山西省灵石县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）晋0729刑初32号
公诉机关灵石县人民检察院。
被告人张文杰，男，1990年10月09日出生于山西省临汾市洪洞县，汉族，初中文化，无业，捕前住山西省洪洞县。2017年9月6日因涉嫌犯诈骗罪被灵石县公安局刑事拘留，同年10月13日因涉嫌犯诈骗罪、信用卡诈骗罪被灵石县公安局依法逮捕。现羁押于灵石县看守所。
辩护人李朝阳，山西诚敏律师事务所律师。
灵石县人民检察院以灵检刑刑诉[2018]24号起诉书指控被告人张文杰犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2018年3月25日向本院提起公诉。本院于2018年4月2日立案受理，并依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。灵石县人民检察院指派检察员吴敏出庭支持公诉，被告人张文杰及其辩护人李朝阳到庭参加了诉讼。现已审理终结。
灵石县人民检察院指控：被告人张文杰常年游手好闲，无固定工作，该冒充光大银行员工，以办理高额度信用卡、为信用卡提额度、办理网络贷款等为由，先后在临汾市蒲县、运城市临猗县、太原市小店区、晋中市灵石县城内骗取他人钱财，共计116679元，其中灵石县公安局依法扣押其诈骗所得8485.4元，其余款项全部用于个人挥霍。
1、2016年10月23日，临汾市蒲县土地局工作人员康某在蒲县西关杂粮王饭店偶然结识被告人张文杰，张文杰对其谎称自己名叫“张文浩”，是光大银行的业务员，可以免费为别人办理信用卡或者提高信用卡额度，并向其出示事先伪造的“工作证”，骗得康某信任。同年10月24日，经康某介绍，张文杰前往临汾市蒲县土地局，以提升信用卡额度需要先通过POS机刷信用卡消费流水为由，骗得该单位工作人员尚某1、宁某二人信用卡及密码，当日张文杰在临汾市尧都区富鑫源烟酒行通过POS机刷卡将该二人信用卡额度全部套现后逃匿。被害人尚某1浦发银行信用卡被套现11899元，被害人宁某浦发银行信用卡被套现5900元，建设银行信用卡被套现6800元，共计24599元。
2、2016年11月30日，被告人张文杰在微信上与临汾市太平人寿保险公司员工范某闲聊过程中，谎称其在运城市办理信用卡业务，并让范某为其联系业务。范某信以为真后，将张文杰介绍给运城市临猗县太平人寿保险公司员工荆某2。同年12月1日，张文杰前往运城市临猗县太平人寿保险公司，谎称其在光大银行上班，可以办理高额度光大银行信用卡和提升交通银行和建设银行的信用卡额度等业务，以开卡即送平板电脑等礼品为诱饵，骗得荆某2等人的信任。后该张文杰以提升信用卡额度需要先通过POS机刷信用卡消费流水为由，骗得该公司员工荆某1、段某、朱某、高某1、高某2的信用卡及密码，当日该在运城市区禹都大道粮丰加油站附近的套现点（具体位置不详）通过POS机将荆某1等人的信用卡额度全部套现后逃匿。被害人荆某1交通银行信用卡被套现1950元、建设银行信用卡被套现4980元，被害人段某交通银行信用卡被套现1100元、建设银行信用卡被套现1500元，被害人朱某交通银行信用卡被套现3100元，被害人高某1交通银行信用卡被套现13500元，被害人高某2交通银行信用卡被套现2150元，共计28280元。
3、2017年2月份的一天，被告人张文杰在微信上与同学樊某闲聊过程中，谎称其在太原市办理光大银行信用卡业务，并让樊某为其联系业务。樊某信以为真后，将张文杰介绍给太原市富士康员工石某1。2017年2月23日，石某1前往张文杰在太原市小店区南畔村租住处，张文杰谎称其是太原市小店区富康路光大银行员工，可以办理高额度光大银行信用卡和提升信用卡额度等业务，以开卡即送平板电脑等礼品为诱饵，骗得石某1信任。后该张文杰以办理高额度光大银行信用卡需先通过POS机刷信用卡的消费流水为由，骗得石某1交通银行信用卡及密码，次日（2月24日）凌晨左右该在太原市小店区一套现点（具体位置不详）通过POS机将被害人石某1的交通银行信用卡内的32800元套现后逃匿。
4、2017年8月30日，被告人张文杰在灵石县文化艺术中心图书馆向工作人员任某推销光大银行信用卡业务，并谎称自己是太原市光大银行的员工，使任某信以为真。后经任某介绍，张文杰在灵石县京都商场经营“必高裤业”店内结识刘某1，其谎称自己叫“李前锋”，是太原市光大银行的业务主任，可以办理高额度光大银行信用卡和网络贷款等业务，骗得刘某1信任，后刘某1又介绍朋友来自己店内办理光大银行信用卡和网络贷款等业务。该张文杰以快速办理高额度光大银行信用卡收取费用为由，通过“LT虚拟来电短信”改号软件给被害人发送光大银行客服“95595”信用卡办理成功提示短信，分别骗得被害人刘某13000元、骗得被害人张某11500元、骗得被害人蔡某5100元、骗得被害人温某1500元，共计11100元。
5、2017年9月1日，被害人牛某经朋友荀某介绍，该二人到灵石县京都商场刘某1店内找张文杰办理网络贷款，被告人张文杰谎称自己叫“李前锋”，可以办理高额度光大银行信用卡和网络贷款等业务，骗得牛某信任后，张文杰称已为牛某申请下10万元的贷款（实际为牛某申请网贷18900元），但是利息有点高，还可以为其申请利息低的贷款，要退办已申请网贷需要手续费1000元，被害人牛某当即通过微信转给张文杰1000元。该张文杰为进一步骗取钱财，谎称需要牛某办理网贷时使用的建设银行卡和密码来继续为其申请网络贷款，牛某信以为真，便将其建设银行卡和密码交给张文杰，后该张文杰在灵石县城五华商场附近的中国建设银行ATM机上，将骗得的建行卡内的网络贷款11300元盗取后逃离灵石县。次日（9月2日）该在陕西省西安北站附近的中国建设银行ATM机上，将骗得的建行卡内的剩余网络贷款7600元盗取后逃匿，张文杰共计骗得被害人牛某19900元。
为证实上述犯罪事实，公诉机关提供了物证、书证、证人证言、被害人陈述、视听资料、被告人供述等证据。并认为：被告人张文杰的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪、诈骗罪追究其刑事责任。请依法判处。
被告人张文杰对公诉机关指控的事实无异议。其辩护人李朝阳提出的辩护意见是：被告人认罪态度较好，建议对被告人张文杰从轻或者减轻处罚。
经审理查明：
一、2016年10月23日，临汾市蒲县土地局工作人员康某在蒲县西关杂粮王饭店偶然结识被告人张文杰，张文杰谎称自己名叫“张文浩”，是光大银行的业务员，可以免费为别人办理信用卡或者提高信用卡额度，并向康某出示事先伪造的“工作证”，骗得康某信任。同年10月24日，经康某介绍，被告人张文杰前往蒲县土地局，以提升信用卡额度需要先通过POS机刷信用卡消费流水为由，骗得该单位工作人员尚某1、宁某二人信用卡及密码，当日张文杰在临汾市尧都区富鑫源烟酒行通过POS机刷卡将该二人信用卡额度全部套现后逃匿。被害人尚某1浦发银行信用卡被套现11899元，被害人宁某浦发银行信用卡被套现5900元，建设银行信用卡被套现6800元，共计24599元。
上述事实，有公诉机关提供的，并经当庭举证、质证下列证据予以证实：
1、浦发信用卡的消费记录，证实2016年10月24日尚某1的浦发银行信用卡在临汾市富鑫源烟酒行刷卡消费11899元。
2、浦发信用卡和建行信用卡的消费记录、商户存根联，证实2016年10月24日宁某的浦发银行信用卡消费5900元，建设银行信用卡消费6800元。
3、被害人尚某1的报案材料及陈述，证实2016年10月24日上午，经单位同事康某的介绍，有一陌生男子自称张文浩是光大银行的业务员，可以办信用卡和调整额度，让我填了一张申请表，我见同事宁某给了张文浩一张卡，也想把自己的浦发银行卡调整额度，我就把卡和密码都给了张文浩，当天下午我的卡在临汾市尧都区富鑫源烟酒行被刷了11899元，第二天张文浩就联系不上了。
4、被害人宁某的报案材料及陈述，证实2016年10月24日上午，经单位同事康某的介绍，有一陌生男子自称张文浩是光大银行的业务员，可以办信用卡和调整额度，我就将我的浦发银行卡和建行银行卡及密码交给该男子，当天下午我收到短信通知，浦发银行被刷了5900元、建设银行被刷了6800元。
5、证人康某的证言，证实2016年10月23日下午我在朋友高锁海处见到一个叫张文浩的男子在和高锁海谈信用卡的事，我问他是干什么的，他说自己是光大银行的业务员，他说有单位的可以免费办理信用卡，我就留了他的电话。第二天上午我回单位问了一下，好多同事都要办理信用卡，我就联系张文浩来我们单位办理信用卡，填表照相后，尚某1和宁某说想给她们的银行卡提升额度，就把银行卡和密码都给了张文浩。10月24日下午，尚某1的浦发银行卡在临汾被刷11899元，宁某的两张卡被刷12700元，当晚我问张文浩怎么回事，他说是走银行流水了，明天就好了。第二天高锁海说他也给了张文浩四张银行卡用于提额度，还给他微信转了3500元，后张文浩手机一直关机。
6、辨认笔录三份，证实经被害人尚某1、宁某，证人康某对照片辨认，被告人张文杰系2016年10月24日给他们办理信用卡的男子。
7、被告人张文杰的供述，证实临汾以前一个叫小歪的女的一直帮我联系办信用卡的业务。2016年10月小歪让我去蒲县送信用卡，后小歪打电话说还有人要办信用卡，给了我电话让我联系。我先联系一个办卡的男子，他让我给他的信用卡提额度，我说提额度卡里必须有钱，他便微信给我3500元让我给他存钱。期间有个蒲县土地局的女的，也要办卡了，我跟她说我是光大银行的业务员，可以办下光大银行的信用卡，互留电话后约好第二天去她们单位办卡。第二天我去土地局找到这个女的，她说帮我联系了她们单位的人来找我办卡和提额度，她给了我三张信用卡，两张浦发银行的，一张建设银行的，我拿到卡后告诉这个女的说我要回临汾找地方刷卡增加银行流水才能提额度。之后我在临汾五一路口找了一家刷卡的，将这三张银行卡的钱都刷出来，我还告诉土地局的女的不要着急，银行卡第二天就还回去了。我说自己是光大银行的业务员就是为了骗取她们的信任，等我拿到卡和密码就刷出卡里的钱。我总共骗得28000元，包括那名男子的3500元。
二、2016年11月30日，被告人张文杰在微信上与临汾市太平人寿保险公司员工范某闲聊过程中，谎称其在运城市办理信用卡业务，并让范某为其联系业务。范某信以为真后，将张文杰介绍给运城市临猗县太平人寿保险公司员工荆某2。同年12月1日，张文杰前往运城市临猗县太平人寿保险公司，谎称其在光大银行上班，可以办理高额度光大银行信用卡和提升交通银行和建设银行的信用卡额度等业务，以开卡即送平板电脑等礼品为诱饵，骗得荆某2等人的信任。后被告人张文杰以提升信用卡额度需要先通过POS机刷信用卡消费流水为由，骗得该公司员工荆某1、段某、朱某、高某1、高某2的信用卡及密码，当日张文杰在运城市区禹都大道粮丰加油站附近的套现点（具体位置不详）通过POS机将荆某1等人的信用卡额度全部套现后逃匿。被害人荆某1交通银行信用卡被套现1950元、建设银行信用卡被套现4980元，被害人段某交通银行信用卡被套现1100元、建设银行信用卡被套现1500元，被害人朱某交通银行信用卡被套现3100元，被害人高某1交通银行信用卡被套现13500元，被害人高某2交通银行信用卡被套现2150元，共计28280元。
上述事实，有公诉机关提供的，并经当庭举证、质证下列证据予以证实：
1、交通银行、建设银行信用卡的银行流水，证实被害人高某1、段某、荆某1的信用卡刷卡消费情况。
2、被害人高某1的报案材料及陈述，证实2016年12月1日中午，公司同事荆某2经理带来一个免费办信用卡的朋友。他在电脑里给我们打了申请表，让我们填写资料，还拍了我的身份证照片，还说能给建行信用卡和交通银行信用卡提高额度到8万元。他说我们经理已经看过他的证件了，我就将我的交通银行信用卡和密码给了这人。当天下午3点6分我就收到短信我的信用卡在运城经济开发区华鹤实业家具中心消费了13500元。过了20分钟我就给那个人打电话问怎么回事，他说：“下午5点他来我公司，到时候钱就转到你卡上了。“到了下午4点53分我又给他打电话，无法接通，之后就一直联系不上。到下午5点多，我觉得上当受骗了，就报了案。
3、被害人高某2的报案材料及陈述，证实2016年12月1日11时35分，我听同事说荆某2经理带来一个朋友，光大银行工作人员，过来办信用卡。随后我们一起去了三楼办公室，打印了申请表，他让我们填写资料，并用手机拍了我们身份证照片。等我们填好资料后，他让我们将要提升额度的信用卡交到荆某2手里，随后他说让我们下午3点多过来拿卡，然后他就走了。到了下午4点多荆某2打电话说联系不上人了，让我们赶紧挂失信用卡，随后在挂失信用卡时查到我的信用卡3点在运城一个地方消费2150元。
4、被害人朱某的报案材料及陈述，证实2016年12月1日12时许，我单位的同事荆某2说她朋友来公司办理光大银行的信用卡并给我发了一张光大银行的信用卡申请表，我填好表后交给了荆某2的朋友并出示了身份证，她朋友拿上表用手机给填好的表和身份证照了相，在我填表的过程中这个人说他可以将交通银行和建设银行的信用卡提升额度，我听后就同意了，后来我将我交通银行和建设银行的信用卡交给荆某2。等到下午3点4分的时候，我手机提示交通银行的信用卡消费了3100元，我赶快联系了这个男的，这个男的说他5点多就到公司，过了一会我再联系就联系不上了。荆某2过来也给我说这个男的联系不上了，我认为被骗了，就和同事一起来公安局报案了。
5、被害人段某的报案材料及陈述，证实2016年12月1日中午11时50分，我公司同事荆某2打电话说有个光大银行的工作人员免费办理信用卡，12点多我过去发现公司人很多，很多同事都在填申请表，我问是谁介绍的，荆某2说是她临汾的朋友介绍的，没问题。我问了办卡的那人姓名，他说叫张文浩，电话是135××××6051。当时说是能把信用卡额度提高到5万，但是卡里必须有5000元，我的两张信用卡就剩下几十元钱了，他让我给两张卡分别存5000元，我说没那么多，他说有多少存多少，剩下的他给我垫上。我就给建行信用卡用支付宝转了1500元，给交行转了1150元。当时他拍了我身份证照片，要了我信用卡的密码。到了下午3点4分我收到短信建设银行信用卡消费1500元，交通银行信用卡消费了1100元。下午5点20分我公司同事打电话告诉我办卡的人联系不上了，让一起去报案。
6、被害人荆某1的报案材料及陈述，证实2016年12月1日12时15分，同事荆某2给我说有一个朋友（光大银行工作人员），过来办信用卡，我也想办信用卡，见了那个号称在光大银行上班的工作人员，他让我填了表，给身份证用手机拍了照，填表后，他说还可以给信用卡提额度，只限交通银行信用卡和建设银行，并让我给交通银行信用卡里存2000元，建设银行卡里存5000元，他说能给我的信用卡额度提高到5万元，我拿支付宝转账到我的两张信用卡，他就将两张信用卡拿走了。到了下午3点多的时候，荆某2打电话要我的交通银行和建设银行的密码，我就告诉她了。过了几分钟，我的手机短信提示交通银行卡消费了1950元，建设银行卡消费了4980元，我就给荆某2打电话问怎么回事，让她给光大银行工作人员打电话。过了一会，我同事给我打电话说她朋友下午5点过来，钱转不回来就给现金。到了下午5点荆某2联系不上她朋友，我们就觉得上当受骗了，就来公安局报案了。
7、证人荆某2的证言，证实2016年11月30日晚上9点左右，小张给我打电话说他是临汾范某的朋友，现在光大银行上班，刚调到运城光大银行，他明天来运城办信用卡业务，让我联系公司的人办理信用卡。当时我不相信，我和他说我和范某说好再联系他。我挂了电话通过微信联系了范某，她说这个人是光大银行的，免费办呢，如果公司有人办就让小张办，这时我就相信了。过了一会小张又给我打电话说他明天就会来临猗县办卡，让我多联系几个办卡的人，我就答应了。12月1日上午9点多，小张给我打电话问我联系了几个人，我当时联系了公司的三个人，他听了后说可以，如果办卡还送礼品，我听完后给他说了公司的地址。到了中午11点的时候，小张来到公司先后在网上打印了几十张光大银行信用卡申请表，这时公司的人知道办信用卡的事情了，就互相联系，大概来了40多个人在我这里领了表。大家在填表期间小张给大家说他现在可以将原有的信用卡提升额度，但是只限交通银行和建设银行的，一天只能申请5张，大家在填完表后将表和身份证交给小张，小张用手机拍了每个人交来的表和身份证，当时有荆某1、段某、朱某、高某1、高某2、王某需要办理信用卡的提额业务，其他人交了表就走了。当时小张说需要交通银行和建设银行的信用卡，卡内必须有钱，然后将信用卡和密码交给他，他会用境外的POS机将卡内的钱刷出来，刷出来的钱一二个小时就会返回到信用卡内。因为我没有信用卡，这个几人的卡都交给了我，小张向这几个人问信用卡的后四位是多少，密码是多少，他问完后将这些信息保存到手机内。这些卡是小张让他们交给我的。到了中午2点多的时候，还有人继续在填表，但是小张说有人在运城等他，他着急要走，如果今天没办完，明天他可以继续办。大概过了十分钟，小张拿着表数了一下，大概36张，他说今天到这就可以了，随后他要了那些提额度的人的信用卡，并核对了信用卡的信息就走了，还说到了4点多再过来将信用卡和奖品一起带过来。到了快3点的时候小张给我打电话说朱某的卡余额不足，我让他和朱某联系，期间我和小张联系了好几次，他说5点多就过来了。到了4点25分，高某1的卡被刷了13000元，我打电话问小张，小张说不要紧，如果钱没到账，他会将现金返还给高某1。到了5点多的时候，提升额度的这几个人找到我说小张联系不上了，卡上的钱也没有返还到卡内。我联系小张也联系不上了。后我联系范某，范某说她也联系不上小张了，还说这人是洪洞人。荆某1被骗了7000元，段某被骗了2100元，朱某被骗了3000多元，高某1被骗了13000多元，高某2被骗了2000多元，王某的没有被刷走，总共有27000元左右。
8、证人范某的证言，证实我在临汾市太平洋保险公司上班，我认识荆某2，她在临猗县太平洋保险公司上班。我介绍小胖给荆某2了，小胖是我通过刘雪丽认识的，临汾市洪洞县人，30岁左右，手机号135××××6051。2016年11月30日，小胖给我打电话说在运城市办理信用卡，看我在运城的朋友想不想办信用卡。正好我朋友荆某2需要办理，我就将荆某2的手机号给了他，让他们联系。到了晚上荆某2给我打电话核实小胖的身份，我对荆某2说这个人是办信用卡的，如果有什么需要可以联系。到了第二天下午5点荆某2给我打电话说公司有几个人在办理信用卡提额度，被小胖骗了，信用卡的钱被刷走了，让我赶紧联系小胖。挂了电话我就联系，但他手机关机，我也联系不上。
9、辨认笔录七份，证实经被害人高某1、高某2、朱某、段某、荆某1，证人范某、荆某2对照片辨认，被告人张文杰系办理信用卡的男子。
10、被告人张文杰的供述，证实2016年12月初左右，具体日期我记不得了，我通过微信联系了一个临猗县保险公司的女的闲聊天，这个女的以前找我办过信用卡，所以在闲聊过程中我说我现在在运城这边给人们办信用卡，我让她帮我联系看有谁需要办信用卡，后她将他们保险公司的人介绍过来找我办理信用卡和提额度。我自称是光大银行的业务员，我让他们填了银行申请表，期间我还说能帮他们提额度，首先要增加他们信用卡的消费流水，流水越多信用卡提额度才能越高，具体办法就是把他们现有的信用卡里的钱通过POS机刷出来，再还进去，我说能帮他们刷流水，等刷完流水后就把他们的信用卡还回去，信用卡里的钱也不会少，我还随口说了一句办提额度的卡只限建设银行和交通银行的信用卡。他们当时相信了我的话，其中有五六个人找我提额度，我让他们把信用卡和密码给了开始联系的他们公司的那个女的，然后那个女的又将那五六个人的信用卡和密码给了我。拿上卡和密码后，我急于脱身，便骗他们说要回运城用专门的POS机刷流水，等刷完流水再回临猗把卡还给他们，等大概中午的时候我拿上卡和密码回到了运城。当天下午我拿着卡在运城市区里找了一个套现的地方，把那几张卡里的钱全部刷了出来，大概有27000元左右。最后我就把手机关掉，他们再也没有联系上我。
三、2017年2月份的一天，被告人张文杰在微信上与同学樊某闲聊过程中，谎称其在太原市办理光大银行信用卡业务，并让樊某为其联系业务。樊某信以为真后，将张文杰介绍给太原市富士康员工石某1。2017年2月23日，石某1前往张文杰在太原市小店区南畔村租住处，张文杰谎称其是太原市小店区富康路光大银行员工，可以办理高额度光大银行信用卡和提升信用卡额度等业务，以开卡即送平板电脑等礼品为诱饵，骗得石某1信任。后被告人张文杰以办理高额度光大银行信用卡需先通过POS机刷信用卡的消费流水为由，骗得石某1交通银行信用卡及密码，次日凌晨左右被告人张文杰在太原市小店区一套现点（具体位置不详）通过POS机将被害人石某1的交通银行信用卡内的32800元套现后逃匿。
上述事实，有公诉机关提供的，并经当庭举证、质证下列证据予以证实：
1、交通银行卡的照片及银行流水，证实被害人石某1的信用卡性状及刷卡消费情况。
2、张文杰的微信照片及对话截图，证实被告人张文杰微信相册有中国光大银行照片；被害人石某1联系不上被告人张文杰的情况。
3、被害人石某1的报案材料及陈述，证实2017年2月23日，我初中同学樊某给我发了个微信名片，她说名片上的人是她一个同学，叫张文杰，在光大银行上班，可以办理光大银行的信用卡，开户可以领平板电脑，我就添加了名片上的那个人为好友。晚上9点半我和我的一个同事和张文杰约好在南畔村的居民楼里找到张文杰。当时看见我的另一个同事张海杰带着两个老乡也在办理信用卡，我就向张文杰做了自我介绍，张文杰说他在太原市小店区富康路的光大银行上班，可以给我办一张高额度的信用卡，开户还能送我一台笔记本电脑。我就问他如何办理，他说得拿我现有的信用卡查验一下消费额度，消费额度越高，办理的信用卡透支额度就越高。他让我往交通银行信用卡里存30000元，他说他可以帮我往卡里存钱，他让我把信用卡交给他，还问我要下银行卡的密码，他说第二天就把我的交通银行信用卡还给我，我的新光大银行信用卡也能办下来了。我就把我的交通银行信用卡和我自己的身份证都给了他。第二天，我发现我的交通银行信用卡里的32800元被人刷POS机消费了，消费POS机商户名称是晋城经济技术开发区学文豫苑烟酒副食超市，我给张文杰发微信他也不回。我去南畔村他住的地方找他，他家里的东西都收拾走了，人也不见了。我还去小店区富康路的光大银行问过，里面的工作人员说就没有张文杰这个人。我给我同学樊某打电话，她说她也联系不上张文杰，所以我就报警了。
4、证人樊某的证言，证实2017年2月24日，我同学石某1给我打电话说他找我另外一个同学张文杰办信用卡被骗了钱。张文杰是我在洪洞职业学校的同学，2017年2月左右，张文杰在微信上和我聊天说他在银行上班，可以帮人办信用卡，还给我发了一个微信名片，让我帮忙把他介绍给在太原的朋友。我收到他的微信名片后，就把名片转发给了在太原的几个朋友，其中就包括石某1。后来石某1给我打电话说他让张文杰骗了，让我帮他找张文杰，自从2010年毕业后我就再也没有见过张文杰，就是加过微信和QQ。
5、辨认笔录二份，证实经被害人石某1、证人樊某对照片辨认，被告人张文杰系办理信用卡的男子。
6、被告人张文杰的供述，证实2017年2、3月份的时候，当时我在太原市小店区南畔村一居民楼里租住，平常推销POS机挣点钱。我记得那时我通过微信和同学樊某聊天，跟她说我能办下光大银行的信用卡，开户还可以领平板电脑，其实我就是为了吸引别人找我办光大银行的信用卡，从而让更多的人买我的POS机，樊某当时答应帮我宣传一下，看看谁要办信用卡。过了两三天，樊某的朋友石某1过来找我，他说樊某说我能办下光大银行的信用卡，想找我办卡，当时我做POS机生意手里没有钱，正好石某1过来找我办信用卡，我就想骗他点钱先周转一下。于是我便和石某1说，我可以通过太原市小店区光大银行的内部关系给他办下高额度的光大银行信用卡，开户还可以送他平板电脑等礼品，但是需要他提供自己名下其他信用卡的银行消费流水明细。他说他有一张交通银行的信用卡，但是额度不高也没怎么用过。我为了多骗石某1的钱，便骗他要想办下高额度的光大银行信用卡，需要提供他那张交通银行信用卡的消费流水，具体办法就是往里面多存钱，然后通过POS机刷出来。当时他就相信了我的话便往他的银行卡里转了30000元钱。我为了进一步把他的卡和密码骗到手，就骗他说我也可以帮忙往他的交通银行信用卡里存钱，来提高他的消费流水，但是需要把他的卡和密码给我，最后他便将他的交通银行信用卡和密码都给了我。当天半夜，我便在小店区找了个套现的地方将他卡里的32800元全部刷出来。当时我返回我在南畔村租住的地方时碰到石某1，他问我是不是把他的钱刷了，怎么刷了那么多。我说是我刷的，我是为了给他提高消费流水，所以才刷的卡，还和他说没事的，过两天就会将钱还到他的卡里，最后石某1就离开了。后来我将石某1的一部分钱，大概有30800元转给我的POS机厂家要进一批POS机，但是对方因为我之前还欠着他们的钱，就把30800元扣下了，也没有给我发POS机，之后我怕石某1找我要钱，就把手机关掉，再也没有回我在太原小店区的租住处。
四、2017年8月30日，被告人张文杰在灵石县文化艺术中心图书馆向工作人员任某推销光大银行信用卡业务，并谎称自己是太原市光大银行的员工，使任某信以为真。后经任某介绍，被告人张文杰在灵石县京都商场“必高裤业”店内结识被害人刘某1，并谎称自己叫“李前锋”，是太原市光大银行的业务主任，可以办理高额度光大银行信用卡和网络贷款等业务，骗得刘某1信任，刘某1又介绍朋友来自己店内办理光大银行信用卡和网络贷款等业务。被告人张文杰以快速办理高额度光大银行信用卡收取费用为由，通过“LT虚拟来电短信”改号软件给被害人发送光大银行客服“95595”信用卡办理成功提示短信，分别骗得被害人刘某13000元、骗得被害人张某11500元、骗得被害人蔡某5100元、骗得被害人温某1500元，共计11100元。
上述事实，有公诉机关提供的，并经当庭举证、质证下列证据予以证实：
1、手机微信截图，证实被告人张文杰与被害人蔡某、张某1、刘某1、温某为微信好友及被害人张某1、刘某1、蔡某、温某给被告人张文杰微信转账的情况。
2、被害人刘某1的报案材料及陈述，证实我在灵石县京都商场经营必高鞋业，微信名为弥勒。2017年8月30日13时左右，我的朋友任某给我打电话说有个光大银行信用卡业务员在她那里，那个人自称能办下大额信用卡，而且审批很快，问我办不办。因为我做生意，也缺少流动资金，我就告诉任某说我想办。过了个把小时就有一个穿戴整齐的年轻男子来了我店里，他自称是太原光大银行的办公室主任，叫李前锋，他说他们光大有办大额信用卡的任务，他手下已经有三个业务员来灵石跑业务了，他是来灵石看看业务员跑市场的情况，起个督促作用。我向他了解办信用卡的事，他说可以给我办透支额度5万元的卡，如果慢卡的话不收费，秒批的话收额度10%的费用。我说只要能办下费用无所谓，之后他就让我填写了一张光大银行信用卡的审批表，并且拍了照说传回单，位之后还给我拍了照，将我的身份证正反面都拍了照，要了我手机号码等。完了他说已经把这些资料传回去了，马上就审批，过了5、6分钟我的手机就收到了一条短信，大概内容是我申请5万元额度信用卡已审批通过，光大银行15个工作日给我本人送达，号码是95595。我收到这个短信后感觉真的是办成了，李前锋当时就向我要费用，我说不能给你，我拿到卡再给你，他也没说什么。之后他说可以帮我把建行的信用卡提高额度，但要我告他密码，并要照我的卡发给别人，让别人把卡刷空，然后才能提高额度，我当时操了个心眼就没同意。后来他用我的手机操作了一下，的确将我建行信用卡的额度由之前的1万7提高到了2万7，他又提出要密码让别人刷空，说可以给我提高到5万，我觉得不保险，没有同意。给我办完这些我感觉这个人挺有本事的，就给我朋友程某（谐音）打电话，问她办不办，她说办呢，不一会就来了我店里，和我一样办了张5万元的信用卡。当时她还领着个朋友，也办了张信用卡，不过他们没有收到短信，办完这些后李前锋又向我要费用，我感觉人家的确给办了事，通过微信给他转了1500元。第二天我又给我朋友丽丽打电话介绍她办卡，她也来我店里还叫的个朋友，就这样朋友传朋友，31号那天李前锋又在我店里办了有十几张信用卡，9月1日在我店里办了5、6张，还说什么办贷款的事，具体我不清楚。晚上8点多的时候李前锋又问我要费用，我觉得人家办了这么多了，而且后来办卡的很多人出的费用我都扣下了，就是怕不保险，所以我就又给他微信转了1500元。9月2日上午我和他通了几次电话，还有人给他打来，主要说贷款的事，可能是他答应给人家办10万、20万的贷款，但是没贷够还是怎么回事。到了11点多时他就突然关机了，怎么也联系不上，下午的时候我就听说找他办贷款的人有被骗了几千元的。我打光大的客服一查，人家说我就根本就没有办信用卡，我才发现被骗了。李前锋手机号130××××7480，好像这张卡是找他办卡的人给办的，我见他时只给了我个微信号，昵称是雨落黄昏后。程某手机号是186935484789，丽丽的手机号是186××××1611。9月1日温某也找李前锋办信用卡，被骗了1500元，不过这个钱是温某微信转给我的，我于9月1日转给李前锋的。
3、被害人蔡某的报案材料及陈述，证实2017年8月31日上午，我去必高鞋城，发现刘某1也在那里，我跟刘某1去了他在二楼的办公室并见到了那个办卡的人。我当时想办一张5万额度的信用卡，对方告诉我说还可以办理更高额度的，可以办理10万的，但是必须办三张，我想了想说可以，结果对方又说他要按照10个点的费用抽取佣金，当时我身上没有带那么多钱，就打消了这个念头。随后他又告我说还可以帮我申请网络贷款，而且是及时到账，前提是抽取3个点的佣金，我想了想可以，就答应了办理。随后他拿着我手机一通操作，并向我索取了身份证号、银行卡号及密码，支付宝账号及密码。没过一会申请贷款确实下来了，一笔2300元，一笔1050元，一笔1200元，总计4550元，这些钱都打到了我建设银行的卡里。这个人我只知道他姓李，自称是临汾人，据刘某1说他和这个人也不认识。我回到家后晚上这个小李又通过微信联系我，说他可以继续给我办理信用卡，他可以给我更低的佣金，而且可以将我的贷款额度提高。我听了很高兴，让他来我家帮我办理，到了我家后，他告诉我说要是办信用卡的话，他只抽取4个点，佣金就是12000元。我一听这些就说要是能办下来，佣金我愿意给他，接着他就开始给我办理，办理完没有多长时间，我的手机就收到了信用卡办理成功的短信。他乘机就问我要佣金，说是他通过关系给我办的这些卡，人家对方催着要佣金，我就将我身上的2000元现金及微信上的3100元给了他，一共是5100元。这些钱当中有2000元是现金，当面给的他，1000元是通过微信转账给他的，剩下的2100元是小李拿我的手机将钱充到他的游戏平台了。他在我家住了一晚上就回去了。2017年9月1日我联系他让他帮忙要贷款的事情，他一直推脱我说在办业务顾不上，再之后我给他打电话他也不接了，微信也把我删了。他的电话是130××××7480，这张电话卡是我给他办理的。我的电话是186××××5805，微信昵称是阳光地带。
4、被害人温某的报案材料及陈述，证实2017年9月1日上午，我朋友宋某给我打电话说刘某1摊子上有个人能快速办下大额度的信用卡，问我办不办，当时我正好需要钱，所以就和宋某一起去了刘某1的摊子上。中途宋某给我看了他手机上的光大银行短信，说办理的信用卡已经审批通过，卡正在邮寄当中。我看了这条短信，也相信宋某说的那个人肯定能办下信用卡。我们去了刘某1的摊子上，有一名陌生男子在给人们办理信用卡，他跟我说可以给我办下两张8万元的信用卡，并让我填了一张光大银行的信用卡审批表，还让我填写了我的身份信息。之后他和我说我的信用卡已经审批通过了，并让我交2000元的办卡费用，我当时手里只有1500元，因为办卡是在刘某1的摊子上，我怕不保险就先把1500元通过微信转给了刘某1，之后刘某1又把我的钱转给了那名陌生男子。第二天（9月2日），我听刘某1他们说那个男子联系不上了，还把别人贷下的钱取走跑了，我赶紧给光大银行客服打电话，核对我昨天是否办下两张8万元的信用卡，但是客服说并没有此事，我才意识到自己被骗了。我的微信昵称是追求自由事业。
5、被害人张某1报案材料及的陈述，证实2017年8月30日晚上，程某（音）给我打电话，问我办不办信用卡，他听说在灵石京都商场那里有个能给人办下秒批信用卡的人，还说这个人是光大银行的副行长。我当时正缺钱便计划办一张信用卡。第二天上午我找到京都商场后面二楼办公室，并见到那个给人们办卡的陌生男子，程某等人也在那里等着办卡。我当时跟那名男子说我以前找人在光大银行办理过一张信用卡，初审过了但是最后我没面签，我问他能不能帮我继续申请这张信用卡。这个男子他问了我的身份证号和之前办卡的时间，又给其他人打了电话让查一下我之前的那张卡的办理情况。过了一会他说已经帮我查出来了，说我之前申请的信用卡额度是15000元，他说可以接着帮我办下这张卡，而且两三天之后信用卡就肯定能给我，到时候信用卡到了，刘某1就会联系我。当时这名男子问我要了1500元的办卡费用，我通过微信转给了他。过了两三天我估计卡快到了，就给这个男的发微信，但是我的信息处于拒收状态，他已经把我拉黑了，后来朋友说我可能被骗了。又过了几天，我收到光大银行的客服短信还是通知我去面签，说明那个男的根本就没有给我办下信用卡，我这才意识到自己被骗了。我的微信昵称张某1，那个男子的微信昵称是雨落黄昏后，30多岁，身高约1米7，体型偏胖，外地口音。
6、证人任某的证言，证实2017年8月30日上午，有个陌生男子来到我工作的灵石县文化艺术中心图书馆，他说他是光大银行的工作人员，跟我们介绍他能办理大额度的信用卡，有快卡和慢卡，办快卡需要收费，办慢卡免费。我跟他说我之前信用卡有过逾期记录，应该办不下信用卡，但是他给我说有逾期的也能办下信用卡。我当时想反正办慢卡也不花钱，就抱着试一试的心态让他帮办慢卡。当时他拍了我的身份证，不知道给谁打了电话，让我填写了一张光大银行的信用卡申请表。他跟我说肯定能帮我办下信用卡，当时我也没有多想，又想到我朋友刘某1也需要办信用卡，便给刘某1打电话跟他说有个能办信用卡的人，看刘某1办不办。刘某1说让他过来吧，之后我就让这个人去了灵石县京都商场必高鞋城找刘某1。后来我就再也没有见过这个人，过了两三天，刘某1给我打电话说他和好几个人的钱被这个陌生男子骗了，我才意识到这个男的是骗子，并让刘某1赶紧报案。
7、证人程某的证言，证实2017年8月底的一天，刘某1说有人在他店里办信用卡了，问我有没有人要办。我去了以后看见有一名陌生男子在给人们办理光大银行信用卡，我也计划办一张5万元的。我填写了申请后还联系了朋友宋某和张某1，他们也联系了其他人办卡，后来听说张某1因为办卡被骗了1000多元，还有好多人被骗。
8、证人宋某的证言，证实2017年8月底的一天，程某打电话说有人能办下高额度的信用卡，要办的话就去刘某1店内。我去后有一名自称是光大银行主任的小李给我办了一张12万元的信用卡，没过多久我便收到光大银行客服的短信，说我的卡已经审核通过了。我一看小李真能办下来，就介绍了朋友温某和蔡某去找小李办卡，最后他们都说被小李骗了，骗了温某1500元的办卡费用，骗了蔡某几千元的办卡费用，听说还有其他人上当，我没有财产损失。
9、辨认笔录七份，证实经被害人刘某1、蔡某、温某、张某1，证人任某、程某、宋某对照片辨认，被告人张文杰系借办理信用卡诈骗的男子。
10、被告人张文杰的供述，证实2017年8月30日左右的一个下午，我来到灵石县城文化艺术中心图书馆，向图书馆的女的任某推销业务。我说我能办下信用卡，任某相信了我，当时她跟我办了一张光大银行的慢卡，我并没有向她收钱，她说他有朋友正需要办信用卡，然后她又把我介绍给灵石县必高商城的刘某1，并让我过去找他。我过去找到刘某1后，跟他推销我的信用卡业务，我谎称自己叫李前锋，骗他说我是光大银行的业务主任，我能帮别人办光大银行高额度的信用卡。我还让刘某1填了一张光大银行的信用卡申请表，还给他拍了照骗他说要把照片传回单位审核。所谓的申请手续都办完后，我偷偷拿我的手机上的LT虚拟来电短信软件给刘某1的手机发了一条光大银行客服95595短信通知他信用卡已经审核通过，马上就能拿卡，我还给刘某1提了信用卡的额度，最后他完全相信了我的能力。后来他跟我说别人也想办信用卡，看我能不能办，我说让他们过来吧，就这样一个传一个，好多人找我办理所谓的高额度的信用卡，我从中骗取了好几千的费用。我记得有三笔是刘某1通过微信转给我的，还有一笔是一个女的通过微信直接给我转的，每笔都是1500元。我记得还有一个男的找我办理过高额度信用卡，这名男子也非常信任我，还让我在他家住了一晚上，请我吃饭喝酒。期间我让这个男子帮我办理了一张手机卡，手机号130××××7480。他当时找我办理了3张10万信用卡，我按额度的百分之五向他收取了费用，算下来是15000元左右的费用，最后他给我2000元现金，1000元的微信转账，还帮我在网络平台充值了有2000元左右，我以这种方式骗了1万元左右。我的微信账号是×××，昵称雨落黄昏后。我当然办不下光大银行信用卡，但是为了骗取办快卡人的费用，我先让办卡的人填写光大银行信用卡申请表，之后我会利用事前在手机下载的LT虚拟来电短信改号软件，编造光大银行客服短信发给别人，让办卡的人信以为真已经快速审批通过了。客服短信内容大概就是以光大银行的名义通知办卡人所办理的信用卡已经审核通过，并在15日内将信用卡邮寄到办卡人手中。
五、2017年9月1日，被害人牛某经朋友荀某介绍，该二人到灵石县京都商场刘某1店内找张文杰办理网络贷款，被告人张文杰谎称自己叫“李前锋”，可以办理高额度光大银行信用卡和网络贷款等业务，骗得牛某信任后，张文杰称已为牛某申请下10万元的贷款（实际为牛某申请网贷18900元），但是利息有点高，还可以为其申请利息低的贷款，要退办已申请网贷需要手续费1000元，被害人牛某当即通过微信转给张文杰1000元。被告人张文杰为进一步骗取钱财，谎称需要牛某办理网贷时使用的建设银行卡和密码来继续为其申请网络贷款，牛某信以为真，便将其建设银行卡和密码交给张文杰，后张文杰在灵石县城五华商场附近的中国建设银行ATM机上，将骗得的建行卡内的网络贷款11300元盗取后逃离灵石县。次日被告人张文杰在陕西省西安北站附近的中国建设银行ATM机上，将骗得的建行卡内的剩余网络贷款7600元盗取后逃匿，张文杰共计骗得被害人牛某19900元。
上述事实，有公诉机关提供的，并经当庭举证、质证下列证据予以证实：
1、招联金融、马上消费金融提示短信、手机银行账户明细、建设银行卡交易明细，证实被害人牛某建设银行尾号8500卡被支出18900元。
2、手机微信截图，证实被告人张文杰与被害人牛某为微信好友及牛某给张文杰转账1000元。
3、被害人牛某的报案材料及陈述，证实我和荀某是很好的朋友，她知道我最近缺钱用。2017年9月1日上午荀某给我打电话说他的朋友刘某1在灵石县京都商场开商店，有个银行的业务员去刘某1店里推销信用卡。刘某1自己办了一张，而且她本人也办了一张，另外这个业务员还能给办理贷款，看我需要不。我确实缺钱用，马上就从孝义来到灵石，并跟荀某相跟着去了刘某1的商店见李前锋。李前锋在我跟前说得头头是道，我们完全相信了他的话。后来李前锋说他不仅能办信用卡，还能给办理大额贷款，并且这些贷款是不需要抵押的，但是办贷款的话他要收30%的手续费。我一听马上有了兴趣。后来李前锋拿上我的手机在我的手机上不知道操作什么来，之后又要上我的身份证，还让我拿着我的身份证拍照啥的。过了一会李前锋说给我办理了一个10万的贷款，但又说这笔10万的贷款是1分2的利息，利息有点高，他还能办下月息4厘的贷款，如果我要换的话可以把10万的贷款退掉，但我必须支付1000元的手续费。月息1分2和4厘的差距那么大，我当然要选4厘的，于是我就加上李前锋的微信，通过微信转账给了他1000元钱。之后他又让我提供一张银行卡，我就把我尾号8500的建行卡交给他，还把密码告诉他。他拿上身份证还有银行卡不停在我手机上操作，还让我拿着我的身份证拍照，说是要上传互联网上进行验证。后来李前锋说我的贷款已经办理成功，钱就会打进我建行卡里。办完之后李前锋把我的手机给了我，但是身份证和银行卡没有给我，我问他要，他说晚上还要用，所以暂时不能给我，等把手续全部办完再给我。2017年9月2日上午9时11分，我的手机收到招联金融的短信息，内','2018-09-28
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