广东省茂名市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤09刑终54号
原公诉机关广东省茂名市茂南区人民检察院。
上诉人（原审被告人）何小敏，男，1976年12月29日出生于广东省茂名市茂南区，汉族，大专文化，无业，住茂名市茂南区。因涉嫌犯集资诈骗罪于2014年8月8日被羁押，同月13日被刑事拘留，同年9月17日被逮捕。现羁押于茂名市第一看守所。
广东省茂名市茂南区��民法院审理广东省茂名市茂南区人民检察院指控被告人何小敏犯集资诈骗罪一案，于2015年12月23日作出（2015）茂南法刑初字第162号刑事判决。宣判后，原审被告人何小敏不服，向本院提出上诉。本院于2016年1月20日立案受理，依法组成合议庭，经过审阅上诉人何小敏提交的上诉状和案件证据材料，讯问上诉人何小敏，认为案件事实清楚，决定以不开庭的方式审理。现已审理终结。
原审判决认定，2010年7月至2013年8月柯某1（被告人何小敏的妻子）虚构以做油生意、高岭土生意、信用卡生意、基金理财、银行转贷业务、垫付保险费等缺少资金为借口，承诺支付高额利息或者分红为利诱，向被害人陈某1、陈某2、赵某、张某1、黄某1等26人实施集资诈骗。在集得资金后，柯某1将集资所得的资金大部分用于“六合彩”赌博、偿还利息、分红、以及个人生活、治病等挥霍殆尽，至案发前柯某1尚欠集资款人民币2782.7万元未能归还给受害人。在柯某1集资诈骗被害人赵某、陈某2、张某1的过程中，被告人何小敏明知柯某1没有从事银行业务、石油、白泥矿产等业务的资质和资金能力，在柯某1以帮别人继还银行贷款、做石油、白泥矿产生意等为借口向上述三被害人大量借款时，何小敏在柯某1出具给被害人的借据上作为借款人签字或在借据上作为见证人签字，大大增强被害人对柯某1的信任，帮助柯某1骗取被害人赵某人民币50万元、陈某2人民币15万元、张某1人民币42万元。柯某1被抓后，何小敏逃匿，于2014年8月8日在深圳火车站被民警抓获。何小敏参与集资诈骗数额共计人民币107万元。
原审判决另认定，柯某1因本案于2014年6月9日被茂名市中级人民法院判决犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币40万元��柯某1于2014年7月19日患病死亡。
原审判决认定上述事实，有原公诉机关提交原审法院，并经原审庭审举证、质证后查证属实的如下证据证实：
（一）书证、物证
1．接受刑事案件登记表、立案决定书，证实公安机关依法对被害人陈某1等人被集资诈骗案立案侦查。
2．抓获经过，证实深圳铁路公安处深圳车站派出所民警根据实名制购票信息，于2014年8月8日16时许在深圳火车站四站台抓获被告人何小敏。
3．拘留证、逮捕证，证实公安机关于2014年8月13日对被告人何小敏刑事拘留，同年9月17日对其执行逮捕。
4．借条指认，证实被告人何小敏对其作为借款人借到郑某人民币50万元的借条、借到伍思权人民币15万元的借条及作为借款见证人借某人民币42万元的借条进行指认。
5．被告人何小敏银行账户流水，��实被告人何小敏的银行帐户的流水情况。
6．房地产档案资料检验证明、转账凭证、收据，证实被告人何小敏将位于茂名市沙院路某房转卖给何某2的情况。
7．柯某1刑事判决书，证实柯某1因本案于2014年6月9日被茂名市中级人民法院判决犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币40万元。
8．柯某1死亡记录，证实柯某1于2014年7月19日死亡。
9．违法犯罪记录查询登记表，证实被告人何小敏案发前无违法犯罪记录。
10．户籍资料，证实被告人何小敏已达刑事责任年龄。
（二）证人证言
1．证人柯某1的证言，证实其与何小敏系夫妻关系。其没有做过油生意、银行转贷业务和基金理财，只帮别人做过还信用卡生意。其曾向柯某5、邓某2、李某2、陈某1、谢某、张某1、郭某、邹某、陈���4、曾某、张婵、张某4、陈某6、黄某2、柯某6、何某1、梁某、林某、刘某、柯某4、严某、柯某7、柯某8、黄某4、周某1、张某5、冯某、黎某、吴佩珈、黄某1等人借到钱，并向他们出具了借条。全部的借条都是带利息和本金写在借条上的。除了其看病及儿子看病共约用了30万元，其余全部用来投注六合彩赌博输光了。其向上述人借款何小敏都不在场，也不知情，但其曾让何小敏代其写过借条给借款人，其中赵某一张50万元，周某2一张5万元、一张6万元，但这些钱都是其借的。还有其写给张某1的借条何小敏作为见证人，何小敏作为见证人只知道其向别人借钱，但他不知道其借这么多钱，到2013年8月7日因其欠梁志伟17多万元没有还，梁志伟带何小敏去酒店谈话，何小敏才知道其借了别人巨款。
2．证人黄某2的证言，证实其与柯某1是同学关系。柯某1曾打电话给其（具体时间忘记了）说，她跟别人合伙做石油生意，资金周转困难，想向其借10万元现金周转，承诺付给其2.2分利息。于是其在2012年11月28日借给了她10万元，两个月后柯某1每月还给其2200元。2013年1月中旬柯某1又打电话给其说，因油价大跌，其急需用钱进油，还差40万元，于是其于2013年1月25日将40万元现金借给了柯某1。再后来于2013年4月2日、6月27日、7月27日柯某1均以现金不足购油为由分别向其借了10万元、10万元、20万元，每次柯某1都有写了欠条给其，柯某1借了其共计90万元，至今柯某1只还给其利息6万元。
3．证人邓某1的证言，证实其与柯某1是高中同学。柯某1跟其说她是搞基金的，2010年8月份，柯某1打电话联系其，问其手头上是否有钱，几千元也可以，她现在正在做基金理财，赚了很多钱，想借点钱做大一点，赚了钱就和其分红，如果亏了她就自己垫。���听后就心动了，于是其到朋友处借了8000元交给柯某1。一个月后柯某1找到其给其500元说是基金理财的分红，8000元本金先放在她那，再分红，并问其是否还有钱，如果有就再多借点给她，然后分红。其就于2010年8份至2013年8月陆陆续续共借了约255万元给她。因柯某1是其同学，所以每次借钱其都没要她写借条等凭证。
4．证人陈某3的证言，证实其与柯某1的丈夫何小敏是高中同学，其在几年前就认识了柯某1。约在2011年10月，柯某1打电话跟其说她在做帮别人还银行卡贷款生意，问其借一两万元，并承诺给其3分利息，开始柯某1能准时还利息，其就借越多的钱给她，后来她就无法偿还利息了，但她又向其承诺会支8分利息，让其借更多的钱，在2013年7月16日其再次借给她20万元。加上之前柯某1还没偿还的钱，柯某1写了一张24万元的借条给其。
5．证人曾某的证言，证实其于2011年12月份在平安保险公司买保险时认识柯某1，柯某1跟其说她在银行帮人还贷款，想向其借5万元，按每天28元的利息给其，其就答应了。大约一个星期后，柯某1连本带利还给了其50980元。其相信柯某1后，柯某1就不断向其借钱，至2013年5月1日柯某1向其一共借了本金180万元，其就让柯某1写了一张300万元的借条给其。在2013年5月至7月期间，柯某1又先后向其借了本金300万元，其于8月1日让柯某1写了一张420.32万元的借条。此后柯某1还继续问其借钱，其再次借了23.8万元给她。
6．证人郭某的证言，证实其于2011年认识柯某1，慢慢熟识后，柯某1问其借钱，其之前借给她几万元，柯某1总能准时还款。于2013年4月19日柯某1打电话给其说她在做白沙生意需要资金周转，只借用一个星期，其就陆续借了50万元给她，她也写了一张50万元的借条给其。后来到了还款期限，柯某1就一直到至今没有还给其。
7．证人柯某6的证言，证实其与柯某1是同学关系。2012年2月份柯某1打电话给其，让其借钱给她垫付客户的保险费，她可以从中取提成。于是其在2012年2月29日借给她3万元，柯某1承诺每月5分利息。7月29日、12月29日柯某1又以同样的理由向其借走了4万元。在2013年3月11日柯某1将3笔借款一起写了一张7万元的借条给其。3月21日柯某1归还其2万元。7月11日柯某1以其及其儿子治病又向借款了7万元，至此其一共借给柯某1人民币12万元。
8．证人黎某的证言，其于2000年认识柯某1。2012年初柯某1以做生意需要钱为由向其借钱，其于2月26日借给她3.2万元，4月29日借给她1.5万元，5月26日借给她2万元，其一共借了6.7万元给柯某1，柯某1每次都有写借条给其。
9．证人黄某3的证言，证实其于2009年认识柯某1。刚开始柯某1��购买基金向其妻子借钱，后来又以帮助客户还银行的透支卡、做油生意、帮人续贷款其资金周转困难等等为由，向其及其妻子借款。至今柯某1还欠其夫妇共计500多万元，其中至少有300多元为本金。
10．证人柯某2的证言，证实其与柯某1认识了十多年，在2011年4月份开始，柯某1向其借钱，称是做油生意，只借半年时间，赚了钱后会分红，于是其从2011年6月份开始至2013年4月份期间共借了67.5万元给她。至2013年6月份其共收到柯某110万元还款。其每次将钱交给柯某1时除有时其妻子张某6外无旁人在场。
11．证人陈某4的证言，证实其于2003年认识柯某1。柯某1在2010年开始向其借钱，但她都能按时还。2013年8月10日柯某1问其借了几万元，承诺三分利息，并借一个月左右，她用来做白沙生意，如果其需要用她就马上还给其，于是其就借给柯某18万元，后来柯某1就出事了。
12．证人邹某的证言，证实其认识柯某1有六七年了。于2010年初开始柯某1以做生意或应急使用一共向其借了12万元未归还，其中有5万元是其将现金存到何小敏的账户上的。
13．证人何某1的证言，证实其与柯某1是同学关系。柯某1以资金周转困难为由并承诺给其5分利息，分四次共向其借了4万元，期间柯某1共给其1万元利息。
14．证人严某的证言，证实2011年1月16日其听其客户邓某1说有个基金理财投资，其便向邓咨询了解。邓于是打电话叫来柯某1向其介绍。柯某1来后说“这是个私人公司以基金理财的形式进行筹资，然后每月分红，利息是银行定期利息的3倍多”，于是其自2011年1月16日至2013年6月7日间分5次共给了柯某117万元，前4次柯某1都写给其欠条，最后一次没有。
15．证人李某1的证言，证实于2013年7月21日柯某1称做油��意资金周转困难向其借几十万元，并承诺每月分红一次，于是其将47万元借给了柯某1。
16．证人柯某3的证言，证实柯某1是其堂妹。柯某1于2012年开始以做信用卡生意、油生意、高岭土生意为由向其借钱，至今柯某1借了其303万元尚未归还。
17．证人柯某4的证言，证实柯某1是其初中同学。于2011年10月份开始柯某1以从事银行转贷还款业务资金困难为由向其借钱，其借给柯某1共计37.5万元，柯某1承诺有4万元每月为7分利息，33.5万元每月为5分利息。在其的追逼下，柯某1曾于2013年8月8日归还了2万元给其。
18．证人张某2的证言，证实柯某1是其高中同学。自2010年开始柯某1以还信用卡为由向其借钱，其一共借给柯某135.5万元，期间柯某1支会了约2万元利息给其。何小敏没有向其借过钱，只是柯某1向其借钱有时会让其将钱打到何小敏的账户。
19．证人谢某的证言，证实其通过朋友认识柯某1有十多年了。大约在2010年开始柯某1以做油、信用卡还贷生意为由向其借钱，直至2013年7月份柯某1共向其借了150多万元，其中有140多万元其是通过银行转账给她，另有16.3万元其是现金借给柯某1的，当时柯某1在广州治病，柯某1让其去到她家中将现金交给何小敏。何小敏没有向其借过钱。
20．证人林某的证言，证实其与柯某1是同学关系。柯某1分别于2013年5月5日、7月5日以做信用卡生意为由向其借了8万元。后在其的催促下，柯某1于8月9日还给其3.3万元，其中3万元为本金，3千元为利息。
21．证人刘某的证言，证实其与柯某1系同学关系。2011年3月份开始柯某1以信用卡还贷业务为由向其借钱，并承诺每月5分利息，其前后一共借了28.4万元给柯某1，柯某1共支付约5万元利息给其。
22．证人黄某4的证言，证实其曾与柯某1是同事关系。2012年11月1日柯某1以其资金紧张向其借钱，其就借给她5万元。2013年8月3日柯某1曾分两次共还给其1.5万元。此外柯某1还曾给过其一次1200元的利息。
23．证人陈某1的证言，证实2012年5月份，其通过朋友曾某介绍认识柯某1，曾某介绍柯某1是做油生意以及银行转贷还款业务的，柯某1也承认这回事。2013年5月初，柯某1联系其称有生意与其商谈，于是他们相约在茂南区官渡路中国工商银行门口处见面，见面后柯某1以油生意资金短缺为由，问其是否有闲钱投资，如果有可以调款100万元人民币给她周转，借款利息按每天万分之五计算，每月结算一次利息。当时其认为做油生意比较稳当且有利可图，值得投资，另处其在曾某处了解到柯某1非常可靠、诚信，由于柯某1不断致电催促其，其就答应了。由此开始至2013年8月份柯某1以做油生��、开展银行转贷还款业务等形式向其借款，其一共被柯某1诈骗了490万元。其被诈骗期间，其与柯某1见面每次都能听到柯某1打电话呼对方为老公，让对方操作银行转帐业务，所以何小敏系知情的，一直从旁协助柯某1对其实施诈骗。其除了转帐给柯某1外，还亲手在柯某1楼下给她2万元现金，柯某1让何小敏下来取的。
24．证人黄某1的证言，证实其与何小敏是中学同学。其于2011年至2013年间，柯某1以做油、做白泥生意向其借钱，其至案发时止共借出17万元。其不清楚何小敏是否知道柯某1向其借钱。但其中有2万元系何小敏以银行刷卡周转为由向其借的。
25．证人何某2的证言，证实2013年6月份的一天购买了何小敏的房子，第一次交了5万元定金给何小敏，第二次打了十多万元到何小敏农行帐户，第三次应何小敏要求将余款打到何小敏父亲何水兴的建行帐��上，其没有交过钱给柯某1。
（三）被害人的陈述
1．被害人陈某2的陈述，证实其大约在2011年通过其高中同学认识柯某1。其于2013年7、8月份被柯某1以做油生意诈骗了48万元。其手上有三张借条，其中一张是其借其姐夫伍思权15万元再转借给柯某1的，柯某1在借条上写的是借到伍思权的钱，因其不相信柯某1，所以要求何小敏作为借款人在借条上签字。
2．被害人赵某的陈述，证实其于2010年7月份柯某1在茂名平安保险工作时其认识柯某1。之后柯某1以帮客户垫保险费从中提取佣金、做基金理财投资、帮人还贷款提取利润分红、做油生意等为由，从2010年年中至2013年8月9日，共诈骗其和妻子郑燕平420万元。其只知道柯某1是做保险的，是否有其他业务其一概不知，因开始时候分红都很准时，所以其很信任她，在2013年5月份开始柯某1就无法分红了，她说银行收紧银根放贷，而她帮别人续贷款，如果没有钱还给银行，就无法继续从银行里贷出新钱给客户，客户就无法还钱给她，因此她要求其借钱，如果其不再借钱，会影响客户信誉，客户就不放过她。柯某1在收到其借款都有写借条给其。何小敏也向其借了50万元，2013年5月13日何小敏对其说他帮人还续贷没有钱，资金紧张，需要50万元周转，承诺给5分息，其就同意了。于是其通过朋友郑某转帐给何小敏，何小敏写给其的借条是写了借郑某的钱，其就把借条给了郑某。
3．被害人张某1的陈述，其是柯某1的堂大嫂。2012年3月份至2013年8月份，柯某1以理财生意和做油生意为由向其借钱。扣除柯某1已还给其的部分，现柯某1还欠其95万元。何小敏没有向其开口借钱，但他是知道柯某1向其借钱的，其叫柯某1让何小敏在借条上作为见证人签字，至于他们二人怎样看��借钱这件事，其就不清楚了。
（四）被告人的供述与辩解
被告人何小敏的供述，证实其与柯某1是夫妻关系，柯某12007年开始做保险，她的收入其不清楚，柯某1曾跟其说过与他人合伙做油生意。柯某1于2013年5月13日借了赵某50万元，因为她在广州住院不方便回来签字，就打电话告诉其，说她借钱某帮别人还信贷业务，赵某会到其家楼下找其签字。当天赵某到其家楼下找其，说他已把30万元划到柯某1的账户了，让其签字给他，于是其签名了，但其没有收到任何钱。柯某1还借了陈某215万元，柯某1叫其写一张借条给他，其就写了一张借到伍思权的15万元借条给他。其没收过钱，其不知道柯某1用这笔钱干什么。柯某1还借了张某1的钱，柯某1说借这些钱能赚更多的钱，方便她和孩子治病，其相信了，就在柯某1出具给张某1的借条上作为见证签字了。还有其��看病用钱还向其同学黄某1借了2万元。其没有在楼下收到过陈某1给他的2万元，其没有协助柯某1操作银行卡转账还款业务，也没有使用过柯某1借回来的钱。柯某1之前跟其说借钱做油生意，大概在2013年8月初，其被人扣押要求柯某1还钱，柯某1跟其说没事的，让其跟他们去酒店住一晚就行了，第二天柯某1把钱还给了他们，他们就放其走了。再后来有很多人打电话给其，要求柯某1还钱，其才知道柯某1在外面欠了别人很多钱。
（五）视听材料
被告人的同步讯问录音录像，证实侦查机关依法对被告人何小敏讯问取证的情况。
根据上述事实和证据，原审判决认为，被告人何小敏以非法占有为目的，使用诈骗的方法，非法集资，骗取他人人民币107万元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应当在十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处���万元以上五十万元以下的罚金或者没收财产的量刑幅度处罚。公诉机关指控何小敏犯集资诈骗罪定性准确，但指控的犯罪数额不当，应予以纠正。经查，同案犯柯某1自2010年7月至2013年8月期间，向26名被害人实施集资诈骗，集资数额为人民币2782.7万元。除被害人赵某指证何小敏直接向其诈骗人民币50万元外，其他被害人均证实是由柯某1直接向其实施集资诈骗行为。柯某1证实其对各被害人集资诈骗时，何小敏均不在场，也不知情。何小敏对此也一直声称其不知情。本案的在案证据无法证实何小敏与柯某1有事先密谋或事后分赃的行为。因此对柯某1单独实施集资诈骗的数额不应认定为何小敏的犯罪数额。但在柯某1集资诈骗赵某人民币50万元、陈某2人民币15万元的过程中，何小敏在赵某、陈某2提供的借条上以借款人的名义签字，以及在柯某1出具给张某1的人民币42万元借��上以见证人的名义签字，增强被害人对柯某1的信任，帮助柯某1实施集资诈骗犯罪，应认定何小敏参与了上述数额的犯罪行为。故何小敏集资诈骗的数额应为人民币107万元。公诉机关指控何小敏集资诈骗数额为人民币2782.7万元，证据不足，不予认定。在共同犯罪中，何小敏在借条上作为借款人或作为见证人签名增强被害人对柯某1的信任，起辅助作用，系从犯，对其依法应当减轻处罚。因此被告人何小敏犯集资诈骗罪，依法对其应在五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金量刑幅度内进行处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第三条第一款、第二款之规定，作出如下判决：一、被告人何小敏犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元。二、责令被告人何小敏于判决生效后退赔被害人赵某人民币50万元、陈某2人民币15万元、张某1人民币42万元。
宣判后，原审被告人何小敏提出上诉称：1、原审判决认定其在柯某1对被害人赵某、陈某2、张某1实施集资诈骗共计人民币107万元时是共同犯罪，是事实不清，证据不足。2、其自始至终都没有主动向上述三名被害人提出或表达过要借钱的意愿，也从来没有接触过或占用过或支配过这些钱，也没有从中获取过任何利益，由于上述三名被害人对其故意隐瞒柯某1一直长期向他们借下巨款的事实，导致其在不知情的情况下签了这些借条，原审判决仅凭被害人提供的借条和被害人单某的陈述，在缺乏事实依据的情况下，认定其是柯某1集资诈骗案中的共同犯罪，这对其极不公平和公正。据上述理由，请求本院查明事实，对其作出公平、公正和合理的裁决。
经审理查明，原审判决认定上诉人何小敏参与帮助罪犯柯某1对被害人赵某实施集资诈骗人民币50万元、对被害人陈某2实施集资诈骗人民币15万元的事实清楚属实，证据确实充分，本院予以确认。
又查明，罪犯柯某1出具给张某1的借条共6张，合计金额人民币42万元，上述借条落款日期均为“2012年5月22日”，上诉人何小敏均在上述借条上签名为“见证人”。经查，柯某1证实何小敏在2013年8月前不知道其借别人巨款，何小敏亦供认自己不知道实情，又根据张某1和柯某1两人的陈述证实，两人之间有好几次借款，存在断断续续的借还关系，张某1要求柯某1每次都写一张借条，但柯某1当时并没有及时写借条给张某1，是后来补写的，张某1还证实何小敏没有向其借过钱，何小敏只是知道柯某1向其借钱，是其要求柯某1要何小敏在后来补写的借条上签名为“见证人”。根据上述证据的内容，足资证明柯某1补写借条给张某1时，张某1早已借款给柯某1，其时柯某1对张某1实施的集资诈骗犯罪已经得手，因此，虽然何小敏在柯某1后来补写给张某1的借条上签名为“见证人”，但这对于柯某1早已对张某1成功实施集资诈骗人民币42万元的犯罪行为并没有起到实际的帮助作用，故原审判决认定何小敏是帮助柯某1对张某1实施集资诈骗犯罪的从犯错误，应予查明纠正。
综上，上诉人何小敏参与帮助罪犯柯某1实施集资诈骗犯罪的数额共计人民币65万元，原审判决认定上诉人何小敏参与集资诈骗数额共计人民币107万元错误，应当查明纠正。
另查明，因上诉人何小敏没有参与帮助罪犯柯某1对张某1实施集资诈骗犯罪，原审判决责令其退赔人民币42万元给张某1没有事实依据，应当依法撤销该部分判决；此外，因为上诉人何小敏参与帮助罪犯柯某1对被害人赵某实施集资诈骗人民币50万元、对被害人陈某2实施集资诈骗人民币15万元，所以依法应当判决何小敏退赔被害人赵某人民币50万元和退赔被害人陈某2人民币15万元，但本院于2014年6月9日作出并且已经发生法律效力的（2014）茂中法刑二初字第9号刑事判决书，判令“对罪犯柯某1集资诈骗犯罪所得赃款人民币2782.7万元予以追缴，退还给与案件相关的被害人”，其中已包含本关联案件涉及的被害人赵某、陈某2的退赔数额，因此应当判决上诉人何小敏对其涉案的部分集资诈骗款项承担连带退赔责任，而原审判决“责令被告人何小敏于本判决生效后退赔被害人赵某人民币50万元、陈某2人民币15万元、张某1人民币42万元”，将会导致被害人赵某、陈某2根据该判项重复受领该部分退赔款，故该判项表述不当，应当改判纠正。
还查明，上诉人何小敏的妻子柯某1因犯集资诈骗罪于2014年6月9日被本院判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币40万元。柯某1于2014年7月19日患病死亡。何小敏与柯某1共生育二个子女，大女儿何某桐今年九岁，现暂寄养在何小敏的亲属家中，长期缺失父母关爱，境况悲凉，小儿子3岁，身患严重疾病，已送福利院抚养；何小敏的父亲何某兴年事已高，且患有脑梗死，风湿性心脏病瘫痪，需长期服药，生活不能自理，何小敏的母亲同样年事已高，是农村户口，没有退休金，何小敏的双亲老无所依，家庭境况悲惨。该事实有茂名市妇幼保健院疾病诊断证明书和住院病案、茂名石化医院诊断证明书、茂名市茂南区官渡街桥北社区居民委员会出具的证明等证据证实。
对于上诉人何小敏的上诉理由，经查明，被害人赵某、陈某2均证实何小敏参与帮助柯某1对该二人实施集资诈骗犯罪，二被害人还提供了何小敏出具给他们的借条予以佐证，何小敏在原审庭审中对上述借条的真实性亦予以确认，并无异议，因此足资证实何小敏在柯某1对赵某、陈某2实施集资诈骗犯罪过程中提供了具体的帮助行为，所以何小敏与柯某1构成该两宗集资诈骗案的共同犯罪，何小敏上诉称“原判决认定其是柯某1对赵某、陈某2实施集资诈骗的共同犯罪是事实不清，证据不足”的辩解理由不成立，不予采纳；至于上诉人何小敏辩称其不是柯某1对张某1实施集资诈骗的共同犯罪的意见，经查明，何小敏在柯某1对张某1实施集资诈骗人民币42万元的犯罪过程中并没有起到帮助作用的情况属实，原审判决认定其为该宗集���诈骗案的共犯错误，故何小敏上诉提及的该辩解理由成立，予以采纳。
本院认为，原审判决认定上诉人何小敏参与帮助罪犯柯某1对被害人赵某实施集资诈骗人民币50万元、对被害人陈某2实施集资诈骗人民币15万元的事实清楚属实，证据确实充分，判决何小敏犯集资诈骗罪和认定其是从犯均正确，审判程序合法，但因认定何小敏参与帮助罪犯柯某1对被害人张某1实施集资诈骗人民币42万元错误，导致对何小敏的量刑过重，另原审关于判决责令何小敏退赔被害人经济损失的判项也表述不当，对上述问题均应当一并依法改判。虽然上诉人何小敏对柯某1实施的两宗集资诈骗案的犯罪起到一定的帮助作用，但其没有从中得到任何利益，犯罪情节较轻，是从犯，考虑到何小敏对罪犯柯某1实施的绝大部分集资诈骗犯罪的事实不知情，何小敏没有前科劣迹等情况，又考虑到何小敏年仅九岁的女儿暂时寄养在亲属家中，年仅三岁的儿子身患严重疾病被送福利院抚养、何小敏的父亲身患严重疾病、双亲老无所依等家庭境况悲惨的现实问题，出于司法上的人文关怀，根据上诉人何小敏犯罪的事实、性质、情节以及对于社会的危害程度，对其适用缓刑确实不致再危害社会，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，依法可对其改判宣告缓刑，让其回家照顾料理家庭。
据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第三条第一款、第二款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项、第（三）项的规定，判决如下：
一、维持广东省茂名市茂南区人民法院（2015）茂南法刑初字第162号刑事判决第一项对被告人何小敏的定罪，即：被告人何小敏犯集资诈骗罪。
二、撤销广东省茂名市茂南区人民法院（2015）茂南法刑初字第162号刑事判决第一项对被告人何小敏的量刑，即：判处被告人何小敏有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元，以及撤销原审判决第二项，即：责令被告人何小敏退赔被害人赵志勇人民币50万元、陈志贤人民币15万元、张亚梅人民币42万元。
三、上诉人（原审被告人）何小敏犯集资诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。所处罚金限于本判决发生法律效力之日起三十日内向原审法院缴纳。）
四、责令上诉人（原审被告人）何小敏对罪犯柯小艳退赔返还犯罪所得给被害人赵志勇当中的人民币50万元和退赔返还犯罪所得给被害人陈志贤当中的人民币15万元承担连带退赔责任。
本判决为终审判决。
审判长 黄昌文
审判员 张书铭
审判员 罗 文
二〇一六年二月二十五日
书记员 周经辉
附本案适用的相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的��处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原���刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
单位进行集资诈骗的，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告��、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可折抵本金以外，应当计入诈骗数额。
《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》
第三条根据《决定》第八条规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，构成集资诈骗罪。
0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"覃生荣、覃如彩民间借贷纠纷执行实施类执行裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2017-12-27\\\\\",\\\\\