浙江省杭州市江干区人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)浙0104刑初60号
公诉机关浙江省杭州市江干区人民检察院。
被告人陈青山，男，1985年1月26日出生于湖南省永州市，汉族，本科文化，原杭州邦家租赁服务有限公司凤起店市场部经理。户籍所在地永州市道县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年8月23日被刑事拘留，同年9月26日被逮捕。现押于杭州市江干区看守所。
辩护人冯青，浙江五联律师事务所律师。
被告人卞云萍，女，1972年10月10日出生于黑龙江省牡丹江市，汉族，初中文化，原杭州邦家租赁服务有限公司凤起店市场部经理。户籍所在地牡丹江市西安区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年10月12日被取保候审,2017年8月17日经本院决定取保候审。
辩护人谢新民，浙江九恒律师事务所律师。
浙江省杭州市江干区人民检察院以江检公诉刑诉[2017]82号起诉书指控被告人陈青山、卞云萍犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省杭州市江干区人民检察院指派检察员周某出庭支持公诉。被告人陈青山、卞云萍及辩护人冯青、谢新民到庭参加诉讼。本案经浙江省杭州市中级人民法院批准，依法延长审理期限三个月；经浙江省杭州市江干区人民检察院建议，于2017年7月14日决定延期审理，后于同年8月11日恢复审理。现已审理终结。
浙江省杭州市江干区人民检察院指控：2009年9月27日广东邦家租赁服务有限公司法定代表人蒋某2（已判决）在杭州注册成立了杭州邦家租赁服务有限公司。2009年至2012年5月期间，该公司未经国家金融机构许可，根据广东总公司的要求，以高回报、高利息为诱饵，采用与不特定被害人签订形象大使聘用合同等形式非法吸收公众存款。被告人陈青山于2008年3月至2012年5月、被告人卞云萍于2009年初至2012年5月期间先后担任杭州邦家租赁服务有限公司市场部业务员、见习主管、主管、见习经理、经理等职务，接受邦家公司浙江地区总监马一氢及杭州邦家公司市场部总监尹某、叶某等人的业务指导，与多名中老年人签订合同，其中被告人陈青山任职期间非法吸收公众存款达人民币608.2万元，被告人卞云萍任职期间非法吸收公众存款达人民币177.15万元，并从中非法获利。案发后被告人卞云萍于2016年10月11日主动至公安机关投案并如实供述。公诉机关为证明上述事实，当庭提供了证人证言，相关的书证等证据，据此认为被告人陈青山、卞云萍的行为已构成非法吸收公众存款罪，被告人卞云萍系自首，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款、第六十七条第一款之规定，予以惩处。
被告人陈青山、卞云萍对指控的主要犯罪事实及证据均无异议。
被告人陈青山辩护人认为：本案系单位犯罪，被告人陈青山主观恶性较小、相对作用较轻，归案后认罪态度较好，且自愿退赃，希从轻处罚并适用缓刑。
被告人卞云萍辩护人认为：本案系单位犯罪，被告人卞云萍主观恶性较小，系从犯，有自首情节，认罪态度较好，希从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，2009年9月，广东邦家租赁服务有限公司（以下简称广东邦家）法定代表人蒋洪伟（已判决）在杭州市江干区凤起东路55号注册成立了杭州邦家租赁服务有限公司（以下简称杭州邦家公司）。2009年9月至2012年5月期间，杭州邦家公司未经国家金融机构许可，根据广东邦家租赁服务有限公司的要求，以高回报、高利息为诱饵，采用与不特定社会公众签订形象大使聘用合同、兼职顾问聘用合同、区域合作合同、消费卡会员合同等形式，向大批中老年人非法吸收公众存款。
被告人陈青山于2008年3月至2012年5月期间先后担任杭州邦家公司市场部业务员、见习主管、主管、见习经理、经理等职务，在其任职期间，接受邦家公司浙江地区总监马一氢（已判决）、市场部总监尹某、叶某（均已判决）等人的业务指导，与共计16名中老年人签订合同，非法吸收公众存款达人民币608.2万元，并从中提成获利。
被告人卞云萍于2009年初至2012年5月期间先后担任杭州邦家公司市场部业务员、见习主管、主管、见习经理、经理等职务，在其任职期间，接受邦家公司浙江地区总监马一氢、市场部总监尹某、叶某等人的业务指导，与共计15名中老年人签订合同，非法吸收公众存款达人民币177.15万元，并从中提成获利。
案发后，被告人卞云萍于2016年10月11日主动向公安机关投案，并如实供述犯罪事实。
本院审理期间，被告人陈青山退出违法所得人民币9万元。
认定上述事实，经庭审质证的证据有：
1、被害人王某1的陈述证明：2011年10月其到凤某路的邦家公司参与投资，当时接待其的是被告人陈青山，2011年10月18日将10万元现金交到邦家公司后，签订了顾问聘用合同，一季度利息6000元，一年返本金，其共拿到4000元的利息。2012年1月7日其又投资了2万元现金，接待人还是陈青山，钱都是交到邦家公司财务部的，当时谈好可以优惠消费，其买了一张1000元的消费卡，消费了300多元，至今还有116000元的本金未取回。
2、被害人戴某的陈述证明：2010年1月份左右，其在和平广场农博会购物时遇到一个小姑娘介绍其到邦家公司凤起店，并让其交了2000元买了消费卡，2011年3月因利息高其又在邦家公司投入了5万元现金，2011年12月底返还利息1.8万余元，其将利息钱又凑足了2万元现金再次存入邦家公司，后这些钱就没有再拿回来，给其办理业务的公司主管是被告人陈青山。
3、被害人郑某的陈述证明：2011年5月其在庆春东路外海超市附近碰到几个小姑娘，介绍其去凤某路的邦家公司看看，之后参与了一些免费体检等活动，后经邦家公司的被告人陈青山介绍，说店里正在进行一个租车项目，如其投资可获得高额利息，2011年11月时其投资了40万元到杭州邦家；当年12月时陈青山又向其介绍了一个邦家公司的区域合作项目，其就又投资了80万元；2012年1月陈青山又向其介绍了一个购买消费卡的投资项目，其又投资了2万元，至今未拿回本金利息。当时杭州邦家的负责人是尹某等人。
4、被害人杜某、陶某、侯某、朱某、徐某1、胡某、吴某1、方某1、徐某2、宋某1、武某、章某1、陆某的陈述，证明各投资人在邦家公司凤起路店参与投资的时间、数额、名目、经办人员均为被告人陈青山等情况。
5、被害人刘某的陈述证明：其于2010年4月至2011年6月在杭州邦家凤某路店参与投资共15万元，并与广东邦家公司签订了顾问聘用合同，后于2011年9月至2012年3月共取得利息24300元，投资本金共收回10万元，至案发共损失人民币25700元，另外也买过会员消费卡，卡里的钱都已消费完，其参与杭州邦家投资的介绍人是被告人卞云萍。
6、被害人沈某的陈述证明：其于2009年6月在杭州邦家凤起店投资6万元，2011年6月连本带利拿回83472元，后该店的主管被告人卞云萍不断向其推荐新的投资产品，其于2011年9月又投入了16万元参与区域合作项目，2011年12月投入2万元参与广东兆晋实业投资有限公司的合作项目，至案发共有12万元的损失。
7、被害人潘某1的陈述证明：其于2010年5月在邦家公司凤起店参与投资，买了一张1000元的消费卡，6月底至2012年3月又先后投资了67500元，拿回了4800元的顾问费，至案发共损失62700元，当时凤起店给其办业务的先后是黄某和被告人卞云萍，其中卞云萍经手的为1.75万元。
8、被害人潘某2、宋某2、陈某、章某2、方某2、王某2、傅某、吴某2、何某、蒋某1、江某、虞某的陈述，证明各投资人在邦家公司凤起路店参与投资的时间、数额、名目、经办人员均为被告人卞云萍等情况。
9、证人尹某的证言证明：其原系杭州邦家公司市场部总监，负责整个市场部的管理，市场部共有六个分部，部门经理包括被告人陈青山、卞云萍等，部门经理的职责是带领下属主管和业务员招揽客户，让客户投资。
10、会计审核报告证明：经浙江天智会计师事务所统计核实，邦家公司在杭州店非法集资过程中，参与人数为1001人（户），集资本金26788.77万元，能确定实际损失为949人（户）计22176.3373万元。
11、投资人情况表证明：被告人陈青山任职期间经手投资人包括杜某、陶某、侯某、朱某、徐某1、胡某、吴某1、方某1、徐某2、宋某1、武某、章某1、郑某、陆某、戴某、王某1共16人，投资金额共计608.2万元，至案发上述投资人的实际损失为人民币542.183万元；被告人卞云萍任职期间经手投资人包括沈某、潘某2、刘某、潘某3、宋某2、陈某、章某2、方某2、王某2、傅某、吴某2、何某、蒋某1、江某、虞某共15人，投资金额共计177.15万元，至案发上述投资人的实际损失为人民币162.212万余元。
12、户籍证明证实：被告人陈青山、卞云萍的身份情况。
13.、抓获经过证明：公安机关于2016年8月23日在上海市浦东新区抓获被告人陈青山；被告人卞云萍于2016年10月11日主动至杭州市公安局江干区分局投案等情况。
14、被告人陈青山、卞云萍的供述证明：二被告人对各自在杭州邦家凤起店的职务、职权及经手的投资人明细、投资数额等事实均供认不讳。
上述证据均系依法取得，证据之间能相互印证，能够证明本案的事实，本院予以确认。
本院认为，广东邦家租赁服务有限公司在浙江地区设立多家下属公司，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，被告人陈青山、卞云萍身为上述公司的主管人员，其行为已构成非法吸收公众存款罪，其中被告人陈青山数额巨大。公诉机关指控罪名成立。本案所涉共同犯罪中，被告人陈青山、卞云萍所起的作用系次要、辅助的，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚；被告人卞云萍案发后自动投案并如实供述犯罪事实，系自首，依法可予从轻、减轻处罚；另鉴于被告人陈青山庭审中自愿认罪，且在本院审理过程中主动退赃，可酌情从轻处罚。综合上述情节，对被告人陈青山予以减轻处罚，对被告人卞云萍予以从轻处罚，二辩护人分别所提“从犯、自首、退赃”等相关意见，本院予以采纳，但根据二被告人的犯罪情节，二辩护人另提出适用缓刑的意见，本院不予采纳。根据被告人陈青山、卞云萍的犯罪事实、情节、在共同犯罪中所起的作用、对社会的危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十七条第一款、第二款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条第一款、第二款、最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条、最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款之规定，判决如下：
一、被告人陈青山犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月23日起至2017年11月22日止；罚金在判决生效后十日内缴纳）。
二、被告人卞云萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金在判决生效后十日内缴纳）。
三、涉案赃款及违法所得均依法予以追缴，被告人陈青山退出的人民币90000元退赔各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 沈亚青
人民陪审员 郑 斌
人民陪审员 钱华英
二〇一七年十一月三日
书 记 员 项 骏
（附：涉案投资人清单）
被告人陈青山非法吸收公众存款涉及投资人：
序号
集资人姓名
集资本金(元)
实际损失（元）
杜月芳
100000
陶孝英
侯宝玉
520000
442000
朱爱玉
600000
596250
徐维瑾
200000
176000
胡俊杰
690000
670000
吴文英
420000
300000
方家芬
620000
460000
徐慈丽
330000
312400
宋水根
武玲娟
章传囡
200000
189680
郑敏
1220000
1195000
陆茶英
800000
640000
戴桂娟
王根凤
120000
116000
合计
6082000
5421830
备注：上述投资人的实际损失数额系在邦家租赁服务公司投资所涉的全部损失数额
被告人卞云萍非法吸收公众存款涉及投资人：
序号
集资人姓名
集资本金(元)
实际损失（元）
沈楚
180000
120000
潘志清
194000
170000
刘孝英
潘梅英
宋阿二
陈月雅
500000
404600
章云娇
方云兰
王巧玲
170000
168200
傅吉英
100000
吴文仙
何品英
蒋金仙
江颂斌
100000
170000
虞传荣
140000
140000
合计
1771500
1622120
备注：上述投资人的实际损失数额系在邦家租赁服务公司投资所涉的全部损失数额