宁夏回族自治区盐池县人民法院
p t ” > 刑 事 判 决 书
（2017）宁0323刑初146号
公诉机关宁夏回族自治区盐池县人民检察院。
被告人陈旗（曾用名：陈思华，绰号：陈五），男，公民身份号码×××，汉族，小学文化，务工人员，户籍地为河南省永城市。2014年8月18日因犯合同诈骗罪被河南省永城市人民法院判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金二万元。2017年2月6日因涉嫌犯集资诈骗罪被盐池县公安局刑事拘留，同年3月14日被宁夏回族自治区盐池县人民检察院以涉嫌犯非法吸收公众存款罪批准逮捕，被盐池县公安局执行逮捕。现羁押于吴忠市看守所。
宁夏回族自治区盐池县人民检察院以盐检公诉刑诉（2017）137号起诉书指控被告人陈旗犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月27日向本院提起公诉。本案受理后，本院依法组成合议庭,于2017年12月19日公开开庭审理了本案。宁夏回族自治区盐池县人民检察院指派检察员贾小奇出庭支持公诉，被告人陈旗到庭参加了诉讼。现已审理终结。
宁夏回族自治区盐池县人民检察院起诉指控：2016年10月至12月期间，被告人陈旗未经有关部门依法批准，雇佣人员在盐池县街道散发宣传彩页向社会公开宣传，以高额利息和担保返还本金为由，先后向杨某某、卢某某、张某某等不特定14人吸收资金共计44.5万元。
上述事实，有物证、书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述、辨认笔录等证据证实。公诉机关认为，被告人陈旗违反国家金融管理法规，在未取得金融管理部门的许可下扰乱金融秩序，非法吸收公众存款44.5万元，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈旗有坦白情节，在缓刑考验期内犯新罪，建议以非法吸收公众存款罪判处被告人陈旗有期徒刑十一个月以上一年六个月以下，并处罚金，数罪并罚。
被告人陈旗对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，未提出辩解意见。
经审理查明：2016年10月至12月期间，被告人陈旗未经有关部门依法批准，雇佣人员在盐池县街道散发宣传彩页向社会公开宣传，以高额利息和担保返还本金为由，先后向杨某某、卢某某、张某某等不特定14人吸收资金共计44.5万元。
上述事实，有公诉机关出示并经被告人陈旗质证的下列证据予以证实：
1.受案登记表、立案决定书、在逃人员登记信息表、抓获经过、破案经过，证实2016年12月14日，盐池县公安局经济犯罪侦查大队民警在摸排辖区小额贷款公司、担保公司等企业中发现，盐池县花马池镇鼓楼北路23号注册经营的宁夏金元汇丰资产管理有限公司实际经营人以高额利息回报向社会不特定人员吸收公众存款，涉嫌集资诈骗犯罪。2017年1月10日，盐池县公安局决定对该案立案侦查。2017年1月22日，被告人陈旗被列为网上逃犯。2017年2月6日被告人陈旗被抓获，经审讯，被告人陈旗供述了其经营的宁夏金元汇丰资产管理有限公司由韩玉宝（另案由中宁县公安局刑事拘留）投资并操控经营，公司营业至今共非法吸收资金44.5万元的犯罪事实，该案告破；
2.搜查证、搜查笔录及照片、扣押决定书、扣押笔录、扣押物品清单及照片，证实2017年1月11日10时10分至11时30分，盐池县公安局侦查员对宁夏金元汇丰资产管理有限公司及住房进行搜查。在该公司一楼大厅西侧库房搜出纸箱一个，内装宣传彩页1520张，宣传手袋9个；在该公司二楼财务室搜出百盛牌电脑主机两台、POS机一台、收益利息表一份、现金收支明细表一份、宁夏金元汇丰资产管理有限公司2016年12月份工资表一份，在抽屉内搜出宁夏金元汇丰资产管理有限公司印章三枚，在保险柜内搜出POS机小票6张；在业务经理室搜出网络硬盘录像机一台；在董事长办公室衣柜搜出空白宁夏金元汇丰资产管理有限公司客户资料80份，在办公桌上搜出营业执照副本一本、营业房租赁合同一份、员工手册一份、档案袋2个（一个内装宁夏金元汇丰资产管理有限公司客户资料16份，另一份装有公司股份转让协议，企业变更信息一份，公司章程修正案一份，公司章程一份，陈某甲身份证复印件一张，股东决定书一份）。在办公桌抽屉内搜出现金收入凭证4本、借款借据1本、宁夏金元汇丰项目管理有限公司印章3枚、陈某甲私章一枚；在总经理办公室搜出百盛牌组装电脑一台；在××宿舍搜出纸箱一个（内装空白宁夏金元汇丰资产管理有限公司客户资料308份）；公安机关依法将上述搜查的物品进行扣押；
3.宁夏金元汇丰资产管理有限公司工商注册登记资料、变更登记资料、中国银行业监督管理委员会吴忠监管分局关于宁夏金元汇丰资产管理有限公司调查取证的说明、吴忠市金融工作办公室关于宁夏金元汇丰项目管理有限公司、宁夏金元汇丰资产管理有限公司调查取证的说明、中卫市学海万头养殖场工商注册登记资料、中卫市人民政府会议纪要，证实2016年9月8日，盐池县工商局受理公司登记申请书等相关资料，核准后发放营业执照，宁夏金元汇丰资产管理有限公司正式成立，法定代表人登记为陈某甲。经营范围是项目资产管理、服务；企业形象策划；网络商品现货交易；网上信息发布；汽车销售、租赁服务。2016年11月11日，公司股权转让给邓某某，名称变更为宁夏金元汇丰项目管理有限公司。经中国银行监督管理委员会吴忠监管分局、吴忠市金融工作办公室核实，宁夏金元汇丰资产管理有限公司、宁夏金元汇丰项目管理有限公司未进行行政许可申请，未获得金融许可证。中卫市学海万头养殖场于2015年7月3日经中卫市市场监督管理局宣和分局核准成立；
4.营业用房租赁合同、工程承包合同，证实左某甲与陈旗签订房屋租赁合同，约定前三年每年租金95000元，后两年每年107500元。韩玉宝与宁夏创饰界装饰责任有限公司的贺某某签订工程承包合同，用于装潢盐池县鼓楼北街总面积三层房型，工程价款15万元；
5.宁夏金元汇丰资产管理有限公司客户资料（委托投资管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书）、现金付出凭证、现金收入凭证、宣传彩页、随行付小票、盐池县农村信用合作社存折明细、黄河农村商业银行交易单，证实：（1）2016年10月15日，左某甲向宁夏金元汇丰资产管理有限公司投资10万元。收益计划书中记载左某甲2016年10月15日、11月15日分别收益1500元，运营方盖有中卫市学海万头养殖场公章及俞某某印章；（2）2016年10月20日，杨某某向宁夏金元汇丰资产管理有限公司投资10万元，收益计划书中记载当日收益1200元；（3）艾某某宁夏金元汇丰资产管理有限公司投资35000元，收益计划书中记载当日收益350元；（4）2016年10月31日，侯某甲向宁夏金元汇丰资产管理有限公司投资30000元。收益计划书中记载当日收益300元。其中银行交易单显示，2016年10月31日，卡号为622347*********0701的账户向卡号为621700*********4769，户名为*持宁的中国建设银行账户转账30000元；2016年11月16日，侯某甲向宁夏金元汇丰资产管理有限公司投资数额，收益计划书中记载收益情况；（5）2016年11月4日，朱某甲向宁夏金元汇丰资产管理有限公司投资10000元，收益计划书中记载当日收益150元；（6）2016年11月8日、11月9日、12月15日，邹某某共向宁夏金元汇丰资产管理有限公司投资30000元；（7）2016年11月5日，刘某甲向宁夏金元汇丰资产管理有限公司投资10000元，收益计划书中记载当日收益150元；（8）2016年11月23日，侯某乙向宁夏金元汇丰资产管理有限公司投资20000元，收益计划书中记载当日收益200元；（9）2016年12月12日，张某某向宁夏金元汇丰资产管理有限公司投资40000元，收益计划书中记载当日收益400元。现金收入凭证上记载”公司理财顾问，朱振忠，133XXXX****”字样；（10）2016年12月18日，卢某某向宁夏金元汇丰资产管理有限公司投资20000元，收益计划书中记载当日收益200元；（11）2016年11月14日，李某甲向宁夏金元汇丰资产管理有限公司投资10000元，收益计划书中记载当日收益120元；（12）2016年11月15日，陈某乙向宁夏金元汇丰资产管理有限公司投资10000元，收益计划书中记载当日收益100元；（13）2016年11月21日，周某某向宁夏金元汇丰资产管理有限公司投资20000元，收益计划书中记载当日收益150元；（14）2016年10月14日，左某乙向宁夏金元汇丰资产管理有限公司投资10000元，收益计划书中记载当日收益120元；
6.银行卡交易明细、POS机交易明细，证实韩玉宝的×××中国建设银行账号于2016年8月11日向左某甲转账95000元，于2016年10月6日向陈旗转账5000元；陈旗的×××中国农业银行账号于2016年10月6日收到韩玉宝转账存款5000元，于10月15日收到左某甲转账存款50000元，于10月16日收到左某甲转账存款50000元，于10月16日向左某甲转账30000元，于11月4日收到左某甲转账存款100000元，于12月12日向左某甲转账3000元；左某甲的×××中国农业银行账号于2016年8月11日收到韩玉宝转账95000元，于10月15日向陈旗转账50000元，于10月16日向陈旗转账50000元，于10月16日收到陈旗转账30000元，于11月4日向陈旗转账100000元，于12月12日收到陈旗转账3000元；侯某甲的×××黄河农村商业银行账号于2016年10月31日16:53:55转账30000元；结算账号为×××的POS机的商户名称为宁夏金元汇丰建筑装饰材料销售、联系人陈旗、创建日期2016年10月11日；官婷红的×××宁夏银行账号于2016年11月5日POS机刷卡5000元；刘某甲的×××黄河农村商业银行账号于2016年11月5日POS机刷卡5000元；侯某乙的×××黄河农村商业银行账号、刘淑琴的×××黄河农村商业银行账号于2016年11月23日分别POS机刷卡消费10000元；张某某的×××宁夏银行账号于2016年12月12日通过POS机刷卡消费40000元；杨某某的×××中国农业银行卡账号于2016年10月20日POS机消费100000元；朱某甲的×××中国农业银行账号于2016年10月20日POS机消费10000元；
7.辨认笔录及照片，证实：（1）刘某乙对宁夏金元汇丰资产管理有限公司专门负责收钱的朱某乙、董事长陈旗、负责管理的姓韩的人（即韩玉建）、业务经理熊某某进行了辨认；（2）朱某甲对宁夏金元汇丰资产管理有限公司负责管理的姓韩的人（即韩玉建）、董事长陈旗、专门负责收钱的朱某乙、业务经理熊某某进行了辨认；（3）侯某乙对宁夏金元汇丰资产管理有限公司老板陈旗进行了辨认；（4）被告人陈旗对与其一起在盐池注册宁夏金元汇丰资产管理有限公司的韩玉宝、韩玉宝的哥哥韩老大（即韩玉建）、韩玉宝派到盐池专门负责收钱的朱某乙、韩玉宝派到盐池给员工业务培训的熊某某进行了辨认；（5）俞某某对向其借钱的河南籍男子韩玉宝、向其借钱的韩玉建进行了辨认；（6）龚某某对去过宁夏金元汇丰资产管理有限公司的韩玉建（即韩玉宝的哥哥）、业务经理熊某某、安排其到盐池为员工培训的韩玉宝、中卫学海万头养殖场的老板俞某某、专门负责收取投资款的朱某乙、董事长陈旗进行了辨认；（7）熊某某对韩玉宝的哥哥韩玉建、宁夏金元汇丰资产管理有限公司董事长陈旗、专门负责收取投资款的朱某乙进行了辨认；（8）官婷红对宁夏金元汇丰资产管理有限公司董事长陈旗、韩老板（即韩玉建）进行了辨认；（9）李某乙对韩玉宝、宁夏金元汇丰资产管理有限公司及变更后宁夏金元汇丰项目管理有限公司负责人陈旗进行了辨认；（10）韩玉宝对朱某乙、河南××乡）进行了辨认；（11）证人朱某丙、宁夏金元汇丰资产管理有限公司老板陈旗、其公公韩玉建进行了辨认；（12）左某乙对宁夏金元汇丰资产管理有限公司的董事长陈旗、专门收钱的朱某乙、主管业务经理熊某某、业务经理龚某某进行了辨认；（13）陈某乙对宁夏金元汇丰资产管理有限公司财务室专门收钱的女子朱某乙进行了辨认；（14）经周某某辨认，陈旗即是宁夏金元汇丰资产管理有限公司的老板；
8.（2014）永刑初字第300号刑事判决书，证实2014年8月18日，河南省永城市人民法院以被告人陈旗犯合同诈骗罪判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金二万元（已缴纳）；
9.户籍证明（B卷P188），证实被告人陈旗，曾用名：陈思华，1971年4月5日出生，犯罪时已达完全承担刑事责任年龄；
10.被害人左某甲的陈述，证实2016年8月份左右，陈旗和韩玉宝租用其位于××县），二人与其商议房屋租期五年，前三年每年租金9.5万元，后两年每年租金10.75万元，后韩玉宝给其中国农业银行账户（户名：左某甲，账号：×××）打款9.5万元，其和陈旗签订了租房合同。陈旗向其介绍，陈旗经营的投资公司是将投资者的钱给陈旗的公司，双方签订投资合同，投资者投资1万元，每年收益1800元，投资10万元，每年收益1.8万元，以此类推。公司将钱投资到中卫市学海万头养殖场，并监督养殖场的经营，保证投资者资金安全，投资的钱随时可以退出来，公司收取5%的违约金。2016年10月15日，其向陈旗经营的宁夏金元汇丰资产管理有限公司投资10万元，并签订了合同，其用自己的银行卡向陈旗的中国农业银行账户（账号：×××）分两次转账10万元投资款。签订合同当日，陈旗给其支付了第一个月的收益1500元，并在其收益计划书上注明左某甲已收1500元。陈旗给其支付了2个月的收益金共3000元，都是陈旗现金支付。到11月份的时候，其提出要到中卫市学海万头养殖场看一下，确认是否有这个养殖场，钱是否投资到养殖场，陈旗便安排龚倩、公司业务员和其他投资者到中卫市学海万头养殖场实地查看，但没有见到养殖场老板俞某某。宁夏金元汇丰资产管理有限公司的董事长是陈旗，业务经理是龚倩、熊某某，专门收钱的是朱某乙，后来还有韩玉宝的哥哥韩老大（不知道具体名字），其听陈旗说宁夏金元汇丰资产管理有限公司是韩玉宝的分公司，韩玉宝在公司装修和经营期间来过几次；
11.被害人左某乙的陈述，证实2016年9月31日，其到盐池县花马池派出所旁边的宁夏全元汇丰资产管理有限公司应聘上班。应聘的第二天，公司的老板陈旗让其到公司上班负责打扫公司上下三楼的卫生。10月份的时候，其听到公司的老板和经理在给员工开会时说，谁先拉来客户向公司投资第一单公司就给奖励500元现金，其当着公司员工所有人的面向公司投资10000元，后在陈旗的办公室签订一份六个月的投资管理合同。合同签订完后陈旗当场给了其500元的奖金和当月120元的收益。1l月份时，陈旗又给其120元的利息，财务室的官婷红开具一张现金付出凭证。12月中旬，其因为急用钱就向陈旗索要投资的10000元，陈旗说中卫的韩总把钱全部拿走了，现在退不出来，并以各种借口推拖。2017年1月8日，营业员朱某甲打电话称老板陈旗联系不到了；
12.被害人杨某某的陈述，证实2016年10月份，其在街上闲转时，看见宁夏金元汇丰资产管理有限公司的员工在发宣传彩页，了解到这家公司将投资者的钱投入其他地方，按期向投资者支付收益。10月20日，其到盐池县花马池派出所北边的宁夏金元汇丰资产管理有限公司，公司的经理龚倩和老板陈旗向其介绍投资收益方式，投资的钱对接的企业是中卫学海万头养殖场，公司负责担保和监督等。其投资了10万元，签订了10万元的投资合同，并让其认识的左某甲在合同上签字，证明其确实投资10万元。后其在公司POS机上用自己的中国农业银行卡（账号：×××）刷卡，财务室的一名女子当场给了其1200元利息，并开具现金收据和凭证。10月底的一天，龚倩给其打电话称到中卫学海养殖场参观，其跟着去了，但是没有看出什么。11月20日，公司让其拿利息，因其不在盐池，于是让打到其银行卡上；
13.被害人艾某某的陈述，证实2016年10月19日，其看见宁夏金元汇丰资产管理有限公司的员工在南环新村宣传该公司的业务，其看了公司的宣传单后，比银行的利率高。10月20日上午，其到××县附近的农村信用社取款35000元投资到该公司，双方签订合同，当日向其支付350元利息，公司向其出具35000元现金收入凭证和350元现金支出凭证，其共领取了1050元的利息。公司通知其参观中卫市学海万头养殖场，其没有去。后接到当时接待其的姓邓女子电话，得知自己被骗；
14.证人侯某甲的证言，证实其在宁夏金元汇丰资产管理有限公司干业务员期间向公司投资30000元，给陈旗借款40000元，后陈旗无法归还欠款，让其和公司签订一份50万元假合同；
15.被害人朱某甲的陈述，证实2016年10月6日，其到宁夏金元汇丰资产管理有限公司上班，一个叫龚倩的中卫人给业务员上课培训。培训一周后，陈旗和龚倩安排业务员拿着公司印制的宣传彩页、礼袋等小礼品到街上和其他公众场所发放和宣传，宣传了一段时间没有人投钱。陈旗和熊某某称员工拉不来业务就要被开除，谁拉了第一单就奖励500元。当时公司的保洁员投了一单，公司给奖励了500元。2016年11月4日，因其拉不来投资，自己向公司投资了10000元，并签订合同，用自己的中国农业银行卡（账号：×××）在公司的POS机上刷卡，陈旗当场给了其150元收益金。其共收到两个月的收益金。到了12月份，公司去了一个姓韩的人，陈旗称公司的事情由姓韩的人全权负责。12月30日，其向陈旗要钱，陈旗称2017年1月2日退钱。1月5日，陈旗回到公司后，称钱被中宁公司的韩总卷走了，要不回来了。之后，陈旗和姓韩的都不见了；
16.被害人刘某甲的陈述，证实2016年11月3日，其同学官婷红与其聊天时，拿出宁夏金元汇丰资产管理有限公司的宣传彩页向其介绍公司业务，称投资人将钱交给公司后，公司将钱再投资到其他公司，被投资的公司按月给投资人支付利息。11月5日，其到官婷红所说的公司，与该公司签订了10000元的投资合同，其用自己的黄河农村商业银行卡（账号：×××）在公司的POS机上刷了5000元，又借用官婷红的银行卡刷了5000元，官婷红给其开具了10000元的收据，公司老板陈旗当场支付了150元的利息。官婷红和陈旗说，钱投资到了中卫的一个养殖场，具体情况其不清楚；
17.被害人邹某某的陈述，证实2016年11月左右，其在盐池县南环新村看到宁夏金元汇丰资产管理有限公司的宣传彩页，于是到彩页上标注的地址询问情况，接待其的业务员对公司及投资进行介绍后，其决定投资。11月8日起，其先后3次共向该公司投资30000元；
18.被害人侯某乙的陈述，证实2016年11月18日，其看到有几个女的在青山街上宣传，宣传单上是盐池金元汇丰资产管理有限公司的简介和投资者如何收益的信息。11月23日，其和妻子到该公司，公司老板陈旗介绍称投资的钱投到与该公司合作的中卫学海万头养殖场，养殖场给投资者按月支付利息，养殖场不支付则由陈旗的公司支付。其当即投资了20000元，并签订了合同。其用自己和其妻子的黄河农村商业银行卡（户名：侯某乙，账号：×××；户名：刘淑琴，账号：×××）在该公司的POS机上刷卡，财务室给了其200元的利息，并开具现金收入和支出凭证。后公司打电话让其领取第二个月的收益，其让其侄女侯某甲代领；
19.被害人张某某的陈述，证实2016年12月份，其妻子晨练时听到别人聊一个投资公司。其第一次到金元汇丰资产管理有限公司了解情况后没有投资。12月12日，其再次到该公司，一名叫朱振忠的男子负责接待，带其看了办公设施并出示公司相关文件，后其与宁夏金元汇丰项目管理有限公司签订了40000元的投资合同，并用自己的中国工商银行卡（账号：×××）在该公司的POS机上刷卡支付；
20.被害人卢某某的陈述，证实2016年10月份，其看到花马池派出所北门一间挂有”金元汇丰”牌子的公司开业，其了解得知是一家投资公司。12月18日，其在信用社取款20000元投资到宁夏金元汇丰资产管理有限公司，双方签订了合同，公司给其支付了第一个月利息200元。公司工作人员介绍称，公司与中卫市万头养殖场合作，投资的资金用于该养殖场生产经营；
21.被害人李某甲的陈述，证实其是李某丙的妹妹。2016年11月，李某丙让其投资点钱到李某丙工作的宁夏金元汇丰资产管理有限公司，公司的理财产品返利很高（有公司做担保投资到中卫一个养殖场），并称不想投资时可以随时退钱，为了支持李某丙的工作，其投资了10000元。2016年11月14日，李某丙带其到公司，在公司二楼财务室找会计朱某乙交钱并签了合同，合同注明投资10000元，期限6个月，月收益1.2%，签完合同后会计当场将第一个月的收益120元给了其，并开具了一张10000元现金收入凭证和120元的现金付出凭证。第二个月的利息李某丙代其领了。2017年1月份，其听说老板跑了，公司倒闭了；
22.被害人陈某乙的陈述，证实其是黄某某的二姨。黄某某在宁夏金元汇丰资产管理公司工作。2016年11月份，黄某某多次找到其，让其在宁夏金元汇丰资产管理公司投资，帮黄某某完成任务。2016年11月15日，黄某某带其到公司二楼财务室，其在两本投资管理合同上签字投资10000元，其将10000元现金交给会计，出纳给其开具了10000元现金收入凭证和一张100元的现金付出凭证，并将当月收益金100元交给了其。12月份，黄某某帮其领取了100元收益金并交给其。2017年1月份，其听黄某某说公司老板是个骗子已经跑了，其让黄某某拿着合同和票据到公安机关报案；
23.被害人周某某的陈述，证实其是刘某乙的母亲。2016年11月21日，刘某乙称工作的宁夏金元汇丰资产管理有限公司有任务，如果月底没有拉到业务就要被辞退，让其在公司投资，并称每月会返利，公司随时给退钱。其为了给刘某乙涨业绩不被辞退，与刘某乙一起到了公司，会计和出纳都不在，刘某乙将其领到老板陈旗办公室，其将20000元现金交给陈旗，陈旗拿出两份合同（投资期限1年，利息1.5%），其在合同上签字捺印。签完字后，陈旗当场给了其300元当月的利息收益金，并开具了20000元的投资收据。12月份，刘某乙称投资一年不保险，就改成了半年，公司按半年1.2%的利息给其支付了240元利息。2017年1月份，其听刘某乙说公司老板跑了，其让刘某乙到公安机关报案了；
24.证人俞某某的证言，证实2016年4月份，其向韩玉宝借款300万元，将其经营的中卫市学海万头养殖场公章和其个人私章抵押给韩玉宝。2016年5月份，其向韩玉宝借款60多万元，也抵押了公章和私章。其不认识陈旗和陈某甲，也没有和宁夏金元汇丰资产管理有限公司、宁夏金元汇丰项目管理有限公司有过业务往来，也没有见过侦查人员出示的合同。韩玉宝带人到其养殖场参观过几次，但其除了韩玉宝不认识其他人；
25.证人李某乙的证言，证实其在银川经营一家治通财务咨询有限责任公司，专门给需要注册登记办理工商营业执照的企业办理注册登记手续。2016年8月份，韩玉宝联系其要在盐池注册一家投资公司。9月初，不知道是韩玉宝还是陈旗联系其到盐池，陈旗将自己和陈某甲、杨振鑫的身份证复印件、房屋产权证明、房屋租赁合同等所有办理注册的手续交给其，其给陈旗准备了会计信息，二人在盐池县政务大厅市场监督管理局窗口办理公司注册业务，营业执照出来后，陈旗给了其1800元。11月份，盐池政务大厅市场监督管理局柜台的业务员打电话称，陈旗注册的公司名称不符合要求，需要变更。其告诉了陈旗，陈旗称在法院有不良记录不能做股东，要转让股权。2016年的11月11日，其到盐池，二人将需要变更公司名称和股东转让的手续弄好后，在去政务大厅途中，陈旗将邓某某接上。三人一起到政务大厅，将公司股东变更为邓某某，公司名称由宁夏金元汇丰资产管理有限公司变更为宁夏金元汇丰项目管理有限公司。办理完毕后陈旗给了其500元；
26.证人龚某某（龚倩）的证言，证实2016年9月份，其在中宁县韩玉宝经营的宁夏华夏宏泰资产管理有限公司上班时，韩玉宝让其到盐池给新开的公司员工进行培训。到盐池后，其得知韩玉宝在盐池开的公司叫宁夏金元汇丰资产管理有限公司，董事长是陈旗。其主要向员工介绍公司专门做担保、中介，按照公司宣传彩页上的内容给员工讲解，去和客户沟通及说服客户投资，投资不足六个月的月息是1%，投资六个月，月息是1.2%，投资一年月息是1.5%，投资金额最低10000元，最高金额不限，投资的钱再投资到与公司对接的中卫学海万头养殖场，客户如果提前退出的话，公司收取5%的违约金，养殖场按月向投资者支付利息，公司监督和管理养殖场，如果养殖场到期不能返还本金和利息，公司在三日内全权负责支付客户的本金和利息。培训5天后，韩玉宝带他侄媳妇朱某乙到盐池的公司专门负责收钱，其和韩玉宝回了中宁。几天后，陈旗和韩玉宝让其再到盐池给员工指导一下。其又到盐池给员工培训。期间，陈旗让其告诉员工，如果谁能拉到第一笔投资奖励500元，后公司保洁员左某乙投了10000元，还有一个叫杨某某的投了10万元。三四天后，韩玉宝安排其同事熊某某到盐池负责抓业务和管理员工，其回到中宁上班。过了一段时间，陈旗和韩玉宝让其到中卫万头学海养殖场领着盐池公司的客户实地考察。其不知道公司客户投资的钱是否被公司投资到了养殖场；
27.证人熊某某的证言，证实2016年9、10月份，其在中宁县韩玉宝经营的宁夏华夏宏泰资产管理有限公司当业务员时，韩玉宝让其到韩玉宝在盐池开的一家公司帮个忙。其到盐池后知道韩玉宝说的公司叫宁夏金元汇丰资产管理有限公司，负责人是陈旗，陈旗向公司员工介绍其是公司新派的业务经理。其在公司上班期间，给公司员工领来的客户和看到宣传彩页到公司询问的客户介绍和讲解公司的业务，宣传公司的内容和宁夏华夏宏泰资产管理有限公司宣传内容是一样的，只是公司的名称不一样。过了一段时间，韩玉宝让其和朱某乙带投资的客户和员工到中卫学海万头养殖场实地参观，其带着客户和员工到中卫，并和龚倩、朱某乙领着大家在养殖场内转着看了一下，看完后返回盐池。客户和公司签订一份投资管理合同，公司出具现金收据和支付利息凭证。公司没有固定的公户账户，投资人投资来的钱有的收取现金，有的转账，有的刷公司的POS机。其在盐池的公司上班期间，有个老汉连着两天投资20000元，公司的员工朱某甲投资10000元。盐池公司是否将投资的钱投资到学海万头养殖场不清楚；
28.证人官婷红的证言，证实2016年11月1日，其通过左某甲介绍到宁夏金元汇丰资产管理有限公司担任董事长助理，负责与客户签订合同、制作员工工资表、出示合同让投资的客户签订合同、支付部分客户每月的利息和开具公司的收据和支出凭证。公司的主要业务是让员工拉客户给公司投钱，公司再投资到中卫市学海万头养殖场，养殖场给投资人按月支付利息。公司开业后共办理了16笔投资管理合同，投资金额是44.5万元。客户投资的钱由陈旗、朱某乙和姓韩的人管理。其办理的业务有员工朱某甲、其同学刘某甲、员工黄某某的客户邹某某、员工李某丙的妹妹李某甲、员工黄某某的二姨陈某乙、员工刘某乙的母亲、侯某乙、张某某、卢某某等，共办理了11笔业务。其同学刘某甲到公司投资时，借了其×××的宁夏银行卡。公司没有公户账号，POS机绑定的是账号为×××建行卡。公司账目表由其制作，客户艾某某投资的3.5万元是现金（制作时写成了刷卡），侯某甲和左某甲是转账（制作时写成了刷卡）。投资者投资的钱是否投资到中卫学海万头养殖场其不知道，其上班的时候没有给中卫学海万头养殖场转过账和支付过现金；
29.证人邓某某的证言，证实2016年10月10日，其通过手机微信的盐池信息平台看到宁夏金元汇丰资产管理有限公司的招聘信息后到公司应聘上班。公司对应聘的十几个员工进行了7天的培训。之后开始分组跑业务，每个组三到四人，拿着老板陈旗给的宣传彩页到街上宣传公司业务，鼓动大家把钱投资到公司，获得红利。通过宣传，有些人到公司进一步了解，公司有专门的人接待，给顾客讲投资的钱投到了中卫学海万头养殖场，公司负责监督管理，养殖场到期不返还本金，公司会在第一时间给投资人返还，不会让投资人的钱受到损失。因为跑不到业务，老板陈旗让员工先投点，再带动家里人和亲戚朋友也来投资，鼓动谁先拉来第一单奖励500元，公司保洁员左某乙自己投了一单，与老板陈旗当着所有员工的面签订了一份投资合同，并给奖励了500元。2016年11月11日，陈旗打电话让其到盐池县政务大厅，陈旗称他是公务员身份，不能担任公司股东，要将股东暂时转让到其名下，其同意，并在股东转让协议上签字。12月底，一些员工问陈旗要钱，陈旗不给，并让问其要钱；
30.证人李某丙的证言，证实2016年11月份左右，其到宁夏金元汇丰项目管理有限公司上班，老板陈旗介绍称公司与中宁学海万头养殖场进行对接，客户与公司签订资产委托管理合同，存款用于养殖场投资扩建，公司负责监管，每个月给存款人返还高额利息，如果养殖场不能偿还本金，公司代偿本金和利息。员工的工作就是拉客户将钱投资到公司。其在公司跑了一个星期的业务，其妹妹通过其介绍在公司投资了10000元。陈旗让其到无锡接受一个化妆品的培训。培训结束后回到公司卖化妆品，但是一套也没有卖出去；
31.证人黄某某的证言，证实2016年9月10日，其到宁夏金元汇丰资产管理有限公司上班，上班后公司给其培训了公司的主要业务。陈旗称每人第一单都有现金500元的奖励，其拉其二姨投资了10000元，其二姨共拿到2个月的收益200元。还从其同事手中接手了一个叫邹某某的客户，投资了10000元；
32.证人刘某乙的证言，证实2016年11月14日，其到宁夏金元汇丰资产管理有限公司应聘上班，了解了公司主要业务后，其开始上街拉客户，因为公司规定如果没有客户投资将被开除，于是其以其母亲周某某的名字给公司投资20000元，和陈旗签订了投资管理合同，并拿到当月的收益金300元。后经手办理了卢某某投资的20000元；
33.证人唐某某的证言，证实2016年10月11日，其经朋友介绍到宁夏金元汇丰项目管理有限公司上班，在接受一周左右的培训后，老板让所有员工出去拉客户。10月20日其值班的时候，有二人到公司咨询投资。10月30日，其和员工、客户一起到中卫的学海万头肉羊养殖场参观，之后再没有拉到客户；
34.证人贺某某的证言，证实2016年8月初，韩玉宝联系其，称在盐池县开了一家公司，需要装修，后商议以15万元的价格装修。8月17日，其带着工人到盐池开始装修，韩玉宝委派一个姓陈的河南人在场监工，期间韩玉宝陆续支付了装修款；
35.证人陈某甲的证言，证实其没有登记注册过宁夏金元汇丰资产管理有限公司及变更名称后的宁夏金元资产管理有限公司，该公司法人代表的信息是其本人，但是登记信息表上的字不是其签的，其没有见过这些资料。其在其父亲陈旗被抓获归案后才知道陈旗用其身份证在盐池注册过一个公司，陈旗是这个公司的股东，其他情况其不知道；
36.证人朱某乙的证言，证实韩玉宝是其丈夫的叔叔。2016年10月至2016年12月，韩玉宝让其到宁夏金元汇丰资产管理有限公司当出纳。到盐池后，韩玉宝给其介绍公司的老板叫陈旗，然后就安排其在财务室上班，专门负责收钱。公司让员工拉客户存钱，每月给客户利息，并让员工出去在街上散发公司的宣传单，让街上的人了解公司和拉人向公司投钱。其按照韩玉宝的安排在财务室和官婷红一起上班，公司业务员将存钱客户领来后，由官婷红和顾客签订一份公司的投资管理合同，顾客交现金时其收现金，刷卡的就用POS机，合同签完交钱后官婷红给顾客开收据。每月利息也是由官婷红给顾客支付。其干了一个多月，具体收了几个顾客的钱其记不清了，只记得收了40000元现金，其他的都是刷卡，还有一部分客户投资来的钱陈旗直接收走了，具体多少钱其说不上。其收来的钱按照韩玉宝的要求给了韩玉宝，40000元存到了韩玉宝提供的账户上。12月份时，其公公韩玉建来了，称让其装作和他不认识，其便不干回了中宁。由韩玉建做出纳收钱。其回中宁后韩玉宝给其发了2500元的工资；
37.同案犯韩玉宝的供述，证实2016年冬天，其朋友陈老五（即陈旗）要在盐池租房，于是其和陈旗一起到盐池租了左老师的房子，并给陈旗借了9.5万元租金，陈旗让其转给左某甲，其用自己的银行卡（账号：×××）转账给左某甲。陈旗在盐池县公司的装修和家具的费用都是其给陈旗，其安排过朱某乙和韩玉建到盐池向陈旗要钱，但没有要上。其还向陈旗借过5000元；
38.被告人陈旗的供述，证实2016年7、8月份，其与韩玉宝在河南老家相识，二人通过聊天，韩玉宝让其开一家投资公司，把投资者的钱投入其他生意，赚到钱后还给投资者，称赚钱容易，其表示同意。大约一周后，其与韩玉宝到中卫韩玉宝开的洗浴中心暂住，期间，韩玉宝告诉其如何开公司、如何吸钱等。一段时间后，二人商议在盐池县开家投资公司，于是租下左某甲位于××县营业房。由韩玉宝通过转账向左某甲支付第一年租金95000元，其与左某甲签订租房合同。后韩玉宝从中卫派人装修盐池这家公司，其负责监督。装修过程中，韩玉宝派李某乙到盐池办理该公司的注册手续。2016年9月8日，宁夏金元汇丰资产管理有限公司成立，注册资金1000万元，监事是杨振鑫，法人代表是其儿子陈某甲，杨振鑫、陈某甲均不知情，股东和董事都是其，负责日常经营，实际经营者是韩玉宝。韩玉宝答应每月向其支付10000元工资。公司的主要业务是投资和担保，韩玉宝告诉其，公司与中卫市学海万头养殖场合作，投资者的钱投入养殖场扩大生产经营，但其不知道是否真的有合作。韩玉宝派龚倩对其招聘的新员工进行培训，派熊某某接替龚倩成为业务经理，派朱某乙收钱，派韩玉宝的哥哥参与经营管理。培训结束后，员工拿着韩玉宝提供的宣传彩页、礼袋、礼品上街宣传，以高收益、高回报吸引社会大众将钱交给公司，由公司投给中卫市学海万头养殖场，养殖场按月向投资者支付收益金，若养殖场到期不能还本付息，公司三日内向投资人还款，保证投资人的钱不会受损。公司成立初期，没有拉到一笔投资，其和龚倩以拉到第一单生意奖励500元来鼓动员工，清洁员左某乙投了第一单10000元，与其签订投资管理合同，其奖励了500元，并支付了第一个月的收益金150元。之后，陆陆续续有公司员工及亲戚朋友开始投钱，侯某甲投资30000元，刘某乙母亲投资20000元。一些看到宣传彩页的人也找到公司投资，左某甲投资10万元，邹明山投资3.5万元。有的投资者支付现金，有的转账，有的在公司POS机（韩玉宝办理后邮寄给其）上刷卡。现金和银行卡上的二三十万元其交给了韩玉宝，韩玉建拿走了一部分，朱某乙拿走了一部分，还有一部分陈旗用于公司日常开销、支付员工工资、支付收益金，以及个人开支。投资者与其公司签订投资合同后，其或者财务室当即支付第一个月的收益金，这些钱不是养殖场支付的，是从投资者的钱中支取的。投资管理合同都是韩玉宝提供的，其中一部分是空白合同，另一部分加盖合作方中卫学海万头养殖场的公章和俞某某的个人私章。后其觉得公司的吸钱行为不合法，于是找韩玉宝要钱归还投资者，韩玉宝建议其改变公司名称并转让股权，在李某乙的帮助下，2016年11月11日，其将宁夏金元汇丰资产管理有限公司变更为宁夏金元汇丰项目管理有限公司，并以自己是公务员身份为由，将公司股权转让给员工邓某某。公司成立后一共签订16份投资管理合同，共吸收公众存款44.5万元。
综上，以上证据，经当庭举证、质证，被告人陈旗质证后均无异议。经审核，上述各证据，来源合法，内容客观真实，能够相互印证，属有效证据，本院予以确认。
本院认为，被告人陈旗违反国家金融管理规定，在未取得金融管理部门许可的情况下，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款44.5万元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。宁夏回族自治区盐池县人民检察院指控被告人陈旗构成非法吸收公众存款罪犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，应予支持。被告人陈旗能够如实供述自己的犯罪行为，可依法从轻处罚。被告人陈旗在缓刑考验期内犯新罪，应撤销缓刑，与新犯的罪数罪并罚。扣押在案的违法所得财物依法折价发还被害人，作案工具依法予以没收。公诉机关的量刑建议符合本案的客观事实与法律规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十七条第一款、第六十九条第一款和第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第九项之规定，判决如下：
一、被告人陈旗犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元（未缴纳）；撤销河南省永城市人民法院（2014）永刑初字第300号刑事判决书中被告人陈旗犯合同诈骗罪判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金二万元（已缴纳）的缓刑部分；与（2014）永刑初字第300号刑事判决书中被告人陈旗犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月合并，决定执行有期徒刑三年四个月，并处罚金二万元（未缴纳）；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年2月6日起至2020年6月5日止。）
二、扣押在案的违法所得财物依法折价发还被害人；作案工具依法予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁夏回族自治区吴忠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长刘婧
人民陪审员管应娥人民陪审员陈晓玲
二〇一七年十二月二十三日
书记员马银萍
附：本案应适用的法律条款：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第','2018-09-30
05:59:59',0,'web',NULL),(32414722,'e23f8d34-9b72-4b71-8f6e-a85500dc9eea','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：105次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"法院ID\":\"1353\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"附加原文\":\"\",\"审判程序\":\"一审\",\"案号\":\"（2017）闽0322民初5830号\",\"不公开理由\":\"\",\"法院地市\":\"莆田市\",\"法院省份\":\"福建\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"法院区域\":\"\",\"文书ID\":\"e23f8d34-9b72-4b71-8f6e-a85500dc9eea\",\"案件名称\":\"仙游县农村信用合作联社与雷玉涌、周壹连金融借款合同纠纷一审民事裁定书\",\"法院名称\":\"仙游县人民法院\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"法院区县\":\"仙游县\",\"补正文书\":\"2\",\"DocContent\":\"\",\"文书全文类型\":\"1\",\"诉讼记录段原文\":\"原告仙游县农村信用合作联社与被告雷玉涌、周壹连、戴荣贵、陈振炜金融借款合同纠纷一案，本院于2017年10月9日立案。原告仙游县农村信用合作联社于2017年11月7日向本院提出撤诉申请\",\"判决结果段原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1514304000000)\\\/\",\"案件类型\":\"2\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"文书类型\":null,\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null});$(document).attr(\"title\",\"仙游县农村信用合作联社与雷玉涌、周壹连金融借款合同纠纷一审民事裁定书\");$(\"#tdSource\").html(\"仙游县农村信用合作联社与雷玉涌、周壹连金融借款合同纠纷一审民事裁定书
（2017）闽0322民初5830号\");$(\"#hidDocID\").val(\"e23f8d34-9b72-4b71-8f6e-a85500dc9eea\");$(\"#hidCaseName\").val(\"仙游县农村信用合作联社与雷玉涌、周壹连金融借款合同纠纷一审民事裁定书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2017）闽0322民初5830号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"仙游县人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"2\");$(\"#HidCourtID\").val(\"1353\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"仙游县人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"民事案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value:
\"金融借款合同纠纷\" },{ name: \"审理程序\", key: \"trialRound\", value: \"一审\" },{ name:
\"裁判日期\", key: \"trialDate\", value: \"2017-11-07\" },{ name: \"当事人\", key:
\"appellor\", value: \"仙游县农村信用合作联社,雷玉涌,周壹连,戴荣贵,陈振炜\" }],LegalBase:
[{法规名称:\'《中华人民共和国民事诉讼法》\',Items:[{法条名称:\'第一百四十五条\',法条内容:\'第一百四十五条
系统尚未收录或引用有误
\'}]}]};if ($(\"#divTool_Summary\").length > 0)
{$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"仙游县农村信用合作联社与雷玉涌、周壹连金融借款合同纠纷一审民事裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2017-12-27\\\\\",\\\\\