浙江省丽水市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙11刑初1号
公诉机关浙江省丽水市人民检察院。
被告人赵凤合，男，1969年8月9日出生，黑龙江省佳木斯市人，汉族，小学文化，住黑龙江省佳木斯市郊区。曾因犯抢劫罪，于2007年6月14日被浙江省慈溪市人民法院判处有期徒刑七年，2012年2月14日刑满释放。因本案于2016年4月15日被刑事拘留，同年5月20日被逮捕。现羁押于浙江省青田县看守所。
辩护人邹雨恒，浙江万申佳律师事务所律师。
被告人陈红亚，女，1981年8月6日出生，浙江省慈溪市人，汉族，初中文化，住浙江省慈溪市。因本案于2016年4月22日被刑事拘留，同年5月20日被逮捕。现羁押于丽水市看守所。
辩护人袁愉翔，浙江万申佳律师事务所律师。
被告人方永安，男，1977年4月1日出生，安徽省蒙城县人，汉族，大学文化，住安徽省蒙城县。因本案于2016年4月15日被刑事拘留，同年5月20日被逮捕。现羁押于青田县看守所。
辩护人陶松生，浙江万申佳律师事务所律师。
被告人李宗纹，男，1982年8月23日出生，台湾省台中市人，身份证统一编号L123413667，大学文化，住台湾省桃园市八德区。因本案于2016年4月14日被刑事拘留，同年5月20日被逮捕。现羁押于青田县看守所。
辩护人谢卿，浙江万申佳律师事务所律师。
被告人傅士旻，男，1976年7月7日出生，台湾省台中市人，高中文化，住福建省厦门市湖里区。因本案于2016年4月21日被刑事拘留，同年5月20日被逮捕。现羁押于青田县看守所。
辩护人季王平，浙江五洲律师事务所律师。
被告人王继锋，男，1966年5月31日出生，安徽省滁州市人，回族，初中文化，住广东省广州市番禹区。因本案于2016年7月5日被刑事拘留，同年7月27日被逮捕。现羁押于青田县看守所。
辩护人徐丽，浙江万申佳律师事务所律师。
被告人赖传成，男，1967年4月6日出生，台湾省台中市人，高中文化，住福建省漳州市芗城区。因本案于2016年4月13日被刑事拘留，同年5月20日被逮捕。现羁押于青田县看守所。
辩护人邹建东，浙江万申佳律师事务所律师。
浙江省丽水市人民检察院以丽检公一刑诉（2017）1号起诉书指控被告人赵凤合、陈红亚、方永安、李宗纹、傅士旻、赖传成犯诈骗罪，被告人王继锋犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，于2017年1月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。丽水市人民检察院指派代理检察员陈杰斐出庭支持公诉。被告人傅士旻及其辩护人季王平、被告人赵凤合、陈红亚、方永安、李宗纹、王继锋、赖传成及本院通过丽水市法律援助中心为其指定的辩护人邹雨恒、袁愉翔、陶松生、谢卿、徐丽、邹建东均到庭参加诉讼。现已审理终结。
丽水市人民检察院指控：
1、2016年初，被告人赵凤合与王某3（另案处理）商量好帮助其从事诈骗活动，从中收取3-4%的报酬或按月领取报酬。2016年3月份以来，赵凤合先后指使被告人陈红亚、方永安等人大量办理银行卡，指使方永安向张某1、冯某、许某、郭某等人购买银行卡，由赵凤合支付每张100元左右的费用，办卡时开通网银U盾等供其使用。2016年4月，王某3将被害人周某被骗的367万元赃款、被害人王某1被骗的333万元赃款转至赵凤合持有的其本人及方永安、陈红亚、许某、张某1、郭某等人的银行卡内，后赵凤合以取现转存、银行转账、网银转账等形式流转赃款，被告人陈红亚、方永安在明知赵凤合可能从事诈骗等活动的情况下，仍协助取款、转账。
2、2016年3月，被告人李宗纹结识台湾彰化的“阿某1”（身份待查）。李宗纹在明知“阿某1”可能从事诈骗等活动的情况下，为多赚取汇率差价，仍然为“阿某1”提供结汇交易。2016年4月13日，被害人王某1被骗的40万元人民币分别通过陈红亚、赵凤合的账户进入李宗纹工商银行卡号为62×××24的账户内，后李宗纹将结算好的195余万元台币交付给“阿某1”。
3、2015年2月，被告人傅士旻在福建厦门用其母亲傅某、女友邱某及廖某正（台湾籍，身份待查）提供的银行卡，为廖某正转、取人民币。2015年9月以后，廖某正支付傅士旻每月5000元以上人民币的报酬。2015年11月，廖某正指使被告人赖传成从台湾到厦门办理了四张银行卡供傅士旻使用，并由傅士旻支付赖传成每张卡2000元人民币共计8000元报酬。傅士旻在明知廖某正可能从事诈骗等活动的情况下，仍继续帮忙转、取人民币。2016年4月11日，被害人周某被骗的11万元赃款通过流转，进入赖传成中国建设银行卡号为62×××83的账户，傅士旻按照廖某正的要求转、取赃款。
2016年4月12日、13日，赖传成在其银行卡被公安机关挂失后，明知廖某正、傅士旻等人可能从事诈骗等活动，仍经傅士旻指使两次到福建省漳州市建设银行建元支行对银行卡进行解锁。
4、2015年年初，被告人王继锋应王某3要求先后办理了一张农业银行卡和一张工商银行卡供王某3使用。2016年4月11日，被害人周某被诈骗的13余万元赃款通过流转，进入王继锋中国农业银行卡号为62×××70的账户。4月12日，被害人王某1被骗的10.8万元人民币通过流转，进入王继锋中国工商银行卡号为62×××35的账户，后该两张卡被公安机关冻结。4月14日，王继锋在明知卡内资金为诈骗赃款的情况下，仍在王某3的指使下到深圳市农业银行国贸支行、深圳市工商银行国贸支行对两张银行卡进行解锁，其中从农业银行卡内取走赃款10万元交给王某3，同时收取王某3好处费5000元，后该银行卡再次被公安机关冻结。
4月18日，王某3得知两个银行账户再次被冻结，遂又联系王继锋帮忙解锁。王继锋在王某3的指使下再次到深圳市农业银行国贸支行和工商银行国贸支行试图对其名下的两张银行卡进行解锁，但未成功，此次收取王某3支付的好处费800元。
公诉机关据以认定上述事实的证据有：物证手机、银行卡、U盾；书证户籍证明、银行转账凭证、银行账户明细、扣押物品文件清单、抓获经过、情况说明；证人王某3、林某1、肖某、许某、郭某、张某1、冯某、刘某1、吴某1、钟某、滕某、吕某、尹某、邓某、谢某、吴某2、林某2、郑某1、王某2等人的证言；被害人周某、王某1陈述；被告人赵凤合、方永安、陈红亚、李宗纹、傅士旻、赖传成、王继锋供述与辩解；搜查笔录及照片、辨认笔录及照片；监控视频、电子证物检查数据等。公诉机关认为，被告人赵凤合、陈红亚、方永安以非法占有为目的，伙同他人骗取财物700万元，数额特别巨大，被告人李宗纹以非法占有为目的，帮助骗取他人财物40万元，数额巨大，被告人傅士旻、赖传成以非法占有为目的，帮助骗取他人财物11万元，数额巨大，分别应当以诈骗罪追究刑事责任；被告人王继锋明知是犯罪所得而予以转移，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事责任。被告人赵凤合是累犯，应当从重处罚。在共同犯罪中，被告人赵凤合、陈红亚、方永安、李宗纹、傅士旻、赖传成起辅助作用，系从犯，提请本院依法判处。
被告人赵凤合辩称其不知道自己操作的转账资金是诈骗所得，也没有实施诈骗行为，其仅构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
其辩护人的辩护意见是，被告人赵凤合主观上没有诈骗的故意，没有事实诈骗行为，其行为不构成诈骗罪，而构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
被告人陈红亚辩称，其不知道赵凤合拿其的银行卡去干什么，其没有诈骗他人，不构成诈骗罪。
其辩护人的辩护意见是，1.被告人陈红亚没有诈骗故意，没有诈骗行为，不构成诈骗罪；2.陈红亚的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，但其社会危害性较小，请求对其从轻处罚。
被告人方永安辩称，其不知道赵凤合拿其的银行卡去干什么，不知道卡里的钱是什么钱，不构成诈骗罪。
其辩护人的辩护意见是，1.被告人方永安没有诈骗的故意，没有诈骗的行为，不构成诈骗罪；2.方永安系明知犯罪所得而帮助取款、转存，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，但系初犯、社会危害性小，请求对其从轻处罚。
被告人李宗纹辩称，其不知道自己兑换的是诈骗所得，其只是赚取汇率差，请求对其从轻处罚。
其辩护人的辩护意见是，被告人李宗纹不明知其兑换的款项是诈骗所得，认罪态度好，社会危害性小，请求对其公正判决。
被告人傅士旻辩称，1.其没有支付8000元给赖传成；2.其使用的赖传成账户在2016年4月11日没有11万元转入；3.其不知道其处理资金的性质，不构成诈骗罪。
其辩护人的辩护意见是，被告人傅士旻没有参与诈骗组织共谋，不具有非法占有他人财物的故意，公诉机关指控傅士旻构成诈骗罪，证据不足，定性错误，请求宣告傅士旻无罪。
被告人王继锋对公诉机关指控其的犯罪事实和罪名均无异议，请求对其从轻处罚。
其辩护人的辩护意见是，被告人王继锋自愿认罪，主观恶性小，社会危害性不大，请求对其从轻处罚。
被告人赖传成辩称，1.其没有将银行卡以8000元的价格卖给傅士旻；2.其不知道傅士旻等人从事什么活动，自己仅仅是提供卡，不构成诈骗。
其辩护人的辩护意见是，公诉机关指控被告人赖传成构成诈骗罪证据不足，赖传成主观上并非明知是诈骗，请求宣告赖传成无罪。
经审理查明：
1.2016年初，被告人赵凤合与王某3（另案处理）共谋参与诈骗活动，其负责通过银行账户流转赃款，并按所转账赃款的金额收取3-4%的报酬或按月领取报酬。2016年3月，赵凤合先后指使被告人陈红亚、方永安大量办理银行卡，并指使方永安向张某1、冯某、许某、郭某等人购买银行卡，由赵凤合支付每张人民币100元（以下均为人民币）左右的费用，办卡时均按赵凤合的要求开通网银U盾。陈红亚、方永安明知赵凤合参与诈骗活动，仍按照赵凤合要求办理上述银行卡及网银U盾交给赵凤合使用，方永安曾帮助赵凤合操作网上银行转账赃款。2016年4月6日、7日，王某3先后将被害人周某被骗的367万元赃款分别汇入由赵凤合控制的张某1工商银行62×××31账户150万元（其中30万元又流转经过陈红亚农业银行62×××73账户）、陈红亚工商银行62×××26账户150万元（其中25万又流转经过许某建设银行62×××43账户）、郭某工商银行62×××68账户67万元（其中10万元又流转经过陈红亚农业银行62×××73账户）；2016年4月11日至13日，将被害人王某1被骗的333万元赃款分别汇入赵凤合控制的郭某民生银行62×××11账户20万、张某1招商银行62×××75账户313万（其中50万元又流转经过陈红亚农业银行62×××73账户、34.5万元转出经过陈红亚建设银行62×××54账户），该700万元进入上述各账户后继续被多次转账至其他账户或取现。期间，陈红亚、方永安分别帮助赵凤合从各自银行账户内取款并转移赃款。
2.2016年3月，被告人李宗纹结识“阿某1”（身份待查）。李宗纹在明知“阿某1”从事诈骗等活动的情况下，为多赚取汇率差价，为“阿某1”兑换赃款。2016年4月13日，被害人王某1被骗的40万元分别通过被告人赵凤合、陈红亚的账户进入李宗纹工商银行62×××24账户，由李宗纹兑换成195余万元台币交付给“阿某1”。
3.2015年，被告人傅士旻在福建厦门使用银行卡为廖某正（身份不明）转、取款并收取报酬，后傅士旻在得知廖某正从事诈骗活动的情况下，仍帮助廖某正转移赃款。被告人赖传成经廖某正介绍从台湾到厦门，明知傅士旻从事诈骗活动仍到银行办理了4张银行卡，供傅士旻帮助廖某正转账使用。2016年4月11日，被害人周某被骗的约11万元赃款通过被告人赵凤合控制的账户流转，进入傅士旻控制的赖传成中国建设银行62×××83账户，由傅士旻按照廖某正的要求转、取赃款。2016年4月12日、13日，赖传成的银行卡被锁住，赖传成经傅士旻指使二次到福建省漳州市建设银行建元支行对银行卡进行解锁。
4.2015年初，被告人王继锋应王某3要求先后办理2张银行卡给王某3使用。2016年4月8日、12日，被害人周某被诈骗的13.63万元赃款通过流转，进入王继锋中国农业银行62×××70账户。被害人王某1被骗的10.8万元通过流转，进入王继锋中国工商银行62×××35账户，后以上2个账户被冻结。4月14日，王继锋在明知卡内资金为犯罪所得的情况下，仍在王某3的指使下先后二次到深圳市农业银行国贸支行、深圳市工商银行国贸支行对2张银行卡进行解冻，在农业银行卡内取出赃款10万元交给王某3。
案发后，公安部电信诈骗侦办平台冻结直接涉及被害人周某被骗资金共计93.2354万元，其中蔡某建设银行62×××52账户28万元、黄麒源工商银行62×××62账户27233元、陈文笔农业银行62×××77账户15万元、黎淑媛农业银行62×××13账户24万元、赖传成建设银行62×××83账户11万元、王继锋农业银行62×××70账户5万元、赵凤合农业银行62×××61账户内冻结75121元。冻结被害人王某1被骗资金124.5万元，其中许某建设银行62×××43账户98.5万元、郭某民生银行62×××11账户20万元、王继锋工商银行62×××35账户内6万元。
另查明，被告人赖传成建设银行62×××83账户中另有被冻结3万元，该卡系用于电信网络诈骗犯罪，且被告人无法说明款项合法来源。被害人周某被骗的60万元，被害人王某1被骗的32.7万元，经公安机关查控后已返还被害人。被告人赵凤合于2016年4月11日在浙江省慈溪市被抓获，扣押三星手机1只、sancup黑色手机1只，各类银行卡7张及相关网银U盾，40万元银行转账通存回单，记录网银密码纸2张等。被告人陈红亚于2016年4月22日在浙江省慈溪市被抓获，扣押各类银行卡25张及相关网银U盾、大量信封、电话本、记录银行卡资料的账本等，以及在刘某2处扣押陈红亚存放的联想牌台式电脑显示器1台、微森牌台式电脑键盘1个、技展牌台式电脑主机1个。被告人方永安在浙江省慈溪市被抓获，扣押白色honor手机1只、白色TD-
LTE手机1只，各类银行卡14张、27.99万元的取款凭条1张、网银U盾等。被告人李宗纹于2016年4月14日在广东省东莞市被抓获，并扣押宏基牌笔记本电脑1台，苹果牌手机1只、HTC牌手机1只、1900元、台币5400元、各类银行卡8张及存折、身份证明等。被告人傅士旻于2016年4月21日在福建省厦门市被抓获，扣押华硕牌笔记本电脑1台，苹果牌手机2只、小米牌手机2只、VIVO牌手机1只，11157元及各类银行卡6张、手机SIM卡6张、网银U盾等。被告人赖传成于2016年4月13日在福建省漳州市被公安机关抓获，并扣押三星牌手机1只，银行卡2张等。被告人王继锋于2016年7月5日在广东省深圳市被抓获。
上述事实有公诉机关列举的以下证据予以证明：
1.物证银行卡及相关网银U盾等，经被告人赵凤合、方永安、陈红亚、傅士旻、李宗纹、赖传成辨认是其使用物品。
2.书证40万元的银行通存回单、记录网银密码纸2张、大量信封、电话本、记录银行卡资料的账本、27.99万元银行取款凭条1张，分别经被告人赵凤合、陈红亚、方永安辨认是其取款汇款凭证和使用的材料。
3.银行账户明细、业务凭证、交易流水及相关视频证实，
（1）周某被骗款项中的367万元，于2016年4月7日转入郭某工商银行62×××68账户47万元；2016年4月7日转入郭某工商银行62×××68账户20万元；2016年4月6日转入张某1工商银行62×××31账户150万元；2016年4月6日转入陈红亚工商银行62×××26账户150万元等以及上述赃款陆续被多次转账、取出的情况。被害人王某1被骗款项中的333万元，于2016年4月11日转入郭某民生银行62×××11账户20万；2016年4月11日转入张某1招商银行62×××75账户100万；2016年4月12日转入张某1招商银行62×××75账户80万；2016年4月13日转入张某1招商银行62×××75账户98.5万，同日该笔98.5万元又转入许某建设银行62×××43账户；2016年4月13日转入张某1招商银行62×××75账户34.5万等以及上述赃款陆续被多次转账、取出的情况。
（2）2016年4月12日，赵凤合建设银行62×××69账户转入李宗纹工商银行62×××24账户10万元。2016年4月13日，王某1账户转账34.5万元至张某1招商银行62×××75账户。2016年4月13日，张某1招商银行62×××75账户转入陈红亚建设银行62×××54账户34.5万元。2016年4月13日，陈红亚建设银行62×××54账户转入李宗纹工商银行62×××24账户30万元。
（3）2016年4月8日，赵凤合存入50万元至赵凤合建设银行62×××69账户；2016年4月8日，赵凤合建设银行62×××69账户转入陈文笔农业银行62×××77账户50万元。2016年4月11日，陈文笔农业银行62×××77账户转入赖传成建设银行62×××83账户11万元。
（4）2016年4月7日，赵凤合现金存入王继锋中国农业银行62×××70账户3万元；2016年4月7日，陈红亚现金存入王继锋中国农业银行62×××70账户70600元，4月11日，陈红亚现金存入王继锋中国农业银行62×××70账户5700元。2016年4月9日，赵凤合农业银行卡62×××61账户转账进入王继锋中国农业银行62×××70账户3万元；2016年4月11日，王某1账户转入张某1招商银行62×××75账户100万元。4月11日，张某1招商银行62×××75账户转入方永安招商银行62×××96账户50万元。4月12日，方永安招商银行62×××96账户转入许某建设银行62×××43账户50万元。4月12日，许某建设银行62×××43账户转入陈红亚农业银行62×××73账户50万元。4月12日陈红亚农业银行62×××73账户转账转入王继锋工商银行62×××35账户10.8万元。
4.关于账户冻结、追赃情况的报告证实，周某被骗资金，进入赵凤合控制账户367万元，经公安机关分析资金流向，由公安部电信诈骗侦办平台冻结直接涉及本案资金共计93.2354万元。其中冻结蔡某建设银行62×××52账户28万元、黄麒源工商银行62×××62账户27233元、陈文笔农业银行62×××77账户15万元、黎淑媛农业银行62×××13账户24万元、赖传成建设银行62×××83账户11万元、王继锋农业银行62×××70账户5万元、赵凤合农业银行62×××61账户75121元。王某1被骗资金，进入赵凤合控制账户333万元，经公安机关分析资金流向，由公安部电信诈骗侦办平台冻结直接涉及本案资金124.5万元。其中冻结许某建设银行62×××43账户98.5万元、郭某民生银行62×××11账户20万元、王继锋工商银行62×××35账户内6万元。
5.情况说明、发还物品、文件清单等证实，被害人周某被骗的60万元，被害人王某1被骗的32.7万元，经公安机关查控后已返还。
6.被害人周某陈述，2016年4月6日早上10点左右，其先接到自称是移动公司的电话，称其在上海办了手机号码，后接到自称是上海市嘉定区公安分局的夏警官电话，其通过114核实了电话号码是上海市嘉定区公安分局的电话。该男子称自己叫夏钢，说其的一个银行账户涉嫌洗黑钱，帮其转到一个女的陈检察官处，对方说有六七位受害人将钱打到其开的账户上，总共有268万，说其涉嫌洗黑钱，要刑事拘留其，后又称要其配合工作，不能告诉家人，让其去宾馆开钟点房。对方问其有几张银行卡，其如实告诉自己有浦发银行有1000万，工行900多万。其因酒店没有电脑房，就去公司电脑上操作，其根据对方指示将电脑上的杀毒软件卸载后，登陆一个网站，看见了自己的通缉令，后其根据网页提示输入银行卡信息，用U盾按照对方要求操作，其先后在网上操作了三四个小时，对方告诉其自己的账户的钱都被金融监管局冻结了。后对方又叫其准备500多万，后其就觉得对方是诈骗，到公安机关报案。其工商银行账户被骗847.7万元，浦发银行账户被骗1193.5万元。
7.被害人王某2陈述，其系山东省临沂市益州食品有限公司出纳，2016年4月11日，其接到自称快递公司的电话，一个女的说其的身份信息可能泄露了，帮其转接到上海市公安局，对方一个男的说其身份证办理了很多银行卡，涉及洗钱犯罪，要将其接触过的食品公司的账户都冻结，其就将自己公司的6个银行账户都告诉对方，对方告诉其不和能任何人说，并给了其一个网址，其登陆后发现是最高人民检察院的网页，再根据提示找到自己的信息，显示自己涉及犯罪要被关押。其根据对方提示把公司的6个账号和密码都输入网页，并使用U盾配合操作。第二天对方又打电话来，其又按照对方要求重复操作了几次，对方在电话里还要逮捕其。后来银行给其打电话，提示公司账户里只有十几元钱了，其查询后才知道自己被骗了。其公司各账户共计被骗9285820余元。
8.被害人王某1陈述，其系山东省临沂市益州食品有限公司负责人，其经营的益州食品有限公司出纳王某2被电话诈骗，其公司账户上的9285820元被骗走。
9.被告人赵凤合供述和辩解，其于2015年在深圳认识王某3，王某3经营二手车和洗黑钱。2016年初，王某3让其去银行办理几张银行卡帮王某3拆分资金，其和其女朋友陈红亚去银行办理几张银行卡，当时王某3交代其每张卡都要开通网上银行并办理U盾，预留的手机号码都是王某3提供的，银行卡的密码都统一办成123456，后王某3称卡的数量不够，其就找其朋友方永安帮忙办卡，方永安又找许某、张某1、郭某等人办银行卡，王某3通过其按每张卡100元支付费用给方永安、许某等人。其帮助王某3转钱，王某3答应给其每月1.5万元，开始的时候王某3说是货款，金额也比较小，后来金额越来越大，其认识到这些资金有问题，来源不明，曾提出不帮王某3转钱，后来王某3答应给其3%的好处费，其才同意继续帮助王某3转钱。每次有钱打进其控制的这些银行账户后，王某3都会打电话给其，让其把卡里的钱拆分开分笔转到王某3指定的账户里去。2016年4月6日左右，其曾帮助王某3转账367万元，王某3分别打进其控制的张某1工商银行卡150万元、陈红亚工商银行卡150万元、郭某工商银行卡67万元，由其自己取现47万元、陈红亚取现65万元、方永安取现28万元，共计取现140万元，再存入王某3指定的账户，其余227万元由其直接按照王某3的指示转账到王某3指定的账户，其中有13万余元转到王继锋的账户内。只有2张卡上的118.5万元被公安机关冻结，其他款项都被其按王某3的指示转走。2016年4月11日，王某3转了一笔333万元款项到其控制的方永安的民生银行卡上，并打电话给其让其赶快转账，其按照王某3的指示，将333万分成20万、313万转到郭某、张某1的卡上，王某3通过电话一个个告诉其转到哪个账户、每个账户转多少钱，分笔将款项转账。王某3曾打给其1500元钱，给其用于购买银行卡等，原来答应给其的报酬都没有兑现过。
10.被告人陈红亚供述和辩解，2014年其认识赵凤合，后发展成男女朋友关系。2015年，赵凤合和其到深圳，认识了王某3和王继锋。期间，其曾听赵凤合、王某3、王继锋等人说起银行卡、刷卡等。后赵凤合要求其去办理银行卡和网银U盾交给赵凤合，预留的电话号码和银行卡的密码都是赵凤合设置的，其知道赵凤合拿到了钱。2016年3月，赵凤合又要其去办理银行卡，其去办理了5张银行卡和网银U盾都交给赵凤合，银行卡预留的电话号码和银行卡的密码都是按照赵凤合的要求设置。赵凤合还让其以100元1张的价格去找人办理银行卡，但其没有照办，方永安也办过银行卡给赵凤合使用。后赵凤合买回来一台电脑，赵凤合又不怎么会操作网银，当时就叫方永安过来帮忙，后赵凤合和方永安经常用电脑几万、几千的转账。其慢慢意识到赵凤合和方永安是在洗黑钱，不然没有必要把钱转来转去。2016年4月6日，赵凤合接到王某3的电话，说有钱打到卡里，其怀疑赵凤合在做违法犯罪的事情，劝赵凤合不要干违法犯罪的事，但又不敢多说。后其按照赵凤合的指示数次去银行共取了65万元钱交给赵凤合，还曾帮助赵凤合转了几万元钱转到张某1的银行卡上，转账7万多元给王继锋。2016年4月16日，赵凤合打电话给其，说自己被警察抓了，让其回去收拾下，其明白是要把家里的银行卡都销毁，其意识到赵凤合是因为转账、取钱、洗黑钱的事情被抓了。其因为害怕就把银行卡都带在身边。赵凤合之前曾告诉过其，转账能赚3个点，后来王某3也联系其，说赵凤合被抓了，那些转账的钱都是台湾人的钱，还有100多万没有转完，王某3讲转账都是有3个点提成的。赵凤合被抓前几天曾在家里整理过银行卡，其在信封上写过方永安、许某、郭某、张某1等人的姓名、银行卡号，赵凤合在每个信封上写上银行卡的密码，其再把对应的银行卡、U盾装到同一个信封里，案发后其将银行卡都带在身边，台式电脑搬到了一家店里。
11.被告人方永安供述和辩解，其于2012年认识赵凤合，2015年时，赵凤合曾让其去深圳。2016年初，赵凤合以每张100元的价格让其自己或者找别人办理银行卡后卖给他，其自己和通过张某1、许某、郭某、冯某等人先后共办理了17张各个银行的银行卡卖给赵凤合，并按赵凤合的要求开通的银行卡的网银U盾，银行卡的密码、联系电话都是按赵凤合的要求设置。2016年4月初，其曾到宁波慈溪赵凤合、陈红亚的租住房内，帮助赵凤合的电脑上安装各个银行的网银控件，用电脑演示网银转账给赵凤合看，其心里明白赵凤合肯定是在干违法的事情，其从赵凤合处得知转账的钱都是从一个姓王的人那里转来的，也曾接到这个姓王的人打来的电话。2016年4月7日，赵凤合让其去银行从银行卡里取款，其取了几十万元交给赵凤合，后许某卡里的钱被冻结了。其知道赵凤合不可能有这么多钱，这些钱还转到这些不认识的人的卡里，肯定来路不明，但具体是偷来的还是骗来的其不清楚。
12.被告人李宗纹供述和辩解，其于2016年3月经朋友吴某3介绍认识台湾人“阿某1”，向其用人民币兑换台币，吴某3告诉其“阿某1”拿来兑换的都是诈骗来的资金，所以其就收取更高的汇率差价。2016年4月，“阿某1”联系其有100多万人民币要其兑换，4月13日，其工商银行尾号5524账户转入陈红亚账户、赵凤合账户打来的30万、10万，经其兑换成195.2万台币交给“阿某1”，其知道这笔钱有问题，就多收取汇率差价。
13.被告人傅士旻供述和辩解，其曾因诈骗在台湾被判刑。2015年2月，其在厦门遇见台湾人廖某正，后其用自己母亲、朋友的银行卡或廖某正提供的银行卡帮助廖某正转账取现，廖某正每月支付给其5000元或6000元报酬。每次廖某正将钱打到其持有的银行卡上，再让其把钱转账或取出交给廖某正指定的账号或人，廖某正告诉其所转账的钱都是诈骗来的钱。后廖某正叫了另一个台湾人赖传成帮其。其曾给赖传成一些钱，并带赖传成去银行一共办了4张银行卡给其使用，赖传成知道卡办起来是转账用的，其曾和赖传成一起租房子住。其中有一张尾号0583的建设银行卡被锁住，其和赖传成曾去解锁，但第二天又被挂失，其再次和赖传成去解锁时，赖传成被抓住。
14.被告人赖传成供述和辩解，2015年11月，其朋友廖某正问其要不要赚外快，让其到大陆来找傅士旻，其到厦门后由傅士旻带着去银行用自己的身份证办了4张银行卡，开通了手机银行和网银，密码、预留的手机号码都是按照傅士旻的要求设置，其将卡交给傅士旻使用并收到报酬，傅士旻告诉其银行卡办理来是转账用。2015年底，其来大陆居住，傅士旻帮其租房子，有时给其钱，廖某正也支付其生活的开支，其曾帮傅士旻买很多手机卡，其曾想到过卡可能被拿去做非法的事情。2016年4月16日下午，傅士旻说其办的一张银行卡被锁住了，带着其一起去银行解锁，第二天打电话来告诉其卡又被锁住了，说卡里有14万元钱，其再次去银行解锁的时候被抓获。
15.被告人王继锋供述和辩解，其于2014年认识王某3，后经王某3认识赵凤合。2015年时，其办理了2张银行卡给王某3使用，银行卡的密码和预留电话都是王某3提供。2016年4月13日左右，王某3说其名下的两张银行卡被锁住了，要其去银行帮忙取钱，当时王某3告诉其有十几万在自己卡里，王某3还交代其如果银行工作人员问起来，就说钱是赵凤合、陈红亚打过来的，其知道赵凤合没有正经职业，一下子多出这么多钱，肯定有问题。其去银行取出10万元交给王某3，王某3给了其5000元报酬，王某3告诉其自己和赵凤合一起洗钱，这些钱都是诈骗来的，都已经洗白了，不会有问题。还说赵凤合联系不上了，比自己赚的都多。王某3还鼓动其帮助洗钱。几天后王某3又打电话给其，说银行卡还有没有解锁，后来其又去银行，得知银行卡是被公安局冻结了并没有解锁成功，王某3又给了其800元报酬。
16.证人王某3证言证实，其于2016年初开始帮“小庄”走账，用银行账户转钱。2016年4月左右，其和赵凤合是合作帮“小庄”转账的一笔367万元。赵凤合把账户发给其，其再把账户发给“小庄”，接着“小庄”把钱打进账户里，其再把“小庄”指定的收款账号和金额转发给赵凤合，由赵凤合具体操作转账。该笔367万元是分成150万元、150万元、47万元、20万元几笔转账，其和赵凤合按每人3%的利润收费，赵凤合把其的利润打进王继锋的银行账户内。2016年4月，林某1有一笔333万元也让其帮忙走账，其和赵凤合拿到每人4%的利润。王继锋是其朋友，其曾用王继锋的银行卡走账，卡被冻结之后，其叫王继锋从卡里取出10万元，谢某和吴某2也帮过其走账。
17.证人林某1证言证实，其做帮别人走账的生意，通过银行转账一些可能是偷或者骗来的钱。2016年3月，王某3找到其要其帮忙接一些帮人走账的大生意。2016年4月，其接到台湾王某4的电话说有大额度业务，其就介绍给王某3，王某3提供很多个银行的账户给其，其中包括郭某的银行账户，其再把这些账户转发给王某4，王某4、“野马”等人将人民币打到王某3提供的账户上，王某3再将人民币打给林某3、“阿某2”等人，林某3把台币给林某1，林某1再给王某4，“阿某2”将台币给王某4、“野马”。其中有一笔是333万元。其从中收2%的提成，王某3自己说拿4%，另外4%给王某3下面的人。
18.证人肖某证言证实，其系被害人周某的客户经理，周某在其这里开过户，并购买了理财产品。2016年4月11日，其从银行系统发现周某账户内有大额资金异常转出，其就打电话给周某，但是周某的电话一直在通话中。后发现周某被骗。
19.证人许某证言证实，2016年3月下旬，方永安叫其多办几张银行卡，其问办银行卡有什么用，方永安说朋友打款、转账用。过了两天，方永安过去找其，其就拿着身份证和方永安一起去宁波海曙区开明街上的工行、建行办卡，电话号码是方永安提供的，银行卡密码也是方永安设置的。其一共办了2张银行卡，都开通了网银。银行卡办好后就当场交给了方永安。方永安通过微信红包的方式发给其200元报酬。后方永安又叫其办卡，其没再答应。4月13日下午，方永安找其到慈溪，说银行卡被挂失，须处理。晚上9点多，其和方永安碰面，后赵凤合也过来了，说有90多万在其卡里取不出来，叫其第二天打银行客服电话咨询并去银行柜台处理。第二天其和方永安退房时被抓。
20.证人郭某证言证实，2016年4月，其应方永安的要求去建行、民生银行、工行、中行四家银行办了4张信用卡，并另外买了一张SIM卡用来绑定银行卡。后方永安给了其200元用来办理U盾。办完U盾当晚即把银行卡、U盾、存根、SIM卡都交给了方永安。
21.证人张某1证言证实，2016年2月底3月初，方永安找其和冯某以100元一张的价格帮忙办理银行卡，说用来刷淘宝信誉。其办了邮储、建行、招商、工行一共4张卡给方永安，都办理了U盾，绑定了手机号，密码和手机号码皆为方永安提供。
22.证人冯某证言证实，方永安提出让其和张某1办银行卡给他用，并提出办一张卡给100元，办一套给500元，说用来走账、刷流水、刷淘宝信誉。其去建行办了一张给方永安，并办理了U盾。绑定的手机号是方永安提供的。后方永安给了其100元。
23.证人刘某1证言证实，陈红亚将一台电脑放在其店里，后被扣押。
24.证人吴某1证言证实，其系福建厦门湖里区乌石浦南路天成花园4号802室房东。其将房屋出租给台湾人并签订房屋租赁合同。
25.证人钟某证言证实，其和傅士旻一起租住福建厦门湖里区乌石浦南路天成花园4号802室。2015年7月至10月间，其从台湾到厦门，其认为傅士旻是从事诈骗类的事情。经常听到傅士旻在家里接听电话，电话内容都是说有什么账号、有多少钱之类的，要让谁去取一下，然后其就问傅士旻，问他在做什么，傅士旻就说是帮其他做诈骗的人把银行卡里的钱取出来。傅士旻和其说就是台湾那边的银行卡里有多少钱，然后会有人联系傅士旻让他安排人在台湾那边把钱取出来。傅士旻还说让其帮忙找人做事。其并未答应。
26.证人滕某证言证实，其系傅士旻女朋友，其觉得傅士旻在从事不正当的行业，傅士旻有几部手机，经常打电话，经常去银行办业务。
27.证人吕某证言证实，其系福建省漳州市芗城区厦门路265号外滩明珠1号A幢1401室房东，其将房子租给赖传成。
28.证人尹某证言证实，其系中国银行工作人员，李宗纹到银行柜台解冻尾号4952银行卡，后被警察抓获的过程。
29.证人邓某证言证实，其系农业银行工作人员，2016年4月14日，王继锋到国贸支行解锁尾号2970银行卡，并取了10万元人民币。
30.证人谢某证言证实，其于2016年4月认识王某3，王某3对其说通过P2P弄了些钱，想通过其银行卡转账，让其挣点零花钱，其答应了，并约定按3%提成。王某3让其向王继锋的银行账户里转账。
31.证人吴某2证言证实，其曾用自己的银行账户帮助王某3转账。
32.证人林某2证言证实，其和王某3、郑某1、郑某2几人一起住在深圳，其帮助王某3处理账户冻结、与台湾金某谈判等事宜，可以分到1%好处费。王某3、郑某1、林某2、华某曾和2名台湾人见面，询问账号冻结事宜，后没谈成。
33.证人郑某1证言证实，其通过他人认识王某3，王某3在2016年年初开始给台湾人兑换钱。其又通过王某3认识赵凤合。王某3说给赵4、5个点，叫赵凤合帮其做事。一些诈骗来的钱要换成外汇，由王某3帮忙联系调换外汇。
34.辨认笔录证实，赵凤合辨认出王某3就是指使其拆分资金并转账的人；陈红亚辨认出王某3；王继锋辨认出赵凤合、王某3；傅士旻辨认出赖传成；赖传成辨认出傅士旻；王某3辨认出林某1；钟某辨认出傅士旻；吕某辨认出赖传成；谢某辨认出王某3；吴某2辨认出王某3。
35.搜查笔录及照片证实，对被告人傅士旻居住的福建厦门湖里区乌石浦南路天成花园4号802室进行搜查，扣押手机2只，傅士旻台胞证1本、护照1本、农业银行汇款票根若干；对被告人赖传成居住的福建省漳州市芗城区厦门路265号外滩明珠1号A幢1401室搜查，未发现可疑物品。
36.电子证物检查工作记录证实，公安机关对扣押的被告人赵凤合、陈红亚、方永安、李宗纹等人手机数据、微信聊天记录、图片等情况。
37.扣押清单、情况说明等证实，被告人赵凤合、陈红亚、方永安、李宗纹、傅士旻、赖传成被扣押财物的情况。
另有户籍证明、抓获经过、刑事判决书等证实，被告人赵凤合、陈红亚、方永安、李宗纹、傅士旻、赖传成、王继锋的基本身份及其被抓获情况以及赵凤合曾因犯抢劫罪，于2007年6月14日被浙江省慈溪市人民法院判处有期徒刑七年，2012年2月14日刑满释放，是累犯。
上述证据均经庭审举证、质证，内容客观、形式合法，且与本案具有关联性，本院予以确认。
对争议焦点，结合本案事实和证据，分别评判如下：
1.关于各被告人是否具有非法占有的诈骗故意、是否构成诈骗罪，经查，被告人赵凤合与王某3合谋后，使用自己的银行卡或指使被告人陈红亚、方永安办理的银行卡或通过方永安向他人购买的大量银行卡，自己或指使陈红亚、方永安将王某3汇入其控制的银行账户内的巨额资金反复、多次的拆分转账、取现，逃避监管并从中获利，陈红亚、方永安在明知赵凤合使用银行卡转移赃款的情况下，仍按赵凤合的要求办理银行卡给赵凤合使用并帮助赵凤合转账或取款。被告人赖传成明知其银行卡被用于转移赃款，仍将银行卡交给被告人傅士旻使用并获利，赵凤合、陈红亚、方永安、赖传成四人的行为是典型的电信诈骗中转移赃款的行为，属于诈骗环节中的重要链条，应当认定系在明知他人实施诈骗等违法犯罪活动的情况下，按照事先分工，将所骗钱款予以提取、转移，从而实现非法占有的目的，具有概括的共同诈骗故意，上述四被告人主观上应当明知自己处理的款项均是诈骗所得。被告人李宗纹、傅士旻对其明知是诈骗所得，仍帮助兑换或转移赃款均有供述在卷，其行为亦属于诈骗环节中的重要链条，亦应认定为按照事先分工，参与诈骗活动，实现非法占有目的。上述六被告人及其辩护人提出各被告人不具有诈骗故意、不构成诈骗罪的辩解和辩护意见，均不予采纳。
2.关于本案事实部分，被告人赖传成建设银行62×××83账户于2016年4月11日汇入11万元的事实有相应银行转账明细证实，被告人傅士旻对此提出的异议，不予采纳。公诉机关指控傅士旻支付赖传成每张卡2000元人民币共计8000元报酬的事实，仅有赖传成的供述，并无其他证据证实，不足以认定，被告人傅士旻、赖传成对此提出的异议，予以采纳。
本院认为，被告人赵凤合、陈红亚、方永安、李宗纹、傅士旻、赖传成在明知他人实施诈骗犯罪活动的情况下，提供资金支付结算账户等，按照事先分工，转移或兑换诈骗赃款，赵凤合、陈红亚、方永安诈骗金额特别巨大，李宗纹、傅士旻、赖传成诈骗金额巨大，上述六被告人均应当以诈骗共同犯罪论处，构成诈骗罪。被告人王继锋明知是犯罪所得而予以转移，情节严重，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控被告人赵凤合、陈红亚、方永安、李宗纹、傅士旻、赖传成罪名成立，予以支持，指控被告人王继锋罪名不当，予以纠正。在诈骗罪共同犯罪中，赵凤合、陈红亚、方永安、李宗纹、傅士旻、赖传成均起次要作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人赵凤合曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后五年内故意再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人王继锋归案后如实供述自己的罪行，','2018-10-11
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