山东省济南市槐荫区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁0104刑初430号
公诉机关山东省济南市槐荫区人民检察院。
被告人丁迪，男，1979年7月12日出生于山东省济南市，汉族，大专文化，山东瑞冠财富投资管理有限公司（前山东瑞冠投资担保有限公司）实际负责人，户籍地济南市，住济南市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年9月24日被刑事拘留，同年10月30日被逮捕。现羁押于济南市看守所。
辩护人林世军，山东才有律师事务所律师。
辩护人张瑞忠，山东易济律师事务所律师。
被告人郭翠芝，女，1982年11月30日出生于山东省济南市，汉族，大专文化，山东瑞冠财富投资管理有限公司法定代表人，户籍地济南市，住济南市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年10月20日被刑事拘留，同年11月26日被逮捕。现羁押于济南市看守所。
辩护人侯婧文，山东齐邦律师事务所律师。
济南市槐荫区人民检察院以济槐荫检公诉刑诉〔2016〕420号起诉书指控被告人丁迪、郭翠芝犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年11月29日、11月30日、12月13日公开开庭进行了审理。济南市槐荫区人民检察院指派检察员秦臻出庭支持公诉，被告人丁迪及其辩护人林世军、张瑞忠、被告人郭翠芝及其辩护人侯婧文到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关认为需要补充侦查，分别于2017年1月14日、5月14日建议本案延期审理，2017年2月14日、6月14日，本院根据公诉机关提请，恢复了对本案的审理。经济南市中级人民法院批准，本案延长审理期限三个月。现已审理终结。
济南市槐荫区人民检察院指控：被告人丁迪、郭翠芝于2009年10月成立山东瑞冠投资担保有限公司（2014年11月更名为山东瑞冠财富投资管理有限公司，法定代表人郭翠芝）作为担保方，2012年1月18日在本市槐荫区南辛庄西路50号嘉和馨园小区成立济南卓奥投资咨询有限公司（2014年1月更名为山东华良资产管理有限公司，住所地本市，法定代表人丁迪）作为集资方，对外宣传采取转让山东瑞冠投资担保有限公司获得他人债权的形式与集资参与人签订合同，由集资参与人购买债权，即所谓“理财产品”，许诺以高息回报。2012年1月至2015年9月期间共吸收291名槐荫区投资人资金21202.8万元，扣除续单及利息转投，上述投资人实际缴款13995.1222万元，投资人损失金额7207.600896万元。2015年9月24日，丁迪、郭翠芝到公安机关投案。
对指控的上述事实，公诉机关提供了被告人供述、证人证言、书证、鉴定材料及其他证明材料等证据。
公诉机关认为，被告人丁迪、郭翠芝的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法惩处。
对于公诉机关在起诉书中指控的犯罪事实，被告人丁迪及其辩护人均无异议。辩护人辩称被告人丁迪系自首。被告人丁迪及其辩护人没有提供新证据。
对于公诉机关在起诉书中指控的犯罪事实，被告人郭翠芝及其辩护人均无异议。辩护人辩称被告人郭翠芝系自首、从犯。被告人郭翠芝没有提供新证据，辩护人提供了被告人郭翠芝之父的病历材料及村委会的证明材料，以证明郭翠芝父母家庭生活困难。
经法庭审理查明：被告人丁迪、郭翠芝于2009年10月成立山东瑞冠投资担保有限公司（2014年11月更名为山东瑞冠财富投资管理有限公司，法定代表人郭翠芝）作为担保方，2012年1月18日在本市槐荫区南辛庄西路50号嘉和馨园小区成立济南卓奥投资咨询有限公司（2014年1月更名为山东华良资产管理有限公司，住所地本市，法定代表人丁迪）作为集资方，对外公开宣传并许诺高息回报，以转让获得的他人债权，即购买所谓理财产品的方式非法集资。2012年1月至2015年9月期间共吸收槐荫区288人资金136105272元，其中将1000余万元资金用于经营活动，部分资金用于偿还前期吸收资金的本金和利息，其余资金去向不明。案发前尚有72308393.96元本金未归还（详见附表）。2015年9月24日，丁迪、郭翠芝到公安机关投案。案发后，公安机关扣押、查封涉案物品一宗（详见附表）。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.工商材料证明：被告人丁迪、郭翠芝于2009年10月成立山东瑞冠投资担保有限公司（2014年11月更名为山东瑞冠财富投资管理有限公司，法定代表人郭翠芝），2012年1月18日在本市槐荫区南辛庄西路50号嘉和馨园小区成立济南卓奥投资咨询有限公司（2014年1月更名为山东华良资产管理有限公司，住所地本市，法定代表人丁迪）。
2.书证山东瑞冠财富投资管理有限公司文件、宣传单、广告发布业务合同等证明：该公司的人员组成情况及对外公开宣传并许诺高息回报，以转让获得的他人债权，即购买所谓理财产品的方式非法集资。
3.证人魏某甲、张某甲、张某乙、姜某某、张某丙、孙某某、徐某某、姚某某、刘某甲、翟某某、刘某乙、王某某、杜某某、宗某某、刘某丙、刘某丁的证言分别证明：被告人丁迪、郭翠芝成立山东瑞冠投资担保有限公司，后更名为山东瑞冠财富投资管理有限公司，对外公开宣传并许诺高息回报，以转让获得的他人债权，即购买所谓理财产品的方式非法集资。
4.证人石某某的证言证明：其通过山东瑞冠财富投资管理有限公司对外的公开宣传得知，在该公司购买理财产品可以获得高息回报，随向该公司进行了投资。
5.证人孟某甲、孟某乙的证言及书证营业执照、银行交易明细等证明：2014年8、9月份，其因经营向山东瑞冠财富投资管理有限公司借款735万元，现已还清。
6.证人魏某乙、张某丁的证言及书证企业信息材料证明：丁迪于2011年接手山东弘奥木业有限公司后，投入了几百万元，后企业停产。
7.证人郝某某的证言证明：其于2013年9月25日向山东瑞冠财富投资管理有限公司借款100000元，后已还清。
8.证人宋某某的证言及借款合同、转账记录证明：其于2014年1月23日向山东瑞冠财富投资管理有限公司借款250000元，后已还清。
9.客户登记表、山东实信会计司法鉴定所司法鉴定意见书证明：2012年1月至2015年9月期间山东瑞冠财富投资管理有限公司共吸收槐荫区288人资金136105272元，案发前尚有72308393.96元本金未归还。
10.公安机关扣押物品清单、查封冻结手续证明：案发后，公安机关扣押、查封涉案物品一宗。
11.公安机关出具的抓获材料证明：2015年9月24日，丁迪、郭翠芝到公安机关投案。
12.被告人丁迪、郭翠芝的供述，对其对外公开宣传并许诺高息回报，以转让获得的他人债权，即购买所谓理财产品的方式非法集资的事实供认不讳。
本院认为，被告人丁迪、郭翠芝以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。其用于经营活动与其筹集的资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还，符合最高人民法院有关司法解释关于非法占有目的的规定，应以集资诈骗罪定罪处罚。鉴于二被告人系自首，部分赃物被追缴，对其可从轻处罚。被告人郭翠芝在共同犯罪中作用积极，不能认定为从犯，二被告人及其辩护人的关于被告人的行为构成非法吸收公众存款罪的辩解和辩护意见及被告人郭翠芝的辩护人辩称被告人郭翠芝系从犯的辩护意见，不能成立，不予采纳。被告人的其他辩解和辩护人的其他辩护意见成立，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第一款第（十一）项、第四条第一款、第二款第（一）项、第五条第一、三款之规定，判决如下：
一、被告人丁迪犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币四十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年9月24日起至2029年9月23日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。
被告人郭翠芝犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年10月20日起至2028年10月19日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。
二、扣押、查封的涉案物品一宗，依法作价退赔，余款继续追缴，按集资参与人的损失比例予以发还。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 陈 政
人民陪审员 张 嬿
人民陪审员 张云琴
二〇一七年十二月十三日
书 记 员 董 爽
附一：
被告人丁迪、郭翠芝犯集资诈骗案一览表
序号
姓名
投资金额（元）
返还金额（元）
损失金额（元）
1
安亚南
130000
84750
45250
2
曹公平
50000
0
50000
3
陈宝国
200000
0
200000
4
陈海燕
60000
0
60000
5
陈金城
100000
0
100000
6
陈丽
110000
0
110000
7
陈利
210000
14700
195300
8
陈莲君
50000
3500
46500
9
陈鹏
50000
3500
46500
10
陈胤宏
100000
0
100000
11
陈永昭
416400
31200
385200
12
程加兰
150000
0
150000
13
程兆美
340000
54000
286000
14
崔爱新
142000
17125
124875
15
崔英
100000
0
100000
16
崔治
480000
150000
330000
17
代举秀
260000
14000
246000
18
单立琴
50000
4667
45333
19
党淑贞
100000
0
100000
20
刁梅云
50000
0
50000
21
董金凤
250000
19250
239750
22
董丽元
150000
0
150000
23
董琳
50000
0
50000
24
董卫东
198800
94700
104100
25
董之翌
420000
0
420000
26
杜晓霞
300000
0
300000
27
范正美
50000
4667
45333
28
方永庆
150000
121292
28708
29
方玉兰
430000
77875
352125
30
方鋆
85500
0
85500
31
冯绍正
480000
113000
367000
32
高家兰
100000
0
100000
33
高金忠
240000
106200
133800
34
高云
100000
6000
94000
35
高兆秀
380000
316948.2
63051.8
36
高正起
418500
14800
403700
37
葛玉玲
50000
10000
40000
38
顾金玲
50000
1008
48992
39
顾少婷
220000
51850
168150
40
郭爱华
322000
224800
97200
41
郭广华
250000
172764
77236
42
郭沁昀
250000
0
250000
43
郭玉焕
100000
0
100000
44
郭云林
290000
249500
40500
45
韩宝华
370000
175500
194500
46
韩吉荣
150000
7008.23
142991.77
47
韩世新
13630000
13102420
527580
48
韩旭
3429332
0
3429332
49
韩忠才
120000
76700
43300
50
郝连玉
100000
24450
75550
51
郝向春
150000
60000
90000
52
郝象历
110000
0
110000
53
郝晓英
320000
183950
136050
54
郝羽
100000
0
100000
55
何兆平
200000
118000
82000
56
侯桂芳
829200
343027
486173
57
侯庆玲
60000
7800
52200
58
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