山西省太原市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）并刑初字第34号
公诉机关太原市人民检察院。
被告单位山西联实商务经纪有限公司，地址，太原市小店区平阳路1号A座8层A号，法定代表人阎峰。
诉讼代表人周世庆，系山西联实商务经纪有限公司顾问。
辩护人张志平，山西金强律师事务所律师。
被告人阎峰，系山西联实商务经纪有限公司法定代表人。2012年8月1日因涉嫌非法经营罪被太原市公安局刑事拘留，同年8月28日经太原市人民检察院批准，同日被太原市公安局执行逮捕。现羁押于太原市看守所。
辩护人常世宝、郭金强，山西金强律师事务所律师。
被告人张晋珍，山西联实商务经纪有限公司行政部经理。2012年8月1日因涉嫌非法经营罪被太原市公安局刑事拘留，同年8月28日经太原市人民检察院批准，同日被太原市公安局执行逮捕，现羁押于太原市看守所。
辩护人郭秀堂，山西云泽律师事务所律师。
被告人王涛，山西联实商务经纪有限公司市场部经理。2012年8月1日因涉嫌非法经营罪被太原市公安局刑事拘留，同年8月28日经太原市人民检察院批准，同日被太原市公安局执行逮捕，现羁押于太原市看守所。
辩护人马萍、牛晓全，山西锋卫律师事务所律师。
被告人郝某，山西联实商务经纪有限公司市场部经理。2012年8月1日因涉嫌非法经营罪被太原市公安局刑事拘留，同年8月28日经太原市人民检察院批准，同日被太原市公安局执行逮捕，现羁押于太原市看守所。
辩护人武军，山西祁欣律师事务所律师。
被告人高某甲，山西联实商务经纪有限公司市场部经理。2012年8月1日因涉嫌非法经营罪被太原市公安局刑事拘留，同年8月28日经太原市人民检察院批准，同日被太原市公安局执行逮捕，现羁押于太原市看守所。
辩护人教玲、张树青，山西联合中正律师事务所律师。
太原市人民检察院以并检公二刑诉(2014)6号起诉书指控被告单位山西联实商务经纪有限公司及被告人张晋珍、王涛、郝某、高某甲犯非法经营罪、被告人阎峰犯诈骗罪，于2014年3月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市人民检察院指派代检察员田德重、陈荣钢出庭支持公诉，被告单位诉讼代表人周世庆及辩护人张志平、被告人阎峰、张晋珍、王涛、郝某、高某甲及辩护人常世宝、刘金强、郭秀堂、马萍、牛晓全、武军、教玲、张树青到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2007年8月份，被告人阎峰编造被告单位山西联实商务经纪有限公司得到英国“PIFX”公司授权，能从事“伦敦金”境外黄金交易代理业务的假象，并制作英国“PIFX”公司印章、名章、授权代理书、合同契约书等虚假印鉴文书，以自己所在的山西联实商务经纪有限公司的名义，在未得到国家相关部门批准的情况下，为进行“伦敦金”境外黄金交易代理业务，在公司内部设立市场部、行政部，财务部、客服部、招商部、结算部等部门，制定制度，分工负责，从社会上大量招聘员工、培训考核，并组织所招聘工以山西联实商务经纪有限公司的名义，采取电话邀约、上网聊天等形式，向社会不特定的人宣传、发展客户，通过阎峰私自建立的网络交易平台（模仿境外黄金交易模式，但并不能与境外黄金交易市场连接和交易）开展“伦敦金”金外黄金交易代理业务。截止2012年7月31日案发时，共收取428名客户为与“境外黄金交易市场”进行“伦敦金”境外黄金交易而向山西联实商务经纪有限公司交纳的保证金共计2175万余元。以上款项均进入山西联实商务经纪有限公司对外宣称系外国公司授权的指定中转账户，而实际上是阎峰假借张某甲、刘某身份证私自办理并被其实际控制的账户内。以上2175万余元，除阎峰为维持虚假的“伦敦金”境外黄金交易代理业务而退还客户479万余元以及案发后扣押的1021979.21元外，其余均被阎峰挥霍。
被告人张晋珍，2007年8月应聘进入山西联实商务经纪有限公司，2008年6月被公司任命为市场部经理、2009年被公司任命为行政部经理；被告人王涛，2008年10月应聘进入山西联实商务经纪有限公司，2009年3月被公司任命为市场三部经理；被告人高某甲，2008年8月应聘进入山西联实商务经纪有限公司，2011年初被公司任命为市场二部经理；被告人郝某，2011年3月应聘进入山西联实商务经纪有限公司，2012年初被公司任命为市场一部经理，以上四名被告人均系山西联实商务经纪有限公司的部门经理，在明知山西联实商务经纪有限公司未得到国家相关部门批准的情况下，为争取提成款，组织带领所属部门员工，以山西联实商务经纪有限公司的名义，采取电话邀约、上网聊天等形式，积极向社会不特定的人宣传、发展客户并通过网络交易平台开展“伦敦金”境外黄金交易代理业务。
针对上述指控的犯罪事实，公诉机关当庭宣读和出示了被害人陈述、证人证言、书证、物证及被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人阎峰以非法占有为目的，骗取他人1696万元，数额特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告单位山西联实商务经纪有限公司及被告人张晋珍、王涛、郝某、高某甲，违反国家规定，扰乱市场秩序，非法经营数额2175万元，情节特别严重，其行为均触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，应当以非法经营罪追究其刑事责任。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。
庭审中，被告单位诉讼代表人称被告单位是做期货业务，起居间作用，是合法经营，不是非法经营。被告单位辩护人认为，起诉指控被告单位构成非法经营罪定性无异议，但指控被告单位编造得到英国“PIFX”公司授权从事“伦敦金”境外黄金交易代理业务、私自建立网络交易平台、制作英国“PIFX”公司印章、名章、授权代理书、合同契约书等虚假印鉴文书事实不清，证据不足。
被告人阎峰辩称：1、其公司从事“伦敦金”境外黄金交易代理业务是得到英国“FMG”公司授权的，FMG”公司的印章、名章是授权公司的人遗漏在其公司的，不是其伪造的；2、其行为属于非法经营，不构成诈骗罪。其辩护人认为，1、起诉指控被告人阎峰编造公司得到英国“PIFX”公司授权从事“伦敦金”境外黄金交易代理业务、制作英国“PIFX”公司印章、名章、授权代理书、合同契约书等虚假印鉴文书证据不足；2、起诉指控被告单位构成非法经营罪，而被告人阎峰是单位的主要负责人，应承担非法经营罪的法律后果，而不应负诈骗罪刑事责任；3、被告人阎峰能主动、如实交代犯罪事实，建议法庭给予酌情从轻处罚。
被告人张晋珍辩称：我只是打工的，不是公司的出资人、合伙人，没有参与公司的经营，我认为不构成非法经营罪。其辩护人认为，被告人张晋珍既不是被告单位的法人、出资人，更不是直接行为人，其不应为被告单位的违法行为承担刑事责任；2、其行为不构成非法经营罪。
被告人王涛辩称：1、我不知道公司是非法经营；2、指控我非法经营数额不准；3、我不构成非法经营罪。其辩护人认为，1、被告人王涛对被告单位非法经营情况并不知情，主观上没有犯罪故意，其行为不构成非法经营罪；2、即使认定被告人王涛涉案金额，也应从其2009年3月担任公司市场部经理起至案发时所涉金额认定，指控其涉案金额2175万元与事实不符；3、被告人王涛是在接到侦查人员电话到案接受调查的，其如实交待了案件事实，有自首情节，应从轻、减轻处罚；4、被告人王涛在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应减轻处罚。
被告人郝某辩称：我是通过人才市场招聘到了公司的，看到公司营业执照，想这个公司是正规的，我只是受公司的安排工作的，我认为我有错，但不是犯罪。其辩护人认为，1、被告人郝某是2011年底到公司的，此时公司已不从事黄金业务了，郝某担任部门经理后没有从事黄金业务，故其不构成非法经营罪；2、指控郝某非法经营数额事实不清，证据不足。
被告人高某甲辩称：我是通过人才市场找到这个公司的，也看到公司营业执照，我不知道这个公司在非法经营，我没有犯罪的故意。其辩护人认为，1、被告人高某甲作为被告单位的员工，既不是公司直接负责的主管人员，也不是直接责任人员，其不应承担单位犯罪的刑事责任；2、被告人高某甲是2011年初被任命为市场部经理的，即使被追究非法经营的刑事责任，涉案金额应以被任命为市场部经理起计算，不应认定为全部的2175万元；3、被告人高某甲在本案中系从犯；4、被告人高某甲系初犯、偶犯，主观恶性小，应对其从宽处罚。
经审理查明，被告单位山西联实商务经纪有限公司（以下简称联实公司）于2005年9月29日注册成立，法定代表人为阎峰，经营范围为企业商务经纪服务，企业类型为有限责任公司。
2007年8月份，被告人阎峰虚构联实公司已获得英国“FMG”公司授权，能从事“伦敦金”境外黄金交易代理业务，并伪造了英国“FMG”公司印章、法人名章、授权代理书、合同契约书等虚假印鉴文书。同时，为欺骗客户进行虚假的“伦敦金”境外黄金交易代理业务，在公司内部设立了市场部、行政部、财务部、客服部、招商部、结算部等部门，在未取得国家相关部门批准的情况下，被告人阎峰以联实公司名义，从社会上大量招聘员工，组织进行培训后，采取电话邀约、上网聊天等形式，向社会不特定的人宣传所谓“伦敦金”境外黄金交易业务，发展客户，通过阎峰私自建立的网络交易平台（模仿境外黄金交易模式，但实际并不能与境外黄金交易市场连接和交易）开展虚拟“伦敦金”金外黄金交易代理业务。截止2012年7月31日案发时，该公司收取被害人程某、夏某、张某乙、杨某、张某丙、陈某、赵某等428名客户交纳的保证金共计2175万余元。以上款项均进入被告人阎峰掌管的借用张某甲、刘某身份证办理的银行账户内，后部分资金转入阎峰个人银行账户。期间，被告人阎峰为维持虚假的“伦敦金”交易代理业务，给客户退金479万余元，缴纳公司房租及水电暖费等共计93万余元，给付员工工资69万余元。案发后，侦查机关冻结被告人阎峰在交通银行山西分行营业部、工行太原迎宾支行存款共计1028915.58元，冻结被告人阎峰在国信证劵公司炒股资产人民币869456.97元，查封被告人阎峰用涉案款87万元购买的太原融诚达房地产公司、太原市佳鑫房地产公司房产各一套，其余被骗款额共计1533万余元被被告人阎峰个人占有、挥霍。
另查明，被告人张晋珍，2007年8月应聘进入联实公司，2008年6月被公司任命为市场部经理，2009年被公司任命为行政部经理；被告人王涛，2008年10月应聘进入联实公司，2009年3月被公司任命为市场三部经理；被告人高某甲，2008年8月应聘进入联实公司，2011年初被公司任命为市场二部经理；被告人郝某，2011年3月应聘进入联实公司，2012年初被公司任命为市场一部经理。以上四名被告人在任联实公司部门经理期间，明知联实公司未得到国家相关部门批准的情况下，为赚取提成款，组织带领所属部门员工，以联实公司名义，采用电话邀约、上网聊天等形式，积极向社会不特定的人群众宣传、发展客户，并通过虚拟的网络交易平台非法开展所谓“伦敦金”境外黄金交易代理业务。期间，该公司非法经营收取428名客户交易保证金共计2175万余元。其中，被告人张晋珍涉案金额为355.48万元；被告人王涛涉案金额为168.68万元；被告人高某甲涉案金额为88.58万元；被告人郝某涉案金额为40.75万元。
证实上述事实的证据有：
（一）证人证言
1、被害人程某报案材料：我在2009年12月22日经古交杨建强给我介绍在南内环经贸大楼18层认识了山西联实商务经纪有限公司的闫峰总经理，闫给我讲：本公司是购黄金的地方，不会赔，利润涨幅大，他投资近1.4亿元购买黄金，一年下来翻一倍是不成问题。我问闫签合同吗？签，我看一下合同，闫说拿合同的人不在，先打进款马上签，款打在什么地方，闫给了一个叫刘某的户名及卡号：62×××41，吃完饭后，下午安排了刘军跟我办理手续，并让刘军操盘。在这种情况下，我相信了，这样我给打进了贰拾万元后，闫找不见了，找刘军签合同，刘军一直推脱不签，一周后，好不容易刘军才给了一个他已写好的担保函，没要。我说担保函与所说的不符么，刘说不怕，肯定错不了，我想款已打进去了，那没办法了，只好看一段时间再说吧！在今年7月份我打通刘军的电话不接，后打通闫总的电话了解，他却说都跌了，我说不可能吧？你说只是会涨，不会跌么，怎么会跌呢？闫总说最后剩余1.7万元杨建强拿走了，我的钱，我开的户，怎么能在我的户上让别人拿钱呢？闫总说你过来吧，我帮你解决。后我去单位好几次，结果迟迟不解决。据我了解，该单位是中介服务，法人代表是闫峰、王文慧，不能融资，也不能营业，太原电视台暗访已查清，在2010年9月12日至13日播出，没有外汇经营许可证，安装的软件系统是模仿的，所融资金被挪用。播出后我又找闫，闫已安排好打手，结果我被骂被打，闫说老板是雷总，电话：137××××3956，你去找吧。内幕情况操作人员是清楚的，这样受害人不是一个，而是很多，是山西的一起特大诈骗案。请求受理此案，追回损失，以保护群众的利益。
2、被害人杨某报案材料：我于2012年3月上网聊天时，一位姓魏的女士（电话：155××××0543）说是炒黄金很赚钱，回报很高，每个月可以达到10%，我一听就动心了，心想这个来钱轻松又快，过了几天，我就去平阳路的金茂大楼A座18层去开了个操作平台账户（账号：63×××64，密码YYZ888888），又办了个担保合同，复印了我的身份证，办了手续，郝经理（电话：1375313674018834831983）带我去光大银行（卡号：62×××12）开了户，把钱打到张某甲的卡上。以后我就经常上网看看盈亏结果，结果根本不是她说的那样子，4月份好像还赚了两千多，可5月份一下就亏了四千多，以后就一直亏钱，越亏越多，一直到了7月22日的时候，郝经理给我打电话说小魏辞职了，我就去了公司，把手续办到了她的名下。结果刚过了两天，她就给我打电话说是不炒黄金了，要做白银，需要再投资2万元，我当时看了我的账户，已经赔了3千多，就说不想做了，她说不做就给你把钱退了，你不用来，我就给你办好了，三个工作日保证到账，我就又等了一天，结果第二天电话没有人接，我就去了公司，一看已经锁门了，最后我一直打电话，打了几十个，后来关机了。我一看没办法就回家了。第二天早上，我又打电话，有人接，说是太原市公安局经侦支队的，我才意识到上到受骗了，赶快跑到经侦支队来。
3、被害人于某报案材料：我于2011年4月网上聊天时，一位女士（网上昵称：黄金妹QQ：93×××87）声称说一种理财方式，年收益保证20%，并介绍我到山西信实润物投资咨询有限公司（平阳路1号金茂大厦A座18层）考察，在他们的诱骗下，我于2011年4月至7月期间陆续将27000元通过光大银行打到户名为张某甲（账号：62×××80）的账上。经过几个月的操作后亏到最后只剩下300元左右。因此，我到市公安局经侦处报案。
4、被害人张某乙报案材料：我和史丽芳（山西联实商务经纪有限公司工作人员）是之前就认识的朋友，2012年春节过后，我的股票不太紧气，我想起她是做黄金外汇投资交易的，就向她了解黄金和外汇投资的情况。2012年2月3日史丽芳通知我带身份证到她们单位开户办理手续。我过去以后，她带我到中国银行取了10万元，然后又到她们公司楼下的光大银行（户名：张晓锋账户：62×××82）重新开了一个账户，把10万元存进去，紧接着她帮我把10万元从光大银行转入她们公司的账户（户名：张某甲账号：62×××80），最后回到她们公司，给了我一个担保函，我就走了。剩下的事情就全部委托史丽芳替我办理，包括后面的操作交易。前段时间，我向她了解账户情况，她告诉我套了七千多美金，没过几天她就告诉我他们公司的交易平台突然就停止交易了，具体情况她也不了解，叫我过去找她们领导了解一下，我过去以后，她们领导说过两天让史丽芳通知我处理结果。今天突然接到史丽芳电话，让我来公安局。
5、被害人陈某报案材料：我于2010年初给孩子配眼镜在（平阳路1号楼金茂大厦A座19层），无意中知道18层是一个投资公司，就去看了看，当时接待我的是一个叫郝燕强的工作人员，后通过电话及网上聊天了解了一些关于黄金投资的信息，说炒黄金赚钱快，要我投资。在他们的诱骗下，2010年7月28日通过工商银行将10万元打到户名他们指定的张某甲工商银行（账号62×××91）的账上，当时我要求每个月给我一个信息，可是没有，后来我就通过电话咨询资金情况，刚开始还说挣了1万多元，慢慢地就开始一直不好，到了2010年10月份，就电话通知我说黄金暴跌，需要再进一部分资金，我又于2010年10月26日将5万元现金通过工商银行打入张某甲账户上。一直到2011年1月份通知我说我的资金就剩几千元了，我就去他们公司找负责人，这次是一个个子很高的一个男的接待我的，说是那里的负责人（姓郜的），我要求他们给我一个说法，当时他不说话，过了一会，他说给我重新找一个经理给我操作，就把邵建介绍给我，邵建说他八到十个月的时间就可以把我的本钱全部挣回来，我就又于2011年2月21日、2月22日分别将10万元通过光大银行打到邵建给我提供的账户上。一直到今年的大概在3月份左右就一直是赔钱，到3月底的时候，邵建给我打电话又说剩下没有多少了，最近一段时间就再没有联系上邵建，电话不接，因此，我到市公安局经侦处报案。
6、被害人董某报案材料：我于2011年11月份左右在人才市场找工作，认识了山西联实商务经纪有限公司的王涛，当时我应聘的是文员，我表明除了文员其他岗位不考虑，王涛答应我说让我别走，肯定会给我安排个文员的工作，但是在一个星期之内我发现他们单位并不招文员，他们招的五十个左右的人都相继离开，我也随之离开。走的时候王涛告诉我说咱们这也算认识了，就当时交个朋友，以后常联系。在后来很长时间里，王涛告诉我说他们这是山西最好的公司，是唯一的总代理，是和光大银行总行签订的合约，他们是唯一一家担保公司。然后他给我说他自己也是做的投资，还给我看了虚拟的操作账户，让我相信他的真诚。后来我忙于准备结婚，直到今年的2月份初，我在他们公司投资了肆万伍仟元人民币，王涛告诉我说公司开户的标准是7万元人民币，咱们也算是认识了，就给我打个折，开个小户，王涛告我说银行承诺的风险是5%，而且是双向交易，涨跌都可以买，不像股票，只能买涨，不能买跌，这个可以，杠杆比例是1：100，所以风险自己能控制。月收益在5%-8%，所以就算是赔也赔不了多少，说交给他可以放心了。去银行开户的时候，我说要看合同，他说担心银行一会下班了，让我先签了担保函，其他的事情到公司再说。那天我刚好有事，走的着急，再后来给他要合同，才发现根本没有合同一说。我结完婚已经3月份了，我自己隐约有种被骗的感觉。就去找王涛，他还继续骗我说要是我不相信他的话可以在公司待着，王涛自己说他是山西大学的研究生毕业，专修的电子商务这一块的，我刚结婚，家里工作还没安排好，他说我在家反正暂时也没事，就来公司学习吧。我见他说的这么真诚，就去了，来公司后我发现有很多客户来找他们里面的人，觉得不对劲，就问王涛了，他说没事，投资有挣有赔的，赔了的公司就全额退给客户了。公司里面给员工也是这么说的，所以我也问不到什么了。我的钱一直赔，刚开始他还一直让我再续点钱，后来王涛就渐渐开始躲我了，我发现好多客户给他打电话，他不是不接就是把手机挂了，我问他为什么这样，他说现在是上班时间，回到家后他会一一给客户回电话的，我发现他一直就是骗人，就决定到平阳路派出所报案，但是因为当时是一步一步被王涛骗的，所以导致自己也没有什么有力的证据，派出所的人建议我在公司再待段时间，找点证据。我又咨询了律师，家人也觉得我是被骗了，我就去单位找她们要钱，多次给阎峰（老总）打电话，他都一直不露面，说是让王涛或者郝教丽接待我，最后他们安排一位姓郜的接待我，姓郜的根本不讲理，我说我要去告他，他就说你去告吧，威胁老子的人多了，老子不怕。就说了几句话，由于他根本不讲道理，我很生气，就走了，在公司大厅的时候，我看见他们又新招了很多年轻的员工，我就在大厅说了，你们又把这么多小姑娘骗过来，也不怕遭报应。他说如果我再喊的话，老子现在就打断你的腿。我觉得这不是武力能解决的问题，而且我是一个人，所以就走了。我当时弄不清到底刑事案件还是民事案件，就请了律师，直到8月份的时候公司关了，律师建议我到太原市经侦支队报案。我投资了4.5万元整，后来就剩了4300元了，听别人说再放下去，这4300元也没了，公司里面有个叫王吉刚的，人品挺好，他帮我出了。
7、被害人夏某报案材料：2009年11月份，报案人在上网时无意中发现有一名称为《山西联实商务经纪有限公司》发布召集投资炒外汇、黄金股市盈利的信息情况后，按网址QQ连接，通过网上聊天的方式与该公司一位自称是张洁的职员（网名：凝眸·浅笑）经过几天的网上交谈，根据张洁的宣传讲，她们公司规模很大，如何发展规范，把资金投入她们公司，并提供担保，如何保险，操作如何盈利，每月就能拿到高额回报，见效快，投资多，回报多等等鼓动语言诱惑的情形下，使我产生了极大的兴趣，决定去该公司见面了解，准备投入部分资金。本人于2009年11月16日去了位于太原市平阳路1号金茂国际数码中心A座18层山西联实商务经纪有限公司的办公场所，接待我的有张洁、部门经理牛某，总经理助理张某，看到该公司规模不小，设备齐全，当时员工有20余名正在电脑旁上网，使我初步相信了该公司。在牛经理，助理张某指导下，按公司投资程序签订了一份该公司早就准备好、看不懂的《投资合同》，共投入72000元人民币，并且在该公司楼下的光大银行把72000元人民币转入了该公司指定的一位叫刘某的个人账户，（账号：62×××39-4263），后由张助理、牛经理给了我一份该公司出具的《担保函》信用证明，办完手续后，由张洁告诉我回家等通知，下月准时就能拿到盈利。2009年12月16日，接到张洁电话通知，本月盈利7000元人民币，我就去了该公司签了一份出金单，后我卡上进了7000元人民币，当时我很高兴，到2010年元月16日未接到该公司通知，就联系张洁询问，张洁讲过几天吧，在这期间我感到有点疑虑，张洁也不主动和我联系，至1月22日也未通知我，我就用手机打电话通知张洁停止运作，在1月25日张洁打电话通知我本月盈利5000元，让尽快办理，我又去了该公司，经牛某之手，签了一份5000元的出金单，后持卡去了光大银行四次都未有款进入我账户，再联系张洁就联系不上了。去了该公司也未见张洁，向牛经理、张助理询问，他们说也不知道张洁的去向，查了一下我投资本金只剩余6000元人民币，当时我就懵了，后经过细想，意识到上当受骗了，感到问题的严重性，一直去该公司要求妥善解决，要回我的投资资金，直至2009年2月26日，该公司未有解决诚意，下午3时左右，我就去了平阳路派出所报案，派出所民警提示：应该走法律程序，为了讨回我的投资款，多次去该公司找到闫总经理（一位45岁左右的中年男子），交谈中，谎言、漏洞百出，推卸责任，未能解决处理，更加激起了我的愤慨。综上事实，山西联实商务经纪有限公司编造、散步虚假信息，诱导公众投资，吸收公众存款，破坏了社会注意市场经纪秩序及金融管理秩序，已涉嫌诈骗的违法犯罪行为，致使广大公众上当受骗，请求人民公安局领导高度重视，依法认真尽快立案、侦破、查处，追究相关责任人的刑事责任，稳定社会秩序和金融秩序，消除坑害百姓隐患，维护受害人合法权益。
8、被害人高某乙报案材料：我于2011年11月通过网络认识杨娅虹（电话：130××××9868），聊天中知道她从事黄金交易，而且做的还不错，也给客户赚了钱，她还把她的业务单发过来给我看，我看了后觉得挺好。2012年5月27日我来太原光大银行办了一张卡，存了两万，之后又转入张某甲的账户。当时有疑问，但她说要通过张的账户兑换美元，才能进行交易，并委托她为我操作。两个月后，杨娅虹给我打电话说不能做黄金交易了，问我是否要出金，我说出金不做了，她说最晚三个工作日内就把钱打到我的卡上，结果我等了五六天也没有打过来，之后我就给她打电话，她总不接，只是给我回了条信息说她们公司出事了。我第二天就来了太原，和她联系，还是不接电话，然后又是给我回了条信息，说她在太原市公安局经侦支队，问清楚在什么地方我就过来了。我希望能尽快破案，归还资金。
9、被害人赵某报案材料：我于2011年7月份网上聊天室，一位姓牛的女士（网上昵称：奋斗，QQ：24×××56，手机号：138××××9728）声称说网上炒黄金只赚不赔，年收入最低60%，并介绍我到山西信实润物投资咨询有限公司（平阳路1号金茂大厦A座18层）考察。接待我的是技术顾问邵建，声称他们是国内合法炒金机构，老板实力雄厚。在他们的诱骗下于2011年8月11日将10万元通过光大银行，牛女士亲手打到户名为张某甲（账号：62×××80）的账户上。在操盘手牛的运作下，过了一周亏了八万元，她又称资金不足再打5万元，我又打过去5万元，又过了一段时间只亏不赢，她又说本钱太小，无法操作，又让我打过10万元去，半个月后又亏了十几万。我找小牛说，她说再放进点就全能打回来，让我再加两万美金才行，我随后将15万元又给她打过去，可是半个月亏到了二十几万，我去她公司找她，她将邵建叫在一起让邵建接待我，邵建说资金太少再加两万美金就打回来了，我又将13万元在他电脑上汇到张某甲的账上，可惜，邵建帮我操作时又亏了三万多美金，我再次找小牛，她说让老总给操作，没有几天又亏掉了三万人民币。我才让她给我改了密码自己操作，可是我没有操作，网上却出现了单子，没有多久就亏完了，现在账户里仅有100美元了，我找牛她却说她不干了，网上的交易记录也找不见了，她说让我找公司，公司让再打点资金慢慢来。这两天网也没有了，公司让去炒天通银。我感到不对，才来公安局经侦支队报案。
10、被害人李某甲报案材料：我于2011年10月网上聊天室，一位叫郭琳的女士（网上昵称：追梦-
GOLDQQ：14×××28手机：134××××8199）声称说炒黄金只赚不赔，并介绍我到山西信实润物投资咨询有限公司（平阳路1号金茂大厦A座18层）考察，接待我的是该公司的高某甲，在他们的诱骗下，我于2011年11月29日将5万元通过光大银行打到户名为张某甲（账号：62×××80）的账上。2012年1月我打电话询问资金情况，高某甲说亏了五千多元，我联想到资金不是打到公司账号，而是一个个人账户，感到不对头，找各种理由才将3万元要回。2012年6月我打电话（高某甲手机：134××××7220）询问资金情况，他说2万没了，我很着急，赶到他们公司要求打印交易记录，高某甲说打不出来，找公司老总也说再投5-10万元，并承诺把亏了的2万元挣回来。我多次给高某甲打手机要求打印交易记录，都没有结果。因此，我到市公安局经侦处报案。
11、被害人张某丙报案材料：我是在QQ上网时，网友刘变琴（山西联实商务公司业务员，电话：155××××7826）向我一再推荐说炒现货黄金如何如何好，又不会亏钱，还说让我去她们公司了解一下。我当时听了不错，就和她电话联系越好地点，她们开车把我接到他们公司，接待我的是一位叫高某甲的经理，去看过之后，我感觉公司很正规，才决定试一试。我于2011年8月9日向高某甲指定的中国工商银行张某甲账户（62×××91）一次性汇入140000元整（壹拾肆元整），经过刘变琴替我操作，结果全部亏完。第二次于2011年9月6日又给张某甲账户汇入210000元整（贰拾壹万元整），第三次于2011年9月26日再次给张某甲账户汇入35000元整（叁万伍仟元整），总共叁拾捌万伍仟元整。2011年12月底，因国家整顿黄金市场，我曾联系刘变琴，但是一直无法接通，我又给她的经理高某甲打电话，询问他们的公司是否合法，他说绝对没问题，最后我才放心。
12、被害人赵某报案材料：我于2011年7月份网上聊天室，一位姓牛的女士（网上昵称：奋斗，QQ：24×××56，手机号：138××××9728）声称说网上炒黄金只赚不赔，年收入最低60%，并介绍我到山西信实润物投资咨询有限公司（平阳路1号金茂大厦A座18层）考察。接待我的是技术顾问邵建，声称他们是国内合法炒金机构，老板实力雄厚。在他们的诱骗下于2011年8月11日将10万元通过光大银行，牛女士亲手打到户名为张某甲（账号：62×××80）的账户上。在操盘手牛的运作下，过了一周亏了八万元，她又称资金不足再打5万元，我又打过去5万元，又过了一段时间只亏不赢，她又说本钱太小，无法操作，又让我打过10万元去，半个月后又亏了十几万。我找小牛说，她说再放进点就全能打回来，让我再加两万美金才行，我随后将15万元又给她打过去，可是半个月亏到了二十几万，我去她公司找她，她将邵建叫在一起让邵建接待我，邵建说资金太少再加两万美金就打回来了，我又将13万元在他电脑上汇到张某甲的账上，可惜，邵建帮我操作时又亏了三万多美金，我再次找小牛，她说让老总给操作，没有几天又亏掉了三万人民币。我才让她给我改了密码自己操作，可是我没有操作，网上却出现了单子，没有多久就亏完了，现在账户里仅有100美元了，我找牛她却说她不干了，网上的交易记录也找不见了，她说让我找公司，公司让再打点资金慢慢来。这两天网也没有了，公司让去炒天通银。我感到不对，才来公安局经侦支队报案。
13、被害人李某乙报案材料：我于2011年4月份在网上认识了山西联实商务经纪有限公司的严利红，后来我们就认识了，严利红告诉我说她们这是山西最好的公司，是唯一的总代理，是和光大银行总行签订的合约，他们是唯一一家担保公司，然后他给我说他自己也做的投资，还给我看了虚拟的操作账户，让我相信他的真诚，后来我五月份在他们投资了拾万元人民币，严利红告诉我银行承诺的风险是5%，而且是双向交易，涨跌都可以买，不像股票只能买涨不能买跌，这个可以杠杆比例是1：100，所以风险自己能控制，月收益在5%-8%，所以就算是赔也赔不了多少，到了9月份，我的钱一直赔，后来严利红就又让我去交了贰万伍仟元，说能翻本，后来我打电话，不是不接就是挂掉，再后来发现他就是一直骗人，我到公司已是人去楼空，这才意识到确实是被骗了，就到了太原市经侦队报了案，我投资的拾贰万伍仟元，全部被骗。
14、张保龙等其他被害人的报案材料、询问笔录证实其受联实公司阎峰等人虚假“伦敦金”境外黄金交易宣传所诱惑，交纳了数额不等的保证金后上网进行“伦敦金”境外交易时被骗的时间、金额及被诈骗的过程等情况。
15、证人张某甲询问笔录：我1944年1月6日出生，文盲。家住山西省晋中市太谷县小百乡小百村小康巷8号，自出嫁后，一生没有离开过本县，身份证号码：××，户籍所在地太谷县小百派出所。我从来没有在中国光大银行和工商银行开立办理过银行卡，银行卡是什么样子我也不知道，从来没有见过这个东西。我不知道这两个以我名义开的卡时怎么回事，这两个卡不是我开的。我从来没有去过银行，更不用说办理什么银行卡了。前几年，具体时间我记不清楚了，我孙女张晋珍说要借用我的身份证用一用，我说你拿走用吧，反正我也没用，然后孙女张晋珍就把我的身份证拿走了，到现在也没有还给我。我看不懂这些（银行卡交易流水），我也不知道存款取款的事情，更没有经手过。没有听说过（阎峰），我没有听说过这个公司（山西联实商务经纪有限公司），我不懂什么是法人，没有担任过。
16、证人刘某询问笔录：阎峰和我是亲戚，他是我前姨夫。我和阎峰没有经济往来，我在光大、民生、工商等银行都办理过银行卡。大概在2007年或2009年夏天的时候，阎峰给我打电话说让我帮他办理几张银行卡，他说：“用你的身份证帮我办几张银行卡把，我说办吧，然后阎峰告诉我让我到他公司附近的南内环光大银行和工行大营盘支行取开卡，我就照他说的先去了南内环光大银行门口，当时我小姨和阎峰还没有离婚，我当时在大南门卖手机，身份证等一些东西在阎峰家里放着，阎峰给我打完电话后带着我的身份证也过来了，然后把我的身份证交给我，我就照阎峰说的在南内环光大银行和工商银行大营盘支行分别以我的身份开立了一张银行卡。办好后就在南内环光大银行楼下将银行卡交给了阎峰。过了一段时间，阎峰给我打电话说的他的包丢了，我给他办的卡在里面装着全丢了，让我给他补办一下。在这期间，他要先借我的这张银行卡使用。之后我就去原来办卡的银行重新给他补办了银行卡，补办好以后就把银行卡交给了阎峰。除我另外给阎峰的那张工行卡以外，又给他补办了两张，所以阎峰相当于用我名义有5张银行卡号。期间我的身份证也一直在阎峰家里放着，直到2012年10月份我才从阎峰家把我是身份证拿走。我没有问过他用银行卡干什么用，阎峰也没有和我提过。我只知道他在南内环金茂大厦开了个公司，但具体是干什么的我确实不知道。这些银行卡我在银行开立以后就全部交给阎峰了，我一次也没有用过，我不清楚这些资金流水是什么意思，那里面的资金往来都是阎峰干的，他应该能解释清楚。我从来没有在山西联实商务经纪有限公司或山西润物投资咨询有限公司工作过，我真的不知道这两个公司的情况。我没有经营或炒过“伦敦金”，我没有听说过“伦敦金”这个名称。我忘记是否办理过手机短信通知业务，反正开卡时，在开卡资料上时留的阎峰的手机号码。我当时办的这些卡没有设密码，只是初始密码，然后就交给阎峰了，他再没有给过我。我当时才20岁，年龄小，也没有考虑这么多的事情，阎峰说让我给他办个卡我就照做了，真的没有想那么多。我没有做过公司的法人，不认识张晋珍和张某甲。
17、证人梁某（联实公司结算员）证言证实：其2012年2至7月在联实公司担任结算员，负责制作出入金报表和返佣金表，半月做一次，出入金表反映账户投资了多少钱，取走了多少钱，返佣金表反映业务人员提成情况，报表的所有数据都是从后台下载的，后台能反映客户的出入金情况，做了几笔交易，账面余额。我7月17日准备打开后台下载资料时，发现后台不能打开。我6月20日制作的报表能反映客户姓名、账号、资金余额等情况。
（二）书证
1、企业法人营业执照证实被告单位山西联实商务经纪有限公司，法定代表人阎峰，2005年9月29日注册成立，经营范围为企业商务经纪服务，企业类型为有限责任公司。
2、侦查机关扣押物品清单证实2012年7月31日、8月1日侦查人员在被告人阎峰暂住处、山西联实商务经济有限公司查获被告人阎峰伪造的英国“FMG”公司授权代理书、客户契约书等虚假印鉴文书、私刻的英国“FMG”公司印章、法人名章、记录本、多张银行卡、经营炒黄金资料等。
3、上海黄金交易所会员管理部出具的情况说明证实山西联实商务经纪有限公司没有在上海黄金交易所交易的记录。
4、授权委托书、打款凭证、被害人身份证、资金担保函证实本案被害人在山西联实商务经纪有限公司办理境外黄金交易开户手续及在FMG金融经纪公司不能履行支付客户投资保证金时，由联实公司担保负责支付。
5、侦查机关出具的情况说明、扣押的山西联实商务经纪有限公司笔记本、客户出入金汇总表证实：联实公司收取程某、夏某、张某乙、杨某、张某丙、陈某、赵某等428名被害人交易保证金共计2175万余元，期间给客户退金479万余元。
6、侦查机关关于本案客户资金流向说明：证实根据张某甲、刘某、阎峰银行交易流水及该公司用于客户出入金记录本反映，客户转至刘某、张某甲银行卡内资金共计2019万元，其中被阎峰转至其个人银行账户924万元；退还客户资金479万元，其余款项被阎峰等人提现用于个人消费。其中，张某甲光大银行62×××80账户收取客户保证金50668元，其中被阎峰转入其个人光大银行75270166002308082卡内1830000元；6226623100697055卡内720000元；购买房产转至幸福家园3期340000元；购买万豪新天地房产，转至太原信合联行房地产435000元，其余1740000元提现。张某甲工商银行62×××91账户收取客户保证金1994291元，该账户大部分资金被提现；刘某工商银行62×××41、62×××69账户收取客户保证金1683418元，该账户大部分资金被提现。刘某光大银行62×××30账户收取客户保证金3640307元，其中转至阎峰光大银行75270166002308082卡内2093458元，其余被提现。刘某光大银行62×××63账户收取客户保证金7813680元，其中被阎峰转至其个人光大银行75270166004477339卡内2531024元，个人光大银行75270166002308082卡内1733631元，其余被提现。上述部分款项转入阎峰其他银行账户用于理财和国信证劵公司用于炒股。
7、太原市锦宏物业管理公司金茂国际数码中心管理处、房主张红英出具的证明材料证实2007年8月至案发，被告人阎峰交纳公司租房房租及水电暖等费共计93.15万元，给付员工工资69.79万元。
8、太原市公安局协助查封通知书、山西万豪融诚集团有限公司证明、房屋买卖合同证实阎峰于2011年4月26日、5月24日分别购买了万豪集团旗下阎峰一次性付款共计87万元购买的太原融诚达房地产公司、太原市佳鑫房地产公司房产各一套。太原市公安局于2014年10月出具协助查封通知书将阎峰上述二套房产予以查封。
9、太原市公安局关于被告人张晋珍、王涛、高某甲、郝某涉案非法经营数额情况说明及联实公司员工工资、提成表证实：被告人张晋珍涉案金额为355.48万元；被告人王涛涉案金额为168.68万元；被告人高某甲涉案金额为88.58万元；被告人郝某涉案金额为40.75万元。
10、侦查机关出具协助冻结、查询通知书证实2014年9月17日分别冻结被告人阎峰在交通银行山西分行营业部、工行太原迎宾支行涉案款728739.95元、300175.63元，查询被告人阎峰在国信证劵公司炒股资产共计人民币869456.97元。
11、侦查机关出具的抓获经过证实2012年7月31日，该支队接到多名群众举报，根据前期摸查掌握的线索，对山西联实商务经济有限公司非法经营代理境外黄金现货保证金业务，涉嫌非法经营立案侦查。当日上午10时，侦查人员将暂住在小店区体育西路长风画卷小区内的犯罪嫌疑人阎峰、张晋珍抓获，经审查，犯罪嫌疑人阎峰初步交代了该山西联实商务经济有限公司在未经国家主管部门批准的情况下，组织员工采取电话邀约、QQ上网聊天等形式，向社会不特定群体非法代理境外公司黄金现货保证金业务，从中非法获利的行为。同时交代了涉嫌非法经营的主要骨干张晋珍、王涛、郝某、高某甲等人的情况。同日办案人员在小店区平阳路1号A座18层A号山西联实商务经济有限公司办公场所，将犯罪嫌疑人郝某、高某甲及现场相关人员带回我局进行审查。当晚20时，侦查人员电话通知犯罪嫌疑人王涛前来我局经侦支队接受调查，22时王涛自行到案。
12、被告人户籍证明证实其身份。
（三）被告人供述
1、被告人阎峰讯问笔录：2007年8月份开始，我以联实、润物公司的名义在人才市场招聘业务人员，这些业务人员被招聘进来以后，首先进行业务培训，培训合格后，先担任业务员，后来逐渐从优秀的业务员里发展了张晋珍、王涛、郝某、高某甲等人担任了部门经理，分管公司的部分业务。业务人员主要是通过网上QQ聊天发展客户，先后发展客户400多人，客户一共入金（包括续金）有2000多万元。客户入金就是客户自己先在光大银行或工商银行开个户往里存款，然后根据我公司指定的账户（刘某、张某甲工行、光大银行），打入刘某或张某甲的账户里，客户打入款后，业务员和市场部记录从受理处即苏娜、赵翠红、梁某负责的后台处领取交易初始密码和交易账号后告诉客户，之后客户在自己的电脑上根据业务人员提供的网站名登入进去就可以操作了。具体的经营模式：是公司业务员通过打电话、网上QQ聊天，向客户介绍投资产品，如客户有意进行投资，都会约客户到公司面谈。客户决定投资后，向公司提供客户的身份证复印件，与公司签订合同，有《风险承担书》、《授权委托书》。之后，客户根据公司要求，将投资款汇入平台账户，一个工作日后，客户就能申请到账号和交易密码，客户通过互联网下载交易软件，客户就可以自由交易。“伦敦金”交易一手为7000元人民币。公司根据客户的交易量收取佣金。具体的交易情况是：采取保证金制度，放大比例是1比50或1比100，客户缴纳保证金，在网上交易，交易采取当日结算，客户发生亏损，如不能及时补入，系统就会按时价“强行平仓”。
张某甲和刘某都不是联实的员工，她们都没有在联实公司工作过。是我让刘某去银行办理的银行卡，办完后她就给我了，好像中间我还丢失过，后来我又让刘某给我补办过。刘某真的不知道我办卡的目的，我没有告诉她。张某甲是张晋珍的奶奶。张某甲从来没有在联实公司工作过，她不是联实公司的工作人员。是我让张晋珍借个身份证办理的。我给张晋珍说客户入金时需要一个共管账户，要求张晋珍给办理个银行卡，她就告诉我说借她奶奶是身份证开个户吧，后来张晋珍就拿了张某甲的身份证在银行开立了卡。不','2018-09-28
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