黑龙江省佳木斯市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）黑08刑终8号
原公诉机关黑龙江省富锦市人民检察院。
上诉人（原审被告人）王元忠，住黑龙江省富锦市。2014年3月17日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被富锦市公安局监视居住，同年7月8日被天津市公安局抓获，同年7月9日转至富锦市公安局刑事拘留，同年8月14日被批准逮捕，次日执行。现羁押于富锦市看守所。
辩护人白志金，黑龙江金诺律师事务所律师。
辩护人曹爱谊，黑龙江金诺律师事务所律师。
原审被告人杨某甲，住黑龙江省富锦市。2014年7月9日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被富锦市公安局监视居住。2015年1月8日被富锦市公安局解除监视居住，同日被富锦市公安局监视居住。2015年4月24日被富锦市人民法院决定监视居住。
黑龙江省富锦市人民法院审理富锦市人民检察院指控原审被告人王元忠犯非法吸收公众存款、骗取贷款、杨某甲犯非法吸收公众存款罪一案，于2015年10月22日作出（2015）富刑初字第36号刑事判决，判后被告人王元忠不服，提起上诉。被告人杨某甲服判，不上诉。本院依法组成合议庭，于2016年4月21日公开开庭审理了本案，佳木斯市人民检察院代理检察员斗超出庭履行职务，上诉人王元忠及其辩护人曹爱谊到庭参加诉讼。现已审理终结。
原审法院认定：
骗取贷款犯罪
2012年1月至2013年2月，被告人王元忠私刻黑龙江省农垦红桦房地产开发有限公司公章，并以黑龙江省农垦红桦房地产开发有限公司法人代表名义，以约定利息3分，与双鸭山顺程小额贷款有限责任公司签订一笔270万元贷款合同；被告人王元忠以富锦市锦城啤酒有限公司法人代表名义，与双鸭山顺程小额贷款有限责任公司签订一笔贷款430万元合同；被告人王元忠以个人名义与双鸭山顺程小额贷款有限责任公司付某某签订一笔借款200万元合同，共计借款900万元，此款王元忠用于生产经营和偿还个人债务。
2012年7月15日，被告人王元忠又冒用黑龙江省农垦红桦房地产开发有限公司法人代表身份，以富锦市红祥小区楼房作抵押，在富锦市群达洪业小额贷款有限责任公司贷款人民币500万元（约定利率6分），此款王元忠用于生产经营和偿还个人债务，贷款500万元未归还。已返还利息320万元。
上述事实，有经过举证、质证的被告人王元忠供述和辨解；被告人杨某甲供述及辩解；证人卢某甲、刘某甲、孙某甲、高某甲、马某甲、孙某乙、张某甲、刘某乙、陶某甲、付某某、李某甲等人证言；书证卢某甲对黑龙江红兴隆农垦红桦房地产开发有限公司公章和财务章及法人代表刘某甲名章辨认笔录；书证高某甲提供的黑龙江红兴隆农垦红桦房地产开发有限公司刘某甲授权给王元忠办理富锦市红祥小区前期拆迁开发有关手续和锦城啤酒厂工程开发的授权委托书复印件；书证黑龙江红兴隆农垦峰通房地产开发有限公司与王元忠签订的协议书复印件；书证银行转账凭条、业务凭证；流动资金借款合同；企业法人营业执照及机构代码证；黑龙江省金融办文件；书证借据、汇款凭条、借款合同、银行流水账单；借款合同三份，即富锦市锦城啤酒有限公司，公司法人王元忠与双鸭山顺程小额贷款有限责任公司签订借款430万元合同、黑龙江红兴隆农垦红桦房地产开发有限公司法人王元忠与双鸭山顺程小额贷款有限责任公司签订借款270万元合同、王元忠与付某某签订借款200万元合同；双鸭山顺程小额贷款有限责任公司营业执照、税务登记证、机构代码证；黑龙江省金额工作办公室文件；中国人民银行富锦支行证明，内容为中国人民银行将各省政府批准的小额贷款公司作为其他类纳入金融机构编码范围；富锦市公安局证明等证据证实。
非法吸收公众存款罪
2011年至2014年，被告人王元忠、杨某甲未经有关部门批准，通过朋友之间宣传介绍，并承诺在一定期间内以货币、实物等方式还本付息，向社会不特定对象非法吸收存款，款项用于生产经营、偿还个人债务等。具体犯罪事实如下：
1、2012年7月19日，被告人王元忠以其经营的红祥建筑公司和金珠满江啤酒有限公司需要资金为由，书面约定支付月利息3分，向其通过工作认识的于某甲借款人民币60万元。借款用于红祥小区开发和啤酒厂建设。
上述事实，有经过举证、质证的被害人于某甲陈述，证人于某乙、倪某某证言，被告人王元忠供述，书证借据2张及银行取款流水单等证据证实。
2、被告人王元忠、杨某甲以其经营的红祥建筑公司需要资金为由，通过其红祥建筑公司员工向其亲友进行宣传，吸收公众存款。2011年6月16日、17日，富锦市居民李某乙通过红祥建筑公司员工单谋谋介绍，书面约定支付月利息2分，将人民币20万元分两次（每次10万元）存入红祥建筑公司账户。其中有10万元杨某甲也在借据上签字。借款用于红祥小区开发建设。2014年被告人王元忠返还本金10万元。
上述事实，有经过举证、质证的被害人李某乙陈述，证人单某某、黄某甲、黄某乙、方某甲、杨某甲证言，被告人王元忠供述，书证收据两张等证据予以证实。
3、被告人王元忠以其经营的红祥建筑公司需要资金为由，通过其红祥建筑公司员工向其亲友进行宣传，吸收公众存款。2011年3月，富锦市居民曹某甲通过红祥建筑公司员工郝某某介绍，书面约定支付月利息2分，将人民币5万元存入红祥建筑公司账户。借款用于红祥小区开发建设。
上述事实，有经过举证、质证的被害人曹某甲陈述，证人郝某某、黄某甲、方某甲证言，被告人王元忠供述，书证借据等证据予以证实。
4、被告人王元忠以其经营的红祥建筑公司需要资金为由，通过其红祥建筑公司员工向其亲友进行宣传，吸收公众存款。2011年6月，富锦市居民单某某通过红祥建筑公司员工单谋谋介绍，书面约定支付月利息2分，将人民币10万元存入红祥建筑公司账户。借款用于红祥小区开发建设。
上述事实，有经过举证、质证的被害人单某某陈述，证人李某乙、黄某甲、方某甲，被告人王元忠供述，书证借据、凭证等证据予以证实。
5、被告人王元忠以其经营的红祥建筑公司需要资金为由，通过红祥建筑公司员工向其亲友进行宣传，吸收公众存款。2011年7月10日，富锦市居民车某某通过红祥建筑公司员工赵某甲介绍，书面约定支付月利息3分，将人民币33万元存入红祥建筑公司账户。借款用于红祥小区开发建设。此款已返还利息10.89万元。
上述事实，有经过举证、质证的被害人车某某陈述，证人赵某甲、黄某甲、方某甲证言，被告人王元忠供述，书证借据、凭证等证据予以证实。
6、被告人王元忠以其经营的红祥建筑公司需要资金为由，通过其红祥建筑公司员工向其亲友进行宣传，吸收公众存款。2012年5月17日，富锦市居民顾某甲通过红祥建筑公司员工方某甲介绍，书面约定支付月利息3分，将人民币13万元存入红祥建筑公司账户。借款用于红祥小区开发建设。此款已返还利息1.7万元。
上述事实，有经过举证、质证的被害人顾某甲陈述，证人证人黄某甲、方某甲证言，被告人王元忠供述，书证借据等证据予以证实。
7、2013年5月6日，被告人王元忠以其经营的红祥建筑公司和金珠满江啤酒有限公司需要资金为由，通过富锦市红祥公司员工方某甲介绍，书面约定支付月利息3分，向马某乙借款人民币110万元。借款用于红祥小区开发建设。
上述事实，有经过举证、质证的被害人马某乙陈述，证人卢某乙、黄某甲、方某甲证言，被告人王元忠供述，被告人杨某甲供述，书证借据、凭证等证据予以证实。
8、2012年7月至2013年4月，被告人王元忠以其经营的金珠满江啤酒有限公司需要资金为由，口头约定支付月利息5分，通过张某乙介绍向赵某乙多次借款人民币2410万元。借款用于还别人欠款，红祥小区用款，啤酒厂用款。已还本息2200万元。
上述事实，有经过举证、质证的被害人赵某乙陈述，被告人王元忠供述，书证银行业务凭证、账页、商品楼购销合同，富锦市公安局说明等证据予以证实。
9、2012年8月27日，被告人王元忠以其经营的红祥建筑公司和金珠满江啤酒有限公司需要资金为由，书面约定支付月利息3分，由张某丙介绍向通过工作认识的汪某某借款人民币20万元。借款用于小区开发建设及偿还他人欠款。已返还利息4.8万元。
上述事实，有经过举证、质证的被害人汪某某陈述，证人张某丁、张某丙（张耀），被告人王元忠供述，书证借据一张、农村信用社明细账单等证据予以证实。
10、2013年4月22日和2013年8月15日，被告人王元忠以其经营的红祥建筑公司和金珠满江啤酒有限公司需要资金为由，口头约定支付月利息5分，向张某乙借款人民币891万元。其中225万一笔由杨某甲签字。借款主要用于红祥小区和啤酒厂建设及偿还欠款。已返还利息170万元。
上述事实，有经过举证、质证的被害人张某乙陈述，证人杨某乙、许某甲、穆某某、许某乙、史某某、于某丙、丁某某、王某甲、陈某甲、王某乙、赵某丙、陈某乙、包某某、王某丙、赵某丁、陶某乙、马某丙、赵某戊、郑某甲、冯某甲、许某丙、秦某某、刘某丙、王某丁、陈某丙、陶某甲、贾某某、刘某丁、谢某某、闻某某、张某戊、孙某丙等证言，被告人王元忠供述，被告人杨某甲供述，书证华胜物业公司会议记录、集资表、利息发放表、集资收据，书证借据5张，商品楼购销合同及收据，银行查询通知书及汇款凭条、银行流水等证据予以证实。
11、2012年5月8日、5月30日、9月4日，被告人王元忠以其经营的红祥建筑公司和金珠满江啤酒有限公司需要资金为由，通过邓某某介绍，口头约定支付月利息3分，并三次向焦某某借款人民币299.8万元。其中杨某甲签字147.2万元。借款用于工程建设及偿还欠款。
上述事实，有经过举证、质证的被害人焦某某陈述，证人朱某某、邓某某、王某戊、信某某（岳某某丈夫）、缠某某证言，被告人王元忠供述，被告人杨某甲供述，银行汇款凭证、商品楼购销合同及借据等证据予以证实。
12、2011年12月12日和2012年8月2日，被告人王元忠以其经营的红祥建筑公司需要资金为由，通过邓某某介绍，书面约定支付月利息3分，二次向富锦市居民卢某丙借款人民币180万元。已返还利息40万元。
上述事实，有经过举证、质证的证人卢某丙、邓某某、闫某某证言，被告人王元忠供述，被告人杨某甲证言，书证银行凭证、银行流水、商品房购销合同、借据等证据予以证实。
13、2013年5月18日至2013年底，被告人王元忠以其经营的红祥建筑公司和金珠满江啤酒有限公司需要资金为由，口头约定支付月利息6分，向杨某丙借款2830万元（其中杨某丙本人1212万、贾某甲280万、李某丙515.2万、程某甲444万、肖某甲378.8万）。其中杨某甲参与数额2743万元。借款用于红祥小区和啤酒厂建设，还欠款。已返利息283.68万元。
上述事实，有经过举证、质证的被告人王元忠供述，被告人杨某甲供述，证人杨某丙、贾某某、李某丙、程某甲、肖某甲、韩某甲、韩某乙、何某某、吴某甲、陆某某、陈某丁、王某己、赵某己、张某己等证言，书证借据、银行汇款凭证、账单，商品楼购销合同等证据予以证实。
14、2013年5月17日，被告人王元忠以其经营的红祥建筑公司和金珠满江啤酒有限公司需要资金为由，口头约定支付月利息5分，通过刘某某介绍向金某某借款人民币180万元。已返还利息80万元。
上述事实，有经过举证、质证的被害人金某某陈述，证人李某丁、
李某戊、张某庚证言，被告人王元忠供述，书证借据、银行流水凭证、商品房购销合同等证据予以证实。
15、2012年7月10日，被告人王元忠以其经营的红祥建筑公司和金珠满江啤酒有限公司需要资金为由，通过富锦市建筑商陈某戊介绍，口头约定支付月利息2分，向王某庚借款人民币200万元。款项用于开发红祥小区、建啤酒厂、还借款利息等。已还利息48万元。
上述事实，有经过举证、质证的被害人王某庚陈述，证人韩某丙、陈某戊证言，被告人王元忠供述，书证借据、个人业务凭证、交易明细等证据予证实。
16、2013年4月18日，被告人王元忠以其经营的红祥建筑公司和金珠满江啤酒有限公司需要资金为由，通过红祥公司员工赵某庚介绍，口头约定支付月利息4分，向张某庚借款人民币440万元。王元忠和杨某甲均签字。款项用于付工程款及利息。已还本金300万元，利息125万元。
上述事实，有经过举证、质证的被害人张某庚陈述，证人李某己、赵某庚、张某辛、孟某甲等证言，被告人王元忠供述，被告人杨某甲供述，书证借据、个人业务凭证、交易明细、商品楼购销合同等证据予以证实。
17、2013年3月2日，被告人王元忠以付抬款利息和工程款为由，口头约定支付月利息5分，向周某甲借款人民币180万元。已返还本息182.8万元。
上述事实，有经过举证、质证的被害人周某甲陈述，证人董某甲、管某某、王某辛、陈某己证言，被告人王元忠供述，被告人杨某甲供述，书证借据、个人业务凭证、交易明细、商品楼购销合同等证据予以证实。
18、2013年11月22日，被告人王元忠以其经营的金珠满江啤酒有限公司需要资金为由，口头约定支付月利息1.2分，通过孙某乙介绍向崔某某借款人民币2000万元。借款用于偿还债务及红祥小区工程用款。
上述事实，有经过举证、质证的被害人崔某某陈述，被告人王元忠供述，证人孙某乙、黄某甲、周某乙，书证借据、业务凭证、银行卡取款凭条等证据予以证实。
19、2013年6月24日和2013年7月2日，被告人王元忠以其经营的红祥小区建议需要资金为由，口头约定支付月利息5分、6分，通过罗某某介绍向张某壬借款人民币294万元。借款用红祥小区建设及偿还债务。已还本金231万（用8套房产折抵），返还利息12万元。
上述事实，有经过举证、质证的被害人张某壬陈述，证人赵某乙、李某丙证言，被告人王元忠供述，被告人杨某甲供述，书证借据、个人业务凭证、交易明细、商品楼购销合同等证据予以证实。
20、2013年7月2日，被告人王元忠以其经营的红祥小区建议需要资金为由，口头约定支付月利息5分，通过罗某某介绍向柴某某借款人民币90万元。借款用于偿还工程欠款等。
上述事实，有经过举证、质证的被害人柴某某陈述，证人张某辛、王某壬、苗某某证言，被告人王元忠供述，被告人杨某甲供述，书证借据、个人业务凭证、交易明细、商品楼购销合同等证据予以证实。
21、2013年7月2日，被告人王元忠以其经营的红祥建筑公司和金珠满江啤酒有限公司需要资金为由，口头约定支付月利息5分，向罗某某借款人民币200万元。借款用于偿还债务。
上述事实，有经过举证、质证的被害人罗某某陈述，被告人王元忠供述，被告人杨某甲供述，书证借据等证据予以证实。
22、2013年5月21日、2013年9月16日和2013年10月1日，被告人王元忠以其经营的红祥建筑公司和金珠满江啤酒有限公司需要资金为由，书面约定月利息2.5分及口头约定支付月利息5分，通过邓某某介绍三次向刘某戊借款人民币共600万元。借款用于偿还债务和工程用款。已返还本息130万元，违约金30万元。
上述事实，有经过举证、质证的被害人刘某戊陈述，证人邓某某、叶某某、邓某某、李某庚、孙某乙等证言，被告人王元忠供述，被告人杨某甲供述，书证个人业务凭证、交易明细、商品楼购销合同等证据予以证实。
23、2013年2月8日，被告人王元忠以其经营的红祥建筑公司需要资金为由，口头约定支付月利息5分，向通过工作认识的石某某借款人民币200万元。借款用于结算红祥小区工程款，还其他欠款。已返利息110万元。
上述事实，有经过举证、质证的被害人石某某陈述，证人王某癸、徐某甲、李某辛、王某1证言，被告人王元忠供述，被告人杨某甲供述，书证个人业务凭证、交易明细、商品楼购销合同等证据予以证实。
24、2013年10月13日，被告人王元忠以其经营的红祥建筑公司需要资金为由，通过红祥公司员工赵某庚、马某丁介绍，书面约定支付月利息4分、3分，向李某壬借款人民币264万元，杨某甲签字。借款用于偿还欠款。已返利息27万元。
上述事实，有经过举证、质证的被害人李某壬陈述，被告人王元忠供述，被告人杨某甲供述，证人赵某庚、马某丁、张某庚、李某己证言，书证借据、个人业务凭证、交易明细、商品楼购销合同，富锦市公安局证明等证据予以证实。
25、2012年11月20日和2013年3月2日，被告人王元忠以其经营的红祥建筑公司和金珠满江啤酒有限公司需要资金为由，口头约定支付月利息5分、4分，通过刘某、张某某介绍向与其有生意往来的孟某甲借款人民币1933万元。借款用于偿还债务等。已返还利息386万元。孟某甲以30万元卖出一套抵押的房屋。
上述事实，有经过举证、质证的被害人孟某甲陈述，证人刘某己、邓某某证言，被告人王元忠供述，被告人杨某甲供述，书证借据、收条、个人业务凭证、交易明细、借款抵押合同、富锦市公安局证明等证据予以证实。
26、2012年5月2日，被告人王元忠以其经营的红祥建筑公司和金珠满江啤酒有限公司需要资金为由，口头约定支付月利息2.5分，通过张某辛介绍向杜某某借款人民币46.25万元。已结利息11.25元。
上述事实，有经过举证、质证的被害人杜某某陈述，证人肖某乙、张某辛、刘某庚证言，被告人王元忠供述，被告人杨某甲供述，书证借据、个人业务凭证、交易明细、房屋买卖合同等证据予以证实。
27、2013年8月23日，被告人王元忠以其经营的红祥建筑公司和金珠满江啤酒有限公司需要资金为由，口头约定支付月利息6分，通过马某戊等介绍向杨某丁借款人民币246万元。王元忠将五九七农村的兔场和门市以110万元顶给杨某丁，已过户。已结利息52万元。
上述事实，有经过举证、质证的被害人杨某丁陈述，证人马某戊、李某丙、孙某丁、孙某丙、刘某戊等证言，被告人王元忠供述，被告人杨某甲供述，书证借据、个人业务凭证、交易明细等证据予以证实。
28、2012年10月10日，被告人王元忠以付工程款和抬款需要资金为由，口头约定支付月利息3分，向其通过工作认识的高某乙借款人民币50万元。已结利息10.5万元。
上述事实，有经过举证、质证的被害人高某乙陈述，被告人王元忠供述，被告人杨某甲供述，证人胡某某证言，书证借据、个人业务凭证、交易明细、商品楼购销合同等证据予以证实。
29、2014年1月24日，被告人王元忠以其经营的红祥建筑公司需要资金为由，口头约定支付月利息6分，向其生意伙伴张某癸借款人民币470万元。
上述事实，有经过举证、质证的被害人张某癸陈述，证人张某戊证言，被告人王元忠供述，被告人杨某甲供述，书证借据、个人业务凭证、交易明细、商品楼购销合同等证据予以证实。
30、2012年8月19日和11月19日，被告人王元忠以其经营的红祥建筑公司需要资金为由，口头约定支付月利息5分，通过邓某某介绍二次向程某乙借款人民币400万元。已返还本息385万元。
上述事实，有经过举证、质证的被害人程某乙陈述，被告人王元忠供述，被告人杨某甲供述，证人邓某某证言，书证借据、个人业务凭证、交易明细、商品楼购销合同等证据予以证实。
31、2012年9月至10月，被告人王元忠以其经营的红祥建筑公司和金珠满江啤酒有限公司需要资金为由，口头约定支付月利息3分，向其通过工作认识的李某癸借款人民币50万元。借款用于啤酒厂建设和红祥小区开发。
上述事实，有经过举证、质证的被害人李某癸陈述，证人李某1证言，被告人王元忠供述，证人段某某证言，书证借据、银行交易明细等证据予以证实。
32、2013年7月24日，被告人王元忠以其经营的红祥建筑公司需要资金为由，口头约定支付月利息5分，向刘某辛借款人民币90万元。借款用于还工程欠款等。已返还本金40万元。
上述事实，有经过举证、质证的被害人刘某辛陈述，被告人王元忠供述，证人吴某乙、西某某、孙某戊证言，书证借据、银行交易明细、凭单、商品楼购销合同等证据予以证实。
33、2012年11月26日，被告人王元忠以其经营的红祥建筑公司需要资金为由，口头约定支付月利息4分，向吴某丙借款人民币176万元。返还利息53万元。
上述事实，有经过举证、质证的被害人吴某丙陈述，证人任某某、孙某丙、张某1、苏某甲等证言，被告人王元忠供述，书证借据、银行交易明细、凭单、商品楼购销合同等证据予以证实。
34、2012年11月28日，被告人王元忠以其经营红祥建筑公司需要资金为由，口头约定支付月利息3分，通过邓某某介绍向刘某壬借款人民币27.8万元。
上述事实，有经过举证、质证的被害人刘某壬陈述，证人佟某某、邓某某证言，被告人王元忠供述，书证借据等证据予以证实。
35、2012年8月20日，被告人王元忠以其经营红祥建筑公司需要资金为由，口头约定支付月利息3分，通过刘某壬介绍向李某2借款人民币50万元。借款主要用于工程用款。
上述事实，有经过举证、质证的被害人李某2陈述，证人孟某乙、刘某壬证言，被告人王元忠供述，书证借据、商品楼购销合同等证据予以证实。
36、2013年7月7日，被告人王元忠以其经营红祥建筑公司需要资金为由，口头约定支付月利息3分，通过李某3介绍向宋某某借款人民币5万元。
上述事实，有经过举证、质证的被害人宋某某陈述，证人李某3证言，被告人王元忠供述，书证借据、商品楼购销合同等证据予以证实。
37、2013年5月28日，被告人王元忠以其经营红祥建筑公司需要资金为由，口头约定支付月利息3分，通过刘某壬介绍向夏某某借款人民币31.59万元。
上述事实，有经过举证、质证的被害人夏某某陈述，证人刘某壬证言，被告人王元忠供述，书证借据、商品楼购销合同等证据予以证实。
38、2013年7月7日，被告人王元忠以其经营红祥建筑公司需要资金为由，口头约定支付月利息3分，通过李某3介绍向李某4借款人民币15万元。
上述事实，有经过举证、质证的被害人李某4陈述，证人李某3证言，被告人王元忠供述，书证借据、商品楼购销合同等证据予以证实。
39、2013年5月28日和2013年7月7日，被告人王元忠以其经营红祥建筑公司需要资金为由，口头约定支付月利息3分，通过刘某壬介绍两次向李某3借款人民币23万元。
上述事实，有经过举证、质证的被害人李某3陈述，证人刘某壬证言，被告人王元忠供述，书证借据、商品楼购销合同等证据予以证实。
40、2007年6月至2012年4月，被告人王元忠以其经营的啤酒厂需要资金为由，书面约定月利息1.5分，通过顾某乙介绍多次向袁某某借款人民币140万元。借款用于啤酒厂建设、开发红祥小区和还欠款。已返还利息40万元。
上述事实，有经过举证、质证的被害人袁某某陈述，证人顾某乙、蔡某某证言，被告人王元忠供述，书证借据、银行交易明细、商品楼购销合同等证据予以证实。
41、2012年1月1日，被告人王元忠以其经营的红祥建筑公司和金珠满江啤酒有限公司需要资金为由，通过富锦市居民汤某某介绍，口头约定支付月利息5分，向隋某某借款人民币500万元，杨某甲在借款合同上签字，借款用于啤酒厂建设及工程用款。已返本息450万元。
上述事实，有经过举证、质证的被害人隋某某陈述，被告人王元忠供述，被告人杨某甲供述，证人汤某某、孙某戊证言，书证借款合同、银行交易明细、凭单、借款抵押合同等证据予以证实。
42、2012年10月11日被告人王元忠以还工程款付利息需要资金为由，书面及口头约定支付月利息3-5分，通过隋某某介绍向孙某戊三次借款人民币690万元。已返本息371.7万元。
上述事实，有经过举证、质证的被害人孙某戊陈述，证人冯某乙、王某2、周某丙证言，被告人王元忠供述，被告人杨某甲供述，书证借据、银行交易明细、商品楼购销合同等证据予以证实。
43、2013年10月19日和2013年11月1日，被告人王元忠以其还工程款需要资金为由，口头约定支付月利息3分、4分，向邓某某借款人民币78.2万元。借款用于偿还工程欠款。已返还利息6.1万元。
上述事实，有经过举证、质证的被害人邓某某陈述，证人韩某丁、刘某戊、苗某某证言，被告人王元忠供述、被告人杨某甲供述，书证银行交易明细、凭条、商品楼购销合同等证据予以证实。
44、2013年6月7日，被告人王元忠以其经营的红祥建筑公司和金珠满江啤酒有限公司需要资金为由，口头约定支付月利息5分，向通过工作认识的冯某丙借款人民币867万元。王元忠、杨某甲均在借据上签字。借款用于付欠款和红祥小区开发以及啤酒厂建设。返还利息166万元。
上述事实，有经过举证、质证的被害人冯某丙陈述，证人冯某丁、吴某丁证言，被告人王元忠供述、被告人杨某甲供述，书证借据、银行交易凭条、商品楼购销合同等证据予以证实。
45、2013年9月5日，被告人王元忠以其经营的红祥建筑公司和金珠满江啤酒有限公司需要资金为由，口头约定支付月利息5分，通过冯某丙介绍向周某乙借款人民币30万元。
上述事实，有经过举证、质证的被害人周某乙陈述，被告人王元忠供述，借据等证据予以证实。
46、2012年2月，被告人王元忠以其经营的红祥小区建设、啤酒厂建设需要资金为由，口头约定支付月利息3分，向其好友马某戊借款人民币1844万元。借款用于工程建设及偿还欠款。
上述事实，有经过举证、质证的被害人马某戊陈述，被告人王元忠供述、被告人杨某甲供述，书证借据、银行交易明细、凭条等证据予以证实。
47、2013年底，被告人王元忠以其经营的红祥小区建设、啤酒厂建设需要资金为由，口头约定支付月利息2分，向郑某乙借款900万元，借款用于还贷款和工程欠款。
上述事实，有经过举证、质证的被害人郑某乙陈述，证人郑某丙、张某1证言，被告人王元忠供述、被告人杨某甲供述，书证借据、银行交易明细、凭条、黑龙江省农村信用社贷款凭证等证据予以证实。
48、2013年2至9月王元忠以其经营的红祥小区建设、啤酒厂建设需要资金为由，约定支付月利息2分、3分，向姜某某借款160万元，2013年10月王元忠给姜某某出具借据200万元，以五九七楼房抵押为条件签订了借款协议，王元忠、杨某甲在借据、借款协议书上签字。借款大部分用在富锦的楼盘建设和啤酒厂的建设上。已返还本金94.4万元（用五九七农场幸福小区8个车库过户抵顶）。
上述事实，有经过举证、质证的被害人姜某某陈述，被告人王元忠供述，被告人杨某甲供述，证人赵某辛证言，书证借据、借款协议及幸福家园小区车库销售明细表、银行交易明细、凭条、红兴隆五九七农场房权证证实借款数额、抵押、抵顶房屋情况,证实8个车库价值94.4万元（姜某某提供并签字）等证据予以证实。上述证据中的19万元是王元忠母亲去逝王元忠向姜某某借的款，没有利息，此笔19万借款不应认定非法吸收公众存款犯罪。
49、2011年12月19日、2012年4月15日，被告人王元忠以其经营的啤酒厂建设需要资金为由，口头约定支付月利息3分，两次向程某丙借款人民币100万元、120万元，共计220万元。
上述事实，有经过举证、质证的被害人程某丙陈述，被告人王元忠供述，证人付某某、刘某乙证言，书证借据、银行交易明细、凭条等证据予以证实。
50、2012年11月，被告人王元忠以其经营的啤酒厂建设需要资金为由，口头约定支付月利息3分，向其好友刘某癸借款人民币500万元。借款用于红祥小区开发，啤酒厂建设，偿还债务。
上述事实，有经过举证、质证的被害人刘某癸陈述，被告人王元忠供述，书证借据等证据予以证实。
51、2012年2月至2013年6月，被告人王元忠以其经营的红祥小区建设、啤酒厂建设需要资金为由，约定支付月利息3.5分、4分、5分，向黑龙江省争盈投资担保有限公司（邢某某）借款人民币3700万元。杨某甲在借据上签字。借款用于啤酒厂建设及工程用款等。已返还利息1817万元。
上述事实，有经过举证、质证的被害人邢某某陈述，被告人王元忠供述，证人张某己、张某戊、吴某戊证言，书证借据、收据、银行交易明细、对账单等证据予以证实。
52、2013年3月22日，被告人王元忠以其经营的啤酒厂生产需要资金为由，约定支付月利息3分，向徐某乙借款人民币3000万元。已返本利1500万元。
上述事实，有经过举证、质证的被害人徐某乙陈述，被告人王元忠供述、被告人杨某甲供述，证人吕某某、段某某、杨某戊、于某丁、张某1、苏某乙、曹某乙、张某2等证言，书证银行进账单、凭条、银行交易明细、借款协议、收据、锦城啤酒厂营业执照、税务登记证等证据予以证实。
53、2012年4月，被告人王元忠以其经营的啤酒厂建设需要资金为由，约定支付月利息3分，向侯某某借款人民币500万元。借款用于小区工程用款及啤酒厂建设用款。
上述事实，有经过举证、质证的被害人侯某某陈述，证人孟某丙证言，被告人王元忠供述，个人借款合同、借据，农村信用联社银行流水账单，黑龙江省农村信用社存取款凭条，商品楼购销合同等证据予以证实。
54、2012年，被告人王元忠以其经营的啤酒厂建设需要资金为由，约定支付利息，向其孙某乙借款人民币2300万元。借款用于工程用款及还欠款。已还款1510万元。
上述事实，有经过举证、质证的被害人孙某乙陈述，被告人王元忠供述、被告人杨某甲供述，证人黄某甲、孙某丙、董某乙、王某3、孙某戊、隋某某、张某3等证言，书证借据、银行交易凭证、取款凭条、商品楼购销合同等证据予以证实。
综上，被告人王元忠共吸收公众存款30572.64万元，其中杨某甲签字参与数额9056.2万元。已返还被害人11292.02万元。公安机关依法查封了红祥小区、明珠小区楼房，锦城啤酒有限公司土地证书，锦城啤酒有限公司车间、设备，锦城啤酒厂厂房，产权证，黑龙江金珠满江啤酒饰品有限公司厂房、产权证、车间、设备等。上述事实，有经过举证、质证的土地、工商档案，楼房抵押统计汇总表，富锦市工商行政管理局出具的证明，富锦市政协说明，天津市公安局南开分局出具的抓获经过，红兴隆农垦公安局出具的现实表现，富锦市公安局于2014年3月27日查封决定书及所附清单、照片，富锦市公安局2014年3月21日富公（经）封字（2014）011号查封决定书及清单、笔录，富锦市公安局2014年3月21日富公（经）封字（2014）012号查封决定书及清单、笔录，富锦市公安局2014年3月20日富公（经）封字（2014）004号查封决定书，富锦市公安局2014年3月20日富公（经）封字（2014）002号查封决定书，富锦市公安局2014年3月20日富公（经）封字（2014）003号查封决定书，富锦市公安局2014年3月20日富公（经）封字（2014）001号查封决定书，富锦市公安局2014年5月27日富公（经）封字（2014）066号查封决定书，富锦市公安局2014年5月27日富公（经）封字（2014）066号查封决定书，富锦市公安局2014年3月21日富公（经）封字（2014）005号查封决定书，富锦市公安局2014年3月21日富公（经）封字（2014）007号查封决定书，富锦市公安局2014年3月21日富公（经）封字（2014）008号查封决定书，富锦市公安局2014年3月21日富公（经）封字（2014）010号查封决定书（卷宗53册12页），富锦市公安局2014年3月21日富公（经）封字（2014）009号查封决定书、所附清单及照片，富锦市公安局2014年3月21日富公（经）扣字（2014）010号扣押决定书，富锦市公安局2014年3月21日富公（经）扣字（2014）011号扣押决定书，富锦市公安局2014年7月23日富公（经）扣字（2014）012号扣押决定书、扣押清单、笔录，富锦市公安局2014年3月19日富公（经）扣字（2014）8号扣押决定书，富锦市公安局2014年3月19日富公（经）扣字（2014）7号扣押决定书，富锦市公安局2014年3月19日富公（经）扣字（2014）6号扣押决定书，富锦市公安局2014年3月19日富公（经）扣字（2014）2号扣押决定书，富锦市公安局2014年3月19日富公（经）扣字（2014）4号扣押决定书，富锦市公安局2014年3月19日富公（经）扣字（2014）3号扣押决定书，富锦市公安局2014年3月19日富公（经）扣字（2014）1号扣押决定书，富锦市公安局2014年3月19日富公（经）扣字（2014）9号扣押决定书，清单、笔录、照片等证据予以证实。
王元忠的辩护人提供的证据：
1、黑龙江红兴隆农垦红桦房地产开发有限公司及黑龙江红兴隆农垦金桦建筑有限公司机构信用代码证扫描件，意在证明红桦公司明知王元忠以其名义开发建设红祥小区，并提供相应证照。
2、证人高某甲调查笔录，意在证实2012年8月，红桦公司曾派人携各种证照原件到富锦市建委办理备案；王元忠开发的红祥小区挂靠红桦、金桦公司。
3、赫某某证言，意在证实2012年8月红桦公司派员携营业执照、建筑资质证书到富锦建委核对，具体承办人为马某某。
4、证人付某某调查笔录，意在证实王元忠在顺程小额贷款公司的借款中的270万、200万均是其个人款，作为担保人偿还了王元忠借公司的款。
5、《最高保证额合同》，意在证实王元忠借崔某某2000万系公司间的合作。
6、起诉书等相关诉讼材料（同证据5），意在证实纠纷为民事案件，并非刑事案件。
公诉机关当庭提供以下证据：
1、被害人张某壬陈述，他只记得王元忠给他一回利息是12万元。
2、被害人杨某丙陈述，称王元忠还过他利息，还多少记不清了。
3、被害人冯某丙陈述，称3张银行凭证计166万元，是王元忠还他的钱，当时也没说是本金还是利息。
4、被害人孟某甲陈述，称王元忠给他顶的一套房子他卖了30万元。
5、被害人赵某乙陈述，称王元忠还过他本金、利息，但具体多少记不清了。
6、富锦市公安局出具的说明：经联系徐某乙，徐称王元忠还款1500万，其中本金1000万，利息500万元。经与付某某联系，付某某称他个人借给王元忠的钱没有抵押，也没有利息，顺程小额贷款公司借给王元忠的钱只是在借款合同上写了抵押，但实际上没有抵押物。
7、被告人王元忠供述，称他向付某某个人借款没有抵押也没有利息，在借款中只写一个抵押协议，没有任何实质抵押。
原审法院认为，被告人王元忠冒用黑龙江省农垦红桦房地产开发有限公司名义，与双鸭山顺程小额贷款公司签订借款270万元、与富锦群达洪业小额贷款公司签订借款500万元合同，属以欺骗手段骗取其他金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，其行为构成骗取贷款罪。富锦市人民检察院指控被告人王元忠犯骗取贷款罪罪名成立。公诉机关指控骗取贷款罪中王元忠冒','2018-09-28
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