江苏省建湖县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0925刑初445号
公诉机关江苏省建湖县人民检察院。
被告人许恒金，男，1955年6月24日出生，汉族，江苏省建湖县人，初中文化，江苏建超置业有限公司总经理、股东，住江苏省建湖县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年2月3日被建湖县公安局刑事拘留；经建湖县人民检察院批准，于2015年3月12日被逮捕。
辩护人周春林，江苏向阳红律师事务所律师。
辩护人陈亚庆，江苏向阳红律师事务所律师。
建湖县人民检察院以建检诉刑诉〔2015〕306号起诉书指控被告人许恒金犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，于2016年5月26日作出（2015）建刑二初字第0124号刑事判决。被告人许恒金不服提起上诉。盐城市中级人民法院于2016年11月11日作出（2016）苏09刑终字253号刑事裁定，撤销原判，发回重审。建湖县人民检察院于2016年11月21日向本院提起补充起诉。本院依法另行组成合议庭公开开庭审理了本案。建湖县人民检察院指派检察员姜静出庭支持公诉，被告人许恒金及其辩护人周春林、陈亚庆到庭参加诉讼。现已审理终结。
建湖县人民检察院指控：2006年以来，被告人许恒金与他人合伙开发京城国际等房产过程中因缺少资金周转，承诺支付高额利息，采用“口口相传”等宣传方式，向祁某、乔某、张某等226名不特定公众吸收存款26964.854万元。
案发后，被告人许恒金主动至公安机关投案，如实���述了犯罪事实。公安机关已依法查封许恒金分得的京城国际小区门面、套间。
为证明上述事实，公诉机关向本院移送了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解等证据，并据此认为，被告人许恒金的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人许恒金犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。提请本院依法判处。
庭审中，被告人许恒金对起诉书指控的罪名和主要犯罪事实无异议。被告人许恒金的辩护人辩护认为：1.被告人许恒金非法吸收公众存款是事实，但应扣减其向亲友所借的无利息部分。2.被告人许恒金没有明知亲友向不特定对象吸收资金而予以放任；没有采取“口口相传”的方式，直接向他人借钱的部分，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款，应予以核减；3.被告人许恒金非法吸收公众存款的用途全部用于正常的生产经营活动，被告人许恒金具有偿还能力。3.被告人许恒金有自首的情节，应当从轻处罚。
经审理查明，2006年以来，被告人许恒金在与他人合伙开发京城国际等房产过程中因缺少资金周转，承诺支付高额利息，采用“口口相传”等宣传方式，向祁某、乔某、张某等222名不特定公众吸收存款25998.354万元。
案发后，被告人许恒金主动至公安机关投案，如实供述了犯罪事实，许恒金分得的京城国际小区门面及套间已被依法查封。
上述事实，有下列证据证实：
1.常住人口基本信息，证明被告人许恒金的身份情况。
2.发破案经过,证明被告人许恒金于2015年2月1日主动到公安机关投案自首。
3.建湖县公安局经济犯罪侦查大队出具的情况说明，证明被告人许恒金从2012年至2014年向他人借款以及还款支付利息的部分情况。
4.银行账户交易明细、流水账，证明被告人许恒金与被害人之间银行交易情况。
5.借条、汇款凭证等书证，证明被告人许恒金向被害人借款并向被害人出具借条以及部分被害人通过银行汇款给被告人的事实。
6.协议书，证明被告人许恒金与刘学高、陆某三人共同投资江苏建超置业有限公司并承建京城国际房产开发项目。
7.江苏建超置业有限公司会议纪要，证明该公司分给被告人许恒金在京城国际房屋开发项目中部分房产。
8.建湖县公安局函，证明建湖县公安局对被告人许恒金在江苏建超置业有限公司所拥有的门面和套间予以查封。
9.证人陆某的证言，证明2009年下半年，他与许恒金、刘学高三个股东联合成立江苏建超置业有限公司，江苏建超置业有限公司成立的目的就是为了开发建湖县城的京城国际小区。
10.被害人祁某、乔某、张某、李某、赵某200多人的陈述，证明许恒金因开发房地产需要资金，承诺支付高息向他们借款，并出具了借据，借款到期后许恒金无法偿还。
11.被告人许恒金的供述与辩解，证明他因开发房地产缺少资金周转向他所熟习的人或者朋友借款，也有经人介绍过来的朋友，也有他请熟人朋友帮他介绍借款，共向200多人借款，并承诺付给借款人高额利息，共借款2亿多元。
上述证据，经庭审举证、质证，来源合法，内容客观、真实，与本案相关联，且证据间相互印证，均具有法律证明效力，本院予以确认。
本院认为，被告人许恒金变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人许恒金犯非法吸收公众存款罪的主要事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。但被告人许恒金向亲友所借的无利息966.5万元部分，不符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成要件，应予核减；被告人的辩护人提出的核减无利息部分的辩护意见，本院予以采纳。被告人许恒金的辩护人提出：被告人许恒金采取“口口相传”的方式，直接向他人借钱，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款、被告人许恒金没有明知亲友��不特定对象吸收资金而予以放任的辩护意见。经查，被告人许恒金因开发房地产缺少资金周转，承诺支付高额利息，采用“口口相传”等宣传方式，向不特定对象吸收存款，且明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任；在向亲友吸收资金的过程中，明知亲友向不特定对象吸收资金而予以放任；有被告人许恒金在公安机关的多次供述、被害人陈中祥等人的陈述相印证，足以认定，故该辩护意见，本院不予采纳。被告人许恒金犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人许恒金犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自二○一五年二月三日起至二○二二年二月二日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。）
二、责令被告人许恒金继续退赔犯非法吸收公众存款罪的违法所得，发还给被害人。（被害人名单及应赔偿数额附后）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 单吉伟
审 判 员 高 建
代理审判员 臧道玉
二〇一六年十二月二十八日
书 记 员 于 琪
附录法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前���罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，��以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
附页：
被害人退赔清单
序号
被害人
|
退赔金额（万元）
|
序号
|
被害人
|
退赔金额（万元）
1
|
祁文英
|
171.9352
|
19
|
刘士祥
|
20
2
|
乔其珍
|
61.32
|
20
|
陈为锦
|
25
3
|
张建玲
|
13.32
|
21
|
陈霞
|
8
4
|
李相平
|
19.38
|
22
|
戴学东
|
247
5
|
赵万珍
|
2
|
23
|
张长秀
|
53.32
6
|
何巧玲
|
8.8
|
24
|
潘金标
|
7.84
7
|
刘金余
|
42
|
25
|
严华
|
7.84
8
|
张淑
|
26
|
26
|
田作功
|
50
9
|
葛宁
|
100
|
27
|
田春
|
56
10
|
邓元涛
|
44
|
28
|
徐洪剑
|
66
11
|
于荣
|
10
|
29
|
邱东培
|
49.112
12
|
夏咸能
|
50
|
30
|
王锦兰
|
115.8
13
|
刘明忠
|
99
|
31
|
ＸＸ
|
804
14
|
周公渠
|
31
|
32
|
崔祥花
|
36
15
|
夏成刚
|
120
|
33
|
沙爱民
|
22.8
16
|
唐登祥
|
62
|
34
|
马红云
|
48
17
|
刘玉兰
|
17
|
35
|
于晓萍
|
55
18
|
陈中祥
|
80.8
|
36
|
金家才
|
194
序号
|
被害人
|
退赔金额（万元）
|
序号
|
被害人
|
退���金额（万元）
37
|
许巧珍
|
174.8
|
58
|
孙学宏
|
15
38
|
张利平
|
90
|
59
|
刘序礼
|
24.6
39
|
肖龙海
|
26
|
60
|
魏彩英
|
10
40
|
肖玉芬
|
24
|
61
|
周雪娥
|
284.4688
41
|
洪军
|
110
|
62
|
孙新
|
128
42
|
严慧
|
54.5
|
63
|
���中东
|
74
43
|
田素玲
|
30
|
64
|
祁俊和
|
20.5
44
|
夏英
|
500
|
65
|
孙士林
|
30
45
|
曹万余
|
227.35
|
66
|
朱为清
|
50
46
|
黄金柱
|
20
|
67
|
施为民
|
159.3
47
|
邓德年
|
4.25
|
68
|
王为明
|
58.84
48
|
杨强
|
30
|
69
|
王建
|
55
49
|
杨琴
|
180
|
70
|
王小丽
|
60
50
|
高庆春
|
150
|
71
|
陈艳梅
|
52.1376
51
|
许学东
|
35
|
72
|
严莉
|
7
52
|
左武国
|
570
|
73
|
刘素红
|
330
53
|
刘长兰
|
30.468
|
74
|
陈红
|
59
54
|
许龙英
|
32.5
|
75
|
郭昌洋
|
82
55
|
肖春梅
|
56
|
76
|
夏海宁
|
140
56
|
曾维渠
|
377.583
|
77
|
杨梅
|
20
57
|
朱永成
|
340
|
78
|
肖功权
|
25
序号
|
被害人
|
退赔金额（万元）
|
序号
|
被害人
|
退赔金额（万元）
79
|
翟宏群
|
120.5
|
100
|
赵华
|
21.4
80
|
夏正刚
|
45.48
|
101
|
李品中
|
40
81
|
张国萍
|
500.5
|
102
|
金立珍
|
120
82
|
葛鹤军
|
81.52
|
103
|
王洁
|
100
83
|
刘立成
|
106
|
104
|
董渝
|
100
84
|
张勤华
|
450
|
105
|
李元
|
692
85
|
李洪��
|
20
|
106
|
李玉江
|
12.12
86
|
戈玉
|
130
|
107
|
陈晓云
|
12
87
|
顾振华
|
114
|
108
|
李玉芳
|
11
88
|
于正权
|
30
|
109
|
葛长兵
|
10
89
|
李海波
|
79.84
|
110
|
周同
|
40
90
|
郑尧娥
|
100
|
111
|
周庆祥
|
5
91
|
肖龙宽
|
45
|
112
|
祁德凡
|
40
92
|
张华春
|
156.8
|
113
|
刘恩琴
|
8.5
93
|
潘培国
|
48
|
114
|
马兆晶
|
22
94
|
张兆成
|
14
|
115
|
夏正朋
|
10
95
|
季斌
|
123
|
116
|
曹华
|
222.5
96
|
乔约春
|
20
|
117
|
袁以祥
|
50.58
97
|
王莉莉
|
13.48
|
118
|
唐登芳
|
37.744
98
|
徐步桐
|
38
|
119
|
徐飞
|
15
99
|
郑步召
|
1460
|
120
|
唐登宏
|
22.32
序号
|
被害人
|
退赔金额（万元）
|
序号
|
被害人
|
退赔金额（万元）
121
|
乔玉文
|
120.9
|
142
|
周曰林
|
20
122
|
乔宏文
|
100
|
143
|
刘树巧
|
204
123
|
唐登军
|
30
|
144
|
姜龙泉
|
111
124
|
何青
|
65
|
145
|
王彪
|
300
125
|
季德才
|
177.1
|
146
|
周玲
|
46.3
126
|
嵇海芝
|
100
|
147
|
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