江西省湖口县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣0429刑初26号
公诉机关湖口县人民检察院。
被告人陶晓斌，男，1978年2月2日出生，汉族，江西省湖口县人，初中文化，湖口��恒大投资管理有限公司、湖口县中亿佰联投资管理有限公司法定代表人，户籍所在地：江西省九江市浔阳区，住址：彭泽县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月21日被湖口县公安局刑事拘留，经湖口县人民检察院批准，于2016年8月25日被湖口县公安局逮捕。现羁押于湖口县看守所。
辩护人罗江奇，江西顺合律师事务所律师。
被告人张美华，女，1976年4月12日出生，汉族，江西省湖口县人，中专文化，湖口县恒大投资管理有限公司、湖口县中亿佰联投资管理有限公司股东、会计，户籍所在地：江西省九江市浔阳区，住址：湖口县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月4日被湖口县公安局刑事拘留，经湖口县人民检察院批准，于2016年8月25日被湖口县公安局逮捕。现羁押于彭泽县看守所。
辩护人黄汉国，北京天达共和律师事务所��师。
被告人张浩，男，1989年8月30日出生，汉族，江西省湖口县人，大专文化，湖口县恒大投资管理有限公司、湖口县中亿佰联投资管理有限公司业务经理，户籍所在地：湖口县，现住：湖口县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2017年2月20日被湖口县公安局刑事拘留，经湖口县人民检察院批准，于2017年3月2日被湖口县公安局逮捕。现羁押于湖口县看守所。
辩护人宛菊宝，江西顺合律师事务所律师。
被告人陶晓军，男，1974年12月23日出生，汉族，江西省湖口县人，高中文化，湖口县长运公司职工，户籍所在地：湖口县，现住：湖口县。2017年2月20日被湖口县公安局刑事拘留，经湖口县人民检察院批准，于2017年3月2日被湖口县公安局逮捕。现羁押于湖口县看守所。
辩护人王冬寒，江西开河律师事务所律师。
湖口县人民检察院以湖检公刑诉（2017）23号起诉书指控被告人陶晓斌、张美华、张浩、陶晓军犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年11月17日公开开庭审理了本案。湖口县人民检察院指派检察员欧朝艳出庭支持公诉，被告人陶晓斌及其辩护人罗江奇、被告人张美华及其辩护人黄汉国、被告人张浩及其辩护人宛菊宝、被告人陶晓军及其辩护人王冬寒、冯某开等七位被害人的诉讼代理人潘某、石某到庭参加诉讼。本案在审理期间，湖口县人民检察院分别于2017年9月30日、10月30日两次建议本院延期审理本案，本院予以准许。因案情复杂，经九江市中级人民法院批准，延长本案审理期限3个月。本案现已审理终结。
公诉机关指控：2013年8月份被告人陶晓斌与陈某1、郑某一起在湖口县城合伙成立湖口县恒大投资管理有限公司（属阳光易贷加盟店），法人代表为被告人张美华（系陶晓斌之妻），注册资金为100万元，公司股东为张美华、陈某1、郑某三人，张美华占公司60%的股份，陈某1与郑某各占20%的股份。在公司开业前陈某1与郑某提出退出股份，陶晓斌表示同意，公司开业后实际上由陶晓斌一个人掌控经营。2015年4月份陶晓斌与张美华协议离婚，2015年11月2日陶晓斌将公司法人代表变更为自己，并在湖口县工商行政管理局办理了陈某1与郑某退出公司股份的相关手续。张美华自2015年4月份与陶晓斌离婚后便一直在该公司上班，具体负责公司的财务管理工作。2014年11月份陶晓斌又在湖口县城注册成立湖口县中亿佰联投资管理有限公司，法人代表为陶晓斌，注册资金为200万元。该公司的股东为陶晓斌和张美华，其中陶晓斌占股70%，张美华占股30%。
上述两家公司正式开业后，通过多种方式对外进行宣传，公司的个人投资和借贷业务，宣称投资月利率为1%到2%不等，承诺保本保息，所投入的理财资金可随入随出，非常稳健，以此在民间大量吸收资金。该两家公司自开业以来，除了经营吸收社会公众存款和放贷业务外，没有经营其他业务。从2013年8月份到2016年7月份，该两家公司在未经中国人民银行湖口县支行批准经营金融业务的情况下，向社会不特定的202人非法吸收公众存款35，560，500元。陶晓斌将吸收来的资金又以陶晓斌、黄某、张浩等个人的名义以月利率3％至5％不等的利息分别借贷给廖某2、聂某、李某3、周某2、曹某1等社会上需要资金的人而从中获利。2016年3月份因公司放贷出去的资金和应收的利息不能及时收回等原因，导致公司资金链断裂，无能力按期支付投资客户的到期本金和利息。至案发时止，该两家公司还有9，691，898元的放贷资金不能收回，共已返还投资客户理财本金及利息14，735，671.8元，还有21，018，537.2元的本金不能返还。
被告人张美华于2015年11月份退出湖口县恒大投资管理有限公司的股东后，仍在该两家公司担任会计，协助陶晓斌经营公司。
2013年8月份湖口县恒大投资管理有限公司开业不久，被告人张浩就应聘到该公司工作。2015年7月份张浩又按陶晓斌的指示兼负责湖口县中亿佰联投资管理有限公司的工作。张浩在公司为投融资服务部门经理，主要负责接待来公司咨询业务的客户。张浩向来公司借款的客户介绍公司借款的政策和流程，并进行初步调查，之后上报陶晓斌，再由陶晓斌进一步审核，最后做出是否放款的决定；向委托出借的客户介绍公司提供投融资服务的项目，如果和客户谈好后，客户有意愿办理委托出借业务，张浩就向某晓斌或者财务汇报，然后直接到公司前台抽屉里拿事先准备好的有编号、并已盖好湖口县恒大投资管理有限公司公章的委托出借合同一式两份让客户签字，客户直接签字即可生效。另外如果有未还款的客户，陶晓斌会指派张浩和公司同事去找借款人催收。在其工作期间，两家公司共向社会非法吸收公众存款29，710，500元。张浩在公司的基本工资是每月2500元，并且按每月业务量的千分之一的标准提成。
2014年11月底湖口县中亿佰联投资管理有限公司开业，陶晓斌请被告人陶晓军帮忙经营管理该公司，陶晓军每月从公司领取工资1800元至2000元不等。公司内需要决策的事项陶晓军须向某晓斌请示，最终由陶晓斌决定，陶晓军一直在该公司工作到2015年7月份才离开。在其工作期间，湖口县中亿佰联投资管理有限公司共向社会非法吸收公众存款3，460，000元。2016年7月12日陶晓斌主动��湖口县公安局投案自首，2016年8月4日张美华经公安机关电话通知到案，2017年2月20日张浩、陶晓军经公安机关电话通知到案接受调查。
为证明上述指控，公诉机关提交了书证、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述与辩解等证据。
公诉机关认为，被告人陶晓斌、张美华、张浩、陶晓军以委托理财中介服务的方式变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，均应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陶晓斌、张美华在共同犯罪中起主要作用，是主犯；被告人张浩、陶晓军在共同犯罪中起次要或辅助作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人陶晓斌案发后主动投案，并如实供述自己的罪行，属自首，可以从轻或减轻处罚。提���依法判处。
被害人的诉讼代理人潘某的代理意见：本案应定性为集资诈骗罪，本案还构成非法经营罪，法庭应当从一重罪处罚。被告人陶晓斌、张美华有转移、隐匿财产的嫌疑，被告人是否如实交代案情需进一步查明。
被告人陶晓斌对公诉机关的指控无异议，当庭自愿认罪。
辩护人罗江奇的辩护意见：本案属单位犯罪，陶晓斌应以“直接责任人员”的身份承担刑事责任。被告人陶晓斌具有自首的法定从轻或减轻处罚情节；且其无前科、系初犯，有悔罪表现，可酌情从轻处罚。
被告人张美华对公诉机关指控其为本案主犯有异议，对其他事实无异议，当庭自愿认罪。
辩护人黄汉国的辩护意见：本案应认定为单位犯罪。被告人张美华在本案中起次要作用，系从犯；张美华具有自首情节；张美华的犯罪数额应当以2015年4��份以后涉案公司非法吸收公众存款的数额为准。
被告人张浩当庭自愿认罪，但其认为不应对公司所非法吸收的全部公众存款承担责任。
辩护人宛菊宝的辩护意见：起诉书指控被告人张浩应对两家公司非法吸收公众存款29710500元承担责任不能成立。如构成单位犯罪，被告人张浩只对自己直接负责和经手的251.5万元承担相应的刑事责任。张浩系从犯，应当减轻处罚。张浩构成自首，且取得了大部分被害人的谅解，其一贯表现好，系初犯、偶犯，认罪、悔罪态度好，本人也是受害者，建议法庭对被告人张浩从轻、减轻处罚。
辩护人宛菊宝提交了谅解书及陈述书，欲证明部分受害人对张浩的行为予以谅解；张浩在公司所做的工作与其他员工无异。
被告人陶晓军当庭自愿认罪，希望法庭能从轻处罚。
辩护人王冬寒的辩护意见���本案系单位犯罪，被告人陶晓军只能在单位犯罪的情形下承担刑事责任。陶晓军的犯罪数额不构成数额巨大。陶晓军的行为构成自首。陶晓军不仅属于从犯，且属帮助犯，其犯罪情节轻微，可以免除刑事处罚。
经审理查明：2013年8月份，被告人陶晓斌与陈某1、郑某在工商行政管理部门注册登记在湖口县城合伙成立湖口县恒大投资管理有限公司（属阳光易贷加盟店）。公司法人代表为被告人张美华（系陶晓斌之妻），注册资金为100万元，股东为张美华、陈某1、郑某三人，张美华占公司60%的股份，陈某1与郑某各占20%的股份。在公司开业前陈某1与郑某提出退出股份，陶晓斌表示同意，公司开业后实际上由陶晓斌一个人掌控经营。2015年4月份陶晓斌与张美华协议离婚，2015年11月2日陶晓斌将公司法人代表变更为自己，并在湖口县工商行政管理局办理了陈��1与郑某退出公司股份的相关手续。张美华自2015年4月份与陶晓斌离婚后便一直在该公司上班，具体负责公司的财务管理工作。2014年11月份陶晓斌又在湖口县城注册成立湖口县中亿佰联投资管理有限公司，法人代表为陶晓斌，注册资金为200万元。该公司的股东为陶晓斌和张美华，其中陶晓斌占股70%，张美华占股30%。湖口县恒大投资管理有限公司和湖口县中亿佰联投资管理有限公司在湖口县工商行政管理局登记时的经营范围为：企业管理投资与咨询服务；社会服务机构顾问与投资服务；个人理财委托、咨询、中介服务；房地产咨询服务等。
上述两家公司正式开业后，该两家公司通过电视台、网络、室外电子显示屏等多种媒体对外进行广告宣传，并且多次安排业务员在湖口县城和各乡镇散发宣传册向老百姓介绍其公司的个人投资和借贷业务，宣称投资月利率为1%到2%不等，承诺保本保息，所投入的理财资金可随入随出，非常稳健。借贷业务有车辆和房屋抵押借贷和个人信誉借贷，月利率为3%到5%不等。客户有投资意向后先与公司签订委托出借中介服务协议书，协议书载明客户投资的金额、期限、月利率及服务费等内容，以此在民间大量吸收资金，并将吸收到的资金汇入陶晓斌、张美华夫妇俩的个人银行账户以及由陶晓斌掌控的陶晓军、黄某、张浩、时某1、廖某1等亲属和公司员工的银行账户上。该两家公司自开业以来，除了经营吸收社会公众存款和放贷业务外，没有经营其他业务。从2013年8月份到2016年7月份，该两家公司在未经中国人民银行湖口县支行批准经营金融业务的情况下，向社会不特定的201人非法吸收公众存款人民币35，560，500元。陶晓斌将吸收来的资金又以陶晓斌、黄某、张浩等个人的名义���月利率3％至5％不等的利息分别借贷给廖某2、聂某、李某3、周某2、曹某1等社会上需要资金的人而从中获利。2016年3月份因公司放贷出去的资金和应收的利息不能及时收回等原因，导致公司资金链断裂，无能力按期支付投资客户的到期本金和利息。至案发时止，该两家公司还有人民币9，691，898元的放贷资金不能收回，共已返还投资客户理财本金及利息人民币14735671.8元（包含超过委托理财金额支付的款项人民币193，709元），还有21018537.2元的本金不能返还。投资客户多次催讨，陶晓斌都极力敷衍拖延，最终投资客户向公安机关报案，并多次聚集在一起到政府相关部门反映情况，要求政府处理，在社会上造成了极大的不良影响。
被告人张美华于2015年11月份退出湖口县恒大投资管理有限公司的股东后，仍在该两家公司担任会计，负责财务管理工作，具体工作听从陶晓斌的安排，负责发放员工工资、保管投资理财客户的合同、收取理财客户的投资资金和公司放贷的利息、支付理财客户的到期本金和利息、做公司内部的收入和支出账目等工作，协助陶晓斌经营公司。
2013年8月份湖口县恒大投资管理有限公司开业不久，被告人张浩应聘到该公司工作。2015年7月份张浩又按陶晓斌的指示兼负责湖口县中亿佰联投资管理有限公司的工作。2016年5月份湖口县恒大投资管理有限公司和湖口县中亿佰联投资管理有限公司合并办公后，张浩仍在该两家公司工作直到2016年7月份。张浩在公司为投融资服务部门经理，主要负责接待来公司咨询业务的客户，客户分为两种：借款和委托出借。张浩向来公司借款的客户介绍公司借款的政策和流程，并进行初步调查，之后上报陶晓斌，再由陶晓斌进一步审核，最后做出是否放款的决定；向委托出借的客户介绍公司提供投融资服务的项目，如果客户有闲散资金可以放到公司的平台上，公司每个月会支付在法律允许范围内的利息给客户，月息在1.2%到2%之间，和客户谈好后，客户有意愿办理委托出借业务，张浩就向某晓斌或者财务汇报，然后直接到公司前台抽屉里拿事先准备好的有编号、并已盖好湖口县恒大投资管理有限公司公章的委托出借合同一式两份让客户签字，一般陶晓斌不在合同上签字，也不和客户见面，合同直接加盖了公司的公章，客户直接签字即可生效。另外如果有未还款的客户，陶晓斌会指派张浩和公司同事去找借款人催收。在其工作期间，两家公司共向社会非法吸收公众存款人民币29，710，500元。张浩在公司的基本工资是每月2500元，并且按每月业务量的千分之一的标准提成。在公司工作期间，张浩一直在协助陶晓斌经营公司。
2014年11月底，湖口县中亿佰联投资管理有限公司开业，因为人手不足，陶晓斌便请其哥哥被告人陶晓军帮忙经营管理该公司，陶晓军每月从公司领取工资1800元至2000元不等（前三个月试用期工资为每月1800元，试用期满后为每月工资2000元）。公司内需要决策的事项陶晓军须向某晓斌请示，最终由陶晓斌决定，陶晓军一直在该公司工作到2015年7月份才离开。在其工作期间，湖口县中亿佰联投资管理有限公司共向社会非法吸收公众存款人民币3，460，000余万元。
2016年7月12日陶晓斌主动到湖口县公安局投案自首，2016年8月4日张美华经公安机关电话通知到案，2017年2月20日张浩、陶晓军经公安机关电话通知到案接受调查。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、证人时某1的证言证明：其是陶晓斌的女朋友，是2013年9、10月份的时候开始在湖口县恒��投资管理有限公司上班的，在公司担任会计，2015年3月份左右就离开了公司。其主要职责是负责相关单位的材料报送、报税、公司员工工资（包括业务员的提成）和公司支出费用的核算，公司的财务由陶晓斌自己负责。公司主要是吸收民间老百姓的资金，并支付老百姓月利率为1.5%至2%不等的利息，然后公司将吸收来的资金再以3%至4%不等的利息放贷出去。其从公司辞职后将所有账目都交给陶晓斌了。公司没有将吸收来的资金存入公司的对公账户上，而是将吸收来的资金转入黄某、张浩这两个人的私人账户上，还有没有其他人的账户不清楚了。公司员工的工资在试用期是一个月1500元，三个月后工资为一个月1800元，张浩的工资为一个月2500元左右，因为他是副总。
2、证人廖某1的证言证明：2013年6月份，其通过湖口县恒大投资管理有限公司招聘进���公司负责人事管理和内勤管理的工作，负责公司员工的日常考勤和公司的卫生及日常餐饮的安排工作，直到2015年12月份辞职。2013年8月份公司开业没多久，陶晓斌借用了其的身份证，并且在其不知情的情况下使用其的身份证办理了银行卡，开好的银行卡应该是放在公司的财务保管，公司的财务一开始是时某1后来是张美华。湖口县恒大投资管理有限公司有一个专门做外账的曾会计，但是其跟他不熟。张美华是2015年4、5月份的时候，时某1离开公司后到公司来做财务的，其并不清楚陶晓斌与张美华已经离婚了。
3、证人郑某、陈某1的证言证明：2013年4、5月份，郑某与陈某1、饶某2、陶晓斌一起准备在湖口成立一家公司，郑某、陈某1、饶某2各占20%的股份，但饶某2的股份藏在陶晓斌的名下，登记时就显示出郑某占20%的股份、陈某1占20%的股份、张美华占60%的股份（陶晓斌以其妻子张美华进行的实名登记）。在公司正式营业的前三天，陶晓斌同意了他们三人退股。过了大半年之后，陶晓斌将郑某与陈某1投资的20万元钱都退回来了，并且从公司正式营业两个月后的时间起算支付了每月2分的利息给他们。但是直到2015年11月份才变更了工商登记。夏元枝是郑某的妻子，2014年3月27日，夏元枝转账126.62万元到陶晓斌的账户上，2014年4月25日，夏元枝转账100万元到黄某的账户上，这些钱都是陶晓斌向其借的钱，后来陶晓斌将这些钱都还了，支付了本金和利息，他们之间存在经济往来。
4、证人黄某的证言证明：其是陶晓斌的三姐夫，在公司开业后有一年多的时间晚上在公司看门。其不清楚自己的身份证复印件在公司的登记注册资料中，并且自己在2015年11月2日已经是公司的监事的事情。因为陶晓斌的身份证在银行进���了黑名单，于是叫其把身份证借给他用一下，方便在银行转账。由于其的身份证一直在陶晓斌那里，所以其认为这些都是陶晓斌拿着其的身份证去办理的。其知道陶晓斌用其的身份证在湖口县的中国银行、农业银行、九江银行、工商银行、邮政银行、建设银行、信用社办理了开户手续，因为都是其去填写的表格。这些银行卡办好之后，全部交给陶晓斌了，后来是谁保管使用不清楚。2016年4月份左右，张美华把这些银行卡全部还给了其，陶晓斌叫其到银行销户，后来其就到银行去全部销户了。其不知道公司放贷出去的借款大部分都是以其个人名义借出去的。陶晓斌为了节省2万多元的过户费，将房子卖给其的时候签订了一个赠与协议，但是实际上是其花了41万元购买的。2012年7月份其先后通过银行转账支付给陶晓斌19万元，2016年上半年又给了张美华8万元现金，还有14万���的款项就直接抵消了之前陶晓斌向其借的钱。
5、证人吴某1的证言证明：市场监督管理局在办理公司设立登记时，没有强制性要求本人一定要到场，可以委托他人办理，但是申请人要对提交材料的真实性负责，相关材料的签名必须要本人亲自签名。湖口县阳光易贷投资管理有限公司设立登记的手续是在其手中办理的，但是设立登记手续还要经过领导审批，陶晓斌他们也存在材料不全的情况，前后跑过几次，陶晓斌每次都在，张美华也来过，但张美华是不是每次都来了其记不清了。根据《指定代表或者共同委托代理人的证明》，张美华自己就是委托代理人，所有的材料都要求她本人签名，所以办理公司设立登记手续的时候不可能有人代理她办理一切手续或签名。
6、证人陶某的证言证明：其在湖口县中亿佰联投资管理有限公司管理过账目，主要职责就是将客户投资的钱存入陶晓斌给其的账户之中，另外就是按时将利息打给投资的客户，还有按照陶晓斌的吩咐到银行去转账，没参与其他的事情。其主要是通过陶晓斌、陶晓军的信用卡转账，九江银行、建设银行、农业银行等各大银行都有，具体是谁的名字不记得。其也在中国银行、信用社、工商银行开了银行账户供陶晓斌的公司使用。
7、证人饶某1的证言证明：2013年8月18日其就在湖口县恒大投资管理有限公司上班，一共做了将近三年的时间，其在3个月的试用期的工资是1500元一个月，试用期满后是2000元一个月。其在公司主要是做催收工作，对公司放贷出去的资金未及时归还的打电话或上门催收。公司在鄱阳湖大市场的电子显示屏上、湖口电视台做过业务宣传，公司业务员还在鄱阳湖大市场和凤鸣园做过宣传，散发公司的宣传册。
8、证人��某1的证言证明：其2015年12月份的样子在湖口县中亿佰联投资管理有限公司工作过三个月，2016年4月底离开该公司。其在公司上班的时候每个月的工资是1500元，其他的按业务的0.1%提成。公司的主要业务是接受民间老百姓的理财资金，并向客户支付1.5%到1.66%的利息，公司还向社会进行放贷业务，向贷款人收取一定的利息。其在湖口县城街上发过一次宣传册做公司的业务宣传。
9、证人许某1的证言证明：2015年12月份张浩在明知公司已经出现经营困难后，故意隐瞒借款人王飞旺已经还款的事实，欺骗投资理财客户邹瑞兵继续签订延期协议，将还回的钱款用于公司的其他开支，最终导致邹瑞兵不能拿回自己的3万元钱款的事实。其2015年6月23日至2016年6月份在湖口县中亿佰联投资管理有限公司上班，当时陶晓军是为其弟弟陶晓斌管理公司，身份相当于公司��总经理，公司的所有事都要听他的安排，公司每周的例会也是他主持，公司的任何事情业务员都要向他汇报。到了2015年10月底或11月初的样子，陶晓军和公司财务陶某都离开了公司，后来陶晓斌就安排张浩到公司来做总经理，张美华管理财务。张浩管理公司后，经常召开会议，要求业务员尽最大的努力从社会吸收存款，并下达任务指标，如果在一定时间内没有完成任务，就把人辞退回家。
10、证人陈某2、叶某、沈某1、王某1、程某、段某、王某2、付某、李某2的证言证明：湖口县恒大投资管理有限公司、湖口县中亿佰联投资管理有限公司的相关情况。
11、证人曾某的证言证明：2014年春节前后，陶晓斌聘请其做湖口县恒大投资管理有限公司的会计，一直做到公司出事就没有干了。其只是按照财务交上来的发票做账。
12、证人蔡某的证言证���：2014年12月份，湖口县中亿佰联投资管理有限公司的法人陶晓斌与其联系，双方签订了一份广告投播合同，约定在鄱阳湖大市场电子显示屏上做广告，宣传湖口县中亿佰联投资管理有限公司，每天循环播放，一天大概播放30次，半年之后因为陶晓斌不能支付广告费就停播了。
13、证人杨某2的证言证明：2014年的时候，陶晓斌与其联系，说想在大市场的屏幕上投播广告，主要是宣传阳光易贷，之后其与张浩签订了一份为期一年的广告投播合同，到第九个月的时候，由于公司拖欠广告费，他们就把广告停掉了。2015年12月份的时候，陶晓斌公司搞周年庆典，又在其那里投播了一个月的广告，主要是宣传公司周年庆的活动，附带了一些业务方面的广告。
14、证人方某、张某1的证言证明：方某、张某1与陶晓斌之间的经济往来情况。
15、证人李某3���周某1、周某2、廖某2、聂某、喻某、陈某3、周某3、江某、曹某1、邹某1的证言证明：李某3帮助周某1向湖口县恒大投资管理有限公司借款及归还情况。周某2、廖某2、聂某、喻某、陈某3、周某3、江某在湖口县恒大投资管理有限公司借款及归还情况。曹某1在湖口县恒大投资管理有限公司借款及担保的相关情况。
16、证人杨某3的证言证明：2016年7月份的时候，因为其妹妹杨某4想在九江购置房产便委托其帮她购买，其通过裕达房产中介公司了解到张美华想出售房产，杨礼珍便花了103万元购买了张美华位于滨湖路时代豪邸第二幢1801室的房产，房屋的所有权人是其妹夫丁某和妹妹杨某4。
17、证人李某4的证言证明：陶晓军想将名下的赣Ｇ×××××东风本田艾力绅牌商务车卖掉，其与陶晓军签订了二手车买卖合同约定售价为175000元，其付了96700元，车子交给其后因陶晓军一直不配合办理过户手续，所以其向浔阳区法院起诉了陶晓军。
18、证人邹某2的证言证明：其曾经借给陶晓斌80万元装潢、经营彭泽彭蠡酒店，后找陶晓斌要了很多次都没有拿回，2016年2月28日，陶晓斌、张美华与其签订了一份房屋转让协议，陶晓斌将湖口县洋港安置区5栋1单元302室的房子转让给了其就当抵80万元欠款。
19、证人余某1的证言证明：2014年12月1日其入账的50万元钱是其向侄媳妇刘烨借钱，刘烨就把她投资在陶晓斌那里的50万元钱借给其，陶晓斌就直接把50万元钱转到其的账户上去了。
20、证人何某的证言证明：其是鄱阳县阳光易贷公司的法人代表，其公司与陶晓斌的公司有一些经济上的往来，其曾经借给陶晓斌350万元人民币，后来陶晓斌在半年后分了两三次还清了。其公司的银行账户都是使用他们公司员工陈某4��曹某2的身份信息办理的，熊伟是其公司的业务经理。
21、证人彭某的证言证明：2014年3月27日陶晓斌往彭某账户上分别转了225.2万元和7.4万元，这些钱是流芳乡政府用于财税资金周转的钱，当时是流芳乡乡长与陶晓斌联系的，然后乡长让陶晓斌直接将钱转到彭某账上。2014年4月25日彭某将240万元（其中本金232.6万元，利息7.4万元）转到了一个叫夏元枝的账户上，是乡长让彭某将钱还到夏元枝的账户上的，具体夏元枝是谁，夏元枝与陶晓斌是什么关系，其都不清楚。
22、证人沈某2的证言证明：其不清楚2014年4月29日自己账户上的220万元转给黄某的账户是怎么回事，张某2转给他账户上的290万元也不清楚是怎么回事。
23、证人周某4、王某3的证言证明：周某4是吉水县阳光易贷公司的负责人，周某4与陶晓斌有经济上的往来关系，都是互相借款还款���陶晓斌没有抽逃或转移资金到周某4那里。
24、证人吴某2的证言证明：张某1借其土管小区房子的房产证在银行办抵押贷款，后来其和妻子还跟陶晓斌等人到九江的一家建设银行办理抵押贷款签字手续，具体是借给谁做什么用不清楚。后来银行打电话催其还款，其告诉了张某1，张某1帮解决掉了，将房产证还给了其。
25、证人张某2、张某3、沈某3的证言证明：黄某转给张某2219.2万元是因为张某2的哥哥张某3在张青信用社贷了款，用的是用张某2的身份信息办理的银行卡，张青信用社主任沈某3要求张某3还款续贷，张某3委托沈某3在外面帮他借钱还款过桥，费用由张某3来支付。沈某3就向湖口县恒大投资管理有限公司借款220万元，扣除掉8000元的利息，只拿到了了219.2万元，这笔钱转到了张某2的账户上，后又向欧阳艳毛借款60万元，还款时用的是第三方委托支付，所以钱是先从张某2的账号上转了290万元到沈某2的账号上，再从沈某2的账号上转了220万元给黄某。
26、杨某5等148位被害人的陈述证明：杨某5等148位被害人在湖口县恒大投资管理有限公司或湖口县中亿佰联投资管理有限公司投资数额及未收回本金情况。
27、被告人陶晓斌的供述证明：在2013年8月份，其在湖口县工商局注册成立了一家民间金融服务中介机构，取名为恒大投资管理有限公司（加盟了一家全国连锁的名叫“阳光易贷”民间服务中介机构），2014年11月份，其又加盟了一家全国连锁的名叫“中亿佰联”民间服务中介机构，这两家民间金融服务中介机构的法人代表都是陶晓斌。公司的经营模式为：公司通过广告传媒公司和电台做大力宣传，让民间理财客户到公司登记，让老百姓把钱委托到公司，然后公司出借给需要资金周转的人，公���以每月1-2分的利率支付理财客户的利息，而公司出借出去的利率是2.5-4分不等，其中包含公司的中介费用等。只要是在公司投资理财的客户，都与公司签订了委托出借服务协议书或委托理财协议书，协议书中都载有委托事宜、委托期限、委托金额、收益分配及支付方式。协议书盖有公司的公章。理财客户大多数是通过银行转账到其个人的银行账户上，有少部分客户是交现金给其。其把资金转借给他人大多数也是转账，也有支付现金的情况。在阳光易贷刚开业的时候，有几笔钱是转入对公账户上，后来，理财客户大多数都是将钱转给其提供的银行账户上。公司在开业以来，一共提供过四、五个人的银行账户给理财客户。公司在民间融资最高峰的时候有三千多万元。同时转借给他人的资金也有三千多万元。公司还欠民间理财客户已到期的资金大概有二千多万元左右。包括未到期的将近三千万元。公司借出去的资金有一千多万元没有收回来。在恒大投资管理有限公司成立时法人是其前妻张美华，到2015年5月份左右其与张美华离婚，离婚之后，该公司的法人变更为其自己。2014年11月份湖口县中亿佰联投资管理有限公司刚开业的时候，其聘请其哥哥陶晓军临时负责管理公司，身份相当于是负责人，工作内容是接待客户、管理员工，公司员工在业务上有什么问题都要向其汇报和咨询。张浩在湖口县恒大投资管理有限公司的职务是业务经理，负责理财投资、放贷业务的管理经营，对业务员进行业务指导，2015年8、9月份，陶晓军离开湖口县中亿佰联投资管理有限公司后，其口头任命张浩为该公司的副总经理，委托张浩对公司进行全权管理经营。九江彭蠡假日大酒店的对公账户上存在用于湖口县恒大投资管理有限公司转账的事实。
28���被告人张美华的供述证明：湖口县恒大投资管理有限公司开张的时候其去过一下。2015年4月份由于其发现了陶晓斌与他人的不正当男女关系，便与陶晓斌离婚了。其与陶晓斌离婚后到公司里去上班，在湖口县恒大投资管理有限公司及湖口县中亿佰联投资管理有限公司做财务管理和会计，职责是发放员工工资、保管投资理财客户的合同、收取理财客户的投资资金和公司放贷的利息、支付理财客户的到期本金和利息、做公司内部的收入和支出账目等内容。公司发员工工资大部分时候是支付现金，也有不方便的时候用微信和支付宝转账。2015年11月2日，其、陶晓斌、郑某、陈某1就在湖口县地税局三楼签订了股权转让协议和相关事宜。陶晓斌让其每个月打利息给公司的理财客户，其也不知道现金是哪里来的，客户名单和账号也是陶晓斌给的并且会告诉每个月利息打多少钱。���在湖口县恒大投资管理有限公司上班的时候没有拿工资，如果没钱用了就叫陶晓斌给一点，但是陶晓斌会每个月给其和两个孩子3000元的生活费。其与陶晓斌离婚后到公司里去上班，是想把姐姐、表哥和表弟投资在公司里的钱拿出来，但是只把表弟投资的十几万元拿回来了。离婚后陶晓斌没有在湖口县恒大投资管理有限公司划分股份给其。
29、被告人张浩的供述证明：2013年其刚到恒大公司的时候，公司刚注册，法人代表是张美华，陶晓斌担任总经理并负责公司的经营。2015年11月份企业法人变更成了陶晓斌。中亿佰联公司是2014年下半年注册的，法人是陶晓斌。2016年5月7、8号左右，湖口县恒大投资管理有限公司搬到湖口县三里街江新厂路口与湖口县中亿佰联投资管理有限公司联合办公。张美华是2015年年初到恒大公司来上班的，具体做财务工作。2016年春节之���张美华来公司的次数就逐渐减少了，看不出他们夫妻俩已经离婚。其是恒大公司的投融资服务部经理，主要负责客户接待，给客户介绍投融资项目。客户分为两种：借款和委托出借。其向来公司借款的客户介绍公司借款的政策和流程，并进行初步调查，之后上报陶晓斌，再由陶晓斌进一步审核，并做出最后放款的决定；向委托出借的客户介绍公司提供投融资服务的项目，如果有闲散资金可以放到公司的平台上，公司每个月会支付在法律允许范围内的利息给客户，月息在1.2%到2%之间，和客户谈好后，客户有意愿办理委托出借业务，其就向某晓斌或者财务汇报一下，然后就直接去前台抽屉里拿事先准备好的有编号、而且已经盖好湖口县恒大投资管理有限公司公章的委托出借合同一式两份让客户签字，一般陶晓斌不在合同上签字，也不和客户见面，合同直接加盖���公司的公章，客户再直接签字就可以生效了。之后让客户直接打钱到公司财务提供的银行账号上，有些客户也会直接将现金交给公司财务（2013年至2014年底公司的财务是时某1，2015年初至今是张美华）。客户把钱给公司后，公司就把签好的合同一份交给客户，一份留存在公司财务。最后客户将自己的银行账号写在公司备份的合同上，每月由财务按照合同约定直接将利息转给客户留下的银行账户上，也有客户会每月直接来公司拿利息。公司在湖口县农村信用社开了一个对公账户，但是没有用在客户交款的业务上。公司对委托出借期限为三个月的月利息是1.2%，对委托出借期限为六个月的月利息是1.5%，对委托出借期限为12个月的月利息是1.66%，还有其的亲戚朋友在经过陶晓斌同意的情况下，公司可以给委托出借期限为十二个月的月利息为2%。公司财务会提前把指定交款账户（都是个人账户）用表格的方式给业务员，账号户名分别是陶晓斌的三姐夫黄某和陶晓斌两个人在各个银行开好的账户，基本湖口现有的银行都有账号。其对公司的出借业务只是参加了前期的接待和调查，后期的工作都没有经手。其基本工资是每月2500元，其他的是按业务量每月千分之一的标准提成。其在湖口县恒大投资管理有限公司上班期间亲戚和朋友共投资了一百多万元。
30、被告人陶晓军的供述证明：其于2014年12月在湖口县中亿佰联投资管理有限公司上班，2015年7月离开公司，大概在公司工作了七个月。当时是其弟弟陶晓斌叫其到中亿佰联公司帮忙处理一下日常杂事并接待人员，其一般都是坐在陶晓斌的办公室内办公，如果有陶晓斌的朋友过来，就陪那些朋友坐坐，有什么事情向某晓斌汇报，由陶晓斌来处理。公司的一些小事如修车之类的由其负责，业务员针对有些放贷业务是否能放贷，其也会参与协商，但是拍板决定权都在陶晓斌那里。2014年下半年，陶晓斌临时叫其带着几名员工一起去湖南长沙培训，是作为驾驶员的身份去的，在长沙培训了三四天，其临时办了身份信息去听课，培训的是中亿佰联公司的相关课程。其在湖口县中亿佰联公司上班期间，前三个月的试用期是1800元人民币一个月，后四个月是2000元人民币一个月，和公司员工的待遇一样。因为陶晓斌称他自己的名字在银行中是黑名单，无法设立转账账户，就借用其的身份信息去设立转账账户。公司的领导有陶晓斌、张浩。
31、扣押决定书及扣押清单证明：湖口县公安局于2016年7月25日依法扣押了陶晓斌公司的两本账本、29本“阳光易贷”的每日流水账簿，一本“中亿佰联”的流水账簿，2016年8月4日依法扣押了张美华持有的七张不同银行的银行卡，2016年12月2日依法扣押了陶晓斌公司的十台空调、九台电脑、29个沙发、一箱玻璃器具等26种物品。
32、湖口县恒大投资管理有限公司、湖口县中亿佰联投资管理有限公司登记注册资料证明：湖口县恒大投资管理有限公司、湖口县中亿佰联投资管理有限公司的相关情况及核准的营业范围。
33、情况说明证明：湖口县恒大投资管理有限公司和湖口县中亿佰联投资管理有限公司的纳税情况，湖口县恒大投资管理有限公司共在湖口县地方税务局纳税7012.86元，湖口县中亿佰联投资管理有限公司未在湖口县地方税务局登记。经中国银行业监督管理委员会九江监管分局湖口办事处在《金融许可证管理系统》中查询，未查询到湖口县恒大投资管理有限公司（阳光易贷）及湖口县中亿佰联投资管理有限公司的信息。
34、广告位出租合���证明：湖口县中亿佰联投资管理有限公司租赁鄱阳湖大市场大门上的电子广告位。
35、接受证据材料清单证明：张浩提供的曹某1、陈某5等48人的80份借款材料及两本笔记本。
36、离婚协议书及离婚证证明：陶晓斌、张美华于2015年4月2日协议离婚，双方协议子女由张美华抚养，位于九江市浔阳区时代豪邸的房子、位于湖口县双钟镇洋港拆迁还房一套5幢1单元302室及另一套暂未分配的房子待分配下来后均归张美华所有，一辆赣Ｇ×××××小轿车归张美华，陶晓斌补偿张美华人民币200万元。
37、“中亿佰联”品牌特许授权经营合同及相关收据证明：湖口县中亿佰联投资管理有限公司取得了中亿佰联（北京）投资管理有限公司的特许经营授权。
38、唐某、张某4、许会次等107人的投资总额共计人民币1456.9万元的记账单。
39、关��请求保障投资财产安全的报告、补充协议书、授权委托书证明：债权人与陶晓斌达成协议，并授权冯某开、翟玉平等七人成立维权小组。
40、阳光易贷与中亿佰联业务宣传资料证明：湖口县恒大投资管理有限公司与湖口县中亿佰联投资管理有限公司的对外宣传情况。
41、湖口县恒大投资管理有限公司与湖口县中亿佰联投资管理有限公司出借未收回资金统计表证明：湖口县恒大投资管理有限公司与湖口县中亿佰联投资管理有限公司还有1054.18万元出借未收回。
42、银行账户及交易流水证明：陶晓斌、张美华通过银行账户非法吸收公众存款的事实。
43、明细账本复印件、个人借款/担保合同、借条、民事判决书等证明：陶晓斌、张美华通过银行账户非法吸收公众存款后将资金转贷给他人牟利，其中周某2、杨某6、周某5等人向公司借款后，债权人是张浩的事实。
44、许某2、龙某、廖某3、沈某4等160名被害人与湖口县恒大投资管理有限公司签订的委托理财中介服务协议书证明：陶晓斌经营的湖口县恒大投资管理有限公司在社会上吸收了许某2、龙某、廖某3等159人的2717.55万元的投资款的事实。
45、余某2、陈某6、殷某等64名被害人与湖口县中亿佰联投资管理有限公司签订的委托出借服务协议书证明：陶晓斌经营的湖口县中亿佰联投资管理有限公司在社会上吸收了余某2、陈某6、殷某等64人的613.2万元的投资款的事实。
46、房屋登记簿复印件证明：2016年7月13日张美华位于九江市滨湖路19号水岸豪廷第二幢1801（1-1801）的房子的所有权归属于丁某、杨某4，产权来源为购买所得。
47、民事诉状、举证通知书、应诉通知书证明：2016年9月17日，李某4因与陶晓军签订了二手机���车买卖合同后，车辆为牌号为赣Ｇ×××××的东风本田艾力绅牌，因陶晓军不协助办理过户，李某4向九江市浔阳区人民法院起诉。
48、黄某的银行转账凭证证明：2012年7月11日至2012年8月15日期间黄某分四次向某晓斌和张美华的账户转账19万元事实。
49、房屋转让协议、身份证复印件、借条、电费水费支付凭条、转账凭证、房屋转让告示证明：2016年2月28日陶晓斌、张美华与邹某2签订房屋转让协议，将洋港安置区5栋1单元302室的房子以80万元转让给邹某2抵债的事实。
50、机动车信息查询结果单、购车相关手续证明：陶晓斌以黄某的名义在九江英之杰九星汽车销售服务有限公司花费1038000元购买得一辆梅赛德斯-
奔驰GL350轿车，首付款为33.8万元，分期付款金额为70万元。后该辆汽车进行了转让，现在机动车所有人为窦某。
51、中国建设��行个人还款凭证、个人贷款结清证明证明:陶晓斌借陶晓军的名义在中国建设银行贷款60万元的事实。
52、陶晓斌的借条证明：2016年4月14日，陶晓斌向张某1借款30万元人民币的事实。
53、彭某的农村信用社账号尾号为7718的银行流水证明：2014年3月27日陶晓斌将232.6万元转到彭某的账户上，2014年4月25日彭某将240万元转到夏元枝账户上的事实。
54、客户投资数目统计情况说明及明细证明：2016年12月22日经公安机关统计，到公安机关报案的140名被害人在湖口县恒大投资管理有限公司和中亿佰联投资管理有限公司共投资2911.85万元，还有一部分客户没有到公安机关报案。
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