贵州省织金县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）黔0524刑初170号
公诉机关贵州省织金县人民检察院。
被告人康祥先，又名小平先，女，1963年9月25日生，汉族，贵州省织金县人，初中文化，无业，住贵州省织金县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年3月21日被刑事拘留，同年4月19日被逮捕。现羁押于金沙县看守所。
贵州省织金县人民检察院以织检公诉刑诉[2017]165号起诉书指控被告人康祥先犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月19日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本案在审理过程中，发现部分事实不清，不符合适用简易程序审理条件，于2017年5月27日转为普通程序审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。织金县人民检察院指派检察员张晴出庭支持公诉，被告人康祥先到庭参加诉讼。现已审理终结。
贵州省织金县人民检察院指控：2011年以来，被告人康祥先设定会规，以“天天会”、“月会”的形式公开邀约社会群众参与“来会”，或以高额利息为诱饵，通过每日返本付息形式向他人借款，变相吸收公众存款用于支付借款本金及利息、会金及利息，致使资金链断裂。截止2016年7月，共造成张某1等26名被害人的会钱某、借款本金176.48万元无法归还（具体损失详见统计表）。
针对上述指控，公诉机关提供了户籍证明、归案说明、会规会单、财产查询结果单、查封决定书等书证，被害人张某1、张某2等26人的陈述，被告人康祥先的供述与辩解等证据材料，认为被告人康祥先违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，给他人造成直接经济损失176.48万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，其到案后如实供述自己的犯罪事实，属坦白，可以从轻处罚。提请本院依法判处。
对公诉机关指控非法吸收公众存款罪的事实及罪名，被告人康祥先亦无异议，未提出辩解和辩护意见。
经审理查明：2011年以来，被告人康祥先未经有关部门批准，在织金县城关镇区域内，以向会员发放会本或会单的方式向社会公开宣传，多次组织不特定的人以民间“来会”组织非法吸收资金，到案发时止，被告人康祥先给被害人张某5芬、张某1（又名张某6）、周某1、赵某、王某1（又名王某4）、穆某、李某、邓某、康某1、潘某1、张某2、黄某1、黄某2（又名黄会军）、张某3（又名张某4）、杨某、潘某2、范某、龙某、杜某1、张某4、黄某3、朱某1造成直接经济损失113.17万元。
2011年1月至案发止，被告人康祥先以高额利息为诱饵，使用借款的方法变相吸收公众存款，除向部分被害人支付利息2.79万元外，给被害人黄某4、张某3、周某2、黄某5、王某2、黄某3、朱某1造成直接经济损失63.31万元。
综上，被告人康祥先共计给26名被害人造成直接经济损失176.48万元，康祥先将所吸收公众存款用于支付借款本金及利息、会金及利息等方面。
上述事实，有经庭审举证、质证、查证属实的下列证据证实：
1．书证织金县公安局经济犯罪侦察大队出具的户籍信息证实：被告人康祥先的出生时间等身份信息。
2．书证织金县公安局经济犯罪侦察大队民警出具的关于抓获康祥先经过证实：2017年3月21日，该局民警在贵阳市贵惠大道旁“鱼都会餐馆”里将康祥先抓获。
3．书证控告书证实：王某2、张某4二人代表35人因本案向织金县公安局控告康祥先的情况。
4．书证中国建设银行股份有限公司交易流水清单、贵州织金农村商业银行股份有限公司城关支行交易流水清单、织金县公安局查询财产通知书（回执）证实：康祥先在中国建设银行股份有限公司开有账户共2个，截止2017年4月11日，账号为62×××83的账户金额为2267.6元，账号为62×××49的账户余额为0元。康祥先在贵州织金农村商业银行股份有限公司开有一账号为2809010201020100723609的账户，截止2017年3月21日，该账户余额为17.05元。同时证实以上账户自开户以来金额变动情况。中国农业银行股份有限公司织金支行以及平远支行均无康祥先的账户信息。
5.书证贵阳市房地产交易管理中心房屋信息查询结果证明、织金县房产事业局个人房屋信息情况证明证实：2017年4月1日，经贵阳市房地产交易管理中心查询，在该中心管辖的云岩区、南明区、观山湖区范围内无康祥先、周京生、周珍立的房屋登记信息。2017年4月1日，经织金县房产事业局通过织金县房产交易管理系统查询，未查询到以上三人的房屋登记信息。
6．书证织金县房产事业局证明证实：康祥先于2012年5月14日与该局签订廉租住房出售合同（签订房号：织金县原城关镇星秀社区第5栋2单元5层2号，面积：49.66平米，此廉租房属有限产权），根据廉租住房管理办法、织金县廉租住房出售合同第八条第2款规定购买廉租住房后10年内不得上市交易，10年内确有特殊原因需上市交易的，由住房保障部门按原售价扣除折旧后回购，用于住房保障房房源。
7.书证织金县公安局经济犯罪侦察大队情况说明证实：该局在接受刑事案件登记表内将该到局报案的28人，笔误写成35人，其中接受刑事案件登记表内的报案人陈某平未到该局报案作笔录，亦不能找到陈某平进行询问其与康祥先有无债务关系。
8．书证会本、会单证实：各被害人与被告人康祥先来会的相关情况。其中，2012年6月10日李利（即李某）与康祥先来会，截止2012年6月30日，康（即康祥先）签收李某会金10500元；2012年6月30日李某与康祥先来会，康签收李某会金500元。2012年3月15日邓某、龙某与康祥先来会（共31角会），康祥先签收邓某会金12000元。2012年5月21日，张某3与康祥先来会，截止同年6月29日止，康签收张某3会金39000元。2012年6月30日黄某3与康祥先来会，截止2012年7月1日，康（康祥先）签收黄某3会金6000元。
9．书证借条、收条、收据证实：被告人康祥先向被害人借款及收取会金的情况；其中，2012年2月14日康祥先向张某5芬借款2万元。2011年12月7日收到张某1会金4万元，同年12月28日收到张某6（张某1）会金2万元。2011年12月28日收到周某1会金2万元，2012年6月23日收到周某1会金2万元。2012年4月10日收到赵某会金4万元。2012年5月27日收到王某4（王某1）会金2万元。2012年5月22日收到穆某会金2万元，同年6月9日收到穆某2万元。2012年6月1日向康相义（即康某1）借款16万元。2012年7月2日收到潘某1会金20万元，同日向潘某1借款9万元。2011年12月6日收到张某2会金2万元，2012年5月1日收到张某2会金2万元。2012年3月28日康祥先向黄某1借款7万元。2012年6月12日向黄某4借款5万元。2012年3月28日向黄会军借款2万元。2012年6月12日向张某4借款3万元，同年6月19日向张某4借款5万元。2012年7月7日向杨某借款96600元。2012年6月9日向黄某5借款3万元，2012年6月30日向黄某5借款5万元。2012年6月11日向潘某2借款3万元，2012年6月28日向潘某2借款1万元。2012年6月7日向王某2借款3万元、同月11日借款3万元、12日借款3万元、13日借款2万元、19日借款3万元、20日借款3万元、21日借款3万元、25日借款3万元、26日借款9万元、27日借款6万元、28日借款2万元、29日借款3万元。2012年5月24日向范某借款4万元，同年6月10日向范某借款4万元。2012年6月6日向周平（即周某2）借款3万元，同年6月12日向周某2借款3万元，6月25日向周某2借款8万元，6月29日向周某2借款3万元。2012年6月12日向杜某1借款4万元。2012年6月30日向张某4借款4.2万元。2012年6月29日向黄某3借款8万元。2012年5月26日向朱某1借款5万元，同年6月8日向朱某1借款2万元，同年6月20日向朱某1借款3万元。
10.书证织金县公安局经济犯罪侦察大队出具的办案说明证实：该队在办理本案的过程中，2017年3月21日对康祥先进行讯问时，由于笔录中录入错误，将周某1错误录入周光芬，该次笔录中的周光芬是周某1。
11．被害人张某5芬的陈述证实：2012年2月份，我的堂姐张某1给我说康祥先邀天天会，期满后可以接会。我听张某1讲后就准备了20000元钱，2012年2月14日，张某1带我到康祥先家，康祥先说她邀天天会，40天为一个周期，每天交500元，期满后就可以接会，相当于是结尾会，也可以一次性交20000元钱，期满后接会。我一次性交了20000元钱给康祥先，康祥先写了借条给我。2012年3月底，我交会钱期满后，在康祥先处接得一次利钱1800元，之后就没有接到利钱，到了7月初，我就听说康祥先跑了，我被康祥先骗去20000元钱。我参加康祥先的会没有会单和会规，我也不知道参加康祥先来会的有多少人。
12.被害人张某1（又名张某6）的陈述证实：我大姐张某5芬和康祥先来会，2011年11月份，我和张某5芬到山禾源1号楼19楼康祥先家，我姐对康祥先说我想参加来会，康祥先说她邀的会40天一个周期，每天交500元，40天要交20000元，可以每天交会钱，也可以一次性交会钱，每天交会钱要满40天才能接会，一次性交会钱也要满40天才能接会。2011年12月7日，我来了两会，一次性交给康祥先40000元会钱。2012年12月28日我又交了20000元钱给康祥先，后我到康祥先家接得几个月的利息，共计21600元，康祥先还差我的会钱某60000元钱，现在康祥先已经跑了。我参加康祥先来会没有会单和会规。
13.被害人周某1的陈述证实：我家和张某1家是邻居，我听张某1说康祥先邀天天会。2011年12月28日，我和张某1到康祥先家去参加来会。康祥先来的是天天会，每天交500元，40天一个周期，也可以一次性交20000元，期满后就可以接到钱，我一次性交了20000元给康祥先，康祥先写了收条给我的，满40天后我接到康祥先的利钱1800元，这角会我共接得4次利钱，共7200元。2012年6月份康祥先打电话邀我来会，2012年6月23日，我拿了20000元给康祥先参加来会，康祥先写了收条给我，张某1去康祥先家接会钱，康祥先已经跑了，我才知道被骗了。我参加康祥先来会没有会单和会规。
14.被害人赵某的陈述证实：我们供电局有人在康祥先那里参加来会，40天一个周期，每天交500元钱，也可以一次性交20000元钱。我不认识康祥先，我请我们单位的人给我在康祥先处来会。我来了两角会，于2012年4月10日一次性交了40000元给康祥先，康祥先写了收据给我，后我接的两次利息，共7200元，我的会钱某还在康祥先那里，康祥先骗去我的40000元钱。我参加康祥先来会没有会单会规。
15.被害人王某1（又名王某4）的陈述证实：我原来就认识康祥先的，2012年5月27日康祥先到我家来，她对我说她邀天天会，40天一个周期，每天交会钱500元钱，如果没有时间去交会钱也可以一次性拿20000元给她，40天期满后就可以接会钱，可以全部接会钱，也可以接利钱，期满后可以接到利钱1600元钱。我一次性拿了20000元钱给康祥先，康祥先写了一张收条给我。到了7月份我就听说康祥先烂会了，她已经跑了，我被康祥先骗去20000元。我参加康祥先来会没有会单和会规。
16.被害人穆某的陈述证实：我与康祥先原来就认识，2012年5月份的一天，我在山禾源遇到康祥先，康祥先邀我来天天会，40天一个周期，每天交500元，也可以一次性交会钱2万元。我于2012年5月22日到康祥先家拿了2万元给她，她写了一张收条给我，2012年6月9日我又到康祥先家拿了2万元给康祥先，我参加康祥先来的两角天天会，40天的周期都还没有到就烂会了，康祥先就跑了，我被康祥先骗去4万元。我参加康祥先来会没有会单和会规。
17.被害人李某的陈述证实：我经朋友介绍认识康祥先，我听说康祥先邀会就去问她邀会的情况，她说她在邀天天会，就是每天交会钱500元，2012年5月21日我来了一会，这一会已经接会钱给我了。2012年6月10日我又来一会，我交给康祥先21天会钱，共计10500元。2012年6月30日我又来了一会，我交了一天会钱500元，后就发现康的会已经烂了。康祥先欠我的会钱共计11000元。
18.被害人邓某的陈述证实：2012年元月，我经朋友介绍认识康祥先，同年3月10日，康祥先邀会，我就来了一会，康祥先邀的是月会，每月交3000元会金，我共交了会金12000元，到7月份就烂会了，我多次找康祥先退还会钱，康祥先都说没有钱，拒绝退款。
19．被害人康某1的陈述证实：我与康祥先相识多年，我听说康祥先邀约来会，而且我在的单位织金县供电局有人参加康祥先来会，我就到山禾源1号楼19-4号康祥先家问她邀会的情况，康说她邀的天天会是每天交会钱500元，40天为1周期，也可以一次性交40天的会钱2万元，40天后可以接本钱和利息，也可以将本钱留下继续来会，接利息。2012年6月1日我一次性拿了八角会钱共16万元交给康祥先，康祥先写了一张借条给我，康祥先把我的名字湘写成相，我当时发现就跟康祥先说了这事，她说没事。2012年7月初，我听说康祥先跑了。康祥先的会没有会单和会规，康祥先说我来会接的是尾会。
20.被害人潘某1的陈述证实：我和康祥先没有任何关系，只是居住在一条街上，我们已相识多年了。2011年12月份，我向康祥先了解她组织来天天会的情况，康说她组织来的是40天为一个周期的天天会，参与来会的会员每角会每天交会金500元给康祥先，接会后每天需交550元，每角会一次性交会金是20000元，一次性交清钱可以接尾会，接尾会可以得1800元的利息。我向康祥先了解她组织来会的情况后就来了4角天天会，一次性交了8万元给康祥先，到接会钱的时候我得了7200元利息，后来又接着来了几次，都接得会钱及利息的。2012年4月起我在康祥先处来了10角40天为一个周期的天天会，一次性拿了20万元给康祥先，每会结束后康祥先都支付了18000元利息给我，我共得了三次利息，共计5.4万元。同年7月2日康祥先邀我来会，要我拿10万元参加来会，我就说只有9万，康叫我先拿9万，过后再补1万，我就把9万元送到康祥先家里，我让康祥先写条子给我，康祥先就写了一张收到20万元会钱的收条给我，另外又写了一张借到我9万元的借条给我，说等我把1万元补齐，再写成会金收条给我，但当天下午，康祥先就跑了，我们才报案的。我总共被康祥先骗去现金29万元。
21.被害人张某2的陈述证实：我之前就认识康祥先。2011年11月份，我听说康祥先邀约来会就去她家问她邀会的情况，她说有月会、天天会两种，天天会可以每天交500元，40天为一周期，期满后，康祥先要拿1800元利息给我，一次性交20000元可以接尾会，接尾会应得利息1900元，但是康祥先说她要担风险，她要提100元，所以她付1800元。我于2011年12月6日拿了2万元给康祥先，康写了一张收条给我，满40天后，我找康接得1800元利息，我于2012年3月、4月、5月都分别接得利息1800元，参加的这角会共接得4次利息，2012年5月1日我又在康处来了一会，我交了2万元给康，康写了一张收条给我，到期后，我接得利息1800元，7月上旬我就听说康祥先的会烂了。我参加来会没有会单和会本。
22.被害人黄某1的陈述证实：我之前就认识康祥先，2012年3月份，我听他人介绍康祥先邀约天天会，40天为周期，每角会交会金500元，我先选择来三角会，利息是10%，即150元，康祥先邀约的天天会，她要求每角会来500元的，要先拿40天的会钱给她即是2万元，到期后一次性将本金和利息1800元拿给我，因为我来的是三角会，我分三次共拿了6万元给康祥先，第一次来的会会期到了后，我得利息5400元，我又拿4600元给康祥先准备要来一角会，还差拿1万元给康就来满这角会，我还没有补1万元给康祥先，康祥先就失踪了，康祥先失踪回来后我们找到她，康就写了一张借到我现金7万元的借条，之后又跑了，我才知道被骗了。康没有发会单给我们，我不清楚有哪些人参加来会。
23.被害人黄某4的陈述证实：我之前就认识康祥先，康祥先邀我来天天会，40天为周期，每角会交500元，利息是10%，可以每天交会钱，也可以一次交完，康给我说后，我就同意来会。康祥先叫我拿5万元借给她，按月会的利息10%给我，我于2012年6月12日借给康祥先5万元，7月3日我就听说康跑了，我没有得利息，被康祥先骗去5万元。另外，我帮我姐黄会军在康祥先处来了一角40天为周期的天天会，2012年3月28日我帮黄会军拿了2万元给康祥先，康祥先就写了一张借到黄会军2万元的借条给我，黄会军接得一次利息1800元，2万元本金继续来天天会，后康祥先就跑了。我不知道参加康祥先来天天会的有多少人，康祥先没有发会单给我们。
24.被害人黄某2（又名黄会军）的陈述证实：我是黄某4的姐姐，2012年3月，黄某4对我说康祥先组织40天为一个周期的天天会，参加来会的人每天交500元，也可以一次性交40天的会金2万元，接尾会得利息1800元。同年3月28日，我拿2万元给黄某4，由黄某4拿这2万元参加康祥先来会，康祥先写了一张借条给黄某4转给我，后康祥先拿的1800元利息给黄某4转给我。现康祥先欠我会钱2万元，我得利息1800元。
25.被害人张某3（又名张某4）的陈述证实：我之前就认识康祥先，2012年年初我听人说康邀约来会，我问康祥先，她来的是40天为期限的天天会，我就参加康某2了两角会，我从2012年5月21日每天交1000元给康，2012年6月30日满40天，我叫我兄弟媳妇去拿但没得钱，康于2012年7月1日给我说要接会的人多，叫我把这角会借给她一个星期，我答应了，第二天康就失踪了。在2012年6月11日，康叫我拿几万元借给她，我拿了3万借她，她说我拿3万元给她后，她从第二天每天拿1000元给我，并且还要付我100元的利息，我拿了3万元给康，康祥先写成6月12日的借条，康从6月12日起每天还我1100元，共计18天，连本带利得19800元，其中本钱18000元，利息1800元，现在还差我12000元本金。6月19日，康又叫我拿5万元给她，每天返还2000元本金，利息是200元，并写了借条给我，6月20日起康返还了我10天本钱利息，连本带利得22000元，其中本钱20000元，利息2000元，现还差我3万元本钱。康共欠我会钱8.2万元。我参加康某2会没有会单，她发了一个会本给我。
26.被害人杨某的陈述证实：我听说康祥先当会头，起会来天天会，来的会有月会、天天会，听说康某2会的时间已经有一年多了，康原来当会头，没有会本，她今年才做了一个会本给大家。我是2012年5月21日参加康祥先来天天会，40天一个周期，每天交会钱500元，利息是50元，我来的是两角，每天交会钱1000元，利息是100元，期满后会钱、利息已结清。2012年6月10日我又参加康某2了两角会，交了会钱30天左右，康祥先于同年7月3日就失踪了。另外，康祥先在失踪前一个星期前叫我拿钱去参加来会，康祥先叫我拿14万元给她，由她收来给我，后我拿了14万元给康祥先，康打了借条给我。康祥先失踪回来后，她说在我这里得的14万元，她拿了6万元给周梅，拿了4万元给汪芬。康祥先将周梅通知到场，经周梅同意，康祥先叫周梅还我4万元，周梅写了4万元借条给我。康祥先说她拿了4万元给汪芬，汪芬也认可的，康祥先就叫汪芬还我4万元，康祥先就将出具给我的14万元借条收回去了。2012年7月7日，康祥先就算账，康共骗得我96600元会钱，康就写了借条给我。康祥先现在住在山禾源一号楼1904号，但这套房子是借的。康祥先没有发会单给我，我也不知有哪些人参加来会。
27.被害人黄某5的陈述证实：2012年我经朋友介绍认识康祥先，康邀我在她那里来会，另外还有一种方式，就是先交一笔现金，每天康返回部分款项（连利息），5月份我就拿了3万元钱给康，康每天返1000元的本金，100元的利息。第一次康把我的本利全部返清。到2012年6月9日，我又拿了3万元给康，康每天返1100元给我，一直到6月29日康就没有再返款给我，康欠我1万元。另外我于5月21日在康祥先处来了一角会，每天交1000元会金，康要我接尾会，到6月30日会结束后，康没拿钱给我，我共交了4万元给康，康要我再补1万给她，补足5万元，康每天返我2200元，我就同意了，第二天康就跑了。过了一段时间康回来后，我们去找她，她就说没钱还，随我们怎样都行。康骗去我6万元。
28.被害人潘某2的陈述证实：我通过朋友介绍知道康祥先来会当会头，我朋友叫我参加康某2天天会，通过了解，康祥先来的会是月会、天天会，天天会又分30天为周期、40天为周期，30天为周期的天天会每天交会钱1000元，每天利息100元，40天为周期的天天会每天交会钱500元，每天利息50元，我选择了40天的为周期的天天会。2012年6月11日我交了3万元会钱给康祥先，康写了借条给我，我于2012年6月28日交1万元给康，补齐4万元，我在康处来的天天会是两角。2012年7月2日康祥先失踪后我就知道被骗了。我不知道有多少人参加康某2会，也不知道是哪些人参加。
29.被害人王某2的陈述证实：我通过朋友介绍认识康祥先，我在2012年3月就了解康祥先来天天会的情况，康起的天天会已经一年多了。2012年6月7日，康祥先向我借款3万元，康祥先每天还1000元的本金给我，支付100元的利息给我，该次借款康共还了我借款本金24天24000元，支付利息2400元。同年6月11日，康向我借款3万元，康祥先每天还1000元的本金给我，支付100元的利息给我，该次借款康共还我借款本金20000元，支付利息2000元。同年6月12日，康向我借款3万元，康祥先每天还1000元的本金给我，支付100元的利息给我，该次借款康共还我借款本金19000元，支付利息1900元。同年6月13日康向我借款2万元，康祥先每天还1000元的本金给我，支付100元的利息给我，该次借款康共还我借款本金18000元，支付利息1800元。同年6月19日，康向我借款3万元，康祥先每天还1000元的本金给我，支付100元的利息给我，该次借款康共还我借款本金12000元，支付利息1200元。同年6月20日，康向我借款3万元，康祥先每天还1000元的本金给我，支付100元的利息给我，该次借款康共还我借款本金11000元，支付利息1100元。同年6月21日，康向我借款3万元，康祥先每天还1000元的本金给我，支付100元的利息给我，该次借款康共还我借款本金10000元，支付利息1000元。同年6月25日，康向我借款3万元，康祥先每天还1000元的本金给我，支付100元的利息给我，该次借款康共还我借款本金6000元，支付利息600元。同年6月26日，康向我借款9万元，康祥先每天还3000元的本金给我，支付300元的利息给我，该次借款康共还我借款本金15000元，利息1500元。同年6月27日，康向我借款6万元，康祥先每天还2000元的本金给我，支付200元的利息给我，该次借款康共还我借款本金8000元，支付利息800元。同年6月28日，康向我借款2万元，康祥先每天还1000元的本金给我，支付100元的利息给我，该次借款康共还我借款本金3000元，支付利息300元。同年6月29日，康向我借款3万元，康祥先每天还1000元的本金给我，支付100元的利息给我，该次借款康共还我借款本金2000元，支付利息200元。同年7月2日，康向我借款2万元，未得利息。康祥先多次向我借款本金45万元，一共还我本金148000元，支付我利息14800元，现在康欠我本金302000元。
30.被害人范某的陈述证实：2012年5月份，我听说康祥先组织来会，我就同张某2到康祥先家了解她组织来会的情况，康祥先组织的月会、天天会，天天会40天一个周期，可以一次性交2万元，也可以每天交500元，利息50元，接会后交550元，一次性交2万元，到期后，康要除去她会头和我本人的利息，她说她要担风险，要扣100元，到接会时，她付我的本金外，要付给我1800元的利息。我选择来天天会，我于2012年5月23日在康处来了两会，一次拿了4万元给康，康给我写了借条。2012年6月10日我在康处来了两会，我拿了4万元给康，康给我写了借条，2012年7月3日晚，我于5月24日来的两会到期，我去找康接会钱，康已经跑了。我因为康祥先邀约来天天会周期短，周转快，我才参加来会的。康祥先没有发会规或会单。我只知道一角会是40人参加，具体是哪些人我不知道。
31.被害人周某2的陈述证实：我与康祥先没有什么关系，我们已经认识多年。2012年年初，我听说康祥先组织来天天会，我向康祥先了解到她组织来的天天会是40天一个周期，每天交500元会钱，会员接会钱后每天交550元，可以一次性交会钱20000元给康祥先，接尾会得利息1800元的利息，康祥先就邀我来会。2012年5月份的一天，我一次性拿了8万元给康，参与康某2了4角天天会，康写了一张借到我8万元现金的条子给我，到期后，康把8万元还给我，还给了我7200元利息。后康祥先就天天打电话向我借钱，但没有说借钱去做什么。我于2012年6月6日拿了3万元给康，每天还我1000元本金，支付100元利息，该次借款康祥先还我25天本金25000元，支付利息2500元；同年6月12日我又拿了3万元借给康祥先，每天还我1000元本金，支付100元利息，该次借款康祥先还我19天本金19000元，支付利息1900元；同年6月25日我拿了8万元借给康祥先，每天还我2000元本金，支付200元利息，该次借款康祥先还我6天本金12000元，支付利息1200元；同年6月29日我又拿了3万元借给康祥先，2012年6月29日康写借条给我时因为忙没有按手印，康每天还我1000元本金，支付100元利息，该次借款康祥先还我2天本金2000元，支付利息200元，康在7月初就跑了。我四次借给康祥先共17万元，康一共还了我借款本金58000元，支付利息5800元。我参与康祥先来会得康祥先7200元利息，康祥先没有拿会单给我，我也不知道有哪些人参加来会。
32.被害人龙某的陈述证实：我和康祥先以前就相识，2012年3月，我听说康祥先组织3000来3400元的月会，共有31人参加来会，从2012年3月15日开始，我交了4次会钱共12000元给康祥先，康邀的这角会会单是我帮她做的，我留了一份，到2012年7月就烂会了，康就跑了。另外，我的丈夫康某1交了16万元参与康祥先来天天会，康祥先欠康某1会钱某16万元。康祥先一共欠我家的会钱某是17.2万元。
33.被害人杜某1的陈述证实：我是听见与康祥先来天天会的人说康祥先组织来天天会，我就找到康了解情况。2012年6月康祥先组织来天天会，40天为一个周期，每天交200元给康祥先，也可以一次性交2万元，接尾会得利息1800元。2012年6月12日，我参与康祥先来会，我拿了4万元会钱给康祥先，康就写了一张借条给我，我参与来会，康没有接得会钱给我，现在康欠我的会钱某4万元。
34.被害人张某4的陈述证实：2012年6月份我邀天天会，康祥先也邀天天会，她要求参加来会，我说我邀的会人员已经满了，她叫我抬一角会给她，她每天还我2000元，支付利息200元，2012年6月30日，我拿了一角会钱42000元抬给康祥先，康祥先写了一张借到我现金42000元的借条给我，康祥先交了两天的本钱和利息共计4400元给我，尚欠我会金38000元。
35.被害人黄某3的陈述证实：我与康祥先之前就认识，我听人讲康某2天天会，2012年6月29日，我到康家中去玩，康叫我拿8万元借给她，没说借钱的原因，我就拿了8万元借给她，从第二天起，她每天还我本金2000元，利息200元，之后的两天康付给我本金4000元，利息400元，康欠我借款76000元。另外，2012年6月30日，康祥先组织来40天为周期的天天会，每天交会金500元，我参与康祥先来6角会，当天和第二天我一共交了6000元给康祥先，康欠我本金6000元。
36.被害人朱某1的陈述证实：我经朋友介绍认识康祥先，我听说康组织来天天会，来会利息高，2012年4月16日，我到康家中了解来会情况，她说她组织的天天会40天为一个周期，每天交500元会金，可以一次性交2万元，接尾会得1800元的利息，我参与康某22角半会，一次性交给康5万元，康没有写借条给我，同年5月26日，康接会钱给我时只拿了4500元利息给我，写一张借条给我，我拿给康祥先的5万元继续来天天会，后康就没有支付利息和本金给我。2012年6月8日，我参与康某2一角天天会，一次性交了2万元，康写了一张借条给我，但我未得利息和会钱。同年6月20日，我到康家中去玩，康叫我拿3万元借给她，没说借钱理由，从第二天起，康祥先每天返本金1000元，利息100元，我就拿了3万元借给康，2012年6月21日至2012年7月1日康共支付我本金11000元，利息1100元，此次借款康共欠我本金19000元。
康祥先一共欠我的天天会钱7万元，我得康4500元的利息，康欠我的借款是19000元，得1100元利息。
37．被告人康祥先（又名小平先）的供述证实：2012年2月我组织来的天天会，40天为一个周期，参与我来会的人每天交500元会钱给我，一次性交40天的会钱是2万元，接尾会的得到1800元的利息（以下来所称“40天为一个周期的天天会”的来会方式相同）。2012年2月14日，张某5芬拿了2万元的天天会钱给我，我就写了一张借条给张某5芬，我收到张某5芬的会钱后未接得会钱给张某5芬，现欠张某5芬的会钱某2万元。2月之前张某5芬也参与我来会的，但相关款项已结清了。
2011年12月我组织来天天会，40天为一个周期。2011年12月7日，张某1拿了4万元的天天会钱给我，我就写了一张收条给她，后我没有接得会钱给张某1，只是拿了4次接会利息14400元给张某1，现在欠张某1的本金4万元。2012年12月我组织来天天会，也是40天为一个周期。2011年12月28日，张某1拿了2万元的会钱给我，我写了一张收条给她，后我没有接得会钱给张某1，只是拿了4次接会利息7200元给张某1，现欠张某1的本金2万元。我一共收到张某1的会钱某6万元，我共支付得21600元的会钱利息给张某1。
2011年12月我组织来天天会，40天为一个周期。同年12月28日，周某1拿了2万元的天天会钱给我，我写了一张收条给她，我没有接得会钱给周某1，只是拿了4次接会利息7200元给周某1，现欠周某1的本金2万元。2012年6月我组织来天天会，40天为一个周期。同年6月23日，周某1拿了2元的天天会钱给我，我就写了一张收条给她，后我没有接得会钱给周某1，现欠周某1的本金2万元。周某1参与我来天天会，我一共支付得7200元的会钱利息给周某1，现共欠周某14万元。
2012年4月我组织来天天会，40天为一个周期，来会方式同上。同年4月10日，赵某拿了4万元的天天会钱给我，我写一张收据给她，后我没有接得会钱给赵某，只是拿了2次接会的利息7200元给赵某，现在欠赵某4万元。
2012年5月我组织来天天会，40天为一个周期。2012年5月27日，王某1（王某4）拿了2万元会钱给我，我就写了一张收据给她，后我没有接得本金和支付利息给王某1，现在欠王少萍的会钱某2万元。
2012年5月我组织来天天会，40天为一个周期。2012年5月22日，穆某拿了2万元会钱给我，我就写了一张收据给她，后我没有接得本金和支付利息给穆某。2012年6月我组织来天天会，40天为一个周期。2012年6月9日，穆某拿了2万元给我，我就写了一张收据给她，后我没有接得本金和支付利息给穆某。现在我一共欠穆某的会钱某4万元。
2012年5月21日我组织来天天会，40天为一个周期。李某与我来一角会，一共交给我2万元会金，该会已全部结清。2012年6月10日我组织来的天天会，40天为一个周期。李某与我来一角会，从至2012年6月30日止，李某一共交了10500元的会钱给我，我没有接得本金给李某，也没有支付利息。2012年6月30日我组织来的天天会，40天为一个周期，李某交了一天的本金500元，我没有接得本金给李某，也没有支付利息。现在我一共欠李某的会钱某11000元。
2012年3月15日我组织来月会，领取会钱之前交3000，领取会钱后交3400，该会共有31人参加。邓某与我来一会，至同年6月15日止，邓某一共交了12000元的会钱给我，我没有接得会钱给邓某，也没有支付利息，现欠邓某的会钱某12000元。
2012年6月1日我组织来天天会，40天为一个周期。康某1来了八角会，并于当日交了16万元的会钱给我，该会我没有接得会钱给康某1，也没有支付利息给康某1，现在欠康某1的会钱某16万元。
2012年7月2日之前的一天，潘某1一次性拿了8万元给我，和我来40天一个周期的天天会4角，之后，潘某1多次拿钱来参加天天会，到2012年7月2日，我一共得潘某1交给我的会钱20万元，我共计支付了5.4万元会钱利息给潘某1，没有接得会钱给潘某1。2012年7月2日，潘某1又拿了9万元参与我来40天为一个周期的天天会，我写了一张借条给潘某1，该次来会我没有接得会钱给潘某1，也没有支付利息。现共欠潘某129万元。
2011年12月份我组织来天天会，40天为一个周期。同年12月6日，张某2拿了2万元的会钱给我，我就写了一张收条给她，后我只拿了4次利息7200元给她。2012年5月我组织来天天会，40天为一个周期，2012年5月1日，张某2拿了2万元的会钱给我，我写了一张收条给她，后我没有接得本金给张某2，也没有支付利息。张某2参与我来会，我一共支付了7200元的利息给她，现欠她会钱某4万元。
2012年3月28日之前我组织来天天会，40天为一个周期。3月28日前的一天，黄某1拿了6万元的天天会钱给我，我写了一张收条给她，2012年3月28日来会的周期满后，我本应拿65400元的会钱利息和本金给黄某1，黄某1没有取走本金和利息，又拿了4600元给我继续来会，2012年3月28日是我又另外写了一张7万元的借条给黄某1，之后我就没有支付会钱给黄某1，现我一共欠黄某1会钱某64600元，利息5400元。
2012年6月12日我组织来天天会，40天为一个周期，同日，黄某4拿了5万元的天天会钱给我，我写了一张收条给她，后我没有支付得会钱某给黄某4，也没有支付利息，现欠黄某4会钱某5万元。
2012年3月28日我组织来天天会，40天为一个周期，同日，黄某4帮黄会军拿了2万元的天天会钱给我，我就写了一张借到黄会军2万元的借条给黄某4，黄会军参加来会后，我支付得利息1800元给黄会军，现在欠黄会军会钱某2万元。
2012年5月21日我组织来天天会，40天为一个周期，张某3（又名张某4）参与我来了两角会。2012年5月21日至2012年6月29日，张某3一共交了39000元的会钱给我，我收到张某3拿给我的39000元钱的会钱后，我没有接得会钱给张某3，现欠张某3的会钱某39000元。2012年6月12日，我向张某3借款3万元，从第二天起，我每天还张某3本金1000元，利息100元，该次借款我已经拿了18000元的本金还给张某3，支付张某3的利息1800元。2012年6月19日，我向张某3借款5万元，从第二天起，我每天还张某3本金2000元，利息200元，该次借款我已经拿了20000元的本金还给张某3，支付张某3的利息2000元。张某3一共借款8万元给我，我支付张某3利息共3800元，现在我欠张某3会钱某39000元，借款本金42000元。
2012年6月10日，杨某和我来了两角天天会,40天为一个周期，杨某和我来的这两角会杨某具体交了多少天的会钱我记不清了。2012年6月20日左右，我向杨某借款14万元，借款后我天天支付本金的部分和利息给杨某，具体每天支付多少本金和利息我记不清了，2012年7月7日，杨某与我算账，我一共欠杨某的借款本金和会钱是96600元，当时没有钱还杨某，我就写了一张借条给杨某，现在我共欠杨某的借款本金和会钱96600元。
2012年5月的一天，黄某5拿了3万元钱借给我，我每天还1000元本金，支付100元的利息，该借款已全部还清。2012年6月9日黄某5又拿了3万元借给我，我每天还1000元本金，支付100元利息，这次借款我一共还了黄某52万元本金，支付利息2000元，欠黄某5本金1万元。2012年5月21日我组织来天天会，40天为一个周期，黄某5参与我来两角会，黄某5交了4万元给我，2012年6月30日该会周期满后，我没有拿得会钱给黄某5，我叫黄某5再补1万元借给我，我每天支付她2000元本金和200元利息，黄某5就补了1万元给我，我借到黄某55万元后就写了一张借条给她，该次借款没有支付得本金和利息给黄某5，我欠黄某55万元。黄某5第一次借款3万元给我，我支付黄某5利息2000元，现我一共欠黄某5借款6万元。
2012年6月11日我组织来天天会，40天为一个周期，同日潘某2交了3万元的会钱给我，6月28日又交了1万元给我补齐4万元，来了两角会，后我没有接得会钱给潘某2，现欠潘某2会钱某4万元。
2012年6月7日，我向王某2借款3万元，每天还本金1000元，支付利息100元，该次借款从2012年6月8日至2012年7月1日我共还了王某2本金24000元，支付利息2400元。2012年6月11日，我向王某2借款3万元，每天还本金1000元，支付利息100元，后我归还王某2本金20000元，支付利息2000元。2012年6月12日，我向王某2借款3万元，每天还本金1000元，支付利息100元，后我归还王某2本金19000元，支付利息1900元。2012年6月13日，我向王某2借款2万元，每天还本金1000元，支付利息100元，后我归还王某2本金18000元，支付利息1800元。2012年6月19日，我向王某2借款3万元，每天还本金1000元，支付利息100元，后我归还王某2本金12000元，支付利息1200元。2012年6月20日，我向王某2借款3万元，每天还本金1000元，支付利息100元，后我归还王某2本金11000元，支付利息1100元。2012年6月21日，我向王某2借款3万元，每天还本金1000元，支付利息100元，后我归还王某2本金10000元，支付利息1000元。2012年6月25日，我向王某2借款3万元，每天还本金1000元，支付利息100元，后我归还王某2本金6000元，支付利息600元。2012年6月26日，我向王某2借款9万元，每天还3000元本金，支付300元利息，后共还了王某2本金15000元，支付利息1500元。2012年6月27日，我向王某2借款6万元，每天还本金2000元，支付利息200元，后我归还王某2本金8000元，支付利息800元。2012年6月28日，我向王某2借款2万元，每天还本金1000元，支付利息100元，后我归还王某2本金3000元，支付利息300元。2012年6月29日，我向王某2借款3万元，每天还本金1000元、支付利息100元，后我共还王某2本金2000元，支付利息200元。2012年7月2日，我向王某2借款2万，每天支付利息200元，未支付得利息。我多次向王某2借款本金45万元，我一共还了借款本金148000元，支付了王某2利息14800元，现欠王某2本金302000元。
2012年5月24日我组织来天天会，40天为一个周期，范某参与我来了两会，交了4万元会钱给我，我没有接得会钱给范某，我欠范某会钱某4万元。2012年6月10日我组织来天天会，40天为一个周期，范某参与我来了两会，交了4万元会钱给我，我没有接得会钱给范某，我欠范某会钱某4万元。现我一共欠范某会钱某8万元。
2012年6月6日，我向周某2借款3万元，每天还本金1000元，支付利息100元，后我归还周某2本金25000元，支付利息2500元，我写给周某2的借条上少写了一个“德”字，应该是“今借到周某2现金叁万元”。2012年6月12日，我向周某2借款3万元，每天还本金1000元，支付利息100元，后我归还周某2本金19000元，支付利息1900元。2012年6月25日，我向周某2借款8万元，每天还本金2000元，支付利息200元，后我归还周某2本金12000元，支付利息1200元，我写给周某2的借条上未盖手印。2012年6月29日，我向周某2借款3万元，每天还本金1000元，支付利息100元，后我归还周某2本金2000元，支付利息200元。我多次向周某2借款本金17万元，共归还了本金58000元，支付周某2利息5800元，现欠周某2本金112000元。
2012年3月15日是我组织来3000元来3400元的月会，龙某和我来一会，交了12000元的会钱给我，我欠龙某的会钱某12000元。龙某没有交得有14万元的天天会会钱给我。龙某与康某1是夫妻关系。
杜某1听说我组织来天天会就参加来会，40天为一个周期，2012年6月12日，杜某1来了两角会，一次性交了4万元给我，后我没有接得会钱给她，也没有支付利息，现欠杜某1会钱某4万元。
我与张某4经他人介绍认识，2012年6月30日，张某4听说我借款利息高，张某4就拿了42000元借给我，我每天拿2000元本金还张某4，支付利息200元，后我一共支付张某4本金和利息4400元（其中本金4000元，利息400元），现在欠张某4的借款本金38000元。
我认识黄某3的，我与她没有任何关系','2018-10-11
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