四川省攀枝花市西区人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)川0403刑初14号
公诉机关四川省攀枝花市西区人民检察院。
被告人黄丹，男，汉族，1985年11月21日出生，初中二年级文化，无业，户籍所在地四川省自贡市贡井区，住四川省攀枝花市东区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2017年8月31日被攀枝花市公安局西区分局刑事拘留，同年9月30日被执行逮捕。现羁押于四川省攀枝花市看守所。
四川省攀枝花市西区人民检察院以攀西检公诉刑诉（2018）13号起诉书指控被告人黄丹犯妨害信用卡管理罪和诈骗罪，于2018年1月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年1月31日公开开庭审理了本案。2018年3月6日，四川省攀枝花市西区人民检察院以案件需补充侦查为由，建议对本案延期审理，本院于2018年3月9日作出延期审理决定。四川省攀枝花市西区人民检察院于2018年3月23日补充侦查完毕，建议恢复审理本案，本院于同日决定恢复审理。2018年4月19日，本院再次公开开庭审理了本案。四川省攀枝花市西区人民检察院指派检察员谭雪莲出庭支持公诉，被告人黄丹到庭参加诉讼。现已审理终结。
四川省攀枝花市西区人民检察院指控，被告人黄丹在攀枝花市东区经朋友李某4介绍认识了专为赌场洗钱、电信诈骗团伙办理涉案银行卡的福建籍男子，事后福建籍男子邀约黄丹为其在攀枝花找人办理银行卡贩卖给违法犯罪团伙。黄丹受利益驱使用福建籍男子交予的他人的居民身份证和自己从成都五块石购买来的居民身份证，寻找与居民身份证相像的人员，以在各大银行冒领一张银行卡100元到300元作为报酬，后将骗领的银行卡以每套900元到2000元的价格卖出获利。
2017年6月1日14时许，郭某1（另案处理）将一张黄丹提供的董某2的身份证、电话卡提供给马某（另案处理），让其到银行冒领银行卡，马某在攀枝花市农村商业银行股份有限公司西区支行柜台冒领了一张农商银行卡（银行卡号：62×××40）、U盾，事后以100元钱的价格贩卖给郭某1，郭某1再以高价贩卖给黄丹，黄丹再以高价贩卖给他人。
2017年6月11日16时许，郭某1在攀枝花市东区建设银行建设街支行使用一张黄丹提供的董某1的身份证、电话卡办理了一张银行卡（银行卡号：62×××23）、U盾，事后贩卖给黄丹，黄丹再以高价贩卖给他人。
2017年6月28日16时许，郭某1将一张黄丹提供的詹某的身份证、电话卡提供给朱某2，让其和马某在攀枝花市东区攀枝花市东段485号工商银行冒领银行卡、U盾。朱某2使用詹某的身份证冒领了一张银行卡（银行卡号：62×××29）、U盾，同时马某使用自己的身份证在该银行办理了一张银行卡（银行卡号：62×××11）、U盾，随后，朱某2、马某将办理完毕的银行卡、U盾交给郭某1以800元的价格贩卖给黄丹，黄丹再以高价贩卖给他人。
2017年7月11日12时许，郭某3在攀枝花市风支行使用李某1的身份证办理了一张银行卡、U盾，事后以300元的价格贩卖给黄丹，黄丹再以高价贩卖给他人。
2017年8月31日，黄丹被抓获后，从其身上检查到他人身份证、银行卡等物品，从黄丹收到的邮包内查获他人身份证、银行卡、U盾等物品。
涉嫌诈骗罪案情：
2017年8月27日至8月30日期间，黄丹在明知罗某1等人在江西省山上实施电信诈骗的情况下，仍然帮助罗某1等人多次从银行套取被诈骗人的赃款总计34300元钱，黄丹得到好处总计11500元钱。
2017年8月27日，黄丹使用罗某4的农业银行卡，卡号为：62×××72，在会理县新桥旁凉山农商银行套取被诈骗人赃款18700元。事后，黄丹将其中8000元存到罗某1指定的银行卡内。
2017年8月29日，黄丹使用彭某强的建设银行卡，卡号为：62×××89，在会理县建设银行套取被诈骗人赃款9200元。事后，黄丹将其中8300元存到罗某1指定的李某3工商银行卡内，卡号为：62×××35。
2017年8月30日，黄丹使用罗某4的农业银行卡，卡号为：62×××72，在会理县农业银行套取被诈骗人赃款6400元。事后，黄丹将6500元存到罗某1指定的李某3工商银行卡内，卡号为：62×××35。
在庭审过程中，公诉人讯问了被告人黄丹，并发表如下公诉意见：一、被告人的行为构成妨害信用卡管理罪，应判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制的刑罚，诈骗罪应判处有期徒刑三年以下、拘役或者管制，并处或单处罚金，二罪应数罪并罚，应判处三年以上六年以下有期徒刑，并处罚金；二、被告人有立功情节，可以从轻处罚，三、被告人主动退赃，可以从轻处罚。
庭审中，被告人黄丹针对公诉机关指控的罪名无异议，针对公诉机关指控其在2017年8月27日，使用罗某4的农业银行卡在会理县新桥旁凉山农商银行套取被诈骗人赃款18700元，事后，黄丹将其中8000元存到罗某1指定的银行卡内的事实，辩解称，其不知道这笔钱是罗某1诈骗的赃款，不应认定为其诈骗的金额。
经审理查明，被告人黄丹涉嫌妨害信用卡管理罪案情：被告人黄丹在攀枝花市东区经朋友李某4介绍认识了专为赌场洗钱、电信诈骗团伙办理涉案银行卡的福建籍男子，事后福建籍男子邀约黄丹为其在攀枝花找人办理银行卡贩卖给违法犯罪团伙。黄丹受利益驱使用福建籍男子交予的他人的居民身份证和自己从成都五块石购买来的居民身份证，寻找与居民身份证相像的人员，以在各大银行冒领一张银行卡100元到300元作为报酬，后将骗领的银行卡以每套900元到2000元的价格卖出获利。
2017年6月1日14时许，郭某1（另案处理）将一张黄丹提供的董某2的身份证、电话卡提供给马某（另案处理），让其到银行冒领银行卡，马某在攀枝花市农村商业银行股份有限公司西区支行柜台冒领了一张农商银行卡（银行卡号：62×××40）、U盾，事后以100元钱的价格贩卖给郭某1，郭某1再以高价贩卖给黄丹，黄丹再以高价贩卖给他人。
2017年6月11日16时许，郭某1在攀枝花市东区建设银行建设街支行使用一张黄丹提供的董某1的身份证、电话卡办理了一张银行卡（银行卡号：62×××23）、U盾，事后贩卖给黄丹，黄丹再以高价贩卖给他人。
2017年6月28日16时许，郭某1将一张黄丹提供的詹某的身份证、电话卡提供给朱某2，让其和马某在攀枝花市东区攀枝花市东段485号工商银行冒领银行卡、U盾。朱某2使用詹某的身份证冒领了一张银行卡（银行卡号：62×××29）、U盾，同时马某使用自己的身份证在该银行办理了一张银行卡（银行卡号：62×××11）、U盾，随后，朱某2、马某将办理完毕的银行卡、U盾交给郭某1以800元的价格贩卖给黄丹，黄丹再以高价贩卖给他人。
2017年7月11日12时许，郭某3在攀枝花市风支行使用李某1的身份证办理了一张银行卡、U盾，事后以300元的价格贩卖给黄丹，黄丹再以高价贩卖给他人。
被告人黄丹涉嫌诈骗罪案情：
2017年8月27日至8月30日期间，黄丹在明知罗某1（另案处理）等人在江西省山上实施电信诈骗的情况下，仍然帮助罗某1等人多次从银行套取被诈骗人的赃款总计34300元钱，黄丹得到好处总计11500元钱。
2017年8月27日，黄丹使用罗某4的农业银行卡，卡号为：62×××72，在会理县新桥旁凉山农商银行套取被诈骗人赃款18700元。事后，黄丹将其中8000元存到罗某1指定的银行卡内。
2017年8月29日，黄丹使用彭某强的建设银行卡，卡号为：62×××89，在会理县建设银行套取被诈骗人赃款9200元。事后，黄丹将其中8300元存到罗某1指定的李某3工商银行卡内，卡号为：62×××35。
2017年8月30日，黄丹使用罗某4的农业银行卡，卡号为：62×××72，在会理县农业银行套取被诈骗人赃款6400元。事后，黄丹将6500元存到罗某1指定的李某3工商银行卡内，卡号为：62×××35。
2017年8月31日，黄丹被抓获后，从其身上检查到他人身份证、银行卡等物品，从黄丹收到的邮包内查获他人身份证、银行卡、U盾等物品。归案后，黄丹主动提出自己在帮助罗某1等电信诈骗犯罪嫌疑人套取诈骗赃款，事后将自己所参与帮助罗某1套取诈骗赃款11500元予以退还，同时配合公安机关将涉嫌诈骗犯罪的罗某1等人予以抓获。
上述事实，有公诉机关出示并经当庭举证、质证的下列证据予以证实：
(一)本案综合证据
1.受案登记表、指定管辖决定书、立案决定书、情况说明，证实2017年8月8日21时许，攀枝花市公安局西区分局民警在侦办“高某涉嫌诈骗罪案”过程中，得知黄丹有从事银行卡买卖活动的重大嫌疑。攀枝花市公安局于2017年8月8日指定攀枝花市公安局西区分局对黄丹涉嫌妨害信用卡管理一案进行管辖，攀枝花市公安局西区分局当天决定对本案立案侦查。2017年8月31日，黄丹被抓获后，主动提出自己在帮助罗某1等犯罪嫌疑人电信诈骗犯罪套取诈骗赃款，并协助公安机关将罗某1、李某3等人抓获，并经核实，实施诈骗30余起，涉案金额30余万元。
2.抓获经过，证实2017年8月31日，会理县公安局刑事侦查大队民警在会理县春天花园顺丰快递公司将前来取包裹的黄丹抓获。在抓获过程中黄丹无反抗行为。
3.拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、逮捕证、逮捕通知书，证实公安机关对黄丹采取强制措施的情况。
4.检查笔录、提取笔录、扣押决定书、扣押清单，证实民警将黄丹抓获后，当场从黄丹身上搜查出银行卡15张、身份证6张，2017年9月1日至9月11日，黄丹为罗某1等人从银行套取诈骗赃款26100元，上述物品及现金公安机关予以了扣押。其中黄丹获利的11500元随案移送至本院。
5.情况说明，证实2017年8月31日，黄丹因涉嫌妨害信用卡管理罪被抓获后主动提出自己在帮助罗某1等犯罪嫌疑人套取诈骗赃款的犯罪事实，事后将自己所参与帮助罗某1套取诈骗赃款11500元予以退还，同时配合公安机关将涉嫌诈骗犯罪的罗某1予以抓获的事实。
6.现场辨认笔录、现场指认刑事照相，证实案发后，黄丹对其帮罗某1存取诈骗所得赃款的地点以及抓获现场进行指认的情况。
7.辨认笔录、辨认照片，证实黄丹和罗某2、罗某1、罗某3才、郭某1、马某、郭某2、蒋义辉、黄某、白某、朱某1、高某通过照片分别辨认出对方的情况。从黄丹对白某的辨认笔录中可以证实李某4（全名不详）带着白某等人使用自己或他人的身份证办理银行卡并贩卖给黄丹的事实。
8.调取证据通知书、调取证据清单、银行账号开户信息及监控信息、银行交易明细及视频、涉案人员在各个银行的取款凭证，证实黄丹多次叫他人去各大银行办理并冒领银行卡及帮助罗某1用罗某4、彭某强套取诈骗赃款的犯罪事实。
9.吸毒人员动态管控信息，证实2012年4月5日，攀枝花市公安局东区分局将黄丹作为吸毒人员纳入管控范围。
10.户籍信息，证实黄丹的身份信息情况。
11.被告人黄丹的供述，证实被告人黄丹在攀枝花市东区经朋友李某4（全名不详）介绍认识了专为赌场洗钱、电信诈骗团伙办理涉案银行卡的福建籍男子，事后福建籍男子邀约黄丹为其在攀枝花找人办理银行卡贩卖给违法犯罪团伙。黄丹受利益驱使用福建籍男子交予的他人的居民身份证和自己从成都五块石购买来的居民身份证，寻找与居民身份证相像的人员，以在各大银行冒领一张银行卡100元到300元作为报酬，后将骗领的银行卡以每套900元到2000元的价格卖出获利。2017年8月27日至8月30日期间，黄丹在明知罗某1等人在江西省山上实施电信诈骗的情况下，仍然帮助罗某1等人多次从银行套被诈骗人的赃款总计34300元钱。
12.接收证据清单、随案移交物品、文件清单，证实黄丹退还诈骗赃款11500元。
13.证人张某1的证言，证实黄丹让张某1联系其家人筹集了11500元现金退还至西区公安机关。
(二)妨害信用卡管理的证据
14.证人郭某1、马某、高某、朱某1的证言，证实黄丹叫郭某1办理银行卡同时郭某1叫马某、高某、刘某、朱某1办理银行卡一并贩卖给黄丹的事实。
15.证人郭某2的证言，证实黄丹叫其办理银行卡并贩卖给黄丹的事实。
16.证人胡某的证言，证实黄丹叫陆思浩办理银行卡，陆思浩叫胡某将办理好的银行卡交给黄丹并代为收取报酬的事实。
17.证人董某1、董某2、李某1、詹某的证言，证实董某1、董某2、李某1、詹某丢失身份证且不知他人盗用其身份证注册银行卡的事实。
(三)诈骗的证据
18.受案登记表、立案决定书,证实2017年2月27日陈某报警称其接到一个自称是教委打的电话后,自己存在卡上的钱被转走的情况。仁寿县公安局决定立案侦查。
19.被害人陈某的陈述，证实2017年8月29日上午，接到一个自称是仁寿教委的人打来电话说其女儿有一笔困难学生补助，要求到建设银行办理。其到银行后，按照对方的要求操作后，自己银行卡上的9200元就不在了，银行查询得知钱已被凉山一个地方的人取走。
20.被害人尹某的陈述，通话截图，证实2017年8月29日上午，其母亲接到一个男子打电话说，其女儿有一笔教育局发放的困难学生补助。8月30日，尹某打电话回问情况，对方要求尹某先将自己的钱存在农业银行卡上，使卡上有最近的交易记录，便于好打钱。尹某按照对方要求，在卡上存了6600元。发现受骗后尹某要求银行冻结银行卡，但因是实时到账，钱已到对方账户。
21.情况说明，证实黄丹帮助罗某1套取被诈骗人赃款34300元，黄丹得到好处费11500元。其中套取被害人陈某9200元，套取被害人尹某6400元的事实，其中18700元尚未查实被害人。
22.证人罗某1的证言，证实2017年7月份左右，罗某1将其自己诈骗他人的事实告诉了罗某2，随后同年7、8月份罗某2便开始帮罗某1套取诈骗赃款，在罗某2帮罗某1套取诈骗赃款的这段时间罗某1认识了黄丹，一次在罗某2跟罗某1聊微信视频时黄丹也在场并同时让罗某1加其微信并告诉罗某1其是专门办理银行卡的。后来在2017年8月底，罗某1诈骗到18900元后，因当时银行卡出现冻结问题，罗某1便联系了黄丹，黄丹便说其有办法将卡里的钱取出来，后来黄丹便将钱取出来了并收取了10900元的好处费。随后罗某1便多次联系黄丹让其套取诈骗得来的赃款。
23.证人罗某2的证言，证实2017年5月开始，罗某2便开始帮罗某1套取诈骗赃款并帮其在黄丹处购买银行卡的事实。同年7月初，罗某2便告诉了黄丹其在帮罗某1套取诈骗赃款的事实，事后在罗某2跟罗某1的一次微信视频聊天过程中罗某1告知罗某2其有一张银行卡上的钱被冻结了无法取款，当时黄丹也在场便表示他有办法取出，但取出钱后要与罗某1二人平分这一事实。
上述证据之间能够相互印证，形成证据锁链，证实黄丹妨害信用卡管理罪和诈骗罪的基本犯罪事实，本院予以确认。
本院认为，被告人黄丹多次利用他人身份证办理并冒领银行卡，其行为构成妨害信用卡管理罪，应被判处三年以下有期徒刑、拘役，并处或单处罚金。被告人黄丹在明知他人实施电信网络诈骗仍帮助套取诈骗赃款，其行为构成诈骗罪，属数额巨大，应被判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。被告人黄丹构成妨害信用卡管理罪和诈骗罪，应数罪并罚。公诉机关指控的罪名成立，本院予以采纳。被告人黄丹到案后积极主动配合公安机关抓获同案犯，针对诈骗犯罪构成立功，可对其从轻处罚；被告人黄丹到案后主动退赃，可以从轻或者减轻处罚。公诉机关发表的相关公诉意见符合本案事实及国家法律规定，本院予以采纳。黄丹针对妨害信用卡管理罪当庭自愿认罪,可对其从轻处罚。在罗某1等人与黄丹共同实施的诈骗犯罪中，被告人黄丹起参与协助作用，系从犯，针对诈骗犯罪依法对其从轻或者减轻处罚。被告人黄丹到案后，主动交代其实施的相关诈骗犯罪事实，针对诈骗犯罪构成自首，可对其从轻或者减轻处罚。黄丹多次实施诈骗，可酌情对其从重处罚。被告人黄丹针对2017年8月27日，其使用罗某4的农业银行卡在会理县新桥旁凉山农商银行套取被诈骗人赃款18700元的事实辩称,不知道这笔钱是罗某1诈骗的赃款，不应认定为诈骗的金额。经查，被告人黄丹明知罗某1在进行电信网络诈骗活动，却主动联系罗某1后帮助罗某1套取该笔赃款，并且从中获利10700元，在案证据有罗某1、罗某2的证言、被害人的陈述、被告人的供述相互印证，被告人黄丹的该辩解理由不能成立，本院不予采纳。对被告人犯罪所得财物，依照《中华人民共和国刑法》第六十四条的规定，应当予以追缴，发还给被害人。根据被告人黄丹犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，第二百六十六条，第六十七条,第六十八条、第六十九条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十一条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条,《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》的相关规定，判决如下：
一、被告人黄丹犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月；并处罚金一万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金五千元；决定执行有期徒刑一年五个月，并处罚金一万五千元（罚金款应在本判决生效后五日内缴纳）；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月31日起至2019年1月30日止）
二、扣押在案的银行卡15张、身份证6张，由扣押机关依法处理；
三、责令被告人黄丹与同案犯罗顺安等人共同退赔被害人陈某9200元，且相互承担连带责任；退赔被害人尹某6400元，且相互承担连带责任。先行从被告人黄丹退还的违法所得11500元中退赔，不足部分继续退赔（限本判决生效后五日内退清）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省攀枝花市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 范建琳
审 判 员 何国环
人民陪审员 王修功
二〇一八年四月二十八日
书 记 员 刘起卉
附本案适用法律条文：《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;
(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的,是从犯。
对于从犯,应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。…………
8．帮助转移诈骗犯罪所得及其产生的收益，套现、取现的。