安徽省高级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）皖刑终127号
原公诉机关安徽省合肥市人民检察院。
上诉人（原审被告人）江伟，男，汉族，1980年2月11日出生于安徽省合肥市，大学文化，原合肥市叁江投资有限公司（原合肥市叁江机电设备有限公司）法人代表、安徽三江精密机电制造科技股份有限公司董事长，住合肥市庐阳区。因涉嫌犯抽逃出资罪于2013年1月9日被刑事拘留，同年2月12日被逮捕，2月14日被取保候审；因涉嫌犯骗取票据承兑罪于2013年4月19日被刑事拘留，同年5月17日被逮捕。现羁押于合肥市第二看守所。
辩护人韩永嵘，安徽神州行律师事务所律师。
辩护人仇荣庆，安徽神州行律师事务所律师。
原审被告人陈彬，男，汉族，1975年6月5日出生于湖南省长沙市，大学专科文化，原合肥伟宏贸易有限公司法人代表，户籍地湖南省长沙市芙蓉区，居住地合肥市包河区。因涉嫌犯骗取票据承兑罪于2013年4月11日被刑事拘留，同年5月17日被逮捕，2015年6月18日被取保候审。
安徽省合肥市中级人民法院审理合肥市人民检察院指控原审被告人江伟犯诈骗罪、合同诈骗罪、贷款诈骗罪、集资诈骗罪、原审被告人陈彬犯骗取票据承兑罪一案，于2016年2月5日作出（2014）合刑初字第00014号刑事判决。宣判后，原审被告人江伟不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。
一审法院经审理查明：
一、诈骗的事实
2012年1月初，被告人江伟在对外负有巨额债务、资不抵债的情况下，为获取向东莞银行合肥分行申请贷款的保证金，通过该行工作人员陈某甲，以合肥星鸿机械制造有限公司（以下简称合肥星鸿公司）办理承兑汇票需要资金“过桥”的名义，向林某某借款850万元，并承诺办理承兑汇票后即贴现，三日内以贴现款归还该借款，林某某表示同意。2012年1月12日，陈某甲以合肥星鸿公司名义给林某某出具一份850万元的借条，并作为担保人，在借条上加盖了由江伟伪造的合肥星鸿公司及该公司法人代表“田某某”印章。次日，林某某将850万元转账至指定的银行账户，江伟随即将该款全部转至安徽青奈商贸有限公司，并于当日以该公司名义在东莞银行合肥分行办理了两份共计1700万元的银行承兑汇票，开具给安徽金双马能源发展有限公司。后该两份汇票被背书给合肥星鸿公司贴现，江伟将贴现款全部用于归还个人债务。
上述事实，有下列证据证实：
1、林某某提供的借条及银行转款凭证等证明：2012年1月12日，借款人合肥星鸿公司，向林某某借款850万元，最迟还款日期为1月16日，并盖有“田某某”印章，担保人署名为“陈某甲”，林某某于2012年1月12日从安徽尚层商贸有限公司按约定汇入合肥星鸿公司850万元。
2、有公安机关依法调取的伪造的合肥星鸿公司印章一枚、田某某个人印章一枚、该公司财务专用章一枚以及该公司真实印文等在卷佐证。
3、东莞银行提供的陈某甲登记表一份及调取证据清单证明：公安机关依法从东莞银行调取了陈某甲在该行填写的员工登记表一份，该表作为样本与陈某甲所写的借条进行了笔迹鉴定，系同一人书写。
4、印章鉴定书证明：公安机关送检的盖有合肥星鸿公司印文、田某某印文、担保人为陈某甲，日期为2012年1月12日的借条中的“合肥星鸿枢机制造有限责任公司”印文和“田某某”印文均系伪造印章盖印形成。
5、银行往来明细表及银行票据凭证证明：通过银行查询合肥星鸿公司在东莞银行合肥分行账户的银行往来，显示2012年1月13日转入850万元，同日转给安徽青奈商贸有限公司850万元；随后分别转入9514666.67元、6660266.67元，同日转出757.77万元给北方佳源公司，1月17日分三笔分别转出310万、300万、250万。
6、安徽青奈公司的银行承兑汇票、背书情况及上述资金去向的银行凭证及明细等证明：安徽青奈公司于2012年1月13日分两笔开给安徽金双马能源发展有限公司东莞银行的承兑汇票1000万元、700万元。两张汇票被背书给合肥星鸿公司后贴现。合肥星鸿公司于2012年1月16分三笔共转给合肥明美物业公司860万元。江伟的徽商银行账户于2012年1月13日收到由合肥北方佳源工贸有限公司转入的757.77万元。
7、被害人林某某的陈述：其之前和东莞银行合肥分行的陈某甲有过为他人借款提供保证金的合作。2012年1月12日，陈某甲说合肥星鸿公司在银行申请开承兑汇票1700万元，需要借款850元作为保证金，三天内开票，之后即办理贴现返还借款本金。其要求借款企业应出具借条，并与借款人见面。后陈某甲打电话让其去他办公室与合肥星鸿公司法人代表见面，其到陈某甲办公室后，陈某甲说田总有事先走了，借条上已盖过印章，并当其面在借条上签了他自己的名字，作为担保人。其于当天从安徽尚层商贸有限公司账户转款850万元到借条上指定的合肥星鸿公司账户。1月16日，其向陈某甲催要借款，陈某甲说行长有存款任务，再等两天，并出示合肥星鸿公司的银行对账单复印件给其看。1月18日，其和陈某甲见面时，才知道850万元转给了江伟，且一直拖延还款时间。后田某某讲他公司根本没有借款850万的事，也没有在东莞银行合肥分行开过户，借条上的公章及法人章是私刻的，字迹好象是陈某甲的。
8、证人陈某甲的证言：其于2011年5月正式应聘到东莞银行合肥分行工作。2011年，其曾帮助其他公司开承兑汇票向林某某借款作为保证金。2012年1月，江伟称合肥星鸿公司和安徽青奈公司需要开承兑汇票，但资金不够，欲向林某某借款，让其给林某某打电话，证明有此笔业务。林某某同意，但要求合肥星鸿公司出具借条，并要求其做担保人。2012年2月12日，其和林某某及江伟公司的胡会计等人在其办公室办了手续。后林某某就把850万元转入合肥星鸿公司账户，当日，江伟把钱转到安徽青奈公司账户，后安徽青奈公司给安徽金双马公司开了1700万元汇票，又背书给合肥星鸿公司，2012年1月15日贴现。1月18日，其让江伟还款，江伟答应，但却把钱先转到其他账户上。几天后，林某某称没有收到还款，其联系江伟，江伟称还不了。
9、证人田某某的证言：其系合肥星鸿公司法人代表。2011年上半年，其公司与江伟的合肥三江机电公司等7家公司发起成立安徽三江精密机电制造科技股份有限公司。其与江伟协议约定，由新成立的股份有限公司全资收购其三家公司，江伟可以用安徽星鸿机械、合肥星鸿、安徽锐通三公司进行融资，但前提是要将资金用于三江精密公司的业务。后因江伟没有完成收购，其便和江伟于2012年4月3日签订了整体收购框架协议。之后，其发现江伟私自刻了安徽星鸿、合肥星鸿两家公司的印章，在东莞银行、合肥分行给金双马贸易公司借款进行担保和融资。2012年4月，其通过一次贷款业务认识了林某某。9月份，林某某向其询问合肥星鸿公司向他借款850万元的事情，并委托其查一下资金流向，其发现该款转到安徽青奈公司了。
10、证人伊某某的证言：其在三江精密公司工作期间，曾根据赵某安排和提供的资料，到东莞银行为合肥星鸿公司和安徽青奈公司开设了账户。
11、证人赵某的证言：2012年，其根据江伟安排到江某办公室拿了合肥星鸿公司的相关资料和印章，让尹倩倩到东莞银行去办理了开户，江伟称与东莞银行建立信贷关系进行融资。江伟曾经以安徽青奈公司的名义申请贷款，开出了7000万元的承兑汇票，资金的用途由江伟直接安排。
12、证人沈某的证言：2011年底的一天，其知道林某某借钱给陈某甲，开车送林某某到东莞银行陈某甲的办公室。
13、证人刘某甲的证言：其在公司期间受江伟和赵某领导。东莞银行合肥分行曾为江伟的青奈公司、金双马公司、合肥星鸿公司转账、贴现，时间主要集中在2011年底和2012年初。其工作期间使用上述几家公司的公章、财务章、法人章，每次用章时都是到江伟或赵某处去拿。
14、证人储某某的证言、相关书证证明：其在安徽万利商业管理公司工作，曾按江某甲的要求，担任青奈公司名义上的法人代表。2011年12月，江某甲让其到东莞银行合肥分行去签字，安徽青奈公司在东莞银行融资3500万元。其到银行后，看到东莞银行的批复“给予青奈公司7000万元承兑汇票，敞口资金3500万元”。2012年1月，银行资金到位，其中的1910万元由江伟以万利公司名义偿还了债务。
15、被告人江伟对其在林某某一开始不知道实际借款人是其的情况下，通过陈某甲以合肥星鸿公司的名义向林借款850万元作为“过桥”资金的事实供认不讳。同时供称：因其和合肥星鸿公司的法人代表田某某有允许融资的约定，为方便借款，其让赵某去刻了合肥星鸿公司的印章。其借到850万后转到安徽青奈公司，并为安徽青奈公司办理了1700万元承兑汇票。承兑汇票贴现后，1610万元用于归还万利公司向几家典当行的借款，其中，还给合肥明美公司860万，通过合肥北方佳源公司转到其个人卡上757.77万元用于归还其个人的其他借款。之后，其便无力再归还林某某的借款。由于相关资产均已抵押或被查封，其已没有实际资产，无法归还林某某的借款。
二、合同诈骗、骗取票据承兑的事实
2011年底，被告人江伟在对外负有巨额债务、资不抵债的情况下，为归还其个人借款，明知被告人陈彬名下的合肥伟宏贸易公司（以下简称伟宏公司）早已无实际经营活动，仍和陈彬商定以该公司名义向兴业银行合肥分行申请授信后由其使用。2012年3月，江伟、陈彬为欺骗兴业银行合肥分行，隐瞒伟宏公司的真实经营状况，以虚假的财务报表、钢坯买卖合同等材料，向兴业银行合肥分行申请授信，兴业银行合肥分行批准同意共计6000万元的商业汇票承兑申请，授信敞口3000万元。2012年3月19日至21日，安徽省中经融资担保有限责任公司提供保证金担保，陈彬提供个人连带保证，伟宏公司与兴业银行合肥分行先后签订了1000万元、1800万元、3200万元的商业汇票银行承兑合同。江伟指使他人在取得商业汇票后立即贴现，用前一份汇票的贴现款作为后一份汇票的保证金，剩余的贴现款被江伟用于归还债务等。上述商业汇票到期后，因伟宏公司不能还款，扣除保证金及其利息后，给兴业银行合肥分行共计造成损失26006819.41元。
上述事实，有下列证据证实：
1、有兴业银行合肥分行的控告状，公安机关的受案登记表，伟宏公司的缴税申报明细、向兴业银行申请承兑汇票资料，兴业银行承兑汇票开出后的背书及查询回执、往来明细等在卷佐证。
2、合肥市中级人民法院民事判决书证明：该院于2013年3月1日开庭审理了兴业银行诉陈彬、伟宏公司、安徽中经担保公司、张某票据纠纷案，判决伟宏公司给付兴业银行汇票尚欠票款26006819.41元及利息。
3、合肥市公安局冻结财产通知书证明：公安机关依法冻结了安徽中经融资担保公司在安徽肥西农村商业银行的两个账户分别为103315.28元、3211.94元。
4、被害单位兴业银行合肥分行提供的两份情况说明证明：因汇票到期后伟宏公司不能还款，兴业银行于2012年12月5日向合肥中院提起民事诉讼，后发现该公司在办理环节提供的多份资料虚假，存在欺诈嫌疑，遂于2013年3月向公安机关报案。
5、笔迹鉴定书证明：侦查单位依法委托合肥市公安局刑事科学技术研究所对在卷证据中部分书证中的“江伟、陈彬、张某”三人的笔迹进行了检验，经检验：相关检材中的“张某”不是张某本人书写；检材一（即1203授008承003C的质押合同）中的“陈彬”不是陈彬本人书写；检材中的1203授008A2最高额保证合同、2012年3月16日的股东会决议、陈彬、江伟、王某甲三人间的债权转移协议书（检材四）、编号为0000141、0000144、0000166、0000167的零售业务凭证、编号为0000165的个人客户信息上面的“陈彬”系其本人书写；检材四中书写有“江伟”签名的12张银行流水情况中的“江伟”系其本人书写。
6、被害单位代表张某乙的陈述：陈彬的伟宏公司以与合肥忆凡商贸有限公司、合肥致时中有限公司签订了《订货合同》和《钢坯买卖合同》为名，骗取兴业银行合肥分行6000万元的承兑汇票，其中保证金3000万元，敞口3000万元，由中经担保公司作为担保，交纳了300万元担保金，还款期限是六个月。在汇票到期前，该行的工作人员就多次与陈彬协商，希望按时还款，但陈彬称该笔银行承兑汇票主要由江伟具体操办，他不是很清楚。
7、证人马某、周某某的证言：该两公司从未经营过钢材，也未与伟宏公司签订过钢坯买卖合同，但曾为孔某甲办理过背书转让承兑汇票。
8、证人王某所证与周某某的证言内容基本一致。同时证明：其公司从杭州子韵塑胶贸易有限公司有一笔进账17406028元，后按孔某甲要求，在公司网银上分三笔转出：第一笔于2012年3月21日转给伟宏公司801.6万元，第二笔于2012年3月21日转给陈彬个人卡800万元，第三笔转给孔某甲个人卡139万元。
9、证人孔某甲的证言：2011年9月，其借给江某500万元，江某一直没有还。2012年3月，其找江某催要还款时，江某称其公司有贷款将要下来，是承兑汇票，但需要保证金，让其再借500万元作为保证金，待汇票出来后一并归还。其联系了合肥忆凡和致时中两公司走账，并制作了相应的假买卖合同，另一方是伟宏公司。其将合同等交给江某后，多次陪江某去办理开票，第一笔兴业银行开出1000万元汇票后，其找到忆凡公司进行背书，找潘某某帮忙贴现后又打到伟宏公司账户上，作为第二笔承兑汇票的保证金。第二笔是1800万元，同样进行背书、贴现后转了801.6万到伟宏公司，转800万到陈彬个人兴业银行账户作为保证金，余款139万元为其所有。第三笔开出两张共3200万元的承兑汇票，通过致时中公司进行背书后，其找朱某帮忙贴现，将其中的2143万余元转给合肥惟一居公司，余款959万元为其所有。三次贴现的费用共计200万元左右。
10、证人朱某的证言：2012年上半年，孔某甲曾问其承兑汇票如何贴现等事宜，其便给孔某甲一个吉林农村信用社的男子的联系方式，让他们联系贴现业务。
11、证人孔某乙的证言：其公司与合肥市致时中商贸有限公司没有业务往来。2012年3月，其公司收到对方一笔2000多万元的的款项，当时是帮助一个叫张某丙的亲戚从公司过账。
12、证人张某丙的证言：2011年4月，其曾借给江伟650万元，但江伟一直未还。2011年12月，其再次找江伟催要借款时，江伟说有一笔贷款要下来，想向其再借一笔钱，等银行承兑汇票下来后，将欠其的所有款项还清。2012年3月19日，其又借给江伟455万元。其听江伟和中经担保公司商谈该笔银行承兑汇票出来后，他们各用一半。6000万元汇票开出后，由孔某甲和江某贴现，偿还孔某甲一笔欠款，从合肥唯一居公司转到其账上2143万元，其中1500万元是中经担保公司的，余款643万元是江伟的。其按江伟要求于2012年4月11日向刘平账户支付45万元、马某甲账户支付38万元。2012年4月27日、28日，其又按照江伟要求分别向江伟个人账户转款233万元、500万元。其共借给江伟1188万元，江伟还款700多万元，尚欠470万元左右。
13、证人张某的证言：伟宏公司主要经营钢材，后来因为生意不好做就停了。其对陈彬于2012年以该公司的名义向合肥市兴业银行申请商业汇票的事情不知情，相关申请材料中的“张某”不是其本人所签。后来，陈彬说是江伟以伟宏公司的名义向兴业银行贷款，实际使用人也是江伟。
14、证人赵某的证言：2012年春节前后，江伟让其配合陈彬做伟宏公司在兴业银行贷款的事情，其便和陈彬联系，并将陈彬提供的相关贷款材料看后让会计胡某甲送给兴业银行樊行长。2012年3月份，签订了正式合同，申请6000万元承兑汇票，陈彬、江某等人去签字、盖章。汇票开出后被江某拿走，没有进到伟宏公司和三江公司的账上。
15、证人江某的证言及其提供的银行单据证明：其是三江公司股东之一。2011年9月9日，其借给江伟477.5万元，江伟一直没还。后来江伟说他准备以伟宏公司的名义到兴业银行申请几千万的承兑汇票，但是前期他和陈彬没钱，让其想办法借钱作为保证金，等到承兑汇票开出来贴现后，就还其一部分钱。因为之前其欠孔某甲500万元，其就告诉孔某甲兴业银行有几千万元的承兑汇票，但前期缺少保证金，如果把保证金打上，就能开出承兑汇票还钱，所以先期的保证金是孔某甲付的。其对陈彬向兴业银行申请承兑的具体事情不是很清楚，是江伟牵头办理的。兴业银行开出6000万元的承兑汇票，由孔某甲找人贴现。之后，江伟还其400多万元，由孔某甲贴现后直接扣除，另外孔某甲还把他之前打入银行的500万元的保证金也扣除了。
16、证人权某的证言：其是伟宏公司在兴业银行申请承兑业务的具体经办人。2012年年初，樊行长把申请材料交给对公业务部，其看了材料后和赵某等人联系，需要材料时就打电话让赵某提供。2012年2月底，其行以承兑汇票的形式批给伟宏公司综合授信6000万元，敞口额度是3000万元。在最终办理时，陈彬当其面签的字，张某没有到场。这笔钱快到期时，其联系陈彬还款，陈彬说这笔钱是江伟用的，与他没关系。
17、证人王某甲的证言及提供的债权转移协议书及银行网银交易明细等证明：从2011年3月份，江伟就一直向其借钱，总共借了1029万元。
18、证人刘某乙的证言：2012年，兴业银行同意伟宏公司开6000万元银行承兑汇票，敞口50%，中经公司为这50%敞口3000万提供了担保。后这6000万元承兑汇票开出来，没有实际用于申请之初的资金用途，敞口部分3000万元，中经公司与伟宏公司各自使用了1500万元。中经公司的1500万元被其用于归还一家小贷公司的欠款。中经公司目前在交通银行的保证金账户的存款有2400万元左右。
19、证人樊某某的证言：2012年1月份，江伟说想用伟宏公司贷款，安徽中经担保公司提供担保。其知道伟宏公司的法人代表是陈彬，以为江伟是这家公司的实际控制人。之后，其告诉江伟可以按照申请贷款的流程先申请，后江伟把材料拿到其办公室，其就把这些材料交给具体办理贷款业务的客户经理权某。2012年3月份，以承兑汇票的形式办下来6000万元，其中保证金3000万元，敞口3000万元。
20、证人凌某的证言：2012年4月11日，其母亲马某甲的账户收到江伟汇款38万元，之后，又按照江伟的要求转出。
21、被告人江伟的供述：2011年底，其与张某丙及中经担保公司商议，在银行申请贷款后，和中经担保公司各使用一半，由中经担保公司支付担保费用。因陈彬欠其钱，其便以陈彬的伟宏公司的名义向银行借款。申请借款的材料是其安排赵某、江某等人配合陈彬做的，其中的钢坯买卖合同、资产负债表等都是假的。共计申请了6000万元的承兑汇票，兴业银行要求支付50%保证金，敞口50%，敞口部分由中经公司担保，中经公司另外付了10%即300万元保证金。该300万元保证金是其向张某丙借的。中经担保公司收取担保费75万元。汇票开出后直接贴现了，敞口部分的3000万元其和中经公司各得1500万元，其拿到的1500万元被江某用了，剩余部分约830万元转到了张某丙的账户。其在张某丙账上的830万元中，45万元转给了刘平，38万元转给了马某甲，733万元转到其个人账上。其总共欠张某丙1188万元，还他733万元，目前还欠他本息共计530万元。该笔借款不存在任何真实交易背景，骗取的贷款没有用于钢材交易。
22、被告人陈彬的供述：2011年底，江伟想以其名下的伟宏公司向银行申请借款，因江伟以前曾帮过自己，又有中经担保公司担保，其便同意了。后由江伟等人提供材料向兴业银行申请贷款，其曾接到兴业银行权某的电话去开过户，在担保公司的材料上及银行的最高额保证合同上签字。伟宏公司实际上自2010年就已无实际经营活动，申请材料中的钢坯买卖合同、资产负债表等都是假的。承兑汇票开出后，实际使用人是江伟，其从中未得到任何好处。
三、贷款诈骗的事实
2012年5月，被告人江伟在对外负有巨额债务、资不抵债的情况下，为归还其个人借款，以安徽省双马贸易有限公司（以下简称双马公司）的名义向交通银行合肥马鞍山路支行（以下简称交行马鞍山路支行）申请授信。江伟在申请过程中，使用虚假的财务报表、销售合同等材料，骗取银行信任，获取1000万元贷款，用于归还个人债务等。贷款到期后，因双马公司没有还款，交行马鞍山路支行扣除已收到的利息276615.56元，扣除双马公司基本账户中存款67261.02元用于归还本金，尚有9656123.42元贷款未能收回。
上述事实，有下列证据证实：
1、有交行马鞍山路支行提供的情况说明、支付利息凭证、贷款发放凭证、资金往来凭证及扣除本金凭证，双马公司提供的贷款资料、开户资料及协议，借款合同、保证合同、保证金合同、资金往来记录等在卷佐证。
2、被害单位代表人沈某甲的陈述：其行于2012年5月给双马公司发放1000万元的贷款，不久，就出现利息逾期。目前，贷款已经到期，利息仅支付两个季度，本金未按期归还。其行多次找到双马公司法人窦某某，窦某某称该笔贷款是江伟办理的，贷款被江伟和中经担保公司挪用。
3、证人胡某乙的证言：2012年初，陈彬向其介绍双马公司，并称该公司有贷款需求。半个月后，陈彬带着双马公司的部分材料给其看，经审查、补充相关材料及到实地考察，并从张某丙处拿到150万元保证金后，发放了1000万元贷款。该笔贷款首先汇入双马公司的账户内，然后直接转到第三方支付合同里规定的单位账户。贷款在放出后的第二个季度就出现利息逾期，其经过查询，发现资金全部转到了张某丙的账户里。其找到双马公司的法人代表窦某某，他说该笔贷款被江伟挪用。最后，陈彬给其两张银行卡，其将银行卡里的20万元交到双马公司的账户。
4、证人窦某某的证言：2012年春节前，其公司股东田某某说公司资金短缺，想以公司的名义到银行贷款，抵押担保由江伟提供。其和田某某找江伟商谈后，便准备了公司的相关证件资料，其余资料都是江伟安排人准备的。在办理贷款过程中，江伟私刻其公司的印章。其公司没有和合肥惟一居公司发生过业务，贷款资料中有关公司证件资料以及公司章程等资料是其提供的。该笔贷款是由中经公司担保，向银行交150万保证金，但是，其听田某某说该笔保证金是江伟从张某丙处借的。贷款放出来后，其公司没有收到这笔贷款，而是由交行按照江伟在贷款时提供的第三方支付合同直接汇给合肥惟一居公司。
5、证人董某某的证言：其在合肥市三江投资有限公司工作期间，江伟曾安排其到交行马鞍山路支行送过双马公司的贷款资料。另外，其还从江伟那里拿到双马公司印章，在交行马鞍山路支行开了一个双马公司的账户。
6、证人张某丙的证言及其提供的相关书证证明：2012年5月，江伟在交通银行办理贷款，担保方是中经公司，因江伟需要提供保证金，向其借款150万元。为确保借款安全，江伟同意将贷款放到其指定的账户。后其借了合肥惟一居公司的印章与双马公司签订了一份购销合同，并由江伟在贷款时提供给银行。1000万元的贷款到账后，孔某乙将钱除去转账费全部汇到其个人账户，扣除其150万元借款，剩余850万元，由中经公司和江伟各占50%，但江伟需要支付中经公司担保费22.5万元。属于江伟的那部分款项，其按江伟的要求，还借款221万元，汇给冯霞100万元、谷光平100万元、双马公司单位账户41.5万元，结果，其多转给江伟60万元。
7、证人孔某乙的证言及提供的银行凭证证明：其公司与双马公司没有业务往来。2012年5月25日，其公司与该公司签订的一份销售合同，是其亲戚张某丙称有一笔业务需要从其公司走一笔资金，所以向其借用了公司的印章。后来，其公司收到由交通银行汇出的双马公司的贷款资金后，按张某丙的要求通过网银打到他的账上。
8、证人王某甲的证言：2012年6月1日，田某某让其提供一个账号，称他要转一笔银行贷款，让其将账号发给张某丙。其提供了妻子冯霞的一个账号，收到张某丙转的100万元后，直接汇给田某某了。
9、证人王某乙的证言及提供的书证证明：2012年6月份，张某丙的朋友高某某让其帮忙转一笔钱，称是中经公司的还款。其提供了一个徽商银行的账号，收到张某丙转来的180万元后，把该款陆续转给了高某某。
10、证人高某某的证言及提供的银行转账记录、借款合同、民事判决书等证明：2011年12月，由中经公司担保，其借给安徽中节能投资有限公司以及该公司的宋某某、胡某丙600万元。后其通过王某乙收到由张某丙转来的中经公司归还的180万元。
11、证人凌某的证言：2012年的一天，江伟让其到公司签字，其到公司，看到了田某某和窦某某，后其在《保证合同》、授信业务个人保证核保书等材料上签了自己的名字。
12、被告人江伟的供述：其知道双马公司2012年5月在交通银行有一笔1000万元的贷款。在银行放款前几天，田某某让其接手双马公司的部分股份，其表示同意。之后，其让凌某陪田某某去办理，把田某某的股份转到凌某的名下。在贷款后期，银行核保时，其曾让凌某去签过字。对于贷款如何使用，其不清楚。后田某某、窦某某曾让其承担该笔贷款的利息，其没有同意。
13、被告人陈彬所供与证人胡某乙的证言内容基本一致。另证明：2012年，江伟让其介绍一家银行，说他用双马公司贷款。后其将双马公司介绍给胡某乙。
四、集资诈骗的事实
2009年底至2013年上半年，被告人江伟明知名下及其实际控制的合肥叁江投资有限公司（原名合肥市叁江机电设备有限公司）、安徽省远合担保有限责任公司、合肥北方佳源工贸有限公司、安徽省远合置业投资发展有限公司、安徽瑞科能源科技有限公司、安徽青奈商贸有限公司、肥西县元洪贸易有限公司等公司实际上无经营活动、自身没有还款能力，且对银行、典当公司等负有巨额债务的情况下，以炒房地产、融资、资金周转等为由，虚构资金用途、隐瞒其个人及上述公司真实的财务状况，以支付高额利息并承诺短时间内还款为诱饵，向刘某丙、曹越等不特定个人非法集资659180896元。除少部分用于实际投资外，大部分被江伟用于归还前期借款本息。案发时，共造成刘某丙等人的集资款206087954元未能归还。
2013年4月11日，陈彬经公安机关电话通知后主动到案。
上述事实，有下列证据证实：
1、被害人刘某丙、张某丁等人的陈述及相关借条、借款合同、转账凭证证明江伟在上述非法集资金过程中的借、还款及未能偿还的情况。
2、证人庆某某的证言及签字认可的银行资金往来记录证明：江伟从2010年9月6日起，以投资房产需要资金周转为由向张某丁借款，至2011年10月20日，共借款18095667元，期间，还款7140000元，仍欠10955667元未归还。
3、证人江某的证言及提供的银行转账凭证证明：其系安徽徽悦投资管理公司总经理，该公司实际控制方是由江伟实际控制的合肥三江机电设备公司，其和江晓伟都是三江机电公司的股东。2011年上半年，三江机电公司准备投资合肥北二环世纪天乐商业广场，因资金不足，就以安徽徽悦投资管理公司名义向黄某某借款600万元。其中200万元打到该公司账户，400万元转给孔某甲。其于2011年6月28日帮助江伟向孔某甲借款400万元，除去预先扣的一个月利息，实际转账384万元。其收到该384万元后，按江伟的指示，转给三江机电公司会计金某184万元，转给江伟200万元。7月28日，收到黄某某的400万元后，其将该款还给孔某甲。
4、证人孔某甲所证与江某的证言内容基本一致。
5、证人张某戊的证言：其在刘某丁的公司负责财务方面工作，在2009年至2012年间，江伟多次以开发房地产项目及金寨县某个项目为名向刘某丁借钱，月息4分。
6、证人王某丙的证言及其签字认可的银行资金往来记录证明：江伟以投资房产需要资金周转为由，并吹嘘他有很多房产投资项目，骗取其信任，其多次共借给江伟8742500元，还款2824800元，尚欠5917700元未归还。其从2011年9月开始找江伟要钱，一直没有要到。后江伟于2013年8月交给其和王某甲约1000万元的债权凭证（他人的欠条）用来抵账，但这些债务人中没有人还款。
7、证人王某甲的证言及其签字认可的银行资金往来记录证明：其通过他人介绍认识江伟。后江伟以资金紧张、贷款很快就能下来为由向其借款。自2011年6月至12月，其分多次共借给江伟1029万元，其中部分借款提前扣息。
8、证人毛某某的证言及其签字认可的银行资金往来记录证明：其于2009年认识江伟，先后共借给江伟2700万元左右，其中，江伟以安徽万利商业管理公司借款18744994元，以他个人名义借款800万元，陆续归还500余万元。相关人民法院已判决安徽万利公司归还其欠款本息。
9、被告人江伟的供述：其通过他人介绍认识了刘某丙、张某丙等人，认识的目的就是向他们借钱。借款的利息不等，有月息三分、三分五的，也有月息四分、六分的。对于上述借款、还款及欠款情况，其均予以认可。
另外，公诉机关在一审庭审时还出示了以下证据：
1、江伟名下及实际控制的公司的工商登记注册资料及相关缴税情况、实际经营状况等证明：安徽金双马能源发展有限公司、安徽省远合担保有限责任公司、合肥北方佳源工贸有限公司、安徽省远合置业投资发展有限公司、安徽瑞科能源科技有限公司、肥西元洪贸易有限公司、合肥叁江投资有限公司实际上无经营活动，其中，安徽金双马能源发展有限公司股权已全部变更为他人，安徽三江精密机电制造科技股份有限公司中江伟的股权已全部转让给田某某、钱滨等人。
2、江伟个人名下、与他人共有及公司名下的房地产、车辆及现状证明：江伟个人名下及与他人共有的房地产，除其名下的太湖东路太宁花园紫兰苑10幢502室、602室已无抵押外，其他全部被抵押。江伟个人名下有一辆皖AD42**轿车已被合肥市中院、庐阳区法院等查封；江伟的安徽远合公司、北方佳源公司等名下无不动产登记。
3、凌某提供江伟的部分债权情况证明：凌某提供了江伟的部分债务人出具给江伟的借条复印件，该复印件还显示原件已交给王某丙。另据王某丙证明，上述借条上的债权均未能实现。
4、江伟以安徽徽悦公司的名义准备与现代物流园合作的相关书证证明：2011年4月，江伟以安徽徽悦公司的名义与现代物流园签订合同代理销售世纪天乐商业广场房产，通过安徽睿能公司转给现代物流园公司3000万元预付款。
5、授信额度协议、银行承兑协议、最高额保证合同、最高额抵押合同、民事判决书等证明：江伟先后以安徽金双马能源发展有限公司、安徽青奈商贸有限公司的名义向东莞银行合肥分行借款，尚欠该行本金58584281.9元，利息308795.52元。
6、借款合同、股东会决议、保证合同、银行转账记录及民事判决书等证明：2011年9月29日，江伟以安徽金双马能源发展有限公司名义向合肥民兴小额贷款有限公司借款1000万元，已归还467651元利息，本金尚未归还。江伟以个人作连带担保，并以肥西元洪公司名下的房产作抵押担保。
7、商品房买卖合同、住房借款合同、个人住房申请表、收入证明、首付款收据、放款凭证、还款及余额表等证明：2007年7月11日，江伟购买合肥市潜山路生园阁411室，后向徽商银行合肥分行申请贷款13.1万元，目前仍欠89493.42元未归还。
8、个人贷款消费协议书、贷款发放、偿还明细表、授信及担保协议、他项权证、情况说明、委托及公证文书等证明：2010年6月28日，江伟以其名下的柏景湾香榭里道1#、3#商铺为余传国作抵押，向招商银行合肥分行借款650万元，现已逾期未还。
9、最高额抵押合同、小企业借款合同、情况说明、房产权等证明：2012年3月29日，合肥上钢物资有限公司向工商银行合肥新站区支行贷款1200万元，江伟以其和他人共有的长江东路593号房产（合庐130036571号产权证）为其作最高额抵押，该款到期后未还，尚欠本金11917221.23元、利息168444.25元。
10、房产典当合同、记账凭证及当票、情况说明、还款指令等证明：2011年10月24日，江伟以长江东路593号部分房产作抵押，向国元典当借款2000万元，到期后未还。法院已调解由江伟等支付本金2000万元及违约金等共计2765万元，目前正处于强制执行阶段。
2012年3月5日，江伟以其名下的淮河路266号香港广场部分商业地产24套向国元典当借款1500万元，到期未还，加上违约金共计欠款1821.25万元。法院已判决并裁定以其中10套房产作价1754.94万元抵偿债务。
11、永乾公司的授权委托书及其委托的证人周某某的证言及其签字认可的资金往来记录、证人张某乙的证言、银行扣款凭证、联保协议、联保合同、民事判决书等证明江伟共欠永乾公司本金400万元。
12、证人杭某某的证言及其签字认可的资金往来记录、协议书、购买不动产协议、银行转账凭证、情况说明、借款合同、最高额抵押合同、民事调解书等证明江伟欠凯程置业公司800万元。
13、开立银行承兑汇票额度合同、最高额抵押合同、房产证、银行承兑汇票等证明：2010年5月13日，安徽金林治金公司向交通银行安徽省分行申请开具2600万元承兑汇票，敞口1300万元，江伟以其和他人共有的安徽国际汽车城汽配市场B8幢相关房产为该借款合同作抵押。2012年4月，安徽金林治金公司将上述2600万元承兑汇票全部开出。
2010年9月28日，安徽远光工贸公司向交通银行安徽省分行申请开具3400万元承兑汇票，敞口1700万元，江伟以其和他人共有的合肥市经开区丹霞西路大学城商业中心相关房产为该借款合同作抵押。2010年10月，安徽远光工贸公司将上述3400万元承兑汇票全部开具给安徽金林治金有限公司。
2010年12月7日合肥市德静贸易有限公司向交通银行安徽省分行申请开具了5000万元银行承兑汇票，敞口2500万元，该授信以江伟、金某某等人名下的合肥市濉溪路118号汇丰广场的房产作抵押。合肥市德静贸易有限公司于2012年6月12日将上述汇票全部开具给合肥北方佳源公司。
2010年12月16日，合肥微硕贸易公司向交通银行安徽省分行申请开具5600万元承兑汇票，敞口2800万元，江伟以其名下及和他人共有的房产包括长江东路593号房产及柏景湾香榭里道2、7、8、9号商铺为合肥微硕贸易有限公司作抵押。2012年6月，合肥微硕公司将上述汇票全部开具给合肥市德静贸易公司。
2011年5月17日，肥西元洪公司向交通银行安徽省分行申请开具7000万元银行承兑汇票，敞口3500万元，并以该公司名下的肥西桃花工业园锦绣大道3至8层房产作抵押。2012年6月，肥西元洪公司将上述汇票分别开具给安徽金双马公司、合肥伟宏贸易有限公司。
2011年6月10日江伟以北方佳源公司向交通银行安徽省分行申请开具了7000万元银行承兑汇票，敞口3500万元，该授信以金某某、金永杰以其名下的相关房产作抵押。2012年6月至7月间，江伟将上述汇票分别开具给安徽金双马公司、合肥微硕贸易有限公司、合肥市德静贸易有限公司、合肥伟宏贸易有限公司等公司。
综上，江伟共计欠交通银行安徽省分行敞口本金15300万元，利息3509.2万元。
14、贷款合同、反担保合同等证明：江伟以合肥北方佳源公司向合肥经济技术开发区华元小额贷款有限责任公司借款1500万元，由安徽省信用担保集团有限公司作担保，江伟以安徽金双马有源发展有限公司名下的金寨县天堂寨镇房产反担保。该借款到期后江伟未还，由安徽省信用担保集团代偿。
15、借款合同、担保合同等证明：2010年12月21日，江伟向赵某某借款1750万元，安徽省兴都商贸公司是担保人之一。该借款到期后江伟不能归还，兴都商贸代偿本金和利息共计19647334元。2011年7月，因江伟向方某某借款800万元到期未能归还，兴都商贸作为担保人代偿了全部本息后向江伟主张归还代偿的本金400万元及利息95300元。江伟共欠安徽省兴都商贸有限责任公司23742634元。
16、合肥瑶海区人民法院民事调解书证明：2012年7月2日，合肥市瑶海区人民法院依法作出（2012）瑶民一初字第2554号民事调解书，认定程某某返还李某甲35万元，担保人江伟承担连带清偿责任。
17、民事起诉状三份证明：张旭于2012年11月2日向瑶海区人民法院起诉毛某某、江伟、安徽远合担保公司偿还借款本金200万元及利息；刘进于2012年11月2日向瑶海区人民法院起诉毛某某、江伟偿还借款本金48万元；交通银行安徽省分行于2012年11月23日向合肥市中级人民法院起诉合肥远光工贸公司偿还垫款本金1666.7521万元及利息等，同时诉请江伟等人承担担保责任。
18、合肥市中级人民法院执行裁定书及情况说明等证明：前述合肥中院的多个民事判决等均已申请法院执行，法院对江伟名下的相关资产均进行了冻结。
19、合肥市庐阳区人民法院的函证明：该院受理被执行人为江伟、安徽远合公司、北方佳源公司等民间借贷纠纷案计9件，执行标的达1000余万元，依法查封了江伟名下的相关五处房产。
20、公安机关出具的情况说明证明瑶海区人民法院审理的涉及江伟的案件均未执行。
21、证人凌某的证言：2011年3月，江伟用61万元为其买了一辆红色的沃尔沃C70敞篷轿车，车牌为皖AZ99**。2012年10月的一天，江伟说陈久松要借用该车，第二天，陈久松就将车开走，直到现在也没有归还。2011年8月，江伟在桐城南路123号玉兰公寓给其买了一套住房，首付款是80万元，每月按揭11000元左右，按揭了一年左右。2013年3月，因为江伟欠曹跃的钱，就将该房产抵债给了曹跃。2011年下半年，江晓伟曾拿出一份协议让其签字；2012年8月份，江晓伟又让其去签字。第一次让其签字，是以其名义借钱给万利公司，第二次签字是将其在万利公司的股权转让给别人。2013年3月，江晓伟又让其签字，也是关于转让其在万利公司的股权。
22、证人江某的证言：江伟有很多公司和资产，主要是房产，在经开区大学城附近的一个商业房产；长江批发市场附近的一个商品房一到三层，是他和一个姓沈的朋友共同买的；在肥西还有个楼盘，是以合肥三江机电公司、张某丁、常静三方的名义拿下的，是江伟和张某丁签的合同，三方各出资1000万元，由于江伟欠常静几千万元，其也欠常静800万元，所以这个楼盘已经没有其和江伟的份额了，江伟总共欠其借款本金是2450万元。2011年4月，江伟以控制的安徽徽悦公司与现代物流园签订了世纪天乐代理销售合同，江伟运作来并一次性汇入3000万元给现代物流园公司作为预付款，但由于房产没有竣工，不能按时交付，导致销售不能进行，江伟把其中2000万元抵给了陈传国，剩余的1000万元被现代物流园以销售违约名义扣押了。
23、证人张某甲的证言：2012年7月之前，其名下有个安徽睿能公司，在其任法人代表期间，和合肥现代物流园公司没有业务往来，侦查员所查证的其公司曾于2011年4月22日向现代物流园分三笔转款共计3','2018-10-09
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第二百七十七条 以暴力、威胁方法阻碍国家机关工作人员依法执行职务的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者罚金。
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