安徽省合肥市瑶海区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）皖0102刑初241号
公诉机关合肥市瑶海区人民检察院。
被告人杜旭良，男，汉族,1988年7月19日出生，河南省伊川县人，初中文化程度，安徽合钰投资管理有限公司员工，户籍地河南省伊川县。2015年7月1日因涉嫌犯合同诈骗罪被合肥市公安局瑶海分局刑事拘留，同年8月6日经合肥市瑶海区人民检察院批准，次日由合肥市公安局瑶海分局执行逮捕，现羁押于合肥市看守所。
辩护人黄迎春，安徽凯安律师事务所律师。
辩护人贡满荣，安徽凯安律师事务所实习律师。
合肥市瑶海区人民检察院以瑶检公诉刑诉[2016]220号起诉书指控被告人杜旭良犯集资诈骗罪，于2016年3月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案,并于2016年8月31日作出了刑事判决，一、被告人杜旭良犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币三十万元；二、对被告人杜旭良的犯罪所得，继续予以追缴，追缴后返还集资参与人。被告人杜旭良不服判决，提出上诉。本案经合肥市中级人民法院二审，以原判认定事实不清为由，作出（2016）皖01刑终578号刑事裁定，撤销本院（2016）皖0102刑初212号刑事判决，发回本院重新审判，本院于2017年3月23日重新立案。本院依法另行组成合议庭，于2017年10月23日公开开庭审理了本案。合肥市瑶海区人民检察院指派检察员戴若璇出庭支持公诉，被告人杜旭良及其辩护人黄迎春、贡满荣等到庭参加了诉讼。期间，公诉机关以补充侦查为由，两次建议延期审理，本院决定延期审理。现已审理终结。
公诉机关指控，2014年5月，安徽合钰投资管理有限公司(以下简称合钰公司)注册成立，法定代表人翟某，公司股东翟某、杜旭良，经营范围包括投资管理、项目投资、担保服务（非金融性担保）等。被告人杜旭良在合钰公司负责财务管理，其与翟某（另案处理）等人虚构资金用途、冒用第三方“洛阳迎隆集团有限公司”名义、承诺以月息1.1%-1.5%的高回报率，通过公司聘用的员工向社会公众公开宣传，引诱被害人与合钰公司签订《委托投资管理合同》，非法吸收资金骗取集资款。至案发，翟某与被告人杜旭良等人利用合钰公司骗取被害人顾某1等20名被害人的资金共计149.6万元，由杜旭良通过转帐等方式转入翟某提供的账户。
针对上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了扣押物品清单、归案经过、户籍证明、暂押证明及出所登记表、公证书及证明、营业执照、身份证及银行卡复印件、POS机办理资料、银行交易明细及证明、租赁合同、投资管理合同、公司注册资料及企业信息、电子数据、同案犯刑事判决书、证人王某1、王某2、赵某、阮某、李某1、查某、李某2、杨某的证言、集资参与人宣某、甘某、徐某1、李某3、易某1、金某、吴某、顾某1、张某1、陈某、易某2、汪某、吕某、顾某2、周某、易某3、宋某1、孙某、张某2、余某的陈述、被告人杜旭良的供述等证据证实。公诉机关认为，被告人杜旭良的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。
被告人杜旭良当庭提出的辩解意见是：他对公诉机关指控的犯罪事实与罪名，均有异议，他的公司股东身份是翟某在他不知情的情况下注册的，他没有对公司出资和股权转让，他不构成集资诈骗罪。
其辩护人当庭提出的辩护意见是：他对公诉机关指控被告人杜旭良犯集资诈骗罪的罪名与犯罪事实均有异议，被告人杜旭良无集资诈骗和非法占有的故意，也没有与翟某等人虚构资金用途，冒用第三方名义吸收他人资金，故被告人杜旭良应属无罪。
经审理查明，2014年5月9日，安徽合钰投资管理有限公司(以下简称合钰公司)注册成立，法定代表人翟某，公司注册地及实际经营地位于合肥市瑶海区临泉路万豪花园6BC幢商铺309，经营范围包括投资管理、项目投资、担保服务（非金融性担保）等，公司成立后，翟某（另案处理）等人冒用第三方“洛阳迎隆集团有限公司”名义、承诺以月息1.1%-1.5%的高回报率，通过公司聘用的员工向社会公众公开宣传，引诱集资参与人与合钰公司签订《委托投资管理合同》，通过使用虚假的企业信息申领POS机，向社会公众非法集资。同年9月份左右，翟某与王某1（另案处理）口头协议约定将合钰公司转让给王某1，因王某1没有经济能力支付转让款，遂同意翟某继续利用公司非法吸收资金。同年9月16日，合钰公司变更法定代表人为王某1。
2014年5月，被告人杜旭良进入合钰公司，负责合钰公司的财务管理。被告人杜旭良在合钰公司负责财务管理期间，明知翟某等人通过合钰公司业务员向社会公众公开宣传，以承诺高额回报率为名向社会公众非法集资仍予以提供财务管理等帮助。至案发，翟某与被告人杜旭良等人利用合钰公司非法吸收顾某1等20名集资参与人的资金共计149.6万元，由被告人杜旭良通过转帐等方式转入翟某提供的账户，目前无法偿还。具体犯罪事实如下：
1、2014年9月26日，合钰公司与集资参与人宣某签订《委托投资管理合同》，非法吸收集资款10000元。
2、2014年9月26日，合钰公司与集资参与人徐某1签订《委托投资管理合同》，非法吸收集资款10000元。
3、2014年10月9日、10月20日，合钰公司与集资参与人甘某签订《委托投资管理合同》，非法吸收集资款60000元。
4、2014年10月10日，合钰公司与集资参与人顾某2签订《委托投资管理合同》，非法吸收集资款30000元。
5、2014年10月12日，合钰公司与集资参与人周某签订《委托投资管理合同》，非法吸收集资款30000元。
6、2014年10月10日、11月27日，合钰公司与集资参与人吕某签订《委托投资管理合同》，非法吸收集资款220000元。
7、2014年10月18日，合钰公司与集资参与人李某3签订《委托投资管理合同》，非法吸收集资款10000元。
8、2014年10月23日，合钰公司与集资参与人易某1签订《委托投资管理合同》，非法吸收集资款20000元。
9、2014年10月23日，合钰公司与集资参与人易某3签订《委托投资管理合同》，非法吸收集资款20000元。
10、2014年11月2日，合钰公司与集资参与人金某签订《委托投资管理合同》，非法吸收集资款20000元。
11、2014年10月3日，合钰公司与集资参与人宋某1签订《委托投资管理合同》，非法吸收集资款16000元。
12、2014年11月10日，合钰公司与集资参与人吴某签订《委托投资管理合同》，非法吸收集资款110000元。
13、2014年11月11日，合钰公司与集资参与人孙某签订《委托投资管理合同》，非法吸收集资款60000元。
14、2014年11月12日，合钰公司与集资参与人张某2签订《委托投资管理合同》，非法吸收集资款50000元。
15、2014年11月16日，合钰公司与集资参与人顾某1签订《委托投资管理合同》，非法吸收集资款600000元。
16、2014年11月18日，合钰公司与集资参与人张某1签订《委托投资管理合同》，非法吸收集资款130000元。
17、2014年11月22日，合钰公司与集资参与人余某签订《委托投资管理合同》，非法吸收集资款20000元。
18、2014年12月1日，合钰公司与集资参与人陈某签订《委托投资管理合同》，非法吸收集资款20000元。
19、2014年12月6日，合钰公司与集资参与人易某2签订《委托投资管理合同》，非法吸收集资款10000元。
20、2014年12月8日，合钰公司与集资参与人汪某签订《委托投资管理合同》，非法吸收集资款50000元。
2015年6月25日，河南郑州警方抓获被告人杜旭良，并羁押于当地看守所，同年6月30日，合肥瑶海警方将被告人杜旭良带回调查。
一、书证
（一）户籍信息，证实被告人杜旭良犯罪时系成年人等身份信息。
（二）归案经过、暂押证明及出所登记表，证实2015年6月25日15时许，河南省郑州市公安机关民警在郑州市郑东新区东风南路与金水路交口处的绿地原盛国际小区3A号楼3楼34号将被告人杜旭良抓获归案，并于次日临时羁押于郑州市第二看守所，同年6月30日，安徽省合肥市公安机关将被告人杜旭良带回合肥公安机关予以调查。
（三）公证书及证明，证实公证事项为赋予《投资担保合同》、《设备抵押合同》强制执行效力的（2014）伊证经字第018号公证书系伪造。
（四）《营业执照》复印件、身份证与银行卡复印件、银行交易明细与《证明》，证实所使用POS机的开户信息“洛阳市涧西区迎隆地板批发商行”，经营者杨某，经洛阳市工商行政管理局信息中心档案查询，洛阳市涧西区迎隆地板批发商行不属于在业企业。证实申领POS机使用的是虚假的企业信息。POS机所绑定银行卡银行交易明细反映了帐户帐目往来情况。
（五）银行交易明细单，证实被告人杜旭良、翟某的银行交易明细情况。
（六）租赁合同，证实2014年5月1日，翟某与赵某签订了房屋租赁协议。
（七）合钰公司工商注册资料、合钰公司企业信息、变更信息，证实安徽合钰投资管理有限公司，位于合肥市瑶海区临泉路万豪花园6BC幢商铺309，经营范围包括担保服务（非金融性担保），股东裴铅锋、王某1；2014年9月，安徽合钰投资管理有限公司转让股权给王某1（95%）、裴铅锋（5%）。
（八）洛阳迎隆集团公司工商注册资料，证实洛阳迎隆建材有限公司成立于2013年7月23日，法定代表人李某2、股东马会占，于2014年7月24日变更为洛阳迎隆集团有限公司。
（九）《投资管理合同》，证实20名集资参与人与安徽合钰投资管理有限公司签订投资管理合同，显示被投资方是洛阳迎隆集团有限公司，担保方是安徽合钰投资管理有限公司。
（十）电子数据，公安侦查人员依法从王某2处扣押的U盘中打印了《安徽合钰收到投资款》，证实合钰公司收到20名集资参与人投资款共计149.6万元、《安徽合钰投资款到期一览表》，已经王某2确认。
二、证人证言
（一）证人王某1的证言，证实安徽合钰投资管理有限公司成立日期是2014年5月9日，法人代表当时是翟某，公司注册地在合肥市瑶海区临泉路万豪花园6BC幢商铺309，注册资本1000万，实际经营地点也在合肥市瑶海区临泉路万豪花园6BC幢商铺309。今年9月份左右，一个叫“小峰”的老乡打电话给他讲有不少老乡在合肥搞担保公司借钱，其中一个老乡的公司想转让，问他是否愿意接手。于是他就问怎样才能接手这个公司，“小峰”就把他介绍给了翟某，翟某说自己在合肥成立了一个“安徽合钰投资管理有限公司”，经营得还不错，先给翟某20万元保证金，就可以把这个公司转让给他来干，他没有钱，翟某当时就没有答应，过了一段时间翟某又同意将公司转让给他，但是要他答应翟某一个条件，就是先将公司法人代表转到他名下，然后由翟某实际经营公司，先让他通过合钰公司融资到100万元，翟某拿走70万元作为公司转让的费用，留下30万元用以公司运作，然后再将公司全部交给他来实际管理，但是他说30万元肯定不够公司运营的费用，必须留下50%才行，翟某又说要留下50%的款项就必须要融资到600万元，翟某拿走300万元，留下300万元，他就答应了。可是关于如何转让合钰公司他没有和翟某签订任何协议，只是口头上的承诺。随后，翟某就要走了他的身份证去办了相关手续把合钰公司法人代表变更到他的名下，他安排儿子王某2进合钰公司任经理一职。之后，翟某和杜旭良继续实际掌控合钰公司，到了2014年12月份，合钰公司收了客户约150万元都给翟某拿走了，但是没有退还给客户，这150万元的去向他都不知道，他也没有从公司拿过一分钱。因为他一直没有来过合钰公司，具体情况他不是很清楚，他只是知道合钰公司作为中间担保方，到处拉客户把钱借给一个叫洛阳市迎隆集团有限公司的第三方公司，支付客户一定利息，客户来投资，都跟合钰公司签订合同。他们和洛阳市迎隆集团有限公司没有合同，他只是借洛阳迎隆集团有限公司名义对外融资。他接手合钰公司后，王某2跟他说公司没有POS机不方便，找到翟某想办一个POS机来用，翟某说不能使用自己的身份证来办，要找其他人。他当时用儿子的朋友杨某的身份信息办POS机，翟某带杨某去办的一张用来和POS机关联的银行卡，这张卡办好后被翟某拿去了。之后，他按照翟某给他的一个电话号码打电话在洛阳市找到一个办理POS机的地方，办理POS机的人员给杨某照了相，还留了身份证复印件，办理的费用都不用他付，之后他就离开了。POS机办下来后是王某2去拿到合钰公司用的。他看到过（2014）伊证经字第018号公证书，但他没有到公证处签订过，王某1的法人章是翟某让他刻的。
（二）证人王某2的证言，证实2014年10月1日他回到老家，他父亲向他介绍公司的情况，讲这个公司是中间人介绍从一个叫翟某的人手里买的，价格是300万元左右，但没有付钱，钱从公司收的钱里扣除，公司收取的钱70%给翟某，30%作为公司经营资金，收够300万元后公司就是他父亲的了，在没收够钱之前公司所有资金他们不得经手，这样约定大概要收500万元左右，公司由他父亲完全接管。2014年10月3日，他父亲送他到公司，公司是一个叫杜旭良的接待他，熟悉了几天后，在10月6、7号的时候，翟某在所有员工面前正式介绍，讲以后只要翟某不在公司，公司就由他负责，这样他就到公司负责了，但实际公司的负责还是之前翟某留下的杜旭良、樊某，后来翟某又安排了解庆超到公司负责业务，他其实在公司就是边干边学，公司所有的钱都由杜旭良负责，12月18日时，杜旭良、樊某离开公司，之后就联系不上了。解庆超也被调走了。他父亲找翟某，讲有客户退钱，怎么不付钱，翟某告诉他父亲不想继续管公司了，要退钱退翟某拿走的钱，至于公司开支的钱，翟某不管，叫他们自己想办法。翟某愿意拿出40万元给他们，先把目前公司要退钱的客户的事平息，之后公司的事翟某就不管了，叫他父亲给翟某写证明，他父亲没同意，翟某就叫他们自己看着办。
公司运作模式首先是宣传，采取发宣传单和口头宣传的方法来吸引客户，印制宣传单，传单上印有安徽合钰投资管理有限公司投资收益表、公司简介、地址、联系电话等，公司的业务员上班后自己选择发放传单的位置。被吸引的客户来公司签订担保合同，洛阳迎隆集团有限公司为借款人，安徽合钰投资管理有限公司为担保方，客户与公司签订借款担保合同，业务员带客户办理有关手续，带客户用公司提供的POS机刷卡和收取现金，每个月20号发给客户月息。印制的传单是杜旭良定制的，内容他来时就有了。他们公司作为中间担保方，介绍客户把钱借给第三方公司，支付客户一定利息，利息分多个档次，1-9万元三个月利息是月利1.1，10-19万元是1.2，20-49万元是1.3，50万元以上是1.4；6个月的利息是1.15、1.25、1.35、1.45；1年的利息是1.2、1.3、1.4、1.5；现在公司做的第三方借款公司是洛阳迎隆集团有限公司，客户来投资，都跟他们公司签订委托投资合同，合同甲方是客户，他们公司是担保方，乙方是洛阳迎隆集团有限公司，合同落款有客户签字，有他们公司盖的公章，还有洛阳迎隆集团有限公司盖的公章和法人章（法人叫李某2），他们公司也盖公章和法人章（法人是王某1，之前盖的法人章是翟某），客户投资后第一个月的利息当场就发还给客户。合钰公司的具体经营管理都是翟某和财务总监杜旭良全权负责，他在公司只是挂了总经理的职位，还在学习阶段，所以并不清楚合钰公司实际经营业务。公司向群众去借钱是超出了公司工商注册时登记的经营范围。他接手公司之前，公司大概发展了7、8个客户，收取了资金50.8万元，之后大概发展了20个左右的客户，收取了资金147.6万元，其中之前发展的客户退出了4、5个，现在还有2个交1万元的客户，也就是现在他们公司实际收取了149.6万元的资金。收取的钱都由杜旭良负责，具体杜旭良是怎么分配他搞不清，他只知道每次公司支出和客户退钱都是翟某给杜旭良，然后杜旭良来支配，具体怎么给钱的他搞不清楚。按照当初和翟某约定，等他和父亲完全接手公司，翟某要拿走近500万元的客户资金，之后应该由他们来负责，他父亲当初的设想是长期经营，等资金量大了，自己搞投资去赚钱，来补这500万元的资金。公司现在实际收取的149.6万元都是杜旭良经手转走了。他们实际是在骗钱。翟某有没有投资获利，他们不知道，他们自己要投资干什么，也没有具体项目。一开始他刚到合钰公司的时候，是没有POS机，后来他跟父亲王某1讲公司没有POS机的事情，过一段时间，他父亲说POS机办好了，他就回河南从父亲手上拿了POS机到合钰使用，POS机具体怎么申领的不清楚。
（三）证人赵某的证言，证实他系合肥市瑶海区临泉路万豪花园6BC幢商铺309号的产权共有人。2014年5月份，他与翟某签订房屋租赁合同，将上述房产租赁给翟某使用。约定租期二年，租金每年33万元，半年付一次。目前，实际收到租金27.5万元。下半年去收房租时，翟某说公司经济比较紧张，只付了三个月的租金8万元。经他辨认，翟某进行工商注册的合钰公司注册资料中的房屋租赁合同是假的，合同上不是他和董胜昔签字。
（四）证人阮某的证言，证实2014年9月份左右，她通过张贴的招聘广告应聘合钰公司行政主管，负责管理人员上下班及公司的办公日常用品业务采购。9月份上班时，法人代表是翟某，10月上旬放假回来时，发现法人换成王某1。平时业务员出去散发公司的宣传单，找客户来公司投资，客户到公司后，是根据传单上留下的业务员的姓名、电话号码由该业务员接待。客户在填好合同后交钱到财务室，客户的投资款按照合同都是交到河南迎隆集团有限公司的。公司现在客户有20个，总共收了149.6万元。王某1担任法人后，有多少客户来投资，具体情况要问业务员及看签订的合同。
(五)证人查某的证言，证实2014年7月份，通过网上招聘信息到合钰公司应聘公司会计，就是记流水帐，公司的开支、员工的工资、客户的信息和收益情况统计，每次统计好都是报给杜旭良，公司资金的支配都是杜旭良负责。刚到公司时，法人是翟某，主要负责是杜旭良和樊某，翟某不经常来公司。公司在10月以前就发展了几个客户，在国庆节之后，大概6、7号左右，翟某带了王某2来公司，讲公司就由王某2负责了，后来发现公司法人也变更为王某1。10月中旬公司来了一个叫解庆超的，后来公司主要的负责人就是王某2、杜旭良、樊某和解庆超，公司一直经营到现在，大概发展了20多个客户，还有5、6个客户退款的，目前累计还收取客户资金149万元。最近有两个客户要求退本金，公司答应但一直退不出来，期间樊某不知去向，并且把记帐U盘也带走了。接着，解庆超也不知去向。公司收取客户投资的现金都是由杜旭良保管的，还有收取客户的钱是通过POS机刷到商户名称是“洛阳迎隆集团有限公司”的帐户上，利息大部分都是现金领取，小部分是杜旭良让他去汇款的。
（六）证人李某1的证言，证实2014年11月份，他通过朋友介绍到合钰公司应聘业务员。公司的法人代表是一个叫王某1的人，主要负责人是王某2，具体管理业务的是解庆超。公司总共发展了20个客户，签了20份投资合同，这些客户一共投资了150万元左右。公司一个是现金收取客户投资，一个是通过POS机刷到帐户，利息都是每个月20号到公司领取现金。POS机商户名称是洛阳迎隆集团有限公司，另外公司合同上提供的乙方的帐户是工商银行洛阳伊川支行开户的。公司的财务先是财务总监杜旭良掌管，前几天联系不上，具体公司收取的现金是怎么处理的搞不清。
（七）证人李某2的证言，他系洛阳迎隆集团有限公司的法人代表及实际负责人。洛阳迎隆集团有限公司是在2013年7月份由洛阳迎隆建材有限公司变更来的，公司还有一个股东叫马会占，公司经营范围是塑料门窗、不锈钢等建筑材料。他们迎隆公司没有和合钰公司有过什么联系，根本就不知道合钰公司，也不认识翟某、杜旭良、王某1等人，对投资管理签订合同也不知情。他们公司未公证过，未申领过POS机。
（八）证人杨某的证言，证实他跟王某2的父亲到河南伊川县的一家工商银行去办了一张银行卡，办出来后王某1就拿走了，他自己没有使用过，并且王某1还借走了他的身份证，用了一天。他没有注册过营业执照。他曾经跟王某1一起取过那张银行卡上的钱，大概取过两、三次，有一次取了7万，一次好像是72万，具体记不清楚了。他是因为取款要本人去，才跟王某1一起去的。
三、集资参与人陈述
（一）集资参与人宣某的陈述，证实他于2014年9月份的时候，看到安徽合钰投资管理有限公司的业务人员发宣传材料，是自己公司的投资收益好，就动心了。他在2014年9月26日签订《投资管理合同》，通过POS机刷卡交了10000元钱，到目前共拿到三个月的利息345元，其余本金、利息没有拿回。他提交了借款担保合同及刷卡交易POS单的复印件。
（二）集资参与人甘某的陈述，证实他爱人徐某1于2014年9月份的时候，看到安徽合钰投资管理有限公司的业务人员发宣传材料，是自己公司的投资收益好。他和爱人徐某1一共投资安徽合钰投资管理有限公司7万元钱。其中以徐某1名义交10000元，以他自己名义分两次交60000元。到现在他就只在10月09日交钱当天拿到第一个月550元利息，10月20日拿到115元，他爱人徐某1拿到两个月的利息220元，其余本金、利息都没有拿回。提交了两份投资管理合同和投资借据的复印件。
（三）集资参与人周某的陈述，证实他于2014年10月份的时候，看到安徽合钰投资管理有限公司的业务人员发宣传材料，是自己公司的投资利润大，比银行利率高，就动心了。他于2014年10月12日交现金30000元。到现在只在10月12日交钱当天拿到第一个月360元利息，其余本金、利息都没有拿回。提交了投资管理合同和投资借据的复印件。
（四）集资参与人李某3的陈述，证实他于2014年10月份的时候，看到安徽合钰投资管理有限公司的业务人员宋某3发宣传材料，说自己公司的投资利润大，比银行利率高，就动心了。他于2014年10月18日在POS机上刷卡了10000元钱。2014年12月2日，他接到宋某3的短信和电话说邀请他和其他客户一起去洛阳参观视察洛阳迎隆集团有限公司，但是他因为没有时间就没有去。提交了投资管理合同和投资借据的复印件。
（五）集资参与人易某1的陈述，证实他于2014年10月份的时候，看到安徽合钰投资管理有限公司的业务人员宋某3发宣传材料，跟他说自己公司的投资利润大，比银行利率高，就动心了。他交了20000元钱。他在10月23日交钱当天拿到第一个月220元利息，2014年11月20日拿到第二个月220元利息，两次一共440元利息，其余本金、利息都没有拿回。同年12月份，他们到达河南洛阳，提出到迎隆集团公司厂房参观，但被拒绝了。他提交了投资管理合同和投资借据的复印件。
（六）集资参与人黄会（金某）的陈述，证实她于2014年11月份的时候，她家人看到安徽合钰投资管理有限公司的业务人员在宣传理财，说利息比银行高。他们遂交了20000元现金。到现在他们就只在12月8日交钱当天拿到第一个月220元利息，其余本金、利息都没有拿回。她提交了投资管理合同和投资借据的复印件。
（七）集资参与人吴某的陈述，证实他于2014年11月1日的时候，看到安徽合钰投资管理有限公司的业务人员易某4在发宣传材料，跟他说自己公司的投资利润大，比银行利率高，就动心了。他交了11万元钱。提交了投资管理合同和投资借据的复印件。
（八）集资参与人顾某1的陈述，证实他于2014年11月初，看到安徽合钰投资管理有限公司的员工在散发宣传材料。后该公司业务员宋某3跟宣传投资回报效益高，就动心了。他交了60万元。他朝对方要了POS机刷卡的凭条。当时给他12000元当月的利息（现金，其中当月利息是9000元，因他投资超过50万，对方答应送他一个苹果手机，他没要手机就折合现金3000元）。他提交了投资管理合同和投资借据的复印件。
（九）集资参与人张某1的陈述，证实他于2014年8月份的时候，看到安徽合钰投资管理有限公司的业务人员王某3在发宣传材料，后王某3一直给他打电话说投资他们公司利润大，比银行利率高，就动心了。他在POS机上刷卡了130000元钱，POS机打出的POS单子上显示商户名称为洛阳市迎隆集团有限公司。到现在就只在11月18日交钱当天拿到第一个月1820元利息，其余本金、利息都没有拿。他提交了投资借据复印件。
（十）集资参与人陈某的陈述，证实她于2014年12月份的时候，看到安徽合钰投资管理有限公司的业务人员在发宣传材料，跟她说自己公司的投资利润大，比银行利率高，就动心了。她交了20000元现金。到现在她就只在12月1日交钱当天拿到第一个月240元利息，其余本金、利息都没有拿回。她提交了合同及借据复印件。
（十一）集资参与人易某2的陈述，证实他于2014年12月份的时候，听别人说安徽合钰投资管理有限公司投资利息比较高。他交了10000元现金，只在12月6日交钱当天拿到第一个月110元利息，其余本金、利息都没有拿回。他提交了投资管理合同和投资借据复印件。
（十二）集资参与人汪某的陈述，证实她于2014年12月份的时候，看到安徽合钰投资管理有限公司的业务人员宋某3在发宣传材料，跟她说自己公司的投资利润大，比银行利率高，就动心了。她交了50000元现金。到现在就只在12月8日交钱当天拿到第一个月550元利息，其余本金、利息都没有拿回。她提交了投资管理合同和投资借据的复印件。
（十三）集资参与人吕某的陈述，证实他提交了投资管理合同和投资借据的复印件。
（十四）集资参与人易某3的陈述，证实她提交了投资管理合同和投资借据的复印件。
（十五）集资参与人宋某1的陈述，证实他提交了投资管理合同和投资借据的复印件。
（十六）集资参与人孙某的陈述，证实她提交了投资管理合同和投资借据的复印件。
（十七）集资参与人张某2的陈述，证实他提交了投资管理合同和投资借据的复印件。
（十八）集资参与人余某的陈述，证实她提交了投资管理合同和投资借据的复印件。
（十九）集资参与人徐某1的陈述，证实她提交了投资管理合同和投资借据的复印件。
（二十）集资参与人顾某2的陈述，证实她提交了投资管理合同和投资借据的复印件。
四、被告人杜旭良的供述，证实2014年5月份，他与翟某一起来到合肥并进入安徽合钰投资管理有限公司任财务主管，主要负责公司全部的财务管理，所有客户交的钱都由他经手，现金通过银行转给翟某的账户，POS机刷卡的钱款也直接转到翟某手里的一张银行卡上。2014年9月份前，合钰公司的法人代表是翟某，2014年9月份他从老家回合钰公司后，发现合钰公司的法人代表变更为王某1，王某1的儿子王某2也进到公司担任经理一职，但是王某1和王某2只是合钰公司名义上的负责人，实际负责人还是翟某，因为翟某说过王某1取得合钰公司是没有花钱的，只有翟某从合钰公司取得一定的钱款后，王某1才能实际经营安徽合钰投资管理有限公司。平时公司的收入、支出、以及人员工资等事项，都是由他来具体经办，但是事前都要先打电话向翟某报告，翟某同意后，他才能办理。他不清楚合钰公司和洛阳迎隆集团有限公司有无实际业务往来，但是用来刷卡的POS机的商户名称是洛阳迎隆集团有限公司。王某1接手公司前发展的客户有的退还本金，有的就直接签订法人变更后的投资担保合同，第三方公司就直接变成迎隆集团公司，前后一共从客户手里收取了149.6万元。对外宣传说是将客户的借款全部给第三方公司进行投资，但这些钱翟某有没有给第三方公司他就不清楚了，POS机刷卡的钱是不是直接打到第三方公司他也没有核实过。所有钱款都由他经手，收取的现金他全部转到翟某的一张工商银行卡帐户里了。客户交钱时也是在他这里刷的POS机，钱应该是进到第三方公司的账户上的，但究竟是到第三方公司账上还是到了翟某手里他就不知道了。这些资金如果没有进到第三方公司的帐户，那就一定是被翟某和田帅兵拿走了。他从2014年5月份到11月份每个月按4000元的标准从公司拿工资。合钰公司的经营项目就是向社会群众借款给第三方公司使用，支付较高的利息给借款的客户，利息分多个档次，1-9万元三个月的利息是月利1.1,10-19万元是1.2,20-49万元是1.3,50万元以上是1.4；6个月的利息是1.15、1.25、1.35、1.45；1年的利息是1.2、1.3、1.4、1.5，合钰公司都是以投资的名义对外宣传，自称是作为中间担保方，向社会不特定的群众拉客户借款，然后把钱借给一个叫“洛阳市迎隆集团有限公司”的第三方公司，然后按照约定支付客户一定利息。他知道他和翟某的这种行为实际是在骗客户的钱，他都是按照翟某的指示在合钰公司办事，公司出事后他害怕承担责任，逃回老家躲避公安机关的抓捕，并按照老板的意思把手机号、安徽的工商银行卡销毁了，他在老家捡了一个身份证，用那个身份证到郑州打工了。合钰公司不是他开的，法人代表不是他，他的股东身份是翟某骗取他的身份证后恶意冒名违法注册的，他没有出资100万，股权转让协议他不知道，他没有参与合钰公司的设立与变更。
以上证据，经当庭举证、质证，能够相互印证，予以确认。
关于被告人杜旭良当庭提出他的公司股东身份是翟某在他不知情的情况下违法注册的，他没有对公司出资和股权转让，他不构成集资诈骗罪的辩解意见；其辩护人当庭提出的被告人杜旭良无集资诈骗和非法占有的故意，也没有与翟某等人虚构资金用途，冒用第三方名义吸收他人资金的辩护意见，经查，虽安徽合钰投资管理有限责任公司股东会决议、公司章程及股权转让协议上均有被告人杜旭良签名的字样，但被告人杜旭良始终否认为其亲笔书写，他对自己的股东身份并不知情，并要求进行笔迹鉴定。但公安机关情况说明证实，上述股东会决议、公司章程、及股权转让协议鉴定条件不足，无法确认。且股权转让的受让方王某1的证言证实，他没有和翟某签订任何转让合钰公司的协议，只是口头上的承诺，后翟某就要走了他的身份证去办了相关手续把合钰公司法人代表变更到他的名下。在证据出现矛盾，不能排除合理怀疑的情况下，应作出有利于被告人的认定。故公诉机关依据上述证据指控被告人杜旭良系合钰公司股东，在协助他人非法集资时具有非法占有的目的，事实不清，证据不足。被告人杜旭良上述辩解及辩护意见，理由成立，应予采信。对公诉机关指控被告人犯集资诈骗罪，应予纠正。
关于被告人杜旭良的辩护人当庭提出被告人杜旭良无罪的辩护意见，经查，银行交易明细单证实被告人杜旭良、翟某的银行交易明细情况。《投资管理合同》证实20名集资参与人与安徽合钰投资管理有限公司签订投资管理合同，显示被投资方是洛阳迎隆集团有限公司，担保方是安徽合钰投资管理有限公司。电子数据证实公安侦查人员依法从王某2处扣押的U盘中打印了《安徽合钰收到投资款》，证实合钰公司收到20名集资参与人投资款共计149.6万元、《安徽合钰投资款到期一览表》，已经王某2确认。证人王某1的证言证实安徽合钰投资管理有限公司法人代表变更到他的名下后，翟某和杜旭良继续实际掌控合钰公司，到了2014年12月份，合钰公司收了客户约150万元都给翟某拿走了，但是没有退还给客户，他知道合钰公司作为中间担保方，到处拉客户把钱借给一个叫“洛阳市迎隆集团有限公司”的第三方公司，支付客户一定利息，客户来投资，都跟合钰公司签订合同。他们和洛阳市迎隆集团有限公司没有合同，他只是借洛阳迎隆集团有限公司名义对外融资。证人王某2的证言证实2014年10月1日，他父亲向他介绍公司的情况，讲这个公司是中间人介绍从一个叫翟某的人手里买的，价格是300万元左右，公司收取的钱70%给翟某，30%作为公司经营资金。2014年10月3日，他父亲送他到公司，公司是一个叫杜旭良的接待他的，实际公司的负责还是之前翟某留下的杜旭良、樊某，后来翟某又安排了解庆超过到公司负责业务，公司所有的钱都由杜旭良负责，12月18日时，杜旭良、樊某就离开公司，之后联系不上。合钰公司运作模式首先是宣传，采取发宣传单和口头宣传的方法来吸引客户，印制宣传单，传单上印有安徽合钰投资管理有限公司投资收益表、公司简介、地址、联系电话等，公司的业务员上班后自己选择发放传单的位置。被吸引的客户就来公司签订担保合同，洛阳迎隆集团有限公司为借款人，安徽合钰投资管理有限公司为担保方，客户与公司签订借款担保合同，业务员带客户办理有关手续，带客户用公司提供的POS机刷卡和收取现金，每个月20号发给客户月息。印制的传单是杜旭良定制的，内容他来时就有了。具体经营就是他们公司作为中间担保方，介绍客户把钱借给第三方公司，支付客户一定利息，利息分多个档次，1-9万元三个月利息是月利1.1，10-19万元是1.2，20-49万元是1.3，50万元以上是1.4；6个月的利息是1.15、1.25、1.35、1.45；1年的利息是1.2、1.3、1.4、1.5，公司做的第三方借款公司是洛阳迎隆集团有限公司，客户来投资，都跟他们公司签订委托投资合同，合同甲方是客户，他们公司是担保方，乙方是洛阳迎隆集团有限公司，合同落款有客户签字，有他们公司盖的公章，还有洛阳迎隆集团有限公司盖的公章和法人章，他们公司也盖公章和法人章。合钰公司的具体经营管理都是翟某和财务总监杜旭良全权负责。他接手公司之前，大概发展了7、8个客户，收取了资金50.8万元，之后大概发展了20个左右的客户，收取了资金147.6万元，其中之前发展的客户退出了4、5个，现在还有2个交1万元的客户，也就是现在他们公司实际收取了149.6万元的资金。收取的钱都由杜旭良负责，具体杜旭良是怎么分配他搞不清，他只知道每次公司支出和客户退钱都是翟某给杜旭良，然后杜旭良来支配，公司现在实际收取的149.6万元都是杜旭良经手转走了。证人阮某的证言，证实2014年9月份左右，她通过张贴的招聘广告应聘合钰公司行政主管，负责管理人员上下班及公司的办公日常用品业务采购。平时公司业务员出去散发公司的宣传单，找客户来公司投资，客户到公司后，是根据传单上留下的业务员的姓名、电话号码由该业务员接待。客户在填好合同后交钱到财务室，客户的投资款按照合同都是交到河南迎隆集团有限公司的。公司现在客户有20个，总共收了149.6万元。证人查某的证言证实2014年7月份，她通过网上招聘信息到合钰公司应聘公司会计，就是记流水帐，公司的开支、员工的工资、客户的信息和收益情况统计，每次统计好都是报给杜旭良，公司资金的支配都是杜旭良负责。刚到公司时，法人是翟某，主要负责是杜旭良和樊某，翟某不经常来公司。10月中旬后，合钰公司主要的负责人就是王某2、杜旭良、樊某和解庆超，公司一直经营到现在，大概发展了20多个客户，还有5、6个客户退款的，目前累计还收取客户资金149万元，期间樊某不知去向，并且把记帐U盘也带走了。公司收取客户投资的现金都是由杜旭良保管的，还有收取客户的钱是通过POS机刷到商户名称是“洛阳迎隆集团有限公司”的帐户上，利息大部分都是现金领取，小部分是杜旭良让他去汇款的。证人李某1的证言，证实2014年11月份，他通过朋友介绍到合钰公司应聘业务员。公司总共发展了20个客户，签了20份投资合同，这些客户一共投资了150万元左右。公司一个是现金收取客户投资，一个是通过POS机刷到帐户，利息都是每个月20号到公司领取现金。POS机商户名称是洛阳迎隆集团有限公司，另外公司合同上提供的乙方的帐户是工商银行洛阳伊川支行开户的。公司的财务先是财务总监杜旭良掌管，前几天联系不上。20名集资参与人的陈述证实，他们是通过合钰公司宣传人员在公共场所散发的宣传材料及宣传人员的口头宣讲，认为向合钰公司投资利润大、利率高而动心，并于其后向合钰公司交纳了数额不等的钱款的。上述证据能够相互印证，共同证实被告人杜旭良明知翟某利用安徽合钰投资管理有限公司向社会公众公开宣传，非法吸收20名集资参与人资金共计149.6万元而予以协助转移资金等，其行为符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成要件，构成非法吸收公众存款罪。故被告人杜旭良的辩护人上述辩护意见，缺乏事实与法律依据，不予采信。
本院认为，被告人杜旭良明知翟某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，利用安徽合钰投资管理有限公司担保投资等方法，许以高额利息，向社会公众公开宣传，非法吸收资金人民币149.6万元，支付利息人民币1.697万元，造成经济损失人民币147.903万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人杜旭良构成集资诈骗罪的罪名不当，应予纠正。被告人杜旭良案发后如实供述自己的罪行，但当庭翻供，且拒不认罪。被告人杜旭良系初犯，可酌情从轻处罚。被告人被外地公安机关先行羁押的6天，应予折抵刑期。据此，案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人杜旭良犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年7月1日起，扣除被外地公安机关先行羁押的6天，至2018年12月25日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人杜旭良退赔集资参与人宣以峰人民币9655元，退赔集资参与人甘永明、徐志英人民币69115元，退赔集资参与人周昌生人民币29640元，退赔集资参与人李传好人民币10000元，退赔集资参与人易泽金人民币19560元，退赔集资参与人金鹏人民币19780元，退赔集资参与人吴全信人民币110000元，退赔集资参与人顾学军人民币588000元，退赔集资参与人张启贵人民币128180元，退赔集资参与人陈洪萍人民币19760元，退赔集资参与人易泽春人民币9890元，退赔集资参与人汪玉梅人民币49450元，退赔集资参与人吕智人民币130000元，退赔集资参与人易炎秀人民币20000元，退赔集资参与人宋钢进人民币16000元，退赔集资参与人孙光霞人民币60000元，退赔集资参与人张忠兴人民币50000元，退赔集资参与人余梅生人民币20000元，退赔集资参与人顾明珍人民币30000元，均于判决生效后十日内履行。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。
书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 杨联文
审 判 员 张 莉
人民陪审员 韦礼红
二〇一八年二月二十三日
书 记 员 郝世娥
附件：本判决所引用法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒','2018-10-01
05:28:36',0,'web',NULL),(33339102,'dc66e118-afb1-4643-a7f8-a8b40010cb14','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：0次\")});$(function(){$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");$(\"#Content\").html(\"此篇文书不存在!\");});$(function(){});','2018-10-01
05:28:36',0,'web',NULL),(33339103,'8dfb239f-aa31-43aa-a8fe-a8b600ba0caa','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：0次\")});$(function(){$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");$(\"#Content\").html(\"此篇文书不存在!\");});$(function(){});','2018-10-01
05:28:36',0,'web',NULL),(33339104,'9a949ea7-b762-4362-b207-a8b600a154c8','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：0次\")});$(function(){$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");$(\"#Content\").html(\"此篇文书不存在!\");});$(function(){});','2018-10-01
05:28:36',0,'web',NULL),(33339105,'5e5d2826-ff7a-40db-a356-46dd3a4b1a93','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：63次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"法院ID\":\"1868\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"附加原文\":\"\",\"审判程序\":\"一审\",\"案号\":\"（2014）鄂江汉民一初字第00601号\",\"不公开理由\":null,\"法院地市\":\"武汉市\",\"法院省份\":\"湖北\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"法院区域\":\"\",\"文书ID\":\"5e5d2826-ff7a-40db-a356-46dd3a4b1a93\",\"案件名称\":\"孙江安与华中科技大学同济医学院附属协和医院医疗损害责任纠纷一审民事判决书\",\"法院名称\":\"武汉市江汉区人民法院\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"法院区县\":\"江汉区\",\"补正文书\":\"2\",\"DocContent\":\"\",\"文书全文类型\":null,\"诉讼记录段原文\":\"原告孙江安（以下简称原告）与被告华中科技大学同济医学院附属协和医院（以下简称被告）医疗损害责任纠纷一案，本院立案受理后，依法由审判员魏晓伟适用简易程序公开开庭进行了审理。原告及委托代理人吴兴剑，被告的委托代理人王建强到庭参加诉讼。本案现已审理终结\",\"判决结果段原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1456719124000)\\\/\",\"案件类型\":\"2\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"文书类型\":null,\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null});$(document).attr(\"title\",\"孙江安与华中科技大学同济医学院附属协和医院医疗损害责任纠纷一审民事判决书\");$(\"#tdSource\").html(\"孙江安与华中科技大学同济医学院附属协和医院医疗损害责任纠纷一审民事判决书
（2014）鄂江汉民一初字第00601号\");$(\"#hidDocID\").val(\"5e5d2826-ff7a-40db-a356-46dd3a4b1a93\");$(\"#hidCaseName\").val(\"孙江安与华中科技大学同济医学院附属协和医院医疗损害责任纠纷一审民事判决书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2014）鄂江汉民一初字第00601号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"武汉市江汉区人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"2\");$(\"#HidCourtID\").val(\"1868\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"武汉市江汉区人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"民事案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value:
\"医疗损害责任纠纷\" },{ name: \"审理程序\", key: \"trialRound\", value: \"一审\" },{ name:
\"裁判日期\", key: \"trialDate\", value: \"2015-05-06\" },{ name: \"当事人\", key:
\"appellor\", value: \"孙江安,华中科技大学同济医学院附属协和医院\" }],LegalBase:
[{法规名称:\'《中华人民共和国民法通则》\',Items:[{法条名称:\'第一百三十六条\',法条内容:\' 第一百三十六条
下列的诉讼时效期间为一年：
（一）身体受到伤害要求赔偿的；
（二）出售质量不合格的商品未声明的；
（三）延付或者拒付租金的；
（四）寄存财物被丢失或者损毁的。
\'}]},{法规名称:\'《中华人民共和国民事诉讼法》\',Items:[{法条名称:\'第六十四条\',法条内容:\'第六十四条
系统尚未收录或引用有误
\'},{法条名称:\'第一百四十二条\',法条内容:\'第一百四十二条
系统尚未收录或引用有误
\'}]}]};if ($(\"#divTool_Summary\").length > 0)
{$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"孙江安与华中科技大学同济医学院附属协和医院医疗损害责任纠纷一审民事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2016-02-29\\\\\",\\\\\