江西省南昌市东湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）东刑初字第861号
公诉机关南昌市东湖区人民检察院。
被告人汪某甲，原南昌银行股份有限公司高级授信审贷官。2015年7月31日因本案经南昌市人民检察院决定指定居所监视居住，同年8月4日被执行指定居所监视居住。同年8月20日被刑事拘留，同年9月2日被逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。
辩护人朱玉刚，系江西华赣律师事务所律师。
南昌市东湖区人民检察院以东检公诉刑诉[2015]816号起诉书指控被告人汪某甲犯受贿罪，于2015年12月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭并适用普通程序，公开开庭审理了本案。南昌市东湖区人民检察院指派代理检察员王多出庭支持公诉，被告人汪某甲及其辩护人朱玉刚到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2006年至2015年春节，被告人汪某甲利用担任南昌银行股份有限公司（原南昌市商业银行股份有限公司，以下简称“南昌银行”）总行信贷管理部员工、中级授信审批员、高级授信审贷官等职务上的便利，为他人在授信业务的审批、贷款发放、“多头授信”归并等方面谋取利益，非法收受他人财物共计人民币（以下币种同）160.28万元。具体如下：
第一起：非法收受黄某共计74万元
2012年至2014年底，汪某甲应黄某的请托，分别向时任南昌银行赣州分行、南昌县支行、上饶分行行长打招呼，要求关照黄某关联或控制的公司在上述分行的贷款业务。黄某实际控制的江西祺旭贸易有限公司、南昌宝德贸易有限公司、赣州欣华贸易有限公司因此顺利获得各分支行的授信。2014年，南昌银行开展“多头授信”（指同一控制人利用多家空壳企业作为融资平台，在同一分支行或不同分支行取得多笔授信，从而大量套取银行信贷资金）归并工作。汪某甲应黄某的请托，经向分（支）行行长打招呼，2014年9月2日，顺利将黄某实际控制的公司在南昌银行的贷款归并到南昌县支行统一管理。
为感谢并继续得到汪某甲的关照，黄某先后送给汪某甲共计74万元，具体如下：1.2011年端午节送给汪某甲3万元、2011年中秋节送给汪某甲5万元；2.2012、2013、2014年春节分别送给汪某甲10万元，2012、2013、2014年端午节分别送给汪某甲5万元；3.2015年春节送给汪某甲6万元。
第二起：非法收受陈某共计34万元
2006年年初，汪某甲受陈某请托，向时任南昌银行高新支行行长任某引见陈某，并提出关照陈某在该支行的贷款业务，任某予以答应。2006年3月25日，陈某实际控制的江西友力和科技实业有限公司向南昌银行高新支行申请贷款900万元，经高新支行报经汪某甲审批，该笔贷款顺利获得批准。2007年，汪某甲作为总行审查员，同意继续对该公司给予900万元贷款。
为得到并感谢汪某甲在贷款业务上的关照，2006年年初，陈某帮助汪某甲支付交通事故赔偿费14万元；2006年4月，陈某在本市半岛港湾酒店中山店，送给汪某甲20万元。
第三起：非法收受万某乙9.28万元
2011年4月20日，万某乙实际控制的江西鼎源投资有限公司向南昌银行铁路支行申报办理900万元的贷款授信业务，经分支行审查、审批，报经专职审批员汪某甲审查同意。2012年4月，该笔贷款快到期时，万某乙向汪某甲提出希望能够续办该笔贷款，汪某甲予以同意。经汪某甲审查、审批，万某乙实际控制的公司获得续贷。
2011年下半年，汪某甲应万某乙的请托，将万某乙引见给时任南昌银行铁路支行行长江某，汪某甲同时向江某提出帮忙办理万某乙在该支行的“非标”业务。
2011年11月5日，汪某甲与其外甥宋某甲等人在本市洪都南大道欧亚汽车专卖店购车，因身上所带现金不够，汪某甲遂叫万某乙来至店内。并让万某乙先行支付了部分购车款9.28万元。为得到汪某甲在南昌银行授信业务上的关照，万某乙按汪某甲的要求予以了支付。
2015年5月份，汪某甲担心万某乙因与其产生矛盾，而对其进行检举揭发，为掩饰受贿犯罪事实，汪某甲向江西省财政厅国库上交了16万元。
第四起：非法收受熊某甲23万元
2014年年初，熊某甲向汪某甲提出请托，希望能关照其实际控制的公司在南昌银行的“多头授信”业务，并尽早办理好，汪某甲予以答应。熊某甲为此送给汪某甲3万元。
2014年4月左右，熊某甲向汪某甲提出将其授信归并到南昌县支行管理，汪某甲称会根据规定考虑其请求，熊某甲为此送给汪某甲8万元。不久，熊某甲向汪某甲提出另一请托，希望汪某甲帮忙向南昌县支行打招呼，以便该支行在“多头授信”归并业务未办好的情况下，违规受理其授信材料。汪某甲予以答应。熊某甲为此送给汪某甲2万元。
2014年5月19日，经南昌银行授信审批部同意，熊某甲控制的公司在该行各分支行的贷款全部归并到南昌县支行。2014年6月，熊某甲送给汪某甲5万元以示感谢。
第五起：非法收受黎某10万元
2013年6月左右，黎某就其关联的横峰县双鑫矿业开发有限公司在南昌银行上饶分行的贷款续贷时，不压缩贷款一事请汪某甲帮忙，汪某甲予以答应。后黎某送给汪某甲10万元。2013年10月14日，横峰县双鑫矿业开发有限公司向南昌银行上饶分行申请续办贷款1700万元，汪某甲作为审贷官审查时予以同意。
第六起：非法收受罗某甲2万元
罗某甲以其实际控制的江西天祥置业有限公司、投资入股的南昌君尚实业有限公司和江西省家电市场荣翔家电批发部等在南昌银行东湖支行、永兴支行、洪城支行办理信贷业务。2007年5月，江西天祥置业有限公司向永兴支行申请贷款8600万元，汪某甲作为审查员同意该笔贷款，建议上会审议。
为和汪某甲维持好关系，以便今后获得汪某甲对其信贷业务的关照，2012年下半年的一天，罗某甲在中山路南昌银行总行附近送给汪某甲2万元。
第七起：非法收受罗某乙5万元
2014年6月份左右，罗某乙向汪某甲提出帮忙加速办理其实际控制的公司“多头授信”事宜，并送给汪某甲2万元。同年7月份，罗某乙再次因此事找到汪某甲，并送给汪某甲3万元，汪某甲承诺会进行协调。后因罗某乙公司自身问题，汪某甲未能顺利帮罗某乙办成此事。
第八起：非法收受熊某乙3万元
2014年4月，熊某乙向汪某甲提出希望能将其实际控制的公司在南昌县支行的贷款等授信业务平移至新建县支行，汪某甲表示同意。熊某乙为此送给汪某甲3万元。
汪某甲涉嫌收受万某乙财物的犯罪线索系群众举报，2015年8月3日，汪某甲经传唤被带至本院接受讯问。其到案后，如实交代了其收受万某乙财物的犯罪事实，还如实交代了本院未掌握的其收受他人财物的犯罪事实。
南昌市东湖区人民检察院依法冻结了汪某甲在南昌银行的存款，汪某甲妻子吴伟林在农业银行的存款及安信证券的股票。
为支持上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了证人陈某等人证言、跨行多头授信归并通知单、任职通知、情况说明等证据。
公诉机关认为，被告人汪某甲身为国家工作人员，利用职务之便，为他人谋取利益，多次非法收受他人财物共计人民币160.28万元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第九十三条、第三百八十五条第一款、第三百八十三条之规定，应以受贿罪追究其刑事责任。据此，提请本院依法判处。
被告人汪某甲对起诉书指控其多次收受他人财物的犯罪事实不持异议，但其认为自己不构成受贿罪，且有立功情节。其辩护人认为：汪某甲不是国家工作人员，其行为构成非国家工作人员受贿罪，其有立功、坦白、主动退缴全部赃款等情节、未帮他人谋取非法利益，可依法及酌情从轻处罚。
经审理查明：2006年至2015年春节期间，被告人汪某甲利用其担任南昌银行总行信贷管理部员工、中级授信审批员、高级授信审贷官等职务上的便利，为多人在授信业务的审批、贷款发放、“多头授信”归并等方面谋取利益，非法收受他人财物共计160.28万元。具体事实如下：
一、非法收受黄某74万元的犯罪事实；
2012年至2014年底，汪某甲应黄某请托，分别向时任赣州分行、南昌县支行、上饶分行行长打招呼，要求关照黄某关联或控制的公司在上述分行的贷款业务。黄某实际控制的江西祺旭贸易有限公司、南昌宝德贸易有限公司、赣州欣华贸易有限公司因此顺利获得各分支行的授信。2014年，南昌银行开展“多头授信”归并工作。汪某甲应黄某请托，经向分（支）行行长打招呼，于同年9月2日顺利将黄某实际控制的公司在南昌银行的贷款归并到南昌县支行统一管理。为感谢并继续得到汪某甲的关照，黄某先后送给汪某甲共计74万元，有：1.2011年端午节3万元、2011年中秋节5万元；2.2012-2014年春节各10万元，2012-2014年端午节、中秋节各5万元；3.2015年春节送给其6万元。
上述事实，有如下证据证实:
1.证人黄某的证言。证实：我为在南昌银行办理授信贷款业务上得到汪某甲的关照，2011年端午节送给其3万元，之后端午、中秋每次送5万元，春节每次送10万元，但2015年春节只送了6万元，总共送给其74万元。每次送钱都是在年节前，不在其家楼下，就在外面喝茶离开时送。我实际控制的江西祺旭贸易有限公司、南昌宝德贸易有限公司、赣州欣华贸易有限公司均因汪某甲本人或其打招呼后顺利获得授信。2014年中，在汪某甲的帮助下，我实际控制的公司在南昌银行的贷款归并到南昌县支行统一管理。
2.证人潘某的证言。证实：2012年下半年，汪某甲就黄某贷款一事向我打招呼。因汪某甲是总行高级审贷官，有业务往来，加上黄某也符合贷款条件，我就批了800万元贷款给他。
3.证人雷某的证言。汪某甲就黄某贷款及续贷的事向我打招呼，要我关照。我都答应并办好了。
4.证人章某的证言。证实：2013年7月，黄某以江西省金林贸易有限公司名义在我行贷款500万一事，汪某甲是否打招呼我不记得了。次年，汪某甲为上述贷款平移一事向我打招呼，该贷款最终平移至南昌县支行了。
5.证人梅某的证言。证实：汪某甲就黄某在我行贷款归并一事向我打招呼，我同意了。上述贷款最终归并到了南昌县支行。
6.证人万某甲的证言。证实：2012年到2013年，汪某甲就黄保国（即黄某）贷款一事带他到我行与我碰面，我怕汪某甲作为总行高级审贷官在业务上刁难我行，就向黄保国发放了贷款。
7.证人聂某的证言。证实：黄某控制的授信续贷业务和2014年多头归并到南昌县支行管理时，汪某甲均找到我打招呼。
8.证人俞某的证言。证实：2014年在办理黄某、熊某甲的多头贷款归并前，汪某甲说要将上述二人在工人支行的授信归并到南昌县支行，并询问我的意见，我说没意见。后上述二人的授信都移到了南昌县支行。
9.证人敖某的证言。2009年左右，黄某通过汪某甲介绍到南昌银行东湖支行贷款。2014年黄某找到汪某甲并经其同意，黄某在东湖支行的贷款顺利平移到南昌县支行。汪某甲在熊某甲、黄某办理多头归并业务的时候没向我打招呼。
10.潘某、雷某、章某等人在南昌银行的履历材料。证实：2010年3月至2014年1月，潘某任赣州分行行长；2014年1月至2014年6月，雷某任赣州分行副行长（主持全行工作），2014年6月至今，任赣州分行行长；2011年7月至今，章某任上饶分行行长；2014年1月至今，梅某任东湖支行行长；2007年至2013年12月，敖某先后担任东湖支行副行长、行长，2014年1月至今，任高新支行行长；2011年3月至今，俞某任工人支行行长；2012年7月至2014年1月，万某甲任南昌县支行行长；2014年1月至今，聂某任南昌县支行行长。
11.跨行多头授信归并通知单、南昌银行综合授信申报审批表等。证实：2012年12月至2014年9月间，黄某实际控制的江西祺旭贸易有限公司、南昌宝德贸易有限公司、赣州欣华贸易有限公司在南昌银行各分支行获得贷款及贷款多头归并的相关记录。
12.贷款明细。证实：2011至2015年，黄某以其控制的公司在南昌银行各分支行的授信情况。
13.被告人汪某甲的供述及自书材料等。证实：汪某甲对多次收取黄某共74万元贿赂并为其谋取利益的犯罪事实供认不讳，并悔过。
二、非法收受陈某34万元的犯罪事实；
2006年初，汪某甲受陈某请托，向时任高新支行行长任某引见陈某，并提出关照陈某在该支行的贷款业务，任某予以答应。2006年3月25日，陈某实际控制的江西友力和科技实业有限公司向南昌银行高新支行申请贷款900万元，高新支行报经汪某甲审批，该笔贷款顺利获准。2007年，汪某甲作为总行审查员，同意继续对该公司给予900万元贷款。为得到并感谢汪某甲在贷款业务上的关照，2006年初，陈某帮助汪某甲支付交通事故赔偿款14万元；同年4月，陈某在本市半岛港湾酒店中山店，送给汪某甲20万元。
上述事实，有如下证据证实:
1.证人陈某的证言。证实：2006年2月左右，我托汪某甲引见高新支行行长任某，任某答应关照我实际控制的江西友力和科技实业有限公司在该行贷款，后高新支行报经汪某甲审批后顺利获准900万元贷款。我为感谢并继续得到汪某甲在贷款业务上的关照，同年4月，我请汪某甲吃饭后送给其20万元。2005年12月，我帮汪某甲支付了交通事故赔偿款13万余元。
2.证人任某的证言证实：2005年年初左右，汪某甲带陈某找到我，要我对陈某在高新支行的贷款给予关照。后我将贷款报给总行授信审批部后获准，陈某获得贷款，并在该贷款到期后办过续贷。
3.证人曾任明的证言。证实：2015奶奶12月12日，我在本市“南海大浴场”被汪某甲驾车装伤，后其聘请的刘某律师让我哥哥转交给我13万余元赔偿款，在住院期间的医药费也是他们支付的。
4.证人刘某的证言。证实：2006年，陈某找我代理汪某甲交通事故赔偿案，我仅在签授权委托书的时候见过汪某甲一面，其他事都是陈某出面处理的。该案调解成功，我将汪某甲或者陈某交给我的13万余元交给伤者的哥哥。陈某付给我律师费二三千元。
5.信贷业务呈报审贷会审议单、南昌市商业银行授信业务审批书等。证实：江西友立和科技实业有限公司于2006年3月25日向南昌银行高新支行申请贷款900万元，2007年审查员汪某甲同意给予该公司续贷900万元，后经贷审会审议通过。
6.交通事故认定书、调解书等材料。证实：2005年12月12日，汪某甲驾车在本市“南海大浴场”撞伤曾任明，后汪某甲委托刘某律师处理该事故赔偿事宜。曾任明哥哥曾根德代曾任明收取了除保险公司赔偿外另行赔偿其的14万元。
7.证明。证实：任某于2005年3月至2008年底任高新支行行长。
8.被告人汪某甲的供述及自书材料等。证实：汪某甲对收取陈某共34万元贿赂并为其谋取利益的犯罪事实供认不讳，并悔过。
三、非法收取万某乙9.28万元的犯罪事实；
2011年4月20日，万某乙实际控制的江西鼎源投资有限公司向南昌银行铁路支行申报办理900万元的贷款授信业务，经分支行审查、审批，报经专职审批员汪某甲审查同意。2012年4月，该笔贷款快到期时，万某乙向汪某甲提出希望能够续贷，汪某甲予以同意。经汪某甲审查、审批，万某乙最终获得续贷。2011年下半年，汪某甲应万某乙请托，将万某乙引见给时任铁路支行行长江某，汪某甲同时向江某提出帮万某乙办理在该支行的“非标”业务。2011年11月5日，汪某甲与外甥宋某甲等人在本市洪都南大道欧亚汽车专卖店购车，因身上现金不够，遂叫万某乙到店，并让其先行支付了部分购车款9.28万元。为得到汪某甲在南昌银行授信业务上的关照，万某乙按汪某甲的要求予以了支付。2015年5月份，汪某甲因担心万某乙对其进行检举揭发，为掩饰受贿犯罪事实，汪某甲向江西省财政厅国库处62227750800085952的账号上交16万元。
上述事实，有如下证据证实:
1.证人万某乙的证言。证实：2011、2012年的上半年，我以江西鼎源投资有限公司在铁路支行900万元贷款的续贷手续都是汪某甲提供的帮助。2011年下半年，汪某甲还带我在上述支行行长江某处帮忙办理1.2亿元的“非标”信贷业务。2011年11月左右，我为一笔1000万元续贷的事找汪某甲帮忙，他承诺帮忙后的两三天，就让我到本市洪都大道欧亚汽车专卖店为他外甥宋某甲刷卡支付了9.28万元购车款。汪某甲、宋某甲等人均未归还上述购车款。
2.证人宋某甲的证言。证实：2011年11月份，我在本市洪都大道欧亚4S店购买了一辆宝来牌轿车。买车时，我三舅汪某甲的朋友万某乙支付了9.28万元。
3.证人宋某乙的证言。证实:2011年下半年，我弟宋某甲在欧亚4S店买了一辆宝来牌小轿车，汪某甲叫了一个人来帮宋某甲付了9.28万元。
4.证人汪某的证言。证实：2011年下半年，我儿宋某甲在欧亚汽车4S店买了一辆宝来轿车，万某乙支付了9万余元。
5.证人江某的证言。证实：2011年底，汪某甲让我就万某乙在铁路支行办理非标信贷业务帮忙，我说符合条件就会办理。万某乙还在铁路支行办理了三笔续贷。
6.工作履职情况。证实：2008年至2011年6月，江某任铁路支行副行长、行长。
7.刷卡凭证。证实：2011年11月5日，万某乙在南昌欧亚汽车销售有限公司刷卡消费9.28万元。
8.车辆管理信息。证实：宋某甲于2011年11月23日在车管所登记其购买的宝来牌轿车。
9.银行转账凭证。证实：2015年5月26日，汪某甲向江西省财政厅国库处账户上交16万元。
10.南昌银行授信业务审批书、南昌银行综合授信申报审批表表等材料。证实：2011年4月20日，万某乙实际控制的江西鼎源投资有限公司向铁路支行申报办理900万元的贷款授信业务，经审查、审批，报经汪某甲审查同意；次年4月29日，该公司再向铁路支行申报上述循环贷款，报经汪某甲审查同意后，上会审议后通过；2011年7月4日，该公司向铁路支行申报1.2亿元“非标”业务，经审查、审批后报经贷审会通过。
11.被告人汪某甲的供述及自书材料等。证实：汪某甲对收取万某乙9.28万元贿赂并为其谋取利益的犯罪事实供认不讳，并悔过。
四、非法收受熊某甲23万元的犯罪事实；
2014年初，熊某甲向汪某甲提出请托，希望能关照并办理好其实际控制的公司在南昌银行的“多头授信”业务，汪某甲予以答应。熊某甲为此送给其3万元。同年4月份左右，熊某甲向汪某甲提出将其授信归并到南昌县支行管理，汪某甲称会根据规定考虑其请求，熊某甲为此送给汪某甲8万元。不久，熊某甲向汪某甲提出另一请托，希望汪某甲帮忙向南昌县支行打招呼，以便该支行在“多头授信”归并业务未办好的情况下，违规受理其授信材料。汪某甲予以答应。熊某甲为此送给汪某甲2万元。2014年5月19日，经南昌银行授信审批部同意，熊某甲控制的公司在该行各分支行的贷款全部归并到南昌县支行。同年6月，熊某甲送给汪某甲5万元以示感谢。同年8月，汪某甲再次收受熊某甲5万元。
上述事实，有如下证据证实:
1.证人熊某甲的证言。证实：2014年初的一天，我请汪某甲、南昌县支行的工作人员吃饭时向汪某甲提出要他关照多头授信归并一事，汪某甲答应会早点办好。饭后，我送了3万元现金给他；同年4月左右，我向汪某甲提出将授信都归并到南昌县支行管理，他说会根据规定考虑我的请求。这次我送给汪某甲8万元现金；后来，我又向汪某甲提出希望他向南昌县支行打招呼，先受理我的授信材料，等多头归并的事情办好后尽快下批，汪某甲答应了。离开时，我送给他2万元现金。同年6月，我就多头归并、另两笔授信顺利审批的事对汪某甲表示感谢，送了5万元现金给他。同年8月，我向汪某甲提出将南昌县支行的贷款平移至高新支行，他答应帮忙，我就送了他5万元现金。
2.证人敖某的证言。证实：2014年，熊某甲因与南昌县支行行长聂某有矛盾，便委托新建县支行万某甲找到我，希望能把他在南昌县支行的多头授信业务归并到高新支行。通过万某甲做工作，聂某和汪某甲均同意，熊某甲的多头归并业务便转到高新支行。
3.证人聂某的证言。证实：熊某甲在南昌县支行办理授信续贷业务时，汪某甲向我打了招呼，后我同意给熊某甲办理续贷业务。2014年熊某甲办理多头贷款归并平移至高新支行时，我见总行下了平移单，便同意了。同年，熊某甲要将其在南昌县支行的几笔授信贷款业务平移至高新支行，我带着他找到高新支行行长敖某。
4.证人俞某的证言。证实：2014年，在办理熊某甲的多头贷款归并前，汪某甲对我说要将熊某甲在工人支行的授信归并到南昌县支行，并询问了我，我表示没意见。总行下了归并单后，工人支行根据归并单的要求进行授信平移。
5.跨行多头授信规定通知单、南昌银行综合授信申报审批表、档案交接清单等材料。证实：2014年5月19日，经南昌银行授信审批部同意，熊某甲控制的公司在该行各分支行的贷款全部归并到南昌县支行；同月21日，熊某甲直接控制的南昌欧宏实业等公司向南昌县支行申请贷款授信续贷8230万元，后于同于27日经总行审贷会同意；2015年1月16日，南昌银行同意上述授信续贷8230万元的存量授信业务转入高新支行。后二支行就该事进行了交接。
6.职责证明、工作简历及主要工作职责。证实：2014年1月至今，敖某任高新支行行长；2011年3月至今，俞某任工人支行行长；2014年1月至今，聂某任南昌县支行行长。
7.被告人汪某甲的供述及自书材料等。证实：汪某甲对收取万某乙9.28万元贿赂并为其谋取利益的犯罪事实供认不讳，并悔过。
8.被告人汪某甲的供述及自书材料等。证实：汪某甲对多次收取熊某甲23万元贿赂并为其谋取利益的犯罪事实供认不讳，并悔过。
五、非法收受黎某10万元的犯罪事实；
2013年6月左右，黎某就其关联的横峰县双鑫矿业开发有限公司在上饶分行的续贷不压缩一事请汪某甲帮忙，汪某甲予以答应。后黎某送给汪某甲10万元。同年10月14日，横峰县双鑫矿业开发有限公司向南昌银行上饶分行申请续办贷款1700万元，汪某甲作为审贷官审查时予以同意。
上述事实，有如下证据证实:
1.证人黎某的证言。证实：2013年6月份的一天，我向汪某甲提出希望南昌银行不压缩横峰县双鑫矿业开发有限公司贷款，并送了10万元现金给他，他答应了，但该贷款最终还是被压缩了。
2.南昌银行综合授信申报审批表。证实：2012年9月14日，黎某以其弟黎洪实际控制的横峰县双鑫矿业开发有限公司向上饶分行申请综合授信2700万元，汪某甲作为第一审贷官签字同意。次年10月14日，该公司再次向上饶分行申请续办贷款1700万元，汪某甲作为审贷官审查时予以同意。
3.被告人汪某甲的供述及自书材料等。证实：汪某甲对收取黎某10万元贿赂并为其谋取利益的犯罪事实供认不讳，并悔过。
六、非法收受罗某甲2万元的犯罪事实；
罗某甲以其实际控制的江西天祥置业有限公司、投资入股的南昌君尚实业有限公司和江西省家电市场荣翔家电批发部等在南昌银行东湖支行、永兴支行、洪城支行办理信贷业务。2007年5月，江西天祥置业有限公司向永兴支行申请贷款8600万元，汪某甲作为审查员同意该笔贷款，建议上会审议。为和汪某甲维持好关系，以便今后获得汪某甲对其信贷业务的关照，2012年下半年的一天，罗某甲在中山路南昌银行总行附近送给汪某甲2万元。
上述事实，有如下证据证实:
1.证人罗某甲的证言。证实：我自己成立的江西天祥置业有限公司、投资入股的南昌君尚实业有限公司、江西省家电市场荣翔家电批发部在南昌银行都有贷款，后都如期放款。我希望和汪某甲搞好关系，今后能得到他的关照和帮助，就于2012年下半年的一天，在南昌银行总行后面送给汪某甲2万元现金。
2.南昌银行授信业务审批书、南昌银行综合授信调查审批表。证实：2006年4月19日，江西天祥置业有限公司向南昌市商业银行民德支行申请贷款500万元，同年5月，经该支行审查，报总行审贷会审查后通过；2007年5月，该公司再次向永兴支行申请贷款8600万元，汪某甲作为审查员同意该贷款并建议上会审议；2014年9月24日，南昌君尚实业有限公司向南昌银行洪城支行申请授信2000万元，经该支行审查，报总行审贷官、授信部审查后最终通过；2010年1月14日，江西省家电市场荣翔家电批发部向南昌银行洪城支行申请承兑汇票1500万元，经该支行支行审查，报经总行审贷会审查后通过；2011年12月14日，从该支行获得2000万元承兑汇票授信；2013年2月21日，从该支行获得2000万元承兑汇票的授信。
3.被告人汪某甲的供述及自书材料等。证实：汪某甲对收取罗某甲2万元贿赂并为其谋取利益的犯罪事实供认不讳，并悔过。
七、非法收受罗某乙5万元的犯罪事实；
2014年6月份左右，罗某乙向汪某甲提出帮忙加速办理其实际控制的公司“多头授信”事宜，并送给汪某甲2万元。同年7月份，罗某乙再次就此事找到并送给汪某甲3万元，汪某甲承诺会进行协调。后因罗某乙公司自身问题，汪某甲未能顺利帮罗某乙办成此事。
上述事实，有如下证据证实:
1.证人罗某乙的证言。证实：2014年6月份的一天，我向汪某甲提出帮忙加速办理多头授信归并事宜，送给他现金2万元。后过了一段时间，我以上述请托再次找到汪某甲，汪某甲答应帮忙，我又送了3万元现金给他。但最终此事仍未办成。
2.证人聂某的证言。证实：罗某乙在南昌县支行办理授信续贷业务时，汪某甲跟我打了招呼，后我同意罗某乙办理。2014年罗某乙自己要求将他控制公司的授信业务平移到新建县支行，我同意了。
3.证人万某甲的证言。证实：2014年2月，我受罗某乙之托，请汪某甲找聂某帮忙解决续贷一事，后此事办成。
4.南昌银行南昌县支行出具的“罗某乙”系列情况说明。证实：“罗某乙”系列是指江西柏天实业有限公司、江西奥博实业有限责任公司、江西昆泰科技有限公司、江西百毅国际贸易有限公司、江西恒隆矿业有限责任公司、江西杰达煤炭有限公司六户授信户。
5.南昌银行流动资金授信审批表等材料。证实：2013年6月25日，江西柏天实业有限公司、江西奥博实业有限责任公司、江西昆泰科技有限公司各向南昌银行南昌县支行申请贷款300万元，后获批通过；2012年江西百毅国家贸易有限公司向南昌银行南昌县支行申请国内信用证2000万元，后获批通过；2009年6月15日，江西恒隆矿业有限责任公司向南昌县支行申请2400万元承兑汇票，后获批通过；2013年1月31日，罗某乙再次以该公司名义向南昌县支行申请承兑汇票200万元，后获批准通过；2010年7月15日，江西杰达煤炭有限公司向南昌县支行申请2200万元承兑汇票，后获批准通过；2014年2月18日，罗某乙再次以该公司名义向南昌县支行申请1000万元承兑汇票，后批准通过。
6.被告人汪某甲的供述及自书材料等。证实：汪某甲对收取罗某乙5万元贿赂并为其谋取利益的犯罪事实供认不讳，并悔过。
八、非法收受熊某乙3万元的犯罪事实；
2014年4月，熊某乙向汪某甲提出希望能将其实际控制的公司在南昌县支行的贷款等授信业务平移至新建县支行，汪某甲表示同意。熊某乙为此送给汪某甲3万元。
上述事实，有如下证据证实:
1.证人熊某乙的证言。证实：2014年4月份的一天晚上，我向汪某甲提出希望将我在南昌县支行的贷款等授信业务平移到新建县支行，汪某甲表示同意，我送了3万元现金给他。后我在南昌县支行获得的授信贷款7000万元全部平移到了新建县支行。
2.证人聂某的证言。证实：汪某甲向我打招呼说要帮熊某乙二笔快到期的贷款办理续贷，我要求熊某乙哥哥作担保后办理了。后熊某乙控制公司的授信业务从南昌县支行平移到新建县支行时，汪某甲向我打招呼，要我帮忙。
3.证人万某甲的证言。证实：按照总行的要求，熊某乙控制公司的几笔授信贷款业务从南昌县支行平移到了新建县支行。
4.证人万某丙的证言。证实：汪某甲是南昌银行负责多头授信归并具体事务的督察组组长，多头授信归并的事情需要向他汇报。南昌银行授信审批部督导组的职责是对南昌银行各分支行权限内授信业务审查审批、总行审贷官授信业务审查、审批进行监督检查，管理各分支行多头授信归并等工作。
5.南昌银行综合授信申报审批表等材料。证实：2014年7月25日，经南昌银行授信审批部同意，熊某乙控制的公司在该行各分支行的贷款全部归并到新建县支行。
6.被告人汪某甲的供述及自书材料等。证实：汪某甲对收取熊某乙3万元贿赂并为其谋取利益的犯罪事实供认不讳，并悔过。
汪某甲涉嫌收受万某乙财物的犯罪线索系群众举报，2015年8月3日，汪某甲经传唤被带至南昌市东湖区人民检察院接受讯问。其到案后，如实交代了其收受万某乙财物的犯罪事实，还如实交代了大部分侦查机关未掌握的其收受他人财物的犯罪事实。
南昌银行东湖支行因万某乙涉嫌犯罪已于2015年6月26日向公安机关报案，南昌市公安局东湖分局于同年7月3日立案侦查。
南昌市东湖区人民检察院依法冻结了汪某甲在南昌银行的存款、汪某甲妻子吴伟林在农业银行的存款及安信证券的股票。
2016年5月12日，汪某甲主动向本院退赃144.28万元，与其案发前已向江西省财政厅国库上交的16万元相加，其收受他人财物160.28万元已全部退缴。
上述事实，有如下证据证实:
1.关于印发《南昌银行审贷官制度试行办法》和《南昌银行审贷官管理考核办法》等通知等材料。证实：审贷官是总行设置、经过准入资格考试考核取得专业资格的授信业务审查、审批人员，代表总行履行授信业务的风险审查、审批职责。审贷官的审查权限为所有授信业务，初级、中级、高级审贷官审批权限有所不同。
2.关于进一步加强全行授信管理的指导意见等材料。证实：2013年7月31日，南昌银行总行就多头授信归并下发了要求。次年5月14日，以汪某甲为联系人，该行就多头授信再次下发文件，要求“','2018-10-08
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