山东省临沂市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）临刑三初字第8号
公诉机关山东省临沂市人民检察院。
被告人王翠峰，曾用名王翠，无业，住山东省临沭县。因涉嫌犯诈骗罪于2013年7月12日被刑事拘留，同年8月17日被逮捕。现羁押于临沂市看守所。
辩护人姜斌、臧自强，山东舜翔（临沂）律师事务所律师。
山东省临沂市人民检察院以临检公二刑诉（2014）5号起诉书指控被告人王翠峰犯诈骗罪一案，于2014年6月23日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，于2014年11月27日公开开庭审理了本案。临沂市人民检察院指派检察员孙光明出庭支持公诉，被告人王翠峰及其辩护人姜斌、臧自强到庭参加诉讼。期间，公诉机关以需要补充侦查为由，建议本院延期审理，本院依法决定延期审理一次。现已审理终结。
临沂市人民检察院指控：2009年4月至2013年6月，被告人王翠峰虚构经营火车货运垫付资金的事实，以高额利润分成或高息为诱饵，多次骗取兰山区金鹰商城李某乙、临沭县党某、高某丙等人巨额借款，用于购买彩票、支付借款或借给他人使用，致使3541.6105万元无法归还。具体如下：
（一）2013年3月20日至5月23日，被告人王翠峰骗取临沭县育农肥业有限公司高某丙现金共计459.538万元，归还16.752万元，尚欠442.786万元无法归还。
（二）2012年9月至2013年5月，被告人王翠峰三次骗取临沭县临沭镇刘场村刘某乙现金共计66万元，后王翠峰仅支付利息5.04万元，尚欠本金60.96万元无法归还。
（三）2010年9月至2012年11月，被告人王翠峰多次骗取党某现金共计604.065万元，王翠峰以支付利润名义归还200万元，尚欠404.065万元无法归还。
（四）2011年4月至2012年10月，被告人王翠峰多次骗取临沭县郑山镇郑山村陈某乙现金共计339.52万元，尚欠280万元无法归还。
（五）2009年4月至2013年6月，被告人王翠峰多次骗取李某乙现金共计1062.795万元，尚欠561.75万元无法归还。
（六）2013年1月至6月，被告人王翠峰先后分四次骗取被害人临沭高盛肥业陈某甲现金共计60.5万元，通过陈某甲骗取临沭县临沭镇刘青云14.1万元。
（七）2009年底至2013年5月，被告人王翠峰骗取被害人禚某甲现金共计2910.6295万元，致使1717.4495万元无法归还。
针对上述指控的犯罪事实，公诉机关当庭讯问了被告人，出示并宣读了被害人高某丙、刘某乙等人的陈述，证人高某甲、高某乙、王某甲等人的证言，借条、银行交易明细，抓获经过，户籍证明以及被告人王翠峰的供述等。
公诉机关认为，被告人王翠峰虚构事实、隐瞒真相，诈骗公民财物，数额特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人王翠峰当庭辩称：对指控的第一起犯罪事实无异议；第二起确实分三次借了刘某乙本金66万元，但已付息近30万；第三起党某的钱已基本还清；第五起李某乙手中190万的那张欠条本金应该是130多万，378万的那张欠条全是利息；第六起已付给陈某甲利息20多万；第七起禚某甲的钱已基本还清。
其辩护人的辩护意见是：
1、2012年之前的借款，王翠峰尚有一定偿还能力且一直在正常付息，不宜认定为诈骗。
2、第二起到第七起指控的犯罪数额过高。
（1）第二起中三张借条记载的金额均含有一个月利息，且已付息约有三十万。
（2）根据侦查机关关于该案资金查证情况的说明，从银行交易记录看，第三起王翠峰的还款已超过借款数额。第七起王翠峰应尚欠禚某甲370万元。
（3）第五起中李某乙持有的借款协议等凭据记载金额与资金往来不符，不能排除含有大量高息。
（4）第六起中已还给陈某甲利息二三十万。
3、被告人具有自首情节，系初犯，认罪、悔罪态度好，应依法从轻或减轻处罚。
经审理查明：2009年4月至2013年6月，被告人王翠峰虚构经营火车货运需垫付资金的事实，以高额利润分成或高息为诱饵，多次骗取高某丙、刘某乙、党某、李某乙等人巨额借款，用于购买彩票、支付借款或借给他人使用，致使3526.6105万元无法归还。具体如下：
（一）2013年3月20日至5月23日，被告人王翠峰骗取临沭县育农肥业有限公司高某丙现金共计459.538万元，归还16.752万元，尚欠442.786万元无法归还。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被害人高某丙的陈述：2013年3月份，王翠峰以承包金正大公司的火车皮业务需要垫付资金为由向我借钱，承诺结账后每节车皮给我2000元利润，自借款之日起35日内还钱。
2013年3月20日，王翠峰说跑车皮需要47.6万元，我通过农行卡（尾号2517）向王翠峰提供的王某乙农行卡（尾号7019）转了43.01万元，王翠峰借条写的数额是47.6万元，后来王翠峰又以同样理由借了多笔现金，这些钱多数是通过我的农行卡转到王某乙卡上的，可能还通过我邮政储蓄的账户（尾号6053）转过一两次。具体日期及金额明细是：
①2013年4月1号，46.75万元（借条金额51.75万元）；
②2013年4月9号，26.18万元（借条金额28.98万元）；
③2013年4月22号，52.576万元（借条数额58.176万元）；
④2013年4月25号，70.17万元（借条金额77.57万元）；
⑤2013年4月26号，35.53万元（借条金额39.33万元）；
⑥2013年4月27号，86.02万元（借条金额95.22万元）；
⑦2013年4月28号，16.83万元（借条金额18.63万元）；
⑧2013年4月29日，15.152万元（借条金额16.752万元）；
⑨2013年5月23号，67.32万元（借条金额74.52万元）。
加上第一次的43.01万元，十次合计给王翠峰459.538万元，加上利息，欠条总额是508.528万元。后来王翠峰把2013年4月29日的那份借条清了账，现在欠我本金是444.386万元。
这期间我向王翠峰要钱，王翠峰说金正大给的承兑汇票，不到期取不出钱来。她是我侄媳妇，我出于信任也没多考虑，6月20号左右，王翠峰的电话打不通了，我去找我侄子高某乙，高某乙说王翠峰借钱他不知道，他和王翠峰离婚了，王翠峰净身出户，她的债务由她自己负责。
我听说王翠峰还借了别人的钱，可能比我还多。我曾向我二哥高和玉的儿媳妇杨甲（金正大分管财务的副总）问过王翠峰与金正大的业务情况，杨甲查询后对我说2013年王翠峰在金正大没有业务，金正大不欠王翠峰的钱，我就知道被骗了。
在我报案前十来天，在我的催要下，王翠峰选了数额最少的一笔还给了我，是打到我尾号2517的农行卡上的。
2、证人王某乙（高盛肥业职工）的证言：王翠峰是我老板娘。2012年上半年，王翠峰说用我的身份证办张银行卡走车皮打款，我跟着高某乙打工不好拒绝，就和王翠峰一起去农行办了一张银行卡交给她使用。
3、书证
（1）借条复印件，证实2013年3月20日至5月23日，王翠峰分十次向高某丙借款，借条金额共计508.528万元。
（2）银行交易明细，证实高某丙通过邮政储蓄卡及农行卡向王翠峰转款共计459.538万元。
4、被告人王翠峰的供述：我从2004年起迷上了买彩票，一开始买正规彩票，后来因为黑彩回报率高，就一直买黑彩。2009年我和临沭的几个小厂子做火车皮生意，生意很少，盈利也不多，但我对外宣称与几家公司签订了货运合同，利润比较高，需要大量资金垫资，许诺给很高的回报，我借了李某乙、党某、刘某乙、陈某乙、高某丙等人大量资金，开始我都按照许诺及时还本付息，这样就取得他们的信任。到目前为止，我欠这些人一千多万。
我欠账的主要原因是迷上了彩票，觉得找到了致富的捷径，所以就拆东墙补西墙，一步步的到了今天。
（二）2012年9月至2013年5月，被告人王翠峰三次骗取临沭县临沭镇刘场村刘某乙现金共计66万元，后王翠峰仅支付利息5.04万元，尚欠本金60.96万元无法归还。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被害人刘某乙的陈述：2011年王翠峰借了我大约40万，月息4分，四五个月就还清了。2012年9月份，王翠峰打电话说发火车皮急着用钱，要用21万，池某甲和高某甲签字做担保，月息6分，2013年1月份王翠峰又借了我25万，5月份又借了20万。第一笔借款付了4个月利息共5.04万元，都是给的现金。后两笔借款一直没有支付利息。我问王翠峰要钱，她说今年季节有些长，以前火车皮可以赊，今年必须付现金，等到秋天火车皮结束后连本带利一起还，我就相信了。
王翠峰写给我的借条不存在还了钱没抽回借条的情形，借条上的数额也不包括利息。
2、证人高某甲的证言：我三次为王翠峰借款作担保，都是王翠峰借刘某乙的钱，具体数额我不清楚。
3、借条复印件，证实2012年9月24日至2013年5月2日，王翠峰三次向刘某乙借款，借条金额共计66万元，三次借款担保人均为池某甲、高某甲。
4、被告人王翠峰的供述：我以前用过刘某乙的钱，用了一年就把本息还清了。2012年和2013年，我分三次向刘某乙借了66万元，第一次利息6分，后两次利息4分，这三次本金都没还，但一直正常付利息，利息付了三十万左右，每次刘某乙都要求付现金。借钱的时候我给刘某乙说是走车皮的，我母亲池某甲和高某甲给担保的。
（三）2010年9月至2012年11月，被告人王翠峰多次骗取党某现金共计604.065万元，王翠峰以支付利润名义归还200万元，尚欠404.065万元无法归还。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被害人党某的陈述：2010年8月份，王翠峰找我借钱，说她做金正大、金沂蒙、红日集团等厂子的火车皮业务，需要垫资，一节车皮给我800元，做的好还可以给我1000元。我把借给她的钱的情况详细的说一下：
2010年9月7日，我借给她3.24万元；
2010年9月21日，我借给她5.4万元；
2010年9月21日，我借给她12.96万元；
2010年9月24日，我借给她16.2万元；
2010年9月28日，我借给她7.56万元；
2010年9月29日，我借给她1.08万元；
2010年10月1日，我借给她3.34万元；
2010年10月10日，我借给她3.83万元；
2010年10月20日，我借给她6.68万元；
2010年10月22日，我借给她20.04万元；
2010年11月6日，我借给她8.24万元；
2010年11月16日，我借给她6.18万元；
2010年11月18日，我借给她13.72万元；
2011年3月31日，我借给她90万元；
2011年7月5日，我借给她10万元；
2011年7月30日，我借给她66.39万元；
2012年3月1日，我借给她40.04万元；
2012年3月27日，我借给她78.875万元；
2012年9月28日，我借给她32.25万元；
2012年10月29日，我借给她20.04万元；
2012年10月29日，我借给她20万元；
2012年11月26日，我借给她100万元；
2012年11月28日，我借给她38万元。
总共604.065万元。
我把钱都打到王翠峰、高某乙、陈某甲、王某乙、高某丁、高某甲、夏某、刘学、杨某等人的卡上了，还有些记不清了。这些账户有工行、农行、信用社、邮政储蓄、临商银行。钱主要打给王某乙和陈某甲了。
这些年王翠峰总共还了我大约200万左右，实际上王翠峰欠我的本金大约在400万左右。
2、证人杨某（高盛肥业职工）的证言：2010年左右，王翠峰让我办了张农村信用社的借记卡交给她使用，说为了走火车运费方便，办完卡就给了她，卡号记不清了。我名下还有两张信用社的银行卡，一张是我的工资卡，尾号1889，一张尾号是7920，我一直没用。2014年以后，高某乙把公司承包给了臧书伟，现在公司的一些账用我尾号7920的这张卡，这张卡与高某乙和王翠峰没有关系。
王翠峰用过我的工行卡（尾号4560）转过三四次账，让我把钱转到指定的账号上去，说是付火车站的费用什么的。我不认识禚某甲，如果有禚某甲转入的资金也是王翠峰用我卡转账的。
公司用高某乙尾号6613的农行卡采购原料、发放工资、业务往来。
3、书证
（1）借条复印件，证实2010年9月7日至2012年11月28日，王翠峰分二十三次向党某借款，借条金额共计6040650元。
（2）银行交易回单、账户明细，证实党某与杨某、高某乙、王某乙、刘学、陈某甲等人的银行账户资金往来情况。
4、被告人王翠峰的供述：我现在总共欠的本金不超过一千五百万。别人报案的数额都含利息，有些我写了新欠条（原欠条加上利息），但原欠条没收回来，我让他们自己撕了，还有些我付了大量现金。党某、李某乙的欠条都不是实数，党某的本金多少记不清了。
（四）2011年4月至2012年10月，被告人王翠峰多次骗取临沭县郑山镇郑山村陈某乙现金共计339.52万元，尚欠280万元无法归还。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被害人陈某乙的陈述：2011年4月份，我通过张桂峰认识王翠峰，后来才由党某中间牵线联系的。王翠峰说给金沂蒙、史丹利、金正大等一些厂子走车皮需要垫资，一节车皮给我800元利润。
第一笔借款是2011年4月4日，按照40节车皮算，垫付款是66.8万元，我从农行分两次转了30万元，从信用社取了11万元现金，另外的钱时间久了没查出来。事后党某把王翠峰写的借条捎给我，一个月后党某转给我3.2万元的利润，后来才知道王翠峰通过党某向其他人借款，利润由党某负责分配。
第二笔借款是2011年7月7日，按照30节车皮算，借款数额是30.6万元，我分两次从农行转了26万元，剩余4.6万元给的现金。
第三笔借款是2011年11月26日，数额75万元，这次王翠峰说也是走车皮的，按每万元45天利润800元。这笔款我从农行分六次转的，这笔借款大约一年付了利润30万元。
第四笔借款是2011年11月26日，数额50万元，当时通过张桂峰转给王翠峰的，张桂峰的银行卡上应该有记录。张桂峰欠很多人的钱，下落不明。
第五、六笔借款是2012年8月28日，数额分别是33.4万元、26.72万元，按每节车皮16700元算出来的。
第七笔借款是2012年10月9日，数额15万元，通过农行转账7.5万元，通过党某给了现金7.5万元。
第八笔借款是2012年10月29日，数额18万元，通过农行转的。
第九笔借款是2013年5月10日，通过农行卡转了11万，通过信用社转了13万元。
我共借给她339.52万元，钱都是打到党某、陈某甲、王某乙的账户上了。
2011年王翠峰大约付了五六十万元的利润，其余没付利润由党某给记账本上的，得有一百多万，王翠峰答应2012年8月份以后的借款年底后连同以前的借款及利润全部付清，后来一直拖，后来就出现了王翠峰协议假离婚、吃安眠药自杀等一系列闹剧。实际欠款280万元左右。
王翠峰给我写的借条数额都是本金，没有包含利息。借条数额之所以出现零头是因为王翠峰声称每节车皮需垫付10800或16700元，她是按车皮节数算出来的。
2、书证
（1）借条复印件，证实2011年4月4日至2013年5月10日，王翠峰分九次向陈某乙借款，借条金额共计339.52万元。
（2）银行账户明细，证实陈某乙通过银行转账汇款的情况。
3、被告人王翠峰的供述：我先后借了李某乙、党某、刘某乙、陈某乙、高某丙等人大量资金。
（五）2009年4月至2013年6月，被告人王翠峰多次骗取李某乙现金共计1062.795万元，尚欠561.75万元无法归还。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被害人李某乙的陈述：我和王翠峰、高某乙是初中同学，平时联系比较密切。2009年4月份，高某乙在临沭建了一家肥料厂，需要买土地、设备，王翠峰向我借了十几万，给我打了借条，当时约定的利息记不清了。后来王翠峰又陆陆续续向我借了几次款，理由都是高某乙肥料厂买地、资金流转什么的，期间王翠峰也向我支付了部分利息。2012年1月份，我向王翠峰要钱，王翠峰拿出了她与金正大、史丹利等公司签的货运合同，合同上面没有公章，合同内容就是上述公司需要转料多少吨，王翠峰说做火车皮利润比较大，劝我再帮她投资，我就又借给王翠峰一百八十万，当时约定按照车皮利润分成，每个车皮需要资金一万四五千元，每走一个车皮给我两千元的利润，开始的时候每月算一个周期，后来改成了四十五天。开始的时候王翠峰也向我支付过利润，但后来就不能按照约定及时支付了。2012年10月份，我和王翠峰把所有的账目对了一下，当时王翠峰已经欠了我608万元了。当时我提出与王翠峰签订一份协议，我起草了协议后，双方同意后都签了字。这608万元都是本金，协议中“乙方向甲方支付的利润”实际是王翠峰之前借款时承诺支付的利润。具体签字时间是2012年10月24日，因为按照王翠峰的说法，每次用钱时间长短不一，所以约定的利润也不一样，这样就把她欠我的608万分了三份分别签了协议，三份协议的金额分别是190万、40万、378万，签订协议后王翠峰一直没给我付利润，我要急了她就答应分几个月把本息都给我。2012年12月份，王翠峰又打电话说再不给火车站钱就违约了，一年违约三次火车站就不跟她合作了，我又借了90万给她（有借条，农行57万，信合23万，有交易记录），当时没约定利润，她说年前还我200到250万。1月23号王翠峰还了我75万（有银行交易记录），到了1月29号，王翠峰又打电话说出了点事，又借了我30万，当时没写借条，但是我网银上面有记录。今年的4月23号、28号王翠峰分两次还了我40万。到了5月20号王翠峰又借了我7万，当时没写收条，5月23号王翠峰还了我7.3万元。5月28号、6月2号王翠峰又分别向我借了10万元。6月15号前后王翠峰又陆续给我还了一部分，这二十万借款王翠峰还欠我5.5万元。现在还有接近570万元没有偿还。
我借给王翠峰的钱转账居多，少部分是现金，都是打给高某乙公司的员工王某乙、陈某甲的账户上的。我的账户是62×××12，临商银行、建行的账户想不清了，王某乙的账户是62×××19，陈某甲的账户是62×××12。我在临沂中院起诉了王翠峰、高某乙，结果王翠峰在兰山区法院有两个虚假诉讼，对方是李军和张庆龙，金额分别是450万、350万，裁定时间是6月28号，因为我之前联系王翠峰的时候，王翠峰和高某乙态度非常好，他们说需要和厂子理账收欠款，等6月28号我再联系王翠峰联系不上了，联系高某乙的时候说与他无关，而之前高某乙还说他厂子一年挣二百多万，可以根据盈利情况定还款额度，我觉得高某乙和王翠峰两个人合伙实施了骗局。
王翠峰写给我的借条存在还钱没抽回借条和王翠峰拿钱后没写借条的情形，但不能确定具体数额。我认定的数额是银行汇款数额。王翠峰写给我的借条不包括利息。
2、书证
（1）李某乙提供的借条、网银回单、银行账号明细、银行汇款回单及王翠峰借款明细统计表，证实2009年4月至2013年6月2日，其共借给王翠峰1062.795万元，至案发时王翠峰尚欠561.75万元没有归还。
（2）借款协议书及情况说明，证实2012年10月24日，李某乙、王翠峰签订协议，由李某乙向王翠峰投资三笔款，用于肥料运输，分别是40万元，期限至2012年11月10日，需支付利润6.4万元；378万元，期限至2013年1月24日，每月24日支付利润68.04万元；190万元，期限至2013年1月24日，每月5日支付利润23万元。
借款金额共计608万元。
3、被告人王翠峰的供述：我经常从李某乙手里用短期借款，利息是每1万元利息一天80或100元。到了2012年10月份，我和李某乙对以前的借款及利息进行了清算，我共写了三张借条，一张是190万，本金约135万至145万，第二张40万的是本金，第三张的378万全部是利息滚出来的，李某乙的本金也就一二百万。
（六）2013年1月至6月，被告人王翠峰先后分四次骗取被害人临沭高盛肥业陈某甲现金共计45.5万元，通过陈某甲骗取临沭县临沭镇刘青云14.1万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被害人陈某甲（高盛肥业职工）的陈述：王翠峰借我的身份证办过三个银行卡，最早的是在2011年，是农行的，后来又办了个中行的，后来王翠峰说农行的不用了，我就去把账户注销了，2013年6月份，王翠峰又让我去农行办了个卡交给她，她还借用了我大姑姐刘淑治的身份证在农行办过银行卡。
王翠峰跟我说她做火车皮生意，快到2012年春节的时候，王翠峰说走车皮用钱，借了我3.5万元，我直接取现给王翠峰。
2013年3月初，王翠峰通过我借我对象刘庆阳姐夫刘某甲14.1万元，钱打到高某丁的农行卡上了，王翠峰给刘某甲打了借条。
2013年4月份，王翠峰找我说急用钱转料，说签了合同完不成要罚款什么的，需要21万元，周期大概十五六天，说一个车皮的利润是2000元，我把自己手里的钱，还有同学手里的钱给她凑了21万元，王翠峰给我签借条的时间是2013年4月11号。
过了几天，王翠峰又说走车皮需要21万，我自己手里有6万，又找同学李杨借了15万。我给李某甲写的借条，王翠峰也给李某甲写借条，但李某甲不要她写的，这张借条就留在了我手里。2013年4月22日，王翠峰给我写了一张21万的借条。
王翠峰总共欠我59.6万元，包括李某甲借的15万。我借给王翠峰的钱除了少量现金外，都是通过银行打款的，李某甲的15万，有1万是给的王翠峰现金，另外14万我记得打到陈某乙的邮政卡上了。
2、证人证言
（1）证人刘某甲的证言：2013年3月份，陈某甲找我说高某乙的老婆发火车皮要周转资金，就用十天八天，我就让我老婆刘淑治给王翠峰转了14.1万元，之所以不是整数，是因为王翠峰说每节车皮需要垫付多少钱，算出了几节车皮正好是14.1万元，好像当时给了部分现金，不足部分通过农行转给高某丁，陈某甲说是借款人王翠峰的姐，后来才知道是大姑姐。从借出这笔款到现在，我一分钱没见，因为陈某甲跟着王翠峰的丈夫打工，我也没好意硬要。
（2）证人李某甲的证言：2012年4月12日，我初中同学陈某甲找到我，说她所在的盛高肥业公司因为资金周转困难想向我借15万元，就用20天，给1.5万元利息，因为是同学，加上关系一直不错，我就答应了，陈某甲当时给我写了借条。后来陈某甲说钱是老板娘用的，老板娘给我写了借条，要换陈某甲写的借条，我说不认识老板娘，没答应换借条的事。到了约定的时间，我找陈某甲要钱她一直推脱，后来我再打电话就不接了。2013年9月份，我去县法院起诉了陈某甲，法院也作出了判决，但是陈某甲始终不露面，到现在也没有执行到位。
3、书证
（1）借条复印件，证实2013年1月27日至4月22日，王翠峰三次向陈某甲、一次向刘某甲借款，借条金额共计59.6万元。
（2）临沭县法院民事判决书，证实因李某甲起诉陈某甲，2013年10月17日，临沭县法院判决陈某甲归还上述借款15万元，并依据同期银行贷款利率的四倍支付利息。
关于起诉书指控的该起的诈骗数额，根据被害人陈某甲的陈述，王翠峰2013年4月22日给其打的21万元的欠条包含了李杨的15万元，起诉书在计算诈骗数额时，将李杨的数额重复计算不当，该15万元不应重复计入诈骗数额。
（七）2009年底至2013年5月，被告人王翠峰骗取被害人禚某甲现金共计2910.6295万元，致使1717.4495万元无法归还。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被害人陈述
（1）被害人禚某甲的陈述：2009年的年底，我弟媳高某丁找我，说她弟媳王翠峰做火车皮生意，需要大量资金，回报比银行高，我考虑手里有点闲钱，就通过农行把钱打给了高某丁，高某丁怎么和王翠峰交涉的我不清楚。一个多月后高某丁把王翠峰付的利息打到了我的卡上。以后每次王翠峰需要资金的时候都是通过高某丁找我，然后我把钱打到高某丁的账户上，偶尔也打到王翠峰提供的其他账户上，我打了款以后都是王翠峰给高某丁写欠条放在高某丁手里，王翠峰也还过我本金，后来又借了回去。从09年到现在，除了向王翠峰提供的账号直接存入现金外，其余的款项都是通过我自己的两张农行卡、两张信用社的银行卡、一张工行卡打过去的，打款的账号有高某丁、陈某甲、杨某、沈某某、王甲、王乙、化某某、党某、高某乙、高某甲等。
我经常给王翠峰打款的农行卡号是62×××13，另外还通过王某某的农行卡打过两笔款。2010年3月7日打了15.26万元，还有一次是4万多元的，时间没查出来，王某某的卡号是62×××16。给王翠峰打款的信用社卡号分别是90×××62、916120000010100883259，2010年12月21日还通过工行卡给王翠峰转过一笔55万的款，工行卡的卡号是62×××87。
王翠峰给高某丁写过很多欠条，王翠峰出事后，我听高某丁说欠条都是2011年写的，2011年后王翠峰就没写过欠条，因为都是银行转账，有银行明细可查，错不了。每次借钱给王翠峰后，王翠峰在车皮周期过后都将赚取的利润通过高某丁告诉我，并将我的本金和利润计入下一周期。
我在家里又找出了一些给王翠峰转账或打款的凭证，具体是：2009年11月20日，我向王翠峰的农信账号62×××27存款7万元，同日我使用亲戚王某甲的农信存折96120220010100054729向同一账号转入15万元；2009年12月20号我向王翠峰的上述农信账号存入6.5万元；2010年1月11日，我使用亲戚王某某的农行账号62×××16分两次向王翠的农行账号62×××18转款20万元、17.5万元；2010年1月15日我向王翠的以上农行账号存入现金6.9万元。以上转（存）款共计72.9万元。
这些年王翠峰欠我总计1723.4495万元。我手里只有银行转账或存款的小票，没有进行具体登记。
（2）被害人高某丁的陈述：经过对账，我们借给王翠峰28377295元，王翠峰归还了11642800元。王翠峰借钱时，都是许诺给付利润，开始的时候200元-400元／车皮，后来提高到1000元／车皮。
2、书证
（1）借条复印件，证实2011年3月3日至12月16日，王翠峰六次向高某丁借款，借条金额共计1419.68万元。
（2）禚某甲提供的存款回执、转账回单、自行制作的借还款统计表，证实王翠峰共借款2837.7295万元，还款1193.18万元，欠款1644.5495万元。
（3）禚某甲提供的转账回单复印件，证实2009年11月至2010年1月15日，六次向王翠峰账户转账72.9万元。
3、被告人王翠峰的供述：我欠禚某甲的账大约是1100万，还有些零碎的欠条，关于禚某甲的账里面有很多问题，这些年我记的账本总共有两本，一本是党某的，另外一本是禚某甲的，6月24日我自杀后，高某丁等人来看我，然后我的账本和四个U盾不见了，高某丁说拿了两个U盾和一个账本，但记录禚某甲的账本不见了，这个账本里面除了没有党某的账以外，其他人的账目都在上面。
禚某甲我不认识，她的钱都是高某丁经手的，我给高某丁、禚某甲的现金或转账从来没抽过借条，我给了她们几百万的现金，2013年春节前后就给了她们三四百万，她们这些借款的利息都达到一毛多。
认定本案事实的证据还有：
（一）认定被告人王翠峰经营火车货运业务，但经营规模较小的事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、证人王某丙（金正大仓储物流部）的证言：2010年王翠峰与我们仓储物流部有合作，最近一次合作在2010年12月份。我们公司有货源的时候，王翠峰联系好铁路部门的火车皮，然后垫付上货运费，等货物装上车以后，王翠峰拿着铁路货运部门的货运发票到公司的财务部门结算运费。货运的旺季主要集中在每年的十一月份到次年的四月份，在淡季里可能客户嫌麻烦，会集中一段时间去财务结算，但我们公司的财务可以随时结算的。王翠峰与我们公司的业务比较小的，每次也就是几万块钱。每节车皮垫付的运费根据路程远近而有不同，最远的新疆、云南每节车皮也就垫付一万五千元左右，每节车皮王翠峰能赚四五百块钱的服务费。
我们公司所有的货运业务都是我负责的，不管是通过临沂的大小火车站，还是莒南、鄂湖的火车站，都要通过我同意才行。如果王翠峰通过别的货运站点联系火车皮与你们公司进行合作，我都知道。
2、证人陈某甲的证言：王翠峰跟我说做火车皮生意，2012年的时候曾经给肥霸王做过车皮业务，但量很小。2011年的时候给金正大也做过少量的业务，因为这些，我一直认为王翠峰是做正当车皮业务的。
3、证人高某乙（又名高乙，王翠峰前夫）的证言：2008年以来，王翠峰做火车皮代理业务，直到出事的时候我一直以为她在做这个业务的。她做了多少业务我不知道，我只给她联系过金正大业务。具体业务我没参与，所以利润情况我不清楚，感觉做的还可以。
4、被告人王翠峰的供述：2009年的时候，我开始做火车货运生意，生意很少，盈利也不多，我的单位有金正大、高华及高某丙的厂子及庞某的肥霸王。生产厂家和我联系，我给联系好火车皮，我再联系拖拉机把货运到运货站，前期需要我垫付运费，等货物送达后厂家才给我结算，一般一个月结算一次。这些业务没有账目可查，时间长了，我也记不清了。
（二）认定被告人王翠峰购买彩票情况的事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、证人高某甲（高某乙二姐）的证言：2010年下半年，王翠峰让我去南外环一家福彩站帮她买彩票，买的是地下黑彩，大多是晚上七点多发短信，告诉我号码和注数，我再发给彩票站的人，中了我就去拿钱，不中我过去送钱。开始的时候一注就是330元，后来又掉到了325元、320元，从去年涨到了335元，出事前买都是325元一注。
彩票站经营者叫王某甲，男的叫徐之虎。开始买的时候买几倍、十几倍，数额得好几千。从去年起开始是五六十倍，最高的一次每晚得花十八九万买黑彩，最后都买五百倍，花十五六万的钱，中了是五十多万，净挣三十来万。
王翠峰经过我手在徐之虎的彩票站买黑彩一共大约一千多万，我估计赔了二百多万。给彩票站的现金一般通过我的农行网银（尾号90011）划到徐之虎的农行卡上。开始彩票站都给现金，后来也通过网银转账。
2、王某甲（彩票站经营户）的证言：我在临沭县政务大厅对过开一家彩票店。高某甲在我彩票站买彩票，2011年11月份买的少，2012年买的多，一次最多一个号买一百多注，有时一次买好几个号，就是好几百倍，具体多少倍记不清了。她一共花了多钱我没数，金额很多，记不清了。高某甲每天都发短信联系买彩票，因为打电话会有差错。我和高某甲有时通过银行转账，有时现金交易，最多一次转给我18万元左右。一开始高某甲说是帮搞车皮的同学买的，出事后才说是给她弟媳买的。
3、证人夏某（彩票经营户）的证言：2003年王翠峰到我彩票站买福彩3D，买的数额比较大，有时一次打几万、十几万的票。有一次她中了1140多注，中了一百多万，之后就不在我这买了。听说她自己申请了一个机子，自己在家里打票。
0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"赵克东减刑刑事裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2014-06-05\\\\\",\\\\\