黑龙江省哈尔滨市道里区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）里刑初字第240号
公诉机关黑龙江省哈尔滨市道里区人民检察院。
被告单位黑龙江鑫财投资担保有限公司，住所地哈尔滨市南岗区康宁街康宁小区2栋-1-1层6号，法定代表人朱军。
诉讼代表人朱海，男，汉族，1973年1月28日出生，住辽宁省义县。
被告人朱军，男，汉族，1974年10月18日出生，大专文化，系黑龙江鑫财投资担保有限公司法定代表人，户籍地哈尔滨市道里区，住所地哈尔滨市道里区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年4月25日被刑事拘留，同年5月29日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市道里区看守所。
辩护人郭明飞，黑龙江正开律师事务所律师。
被告人孙丽娜，女，汉族，1980年9月3日出生，大专文化，系黑龙江鑫财投资担保有限公司财务总监，住哈尔滨市道里区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年4月27日被刑事拘留，同年5月29日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市第二看守所。
辩护人王胜余，黑龙江正开律师事务所律师。
被告人陈桂莲，女，汉族，1957年1月17日出生，大学文化，系黑龙江鑫财投资担保有限公司商务部经理，住哈尔滨市南岗区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年10月16日被刑事拘留，同年10月28日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市第二看守所。
被告人孙某甲，男，汉族，中专文化，系黑龙江鑫财投资担保有限公司法律顾问，户籍地广西省北海市，住所地哈尔滨市南岗区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年7月10日被刑事拘留，同年8月15日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市道里区看守所。
辩护人马振国，黑龙江民强律师事务所律师。
被告人刘某甲，男，汉族，高中文化，系黑龙江鑫财投资担保有限公司总经理，住哈尔滨市南岗区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年7月3日被刑事拘留，同年7月18日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市道里区看守所。
辩护人郎子君，北京市佳法律师事务所律师。
被告人焦某某，女，汉族，中专文化，无业，住哈尔滨市香坊区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年8月11日被刑事拘留，同年9月16日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市第二看守所。
辩护人石建荣，黑龙江申度律师事务所律师。
被告人杨超，女，汉族，1983年2月10日出生，大专文化，系黑龙江鑫财投资担保有限公司财务总监助理，住哈尔滨市道里区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年6月18日被刑事拘留，同年7月18日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市第二看守所。
辩护人范焱华，黑龙ＸＸ鉴律师事务所律师。
被告人解鑫，女，汉族，1990年5月28日出生，大专文化，系黑龙江鑫财投资担保有限公司出纳员，住哈尔滨市香坊区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年6月18日被刑事拘留，同年7月18日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市第二看守所。
辩护人陈嘉臻，北京市东元律师事务所律师。
黑龙江省哈尔滨市道里区人民检察院以哈里检诉刑诉（2015）146号起诉书指控被告单位黑龙江鑫财投资担保有限公司、被告人朱军、孙丽娜、陈桂莲、孙某甲、刘某甲、焦某某、杨超、解鑫犯非法吸收公众存款罪，于2015年3月2日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，于2015年5月26日公开开庭审理了本案。哈尔滨市道里区人民检察院指派检察员肖瑞红出庭支持公诉，被告单位黑龙江鑫财投资担保有限公司诉讼代表人朱海、被告人朱军、孙丽娜、陈桂莲、孙某甲、刘某甲、焦某某、杨超、解鑫及辩护人郭明飞、王胜余、马振国、郎子君、石建荣、范焱华、陈嘉臻到庭参加诉讼。现己审理终结。
公诉机关指控，2009年8月，被告人朱军投资设立黑龙江鑫财投资担保有限公司（以下简称鑫财公司），从事投资担保业务。2010年6月至2014年4月期间，朱军以公司经营需要资金为由，在哈尔滨市道里区前进路68号向公众募集资金，承诺给付月息2%-3%，到期返本，以鑫财公司名义与集资人签订借款合同。经司法会计鉴定，根据设立的集资账目统计吸收公众存款总金额人民币147125857元，涉及人数207人，给集资人返还的总利息人民币24670380元，尚欠群众金额人民币120124545元；集资账目没有而登记数据统计涉及人数41人，吸收存款人民币18982000元，返还利息人民币3715270元，尚欠群众金额人民币15202310元。被告人孙丽娜系鑫财公司财务总监，负责集资账目的管理及统计，并在法定代表人朱军不在时，与被害人签订借款合同；被告人刘某甲系鑫财公司总经理，介绍他人向公司投资，并在其中收取提成；被告人杨超、解鑫系鑫财公司出纳员，负责对集资款项的记账及返利打款；被告人孙某甲系鑫财公司保险顾问，介绍他人向公司投资，并在其中收取提成；被告人焦某某介绍他人向鑫财公司投资，并在其中收取提成；被告人陈桂莲系鑫财公司商务部经理，介绍他人向公司投资，并在其中收取提成。经司法会计鉴定，陈桂莲介绍54人次向鑫财公司投资，集资总额人民币8610000元，收取提成人民币498600元；孙某甲介绍13人次向鑫财公司投资，集资总额人民币2950000元，收取提成人民币28800元；刘某甲介绍8人次向鑫财公司投资，集资总额人民币1940000元，收取提成人民币12500元；焦某某介绍11人次向鑫财公司投资，集资总额人民币1540000元，收取提成人民币10960元。
经侦查，被告人朱军于2014年4月25日被公安机关在哈尔滨市道里区抓获；同年4月27日被告人孙丽娜主动向公安机关投案；被告人刘某甲于2014年7月3日被公安机关在哈尔滨市道里区抓获；2014年6月18日被告人杨超、解鑫主动向公安机关投案；被告人孙某甲于2014年7月10日被公安机关在哈尔滨市道里区抓获；被告人焦某某于2014年8月11日被公安机关在哈尔滨市道里区抓获；被告人陈桂莲于2014年10月16日被公安机关在哈尔滨市道里区抓获。
针对上述指控，公诉机关提供了案件来源及到案经过、工商档案、营业执照、借款合同及借款说明书、司法会计鉴定意见、证人张某甲、王某甲、徐某甲等人的证言、被害人赵某甲、孙某乙、张某乙等人的陈述、被告人朱军、孙丽娜、陈桂莲、孙某甲、刘某甲、焦某某、杨超、解鑫的供述和辩解等相关证据。
公诉机关认为，黑龙江鑫财投资担保有限公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第二款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人朱军、孙丽娜系对其直接负责的主管人员，被告人陈桂莲、孙某甲、刘某甲、焦某某、杨超、解鑫系直接责任人员，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定对其处罚。本案系共同犯罪，被告人朱军、孙丽娜、陈桂莲、孙某甲、刘某甲、焦某某均系主犯，被告人杨超、解鑫均系从犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条之规定对其处罚。被告人孙丽娜、杨超、解鑫主动向公安机关投案并如实供述主要犯罪事实，系自首，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定对其处罚。被告人朱军、刘某甲、孙某甲、陈桂莲、焦某某到案后均能如实供述主要犯罪事实，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定对其处罚。
八名被告人对公诉机关指控的犯罪事实均无异议。
被告人朱军辩护人的辩护意见：认定朱军吸收存款1.6亿余元数额过高，应扣除重复计算和返还利息等部分。
被告人孙丽娜辩护人的辩护意见：孙丽娜在犯罪中起次要、辅助作用，应为从犯。
被告人孙某甲辩护人的辩护意见：孙某甲不是被告单位直接责任人员，没有非法吸收公众存款的主观故意，其不构成非法吸收公众存款罪。
被告人刘某甲辩护人的辩护意见：刘某甲在犯罪中起次要、辅助作用，应为从犯。
被告人焦某某辩护人的辩护意见：焦某某在犯罪中起次要、辅助作用，应为从犯，其前夫于某甲投资的20万元应从犯罪金额中扣除。
经审理查明：2009年8月，被告人朱军投资设立黑龙江鑫财投资担保有限公司（以下简称鑫财公司），从事投资担保业务。2010年6月至2014年4月期间，朱军以公司经营需要资金为由，在哈尔滨市道里区前进路68号向公众募集资金，承诺给付月息2%-3%，到期返本，以鑫财公司名义与集资人签订借款合同。鑫财公司吸收公众存款共计166107857元，涉及人数248人，支付利息共计28385650元，尚欠公众存款共计135326855元。被告人孙丽娜系鑫财公司财务总监，负责集资账目的管理及统计，并在法定代表人朱军不在时，与被害人签订借款合同。被告人杨超、解鑫系鑫财公司出纳员，负责对集资款项的记账及支付存款利息。被告人陈桂莲、孙某甲、刘某甲、焦某某，介绍他人向鑫财公司投资，并在其中收取提成。其中，陈桂莲介绍54人次投资，金额总计8610000元，收取提成款498600元；孙某甲介绍14人次投资，金额总计3250000元，收取提成款28800元；刘某甲介绍8人次投资，金额总计1940000元，收取提成款12500元；焦某某介绍9人次投资，金额总计1340000元，收取提成款6160元。经侦查，公安机关分别于2014年4月25日、7月3日、7月10日、8月11日、10月16日将被告人朱军、刘某甲、孙某甲、焦某某、陈桂莲抓获；被告人孙丽娜于同年4月27日向公安机关投案；被告人杨超、解鑫于同年6月18日向公安机关投案。公安机关掌握并扣押、查封、冻结鑫财公司涉案的部分财产。其中，房产：松北区丁香大道1771号东区28栋6号、香坊区二新街965栋1单元401室、香坊区碧园街203栋4单元502室、香坊区热电街200号1栋3单元402室、道外区黎华小区A2栋1单元702室、道里区新富街16号4单元202室、道里区新富街副10号5单元阁楼1号、道里区群力天鹅湾小区12栋1单元102号、道里区埃德蒙顿路79号F区2栋-2层3号、道里区埃德蒙顿路83号F区2栋-1层11-4号、道里区埃德蒙顿路83号F区2栋-1层11-5号、道里区埃德蒙顿路83号F区2栋-1层11-3号、道里区埃德蒙顿路83号F区2栋-1层11-2号、道里区群力第六大道355-8号3单元3层2号、道里区机场路塞纳阳光小区（五套房屋）；车辆：黑AKS2**号奥迪A6、黑AKS1**号奥迪A6、黑AQU4**号奥迪Q5、黑A483**号荣威、黑A341**号荣威、黑APL2**号奇云商务、黑APL2**号奇云商务、黑AVF7**号奇云、黑A93L**号奇云、黑AJS4**号奇云、黑AVF7**号奇云、黑A93L**号奇云、黑AJS4**号奇云、黑AJS4**号奇云、黑AYD5**号奇云、黑AYD8**号奇云、黑ABE1**号中华、辽P876**号本田奥德赛、黑AYJ2**号金杯面包、黑AXU4**号金杯面包、黑A09E**号长安面包、黑A69E**号长安面包、黑AXU4**号金杯厢货、黑AWF4**号福田厢货、黑AWP2**号松花江厢货、黑AWP1**号松花江厢货、黑AQC7**号松花江面包、黑A3Q9**号奇云3、黑AWV8**号帕萨特、黑A0B2**号奔腾70、黑A0B3**号奔腾70、黑A588**号现代胜达、黑A8J6**号长城H6、黑A5K2**号长城H6、黑A421**号金杯面包、黑A790**号金杯面包、黑AJ93**号金杯面包、黑M715**号松花江面包、黑A2Q5**号奥迪A5、黑A0F5**号荣威550、黑A0F2**号荣威550、黑A0F6**号荣威550、黑A70C**号宝马、黑A2J6**号路虎、黑A39E**号比亚迪、黑A9L9**号奔驰S400、黑A2X4**号长城H6、黑A5R8**号宝马、黑A4E1**号长城H4、黑A5W8**号现代、黑A90C**号奔驰商务、黑A55B**号现代、黑AUE9**号奇瑞、黑ARZ5**号奇瑞、黑A93Q**号中华吉普；公司：哈尔滨鑫麒麟胜普商务会馆有限公司、黑龙江露易司食品有限公司、黑龙江鑫财投资担保有限公司、哈尔滨凯隆酒店管理有限公司、哈尔滨悦途时尚主题宾馆、哈尔滨鑫麒麟瑷度假日酒店有限公司、哈尔滨马克西姆西餐厅、哈尔滨鑫麒麟胜普科技有限公司（水厂）、哈尔滨足尚时光保健按摩有限责任公司、哈尔滨胜普假日酒店有限公司、哈尔滨益寿堂养老院、黑龙江省考拉酒店管理有限公司。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：
1、案件来源及到案经过：多名被害人于2014年4月报案后，公安机关分别于2014年4月25日、7月3日、7月10日、8月11日、10月16日将被告人朱军、刘某甲、孙某甲、焦某某、陈桂莲抓获，被告人孙丽娜于同年4月27日向公安机关投案，被告人杨超、解鑫于同年6月18日向公安机关投案。
2、鑫财公司等多家公司的工商档案、营业执照等：各公司档案材料情况。
3、扣押物品、文件清单及查封的房产、车辆、公司明细表等：公安机关掌握并扣押、查封、冻结鑫财公司涉案的部分财产情况。其中，房产：松北区丁香大道1771号东区28栋6号、香坊区二新街965栋1单元401室、香坊区碧园街203栋4单元502室、香坊区热电街200号1栋3单元402室、道外区黎华小区A2栋1单元702室、道里区新富街16号4单元202室、道里区新富街副10号5单元阁楼1号、道里区群力天鹅湾小区12栋1单元102号、道里区埃德蒙顿路79号F区2栋-2层3号、道里区埃德蒙顿路83号F区2栋-1层11-4号、道里区埃德蒙顿路83号F区2栋-1层11-5号、道里区埃德蒙顿路83号F区2栋-1层11-3号、道里区埃德蒙顿路83号F区2栋-1层11-2号、道里区群力第六大道355-8号3单元3层2号、道里区机场路塞纳阳光小区（五套房屋）；车辆：黑AKS2**号奥迪A6、黑AKS1**号奥迪A6、黑AQU4**号奥迪Q5、黑A483**号荣威、黑A341**号荣威、黑APL2**号奇云商务、黑APL2**号奇云商务、黑AVF7**号奇云、黑A93L**号奇云、黑AJS4**号奇云、黑AVF7**号奇云、黑A93L**号奇云、黑AJS4**号奇云、黑AJS4**号奇云、黑AYD5**号奇云、黑AYD8**号奇云、黑ABE1**号中华、辽P876**号本田奥德赛、黑AYJ2**号金杯面包、黑AXU4**号金杯面包、黑A09E**号长安面包、黑A69E**号长安面包、黑AXU4**号金杯厢货、黑AWF4**号福田厢货、黑AWP2**号松花江厢货、黑AWP1**号松花江厢货、黑AQC7**号松花江面包、黑A3Q9**号奇云3、黑AWV8**号帕萨特、黑A0B2**号奔腾70、黑A0B3**号奔腾70、黑A588**号现代胜达、黑A8J6**号长城H6、黑A5K2**号长城H6、黑A421**号金杯面包、黑A790**号金杯面包、黑AJ93**号金杯面包、黑M715**号松花江面包、黑A2Q5**号奥迪A5、黑A0F5**号荣威550、黑A0F2**号荣威550、黑A0F6**号荣威550、黑A70C**号宝马、黑A2J6**号路虎、黑A39E**号比亚迪、黑A9L9**号奔驰S400、黑A2X4**号长城H6、黑A5R8**号宝马、黑A4E1**号长城H4、黑A5W8**号现代、黑A90C**号奔驰商务、黑A55B**号现代、黑AUE9**号奇瑞、黑ARZ5**号奇瑞、黑A93Q**号中华吉普；公司：哈尔滨鑫麒麟胜普商务会馆有限公司、黑龙江露易司食品有限公司、黑龙江鑫财投资担保有限公司、哈尔滨凯隆酒店管理有限公司、哈尔滨悦途时尚主题宾馆、哈尔滨鑫麒麟瑷度假日酒店有限公司、哈尔滨马克西姆西餐厅、哈尔滨鑫麒麟胜普科技有限公司（水厂）、哈尔滨足尚时光保健按摩有限责任公司、哈尔滨胜普假日酒店有限公司、哈尔滨益寿堂养老院、黑龙江省考拉酒店管理有限公司。
4、借款合同及借款说明书、借据、借款协议及资产、股权转让抵债协议书等：集资人与鑫财公司签订的借款合同及资产抵押等情况。
5、银行卡交易明细：鑫财公司工作人员等持有银行卡的交易情况。
6、会计鉴定意见：根据鑫财公司电脑数据朱军、孙丽娜等人吸收公众存款总金额147125857元，涉及人数207人，给集资人返还的总利息24670380元，付27名介绍人的总提成2330932元，尚欠群众金额120124545元。电脑数据没有、登记数据有的41人，其中集资金额18982000元，返还利息3715270元，出局64420元，尚欠群众金额15202310元。按照公安局提供群众的询问笔录、群众的借据及合同，群众承认的集资款有102108000元，人数133人，返还的利息15206640元，出局704420元，尚欠群众金额86196940元。2010年至2014年2月用于该企业各项财务活动支出花销总计金额258596887.07元。刘某甲吸收存款1940000元、提成12500元，孙某甲吸收存款2950000元、提成28800元，焦某某吸收存款1540000元、提成10960元，陈桂莲吸收存款8610000元、提成498600元。
7、搜查笔录：搜查鑫财公司的财物情况。
8、证人张某甲的证言：2013年7月31日，其到鑫财公司接替王某甲任出纳工作，工作范围是鑫财公司及下属分公司费用的日常报销、分公司的营业收入入账，还有车贷及房贷的还款。公司财务人员还有总监孙丽娜和杨超、解鑫，其和杨超、解鑫管的财务不是一条线，不知道她俩的具体工作，其这边需要支出时如果没有钱，就会打电话问杨超、解鑫，她们要是有钱或是同意支出，就会用孙丽娜的招商银行卡或中国银行卡给其持有的孙丽娜名下的中国银行卡、交通银行卡、建设银行卡或朱军名下的招商银行卡里转钱，其再支出。有时来报销的人拿着孙丽娜签完字的票据找其报销时，来人也会直接去杨超、解鑫的办公室问有没有钱，杨超、解鑫要是直接给报销了就会通知其一下，其好记账。
9、证人王某甲的证言：2013年7月末，其不做鑫财公司出纳了，是财务总监孙丽娜让其去要开业的考拉自助酒店做出纳，张某甲接其的出纳工作。其做鑫财公司出纳时，其这边没钱就会从杨超、解鑫那边转过来钱，她们总给其转款。
10、证人徐某甲的证言：2013年4月18日，其到鑫财公司任人事总监，其到时公司就有几个企业，比如苹果店、悦途店、足尚店、水厂，都能够达到收支平衡正常运转，略有盈利。2013年4月28日会馆开业后至9月公司还能保证员工工资，2013年11月11日考拉烤肉开业后公司员工的工资就发不出来了，其听公司内部员工说钱都压在会馆和考拉的装修和经营上了。鑫财公司有两套财务，解鑫和杨超负责投资咨询公司的财务，还有一套财务由张某甲负责，张某甲之前负责财务的是王某甲。杨超和解鑫负责投资方面的财会，也就是群众存款返息的财会，张某甲和王某甲负责正常经营的财会。鑫财公司的咨询投资部门就是群众把资金投入公司，公司给投资人高利息并向老百姓征集资金。
11、证人于某甲的证言：焦某某是其前妻，我们2012年2月份离婚的，我们实际上是因为办贷款假离婚，我们还在一起居住。我们一家三口向鑫财公司一共投资了88万元，其中以焦某某的名义投资20万元，以其名义投资48万元，包括以其名下房产抵押贷款投资28万元，现金投资20万元，以其儿子于某乙名义投资20万元。焦某某以其名义投资的现金20万元，合同不是其签的，其当时不知道这件事，她出事后其才知道这事。
12、被害人赵某甲的陈述：2012年其通过佛友董某某知道鑫财公司在搞募集资金活动，2013年其听信了董某某的宣传，投资给2分息，第一次是2013年1月29日投资65万元、第二次是同年9月1日投资10万元、第三次是同年11月6日投资6万元、第四次是同年12月6日投资3万元。其和朱军签署了合同，公司先后付给其七次利息，合计9.1万元。公司召集我们开会，向我们宣传企业发展前景，而且投资无风险。其一直要款，他们一直不给，他们已经开始资产转移了。
13、被害人孙某乙、辛某某、段某某、黄某某、王某乙等人的陈述：各被害人向朱军的公司投资是为了收取利息，利息的返还方式是每月2-3%返还，双方签订的是借款合同。
14、被害人张某乙的陈述：2013年6月9日，其去道里区爱建打算买理财产品，要买的时候其给朋友张某丁打电话咨询，张某丁说不好，不安全，她向其推荐她老公孙某甲的鑫财公司，其当时就给孙某甲打电话让他开车来接我们俩，在车上他们两口子向其宣传鑫财公司的好处，说公司旗下有十多个企业，有水厂、米厂、会馆还有宾馆、餐厅，还介绍法人朱军特别热衷慈善还是人大代表，让其投资朱军公司肯定没错，给的利息还高，还安全，而且张某丁还说她自己也投资了，当时因为其和张某丁很熟悉，就相信他们两口子的话了，当时就去鑫财公司签订合同了，共计投了30万元。
15、被害人王某丙的陈述：其通过张某丁和孙某甲介绍投入鑫财公司共计75万元。
16、被害人宋某甲的陈述：其通过张某丁和孙某甲介绍投入鑫财公司共计20万元。
17、被害人孙某丙、刘某乙等人陈述：通过孙某甲向鑫财公司投资的情况。其中，孙某丙于2013年通过孙某甲将30万元钱投资到鑫财公司，其和孙某甲签订的合同，利息是月息2%，到2014年3月份就不给其利息了，其大约得了5.4万元利息。
18、被害人郑某甲的陈述：其通过焦某某介绍到鑫财公司投资，焦某某对其说在鑫财公司存款月息2%，其为了挣钱就把钱投到鑫财公司。焦某某说她的房子都是在朱军公司存款得到利息买的，还说朱军开设有会馆、养老院、米厂、水厂、酒店等企业，现在公司发展需要资金。2013年3月9日，焦某某把其领到道里区前进路68号公司财会办公室，朱军在场说他的公司有实力，让其把银行卡交给会计杨超，杨超给其打出借款合同，朱军和其签订合同，朱军让杨超每月向其卡里打1000元钱的利息。其看朱军给其返息挺好，其先后投在朱军公司85万元，其中有11万元的利息。2014年2月末，朱军就不给其返息了。焦某某是否得到好处其不知道。
19、被害人孙某丁、徐某乙等人的陈述：证实通过焦某某向鑫财公司投资的过程与被害人郑某甲陈述的过程基本一致。
20、被害人赵某乙的陈述：2012年3月，其和原来的同事陈桂莲聚会，陈桂莲对其和王某丁说她现在鑫财公司工作，投资有高额利息，她把钱都投在公司了，如果有闲钱的话可以投资。同月19日，其和王某丁到道里区建国街北六道街找到陈桂莲，她领着我们到二楼鑫财公司的房间，其和王某丁将银行卡交给公司的财务人员，财务人员转走了5万元，合同是和鑫财公司的法人朱军签订的，利息是月息2分，同年4月12日其收到利息1000元，2014年1月份，其收到公司最后一笔利息。其一共投资了三笔，一共10万元，返给其利息29400元，本金一分没还，陈桂莲说银行出问题了，等等就给了。存款时朱军没有出示国家批准的融资许可。
21、被害人杨某某、王某丁、付某某、徐某丙等人的陈述：证实通过陈桂莲向鑫财公司投资的情况。
22、被害人刘某丙、王某戊等人的陈述：证实通过刘某甲向鑫财公司投资的情况。
23、被告人朱军的供述：其给公司员工开会时向员工宣布公司有好的项目，如果自己有钱或者朋友有钱可以投到公司，月息为2分利、3分利不等。员工带社会上找的一些人到公司来投资，与其和孙丽娜签合同。其向公司员工和集资人宣传的项目是其在经营的项目，有道里区通达街鑫麒麟胜普假日酒店、开发区汉水路足上时光保健会馆、道外区清真二道街鑫麒麟瑗度假日酒店、群力关东古巷马克西姆西餐厅、鑫麒麟商务会馆、鑫麒麟商贸水业，胜普科技水业、鑫麒麟房地产经营有限公司、鑫麒麟物业管理有限公司、鑫麒麟益寿堂养老院、兰西县开发区露易丝食品有限公司、露易丝科技有限公司、鑫财传媒有限公司等。集资大概是2011年9月份开始的，具体日期其记不清了，但其有集资账目，以账目内的时间为准，该集资账目系电子账目，存在一个红色U盘中，由孙丽娜、解鑫、杨超负责保管。公司有两套财务班子，张某甲负责正常的企业运营，杨超、解鑫负责融资的账目。陈桂莲是鑫财集团的商务经理，我们大概是2012年通过办事认识的，她加入其公司是2012年底。其给陈桂莲的提成是她拉来集资款总额的3%，陈桂莲怎么去和集资客户提成是由她自己决定，她肯定有提成，她具体的集资总额和提成数以其单位集资账目为准。焦某某也为其公司拉集资款了，其给焦某某的提成是她拉来集资款总额的3%，焦某某的提成也是由她自己决定，具体数以集资账目为准。刘某甲是孙丽娜的妹夫，我们是亲戚，他是2009年到其公司的，主要负责房地产销售，他给公司提供的资金按他拉来集资款总额3%提成，具体数额以集资账目为准。孙某甲也给公司拉集资，也是按3%提成，具体数以集资账目为准。杨超和解鑫知道其资金都是从群众集来的，她俩给其记集资账和返利，还给集资群众打合同。
24、被告人孙丽娜的供述：其是鑫财公司的财务总监，公司的资金来源一部分是从社会群众集资来的，一部分是公司员工自己存到公司的。其知道向群众集资不是好事，但朱军这么做其也没说什么，鑫财公司是2011年开始向社会集资的。公司集资帐在出纳解鑫手里，在一个红色小汽车的U盘内，以电子表格文件存储，有多少人集资其记不清了，以集资帐为准。集资合同上有朱军和公司的印章，有时其也签字。集资人来存钱要有熟人介绍，经朱军同意后，与集资人签合同，经会计杨超录入公司的帐，按月息由其和杨超、解鑫经网银转账付利息。2013年11月份之前集资的钱有的用于给付集资人利息，有的用于正常经营，2013年11月之后资金周转不开，集资上来的钱就拆东墙补西墙了，2014年3月公司帐面上就没钱了。集资帐上面的介绍人就是带群众存集资款的介绍人，姓名是集资人的姓名，金额是集资人存入的金额，利率就是集资人的利息，介绍人都是一分息，集资人都是2分息。公司的投资顾问也就是介绍人有董某某、陈某某、胡某某、陈桂莲、刘某甲、孙某甲，这六个人在公司里每月有固定工资还有介绍投资的提成钱。解鑫向公安机关提供的集资帐内容是鑫财公司集资的总金额及利息额度，介绍人及介绍人提成额度。在极特殊情况下，朱军不在公司，客户找其签合同。客户来存钱的方式有三种，现金、银行转账、刷卡，每个客户的存取帐都做成电子版存在一个红色小汽车的U盘内，其已经提供给公安机关了。我们公司一直在做吸取公众存款业务，朱军负责全面工作，其负责财物监督，董某某负责引荐客户和存款业务，陈某某是董某某的副手，陈桂莲也负责同样的业务，名头是项目经理，胡某某也是同样的业务。孙某甲、刘某甲有各自的工作，偶尔也引荐朋友来公司存钱。杨超和解鑫是财务人员，负责记账、收取存款、转账。其公司给每位存款人月息2-3%返利，客户一般都是通过介绍和朱军约好，给财务打电话做出合同，盖上公司公章，让其与客户签合同，其交给杨超或解鑫让她俩入账。合同存进保险柜，我们按照电子记账档案上客户存款金额返利息，大体流程就是这样。我们和客户说我们公司有酒店、足浴、会所、餐厅等经营项目。朱军在社会上的一些朋友到公司存钱后挣钱了，这些人会把挣钱的事告诉别人，这样来公司存钱的人就多了，还有一些是公司员工挣钱了，告诉亲属和朋友把钱存入公司。我们向群众集资的事没有国家相关部门的审批手续。
25、被告人杨超的供述：孙丽娜负责公司财务工作，下设两套财务，一套是其和解鑫负责群众集资的往来账户，一套是张某辛负责鑫财集团下属企业的正常经营财务。其和解鑫主要负责集资客户打款和返息转款工作，并给客户出具借款合同和借款说明书。其负责到银行转账及网银转账，就是负责群众集资资金的转入和利息支付，大部分都是通过在公司刷卡或者客户直接把钱存到朱军和孙丽娜的卡上。集资群众都是经朱军和孙丽娜介绍，还有公司其他员工介绍，以高额利息为回报向公司存款的。其没有看到过鑫财公司有国家审批可以办理存款的业务，公司资金来源都是朱军以借款的名义向社会群众集资来的。经员工介绍来的群众一般按照集资额度的2%月利息签署合同，具体利息款以集资账目为准。
26、被告人解鑫的供述：其和孙丽娜、杨超使用红色的U盘进行统计汇总对账，按照朱军的安排进行登记返息。朱军负责全面工作，孙丽娜是财务总监，刘某甲是经营负责人，腾飞是常务副总，董某某、陈某某、胡某某、陈桂莲负责投资咨询，杨超是出纳。客户到公司先和朱军谈，然后朱军或是介绍人将客户领到我们财务室，告诉其和杨超给客户办理存款，由其和杨超给客户做合同和借款说明书，盖章后由朱军签字。客户大部分在我们这里刷卡，也有通过网银或是现金转到我们账上的，借款都转入朱军和孙丽娜的中国银行卡或是招商银行卡上。集资款的具体用途其不知道，返息的资金来源其不知道，孙丽娜掌握这些进出款数据，她负责返息的登记和统计。
27、被告人陈桂莲的供述：2012年2月，其到朱军公司工作，朱军每月给其1200元钱，安排其在商务部。2012年2月开始到2014年1月，其带了一些客户存了一些钱，其带着要存款的人与朱军谈，他们具体怎么谈的其不知道。朱军给其带来的客户月息2分利，朱军给其每月百分之一的提成，其记不清其给朱军带来多少客户了。集资明细表上面显示的集资人是其经手介绍到朱军公司存款的客户，其一共介绍了23人，集资款是876万元，其大概得了100万元左右提成款，提成款其都放在朱军的公司没拿出来。经其介绍的只有两个人其没收提成，一个是李某某、一个是宋某乙。其在朱军公司有一笔15万元的存款，其不知道为什么集资帐内没有其的存款。其没想到朱军公司的资金会断链。
28、被告人孙某甲的供述：其在平安保险公司做业务员，其为朱军公司做了不少保险业务，朱军就让其在鑫财公司挂了一个法律顾问的名。其引荐王某丙、宋某甲、王某已、刘某乙、张某乙、孙某甲等人，还有其家亲属在朱军的公司存款。2012年8月16日，其在鑫财公司以其爱人张某丁的名字投资了100万元，以其小舅子张某戊的名义投资了100万元，朱军给其的利息是月息3%。2013年6月，其介绍张某乙投资了30万元，也是在6月份其介绍孙某乙投资了100万元，朱军给张某乙和孙某乙的利息是月息2%。其介绍刘某乙投资了15万元，朱军给刘某乙的利息是月息2%。2013年7月，其以爱人张某丁的名投资了20万元，同年8月份，投资了40万元。2013年10月份，其介绍王某丙投资了25万元，同年10月份其介绍苏某某投资了10万元，同年11月份其投资了25万元，其介绍苏某某投资了15.5万元，利息是月息2%。2013年12月份，其介绍孙某甲投资了10万元，其用自己的钱给了孙某甲本金，现在是朱军欠其这部分钱。2014年1月，其介绍宋某甲投资了20万元。2013年10月，其介绍孙某丙投资了5万元在朱军处购买理财产品。其向这些存款人介绍朱军公司的实力和实际情况后，这些人都是经其引荐认识朱军后自行存款的。孙某甲和苏某某的钱其个人都先还给他们了。会计解鑫向公安机关提供的集资帐其都认可，但是账目中其的提成款不认可，其没有收到提成款，朱军和孙丽娜让财务经常往其的中国银行卡上打钱，其认为是做保险欠其的钱。张某乙30万元、王某已10万元、王某丙75万元、宋某甲20万元，总计是135万元，这些都是月息2%，其没有收取提成，朱军大概在2013年11月份开始就不给其利息了。
29、被告人刘某甲的供述：其是2010年末去的朱军公司，刚去的时候负责办公室和后勤，2011年成立哈尔滨胜普假日酒店、南岗区悦途时尚主题宾馆、哈尔滨市足上时光保健按摩，还有一个瑷度时尚快捷宾馆，其任总经理，管理酒店会馆，现在这四个店都兑出去了，兑给谁其就不知道了，这些房子都是租用的。朱军公司没有什么财产，大部分房子都是租的。朱军有一台奔驰轿车，他媳妇孙丽娜有一台奥迪Q5车，别的财产其不清楚了。2012年公司给其配了一台黑AKS1**号奥迪，是其的名，2014年初车被孙丽娜收回了，这台车现在不知道在什么地方。其名下有一台黑色宝马750车，是其2013年3月份左右自己买的，车款72.5万元，其交20多万元的首付，其每月向银行交7000元左右的贷款。其介绍给朱军集资大概有6个人（张某己、张某庚、陈某甲、刘某丙、高某某、王某戊），集资了245万元。其认可集资明细表，经其向朱军介绍共计6人，集资金额590万元，但其中秦某某的345万元钱不是经其存入朱军公司的。王某戊两笔存款70万元，其提1分利，刘某丙两笔存款70万元，其也提1分利，孙丽娜每月把提成款打入其银行卡里。2011年5月朱军和其说借点钱，其用自己房子贷款16万元给了朱军，他给其1-2%利息，亲戚朋友听说我们有担保公司就主动问其要投钱，经其介绍后都是朱军和他们谈的。其给朱军介绍集资没有政府及金融部门的批准
30、被告人焦某某的供述：其是通过董某某认识的朱军，其在朱军公司投资了88万元，其介绍郑某甲、那某某、孙某丁、徐某乙在朱军公司集资。孙某丁的18万元其没有得到任何好处，那某某的房贷款26万元存到朱军处，朱军一次性给其1500元钱好处费，徐某乙的5万元给徐某乙返了两个月的利息，每个月朱军给其200提成，郑某乙的85万元，朱军给其好处费2000元，其从郑某乙的这笔钱中每月收取朱军给其的提成款200元，其记不清收到多少提成款了，朱军和孙丽娜、杨超都有帐，以帐为准，提成款大概有1万元。
本院对于被告人朱军辩护人提出认定朱军吸收存款1.6亿余元数额过高，应扣除重复计算和返还利息等部分的辩护意见。经查：依据100余名被害人的陈述、证人张某甲、王某甲、徐某甲等人的证言及借款合同等证据，并结合司法会计鉴定认定吸收存款数额为1.6亿余元的证据确实从分，该辩护意见无事实和法律依据，本院不予采纳。
本院对于被告人孙丽娜辩护人提出孙丽娜在犯罪中起次要、辅助作用，应为从犯的辩护意见。经查，被告人孙丽娜作为鑫财公司财务总监，负责集资账目的管理及统计，并在法定代表人朱军不在时，与被害人签订借款合同，其在犯罪中起主要作用，系主犯。该辩护意见无事实和法律依据，本院不予采纳。
本院对于被告人孙某甲辩护人提出孙某甲不是被告单位直接责任人员，没有非法吸收公众存款的主观故意，其不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见。经查，被告人孙某甲虽系平安保险公司业务员，为鑫财公司做保险业务，朱军只是让其在鑫财公司挂一个法律顾问的名，但其对外是以鑫财公司的名义吸收公众存款，其符合非法吸收公众存款单位犯罪中的主体直接责任人身份。孙某甲明知鑫财公司非国家金融机构，其非法吸收公众存款的行为会造成扰乱金融秩序的危害结果，其具有犯罪的主观故意。该辩护意见无事实和法律依据，本院不予采纳。
本院对于被告人刘某甲辩护人提出刘某甲在犯罪中起次要、辅助作用，应为从犯的辩护意见。经查，被告人刘某甲在通过其本人为被告单位非法吸收公众存款过程中，起主要作用，应认定为主犯。该辩护意见无事实和法律依据，本院不予采纳。
对于被告人焦某某辩护人提出焦某某在犯罪中起次要、辅助作用，应为从犯，其前夫于某甲投资的20万元应从犯罪金额中扣除的辩护意见。经查，被告人焦某某在通过其本人为被告单位非法吸收公众存款过程中，起主要作用，应认定为主犯。证人于某甲证实，其与焦某某是因为办贷款假离婚，还在一起居住，焦某某以其名义投资的现金20万元，合同不是其签的，其当时不知道这件事。另结合焦某某的供述，足以证实该20万元是焦某某本人的投资，应从犯罪金额中扣除。综上，本院部分采纳上述辩护意见。
本院认为，被告单位黑龙江鑫财投资担保有限公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，被告人朱军、孙丽娜系直接负责的主管人员，被告人陈桂莲、孙某甲、刘某甲、焦某某、杨超、解鑫系直接责任人员，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，应予惩处。本案为共同犯罪，被告人朱军、孙丽娜、陈桂莲、孙某甲、刘某甲、焦某某在犯罪中起主要主要，均系主犯，被告人杨超、解鑫在犯罪中起次要、辅助作用，均系从犯。被告人孙丽娜系自首、被告人朱军、刘某甲、孙某甲、陈桂莲、焦某某如实供述主要犯罪事实，均可以从轻处罚。被告人杨超、解鑫系自首，又系从犯，均应当从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第三十条、第三十一条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一、三款之规定，判决如下：
一、被告单位黑龙江鑫财投资担保有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币100万元。（罚金于本判决生效后十日内缴纳本院。）
二、被告人朱军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币50万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月25日起至2023年4月24日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳本院。）
三、被告人孙丽娜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币20万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月27日起至2019年10月26日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳本院。）
四、被告人杨超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币5万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月18日起至2017年12月17日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳本院。）
五、被告人解鑫犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币5万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月18日起至2017年12月17日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳本院。）
六、被告人陈桂莲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币5万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月16日起至2018年4月15日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳本院。）
七、被告人孙某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币3万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月10日起至2016年7月9日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳本院。）
八、被告人刘某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币2万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月3日起至2016年3月2日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳本院。）
九、被告人焦某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币2万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月11日起至2016年2月10日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳本院。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 简 成
代理审判员 毕云亮
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