福建省厦门市翔安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0213刑初90号
公诉机关厦门市翔安区人民检察院。
被告人李某，男，1984年7月4日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地浙江省台州市椒江区。2015年9月17日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被刑事拘留，同年10月23日被逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。
辩护人蔡辉强、林统，浙江利群律师事务所律师。
被告人梁某某，男，1986年5月10日出生，壮族，初中文化，无业，户籍地广西壮族自治区崇左市江州区。2015年9月17日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被刑事拘留，同年10月23日被逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。
被告人陈某，男，1983年11月2日出生，汉族，小学文化，无业，户籍地浙江省台州市椒江区。2014年12月因吸毒被浙江省临海市公安局处行政拘留十五日。2015年9月17日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被刑事拘留，同年10月23日被逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。
辩护人詹振郊，福建冠德律师事务所律师。
厦门市翔安区人民检察院以翔检公诉刑诉〔2016〕85号起诉书指控被告人李某、梁某某、陈某犯信用卡诈骗罪，于2016年3月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年3月23日公开开庭审理了本案。厦门市翔安区人民检察院指派检察员刘思嘉出庭支持公诉。被告人李某、梁某某、陈某及辩护人蔡辉强、詹振郊到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2015年8月间,被告人李某为牟利,产生使用专业设备在银行自动柜员机窃取他人信用卡资料并伪造信用卡窃取他人卡内钱款的念头,遂纠集被告人梁某某、陈某共同实施作案。
2015年9月初，被告人李某与“仇总”事先联系后，应约伙同被告人梁某某、陈某至厦门市。9月3日，三名被告人按照“仇总”提供的已事先踩点的地点，至翔安区马巷镇西亭村村口一个中国农业银行自动柜员机处。被告人李某负责在该自动柜员机卡口上安装读卡器（卡套），用于读取用户的银行卡磁条信息，在自动柜员机密码罩上安装微型摄像头，用于记录用户的银行卡密码。被告人陈某负责望风，并统计至该自动柜员机取款的人数，在取款人数达到需求后告知被告人李某，由被告人李某拆回读卡器和摄像头。被告人梁某某则在中途至该自动柜员机假装取款，检查维护读卡器和摄像头。三被告人在该自动柜员机安装读卡器和摄像头的期间，共计有11名被害人使用该自动柜员机，造成该11名被害人的12张银行卡的资料被窃取。三被告人盗取该11名被害人的12张信用卡资料后，由被告人李某将盗取的信用卡资料交予“仇总”。“仇总”等人从被告人李某处获得该信用卡资料后，即伪造信用卡（复制他人银行卡），并于9月6日晚至9月7日凌晨期间进行跨行取款，造成该12张被窃取信用卡资料的银行卡持卡人因被他人持复制卡跨行查询、取款等行为造成经济损失共计人民币124159.7元（币种下同），其中被害人王某某遭受损失14596.52元，被害人朱某某遭受损失12005.96元，被害人李某某遭受损失4562.91元，被害人敖某某遭受损失9988.3元，被害人熊某某遭受损失17779.97元，被害人吴某某遭受损失45826.34元，被害人林某某遭受损失3593.39元，被害人洪某某遭受损失2005.66元，被害人王某遭受损失2005.66元，被害人张某某遭受损失1806.69元，被害人彭某某遭受损失9988.3元。
之后，三被告人又先后到漳州、泉州、宁德等地区的银行自动柜员机采用同种手段盗取他人的信用卡资料。2015年9月17日，被告人李某、梁某某、陈某在福建省宁德市蕉城区一大酒店住宿时被公安机关抓获，并被当场缴获作案工具读卡器、摄像头等物，并被分别扣押现金977元、100元和514元。
三被告人归案后均对犯罪行为供认不讳。
案在审理中，被告人李某的家属代为退缴赃款41390元，被告人梁某某的家属代为退缴赃款20000元，被告人陈某的家属代为退缴赃款20000元。
上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有经过庭审举证、质证的被告人李某、梁某某、陈某的供述和辩解，被害人王某某、朱某某、李某某、敖某某、熊某某、吴某某、林某某、洪某某、王某、张某某、彭某某的陈述，现场勘查笔录，现场照片，辨认笔录，监控视频，物证作案工具读卡器、摄像头、笔记本电脑等物，银行卡交易明细，账户查询明细，借记卡资料查询，提取笔录，扣押物品清单，到案经过，户籍证明，违法犯罪经历查询情况说明，情况说明等证据证实，足以认定。
关于被告人陈某的辩护人提出应认定陈某系从犯的辩护意见。经查，在案证据能够证实被告人李某先提起犯意，后纠集被告人梁某某、陈某共同参与，由被告人李某准备窃取信用卡资料的专用设备并为主负责安装和拆卸，与“仇总”单线联系并传送信用卡资料。被告人梁某某、陈某系被纠集参与，在被告人李某在自动柜员机安装窃取设备后负责维护、望风的事实。本院认为，被告人李某在共同犯罪中所起作用较大，被告人梁某某、陈某在共同犯罪中所起作用较小，基本可以区分主从犯。辩护人该节辩护意见可以采纳。
本院认为，被告人李某、梁某某、陈某以非法占有为目的，使用专用设备非法窃取他人信用卡资料，并通过网络或数据终端将窃取的信用卡资料交由他人伪造信用卡，由他人使用伪造的信用卡取款，造成被害人损失共计124159.7元，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。本案系共同犯罪，被告人李某在共同犯罪中起主要作用，是主犯。被告人梁某某、陈某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当减轻处罚。三被告人归案后如实供述罪行，庭审时自愿认罪，具有坦白情节，依法均可以从轻处罚。三被告人部分退赃，可酌情从轻处罚。被告人陈某具有吸毒劣迹，可酌情从重处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第（三）项，第二十五条第一款，第二十六条，第二十七条，第六十七条第三款，第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人李某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即从2015年9月17日起至2020年9月16日止。罚金应在判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳。）
二、被告人梁某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即从2015年9月17日起至2019年9月16日止。罚金应在判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳。）
三、被告人陈某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万六千元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即从2015年9月17日起至2019年3月16日止。罚金应在判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳。）
四、责令被告人李某、梁某某、陈某共同退赔被害人王某某经济损失人民币14596.52元，被害人朱某某经济损失人民币12005.96元，被害人李某某经济损失人民币4562.91元，被害人敖某某经济损失人民币9988.3元，被害人熊某某经济损失人民币17779.97元，被害人吴某某经济损失人民币45826.34元，被害人林某某经济损失人民币3593.39元，被害人洪某某经济损失人民币2005.66元，被害人王某经济损失人民币2005.66元，被害人张某某经济损失人民币1806.69元，被害人彭某某经济损失人民币9988.3元。
五、扣押在案的作案工具笔记本电脑、银行卡、摄像头等物,予以没收（详见没收清单）。
六、扣押在案的被告人李某所有的白色苹果5手机（串号013475002812765）1部、金色苹果6手机（串号359260067914595）1部、黑色三星手机（串号37955805372155901）1部、白色杂牌手机（串号865421020287563）1部、金黑色杂牌手机（串号355711020002898）1部，被告人梁某某所有的黑色小米手机（串号867828029143084）1部，被告人陈某所有的苹果4手机（串号013267000873166）1部，用于执行上述第四项判决。
七、三被告人退缴在案及被扣押在案的人民币82981元，按比例分别退赔被害人王某某经济损失人民币9700元，被害人朱某某经济损失人民币8000元，被害人李某某经济损失人民币3000元，被害人敖某某经济损失人民币6600元，被害人熊某某经济损失人民币11800元，被害人吴某某经济损失人民币30000元，被害人林某某经济损失人民币2581元，被害人洪某某经济损失人民币1600元，被害人王某经济损失人民币1600元，被害人张某某经济损失人民币1500元，被害人彭某某经济损失人民币6600元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省厦门市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 林良生
人民陪审员 许益民
人民陪审员 许传正
二〇一六年四月二十二日
书 记 员 吴梅双
附1：没收清单
序号
物品
数量
特征
1
胶带
15卷
14卷白色、1卷黑色
2
口罩
1包
蓝色
3
尺子
2把
1把银色、1把白色
4
美工刀
7把
铁质、银色
5
剪刀
2把
1把蓝色外观，1把黑色外观
6
胶棒
20根
乳白色
7
摄像头
5个
8
充电线
4条
9
数据线
10条
10
读卡器
11个
11
502胶水
3个
12
镊子
3把
铁质
13
螺丝刀
1把
银色,绿色把柄
14
记号笔
1把
15
卷尺
1把
16
胶枪
1把
17
松香
1盒
18
银行卡刷卡器
1个
19
锡线
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