河南省泌阳县人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)豫1726刑初51号
公诉机关河南省泌阳县人民检察院。
被告人段某某，男，1977年1月17日出生，汉族，小学文化，户籍地河南省驻马店市上蔡县，现住河南省上蔡县,因涉嫌犯诈骗罪于2017年9月23日被刑事拘留，于2017年10月24日被执行逮捕。
辩护人段某某2，河南思敬律师事务所律师。
被告人张某某，男，1986年6月16日出生，汉族，初中文化，户籍地河南省商丘市，现住河南省郑州市金水区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年9月23日被刑事拘留，于2017年10月24日被执行逮捕。
辩护人李某某、赵某某，河南国银律师事务所律师。
河南省泌阳县人民检察院以泌检刑刑诉【2018】3号起诉书指控被告人张某某、段某某犯诈骗罪，于2018年1月5日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泌阳县人民检察院指派检察员张艳丽出庭支持公诉，被告人张某某及其辩护人李某某、赵某某、被告人段某某及其辩护人段某某2到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，1、2017年9月1日，犯罪嫌疑人冒充驻马店市泌阳县消防队领导及供货商和生产厂家，以消防队需采购帐篷名义打电话让被害人孙某某帮忙购买帐篷，孙某某分两次往嫌疑人提供的银行账号62×××69（户名：赵某）一共汇了216000元钱，而后联系不到嫌疑人。被告人张某某将银行账号62×××69（户名：赵某）上的钱通过刷POS机，而后再转账，最后取出现金抽取一定的报酬后，又将剩余的钱交给段某某，段某某抽取一定的好处费后，再把钱转给诈骗的嫌疑人。
2、2017年8月8日，犯罪嫌疑人冒充云南省文山州市麻栗坡县消防队领导及供货商，以消防队需要采购帐篷名义打电话让被害人姚某某帮忙购买帐篷，姚某某往嫌疑人提供的账号62×××05（户名刘某某）汇了83600元钱，而后联系不到嫌疑人。被告人张某某将银行账号：62×××05（户名刘某某）上的钱通过刷POS机，而后再转账，最后取出现金抽取一定的报酬后，又将剩余的钱交给段某某，段某某抽取一定的好处费后，再把钱转给诈骗的嫌疑人。
3、2017年8月9日，犯罪嫌疑人冒充云南省文山市武警中队领导及供货商，以武警中队外出露营的名义打电话让被害人郑某某帮忙采购帐篷，郑某某往嫌疑人提供的账号：62×××05（户名：刘某某）汇了50000元钱，而后联系不到嫌疑人。被告人张某某将银行账号：62×××05（户名：刘某某）上的钱通过刷POS机，而后再转账，最后取出现金抽取一定的报酬后，又将剩余的钱交给段某某，段某某抽取一定的好处费后，再把钱转给诈骗的嫌疑人。
4、2017年8月2日，犯罪嫌疑人冒充四川省成都市温江消防队领导及供货商和生产厂家，以消防队搞消防演习需要采购锅炉名义打电话让被害人周某某帮忙购买锅炉，周某某往嫌疑人提供的账号62×××54（户名：段某）分两次共汇了80000元钱。而后联系不到嫌疑人，被告人张某某将银行账号62×××54（户名：段某）上的钱通过刷POS机，而后再转账，最后取出现金抽取一定的报酬后，又将剩余的钱交给段某某，段某某抽取一定的好处费后，再把钱转给诈骗的嫌疑人。
5、2017年8月14日，犯罪嫌疑人冒充贵州省惠水县武警中队领导及生产厂家，以武警中队要野外拉练需要采购帐篷名���打电话让被害人范某某帮忙购买帐篷，范某某分别往嫌疑人提供的账号62×××96（户名张某某2）汇了60000元钱，而后联系不到嫌疑人。被告人张某某将银行账号62×××96（户名张某某2）上的钱通过刷POS机，而后再转账，最后取出现金抽取一定的报酬后，又将剩余的钱交给段某某，段某某抽取一定的好处费后，再把钱转给诈骗的嫌疑人。
6、2017年8月31日，犯罪嫌疑人冒充驻马店市正阳县消防队领导及供货商，以消防队要外出做活动需要采购帐篷名义打电话让被害人姜某帮忙采购帐篷，姜某分别往嫌疑人提供的账号62×××94（户名：王某某）汇了10000元、62×××73（户名：王某某）汇了20000元钱，而后联系不到嫌疑人。被告人张某某将银行账号62×××94（户名：王某某）、62×××73（户名：王某某）上的钱通过刷POS机，而后再转账，最后取出现金抽取一定的报酬后，��将剩余的钱交给段某某，段某某抽取一定的好处费后，再把钱转给诈骗的嫌疑人。
7、2017年9月6日，犯罪嫌疑人冒充山东省胶州市武警部队后勤领导及供货商和生产厂家，以武警部队需要购买床铺名义打电话让被害人彭某某帮忙购买，彭某某往嫌疑人提供的账号：62×××74（户名：刘某某2）汇了23000元钱，而后联系不到嫌疑人。被告人张某某将银行账号62×××74（户名：刘某某2）上的钱通过刷POS机，而后再转账，最后取出现金抽取一定的报酬后，又将剩余的钱交给段某某，段某某抽取一定的好处费后，再把钱转给诈骗的嫌疑人。
8、2017年9月4日，犯罪嫌疑人冒充河南省郑州消防支队领导及供货商和生产厂家，以消防队需要采购钢丝床名义打电话让被害人张某2帮忙购买钢丝床，张某2往嫌疑人提供的账号62×××29（户名：康某）汇了40000元钱，而后联系���到嫌疑人。被告人张某某将银行账号62×××29（户名：康某）上的钱通过刷POS机，而后再转账，最后取出现金抽取一定的报酬后，又将剩余的钱交给段某某，段某某抽取一定的好处费后，再把钱转给诈骗的嫌疑人。
9、2017年9月13日，犯罪嫌疑人冒充河南省洛阳市汝阳县消防队领导及供货商，以消防队外出拉练需要购买帐篷名义打电话让被害人张某1购买，张某1往嫌疑人提供的账号：62×××70（户名：卢某某）汇了80000元钱，而后联系不到嫌疑人。被告人张某某将银行账号62×××70（户名：卢某某）上的钱通过刷POS机，而后再转账，最后取出现金抽取一定的报酬后，又将剩余的钱交给段某某，段某某抽取一定的好处费后，再把钱转给诈骗的嫌疑人。
被告人张某某辩称，对公诉机关的指控无异议，自愿认罪,但犯罪数额没有指控的那么多，大概是30多万。
辩护人李某某、赵某某发表辩护意见如下：1、被告人张某某在整个案件中起辅助作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚或免于处罚。张某某与实际的诈骗嫌疑人没有任何联系，也不认识实际实施诈骗的被告人，张某某接触的是其上家段某某，按照段某某的要求提供部分银行卡，再把银行卡中的钱取出交给上家，张某某的行为就结束了。至于段某某是如何与实际诈骗的被告人沟通的，实际实施诈骗的嫌疑人是如何诈骗的，被告人张某某并不知情。2、被告人张某某帮助上家段某某取钱的涉案金额为136660元。首先段某某供述中显示，其记忆中共安排被告人张某某刷了五笔，分别是2017年8月刷9万元、9月初刷8.8万元、9月10日刷11.8万元、9月17或18日刷12万元、9月20日刷5万元，被告人张某某的供述中显示，其记忆中共帮助上家段某某刷了四、五笔，分别是8万元、17万元、2.3万元、5万元，故张某某与段某某二人关于数额的供述完全不一致。庭审中张某某表示大概帮段某某取款30万元，可能存在“一卡二用”，即卡的实际所有人把卡又卖给了其他人，其参与的数额没有起诉书中认定的那么多。段某某开庭时也表示刷卡金额大概30万元。根据卷宗证据材料，扣押的银行卡中涉案的是3张，涉及金额为9.3万元，扣押的POS签购单4张显示刷卡4.366万元，共计金额13.666万元。3、被告人没有犯罪前科，是初犯、偶犯；被告人能如实交代自己的罪行，有坦白情节和悔罪表现。综上，建议对被告人张某某从轻处罚，适用缓刑。
被告人段某某辩称，对起诉书指控无异议，自愿认罪，但犯罪金额没有指控的那么多，大概30多万。
辩护人段某某2发表辩护意见如下：同意张某某的辩护人的意见。本案微信聊天记录仅仅显示部分涉案银行卡号，但也许有其他人也同时在使用这张卡。被害人被骗后，被骗款项的具体去向在本案证据中无法体现，本案现有证据无法认定被告人将起诉书指控的九起诈骗犯罪所骗款项取出。段某某在整个犯罪过程中，仅参与了部分犯罪过程，属于从犯；段某某如实供述自己的犯罪事实，属于坦白；段某某本人因意外事故导致身体残疾，家庭生活困难。综上，请求法庭对段某某从轻处罚。
经审理查明：被告人段某某与被告人张某某串通，为诈骗犯的直接实施者将诈骗所得款通过刷POS机套现转出，从中获取好处费。首先被告人段某某要求张某某提供银行账户，张某某为段某某提供了银行账号62×××69（户名：赵某）、62×××05（户名刘某某）、62×××74（户名：刘某某2）、62×××96（户名张某某2）、62×××54（户名：段某）、62×××94（户名：王某某）、62×××73（户名：王某��）、62×××29（户名：康某）、62×××70（户名：卢某某）等银行账户，段某某将上述账户提供给诈骗犯罪的直接实施者，诈骗犯罪的直接实施者诈骗成功后，要求被害人将诈骗款汇入上述账户，再由张某某通过POS机刷卡消费的方式将上述银行账户的钱转出，抽取一定的报酬后将现金交给段某某，由段某某抽取一定好处费后，再把钱转给诈骗犯罪的直接实施者。段某某及张某某的具体犯罪事实如下：
1、2017年9月1日，诈骗犯罪的直接实施者对孙某某实施诈骗，孙某某因受骗分两次往银行账号62×××69（户名：赵某）汇了216000元钱。被告人张某某将该银行账户上的钱通过刷POS机刷卡取出现金，抽取一定的报酬后将剩余的钱交给段某某，段某某抽取一定的好处费后，再把钱转给诈骗犯罪的直接实施者。
2、2017年8月8日，诈骗犯罪的直接实施者对姚某某实施诈骗，姚某某因受骗往银行账号62×××05（户名刘某某）汇了83600元钱。在被告人张某某尚未将该款转出时，即被公安机关冻结。
3、2017年8月8日，诈骗犯罪的直接实施者对郑某某实施诈骗，郑某某因受骗往银行账号62×××05（户名：刘某某）汇了50000元钱。被告人张某某尚未将该款转出时，即被公安机关冻结。
4、2017年8月1日和2日，诈骗犯罪的直接实施者对周某某实施诈骗，周某某因受骗分两次往银行账号62×××54（户名：段某）上汇了80000元钱。被告人张某某将该银行账户上的钱通过刷POS机刷卡取出现金，抽取一定的报酬后将剩余的钱交给段某某，段某某抽取一定的好处费后，再把钱转给诈骗犯罪的直接实施者。
5、2017年8月14日，诈骗犯罪的直接实施者对范某某实施诈骗，范某某因受骗往银行账号62×××96（户名张某某2）汇了60000元钱。被���人张某某将该银行账户上的钱通过刷POS机刷卡取出现金，抽取一定的报酬后将剩余的钱交给段某某，段某某抽取一定的好处费后，再把钱转给诈骗犯罪的直接实施者。
6、2017年8月31日，诈骗犯罪的直接实施者对姜某实施诈骗，姜某因受骗分别往银行账号62×××94（户名：王某某）汇了10000、62×××73（户名：王某某）汇了20000元钱。被告人张某某将该银行账户上的钱通过刷POS机刷卡取出现金，抽取一定的报酬后将剩余的钱交给段某某，段某某抽取一定的好处费后，再把钱转给诈骗犯罪的直接实施者。
7、2017年9月6日，诈骗犯罪的直接实施者对彭某某实施诈骗，彭某某因受骗往银行账号62×××74（户名：刘某某2）汇了23000元钱。被告人张某某将该银行账户上的钱通过刷POS机刷卡取出现金，抽取一定的报酬后将剩余的钱交给段某某，段某某抽取一定的好处费后，再把钱转给诈骗犯罪的直接实施者。
8、2017年9月5日，诈骗犯罪的直接实施者对张某2实施诈骗，张某2因受骗往银行账号62×××29（户名：康某）汇了40000元钱。被告人张某某将该银行账户上的钱通过刷POS机刷卡取出现金，抽取一定的报酬后将剩余的钱交给段某某，段某某抽取一定的好处费后，再把钱转给诈骗犯罪的直接实施者。
9、2017年9月13日，诈骗犯罪的直接实施者对张某1实施诈骗，张某1因受骗往银行账号62×××70（户名：卢某某）汇了80000元钱。被告人张某某将该银行账户上的钱通过刷POS机刷卡取出现金，抽取一定的报酬后将剩余的钱交给段某某，段某某抽取一定的好处费后，再把钱转给诈骗犯罪的直接实施者。
综上，被告人张某某、段某某与他人共同实施诈骗，既遂数额为52.9万元，未遂数额13.36万元。
以上事实，���下列经法庭质证、认证的以下证据予以证实：
（一）书证
1、被告人段某某、张某某常住人口基本信息查询表；
2、被告人段某某、张某某到案经过：均系抓获到案；
3、建设银行卡62×××69（户名：赵某）交易明细，证实2017年9月1日被害人孙某该账户转账12万元，孙某某通过徐某某2向该账户转账9.6万元；在张某某住处搜查的赵某的银行账户开户资料和银行卡62×××69（户名：赵某）的POS签购单；张某某与段某某微信记录，证实2017年8月21日张某某向段某某提供银行卡62×××69（户名：赵某）信息的情况。
4、建设银行卡62×××05（户名刘某某）的交易明细，证实2017年8月8日被害人姚某该账户转账8.36万元、郑某某向该账户转账5万元；张某某与段某某微信记录，证实2017年8月8日张某某向段某某提供银行卡62×××05（户名刘某某���信息的情况；
5、被害人周某某转款凭证，证实周某某于2017年8月1日通过银行卡62×××22向账户62×××54（户名：段某）转账5万元、2017年8月2日同样方式转账3万元；银行卡62×××54（户名：段某）交易明细与周某某转账情况相符；张某某与段某某微信记录，证实2017年7月10日张某某向段某某提供银行卡62×××54（户名：段某）信息的情况。
6、张某某与段某某微信记录，证实2017年8月8日张某某向段某某提供银行卡62×××96（户名张某某2）信息的情况；被害人范某某汇款凭单，证实范某某2017年8月14日向62×××96（户名张某某2）汇款6万元；62×××96（户名张某某2）的交易明细与范某某汇款情况相符。
7、张某某与段某某微信记录，证实2017年8月21日张某某向段某某提供银行卡62×××94（户名：王某某）、62×××73（户名：王某某）；银行账号62×××94（���名：王某某）交易明细；在张某某住处搜查的62×××94（户名：王某某）、62×××73（户名：王某某）的银行卡。
8、张某某与段某某微信记录，证实2017年8月31日张某某向段某某提供银行卡62×××74（户名：刘某某2）信息的情况；62×××74（户名：刘某某2）的交易明细，证实2017年9月6日彭某某向该卡转账2.3万元；在张某某住处搜查的62×××74（户名：刘某某2）银行卡。
9、张某某与段某某微信记录，证实2017年9月3日张某某向段某某提供银行卡62×××29（户名：康某）信息的情况；62×××29（户名：康某）交易明细，证实被害人张某2于2017年9月5日向该账户转账4万元；在张某某住处搜查的62×××29（户名：康某）银行卡。
10、张某某与段某某微信记录，证实2017年9月12日张某某向段某某提供银行卡62×××70（户名：卢某某）信息的情况；62×××70（户名：卢某某）交易明细，证实2017年9月13日被害人张某1向该账户汇款8万元。
11、扣押物品清单、扣押物品照片。
（二）证人证言
1、张某某3于2017年09月23日证言：我今年8月1号才到张某某开的润本聚商贸公司上班，也是做的信用卡这一块。我们公司平时的业务是代还代刷信用卡，这个行为是犯法的。我们公司的名称是润本聚商贸公司，公司法定代表人是张某某。润本聚商贸公司的营业范围：我们平时就是帮客户代还代刷信用卡，就是客户的信用卡已经把卡上的额度刷空了，我就负责先把信用卡上欠的钱还上，然后再用我们的POS机再把钱刷走，这样客户的还款期限就延长到下个月了，我们每操作一万元就收费100元，这100元银行还要扣掉60元，我们挣40元。还有办理POS机，办理手机刷卡器，此外我还负责公司的杂活，打扫卫生啥的。我跟张某���就是工作上的关系。我跟张某某是2016年3月份的时候，张某某当时就干代还代刷信用卡的业务。我当时想挣点钱，就发小广告找想做这项业务的客户介绍给他赚点提成。张某某具体干啥我也不清楚。我知道张某某有个POS机的管理后台。我也没仔细查过我们公司有多少部POS机，能用的有十几台，还有一些不能用的五六台。这些POS机都是刷信用卡用的，都是张某某用别人的身份信息办的，都用谁的身份信息我就不知道了，我来公司的时候这些POS机就已经办好了。我来公司以后，我们自己没有办过POS机，不过给别人办过。我们公司POS机的这些商户信息都是POS机总部后台做的，这些商户应该都是存在的。张某某管理的POS机后台能看到他手下POS机的每月交易明细。我基本上都是刷信用卡，没有刷过银行卡。张某某有没有用这些POS机刷过银行卡我不知道。我只负责算好我刷卡的刷卡记录，他有没有刷我也不清楚，不过他的POS机后台能看到这些POS机的全部刷卡记录。张某某没有让我给别的银行卡转过账。张某某一个月给我3000元的工资，是给的现金，他还给我说发展一个新客户，刷10000元给我提20元，老客户不提，我现在还没收到过提成。我桌上的那些卡是以前没上班的时候，张某某帮别人办理信用卡没办下来的，客户的银行卡也没有用了，我就放我桌子上了。我们公司客厅的柜子里放的都是客户的信用卡。张某某屋里的POS机是干什么用的我不知道，我就没有张某某卧室的钥匙，他走的时候门都是锁着的。他也没有给我说过他屋的POS机的事。我才去没多久，他对我还不是很信任，他的东西还没全部交给我。张某某就跟我讲过代刷信用卡的时候不要刷太多，避免客户还不上，他也没有给我说过有什么需要我保密的。他平时就是发宣传单和靠老��户介绍联系客户的。
2、郭某于2017年09月01日证言：今天上午我听孙某某说他往62×××69卡上打了十二万块钱，这张卡的户名叫赵某。孙某某让他老表徐某某2又往这张卡上打了有九万六千块钱。孙某某的是一张建行卡卡号是：62×××69，徐某某2的也是一张建行卡卡号是：62×××60。
3、商某2017年9月13日证言：证实张某1被骗8万元的过程。
4、耿某某2017年9月27日证言：2017年5月份的时候，当时张某某对我说驻马店那边有人诈骗需要用到银行卡，问我能不能弄点北京市或者武汉市开的银行卡，他告诉我说驻马店收购银行卡人说的只要北京市和武汉市开的银行卡，并且人家只收购刚开的新银行卡，并且要求新开的银行卡不能开通网银和手机银行，只用开张银行卡并且绑定个手机卡（手机号）就行，银行卡绑定的手机卡也必须是在开银行卡的市里开��。张某某还告诉我说两张不同银行卡和一张手机卡还有开户人的身份证复印件和开户小票算是一套资料（我下面说的资料都是这个），每给驻马店那边一套资料，人家就付给我们3500元。我到目前位置，总共给张某某了二、三十张银行卡（也就是十几套资料）另外我还单独给张某某办理过十几张手机卡，我还给张某某提供过6套办理POS机的材料，手机卡张某某告诉我说驻马店那边200元一张，我提供给张某某的办理POS机资料他说驻马店那边每套1500-2000元钱收。我卖给张某某的银行卡主要是通过一个绰号叫“猴”（真名我不知道）的人和一个卢某某的人办理的，我还通过我的一个叫刘某某2的朋友让他新郑市的朋友办理过，但是刘某某2的新郑朋友在办理银行卡的时候被查了，他没有给我办成功过。
4、卢某某2017年9月27日证言，证实2017年9月初，卢某某认识的许昌��襄城县一个搞小额贷款、代还信用卡的人，给卢某某微信联系，向卢某某收购银行卡和配套的手机卡，卢某某又联系巫某某和王某3办理银行卡和手机卡，将银行卡和手机卡出售给襄城县这个人。
5、刘某某22017年10月23日证言：2017年过年农历年2、3月份的开始，帮耿某某收购银行卡、手机卡、U盾，听耿某某说这些卡是南阳、驻马店那边诈骗用的。
6、许某2017年10月21日证言：我买卖资料给刘某某2，刘某某2拿到资料后卖给诈骗洗钱的人。我说的资料就是一张手机卡、一张银行卡、U盾、身份证复印件、开户底单这几样算是一套资料。
（三）被害人陈述：
1、孙某某2017年09月01日陈述：有人冒充消防队领导和供货商和帐篷生产厂家，以消防队需要采购帐篷，让我帮忙采购帐篷为由，向我发了一张银行账号62×××69（户名：赵某）。我就用建设银行（账号是：62×××69）卡对卡的方式给对方转了120000元钱，随后我又让我表弟徐某某2用他的建设银行卡号为：62×××60（户名：徐某某2）给那名自称卖帐篷的厂家提供的账号62×××69（户名：赵某）卡对卡的方式打了96000元钱，他也是选择的实时到账。一直到今天下午我也没有收到帐篷，我给自称卖帐篷的厂家联系，联系了很多次都没有联系上，之后我才意识到自己上当受骗了。
2、姚某某2017年08月08日陈述：今天早上9时58分，有人冒充麻栗坡县消防大队指导员，跟另外一个“北京帐篷公司”的人合伙骗了我83600元钱。今天中午12时45分，我去麻栗坡县建设银行，用我的建设银行卡（62×××01）叫工作人员从中转账83600元钱至帐篷公司的账号（建设银行：62×××05（户名：刘某某），邮政银行：62×××96（户名：张某某2））。
3、郑某某2017年08月15日陈述：我在2017年8月9日12时发现被人以买帐篷为由，被骗50000元。我一共汇了三次款，第一次汇了50000元钱，第二次和第三次都没有汇出去。汇款地点：文山市开化街道办事处普阳路建设银行，在银行里面让银行工作人员在手机上用电子银行给对方账户（62×××05（户名：刘某某/62×××96（户名：张某某2））打了50000元的款。
4、周某某2017年08月02日陈述：2017年08月01日09时，我在温江区接到电话被人冒充熟人以采购物资为由，被骗现金80000元。汇款地点：温江区柳城两河路西段工商银行，对方账户：62×××42（刘某某3）/6217991000022466754（段某，邮政）。
5、范某某于2017年08月14日陈述：今天中午12点钟，我被人冒充武警中队工作人员以采购帐篷的方式诈骗60000元钱。汇款地点：惠水县中心花园邮政银行，用现金汇款的方式给对方账户（邮政62×××96（户名：张某某2））汇款60000元钱。
6、姜某于2017年08月31日陈述：今天上午10点多，有人冒充正阳县消防队刘队长给我打电话（电话号码183××××4570）称消防队做光伏发电项目，需要我帮忙购买八项军用帐篷，后刘队长给我提供一个卖帐篷的手机号135××××6497，我给卖帐篷的联系后，于今天中午12:02:22，在驻马店市工商局附近一家邮政储蓄银行通过无卡存款的方式，向对方银行账户（62×××94，户名王某某）存入现金10000元定金。刘队长说还需要购买8套垫子，我就让我妻子张某某4到正阳县农业银行西大街支行用农业银行卡（16×××50），向对方账户（62×××73，户名王某某）转了20000元，一共被骗30000元钱。
7、彭某某于2017年09月06日陈述：今天上午09时42分许至14时许之间，我在山东省胶州市一品商务宾馆处接到对方自称是某武警支队后勤部长姓陈的电话131××××5857，后被对方以让我帮忙做网络工程建设并代买床铺的方式诈骗我共计23000元钱。用我的手机银行（建设银行：6217002160000827745）向对方提供的农业银行卡（62×××74，户名刘某某3）汇款共计23000元钱。
8、张某22017年09月05日陈述：今天我被人冒充郑州市消防支队的陈政委以采购物资的方式诈骗40000元钱。汇款地点：郑州市中原区岗坡路秦岭路交叉口岗坡阳光新城2号楼3006室的家中，通过网银向周经理提供的账号（62×××29，户名康某）转账40000元钱。
9、张某12017年09月13日陈述：今天上午我被人冒充消防队的王队长以修地坪和购买帐篷为由诈骗80000元钱。上午10时45分我在汝阳县城关镇刘伶路农业银行花坛分行，从我妻子李某某5的卡上（卡号62×××72）转给对方账户（户名：卢某某，账户62×××70）80000元钱。
（四）被告人的供述与辩解：
1、被告人段某某供述与辩解：
（1）被告人段某某于2017年09月23日供述与辩解：2017年二、三月份的时候，我认识了一叫“黑哥”的人，“黑哥”是办理POS机及帮别人刷卡套现的。2017年7月底的时候，具体时间我记不清楚了，我就想着我们那儿的诈骗的比较多，我就想着帮诈骗的取款套现。因为“黑哥”是办理POS机和刷卡套现的，我就给“黑哥”联系见面，后来我就去郑州和“黑哥”见面谈的，当时我给“黑哥”说了说我们当地诈骗的情况，需要取款的人比较多，并对“黑哥”说：“你负责办理POS机及银行卡和刷卡取现，我负责联系诈骗的。”，当时“黑哥”就同意了，后来我们商量，我收取诈骗金额5%的手续费，“黑哥”收取诈骗金额25%的手续费，并且诈骗的用“黑哥”提供的银行卡号诈骗成功一次，“黑哥”另外收取5000元的用卡费。我��“黑哥”商量好以后，我就回到我们当地开始找诈骗的人，我刚开始联系诈骗的是段某某3、朱某某2和党某，后来我联系的段某某4（音），并且段某某4（音）给我介绍了一个崇礼乡孟庄的一个诈骗的男子，这个男子叫什么名字我不知道，我都把我的电话号码给了他们。他们谁给我联系了，我就再给他们一个电话号码，方便我们单独之间单独联系，如果诈骗成功了，我就会再给他一个电话号码，之前的号码我就不再用了。帮他们取款的好处费我大概挣了3万多元钱，这些钱我已经花完了。
（2）被告人段某某于2017年12月12日供述与辩解：实施诈骗的银行卡都是郑州的“老黑”提供给我的，老黑就是之前你们公安机关让我辨认，我辨认出来的那个人。我的上线给我说要哪个银行的银行卡，我再给郑州的“老黑”联系，让他找银行卡，他找到银行卡后，我们讲好��价钱，每一套银行卡5000元钱，但是必须是骗到钱的银行卡我才会给他付钱，没有骗成功的不扣钱。钱骗到银行卡里后，“老黑”把钱取出来，之后再从取出来的现金里每套扣5000元钱。这些银行卡，“老黑”他一般都是在微信把银行卡的照片以及配套的身份证复印件照片发给我，我再把卡号信息用我作案的手机号码，编辑成短信发给我的上线。老黑提供给我的卡，诈骗成功的有五套左右，一共诈骗的金额是四十多万。和老黑我们之间第一次得逞是2017年8月份中旬前后，具体时间我记不太清楚了。我们平时就微信联系，但是他的微信昵称我没有记住。
2、被告人张某某供述与辩解：
(1)被告人张某某于2017年09月23日供述与辩解：因为我平时就是代理POS机提现，养信用卡提升额度这些业务的，我在外边通过小广告留的有我工作手机号和我工作手机号绑定���微信。今年6月份中上旬的时候，这个人第一次给我打电话联系，让我给他用借记卡提现。6月底的时候，他约我在未来路和航海路交叉口南五百名处“郑州果树研究所”对面见的面，当时见面就我们两个人。他还提出让我给他刷借记卡提现的事。我说：“我没有做提现的东西，你要想做，你提供东西，我可以把钱给你取出来。”这个人说这些东西不好弄，他考虑考虑再说。当时我们还谈了每提现一笔款，我提成百分之二十三，这百分之二十三还包括刷卡产生的手续费。“做借记卡提现的东西”具体指办理POS机时候所使用的已经开通网银的借记卡、和相对应手机卡。到今年7月中旬之后，他陆陆续续把这些银行借记卡、手机卡提供给了我。一共有七八套，一套里边有的是一张银行卡、有的是两张一共有十几张银行卡。我就用这些卡办理了三台P**机，每台P**对应五个商��，有卖轮胎的、超市的、商场的、卖化妆品的、足浴店的，具体商户我记不清。因为现在有专门做办理POS机业务的，我们只需要提供银行卡给他，说下我们需要哪个行业的POS机，他们就给我们办哪个行业的POS机。
之后在7月份或8月份，我们又见过一次面，这次他还给我一个带手机卡的手机，给我说我们之间联系就用这部手机。随后，他给打了几次电话，说：“明天等着干活。”意思就是有钱要到账，要我做好提现的准备。但是打了几次也没有钱到账。一直到9月1号左右，才真正的有钱打过来。我也是从那个时间才开始给他提现，一共给他提了5次，总共50万左右。第一笔是二十一万三千元或者二十一万六千元，具体数字记不清了；第二笔是八万整；第三笔是两万三千元整；第四笔十七万零几百块钱；第五笔是五万整。每次提现，他给我打电话说给我这些银行卡里边哪个卡上的钱到账了，我就直接在POS机上刷，把这张卡上的钱刷到POS绑定的卡上，然后再把POS机绑定的卡上的钱通过手机银行转到他临时给我指定的银行卡上。几个小时之后，他又把钱给我转到他给我这些卡的其中一张卡上边，我再通过手机银行把这笔钱分解开转到他给提供的这些卡上边。然后我再去银行把现金取出来，第二天他来找我拿钱。我不知道他这些钱哪里来的，我当时感觉钱来路不正。我提成这十万块钱，我还账了，需要我退出来的话，我会退出来的。
（2）被告人张某某于2017年10月24日供述与辩解：我一共有两个微信号码，一个就是微信号189××××1583，微信昵称是“A千金易得”，这个微信是我个人用的，里边都是我的亲戚好友。另外一个微信，微信号码和微信昵称我都记不起来了，这个微信是我专门给“六条”联系的工作号。“六条”负责拉客户给我，也就是给我说哪一张银行卡里有钱了，我负责处理资金，也就是把银行卡里的钱通过刷卡转账，然后通过网银转给“六条”给我说的银行卡号上，对方再把钱转到我取现专用的银行卡上，我拿着专用取现的银行卡，再到银行网点取现，取完现后，我就把银行卡销毁了，最后我再拿着取出来的现金，去除百分之二十三的手续费后，我把剩下的钱交给了“六条”。
这些专门用来取现的银行卡是“六条”提供给我的，我也没有记住银行卡号和户名。一开始是“六条”给我提供银行卡，让我负责刷卡转账。过了一段时间，“六条”说他找不来银行卡了，他让我找银行卡，我就给我的一个朋友耿某某联系，让耿某某给我办理银行卡。耿某某给我提供银行卡后，我再提供给“六条”。我用POS刷卡的每一笔业务都会有小票产生，我帮“六条”用POS机刷��的那些小票，大部分我都扔了，可能还有一部分我没有来得及处理。
（五）勘验、检查、辨认笔录
1、检查笔录一份：泌阳县公安局在侦办“2017.09.01泌阳县孙某某被诈骗案”的过程中，为查明案件、固定证据，泌阳县公安局民警于2017年10月13日在泌阳县公安局执法办案中心，在见证人贾某的见证下，对张某某使用的银色大屏华为手机（麦芒）进行检查。检查中发现张某某使用的手机微信中显示有“腾讯新闻、哥一路萧魄、A-银联POS服务中心、微信团队”四位联系人，打开“哥一路萧魄”的聊天记录，聊天记录显示张某某与“哥一路萧魄”于2017年6月26日12时31分相互加好友，以下“哥一路萧魄”简称“哥”，“张某某”简称“张”。中间“哥一路萧魄”与张某某频繁视频聊天，互发图片、语音。检查过程中张某某表示，他在微信中发过这些银行卡就是他和“哥一路萧魄”（“哥一路萧魄”代号“六条”，经辨认“六条”就是嫌疑人段某某）一起骗人的卡。
2、搜查笔录一份：在孟庆阳的见证下，民警对段某某的住处以及相关场所进行搜查，侦查员：岳柯、乔磊，2017年9月22日。
3、搜查笔录一份：在张梦丽的见证下，民警对张某某的住宅进行搜查，侦查员：杨建功、程晓，2017年9月22日。另附搜查照片三十张；张某某扣押物品清单一份。
4、段某某辨认笔录一份：在见证人杨某的见证下，让被告人段某某对12张与被辨认人年龄相近的不同男性正面免冠照片进行辨认，指认3号就是其所说的“老黑”,3号系被告人张某某。办案人：刘中卫、刘稳洞，2017年9月23日。
张某某辨认笔录一份：在见证人杨某的见证下，让被告人张某某对12张与被辨认人年龄相近的不同男性正面免冠照片进���辨认，指认9号就是其所说的“六条”，9号系被告人段某某。办案人：岳柯，冯利，2017年12月18日。
5、辨认笔录一份：在见证人王某的见证下，让张某某对其住处扣押的23部POS机进行辨认，指认出本组2号、11号、18号照片是帮诈骗的人“六条”刷钱时使用的POS机。侦查人员：孙青云、陈帅，2017年10月13日。
本院认为，被告人段某某、张某某伙同他人对不特定的多数人实施诈骗，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控其犯罪罪名成立，本院予以支持。
关于被告人张某某、段某某及二被告人的辩护人对犯罪数额提出的异议，经查，涉案的银行卡资料均系在被害人被骗前由张某某提供给段某某，被害人被骗时涉案银行卡均掌握在被告人张某某手中，从被告人张某某、段某某的微信聊天记录、涉案银行卡交易明细、从张某某住处搜查出的银行卡资料和POS机小票等证据可以证实该事实。辩护人提出的“被告人张某某帮助上家段某某取钱的涉案金额为136660元”的意见不符合客观事实，并且与被告人张某某在公安机关的供述“一共给他提了5次，总共50万左右”亦相互矛盾，不予采纳。辩护人提出的“银行卡存在一卡二用”的意见，没有事实根据，不予采纳。在共同犯罪中，被告人段某某、张某某帮助他人将诈骗款通过刷卡、转账方式转出，没有对被害人直接实施诈骗，而是对直接实施诈骗的嫌疑人提供了帮助，且所得赃款较少，属从犯；庭审中被告人段某某及张某某虽然对犯罪数额提出异议，但对基本犯罪事实无异议，表示自愿认罪，对辩护人提出的“建议对被告人从轻处罚”的意见予以采纳。被告人段某某系张某某的“上家”，由其提议让张某某提供银行卡资料并进行刷卡转账的���罪活动，并负责联系上游犯罪嫌疑人，因此其相比张某某的作用较大，量刑时应当予以考虑。根据被告人在共同犯罪中的具体犯罪事实、作用、社会危害及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院<关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释>》第二条第一项、第七条之规定，判决如下：
一、被告人段某某犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币五万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年9月23日起至2025年9月22日止。罚金限判决生效后十日内交纳。）
二、被告人张某某犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币���万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年9月23日起至2024年9月22日止。罚金限判决生效后十日内交纳。）
三、被告人段某某违法所得人民币三万元、被告人张某某违法所得人民币十万元依法予以追缴。
四、责令被告人段某某、张某某于本判决生效后三十日内在共同犯罪数额内与其他同案人连带退赔各被害人的损失共计人民币五十二万九千元。（附清单）
五、扣押、冻结的物品由公安机关依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李国令
审 判 员 乔景宝
人民陪审员 苏 丽
二〇一八年二月二十七日
书 记 员 张 诗
附：被告人段某某、张某某诈骗案退赔清单
序号
被害人姓名
数额（元）
1
孙某某
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