贵州省长顺县人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)黔2729刑初90号
公诉机关贵州省长顺县人民检察院。
被告人黄毅（又名曾令星、小名星星），男，1988年1月12日生，汉族，本科文化，湖南省浏阳市人，户籍地贵州省贵阳市，现住所地贵州省贵阳市小河区。2016年12月8日，因涉嫌信用卡诈骗罪被长顺县公安局抓获，次日被刑事拘留，2017年1月12日，长顺县人民检察院作出批准逮捕决定，同日被长顺县公安局执行逮捕，现羁押于长顺县看守所。
辩护人刘鹏举，贵州匡大律师事务所律师。
被告人秦翼翔（又名秦晓龙），男，1988年4月3日生，汉族，高中文化，贵州省仁怀县人，住贵州省贵阳市乌当区。2017年5月5日，因涉嫌信用卡诈骗罪被长顺县公安局抓获，次日被长顺县公安局取保候审，现在居住地候审。
辩护人何明贵，长顺县法律援助中心律师。
被告人陈如山（绰号大山），男，1986年3月5日生，汉族，高中文化，湖北省枣阳市人，户籍地湖北省枣阳市，现住贵州省贵阳市云岩区。2016年12月7日，因涉嫌信用卡诈骗罪被长顺县公安局抓获，次日被刑事拘留，2017年1月12日，长顺县人民检察院作出批准逮捕决定，2017年3月1日，被长顺县公安局取保候审，现在居住地候审。
辩护人翁恒远，贵州钝初律师事务所律师。
辩护人李英朋，贵州钝初律师事务所律师。
被告人王何，男，1983年5月21日生，汉族，本科文化，宁夏回族自治区永宁县人，住贵州省贵阳市云岩区。2016年12月6日，因涉嫌信用卡诈骗罪被长顺县公安局抓获，次日被刑事拘留，2017年1月12日，长顺县人民检察院作出批准逮捕决定，同日被长顺县公安局执行逮捕，现羁押于长顺县看守所。
辩护人吴荣华，贵州凯乐律师事务所律师。
被告人朱平（又名朱小雨），男，1989年11月30日生，汉族，大专文化，贵州省清镇市人，住贵州省清镇市。2016年12月6日，因涉嫌信用卡诈骗罪被长顺县公安局抓获，次日被刑事拘留，2017年1月12日，长顺县人民检察院作出批准逮捕决定，同日被长顺县公安局执行逮捕，现羁押于长顺县看守所。
指定辩护人邱光宇，长顺县法律援助中心律师。
长顺县人民检察院以长检公诉刑诉字〔2017〕83号起诉书，指控被告人黄毅、秦翼翔、陈如山、王何犯信用卡诈骗罪、朱平犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2017年8月21日向本院提起公诉。本院依法由本院审判员谢昭立、龙毅、人民陪审员金光梅组成合议庭，于同年11月15日公开开庭审理了本案。长顺县人民检察院指派检察员焦文玉、钟连生、检察官助理杨如愿出庭支持公诉，上列人员到庭参加诉讼。现已审理终结。
长顺县人民检察院指控：2013年1月至2015年12月期间，被告人黄毅利用其在贵州乾通华盛汽车销售服务有限公司斯柯达4S店内做收银工作之便，用改装的POS机及读取银行卡信息的设备，长期窃取到该店进行消费的客户银行卡（含信用卡）信息及密码；2015年底黄毅从该斯柯达4S店离职后在贵阳市大十字开设了一家手机店，并指使被告人秦翼翔多次利用其复制他人的银行卡，到其它地方购买手机到其开的手机店进行变卖变现，秦翼翔按消费的10％提成获利，后黄毅又在贵阳市小河区某某路某某花园开设名为“旅游百事通”的旅行社，将其在网上购买的复制银行卡的设备安装在旅行社阁楼上，继而将盗取得来的银行卡信息复制成银行卡，再而利用从网上购买的POS机进行盗刷，并多次利用复制他人的银行卡伙同他人进行取现和消费提现。被告人黄毅、秦翼翔、陈如山、王何等人盗刷、盗取他人银行卡的犯罪事实有：
1、2016年初，黄毅伪造得到一张余额有100多万的农业银行卡后，就一直谋划如何将卡内的钱刷取出来，之后黄毅伙同被告人陈如山密谋，商定由陈如山将这笔钱洗（盗刷洗白）出来，洗出的钱陈如山提成20%。陈如山于2016年11月找到被告人王何商定由王何去盗刷这笔钱，洗出的钱王何提成10%。之后，陈如山、王何冒用“唐兴发”的身份证办理了一张中国银行的银行卡，用于存取赃款。2016年11月26日，被告人王何在深圳购买假发，胡须等工具进行伪装后，到深圳市罗湖区水贝万德铭雅珠宝有限公司通过伪造的银行卡以每克269.6元人民币的价格购买3900克黄金，共计人民币1051440，当日王何又将其中900克黄金以每克260元的价格转卖给余某某并获得现金5万元，双方约定第二天继续交易剩余的3000克黄金并将剩余184000元付清，之后被告人王何又将被告人朱平喊到深圳帮助其转卖黄金，由朱平负责与买黄金的余某某对接，王何使用手机与余某某联系转账事宜，最终又以每克260元的价格将3000克黄金卖出，两次卖黄金共获赃款1014000元，其中964000元存入事先准备好的一张中国银行的银行卡中（户名唐兴发），2016年11月28日王何安排朱平拿着该卡到贵阳市陕西路路口中国移动手机商城里的一个柜台套取了20万元的现金，之后所获赃款由王何、陈如山、黄毅按事先商定比例分赃，朱平事后分得1万元现金。被告人黄毅在获知陈如山、王何、朱平被公安机关抓获后，为逃避打击，伙同其旅行社员工朱某1于2016年12月7日晚将复制银行卡的设备从小河区某某路某某花园转移至小河区某某路原某某工厂宿舍楼朱某1租住的房屋内藏匿。
2、2016年6月10日15时许，被告人秦翼翔利用被告人黄毅复制被害人刘某某的一张交通银行卡,在贵阳市南明区源通讯器材经营部（九机网花果园贵阳国际中心店）通过刷卡的方式购买了6台苹果手机，共刷去被害人刘某某信用卡32500元，后秦翼翔将手机交由黄毅在其手机店进行变卖。
3、2016年4月27日14时许，被告人秦翼翔利用黄毅复制被害人杨某的一张招商银行信用卡，在贵阳市南明区台湾大厦一楼刷卡购买手机，共刷去被害人杨某信用卡50000元，后秦翼翔将购买的手机交给黄毅，由黄毅在其开的手机店卖出。
4、2016年3月5日18时，被告人黄毅复制好被害人朱某2的建设银行信用卡后，交给被告人秦翼翔，由秦翼翔到安顺市西秀区龙城通讯器材经营部（九机网安顺大十字店）用刷卡的方式购买了6台苹果手机，共刷去被害人朱某2信用卡33338元，后秦翼翔将买得的手机交给黄毅卖出。
5、2016年2月29日下午，被告人黄毅复制好被害人马某某的中国农业银行信用卡后，交给被告人秦翼翔，由秦翼翔到贵阳市观山湖利宏通讯器材经营部（九机网世纪城店）购买了14台苹果手机，共刷去被害人马某某信用卡82000元，后秦翼翔将买得的手机交给黄毅卖出。
6、2016年5月30日17时许，被告人黄毅复制好被害人吕某某的交通银行信用卡后，交给被告人秦翼翔，由秦翼翔在重庆市第三军医大学附属医院旁的一个手机店刷卡购买手机，共刷去被害人吕某某行用卡50000元，后秦翼翔把购买的手机交给黄毅卖出。
7、2016年11月13日11时，被告人黄毅将被害人周某1的一张招商银行卡复制后，用刷卡消费的方式在一家商户名称为“享吉利名表维修服务中心”(POS机绑定商户名称）盗刷了被害人周某1银行卡上的31423元。
8、2016年11月13日，被告人黄毅复制了被害人董某的一张农业银行信用卡后，在一商户名称为“贵阳南明桂华百年装饰材料商行”(POS机绑定商户名称）用刷卡消费的方式盗刷了董某43900元。
9、2016年I0月15日17时许，被告人黄毅将被害人卓某某的一张工商银行的信用卡复制后，在一商户名称为“广东省深圳市南山区果子服装店”(PUS机绑定商户名称）以刷卡消费的方式，盗刷了卓某某10000元。
10、2016年11月12日17时许，被告人黄毅复制了被害人龙某的一张工商银行信用卡。用POS机（POS绑定商户名称为：贵阳天成珠宝）刷卡消费的方式盗刷了龙某该张信用卡5010元。
11、2016年11月12日16时许，被告人黄毅复制了被害人胡某一张光大银行的信用卡，用POS机（Pos绑定商户名称为：贵阳天成珠宝）刷卡消费的方式盗刷了胡某该张信用卡6828元。
12、2016年9月3日22时许，被告人黄毅复制了被害人李某1一张农村商业银行卡。用POS刷卡消费的方式盗刷了李某1该张银行卡8900元。
13、2016年5月22日17时许，被告人黄毅复制了被害人印某的一张工商银行信用卡，用POS机刷卡消费的方式盗刷了印某该张银行卡6000元。
14、2016年9月9日23时许，被告人黄毅将被害人郭某的一张工商银行卡复制后，黄毅伪装后到贵阳市花溪中曹司支行ATM机分三次取款，共取走郭某该张银行卡18600元。
15、2016年8月1日16时许，被告人黄毅将被害人胡某2的一张贵阳银行信用卡复制后，以PUS机刷卡消费的方式盗刷了胡某2该张银行卡的49600元。
16、2016年8月4日23时许，被告人黄毅复制了被害人文某的一张农村商业银行卡后，到贵阳中曹自助银行ATM机盗取了文某该张银行卡上的20000元。
17、2016年9月3日14时许，被告人黄毅复制了被害人李某的一张工商银行信用卡后，以POS机刷卡消费的方式盗刷了李某该张银行上的30000元。
18、2016年9月23日16时许，被告人黄毅将被害人谢某某的一张工商银行信用卡复制后，用POS机刷卡的方式盗刷了谢某某该张银行卡20000元。
19、2016年12月7日16时许，被告人黄毅将复制的一张被害人吴某某的工商银行信用卡，以P0S机刷卡消费的方式盗刷了吴某某该张银行卡上的9539元。
20、2016年11月15日，被告人黄毅将复制被害人张某某的一张中信银行信用卡，以P0S机刷卡消费的方式盗刷张某某该张银行卡上的10000元。
21、2016年9月23日14时许，被告人黄毅复制了被害人王某1的一张工商银行信用卡，以P0S机刷卡消费的方式盗刷了王某1该张银行卡上的10014元。
22、2016年7月26日0时许，被告人黄毅复制了被害人王某2的一张农村信用社银行卡后，黄毅在ATM机上盗取了王某2该张银行卡上的20000元。
23、2016年5月23日15时许，被告人黄毅复制了被害人卓某某的一张贵阳银行信用卡后，以POS机刷卡消费的方式盗刷了卓某某该张银行卡10800元。
24、2016年8月23日1时许，被告人黄毅复制了被害人申某某的一张工商银行卡后，在银行自动取款机上将申某某该张银行卡上的3900元取走。
被告人黄毅伙同秦翼翔、陈如山、王何以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，伪造并使用信用卡进行诈骗活动，且数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人朱平在明知王何持有三块黄金为不法所得的情况下，仍然代为销售，并利用银行卡帮助套取现金，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。量刑建议：对黄毅在有期徒刑12至14年的幅度内进行量刑；对陈如山在有期徒刑10至11年的幅度内进行量刑；对王何在有期徒刑10至12年的幅度内进行量刑，对秦翼翔在有期徒刑5至7年的幅度内进行量刑；朱平在有期徒刑3至5年的幅度内进行量刑。
被告人黄毅对公诉机关指控的事实无异议，亦供认不讳，请求从轻处罚。辩护人刘鹏举认为：1、对公诉机关指控的罪名不持异议，黄毅如实供述自己的犯罪事实，具有坦白情节，认罪态度较好；2、自愿、主动退赃,并退还了被害人大部分损失；3、本案是共同犯罪案件，各被告人之间的量刑差异不宜太大，建议在量刑起点幅度内对黄毅进行量刑。
被告人秦翼翔对公诉机关指控的事实无异议，亦供认不讳，请求从轻处罚。辩护人何明贵认为：1、对公诉机关指控的罪名不持异议，秦翼翔在本案中系从犯；2、具有坦白情节；3、秦翼翔身患疾病，为了治病才实施犯罪行为，建议对秦翼翔在有期徒刑三年以下幅度内进行量刑，并处缓刑。
被告人陈如山辩称：1、在法庭上和公安的陈述均是事实，没有隐瞒，且案发后主动积极退赃；2、其行为构成的是掩饰、隐瞒犯罪所得罪，愿意接受法律的制裁，请求从轻处罚。辩护人翁恒远、李英朋认为：1、陈如山的行为不构成信用卡诈骗罪，公诉机关出示的证据并不能证明陈如山明知黄毅交给的信用卡是伪造的，陈如山没有使用伪造银行卡的主观故意，主观上欠缺与黄毅共同故意，与黄毅不构成刑法上的共同犯罪；2、陈如山在本案中只是起居间作用，陈如山只知道黄毅、秦翼翔有一张复制的银行卡需要把卡里的钱予以洗白，其只是在需要洗白一方与能够洗白一方之间牵线搭桥，陈如山虽然在使用的过程中对该卡产生怀疑，但也只认识到该卡可能是犯罪所得，仍然使用的行为只可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；3、陈如山系初犯，案发后积极主动退赃；4、陈如山对自己行为性质的辩解不影响对其认罪态度较好的认定，建议对陈如山在有期徒刑三年以下的幅度内进行判处。
被告人王何辩称：王何不知道信用卡的来源，也没有参与复制卡，其认为只是帮贪官洗钱，且是陈如山提议几次才参与的，其愿意认罪悔罪，请求从轻处罚。辩护人吴荣华认为：1、王何系从犯，在本案中只起辅助作用；2、到案后如实供述自己的犯罪事实，且王何的供述对本案其他被告人的顺利抓获起到了重要的作用；3、王何认罪悔罪。
被告人朱平辩称：因为对法律的无知才实施了犯罪，但其在卖黄金的过程中只是负责运送黄金，其愿意认罪，请求从轻处罚。指定辩护人邱光宇认为，朱平在出卖黄金的过程中，不知道黄金是违法所得，公诉机关提供的证据也没有证实朱平是明知违法所得，故公诉机关指控朱平犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的证据不足，朱平的行为不构成犯罪（注：在庭审中，经征询朱平的意见，朱平明确表示其行为构成犯罪，并当庭认罪，不同意辩护人的辩护意见）。
经审理查明：被告人黄毅与陈如山、秦翼翔系朋友关系，2016年初，秦翼翔身患胸腺瘤肺内转移，进行化疗、抗肿瘤等治疗；被告人陈如山与王何系朋友关系，王何在贵阳花果园金融街2号楼3415室经营“沁香馨源”贷款公司，陈如山与王何在公司做抵押贷款业务，朱平系公司员工，王何、朱平与黄毅均不认识。2013年1月21日至2015年12月29日，黄毅在贵州乾通华盛汽车销售服务有限公司（斯柯达4S店）上班，从事财务、收银等工作，期间，客户用银行卡刷卡消费时，趁客户不备，用私自购买的读卡器刷卡盗取客户银行卡信息，或者用改装过的POS机盗取客户银行卡信息。2016年初，黄毅在贵阳市小河区某某路某某花园“旅游百事通黄河路第一营业部”经营旅游业务，期间，黄毅从网上购买复制银行卡的电脑、U盘、空白银行卡、POS机、U盾、打码机、写卡器、MSR6069制卡设备、压卡机、HID制卡机、金色锡纸等工具材料，在营业部用盗取的客户银行卡信息复制银行卡，共制作了三、四十张银行卡，后用复制的银行卡使用从网上购买的POS机进行刷卡取现或者消费，刷卡消费三、四十次，总额三十万元左右。以下是黄毅自己或者伙同其他被告人用复制的银行卡进行刷卡取现和消费的行为：
1、2016年2月29日，被告人秦翼翔用黄毅复制的马某某尾号为6388的中国农业银行卡，在贵阳市观山湖区北京西路20号利宏通讯器材经营部盗刷82000元购买14台苹果手机，后手机交给黄毅进行出售；同年3月5日，秦翼翔用黄毅复制的朱某2尾号为7510的建设银行卡，在安顺市老大十字悦立达大酒店7楼701室龙诚通讯器材经营部盗刷33338元购买6台苹果手机，后手机交给黄毅进行出售；同年4月27日，秦翼翔用黄毅复制的杨某尾号为2047的招商银行卡，在贵阳市南明区台湾大厦一楼盗刷50000元购买手机，后手机交给黄毅进行出售；同年5月30日，秦翼翔用黄毅复制的吕某某尾号为3168的交通银行卡，在重庆市第三军医大学附属医院旁的一个手机店盗刷50000元购买手机，后将手机交给黄毅进行出售；同年6月10日，秦翼翔用黄毅复制的刘某某尾号为7465的交通银行卡，在贵阳市花果园贵阳国际中心3号B座6楼源通通讯器材经营部盗刷32500元购买6台苹果手机，后将手机交给黄毅进行出售。以上黄毅与秦翼翔共盗刷信用卡5次，金额247838元。
2、2016年10月15日，黄毅复制卓某某尾号为2394的工商银行卡，在广东省深圳市南山区“果子服务店”盗刷消费10000元（此款已向工行通过诉讼追回）。
3、2016年11月12日，黄毅复制龙某尾号为9687的工商银行卡，在贵阳“天成珠宝”盗刷消费5010元。
4、2016年11月12日，黄毅复制胡某尾号为9721的光大银行卡，在贵阳“天成珠宝”盗刷消费6828元。
5、2016年11月13日，黄毅复制董某尾号为5870的农业银行卡，在贵阳南明桂华百年装饰材料商行盗刷43900元购买物品。
6、2016年11月13日，黄毅复制周某1尾号为3510的招商银行卡，在“亨吉利名表维修服务中心”盗刷消费31423元。
7、2016年12月7日，黄毅复制吴某某尾号为3670的工商银行卡，通过POS机盗刷9539元。
8、2016年初，黄毅用在贵州乾通华盛汽车销售服务有限公司上班期间盗取的银行卡信息复制蒋某某尾号为3510的农业银行卡，该卡余额有100余万元。同年11月初，黄毅与陈如山商量如何将该银行卡的存款套现洗白的事宜，后陈如山找到王何商量并要求收取20%提成，陈如山向黄毅反馈提成20%后黄毅表示同意，在“旅游百事通黄河路第一营业部”门面内黄毅将蒋某某尾号为3510的农业银行卡交给陈如山，并交代刷卡时再告知密码，存款数额是浮动的，不能查询数额，要一次性刷卡。之后陈如山将银行卡交给王何，得到农行卡后，王何用一张姓名为“唐兴发”的身份证办了一张中国银行卡，准备用于存放盗刷出来的钱。同月25日，王何得到银行卡后先后来到珠海、澳门进行刷卡消费，因珠海、澳门刷卡需要持卡人的身份证才能刷卡，后王何又来到深圳市罗湖区水贝看到一家珠宝店的广告电话，于是就拔打该电话联系购买黄金，并谈好价格是每克269.6元。同月26日，黄毅将银行卡的密码和数额告知陈如山，陈如山又告知王何，王何用假胡须和假发化妆后来到深圳市罗湖区翠竹街道水贝二路维平大厦11栋北102“万德铭雅珠宝有限公司”（注：法定代表人毛某某）购买黄金3900克（注：4根黄金、其中3根1公斤，1根900克），用蒋某某尾号为3510的农业银行卡刷卡消费支付黄金款1051440元至毛某某的尾号为9456的中国银行账户，并在回执上签了一个“赫”字。
王何购得黄金后打电话叫朱平到深圳帮忙，王何先从互联网上联系到余某某经营的“顺金店”的黄金回收店，然后通过电话联系，2016年11月26日14时许，王何来到深圳市龙岗区板田五和大道余某某经营的“方科宾馆”与余某某见面，王何拿出一根900克的黄金，余某某因不能辨别真假即用车带王何到深圳“正金精练有限公司”门口，叫王何在车上等待，余某某携带金条进入“正金精练有限公司”鉴定确定为真金后，返回车上以260元每克的价格向王何购买900克黄金，当场支付5万元的现金给王何，余款18.4万元打了一张欠条，载明收到黑龙江黄赫珠宝有限公司千足金900克，已付定金伍万元整，剩余18.4万元于24小时内转入唐兴发账户。
2016年11月27日，朱平和一个叫小米的男子到深圳与王何汇合，王何再次电话联系余某某出售黄金，安排朱平携带3000克黄金打车与余某某见面，余某某又带朱平来到深圳“正金精练有限公司”门口，叫朱平在车上等待，余某某携带三根金条进入“正金精练有限公司”鉴定确定为真金后，连昨天购买的900克黄金共计3900克黄金以269.6元每克的价格卖给“正金精练有限公司”，得款105.144万元存入余某某的尾号为0741的农行账户，然后返回车上通过手机转账的方式分三次转账96.4万元到唐兴发尾号为0439的中国银行账户。朱平经电话确认黄金款已经打入预先准备的银行账户后，打车与王何汇合。当晚王何用唐兴发的中国银行卡在深圳取现2万元，因陈如山急用钱，王何用手机微信转账给了陈如山1.2万元，过后与朱平等回到贵阳。
2016年11月28日，王何用唐兴发的中国银行卡在贵阳取现1.8万元，接着联系好地点并安排朱平携带唐兴发尾号为0439的中国银行卡到贵阳市陕西路路口中国移动手机商城里的一个柜台找到一个女子用POS机刷卡取现金20万元，并在回执上签“唐兴发”的名字，扣除3000元手续费后，实际得款19.7万元。后朱平将19.7万元及银行卡带到贵阳花果园金融街2号楼3415室“沁香馨源”贷款公司交给王何和陈如山，朱平当场分得1万元，王何分得6万元，然后陈如山拿走剩余的现金及唐兴发尾号为0439的中国银行卡，后陈如山将唐兴发尾号为0439的中国银行卡交给黄毅并告知密码。
2016年11月29日，黄毅将唐兴发尾号为0439的中国银行账户余款转入自己的中信银行账户，接着转554779元入自己尾号为6823的建设银行账户和转20万元入黄某某尾号为4031建设银行账户；同年12月5日，又从尾号为6823的建设银行账户转554823.9元入尾号为0858的建设银行账户。
2016年11月26日18时19分，贵州省长顺县广顺镇打破碗组的蒋某某因农行信用卡被盗刷1051440元，而向长顺县公安局报案要求处理，长顺县公安局登记后于同年12月3日立案侦查，在侦查的过程中，发现从2016年2月29日至2016年12月7日期间，与本案关联的被害人马某某、朱某2、杨某、印某等23名被害人已分别向公安机关报案并合并立案侦查。同年12月6日、7日，长顺县公安局民警分别于贵阳市花果园金融街区将王何、朱平和陈如山抓获，同月8日在贵阳市小河区将黄毅抓获。抓获黄毅后，长顺县公安局干警对贵阳市经济技术开发区黄河路碧园花城4栋负1层5号“旅游百事通”门面内进行现场勘验，并从现场提起伪造的交通银行卡2张、空白银行卡1张、“超级快”小型POS机3台、POS签购单一叠，标记为1至6号物证；接着对黄毅转移至朱某1租住贵阳市经济技术开发区浦江路原“183”机电厂宿舍楼1单元2楼附4号室内进行现场勘验，并从现场提起伪造的种类银行卡6张、空白银行卡183张、身份证1张、POS机6台、台式电脑主机2台、打码机1台、压卡机1台、HID制卡机1台、U盾8张、手机3台、电话卡4张、华硕笔记本电脑1台、卧室POS机1台、银行卡5张，标记为1至14号物证，进行拍照固定，当场扣押黄毅持有的银白色苹果牌电脑1台、黑色组装的电脑主机2台、华硕笔记本电脑3台、SANDISK牌U盘1张、伪造的银行卡251张（其中有银行卡69张，空白卡182张）、POS机28台、U盾6台、打码机1台、写卡器1台、MSR6069制卡设备1台、压卡机1台、HID制卡机1台、金色锡纸1个、电话卡4张、银行卡6张。
2017年1月22日，黄毅的家属黄某某退还赃款754898元，陈如山的家属袁某退还赃款10万元，共计854898元，已发还被害人蒋某某。2017年5月5日，长顺县公安局民警在贵阳市公安局交通管理局云岩分局将秦翼翔抓获。
综上，黄毅作案12次，涉案金额为1405978元；秦翼翔作案5次，涉案金额为247838元；陈如山、王何作案1次，涉案金额为1051440万元；朱平掩饰、隐瞒犯罪所得1次，涉案78万元。
公诉机关提供以下证据供法庭质证：
一、物证。SANDISK牌U盘、伪造的银行卡、POS机、U盾、打码机、写卡器、MSR6069制卡设备、压卡机、HID制卡机、金色锡纸、电话卡、银行卡等（照片）。证实被告人犯罪时所使用的工具。
二、书证。1、被告人的基本信息查询打印件及照片。证实五被告人的身份情况。
2、接处警登记表、受案登记表、立案决定书。证实2016年11月26日18时19分，贵州省长顺县广顺镇打破碗组的蒋某某因农行信用卡被盗刷1051440元，而向长顺县公安局报案要求处理，长顺县公安局登记后于同年12月3日立案侦查；在侦查的过程中，发现从2016年2月29日至2016年12月7日期间，与本案关联的被害人马某某、朱某2、杨某、印某等23名被害人已分别向公安机关报案并立案受理。
3、到案经过。证实2016年12月6日、7日，长顺县公安局民警分别于贵阳市花果园金融街区将王何、朱平和陈如山抓获，同月8日在贵阳市小河区将黄毅抓获，2017年5月5日22时在贵阳市公安局交通管理局云岩分局将秦翼翔抓获。
4、扣押决定书、扣押清单及发还清单。证实2016年12月8日，在见证人的见证下，长顺县公安局对黄毅持有的银白色苹果牌电脑1台、黑色组装的电脑主机2台、华硕笔记本电脑3台、SANDISK牌U盘1张、伪造的银行卡251张（其中有银行信息69张，空白卡182张）、POS机28台、U盾6台、打码机1台、写卡器1台、MSR6069制卡设备1台、压卡机1台、HID制卡机1台、金色锡纸1个、电话卡4张、银行卡6张予以扣押；同日，对陈如山持有的9张银行卡、现金2030元、手机2台进行扣押，并于2017年3月1日予以发还陈如山。
5、尾号为3510的农行账户、尾号为9456的中国银行账户、尾号为0714的农行账户、尾号为0439的中国银行账户交易明细清单。证实2016年11月26日12：44，从户名为蒋某某的尾号为3510的农行账户转1051440元存入（BANCS卡其他侍清算）户名为毛某某的尾号为9456的中国银行账户；2016年11月27日，从户名为余某某的尾号为0714的农行账户先后分三次转184000元、500000元、280000元存入户名为唐兴发的尾号为0439的银行账户。2016年11月28日13：57，从户名为唐兴发的尾号为0439的中国银行账户在贵阳市通过有线销售终端（POS）消费20万元。
6、户名为黄毅的尾号为4007的中信银行账户、尾号为6823的建设银行账户和尾号为0858的建设银行账户交易明细清单。证实2016年11月29日，从黄毅的中信银行账户转554779元入尾号为6823的建设银行账户，同年12月5日，又从尾号为6823的建设银行账户转554823.9元入尾号为0858的建设银行账户。
7、户名为黄某某的尾号为84031建设银行账户交易明细清单。证实2016年12月4日，从黄毅的尾号为4007的中信银行账户转200000元入黄某某的尾号为4031建设银行账户。
8、劳动合同书、职位申请表和辞职申请表。证实2013年1月21日，黄毅与贵州乾通华盛汽车销售服务有限公司签订劳动合同，合同期为3年，从事财务工作，职务为收银，2015年12月29日辞职并离开工作岗位。
9、收条。证实2016年12月6日，余某某向长顺县公安局提供收条一张，收条载明的内容为“收条，余某某360122197401290617，今收到黑龙江黄赫珠宝有限公司千足金900克，已付定金伍万元整，剩余壹拾捌万肆仟元于24小时内转入唐兴发账户，收款人：余某某，2016年11月26日”。
10、营业执照和中国银行固话支付交易凭条。证实深圳市万德铭雅珠宝有限公司2014年1月7日登记成立，住所地为深圳市罗湖区翠竹街道水贝二路维平大厦11栋北102，法定代表人毛某某。2016年11月26日，因消费从尾号为3510的农行账户转1051440元入户名为毛某某的尾号为9456的中国银行账户。
11、长顺县公安局协助冻结财产通知书、解除财产通知书扣押决定书及发还清单。证实2016年12月7日，长顺县公安局对黄毅尾号为4007的中信银行账户107435.13元存款和尾号为00858的建设银行账户554823.9元存款，对黄某某的尾号为4031建设银行账户253936.31元存款进行冻结；2017年1月22日，对黄毅尾号为00858的建设银行账户554823.9元存款，对黄某某的尾号为84031建设银行账户253936.31元存款解除冻结，对黄某某（黄毅的家属）的人民币754898元予以扣押，对袁某（陈如山的家属）的人民币100000元予以扣押；次日，将黄某某和袁某退还的涉案赃款854898元发还被害人蒋某某。
12、情况说明及中汇电子公司的资料。证实从黄毅处搜出的10台P**机的商户名、商户号、终端号、交易明细等相关信息情况。
13、购物明细单及中国银联签购单。证实2016年6月10日，以张女士为户名（1898485****）的客户在贵阳市花果园贵阳国际中心3号B座6楼源通通讯器材经营部购买手机6台，用尾号为7465的交通银行卡通过中国银联刷卡支付32500元；2016年2月29日，以张先生为户名（1314702****）的客户在贵阳市观山湖区北京西路20号利宏通讯器材经营部购买手机14台，用尾号为6388的农行卡刷卡支付82000元；2016年3月5日，以罗先生为户名（1879883****）的客户在安顺市老大十字悦立达大酒店7楼701室龙诚通讯器材经营部购买手机6台，通过刷卡支付3338元。
14、秦翼翔病历资料。证实2016年2月秦翼翔身患胸腺瘤肺内转移，进行化疗、抗肿瘤等治疗。
15、吕某某交通银行卡被透支案情说明及照片。证实2016年5月30日17时，吕某某银行卡被透支50000元后，向从江县公安局加榜派出所报案，当时吕某某在从江县加榜乡旅游，被透支的尾号为3186的交通银行卡和身份证均随身携带。
二、证人证言。1、证人朱某1的证言。证实朱某1系黄毅的表弟，2016年在黄毅经营的贵阳小河旅游百事通黄河路第一营业部上班。朱某1曾看见黄毅在店面里制作银行卡，制卡的工具有电脑、读卡器、印卡器等，朱某1用黄毅制作的银行卡在POS机上刷卡4次，其中两次成功，分别是9000元和10000元。2016年12月底，黄毅交给陈如山一张银行卡。2016年12月7日，朱某1接到黄毅电话，说陈如山的电话一直打不通，可能出事了，叫朱某1先把店里面的制卡工具搬到朱某1的住所，朱某1接到电话后将店面内的制卡工具搬到其住所，现已全部被扣押。
2、证人罗某某的证言。证实罗某某在贵阳市小河区黄河路大唐果实美食街的“旅游百事通黄河路第一营业部”上班，其姐夫黄毅是老板，平时黄毅的朋友经常到黄毅的公司用POS机刷卡消费，公司里有一台黑色折电子设备用来制卡。
3、证人陈某的证言。证实陈某2016年11月开始与王何合作在贵阳花果园金融街2号楼3415室开一家“沁香馨源”贷款公司做抵押贷款业务，2016年11月22日左右在公司听到王何、朱平、陈如山等谈到洗钱的事。
4、证人周某2的证言。证实周某2从2011年开始在贵州乾通华盛汽车销售服务有限公司上班，现在是人事行政经理，2013年元月至2015年12月29日，黄毅在公司上班，做收银员和财务结算。
5、证人李某2的证言。证实李某2是深圳市峰汇珠宝首饰有限公司的员工，2016年11月25日，李某2接到1316877****打来的咨询电话后介绍一个客户到深圳市万德铭雅有限公司购买黄金材料。
6、证人曾某某的证言。证实曾某某是深圳市万德铭雅有限公司的员工，2016年11月26日，名叫李某2的介绍有一名客户到深圳市万德铭雅有限公司购买黄金，购买了3900克，三根每根1公斤和一根0.9公斤的共四根，当天黄金价为269.6元每克，是用POS机（6217862000002099456）刷卡消费，当时客户戴有假发、假胡子和墨镜。
7、证人余某某的证言。证实余某某是深圳市龙岗区板田五和大道“方科宾馆”业主，在网上经营一家叫“顺金店”的黄金回收店，2016年11月26日14时许，接到一个1316877****的客户电话问是否收购黄金，当天客户来到“方科宾馆”收银处找到余某某，拿出一根黄金，余某某因不能辨别真假，然后用车带客户到深圳“正金精练有限公司”门口时，叫客户在车上等待，余某某带900克金条至深圳“正金精练有限公司”鉴定确定为真金，其到车上后就说现在黄金价格是260元每克，因对方银行账户打不进钱，余某某收取900克黄金后当场支付了5万元的现金给客户，余款18.4万元先打了一张欠条，约定第二天转账。离开时客户说还有3000克黄金，明天叫其小弟联系。次日，余某某接到一个号码为1302781****的电话说是昨天卖黄金的那个客户的弟弟，现在深圳水贝路“新晶地”宾馆，余某某又带客户的弟弟来到深圳“正金精练有限公司”门口，以同样的方式将客户弟弟带来的三根黄金共3000克进行鉴定，确定是真金后以262.7元每克的价格将3900克黄金卖给深圳“正金精练有限公司”，得款存入余某某的农行账户（尾号为0741），然后又通过手机转账的方式转账96.4万元到尾号为0439“唐兴发”账户。
8、证人石某某的证言。证实石某某从长顺县看守所释放出来时，黄毅叫其带一张纸条出来给黄毅的表哥汤云乐，后石某某就把纸条交给汤云乐了，但纸条上写什么其没有看。
9、证人唐某的证言。证实2017年1月中旬的一天，唐某与其老公秦翼翔、黄毅老婆一起到贵阳市乌当区三江龙场孙某某家看望孙某某老婆时，黄毅老婆说秦翼翔身体不好，让秦翼翔去帮黄毅顶罪，黄毅家愿意出30万元给秦翼翔，并帮秦翼翔抚养女儿至18岁和赡养他家两个老人，当时他们没有答应，只是说回去考虑。
10、证人孙某某的证言。证实2017年1月中旬的一天，唐某与秦翼翔、黄毅老婆一起到孙某某家看望孙某某妻子，黄毅老婆说秦翼翔身体不好，让秦翼翔去帮黄毅顶罪。
三、被害人陈述。1、被害人蒋某某（注：因本案侵犯的被害主体涉及“持卡人”或者“办卡银行”，在此对“被害人”的称谓不影响持卡人与银行之间的合同关系）的陈述。证实2016年11月26日12时44分，蒋某某在长顺县城接到农行短信提示，其尾号为3510的农行账户完成消费1051440元，经到农行查询得知银行卡被盗刷后即到公安机关报案，当时其银行卡是随身携带，没有刷卡取款或者消费过，之前曾在孟关4S店保养车辆刷卡消费过。
2、周某1、董某等23名被害人的陈述及银行卡交易明细表。证实周某1，住贵阳市云岩区，2016年11月13日，尾号为3510的招商银行账户在“亨吉利名表维修服务中心”被盗刷31423元；董某，住贵阳市息烽县，2016年11月13日，尾号为5870的农业银行账户在贵阳南明“桂华百年装饰材料商行”被盗刷43900元；卓某某，住贵州省开阳县，2016年5月23日，尾号为6033的贵阳银行账户在辽宁省海域市西商贸城-
魔狼剑男装被盗刷10800元，同年10月15日，尾号为2394的工商银行账户在广东省深圳市南山区“果子服务店”被盗刷10000元（此款已向工行通过诉讼追回）；龙某，住贵阳市小河区，2016年11月12日，尾号为9687的工商银行账户在贵阳“天成珠宝”被盗刷5010元；胡某，住贵阳市小河区，2016年11月12日，尾号为9721的光大银行账户在贵阳“天成珠宝”被盗刷6828元；李某1，住贵阳市南明区，2016年9月3日，尾号为2843的农村商业银行账户通过卡柜台转账取款8900元；印某，住贵阳市云岩区，2016年5月22日，尾号为9365的工商银行账户在辽宁省调兵山市通过POS机被盗刷6000元；郭某，住贵阳市南明区，2016年9月9日，尾号为9539的工商银行账户在花溪区支行通过ATM盗取18600元；胡某2，住贵阳市白云区，2016年8月1日，尾号为2077的贵阳银行账户在辽宁省丹东票务中心被盗刷49600元；文某，住贵州省黔东南苗族侗族自治州麻江县，2016年8月4日，尾号为8639的贵州省农村信用社银行账户在贵阳市中曹ATM机被盗取20000元；李某，住贵阳市云岩区，2016年9月3日，尾号为5954的工商银行账户在成都市博锦建材批发市场通过POS机被盗刷30000元；谢某某，住贵州省瓮安县，2016年9月23日，尾号为9021的工商银行账户在哈尔滨“友友旗舰店”被盗刷20000元；刘某某，住贵阳市南明区，2016年6月10日，尾号为7465的交通银行账户在贵州艾普通讯有限公司被盗刷32500元；吴某某，住贵州省惠水县，2016年12月7日，尾号为3670的工商银行账户通过POS机被盗刷9539元；张某某，住贵阳市观山湖区，2016年10月15日，尾号为1247的中信银行账户在深圳市南山区果子服装店被盗刷10000元；王某1，住贵阳市花溪区，2016年9月23日，尾号为5368的工商银行账户在“铭铭旗舰店”被盗刷10014元；王某2，住贵州省威宁县，2016年7月26日，尾号为3897的贵州省农村信用社银行账户被盗刷20008元；杨某，住贵阳市云岩区，2016年4月27日，尾号为2047的招商银行账户在贵阳市台湾大厦个体户沈建雄处被盗刷50000元；朱某2，住贵州省安龙县，2016年3月5日，尾号为7510的建设银行账户在重庆市昆明市利民电器经营部被盗刷33338元；马某某，住贵州省晴隆县，2016年2月29日，尾号为6388的农业银行账户被盗刷82000元；申某某，住贵阳市南明区，2016年8月23日，尾号为9816的工商银行账户被盗刷3900元；吕某某，住四川省宜宾县，2016年5月30日，尾号为3186的交通银行账户被盗刷50000元。
四、被告人供述和辩解。1、被告人黄毅的供述和辩解。证实黄毅2012年9月至2015年12月在孟关乾通斯科达4S店上班，从事财务工作，期间，黄毅的朋友秦翼翔向黄毅提供采集器和改装过的POS机用于盗取他人银行卡信息，客户刷卡消费时，黄毅就趁客户不注意先用采集器先刷一下从中盗取信用卡信息，或者用改装过的POS机刷卡，同样银行卡中的信息也被读取，之后将采集器和改装过的POS机交给秦翼翔处理，秦翼翔提取信用卡信息后交给黄毅，黄毅就用从网上购买的写卡器、打码机、证卡打印机、烫金机、空白银行卡等工具制作银行卡。黄毅共制作了三、四十张银行卡，使用从网上购买的POS机刷卡盗取现金或者消费，估计刷卡消费三、四十次','2018-09-30
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