广西壮族自治区防城港市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）防市刑二初字第52号
公诉机关广西壮族自治区防城港市人民检察院。
被告人钱红和，无业。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年11月27日被刑事拘留，同年12月15日被逮捕。现羁押于防城港市第二看守所。
辩护人符耀才，广西幸程律师事务所律师。
广西壮族自治区防城港市人民检察院以防检刑诉（2015）83号起诉书指控被告人钱红和犯诈骗罪一案，于2015年9月30日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。广西壮族自治区防城港市人民检察院指派检察员韦克智、代检察员刘进平出庭支持公诉，被告人钱红和及其辩护人符耀才到庭参加诉讼。现已审理终结。
防城港市人民检察院指控，2011年初，被告人钱红和虚构其正在经营的石油运输生意赚钱快、风险小，能保证本金，且有其叔叔钱某甲（原中石化南宁石油分公司党委书记）在背后支持，现石油运输生意扩大运输点需要资金投入的事实，向被害人颜某戊、吴某戊、黄某庚、黄某辛、廖某、盘某、陈某乙等人谎称，如果颜某戊等人借款给其可每月得到借款额的5%至8%的利息。被害人颜某戊等七人信以为真，分别将自有积蓄或向亲戚朋友借钱交给钱红和，钱红和收到被害人的钱款后，采取以后期所收钱款支付前期所收钱款利息的方式，陆续多次骗取颜某戊等七人的钱款。2011年至2013年期间，钱红和共骗取25，920，000元人民币（下同），其中颜某戊5，700，000元、吴某戊13，000，000元、黄某庚1，940，000元、黄某辛2，580，000元、廖某1，900，000元、盘某500，000元、陈某乙300，000元。钱红和除将部分钱款用于返还高额利息外，其他钱款则用于建造或购置房产、购买豪华车辆等个人开销。截止2013年6月25日，被告人钱红和尚有人民币15，032，250元未能归还给各被害人。
公诉机关就指控的上述事实，向法庭提供了相应的证据证实。公诉机关认为，被告人钱红和以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。提起本院依法判处。
被告人对公诉机关指控的罪名没有意见，但对指控的犯罪事实提出异议。其主张借款的金额没有起诉书指控的多，其中：吴某戊投资800万元左右，其归还了吴某戊700万元左右，还差100万元左右；“老颜大”投资了600万元左右，其归还“老颜大”500万元左右，还差100万元左右；黄某辛投资300万元左右，其归还黄某辛250多万元，还差50万元左右；陈某乙投资30万元，其归还陈某乙10多万元，还差10多万元；邱某（廖某）投资200万元左右；“老双”投资200万元左右，其归还“老双”150万元左右，还差50万元左右；共计还差500多万元。其不认识盘某，不知道盘某投资其石油生意的事情。各被害人均是主动找其投资，其没有问他们要钱。
其辩护人提出，公诉机关指控被告人钱红和的涉案金额事实不清，证据不足。建议参照同类案件对被告人钱红和量刑。
经审理查明：
一、2011年初，被告人钱红和虚构其经营石油运输生意的事实，向被害人颜某戊宣称借款可每月获得高额利息回报。被害人颜某戊遂将自有积蓄或向亲戚朋友借款，通过银行支付给被告人钱红和人民币5，700，000元。钱红和收到钱款后用于支付借款利息、建造或购置房产、购买豪华车辆等个人开销。截止2013年6月25日，被告人钱红和尚有人民币3，416，250元未归还颜某戊。
上述事实，有公诉机关提供，并经法庭举证、质证的下列证据予以证实：
（一）物证、书证
1、颜某戊提供的收据复印件，证实2011年7月5日钱红和收到颜某戊交来集资款人民币1，000，000元。
2、颜某戊提供的银行凭条复印件及投资合伙人名单，证实颜某戊通过转账（转出账户名分别为颜某戊、郭连、李文平、林群爵）或现金汇入的方式，向钱红和账户汇入人民币4，400，000元。其记载各投资人的投资情况：江某80万，刘某80万，李文华70万，颜某乙65万，颜某戊54万，唐某甲50万，吴某甲50万，颜某甲50万，邓某44万，江文仟40万，颜纯辉40万，黄某乙40万，颜铭成37万，黄某甲30万，黄文彪30万，颜某丁30万，唐某乙30万，共计820万。
3、刘某借条、银行凭条、邓某借条、颜某甲收条、黄某乙收条、江某收条，证实颜某戊于2011年7月至2012年11月期间，分别向上述人员多次收取资金，并出具部分收条。具体借资如下：刘某20万，邓某30万，颜某甲20万，黄某乙40万，江某80万。
4、银行开户资料、流水及资金流向信息、钱红和收取借资款项一览表、钱红和通过其本人银行账户支付被害人利息一览表，证实户名为钱红和，尾号分别为9278、6614、2956的银行账号收入对方户名为颜某戊，尾号为3250、9518、7462、5658；户名为林群爵，尾号为3913；户名为郭连，尾号为5710；户名为李文平，尾号为8643的银行卡转账以及银行柜台汇入的钱款共计人民币5，700，000元。钱红和银行账户支出到上述部分银行账户以及户名为郭连，尾号为0315的银行账户共计人民币2，283，750元。
（二）证人证言
1、证人唐某甲的证言，证实2012年至2013年间，其听颜循林说颜某戊与钱红和做生意，借资每个月可赚6个点的利息，之后其通过颜循林借了50万人民币给颜某戊投资，在分得一次利息6，000元后，就没有收到过利息，2013年5月份，其就听说钱红和跑了，于是去问颜某戊才知道钱红和做的事都是假的。
2、证人刘某的证言，证实2010年12月至2012年9月期间，其为了获取分红，以颜某戊的名义共投资了80万元给钱红和做石油运输生意，得到分红款约12万元，但本金至今分文未得。
3、证人吴某甲的证言，证实2012年11月份左右，颜某戊告诉其正在和一个老板做石油运输生意，投钱进来每个月会有7%的分红。之后其分三次借资50万元给颜某戊投资石油生意，在分得2.1万元利息后，颜某戊就告诉其老板跑了。
4、证人黄某甲的证言，证实2011年8月至2012年3月，其分两次借给颜某戊30万元与钱红和经营石油运输生意，在得到了8.4万元利息后就再也没有收到过利息，到了2013年6月份，颜某戊和其说“老板”钱红和跑了，钱也追不回来。
5、证人颜某甲的证言，证实2012年10月间，其共投资了50万元给颜某戊用于与钱红和做石油生意，在分得一次3.5万元红利后，就再也没有得到过分红。2013年8月份其才知道投资钱给钱红和完全是一个骗局。
6、证人邓某的证言，证实2011年10月30日至2012年3月期间，其分多次向颜某戊投资44万元，分得的红利大约6、7万元，到了2012年9月后就不见有红利，2013年追颜某戊要回44万元投资款时，颜某戊说被钱红和骗了，钱红和已逃跑。
7、证人唐某乙的证言，证实2011年8月至2012年10月，其共借资30万元，给颜某戊投资到钱红和经营的石油运输生意。其共分得6千元利息，2013年7月份，颜某戊和其说老板跑了。
8、证人黄某乙的证言，证实2011年10月30日至2012年6月1日，其分三次借了40万元给颜某戊投资到钱红和的石油生意，共分得2万元利息。2013年6月份，颜某戊就和其说钱红和跑了。
9、证人颜某乙的证言，证实2011年6月25日至2012年8月20日期间，其以颜某戊的名义投了65万元人民币给钱红和经营所谓的石油运输生意，得到分红款约8万元，之后就再也没有分红，65万元本金至今分文未得。
10、证人颜某丙的证言，证实2012年7月23日，其筹了40万元人民币现金拿到颜某戊家交给颜某戊投资给钱红和，在分得2万元分红后就再也没有分红了，至今本钱也无法要回。
11、证人江某的证言，证实2012年2月4日、6月1日，其分两次共借了80万给颜某戊进行投资，共分得12.4万元利息。2013年7月份，颜某戊和其说“老板”钱红和跑了，其意识到被骗了。
12、证人颜某丁的证言，证实2012年约2月份开始到6月份，其给了颜某戊30万元人民币投入到老钱五经营的石油运输生意，共得到3.6万元分红，到了2012年10月份就没有过分红，2013年7、8月份听颜某戊说老钱五做的石油运输生意是假的，并且已经逃跑。颜某戊一共投了好几百万给老钱五做石油运输生意，这些钱是向亲戚、朋友们借的。
（三）被害人陈述
被害人颜某戊陈述，证实2010年10月份，其经陈某乙介绍，了解钱红和经营石油运输生意，其遂向钱红和打听，钱红和告诉其生意好做，他的叔叔钱某甲在南宁中石化当书记，在南宁办了一家石油运输公司，交由他全权管理，该公司主要负责全广西的石油运输，已经有很多人投资进来获得分红，并向其承诺按7%-9%给其分红，如果其需退出，提前一个月告知即可退还本金。2010年10月的一天，其将5万元交给钱红和。一个月后得到4千多元，钱红和还跟其说公司正在扩大经营，如果有钱可以继续投资。从2010年10月份至2013年1月份，其个人投资约40万元，向亲戚朋友借款约780万元，以其个人名义投资到钱红和的石油运输生意。从2010年10月份至2012年6月份，钱红和都能按时给其分红。到了2012年6月至2012年12月份，钱红和说公司资金出现问题，两三个月才给其一次分红。到了2013年1月份，钱红和就再也没有给其分红了。其多次催促钱红和要本金，钱红和均以各种理由推脱。到了2013年6月份，钱红和离开防城港市，同时更换手机号码，其找到钱红和的老婆，钱红和才给其10万元人民币。
其投资通过现金和银行转账两种形式支付。投资期间，其共分得红利约200万元，其将红利分给了亲戚朋友。2011年7月份左右，钱红和让其到玉林市玉州区大南路的一个油库帮监督运油车辆进出。钱红和还称公司在钦州、南宁、贵港等地都有油库。
（四）被告人供述及辩解
被告人钱红和供述，大约2011年，颜某戊通过陈某乙介绍，听说其在做石油运输生意赚钱，就找到其询问，其回答“老颜大”是在做石油运输生意，并同意颜某戊投资入股。过了一段时间，颜某戊就拿了十几万的现金给其，其拿到钱后去放高利贷，得钱后就给“老颜大”。“老颜大”见有利可图，就加大借款额。从2011年至2013年，“老颜大”大概借给其600万元左右。其在2011年7月5日向“老颜大”出具过一张金额为100万元的收据。
上述证据，本院予以确认。
二、从2011年始，被告人钱红和虚构其经营石油运输生意的事实，向被害人吴某戊宣称借款可每月获得高额利息回报。被害人吴某戊遂将自有积蓄或向陈某甲等人借款，通过银行支付给被告人钱红和人民币9，010，000元。钱红和收到钱款后用于支付利息、建造或购置房产、购买豪华车辆等个人开销。截止2013年6月25日，被告人钱红和尚有人民币3，966，500元未归还吴某戊。
上述事实，有公诉机关提供，并经法庭举证、质证的下列证据予以证实：
（一）物证、书证
1、吴某戊提供的收据、借据复印件，证实2013年1月26日钱红和收到吴某戊交来经营燃油运输合作资金人民币6，000，000元，2013年2月26日钱红和借到吴某戊现金人民币7，000，000元。
2、杨某提供的借据复印件、曾某提供的借据、银行凭条复印件，证实2013年1月25日，吴某戊出具借据借到杨某现金人民币3，000，000元；2012年11月10日，户名为范孀月（曾某妻子），尾号为3515的银行账户转账人民币600，000元到户名为钱红和，尾号为6614的银行账号；同日吴某戊向曾某出具借据，借到曾某人民币600，000元。
3、借据、证明、防城区人民法院民事判决书，证实2012年7月25日，陈某甲以吴某戊为保证人，借款给钱红和人民币1，100，000元，后钱红和拒不返还，陈某甲于2013年7月12日将钱红和诉至防城区人民法院，2014年2月12日防城区人民法院判决钱红和偿还陈某甲人民币1，100，000元。
4、防城区人民法院执行裁定书，证实2014年10月27日防城区人民法院作出执行裁定，依据已经发生法律效力的（2013）防民初字第754号民事判决，责令钱红和偿还陈某甲人民币1，100，000元及利息，但钱红和在规定期限内拒不履行生效法律文书所确定的义务，故防城区人民法院裁定将钱红和购买的位于防城港市公车新城西江路段信和观湖园A7栋03号别墅的预付款600，000元抵减钱红和所欠的陈某甲人民币1，100，000元及利息相应的债务，陈某甲补足别墅余额人民币753，518元后取得该别墅所有权。
5、银行开户资料、流水及资金流向信息、钱红和收取借资款项一览表、钱红和通过其本人银行账户支付被害人利息一览表，证实户名为钱红和，尾号分别为9278、6614的银行账号收入对方户名为杨某，尾号为0213；户名为陈某甲，尾号为1810、5650、9118；户名为黄某丁，尾号为8218；户名为李国儒，尾号为2361、7510；户名为吴某戊，尾号为2815、9219；户名为陈桂凤，尾号为8139；户名为黄南芳，尾号为1413；户名为范孀月，尾号为3515的银行卡转账共计人民币9，010，000元。钱红和银行账户支出到上述部分银行账户以及户名为阙光柱，尾号为4714；户名为陈某甲，尾号为5416的银行账户共计人民币3，743，500元。
（二）证人证言
1、证人杨某的证言，证实2012年到2013年间，其借了300万元人民币给吴某戊用于投资钱红和石油运输生意，吴某戊支付了10万元利息后，就没有再支付，钱红和也跑了，到目前为止吴某戊一共归还了其150万元左右本金。
2、证人黄某丙的证言，证实2012年3-4月份，其借了50万元给吴某戊，当时约定月息为7%，据吴某戊说是用来同“老钱五”做石油运输生意的，之后其分得了5次利息共15万元，2012年底就没有利息，后来其发现钱红和做的生意是假的，并且钱红和跑了，吴某戊到钱红和家中拉回一套酸枝木沙发，以20万元人民币抵偿给其。
3、证人黄某丁的证言，证实2012年初某天，吴某戊向其提出借一笔资金做生意，其父亲黄某丙答应了，吴某戊提出借50万元，其于2012年1月11日到农行用其尾号8218的银行卡打了100万元到吴某戊指定账户，户名叫钱红和，其中50万是帮杨某借给吴某戊的。吴某戊在向其借款时没有承诺过利息的事情，目前为止吴某戊没有归还借款。钱红和的事情其听说一点，估计吴某戊是被钱红和骗了。
4、证人曾某的证言，证实2012年10月底的一天，吴某戊告诉其正在投资钱红和石油运输生意，向其提出借钱，其答应借60万元给吴某戊做石油运输生意，吴某戊给了钱红和的农业银行账户让其汇钱，2012年11月中旬的一天，其用妻子的账户汇了60万元到钱红和账户，但是借钱后吴某戊一直没有给过其利息，后来钱红和跑了，吴某戊无钱归还，就用他一辆2.0途观越野车抵消20万元借款，现吴某戊尚欠其40万元。
5、证人吴某乙的证言，证实2012年10月份吴某戊陆续向其借了100万元人民币，说是与防城“老钱五”做石油运输生意，并说给其5%月息，其得到2万元利息后就不见有利息了，到2013年6月份，其发现“老钱五”经营的石油运输生意是假的，但“老钱五”已逃跑，后来吴某戊想办法归还了其100万元借款。
6、证人陈某甲的证言，证实其投资给吴某戊合伙与钱红和经营的石油运输生意共计400多万元人民币，期间分得约40多万利息，在得到几个月利息后就再也没有得到利息，后来吴某戊陆续还钱给其，还有110万元还不了，吴某戊就要钱红和打欠条110万元，之后在2014年6月其向法院起诉钱红和，并追回60万元，现在钱红和还欠其50万元。
（三）被害人陈述
被害人吴某戊陈述，证实钱红和对其说，他叔叔钱某甲与中国石化南宁油卡和运输公司合作搞燃油运输，每个月的运输量为60车，每车可得6，200元人民币。该生意没有风险，还说打算在贵港、柳州等地投资，资金不够，让其投钱，每个月有8%分成。于是其在2011年9月份投了50万元给钱红和，之后每个月都能按时得到分成。2011年9月份至2012年11月份，其又通过银行转了大概1000万元给钱红和，并将投资给钱红和的事告诉黄某丙、杨某、阙光柱、陈某甲等人，让他们借钱给其投资，他们为了方便就直接将钱汇到钱红和的账户上。其向朋友借资662万元，自己投入638万元，总共1300元，得到利润大概300万元，到了2013年2月份就没有利润。之后，钱红和以各种理由推托，并且将修改过的账户短信转发给其，其意识到受骗了。
2013年1月26日和2013年2月26日，因为其多次追问钱红和归还1300万元人民币本金，钱红和没有钱还，其就自己写了两张钱红和借钱的收据（一张600万元和一张700万元），拿给钱红和确认后，钱红和就在收据上签了名。之所以分两次写借条，是因为钱红和写下第一张借条的时候，承诺剩下的700万元下个月还上，但到了下个月时钱红和仍然无法归还，于是其在2013年2月26日再写一张钱红和借到其700万元收据，经钱红和确认后便签上他名字了。
（四）被告人供述及辩解
被告人钱红和供述，大约2011年的时候，吴某戊找到其询问石油运输生意是否可行，其称之前跟车跑石油运输的时候，每吨油的成本是6，000多元人民币，利润是500至600元人民币，利润率大概是8%。吴某戊认为有得赚，遂提出让其找钱某甲帮忙。其没有找钱某甲，但回答已经找过了，石油运输生意可以做。于是吴某戊就往其尾号为6614的农行账户中汇了几十万元。其拿到钱后拿去放高利贷，得到利息后其按8%左右利润支付给吴某戊。后来吴某戊想把生意做大，陆续借钱给其。从2011年至2013年期间，吴某戊大概投资八百万元左右给其用于经营石油运输生意，其一般按照投资额的5%至6.5%给吴某戊利润。其拿吴某戊投资的钱，其实是去放高利贷。吴某戊向公安机关提供的两张共计1300万元的收据复印件不是真实的，收据上的借款人、收款人是其签名，但借据、收据的内容是别人写的。
上述证据，本院予以确认。
三、从2011年始，被告人钱红和虚构其经营石油运输生意的事实，向被害人黄某庚宣称借款可每月获得高额利息。被害人黄某庚遂通过银行或现金的方式支付给被告人钱红和人民币1，940，000元。钱红和收到钱款后用于支付利息、建造或购置房产、购买豪华车辆等个人开销。截止2013年6月25日，被告人钱红和尚有人民币186，200元未归还黄某庚。
上述事实，有公诉机关提供，并经法庭举证、质证的下列证据予以证实：
（一）物证、书证
银行开户资料、流水及资金流向信息、钱红和收取借资款项一览表、钱红和通过其本人银行账户支付被害人利息一览表，证实户名为钱红和，尾号分别为6614、2956的银行账号收入对方户名为黄某庚，尾号为3510、2832的银行卡转账共计人民币986，900元。钱红和银行账户支出到上述银行账户共计人民币2，092，100元。
（二）被害人陈述
被害人黄某庚陈述，证实2010年年初，钱红和告诉其石油运输生意很好做，他的叔叔钱某甲在南宁石化当总经理，在南宁办了一家石油运输公司，由他全权管理，主要负责广西境内石油运输，每月按借资额的6%至8%给其利息分红，如果需要退出本金，提前一个月告诉他即可。2010年年初某一天，其拿2万元现金给钱红和，一个月后得到大概1，200多元利息。之后，其又将10万元现金交给钱红和，正常收到两个月利息。之后，钱红和对其说公司扩大经营，可以继续投资。其遂开始加大投资，同时还向亲戚朋友借钱。从2011年年中至2012年年中，其个人借资74万元，向亲戚朋友借款120多万元，均以个人名义投入到钱红和的石油运输生意，钱红和共支付5个月的利息给其。到了2013年1月份，钱红和说资金出现问题，其就没有得到利息了。后来其多次催促钱红和要本金，可是钱红和均以各种理由推托。到2013年6月份，钱红和离开防城港市，其失去钱红和的联系方式和消息。钱红和曾于2011年8月份带其去桂林市郊区的一个油库，并让其监督车辆进出，同年9月份，其就按照钱红和的安排，与黄某辛、“豆腐”、“陈二”四人一同到桂林监督运油车。其投资给钱红和的200万元中大概有150万元是通过银行转账、汇款，大概50万元是现金支付。其自己投资给钱红和的74万元有14万元是钱红和返还的利息，加上向亲戚朋友借款的120万元，实际投资本金共计180万元。2011年年底，钱红和曾归还过其70多万元本金，到了2012年，其又将70万元投入石油运输生意。在此期间，钱红和共支付过其利息70万元至80万元，其个人大概得到14万元。2012年8月至2013年6月期间，钱红和农行卡6614向其农行卡3510的账户转账的大部分钱是钱红和支付给其的利息，但有一笔238，300元是钱红和让其代付给别人的利息，还有一笔是钱红和急需用钱，向其借的100，000元，后来他归还了。
（三）被告人供述及辩解
被告人钱红和供述，其和“老双”的关系很好。大约2011年的时候，“老双”听说其在做石油运输生意，借钱能保本，一个半月至二个月还能得到5%-6.5%的高额利息，而且这个生意还由其的叔叔钱某甲做支撑后，就找到其要借钱给其做石油运输生意，从2011年至2013年，“老双”大概借给其200万元。
上述证据，本院予以确认。
四、从2011年始，被告人钱红和虚构其经营石油运输生意的事实，向被害人黄某辛宣称借款可每月获得高额利息。被害人黄某辛遂将自有积蓄或向亲戚朋友借款，支付给被告人钱红和人民币4，000，000元。钱红和收到钱款后用于支付利息、建造或购置房产、购买豪华车辆等个人开销。截止2013年6月25日，尚有3，296，000元未归还黄某辛。
上述事实，有公诉机关提供，并经法庭举证、质证的下列证据予以证实：
（一）物证、书证
1、吴某丙提供的银行凭条和收条的复印件，证实2012年10月11日吴某丙取款10万元，同日黄某辛向其出具收条；2013年1月29日吴某丙汇款85万元到钱红和尾号6614账户，取款15万元，同日黄某辛出具收条，收到吴某丙人民币100万元；2012年10月10日吴某丙转账40万元到吴某戊尾号2815账户，同日黄某辛出具收条；2012年9月21日黄某辛出具收条，收到吴某丙10万元。
2、黄某辛62×××17账户交易记录，证实该银行账户于2012年12月1日收入户名吴某丁，尾号为6219的银行账号转账480，000元。
3、黄某戊提供的借据、银行凭条复印件，证实2012年8月20日，黄某辛向黄某戊出具借据，向黄某戊借款人民币500，000元；2012年4月5日黄某戊从其尾号7216农行账户转入人民币500，000元至黄某辛尾号7812账户；2012年6月17日黄某戊从其尾号7216账户转账人民币488，000至黄某辛尾号7812账户；2012年8月16日黄某戊从其尾号7216账户取款人民币150，000元后转入黄某辛尾号2817账户。
4、吴某丁提供的借条、银行凭条复印件，证实2012年1月21日吴某丁从其尾号6219农行账户转账人民币480，000元至黄某辛尾号2817账户；2013年6月22日黄某辛向苏祖胜（吴某丁丈夫）出具借条借到苏祖胜人民币500，000元，限期三个月还清。
5、银行开户资料、流水及资金流向信息、钱红和收取借资款项一览表、钱红和通过其本人银行账户支付被害人利息一览表，证实户名为钱红和，尾号分别为6614的银行账号收入对方户名为黄某辛，尾号为7812；户名为曾庆环，尾号为7618；户名为吴某丙，尾号为4909的银行卡转账以及银行柜台汇入的钱款共计人民币2，180，000元。支出到及户名为黄某辛，尾号为2817的银行账户共计人民币499，000元。
（二）证人证言
1、证人吴某丙的证言，证实2012年9月9日，黄某辛以做石油生意为名，向其高息借款，还称该石油生意是他老表跟石油公司一个书记合伙做的，如果其急用资金，保证在一个月内连本带利还清给其。2012年9月21日，其到建行取了10万元人民币交给黄某辛，黄某辛当场写了收据。二十多天后，黄某辛又叫其加钱投资，2012年10月10日，其到建行转了40万元到户名为吴某戊，尾号为2815的农行账户。次日，其又取了10万元现金交给黄某辛，黄某辛都写了收据。2012年11月份，其让黄某辛结60万元的利息给其，黄某辛遂转了3万元人民币到账上。2012年年底，黄某辛说再借100万元。2013年1月29日，其按照黄某辛的要求，通过银行转了85万元到户名为钱红和，尾号为6614的银行账户上，又取了15万元现金交给黄某辛，黄某辛写了收条给其。2013年3月5日左右，黄某辛拿第一个月利息5万元现金给其，2013年4月10日左右，黄某辛又拿5万给其。其多次追问前期投入的60万元利息，黄某辛称那些钱按期付息，还称到2013年6月15日会把其投入的160万元本金还回来给其。但到了2013年6月15日，黄某辛没能把本金还给其，并以各种理由推拖。到2013年8月初，其就无法联系黄某辛本人。
2、证人黄某戊的证言，证实2012年3月底左右一天，黄某辛对其称正在与钱红和做石油生意，借钱给他每月可获得6%利息，钱红和给黄某辛的利息是每月7%至8%，其相信了黄某辛并投资50万。在分得8万元利息后，钱红和就跑了，后来黄某辛还给他写了一张50万元的借据，由于怕别人说是高息借款，借据上写的月息为1.5%，实际月息是6%。
3、证人吴某丁的证言，证实2011年7月份其听说黄某辛开公司经营燃油运输生意，借钱给他经营的人都可以得到高息回报，之后其就投资了50万元给黄某辛，有2万元给的是现金，有48万元是从其账号62×××13转到黄某辛账号62×××17。其共分得8万元利息，到了2012年9月份以后就没有利息了，之后在其和丈夫苏祖胜的要求下，黄某辛写了一张50万元的借条给其夫妻俩。
4、证人黄某己的证言，证实2012年间，黄某辛投资300多万元人民币给钱红和做石油运输生意，但得到多少分红其不清楚。黄某辛投资给钱红和的钱听说是向吴某丙、黄某戊、吴某丁、龙先强等人借的。2012年底，其还将29万元给黄某辛投资。听黄某辛说，钱红和的叔叔在南宁石化公司做老总，石油运输生意是其叔叔经营，由钱红和管理，石油运输量大资金周转快，很多人都投资给钱红和。
（三）被害人陈述
被害人黄某辛陈述，证实其并没有伙同钱红和实施诈骗行为，而是与钱红和做石油运输生意。2011年，钱红和跟其说正在做石油运输生意，该生意是中国石化南宁分公司的，由他叔叔钱某甲做支撑，如果其能找钱投资，承诺10，000元给其800元的利息。同时，钱红和还让其打工，月工资3，000元，主要负责在路面上看石油运输车经过。其看到钱红和先后买了几辆SUV，就相信了钱红和，并向亲戚朋友宣传，许诺按5%或者6%支付利息。其大概投资了500万元给钱红和，部分是向亲戚朋友借的，其中，吴某丁投资50万元，获得6个月的利润，共计约24万元；黄某戊投资50万元，获得4个月利润，共计约16万元；黄某己投资29万元，获得利润其不记得了；龙先强投资85万元，获得3个月利润，共计约20.4万元。钱红和向其尾号为2817和7812银行账户转账62.5万元，其中2012年8月16日转的15万元代钱红和买瓷砖，2013年1月31日转的20万元是代钱红和支付建房款或是买红木。其替钱红和向吴某丙借了160万元，先后三次给吴某丙共13万元利息。2013年6月份之后，其找不到钱红和，借钱的亲戚朋友开始找其还钱，其补写了借条。
（四）被告人供述及辩解
被告人钱红和供述，大约在2011年的时候，黄某辛听说其在做石油运输生意能嫌钱，借钱能保本，一个半月至二个月还能得到投资额5%-6.5%的利息，而且这个生意还由其的叔叔钱某甲做支撑，于是便找到其问能否借资给其做石油运输生意。其回答说可以。因为黄某辛和其关系比较好，又比较信任其，于是就直接借钱给其做石油运输生意了。从2011年至2013年期间，黄某辛大概借资300多万元。
其向吴某丙借的100万元属于高利贷，月息5%，是由黄某辛担保的，主要用来还借资人的钱，至于吴某丙另外的60万元其不知道，其支付吴某丙月息为5%，共支付过三个月利息15万元，其支付给黄某辛的利息共70万元，其中包含吴某丙的15万元，这些钱有现金支付也有银行转账。
上述证据，本院予以确认。
五、2011年底，被告人钱红和虚构其经营石油运输生意的事实，向被害人廖某宣称借款可每月获得高息回报。被害人廖某遂支付给被告人钱红和人民币1，902，000元。钱红和收到钱款后用于支付高额利息、建造或购置房产、购买豪华车辆等个人开销。截止2013年6月25日，被告人钱红和尚有1，054，200元人民币未归还廖某。
上述事实，有公诉机关提供，并经法庭举证、质证的下列证据予以证实：
（一）物证、书证
1、邱某提交的银行交易明细，证实廖某6221886313001505447账户于2012年3月15日分两笔转出283，000元、217，000元；2012年2月8日转出200，000元；2012年1月5日转出122，000元；廖某6221506313000307639账户2013年4月2日转出400，000元至钱红和尾号9278账户。
2、调取证据通知书、廖某6221886313001505447及6221506313000307639账户、钱红和账户交易记录、钱红和收取借资款项一览表、钱红和通过其本人银行账户支付被害人利息一览表，证实尾号为5447及7639的银行账户客户名称均为廖某，廖某尾号5447账户2012年1月5日转出122，000元至钱红和9278账户，2012年2月8日转出200，000元（未查清对方账号），2012年3月15日转出283，000元至彭盘基5394账户，2012年3月15日转出217，000元至阙光柱4714账户；廖某尾号7639账号2013年4月2日转出至钱红和尾号9278账号400，000元。钱红和尾号9278、6614账户转入廖树清账号共计人民币847，800元。
（二）证人证言
证人邱某的证言，证实2012年春节前一天，其老婆廖某告诉其钱红和找她，对她说在钱某甲的扶持下开了一个石油运输公司，专门为广西中石化配送石油，月利润可观，因为他叔叔钱某甲是中石化南宁石油分公司老总，现出于照顾可以给些比较知已的人投资经营石油运输，按投资比例进行分红，若投资10万元人民币每月可得5，000元人民币，且无任何风险乘担，假如不再投资了要归还本钱时，绝不拖欠。现想投些钱与钱红和做石油生意，问其意见如何。其听了老婆的一番话后，觉得钱红和说的真实性较大。因为其认识钱红和，且钱红和开的都是路虎、保时捷等靓车，在防城又盖了一幢新楼房，他叔叔钱某甲在中石化南宁分公司工作，有一定的权力。所以其就同意投资。2012年1月5日，廖某用她尾号为5447的银行账户转了122，000元人民币到钱红和尾号为9278的银行账户上，一个月后，钱红和付了7，000元人民币现金给其老婆。2012年2月8日，其老婆又通过尾号为5447的银行账户转了20万元人民币到钱红和9278账户，一个月后仍然拿到5%的“分红”，接着其老婆又加大投资，在2012年3月15日分别汇了两笔钱给钱红和，第一笔是217，000元人民币（转至阙光柱账户），第二笔是283，000元人民币（转至彭盘基账户）。在投资给钱红和合伙做生意期间，其老婆还用尾号为8415的银行账户转了约四、五笔，共68万元人民币到钱红和6614账户。2013年4月2日，廖某5447账户又汇了一笔40万元人民币到钱红和的9278账户，之后就不见钱红和给“分红”，其多次追问，钱红和都说生意不景气。到了2013年5月份还没有拿到“分红”，其就对钱红和说，投资的事不干了，要把本金还回来，钱红和说可以，但一直拖着不还，其所使用的手机也打不通了。其老婆通过防城邮政储蓄营业部共汇给钱红和的资金是1，222，000元人民币，在防城农业银行汇出的资金是68万元人民币，从2012年1月至2013年4月2日，共汇给钱红和1，902，000元人民币，得到“分红”30多万元人民币。
（三）被害人陈述
被害人廖某陈述，证实2011年底一天下午，钱红和对其讲他在南宁通过亲戚关系搞了一间石油运输公司由其负责，投资的话每月可以得到投资额的7%分红，其经丈夫邱某同意，于2012年1月份开始投资给钱红和做石油运输生意，总共投了1，902，000元人民币，得到的分红款共是30多万元人民币，后来就不知道钱红和的去向了。
（四）被告人供述及辩解
被告人钱红和供述，其不认识邱某，但邱某的妻子廖某是其同学。2011年的时候，廖某听说其做石油运输生意嫌钱，借钱能保本，一个半月至二个月还能得到5%-6.5%的利息，而且这生意还由其叔叔钱某甲做支撑，廖某和他老公邱某便同意借钱并由廖某负责汇钱给其。从2011年至2013期间，大概借款200万元给其做所谓的石油运输生意。
上述证据，本院予以确认。
六、2013年初，被告人钱红和虚构其经营石油运输生意的事实，并向他人宣称借款可每月获得高额利息回报。被害人盘某遂通过银行支付给被告人钱红和500，000元。钱红和收到钱款后用于支付高额利息、建造或购置房产、购买豪华车辆等个人开销。截止2013年6月25日，被告人钱红和未归还钱款给盘某。
上述事实，有公诉机关提供，并经法庭举证、质证的下列证据予以证实：
（一）物证、书证
盘某提供的银行凭条复印件，证实禤春艳（盘某妻子）尾号1815账户2013年4月7日卡卡转账人民币500，000元至钱红和尾号6614账户。
（二）被害人陈述
被害人盘某陈述，证实2013年2月份左右，其通过堂弟盘汉永的介绍认识了钱红和。2013年3月底左右，钱红和到其家玩，和其谈起一起做柴油生意的事，钱红和对其讲合伙做柴油生意，大概要300多万元，从外省进货回来，卖给本省加油站，每车柴油大概载得30至40吨左右，每车可以赚取差价8000元左右。其回答说最多可以拿出50万现金。2013年4月7日上午10时许，钱红和又到其家问其是否参股做柴油生意，其曾看见过钱红和驾驶路虎、保时捷等名贵车辆，也曾到过钱红和位于防城河西湾旁边的新家，认为他有钱，应该不会骗其。当天中午，其从中国农业银行防城港分行以银行卡转账的方式向钱红和农行账户转入50万元人民币。其是以其妻子禤春艳的账户转账给钱红和。
（三）被告人供述及辩解
被告人钱红和供述，其认识盘某，盘某通过廖某的名义将借资款转账到其账户上，他的投资款应该含在廖某的200万元中，其不知道盘某通过其老婆禤春艳尾号为1815的银行账号给其转账50万元的事。
上述证据，本院予以确认。
公诉机关还提交如下其他综合证据：
1、受案登记表，证实本案的案件来源。
2、到案经过，证实被告人钱红和因涉嫌集资诈骗于2013年6月25日被防城港市公安局防城分局立案侦查，次年11月27日在南宁市被公安机关抓获归案。
3、中国石化广西南宁石油分公司证明，证实钱某甲为该公司原党委书记，该公司没有下设运输公司，迄今为止，钱某甲也未承包经营管理公司任何经济实体。
4、防城港市烨达石化服务有限公司相关材料，证实梁戈朗与冯学新等人于2012年成立防城港市烨达石化服务有限责任公司，该公司15名股东包括梁戈朗、钱某甲等人。
5、商品房买卖合同、收据、钱红和身份证复印件，证实2012年2月，由钱红和以537，680元的价格购置防城港市防城区防邕路阳光山水花园21栋（半山溪林）B单元二层2号房。
6、证人钱某甲的证言，证实钱红和是其远房亲戚，但不经常来往，其所在单位是中石化南宁石油分公司，之前其是该公司党委书记，中石化南宁石油分公司没有下设石油运输公司。钱红和没有同其谈过做石油生意的事，其与钱红和没有经济上的往来，其也不知道钱红和利用其身份做过什么事情。
7、证人李某的证言，证实其为防城港市烨达石化有限责任公司会计，该公司为中石化南宁广西石油分公司的扶持对象，系石油运输公司，该公司股东中没有钱红和与黄某辛，钱某甲为该公司的总经理。
8、证人钱某乙、钱某丙的证言，证实钱红和是其亲兄弟，钱红和向吴某戊、“老颜大”、黄某辛等人集资，其家里在防城新车站附近盖过三间连在一起的楼房，其中一间是其父亲名下的，另两间是钱红和的，盖这三间楼房大部分的钱是钱红和出的，但具体出了多少二人不清楚。
9、证人何某甲的证言，证实其居住的防城区阳光山水花园21-B-22商品房是钱红和的，入住时已经装修好，其只是出钱购买了一些家具。
10、证人何某乙的证言，证实2012年底至2013年上半年，其通过钱红和给其的银行卡转给颜大哥等人的钱总共70至80万元。钱红和还在防城区防邕路阳光山水花园购买了一套商品房供其居住。
11、被告人钱红和供述，其将300多万元用来建设住宅，因邱某和“何喋四”骚扰其家人，其将该处房产以250万的价格抵押给邱某，其中200万元用于归还邱某的借资款，50万元至今邱某还没有支付给其。有50万元用于购买位于防城区防邕路阳光山水花园的一套商品房，该套商品房其以30万元的价格抵押凌海东。有70万元其用于支付渔洲坪的一处别墅首付款。有30多万元其和黄某辛到东兴市购买了一批木材、在防城港市防城区购买了一张木沙发，准备用于装修新建的房子。该批木材和沙发已经被吴某戊拿去。其先后买了6辆汽车，最后卖掉两辆车得到的200万元其归还吴某戊。其归还了吴某戊700万元左右，还差100万元','2018-10-08
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《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。
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