北京市第三中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）京03刑初142号
公诉机关北京市人民检察院第三分院。
被告人张宝福，男，54岁（1963年11月27日出生）；因涉嫌犯集资诈骗罪于2016年8月14日被羁押，同年9月21日被逮捕；现羁押在北京市第一看守所。
指定辩护人刘大来，北京市两高律师事务所律师。
被告人严冬，男，28岁（1989年11月25日出生）；因涉嫌犯集资诈骗罪于2016年8月23日被羁押，同年9月21日被逮捕；现羁押在北京市第一看守所。
辩护人王立新，北京美信律师事务所律师。
辩护人张玮，北京美信律师事务所律师。
被告人秦桂芬，女，44岁（1973年11月22日出生）；因涉嫌犯集资诈骗罪于2016年8月15日被羁押，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于同年9月21日被逮捕；现羁押在北京市第一看守所。
辩护人武双成，山东盛强律师事务所律师。
被告人陈征，男，28岁（1989年10月5日出生）；因涉嫌犯集资诈骗罪于2016年8月15日被羁押，同年9月13日被北京市公安局朝阳分局取保候审，2017年10月12日被本院取保候审。
指定辩护人杨振国，北京瀚世中阅律师事务所律师。
北京市人民检察院第三分院以京三分检经检刑诉[2017]40号起诉书指控被告人张宝福、严冬犯集资诈骗罪，被告人秦桂芬、陈征犯非法吸收公众存款罪一案，于2017年10月12日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。北京市人民检察院第三分院指派检察员王冰、检察官助理黎涛出庭支持公诉，被告人张宝福、严冬、秦桂芬、陈征及其辩护人刘大来、王立新、张玮、武双成、杨振国到庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市人民检察院第三分院指控：
2016年1月至同年6月间，被告人张宝福、严冬在北京市朝阳区丰联广场×座××室、安联大厦××室等地，虚构益永全（北京）投资管理有限公司（以下简称“益永全公司”）拥有矿业、房地产等投资项目，以项目开发需要募集资金为名，指使他人通过发放传单、拨打电话等方式，向社会公众募集资金，采取签订借款合同、许诺高额利息及到期返本付息等手段，骗取翟某、吴某等82名被害人钱款共计人民币720余万元。
2016年3月至同年6月间，被告人秦桂芬明知益永全公司进行非法集资活动，仍积极向社会公众宣传借款项目、签订借款合同，吸收贾某、丁某等8名投资人资金共计人民币62万元，造成直接经济损失共计人民币51万余元。案发后，秦桂芬亲属代为退回人民币4.05万元。
2016年4月至同年6月间，被告人陈征明知益永全公司进行非法集资活动，仍积极向社会公众宣传借款项目、签订借款合同，吸收李某1、邓某等3名投资人资金共计人民币18万元，造成直接经济损失共计人民币16万余元。
被告人张宝福于2016年8月14日被民警抓获归案；被告人严冬于2016年8月23日被民警抓获归案；被告人秦桂芬、陈征于2016年8月15日被民警抓获归案。
针对上述指控事实,公诉机关向法庭出示、宣读了书证、鉴定意见、被害人陈述、证人证言、被告人供述和辩解等证据，认为被告人张宝福、严冬以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百九十二条，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任；被告人秦桂芬、陈征非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。其中被告人秦桂芬、陈征在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。提请本院依法判处。
被告人张宝福在庭审中辩称：其受白某1、王某1等人胁迫参与集资诈骗犯罪，公司的谋划、组建、经营均由白某1、王某1、严冬等人负责，其没有实际获利，请求法庭从轻处罚。
被告人张宝福的辩护人对于公诉机关指控张宝福犯集资诈骗罪不持异议，认为张宝福在本案中属于胁从犯,且具有自首、认罪悔罪态度好等情节，请求法庭对张宝福从轻处罚。
被告人严冬在庭审中辩称：其对公司经营项目的真实性自始不知情，没有将投资人的财产据为己有，其本人也向公司投资并遭受了损失，没有集资诈骗的主观故意，其行为应构成非法吸收公众存款罪。
被告人严冬的辩护人的辩护意见是：公诉机关指控严冬犯集资诈骗罪的事实不清，证据不足，严冬应构成非法吸收公众存款罪。首先，严冬不知道公司证照、项目是虚假的，没有实际占有投资款项，未参与过集资款的分配，除业务提成外未获得其他收益，在参与集资过程中没有隐瞒或掩盖身份，没有躲避、逃跑行为，严冬本人及其亲属也损失巨大，其不具有与张宝福等人进行集资诈骗的共同故意。其次，在案证据中能够指认严冬参与集资诈骗的仅有张宝福的供述，而张宝福的供述前后矛盾，不足采信，顾某等被害人的陈述无法证明严冬对项目是否知情；第三，严冬在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，归案后如实供述犯罪事实，认罪、悔罪态度较好，请求法庭对严冬从轻、减轻处罚。
被告人秦桂芬在庭审中辩称：其只吸引了7名投资人投资，陈某1不是其客户，请求法庭从轻处罚。
被告人秦桂芬的辩护人对于公诉机关指控秦桂芬犯非法吸收公众存款罪不持异议，认为指控秦桂芬的犯罪数额不准确，���桂芬只吸收7名投资人投资，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，案发后积极退赔被害人损失，当庭自愿认罪，请求法庭对秦桂芬从轻处罚。
被告人陈征对于公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名无异议，请求法庭从轻处罚。
被告人陈征的辩护人对于公诉机关指控陈征犯非法吸收公众存款罪不持异议，认为陈征在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，到案后如实供述犯罪事实，认罪悔罪态度好，请求法庭对陈征减轻处罚。
经审理查明：
2015年10月26日，被告人张宝福注册成立益永全公司，其为法定代表人、股东。被告人严冬为益永全公司总经理，负责公司销售团队组建及日常经营。
2016年1月至6月间，被告人张宝福、严冬明知益永全公司无实际经营项目，仍在北京市朝阳区丰联广场×座××室、安联大厦××室等益永全公司办公地，虚构益永全公司投资铁矿、房地产等项目，以项目开发需要资金为名，指使被告人秦桂芬、陈征等益永全公司业务人员通过发放传单、拨打电话等方式，以承诺高额返利、到期返本付息为诱饵，向社会公众非法募集资金，骗取翟某、吴某等82名被害人钱款共计人民币720余万元（以下币种均为人民币）。其中被告人秦桂芬作为益永全公司销售部门业务经理，明知益永全公司从事非法集资活动，仍吸引贾某、丁某等7名投资人投资52万元，造成直接经济损失42万余元。被告人陈征作为益永全公司销售部门业务员，明知益永全公司从事非法集资活动，仍吸引李某1、王某1、邓某3名投资人投资18万元，造成直接经济损失16万余元。
2016年8月14日，被告人张宝福被公安机关抓获归案。2016年8月15日，被告人秦桂芬、陈征被公安机关抓获归案。2016年8月23日，被告人严冬被公安机关抓获归案。案发后，秦桂芬家属代为退赔4.05万元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实：
1.被害人顾某的陈述、辨认笔录及其提供的报案材料、合同书、收款确认书、POS机刷卡票据、张宝福身份证复印件、江某1身份证复印件、顾某名下建设银行尾号1918账户及中国银行尾号6062账户交易记录等复制件证明：其举报益永全公司以借款并返还利息为由，与其签订《合同书》，使其损失116万元。2015年10月17日，其看到前同事严冬在朋友圈发了招聘广告和企业内部照片，当时其想做理财，便给严冬打电话问该公司是否是他本人的，在得到肯定答复后，其于2016年1月25日前往位于丰联广场的益永全公司了解项目情况。当天接待其的是严冬，严冬称益永全公司是做房地产开发及基建工程的，项目利润很高，可以保证投资人的利息。但在严冬离开办公室期间，其看了益永全公司的营业执照，发现公司法定代表人是张宝福，并不是严冬。询问该情况后，严冬称张宝福是北京市小红门本地人，实力雄厚，同时还拿9套房为投资人做担保。因为其和严冬之前是同事，对他比较认可，也知道他做金融很多年了，于是就同意在该公司做短期理财。当天其在益永全公司签订了一份《合同书》，约定投资期限为三个月，按月返息，利息按月息2%计算，到期返还本金。因为其是直接在严冬手下做，没有业务员和总监的提成费用，省下的部分严冬承诺作为返点返给其，即每投一笔向其返点15%。借款合同是其和严冬签订的，合同上有严冬的签字和益永全公司公章，并附有张宝福的身份证复印件。在合同签订后，其通过刷POS机支付了100万元的投资款。2016年1月27日，严冬向其返点15万元。在这之后严冬给其打电话让其追加投资，并称知道其身体不好没上班，希望能帮其多赚点，其相信了他的话，后于2016年1月30日用其和朋友江某1的名义签订了两份《合同书》，分别投资了30万元和20万元。2016年1月31日，严冬给其返点7.5万元。在这之后，益永全公司按时向其返还利息。直到2016年4月24日，其账户里突然转入17万元，其向严冬询问情况，严冬称将其的投资续投了，这是下季度的返点及利息，并告诉其前往安联大厦××室益永全公司第二职场补签合同。因为已经续投，其于2016年4月29日补签了合同。因当时房价大涨，其认为益永全公司做房产项目应该很赚钱，故其于2016年5月31日在安联大厦用朋友江某1的名义又追加了20万元的投资，同时告知严冬到期后不续投了。但是直到2016年6月26日，本应是益永全公司返息的日子，其却未收到任何利息。后其前往益永全公司发现该公司已经人去��空了。其与严冬联系，严冬称公司老板跑了，同时否认自己与这事有任何关系。在多次与严冬沟通未果的情况下，其就报案了。其虽用江某1的名字投了资，但所有投资的钱都是其出的。其共投资了170万元，全是在益永全公司刷的POS机。根据刷卡凭条显示，钱支付到了益永全公司，但事后其通过银行对账单发现投资款是到了北京市熠都房地产公司。其收到过4次返息，共6万元，还有4次返点，共48万元，合计54万元。返利是严冬个人账户转给其的。
经对12张不同男性免冠照片进行辨认，顾某辨认出了严冬。
2.被害人李某2的陈述、辨认笔录及其提供的报案材料、合同书、收据、POS机刷卡票据、李某2名下中信银行尾号0396账户及工商银行尾号1753账户明细清单等复制件证明：其听朋友史某1说丰联广场有一家公司，其就和朋友尤某去了解情况。到公司后，总经理严冬、王某2说公司投资了房地产、玉石矿产等项目，法人张宝福说公司有房产、铁矿，发展很好，并把他个人的房本给其看，其看到张宝福有6套房，家住小红门。张宝福、严冬、王某2劝其大胆投资，称如有损失有房产担保，王某2承诺赔偿损失。2016年3月19日，其在总经理严冬的办公室内签了第一笔借款合同，金额20万元，为期三个月。当时在场的有严冬、张宝福、王某2、王某3。签完合同后，王某2给其和张宝福、严冬、尤某照了一张合影。合同到期后，益永全公司只给了其1.2万元利息，其实际损失18.8万元。2016年4月14日，其在严冬办公室签了第二笔借款合同，金额10万元，为期三个月，当时在场的有严冬和王某2两个人。后来其家里有事想把这10万元要回来，但对方说其违约，只给了8万元，扣了2万元，其以为这10万元就算是两清了，所以这10万元的合同书没提供。张宝福是益永全公司老板，严冬和王某2是公司经理，王某3是王某2的手下。
经对24张不同男性免冠照片分两组进行辨认，李某2分别辨认出了严冬、张宝福。
3.被害人尤某的陈述、辨认笔录及其提供的合同书、POS机刷卡票据、收据等复制件证明：其陈述的投资经过与被害人李某2陈述的内容基本一致。其于2016年3月19日与益永全公司签订20万元借款合同，期限三个月，月息3%，返了两个月利息，一共1.2万元；于2016年4月14日签订10万元借款合同，期限三个月，返了两个月利息6000元。其投资共计30万元，目前损失28.2万元。
经对24张不同男性免冠照片分两组进行辨认，尤某分别辨认出了严冬、张宝福。
4.被害人张某1的陈述、辨认笔录及其提供的报案材料、合同书、POS机刷卡票据、张某1名下农业银行尾号7070账户交易明细清单等复制��证明：其于2016年1月接到益永全公司总经理严冬（原在中乾投资有限公司）电话让其理财，其没有同意，严冬一直打电话联系其，介绍公司情况，并让其去公司看看。2016年3月18日，其在丰联广场×座××室见到严冬，他把法人张宝福的5个房本给其看，矿山照片发到其手机，其当时因为过于相信严冬，而且认为张宝福是北京人，严冬说假如人跑了，就卖张宝福的房产和矿山，其就答应投资了。2016年3月19日，其在严冬的办公室内签署了借款合同，投资本金5万元，为期3个月，月息1500元，接到2个月的返息3000元。
经对12张不同男性免冠照片进行辨认，张某1辨认出了严冬。
5.被害人郑某提供的报案材料、张某1名下农业银行尾号8978账户交易明细清单、借款合同等复制件证明：其是益永全公司行政工作人员，负责公司日常行政工作。2016年4月20日左右，其和��冬在办公室，市场总监王某4说客户要退单，严冬说不太好退，因想在领导面前好好表现，所以其说如果需要其可以帮忙。过了两天，严冬找到其，说可以把单接下来，他会扣除客户违约金1万元，由其出资6万元现金，王某4出资3万元提成，并于5月初交予客户，次日将客户合同收回。严冬说不能用其的名字写合同，怕被张宝福看到，所以其用妻子张某1的名字签了一份为期三个月10万元的合同，合同签订后分别于5月13日、6月13日收到返息3000元，共计6000元，按合同约定本应于7月13日返3000元利息和10万元本金，但是都没有返。在其5月份回老家时，其邻居听说公司收益后想投资，其在询问严冬后收到邻居袁某1投资款10万元，并于2016年6月6日由其代理在公司签订借款合同。其于6月18日得知张宝福失联，但并未告知客户袁某1，并于7月5日、8月5日分别以微信转账的形式，由其个���向袁某1返息共6000元。
6.孙某1、温某1、王某2、杨某1、毕某1、刘某1、杨某2、孙某2等77名被害人提供的陈述、辨认笔录、报案材料、合同书、收据、POS机刷卡票据及相关银行账户交易记录等复制件证明：2016年1月至6月间，上述77名被害人通过益永全公司业务人员拨打电话、发放传单等方式，得知该公司投资铁矿、房地产等项目缺少资金，出售不同期限的理财产品向社会融资，该公司承诺高额利息、到期返还本息。在向被害人介绍投资的过程中，严冬、秦桂芬、陈征等人宣称老板张宝福系北京人，在京有多套房产，有一定经济实力，并向被害人出示房产证，吸引被害人与益永全公司签订借款合同，后被害人通过POS机刷卡、现金等方式向益永全公司支付了钱款。其中被害人陈某、张某2、王某3、孙某、崇某、贾某、丁某系经秦桂芬的介绍向该公司投资，被害人李某1、王某1、邓某系经陈征的介绍向该公司投资。部分被害人辨认出了张宝福、严冬。
7.证人白某的证言证明：2015年11月底至2016年四五月，丰联广场×座××号承租给了益永全公司，该公司的经办人其记不清了，租赁合同没有保存。
8.随行付支付有限公司北京分公司出具的证明材料证明：该公司为熠都房地产开发服务公司（商户编号为836100015200033、836100015200042）、中基建业房地产开发公司（商户编号为836100015200040）、博悦房地产开发服务公司（商户编号为836100015200041）办理了POS机商户业务，相关联系人员为张宝福、王某1。商户编号尾号为33的关联结算账户为张宝福工商银行尾号2825账户；商户编号尾号为40、41、42的关联结算账户为王某1工商银行尾号8783账户。
9.随行付支付有限公司北京分公司提供的商户编号为836100015200033、836100015200042、836100015200040、836100015200041的交易记录证明：投资人向益永全公司支付投资款的情况。
10.中国工商银行股份有限公司北京正阳门支行出具的张宝福尾号2825账户、王某1尾号8783账户的交易记录、王某1尾号9908账户开户信息及交易记录证明：随行付支付有限公司北京分公司将代为收取的投资款转入张宝福尾号2825账户和王某1尾号8783账户内，从王某1尾号8783账户向投资人返还利息的情况。在张宝福尾号2825账户收取的投资款中，被提现三成，转入王某1尾号9908账户内七成。在王某1尾号8783账户收取的投资款中，除部分资金用于向投资人返息，另有部分资金被提现或转入王某1尾号9908账户内。涉案资金进入王某1尾号9908账户内后被转账、提现。
11.中国建设银行股份有限公司北京山水文园支行出具的严冬尾号4718、杨某2尾号2673、温某1尾号5099、孙某2尾号0457、陈某1���号5100账户交易记录证明：严冬向顾某提供返点、返息的情况及杨某2、温某1、孙某2、陈某1收到返息的情况。
12.中信银行北京十里河支行出具的秦桂芬尾号5655账户交易记录、开户信息证明：秦桂芬向被害人张某2、陈某、贾某、丁某、孙某提供返点的情况。
13.北京神州会计师事务所神州[2017]鉴字第7号司法会计鉴定意见书证明：自2016年1月11日至2016年6月19日，益永全公司与已报案投资人82人签订了98份《借款合同》，合同约定的月收益率为1.25%-3%，投资金额合计为980万元，其中初始投资额合计为830万元，本息续投额合计为150万元，投资人确认已收到本息共计为1058525元，尚未偿还金额7241475元。
14.被害人郭某1、黄某、李某3提供的益永全公司部分宣传材料证明：益永全公司对外宣称投资的铁矿项目情况。显示丰宁福玉矿业有限公司的��产经北京市恒正源资产评估有限公司评估，资产净值为26234661.01元；该公司营业执照、生产许可证、采矿许可证等显示公司法定代表人为张宝福，注册资金是1000万元，经营范围是铁矿开采，生产许可证的主要负责人为孔某1。
15.被害人吴某提供的承诺书证明：承诺书由益永全公司出具，表示如不能及时兑付客户吴某本息，法人张宝福愿将名下所有资产进行变卖，偿还其债务。
16.顾某代表本案被害人提交的关于益永全受害名单和资产证照核实、调查结果报告证明：被害人自行查证张宝福名下四套房产证均为假房产证，丰宁福玉矿业有限公司采矿证为假证、企业营业执照系伪造。
17.益永全公司工商登记材料证明：益永全公司于2015年10月26日成立，法定代表人张宝福，注册资本5000万元，股东张宝福;2016年3月28日，注册资本变更为1亿元，张宝福认缴9500万元、王某1认缴500万元。
18.北京世邦魏理仕物业管理服务有限公司北京国际中心物业服务中心提供的《写字楼租赁合同》证明：王某1代表益永全公司向孙某3、徐某1承租了朝阳区东三环北路×号院×号楼×层××、××、××室，租期自2016年4月22日至2018年4月21日。
19.北京市公安局朝阳分局出具的扣押决定书、扣押清单，北京市人民检察院第三分院出具的扣押决定书、扣押清单证明：案发后，秦桂芬的家属代为退赔4.05万元。
20.受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、取保候审决定书等证明：本案立案、被告人到案及被采取强制措施的情况。
21.公安机关常住人口基本信息、户籍证明等证明：本案被告人的身份情况。
22.被告人张宝福在侦查阶段的供述证明：2013年六七月份，其在一个叫白某1的东北男子的牌场��牌，欠了200余万元赌债，其还不上钱就躲起来了。2015年9月，其被白某1抓住了，他让其还钱，后把其带到十里河那边的周庄嘉园小区拘禁起来，王某1、王某5专门负责看守。拘禁期间，白某1提出利用其曾经在河北丰宁开的铁矿办公司融资骗钱，既还清其所欠赌债，也给其一点好处。该铁矿是2012年10月其和战友孔某1合伙开的，位于丰宁县胡麻营乡羊营子村，其投了200多万元，当时主要是选矿场，没有证照，后因铁矿石价格骤降，设备运到后，就没有实际经营，一直闲置。2015年10月，白某1让其担任益永全公司的法定代表人，公司的证照等手续都是白某1找人带其去办理的，白某1就是想利用其的身份隐瞒他是公司的实际经营人。迫于赌债的压力和被拘禁的情况，其只好听从于白某1，直到公司开业白某1才解除了拘禁，公司怎么经营都是听白某1的。实际上益永全公司就是��集资诈骗，公司向社会上的老百姓那里融资，骗他们说是用于投资，与他们签订借款合同，承诺高额返利，等骗足了钱，公司就跑了。公司大概有40人左右的销售团队，总经理严冬负责公司集资诈骗的操作与管理、组建团队、搞业务，收钱之后转账都是严冬在负责，借款合同是白某1授意由严冬制定的，严冬就是公司实际操作人，每天严冬都会和白某1汇报当天的情况。王某1、王某5就是跑腿的，在公司转账、采买、做饭、看着其，二人肯定知道项目真伪。其就是个挂名法人，只去过公司三四次，其参与了公司对投资人的投资宣传及讲解，因为有的投资人看见法人才肯放心投资。其对投资人说铁矿在经营当中，储量应在500万吨以上，投资前景很好，现在不太景气，需要大家进行投资，公司承诺月息3%，年息36%。为迷惑投资人，严冬出主意，白某1找人做了丰宁铁��的营业执照等整套假手续，还做了其名下的7套假的房产证，假的证照及房产证都在严冬手里，因为他平时要在公司里拿这些东西骗投资人。就项目真伪，严冬说假的也没事，因为咱们不会带投资人去实地考察，同时收的钱款也不多，警方不会直接干涉。投资人有40人左右，都是社会上的老百姓，是严冬找的团队的业务员打电话约到公司来的，投资总金额不小于400万元。除了严冬、白某1，其就知道一个叫王某6的女的，别的不知道。他们跟其说场地是租来的，每月10万元左右。其没介绍过投资人。白某1让其办了三张银行卡，所有的钱都转进其名下的工商银行卡里，其他卡没用过。每次提现都是王某1、王某5跟着其去的。2015年10月20日，其工商银行卡进了一笔5万元的钱，是POS机转入的，王某1、王某5带其去银行把钱取出来了，钱被王某1、王某5拿走了。后来其卡里陆陆续���进了几十笔钱，有5万元的、10万元的，春节前有一笔100万元的进账。白某1怕其举报他，把其带到吉林省磐石市马宗村他家过了春节，后来白某1也把那100万元提现了。等其3月份回到北京，这段时间其卡内大概有200多万元被白某1提走了。开始白某1跟其说成立公司让其当法人，他骗钱，说好了就待半年，后来待了半年还不让其走，其就在2016年3月26日跑了，走的时候拿着其的银行卡。从那以后，钱就不往其的卡里打了，卡里还有两三万元，其给花了。干了这个之后，白某1和其说过欠的钱不用还了。其走了以后，还有几笔钱进了其的卡，王某1给其打电话让其转到王某1卡里了。其知道通过其账户融进来400万元左右，大概50万元其给花了，剩下的被白某1拿走了。公司骗完钱就跑了，其和白某1他们都躲起来了。
23.被告人严冬在侦查阶段的供述证明：其于2014年底到���京同创万利投资有限公司做业务员，2015年1月在中乾财富公司做总监。2015年夏天，其经常在周庄嘉园C区一个棋牌室玩牌，认识了张宝福、王某1和白某1。后来在聊天过程中，张宝福他们知道了其是做金融理财的，经常问其金融公司如何运作，并说张宝福有一个铁矿在河北丰宁，问利用铁矿能不能做理财，其就说关键在利息够不够高，要做必须满足三点：第一是必须高息才能招揽客户，第二是三个月一定要兑付，第三是必须有实际项目。张宝福说他是田华集团项目部的总经理，他周围的人都很推崇他，说他家境殷实，有很多房子，他的铁矿当时投入4000万元，只是后来因为铁矿价格不好，一直闲置。他说是和村里签合同全资收购矿山，有无限开采权，村子还作为中介介绍宏达矿业以每品位5元收购张宝福的矿石，利润点很高，也有好的销路，成本还很低。每天最少也能够开采800吨，好的时候1000多吨。后来其就算了一下利润点，觉得利润点这么高肯定是夸大，但有水分也不要紧。其跟张宝福说可以做，但要有职场和一些金融公司的手续，点位要提高到24%，现在客户比较能接受短期的。2015年10月，张宝福就成立了益永全公司，并且在丰联广场租了一个办公地点，让其帮他们组建公司。公司法人、实际控制人是张宝福，二把手是白某1，他在公司没有具体职务，但是所有事都找他，三把手是王某1，负责公司所有采购后勤等杂事，他还是张宝福的司机，很多事情都是他跑。其是总经办人，负责组建团队。销售这条线有三个层级，分别是总监、经理、员工，总共有二十多人。总监有王某4、胡某1、陈某2、朱某1、陈某2、秦桂芬，负责业务销售，褚某1是益永全公司的业务负责人。益永全公司的经营方式就是通过打电话让客户投资，投资��项目是河北丰宁铁矿，投资期限是3个月、6个月和1年的，每个客户最少投资1万元，然后给客户返点，年化收益率24%，月返息2%。跟投资人签订的借款合同条款、内容、版式是张宝福他们定的，后来褚某1他们来了之后就换了合同，用他们以前公司的合同。公司投资的相关资料、合同应该在公司，具体其不清楚，也没专人保管。客户在公司当场通过POS机直接转账到公司账户，公司有4台P**机，具体是张宝福本人的名字还是公司的公户其就不清楚了。刚开始就一台P**机，后来张宝福又拿来了3台给褚某1那边的办公地送去的，都是王某1办的。员工的工资和提成都是王某1负责打到个人卡上。业务员自己和客户谈提成，一般业务员提15%，团队经理提1%-3%，业务总监提月投资总额的1%。其刚到公司时没有底薪，从2016年4月份开始每月1万元，其提成是按照总公司全部业绩投资总额的1%，一共拿了8万多元。其还向公司投资了35万元，钱是用现金交的，有收据，其用女朋友白某2的名字签的，其出了13万元，白某2出了22万元，第一笔是2016年5月份到期，因为公司好久没有业绩了，其就直接续单了。其没有从公司获利，公司还欠其提成9.1万元。其个人签约了一单170万元，客户是其以前的同事顾某和顾某的同事江某1，她想一次性付利息6万元，返点按15%返的，通过银行转账。公司刚开始没有业绩，到了11月底的时候才有的第一单5万元的投资，直到春节前总共做了65万元的业绩。到2016年3月，褚某1来了，成立了安联广场的办公地，业绩就慢慢好了点，总共做了300万元的业绩。公司总共兑付了大约200万元左右，还有四五百万元没有兑付。公司主要由张宝福的司机王某1负责兑付。投资人投入公司的钱都被张宝福拿走了，至于他们怎么处理的钱，其不清楚。到2016年6月18日就开始兑付不了了，主要因为项目是假的，根本没有回本的地方。张宝福失联后，其和投资人开始找他的家人、查他的情况，结果发现张宝福离婚了，房产什么的都是假的，才知道这是一个骗局。其不知道公司有没有资质，就看过营业执照。丰宁铁矿这个项目，其刚开始听张宝福和白某1介绍以为是真实的，后来经过和投资人查，发现是假的，就没有这个铁矿。相关证件张宝福让王某1拿走了。张宝福和其接触过程中，其没感觉有不正常的地方，有时张宝福和王某1一起来公司，有时白某1、王某1、张宝福三个人一起来，有时候张宝福自己一个人来。张宝福、白某1具体什么关系其也不清楚，但是他们总是在一起，平时接触过程中，感觉白某1和王某1很尊敬张宝福，给他沏茶点烟。其了解张宝福、白某1、王某1是非常好的朋友，他们��住在一起，所有的事情都是三人商量好的，包括开始成立公司的时候也是三人一起问的其，找其主要就是因为其熟悉这个行业。其感觉张宝福和白某1是两个做主的人，白某1话比较多一些，张宝福发言少一些，王某1就是一个跑腿的。其给张宝福汇报经营情况，但每次张宝福都让其跟白某1说，所以其每天都把投资多少、兑付多少跟白某1说了。
24.被告人秦桂芬在侦查阶段的供述证明：其于2016年年初在华瑞联合公司做理财业务员，2016年4月份，经褚某1介绍到益永全公司做业务经理。益永全公司总部在丰联广场，分公司在安联大厦，公司大概有20余人，参与公司实际经营的有张宝福、严冬、王某4、褚某1、陈某2、贾某1和其。张宝福是公司法人，严冬是总经理，负责管理总部和分公司，王某4、贾某1、陈某2是业务经理，褚某1是业务总监，是直管其的领导。其和贾某1、陈某2都是褚某1团队的业务经理，其下面原有两个业务员，但没呆两天就走了。陈征也是做业务的，是陈某2团队的业务员。益永全公司的经营模式是通过打电话、发传单向社会上不特定的老百姓宣传投资理财，承诺高额返利。公司有两种产品：第一种是投资期限3个月，月息3%，年化36%，按月返息，最后一个月连本带息一起返；第二种是投资期限6个月，月息3.5%，年化42%，按月返息，最后一个月连本带息一起返。客户来了之后，其就把老板张宝福的身份证复印件给客户，介绍张宝福是北京人，有很多房产，他跑了还有房子能顶着，公司投资的是一个铁矿项目，现在铁矿项目比较低迷，他收周边的矿山，有固定收益，利息高。客户就在公司当场通过POS机直接转账到公司账户，转账的过程，做销售的不参与，是由公司的会计杜某1操作。其销售的投资人���崇某，签了5万元的合同，期限三个月，她砸金蛋拿了500元，其给她返点7%；王某3签了2万元的合同，期限三个月，她要20%的返点，其考虑王某3是癌症患者，家庭条件困难，投资有风险，不让她投资，她就想拉客户投资，其给她返了4000元现金，还把崇某的返点给了王某3，也是4000元现金；孙某签了5万元的合同，期限3个月，给她20%的返点，给了1万元；贾某签了10万元的合同，期限3个月，返了20个点；丁某签了10万元的合同，期限3个月，返了3.5个点，剩下的返点钱让白某3拿了；陈某签了5万元的合同，期限3个月；张某2投了15万元，他在3月份投了10万元，是甩单，甩到总公司丰联广场，褚某1让其去找严冬，当时褚某1、陈某2都去益永全公司看过了，其带张某2去找的严冬，严冬跟张某2谈的，4月份张某2到安联大厦投了5万元，他自己带着钱去找的其，他带了8万元，当时他妻子身体不好，其让他别做这么多，他就投了5万元，其给张某2返了12个点或13个点，给他买了一部手机，2000多元，一共给张某2返了多少钱，其现在算不出来。陈某1是陈某2的客户，其没有参与。其每月工资是2000元，提成是每单销售给5%，其团队一共签约5单，其一共获利2万余元。融资资金的实际去向其不清楚。
25.被告人陈征在侦查阶段的供述证明：2016年4月中旬，其经陈某2介绍到益永全公司做业务员。陈某2他们给其起了个假名字叫李征，其用假名字填了入职表。公司大概有七八十人，参与公司实际经营的有张宝福、严冬、王某4、褚某1、陈某2、贾某1和秦桂芬，张宝福是公司的法人，严冬好像是高管，褚某1是业务经理，负责所有的销售团队，王某4好像是业务经理，贾某1是业务销售，秦桂芬、陈某2是业务总监，是其所在团队的领导。公司的经营模式就是通过打电话、发传单的方式向社会上不特定的老百姓宣传投资理财，与他们签订借款合同，承诺高额返利，月息是3%，年息是36%。陈某2跟其说公司投资于河北承德丰宁的一个铁矿，法人张宝福在京很有实力，让其宣传项目时使投资人相信公司有实力才会进行投资。其从不过问资金去向，钱都是打给公司的财务。其销售的投资人有三人，销售了18万元，分别是王某1投了3万元，返了5个点；邓某投了10万元，返了8个点；还有一个姓李的阿姨，投了5万元，返了6个点，返点均给的现金。其没有保本底薪，纯提成是按每单销售额的25%，签约3单获利2万余元。后来公司资金链断裂，客户都没有兑付，其就不干了。
庭审中，被告人张宝福的辩护人申请法庭对张宝福在益永全公司工商登记信息上的签字进行笔迹鉴定,调取2016年3月26日之前张宝福在相关工商银行开户及取款的监控录像,以证明张宝福是受白某1、王某1等涉案人员胁迫参与犯罪，涉案钱款亦由白某1等人控制支配。
被告人严冬的辩护人向法庭提交了严冬女友白某2与益永全公司签订的三份借款合同、取款明细、收据及严冬姑姑严某1出具的书面证词，以证明严冬不仅本人向益永全公司进行了投资，也建议其家人向益永全公司投资，严冬不知道公司项目虚假，其无集资诈骗的主观故意。
上述公诉机关提供的证据，被告人张宝福的辩护人提出的申请及被告人严冬的辩护人提交的证据材料均经法庭举证、质证，本院连同公诉机关发表的公诉意见、各被告人的当庭辩解及其辩护人发表的辩护意见予以综合分析、评判如下：
1.关于被告人严冬在本案中是否知晓益永全公司经营项目虚假、是否具有集资诈骗的主观故意及其行为应如何定性。经查，同案被告人张宝福的供述指证严冬在益永全公司组建时已知道丰宁铁矿项目系虚假，而严冬在公司经营时仍以总经理身份积极宣传该铁矿项目获利丰厚并吸引被害人投资，被害人顾某、李某2、郑某的陈述及合同、银行账户明细等可以证明，严冬明知被害人顾某投入的第一笔100万元资金在2016年4月到期后，按照合同约定应当返还本金，其未经顾某允许自行决定续投并先行进行返点，说明严冬有权决定是否返还本金，而被害人李某2在向益永全公司投入第二笔资金10万元后要求将该钱款退还时，严冬不同意退还，并让公司工作人员王某4、郑某用个人钱款将李某2投资的10万元承接，说明其知道被害人投资钱款在进入益永全公司后不能通过正常途径退出，严冬、顾某、郑某的银行账户明细可以证明，严冬使用其本人账户或通过郑某的账户向顾某等被害人返点、返息，说明其作为公司管理者应当知道向被害人返点、返息的资金并非来自项目收益，以上事实足以证明严冬作为益永全公司的经营负责人，应当知道益永全公司对外宣称的经营项目虚假，其仍积极参与对外虚假宣传、吸引被害人投资，可以认定其具有集资诈骗的主观故意，其行为应构成集资诈骗罪，本院对于公诉机关提供的被害人陈述、书证、证人证言、审计报告与各被告人供述相互印证的部分予以确认；对于严冬辩护人提交的严冬女友白某2以现金方式分三笔向益永全公司投资35万元的合同、收据、银行账户取款明细，经查，白某2名下银行账户的取款时间、金额与合同签订的时间虽部分一致，但公诉机关认为三份合同显示借款到期日分别为2016年5月23日、6月13日、6月14日，而严冬在公司6月底关闭前仍对其他被害人的投资决定续投的情况下，却未对该三笔款项进行续投���不仅不能证明严冬无集资诈骗的主观故意，反而证明严冬知道公司的整体撤离时间，本院采纳公诉机关的该项意见，认为上述证据不足以否定严冬知道益永全公司经营项目虚假及其本人存在集资诈骗主观故意的事实，故对严冬的辩护人提交的该部分证据材料不予确认，对严冬提出的该点辩解及其辩护人发表的相关辩护意见亦不予采纳；对于严冬的辩护人提交的严某1的书面证词，经查，该份证据材','2018-09-30
04:09:26',0,'web',NULL),(32315379,'aa5864ed-8dee-4e75-90da-a86601146aa2','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：78次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"法院区县\":\"内黄县\",\"法院ID\":\"1745\",\"DocContent\":\"\",\"审判程序\":\"一审\",\"文书全文类型\":\"1\",\"案号\":\"（2017）豫0527民初842号\",\"不公开理由\":\"离婚诉讼或者涉及未成年子女抚养、监护的\",\"法院地市\":\"安阳市\",\"法院省份\":\"河南\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1514304000000)\\\/\",\"案件类型\":\"2\",\"文书ID\":\"5710b6b6-dc75-4dd5-a49a-a85500e2eee6\",\"案件名称\":\"赵彩霞
(2).docx\",\"法院名称\":\"内黄县人民法院\",\"补正文书\":null,\"法院区域\":null,\"文书类型\":null,\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null,\"文本首部段落原文\":\"\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"诉讼记录段原文\":null,\"案件基本情况段原文\":\"\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"判决结果段原文\":\"\",\"附加原文\":null,\"文本尾部原文\":\"\"});$(document).attr(\"title\",\"赵彩霞
(2).docx\");$(\"#tdSource\").html(\"赵彩霞 (2).docx
（2017）豫0527民初842号\");$(\"#hidDocID\").val(\"5710b6b6-dc75-4dd5-a49a-a85500e2eee6\");$(\"#hidCaseName\").val(\"赵彩霞
(2).docx\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2017）豫0527民初842号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"内黄县人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"2\");$(\"#HidCourtID\").val(\"1745\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"内黄县人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"民事案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value: \"\"
},{ name: \"审理程序\", key: \"trialRound\", value: \"一审\" },{ name: \"裁判日期\",
key: \"trialDate\", value: \"2017-12-07\" },],LegalBase: []};if
($(\"#divTool_Summary\").length > 0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({
data: dirData });}});$(function() {\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"赵彩霞
(2).docx\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2017-12-27\\\\\",\\\\\