湖南省长沙市雨花区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）雨刑初字第00816号
公诉机关长沙市雨花区人民检察院。
被告人陈健立（曾用名陈某甲），于河南省伊川县，捕前系湖南源利亨投资管理有限公司股东、实际控制人，住河南省伊川县。因本案于2015年1月2日被刑事拘留。2015年1月27日被逮捕。现羁押于长沙市第二看守所。
被告人陈乐乐（曾用名陈某乙），于河南省伊川县，捕前系湖南源利亨投资管理有限公司法定代表人，户籍所在地河南省伊川县，住湖南省长沙市雨花区。因本案于2014年12月20日被刑事拘留，2015年1月27日被逮捕。现羁押于长沙市第二看守所。
被告人郑改超，于河南省伊川县，捕前系湖南源利亨投资管理有限公司财务人员。户籍所在地河南省伊川县，住湖南省长沙市雨花区。因本案于2014年12月20日被刑事拘留，2015年1月27日被逮捕。现羁押于长沙市第二看守所。
长沙市雨花区人民检察院以长雨检刑刑诉（2015）815号起诉书指控被告人陈健立、陈乐乐、郑改超犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月27日向本院提起公诉。在审理过程中，长沙市雨花区人民检察院于2016年9月12日以长雨检刑刑变诉（2016）6号变更起诉书变更指控被告人陈健立、陈乐乐犯集资诈骗罪。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长沙市雨花区人民检察院指派检察员唐展出庭支持公诉，被告人陈健立、陈乐乐、郑改超到庭参加诉讼。现已审理终结。
长沙市雨花区人民检察院指控，2013年1月，湖南源利亨投资管理有限公司（以下简称源利亨公司）由被告人陈健立、陈乐乐采取代为验资的方式于2013年1月14日在湖南省工商行政管理局登记注册成立，公司地址为长沙市雨花区人民中路568号融圣国际公寓6、7栋110房，被告人陈乐乐为法定代表人，被告人陈健立为实际控制人，被告人郑改超于2014年7月进入该公司成为财务人员，何某任业务经理，业务员有王某、彭杏、解某、谢某、蒋某等。自成立始至案发，源利亨公司在未经相关金融管理部门审批的情况下，采用发放宣传单和业务员直接推销的方式，以高额利息为诱饵，吸引社会公众将资金投至公司。具体方式：源利亨公司与被害人、借款公司签订《借款担保合同》，源利亨公司为担保方，保证借款公司按时归还本金及利息（源利亨公司向被害人出具借据及承诺函）；同时被害人与源利亨公司签订委托书，由被害人委托该公司负责收取利息及本金，月息为1.2%至1.6%不等，并由该公司按时向被害人支付。借款担保合同上的借款人有：洛阳神行能源科技有限公司、洛阳鸿马电动车有限公司、洛阳巨燊钼业有限公司、洛阳鼎凯木业有限公司、洛阳辰恒家具有限公司、洛阳报砼商品混凝土有限公司。公司给予承办业务的业务员提成，客户每在该业务员处投资一万元，该业务员可每月提成10元，比例固定不变。从2013年10月1日至2014年12月21日，源利亨公司借款担保合同金额合计4765.6万元，共退还客户投资款本金2209.04万元，仍欠172名客户的本金共计2556.20万元的资金。经查证，源利亨公司对外借款的公司有河北康博网络科技有限公司、三门峡市滨湖区才明家具城、河南伊川县裕成耐火材料有限公司、洛阳辰恒家具有限公司、洛阳冉达酒精有限公司、洛阳鸿马电动车有限公司，对外出借共计2900万元。经公安机关后续侦查证实，源利亨公司的吸收资金并未用于生产经营活动，致使集资款无法返还。
公诉机关就起诉指控的事实向法庭出示了书证、证人证言、被害人陈述及被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人陈健立、陈乐乐以非法占有目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人郑改超违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人陈健立、陈乐乐起主要作用，系主犯。被告人郑改超在共同犯罪中起次要作用，系从犯。提请本院依法惩处。
被告人陈健立、陈乐乐、郑改超对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。被告人郑改超辩称对公司的具体运行情况不知情。
经审理查明，被告人陈健立于2013年1月份在长沙市雨花区设立湖南源利投资担保有限公司。该公司由被告人陈乐乐（与被告人陈健立系父子关系）担任法定代表人，后更名为湖南源利亨投资管理有限公司（以下简称源利亨公司）。被告人郑改超于2014年7月进入该公司担任财务人员。该公司成立以来，以投资项目的名义，分别以洛阳神行能源科技有限公司、洛阳鸿马电动车有限公司、洛阳巨燊钼业有限公司、洛阳鼎凯木业有限公司、洛阳辰恒家具有限公司、洛阳报砼商品混凝土有限公司等公司为借款人与各被害人签订《借款担保合同》，由源利亨公司担保，月息从1.2%至1.6%不等。其中以洛阳辰恒家具有限公司的名义借款总金额为62万元，以洛阳鼎凯木业有限公司的名义借款总金额为190万元，以洛阳鸿马电动车有限公司的名义借款总金额为1158.8万元，以洛阳报砼商品混凝土有限公司的名义借款总金额为649万元，以洛阳巨燊钼业有限公司的名义借款总金额为20万元，以洛阳神行能源科技有限公司的名义借款总金额为2685.8万元。从2013年10月1日至2014年12月21日，源利亨公司通过签订借款担保合同共计非法吸收资金47656000元，现已归还被害人共计23396745.50元，仍有172名被害人的共计24259814.50元不能退还。从2014年7月开始，该公司新签及续签的合同均以洛阳神行能源科技有限公司为借款人。除用于维持公司运转和个人使用外，被告人陈健立、陈乐乐将上述资金主要用于支付被告人陈健立等人设立的四川鼎盛信泰投资理财有限公司等公司所吸收资金的本息偿还。
另查明，洛阳鸿马电动车有限公司和洛阳神行能源科技有限公司在税务机关均登记为小规模纳税人。洛阳鸿马电动车有限公司2014年开始至今的纳税额为零。洛阳神行能源科技有限公司纳税登记日期为2014年5月，除在2014年6月纳税100元外，其余时间纳税额为零。
以上事实，有公诉机关提供并经庭审质证，本院予以确认的下列证据予以证明：
1、企业注册登记资料、企业法人营业执照，证明湖南源利投资担保有限公司于2013年1月4日注册成立，后更名为源利亨公司，注册地址在长沙市雨花区人民中路568号融圣国际6、7栋110房，陈乐乐、陈健立作为公司股东，法定代表人为陈乐乐。公司经营范围：国家法律法规、政策允许的实业投资、项目投资、投资管理、投资咨询（不含金融、证券、期货）；经济合同担保、工程履约担保的非融资性担保业务。
2、各被害人作为出借人分别与作为借款人的洛阳神行能源科技有限公司、洛阳鸿马电动车有限公司、洛阳巨燊钼业有限公司、洛阳鼎凯木业有限公司、洛阳辰恒家具有限公司、洛阳报砼商品混凝土有限公司，作为保证人的湖南源利亨投资管理有限公司签订的《借款担保合同》、借款借据、出借方委托书、还款计划书和担保函，证明2013年10月1日至2014年12月21日，源利享公司通过项目宣传，分别以洛阳神行能源科技有限公司、洛阳报砼商品混凝土有限公司、洛阳辰恒家具有限公司、洛阳鼎凯木业有限公司、洛阳鸿马电动车有限公司、洛阳巨钼业有限公司作为借款人、源利享公司作为保证人，与各被害人签订金额不等、用途为资金周转的借款担保合同。利息按借款金额和期限分别从月息1.2%到1.55%不等。出借资金的被害人共有172人。源利亨公司为此提供连带责任保证，保证到期后不能还款时在三日内代为支付全部本息。出借人委托源利亨公司对投资资金进行监督管理和催收，并跟踪和监督使用方使用资金及生产经营状况并及时通知委托人资金使用方的情况。上述合同中以洛阳辰恒家具有限公司的名义借款总金额为62万元，以洛阳鼎凯木业有限公司的名义借款总金额为190万元，以洛阳鸿马电动车有限公司的名义借款总金额为1158.8万元，以洛阳报砼商品混凝土有限公司的名义借款总金额为649万元，以洛阳巨燊钼业有限公司的名义借款总金额为20万元，以洛阳神行能源科技有限公司的名义借款总金额为2685.8万元。
3、公安机关搜查并扣押的借款合同、借款凭据、担保合同、侦查机关调取的产权登记资料等，证明上述借款合同载明：（1）陈乐乐作为出借人，洛阳辰恒家具有限公司作为借款人，王晓红作为担保人，出借金额为100万元，期限从2013年9月26日至2013年12月25日，月息为1.5%。借款人以名下房产作为抵押物：位于河南省洛阳新区王城大道西、古城路南奥体花城15幢2-1001室，产权证号为洛房权证市字第××号。经侦查机关调取产权登记资料，该套房产登记所有权人为杨航，并因为杨航借款已于2013年6月18日50万元向李德鑫设定了抵押权，办理了抵押权登记；位于洛阳新区古城路北、王城大道西“盛唐至尊”8幢1单元1-1301号的房产一套）。以借款人名下车辆型号3498C价值1180000元奔驰车以及车辆型号为EH644IAY价值215800元的现代小车作为抵押。担保人王晓红为上述借款提供保证担保。湖南源利投资担保有限公司出具担保承诺函，承诺如借款人不能按期归还，则代为偿还。（2）陈乐乐作为出借人，伊川县裕成耐火材料有限公司（法定代表人王雪令）作为借款人，洛阳乾茂商贸有限公司（法定代表人龚少芳）作为担保人，出借金额为200万元，期限从2013年9月30日至2014年9月29日，月息为1.5%。借款人以其名下房产作为抵押：位于洛阳市洛龙区长兴街与政和路交叉口“路劲·顺驰城”10幢2单元1702号，评估价为110万。经侦查机关调取产权登记资料，未发现位于上述地址有伊川县裕成耐火材料有限公司及其法定代表人王雪令的房产。根据房产登记显示，“顺驰城”位于洛阳市涧西区南昌路东侧，其10幢2-1702号房于2008年8月13日登记所有权人为吴军要。担保人洛阳乾茂商贸有限公司（法定代表人龚少芳）为上述借款提供保证担保。（3）陈乐乐作为出借人，洛阳辰恒家具有限公司作为借款人（法定代表人王继伟），王晓红作为担保人，出借金额为100万元，期限从2013年9月20日起至2014年3月19日，月息为1.5%。借款人以名下房产作为抵押物：位于河南省洛阳新区王城大道西、古城路南奥体花城15幢2-1001室，产权证号为洛房权证市字第××号；位于洛阳新区古城路北、王城大道西“盛唐至尊”8幢1单元1-1301号的房产一套。以借款人名下车辆型号3498C价值1180000元奔驰车以及车辆型号为EH644IAY价值215800元的现代小车作为抵押。担保人王晓红为上述借款提供保证担保。湖南源利投资担保有限公司出具担保承诺函，承诺如借款人不能按期归还，则代为偿还。（4）陈乐乐作为出借人，洛阳冉达酒精有限公司作为借款人，魏念军作为担保人，出借金额为500万元，期限从2013年9月29日至2014年9月28日，月息为1.5%，担保人为上述借款提供保证担保和以名下房产作为抵押物：位于洛阳市涧西区九都路与丽新路交叉口世纪华阳3幢1单元1-2202号，价值232万余元。路虎揽胜运动SALSN2F4，价值100余万。（5）陈乐乐作为出借人，洛阳鸿马电动车有限公司作为借款人，出借金额为500万元，期限从2013年11月8日至2014年11月7日止，月息为千分之18。借款人以其名下房产作为抵押物：嵩县田湖产业聚集区鸿马电动车厂办公楼，产权证号为嵩县房权证新城区字第××号，该抵押物在经过评估、受理登记《房屋他项权证》手续之日起三个工作日内，支付借款。经侦查机关调取产权登记资料，所有权人洛阳鸿马电动车有限公司的4幢房产产权证号为201200848、201200849、201200850、201200851，已于2013年3月11日为中国工商银行洛阳老城支行设定最高额抵押，无其他抵押登记。（6）陈乐乐作为出借人，洛阳辰恒家具有有限公司（法定代表人王继伟）作为借款人，王晓红作为担保人，出借金额为300万元，期限为2013年11月11日起到2014年11月10日止，月息为1.2%，借款人以本人名下洛阳辰恒家具有限公司的经营权和收益权作为保证，本人名下在建商品房位于洛阳新区古城路北、王城大道西8幢1单元1-1301号“金泰·盛唐至尊”，首付款43258元和价值215800元的北京现代小车作为抵押。担保人王晓红承担连带责任。湖南源利投资担保有限公司为该笔借款提供担保。（7）陈健立作为出借人，洛阳鸿马电动车有限公司作为借款人，湖南源利投资担保有限公司作为担保人，出借金额为800万，期限从2013年9月25日至2014年3月24日，月息为千分之十二。（8）陈乐乐作为出借人，河北康博网络科技有限公司作为借款人，湖南源利投资担保有限公司作为担保人，出借金额为200万，期限从2013年3月10日至2014年3月10日止。月息为千分之十二。（9）陈乐乐作为出借人，三门峡市湖滨区才明家具城作为借款人，三门峡业之峰诺美装饰有限公司作为担保人，出借金额为200万元，期限自2013年9月28日至2014年9月27日止，月息为千分之十五。借款人以其名下价税合计78万元途锐越野车作为还款保证。担保人承担连带责任。湖南源利投资担保有限公司为该笔借款担保。
4、侦查机关调取的洛阳鸿马电动车有限公司、洛阳神行能源科技有限公司的纳税资料，证明上述两公司均登记为小规模纳税人。洛阳鸿马电动车有限公司2014年开始至今的纳税额为零。洛阳神行能源科技有限公司纳税登记日期为2014年5月，除在2014年6月纳税100元外，其余时间纳税额为零。
5、湖南中和司法鉴定所出具的湘中和司鉴字（2015）第08号《司法会计鉴定意见书》及《司法会计补充鉴定书》，证明经侦查机关委托，湖南中和司法鉴定所根据侦查机关调取的相关证据进行分析复核，出具了审计鉴定意见。该鉴定机构核实，根据现有资料统计，从2013年10月1日至2014年12月21日，源利亨公司共计签订借款担保合同金额为4765.60万元（含续签合同），共退还客户投资款本金2209.40万元（含到期续签，为合同总额和欠款金额相减数），共欠客户投资款本金2556.20万元，所欠172名客户本金2556.20万元中，已支付利息（收益）合计1302745.50元。截止2014年12月21日，源利亨公司用于收取资金的户名为陈乐乐、郑改超和洛阳神行能源科技有限公司的多张银行卡，通过客户刷卡转账的金额共计收取25098154.99元。上述资金净转入周于科个人账户515万元（后周于科转入陈昱名215万元），净转入陈昱名个人账户3095750元，净转入陈某丙个人账户5885875.7元，净转入陈健立个人账户61000元，净转入支小超430000元、关海燕300000元、李蕊1600000元、杨斌330000元、尹灿民100000元、张泽仁530000元、张均涛3930520元、李兆荣120000元、李改伟400000元、郭彦飞110000元，合计22043145.70元。据不完整统计，2013年1月至2014年11月30日，源利亨公司支出房租、工资、购车等费用3300275.58元，支出客户利息红利及礼品共计3491527.5元。
6、侦查机关的提取笔录、扣押物品清单、湖南源利亨投资管理有限公司的宣传手册，证明公安民警从源利亨公司及被告人陈乐乐租住处提取并扣押源利亨公司投资客户的合同原件、会计凭证、银行存款账本等书证、洛阳报砼商品混凝土有限公司、洛阳鼎凯木业有限公司、洛阳鸿马电动车有限公司、洛阳天龙汽车租赁公司、洛阳市丰润管业有限公司等公司的印章、银行POS机、银行卡等及U盘1个。源利亨公司的宣传资料上写有湖南源利亨投资管理有限公司的简介、投资收益利率表、投资收益表、源利担保三大特点、三大优势、四重优势介绍。
7、证人蒋某、王某、谢某、解某、何某（均系源利亨投资公司员工）、邓某、郑某、李晓东的证言及门面租凭合同2份，证明源利亨公司设总经理、财务部、业务部。总经理是陈乐乐，负责管理公司事务，何某是业务部的经理，蒋某等人是业务员。该公司实际控制人是陈乐乐的父亲陈健立，负责公司资金流向和项目。公司租赁了长沙市融圣国际的门面。每次陈健立来长沙会告诉员工项目进展良好并告诉员工如何介绍公司业务。客户每在业务员处投资一万元，该业务员可每月提成10元。源利亨公司有洛阳鸿马电动车有限公司、洛阳报砼商品混凝土有限公司、洛阳鼎凯木业有限公司、洛阳巨燊钼业有限公司、洛阳辰恒家具有限公司、河北康博网络科技有限公司6个借款项目，到了2014年7月份前，还有洛阳鸿马电动车有限公司，洛阳报砼商品混凝土有限公司和洛阳鼎凯木业有限公司3个借款项目。到了2014年8月份左右，所有客户的投资借款就只有洛阳神行能源科技有限公司的项目。客户签订的合同到期之后续签也都会直接转到神行能源科技有限公司的项目上。业务员和客户谈好并填写好相关的合同细节，再由财务或是陈乐乐将借款方“洛阳神行能源科技有限公司”公章及法人金静静印鉴，以及盖有担保方“湖南源利亨投资管理有限公司”公章及法人陈乐乐印鉴四个印章盖在《借款担保合同》上交由客户签名。合同按投资金额和投资周期不同利息也不同。公司的宣传主要是联系发行报纸的人，把宣传单夹在报纸内一起发放和业务员出去发宣传单。资金支付方式有3种，支付现金、POS机刷卡和银行转账。一般是由财务收取的，财务不在就由陈乐乐收取。支付利息由陈乐乐或郑改超用现金或是通过银行转账支付。
8、被害人唐某、严某、冯某、徐某、黄某、易某等人的陈述，证明被害人经源利亨公司业务员介绍公司和项目的情况后，与源利亨公司签订了相关借款合同和担保合同，并支付了相关款项的事实。
9、侦查机关调取的四川鼎盛信泰投资理财有限公司非法吸收公众存款一案的受案登记表及相关证据材料，证明陈健立担任法定代表人的四川鼎盛信泰投资理财有限公司因涉嫌非法吸收公众存款被当地侦查机关立案侦查。该公司采取由公司担任担保人，洛阳神行能源科技有限公司作为借款方与出借人（各投资客户）签订借款合同的方式吸收客户资金。
10、证人陈某丙的证言及公安机关的《起诉意见书》，证明洛阳金利通公司成立于2007年，2012年被她父亲陈健立收购，她是公司的实际控制人。源利亨公司的启动资金由洛阳金利通公司支付。后来洛阳金利通公司出现客户挤兑，就从湖南源利享公司调资金兑付。公安机关从源利亨公司办公地点搜出的以陈乐乐为出借人，以洛阳辰恒家具有限公司、伊川县裕成耐火材料有限公司、洛阳冉达酒精有限公司、洛阳鸿马电动车有限公司、河北康博网络科技有限公司、三门峡市湖滨区才明家具城为借款人的借款合同，其中洛阳市辰恒家具有限公司和三门峡市湖滨区才明家具城是她经手的洛阳金利通公司的客户，其他的借款合同她不清楚具体情况。陈某丙因涉嫌诈骗罪已被新安县公安局移送审查起诉。
11、被告人陈健立的供述、洛阳天隆汽车租赁有限公司企业信息登记查询单及《委托居间借款服务合作协议》1份，证明2012年他在洛阳收购了洛阳金利通投资担保有限公司。2013年在长沙成立了湖南源利投资担保有限公司，后更名为源利亨公司。他是这家公司的实际负责人，公司法人是他的儿子陈乐乐。公司成立时，他是请代办公司办理的工商注册和验资手续，之后增资也是请代办公司办的。陈乐乐管理公司具体事务。公司财务部一人兼顾会计和出纳，成立之时是陈乐乐负责，后由李晓静负责。李晓静于2014年5、6月份辞职后，由郑改超担任财务人员。何某是业务上的经理。公司大额现金由他掌控。公司的资金由陈乐乐和郑改超负责，陈乐乐用钱会直接从公司拿。2012年成立了洛阳天隆汽车租赁有限公司，他女儿陈某丙任法人。2014年3月成立洛阳神行能源科技有限公司，他是公司实际控制人。他儿子陈昱名的妻子金静静任公司法人。2014年在四川成都收购了四川鼎盛信泰投资咨询有限公司，他自己任法人。2014年9月在长沙又成立了湖南神行电动车贸易公司，他是实际控制人。2014年9月成立了洛阳视真文化传播有限公司，他任法人。2014年9月成立了山东重厚德股权投资管理有限公司，他任法人。公司2014年投资担保项目主要就是洛阳神行能源科技有限公司。洛阳神行能源科技有限公司实际上起博得客户信任，让客户放心将钱投入到源利享公司的作用。洛阳神行能源科技有限公司与源利享公司签订了《委托居间借款服务合作协议》。客户如果有兴趣投资这个项目，业务员就会与客户谈妥投资金额、期限、利息等事项，将盖有借款方洛阳神行能源科技有限公司公章及法人金静静印鉴，以及盖有担保方源利亨公司公章及法人陈乐乐印鉴的《借款担保合同》交由客户签名。合同按投资金额和投资周期不同，其利息也不同。收到客户的现金后，公司会将一小部分资金用于日常开销和支付客户到期的利息，剩下的资金留在公司，用于将来应付要求兑付的客户。源利亨公司都是陈乐乐、郑改超通过个人账户转钱给他作为出差费用、开展业务的费用。源利亨公司有一台POSS机，是以洛阳神行能源科技有限公司的名义在洛阳办理的开户，资金直接通过刷卡方式进入神行公司。源利亨公司在收取客户的投资款后，实际上并没有将钱借给第三方公司，而是将投资款用于填补其他公司所出现的资金缺口。他在山东、成都、西宁也开了投资公司，每个月都要付利息，就只能拆东墙补西墙。如果需要兑付资金，他就会把资金从神行公司转至其他几家公司，暂时解决兑付问题。同样，如果源利亨公司需要钱，他也会将从其他公司汇来的投资款，转至源利亨公司。其他就用于自己开销和发放员工工资、支付房租等方面。
12、被告人陈乐乐的供述：证明源利亨公司是他们花25万元请代办公司办理的工商注册和验资。实际控制人是他父亲陈健立，公司具体事务由他负责，财务人员以前是李晓静，2014年6月辞职后由郑改超担任财务人员，业务员由何某管理。他们向投资人筹集了2000多万，投资神行能源科技公司电动车的生产用了一部分，办公司、发放员工工资及日常开支用了一部分，其余的钱用到了他父亲在其他地方成立的公司。洛阳神行能源科技公司是他家开的，法人金静静是他弟媳妇。该公司从成立至今组装了10台左右样车，还没有投入生产。源利享公司成立后筹集的钱投资神行能源科技公司生产用了一部分，用于办公司和日常开支一部分，其余的钱用到了他父亲成立的其他洛阳金利通公司、钼业公司、源利亨公司、天隆汽车租赁公司、神行汽车贸易公司、影视传媒公司和四川、山东、西宁的投资公司。他们家成立的公司都亏了。金利通亏损了1000多万。他们通过借别人的钱把金利通客户的投资款还了。他们用客户自己的钱玩，拆东墙补西墙。
13、被告人郑改超的供述，证明是陈健立和陈某丙安排他到源利享公司工作。他是公司的财务人员。从2014年7月之后工资是由他来发放的，公司总经理陈乐乐不领工资，用钱就直接在财务保险柜里拿。他开始每月2800元工资，后来涨到了3500元。公司收到客户的现金后，部分资金用于日常开销和支付客户到期的利息。大部分的现金会按照陈乐乐的要求存入他的个人卡号，再按陈乐乐的吩咐转账至目标账户。他收取的资金基本都是从个人账户上转出去，主要转账有陈乐乐和陈健立的账号。还有西宁的杨斌账户。大部分的利息是用客户交的现金来支付，如果公司没钱了，他或者陈乐乐就会联系陈健立，让洛阳那边转钱到陈乐乐或者他的建行账户，由他来支付客户的利息。
14、公安机关出具的线索来源及抓获经过，证明2014年12月19日，被害人将被告人陈乐乐、郑改超扭送到公安机关。2015年1月2日被告人陈健立被公安机关抓获。
15、被告人陈健立、陈乐乐、郑改超的身份及前科材料，证明三被告人均系完全刑事责任能力人，无前科。
本院认为，被告人陈健立、陈乐乐以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；被告人郑改超参与非法变相吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，均应予处罚。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人陈健立、陈乐乐均起主要作用，均系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人郑改超起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。据此，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六第一、四款，第二十七条，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释第二条，第四条，第五条之规定，判决如下：
一、被告人陈健立犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币十五万元；（限于本判决生效之日起十日内缴纳）；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月2日起至2028年1月1日止）。
二、被告人陈乐乐犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元；（限于本判决生效之日起十日内缴纳）；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月20日起至2025年12月19日止）。
三、被告人郑改超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元；（限于本判决生效之日起十日内缴纳）；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月20日起至2018年12月19日止）。
四、责令被告人陈健立、陈乐乐、郑改超退赔各被害人经济损失款（被害人及其经济损失数额见附件）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 付 冰
人民陪审员 郭建湘
人民陪审员 王 清
二〇一六年九月二十七日
书 记 员 刘 漫
附：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；
（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；
（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
（十一）其他非法吸收资金的行为。
第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。
使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：
（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；
（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；
（三）携带集资款逃匿的；
（四）将集资款用于违法犯罪活动的；
（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；
（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；
（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；
（八）其他可以认定非法占有目的的情形。
集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。
第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
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第五十三条
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第五十四条
行政机关申请人民法院强制执行前，应当催告当事人履行义务。催告书送达十日后当事人仍未履行义务的，行政机关可以向所在地有管辖权的人民法院申请强制执行；执行对象是不动产的，向不动产所在地有管辖权的人民法院申请强制执行。
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第九十三条
人民法院受理行政机关申请执行其具体行政行为的案件后，应当在30日内由行政审判庭组成合议庭对具体行政行为的合法性进行审查，并就是否准予强制执行作出裁定；需要采取强制执行措施的，由本院负责强制执行非诉行政行为的机构执行。
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