广东省佛山市三水区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）佛三法刑初字第273号
公诉机关佛山市三水区人民检察院。
被告人陈胜才，男，身份证号码：×××1730，汉族，小学文化，无业，住广东省电白县。2010年11月1日因犯诈骗罪被广东省广州市海珠区人民法院判处有期徒刑二年，2012年3月24日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2014年11月13日被抓获并于同年11月20日被刑事拘留，同年12月12日被逮捕。现羁押于佛山市三水区看守所。
辩护人黎建民，广东邦南律师事务所律师。
被告人范绍欢，男，身份证号码：×××4511，汉族，小学文化，无业，住广东省阳山县。2010年1月8日因犯抢劫罪被广东省广州市白云区人民法院判处有期徒刑六年，2013年8月11日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2014年11月6日被抓获并于次日被刑事拘留，同年12月12日被逮捕。现羁押于佛山市三水区看守所。
被告人范某甲，男，身份证号码：×××4531，汉族，小学文化，在业，住广东省阳山县。因涉嫌犯诈骗罪于2014年11月6日被抓获并于次日被刑事拘留，同年12月12日被逮捕。现羁押于佛山市三水区看守所。
辩护人谢巧灵，广东广顺律师事务所律师。
被告人范某乙，男，身份证号码：×××4512，汉族，小学文化，无业，住广东省阳山县。因涉嫌犯诈骗罪于2014年11月6日被抓获并于次日被刑事拘留，同年12月12日被逮捕。现羁押于佛山市三水区看守所。
辩护人廖志球，广东正肯律师事务所律师。
佛山市三水区人民检察院以佛三检刑诉（2015）180号起诉书指控被告人陈胜才、范绍欢、范某甲犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，被告人范某乙犯诈骗罪，于2015年4月27日向本院提起公诉。案件审理期间，佛山市三水区人民检察院于2015年7月23日向本院建议对本案延期审理，本院于当日决定延期审理；同年8月19日，佛山市三水区人民检察院提请本院恢复审理，本院于当日决定恢复本案的法庭审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。佛山市三水区人民检察院指派代理检察员覃敏俐出庭支持公诉，被告人陈胜才、范绍欢、范某甲、范某乙及辩护人黎建民、谢巧灵、廖志球到庭参加诉讼。现已审理终结。
佛山市三水区人民检察院指控：一、诈骗罪。
2014年9月起，被告人陈胜才在明知“阿成”（另案处理）等人实施电信诈骗的情况下，与其密谋由被告人陈胜才帮“阿成”及其上线到银行取出被害人汇入的款项，并收取取款总额的10%作为好处。随后，被告人陈胜才发展被告人范绍欢加入帮其取钱，并给予被告人范绍欢取款总额的3.5%作为好处。之后，被告人陈胜才分多次将多张以他人名义开设的银行卡交给被告人范绍欢，并在接到上线告知哪张银行卡收到诈骗款项后，立即电话或者短信息通知被告人范绍欢让其取钱。2014年11月4日开始，被告人范绍欢又以同样的方法发展被告人范某乙、范某甲加入帮其取款，并由被告人范某乙负责驾驶汽车搭载被告人范绍欢、范某甲到各地银行，被告人范绍欢、范某甲负责取款。期间，被告人陈胜才、范绍欢、范某甲等人先后持户名为“李某一”、“王某一”、“王某二”、“刘某一”等的银行卡在佛山市、肇庆市、云浮市等多地将下列被害人存入的款项取走，其中：
1.2014年10月20日，被害人王某接到冒充熟人称需要转账的电话后，信以为真，遂在广东省佛山市顺德区转账人民币6000元到户名为“李某一”的广州农商银行帐户。
2.2014年10月22日，被害人朱某乙接到冒充税局工作人员称开具发票需要一笔费用的电话后，信以为真，遂在广东省佛山市三水区南山镇农村信用社转账人民币6000元到户名为“李某一”的广州农商银行帐户。
3.2014年10月22日，被害人杨某接到冒充熟人冯老板称需要其搞个红包办事用的电话后，信以为真，遂在广东省中山市海洲街道转账人民币1000元到户名为“李某一”的工商银行帐户。
4.2014年10月24日，被害人何某乙接到冒充其经理称要送礼需要借钱的电话后，信以为真，遂在广东省广州市汇款人民币3000元到户名为“王某一”的工商银行帐户。
5.2014年10月28日，被害人何某甲接到冒充其高中同学“阿东”的男子称需要做生意借钱的电话后，信以为真，遂在广东省广州市转账人民币3000元到户名为“王某二”的广州农商银行帐户。
6.2014年10月28日，被害人胡某接到冒充帮其装修的朋友称要其支付装修费用的电话后，信以为真，遂在广东省中山市汇款人民币6000元到户名为“李某一”的工商银行帐户。
7.2014年10月30日，被害人赖某接到冒充其高中同学称有急事需要借钱的电话后，信以为真，遂在广东省广州市转账人民币5000元到户名为“刘某一”的工商银行帐户。
8.2014年10月30日，被害人罗某接到冒充兴业银行工作人员称办理房屋抵押业务需沟通费用的电话后，信以为真，遂在广东省中山市通过网银转账人民币16000元到户名为“李某一”的工商银行帐户。
9.2014年11月4日，被害人苏某接到冒充其朋友称跟人签合同需要钱的电话后，信以为真，遂在广东省珠海市转账人民币28000元到户名为“李某一”的工商银行帐户。
10.2014年11月4日，被害人陈某接到冒充其亲家称因嫖娼被公安局抓走，需要借钱疏通关系的电话后，信以为真，遂在河南省三门峡市汇款人民币40000元到户名为“覃某一”的邮政储蓄银行帐户。
11.2014年11月4日，被害人梁某接到冒充其老师称急需用钱的电话后，信以为真，遂在河南省洛阳市转账人民币10000元到户名为“张某一”的工商银行帐户。
12.2014年11月5日，被害人朱某甲接到冒充熟人需要赚钱的电话后，信以为真，遂在北京市石景山区通过支付宝转账人民币15000元到户名为“刘某二”的工商银行帐户。
13.2014年11月5日，被害人肖某接到冒充其同事称丢失银行卡急需用钱的电话后，信以为真，遂在广东省广州市转账人民币2000元到户名为“陈某一”的工商银行帐户。
14.2014年11月6日，被害人林某接到冒充其客户称需要借钱疏通关系的电话后，信以为真，遂在广东省中山市汇款人民币32000元到户名为“王某三”的建设银行帐户。
二、妨害信用卡管理罪。
在上述期间，被告人陈胜才先后多次将数十张以他人名义开设的银行卡交给被告人范绍欢、范某甲用于作案。2014年11月6日，民警抓获被告人范绍欢、范某甲时，当场从被告人范绍欢身上缴获74张以他人名义开设的银行卡，从被告人范某甲身上缴获59张以他人名义开设的银行卡。上述缴获的银行卡均是用于接收被害人被诈骗的款项。
针对上述指控，公诉机关当庭提供了相关的证据，并认为被告人陈胜才、范绍欢、范某甲、范某乙无视国家法律，结伙虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈胜才、范绍欢、范某甲无视国家法律，非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二项，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人陈胜才、范绍欢在有期徒刑刑罚执行完毕后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当依据《中华人民共和国刑法》第六十五条的规定处罚。提请本院依法判处。
被告人陈胜才辩称：一、对于指控的诈骗罪，他是与“阿成”合作由他帮忙到银行取出被害人汇入的款项，并收取取款总额的10%作为好处，后发展了范绍欢加入，他不清楚范绍欢是否有其他的上线，是否有与其他人合作；对于指控的十四起诈骗犯罪中，他只参与了第二起，在该起犯罪中，他发过信息给范绍欢让范绍欢去银行取款，但其余的十三起他均没有参与，也不知情。二、对于指控的妨害信用卡管理罪，他只给了范绍欢15张银行卡，其他的银行卡不是他给范绍欢的，而且这些银行卡均不是他开户也不是他购买的，他只是转交给范绍欢而已，他不构成妨害信用卡管理罪。辩护人黎建民的辩护意见是：对公诉机关指控被告人陈胜才犯诈骗罪没有异议，但对指控其犯妨害信用卡管理罪有异议。一、被告人陈胜才仅参与实施了被害人朱某乙被骗的案件，对于公诉机关指控的其余案件，被告人陈胜才既未参与，也不知晓，与被告人陈胜才无关。二、被告人陈胜才在整个犯罪过程中既未实施具体的诈骗行为，也未实际控制被骗款项，其仅仅是参与中间环节，其在整个诈骗案件中仅起次要作用，依法应属从犯。三、被告人陈胜才的犯罪行为不构成妨害信用卡管理罪。根据公诉机关提交的证据材料可见，涉案的银行卡是在其他被告人身上查获，并没有直接充分证据证明被告人陈胜才曾持有、使用涉案银行卡。虽然被告人陈胜才承认曾根据上线指示将涉案银行卡交付被告人范绍欢，但被告人陈胜才并非持有涉案银行卡，更没有使用过涉案银行卡，故被告人陈胜才的行为并没有达到妨害信用卡管理罪的构成要件。此外，涉案银行卡均为储蓄卡，也不符合妨害信用卡管理罪关于特定犯罪对象“信用卡”的规定。因此，公诉机关指控被告人陈胜才犯妨害信用卡管理罪不成立。
被告人范绍欢对指控其个人的犯罪事实没有意见，表示自愿认罪；但同时辩称，他没有发展范某甲、范某乙帮忙取款，而且被抓当时，他只是借用了范某甲的背包，在范某甲处查获的银行卡是他放的。
被告人范某甲辩称，2014年11月6日那天，是范绍欢叫他帮忙到银行取款的，他对陈胜才等人的诈骗事情并不知情，因此，他不构成诈骗罪和妨害信用卡管理罪。辩护人谢巧灵的辩护意见是：一、公诉机关指控被告人范某甲构成诈骗罪的证据不足，具体理由如下：1.从被告人范某甲的供述来看，一直否认参与诈骗。即使其承认曾参与取款，但这并不等同于范某甲承认该行为就是诈骗罪。2.从被告人陈胜才的供述来看，陈胜才只发展范绍欢作为下线，对于范绍欢是否再发展下线，陈胜才一直不予认可。陈胜才也从来未指使或教唆范某甲、范某乙等人实施诈骗，范某甲并不是诈骗团伙中的成员，其行为并不构成诈骗罪。3.从被害人王某、朱某乙等人的陈述来看，真正实施诈骗的并非范某甲、范某乙等人，而是另有其人。4.被告人范某甲既没有打电话给被害人，也没有要求被害人交出财物，至于银行卡里的钱如何得来，提取之后又该交给谁操作，范某甲完全不知情。范某甲仅是出于对同村兄弟的信任而帮助其到银行取款，范某甲的行为不符合诈骗罪的构成要件。因此，指控被告人范某甲构成诈骗罪的证据不足。二、公诉机关指控被告人范某甲构成妨害信用卡管理罪的证据不足。1.这些银行卡是如何得来的，范某甲完全不清楚。这些银行卡也并非范某甲自己开设，该银行卡的所有权也并非范某甲拥有。2.这些银行卡是另一同案犯范绍欢放在范某甲的挎包里的，范某甲完全是基于对同村兄弟的信任而允许其将该批银行卡存放于自己的挎包内，但当时挎包的实际使用人是范绍欢，并非范某甲，换言之，范某甲并非是该59张银行卡的持有人，范某甲不具备妨害信用卡管理罪的犯罪特征。综上，被告人范某甲的行为不构成诈骗罪和妨害信用卡管理罪，请求宣告被告人范某甲无罪。
被告人范某乙辩称，他没有参与诈骗也不知道陈胜才等人的诈骗事情。辩护人廖志球的辩护意见是：本案指控被告人范某乙参与到银行取诈骗赃款的证据不足，不能形成证据链，应宣告被告人范某乙无罪。
经审理查明：一、诈骗事实。
2014年9月起，被告人陈胜才在明知“阿成”（另案处理）等人实施电信诈骗的情况下，与其密谋由被告人陈胜才帮“阿成”及其上线到银行取出被害人汇入的款项，并收取取款总额的10%作为好处。随后，被告人陈胜才发展被告人范绍欢加入帮其取钱，并给予被告人范绍欢取款总额的3.5%作为好处。之后，被告人陈胜才分多次将多张以他人名义开设的银行卡交给被告人范绍欢，并在接到上线告知哪张银行卡收到诈骗款项后，立即电话或者短信息通知被告人范绍欢让其取钱。2014年11月4日开始，被告人范绍欢又以同样的方法发展被告人范某乙、范某甲加入帮忙取款行列，由被告人范某乙负责驾驶汽车搭载被告人范绍欢、范某甲到不同银行，被告人范绍欢、范某甲负责取款。期间，被告人陈胜才、范绍欢、范某甲先后持户名为“李某一”、“王某一”、“王某二”、“刘某一”等的银行卡在佛山市、肇庆市、云浮市等多地取款，其中：
1.2014年10月20日，被害人王某接到冒充熟人称需要转账的电话后，信以为真，遂在广东省佛山市顺德区转账人民币6000元到户名为“李某一”、账号为62×××90的广州农商银行帐户。
2.2014年10月22日，被害人朱某乙接到冒充税局工作人员称开具发票需要一笔费用的电话后，信以为真，遂在广东省佛山市三水区南山镇农村信用社转账人民币6000元到户名为“李某一”、账号为62×××90的广州农商银行帐户。
3.2014年10月22日，被害人杨某接到冒充熟人冯老板称需要其搞个红包办事用的电话后，信以为真，遂在广东省中山市海洲街道转账人民币1000元到户名为“李某一”、账号为62×××88的工商银行帐户。
4.2014年10月25日，被害人何某乙接到冒充其经理称要送礼需要借钱的电话后，信以为真，遂在广东省广州市汇款人民币3000元到户名为“王某一”、账号为62×××17的工商银行帐户。
5.2014年10月27日，被害人何某甲接到冒充其高中同学“阿东”的男子称需要做生意借钱的电话后，信以为真，遂在广东省广州市转账人民币3000元到户名为“王某二”、账号为62×××32的广州农商银行帐户。
6.2014年10月29日，被害人胡某接到冒充帮其装修的朋友称要其支付装修费用的电话后，信以为真，遂在广东省中山市汇款人民币6000元到户名为“李某一”、账号为62×××88的工商银行帐户。
7.2014年10月30日，被害人罗某接到冒充兴业银行工作人员称办理房屋抵押业务需沟通费用的电话后，信以为真，遂在广东省中山市通过网银转账人民币16000元到户名为“李某一”、账号为62×××88的工商银行帐户。
8.2014年10月31日，被害人赖某接到冒充其高中同学称有急事需要借钱的电话后，信以为真，遂在广东省广州市转账人民币5000元到户名为“刘某一”、账号为62×××74的工商银行帐户。
9.2014年11月4日，被害人苏某接到冒充其朋友称跟人签合同需要钱的电话后，信以为真，遂在广东省珠海市转账人民币28000元到户名为“李某一”、账号为62×××88的工商银行帐户。
10.2014年11月4日，被害人陈某接到冒充其亲家称因嫖娼被公安局抓走，需要借钱疏通关系的电话后，信以为真，遂在河南省三门峡市汇款人民币40000元到户名为“覃某一”、账号为62×××55的邮政储蓄银行帐户。
11.2014年11月4日，被害人梁某接到冒充其老师称急需用钱的电话后，信以为真，遂在河南省洛阳市转账人民币10000元到户名为“张某一”、账号为62×××99的工商银行帐户。
12.2014年11月5日，被害人朱某甲接到冒充熟人需要赚钱的电话后，信以为真，遂在北京市石景山区通过支付宝转账人民币15000元到户名为“刘某二”、账号为62×××85的工商银行帐户。
13.2014年11月5日，被害人肖某接到冒充其同事称丢失银行卡急需用钱的电话后，信以为真，遂在广东省广州市转账人民币2000元到户名为“陈某一”、账号为62×××79的工商银行帐户。
14.2014年11月6日，被害人林某接到冒充其客户称需要借钱疏通关系的电话后，信以为真，遂在广东省中山市汇款人民币29100元到户名为“王某三”、账号为62×××07的建设银行帐户。
二、妨害信用卡管理事实。
在上述期间，被告人陈胜才先后多次将数十张以他人名义开设的银行卡交给被告人范绍欢用于作案。2014年11月6日，民警抓获被告人范绍欢、范某甲时，当场从被告人范绍欢身上缴获74张以他人名义开设的银行卡，从被告人范某甲的挂包里缴获59张以他人名义开设的银行卡。上述缴获的银行卡，其中有10张是用于接收被害人被诈骗的款项的。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：
1.受案登记表、立案决定书。证明本案的来源和立案侦查情况。
2.被害人王某、朱某乙、杨某、何某乙、何某甲、胡某、赖某、罗某、苏某、陈某、梁某、朱某甲、肖某、林某的陈述及银行回单、相关接收汇款的银行帐户流水记录、ATM机取款流水记录等。证实上述被害人被诈骗后向涉案帐户汇款的情况与查明的事实一致。
3.被告人陈胜才的供述和辩解及辨认笔录。主要内容：（1）我有实施电信诈骗的行为，但具体实施诈骗的不是我，我在整个诈骗犯罪行为中起的是中间人作用，即负责打电话实施诈骗的是我的上线，诈骗得手后，上线会打电话给我，说哪张卡有多少钱入账，我马上用短信的方式通知我的下线范绍欢，叫他去取钱。我的上线一般按照总额的10%提成给我，我就提成总额的3.5%给范绍欢。（2）我和范绍欢是从2014年9月开始利用被扣押的133张银行卡实施电信诈骗的，期间不记得有多少次接到上线电话后通知范绍欢去取钱了。2014年10月中下旬，我接到上线的电话，说某个银行卡（卡号忘记了，开户名叫李某一）入了6000元，我马上用短信通知下线范绍欢叫他拿着银行卡去就近的银行取钱。范绍欢取钱后，我又以短信的形式发了一个账号给他，叫他将5400元存入指定的帐户（这剩余的600元就是我占的10%提成，至于范绍欢占总额的3.5%提成210元就在我的600元提成里面扣除）。除了10月中下旬那次6000元的诈骗案外，我还参与了其他的诈骗案。在范绍欢被抓获的前几天（大概是2014年11月4日前后），我的上线打电话告诉过我某张卡（卡号忘记了）入了钱（钱的数目也忘记了），我于是编了短信发给范绍欢让他去银行取钱。我不清楚范绍欢有没有其他的上线。（3）在范绍欢身上查获的133张银行卡是我于2014年9月到10月期间分几次交给他的。第一次是在9月份范绍欢过来我老家电白玩时我交给他的，第二次是在10月中旬，我在顺德龙江的高速路口交给他的，第三次是在10月底11月初在顺德龙江的出租屋里交给他的。这些卡是我的上线“阿成”安排不同的人分几次给我的。范某乙和范某甲是范绍欢的老乡，我于2014年10月在顺德范绍欢的出租屋里通过范绍欢认识他们的。当时范绍欢跟我说他的两个老乡想加入我的诈骗团伙，我当时不想太多的人知道这事，所以就不想他们两个加入。但范绍欢说想先带着他们做一下，我就说：“你看着办吧。”意思是不管范绍欢叫多少人去取钱，我反正就只会付给范绍欢3.5%的提成报酬。范绍欢的两个老乡知道我和范绍欢从事的是诈骗的犯罪行为。之后范绍欢曾打过一两次电话给我，电话里提到正在带着两人去学习取钱的流程。在顺德和范绍欢、范某乙、范某甲见面的当晚，我在出租屋那里给了范绍欢三包银行卡（用银行开卡申请表那种纸包着的），每一包是同个户名不同银行的银行卡，一般每包里面有五张不同银行的银行卡，当晚我给了范绍欢总共约有15张银行卡。当时范绍欢的两个老乡也是在场看见的。因为我与范绍欢的老乡不熟，所以我把卡交给范绍欢，至于范绍欢是否交给他的两个老乡取款我就不管了，反正我只对范绍欢，免得到时钱不见或者出了什么事情大家说不明白。同样“阿成”也只对我，如果范绍欢出了什么问题也是要我负责的。我给范绍欢这些银行卡的用途是用于帮我到银行取诈骗得来的钱。被告人陈胜才对被告人范绍欢、范某甲、范某乙分别进行了辨认。
4.被告人范绍欢的供述和辩解及辨认笔录、视频截图。主要内容：（1）陈胜才以前与我一起在监狱服刑，他是因诈骗罪被判刑的，约于2012年释放。我与他一起服刑时大家关系较好，他出狱前留下一个电话号码给我，让我出狱后找他，我出狱后就打通他的电话号码，于是我们联系上了。之后，他换了多个电话号码，直至2014年9月我就与他走得近些了，他提出让我帮他到银行取诈骗所得的款，从中给我3.5%的报酬，我因没钱花就答应帮他了。因为还有一个广西仔也是帮他到银行取款的，在2014年10月，我与广西仔每人做一个星期帮陈胜才到银行取款，到了11月陈胜才说不让广西仔做了，所有诈骗所得的款全部由我来取。我没有直接参与诈骗受害人，受害人是被陈胜才通过电话方式诈骗的。陈胜才事前已经将一大批银行卡交给我，陈胜才得手后就叫那些受害人将钱汇到我手上的那些银行卡上，然后他用电话短信方式通知我具体哪张卡里入了多少钱，然后叫我将受害人所入钱的银行卡款全部取出来，他再通过电话短信方式告诉我将这些钱转到哪个帐户上，我从中收取3.5%的手续费。我带着范某甲、范某乙的目的是培养他们学会去银行帮陈胜才取款，因为我不想做了。我已对范某甲、范某乙说了陈胜才会给我们3.5%的提成款，我口头上教过他俩到银行帮陈胜才取款的操作程序，他俩同意加入。我已经介绍他们认识了陈胜才，并对陈胜才说打算由他们接我的班，陈胜才说先观察一下。他们跟了我三天，我每天从帮陈胜才取诈骗得来的钱的提成中给几百元一天他们使用，现在我已经给了他们每人一千多元了。陈胜才是我的唯一上线。（2）2014年11月6日10时许，我和范某甲乘坐范某乙驾驶的现代小汽车从阳春市到罗定市的路上，我那部专门用于与陈胜才联系的158××××0223手机收到陈胜才的电话短信，他在短信中分多次对我打上“王某三建行三千，刘勇农行三千，张村鹏工行二千，邓朝斌工行一千，刘某一工行一千，赵佳松信用社一千，徐观胜农行500，王某三建行5000，覃某一建行300”的短信，我知道陈胜才诈骗又得手了，那些受害人已经将钱汇入到上述人员的银行卡账号上了，我计算过这时陈胜才共诈骗得手24700元。11月6日15时许，我上述的同一手机又收到陈胜才的多条短信，共22300元，我收到上述汇款短信后就又收到陈胜才的短信，陈胜才让我快点把钱汇出来，这时我与范某乙、范某甲已经开车到罗定市。于是，我们找了一间银行，由我拿出陈胜才所发短信那些有钱入的银行卡，再由我走到那间银行的柜员机处，范某乙、范某甲在车上等我，我将事先选好的银行卡拿出来，在该柜员机里将卡里面的钱取出来，然后我们开车到了另一间工商银行，我按照陈胜才提供的存钱银行帐号通过柜员机存入短信上要求的钱后，我们又找到一间邮政储蓄银行，我再到该银行柜员机处存上陈胜才叫我存入的钱。在我们准备离开时就有警察过来将我们三个抓获了。（3）陈胜才与我联系取诈骗款的手机号码是158××××0499，我手机电话本上存“安”的名字就是他。陈胜才约一个星期就换一个电话号码，每次他一换电话号码就用旧电话号码发短信知会我，收到他换电话号码的短信后我也就跟着换号码，然后我就用旧电话号码知会他我新的电话号码。我大约在2014年9月28日开始帮陈胜才到银行取诈骗款。我共计获利约有5万元。（4）民警抓获我的时候从我身上扣押了133张银行卡。陈胜才共给了我二批银行卡，第一批卡是大概在2014年9月28日由广西仔在广州给我的，共约有四十多张；到了2014年10月9日，在南海区大沥镇陈胜才让我将这批银行卡全部交给他，之后他又将现在这批银行卡交给了我用，交给我时他用一张纸包着这些银行卡的，里面有一张纸，纸上写着这批银行卡卡号相应的姓名，我用这批银行卡取款直至现在。关于取款地点，我分别到过佛山各区，阳春、罗定、新兴等地取过钱，在佛山南海区取钱的次数较多，但现在可能认不出各个取款点了，都是用陈胜才给我的这批银行卡取款的。11月6日抓获我们时，这些银行卡已经全部被民警扣押去了，这些银行卡我是用三个银行卡皮包分别装着的。我们被抓获时我的一个黑色背包里有一个银行卡皮包，另外二个银行卡皮包是我将它们放在范某甲的包里的。11月6日被抓获时，放在范某甲背包里的那两本银行卡是陈胜才之前交给我用于帮陈胜才取诈骗钱款的，是我顺手放进去的，范某甲也知道我放卡进去，而且范某甲是知道这些银行卡的用途的。（5）范某甲和范某乙这几天就是跟着我一齐去学习取款的，期间都是由范某乙负责开车接送我们到相关地点的。范某乙开车接送我们时，是知道我去取陈胜才诈骗来的钱再存到银行的，因为当时已经明确说明的，况且他们也已经同意与我一起参与诈骗了。被告人范绍欢对被告人陈胜才进行了辨认，并指认出他分别于2014年10月22日10时10分在南海农商银行盐步旧圩支行ATM机取款，于2014年11月4日在广发银行肇庆分行ATM取款，于2014年11月4日12时41分在建设银行肇庆天宁支行取款，于2014年11月5日10时57分在工商银行云浮金锋支行ATM机取款。
5.被告人范某甲的供述和辩解及视频截图。主要内容：（1）2014年11月3日，老乡范绍欢来到顺德龙江找我玩。我晚上要回肇庆，他就跟着我的车上了肇庆城南。2014年11月4日12时许，范某乙驾驶他新买的伊兰特小车上来找范绍欢和我，然后范绍欢建议一起出去走走，他包下我和范某乙的住宿和吃饭费用。2014年11月4日16时许，我和范绍欢、范某乙驾车到了云浮市区玩并在旅馆过了一晚，11月5日从云浮驾车到新兴玩并住了一晚，11月6日从新兴出发，中午在阳春吃饭，下午到罗定市区，范绍欢从邮政储蓄银行出来，我在车上打瞌睡，在那里就被警察传唤到了公安机关。我和范绍欢一起的时候没有发现他有什么异常行为，我见到他分别在新兴和罗定船步进过银行的柜员机取钱。范绍欢没有无故给我钱，我们玩的几天没有明确的目的地，我们车开到哪里就玩到哪里，全凭范绍欢说了算。我不认识陈胜才。（2）我们被公安机关抓获当天，在我的挂包里扣押了两叠银行卡，一叠是放在一个黑色长方形的皮质卡套里，一叠是放在一个黄色的手掌大小的皮袋里。这些卡是2014年11月6日早上，我们开车从新兴到阳春的途中，范绍欢在车上给我的。他当时没说什么，只是说先将卡放到我的挂包里。我当时就觉得很怀疑，一般正常人身上只不过有五六张银行卡，他的身上居然有那么多的银行卡，我想他是不是拿着那些卡去做违法犯罪的事情。我问过他这些银行卡的来源，但他叫我不要问太多，这时我就更加怀疑了。（3）我在2014年11月6日早上和下午，分别在阳春和罗定的农业银行的柜员机取过钱。取钱的银行卡是范绍欢从他的卡包里拿出来交给我的。在阳春农业银行我用范绍欢交给我的银行卡取过两次钱，合共七八千元左右（具体数额忘记了），到了下午，我也是利用上述那张银行卡在罗定的一家农业银行的柜员机取过两次钱，合共八千多元左右（具体数额忘记了）。11月6日早上，我在阳春农业银行取完钱回到车上时，范绍欢给了我三四百元的报酬。被告人范某甲指认出他分别于2014年11月6日10时17分在农业银行阳春支行ATM机取款，于2014年11月6日15时22分在农业银行云浮罗定船步分行ATM机取款。
6.被告人范某乙的供述和辩解及辨认笔录。主要内容：（1）2014年11月1日晚上，范绍欢说要长期聘请我做司机，并承诺每天给我500元人工费。于是，我于11月3日在南海区海八路二手车市场购买了一辆伊兰特轿车，当晚，范绍欢打电话叫我去肇庆接他，于是我开着买来的轿车去到肇庆接上了范绍欢，后来范绍欢带路，在肇庆的另一个地方的一出租屋（范某甲朋友的出租屋）看到了范某甲，并在出租屋里住了一晚。于是，我们三人就凑在一起了。2014年11月4日下午，我开车载着范某甲、范绍欢一起去云浮市（途中加了200元汽油，由范绍欢给钱），去到云浮市的一个镇约20时了，我们三人就在其中的一个旅馆里住下来（开房费用由范绍欢支付），一直到11月5日9时左右，我们三人离开了旅馆。范绍欢和范某甲两人就走开了，而我就自己一个人坐进停在旅馆门口的车里等，等了约两个小时（早上约11时），范绍欢和范某甲就回来了，接着我们开车去了阳春市，并大约在当天18时左右到达新兴县天堂镇。我们在天堂镇的一个旅馆里住了下来（也是范绍欢付钱的）。到了11月6日早上，我们三人就开车到了阳春市，我们三人来到阳春市吃早餐，吃完早餐后就开车去了罗定市，在途中的一路边，范绍欢叫我停车，接着他就下车了，我不清楚他下车去了哪里。约10分钟后，范绍欢回到车上，接着我们就一直去罗定市，当来到罗定市罗兴隆二横路二巷楼下时，我们停下车，这时就被警察抓获了。这几天吃住行的费用全部都由范绍欢负责，我在11月5日收到过一次500元的租车费。我没有到银行取过钱。（2）2014年11月的一天晚上（大概是11月1日或2日），我和范某甲经范绍欢介绍认识了陈胜才，当时是在我老乡范少华位于顺德龙江的出租屋里见面的，有我、范某甲、范绍欢和陈胜才在场。主要是陈胜才和范绍欢在聊天，聊的是一些家常问题。在被抓获前的几天，我就已经见过范绍欢的挂包里放着两大叠银行卡，至于里面有多少张我就不清楚了。被告人范某乙对被告人陈胜才进行了辨认。
7.扣押清单、物证照片及机动车信息查询表。证实公安人员从陈胜才处扣押2部手机，从范绍欢处扣押74张银行卡（其中有涉案的户名为李某一、王某一、王某二、覃某一、张某一、刘某二、陈某一、王某三的银行账号）和1部手机，从范某甲处扣押59张银行卡（其中有涉案的户名为刘某一的银行账号），从范某乙处扣押1辆车牌为粤Y×××××伊兰特小车。经核对，涉案的14个被害人被诈骗的款项所汇入的银行帐号全部在被告人范绍欢、范某甲处扣押的133张银行卡内找到；粤Y×××××小型汽车的所有人是被告人范某乙。
8.涉案的相关银行帐户流水记录。证实涉案的相关银行帐户存入款项的情况。其中，户名为“王某三”的62×××07建设银行帐户，于2014年11月6日收到来自海伦堡创意园支行转账的11100元，来自中山白石支行存款的18000元，帐户余额为13048.12元。
9.ATM机取款流水记录、视频截图。证实涉案的相关银行帐户被从位于肇庆市、云浮市、罗定市、阳春市的银行ATM机取款的情况，其中，账号为62×××07（王某三）的帐户，于2014年11月6日10时许，在农业银行阳春支行被范某甲取款11000元；于2014年11月6日15时许，在农业银行罗定支行被范某甲取款4900元。
10.手机检验报告。证实公安人员对从陈胜才、范绍欢处扣押的手机进行数据恢复的情况。
11.视听资料。证实被告人范绍欢、范某甲分别于2014年10月22日，2014年11月4日、5日、6日的取款视频。
12.刑事判决书、释放证明书。证实被告人陈胜才、范绍欢的前科情况与上列的一致。
13.抓获经过及相关说明。证实被告人陈胜才、范绍欢、范某甲、范某乙的到案情况。
14.户籍证明。证实被告人陈胜才、范绍欢、范某甲、范某乙的身份情况与上列的一致。
公诉机关所提被害人林某于2014年11月6日被诈骗人民币32000元的指控，经查，经审核用于接收诈骗款项的户名为“王某三”的建设银行帐户的流水记录和被害人林某提供的银行凭条，计得上述银行帐户在案发当日共收到汇款人民币29100元，因此，应当认定被害人林某被诈骗的数额为人民币29100元。
被告人陈胜才及其辩护人黎建民均提出被告人陈胜才只参与第二起诈骗，没参与其余的十三起诈骗的意见，经查，虽然被告人陈胜才仅承认第二起诈骗，但第二起被用于存诈骗款的银行卡号同样被用在了第一起诈骗中，而且该起诈骗所使用的银行卡在被告人范绍欢处查获，同时，以该帐户的户名“李某一”名义所开设的工商银行帐户亦被屡次用于其余的诈骗事实中，结合被告人范绍欢的供述及被告人陈胜才的相关供述和其他相关证据，足以认定被告人陈胜才参与了指控的全部十四起诈骗的事实。上述意见没有事实根据，本院不予采纳。被告人范绍欢辩解他没有发展范某甲、范某乙帮忙取款，经查，与查明事实不符，本院不予采纳。关于被告人范某甲、范某乙所提他们对陈胜才等人的诈骗不知情的辩解及辩护人谢巧灵、廖志球所提指控被告人范某甲、范某乙构成诈骗罪的证据不足的辩护意见，经查，被告人陈胜才、范绍欢均稳定供述了被告人范某甲、范某乙在明知其二人所实施的是利用银行卡支取诈骗款从中牟利的犯罪行为的情况下，仍然加入其中，而且被告人范某甲还持被告人范绍欢给予的银行卡到ATM机上支取诈骗款，被告人范某乙则驾驶小汽车搭载范绍欢、范某甲从肇庆到云浮、阳春、罗定等地的银行ATM机上取款，上述事实，有四被告人的供述以及扣押清单、物证照片、ATM机取款流水记录、视频截图等证据证实，足以认定。上述意见均没有事实根据，本院不予采纳。
关于被告人陈胜才所提他只给了范绍欢15张银行卡，其他的银行卡不是他给范绍欢的辩解及其辩护人黎建民所提涉案的银行卡是在其他被告人身上查获，并没有直接充分证据证明被告人陈胜才曾持有、使用涉案银行卡的辩护意见，经查，被告人陈胜才、范绍欢均就查获的133张银行卡的来源和该批银行卡先由被告人陈胜才持有，后才转交给被告人范绍欢的事实予以了稳定供述，二人的供述在细节上能相互印证，而且有查获的该批银行卡予以佐证，足以认定，上述辩解及辩护意见均与查明事实不符，本院不予采纳。
本院认为，被告人陈胜才、范绍欢、范某甲、范某乙无视国家法律，以非法占有为目的，结伙虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，其中，被告人陈胜才、范绍欢骗取他人钱财共计人民币170100元，被告人范某甲、范某乙骗取他人钱财共计人民币124100元，均达到数额巨大，上述被告人的行为均已构成诈骗罪。被告人陈胜才、范绍欢还非法持有他人信用卡123张，数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。被告人陈胜才、范绍欢一人犯诈骗罪和妨害信用卡管理罪，本院依法对其实行数罪并罚。公诉机关指控被告人陈胜才、范绍欢构成诈骗罪和妨害信用卡管理罪的罪名成立，被告人范某甲、范某乙构成诈骗罪的罪名成立，本院均予以采纳。公诉机关指控被告人范某甲犯妨害信用卡管理罪，经审查，尽管公安人员从被告人范某甲的挂包内查获银行卡59张，但被告人范绍欢、范某甲均供认，该59张银行卡是被告人范绍欢于抓获当天早上存放于从被告人范某甲处借用的挂包内的，而且当天上午和下午，被告人范某甲前往银行ATM机取款所用的银行卡均取自被告人范绍欢，因此，根据有利于被告人的原则，宜认定被告人范某甲并未实际占有和控制该59张银行卡，从而不构成妨害信用卡管理罪。上述指控，本院不予采纳。被告人范某甲及其辩护人谢巧灵所提的相关辩解有理，本院予以采纳。辩护人黎建民所提涉案银行卡均为储蓄卡，不符合妨害信用卡管理罪中关于信用卡的规定的辩护意见，经审查，根据全国人大常委会所作的立法解释，刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡，因此，本案查获的银行卡依法应当认定为信用卡。上述辩护意见没有法律依据，本院不予采纳。辩护人黎建民提出被告人陈胜才不构成妨害信用卡管理罪的辩护意见，经审查，没有事实和法律依据，本院不予采纳；同时，鉴于查获的133张银行卡中有10张银行卡是被用于接收、支取本案被害人被诈骗款项的，持有该部分银行卡的行为应当被诈骗罪所吸收，因此，本院在计算被告人陈胜才、范绍欢非法持有他人信用卡数量时对该部分银行卡的数量予以扣减。被告人陈胜才、范绍欢在有期徒刑刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，本院依法对其从重处罚。被告人陈胜才在共同诈骗犯罪中起主要作用，是主犯；被告人范绍欢、范某甲、范某乙起次要作用，是从犯，本院决定依法对被告人范绍欢从轻处罚，对被告人范某甲、范某乙减轻处罚。辩护人黎建民提出被告人陈胜才是从犯的辩护意见，经审查，被告人陈胜才在本案中向同案人提供银行卡并指使同案人按其指示取款、转帐，其地位和作用明显高于其他同案人，不应认定为从犯。上述意见，本院不予采纳。移送的车牌为粤Y×××××伊兰特小汽车，经审查，现有证据未能充分证实该车是专门用于犯罪的作案工','2018-10-09
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