黑龙江省农垦中级法院
刑 事 裁 定 书
（2016）黑81刑终56号
原公诉机关黑龙江省北安农垦区人民检察院。
上诉人（原审被告人）邵云鹏，原系五大连池市农村信用联社股份有限公司二龙山农场信用社主任。2015年6月5日因本案被刑事拘留，同年7月9日被逮捕。现羁押于黑龙江省北安农垦看守所。
辩护人徐长春，黑龙江剑桥律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）李凯，原系五大连池市农村信用联社股份有限公司二龙山农场信用社信贷员。2015年6月6日因本案被刑事拘留，同年6月26日被取保候审，2016年9月20日被逮捕。现羁押于黑龙江省北安农垦看守所。
辩护人张之敏，黑龙ＸＸ山律师事务所律师。
辩护人王卫国，黑龙江运华律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）王冰，原系五大连池市农村信用联社股份有限公司二龙山农场信用社信贷员。2015年6月5日因本案被刑事拘留，同年6月26日被取保候审，2016年9月20日被逮捕。现羁押于黑龙江省北安农垦看守所。
辩护人崔晓东，北安市法律援助中心律师。
黑龙江省北安农垦法院审理黑龙江省北安农垦区人民检察院指控原审被告人邵云鹏、李凯、王冰犯违法发放贷款罪一案，于2016年9月20日作出（2016）黑8106刑初30号刑事判决。原审被告人邵云鹏、李凯、王冰提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。黑龙江省人民检察院农垦区分院指派检察员张增行出庭履行职务，原审被告人邵云鹏及其辩护人徐长春，李凯及其辩护人王卫国，王冰及其辩护人崔晓东到庭参加诉讼。现已审理终结。
原审判决认定：
一、2013年2月3日，被告人邵云鹏任五大连池市农村信用联社二龙山农场信用社（以下简称二龙山农场信用社）主任期间，在办理合同编号69013201303XXXX向借款人李某寅、邹某甲、王某甲、刘某丙贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计74万元；
二、2013年2月5日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201303XXXX向借款人杨某壬、杨某辛贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，未对贷款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，违反国家法律规定发放贷款人民币共计37万元；
三、2013年2月5日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201303XXXX向借款人田某丙、肖某乙、王建东、高建平贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，未对贷款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，违反国家法律规定发放贷款人民币共计74万元；
四、2013年3月11日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201303XXXX向借款人屠丽红、韩某乙、常某甲贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，未对贷款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，违反国家法律规定发放贷款人民币共计45万元；
五、2013年3月16日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201303XXXX向借款人谢某丙、牟某乙、潘高峰、李某卯贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，未对贷款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，违反国家法律规定发放贷款人民币共计60万元；
六、2013年3月22日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201303XXXX向借款人杨某甲、王继勇、宫某甲贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计51万元；
七、2013年3月28日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201307XXXX向借款人曹某丁、李显峰贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，未对贷款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，违反国家法律规定发放贷款人民币共计10万元；
八、2013年4月7日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201303XXXX向借款人王某丑贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，未对贷款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，违反国家法律规定发放贷款人民币18万元；
九、2013年4月24日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201303XXXX向借款人田某丙伟，刘某子、刘亚全贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，未对贷款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，违反国家法律规定发放贷款人民币共计45万元；
十、2013年11月23日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201380XXXX向借款人米洪涛、王某庚贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，未对贷款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，违反国家法律规定发放贷款人民币共计10万元；
十一、2013年11月23日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号690132013810XXXX向借款人贾春喜、曹某丙贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，未对贷款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，违反国家法律规定发放贷款人民币共计10万元；
十二、2013年11月25日，被告人邵云鹏及王冰在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号6901320134XXXX向借款人张某壬、刘某巳、李某戌贷款过程中，主调查人王冰未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计50万元；
十三、2013年11月27日，被告人邵云鹏及王冰在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号6901320134XXXX向借款人王某A、赵力华、张庆秋贷款过程中，主调查人王冰未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计55万元；
十四、2013年11月27日，被告人邵云鹏及王冰在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201341XXXX向借款人王某辛、张某丙、张某丁、宋艳勇、周某乙贷款过程中，主调查人王冰未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计78万元；
十五、2013年11月27日，被告人邵云鹏及王冰在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号6901320134XXXX向借款人李某A、许某戊、张某癸贷款过程中，主调查人王冰未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计54万元；
十六、2013年11月29日，被告人邵云鹏及王冰在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201341XXXX向借款人孙志强、丁某丙、孙志刚贷款过程中，主调查人王冰未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计44万元；
十七、2013年11月30日，被告人邵云鹏及王冰在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201341XXXX向借款人徐某戊、王亚全、李某壬、李某癸、石颜学贷款过程中，主调查人王冰未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计69万元；
十八、2013年12月7日，被告人邵云鹏及王冰在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201341XXXX向借款人赵某丙、林某、赫玲杰贷款过程中，主调查人王冰未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计48万元；
十九、2013年12月8日，被告人邵云鹏及王冰在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201341XXXX向借款人孙某甲、闵利、张某乙贷款过程中，主调查人王冰未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计31万元；
二十、2013年12月12日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201380XXXX向借款人迟凤明、冷福田贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，未对贷款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，违反国家法律规定发放贷款人民币共计10万元；
二十一、2013年12月13日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201351XXXX向借款人孙某乙受灾农户收回再贷贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务。违反国家法律规定发放贷款人民币17万元；
二十二、2013年12月13日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201351XXXX向借款人闵某乙受灾农户收回再贷贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务。违反国家法律规定发放贷款人民币19万元；
二十三、2013年12月13日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201351XXXX向借款人许某甲受灾农户收回再贷贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务。违反国家法律规定发放贷款人民币17万元；
二十四、2013年12月13日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201351XXXX向借款人丁某甲受灾农户收回再贷贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务。违反国家法律规定发放贷款人民币19万元；
二十五、2013年12月13日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201351XXXX向借款人许某乙受灾农户收回再贷贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务。违反国家法律规定发放贷款人民币16万元；
二十六、2013年12月13日，被告人邵云鹏及王冰在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201341XXXX向借款人崔某、赵某丁贷款过程中，主调查人王冰未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计33万元；
二十七、2013年12月14日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201361XXXX向借款人毛某受灾农户收回再贷贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务。违反国家法律规定发放贷款人民币10万元；
二十八、2013年12月14日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201361XXXX向借款人李某午受灾农户收回再贷贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务。违反国家法律规定发放贷款人民币16万元；
二十九、2013年12月15日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201361XXXX向借款人石宪平受灾农户收回再贷贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务。违反国家法律规定发放贷款人民币19万元；
三十、2013年12月15日，被告人邵云鹏及王冰在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201341XXXX向借款人周某丙、马某乙、谢某甲、修某、闫志萍贷款过程中，主调查人王冰未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计76万元；
三十一、2013年12月15日，被告人邵云鹏及王冰在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201341XXXX向借款人李某丑、牟某甲、霍某、陈卫斌、马志刚贷款过程中，主调查人王冰未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计70万元；
三十二、2013年12月16日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201361XXXX向借款人王某辰受灾农户收回再贷贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务。违反国家法律规定发放贷款人民币14万元；
三十三、2013年12月16日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201361XXXX向借款人刘某寅受灾农户收回再贷贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务。违反国家法律规定发放贷款人民币17万元；
三十四、2013年12月16日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201361XXXX向借款人董海山受灾农户收回再贷贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务。违反国家法律规定发放贷款人民币19万元；
三十五、2013年12月18日，被告人邵云鹏及王冰在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号6901320134XXXX向借款人王某B、刘某午、刘某未、姜某乙贷款过程中，主调查人王冰未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计70万元；
三十六、2013年12月19日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201361XXXX向借款人孙某戊受灾农户收回再贷贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务。违反国家法律规定发放贷款人民币18万元；
三十七、2013年12月19日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201361XXXX向借款人李某巳受灾农户收回再贷贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务。违反国家法律规定发放贷款人民币14万元；
三十八、2013年12月23日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201351XXXX向借款人胡某乙受灾农户收回再贷贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务。违反国家法律规定发放贷款人民币18万元；
三十九、2013年12月23日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201351XXXX向借款人郭某丙受灾农户收回再贷贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务。违反国家法律规定发放贷款人民币19万元；
四十、2013年12月24日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201361XXXX向借款人于某丙受灾农户收回再贷贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务。违反国家法律规定发放贷款人民币19万元；
四十一、2013年12月24日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201361XXXX向借款人贾某乙受灾农户收回再贷贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务。违反国家法律规定发放贷款人民币19万元；
四十二、2013年12月24日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201361XXXX向借款人邹某乙受灾农户收回再贷贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务。违反国家法律规定发放贷款人民币15万元；
四十三、2013年12月24日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201361XXXX向借款人王某卯受灾农户收回再贷贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务。违反国家法律规定发放贷款人民币15万元；
四十四、2013年12月24日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201361XXXX向借款人肖某丙受灾农户收回再贷贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务。违反国家法律规定发放贷款人民币15万元；
四十五、2013年12月30日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201361XXXX向借款人宫某乙受灾农户收回再贷贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务。违反国家法律规定发放贷款人民币17万元；
四十六、2013年12月30日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201361XXXX向借款人卢某甲受灾农户收回再贷贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务。违反国家法律规定发放贷款人民币18万元；
四十七、2013年12月30日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201361XXXX向借款人焦某受灾农户收回再贷贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务。违反国家法律规定发放贷款人民币18万元；
四十八、2013年12月30日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201361XXXX向借款人王某巳受灾农户收回再贷贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务。违反国家法律规定发放贷款人民币16万元；
四十九、2013年12月30日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201361XXXX向借款人杨某癸受灾农户收回再贷贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务。违反国家法律规定发放贷款人民币15.5万元；
五十、2013年12月30日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号690132013610028向借款人王某午受灾农户收回再贷贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务。违反国家法律规定发放贷款人民币17万元；
五十一、2013年12月31日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201361XXXX向借款人周某戊受灾农户收回再贷贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务。违反国家法律规定发放贷款人民币18万元；
五十二、2013年12月31日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201361XXXX向借款人徐某己受灾农户收回再贷贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务。违反国家法律规定发放贷款人民币14万元；
五十三、2013年12月31日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201361XXXX向借款人刘某卯受灾农户收回再贷贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务。违反国家法律规定发放贷款人民币9万元；
五十四、2013年12月31日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201361XXXX向借款人白某乙受灾农户收回再贷贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务。违反国家法律规定发放贷款人民币18万元；
五十五、2014年1月13日，被告人邵云鹏及王冰在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201341XXXX向借款人付某乙、齐海东、马某丙贷款过程中，主调查人王冰未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计45万元；
五十六、2014年1月15日，被告人邵云鹏及王冰在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201441XXXX向借款人张某甲、侯某甲贷款过程中，主调查人王冰未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计27万元；
五十七、2014年1月26日，被告人邵云鹏及王冰在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201341XXXX向借款人李某庚、包某、李某辛、李文、吕某贷款过程中，主调查人王冰未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计73万元；
五十八、2014年1月28日，被告人邵云鹏及王冰在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201341XXXX向借款人曹某乙、李某丁、于某戊贷款过程中，主调查人王冰未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计55万元；
五十九、2014年2月22日，被告人邵云鹏及王冰在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201441XXXX向借款人刘某癸、杨某己、苏某甲、裴某贷款过程中，主调查人王冰未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计69万元；
六十、2014年2月28日，被告人邵云鹏及王冰在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201441XXXX向借款人杨彩云、赵某己、陈某乙、杨某丁贷款过程中，主调查人王冰未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计59万元；
六十一、2014年3月6日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号6913201441XXXX向借款人王某酉、黎某、牟某丙、孙某己、王利明贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计92万元；
六十二、2014年3月8日，被告人邵云鹏及李凯在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201441XXXX向借款人周某甲、李某甲贷款过程中，主调查人李凯未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计36万元；
六十三、2014年3月8日，被告人邵云鹏及王冰在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201441XXXX向借款人王某丙、李某丙、王某丁、冷某贷款过程中，主调查人王冰未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计61万元；
六十四、2014年3月12日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201471XXXX向借款人胡某甲、赵某乙贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，未对贷款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，违反国家法律规定发放贷款人民币共计10万元；
六十五、2014年3月12日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号6913201441XXXX向借款人王某戌、李某未、郑某丁、郑某戊、陈妍研贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计87万元；
六十六、2014年3月13日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号6913201441XXXX向借款人邵某、卢某乙、李某申、季某、苏某乙贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计89万元；
六十七、2014年3月14日，被告人邵云鹏及王冰在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201441XXXX向借款人赵某戊、韩某丁、史某、张某己贷款过程中，主调查人王冰未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计62万元；
六十八、2014年3月21日，被告人邵云鹏及李凯在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201441XXXX向借款人常振峰、郭某乙、丁某乙、郭某甲、肖翔九贷款过程中，主调查人李凯未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计82万元；
六十九、2014年3月21日，被告人邵云鹏及李凯在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201441XXXX向借款人刘某辛、张某戊、宋某戊、高某丁贷款过程中，主调查人李凯未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计60万元；
七十、2014年3月23日，被告人邵云鹏及李凯在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201441XXXX向借款人胡某己、宛某、肖某丁、陈某戊贷款过程中，主调查人李凯未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计66万元；
七十一、2014年3月25日，被告人邵云鹏及李凯在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201441XXXX向借款人赵某壬、刘洪才、刘某辰、韩某戊贷款过程中，主调查人李凯未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计65万元；
七十二、2014年3月25日，被告人邵云鹏及李凯在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号6901320134XXXX向借款人徐某庚、于某丁、李某酉、徐某辛贷款过程中，主调查人李凯未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计58万元；
七十三、2014年3月26日，被告人邵云鹏及李凯在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201441XXXX向借款人胡某丙、郑凡军、谢某乙、高宝祥、郑某丙贷款过程中，主调查人李凯未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计82万元；
七十四、2014年3月26日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201441XXXX向借款人付某甲、孙某丁、孔某乙、彭延斌、滕少波贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，未对贷款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，违反国家法律规定发放贷款人民币共计90万元；
七十五、2014年3月27日，被告人邵云鹏及李凯在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号6901320144XXXX向借款人常某乙、邢某甲、杨某丑贷款过程中，主调查人李凯未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计49万元；
七十六、2014年3月28日，被告人邵云鹏及李凯在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201441XXXX向借款人杨某庚、张海龙、刘长娟、刘兰义、于兆滨贷款过程中，主调查人李凯未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计75万元；
七十七、2014年3月29日，被告人邵云鹏及李凯在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201441XXXX向借款人马振龙、张某子、陈某己、彭某、张某丑贷款过程中，主调查人李凯未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计89万元；
七十八、2014年3月31日，被告人邵云鹏及李凯在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201441XXXX向借款人郑某甲、孟某、杨某丙、郑某乙、李某己贷款过程中，主调查人李凯未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计82万元；
七十九、2014年4月1日，被告人邵云鹏及李凯在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201441XXXX向借款人陈某甲贷款过程中，主调查人李凯未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币19万元；
八十、2014年4月1日，被告人邵云鹏及李凯在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号6901320144XXXX向借款人孙某庚贷款过程中，主调查人李凯未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币15万元；
八十一、2014年4月2日，被告人邵云鹏及李凯在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201441XXXX向借款人潘某、胡某丁、于某乙、胡某戊、赵某庚贷款过程中，主调查人李凯未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计80万元；
八十二、2014年4月2日，被告人邵云鹏及李凯在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201441XXXX向借款人王某癸、田某乙、梅某、景某、张岩贷款过程中，主调查人李凯未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计80万元；
八十三、2014年4月3日，被告人邵云鹏及李凯在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201441XXXX向借款人卜某、付铁军、张某辛贷款过程中，主调查人李凯未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计49万元；
八十四、2014年4月3日，被告人邵云鹏任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201441XXXX向借款人李某C、刘成芳、许传华、杨某寅、张某寅贷款过程中，审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，未对贷款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，违反国家法律规定发放贷款人民币共计74万元；
八十五、2014年4月4日，被告人邵云鹏及李凯在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201441XXXX向借款人马某甲、毕某丙、刘某乙、毕某甲贷款过程中，主调查人李凯未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计71万元；
八十六、2014年4月4日，被告人邵云鹏及李凯在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201441XXXX向借款人周某丁、朱某、王某壬、徐某丁贷款过程中，主调查人李凯未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计60万元；
八十七、2014年4月4日，被告人邵云鹏及李凯在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号6913140401XXXX向借款人杜某贷款过程中，主调查人李凯未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币13万元；
八十八、2014年4月7日，被告人邵云鹏及李凯在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201441XXXX向借款人赵某甲、惠某贷款过程中，主调查人李凯未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计35万元；
八十九、2014年4月7日，被告人邵云鹏在任二龙山农场信用社主任期间，在办理合同编号69013201441XXXX向借款人高某甲、乔某、孔某甲、侯某乙贷款过程中，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计71万元；
九十、2014年4月7日，被告人邵云鹏及李凯在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201441XXXX向借款人黄某、许某丁、胡某庚贷款过程中，主调查人李凯未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计51万元；
九十一、2014年4月8日，被告人邵云鹏及李凯在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201441XXXX向借款人徐某甲、田某甲、齐某甲、徐某乙贷款过程中，主调查人李凯未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计65万元；
九十二、2014年4月8日，被告人邵云鹏及李凯在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201441XXXX向借款人曹某甲、闵某甲、王钢贷款过程中，主调查人李凯未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计43万元；
九十三、2014年4月8日，被告人邵云鹏及李凯在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201341XXXX向借款人刘某己、刘丰钢、盛某贷款过程中，主调查人李凯未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计48万元；
九十四、2014年4月8日，被告人邵云鹏及李凯在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201441XXXX向借款人张某庚、远某、许某丙贷款过程中，主调查人李凯未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计54万元；
九十五、2014年4月10日，被告人邵云鹏及李凯在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号6901320144XXXX向借款人邢某乙、王某C、李某B、马飞翔贷款过程中，主调查人李凯未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计58万元；
九十六、2014年4月12日，被告人邵云鹏及李凯在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201441XXXX向借款人杨某乙、刘某丁、徐某丙贷款过程中，主调查人李凯未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计51万元；
九十七、2014年4月12日，被告人邵云鹏及李凯在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201441XXXX向借款人刘志刚、ＸＸ国、李某戊、李某寅贷款过程中，主调查人李凯未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计68万元；
九十八、2014年4月13日，被告人邵云鹏及李凯在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201441XXXX向借款人宋某丁、王某己、高某丙、高某乙贷款过程中，主调查人李凯未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计69万元；
九十九、2014年4月29日，被告人邵云鹏及李凯在分别任二龙山农场信用社主任、信贷员期间，在办理合同编号69013201441XXXX向借款人姜某甲、闵某丙、艾国华、王军贷款过程中，主调查人李凯未对借款人进行贷前调查、贷款用途等的真伪性进行审核，邵云鹏在审核时违反贷款审核流程，未尽到审核义务，违反国家法律规定发放贷款人民币共计60万元。
综上，被告人邵云鹏违法发放贷款99笔4438.5万元，截止到2016年8月31日已偿还2026.28万元，剩余2412.22万元未偿还；李凯违法发放贷款30笔1733万元，截止到2016年8月31日已偿还705.5万元，剩余1027.5万元未偿还；王冰违法发放贷款20笔1196万元，截止到2016年8月31日已偿还683.78万元，剩余512.22万元未偿还。邵云鹏、王冰于2015年6月5日被公安机关在黑龙江省二龙山农场抓获；李凯于2015年6月6日被公安机关在黑龙江省五大连池市抓获。
上述事实，有证人刘某甲、马某甲、毕某甲、毕某乙、毕某丙、刘某乙、赵某甲、惠某、徐某甲、田某甲、齐某甲、徐某乙、曹某甲、闵某甲、邹某甲、王某甲、刘某丙、杨某甲、宫某甲、杨某乙、刘某丁、徐某丙、陈某甲、张某甲、侯某甲、周某甲、白某甲、李某甲、高某甲、乔某、孔某甲、侯某乙、孙某甲、张某乙、闵某乙、丁某甲、许某甲、许某乙、孙某乙、宋某甲、宋某乙、王某乙、宋某丙、战某、佟某、胡某甲、赵某乙、王某丙、王某丁、王某戊、冷某、李某乙、李某丙、曹某乙、于某戊、李某丁、林某、赵某丙、孙某丙、郭某甲、丁某乙、郭某乙、郭某丙、宋某丁、高某乙、高某丙、刘某戊、王某己、崔某、赵某丁、胡某乙、肖某甲、李某戊、赵某戊、王某庚、胡某丙、于某甲、王某辛、张某丙、张某丁、周某乙、周某丙、马某乙、何某、谢某甲、吴某、修某、闫某、刘某己、刘某庚、盛某、刘某辛、张某戊、宋某戊、高某丁、郑某甲、孟某、杨某丙、郑某乙、李某己、周某丁、朱某、王某壬、徐某丁、曹某丙、付某甲、贾某甲、孙某丁、孔某乙、齐某乙、付某乙、马某丙、李某庚、包某、李某辛、吕某、许某乙、赵某己、陈某乙、杨某丁、杨某戊、刘某壬、丁某丙、徐某戊、李某壬、李某癸、李某子、齐某丙、闫某、李某丑、牟某甲、霍某、刘某癸、杨某己、苏某甲、裴某、韩某甲、谢某乙、郑某丙、潘某、胡某丁、于某乙、胡某戊、赵某庚、姜某甲、闵某丙、孙某乙、杨某甲、王某甲、杨某庚、王某癸、田某乙、梅某、景某、李某寅、李某卯、牟某乙、谢某丙、李某辰、田某丙、肖某乙、韩某乙、王某子、陈某丙、常某甲、刘某子、田某丁、杨某辛、杨某','2018-10-09
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