湖北省武汉市武昌区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂0106刑初497号
公诉机关湖北省武汉市武昌区人民检察院。
被告人赵克永，男，1974年12月2日出生于河南省洛阳市，汉族，初中文化程度，湖北昌鑫投资管理有限公司董事长、实际控制人，户籍所在地河南省洛阳市洛龙区。2015年6月23日因本案被抓获；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于次日被刑事拘留，同年8月1日被逮捕。现羁押于武汉市武昌区看守所。
辩护人李磊，河南惠人律师事务所律师。
辩护人施昌国，湖北瑞通天元律师事务所律师。
被告人董进（又名董三更），男，1961年11月25日出生于河南省宜阳县，汉族，大学文化程度，湖北昌鑫投资管理有限公司副总经理，户籍所在地武汉市武昌区。2015年6月23日因本案被抓获；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于次日被刑事拘留，同年8月1日被逮捕。现羁押于武汉市武昌区看守所。
辩护人蔡小祥、王莉，均系湖北清风源律师事务所律师。
湖北省武汉市武昌区人民检察院以昌检公诉刑诉[2016]304-1号起诉书指控被告人赵克永、董进犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年7月14日开庭，公开审理了本案。湖北省武汉市武昌区人民检察院指派检察员张迎春、代理检察员林某出庭支持公诉，被告人赵克永及其辩护人李磊、施昌国，被告人董进及其辩护人蔡小祥、王莉到庭参加诉讼。审理中，湖北省武汉市武昌区人民检察院于2016年8月12日向本院建议延期审理，于同年9月12日提请恢复审理。另辩护人蔡小祥、王莉因申请调取新的证据，向本院申请延期审理一个月，本院已依法准许。本案经合议庭评议，现已审理终结。
湖北省武汉市武昌区人民检察院指控：被告人赵克永伙同王聚灵（另案处理），于2014年6月注册成立湖北昌某投资管理有限公司（以下简称昌某公司），租赁本市武昌区恒安路宝安花园A栋1层2室作为办公地址。被告人赵克永担任公司董事长，王某1担任法人代表，被告人董进担任公司副总经理，宋某（另案处理）担任公司会计，在未经相关部门批准的情况下，采取向社会公众发送宣传资料的方式，以高息为诱饵，向社会公众吸收资金，与熊某、张某1、袁某1、高某等150余人签订项目投资管理合同。截至2015年6月，共吸收社会公众存款人民币2300余万元，造成被害人实际经济损失达人民币2200余万元。被告人董进后被公安机关查获归案。被告人董进到案后协助公安机关抓获了被告人赵克永。
公诉机关认定上述事实，有公安机关出具的抓获经过、破案经过材料及扣押物品清单；书证；被害人的报案材料及陈述；证人证言；同案人员宋某及被告人的供述和辩解等证据予以证实。
公诉机关认为，被告人赵克永、董进违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，向不特定的社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，均已构成非法吸收公众存款罪。被告人董进到案后协助公安机关抓获同案犯，根据《中华人民共和国刑法》第六十八条的规定，系立功，可以从轻或者减轻处罚。提请本院依法追究二被告人的刑事责任。
被告人赵克永、董进对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均不持异议，无申辩意见并当庭自愿认罪。
被告人赵克永的辩护人对公诉机关指控赵克永的犯罪事实和罪名不持异议，仅就量刑部分发表辩护意见如下：1、赵克永系初犯，归案后能够如实供述自己的全部犯罪事实并当庭自愿认罪，具有坦白情节，依法可以从轻处罚。2、赵克永的亲属正在代其向债务人追债，如追回债务愿意代赵克永退赃。辩护人请求法院对赵克永予以从轻处罚。
被告人董进的辩护人对公诉机关指控董进的犯罪事实和罪名不持异议，发表辩护意见如下：1、董进主动投案，如实供述自己的全部犯罪事实并当庭自愿认罪，具有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚。2、董进到案后协助公安机关抓获同案犯赵克永，具有立功情节，可以从轻或者减轻处罚。3、董进并不是昌某公司的股东，只是该公司名义上的副总，每月领的是有提成的工资；其在共同犯罪中起次要、辅助作用，系本案从犯，应当从轻或者减轻处罚。4、董进因法律意识淡薄导致犯罪，其主观恶性小。5、董进愿意主动退赃，其亲属也是本案被害人。综上，辩护人请求法院对董进予以减轻处罚。
经审理查明，被告人赵克永伙同其表哥王某1（在逃）于2014年6月24日注册成立湖北昌某投资管理有限公司。昌某公司注册成立后租赁武汉市武昌区南湖街宝安花园公某A栋1层2室作为经营场所。赵克永担任昌某公司董事长并系该公司实际控制人；王某1担任昌某公司法定代表人并负责该公司日常管理工作；被告人董进受聘担任昌某公司副总经理（月薪人民币5千元），负责公司行政事务及外围协调工作，同时也参与介绍客户投资并抽取提成。宋某（另案处理）受聘担任昌某公司会计，从事公司财务工作。昌某公司另雇请了袁某2、李某4、万某、李某2、刘某1、李某3、赵某1、刘某2等人为公司员工。
昌某公司自2014年8月起，在未经国家金融监管机关批准的情况下，违反国家金融管理法律规定，采取向社会公众发放宣传资料、签订项目投资管理合同、承诺有年利息14.4%至18%不等的固定收益高额回报的方式，以保本并按月支付利息为诱饵，向不特定的社会公众吸收资金。截至2015年6月，昌某公司采取上述方式吸收熊某、张某1、袁某1、高某等154名被害人（大部分为本市武昌区南湖街居民，且多数为老年人）的资金共计人民币2320万元（指昌某公司项目投资管理合同书上载明的“投资金额”总数额，未扣除已给付各被害人的利息部分）。上述资金的流向及支配使用均由被告人赵克永决定。上述资金除向154名被害人以投资收益金的名义给付利息人民币150余万元外，其余资金均用于昌某公司的经营、发放业务提成及流向上述项目投资管理合同中约定的投资运营方和赵克永个人确定的融资对象。2015年6月后，昌某公司以公司资金困难为由，陆续停止向被害人支付投资收益金及兑付项目投资管理合同中已到期的“投资款”，共计造成各被害人实际经济损失达人民币2100余万元。2015年6月23日下午，公安机关接多名被害人报警后，指派民警至昌鑫公司将被告人董进及宋俊娟等多名涉案人员传唤至武汉市公安局武昌区分局南湖街派出所进行审查。董进到案后，以约赵克永在汉口见面的方式，协助公安机关于当日晚20时许在汉口六合路荔湾酒店内将赵克永抓获归案。
案发后，公安机关从被告人赵克永、同案人员宋某及昌某公司其他涉案人员处共计扣押现金人民币32957元，现暂扣于武汉市公安局武昌区分局。另经公安机关查询户名分别为赵克永、王某1、牛某（系赵克永之妻）的5张某2公司涉案银行卡账户交易明细，上述5个账户中共计显示余额仅为人民币200余元。
认定上述事实的证据有：一、武汉市公安局武昌区分局南湖街派出所出具的抓获经过、破案经过和情况说明材料及扣押物品清单。证实了被告人赵克永、董进的上述到案经过及本案的侦破、揭发和扣押涉案资金情况。
二、书证昌某公司的企业基本信息表及公司员工工资表；书证昌某公司的宣传单；书证债务人江某、刘某松某郑某等人向被告人赵克永出具的借条；书证昌某公司的银行账目流水明细清单；书证昌某公司与投资运营方、被害人签订的项目投资管理合同及该公司和投资运营方共同向被害人出具的收款收据、投资收益计划书；书证昌某公司向被害人出具的承诺保本付息的担保函。证实了昌某公司的注册成立、人员结构、日常经营等情况及该公司违反国家金融管理法律规定，采取向社会公众发放宣传资料、签订项目投资管理合同、承诺保本付息等方式，向不特定的社会公众非法吸收大量资金的事实及资金的具体流向。
三、证人证言。
1、证人袁某2（昌某公司员工，同时系被害人）证实：我是2014年8月13日通过网络招聘进入恒安路雅安街车站旁的昌某公司上班，从事办公室工作。当时这个公司也是刚刚成立，公司管钱的财务会计宋某和出纳李某3都是老板带过来的人。昌某公司8月底公司开始营业做业务。昌某公司是第三方借贷公司，就是把客户的钱借给需要资金的中小企业。公司规定的利息是月息1分2到1分5之间，按存款金额和期限来定的利息；每月20日到23日之间给客户返利息，以现金或者银行转账方式支付。昌某公司的盈利情况我不清楚。据我了解，昌某公司是个家族公司，公司的法人代表叫王某1，占有20%的股份，大老板叫赵克永，占有80%的股份，他们是表兄弟关系，都是河南洛阳人。昌某公司请了一个副总叫董进，他没有股份。公司会计叫宋某，出纳叫李某3。我上班后看到昌某公司的经营行为很正常，也按合同约定的利息给客户返了利息，我就从2014年10月开始向公司投资了人民币15万，并签了2份合同，一份5万，一份10万（分别是2014年10月7日投资了5万元、2015年4月25日投资了10万元；本金至今也没拿回来。）。钱是通过昌某公司的POS机转账给财务人员李某3（2015年5月回洛阳了）。之后每个月公司都正常向我返利息，到了2015年5月底，有客户合同到期了来取钱，结果公司说暂时没钱，要缓几天。我就开始发现公司有点不对劲，到了6月，公司的会计宋某跟我打电话说公司现在没钱了，就给赵克永打电话。赵克永一直都说在筹钱。6月10日应该是发工资的日子，公司的员工工资都没发。我们就天天联系王某2、赵某2，问到底是什么情况，王某2、赵某2就以各种理由拖延时间。最近陆续有客户投资的钱到期找公司拿钱，公司都没有钱。到了6月18日我跟赵某2联系，他已经不接我电话了；我又问王某2是怎么情况，王某2说他什么都不知道。到了6月20日我给董总打电话才知道王某2回洛阳了。后来我们这边有个客户去洛阳找赵某2，问他到底是怎么回事，赵某2什么话都不说，我发现情况不对就来报案了。
昌某公司平时由王某1负责全面工作，公司财务部门主要负责发放工资、客户利息结算和公司内的账目工作、客户资金的收纳及费用管理，具体情况我不清楚；公司投资部负责合同及项目资料、客户服务的管理（包括每周给所有客户发温馨短信）；公司业务部主要从事发展客户工作。公司副总董进负责外围关系的维护，还发展了一些客户；公司老板赵克永主要负责资金操作。昌某公司的客户发展在2014年10月以前都是以发宣传单的形式发展，11月之后一般都是老客户带新客户过来。公司业务员给客户办理相关手续的流程一般是：业务员将前台的项目资料给客户看，然后介绍公司的利率标准；客户有投资意向后业务员就到投资部拿合同，到财务室签订合同后在出纳李某3处办理存款手续（以现金或刷POS机的方式），办理完毕后客户在财务室领取当月返的利息。昌某公司主要投资的项目有房地产、机械厂、超市等，我投资的项目就是洛阳瞾福睿连锁超市。
2、证人李某4（昌某公司员工）证实：我是昌某公司的业务员，2014年9月中旬通过网络招聘进入公司工作。我们公司是做投资管理和第三方金融中介平台的。公司的运作模式是客户通过我们发的宣传单，进店咨询了解公司的项目，我们就跟客户介绍我们公司投资的项目及投资的金额、期限和投资的利率。有客户愿意投资，我们就把客户带到财务室签订合同。合同是三方的，甲方是客户，乙方是项目方，丙方是昌某公司。签完合同后有的客户是支付现金，有的是转账，由客户直接把钱交给财务室。昌某公司给客户的利率是年利息14.4%至18%不等，按存款的金额和期限来定。昌某公司的财务由公司的法人代表王某1直接管。昌某公司的人员结构是法人代表、总经理是王某1，大老板是赵克永，副总是董进，财务部是宋某和李某3，项目部是赵某1、刘某1，行政主管是袁某2，还有一个前台人员，其余员工都是业务员。我记得我们公司有一个投资项目叫达码格力购物商场。我们员工2015年5月份和6月份的工资都没有发，到期客户的本金和利息都没有按期给客户。昌某公司有营业执照和税务登记证，但没有融资许可证。2014年9月份我刚到公司后，公司就组织过一次投资一定金额的客户到洛阳达码格力购物商场进行过考察、核实。之后公司的投资项目资料是赵某1提供给我们的，有资料、图片等。
3、证人万某（昌某公司员工）证实：我是2014年8月底通过网上招聘方式到昌某公司上班的，在公司做业务员。昌某公司是做投资管理和第三方借贷的；公司人员结构是法人代表和总经理是王某1，副总是董进，投资部的人是赵某1和刘某1，财务部的人是宋某和李某3，行政主管是袁某2，其余的人都是业务员。客户到昌某公司投资理财的具体程序是：客户进店之后问我们是做什么的，我们就为客户讲解我们公司是一个第三方的借贷平台，有意愿投资的客户我们就会把他们带到财务室签约，到财务室后客户就跟公司法人代表王某1签合同。合同分三方，甲方是客户，乙方是借款方，丙方是昌某公司。合同上面有我们公司法人代表盖的章和公司的公章，乙方盖的是公章和法人代表的章，甲方（投资方）是签字按手印。签完合同后客户直接刷卡或付现金交给财务。2014年9月份，昌某公司组织过一次投资一定金额的客户到洛阳达码格力项目进行过核实。2015年6月4号开始，昌某公司就出现了客户本金和利息到期不能正常兑付的情况。昌某公司有营业执照、税务证，但没有融资类的资质证。公司业务提成是按业务员自己完成的客户投资额的千分之一进行提成，提成是每三个月一发。到2015年6月为止，我手上有14个客户，这时我手上就有客户反映拿不到投资返利的钱了，后来这样的客户越来越多，我就叫客户报警了。
4、证人李某2（昌某公司员工）证实：我是昌某公司的业务员。我们公司是第三方借贷公司，把客户的闲散资金借给需要资金的中小企业，昌某公司按照客户存款的金额和期限来确定利息，一般是月息1分2到1分5之间。昌某公司的人员结构是：大老板是一个姓赵的赵某2，法人代表和总经理是王某1，副总经理是董进，财务部有宋某和李某3，项目部有赵某1，行政部是袁主任。我们开始会到街上发一些昌某公司的宣传单，有客户到公司询问后，当天就由值班人员向客户讲解公司的基本情况和投资项目。如果客户要办理业务，我们就会先去投资部拿合同，然后带着客户一起去财务部签合同。我们平时还保持和手上客户的联系。合同签订时客户需要将自己的个人信息填写完后，当着财务的面用财务部的POS机刷卡或直接给现金方式存款，得到财务确认后，客户才能在合同上签字按手印。合同有三方，甲方是客户，乙方是借款方，丙方是昌某公司；乙方和丙方在合同上都事先盖了各公司的公章和法人代表的个人印章。我们公司一共有100多个甲方客户，投资项目包括达码格利项目、瞾福睿连锁超市项目、聚乐机械项目等。2014年9月份公司组织过客户到洛阳考察过一次，的确是有所介绍的项目。2015年6月5日，我手上有客户存款到期，但没拿到本金，就和我联系。我就和公司联系，公司说最近资金周转出现问题，让我们先和客户解释一下，说钱过几天就到。后来公司一直没消息。到了6月10日，我们的工资也没发下来，6月20日是客户返利息的日子，公司也没发下来钱。这时有一客户就让我们组织客户报警。我的工资是每月底薪2900元和业务提成。我们和投资人宣传的方式是开始的时候公司有人带着我们出去发宣传单，只有成为我们的客户之后我们才会发一些问候性短信。昌某公司吸收存款没有特定的对象，有很多客户都是自己过来咨询了解的，谁值班谁负责接待。
5、证人刘某1（昌某公司员工）证实：我是2014年10月1日进入昌某公司工作的，在公司做业务员，有时还去公司投资部发放合同。昌某公司的运作模式是客户通过我们发的传单，进店咨询了解公司的投资项目；然后我们给他们讲一下公司运作模式，还有本金、本金归还时间及利率。没有意向的客户就留一个联系方式，公司作为考核我们业绩的标准。有意向的客户就和我们公司签合同，合同一式三份，一份给客户，一份放在投资部，还有一份公司保管。签完合同之后客户交款。签合同的是甲、乙、丙三方，甲方是投资方，就是客户；乙方是投资运营方（贷款方），就是需要贷款的企业或公司；丙方是投资管理方，就是我们昌某公司。给客户的月息是1分2到1分5不等。我不清楚昌某公司的收款账户，钱都是直接给了出纳和会计，资金流到哪里了我们也不清楚。我没有见过昌某公司有融资类许可证书。昌某公司的人员结构是最大的老板姓赵，法人代表是王某1，副总是董进，办公室主任是袁某2，会计是宋某，出纳是李某3，投资部是赵某1，其余的都是业务员。昌某公司的投资项目有洛阳达码格力购物广场，洛阳聚乐机械制造有限公司，洛阳瞾福睿连锁超市，大发置业有限公司，荣伟置业有限公司等。我自己有两个客户，是王金昌和姚金兰，都是我发传单吸引过来的，他们共投资了50万元。
6、证人郑某（被告人赵克永朋友）证实：我目前在河南洛阳从事建筑行业。赵克永是我在2013年认识的一个朋友，是在山西那边通过朋友介绍认识的。我以私人的名义于2014年向赵克永借了人民币365万元，当时我写了借条的，借条上是我向赵克永借款365万元。到目前为止我只还了赵克永几万元的利息钱，这笔钱的本金我基本上没有还。我的所有资金都投到了河南洛阳市宜阳县瑞福园的工程上面去了。该工程的楼全部盖起来了，但开发商没有给我拨款，我也没有钱还给赵克永，目前这个楼盘的开发商已经被抓了。我愿意偿还这笔欠款，但现在没有钱还。
7、证人赵某3（被告人赵克永之兄）证实：赵克永是我的亲弟弟。赵克永以前在武汉开了一个投资公司，我儿子赵某1也跟着赵克永在这个公司里面做事。赵某1在公司里面具体担任什么职务我不清楚。前段时间赵克永被武汉公安机关拘留了，现在被关在武汉那边。赵克永的老婆叫牛某，她具体做什么我也不清楚，在哪里我也不知道，现在我联系不到她。王某1是我的表弟，他现在在哪里我不清楚。赵某1现在在外面打工。董进我只是见过两面，其他的情况我就不清楚了。我现在想把赵克永借出去的钱帮他追回来，尽量赔偿被害人的损失，以减轻对赵克永的处罚。
四、被害人熊某、张某1、袁某1等154人的报案材料及陈述。
1、熊某于2015年6月23日的报案和陈述：位于武汉市武昌区恒安路宝安花园公某A栋的房产是我的。2014年8月15日我将此处房产的一楼出租给了王某1，他说要在此处搞一个投资公司，他以个人名字跟我签了租赁合同。后来我了解了他们昌某公司的情况，他们宣传每月最低有1分2的利息，利息的多少是根据投资资金的多少和存放时间的长短决定的。我觉得这个利息还是蛮高的，就于2014年9月10日拿了人民币220万元投资到昌某公司了，当时跟他们签订了一份项目投资管理合同，资金用于洛阳达码格利国际购物中心，收益率1.5%，投资期限12个月。到2015年1月22日我之前投资的那笔钱每月都有人民币3.3万元打到我指定的汉口银行62×××09的账号上面。我觉得这个还是真的可以赚钱的，于是我又到昌某公司投入了300万元资金，合同上写的是用于洛阳市红日矿山建筑安装工程有限公司，收益率月息1.5%，投资期限6个月。到了2015年3月，我手上又有300万元的资金，于是3月19日我又投资了300万元的资金，合同写明用于洛阳达码格利国际购物中心，收益率月息1.5%，投资期限3个月。直到2015年5月份都还一直有利息收到，但是到2015年6月20日没有收到利息了，而且还不止我一个人。我就来报案了。我总共被骗了820万元，钱是当时签合同的时候当场在昌某公司会计宋某处刷卡支付的。投资合同我是和王某1签订的，他叫我在宋某那里把合同签好，然后拿给他盖章签字，三次都是这样的。我去过洛阳达码格利国际购物中心，是昌某公司大股东赵克永带我们去的，当时还在施工，至于该项目是不是真的我不清楚。我投资后每个月20号都会有利息打到我的汉口银行账号上面，就是今年6月20日后没有收到利息。6月21日我为了这个事专门到洛阳和赵克永见了面，叫他把投资运营商叫出来跟我们见面，他一直推脱并答复我们是资金链断了，没有钱支付了。
2、另张某1、袁某1等153人的报案材料及陈述均共同证实了昌某公司自2014年8月至2015年6月间，采取向社会公众发放宣传资料、签订项目投资管理合同、承诺高额收益并保本付息等方式，向不特定的社会公众非法吸收大量资金的事实和所吸收资金的具体数额以及2015年6月后，昌某公司以公司资金困难为由，陆续向各被害人（大部分为南湖街居民，且多数为老年人）停止支付投资收益金及兑付“投资款”，给作为投资人的各被害人造成重大经济损失的事实。
五、同案人员宋某及被告人赵克永、董进的供述。
1、宋某的供述：我在昌某公司具体做财务工作。昌某公司是做投资管理的，也就是客户在我们公司做理财，由我们公司做担保后进行投资。昌某公司的人员结构是法人代表是王某1，副总是董进，办公室主任是袁某2，投资部是赵某1负责（赵某1不在的时候由刘某1代拿合同），财务部是我和李某3负责（李某3主要负责出纳收客户的钱，我主要负责转钱）。公司投资项目具体的有洛阳达码格力置业有限公司、洛阳瞾福睿实业有限公司、洛阳聚乐机械制造有限公司、天发置业有限公司、洛阳红日矿山建筑有限公司等。我们公司的担保只有投资合同和投资计划收益书、担保函和收据，根据合同内容来担保。老板跟我们培训的时候，一个姓汪的跟我们说我们公司收钱给用款方，然后我们公司从中收取一定的费用（利息）。我们公司有用款方的登记及开户资料，还有抵押物但我没见过，我不知道是怎么抵押的。
董进主要负责对公司业务员谈不好的客户进行协调和公司的外部人际交流，他还介绍过家人到昌某公司投资（他姑娘投了20万元、他老婆投了30万元、他老婆的妹妹投了20多万元），董进也直接带过7、8个客户直接到我这里办理过投资。董进每月工资5000元加100元补贴，有业务提成。王某1每月工资4000元，没有业务提成，但他吃饭、坐车、电话费、加油费等费用全部报销。
我主要给客户填写投资收益书、收据、担保函，填完之后客户有现金的付现金，有卡的刷卡。如果是现金就存到1张户名为牛某的工商银行卡上；如果是刷卡钱就打到牛某(昌某公司最大股东赵克永的老婆)的招商银行卡或王某1的光大银行卡上，这些卡都是放在公司的保险柜里。我们财务每天下班之前都会用短信通知赵克永公司所有卡的收支出情况，如果卡上钱多的话他就叫我将一部分钱转到牛某洛阳开户的1张中信银行卡上，还有的钱就转到他指定的的1张银行卡上。我没有拿公司卡里的钱，除了赵克永要我转走的钱，其他的钱都日常开销用了。
我们手上的3张银行卡除了打钱出去还有打钱进来的情况，要么将客户的钱打进去，要么是资金不足从牛某的洛阳账号打款进来（具体谁打的不清楚）。我们手里的3张卡上面一般都有100万元左右，这些钱都是用于公司的日常开支、客户利息、员工工资等开销。昌某公司给客户的利息是1万至9万元的1年的利率是1.4%，半年是1.3%，三个月是1.2%；10万至29万的3个月的利率是1.3%，半年的是1.4%，1年的是1.5%；30万至39万元的3个月的是1.4%，半年和1年都是1.5%。利息是每个月20号到25号发放，如果当月过来投资的就投资当天发放利息，并且客户的资金可以累加。业务员做业务的程序是业务员跟客户谈好后找投资部拿合同，填好后就到财务室填投资收益书、担保函、收据，填完之后客户就交钱、签名按指印，然后将这个月的利息交给客户，每个月的利息有现金的也有打卡的。业务员和客户签的是三方合同，甲方是客户，乙方是用款方，丙方是我们昌某公司作担保方。合同中乙方和丙方都是先填好的，客户直接签名就行了。我们公司只有工商部门的营业执照及税务登记证，没有融资资质。我没有提成，每月固定月薪3000元加850元补贴。
我们公司账户只收到过一次利息，打到6214****6688的招商银行卡上，是由山西昌某源公司打了30多万的利息，我们公司账目一直是负增长。截止至2015年6月15日，我们公司打了1319万元到牛某的洛阳的1张中信银行卡上（其中有一笔100万元的打给了达码格力的但实际上打到了牛某的这张卡上）；打给山西昌某源公司550万元；借给中通投资公司79.6805万元，这个钱是装修用的，由我们公司付的款。单独借给任平森50万元；这些钱都是赵克永让我打的，一共打出去2000万元左右。山西昌某源公司的550万元钱没有还给我们公司，听说这个钱被卷走了，赵克永应该知道。我们公司一共收了客户2400多万元。剩下的钱用于员工工资，日常开销，付给客户的利息和到期投资款等，差不多都花光了，只剩下几百块的现金。
2、赵克永的供述：昌某公司是2014年6月份注册的，当时注册的法人代表是我表哥王某1，开公司的花费人民币500多万元是我出的。昌某公司营业的主要是房地产、中小型企业类投资的担保。公司有2个股东，王某1占25%股份，我占75%股份。我们请了董三更当公司的副总。我是公司的大股东，所有事情公司的人都要向我请示，我主要负责资金这一块；王某1是法人代表，负责跟客户签合同，报销也是他负责；董三更负责后勤及外围协调工作；办公室主任袁某2；公司内部人员都是王某1管理，这一块我不清楚；财务有两个人，出纳李某3、会计宋某；投资部两个人是赵某1、刘某1，负责合同管理；业务部都是负责拉客户签合同的业务员。我没有工资，公司的盈利都是我的。王某1是固定工资4000元1个月、董三更是固定工资5000元1个月，其他人员的工资情况我不清楚，发工资都是王某1负责的，会计应该清楚。
昌某公司只有营业执照，没有融资资质。公司的经营方式是签订三方项目投资管理合同，甲方是投资客户，乙方是用款方，我们昌某公司是丙方。甲方把投资的钱放在我们公司，由我负责跟乙方联系相应的项目，我们公司对甲方的承诺是每个月20日返还1分到1分5的利息，利息是根据甲方投钱的数额和时间来算的。收到甲方的钱后，公司财务会把钱打给我，由我把钱给乙方，收取乙方中介费和利息。等到合同期满，退还甲方所有本金。我们公司借给乙方的钱要收取高于给甲方的利息，合同期满后收回给乙方的借款。合同上写的公司都是真实存在的，但实际上有很多资金没有投到项目公司上，这些钱由我负责投到其他项目中去了。具体是甲方投资的钱先是存入昌某公司银行账户内，然后由公司财务人员操作把这些钱转一部分到我的1张银行卡上，留下100-200万元左右的钱用于公司的日常费用及返还客户利息和到期客户的本金。直接打到我银行卡上的钱有1400多万，都由我来支配了，我去联络河南洛阳的一些企业并和他们签合同，用卡上的钱向他们借款，他们每个月都会往我这张卡里返利息。如果公司银行账户钱不够了，我就用我自己的银行卡给公司银行账户打款。
昌某公司财务转款给我的就是那张中信银行卡,是2014年10月左右以我老婆牛某的身份证在河南洛阳开的户。昌某公司甲方客户有100多人，他们打到昌某公司账户上的钱有2400多万元，公司的投资项目如下：1、洛阳吉利区新农村改造项目，负责人是江某，投给他600万元。2、洛阳瞾福睿连锁超市项目，负责人是刘某3松，投给他390万元。3、天发置业宜阳县瑞福园项目，负责人是郑某，投给他360万元。4、荣伟置业宜阳荣伟大厦项目，负责人是任某，投资了280万元。5、洛阳阳光房地置业有限公司项目，负责人是陈某，投资了200万元。上述项目除还了些利息外，大部分本金都未还。6、山西昌某源投资管理有限公司，是我朋友叶富辉开的公司，借给该公司550万元。这个公司已倒闭了，没有偿还能力。7、投资了洛阳达码格力置业有限公司100万元，后对方连本金带利息还给了我公司115万，此项目已结束。剩下的钱就是公司的开销。从2015年6月开始，我们公司出现了资金链断裂，投资客户到期的本金和利息无法兑现，员工的工资也发不出来了。
3、董进的供述：我是2014年9月份经同学梁某介绍认识了赵克永和王某1，他们要我帮忙到昌某公司来搞行政副总，给我开了5000元的月薪，后来我就答应了。我们公司的股东分别是赵克永和王某1，赵克永占80%的股份，王某1占20%的股份，公司的法人代表是王某1，公司有营业执照，没有金融融资许可证。我平时的工作是管理公司行政方面的事情，负责公司的接待和外围协调工作以及应付各方面的检查。昌某公司主要就是吸纳客户的存款后再由公司将这些存款拿到外面去投资，至于具体是怎样操作的我就不清楚了，只有公司的财务和两个股东清楚。客户投资钱到昌某公司，我们公司每个月20号都要支付客户1%-1.5%的月息，利息是根据客户投资钱的多少及时间长短来确定的。公司大约有140多个客户，总共投资了2450万元左右。我介绍了熊某、李汉珠、曹某及我女儿董某等7、8个客户，董某投资了15万元，本金都没有拿回来。目前我们公司的资金链断了，客户的利息和到期的投资本金都拿不到，员工工资也发不出来。
上述证据均由公诉机关提供并经庭审举证、质证，确认属实，且证据之间能够相互印证，吻合一致，足以证实本院审理查明的上述事实成立。
在本案审理过程中，被告人赵克永的亲属自愿代其向被害人退赔经济损失人民币10万元，被告人董进的亲属自愿代其向被害人退赔经济损失人民币4万元，均暂扣于本院。
本院认为，被告人赵克永、董进伙同他人违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，向不特定社会公众非法吸收资金，数额巨大，扰乱国家金融秩序，二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人董进到案后协助公安机关抓捕同案犯赵克永，应当认定为有立功表现，可以从轻或者减轻处罚。公诉机关对二被告人的指控事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，指控的罪名成立，本院予以支持。
被告人赵克永、董进一伙非法吸收公众存款的对象人数众多且大部分为老年人，至今仍有绝大部分资金未退还，给投资人造成的经济损失数额巨大，后果严重，据此对赵克永、董进均可酌情从重处罚。被告人赵克永在共同犯罪中起主要作用，系本案主犯。被告人董进受赵克永、王某1的邀约参与非法吸收公众存款犯罪，且未直接参与对昌某公司所吸收大部分资金的支配使用，在共同犯罪中起次要作用，系本案从犯，对其应当从轻或者减轻处罚。赵克永、董进系初犯，归案后能够如实供述自己的全部罪行并当庭自愿认罪，具有坦白情节，均可以从轻处罚。另赵克永、董进能在亲属的配合下退赔投资人的经济损失人民币14万元，据此对二人可酌情予以较小幅度的从轻处罚。综合以上量刑情节，本院决定对赵克永、董进予以从轻处罚。对赵克永、董进辩护人的相关从轻处罚辩护意见，本院予以采纳。对董进辩护人辩称董进系主动投案，具有自首情节，请求对其减轻处罚的辩护意见，本院审查认为，第一、本院采信的证据武汉市公安局武昌区分局南湖街派出所出具的抓获经过、破案经过和情况说明材料均证实公安机关于2015年6月23日下午接多名被害人报警后，指派民警赶至昌某公司将董进等多名涉案人员传唤至该所进行审查。故董进不具备主动投案情节，不能认定为自首。第二、董进虽然具有立功、从犯、坦白及退赔人民币4万元等从轻或者减轻处罚情节，但本院根据其犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度综合予以衡量后，认为不宜对其减轻处罚。故对董进辩护人的上述意见，本院不予采纳。对公安机关从赵克永、同案人员宋某及昌某公司其他涉案人员处依法扣押的现金共计人民币32957元及暂扣于本院的赵克永、董进退赔款人民币14万元，应按各被害人投资金额的比例予以发还被害人。本院考虑到本案154名被害人大部分为武昌区南湖街辖区居民且多数为老年人，为减少讼累，决定上述人民币172957元款项统一由武汉市公安局武昌区分局南湖街派出所予以发还。对本案非法吸收的公众存款人民币2320万元中扣除已支付各被害人的利息部分，应责令赵克永、董进予以退赔。依照《中华人民共和国刑法》第第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十八条、第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，判决如下：
一、被告人赵克永犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币40万元（此款应于退赔完毕后缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月23日起至2023年12月22日止）。
二、被告人董进犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币15万元（此款应于退赔完毕后缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月23日起至2019年6月22日止）。
三、将暂扣于武汉市公安局武昌区分局的现金人民币32957元，连同暂扣于本院的被告人赵克永、董进退赔款人民币14万元，合计人民币172957元，由武汉市公安局武昌区分局南湖街派出所按投资金额的比例予以发还各被害人（被害人名单及投资金额详见附件表格）。
四、责令被告人赵克永、董进对非法吸收的公众存款人民币2320万元中扣除已支付各被害人的利息部分，向本案154名被害人予以退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 周宏钧
人民陪审员 熊艺智
人民陪审员 鲍建平
二〇一六年十二月十二日
书 记 员 闫杜昆
被告人赵克永、董进非法吸收公众存款一案被害人及投资金额
统计表
序号
被害人姓名
投资金额（万元）
1
熊平
820
2
袁海燕
15
3
张次文
3
4
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