山东省夏津县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁1427刑初120号
公诉机关山东省夏津县人民检察院。
被告人霍某1，曾用名霍某2、霍某3，女，1979年6月13日出生于山东省夏津县，汉族，小学肄业，个体经营，群众。户籍地山东省夏津县。因涉嫌犯诈骗罪于2016年1月21日被刑事拘留，于同年2月26日被逮捕。现羁押于德州市看守所。
辩护人郝梦，山东古平律师事务所律师。
山东省夏津县人民检察院以夏检公诉刑诉［2016］105号起诉书指控被告人霍某1犯诈骗罪，于2016年10月20日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，分别于同年12月2日、12月5日、12月29日公开开庭审理了本案。山东省夏津县人民检察院指派检察员王保虎出庭支持公诉，被害人郭某1的近亲属、范某1、范某2、许某1、王某1、王某2、庞某1、张某1、韩某1、张某2、庞某2、刘某1、霍某2、霍某3、李某1、被告人霍某1及其辩护人郝梦到庭参加诉讼。现已审理终结。
山东省夏津县人民检察院指控：2014年至2015年11月份，被告人霍某1以非法占有为目的，在明知没有偿还能力的情况下，以工艺品经营需要资金、倒贷款等理由为借口，采取支付高额利息的方式，骗取范某1、范某2等人人民币100余万元。
针对上述事实，公诉机关当庭出示、宣读了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人霍某1的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，应依法追究被告人霍某1的刑事责任，建议判处十年以上有期徒刑。
被告人霍某1辩称：一、自己不构成诈骗罪，只是借钱没有及时还款。1、自己没有以非法占有为目的；2、自己借钱没有虚构借口，需要用钱的时候就借，有钱了就还；3、自己经营的服装店日赢利约1000元，自己有偿还能力，也愿意偿还向被害人借的钱，只是约定的还款日期还没到，被害人就报警了，致使自己未能偿还借款；4、借亲属的钱不是诈骗。二、自己向被害人借款无异议，但自己曾多次还款，借条未能记录，尚欠的借款金额与公诉机关指控不符，现在尚欠被害人借款本金共计50多万元。
辩护人郝梦的辩护意见：一、对公诉机关指控被告人霍某1犯诈骗罪无异议，但公诉人指控被告人霍某1诈骗100余万元，事实不清，证据不足，适用法律错误。1、被告人霍某1虽然涉嫌诈骗罪，但是其实施的诈骗本质上应该属于民间借贷；2、被告人没有非法占有借款的故意；3、应该查清被告人借到的具体本金数额；4、被告人支付的利息应当在诈骗数额中扣除。二、被告人霍某1有以下应当减轻处罚的情节，建议判处十年以下有期徒刑：1、被告人能够当庭自愿认罪；2、被告人案发前一向遵纪守法，没有前科，借款目的只是为了偿还其他借款，有别于其他诈骗犯罪；3、被告人愿意尽自己所能退赃；4、被告人家庭困难；5、部分被害人愿意谅解被告人。
经审理查明，2014年至2015年11月份，被告人霍某1以非法占有为目的，在明知没有偿还能力的情况下，以工艺品经营需要资金、倒贷款等理由为借口，采取支付高额利息的方式，骗取范某1、范某2等20名被害人钱财共计96.425万元。
另查明，2016年1月20日，夏津县公安局民警在夏津县银城镇四联社区将被告人霍某1抓获。到案后，被告人霍某1如实供述了自己的犯罪事实。
具体犯罪事实如下：
一、2015年5月22日至6月3日，被告人霍某1以给他人倒贷款为借口，多次骗取被害人郭某1钱财共计人民币2.37万元。
上述事实有下列当庭举证、质证的证据证实：
1、被害人郭某1提供的借条一张、还款说明一张、户名为栗某1的银行卡交易明细四页等书证证实，被告人霍某1诈骗被害人郭某1钱财及出具欠条的事实。
2、被害人郭某1的陈述证实，2015年5月22日至6月3日期间，霍某1以给他人倒贷款为借口，并许诺每1万元一天给100元甚至更多的利息，向自己借款，自己通过妻子栗某1的银行卡分四次向霍某1提供的户名为庞某3的账户转账共计90000元。此后，霍某1通过银行转账、给付现金的方式分四次还给自己6.63万元。10月13日霍某1向自己出具一张借条及还款计划。
3、被告人霍某1当庭供述证实，其于2015年7月份借了郭某14万元，还有两笔分别为3万元、1万元的借款已经还清的事实。
二、2015年7月20日、27日，被告人霍某1以经营粘花厂需要资金为借口，分二次骗取被害人范某1钱财共计人民币8.14万元。
上述事实有下列当庭举证、质证的证据证实：
1、被害人范某1提供的借条二张、证人王某3提交的借条复印件一张等书证证实，被告人霍某1以粘花厂进货为由，分别于2015年7月20日、27日骗取被害人范某1款项共计10万元及部分被骗款项来源的事实。
2、证人窦某1（被害人霍某1的丈夫）的证言证实。霍某1一直对自己和他人说其经营一家粘花厂，但自己没有见过。2015年7月份，霍某1以经营粘花厂需要用钱为由向范某1借款10万元。9、10月份，听范某1说，霍某1分三次还给其1.2万元。因剩余借款无法偿还，经范某1要求，霍某1向其重新打了一张8万的借条，内容都是事实。另外，自己还过范某16600元。
3、证人王某3的证言证实，2015年7月19日，范某1说其亲戚干花点需要用钱，向王某3丈夫范某3借款4万元的事实。
4、被害人范某1的陈述证实，2015年7月20日、27日，霍某1以经营粘花厂的名义分二次向自己借款10万元，利息是月息1分，这些钱是自己向朋友范某4、范某3借的。8月中旬，经自己多次催要，霍某1分三次还给自己1.2万元。10月份，霍某1给自己重新写了一张8万元的欠条。11月份之后，窦某1分四次还给自己6600元。后来，自己感觉被骗，就报了警。
5、被害人霍某2的陈述证实，2015年10月份，自己在霍某1家看到范某1夫妻在向霍某1要钱，霍某1给范某1写了一张保证性质的欠条，写明了还钱时间和借钱的理由。
6、被告人霍某1的供述证实，2015年7月份，自己以干粘花的活需要周转资金为由，向范某1借钱。自己分三次向范某1借款10万元，这些钱全部用于偿还欠他人的借款。9月份，自己分三次还了范某11.2万元，丈夫窦某1分二次还了范某15500元。
三、2015年7月20日，被告人霍某1以经营粘花厂需要资金为借口，骗取被害人范某2人民币3.5万元；
上述事实有下列当庭举证、质证的证据证实：
1、被害人范某2提供的欠条复印件一张、农业银行凭证复印件三页、邮政银行交易明细二页等书证，证实被告人霍某1于2015年7月20日骗取范某23.5万元的事实。
2、证人窦某1（被害人霍某1的丈夫）的证言证实，2015年7月份，霍某1以经营粘花厂需要用钱为由向范某2借款3.5万元，自己写的欠条，霍某1及自己都签了名。
3、被害人范某2、孙某1的陈述证实，2015年7月20日，霍某1以粘花厂需要用钱为由向范某2借款3.5万元，这3.5万元包括范某2妻子孙某1在邮政银行支取1.9万元、在农业银行支取1.5万元及1000元现金。
4、被告人霍某1的供述证实，2015年7月份，自己以干粘花的活需要周转资金为由，向范某2借款3.5万元，这些钱全部用于偿还他人的借款。
四、2015年6月份，被告人霍某1以帮人倒贷款等借口为由，采取支付高额利息的方式，分两次骗取被害人许某1钱财共计人民币2.3万元。
上述事实有下列当庭举证、质证的证据证实：
1、被害人许某1提供的欠条复印件二张证实，被告人霍某1采取高额利息的方式骗取被害人许某1钱财并向其出具欠条的事实。
2、被害人许某1的陈述证实，2015年5月19日，霍某1以姐姐霍某4丈夫倒豆粕用钱为由向自己借款7万元，约定利息为700元/天。之后霍某1多次向自己借款、还款，6月9日，霍某1以给人倒贷款为由，向自己借款8万元，利息为800元/天。3天后，霍某1因无法还款将利息增为1000元/天。7月15日，霍某1向自己出具一张借款41万元的欠条，该欠条包括8万元借款及另外一笔3.8万元的借款，其余均为利息。7月20日，经自己催讨霍某1还款6万元，并向自己重新写了一张35万元的欠条。另外，霍某1分三次偿还自己2.5万元，但该三次还款与35万元的欠条无关。
3、被害人霍某1的供述证实，2015年6月6日，自己以进衣服为由，向许某1借款7万元。6月9日，自己偿还许某1借款本息共计8万元，并以进衣服为由再次借走该8万元，向许某1出具了8万元的欠条，这8万元部分用于偿还欠他人的借款。又过了几天，许某1的妻子主动借给自己3.8万元。7月份，自己还给许某16万元。7月20日，经计算，自己欠许某1借款本息共计35万元，就向许某1出具了35万元的欠条。另外自己还分三次还给许某12.5万元。
五、2015年1月29日至6月9日，被告人霍某1以朋友做生意需要用钱为由，采取支付高额利息的方式，多次骗取被害人王某1钱财共计人民币0.38万元。
上述事实有下列当庭举证、质证的证据证实：
1、书证被害人王某1提供的欠条复印件二张证实被告人霍某1于2015年1月29日至6月9日多次骗取被害人王某1钱财的事实。
2、被害人王某1的陈述证实，2013年5月至2014年11月，霍某1分三次向自己借款共计2万元，11月3日，霍某1就之前的三次借款向自己出具了一张2万元的欠条，约定月息400元，该笔借款利息霍某1一直按月支付至2015年5月份。2015年1月29日，霍某1以朋友收麦子需要钱为由，向自己借款2万元，约定月息800元。2月底，霍某1以朋友做生意需要钱为由，约定每3天给自己500元利息，向自己借款5000元。6月9日，霍某1向自己出具了一张2.7万元的欠条，其中包含2015年的两笔借款共计2.5万元本金及5000元借款的利息2000元。至7月份，霍某1偿还自己所有借款利息共计2万元。9月份，霍某1再次偿还自己利息4000元。
3、被告人霍某1的供述证实，王某1听说自己借钱，于2014年11月3日、2015年1月29日、6月9日分三次主动借给自己2万元、2万元、2.7万元，这些钱自己均用于偿还欠他人的借款本息。
六、2014年11月3日、2015年6月11日，被告人霍某1以支付高额利息的方式，分两次骗取被害人王某2钱财共计人民币2.4万元。
上述事实有下列当庭举证、质证的证据证实：
1、被害人王某2提供的欠条复印件二张、户名为王某2的农业银行账户交易明细等书证证实被告人于2014年11月3日、2015年6月11日分二次骗取被害人王某2钱财的事实。
2、被害人王某2的陈述证实，2013年5月份，被告人霍某1向自己借款2.5万元，经自己催讨，霍某1还给自己1.5万元。2014年秋天，霍某1通过王某1分二次向自己借款2万元。11月3日，霍某1向自己出具了一张3万元的欠条，该欠条包括2万元借款及之前未还的1万元借款，约定月息4分，该笔借款霍某1偿还利息共计6000元左右。2015年3月份，霍某1再次向自己借款1万元。6月11日，霍某1向自己出具了一张2万元的借条，该借条包括1万元借款本金及1万元利息。
3、被告人霍某1的供述证实，王某2听说自己借钱，于2014年11月3日主动借给自己3万元，这笔钱自己用于偿还他人的借款利息。2015年6月11日，霍某2、庞某1找自己要钱，自己就向王某2借款2万元，这笔钱用于偿还他人的借款。
七、2015年5月27日至8月13日期间，被告人霍某1以亲戚拉棉籽、朋友倒贷款用钱等借口为由，多次骗取被害人庞某1钱财共计人民币11.1万元。
上述事实有下列当庭举证、质证的证据证实：
1、书证被害人庞某1提供的欠条复印件五张，证实被告人霍某1多次骗取被害人庞某1钱财的事实。
2、书证夏津县公安局经侦大队出具的证明一张，证实徐某1、霍某1姐夫许某2系同一人徐某1。
3、证人徐某1的证言证实，2015年8、9月份时，自己到霍某1家串门，看到庞某1向霍某1要钱，霍某1欠庞某1借款共计12.5万元，就写了一张欠款12.5万元的欠条，以及自己从未给霍某1的借款做过担保的事实。
4、被害人庞某1的陈述证实，2015年5月27日，霍某1说她亲戚拉棉籽用钱，向自己借款3万元，后来其出具欠条，欠条上写的是丈夫“王某4”的名字。7月5日左右，霍某1说别人倒贷款用钱，分两次向自己借款6.5万元。7月14日，霍某1就这6.5万元借款向自己出具了一张9万元的欠条，本金外都是利息。8月10日，霍某1说到银行办流水，再次向自己借款1万元并出具了欠条。8月14日，霍某1就之前的借款向自己出具一张11万元的欠条，该欠条包括2015年之前未还清的5000元借款。8月份，霍某1以进衣服为由，再次向自己借款1万元。9月25日，自己到霍某1家要钱，霍某1向自己写了12.5万元的欠条，其中包含5000元利息。2015年5月份以来，霍某1共还款3000-4000元。
5、被告人霍某1的供述证实，2015年9月13日，自己向庞某1出具了一张11万元的欠条，这11万元包括之前自己所有未清偿的借款本息。11月份，自己再次向庞某1出具了一张12.5万元的欠条，这12.5万元包括之前的所有借款本息，根据庞某1要求自己写的是2015年8月13日最后一次向其借款的日期，当时在场的还有徐某1等人。
八、2015年7月13日，被告人霍某1以倒贷款为由，采取支付高额利息的方式，分二次骗取被害人张某1钱财共计人民币2万元。
上述事实有下列当庭举证、质证的证据证实：
1、被害人张某1提交的欠条复印件二张、户名为霍某1的农行账户交易明细一份、被害人张某1提交的记账单复印件一张、户名为张某1的信用社账户交易明细一张等书证证实被告人霍某1骗取被害人张某1钱财及归还部分被骗钱财的事实。
2、被害人张某1的陈述证实，2015年7月13日，被告人霍某1以倒贷款为由，分两次向自己借款5万元，约定次日还款，利息为4000元。此后，经自己多次催讨，霍某1分多次向自己还款约3万元。
3、被告人霍某1的供述证实，2015年7月13日，自己向张某1借款5万元，没说干什么用，这5万元用于偿还许某1、王某1借款，自己已向张某1还款3万元左右。
九、2015年6月29日至7月8日期间，被告人霍某1以顶任务、粘花厂用钱为由，采取支付高额利息的方式，分三次骗取被害人韩某1钱财共计人民币6.9万元。
上述事实有下列当庭举证、质证的证据证实：
1、被害人韩某1提供的欠条复印件3张、户名为韩某1的农商银行账户交易凭证10页、工商银行账户交易明细一页等书证证实被告人霍某1多次骗取被害人韩某1钱财及部分被骗钱财来源的事实。
2、证人陈某1（被害人张某2丈夫）的证言证实，2015年6月底，霍某1向韩某1借款5万元并出具欠条，自己为该笔借款作担保，事后听韩某1说霍某1一直没有还钱的事实。
3、被害人韩某1的陈述证实，2015年6月29日，霍某1说多给自己利息，向自己借款5万元并出具欠条，并让其邻居陈某1做了担保。过了5、6天，霍某1给了自己1.2万元利息。7月5日、6日，霍某1分两次向自己借款8.6万元，向自己出具了一张10万元的欠条，该欠条包括1.4万元的利息。7月8日，霍某1向自己借款4万元并出具欠条。后来霍某1给了自己1万元利息，并再次把利息借走，将10万元的欠条改为了11万元的欠条。此后，霍某1分六次向自己还款5.6万元。
4、被告人霍某1的供述证实，2015年6月29日，自己给韩某1说有个顶任务的需要用钱，向其借款5万元并出具欠条，约定2天后还款时给利息6000元，由陈某1做担保，这5万元大部分用于偿还欠霍某2、侯某1的借款。几天后，自己分两次给了韩某11.2万元的利息，没有偿还借款本金。7月7日，自己向韩某1借了一笔4.7万元的借款，包括6月29日未还的5万元借款以及4万元借款的3000元利息，自己向韩某1写了一张10万元的欠条，这笔借款大部分用于偿还欠他人的借款。当天自己还以粘花厂用钱为由再次向韩某1借款4万元，约定次日还款时给利息4800元。此后，韩某1多次向自己要钱，自己分七次还给其5.9万元。
十、2015年7月份，被告人霍某1采取支付高额利息的方式，多次骗取被害人张某2钱财共计人民币9.1万元。
上述事实有下列当庭举证、质证的证据证实：
1、被害人张某2提供的欠条复印件一张、邮政银行凭证二页等书证证实，被告人霍某1诈骗被害人张某2钱财及被骗钱财来源的事实。
2、被害人张某2的陈述证实，2015年7月份，霍某1以一个在夏津县税务局的亲戚倒钱、一个梅姐姐在高唐买地用钱等借口，分三次向自己借走12万元。8月9日，霍某1给自己写了一张12万元的欠条。经自己催讨，霍某1分三次向自己还款2.9万元。
3、被告人霍某1的供述证实，向韩某1借钱后不久，自己分三次向张某2借款8万元，这些钱大部分用了偿还欠他人的借款。2015年8月9日，自己向张某2写了一张12万元的欠条，该欠条包括4万元利息。此后，自己分三次偿还张某22.9万元。自己向韩某1、张某2借款是为了偿还欠他人的借款，没有说理由，给的利息高，约定每1万元的利息为500元/天。
十一、2015年元旦至9月12日，被告人霍某1以倒贷款、亲戚倒棉泊等借口为由，采取支付高额利息的方式，多次骗取被害人庞某2钱财共计人民币6.1万元。
上述事实有下列当庭举证、质证的证据证实：
1、被害人庞某2提供的欠条复印件三张、转账记录二张、短信记录六张等书证证实被告人霍某1诈骗被害人庞某2钱财的事实。
2、被害人庞某2的陈述证实，2013年元旦，霍某1向自己借款1.5万元，一直未能偿还。2015年元旦，霍某1以亲戚倒籽用钱为由，向自己借款5.2万元，约定3个月后还款。3个月后，霍某1偿还约5000元利息，并向自己出具了一张6.7万元的欠条，该欠条包括5.2万元借款和之前未还的1.5万元借款。6月份，霍某1以倒贷款为由向自己借款1万元，几天后还了1.3万元。8月份，霍某1以亲戚倒棉粕为由，向自己借款1万元并出具了欠条。9月份，霍某1以亲戚顶任务用钱为由向自己借款7000元并出具了欠条。
3、被告人霍某1的供述证实，自己向庞某2出具6.7万元欠条时并未向其借款，是自己2014年向其借款后未偿还的本息，该笔借款用于偿还欠他人的借款。8月2日，自己向庞某2借款1万元并出具了欠条，该笔借款用于偿还欠霍某2的借款。9月4日，自己还给庞某21.2万元利息，在1万元的欠条上做了注明。
十二、2015年7月2日至9日期间，被告人霍某1以帮亲戚倒贷款、有拉货的需要用钱为由，采取支付高额利息的方式，多次骗取被害人刘某1钱财共计人民币12.1万元。
上述事实有下列当庭举证、质证的证据证实：
1、被害人刘某1提供的欠条复印件一张、支息记录复印件一张、尾号为7957的信用社账户交易明细等书证证实被告人霍某1骗取被害人刘某1钱财及被骗钱财来源的事实。
2、证人宫某1（被害人刘某1舅舅）的证言证实，2015年7月份，刘某1在自己家借给霍某110万元，霍某1写了一张11万元的欠条，霍某2也在欠条上签了字的事实。
3、被害人霍某2的陈述证实，2015年7月份，霍某1向刘某1借款10万元，自己为该笔借款做的担保的事实。
4、被害人刘某1的陈述证实，2015年7月2日，霍某1以帮霍某2倒贷款为由，向自己借款10万元并写了一张11万元的欠条，约定3天后还款时给1万元的利息，霍某2在欠条上签字做的担保。7月5日，霍某1偿还借款本息共计11万元，并于当日再次借走10万元，约定3天后还款时给1万元的利息，并给自己写了一张11万元的欠条。7月9日，霍某1以亲戚拉货用钱为由，再次向自己借款5万元，约定利息5000元/天，并给自己写了一张5万元的欠条。7月10日至20日期间，经自己催讨，霍某1分四次给了自己1.9万元的利息，此后再未还款。
5、被告人霍某1的供述证实，2015年7月2日，自己以倒贷款为借口，向刘某1借款10万元并出具了一张11万元的欠条，霍某2做担保。7月5日，自己还给刘某1借款本息共计11万元。7月5日下午，自己再次向刘某1借款10万元，并写了一张11万元的欠条。7月9日，自己再次向刘某1借款5万元，给其写了一张5万元的欠条。这15万元大部分用于偿还欠他人的借款，自己分多次给了刘某14.9万元的利息。
十三、2014年4月至2015年5月25日期间，被告人霍某1以有亲戚倒豆粕、倒贷款用钱等借口为由，采取支付高额利息的方式，多次骗取被害人霍某2钱财共计人民币6.8万元。
上述事实有下列当庭举证、质证的证据证实：
1、被害人霍某2提供的欠条复印件一张，证实被告人霍某1诈骗被害人霍某2钱财的事实。
2、被害人霍某2的陈述证实，自2014年至2015年5月25日，霍某1多次向自己借款，累计未偿还借款本息共计37.5万元，其中包括20万元的借款本金，其余的是利息。2014年12月份霍某1还款1万多元，2015年1月份霍某1还款6万多元，2月份霍某1还款1万元，5月份之后霍某1分三次还款共计5.2万元。
3、被告人霍某1的供述证实，自己向霍某2写的37.5万元欠条中只有10多万元的本金，这笔借款是自己养羊时所借，其余部分全是累积的利息，并且自己已经给了霍某210多万元的利息。
十四、2014年12月11日至2015年7月21日期间，被告人霍某1以帮人倒贷款等借口为由，多次骗取被害人霍某3钱财共计人民币4.795万元。
上述事实有下列当庭举证、质证的证据证实：
1、被害人霍某3提供的欠条复印件七张、农商银行交易凭证一页等书证，证实被告人霍某1骗取被害人霍某2钱财及部分被骗钱财来源的事实。
2、被害人霍某3的陈述证实，霍某1自2011年开始向自己借钱，按月给利息，本金未偿还，霍某1于2014年11月26日出具的1万元欠条、2015年1月11日出具的5万元欠条、2015年2月1日出的4万元欠条就是对以前未还借款的重新确认。2014年12月11日霍某1向自己借款1.5万元，约定月息一分五厘，该笔借款霍某1已还给自己6个月的利息。2015年1月11日霍某1给自己说有人还贷款用钱，向自己借款1.5万元，该笔借款霍某1已还给自己4200元利息。2015年2月22日霍某1向自己借款6000元，约定月息100元，该笔借款霍某1已还给自己5个月利息。2015年7月21日霍某1说庞某4嫁女儿用钱，向自己借款1.8万元，向自己出具了一张2.8万元的欠条，该笔借款霍某1一直没还钱。
3、被告人霍某1的供述证实，因为霍某2等人找自己要钱，自己多次向霍某3借款，其中包括2014年11月份借款1万元、12月11日借款1.5万元、2015年1月11日分二次借款6.5万元、2月1日借款4万元、7月21日借款2.8万元，这些借款大部分用于偿还欠他人的借款。
十五、2015年11月10日，被告人霍某1以进衣服为由，采取支付高额利息的方式，骗取被害人李某1人民币1.5万元。
上述事实有下列当庭举证、质证的证据证实：
1、书证被害人李某1提供的欠条复印件一张，证实被告人霍某1诈骗被害人李某1人民币1.5万元的事实。
2、被害人李某1的陈述证实，2015年11月10日，霍某1以进衣服为由向自己借款1.5万元，约定一个月后还款时给自己2000元利息，此后借款本息均未偿还。
3、被告人霍某1的当庭供述，证实其于2015年10月份以进衣服为借口向李某1借款1.5万元的事实。
十六、2015年6月份至11月20日期间，被告人霍某1以朋友拉菜、种地用钱等借口为由，采取支付高额利息的方式，多次骗取被害人庞某5钱财共计人民币5.55万元。
上述事实有下列当庭举证、质证的证据证实：
1、书证被害人庞某5提供的欠条复印件三张、保证条一张证实被告人霍某1诈骗被害人庞某5钱财的事实。
2、被害人庞某5的陈述证实，2015年6月份至8月份，霍某1以庞某4种地用钱、有个开车的拉菜用钱为借口，分二次向自己借款3.5万元，其中1.5万元的借款约定利息为500元/天。9月15日，霍某1给自己写了一张4.15万元的欠条，其中包括6500元的利息。9月21日，霍某1说替制月饼的借钱，向自己借款2万元。9月25日，霍某1偿还2000元利息。11月9日，霍某1就之前所有借款给自己写了一张6.5万元的保证条，其中包括1万元的利息。6.5万元的保证条上还写了“今借1500元整”，是之前自己曾借给霍某11500元钱，她没给自己写欠条。11月20日，霍某1说给法院的人送礼，向自己借款6000元。此后，霍某1分两次还给自己5000元。
3、被告人霍某1的陈述证实，2015年8月份，自己以还贷款用钱为由，向庞某5借款1.5万元，该笔借款大部分用于偿还欠他人的借款。9月15日，自己向庞某5出具了一张4.15万元的欠条，其中包括1.5万元本金，剩余的是利息。9月21日，自己要去北京进衣服，就再次向庞某5借款2万元。11月9日，自己向庞某5出具了一张6.5万元的保证条，该条包括之前所有借款。11月份时，自己还曾向庞某5借款6000元并出具欠条，欠条内容是根据庞某5要求写的。自己分五次向庞某5还款共计2.02万元。
十七、2015年5月1日至9月6日期间，被告人霍某1采取支付高额利息的方式，分二次骗取被害人侯某1钱财共计人民币2.4万元。
上述事实有下列当庭举证、质证的证据证实：
1、书证被害人侯某1提供的欠条复印件三张，证实被告人霍某1诈骗被害人侯某1钱财的事实。
2、证人王某5的证言证实，2015年1月11日，侯某1、霍某1在自己家将一张霍某1欠侯某16万元的欠条改为了5万元的欠条。5月1日，霍某1向侯某1借款1万元，侯某1让自己把钱给霍某1送过去的，霍某1写了欠条后让自己把欠条给了侯某1的事实。
3、被害人侯某1的陈述证实，2014年1月13日，自己借给霍某19万元。2015年1月11日，霍某1分三次偿还自己借款本金4万元及利息1.2万元，并就未还清的部分向自己出具了一张5万元的欠条。5月1日，霍某1向自己借款1万元，自己让王某5给她把钱捎了过去。9月6日，霍某1向自己借款1.4万元，约定3天后还款时给自己1500元利息。
4、被告人霍某1的供述证实，2015年5月1日，自己向侯某1借款1万元，钱是王某5给自己拿过来的，利息按照40元/天一直支付至9月底。9月6日，自己向侯某1借款1.4万元。这两笔钱自己全部用于偿还欠他人的借款。
十八、2015年7月份，被告人霍某1以朋友倒树皮、跑大车用钱为借口，采取支付高额利息的方式，多次骗取被害人庞某5钱财共计人民币6.69万元。
上述事实有下列当庭举证、质证的证据证实：
1、被害人庞某5提供的欠条复印件、机动车登记证书复印件、保险单据复印件、交保险发票复印件各一份等书证，证实被告人霍某1诈骗被害人庞某5钱财的事实。
2、被害人庞某5的陈述证实，2015年6、7月份，霍某1以朋友倒树皮为由，向自己借款2万元，约定月利息1600元/月。过了十多天，霍某1以有人用钱为由，向自己借款2万元，约定每星期给自己1000元利息。又过了一个星期，霍某1以有个跑大车的用钱为由，以一辆机动车的证件作担保，向自己借款4.5万元，并给自己写了一张5万元的欠条，欠条中包括5000元利息。8月28日，霍某1就以前所有借款向自己出具了一张12万元的总欠条。经自己催讨，霍某1分三次还给自己共计1.81万元。
3、被告人霍某1的供述证实，2015年7月份，自己分二次向庞某5借款6.5万元，这两笔借款均用于偿还欠他人的借款。8月28日，自己给庞某5打了一张12万元的总欠条，其中只有6.5万元的本金，其余都是利息。自己还给庞某5共3000元。
十九、2015年6月28日、8月24日，被告人霍某1以有人拉牛皮用钱为由，采取支付高额利息的方式，分二次骗取被害人庞某6钱财共计人民币1.9万元。
上述事实有下列当庭举证、质证的证据证实：
1、书证被害人庞某6提供的欠条复印件二张证实被告人霍某1诈骗被害人庞某6钱财的事实。
2、庞某6的陈述证实，2015年6月28日，霍某1说有人拉牛皮用钱，向自己借款1万元，约定7月10日还款时给自己500元利息。8月24日，霍某1说还有人拉牛皮用钱，多给利息，再次向自己借款1万元，并在借钱时给了自己1000元利息。
3、被告人霍某1的供述证实，2015年6月28日，庞某6主动借给自己1万元，约定7月10日还钱时给500元利息，这笔借款用于偿还欠他人的借款。8月24日，自己进衣服用钱，再次向庞某6借款1万元，利息是每三天或五天给1000元，这1万元都被我进衣服用了。自己分三次还给庞某67500元。
二十、2015年9月6日，被告人霍某1帮他人借款为由，采取付高额利息的方式，骗取被害人郭某2钱财共计人民币4000元。
上述事实有下列当庭举证、质证的证据证实：
1、书证被害人郭某2提供的欠条复印件一张，证实被告人霍某1诈骗被害人郭某2钱财的事实。
2、被害人郭某2的陈述证实，2015年春天，霍某1说干买卖用钱，向自己借款5000元，过了几个月，霍某1还清借款并给了500元利息。9月6日，霍某1说有个开大车的借钱，再次向自己借款5000元，并以丈夫庞某7的名字出具了一张欠条。此后，经自己催讨，霍某1还给自己500元利息，此外再未还款。
3、被告人霍某1的供述证实，2015年9月6日，自己向郭某2借款5000元，约定3天后还款时给500元利息，这笔借款用于偿还欠他人的借款。自己分二次还给郭某21000元利息。
本案还有以下证据予以证实：
一、书证
1、被告人霍某1户籍证明一份，证实被告人霍某1出生于1979年6月13日，作案时已达完全刑事责任年龄的事实。
2、受案登记表，发破案经过、到案经过各一份，证实本案由被害人范某1于2015年12月15日到夏津县公安局报案，公安机关于2016年1月20日将被告人霍某1抓获。到案后，被告人霍某1如实交代了骗取范某1等人钱财的犯罪事实。
3、查询存款汇款通知书三份、邮政银行交易明细五页、调取证据通知书一份、调取证据通知书一份证实，被告人霍某1及其丈夫窦某1在建设银行、工商银行无开户记录、在邮政银行无存款，以及二人未在夏津县房产管理中心办理房屋确权登记的事实。
4、夏津县公安局经侦大队出具的证明六份证实，被害人庞某5陈述中的“小桂兰”、被害人韩某1陈述中的“沈某1”、被害人霍某2陈述中的“王某6”、被害人张某2陈述的“梅姐姐”、被害人霍某3陈述中的“曹某1”、“庞某4”经多次查找没有找到；证人梁某1、高某1、庞某3、范某4、霍某4、郭某3的姐姐等人经多次查找没有找到；庞某6、庞林荣系同一人庞某6，侯某1、侯某2系同一人侯某1；王某5、王某4系同一人王某5，庞某5、庞某8系同一人庞某5；被害人庞某5的母亲没有找到；卞某1查无此人。
5、接受证据材料清单十八页，照片一张、进货存根六十七张证实，被害人张某2提供的被告人霍某1服装店的进货单据67张，共计44509元。
6、查询存款/汇款通知书、户名为庞某3的信用社账户交易明细一份，证实被告人霍某1持有、使用庞某3银行卡交易的事实。
二、证人证言
1、胡某1的证言证实，自己小名“红岩”，经营一家粘花厂。霍某1于2010年或2011年时，在自己的厂里领过一次活，自己给其结算加工费2000元，此后再未领过的事实。
2、刘某1的证言证实，霍某1于2011年在自己女儿的粘花厂里领过一次活，自己女儿给其结算加工费三、四千元，此后再未领过的事实。
3、郭某4的证言证实，自己儿子2014年和霍某1一起养过羊，最后赔了钱的事实。
4、庞某3、霍某5（被告人霍某1的姐姐）的证言证实，庞某3在信用社办理的一张卡号为6223191424059157的银行卡自2015年1月份至8月份一直由霍某1使用。霍某5还证实被告人霍某1的服装店2015年4月份至9月份赢利共计三万多元。
三、被告人张某2的陈述证实，2015年3月份，霍某1在开发区经营了一家服装店，一共赢利3万元左右，全部用于还账。霍某1的服装店在聊城香江一期服装市场和北京大红门进衣服，在北京一共进了4、5次货，其余都在聊城进。10月底，霍某1因为与丈夫窦某1打架躲了出去，她的服装店由自己代为经营，店里的衣服窦某1拉走部分，还有大约2万元的衣服自己给她放起来了。霍某1的进货单据共67张，共计44509元，都存放在自己处。
四、被告人霍某1的供述证实，自2011年至2014年期间，自己因领粘花的活、养羊做生意赔了钱，欠他人借款无力偿还。为了支付借款的本金和利息，自己就以给高额利息的方式借钱，用于偿还原来的借款本息，因为需要支付的利息越来越多，自己开始借更多的钱填补缺口。2015年自己经营的服装店，赢利大约2万元左右，不足以偿还借款本息。
上述证据经当庭举证、质证、认证，控辩双方均无异议，足以认定。
本院认为，被告人霍某1以非法占有为目的，以倒贷款、经营粘花厂需要用钱为由，骗取被害人范某1等人现金964250元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。
公诉机关关于被告人霍某1于2015年6月9日诈骗被害人许某18万元的指控，经查该8万元中包括1万元利息，该1万元不应计入被告人霍某1诈骗金额中。公诉机关关于被告人霍某1于2014年11月3日骗取被害人王某1人民币2万元的指控，经查该笔借款系霍某1对之前未清偿三次借款的再次确认，不应计入被告人霍某1诈骗金额中。公诉机关关于被告人霍某1于2014年11月3日骗取被害人王某2人民币3万元的指控，经查该笔借款包括之前未偿还的1万元借款，该1万元不应计入被告人霍某1诈骗金额中。公诉机关关于被告人霍某1于2015年7月5日、6日骗取被害人韩某1人民币8.6万元的指控，被告人霍某1在供述中称借款4.7万元，公诉机关提供的证据不足，该项指控本院认定诈骗金额为4.7万元。公诉机关关于被告人霍某1于2015年3月5日骗取被害人庞某2人民币6.7万元的指控，经查该笔借款包括之前未偿还的1.5万元借款，该1.5万元不应计入被告人霍某1诈骗金额中。公诉机关关于被告人霍某1于2015年12月份骗取被害人庞某2人民币3000元的指控，经查证据不足，本院不予支持。公诉机关关于被告人霍某1于2014年11月26日、2015年1月11日、2015年2月1日三次骗取被害人霍某3共计人民币10万元的指控，经查该三笔款项系霍某1之前未清偿借款，不','2018-09-24
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