四川省米易县人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)川0421刑初106号
公诉机关四川省米易县人民检察院。
被告人孙青，女，1970年7月27日出生于四川省米易县，住四川省米易县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月9日被米易县公安局刑事拘留，同年11月13日经米易县公安局决定监视居住。2016年7月22日，本院决定对其继续监视居住。
辩护人白金明，系四川森焱律师事务所律师，执业证号15104200010556082。
被告人郭金朝，男，1964年5月13日出生于四川省米易县，捕前住四川省米易县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月9日被米易县公安局刑事拘留，同年11月13日被逮捕。现押于米易县看守所。
辩护人杨碧铭，系四川渡攀律师事务所律师，执业证号15104201211717716。
被告人徐兴，男，1964年4月11日出生于四川省米易县，住四川省米易县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月20日经米易县公安局决定取保候审。2016年7月22日，本院决定对其继续取保候审。
辩护人周揩云，系四川森焱律师事务所律师，执业证号15104199410750509。
被告人张加美，女，1969年8月17日出生于四川省米易县，住四川省米易县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月20日经米易县公安局决定取保候审。2016年7月22日，本院决定对其继续取保候审。
四川省米易县人民检察院以攀米检公诉刑诉[2016]xx号起诉书指控被告人孙青、郭金朝、徐兴、张加美犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月21日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2016年9月13日公开开庭审理了本案,四川省米易县人民检察院指派检察员雷斌出庭支持公诉，被告人孙青及其辩护人白金明、被告人郭金朝及其辩护人杨碧铭、被告人徐兴及其辩护人周揩云、被告人张加美到庭参加了诉讼。庭审后因该案需补充侦查，四川省米易县人民检察院于2016年10月19日建议该案延期审理，本院于当日决定延期审理，后于2016年11月18日决定恢复审理。2017年2月14日，四川省米易县人民检察院再次建议该案延期审理，本院于2017年2月15日决定延期审理，并于2017年3月13日决定恢复审理。2017年5月23日，本院呈报攀枝花市中级人民法院延长审理时间3个月，攀枝花市中级人民法院于2017年5月24日同意延长审理时间3个月。后本院于2017年7月31日第二次公开开庭审理了本案，四川省米易县人民检察院指派检察员朱正富出庭支持公诉，被告人孙青及其辩护人白金明、被告人郭金朝及其辩护人杨碧铭、被告人徐兴及其辩护人周揩云、被告人张加美、鉴定人黄某1到庭参加了诉讼。现已审理终结。
四川省米易县人民检察院指控：
1.2014年6月至10月期间，被告人孙青以做生意资金周转困难为由，以5分的月息向米易县攀莲镇水塘村村民即被告人郭金朝募集资金，其明知被告人郭金朝自己的钱不够，是从水塘村村民中吸收来的资金，仍继续从被告人郭金朝处多次募集资金共计246万元。期间被告人徐兴为被告人孙青提供帮助。被告人郭金朝为了吸收资金给被告人孙青牟利，在米易县攀莲镇水塘村公开宣传以高额利息回报为诱饵，前后从米易县攀莲镇19家居民手中以2分至4分不等的月息共吸收资金计220.5万元，期间被告人张加美在被告人郭金朝吸收资金过程中提供帮助，在部分欠条上签名担保。
2.2014年6月，被告人孙青以2分的月息向米易县攀莲镇水塘村村民李某处吸收资金3万元。后被告人孙青以4分的月息向李某处吸收资金4万元。
3.2014年12月份，被告人孙青伙同被告人徐兴以2分的月息向米易县撒莲镇罗某处吸收资金7万元。
4.2015年2月份，被告人孙青以2分的月息向米易县攀莲镇居民周某处吸收资金5万元。
5.2013年8月，被告人孙青以6分的月息向米易县攀莲镇青皮村村民徐某处吸收资金40万元。后被告人孙青1.5角的月息向米易县攀莲镇青皮村村民徐某处吸收资金10万元。
公诉机关认为，被告人孙青、郭金朝、徐兴、张加美，违反国家金融管理法律法规，向社会公众吸收资金，被告人徐兴、张加美明知被告人孙青、郭金朝违法向社会公众吸收资金，而予以帮助，四被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人徐兴、张加美系从犯。建议以非法吸收公众存款罪对被告人孙青、郭金朝、徐兴、张加美合理量刑，并处罚金。
本案在开庭审理过程中，被告人孙青、郭金朝、徐兴、张加美对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，自愿认罪。
被告人孙青辩解其在前期并不知道被告人郭金朝借给自己的钱是向村民借来的，后来才知道。其借来的钱均借给了别人，其愿意以后积极想办法追回借款归还被害人，请求从轻处罚。被告人孙青的辩护人提出如下辩护意见：1.孙青于2015年9月22日到公安机关接受询问并如实交代了涉案经过，10月9日接到电话后自动到公安机关并被抓获，而公安机关的立案时间是2015年9月25日。孙青有自首情节；2.孙青系初犯、偶犯。认罪态度好；3.孙青是否犯非法吸收公众存款罪值得商榷。其未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。本案中第一笔涉案借款，孙青开始只是找郭金朝一人借款，郭金朝之后也只是向亲友借款，没有向社会公开宣传，而且其借款对象是特定的亲友，郭金朝是通过打电话或者单独找到出借人进行的借款，没有哪一名出借人证明是听到公开宣传后主动出借的；孙青虽然在中途知道向其他人借款，但只给郭金朝说让郭金朝找亲戚、朋友借钱，没有给郭金朝说让郭金朝找不特定的人借钱；法律没有禁止向亲戚、朋友承诺高于银行利息进行借款，而且本案中涉案的其中一笔借款已经由米易县人民法院判决确认为民间借贷，如果认定为非法吸收公众存款罪，岂不是与生效判决产生冲突吗？19户之外的几笔借款更是孙青一对一的借款，是孙青向特定的人进行的借款，没有任何证据证明这几笔借款是通过公开宣传产生的借款；4.孙青涉案金额存在疑点。孙青是在郭金朝借款100多万元后知道郭金朝向亲戚、朋友借钱，郭金朝自己的钱只有20多万元，其余的钱是向亲戚、朋友借的，19户被害人在事发前不知道钱是借给孙青的，所以，孙青的涉案金额是否超过100万元是存在疑点的。根据疑罪从轻的原则，请求对孙青从轻判处。对司法鉴定报告，不予认可，希望根据卷宗材料进行认定。5.孙青在案发前后都在积极筹钱还款，在庭审中也表明想办法将借款还清。被告人孙青获得了全部受害人的谅解。请法院对孙青从轻判处并判处缓刑。
被告人郭金朝辩解其借来的钱均借给了被告人孙青。被告人郭金朝的辩护人对案件基本事实没有异议，同时提出如下辩护意见：1.公诉机关指控的罪名值得商榷。首先，本案不属于向“社会不特定对象”吸收资金，是分别向借款人单独、一对一地协商借款，借款的对象也都是本村村民，有自家亲戚，也有邻居，最起码也是大家熟识的，都是特定对象。其次，有对“公开宣传”概念的误解，最多就是在自家商店门口，与几个熟人闲聊了几句，然后村民“口口相传”让有些村民知道了这一事情，根本说不上什么“公开宣传”，不存在公开宣传。最后，本案之前已有米易县人民法院（2015）米易民初字第106号民事判决书，给出了明确定性。2.被告人郭金朝实际上起的是中介人的作用，为了吃利息差价，通过“一对一”地找各个受害人借款，然后把款项再转借给孙青，对其借来的资金没有使用，也没有占有，只是过了道手，是个中转站。3.受害人自身有一定过错，受害人在借款时就应该知道借款人是自然人，没有吸收存款资格，同意借款是想牟取高额利息；郭金朝具有自首情节，第一次作笔录时就交待了全部案情经过；郭金朝系初犯、偶犯。4.被告人郭金朝主观恶性不大，对其适用缓刑，不致危害社会。被告人郭金朝在孙青处拿到款项后也及时支付了利息，没有挪用，也没有占为己有，事发后一直积极想办法筹款。郭金朝与孙青之间只是民间借贷，郭金朝的涉案金额应该仅限于其从村民手中得到的钱。请求对被告人郭金朝从轻或者减轻处罚，适用缓刑。
被告人徐兴辩解其只因与前妻孙青的情分，对孙青借款予以了帮助，其只是个担保人，没有获取任何利益，其帮助孙青借款的部分已经归还完了，以后要积极协助孙青把所欠的钱还清，请求从轻处罚。被告人徐兴的辩护人提出如下辩护意见：1.被告人徐兴系初犯、偶犯，在庭审中自愿认罪，认罪态度好，有悔罪表现。2.被告人徐兴有自首情节。3.被告人徐兴系从犯。被告人徐兴出于对前妻孙青的感情，为其借款提供担保，只是一种帮助的行为，系从犯。4.被告人徐兴的涉案资金未超过100万元，被告人郭金朝和被告人孙青电话联系好借款后，叫被告人徐兴去被告人郭金朝处拿钱，由被告人徐兴代孙青出具的借条金额只有40万元，30万元的借款应该是补写的借条，98万元的借款是把零星的借款汇总后补写的借条，被告人徐兴作事后担保。被告人徐兴为孙青担保向罗某、刘某借款7万元，属于亲朋好友之间的民间借贷行为。这三笔都不应计算为被告人徐兴的涉案金额及本案涉案金额。另有一笔陆某的借款经法院判决确认为民间借贷，不应计算在本案的涉案金额内。四川圣源会计师事务所有限责任公司的司法鉴定报告，与事实不符，不能作为认定本案事实的证据。5.被告人郭金朝向社会公开宣传借款的证据不足，被告人徐兴协助孙青借款是否构成非法吸收公众存款罪值得商榷。被告人徐兴有从轻、减轻或者免除处罚的情节，请求对被告人徐兴免除处罚或者适用缓刑。
被告人张加美辩解其不清楚郭金朝向村民借钱的具体情况，其只是在郭金朝向村民借了钱以后，郭金朝让其在借条上签名就签了名。其中有一张借王某220万元的借条，不是自己亲笔签的名字。其愿意同郭金朝一起还钱。
经审理查明：
1.2014年6月份，被告人孙青经米易县攀莲镇水塘村一个叫文某的村民介绍认识米易县攀莲镇水塘村三组村民李某，后被告人孙青叫李某打听一下周围的人是否有钱可以出借，被告人郭金朝从李某处得知被告人孙青借款可以给3分一个月的高额利息后，经李某介绍，与被告人孙青认识，后被告人孙青以做生意资金周转困难为由，向被告人郭金朝借款，承诺给予5分一个月的利息。被告人郭金朝将其自己的钱借给被告人孙青后，为了从中获得一部分利息，向不特定的周围村民公开宣传被告人孙青借款可以给予3分一个月的高额利息的信息。2014年6月至10月期间，被告人孙青明知被告人郭金朝自己的钱不够，是从水塘村村民中吸收来的资金，仍继续以5分的月息从被告人郭金朝处多次借款共计246万元。其中，被告人郭金朝为了吸收资金给被告人孙青牟利，在米易县攀莲镇水塘村公开宣传以高额利息回报为诱饵，先后从米易县攀莲镇19户村民中以2分至4分不等的月息吸收资金共计220.5万元(其中范某320000元、陆某200000元、邓某75000元、张某50000元、李某1200000元、王某150000元、崔某100000元、蒋某10000元、李某2200000元、王某150000元、谢某130000元、张某1120000元、李某3150000元、王某2200000元、王某360000元、王某430000元、徐某170000元、赵某50000元、徐某240000元)，其余25.5万元为被告人郭金朝自己的钱借给被告人孙青。被告人郭金朝向19户村民借的220.5万元中，被告人郭金朝向村民借款时，出借人要求被告人郭金朝的妻子作担保人，被告人张加美在被告人郭金朝出具给出借人的部分借条的借款人栏上签了名，涉及金额共计为70万元。被告人郭金朝将向村民借来的钱出借给被告人孙青时，按照出借村民的要求，要求被告人孙青提供担保，被告人徐兴在被告人孙青出具给被告人郭金朝的部分借条的借款人栏上签了名，被告人徐兴还接受被告人孙青的委托，独自一人到被告人郭金朝处拿钱并以自己一个人的名字向被告人郭金朝出具了借条，涉及金额共计为168万元。
2.2014年6月，被告人孙青以2分的月息向米易县攀莲镇水塘村村民李某吸收资金3万元。随后，被告人孙青以4分的月息向李某吸收资金4万元。共计7万元。
3.2014年12月份，被告人孙青伙同被告人徐兴以2分的月息向米易县撒莲镇村民罗某吸收资金7万元。
4.2015年2月份，被告人孙青以2分的月息向米易县攀莲镇居民周某吸收资金5万元。
5.2013年8月，被告人孙青以6分的月息向米易县攀莲镇青皮村村民徐某吸收资金40万元。随后，被告人孙青以1角5分的月息向徐某吸收资金10万元。共计50万元。
同时查明，2015年9月25日，米易县公安局对被告人郭金朝等人涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。被告人郭金朝、张加美于2015年9月21日、被告人孙青于2015年9月22日、被告人徐兴于2015年9月23日即立案之前进行询问过程中均如实供述了其犯罪事实。
2015年10月20日，米易县公安局对被告人孙青所有的位于米易县攀莲镇河西小区的住房和位于米易县攀莲镇文体路182号的门市的房产予以查封。2016年3月30日，米易县公安局从被告人张加美处将被告人孙青交给被告人张加美用于归还被告人郭金朝向村民借款的涉案赃款5万元扣押；2016年6月2日，米易县公安局从被告人孙青处将被告人孙青拿到米易县公安局准备交给被告人张加美用于归还被告人郭金朝向村民借款的涉案赃款5万元扣押，共计10万元。
在本案审理过程中，米易县公安局委托四川圣源会计师事务所有限责任公司进行司法鉴定，鉴定结论为：1.参与集资且尚未退还本金的集资人数为17人，集资金额1368200元，集资人获得利息金额167700元。2.被告人孙青涉案金额2460000元，被告人郭金朝涉案金额2460000元、获得利息金额37250元，被告人徐兴涉案金额168000元，被告人张加美涉案金额600000元。
被告人孙青与被告人徐兴以前系夫妻关系，被告人郭金朝与被告人张加美系夫妻关系。
被告人郭金朝向王某2借款20万元的借条上被告人张加美的名字不是被告人张加美本人书写。向李某1借款10万元，被告人张加美认可借条上的自己的名字是自己签的，承认此借款事实。
被告人孙青将借来的款出借给他人，其中以被告人徐兴、孙青的名义出借给魏某102.2万元，以被告人孙青的名义出借给朱某9.2万元、王某56万元、刘某124.35万元、杨某15万元，以被告人徐兴的的名义出借给林某94万元，合计250.75万元。
被告人孙青已归还本金情况：
1.案发后，被告人孙青归还了赵某50000元、徐某240000元、王某44620元、蒋某9000元、崔某95000元、李某194500元、张某19870元、邓某24770元、陆某39500元、范某103400元、王某420000元、王某279500元、李某349620元、王某340000元、王某128870元、李某259500元、谢某38670元、张某137110元。合计836930元。
2.第一次庭审后，被告人孙青归还崔某3万元、王某22万元、谢某1万元、李某22万元、王某12万元、邓某1万元、范某2万元、李某32万元、李某12万元、张某2.95万元、王某2万元、张某11万元、陆某2万元、蒋某0.7万元。合计256500万元。
综上，被告人孙青归还了本金共计1093430元。
被告人孙青已支付集资人利息情况：
1.已支付水塘村17名集资人利息共计167700元（其中王某15100元、蒋某300元、崔某7500元、李某116500元、张某2000元、邓某3000元、陆某24000元、范某30000元、徐某12200元、王某41800元、王某230000元、李某34250元、王某3（在检验报告中）6000元、王某16000元、李某29000元、谢某7800元、张某12250元）。
2、支付其他集资人利息：王某3（除检验报告外）600元、赵某2000元、徐某2800元。合计3400元。
综上，被告人孙青已支付集资人利息共计171100元。
扣除被告人孙青已归还的本金及利息，目前被告人孙青尚欠集资人的欠款情况如下：王某70280元、蒋某700元、邓某37230元、徐某167800元、王某48200元、王某270500元、王某313400元、李某2111500元、谢某73530元、张某170640元、陆某116500元、李某169000元、范某166600元、李某376130元。合计952010元。
被告人孙青在第一次开庭审理后归还了集资人崔某、张某、王某1、蒋某、李某3、王某、张某1、李某1、王某2、李某2、谢某、邓某、范某、陆某等14名集资人的部分借款（其中崔某、王某1、张某的借款已经全部还完），后上述14名集资人及集资人徐某1、王某3、王某43名，共计17名集资人给被告人孙青出具了谅解书，请求法院对被告人孙青、郭金朝从轻判处、判处缓刑（其中人李某3、张某1、王某2、李某2、谢某、范某、陆某只对孙青表示谅解，对郭金朝不予谅解）。
上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下例证据予以证实：
1.米易县委政法委员会信访处理笺，证实2015年8月25日，米易县政法委员会收到李某2等14户村民反映郭金朝、张加美夫妇以高额利息借款后不归还的情况。26日，米易县政法委员会将该情况签转米易县公安局，由米易县公安局向当事人做好解释不立案的原因。同日，米易县公安局刑事侦查大队进行初查。作刑事案件查处。
2.李某1等12名村民联名写的情况说明，证实2015年8月5日，李某1等12名村民联名向米易县公安局刑事侦查大队报案，称郭金朝、张加美夫妇于2014年6月-10月期间以高额利息向米易县攀莲镇水塘村二社、三社14户村民借款200多万元，支付了部分利息后，2014年11月以后就没有支付利息了，找到郭金朝时，郭金朝说他也被骗了，已经无力归还借款了。村民感觉自己被骗后，请求米易县公安局刑事侦查大队以诈骗罪立案侦查。
3.受案登记表、立案决定书，证实2015年9月25日，米易县公安局对郭金朝等人非法吸收公众存款一案立案进行侦查。
4.户籍证明，证实被告人孙青、郭金朝、徐兴、张加美的身份情况。
5.银行交易记录，证实张加美、金世玉、李某3、邓某、张某、王某1、杜某、赵某、徐某2、杨某1、范某、孙青的银行账户交易明细。反映出郭金朝、徐兴以及相关受害人向孙青账户汇款的记录。
7.查封决定书，证实公安机关于2015年10月20日对孙青所有的位于米易县攀莲镇河西小区的住房和位于米易县攀莲镇文体路182号的门市的房产予以查封。
8.李某3提供的借条及银行交易情况，证实李某3于2015年10月5日借给郭金朝、张加美15万元。
9.孙青提供的收条6张、打款凭证3张，证实孙青于2014年12月30日向郭金朝归还0.5万元、向范某归还1万元、孙青和徐兴于2015年2月3日向郭金朝归还27.55万元、孙青和徐兴于2015年2月12日向郭金朝归还1万元、孙青和徐兴于2015年3月30日向郭金朝归还10万元、徐兴和孙青于2015年8月13日向郭金朝归还1万元、徐兴和孙青于2015年9月1日向郭金朝归还10.5万元。郭金朝借款给孙青、孙青向郭金朝归还部分借款以及归还范某等人部分借款的情况。
10.郭金朝提供的借条10张，证实孙青于2014年6月4日向郭金朝借款10万元、徐兴于6月4日向郭金朝借款10万元，孙青于6月15日向郭金朝借款10万元、徐兴于6月19日向郭金朝借款30万元、孙青于6月22日向郭金朝借款20万元、徐兴于7月1日向郭金朝借款10万元、徐兴于7月4日向郭金朝借款10万元、徐兴于7月17日向郭金朝借款10万元、孙青和徐兴于9月7日向郭金朝、张加美借款98万元、孙青于10月16日向郭金朝、张加美借款35万元。即孙青一个人出具给郭金朝的借条4张，借款金额75万元，徐兴一个人出具给郭金朝的借条5张，借款金额70万元，孙青和徐兴两个人共同出具给郭金朝的借条1张，借款金额98万元，以郭金朝和张加美两个人的名义借给孙青和徐兴两个人的借款金额为98万元，10月份孙青向郭金朝借款3万元（无借条）。共计246万元。
11.孙青提供的借条6张，证实孙青于2014年10月11日借给朱某9.2万元、借给王某56万元，徐兴于2015年1月10日借给林某94万元，孙青于2015年3月24日借给刘某124万元，2015年7月7日借给杨某15万元，徐兴、孙青于2015年8月16日借给魏某102.2万元。共计250.75万元。
12.徐某提供的借条2张，证实孙青于2013年8月19日向徐某借款10万元、2014年5月11日向徐某借款10万元。共计20万元。
13.罗某提供的借条1张及银行利息清单1张，证实孙青于2014年12月18日向罗某、刘某借款7万元。
14.徐某1提供的银行取款业务凭证2张、李某提供的借条1张、周某提供的借条1张，证实孙青于2014年6月8日向徐某1借款20万元、9月10日向徐某1借款4.9万元，2014年6月10日向李某借款4万元、2015年2月12日向周某借款5万元。共计69.9万元.
15.李某2提供的借条2张及银行交易凭证2张、王某1提供的借条1张及银行交易凭证1张、谢某提供的借条1张及银行取款业务凭证1张、张某1提供的借条2张及银行交易凭证2张、李某3提供的借条1张及银行交易凭证1张、王某2提供的借条1张、王某4提供的借条1张、徐某1提供的银行取款业务凭证2张、李某提供的借条1张、周某提供的借条1张，证实郭金朝于2014年6月8日向王某4借款3万元，郭金朝和张加美于2014年6月22日向王某2借款20万元，郭金朝于2014年7月4日向王某1借款3.6万元，郭金朝于2014年9月7日向李某2借款10万元、9月18日向李某2借款10万元，郭金朝和张加美于2014年10月5日向李某3借款15万元，郭金朝于2014年9月16日向张某1借款5万元、10月2日向张某1借款7万元，郭金朝于2014年9月28日向谢某借款13万元。共计86.6万元。
16.范某提供的借条2张及银行取款业务凭证1张、陆某提供的借条2张及银行客户回单2张、邓某提供的借条2张、张某提供的借条1张、李某1提供的借条2张及银行交易凭证4张、王某提供的借条2张及银行交易凭证4张、崔某提供的借条1张，证实郭金朝、张加美于2014年6月19日向范某借款20万元，郭金朝于2014年10月13日向范某借款12.25万元，郭金朝于2014年6月15日向陆某借款10万元，郭金朝和张加美于2014年6月19日向陆某借款10万元，郭金朝于2014年8月29日向邓某借款5万元、11月13日向邓某借款2.5万元，郭金朝和张加美于2014年10月16日向张某借款5万元、郭金朝和张加美于2014年7月1日向李某1借款10万元、10月10日向李某1借款10万元，郭金朝于2014年7月17日向王某借款10万元、9月30日向王某借款5万元，郭金朝于2014年9月22日向崔某借款5万元。共计104.75万元。
17.王某1提供的借条1张，证实王某1从2014年11月13日借给谢某1、陈某1.4万元。
18.蒋某的询问笔录，证实蒋某借给孙青1万元。
19.郭金朝提供的村民出具的已归还村民利息本金的收条60张，证实从2014年11月24日-2015年7月13日期间归还村民的部分本金、利息情况。
20.孙青提供的收条1张，证实2016年1月7日张加美代郭金朝收到孙青、徐兴（担保人）归还6万元。
21.张加美提供的收条3张，证实2016年1月10日张加美代郭金朝归还王某6、黄某2万元、1月10日代郭金朝归还王某42万元、1月23日代郭金朝归还王某42万元、2月1日代郭金朝归还王某32万元。
22.抓获经过，证实被告人郭金朝、孙青于2015年10月9日被米易县公安局通过电话口头传唤到米易县公安局办案区后被民警抓获，被告人徐兴、张加美于2015年11月20日被米易县公安局书面传唤到米易县公安局办案区后被民警抓获。
23.王某2等13名村民的申请及李某3等14名村民的申请，证实2015年年底，因村民过年需要用钱，孙青交给张加美的6万元，用于归还村民，但张加美擅自将此款转移给了其亲戚。村民要求严惩张加美。
24.扣押笔录、扣押决定书、扣押清单，证实米易县公安局于2016年3月30日从张加美处将孙青交给张加美用于归还郭金朝向村民借款的涉案赃款5万元扣押，2016年6月2日从孙青处将孙青拿到米易县公安局准备交给张加美用于归还郭金朝向村民借款的涉案赃款5万元扣押。共计10万元。
25.承诺书，证实2015年6月12日，徐兴承诺从2015年6月15日起，每周归还郭金朝现金25000元，直到还清为止。若不能兑现，住房可让郭金朝住。
26.孙青提供收条2张，证实2016年3月30日孙青归还郭金朝5万元（张加美代收），2016年6月2日孙青归还郭金朝5万元（张加美代收）。
27.魏某提供收条2张，证实2016年1月20日魏某归还孙青5万元，2016年5月10日魏某归还孙青7.2万元，
28.被告人孙青提供的收条14张，证实被告人孙青于2016年11月11日至2017年7月30日期间归还了被害人崔某3万元、王某22万元、谢某1万元、李某22万元、王某12万元、邓某1万元、范某2万元、李某32万元、李某12万元、张某2.95万元、王某2万元、张某11万元、陆某2万元、蒋某0.7万元。合计25.65万元。
29.被告人孙青提供的谅解书4份，证实被告人郭金朝向崔某、张某、王某1、蒋某借的款，已由被告人孙青全部还清，崔某、张某、王某1、蒋某请求对被告人郭金朝、孙青从轻判处、判处缓刑。
30.被告人孙青提供的谅解书1份，证实崔某、张某、王某1、蒋某、李某3、王某、张某1、李某1、王某2、李某2、谢某、徐某1、王某3、王某4、邓某、陆某、范某等17名村民给被告人孙青出具谅解书，相信被告人孙青、郭金朝在两年内还清借款，并且被告人孙青现陆续在还款，请求法院对他们从轻判处、判处缓刑，能让他们把借款全部归还。
31.被告人孙青提供的还款协议，证实被告人孙青、郭金朝、徐兴于2015年9月28日达成协议，被告人孙青在两年内即在2017年11月内还清被告人郭金朝的借款174.5万元，由被告人徐兴担保。
32.被告人孙青提供的担保书，证实2017年7月30日，四川光碳农业科技有限公司（担保企业）（法人代表赵中校）自愿为被告人孙青、徐兴在本案中尚未归还的债务进行担保，在1年半到期后，被告人孙青未还清，该公司愿意为其偿还未还清的部分。
33.司法鉴定报告、司法鉴定报告更正说明，证实米易县公安局于2017年5月3日委托四川圣源会计师事务所有限责任公司进行司法鉴定，该公司于2017年5月3日作出司法鉴定报告，于2017年7月3日作出司法鉴定报告的更正说明，报告结论为：1.参与集资且尚未退还本金的集资人数为17人，集资金额1368200元，集资人获得利息金额167700元。2.被告人孙青涉案金额2460000元，被告人郭金朝涉案金额2460000元、获得金额37250元，被告人徐兴涉案金额168000元，被告人张加美涉案金额600000元。
34.承包土地基本情况登记、土地承包协议、征（占）用土地∕经济林木数量登记表、补偿汇总，证实被告人郭金朝家被征用土地为4.03亩，补偿费为326815元。
35.安某、何某辨认孙青；郭金朝辨认孙青；李某3、王某2、张某1、谢某、崔某、王某1、李某2、蒋某、王某、范某、陆某、张某、邓某、赵某、徐某2辨认郭金朝的辨认笔录及照片，证实被告人郭金朝辨认被告人孙青、被害人辨认孙青、被害人辨认郭金朝的情况。
36.证人刘某2的证言，证实2014年7、8月份，郭金朝两次单独找刘某2借钱，给月息3分，但自己没有借给郭金朝。
37.证人伍某的证言，证实2014年9、10月份，郭金朝两次找伍某借钱，但自己没有借给郭金朝。
38.证人李某的证言，证实2013年6月份，李某经文某介绍认识孙青，孙青向李某借钱来做生意，给月息2分，借了3万元。2014年5月，李某在郭金朝家商店玩，接到孙青的电话，向李某借钱，给月息3分，越多越好，叫李某问问周围的人。郭金朝听到后，向李某了解到孙青借钱做生意，给3分利息，郭金朝认为利息低了点。之后，孙青又打电话问李某找到人没有，李某说邻居郭金朝问过借钱的事，但嫌利息低了点，叫孙青可以来跟郭金朝当面谈。过了几天，孙青和一个男的开车到郭金朝家商店门口，李某介绍孙青给郭金朝认识，孙青介绍了一起来的那个男的是其老公，叫徐兴，在公安局上班。孙青、徐兴、郭金朝就去谈借钱的事了。后来，郭金朝说借给了孙青10万元，其中4万元是郭金朝的舅子王某3的，6万元是郭金朝的。孙青又找李某借钱，李某于2014年6月10日又借了4万元给孙青，4分一个月的利息，现在还有2.2万本金没有归还。郭金朝后来借给孙青的钱有些是从周围村民处借来的，这些村民有些是郭金朝的亲戚，但大部分都是周围的邻居、村民。
39.证人周某的证言，证实周某与孙青只是认识，孙青于2015年2月12日向周某借了5万元钱，2分一个月的利息，给了3000元利息，口头承诺3个月归还，至今尚未归还本金。
40.证人安某的证言及购房协议、收条、辨认笔录，证实安某与孙青于2015年1月14日签订房屋买卖合同，孙青将其位于米易县攀莲镇河熙北路住房1套（160余平方米）以53万元卖给安某，约定于2016年12月房屋修好后到房管局过户，已经付了30万元给孙青，过户后支付23万元。2015年10月10日左右后就打不通孙青的电话了。后来听说房屋被公安机关扣押了。
41.证人何某的证言、借款协议、抵押担保协议、抵押凭证、收条、辨认笔录，证实2013年2月26日何某与孙青通过何某的弟媳彭某认识，孙青以需要钱作资金周转为由向何某借款80万元，月息2分，即年息24%，孙青以位于米易县攀莲镇文体路182号门市（42.39平方米）作抵押，在房管所办理了抵押手续，付了11个月的利息17.6万元。2014年7月以后，经多次催促，付了5万元利息。现在本金未还。
42.证人罗某的证言，证实罗某与','2018-09-25
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