山东省济南市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）济刑二初字第14号
公诉机关山东省济南市人民检察院。
被告人赵林，男，1983年12月7日出生于山东省济南市，汉族，大专文化，系山东汇捷投资担保有限公司（以下简称汇捷公司）董事长、山东满金投资担保有限公司（以下简称满金公司）董事，户籍地济南市，住济南市，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年3月6日被刑事拘留，同年4月1日因涉嫌犯挪用资金罪被逮捕，现羁押于山东省济南市看守所。
辩护人肖业忠，北京金诚同达律师事务所律师。
被告人丁庆岭，男，1972年1月24日出生于山东省梁山县，汉族，大专文化，系中国农业银行梁山县支行（以下简称梁山农行）城中分理处员工，住梁山县，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年1月5日被刑事拘留，同年1月18日因涉嫌犯挪用资金罪被逮捕，现羁押于山东省济南市看守所。
辩护人王新颖，北京市广盛律师事务所律师。
被告人鲍卫兵，男，1966年7月12日出生于山东省梁山县，汉族，初中文化，系梁山农行员工，住梁山县，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年3月1日被刑事拘留，同年4月1日因涉嫌犯挪用资金罪被逮捕，现羁押于山东省济南市看守所。
辩护人林愈强，山东强源律师事务所律师。
被告人张健，男，1965年10月15日出生于山东省梁山县，汉族，中专文化，系梁山农行城关分理处员工，住梁山县，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年3月1日被刑事拘留，同年4月1日因涉嫌犯挪用资金罪被逮捕，现羁押于山东省济南市看守所。
辩护人陶先瑞、冯娟，山东及时雨律师事务所律师。
被告人韩某甲，男，1971年12月22日出生于山东省济南市，汉族，初中文化，系满金公司法定代表人，住济南市，因涉嫌犯信用卡诈骗罪、非法吸收公众存款罪于2013年3月1日被刑事拘留，同年4月3日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被逮捕，现羁押于山东省济南市看守所。
被告人严防震，男，1976年9月8日出生于山东省郓城县，汉族，高中文化，无业，户籍地郓城县，住济南市，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2011年11月30日被刑事拘留，2012年1月6日因涉嫌犯挪用资金罪被逮捕，现羁押于山东省济南市看守所。
被告人芦达，男，1989年6月17日出生于山东省东平县，汉族，高中文化，系汇捷公司员工，户籍地东平县，住济南市，2011年10月17日因犯非法拘禁罪被济南市历城区人民法院判处有期徒刑十一个月，缓刑一年，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年3月6日被刑事拘留，同年4月1日因涉嫌犯挪用资金罪被逮捕，现羁押于山东省济南市看守所。
被告人王青松，男，1978年6月1日出生于山东省高青县，汉族，大专文化，无业，住高青县，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年3月2日被刑事拘留，同年4月1日因涉嫌犯挪用资金罪被逮捕，现羁押于山东省济南市看守所。
被告人宋晓虎，男，1971年7月25日出生于山东省济南市，汉族，大学文化，无业，户籍地济南市，住济南市，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年6月6日被刑事拘留，同年7月11日因涉嫌犯挪用资金罪被逮捕，现羁押于山东省济南市看守所。
被告人宗成龙，男，1989年10月7日出生于山东省济南市，汉族，大专文化，系汇捷公司员工，住济南市，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年3月6日被刑事拘留，同年4月1日因涉嫌犯挪用资金罪被逮捕，2016年3月5日被取保候审。
辩护人解居一，山东泉舜律师事务所律师。
被告人陈涛，男，1975年3月15日出生于山东省新泰市，汉族，大专文化，无业，户籍地新泰市，住济南市，因涉嫌犯金融凭证诈骗罪于2012年8月3日被刑事拘留，同年8月24日因涉嫌犯挪用资金罪、金融凭证诈骗罪被逮捕，2016年4月26日被取保候审。
辩护人马丙亮，山东清泰律师事务所律师。
被告人贾朕，男，1985年5月23日出生于山东省济南市，汉族，大专文化，系汇捷公司营销中心经理，户籍地济南市，住济南市，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年3月3日被刑事拘留，同年4月1日因涉嫌犯挪用资金罪被逮捕，2015年3月2日被取保候审。
被告人陈庆云，男，1974年12月10日出生于山东省新泰市，汉族，小学文化，无业，户籍地济南市，住济南市，因涉嫌犯金融凭证诈骗罪于2012年5月20日被刑事拘留，同年5月30日被监视居住，同年11月29日被取保候审，2014年12月14日被逮捕，2015年11月30日被取保候审。
山东省济南市人民检察院以鲁济检公诉二刑诉（2013）16号起诉书、鲁济检公诉二刑变诉（2014）1号变更起诉决定书指控被告人赵林犯信用卡诈骗罪、金融凭证诈骗罪、非法吸收公众存款罪、被告人丁庆岭、张健、鲍卫兵犯挪用资金罪、非国家工作人员受贿罪、被告人严防震、王青松、宋晓虎、芦达、陈涛、宗成龙、贾朕、陈庆云犯挪用资金罪、被告人韩某甲犯非法吸收公众存款罪一案，于2013年12月23日向本院提起公诉，本院于2014年12月12日作出一审判决，被告人赵林、丁庆岭、张键、鲍卫兵、宗成龙、陈庆云均不服判决，提出上诉，山东省高级人民法院于2015年5月22日作出裁定，撤销本院（2013）济刑二初字第16号刑事判决，发回本院重新审理。本院于2015年6月3日立案受理后，另行组成合议庭，于同年7月20日、2016年3月10日公开开庭进行了审理。济南市人民检察院指派代理检察员李学伦出庭支持公诉，上列被告人及其各自的辩护人均到庭参加诉讼。2015年9月2日、2016年1月2日，公诉机关以该案需补充侦查为由两次要求延期审理，同年10月2日、2016年2月2日提请恢复法庭审理，经山东省高级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。
山东省济南市人民检察院指控：
一、信用卡诈骗罪、挪用资金罪、非国家工作人员受贿罪
2010年8月至2011年7月期间，被告人赵林以高息为诱饵，并让存款人保证在一定期限内不提前支取，不查询为条件，游说济南人刘某某、于某某等8人到梁山农行城中分理处存入资金共计3800万元，后又以打印对账折确认存款以便支付高息为由，将存款人引领至被告人丁庆岭柜台，丁庆岭根据马建（另案处理）的授意在存款人不知情的情况下，开通了其名下银行卡的网银业务（U盾），同时进入密码修改程序，在诱导存款人输入银行卡原密码后再以对账折业务已办完为借口将其支开，被告人赵林安排被告人芦达（化名高伟）输入新密码，丁庆岭则趁机把U盾交给芦达，芦达再转交给赵林，由赵林将上述资金全部转出后个人支配。
事后被告人丁庆玲收受赵林贿赂34万元。
案发前被告人赵林已支付存款人利息1644.8万元，尚有2155.2万元未归还。
二、金融凭证诈骗罪、挪用资金罪、非国家工作人员受贿罪
2011年12月1日至8日，被告人赵林以急需资金为由，串通被告人鲍卫兵、张健和贾朕、宗成龙互相配合，以高息为诱饵通过他人引来存款人李某某、张某丁、徐某某、陆某某，在梁山农行城关分理处开立银行卡共计存入资金510万元，然后再以打印对账单确认资金存入为借口，由贾朕引领存款人到被告人张健的柜台办理打印对账单业务，被告人鲍卫兵事先拿出空白的银行转账凭证，贾朕事前取得存款人的身份信息，交由被告人宗成龙填写后，再由被告人贾朕或赵林在存款人办理业务前递给被告人张健，张健则误导存款人多次输入密码，把存款全部转入贾朕名下的银行卡上，由被告人赵林转出后个人支配。
事后被告人鲍卫兵、张健分别收受赵林贿赂6万元。
案发前被告人赵林已支付存款人利息80.95万元，尚有340.05万元未归还。
三、挪用资金罪、非国家工作人员受贿罪
1、2011年6月15日，被告人丁庆岭、严防震伙同马建等人经过共谋通过资金中介人，以高息为诱饵引来台湾商人吕某甲在农业银行济南市天桥支行开立个人银行卡账户并存入2001万元。次日，严防震又以去梁山农行城中分理处打印对账折确认存款后即支付高息为由，将吕某甲引至被告人丁庆岭柜台办理业务，期间，丁庆岭诱导吕某甲多次输入密码，擅自办理了其名下银行卡注销旧网银、开通新网银以及提高日转账额度等非正常业务，在吕某甲输入原密码后丁庆岭又以业务办完为由将其支开，在旁等候的被告人严防震趁机输入新密码，丁庆岭遂即将新网银（U盾）交与被告人严防震。严防震随后使用该U盾将吕某甲名下的资金分多次转出后供自己及他人使用。
事后被告人丁庆岭收受严防震贿赂59.9万元。
案发后侦查机关已追回543万元，减除已支付吕某甲利息210万元，尚有1247万元未归还。
2、2010年6月至2011年7月期间，被告人宋晓虎与被告人丁庆岭互相串通，以为梁山农行拉存款为名，以高息为诱饵，诱使上海存款人叶某某、万某某、杨某某、张某庚等14人共计将1630万元资金存入梁山农行城中分理处，后以证明资金是否到账为由要求存款人到被告人丁庆岭柜台打印对账折，在办理业务时丁庆岭诱导存款人多次输入银行卡密码，擅自开通了存款人名下银行卡的网银业务（U盾），在存款人输入原密码后，丁庆岭以业务办完为由将其支开，一旁的宋晓虎随即上前输入新密码，丁庆岭则将U盾交由宋晓虎，宋晓虎将上述存款全部转出自己使用。
事后被告人丁庆岭共计收受宋晓虎贿赂50万元。
案发前宋晓虎已归还660万元，支付存款人利息149.5万元，尚有800.5万元未归还。
3、2011年11月22日至12月23日，被告人王青松为解资金周转之急，与被告人鲍卫兵、张健相互串通，以高息为诱饵，通过他人引来上海人李某丁、张某己、方某乙、马某某、陆某、王某某等人的资金共计1300万元存入梁山农行城关分理处，然后再以打印对账单确认资金存入为借口，引导存款人到被告人张健的柜台办理打印对账单业务，被告人王青松再与被告人张健相互配合，误导存款人多次输入密码，将以上存款全部转到王青松的农行卡账户上供其使用。
事后被告人鲍卫兵、张健分别收受王青松贿赂24万元。
被告人王青松案发前已归还501.8万元，支付存款人利息207.6万元，尚有590.6万元未归还。
四、挪用资金罪
2010年4月份，被告人陈涛、丁庆岭和马建相互串通，通过他人拉来淄博人郭某丙在梁山农行城中分理处存款500万元，在办理存款业务时，被告人陈庆云根据陈涛的授意和丁庆岭互相配合，采取瞒着存款人修改其银行卡密码以及办理主副卡，只给存款人主卡而使用副卡转账的手段将该500万元存款全部挪出供被告人陈涛使用。案发前已全部归还。
五、非法吸收公众存款罪
2010年5月至2011年5月期间，被告人赵林、韩某甲经过策划，由韩某甲出面向其本村村民宣传满金公司急需资金，如到该公司存款即可按期支付月息3%，共计吸引61人到该公司存款，存款总数达1620万元，已支付利息93.561万元，给存款人造成损失1345.498万元。
案发后，公安机关自被告人以及其他资金中间人处共计追缴资金1320.97871万元（含被告人王青松退赃471.8787万元、丁庆岭退赃10万元、赵林退赃9.5万元），已发还农业银行山东省分行。
公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了证人证言、书证及被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人赵林使用伪造的金融凭证和冒用他人信用卡进行诈骗活动，数额特别巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第二款和第一百九十六条第（三）项之规定；被告人丁庆岭、鲍卫兵、张健身为公司工作人员与被告人严防震、宋晓虎、王青松、陈涛、陈庆云、芦达、贾朕、宗成龙互相串通，利用职务上的便利挪用本单位资金归个人使用，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条之规定；被告人丁庆岭、鲍卫兵、张健利用职务上的便利非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百六十三条之规定；被告人赵林、韩某甲非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定。应当以金融凭证诈骗罪、信用卡诈骗罪和非法吸收公众存款罪追究被告人赵林的刑事责任；以挪用资金罪、非国家工作人员受贿罪追究被告人丁庆岭、鲍卫兵、张健的刑事责任；以挪用资金罪追究被告人严防震、宋晓虎、王青松、芦达、贾朕、宗成龙、陈涛、陈庆云的刑事责任；以非法吸收公众存款罪追究被告人韩某甲的刑事责任。被告人芦达、贾朕、宗成龙、陈庆云在共同犯罪中起次要作用，系从犯，且案发后如实供述自己的罪行，应予以从轻或减轻处罚；被告人贾朕向公安机关提供重要线索协助抓捕同案犯，有立功情节。提请本院依法惩处。
被告人赵林提出如下辩解：1、指控其犯信用卡诈骗罪、金融凭证诈骗罪中的存款人均对其银行存款被转出的手段知情，并予以配合，相关资金均由马建占有使用，因此，其行为不构成信用卡诈骗罪和金融凭证诈骗罪，只构成挪用资金罪；2、起诉指控的第1笔事实中，郭某丁的存款数额不是1200万元，应为700万元或800万元；3、起诉指控的第2笔事实中，已支付的利息为150万元；4、其在共同犯罪中起次要作用，系从犯；5、其对韩某甲非法吸收存款的事实并不知情，也未实际参与，其行为不构成非法吸收公众存款罪。其辩护人提出如下辩护意见：1、赵林的行为不构成信用卡诈骗罪和金融凭证诈骗罪，构成挪用资金罪；2、起诉指控赵林犯信用卡诈骗犯罪中，韩某甲转给赵林的1750万元系韩某甲所为，赵林未使用上述资金，应当从赵林的犯罪数额中扣除。3、赵林没有实施起诉指控的非法吸收公众存款行为，本案证据只能证明韩某甲实施了非法吸收公众存款行为，没有证据证明赵林、韩某甲二人合伙以满金公司的名义实施非法吸收公众存款行为；4、赵林在挪用资金过程中起辅助作用，系从犯；5、赵林有自首情节；6、赵林归案后，主动给芦达和宗成龙打电话，让二人到办案单位说明情况，使得二人顺利归案，应认定其有立功情节。
被告人丁庆岭对起诉指控的事实未提出辩解。其辩护人提出以下辩护意见：1、指控丁庆岭犯非国家工作人员受贿罪不当，丁庆岭的挪用资金和受贿行为属于想象竞合犯或者牵连犯，应以挪用资金一罪定罪处罚；2、指控丁庆岭收受宋晓虎50万元证据不足；3、丁庆岭未参与陈涛等人挪用资金，只是正常办理银行转款业务，其该行为不构成挪用资金罪；4、丁庆岭在共同犯罪中起辅助作用；5、丁庆岭认罪态度好，主观恶性不深，在接受侦查机关讯问时主动交待了司法机关未掌握的犯罪事实，应当认定具有自首情节；6、丁庆岭归案后检举揭发赵林、宋晓虎的犯罪行为，属于重大立功。综上，建议以挪用资金罪对丁庆岭定罪量刑，并从轻、减轻处罚。
被告人鲍卫兵提出如下辩解：1、其未参与挪用资金；2、其只收到王青松24万元，并将其中的12万元转交给张健。其辩护人提出以下辩护意见：1、起诉指控鲍卫兵犯挪用资金罪不成立。鲍卫兵是梁山农行的金库复点员，不具有职务上主管、经手单位资金的便利，其在本案中仅是帮助王青松和赵林联系了张健，并未实际参与和实施挪用资金的行为，且存款人即“银主”知悉资金的流向，因此鲍卫兵的行为不构成挪用资金罪；2、起诉指控鲍卫兵犯非国家工作人员受贿罪事实不清，证据不足，鲍卫兵没有职务上的便利，且指控的受贿数额，证据之间存有矛盾；3、若鲍卫兵的行为构成犯罪，应认定为一个罪名，且其有自首情节，系从犯；4、鲍卫兵为抓获王青松提供线索，有立功情节。
被告人张健提出指控其受贿的数额有误，其共计收到鲍卫兵转交的好处费16万元。其辩护人提出如下辩护意见：1、张健在做最后一笔转账业务后，因产生恐惧，想把转到王青松账户的160万元业务取消，因意志外原因，取消未能成功，但其自动放弃犯罪意图，应认定为犯罪中止；2、指控张健犯非国家工作人员受贿罪不当，其收受非法所得的行为与其实施挪用资金的行为具有牵连关系，应按照牵连犯的原理择一重罪处罚；3、张健在挪用资金共同犯罪中系从犯；4、张健在梁山农行领导并未掌握其犯罪事实的情况下，主动如实地向领导说明情况，并在领导的带领下到公安机关投案，应认定其有自首情节；5、张健检举揭发鲍卫兵的犯罪行为，构成重大立功。
被告人芦达辩解其在共同犯罪中作用小。
被告人宋晓虎对起诉指控的事实提出如下辩解：1、其支付存款人利息149.5万元有误，其共支付了200多万元利息；2、其给丁庆岭的50万元系双方经济往来，其未向丁庆岭行贿。
被告人宗成龙对起诉指控的事实提出如下辩解：其只是按赵林的要求填写取款凭条并拿到相关窗口，其未参与挪用资金。其辩护人提出以下辩护意见：1、李某甲的100万元取款凭条并非宗成龙所写，该100万元不应计算在犯罪数额内；2、宗成龙没有与他人串通，只是按赵林的要求填写了取款凭证，没想到其他被告人利用这张取款凭条挪用资金，其填写取款单并递到窗口的行为无法形成犯罪事实，其没有犯罪的主观故意，其行为不构成挪用资金罪。
被告人陈涛对起诉指控的事实未提出辩解。其辩护人提出如下辩护意见：1、陈涛在共同犯罪中所起作用极小，系从犯；2、陈涛认罪、悔罪，主观恶性小，社会危害性小，建议对陈涛减轻处罚并适用缓刑。
被告人贾朕提出起诉指控的第2笔事实中已支付的利息为150万元。
被告人韩某甲、严防震、王青松、陈庆云对起诉指控的事实均未提出辩解。
上列各被告人及各自的辩护人均未向法庭提交新的证据。
经法庭审理查明：
一、被告人赵林、芦达挪用资金、被告人丁庆岭挪用资金、非国家工作人员受贿的事实
2010年上半年，被告人赵林经人介绍认识了济南市市中区七贤镇九曲村村民韩某甲。同年8月，赵林又经人介绍认识了梁山农行职员马建（另案处理）和该农行城中分理处柜员被告人丁庆岭，并与二人预谋寻找存款人到农行存款，然后以到梁山农行办理打印对账折等业务为名，由丁庆岭趁为存款人办理业务之机，开通存款人账户网银、修改账户密码，并拿到U盾后转款。赵林遂让韩某甲帮忙找存款人到梁山农行存款。韩某甲找到本村村民梁某甲、张某甲、梁某乙、张某乙、梁某某、王某甲等6人，许以月利率4-5%的高额利息，游说其到农行存款，梁某甲、张某甲、梁某乙3人于2010年8月18日分别汇到在梁山农行城中分理处开设的农业银行卡账户上20万元、340万元、340万元，张某乙于同年11月25日在农行济南槐荫支行开立银行卡，存入120万元，梁某某于2011年3月14日在农行济南阳光新路分理处往其个人银行卡存入330万元，王某甲于同年4月1日在农行济南阳光新路分理处往其个人银行卡存入100万元，然后韩某甲按照赵林的安排，以需要办理打印对账折等业务为名分别带上述存款人到梁山农行城中分理处，在办理业务时，丁庆岭按照马建、赵林的事先安排，趁机开通存款人账户的网上银行，并进入密码修改程序，在存款人输入银行卡原密码后以业务办完为由将其支走，然后，赵林事先安排的本公司员工被告人芦达输入新密码完成对存款人银行卡密码的修改，丁庆岭把网银所用的U盾交给芦达，芦达拿走U盾后交给赵林，随后，存款人银行卡账户上的上述资金共计1250万元被赵林转走。
自2010年8月至2011年7月，赵林还在芦达的配合下，通过丁庆岭拿到存款人刘某某、于某某、郭某丁、林某某的网银U盾后，将刘某某、于某某二人存在农行银行卡上的950万元、郭某丁存在农行银行卡上的1200万元、林某某以刘某乙的名义存在农行银行卡上的400万元转走。
被告人赵林挪用上述资金共计3800万元，案发前，以支付高息的名义已返还存款人共计1144.8万元，尚有2655.2万元未归还。
被告人丁庆岭为赵林谋取上述非法利益后，收受赵林贿赂34万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、证人刘某某、于某某的证言及二人提供的还款明细表证明：2010年8月18日、9月3日、11月15日，其二人分别往刘某某或于某某名下的农业银行卡存入300万元、500万元、150万元，并应赵林的要求到梁山农行城中分理处最里面的柜台办理打印对账折或者刷卡业务，事后从赵林处得到转款及现金形式支付的利息共计522.5万元。
2、证人郭某丁的证言及郭某丁提供的进账单等银行凭证证明：2010年11月15日其在农行卡内存入200万元，第二天其到梁山农行城中分理处最里面的柜台办理了银行业务，办理过程中填了几张单子，输了几次密码。此后，其又分别于2011年1月5日存入该卡200万元、4月份存入该卡400万元、6月份存入该卡100万元、7月份共存入该卡800万元，以上共计往该卡内存款1700万元，其因生意之需要回500万元，实际存款1200万元。先后得到以转款功现金形式支付的利息共计145万元。
3、证人林某某的证言证明：2011年5月31日，其应赵林的要求，派公司会计刘某甲和员工刘某乙到梁山农行办理存款400万元的业务，赵林的朋友张某丙带着刘某甲、刘某乙到了梁山农行城中分理处以刘某乙的名字开了户，并转入400万元。6月份其收到了40万元好处费，是分两次汇到刘某甲名下的银行卡上。2012年7月其去银行查询发现400万元没有了。
刘某乙、刘某甲的证言证明二人2011年5月31日去梁山农行城中分理处存款400万元的经过，与林某某的证言相印证。
4、证人韩某甲的证言证明：2010年6月，其经郑某某介绍认识了赵林，郑某某说赵林给银行帮忙拉存款，2010年8月份的一天，其按照赵林的安排带着本村的梁某甲到了梁山农行城中分理处，赵林没下车，让其到营业厅找一个戴眼镜的胖子开户，开完户后，梁某甲给梁某乙或者是张某甲打电话，将新开户账号告诉了他们，梁某甲还在取款机试了能提现。过了一个星期左右，张某甲出资340万元，梁某乙出资340万元，梁某甲出资20万元凑够了700万元汇入梁某甲在梁山农行开立的新卡内，汇完700万元之后，赵林又让其带着梁某甲到梁山农行城中分理处取消了梁某甲开通的短信通业务。赵林支付了三人利息，并给其1万元好处费，之后每月利息28万元都是赵林给其，其再交给张某甲，利息一直付到2011年的5、6月份。后来其又介绍同村的张某乙、梁某某、王某甲分别存款120万元、330万元、100万元，他们三人都是在济南本地农行开立的农行卡，存款后都按照赵林的安排，去梁山农行城中分理处办理打印流水业务，其问为什么要去梁山打流水，赵林说是商业机密，赵林一共给其27.1万元的好处费，赵林没有给过其存款人的U盾。
5、证人张某甲的证言证明：2010年夏天，韩某甲以给梁山农行拉存款为名，答应给月息4%，其和梁某甲、梁某乙三人商议后，由梁某甲跟着韩某甲到梁山农行城中分理处开立了农行卡账户，8月18日梁某甲、张某甲、梁某乙分别汇到账户上20万元、340万元、340万元，韩某甲一共给了其三人308万元利息，前期的280万元都是韩某甲给的现金，后期的28万元利息是赵林给的。
梁某甲的证言证明其于2010年8月跟随韩某甲到梁山农行城中分理处开设银行卡以及其和张某甲、梁某乙分别汇到该银行卡账户上20万元、340万元、340万元的经过。
6、证人张某乙的证言证明：2010年11月，韩某甲对其说在给梁山农行的朋友拉存款，在农行存款期限一年，不能查询、不能开通网银和短信通，不能提前支取，然后到梁山农行打个对账单，证明账户内有钱，马上就给5%的好处费。2010年11月25日其在农行济南槐荫支行开立银行卡，存入120万元，第二天，其和韩某甲到了梁山农行城中分理处营业厅办理了打印对账折业务。后其拿到38.4万元好处费，前期的28.8万元是韩某甲给的现金，后期的9.6万元利息是赵林打到张某甲卡上，张某甲给的。2011年8月，其发现该账户上的钱无法取出。
证人王某甲、梁某某的证言证明其各自在农行存款以及办理对账折的经过与张某乙的证言基本相同，王某甲证明：2011年4月1日在农行存入100万元，共计收到15万元利息，前期的7万元利息是韩某甲给的现金，后期的8万元利息是赵林给的；梁某某证明：2011年3月7日在农行存入330万元，共计收到75.9万元利息，前期的49.5万元是韩某甲给的现金，后期的26.4万元利息是赵林打到张某甲银行卡上，张某甲转交的。
7、梁某甲、张某乙、梁某某、王某甲、刘某某、于某某、郭某丁、刘某乙等8人的农业银行卡交易明细、银行卡存款凭条、银行特殊业务申请书、业务回单、侦查机关制作的资金流向表、出具的资金流向说明等证明上述14涉案人的农行银行卡开立、存款数额以及转出大致去向情况；其中于某某名下的银行卡于2010年8月18日通过网上银行转入丁庆印名下的借记卡34万元，转入马升团借记卡30万元，转入马建借记卡4万元。
8、共同作案人马建供述：2010年8月份，赵林通过他人约其到济南，在省体育中心下面的一家咖啡店其与赵林、刘某某、陈庆云等人见面，赵林说想办理“活期趴账”业务，就是拉存款人到梁山存款，让其帮忙将钱转出，其答应说到丁庆岭柜台办理就行。几天后其在梁山介绍赵林、丁庆岭二人认识了，其对丁庆岭讲赵林想拉几个存款人到梁山办理“活期趴账”业务，赵林的公司有能力偿还，丁庆岭答应帮忙，赵林带到梁山大概有5、6位存款人，具体资金数额其不清楚，其只记得存款人里面有叫刘某某和于某某的，他们好像是夫妻。
9、被告人丁庆岭供述：2010年7、8月份，其通过马建介绍认识了济南的赵林，马建说赵林在济南开一家担保公司，公司有实力有背景，赵林想拉几个存款人到梁山农行办理“活期趴帐”业务，赵林公司有能力偿还，经马建的劝说其同意帮赵林。赵林带到梁山大概有5、6位存款人，资金合计有2000万元左右，具体资金数额不确定。其只记得存款人里面有叫刘某某和于某某的，他们好像是夫妻。刘某某办理业务时，赵林安排了一名男子在刘某某身后站着，这名男子其不认识，其进入密码修改程序后，让刘某某输入旧密码，然后告诉刘某某业务办完了，刘某某转身离开，刘某某身后的这名男子走到窗口前，输入了新的密码，完成密码修改后，其把刘某某账户的网银U盾递给这名男子，该男子随后离开。赵林一共给其34万元的好处费，是赵林从刘某某妻子于某某的银行卡上转到其持有的一个用丁庆印的名字开立的农行卡上了。辨认笔录证明，经辨认照片，丁庆岭指认芦达是受赵林安排修改存款人账户密码并拿走银主U盾的男子。
10、被告人芦达供述：2010年春天，赵林告诉其公司发展需要资金，他从社会上找了些存款人，借他们的钱用一下，但要走银行的账，具体办法就是以为银行拉存款为名，许以高额利息，要求存款人在农行系统的任意一家营业网点开卡存入资金并保证在一定的时间内不能提前支取、不能查询、不能开通网银、短信通、不能转账，然后以需要到梁山农行打印对账折确认存款为由将存款人带到梁山农行城中分理处，在办理业务时到指定的柜台办理，由事先安排好的柜员以办理打印对账折为名，办理了开通新网银、修改每日转款限额以及修改银行卡密码等业务，趁存款人走开时柜员将网银U盾交给其，其拿走U盾交给赵林。其通过赵林认识了梁山农行的马建、城中分理处的柜员丁庆岭，其向马建介绍自己叫高伟，刘某某、于某某、郭某丁、梁某甲、梁某某、王某甲、张某乙、刘某乙等存款人的资金使用其都参与了，其只是负责在存款人走后输入密码并拿走U盾交给赵林。
二、指控被告人赵林韩某甲非法吸收公众存款的事实
2010年3月至2011年8月期间，被告人韩某甲向其本村(济南市市中区七贤镇九曲村)村民宣传因经营公司需要资金，许以3%的月息借款，韩某甲以个人名义向出借人出具借条，向本村村民57人非法吸收资金后转入被告人赵林及赵林控制使用的赵某甲名下的银行卡内，被告人赵林在明知韩某甲非法吸收存款交给其使用的情况下，还伙同韩某甲以满金公司的名义或单独非法吸收他人资金，赵林在获得上述资金后并未用于公司经营而是用于放高利贷获取高额利息。赵林共计骗取资金1620万元，案发前已返还177.999万元，实际骗取1442.001万元，韩某甲参与非法吸收资金1564万元，案发前已返还156.559万元，未返还1407.441万元(详见附表)。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、证人赵某甲的证言证明:2010年10月至2011年9月，其先后在赵林任法人的汇捷公司和韩某甲任法人的满金公司担任会计工作，这两个公司实际上是一套班子，两个牌子，赵林在2010年底因为非法拘禁被刑事拘留，为了不让满金公司受到影响，赵林拉韩某甲投资满金公司。赵林让其办理了一个农行卡，并且开通网银及大额支付功能，这张卡一直由赵林使用，赵林让其多次为他办理大额提取现金。2011年9月以后，公司不能正常经营了，赵林安排其将公司的帐簿放在商会大厦25层财务室的铁皮橱子里，钥匙赵林拿走了，之后帐簿谁负责其就不清楚了。韩某甲吸收的资金均交给了赵林，有时将吸收的现金通过其转交给赵林，或将现金直接交给赵林，或转账到其农行、建行、招行帐户内，上述三帐户均由赵林控制使用，之后赵林很快就会安排其转出上述银行帐户内资金。韩某甲每个月新吸收的存款如果足够支付利息，就给赵林汇报一下当月的支出情况，然后韩某甲再安排会计韩某丙、李庆红用新吸收的资金支付利息，如果当月吸收的存款不足支付利息，赵林会安排其从银行通过赵林控制的三个帐户转款给韩某甲，要么直接给其现金，让其送到韩某甲的办公室交给会计李庆红或韩某丙。韩某甲等人的工资是由赵林定的，赵林每次让其送给韩某甲钱时，都会讲明钱用于支付利息、工资、房租等费用。
2、证人韩某丙的证言证明：2010年8月，赵林成立了山东泰航投资咨询有限公司，安排郑某某负责公司，其在公司负责财务。同年9月韩某甲来公司担任副总经理，不久赵林把郑某某开除了，让韩某甲担任总经理。韩某甲和赵林谈好了吸收存款的利率，约定每月是4%的利率，客户的存款打给韩某甲后，韩某甲再把钱打给赵林或者赵某甲，公司吸收的资金主要用于放贷，2011年7月，满金公司就停止支付利息和本金了。满金公司曾在报纸上连续几个月作过广告，宣传、吸引人投资加盟。
韩某丙提供的材料、侦查机关制作的韩某甲资金流向表印证韩某甲吸收的资金转账到赵某甲、赵林银行卡的情况。
3、证人张某丙的证言证明：满金公司的法定代表人是2011年3月份变更为韩某甲的，韩某甲任公司董事长，公司注册资金5051万元，赵林让其代他在公司持股。
4、证人赵某乙的证言证明：2011年10月，赵林让其在满金公司做接待主任，主要负责揽储资金客户的接待工作。满金公司通过两种方式吸收资金，一种方式是通过济南市市中区九曲村村民韩某甲，以他个人名义对外打借条，然后再以韩某甲的名义投到满金集团，这样韩某甲就成了满金公司的股东，另一种方式是以公司的名义对外签订借款合同，赵林有时也以个人名义对外打借条借款，均是以高息利诱揽存资金，谁揽到客户给谁提成1%。
5、集资参与人济南市市中区九曲村村民梁某丙等人的证言以及提供的借款凭证一宗证明：2010年6月至2011年6月，韩某甲以经营公司为由，许诺给予月息3%的高息，采取本人或通过他人口口相传的方式，向该村村民借款及借款的时间、支付利息的名义还款数额等事实。
集资参与人赵某某、鲍某某的证言及其提供的借款凭证证明二人分别于2011年3月、2011年8月借款给满金公司以获取高息的事实。
集资参与人高某某、刘某丁二人的证言及其提供的借款凭证证明二人分别于2010年3月、4月借款给赵林以获取高息的事实。
由集资参与人提供的满金公司宣传材料两份证明满金公司向社会宣传以吸收资金的事实。
6、满金公司在工商管理机关注册的企业信息证明：满金公司经营范围为非融资性担保和投资咨询业务，注册资本5051万元，张某丙出资额2340.8万元，韩某甲出资额1710.2万元，2011年3月满金公司法定代表人变更为韩某甲，其余1000万元出资额在另二人名下。
7、被告人韩某甲供述：其为赚取息差向本村多人吸收存款，参与存款的人有的直接把钱送到家里去，有的把钱存到其银行卡内，全部集资款都给了赵林了，大多数是转款给赵某甲名下的银行卡，也有转款给赵林名下的银行卡，韩某丙那里都有记账，赵林用这些钱放高利贷了，赵林给其月息4分，其支付存款人月息3分，这样其赚1分。
三、被告人赵林、贾朕、宗成龙挪用资金、被告人鲍卫兵、张健挪用资金、非国家工作人员受贿的事实
2011年11月，被告人赵林经人介绍认识了梁山农行金库复点员被告人鲍卫兵，赵林告诉鲍卫兵其公司很有实力，急需资金，其寻找存款人到梁山农行存款后，让鲍卫兵帮助转出银行资金，并允诺给予一定的好处费，鲍遂将以假冒存款人填写存款转账凭证以转出存款人资金的手段告诉赵林，并将赵林需要转款一事告诉梁山农行城关分理处柜员被告人张健，张健同意。2011年12月1日至28日，赵林以高息为诱饵通过他人引诱李某甲、张某丁、徐某某和陆某某等4人在梁山农行或其他农行开户存款，然后，以办理打印存款对账折或查询存款是否到账为由，将存款人引至梁山农行城关分理处张健的业务窗口，此前，被告人宗成龙已在赵林的安排下，将银行转账凭证内容填写好，并冒充存款人签名，在存款人办理业务前由宗成龙或被告人贾朕等人递到张建窗口，张健则在办理业务过程中诱导存款人多次输入密码，把李某甲的存款100万元、张某丁的存款100万元、徐某某的存款150万元和陆某某的存款160万元，共计存款510万元全部转入赵林控制的方某甲或贾朕名下的银行卡上，然后，由赵林转出后个人支配。案发前，被告人赵林以支付存款人利息的名义已返还存款人80.95万元，尚有429.05万元未归还。
被告人鲍卫兵、张健为赵林谋取上述非法利益后，分别收受赵林贿赂现金6万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、证人李某甲的证言证明：2011年10月底，刘某告诉其为田某在梁山农行的朋友拉存款，最低存款100万元，存款一年，一次性','2018-10-09
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