苏州市吴中区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）吴刑二初字第242号
公诉机关苏州市吴中区人民检察院。
被告人颜统仕，男，1968年3月30日出生浙江省瑞安市，汉族，小学，原苏州鑫泽恒投资管理有限公司法定代表人，住浙江省瑞安市。1989年因犯盗窃罪被浙江省瑞安市人民法院判处有期徒刑二年，1992年3月9日刑满释放；因吸毒于2002年3月27日被浙江省温州市人民政府劳动教养管理委员会决定劳动教养二年六个月。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年11月5日被刑事拘留，同年12月10日被逮捕。现羁押于苏州市第二看守所。
辩护人石春扣，江苏九典律师事务所律师。
苏州市吴中区人民检察院以吴检诉刑诉〔2015〕519号起诉书指控被告人颜统仕犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月28日向本院提起公诉，本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。苏州市吴中区人民检察院指派检察员郑毅出庭支持公诉。被告人颜统仕及其辩护人石春扣均到庭参加诉讼。审理中，本院根据公诉机关建议延期审理两次。经苏州市中级人民法院批准延长审限三个月。现已审理终结。
苏州市吴中区人民检察院指控，被告人颜统仕于2014年6月至2014年11月期间，以提供P2P网络借贷居间服务为名，以到期还本并支付高额利息及奖励为诱饵，利用设立的苏州鑫泽恒投资管理有限公司网络融资平台，向社会公众募集资金合计人民币2110余万元，至案发已返还本息合计人民币1400余万元。公诉机关为证明上述事实，提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人颜统仕非法吸收公众存款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人颜统仕提出：对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名无异议，辩称其具有自首情节。
被告人颜统仕的辩护人提出：对公诉机关指控被告人颜统仕犯非法吸收公众存款的罪名无异议，但犯罪数额不应仅凭会计登记数据为准，应以查实的吸收金额认定。被告人颜统仕具有自首情节。
经审理查明：苏州鑫泽恒投资管理有限公司设立于2014年3月24日，被告人颜统仕为法定代表人。苏州鑫泽恒投资管理有限公司一般经营项目为投资管理及咨询。公司成立后，被告人颜统仕为筹集资金，招募万某、杨某、张某甲等工作人员，利用设立网络融资平台，对外宣传提供P2P网络借款居间服务，承诺到期还本并支付高额利息及奖励，于2014年6月19日至案发，共向社会不特定人员吸收资金2110余万元，至案发已返还本息1400余万元，造成损失900余万元。
2014年11月4日，苏州市公安局对苏州鑫泽恒投资管理有限公司非法吸收公众存款案立案侦查。同日浙江省瑞安市公安局玉海派出所发现颜统仕被上网追逃后，发现该颜系先前该所办理一起故意毁坏财物案件的报案人，并于同月5日以询问故意损毁案的案情为名，要求颜统仕到所接收询问，后在该所值班大厅将颜统仕抓获。被告人颜统仕归案后如实供述了上述事实。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1、发破案经过、抓获经过证实：被告人颜统仕的归案经过。
2、书证：
（1）苏州鑫泽恒投资管理有限公司的工商登记资料证实：公司的设立情况。
（2）网站截图证实：鑫泽恒网络投资平台的情况。（网址http://szxzhtz.com）
（3）网贷客服培训资料、平台客服专用话术的文本证实：公司对客服的培训情况。
（4）法人宣传资料、机动车辆质押借款合同证实：鑫泽恒投资公司向投资人宣传法定代表人资产情况、出具的他人用轿车做抵押向公司借款的合同。
（5）第三方支付平台与苏州鑫泽恒投资管理有限公司签订的内卡支付服务协议。
（6）颜统仕七张银行卡明细、每日收支明细表、公司收支情况汇总表批注说明证实：鑫泽恒投资网站运行后吸收资金的情况。
（7）部分投资人提供的报案书、银行转账记录、网站充值截图等证实：部分投资人的投入金额。
（8）户籍证明、监狱出具的证明、劳动教养决定书证实：被告人颜统仕的身份及前科情况。
3、证人证言：
（1）证人万某、杨某、张某甲的证言笔录证实：颜统仕先后让其等至苏州鑫泽恒投资管理有限公司工作，鑫泽恒投资网站是之前就设立好的，从2014年6月19日开始上线。公司每日在网站上发标，按照期限分为日标、月标，标的利息是年利率18%，同时还有不同的奖励金额。客户看到各类标后，自愿选择投资，将钱充值到公司的第三方支付平台或颜统仕的个人卡上，投资期满后，公司会把相应的本金和利息奖励汇到客户账户，客户申请提现后将钱打到客户银行卡上。
（2）证人田某的证言笔录及辨认笔录证实：其是2014年5月进入鑫泽恒公司工作的，颜统仕是公司法定代表人，张某甲、杨某、万某先后来公司做经理，公司有三个财务，其负责做账，公司还有五六个客服人员。公司有专门的网站和交易平台，对外宣传是做P2P网贷业务，公司从2014年6月19日正式上线，客户根据个人意愿选择不同的标投资，通过线上（通过第三方支付平台）、线下（直接汇入颜统仕的个人账户）两种充值方式将投资款汇给公司。无论是线上充值还是线下充值，这些投资款最终都到了颜统仕个人所有的8张银行卡上。公司经营期间除了借给吴乐乐钱外，没有其他人到公司来签订过借款合同。其对于每日公司的收入支出都做好记录的。
（3）证人任某的证言笔录证实：苏州鑫泽恒投资管理有限公司的人员情况以及担任客服期间的工作情况。
（4）证人陆某的证言笔录证实：投资到期后，投资人申请提现，其审核后还本付息。
（5）证人凌某、张某乙、付某、姚某的证言笔录证实：其四人从来没有用自己名下的宝马、凯迪拉克、奔驰车到苏州鑫泽恒投资管理有限公司做抵押借款，也没有与这家公司签订过借款协议。
（6）证人张某等人的报案陈述笔录证实：通过网络知道了苏州鑫泽恒公司是做汽车抵押等借贷业务的，公司的融资平台从2014年6月19日上线，其等先在公司网站上注册账户并向账户内充值，等到发标后就利用账户内的资金抢标，每个标都会有一定的利息和奖励，到期后申请提现，公司会还本付息。
4、被告人颜统仕在公安侦查阶段的供述笔录、辨认笔录及当庭供述证实：其是苏州鑫泽恒投资管理有限公司的法定代表人，公司和网站都是一个老乡帮其设立的，投资平台上线后，利用网络平台发标，以月利息1.5%的收益吸引公众投资，愿意投资的人在网站上注册会员，将钱汇到其个人账户。其的八张银行卡里进账的钱都是客户的投资款。收到的投资款中的500多万元是被其使用掉了。2004年10月27日左右，万某给其打电话说公司没有钱可以退给投资人了，其就于2014年11月3日上午离开苏州回到瑞安。2014年11月5日上午，瑞安派出所给其打电话，向其了解前段时间家中门锁被破坏的事情，并让其到派出所去，其到派出所之后就被警察抓获了。
上述证据，经庭审质证，均具有证明效力，本院予以确认。
关于本案非吸金额的认定问题，本院认为，公诉机关提供的证人田某的证言笔录证实其每日依据颜统仕银行卡、第三方支付平台入账情况制作公司的每日收支明细表、公司收支情况汇总表批注说明，被告人颜统仕的供述笔录证实其所持有的银行卡自公司融资平台上线后所有的收入均系客户投资，故公诉机关依据银行卡明细认定非吸金额合法有据，应予支持。
关于被告人颜统仕及其辩护人提出被告人颜统仕具有自首情节的辩护意见，本院认为，发破案经过、抓获经过及被告人颜统仕在公安侦查阶段的供述笔录证实，被告人颜统仕为配合警方调查其家中门锁被破坏一事而至公安机关，其主观上并无就非法吸收公众存款一事投案的意愿，故被告人及辩护人提出的该辩解与事实不符，不予采纳。
本院认为，被告人颜统仕采用向社会不特定对象公开宣传、承诺在一定期限内还本付息的方式吸收公众存款共计人民币2110余万元，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且属数额巨大。公诉机关指控被告人颜统仕犯非法吸收公众存款罪应予支持。被告人颜统仕归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，第二条第（十一）项，第三条第一、二、三款之规定，判决如下：
一、被告人颜统仕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月5日起至2018年11月4日止；罚金于本判决生效后一个月内缴纳并上缴国库。）
二、责令被告人颜统仕退赔未归还的投资款给各投资人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴婉瑾
人民陪审员 秦雪明
人民陪审员 徐 梅
二〇一六年七月二十八日
书 记 员 马 婵