河南省登封市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0185刑初107号
公诉机关河南省登封市人民检察院。
被害人徐某，男，汉族，1980年11月8日出生，现住河南省洛阳市老城区。
被害人张某，男，汉族，1989年5月14日出生，住河南省登封市。
被害人彭某，男，汉族，1983年12月2日出生，住河南省平顶山市卫东区。
被害人李某，女，汉族，1992年8月20日出生，现住河南省平顶山市新华区。
被害人刘某，男，汉族，1990年2月15日出生，住河南省平顶山市石龙区。
被告人褚玉峰，男，1970年12月27日出生于河南省南召县，汉族，初中文化程度，住河南省新密市。曾因犯抢劫罪于1989年8月5日被河南省高级人民法院判处死刑，缓期二年执行，剥夺政治权利终身，2004年2月29日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2015年11月6日被登封市公安局刑事拘留，同年12月11日被逮捕。羁押于登封市看守所。
辩护人孙世博，河南京原律师事务所律师。
登封市人民检察院以登检刑诉（2016）69号起诉书指控被告人褚玉峰犯诈骗罪，于2016年1月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。登封市人民检察院检察员姬利亚出庭支持公诉。被害人徐某、张某、彭某、刘某，被告人褚玉峰及其辩护人均到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
1、2015年4月4日10时许，被告人褚玉峰到河南省洛阳市老城区陵园路上徐某龙博烟酒商行中，以让被害人徐某帮其代某信用卡的名义，诈骗徐某86000元。
2、2015年7月7日14时许，被告人褚玉峰到登封市区菜园路与洧河路口张某的门市中，以让被害人张某帮其代某信用卡的名义，诈骗张某41500元。
3、2015年7月10日，被告人褚玉峰到河南省平顶山市区建设路电子时代广场负一楼彭某电脑销售门市中，以让被害人彭某帮其代某信用卡的名义，诈骗彭某22660元。
4、2015年7月14日10时许，被告人褚玉峰到河南省平顶山市区陈庄宾馆二楼，以让被害人李某帮其代某信用卡的名义，诈骗李某50000元。
5、2015年7月17日，被告人褚玉峰到登封市平顶山市新华区湛鱼台豪园东塔3楼301房间，以让被害人刘某帮其代某信用卡的名义，诈骗刘某23340元。
针对上述指控，公诉机关向法庭提供有被告人褚玉峰及其同案人刘建超的供述；被害人张某、彭某、李某、徐某、刘某的陈述；视听资料；辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人褚玉峰以非法占有为目的，多次虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人褚玉峰提出，被害人代某的信用卡系其老板刘建超所有，其与刘建超到洛阳、登封时，刘建超指使其将信用卡送给被害人，被害人被骗其不知情。
被告人褚玉峰的辩护人提出，被告人褚玉峰系刘建超公司员工，受刘建超指使，将刘建超的信用卡和密码送给被害人，其主观上没有非法占有的故意，也未参与共同预谋，客观上并未分得、占有、使用被害人的财产，依法不构成诈骗罪。
经审理查明：
1、2015年4月4日，被告人褚玉峰与刘建超（另案处理）到河南省洛阳市，刘建超将其卡号为37×××68的民生银行信用卡和密码交给褚玉峰，由褚玉峰到被害人徐某经营的龙博烟酒商行找徐某代某信用卡，徐某代某刘建超信用卡后，褚玉峰接刘建超电话离开现场，刘建超通过网上支付的方式透支信用卡，并将该卡挂失，致使徐某无法使用刘建超民生银行信用卡刷回代某的86000元。
2、2015年7月7日14时许，被告人褚玉峰与刘建超到河南省登封市，刘建超将其卡号为62×××68的民生银行信用卡和密码交给褚玉峰，由褚玉峰到被害人张某门市内找张某代某信用卡，张某代某刘建超信用卡后，褚玉峰接刘建超电话离开现场，刘建超通过网上支付的方式透支信用卡，并将该卡挂失，致使张某无法使用刘建超民生银行信用卡刷回代某的41500元。
3、2015年7月9日，被告人褚玉峰与刘建超到河南省平顶山市，刘建超将其一张中信银行信用卡和一张卡号为62×××66的民生银行信用卡及密码交给褚玉峰，由褚玉峰到被害人彭某电脑销售门市找彭某代某信用卡，彭某在代某刘建超中信银行信用卡后，使用刘建超中信银行信用卡将其代某钱款刷出，后褚玉峰又将刘建超民生银行信用卡和密码交给彭某，让彭某第二天代某，次日，彭某代某刘建超民生银行信用卡后，刘建超通过网上支付的方式透支其民生银行信用卡，并将该卡挂失，致使彭某无法使用刘建超的民生银行信用卡刷回代某的22660元。
4、2015年7月14日，被告人褚玉峰与刘建超到河南省平顶山市，刘建超将其卡号为62×××17的民生银行信用卡和密码交给褚玉峰，由褚玉峰到平顶山市陈庄宾馆二楼找李某代某信用卡，褚玉峰将信用卡和密码交给李某并借故离开，李某代某刘建超信用卡后，刘建超通过网上支付的方式透支信用卡，并将该卡挂失，致使李某无法使用刘建超民生银行信用卡刷回代某的50000元。
5、2015年7月16日，被告人褚玉峰与同案人刘建超到河南省平顶山市，刘建超将其卡号为52×××62的民生银行信用卡和密码交给褚玉峰，由褚玉峰到平顶山市新华区湛鱼台豪园东塔3楼301房间找被害人刘某代某信用卡，褚玉峰将信用卡和密码交给刘某，次日，刘某分四次为刘建超民生银行信用卡代某35000元，期间又使用该卡刷出现金11660元，后刘建超通过网上支付的方式透支信用卡，并将该卡挂失，致使刘某无法使用刘建超民生银行信用卡刷回剩余代某的23340元。
综上，被告人褚玉峰伙同刘建超采用欺骗的方式，骗得财物共计人民币223500元。
上述事实，由下列证据予以证实：
1、被告人褚玉峰对其与老板刘建超到登封，刘建超让其将两张信用卡送给一门市老板，后刘建超打电话让其回到车上，来登封当天，刘建超并未使用过自己的手机，其与刘建超还到过洛阳，并替刘建超送卡给被害人的供述与辩解。
2、同案人刘建超对2015年夏天，其与褚玉峰在登封、郑州、洛阳、平顶山等地以让被害人代某信用卡的名义实施诈骗，在诈骗过程中，其将被害人的联系方式告诉褚玉峰，让褚玉峰拿着自己的民生银行信用卡与被害人联系见面，商量代某事宜，自己的民生银行信用卡开通有手机短信提醒，被害人代某信用卡后，其第一时间收到短信，并立即将被害人代某钱款通过第三方支付手段支付走，使被害人无法把卡上的钱刷出，后其又将该卡挂失作废，期间其与褚玉峰联系，问褚玉峰被害人是否将信用卡账还上，是否能在被害人处提高信用卡额度，在登封作案时，褚玉峰曾购买158××××4780的手机号码的供述。
3、被害人徐某对2015年4月4日，一男子到其经营的龙博烟酒商行内，一男子交给其一张卡主为刘建超，卡号为37×××68的民生银行信用卡，让其帮忙代某信用卡86000元，答应给其1000元手续费，其用手机银行往该男子卡上先转了50000元，又转了36000元，其告诉该男子已经转好，后该男子接电话离开，其刷该男子的民生银行信用卡时显示余额不足，就拨打该男子的手机号码，质问该男子信用卡上的钱不能刷出，该男子称问过银行了，过夜后明天上午才能刷，后该男子又借故推脱，失去联系的陈述。
4、被害人张某对2015年7月7日，其接到号码为158××××4780的电话，对方自称刘建超，让其帮忙代某两张信用卡，其替该男子代某其中一张信用卡后，又拿着另一张卡主为刘建超，卡号为62×××68的民生银行信用卡开始还款，其先还了10000元，还完后又用该卡刷出8500元，接着又还了40000元，其还完后，该男子趁其与妻子说话之际离开，后其拿着该男子的民生银行信用卡刷卡，发现卡内余额不足，其与该男子联系，该男子借口推脱，后又失去联系，信用卡的密码也被修改的陈述。
5、被害人彭某对2015年7月9日，其替一男子代某一张中信银行信用卡，还完后该男子又留给其一张卡号为62×××66的民生银行信用卡，并告诉其密码让其代某，2015年7月10日其分四次帮该男子代某民生银行信用卡50000元，期间其使用该卡刷出27340元，剩余的22660元无法刷出，与该男子联系时，该男子借故推脱，后其发现信用卡密码被更换，通过银行查询，该民生银行信用卡的卡主系刘建超的陈述。
6、被害人李某对2015年7月14日，一男子联系其帮忙代某信用卡，其帮该男子代某了一张中信银行信用卡，并收取280元好处费，后该男子又留给其一张卡主名为刘建超，卡号为62×××17的民生银行信用卡让其帮忙代某8万元，其通过网上银行往该民生银行信用卡转账5万元，后其通过POS机使用该卡刷钱时，发现密码错误，其与该男子联系，该男子称一会过来，后又失去联系的陈述。
7、被害人刘某对2015年7月16日，一男子联系其代某信用卡，并给其一定的手续费，其就为该男子代某了一张中信银行信用卡和一张卡主为刘建超，卡号为52×××62的民生银行信用卡，后该男子又将民生银行信用卡留下，让其第二天继续帮忙代某，2015年7月17日，该男子打电话让其继续代某民生银行信用卡，其分4次向该民生银行信用卡转账35000元，期间其通过POS机从该信用卡中刷出11660元，后该卡密码被修改，其与该男子联系，该男子称马上就到，后又失去联系，该男子自称刘建超，信用卡是他本人所有的陈述。
8、视听资料及截图照片证实被害人张某、彭某、李某被骗时案发现场及附近情况，经被害人辨认其中的男子系褚玉峰。
9、信用卡照片、转账记录照片、银行交易明细、POS机刷卡消费小票等证据证实各名被害人代某刘建超信用卡情况。
10、辨认笔录证实被害人张某、李某、彭某、刘某、徐某辨认出对其实施诈骗的男子是褚玉峰。
11、涉案民生银行信用卡卡主信息、交易明细及客服录音证实涉案民生银行信用卡为刘建超所有、该卡办理后的交易使用情况及相关挂失等情况的银行客服录音。
12、通话记录清单证实用户号码为158××××4780和135××××2622的手机号码的通话情况，其中158××××4780的号码在案发时曾与被害人张某联系，135××××2622系褚玉峰日常使用号码，使用上述两个号码的手机串号完全相同，褚玉峰的手机曾使用过158××××4780的号码，同时，还证实在诈骗被害人张某的过程中，褚玉峰与刘建超曾使用手机联系。
13、河南省郑州市中级人民法院刑事判决书、河南省高级人民法院刑事判决书及刑满释放证明证实被告人褚玉峰曾因犯抢劫罪被河南省高级人民法院判处刑罚情况及刑罚执行情况。
14、户籍证明、到案经过及破案报告证实被告人褚玉峰的户籍情况、到案情况及本案的侦破情况。
上述证据由公诉机关提供，并经庭审示证、质证属实，本院予以确认。
本院认为，被告人褚玉峰以非法占有为目的，多次结伙虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。登封市人民检察院指控被告人褚玉峰犯诈骗罪的罪名及理由成立，本院予以支持。
关于被告人褚玉峰及其辩护人提出被告人褚玉峰不构成诈骗罪的相关辩解、辩护意见。经查，本案五起事实均系利用信用卡实施诈骗，作案手法基本一致，案发时，被告人褚玉峰将刘建超信用卡送给被害人，被害人在代某刘建超信用卡后，信用卡无法正常使用并被挂失，被害人从某被骗，褚玉峰在较短的时间段内，先后参与诈骗不同地点的数名被害人，其辩解不知情，明显与常理不符；其次，刘建超证实在登封作案过程中，褚玉峰有购买手机号码，而侦查人员调取的通话清单显示案发时，褚玉峰的手机曾使用该号码与被害人张某联系，褚玉峰亦供认在登封时，刘建超并未使用过自己的手机，上述证据能够证实案发时，褚玉峰曾与张某联系，张某陈述称褚玉峰趁其不备离开现场，其发现无法刷回代某钱款，即与褚玉峰使用的号码联系，并质问代某的信用卡无法正常使用，褚玉峰百般推脱，后又失去联系，褚玉峰对张某被骗系明知，此后，褚玉峰又连续三次到平顶山市诈骗三名被害人，可以认定褚玉峰对上述诈骗事实均系明知；再次，从被害人代某信用卡，到将代某钱款从信用卡中刷出，间隔时间短暂，刘建超的供述、被害人的陈述与通话记录证实，在诈骗徐某、张某的过程中，刘建超通过手机看到信用卡被代某后与褚玉峰联系，褚玉峰在未取走刘建超信用卡的情况下即离开现场，其行为有悖常理；最后，同案人刘建超的供述、各名被害人的陈述及辨认笔录、视听资料等证据可以证实，本案五起诈骗事实，均系褚玉峰将刘建超的信用卡送给被害人，而褚玉峰称其未到过平顶山市送卡给被害人，与事实不符，其辩解存在虚假。综上，被告人褚玉峰参与本案全部诈骗事实，并在主观上系明知，其行为已构成诈骗罪。故上述辩解、辩护意见均不能成立，本院不予采纳。
犯诈骗罪，数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。对被告人褚玉峰应在此幅度内量刑。被告人褚玉峰曾因故意犯罪被判处刑罚，可以酌情从重处罚。综合考虑被告人褚玉峰的悔罪态度、犯罪手段、参与次数及被害人损失等因素，对其判处相应的刑罚。
依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人褚玉峰犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币50000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年11月6日起至2021年11月5日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）
二、责令被告人褚玉峰自判决生效之日起一个月内退赔被害人徐某损失人民币86000元；退赔被害人张某损失人民币41500元；退赔被害人彭某损失人民币22660元；退赔被害人李某损失人民币50000元；退赔被害人刘某损失人民币23340元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十五份。
审 判 长 邵 博
审 判 员 杨海洋
人民陪审员 刘新宽
二〇一六年七月二十二日
书 记 员 张 宇
田艳芳