安徽省高级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖刑终57号
原公诉机关安徽省芜湖市人民检察院。
上诉人（原审被告人）张星晃，男，1969年7月11日出生于浙江省浦江县，汉族，初中文化，芜湖盛科信用担保有限公司实际控制人，住所地安徽省芜湖市。因犯盗窃罪、脱逃罪于1989年10月20日被浙江省浦江县人民法院判处有期徒刑十六年，2000年7月20日刑满释放。因涉嫌犯合同诈骗罪、虚假出资罪、非法吸收公众存款罪于2012年5月3日被刑事拘留，同年5月29日被逮捕。现羁押于芜湖市第一看守所。
上诉人（原审被告人）翟光志，男，1965年8月23日出生于安徽省芜湖县，汉族，大专文化，芜湖盛科信用担保有限公司总经理，住所地芜湖县。因涉嫌犯合同诈骗罪于2011年11月18日被刑事拘留，同年12月23日被逮捕，2012年10月10日被取保候审，2014年5月23日被逮捕。现羁押于芜湖市第一看守所。
辩护人周宇浩，安徽宇浩律师事务所律师。
原审被告人尹良荣，男，1971年1月29日出生于浙江省嵊州市，汉族，大学文化，安徽凯飞亚通讯科技有限公司法定代表人、合肥市恒亿担保有限公司总经理，户籍地浙江省嵊州市，暂住地合肥市经济技术开发区。因犯盗窃罪于1988年9月6日被浙江省嵊县人民法院判处有期徒刑五年零六个月，服刑期间，又犯脱逃罪、以劫持汽车的方法危害公共安全罪，被浙江省杭州市中级人民法院判处有期徒刑十九年，2002年8月18日刑满释放。因涉嫌犯合同诈骗罪于2011年11月24日被刑事拘留，同年12月23日被逮捕，2014年5月23日被取保候审。
安徽省芜湖市中级人民法院审理芜湖市人民检察院指控原审被告人张星晃犯虚假出资罪、贷款诈骗罪、集资诈骗罪，被告人翟光志犯贷款诈骗罪、集资诈骗罪，被告人尹良荣犯贷款诈骗罪一案，于2014年5月7日作出（2013）芜中刑初字第00015号刑事判决。原审被告人张星晃、翟光志不服，分别提出上诉。本院于2015年3月12日作出（2014）皖刑终字第00422号刑事裁定，撤销原判，发回重审。芜湖市中级人民法院于2015年12月10日作出（2015）芜中刑初字第00016号刑事判决。宣判后，原审被告人张星晃、翟光志不服，分别提出上诉。本院依法组成合议庭，于2016年5月6日公开开庭审理了本案。安徽省人民检察院指派代理检察员邓言辉、刘斌依法出庭履行职务，上诉人张星晃、翟光志及翟光志的辩护人周宇浩到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
一审法院查明：
一、虚假出资的事实
2009年10月，被告人张星晃及潘某某同芜湖经济技术开发区建设投资公司共同出资成立芜湖盛科信用担保有限公司，其中，张星晃出资4000万元，潘某某出资2000万元，由张星晃负责办理企业注册手续。在注册过程中，潘某某将1500万元交给张星晃，同时与张星晃约定，另外500万元由张星晃代为垫付。后张星晃伪造银行进账单据，骗得验资报告，在未实际出资6000万元情况下，使得芜湖盛科信用担保有限公司顺利取得注册。
二、贷款诈骗和骗取贷款的事实
2011年3月至5月间，张星晃明知自己无还款能力，仍以他人名义向马鞍山浩润小额贷款股份有限公司骗取贷款880万元，以安徽凯飞亚通讯科技有限公司名义向芜湖市长荣小额贷款股份有限公司骗取贷款300万元，所骗贷款均供其个人使用。被告人翟光志、尹良荣明知张星晃用虚假合同骗取芜湖市长荣小额贷款股份有限公司贷款，仍予以积极协助。案发后，尹良荣归还了上述300万元贷款。
三、集资诈骗的事实
2010年至2011年，被告人张星晃明知自己无还款能力，仍以高利息为回报，向多人集资，共计8233.18万元。其中，2011年7月至9月，被告人翟光志明知张星晃无还款能力，仍帮助张星晃向他人集资1598万元。
四、非法吸收公众存款的事实
2010年至2011年6月份，翟光志以公司运转需要资金等为由，以高额利息为诱饵，向社会不特定对象集资共计5274万元，其中为张星晃集资2074万元。
一审法院根据合作投资合同、贷款合同、借据等书证，文检鉴定意见，证人符某某、彭某甲等证言，被害人贡某某等陈述，以及三被告人供述等证据认定上述事实。
一审法院认为：被告人张星晃作为公司发起人，未按照规定实际出资，骗取出资证明，虚假出资6000万元，其行为构成虚假出资罪；以非法占有为目的，诈骗其他金融机构贷款1180万元，数额特别巨大，其行为构成贷款诈骗罪；以非法占有为目的，非法集资8233.18万元，数额特别巨大，其行为亦构成集资诈骗罪。被告人翟光志、尹良荣明知张星晃骗取贷款300万元，仍积极协助，二人行为构成骗取贷款罪。翟光志明知张星晃没有归还能力仍帮助其非法集资1598万元，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪；非法向不特定的社会公众吸收资金5274万元，其中2074万元受张星晃安排集资，其行为亦构成非法吸收公众存款罪。对张星晃、翟光志应数罪并罚。在共同犯罪中，张星晃系主犯，翟光志、尹良荣系从犯，应减轻处罚。翟光志、尹良荣具有坦白情节，可从轻处罚。遂依照相关法律规定，认定被告人张星晃犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金三十万元，犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金十万元，犯虚假出资罪，判处有期徒刑四年，并处罚金一百二十万元，决定执行有期徒刑二十年，并处罚金一百六十万元；被告人翟光志犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金十万元，犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金十万元，犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金三万元，决定执行有期徒刑十四年，并处罚金二十三万元；被告人尹良荣犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金三万元；责令被告人张星晃、翟光志、尹良荣退赔被害人犯罪所得，扣押的财产发还被害人；扣押在案的作案工具予以没收，缴获赃款依法返还受害人。
张星晃上诉提出：1、原判认定其行为构成虚假出资罪错误，其实为虚报注册资本，按照现行法律不应定罪处罚。2、其向马鞍山浩润小额贷款股份有限公司借款系民事纠纷，不具有非法占有目的；向芜湖市长荣小额贷款股份有限公司所借300万元系翟光志个人借款；两公司均不属于其他金融机构，其行为不构成贷款诈骗罪。3、其所借资金均用于生产经营，现有资产多少不清，不能认定致使集资款不能返还，其行为不构成集资诈骗罪。4、所借部分款项本金中含有利息，案发前已归还数额原判没有扣除。
翟光志上诉提出：1、其主观上没有欺骗芜湖市长荣小额贷款股份有限公司的故意，客观上也没有欺骗行为，其行为不构成骗取贷款罪。2、原判认定其帮助张星晃借款1598万元的行为构成集资诈骗，证据不足。请求二审法院依法改判。
翟光志的辩护人除提出与上诉理由基本相同的辩护意见外，还提出认定翟光志向康奇制药有限公司借款的行为系非法集资性质证据不足。
出庭检察员意见：原判认定张星晃的行为构成集资诈骗罪、贷款诈骗罪、虚假出资罪的事实清楚，证据确实、充分，但对张星晃的集资诈骗数额应予更改。原判认定翟光志的行为构成非法吸收公众存款罪、骗取贷款罪事实清楚，证据确实、充分，现有证据不足以认定翟光志主观上具有非法占有的目的，应依法改判其集资诈骗罪的定性。同时建议二审法院对张星晃、翟光志的量刑，依据二上诉人的犯罪数额、在共同犯罪中的地位作用等情节依法判处。原判认定原审被告人尹良荣的行为构成骗取贷款罪事实清楚，证据确实、充分，建议二审法院予以维持。
经审理查明：
一、虚假出资事实
2009年10月，上诉人张星晃以及潘某某同芜湖经济技术开发区建设投资公司（以下简称芜湖经开区建投）协商，共同出资1亿元成立芜湖盛科信用担保有限公司（以下简称盛科公司），芜湖经开区建投、张星晃各出资4000万元，潘某某出资2000万元，分别占40%、40%、20%股份，由张星晃具体办理企业注册手续。在盛科公司注册过程中，芜湖经开区建投将4000万元汇入指定注册账户，潘某某将注册资金1500万元交给张星晃，同时与张约定另500万元注册资金由张代为垫付。后张星晃伪造中国农业银行芜湖分行美食街分理处的银行印章、银行账号，制作两张金额分别为4000万元、2000万元的假银行进账单，并通过符某某骗取安徽平泰会计事务所出具的盛科公司验资报告，使得盛科公司顺利取得注册。应由张星晃缴纳的其与潘某某需实际出资的6000万元，张星晃没有实际缴纳。
上述事实，有下列证据证明：
1、合作投资合同、代为持股协议证明：潘某某、张星晃、芜湖经开区建投三方合作投资，拟设立担保公司情况以及余某某代张星晃持股。
2、收据证明：潘某某出资的2000万元，其1500万元汇入张星晃及其妻子张甲甲账户，另500万元现金给了张星晃本人。
3、企业法人营业执照证明盛科公司相关企业信息情况，其中注册资本为1亿元。
4、验资报告证明安徽平泰会计事务所为盛科公司验资的事实。
5、公司申请登记委托书、申请书证明盛科公司委托彭某乙进行公司注册登记。
6、银行进账单、询证函、余额证明、中国农业银行股份有限公司芜湖美食街分理处业务专用章、业务办讫章印文（02），经张星晃辨认系其伪造。
7、鉴定意见证明：送检的“中国农业银行股份有限公司芜湖美食街分理处业务办讫章（02）”印文与中国农业银行股份有限公司芜湖美食街分理处提供的样本印文不是同一枚印章盖印形成。
8、安徽省马鞍山市中级人民法院协助查询通知书一份、公安机关调取证据通知书证明，盛科公司验资账户2009年10月19日无4000万、2000万交易业务。
9、接受案件登记表证明芜湖经开区建投报案情况。
10、证人余某某的证言：其系张星晃二姐夫，代张星晃持有盛科公司4000万元股份。
11、证人潘某某的证言：张星晃让其参与盛科公司项目。张星晃让其出资2000万元，占20%股份，其说没有钱，张星晃说500万元由张星晃代其出资，其出具500万元借条，算是借张星晃私人的钱。后其凑了1500万元，按张星晃要求分别汇到张甲某、张星晃账户。其没有参与公司管理，都是张星晃操作的。财务将账目做好后交其补签字。公司实质是张星晃在控制。
12、证人符某某的证言：其原系安徽平泰会计事务所审计六部的主任。盛科公司验资一事由殷某某进行前期审核，编写验资报告，其进行审核，没有发现问题。按规定，验资报告应当到相关银行查询银行进账单是否真实，本次验资报告其没有到银行查询，只让当事人拿着会计事务所的银行询证函去银行办理了相关手续。其不知道银行进账单是伪造的。
13、证人彭某乙的证言：张星晃让其办理芜湖经开区建投4000万元银行进账单，另给其两张农业银行进账单，总额是6000万元，并让其准备一些注册验资的材料。其和张星晃一起到安徽平泰会计事务所找符某某要了空白银行询证函。过了一两天，在盛科公司办公室，张星晃让其把农业银行加盖公章的询证函、银行存款证明函等资料送给符某某。6000万元根本没有进入盛科公司账户，是张星晃在外面做假的银行对账单。
14、证人殷某某的证言：符某某让其做盛科公司验资报告时，其不知道必须要到银行开展询证工作。
15、证人戚某某的证言：其系芜湖市工商局开发区分局注册科科长。在盛科公司出具验资报告等材料后，其按照规定给予公司注册。
16、翟光志供述：2010年4月，因安徽省金融办发文对担保公司颁发金融许可证进行审查，公司财务部就银行资本进行补充时，其才知道张星晃在成立盛科公司时没有出资。盛科公司的资金一直比较紧张。
17、张星晃对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相互印证。
二、贷款诈骗、骗取贷款事实
2011年3月至5月，上诉人张星晃在承担巨额债务，现有资产被抵押、查封的情况下，为偿还个人债务，提供虚假材料，虚设贷款用途，以他人名义向马鞍山浩润小额贷款股份有限公司（以下简称浩润小贷公司）、芜湖市长荣小额贷款股份有限公司（以下简称长荣小贷公司）贷款，在没有召开股东会情况下，让盛科公司提供担保，共计1180万元。所贷资金均供张星晃个人使用，案发前一直未还。上诉人翟光志、原审被告人尹良荣在张星晃向长荣小贷公司贷款300万元过程中，明知张星晃编造借款理由、提供虚假材料，仍予协助。案发后，尹良荣归还长荣小贷公司300万元。具体如下：
（一）2011年3月2日，张星晃以余某某、张甲甲名义向浩润小贷公司分别贷款500万元，浩润小贷公司实际发放880万元。贷款到账后由张星晃归还个人债务。
1、贷款合同等书证证明，2011年3月，余某某、张甲甲向浩润小贷公司各贷款500万元，由张星晃及盛科公司提供担保。
2、安徽省人民政府的批复、企业营业执照、企业信息查询单证明浩润小贷公司具有发放贷款资质等情况。
3、民事判决书证明浩润小贷公司将余某某、张甲甲以及盛科公司起诉至法院，法院作出判决等情况。
4、证人彭某甲的证言：其系浩润小贷公司董事长。2011年3月，余某某、张甲甲向公司分别贷款500万元，由张星晃以及盛科公司提供担保。贷款到期后，因二人没有还款，公司向法院起诉，已经胜诉。
5、证人余某某的证言：张星晃以其和张甲甲名义在浩润小贷公司各贷款500万元，预扣一个月利息80万元，融资报酬60万元。款项被张星晃所用。
6、张星晃资产情况表反映，张星晃本人及控制公司的资产基本被抵押、查封，资不抵债。
7、证人郑某甲的证言：其在负责安徽星科工贸有限公司生产经营的时候，公司只是维持现状，算上机器折损，可能还亏损。2010年5月以后，公司就停止生产了，还欠客户的一些原材料钱没有付。
8、证人吴某的证言：其是安徽星科工贸有限公司管理人员。该公司于2003年或2004年成立，法定代表人前期是张星晃，后是张星晃妻子张甲甲，生产经营状况及管理状况都不好，基本上是维持状态。
9、证人郑某乙的证言：其在安徽星科工贸有限公司负责生产期间，公司挣不到多少钱。公司没有签订任何钢材购销合同，平时公司就生产纸板、纸箱。
10、证人李某的证言：其系芜湖经开区建投副总经理、盛科公司董事。其公司系盛科公司股东之一，不实际参与公司管理与运营。盛科公司也就每年召开一两次股东会，是关于公司的发展及公司的计划等方面的事务。盛科公司重大事务都没有召开过股东会。
11、张星晃的供述：其以张甲甲、余某某的名义从浩润小贷公司分别借款500万元，实际贷款820万元，盛科公司提供担保，所借款项主要用于归还债务和利息。同时供述其在安徽省经营相关企业期间，基本没有生产，所控制的企业基本处于亏损状态，主要是资金空转，向个人及小贷公司借款也基本用于归还前期债务及高额利息。
（二）2011年5月，张星晃在其个人及公司负有高额债务，其所控制的公司部分停产、部分亏损的情况下，为归还个人债务，安排翟光志编造贷款理由，提供虚假资料，以安徽凯飞亚通讯科技有限公司（以下简称凯飞亚公司）名义，向长荣小贷公司申请贷款。原审被告人尹良荣明知贷款资料存在虚假情况，仍以凯飞亚公司法定代表人名义履行了贷款签字等手续。翟光志用骗得的长荣小贷公司300万元贷款替张星晃归还了个人债务。案发后，尹良荣偿还了长荣小贷公司上述300万元贷款。
上述事实，有下列证据证明：
1、报案材料证明，长荣小贷公司因被张星晃、翟光志等人诈骗300万元到公安机关报案。
2、企业营业执照证明，长荣小贷公司经营范围包括发放小额贷款。
3、单位借款合同、单位担保合同、保证合同及相关贷款资料证明，长荣小贷公司与凯飞亚公司签订贷款合同，借款用途为购买钢材等原材料，贷款300万元，期限2个月，盛科公司提供担保，长荣小贷公司员工许某提供反担保。
4、产品购销合同、铁塔钢结构订作加工协议载明凯飞亚公司与安徽星科工贸有限公司签订钢材购销合同，以及芜湖市天阳可再生能源利用有限公司与凯飞亚公司订立钢结构加工协议情况。
5、企业法人营业执照、股东会决议书、验资报告及公司章程证明：张星晃系股东，占股10%，公司法定代表人为尹良荣；该公司向长荣小贷公司贷款一事，股东会决议中只有尹良荣签字。
6、芜湖市国家税务局缴税清单载明，2010年3月以后，凯飞亚公司缴税很少，基本不从事生产经营。
7、凯飞亚公司、翟光志银行清单证明凯飞亚公司账户与翟光志个人账户2011年5月至11月流水明细，以及300万元贷款已汇入翟光志个人账户情况。
8、融资性担保机构经营许可证、企业法人营业执照证明盛科公司具有担保资质。
9、承诺书证明，尹良荣于2011年11月28日书面承诺凯飞亚公司向长荣小贷公司贷款300万元，其本人愿偿还。
10、证人徐某甲的证言：其系长荣小贷公司总经理助理。2011年5月30日，凯飞亚公司向其公司贷款300万元，盛科公司提供担保。到期未还款，公司因怀疑被诈骗就报案了。
11、证人汪某的证言：其系长荣小贷公司客户经理。2011年5月30日，经翟光志与公司副总经理许某事先联系，以凯飞亚公司名义贷款300万元，凯飞亚公司法定代表人尹良荣确认签字履行贷款手续，盛科公司提供担保，许某提供反担保，贷款打入翟光志个人账户。
12、证人许某的证言：其系长荣小贷公司信贷部经理、公司副总经理。翟光志说翟的亲戚急需用钱，想贷款300万元。其说从长荣小贷公司贷款都要有实体公司才能贷款。又过了多日，翟光志将凯飞亚公司的企业资料送给公司业务经理汪某。从材料上看，凯飞亚公司的实力比较强，用款的理由是公司购买原材料，并由盛科公司提供担保，其也就没有再多问翟光志，就进行了前期审批。2011年5月30日，翟光志和凯飞亚公司法定代表人尹良荣来公司履行签字手续。
13、证人王某甲的证言：其系芜湖鑫鹏工贸有限公司法定代表人。凯飞亚公司是生产铁塔的企业，但该公司没有生产设备，一直没有生产经营。
14、证人潘某的证言：其系安徽生龙燃料有限公司出纳。张星晃是公司实际控制人。在其工作期间，没有发现做什么生意。2010年上半年，其到凯飞亚公司任出纳会计，也没有见过该公司有什么业务。凯飞亚公司和安徽星科工贸有限公司购销钢材合同其没有印象了，是翟光志打电话让其准备凯飞亚公司的贷款资料。其准备好后和周某某一起送到了长荣小贷公司。
15、证人缪某某的证言：其系芜湖市天阳可再生能源利用有限公司法定代表人。2009年4月15日，其公司与凯飞亚公司签订合作协议书，内租厂房生产，合作总体亏本，凯飞亚公司也没有设备，公司还欠其钱款。后合同于2010年终止。
16、证人石某某的证言：其系尹良荣妻子。其向侦查机关交款150多万元，用于归还贷款。
17、张星晃的供述：其于2009年成立凯飞公司、盛科公司，其虽不是公司法定代表人，但实际操作那几家公司的业务及资本的运作。凯飞亚公司法人代表是尹良荣，到2010年10月份后，公司就剩下一个营业执照了，没有任何经营。翟光志和尹良荣将向长荣小贷公司贷款300万元的事向其汇报后，其同意。其在电话中告知尹良荣，用凯飞亚公司的名义贷款用来还债，尹良荣同意。其让尹良荣和翟光志一起去长荣小贷公司办理手续。翟光志也知道凯飞亚公司现在已没有任何经营活动了。长荣小贷公司要求以公司名义贷款，还要求提供担保，其就让尹良荣准备一些基础的贷款资料，主要操作还是由翟光志进行操作。2012年5月31日，300万元贷款发放到了翟光志个人银行卡上。
18、翟光志的供述：凯飞亚公司是张星晃名下的公司，其知道那家公司停止生产了。因长荣小贷公司只放贷给实体公司，其就告诉张星晃，张说以凯飞亚公司名义贷款。其让张星晃准备资料，并说要凯飞亚公司法定代表人尹良荣履行贷款签字手续，张星晃说会安排尹良荣签字。贷款资料是潘某送到长荣小贷公司的。2011年5月30日，其和尹良荣一起到长荣小贷公司，尹良荣在贷款合同上签了字，其代表盛科公司在担保合同上签了。当时，尹良荣还签了一份委托书，要求将300万元贷款直接打到其个人账户上。300万元到账后，其就归还了外面欠款，是张星晃同意的。
19、尹良荣的供述：凯飞亚公司2009年下半年就停止生产了，公司就是空壳公司。2011年5月份，翟光志说用凯飞亚公司名义从长荣小贷公司贷款300万元给张星晃使用，让其履行签字手续，其未同意。后张星晃打电话让其签字，其同意了。其到长荣小贷公司办理贷款手续，签了字。那段时间，张星晃的盛科公司已经是拆东墙补西墙，张星晃本人将钱用到什么地方不清楚。张星晃基本上没有实体，纯是资金运转。
三、集资诈骗、非法吸收公众存款事实
2009年至2011年，上诉人张星晃明知自己无归还能力，仍以高额利息为回报，其本人或安排上诉人翟光志向社会不特定对象集资，所集资金除小部分用于生产、周转外，大部分用于归还个人债务和高额利息。其中，张星晃本人集资4796.18万元，案发前归还362万元，尚有4434.18万元不能归还；安排翟光志集资2855万元为其所用，一直没有归还。翟光志接受张星晃、毕某某（另案处理）安排，以资金周转为由，以高额利息为诱饵，向社会上不特定对象共计吸收资金7667万元，案发前归还1512万元，尚有6155万元没有归还，尚未归还的款项中有2855万元被张星晃使用，3300万元供毕向阳使用。具体如下：
（一）2011年3月至9月，翟光志以公司需资金周转为由,许以月利率三分，向贡某某借款515万元。后翟光志支付利息15万元，尚有500万元没有归还。
上述事实，有下列证据证实：
1、借据4张证明，翟光志分四次向贡某某借款，共计515万元，由盛科公司提供担保。
2、被害人贡某某的陈述：翟光志分四次向其借款，共515万元，后翟光志支付了15万元利息。借款由盛科公司提供担保。
3、翟光志的供述，证实：其从贡某某处借款，月利率3分。还有515万元本金未还。
（二）2010年12月18日,翟光志以公司需资金周转为由,许以月利率三分，向王某甲借款50万元。后翟光志支付12万元利息，尚有38万元没有归还。
上述事实，有下列证据证实：
1、借据证明，翟光志向王某甲借款50万元本金，由盛科公司提供担保。
2、被害人王某甲的陈述：2010年12月18日，翟光志向其借款50万元，由盛科公司提供担保，月利率3分。翟光志支付了12万元利息。
3、翟光志的供述：其从王某甲处借款50万元，借款月利率3分，后付了十多万利息。
（三）2011年6月、7月,翟光志以公司需资金周转为由,许以月利率4分,向马某某两次借款共计472万元。同年8月,翟光志归还本金100万元，尚有372万元没有归还。
上述事实，有下列证据证明：
1、借据2张证明，2011年6月、7月，翟光志向马某某分别借款200万元、300万元，由盛科公司提供担保。
2、银行清单证明马某某将借款汇入翟光志账户。
3、被害人马某某的陈述：2011年6月17日，其借给翟光志200万元，扣利息16万元，借款本金184万元，月息4分，款汇入翟光志卡内；2011年7月1日，其借给翟光志300万元，扣利息12万元，借款本金288万元，月息4分，款汇入翟光志卡上。后翟光志归还了100万元。借款由盛科公司提供担保。
4、翟光志的供述：其从马某某处借款500万元，月利率四分，还了100万，已付利息近40万元。
（四）2011年4月至8月，翟光志许以月利率四分,多次向方某借款共计2880万元，一直没有归还。
上述事实，有下列证据证实：
1、借据15张证明，2011年4月至8月，翟光志共计向方某借款3300万元，其中550万元系潘某某经手。
2、中国光大银行对账单12张证明方某向翟光志通过银行转账情况。
3、被害人方某陈述：2011年4月至2011年8月间，其分15次借给翟光志、潘某某共计3300万元，其中潘某某550万。后潘某某归还300万元，下剩250万元潘某某还给翟光志，由翟光志负责偿还，故翟光志借款为3000万元。借款月息4分，每笔当时就预扣一个月利息，共120万元。
4、翟光志的供述：其从方某处借款3300万元，4到4.5分利息不等，其中代潘某某借款300万元，已经还了，还剩3000万未还。
（五）2011年4月间,翟光志以盛科公司需要资金周转为由,许以月利率三分,两次向陶某某借款共计485万元。后翟光志支付利息45万元，尚有440万元没有归还。
上述事实，有下列证据证实：
1、借据2张证明，2011年4月20日、24日，盛科公司向陶某某分别借款300万元、200万元，月利率3分，翟光志在借款人、担保人栏签字。
2、被害人陶某某的陈述：2011年4月20日、24日，翟光志以盛科公司名义分别向其借款300万元、200万元，月息3分，翟代表盛科公司在担保人栏签字后盖章。钱从徽商银行账户转入翟光志交行银湖路支行个人账户的。借款是预扣利息15万元，翟光志支付利息45万元，共收到利息60万元。
3、翟光志的供述：其从陶某某处借款500万元，3.5分月利率，已付利息近300万元，是以盛科公司名义借的。
（六）2010年11月15日,翟光志许以月利率3.6分,以盛科公司名义向丁某借款482万元。后翟光志归还本金300万元，利息72万元，尚有110万元没有归还。
上述事实，有下列证据证实：
1、借款担保协议、借款凭证证明，2010年11月15日，丁某借给盛科公司500万元。
2、被害人丁某的陈述：2010年11月15日,翟光志以盛科公司名义向其借款500万元,月息3.6分,预扣利息18万元,借款本金482万元,该款汇入翟光志个人账户。后翟光志归还本金300万元，包括前述18万元，共收利息90万元。
3、翟光志的供述：其从丁某处借款500万元，月息3.6分，已付本金300万元，付息一百万左右。
（七）2010年5至7月，翟光志许以月利率3.5分,三次向汪某某借款共计185万元。
上述事实，有下列证据证实：
1、借据2张证明翟光志分别向汪某某出具180万、44.5万借据。
2、存款凭条证明，汪某某于2010年5月12日、6月1日、7月29日分别汇款50万、80万、55万到翟光志账户。
3、被害人汪某某的陈述：2010年，其多次借给翟光志现金约170万元，月息3分，连本带息224.5万元。
4、翟光志的供述：其从汪某某处借款220万元，但本金180万元，利息付了七八十万元。
（八）2011年3月12日，翟光志许以月利率2分,向芜湖泰来物质有限公司借款200万元。后翟光志归还100万元，支付利息20万元，尚有80万元没有归还。
上述事实，有下列证据证明：
1、借款合同证明，2011年3月12日,翟光志向芜湖泰来物质有限公司借款200万元。
2、证人张甲证言：其系芜湖泰来物质有限公司会计。2011年3月12日,翟光志向其公司借款200万元,月息2分，款通过交通银行转账到翟光志交通银行个人账户。同年6月13日，翟光志还款100万元，支付利息20万元左右，尚欠100万元。
3、翟光志的供述：其从芜湖泰来物质有限公司处借款200万元，已经还了100万元，利息付了近100万元。
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