河北省涉县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0426刑初9号
公诉机关河北省涉县人民检察院。
被告人王顺利，农民，系涉县金世达土地整理有限公司法定代表人、实际经营人。2015年4月6日因涉嫌非法吸收公众存款罪被涉县公安局刑事拘留，同年5月13日被逮捕，现押涉县看守所。
辩护人张世美，河北照天律师事务所律师。
被告人张有庆，农民，系河北中迈贸易有限公司、北京三联合众投资有限公��法定代表人、实际经营人。2009年5月13日，因盗窃罪、赌博罪，被临漳县人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。2015年4月6日，因涉嫌非法吸收公众存款罪被涉县公安局刑事拘留，同年5月13日被逮捕，现押涉县看守所。
辩护人王贵强、张长青，河北万强律师事务所律师。
被告人贾某甲，农民，系涉县金世达土地整理有限公司偏店村代办点经理。2015年3月30日因扰乱单位秩序被涉县公安局行政拘留十日。2015年5月20日因涉嫌非法吸收公众存款罪被涉县公安局刑事拘留，同年6月26日被逮捕，现押邯郸市第一看守所。
辩护人刘彦成、张洪印，河北盛仑律师事务所律师。
被告人宋某，农民，系涉县金世达土地整理有限公司县城代办点经理。2015年5月30日因涉嫌非法吸收公众存款罪被涉县公安局刑事拘留，同年6月26日被逮捕，9月16日因病被涉县检察院取保候审于原籍。
辩护人高斌炜、李波，河北卓耀律师事务所律师。
被告人张某甲，中共党员，系涉县金世达土地整理有限公司代办员。2015年6月16日因涉嫌非法吸收公众存款罪被涉县公安局刑事拘留，同年6月26日被逮捕，现押涉县看守所。
被告人师某，农民，系涉县金世达土地整理有限公司代办员，2015年6月19日因涉嫌非法吸收公众存款罪被涉县公安局取保候审于原籍。
被告人张某乙，农民，系涉县金世达土地整理有限公司代办员。2015年6月19日因涉嫌非法吸收公众存款罪被涉县公安局取保候审于原籍。
河北省涉县人民检察院以涉检刑诉（2015）131号起诉书指控被告人王顺利等七人犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月10日向本院提起公诉。本院受理后，于2016年4月14日公开开庭审理了本案。涉��人民检察院指派检察员王龙、王增科出庭支持公诉，被告人王顺利、被告人张有庆及其辩护人王贵强、张洪印，被告人贾某甲及其辩护人刘彦成，被告人宋某及其辩护人高斌炜，被告人张某甲、师某、张某乙均到庭参加诉讼。现已审理终结。
涉县人民检察院指控，被告人王顺利是金世达土地整理有限公司的法定代表人，实际经营人，2014年4月份，被告人王顺利和张有庆商议，王顺利利用金世达以土地整理有限公司的名义对外吸收存款，吸收的存款必须归张有庆的公司使用，张有庆给王顺利1分的利息，并以法定代表人为张有庆的北京三联合众投资有限公司，其名下的土地（宗地号：1304261002090199000，地址：涉县涉城镇振兴路西段北侧）和曲周县中迈金店作为向王顺利还款的抵押。
2014年5月份左右，王顺利陆续发展被告人贾某甲、李土旺为偏店村代��点经理，被告人宋某为县城代办点经理，月固定工资均为3000元，另外加1%的提成，然后，李土旺、贾某甲、宋某在涉县各村发展代办员，其中包括被告人张某甲、师某、张某乙，代办员没有固定工资，吸收1万元存款提成500元。王顺利等人违反国家金融管理法规规定，在未经有关部门依法批准的情况下，借用合法经营的形式，以高额利息为诱饵，通过发放宣传资料以及口口相传等方式，向社会不特定对象变相吸收存款，期间，为了说明张有庆有经济实力，王顺利带领部分代办员到张有庆经营的临漳县聚力商砼搅拌站、落村新农村建设工地等处进行了考察。
2014年5月至2015年3月间，涉县金世达土地整理有限公司共吸收444人，656人次，共8340840元，已付本金2010200元，吸收净额6330640元。
被告人王顺利、张有庆对涉县金世达土地整理有限公司所有非法���收的公众存款负责，该公司共计非法吸收公众存款8340840元，已付本金2010200元，净额6330640元。其中，上缴总公司（河北中迈贸易公司）292300元。
被告人贾某甲经办吸收6人次4人59000元，本金未支取；李土旺、贾某甲名下43个业务员共吸收575人次391人7227240元，已取本金1675700元；
被告人宋某经办吸收26人交18人362000元，已取本金82000元；宋某名下2个业务员共吸收15人次8人295000元，已取本金45000元；被告人张某甲经办吸收53人67次745740元，已取本金320300元；被告人师某经办吸收25人46人次769700元，已取本金306000元；被告人张某乙经办吸收46人63人次774200元，已取本金132500元。
针对上述指控，公诉机关提供了被告人供述、集资参与人的陈述、会计鉴定意见、及相关书证证实，认为各被告人的行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第176条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。
被告人王顺利对指控的事实没有异议，主要辩称，原来不知道是犯罪，一直认为是民间借贷，会通过努力偿还的。
被告人王顺利的辩护人提交书面辩护意见称，王顺利的犯罪起意是被动的，主观恶性小；有近一半存款被他人占用，其余用于经营性开支，虽有偿还愿望，但无偿还能力，且在案发前已经偿还200多万，已经具备从轻或减轻处罚的情节。王顺利有投案自首的情节，能如实供述，依法可以从轻或减轻处罚。
被告人张有庆辩称，其和王顺利之间是借贷关系，对于王顺利的非法融资行为不知情，而且应该是单位犯罪，是王顺利公司运作一段时间后才合作的，其只承担自己所借的200万元多一点的民事责任。
被告人张有庆的辩护人辩称，本案被告人张有庆没有借用合法经营的形式吸收资��，没有通过媒体、推介会、手机短信等其他方式向社会公开宣传、没有承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息、没有向社会公众吸收资金，张有庆的行为不符合非法吸收公众存款罪的法定条件。综合众多代办员的笔录、被告人的供述及涉县国土局成交确认书、鉴定意见可以得知，实际使用集资款的主体是北京三联合众投资有限公司和河北中迈贸易有限公司，而非张有庆个人。
被告人贾某甲辩称，我以为是抵押借款，我才去吸收的，里面还有我自己的钱，我不知道这属于吸收公众存款，我不是经理，也没有宣传，我只是跑业务的。
被告人贾某甲的辩护人辩称，被告人贾某甲只是该公司的业务人员，不是单位的主管人或直接责任人，贾某甲只是负责把业务人员吸收的存款，上交至公司，并没有截取相关资金。非法吸收公众存款的活��是金世达公司的股东兼法人王顺利决定，包括吸收存款的奖励制度、利息约定均是由金世达公司制定，由贾某甲及其他业务员具体实施，符合单位决策机构作出决策，属于单位犯罪，贾某甲系自首。
被告人宋某辩称，对指控的事实无异议，认为自己就是跑业务的，跟存钱的人说有楼有地，有抵押。
被告人宋某的辩护人辩称，宋某只是跑业务的，认定吸收数额有误，有受害人已变更相关手续，且被告人一贯表现好，部分被害人已谅解，依法应当从轻处罚。
被告人张某甲辩称，对指控的事实无异议。
被告人师某辩称，对指控的事实无异议，提出已全部谅解。
被告人张某乙辩称，对指控的事实无异议，提出已全部谅解。
经审理查明，2013年11月被告人张有庆以法定代表人的身份在北京三联合众投资有限公司获得了涉县涉城镇振兴路西段北侧的国有土地使权（宗地号：1304261002090199000，即协议约定的涉县一中对面）。2014年3月5日被告人王顺利经涉县工商行政管理局批准，在涉县偏店乡偏店村成立涉县金世达土地整理有限公司，经营范围包括：农村土地整理服务，农业技术开发推广，果树蔬菜的种植，农业机械及配件，化肥预包装种子的销售，农业旅游项目开发，王顺利任法定代表人和实际经营人。
2014年4月份，被告人王顺利和张有庆经人介绍认识并达成协议，王顺利以涉县金世达土地整理有限公司的名义对外吸收存款，并以涉县金世达土地整理有限公司的名义向集资人出具股金证，股金证记载了入股人的姓名、入股的时间、金额、期限、到期日和到期的红利等，张有庆使用该集资款后，另外给王顺利个人1%的月息。
在吸收存款的过程中，涉县金世达土地整理有限公司答应集资人支付10%的年利息，为实现向社会不特定对象吸收更多存款的目的，被告人王顺利陆续发展被告人贾某甲、李土旺、被告人宋某为金世达公司的经理，月固定工资均为3000元，另外对本人吸收存款按6%提成，对自己名下业务员按1%提成，李土旺、贾某甲、宋某分别发展代办员，其中包括被告人张某甲、被告人师某、被告人张某乙，代办员无固定工资，按存款5%提成。
为了说明张有庆有经济实力，以被告人张有庆为法定代表人的河北中迈贸易有限公司与涉县金世达土地整理有限公司签订书面协议，双方约定：中迈公司应保证所有入社股金入退自由、分红到位，并承担股金风险和盈亏；金世达公司应保证所有股金投资中迈公司，股金帐日清月结，并对分社人员进行技术培训，按业绩支付费用；中迈公司如不能按期支付股��，由中迈公司下属单位涉县一中对面的土地合850万元和曲周中迈金行1003500元作抵押支付。被告人王顺利将中迈公司与金世达公司所签订的协议以及北京三联合众有限公司法定代表人身份证明、购买土地手续等复印件交给代办员，作为对外宣传的资料，同时被告人王顺利还带领部分代办员到被告人张有庆经营的临漳县聚力商砼搅拌站、落村新农村建设工地等处进行了考察。
经涉县永利司法会计鉴定中心鉴定，1、涉县金世达土地整理有限公司非法吸收公众存款656人次，受害人数444人，总额8340840元，已付本金2010200元，吸收净额6330640元。2、业务员垫付客户支取的股金380400元（包括师某186000元，张某甲38000元）；3、现金1645684.3元；4、冻结银行存款25928.13元；5、上缴总公司（河北中迈贸易公司）292300元；6、无卡存款20000元；7、应收款158409.60元；8、扣缴物资（相���票据已报销）；9、付北京三联地产257362.50元；10、支付客户股金利息44791.83元；11、经营性费用558878.30元；12、管理费用296682.60元，13、经办人业务费298364.50元；14、尚有481938.24元。
被告人贾某甲经办吸收6人次4人59000元，本金未支取；李土旺、贾某甲名下43个业务员共吸收575人次391人7227240元，已取本金1675700元；
被告人宋某经办吸收26人交18人362000元，已取本金82000元；宋某名下2个业务员共吸收15人次8人295000元，已取本金45000元；宋某已取得自己名下15名集资人的谅解。
被告人张某甲经办吸收53人67次745740元，已取本金320300元；已用自己的钱向自己名下集资人支付38000元。
被告人师某经办吸收25人46人次769700元，已取本金306000元；案发后和自己名下所有集资人和解，取得集资人的谅解。
被告人张某乙经办吸收46人63人次774200元，已取本金132500元。案发后和自己名下所有集资人和解，取得集资人的谅解。
另查明，2014年12月1日，北京三联合众有限公司与邯郸市铂钥房地产开发有限公司签订土地转让协议书，约定以853万元的价格将该块土地（宗地编号1304261002090199000）出让给邯郸铂钥公司。同日，张有庆、陈俊岭与涉县国土资源局签订国有土地使用权转让合同书，约定北京三联公司转给邯郸铂公司土地使用权面积9470平方米，属于住宅用地，位于涉县涉城镇振兴路西段北侧，合计转让金为853万元。2014年12月20日，张有庆与郭现龙签订协议书，协商一致解除投资合作关系，张有庆在项目中共投资143万元，郭现龙共投资710万元，张有庆曾向郭现龙借款1545万元，抵顶张有庆在合作项目中的全部投资权益，张有庆不再享有任何权益，不得参与干涉合作项目的后续工作。
案发后，被告人王顺利、贾某甲向涉县公安局投案自首。
认定上述事实的证据如下：
1、被告人供述
（1）被告人王顺利供述：我来涉县公安局经侦大队投案自首的。2013年12月份，我和李治良合伙成立了金世达土地整理有限公司，李治良任法人，公司注册地址在涉县偏店乡偏店村，我们准备在涉县承包土地开发、搞苗圃等。
2014年3月份，我担任金世达公司法人，也没有经营下去，我准备不干了，我回到临漳老家与魏振海吃饭时，把情况给他说了一下，他给我说正好张有庆在涉县承包了一块土地，另外在邯郸多个县区有金店，让我可以给张有庆融资，融资的钱全部归张有庆使用，给我一分的利息。之后我在临漳通过魏振海找到张有庆，我跟他说了融资的事情，张有庆说融资必须要把钱放到他的公司，归他使用，不管给下面老百姓的利息是多���，他给我加一分钱的利息，让我用他在涉县一中对面的土地和曲周的金行做抵押，这样我们都同意了，之后我又加入河北中迈公司成为股东。
从2014年5月份，我在偏店乡偏店村开始融资，陆续发展了李土旺、贾某甲、宋某成为金世达公司的经理，2014年10月份，公司办公地址搬到了涉县涉城镇三联公司的楼上，宋某在这里负责，偏店村成为代办点，由李土旺和贾某甲负责，然后由他们三人到涉县各个村里发展代办员，金世达公司主要依靠代办员发展融资，到2015年3月份，因为取不出来钱，我就安排停止了融资业务。
李土旺、贾某甲、宋某的经理职务都是我任命的。公司只有他们三人享受经理的待遇，公司给他们配上汽车和司机，月固定工资是3000元，另外给他们1%的提成。金世达公司一共发展了40多个代办员，宋某签了10个代办员，但只有3个代��员上款了，李土旺和贾某甲发展了30多个。代办点经理负责发展代办员、催款、收钱、代办点的管理。代办点的出纳是现金出纳，清点各点的融资款、开手续、记账，给公司会计报账。
我安排业务经理发展代办员，金世达公司与经理以及代办员签订协议书，给融资客户一份股金证。承诺定期一年，年利率为10%。协议书是一份金世达公司与中迈公司签订的协议书，甲方是河北中迈贸易有限公司，乙方是金世达公司，盖着双方的公章，主要内容是中迈公司保证存取自由，如果甲方不能按时支付金世达公司的融资，由中迈公司下属单位的涉县一中对面土地和曲周中迈金行做抵押予以支付。
这份协议上甲方是我和魏振海本人签字，张有庆的签字是他兄弟张海英代签的，中迈公司的章也是张海英代盖的。在中迈公司邯郸金州大厦25楼办公室签的。乙方��我签字，发展的代办员签字。不与融资客户签订协议书，客户在我公司存款，发放股金证证明在我公司存了钱。签订协议书是我和张有庆、魏振海在融资之前商量好的，内容也是我们三人商量后定下来的。我在中迈公司处签名是我和魏振海、张有庆商量好这样做的，我给代办员说我是中迈公司的股东，为了更好融资。后来和代办员签订协议书，张有庆说让张海英代签，他本人的字迹和张海英代签不一样，会引起代办员的怀疑。
中迈公司下属单位的涉县一中对面的土地，张有庆给我说这块土地是中迈公司的，是他的。我没有看过这块土地的手续。曲周中迈金行是张有庆的，是中迈公司的。法人是张有庆，经理姓娄，我问过他，他说金行是张有庆的。2014年5-8月份，我领着几批代办员都去过曲周金行参观，另外还有在涉县土地局查询过，土地确实是张有庆的，这样大家相信后才给我上款的。
我以金世达公司的名义一共融资了680多万元，具体钱数我不太清楚。公司规定发展1万元融资给600元的提成费，代办员得500元，经理得100元。三个经理有固定工资，月工资3000元，另外还有提成费，谁名下的代办员发展存款1万元，给100元的提成费，如果经理自己发展融资就得600元的提成费；代办员没有固定工资，发展1万元存款给500元的提成费。发放提成费都是现金，当场兑现，领取提成时在公司的业务费领取表上签字。
我以金世达公司名义融资，给客户10%的利息，给经理、代办员6%的提成，在这个基础上，张有庆给我加1分的利息，我自己得到1分的利息。张有庆没有给我利息，我个人按照1分的利息从金世达公司的融资款里面都拿出来了。一共拿了60万元左右，具体数额我记不清了。我都是从现金出纳那里拿现金，打白条，会计账目上显示。拿的这些钱我个人买了一辆汽车，借给魏振亮15万元，借给张志强10万元，剩下的我自己花了。
我以金世达公司融资的钱，给了张有庆450多万，金世达公司的工资、业务费有40多万元；公司的偏店代办点的装修费16万多、县城代办点装修花了26万多、涉县一中对面土地圈围墙等花费了8万元，买了一辆海马Q7花费15万多，招待费、办公用品等其他花费记不清了。这些花费的具体数额我记不清，会计那里都有账，账上都显示。
金世达公司在社会融资没有经过相关金融部门的许可，在偏店代办点搞过一次融资，发过传单，后来没有搞过。金世达公司融资没有特定对象。我与中迈公司属于合作关系，我把融资的钱借给该公司。
我给中迈公司的钱都记账，每笔给总公司的钱都让会计记账。我给张有庆的钱以金世达公司���账目为准。金世达公司的财务制度是由我签字同意，由现金出纳支付钱，把票据交给会计记账。后来公司搬到三联地产，有一部分票据是张有庆签字同意后报销的。
我给张有庆的钱不是借款，我就是给他融资的，所以我把融资款给他，他给我利息。只不过给老百姓的手续是我金世达公司的，没有以他公司的名义，但是公司跟每个代办员都签订了协议书，是张有庆的河北中迈公司与金世达公司的名义签订的，是以中迈公司的下属单位北京三联地产在涉县一中对面的土地和曲周的金店做抵押，金世达公司的每个信贷员都去涉县国土局查询过，这块地确实是张有庆的，是北京三联公司的，这样老百姓才相信开始往我公司存钱的。
陈艳芳是临漳县习文乡人，是中迈公司的魏振海派到我公司的，主要是监督我公司融资这块工作的，要如数把钱给总公司打���去，另外她在公司也帮忙打打票、收收钱。2014年6、7月份来的，待了一个多月就走了，期间管理过我公司给总公司打款的银行凭证。
我借给张志强的10万元他还给我了，我在涉县农林路开了一个游戏厅，租赁费6000元，装修19000元，买游戏机31000元，加上运费等开支，一共花了60000元。
（2）被告人张有庆供述：河北中迈贸易有限公司2011年在邯郸注册，王计峰任法人，我是股东，成立之后公司并未经营。2012年王计峰退出公司，变更成我为法人和实际经营人，做粮食生意和在曲周开金店时用的这个公司的手续。我成为法人之后，股东就是我和张海英，会计也是张海英。
2014年4月份，魏振海找到我说他的一个朋友叫王顺利在涉县融资，想往我的项目上投资，后来魏振海领着王顺利找到我，跟我谈这件事。王顺利说他在涉县以金世达公司的名义在社会融资，想往我的公司上钱，第一次我没有同意，后来魏振海的弟弟魏振亮找到我也帮忙说情，所以就答应与金世达公司合作。到2014年6月份，王顺利在涉县用金世达公司的名义在社会融资，然后把钱放到我的公司，我给王顺利月息二分五的利息，即月利率为2.5%。这样一直到2014年底，用钱的人比较多，王顺利给我要了一部分，后来就没有再往我公司放过钱，没有规定王顺利融资的钱必须交给我使用。
2014年的10月份，我听会计张海英说金世达公司一共给我融资款有200来万元，之后我的司机洪学海在金世达公司拿过钱，也是以我的名义拿的，具体是多少我就不清楚了。从金世达公司拿的融资款应该有记账，在会计张海英那里保管。金世达公司给我融资款有现金，也有转账。转账一般都是打到张海英的个人账户上，具体哪个银行什么账号我不清楚。会��张海英在收到钱之后会给金世达公司写一份借据，有时候张海英没有及时写出借据，但是他都记着账。这些借据在王顺利那里。我公司的财务账目在我公司办公室，邯郸市金州国际25楼2511房间，是我自己买的房子。
金世达公司给我融资款需要抵押，在融资之前王顺利给我打电话说金世达公司的人想看看我的实体企业，他领着一些金世达公司的融资人员到我的资产考察过，包括临漳县的聚力商砼搅拌站、在落村的新农村工地、曲周的金利福珠宝店、涉县一中对面的土地等工程，他们都看过，王顺利对外说这个融资都借给中迈公司了。
抵押是用涉县一中对面的土地以及曲周的金店。签订协议的时候我没有在家，是王顺利给我打电话说需要给金世达公司的融资签订一份抵押合同，需要盖中迈的公章，我在电话里告诉会计张海英说你给他盖章吧。我回��之后张海英给我说是需要用我公司名下的资产做抵押。名字不是我签字的，我不知道是谁签的。中迈公司的股东是我和张海英，公司章程上我的名字不是我签的，我没有见过这个章程，王顺利、魏振海为何在股东处签名我不清楚。
王顺利给我的融资款投资到临漳县落村新农村工地、有借出去的、还有支付其他人的利息，都是我公司用了。王顺利给我融资款后，我陆续往涉县一中对面的土地投资过钱，包括圈围墙、跑手续，以及三联公司涉县办公室的装修费、买家具等，大概有100多万元。
我不知道王顺利的金世达公司对外融资是否经过相关金融部门的许可，融资这部分我没有参与经营。河北中迈公司没有经过相关金融部门许可可以融资。
2013年11月份，具体时间我记不清了，我和临漳县的郭现龙合伙买下了涉县一中对面的土地，面积有15���左右，不到900万元，在涉县振兴路上，华亿太阳城外侧。当时是以北京三联公司的资质买下的。我俩各出了400多万元。现在这块土地名义上是邯郸市铂钥房地产开发有限公司的，实际上是郭现龙的，我把这块地过户给郭现龙了，他使用铂钥公司的资质。2014年11月份，我当时被临漳县公安局刑拘上网成为逃犯，我们无法用这块地在银行贷款，郭现龙给我说再另找一家公司，只是使用那个公司的资质从银行贷款，后来他找了一家铂钥房地产公司，我们用三联公司与铂钥公司签订了转让协议，办完过户手续后，郭现龙说怕我还不了他的欠款，所以就让我把土地的股份抵账，于是我又与郭现龙签订了转让协议，我把这块土地给转让给他了。我欠郭现龙300多万元，具体多少我记不清了。1545万元是指我与郭现龙合伙做生意以来，截止到2014年12月20日我一共从他手中借过1545万元，但是他没有算我给他的钱，实际上我一共欠他300多万元，我与他签订的协议上规定我将涉县一中对面的土地转让给他，我欠他的钱就清了。合作项目的所有投资权都归郭现龙。
我和王顺利之间是借贷关系，我借王顺利的钱，我对王顺利个人，不对他的公司，但是王顺利借给我的钱是他以金世达公司的名义融的资。我和他之间本来不认识，他能融资然后借给我钱才认识、合作的。
我知道王顺利借给我的钱是从什么地方来的，从一开始王顺利就跟我说过，他是从涉县老百姓那融的资，然后借给我，从我这挣些利差，后来一些老百姓也来找我，我进一步知道他是从社会上融的资。王顺利融资面对的都是社会老百姓的钱，没有特定的对象。我知道的金世达公司主要是融资，但王顺利跟我说过他公司还承包过核桃林，但是不是真实的我不清楚。王顺利跟业务经理们说融的资，投到我中迈公司所经营的曲周金店，以及涉县一中对过的土地上，经理们再跟代办员说，代办员跟老百姓说，后来老百姓找我，说金世达公司跟他们说钱用到我中迈公司，所以来找我要钱。
我大概从王顺利那里借了200多万元，从2014年6月份到2015年1月份，以中迈公司和王顺利的账目为准。我从王顺利那里借钱写收据，内容大致是今借到王顺利多少钱。一般都是会计张海英打条，我司机洪学海去拿钱是他自己打条，但都是我用的。上面盖着中迈公司的公章。盖我公司公章的收据不太全，我知道的是后来张海英有时候不在邯郸的公司，所以有的借款就没有打收据。有时候是个人写个收条。王顺利给我钱，有现金，也有转账。张海英、司机洪学海等人在王顺利拿的钱，他们只是经手拿钱，是经手人，钱都是我用的。
（3）被告人贾���甲供述：涉县金世达土地整理有限公司法定代表人王顺利，公司有两个代办点，一个在涉县偏店乡偏店村，负责人是王顺利，后来王顺利搬到县城，他儿子龙龙就成了这个点的负责人，我和李土旺在这个点负责融资；另一个代办点在县城劲霸男装三楼，门口挂的是三联地产的牌子，王顺利是负责人，这个点是宋某负责做融资业务。金世达公司经营养殖、种植、房地产等，具体我不清楚。金世达公司是在涉县吸收存款的，说是要经营种植核桃和涉县开发房地产，但是都没有做。
2014年5月份，具体时间我记不清了，康建平和王顺利找到我，王顺利说他想在涉县搞民间借贷。后来，王顺利领着我们十几个人到临漳县、邢台市威县考察了养殖基地，都是养的绵羊，都是王顺利的，还有金店，是张有庆的。回到涉县后，我们都不相信王顺利，他和魏振海给我们说把���北中迈集团购买的涉县一中对面的土地给我们抵押，这块地价值900多万元，如果公司还不了存款户的钱，可以把这块地卖了来还存款户的钱，让我们找合作人往公司上钱，我们去涉县国土局查询了一下，这块地确实是北京三联公司的张有庆买下了，张有庆、王顺利和魏振海是河北中迈集团的股东，是张有庆委托王顺利吸收存款的，这样我们就相信了，之后我和李土旺就给这个公司负责发展存款。我和李土旺又陆续发展了10多个代办员，代办员又找其他人加入公司当代办员，他们这些代办员都是对我和李土旺的口，他们给公司上的钱都是在我和李土旺名下。我们发展的融资都交给公司的出纳赵会会，她再交给王顺利，这样一直到2015年2月份。我是该公司的员工，同时也是存款户。我进入该公司时，王顺利跟我签订了经理聘请协议书，但是王顺利自己当经理，我就是该���司的员工。我是给公司发展代办员的，代办员发展存款后，我去各村代办员家把钱拿回来交给公司的出纳赵会会。
我和李土旺下乡到村里打听谁做着这方面的业务，我们就去找到人家，把金世达公司的情况介绍给他们，说这个公司的老板实力很大，如果代办员同意合作的，就签订一份协议书。签订的是一份土地抵押协议书，甲方是河北中迈集团，有张有庆、王顺利和魏振海签字，乙方是金世达公司，是王顺利和代办员签字。每次都是王顺利拿着协议书的原件到代办员的家里跟代办员签，签一份给了代办员。协议书上面的签字都是王顺利是自己签的，然后由王顺利的司机霍建军拿着去邯郸总公司找张有庆和魏振海签字，每次一签10多份原件。霍建军说张有庆和魏振海的签字是他们本人签的。
王顺利让出纳复印了好多份河北中迈贸易有限公司的章��，我们发展代办员就给他们一份。我没有核实过这份章程的真假。我和李土旺名下代办员有龙虎乡王庄村张某甲、辽城乡西泉村左建华、辽城乡峪里村未秀兰、辽城乡新桥村师某、索堡镇桃城村贾某丙，还有很多，具体记不清了。
金世达公司印制了宣传资料，有黄的、红的宣传彩页，上面写着在金世达公司存钱奖励米面油，以及利息是多少等。我们把这些宣传资料交给代办员，让代办员给存款户等发放。公司规定，在公司存款定期1年，年息是10%。如果提前支取了存款，利息按照活期计算，月利率为0.4%，一万元一个月40元的利息，这些规定都是王顺利制定的。金世达公司给存款客户一份股金证，如果有客户要存款，我们就给出纳打电话，出纳打出股金证后，会计留存一联记账，我们拿着另外两联去取钱，给代办员一联，给客户一联，上面盖着金世��公司的公章和王顺利的手章。
我、李土旺和宋某月固定工资是3000元，我和李土旺都是给金世达公司发展融资业务的，我俩名下代办员发展存款后，我们提成1%，然后我俩平分，各得0.5%。代办员的代办费都是一样的，1万元奖励500元的代办费，即提成比例为5%。
我和李土旺自己发展的存款都领取5%的代办费，我领取的5%的代办费都给我的客户了，我没有要。我和李土旺领取工资和提成的每月都有工资表，签字后在出纳那里领取现金，都是出纳给我们算好提成是多少，我和李土旺各自领取各自的提成，每次都打条。我们领取提成以后，客户提前支取存款的，我和李土旺就要把提成全部退出来，代办员领取的代办费不用全部退出，按照1万元每月30元领取代办费。
我们去拿钱的时候，当场就把代办员的代办费给他们了，都是现金，每次都签领取代办费的票据，回到公司交给会计记账。我不知道金世达公司对外融资有没有经过相关金融部门的许可。
涉县一中对面土地是张有庆的，其他情况我不清楚。涉县一中对面的土地转让之后我们才知道的。2015年2月份，农历腊月底，我们无意中听土地局的一个人说的，我们才知道。张有庆给我说土地过户给邯郸市铂钥房地产开发有限公司是假的，张有庆还给了我们一份土地转让补充协议，是北京三联公司和铂钥公司签的，大概意思是土地转让只是使用铂钥公司的手续，这块土地跟铂钥公司没有关系，还是张有庆的。
我们只知道这块土地是北京三联公司买下的，法人代表是张有庆。是不是合伙购买我不清楚，金世达公司的代办员也都不知道，没有人给我们说过。
王顺利给总公司会计张海英打过钱，张有庆的司机洪学海来公司拿过钱，其他的钱王顺利说都投资在涉县一中对面的土地了。我们没有看过财务账，王顺利把吸收这700多万元的存款具体干什么了我不清楚。
2014年5月份，陈艳芳是总公司派到金世达公司的，来监督金世达公司做融资业务的，来查账的。总公司是指河北中迈集团，法人是张有庆，北京三联地产公司是中迈公司的下属单位，法人也是张有庆。
（4）被告人宋某供述：我是金世达公司的信贷员，给这个公司发展存款。我隶属于涉县城的总公司，对口王顺利，我主要负责井店台村附近投资业务，就是吸收资金和发放利息和本金。涉县金世达公司是挂靠在北京三联地产公司名下的公司。
2014年5月份，具体时间我记不清了，贾某甲和李土旺到我家给我介绍金世达公司，让我给这个公司当信贷员融资，说这个公司在邯郸市曲周县、永年县和魏县��临漳县等地开有金店，并准备在涉县也开金店，还说公司在涉县开发房地产，正在民间融资，给我介绍说金世达公司在涉县一中对面购买有一块儿土地（在华艺太阳城外面），说这块土地由金世达公司开发的，如果在金世达公司融资后有土地作抵押绝对保险。当时我并没有给公司吸收存款，后来王顺利和他俩人一起到我家，王顺利他们给了我一些北京三联合众投资有限公司的手续和章程等复印件，并承诺每月工资3000元，每吸收一万元给我500元的手续费，如果我发展其他的信贷员吸收存款，我再从他们吸收的钱中，一万元提100元的手续费。他们还给我签了一份协议书，上面的公章和王顺利、张有庆等人的签字是提前弄好的，然后我在协议上签了我的名字，这样我就做起了金世达公司的信贷员，给这个公司发展存款。我还发展了两个村级信贷员，赵彦堂和张某丁，我��续吸收了存款共28.4万元，提前支取了两笔共3.7万元，至今还有24.7万元没有返还。
有人到我家办理存款了我就跟他们介绍金世达公司的存款业务，告诉存款人往金世达公司存款年利率为10%。吸收投资的人不固定，谁都行。
赵彦堂和张某丁是我名下的信贷员。赵彦堂发展了14万元；张某丁发展了20.5万元，其中有8万元是张某丁以贷款名义直接将钱交给了王顺利，王顺利给他写有手续。我自己吸收的钱全部是到公司交给王顺利，然后公司会计给我开存款手续，我再把手续交给存款人；赵彦堂吸收的钱由我到他家里把开好的手续给他然后把钱拿走交到公司；张某丁吸收的钱是我和张某丁一起到公司将钱交给王顺利，然后会计将手续直接交给张某丁的。手续是一式三联，公司留存一份，存款人手中留一份，我留一份存根。公司按信贷员吸收的存款额，一万元提500元。存款定期1年，年利率是10%。
我有固定工资，月工资3000元，我自己发展的存款提成是一万提500元，和一般信贷员一样，我名下的信贷员发展的存款按规定公司给我提成一万元提100元。我只领了40天工资共4000元，2014年年底公司就不支付工资和提成了，我名下吸收的存款具体领了多少提成我记不清了，金世达公司应该有记录。
金世达公司主要是口头宣传。我不知道金世达公司对外融资是否经过相关金融部门的许可。王顺利告诉我公司在涉县一中对面开发房地产，具体有没有实体我不清楚。王顺利告诉我吸收的存款用于涉县房地产投资了，具体情况我不了解。金世达是河北中迈集团和北京三联公司的下属单位，北京三联公司是河北中迈集团的下属单位，具体情况讲不清楚。
（5）被告人张某甲供述：2014年5月份，贾某甲和��土旺多次找我联系，让我给金世达公司当信贷员融资，他们还给我介绍金世达公司在涉县一中对面购买了一块土地，由金世达公司开发，在金世达融资后有土地抵押绝对保险，还说存款可以直接购买房，按照2000元每平米计算。他们两个拿着一份协议书，上面都盖有公章，公司的营业执照都齐全。后来，贾某甲、李土旺、王顺利拿着一份协议书到我家，上面的公章和王顺利等人的签字都弄好了，然后我在协议上签字，做起了金世达公司的信贷员，给这个公司发展存款，陆续存了60多万元，至今还有46万多元没有支取。
金世达公司的法人是王顺利，业务经理分别是贾某甲和李土旺，我吸收上来的钱交给他俩。我发展了40多人，存款的利息是年利率是10%，期限是一年。给客户一份涉县金世达土地整理有限公司的股金证，上面盖着该公司的公章和王顺利的手章���一式三联，第一联是存根联，在代办员手里，第二联给客户，第三联是公司记账联。
公司给我签了一份协议书，甲方为担保方，是河北中迈贸易有限公司，有河北中迈贸易有限公司的公章和魏振海、张有庆和王顺利的签名；乙方有涉县金世达公司的公章和王顺利和我自己的签名。我发展存款业务公司给我提成，一万元奖励500元，提成比例5%。我领取提成2.3万元。我不知道金世达对外融资是否经过金融部门的许可，我们发展存款没有特定的对象。
（6）被告人师某供述：2014年6月份，贾某甲和李土旺多次介绍，让我给金世达公司当信贷员融资，他们还给我介绍金世达公司在涉县一中对面购买了一块土地，由金世达公司开发，在金世达融资后买房子便宜，他们两个拿着一份协议书，上面都盖有公章，说拿这块地作抵押，公司的营业执照都齐全。后来，贾某甲、李土旺拿着一份协议书到我家，上面的公章和王顺利等人的签字都提前弄好了，然后我在协议上签我的名字，做起了金世达公司的信贷员，给这个公司发展存款，陆续存了70多万元，还有64.97万元没有兑付。
金世达公司的法人是王顺利，经理分别是贾某甲和李土旺，我吸收上来的钱交给他俩。我发展了17人，共存款50.6万元，另外，我和家人共存了14.37万元，我总共提前支付存款人本金19.6万元。存款的利息是年利率10%，期限是一年。给客户一份涉县金世达土地整理有限公司的股金证，上面盖着该公司的公章和王顺利的手章。一式三联，第一联是存根联，在代办员手里，第二联给客户，第三联是公司记账联。我发展存款业务没有固定工资，公司给我提成，一万元奖励500元，提成比例5%。我领取提成2.53万元。
我不知道金世达对外融���是否经过金融部门的许可，我们发展存款没有特定的对象。公司搞过宣传，贾某甲和李土旺给过我们金世达公司的宣传彩页，让我对外宣传存款有奖励。我是通过村里喇叭广播的。王顺利、贾某甲、李土旺说集资的钱都投到房地产了，在涉县一中对面。
（7）被告人张某乙供述：2014年5月份，贾某甲、李土旺和王顺利给我介绍金世达公司，让我当代办员。说总公司是北京三联合众投资有限公司，在涉县一中对面购买了一块土地，由北京三联公司开发，在金世达融资后有土地抵押绝对保险，存钱的客户可以按照2000元每平米买房。他们两个拿着一份协议书，上面都盖有公章，营业执照都齐全，还让我看了北京三联合众公司购买土地的手续等，还领我去涉县一中对面的土地看了看。
后来，贾某甲、李土旺和王顺利拿着协议书一起到我家，上面的公章和王顺利等人签字都提前弄好了，然后我在协议上签了我的名字，这样我就做起了金世达公司的信贷员，给这个公司发展存款，现在还有64.17万元存款没有支取，其中，有我个人10000元。
金世达公司法人是王顺利，贾某甲和李土旺是公司的经理。我们这些信贷员都是贾某甲和李土旺发展的，我吸收上来的钱也都是交给他俩了。存款都是现金，定期1年，年红利是10%。给客户一份涉县金世达土地整理有限公司的股金证，上面盖着该公司的公章和王顺利的手章。一式三联，第一联是存根联，在我手里，第二联给客户，第三联是公司记账联。有客户存款，都是我给李土旺和贾某甲打电话，告诉他们存款的户名、存期、金额和身份证号，然后他们把票打好后，来我家取钱把手续给我，然后再由我交给存款人。我没有固定工资。我发展存款业务后金世达公司给我提成���每1万元奖励500元，提成比例是5%。我总共领取了3.2万多元提成费。
公司给我签了一份协议书，甲方为担保方，是河北中迈贸易有限公司，有河北中迈贸易有限公司的公章和魏振海、张有庆和王顺利的签名；乙方有涉县金世达公司的公章和王顺利和我自己的签名。我不知道金世达公司对外融资，是否经过相关金融部门的许可，我没有见过相关手续。发展存款没有特定对象，谁存都可以。
我只听李土旺和贾某甲还有王顺利说公司在邯郸市曲周县和鸡泽县开有几个金店还有临漳县办有养羊场，我看到金店和养羊场营业执照上写着王顺利的名字，我还听说在涉县一中对面的一块土地，他们告诉我公司准备在那里盖商品房，他们告诉我们这些都是公司的，如果存款到期给不了钱可以拿土地做抵押，但是我都没有去这些地方看过，具体我就不','2018-10-09
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