＼n江苏省徐州市中级人民法院
＼ n 民 事 判 决 书
＼n（2013）徐商初字第262号＼n原告徐州淮海农村商业银行股份有限公司。＼n法定代表人黄保华，董事长。＼n委托代理人李辉，该行职员。＼n委托代理人黄伟，江苏彭城律师事务所律师。＼n被告江苏兴达钢铁集团有限公司。＼n法定代表人郑在雪，董事长。＼n委托代理人刘磊，该公司职员。＼n被告徐州荣阳钢铁有限公司。＼n法定代表人陈阳，董事长。＼n委托代理人陈勇，江苏永辰律师事务所律师。＼n被告徐州孝敬物资贸易有限公司。＼n法定代表人刘磊，董事长。＼n被告铜山县兴众物资贸易有限公司。＼n法定代表人厉恩保，董事长。＼n委托代理人刘磊，江苏兴达钢铁集团有限公司职员、徐州孝敬物资贸易有限公司董事长。＼n被告郑在雪，男，汉族。＼n委托代理人刘磊，江苏兴达钢铁集团有限公司职员、徐州孝敬物资贸易有限公司董事长。＼n被告陈阳，男，汉族。＼n委托代理人陈勇，江苏永辰律师事务所律师。＼n被告陈召军，男，汉族。＼n委托代理人陈勇，江苏永辰律师事务所律师。＼n被告陈炫坤，男，汉族。＼n委托代理人陈勇，江苏永辰律师事务所律师。＼n被告张杰，男，汉族。＼n委托代理人刘磊，江苏兴达钢铁集团有限公司职员、徐州孝敬物资贸易有限公司董事长。＼n被告刘磊，男，汉族。＼n被告厉洪兴，男，汉族。＼n委托代理人刘磊，江苏兴达钢铁集团有限公司职员、徐州孝敬物资贸易有限公司董事长。＼n原告徐州淮海农村商业银行股份有限公司（以下简称淮海农商行）与被告江苏兴达钢铁集团有限公司（以下简称兴达公司）、徐州荣阳钢铁有限公司（以下简称荣阳公司）、徐州孝敬物资贸易有限公司（以下简称孝敬公司）、铜山县兴众物资贸易有限公司（以下简称兴众公司）、郑在雪、陈阳、陈召军、陈炫坤、张杰、刘磊、厉洪兴金融借款合同纠纷一案，本院于2013年11月22日立案受理后依法组成合议庭，并于2014年2月21日公开开庭进行审理。原告淮海农商行的委托代理人李辉、黄伟，被告兴达公司、兴众公司、郑在雪、张杰、厉洪兴的委托代理人暨被告孝敬公司的法定代表人刘磊，被告荣阳公司、陈阳、陈召军、陈炫坤共同的委托代理人陈勇到庭参加诉讼。本案现已审理终结。＼n原告淮海农商行诉称：2013年7月29日，兴达公司与淮海农商行签订合同编号为（12）农商借字（2013）第072901号的流动资金借款合同，约定借款人向贷款人申请借款，借款额度为2000万元，借款期限为按月结息，年利率9%。同日，为确保流动资金借款合同的履行，兴达公司以其自有机器设备办理动产抵押登记并签订了抵押合同；荣阳某、孝敬公司、厉洪兴、刘某、张某、陈某乙、陈炫坤、郑在雪、陈某甲与淮海农商行签订了（12）农商某（2013）第072901号保证合同及自然人保证合同，自愿为借款人在贷款人处办理的短期贷款本金2000万元的借款提供担保。保证方式为连带责任保证。担保范围为借款本金、利某、复利、罚息、律师费等实现债权的费用。兴众公司与淮海农商行签订了编号为（12）农商某（2013）第0702号的保证合同，约定由兴众公司对诉争借款的偿还提供连带责任保证。为确保诉争借款合同的履行，兴众公司以其在淮海农商行处的股权作担保，同意该行无条件处置该股权。虽诉争借款未到期，但兴众公司已涉重大诉讼，淮海农商行认为该涉诉事实影响贷款安全，兴达公司应提前偿还诉争款项。诉争利某已还至2014年1月20日。尚欠利某的起算日期为2014年1月21日，计息标准为借款合同期内（2014年1月21日—2014年7月25日）按年利率9%计算；2014年7月26日起，按合同期内年利率9%加收50%的标准计算。故请求法院依法判令：一、兴达公司向淮海农商行返还借款本金2000万元，并如前所述按约支付利某、罚息、复利至判决确定之日止；二、处分兴达公司抵押物，处分该抵押物所得价款应由淮海农商行优先受偿；三、兴众公司、荣阳某、孝敬公司、厉洪兴、刘某、张某、陈某乙、陈炫坤、郑在雪、陈某甲对诉争欠款承担连带清偿责任；四、被告共同承担淮海农商行所花费的律师费13.42万元；五、本案案件受理费、保全费由各被告共同承担。＼n被告兴达公司、兴众公司、孝敬公司、郑在雪、张某、厉洪兴、刘某辩称：一、诉争的借款及担保事实确实存在，但淮海农商行在借款合同到期前主张提前收回借款本息无法律及合同依据。二、借款人以其自有设备对诉争借款提供了抵押担保，抵押物价款足以偿还尚欠的借款本息。淮海农商行主张保证人承担连带保证责任无法律依据。＼n被告荣阳某、陈某乙、陈某甲、陈炫坤辩称：诉争的借款及担保事实确实存在。因兴众公司以其在淮海农商行处的股权为诉争借款提供担保且同意淮海农商行在该借款未得到清偿的条件下依约处置该股权，故淮海农商行应先以该股权处置所得价款实现债权，余下的才由荣阳某、陈某乙、陈某甲、陈炫坤承担保证责任，否则上述保证人相应某。＼n原告为支持其诉讼请求，向本院提交以下证据材料：1、流动资金借款合同、借款借据、结算业务申请书等，以证明2013年7月29日原告与兴达公司签订借款合同，约定原告向兴达公司发放贷款2000万元；年利率为9%的固定利率；如果借款人出现合同约定的情形，原告有权提前收回贷款。＼n2、原告与兴达公司签订的抵押合同、兴达公司的股东会决议、动产抵押清单，以证明兴达公司为诉争借款提供动产抵押并办理抵押登记。＼n3、原告与兴达公司、孝敬公司、荣阳某签订的保证合同、荣阳某的股东会决议、孝敬公司的股东会决议。以证明孝敬公司、荣阳某为诉争借款提供连带保证担保责任。＼n4、自然人保证合同，以证明厉洪兴、刘某、陈某甲、张某、陈某乙、郑在雪、陈炫坤签订保证合同，约定上述主体为兴达公司诉争借款行为所产生的全部债务承担连带保证责任。＼n5、2013年7月29日兴众公司交予原告的兴众公司股东会决议、兴众公司交付给原告的盖有兴众公司印章的空白转让协议书，以证明兴众公司以在原告处的650万元股份为诉争贷款进行担保；如发生逾期还款、欠息等情况，兴众公司同意淮海农商行无条件处置该股权。＼n6、律师事务所律师费发票、银行进帐单，以证明原告为追索本案债权聘请律师代理诉讼，已支付律师费用13.42万元。＼n7、徐州市中级人民法院（2013）徐商诉保字第0064号民事裁定书、徐州市中级人民法院24号协助执行通知书、江西省新余市渝水区人民法院（2013）渝民初字第02476-1号民事裁定书、江西省新余市渝水区人民法院（2013）渝民初字第02477-1号民事裁定书、渝水区人民法院协助冻结存款通知书，以证明兴达公司已涉入多起诉讼且其银行帐户已被法院冻结。＼n8、（12）农商某（2013）第072902号保证合同，以证明兴众公司为本案的主债务人，兴达公司提供连带保证责任，双方明确约定：若发生法律法规或主合同约定的事项……债权人有权要求保证人提前履行责任。在物的担保和保证同时存在的情况下，债权人有权要求保证人承担全部债务的保证责任，保证人不予抗辩。＼n被告兴达公司、兴众公司、孝敬公司、郑在雪、张某、厉洪兴、刘某质证称：对流动资金借款合同、借款借据、结算业务申请书的真实性、合法性、关联性均无异议。但按合同借款期限未到，原告不享有诉权。＼n对原告与兴达公司签订的抵押合同、兴达公司的股东会决议、动产抵押清单的真实性、合法性、关联性均无异议。但诉争抵押物系债务人提供，应优先处置该抵押物，不足部分由保证人承担担保责任。＼n对原告与兴达公司、孝敬公司、荣阳某所签订的保证合同，荣阳某的股东会决议，孝敬公司的股东会决议的真实性、合法性、关联性均无异议。＼n对自然人保证合同的真实性、合法性、关联性均无异议，但债权人应优先处置主债务人抵押物。＼n对兴众公司股东会决议的真实性予以认可，但该股东会决议是兴众公司单方、内部文件，不构成担保合同合意。对兴众公司交付原告的盖有该公司印章的空白转让协议书的真实性予以认可，但空白文书不具有合同内容且未附相关批准文件，不生效亦不能支持原告的主张。＼n对律师事务所律师费发票、银行进帐单的真实性均认可。＼n对徐州市中级人民法院（2013）徐商诉保字第0064号民事裁定书、徐州市中级人民法院24号协助执行通知书、江西省新余市渝水区人民法院（2013）渝民初字第02476-1号民事裁定书、江西省新余市渝水区人民法院（2013）渝民初字第02477-1号民事裁定书、渝水区人民法院协助冻结存款通知书的真实性予以认可，但不能支证明其举证目的。＼n对（12）农商某（2013）第072902号保证合同的证据三性予以认可。＼n被告荣阳某、陈某乙、陈某甲、陈炫坤质证称：对于上述证据的真实性、合法性、关联性无异议。兴众公司交予原告的股东会决议中明确约定，如兴达公司存在贷款逾期、欠息的情况，兴众公司同意淮海农商行处置该股权。如淮海农商行在有权处置该股权的情况下怠于行使权利，其他担保人将免除其担保责任。＼n本院认为：诉争流动资金借款合同，借款借据，结算业务申请书，原告与兴达公司签订的抵押合同，兴达公司的股东会决议，动产抵押清单，原告与兴达公司、孝敬公司、荣阳某所签订的保证合同，荣阳某的股东会决议，孝敬公司的股东会决议，自然人保证合同，（12）农商某（2013）第072902号保证合同，因各方当事人对其真实性、合法性、关联性均无异议，本院对上述证据的效力予以确认。＼n因兴众公司未与兴达公司、淮海农商行签订股权抵押或质押合同，兴众公司股东会决议无法独立证明原告的举证目的，故本院对该证据不予采信。＼n兴众公司的空白转让协议书，因不具备合同表象，无法证明原告的举证目的，本院亦不采信。＼n因各方当事人对律师事务所律师费发票、银行进帐单的真实性予以认可，且原告主张相关费用亦有合同依据，本院对该证据的效力予以采信。＼n徐州市中级人民法院（2013）徐商诉保字第0064号民事裁定书、徐州市中级人民法院24号协助执行通知书、江西省新余市渝水区人民法院（2013）渝民初字第02476-1号民事裁定书、江西省新余市渝水区人民法院（2013）渝民初字第02477-1号民事裁定书、渝水区人民法院协助冻结存款通知书，因各方当事人对其真实性予以认可，且兴达公司、兴众公司、孝敬公司、郑在雪、张某、厉洪兴、刘某庭审中亦自认其确实存在相关违约事实，故本院对该项证据予以采信。＼n被告兴达公司、兴众公司、孝敬公司、郑在雪、张某、厉洪兴、刘某为证明其辩称观点，向本院提交以下证据：1、原告公司章程，以证明原告不能接受本公司股权设定的权利质押。＼n2、中国银行业监督管理委员会“银监办发（2005）60号文件”，以证明原告接受兴众公司的“股权质押”违反银监会规定。＼n3、徐州贵翔实业发展有限公司股权出质登记材料，以证明依原告遵循的担保惯例，股权出质必须签订股权质押合同及办理股权登记手续。故原告向兴众公司主张实现以股权为标的的担保责任的主张不成立。＼n原告淮海农商行质证称：对原告公司章程、中国银行业监督管理委员会“银监办发（2005）60号文件”的真实性予以认可，但上述证据不能证明该举证目的。徐州贵翔实业发展有限公司股权出质登记材料与本案无关。＼n被告荣阳某、陈某乙、陈某甲、陈炫坤质证称：同意原告的质证意见。＼n本院认为：因原告所提交的证明“诉争股权质押权或抵押权已设立”的证据未获本院采信，故原告公司章程、中国银行业监督管理委员会“银监办发（2005）60号文件”与本案的案情认定问题无涉，本院不予采信。徐州贵翔实业发展有限公司股权出质登记材料，无法证明兴达公司等被告所称的“惯例”事实，本院不予采信。＼n被告荣阳某、陈某乙、陈某甲、陈炫坤为证明其辩称观点，向本院提交以下证据：荣阳某于2014年2月8日代兴达公司向原告支付的46.530965万元的凭据，以证明荣阳某履行了部分担保责任。＼n原告淮海农商行质证称：对真实性无异议，但可证明债务人兴达公司已无正常归还利某的能力，原告有权依约定提前催要贷款。＼n兴达公司、兴众公司、孝敬公司、郑在雪、张某、厉洪兴、刘某质证称：对真实性予以认可，但不能证明其举证目的。兴达公司与荣阳某之间存在其他债权债务关系，荣阳某代为偿付的利某将从荣阳某欠兴达公司的款项中扣除。＼n本院认为：因荣阳某、陈某乙、陈某甲、陈炫坤在庭审答辩阶段表示：对原告的诉请金额并无异议，仅对荣阳某、陈某乙、陈某甲、陈炫坤履行顺序问题提出抗辩。故本院对该证据不予采信。＼n本院经审理查明：2013年7月29日，淮海农商行与兴达公司在该行苏堤支行签订（12）农商借字（2013）第072901号“流动资金借款合同”，约定淮海农商行向兴达公司出借资金2000万元，借款期限为12个月，自2013年7月29日起至2014年7月25日止，实际提款日和还款日以贷款人与借款人双方办理的借据上所记载的日期为准。借据或借款支取凭证是本合同不可分割的组成部分，除日期以外，其他记载事项如与本合同不一致的，以本合同为准。本合同项下借款自实际提款日起依据实际借款天数按日计息（日利率=年利率／360），按月结息，结息日为每月的20日。借款到期，利随本清。年利率为9%的固定利率，合同期内不调整。如借款人到期不偿还本合同项下借款本金及利某的（含被宣布提前到期），就逾期部分，从逾期之日起按照逾期贷款罚息利率计收利某，直至清偿本息为止逾期贷款罚息利率为年利率9%的利率水平上加收50%。对借款人不能按期支付的利某，以每月的20日为结息日，贷款期内按照9%的贷款利率计收复利，贷款逾期后改按本款约定的罚息利率计收复利。计收罚息和复利，遇合同约定的贷款利率调整，自调整之日分段计算罚息和复利。借款人提款的资金存入的账户名称为江苏兴达钢铁集团有限公司，账号为×××7554。除双方另有约定外，借款人须在借款期限届满日归还本合同项下全部借款。借款人不迟于每一笔本息到期前1个银行工作日在下述还款账户中存入足额资金已备还款，贷款人有权于每一笔本息到期日主动从此账户（账户名称为江苏兴达钢铁集团有限公司，账号为×××7554）中扣收款项。本合同属于担保人荣阳某、孝敬公司、兴达公司与贷款人签订的（12）农商某（2013）第072901号、（12）农商抵字（2013）第072901号的保证、抵押合同项下的主合同。此外，由厉洪兴、刘某、张某、陈某乙、陈炫坤、郑在雪、陈某甲提供个人连带担保。被担保的债权既有物的保证又有人的保证的，借款人不履行到期债务或者发生合同约定的实现担保物权的情形。借款人自己提供担保的，贷款人不必要先就该物的担保实现债权，贷款人有权选择先行保全或执行借款人的其他财产实现债权；第三人提供物的担保的，贷款人有权选择先行保全或执行借款人的其他财产实现债权第三人提供物的担保的，贷款人可就物的担保实现债权，也可先行要求保证人承担保证责任。下列事项之一即构成或视为借款人在本合同项下违约事件：企业涉入重大诉讼或仲裁案件，贷款人认为可能影响借款人或担保人的财务状况和履约能力。在违约事件发生时，贷款人有权视具体情形分别或同时采取下列举措：宣布本合同、借款人与贷款人之间的其他合同项下尚未偿还的贷款本息和其他应付款项全部或部分立即到期；要求借款人赔偿因其违约而给贷款人造成的损失；行使担保物权；要求保证人承担保证责任等。除依法另行确定或当事人另有约定外，因本合同订立、履行及争议解决发生的费用（包括但不限于律师代理费等）由借款人承担。该合同第二十一条“特别声明”为加粗条款，内容为：贷款人已提请借款人注意对本合同印就的条款作全面、准确的理解，并应借款人的要求做了相应的条款说明。签约各方对本合同的含义认识一致。该合同后附有关于兴达公司股东同意向淮海农商行贷款2000万元并同意以该公司设备进行抵押担保的股东会决议。＼n2013年7月29日，抵押权人淮海农商行与债务人、抵押人兴达公司在该行苏堤支行签订（12）农商抵字（2013）第072901号抵押合同，约定为确保债务人兴达公司与抵押权人签订的编号为（12）农商借字（2013）第072901号“流动资金借款合同”的切实履行，制订本合同。被担保的主债权本金金额为2000万元。抵押担保的范围包括主合同项下的债务本金、利某、逾期利某、罚息、复利、手续费、违约金、损害赔偿金以及实现债权的一切费用（包括但不限于诉讼费、保全费、鉴定费、律师代理费等）。抵押人同意以下列财产设备（详见编号为12农商抵字2013第072901号-1的抵押清单）作为抵押物，上述抵押清单为本合同组成部分。上述抵押物暂作价3303万元，其最终价值以抵押权实现时实际处理抵押物的净收入为准。抵押人同意抵押物的抵押率在上述抵押物作价的60.58%以内。债务人或抵押人违反主合同或本合同项下义务，抵押权人有权宣布本合同所担保债务全部提前到期并依法行使抵押权。主合同项下债务履行期限届满，抵押权人未受清偿的，抵押权人有权依法以抵押物折价，或者以拍卖、变卖抵押物的价款优先受偿，上述“期限届满”包括抵押权人依照国家法律、法规规定和合同的约定宣布合同项下债务提前到期的情形。抵押人为两人以上的，抵押权人行使抵押权时有权处置任一或各个抵押人的抵押物。被担保的债权既有物的担保又有人的担保的，借款人不履行到期债务或者发生合同约定的实现担保物权的情形。借款人自己提供物的担保的，贷款人不必要先就该物的担保实现债权，贷款人有权选择先行保全或执行借款人的其他财产实现债权；第三人提供物的担保的，贷款人可以就物的担保实现债权，也可以先行要求保证人承担保证责任。该合同第十七条“特别声明”为加粗条款，内容为：贷款人已提请借款人注意对本合同印就的条款作全面、准确的理解，并应借款人的要求做了相应的条款说明。签约各方对本合同的含义认识一致。该合同附有动产抵押清单，载明兴达公司向淮海农商行提供该公司的设备1台作为动产抵押，暂作价3303万元。合同签订后，双方当事人未到相关部门办理动产抵押登记。＼n同日，债权人淮海农商行与债务人兴达公司、保证人孝敬公司、荣阳某签订农商抵字（2013）第072901号保证合同，约定为确保债务人兴达公司与债权人签订的编号为（12）农商借字（2013）第072901号“流动资金借款合同”的切实履行，制订本合同。被担保的主债权本金金额为2000万元。保证的范围包括主合同项下的债务本金、利某、逾期利某、罚息、复利、手续费、违约金、损害赔偿金以及实现债权的一切费用（包括但不限于诉讼费、保全费、鉴定费、律师代理费等）。本合同保证方式为连带责任保证。本合同项下由多个保证人的，各保证人共同对债权人承担连带责任。保证人的保证期间未主合同生效之日起至债务人履行债务期限届满之日后两年。分期偿还债务的，保证期间未主合同生效之日起至债务人履行最后一期债务日后两年。若发生法律、法规规定或主合同约定的事项，导致主合同债务提前到期的，债权人有权要求保证人提前履行保证责任，保证人保证期间自主合同债务提前到期之日起二年。债务人提供了物的担保的，债务人不履行到期债务或者发生抵、质押担保合同中约定的实现担保物权的情形，债权人就该抵押物、质物实现债权前要求保证人承担全部债务保证责任时，保证人不予抗辩，即债权人可以就物的担保实现债权，也可以先行要求保证人承担保证责任。该合同第十七条“特别声明”为加粗条款，内容为：贷款人已提请借款人注意对本合同印就的条款作全面、准确的理解，并应借款人的要求做了相应的条款说明。签约各方对本合同的含义认识一致。该合同后附有关于荣阳某、孝敬公司股东同意为诉争借款提供连带责任保证的股东会决议。＼n淮海农商行与保证人厉洪兴、刘某、张某、陈某甲、陈某乙签订（12）农商个保字（2013）第072901号保证合同，约定为确保债务人兴达公司与债权人签订的编号为（12）农商借字（2013）第072901号“流动资金借款合同”的切实履行，制订本合同。保证人保证担保的主债务为2000万元，主债务期限为12个月。本合同的保证方式为连带责任保证，保证人对主债务合同中的债务人的债务承担连带保证责任。如果主债务合同履行期限届满，债务人没有履行或者没有全部履行其债务，债权人有权直接要求保证人承担保证责任。保证人应在接到债权人书面通知之日起1个工作日内履行及利某、债务人应支付的违约金（包括某）、赔偿金和债权人实现主债权的费用（包括但不限于差旅费、诉讼费、律师费等）。保证期间自本合同生效之日起至主债务合同履行期限届满之日后两年内。保证人承诺本次保证不因主债务合同存在其他担保方式（包括但不仅限于抵押、质押、留置等担保方式）而要求债权人首先通过其他担保方式受偿，保证人无条件同意直接按第一顺序向债权人承担连带保证责任。保证期间内，发生下列情况的，债权人有权要求保证人提前承担保证责任，保证人同意提前承担保证责任：债务人为企业的，债务人涉入重大诉讼或仲裁案件。该合同第十六条“特别声明”为加粗条款，内容为：贷款人已提请借款人注意对本合同印就的条款作全面、准确的理解，并应借款人的要求做了相应的条款说明。签约各方对本合同的含义认识一致。＼n2013年7月29日，淮海农商行依约将2000万元借款转入借款合同约定的兴达公司账户。＼n淮海农商行与保证人兴众公司签订（12）农商某（2013）第072902号，约定为确保债务人兴达公司与抵押权人签订的编号为（12）农商借字（2013）第072901号“流动资金借款合同”的切实履行，制订本合同。被担保的主债权本金金额为2000万元。本合同的保证方式为连带责任保证，保证人对主债务合同中的债务人的债务承担连带保证责任。保证人的保证期间为主合同生效之日起至债务人履行债务期限届满之日后两年。若发生法律、法规规定或主合同约定的事项，导致主合同债务提前到期的，债权人有权要求保证人提前履行保证责任，保证人保证期间自主合同债务提前到期之日起二年。债务人提供了物的担保的，债务人不履行到期债务或者发生抵、质押担保合同中约定的实现担保物权的情形，债权人在就该抵押物、质物实现债权前要求保证人承担全部债务保证责任时，保证人不予抗辩，即债权人可以就物的担保实现债权，也可以先行要求保证人承担保证责任。＼n另查明：徐州市中级人民法院（2013）徐商诉保字第0064号案件中，中国银行股份有限公司徐州铜山支行作为保全申请人，申请保全包括兴达公司在内各被申请人5500万元存款或相应价值的合法财产。徐州市中级人民法院遂作出相关保全裁定并向淮海农商行送达（2013）徐商诉保字第64号协助执行通知书。江西省新余市渝水区人民法院（2013）渝民初字第02476号案件中，原告新余市安盛工贸有限公司申请保全被告兴达公司206万元存款或同等价值其他财产，该院作出相关保全裁定；该院（2013）渝民初字第02477号案件中，原告新余市安丰工贸有限公司申请保全被告兴达公司206万元存款或同等价值其他财产，该院作出相关保全裁定。江西省新余市渝水区人民法院遂向淮海农商行送达（2013）渝民初字第02476-1、02477-1号协助冻结存款通知书。＼n再查明：淮海农商行为追偿涉案债权，委托江苏彭城律师事务所代理诉讼，并向该所支付律师费134200元，该所向淮海农商行开具了相应的律师费发票。＼n本案的争议焦点为：1、兴达公司应某提前偿还借款本息、罚息、复利等；2、本案中淮海农商行是否享有涉案抵押物的优先受偿权；3、在未处置兴达公司提供的抵押物及兴众公司股权的前提下，其他保证人应某承担保证责任。＼n本院认为：淮海农商行是有关部门核准设立的金融机构，其与兴达公司之间的借款、抵押合同关系及与荣阳某、孝敬公司、兴众公司、郑在雪等之间的保证合同关系，有原告提供的借据、借款合同、抵押合同、保证合同、股东会决议等证据在卷证实，亦是当事人真实意思表示，抵押物及保证人均不存在法律、法规禁止抵押或保证的情形，故诉争借款合同、抵押合同、保证合同均为合法有效。各方当事人均应依约行使权利、履行义务。＼n一、依合同约定，淮海农商行出借款项后，兴达公司应避免涉入重大诉讼案件以防影响其履约还款能力，否则淮海农商行有权要求兴达公司提前还款。据本案现有证据所示，该公司已涉入本院及江西省法院的数起案件，兴达公司在庭审中自认上述情形已属违约。因此，淮海农商行要求兴达公司提前还款，确有事实依据。兴达公司应依约承担提前清偿诉争借款本息、复利及淮海农商行由此支出的律师费等合同责任。＼n二、本案中淮海农商行主张行使涉案抵押权的依据不足。抵押人以生产设备向债权人设定抵押，但在抵押合同签订后，未在有关部门办理动产抵押登记，该抵押合同并无对抗善意第三人的效力，故，本院对淮海农商行主张实现动产抵押物优先受偿权的诉请不予支持。＼n三、各保证人关于其保证责任的顺序在后的相关抗辩均不成立。判断连带责任保证人之间的承担责任顺序问题，应首先考量当事人的约定情况。被告荣阳某、陈某乙、陈某甲、陈炫坤辩称，兴众公司以其所有的淮海农商行股权为诉争借款提供担保且同意淮海农商行依约处置该股权，在淮海农商行依约处置该股权后荣阳某等才承担保证责任。本案中，兴众公司、荣阳某等被告均以保证人身份涉案，淮海农商行可同时要求其承担保证责任。兴众公司并未以该公司所持有股权提供质押或其他形式的担保，故荣阳某等被告的该项辩称并无事实及法律依据，本院不予采信。＼n综合考量上述案情，本案中淮海农商行在约定的保证期间、范围内向孝敬公司、荣阳某等保证人主张债权，有事实及法律依据。涉案保证人应就诉争债务向淮海农商行承担连带清偿责任；保证人承担保证责任后，可依法向债务人兴达公司追偿。＼n综上，原告的诉讼请求有事实及法律依据，应予支持。兴达公司应依约向淮海农商支付尚欠贷款本息、罚息、复利等，并支付律师费等实现债权费用；荣阳某等保证人应对诉争款项的偿付承担连带责任。依据《中华人民共和国合同法》第一百零七条、第一百九十六条、第二百零七条，《中华人民共和国物权法》第一百七十九条、第一百八十条、第一百八十八条《中华人民共和国担保法》第六条、第十八条、第二十一条、第三十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、最高人民法院《关于适用﹤中华人民共和国担保法﹥若干问题的解释》第二十条、第四十二条之规定，判决如下：＼n一、被告江苏兴达钢铁集团有限公司于本判决生效后十日内向原告徐州淮海农村商业银行股份有限公司偿还借款本金2000万元及相应利息（以2000万元为本金，借款合同期内利息自2014年1月21日起计算至2014年7月25日止，按双方借款合同约定的年利率9%计算；自2014年7月26日起至本判决义务确定之日止，按双方借款合同约定的逾期贷款罚息利率13.5%计付逾期付款罚息和相应复利）；＼n二、被告江苏兴达钢铁集团有限公司于本判决生效后十日内向徐州淮海农村商业银行股份有限公司支付律师费损失13.42万元；＼n三、被告徐州荣阳钢铁有限公司、徐州孝敬物资贸易有限公司、铜山县兴众物资贸易有限公司、郑在雪、陈阳、陈召军、陈炫坤、张杰、刘磊、厉洪兴对上述债务承担连带清偿责任。被告徐州荣阳钢铁有限公司、徐州孝敬物资贸易有限公司、铜山县兴众物资贸易有限公司、郑在雪、陈阳、陈召军、陈炫坤、张杰、刘磊、厉洪兴对上述债务承担连带清偿责任后，有权向被告江苏兴达钢铁集团有限公司追偿或者要求承担连带保证责任的其他保证人清偿其应承担的份额；＼n四、驳回原告的其他诉讼请求。＼n如果未按本判决指定的期限履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。＼n案件受理费142471元，由被告江苏兴达钢铁集团有限公司、徐州荣阳钢铁有限公司、徐州孝敬物资贸易有限公司、铜山县兴众物资贸易有限公司、郑在雪、陈阳、陈召军、陈炫坤、张杰、刘磊、厉洪兴负担（案件受理费原告已预交，各被告应于本判决生效后十日内给付予原告）。＼n如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状及副本四份，上诉于江苏省高级人民法院。同时应依据《诉讼费用交纳办法》的规定，向江苏省高级人民法院预交上诉案件受理费。（江苏省高级人民法院开户行：江苏省南京市农业银行山西路支行；帐号：10-113301040002475）。＼n审判长郭宏＼n代理审判员杜林＼n代理审判员李为帆＼n二〇一四年五月五日＼n书记员历莉＼n附：本判决书法规依据＼n《中华人民共和国合同法》＼n第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。＼n第一百九十六条借款合同是借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同。＼n第二百零七条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。＼n《中华人民共和国担保法》＼n第六条本法所称保证，是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。＼n第十八条当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。＼n第二十一条保证担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。保证合同另有约定的，按照约定。当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当对全部债务承担责任。＼n第三十一条保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。＼n《中华人民共和国物权法》＼n第一百七十九条为担保债务的履行，债务人或者第三人不转移财产的占有，将该财产抵押给债权人的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，债权人有权就该财产优先受偿。前款规定的债务人或者第三人为抵押人，债权人为抵押权人，提供担保的财产为抵押财产。＼n第一百八十条债务人或者第三人有权处分的下列财产可以抵押：（一）建筑物和其他土地附着物；（二）建设用地使用权；（三）以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权；（四）生产设备、原材料、半成品、产品；（五）正在建造的建筑物、船舶、航空器；（六）交通运输工具；（七）法律、行政法规未禁止抵押的其他财产。抵押人可以将前款所列财产一并抵押。＼n第一百八十八条以本法第一百八十条第一款第四项、第六项规定的财产或者第五项规定的正在建造的船舶、航空器抵押的，抵押权自抵押合同生效时设立；未经登记，不得对抗善意第三人。＼n《中华人民共和国民事诉讼法》＼n第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。＼n《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》＼n第二十条连带共同保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求任何一个保证人承担全部保证责任。连带共同保证的保证人承担保证责任后，向债务人不能追偿的部分，由各连带保证人按其内部约定的比例分担。没有约定的，平均分担。＼n四十二条人民法院判决保证人承担保证责任或者赔偿责任的，应当在判决书主文中明确保证人享有担保法第三十一条规定的权利。判决书中未予明确追偿权的，保证人只能按照承担责任的事实，另行提起诉讼。保证人对债务人行使追偿权的诉讼时效，自保证人向债权人承担责任之日起开始计算。