湖北省十堰市张湾区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）鄂张湾刑初字第00327号
公诉机关十堰市张湾区人民检察院。
被告人肖铜林，原系十堰市奥恒房地产开发有限公司总经理。被告人肖铜林因涉嫌集资诈骗罪，于2014年8月25日被十堰市公安局张湾区分局刑事拘留，同年9月29日经十堰市张湾区人民检察院批准逮捕，次日由十堰市公安局张湾区分局执行逮捕。现羁押于十堰市看守所。
辩护人杜宇，湖北经立律师事务所律师。
十堰市张湾区人民检察院以十张检公诉刑诉（2015）259号起诉书指控被告人肖铜林犯集资诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2015年9月21日立案受理后，依法组成由审判员蔡光义担任审判长，代理审判员朱武主审、代理审判员饶玮参加的合议庭，于2015年11月26日公开开庭审理了本案。十堰市张湾区人民检察院指派检察员梁现成出庭支持公诉，被告人肖铜林、辩护人杜宇到庭参加诉讼。因案情重大复杂，依法报请湖北省十堰市中级人民法院批准延长审限三个月。本案现已审理终结。
十堰市张湾区人民检察院指控：2008年10月至2014年8月期间，被告人肖铜林以非法占有为目的，在没有经过政府相关部门许可的情况下，以十堰奥恒房地产开发有限公司需要资金周转为名、以支付2%至5%的月息为诱饵，采取在借据上加盖伪造的“十堰奥恒房地产开发有限公司”印章、中间人介绍等手段，多次向多名被害人非法筹集大量资金，实际将非法筹集的资金用于归还前期放款人本息、并肆意转借、炒股、购买彩票及个人消费等。截止2014年7月，被告人肖铜林累计向被害人刘某甲、苏某、黄某甲、曹某等19人非法集资3042.32万元，后因资金链断裂，无力支付高额利息，造成上述19名被害人总计2072.32万元本金无法偿还。具体事实如下：
1、2014年2月20日，肖铜林向刘某甲非法集资300万元，双方约定5%的月息，刘某甲实际借出本金240万元。截止案发，肖铜林归还刘某甲50万元，尚有本金190万元未归还。
2、2014年6月18日，肖铜林向曹某非法集资230万元，双方约定3%的月息，曹某实际借出本金150万元。截止案发，尚有本金150万元未归还。
3、2013年2月至2014年7月8日，肖铜林多次向黄某甲非法集资400万元，双方约定3%-5%的月息，黄某甲实际借出本金400万元。截止案发，肖铜林归还黄某甲70万元，尚有本金330万元未归还。
4、2014年6月18日，肖铜林向苏某非法集资100万元，双方约定2%的月息，苏某实际借出本金94万元。截止案发，尚有本金94万元未归还。
5、2014年6月18日，肖铜林向刘某乙非法集资70万元，双方约定4%的月息，刘某乙实际借出本金61.6万元。截止案发，尚有本金61.6万元未归还。
6、2014年8月1日，肖铜林向吕某非法集资22.4万元，双方约定4%的月息，吕某实际借出本金20万元。截止案发，尚有本金20万元未归还。
7、2014年6月6日，肖铜林向马某非法集资93万元，双方约定4%的月息，马某实际借出本金80万元。截止案发，尚有本金80万元未归还。
8、2013年11月21日、2014年6月6日，肖铜林先后两次向彭某非法集资140万元，双方约定5%的月息，彭某实际借出本金130万元。截止案发，肖铜林归还彭某50万元，尚有本金80万元未归还。
9、2014年7月1日，肖铜林向刘某丙非法集资70万元，双方约定4%的月息，刘某丙实际借出本金58.8万元。截止案发，尚有本金58.8万元未归还。
10、2014年6月23日，肖铜林向安某非法集资5万元，双方约定4%的月息，安某实际借出本金5万元。截止案发，尚有本金5万元未归还。
11、2014年5月，肖铜林向李某非法集资10万元，双方约定3%的月息，李某实际借出本金10万元。截止案发，尚有本金10万元未归还。
12、2014年5月26日，肖铜林向梁某甲非法集资16万元，双方约定4%的月息，梁某甲实际借出本金16万元。截止案发，尚有本金16万元未归还。
13、2014年5月25日，肖铜林向梁某乙非法集资20万元，双方约定4%的月息，梁某乙实际借出本金20万元。截止案发，尚有本金20万元未归还。
14、2014年6月18日，肖铜林向张某非法集资200万元，双方约定4%的月息，张某实际借出本金176万元。截止案发，肖铜林归还张某10万元，尚有本金166万元未归还。
15、2013年9月12日，肖铜林向裴某非法集资1000万元，双方约定需支付120万元的利息，裴某实际借出本金880万元。截止案发，肖铜林归还裴某780万元，尚有本金100万元未归还。
16、2012年至2013年4月23日，肖铜林向黄某乙非法集资40.8万元，双方约定3%的月息，黄某乙实际借出本金30万元。截止案发，尚有本金30万元未归还。
17、2012年至2014年4月18日，肖铜林先后三次向杜某非法集资35万元，双方约定2%的月息，杜某实际借出本金30.92万元。截止案发，肖铜林归还杜某10万元，尚有本金20.92万元未归还。
18、2014年7月7日，肖铜林向吴某非法集资200万元，双方约定需支付20万元的利息，吴某实际借出本金180万元。截止案发，尚有本金180万元未归还。
19、2009年至2013年3月，肖铜林多次向王某非法集资500万元，双方约定3%-5%的月息，王某实际借出本金460万元。截止案发，尚有本金460万元未归还。
公诉机关当庭出示了物证公司印章、到案经过、户籍证明、借条、银行交易明细等书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、鉴定意见、勘验、检查、辨认笔录及照片、视听资料等证据。认为被告人肖铜林以非法占有为目的，使用诈骗方法，非法集资，集资诈骗2072.32万元，属数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。提请本院依法惩处。
被告人肖铜林对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，并自愿认罪。
辩护人杜宇的辩护意见：1、被告人肖铜林系主动投案，属自首，依法可以从轻处罚；2、被告人肖铜林的主观恶性不深，愿意用其合法财产补偿被害人的经济损失，请求对其从轻处罚。
经审理查明：2008年10月至2014年8月期间，被告人肖铜林利用担任十堰奥恒房地产开发有限公司总经理的便利，虚构该公司需要资金周转的理由，以允诺给付月利率2%-5%的高息回报为诱，采取在借据上加盖伪造的“十堰奥恒房地产开发有限公司”印章等手段，从刘某甲等19人处非法集资，并将非法筹集的资金用于归还前期集资参与人本息、转借、购买彩票及个人消费等。具体事实如下：
1、2014年2月20日，被告人肖铜林以十堰奥恒房地产开发有限公司需资金周转为由，承诺月利率5%，向被害人刘某甲借款240万元，并出具借条300万元。案发前被告人肖铜林归还50万元，尚有190万元未归还。
2、2011年5月6日至2012年9月25日期间，被告人肖铜林以十堰奥恒房地产开发有限公司需资金周转为由，承诺月利率3%，多次向被害人曹某（含其妻徐美艳）借款共计131万元，并出具借条230万元。案发前被告人肖铜林归还17.7万元，尚有113.3万元未归还。
3、2013年3月20日至2014年7月25日期间，被告人肖铜林以十堰奥恒房地产开发有限公司需资金周转为由，承诺月利率3%-5%，多次向被害人黄某甲借款共计342.4万元，并出具借条400万元。案发前被告人肖铜林归还241万元，尚有101.4万元未归还。
4、2012年12月24日、2014年6月18日，被告人肖铜林以十堰奥恒房地产开发有限公司需资金周转为由，承诺月利率2%，三次向被害人苏某（含其妻陈某）借款共计94万元，并出具借条100万元。截止案发，该94万元未归还。
5、2014年6月18日，被告人肖铜林以十堰奥恒房地产开发有限公司需资金周转为由，承诺月利率4%，向被害人刘某乙借款61.6万元，并出具借条70万元。截止案发，该61.6万元未归还。
6、2014年8月2日，被告人肖铜林以十堰奥恒房地产开发有限公司需资金周转为由，承诺月利率4%，向被害人吕某（含其妻曾某）借款20万元，并出具借条22.4万元。截止案发，该20万元未归还。
7、2014年6月5日、2014年6月6日，被告人肖铜林以十堰奥恒房地产开发有限公司需资金周转为由，承诺月利率4%，向被害人马某借款80万元，并出具借条93万元。截止案发，该80万元未归还。
8、2013年6月6日、2013年11月21日，被告人肖铜林以十堰奥恒房地产开发有限公司需资金周转为由，承诺月利率5%，两次向被害人彭某借款130万元，并出具借条140万元。案发前被告人肖铜林归还79万元，尚有51万元未归还。
9、2014年7月1日至2014年7月3日期间，被告人肖铜林以十堰奥恒房地产开发有限公司需资金周转为由，承诺月利率4%，多次向被害人刘某丙借款58.8万元，并出具借条70万元。截止案发，该58.8万元未归还。
10、2014年6月23日，被告人肖铜林以十堰奥恒房地产开发有限公司需资金周转为由，承诺月利率4%，向被害人安某借款5万元，并出具借条5万元。截止案发，该5万元未归还。
11、2014年5月26日，被告人肖铜林以十堰奥恒房地产开发有限公司需资金周转为由，承诺月利率3%，向被害人李某借款10万元，并出具借条10万元。截止案发，该10万元未归还。
12、2014年5月29日，被告人肖铜林以十堰奥恒房地产开发有限公司需资金周转为由，承诺月利率4%，向被害人梁某甲借款16万元，并出具借条16万元。截止案发，该16万元未归还。
13、2014年5月29日，被告人肖铜林以十堰奥恒房地产开发有限公司需资金周转为由，承诺月利率4%，向被害人梁某乙借款20万元，并出具借条20万元。截止案发，该20万元未归还。
14、2014年6月18日，被告人肖铜林以十堰奥恒房地产开发有限公司需资金周转为由，承诺月利率4%，向被害人张某借款176万元，并出具借条200万元。截止案发，该176万元未归还。
15、2013年9月12日，被告人肖铜林以十堰奥恒房地产开发有限公司需资金周转为由，向被害人裴某（含其妻郭平）借款880万元，约定利息120万元，并出具借条1000万元。案发前，被告人肖铜林归还780万元，尚有100万元未归还。
16、2012年4月23日，被告人肖铜林以十堰奥恒房地产开发有限公司需资金周转为由，承诺月利率3%，向被害人黄某乙（含其妻何慧）借款30万元，并出具借条40.8万元。案发前，被告人肖铜林归还21.6万元，尚有8.4万元未归还。
17、2012年4月18日至2014年4月28日期间，被告人肖铜林以十堰奥恒房地产开发有限公司需资金周转为由，承诺月利率2%，先后三次向被害人杜某借款30.92万元，并出具借条35万元。案发前，被告人肖铜林归还14.08万元，尚有16.84万元未归还。
18、2014年7月7日，被告人肖铜林以十堰奥恒房地产开发有限公司需资金周转为由，向被害人吴某借款180万元，约定利息20万元，并出具借条200万元。截止案发，该180万元未归还。
19、2009年4月16日至2012年6月23日期间，被告人肖铜林以十堰奥恒房地产开发有限公司需资金周转为由，承诺月利率3%-5%，多次向被害人王某（含其亲友唐卫平、丁某）借款235万元。案发前，被告人肖铜林已全部还清本息。
综上，截止2014年8月案发，被告人肖铜林非法集资合计2740.72万元，案发前已归还共计1438.38万元，尚有共计1302.34万元未返还被害人。
另查明：被告人肖铜林于2014年8月24日17时许主动到公安机关投案。
认定上述事实的证据如下：
1、物证
伪造的“十堰奥恒房地产开发有限公司”公章一枚，反映出被告人肖铜林伪造该公司印章，虚构公司需资金周转，向他人借款，进行非法集资的事实。
2、书证
（1）十堰市公安局张湾区分局受案登记表、立案决定书，载明案件的由来经过。
（2）到案经过，载明2014年8月24日17时许，被告人肖铜林主动到公安机关投案。
（3）户籍信息，载明被告人肖铜林的身份情况。
（4）被告人肖铜林向各被害人出具的借条、部分被害人向被告人肖铜林转账的银行凭证，载明被告人肖铜林向被害人借款并出具借条的情况。
（5）肖铜林所使用银行账户交易明细，载明被告人肖铜林向他人非法集资及将筹集资金用于取现、偿还前期集资参与人本息等用途的情况。
（6）刘某甲、曹某等人银行账户交易明细，载明各被害人参与集资、收到利息、本金等与被告人肖铜林银行账户的往来情况。
（7）扣押决定书、扣押清单，载明公安侦查人员从被告人肖铜林处扣押其私刻的十堰奥恒房地产开发有限公司印章一枚、用于向他人非法集资的银行卡五张。
3、证人证言
（1）曹云的证言：我是2007年左右认识肖铜林的，他当时在十堰奥恒房地产开发有限公司开发的水印谰湾项目上负责跑土地、规划、交房验收手续。肖铜林找我借过钱，他说奥恒房地产公司要交办证费、交维修基金、交税等，公司资金周转困难。我手上没有钱，就介绍我的亲戚、朋友、同学给肖铜林认识，肖铜林再找他们借钱，他们之间再谈借钱、还钱、支付利息的事，这些人有：朱克琴、曹某、曹芹、张某、刘某乙、刘某甲等人。
（2）方奇志的证言：肖铜林找我借过钱。我与肖铜林之间只有一笔50万的转账，是肖铜林找我借款。我大概催了一年左右，肖铜林才将50万的本金还给我，同时按每月支付利息1.5万，一共支付给我十多万的利息。除我借给肖铜林的这50万以外，其它的我与肖铜林之间的转账都是我帮市房管局的人借给肖铜林。
（3）张开国的证言：肖铜林找我借过15万，后来又还给我了。2013年3月份，我当时在六堰食品沟的“中央郡”工地上包木工工程的活，肖铜林也是这个工地项目经理，他找我借钱说急用几天，我一共借给肖铜林15万，过了大概6个月，他把15万还给我了。
（4）朱士国的证言：2012年11月7日，账户名为肖铜林的建行卡转入账户名为我卡上8万元，2012年11月30日，我的银行卡转入肖铜林的建行卡上9万元，这些账是2012年底的时候，我承接了奥恒房地产开发公司开发的位于黄石路“中央郡”的脚手架工程，需资金周转，就跟肖铜林借钱，他给我转了8万，过了20天左右，我接到工程款后，我就把钱还给肖铜林了，我还了9万，多还的1万元算是我给肖铜林的烟钱，也算是感谢费。
（5）张连英的证言：我2009年4月至今一直在十堰奥恒房地产开发有限公司任会计。公司的行政章、合同章、财务章、法人代表印鉴都由我管理，如果公司跑业务时需要用印，一般是让公司的人把相关手续拿回到公司里盖章或者由我携带公司印章跟着一起。肖铜林在外面借高利贷的事，我一直不知情，直到2014年8月我们公司的对公账户被法院保全后，我才知道肖铜林在外面借高利贷的事。肖铜林经常以个人急需用钱找我借款，数额都不大，每次4万元左右，也不算利息。2010年10月19日，十堰奥恒房地产开发有限公司银行账户转入肖铜林的工行卡上200万，这是肖铜林说他要替一个局里的领导拉200万的存款任务，只存几天时间，就还给公司，这件事也是经公司老板张黎明同意了的。2010年11月2日，肖铜林的工行卡转入十堰奥恒房地产开发有限公司银行账户80万，2010年11月2日，肖铜林的建行卡转入公司40万，2010年11月9日，肖铜林的工行卡转入公司66万，2010年11月9日，肖铜林的建行卡转入公司14万，总共是肖铜林还给公司的200万。
（6）盛琪勇的证言：我2003年至今任十堰奥恒房地产开发有限公司工程部副总经理。按公司规定，公司的印章由财务上管理，具体由张连英保管，其他人接触不到。肖铜林在外面借高利贷的事，我一直不知情，直到2014年8月肖铜林到公安局去自首，我才知道肖铜林在外面借高利贷的事。我与肖铜林之间经常相互有资金拆借，数额都不大，也不算利息，现在为止我与肖铜林之间的账都清了。
（7）陈郧的证言：2014年3月14日上午，肖铜林问我借100万。我让我们公司的出纳刘佳芝给肖铜林的账号上转了100万，后来肖铜林以个人名义给我打了一个100万的借条，目前为止，这100万没有还，就支付了5万的利息。
（8）刘家芝的证言：2014年3月14日，我老板陈郧电话给我，说一个叫肖铜林的人要借100万，我在农业银行从吴桂兰的账户上给这个叫肖铜林的农行账户上转了100万。目前为止，肖铜林没有把这100万还给公司。
（9）张小红的证言：2014年6月18日，我姐张某通过朋友曹某的介绍，借了176万元的本金给肖铜林，借款期限是3个月，到了8月中旬，我姐张某需要用钱，就催肖铜林，他一直找理由推辞。到8月份的一天，肖铜林的手机打不通，联系不上了。
（10）田晓红的证言：位于朝阳中路57号龙信上城小区1栋一单元20层2005室的房子是我与肖铜林共同出钱买的，房产证上写的是我和肖铜林的名字。房价加上装修、家电，一起花了50多万。购房款我和肖铜林两人各凑了一点。我老公肖铜林在外面借的钱，有时说是公司需要资金周转一下，有时说是同学做生意临时借一下，有时说是工地上的小包工头借几天用一下，都给点利息，至于是不是用于这些方面我就不知道了。杜某是我同学，2012年开始她分几次借给我老公了25万元左右，我老公也支付了利息，我老公出事后，他找杜某借的钱还没还，杜某经常在我面前哭诉，我看她也不容易就找别人凑了10万元还给杜某了，让她给我打了一张10万元的收条。
（11）张黎明的证言：我公司于2004年7月在十堰工商局注册成立的，我任董事长，肖铜林是总经理，主要职责是房地产开发、销售。2014年8月，肖铜林在外面借钱，债主将公司的银行账户冻结了，我就问肖铜林怎么回事，他说自己私自刻了公司行政章，然后以公司的名义向外借款，他给我列了一个单子，共有21人，借款金额从10万元到100万不等，支付3分至6分的利息，结果现在还不上了，共计2980万，这是他凭记忆的数字，准确数字不清楚。有一笔100万的帐，是我让肖铜林找陈郧借的，我暂时没有还给陈郧。还有一笔200万元公司转入肖铜林的工行卡上，是借给肖铜林说的哪个局里的领导的朋友搞招投标用的，后来这200万元肖铜林还了。
4、被害人陈述
（1）刘某甲的陈述：张忠介绍我认识了肖铜林，说他是十堰奥恒房地产开发有限公司的总经理，是公司的股东之一，他说公司需要用钱，让我借他们公司点钱，我们谈的是借款300万，5分月息，他还主动说把他们公司的房子做行政限制。2014年2月20日我向他个人账户转了240万元，当时扣了四个月的利息，肖铜林给我打了个借条，借款单位是十堰奥恒房地产开发有限公司，经办人是肖铜林。这个钱一直拖到现在没还，后来也没还我利息。肖铜林把钱拿去用到哪了我不知道，借钱的时候他说是公司用，具体怎么用的我不清楚。借给他目的就是赚点利息。
（2）曹某的陈述：十堰奥恒房地产开发有限公司的肖铜林以公司的名义和高额利息为诱饵骗取我的钱财。我有肖铜林借款230万元的借款协议。我借给他现金230万元，还款时间是2014年9月18日，月息3分。肖铜林以公司资金周转困难的名义找我们借款，并且承诺给3分的月息。名义上是说公司项目上使用，但实际上干什么使用我们就不清楚了。资金全是通过银行转账给他的。
（3）黄某甲的陈述：我被十堰奥恒房地产开发有限公司的总经理肖铜林以借款付高额利息的方式诈骗我现金330万元。我给他现金，他给我打有借条，且盖有他公司的行政章子，我们口头约定借款的月息是3分、5分。2014年8月22日打电话再也联系不上他了，一直到现在，找不到人。我和肖铜林都是通过卡对卡和网上银行转账。
（4）苏某的陈述：2014年6月15日左右，肖铜林找我借100万元钱给他，用三个月就还，付月利息2分。我跟我妻子陈某两人就一起到了五堰老虎沟农行办理转账，给肖铜林的农行卡上转了94万，扣掉了三个月的利息6万。转账完成后，肖铜林将一份“借款协议”给我，借款协议上有肖铜林本人签字，盖有“十堰奥恒房地产开发有限公司”的印章。
（5）刘某乙的陈述：2014年6月，肖铜林以项目投资急需资金的理由，找我借款70万，借款期限是三个月，我用建行卡给肖铜林转了61.6万，扣除三个月的利息8.4万。现在快到期限了，这70万元的借款没有还给我。我只知道肖铜林以同样的理由找我朋友苏某也借了100万。
（6）吕某的陈述：2014年7月底，肖铜林以奥恒房地产开发公司投资项目需要资金周转，找我借钱，给我算4分的月利息。我找妻子曾某、几个亲戚各凑了一点，总共凑了20万，加上三个月共2.4万的利息，总共打了22.4万的借条，借条上盖的他们单位的公章。
（7）马某的陈述：我通过我堂妹马文锦介绍认识了肖铜林，他在十堰市汉江路食品沟开发房地产，工程快结束了，还差资金，需要借点钱，利息是4分息。我回去和家人凑了80万元交给了肖铜林。借条打的是93万元，借款人肖铜林，担保单位是十堰奥恒房地产开发有限公司，加盖了公司行政章。肖铜林现在没有还给我一分钱。
（8）彭某的陈述：2014年6月份开始，肖铜林以项目投资急需资金的理由，先后找我借款140万，利息按月利息5分算。我先后给肖铜林账户转账100万元和28.5万元，还有1.5万元是给的现金，一共借了130万元，肖铜林给我打了一张110万元的借条和一张30万元的借条。肖铜林只还了50万的本金。肖铜林找苏某也借了不少钱，现在好些借款给肖铜林的人都到茅箭法院去申请财产保全。
（9）刘某丙的陈述：2014年6月份，肖铜林向我借钱，理由是公司资金周转困难，承诺每月给我4分利息。我借给他58.8万元，他给我打了一张70万元的借条。
（10）安某的陈述：肖铜林以他们公司名义向我借款5万元，并承诺给我月息4分，借期三个月。2014年6月23日，我将5万元现金交给他的。现在一分钱利息都没拿到。
（11）李某的陈述：2014年5月，肖铜林以他们公司资金周转困难急需钱用向我借钱10万元，利息三分。2014年5月26日我向肖铜林银行卡上转了10万元钱。
（12）梁某甲的陈述：2014年5月，我哥梁建军说肖铜林在向外面借钱，他们公司缺资金周转，可以按4分的月利息支付，只借三个月。我给肖铜林的建行卡里汇入了16万。肖铜林给我打的借条，还有公司的印章。后来借款期限已经到期，我准备找肖铜林拿回这16万及利息，听说肖铜林因为借钱太多，还不起，被公安机关抓了。我妹妹梁某乙也借了20万给肖铜林。
（13）梁某乙的陈述：我哥梁建军介绍肖铜林的公司急需用钱，要我帮忙借点钱，每月给四分息。2014年5月29日我给肖铜林的建行卡转款20万，过几天后我哥将一张20万元的借条给我了，借条上加盖公司行政章。到现在为止一分钱都没要回来。
（14）张某的陈述：我通过曹某介绍钱借给肖铜林使用，借款利息是每月按照借款金额的4%支付。我就将提前扣除利息24万元后的现金176万元直接打入到了肖铜林的账上了。
（15）裴某的陈述：十堰市房管局的ＸＸ副局长介绍说肖铜林的房地产公司缺资金，需要借点钱用。于是肖铜林向我借款1000万元，约定利息每月给3分息。我就将4个月的利息120万元扣下来，给肖铜林银行账户打款880万元。借条是提前写好的，在我转完借款后，双方到他公司的办公室里，他把公司行政章子拿出来盖在借条上。后来我找他要本金和利息，他分多次给我了现金770万元。
（16）黄某乙的陈述：2012年4月份，肖铜林找我借款，说他们公司要搞项目投资，需要资金运转，可以给我3分的利息。我用我妻子何慧的建行卡给肖铜林的建行卡里转了30万，他给我打了张40.8万元的借条。截止目前，我从肖铜那里拿回利息有十多万，大部分都是通过建行转账，少部分给的现金。
（17）杜某的陈述：2012年3月，田晓红说老公肖铜林在十堰奥恒房地产开发有限公司当总经理，放点钱到肖铜林公司里，挣点利息。肖铜林找我借了三次，第一次20万、第一次5.6万、第三次5.32万，我都留了转账凭证。利息按月利息2分。估计给了我有10万的利息。
（18）吴某的陈述：2014年7月6日，肖铜林说找我借200万元用于奥恒房地产公司周转用一下，只用三个月，给我20万的利息。他要我把钱转到裴某的账上，我跟肖铜林说好，借200万要当场扣20万的利息，实际只转180万元，写借条时要写200万元的借条。
（19）王某的陈述：从2009年开始，肖铜林跟我说他们恒奥房地产有限公司投资项目急需要资金周转，找我借款，给我算4分的月利息。他找我分好些次总共借了460万的本金，借款期限是一年，月利息有按3分的、有按5分计算的。我算了一下，总共收到了150万左右的利息。
5、被告人肖铜林的供述与辩解：我私自雕刻十堰奥恒房地产开发有限公司的假章子，然后用假章子以公司的名义担保向他人借高利贷，有时候直接以公司的名义向别人借钱，然后拿去还我个人的借款和支付利息。借的钱大部分是用于支付别人的利息了；还有一少部分用于我自己消费了；还有一部分用于购买我现在住的房子和我现在开的小轿车了；还有一部分用于家庭开支。刻章子的目的就是为了我借钱方便，只有以公司的名义借，别人认为我们公司有实力还钱和支付利息，才敢借给你钱。借的这些钱都是我个人用，公司没有用一分钱。而且借的钱都是有利息的，就这样，我就开始拆东墙补西墙，借后一个人的钱还前一个人的钱，这样利滚利，一直滚到现在，我现在外欠别人3000多万。
其中：从苏某（或妻子陈某）的账户转给我的，共164万的本金，月利息5分，其中的70万本金及利息我已还清。找黄某甲借钱十二次共312.4万的本金，月利息有4分或3分，我已还本金及支付利息231.6万。我找曹云借钱并通过徐美艳账户转账的有4次共111万，我已经支付利息17.7万。我给曹某打的借条上写的借款金额是230万，这230万是怎么算出来的，我不知道，这230万是多次借款后累计的本金和利息，本金和利息分别是多少我不知道。我找曹云借钱并通过刘某乙账户给我转账的有1次共61.6万。张某账户给我转账的有1次共176万。我找吕某借钱一次共20万，月利息4分，目前我没有支付任何利息和本金，还欠吕某20万本金。我找彭某借钱二次共130万，127.5万是从彭某的账户上给我转的，1.5万是给的现金，我已经支付利息21.5万，已还本金50万。我以公司要还银行的贷款的理由找刘某丙借钱1次共58.8万，这些钱是从刘某丙的账户上给我转的，月利息4分，目前为止我没有支付他任何利息和本金。我找安某借钱1次共5万，月利息4分，目前为止我没有支付她任何利息和本金。我找李某借钱1次共10万，月利息3分，目前为止我没有支付李某任何利息和本金。我找梁建军借钱1次共36万，16万是从梁某甲的账户上给我转的，20万是从梁某乙的账户上给我转的，月利息4分。我找裴某借钱1次共880万，月利息3分，我通过转账的方式已经支付裴某利息及本金780万。我找黄某乙借过一次30万，月利息3分，我通过转账的方式已经支付利息12.6万，还有10个月的利息是通过存现金的方式，支付了9万的利息。我找杜某借钱三次共30.92万，月利息2分，我已经支付利息4.08万。我找吴某借钱两次共300万，月利息4分，第一笔借款100万我已经还清；第二笔实际转款180万，目前为止我没有支付吴某任何利息和本金。从2009年4月至2014年8月，我多次以公司需要资金周转的理由找王某借款，我能确定的有18次共546万，其中的168万是从王某的账户转给我的，378万是从王某的亲戚、朋友的账户转给我的，月利息5分，目前为止我能确定的已经支付给王某利息和本金有861.65万。
6、鉴定意见
（1）十堰市公安司法鉴定中心印章鉴定书（十公刑鉴文字（2014）074号），载明肖铜林给被害人黄某甲、裴某、陈某、刘某甲、曹某、张某、彭某、王某、刘某乙、曾某、马某所出具的借条上面盖印的“十堰奥恒房地产开发有限公司”印文与十堰奥恒房地产开发有限公司提供的印文样本不相同一。
（2）十堰市公安司法鉴定中心印章鉴定书（十公刑鉴文字（2014）079号），载明肖铜林给被害人梁某丙、梁某乙、李某所出具的借条上面盖印的“十堰奥恒房地产开发有限公司”印文与十堰奥恒房地产开发有限公司提供的印文样本不相同一。
（3）十堰市公安司法鉴定中心笔迹鉴定书（十公刑鉴文字（2014）080号），载明肖铜林给被害人黄某甲、裴某、刘某甲、彭某、王某、曾某、马某所出具的借条上面的“肖铜林”签名字迹与肖铜林字迹样本同一。
（4）十堰市公安司法鉴定中心笔迹鉴定书（十公刑鉴文字（2014）081号），载明肖铜林给被害人陈某、曹某、张某、刘某乙所出具的借条上面的“肖铜林”签名字迹与肖铜林字迹样本同一。
（5）十堰市公安司法鉴定中心笔迹鉴定书（十公刑鉴文字（2014）082号），载明肖铜林给被害人梁某丙、梁某乙、李某所出具的借条上面的“肖铜林”签名字迹与肖铜林字迹样本同一。
（6）湖北省十堰市人民检察院司法鉴定中心鉴定书（十检技术鉴（2015）37号），载明肖铜林于2014年6月18日与被害人曹某签订的借款协议上的盖印的“十堰奥恒房地产开发有限公司”印文与十堰奥恒房地产开发有限公司的印章印文不是同一枚印章所盖。
（7）十堰仁和有限责任会计师事务所鉴定报告（十仁所财鉴定（2015）65号），载明2008年11月至2014年8月期间，已报案19名自然人转入肖铜林银行卡账户资金28，092，200.00元，转出以上银行卡账户资金16，682，800.00元，借款余额11，409，400.00元。明细如下：
刘某甲以（左桃贵）的名义转入肖铜林银行账户240万元，肖铜银行账户转出50万元，余额190万元；
黄某甲转入肖铜林银行账户342.4万元，肖铜银行账户转出241万元，余额101.4万元；
曹某以（徐美艳）的名义转入肖铜林银行账户131万元，肖铜银行账户转出17.7万元，余额113.3万元；
苏某转入肖铜林银行账户50万元，又以（陈某）的名义转入肖铜林银行账户114万元，合计164万元，肖铜银行账户转出6万元，肖铜林账户转到（陈某）银行账户余额36万元，合计42万元，余额122万元；
刘某乙转入肖铜林银行账户61.6万元，肖铜银行账户转出40万元，余额21.6万元；
吕某以（曾某）的名义转入肖铜林银行账户20万元，余额20万元；
马某以（马文耀）的名义转入肖铜林银行账户2万元，马某转入肖铜林银行账户64万元，以（雷鸣）的名义转入肖铜林银行账户14万元，合计80万元，余额80万元；
彭某转入肖铜林银行账户127.5万元，肖铜银行账户转出79万元，余额48.5万元；
刘某丙转入肖铜林银行账户58.8万元，余额58.8万元；
李某转入肖铜林银行账户10万元，余额10万元；
梁某甲转入肖铜林银行账户16万元，余额16万元；
梁某乙转入肖铜林银行账户20万元，余额20万元；
张某转入肖铜林银行账户176万元，肖铜银行账户转出50万元，余额126万元；
裴某以（郭平）的名义转入肖铜林银行账户880万元，肖铜林账户转出780万元，（其中：2014年7月7日由“明秀丽”招行卡6226097190045568账户转入裴小帆招行卡6226097190046368账户100万元，双方已确认）余额100万元；
黄某乙以（何慧）的名义转入肖铜林银行账户30万元，肖铜林银行账户转入黄某乙账户11.7万元，肖铜林银行账户转入孙红账户12.6万元，合计24.3万元，余额5.7万元；
杜某转入肖铜林银行账户30.92万元，肖铜银行账户转出4.8万元，余额26.84万元；
吴某转入肖铜林银行账户181万元，余额181万元；
王某转入肖铜林银行账户185万元，以（丁某）的名义转入肖铜林银行账户40万元，以（唐卫平）的名义转入肖铜林银行账户10万元，合计235万元，肖铜林银行账户转出340.2万元，（多付）105.2万元；
安某给肖铜林现金5万元，余额5万元。
7、辨认笔录及照片
肖铜林分别辨认出以十堰奥恒房地产开发有限公司需资金周转为由，借给其钱的人是张某、刘某乙。
8、视听资料
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