黑龙江省哈尔滨市道里区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）里刑初字第645号
公诉机关黑龙江省哈尔滨市道里区人民检察院。
被告人温兆旭，出生于黑龙江省哈尔滨市，住黑龙江省哈尔滨市道里区。因涉嫌犯骗取贷款罪于2013年5月29日被刑事拘留，因涉嫌犯贷款诈骗罪于2013年7月6日被执行逮捕。现羁押于哈尔滨市第一看守所。
辩护人徐佩利，黑龙江公意律师事务所律师。
被告人周汉东，出生于黑龙江省双城市，系哈尔滨市城郊信用联社新农信用社负责人，住哈尔滨市道里区。因涉嫌犯违法发放贷款罪于2013年6月1日被刑事拘留，同年7月6日被执行逮捕。现羁押于哈尔滨市第一看守所。
辩护人魏晓丽，黑龙江胜德利律师事务所律师。
被告人黄某某，出生于黑龙江省哈尔滨市，系哈尔滨市城郊信用联社新农信用社内勤，住哈尔滨市道里区。因涉嫌犯违法发放贷款罪于2013年7月18日被刑事拘留，同年8月27日被执行逮捕。现羁押于哈尔滨市第二看守所。
辩护人岳春辉，黑龙江东旭律师事务所律师。
辩护人张宇，黑龙江东旭律师事务所律师。
被告人艾新明，出生于黑龙江省哈尔滨市，住哈尔滨市道里区。因涉嫌犯诈骗罪于2013年6月8日被刑事拘留，同年7月5日被执行逮捕。现羁押于哈尔滨市第一看守所。
辩护人刘健，黑龙江尊成律师事务所律师。
被告人王娜丽，出生于黑龙江省双城市，住哈尔滨市道里区。因涉嫌犯诈骗罪于2013年6月8日被刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪、伪造国家机关证件罪于2013年7月5日被执行逮捕。现羁押于哈尔滨市第二看守所。
被告人牛某甲，出生于黑龙江省哈尔滨市，住哈尔滨市道里区。因涉嫌犯容留他人吸毒罪于2013年4月8日被刑事拘留，于2013年4月28日被取保候审，因涉嫌犯诈骗罪、容留他人吸毒罪于2013年6月6日被刑事拘留，于2013年7月5日被执行逮捕。现羁押于哈尔滨市第一看守所。
被告人张某某，出生于黑龙江省哈尔滨市阿城区，住哈尔滨市道里区。因涉嫌犯骗取贷款罪于2013年5月29日被取保候审，2014年10月31日被执行逮捕。现羁押于哈尔滨市第一看守所。
被告人董某甲，出生于黑龙江省双城市，系董波复印社业主，住哈尔滨市道里区。因涉嫌犯骗取贷款罪于2013年6月6日被刑事拘留，因涉嫌犯伪造国家机关公文罪于2013年7月6日被执行逮捕。现羁押于哈尔滨市第一看守所。
被告人李某甲，出生于黑龙江省双城市，系董波复印社业主，住哈尔滨市道里区。因涉嫌犯骗取贷款罪于2013年6月6日被刑事拘留，因涉嫌犯伪造国家机关公文罪于2013年7月5日被执行逮捕。同年8月8日被取保候审。
被告人洪某某，出生于黑龙江省哈尔滨市，住哈尔滨市道里区。因涉嫌犯骗取贷款罪于2013年6月17日被刑事拘留，因涉嫌犯买卖国家机关证件罪于2013年7月6日被执行逮捕。现羁押于哈尔滨市第一看守所。
辩护人葛耀光，黑龙江法重律师事务所律师。
哈尔滨市道里区人民检察院以哈里检刑诉（2014）第280号起诉书指控被告人温兆旭犯贷款诈骗罪、被告人周汉东、黄某某犯违法发放贷款罪、被告人艾新明犯诈骗罪、被告人王娜丽犯诈骗罪、伪造国家机关公文、证件罪、被告人牛某甲犯诈骗罪、容留他人吸毒罪、被告人张某某犯骗取贷款罪、被告人董某甲、李某甲、洪某某犯伪造、买卖国家机关公文、证件罪，于2014年5月16日向本院提起公诉。本院于2014年5月16日立案，依法组成合议庭，于2014年7月16日公开开庭审理了本案。哈尔滨市道里区人民检察院指派代理检察员胡玉琢出庭支持公诉，被告人温兆旭及其辩护人徐佩利、被告人周汉东及其辩护人魏晓丽、被告人黄某某及其辩护人岳春辉、张宇、被告人艾新明及其辩护人刘健、被告人王娜丽、被告人牛某甲、被告人张某某、被告人董某甲、被告人李某甲、被告人洪某某及其辩护人葛耀光到庭参加诉讼。经公诉人建议并经本院同意，公诉机关于2014年7月26日对本案进行补充侦查，同年8月26日补充侦查完毕移送本院。现已审理终结。
公诉机关指控：
一、贷款诈骗犯罪
2011年5月至2012年5月期间，被告人温兆旭为了帮助索宝军（另案处理）归还其因赌博欠下的高利贷，带领索宝军找来的顶名贷款人员张某某、周某某、索振、金守旺、许秋玲、毛长平，通过提供伪造的结婚证明、单身证明、房屋产权证等假手续或者以担任贷款担保人的手段在哈尔滨市城郊信用联社新农信用社（以下简称新农信用社）贷款70万元，所贷钱款均用于归还高利贷。
经侦查，被告人温兆旭于2013年5月28日被公安机关在哈尔滨市道里区抓获。公诉机关就上述指控的犯罪事实，向法庭提供了相应的证据予以证实。
二、违法发放贷款犯罪
1、2011年至2013年期间，新农信用社信贷员赵某某、李某乙、白某某三人在没有经过现场实地调查的情况下，分别为顶名贷款人龙志国、刘慧、李桂香、张立志、周某某、索振、金守旺、王岩兵、许秋玲、毛长平、张某某等11人擅自发放贷款共计人民币120万元，新农信用社主管发放贷款的主任被告人周汉东不按法律规定的程序核实即同意发放贷款。
2、2012年4月至2014年5月期间，新农信用社信贷员被告人黄某某受主任被告人周汉东指使，在没有经过现场实地调查的情况下，分别为顶名贷款人石贵富、秦宝玉、刘向和、石举、王国英、李宗强、王贵权、宋淑敏、吴艳梅、徐淑敏、李桂华、阚宝良、袁兆革、王丽萍、解金华、于凯茹、郭校岐、石桂有、景连发、石海、李忠江、胡国臣等22人发放贷款共计人民币200.5万元，此款均由石玉（另案处理）使用，周汉东不按法律规定的程序核实即同意发放贷款。案发前胡国臣的贷款已归还，案发后石玉已与新农信用社签订还款协议。
经侦查，被告人周汉东、黄某某分别于2013年5月31日、2013年7月18日被公安机关在哈尔滨市道里区抓获。公诉机关就上述指控的犯罪事实，向法庭提供了相应的证据予以证实。
三、骗取贷款犯罪
1、2011年12月份，被告人张某某受索宝军之托，以虚假的房屋产权证作抵押在新农信用社贷款10万元，随后将此款交给索宝军（另案处理）使用。
2、2011年12月份，被告人张某某在其妻周某某以虚假的房屋产权证作抵押在新农信用社贷款10万元过程中，以房产共有人的名义担保，协助周某某取得贷款，随后将此款交给索宝军（另案处理）使用。
3、2011年12月份，被告人张某某在刘慧从新农信用社贷款10万元过程中，以虚假的房屋产权证作抵押担保，协助刘慧取得贷款，随后将此款交给索宝军（另案处理）使用。
经侦查，被告人张某某于2013年5月28日被公安机关在哈尔滨市道里区抓获。公诉机关就上述指控的犯罪事实，向法庭提供了相应的证据予以证实。
四、伪造、买卖国家机关公文、证件犯罪
1、2012年年初，被告人洪某某以每本400元的价格购买5本盖有哈尔滨市人民政府公章的空白房屋产权证，随后以每本500元的价格卖给温兆旭。
2、2013年，被告人王娜丽为牛某甲、董某乙二人的假房屋产权证填写内容并画图，经鉴定：上述二本房屋产权证上盖印的公章均与样本印文不是同一印章所盖印。
3、2012年，被告人董某甲在哈尔滨市道里区新农镇其经营的董波复印社内，擅自打印无婚姻登记证明和房产查询单，再盖印哈尔滨市道里区民政局婚姻登记专用章和黑龙江省木兰县婚姻登记专用章，道里区建设局档案信息中心三种公章，被告人李某甲从旁协助，伪造无婚姻登记证明16份，房产查询单3份。
经侦查，被告人洪某某、董某甲、李某甲、王娜丽分别于2013年6月17日、2013年6月6日、2013年6月6日、2013年6月7日被公安机关在哈尔滨市道里区抓获。公诉机关就上述指控的犯罪事实，向法庭提供了相应的证据予以证实。
五、诈骗犯罪
1、2013年6月份，被告人王娜丽在哈尔滨市道里区新发镇，利用被告人艾新明提供的假房屋产权证，以房屋抵押的形式向被某某借款8.6万元，得款后王娜丽交给艾新明使用，直到案发一直没有归还利息和本金。案发后还清欠款。
2、2013年6月份，被告人牛某甲购买一本空白房产证，随后在哈尔滨市道里区新发镇，通过被告人艾新明联系，找到被告人王娜丽帮助伪造房屋产权证，并以房屋抵押的形式在被某某处借款8.6万元，得款后牛某甲交给艾新明一部分，其余钱款被牛某甲挥霍，直到案发一直没有归还利息和本金。案发后还清欠款。
3、2013年8月份，董某乙（另案处理）在哈尔滨市道里区新发镇，利用被告人艾新明提供的假房屋产权证，以房屋抵押的形式向被某某借款91200元，得款后董某乙交给艾新明使用，直到案发一直没有归还利息和本金。案发后还清欠款。
经侦查，被告人艾新明于2013年6月7日被公安机关在哈尔滨市道里区抓获。被告人牛某甲于2013年6月6日因诈骗案主动到公安机关投案，并如实供述其犯罪事实。公诉机关就上述指控的犯罪事实，向法庭提供了相应的证据予以证实。
六、容留他人吸毒犯罪
1、2013年4月5日，被告人牛某甲在哈尔滨市道里区新阳路苹果假日酒店205房间内，容留崔某某和刘某某等人吸食毒品。
2、2013年4月7日，被告人牛某甲在哈尔滨市道里区新阳路苹果假日酒店803房间内，容留崔某某和刘某某等人吸食毒品。
经侦查，被告人牛某甲于2013年4月8日被公安机关在哈尔滨市道里区抓获。公诉机关就上述指控的犯罪事实，向法庭提供了相应的证据予以证实。
公诉机关认为，被告人温兆旭以非法占有为目的，诈骗其它金融机构贷款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条之规定，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。被告人周汉东、黄某某作为其它金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条之规定，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。被告人艾新明、牛某甲、王娜丽以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人王娜丽伪造国家机关证件，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十条第一款之规定，应当以伪造国家机关公文罪追究其刑事责任。被告人牛某甲容留他人吸食毒品，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百五十四条之规定，应当以容留他人吸食毒品罪追究其刑事责任。被告人张某某多次以欺骗手段取得其它金融机构贷款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人董某甲、李某甲伪造国家机关公文，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十条第一款之规定，应当以伪造国家机关公文罪追究其刑事责任。被告人洪某某买卖国家机关证件，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十条第一款之规定，应当以买卖国家机关证件罪追究其刑事责任。被告人王娜丽、牛某甲犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应对其数罪并罚。被告人艾新明在诈骗犯罪过程中，分别与被告人牛某甲、王娜丽系共同犯罪，被告人董某甲、李某甲在伪造国家机关公文犯罪中，系共同犯罪，各被告人均系主犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款之规定对其处罚。被告人牛某甲在诈骗犯罪后自动投案，并如实供述其诈骗犯罪事实，系自首，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定对其处罚。被告人温兆旭、黄某某、张某某、董某甲、牛某甲、洪某某到案后如实供述其犯罪事实，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定对其处罚。
被告人温兆旭及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实无异议，对指控的罪名有异议。认为应是骗取贷款犯罪，且温兆旭如实供诉，应从轻处罚。
被告人周汉东对公诉机关指控的犯罪事实、罪名无异议，其辩护人认为本案被告主体应是单位而非周汉东本人，周汉东主观上是过失而非故意，事发后，周汉东积极清收贷款，如实供述，应从轻处罚。
被告人黄某某对公诉机关指控的犯罪事实、罪名无异议，其辩护人认为，黄某某系内勤人员，是在周汉东的指示下工作，且损失已全部挽回，到案后如实供述，应从轻处罚。
被告人艾新明及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实、罪名均有异议，认为艾新明只是介绍王娜丽和牛某甲去借款，没有占有使用他俩借来的钱，没有提供假房产证，承认从董某乙处借了2万元，但认为不构成诈骗犯罪。
被告人王娜丽、牛某甲、张某某、董某甲、李某甲、洪某某对公诉机关指控的犯罪事实、罪名无异议。洪某某的辩护人认为洪某某如实供述，获利较小，犯罪情节轻微，应从轻处罚。
经审理查明：
一、贷款诈骗事实
2011年4月至2012年3月期间，被告人温兆旭为了帮助索宝军（另案处理）归还其因赌博欠下的高利贷，带领索宝军找来的顶名贷款人员张某某、周某某、索振、金守旺、许秋玲、毛长平，通过提供伪造的结婚证明、单身证明、房屋产权证等假手续或者以温兆旭担任贷款担保人的手段在新农信用社贷款70万元，所贷钱款均用于归还高利贷。
经侦查，公安机关于2013年5月28日在哈尔滨市道里区将被告人温兆旭抓获。
针对上述贷款诈骗的犯罪事实，被告人温兆旭在开庭审理过程中亦无异议，并有经过庭审质证确认的下列证据证实：
1、房屋产权证照片：伪造的黑龙江省集体土地房屋所有权证、哈尔滨市村镇房屋所有权证照片。
2、案件来源及到案经过：2013年5月，哈尔滨市公安局刑事侦查支队在侦办温兆旭骗取贷款案、周汉东等人违法发放贷款案件过程中，发现尹友全贷款诈骗案件线索。2011年至今，尹友全在道里区新农镇开设赌局，并在赌局中放高利贷获利，在多数借贷人无法还清利息的情况下，尹友全与新农信用社主任周汉东事先通谋，并指挥向其借贷人员通过找农民顶名，提供虚假手续方式，利用信用社工作人员提供的便利条件，从信用社骗出贷款，所骗出的贷款均当做还给尹友全的高利贷利息。2013年5月28日，哈尔滨市公安局巡防支队五大队将温兆旭骗取贷款案及被告人温兆旭、周某某、张某某移交哈尔滨市公安局刑事侦查支队。
3、保证担保借款合同：温兆旭带领张某某、周某某、索振、金守旺、许秋玲、毛长平等人以提供的虚假的手续与新农信用社签订的借款合同，温兆旭为担保人。
4、户籍证明和现实表现：温兆旭、张某某无前科劣迹。
5、证人李某乙证言：张某某、周某某夫妻以周某某的名义贷款十万元是其违规办理的，温兆旭是担保人。索振用于长波的房证贷款十万元是其违规办理的，是周汉东挂电话让其办的。2012年3月20日金守旺贷款十万元是其违规办理的。以上三笔其均没有审核。温兆旭办出去贷款再给谁其不清楚。
6、证人白某某证言：2011年12月13日，张某某贷款十万元是其办理的，以张某某的一个房照办的，房照上登记的房子于2008年就被拆迁不存在了。当时去办理这笔贷款的有索宝军、吉春茹、张某某、周某某、温兆旭。其没有审核，是信用社主任周汉东让其发放这笔贷款的。贷款的实际用款人是索宝军，具体怎么用的其不知道。2011年12月13日，以许秋玲的名义贷款十万元是索宝军、吉春茹、许秋玲、温广武、温兆旭一起去其那里办的。其没有审核，是周汉东签的字。当时许秋玲告诉其贷款是给索宝军顶名用。尹友全以毛长平的名义贷款20万元，是2011年4月10日办理的。当时来办贷款的有尹友全、毛长平、毛长平妻子、温兆旭。后来索宝军的女儿、吉春茹也都去抵押签字了。这笔钱也是索宝军给尹友全还账了。办理这笔贷款的房屋所有证上的房子已经拆迁了。当时尹友全找其和周汉东了，其没有审核就把这笔贷款批了。
7、被告人温兆旭供述和辩解：其和索宝军是朋友，索宝军因为赌博欠了很多的高利贷，其中主要欠的就是尹友全的钱。2011年因为索宝军还不上尹友全的高利贷，尹友全就教其和索宝军去新农信用社骗贷款，然后还他的高利贷。尹友全与当时的信用社主任周汉东和各信贷员关系都非常好，有办法办理出大额贷款，就是找农民顶名垒大户贷款。具体的都是尹友全教其和索宝军怎么找顶名垒大户的农民，怎么具体办理假房照假手续，然后由其和索宝军具体去办理。之后尹友全再给信用社主任周汉东和其他负责的信贷员挂电话，让他们不进行审核，直接签字，走个形式就把贷款批下来。有时是周汉东给其写个条子，直接拿给办理贷款的信贷员，信贷员看到周汉东批的条子后，不经审核就直接给其放款了。放款后一般都是尹友全跟着其带的顶名的农民一块在信用社柜台把贷款取出来，然后尹友全告诉其一共需要给周汉东和具体的信贷员拿多少钱，一般都是两万元左右。之后尹友全直接把找人的钱先从贷款中抽出来，他说他负责给，剩下的钱就当是索宝军还给尹友全的高利贷了。索宝军和他的妻子吉春茹负责去找农民顶名垒大户。董某甲、李某甲专门负责伪造假结婚证、离婚证、单身证明并盖上假章。洪某某卖给其的假房照是500元一本，假房照都是空白的，其去找艾新明和王娜丽画产权证上的图，在产权证上写上字。其领着顶名人员去，缺啥少啥其帮着告诉，领着办，指挥顶名人员。张某某、周某某顶名贷款数额是10万元，虚构的贷款用途是养牛，提供的虚假的材料是董某甲和李某甲做的。是索宝军、吉春茹找张某某来顶名的。张某某得到贷款后直接把钱转账给了其，其提出现金后又跟索宝军、吉春茹一起把钱交给尹友全。索振顶名的贷款数额是10万元，虚构的贷款用途是养牛。提供的虚假的材料是董某甲和李某甲的打字社做的。金守旺顶名的贷款数额是十万元，是吉春茹找的金守旺顶名的，提供的假的证明是在董某甲和李某甲开的打字社伪造的。许秋玲顶名贷款数额是十万元，是索宝军找的许秋玲顶名办理的，虚构的用途是小商品。用假的土地使用证做抵押，提供的假的材料是在董某甲和李某甲的打字社伪造的。毛长平顶名的贷款数额是二十万，是索宝军找毛长平顶名。虚构的贷款用途是购粮。提供的假的材料是在董某甲和李某甲的打字社伪造的。
8、哈尔滨市公安局刑事技术支队鉴定书三份：送检的七本哈尔滨市村镇房屋所有权证上“哈尔滨市道里区人民政府新农乡房产管理专用章2”引文均与样本引文不是同一印章所盖印。送检的哈尔滨市村镇房屋所有权证上“哈尔滨市道里区人民政府新农乡房产管理专用章”引文均与样本引文不是同一印章所盖印。送检的七份无婚姻证明记录证明上“哈尔滨市道里区民政局婚姻登记专用章”引文均与样本引文不是同一印章所盖印。
被告人温兆旭及其辩护人关于温兆旭不构成贷款诈骗罪，应认定骗取贷款罪的辩护意见，经查，温兆旭为偿还赌债，采取虚构事实、隐瞒真相、提供虚假、伪造材料的手段，骗取信用社贷款70万元无法偿还，其主观上有非法占有资金的故意，客观上有使用虚假的材料骗取的行为，符合贷款诈骗的构成要件。故温兆旭及其辩护人的辩解本院不予采纳。
二、违法发放贷款事实
1、2011年至2012年期间，新农信用社信贷员赵某某、李某乙、白某某三人在没有经过现场实地调查的情况下，分别为顶名贷款人龙志国、刘慧、李桂香、张立志、周某某、索振、金守旺、王岩兵、许秋玲、毛长平、张某某等11人擅自发放贷款共计120万元，新农信用社主管发放贷款的主任被告人周汉东不按法律规定的程序核实即同意发放贷款。
2、2012年4月至2014年5月期间，新农信用社信贷员被告人黄某某受主任被告人周汉东指使，在没有经过现场实地调查的情况下，分别为顶名贷款人石贵富、秦宝玉、刘向和、石举、王国英、李宗强、王贵权、宋淑敏、吴艳梅、徐淑敏、李桂华、阚宝良、袁兆革、王丽萍、解金华、于凯茹、郭校岐、石桂有、景连发、石海、李忠江、胡国臣等22人发放贷款共计200.5万元，此款均由石玉（另案处理）使用，周汉东不按法律规定的程序核实即同意发放贷款。案发前胡国臣贷款的一笔10万元已归还，案发后石玉已与新农信用社签订还款协议。
经侦查，公安机关分别于2013年5月31日、2013年7月18日在哈尔滨市道里区将被告人周汉东、黄某某抓获。
针对上述违法发放贷款犯罪事实，被告人周汉东、黄某某在开庭审理过程中亦无异议，并有房屋产权证照片，案件来源及到案经过、贷款合同、户籍证明和现实表现，证人李某乙、白某某、赵某某等人证言，被告人周汉东、黄某某供述和辩解，哈尔滨市公安局刑事技术支队鉴定意见等证据证实，足以认定。
三、骗取贷款事实
1、2011年12月，被告人张某某受索宝军之托，以虚假的房屋产权证作抵押在新农信用社贷款10万元，随后将此款交给索宝军（另案处理）使用。
2、2011年12月，被告人张某某之妻周某某以虚假的房屋产权证作抵押在新农信用社贷款10万元，张某某在该贷款过程中，以房产共有人的名义担保，协助周某某取得贷款，随后将此款交给索宝军（另案处理）使用。
3、2012年4月，被告人张某某在刘慧从新农信用社贷款10万元的过程中，以虚假的房屋产权证作抵押担保，协助刘慧取得贷款，随后将此款交给索宝军（另案处理）使用。
经侦查，公安机关于2013年5月28日在哈尔滨市道里区将被告人张某某抓获。
针对上述骗取贷款犯罪事实，被告人张某某在开庭审理过程中亦无异议，并有房屋产权证照片，案件来源及到案经过、贷款合同、户籍证明和现实表现，证人周某某等人证言，被告人张某某供述和辩解，哈尔滨市公安局刑事技术支队鉴定意见等证据证实，足以认定。
四、伪造、买卖国家机关公文、证件事实
1、2012年年初，被告人洪某某以每本400元的价格购买5本盖有哈尔滨市人民政府公章的空白房屋产权证，随后以每本500元的价格卖给温兆旭。
2、2013年，被告人王娜丽为牛某甲、董某乙二人的假房屋产权证填写内容并画图，经查，上述二本房屋产权证上盖印的公章均与样本印文不是同一印章所盖印。
3、2012年，被告人董某甲在哈尔滨市道里区新农镇其经营的董波复印社内，擅自打印无婚姻登记证明和房产查询单，再盖印哈尔滨市道里区民政局婚姻登记专用章和黑龙江省木兰县婚姻登记专用章，道里区建设局档案信息中心三种公章，被告人李某甲从旁协助，伪造无婚姻登记证明16份，房产查询单3份。
经侦查，公安机关于2013年6月17日在双城市宝收屯将被告人洪某某抓获，于2013年6月6日在哈尔滨市道里区将被告人董某甲、李某甲抓获，于2013年6月7日在哈尔滨市香坊区将被告人王娜丽抓获。
针对上述伪造、买卖国家机关公文、证件犯罪事实，被告人洪某某、董某甲、李某甲、王娜丽在开庭审理过程中亦无异议，并有房屋产权证照片、无婚姻登记证明、房屋档案查询单，案件来源及到案经过、户籍证明和现实表现，被告人洪某某、董某甲、李某甲供述和辩解，哈尔滨市公安局刑事技术支队鉴定意见，辨认笔录、搜查笔录等证据证实，足以认定。
五、诈骗事实
1、2012年6月份，被告人王娜丽在哈尔滨市道里区新发镇，利用被告人艾新明提供的假房屋产权证，以房屋抵押的形式向被某某借款8.6万元，得款后王娜丽将款项交给艾新明使用。案发后王娜丽家属已退赔被某某该款，皮某甲对王娜丽表示谅解。
2、2012年6月份，被告人牛某甲购买一本空白的房产证，随后在哈尔滨市道里区新发镇，通过被告人艾新明联系，找到被告人王娜丽帮助伪造房屋产权证，并以房屋抵押的形式在被某某处借款8.6万元，得款后牛某甲交给艾新明一部分，其余钱款被牛某甲挥霍。案发后牛某甲家属已退赔被某某该款，皮某甲对牛某甲表示谅解。
3、2012年8月份，董某乙（另案处理）在哈尔滨市道里区新发镇，利用被告人艾新明提供的假房屋产权证，以房屋抵押的形式向被某某借款91200元，得款后董某乙将款项交给艾新明使用。案发后已退赔被某某该款。
经侦查，公安机关于2013年6月7日在哈尔滨市香坊区将被告人艾新明、王娜丽抓获。被告人牛某甲于2013年6月6日主动到公安机关投案，并如实供述其犯罪事实。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：
1、房屋产权证照片：伪造的黑龙江省集体土地房屋所有权证、哈尔滨市村镇房屋所有权证照片。
2、案件来源及到案经过：2013年3月28日，被某某报案称，其被艾新明介绍来的王娜丽、牛某甲、董某乙等人用假房证做抵押，分别骗取了其10万元、10万元、12万元，共计32万元。
3、借据、还款证明：王娜丽、牛某甲、董某乙与皮某甲签订的借款协议，2013年6月13日，王娜丽、牛某甲家属偿还皮某甲20万元，借款已还清。
4、户籍证明和现实表现：艾新明、王娜丽、牛某甲无前科劣迹。
5、被某某陈述：2012年6月份王成给其打电话，说有人要用钱并付给8分或者7分利，说对方可以提供房照作为抵押担保，其问房照是否是真的，如果是真的就可以借，王成说应该是真的。2012年6月13日，王成给其打电话说对方着急用钱，大概20万元，其带着20万元去王成家，进屋后其看见除了王成外，还有王娜丽、闫庚举夫妻，牛某甲、王彦辉夫妻，李富海和温兆旭共六个人，并对其说王娜丽、闫庚举夫妻和牛某甲、王彦辉夫妻分别向其借10万元，还把王娜丽和牛某甲的房产证拿出来给其看。王成说这两户都是艾新明的好朋友，应该没问题，其就按事先说的每月7分利3个月办了。在其来之前他们商量好了，并把借据也写好了，就等其来送钱了。借据上的借款人分别是牛某甲、王彦辉夫妻和王娜丽、闫庚举夫妻，在牛某甲、王彦辉夫妻的借据上担保人分别是李富海、温兆旭和闫庚举，在王娜丽、闫庚举夫妻二人的借据上担保人分别是李富海、温兆旭和牛某甲，并且两张借据上都明确写明了所抵押房产的具体地址，其当时把两张借据和两本房证收好了，然后把20万元分成2份，每份10万元分别借给了牛某甲、王彦辉夫妻和王娜丽、闫庚举夫妻，然后其就走了。大约是2012年8月17日，王成又给其来电话说还是艾新明的朋友想用钱，这次是8分利3个月，要借15万元。当天下午其凑了12万元直接去了王成家。到了王成家后，其看见除了王成外，还有准备借钱的董某乙和王成的那个朋友艾新明，其说凑了12万元，董某乙拿出了房产证和事先准备好的借据，其看了一下房产证和借据，然后收好，把12万元给了董某乙，因为当时借据是他们事先写好的，上面的借款数额是15万元，所以后来董某乙又写了一张实收12万元的收据。后来到了11月份这三笔钱都快到期了，但牛某甲、王彦辉夫妻，王娜丽、闫庚举夫妻和董某乙迟迟不还钱，其给王成打电话，王成说当时是帮朋友忙，说给艾新明打电话问问是怎么回事，后来可能是电话没打通，王成就领着其分别到这三家去，都没见到借款人，见到的都是他们的父母，说这事虽然知道但是和他们没关系，后来，其通过朋友继续找他们。有一次在道里区妇产医院遇到了牛某甲，当时牛某甲说这事不是他自己的事，是他和艾新明一起商量办的，钱借到手后，牛某甲只得到了4万元，剩下的6万元让艾新明拿走了。其这才知道实际上这三个人都是艾新明找来的，其又等一段时间，这三个人都没有还钱的意思，而且联系不上了，就报案了。其调取了他们三个人的村镇房产证，得到的答复是这三个房产证根本就不存在，其才知道他们给其提供的房产证是假的。
6、证人董某乙证言：2012年6月份左右，其着急用钱，修路并给孩子看病，艾新明说帮其串钱，但利息高，还得有抵押物，其说没有抵押的，艾新明说弄本假房证，其说你研究办吧。过了几天，艾新明来其家找其，说已经办的差不多了，并拿了一张借据让其签字，借据上的金额是15万元。2012年8月17日，艾新明来电话说房证办好了，让其马上去王成家取钱。其去王成家后，王成对其说你借15万元，但没那么多，就12万元，借条就别改了，其当时同意了，扣除三个月利息28800元，其实际取得91200元。刚从王成手中接过钱，艾新明来电话说有事急用钱，第二天就还给其，实际这时艾新明在王成家的后屋哪，其同意了，就把钱直接给了当时在场的艾新明的朋友“猛子”，直到现在艾新明没给其，其也没给借款人。
7、证人牛某乙、国某某证言：（牛某甲父、母）牛某甲向他人借款的事其知道，但是不是用假房证做的抵押其不知道。当时来了不少人看房子。其当时听牛某甲说要借钱买车做买卖。其现在住的前门房建筑面积100多平方米，主房使用面积有100平方米左右。前门房是其家自建的，没有房证。当时来看房的那些人看的是主房，当时说的也是用主房做抵押借款。
8、证人闫某某证言：王娜丽平时住在哈尔滨市道里区新农镇和平村宋家店屯。这个房子没有房产证，属于自建房，是后盖的，是其弟弟闫庚举和媳妇王娜丽两口子盖的，房子实际上就是他们两口子的。
9、被告人王娜丽供述和辩解：2012年5月末左右，其当时养猪赔钱了，想借点钱做买卖把钱赚回来，并把这件事和艾新明、李富海说了，艾新明、李富海打听到薛家有放钱的，得有抵押物，当时其家的房子没有房证，然后就一起商量说弄本假房证，再找人做一下担保，艾新明说他去联系。有一天，艾新明到其家找其说他有事急用钱，想帮其弄本其家房子的房证做抵押以其的名义借款，先期借款的利息艾新明支付，等事处理完了，就把钱串出来，其再接着用，其同意了。过了两天，艾新明说其家的假房证做好了，然后艾新明把联系好的放贷的人约到了其家，商量用其家的房产做抵押借款十万元，先扣两个月利息，其同意了并在一张借据上签了字。2012年6月13日，艾新明或者李富海给其打电话让其到王成家取钱，其看见艾新明、李富海、温兆旭、牛某甲已经在屋里了，还有皮某甲，之前李富海、温兆旭和牛某甲在其家时已经给其做了担保，当时艾新明把事先做好的其家房子的假房证做了抵押物，其从皮某乙每月七分利借了10万元钱，扣除两个月的利息14000元，其当时实际拿到86000元，然后他们又借钱给牛某甲钱，但具体牛某甲借了多少钱其不知道。后来其和艾新明就一起走了，在艾新明的车上把钱给了艾新明，艾新明说把事情处理完后就把钱借其用，后来艾新明一直也没有将钱给其用，一直到被抓，其才知道艾新明没有还钱。其当时用作抵押的房子是其家的房子，但是没有房证，是属于自建房。是艾新明拿的空白房证做的，具体艾新明是从那里弄到空白房证其不知道。贷款时去了不少人看房子，照照相，但没有测量。看完后其签了一张借据，当时其家里除了其丈夫闫庚举外，还有其老公公，他们当时都同意贷款，其丈夫还在借据上签了字，其老公公当时也签字了，但不是在借据上，具体是签在那里其不知道。其抵押的这个房子面积是120平方米，虽然没有房证，但这个房子价值肯定比10万元多。牛某甲也是用自家房子做抵押借的钱，是艾新明让牛某甲拿了一本空白的房证到其家找其画图，其帮牛某甲填写并作了假房证。在其填写并制图做牛某甲的房证之前，艾新明给其拿过几本空白房证，其根据艾新明提供的姓名、住址、房屋面积等信息帮艾新明填写并绘图。
10、被告人牛某甲供述和辩解：其用做抵押的房子是其在其家院子里其父亲的房子前面后盖的，没有房产证。其拿了一本空白的房证，然后找王娜丽填写的内容。空白房证是其找人花钱买的。其记得好像是找“洪四”买的。其父亲的房子有房产证。因为其父亲的房子在银行已经抵押贷款了，其就用其自己盖的房子做抵押，并做了本假房证借钱。当时，去了不少人看房子，但是没有测量。看房后其签了一张借据，当时其父亲在场，其父亲知道其借钱的事。其抵押的这个房子面积是108平方米，虽然没有房证，但这个房子价值肯定比10万元多。
11、哈尔滨市公安局法刑事技术支队鉴定意见：送检的黑龙江省集体土地房屋所有权证上“道里区集体土地房屋权证专用章”印文、两本哈尔滨市村镇房屋所有权证上“哈尔滨市道里区人民政府新农乡房产管理专用章2”引文均与样本引文不是同一印章所盖印。
12、辨认笔录：温兆旭从10张不同女性免冠照片中辨认出2号是王娜丽。
被告人艾新明及其辩护人关于艾新明不构成犯罪的辩护意见，经查，艾新明为达到非法占有皮某甲钱款的目的，为王娜丽、董某乙提供伪造的房屋产权证，指使王娜丽为牛某甲伪造虚假的房屋产权证，分别与王娜丽、牛','2018-10-09
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