贵州省六盘水市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）黔02刑初36号
公诉机关贵州省六盘水市人民检察院。
被告人方化，男，1965年10月01日出生，汉族，贵州省六盘水市六枝特区人，研究生文化，原系六盘水市国土资源局党组书记、局长,户籍所在地贵州省六盘水市钟山区;住所地贵州省六盘水市钟山区。2016年06月09日因本案被刑事拘留，同年07月13日被逮捕。现羁押于贵州省六盘水市第二看守所。
辩护人杨文胜，贵州祥紫律师事务所律师。
贵州省六盘水市人民检察院以六盘水检公诉刑诉[2017]30号起诉书指控被告人方化犯非法吸收公众存款罪、受贿罪，于2017年03月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年05月11、12日公开开庭审理了本案。贵州省六盘水市人民检察院指派检察员闫某出庭支持公诉，被告人方化及其辩护人杨文胜到庭参加诉讼。现已审理终结。
贵州省六盘水市人民检察院起诉指控，一、非法吸收公众存款罪，2011年，被告人方化因其妻晏某5（另案处理）炒股急需资金，开始向他人借款。后方化、晏某5商议并与晏某6（另案处理）、晏某7（另案处理）商量，由方化、晏某6、晏某7向民间借款提供给晏某5炒股。2011年01月至2015年12月期间，方化、晏某6、晏某7等人以晏某5在六盘水市做市政工程、上海开公司做生意等需要资金为由，通过口口相传的方式，以高利息为诱饵，向社会民间非法吸收资金共计12815.98万元，案发前还款2948.623万元，余款至今未还，其中被告人方化非法吸收资金11225.74万元，已还款2722.35万元。非法吸收的资金全部转入晏某5个人账户，晏某5再将每月利息转给晏某6、晏某7、方化等人向债权人支付利息，其余资金用于投资股票、期货。
（一）被告人方化非法吸收公众存款部分
1、2013年07月至2015年08月，被告人方化、晏某5向袁某非法吸收资金共2100万元，已支付利息50万元。
2、2012年09月至2013年04月，被告人方化、晏某7向朱某1非法吸收朱某1及其家某、亲友资金共1290万元，已支付利息110余万元。
3、2011年11月至2014年01月，被告人方化向罗某1、罗某2富非法吸收资金共1100万元，已归还本金200万元，支付利息64万元。
4、2011年底至2014年07月，被告人方化、晏某5、晏某6、晏某7向唐某非法吸收资金共1000万元。
5、2011年11月至2013年01月，被告人方化向张某1非法吸收资金共600万元，已归还本金300万元，支付利息200余万元。
6、2014年01月，被告人方化向代某1非法吸收资金500万元。
7、2014年12月至2015年07月，被告人方化向何某非法吸收资金共400万元。
8、2012年07月至2013年07月，被告人方化向左某非法吸收资金共400万元，已归还本金100万元，支付利息316.5万元。
9、2013年11月至2014年12月，被告人方化向许某1非法吸收资金共380万元。
10、2013年05月至2014年10月，被告人方化向叶某非法吸收资金共380万元，已归还本金100万元。
11、2011年，被告人方化向吴某1非法吸收资金300万元，已归还本金300万元。
12、2011年04月至06月，被告人方化、晏某5、晏某7向六盘水某1贸易有限公司罗某3、吴某4非法吸���资金共277.5万元。已归还本金30万元，支付利息472.1万元。
13、2012年，被告人方化向万某非法吸收资金共270万元。
14、2014年01月，被告人方化向王某1非法吸收资金共260万元，已支付利息30万元。
15、2014年05月至2014年底，被告人方化、晏某5、晏某6、晏某7向谷某1及其亲友非法吸收资金共255万元。
16、2012年11月至2013年04月，被告人方化向王某2非法吸收资金共130万元，已归还本金80万元。
17、2011年底至2014年10月，被告人方化、晏某6向赵某1非法吸收资金共130万元。
18、2012年至2013年01月，被告人方化、晏某5向晏某1非法吸收资金共120万元。
19、2014年11月，被告人方化、晏某5向肖某1（其妻冯某）非法吸收资金100万元。
20、2014年10月，被告人方化、晏某5向王某3非法吸收资金100万元。
21、2013年11月，被告人方化向韦某1非法吸收资金100万元，已支付利息3万元。
22、2012年06月至2013年，被告人方化、晏某5、晏某7向湛某非法吸收资金100万元，已支付利息87.35万元。
23、2014年07月，被告人方化、晏某6向王某4非法吸收资金100万元。
24、2014年02月，被告人方化向彭某1非法吸收资金96万元。
25、2014年03月，被告人方化、晏某6、晏某7向徐某、王某5非法吸收资金共90万元。
26、2014年11月���被告人方化向谢某1非法吸收资金80万元，已归还本金40万元。
27、2014年10月，被告人方化向周某非法吸收资金80万元，已归还本金50万元。
28、2011年底，被告人方化向刘某1非法吸收资金80万元，已归还本金80万元。
29、2013年底，被告人方化、晏某6向赵某2及其亲友非法吸收资金共60万元。
30、2013年08月至2014年05月，被告人方化、晏某6、晏某5向向某1非法吸收资金55万元，已支付利息10.87万元。
31、2015年11月，被告人方化向蒋某1非法吸收资金50万元。
32、2013年11月至2014年08月，被告人方化、晏某5向敖某1、李某11非法吸收资金共50万元。
33���2013年10月，被告人方化、晏某6向刘某2非法吸收资金40万元。
34、2011年01月，被告人方化向潘某1非法吸收资金38.32万元。已支付利息6万元，归还本金40万元。
35、2014年09月，被告人方化、晏某6、晏某5向刘某3非法吸收资金34.92万元，已支付利息9万元。
36、2014年11月，被告人方化、晏某5、晏某6向杨某1非法吸收资金30万元。
37、2014年09月，被告人方化、晏某6向朱某2非法吸收资金20万元，已支付利息1.8万元。
38、2014年10月，被告人方化、晏某6向王某6非法吸收资金15万元，已付利息4.05万元。
39、2014年09月，被告人方化、晏某6向李某1非法吸收资金14万元，已支付利息1.68万元。
（二）晏某5、晏某6、晏某7非法吸收资金
40、2014年05月，晏某5向朱某3非法吸收资金135万元。
41、2014年初，晏某6、晏某7向王某7非法吸收资金130万元。
42、2014年05月，晏某6、晏某5向朱某4、毛某1非法吸收资金共100万元。
43、2015年10月，晏某5向熊某1非法吸收资金100万元。
44、2014年03月，晏某6向王某8非法吸收资金共80万元，已支付利息20.7万元。
45、2013年至2014年，晏某6、晏某5、晏某7向李某2非法吸收资金共72万元。
46、2015年，晏某7向陈某1非法吸收资金70万元，已归还本金50万元。
47、2013年6月至2014年09月，晏某6、晏某5、晏某7向陈某2非法吸收资金共68万元。
48、2013年至2014年12月，晏某6、晏某5、晏某7向赵某3及其亲友非法吸收资金52万元。
49、2014年01月，晏某6、晏某5、晏某7向雷某非法吸收资金50万元。
50、2014年，晏某6、晏某7向孙某1非法吸收资金50万元。
51、2014年12月，晏某6向阮某非法吸收资金40万元。
52、2014年08月，晏某6、晏某5向张某2非法吸收资金39.2万元。
53、2013年底至2014年，晏某6、晏某5、晏某7向赵某4及其同事、亲友非法吸收资金38万元。
54、2014年，晏某6向晏某2非法吸收资金共37万元，已支付利息1.11万元。
55、2011年至2014年，晏某6、晏某5、晏某7向刘某4非法吸收资金共36万元，已归还本金28.5万元，支付利息5.5万元。
56、2013年05月至2014年10月，晏某6向晏某3非法吸收资金共35万元，已支付利息11.85万元。
57、2013年起，晏某6、晏某5向张某3非法吸收资金共34万元，已归还本金24万元。
58、2014年08月至2015年04月，晏某6向杨某2、杨某4非法吸收资金30万元，已支付利息3.8万元。
59、2014年10月，晏某6向李某3非法吸收资金30万元，已支付利息1.8万元。
60、2014年12月，晏某7向吴某3非法吸收资金30万元。
61、2011年04月，晏某7向余某非法吸收资金30万元，已归还本金15万元。
62、2014年03月至11月，晏某6向王某9非法吸收资金共25万元。
63、2013年底至2014年12月，晏某6艳向晏某4、廖某1非法吸收资金共23万元，已支付利息7万元。
64、2014年08月，晏某6、晏某7向张某4非法吸收资金23万元。
65、2013年03月至2014年04月，晏某6、晏某5向张某5非法吸收资金共23万元，已支付利息5万元。
66、2014年02月至07月，晏某6、晏某5向丁某1非法吸收资金共22万元，已支付利息5.4万元。
67、2013年至2014年05月，晏某6向王某10非法吸收资金共20万元，已归还本金10万元，支付利息3.9万元。
68、2014年03月至2015年，晏某6、晏某5向彭某2非法吸收资金20万元，支付利息5.6万元。
69、2014年08月，晏某7向宋某非法吸收资金20万元，已支付利息5.19万元。
70、2013年至2014年11月，晏某6、晏某5、晏某7向赵某5非法吸收资金共18万元，已支付利息7万元、归还本金1万元。
71、2014年03月至05月，晏某6向李某4非法吸收资金共18万元，已支付利息4.455万元。
72、2015年01月24日，晏某5向代某2非法吸收资金12万元。
73、2014年01月至05月，晏某6向李某5非法吸收资金共11.44万元，已还本付息6.18万元。
74、2014年10月，晏某6向贾某1非法吸收资金11万元。
75、2014年06月，晏某6、晏某5、晏某7向管某非法吸收资金10万元。
76、2014年02月至09月，晏某6、晏某5向张某6非法吸收资金共10万元，已支付利息1.668万元。
77、2014年01月至04月，晏某6向刘某5非法吸收资金共10万元。
78、2014年05月，晏某6向刘���6非法吸收资金9万元，已支付利息1.62万元。
79、2014年03月，晏某6、晏某5、晏某7向颜某1非法吸收资金8万元。
80、2013年05月，晏某6、晏某5向范某1非法吸收资金5.6万元。
81、2014年12月，晏某6向张某2非法吸收资金5万元。
二、受贿罪
2014年05月至2015年09月期间，被告人方化先后利用担任六盘水市国土资源局局长，凉都体育中心建设指挥部项目推进组副组长的职务便利，为贵州绿电能源发展有限公司法定代表人王某11、贵州川威巨力置业有限公司法定代表人黄某1、六盘水市祥胜典当公司经理常某1能、盘县红果镇万方砂石厂负责人刘某7等人在办理土地抵押他项权证、支付土地整理开发项目前期投资款、土地置换、独立采矿权审批等事项谋取利益，非法收受他人所送人民币200万元，具体如下：
（一）收受贵州绿电能源发展有限公司法定代表人王某11人民币50万元，2014年10月，被告人方化利用担任六盘水市国土资源局局长的职务便利，为王某11在办理土地抵押他项权证，以便顺利得到重庆银行抵押贷款提供帮助，王某11表示要感谢方化。2014年底，被告人方化急于支付向他人的高息借款，遂以其妻做生意资金紧张为由，向王某11提出借款，王某11于2014年12月04日向方化提供的建设银行账户中转账50万元。为规避查处，2015年03月12日，方化向王某11出具了一张50万元的“借条”。
（二）收受贵州川威巨力置业有限公司法定代表人黄某1人民币50万元，贵州川威巨力置业有限公司2011年与六盘水市���土资源局下属市国土资源储备交易中心签订凤凰山土地整理相关合同。2015年08月，因贵州川威巨力置业有限公司资金链断裂，该公司与市国土资源储备交易中心签订凤凰山土地整理解除协议，约定由市国土资源储备交易中心从2015年09月至2016年06月分五期向贵州川威巨力置业有限公司支付前期的投资款、利息、分红及管理费等13亿元左右。被告人方化利用担任六盘水市国土资源局局长的职务便利，为贵州川威巨力置业有限公司获得该项目建设前期投资款提供帮助。2015年09月10日，贵州川威巨力置业有限公司法定代表人黄某1在贵阳医学院附属医院门口送给方化50万元人民币，方化如数收下后，又以其妻做生意需资金为由向黄某1提出借款100万元。2015年09月14日，黄某1转账100万元到方化的建设银行卡上。为规避查处，2016年01月左右，方化向黄某1出具了一张150万元的“借条”。
（三）收受个体工程老板彭某4人民币30万元，彭某4（晏某5的舅舅）系个体工程老板，通过挂靠其他公司从事土地整理开发项目。2012年05、06月份，被告人方化利用担任六盘水市国土资源局局长的职务便利，向水城县国土资源局局长安某,4打招呼，关照彭某4在水城县从事土地整理开发项目，后彭某4通过挂靠贵州誉驰建筑工程有限责任公司先后得到了水城县发耳乡双井村白龙山土地开发项目和水城县野钟乡新发村土地整理项目。2013年初，方化向盘县国土资源局局长刘某13打招呼，后彭某4获得了盘县旧营乡坪田片区二期土地整理项目。之后，方化向市国土局和水城县国土局相关人员打招呼，以变更规划的���式通过了水城县野钟乡新发村土地整理项目的验收。2014年05月份的一天，彭某4到方化家中送给方化人民币30万元。方化如实收下交给其妻晏某5，谎称是向彭某4的借款。
（四）收受六盘水市祥胜典当公司经理常某1能人民币30万元，2015年02月，市政府出台会议纪要，要求市国土资源局负责处理好常某1能因政府修建凉都大道被占用土地的置换事宜。被告人方化利用担任六盘水市国土资源局局长的职务便利，在办理过程中，向常某1能提及2010年07月其向常某1能之兄常某1祥（六盘水某2胜典当公司董事长）借的30万元目前不能归还，常某1能便向方化表示此借款无需归还以作感谢，方化默许收下。之后，常某1能告诉常某1祥其正在找��化帮忙办理自己的土地事宜，让常某1祥将30万元借款交由自己负责处置，常某1祥表示同意，常某1能并告知公司相关人员不要再向方化催要此借款。
（五）收受贵阳旭晟机电设备有限公司法定代表人李某10人民币30万元，2013年，贵阳旭晟机电设备有限公司从中国建筑第四工程局有限公司分包得到凉都体育中心水泥基自流平工程项目，根据合同约定，实际价款以工程承包范围内双方最终结算价为准，而中国建筑第四工程局有限公司要以凉都体育中心业主新世纪公司的询价作为结算价依据。被告人方化利用担任凉都体育中心建设指挥部项目推进组副组长的职务便利，在拨付工程款和工程定价事宜中为李某10提供帮助。2015年04月底的一天，方化约李某10在贵阳见面，以其妻做生意需资金为由向李某10提出借款30万元。2015年05月05日，李某10向方化的农业银行卡中转款30万元，明确告知方化这30万元是感谢方化的，方化默许将钱收下。
（六）收受盘县红果镇万方砂石厂负责人刘某7贿赂人民币10万元，2014年10月，被告人方化利用担任六盘水市国土资源局局长的职务便利，为刘某7保留万方砂石厂独立采矿权提供帮助。2015年清明节左右，方化通知刘某7到其办公室领取六盘水市国土资源局同意万方砂石厂变更矿种的批复文件时，以其妻做生意需资金为由向刘某7提出借款100万元，后刘某7答复只有10万元。2015年09月21日，刘某7将10万元转入方化提供的林某1银行账户���刘某7明确告诉方化这10万元是感谢方化的，方化默许收下。
公诉机关就起诉书指控的上述事实，向法庭出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人方化的供述和辩解等证据，认为方化的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三百八十五条的规定，应以非法吸收公众存款罪、受贿罪追究其刑事责任。
被告人方化辩称，其认罪认罚，请求对其从宽处罚。其辩护人提出“对于公诉机关指控方化受贿犯罪没有异议，对于受贿，公诉人认为方化有自首情节，结���方化认罪态度好，请求法庭依法从轻处罚；对于公诉机关指控方化非法吸收公众存款的证据不充分，依法不能认定，第一、非法吸收公众存款罪必须是要有向社会公开宣传的方式，本案公诉机关指控的是方化通过口口相传的方式向社会公开以高额利息吸收资金，本案中没有证据证实是方化要求口口相传，而在案证据证实是借款人获取高额利息后，向社会口口相传的，这个相传不是方化、晏某5等人要求的，既然方化没有向社会宣扬要吸收公众存款，其要向自己的亲朋借款，对于没有向社会宣传，向自己亲朋借款的不构成非法吸收公众存款罪，本案中方化非法吸收公众存款中的借款很多都是向自己的亲朋借款；第二、非法吸收公众存款的如果在案发前已退还的数额，可以作为量刑的情节考虑，本案中方化、晏某5等人都归还了大量的利息，公诉人提出双方表述的利息不一致，但是它是客观存在的，如果查不清的话，应该以'有利于被告人的原则'来认定，故本案中非法吸收公众存款罪的量刑情节的证据不足；第三、本案总的金额是12815.98万元，方化非法吸收公众存款是11225.74万元，其余金额不是方化涉及的；第四、本案的起因是因为方化之妻晏某5炒股、期货，方化本人并没有参与投资股票和期货，公诉人认为是这些人打着方化的旗号，是行为人的问题，这部分的金额不应当由方化承担”的辩护意见。
经审理查明，一、非法吸收公众存款罪
2011年，被告人方化因其妻晏某5（另案处理）炒股急需资金，开始向他人借款。后方化、晏某5商议并与晏某6（另案处理）、晏某7（另案处理）商量，由方化、晏某6、晏某7向民间借款提供给晏某5炒股。2011年01月至2015年12月期间，方化、晏某6、晏某7等人以晏某5在六盘水市做市政工程、上海开公司做生意等需要资金为由，通过口口相传的方式，以高利息为诱饵，向社会民间非法吸收资金共计人民币（以下币种相同）12815.98万元，案发前还款2948.623万元，余款至今未还，其中方化非法吸收资金11225.74万元，已还款2722.35万元。非法吸收的资金全部转入晏某5个人账户，晏某5再将每月利息转给晏某6、晏某7、方化等人向债权人支付利息，其余资金用于投资股票、期货。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、搜查证及搜查笔录、扣押物品清单证实，2016年02月18日，六盘水市公安局侦查人员持搜查证在晏孝昌见证下，对晏某5、晏某6、晏某7在贵阳市乌当区临时居住的出租屋地进行搜查，依法扣押搜查借条、银行凭证等资料。2016年02月06日，六盘水市公安局侦查人员持搜查证在罗某4、严某昌见证下，对方化、晏某5居住的钟山区荷泉路56号二单元2-2号进行搜查，依法扣押搜查出惠普一体机一台、电脑主机五台、视频播放设备二个、MP4一个、硬盘一个（注：2016年04月28日发还方某,4）。
2、六盘水市公安局网安支队提供的电子证据检查工作记录证明，2016年02月15日该支队接到市局经侦支队委托，要求对扣押的计算机、硬盘、视频播放设备进行物证检测。发现机内建有方正证券、国泰君安期货文件夹；股票池图片、期货书籍文档文件、电子表格。
3、中国建设银行等提供的相关银行流水明细证实，方化、晏某5、晏某6、晏某7银行账户交易明细情况。
4、证券、股票开户及交易清单证实，晏某5、晏某6、晏某7、晏某9、晏某8、方某,4在方正证券的开户资料及交易流水、在国泰君安、国都证券的开户资料及交易流水，几人的账户的资产已无百位数以上余额。
5、证人晏某5证言证明，其于2010年至2015年10月在水城民间融资借钱。2009年其和方化结婚，由于其炒股票缺钱，就向方化提出向民间融资借钱炒股票，方化同意其的想法，然后其和方化都在民间融资借钱，把钱都打入其的账户并由其来支配管理。后因其支付不了前期借款的利息，就叫晏某6、晏某7帮其一起向民间借钱，当时其让他们各自去找自己身边的人员关系借钱，以三分的利息并以基础设施建设为由向其他人借钱，他们借来的钱都打到其账户由其支配。其的理财意识包括经营股票等，方化非常认可其，方化主动给晏某6、晏某7做工作，叫他们放心大胆想办法凑资，并承诺有他把关。方化、晏某6、晏某7没有反对其的提议，就分别按其的要求去办，在融资过程中他们就以其在搞基础设施为由去向债权人借钱，月息3%至6%，方化、晏某6、晏某7融资大约共计1亿余元。借钱给方化、晏某6、晏某7的人有的其认识，有的不认识。他们向债权人借款都没有实物抵押，而是权力抵押，其心里想他们都是看在其丈夫方化在这个部门，手上有一定的权力，所以主动愿意把钱借给他们。借进来的钱主要进入其在上海的建设银行的卡上。其把融资进来的全部投在上海国都证券有限公司和国泰君安证券有限公司用于炒股了。其是在2015年05月28日用自己的身份证在贵阳的国泰证券有限公司开户的，绑定其在六盘水市开户的建设银行卡，购买的是大中商品期货，约有30余种期货。其于2015年06月初开始投入资金，一直经营到2015年底，亏了100多万。其在上海国都证券购买了3000至5000万股票，购买时间是2010年至2014年10月，大概盈利了1000万左右，现在所有的股票都已经赎回。2014年09月，其将赎回的资金用于在上海和别人合伙购买欧式期权…其借钱总共支付了利息大概有3000万，90%是通过银行转账，10%是现金支付，每月其从其的建行卡打到晏某6、晏某7的卡上，再由晏某6、晏某7根据他们自己借的账分别将利息打给借款人。方化借的部分利息也由其支付…2014年10月其开始无法支付利息，之后晏某6、方化又继续向外借了一部分钱，直接就用于支付出借人利息。直到2015年02月份，他们就完全停止支付出借人利息，出借人追得很紧，由于晏某6、晏某7��民间融资的钱都是其在使用，所以其就将部分他俩出具的借条改为其本人出具的借条，通过更改部分出借人借条、写承诺书、并给出借人承诺在2015年09月份或者12月份归还借款本息等方式拖延借款时间。晏某6、晏某7、方化具体找谁借其没有过多的过问，他们告诉其部分，大部分他们找谁借款其不管，只要在约定利息范围内就可以借款。2014年，借款人追讨利息比较紧，晏某6没有向外借款，经其和方化商量，由方化劝晏某6继续向外借款，方化自始至终都不知道其炒股炒期货的具体情况，其没有告诉他。除其在证券公司开户外，其都借钱给方某,4、晏某8、晏某7、晏某6、张某9在两家证券公司开户进行股票、股指期货的投资。钱都是从民间融资的资金中出的。在其被公安机关抓获前，其已经将所有股份全部清仓了，其在国外没有任何投资，也没有投资所谓的欧式期货，��付利息情况其记不清楚了，以方化、晏某6、晏某7说的为准。
6、证人晏某6证言证明，2011年底，其、晏某7、晏某5、方化在一起吃饭时，晏某5给他们说她在上海做生意需要资金，让他们在民间借款，只要对方有资金利息在3%以内就可以借款。其就问她和方化到底是做什么生意，他俩告诉其说在上海做进出口贸易生意。当时其想方化是国家干部，是市司法局局长，他说的话肯定可靠，所以其非常信任他们夫妻。刚开始从民间融资时，其心里觉得不踏实，便去问方化、晏某5叫其借的这些钱是不是真的拿去做生意，方化让其放心去借钱，他会把握。刚开始月息都是3分，后是4分，每个月都能按时付给出借人利息，慢慢的他们的名声就传出去了，加上方化又是市里面级别较高的干部，外面的人就非常信任他们而且很愿意借钱给他们，于是从最初他们找别人借钱逐渐变为别人主动要借钱给他们，到2013年至2014年这两年主动要求借钱给其和晏某5、方化的人很多，其中有认识的人，也有不认识的人，面对不认识的人，只要利息可以接受，其和晏某5、方化基本上都是收下他们的借款。借钱的人多了，资金就开始紧张，2015年年初晏某5不能按时转利息给其，到2015年03月份停止转利息给其，其就觉得不对劲，就去找晏某5和方化，方化让其带债主来由他们解释，所以晏某5和方化都在一部分借条上签得有字作担保。2013年左右，其知道晏某5将借款用于炒股，晏某5说不要对外说借的钱用于炒股，这样外界会恐慌，之后的借款其还是以方化、晏某5开公司、做政府工程等理由向他人借款，此外出借人一般都知���方化是其妹夫，都会比较信任。2014年左右，其弟弟晏某7劝其说不要在民间融资，这样是犯法的，其就暂时没有向民间融资了，晏某5和方化知道后，就前后两次来其家中，说服其继续向外融资来渡过难关。晏某5和方化是知道其向哪些人借钱的，因为每次人借钱来其都会问晏某5和方化，基本都是问晏某5，晏某5都决定要。到2016年01月，他们资金链彻底断裂，他们开始逃避，直到被你们找到。其总的支付了多少利息其没有核算过，其印象中一个月最多时支付过40多万元利息，在2015年03月后，他们支付不起利息，就把这些人的利息钱转换成借条，到后期有些债主就要求其弟弟晏某7在借条上签字担保。
7、证人晏某7证言证明，2011���底，晏某5、方化、晏某6和其在一起吃饭，方化、晏某5提出他们在上海做进出口贸易生意资金紧张，利润可观，叫其和晏某6向外借钱，支付其5%的月利息，其向民间支付多少利息由其本人决定。其就向十多个朋友借钱，总共向民间借了约300万元，其就给出借人说其二姐晏某5在上海做外贸生意，还有政府工程，钱借给其比较稳妥。借款大部分是转到其的建行铂金卡上再转到晏某5的账户上，由她管理使用。利息也是该张卡转账出去，有时也会通过现金方式支付利息。晏某6向民间融资，其做担保的有5、6个人，还有一些是方化借的钱，他不便出面叫其出具借条，部分钱转入其账户，这部分由方化支付利息。其支付的利息大部分是晏某5转给其，少部分是方化转给其，其曾经给晏某6讲过，叫她不要借太多，借钱还不起是犯法的，且他们也不清楚晏某5用他们借来的钱做���么。
8、证人晏某8证言证明，其和晏某5、晏某7、晏某6是兄妹关系。2013就听说晏某5、晏某7、晏某6以开公司、做工程的名义向民间融资，不清楚具体是指什么公司和工程,支付月利息3%至5%,其丈夫张某10的亲戚、朋友都借钱给他们，其他还有哪些其不清楚。2014年年底，向民间融资的钱快支付不上利息，晏某6出具的借条改为晏某5出具借条，因为晏某6向民间融资的钱，都是转给了晏某5，晏某5、晏某7、晏某6向民间融资，方化是知情的，2014年底，晏某5向张某10的亲戚、朋友更换新的借条时，方化在担保人处签字。平时，晏某5、晏某7、晏某6也说向民间融资的事情，方化也在场。2015年初，晏某5、晏某7、晏某6就开始支付不起利息。其不清楚晏某5是如何使用晏某7、晏某6向民间融资的钱。
9、被告人方化供述和辩解证明，从2010年开始，其大概向90余人融资，在民间借了1.16亿元，其中有其向朋友、工作中的服务对象借的，有晏某6、晏某7在社会上借的，其出具借条或者由其作担保人。大概2012年初，晏某5和其谈到，当时的经济形势好，多向外借一些钱用于炒股，但由于其的工作职务关系，不方便向外借款，晏某6、晏某7在外的朋友比较多，可以让他俩向外借款，问其是否同意，其当时同意了晏某5的提议，之后在一次家庭聚会上，其、晏某5、晏某6、晏某7在场，晏某5也说现经济形势好，由晏某6、晏某7向民间借款，多借一点钱、多周转、多赚点���当时，晏某7、晏某6征询其意见时，其也说向外借钱是可以的。晏某5还说因为他在国土资源局担任职务，叫晏某6、晏某7向外借款时声称做政府工程，这样民间借款的人比较相信，不要告诉借款人借款是用于炒股。此后，其也听晏某5给其说，晏某7、晏某6借款时用的理由很多，比如声称在做养老院工程、上海开公司等理由，或者直接就是用其的名义向外借款。晏某6、晏某7用其的名义向外借款，其是清楚的，其也是默许，甚至有些借款人需要其在借条上签字，其也签字。其向他人借钱都是以老婆晏某5做生意需要资金向他人融资，承诺的月利息为2%；晏某6、晏某7向民间融资支付的月利息为3%至5%。2013年下半之后，由于借款给晏某7、晏某6的部分人不再相信晏某7、晏某6，这些人直接通过他俩找到其或者直接找到其，要求其在借条上签名担保或将借款人直接��签成其的名字。2014年底前其从民间融资的绝大部分直接给晏某5炒股，少部分按晏某5要求用于支付借款利息，对外付息由晏某5直接打给其，也有时晏某5让晏某7、晏某6将融资的钱转给其支付，极少时候晏某5让其将融资的钱直接转给晏某7、晏某6支付利息；2014年底后其向民间融资的全部用来偿还之前借款产生的利息或归还本金。2017年02月07日，方化确认每笔高息借款（统计表）的借款本金、付息还本情况。
(一）被告人方化非法吸收公众存款部分
1、2013年07月至2015年08月，被告人方化与晏某5向被害人袁某非法吸收资金共计2100万元，已支付利息50万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）袁某提供的借条七份证明，方化本人或以晏某5名义于2013年07月01日至2015年08月23日向袁某出具七张借条，共计借款2100万元。
（2）被害人袁某陈述证明，方化于2013年07月份以其妻晏某5做生意需要资金为由，以2%-2.5%的月利息共向其借款
2100万元。直到2014年05、06月，方化才支付利息50万元，未还本金，也没从本金中扣除第一个月的利息。
（3）被告人方化供述和辩解证明，方化对七张借条逐一确认，供认其从2013年07月，以晏某5做生意急需资金为由，多次向袁某借款共2100万元，约定月息2%-2.5%，付息50万元，未归还本金。
2、2012年09月至2013年04月，被告人方化与晏某7向被害人朱某1非法吸收朱某1及其家某、亲友资金共计1290万元，已支付利息110余万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）朱某1提供的银行转账凭条及借条证实，从2012年09月至2013年04月，方化以其本人或由晏某7借款其担保的方式，共向朱某1借款本金1290万元。
（2）���某1提供的其向外借款的借条证明，朱某12014年07月向杨某5借55万元、2013年向潘桂林借20万元；2014年10月向梁某1、梁某2父子共借29万元；2013年05月向杜某,4借120万元；2013年02月至2014年02月共向夏某,4借30万元。
（3）被害人朱某1陈述证明，从2012年09月至2013年04月，借款8次给方化、晏某7共1290万元，方化按3%月利率付息至2015年元月，共收到利息100余万元。同时证实1290万元系其本人、家某及亲友筹集，包括其提供借条部分，由其名义借款给方化，其再转付利息给借款人。方化另出具有二份欠息借条共360万元。借款时未从借款本金中扣除第一个月的利息，借款本金未归还。
（4）证人晏某7证言证明，大概在2013年，其通过他人介绍以晏某5做生意为由向朱某1借款，后朱某1不相信其有还款能力，提出要见方化，其给方化讲后，方化与朱某1见面，双方约定月息5%，由方化或其向朱某1出具借条，大概共借款1000余万元。确认由其出具的三张借条系方化叫其找朱某1拿钱时所打，由方化担保。
（5）证人杨某5、潘某2、梁某1、梁某2、杜某,4、夏某,4证言证明，各自经朱某1借款给方化的借款时间、金额与借条一致，约定月利率为3%，按月到朱某1处领取利息，方化先后于2015年元月至10月停止付息。六人陈述共得利息112.85万元。
（6）被告人方化供述和辩解证明，其对朱某1提供的借条逐一确认，供认其2012年09月至2013年04月向朱某1借款（或安排晏某7打借条其担保）八次共1290万元。按月利率5%付息，共支付了多少利息记不清。
3、2011年11月至2014年01月，被告人方化向被害人罗某1、罗某2富非法吸收资金共1100万元，已归还本金200万元，支付利息64万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）罗某1提供的十四张转账回单复印件、手机彩信及向市纪委提供的相关书面材料证明，罗某1通过其建行账户从2011年11月07日至2014年01月05日向方化、晏某5、晏某6建行账户、信合账户转款14次共计1100万元；晏某52016年02月01日发彩信给其说明方化借的钱投入到证券（股票、债券、期权等）和实体（基础设施建设等），罗某1向市纪委递交《关于方化未偿还借款的情况反映》。
（2）被害人罗某1陈述证明，其和方化是��中同学，初中毕业后就没见过面，直到2011年上半年回六枝碰到，后与方化聊天得知方化是司法局的书记。2011年11月07日，方化到贵阳,以他老婆在做商贸生意急需资金向其借钱，给其3%月利息。其同意借钱后方化开具一张80万的借条,当天其就通过银行转账80万元到方化的账户上，后来方化多次以同样的借口向其借款累计1100万元（包含其本金990万元，其弟罗某2富110万元），2012年方化通过晏某7的账号转账还其200万元本金，后方化将所欠本金和利息另出具借条给其和其弟…借款都是通过银行转账到方化的账户或者方化指定的晏某5、晏某6的账户。2015年09月前，方化基本每月按时支付3%月利息，但是2015年04月至09月方化每个月只给其支付8万元的利息；方化通过银行转账付息，具体收到多少利息记不清楚了,方化承诺2015年12月01日之前还清借款,2016年01月份其多���找方化，方化以多种借口推诿，并叫其去找晏某5。其和几个朋友于2016年01月28日到荷城花园晏某5家，询问晏某5借款用途去向，晏某5叫他们放心，钱是在的，但是目前有困难，并告诉2016年03月底全部还清。之后第三天，晏某5通过17099762071的手机号给其发了一条彩信，告诉其方化向他们借的钱投入到证券（股票、债券、期权等）和实体（基础设施建设等）。其借给方化的钱除了自己的钱还有朋友赵某6100万元、张鹏80万元、张喻15万元、邓长军30万元、卢永胜60万元、金阳50万元、罗开国15万元。方化知道借给他的钱包含其他人的资金，因方化向其借钱时，其告诉方化没那么多钱，方化叫其找朋友以3%以下的月利息借款，他只认其。借钱给方化时，没从本金中扣除第一个月的利息。
（3）被告人方化供述和辩解证明，其和罗某1是同学关系，其主动找到罗某1及周边人借款1100万元，其归还了罗某1200万元，尚欠罗某1900万元。其向罗某1支付的利息是月利息3%，支付多少利息其记不清。确认其出具给罗某1的借款本金、欠息借条，由其向罗某1提供的晏某5、晏某6账户，都用于晏某5炒股、支付借款利息等用途。从2011年至2015年02月期间，其足额正常支付利息给罗某1；2015年02月至09月，其每月支付8万元利息给罗某1。
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