北京市朝阳区人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)京0105刑初2276号
公诉机关北京市朝阳区人民检察院。
被告人ＸＸ，男，1980年8月1日出生于北京市，职高文化，次日被刑事拘留，同年4月13日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人韦强，北京市嘉安律师事务所律师。
北京市朝阳区人民检察院以京朝检刑诉[2016]2269号起诉书指控被告人ＸＸ犯诈骗罪，于2016年11月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派代理检察员蒋希茜出庭支持公诉，被害人王某1、邵某、吴某、张某1、王某2、王某3、石某、被告人ＸＸ及其辩护人韦强、证人邱某、张某2到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：被告人ＸＸ于2016年1月至2月间，在北京市朝阳区十里河灯具城等地，以购买回迁房的名义，分别骗取被害人王某1人民币902200元、被害人陶某人民币335800元、被害人邵某人民币398450元。
被告人ＸＸ于2015年8月至2016年1月间，以购买便宜回迁房和北京市机动车指标为名义，骗取被害人吴某人民币918800元。
被告人ＸＸ于2015年9月至10月间，以购买便宜回迁房的名义骗取被害人张某1人民币256840元。
被告人ＸＸ于2015年10月至12月间，以购买便宜回迁房和北京机动车指标为名义骗取被害人翟某共计人民币398000元。
被告人ＸＸ于2015年8月间，以办理摩托车京A车牌的名义，骗取被害人张某3人民币99000元。
被告人ＸＸ于2015年11月间，以帮助办理北京市机动车指标的名义，分别骗取被害人闫某人民币43000元。
被告人ＸＸ于2016年2月至3月间，以帮助办理高额信用卡的名义，骗取被害人王某2人民币25000元。
被告人ＸＸ于2015年9月至10月间，以帮助在地铁总公司找工作为名义，分别骗取被害人王某3人民币60000元、被害人石某人民币50000元。
被告人ＸＸ于2016年3月5日被民警抓获归案。
针对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了下列证据：被害人陈述、证人证言、书证、被告人的供述等。公诉机关认为，被告人ＸＸ以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，建议判处其十二年至十五年有期徒刑，并处罚金或没收财产。
出庭被害人对公诉机关的指控并无异议。
被告人ＸＸ认可收取了相应钱款，但对公诉机关指控的事实与罪名不予认可，称买卖房产一事，只有吴某是真正想买房子，其他被害人实际上都是借款给其，而吴某购房一事还在等待办理中；办理车牌、机动车指标、信用卡和给人找工作等事，其确实找人办理了；综上，其没有非法占有的故意，不应构成诈骗罪。
其辩护人提出以下辩护意见：被告人没有骗取他人钱财，的确办理了相关事项，如果认定构成犯罪，则具有自首情节，请求本院依法判处。
经审理查明：2015年至2016年间，被告人ＸＸ在本区十里河等地以购买回迁房、北京市机动车指标、办理高额信用卡、帮助他人找工作等为由，骗取王某1等人共计人民币3444090元，具体如下：
一、2016年1月至2月间，被告人ＸＸ在本区十里河等地，以购买回迁房的名义，骗取被害人王某1人民币902200元、骗取被害人陶某人民币335800元、骗取被害人邵某人民币398450元，赃款已损失。
二、2015年8月至2016年1月间，被告人ＸＸ以购买便宜回迁房和北京市机动车指标为名义，骗取被害人吴某人民币918800元，赃款已损失。
三、2015年9月至10月间，被告人ＸＸ以购买便宜回迁房的名义骗取被害人张某1人民币256840元，赃款已损失。
四、2015年10月至12月间，被告人ＸＸ以购买便宜回迁房和北京机动车指标为名义骗取被害人翟某共计人民币398000元，赃款已损失。
五、2015年8月后，被告人ＸＸ以办理摩托车京A车牌的名义，骗取被害人张某3人民币99000元，赃款已损失。
六、2016年2月至3月间，被告人ＸＸ以帮助办理高额信用卡的名义，骗取被害人王某2人民币25000元，赃款已损失。
七、2015年9月至10月间，被告人ＸＸ以帮助在地铁总公司找工作为名义，骗取被害人王某3人民币60000元、骗取被害人石某人民币50000元，赃款已损失。
被告人ＸＸ于2016年3月5日被查获归案，现移送被告人ＸＸ之三星手机一部在案。
在案有以下证据：
一、王某1、陶某、邵某案
1、被害人王某1陈述及辨认笔录证明：2016年1月5日我通过朋友王某3认识了一个叫ＸＸ的男的，ＸＸ介绍可以购买到便宜的丰台槐房村回迁房，我就动心了，当时ＸＸ给我看了他妻子张某2的拆迁房屋底单，加上是我朋友介绍的，我就相信了ＸＸ。我跟我舅妈都打算买，于是多次给ＸＸ汇款。当时谈的是一套房子首付338900元，另一套房子首付365300元，购房指标是38000元一个，三个指标是114000元，还有ＸＸ跟我说的契税和公共维修基金一共是84000元。338900元是2016年1月19日10时我在安贞建行柜台给ＸＸ的建行卡转账的；365300元是2016年1月19日11时我舅妈胡某通过网上银行转到ＸＸ建行卡上的；2016年1月21日我在通州区家乐福楼下建行柜台跟ＸＸ的建行卡转了40000元，1月26日在同个地方给ＸＸ建行卡转了74000元，这两笔是114000元的三个指标钱；2016年2月23日我通过手机支付宝转到ＸＸ工行账号8000元，同日我拿我母亲简某的工行卡在通州家乐福楼下工行柜台转账到ＸＸ工行账号上76000元，这84000元是契税和公共维修基金。一共给了ＸＸ902200元，都是买房子的钱。
为了稳妥起见，转完两套房子的首付款后，我跟ＸＸ签署了一份借款协议，是704200元，转完三个购房指标的钱后，我们又签了一份114000元的借款协议，我给ＸＸ转完84000元后，还没来得及签署协议他就被抓了。之所以签署的是借条，是因为如果我二人没有获得回迁房购置合同，通过借条可以追回我二人的钱款，借条是无法办理房屋合同的情况下才能生效。因为我舅妈不认识ＸＸ，购房一事也是通过我而获知，所以欠条的内容是以我本人的名义签署的，ＸＸ知道我舅妈购买房款一事，我二人均认同以我为借债人的方式签署借条。借款协议有效期到2016年8月31日，是因为ＸＸ说2016年4月底交房，8月31日前房产证就能办理下来。
其辨认出了被告人ＸＸ，当庭称ＸＸ没有跟其说过借钱的事情，每次都是ＸＸ跟其要钱，ＸＸ称其妻子的三叔是槐房村书记，所以能买到回迁房。
相关书证：（1）借条证明：借款人ＸＸ、出借人王某1、担保人王某3，日期2016年1月19日，ＸＸ向王某1借款人民币704200元整，2016年8月31日到还款期。
（2）ＸＸ建行账户明细证明：ＸＸ×××建行账户2016年1月19日收到王某1转账人民币338900元，同日收到胡某8笔转账共计人民币365300元；2016年1月21日收到王某1转账人民币4万元；2016年1月26日收到王某1转账人民币74000元。
（3）ＸＸ工行账户明细证明：ＸＸ×××工行账户2016年2月23日收到王某1汇款一笔76000元，一笔8000元。
2、被害人陶某陈述及辨认笔录证明：2016年1月初的时候，王某3夫妇介绍说认识的朋友能买到回迁房，我图便宜让王某3夫妇帮着联系，还让他们给我作担保，他俩也同意了。后我和王某3夫妇与能买到回迁房的ＸＸ在十里河灯具城及丰台等地见面，当时ＸＸ说他妻子的叔叔是村里的书记，能在里面运作买回迁房，一套89平米的回迁房60多万元，ＸＸ说他在里面挣点拆迁的院子钱，聊了几次感觉挺值的。ＸＸ说先交个户口本，我把户口本给了他，他让我把首付打到他的建行卡里，是277800元人民币，他怕我不放心还主动给我打了277800元借条，然后又让王某3的妻子作担保，我没多想，就放心了，我转了277800元人民币到ＸＸ的建行卡里。2016年2月26日ＸＸ打电话让我交20万元的契税钱，我用我的银行卡通过网银打给ＸＸ的工行卡中5.8万元，两次打钱都是在十里河灯饰城内。
其辨认出了被告人ＸＸ。
相关书证：（1）陶某平安银行账户明细及支付凭证证明：陶某×××账户2016年1月30日至31日向ＸＸ×××建行账户汇款6笔，共计人民币267800元，2016年2月26日向ＸＸ×××工行账户汇款两笔共计人民币56000元，当日另有农行账户通过支付宝向ＸＸ6885工行账户转账人民币2000元。
（2）借条证明：借款人ＸＸ、担保人王某3，日期2016年1月25日，ＸＸ向陶某借款人民币277800元整，2016年8月31日到还款期。
（3）ＸＸ建行明细证明：ＸＸ×××建行账户2016年1月30日收到陶某转账6笔共计人民币267800元，收到张某4转账人民币一万元。
（4）ＸＸ工行账户明细证明：ＸＸ×××工行账户2016年2月26日收到陶某三笔汇款，分别为50000元、6000元、2000元。
3、被害人邵某陈述及辨认笔录证明：2016年1月初的时候，王某3夫妇介绍说认识的朋友能买到回迁房，我图便宜让王某3夫妇帮着联系，还让他们给我作担保，他俩也同意了。后我和王某3夫妇与能买到回迁房的ＸＸ在十里河灯具城及丰台等地见面，当时ＸＸ说他妻子的叔叔是村里的书记，能在里面运作买回迁房，一套89平米的回迁房60多万元，ＸＸ说他在里面挣点拆迁的院子钱，聊了几次感觉挺值的。ＸＸ说先交个户口本，我把户口本给了他，他让我把首付打到他的建行卡里，是348450元人民币，他怕我不放心还主动给我打了348450元借条，然后又让王某3的妻子作担保，我没多想，就放心了，我老乡杜某在十里河灯饰城内帮我转了348450元人民币（我已经还给了杜某）到ＸＸ的建行卡里，分别是1月21日10时许杜某的手机银行转款152000元和1月28日10时许杜某的手机银行转款196450元。2016年2月26日ＸＸ打电话让我交20万元的契税钱，2月26日11时许我用杜某的手机银行转给ＸＸ的建行卡里5万元，我说现在没钱，剩下的钱你先帮我垫上，他也没说什么。最近几天ＸＸ给我打过电话让我把剩下钱交了我也没给，直到王某3给我打电话我才知道被骗了。我一共给了ＸＸ398450元，都是买房子的钱，给完5万元后还没来得及签署协议他就被抓了。借款协议有效期到2016年8月31日，是因为ＸＸ说2016年5月1日交房，8月31日前房产证就能办理下来。
其辨认出了被告人ＸＸ，当庭称ＸＸ、王某3都跟其说过买房的事情，每次都是ＸＸ跟其要钱。
相关书证：（1）汇款凭证证明：邵某提供，用于证明其×××账户曾向ＸＸ×××建行账户汇款一笔人民币196450元、一笔152000元。
（2）借条证明：借款人ＸＸ、出借人邵某、担保人张某4，日期2016年1月21日，ＸＸ向邵某借款人民币348450元整，2016年8月31日到还款期。
（3）转账凭证证明：2016年2月26日×××账户向ＸＸ×××建行账户汇款人民币50000元。
（4）ＸＸ建行明细证明：ＸＸ×××建行账户2016年1月21日收到杜某转账人民币152000元；2016年1月28日收到杜某转账人民币196450元；2016年2月26日收到杜某转账人民币5万元。
4、证人王某3证言证明：2015年12月底的时候，ＸＸ给我打电话问我是否需要买回迁房，他说认识村书记能按照当地拆迁的价格买。我当时不需要，ＸＸ说要是有别人想买的话可以随时跟他联系。我就随口答应了，后来我和朋友吃饭聊天的过程中，我就把这事跟了几个朋友哥们说了，王某1，邵某，陶某想要买回迁房，我就给ＸＸ打电话了，ＸＸ就和我分别见了王某1，邵某，陶某，ＸＸ让他们相信就拿了房屋的底单分房的合同，写的拆迁后怎么分房子，底单上写的是ＸＸ的妻子张某2。王某1、邵某，陶某就信了然后分别给了ＸＸ钱，转账给的ＸＸ，王某1是90万元，邵某是40万元左右，陶某是30万元左右。ＸＸ打了借条用于证明拿走了钱。之所以只打了借条，不写明该钱用于购买回迁房，是因为我们也怕这事办不成，想要回钱按照借钱的理由去法院打官司能快些，这也是我们商量好的。后来直到警察给我打电话，我才发现上当受骗了。
其当庭证言与在公安机关所做证言内容一致。
5、被告人在公安机关的供述证明：2015年底，我手里没钱了急需用钱，就给王某3打电话，说我妻子张某2的叔叔是丰台南苑槐房村的书记，可以买回迁房，当时王某3说不需要，我就说让王某3问问他朋友有没有想要的，可以随时跟我联系，王某3就答应了。过了几天王某3给我打电话，说有一个好朋友王某1要买回迁房，我和王某3、王某1约到丰台一家茶馆在一起聊了，为了骗取信任，我就编造了张某2的叔叔是槐房村书记，可以原价买回迁房，一套房子60多万，又说王某3跟我是多年的好朋友，如果买回迁房这事不成了，我将钱如数退还。为了让王某1进一步相信，我和他们商量可以跟他们先打欠条，王某1就相信了，王某1说要买几套，我说可以买，先交首付70多万，2016年1月份的时候在王某3家里我们三个人在一起，我给王某1打了70多万元的借条，王某3担保，过几天王某1通过银行转账将70多万元钱转到我的建行卡里了，之后我又向王某1要了买房用的各种税有十几万，这笔钱转到我的工行卡里了。后来王某3，2016年1月底的时候又介绍邵某、陶某找我买回迁房，我以同样的方式骗了邵某30多万，陶某20多万，分别打到了我的建行卡和工行卡里。打借条也是为了让他们放心，如果回迁房没办下来，他们可以拿着借款协议去法院起诉我。
我说的买回迁房的事情是我虚构的，张某2的叔叔也不是村书记，王某3不知道我是骗人的。骗来的钱大部分被我拿去还债了，剩下的被我挥霍了。
在公安机关后供述：2012或2013年，我表哥孙某在一个拆迁办工作，当时孙某的拆迁办正在办理虎坊桥附近的拆迁工作，我就问孙某能否买到丰台区德鑫家园便宜的回迁房，孙某说可以运作。我觉得他应该有能力买到回迁房。后来发现买不到回迁房。
2015年底的时候，我又急需用钱，所以我又想到帮人购买便宜的回迁房的名义能很快搞到钱，我就又找到我的朋友王某3，跟他说我能买到德鑫家园便宜的回迁房，想用这个理由拿到钱周转一下，其实我就是想借钱。后王某3的朋友王某1找我买回迁房，给我转账了71万元，我给他写了借款协议。后来王某3又带着两个朋友来找我买德鑫家园的回迁房，运作模式跟王某1一样，都是给他们签了借款协议，之后他们一个人给我转账35万元左右，一个给我转账27万元左右。三份借款协议都是2016年8月31日到期。因为之前我欠我媳妇张某2100万元，王某1的71万元都还给张某2了，另外35万元和27万元中有20万元左右也给了张某2，部分用于倒腾二手车了。
其当庭称最初在公安机关所做有罪供述内容不实，其是借钱，同时买房的事情也在办，买到房就不还钱了，看后续操作，钱给其朋友吴某1用于做生意了。
二、吴某案
1、被害人吴某陈述及书写材料证明：2015年8月的时候，我通过朋友认识了ＸＸ，他说他媳妇的叔叔是槐房村的书记，能够买到回迁房，我就动心了，让ＸＸ帮忙买两套房子，我怕上当，又与ＸＸ之间在赵公口工行路边签了购房协议，第一个协议签的时候是2015年10月13日，第二个是2015年12月28日，两套房子一共817800元，我分了四笔手机银行转账买了第一套房309800元人民币，第二套房的钱是508000元人民币，我用银行柜台转了两笔给ＸＸ。
我和ＸＸ认识的时候ＸＸ说能办理车指标，我给了他10万元人民币，后来他说办不了又退给我了。2016年1月25日ＸＸ电话跟我说又可以办了，我同意了，通过手机银行工行转给了ＸＸ102000元人民币。
我家里有一个祖传的虎皮，是我爷爷传给我的，当时虎皮坏了，ＸＸ知道了就主动帮我修，2015年12月12日拿走后至今没有还我。2016年1月3日，ＸＸ从我这里拿走一块劳力士表，说朋友看上了，朋友付钱后就把钱给我拿来，后说手表朋友没看上，至今也没把手表给我。后来我听说ＸＸ因为诈骗被抓了，我就来报案了。
其当庭称ＸＸ带其看过房，经常提到能帮助买房的人叫张某5，当时二期的房已经不能买了，所以全部钱款都是用于买三期的房，办理车牌的事情ＸＸ答应能让其中签，说车管所认识人，但也没有让其见到。
2、张某5证言证明：我是北京世纪开元房地产开发有限公司前期部职员，ＸＸ是我堂姐张某2的丈夫。2015年4、5月份的时候ＸＸ找到我说他的朋友想买德鑫家园的房子，我就带着他去了，在德鑫家园里找的中介公司，当时中介公司的人说有人想卖房，聊天的时候说好像大约2万元左右一平米。当天就是简单了解一下就走了。后来就是ＸＸ单独跟中介公司联系了，我听ＸＸ说他之后带人去看过房子。德鑫家园是回迁房，按规定是不允许买卖的，有人想卖的话就跟中介公司谈好，找到买家私下签买卖合同，房产证5年后下来，再配合购房人办理过户手续。德鑫家园三期是2016年4月份交房。
3、购房办理协议证明：吴某与ＸＸ签署两份购房办理协议，一份房款为508000元人民币（其中有现金人民币50000元），ＸＸ确认收到，另一份首付309800元。
4、工行账户明细、汇款凭证证明：吴某×××账户2015年9月18日向ＸＸ×××工行账户汇款一笔人民币30000元，一笔25000元；2015年9月23日向ＸＸ上述账户汇款人民币1000元；2015年9月24日向ＸＸ上述账户汇款人民币46000元；2015年10月13日向ＸＸ上述账户汇款人民币223800元；2015年12月15日向ＸＸ上述账户汇款人民币38000元；2015年12月28日向ＸＸ上述账户汇款人民币420000元；2016年1月25日向ＸＸ上述账户汇款人民币102000元。
5、被告人ＸＸ在公安机关的供述证明：2015年底的时候，我找到我朋友吴某，问他想不想买回迁房，我说我妻子张某2的叔叔是丰台区南苑槐房村的村书记，可以把外来户的户口迁到村里，获得拆迁资格，从而可以买到回迁房。后来吴某说要买两套，我就跟他要了81万元，他分两次给我转账，我也要了吴某的身份证和户口本复印件，说是办理入户用的，并让他签了字。我和吴某签了一个买卖协议，内容是他从我这买一块江诗丹顿手表，他付了我81万元，我没有给他货。签这个协议是为了让他放心，如果回迁房没办下来，他可以拿着买卖协议去法院起诉我。
在公安机关后供述：2015年5、6月份，我通过朋友认识了吴某，他是卖奢侈品的，后我就收了一些进口名表和包，放到吴某手里让他去卖，从中挣差价。后我们就经常在一起玩，2015年9月份的时候，吴某要在北京买房，让我帮忙，当时槐房村回迁的很多村民要把手里德鑫家园的回迁房卖掉，我就找了我媳妇张某2的弟弟，好像叫张某6，让他帮忙联系，过了大约一星期左右，那个弟弟跟我说有两三套房子要向外卖，价格是180万元人民币一套，80多平米的两居室，我就带着吴某跟着那个弟弟去了村里人自己开的中介公司，中介公司带着我和吴某看了两套两居室，我跟吴某报价是190万元一套，吴某表示满意，后我们就走了。吴某问我房款怎么交，我跟他说要付全款，他说手里没有那么多钱，我就跟他说有多少，他说回去凑凑看。后来我跟吴某一共签了两份购房办理协议，第一份是2015年10月签的，我分四笔收了他309800元，第二份协议是2015年12月，我一共收取了吴某508000元。加起来是817800元。后来我问过中介公司，中介公司说德鑫家园二期的房子不能过户，三期的可以直接过户，我把这个情况跟吴某说了，他说那就等着三期的房子了，后我说把钱退还给他，但是当时我们还有名表和名包的生意往来，他就说钱就先放我账上，因为德鑫家园三期的房子是2016年6、7月份才能交房，所以我就把这笔钱先用了。吴某花8000元收了一块劳力士女款手表，后来我一朋友想要，我就先从他手上拿过来了，后来一直没有给他钱，这表现在在哪我记不清楚了。
其当庭称最初在公安机关所做供述不实，其是收取了办车牌的钱，把钱给了办车牌的人，但没有办成，钱也没退回来，无法提供其联系的能办车牌的人。
三、张某1案
1、被害人张某1陈述及辨认笔录证明：ＸＸ是我的微信好友。2015年9月的时候我看微信朋友圈看到ＸＸ说能办北京小客车指标，我跟他联系，他说办理一个要66000元人民币。后ＸＸ问我要不要买便宜的回迁房，我说我是外地户口，他说要的就是外地户口，农村户口最好，买了之后户口还能迁入北京。ＸＸ说他媳妇的叔叔是丰台区槐房村的干部，有这个权力，是丰台区德鑫家园的房子，60万元到70万元之间，他出面去办。后我让他去办理汽车指标和房子的事情，隔了一两天ＸＸ让我把汽车指标的钱给他，我分两次给他工行账户（×××）转账了人民币66000元，转账之后他说三个月能办理下来，2016年1月底办好，后我就开始等着。到10月份ＸＸ就开始跟我要房款，第一笔钱他说房子装修要交56000元，2015年10月8日9时许我和ＸＸ一起在丰台区公益西桥工行ATM机上给ＸＸ转账50000元，后又取现6000元当面交给了他。当天下午他又给我打电话说办理外来户进京入户需要9600元，当日下午15时左右我在甘石桥工行柜台给ＸＸ的工行卡上转账9600元。10月13日ＸＸ给我打电话说我女儿超过5岁，入户需要再交1240元，我微信给其转账1240元。2015年10月27日上午，ＸＸ给我打电话让我交房子的首付款人民币19万元，当天上午11点10分我在丰台区公益西桥工行柜台给ＸＸ的工行卡上转账19万元，后他就让我等消息了他说2016年3月底交房。到了2016年1月底的时候ＸＸ说汽车指标没有办下来，后他分四笔把66000元给我转了回来，然后我就一直等房子的事情。2016年3月初他跟我要了征信和银行流水说要办理银行贷款，再之后我就联系不上他了，后我去报案，才知道他被朝阳分局给抓了。我给ＸＸ转账都是用我的工行账户转给ＸＸ的工行账户，ＸＸ现在一共差我人民币256840元。
其辨认出了被告人ＸＸ，当庭称自己交的是买二期的钱，自己一直都想买房子，没有后期不要房子的情况，ＸＸ也没有通过其它方式抵还这些钱。
2、欠条证明：署名ＸＸ，2015年10月27日出具，欠张某1人民币256840元。
3、工行账户明细、汇款凭证证明：ＸＸ×××账户2015年10月8日收到张某1×××账户汇款一笔5万元，一笔9600元；2015年10月13日收到张吕刚汇款人民币1240元；2015年10月27日收到张某1汇款人民币19万元。
4、被告人在公安机关的供述证明：2015年9、10月份的时候张某1找到我说要办理一个北京小客车指标的长期买断，我报价人民币66000元，他同意了。后分几次给我一共转了66000元，我就开始给他找，后来我也陆续跟他有生意上的往来，我低价收了黄金卖给他。2015年10月底的时候我手头缺钱，就想跟他借款20万元，当时我承诺给他10000元的利息，他同意了，一次性给我转账了19万元，加上之前欠他的一些钱（买卖黄金的时候欠的），后我一共给他打了一张256840元的欠条，一直到2016年1月，张某1跟我说他买到便宜北京小客车指标的长期买断了，后我把那66000元还给他了。这256840元跟德鑫家园没有关系，我跟他说过德鑫家园的事情，他没有要。
其当庭称的确提过房子的事情，其也办理过买房的事情，但是后来张某1不要房子了，所以就改成借款了，其用黄金折价把这钱还给了张某1。
四、翟某案
1、被害人翟某陈述证明：2015年10月我通过朋友岳某认识了ＸＸ，ＸＸ说过自己能办理北京小客车指标，我要是想办的话可以给他提供银行卡、身份证，他就能把人家公司名下的小客车指标过户到我名下，当时不是很相信他就没有办。之后他时常通过微信发给我一些他给别人办下来小客车指标的图片，到了2015年11月初的时候我确实是着急办了，他在联系我的时候我就同意让他办理三个小客车指标，分别是我朋友徐某、我媳妇赵某和我朋友侯某，ＸＸ说每个指标58000元，另外还要先交纳每辆车8000元的报废钱，办理成功后这8000元可以退。他让我先给他提供了三个人的身份证和三个人手持身份证的照片以及三个人名下的建行银行卡的照片，我都是微信发给他的。2015年11月5日，我跟ＸＸ在海淀区四季金源国际公寓我的办公室见面后，ＸＸ跟我签署了一份办理小客车指标的协议，三个人的名字都是我签的。第二天上午10时许我在邯郸市农行柜台用我的农行账户（×××）一次性给ＸＸ工行账户（×××）转账198000元，ＸＸ说在2016年3月1日前给我办下来。2015年11月中旬我回北京后，ＸＸ电话跟我约见面，后还是在我的办公室，他说丰台槐房村拆迁，他妻子就是槐房村的，妻子的叔叔是村书记，外地户口可以低价购买丰台区德鑫家园的回迁房，六七千元一平米，我说要个大户型，他算下来说我要先拿353000元的前期费用，是首付款，我就同意让他去办理了。后他让我提供了一张十几年前的老照片，我的户口本和身份证复印件，又让我提供了一张退伍证明，说房办下来后可以再退5万元回来，之后还带我去德鑫家园小区看了房子，后我就等消息了。2015年12月5日，他给我打电话说可以交钱了，我让他来我办公室签一份协议，他来了后我觉得以购买回迁房的形式签署协议不妥，就让他给我签署了一份借款协议，他也同意了，后我和ＸＸ分别在协议上签了名。2015年12月7日12时许，我在云南出差的时候通过农行网上银行（×××）转给ＸＸ同一个工行账户人民币35万元，剩下的3000元一两天后也转给他了。ＸＸ说房子2016年5月份就能下来，如果不成全额退款。2016年3月1日ＸＸ说小客车指标办不下来了，他同意给我退款，后他分三次给了转账了15万元，每次都是5万元，后他再没有给我退款，我就联系不到他了，再后来我就知道他被抓了。ＸＸ现在还差我401000元。
2、汇款凭证证明：2015年12月7日，翟某×××农行账户向ＸＸ×××工行账户转账人民币35万元；2015年11月6日，翟某×××农行账户向ＸＸ6885账户汇款人民币198000元。
3、委托协议证明：翟某与ＸＸ2015年11月5日签订，翟某委托ＸＸ办理三个北京市小客车机动车指标，委托期限至2016年3月31日，共计人民币198000元汇入ＸＸ6885工行账户，办不成退款。
4、民间借贷合同证明：出借人翟某，借款方ＸＸ，日期2015年12月5日，借款用途购买房屋首付款，金额353000元，电汇至ＸＸ6885工行账户，2016年6月30日到期。
5、ＸＸ建行明细证明：ＸＸ×××建行账户2016年2月26日向赵某（翟某之妻）转账人民币5万元,2016年3月5日向赵某转账人民币5万元。
6、ＸＸ工行账户明细证明：ＸＸ×××账户2015年11月6日收到翟某汇款人民币198000元；2015年12月7日收到翟某汇款人民币35万元。
7、工作记录证明：公安机关电话联系翟某，翟某称3000元是微信转账，因时间跨度太长故无法保存记录，无法提供。
8、被告人在公安机关的供述证明：2015年10月我通过朋友岳某认识了翟某，后来他听说我能办理北京小客车指标的长期买断，就找到我说要办理三个，我报价66000元一个，跟他说清楚是长期租用20年的那种，没说过是把指标办理到他指定的名下。他也同意，之后我收取了他了相关材料，后翟某一次性给我转账了198000元。2015年11月份，当时我手头缺钱，就去找翟某要跟他借款35万元，当时我承诺他月息百分之1.5，翟某就同意了。第一个月先收了我3000元，以后就是每月4500元利息，所以借款合同上是353000元，直接给我转账了35万元，那3000元作为第一个月的利息直接扣掉了，协议上是2016年6月1日还款，我问他利息是月付还是怎么付，他说到时候还款一块算吧。一直到2016年3月1日，我也没有找到20年的指标，翟某就跟我说不办了，然后我就从3月2日每天给他转账5万元，转了3天，到3月5日我还没有转钱就被抓了。我之前跟翟某说过德鑫家园的事情，他说不要，这35万元跟房子的事情没有一点关系。
其当庭称翟某是又想要房子又想要买车，怕车牌办不下来所以签的是购房合同，其每个月还给翟某还借款利息。其称找了一个外号叫“老虎”的人办理车牌，但是不愿提供联系方式和身份线索。
五、张某3案
1、被害人张某3陈述及书写材料证明：2015年8月下旬的时候，我的一个朋友潘某跟我说他一个叫ＸＸ的朋友可以办理摩托车京A的车牌，5万元一个，当时我就跟潘某说要办一个，后潘某给了我一个ＸＸ的工行账号，我于2015年8月29日12时许在西城区西直门工行ATM机上给ＸＸ转账了一个3万元，之后第二天我又给了潘某2万元，后潘某又给我打电话说还可以多办车牌，我又决定办理两个，当时我在张家口，我就在张家口崇礼的工行柜台给潘某一次性转账了10万元，潘某跟我说车牌半年办下来，我就一直等着。一直到2016年3月份，潘某跟我说ＸＸ涉嫌诈骗被拘留了，之后因为我的钱有12万元是给了潘某，他跟我说他当时只给了ＸＸ69000元，所以后来潘某给我转账了51000元。
2、张某7证言证明：2015年8月下旬的时候，ＸＸ给我发微信说可以办理摩托车京A的牌子，5万元一个，我把这个消息发到我的微信同学群里了，后潘某给我发微信说他有朋友想办，说完之后潘某通过微信分几笔给我转账了19000元，但是具体是谁办我不知道，我把这个情况跟ＸＸ说了，ＸＸ给了我一个他工行账号，说谁办理就把5万元转到这个账号上，我就把这个账号转发给潘某了，后我通过微信分6笔给ＸＸ转账了19000元，后潘某给我发了一张给ＸＸ转账的银行小票，记载给ＸＸ转账3万元。我给ＸＸ打电话核实，ＸＸ说收到钱了，3个半月左右能办下来。2015年9月21日，潘某给我打电话说他那个朋友还想办两个牌子，我问ＸＸ，ＸＸ说可以，后潘某又给我发来一张给ＸＸ转账5万元的银行小票，因为第一个车牌还没办下来，所以先给一半的钱。后我又给ＸＸ电话确认，他说已经收到钱了。之后我给ＸＸ打电话问他车牌子办得怎么样，ＸＸ先是拖到春节前，后又说得3月份，3月份办不下来就退钱，刚到3月份我就听说ＸＸ被抓了。后我知道是潘某的朋友张某3要办车牌。
3、潘某证言证明：2015年8月下旬的时候我的朋友张某7说他一个叫ＸＸ的朋友可以办理摩托车京A的车牌子，5万元一个，我就跟我朋友张某3说了，张某3说想要一个，后我就跟张某7说了我的一个朋友想要，后张某7跟我说ＸＸ那还比较着急，让赶紧把钱转过去，并给了我一个ＸＸ的工行卡号（×××），因为当时张某3工行卡里没那么多钱，他先给ＸＸ转账一个3万元，并给我发了一张转账凭证的照片，我又转发给张某7了。后张某3又通过微信给我转账了一部分钱，具体金额我记不清了，后我又帮他垫付了一部分钱，最后凑了一个20000元，我给张某7微信转过去，不知道为什么张某7转给ＸＸ只有19000元，后来张某3把我垫付的钱以现金形式还给了我。一直等到2015年9月20日左右张某7跟我说ＸＸ说还可以多办理车牌，我就又跟张某3说了，张某3就说再办理两个，后于2015年9月21日张某3给我转账10万元整，因为ＸＸ答应的第一个车牌还没办理下来，为了保险我就跟张某7商量先给ＸＸ一半钱，ＸＸ也同意了。后我于2015年9月21日18时许在朝阳区潘家园南里工行ATM机用我的工行卡（×××）给ＸＸ的工行卡上转账了5万元。后张某7说ＸＸ跟他说，3个月左右三个车牌应该能一起下来，后一直办不下来，ＸＸ一直拖着，到2016年3月份的时候张某7告诉我ＸＸ被抓了，我退还了张某351000元。
4、支付凭证证明：2015年9月21日向ＸＸ6885工行账户汇款人民币5万元；2015年8月29日向ＸＸ6885工行账户汇款人民币3万元；2015年8月29日至8月30日多笔微信转账共计向ＸＸ转账人民币18000元。
5、ＸＸ工行账户明细证明：ＸＸ×××账户2015年8月29日收到汇款人民币30000元；2015年9月21日收到潘某汇款人民币5万元。
6、工作记录证明：张某7和潘某称缺失的1000元转账凭证已经丢失。
7、被告人在公安机关的供述证明：2015年8月份，我的一个朋友朱文泽跟我说手里有一批摩托车京A车牌子，他跟说的是28000元一个，终身出租，不能过户，他跟我说有很多，但是没跟我说具体数字，让我去找下家。我就跟我的朋友张某7说了，我跟他说的是33000元一个，他说他也要挣点钱，我说我就要33000元一个，他挣多少钱跟我没关系。8月底的时候张某7给我打电话说他的一个朋友想要一个京A车牌子，我说可以，后忘了他说要从中挣多少钱了，我记得他先给我微信转账了一个19000元，后又让别人给我转账了30000元，我当时跟他说的是大约3个月办理下来，隔了20多天张某7说他那个朋友还要再办理两个车牌子，我说可以，后他又让人给我的工行卡上转账了人民币50000元，前后一共收了99000元，我都给朱文泽了。之后朱文泽说那个车牌子办不下来了，我就又找吴某1办理吴某1说2016年3月底办下来，我也跟张某7说了，后还没到时间我就被抓了。
其当庭称曾对张某7说办不了把钱退给了张某7，张某7说可以等，其才又收下钱去找的别人，但不愿提供其联系办事的人的联系方式或线索。
六、王某2案
1、被害人王某2陈述证明：2015年8月22日，我朋友跟我说他认识一个叫ＸＸ的男子，可以办理高额度信用卡，我就加了ＸＸ的微信，他微信昵称是顽主，自称名叫ＸＸ，他说认识姚家园北京银行的领导可以办高额度信用卡，他问了一下我的情况后说可以办理35万元额度的信用卡，我让他帮忙办理。我按他的要求把身份证、银行半年流水和征信记录快递给他，他说要先收取点费5000元，办理成功后再收信用卡额度2%也就是7000元的点费，我当时通过微信给他转账了人民币5000元，2015年11月15日ＸＸ微信联系我说我的征信有问题，无法办理高额信用卡，通过支付宝把那5000元退给了我，隔了两三天ＸＸ微信联系我说换了一个人给我办信用卡，让我先给他10000元点费，后我通过兴业银行手机银行转账到ＸＸ工行卡（×××）上人民币1万元整，2016年3月4日ＸＸ微信联系我说还需要15000元，当天下午3点我通过兴业银行手机银行再转账15000元给ＸＸ工行卡，后我听说ＸＸ被抓起来了，我就来报案了。
其辨认出被告人ＸＸ，当庭称张某8也是找ＸＸ办大额信用卡的，ＸＸ找了个人来假扮北京银行工作人员来骗其和张某8，其先给的ＸＸ1万元，后ＸＸ又称找了另外的人，又向其要了15000元。
2、张某8证言及辨认笔录证明：其也是找ＸＸ办大额信用卡的，联系过程与王某2基本一致，其为了办理大额信用卡给ＸＸ账户汇款人民币一万元，有转账明细，其也辨认出了ＸＸ。
3、崔某证言证明：我跟平安银行签的是代理人合同，属于外勤，工作内容包含信用卡部分，我负责向公司提交客户信息，公司来审核，额度跟我没关系，我的佣金是按人算，大约几十元钱，开卡之后才会给我。ＸＸ跟我说过大额信用卡的事情，我说额度是公司决定，我不能决定，也不会预先给承诺。我公司大额信用卡一般为三十万元，再大的我没见过个人持有，公司有可能有。ＸＸ有说过想帮别人办信用卡，我说那就把资料发给我，他也没有给过我。ＸＸ没有问过有没有办大额信用卡的途径，我也没有相关途径。
4、汇款凭证证明：2016年2月17日向ＸＸ6885工行账户转账人民币10000元；2016年3月4日转账15000元。
5、张某9出具的证明材料证明：2015年9月至2015年11月间帮ＸＸ及朋友办理过北京银行信用卡，后因资质和条件不符未能办理成功。
6、ＸＸ工行账户明细证明：ＸＸ×××账户2016年2月17日收到汇款人民币10000元；2016年3月4日收到汇款人民币15000元。
7、被告人在公安机关的供述证明：2015年3月左右，我通过朋友认识王某2和张某8，后来就一直有联系。那时候我通过关系给我的几个朋友办理几张大额度信用卡，每个人收5000元到8000元不等的手续费，后我就在我的微信朋友圈里发我可以办理大额信用卡。后来王某2和张某8都找我办信用卡，后我找我的朋友郭某，他说可以办，我把她们的材料给了郭某，后我就收取了她们各人民币5000元的手续费，后来她们的征信有问题，郭某办不了我就把钱退给她们了。后来她们又主动找我还想办大额度信用卡，我就联系张某2的一个女同学（叫什么不知道，跟张某2一个村的，在银行的信用卡中心工作），后这个女同学说可以办，我就跟王某2和张某8说可以办了，她们都说要办两张，我说要手续费25000元，她们都同意，王某2分两次给了我25000元人民币，张某8手里没钱，就先给了我一万元。她们刚给完我钱我还没来得及办就被抓了。此外张某8因为借了高利贷换不上利息还跟我借了25000元现金，也没有还我，我也没有让她写借条，后来因为王某3给我借的那些钱也要收我利息，我就让王某3去找张某8要钱写了借条。
其当庭称为了给王某2办理大额信用卡找了很多人，其收取的1万元和15000元分别给了不同的办事人。
七、王某3、石某案
1、被害人王某3陈述证明：2015年8月ＸＸ跟我说他有个叫邱某的朋友在地铁总公司工作，可以找到地铁站台，运作费用大约七八万元，问我看看有没有人愿意去，我就问了我朋友石某，他说愿意去，我就跟ＸＸ说了，后和石某、ＸＸ一起见面聊天的时候她说还可以办地铁总公司后勤的工作，当时石某就说要总公司后勤的工作，ＸＸ说费用大约需要10万元，如果去不了就去站台的工作，后石某直接给ＸＸ转账了10万元，这是我们三个人在通州的建行一起办的转账，后我觉得地铁的工作不错，我跟ＸＸ说我也想去，ＸＸ说价格是6万元，2015年10月11日，我把ＸＸ叫到我家一次性给了ＸＸ6万元人民币现金，当时ＸＸ给我打了一张6万元借条，说工作的事情年底落实。我一直等到年底也没有落实，后ＸＸ又说2016年春节前落实，等到春节后他又说春节后落实，后来ＸＸ还一直跟我说要带我见邱某，当时也一直没有见到，一直到现在，我听说ＸＸ因为涉嫌诈骗被抓了，也没给我退钱。ＸＸ被抓后我见到了邱某，邱某跟我说ＸＸ根本就没有找过他说找工作的事情。
2、被害人石某陈述证明：2015年9月份的时候，我的朋友王某3给我打电话，说他一个叫ＸＸ的朋友能帮忙找到地铁的工作，我就跟他说那就见见ＸＸ吧。后我在王某3家里见到ＸＸ，当时ＸＸ跟我他有个叫邱某的朋友在地铁总公司工作，能找到地铁后勤、站务员等职位，不同的职位需要花的钱不一样，后勤需要12、3万元左右，站务员需要7、8万元，后我跟他互留了微信和电话号码。第二天ＸＸ给我打电话问我考虑的怎么样了，我说想去地铁后勤，当时他还说跟我挺投缘的，给我算便宜点，10万元就可以了，并让我抓紧时间考虑。后我跟家里人商量了一下，家里也都同意，当天下午我就给ＸＸ回电话说要去地铁后勤。9月24日我跟ＸＸ约好在王某3家见面，ＸＸ当着王某3的面先给我写了一张10万元的借条，我把我的材料给了ＸＸ，后我跟ＸＸ在王某3家附近的一个建行，ＸＸ说有事先走了，我自己在银行柜台用我的账户（×××）给ＸＸ的建行账户转账了10万元，后ＸＸ就一直让我等信，后来一直以各种理由向后推。一直到2016年2月初我再次催ＸＸ的时候他就说先给我转回5万元来，之后事情办成后再把这5万元给他，2016年2月7日，ＸＸ给我妻子王某4的建行卡转了','2018-10-09
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