广东省肇庆市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）肇中法刑初字第39号
公诉机关广东省肇庆市人民检察院。
被告人何世杰，曾用名何严芬，汉族，广东省德庆县人，高中文化，肇庆市世杰砂石土方工程有限公司法定代表人，户籍地址：德庆县悦城镇，被捕前居住在肇庆市端州区。因本案于2013年3月17日被刑事拘留，同年4月23日被逮捕，现羁押于端州区看守所。
辩护人刘华君，广东君鼎律师事务所律师。
广东省肇庆市人民检察院以肇检刑诉（2013）023号起诉书指控被告人何世杰犯集资诈骗罪，于2013年11月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。广东省肇庆市人民检察院指派代理检察员梁子君出庭支持公诉。被告人何世杰及其辩护人刘华君到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
广东省肇庆市人民检察院指控，2010年起，被告人何世杰登记成立了肇庆市世杰砂石土方工程有限公司、古上客餐厅、蒙恩港货店。上述项目成立后，何世杰未实际经营或亏损经营，其采用虚构事实，隐瞒真相等方法，给社会公众造成其本人具有雄厚经济实力的假象，以骗取更多的社会资金。何世杰以非法占有为目的，利用公司为幌子，以经营土方工程、资金周转、进行放贷业务为由，对被害人余某建、邓某任、黄某林等人许以高息进行非法集资。何世杰取得被害人的集资款后，采取用本金偿还利息和拆东墙补西墙的方法来维持运作资金链。2012年12月份，在资金链断裂之际何世杰携家人潜逃，至此何世杰共向余某建等人非法集资5862.65万元，用于偿还本金、支付高额利息、购买房产、汽车及个人挥霍等，已归还本金、支付各被害人利息共人民币3048.2915万元，剩余人民币2814.3585万元至今无法归还。
广东省肇庆市人民检察院根据上述的犯罪事实认为被告人何世杰的行为构成集资诈骗罪，应依法追究刑事责任。并提供了如下证据予以证实：1、借款合同书、工商登记、抓获经过等书证；2、证人郑某丰等人的证言；3、被害人余某建、刘某鸿等人的陈述；4、被告人何世杰的供述等。
公诉人在庭审时发表如下公诉意见：根据补充后的证据，对余某建被诈骗的数额应再扣减60万，对伍某辉被诈骗的数额应再扣减7万，即最后指控被告人何世杰诈骗的数额为2747.3585万元。其中：被害人余某建被诈骗933.6885万元、被害人刘某鸿被诈骗92.6万元、被害人林某雄、谢某汉被诈骗共150万元、被害人邓某任被诈骗99.1万元、被害人黄某林被诈骗130.8万元、被害人李某华被诈骗185万元、被害人夏某珍被诈骗243万元、被害人卢某军被诈骗98万元、被害人张某超被诈骗173.8万元、被害人苏某球被诈骗36.2万元、被害人谢某志被诈骗58.9万元、被害人陈某明被诈骗128万元、被害人岑某飞被诈骗63.23万元、被害人何某桂被诈骗107.4万元、被害人贾某凤被诈骗73.85万元、被害人梁某志被诈骗22.1万元、被害人伍某辉被诈骗59万元、被害人孔某科被诈骗50万元、被害人谢某英被诈骗6.85万元、被害人李某强被诈骗19.04万元、被害人胡某曦被诈骗8.8万元、被害人陈某生被诈骗8万元。
被告人何世杰辩解称：（一）起诉书说我还有2800多万元资金未偿还，这个数太大，对数额有异议，我未偿还被害人的本金不会超过2000万。（二）我借钱没有以公司做土方工程为由，我向被害人借钱都是以放数、周转为由借的。被害人都是我很好的朋友，大部分是没借钱给我前就认识的，我没用欺诈的手段欺骗被害人，不属于诈骗。
其辩护人为其辩护称：（一）起诉书指控被告人何世杰的犯罪数额不准确，计算方法也不正确，请法庭予以核实。（二）被告人何世杰在开始时没有集资诈骗的主观故意、没有非法占有的目的，后来发展到无力偿还了才变成诈骗。因此在量刑时应考虑这一点，给予适当的量刑。（三）何世杰没有挥霍所得财产，他主要是将借来的钱用于还债，说明他的主观恶性不深。（四）何世杰在案发后一直都能坦白交代，认罪态度好。（五）何世杰是初犯，无犯罪前科，这次误入歧途是一时失误，希望法庭给他一次悔过自新的机会，对他从轻判处。
经审理查明，2010年起，被告人何世杰虚构其登记成立的肇庆市世杰砂石土方工程有限公司、古上客餐厅、蒙恩港货店急需资金周转及其从事借贷投资可赚取高额利息等为理由，以支付高额利息为诱饵向其认识的余某建等二十三人借款，被告人何世杰取得借款后，将部分借款用于购买房产、汽车并采取用本金偿还高额利息和拆东墙补西墙的方法来维持运作资金链。2012年12月份，被告人何世杰因无法偿还本金和高额利息逃匿，致骗取的人民币2667.8852万元无法归还。
2013年3月17日，被告人何世杰在广西天等县被抓获归案，公安人员在其随身携带的包中发现有人民币1.15万元，遂对此赃款依法予以扣押。
上述事实，有开庭审理中经质证确认的下列证据证实：
（一）证实被害人余某建被诈骗933.6885万元的证据如下：
1、书证
（1）接受刑事案件登记表、立案决定书证实：被害人余某建于2012年12月10日报案称被何世杰诈骗1670万元，端州公安分局遂于当天决定对何世杰非法吸收公众存款罪一案立案侦查。
（2）借款合同书反映：何世杰共出具了12张借款合同书给余某建合计1676万元。何世杰已辨认。
（3）何世杰的十六张银行借记卡账户流水反映：经统计，从开户至案发，何世杰通过多家银行转账向余某建归还本金、利息共3063115元。
2、被害人陈述
被害人余某建的陈述证实：何世杰以一起做放贷生意为由，2011年3月至今用借据向其借款共1670万元至今未归还，月息6分，何世杰已支付利息约150多万元，其是通过银行转账和现金借款给何世杰的。另外，其朋友邓某任、夏某坤、贾某凤、黎某、谢某志、黄某林、戴某云等人借款给何世杰总数约2000万元。有时，何世杰本人没有直接写借据给他们，而是由其写借据给他们。何世杰称借款用于放贷，从中赚取利润。
在1676万元中，其本金有1300万元左右，有二、三百万元左右利息。何世杰付给其的利息其统计不了，有时五分，有时七分，不一定，其没有办法计算。何世杰转帐给其的钱是何转给其的利息，除了银行转账外何世杰有现金给过其利息，有几十万元左右。
何世杰交付给其的现金利息有六十万元左右。
3、被告人供述和辩解
被告人何世杰的供述和辩解证实：2010年年底，其当时在余某建的茶庄旁边租下一间店铺，但不够钱经营这间店铺，所以就问余某建借钱。当时是想用来经营这间店铺，由于其想如果以低利息问余某建借钱，他可能不会借给其，于是其问余某建借六万元答应给他的利息是每月5%，其同余说其借他的钱是用来投资做生意的，余将六万元借给其后其就将钱用来投资古上客餐厅，但六万元做餐厅是不够钱的，而借余某建的钱又到期了，为了博取到余对其的信任，其就依时支付利息给他并将六万元本金依时还给余某建，并要求他继续投入钱给其进行放数收取高利息的行业投资，于是余某建增大借款额度给其，余在第二次就借超十万元给其，其依时将利息每月支付给余某建，在取得余的信任后，其就与余说叫他找他的朋友投入，其给他的朋友的利息每月8%利息，而其会另外支付给余某建多2%的每月利息，余某建看到这样的回报，他就找来平时与他玩的朋友梁某志、黎某、黄某林等人借钱给他，再由余将钱借给其，其每月准时将利息以现金的方式交给余，余再从中扣除其所得，再将利息分派给他下面借钱给他的黄某林、梁某志等人，而借钱给余的人其都认识，但是其不对他们借钱，其只是对余本人，其的借据也是写给余本人，由于其本人每月都从余借给其的本金中依时交付利息给余，余又将高息交付给他的朋友，这件事在他的朋友圈子中传开来，又不断有人来将钱交给余某建再将钱返借给其，到了2011年下半年，其从余手中取得的钱的利息给付余是12%每月，而余给他下面的朋友的利息是10%，其把借到的钱不断用来拆东补西的方法来偿还利息与本金，资金不断的加大投入到其处，就可瞒天过海骗到他们，其又用他们借来的钱来经营餐厅与港货行和买名车，这样余他们的人更信任其，2011年下半年余的朋友中只有黄某林与梁某志知道余是将钱借给其的。
到了2012年上半年，黄某林、梁某志、邓某任、谢某志等人不断从余处将本金抽走，其见他们抽走本金，其想这样下去就会资金链断裂，于是其就找到黄某林、梁某志他们讲将钱借给其进行放高利贷投资，其给他们的利息是5、7、10、15天一期利息，每期利息是10%，他们见有这样的回报就绕开余某建，直接将钱借给其，其直接将借据写给他们个人。其本人准时将利息交付给梁某志等人。从2011年至2012年12月份，余某建不断叫了他的朋友进来借钱给其，其写借据给余，余就写下借据给他下面的那些人，在此期中，有些人会取走利息，有些人将利息叠加在本金再借给其，至2012年12月份，其自己都记不清楚其究竟借了余某建多少钱，在资金链断裂时其就逃跑了。
因为其是很准时支付高利息与本金给他们，余某建在他的朋友中说起，那些人从开始小投入到其偿还利息与本金正常后开始信任余某建和其才开始加大投入。
在2011年的时候开始其是以现金的方式将钱拿到余某建的茶庄处交给他，再由他自己分配，到后期大部分以银行转账为主进行支付利息了，转账的银行账号也是其本人在肇庆市端州区开户的农业银行、农商行、建设银行、工商银行这几间银行所开的户口中进行转账。
（二）证实被害人刘某鸿被诈骗92.6万元的证据如下：
1、书证
（1）报案材料（经济犯罪案件报案表）证实：被害人刘某鸿向端州公安分局报案称被何世杰诈骗500多万元。
（2）何世杰出具给刘某鸿的借款合同书16张共527万元及2012年12月5日刘某鸿向何世杰转账的凭单三张共50万元证实：刘某鸿共被何世杰诈骗577万元。
（3）何世杰的十六张银行借记卡账户流水反映：经统计，从开户至案发，何世杰通过银行转账向刘某鸿归还本金、利息共484.4万元。
2、被害人陈述
被害人刘某鸿的陈述证实：何世杰以集资钱到其经营的土石工程公司做生意为由，2011年6月开始向刘某鸿以借据及汇款的方式共借款577万元至今未归还（其中有527万元有借据，余下50万元因为当时刘某鸿在德庆汇给何世杰，还未拿到借据他已经失踪了，因此只有银行汇款单），利息都是三分，刘某鸿是通过银行转账和现金借款给何世杰的。何世杰通过转账和现金支付了利息约70万元，刘某鸿实际损失497万元。
银行流水账中何世杰转账给其的钱是何世杰还给其的本金和利息，何世杰有时一次性把本金还给其，过一段时间再问其借，其就再通过银行或现金转给他。
3、被告人的供述和辩解
被告人何世杰的供述和辩解证实：刘某鸿是其早期认识的朋友，其在2010年底就开始以编造投资转贷放数的理由向刘借钱，初期其是向他借10万元，利息其给他是每月8%至10%，其借到他的钱后，每月依时偿还利息，他见其如期还息就开始信任其，就开始加大借款额度给其，他借钱给其的行为方式同余某建是一样的。其本人借到他的钱都是从本金中抽取利息支付给他，或者用他的本金去偿还另外借款人的利息，在他的利息到期后其又用从别人处借到钱来偿还给他。其本人与刘某鸿两人来往多，他本人又很信任其，他就从他朋友处借到钱再反借给其，到2012年后期，因为其急需钱来偿还众多高利息，其本人给他的利息最高峰时三天15%，他见钱好赚借给其的钱就越多，到其逃跑之时，其自己都不清楚向他借了多少钱，其被抓后对被害人写的借据确认是其本人写给刘的借据共计577万元。
其支付给刘某鸿的利息都是在每月10%至15%每期，每期分十天、十五天时间，其给他的利息至少有500万元以上，具体其没有统计过，但是他与其做的时间长，他收回的利息至少有这个数。他借钱给其与其支付利息都是通过银行转账的方式进行的。银行账户就是其之前所说的账号。
（三）证实被害人林某雄、谢某汉被诈骗共150万元的证据如下：
1、书证
（1）报案材料（经济犯罪案件报案表）证实：林某雄、谢某汉向端州公安分局报案称被何世杰诈骗540万元。
（2）借款合同书反映：何世杰出具给林某雄、谢某汉的借款合同书共4张合计550.8万元。
（3）何世杰的十六张银行借记卡账户流水反映：经统计，从开户至案发，何世杰通过银行转账向林某雄归还本金、利息共541.1万元。
2、被害人陈述
（1）被害人林某雄的陈述证实：何世杰以在清远做土石方工程和种桉树为由，2012年6月开始用借据向林某雄和谢某汉借款共540万元，月息8%，但没有收到利息。林某雄、谢某汉借款给何世杰时，有40万元是通过银行转账，其余都是现金。
林某雄与谢某汉被骗的540万元中，有80万元是利息，他们共460万元本金被何世杰诈骗了。何世杰给付他们的利息是每月利息4%。
银行流水账反映，何世杰转账给其的钱是归还本金及利息。何世杰以拆借为名向其借钱时，很多时候其都是拿现金给他的，而他还给其的本金和每月3%至5%利息都是银行转账给其。因为何世杰向其借钱是长时间的，由于同他个人熟悉，其中借给他210多万元何世杰是没有写借据给其的。何世杰银行转账给其的利息有80万元左右，其余都是本金。
（2）被害人谢某汉的陈述证实：何世杰以在清远市做工程为由，2012年6月开始用借据向谢某汉和林某雄借款共540万元，月息8%。另外，何世杰以买车为由，于2012年11月向谢某汉借款10万元现金，写下了10.8万元的借据，没有收到利息。谢某汉、林某雄借款给何世杰时，有40万元是通过银行转账，其余都是现金。
550万元中，有80万元是利息，其和林某雄共460万元本金被何世杰诈骗了，借钱时何世杰承诺4%的月息。
银行流水账反映，何世杰转账给林某雄的486万元是其与林某雄借给何世杰的钱，何偿还给他们的本金和部分利息是以银行转账方式归还的，其中有80万元是利息，其余都是本金。
3、被告人的供述和辩解
被告人何世杰的供述和辩解证实：2011年，在其没有和谢某汉、林某雄合作时，林某雄就有放过40万元给梁某志，再由梁某志本人转借给余某建，余再将钱借给其，林某雄赚取了三个月左右的利息后，梁某志介绍其与林某雄、谢某汉认识，梁某志传话给其说林某雄和谢某汉想借200万元给其，但是想与其谈下条件，2011年6月份左右，其与梁某志、余某建、林某雄、谢某汉相约在其的世杰公司处。大家一起谈条件，最后其承诺付8%每月利息给林某雄和谢某汉，林某雄要求余某建、梁某志两人也要在借款人上面签名，大家同意后，林某雄通过银行转账了200万元给其，其写下借据给他们两人，余某建和梁某志两人在上面签名，钱到账后其依期每月付利息16万元给林某雄。过了一个月后，林某雄和谢某汉就要求增大投资，条件与先前的一样，同样要求余某建与梁某志在上面签名，之后林某雄又转了200万元给其，林总共借款给其440万元。开始几个月林某雄并没有收取利息，等利息凑足了100万元后，他就说将利息再投入，其就补写了一张300万元的借据给他，总借款额就是540万元，其每月就依时支付464000元给林某雄利息。另外在2012年10月份，谢某汉说他妻子想投入点钱赚点利息，其说可以，谢某汉就转了10万元给其，其写了一张借据给他，利息是每月8%，在2012年12月7日，在其资金链断裂时，其急用钱，要将自己购买回来的Q7汽车卖出，当天晚上和谢某汉吃饭时，就同谢某汉讲其自己想换车，如果谢对其现在使用的汽车有兴趣的话就可以便宜卖给他，最后双方以60万元的价钱成交，谢某汉拿给其50万元现金，其写了协议给他，12月8日其本人潜逃了。其借了林某雄与谢某汉的本金共450万元，但是利息支付了300多万元，具体多少其记不起来。其支付给林某雄的利息大部分是以银行转账的方式，小部分是现金。
在庭审时被告人何世杰对公诉机关指控其诈骗被害人林某雄、谢某汉共150万元的数额无异议。
（四）证实被害人邓某任被诈骗99.1万元的证据如下：
1、书证
（1）报案材料（经济犯罪案件报案表）证实：邓某任向端州公安分局报案称被何世杰诈骗278万元。
（2）借款合同书反映：何世杰出具给邓某任的借款合同书共6张合计364万元。
（3）何世杰的十六张银行借记卡账户流水反映：经统计，从开户至案发，何世杰通过银行转账向邓某任归还本金、利息共234.9万元。
2、被害人陈述
被害人邓某任的陈述证实：其一共被何世杰骗了364万元，其中有330多万元是本金，30多万元是利息。其从何世杰处共取回大概30万元利息，其又将这30万元当成本金反借给何世杰了。其大部份是通过银行转账收取何世杰的利息，少部份是通过现金的方式收取利息的。
3、被告人供述和辩解
被告人何世杰的供述和辩解证实：邓某任是其通过余某建在2011年开始认识的，初期其并不直接面对面向他借钱，而是通过余某建之手向他借钱再返借给其，其写给余某建的借据中包含有他借给其的钱，其付给他的利息让他又买房又买车，他见到这么好赚钱，在2012年6月份就不再通过余的手将钱借给其，直接面向其，将钱借给其，其就直接将借据写给他，利息其都是付给他10%至15%，邓某任见钱好赚就不断问他的朋友高息借钱再将钱借给其，从中赚取利息差价，至其逃跑前，其自己面对邓某任借的钱有三百多万元，在其对他写下的借据确认，共有364万元。在2012年11月份，邓某任为了让他的朋友相信是借钱给其，他就带了一个叫孔某科与李某强的人上来其公司。他们两人问其做什么生意有这么高利息，其欺骗他们说是用来转放给其信任的人从中赚钱的。他们见其有公司又开名车，就相信了其，于是他们两人就将钱借给邓某任再借给其，他们两人都要求其在上面签名，在写给他们的借据上，其与邓某任都另外签下自己的名字。据其对所有借据的确认，其借孔某科的钱有65万元，写给李某强的借据有22.4万元。其计不出来支付给邓某任的利息有多少钱，但是其给邓某任的利息绝对超出其写给他的本金数，因为其给他的利息三天为一期是很多的，而且每期的利息都在10%以上，而支付给孔某科和李某强的利息是给邓某任，他们收了多少利息其也没有计数。支付利息给邓某任是以现金与转账的方式。
在庭审时被告人何世杰对公诉机关指控其诈骗被害人邓某任共99.1万元的数额无异议。
（五）证实被害人黄某林被诈骗113.2667万元的证据如下：
1、书证
（1）借款合同书：何世杰出具给黄某林的借款合同书共2张合计339.8万元。
（2）何世杰的十六张银行借记卡账户流水反映：经统计，从开户至案发，何世杰转账给黄某林归还本金、利息共209万元。
2、被害人陈述
被害人黄某林的陈述证实：何世杰以做土石方工程生意为由，2011年3月至2012年11月15日用借据向其借款共339.8万元，其中230万元是本金，其通过银行转账或现金一共收取了约100多万元利息。何世杰通过现金、银行转账偿还本息。借款时，其是以现金、转账方式给何世杰的。银行流水中反映何世杰转账款项到其账户，是因为其有时会把本金一次性收回，这些钱包含有何世杰归还的本金和利息。
3、被告人供述和辩解
被告人何世杰的供述和辩解证实：黄某林原来也是通过余某建的手将钱借给其的，2011年3月份左右，黄某林就开始集钱给余某建将钱借给其，在其依时付息的引诱下，他就不断加大借款，其不断将利息调高给他们，吸入的资金就越多，到了2012年6月份，黄某林通过余某建的手将原来借给其的本金抽走，每个月共抽走几十万元本金，黄某林差不多抽走了他的本金。其当时想如果他再将本金抽走其的资金链是会断的，其想着这是个危机，就想到再用高利息将黄某林的资金重新吸入就可以维持资金链，于是其本人就找到黄某林讲，现在有些短期放数的生意做，有3、5、7、10天一期，利息是10%每期，黄某林听后就被其承诺的高利息吸引了。他就重新将钱借给其，其直接写借据给他。由于黄某林的利息是短期而且高，他很多时候是用本金加利息叠加上去的，虽然他只是借给其几十万元，但是其写给他本人的借据就有几百万元。其总共借了黄某林多少钱记不清楚了，但其写给黄某林的借据中利息就占有三分之二。
（六）证实被害人李某华被诈骗185万元的证据如下：
1、书证
（1）何世杰的十六张银行借记卡账户流水反映：经统计，从开户至案发，何世杰转账给李某华归还本金、利息共493.3万元。
（2）借据反映：何世杰出具给李某华的借据共2张合计288万元。
（3）被害人李某华提交的何世杰前期借款的借据，共七张410万元，证实何世杰的银行转款是用于归还前期借款。（何世杰对此进行了辨认、指认）
2、被害人陈述
被害人李某华的陈述证实：何世杰以土石方工程公司有工程准备动工，需要资金周转为由，2012年8月至2012年12月用借据向其借款共288万元，利息2分，何世杰支付了利息现金3至4万元，均是通过现金支付。借款时，李某华大部分是现金给付，只有小部分通过银行转账。其借给何世杰的288万元中，利息2分，本金是285万元，3万元是作为利息加上去的。其通过银行转账、现金收取了利息3万元。银行流水反映何世杰通过银行转账给其的钱是何世杰前段时间借其的钱，再通过银行陆续还给其的。
3、被告人供述和辩解
被告人何世杰的供述和辩解证实：李某华的借款是在2012年6月开始，当时他借给其30万元，一个月为一期7%的利息，之后他又陆续加大借款金额给其，利息为10%至15%，三天、五天为一期，到后期李借给其的金额有288万元。其通过银行转账了493.3万元给李某华，其中有超过100万元属于借款利息，其余是归还前期借款。
在庭审时被告人何世杰对公诉机关指控其诈骗被害人李某华共185万元的数额无异议。
（七）证实被害人夏某珍被诈骗243万元的证据如下：
1、书证
借款合同书反映：何世杰出具给夏某珍的借款合同书共3张合计270万元。
2、被害人陈述
被害人夏某珍的陈述证实：何世杰以借钱做沙石工程为由，2012年12月1日、4日用借据共向其借款270万元，利息3分，但其没有拿过利息，借钱后不到一个星期何世杰就失踪了。其都是以银行转账的方式借款给何世杰。借款时，大部分是通过银行转账，少部分通过现金方式交付。
3、被告人供述和辩解
被告人何世杰的供述和辩解证实：夏某珍的借款是2012年11月份开始借给其的，当时她通过余某建认识了其，后来她就知道其在放数而且支付利息很准时，她就找到其，说也放些钱来其处赚些钱，其说可以。她就在2012年11月份、12月份，分两笔钱借给其，共计有270万元，利息其承诺给她10%，她借给其的钱是先扣减了利息27万元，其实际上取得是243万元。其取得了夏某珍的钱后全部用于偿还了其他借款人利息，而其并没有给付过夏一分钱利息就逃跑了，夏某珍借给其的钱是通过银行账户转账到其账户中的。
在庭审时被告人何世杰对公诉机关指控其诈骗被害人夏某珍共243万元的数额无异议。
（八）证实被害人卢某军被诈骗98万元的证据如下：
1、书证
（1）报案材料（经济犯罪案件报案表）证实：卢某军报案称被何世杰诈骗270万元，已回报约30万元。
（2）借据反映：何世杰出具给卢某军的借据共9张合计267万元。
（3）何世杰的十六张银行借记卡账户流水反映：经统计，从开户至案发，何世杰通过银行转账向卢某军归还本金、利息共134万元。
2、被害人陈述
被害人卢某军的陈述证实：何世杰以借钱每月付5%利息（后又说利息3至4分）为由，2012年6月至2012年12月用借据向其借款共267万元，何世杰支付了利息现金35万元。借款时，其是分批把现金给何世杰的。
3、被告人供述和辩解
被告人何世杰的供述和辩解：卢某军是在2011年底开始借款给其的，他一开始借给其几万元，利息是9%，一个月为一期，之后见其还利息很准时，他就不断加大借款金额，他之后借给其的钱其都是以10%的利息给他的，期数为三天一期，到现在其确认卢某军借给其的金额有267万元。
在庭审时被告人何世杰对公诉机关指控其诈骗被害人卢某军共98万元的数额无异议。
（九）证实被害人张某超被诈骗166.8万元的证据如下：
1、书证
（1）报案材料（经济犯罪案件报案表）证实：张某超报案称被何世杰诈骗260万元，已回报10万元。
（2）何世杰出具给张某超的借款合同书6张共247万元。
（3）何世杰的十六张银行借记卡账户流水：经统计，从开户至案发，何世杰通过银行转账向张某超归还本金、利息共43.2万元。
2、被害人陈述
被害人张某超的陈述证实：其在2012年初经余跃健介绍认识何世杰，当时何世杰以做生意为由向其借钱，直到2012年12月，其一共借了247万元给他。何世杰给利息有时是以现金，有时是通过银行转账，其借给何世杰的247万元中有210多万元是本金，30多万元是利息。
3、被告人供述和辩解
被告人何世杰的供述和辩解证实：张某超是在2012年6月开始借钱给其的，一开始借其20万元，十天为一期10%的利息，之后张某超也是见其还利息很准时，就不断加大借款金额给其，到现在其确认他借给其的钱有247万元。
（十）证实被害人苏某球被诈骗36.2万元的证据如下：
1、书证
（1）何世杰的十六张银行借记卡账户流水反映：经统计，从开户至案发，何世杰通过银行转账向苏某球归还本金、利息共562.91万元。
（2）借款合同书、借据反映：何世杰出具给苏某球的借款合同书、借据共6张合计181万元。
2、被害人陈述
被害人苏某球的陈述证实：何世杰诈骗其的181万元中，大约有30万元左右利息，150万元左右是本金。何世杰向其借钱时利息是浮动的，月息3%至5%，其收到何世杰的利息约30万元。银行流水反映何世杰转账给其的款项，是因为何世杰一直以来都有还利息和本金，还完钱又向其借，转账的钱中就含有本金和利息。除银行转账给付利息外，何世杰有几万元左右是现金给付利息。
3、被告人供述和辩解
被告人何世杰的供述和辩解证实：其向苏某球的181万元借款是在2008年时候其与苏某球做桉树生意时已经开始，刚开始是借几万元做实实在在的生意，其当时问他借钱都是用来做生意。2010年下半年，其开始玩集资时，需要用大量现金用来周转利息后，其就开始问苏某球借钱是支付高利息，利息在每月初期是5%，到后期就是每期三、五、十天时间，每期10%左右的利息，其与苏某球就产生了181万元的借据，但是苏某球从其处已经取走有80%的利息。
在庭审时被告人何世杰对公诉机关指控其诈骗被害人苏某球共36.2万元的数额无异议。
（十一）证实被害人谢某志被诈骗58.9万元的证据如下：
1、书证
（1）报案材料（经济犯罪案件报案表）证实：谢某志报案称被何世杰诈骗179万元，已回报约40万元。
（2）借款合同书反映：何世杰出具给谢某志的借款合同书共3张合计178.2万元。
（3）何世杰的十六张银行借记卡账户流水反映：经统计，从开户至案发，何世杰通过银行转账向谢某志归还本金、利息共95.3万元。
2、被害人陈述
被害人谢某志的陈述证实：其的本金有154万元，24万元是利息加上去的，其共收到30万元利息，其中24万元其叠加到本金中再借给何世杰，另外6万元是何世杰通过银行转账和现金付息。银行流水反映，何世杰转账95.2万元给我，这是因为何世杰之前借了其的钱，他还给其的，只有少部分是利息，具体有多少是利息其记不清楚了。
3、被告人供述和辩解
被告人何世杰的供述和辩解证实：谢某志的178.2万元借款是从2012年下半年产生的，他原来是通过余某建借钱给其的，后来他自己为了取得更高的利息，他就自己借钱给其，其直接对他。其给他的利息是10%至15%每期，一期是3至15天不等，其共写给他的借据有178.2万元，很多是利息叠加上去的。
（十二）证实被害人陈某明被诈骗128万元的证据如下：
1、书证
（1）报案材料（经济犯罪案件报案表）证实：陈某明报案称被何世杰诈骗178万元。
（2）借款合同书反映：何世杰出具给陈某明的借款合同书共2张合计178万元。
2、被害人陈述
被害人陈某明的陈述证实：2012年3月，何世杰跟其说他的砂石公司急需资金周转，可以给其3分的利息，其就于2012年9月28日和2012年10月30日分别多次以银行转账的方式汇款178万元给何世杰。他只给了其一个月的利息2万元，另外他在逃跑前还给其20万元。
3、被告人供述和辩解
被告人何世杰的供述和辩解证实：陈某明的借据是178万元，她是其女朋友，其当时与她交往时发现她家里是有钱的，其与她交往时并没有问她借钱。到了2012年下半年，由于其的资金链开始断裂时，其就问陈某明借钱，其同她说是做生意资金出现问题，问她可否借钱给其做资金周转。陈某明就向她家人借钱，前后共借了178万元给其，其与她借钱是没有计算利息的，其借到她的钱全部用于偿还给债主的高利息。到后期，其又从其他人手上借来的钱还给她有50万元，其实际上取得她的钱只有120万元左右。
在庭审时被告人何世杰对公诉机关指控其诈骗被害人陈某明共128万元的数额无异议。
（十三）证实被害人岑某飞被诈骗40.14万元的证据如下：
1、书证
（1）何世杰的十六张银行借记卡账户流水反映：经统计，从开户至案发，何世杰通过银行转账向岑某飞归还本金、利息共100.95万元。
（2）借据反映：何世杰出具给岑某飞的借据共11张合计133.8万元。
2、被害人陈述
被害人岑某飞的陈述证实：2012年9月27日，其累计借给何世杰的金额已达到133.8万元。银行流水反映，何世杰转给其的款项，是因为何世杰几年前租过其的汽车，租车费是5000元一个月，何租其的车有几年了，所以这些钱大部分是何世杰给其的租车费用，只有少部分是利息。何世杰通过银行转账和现金给其利息共约10万元。
3、被告人供述和辩解
被告人何世杰的供述和辩解证实：岑某飞的借款是从2011年年底开始问他借款，初时借是几万元开始借的，是以月息10%开始计算，到后期开始累加并越借越多，利息是10%至15%每期，一期是3至15天不等，其写下他的借据有133.8万元，他取回的利息有本金的70%左右。
（十四）证实被害人何某桂被诈骗84.4万元的证据如下：
1、书证
（1）报案材料（经济犯罪案件报案表）证实：何某桂报案称被何世杰诈骗110万元，已回报8万元。
（2）何世杰出具给何某桂的借款合同书4张共120.4万元。
2、被害人陈述
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