山西省阳城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）晋0522刑初49号
公诉机关阳城县人民检察院。
被告人黄振海，绰号“阿五”、“阿邦”。因犯寻衅滋事罪2015年4月9日被民法院判处有期徒刑一年二个月，2015年12月24日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪2016年10月27日被阳城县公安局刑事拘留，同年12月2日被依法逮捕。现羁押于阳城县看守所。
被告人谢泉龙，绰号“阿黑”、“阿七”。因涉嫌犯诈骗罪2016年9月24日被阳城县公安局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪同年10月28日被依法逮捕。现羁押于阳城县看守所。
辩护人张晋，山西语智律师事务所律师。
被告人谢某甲甲，因涉嫌犯诈骗罪2016年9月24日被阳城县公安局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪同年10月28日被依法逮捕。现羁押于阳城县看守所。
阳城县人民检察院以阳检公诉刑诉（2017）37号起诉书指控被告人黄振海犯诈骗罪、被告人谢泉龙犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪、被告人谢某甲甲犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阳城县人民检察院指派检察员刘晋阳出庭支持公诉，被告人黄振海、被告人谢泉龙及其辩护人张晋、被告人谢某甲甲均到庭参加诉讼。现已审理终结。
阳城县人民检察院指控：
一、诈骗罪
（一）2016年7月27日，被告人黄振海等诈骗团伙成员，盗取被害人徐某甲儿子王某甲的QQ号码与徐某甲QQ聊天，以同学母亲生病急需用钱为由，骗取徐某甲300000元。其中，被告人黄振海持涉案银行卡在中国农业银行广西壮族自治区宾阳县广场分理处、宾阳县支行营业部ATM机上分别取款20000元、转款29000元。
（二）2016年8月15日，被告人谢泉龙、黄振海等人诈骗团伙成员，盗取被害人林某同事的QQ号码，以让其帮忙托运货物为由，骗取林某170084元。其中，被告人黄振海持三张涉案银行卡在广西壮族自治区宾阳县内的银行ATM机取款57800元，被告人谢泉龙持两张涉案银行卡在广西壮族自治区宾阳县内的银行ATM机上取款39700元。
（三）2016年8月24日，被告人谢泉龙、黄振海等人诈骗团伙成员，盗取山西省阳城县金陶商贸有限责任公司老板李某甲、原某甲的QQ号码与该公司出纳员常某聊天，以公司做生意需要转账为由，骗取常某转款66万元。该犯罪团伙于当天将66万元通过网银转账转入卡号为62×××72的农业银行卡，后又通过网银转账将66万元分别转入33张下一级银行卡，其中被告人黄振海持10张银行卡在广西壮族自治区河池市内的银行ATM机取款195100元，被告人谢泉龙持13张银行卡在广西壮族自治区河池市内的银行ATM机取款260000元。
二、妨害信用卡管理罪
2016年9月24日，被告人谢泉龙、谢某甲甲非法持有他人开户的40张银行卡（19张农业银行卡、21张中国银行卡）在广西壮族自治区宜州市住宿时，被阳城县公安局民警抓获。
公诉机关认为，被告人黄振海、谢泉龙以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，被告人谢泉龙、谢某甲甲非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究被告人黄振海的刑事责任，以诈骗罪、妨害信用卡管理罪追究被告人谢泉龙的刑事责任，以妨害信用卡管理罪追究被告人谢某甲甲的刑事责任。被告人黄振海、谢泉龙在诈骗犯罪中，被告人谢泉龙、谢某甲甲在妨害信用卡管理犯罪中属共同犯罪；被告人黄振海、谢泉龙系从犯；被告人黄振海、谢某甲甲系累犯；对被告人谢泉龙应当数罪并罚。开庭审理过程中，公诉机关建议对被告人黄振海在有期徒刑十一年至十三年幅度内量刑，并处罚金；对被告人谢泉龙犯诈骗罪在有期徒刑十年至十一年幅度内量刑，并处罚金，犯妨害信用卡管理罪在有期徒刑一年至二年幅度内量刑，并处一万元以上十万以下罚金，数罪并罚；对被告人谢某甲甲在有期徒刑一年六个月至二年六个月幅度内量刑，并处一万元以上十万以下罚金。
被告人黄振海当庭辩称，起诉书指控的第一起、第二起诈骗事实我就不知道，第一起事实中我只是用我自己的银行卡取过2万元钱，这些钱我花完了；第二起事实是谢泉龙让我帮他取了5.78万元，这些钱取了都给了谢泉龙，他没有给我报酬，我当时不知道替人取钱是违法的，我不知道这些钱是诈骗得来的；第三起事实我取了19.51万元，在一个银行取的，用的银行卡不是我自己的，也是谢泉龙给我的银行卡，这些钱取出来后也给了他。庭后提交认罪悔罪书，称起诉书指控事实全部属实。
被告人谢泉龙当庭辩称，8月15日去宾阳县银行取过钱，是黄振海朋友五哥让我去取的，那天五哥他们在打牌，我和黄振海在一边看，五哥给了我两张银行卡让我去取钱，取回来后我把钱给了五哥，他打牌用了；对指控我取26万元钱的事实没有异议，黄振海给了我1200元报酬，当庭表示认罪；最后一起事实中我们就是拿上银行卡去个地方找酒店住下然后等别人联系我们取钱，五哥给了我18张农行卡、一个包、一副眼镜和一个手机，说只要我出去了就会有人联系我，按我的理解就是帮他们取钱了，我和谢某甲甲是一个村的，我们在村里经常见面，他找到我说他有二十几张银行卡，我们就商量一起出去，他把他的银行卡放在我的包里。
被告人谢泉龙的辩护人提出以下辩护意见：公诉机关指控被告人谢泉龙构成妨害信用卡管理罪不妥，从被告人的供述可以证实他们持别人给的银行卡去取款的，与前面几起性质一致，辩护人认为应该定一罪；辩护人同意公诉人所说的谢泉龙系从犯的观点，谢泉龙认罪态度较好，希望法庭对谢泉龙从轻处罚。
被告人谢某甲甲当庭提出，起诉书指控我是累犯不是事实，我没有前科劣迹，之前没有犯过罪，公安机关抓获我们搜查出的东西除了手机和眼镜是我的外，其他的东西都不是我的，其他的东西都是谢泉龙准备的，我没有参与犯罪。
经审理查明：
诈骗事实
一、2016年7月27日，电信网络诈骗团伙盗取被害人徐某甲儿子的QQ号码与徐某甲网上聊天，以同学母亲生病急需用钱为由，诱骗徐某甲通过银行转账方式分三次汇款共计30万元。之后，被告人黄振海接电信网络诈骗团伙成员指令，持涉案银行卡在中国农业银行广西宾阳县广场分理处、中国银行宾阳县支行营业部ATM机上分别取款20000元、转款29000元。
上述事实，有下列证据予以证实：
（一）物证
随案移送五部手机及搜查笔录、扣押清单、随案移送清单，证实2016年10月27日，阳城县公安局侦查人员对黄振海居住的房间进行搜查，发现两部诺基亚手机、两部三星手机、一部苹果手机，予以扣押，并随案移送。
（二）书证
1.被告人黄振海户籍证明，证实黄振海犯罪时已达刑事责任年龄。
2.霸州市公安局受案登记表、立案决定书、拘留证，证实本案由受害人徐某甲2016年7月27日17时许报案，霸州市公安局当日对该案立案侦查，2016年9月12日该局决定对黄振海刑事拘留。
3.在逃人员登记信息表，记载黄振海2016年9月24日被阳城县公安局刑拘在逃。
4.宾阳县公安局大桥派出所出具的黄振海抓获经过，证实该所民警于2016年10月27日在广西宾阳县大桥镇大桥村委会陈撰村抓获黄振海。
5.宾阳县看守所临时羁押证明，证明黄振海自2016年10月28日至2016年10月29日羁押于该所。
6.广西壮族自治区宾阳县人民法院刑事判决书、广西壮族自治区柳城监狱释放证明书，证实黄振海累犯情况。
7.宾阳县公安局芦圩派出所关于黄振海家庭成员关系的情况说明，证实黄振海家庭成员包括父亲黄某甲、母亲谢某甲、四个姐姐。
8.霸州市公安局协助查询财产通知书回执及中国银行股份有限公司霸州市胜芳支行提供的交易明细清单，证实经查询，徐某甲账户2016年7月27日向李洪刚账户转账5万元。
9.霸州市公安局协助查询财产通知书回执及中国农业银行股份有限公司霸州市胜芳支行提供的银行卡交易明细清单，证实经查询，徐某甲账户2016年7月27日分别转账10万元和15万元至李某乙账户。
10.霸州市公安局调取证据通知书及中国农业银行广西宾阳广场分理处提供的交易明细，证实李某乙帐号47×××06，卡号62×××06，开户日期2016年6月16日。2016年7月27日，李某乙账户跨省收款三次共30万元，之后被全部转出，其中29000元系使用借记卡跨省转账，显示对方帐号13×××55。
11.阳城县公安局协助查询财产通知书回执及中国银行股份有限公司阳城支行提供的交易明细清单，证实经查询，帐号13×××55，客户名称魏某，卡号62×××61，常住地址河南省，开户日期2016年7月19日。该账户2016年7月27日收款29000元，于当日和次日分六次跨省转出。该银行卡跨行交易记录显示，其中四次系2016年7月27日19时05分、06分、07分、08分，通过广西南宁宾阳宾州离行自动柜员机分别取款5000元，四次取款共2万元。
（三）视听资料
霸州市公安局向中国银行宾阳支行调取的取款录像和外部录像，显示2016年7月27日19时许，黄振海在中行宾阳支行ATM机转款；17时48分至51分，黄振海在农行宾阳广场分理处ATM机取款。
（四）证人证言
证人谢某甲乙（广西宾阳县宾州镇国太村委会国太五队村委会干部）证言，证实其住的国太五队和国太七队都是一个村的，民警出示的照片上的人叫黄振海，其对他们家比较了解，黄振海的父亲叫黄某甲，黄振海因为在酒吧打架被判过刑。
（五）被害人陈述
被害人徐某甲陈述，2016年7月27日下午2点多接到我侄子的电话，说我儿子联系不上我了，让我赶紧联系，说在QQ上等着我。挂了电话之后我上了QQ，看见我儿子王某甲的QQ中午12点和我联系过，我问他怎么了，他说同学李某乙母亲病了，着急用钱。之前李某乙有3万元加币放在他那儿，李某乙表哥也在加拿大，想给李某乙转钱，但是跨境，现在把5万元加币放在王某甲那里，叫我想办法给李某乙钱，还给了我李某乙的电话叫我联系。之后我给李某乙（132××××7449）打电话，对方说王某甲一直联系不上，他母亲病了需要35万元的手术费，现在凑得不够。后来我通过网上银行给李某乙中国银行的账号转了30万元，分三次打钱，第一次是5万元，用中国银行的卡打的，第二次是10万元，第三次是15万元，用农业银行的卡打的。转钱后，我朋友问我有没有跟王某甲语音，我一想坏了，知道被骗了，就报警了。
（六）被告人供述
被告人黄振海供述，李某乙的银行卡不在我手里，我不知道为什么2016年7月27日中行宾阳支行ATM机取款转账录像显示是我操作的。
（七）辨认笔录
被告人谢某甲甲辨认笔录及照片，证实经谢某甲甲辨认，2016年7月27日17时48分至51分农业银行宾阳县广场分理处ATM机监控和2016年7月27日19时至19时03分中国银行宾阳支行营业部ATM机监控中的男子就是阿鹏。附视频截图。经谢某甲甲辨认，其认识的宾阳县宾州镇国太村的阿鹏为黄振海。
二、2016年8月15日，电信网络诈骗团伙盗取被害人林某同事的QQ号码与林某网上聊天，以让其帮忙托运货物为由，诱骗林某通过网上银行支付方式和银行转账方式汇款四次共计170084元。接电信网络诈骗团伙成员指令后，被告人黄振海持三张涉案银行卡在广西宾阳县内的银行ATM机取款57800元，被告人谢泉龙持两张涉案银行卡在广西宾阳县内的银行ATM机上取款39700元。
上述事实，有下列证据予以证实：
（一）书证、视听资料
1.南京市公安局化学工业园区分局受案登记表、立案决定书，证实本案由受害人林某2016年8月15日报案，次日该局决定立案侦查。2016年10月13日卸甲甸派出所民警将案件材料转至阳城县公安局。
2.阳城县公安局协助查询财产通知书回执及中国工商银行股份有限公司阳城支行提供的历史明细清单，证实2016年8月15日，林某尾号6375的银行卡通过工商银行ATM及自助终端向冯某尾号9830的银行卡转款三次17630元、104134元、38320元。冯某62×××30银行卡交易明细，显示2016年8月15日，冯某该银行卡收到林某尾号0123账户通过网上银行支付1万元，收到林某尾号6375银行卡通过ATM及自助终端转账三次，分别为17630元、104134元、38320元，共计收到170084元。之后17余万元跨行汇款至罗某、朱某甲、刘某甲、陈某甲、邹某、范某甲、何某、昌某的账户上。朱某乙62×××35银行卡交易明细证实该账户2016年8月15日给陆某、昌某、秦某、张某甲、周某、李某丙、王某乙、范某甲等多人的数十个账户跨行汇款1元钱，目的测试银行卡是否能正常使用，显示其中部分账户发生冲正业务。
3.阳城县公安局协助查询财产通知书回执及中国农业银行股份有限公司阳城县支行提供的朱某甲、罗某等11人银行卡交易明细清单，证实经查询，2016年8月15日，冯某账户转账至朱某甲62×××70银行卡11300元，于某信用社取款11200元；转账至罗某62×××73银行卡20000元，于某信用社取款19900元；转账至陈某甲62×××72银行卡20100元，农行宾阳广场分理处取款19900元；转账至陈某甲62×××76银行卡20100元，农行宾阳广场分理处取款19900元，监控视频截图显示当日12时29分至12时35分，黄振海在农业银行广西宾阳县支行广场分理处ATM自助取款机上取款；转账至陈某甲62×××79银行卡20100元，取款19900元；转账至范某甲62×××73银行卡20100元，该卡当日12时56分在工商银行宾阳县支行大桥ATM跨行取款三次共9000元，12时57分取款两次共6000元，12时58分取款两次共4900元，共计取款19900元，监控视频显示当日12时55分至59分，谢泉龙在工行宾阳县大桥自助营业厅取款19900元；转账至何某62×××79银行卡20000元，该卡当日12时54分至13时05分在农村信用社广西宾阳县大桥分社跨行取款七次，共计取款19800元，监控视频截图显示当日12时58分至13时03分，谢泉龙在宾阳信用社大桥分社取款；转账至昌某62×××71银行卡20000元，取款19900元；转账至何某62×××74银行卡18200元，取款18000元，监控视频显示当日13时03分和06分，黄振海持该卡在邮政储蓄银行宾阳县临浦街支行ATM机上取款15000元和3000元。刘某乙6228480868560378077、邵某62×××79银行卡均无交易。以上取款合计168400元。
4.阳城县公安局调取证据通知书、调取证据清单、农行宾阳县支行交易明细、广场分理处取款监控视频、工行宾阳县支行交易明细、取款监控视频、邮政储蓄银行宾阳县临浦街支行ATM机流水、监控视频、宾阳县农村信用合作联社大桥信用社2016年8月15日13时至14时ATM机交易明细、宾阳县农村信用合作联社马兰分社2016年8月15日11时30分至13时30分ATM机交易明细、监控视频及案件材料说明，证实2016年8月15日，在林某被诈骗案中，嫌疑人持9张银行卡在宾阳县5家银行共取款168400元，阳城县公安局调取了银行ATM机交易明细及监控截图。其中，黄振海持62×××72、62×××76银行卡在农业银行宾阳县广场分理处取款39800元，持62×××74在邮政储蓄银行宾阳县临浦街支行取款18000元；谢泉龙持62×××73在工行宾阳县大桥自助营业厅取款19900元，持62×××79在宾阳县大桥信用社取款19800元。
另阳城县公安局还向中国邮政储蓄银行宾阳县临浦街支行调取凤凰城市广场一期、大桥镇南塔街等处自动柜员机在案发时间段的取款监控及取款前后的相关外围监控，交易流水记载了涉案银行卡跨行取款记录。向广西农村信用社调取马兰桥头西侧、大桥镇南塔路等处相关时段的取款监控及取款前后的相关外围监控。向中国农业银行宾阳县支行调取相关卡号、取款监控及外围监控。
5.取款监控，显示2016年8月15日12时29分至35分，黄振海在农业银行宾阳广场分理处持2张银行卡取款8次。12时59分至13时06分，黄振海与另一名犯罪嫌疑人在宾阳县邮政储蓄银行取款。2016年8月15日12时55分许，谢泉龙在工商银行宾阳县大桥自助营业厅ATM机持尾号为9973的银行卡取款7次。12时58分至13时03分，谢泉龙在宾阳县大桥信用社取款。
6.林某QQ聊天记录，记录了林某和诈骗人员之间的QQ聊天内容，同林某陈述一致。
（二）被害人陈述
被害人林某陈述，2016年8月15日上午10时30分许，我之前的一个同事在QQ上和我说，在国内有一些货物要托运到新西兰给他，让我帮忙看看货物托运到了没有，然后给了我一个电话号码和单号，我就联系了这个号码，对方有个张经理告诉我有这批货，让我把钱打过去他好发货。我朋友就告诉我说国外转账有固定的数量，只能通过国内转账，然后他就发了一张图片给我，是中国农业银行，上面显示转账27700元人民币，然后他让我用国内的卡给这个物流公司转账27630元，我就通过手机支付宝转账给62×××30账户10000元，收款人是冯某，剩下的17630元我到工商银行转了账，后朋友说27630元是新西兰币不是人民币，说还差104134元，我就又转了104134元，最后又说还有一批货要38320元，我又去工商银行转过去了。下午我这个同事在朋友圈里称自己的QQ刚刚被盗了，一直不是他本人，我就打电话报警了。我总共被骗了170084元钱，我可以提供支付宝转账和银行汇款清单，与对方的聊天记录已经保存。我这个QQ被盗的朋友现在人在新西兰。
（三）被告人供述
被告人黄振海庭前供述，我没有在其他地方取过钱。当庭供述去取过钱，谢泉龙给我的银行卡，我和谢泉龙关系一般。
被告人谢泉龙庭前供述，2016年8月24日之前没有和其他人出来取过款。当庭供述8月15日去宾阳县银行取过钱。
（四）辨认笔录
被告人谢某甲甲辨认笔录及照片，证实经谢某甲甲辨认，2016年8月15日12时29分至12时35分农业银行广西宾阳县支行广场分理处ATM自助取款机的监控视频、13时04分至06分期间邮政储蓄银行宾阳县临浦街支行ATM机取款监控视频中的男子就是广西宾阳县宾州镇国太村的阿鹏；2016年8月15日12时55分至59分期间工行宾阳县大桥自助营业厅ATM机取款监控、12时28分至13时03分广西宾阳县大桥信用社ATM自助取款机的监控视频中的人就是2016年9月24日和其一起被抓的谢泉龙。附视频截图。
三、2016年8月24日，电信网络诈骗团伙通过QQ群聊方式添加山西省阳城县金陶商贸有限责任公司出纳员常某QQ号码，冒充该公司老板与其网上聊天，设计谈生意骗局，骗取常某信任，以修改合同需转款至指定账户为由，诱骗常某通过网银转账的方式转款两次共计66万元。之后，被骗款项于当日通过网银转账方式转入卡号为62×××72的农业银行卡内，再通过网银转账方式拆分至33张下级银行卡中。接到电信网络诈骗团伙成员指令后，被告人黄振海持10张银行卡在广西河池市内的银行ATM机取款195100元，被告人谢泉龙持13张银行卡在广西河池市内的银行ATM机取款26万元。
2017年5月17日，被骗赃款20150元予以追退。
上述事实，有下列证据予以证实：
（一）书证、视听资料
1.被告人谢泉龙户籍证明、基本情况，证实谢泉龙犯罪时已达刑事责任年龄。
2.宾阳县公安局芦圩派出所关于谢泉龙家庭成员关系的情况说明，证实谢泉龙家庭成员包括父亲谢某乙、母亲江某、一个姐姐、一个哥哥。
3.被害人常某向阳城县公安局提供李某甲账户转账截图，证实李某甲账户2016年8月24日向62×××75账户（顾某）分两次转账共66万元整，两次手续费共40元。附接受证据清单。
4.阳城县公安局协助查询财产通知书（回执）及中国农业银行阳城县支行城关分理处提供的顾某、毛某银行卡开户信息及交易明细，显示卡号62×××75，客户名称顾某，身份证号××，开户日期2016年8月18日，掌上银行绑定电话130××××1729。2016年8月24日李某甲账户两次向该账户内转账共计66万元，款项于当日通过网银转账全部转出至毛某账户。卡号62×××72，客户名称毛某，身份证号码××，开户日期2016年6月12日。2016年8月24日顾某银行卡转入毛某账户的约66万元款项分别转入陈某甲、曾某、范某甲、陆某、王某乙、周某、李某丙、王某丙、张某甲、昌某、秦某、何某、邓某、胡某、朱某丙、张某乙、吉某、昌某、耿某、余某、熊某甲、刘某丙等人的共计33张银行账户内。
5.陈某甲等人农行卡取款记录，记录了2016年8月24日12时53分至13时45分，黄振海在河池市ATM机上使用10张取款卡取款共计195100元：①毛某账户转账20150元至陈某甲62×××76银行卡，当日12时53分在河池市地王广场柳州银行金城江支行跨行取款2000元，12时54分取款两次每次2000元，另外在农业银行河池金城支行取款两次每次5000元，13时02分在建行河池金城江支行跨行取款2500元，13时03分取款1500元，以上取款共计20000元。监控录像截图显示12时53分至55分黄振海在河池市柳州银行金城江支行（地王广场）ATM自助取款机上取款、12时57分至13时01分黄振海在河池农业银行金城支行ATM自助取款机上取款。②毛某账户转账20150元至范某甲62×××72银行卡，当日13时21分在建行河池金城江支行跨行取现两次共计10000元，13时22分取现两次共计10000元，以上取款共计20000元。③毛亮账户转账20150元至陈某甲62×××71银行卡，当日13时16分在建行河池金城江支行跨行取现2500元，13时18分取现两次共计10000元，13时19分取现两次共计7400元，以上取款共计19900元。④毛某账户转账20150元至曾某62×××74银行卡，当日13时24分在建行河池金城江支行跨行取现5000元，13时25分取现2500元，以上取款共计7500元。当日在农行金城江支行营业室、农行河池分行营业室（水洞离行ATM机）等处现支方式取款20000元（含前7500元）。监控录像截图显示当日13时32分至37分黄振海在河池农业银行金城江支行营业室ATM自助取款机上取款。⑤毛某账户转账20150元至陈某甲62×××79银行卡，当日13时09分在建行河池金城江支行跨行取现5000元，13时10分取现10000元，13时11分取现4800元，以上取款共计19800元。⑥毛某账户转账20150元至陈某甲62×××72银行卡，当日13时04分在建行河池金城江支行跨行取现5000元，13时05分取现两次共计10000元，13时06分取现4800元，以上取款共计19800元。⑦毛某账户转账20150元至范某甲62×××73银行卡，当日13时12分在建行河池金城江支行跨行取现5000元，13时13分取款两次共计10000元，13时14分取款4800元，以上取款共计19800元。监控录像截图显示13时01分至25分黄振海在河池市建设银行金城江支行ATM自助取款机上取款。⑧毛某账户转账20150元至王某乙6×××70银行卡，当日在农行河池分行营业室（水洞离行）现支方式取款19800元。⑨毛某账户转账20150元至周金威62×××72银行卡，当日在农行河池分行营业室（水洞离行ATM机）现支方式取款19800元。⑩毛某账户转账16300元至何某62×××74银行卡，当日在农行河池分行营业室（水洞离行ATM机）现支方式取款16200元。监控录像截图显示当日13时38分至45分黄振海在河池农业银行河池分行水洞离行ATM自助取款机上取款。
6.陆某等人农行卡取款记录，记录了2016年8月24日12时57分至13时47分，谢泉龙在河池市ATM机上用13张取款卡取款26万元：①毛某账户转账20150元至陆某62×××76银行卡，当日12时57分在柳州银行河池城东支行跨行取款3000元，12时58分取款3000元，12时59分取款3000元，13时00分取款3000元，13时01分取款两次共6000元，13时02分取款2000元，共计20000元。监控录像截图显示12时57分至13时03分谢泉龙在柳州银行河池市城东支行ATM自助取款机上取款。②毛某账户转账20150元至昌某62×××73银行卡，当日13时01分在广西农村信用社河池下任分社ATM跨行取款5000元，13时08分取款5000元，13时09分取款5000元，共计15000元。另13时12分在工商银行河池金龙湾支行跨行取款5000元。③毛某账户转账20150元至昌某62×××76银行卡，当日12时57分在广西农村信用社河池下任分社ATM跨行取款5000元，12时58分取款5000元，12时59分取款5000元，13时06分取款5000元，共计20000元。监控录像截图显示13时04分至13时20分谢泉龙在河池市农村信用社下任分社ATM自助取款机上取款。④毛某账户转账20150元至秦某62×××71银行卡，当日13时15分在工商银行河池金龙湾支行ATM跨行取款5000元，13时16分取款5000元，13时17分取款两次共10000元，共计20000元。⑤毛某账户转账20150元至何某62×××79银行卡，当日13时13分在工商银行河池金龙湾支行ATM跨行取款5000元，13时14分取款两次共10000元，13时15分取款5000元，共计20000元。⑥毛某账户转账20150元至昌某62×××71银行卡，当日13时24分在工商银行河池金龙湾支行ATM跨行取款两次共10000元，13时25分取款两次共10000元，共计20000元。⑦毛某账户转账20150元至周某62×××70银行卡，当日13时21分在工商银行河池金龙湾支行ATM跨行取款5000元，13时22分取款两次共10000元，13时23分取款5000元，共计20000元。监控录像截图显示13时25分谢泉龙在河池金龙湾支行作案时身戴眼镜和挎包。监控录像截图显示13时10分至13时25分谢泉龙在河池金龙湾支行ATM自助取款机上取款。⑧毛某账户转账20150元至李某丙62×××72银行卡，当日13时37分在工商银行河池民族路自助银行跨行取款5000元，13时38分取款两次共10000元，13时39分取款5000元，共计20000元。⑨毛某账户转账20150元至王某丙62×××71银行卡，当日13时32分在工商银行河池民族路自助银行跨行取款两次共10000元，13时33分取款5000元，13时34分取款5000元，共计20000元。⑩毛某账户转账20150元至王某乙6×××71银行卡，当日13时40分在工商银行社河池民族路自助银行跨行取款两次10000元，13时41分取款两次10000元，共计20000元。⑾毛某账户转账20150元至张某甲6×××72银行卡，当日13时45分在工商银行河池民族路自助银行跨行取款两次共10000元，13时46分取款两次共10000元，共计20000元。⑿毛某账户转账20150元至张某甲6×××78银行卡，当日13时35分在工商银行河池民族路自助银行跨行取款两次共10000元，13时36分取款两次共10000元，共计20000元。⒀毛某账户转账20150元至何某62×××74银行卡，当日13时42分在工商银行河池民族路自助银行跨行取款5000元，13时43分取款两次共10000元，13时44分取款5000元，共计20000元。监控录像截图显示13时32分至13时47分谢泉龙在工商银行河池民族路自助银行ATM自助取款机上取款。
另熊某乙、昌某、余某、刘某丙、耿某农行卡取款记录、吉某、胡某、朱某丙、邓某邮储卡取款记录调取在案。
7.张某乙6217996100040649509邮储卡交易明细，证实2016年8月24日13时50分毛某转账20150元至该账户，未取款。
8.李某甲提供的中国农业银行网上银行电子回单，显示2017年5月17日李某甲账户收到张某乙账户转账20150元。
9.银行交易记录及取款监控的调取证据通知书、调取证据清单及附件：证实阳城县公安局向柳州银行调取2016年8月24日62×××76银行卡在地王广场ATM机取款相关的交易流水记录凭证；向中国建设银行调取涉案终端号案发时间段的取款监控及外围监控、相关的取款卡号及监控；建设银行金城江支行ATM机取款记录证实8月24日尾号为3071、6872、2276、5779、9973、8172信用卡取款记录；向中国农业银行河池分行调取涉案银行卡的交易记录、取款监控及外围监控；向柳州银行河池分行调取终端号30008681、30038183在案发时间段内的取款监控及外围监控、相关的取款卡号及监控；向柳州银行河池城东支行调取62×××76银行卡取款相关的交易流水记录凭证；向中国工商银行河池分行营业部调取涉案银行卡在ATM机的交易流水、案发时间段的取款监控及外围监控；向广西农村信用社河池市农村信用合作联社、宾阳县农村信用合作联社调取取款记录、取款监控及外围监控、相关的取款卡号及监控；宾阳县农村信用合作联社中华信用社、武陵镇马王信用社、黎塘镇信用社相关监控、尾号为0679、0257、0638银行信用卡取款记录调取在案；中华信用社01116801自动柜员机2016年8月24日14时至14时40分的交易明细，证实尾号2479、7977、0170、2074的信用卡取款各2万元；运河分社113401、113403ATM机在2016年8月24日12时至18时的交易流水，证实尾号2315、7651的银行信用卡取款记录；向中国邮政储蓄银行宾阳县临浦街支行调取ATM机流水，2016年8月24日14时18分左右61230296、45017701自动柜员机的取款监控及取款前后的相关外围监控；向广西农村信用社调取大桥镇南塔路01113302在2016年8月24日相关时段的取款监控及取款前后相关外围监控。
10.取款监控视频，显示2016年8月24日12时52分至55分，黄振海在柳州银行金城江广场ATM机持1张银行卡取款3次；13时0分至25分，黄振海在建设银行河池金城江支行自助ATM机持8张银行卡取款25次。
2016年8月24日12时57分至13时03分，谢泉龙在柳州银行城东支行ATM机持1张银行卡取款6次；13时11分至17分，谢泉龙在工商银行河池金龙湾支行ATM机持3张银行卡取款9次；13时21分至26分，谢泉龙在工商银行河池金龙湾支行ATM机持尾号为0570的银行卡取款4次，持尾号为1371的银行卡取款4次；13时31分至46分，谢泉龙在工商银行河池民族路自助ATM机持尾号为0971的银行卡取款4次，持尾号为6378的银行卡取款4次，持尾号为0872的银行卡取款4次，持尾号为3871的银行卡取款4次，持尾号为6374的银行卡取款4次，持尾号为9572的银行卡取款4次。
2016年8月24日，谢泉龙13时04分（进）、10分（出），出现在河池信用社下任社大门1，谢泉龙13时19分（进）、20分（出），出现在下任社大门3，谢泉龙13时19分12秒进入下任一体机2主口。13时04分至10分，谢泉龙在河池信用社ATM机持2张银行卡取款7次；19分至20分，插卡未取款。
2016年8月24日13时32分至37分，黄振海在农业银行河池金城江支行ATM机持2张银行卡取款2次；12时58分至59分，黄振海在农业银行河池金城大华ATM机持1张银行卡取款2次；13时38分至49分，黄振海在农业银行河池水洞离行大华ATM机持4张银行卡取款13次。
另，谢某丙、谢某丁及其他犯罪嫌疑人取款监控视频在案。
（二）被害人陈述
被害人常某陈述，我是阳城县金陶商贸有限责任公司的出纳员，2016年8月24日上午9点18分左右，一个QQ群号（362282907）将我的QQ号码拉进该群，这个群名叫“金陶高层管理”。这个群里连我只有三个人，另外两个人的用户名是我们公司的两个股东李某甲和原某甲，我以为就是他们本人。10点半左右，李某甲问我公司资金，我将公司流水信息发群里了。11点20分左右，李某甲就在群里和我说，现在自己在外面和一个叫顾总的人谈生意，顾总将46万元已经转给了李某甲本人，但由于要修改合同，需要我给顾总退回46万元。我和李某甲聊天的同时，自称原某甲的也在群里说让李某甲慢慢谈生意，不要急。接着李某甲的QQ就往群里发了一个顾总给他本人转46万元的银行流水截图，这样我就更相信群里的人就是我们公司的李某甲和原某甲本人。接着李某甲就发了一个账户（中国农业银行62×××75，户名：顾某），他让我将46万元转到指定账户内，于是我就在单位的电脑上通过网银转去46万元，转账时间就是2016年8月24日12时02分左右。之后就是群里的两个股东相互说话了，说的都是做生意的事情（现在才知道其实是相互演戏了），因为我以为对方都是老板，我就没在群里说话了。到了1点半左右的时候，李某甲又说话了，他说现在和顾总的合同又要改了，需要再转账20万元到刚才顾某的账户，我就相信对方了，于2016年8月24日13时41分左右从网银转去20万元。整个谈话的过程都是在QQ群中说的，我转了之后告诉了李某甲，他俩人还是在群里假装谈生意。到了下午2点多的时候QQ群里的李某甲又让我转了，我感觉不对劲，就去找李某甲本人，这时我才知道被骗了。当我意识到被骗了的时候，我就翻看QQ聊天记录，发现之前聊天的群已经把我踢了，踢出的时间是今天14点48分。我平时就没有加的我公司李某甲和原某甲的QQ号码，所以今天我被拉进群之后我就相信他们是公司的人。
（三）被告人供述与辩解
1.被告人黄振海供述，别人叫我“阿邦”。2015年年底，我从监狱出来之后在酒桌上认识了一个叫阿黑的男子，他和我是一个大队的，我说如果有赚钱的门路了叫上我。2016年七八月份的一天，阿黑给我打电话说：“有门路了，你在家准备着，随时走。”我说好。又过了几天，阿黑打电话让我去河池等他消息，我去了河池市，找了家宾馆一个人住下了。过了三四天阿黑找到我说：“我给你十张银行卡，每张卡里有2万元钱，你帮我取出来把钱给我。”说完他就给了我十张农业银行的银行卡，每张卡后面都有写的密码。我在市区里随便找了两家银行，分别在这两家银行的ATM机各取了五张银行卡里的钱，总共大概20万元，我将取出来的钱放进了我随身背的挎包里，取完钱之后我就一个人回到了宾阳县的家。过了几天我在村里见了阿黑，阿黑问我要钱，我就回到家里将这20万元给了阿黑，后来我们就不再联系了。直到今天你们在大桥镇我姥姥家将我抓获。我先查询余额再取钱，取了5张卡里的钱，又换了一家银行，我记得大部分卡里我都各取了2万元。我没有分的好处费。除了这次取款之外，我没有替别人在银行取过钱。我取款时的十张银行卡都给了阿黑，除了这次外，我没有用他人的银行卡取过钱。我不认识“五哥”。
阿黑给我打电话时我用的手机号是157××××2880，这个手机号用了三四个月的样子。我房间里的苹果手机和那两部三星手机是我的，那两部诺基亚手机是我舅舅的。从河池回去之后，我用过158××××5632这个号码，这个号码是我在朋友家玩的时候拿的，户主是谁我也不知道。还在地摊上买了两张132开头的手机卡，具体号码记不得了。
2.被告人谢泉龙供述，别人叫我“阿七”，今年8月中旬的一天，我们隔壁村的阿五来到我家找我，问我最近在做什么，我说没事做，他问我想不想跟着他出去赚钱，按300元一天给我报酬，我当时没问他怎么赚钱就答应他了。第二天晚上他在我们村找到我和我说，让我去拿衣服，现在出发。于是我回家收拾了衣服，跟着他走到村口，我看见一辆面包车在那里等着，我和阿五坐上车一起去了河池市，去了之后我们就找了个宾馆住下来了，之后两天我们什么事也没有做。到了8月24日，阿五给了我13张银行卡，每张银行卡后面都有写的密码。阿五对我说：“现在钱到账了，这些卡每张里面有2万块，你能取出来的话就都取出来，有多少取多少。”我这时意识到阿五对我说的带我去赚钱就是帮别人取诈骗得来的钱，我当时犹豫了一下，但还是立即赶到了附近的银行，我查了一下，因为我怕在同一家银行取款太久容易引起注意，于是就换了三家银行，最后将这些钱全部取了出来，每张卡都取了2万，总共是26万。取完钱之后我回到宾馆，没几分钟阿五也回来了，我将取出来的钱全部交给了阿五。之后我们就出门找了辆出租车回宾阳了。到了宾阳之后阿五给我分了1200元作为报酬。我们在金城江区待了四天，最后一天取的款。我记得当时戴一副透明的眼镜，背一个暗棕色皮包。我平时不戴眼镜。戴眼镜就是为了取款时不让别人认出我了，我自己伪装了一下。
我们宾阳县诈骗的很多，我想他们自己不去取款而让我去，肯定钱来路有问题，而且我以前在村里就听说阿五跟着一个叫五哥的人搞电信网络诈骗。但我挺想赚钱的，就和他们去了。取款前我就怀疑阿五他们是搞QQ诈骗的，我所取的应该是他们诈骗的来的钱。回去之后两三天，我问阿五这钱是怎么来的。阿五说：“你心里也知道这是什么钱吧，赚你的钱就行了。”我就更加确定了我所取的是诈骗得来的钱。具体是谁诈骗的我不清楚，我只负责取款。除了这次和阿五出来取款，在此之前没有出来给他人取过款。阿五是宾阳县宾州镇国太村委会国太村人，姓黄，他还有另外一个名字叫阿邦，今年二十多岁。阿五和五哥不是同一个人。9月24日抓获我时，我身上的银行卡是“五哥”给我的。
（四）辨认笔录
1.被告人谢泉龙辨认笔录及照片，证实经谢泉龙辨认，8月24日在河池市和其一起取款的阿五为黄振海。
2.被告人谢某甲甲辨认笔录及照片，证实经谢某甲甲辨认，2016年8月24日13时32分至13时37分农业银行广西河池金城江支行营业室ATM自助取款机的监控视频中的人是宾阳县宾州镇国太村的阿鹏。经谢某甲甲辨认，宾阳县宾州镇国太村的阿鹏为黄振海。2016年8月24日12时57分至13时03分广西柳州银行河池市城东支行ATM自助取款机的监控视频中的人就是和其一起被抓获的谢泉龙。2016年8月24日14时46分至14时49分广西农村信用社宾阳县马王自助银行ATM自助取款机的监控视频中的人是宾阳县宾州镇国太村委大元村的人，但是不知道该人的名字。2016年8月24日14时40分至14时45分广西农村信用社宾阳县黎塘镇永安社ATM自助取款机的监控视频中的人是宾阳县宾州镇国太村委大元村的阿勇。
3.被告人黄振海辨认笔录及照片，黄振海未辨认出在河池让其取款的“阿黑”（辨认照片中含谢泉龙照片）。
本案诈骗事实的监控视频资料8份光盘随案移送。
综上，被告人黄振海参与诈骗事实3起，诈骗数额1130084元，直接取款数额272900元；被告人谢泉龙参与诈骗事实2起，诈骗数额830084元，直接取款数额299700元。
妨害信用卡管理事实
2016年9月24日，被告人谢泉龙、谢某甲甲非法持有他人银行卡40张（19张农业银行卡、21张中国银行卡），在广西宜州市住宿时被阳城县公安局民警当场查获，从二被告人随身携带的物品中还查获一张中国银行开户回执单、16张记载银行及储户信息的纸条等。
上述事实，有下列证据予以证实：
（一）物证
随案移送40张银行卡、棕色意尔康挎包等物品及搜查笔录、扣押清单、照片、发还清单、随案移交清单，证实阳城县公安局刑侦大队对广西宜州市城东区城市便捷酒店4002房间进行搜查。在谢泉龙随身携带的一个棕色意尔康挎包内发现40张用橡皮筋捆绑的银行卡（其中21张中国银行卡，19张中国农业银行卡）、一副眼镜、一部白色苹果6手机、一部黑色三星直板手机、72根橡皮筋、两个黑色塑料袋、一张“周小兵”的身份证件（身份证号码为××、一张广西农村信用社银行卡、一张手机卡（卡号151××××0131）。在与谢泉龙同住的另外一人谢某甲甲随身携带的布制挎包内发现一张中国银行开户回执单（卡号为62×××37）、16张记载银行名称及储户姓名信息的纸条、一部白色苹果4手机。侦查人员随即对上述物品进行了扣押，并对扣押物品拍照。2016年9月29日，阳城县公安局将卡号为62×××69的广西农村信用社银行卡发还给谢泉龙。其余物品已随案移送。
（二）书证
1.被告人谢某甲户籍证明、基本情况，证实谢某甲犯罪时已达刑事责任年龄。
2.阳城县公安局刑事侦查大队出具的谢泉龙、谢某甲归案说明，证实2016年9月24日凌晨在广西宜州市城东区城市快捷酒店4002房间将谢泉龙、谢某甲抓获的情况。
3.宾阳县看守所临时羁押证明，证实被告人谢泉龙、谢某甲于2016年9月24日至2016年9月28日临时羁押于该所。
4.南宁市公安派出所违法犯罪记录证明，证明经查询，未发现谢泉龙有违法犯罪记录。
5.阳城县公安局协助查询财产通知书回执及中国银行股份有限公司宾阳支行提供查询结果，显示涉案21张银行卡开户信息。6216607000003694042卡客户名称郑某，开户日期2016年9月7日；6216602000001999067卡客户名称周某，开户日期2016年9月8日；6216607000003695452卡客户名称范某乙，开户日期2016年9月7日；6216602000001895794卡客户名称李某丁，开户日期2016年9月8日；6216602000001899242卡客户名称尹某，开户日期2016年9月5日；6216607000003412932卡客户名称孙某，开户日期2016年9月13日；6216602000001899234卡客户名称陈某乙，开户日期2016年9月5日；6216607000002965898卡客户名称黄某乙，开户日期2016年9月7日；6217582000031159569卡客户名称黄某丙，开户日期2016年9月14日；6217582000031158082卡客户名称谭某，开户日期2016年9月2日；6217582000031155773卡客户名称范某乙，开户日期2016年9月3日；6217582000031159429卡客户名称谢某戊，开户日期2016年9月12日；6217582000031161508卡客户名称陈某丙，开户日期2016年9月8日；6217582000031162134卡客户名称李某戊开户日期2016年9月12日；6217582000030653075卡客户名称阮某，开户日期2016年9月1日；6217582000031155492卡客户名称周某，开户日期2016年9月6日；6217582000031161896卡客户名称廖某，开户日期2016年9月13日；6217582000031153448卡客户名称黄某乙，开户日期2016年8月29日；6217582000029241189卡客户名称李某戊，开户日期2016年9月1日；62×××37卡客户名称闭某，开户日期2016年9月8日；6217907000019807427卡客户名称陈某丙，开户日期2016年9月7日。
6.阳城县公安局协助查询财产通知书回执及中国农业银行股份有限公司宾阳县支行提供的涉案19张银行卡开户信息及交易明细，','2018-12-28
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