北京市朝阳区人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)京0105刑初734号
公诉机关北京市朝阳区人民检察院。
被告人王文，男，1977年12月2日出生，公民身份证号码×××,汉族，出生地湖南省益阳市，大学本科，体创财富（北京）投资管理有限公司实际控制人，当日被刑事拘留，同年3月31日被逮捕。
辩护人王立元，北京市百伦律师事务所律师。
被告人王慧颖，女，1976年5月28日出生，公民身份证号码×××，汉族，出生地天津市河北区，大学本科，体创财富（北京）投资管理有限公司股东、业务总经理，当日被刑事拘留，同年3月31日被逮捕。
辩护人杨锦炎，北京易准律师事务所律师。
北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉（2017）703号起诉书指控被告人王文、王慧颖犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员刘丹、张文娟，代理检察员林芝出庭支持公诉，被告人王文及其辩护人王立元、被告人王慧颖及其辩护人杨锦炎到庭参加诉讼，现已审理终结。
北京市朝阳区人民检察院指控：被告人王文、王慧颖于2013年至2015年期间，在位于本市朝阳区建国路SOHO现代城的体创财富（北京）投资管理有限公司等地，以“体创”关联公司为依托，对外进行公开宣传，以转让债权等名义吸引投资人并与其签订《个人出借咨询与服务协议》和《债权转让协议》等，并承诺高额返利。截止目前，非法募集投资人资金共计3500余万元。
对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了下列证据材料：1、书证：《个人出借咨询与服务协议》等协议、银行对账明细、工商登记材料等；2、证人证言：证人张某1、董某等人的证言；3、被告人王文、王慧颖的供述；4、司法会计鉴定检验报告书、5、到案经过、户籍信息等材料。公诉机关认为被告人王文、王慧颖未经有关部门批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法予以惩处。
被告人王文对起诉书中指控的事实及罪名均没有异议，但辩称自己是主动关停体创财富公司的业务，属于犯罪中止，其辩护人对于指控的事实和罪名无异议，但认为体创财富公司员工不属于社会公众，应当从犯罪金额中扣除，被告人王文到案后如实供述、主观恶性小，且为初犯、偶犯，综上请求法庭对被告人王文减轻处罚，并适用缓刑。
被告人王慧颖对于对起诉书中指控的主要事实及罪名没有异议，但辩称其只是名义上的股东，是王文聘用的工作人员，执行王文指派的工作，但在人、财、物上均没有决定权。其辩护人对于指控的事实和罪名均无异议，但认为被告人有自首、从犯、犯罪中止的情节，且积极退赔，综上，请求法庭对被告人王慧颖从宽处罚。
经审理查明：被告人王文系体创财富（北京）投资管理有限公司（以下简称体创财富公司）、北京体创投资担保有限公司（以下简称体创担保公司）、中体运通（天津）股权投资基金管理有限公司（以下简称中体运通公司）的实际控制人，北京昊朗体育管理有限公司（以下简称昊朗体育公司）的股东，被告人王慧颖系体创财富公司股东、业务总经理。
2013年至2015年间，被告人王文、王慧颖伙同他人在北京市朝阳区建国路88号现代城写字楼×座506等地，以体创财富公司的名义，通过打电话、发传单等方式向社会公开宣传理财产品，与投资人签订《个人出借咨询与服务协议》、《债权转让协议》，承诺在一定期限内还本付息，由体创担保公司提供担保，向社会公众吸收资金。现有报案投资人62名，投资金额共计人民币3334.5万元，造成投资人损失共计人民币3028.7万余元。
2013年至2016年，王文伙同他人在北京市朝阳区建国路88号现代城写字楼×座506等地，以体创担保公司、中体运通公司、昊朗体育公司等名义，通过发放宣传单等形式公开宣传，与投资人签订《网球、健身场馆投资合作协议书》、《投资中网俱乐部加盟连锁项目》、《资金出借服务协议》、《债转股协议书》、《股权转让协议书》等协议，承诺在一定期限内还本付息，向不特定社会对象吸收资金。现有报案投资人张素敏、关智荣、王学玲，投资金额共计人民币231.5万元，造成上述人员损失共计人民币196.76万元。
被告人王文于2016年3月2日被抓获归案，被告人王慧颖于2016年3月18日向公安机关投案。公安机关扣押、查封、冻结部分财物在案。在本案审理期间，被告人王慧颖的家属代其退缴人民币十万元，现在案。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证明：
1、投某证言、报案资料、《个人出借咨询与服务协议》、《合同履约担保函》、《债权转让协议》、《承诺书》、《延期协议》、《延期返息承诺书》、《还款承诺、担保协议》、《资金收益报告》、银行明细、POS消费凭证等：2013年至2015年期间，体创财富公司通过打电话、发传单、举办产品说明会、网站等方式向社会公开宣传，介绍公司的理财产品，投资人通过签订《个人出借咨询与服务协议》、《债权转让协议》,受让被告人王文的个人债权进行投资，公司承诺还本付息，年化收益率8%至12.65%，由北京体创担保有限公司出具合同履约担保函保证本金及收益，投资人通过银行转账、POS机刷卡等方式向62名投资人吸收资金共计人民币33345000元。
2、投资人张某敏的证言、报案材料、《网球、健身场馆投资合作协议书》、《资金出借服务协议》、《收款专用凭证》、刷卡凭证等：张某敏通过捡到的彩页宣传单了解到体创的理财产品，宣传单上写理财产品年化收益率是12%，有张某1的名字和电话，还有公司地址。其按照宣传单上的地址到了公司，张某1在大望路公司506房间接待了她，向其介绍了公司的具体情况，承诺年化收益率12%，半年返息，就这样其先后投资了三次，共计17万元，收到返息共人民币36600元。当时这个体创公司挺火，发的到处都是彩页，所以其也没有留着宣传彩页。
《网球、健身场馆合作协议书》显示：投资金额人民币7万元，投资期限为2年，年收益率12%，每6个月支付一次收益；《资金出借服务协议》显示，投资金额10万元，期限为2年，年收益率12%，承诺保证本金和收益。投资人通过刷卡支付了投资款，体创担保公司向其出具了收款专用凭证。
3、投资人关某荣的证言、报案材料、《网球、健身场馆投资合作协议书》、《投资中网俱乐部加盟连锁项目》、《收款专用凭证》、《债转股协议书》、《股权转让协议书》、《股权证明书》、银行交易明细等证明：2011年，关某荣从体创财富公司在本市朝阳区建国路88号现代城的办公楼下路过，体创财富公司的业务员给其宣传单，介绍了公司相关理财产品，主要就是投资网球和健身场馆。其对传单上的项目比较感兴趣，就到体创财富公司了解情况，当时是张某1接待了她，向其介绍具体情况，说公司主要是投资网球和健身馆的，三年期，回报率是年化12%，至少投资十万，口头上说保本保息，后来的合同上没有写。后关某荣在建国路88号现代城B座506签订了合同。其先后投资了两次，第一次是在2011年11月3日，投资了十万，第二次是在2013年1月27日，投资了两万，上述投资收到返利10800元。后因体创财富公司不能兑付，在2015年上半年给其办了续期，2015年12月份，张某1说转成了股权，这样公司赚了还能给其多分点。
《网球、健身场馆投资合作协议书》显示：投资金额人民币10万元，投资期限2年，年收益率12%；《投资中网俱乐部加盟连锁项目》显示:投资金额人民币2万元，期限3年，年收益率12%，承诺合同到期后由中网体育俱乐部支付投资本金及收益。中体运通公司出具了收款专用凭证；《债转股协议书》等显示：关智荣以上述12万元投资本金及投资收益7500元受让王文在昊朗体育公司的股权，转股后关智荣持昊朗体育股份额8500股，双方约定通过后续股份退出和转让的方式实现收益，且承诺债转股后收益高于债权收益。
4、投资人王某玲的证言、《合同履约担保函》、《债转股协议书》、《股权转让协议书》证明：其于2009年通过朋友介绍向王文的公司投资了60万元，签订了《债转股协议书》，约定投资时间3年，年收益率10%，之后每年收到10%的返息，一直返到2014年。后公司员工张某1给其打电话，说公司在操作昊朗体育在新三版上市，问其是否有兴趣追加投资，工作人员还给她发微信，介绍上述情况。之后，她于2015年签订《债权转股权协议书》以之前投资的60万元受让王文在昊朗体育股份公司的股权，同日签订了《股权转让协议》，又投资120万元受让王文昊朗体育股份公司的股权，2015年11月10日以上述同样方式投资人民币22.5万元。双方约定通过后续股份退出和转让的方式实现收益，且王文承诺债转股后收益高于债权收益。
5、司法会计鉴定检验报告书证明：根据投资人提供的书证材料与公安机关调取的相关银行账户明细，确定本案65名报案投资人的投资金额共计人民币3566万元，投资人自述返利金额共计人民币1661446.33元，根据投资提供的书证及公安机关调取的银行账户显示向报案投资人流出金额共计人民币3818952.43元。
6、证人张某1证言证明：体创担保公司是在2012年左右成立的，他是公司法定代表人，是王文用他的身份证注册的，他没有实际注资。公司成立后没有实际业务，是王文为了包装体创平台衍生出来的一个空壳公司，办公地点在体创财富办公地点的一个隔间。他在2009年到2012年给王文打工，一直在做昊朗体育管理有限公司。王文想做一个体创金融平台，这个平台需要有财富公司、担保公司、资本公司、互联公司等，王文说将来发展必须要有担保公司，体创财富公司的债权转让，是以体创担保公司的名义出的担保函。王慧颖主要负责体创财富，主要就是销售体创财富的理财产品，董某是王慧颖的下级，负责销售。他是2013年开始拿担保公司的工资，从每月5千涨到8千元。
昊朗体育公司是做实体的，主要就是健身场馆和网球场馆，现在还在经营。2009年至2012年间，王文用昊朗体育和北京中网体育俱乐部这两个实业募集了资金，给客户的利润是年化收益8%，大约募集资金有两千多万，这些钱陆续都还了，目前还有几百万没有兑付。资金募集的方式主要是会员投资、朋友介绍朋友，还有就是业务员打电话，主要还是朋友介绍朋友。募集的资金投资到体创学院、体创设备、网络智联优体网，还有一个台球网络项目。
7、证人董某证言证明：其于2013年7月至2015年8月在体创财富公司担任销售经理职务，主要负责带领销售团队销售公司的理财产品。公司是2013年8月份成立的，法人是白帆后来换成了王文的父亲，是挂名法人，公司主要是做债权转让业务的，有销售部、财务部、投服部、渠道部、总裁办、员工有三四十人左右。公司的创始人、董事长、实际负责人是王文。王文名下有个体创集团，由很多公司组成，体创财富公司是其中之一。公司开会、重要的事情都是王文决定和宣布。销售方面是王文总体把握，卖什么产品、制定销售计划都是王文和王慧颖商量，王文决定。财务人员是王文自己的人，平时的报销必须王文签字。销售方面的工作前期他是找王慧颖，后期直接找王文，王慧颖也要向王文请示汇报。
公司CEO是王慧颖，主要是负责上传下达工作和公司业务的日常管理，人事任命、行政管理、财务审批、销售工作、员工考核还有向王文请示汇报工作。公司的销售工作，平时也是王慧颖直接负责管理的，和王文定销售的产品、制定、分配销售计划、考核员工业绩，主持销售总结会议。销售负责人直接向王慧颖汇报，王慧颖之后汇向王文汇报。王慧颖也管财务，但是没有什么实权，还是得找王文。
董某担任销售经理，其下有四个销售团队的销售主管，有王某1、闫某福、才某杰、董某平，再往下就是普通的业务员，有靳某东等十二三人。他带领公司的销售团队销售公司的理财产品，平时管理销售人员，传达王文、王慧颖下达的工作指令，反映工作中的问题，指导业务员开展销售工作，让业务员打电话、督促销售业绩。公司的销售模式主要就是打电话，电话号码是他从网上买来的，一千块钱十万条电话号码，还有就是业务员手里有一些客户资源，再有就是发传单。公司销售王文的债权，王文提供的合同，和客户签订的有《债权转让合同》、《投资担保合同》、《投资服务合同》，销售的债权有三个月、六个月、一年期的，根据债权的期限不同，年化收益在10%-12%之间。体创财富公司的担保公司是体创担保公司，也是王文的公司。借款人的资料都保存在担保公司，由张某1保管，匹配债权也是张某1负责。客户将投资款打到王文的个人账户，公司刷卡的POS机绑定的也是王文的个人账户。公司销售了大约三千多万的债权，约两千万不能对客户兑付，销售债权的钱款在王文那儿，王文实际投资了俱乐部。王文在公司拿工资，曾经看到过一份文件，王文是拿提成的。王慧颖底薪两万多，每个月还拿公司销售额的千分之三。他的底薪是八千，每个月拿公司销售额千分之一的提成，总计有十九万元。
8、证人王某1的证言证明：其于2013年9月入职体创财富公司担任销售总监，带领销售团队销售公司的P2P产品，团队业务员有才某杰、董某平、阎某福，2014年年初公司成立了首体分部，她就到首体分部负责销售，分部经营了大约三个月就撤了，其就又回到现代城，之后算是董某的助理了，当时董某已经成立了北京分公司了，其就负责统计销售单，与会计联络工作，主要做的是行政工作。2014年年底，公司成立了一个招商加盟中心，她任该中心负责人张某炼的助理。
王文是公司的老板，负责全盘工作，王慧颖是体创财富公司的负责人，负责财富公司的全面工作，董某和安某是王慧颖的下属，直接受王慧颖的领导。安某是投资服务部的负责人，负责客户服务，具体有客户数据的统计、客户的返息工作、还有债权匹配。董某比她早到公司，公司在组建时就在，帮助王慧颖成立的公司。她到公司之后董某就是负责P2P业务的销售，是销售业务的总负责人，后来北京分公司成立他也是负责人，实际就应当是P2P的业务销售承包给他了。销售总监提成其带领的团队销售额的千分之一，其直接销售的提成是百分之一点三，王某1获利了一万多元。
9、证人兰某证言证明：其于2014年1月至2015年9月份，在昊朗体育担任出纳，主要负责昊朗体育未来广场店的对账、人员工资发放、报销、日常费用、跑工商税务和银行。王文的公司是体创集团，旗下有七八家公司，有体创财富、昊朗体育、体创担保、体创智联、装修公司、人力公司、培训学院。体创财富和昊朗体育之间没有账目往来，昊朗体育和体创财富公司也不在一个地方办公，这两个公司是独立的。
10、证人句某证言证明：其是北京体学教育科技有限公司财务，该公司是王文并购的一个公司，实际老板是王文。王文名下公司的账目在昌平的一个办公地点，具体地址是昌平区沙河镇沙阳路18号北京科技职业学院内中区服务楼三层。
11、证人万某证言、辨认笔录证明：其在2016年2月份之前是昊创财务顾问有限公司的会计，该公司负责人是王文。王文经营的公司有很多，有几个会计，她是负责昊创财务、体创联合、体创艾适，这三个公司实际上都是空壳公司，成立之后就没什么业务。体创财富公司和体创担保公司的财务和出纳是张某2，在2015年10月份体创财富、体创担保、中网体育、体创文化这几家公司的财务都离职了，王文江把这几个公司的财务交给她了。体创财富公司的负责人是王慧颖，平时负责体创财富的全面工作，下面有销售团队，在2015年5、6月份离职了，体创担保公司的负责人是张某1。
经过辨认，万某辨认出本案被告人王慧颖。
12、证人张某2证言证明：其是2013年3、4月份入职北京昊创财务管理咨询有限公司，2013年9月份被派到体创财富公司做出纳，2014年4、5月份开始只负责给投资人打利息，2014年4月份，转做王文的助理。王文是体创财富的董事长，公司专门负责的人员是王慧颖。体创财富公司主要做P2P业务，就是让别人投资理财，给投资人利息。公司有销售部，负责人董某，投资服务部，负责人安某。投资服务部与投资人签订了合同以后，合同放财务。公司的宣传方式是销售人员有印宣传册，然后去外面街上拉客户。她负责返利时，投资人大概有30、40人左右，投资金额大概4000多万元。经过其转账的钱一大半用于返利和公司经营了。向外借款的工作是兰某负责，王文另外一张卡就是向外借钱的。王慧颖在公司有提成，销售团队的业绩王慧颖提成的少点，她自己拉的客户提成就高，产品不一样提成也不一样。提成都有提成单。体创财富公司的财务凭证和电脑都在昌平北科，与客户签的合同公司关门时都打包到北科了，后来王文的妻子王某2都拉走了，公司的公章和营业执照也是王某2拉走了。其提供给公安机关一个U盘，里面载有王文个人银行卡的一些明细，有三个文档。
13、证人安某1证言证明：其与2014年11月至2015年5、6月份在体创财富公司担任客服专员，主要职责是统计核对投资人的债权转让协议，之后将已核对的信息交给财务。客服部的经理叫安某，直接接受王慧颖的领导。
14、证人王某2证言证明：其于2011年8月8日与王文结婚，后于2015年9月30日协议离婚。2016年3月份，其从昌平王文的公司拉走了公司的公章、营业执照和一些合同，后放在西直门的一个小区的办公室。王文在大兴区有一套房，还有一辆二手的路虎车。
15、企业法人营业执照等工商信息材料证明：（1）体创财富公司成立于2013年9月6日，法定代表人白某，注册资本500万元，实收资本100万元，住所为朝阳区建国路88号8号楼4层506，股东为王文、白某、王慧颖，经营范围为一般经营项目：投资管理；投资咨询；财务咨询；发布广告；会议及展览服务；从事商业经纪业务；代理进出口、货物进出口、技术进出口。2015年2月法定代表人变更为王某光。
（2）体创财富公司大望路分公司，营业场所，朝阳区建国路88号8号楼4层506,负责人董某，企业联系人王慧颖。
（3）体创担保公司成立于2009年10月9日，住所北京市朝阳区建国路88号9号楼6层705，法定代表人张某1，经营范围并为一般经营项目：经济合同担保（不含融资性担保）；投资管理；资产管理；项目投资；投资咨询；组织文化艺术文化交流活动（不含演出）；会议及展览服务；技术推广服务。2011年7月通过出资转让，王文、张某1、王某光成为北京中恒泰合投资担保有限公司的股东，2012年6月26日公司名称变更为北京体创投资担保有限公司。
（4）昊朗体育公司成立于2008年8月27日，住所位于北京朝阳区建国路×号×号楼×室，股东北京金富通投资管理有限公司、王文，经营范围为体育运动项目经营（不含棋牌）等。
（5）北京昊朗体育投资管理有限公司成立于2008年8月27日，住所地位于北京市朝阳区建国路×号（×号楼）×幢×室，法定代表人李某明，注册资本1000万元，经营范围为投资管理、体育运动项目经营（不含棋牌）等。
（6）中体运通公司成立于2011年3月20日，住所位于天津市滨海新区塘沽新北路×号，法定代表人为王文，注册资本500万元，经营范围为受托管理股权投资基金，从事投融资管理及相关咨询服务。（以上经营范围涉及行业许可的凭许可证件，在有效期限内经营，国家有专项专营规定的按规定办理）。
（7）北京体富投资中心（有限合伙），住所位于北京市朝阳区建国路×号楼×层×室，执行事务合伙人为中体运通（北京）股权投资基金管理有限公司，经营范围为项目投资、投资管理、投资咨询、资产管理。
（8）北京中网体育俱乐部有限公司成立于2004年12月15日，住所位于北京海淀区西直门北大街×号院×号楼×室，法定代表人白某茹，股东王文、崔某，经营范围为体育运动项目经营（高危险性体育项目除外）等。
16、体创控股公司宣传材料证明：体创控股下属体创金融、体创实业、体创网络、体创学院四个板块。体创控股有限公司创始人、昊朗体育董事长王文，体创控股的体育生态系统包括中网体育、首体昊朗、体创财富、体创担保、体创金融等30余个公司，体创财富主要为热爱体育运动的中产阶层和高净值人群提供全方位的财务规划与财富管理顾问服务；体创担保主要为体育领域的大中小及微型企业提供融资担保服务；昊朗体育业务发展重点是依托体创平台全面投身健身产业；中网体育是体创实业板块下的网球俱乐部连锁机构。
17、租赁协议证明：王文承租北京市朝阳区建国路×号现代城写字楼×座×单元，租赁期自2010年12月10至2012年12月9日；刘某承租北京市朝阳区建国路×号现代城写字楼×座×单元，租赁期自2015年10月20日起；王某3承租北京市建国路×号楼SOHO现代城×座×，租赁期自2012年9月6日至2012年9月21日。
18、体创担保公司的工资表、支出凭单、分红表、劳务表、保险及公积金明细表、考勤表、月度资金计划表、2015年预算报表；体创财富公司人员的工资表、分红表、2015预算报表、缴纳社保明细、考勤表、体创资本工资表证明：体创担保公司、体创财富公司人员管理、工资、分红情况，其中王慧颖所在部门为总裁办。
19、业绩提成单、提成结算单证明：渠道人员、销售人员、销售团队长、管理合伙人的提成情况，其中对于销售人员的业绩，根据产品、投资金额不同，管理团队人员董事长王文和CEO张慧颖提成0.1%至0.4%
20、体创担保公司2013、2014年度个人出借资金明细表证明：体创担保公司向个人出借资金的情况。
21、公司用章和领用资料登记表、POSH机业务申请、用章申请、申请收入证明及工作证明等申请证明：公司员工使用公章的情况，其中王某芳曾领用体创财富合同章用于《个人出借咨询与服务协议》、收款确认函，领用体创担保合同章用于《合同履约担保函》，王某1、张某1等人领用体创财富合同章用于签合同。王慧颖在体创财富员工离职、招商加盟中心业务、收入证明开具、年刊印刷签合同需要、体创财富网站升级、POSH机费用及申请、招聘需要、酒店住宿合同、发放劳务费、客户续期协议、工商变更等事项申请盖章中批准同意。王文在王慧颖收入证明、离职证明、体创互联公司对公账户微信认证、体创财富体育贷网站变更等事项申请用章中审批同意。
22、体创财富公司在中国银行329861390770账户的交易明细证明：2014年4月2日至2014年5月3日、2014年9月1日至2015年4月28日，该账户与涉案投资人、体创资产管理（深圳）有限公司、中体运通公司、昊朗体育、王文、王慧颖等账户存在钱款往来，其中向7名投资人转出钱款共计人民币73966.83元。
23、体创担保公司在交通银行×××账户的交易明细证明：2014年8月1日至2015年7月22日，该账户共计流入钱款人民币2042173.46元，流出钱款共计人民币2045051.51元。
24、中体运通公司在中国民生银行×××账户的交易明细证明：2012年12月5日至2015年7月24日销户该账户与涉案投资人、王文、王慧颖、体创财富、体创担保、昊朗体育等账户存在钱款往来；向张某1、董某、王某芳等员工支付绩效、提成、补贴等情况的情况。
25、王文在工商银行×××账户的交易明细证明：2014年2月24日至2015年11月11日，该账户与涉案投资人、王文其他账户、体创财富公司等账户存在钱款往来，其中14名投资人转入该账户钱款总计人民币3044000元。
26、王文在交通银行×××账户的交易明细证明：2009年11月27日至2015年12月21日，该账户与涉案投资人、体创担保公司、体创财富公司、中体运通公司、王文其他账户等存在钱款往来，其中流向投资人共计人民币3429241.6元，投资人转入共计人民币80600元。
27、王文在工商银行×××账户的交易明细证明：2014年2月24日至2015年1月4日，该账户与其本人其他账户、易宝支付公司之间存在钱款往来，投资人肖瑶汇入该账户人民币100000元。
28、王文在建设银行×××账户的明细证明：2015年11月14日至2016年2月12日的钱款往来情况。
29、王文在北京银行×××账户的交易明细证明该账户钱款往来情况。
30、王文在中国银行×××账户的交易明细证明该账户的钱款往来情况。
31、协助冻结通知书（回执）证明：王文在中国民生银行的账户（账号×××、×××）已被冻结；王文在交通银行的账户（账号×××）已被冻结;王文位于大兴区黄村镇香海园2号楼2单元1201号的房产被查封（轮候）。
32、受案登记表、到案经过、照片证明：2016年3月2日，民警在北京市朝阳区朝阳公园8号公馆将王文抓获。2016年3月18日，民警电话联系王慧颖，王慧颖告知民警其在北京市丰台区益泽路2号中国金融出版社大院上班，后民警前往该处将王慧颖带到公安机关。
33、搜查笔录、扣押笔录、扣押清单、照片：2016年3月2日，民警在将王文抓获后从其身上起获民生银行卡两张（卡号：×××、×××）、白色苹果PLUS手机一部；经搜查，在本市昌平区沙河镇沙阳路18号北京科技职业学院内中区服务楼3层起获电脑主机3台、财务资料4箱；张某2提供给公安机关U盘一个，以上物品现均扣押在案。
34、被告人王文供述证明:体创财富公司成立于2013年，公司原法人为白某。为了公司清算，大概在2015年3、4月份变更为王某光，是他的父亲，是挂名的，不参与实际经营。公司的注册地址和办公地点是北京市朝阳区大望路SOHO现代城×座×，注册资金500万。公司员工30人左右，主要做P2P理财业务，还有两个连锁项目。体创财富公司的股东有他（占85%的份额）、王慧颖（占10%的份额）、白帆（挂名法人，占5%的份额）。体创财富公司的主要负责人是他，是投资方，负责战略和审计，总经理王慧颖，主要负责公司的日常运营和业务开展，杨总(名字不记得)负责产品的设计和风控，财务负责人是杨冬梅，负责日常财务工作。他每个月回去体创财富开会，了解公司的财务状况，平时不在体创财富待着办公，他在全国有20多个办公地点，基本都是流动办公。
体创财富公司主要经营P2P业务，从2013年下半年开始的，创财富公司成立时的想法就是吸收社会闲散资金，然后借给健身领域的教练员和店长作为创业资金。体创财富公司招收业务员时就要求业务员带客户进公司，还有就是在健身房、高尔夫会所宣传一下。业务员销售P2P理财产品基本就是上门拜访，维护老客户，可能会给自己的老客户打电话。销售团队的负责人是王慧颖，她拿工资和提成，提成是投资额的0.5%。她平时向其汇报工作，他们每个月碰一次，再下面有两个销售团队，负责人为董某和王某1。销售的P2P理财产品给投资人承诺的年化收益是8%-11%不等，体创财富公司和投资人签订《个人出借咨询和服务协议》、《债权转让协议》，债权转让的债权人、出借人是他。公司向外出借的资金第一笔是自有资金，开始做P2P之后，再向外出借的资金，大部分都是体创财富吸收来的资金了。投资人投资的资金加起来应该是不到5000万元，收投资款和返利的账户是他本人在中国交通银行建国路支行的账户×××。钱进入他的个人账户后，再借给个人或者划到以体创资产（深圳）管理有限公司投资的项目去了，投资了北京体创联合顾问有限公司、体创智联、体创装饰、体创马业、体创汇聚等十几家公司，都是创业性的公司，投资这些公司的大部分资金是体创财富吸收来的资金，每个项目他们占20%，剩下的有别的投资人。
体创担保公司是2012年的时候，从别人手里买的，股东有张某1、王某光、和他，监事是王某2。张某1负责担保公司的日常业务，审计借款企业。王某2是挂名的，不负责实际工作、体创担保公司和体创财富公司的大股东都是他。体创财富公司开创业务时，王慧颖说投资人需要担保，因为找别的担保公司还有收取高额的担保费，为了方便，所以由体创担保公司为体创财富公司做的P2P业务进行担保。
2014年其看过体创财富公司的资金年报，公司所有成本开支加上需要支付客户利息与收益基本持平，因为公司向外借款的利息是18%，当时预计公司的业务会好转，到了2015年他看到公司的年报开销已经超过21%了，公司处于赔钱状，所以就决定把体创财富公司的业务停了。他现在有一套房在北京市大兴区香梅园2号楼2单元1201号，还有在昊朗体育公司占30%的股份。
被告人王文当庭供述：中网体育公司是他的公司，是2004年成立的，刚开始办公室是在西直门的经典花园，2008年移到现代城6号楼，和投资人签订的《中网加盟协议》是公司的一个投资项目，当时公司场馆场地很多，还有很多会员，项目的投资人都是网球会员，项目是中网体育做的，和体创财富公司没有关系。昊朗体育公司刚开始在现代城的D座2310办公，2014年9月就搬到昌平区沙河镇北科学院，后期为了还投资人的钱，就把他们的债权转为昊朗的股权，因为其是昊朗体育公司的股东，昊朗做的很好，当时准备上市，王学玲投资加盟中网体育这个项目，后来为了还她的钱，做了债转股。中体运通公司是其实际控制的公司，公司的账户用来给员工发工资和福利、提成。体富投资中心有限合伙是当时中体运通公司准备做一个基金项目，想融资投资于体育事业和天津滨海新区那边准备合作，后来滨海新区出事了，这个项目也没有做。
35、被告人王慧颖供述证明：2013年7月18日至2015年6月9日，其在体创财富公司担任CEO，主要职责是组建公司的团队（包括销售、行政、客服、培训、加盟），管理团队，培养团队不断的成长，还有就是负责转让王文的债权。公司的老板是王文，公司的事情由其直接向王文汇报。体创财富公司没有专门的人力和财务。人力和财务人员都是王文外派过来的。公司的法人是挂名的，叫王某光；公司的老板是王文，实际负责和决定公司的事务，提供公司的债权、安排人员匹配，经常召集员工或者高管人员开会，直接问销售管理的事情、协调公司事务；她是CEO，主要是负责、管理团队和日常事务；公司的销售团队负责人是董某，主要负责管理销售团队、带领团队开展销售工作。董某向她汇报工作，她再向王文汇报工作。公司总计有员工二十多人，销售人员大约有十多个，后台人员大约有几个人。2014年7月份左右，王文突然给公司的所有员工定义为合伙人和执行团队管理合伙人。管理合伙人有她、董某等人，一些销售人员就是执行合伙人，除去合伙人剩下的人就是执行团队。
公司的销售人员在菜市场、超市、健身俱乐部等地方，通过发传单、发放易拉宝等方式进行宣传，然后有意向的人员就成为了客户。也有打电话的宣传方式，外展宣传的时候会留有客户的电话，还有就是业务员自己找的。王文亲自和客户签合同，合同有三份：《债权转让协议》、《担保协议》、《出借服务协议》，三个月的年化收益率是8%，六个月的是9%，12个月的是12%。体创财富总共卖了大约四千多万的P2P产品，投资人的钱打到王文的个人账户，有中国银行、工商银行、交通银行、北京银行等。业务员的底薪是三千五到五六千之间，提成是销售额的百分之一点三。其第一年是月薪一万的基本工资加一万的绩效，之后是一万基本工资加一万行政绩效加一万业务绩效，提成是销售额的千分之三，提成拿了大约十来万人民币。
被告人王慧颖当庭辩称其在公司只是名义上的股东和CEO，对于公司她没有实际出资，在公司管理上在人事和财务上都没有决定权，都是王文决定的，公司的经营模式以及公司的理财产品不是她设计和决定的，在她来公司之前就已经有了。她不是董某的上级，她和董某等人是平级关系，《个人出借咨询与服务协议》这些协议她见过，但是她不负责销售，不了解销售员对外宣传理财产品销售理财产品的形式。关于销售的情况董某有时候会跟她说，她再向王文汇报，她负责公司的行政，为公司寻找战略合伙人，就是介绍人员来公司了解情况然后在公司进行投资，战略合伙人再介绍别的人来投资，她介绍的战略合伙人有张德宝，其他人记不清了。
36、常住人口基本信息表证明被告人的身份情况。
上述证据材料，经庭审举证质证，对于能够相互印证的部分本院予以确认。
被告人王慧颖的辩护人当庭出示了下列证据：1、入职邮件截图，证明王慧颖于2013年6月应聘到体创财富公司，职位是CEO，确定的收入模式为1万元管理合伙人补贴加上1万元业务绩效考核、18%的体创财富公司利润分工和10%的体创财富公司的的股份期权；2、《离职证明》证明被告人王慧颖于2015年6月10日离职；3、案款收据证明在本案审理期间，被告人王慧颖退缴人民币10万元在案。
以上证据经庭审举证质证，本院予以确认。
被告人王慧颖辩护人当庭提供的以下证据不予确认，具体论证如下：（1）通话录音缺乏其他证据佐证，无法确定其真实性、合法性，且其与本案待证事实不具有关联性；（2）体创合伙人手册，不能实现被告人辩护人所提的王慧颖并非全面负责公司事务的证明目的。
本院认为，被告人王文、王慧颖未经有关部门批准，通过打电话、发放传单等形式向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，以债权转让、投资场馆等名义变相非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了刑律，已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人王文、王慧颖犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。
关于被告人王文所提其为犯罪中止的辩解，本院认为，被告人在犯罪既遂的情况下，主动关停体创财富公司的相关业务，仅属于不继续实施犯罪行为，而不构成犯罪中止。故对于被告人王文的辩解，本院不予采纳。
关于被告人王文的辩护人所提体创财富公司员工的投资应当从犯罪金额中予以扣除的辩护意见。本院认为涉案公司采用发放传单等形式向社会公开宣传，所针对的对象不具有特定性，故而投资人中既有一般人也有公司员工，但其不能否定其吸收资金的社会性，不符合司法解释中“未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款”的规定。故对于辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。
关于被告人王慧颖的辩护人所提被告人王慧颖系从犯的辩护意见，本院认为，在案证据证明被告人王慧颖在体创财富公司担任CEO的职务，公司10%的股权是被告人王文给予其待遇的一部分。在任职期间，被告人王慧颖接受王文的指派负责公司人员和事务的管理、听取销售情况汇报后再向王文汇报，且其与王文作为管理人员对于销售人员的业绩进行提成，被告人王慧颖在以体创财富公司名义吸收公众存款的行为中具有重要作用，不宜认定为从犯，故辩护人的上述辩护意见本院不予采纳。关于被告人王慧颖的辩解，本院认为，被告人是否为实际出资的股东以及对于公司的人、财、物是否有实际决定权，不影响其在公司经营过程中所发挥的客观作用，但本院会根据被告人王慧颖和王文在犯罪中作用的不同，在量刑上予以考量。
关于被告人王慧颖的辩护人所提被告人王慧颖为犯罪中止的辩护意见，经审理查明，被告人王慧颖在体创财富公司成立之初，参与公司组建、人员架构，以体创财富公司名义实施的非法吸收公众资金的行为持续发生，且绝大部分发生于被告人王慧颖离职之前，后其虽有离职行为，但是没有有效的阻止犯罪结果进一步发生，故被告人的行为不属于犯罪中止，对于辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。
鉴于被告人王慧颖主动到案，能够如实供述主要犯罪事实，系自首，且到案后退赔部分钱款，本院依法对其从轻处罚，其辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。被告人王文归案后如实供述犯罪事实，本院对其所犯罪行依法予以从轻处罚，其辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳；但其辩护人关于对被告人适用缓刑的辩护意见，本院认为，被告人王文非法吸收公众存款金额3500余万元，造成投资人经济损失3200余万元的后果，不宜对其适用缓刑，故辩护人的上述辩护意见本院不予采纳。
被告人给投资人造成的损失依法责令退赔，扣押、冻结、查封在案之财物一并处理。
综上，根据被告人','2018-10-10
23:19:48',0,'web',NULL),(24153544,'1d6cd15a-1f43-4f1f-8d7b-47715515ff6a','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：56次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"法院区县\":\"扶风县\",\"法院ID\":\"3117\",\"DocContent\":\"\",\"审判程序\":\"一审\",\"文书全文类型\":null,\"案号\":\"（2015）扶民初字第00443号\",\"不公开理由\":null,\"法院地市\":\"宝鸡市\",\"法院省份\":\"陕西\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1433931382000)\\\/\",\"案件类型\":\"2\",\"文书ID\":\"1d6cd15a-1f43-4f1f-8d7b-47715515ff6a\",\"案件名称\":\"王某某与刘某某离婚纠纷一审民事裁定书\",\"法院名称\":\"扶风县人民法院\",\"补正文书\":\"2\",\"法院区域\":\"东中部\",\"文书类型\":null,\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null,\"文本首部段落原文\":\"\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"诉讼记录段原文\":null,\"案件基本情况段原文\":\"\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"判决结果段原文\":\"\",\"附加原文\":null,\"文本尾部原文\":\"\"});$(document).attr(\"title\",\"王某某与刘某某离婚纠纷一审民事裁定书\");$(\"#tdSource\").html(\"王某某与刘某某离婚纠纷一审民事裁定书
（2015）扶民初字第00443号\");$(\"#hidDocID\").val(\"1d6cd15a-1f43-4f1f-8d7b-47715515ff6a\");$(\"#hidCaseName\").val(\"王某某与刘某某离婚纠纷一审民事裁定书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2015）扶民初字第00443号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"扶风县人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"2\");$(\"#HidCourtID\").val(\"3117\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"扶风县人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"民事案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value:
\"离婚纠纷\" },{ name: \"审理程序\", key: \"trialRound\", value: \"一审\" },{ name:
\"裁判日期\", key: \"trialDate\", value: \"2015-05-18\" },{ name: \"当事人\", key:
\"appellor\", value: \"王某某,刘某某\" }],LegalBase:
[{法规名称:\'《中华人民共和国民事诉讼法（2013年）》\',Items:[{法条名称:\'第一百四十三条\',法条内容:\' 第一百四十三条
原告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以按撤诉处理；被告反诉的，可以缺席判决。[ly]\'}]}]};if
($(\"#divTool_Summary\").length > 0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({
data: dirData });}});$(function() {\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"王某某与刘某某离婚纠纷一审民事裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2015-06-10\\\\\",\\\\\