山西省运城市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2018）晋08刑终389号
原公诉机关运城市盐湖区人民检察院。
上诉人（原审被告人）被告人李雅芬，女，1984年10月6日出生，汉族，大专文化，户籍地山西省运城市盐湖区，现住址盐湖区。2017年9月7日因涉嫌诈骗罪被运城市公安局盐湖分局刑事拘留，同年9月29日经运城市盐湖区人民检察院批准逮捕，同年10月1日被运城市公安局盐湖分局执行逮捕，现羁押于盐湖区看守所。
运城市盐湖区人民法院审理运城市盐湖区人民检察院指控被告人李雅芬犯诈骗罪一案，于2018年7月17日作出（2018）晋0802刑初6号刑事判决。判后，原审被告人李雅芬不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问原审被告人，认为事实清楚，决定不开庭审理，现已审理终结。
原判查明2017年5月至2017年9月，被告人李雅芬以自己工作的保险公司有方案可以刷信用卡返利和礼品为由，从多名被害人处骗取信用卡套取现金，用于给被害人返利、信用卡刷卡手续费、个人消费。具体如下：
1、2017年5月份，被告人李雅芬从被害人牛某处取走户名为牛某的信用卡两张。其中民生银行信用卡一张，卡号为62×××53，银行批准的透支额度为10000元，被告人李雅芬使用该卡透支10000元；浦发银行信用卡一张，卡号为49×××83，银行批准的透支额度为20000元，被告人李雅芬使用该卡透支20000元。被告人李雅芬使用该两张信用卡共计透支30000元，后给被害人牛某返利10000元左右，扣除返利后涉案金额为20000元。
2、2017年5月份，被告人李雅芬从被害人景某1处取走户名为陈喜明（系被害人景某1丈夫）的银行信用卡三张。其中浦发银行信用卡一张，卡号为62×××16，银行批准的透支额度为200000元，李雅芬使用该卡透支200000元；中国银行信用卡一张，卡号为62×××59，银行批准的透支额度为60000元，李雅芬使用该卡透支60000元；中国邮政银行信用卡一张，卡号为62×××87，银行批准的透支额度为50000元，李雅芬使用该卡透支50000元。被告人李雅芬使用该三张信用卡共计透支310000元，后给被害人景某1返利20000元左右，扣除返利后涉案金额为290000元。
3、2017年5月份，被告人李雅芬从被害人徐某处取走银行信用卡十张，其中户名为徐某的信用卡共六张，分别为中国银行信用卡一张，卡号为62×××10，银行批准的透支额度为17000元，被害人徐某在这张卡内存入40000元，李雅芬使用该卡取走40000元；浦发银行信用卡一张，卡号为62×××05，银行批准的透支额度为34000元，被害人徐某在这张卡内存入50000元，李雅芬使用该卡取走50000元；华夏银行信用卡一张，卡号为62×××89，银行批准的透支额度为10000元，被害人徐某在这张卡内存入50000元，李雅芬使用该卡取走50000元；民生银行信用卡一张，卡号为62×××94，银行批准的透支额度为10000元，李雅芬使用该卡透支10000元；建设银行信用卡一张，卡号为62×××08，银行批准的透支额度为13000元，被害人徐某在这张卡内存入50000元，李雅芬使用该卡取走50000元；工商银行信用卡一张，卡号为62×××43，银行批准的透支额度为34000元，被害人徐某陆续向卡内存入50000元，李雅芬使用该卡取走50000元，被告人李雅芬使用户名为徐某的信用卡共计透支、取款250000元。户名为赵保印（系被害人徐某丈夫）的信用卡共四张，分别为建设银行信用卡一张，卡号为62×××20，银行批准的透支额度为10000元，李雅芬使用该卡透支10000元；民生银行信用卡一张，卡号为62×××89，银行批准的透支额度为10000元，被害人徐某在这张卡内存入40000元，李雅芬使用该卡取走40000元；平安银行信用卡一张，卡号尾号为2235，银行批准的透支额度为6000元，李雅芬使用该卡透支5000元；华夏银行信用卡一张，卡号尾号为2798，银行批准的透支额度为10000元，李雅芬使用该卡透支5000元。被告人李雅芬使用户名为赵保印的信用卡共计透支、取款60000元。该十张信用卡涉案金额为310000元。
4、2017年6月份，被告人李雅芬从被害人吕某处取走银行信用卡两张。其中户名为吕某的浦发银行信用卡一张，卡号为62×××12，银行批准的透支额度为25000元，被告人李雅芬使用该卡透支20000元。户名为王某5（系被害人吕某丈夫）的浦发银行信用卡一张，卡号为49×××40，银行批准的透支额度为45000元，被告人李雅芬使用该卡透支45000元，被告人李雅芬使用该两张信用卡共计透支65000元。被害人吕某还通过其朋友景某2给被告人李雅芬10000元现金，其本人也通过支付宝给李雅芬转账8000元，后给被害人吕某返利5000元左右，扣除返利后涉案金额为78000元。
5、2017年6月份，被告人李雅芬从被害人赵某处取走银行信用卡四张。其中户名为赵某的浦发银行信用卡一张，卡号为62×××43，被告人李雅芬使用该卡透支45000元。户名为周某（系被害人赵某朋友）的信用卡三张，其中中国民生银行信用卡一张，卡号为62×××68；中国建设银行信用卡一张，卡号为43×××36；浦发银行信用卡一张，卡号为62×××23，被告人李雅芬使用该三张信用卡共透支130000元，后返还周某100000元。上述四张信用卡涉案金额为75000元。
6、2017年6月份，被告人李雅芬从被害人王某1处取走银行信用卡八张，其中户名为王某1的信用卡共三张，分别为浦发银行信用卡一张，卡号为62×××40，被告人李雅芬使用该卡透支24000元；兴业银行信用卡一张，卡号为62×××04，被告人李雅芬使用该卡透支15000元；华夏银行信用卡一张，卡号为52×××09，被告人李雅芬使用该卡透支10000元。户名为郝梦琪（系被害人王某1女儿）的银行卡两张，分别为建设银行信用卡一张，卡号为62×××04，被告人李雅芬使用该卡透支25000元；华夏银行信用卡一张，卡号是52×××71，被告人李雅芬使用该卡透支20000元。户名为毛石伟的建设银行卡一张，卡号为62×××97，被告人李雅芬使用该卡透支30000元。户名为王婉的农业银行信用卡一张，卡号为62×××02，被告人李雅芬使用该卡透支8000元。户名为姚晓玲的华夏银行信用卡一张，尾号为1606，被告人李雅芬使用该卡透支19000元。该八张信用卡涉案金额为151000元。
7、2017年7月份，被告人李雅芬从被害人杜某处取走银行信用卡三张。其中户名为杜某的银行信用卡两张，分别为交通银行信用卡一张，卡号为52×××34，银行批准的透支额度为46000元，被告人李雅芬使用该卡分七次共透支45500元；兴业银行信用卡一张，卡号为62×××16，银行批准的透支额度为24000元，被告人李雅芬使用该卡分三次共透支20000元。户名为李红军（系被害人杜某丈夫）的光大银行信用卡一张，卡号为40×××91，银行批准的透支额度为12000元，被告人李雅芬使用该卡分两次共透支10000元。被告人李雅芬使用该三张信用卡共计透支75500元，后给被害人杜某返利9500元左右，扣除返利后涉案金额为66000元。
8、2017年7月份，被告人李雅芬从被害人陈某处取走银行信用卡三张，共计透支200000元整，经被害人多次催要，被告人李雅芬陆续返还130000元，现三张信用卡共计透支70000元，后给被害人返还价值5000元的油卡一张，扣除返利后涉案金额为65000元。
9、2017年8月份，被告人李雅芬从被害人仝红艳处取走银行信用卡八张。其中户名为仝红艳的信用卡四张，分别为浦发银行信用卡一张，卡号为62×××76，银行批准的透支额度为33000元，被告人李雅芬使用该卡分四次共透支20468元；民生银行信用卡一张，卡号为62×××33，银行批准的透支额度为36000元，被告人李雅芬使用该卡分三次共透支15300元；兴业银行信用卡一张，卡号为62×××00，银行批准的透支额度为24000元，被告人李雅芬使用该卡分三次共透支23400元；光大银行信用卡一张，卡号为62×××60，银行批准的透支额度为10000元，被告人李雅芬使用该卡分三次共透支9700元。户名为王惠（系被害人仝红艳侄女）的信用卡三张，其中光大银行信用卡一张，卡号为62×××03，被告人李雅芬使用该卡分三次共透支15020元；兴业银行信用卡一张，被告人李雅芬使用该卡分三次共透支19971元；华夏银行信用卡一张，被告人李雅芬使用该卡透支4989元。户名为卫某（系被害人仝红艳女儿）的华夏银行信用卡一张，卡号为62×××25，银行批准的透支额度为40000元，被告人李雅芬使用该卡分三次共透支40000元。被告人李雅芬使用该八张信用卡共计透支148848元，后通过微信转账将该八张信用卡的返利转给被害人仝红艳，每次返利6000元，返利三次，共计18000元，扣除返利后涉案金额为130848元。
10、2017年8月份，被告人李雅芬从被害人王某2处取走户名为王某2的信用卡四张。其中华夏银行信用卡一张，卡号为52×××03，被告人李雅芬使用该卡透支6000元；中国工商银行信用卡一张，卡号为62×××62，被告人李雅芬使用该卡透支14000元；民生银行信用卡一张，卡号为62×××96，被告人李雅芬使用该卡透支12000元；中国农业银行信用卡一张，卡号为62×××54，被告人李雅芬使用该卡透支8000元。被告人李雅芬使用该四张信用卡共计透支40000元，后通过银行卡转账给被害人王某2返利1000元左右，扣除返利后涉案金额为39000元。
11、2017年8月份，被告人李雅芬从被害人王某3处取走户名为王某3的建设银行信用卡一张，卡号为62×××01，银行批准的透支额度为230000元，被告人李雅芬使用该信用卡透支79999元。
12、2017年8月份，被告人李雅芬从被害人王某4处取走银行信用卡四张。其中户名为王某4的信用卡三张，分别为中国银行信用卡一张，卡号为62×××60，李雅芬使用该卡透支19999元；华夏银行信用卡一张，卡号为62×××97，李雅芬使用该卡透支33000元；建设银行信用卡一张，卡号为62×××34，李雅芬使用该卡透支57000元。户名为陈振东（系被害人王某4丈夫）的中国银行信用卡一张，卡号为62×××17，李雅芬使用该卡透支30000元。被告人李雅芬使用该四张信用卡共透支139999元。
13、2017年8月份，被告人李雅芬从被害人仝晓霞处取走银行信用卡五张，其中户名为仝晓霞的信用卡四张，分别为中国银行信用卡一张，卡号为62×××12，李雅芬使用该卡透支19999元；华夏银行信用卡一张，卡号为62×××13,李雅芬使用该卡透支40000元；建设银行信用卡一张，卡号为62×××83，李雅芬使用该卡透支30000元；农业银行信用卡一张，卡号为40×××38，李雅芬使用该卡透支10000元。户名为仝全信（系被害人仝晓霞父亲）的中国银行信用卡一张，卡号为62×××78，李雅芬使用该卡透支30000元。被告人李雅芬使用该五张信用卡共透支129999元。
14、2017年9月份，被告人李雅芬从被害人樊某处取走户名为樊治军（系被害人樊某弟弟）的中国民生银行信用卡一张，卡号为62×××16，被告人李雅芬使用该信用卡透支10000元。
综上，被告人李雅芬从各被害人信用卡内共计取款、透支1653345元，扣除给被害人返利68500元，实际涉案金额为1584845元。
同时查明：2017年9月6日，被告人李雅芬使用孙某（登记名为孙某的弟弟孙磊磊）的手机三次拨打了110电话要求投案自首，且到案后如实供述了主要犯罪事实。
上述事实，有检察机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、运城市公安局盐湖分局刑事侦查大队出具的违法犯罪前科记录查询情况，证实未发现被告人李雅芬有违法犯罪记录。
2、运城市公安局盐湖分局刑事侦查大队
出具的到案经过，证实2017年9月6日，犯罪嫌疑人李雅芬被受害人堵在盐湖区府东街祥和小区红丽园8号楼2单元601室家中，无奈打110报警要求自首，东城派出所民警将其带回单位后移交至东城责任区中队。
3、被告人李雅芬所诈骗的信用卡（45张）复印件、被告人李雅芬和证人袁某的微信聊天记录、被害人及被告人李雅芬银行账目流水情况。
4、犯罪嫌疑人基本情况、常住人口基本信息、涉案人员身份核查表，证实被告人李雅芬，女，1984年10月6日出生，汉族，大专文化，身份证号：，户籍所在地山西省运城市盐湖区府东街祥和小区红丽园8号楼2单元601室。
5、被害人孙某的报案材料及陈述，主要内容：2016年年末，李雅芬找到我说她到大证经济保险公司上班，现在公司有刷信用卡返油卡，我就把我的两张信用卡给了她，一张20000元额度的民生银行信用卡和一张12000元额度的华夏银行信用卡，让她自己操作，我把卡给她以后过了一两天李雅芬就把卡里的额度全刷完了，到了还款的时候她也把钱还上了，到快过年的时候李雅芬找到我给了我两张油卡，并且说信用卡先放她那，公司还做这样的活动，然后李雅芬每个月都会把我信用卡里的额度刷完，到还款时候再还上，2017年5月份的一天我急需用钱，就找李雅芬要我的信用卡，李雅芬把我的两张信用卡给了我，但是民生银行的信用卡还欠8000元，李雅芬说她过一段时间就把这8000元还上，之后几个月每到还款时候我就找她，但是李雅芬每次只还这张民生信用卡的最低还款额度，2017年8月20日左右，我打电话催她还款，她的电话一直是通话中，现在为止李雅芬还拿了我不到8000元钱。2017年9月6日早上10点钟左右，李雅芬和三个人到我单位说想找我借10000元钱，这钱马上要还别人，我这才知道李雅芬假借公司活动把许多人的信用卡都骗了过来，现在还不上别人的钱，许多人找她要账。李雅芬当时给我说的活动是大证经济保险公司的活动，具体是什么我不知道，听李雅芬说就是刷信用卡，保险公司返油卡，找李雅芬的人一部分做的是返油卡的活动，一部分好像是返现金的活动，其他的不清楚。李雅芬对别人说的这些活动，应该大部分都是她自己虚构的，她把这些人的信用卡要下来，然后把额度刷走，最近还不上这些人的钱，所以才有人找她要账。
6、被害人仝红艳的报案材料及陈述，主要内容：我认识李雅芬，她诈骗我的钱。2017年8月下旬，我朋友高某给我打电话说有一个保险公司的方案，信用卡刷一万元用一天可以返利300元，我当时没有刷，2017年8月27日高某带着一个叫李雅芬的女子来找到我，李雅芬自称是民生保险公司的工作人员，她向我介绍有一个保险公司的方案，具体就是保险公司需要刷信用卡走流水，每用一万元用一天，可以给我300元返利，我当时就给了她8张信用卡，她从卡里刷走了15万元左右，后来我听说李雅芬被公安机关带走了，我才知道自己被诈骗了。我给李雅芬的8张信用卡都不是我自己的，有一张是我女儿卫某的，有三张是我侄女王惠的，有四张是我的，其中有一张浦发银行的信用卡，卡号是：62×××76，额度是33000元，李雅芬刷走了20468元;一张民生信用卡，卡号是：62×××33，额度是36000元，李雅芬刷走了15300元；一张兴业银行信用卡，卡号是62×××00，额度是24000元，李雅芬刷走了23400元，一张光大银行信用卡，卡号是62×××60，额度10000元，李雅芬刷走了9700元，共68868元。李雅芬给我返过利，每次6000元，共返利三次18000元，这是我给她八张信用卡的返利，都是通过微信转账给我的。李雅芬当时说她是民生保险公司的员工，后来我才知道她很早就从民生保险公司离职了。
7、被害人卫某的报案材料及陈述，主要内容：我认识李雅芬，她诈骗我的钱。2017年8月下旬我听我母亲仝红艳说保险公司有一个方案让我了解，2017年8月28日早上9点左右，有一个叫李雅芬的女子找到我，她自称是民生保险公司的工作人员，她说民生保险公司有一个刷信用卡走流水返利的方案，每使用一万元保险公司可以返利400元，还送家电，然后她就从我这里拿走了一张华夏银行信用卡，额度是5万元，当天下午我这张信用卡分三次刷走了4万元，当时李雅芬说她是民生保险公司的工作人员，后来我听说李雅芬因为涉嫌诈骗被公安机关带走了，我才知道她很久以前就离职了，就赶紧来报案了。我被李雅芬拿走的信用卡是一张华夏银行信用卡，卡号是：62×××25，额度是5万元。李雅芬给我返过利，但都是返到我母亲的微信上，没有直接给我。
8、被害人杜某的报案材料及陈述，主要内容：我认识李雅芬，她诈骗我的钱。2017年7月初，我朋友景某2说需要我的信用卡来周转货款，我给了她一张交通银行的信用卡，到了7月中旬，景某2给我打电话说保险公司有一个方案，使用信用卡套现可以返利，我就又给了景某2一张兴业银行的信用卡，过了两天景某2给我说卡回来，她给我送卡，送卡的时候还有一个叫李雅芬的女子，这名女子自称是大证保险公司的工作人员，公司现在有套现返利的方案，我当时说我不做这个，就没有再说下去了，我拿到卡以后发现卡里的信用额度已经被刷空了，到了2017年8月25日左右，我催景某2还我的信用卡，景某2说她催李雅芬还钱，后来景某2把欠款转给我，我把之前的钱给还上了，到了8月31日李雅芬给我打电话，说有新的方案，信用卡刷钱每使用一万元隔天给我300元左右的返利，还送洗衣机，我就又给了她四张信用卡，后来我听说李雅芬因为诈骗被公安机关抓住了，我才知道自己被骗了。我被李雅芬骗走的这四张信用卡有两张是我的，分别是交通银行（现在卡号52×××34）46000元额度，李雅芬刷走45500元，兴业银行（现在卡号62×××16）24000元额度，李雅芬刷走20000元，有一张是我老公李红军的光大银行（现在卡号是40×××91）12000元额度，李雅芬刷走10000元，还有一ＸＸ安银行卡是我朋友王丽娟的，卡号我记不住了，30000元额度，李雅芬刷走30000元，这四张卡我在李雅芬出事后全部都补办了，我现在提供的都是这些卡补办的新卡号。李雅芬当时说她是大证保险公司的工作人员，后来听说她被带走了，我才知道她很久以前就离职了。李雅芬通过景某2给我返利大概5000元，后来又给我返利4500元，都是通过微信、支付宝转账给的。
9、被害人吕某的报案材料及陈述，主要内容：我被李雅芬诈骗了83000元，我来报案。2017年6月份的一天，具体日期我忘记了，我去朋友景某2的衣服店玩，景某2告诉我保险公司有一个叫李雅芬的朋友正在做一个方案，把信用卡放在李雅芬那里，李雅芬用信用卡刷卡倒钱后会给一些礼品或者返利，景某2说她把自己所有的信用卡都放在李雅芬那里，已经获得了一些返利，问我想不想参加这个方案，我想了想就同意了，然后把自己的一张额度为25000元的浦发银行信用卡交给景某2，之后每隔几天景某2就会通过微信给我转100元至300元不等，景某2说这钱是李雅芬给我的返利，到八月底时景某2告诉我李雅芬有新方案，把钱给她后还是和之前一样有返利，我就陆续给了景某230000元，让景某2给李雅芬做方案，然后我自己又通过支付宝给李雅芬转了8000元，后来李雅芬又让景某2还了我20000元钱，过了一段时间我联系李雅芬询问情况，她说最近手头有点紧，还需要信用卡倒账，问我还有没有信用卡，我就和李雅芬约在南风广场见面，我把老公王某5的一张额度为45000元的浦发银行信用卡给李雅芬，到9月8日早上，我听景某2说李雅芬因为诈骗被公安机抓了，我赶忙查了一下，发现我的信用卡上被刷了20000元钱，我老公的信用卡上被刷了45000元，我之前给李雅芬的钱还有18000元没有还给我，我一共被诈骗了83000元，李雅芬一共给我返利5000元左右。我被骗了两张信用卡，一张是我名字的浦发银行信用卡，额度为25000元，卡号是62×××12；一张是我老公王某5名字的信用卡，额度为45000元，卡号是49×××40。我给李雅芬的现金有一万元是我通过我朋友景某2给的，有八千是通过支付宝给李雅芬转的，我的支付宝账号是158××××8013，支付宝昵称是吕某。
10、被害人赵某的报案材料及陈述，主要内容：我认识李雅芬，她诈骗我的钱。2017年3月份，我在大证保险公司上班的时候认识了李雅芬，她是大证保险公司的内勤工作人员，后来她离职了。当时在工作中李雅芬曾经以有一个车险公司有方案为名，使用我的信用卡可以给我返利，我当时给了她两张信用卡，过了一段时间，李雅芬就把本金和返利都给了我。到了2017年6月李雅芬再次找到我，说保险公司还有方案，需要使用我的信用卡，我一共给了李雅芬五张信用卡，其中三张是我朋友周某的，卡号我记不清了，李雅芬刷走多少钱我也不清楚，有一张中国工商银行的信用卡，卡号是62×××86，户主是杨智勇，有一张浦发银行的信用卡，卡号是62×××43，户主是赵某，李雅芬从这两张卡上刷走了9万元，共多次从我们这五张卡上刷走了127000元，这次李雅芬没有归还许诺我们的钱，后来李雅芬还以自己生病为由让我从微信上给她转了7000元。后来我们听说李雅芬因为涉嫌诈骗被公安机关抓住了，我就来报案了。李雅芬共给我返利大概有1000元左右。
11、被害人陈某的报案材料及陈述，主要内容：我认识李雅芬，她诈骗我的钱。2017年7月4日，一名叫李雅芬的女子以其是保险公司内勤，保险公司做方案有返利为由，从我手中骗走三张信用卡，从这些信用卡内套现20万元整，后来经过我多次催要，李雅芬陆续归还13万元，还欠7万元整，这7万元是从我一张中国工商银行的信用卡上刷走的，至今没有归还。后来我听说李雅芬因涉嫌诈骗被公安机关拘留了，我就来报案了。我这张中国工商银行信用卡的卡号是62×××75，户主是陈某，这是后来我补办的卡号，之前的卡号尾号是7153。李雅芬给我返过利，给的是油卡，大概有5000元左右；李雅芬从我手中骗走三张信用卡，从这些信用卡内套现20万元，后来经过我多次催要，李雅芬陆续归还13万元，还欠7万元整，我在李雅芬处获得了5000元的油卡，李雅芬诈骗我的三张信用卡我都自己还了，所以只能拿出当时李雅芬把我的信用卡全部刷空的银行明细。
12、被害人樊某的报案材料及陈述，主要内容：我认识李雅芬，她诈骗我的钱。2016年我在大证保险公司上班的时候认识李雅芬，她当时是大证保险公司的内勤工作人员，案发后我听说她离职了，但是我不知道。2017年9月初的时候，李雅芬找到我说保险公司有方案，使用信用卡刷卡可以返利，当时李雅芬说需要五万元的信用卡，我说我不需要返利，也没有五万元的信用卡，她让我帮助她，我就给了她一张我弟弟樊治军的中国民生银行信用卡，卡号是62×××16，李雅芬从这张信用卡上刷走了10000元整。后来我听说李雅芬因涉嫌诈骗被公安机关带走了，我就来报案了。李雅芬没有给我返利。
13、被害人王某2的报案材料及陈述，主要内容：我认识李雅芬，她诈骗过我的钱。2017年8月初我通过我朋友王俊玲认识李雅芬，李雅芬自称她在保险公司上班，当时保险公司有方案，需要使用信用卡帮助保险公司倒业务，每使用一万元可以给我返利400-500元，需要我向她提供信用卡，8月27日的时候我分别向李雅芬提供了两张信用卡，她从这两张信用卡上刷走现金20000元，到了8月29日李雅芬还需要一些钱，我又向她提供了两张信用卡，她从这两张新卡上刷走了20000元，后来我听说李雅芬因为涉嫌诈骗被公安机关抓住了，我就赶紧来报案了。我一共给了李雅芬四张信用卡，一张华夏银行信用卡，卡号是52×××03，户主是王某2，李雅芬从这张卡上刷走了6000元，一张中国工商银行信用卡，卡号是62×××62，户主是王某2，李雅芬从这张卡上刷走了14000元，一张民生银行信用卡，卡号是62×××96，户主是王某2，李雅芬从这张卡上刷走12000元，一张是中国农业银行信用卡，卡号是62×××54，户主是王某2，李雅芬从这张信用卡上刷走8000元，共计40000元。李雅芬曾经带我去过民生保险公司，她说她在那里上班，具体我也没有核实。李雅芬给我返过1000元左右，具体我记不清了，她是通过银行卡转给我的。
14、被害人景某2的报案材料及陈述，主要内容：我认识李雅芬，她诈骗过我的钱。我和李雅芬是2016年在大证保险公司上班的时候认识的，2017年4月下旬，李雅芬和我见面对我说保险公司有一个方案，使用信用卡刷卡可以返利，我就给了李雅芬几张信用卡，后来李雅芬陆续跟我要了很多信用卡，从我信用卡上刷走了大概15万元左右，2017年6月左右李雅芬就开始还不上本金了，到了2017年8月中旬李雅芬对我说保险公司又有新业务，让我给她信用卡，我说没有信用卡了，但是她还是一直要，我又通过各种途径给了她40万左右，后来我听说她被抓了，我就赶紧来报案。我给李雅芬的信用卡额度都不高，数量非常多，具体我记不清了。我后来给李雅芬的40万元，其中10万元左右是现金，其他有支付宝转账、有微信转账，我的微信账号是×××，支付宝账号133××××9113。李雅芬刚开始是保险公司的工作人员，2017年7月份左右她不在保险公司干了。李雅芬一直都在给我返利，具体多少我记不清了，但是返利的我都没有说，我报警说的这些钱都是不算返利的；2017年4月份我给了李雅芬很多张信用卡，李雅芬一共刷了15万元左右，2017年6月份左右我又通过各种途径给了李雅芬40余万元，现在这些钱的详细刷卡记录及转账记录太乱了，我也整理不出来到底给了李雅芬哪些信用卡，不管案件最后是什么结果我都接受，我和李雅芬关系很好，我知道李雅芬跟前没有钱，我也不指望她能还上骗我的钱。
15、被害人牛某的报案材料及陈述，主要内容：我认识李雅芬，她诈骗我的钱。2017年5月份我通过我弟媳妇认识了自称在大证保险公司上班的李雅芬，李雅芬当时给我介绍说保险公司有方案，使用信用卡刷卡每使用一万元给我300元油卡或者折合现金给我，当时我给了李雅芬一张五万元工商银行信用卡，她拿着我的工商银行信用卡一直做到六月份后就没有再好好还钱了，我就让她把钱还完把卡给我了，到了2017年6月中旬，李雅芬给我打电话说公司又有方案需要信用卡，让我再给她找几张信用卡，我又给她找了四张信用卡，其中有我两张信用卡，一张是工商银行信用卡，卡号是62×××06，额度是五万元，李雅芬当时刷走了五万元；一张是民生银行的信用卡，卡号是62×××53，额度是一万元，李雅芬刷走了一万元；一张我朋友姚亚蕾的中国银行的信用卡，卡号是：62×××54，额度是七万元，李雅芬刷走了七万元；还有一张姚亚蕾的交通银行信用卡，额度是一万元，卡号我不知道，李雅芬刷走了8000元，不过后来李雅芬把工商银行信用卡上的钱还了，其他的没有还。到了2017年8月份，李雅芬又以保险公司做方案为名，从我这里拿走了一张浦发银行的信用卡，卡号是49×××83，额度是2万元，李雅芬刷走了2万元，她一共诈骗了我11万元。姚亚蕾是我朋友，身份证号是：，电话是153××××1811。我刚认识李雅芬的时候她在大证保险公司，后来离职了。李雅芬一直都在给我返利，大概有1万元左右，具体我记不清了。
16、被害人周某的报案材料及陈述，主要内容：我认识李雅芬，她诈骗我的钱。2017年四、五月份左右，我通过我朋友赵某认识李雅芬，6月份的时候，赵某找到我说李雅芬在保险公司有方案，使用信用卡刷卡可以返利，我当时给了赵某三张信用卡，赵某把信用卡给了李雅芬，后来李雅芬从我这三张卡里陆续刷走了130000元整，但是李雅芬后来给我还了100000元整，还欠三万元没有还，到了2017年9月我听说李雅芬因为涉嫌诈骗被抓了，就来报案了。我给李雅芬的三张信用卡，其中一张中国民生银行信用卡，卡号是62×××68，户主是周某；一张中国建设银行信用卡，卡号是43×××36，户主是周某；一张浦发银行信用卡，卡号是62×××23，户主是周某，这三张信用卡李雅芬还欠我30000元没有还。李雅芬给我返过利，有1000元左右。
17、被害人王某3的报案材料及陈述，主要内容：2017年年初，李雅芬通过王某5认识我，李雅芬说她在保险公司上班，保险公司有一个方案，刷信用卡走流水可以返油卡，她当时给我承诺每使用一万元，返利200元油卡，我当时给了她几张我和我亲戚的信用卡，她使用后都把钱还上了，但是她一直没有给油卡，到了2017年8月的时候，李雅芬以保险公司有新方案为名，在我的建设银行信用卡上刷走了8万元，一直没有给我，她同时还在我朋友常兴的民生银行信用卡上刷走了2万元。我给李雅芬的两张信用卡，其中一张是建设银行信用卡，卡号是62×××01，额度是23万元，李雅芬刷走了8万元，一张光大银行的信用卡，卡号是62×××85，额度是6万元，李雅芬刷走了2万元。李雅芬一开始在保险公司上班，后来离职了。李雅芬一直承诺给我返利，但是一直都没有给过我。
18、被害人王某5的报案材料及陈述，主要内容：我认识李雅芬，她诈骗我的钱。2016年12月份，李雅芬到我工作单位找到我，当时她对我说保险公司有方案，需要刷信用卡走流水，不但没有手续费，还可以领到保险公司的油卡，当时我给了李雅芬几张信用卡，具体多少张我也记不清楚了，我也有朋友陆陆续续在给李雅芬卡，但是李雅芬把钱都还上了，2017年6月份开始，李雅芬又以保险公司做方案为名，向我索要了多张信用卡，但是这些卡的钱都没有还，后来经过我了解，保险公司根本就没有这些所谓的方案，我觉得受骗了就来报警了。我和我朋友一共给了李雅芬46万元的信用卡，李雅芬全部刷完没有还我，这些信用卡中有我两张信用卡，一共是16万元的额度，我妹妹王婷两张信用卡，一共4万元额度，我朋友姚春鹏和杨国辉的信用卡李雅芬一共刷走了12万元，这12万元我贷款帮我朋友还的，我朋友张红梅一张信用卡，额度是9万元，被李雅芬刷空了，李国伟信用卡李雅芬刷了3万元，李雅芬还刷了我的小额信用卡2万元，一共46万元。我所说的这些信用卡都有银行在账单。李雅芬一开始是在保险公司上班，但是她所说的方案都不是保险公司的方案，李雅芬给我返过利，大概有一万元左右。
19、被害人景某1的报案材料及陈述，主要内容：我认识李雅芬，她诈骗我的钱。2017年5月份左右，我在运城大证保险公司的同事李雅芬找到我，说她朋友的保险公司有一个车险方案，需要使用信用卡刷卡帮助客户刷保险业务，每使用一万元可以给我返利，我就陆续给了李雅芬一些银行卡，后来李雅芬把我一大部分信用卡都给了我，只有三张信用卡没有给我，卡上的钱也被李雅芬刷走了，后来我听说她因为涉嫌诈骗被公安机关抓了，我就赶紧来报案了，李雅芬是大证保险公司的内勤人员，但是到了2017年8月份李雅芬就不上班了。李雅芬没有还我的这三张信用卡都是我丈夫陈喜明的信用卡，一张是浦发银行信用卡，卡号是62×××16，额度是20万元，李雅芬刷了20万元，一张中国银行信用卡，卡号是62×××59，额度是6万元，李雅芬刷了6万元，一张中国邮政银行信用卡，卡号是62×××87，额度是5万元，李雅芬刷了5万元，一共31万元。李雅芬给我返了大概2万元左右，都是通过信用卡转账返款的。
20、被害人高某的报案材料及陈述，主要内容：李雅芬诈骗了我7万元。2017年8月15日李雅芬找到我说民生保险公司有一个方案，今天刷1万元过两天给我500元的利息，李雅芬说着500元原本是公司给业务员的佣金，现在把这个佣金直接给我，还说这个钱必须要用我的信用卡刷才行，我同意后，李雅芬就把我领到学院南路民生保险公司说她在保险公司里上班，我看她和民生保险公司的人都很熟悉，就把我的三张信用卡都给了她，这三张卡分别是一张16000元的建设银行信用卡，一张10000元的农业银行信用卡，一张8000元的平安银行信用卡，李雅芬说让我放心卡没有问题，我就走了，过了三天，李雅芬通过微信转账给了我1500元利息，之后每过三天李雅芬都会给我微信上转账1500元，2017年8月21日李雅芬把我的信用卡还完款以后，过了十几分钟李雅芬又把我信用卡里的额度刷走了，8月25日李雅芬把我的三张信用卡还给了我，但是其中建设银行和农业银行的信用卡是空的，2017年8月30日我往建设银行卡上存了40000元，下午李雅芬过来说公司还有一些方案，找我要信用卡，因为之前李雅芬把我的建设银行信用卡要走，晚上就把卡里的钱刷走了，2017年9月2日李雅芬过来把一张建设银行信用卡和一张农业银行信用卡还给我，这两张卡都是空的，2017年9月初，我找到李雅芬让她把我平安银行的信用卡8000元还了，然后我把这ＸＸ安银行的信用卡拿走了，我跟她说9月3日是另外两张卡的还款日，李雅芬9月5日过来说帮我还款，又把建设银行和农业银行的信用卡拿走，但是随即又刷走了，2017年9月6日早上9点，李雅芬又给我打电话找我借钱，我没有给她，之后电话就打不通了，后来我到民生保险公司打听，得知李雅芬已经离职一年多了，这才知道被骗了。李雅芬一共从我处诈骗了一张16000元的建设银行信用卡，一张10000元的农业银行信用卡，还有两万多的现金，这现金是我存在建设银行的信用卡上，李雅芬把钱转走了。
21、被害人王某4的报案材料及陈述，主要内容：我认识李雅芬，她诈骗我的钱。我和李雅芬老公富晓峰是同事，富晓峰一直跟我说李雅芬在民生保险公司上班，2017年8月9日李雅芬给我打电话说保险公司有任务，是一个保险方案，使用我的信用卡帮助保险公司给客户刷保险单，保险公司可以给我返利，但是她给我说这是任务，让我帮助她，我考虑到我和她老公是多年同事，就给了她四张信用卡，之后的几天，我这四张信用卡总共被刷了139999元，后来我知道李雅芬并不在保险公司上班，而且保险公司没有她所说的方案，我就来报案了。我给李雅芬的我四张信用卡其中有一张中国银行的信用卡，户主是王某4，卡号是62×××60，这张卡2017年8月12日共被李雅芬刷走19999元，一张华夏银行信用卡，户主是王某4，卡号是62×××97，这卡2017年8月10日至11日被李雅芬刷走33000元，一张建设银行信用卡，户主是王某4，卡号是62×××34，这卡2017年8月11日被李雅芬刷走了57000元，一张中国银行信用卡，户主是我老公陈振东的，卡号是62×××17，这张卡2017年8月12日被刷走30000元。李雅芬没有给我返过利。
22、被害人仝晓霞的报案材料及陈述，主要内容：我认识李雅芬，她诈骗我的钱。我和李雅芬老公富晓峰是同事，富晓峰一直跟我说李雅芬在民生保险公司上班，2017年8月8日李雅芬给我打电话，说保险公司有任务，是一个保险方案，使用我的信用卡帮助保险公司给客户刷保险单，保险公司可以给我返利，但是她给我说这是任务，让我帮助她，我考虑到我和她老公是多年同事，就给了她四张信用卡，之后的几天，我这四张信用卡总共被刷了12999.74元，后来我知道李雅芬并不在保险公司上班而且保险公司没有她所说的方案，我就来报案了。我给李雅芬的四张信用卡有一张中国银行的信用卡，户主是仝晓霞，卡号是62×××12，这张卡2017年8月10日共被李雅芬刷走19999.74元；一张华夏银行信用卡，户主是仝晓霞，卡号是62×××13,这卡2017年8月9日被李雅芬刷走了40000元；一张建设银行的信用卡，户主是仝晓霞，卡号是62×××83，这卡2017年8月9日被李雅芬刷走了30000元；一张农业银行信用卡，户主是仝晓霞，卡号是40×××38，这张卡2017年8月9日被李雅芬刷走了10000元；一张中国银行信用卡，户主是我父亲仝全信，卡号是62×××78，这张信用卡被李雅芬刷走了30000元。李雅芬有没有给我返利。
23、被害人徐某的报案材料及陈述，主要内容：我认识李雅芬，她诈骗我的钱。2017年年初，我在大证保险公司挂职卖保险，我和李雅芬是那个时候认识的，2017年5月份，李雅芬给我说民生保险公司和中国人寿保险公司有方案，使用信用卡刷卡帮助在保险公司投保的人走账刷卡，每刷一万元可以给300元油卡或者折现，我当时就相信她了，我一共陆陆续续给了李雅芬多张信用卡，具体多少张我也记不得了，很多是我朋友的，大概有20张左右，她一共刷走了50万元左右。这些卡有6张是我的，还有四张是我丈夫赵保印的。我的6张分别是中国银行信用卡，卡号是62×××10，额度是17000元，我在卡里存了40000元，李雅芬从这张卡里刷走了40000元；浦发银行信用卡，卡号是62×××05，额度是34000元，我在这张卡里存了50000元，李雅芬从这张卡里刷走了50000元；华夏银行信用卡，卡号是62×××89，额度10000元，我在卡里存了50000元，李雅芬从这张卡里刷了50000元；民生银行信用卡，卡号是62×××94，额度是10000元，李雅芬从卡里刷走了10000元；建设银行信用卡，卡号是62×××08，额度是13000元，我在卡里存了50000元，李雅芬刷走了50000元；工商银行信用卡，卡号是62×××43，额度是34000元，我陆续往卡里存了50000元，李雅芬刷走了50000元，一共刷走了我210000元。我老公赵保印一共四张信用卡，一张建设银行信用卡，卡号是62×××20，额度10000元，李雅芬刷走了10000元；一张民生银行信用卡，卡号是62×××89，额度10000元，我在卡里存入了40000元，李雅芬刷走了40000元；一ＸＸ安银行信用卡，卡号尾号是2235，额度是6000元，李雅芬刷走了5000元；一张华夏银行信用卡，卡号尾号是2798，额度10000元，李雅芬刷走了5000元，共6万元。我朋友的信用卡有李晶晶两张，一张兴业银行信用卡，卡号是62×××04，这张卡刷走了20000元，一张交通银行信用卡，卡号是52×××55，这张卡刷走了10000元，李晶晶的电话号码是137××××8300；常山玲有三张信用卡，卡号是62×××94，常山玲老公张德民一张信用卡，卡号是62×××92，常山玲儿子张峻宁一张信用卡，卡号是52×××59，这三张信用卡一共69000元，常山玲电话是156××××5598。还有我朋友侯亚伟的几张信用卡，具体数额我记不清了，侯亚伟电话是131××××1666。我刚认识李雅芬的时候她在大证保险公司，后来离职了。李雅芬给我返过利，但是具体有多少我记不清了；我把李晶晶的两张信用卡（共被刷出30000元）及常山玲的三张信用卡（共被刷出69000元）给了李雅芬，因为他们的钱我都还上了，不想再掺和这件事，所以我无法提供这五张卡的银行明细。
24、被害人王某1的报案材料及陈述，主要内容：2016年7月份我去大证保险公司上班认识的李雅芬，她当时也在大证保险公司上班，2016年11月左右，李雅芬说在别的地方有个车险公司有方案，使用我的信用卡刷卡一万给一个一克的金元宝，因为当时我们保险公司也有方案，我就相信她了，我给了她额度三万元的信用卡，她后来把我的钱还给我的时候说没有金元宝了就给了我1000元左右的现金。2017年6月20日李雅芬找到我，说之前那个车险公司又有方案了，她跟我要十万，她当时说每用一万一个月给我500元，因为之前做过所以我就很信任她，我给了她六张信用卡，都是我和我朋友的信用卡，其中有我两张卡，分别是浦发银行，卡号是62×××40，额度24000元；兴业银行，卡号是62×××04，额度15000元；我女儿郝梦琪一张建设银行卡，卡号是62×××04，额度25000元；毛石伟一张建设银行卡，卡号是62×××97，额度30000元；王婉一张农行信用卡，卡号62×××02，额度8000元；姚晓玲一张华夏银行卡，卡号是我记不清了，尾号是1606，额度9000元，这些钱李雅芬一直没有还钱，都是我自己还的。2017年7月13日李雅芬又说做方案，用三万信用卡返利一部手机，我就又给了她两张信用卡，一张郝梦琪的华夏银行信用卡，卡号是52×××71，额度是20000元，一张是姚晓玲尾号是1606的信用卡，额度是10000元。2017年8月27日李雅芬又以做方案为名，从我这里拿走一张华夏银行信用卡，卡号是52×××09，额度是10000元，她共骗走我150000元左右。当时李雅芬说她是民生保险公司的工作人员，后来听说她被带走了，我才知道她很久以前就离职了。李雅芬给我返过利，最早给过我1000元，后来2017年6月给过我一部手机。
25、证人袁某的证言，主要内容：李雅芬是我的客户，她在我经营的迦之南金融联盟公司里放了很多信用卡让我代还。大概是从2017年3月份开始，李雅芬经常到我店里使用信用卡套现，大概套了一个月，到2017年5月份左右，李雅芬又拿了不少信用卡放在我店里代还至今，期间她经常会到店里拿走一些旧卡，然后又拿来一些新卡，直到现在李雅芬还有18张信用卡在我店里放着，她在我店里代还和套现的信用卡没有她自己的，全是别人的，套现大概使用了20多张信用卡，有三四十万元，代还的信用卡都是放一部分，过一段时间拿走几张再添进来几张新的，到现在我一共帮她代还过30多张信用卡，总共代还多少钱我记不清了，差不多有80余万元。我和李雅芬加了微信，她每天把需要代还的信用卡卡号和代还的金额发给我，然后我拿着这些信息帮她还信用卡，她通过微信转账把手续费给我，我收李雅芬1.1%的手续费，就是说每代还10000元收取110元手续费。2017年9月7日之后我还在李雅芬给我的信用卡里刷过钱，因为李雅芬一个月都没有给我手续费了，一共欠了5123元，2017年9月7日我给她打电话一直没有人接，所以我就用她放在店里的一张光大银行信用卡（户主倪之宇，卡号62×××87）上刷了4300元。李雅芬说她是保险公司的，这些卡都是公司卡户的，公司的POS机坏了，所以到我店里做业务用。李雅芬现在还有18张信用卡放在我店里，我都交给公安人员了。
26、证人张某的证言，主要内容：2017年8月10日左右，李雅芬来我店里刷信用卡套现，之后她就经常来我店里，我们就认识了。李雅芬把信用卡放在我店里让我帮她代还，但是我没有还过，她都是把钱转到我一张民生银行卡上（卡号是62×××40，户主是我妻子，陈景华）让我帮她还钱，李雅芬一共有27张信用卡放在我店里，她让我套现都是通过POS机先把钱刷到我的卡上，然后通过我的卡转到李雅芬的一张浦发银行储蓄卡里，卡号是62×××52。这些信用卡上的钱都会通过我妻子陈景华的一张工行卡，卡号是62×××71，还有一张就是我说的民生银行卡。李雅芬给我套现的信用卡都不是她的，是很多人的，但我不知道都是谁的。
27、被告人李雅芬的供述，主要内容：我之前在保险公司上班，因为我在外面欠了20余万元的欠款还不了，我就想编一个假的保险公司“方案”骗人钱还账，从2016年年初（具体时间我忘记了）我给我朋友王某5打电话，告诉他保险公司现在是零现金接触，不允许收客户的现金，有一些客户要买车险是直接在网上给公司工作人员转账，但是公司工作人员不能把现金给公司，需要有卡在POS机上刷的记录才行，我问王某5有没有信用卡需要套现的，我可以把信用卡在公司的POS机上刷，把客户转账还给工作人员的钱还给信用卡主，作为报酬可以把应该给业务员和客户的返利给了信用卡卡主，然后我问王某5跟前有没有朋友需要刷信用卡套现的，王某5答应帮我问一下，之后他告诉我有人要套现，后来他给了我一共能套20万的信用卡（具体多少张信用卡我忘记了），我告诉王某5每一万元用一周做“方案”，我可以给他返利500左右，我把这些信用卡的钱套成现金一部分还了我之前欠的账，一部分给了王某5返利，但是这些信用卡我一周以后就要还本金和返利，我就必须再找一些新的需要信用卡套现的人来做“方案”，填补之前的漏洞，然后我就一直在找人推销我做的“方案”，“方案”越做越多，我就开始还不上信用卡卡主的钱了。我不记得我一共套现了多少张信用卡，刚开始我套现的这些信用卡到期后都给付本金和返利了，从2017年8月份开始大概有20到30张信用卡我就给不上了。我一共骗了大概十多个，我主要看卡，多少人我不记得了，这些信用卡有一部分卡主自己拿走了，有一部分我放在两家代还信用卡的地方了，有一个姓原，具体名字我不记得了，他在盐湖区潞村街物探家属院旁边租的门面房，他的电话号码是：135××××0147，还有一个叫张某，他在铺安街潘多拉酒店对面租的门面房，他的电话号码是：151××××2567。我把这些卡放在信用卡代还的地方，是因为刷卡的时候比较方便，还有一些还不上的卡我不能让逾期了，就让做信用卡代还的人代还，我给他们出手续费。我现在这些受害人的信用卡里大概有100万左右还不上。到现在为止我骗了很多张信用卡，但是很多已经把本金和返利还上给了受害人，所有被我骗的人除了把信用卡给我以外和我没有任何金钱交易，所以我现在这里有多少张没有还的信用卡就骗了多少钱，大概就是上面所说的100万左右，这些钱我15万元还了欠款，还有15万元我自己用了，剩下的70万元都付了之前给我信用卡卡主的返利。我所做的“方案”在不同时间都不一样，一开始我是说每用一万元，一周返利500元的油卡，后来我说每用一万元一周返利黄金币或者给等价的现金，大概800元左右，到了后期我开始还不上钱了，我说过每用一万元每隔两天最高返利1900元，还送一些洗衣液、空调、电视等物品。我工作的保险公司没有我向信用卡卡主推荐的“方案”，完全是我编的。2017年9月6日我仔细想了一下，用于偿还欠款的钱大概有23万元，主要都还给董红艳和贾瑞轩了，我自己用了6万多元，剩下的都用于还返利了。董红艳大概40岁左右，是我以前在民生公司的同事，她住在空港那里的供水公司家属院，我在2015年后半年借董红艳，约定利息1毛，我到2016年3月份我还了她18万元，这些钱全部都是赃款还的，贾瑞轩是我的同事，当时他的两张银行卡（一张华夏银行，一张交通银行）是我在使用，我还从他的好享贷里贷走12万元，我每个月需要给这些贷款做分期还款，我从赃款里拿出大概有5万元左右用于还这个钱，我都是通过微信转账、支付宝转账还有银行转账的方式给这些信用卡卡主返利的，我转账的银行卡是一张工商银行卡，卡号我记不住了。我个人花掉的6万元左右都用于我的个人用品（衣服、包等物品），还有给家里买一些东西花了，具体买什么我不记得了。用于返利的70万元我都给王某5、景红丽、牛某、徐某和雷芬了，还有一些小的我都不记得了。王某5是2016年年初给我提供信用卡的，他给我的信用卡也比较多，王某5那里的返利大概有20万元左右，景红丽是2017年3月份左右给我提供信用卡的，她后来给我的信用卡最多，我给她的返利大概有15万元左右，牛某是2017年3、4月份开始给我提供卡的，我给她的返利比例最高，后来我给她返利大概有20万左右，雷芬是2017年3月份给我提供信用卡的，我给她返利大概有10万元左右，徐某也是2017年3月份给我卡的，我大概给她返利6万元左右，以上五个人给我提供的银行卡都不是他们自己的，其中还有别人的银行卡，我返利时都给了他们五个人，而不是返给卡主，他们五个人不知道我做的“方案”是自己编造的，我是2017年9月5日觉得还款压力太大才给他们说的，之后他们就再也没有向我提供过银行卡。我给他们的这些钱都通过我的银行卡，一张是我刚刚交代的工商银行卡，还有一张是浦发银行，卡号不记得了，尾号是1752。我仔细想了想现在回忆起来了，我具体骗了王某546万元左右，景某240多万元，徐某35万元左右，景某130万元，倪志宇30万元左右，仝晓霞10万元左右，王某410万元左右，赵某10万元左右，王某310万元，王某110万，杜某9万元，牛某8万，高某7万元，仝红艳7万元，卫某4万元，王惠4万元，赵兴旺4万元，王某22万元，陈建胜2万元，刘宝哲2万，一共280万元左右，还有一些很小额的，现在我想不起。这些钱我都用于还高利贷了，连本带息还了30万元左右，这些大部分都还给董红艳了，还有一些小的我都记不清了，我自己花了有10万元左右，其他的钱我都拆东墙补西墙给返利了，一共付过多少返利我记不清了，可以查我的银行账户。我从诈骗第一起开始到案发没有买过房产和车产等大宗消费。
28、被害人仝红艳提供的兴业、王惠光大及兴业、民生银行信用卡对账单，微信转账记录1页；吕某提供的本人的浦发银行信用卡账单查询回单4页；赵某提供的浦发银行信用卡账单查询回单5页；陈某提供的中国工商银行信用卡交易明细1页；樊某提供的中国民生银行信用卡账单明细3页；王某2提供的中国工商银行交易明细1页、民生银行交易明细1页、农业银行交易明细1页、华夏银行信用卡交易明细1页','2018-11-13
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