湖南省泸溪县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）湘3122刑初66号
公诉机关泸溪县人民检察院。
被告人杨某，男，住吉首市。曾因吸毒，分别于2010年、2012年被行政拘留两次、强制戒毒两次。因涉嫌犯非法提供信用卡信息罪，于2017年12月15日被泸溪县公安局依法刑事拘留。经泸溪县人民检察院批准，于2018年1月18日被泸溪县公安局逮捕。现羁押于泸溪县看守所。
辩护人杨立新，湖南弘睿律师事务所律师。
泸溪县人民检察院以泸检刑诉[2018]70号起诉书指控被告人杨某犯非法提供信用卡信息罪一案，于2018年5月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员杨明松担任审判长，审判员杨成、人民陪审员文乐君参加的合议庭，于2018年7月24日公开开庭审理了本案。书记员徐国仁担任记录。泸溪县人民检察院指派检察员张海涛出庭支持公诉，被告人杨某及其辩护人杨立新到庭参加诉讼。现已审理终结。
泸溪县人民检察院指控：被告人杨某通过其QQ号7XXXXXXXX在网络上结识一个自称长沙人(微信号:1oXXXXXX)的好友，“长沙人”手中持有大量他人银行卡信息，让杨某帮忙测试编辑并支付杨某一定酬劳费。2016年10月，“长沙人”给杨某提供了一个360云盘,云盘里含有大量的银行卡、支付宝、公民个人信息等资料，这些信息资料内容主要包括姓名、身份证号码、手机号码、银行卡号、支付密码等。杨某获得云盘后，将云盘内的“整合某某”文件(含有10多万条公民银行卡、支付宝等信息)通过QQ销售给刘某，非法获利100元。还向刘某提供了360云盘的账号密码，使刘某非法获取了云盘中十多万条他人的银行卡、支付宝、公民个人信息等资料。经核实，云盘中记载的刘某一、杨某一，李某一、周某一、杨某二、白某、吴某、聂某使用的银行卡信息均与实际相一致，其中刘某一、杨某一、杨某二、白某、吴某的银行卡均处正常使用状态;李某、聂某的银行卡在银行查询状态为正常，但二人的卡实际没有使用;周某的银行卡没有实际使用并且在银行查询状态为已销户。刘某一、杨某一等8人的银行卡在使用期间均未发现有被转款的情况。
2017年12月14日，被告人杨某在吉首市其家中被抓获。
上述事实公诉机关当庭出示了相关证据证明，并认为，被告人杨某非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。
被告人杨某对公诉机关指控的犯罪事实及适用的法律均无异议。
辩护人的辩护意见是：被告人杨某提供的信用卡信息不足以伪造信用卡，其提供的信用卡信息数量不属于数额巨大；杨某在立案前供述了犯罪事实，构成自首。
经审理查明：被告人杨某通过其QQ号7XXXXXXXX在网络上结识一个自称长沙人(微信号:1XXXXXXX)的好友，“长沙人”手中持有大量他人银行卡信息，让杨某帮忙测试编辑并支付杨某一定酬劳费。2016年10月，“长沙人”给杨某提供了一个360云盘，云盘里含有大量的银行卡、支付宝、公民个人信息等资料，这些信息资料内容主要包括姓名、身份证号码、手机号码、银行卡号、支付密码等。杨某获得云盘后，将云盘内的“整合某某”文件(含有10多万条公民银行卡、支付宝等信息)通过QQ销售给刘某(QQ号为1XXXXXXXXX;另一QQ号为2XXXXXXXXX。已另案处理)，非法获利100元。还向刘某提供了360云盘的账号密码，使刘某非法获取了云盘中十多万条他人的银行卡、支付宝、公民个人信息等资料。经核实，云盘中记载的刘某一、杨某一，李某、周某、杨某二、白某、吴某、聂某使用的银行卡信息（姓名、账号、密码、手机号码）均与实际相一致，其中刘某一、杨某一、杨某二、白某、吴某的银行卡均处正常使用状态;李某、聂某的银行卡在银行查询状态为正常，但二人的卡实际没有使用;周某的银行卡没有实际使用并且在银行查询状态为已销户。刘某一、杨某一等8人的银行卡在使用期间均未发现有被转款的情况。
2017年12月14日，被告人杨某在吉首市中港花园E栋105
号家中被抓获归案。
上述事实有下列经当庭举证、质证的主要证据证明：
1、户籍证明，证明被告人杨某基本身份情况。
2、抓获经过，证明2017年12月14日，被告人杨某被抓获归案。
3、吸毒人员动态管控详细信息，证明杨某曾因吸毒被行政处罚及强制戒毒的情况，于2010年6月被行政拘留；2010年7月被责令社区戒毒；2012年3月5日又被行政拘留；2012年3月13日被处强制戒毒。
4、情况说明，证明涉及向杨某提供360云盘的上线、下线正在调查中，杨某电脑中提取的“整合某某”txt文档里有43852条公民信用卡信息。
5、关于提请发起徐州市铜山区刘某二等人窃取、收买、非法提供信用卡信息案集群战役的请示、询问笔录、立案决定书，证明江苏省公安厅经侦总队向公安部请示要求对全国各地窃取、收买、非法提供信用卡信息案发起集群战役。徐州市铜山区公安局已对相应QQ号使用者以该罪名进行立案。其中QQ号为2XXXXXXXXX的刘某已被立案，正在调查中。湖南湘西涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息人员是杨某。
6、杨某使用的QQ截图，证明杨某QQ群里有刘某使用的两个QQ号“1XXXXXXXXX”“2XXXXXXXXX”，昵称均为葫芦娃，杨某指出该两QQ号的使用者便是其销售“整合某某”文件的人。
7、刘某涉嫌侵犯公民个人信息罪案相关证据材料，证名在刘某从QQ756219000昵称为人间正道是沧桑（杨某）处非法获取“整合某某”文件后，刘某将这些信息整理后又出售给QQ1XXXXXXXXX”等人的事实等。
8、借记卡账户主档查询信息、银行开户信息单，证实：李某、刘某一、毛某、杨某一、杨某三对应本案中的银行开户信息，及账户状态，均为正常。
9、杨某在银行办理的业务明细，证明杨某在银行办理的各银行卡没有犯罪交易金额的记录。
10、刘某一、杨某一等人的户籍信息，证明刘某一、杨某一等人的身份情况。
11、李某、刘某一等人在杨某“整合某某”文件中的打印资料，证明杨某“整合某某”文件中登记的鲁某、彭某等人的银行卡信息。经核对，李某、刘某一、杨某二、杨某一、周某在银行办理的信用卡信息：“整合某某”文件里的信用卡信息一致。
12、白某等人存款账户基本信息查询，证明白某、吴某、聂某牵涉本案中的银行账户状态均为正常，周某的银行账户为已销户。
13、证人刘某的证言，证明2016年9、10月份，其从QQ号是7XXXXXXXX的人（即杨某）处获取了360云盘内的“整合某某.TXT”文件，文件内包含了友杨某二等人在内的十几万条银行卡信息、支付宝信息，刘某通过微信或QQ转账的方式付给杨某100元钱。
14、被害人刘某一的陈述，证明其于2015年在贵阳市办理的尾号为8775的农行卡，卡一直在使用，期间于2016年1月的一天，银行卡上的1000多元被转到支付宝余额里去，打电话到淘宝客服中心后，冻结了余额宝上的钱，后面修改了一次密码，再没有发生过被转款的情况。
15、被害人杨某一的陈述，证明其于2012年在花垣县办理了卡尾号为7842的工商银行卡，该卡一直在使用中。
16、被害人李某的陈述，证明其于2014年在泸溪县白沙镇农业银行办理了一张卡尾号为7372的农行卡，后来在2016年因为卡遗失，不再使用。
17、被害人周某的陈述，证明其在中国建设银行办理了一张尾号为8116的建行卡，后来在2015年因为卡遗失，不再使用。卡在使用期间未发现存款有丢失现象。
18、被害人杨某二的陈述，证明其于2015年10月17日在南京市办理有一张尾号为2576的农行卡，银行预留手机号是187XXXX****，该卡一直正常使用，在使用期间未发现异常。
19、被害人白某的陈述，证明其在凤凰县农商行办理了一张尾号为0858的信用社卡，绑定手机号：136XXXX****，卡一直正常使用。
20、被害人吴某的陈述，证明其在凤凰县中国建设银行办理了一张卡号为6127003040100207288的银行卡，卡一直正常使用。
21、被告人杨某的供述与辩解，证明杨某获得云盘后，将云盘内的整合某某”文件(含有10多万条公民银行卡、支付宝等信息，这些信息资料内容主要包括姓名、身份证号码、手机号码、银行卡号、支付密码等)通过QQ销售给刘某的事实。
22、湘天网司鉴中心(2017)电鉴字第101号司法鉴定意见书，证明从被告人杨某处扣押的电脑、三星手机、vivo手机、3602安全云盘进行提取、固定恢复与案情相关的电子数据、通讯录、通话记录、QQ及微信的聊天记录，检出有与案情相关的电子文件、聊天记录等。
23、搜查证及搜查笔录，证明办案民警对杨某家进行了搜查，在杨某的卧室发现其用于上网的电脑一台、金色vivox9手机一部、金色三星手机一部均予以扣押。
24、远程勘验工作记录、电子证据检查工作记录，证明刘某使用的微云账户2XXXXXXXXX的注册信息及储存文件，刘某支付宝账户的注册信息、交易记录、收支明细，刘某持有的vivox9手机微信、QQ聊天、通话记录等。
上述证据，形式、来源合法，内容客观真实，与本案相关联，本院作为认定本案事实的证据予以采信。
本院认为，被告人杨某非法提供他人信用卡信息资料，且该信用卡信息足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持有人名义进行交易，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，构成非法提供他人信用卡信息罪。公诉机关的指控成立。被告人杨某到案后能如实供述其非法提供他人信用卡信息资料的事实，系坦白，依法予以从轻处罚。辩护人认为杨某提供的信用卡信息不足以伪造信用卡，与审理查明的事实不符；其认为杨某提供的信用卡信息数量不属于数额巨大的观点不成立，理由是最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，非法提供他人信用卡信息资料构成犯罪的，涉及信用卡5张以上的，应当认定为数量巨大；其认为杨某在立案前供述了犯罪事实，构成自首的观点不成立，理由是杨某没有主动投案，杨某供述的犯罪事实已经被公安机关掌握。因此对辩护人的观点均不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第六十七条第三款、第六十四条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：
一、被告人杨某犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年12月14日起至2020年12月13日止，罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。）
二、被告人杨某违法所得人民币一百元予以追缴，并上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向湖南省湘西土家族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 杨明松
审 判 员 杨 成
人民陪审员 文乐君
二〇一八年八月六日
代理书记员 徐国仁
附法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;
(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。