山东省泰安市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）泰刑三终字第39号
原公诉机关泰安市泰山区人民检察院。
上诉人（原审被告人）韩长柏，泰安市长润商务咨询服务有限公司股东（实际控制人）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年3月5日被刑事拘留，同年4月10日被依法逮捕。现羁押于泰安市看守所。
辩护人高月欣，山东公允律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）胡顺才，泰安市长润商务咨询服务有限公司总经理。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年3月5日被刑事拘留，同年4月10日被依法逮捕。现羁押于泰安市看守所。
泰安市泰山区人民法院审理泰安市泰山区人民检察院指控被告人韩长柏、胡顺才犯非法吸收公众存款罪一案，于二0一五年十月十六日作出（2015）泰山刑初字第283号刑事判决。宣判后，原审被告人韩长柏、胡顺才不服，均提出上诉。本院受理后，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定，2013年7月18日，被告人韩长柏注册成立了泰安市长润商务咨询服务有限公司（以下简称长润公司），韩长柏及被告人胡顺才为长润公司股东，韩长柏同时安排胡顺才任公司的执行董事兼总经理。工商部门核准长润公司的经营范围为：商务信息咨询服务；企业管理咨询服务；投资咨询服务；房屋租赁；企业形象策划。长润公司成立后经韩长柏决定，未按照工商部门核准经营范围于2013年8月起违规开设“国安贷”网络借贷平台，开展网上P2P借贷业务，吸引公众通过该平台投资理财。业务开展过程中，韩长柏、胡顺才不遵循P2P借贷规则，在明知本公司没有相关资质的情况下，通过发布虚假借款标等手段面向社会吸收公众存款供韩长柏个人经营及对外放贷。至2014年11月韩长柏、胡顺才共非法吸收社会公众资金106941758.6元，存款人提现金额81376695.29元。2014年9月23日以后，二被告人所经营的“国安贷”网络借贷平台拒绝提现，导致存款人巨额经济损失。
原审判决认定上述事实的证据：
（一）书证、物证
1、常住人口信息表证实：被告人韩长柏、胡顺才的出生日期，二被告人犯罪时已达到完全刑事责任年龄；
2、立案材料、抓获证明、受案登记表、呈请移送案件报告书证实：被告人韩长柏、胡顺才涉嫌非法吸收公众存款罪一案，由被害人蔡某、鲍某于2014年9月24日起陆续报案至泰安市公安局、上海市公安局杨浦分局。经审查，公安机关于2014年9月25日对本案立案侦查。2015年3月5日被告人韩长柏、胡顺才被抓获归案；
3、长润公司工商登记材料证实：长润公司工商登记注册情况，韩长柏、胡顺才职位情况。显示：泰安市长润商务咨询服务有限公司经营范围是商务信息咨询服务、投资咨询服务等，不包含吸收存款，股东为胡顺才和韩长柏，分别出资100万元和400万元，胡顺才是法定代表人、执行董事兼总经理，李某丙是监事；
4、投资人基本信息表证实：国安贷网站显示的投资人基本信息情况。显示用户名、姓名、身份证号、手机号等信息。投资人账户资金信息表共25页显示投资人姓名、银行卡号、账户总额、充值成功金额、成功提现金额等，经计算，账户总额共22489855.4元，充值成功金额41738140.24元，成功提现金额17601337.46元；
5、充值人员信息表证实：韩长柏承认充值总金额106941758.6元；
6、提现人员信息表证实：韩长柏承认提现81376695.29元；
7、充值人员信息表证实：胡顺才承认充值总金额106941758.6元；
8、提现人员信息表证实：胡顺才承认提现81376695.29元；
9、银行查询材料证实：徐某工商银行的卡号为6225银行卡自2013年2月26日至2014年9月11日多次取现情况；
10、公安机关搜查获得的长润公司自己留存的借款协议证实：长润公司进行非法吸收受公众存款的事实；
11、范某等九人的控告和举报材料；郑某甲等十五人的控告和举报材料；周某甲等九人的控告和举报材料；贺某等八人的控告和举报材料；黄某等十二人的控告和举报材料；李某等十四人的控告和举报材料；陈某等十人的控告和举报材料；王某等十四人的控告和举报材料；姜某等十二人的控告和举报材料；郑某乙等六人的控告和举报材料；谢某等八人的控告和举报材料；周某乙等十四人的控告和举报材料；丁某等九人的控告和举报材料证实：长润商务咨询公司及国安贷P2P平台，通过网络广告、电话等多种方式，以高息为口号，宣传推广国安贷平台，收款人账号为胡顺才。同时证实控告人向平台投资情况，造成控告人经济损失情况；
借款协议载明：甲方为投资人，乙方为借款人，均为网络注册的网名，担保方（丙方）为长润商务咨询公司。年利率为20%。显示丙方完全了解乙方的借款用途，为其提供连带责任的保证担保出于自愿。
该证据证明长润公司对外公开宣传、许诺高息和吸收存款对象不特定；
（二）证人证言
1、证人李某证言证实：其在公司负责网络维护和客服工作，同时证实国安贷平台运作的过程，平台给予投资人高息，胡顺才提供借款人信息，韩长柏提供借款合同，由其在平台注册借款人、发布借款标，通过平台注册的人员总数有2300多人，其中进行实际投资的人员有600多人，进行实际借款的人员数应该不多，也就一二十人。借款人员的身份信息是胡顺才、李某丙提供的，用一个借款人的身份信息可以进行多次注册，也就是形成多个借款网名，或者叫多个借款账户。其发布的借款标到公司出事的时候，才知道多数是假的，只有少数是真的。投资累计总额有1亿多元，平台上吸收来的钱大部分让韩长柏个人使用，到现在还有大约2300万元没有归还投资人的事实；
2、证人朱某证言证实：胡顺才负责公司的日常事务，在国安贷平台上注册的投资人，还没把钱退出来的有600多人，总共2600多万元没有归还投资人。国安贷平台的借款标大部分为虚假，投资人的钱除了支付投资人，其余转到徐某账户的事实；
3、证人徐某证言证实：国安贷吸收来的钱流转过程，即从胡顺才账户转到徐某账户，再转到韩长柏账户。徐某没有在平台借款的事实；
4、证人武某证言证实：其主要通过QQ群和投资的客户联系、解答问题。国安贷只有通过投资的客户，没有借款客户。通过其投资的大约二三百人。其以“诗梵”的网名投资两三万，已经收回。没有注册借款。胡顺才负责公司运营，大小事情都问他的事实；
5、证人王某证言证实：其参与考察的借款人没有成功放款的事实；
6、证人侯某证言证实：公司老板是韩长柏，胡顺才负责公司日常工作，其客服光管投资人，不管借款人和借款标。不知道借来的钱干什么用。其没有注册借款的事实；
7、证人施某证言证实：胡顺才给其办理过借款，但是其个人没有通过国安贷借贷平台投资、借款的事实；
8、证人陈某证言证实：其个人没有在平台上注册过网名“御魔”，也没有借款；其借给长柏石材公司68万元尚未归还的事实；
9、证人鹿某证言证实：其没有在平台上注册过，韩长柏曾经拍过其房产证作为财力证明以在网上借钱；其借给韩长柏330万元尚未归还的事实；
附：书证一份；
10、证人王某乙证言证实：其通过长润公司借了2万元，用QQ上传了汽车的行车证等照片，但没有在“国安贷”网上借钱的事实；
11、证人李某乙证言证实：自己没有在“国安贷”网上借钱，但是韩长柏曾经让其在工商银行开户办理网银，还借用其身份证在网上投标的事实；
12、证人王某丙证言证实：自己没有在“国安贷”网上借钱的事实；
13、证人杜某证言证实：其通过长润公司借了2万元，用汽车的登记证等作为抵押，但没有在“国安贷”网上借钱的事实；
14、证人李某丙证言证实：自己在“国安贷”网上投资5万，后来收回了，注册借款1次，到期还上了。但是韩长柏曾经借其妻子的身份证在网上发布借款标，借款标都是假的；
15、证人李某丁证言证实：其通过韩长柏借了8万元，后来还了，但没有在“国安贷”网上借钱，韩长柏要过身份证、车辆登记证的复印件的事实；
16、证人徐某乙证言证实：其没有在“国安贷”网站上注册发布借款标。胡顺才要过其的营业执照照片。自己借给胡顺才40万，不是通过“国安贷”平台投的钱，至今未还的事实
附：书证一份；
17、证人王某丁证言证实：其通过胡顺才借了40万元，后来还了，但没有在“国安贷”网上借钱的事实；
附：书证一份；
18、证人张某甲证言证实：其不知道长润公司、“国安贷”，没有在“国安贷”网上借钱的事实；
19、证人王某戊证言证实：其不知道长润公司、“国安贷”，没有在“国安贷”网上借钱的事实；
20、证人赵某甲证言证实：其没有在“国安贷”网上注册过，但是李某丙要过其的身份证等复印件，说长润公司刚成立要走量发标借款。另外韩长柏欠其212万元的事实；
21、证人邱某甲、吴某甲、韩某甲证言证实：三人均不知道长润公司、“国安贷”，没有在“国安贷”网上借钱的事实；
22、证人徐某丙证言证实：2014年底在胡顺才处借款4万元，借钱时提供了自己的身份证、车辆行驶证复印件。其同长润公司无往来，没有在“国安贷”网上借钱的事实；
（三）被害人陈述及相关书证
1、被害人杨某甲陈述证实：其通过胡顺才介绍，向国安贷P2P平台投资100多万元，利息20%，还有482610.4元的本息没有收回的事实；
2、被害人严某甲陈述证实：胡顺才给其办理借款手续并在“国安贷”网站进行注册，借款2万，未还；
3、被害人常某甲陈述证实：2013年12月份以来认识了韩长柏，并帮韩长柏催收欠账。陆续往“国安贷”平台上存了4、5万元，至今有2万元尚未提出，自己在“国安贷”平台未发布借款标；
4、被害人鲍某甲陈述证实：2013年7月份以来陆续往“国安贷”平台上胡顺才账户上存了49880元，至今有34367.44元尚未提出，直接损失本金33242.91元；
附：相关书证材料；
5、被害人赵某乙陈述证实：2014年9月份以来陆续往“国安贷”平台上公司账户上存了6001元，至今有6001元尚未提出；
附：相关书证材料；
6、被害人朱某乙陈述证实：2014年3月份以来陆续往“国安贷”平台上公司账户上存了83800元，至今有51441元尚未提出；
附：相关书证材料；
7、被害人孔某甲陈述证实：2014年7月1日往“国安贷”平台上胡顺才账户上存了50000元，至今有41091元尚未提出；
附：相关书证材料；
8、被害人闫某甲陈述证实：2014年7月开始在“国安贷”平台上第三方支付平台存了15000元，至今有14853元尚未提出；
附：相关书证材料；
9、被害人赖某甲陈述证实：自己在“国安贷”平台上第三方支付平台存了50000元左右，至今有20000元尚未提出；
附：相关书证材料；
10、被害人顾某甲陈述证实：自己在“国安贷”平台上第三方支付平台存了3000元左右，至今有2900元尚未提出；
附：相关书证材料；
11、被害人朱某丙陈述证实：自己在“国安贷”平台上第三方支付平台存钱，至今有18000余元尚未提出；
附：相关书证材料；
12、被害人田某甲陈述证实：2014年3月份以来陆续往“国安贷”平台上公司账户上存了6000元，至今有3866.64元尚未提出；
附：相关书证材料；
13、被害人梁某甲陈述证实：2014年5月份以来陆续往“国安贷”平台上第三方支付平台存了86100元，至今有69726.5元尚未提出；
附：相关书证材料；
14、被害人刘某甲陈述证实：2014年5月份以来陆续往“国安贷”平台上第三方支付平台存了55000元，至今有30045元尚未提出；
附：相关书证材料；
15、被害人姜某乙陈述证实：2014年4月份以来陆续往“国安贷”平台上存了603916.33元，至今有534097.35元尚未提出；
附：相关书证材料；
16、被害人林某甲陈述证实：2014年2月份以来陆续往“国安贷”平台上存了56779元，至今有1000元尚未提出；
附：相关书证材料；
17、被害人朱某丁陈述证实：2014年2月份以来陆续往“国安贷”平台上存了5001元，至今有2911元尚未提出；
附：相关书证材料；
18、被害人管某甲陈述证实：2014年5月份以来陆续往“国安贷”平台上存了38726元，至今有25728元尚未提出；
附：相关书证材料；
19、被害人吴某乙陈述证实：2014年5月份以来自己在“国安贷”平台上第三方支付平台存了23000元，至今有21292.17元尚未提出；
附：相关书证材料；
20、被害人童某甲陈述证实：2014年7月份以来自己在“国安贷”平台上第三方支付平台存了119563.59元左右，至今有69633.49元尚未提出；
附：相关书证材料；
21、被害人竺某甲陈述证实：2014年2月19日自己在“国安贷”平台上存了4000元，至今有1078元尚未提出；
附：相关书证材料；
22、被害人杨某乙陈述证实：2013年9月以来自己在“国安贷”平台上存了228100元，至今有68191元尚未提出；
附：相关书证材料；
23、被害人熊某甲陈述证实：2014年9月以来自己在“国安贷”平台上存了30000元左右，至今有30000元尚未提出；
附：相关书证材料；
24、被害人李某陈述证实：2014年9月分自己在“国安贷”平台上存了20000元，至今有19136.98元尚未提出；
附：相关书证材料；
25、被害人杜某乙陈述证实：2014年7月份至8月自己在“国安贷”平台上存了50700元，至今有48220元尚未提出；
附：相关书证材料；
26、被害人贾某乙陈述证实：2014年6月份至12月自己在“国安贷”平台上存了90000元左右，至今有34674.87元尚未提出；
附：相关书证材料；
27、被害人张某乙陈述证实：2014年7月至10月自己在“国安贷”平台上存了126000元左右，至今有50000元尚未提出；
附：相关书证材料；
28、被害人吴某丙陈述证实：2014年5月至10月自己在“国安贷”平台上存了85800元左右，至今有17966元尚未提出；
附：相关书证材料；
29、被害人翟某甲陈述证实：2014年7月份自己在“国安贷”平台上存了1000元，至今有1000元尚未提出；
附：相关书证材料；
30、被害人马某甲陈述证实：自己在“国安贷”之前投资情况已经记不清了，最后一次在平台上存了5000元，至今有5000元尚未提出；
31、被害人杜某陈述证实：2014年7月至8月自己在“国安贷”平台上存了10000元左右，至今有4000元尚未提出；
附：相关书证材料；
32、被害人晏某甲陈述证实：2014年5月至6月自己在“国安贷”平台上存了20000元，至今有12166.3元尚未提出；
附：相关书证材料；
33、被害人刘某乙陈述证实：2014年5月至年底，自己在“国安贷”平台上存了51000元，累计提现金额52312.59元；
附：相关书证材料；
34、被害人沈某甲陈述证实：2014年6月至10月自己在“国安贷”平台上存了200元左右，至今有100元尚未提出；
附：相关书证材料；
35、被害人黄某乙陈述证实：2014年5月至8月自己在“国安贷”平台上存了25000元，至今有24080元尚未提出；
附：相关书证材料；
36、被害人向某甲陈述证实：2014年1月至9月自己在“国安贷”平台上存了85800元左右，未提现46961.87元；
附：相关书证材料；
37、被害人赵某丙陈述证实：2014年9月份自己在“国安贷”平台上存了13000元，至今有12185元尚未提出；
附：相关书证材料；
38、被害人李某己陈述证实：2014年9月自己在“国安贷”平台上存了600元，至今有600元尚未提出；
附：相关书证材料；
39、被害人姜某丙陈述证实：2014年7月至9月自己在“国安贷”平台上存了170000元，至今有154630元尚未提出；
附：相关书证材料；
40、被害人彭某甲陈述证实：2014年8月至2015年6月自己在“国安贷”平台上存了20000元，至今有19575元尚未提出；
附：相关书证材料；
41、被害人邓某甲陈述证实：2014年5月至9月自己在“国安贷”平台上存了3000元，至今有1861元尚未提出；
附：相关书证材料；
42、被害人张某丙陈述证实：2014年5月至9月自己在“国安贷”平台上存了7000元，至今有4450.4元尚未提出；
附：相关书证材料；
43、被害人肖某甲陈述证实：2014年7月份自己在“国安贷”平台上存了20000元左右，至今有16802.95元尚未提出；
附：相关书证材料；
44、被害人阳某甲陈述证实：2014年9月份自己在“国安贷”平台上存了25700元，至今有24371.24元尚未提出；
附：相关书证材料；
45、被害人王某己陈述证实：2014年2月至8月自己在“国安贷”平台上存了135840.74元，至今有76447.79元尚未提出；
附：相关书证材料；
46、被害人赵某丁陈述证实：2014年9月自己在“国安贷”平台上存了50000元，至今有50000元尚未提出；
附：相关书证材料；
47、被害人廖某甲陈述证实：2014年5月自己在“国安贷”平台上存了5000元，至今有4761元尚未提出；
附：相关书证材料；
48、被害人张某丁陈述证实：自己在“国安贷”平台上存了80000元左右，至今有40000元左右尚未提出；
附：相关书证材料；
49、被害人凌某甲陈述证实：2014年5月至8月自己在“国安贷”平台上存了244414.51元，至今有115027.39元尚未提出；
附：相关书证材料；
50、被害人张某戊陈述证实：2013年11月至2014年11自己在“国安贷”平台上存了31775.5元，至今有7057.37元尚未提出；
附：相关书证材料；
51、被害人田某乙陈述证实：2014年1月自己在“国安贷”平台上存了10000元，至今有9122元尚未提出；
附：相关书证材料；
52、被害人夏某甲陈述证实：2014年4月至5月自己在“国安贷”平台上存了64990元，至今有8041.6元尚未提出；
附：相关书证材料；
53、被害人何某甲陈述证实：2014年4月至9月自己在“国安贷”平台上存了23000元，至今有22500元尚未提出；
附：相关书证材料；
54、被害人谢某乙陈述证实：自己在“国安贷”平台上存了5000元，至今有5000元尚未提出；
附：相关书证材料；
55、被害人林某丙陈述证实：自己在“国安贷”平台上存了32000元，累计提现36469.5元；
附：相关书证材料；
56、被害人王某庚陈述证实：2014年9月以来自己在“国安贷”平台上存了4999元，至今有4756元尚未提出；
57、被害人赵某戊陈述证实：2014年4月至7月自己在“国安贷”平台上存了16000元，至今有3387元尚未提出；
58、被害人苗某甲陈述证实：2014年7月自己在“国安贷”平台上存了60000元，至今有56502元尚未提出；
附：相关书证材料；
59、被害人陈某乙陈述证实：2013年11月至2014年9月自己在“国安贷”平台上存了12000元，至今有2600元左右尚未提出；
60、被害人陈某丙陈述证实：2014年5月至9月自己在“国安贷”平台上存了30000元，至今有28666.71元尚未提出；
附：相关书证材料；
61、被害人何某乙陈述证实：2014年5月至8月自己在“国安贷”平台上存了175775元，至今有109698.87元尚未提出；
附：相关书证材料；
62、被害人王某辛陈述证实：自己在“国安贷”平台上存了60000元，至今有21456元尚未提出；
附：相关书证材料；
63、被害人缪某甲陈述证实：2014年3月至9月自己在“国安贷”平台上存了10943.88元，至今有10695.67元尚未提出；
附：相关书证材料；
64、被害人张某己陈述证实：2014年4月至8月自己在“国安贷”平台上存了15987元，至今有965.95元尚未提出；
附：相关书证材料。
65、被害人陆某甲陈述证实：2014年1月至12月自己在“国安贷”平台上存了20784元，至今有12264.72元尚未提出；
附：相关书证材料；
66、被害人王某壬陈述证实：2014年3月至9月自己在“国安贷”平台上存了30000元，至今有26600元尚未提出；
附：相关书证材料；
67、被害人叶某甲陈述证实：2014年4月至11月自己在“国安贷”平台上存了350000元，至今有190878元尚未提出；
附：相关书证材料；
68、被害人孟某甲陈述证实：2014年8月自己在“国安贷”平台上投资存了20000元，至今有19022.52元尚未提出；
附：相关书证材料；
69、被害人曾某甲陈述证实：2014年5月至9月自己在“国安贷”平台上存了238681.48元，至今有92905.48元尚未提出；
附：相关书证材料；
70、被害人刘某丙陈述证实：2014年5月至9月自己在“国安贷”平台上存了89647.15元，至今有81692.55元尚未提出；
附：相关书证材料；
71、被害人傅某甲陈述证实：2014年2月至9月自己在“国安贷”平台上存了10641元，至今有4004元尚未提出；
附：相关书证材料；
72、被害人谭某甲陈述证实：2014年8月至9月自己在“国安贷”平台上存了21000元，至今有21000元尚未提出；
附：相关书证材料；
73、被害人金某甲陈述证实：2014年1月至9月自己在“国安贷”平台上存了100000元左右，至今有60000元尚未提出；
附：相关书证材料；
74、被害人梁某乙陈述证实：自己在“国安贷”平台上存了7092元，至今有4590.54元尚未提出；
附：相关书证材料；
75、被害人徐某丁陈述证实：2013年以来自己在“国安贷”平台上存了5000元，至今有0元尚未提出；
附：相关书证材料；
76、被害人周某乙陈述证实：2014年5月以来自己在“国安贷”平台上存了29000元，至今有22900元尚未提出；
附：相关书证材料；
77、被害人令某甲陈述证实：2014年8月至11月自己在“国安贷”平台上存了6156元，至今有5787元尚未提出；
附：相关书证材料；
78、被害人周某丙陈述证实：自己在“国安贷”平台上存了7900元，至今有1864.21元尚未提出；
附：相关书证材料；
79、被害人何某丙陈述证实：自己在“国安贷”平台上存了6973.18元，至今有5327.3元尚未提出；
附：相关书证材料；
80、被害人方某甲陈述证实：2014年3月至10月自己在“国安贷”平台上存了3000元，至今有936.5元尚未提出；
81、被害人谢某陈述证实：2014年5月至7月自己在“国安贷”平台上存了9933.71元，至今有5094.72元尚未提出；
附：相关书证材料；
82、被害人孙某甲陈述证实：2014年5月至6月自己在“国安贷”平台上存了30000元，至今有27423.61元尚未提出；
附：相关书证材料；
83、被害人龚某甲陈述证实：2014年3月自己在“国安贷”平台上存了80800元，至今有165.85元尚未提出；
附：相关书证材料；
84、被害人侯某乙陈述证实：2013年至2014年10月自己在“国安贷”平台上存了39800元，至今有7800元尚未提出；
附：相关书证材料；
85、被害人阳某乙陈述证实：2014年9月自己在“国安贷”平台上存了24000元，至今有22900元尚未提出；
附：相关书证材料；
86、被害人段某甲陈述证实：2014年7月以来自己在“国安贷”平台上存了100000元，至今有42530元尚未提出；
附：相关书证材料；
87、被害人吴某丁陈述证实：2014年8月以来自己在“国安贷”平台上存了100000元，至今有79155.65元尚未提出；
附：相关书证材料；
88、被害人韩某乙陈述证实：2014年9月自己在“国安贷”平台上存了14925元，至今有14925元尚未提出；
附：相关书证材料；
89、被害人陈某丁陈述证实：2014年4月至5月自己在“国安贷”平台上存了60000元，至今有36976元尚未提出；
附：相关书证材料；
90、被害人李某庚陈述证实：2014年3月至9月自己在“国安贷”平台上存了65798元，至今有51775.83元尚未提出；
附：相关书证材料；
91、被害人舒某甲陈述证实：2014年2月至9月自己在“国安贷”平台上存了90000元左右，至今本金已全部提出；
附：相关书证材料；
92、被害人翟某乙陈述证实：2014年1月至8月自己在“国安贷”平台上存了40000元左右，本息现全部提出；
附：相关书证材料；
93、被害人陈某戊陈述证实：2014年7月至12月自己在“国安贷”平台上存了8937元，至今有3683元尚未提出；
附：相关书证材料；
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