湖南省永州市零陵区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）湘1102刑初107号
公诉机关：湖南省永州市零陵区人民检察院。
被告人：谭正军，化名刘力，男，1979年12月11日出生，汉族，湖南省衡东县人，初中文化，农民，住湖南省衡东县×××，公民身份号码：×××；因涉嫌犯集资诈骗罪，经永州市公安局冷水滩分局决定，于2016年8月27日被该局刑事拘留；经永州市公安局冷水滩分局决定，于2016年9月30日被该局取保候审；2017年3月8日经本院决定逮捕，同日被永州市公安局零陵分局执行逮捕。现羁押于永州市公安局零陵分局零陵看守所。
辩护人：何智全，湖南湘律律师事务所律师。
湖南省永州市零陵区人民检察院以零检公诉刑诉〔2017〕118号起诉书指控被告人谭正军犯集资诈骗罪，于2017年3月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序组成合议庭，于2017年4月10日在本院刑事审判庭公开开庭进行了审理。湖南省永州市零陵区人民检察院指派检察员邓涯芳出庭支持公诉，被告人谭正军及其辩护人何智全到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
湖南省永州市零陵区人民检察院指控：2014年6月底，周长举（已判决）因做生意亏本经济困难，同于某某（另案处理）商量到社会上募集资金，于某某介绍常某某给周长举认识，三人商量由周长举注册成立青岛德金投资有限公司，担任公司法定代表人，于某某担任公司监事，常某某负责组织和安排募集资金的业务营销团队。2014年7月7日，周长举在青岛市北区工商行政管理局注册成立了青岛德金投资有限公司。7月份，常某某联系姓张的男子（“张总”）到永州市筹办分公司，姓张的男子联系上卢芳明（化名谭杰）后，二人约定由卢芳明负责在永州市吸收资金的业务，并从非法吸收资金的业绩总额分得40%用于负责业务员提成及开支，剩余60%为周长举所得。
青岛德金投资有限公司于2014年8月11日在永州市工商行政管理局注册成立了青岛德金投资有限公司永州分公司（公司地点在冷水滩区），2014年12月30日成立了青岛德金投资有限公司零陵分公司，公司负责人为周长举，总经理为周广新（已判决），卢芳明（化名谭杰）担任公司业务总监、刘绳杰（化名刘烨，）担任业务部门经理、被告人谭正军（化名刘力）、陈林新（化名王林新）担任业务主管、雷耀华（化名雷鹏）担任培训主管。卢芳明等人先从“58同城”网站招聘业务员、前台、讲师等工作人员，由雷耀华对工作人员进行销售培训。该公司在周长举的安排下未经中国人民银行批准，由卢芳明、刘绳杰同谭正军、陈林新等业务人员以该公司在山东省德州市齐河县赵官镇某某村有一千亩的金银花基地，实力雄厚，因扩大生产规模、需要资金为名，在冷水滩区举行宣传活动，邀请数百名老人参加，同时举办一些抽奖活动，向老人赠送牙膏、卫生纸等小礼品，在活动上，由雷耀华安排讲师宣扬青岛德金投资有限公司经济实力雄厚、投资回报高等内容，大量发放宣传资料，以每月二分的利息为回报，向不特定的人员非法吸收公众存款。
周广新将非法吸收资金总金额的40%结算给卢芳明，由卢芳明发放提成给雷耀华、刘绳杰等人；卢芳明提取公司业绩总金额的7%（除去公司日常开销及其他消费）作为提成；刘绳杰从卢芳明处领取部门业绩金额的25%后，按一定比例给业务员发放提成；谭正军从刘绳杰处领取自己业绩金额的3%作为提成，个人非法获利3.4万元。
永州天元会计师事务所司法会计鉴定意见：青岛德金投资有限公司永州分公司非法吸收公众存款的总金额：4,795,000元，青岛德金投资有限公司零陵分公司非法吸收公众存款的总金额：2,541,000元��
为证明上述事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人及同案人的供述与辩解、司法会计鉴定意见书、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人谭正军以非法占有为目的，伙同周长举、周广新等人使用诈骗方法集资诈骗，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。特提起公诉，提请本院依法判处。
被告人谭正军对起诉书指控其犯集资诈骗罪的罪名和事实均无异议，但其辩称在被抓之前不知道自己触犯了法律，请求从轻处罚。其辩护人辩称：第一，被告人只是公司员工，主观上对集资款没有非法占有的目的，客观上也不能占有集资款，因此，被告人谭正军的行为不构成集资诈骗罪；第二，起诉书指控被告人谭正军诈骗数额巨大无事实依据，也无证据支持；第三、被告人谭正军按照与青岛德金投资有限公司永州分公司的劳动合同，以公司业务员的身份从事公司安排的工作，并按业绩提成计算工资，属正常的工资报酬，其没有犯罪故意和犯罪行为。
经审理查明：
2014年6月底，周长举（已判决）因做生意亏本经济困难，便同朋友于某某（另案处理）商量到社会上募集一些资金，于某某告知周长举常某某有专业的业务营销团队负责募集资金，并介绍常某某给周长举认识，三人商量由周长举注册成立青岛德金投资有限公司并担任法定代表人，常某某负责组织和安排募集资金的业务营销团队。2014年7月7日，周长举在青岛市北区工商行政管理局注册成立了青岛德金投资有限公司，周长举担任法定代表人，于某某担任公司监事。
2014年7月份，常某某联系一名姓“张”的男子（“张总”，具体姓名不详）到永州市筹办分公司。卢芳明（已判决）通过朋友吴友朋联系上“张总”，“张总”、周长举与卢芳明约定由卢芳明负责在永州市吸收资金的业务，并从非法吸收资金的总额中分配40%给卢芳明用于业务员提成和开支，后卢芳明便联系雷耀华、刘绳杰、陈林新三人（均已判决）一起来永州跟着他工作。2014年8月11日，周长举在永州市工商行政管理局注册成立了青岛德金投资有限公司永州分公司，公司地点在永州市冷水滩区某某中心12楼1203室；公司负责人为周长举，总经理为周广新（已判决），卢芳明（化名“谭杰”）担任公司业务总监，雷耀华（化名“雷鹏”）担任培训主管，刘绳杰（化名“刘烨”）担任业务部门经理，陈林新（化名“王林新”）担任业务主���，被告人谭正军（化名“刘力”）通过微信认识了刘绳杰，并于2014年8月份接受刘绳杰的邀请受聘于该公司担任业务主管，自2014年12月起与业务主管助理刘某1组成业务团队。卢芳明等人通过“58同城”网站招聘业务员、前台、讲师等工作人员，由雷耀华对工作人员进行销售培训。
在周长举的安排和领导之下，公司未经中国人民银行批准，由卢芳明、刘绳杰同被告人谭正军、陈林新等业务人员以该公司在山东省德州市齐河县赵官镇某某村有一千亩的金银花基地，实力雄厚，现因扩大生产规模、需要资金为名，在永州市冷水滩区有针对性的向40岁以上的中老年人大量发放宣传资料，并在冷水滩区举行宣传活动，邀请数百名老人参加，同时举办一些抽奖活动，向老人赠送牙膏、卫生纸等小礼品；在活动会上，由雷耀华安排讲师宣扬青岛德金投资有限公司的经济实力雄厚、投资回报高等内容，大量发放宣传资料，以每月二分的利息为回报，向永州市冷水滩区等地不特定人员吸收公众存款。
周广新将非法吸收资金总金额的40%结算给卢芳明，由卢芳明发放提成给雷耀华、刘绳杰等人，卢芳明提取公司业绩总金额的7%（除去公司日常开销及其他消费）作为提成；雷耀华从卢芳明处每月领取底薪5000元及公司业绩总金额的0.76%作为提成；刘绳杰从卢芳明处领取部门业绩金额的25%后，按一定比例给业务员发放提成，剩余的提成归自己所有；被告人谭正军从刘绳杰处领取自己团队业绩金额的3%作为提成，个人非法获利3.4万元。
经永州天元会计师事务所司法会计鉴定，青岛德金投资有限公司永州分公司非法吸收公众存款的总金额为4,795,000元。其中，被告人谭正军及其带领的业务主管助理刘某1共向罗某某、韩某某、周某某等31名被害人非法吸收公众存款，金额共计为127万元，青岛德金投资有限公司永州分公司在案发前已以利息的名义向本案部分被害人退还了4.12万元。
被告人谭正军于2016年8月26日在永州市冷水滩区紫金丰泰酒店被永州市公安局冷水滩分局刑侦二大队民警抓获归案。案发后，被告人谭正军主动向公安机关退缴了其违法所得3.4万元。
上述事实，有公诉机关提供的经庭审举证、质证的下列证据证实：
1、书证
（1）户籍信息，证实被告人谭正军犯罪时系完全刑事责任能力人；
（2）到案经过，证实被告人谭正军于2016年8月26日在永州市冷水滩区紫金丰泰酒店被民警抓获归案；
（3）扣押决定书、扣押物品清单，证实公安机关扣押被告人谭正军人民币34,000元；
（4）湖南省非税收入一般缴款书，证实公安机关收取被告人谭正军取保候审保证金10,000元；
（5）青岛德金投资有限公司登记申请书、任职文件、公司章程，证实青岛德金投资有限公司法定代表人为周长举，公司经营范围为自有资金对外投资、农业生产技术研究与技术服务、经济信息咨询、房地产投资业务；
（6）青岛德金投资有限公司永州分公司、永州零陵分公司企业注册登记资料，证实青岛德金投资有限公司永州分公司于2014年8月11日成立，青岛德金投资有限公司永州零陵分公司于2014年12月30日成立；
（7）青岛德金投资有限公司永州分公司工资表一份，证实2015年1月份至3��份该公司员工的工资发放情况；
（8）合作协议，证实周长举于2014年3月1日与李某某签订有关金银花种植的合作协议，承包金额60万元，在2014年11月10日之前付清；
（9）土地承包合同、补充协议，证实李某某于2011年5月10日与齐河县赵官镇某某村委会签订土地承包合同，承包期限为20年；
（10）山东青岛德金投资有限公司宣传手册，证实山东青岛德金投资有限公司宣传该公司简介、投资项目、资质认证、企业发展规划、德金投资理财模式等事实；
（11）借款协议、收据，证实青岛德金投资有限公司永州分公司向被害人借款、收取被害人投资资金的事实；
（12）青岛德金投资案投资人基本信息及投资时间和金额明细表，证实被告人谭正军及同案犯���绳杰、陈林新对其部门招揽客户名单及资金的确认情况，经被告人谭正军辨认，能确认是其招揽到青岛德金投资有限公司永州分公司投资的客户为21名，投资资金为87万元；
（13）客户名称为周长举、卡号为×××的银行交易查询结果，证实该账号余额为836.07元，周长举同周广新有多次银行交易记录；
（14）刑事判决书，证实同案犯周长举于2016年10月31日被本院以集资诈骗罪判处有期徒刑十四年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币四十万元；同案犯周广新于2016年10月31日被本院以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑七年，并处罚金人民币八万元，后于2017年2月22日被湖南省永州市中级人民法院改判为有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元；同案犯卢芳明、雷耀华、刘绳杰于2017年3月24日被本院以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元；同案犯陈林新于2017年3月24日被本院以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。
2、证人证言
（1）证人于某某的证言，证实2014年7月7日，周长举在青岛市市北区工商行政管理局注册成立青岛德金投资有限公司，公司的法定代表人是周长举，他担任公司的监事；他和周长举、常某某是朋友关系，常某某是他介绍给周长举认识的，因为常某某有专门负责募集资金的营销团队，周长举想认识并与常某某合作成立投资公司，从社会上募集资金，于是他就将常某某介绍给周长举认识；周长举成立青岛德金投资有限公司的目的是到社会上募集一些资金，公司平时是周长举在管理，常某某负责公司的业务营销团队，他只是公司的监事，公司的具体运作他没有��加；周长举以前欠他40万元，有欠条，周长举给他的40万元是归还欠款，不是参与青岛德金投资有限公司的利润；
（2）证人常某某的证言，证实其与周长举是2015年5月份左右在老家山东平阴县通过一个叫于某某的人介绍认识的，2014年5月份，于某某主动给其打电话说周长举想开个厂没钱，准备搞个投资公司在民间募集一些资金，让他给周长举介绍专业的集资营销团队，因为他正在搞投资公司，有这方面的经验，他听周长举说于某某从非法吸收的存款中分了部分钱，具体多少不清楚；2014年6月份，他在青岛介绍了一个姓“沈”的人给周长举认识，姓“沈”的有个专业的集资营销团队，他们约定前期投资的钱由姓“沈”的团队出，收回本钱后，获得的利润周长举和集资营销团队平分，然后他们二人就于2015年7月初在青岛成立青岛德金投资有限公司���2014年7月份，他帮周长举联系了一个姓“张”的，让他帮周长举在永州搞一个青岛德金投资有限公司的分公司，8月份的时候公司正式成立，叫周长举过去签合同，这两次介绍，他共获得3、4万元好处费，是2014年9月份周长举在青岛搞活动的时候给他的，直接给的现金；周长举开青岛德金投资有限公司的目的是搞金银花基地，具体他不清楚，青岛德金投资有限公司永州分公司的集资营销团队不是他管理的，他只负责把姓“张”的介绍给周长举，永州的那个团队是姓“张”的带过去的，里面的人他都不认识，只知道里面有个管事的姓“谭”，好像是福建人；他推荐给周长举的“营销团队”主要负责公司的前期筹备、业务广告宣传、项目包装推介、业务员培训、发展客户，青岛德金投资有限公司民间筹集的资金，周长举占50%，营销团队占50%，周长举负责公司的经理、前台、账务、勤杂人员等的聘请、发放工资，以及公司的日常开支宣传费用，还有支付客户的本金和利息，“营销团队”的钱他们内部资金分配。周长举给他儿子在山东日照盖了一个别墅，还给他的儿子买了车，在认识周长举之前，就听说周长举已经在重庆万州开了一个投资公司，那个投资公司是由姓“尚”的在负责；2014年10月份，他与周长举在青岛见面，周长举向他借钱，他问周长举开了这么多公司钱去哪儿了，周长举支支吾吾回答说，那些钱一部分给了“营销团队”，一部分给于某某了，一部分钱给尚经理了，一部分在北京花掉了；
（3）证人刘某某的证言，证实她是青岛德金投资有限公司永州分公司的讲师，她于2015年1月份进入青岛德金投资有限公司永州冷水滩分公司上班，其主要工作是做业务员的礼仪培训，职务是企业讲师，公司主要业务是种植金银花销售加工以及投资，其他的她不清楚；她的上级是讲师主管“雷鹏”，她没有提成，月薪2500元，工资是“谭杰”发给她的；公司募集资金是由业务员出去发传单拉客户，回到公司签合同交钱，拉客户的主要群体是50岁以上的人；德金公司有无吸收存款的经营权利，她不太清楚；
（4）证人张某某的证言，证实她是青岛德金投资有限公司永州分公司的前台，她于2014年11月到青岛德金投资有限公司永州分公司上班，担任公司前台，公司是2014年8月份成立的，董事长是周长举，总经理是周广新，业务总监是“谭杰”，业务经理是“刘烨”，市场营销经理是“雷鹏”，业务主管是“刘力”、“王林新”，业务员是唐小英、梅婷婷，讲师是刘某某，会计是伍志苗，前台是她，刘某1、唐某某、何倩、王亚玲是业务主管助理；公司主��业务是搞金银花推广，同时以扩大生产为由吸收公众存款，公司吸收公众存款没有银监会的授权；
（5）证人唐某某的证言，证实她是青岛德金投资有限公司永州分公司的业务主管助理，她于2014年12月中旬开始去青岛德金投资有限公司永州分公司上班，担任业务主管助理，主要是协助主管开展业务和接待客户，公司是2014年8月份成立的，董事长是周长举，总经理是周广新，业务总监是“谭杰”，业务经理是“刘烨”，市场营销经理是“雷鹏”，业务主管是“刘力”、“王林新”，业务员是唐小英、梅婷婷，讲师是刘某某，会计是伍志苗，前台是张某某，以及5个业务主管助理分别是她、刘某1、何倩、王亚玲和刘某2；公司的主要任务是搞金银花的推广，同时以扩大生产为由吸收存款，公司吸收存款的流程是：第一拿公司的资料给客户看，让他��了解公司情况，第二将公司的营业、税务登记证出示给他们看，第三向他们介绍公司的金银花中药加工种植业务，第四给他们介绍投资可以拿高息，最后觉得可以就签合同，给客户发放红包（投资金额的2%）以及给他们开张收据；公司成立以来大概发展了一百多人，吸收了多少存款她不清楚，公司吸收公众存款没有银监会的授权；
（6）证人刘某1的证言，证实她是2014年12月中旬开始去青岛德金投资有限公司永州分公司上班的，在里面担任业务主管助理的职务，主要是协助业务主管开展业务和接待客户；青岛德金投资有限公司的总公司位于山东省青岛市，注册资金一个亿，法人代表兼董事长是周长举，2014年8月份在永州市冷水滩区注册成立了永州分公司，总经理是周广新，业务总监是“谭杰”，业务经理是“刘烨”，市场营销经理是“雷鹏”，业务主管是“刘力”和“王林新”，业务员有唐小英和梅婷婷，讲师是刘某某，会计是伍志苗，前台是张亚萍，5个业务主管助理分别是她、唐某某、何倩、王亚玲、刘某2；业务员负责市场推广，她们这些助理负责老客户的接待和回访，工资是每个月1800元的底薪，如果从老客户里面能够谈下一个单，就给她们1%的提成，业务员的底薪是1500元一个月，提成是3%；公司吸收存款的流程是：第一拿公司的资料给客户看，让他们了解公司的情况；第二将公司的营业、税务登记证出示给他们看；第三向他们介绍公司的金银花中药加工种植业务，向他们展示公司的实力和发展前景；第四是给他们介绍投资可以拿到高息，即投资一万元每月可以拿到200元的利息；如果客户觉得可以就会跟公司签合同，签了合同后公司会立刻给客户一个红包，红包的金额是客户投资额的2%，以及给客户开张收据；公司成立以来大概发展了一百六十人左右，吸收了多少存款不清楚，估计应该有五六百万；
（7）证人刘某2的证言，证实她是青岛德金投资有限公司永州分公司的业务主管助理，德金公司的宣传方式：一是通过大街小巷发放传单和打广告；二是在公司举行茶花会，主要针对老客户；三是在大酒店举办有奖活动，向社会不特定的60岁左右的群众推荐公司金银花项目；四是投资5万元以上的组织到金银花基地考察，10万元以上的到青岛总部考察，还组织到其他地方旅游；公司发展客户有三种方式：一是部分客户通过公司广告和传单获取信息后主动找到公司，再由业务员向他们宣传公司实力和金银花项目，获取客户的认同；二是部分老客户介绍朋友到公司投资；三是老客户将亲戚朋友的电话告知公司业务员，再由业务员直��打电话给客户推荐；公司吸收存款的流程是：客户先到公司了解，了解后有投资的意向，由客户带好现金（很少一部分转账的），业务员或业务助理将客户带到财富中心13A02财务部，将现金交到会计（伍志苗）手里，然后与公司签订借款合同；德金公司自成立以来大概发展了百来个客户，具体吸收了多少存款不是很清楚；
（8）证人李某某的证言，证实2014年3月份时周长举找到他，跟他商量转让他金银花基地的厂房、茶叶烘干设备、果树等，并同时想转租建设用地十几亩，他和周长举商量好后书写《合作协议》，日期写成2014年3月1日，签订协议当天他跟周长举因为付款、合作等问题而吵翻了，他当场将《合作协议》撕掉作废，后经别人调解，他与周长举继续履行《合作协议》，周长举要求他将金银花基地的厂房、茶叶烘干机设备、果树等预留给他，按照《合作协议》，他将厂房及其设备一直空置预留给周长举，从2014年6月份开始，周长举陆陆续续给他汇款二十多万元，因为按照《合作协议》，周长举要在2014年11月10日前付清款项，而从2014年11月份开始，他再也联系不上周长举，他和周长举的《合作协议》也不再履行，山东省德州市齐河县赵官镇某某村的金银花基地是他一个人投资的，所有权归他一个人所有，与齐河德金银花公司没半点关系，双方根本无任何经济往来，与周长举无任何关系，更没有经济往来；
（9）证人赵某某的证言，证实其于2014年3月至6月份在齐河德金银花公司工作，担任公司常务副总经理，齐河德金银花公司一直是由李某某独资在山东省德州市齐河县赵官镇某某村建立的金银花基地，后因李某某没钱就与周传虎、秦承言合作，2014年3月27日齐河德金银花公司注册成立，当时的法人代表是秦承言，后秦承言拿着公司的钱跑了，于是周长举在2014年7月30日将公司的法人代表变更为自己，齐河德金银花公司实际上是一个空壳公司，公司里总共只有20,000元钱运转，山东省德州市齐河县赵官镇某某村的金银花基地一直是李某某私人拥有的财产，与齐河德金银花公司只是合作关系，齐河德金银花公司没有出纳、会计，公司的二千万注册资金是假的，公司的账户上也没有钱，周长举在山东省德州市齐河县赵官镇某某村的金银花基地里面投了一部分钱，目的是给湖南省永州市、重庆市万州的投资客户去金银花基地参观时有金银花可看，值得客户去投资；
3、被害人陈述
（1）被害人周某某的陈述，证实她在冷水滩某某中心12楼青岛德金投资有限公司签订了4份借款协议，分别是2014年11月5日借���2万元，2015年2月5日借了1万元，3月1日借了2万元，3月5日借了5万元，她总共借了10万元给该公司，利息是1万元每月可以拿到200元钱，投资期限都是半年；截止到现在她总共收了2000元的利息；她是因为相信“刘力”的宣传和游说，所以把钱投在该公司多挣点利息；
（2）被害人周某1的陈述，证实他于2015年3月5日在冷水滩某某中心12楼青岛德金投资有限公司签订了1份借款协议，一次性借给该公司3万元，利息是1万元每月可以拿到200元钱，投资期限是半年；他是因为相信了“刘力”的宣传和游说，所以把钱投在该公司多挣点利息；
（3）被害人李某1的陈述，证实她于2014年9月13日在冷水滩某某中心12楼青岛德金投资有限公司签订了1份借款协议，她总共借给该公司l万元，利息是1万元每月可以拿到200元钱，投资期限是一年；截止到现在她总共拿到了1000元利息；她的投资主要是“刘力”接待的；
（4）被害人姚某某的陈述，证实她在冷水滩某某中心12楼青岛德金投资有限公司签订了2份借款协议，分别是2014年11月18日投了2万元，2015年3月3日投了3万元，该公司总共向她融资5万元，利息是1万元每月可以拿到200元钱，投资期限是半年；她的投资一直是“刘力”负责接待的；
（5）被害人杨某某的陈述，证实她在冷水滩某某中心12楼青岛德金投资有限公司签订了2份借款协议，一份是2014年9月5日投了1万元，一份是2015年3月7日她代她儿子陈勇投了5万元，该公司总共向她和她儿子融资6万元，利息是1万元每月可以拿到200元钱，她自己的投资期限是一年，她代她儿子的投资期限是半年；截止现在她总共拿到了1000块钱的利息，她的投资主要是“刘力”负责接待的；
（6）被害人杨某1的陈述，证实她在冷水滩某某中心12楼青岛德金投资有限公司签订了2份借款协议，一份是2014年10月20日投了1万元，一份是2015年1月19日投了1万元，该公司总共向她融资2万元，利息是1万元每月可以拿到200元钱，投资期限都是一年；接待她、带着她签合同的都是“刘力”；
（7）被害人陈某某的陈述，证实他于2014年10月24日在冷水滩某某中心12楼青岛德金投资有限公司签订了1份借款协议，一次性借了5万元给该公司，利息是1万元每月可以拿到200元钱，投资期限是半年；截止现在他总共拿到了5000块钱的利息，他是因为相信了“刘力”的宣传和游说，所以想把钱投在该公司多挣点利息；
（8）被害人王某某的陈述，证实他在冷水滩某某中心12楼青岛德金投资有限公司签订了2份借款协议，分别是2014年9月17日借了1万，12月25日借了2万，他总共借给该公司2万元，利息是1万元每月可以拿到200元钱，投资期限是一年；截止现在他总共拿到了1400块钱的利息，他是因为相信了“刘力”的宣传和游说，所以想把钱投在该公司多挣点利息；
（9）被害人谭某某的陈述，证实他在冷水滩某某中心12楼青岛德金投资有限公司签订了3份借款协议，分别是2014年10月10日借了1万，10月31日借了1万，12月22日借了1万，另外，他还带着他妹妹谭小妹、他外甥女李娜于2014年10月22日在该公司分别投资了1万元，利息是1万元每月可以拿到200元钱，投资期限都是一年；该公司总共向他融资了3万元，他的投资主要是“刘力”接待的；
（10）被害人罗某某的陈述，证实她在冷水滩某某中心12楼青岛德金投资有限公司签订了3份借款协议，她陆陆续续投资了15万元，2015年3月9日、2015年3月16日先后取出来2万元，还有13万元，利息是1万元每月可以拿到200元钱，投资期限是半年；截止现在她总共拿到了1000块钱的利息，她的投资主要是“刘力”接待的；
（11）被害人邹某某的陈述，证实他于2014年10月15日在冷水滩某某中心12楼青岛德金投资有限公司签订了1份借款协议，该公司总共向他融资4万元，利息是1万元每月可以拿到200元钱，投资期限是半年；截止现在他总共拿到了4800块钱的利息，接待他的业务员是“刘力”；
（12）被害人孙某某的陈述，证实她于2014年10月20日在冷水滩某某中心12楼青岛德金投资有限公司签订了1份借款协议，该公司总共向她融资5万元，利息是l万元每月可以拿到200元钱，投资期限是半年；截止现在她总共拿到了5000块钱的利息，接待她���业务员是“刘力”；
（13）被害人李某2的陈述，证实她在冷水滩某某中心12楼青岛德金投资有限公司签订了2份借款协议，分别是2014年11月27日投了1万，2015年3月6日投了2万，该公司总共向她融资3万元，利息是1万元每月可以拿到200元钱，投资期限是半年；截止现在她总共拿到了800块钱的利息，她的投资主要是“刘力”接待的；
（14）被害人张某1的陈述，证实她于2014年12月14日在冷水滩某某中心12楼青岛德金投资有限公司签订了1份借款协议，该公司总共向她融资1万元，利息是1万元每月可以拿到200元钱；截止现在她总共拿到了600块钱的利息，接待她的业务员是“刘力”；
（15）被害人宋某某的陈述，证实她于2014年10月20日在冷水滩某某中心12楼青岛德金投资有限公司签订了3份借款协议，分别于2014年9月1日投了2万，10月28日投了2万，2015年3月26日投了2万元，该公司总共向她融资6万元，利息是1万元每月可以拿到200元钱，投资期限是半年；截止现在她总共拿到了4400块钱的利息，接待她的业务员是“刘力”；
（16）被害人韩某某的陈述，证实她在冷水滩某某中心12楼青岛德金投资有限公司签订了4份借款协议，分别于2014年11月7日投了4万，11月22日投了5万，11月29日投了1万元，2015年2月26日投了3万，该公司总共向她融资13万元，利息是1万元每月可以拿到200元钱，投资期限是半年；她的投资主要是“刘力”接待的；
（17）被害人罗某1的陈述，证实他于2015年1月21日在冷水滩某某中心12楼青岛德金投资有限公司签订了1份借款协议，借给该公司1万元，利息是1万元每月可以拿到200元钱，投资期限是一年；他的投资主要是刘某1���“刘力”接待的；
（18）被害人唐某1的陈述，证实她在冷水滩某某中心12楼青岛德金投资有限公司签订了2份借款协议，分别于2014年12月20日投了1万，2015年1月17日投了1万，该公司总共向她融资2万元，利息是1万元每月可以拿到200元钱，投资期限是一年；截止目前，她总共拿到1000块钱利息，她的投资主要是“刘力”和刘某1接侍的；
（19）被害人唐某2的陈述，证实她和她老公彭世余2014年12月22日在冷水滩某某中心12楼青岛德金投资有限公司签订了2份借款协议，她投了1万，她老公投了1万，利息是1万元每月可以拿到200元钱，投资期限都是一年；截止目前，她总共拿到1200块钱利息，接待她的业务员是刘某1；
（20）被害人胡某某的陈述，证实她在冷水滩某某中心12楼青岛德金投资有限公司签订了3份��款协议，分别于2014年10月25日投了4万，11月19日投了1万，12月26日投了4万，投资期限是半年，利息是1万元每月可以拿到200元钱；她是在潇湘步行街路口看到德金公司的业务经理“刘力”在发传单，开始她没相信就没投，后面听去青岛考察回来的人说是真的，就陆续借了9万元钱；截止目前，她总共拿到4800块钱利息；
（21）被害人周某2的陈述，证实他于2015年1月25日在冷水滩某某中心12楼青岛德金投资有限公司签订了1份借款协议，一次性投了10万，利息是1万元每月可以拿到200元钱，投资期限半年；截止目前，他总共收了4000元利息；
（22）被害人陈某某的陈述，证实她于2014年9月13日在冷水滩某某中心12楼青岛德金投资有限公司签订了1份借款协议，投了1万，利息是1万元每月可以拿到200元钱，投资期限一年，截止目前，她��共拿了1000元利息。
（23）被害人蒋某某的陈述，证实她在冷水滩某某中心12楼青岛德金投资有限公司签订了2份借款协议，2014年9月14日投了1万，2015年1月29日投了1万，利息是1万元每月可以拿到200元钱，投资期限一年，截止目前，她总共拿了1200元利息；
（24）被害人胡某1的陈述，证实她在冷水滩某某中心12楼青岛德金投资有限公司签订了2份借款协议，2014年11月19日投了1万，2015年3月27日投了2万，利息是1万元每月可以拿到200元钱，投资期限半年，截止目前，她总共拿了1000元利息；
4、被告人及同案犯的供述与辩解
（1）被告人谭正军的供述与辩解：
2014年8月份左右，他通过微信认识了一个自称“刘烨”（刘绳杰）的男子，“刘烨”说他在永州的��家投资公司做业务经理，叫他过来做业务，然后他就到“刘烨”介绍的这家投资公司做了业务员，这家公司叫青岛德金投资有限公司永州分公司，地址位于永州市冷水滩区某某中心12楼，公司的主要业务是种植金银花药材，他具体的工作是发传单，给客户介绍公司并推荐公司产品（金银花药材），之后他还向客户介绍公司主要是种植金银花药材的，公司在山东德州有四、五十亩金银花基地，需要增添设备，资金有缺口，并告知客户将钱投入到该公司会有2分的月利息作为回报。这些流程都是公司组织培训时由讲师（自称“雷鹏”的男子）教他们的，他们这些业务员经过公司培训后就安排到人员密集的地方去发传单，主要针对年纪在五、六十岁左右的老年人群体，通过散发传单和介绍公司的相关业务，他发展了大概有50余名客户在公司进行了投资，具体每人多少钱他不���楚，但每人最少投资1万元，总共估计有130多万元。2016年3月份的样子，“刘烨”跟他说公司开支大，不需要太多业务员，叫他回去，他就辞职回去了。
青岛德金公司的董事长姓周，山东济南人，具体姓名不知道；公司刚成立时的总经理姓尚（具体情况不清楚），后来换了个姓周（具体情况不清楚）的总经理，公司总监叫“谭杰”，讲师叫“雷鹏”，业务经理叫“刘烨”，2015年1月公司招了一个叫“刘某1”的业务员，“刘烨”叫她跟他一起做，并让“刘某1”喊他主管，公司其他的人员他就不是很熟悉了。如果“刘某1”发展的客户在公司投资1万元，他就可以拿100元的奖金，依此类推。他实际上就是公司的业务员，不是业务主管。
他们这些业务员经过培训后，就会到人员比较密集的地方去派发公司的宣传单，宣传单的内容主要介绍该公司在山东德州有金银花基地，宣传单上面还留了业务员的联系电话，然后还给客户介绍公司的相关情况和相关的利润回报。客户看了传单，听了他们的介绍后，如果感兴趣，就会到公司了解具体情况。客户到了公司之后，由前台接待，之后由宣传单上留着联系方式的业务员负责接待。客户如果愿意投资到公司了，就由具体负责的业务员带领客户到公司财务部找财务人员签订借款合同，这些借款合同都是提前做好的，客户如果是交现金，就先将投资的资金点清之后，交给财务人员，然后再签订借款合同，借款合同的内容大概包含：借款时间、借款人、借款金额、月利息等内容，客户签订完借款合同之后，就会拿着借款合同及收款单据离开公司。
客户投资到公司的钱都是由财务人员管理的，如果客户是交现金的，就由财务人员暂时保管，如果客户是刷卡投资的，这些钱就直接转到了公司董事长的账户。吸收客户的资金最后到底流向哪里，他不是很清楚，财务人员应该比较清楚。公司吸收的客户存款是如何使用的，他不是很了解。他只知道公司的管理人员说将这些钱都投到了金银花基地及购置设备，至于吸收的这些客户资金到底有没有投入到这些项目中去，他不是很清楚。客户的月利息都是由公司财务人员负责结算的，具体是怎么结算的，他不是很清楚。
他看了公司的营业执照、机构代码证、税务登记证，觉得都挺齐全的，没有觉得什么不对的。后来，公司管理人员对他说，投资利息不超过银行4倍是合法的，具体是哪个管理人员对他说的，他不记得了，他也不懂投资这块，听他们这么说，他就跟着做业务了。在他离开公司之后，听说零陵那边的分公司被查封了��再想一想公司在招聘时，让他们随便报一个假名的做法，才觉得这个公司有问题。
他跟着公司总监“谭杰”，陪着几个客户到山东德州的金银花基地去看过，是有一片金银花基地，但是他们不知道这个金银花基地的所有权是不是属于青岛德金公司的。
公司的管理人员在招聘时对他们说，让他们进公司时都用假名，就是怕到时候公司老板欠钱还不上的时候，客户怪罪业务员，所以他们都用的假名字。他在青岛德金永州分公司使用的假名是“刘力”。“谭杰”、“刘烨”、“雷鹏”、“刘某1”是否使用了真实姓名他不知道，他只知道他们这几个人在公司里就叫上述这几个名字。
他们的工资都是由公司的总监“谭杰”负责发放的，他的工资是每个月发放，实际上就是他介绍客户来公司投资总金��的提成，他的提成是按3%的比例计算的，除此之外，还有他带的业务员“刘某1”，她每完成1万元的投资业务，他就可以拿到100元的奖金。
青岛德金投资有限公司永州分公司总共吸收了多少客户的存款他不太清楚，他大概发展了四、五十个客户到公司投资，他总共获得提成大概4万左右。
青岛德金投资有限公司永州分公司的总监是“谭杰”，他负责永州分公司的全盘工作；业务经理是“刘烨”，他负责公司业务；“雷鹏”是公司的讲师，主要负责业务员的培训工作；“王林新”和他是公司的业务员，主要负责介绍客户到公司来存款；“刘某1”是2015年1月由“刘烨”安排跟着他做业务的，她只做了一、二个业务就没有做了。
他的工作是“刘烨”安排的，2014年8月左右，“刘烨”打电话叫他到青岛德金投资有限公司永州分公司来做业务（指通过宣传及散发宣传单，让客户到公司来投资），他答应“刘烨”后，就到公司来做业务员了。
他只看到了公司的营业执照和组织机构代码证，青岛德金投资有限公司吸收客户存款的业务应该是不在其经营范围之内的，应该没有经相关职能部门批准，只是他听“谭杰”说，公司由工商营业执照、组织机构代码证和税务登记证，吸收客户存款就是合法的民间借贷，所以他就在公司做业务员了。
公司吸收的客户存款是否投入到金银花基地他不清楚，他只是公司的业务员，只是永州分公司这边从来没有安排相关的人员去采购金银花基地所需的设备。
他到青岛德金永州分公司上班时，“刘烨”对他说，他们做业务的，直接跟客户接触，怕万一老板还不���钱，客户会找业务员的麻烦，所以就让他们使用假名，他在公司的假名叫“刘力”。他现在知道了“谭杰”的真名叫卢芳明','2018-10-06
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