湖南省长沙市雨花区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘0111刑初905号
公诉机关长沙市雨花区人民检察院。
被告人白磊乐，男，1982年7月27日出生于陕西省西安市，汉族，大学本科文化，原系湖南银润资产管理有限公司员工，住陕西省西安市碑林区。因本案于2016年8月11日被刑事拘留，同年9月10日被逮捕。现羁押于长沙市第二看守所。
辩护人张洪刚，湖南君荣律师事务所律师。
辩护人高慧，陕西其源律师事务所律师。
长沙市雨花区人民检察院以长雨检刑刑诉（2016）929号起诉书指控被告人白磊乐犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长沙市雨花区人民检察院指派检察员王平出庭支持公诉，被告人白磊乐及其辩护人张洪刚、高某到庭参加诉讼。现已审理终结。
长沙市雨花区人民检察院指控，湖南银润资产管理有限公司（以下简称银润公司）于2013年5月6日在长沙市雨花区马王堆南路79号西子花苑16栋121房注册成立，注册资金人民币6000万元，法定代表人为王某8（已判决），被告人白磊乐担任总经理，负责公司日常行政管理等工作。公司经营范围为自有资产管理、投资咨询等业务，不具备吸收公众存款的资质。2013年7月以来，王某8组织张某4国、孟某1、李某3（均已判决）等人，以贷款协议、项目众筹、贷款担保等名义，采取向社会公开发放传单等方式，吸收不特定被害人向洛阳市金顺水泥有限公司、湖南一统珠宝等公司提供借款，月息为1.2%至1.55%不等，并许诺由银润公司作担保，保证上述公司按时归还借款本金及利息。截至案发，银润公司共吸收资金人民币106360000元，尚未归还杜某1、封某、夏某、刘某1等401名被害人本金人民币51466000元。
公诉机关为证明上述事实，提供了户籍证明、抓获经过等书证；证人王某8等人的证言；被害人杜某1、封某等人的陈述；被告人白磊乐的供述与辩解；鉴定意见；检查、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人白磊乐违反金融管理法规，非法向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人白磊乐对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，并请求法院对其从轻判处。
被告人白磊乐的辩护人辩称被告人白磊乐系初犯、从犯，能如实供述自己的罪行，请求法院对其判处缓刑。
经审理查明，2013年5月6日，湖南银润投资担保有限公司成立，性质为有限责任公司，注册地址为长沙市雨花区高桥街道怡园社区西子花苑16栋121房，注册资本人民币3000万元后变更为人民币6000万元，王某8（已判刑）担任法定代表人并占股80%，张某4国（已判刑）占股20%，2014年7月31日，张某4国将其名下股份转让给郝某。后公司名称变更为湖南银润资产管理有限公司（以下简称银润公司），公司经营范围为自由资产管理；国家法律、法规、政策允许的项目投资及实业投资；投资管理、商业运营管理；商务信息咨询；投资咨询（不含金融、证券、期货）；车辆交易咨询；房地产信息咨询；企业管理、市场营销策划；网站建设、软件开发、系统集成（以上经营项目中涉及国家法律、法规和国务院决定规定应报经有关部门批准或核发许可证的，经批准或取得许可证方可经营）。2014年1月份，成立分公司。
2013年7月，白磊乐进入银润公司并担任总经理职务，负责除公司财务工作之外的日常管理工作，并具体负责公司员工业务培训、营销活动策划、员工礼仪、项目对接洽谈、后勤采购、公司对外宣传等工作，直至2014年12月离开银润公司。
2013年7月起，在未经银监会等机构批准、未取得吸收公众存款资质的情况下，王某8组织员工上街发放传单，向不特定对象宣传公司业务，声称将客户资金以借款、投资等名义按照1.2%至1.5%不等的月利率投向湖南亭桥科技发展有限公司、湖南天君信息技术有限公司、洛阳市金顺水泥有限公司、郴州比思益制冷科技有限公司、湖南一统珠宝有限公司，并承诺由银润公司担保。
2014年12月10日，被害人胡某开走银润公司车牌号为湘Ａ×××××的“别某”轿车抵偿其投资款人民币266655元。案发后，王某8和被害人达成协议，委托被害人代表颜某、周某1和等人处理家具、珠宝以偿还投资款，已归还被害人颜某投资款人民币31.7万元，归还被害人傅某投资款人民币5万元（丈夫周某1和代收），通过被害人颜某6212261901005664659账户按照投资款2%的比例归还部分被害人投资款人民币110万元，张某4国代王某8于2015年3月26日归还被害人文某投资款人民币10万元。截止2014年12月16日，银润公司共吸收419名被害人投资款人民币5474万元，尚有417名被害人投资款人民币50688865元未予清退。
另查明，2014年4月5日，王少武以人民币720万元的价格购买杨凯位于河南省登封市嵩阳办事处嵩山村房屋1套（房屋证号：登2013第00029号、00030号）。截止案发，王某8尚欠杨某3购房款人民币30万元。因系集体土地建房，杨某3委托李丙福将该套房屋房产证办至李丙福名下，后直接过户至被告人王某8名下。
湖南天君信息技术有限公司法定代表人为郑某1，湖南亭桥节能科技发展有限公司法定代表人为王某7。湖南一统珠宝有限公司成立于2014年4月9日，性质为有限责任公司（自然人独资），法定代表人为王某9，实际控制人为王某8。
本案在审理过程中，被告人白磊乐亲属与被害人达成和解协议，被告人白磊乐亲属自愿代为支付赔偿款人民币30万元给被害人，并取得大部分被害人的谅解。被告人白磊乐所在基层组织具函表示愿意对其进行社区矫正。
上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以证明：
1、抓获经过，证明2016年8月5日，被告人白磊乐在西安市碑林区下马陵7号院中国人民银行家属院内被公安机关抓获的事实。
2、中国银行业监督管理委员会湖南监管局出具的证明，证明湖南银润投资担保有限公司及法定代表人王某8均未取得《金融许可证》，公司及个人均无在湖南省办理吸收公众存款业务资格的事实。
3、企业法人营业执照，组织机构代码证，税务登记证，企业注册登记资料，证明湖南银润资产管理有限公司、湖南天君信息技术有限公司、湖南一统珠宝有限公司、湖南亭桥节能科技发展有限公司的企业性质、法定代表人、成立时间、经营范围的事实。
4、辨认笔录及照片，证明证人陈某5、同案犯李某3辨认出被告人白磊乐就是银润公司经理的事实。
5、湖南中和司法鉴定所湘中和司某字（2015）第07号《司法会计鉴定意见书》，证明银润公司吸收公众存款的时间、金额、资金流向的事实。
6、内资企业登记基本情况表，证明（1）郴州比思益制冷科技有限公司法定代表人、企业性质、股东唐某2将、段某、沈某3及出资情况等事实。2014年3月14日，股东唐某2将将其人民币600万元股份所占股权出质给张某4国。2015年5月20日，法定代表人由唐某2将变更为段某。2016年11月23日，法定代表人由段某变更为李某4。（2）湖南比思益制冷科技有限公司的股东为段某、郴州比思益制冷科技有限公司、李某4，法定代表人段某等事实。
7、借款合同，借据，证明（1）2014年1月13日，郴州比思益制冷科技有限公司向张某4国借款人民币50万元，银润公司担任保证人，郴州比思益制冷科技有限公司作为抵押人，借款资金用于郴州比思益制冷科技有限公司流动资金周转，期限3个月。借款人处有唐某2将签名并加盖郴州比思益制冷科技有限公司公章。（2）2014年1月15日，唐某2将向张某4国借款人民币50万元，用于郴州比思益制冷科技有限公司流动资金周转，借款期限为6个月，借款人处加盖郴州比思益制冷科技有限公司公章。（3）2014年3月13日，郴州比思益制冷科技有限公司向张某4国借款人民币200万元，用于郴州比思益流动资金周转。唐某2将、段某担任保证人，借款人处加盖郴州比思益制冷科技有限公司公章。（4）2014年3月15日，唐某2将向张某4国借款人民币100万元，用于郴州比思益制冷科技有限公司流动资金，借款期限3个月。
8、承诺书，证明2016年8月4日，段某出具承诺书认可唐某2将借王某8、张某4国等人人民币150万元，且作为法定代表人承诺郴州比思益制冷科技有限公司偿还人民币150万元，并承诺在2017年5月31日前归还完毕的事实。
9、银行交易流水记录，湖南中和司法鉴定所湘中和司某字（2017）第03号《关于湘中和司某字（2015）第07号司法会计鉴定补充意见书》，证明(1)2013年11月4日至2014年11月6日，张某4国62×××03账户向程某中国银行62×××81账户、建设银行43×××09账户共计转入人民币1292530元。（2）2014年3月18日，刘某3工商银行62×××86账户向杜亚星工商银行62×××77账户转入人民币194万元；19日，杜亚星工商银行62×××77账户取现人民币194万元；19日，程某工商银行62×××19账户存入现金人民币194万元；3月23日，程某工商银行62×××19账户取现人民币100万元后存入6222081702003906267账户（户名不清）；3月24日，程某工商银行62×××19账户消费人民币105万元。（3）2014年8月20日，孟某1交通银行62×××42账户向王某10建设银行62×××37账户转账人民币100万元，同日，王某10建设银行62×××37账户取现人民币100万元，同日，程某建设银行62×××04账户现金存入人民币100万元后转入杜某26226632200821671账户人民币100万元。9月2日，杜某26226632200821671账户转入李某56226632200822596账户人民币270万元。（4）2014年11月17日，程某621786800000959119账户转入杜某26226622208605101账户人民币53万元，后又转入杜某26226632200821671账户人民币40万元。同日，杜某26226632200821671账户取款人民币92万元。2015年4月7日，程某建设银行62×××04账户转入杜某26226632200821671账户人民币62万元，后于4月9日全额转入杜某2个人6226622208605101账户；2015年4月23日，程某建设银行62×××04账户转入杜某26226632200821671账户人民币10万元，5月3日取现人民币10万元；2015年5月19日，杜某26226622208605101卡消费人民币28.8万元，5月29日，转回杜某26226632200821671账户人民币335785.03元。同日，杜某26226632200821671账户消费人民币33.6万元。以上，程某共计向杜某2账户转出人民币125万元，杜某2账户消费人民币62万元，现金取款人民币63万元。
10、证人段某的证言，证明2013年开始，唐某2将担任郴州比思益制冷科技有限公司法定代表人、总经理直至2015年年初。2014年春节前，唐某2将、我和银润公司的白磊乐、张某4国商谈比思益公司找银润公司借款人民币600万元事宜，几天后，唐某2将拿了1份协议找我签字。之后，唐某2将从银润公司借款人民币190万元，并称用其个人在比思益公司的股权做了质押。
2015年年中，我和其余几名股东成立湖南比思益公司，并且郴州比思益制冷科技有限公司占股5%。2016年8月4日，银润公司被害人代表找我协商还款事宜，我承诺郴州比思益制冷科技有限公司愿意偿还唐某2将欠张某4国、王某8借款人民币150万元，并承诺2017年5月31日之前分批次清偿完毕，所有款项转入徐某16215591901001579087账户，但是并未兑现。
11、证人杜某2的证言，证明我个人没有从银润公司拿过资金。我名下的62×××77银行账户并非本人在使用，所有流水都是我妈妈程某在操作。我也不知道她在哪里。
12、证人安某的证言，证明我是河南省登封市秀丽王府小区物业公司工作人员，我们小区1号楼4单元东户的业主是杜瑞菊（业主自报名），我们并没有看过业主的房产证。该户的物业费、水电费基本都是别人来交的。很少看见该户户主出现。
13、证人刘某3的证言，证明我通过王某8认识了程某。2014年年初，我找王某8借款人民币194万元，当时就已经扣除第一个月利息人民币87300元，王某8转账人民币1852700元给我。到期后，我按照王某8的指示联系程某并转入程某提供的杜某2账户人民币2027300元。2014年6月份，王某8要我借款人民币30万元给程某买房子，但是具体转入哪个账户我忘记了。
14、证人王某5的证言，证明我是郑州市鹏翱冶金有限公司办公室主任，老板叫做李晓东，对于300万元承兑汇票的事情要找财务科长刘春峰了解情况。
15、证人郑某1的证言，证明我是湖南天君信息技术有限公司法定代表人。我通过刘琼认识银润公司的白磊乐和风险投资经理谢某3。我向某公司借款人民币80万元，2014年5月29日借款人民币30万元，约定2014年10月31日归还。2014年6月18日以我妻子曹某的名义借款人民币30万元，由中南大学老师姜国俊担保。2014年8月20日借款人民币20万元，由湖南财经学院老师刘胜宗担保，约定的利息都是打到孟某1账户上。我所有的借款都是向孟某1借的，是和孟某1签订的合同。我并不知道他们的合同上如何会有我们公司的公章，我只知道盖过公章的有项目对接拟定书1份、财务咨询协议1份、补充协议1份。我公司和公司员工从来没有与银润公司的客户签订过任何合同。我还有50万元本金没有归还。
16、证人郑某2的证言，证明2014年5月16日，我进入湖南天君信息技术有限公司工作。公司的行政章、合同章、法人私章都是由我保管的。公司向某公司借款3次，第1次是2014年5月29日借了30万元，第2次是2014年6月18日借款30万元，第3次是2014年8月20日借款20万元，这些钱都是打给法人郑某1的。我们公司并没有与银润公司签订合同。我去银润公司办业务时，他们的业务员谢某3要了我们公司的公章和法人章，至于加盖什么合同我并不清楚。
17、证人左某的证言，证明2013年5月10日，张某4国代表银润公司租了我西子花苑16栋120号门面作银润公司办公使用，合同是2017年5月10日到期。银润公司是2013年7月营业。2013年5月10日至2015年1月10日共计18个月租金人民币26万元打到我62×××89账户内。2014年6月份，张某4国告诉我他已经不在银润公司工作了。
18、证人张某2的证言，证明我是西子花苑小区的保安队长，2014年12月19日起，有很多投资人到西子花苑小区16栋121号银润公司索要本金。这个公司是在2013年4月21日从小区业主余尊手上签订租房合同，合同期限至2017年4月20日。2013年5月10日从小区业主左全明手上租的西子花苑16栋120号门面，合同期限到2017年5月10日。合同都是由张某4国来签的。
19、证人王某6的证言，证明2014年12月16日我成为银润公司的代理律师。王某8告诉我一统珠宝有价值人民币2000万元的珠宝，都在解放路一统珠宝门店内，还有一些被客户扣了。扣留珠宝的客户名单我们已经提交给雨花公安局经侦大队了。公司有4辆车：1辆“奔驰”、1辆“奥迪”、2辆“别某”。奥迪被客户扣了。奥迪车登记在张某4国妻子名下，王某8购买房产的资料已经交给经侦大队了。
20、证人杨某3的证言，证明位于河南省登封市嵩阳办事处嵩山村少室路北段一套4层楼的房子（集体土地证：登宅集用2013年第00029号、00030号）之前是我的，因为是自建房所以没有房产证，李丙福帮我将房产证办到他的名下。王某8和我约定由他以人民币720万元的价格购买这套房产，我让李丙福将房屋过户给王某8。王蒙是我表哥，他帮我把卖房产的信息发布出去。王某8签订协议后就给我转账人民币400万元，后来又转账给我280万元，我和王某8约定剩余的40万元王某8只要再还我30万元就可以了。王某8的购房款是他通过别人的银行账户转到我银行账户的。
21、证人吴某3、孙某、陈某5、许某、刘某4、张某3的证言，证明被告人白磊乐及王某8、孟某1、张某4国、李某3以及各证人在银润公司的任职情况，工作职责范围，并证明被告人白磊乐负责公司除财务之外的业务。同时证明银润公司的经营模式，对外通过宣传单的形式进行推广，客户投资款前期大部分转入张某4国账户，公司目前共有5个合作项目：湖南亭桥科技发展有限公司、湖南天君信息技术有限公司、洛阳金顺水泥有限公司、郴州比思益制冷科技有限公司，湖南一统珠宝有限公司（下面有3个门面，分别是西子店、白沙路店、步行街店），一统珠宝的实际控制人是王某8。截止案发，银润公司共吸收客户400多人资金人民币5100万元左右。公司的现金交易都是孟某1去存款，刷卡机上写的是张某4国的名字。
22、证人陈某6的证言，证明我是湖南一统珠宝有限公司的执行董事，一统珠宝实际控制人是王某8。公司2014年4月份成立，注册资金人民币1000万元，我是2014年8月份入职。银润公司给投资人做担保在我们公司投资人民币3000万元左右。2014年11月30日17时30分许和12月9日，王某8分别让人拿走共计人民币9975900元的珠宝作为支付客户投资款的担保存并放在银润公司旁边交通银行的保险柜内。胡某开走了公司1台湘Ａ×××××“别某”商务车，魏知先开走了一台“奥迪”A6轿车，还拿走了一些珠宝。
23、证人王某7的证言，证明我是湖南亭桥节能科技发展有限公司的法定代表人。2014年10月份，向某公司共计借款人民币70万元，已经于2014年12月底还清了。我们和银润公司的客户没有联系。
24、证人冯某的证言，证明我是一统珠宝的会计，2014年4月份来上班。最近公司需要进货，董事长王某9打款50万元，银润公司打款30万元的事实。
25、被害人杜某1、刘某1、封某、袁某、夏某、谢某1、马某、谢某2、何某、李某1、陈某1、刘某2、吴某1、赵某、游某、石某、沈某1、叶某、王某1、王某2、徐某1、杨某1、丁某1、吴某2、徐某2、张某1、李某2、周某2、沈某2、王某3、陈某2、唐某1、陈某3、罗某、林某、魏某、任某、周某3、谭某、蔡某、陈某4、杨某2、梁某、王某4、钟某的陈述，证明各个被害人通过传单或者熟人介绍的方式了解到银润公司有投资借贷担保业务，各被害人投入银润公司的金额、时间以及案发前后已经获得的利息及收回本金数额等事实，其中部分被害人投资金额刷卡到张某4国交通银行五一东路支行62×××03账户、王某7的交通银行人民东路支行62×××57账户的事实。
26、同案犯王某8的供述，证明（1）银润公司成立情况。张某4国先期占股20%后转给郝某，2014年1月3日起兼任分公司经理直至2014年7月31日离职。2013年7月，被告人白磊乐经李登攀介绍担任银润公司总经理，我在员工大会宣布任命，他负责公司的日常管理、业务培训、员工礼仪、公司营销活动系列、项目对接洽谈、后勤采购、公司对外宣传，与客户签订合同的拟定都是白磊乐负责，我不在公司时都是由他来负责。白磊乐的底薪是月工资1万，提成按照万分之零点五到万分之一之间,2014年12月离职。被告人白磊乐没有入股。
公司分为5个部门，财务部负责人是孙某担任某计，孟某1是总公司出纳，钱和物都要经过孟某1，行政部负责人是周某5，负责文档管理。业务部负责人是李某3，业务部的工作内容就是介绍公司的担保业务，介绍项目方情况，签订投资担保合同。公司提供投资项目，由业务员寻找客户，签订投资合同。三方协议有事先加盖的项目方公章和法人私章。客户签字后，公司财务盖章，该份协议生效。
公司给投资人开出的是14.4%-18.6%的年收益，转借给其他公司加收10%。公司有5个投资项目：湖南亭桥科技发展有限公司分3次投资人民币150万元，湖南天君信息技术有限公司分3次投资人民币160万元，洛阳市金顺水泥有限公司分2次投资人民币200万元，郴州比思益制冷科技有限公司分3次投资人民币200万元，湖南一统珠宝有限公司投入人民币1500万元，这个公司实际控制人是我。珠宝公司从2014年4月至12月期间营业，盈利有100万元左右。投资于河南的民间借贷和房产将近1600万元。账本、三方协议都在公司里。投资人的投资款是现金或者转账至张某4国账户。财务会按照我的要求来调动现金。客户支付现金，由孟某1存入张某4国银行账户内，还有一部分直接转入项目方账户。吸收的资金用于支付利息、租赁门面、装修门面并支付租金、发放员工工资、投资房产、投资项目、民间借贷。
（2）2014年4月5日，我从杨凯手中购买了他位于登封市少室路北段的房产，约定价格720万元，使用了张某4国、孟某1的账户支付购房款。
（3）我使用银润公司客户投资款以孟艳艳等人的名义购买长沙市房地产开发公司的房产，孟某1使用了交通银行6222600640010178581、6222620640001219242、农业银行62×××71账户刷卡支付房款。
（4）2009年，我和程某认识。2013年2月1，我和程某算账我还欠她300万元并向她出具借条。我通过张某4国622262060000326303账户向程某转账人民币479430元，通过其余的银行卡给程某转账人民币677000元。2014年1月10日，程某找到我说她父亲程五辰经营的郑州鹏翱冶金公司需要借款500万元，我就把王乐乐的300万元承兑汇票给了她。2014年1月19日，刘某3找我借钱，我和程某一起借了194万元给刘某3，我借了952700元，程某借了90万元，每个月利息87300元。刘某3是向程某打的借条，应当归还我1040000元，刘某3将194万元都归还给了程某女儿杜亚婷工商银行62×××17账户。2014年5月份，程某说要在郑州买房子，我让刘某3将欠我的30万元转给程某43×××09账户，又让孟某1转账100万元到我父亲王某10账户，我父亲在郑州市未来路与顺河路交叉口的建设银行取出现金100万元，程某在2楼存入她43×××09账户内，我还给她在郑州买的房产支付装修款239600元。2014年8月份，程某找我要钱购买房子，我向她转账人民币200万元，她在河南省郑州市农业东路九如路顺驰一大街4期6号楼一楼二单元西户购买1套房产。
我共计给了程某6736030元，她知道我转账使用的是银润公司的客户投资款。
27、同案犯孟某1的供述，证明我是王某8的表妹，2013年6月8日，王某8让我进入银润公司工作担任出纳。公司总经理是白磊乐并负责日常管理，白磊乐在公司担任总经理职务，管理公司的业务部、财务部，王某8不在时，白磊乐负责公司事务。白磊乐开始月薪是一万多元，之后调整到月薪二万元，而且业务员的业绩他也可以提成。员工工资表需要白磊乐、王某8签字审批。白磊乐的月薪浮动的部分就是提成部分。白磊乐不管具体的业务问题，只管业务部经理等人。
公司的运营模式是吸收客户资金，按照月息1分2到1分5支付利息并且在客户交钱时扣除第1个月利息，公司再将钱放出去，赚取利息差。由王某8决定投资款投向。和我们公司合作的项目有河南洛阳金顺水泥厂、郴州比思益制冷科技有限公司、湖南天君信息科技有限公司、长沙亭桥节能发展科技有限公司、湖南一统珠宝有限公司。投资合同上的投资方的公章是预先盖好的。客户资金是否投入到约定项目，要由王某8决定。张某4国、郝某（2014年8月份之后）还有我的银行卡都用于进出帐，客户退款、员工工资都是由我来操作。资金有一部分进了投资项目，还有一些被王某8拿去放高利贷了，这是他在2014年12月14日下午3点开会时说的。
我管理公司的现金、行政账务进出和银行卡。业务员提成是30万元以下1‰，30万元以上60万元以下是1.2‰，60万元以上是1.5‰。公司成立至今，共吸收客户180多人，资金达2000多万元。
王某8名下还有湖南一统珠宝有限公司，下属3个直营店，分别在高桥西子一间、白沙路和解放西路。王少武在芙蓉区中庭国际25栋2506-2512号有7个写字楼门面。这些房屋的产权人都不是他，其中有1个户名是我，还有6套分别是王晓宁、王某11、王某122套、孟某22套。我们公司名下有2台“别某”商务车。
我受王某8的指派向杨某3账户转过钱，但是转钱的原因他并没有告诉我。当时我使用的是张某4国的交通银行银行卡，里面的钱都是银润公司的客户资金。王某8让我转账给程某，我使用的也是张某4国的银行卡，还有1张人民币300万元的承兑汇票也被王某8要去给程某了。
28、同案犯张某4国的供述，证明银润公司的法定代表人是王某8。2013年7月，白磊乐进入公司工作，担任总经理直至2014年12月离开公司。王某8在员工大会上宣布对白磊乐的任命，白磊乐在公司一楼办公室门上还张贴总经理的牌子。白磊乐在公司的月薪包括底薪、奖金和提成。业务员的提成他也有。白磊乐在公司负责日常管理，除王某8以外，所有的事情都由白磊乐管理，主要管理业务部、行政部，包括业务员的培训、行政礼仪，公司营销活动策划，公司对外宣传资料，职工的考核，转正定级，奖惩方案，项目洽谈等都属于白磊乐的日常工作。
我是股东，王某8在我不知情的情况下拿我的身份证办理了我的股东身份，我没有参与公司分红，也没有参与股东大会，王某8要求我签订的房屋租赁合同。王某8让孟某1和我用我的身份证去办理银行卡和“POS”机。2014年7月份，王某8要我去办理股东变更手续至郝某名下，郝某也在现场。
公司名下有3台车，牌照为湘Ａ×××××和湘Ａ×××××“别某”GL8商务车，还有车牌号为湘Ａ×××××“大众”朗逸轿车，车辆所有人都是银润公司。
29、同案犯李某3的供述，证明2013年6月我通过网络招聘进入银润公司担任业务经理职务。银润公司法定代表人是王某8，张某4国是股东同时从2014年1月至4月兼任分公司经理负责分公司。从2014年4月份开始，总经理白磊乐同时负责总公司和分公司除了财务之外的事情。2013年8月，王某8聘请白磊乐担任总经理，负责公司全面运营、管理，自己的工作由白磊乐安排。公司对外宣传资料也是由白磊乐策划、审定。王某8在公司员工大会上宣布过白磊乐的职务任命。白磊乐告诉我公司的运营模式，并给市场部设定了任务，对员工转正定级、礼仪培训、业务培训等都是由白磊乐负责。2014年11月公司资金周转困难，白磊乐就离职了。分公司也由白磊乐负责日常管理。
我负责市场部，孙某、孟某1负责财务部，孟某1是总公司的财务，钱和物都由孟某1经手。周某5负责行政部，负责文档工作。风控部在10月份解散了。公司前期所有客户的款项都打入张某4国的账户。前期总公司的筹备装修也是张某4国负责。2014年3月将其名下的股份转让给了郝某。张某4国退出股份是想去外地开同样的公司，之前在安徽也开过这样的公司。一统珠宝实际控制人是王某8。截止案发，我们共吸收了400名客户五千多万元。客户到银润公司投资有现金和刷卡2种方式，现金由孟某1收取后去存款，刷卡机绑定的是张某4国账户。
业务部的主要职责就是寻找、维护客户，我手下有9名客户。我的直接领导是总经理白磊乐，我主要负责业务部人员管理、下发公司任务、寻找客户、维护客户。财务部负责与客户签订合同、管理公司财务。公司的盈利模式是吸收客户的投资款，投资到王某8找到的合作项目。我们主要客户来源是发放传单、客户介绍。投资合同都事先加盖了项目方公章和法人章，但是没有签字。合同由财务部孟某1保管。2014年9月，王某7曾经到公司，我拿了她公司的公章在空白合同上加盖了。王某8不在公司的时候都是白磊乐在负责。我自己在公司投资17万元，还以我女朋友陈逸的名义在公司投资10万元，我收回了利息人民币13005元，但是没有收回本金。
30、被告人白磊乐的供述，证明2013年7月3日，王某8让我到他经营的湖南银润投资有限公司工作，管理行政、礼仪、培训方面的工作，协助王某8管理公司日常事务，2014年8月我离开银润公司，直到12月才正式离开银润公司。
银润公司法定代表人是王某8，股东是王某8、张某4国。银润公司有市场部、财务部、项目部、风控部、后勤部、督导室、法务部，市场部负责人是李某3，负责业务管理，财务部负责人是孙某，实际是孟某1在管钱。后勤部张某4国、周某5等人在负责。
公司的运营模式是项目公司找到银润公司，市场部业务员寻找客户，客户的投资款交到项目方，项目方将担保费、信息费交到银润公司，客户定期按照合同约定收取项目方利息。后期市场部对客户进行维护。我不负责公司项目资金。我的工资都打入长沙芙蓉区人民东路某发附近的中信银行账户内，这张银行卡中有人民币19000元的流水是我个人的。我并没有入股银润公司，自己也投资了2万元，收取了300元利息。客户的投资款交到财务部后的去向我不清楚。我不负责公司对外宣传、业务指导和与客户签订合同、员工的销售业务培训、营销业务培训。王某8并没有给我正式任命文件，同时月薪也不包括提成。
31、被告人白磊乐的身份、现实表现材料，证明被告人白磊乐具备完全刑事责任能力、已满完全刑事责任年龄及之前未受刑罚处罚的事实。
本院认为，被告人白磊乐违反国家金融管理法规，明知他人非法向社会公众吸收存款仍积极参与，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人白磊乐起主要作用，系主犯，应按照其所参与的全部犯罪予以处罚。被告人白磊乐能如实供述自己的罪行，其亲属已代为赔偿被害人部分损失，取得大部分被害人的谅解，其所在基层组织具函表示愿意对其进行社区矫正，依法可以从轻处罚并适用缓刑。被告人白磊乐的辩护人关于被告人白磊乐系初犯，能如实供述自己的罪行，请求法院对其判处缓刑的辩护意见，本院予以采纳；关于被告人白磊乐系从犯的辩护意见，与已查明的客观事实不符，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第六十七条第三款，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，第三条第二款之规定，判决如下：
一、被告人白磊乐犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十五万元（限于本判决生效后十日内缴纳）；
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。
二、责令被告人白磊乐连带赔偿417名被害人损失款共计人民币50388865元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨 勇
人民陪审员 陈 珊
人民陪审员 李顺希
二〇一七年九月二十九日
书 记 员 黄听红
附：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
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