江苏省江阴市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0281刑初752号
公诉机关江苏省江阴市人民检察院。
被告人庞勤忠，男，1960年8月24日生，汉族，高中文化，个体化工生意，户籍地江苏省江阴市。2015年7月4日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪由江阴市公安局决定取保候审。2016年11月30日由本院决定逮捕，同日交由江阴市公安局执行逮捕。
辩护人张栋，江苏江民律师事务所律师。
被告人邬惠芳，女，1962年9月10日生，汉族，高中文化，无业，户籍地江苏省江阴市。2015年7月4日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪由江阴市公安局决定取保候审。2016年11月30日由本院决定逮捕，同日交由江阴市公安局执行逮捕。
辩护人陈益麟，上海锦智律师事务所律师。
江苏省江阴市人民检察院以澄检诉刑诉[2016]609号起诉书指控被告人庞勤忠、邬惠芳犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月6日向本院提起公诉。本院受理后，经审查于同日立案，后江苏省江阴市人民检察院以澄检诉刑补诉[2016]12号补充起诉决定书对原起诉书进行了补充，本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2016年10月10日公开开庭审理了本案。江苏省江阴市人民检察院指派代理检察员丁晓伟到庭支持公诉，被告人庞勤忠、邬惠芳及辩护人张栋、陈益麟到庭参加诉讼。审理期间，公诉机关以需要补充侦查为由建议延期审理一次。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人庞勤忠于2003年至2015年3月间，未经国家有关主管部门批准，通过口口相传等途径向社会公开宣传，以与丁海南（已去世）合伙做钢材、油漆等生意需要资金为由，采用承诺支付年息15-21.6%的高额利息，先后向陈某1、陶某1、刘某1等70余人非法吸收资金共计人民币6400余万元（以下所涉币种均为人民币），并交由丁海南使用，造成损失4000余万元。其中，被告人邬惠芳（系被告人庞勤忠亲家）受被告人庞勤忠委托，于2010年至2015年3月间，未经国家有关主管部门批准，通过口口相传等途径向社会公开宣传，以庞勤忠和丁海南合伙做生意需要资金为由，采用承诺支付20.4%的年息，帮助被告人庞勤忠向张某3、沈正新、俞某1等40余人非法吸收资金共计2400余万元，造成损失1400余万元。
为指控上述犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人庞勤忠、邬惠芳变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人庞勤忠系主犯，被告人邬惠芳系从犯，被告人庞勤忠、邬惠芳均系自首，提请本院依法分别判处。
被告人庞勤忠对公诉机关指控的犯罪事实不持异议，当庭自愿认罪。
被告人庞勤忠的辩护人张栋提出：1、被告人庞勤忠有自首情节，认罪态度较好；2、被告人庞勤忠与丁海南合伙做生意，因丁海南提出扩大资金需求，被告人庞勤忠才对外吸收资金，应当认定被告人庞勤忠为从犯；3、承诺高额利息是因为丁海南承诺了高额利润，被告人庞勤忠本人也进行了投资；4、被告人庞勤忠没有通过媒体、手机短信等途径向社会公开宣传，没有向社会不特定对象吸收资金。综上，建议对其减轻处罚并适用缓刑。
被告人邬惠芳对公诉机关指控的犯罪事实不持异议，当庭自愿认罪，但提出出借人都是认识的亲戚朋友，有一小部分是主动将钱款交给其，其没有专门介绍他人借款，都是平时聊天聊到的。
被告人邬惠芳的辩护人陈益麟提出：1、被告人邬惠芳与出借人之间是民间借贷关系，不应由刑法调整；其主观上不具有非法吸收公众存款的故意，客观上没有实施非法吸收公众存款的行为，其行为不具有非法性、公开性、利诱性、社会性，不符合非法吸收供公众存款罪的构成要件；虽然客观上最终造成损失，但根据罪刑法定原则，其行为不构成非法吸收供公众存款罪。2、如认定被告人邬惠芳的行为构成非法吸收供公众存款罪，被告人邬惠芳能自首，盲目接受委托而实施犯罪行为，系从犯，认罪态度较好，未从中获取佣金，本人也进行了投资，能够部分退赃，建议对其减轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，2003年至2015年3月间，被告人庞勤忠未经有关部门依法批准，以与丁海南（男，1964年9月16日生，江苏省江阴市人，于2015年5月13日因自杀死亡）合伙做澄西船厂钢材、油漆等生意缺少资金为由，采用承诺支付年息15%至21.6%不等利息的方式，通过口口相传等途径对外公开宣传，直接或者委托他人向闵国刚、陈某1、苏某、吴某1、缪某1、华某1、耿某、单某等70余人非法吸收资金共计6400余万元，造成损失4000余万元。其中，被告人邬惠芳（系被告人庞勤忠亲家）于2010年至2015年3月间，受被告人庞勤忠委托，以被告人庞勤忠与丁海南合伙做澄西船厂钢材、油漆等生意缺少资金为由，采用承诺支付年息20.4%的利息的方式，通过口口相传等途径对外公开宣传，帮助被告人庞勤忠向张某3、张某1、朱某1等40余人非法吸收资金共计2400余万元，造成损失1400余万元。具体犯罪事实分述如下：
1、被告人庞勤忠于2013年9月至2015年2月，采用承诺支付年息21.6%利息的方式，向闵国刚借款共计340万元，造成损失94.566万元。
2、被告人庞勤忠于2014年5月至7月，采用承诺支付年息21.6%利息的方式，向陈某1借款共计140万元，造成损失140万元。
3、被告人庞勤忠于2008年9月至2015年2月，采用承诺支付年息20%至21.6%不等利息的方式，向陶某1借款共计1332.95万元，造成损失761.95万元。
4、被告人庞勤忠于2011年12月至2012年9月，采用承诺支付年息18%利息的方式，向刘某1借款共计60万元，造成损失60万元。
5、被告人庞勤忠于2013年7月至2014年1月，采用承诺支付年息20%利息的方式，向苏某借款共计60万元，造成损失60万元。
6、被告人庞勤忠于2013年，采用承诺支付年息21.6%利息的方式，向於知中借款25万元，造成损失23.3万元。
7、被告人庞勤忠于2013年3月，采用承诺支付年息21.6%左右利息的方式，向吴某1借款130万元，造成损失130万元。
8、被告人庞勤忠于2013年10月至2014年4月，采用承诺支付年息21.6%利息的方式，向缪某1借款共计460万元，造成损失375万元。
9、被告人庞勤忠于2008年至2015年3月，采用承诺支付年息21.6%利息的方式，向蒋国兴借款共计34万元，造成损失14.9万元。
10、被告人庞勤忠于2003年1月至2010年7月，采用承诺支付21.6%左右利息的方式，向顾某1借款共计101.9万元。
11、被告人庞勤忠于2007年2月至2012年6月，采用承诺支付年息20%利息的方式，向张某2及其亲友借款共计38万元，造成损失27.084万元。
12、被告人庞勤忠于2013年8月至2014年5月，采用承诺支付年息21.6%左右利息的方式，向蒋某1借款共计50万元，造成损失50万元。
13、被告人庞勤忠于2012年12月至2014年3月，采用承诺支付年息21.6%利息的方式，向华某1借款共计233万元，造成损失188万元。
14、被告人庞勤忠于2015年2月，采用承诺支付年息21.6%利息的方式，向耿某借款10万元，造成损失10万元。
15、被告人庞勤忠于2008年5月，采用承诺支付21.6%左右利息的方式，通过蒋国兴向蒋某2借款5万元，造成损失5万元。
16、被告人庞勤忠于2007年8月至2015年3月，采用承诺支付年息20%利息的方式，向潘某借款共计131万元，造成损失24万元。
17、被告人庞勤忠于2009年2月至2013年12月，采用承诺支付年息21.6%左右利息的方式，向高某1借款共计25万元，造成损失13万元。
18、被告人庞勤忠于2012年9月，采用承诺支付年息21.6%左右利息的方式，向沈某1借款10万元，造成损失10万元。
19、被告人庞勤忠于2011年6月至2012年3月，采用承诺支付年息20%左右利息的方式，向徐某1借款共计60万元，造成损失40万元。
20、被告人庞勤忠于2012年3月，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向庞某1借款20万元，造成损失20万元。
21、被告人庞勤忠于2012年4月至6月，采用承诺支付年息15%至20%不等利息的方式，向侯某借款200万元，造成损失200万元。
22、被告人庞勤忠于2012年至2015年2月，采用承诺支付年息21.6%左右利息的方式，向庞某2借款共计75万元，造成损失75万元。
23、被告人庞勤忠于2014年3月至10月，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向张某3借款共计160万元，造成损失160万元。
24、被告人庞勤忠于2013年3月至2014年3月，采用承诺支付年息15%利息的方式，通过吴某1向单某借款30万元，造成损失21万元。
25、被告人庞勤忠于2014年9月，采用承诺支付年息15%利息的方式，向周某1借款10万元，造成损失10万元。
26、被告人庞勤忠于2003年3月至2014年11月，采用承诺支付年息20%利息的方式，向张某4借款共计256.5万元，造成损失61万元。
27、被告人庞勤忠于2011年，采用承诺支付年息20%利息的方式，向高某2借款10万元，造成损失4万元。
28、被告人庞勤忠于2010年，采用承诺支付年息21.6%左右利息的方式，向高某3借款5万元，造成损失5万元。
29、被告人庞勤忠于2009年至2012年3月，采用承诺支付年息20.4%左右利息的方式，通过陶某1向陶某2借款40万元，造成损失40万元。
30、被告人邬惠芳于2011年3月至2014年3月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向张某3借款共计343万元，造成损失118.345万元。
31、被告人邬惠芳于2011年12月至2015年1月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向沈正新、任某夫妇借款共计160万元，造成损失132.43万元。
32、被告人邬惠芳于2011年11月至2014年6月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向张某1借款共计98万元，造成损失43万元。
33、被告人邬惠芳于2012年8月至2014年3月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向俞某1借款共计165万元，造成损失105.33万元。
34、被告人邬惠芳于2011年3月至2015年1月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向杨某2借款共计30万元，造成损失30万元。
35、被告人邬惠芳于2011年3月至2015年1月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向杨某3借款共计46万元，造成损失29.104万元。
36、被告人邬惠芳于2010年3月至2015年3月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向宦某借款共计57万元，造成损失35万元。
37、被告人邬惠芳于2010年3月至2011年3月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向杨玉琴借款共计10万元，造成损失10万元。
38、被告人邬惠芳于2010年3月至2014年3月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向杨某4、沈峰母子借款共计67万元。
39、被告人邬惠芳于2011年3月至2012年3月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，以沈霞名义向杨某4借款共计30万元，造成损失30万元。
40、被告人邬惠芳于2011年3月至2014年3月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向朱某1借款共计80万元，造成损失49.23万元。
41、被告人邬惠芳于2011年3月至2014年1月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向钱建忠、杨某5夫妇借款共计35万元，造成损失14.853万元。
42、被告人邬惠芳于2015年1月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向陶某3借款2万元，造成损失2万元。
43、被告人邬惠芳于2012年9月至10月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向葛某借款共计45万元。
44、被告人邬惠芳于2013年3月至6月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向高某4借款共计75万元，造成损失70.9万元。
45、被告人邬惠芳于2013年6月至2014年4月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向陈某2借款共计38万元，造成损失2.91万元。
46、被告人邬惠芳于2012年8月至2014年3月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向吴某2借款共计13.27万元，造成损失13.27万元。
47、被告人邬惠芳于2013年2月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向钱某借款10.5万元，造成损失7.69万元。
48、被告人邬惠芳于2013年3月至2015年1月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向俞某2、俞晓英姐妹借款共计20万元，造成损失15.905万元。
49、被告人邬惠芳于2012年9月至2015年1月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向李某借款共计155.06万元，造成损失79.825万元。
50、被告人邬惠芳于2013年10月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向那某1借款27万元，造成损失20.88万元。
51、被告人邬惠芳于2013年12月至2015年3月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向陈某3、陈丽借款共计15万元，造成损失13.93万元。
52、被告人邬惠芳于2013年12月至2014年7月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向张国峰、徐某2夫妇借款共计112万元，造成损失77.7万元。
53、被告人邬惠芳于2013年10月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向朱某2借款20万元，造成损失14.84万元。
54、被告人邬惠芳于2013年12月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向朱某3借款30万元，造成损失23.75万元。
55、被告人邬惠芳于2013年12月至2015年3月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向邬某1借款共计130万元，造成损失130万元。
56、被告人邬惠芳于2013年12月至2014年3月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向陈某4借款共计50万元，造成损失50万元。
57、被告人邬惠芳于2013年至2014年1月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向周某2借款共计19万元，造成损失5.82万元。
58、被告人邬惠芳于2014年1月至2015年1月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向陈福才、陈某5父女借款共计20万元，造成损失18.48万元。
59、被告人邬惠芳于2013年至2015年3月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向那某2借款共计17万元，造成损失11万元。
60、被告人邬惠芳于2014年3月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向周某3借款10万元，造成损失10万元。
61、被告人邬惠芳于2014年3月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向夏某1借款30万元，造成损失20万元。
62、被告人邬惠芳于2014年10月至2015年1月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向缪某2借款共计23万元，造成损失22.49万元。
63、被告人邬惠芳于2014年12月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向高某5借款32万元，造成损失13.37万元。
64、被告人邬惠芳于2015年1月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向陆某借款10万元，造成损失10万元。
65、被告人邬惠芳于2015年1月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向夏某2、周秀英夫妇借款10万元。
66、被告人邬惠芳于2013年6月至2015年1月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向姚某借款共计250万元，造成损失92.2万元。
67、被告人邬惠芳于2015年1月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向吴某3借款5万元。
68、被告人邬惠芳于2013年9月至2015年1月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，通过杨某5向杨某6借款35万元，造成损失8.72万元。
69、被告人邬惠芳于2015年1月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20%利息的方式，向袁某借款15万元，造成损失15万元。
70、被告人邬惠芳于2015年1月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，通过顾立刚向张某5借款25万元，造成损失25万元。
71、被告人邬惠芳于2015年1月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，通过顾立刚向顾某2借款5万元，造成损失5万元。
72、被告人邬惠芳于2015年1月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向邬某2借款3万元，造成损失3万元。
73、被告人邬惠芳于2015年3月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，通过杨艳向程某借款1万元，造成损失1万元。
74、被告人邬惠芳于2015年1月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，通过李某向沈某2借款10万元，造成损失10万元。
75、被告人邬惠芳于2015年1月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，通过李某向王某1借款5万元，造成损失5万元。
76、被告人邬惠芳于2011年3月至2013年11月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向邬某3借款共计5万元，造成损失5万元。
77、被告人邬惠芳于2010年3月至2013年10月，受被告人庞勤忠委托，采用承诺支付年息20.4%利息的方式，向杨某7借款共计25万元，造成损失23.1万元。
2015年5月15日、22日，被告人庞勤忠、邬惠芳分别主动到公安机关投案，归案后均如实供述了自己的罪行。
另查明，案发后，被告人邬惠芳于2016年1月19日将其丈夫杨某1名下位于江阴市云亭街道陈家村122号的房屋二间承租给部分集资参与人，其丈夫杨某1于2016年2月5日退还给部分集资参与人28000元。
上述事实，有控辩双方提交，并经法庭质证、认证的下列证据加以证明：
1、业务回单、手写账目，证明被告人庞勤忠向丁海南银行卡汇款情况，
2、账本、业务凭证，证明被告人庞勤忠、邬惠芳向各集资参与人吸收资金及偿付本息的时间、数额。
3、账户交易明细、业务凭证，证明被告人庞勤忠、邬惠芳向各集资参与人所吸收资金的流转情况。
4、集资参与人闵国刚、陈某1、陶某1、刘某1、苏某、於知中、吴某1、缪某1、顾某1、张某2、蒋某1、华某1、耿某、蒋某2、潘某、高某1、沈某1、徐某1、庞某1、侯某、庞某2、张某3、单某、周某1、张某4、高某2、高某3、陶某2、任某、张某1、俞某1、杨某2、杨某3、宦某、杨某4、朱某1、杨某5、陶某3、葛某、高某4、陈某2、吴某2、钱某、俞某2、李某、那某1、陈某3、徐某2、朱某2、朱某3、邬某1、陈某4、周某2、陈某5、那某2、周某3、夏某1、缪某2、高某5、陆某、夏某2、姚某、吴某3、杨某6、袁某、张某5、顾某2、邬某2、程某、沈某2、王某1、邬某3、杨某7等人的证言及借条、业务凭证、收条等书证，证明被告人庞勤忠直接或者委托其亲家母被告人邬惠芳，通过饭桌、聊天等方式口口宣传，以和澄西船厂做生意需要资金周转为由，许以年息20%左右的利息，直接找集资参与人借钱或集资参与人听说后主动上门投资，被告人庞勤忠、邬惠芳均接收，并答应支付利息，出具借条或因熟识不出具任何凭证。
5、证人蔡某、杨某8、张某6、仲某、张某7、徐某3、陈某6、张某8、杨某9、王某2、时某、杨某10、苗某、周某4、高某6、恽宇星、丁某、许某、刘某2、王某3、华某2、杨某1的证言，证明丁海南的日常生活、消费行为及其账户上部分资金去向等情况，另证明丁海南生前曾说过和被告人庞勤忠一起做澄西船厂的生意，刘某2和被告人庞勤忠在丁海南自杀前曾向丁海南追债，丁海南并未和澄西船厂、华强钢厂做钢材、油漆等生意。
6、人口信息，证明被告人庞勤忠、邬惠芳的身份情况。
7、刑事案件侦破经过，证明本案案发经过情况。
8、被告人庞勤忠、邬惠芳的供述。
本院认为，被告人庞勤忠、邬惠芳违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大且属有其他严重情节，二被告人的行为均确已构成非法吸收公众存款罪，针对其二人所共同实施部分系共同犯罪。被告人庞勤忠在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚，鉴于其归案情形符合自首的法律规定，系自首，当庭自愿认罪，予以从轻处罚。被告人邬惠芳在共同犯罪中起次要作用，系从犯，结合其归案情形符合自首的法律规定，系自首，当庭自愿认罪，予以从轻处罚。公诉机关指控被告人庞勤忠、邬惠芳犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，予以采纳。
关于被告人庞勤忠的辩护人张栋提出的“被告人庞勤忠没有通过媒体、手机短信等途径向社会公开宣传，没有向社会不特定对象吸收资金”辩护意见、被告人邬惠芳提出的“出借人都是认识的亲戚朋友，有一小部分是主动将钱款交给其，其没有专门介绍他人借款，都是平时聊天聊到的”辩解及被告人邬惠芳的辩护人陈益麟提出的被告人邬惠芳的行为不构成非法吸收供公众存款罪的辩护意见，本院综合全案证据评判如下：1、被告人庞勤忠、邬惠芳未经有关部门依法批准，以被告人庞勤忠与他人合伙做生意为由对外吸收资金，且在吸收资金过程中对集资参与人承诺在一定期限内支付高额利息，该行为具有非法性、利诱性特征，其在此过程中出具借条、收条或者未出具相关凭证均不影响非法吸收资金行为性质的认定；2、被告人庞勤忠、邬惠芳在吸收资金过程中虽未利用媒体、推介会、传单、手机短信途径宣传，但本案对外吸收资金的信息系以口口相传、以人传人的途径对外传播，二被告人对此均系明知且持希望、放任态度，具体参与其中而未加以阻止，致使上述吸收资金的信息向社会公开宣传，该行为具有公开性特征，且根据主客观相一致的原则，二被告人应对该信息的公开传播承担责任；3、被告人庞勤忠、邬惠芳基于非法吸收公众存款的主观故意，在向亲友吸收资金的同时，又向社会公众吸收资金，所针对的对象具有广泛性和不特定性，该行为具有社会性特征。综上，被告人庞勤忠、邬惠芳的行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，且在此过程中集资参与人系主动将资金交给二被告人抑或应其二人要求将资金交给其二人不影响犯罪的认定，故对上述辩解及辩护意见不予采纳。
关于被告人庞勤忠的辩护人张栋提出的被告人庞勤忠系从犯的辩护意见，经查，被告人庞勤忠以自己与丁海南合伙做生意为由对外吸收资金，除本人直接对外吸收资金外，还委托被告人邬惠芳对外吸收资金，虽然其本人陈述系应丁海南要求吸收资金且所吸收的资金均交由丁海南使用，但根据其参与犯罪的程度、行为强度及对犯罪结果所起的作用，其在共同犯罪中起主要作用，应当认定为主犯，故对上述辩护意见不予采纳。
关于被告人庞勤忠的辩护人张栋提出的被告人庞勤忠有其他从宽处罚情节的辩护意见和理由，经查，符合案情和法律规定，予以采纳，但根据被告人庞勤忠的犯罪事实、犯罪性质及集资参与人的损失尚未得到退赔等情节，结合社会调查评估意见，不宜对其减轻处罚并适用缓刑，对该辩护意见不予采纳。
关于被告人邬惠芳的辩护人提出的被告人邬惠芳有从宽处罚情节的辩护意见和理由，经查，符合案情和法律规定，予以采纳，但根据被告人邬惠芳的犯罪事实、犯罪性质及集资参与人的损失尚未得到退赔等情节，结合社会调查评估意见，不宜对其减轻处罚并适用缓刑，对该辩护意见不予采纳。
据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二、三款、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定,判决如下：
一、被告人庞勤忠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2016年11月30日起至2022年11月29日止），并处罚金人民币二十万元（罚金于本判决发生法律效力第2日起10日内一次性缴纳）。
二、被告人邬惠芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2016年11月30日起至2019年11月29日止），并处罚金人民币五万元（罚金于本判决发生法律效力第2日起10日内一次性缴纳）。
三、追缴被告人庞勤忠违法所得，不足部分责令被告人庞勤忠予以退赔，发还各集资参与人，被告人邬惠芳对其参与部分承担连带退赔责任。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本1份，副本2份。
审 判 长 成志昀
人民陪审员 汤 琦
人民陪审员 瞿建华
二〇一六年十一月三十日
书 记 员 马 磊
本案援引法律条款
《中华人民共和国刑法》：
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：
第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》：
第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。
（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。
犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。
并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。
犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。
（二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。
犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。
共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案的共同犯罪事实，才能认定为自首。
犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首，但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。