杭州市上城区人民法院
＼ n 刑 事 判 决 书
＼n＼n（2012）杭上刑初字第523号＼n公诉机关杭州市上城区人民检察院。＼n被告人杨鹏飞。2011年11月24日因涉嫌犯诈骗罪被杭州市公安局上城区分局刑事拘留，同年12月28日被依法逮捕。现羁押于杭州市上城区看守所。＼n指定辩护人刘伟涛。＼n杭州市上城区人民检察院以杭上检刑诉（2012）125号起诉书指控被告人杨鹏飞犯诈骗罪、伪造国家机关证件罪、信用卡诈骗罪，于2012年8月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市上城区人民检察院指派检察员李佳吟、代理检察员蒋文星出庭支持公诉，被告人杨鹏飞及其辩护人刘伟涛到庭参加诉讼。现已审理终结。＼n杭州市上城区人民检察院指控2010年11月至2011年10月期间，被告人杨鹏飞先后在浙江省杭州、绍兴、嘉兴、宁波以及上海等地区，通过互联网、报纸查找汽车租车行、放贷公司，采用将租赁所得汽车抵押或出售给放贷公司或个人的方式从中非法获利。其共骗得车辆13辆，涉及金额共计人民币1706341元。期间被告人杨鹏飞还伪造了国家机关证件以便于销赃。2008年至2009年期间，被告人杨鹏飞先后向中国工商银行股份有限公司等七家银行办理信用卡并持卡透支消费。自2010年11、12月起，被告人杨鹏飞不再归还其透支款项，且持卡用于犯罪活动，截止2012年5月，其拖欠银行本金共计人民币79239.96元、美金15元。公诉机关认为上述事实有被告人供述、证人证言、被害人陈述、发生情况报告表、辨认笔录、照片、调取证据清单、扣押及发还物品文件清单、借款协议、身份证复印件、注册登记信息、转移登记信息、机动车行驶证复印件、汽车租赁合同、车辆保险单、机动车销售统一发票、租车结算单、银联签购单、租车单、租车合同及附属合同、GPS定位记录、地图、欠条、借款合同、车辆转让过户协议书、二手车销售统一发票、借条、借车协议、结算单、工商银行个人业务凭证、转让协议、车辆交接记录表、注册登记摘要信息、车辆交接凭证、汽车销售合同、承租人情况、租赁费用结算单、企业法人营业执照、抵押登记、二手车销售统一发票复印件、组织机构代码证复印件、转让协议、抵押协议、委托书、情况说明、证明、在逃人员信息登记表、鉴定结论通知书、有关杨鹏飞申领、使用、透支信用卡相关信息情况及截图、归案经过、户籍证明、价格鉴定结论等证据证明，对被告人杨鹏飞应以诈骗罪、伪造国家机关证件罪、信用卡诈骗罪追究刑事责任。＼n被告人杨鹏飞对公诉机关指控的事实无异议，但辩称其伪造国家机关证件是为了诈骗，不应对其两罪并罚。＼n被告人杨鹏飞的辩护人提出被告人杨鹏飞伪造国家机关证件与诈骗行为之间具有牵连关系，根据牵连犯从一重处断原则应只认定诈骗罪，且应当以租车抵押获取的借款数额来认定本案的诈骗犯罪数额。被告人杨鹏飞归案后交代了公安机关尚未掌握的9起以租车为名的诈骗犯罪以及信用卡诈骗犯罪，具有自首和坦白情节，请求对其从轻或者减轻处罚。＼n经审理查明：＼n（一）诈骗＼n2010年11月至2011年10月期间，被告人杨鹏飞先后在浙江省杭州、绍兴、嘉兴、宁波以及上海等地区，通过互联网、报纸查找汽车租车行、放贷公司，采用将租赁所得汽车抵押或出售给放贷公司或个人的方式从中非法获利。其共骗得车辆13辆，涉及金额共计人民币1706341元。具体事实分述如下：＼n1、2010年11月22日，被告人杨鹏飞在本市上城区河坊街6号车友租车行内，以其本人身份租得一辆牌号为浙G×××××别克新君威轿车（经估价价值人民币199968元）并刷卡预付了5000元押金。后其将该车行驶至江苏省苏州市，伪造了车辆的相关证件并以车辆所有人的名义将该车抵押给姚某，得款人民币75000元。＼n2、同年11月23日，被告人杨鹏飞在上海市神州租车上海科技馆店内，以其本人身份租得一辆牌号为苏E×××××的黑色凯美瑞轿车（经估价价值人民币175839元），并为此刷卡预付了8000元押金。后其驾驶车辆前往苏州，伪造了相应证件并将该车抵押给位于本市余杭区临平镇北大街141号的奇隆寄卖商行，得款人民币60000余元。＼n3、2011年3月31日，被告人杨鹏飞在上虞市凤山路89号边上的小张汽车租赁店内，租得一辆牌号为浙D×××××的黑色别克凯越轿车（经估价价值人民币74778元）并支付了押金约3000元。后其驾驶车辆前往苏州，伪造了车辆登记证及身份证等证件。同年4月1日，被告人杨鹏飞冒用车主曹钦甫的身份将该车抵押给位于绍兴市解放南路朝阳路33号楼的一家零售拖鞋外加调剂行，得款人民币30000元。＼n4、同年4月1日，被告人杨鹏飞在上虞市凤山路425号立达汽车租赁店内，租得一辆牌号为浙D×××××的黑色别克凯越轿车（经估价价值人民币105894元）并支付了押金约3000元。后其驾驶车辆前往苏州，伪造了车辆登记证及身份证等证件。其后被告人杨鹏飞冒用车主沈定东的身份将该车抵押给位于绍兴解放南路1090号的金当调剂行，得款人民币47500元。＼n5、同年4月2日，被告人杨鹏飞在上虞市舜江路110号佳诚二手车店内，租得一辆牌号为浙D×××××的黑色现代伊兰特轿车（经估价价值人民币69207元），欲将该车抵押获利。后因在驾驶车辆过程中与三轮车发生刮擦事故，对方坚持报警处理，其便将车辆驶回租车店附近停放后离开。＼n6、同年4月21日，被告人杨鹏飞在绍兴市汲水弄1幢路友租车行内，租得一辆牌号为浙C×××××的银灰色别克凯越轿车（经估价价值人民币90159元）并支付了押金约3000元。后其驾驶车辆前往苏州欲抵押给位于苏州市莫邪路307号的金盛投资公司获取抵押款，但因其之前所欠该公司抵押款尚未归还，车辆被对方扣押。＼n7、同年8月4日，被告人杨鹏飞经事先电话联系在嵊州市人民法院附近从任某租得一辆牌号为浙D×××××紫色马自达6轿车（经估价价值人民币143091元）。后将该车以人民币30000元的价格卖给他人。＼n8、同年8月5日，被告人杨鹏飞在诸暨市艮塔西路46-10号顺发汽车租赁行内，租得一辆牌号为浙D×××××的黑色蒙迪欧轿车（经估价价值人民币177602元）并为此支付押金约8000元。后将该车以人民币43500元的价格卖给他人。＼n9、同年8月27日，被告人杨鹏飞在嘉兴市会展路299号佰捷汽车租赁公司，租得一辆使用临时牌照的白色广本奥德赛商务车（经估价价值人民币177103元）并为此支付了押金约5000元。当晚，其将该车以人民币33000元的价格卖给从事二手车收购的沈某乙。＼n10、同年8月28日，被告人杨鹏飞在嘉兴市南湖区农翔路154号银河汽车服务公司，租得了一辆牌号为浙F×××××银色别克GL8商务车（经估价价值人民币70000元）并支付了押金3000元。后被告人杨鹏飞将该车辆以人民币20000元的价格卖给他人。＼n11、同年8月28日，被告人杨鹏飞经事先联系在萧山市心路建设四路交叉口的渔家功酒店门口，向萧山滨山汽车租赁服务部租得一辆牌号为浙A×××××的红色雪佛兰克鲁兹轿车（经估价价值人民币127725元）并支付了租金约4000元。后被告人杨鹏飞将该车辆以人民币41000元价格卖予沈某乙。＼n12、同年8月29日，被告人杨鹏飞经事先网上联系，在宁波市兴宋路68号新友亿汽车服务部内，从倪某处租得一辆牌号为浙B×××××的灰色丰田RAV4越野车（经估价价值人民币201812元），并支付了租金。后被告人杨鹏飞将该车辆以人民币43500元价格卖予沈某乙。＼n13、同年10月17日，被告人杨鹏飞在海宁市洛隆路601-9号四海汽车租赁店内，租得一辆牌号为浙F×××××的黑色现代悦动轿车（经估价价值人民币93163元）并为此支付押金约5500元。后被告人杨鹏飞与欲购买二手车的曹某约定以20000元的价格成交。曹某从杨鹏飞处取得该车后尚未付款之前发现该车实际为四海租赁店所有便通知车主将该车取回且不再向杨鹏飞支付购车款。＼n上述涉案车辆大部分由租车公司自行追回或被公安机关追回后发还相应车主。＼n上述事实经庭审质证有下列证据证明：（1）被害人任某陈述，证明2011年8月4日，其将自己牌号为浙D×××××的马自达轿车租赁给被告人杨鹏飞，后杨鹏飞逾期不归还且无法联系。经GPS查询发现该车在某灯具厂内停放，其遂向警方报案。（2）被害人俞某乙陈述，证明2011年8月4日，其将自己牌号为浙D×××××的黑色福特蒙迪欧轿车一辆租给被告人杨鹏飞，后杨鹏飞逾期不归还且无法联系。经GPS查询发现该车在某修理厂内停放，其遂向警方报案。（3）被害人戴某陈述，证明2011年8月28日，其经他人介绍将牌号为浙F×××××的银灰色别克GL8商务车租赁给被告人杨鹏飞，后因杨鹏飞电话关机其便向公安机关报案。（4）证人范某证言及辨认笔录，证明2010年11月22日，被告人杨鹏飞以其身份信息向车友租赁公司租得别克新君威一辆，并支付了相应租金。因其逾期不归还车辆，公司经车载GPS定位发现该车在苏州一锁住的车库内。经其辨认，被告人杨鹏飞系2010年11月22日中午到其公司承租别克新君威轿车的男子。（5）证人顾某证言及辨认笔录，证明被告人杨鹏飞冒名曹钦甫并提供机动车登记证书、行驶证、身份证等证件将一辆车牌为浙D×××××的黑色凯越轿车抵押给其借款3万元，之后其因该抵押车辆不见而向公安机关报警。经其辨认，被告人杨鹏飞系自称叫曹钦甫的到其店内抵押一辆车牌为浙D×××××别克凯越轿车的人。（6）证人章某证言及辨认笔录，证明被告人杨鹏飞冒名沈定东并提供机动车登记证书、行驶证、身份证等证件将一辆车牌为浙D×××××的黑色凯越轿车抵押给其实际得款47500元，并承诺逾期不还款可由其全权处理该车。但其后该车被他人开走，其遂向公安机关报警。经其辨认，被告人杨鹏飞系自称沈定东的到其店内抵押别克凯越轿车的人。（7）证人傅某证言，证明2011年4月21日，被告人杨鹏飞以其真实身份向绍兴路友租车公司租得牌号为浙C×××××的灰色凯越轿车一辆，逾期未归还并下落不明。公司通过GPS发现该车在苏州，经自行查找发现该车被杨鹏飞抵押给典当行，后公司支付人民4万元将该车赎回。（8）证人金某证言，证明2011年8月8、9日，韩某分别将牌号为浙D×××××马自达轿车和牌号为浙D×××××的车子作抵押，向其借款共计人民币12万元。后有租赁公司与其联系上述车辆为该公司所有。（9）证人韩某证言，证明其抵押给金某的牌号为浙D×××××的马自达轿车是张军抵押给其的，当时张军提供了杨鹏飞的身份信息及车辆转让协议。牌号为浙D×××××的福特轿车是徐健抵押给其的。（10）证人李某证言，证明2011年8月28日，被告人杨鹏飞以其真实身份向其经营的萧山滨山汽车租赁服务部租得红色雪佛兰克鲁兹一辆，后经GPS定位发现该车在河南出现并将GPS系统拆除。（11）证人屠某证言，证明2011年8月28日，其将被告人杨鹏飞所租赁的汽车交付给对方。（12）证人倪某证言，证明2011年8月29日，被告人杨鹏飞向宁波江东新友亿汽车服务部租得一辆丰田RAV4，后该车GPS在湖州掉线且杨鹏飞手机关机。（13）证人王某甲证言，证明沈某乙将一辆丰田及一辆本田抵押给其叔叔王国生借款，2011年8月30日，其与王某乙到湖州提车后在回河北的途中车辆被警方扣押。（14）证人王某乙证言，证明沈某乙将一辆丰田及一辆本田抵押给其父亲王国生借款，其与王某甲前来提车。沈某乙在湖州经营二手车门市，并称车辆是其朋友的。（15）证人周某证言，证明2010年11月23日，被告人杨鹏飞以其真实身份向上海神州租车科技馆店租得牌号为苏E×××××的黑色凯美瑞轿车一辆，该车因被杨鹏飞抵押，后由公司强行收回。（16）证人葛某证言及辨认笔录，证明2010年11月底，被告人杨鹏飞将一辆黑色凯美瑞汽车抵押给其借款人民币68000元。该车当天晚上便不见了，其让杨鹏飞过来协助其报案，杨鹏飞未来并将手机关机。经其辨认，被告人杨鹏飞系将涉案的凯美瑞轿车抵押给其的男子。（17）证人吴某证言，证明2011年3月31日，被告人杨鹏飞以其真实身份向小张汽车租赁租得牌号为浙D×××××的黑色别克凯越轿车一辆，并逾期不还，后公司经GPS定位将车从绍兴开回。（18）证人俞某甲证言，证明2011年4月1日，被告人杨鹏飞以其真实身份向上虞立达汽车租赁公司租得牌号为浙D×××××的黑色别克凯越轿车一辆，并逾期不还，后其发现该车已被抵押便通过GPS定位将车开回来。（19）证人陈某甲证言，证明2011年4月2日，被告人杨鹏飞以其真实身份向上虞佳诚汽车俱乐部租得牌号为浙D×××××黑色伊兰特轿车一辆，次日发现车辆停放在公司门口并有撞车痕迹。（20）证人沈某甲证言，证明2011年8月27日，被告人杨鹏飞以其真实身份向嘉兴佰捷汽车租赁公司租得一辆白色广本奥德赛轿车。后公司接到警方电话称该车被扣并前往江苏泰州将车开回。（21）证人方某证言，证明2011年10月17日，被告人杨鹏飞向其公司租得牌号为浙F×××××现代悦动汽车一辆，后其从曹某处得知杨鹏飞已将该车销售，但车款尚未支付，让其前往昆山将车提回。（22）证人曹某证言及辨认笔录，证明2011年10月27日，其在网上与他人约定以16000元的价格购买对方一辆牌号为浙F×××××的现代悦动轿车，对方称该车为抵债车。其后发现车辆为租赁公司所有遂报警，车辆租赁公司已自行取回。经其辨认，被告人杨鹏飞系2011年10月28日通过网上和电话联系后在动车嘉兴站碰头并打的去取一辆车牌为浙F×××××现代悦动轿车的人。（23）证人沈某乙证言及辨认笔录，证明被告人杨鹏飞分别将牌号浙F×××××的白色本田奥德赛，牌号浙A×××××的红色雪佛兰克鲁兹，牌号浙B×××××的银灰色丰田RAV4抵押或者出售给其，其为此支付了人民币115500元。本田与丰田车在其转租后被警方扣押，克鲁兹由车主出价33000元后赎回。经其辨认，被告人杨鹏飞系向其出售、抵押车辆的男子。（24）证人姚某证言，证明2010年11月23日，被告人杨鹏飞将牌号为浙G×××××的红色别克新君威轿车做抵押向其借款82500元，并提供相关证件。（25）作案现场辨认笔录及照片，证明被告人杨鹏飞对其实行诈骗的作案地点进行辨认的情况。（26）辨认笔录及照片，证明沈友辨认出杨鹏飞即2010年11月22日中午到河坊街6号浙江车友汽车租赁有限公司承租浙G×××××红色别克新君威轿车的男子。（27）调取证据通知书、调取证据清单，证明公安机关向章某调取伪造的所有人为沈定东、车牌号为浙D×××××的机动车登记证书及向顾某调取伪造的名字为曹钦甫的机动车登记证书的情况。（28）扣押物品文件清单、发还物品文件清单，证明牌号为浙D×××××的马自达轿车以及牌号为浙D×××××的福特蒙迪欧轿车被扣押并已发还给车主的情况。（29）证据照片，证明名字为沈定东及曹钦甫的伪造机动车登记证书的外观情况。（30）借款协议、身份证复印件、注册登记信息、机动车行驶证复印件，证明自称杨鹏飞的男子以其名下的浙G×××××别克轿车为抵押向姚某借款人民币82500元。（31）汽车租赁合同、身份证复印件、行驶证复印件、注册登记信息、车辆保险单、机动车销售统一发票，证明牌号为浙G×××××的别克轿车系由庄杰购买并租赁给浙江车友汽车租赁有限公司，车辆所有人为庄杰。（32）租车结算单、银联签购单、租车单、租车合同、证件复印件、附属合同，证明被告人杨鹏飞于2010年11月22日向浙江车友汽车租赁有限公司租赁浙G×××××别克轿车，约定租期7日并支付5000元押金。（33）GPS定位记录，证明浙G×××××别克轿车于2010年11月23日至24日期间的GPS定位情况，最终定位位置为苏州市迎春南路适新集团附近。（34）欠条，证明名为“曹钦甫”的借款人于2011年4月1日以浙D×××××为抵押向顾某借得人民币32300元。（35）借款合同、身份证复印件，证明名为“沈定东”的借款人于2011年4月1日向章某借得人民币50000元。（36）车辆转让过户协议书，证明“沈定东”签字同意转让的协议书，但具体信息均为空白。（37）注册登记信息、机动车销售统一发票，证明浙C×××××别克轿车的车主为李晓洁，购入价为83900元，开票日期2011年3月16日。（38）汽车租赁合同、租车押金清单、身份证复印件，证明被告人杨鹏飞于2011年4月21日向路友汽车租赁有限公司租得浙C×××××别克汽车一辆，约定租期3天。（39）机动车统一销售发票、二手车销售统一发票，证明任某于2011年6月8日以122000元购入马自达牌轿车。（40）借车协议、身份证复印件、行驶证复印件，证明被告人杨鹏飞租赁任某名下所有的浙D×××××马自达轿车。（41）机动车销售统一发票、行驶证复印件，证明俞某乙于2010年4月23日以214000元的价格购入蒙迪欧轿车。（42）汽车租赁合同、结算单、身份证复印件、行驶证复印件，证明2011年8月6日被告人杨鹏飞向诸暨市顺发汽车信息服务部租赁浙D×××××福特轿车，约定租车时间2天。（43）借条、工商银行个人业务凭证，证明韩某于2011年8月9日向金某两次共计借款120000元。（44）借条，证明被告人杨鹏飞于2011年8月6日以牌号为浙D×××××的福特蒙迪欧轿车为抵押向韩某借款80000元，并约定借款人享有使用权和转押权。（45）GPS定位地图，证明浙D×××××轿车于2011年8月6日至8月9日期间的GPS定位情况。（46）转让协议，证明被告人杨鹏飞转让牌号为浙D×××××的轿车。（47）机动车辆保险单，证明牌号为浙A×××××雪佛兰轿车的车主为徐百灿。该车新车购置价为132000元。（48）汽车租赁合同、驾驶证复印件、身份证复印件，证明被告人杨鹏飞向萧山滨山汽车租赁服务部租赁浙A×××××轿车一辆，租期为2011年8月28日至9月8日。（49）机动车行驶证、注册登记信息、机动车销售统一发票，证明牌号为浙B×××××的丰田轿车车主为倪某，该车于2011年8月4日以人民币210000元的价格购入。（50）汽车租赁合同、车辆交接记录表、驾驶证复印件、身份证复印件，证明被告人杨鹏飞向宁波江东新友亿汽车服务部租赁牌号为浙B×××××的轿车，约定租期为2011年8月29日至9月8日。（51）汽车借车协议，证明被告人杨鹏飞向嘉兴银河汽车代驾服务部戴某租赁牌号为浙F×××××的轿车一辆，约定租期为2011年8月28日至9月1日。（52）注册登记信息、转移登记信息、二手车销售统一发票，证明牌号为浙F×××××的轿车系戴某于2011年7月4日以人民币73000元购得。（53）四海汽车租赁合同、租赁汽车交接单，证明被告人杨鹏飞向四海汽车服务有限公司租赁牌号为浙F×××××现代悦动汽车一辆，约定租期为2011年10月17日至10月24日。（54）佰捷汽车租赁合同、车辆交接凭证，证明被告人杨鹏飞向嘉兴佰捷汽车租赁有限公司租赁牌号为浙F×××××的别克商务车一辆，约定租期为2011年8月27日至8月31日。（55）租车合同、租车单、驾驶证、行驶证、机动车销售统一发票、结算单，证明2010年11月23日，被告人杨鹏飞向神州租车上海科技馆店租得牌号为苏E×××××的黑色凯美瑞汽车一辆，租期至2010年11月25日，该车系门店强行收回。该车于2010年8月25日以人民币165300元的价格购入。（56）借车协议书、身份证、行驶证、驾驶证复印件，证明2011年3月31日，被告人杨鹏飞向小张汽车租赁租得牌号为浙D×××××的车辆一辆，借期三天。（57）汽车销售合同、注册及转移登记信息，证明2010年4月23日，沈定东以109000元购买别克汽车一辆，附加税7000元，牌号为浙D×××××。（58）汽车租赁合同、车辆交接单、承租人情况、租赁费用结算单、驾驶证及身份证复印件，证明2011年4月1日，被告人杨鹏飞向上虞立达贸易有限公司租得牌号为浙D×××××的车辆一辆，租期至2011年4月14日。（59）汽车租赁合同、驾驶证及身份证复印件、企业法人营业执照，证明2011年4月2日，被告人杨鹏飞向上虞市佳诚汽车俱乐部有限责任公司租得牌号为浙D×××××的轿车一辆，租期至2011年4月5日。（60）注册登记信息，证明林建德于2010年5月10日购买牌号为浙D×××××的黑色现代轿车一辆。（61）机动车行驶证复印件、注册登记信息，证明牌号为浙F×××××的奥德赛轿车所有人为杰达塑钢经营部，原车主为沈杰，登记日期为2007年4月4日，原牌照为浙F×××××。（62）抵押登记、二手车销售统一发票复印件，证明杰达塑钢经营部于2011年8月25日以18万元向沈杰购买了浙F×××××奥德赛牌轿车一辆，后使用浙F×××××牌照。（63）组织机构代码证复印件，证明佰捷汽车租赁公司与杰达塑钢经营部的法定代表人均为沈建芳。（64）佰捷汽车租赁合同、车辆交接凭证，证明2011年8月27日被告人杨鹏飞向嘉兴佰捷汽车租赁公司租得牌号为浙F×××××的本田奥德赛一辆，租期至2011年8月31日。（65）机动车销售统一发票复印件、二手车销售统一发票复印件、注册登记摘要信息、企业法人营业执照复印件，证明海宁市四海汽车服务有限公司于2011年7月26日以人民币85000元的价格购买现代轿车一辆，登记牌号为浙F×××××。（66）转让协议、转押协议，证明被告人杨鹏飞于2011年8月27日将牌号为浙F×××××的奥德赛轿车转让给他人，同月28日将牌号为浙A×××××的轿车转押给沈某乙，于29日将牌号为浙B×××××丰田车转押给沈某乙。（67）委托书，证明车友汽车公司全权委托范某处理牌号为浙G×××××的轿车被诈骗一案。（68）归案经过，证明被告人杨鹏飞的归案情况。（69）情况说明，证明苏州金盛投资公司已经搬离，经多方查找仍未找到。（70）在逃人员登记信息表，证明被告人杨鹏飞于2010年12月6日被上网追逃。（71）户籍证明，证明被告人杨鹏飞的身份情况。（72）证明，证明姓名为沈定东的浙D×××××轿车的机动车登记证书、姓名为曹钦甫的浙D×××××轿车的机动车登记证书系假证。（73）发生情况报告表，证明浙江车友汽车租赁有限公司店长范某就杨鹏飞租赁君威汽车后未归还的情况进行报案的情况。（74）情况说明，证明浙A×××××雪佛兰轿车的实际车主为徐百灿，与报案人李某为朋友关系，两人合伙设立萧山滨山汽车租赁服务有限公司，公司业务主要由李某负责，报案时此轿车的保险单亦是由李某提供。（75）价格鉴定结论，证明涉案的13辆轿车的评估价值。（76）被告人杨鹏飞的当庭供述，与上述证据能够相互印证。＼n（二）信用卡诈骗＼n2008年至2009年期间，被告人杨鹏飞先后向中国工商银行股份有限公司等七家银行办理信用卡并持卡透支消费。自2010年11、12月起，被告人杨鹏飞不再归还其透支款项，且持卡用于前述诈骗犯罪活动，截止2012年5月，其拖欠银行本金共计人民币79239.96元、美金15元。具体事实分述如下：＼n1、2008年12月，被告人杨鹏飞向中国工商银行股份有限公司绍兴分行先后申请办理了卡号为×××2946的牡丹贷记卡以及卡号为×××2059的牡丹国际卡，并使用上述信用卡透支消费，2010年12月起停止还款。期间虽经发卡行以电话、信函等形式进行催收，被告人杨鹏飞仍不予归还。截止2012年5月28日，上述牡丹贷记卡陈欠银行本金共计人民币10133.28元，牡丹国际卡拖欠银行本金共计人民币3158.24元、美金15元。＼n2、2009年1月，被告人杨鹏飞向上海浦东发展银行股份有限公司信用卡中心申请办理了卡号为×××4506的信用卡，并使用该卡透支消费，2010年12月起停止还款。期间虽经发卡行以电话、信函等形式进行催收，被告人杨鹏飞仍不予归还。截止2012年5月8日，该卡拖欠银行本金共计人民币4149.81元。＼n3、2009年3月，被告人杨鹏飞向招商银行股份有限公司信用卡中心申请办理了卡号为×××6077的信用卡，并使用该卡透支消费，2010年11月起停止还款。期间虽经发卡行以电话、信函等形式进行催收，被告人杨鹏飞仍不予归还。截止2012年5月31日，该卡拖欠银行本金共计人民币19949.28元。2010年11月，被告人杨鹏飞为实施租车诈骗持该卡在浙江车友汽车租赁有限公司租车消费5000元。＼n4、2009年2月，被告人杨鹏飞向交通银行股份有限公司浙江省分行申请办理了卡号为×××8251的太平洋双币信用卡，并使用该卡透支消费，2010年12月起停止还款。期间虽经发卡行以电话、信函等形式进行催收，被告人杨鹏飞仍不予归还。截止2012年5月22日，该卡拖欠银行本金共计人民币17594.58元。＼n5、2009年3月，被告人杨鹏飞向中信银行杭州分行申请办理了卡号为×××2543的信用卡，并使用该卡透支消费，2010年11月起停止还款。期间虽经发卡行以电话、信函等形式进行催收，被告人杨鹏飞仍不予归还。截止2012年5月6日，该卡拖欠银行本金共计人民币7983.86元。＼n6、2009年2月，被告人杨鹏飞向广发银行杭州分行信用卡部申请办理了卡号为×××2954的双币信用卡，并使用该卡透支消费，2010年12月起停止还款。期间虽经发卡行以电话、信函等形式进行催收，被告人杨鹏飞仍不予归还。截止2012年5月9日，该卡拖欠银行本金共计人民币6290.39元。＼n7、2009年3月，被告人杨鹏飞向中国建设银行股份有限公司上虞支行申请办理了卡号为×××7117的信用卡，并使用该卡透支消费，2010年11月起停止还款。期间虽经发卡行以电话、信函等形式进行催收，被告人杨鹏飞仍不予归还。截止2012年2月25日，该卡拖欠银行本金共计人民币9980.52元。2010年11月，被告人杨鹏飞为实施租车诈骗持该卡在神州汽车租赁有限公司租车消费8000元。＼n2011年11月24日下午，被告人杨鹏飞在江苏省常州市怡康花园小区被其辖区焦溪派出所民警抓获。＼n上述事实经庭审质证有下列证据证明：（1）证人翟某证言，证明被告人杨鹏飞在工商银行申领贷记卡两张，并有恶意透支拒不还款。其中牡丹卡透支的本金数额为10133.28元、牡丹国际卡为美元15元，人民币3158.24元。（2）证人黑丽证言，证明2009年被告人杨鹏飞向浦发银行申领信用卡，截止2012年5月8日，其拖欠银行本金4149.81元，经银行多次催收均不予归还。（3）证人熊某证言，证明2009年3月被告人杨鹏飞向招商银行申领信用卡，截止2012年5月31日共拖欠银行本金19949.28元，经银行多次催收均不予归还。（4）证人胡某证言，证明2009年2月被告人杨鹏飞向交通银行申领太平洋双币信用卡，截止2012年5月22日，该卡拖欠银行本金17594.58元，经银行多次催收均不予归还。（5）证人赵某证言，证明2009年3月，被告人杨鹏飞向中信银行申领信用卡，截止2012年5月6日，透支银行本金7983.86元，并经银行多次催收均不予归还。（6）证人王某丙证言，证明2009年2月，被告人杨鹏飞向广发银行申领信用卡，截止2012年5月9日共拖欠银行本金6290.39元，经银行多次催收拒不还款。（7）证人陈某乙证言，证明2009年5月，被告人杨鹏飞向建设银行申领龙卡汽车信用卡一张，截止2012年2月25日恶意透支9980.52元，经银行多次催收至今不予归还。（8）发生情况报告表、报案书及报案材料，证明工商银行、上海浦发银行、招商银行、交通银行、中信银行、广发银行、中国建设银行因被告人杨鹏飞恶意透支信用卡且经多次催收拒不归还的事实向公安机关报案的情况。（9）有关杨鹏飞申领、使用、透支信用卡相关信息情况及截图，证明持卡人杨鹏飞两张牡丹卡的透支情况及工商银行追索情况。（10）工商银行报案材料（委托书、信用卡交易明细、催收记录、信用卡申领材料、工作及收入证明、发卡授信审批表、房产证复印件等），证明被告人杨鹏飞于2008年12月29日向工商银行申领了卡号为×××2946的牡丹贷记卡，该卡最后还款日为2010年12月6日，银行第二次催收日期为2011年6月7日。同日向工商银行申领了卡号为×××2059的牡丹国际卡，该卡最后还款日为2010年12月6日，银行第二次催收日期为2010年11月13日。（11）浦发银行报案材料（授权委托书、本金费用确认表、交易记录总表、催收记录、信用卡申领材料、工作及收入证明、房产证复印件等），证明被告人杨鹏飞于2009年1月10日向浦发银行申领了卡号为×××4506的信用卡，该卡最后还款日为2010年12月5日，银行第二次催收日期为2010年8月4日，截止2012年5月8日仍欠本金数额为4149.81元。（12）招商银行报案材料（授权委托书、持卡人账单查询记录、催收记录、信用卡申领材料、工作及收入证明等），证明被告人杨鹏飞于2009年3月11日向招商银行申领信用卡，该卡最后还款日为2010年11月23日，银行第二次催收日期为2011年2月11日，截止2012年5月31日仍欠本金数额为19949.28元。（13）交通银行报案材料（报案书、委托书、营业执照、催收记录、交易明细、信用卡申领材料等），证明被告人杨鹏飞于2009年2月7日向交通银行申领卡号为×××8251的太平洋双币信用卡，该卡最后还款日为2010年12月5日，银行第二次催收日期为2010年10月28日，截止2012年5月22日仍欠本金数额为17594.58元。（14）中信银行报案材料（委托书、催收记录、交易明细等），证明被告人杨鹏飞于2009年3月向中信银行申信用卡，该卡最后还款日为2010年11月12日，银行第二次催收日期为2011年2月21日。（15）广发银行报案材料（报案委托书、户口现状查询、个人基本信息、催收记录、交易明细、信用卡申领材料等），证明被告人杨鹏飞于2009年2月13日向广发银行申领卡号为×××2954的双币信用卡，该卡最后还款日为2010年12月6日，在此之后银行第二次催收日期为2010年12月17日，截止2012年5月9日仍欠本金数额为6290.39元。（16）建设银行报案材料（审批意见表、信用卡申领材料、个人信用报告、交易明细、催收记录等），证明被告人杨鹏飞于2009年3月31日向建设银行申领卡号为×××7117的信用卡，该卡最后还款日为2010年11月25日，银行第二次催收日期为2011年8月2日，截止2012年2月25日仍欠本金数额为9980.52元。（17）被告人杨鹏飞的当庭供述，与上述证据能够相互印证。＼n本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。＼n关于被告人杨鹏飞的辩护人提出本案以租车抵押获取的借款数额来认定诈骗犯罪数额的辩护意见。经审理认为，被告人杨鹏飞以租车为名行诈骗之实，抵押或者出售车辆行为只是犯罪既遂后的销赃行为，故本案的犯罪数额应当按照高于实际销赃价格的车辆评估价值计算，辩护人的相应意见不予采纳。＼n本院认为，被告人杨鹏飞以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取数额特别巨大的他人财物，其行为已构成诈骗罪。被告人杨鹏飞在使用信用卡过程中恶意透支，数额较大，其行为又构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的相应罪名成立。被告人杨鹏飞以租车为名实施诈骗得手后，伪造了国家机关证件以便于处理赃物，二者具有牵连关系，按照从一重处罚的原则以诈骗罪定罪处刑，被告人杨鹏飞伪造国家机关证件的行为不再单独定罪处罚，公诉机关关于被告人杨鹏飞犯伪造国家机关证件罪的指控不妥，应予以纠正，被告人杨鹏飞及其辩护人的相应意见予以采纳。对被告人杨鹏飞应两罪并罚。被告人杨鹏飞在因诈骗犯罪被采取强制措施后主动交代了公安机关尚未掌握的信用卡诈骗犯罪以及部分诈骗犯罪，具有自首和坦白情节，可以对其从轻处罚。辩护人的相应意见予以支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第六十九条，第六十七条第一款、第三款，第五十二条，第五十三条及《最高人民法院、最高人民检察院﹤关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释﹥》第六条的规定，判决如下：＼n被告人杨鹏飞犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币22000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元；两罪并罚，决定执行有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币42000元。＼n（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2011年11月24日起至2025年5月23日止。罚金限判决生效之日起三十日内缴纳）。＼n如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。＼n＼n＼n＼n＼n审判长李小丹＼n人民陪审员盛黎斯＼n人民陪审员骆仕君＼n＼n＼n二〇一二年九月十二日＼n＼n书记员陈晓＼n＼n（另设附页）＼n附页：＼n《中华人民共和国刑法》：＼n第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。＼n第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：＼n（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；＼n（二）使用作废的信用卡的；＼n（三）冒用他人信用卡的；＼n（四）恶意透支的。＼n前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。＼n盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”＼n第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。＼n数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。＼n第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。中国刑事辩护网提供＼n被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。＼n犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。＼n第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。＼n第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。＼n最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》＼n第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。＼n有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：＼n（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；＼n（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；＼n（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。＼n恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。＼n恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。＼n恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。＼n＼n＼n