北京市朝阳区人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)京0105刑初485号
公诉机关北京市朝阳区���民检察院。
被告人王仕杭，男，1962年5月4日出生于浙江省杭州市，大学文化，案发前系×××融资担保公司总经理、×××资产管理有限公司和×××投资有限公司实际负责人，次日被刑事拘留，同年4月17日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人赵丙浩,北京市华德莱律师事务所律师。
被告人童嵩，男，1986年2月9日出生于北京市，大专文化，案发前系有信财富投资管理有限公司总经理；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年3月13日被羁押，次日被刑事拘留，同年4月17日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人职固安，北京市奥援律师事务所律师。
被告人陈仲凯，男，1973年5月20日出生于广东省潮阳市，大专文化，案发前系有信财富投资管理有限公司实际负责人，次日被刑事拘留，同年4月17日被逮捕，现羁押���北京市朝阳区看守所。
辩护人张佳华，北京市兰台律师事务所律师。
辩护人温克志，北京市东卫律师事务所律师。
被告人乔林锋，男，1984年9月4日出生于重庆市，大学文化，案发前系有信财富投资管理有限公司团队经理；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年3月13日被羁押，次日被刑事拘留，同年4月17日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人王楠，北京上泽律师事务所律师。
被告人杜永康,男，1973年11月27日出生于北京市，大学文化，案发前系平安保险公司西单营业部永康部负责人，次日被刑事拘留，同年4月17日被取保候审，于2015年7月1日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人徐苏、李晓斌，北京李晓斌律师事务所律师。
被告人吴凯，男，1986年11月18日出生于北京市，大学文化，案发前系同案被告人杜永康的助理；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年3月12日被羁押，次日被刑事拘留，同年4月17日被取保候审，于2015年7月3日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人李赓，北京喜至律师事务所律师。
被告人徐正时，男，1955年8月17日出生，香港公民身份号码×××，大学文化，案发前系×××投资管理有限公司实际出资人；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年3月12日被羁押，次日被刑事拘留，同年4月17日被取保候审，后于2017年3月15日被监视居住，于2017年8月11日被逮捕，同日被监视居住。
辩护人刘霞、陈豪俊，北京市中银律师事务所律师。
被告人曲哲，男，1972年1月27日出生于黑龙江省北安市，硕士研究生文化，案发前系×××投资管理有限公司项目经理，次日被刑事拘留，同年4月17日被取保候审，��于2017年3月15日被监视居住，于2017年8月11日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人刘清岩，北京市铭泰律师事务所律师。
被告人李博，男，1985年10月4日出生于北京市,大学文化，案发前系有信财富投资管理有限公司业务员，次日被刑事拘留，同年4月17日被取保候审，后于2017年3月15日被监视居住，于2017年8月11日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人艾静，北京市中银律师事务所律师。
被告人雷龙林，男，1981年10月1日出生于河北省东光县，大学文化，案发前系有信财富投资管理有限公司业务员，次日被刑事拘留，同年4月17日被取保候审，后于2017年3月15日被监视居住，于2017年8月11日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人汪友，北京市时开律师事务所律师。
被告人蔡磊，男，1987年4月12日出生于北京市，大学文化，案发前系有信财富投资管理有限公司业务员，次日被刑事拘留，同年4月17日被取保候审，后于2017年3月15日被监视居住。
辩护人张竞，北京张竞律师事务所律师。
被告人李丽娟，女，1983年3月5日出生于黑龙江省安达市，大学文化，案发前系有信财富投资管理有限公司业务员，次日被刑事拘留，同年4月17日被取保候审，后于2017年3月15日被监视居住。
辩护人耿君、李光昱，北京市铭泰律师事务所律师。
被告人卢晓壮，男，1986年3月23日出生于河北省易县，大专文化，案发前系有信财富投资管理有限公司业务员，次日被刑事拘留，同年4月17日被取保候审，后于2017年3月15日被监视居住。
辩护人石玉成，山东正诚信律师事务所律师。
被告人代蔓，女，1989年3月10日出生于河北省青县，大学文化，案发前系有信财富投资管理有限公司业务员，次日被刑事拘留，同年4月17日被取保候审，后于2017年3月15日被监视居住。
辩护人吕永启，北京市浩鸿律师事务所律师。
被告单位有信财富投资管理有限公司，法定代表人梁艳伶，注册地为北京市石景山区八大处高科技园区西井路×号，实际经营地为北京市海淀区苏州街维亚大厦6层。
诉讼代表人谭鑫，男，1983年3月2日出生，系有信财富投资管理有限公司股东有信伟业集团有限公司总裁助理。
辩护人别劲松，北京市君泰律师事务所律师。
北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉[2016]382号起诉书指控被告人王仕杭、童嵩、陈仲凯、乔林锋、杜永康、吴凯、徐正时、曲哲、李博、雷龙林、蔡磊、何中华、李丽娟、卢晓壮、代蔓、被告单位有信财富投资管理有限公��犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员徐华玲出庭支持公诉，被告人王仕杭等十五人、被告单位有信财富投资管理有限公司的诉讼代表人及相关辩护人到庭参加诉讼。因被告人何中华患有严重疾病，无法出庭，故对被告人何中华中止审理。现已审理终结。
北京市朝阳区人民检察院指控：被告人王仕杭伙同被告人徐正时、曲哲等人，于2012年至2013年间，在本市朝阳区等地，以×××投资管理有限公司的名义，采用有限合伙公司的形式，通过被告单位有信财富投资管理有限公司及被告人杜永康、吴凯向王某（女，54岁，河北省人）、陈玉芬（女、58岁，北京市人）等700余名投资人公开销售“金牛区余家新居”、“青白江区拆迁安置房”、“广安街子工业园土地整理”、“干杂海货调味品冷库建设”等基金产品，募集资金共计11亿余元。被告人童嵩、陈仲凯负责有信财富投资管理有限公司的经营，被告人乔林锋、李博、何中华、蔡磊、雷龙林、李丽娟、卢晓壮、代蔓受有信财富投资管理有限公司指派从事上述融资活动。被告人王仕杭、徐正时、曲哲、陈仲凯、杜永康、吴凯被查获归案，被告人童嵩、乔林锋、李博、雷龙林、蔡磊、何中华、李丽娟、卢晓壮、代蔓经电话传唤到案。
针对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了投资人证言及报案材料、证人证言、书证、司法会计鉴定检验报告书、被告人供述等证据材料，认为被告人王仕杭、童嵩、陈仲凯、乔林锋、杜永康、吴凯、徐正时、曲哲、李博、雷龙林、蔡磊、何中华、李丽娟、卢晓壮、代蔓、被告单位有信财富投资管理有限公司均已构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，提请本院依法予以惩处。
被告人王仕杭对公诉机关指控的犯罪事实及罪名持有异议,认为自己不构成犯罪；其辩护人认为被告人王仕杭未实施组织、策划等行为，没有面向公众吸收存款，其所任职的中商担保公司成立的目的并非对外吸收公众资金，也未实施相关行为，该公司股东会对王仕杭履行职务的行为是知情和同意的，案发后，中商担保公司及王仕杭积极筹措资金退还投资人，综上，认为被告人王仕杭不构成非法吸收公众存款罪。
被告人童嵩对公诉机关指控的罪名不持异议,对指控的犯罪金额持有异议；其辩护人认为被告人童嵩作为单位的主管人员仅承担管理责任，其所供职的有信财富公司在本案业务链条中处于从属地位，事后积极组织公司及工作人员筹款退赃，有自首情节，应当从轻、减轻处罚。
被告人陈仲凯当��自愿认罪，但辩解称其并非有信财富公司的实际负责人，不清楚公司与融典公司的业务；其辩护人认为被告人陈仲凯在有信财富公司无职位，未参与组织、策划，未介入过公司的经营活动，并非有信财富公司的负责人，未参与有信财富公司与融典项目的合作，其具有自首情节，并通过个人借款协助有信财富公司退赃470余万元，系初犯、偶犯，能够认罪认罚。综上，其辩护人建议法院对被告人陈仲凯宣告无罪或免于刑事处罚。
被告人乔林锋对公诉机关指控的罪名不持异议,对指控的犯罪金额持有异议，且认为自己是团队经理之一，没有管理整个销售部门；其辩护人对公诉机关指控的罪名不持异议，对犯罪金额持有异议，认为被告人乔林锋认罪态度好，系初犯，系自首，综上，请求法院对被告人乔林锋从轻、减轻处罚。
被告人杜永康对公诉机关指控���罪名不持异议,但辩解称自己的犯罪金额系1500万元左右，且其并非李博唯一渠道；其辩护人认为不能将被告人李博销售的金额认定为被告人杜永康的销售金额，不能将被告人吴凯及业务员的全部行为视同为杜永康的行为，被告人杜永康有主动中止的行为，且不清楚业务员销售涉案基金的真实状况，主观故意不明显，未收取非法所得，其系从犯，其事后积极补救的行为应视为有退赔情节，综上，建议法院对被告人杜永康减轻处罚并适用缓刑。
被告人吴凯对公诉机关指控的罪名不持异议，但对犯罪金额持有异议，且辩解称其并未向客户介绍涉案理财产品，仅是指导客户签合同；其辩护人认为被告人吴凯的行为系职务行为，主观恶性较小，犯罪行为显著轻微，系从犯，其能如实供述罪行，没有从犯罪中获利，不应当将吴凯的行为与李博、杜永康等行为关联，综���，建议法院对被告人减轻处罚。
被告人徐正时对公诉机关指控的罪名不持异议，但辩解称其未参与任何经营管理，不知道融典公司的业务；其辩护人认为，被告人徐正时犯罪主观方面情节显著轻微，在客观方面所起的作用也极其轻微，在本案中系从犯，有明显的悔罪表现，认罪态度好，系初犯，综上，请求法院对被告人适用缓刑。
被告人曲哲对公诉机关指控的罪名及犯罪事实持有异议，辩解称其对涉案理财产品不知情，只是完成领导交代的工作，并未介绍投资人，并非组织、策划者；其辩护人认为，被告人曲哲在融典公司从事的是事务性工作，没有参与过项目考察、论证和风控，不知晓资金走向，在被指控基金出事前已离开公司，对基金设立、运作、策划没有实质作用，且被告人曲哲构成自首，综上，辩护人认为被告人曲哲犯罪情节显著轻微、危害不大，不应认定为犯罪，建议法院宣告无罪，若认定其构成犯罪，建议法院依法对其从轻、减轻或免除处罚。
被告人李博对公诉机关指控的罪名不持异议，当庭自愿认罪；其辩护人认为被告人李博未参与融典基金发起、销售的决策过程，无法得知所得款项被挪用，没有直接向公众推销融典基金，认定其构成非法吸收公众存款罪相对牵强，即便认定有罪，也应考虑到其并非直接责任人员、不具备非法吸收公众存款罪的典型故意和行为，对其免于刑事处罚，此外，辩护人认为被告人李博具有自首情节，系从犯，有积极退赔行为。
被告人雷龙林对公诉机关指控的罪名不持异议，当庭自愿认罪，但对犯罪金额持有异议；其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名不持异议，认为被告人雷龙林系从犯，且系初犯，主动到案并如实供述所犯罪行，退还了全部违法所得，建议法院依照罪刑法定原则给予适当的刑罚。
被告人蔡磊对公诉机关指控的罪名不持异议，当庭自愿认罪；其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名不持异议，认为被告人蔡磊系从犯，具有自首情节，系初犯、偶犯，有积极退赔的行为，建议法院对其减轻处罚并适用缓刑。
被告人李丽娟对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，当庭自愿认罪；其辩护人认为，涉案产品系正常的私募基金产品，相关合同中无承诺还本付息的约定，被告人李丽娟对资金使用用途及项目均不知情，在案证据中并无针对李丽娟的投资人信息、合同及转款信息，不得以被告人口供定罪，综上，建议法院对被告人李丽娟宣告无罪。
被告人卢晓壮对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，当庭自愿认罪；其辩护人认为被告人卢晓壮并非单位���接责任人员，仅系普通业务员，并未直接面向不特定公众进行宣传和销售，已全额退还违法所得，具有自首情节，无违法犯罪记录，综上，请求法院对被告人卢晓壮免于刑事处罚。
被告人代蔓对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，当庭自愿认罪；其辩护人认为被告人代蔓在本案中起次要、辅助作用，并非单位直接责任人员，有自首和退赔情节，建议法院对被告人代蔓免于刑事处罚。
被告单位有信财富投资管理有限公司的诉讼代表人对公诉机关指控的罪名不持异议，对犯罪金额持有异议；其辩护人认为被告单位不具有非法吸收公众存款的故意，未采取向社会公众传播、扩散的方式销售涉案基金产品，推荐的客户为特定群体，综上，被告单位应不构成非法吸收公众存款罪，同时，如果必须认定被告单位有罪，应充分考虑被告单位具有自首情���，系从犯，退还了全额佣金，主观故意不明显等情节，予以免除处罚。
经审理查明：2012年至2013年间，被告人王仕杭在担任×××融资担保公司（以下简称“中商担保公司”）总经理期间，利用该公司名义伙同×××投资管理有限公司（以下简称“融典公司”）的相关人员，通过被告单位有信财富投资管理有限公司（以下简称“有信财富公司”）向王某（女，54岁，河北省人）等700余名投资人公开销售“金牛区余家新居”、“青白江区拆迁安置房”、“广安街子工业园土地整理”、“干杂海货调味品冷库建设”等基金产品并承诺还本付息，募集资金共计人民币11亿余元，已返还本息1亿余元。上述募集的资金进入王仕杭等人实际控制的×××资产管理有限公司（以下简称“中科资产公司”）、×××投资有限公司（以下简称“中商投资公司”）及国瑞联合投资有限��司（以下简称“国瑞联合公司”）三个公司的账户后，用于给投资人返利、项目投资、给付佣金等。
被告人徐正时系融典公司实际出资人，其引进了前述“干杂海货调味品冷库建设”基金产品项目，为相关基金提供担保并使用了部分募集所得钱款；被告人曲哲系融典公司项目经理，负责涉案基金发行的相关辅助工作；被告人陈仲凯系有信财富公司实际负责人，被告人童嵩系有信财富公司总经理，被告人乔林锋、李博、蔡磊、雷龙林、李丽娟、卢晓壮、代蔓受有信财富公司指派，通过随机、公开寻找下游渠道的方式进行上述融资活动；被告人杜永康、吴凯经与上述被告人李博联系，向李某1等不特定人宣传和推广上述理财产品。
被告人王仕杭、童嵩、陈仲凯、曲哲、被告单位有信财富公司的犯罪金额为人民币11亿元，被告人乔林锋的犯罪金额为人��币5.7亿余元，被告人徐正时的犯罪金额为人民币1亿余元，被告人李博的犯罪金额为人民币8000余万元，被告人杜永康、吴凯的犯罪金额为人民币7000余万元，被告人雷龙林、蔡磊的犯罪金额为人民币5000余万元，被告人李丽娟的犯罪金额为人民币2000余万元，被告人卢晓壮的犯罪金额为人民币800余万元，被告人代蔓的犯罪金额为人民币200余万元。
被告人王仕杭、徐正时、曲哲、杜永康、吴凯后被抓获归案，被告人童嵩、乔林锋、李博、雷龙林、蔡磊、李丽娟、卢晓壮、代蔓、陈仲凯经公安机关电话通知到案。案发后，被告人杜永康、徐正时、蔡磊向部分投资人退赔了部分经济损失。在侦查阶段，被告人李博退缴人民币151700元，被告人杜永康退缴人民币8300元，被告人蔡磊退缴人民币147000元，被告人卢晓壮退缴人民币7257.74元，被告人代蔓退缴人民币6400元，被告��雷龙林退缴人民币40000元，被告人李丽娟退缴人民币15140.66元，被告单位有信财富公司退缴人民币4774911.68元（由被告人陈仲凯帮助筹集），张某3、孟某、候某1（均系有信财富公司业务员）缴纳人民币10000元。案件在本院审理期间，被告人代蔓退缴人民币5000元，被告人乔林锋退缴人民币10万元，被告人吴凯退缴人民币5万元，上述钱款均在案。
另，被告人王仕杭持有的手机、银行U盾、笔记本电脑以及涉案公司相关材料，现已被扣押并移送在案；涉案×××通铭投资中心（有限合伙）等多个银行账户内存款，现已被冻结在案；中科资产公司、王仕杭等名下房产、青海天衡工贸有限公司在青海省都兰县那日玛拉黑铜矿的采矿权等多个采矿权、中科资产公司在×××建筑科技有限公司的股权等多个股权、×××置业有限责任公司名下相关土地使用权等多个土地使用权，��均被查封在案。
上述事实，有以下证据予以证明：
（一）投资人证言及相关材料
1、投资人李某1的证言、辨认笔录证明：我是平安保险的老客户，2012年11月份平安保险的余某给我打电话，说平安保险公司针对客户推出了一款理财产品，她给我打了好几次电话，介绍了几次产品的情况，我觉得不错就决定购买，余某就让我到公司签合同，我到了平安保险杜永康的办公室，吴凯在办公室里帮我签了合同，我购买了龙鼎十三期投资金额100万元。在签合同的时候我问吴凯为什么没有平安保险公司的章，他说“没问题，如果不是平安保险公司的产品你会在平安保险公司的办公室签合同吗”，他还说这个产品是保本保息，有担保，投资的项目是四川省清河江的政府拆迁项目，由政府承担风险。在签合同的时候，吴凯向我详细介绍产品的情况，并向我出示了一些文件。我没见过杜永康本人，但是一进入平安保险的办公地点就全是杜永康的照片，知道他是平安保险的销售总监。吴凯自称是产品经理，我有他给我的名片。经辨认，李某1辨认出被告人吴凯。
2、投资人张某4的证言证明：我之前在平安保险公司买了保险，2012年11月初，吴凯给我发短信说有一款理财产品挺不错的，让我考虑一下，之后又给我打电话介绍了这款产品。并让我去平安保险公司详细了解产品的情况，我去了公司，吴凯又向我详细介绍了产品的情况，他说这款产品是保本保息，是用于四川清河江政府拆迁项目，安全可靠，之后我就相信了他，购买了龙鼎十三期，我们在平安保险公司的一个办公室签订的合同，当时就只有吴凯在。我投资了100万元。
3、投资人孙某的证言、辨认笔录证明：我是平安保险公司的老客户，2012年10��13日下午16时我参加了平安保险公司举办的答谢会。在答谢会上杜永康在台上宣传了龙鼎基金产品，称这款产品是平安保险的信托产品，是成都的危房改造项目，政府会溢价20%回购。我就相信了他。过了几天后，我在杜永康的办公室签订合同，当时是吴凯具体协助我签的合同，吴凯说是杜永康的助理，签完合同后吴凯又叫了另一个业务员陪我去银行交了款，我购买了×××·融典龙鼎十三期私募投资基金。2013年3月份，吴凯又给我发短信，说新的一期基金又发行了，问我还买不买，我当时说买，吴凯便叫我到附近的一个银行签了×××·融典龙鼎第十六期的合同，并在银行交了钱。吴凯让我一周后领合同。一周后，我去平安保险公司杜永康的办公室找吴凯，当时杜永康和吴凯都不在，办公室其他人说吴凯已经辞职了，不在平安保险了，当时就去找到杜永康，杜永康说“没事，平安保险这么大公司，既然跟融典公司合作，肯定已经调查好了”。我就又相信了他们。经辨认，孙某辨认出被告人杜永康、吴凯。
4、投资人梁某2的证言、辨认笔录证明：我是2002年认识的杜永康，之后陆续在杜永康那买保险，大约2012年11月份的时候，杜永康和我打电话推荐了一款理财产品，说这是一款平安保险公司推出的回馈老客户的理财产品，年收益率12%。后来我就带着银行卡到北京西单那边的平安保险事业部去找吴凯，是杜永康让我找吴凯的。我到了吴凯办公室，已经有好几个人在购买了，吴凯用POS机帮我刷卡并告诉我如何签合同，签完合同后就购买成功了。吴凯没向我介绍，但我听见吴凯向别的客户说：可以放心购买，发行了也不是一期、两期了，我买了130万元的理财产品。杜永康是平安保险公司西单营业部的经理，平安保险西单营业部是杜永康负责的；吴凯我听杜永康说是他的助理。经辨认，梁某2辨认出被告人杜永康、吴凯。
5、投资人刘万玲的证言证明：我之前在平安保险购买了保险产品，后来杜永康向我介绍了融典公司发行的理财产品，他向我介绍了这款理财产品的各个方面，之后我就相信了他，杜永康让我确定一天时间去他的办公室签合同，到了约定的时间后我到了杜永康的办公室，是吴凯接待的我，吴凯协助我签订了合同，吴凯没有向我介绍该产品，一直是杜永康向我介绍的，吴凯只是协助我签订了合同，我就见过吴凯一次。我去签合同时还有其他人也去签合同，我排队进了杜永康办公室，杜永康也在，吴凯协助我签完合同后，因为我没有网银，杜永康便叫其他业务员陪我去汇款了。杜永康是平安保险永康部的总经理，整个永康部都是杜永康负责，是平安保险优秀的部门，吴凯是杜永康聘请的业务经理。
6、投资人何某的证言证明：我在北京有一个朋友叫刘某2，她在北京有信财富投资管理有限公司担任客户经理，她跟我讲他们公司在代销一款理财产品，叫“×××·融典龙鼎十三期基础设施建设基金”，该项目是由×××投资管理有限公司发起设立的，×××睿铭投资中心管理的，最低投资额50万元，按照投资额的不同，预期年化收益率从10%-13.5%不等，基金期限12个月，到期之后还本付息，担保方为×××融资担保有限公司，融资公司是×××投资有限公司，在2012年10月底，我决定投资50万元购买该基金。该50万元资金是打到×××投资管理有限公司的账户的，该公司给我寄过来了《×××·融典龙鼎十三期私募投资基金合同》、《收款确认书》、《基金成立通知函》。在2013年10月31号，该基金到期该兑现了，但是该公司迟迟不能兑现，我就给刘某2打电话，她说该基金延期兑付了，按照合同约定，如果基金到期不能兑现，应该由担保方×××融资担保有限公司负责兑现，我又给×××融资担保有限公司的负责人王仕杭打电话，他说他现在正在积极的处理这个事情，让我们投资者给他一点时间，然后在2012年11月10日，还给我寄过来了《×××·融典龙鼎十三期私募投资基金（有限合伙）合伙期展期协议》，《协议》约定将上述基金兑付期限延期三个月，并按照11%的收益率给我计算，现在三个月期限也到了，但是×××融资担保有限公司还是没有给我兑现。
7、投资人林某2的证言证明：2012年9月13号，我在光大银行厦门分行经理财经理李某2介绍得知了一个关于信托类的投资项目，当时她极力向我推荐了“×××·融典龙鼎十二期基础设施建设基金”项目，该项目是由×××投资管理有限公司发起设立���最低投资额50万元，按照投资额的不同，预期年化收益率从10%-13.5%不等，基金期限12个月，到期之后还本付息。2012年9月14日，我便带着银行卡去光大银行厦门分行与李某2签订基金项目的《认购合同》，里面还有中国民生银行的《托管银行证明》，当时我投资了100万元人民币。2012年9月底李某2通知我去拿了《收款确认书》、《基金成立通知函》等。2014年3月1日，我接到一个上海打过来的电话，好像叫张某5，他说自己是上海融典项目的投资人，告诉我说×××公司已经出事了，他已经去过北京好几次，并告诉我们投资的资金可能已经出问题，我才意识到问题严重，后来就报警了。我投资的100万元在投资半年期的时候，李某2通知我去光大银行，银行卡里有5.5万元投资收益，后来就没有收益了。
8、投资人李某3、贺某、姬某、赵某2、廖某、黄某、薛某、孙某2、李某4、王某、成某、舒某、周某、卿某、候某2、李某5、王某2等多人的证言及报案材料、基金成立通知函、收款确认书、银行交易明细、付款凭证、中国保监会北京监管局调查笔录、报案登记表、统计表等材料证明了涉案投资人的投资时间、金额及返利金额。
9、私募投资基金募集说明书、认购协议、有限合伙协议、补充协议、有限合伙人信息登记表、合伙期展期协议、尽职调查报告、担保意向书、代偿协议、不可撤销担保函、兑付保证函、延期补偿协议书、承诺函显示：融典公司作为管理人联合×××融资担保有限公司发起设立私募投资基金，×××融资担保有限公司为基金投资项目的股权回购进行担保，为基金所投资项目的本金及预期收益提供担保，不受所投资项目实际偿还能力的影响，不因其破产、解散而丧失法人资格、改制等各种变化而有任何改变；募集资金拟定向参与投资四川省成都市青白江区拆迁安置房工程建设项目、四川省成都市金牛区拆迁安置房工程建设项目、广安街子工业园区一级土地整理项目、山东省滕州杏花村干杂海货调味品市场冷库建设项目等，投资到期由项目方公司原股东溢价回购，基金类型为担保公司本息担保类固定收益基金，最低认购金额为50万元，期限为一年，预期年化收益率视投资金额不同分10%到14%不等，收益分配为每半年或一年分配一次，到期后偿还本金及分红；主要风控措施包括青白江人民政府将其拥有的两块土地进行抵押、以担保融资方建设资金的按时偿付，金牛城建公司提供金牛区人民政府常务会通过的投资款承诺书、用土地做抵押、金牛城建公司以其名下所有的地块出让后政府收益部分作为支付投资款及回报的保证等；融典公司为基金承担无限连带责任；���凯鹏投资有限公司和滕州杏花村干杂调味品商贸有限公司为有限合伙人的本金承担部分还款责任，徐正时对该承诺承担连带责任；认购人同意签署协议，成为×××金铭投资中心（有限合伙）、×××睿铭投资中心（有限合伙）等的有限合伙人。
（二）证人证言及相关书证
1.证人石某的证言、辨认笔录证明：我在平安保险工作期间，平安保险公司出售过“龙鼎基金”的产品，但这不是平安保险公司的产品，这个产品是杜永康引到公司让业务员进行销售的，并对所有的业务员说“龙鼎基金”是平安保险公司担保的，杜永康是我们的领导，他说的话我们就听了，没有人去核实真实性，吴凯是杜永康的助理，是吴凯和杜永康对业务员进行“龙鼎”基金产品培训的。我印象里应该是2012年10月份的那段时间，每天晨会吴凯都在讲“龙鼎”基金的销售情况，杜��康也讲。我只知道销售过“龙鼎”13、14、15期，具体涉及多少钱，多少人我不清楚。经辨认，石某辨认出被告人杜永康、吴凯。
2.证人赵某的证言证明：我是平安保险公司业务主任，杜永康是平安保险的销售总监，吴凯应该是其助理。大概是在2012年11月份开始，平安保险公司开始代销“龙鼎”基金，该基金不是平安保险公司推出的，是杜永康和吴凯引进到平安保险的产品，该产品的推广和培训都是杜永康和吴凯亲自办理的，当时杜永康和平安公司的业务员称，“龙鼎”基金是和平安保险公司合作推出的一款保本保息的优质产品，并且有不少客户都是通过杜永康亲自介绍产品购买的。兑付出现问题后，我和客户去找过杜永康，他自己说大概销售了1个亿左右，后来我们就找不到他了。
3.证人曹某的证言证明：我是平安保险公司业务员，平安保险公司在2012年代售过龙鼎基金，当时的销售总监杜永康向我们员工介绍过，说龙鼎基金是由平安保险公司担保一款保本保息的一年优质产品，我只参加过一次晨会，所以我知道。我不认识吴凯，但是听说过有这样一个名字，龙鼎基金的兑付出现问题后，听其他业务员提起过这个名字。
4.证人梁某1的证言证明：2012年8、9月份，具体时间记不太清楚了，当时杜永康是平安保险西单营业部的总监，在一次开晨会时杜永康给下面的业务员开会，说有一投资基金就是“龙鼎基金”，这款基金产品是平安保险公司包销的产品，保本保息，保证收益，让我们约自己发展的客户参加公司举行的答谢酒会，我就给我的客户打电话约客户参加酒会，在会上由吴凯主要宣讲这款基金产品，我的客户有三个人买了“龙鼎基金”这款产品，总额是300万元。吴凯是负责与客户签订认购合同的���也负责向客户宣讲这款投资产品，解答客户的疑问。我当时就认为这款基金是平安公司的产品，因为是杜永康在公司的晨会上说的平安包销这款基金，而且保证收益。业务员提成我印象中是0.6%至0.7%左右。
5、证人范某的证言证明：×××融资担保有限公司（原名称×××信用担保有限公司）的法定代表人是我，注册资金：50000万，实收资本：50000万，许可经营融资性担保业务，成立日期是2004年1月8日，我们公司还发起成立了×××投资有限公司，法定代表人是王仕杭，由我们公司的董事王仕杭负责，成立这个公司是为了解决担保公司接受股权质押问题。我在公司是实际负责人，王仕杭是董事，业务总裁，负责担保业务，因为王仕杭从事担保业务多年，所以我们公司将担保业务交给他负责，他还是我们公司的总经理。
最早是2011年开始，我公司就���王仕杭联系×××投资管理有限公司做×××·融典龙鼎私募投资基金的项目，具体都是王仕杭负责办理的，前几期没有出现问题，王仕杭手下有一个叫芦某的副总，跟他一起做公司的担保业务，大约是2012年9月开始，王仕杭陆续向公司董事会提了第十二期、第十三期、第十四期的×××·融典龙鼎私募投资基金担保项目，当时这三期基金的投资项目都是风险非常低的政府保障房项目，而且在王仕杭负责期间，已经成功合作过几次了，公司就批准王仕杭去提供这三期基金的担保项目，但是这三个项目的资金监管方面实际是王仕杭成立的中科资产公司，当时我公司也不知道这三个项目的具体投资方是王仕杭还是融典公司，只是觉得资金监管方也是自己的项目负责人王仕杭，就比较放心，我公司给融典的担保资金范围包括了私募基金的本金以及私募基金向投资人承诺的预期收��。我们公司与融典公司签署了保证合同，约定了担保业务的具体条款，我公司约定大约收取项目资金2.5%到3%的担保费用。基金的发行工作是融典公司李某6负责的，我们公司没有参与。在所募集的基金投资使用上，实际是王仕杭以他所成立的中科资产公司具体操作投资，由王仕杭本人负责，我们公司不参与，我们公司直到2013年12月出现无法兑付情况以后，才知道这三期基金所募集的资金是王仕杭用于投资使用了。而且根据我们公司目前了解的情况，第十二期基金承诺的投资项目成都市金牛区余家新居拆迁安置房项目于2013年3月份就停止与王仕杭的合作了，王仕杭向公司隐瞒了这个事，自己解决资金问题，将募集的资金投到了其他项目上，但是之后他操作投资的这些项目也进展不顺利，没有及时拿回投资款，导致目前十二、十三、十四期基金无法兑付。目前这��期基金所募集的总数大约10个亿人民币，我也不知道融典所募集的资金有多少给了王仕杭用于投资。目前需要履行担保义务的金额大约是10个亿，已经履行担保义务偿还了1.5个亿左右，还差8个多亿的资金没有偿还。
据目前我公司了解的情况，王仕杭将这些资金投到了成都金堂县“财富寰岛”房地产开发项目，大约投了5个亿左右，这个项目应该是王仕杭与土地开发项目方出资入股的形式进行合作，目前因为这个项目还在进行中，按目前进展无法回款，暂时无法拿回投资权益。还有一个内蒙古呼和浩特市高速路建设项目，目前项目已经完工通车，在项目建设过程中，王仕杭使用部分资金借给了高速路建设方虹云路桥公司3.5亿左右的资金，并且是用高速路的收费权质押的，但是目前高速路已经通车一年多了，虹云路桥公司声称在2013年3月至8月，已经让王仕杭的公司收过费了，但是收的费用去哪了该公司没有向我们提供，虹云路桥公司也拒绝履行到期归还欠款的义务，所以这部分投资款也无法拿回来。还有一个永顺县永发矿业项目，具体他投了多少钱我们不清楚。
6、证人张某1的证言证明：我是×××融资担保有限公司副总经理，分管担保业务，法定代表人兼董事长范某，总经理是王仕杭，王仕杭是2008年6月之后来的×××融资担保有限公司，2009年底，股东会选举王仕杭担任总经理职务。×××投资有限公司的法定代表人兼总经理是王仕杭，注册资本6000万，现在大股东是融典公司（原股东是汇优品国际贸易（北京）有限公司，2013年11月5日变更），二股东是×××融资担保有限公司，参股是800万，占13%；×××资产管理有限公司注册资金5180万元，融典公司（原股东银瑞投资管理（北京）有限公司，2013年11月5日变更）持股4780万元，占92%，北京中嘉华康科技发展有限责任公司持股400万元，占8%，法定代表人是张蕊，总经理王俊骁。张蕊和王仕杭是夫妻关系，王俊骁是王仕杭的儿子。融典公司的法定代表人是李某6，兼公司总经理，副总经理是黄某1。
融典公司发行的第7、12、13、14、16期龙鼎基金是我公司担保的，第7期已经履行完毕，第16期还没有到期应该没有问题，因为16期有相关担保，第12、13、14期基金项目是王仕杭提供的，12期是四川成都金牛区“余家新区”拆迁安置房工程建设项目，13期是成都青白江区棚户区改造，14期是广安市街子开发区建设。融典公司负责发行基金，我公司提供担保，收取实际发生担保额的2.5%的担保费用，这三期基金一共大约有9.4亿元。这9.4亿元是投资人打入托管账户，托管账户打入中科公司账户，然后中科公司投入项目。但实际基金不仅是用在上述三个项目上面，实际投入项目的情况我说不清楚，这个王仕杭最清楚。
7、证人芦某的证言证明：2011年5月左右，我还在×××担保公司任副总，我们公司和融典基金公司合作了一个公路基金项目，后来到了2011年8月我因为身体原因就住院了，公司的事我就不管了，2012年1月我就在公司办理了病退。2012年下半年，我听说融典基金后来发行的一个四川的基金项目没有兑付，再往后的情况我就不清楚了。融典共发行了多少基金我不清楚，我任职时他们发行了两期，我就知道公路项目，具体名称我想不起来了。我们提供项目担保，出具书面保函，保证基金的正常发行，其他的我也不清楚。我们公司担保时收取融典基金公司2%的担保费，具体多少钱我不清楚，我只在2009年8月、9月领取过工资，后来再也没有领取过×××担保公司的工资报酬。我们公司��八九个副总，负责什么的都有，而我只是负责融典基金公司的一个在内蒙古自治区清水河县的公路项目工程，我一直在内蒙古盯着这个项目，其他公司的事务我都不参与。该公路项目是一个109国道清水河县段的重修项目，全长40多公里，我公司给这个项目做的担保，该工程已经做完了，而且通车了，该项目所募集的资金及承诺收益都已经返还给客户了。当时是我把该项目的科研报告拿给融典公司的负责人李某6的，之后融典对该项目进行了考察，觉得没有问题，所以同意了。之后中商就分别给内蒙古虹云路桥投资建设发展有限公司和融典出具担保书，融典开始进行融资。融典是以何方式进行融资的一开始我不清楚，后来2014年融典发行的基金出现兑付危机以后我才知道之前109国道的项目也是通过有限合伙成立基金的形式进行融资的。融典融资完毕后会将钱转入中商担��公司指定的一家资金管理公司，公司的名称叫×××资产管理有限公司，之后再由该公司将钱转给内蒙古虹云路桥投资建设发展有限公司用于项目建设，因为我们要对项目方内蒙古虹云路桥投资建设发展有限公司的资金使用情况进行监管。在上面过程中王仕杭主要起决策作用。×××资产管理有限公司和中商担保就是普通的合作关系，都是独立法人，独立合算的公司，只是普通的业务关系。
8、证人张某2的证言：我是2010年5月到融典公司的，李某6、曲哲和我一起到融典公司，李某6是和君公司的合伙人，到融典公司最早是以和君公司外派到融典公司做项目的形式，2012年2月份我和曲哲从和君公司办理离职手续正式到融典公司，2013年6月离开融典公司，其间我是融典公司的高级投资经理。融典公司法定代表人兼总经理是李某6，副总经理黄某1，副总裁曲哲负责项目���职调查和风控等，高级投资经理陈秋实负责项目尽调和编写合同，投资助理张立娜负责银行开户、银行对账等，我是高级投资经理，我负责跟银行对接托管协议，融典公司会计是罗琼，其它还有几个行政人员，李某6的妻子姓朱，曾在公司做过两年会计。
我2010年6月到融典公司，公司从第三期开始发行龙鼎基金，一直到第16期，第1、2期我不知道具体情况。第三期是内蒙古虹云路桥项目，融资4000多万元，黄某1介绍宁波银行北京分行办理的资金托管，到期已经兑付；第四期应该是没有；第五期是什么项目我忘了，资金是1000多万元，也是在宁波银行北京分行托管；第六期是石景山保障房项目，已经兑付；第7期是河北艳阳集团的项目，已经兑付；第八期是河北唐山的一个项目，已经兑付；第九期是四川远方水电站项目，已经兑付；第十期也是河北一个项目，已���兑付；第11期是内蒙古的一个农业项目；第12、13和14期是保障房、土地整理项目，有10亿元规模；第15期是攀枝花环保项目，已经兑付；第16期是山东的一个项目，我不清楚现在情况。第12、13、14期有600多投资人。
融典公司作为普通合伙人发起设立有限合伙企业，投资人是有限合伙人，融典公司是设立的合伙企业的基金管理人，负责项目投资。发起的基金主要由有信财富公司销售，融典公司负责销售的是黄某1，跟有信公司联系是黄某1负责，跟项目方联系也是黄某1负责。第12、13、14期基金都做了银行托管，投资人打款到托管账户，融典公司依据投资协议（融典公司和项目方签订的投资协议）向银行发送划款指令，银行依据投资协议划款，银行收取托管费，第13期就是黄某1事先联系杭州银行中关村银行郝军行长办理托管业务，在杭州银行中关村支行开设的是��××融商投资中心账户，该账户流水中可能有托管费用扣款，只有该行发审和风控通过，我们才能打印最终版托管协议，最后我公司提供盖章的托管协议并携带开户资料才能开设有限合伙企业账户。我不清楚中科公司和中商担保公司的资金使用情况。
9、证人黄某1的证言证明：融典公司成立于2009年12月3日，法定代表人为李某6，公司注册地为朝阳区建国门外大街甲6号D座803室（中环世贸中心），经营范围是投资管理、投资咨询等，股东是徐刚（2400万元）和李某6（600万元），实际公司经营人是李某6，公司主要的工作人员有十几个人，主要都是李某6负责领导，我主要负责联络代销公司，代理推销我们的基金产品，还有接待需要投资的客户，介绍项目；公司还有曲哲、陈秋实，他们也是经理，负责文件制作、出具报告等文字工作；还有张某2，负责跑银行落实投资项目的开户、托管协议；还有梁静，她是跟李某6直接汇报工作的，做什么业务我也不知道；现该公司已成立了×××元鼎投资中心（有限合伙）等33家有限合伙企业，33家有限合伙企业法人代表均为李某6。
我是2009年底通过招聘到融典公司的，公司做的融典龙鼎私募投资基金最早是2011年开始做，据我所知是发行了十三期，第一期、第二期、第四期我不知道，我只知道发行的第三期和第五期至第十六期。大多数基金的担保方是×××融资担保有限公司，因为×××融资担保公司的副总裁卢斌和李某6是北大的同学，这个合作是他们俩人联系的。建立基金项目的流程简单说，就是先通过×××融资担保有限公司提出推荐项目给李某6洽谈合作，李某6决定投资再来筹集基金。然后由李某6领导公司的这个团队来筹办基金发行工作，工作都是由李某6布置，参与的团队就是我���曲哲、陈秋实、张某2。具体没有分工，就是李某6分配工作时临时指派任务。开展这项×××·融典龙鼎私募投资基金业务募集的渠道具体为：与代销公司进行合作，由代销公司向自己的客户推销我们的基金产品、还有就是客户之间进行推荐，公司会对介绍客户的行为进行礼品赠送的奖励，有时候送购物卡；还有的就是群众自己听说了公司的这个基金项目，主动打电话来公司咨询，然后投资；还有李某6的私人关系自愿找李总投资的；基金运作的形式采取了有限合伙形式，由我们公司与投资人签订私募投资基金认购协议，同时专门单独签署一份风险申明书，同时基金与×××融资担保有限公司进行合作，由他们公司提供担保，如果发生风险，由担保方承担代偿责任，代偿的范围包括投资本金及合同约定的最高收益，这是李某6跟×××融资担保有限公司签署的协议，每期基��的数额不一样，截至目前，十二期以前的基金项目均按照合同到期返本付息完毕，没有出现问题，第十二期、第十三期、第十四期因为项目投资资金未收回，无法按照合同约定的预期收益正常兑付，第十五期大约已经兑付了70%的本金和利息，第十六期目前还没有到期，具体情况不清楚。
第十二期项目总共筹集了3.9亿左右的资金，人数大约是200人；第十三期项目大约筹集了4亿左右的资金，人数大约是200人；第十四期项目大约筹集了1亿多的资金，人数大约100人，这部分资金是投给了担保方指定的项目，是通过担保方的关联公司×××资产管理有限公司投到的具体项目的。目前这三期投资的钱已经都被担保方通过×××投到项目里了，具体的资金投向我说不清，因为这部分资金没有回来。所以发生了这三期基金到期无法兑付的情况，担保方大约代偿了1.5亿左右，目前担保方也没有资金了，目前本金还差8个亿左右无法偿还，涉及投资人大约500人左右，这三期的代销是我们公司跟有信财富资产管理有限公司合伙，由他们推荐客户购买我们的基金产品，我们按照他们推荐来的投资金额支付大约4%的服务费。这个合作是有信公司的总经理童嵩跟我们公司谈的，代销这部分业务我负责，有信财富公司也找了其他的合作方，包括平安保险等，我们公司就只直接对应有信。
担保方×××融资担保有限公司的董事王仕杭具体负责这三期资金的投资，资金使用是王仕杭负责使用的，具体的投资去向王仕杭清楚。范某是担保方的董事长，协议是范某签署的。中商担保那边的负责人是王仕杭，这个发行基金募集资金的方法也是王仕杭具体操作的，王仕杭提出具体的投资项目给我们，然后提供给我们项目资料，然后我们进行公开发行，对于发行的方式、流程都是王仕杭和李某6商量之后确定的，包括规模、期限还有基金的利率，当时是以会议的形式，有时在李某6的办公室，有时候在中商的办公室，李某6和王仕杭商量。投资人的钱先募集到对应的有限合伙，之后没有直接投资项目，而是按照王仕杭的要求先汇入他控制的中科投资、中商投资的账户，还有一部分汇入国瑞联合的账户，国瑞联合是李某6的公司。
徐正时是融典公司的董事长，他一般只跟李某6接触，融典的发行基金的经营活动徐正时肯定知道，因为徐正时是公司的董事长，而且公司发行基金的收入他会使用，公司的基金业务资料就摆','2018-12-29
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