河南省温县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）温刑初字第00139号
公诉机关温县人民检察院。
被告人史绍林，男，1956年11月5日出生，汉族，专科文化，中共党员，1994年10月至2006年7月任温县移民局局长，2006年至2010年任温县政协经济科技委员会主任，2012年7月至2014年8月任中宏昌盛控股投资集团温县办事处和焦作市忠昊农业经济合作联社温县分社经理。住温县。
辩护人牛红江，河南中原法汇律师事务所律师。
辩护人郭应涛，河南豫星律师事务所律师。
被告人马玉龙，男，1958年2月28日出生，汉族，高中文化，中共党员，1994年至2012年任祥云镇张寺村村长，2012年7月至2014年8月在中宏昌盛控股投资集团温县办事处、焦作市忠昊农业经济合作联社温县分社工作。住温县。
辩护人李晓琮，河南河阳律师事务所律师。
二被告人因涉嫌非法经营罪，于2014年8月23日被刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年9月29日被逮捕。现押于孟州市看守所。
温县人民检察院以温检公诉刑诉（2015）135号起诉书指控被告人史绍林、马玉龙犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月28日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温县人民检察院检察员王督敬、代理检察院赵正乐出庭支持公诉，被告人史绍林及辩护人牛红江、郭应涛，被告人马玉龙及辩护人李晓琮到庭参加诉讼，现已审理终结。本院在审理期间，公诉机关建议延期审理二次。
公诉机关指控：
1、2012年7月份，廉某（另案处理）在温县成立中宏昌盛投资控股集团温县办事处，授权被告人史绍林作为温县区域实际负责人，未经中国人民银行批准，违反国家金融管理法律规定，该组织以高额利息为诱饵，在温县以委托资产管理为名，宣传公司证件齐全、规模大、无风险，以“亿登峰（北京）资产管理有限公司”名义与群众签订理财协议，最低1万元，高不封顶，根据存款的数额、期限不同，分别给付不等的利息，承诺在一定期限内还本付息，在温县非法吸收群众资金累计达55007.2万元，涉及群众1539人，其中已归还本金44751.2万元，尚未归还的本金余额达10256万元，扣除已支付利息部分，尚有81952460元未偿还，给温县群众造成巨大经济损失。其中史绍林非法吸收公众存款115户，累计5953.5万元，马玉龙非法吸收公众存款109户累计4859.2万元。
2、焦作市忠昊农业经济合作联社法定代表人廉某于2013年3月11日在温县工商行政管理局注册成立焦作市忠昊农业经济合作联社温县分社，授权史绍林为实际负责人，史绍林任命马玉龙为该公司副经理，按照廉某的安排，未经中国人民银行批准，违反国家金融管理法律规定，从2013年6月份以来，该公司以高额利息为诱饵，宣传公司证件齐全、规模大、无风险，通过办理成员卡、股金单等形式，向社会不特定对象吸收资金，承诺随存随取，在温县变相非法吸收公众存款累计27555259.48元，其中已归还22938599.11元，剩余4616660.37元未归还，给温县投资群众造成巨大经济损失。其中史绍林非法吸收公众存款216190元，马玉龙非法吸收公众存款1152400元。
综上，被告人史绍林作为中宏昌盛投资控股集团温县办事处及焦作市忠昊农业经济合作联社温县分社的实际负责人，帮助廉某非法吸收公众存款共计57762.725948万元；被告人马玉龙帮助非法吸收公众存款累计4859.2万元。
公诉机关就以上事实提供了相应证据，认为被告人史绍林、马玉龙均已构成非法吸收公众存款罪，史绍林是主犯，马玉龙系从犯。建议适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条之规定，依法判处。
被告人史绍林辩称公司不是其成立的，不应是主犯，公诉机关指控的非法吸收存款累计数额不当，损失计算应扣除廉某公司可以处置的资产；其辩护人称本案应认定为单位犯罪，史绍林系自首，且系初犯、偶犯，认罪态度好，建议对其从轻处罚。
被告人马玉龙对指控无异议，其辩护人称本案系单位犯罪，马玉龙系从犯，且有自首情节，建议对其从轻处罚。
经审理查明：
一、中宏昌盛投资控股集团有限公司于2013年8月在香港注册成立，实际负责人系廉某（另案处理），亿登峰（北京）资产管理有限公司是其控制的下属公司。2012年7月份，廉某在温县成立中宏昌盛投资控股集团办事处，授权被告人史绍林作为办事处实际负责人，在未经国家有关监管部门批准的情况下，以高额利息为诱饵，以“亿登峰（北京）资产管理有限公司”名义，宣传该公司证件齐全、规模大、无风险，与群众签订理财协议，非法吸收社会不特定人群的资金。2012年7月至2014年8月期间，非法吸收公众存款总额为190055000元，涉及群众1538人，截止2014年8月22日，未偿还本金余额为102780000元，扣除已付利息部分，实际未归还金额为82793685元，被害群众931人。其中史绍林个人非法吸收公众存款涉及97人，吸收总金额18985000元，扣除已支付利息后，实际未归还金额6371550元；马玉龙作为业务员非法吸收公众存款涉及111人，吸收总金额14125000元，扣除已支付利息后，实际未归还金额8627460元。
上述事实，有公诉机关提供并经法庭庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、证人证言
（1）证人王某1证明，2012年7月份，史绍林给我介绍中宏公司在焦作已经开有五、六年了，存取钱非常方便，利息也正常付，公司很正规，让我去帮忙，我就去公司上班了。有熟人去公司咨询，我会简单介绍一下公司的情况和存钱的规定，他们愿意存钱就把他们领到公司的二楼的会计室，他们直接将钱交给财务室，然后拿着财务室给他们开的单据找售后人员签合同。焦作公司给我们分公司发有宣传册，有客户咨询时，员工就会给客户发一些宣传册，另外有20多名业务员把宣传册拿走，自己在社会上宣传给公司拉客户，焦作公司还在电视台上播中宏昌盛的广告，还有就是客户与客户之间也相互宣传。
（2）证人刘某证明，我是2012年8月份通过史绍林介绍到温县中宏昌盛公司上班的，具体工作就是介绍客户往公司存款，业务员有提成。我介绍的客户现在大约还有600万元没有取出来。公司开始在温县鞋城内办公，2013年9月公司在温县太行路与子夏大街交叉口西北角开业，挂有焦作市中昊农业经济合作联社温县分社的牌，鞋城还有办公点，忠昊农业和中宏昌盛公司是一个公司。鞋城内公司办的是定期3个月，月息一分五，在忠昊存的是活期，论天计息，年红利八点一。
（3）证人廉某证明，我让史绍林负责在温县拓展业务，招聘员工，焦作总公司还负责员工的培训，之后我又派一个叫廉兵兵在温县担任区域经理，协助监督史绍林在温县开展业务，签订的合同都是亿登峰总公司的合同。亿登峰及温县分社在温县吸收群众的资金全部上交到信雅达资产管理公司“小财务”处了，然后“小财务”处再根据公司的需要再作其他投资或理财，主要用于总公司安排的项目投资了以及亿登峰在外地的投资了。
（4）证人李某1证明，我在信雅达公司的主要工作就是将信雅达公司、千森宇焦作分公司、忠昊农业经济合作联社这三家公司每天吸收客户的资金都打到以个人名义开户的银行卡上，我们“小财务”再每天把这些银行卡里吸收客户的钱都统一转到以卢宁宁名义开户的一张民生银行的银行卡里，这些公司和分公司每天报有吸收客户资金的表，把对账的报表及汇总情况报到廉某那。我们把备用金拨到“万众”对应的银行卡上后，再由“万众”对着7个分公司拨付备用金。这些公司和分公司都是廉某的公司。
（5）证人赵某1证明，中宏昌盛温县分公司负责人经理是史绍林，我是焦作总公司廉某派过来的区域经理，协助史绍林工作，该公司在温县的业务主要是与群众签订理财协议，吸收群众资金，并且吸收的资金都上交到总部，该公司的支出由焦作总部配发，服从焦作总部管理。
（6）证人张某1证明，我在焦作市信雅达资产管理有限公司上班，廉某把她名下所有公司的财务报表包括每天收入都汇总到信雅达公司，她名下的所有公司的收入都汇总到信雅达公司，转账到廉某的司机卢宁宁在郑州民生银行开设的账户里。
（7）证人杨某证明，经史绍林介绍，我于2013年3月到中宏昌盛公司上班。我是公司的业务员，给我的亲戚朋友介绍，说这个公司利息高，没风险，每月利息准时给。他们就开始在这个公司存钱了。公司有两个办公地点，都挂着忠昊农业经济合作联社温县分社的牌子，太行路子夏大街那个地方主要办活期，年利率八厘一，月利息六厘七五，鞋厂这边的公司主要办定期，月利息一分五。我先后介绍客户往公司存有600万左右，大约有150户左右。
（8）证人任某证明，我是2012年9月到焦作市忠昊农业经济合作联社温县分社上班，任公司会计，亿登峰（北京）资产管理有限公司在温县分公司用的是焦作市忠昊农业经济合作联社温县分社的牌子，但签合同用的都是亿登峰（北京）资产管理有限公司的章。中宏昌盛公司所有员工和业务员的业务就是让群众到公司存钱，每个人每月要完成20万的吸储任务。我每天早上去公司售后那里收取前一天客户签订的所有合同，然后我在合同移交本上将售后给我的每份合同登记一下让售后签字确认，我也在我自己硬盘登记一下，将合同移交表全部交给区域经理。
（9）证人邓某证明，2012年7月份，中宏昌盛公司的经理史绍林介绍我去鞋城的公司上班，在财务室任出纳，刚开始我们就四个员工，分别是王某1、吕游、吴某和我，后来任某来之后，我和任某确定为财务室人员，我是出纳，她是会计，每天登记客户签订的合同，收取客户交纳的现金，然后将每天将收取的现金通过邮政储蓄银行、建设银行、工商银行转到焦作公司派往温县分公司的区域经理韩东轶各个银行的私人账户上。
（10）证人晁某证明，我在中宏昌盛投资控股公司上班，在公司做售后。公司还有一个分公司叫忠昊农业合作联社。公司主要经营理财业务，和银行业务差不多，客户来我们公司放钱，我们给客户利息，利息比外面银行的利息高。公司总经理是史绍林，负责公司总体业务，副经理王某1，负责公司业务部分。副经理马玉龙负责忠昊农业合作联社业务。温县分公司没有挂亿登峰的牌子，用的是焦作市忠昊农业经济合作联社温县分社的牌子，但签合同用的都是亿登峰（北京）资产管理有限公司的章。
（11）证人张某2证明，我是通过应聘去中宏昌盛公司工作的，当时接待我的是史绍林和王某1。刚开始就六个员工，分别是、王某1、吕游、邓某、任某、蔡某，王某1是业务经理。我们去过焦作公司听课，培训总监安娜给我们讲解公司的投资项目及公司的理财项目。史绍林给我们分配有吸储任务，他还找了很多业务员吸储。我的工作一般就是接待客户，发放公司的宣传报纸，讲解一下公司的利率。
（12）证人朱某证明，2013年10月份，我通过应聘到中宏昌盛公司工作，作售后。主要工作是给客户签约合同和解释客户提出来相关投资的问题，并将客户的资料输入到系统方便下一次这个客户来办理业务时尽快办理业务。签合同用的都是亿登峰（北京）资产管理有限公司的章，区域经理从焦作公司拿的空白合同上都已经盖有亿登峰（北京）资产管理有限公司的章。
（13）证人蔡某证明，我在中宏昌盛投资控股公司上班，公司还有一个名字叫忠昊农业合作联社。公司主要经营理财业务，意思就是客户把钱放到公司，得到的利息比银行的利息高。公司总经理是史绍林，负责公司总体业务，副经理王某1，负责公司业务部分，副经理马玉龙负责忠昊农业合作联社业务。公司与客户签合同用的都是亿登峰（北京）资产管理有限公司的章。我们所有员工和业务员就只有一项业务，那就是让群众到公司存钱这一项业务。
（14）证人段某证明，我是2013年6月来中宏昌盛投资控股集团上班，忠昊农业属于我们公司的分公司，总经理是史绍林，负责公司全面工作，副经理王某1，负责客户、售后、前台等工作。客户将钱放我们公司，我们和客户签合同，客户放钱收利息。
（15）证人吴某证明，我是2012年9月通过招聘来亿登峰上班的，负责给客户讲解，史绍林是总经理，负责全面工作，王某1平时主持工作，我们有啥事都给她说，邓某是财务主管，任某是会计，主要吸收群众存款，月息1.3%，公司对外宣传在焦作有农场，在穆家寨景区等有投资项目，公司对外放款是在焦作总部，温县不对外放款，一般客户把钱交给邓某，邓某把钱打到焦作总部。公司还出有报纸，通过报纸对外宣传。公司还有个业务是忠昊农业合作联社，是林某负责的。
（16）证人牛某证明，我在温县中宏昌盛公司负责行政工作，公司分前台、售后、行政、财务部，前台负责接待客户，售后负责办理具体业务，行政部负责后勤工作，财务部负责收钱，总经理是史绍林，负责公司全面工作，副经理王某1，负责客户、售后等工作。公司的主要业务是投资担保，客户将钱放到我们公司，公司定期给客户利息。
（17）证人王某2证明，2012年11月，我在中宏昌盛公司存款时见到了史绍林，他说让我做业务员，因是同学朋友关系，我就同意干了。这个公司在温县太行路与司马大街交叉口西北角，挂有焦作市中昊农业经济合作联社温县分社的牌。听说以前在太行路的鞋城内办公。忠昊农业和中宏昌盛公司是一个公司。我刚开始介绍客户时都是定期3个月，月息一分五。月月清。
（18）证人林某证明，我和史绍林是朋友关系，于2013年9月到其公司做业务员，具体业务就是介绍别人往公司存款，公司具备不具备存取款的资质我不清楚。他介绍的客户大约存了有200余万元。存钱的流程是到公司财物室，财务室开收据。存款人手里有一份协议、存款收据、本息返还日期表。
（23）证人侯某证明，我丈夫史绍林是中宏昌盛公司温县分公司的负责人，2012年7月份去公司做业务员，不知道这个公司具备不具备存取款的资质。业务就是见到亲戚、朋友、熟人后跟他们说，可以去公司看看，利息是1分5，三个月为一期。公司用的是焦作市忠昊农业经济合作联社温县分社的牌子，但签合同用的都是亿登封（北京）资产管理有限公司的章。
2、被害人陈述（共计930人报案，公诉人当庭出示5名被害人代表陈述）
（1）被害人申某陈述，我在亿登峰（北京资产管理公司和忠昊农业合作社分别存了6万元、4万元，是朋友刘某介绍的，说公司营业执照等都有，利息也高。
（2）被害人马某2陈述，我听人介绍中宏昌盛和忠昊农业很多人存款，利息高，就陆续在河南中宏昌盛有限公司投了将近8万元，在焦作市忠昊农业经济合作社温县分社投资了11.7万元，现因买房急需用钱，公司就是不给钱。
（3）被害人张某3陈述，经我村支书李保林介绍，温县亿登峰公司实力强，老总是史绍林，存钱利息高，我就和爱人一共存了13万元。
（4）被害人高某陈述，经我村支书李保林介绍，他儿媳妇吴某在中宏昌盛上班，温县亿登峰公司手续齐全，受法律保护，我就去存了14.5万元
（5）被害人赵某2陈述，经邓瑶瑶介绍，在温县亿登峰公司存了8万元，现在都没取出来。
3、书证
（1）中宏昌盛投资控股集团注册证书、亿登峰（北京）资产管理有限公司营业执照，证明中宏昌盛投资控股集团温县办事处和亿登峰（北京）资产管理有限公司没有融资和吸收民间资本的资格。
（2）中宏昌盛投资控股集团2013-2015年度分红股改方案、中宏昌盛（香港）投资控股集团关于集团所属分公司利息标准调整的通知、中宏昌盛投资控股集团2014年度分红股改方案、中宏集团温县事业部关于给牛军、王某1两位副总增加薪酬的报告。
（3）中宏昌盛投资控股温县分公司管理办法及分公司经理分行配股表。
（4）中宏昌盛（香港）投资控股集团温县所属焦作市分公司老客户利息调整标准。
（5）温县事业部专职人员明细表、中宏昌盛温县业绩表。
（6）被害人报案材料、登记表及理财合同，共930人报案。
（7）中宏公司出库收据。
（8）王某1提供的其记录的她和其丈夫王世华名下所有客户自2013年7月至2014年6月存款情况记录复印件。
（9）晁某记录的其名下的存款客户名单及金额复印件。
4、被告人供述
（1）被告人史绍林供述，2012年7月份，中宏昌盛控股集团的董事长廉某和副董事长李秉鸿、集团顾问王建设以及中宏昌盛集团沁阳办事处的经理牛国平一块到温县找到我，给我介绍中宏昌盛集团在全国的发展情况，邀请我帮助他们在温县成立分公司开展业务，我答应后，廉某就任命我为温县分公司的经理。廉某还派区域经理廉兵到温县开展业务工作，通过我的介绍招聘一些员工，在温县司马大街中原鞋业市场租房先办公。2012年11月份，廉某以其兄弟廉金牛的名义买的门面房装修好后，我们公司就正常开展业务工作了。中宏昌盛温县办事处在温县的业务工作主要是客户理财业务工作，也就是客户将资金委托给我们公司管理。我们公司给客户一定的利息。在中宏昌盛温县办事处内，我是经理，王某1是副经理，任某、邓某、常天琪是会计，吴某、段某、蔡某、晁某是售后，张某2、朱某是前台，张争恒是司机，牛某是行政，另外还有杨某、马玉龙等20多名业务经理。我们都会向群众发放焦作总部发行报纸，客户来公司时，由前台负责接待，根据投资项目的不同引向相应的售后，由售后负责讲解公司的各类项目，他们主要宣传中宏昌盛集团实力雄厚，在北京、香港都注册有分公司，公司信誉非常好等内容。焦作总公司也常来温县培训员工，指导他们怎样向客户宣传。另外公司的业务员也在自己的亲戚、朋友、熟人之间发展客户，就这样口口相传，来公司存钱的客户就越来越多了。在温县客户缴纳的资金全部通过银行或POS机转到温县的区域经理的银行账号上了，中宏昌盛的区域经理有四名，分别是廉兵、韩东轶、赵某1、朱勐琳。区域经理的银行卡也不是由这些区域经理管理，而是由焦作公司的财务上集中管理。
（2）被告人马玉龙供述，2012年7月份史绍林给我介绍他在中原鞋城市场内开有一个投资公司，这个公司是中宏昌盛集团公司下边的一个分公司，在沁阳、孟州都有分公司，实力强，放钱很保险，后来我就干公司的业务员了。我一开始先介绍自己的朋友，后来口口相传，我的客户就越来越多。我对客户们说，公司很有实力，也非常讲信誉，利息兑付很正常，存取自由，我自己在公司也放有钱。我大概介绍的客户大约有二、三十户，共放有大概1000万元左右。客户投资到公司的钱都打到焦作公司的账户上了，具体焦作公司将钱用于什么地方我不知道。我们及客户的利息都是焦作公司按月按时打到我们的银行账户上了，客户解除合同时也是由焦作公司将本金打到客户的账户上，不再经手温县的分公司。
5、物证
（1）中宏今报5份；
（2）扣押的赵某1的交行POS机。
6、电子数据
（1）2014年8月20日在在中宏昌盛温县办事处财务室内扣押的500兆移动硬盘一个，硬盘里面会计任某、邓某记录有每日明细、客户明细、合同移交表、客户积分表、温县分公司解约合同表、温县分公司每一名业务员的业绩表、每日业绩表等。
（2）2014年8月20日在在中宏昌盛温县办事处售后内扣押段某的500兆移动硬盘一个，硬盘里面有售后段某、蔡某等人记录的存款档案备注表、解约档案表、每日报表等。
二、2013年3月廉某在温县工商行政管理局注册成立焦作市忠昊农业经济合作联社温县分社，登记负责人为卢宁宁，授权史绍林系实际负责人，史绍林任命马玉龙为副经理。按照廉某的安排，在未经国家有关监管部门批准的情况下，自2013年6月至案发，以高息为诱饵，代办员使用彩页等进行宣传，以办理成员卡、股金单等形式，向社会不特定公众吸收存款共计36258246.38元，扣除已归还本息，余款9947998.68元未归还受害群众。其中史绍林个人非法吸收公众存款造成13名群众的未归还金额为216190元，马玉龙造成41名群众未归还金额为1152400元。
上述事实，有公诉机关提供并经法庭庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、证人证言
（1）证人马某1证明，2013年6、7月份我到温县忠昊农业上班，公司总经理是史绍林，负责全面工作，副经理马玉龙。我负责整个股金柜员存款、取款业务，对柜员的日常工作进行监督管理，有问题由我和焦作公司联系，为他们解决，每天柜员轮流所做的日报表由我审核把关通过私人QQ报给焦作市公司，客户存款，若是刷卡，通过公司的POS机直接刷到焦作公司的账户上，若是现金，先把钱存到一个银行卡上，然后通过公司POS机再刷到焦作公司账户上。每天报表上多少钱，刷卡就得有多少钱，交钱数和日报表数字是一致的。若户取款，数额小就给现金，多的话就转账，焦作公司每天给我们10万元储备金。
（2）证人原某证明，我是2014年6月3日到温县忠昊农业分社工作的，主要办理存取款业务。如果有人加入我们合作社存款，到时可以分红，但必须存够10000元才有分红。客户首次存款，我们让客户填一张入社申请表，客户一般先存1200元，其中200元是入社费，我们给客户办理一张存折和一张卡，折和卡上是200元，另外再给客户办理一张1000元的股金单，利息是年息8厘1。
2、被害人陈述（共有395人报案，公诉机关当庭出示4名被害人代表陈述）
（1）被害人白某陈述，2013年马玉龙介绍让把钱投资在他们公司。马玉龙说这个单位是正规单位，资金和实力比较雄厚，投资在这里收益丰厚，不会出现任何问题。马玉龙说了几次，并组织其去焦作市忠昊公司看了，感觉很不错。回来后就把钱陆续的投资在河南忠昊农业经济合作社温县分社了，从2013年9月8日开始，共六次投资了63000元钱，有他们公司给的固定股金单可以证实。
（2）被害人李某2心陈述，2014年4月份，在忠昊上班的外甥女李丽君让我往那里存钱，能得利息，我就把钱给了她，她去代我办理了。她把在忠昊的存款条和成员证、成员卡给了我，分四次存了7000元钱。
（3）被害人王某3陈述，2013年7月份，郑全军介绍我到忠昊温县分社存钱，说利息高、存取方便，我陆续存了10万元左右，现在还有4万多没有取出。
（4）被害人黄某陈述，我经李生亮介绍公司非常有实力，投资不会有问题，利息高，老板是史绍林，是正规的公司，我就陆续在温县忠昊分社投了9.7万元。
书证
（1）忠昊农业联社股金柜员操作细则、股金管理办法、资金互助管理办法、焦作市忠昊农业经济合作联社章程。
（2）忠昊农业经济合作联社资金互助管理办法、股金管理办法。
（3）忠昊农业各分社代办员的激励方案，证明试用期代办员前三个月每月业绩不少于5、10、20万元，累计业绩大于或等于35万元。转为正式代办员后每月业绩不少于20万元。薪资是当月业绩乘以千分之二。
（4）忠昊农业温县分社业务员业绩统计表，证明各业务员每月吸收群众资金的数额情况。
（5）忠昊农业宣传彩页及公司简介，证明为蒙骗群众投资，对合作社虚假宣传情况。
（6）焦作市忠昊农业经济合作联社及温县分社营业执照、税务登记证，证明忠昊农业经济合作联社温县分社的经营范围没有融资和吸收民间资本的资格。
（7）焦作市忠昊农业经济合作联社会议纪要和分支机构任职文件，证明焦作市忠昊农业经济合作联社温县分社系其中一个分支机构，法人代表卢宁宁。
（8）扣押物品、文件清单，温县公安局扣押忠昊农业合作联社温县分社苹果主机（成套）一台、联想电脑（成套）一台、纳税电子钥匙一个、李璐黑色财务笔记本一本、惠普、中信打印机各一台、李璐财务账本一个、股金单五捆、人民币3985元、U盾两个、中国银行卡一张。
（9）忠昊农业合作社温县分社各代办员名下的存款群众名单。
（10）2013年和2014年忠昊农业合作社温县分社代办员名下群众存取款情况统计表。
（11）忠昊农业合作社温县分社各代办员基本情况登记表及学历等证明。
（12）郑全军、王中义等焦作市忠昊农业合作联社温县分社代办员自述材料，证明焦作市忠昊农业合作联社总部对温县分公司的代办员进行培训，向他们讲解如何向群众宣传介绍忠昊农业合作社，如何介绍群众入股投资，入股投资忠昊合作社有哪些好处，进而吸引群众投资入股。这些代办员介绍一个客户入社存款10000元，每月提成20元。
（13）忠昊农业合作社温县分社2014年股金日报表。
（14）在忠昊农业合作社温县分社存款的被害群众的报案登记表、身份证复印件、股金单复印件，共395人报案。
（15）忠昊农业合作社温县分社社员档案，包含受害群众的入社申请表、身份证复印件。
（16）忠昊农业温县分社已返还群众股金的股金单。
（17）温县公安局经济侦查大队根据审计报告制作的忠昊客户未兑付明细表，证明史绍林名下13名群众的未归还金额为216190元，马玉龙名下41名群众未归还金额为1152400元。
4、被告人供述
（1）被告人史绍林供述，忠昊公司温县分社在温县的业务工作主要是忠昊公司对入会人员提供三农服务，也就是客户给公司缴纳200元的费用，就会成为公司的成员，然后成员将闲散资金可以投入到忠昊公司内，1000元起步，成员缴纳的钱不论多少，月利息为6.75厘，成员在生产过程中，需要资金的话可以申请公司借款，只需其它成员作担保就可以了。温县分社只办理过一笔借款业务。忠昊温县公司，马玉龙是副经理，区域经理有二名，分别是王启丽、贾龙。他们都是焦作公司往下派发的人。区域经理的银行卡也不是由这些区域经理管理，而是由焦作公司的财务上集中管理。
（2）被告人马玉龙供述，焦作市忠昊农业经济合作联社温县分社总经理是史绍林，我是副经理，林某是办公室主任，分社的营业执照上没有融资、集资的经营范围。焦作联社让剧团来温县演出，宣传入社的好处，还发有宣传彩页。客户交200元办一个成员证，之后可以再存1000元以上的金额，股金单上的钱年息8.1%。焦作联社每天给分社打有备付金，客户取款时小额给现金，大额的焦作联社直接将钱打到客户卡上。员工和代办员每1万元村一个月可以提20元。
综上，被告人史绍林作为中宏昌盛投资控股集团温县办事处及焦作市忠昊农业经济合作联社温县分社的实际负责人，帮助廉某非法吸收公众存款共计226313246.38元，未归还金额达92741683.68元；被告人马玉龙个人帮助非法吸收公众存款共计15277400元，实际未归还金额9779860元。中宏昌盛投资控股集团温县办事处及焦作市忠昊农业经济合作联社温县分社自2012年7月份以来吸收的群众资金均上交至廉某控制的焦作市信雅达资产管理有限公司财务。
2014年8月23日史绍林、马玉龙经公安机关电话通知后到案，如实供述了犯罪事实。2015年5月14日，马玉龙家属代其退提成款20000元。
案发后，公安机关对中宏昌盛投资控股集团温县办事处位于司马大街中段温县鞋业市场2号楼第16、17间商铺（登记所有人廉金牛）予以查封，对该公司使用的牌照为豫Ｈ×××××（登记所有人焦作市农枝花超市有限公司）、豫Ｈ×××××（登记所有人焦作市凯旋商贸有限公司）的两辆轿车予以扣押。
上述事实，有公诉机关提供并经法庭当庭质证、认证的以下综合证据予以证实：
1、史绍林、马玉龙的到案证明，2014年8月23日史绍林、马玉龙经公安人员电话通知到温县公安局经济犯罪侦查大队接受讯问，当日被刑事拘留。
2、焦作市公安局“8.15”专案组证明一份，证明中宏昌盛投资控股温县办事处和焦作市忠昊农业经济合作联社温县分社自2012年7月份以来吸收的群众资金全部交给了廉某的信雅达公司“小财务”处。
3、退款凭证，证明马玉龙家属退款20000元。
4、房产查封手续、车辆扣押清单。
5、鉴定意见
河南金鼎会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，温县汇祥会计师事务所补充审计报告，证明亿登峰（北京）资产管理有限公司在温县非法吸收资金不累计总额190055000元，涉及群众1538人，尚未归还的本金余额达102780000元，扣除已支付利息部分，尚有82793685元未偿还，涉及群众931人。其中史绍林直接非法吸收公众存款涉及97人，吸收总金额18985000元，扣除已支付利息后，实际未归还金额6371550元；马玉龙作为业务员非法吸收公众存款涉及111人，吸收总金额14125000元，扣除已支付利息后，实际未归还金额8627460元。焦作市忠昊农业经济合作联社温县分社在温县变相非法吸收公众存款累计36258246.38元，其中已归还26310247.70元，剩余9947998.68元未归还。
6、电子数据，在焦作“8.15”专案组拷贝的温县信雅达电子数据（2012年7月13日至2014年8月22日温县所有客户的电子资料）及忠昊温县分社的电子数据（2013年6月25日至2014年8月19日温县所有客户的电子资料）。
本院认为，被告人史绍林作为中宏昌盛投资控股集团温县办事处及焦作市忠昊农业经济合作联社温县分社的负责人，违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，以高息为诱饵，通过发放宣传资料、发展业务员理财吸储及口口相传等方式，向社会公众吸收资金226313246.38元，数额巨大，严重扰乱金融管理秩序，被告人马玉龙作为业务员，帮助负责人史绍林向社会公众吸收资金，数额巨大，其二人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。
关于被告人史绍林辩称其不属于主犯的辩解意见，史绍林作为中宏昌盛投资控股集团温县办事处及焦作市忠昊农业经济合作联社温县分社的负责人，对两个单位的日常业务运营和人员进行管理，虽然这两个单位系廉某控制，但在温县地区的犯罪行为中史绍林仍起领导、组织作用，本案中应认定其为主犯。
关于被告人史绍林辩称公诉机关指控的非法吸收存款累计数额不当，损失计算应扣除廉某公司可以处置的资产的辩解意见。根据河南省高级人民法院、河南省人民检察院、河南省公安厅《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的指导意见》的要求，本案审理期间，已对非法吸收存款的数额按照不以累计的方法重新补充审计，应依据补充审计报告中的数据认定吸收的数额。廉某公司资产并未处置，无法确定资产数额，在量刑时可酌情考虑。
关于被告人史绍林的辩护人辩称史绍林系初犯、偶犯、认罪态度好的辩解意见，经查与事实相符，本院予以采纳。
关于被告人马玉龙的辩护人辩称其属从犯的辩解意见，在共同犯罪中，马玉龙起次要、辅助作用，系从犯，该辩解意见与事实及法律相符，本院予以采纳。
关于二被告人的辩护人辩称本案系单位犯罪的辩解意见，中宏昌盛投资控股集团温县办事处及焦作市忠昊农业经济合作联社温县分社是以非法吸收公众存款为全部业务或主要业务而成立的单位，应按照个人犯罪处理。
关于二被告人的辩护人辩称史绍林、马玉龙系自首的辩解意见，公安机关电话通知不具有限制人身自由的效力，二被告人到案具有主动性，归案后如实供述其犯罪事实，可视为自首。
被告人史绍林有自首情节，依法从轻处罚；马玉龙有自首情节，且系从犯，依法减轻处罚；被告人马玉龙退还部分违法所得，酌情从轻处罚；二被告人均系初犯，酌情从轻处罚；公安机关查封、扣押中宏昌盛投资控股集团温县办事处及焦作市忠昊农业经济合作联社温县分社的财产，依法处置后连同业务员退赔款一并退还给受害群众。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第一款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人史绍林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币200000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月23日起至2019年2月22日止；罚金在判决生效后三个月内缴纳。）
二、被告人马玉龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币100000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月23日起至2017年2月22日止；罚金在判决生效后三个月内缴纳。）
三、公安机关查封、扣押中宏昌盛投资控股集团温县办事处及焦作市忠昊农业经济合作联社温县分社的财产，依法处置后连同业务员退赔款一并退还给受害群众。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省焦作市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 谢 栋
代理审判员 刘 森
人民陪审员 刘建中
二〇一六年七月二十六日
书 记 员 康 西
附法律条款：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上','2018-10-10
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《中华人民共和国民法通则》
第一百零八条：债务应当清偿。暂时无力偿还的，经债权人同意或者人民法院裁决，可以由债务人分期偿还。有能力偿还拒不偿还的，由人民法院判决强制偿还。
最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干意见的规定》
第二十九条第二款第（一）项：未约定逾期利率或者约定不明的，人民法院可以区分不同情况处理：（一）既未约定借期内的利率，也未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款之日起按照年利率6%支付资金占用期间利息的，人民法院应予以支持。
《中华人民共和国合同法》
第二百零六条：借款人应当按照约定的期限返还借款，对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。
第二百一十一条第一款：自然人之间的借款合同对支付利息没有约定或者约定不明确的，视为不支付利息。 《中华人民共和国民事诉讼法》
第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。
第二百三十九条申请执行的期间为二年。申请执行时效的中止、中断，适用法律有关诉讼时效中止、中断的规定。
前款规定的期间，从法律文书规定履行期间的最后一日起计算；法律文书规定分期履行的，从规定的每次履行期间的最后一日起计算；法律文书未规定履行期间的，从法律文书生效之日起计算。
第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书制定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书制定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"法院区域\":\"\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"补正文书\":\"2\",\"诉讼记录段原文\":\"原告黄莲花与被告叶胜安、谢清娥民间借贷纠纷一案，本院于2016年8月24日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告黄莲花到庭参加诉讼。被告叶胜安、谢清娥经传票传唤无正当理由拒不到庭参加诉讼。本案现已审理终结\",\"判决结果段原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"文书类型\":null,\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null});$(document).attr(\"title\",\"黄莲花与叶胜安、谢清娥民间借贷纠纷一审民事判决书\");$(\"#tdSource\").html(\"黄莲花与叶胜安、谢清娥民间借贷纠纷一审民事判决书
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