河北省邯郸市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀04刑初14号
公诉机关河北省邯郸市人民检察院。
被告人郝金刚，男，1976年8月27日出生，汉族，高中文化，河北省邯郸县代召乡贾庄村农民。捕前系邯郸县万翔玉米种植专业合作社法定代表人，住邯郸县。因涉嫌犯合同诈骗罪于2014年9月9日被刑事拘留，同年9月29日被逮捕。
辩护人武增军、陈铎，河北赵苑律师事务所律师。
河北省邯郸市人民检察院以邯市检诉刑诉（2016）1号起诉书指控被告人郝金刚犯合同诈骗罪、非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸市人民检察院指派检察员苏亚江、史建冰出庭支持公诉，被告人郝金刚及其辩护人武增军等到庭参加诉讼。现已审理终结。
邯郸市人民检察院指控，
一、合同诈骗罪
2008年4月16日，被告人郝金刚和其妻李某1出资成立了河北铖锟商贸有限公司经营钢材生意，李某1任法定代表人，郝金刚任经理，因经营不善造成公司亏损，欠下巨额债务。2013年12月初，郝金刚为了筹集资金，找到邯郸县康庄信用社职工齐某，二人商定，以河北铖锟商贸有限公司存放于邯郸恒特钢材加工有限公司3号库的2697.372吨价值约人民币1000万元的钢材作抵押，并以其个人名义向齐某借款人民币1000万元，月利率3.5%，期限为3个月，由河北铖锟商贸有限公司作担保，二人签订了“保证担保借���合同”，在郝金刚将存放上述钢材的10张“邯郸恒特板材货物存放卡”交予齐某保管后，齐某将人民币1000万元通过银行转账的方式汇入郝金刚指定的账户，郝金刚将所借款用于偿还河北铖锟商贸有限公司欠款及银行贷款，期间支付齐某利息共计人民币179.6667万元。2014年3月初，借款合同到期后，郝金刚向齐某提出延期归还2个月，二人续签了“保证担保借款合同”。
2014年4月，郝金刚因无力归还齐某1000万元借款而产生非法占有该款之念，遂在上述借款到期前夕，以做生意需要用钱为由向齐某再次提出延缓归还时间。因钢材市场降价，齐某提出以更多的钢材作抵押方可续签合同。郝金刚假意应允，伪造了14张共计3459.31吨钢材价值约人民币1000万元的“邯郸恒特板材货物存放卡”，从齐某手中骗回上述真实的10张存放卡。同年5月8日，齐某与郝金刚重新签订“保��担保借款合同”，约定月利率3.5%，期限3个月。同年6、7月间，郝金刚将其存放在邯郸恒特钢材加工有限公司3号库的2697.372吨钢材以人民币863.1987万元的价格全部卖出，用于偿还河北铖锟商贸有限公司欠款及其投资的河北邦维保温材料制造有限公司、河北韫冠生物科技有限公司的建设与经营。同年8月，借款合同到期后，郝金刚除支付齐某利息人民币70万元外，剩余930万元借款拒不归还。2014年9月8日，被告人郝金刚被公安机关抓获。
二、非法吸收公众存款罪
2013年6月28日，被告人郝金刚在邯郸县工商行政管理局注册成立“邯郸县万翔玉米种植专业合作社”，郝金刚任法定代表人，经营范围是销售（玉米种植）成员的产品、开展以玉米种植经营类有关的技术培训等业务。为吸收社会公众巨额存款用于其经营的河北铖锟商贸有限公司，郝金刚在邯郸��代召乡贾庄村租用三间民房作为合作社经营用房，让其妹妹郝某2负责管理现金及汇总账目，并雇佣邯郸县代召乡待业女青年张某2、周某为合作社宣传存款的高额利率和办理存款业务。2013年7月始，郝金刚以该合作社为平台，通过向邯郸县代召乡贾庄村及附近村庄不特定社会公众发放“邯郸县万翔种植合作社红利率表”等宣传方式，以0.8%至2%不等的月利率向公众吸收存款。截止2014年8月，郝金刚通过开具其自制的“邯郸县万翔种植专业合作社定期出资证”的方式，从申某、赵申虚、乐某、郝某3、杜某1、李某2等共计183人处非法吸收存款达人民币1047.42万元。郝金刚将上述吸收的公众存款用于偿还其投资经营的河北铖锟商贸有限公司欠款及河北邦维保温材料制造有限公司的建设和经营。至案发前，郝金刚除归还白书芳、杜连波、杜学先、杜永彬、杜志丹等共计57��本金人民币584.39万元，支付利息19.49985万元外，尚有共计126人本金人民币463.03万元未归还。
公诉机关当庭提交的证据有，书证、鉴定意见、被害人陈述、证人证言、被告人的供述等。公诉机关认为，被告人郝金刚以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人人民币930万元，数额特别巨大，情节特别严重，且非法吸收公众存款共计人民币达1047.42万元，数额巨大，情节严重。其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项、第一百七十六条第一款，应当以合同诈骗罪、非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人郝金刚庭审中对起诉指控的事实不持异议。辩护人武增军提出的主要辩护意见是，郝金刚仅伪造了四张“邯郸恒特板材货物存放卡”共计762吨，应当以762吨钢材的价值作为合同诈骗的数额；郝金刚吸收公众存款��偿还大部分款项。请求从轻或减轻处罚。
经审理查明：
（一）合同诈骗事实
2008年4月16日，被告人郝金刚和其妻李某1出资成立了河北铖锟商贸有限公司，李某1任法定代表人，主营钢材生意。2013年12月初，郝金刚为了筹集资金，找到邯郸县康庄信用社职工齐某，以其个人名义向齐某借款人民币1000万元，月利率3.5%，期限为3个月，由河北铖锟商贸有限公司作担保，以河北铖锟商贸有限公司存放于邯郸市恒特板材加工有限公司3号库的价值约人民币1000万元的钢材作抵押，在郝金刚将存放上述钢材的10张“邯郸恒特板材货物存放卡”交予齐某保管后，齐某将人民币1000万元通过银行转账的方式汇入了郝金刚指定的账户。
2014年4月，郝金刚因无力归还齐某1000万元借款而产生非法占有该款之念，遂在上述借款到期前夕，以做生意需要用钱为由向齐某再次提出延缓归还时间。因钢材市场降价，齐某提出以更多的钢材作抵押方可续签合同。郝金刚假意应允，伪造了14张共计3459.31吨钢材价值约人民币1000万元的“邯郸恒特板材货物存放卡”，从齐某手中骗回之前交给齐某的真实的10张存放卡。同年5月8日，齐某与郝金刚重新签订“保证担保借款合同”，约定月利率3.5%，期限3个月。同年6、7月间，郝金刚将其存放在邯郸市恒特板材加工有限公司3号库的钢材全部卖出。同年8月，借款合同到期后，郝金刚除支付齐某利息人民币70万元外，剩余930万元借款拒不归还。2014年9月7日，被告人郝金刚被公安人员抓获。
上述事实，有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证明：
1.侦查人员从齐某处提取的保证担保借款合同显示，出借人：石某借款人：郝金刚。保证人：河北铖锟商贸有限公���。借款金额（大写）：壹仟万元整。借款期限：自2014年5月8日起至2014年8月6日止。出借利率：2%。资金占用费：1.5%。还款方式：按月支付利息及占用费，到期还本。其他约定事项：郝金刚和河北铖锟商贸有限公司自愿将其所有的存放在邯郸恒特钢材加工有限公司内的钢材：（型号详见邯郸恒特板材货物存放卡，卡片数量14张，计吨数：3459.31吨）作为本合同的抵押物，并将该批钢材的所有权证明（邯郸恒特货物存放卡）交由石某保管，如不能按期归还借款，该批钢材由石某处置。本合同自签字、盖章之日起生效。
2.侦查人员调取的中国农业银行网银交易查询明细显示：2014年5月8日16：19：11付款方石某（账号：62×××74）向收款方李某1（账号：62×××17）转账5000000元；同日16：31：45付款方石某向收款方李某1转账5000000元。
3.侦查人员调取的李某1个人账户交易明细结果表显示：李某1产品号：62×××17于2014年5月8日网银转入2笔，每笔5000000元。
4.侦查人员从齐某处提取的共计14张“邯郸恒特板材货物存放卡”（2013年10月8日、10日、12日、13日、16日、17日（2张）、18日（2张）、20日、23日、24日、26日、29日）显示，存放钢材共计3459.31吨。
5.邯郸市公安局邯公物鉴（文）字（2014）第1012号印文鉴定书记载，从齐某处提取的邯郸恒特板材货物存放卡上的可疑整体印文与邯郸市恒特板材加工有限公司提供的“邯郸市恒特板材加工有限公司入库专用章（3）”样本印文是同一印章盖印的。
6.邯郸市公安局邯公物鉴（文）字（2015）第0056号印文鉴定书记载，出借人为石某、借款人为郝金刚、保证人为河北铖锟商贸有限公司、借款期限2014年5月8日至2014年8月6日、借款金额为壹仟万元的保证担保借��合同背面上保证人处的“河北铖锟商贸有限公司”可疑印文与李某1提供的“河北铖锟商贸有限公司”样本印文是同一枚印章盖印。
7.邯郸市公安局邯公物鉴（文）字（2015）第0058号笔迹鉴定书记载，从齐某处提取的14张邯郸恒特板材货物存放卡上的可疑笔迹与郝某1书写的样本笔迹是同一人书写。
8.邯郸市公安局邯公物鉴（文）字（2015）第0005号笔迹鉴定书记载，从齐某处提取的14张邯郸恒特板材货物存放卡上的可疑笔迹与靳某书写的样本笔迹不是同一人书写。
9.邯郸市公安局邯公物鉴（文）字（2015）第0057-1号笔迹鉴定书记载，出借人为石某、借款人为郝金刚、保证人为河北铖锟商贸有限公司、借款期限2014年5月8日至2014年8月6日、借款金额为壹仟万元的保证担保借款合同背面上借款人处签名“郝金刚”可疑笔迹与郝金刚讯问笔录上郝金刚���写的样本笔迹是同一人书写。
10.邯郸市公安局邯公物鉴（文）字（2015）第0057-2号笔迹鉴定书记载，出借人为石某、借款人为郝金刚、保证人为河北铖锟商贸有限公司、借款期限2014年5月8日至2014年8月6日、借款金额为壹仟万元的保证担保借款合同背面上保证人处签名“李某1”可疑笔迹与李某1询问笔录上李某1书写的笔迹及李某1书写的样本笔迹是同一人书写。
11.被害人齐某陈述，其和郝金刚是一届的同学，很早就认识。2013年12月初，郝金刚让其帮忙借钱帮他倒贷款。4号左右，其和郝金刚见面商量借款的事，他以在恒特板材（公司）钢材的存放卡大概是10张（约2800吨钢材）作为抵押，以河北铖锟商贸有限公司与其签订了保证担保借款合同，借款期限3个月，月息3.5%。合同是以其弟弟石某的名义签订的。这1000万元钱是其从朋友赵某1处借来的。12��5日其让赵某1将1000万元钱转到其朋友王某1的银行账户，通过王某1的银行账户又转到了李某1（郝金刚妻子）的银行账户，算是借给了郝金刚1000万元钱。赵某1账号是62×××18，王某1账号是62×××68，李某1账号是62×××17，都是农行账户。2014年3月初借款快到期时，郝金刚说他还想再用这1000万元2个月时间，其与郝金刚又签订了一份延期借款合同，大概内容是这1000万元再续借2个月。这次续借到期的时间是2014年5月5日。5月初，郝金刚给其打电话说这1000万元钱他还想再续借3个月，并继续拿钢材给其作抵押。因为2014年4、5月份钢材价格下降了，所以其给郝金刚说要想再借这1000万元需要更多的钢材作抵押。于是其跟郝金刚更换了存放卡，其将之前郝金刚给其的钢材存放卡给了郝金刚，郝金刚给其提供过来14份恒特板材存放卡，日期都是在2013年10月份期间存放的，共计是3459.31吨���上面有恒特板材的印章。存放卡是郝金刚在恒特板材处存放钢材后由恒特板材出具的，作为存货证明，同时也是提取钢材的凭证。恒特板材是干仓储的，取货时须有存放卡才能取货，认卡不认人。这批钢材都是板材，当时的平均价格是每吨3300元钱，价值共1141万元左右。这样就签订了保证担保借款合同，大概内容就是其将1000万元钱借给郝金刚，期间2014年5月8日至8月6日，月利息是3.5分，河北铖锟商贸有限公司是保证人。这份合同是以其弟弟石某的名义和郝金刚签订的。因为这几年其用的都是石某的银行账户，所以就以石某的名义和郝金刚签订了合同，这样做也是想合同账户保持一致。郝金刚用他的铖锟公司在恒特板材存放的钢材作的抵押，郝金刚是铖锟公司实际的老板和经营者，公司的法人代表是李某1，她也在合同上签了字。5月8日下午，通过银行账户倒了一下账，其通过网银给李某1的账户上转的钱。这1000万元钱算是重新借给郝金刚的。
到了8月份合同到期，其找郝金刚索要借款，但他一直以没钱为由推脱不给。8月8日（2014年）左右其到恒特板材去找抵押的钢材，发现板材一张都没了。恒特板材的工作人员给其说铖锟公司的钢材早已提走了，现在铖锟公司没有在这存放任何钢材。其拿出郝金刚给的存放卡向这个工作人员出示，他看了以后说他们的存放卡骑缝章是两个，这个存放卡根本就不是恒特板材出具的，应该是假的，即使有钢材在也不能让其提走。其才知道存放卡是假的。其找过郝金刚说他拿假的钢材存放卡作抵押，到期不给钱，这是诈骗行为。后其同意给郝金刚宽限时间。但是以后就找不到他了。所以其就在2014年8月18日报案了。
另外，在借款期间郝金刚共计给过其70万元利息。
2016年3��19日，在侦查人员组织下，齐某经混合辨认照片，准确指认郝金刚就是诈骗其1000万元的铖锟公司老板。
12.证人赵某1证言，其和齐某是关系不错的朋友。2013年12月初，齐某找其借1000万元钱说是倒银行贷款用。2013年12月5日其通过银行转账的方式借给了齐某1000万元钱，当时齐某让其将钱转到王某1的银行账户里。其农行账号是62×××18，王某1的农行账号是62×××68。到现在齐某也没有将1000万元归还其。
13.证人王某1证言，2013年12初，朋友齐某找到其说借用其农行卡转账使用，其就把农行卡借给了齐某。其农行卡卡号是62×××68。
14.证人石某（被害人齐某爱人的弟弟）证言，其农行卡一直由其嫂子齐某拿着做生意转账用。2014年5月初，齐某让其签订了一份借款担保合同，并告诉其邯郸县贾庄村一个叫郝金刚的向她借了1000万元钱，是用其农行账户���的账，所以这份借款担保合同就以其名义来签字。该合同其只是签了个字。其听齐某说郝金刚没有归还钱。
15.证人郝某1（被告人郝金刚弟弟）证言，铖锟商贸有限公司是经营钢材贸易的，法人代表是其嫂子李某1，实际的老板经营者是其哥哥郝金刚。铖锟公司没有自己的存储库，主要是租赁邯郸市恒特板材加工有限公司的3号仓库。郝金刚和恒特板材3号库的老板张某1关系很好，很早以前两个公司就签订过存储合同，铖锟公司将购买的钢材送到恒特板材，同时将钢厂出具的过磅单让保管员记录存放数量，保管员根据记录的存放数量制作“邯郸恒特板材货物存放卡”，最后存放卡和过磅单由其交回公司。需要出货的时候，其拿着存放卡向保管员出示后才可以将钢材提出库。存放卡是在恒特板材处存放钢材后由恒特板材出具给铖锟公司的，作为存货证明，同时也是提取钢材的凭证，取货时恒特板材须有存放卡才能取货，认卡不认人。存放卡上有货主名称、品名、吨数、存货日期和保管员签字等情况。这个存放卡一式两份，分别是恒特板材和铖锟公司各自留存一份，并印有两个骑缝章，可以对接上防止出错，如果钢材全部提走，铖锟公司留存的存放卡就交给恒特板材记账用。这个印章是仓库保管员负责和管理，印章名称是“邯郸市恒特板材加工有限公司入库专用章（3）”。
今年（2014年）4、5月份时，郝金刚让其做几份铖锟公司在恒特板材3000多吨的存放卡，其做好以后郝金刚又让其去恒特板材盖个章，于是其找到恒特板材的保管员刘某，并让他给其做好的存放卡盖了章，之后其将盖好章的存放卡给了郝金刚。这14份存放卡上的货主、吨数、保管员等都是其笔记，是其自己瞎写的，存放卡上面吨数、日期等内容不���真实的，就是凑够3000多吨就行，其所做的这14份存放卡是虚假的。当时其不知道做这些存放卡干什么用。到今年8月份，其才知道郝金刚拿这些存放卡给一个叫齐某的人作抵押用，并向她借来很多钱。
其辨认过侦查人员给其出示的14份存放卡就是其做的这14份。
另外，在2013年10月份铖锟公司没有在恒特板材存放过钢材。没有存放货物保管员刘某是不会制作出具存放卡或在存放卡上盖章的，因为这样违反规定。但是刘某给盖了，只盖了一个骑缝章，正常情况下存放卡应该是盖两个骑缝章才有效。
16.证人李某1（被告人郝金刚妻子）证言，铖锟商贸有限公司是2008年7月份左右成立的，其是法人代表，但实际经营者是其老公郝金刚，主要经营板材生意。大概是2014年5月初郝金刚跟其说他向齐某借1000万元钱，用铖锟公司作担保，需要其在合同上签字。后郝金刚与齐某制作了担保合同，其就在合同上签了字。铖锟公司的钢材都是在恒特板材3号库存放的，2014年7月底销售完以后就没有存货了，之后也没有购买过钢材。
齐某借给了郝金刚1000万元钱，是通过银行转账转到其农业银行账户中的。收到的1000万元钱郝金刚用来还中国银行的贷款了。到期后没有归还齐某借款。
17.证人刘某（邯郸市智拓贸易有限公司恒特3号库保管员）证言，2014年1月1号其担任邯郸市智拓贸易有限公司恒特3号库的保管员，主要负责3号库货物入库与出库的清点和结算。仓库是智拓公司老板张某1租赁的邯郸市恒特板材加工有限公司3号库，并用3号库对外开展钢材仓库存放业务，凡是有客户在3号库存放钢材，保管员都会给客户开具钢材存放卡作为存取钢材的凭证，因为仓库是租赁恒特板材公司的，所以存放卡全称是“邯郸恒特板材货物存放卡”，在存放卡上盖的骑缝章的印章全称是“邯郸市恒特板材加工有限公司入库专用章（3）”。
河北铖锟商贸有限公司向其所在的公司存放过货物。2012年12月18日至2014年7月25日铖锟有限公司陆续将放在3号仓库的三批货物全部取走。除这三批货外没有往其公司存过货物。
2014年8月份左右，有一女的拿着客户名称为河北铖锟的钢材存放卡来到恒特板材的厂地，其发现这个女的拿的钢材存放卡格式不对，只有一个骑缝章，正常都是两个骑缝章，写的是之前保管员的名字“靳某”，其看字迹也不像靳某写的。其就给这个女的说这个钢材存放卡不像是真的，不是他们公司出具的，不能提取钢材。而且当时铖锟公司在其公司仓库存放的钢材已经都提走了。
其辨认过侦查人员出示的“邯郸恒特板材货物存放卡（共计14张）”，卡片是���的，保管员签字也是假的，是伪造的。上述这些日期铖锟有限公司没有往他们公司仓库放过任何货物。
其认识河北铖锟商贸有限公司的郝某1。郝某1没有找其使用印章往钢材存放卡上盖章。张某1没有给其交代给郝某1盖章的事。其认为是郝某1偷盖的。
18.证人靳某（邯郸市智拓贸易有限公司恒特3号库保管员）证言，其是2013年10月27日到邯郸市智拓贸易有限公司恒特3号库任保管员，主要负责3号库货物入库与出库的清点和结算。河北铖锟商贸有限公司2013年11月27日开始陆续7、8天往其公司3号库入存了大量不同型号的中板，共计2500吨左右。当时的入库卡片都是其亲手操办的。后这批货被铖锟公司取走了。具体时间不清楚。
其辨认过侦查人员出示的“邯郸恒特板材货物存放卡（共计14张）”，上述恒特板材货物存放卡片是假的，应该有两个公��，而这些存放卡片上的公章只有一个，且卡片上的靳某签字并不是其本人所签。卡片上显示的入库日期内他们库没有收到铖锟公司的货物。
19.证人张某1（邯郸市智拓贸易有限公司法人代表）证言，其是邯郸市智拓公司的法人代表和实际经营者。2012年其以个人名义租用了恒特板材3号库的厂地，用于对外经营钢材存储业务和自己存放钢材。有客户来这里存放钢材，库管员清点好货物后，给客户开具货物存放卡作为存放凭证，客户来提取钢材时必须出具这个存放卡，否则不能提取钢材。开具的存放卡名称是“邯郸恒特板材货物存放卡”，一式两联，中间有两个骑缝章，客户和保管员各留存一联，内容一样，有货主名称、品名、存货日期等，内容都是保管员填写的，客户来提货时，两联比对无误后才可以提货。客户把钢材全部提清后保管员会把客户手中的存放���收回来，作为记账使用。骑缝章名称是“邯郸市恒特板材加工有限公司入库专用章（3）”，这个印章一直由保管员保管。
其辨认过侦查人员出示的“邯郸恒特板材货物存放卡（共计14张）”，这些存放卡不是当时保管员靳某的笔迹，也只有一个骑缝章，而且其账上显示在2013年10月份河北铖锟贸易有限公司的郝金刚没在其这里存过货。
郝金刚没有打过电话让其给他自己提供过来的邯郸恒特板材货物存放卡盖章。其问过保管员靳某和刘某，他们没有给这14份存放卡盖过章。
大概在2013年3、4月份和11、12月份，铖锟公司往其三号库陆续存放过板材2800吨左右。大概在2014年5至7月份期间已经全部提走了。
20.邯郸县公安局民警侯明洋、高军义出具抓获证明，2014年9月7日22时许，侯明洋、高军义在邯郸县德馨园小区将郝金刚抓获。
21.被告人郝金刚供述，2008年，其在邯郸市复兴区工商局注册登记了河北铖锟商贸有限公司，主营钢材贸易，公司的法人代表是其妻子李某1，其是实际的老板和经营者。
2014年5月初，其做钢材生意需要用钱，就找到朋友齐某向她借了1000万元钱，当时约定以其在邯郸恒特板材公司存放的钢材作为抵押，并且双方签订了借款合同，大概内容是齐某借给其1000万元钱，月利息3.5分，以钢材作抵押，而且还以河北铖锟商贸有限公司作担保，借款期限是3个月，8月初到期。有其和李某1的签字与铖锟公司的印章。后其将货物存放卡交给了齐某。2014年5月8日齐某通过银行转账的方式将1000万元转到了其指定的账户。但是在这个过程中，其给齐某的存放卡是其伪造的，当时其给恒特板材3号库的老板张某1打电话说想用在他那存放的钢材作抵押借钱，自己伪造一份货物存放卡，让张某1给其盖一个他公司的印章。张某1说他会给下边员工打招呼，让其直接找库管员盖就可以。之后其给弟弟郝某1说让他随便造几份恒特板材的货物存放卡并去找恒特板材3号库的库管盖章。郝某1弄好后，其把这些伪造的存放卡给了齐某作为抵押用，而且在2014年6月中旬至7月底其把存放在恒特板材的钢材陆续全部都卖完了。当时齐某不知道其卖这些钢材。钢材卖了还账以后其就没钱了，也没有能力去还齐某的钱。齐某找过其索要过借款，但是其没有还给她钱。其听说齐某拿其所给的伪造的存放卡去恒特板材取过钢材，但不能取出钢材。因为其给齐某的存放卡本身就是假的。
因为当时和齐某商谈借钱的事，其以钢材作抵押她才借给其钱的，但是其不想拿钢材作抵押，所以伪造了存放卡来骗齐某，让她将钱借给其。因为其当时有很多外债，债主都找其要钱，其还想着用存放在恒特板材的钢材归还外债，而且后来其确实将这些钢材卖掉后归还给债主了。齐某借给其的1000万元钱其用来归还银行贷款了。
郝某1是其公司的业务员，经常和库管打交道，所以让郝某1去盖的章。而且伪造的存放卡也是其让他随意编写的，上面的字都是郝某1写的。其没有给他说过干什么用。伪造的存放卡具体多少份记不清楚了，上面有一个恒特板材的印章，总共显示存放的钢材有3000多吨，时间都是在2013年10月份，但2013年10月份期间其没有在恒特板材存放过钢材。
存放卡都是由恒特板材的库管本人填写的，一式两份，这两份盖有两个恒特板材的骑缝章印章，一份由保管留存，一份由存放货物的公司留存，作为提取钢材的凭证。
（二）非法吸收公众存款事实
2013年6月28日，被告人郝金刚在邯郸县工商行政管理��注册成立“邯郸县万翔玉米种植专业合作社”，郝金刚任法定代表人，经营范围是销售（玉米种植）成员的产品、开展以玉米种植经营类有关的技术培训等业务。为吸收社会公众存款用于其经营的河北铖锟商贸有限公司，郝金刚在邯郸县代召乡贾庄村租用三间民房作为合作社经营用房，让其妹妹郝某2负责管理现金及汇总账目，并雇佣邯郸县代召乡待业女青年张某2、周某为合作社宣传存款的高额利率和办理存款业务。2013年7月始，郝金刚以该合作社为平台，通过向邯郸县代召乡贾庄村及附近村庄不特定社会公众发放“邯郸县万翔种植合作社红利率表”等宣传方式，以0.8%至2%不等的月利率向公众吸收存款。截止2014年8月，郝金刚通过开具其自制的“邯郸县万翔种植专业合作社定期出资证”的方式，从申某、赵某2、乐某、郝某3、杜某1、李某2等共计183人处非法吸���存款达人民币1047.42万元。郝金刚将上述吸收的公众存款用于偿还其投资经营的河北铖锟商贸有限公司欠款及河北邦维保温材料制造有限公司的建设和经营。至案发前，郝金刚除归还共计57人本金人民币584.39万元，支付利息19.49985万元外，尚有共计126人本金人民币463.03万元未归还。
上述事实，有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证明：
1.邯郸县万翔玉米种植专业合作社工商登记企业实体信息显示，名称：邯郸县万翔玉米种植专业合作社。成立日期：2013年6月28日。法定代表人：郝金刚。企业类型：农民专业合作社。
经营范围：组织收购、销售（玉米种植）成员的产品；组织采购、供应成员所需农业生产资料；引进新技术、新产品；开展以玉米种植经营类有关的技术培训、技术交流和信息咨询服务。
2.中国银行业监督��理委员会邯郸监督分局给邯郸县公安局的答复意见书记载，我分局从未向邯郸县万翔种植专业合作社颁发过金融许可证。
3.邯郸县万翔种植专业合作社红利率表宣传单显示，
邯郸县万翔种植专业合作社
根据上级有关指示精神，依据《中华人民共和国农民专业合作社法》，结合我社的经济效益发展情况，经理事会研究，对本社红利、手续费等政策做如下：
红利率表
期限利率一万元到期分红款月利利%年红利%每月（元）到期（元）活期0.89.68080三个月112100300半年112100600一年1121001200二年1.214.41202880三年1.5181505400五年22420012000入社自愿退社自由
电话：0310-813611181362221563006099515630060663
地址：邯郸县代召乡贾庄村东
4.邯郸长城会计师事务所邯长会专审字（2015）第017号审计报告记载，根据邯郸���公安局提供的资料进行审计，邯郸县万翔玉米种植专业合作社涉及融资全部人数183人，融资本金10474200.00元，已还本金5843900.00元，剩余本金4630300.00元。已支付利息194998.50元，支付手续费69320.00元，其他支出4364948.00元，剩余现金余额为1033.50元。
邯郸县万翔玉米种植专业合作社与客户开具“邯郸县万翔种植专业合作社定期出资证”，期限分为活期、三个月、半年期、一年期、二年期、三年期、五年期。其中活期的年红利率0.8%，三个月、半年期、一年期的年红利率是12%，两年期的年红利率是14.4%，三年期的年红利率是15%，五年期的年红利率是24%。
其中，已把本金和利息还清的人数有57人，尚有剩余本金人数126人。
5.证人张某2证言，其于2013年10月份到邯郸县万翔种植专业合作社上班，2014年6月底辞职不干了。万翔合作社是���向村民吸收存款的，开展的就是存储业务，来这里存钱的村民都有利息。万翔合作社开展存款业务是郝金刚定的，郝金刚是万翔合作社的老板和实际经营者，他通过成立万翔合作社，存款给利息，吸引村民来存款，另外还有一些宣传方式。郝金刚当时给其定的工作就是在合作社的经营地点给来存钱或取钱的存户办手续。该经营地点在邯郸县代召乡贾庄村村北河代路路西的三间平房，村民存钱和取钱都在这个门市办理，门市门口上挂着“邯郸县万翔种植专业合作社”的招牌，门市还放有万翔合作社的存款利息表，利息表都是郝金刚自己印制的，利率都是郝金刚定的。听说开业时请过表演队，在周围村发放和张贴过万翔合作社的利息表。门市的其他工作人员还有杨胡庄村的周某和郝金刚的妹妹郝某2。周某的工作和其一样，郝某2是会计负责记账。
万翔合作社���市有制式的存单，抬头是“邯郸县万翔种植专业合作社活期（或定期）出资证”实际上就是存单，上面有户名、金额、日期、单号等情况，村民交了存款后，其在手续上填写好相关姓名、金额等信息，然后盖好印章，一式三联，一份交给村民作为凭证，另两份放到门市柜子里，最后都由郝某2记账。存单是郝金刚自己印制和提供的，盖的印章是万翔合作社的印章和郝金刚的手章，这两枚印章就在门市放着，为办理手续使用。门市收到现金后由郝某2保管，最后由郝金刚拿走。
2015年1月16日，在侦查人员组织下，张某2经混合辨认照片，准确指认出郝金刚就是万翔合作社的老板。
6.证人周某证明万翔合作社面向村民吸收存款开展的是存储业务等情节与张某2所证吻合。
7.证人郝某2（万翔合作社会计，被告人郝金刚妹妹）证言，
2013年7月份其哥哥郝金刚在邯郸县贾庄村北路西租了两间平房，成立了邯郸县万翔种植专业合作社，对外吸收群众资金，郝金刚是实际经营者。其主要负责会计记账。万翔合作社除了其还有两个工作人员，一个叫张某2，另一个叫周某。张某2和周某主要负责柜台工作，有融资户过来存钱，负责收钱和开具手续。郝金刚制作了利率表宣传单，他在村里发放和张贴过，开业时郝金刚在万翔合作社门口找了歌舞团和燃放鞭炮。
融资群众通过看到的利息宣传单或到万翔合作社了解存款利息决定存钱后，将钱交给其或张某2、周某，她们给集资群众开具邯郸县万翔合作社定期出资证，出资证一式三份，上面写有姓名、年月日、金额、利息，并盖有邯郸万翔玉米种植专业合作社的公章、法人郝金刚的手章和会计郝某2的手章。万翔合作社吸收存款有账目和凭证，这些账目和凭证���是其制作的。每天收取的存款（融资户交的都是现金）都是由郝金刚拿走和支配的。
8.证人李某1（被告人郝金刚妻子）证言，2013年7月份，郝金刚在代召乡贾庄村设立万翔合作社，想通过万翔合作社融点资用于铖锟公司等生意。后万翔合作社经营时将融上来的钱绝大部分都用到铖锟公司了。对于出去的钱万翔合作社账目上记的是应收账款，大部分名称是“李某1借”，还有“郝金刚借”，“邦维借”，“韫冠借”，相应铖锟公司、邦维公司账目上记的是应付借款，对应的名称是“万翔”。万翔账上记录的“李某1借”，还有“郝金刚借”实际意思就是到铖锟的钱。“邦维借”、“韫冠借”指的就是邦维公司和韫冠公司，这两个公司实际上也是郝金刚的，有些钱也是用了万翔合作社的。这三个公司各用了万翔合作社多少钱，根据整理铖锟公司账目和邦维公司��目，账目上显示铖锟公司用了384.9593万元，邦维公司用了24.7588万元钱。韫冠公司的账找不到了。
因为合作社收的都是现金，铖锟公司用着其个人的工行和农行卡，钱是直接存到这两张卡里了，邦维是直接收的现金，这些账上都有显示，韫冠可能给的是现金。铖锟公司收到的钱用于归还外借款、利息，支付货款等，还有一些是给邦维公司了。邦维公司收到的钱用于建厂、装修，购买原料、机械等，这些账目上有显示。韫冠公司可能用于购买零件等。
9.被害人申某陈述，2013年8月份，其在东城子村电线杆上见到了上面打着利率表的邯郸县万翔种植专业合作社的宣传单，后万翔合作社的老板郝金刚对其说把钱放他这肯定没有问题，还能得到高利息。其便于2013年8月份、2014年3月份、5月份、6月份陆续存进了万翔合作社0.1万元至3.37万元不等共计8.52万元现��，给其开具了邯郸县万翔种植专业合作社定期出资证。存单上有户名（实际意思就是存款人）、金额、期限、利率等情况，上面有邯郸县万翔合作社的专用章和郝金刚的印章。后去取钱，合作社的工作人员跟其说现在资金周转不开让其等等再来取，最终也没有把钱还给其。
10.侦查人员从申某处提取了8张相应的盖有邯郸县万翔玉米种植专业合作社印章和郝金刚印章的邯郸县万翔种植专业合作社定期出资证。
11.被害人赵某2陈述，2013年9月份、2014年1月份、4月份、5月份、7月份，以其妻子杨素琴和其女儿赵丽燕、赵存燕的名义存进了其村北的以郝金刚为老板的万翔种植专业合作社0.5万元至2万元不等共计8.5万元现金，给其开具了邯郸县万翔种植专业合作社定期出资证。后来其去取钱一直取不出来。
12.侦查人员从赵某2处提取了7张相应的盖有邯郸县万翔玉米种植专业合作社印章和郝金刚印章的邯郸县万翔种植专业合作社定期出资证。
13.被害人乐某陈述，2014年2月21日其姐夫李某2帮其把1万元钱放在了郝金刚在他村北开设的万翔种植专业合作社，给其开具了邯郸县万翔种植专业合作社定期出资证。后来取钱的时候取不出来。
14.侦查人员从乐某处提取了1张相应的盖有邯郸县万翔玉米种植专业合作社印章和郝金刚印章的邯郸县万翔种植专业合作社定期出资证。
15.被害人郝某3陈述，2013年8月份、2014年1月份、2月份、4月份、5月份，其以丈夫杜学善、儿媳韩瑛艳和其个人名义存进了其村北的郝金刚开设的万翔种植专业合作社7000元至10000元不等共计14.5万元现金，给其开具了邯郸县万翔种植专业合作社定期出资凭证。后来取钱的时候取不出来。
16.侦查人员从郝某3处提取了5张相��的盖有邯郸县万翔玉米种植专业合作社印章和郝金刚印章的邯郸县万翔种植专业合作社定期出资证。
17.被害人杜某1陈述，其于2014年4月份、7月份、8月份到以郝金刚为老板的万翔种植专业合作社存进了5000元至2万元不等共计3.9万元现金，给其开具了邯郸县万翔种植专业合作社定期出资证。后来去取钱一直取不出来。
18.侦查人员从杜某1处提取了4张相应的盖有邯郸县万翔玉米种植专业合作社印章和郝金刚印章的邯郸县万翔种植专业合作社定期出资证。
19.被害人李某2陈述，其于2014年2月16日到以郝金刚为老板的万翔种植专业合作社存了1万元钱，给其开具了邯郸县万翔种植专业合作社定期出资证。后来去取钱一直取不出来。
20.侦查人员从李某2处提取了1张相应的盖有邯郸县万翔玉米种植专业合作社印章和郝金刚印章的邯郸县万翔种��专业合作社定期出资证。
21.被害人杜某2陈述，其于2014年5月份、6月份、7月份存入以郝金刚为老板的万翔种植专业合作社0.1万元至1.6万元不等共计5.6万元现金，给其开具了邯郸县万翔种植专业合作社定期出资证。后来去取钱一直取不出来。
22.侦查人员从杜某2处提取了7张相应的盖有邯郸县万翔玉米种植专业合作社印章和郝金刚印章的邯郸县万翔种植专业合作社定期出资证。
23.被害人雷某和陈述，其于2013年7月份、10月份、12月份、2014年1月份、2月份、7月份存进了郝金刚在他村北开设的万翔种植专业合作社10万至20万不等共计110万元现金。是郝金刚开好收据后去其家里拿的钱。郝金刚对其说钱放在他那肯定没问题，还能得到高利息。后听说郝金刚出事了，钱也要不回来了。
24.侦查人员从雷某和处提取了8张相应的盖有邯郸县万翔玉米种植专业合作社印章和郝金刚印章的邯郸县万翔种植专业合作社定期出资证。
25.被害人杜某3陈述，其于2014年7月7日在以郝金刚为老板的万翔种植专业合作社存了3000元钱，给其开具了邯郸县万翔种植专业合作社定期出资证。后来去取钱一直取不出来。
26.侦查人员从杜某3处提取了1张相应的盖有邯郸县万翔玉米种植专业合作社印章和郝金刚印章的邯郸县万翔种植专业合作社定期出资证。
27.被害人柳某陈述，其于2014年2月份、3月份、5月份、7月份存进了其村北的郝金刚开设的邯郸县万翔种植专业合作社0.2万元至3.3万元不等共计5.1万元现金。后去取钱一直取不出来。
28.侦查人员从柳某处提取了4张相应的盖有邯郸县万翔玉米种植专业合作社印章和郝金刚印章的邯郸县万翔种植专业合作社定期出资证。
29.被害人郝某4陈述，其于2013年11月21日、2014年2月25日在其娘家的兄弟郝金刚的家里分别交了3万元、1万元的现金，郝金刚给其各开具了一份邯郸县万翔种植专业合作社定期出资证。后去取钱，郝金刚的妹妹郝某2告诉其钱取不出来了。
30.侦查人员从郝某4处提取了2张相应的盖有邯郸县万翔玉米种植专业合作社印章和郝金刚印章的邯郸县万翔种植专业合作社定期出资证。
31.被害人王某2陈述，其于2013年9月25日到其村北的以郝金刚为老板的邯郸县万翔种植专业合作社存了2万元钱，给其开具了邯郸县万翔种植专业合作社定期出资证。后来去取钱一直取不出来。
32.侦查人员从王某2处提取了1张相应的盖有邯郸县万翔玉米种植专业合作社印章和郝金刚印章的邯郸县万翔种植专业合作社定期出资证。
33.被害人杜某4陈述，其于2014年4月22日、4月28日，分别到其村��的以郝金刚为老板的邯郸县万翔种植专业合作社存了5万元、1.1万元现金，给其开具了邯郸县万翔种植专业合作社定期出资证。后去取钱一直取不出来。
34.侦查人员从杜某4处提取了2张相应的盖有','2018-10-08
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