江苏省沭阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）沭刑初字第0750号
公诉机关江苏省沭阳县人民检察院。
被告单位沭阳金利置业有限公司，法定代表人郑某1。
诉讼代表人金某1，男，沭阳金利置业有限公司股东。
辩护人刘沛泉，山东师郯律师事务所律师。
被告人黄孝建，男，出生于山东省滕州市，汉族，高中文化，原沭阳金利置业有限公司法定代表人，户籍地江苏省常州市新北区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年1月15日被抓获并临时羁押于常州市看守所，同月16日被沭阳县公安局刑事拘留，同年2月18日被逮捕。
辩护人陈尚玲，江苏冠文律师事务所律师。
辩护人赵显鹏。
江苏省沭阳县人民法院以沭检诉刑诉[2015]558号起诉书指控被告单位沭阳金利置业有限公司、被告人黄孝建犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月23日向本院提起公诉，2015年9月25日以沭检诉刑追诉[2015]7号追加起诉决定书决定对被告单位沭阳金利置业有限公司、被告人黄孝建的遗漏罪行追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省沭阳县人民检察院指派检察员黄海英出庭支持公诉，诉讼代表人金某1及被告单位辩护人刘沛泉、被告人黄孝建及其辩护人陈尚玲、赵显鹏均到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关于2015年10月23日、2016年5月19日申请延期审理，期限各一个月，2016年2月19日本院向宿迁市中级人民法院申请延长审限三个月。现已审理终结。
江苏省沭阳县人民检察院起诉书及其追加起诉决定书指控，2009年至2012年期间，被告单位沭阳金利置业有限公司因资金周转困难，向社会不特定多人非法吸收存款9800余万元，时任该公司法定代表人的被告人黄孝建经手非法吸收存款达9300余万元。分述如下：
1.2010年下半年，被告单位沭阳金利置业有限公司经该公司会计钱某介绍，由被告人黄孝建经手，以高息为诱向陈某1非法吸收存款100万元。
2.2011年6月，被告单位沭阳金利置业有限公司经赵某介绍，由被告人黄孝建经手，以高息为诱向陈某2非法吸收存款190万元。
3.2010年10月18日，被告单位沭阳金利置业有限公司以高息为诱，由被告人黄孝建经手，向郑某1、钱某1、黄某1、钱某2等多人非法吸收存款共计1600万元。
4.2011年6月，被告单位沭阳金利置业有限公司以高息为诱，由被告人黄孝建经手，向郑某1非法吸收存款2000万元。
5.2010年12月至2011年4月，被告单位沭阳金利置业有限公司以高息为诱，由被告人黄孝建经手，多次向李某1非法吸收存款共计220万元。
6.2010年12月10日，被告单位沭阳金利置业有限公司经金某1介绍，由被告人黄孝建经手，以高息为诱向姜某非法吸收存款401.8万元。
7.2011年5月9日、5月15日，被告单位沭阳金利置业有限公司向卢某1借款550万元，2012年4月24日该款逾期未还，被告单位沭阳金利置业有限公司与卢某1达成还款协议，并约定高息。
8.2011年5月4日，被告单位沭阳金利置业有限公司以高息为诱，由被告人黄孝建经手，向陶某非法吸收存款190万元。
9.2009年至2010年间，被告单位沭阳金利置业有限公司以高息为诱，由被告人黄孝建经手，向张某1、陈某甲二人非法吸收存款共计695万元。
10.2012年8月，被告单位沭阳金利置业有限公司以高息为诱，由被告人黄孝建经手，向徐某1非法吸收存款159万余元。
11.2010年10月19日、2011年2月18日，被告单位沭阳金利置业有限公司以高息为诱，由被告人黄孝建经手，向谈某1非法吸收存款共计80万元。
12.2011年3月3日，被告单位沭阳金利置业有限公司以高息为诱，由被告人黄孝建经手，向彭某1非法吸收存款40万元。
13.2011年5月18日、8月2日，被告单位沭阳金利置业有限公司以高息为诱，由被告人黄孝建经手，向徐某非法吸收存款共计180万元。
14.2009年至2011年5月，被告单位沭阳金利置业有限公司以高息为诱，由被告人黄孝建经手，向崔某1非法吸收存款共计843万元。
15.2009年3月至2010年6月，被告单位沭阳金利置业有限公司以高息为诱，由被告人黄孝建经手，多次向王某2非法吸收存款共计445万余元。
16.2010年5月至2011年2月，被告单位沭阳金利置业有限公司以高息为诱，由被告人黄孝建经手，多次向曹某2非法吸收存款共计2100万元。
17.2010年8月2日，被告单位沭阳金利置业有限公司以高息为诱，由被告人黄孝建经手，向金某2非法吸收存款100万元。
公诉机关就起诉书及追加起诉决定书中指控的上述事实当庭出示了被告人黄孝建的供述及辩解、证人证言、相关书证等证据予以证实。公诉机关认为，被告单位沭阳金利置业有限公司、被告人黄孝建非法吸收公众存款，数额巨大；其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款之规定，均已构成非法吸收公众存款罪。被告人黄孝建归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。
诉讼代表人对于公诉机关指控的借款事实无异议，但辩称被告单位吸收资金的对象均为特定人员，且未对外公开宣传，故被告单位不构成非法吸收公众存款罪。同时提出涉案借款基本已清偿。
被告单位辩护人提出：1.被告单位吸收资金的对象基本是特定的，即使有郑某1等人是不特定对象，但该资金系预付房款；2.被告单位在向外吸收资金过程中并没有通过媒体、推介会等途径向社会公开宣传。故被告单位不构成非法吸收公众存款罪。
被告人黄孝建对于公诉机关指控的借款事实无异议，但提出其对外吸收资金的对象均为特定人员，且未对外公开宣传，故不构成非法吸收公众存款罪。
被告人黄孝建的辩护人的意见与被告单位辩护人的意见基本相同，补充认为起诉书指控的第2起，向陈某2借款已由法院民事判决，不应作为犯罪数额。
经审理查明：沭阳金利置业有限公司于2008年4月10日成立，公司经营范围为房地产开发经营，其法定代表人为阮某2，初始股东为金某1、阮某2、金某2。2008年8月18日公司变更登记，阮某2、金某2将拥有的公司股权共计600万元转让给黄孝建，并重新选举黄孝建为公司执行董事、法定代表人，公司于同日向黄孝建出具聘书，聘任其为沭阳金利置业有限公司总经理。2012年8月31日公司法定代表人变更为郑某1。
2010年下半年至2011年期间，被告单位沭阳金利置业有限公司因资金周转困难，以高息为诱，由被告人黄孝建经手，向社会不特定多人非法吸收存款共计4200万余元（钱款汇入被告人黄孝建或者其妻子金某3账户）。现分述如下：
1.2010年下半年，被告单位沭阳金利置业有限公司经该公司会计钱某介绍，由被告人黄孝建经手，以高息为诱向陈某1借款人民币100万元，曾支付利息15万元。
上述事实，有公诉机关出示的下列证据予以认定：
（1）被告人黄孝建供述：通过公司会计钱某介绍借款100万元，约定利息5分，并支付利息15万元。
（2）证人金某1证言：陈某1我不认识，借款是100万元，具体怎么借的我不清楚。后黄孝建支付了利息15万元，有收条。
（3）集资参与人陈某1证言：沭阳金利置业有限公司的会计钱某和我是朋友，2010年下半年，钱某对我说该公司资金紧张，并说我手里有钱可以借给该公司使用，承诺支付利息。后经钱某介绍和黄孝建见面，商谈借款事宜，借款100万元，约定利息5分，是沭阳金利置业有限公司财务出具的借条。借款将近一年时间，黄孝建通过该公司财务付了我15万利息。到了2011年8月份，我说我不再要利息，我买房子吧。我用100万元借款买了两套住宅，一套是我的名字，一套是我老婆蒋某1的名字，两套房价格是80多万元，签订了合同，借条被黄孝建收回了，又开了购房的收据给我。
（4）证人钱某证言：我原是沭阳金利置业有限公司会计。2010年下半年，公司法定代表人黄孝建说公司资金周转困难，让大家想办法借点钱来周转，并说支付利息。后我介绍朋友陈某1来沭阳，并介绍他与黄孝建认识，他们二人自己谈了借款事宜，陈某1借了100万元给公司，双方约定利息是4分或5分。后来他用借款购买了江南枫景的两套房子，公司还欠他一部分钱。
（5）认购协议书、收据、购房合同，证实在金利公司不能还款的情况下，陈某1以自己及妻子蒋某1的名义从金利公司认购房屋二套。
2.2011年6月，被告单位沭阳金利置业有限公司经赵某介绍，由被告人黄孝建经手，以高息为诱向陈某2借款人民币190万元，曾支付利息20万元。
上述事实，有公诉机关出示的下列证据予以证实：
（1）被告人黄孝建供述：通过赵某介绍向陈某2借款145万元左右，约定利息5分。
（2）证人金某1证言：借款的时候我不知道，后来我了解到的。
（3）集资参与人陈某2证言：2011年6月5日，我经赵某介绍借款给沭阳县金利置业有限公司黄孝建的，总共借了200万元现金给他，约定使用三个月时间，利息为五分。有借款手续和借款协议，当时办好手续后我通过银行把钱打到赵某的账户上，我有打款凭证。多次催要没有钱给我，后黄孝建用房抵款的。但是后来听说房子没有备案抵押没有用，所以后来又去法院起诉，也已经判决了。我和赵某一起在沭阳金利置业有限公司一起搞土建。
（4）证人卢某证言：沭阳金利置业有限公司是开发商，我是承建商。2011年6月，我向黄孝建要工程款，但是公司当时没有钱给我，我急着发工人工资，于是黄孝建向赵某借款，赵某当时从我们公司承包一、二号楼的建设工程。后赵某介绍他的朋友陈某2借钱给黄孝建，好像是200万元，黄孝建借了这笔钱以后转给我们公司作为工程款。
（5）证人赵某证言：我是沭阳金利置业有限公司承建商。2011年6月份，沭阳金利置业有限公司的总承建商卢某跟我说金利公司没钱发工人的生活费，黄孝建让他想办法借钱，他问我能不能想办法借到钱，并承诺支付五分的利息。后我联系朋友陈某2，其同意借款，并将190万元打到我的账上。因为我也着急用钱，所以我和卢某谈好先付15万元给我解决工人生活费，后我通过银行转账175万元给卢某1（系卢某妹妹），另外我写了15万元借条给卢某1，所以一共是190万元。陈某2的借条是公司会计出具的，盖公司的章。本来说好借的是三个月，结果到期后公司还是没有钱还。陈某2不认识黄孝建，是我介绍，他才同意借款的。
金利公司因为拿不到贷款，没有钱付工程款，黄孝建就叫我们出去借钱给公司用，黄孝建都是口头上说的，给2至5分的利息。
（6）收据二份、借款协议及沭阳县人民法院民事判决书，证明沭阳金利置业有限公司经黄孝建向陈某2借款190万元，并曾支付利息20万元的事实。
（7）江南枫景商品房认购协议书、收据，证明在金利公司不能还款的情况下，陈某2从金利公司认购房屋的事实。
（8）银行交易明细，证实陈某2将钱款打到赵某账户，后赵某又将其中的175万元转入卢某1账户的事实。
（9）收据，证实赵某将陈某2借入的190万元中的15万元留作自用的事实。
3.2010年10月18日，被告单位沭阳金利置业有限公司以高息为诱，由被告人黄孝建经手，向郑某1、钱某1、黄某1、钱某2、林某2等多人借款共计人民币1600万元。后还款1104万元。
上述事实，有公诉机关出示的下列证据予以认定：
（1）被告人黄孝建供述：郑某1一伙为炒房团，向其一伙借款1600万元，约定了利息，借款事宜是金某1谈的，借款协议是自己与对方签订的，金某1作为担保人在借款上签字，共11人，但协议上写70人。钱款都是用在沭阳的工程上了，以前交代新沂公司用了800万元应该是我记错了，还是用在沭阳公司，当时我们公司和新沂公司有资金往来的。
（2）证人金某1证言：郑某1等人本来我不认识他们，他们是温州炒房的。2010年的一天，郑某1一方的人想到新沂公司炒房，但是房屋预售证没有下来，于是对方提出把钱借给我们用，我付他们利息。但是他们没看好新沂项目的前景，于是我让他们到沭阳金利置业有限公司看看，是黄孝建接待的，后来他们在新沂签订了借款协议，借给沭阳金利公司1600万元，月息4分，是黄孝建和他们签订的，当时郑某1等人要求签七十余人，但签协议时是11人。钱款是打到黄孝建个人账户上的。之后多次还款共计1104万元，但是我们双方约定还款只算1064万元，还有40万元是作为赔偿他们这批人的损失的，黄孝建离任时给我留下了银行汇款凭证和收条。
（3）集资参与人郑某1证言：我是通过钱某1认识金某1的，钱某1曾在江苏新沂市投资买卖房产赚了钱，之后钱某1又联系上在新沂做房地产的金某1，金某1对钱某1说有钱借给他用，有利息。钱某1就和我说了这些情况，我觉得可以借钱赚利息，于是我也跟我们当地的亲戚朋友说了这事，钱某1也联系了一些亲戚朋友。后我和钱某1等人约定时间先去实地看看再说，我们总共十一个人坐车过来的，我们先到新沂金某1的公司，觉得不行。金某1又介绍我们到沭阳金利置业有限公司看看，大家都觉得可以，后我们共借了1600万元给沭阳金利公司，实际借款人为20人，借款协议上写70个人是为了要钱时给沭阳金利置业有限公司形成压力。因为4分利息不合法，所以就将该款用六个月时间按2%的利息计算出来的总利息加到1600万元本金上正好是1715万元左右，因而在借款协议上也注明利息是2%。当时为了省手续费，那些人先把款通过银行汇到我银行的账户上，我将钱款再转到老家那边朋友叶某3的建行的白金卡上，由其再转到黄孝建的个人账户上。
借款到六个月后，黄孝建断断续续通过银行还款给我们合计1064万元，都是打到我在老家开的农行的账户上，我拿到钱后按比例分给大家，也没谈本金还是利息。黄孝建也没有说是本金还是利息。后来结算过一次，还欠我们1400多万元。后来我们这边借款人发生分歧。一部分要房子，抵636万元。一部分要钱去起诉了。法院调解应付他们600多万元。
（4）集资参与人钱某1证言：2010年我在宾馆听到新沂人说金某1的公司有房子卖，并给了我金某1的名片。回家后我就和亲戚说炒房赚钱的事情，他们也想跟着赚钱。后我就电话联系金某1，他让我过去看看。
后我和郑某1说了，郑某1也向亲戚说了，我和郑某1一起带人到新沂看金某1的房子但是感觉前景不是很好，不打算买了。金某1又介绍沭阳有房子，并派人带我们去看。看了后大家很满意，但是黄孝建和金某1说销售证没有下来，让我们把钱借给他们用，我们又回到新沂和他们谈借钱，后签订了借款协议，共计借款1600万元，约定月息4分。我们都冲4分利息，所以都愿意借钱的。
（5）其他集资参与人苏某甲、刘某乙、林某乙、杨某乙、李某3、饶某3、夏某3、董某3、孙某3、钱某2、叶某3、舒某甲、舒某乙、林某1、纪某1、缪某1、林某2、韦某1、夏某1、刘某3、邱某1、潘某1、董某1、黄某1、徐某3等人证言，证实通过郑某1、钱某1等人介绍，借给给沭阳县金利置业有限公司的相关事实。
（6）借款协议，证实沭阳金利置业有限公司向钱某1、郑某1、林某2、钱某2、黄某1、夏某1、缪某1等人借款并约定了利息的事实。
（7）借条，证实沭阳金利置业有限公司向郑某1、钱某1等人借款的事实。
（8）银行交易明细及收据二份，证实沭阳金利置业有限公司向郑某1等人共计还款1104万元。
（9）补充协议及江南枫景营业房认购协议书，证实双方就还款事宜达成协议，部分用江南枫景的房产抵充，部分仍待偿还。
（10）房产清债协议书，证实在沭阳金利置业有限公司进入破产程序后，双方又签订协议，由第三方以房抵债给郑某1等人636万元，但是尚未过户。
4.2011年6月，被告单位沭阳金利置业有限公司经他人介绍，由被告人黄孝建经手，以高息为诱向郑某1等人借款人民币2000万元。
上述事实，有公诉机关出示的下列证据予以认定：
（1）被告人黄孝建供述：通过金某1联系，我与郑某1、唐某等人谈借款事宜，约定用在建工程抵押借款，利息2分多一点，共计借款2000万元，后签订协议，当日，对方将2000万元打入我的账户。在签订协议之前，郑某1单独借款300万元给金利公司，也是我打的借条。
（2）证人金某1证言：2011年6份，谈借款时是郑某1、唐某1、李某1（三人系亲戚关系）和黄孝建谈的。新沂公司有向李某1借款，但是向郑某1借款与李某1没有关系。向郑某1借款是新沂一个镇上的财政所工作人员认识我，后帮我联系借款的。协议利息是银行贷款基准率四倍，不到2分。谈这笔借款的具体过程黄孝建不知道，是我操作的。
（3）集资参与人郑某1第一次所做笔录：我是通过李某1（同学吴某1的母亲，也是自己的干妈）认识陶某2、肖某和金某1的，陶某2、肖某是金某1新沂公司融资部的人。大约在2011年3月，因业务往来认识金某1，后金某1说他女婿黄孝建在沭阳那边做房产缺钱，我就同意了。我同意借给他2300万元。因为金某1说好只用三个月，我就说时间短，不谈利息，就当帮忙。当时我转账给沭阳金利公司，黄孝建打了300万元借条，另外2000万元和唐某、刘某4、李某1、吴某1几人的7000万元，总共9000万元就和沭阳金利公司做了借款合同，并且签了在建工程抵押合同。当时借款合同上提两亿一千万。因为金某1没有履行合同违约，所以我们就没有继续履行借款合同。
集资参与人郑某1后又多次做了笔录：我是分两次借2300万元给金利公司的，是通过李某1介绍认识的。第一次是2011年5月份，我借300万元给黄孝建，通过银行转账给他的，当时没有谈利息。还有2000万元是签订了借款合同，使用别人的账户，但这钱全是我付的，一共是转账1800万元，余款200万元是分几次付现金给黄孝建的。其中有一笔20万元是转给谭某1账户，是因为黄孝建欠谭某1的钱，让我直接打给他的。
在我和黄孝建签订的借款合同上有唐某，是因为唐某之前和金某1公司之前也有借款，是借给新沂公司的，后来他们都想把债务转移到沭阳金利公司，李某1、唐某他们和我合作，共同出资借钱给金利公司，履行的第一笔2000万元全是我出资的，下面合同没有履行下去。
（4）证人唐某证言：我和沭阳金利置业有限公司股东金某1认识的比较早，在2010年之前就认识他，真正有经济往来以后才熟悉。我的一个干妹妹叫李某1和新沂鄂尔多斯房地产公司的肖某和陶某2认识，他们两个人是新沂鄂尔多斯房地产公司资金运营部的工作人员，经常接触我也就认识他们了。在2011年6月份，陶某2有一次说金某1的沭阳金利置业有限公司需要资金周转，让我和刘某4借钱给沭阳公司紧急周转一下，他们说新沂鄂尔多斯房地产公司从香港融资一笔钱，马上就到账，借我们的钱六个月周转一下，等那笔钱到账以后就还我们。后来我和郑某1一起到沭阳，见到沭阳公司的总经理黄孝建，我们谈了借款的事，约定利息就按银行贷款基准利率四倍计算。我和郑某1因为不太放心借钱，就要求黄孝建和我们去房管局办理在建工程抵押合同，后来我和郑某1、刘某4三个人签了借款协议，我们一共借2000万元给金利公司，是用在建工程抵押的，在这份协议当天，我们和黄孝建还签了另外两份借款合同，一份是借款7000万元，一份是借款2亿1千万的，都要求用在建工程抵押的，后来这两借款合同都没有履行，我知道就是借2000万元，约定还款时间是六个月，利息按银行贷款基准利率四倍计算。
这2000万元借款中，我是332万元左右，刘某4是500多万元，其余的钱是郑某1的。我和郑某1以前也不认识，郑某1是山东济南人，他是李某1的儿子吴某1的同学，是李某1介绍我们认识的，可能也是李某1介绍他来沭阳借款的。刘某4也是我的干妹妹，她和陶某2、肖某都认识。
签借款合同时金某1不在场，签合同的当天下午，金某1从新沂到沭阳，我们让他在合同上签字的，借钱的事他本来就知道，肖某和陶某2是他的下属，借钱也应该是他安排的。
（5）借款合同，证实郑某1等人与沭阳金利置业有限公司签订借款合同的事实。
（6）在建工程抵押合同，证实沭阳金利置业有限公司2011年6月初向郑某1等人借款2000万元，并用在建工程抵押的事实。
（7）银行交易明细、银行凭证，证实郑某1通过他人账户向黄孝建账户转账1800万元的事实。
5.2010年12月10日，被告单位沭阳金利置业有限公司以高息为诱，经金某1介绍，由被告人黄孝建经手，向姜某借款人民币401.8万元。曾支付部分利息。
上述事实，有公诉机关出示的下列证据予以认定：
（1）被告人黄孝建供述：金某1和姜某联系，让其借款401.8万元给金利公司，用于交规费，约定月息6分，是我办的借款手续。
（2）证人金某1证言：姜某经人介绍之前有借款给新沂公司，后黄孝建在工作中认识他，黄孝建又从他处借款，月息6分，实际没有支付这么多，后连同新沂公司借款的利息200万，全部用金利公司开房给他。
（3）集资参与人姜某证言：2010年年初，我经过朋友介绍认识金某1，后成为普通朋友。2010年12月份，金某1和我联系，他说沭阳金利置业有限公司因办理商品房销售许可证，资金紧张，需要借款，他向我借款401.8万元，说需要用三个月就可以还款了。我当时通过建设银行和农业银行转账到黄孝建账上，公司出具了借款借据，当时借款时我和金某1、黄孝建约定利息是月息六分。
再到后来一直没有还款，黄孝建提出以房抵债，经我同意后，就以十一套住宅抵他们的借款，含利息一共是抵了636万余元的房子给我。我和金某1认识也是为了借款，之前借款是借给金某1的新沂公司使用的，这次借款是用在沭阳这个项目上。
（3）银行转账凭条，证实姜某向黄孝建账户转入钱款401.8万元的事实。
（4）以房抵借款清单，证实在金利公司不能还款的情况下，姜某从金利公司认购房屋的事实。
公诉机关还出示下列证据证实全案相关情况：
（1）人口信息表，证实被告人黄孝建的刑事责任年龄。
（2）前科劣迹证明，证实被告人黄孝建无前科劣迹情况。
（3）案件交办、移送情况及发破案经过、抓获经过，证实本案的揭发、侦破及被告人黄孝建的归案情况。
（4）沭阳金利置业有限公司工商登记材料及黄孝建聘书，证实被告单位沭阳金利置业有限公司的主体资格及被告人黄孝建在该公司的任职情况。
上述证据经庭审举证、质证，证据来源合法且相互印证，均具有证明效力，本院予以确认。
公诉机关同时指控，被告单位沭阳金利置业有限公司以高息为诱，由被告人黄孝建经手向李某1、陶某、张某1、陈某甲、徐某1、谈某1、彭某1、徐某、崔某1、王某2、曹某2、金某2非法吸收存款的事实，针对上述事实，单位诉讼代表人及其辩护人、被告人黄孝建及其辩护人均提出被告人黄孝建与上述人员均属于亲友等特定关系，借款时没有通过媒体、推介会等途径向社会公开宣传，且部分借款出借时约定无息，不构成犯罪的辩解及辩护意见。经查，被告人黄孝建向李某1、陶某、张某1、陈某甲、徐某1、谈某1、彭某1、徐某、崔某1、王某2等人直接借款，双方均认可互相属于朋友、亲戚等特定关系，且目前的证据不排除李某1、张某1、陈某甲、徐某1、徐某、崔某1等人是基于民间互助而发生的借贷关系，即使存在部分出借人系通过其他人的口口相传，了解到被告单位经营情况、还款付息情况等信息，认为借款给被告单位可以获利，而发生参与非法集资的可能性，但侦查机关在本案中未能提供相关证据，且部分证言存在反复，故认定被告单位及被告人通过口口相传等方式向李某1、陶某、张某1、陈某甲、徐某1等人公开宣传的证据不足，缺乏非法集资的公开性特征，依法不能认定为非法吸收公众存款，故公诉机关认定该部分事实有误，不予认定，对此辩护意见予以采纳。
另公诉机关指控被告单位沭阳金利置业有限公司向卢某1非法吸收存款的事实，针对该事实，单位诉讼代表人及其辩护人均称该笔借款出借时约定无息，后在不能按期还款的情况下才约定利息，且借款对象系特定的，不构成犯罪的辩护意见。经查，集资参与人卢某1对于借款时系无息不持异议，同时认可是在被告单位不能按期还款的情况下约定利息的事实，故该笔借款在出借时未承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报，不具有利诱性，依法不能认定为非法吸收公众存款，故公诉机关认定该部分事实有误，不予认定，对此辩护意见予以采纳。
关于辩方提出的集资参与人陈某1为特定人员，且未公开宣传，不构成犯罪的意见。经查，陈某1与黄孝建在借款之前并不认识，双方均能够证实由钱某介绍后认识，陈某1在得知有利息等信息情况下由黄孝建经手向被告单位借款，符合非法吸收公众存款的构成要件。诉讼代表人同时提出该笔借款后用房屋抵债，且陈某1已出售两套房屋获得钱款这一事实，但其提供的证据显示卖掉的房屋并非是沭阳金利置业有限公司抵给陈某1的两套，而是显示为案外人何某、钟某1的名字，同时陈某1对此予以否认，故此辩解未能得到相关证据佐证，不予采纳。
关于辩方提出的集资参与人陈某2为特定人员，且未公开宣传，不构成犯罪的意见。经查，陈某2虽然与赵某合伙在沭阳金利置业有限公司做工程，但是其本人并未参与实际管理，且与黄孝建之前并不认识，双方均能够证实由赵某介绍并得知有利息等信息情况下由黄孝建经手向被告单位借款，符合非法吸收公众存款的构成要件。辩方同时提出该笔借款已由民事判决，且已生效，不属于犯罪数额的意见。本院认为单个的借款行为仅仅是引起民间借贷这一民事法律关系的民事法律事实，并不构成非法吸收公众存款的刑事法律事实，非法吸收公众存款的刑事法律事实是数个“向不特定对象借款”行为的总和，是一个从量变到质变的过程。因此，前期在未认定被告单位、被告人构成非法吸收公众存款罪的情况下，当事人通过民事诉讼解决双方当事人的民事合同纠纷，是对合同效力进行判断和认定，而非法吸收公众存款与之属于两个法律关系，二者并不矛盾。
关于辩方提出的郑某1等人借款实为房屋预付款，在房屋不能预售的情况下，对方提出将钱款借给公司使用，不构成犯罪的意见。经查，郑某1、钱某1等几十余人与黄孝建不认识，双方均能够证实由金某1介绍下认识黄孝建，后在郑某1、钱某1等人为代表下与黄孝建经过多次协商达成借款协议，黄孝建在此期间明知吸收资金的信息由郑某1、钱某1等人向外扩散而未予以制止，且在明知集资参与人为人数众多的不特定人的情况下与之签订借款协议，其行为符合非法吸收公众存款的构成要件。
关于辩方提出的集资参与人郑某1系特定人员，未经媒体、推介会等途径向社会公开宣传，且该笔借款有在建工程抵押，属于合法借贷，不构成犯罪的意见。经查，双方均能够证实郑某1与黄孝建在借款之前并不认识，经他人口口相传，并得知有利息等信息情况下由黄孝建经手向被告单位借款，符合非法吸收公众存款的构成要件。
关于诉讼代表人提出向姜某借款并非被告单位借款，而是其他公司借款，同时辩方提出集资参与人姜某系特定人员，未经宣传，不构成犯罪的意见。经查，双方均能够证实姜某在借款之前与黄孝建并不认识，经他人口口相传，并得知有利息等信息情况下由黄孝建经手向被告单位借款，符合非法吸收公众存款的构成要件。至于诉讼代表人当庭辩称不是被告单位借款，并提供由其本人出具的加盖新沂公司公章的借条，该借条仅显示该公司曾向姜某借款490万元的事实，与本起犯罪事实无关联，同时被告人黄孝建庭前供述及集资参与人姜某供述、相关书证均证实了被告单位由黄孝建经手向姜某借款的事实。上述观点与已查明的事实不符，不予采纳。
关于单位诉讼代表人金某1提出的向郑某1、钱某1、郑某1、姜某等人借款后已达成了还款协议或者已用其他实物抵充的意见。针对该辩解其对于实际履行未能进一步出示证据，且在本院审理阶段就此事实补充侦查未果，但此事实可在量刑时酌情予以考虑。
本院认为，被告单位沭阳金利置业有限公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大；被告人黄孝建作为直接负责的主管人员和直接责任人员，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告单位沭阳金利置业有限公司、被告人黄孝建犯非法吸收公众存款罪的部分事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，予以支持。被告人黄孝建归案后如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。被告单位、被告人已归还部分借款，并与部分借款人达成协议，依法酌情予以从轻处罚。被告单位及被告人尚有部分资产能够清偿涉案借款，依法酌情予以从轻处罚。对控辩双方提出的与上述观点相同的意见，予以采纳。据此，为维护国家金融管理秩序不受侵犯，惩罚犯罪，结合本案犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第六十七条第三款、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：
一、被告单位沭阳金利置业有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币三十五万元。
（所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）
被告人黄孝建犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币十二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一五年一月十五日起至二○一九年三月十四日止；所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）
二、责令被告单位沭阳金利置业有限公司继续退赔集资参与人的经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李长超
审 判 员 丁薇薇
人民陪审员 熊建东
二〇一六年九月十九日
书 记 员 李 馨
书 记 员 金 艳
附本案相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任','2018-09-23
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《中华人民共和国合同法》 第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。
第二百零五条借款人应当按照约定的期限支付利息。对支付利息的期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定，借款期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付；借款期间一年以上的，应当在每届满一年时支付，剩余期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付。
第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。
第二百零七条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。 《中华人民共和国担保法》
第十八条当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。
连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。
第二十一条保证担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。保证合同另有约定的，按照约定。
当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当对全部债务承担责任。 第三十一条保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。
《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。
第二百三十九条申请执行的期间为二年。申请执行时效的中止、中断，适用法律有关诉讼时效中止、中断的规定。
前款规定的期间，从法律文书规定履行期间的最后一日起计算；法律文书规定分期履行的，从规定的每次履行期间的最后一日起计算；法律文书未规定履行期间的，从法律文书生效之日起计算。
《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》
第四十二条人民法院判决保证人承担保证责任或者赔偿责任的，应当在判决书主文中明确保证人享有《中华人民共和国担保法》第三十一条规定的权利。判决书中未予明确追偿权的，保证人只能按照承担责任的事实，另行提起诉讼。保证人对债务人行使追偿权的诉讼时效，自保证人向债权人承担责任之日起开始计算\",\"审判程序\":\"一审\",\"案号\":\"（2016）闽0524民初1151号\",\"不公开理由\":\"\",\"法院地市\":\"泉州市\",\"法院省份\":\"福建\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"法院区域\":\"\",\"文书ID\":\"3dbb146b-5631-4fe9-8f7b-a740010a532c\",\"案件名称\":\"中国邮政储蓄银行股份有限公司安溪县支行与王建福、王宝春、王志荣、王丽红、王维民、杨菊金融借款合同纠纷一审民事判决书\",\"法院名称\":\"安溪县人民法院\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"法院区县\":\"安溪县\",\"补正文书\":\"2\",\"DocContent\":\"\",\"文书全文类型\":\"1\",\"诉讼记录段原文\":\"原告中国邮政储蓄银行股份有限公司安溪县支行（以下简称安溪邮政银行）与被告王建福、王宝春、王志荣、王丽红、王维民、杨菊金融借款合同纠纷一案，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告安溪邮政银行的委托代理人沈培兰到庭参加诉讼，被告王建福、王宝春、王志荣、王丽红、王维民、杨菊经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼。本案现已审理终结\",\"判决结果段原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1490284800000)\\\/\",\"案件类型\":\"2\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"文书类型\":null,\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null});$(document).attr(\"title\",\"中国邮政储蓄银行股份有限公司安溪县支行与王建福、王宝春、王志荣、王丽红、王维民、杨菊金融借款合同纠纷一审民事判决书\");$(\"#tdSource\").html(\"中国邮政储蓄银行股份有限公司安溪县支行与王建福、王宝春、王志荣、王丽红、王维民、杨菊金融借款合同纠纷一审民事判决书
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