福建省建瓯市人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)闽0783刑初290号
公诉机关福建省建瓯市人民检察院。
被告人李广奇，男，1985年3月22日出生于陕西省大荔县，汉族，高中文化，无业，住陕西省大荔县。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年12月17日被刑事拘留，2017年1月23日被逮捕。现羁押于建瓯市看守所。
被告人蒲鹏鹏，男，1992年9月24日出生于陕西省旬邑县，汉族，小学文化，无业，住陕西省旬邑县。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年12月17日被刑事拘留，2017年1月23日被逮捕。现羁押于建瓯市看守所
被告人李锋，男，1990年6月6日出生于陕西省千阳县，汉族，大学文化，务工，户籍地陕西省千阳县，现住陕西省西安市。因涉犯嫌诈骗罪，于2017年6月24日被刑事拘留，2017年7月19日被逮捕，2017年7月24日被建瓯市公安局取保候审。2017年10月30日经本院决定，于同年10月31日被逮捕。现羁押于建瓯市看守所。
被告人李广奇、蒲鹏鹏、李锋诈骗，李广奇、蒲鹏鹏妨害信用卡管理一案，建瓯市人民检察院于2017年8月24日以瓯检诉刑诉〔2017〕259号起诉书，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年10月24日公开开庭审理了本案。建瓯市人民检察院指派检察员王勤、代理检察员黄超出庭支持公诉。被告人李广奇、蒲鹏鹏、李锋到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：
妨害信用卡管理罪
2015年8月份，被告人李广奇与台湾籍男子“叶某”、“王某”（身份均未查实）联系，为“叶某”、“王某”收购他人银行卡，用于电信诈骗。2016年7月份，李广奇雇被告人蒲鹏鹏帮忙收寄银行卡。期间，李广奇通过在微信、QQ群发布信息等方式，大量收购他人银行卡用于转卖或取款，并将其中部分银行卡交给蒲鹏鹏。2016年12月17日，被告人李广奇、蒲鹏鹏被公安机关抓获，公安机关在被告人李广奇的住所搜查到他人银行卡62张；在被告人蒲鹏鹏的身上搜查到李广奇交给其的他人银行卡33张。
二、诈骗罪
2016年11月16日，被告人李广奇、蒲鹏鹏到广东与台湾籍男子“叶某”、“王某”见面，双方在东莞长安镇长安酒店810房间内商议，并约定由李广奇负责招集可靠的人，通过取款和无卡存款的方式，为“叶某”、“王某”转移电信诈骗犯罪所得的赃款，李广奇可从中获取所转移赃款1.5%的好处。后李广奇雇蒲鹏鹏一起参与转移电信诈骗赃款，并承诺每天支付给蒲鹏鹏500元工资，蒲鹏鹏表示同意。2016年11月20日左右，李广奇叫被告人李锋帮忙取电信诈骗款。之后被告人李广奇、蒲鹏鹏、李锋利用购买来的银行卡将电信诈骗所得赃款取出，再通过无卡存款的方式存入“叶某”、“王某”指定的银行账户上。
其中：2016年11月22日至24日，被害人徐某被人以冒充“公检法人员某称其银行账户涉嫌洗钱要求其证明财力的方式，共计被诈骗走人民币1145540元。被害人徐某被骗资金系在其被电话操控的情况下通过其农业银行卡账户62×××10的网银被转走，分别转入林某1名下的农业银行账户62×××79共计人民币7958lO元、转入林某2名下的工商银行账户62×××34共计人民币50000元、转入郭栋名下的农业银行卡62×××70共计299730元。之后徐某被骗资金又被拆分到多张银行卡及第三方交易平台，经多次分拆后，其中的319000元转入李广奇、蒲鹏鹏非法持有的张某1等人的银行卡中，该款被被告人李广奇、蒲鹏鹏、李锋在西安取出后，以无卡存款的方式存入“叶某”、“王某”指定的银行账户上。
2016年12月17日，被告人李广奇在西安市莲湖区环城西路南段72号7天酒店被公安机关抓获；同日，被告人蒲鹏鹏在西安市西北商贸中心一楼被公安机关抓获；2017年6月24日，被告人李锋在西安市碑林区文艺北路史酷比网吧被公安机关抓获。
2017年7月21日，被告人李锋向被害人徐某退赔115000元人民币，并取得被害人徐某的谅解。
上述事实，被告人李广奇、蒲鹏鹏、李锋在庭审中亦无异议，并有受案材料、立案材料、到案经过；被告人李广奇、蒲鹏鹏、李锋的供述，被告人李广奇、蒲鹏鹏、李锋的辨认笔录，搜查笔录，扣押清单及相关照片、材料，住宿记录；被害人徐某的陈述，徐某转郭栋（一级）、林某1（一级）、林某2（一级）等人银行卡交易流水，资金流水表，农行网银订单号，第三方支付平台提供的数据，张某2、任某等人银行交易记录，李广奇、蒲鹏鹏所持有他人信用卡信息，国付宝电子证据，被告人蒲鹏鹏、李锋在西安取款的监控视频；户籍证明，违法、犯罪信息查询记录表，刑事谅解书及收条等证据在案证实，足以认定。
本院认为，被告人李广奇非法持有他人信用卡95张，数量巨大，被告人蒲鹏鹏非法持有他人信用卡33张，数量较大，二被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪；被告人李广奇伙同被告人蒲鹏鹏、李锋与电信诈骗人事先通谋，协助存取转移电信诈骗赃款319000元，数额巨大，三被告人的行为均已构成诈骗罪；公诉机关指控的罪名均成立。本案系共同犯罪，在被告人李广奇、蒲鹏鹏共同实施的妨害信用卡管理犯罪中，李广奇起主要作用，系主犯，蒲鹏鹏起次要作用，系从犯。在被告人李广奇、蒲鹏鹏、李锋共同实施的诈骗犯罪中，被告人李广奇起主要作用，系主犯，被告人蒲鹏鹏、李锋起次要作用，系从犯。被告人李广奇、蒲鹏鹏、李锋在到案后均能如实供述自己的犯罪事实，庭审中自愿认罪。被告人李锋案发后积极赔偿被害人部分经济损失，并取得被害人的谅解。综上情节，依法对被告人李广奇、蒲鹏鹏从轻处罚，对被告人李锋减轻处罚。被告人李广奇、蒲鹏鹏在判决宣告前犯数罪，依法应数罪并罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第第一百七十七条之一第一款第（二）项、二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条第一、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：
一、被告人李广奇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币三万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑五年八个月，并处罚金人民币六万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑九年，并处罚金人民币九万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。即自2016年12月17日起至2025年12月16日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。)
被告人蒲鹏鹏犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。即自2016年12月17日起至2021年12月16日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。)
被告人李锋犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。即自2017年10月31日起至2019年9月29日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。)
二、扣押在案的银行卡95张，由扣押机关予以没收。
三、责令被告人李广奇、蒲鹏鹏、李锋向被害人徐柳珠退赔赃款人民币204000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向南平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 叶维克
审 判 员 陆文涛
人民陪审员 吴义和
二〇一七年十月三十一日
书 记 员 李培眉
本案适用的主要法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
……
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。