重庆市永川区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）永法刑初字第00766号
公诉机关重庆市永川区人民检察院。
被告人杨刚，男，1993年12月11日出生于重庆市合川区，汉族，大专文化，重庆互安资本管理有限公司员工，住重庆市合川区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年2月27日被刑事拘留，同年4月4日被逮捕。现羁押于重庆市永川区看守所。
辩护人康如翼，重庆石松律师事务所律师。
辩护人付信前，重庆既济律师事务所律师。
重庆市永川区人民检察院以渝永检刑诉（2015）780号起诉书指控被告人杨刚犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市永川区人民检察院指派检察员李玉华、代理检察员张莹出庭支持公诉，被告人杨刚及辩护人康如翼、付信前到庭参加诉讼。现已审理终结。
重庆市永川区人民检察院指控：2014年2月18日，被告人杨刚与他人出资设立重庆互安资本管理有限公司（以下简称“互安资本”），经营范围为资产管理服务、融资信息咨询服务、投资信息咨询服务、投资居间服务（以上经营范围不得从事银行、证券、保险等需要取得许可或审批的金融业务）。2014年10月10日，杨刚将互安资本股份全部转让给彭某某（另案处理）和何某。杨刚系互安资本的实际经营管理者。
2014年9月29日至2015年1月7日期间，被告人杨刚明知互安资本未经金融监管部门批准，不具备开展金融业务资格，仍安排员工采取公开发放资料等方式向社会公众公开宣传，以四川太平洋国际饭店集团有限公司和四川金土地中药材种植集团有限公司需要资金为由，许以一定期限内的高额投资回报，并通过签订《出借资金居间服务合同》等向陈某、段某某等118名集资参与人吸收资金1870万元。
2015年2月27日，被告人杨刚到重庆市永川区公安局投案。
指控上述事实的证据有受案登记表、立案决定书、常住人口信息表、抓获经过、公司设立登记申请书、银行转账单、居间服务合同、借款合同、保证合同，证人彭某某、胡某、王某、谭某1的证言，证人陈某、段某某等的证言，被告人杨刚的供述，司法会计书证审查意见书等。公诉机关据此认为，被告人杨刚以公司名义，违反国家金融管理法律规定，未经金融监管部门批准，向社会不特定公众吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人杨刚对指控的事实及罪名均无异议，当庭认罪。
被告人杨刚的辩护人提出如下辩护意见：1.杨刚具有自首情节；2.杨刚系从犯。
经审理查明：2014年2月18日，被告人杨刚与他人出资设立重庆互安资本管理有限公司，经营范围为资产管理服务、融资信息咨询服务、投资信息咨询服务、投资居间服务（以上经营范围不得从事银行、证券、保险等需要取得许可或审批的金融业务）。2014年10月10日，杨刚将互安资本股份全部转让给彭某某（另案处理）和何某。杨刚系互安资本的实际经营管理者。
2014年9月29日至2015年1月7日期间，被告人杨刚明知互安资本未经金融监管部门批准，不具备开展金融业务资格，仍安排员工采取公开发放资料等方式向社会公众公开宣传，以四川太平洋国际饭店集团有限公司和四川金土地中药材种植集团有限公司需要资金为由，许以一定期限内的高额投资回报。同时，采取由投资人通过与互安资本签订居间服务合同，并委托杨某、谭某1为出借人代表代为与四川太平洋国际饭店集团有限公司、四川金土地中药材种植集团有限公司签订借款合同，再协助集资参与人将资金分别存入用款方指定账户的方式，向陈某、段某某等115名集资参与人吸收资金1870万元。其中，四川金土地中药材种植集团有限公司吸收1000万元，四川太平洋国际饭店有限公司吸收870万元。
期间，彭某某的6万元、申某某的10万元、黎某某的12万元转让给了杨刚。张某的5万元转让给了石某某。科创控股集团有限公司共退还杨刚本金28万元、谭某琼本金100万元、谭某英本金23万元、谭某平本金19万元、谭某1本金9万元、张某某本金11万元、黄某某本金3万元、熊某某本金20万元。2015年1月20日，周某某的银行账户向田某某银行账户退还25万元。互安资本在提供上述两笔融资后共获得居间费372030元。
同时查明，2015年4月14日，重庆市永川区公安局对四川太平洋国际饭店有限公司与成都市太平洋地产集团有限公司共有的房产予以查封。
2015年2月27日，被告人杨刚到重庆市永川区公安局投案并如实供述上述犯罪事实。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证实。
1.受案登记表、立案决定书，证实公安机关接举报后于2015年2月25日，对重庆互安资本管理有限公司涉嫌犯非法吸收公众存款罪案立案侦查。
2.抓获经过，证实2015年2月27日，杨刚主动到重庆市永川区公安局投案。
3.常住人口信息表，证实杨刚出生于1993年12月11日，案发时系成年人。
4.公司设立登记申请书、重庆市工商行政管理机关准予设立登记通知书、营业执照、重庆互安资本管理有限公司股权转让协议、股东会议纪要等，证实重庆互安资本管理有限公司成立于2014年2月18日，法定代表人为杨刚，经营范围为资产管理服务、融资信息咨询服务、投资信息咨询服务、投资居间服务（以上经营范围不得从事银行、证券、保险等需要取得许可或审批的金融业务）。2014年5月26日，陶某某、康长英、杨仕利将互安资本的股份转让给杨刚，杨刚占股90%。2014年10月10日，杨刚将互安公司的60%股权转让给何某、40%股权转让给彭某某。
5.借入资金委托书，证实四川金土地中药材种植集团有限公司委托重庆互安资本管理有限公司代为借入1000万元；四川太平洋国际饭店有限公司委托重庆互安资本管理有限公司代为借入1000万元。
6.出借人代表授权委托书、出借资金居间服务合同，证实出借人授权谭某1为出借人代表与借款人（四川金土地中药材种植集团有限公司）签订借款合同，并委托重庆互安资本管理有限公司提供居间服务。出借人授权杨某为出借人代表与借款人（四川太平洋国际饭店有限公司）签订借款合同，并委托重庆互安资本管理有限公司提供居间服务。
7.借款合同、保证合同，证实四川金土地中药材种植集团有限公司与谭某1签订借款合同，向谭某1借款1000万元，借款期限为10个月，从2014年9月28日至2015年7月27日。四川创业融资担保有限公司以及何某某提供担保。四川太平洋国际饭店有限公司与杨某签订借款合同，向杨某借款1000万元，借款期限为6个月，从2014年11月10日至2015年5月9日。四川创业融资担保有限公司以及何某某提供担保。
8.委托代开借据协议、账户确认书，证实四川金土地中药材种植集团有限公司委托重庆互安资本管理有限公司就委托人向谭某1的借款1000万元，代为向出借人开具借据。四川金土地中药材种植集团有限公司指定向谭某1的借款转入户名为朱某，开户行为中国农业银行成都科技园支行，账号为622848046809285****的账户。四川太平洋国际饭店有限公司委托重庆互安资本管理有限公司就委托人向杨某的借款1000万元，代为向出借人开具借据。四川太平洋国际饭店有限公司指定向杨某借款转入户名为周某某，开户行为中国农业银行南充市蓬安县支行，账号为622848209840473****的账户。
9.重庆互安资本管理有限公司宣传单，证实互安公司对外宣传互安理财具有收益高、风险低、安全可靠的特点，收益远高于传统理财。
10.被告人杨刚的供述，证实2014年2月，他和陶某某、康某某英、杨某某出资成立了重庆互安资本管理有限公司。互安公司先后经历了4次变更。2014年5月，公司法人由陶某某变更为他。同年9月股东变更为陈某某一人。几天后股东和法人代表又变更为他。同年10月，四川科创控股集团收购了互安公司，股东变更为彭某某和何某，法人变更为彭某某。互安公司的工作主要由他负责，公司内部设立有业务部、风控部、财务部。业务部的主要职责是寻找客户，介绍自己的亲朋好友出资借款或者向群众宣传吸收客户。宣传的主要方式就是到永川城区街上发放资料和讲解宣传。互安公司代为四川金土地中药材种植有限公司和四川太平洋国际饭店融资的1675万元，分别按照指定汇入了朱某账号为622848046809285****的农行账户以及周某某账号为622848209840473****的账户。每月的利息是由借款人打到借款人代表杨某或谭某1的私人账户。太平洋项目的出借人代表是杨某，金土地项目的出借人代表是谭某1，二人都是互安公司的员工。根据合同的约定，科创集团需要根据融资金额向互安资本支付1%的居间费以及月利息1.8%的利息款。谭某1的亲妹妹谭某英借了23万元给金土地项目。借款时约定2015年春节前要还款。金土地项目提前还给谭某英的钱是汇到他的账户的，他借用一段时间后就将23万元汇给了谭某英。
11.证人彭某某的证言，证实他2013年10月开始到四川省科创控股集团有限公司工作。2014年10月，他受公司委派到重庆市永川区互安公司出任法人、股东。从他接手公司开始都是杨刚在经营管理。公司的业务是寻找社会闲散资金，由资金持有人将资金打入投资项目账户，互安公司起中介作用。他是代科创集团老总何某某持有互安公司股份。
12.证人何某的证言，证实他2013年7月到科创集团公司工作。2014年10月，他受公司安排代为持有重庆互安资本的60%股份。2014年10月左右的一天，科创集团投资事业部副总裁陈某告诉他，科创正在收购永川一家公司，让他代为持股。收购互安资本后，他就代持互安60%的股份。杨刚是互安资本的总经理，负责公司的全面工作。
13.证人周某某的证言，证实她是2012年10月到科创集团工作的，2013年7月到投管部。投管部的工作职责是社会融资理财。2014年投管部总裁要求部分员工办理一张银行卡交给财务部集中保管。她在四川省南充市办理了一张卡号为622848209840473****的中国农业银卡。办好之后她就将银行卡和网银交给了财务部的涂某，直到2015年1月23日才将银行卡领回。
14.证人王某某的证言，证实她是2013年底在科创集团投资发展事业部工作，是业务四部的负责人，主要工作是负责对外融资。她所在的业务四部于2014年5月开始与重庆市永川区互安公司签订协议，通过互安公司融资。具体是与杨刚商谈的融资事宜以及签订协议。融资项目是科创的下属企业太平洋公司和金土地公司。
15.证人陈某的证言，证实他从2014年2月8日到科创集团投资发展事业部工作，主要职责是科创自有融资平台的上下联系工作。2014年8月11日，科创集团老总何某某签字同意收购永川互安公司。科创收购互安公司后，仍由杨刚负责工作。
16.证人段某某的证言，证实2014年8月20日左右到互安公司担任会计。互安公司通过业务员上街散发传单开展业务，让投资人把资金投入互安公司介绍的项目，互安公司收取项目方的居间费。从她工作开始，负责人一直是杨刚。互安公司为四川太平洋公司融资845万元，为四川金土地公司融资1000万元。
17.证人马某某的证言、银行卡存款业务回单等，证实她听说重庆互安资本对外吸引投资，她就来到互安公司了解情况，了解到互安公司向民间借钱并承诺高额利息回报。她看了互安公司的营业执照等手续后，感觉公司比较正规，就签订了居间服务合同，并借了10万元给四川太平洋国际饭店有限公司。她是直接将钱存入周某某的账户的。存款业务回单证实马某某向周某某的账户存入10万元。
18.证人张某的证言、个人汇款凭证等，证实她于2014年4月到重庆互安资本管理有限公司上班。她看公司的融资项目都按时支付了本金和利息，她就先后分三次投资了17万元，都是汇给了周某某的私人账户。公司通过员工上街发传单的方式进行了宣传。个人汇款凭证等证实张某向周某某账户转账17万元的事实。
19.证人李某某的证言、个人汇款凭证等，证实他从朋友王某某处听说在互安资本吸引投资，每个月都有高额利息。他来到互安资本公司了解后，分别投了四川金土地项目与太平洋项目，共计投了25万元。两笔款是存入朱某以及周某某账户的。个人汇款凭证等证实李某某共计存入25万元的事实。
20.证人谭某1的证言，证实她2014年4月28日到重庆互安资本管理有限公司上班，担任出纳。她的工作职责是公司内部费用报销、员工工资支付以及代四川金土地公司和四川太平洋饭店的利息支付。利息是每月一付，按照天数计息。利息由借款人打到出资人代表的账户，她是金土地项目的出资人代表，利息就是打到她的账户上。公司主要是通过发放宣传册的方式进行宣传。谭某英是她的堂妹。2014年11月17日，谭某英借了23万元给金土地。2014年12月，金土地还了这23万元。因为杨刚急需用钱，杨刚就借用几天。隔了一段时间后，杨刚就将23万元汇给了谭某英。
21.证人钟某某的证言、借据等，证实2014年4、5月左右的一天，她和丈夫付利建从重庆市永川区萱花路名豪百货商场路过时，互安公司在散发传单。传单上写着互安公司借款给别人并写明了利息。他们经过考察互安公司，发现是正规合法公司。他们先借了5万元给互安公司指定的账户，2014年10月，互安公司提前归还了本金和利息。随后，他们又分两次借了17万元给四川金土地和太平洋公司。借据等证据证实钟某某与付利建共计向指定账户存入17万元的事实。
22.证人熊某某的证言、转账明细等，证实他借给四川金土地和太平洋饭店共计40万元。2014年4月底，因为他岳父得了癌症。他通过跟科创集团的侯仕鑫联系，科创集团就提前退还了20万元，还有20万元仍未归还。转账交易明细等证实熊某某向指定账户转入40万元的事实。
23.证人徐某某的证言、个人跨行汇款申请书、借据等，证实2014年12月初，他从重庆市永川区萱花路黄桷树处经过时，互安公司的工作人员在发传单，宣传给别人借款并明确了利息。他去互安公司了解后就同意借款10万元给四川太平洋公司，并将钱存入指定的周某某账户。借据等证实徐某某汇款10万元给周某某账户的事实。
24.证人王某某的证言、借据、客户回单等，证实2014年他通过妹妹王莉的介绍，由互安公司向四川太平洋公司投资10万元，钱是直接存入周某某的账户。她妹妹王某某也借了38万元没有收回来。因为王某某得了红斑狼疮，他帮忙将借据等资料带来了。借据等材料证实王某某向周某某账户转入10万元，王某某分两次共计转入38万元的事实。
25.证人田某某的证言、借据、个人汇款凭证等，证实他亲戚袁兴梅在互安公司上班。他听说互安公司实力比较雄厚，他就决定投资。他就通过他姐夫向指定的账户存入了6万元。借据、汇款凭证等证据证实田某某向指定账户存入了6万元的事实。
26.证人吴某某的证言、借据、汇款凭证等，证实2014年10月24日她在重庆市永川区名豪附近逛，看见互安公司的工作人员发放传单，宣传他们公司存款可以获得比较高的收益。她当时就投了6万元到指定的朱某账户。借据、汇款凭证等证实吴某某向朱某的账户存入6万元的事实。
27.证人谢某某的证言、借据、个人汇款凭证等，证实2014年8月，互安公司的工作人员给他发了份传单。后来他就到互安公司了解了下情况。他就向指定的朱某账户存入了2万元。借据、汇款凭证等证实谢某某向朱某账户存入2万元的事实。
28.证人郑某某的证言、借据、银行卡存款业务回单等，证实他是通过互安公司发放传单了解到互安在吸引投资。他就投资了3万元到朱某的账户。借据、存款业务回单等证实郑某某向朱某账户存入3万元的事实。
29.证人罗某的证言、个人汇款凭证等，证实她通过互安公司发的传单了解到互安公司吸收存款的消息。先期投资了6万元，按时收回了本金和利息。她后来又投了10万元到朱某的账户。个人汇款凭证证实罗某汇款10万元到朱某账户的事实。
30.证人吴某某的证言、借据等，证实他通过互安公司发放的传单了解到互安公司借款给别人及利息。他经过业务员介绍，就借款3万元给四川太平洋公司。借据等证实吴正强向周某某账户存入3万元的事实。
31.证人郭某某的证言、借据、个人汇款凭证等，证实他通过互安公司的传单了解到互安公司。后来互安公司多次给他打电话，他就去互安公司了解情况。他感觉公司比较有保障，就先后投资15万元和20万元，都按时收回了本金和利息。他就告诉他的兄弟姐妹。2014年10月、11月，他先后分两次投了90万元到指定的周某某和朱某账户。借据、个人汇款凭证等证实郭时元分两次存入90万元的事实。
32.证人石某某的证言、借据、银行卡存款业务回单、债权转让交付通知书等，证实她在跳广场舞的时候听说互安公司投资收益比较高。她就去互安公司了解情况。业务员说不接受投资了。下午业务员又说张萍有5万元的额度转让出来，问她接不接。她就赶到互安公司，由业务员将她和张萍带到农商行。她通过银行卡转了5万元给张萍。借据、银行卡存款业务回单、债权转让交付通知书等，证实张萍将5万元债权转让给石某某。
33.证人张某某的证言、借据、个人汇款凭证等，证实她朋友冯某某在互安公司上班。她听冯某某介绍过互安公司，觉得互安公司实力比较强。于是就决定投资。她先后两次存入10万元到朱某账户。借据、个人汇款凭证等证实张群和分两次存入10万元至朱某账户的事实。
34.证人李某某的证言、借据、转款业务凭证等，证实她听同学王某说互安公司在借钱，利息比银行高。她就去互安公司进一步了解情况。互安公司的工作人员介绍后，她感觉比较可靠，就向周某某的账户投了10万元。借据、转款业务凭证等证实李永容向周某某账户存入10万元的事实。
35.证人李某某证言、借据、转款业务凭证等，证实2014年10月22日经过互安公司楼下时，招牌显示可以投资，他就上楼了解情况。他就于互安公司签订了合同并通过工商银行转款1万元到朱某的账户。借据、转款业务凭证等证实李某某转账1万元到朱某账户的事实。
36.证人曾某某的证言、借据、个人跨行汇款申请书等，她通过传单了解到互安公司在吸收存款。她先投资了20万元后按时收回了本金和利息。2014年11月初，她又从她丈夫贾某某邮政储蓄银行卡转了20万元到朱某的账户。借据、个人跨行汇款申请书等证实贾某某账户转账20万元到朱某账户的事实。
37.证人彭某某的证言、借据、银行卡存款业务凭证等，证实2014年底，互安公司来到她居住的红江厂家属院发传单，宣传他们投资利息很高。她老公邹某某投了26万元到四川金土地公司，她投了4万元到四川太平洋公司。两笔投资都是邹某某去办理的。借据、银行卡存款业务凭证等证实邹某某共计向指定账户存入30万元的事实。
38.证人胡某某的证言、借据、跨行汇款凭证等，证实2014年12月初，他经过互安公司楼下发现互安公司门面很大、很气派，于是就上楼了解情况。他了解情况后就从自己中国银行卡转了25万元到周某某的账户。借据、跨行汇款凭证等证实胡某某从中国银行向周某某账户转账25万元的事实。
39.证人马某某的证言、银行卡取款业务回单、借据等，证实她在重庆互安资本公司上班。她本人借了65万元给四川金土地公司。因为觉得利息比较高，所以就介绍其侄女潘某某投资，潘其凤在太平洋项目上投资了5万元。银行卡取款业务回单、借据等证实马某某分两次向指定账户存入65万元，潘某某存入5万元的事实。
40.证人刘某某的证言、借据、网上银行转账汇款电子回单等，证实她通过互安公司发放的传单了解到互安借款的信息。她去互安公司了解情况后，通过建行卡转了20万元到周某某的账户。借据、网上银行转账汇款电子回单等证实刘某某向周某某账户转账20万元的事实。
41.证人王某某的证言、借据、个人汇款凭证等，证实2014年12月初的一天，他经过互安公司楼下，发现互安公司的员工在发放传单。她听说互安借款的利息比银行的高。她就通过重庆农村商业银行卡转了6万元到指定银行账户。借据、个人汇款凭证等证实王某某向周某某账户转账6万元的事实。
42.证人殷某的证言、借据、银行卡存款业务回单等，证实2014年4月左右，互安公司在街上发放传单，宣传通过互安公司给别人的利息高。他就通过互安公司借款3万元给四川太平洋公司。他是通过中国农业银行卡将钱转到周某某账户的。借据、银行卡存款业务回单等证实殷某向周某某账户转账3万元的事实。
43.证人龙某某的证言、借据、个人汇款凭证等，证实2014年12月9日，他收到了一笔卖房款。于是就到互安公司了解有没有投资项目。经过业务员介绍，他借款40万元给四川太平洋公司。他是通过重庆农村商业银行卡转给周某某账户的。借据、个人汇款凭证等证实龙某某转账40万元到周某某账户的事实。
44.证人陈某的证言、借据、汇款业务凭证等，证实他是在街上收到互安公司的宣传单后再去公司咨询的。他了解后就一次性投资了45万元，是将钱打到指定的周某某的账户。2015年1月，太平洋项目停止支付利息之后。通过互安借款的债权人选举了代表与科创机关债权委员会进行了联系。熊某某以家人患有癌症得到了20万元的还款。借据、汇款业务凭证等证实陈某向周某某账户存入45万元的事实。
45.证人彭某某的证言、借据、汇款凭证等，证实她先借给互安公司几十万元后按时收回了本金和利息。2014年9月底，又分两次借了20万元给金土地项目。10月底，又分别借了8万元和5万元给太平洋项目。借款都是打到指定的账户。借据、汇款凭证等证据证实彭某某分四次向指定账户汇入33万元的事实。
46.证人申某某的证言、借据、客户交易单等，证实她通过了解后分多次借了几十万元给互安公司，并按时收回了本金和利息。2014年10月8日，她借了23万元给金土地项目。钱款是她根据互安公司告诉的账户转账过去的。借据、客户交易单等证实申某某分两次向朱某账户存入23万元的事实。
47.证人陈某某的证言、借据、个人汇款凭证等，证实2014年11月他通过互安公司借款16万元给四川金土地项目。这16万元是根据互安公司告诉的账户转账过去的。借据、个人汇款凭证等证实陈某某向朱某账户存入16万元的事实。
48.证人吴某某的证言、借据、个人汇款凭证等，证实他和妻子付某通过互安公司共借了45万元给四川金土地以及太平洋项目。其中10万元是以他名义借给太平洋项目的，20万元是付某的名义借给太平洋项目的，还有15万元是以付某名义借给金土地项目的。借据、个人汇款凭证等证据证实吴某某与付某分3次向指定账户存入45万元的事实。
49.证人唐某某的证言、借据、客户交易回单、个人汇款凭证等，证实她通过传单了解到互安公司有投资项目，就来到互安公司了解。她先借了11万元给互安，结果按时收回了本金和利息。后来她又分两次通过互安公司借了16万元。16万元是转账给周某某账户的。借据、客户交易回单、个人汇款凭证等证实唐某某分两次向周某某账户存入16万元的事实。
50.证人廖某某的证言、借据、银行回单等，证实她通过互安公司了解到互安公司在吸收资金，她便以丈夫胡某某的名义向周某某的账户转入10万元。借据、银行回单等证实胡某某账户向周某某账户存入10万元的事实。
51.证人聂某某的证言、借据、个人汇款凭证等，证实她先后两次分别转了5万元、8万元给金土地项目。借据、个人汇款凭证等证实聂某某先后2次向朱某账户存入13万元。
52.证人黄某的证言、借据，证实2014年11月4日，他通过互安公司向金土地借了34万元。他是通过手机银行转账给朱某账户的。
53.证人代某某的证言、借据、个人汇款凭证等，证实她和丈夫林某某先后两次通过互安公司借了20多万元给互安推荐的公司。因为前两次本金和利息都准时回收了。2014年12月31日，她又通过互安公司借了25万元给金土地项目。钱是从她丈夫林某某的银行账户转到朱某账户的。借据、个人汇款凭证等证实林某某账户向朱某账户存入25万元的事实。
54.证人何某某的证言、借据、汇款支付往账凭证等，证实2014年5月的一天，她在街上收到互安公司的传单，了解到互安公司借款给别人利息比较高。她就到公司进一步了解情况。她先是通过互安公司投了10万元，按时收回了本金和利息。隔了几天后她又投了10万元到金土地公司。10万元是从她的银行卡转到指定的朱某账户的。借据、汇款支付账凭证等何某某通过中国银行向朱某账户转账10万元的事实。
55.证人唐某某的证言、借据、银行卡存款业务回单等，证实他在收到互安公司传单后了解互安公司吸收存款的消息。他觉得利息比银行高，就先借了3万元，按时收回了本金和利息。之后，又在互安公司工作人员的推荐下投了4万元到金土地项目。4万元是通过他的农业银行卡转到朱某账户的。借据、银行卡存款业务回单等证实唐某某向朱某账户转款4万元的事实。
56.证人杨某某的证言、借据、个人客户境内人民币汇款申请书等，证实他先通过互安公司借了5万元，到期收回了本金和利息。之后，互安公司又推荐金土地项目，他按照互安公司给的账户投了11万元。借据、个人客户境内人民币汇款申请书等证实杨某某通过中国银行向朱某账户转入11万元的事实。
57.证人高某某的证言、借据、存款业务凭证等，证实他通过互安公司发放的传单了解情况后，先借了3万元按期收回了本金和利息。互安公司员工又推荐金土地项目。他又根据互安公司给的账户，投了4万元。借据、存款业务凭证等证实高某某通过中国工商银行向朱某转款4万元的事实。
58.证人徐某某的证言、借据、个人汇款凭证等，证实她通过互安公司的传单了解到互安公司对外借款的信息。她就先投了6万元到四川的一个项目。因为都是按时支付利息，她就觉得更有保障了。她陆续又投了10万元到金土地项目，投了5万元到太平洋项目。2014年11月下旬，她收回了第一次借的本金6万元。2014年12月下旬，她又借了5万元给太平洋项目。借据、个人汇款凭证等证实徐某某分4次向指定账户存入26万元的事实。
59.证人王某某的证言、借据、个人汇款凭证等，证实他先通过互安公司借了15万元给广安的一个项目，到期收回了本金和利息。互安公司又推荐金土地项目，他又投了15万元。15万元是通过农村商业银行汇到朱某账户的。借据、个人汇款凭证等证实王某某通过重庆农村商业银行向朱某账户转账15万元的事实。
60.证人谢某某的证言、借据、卡卡转账凭单等，证实他通过互安公司借了12万元给金土地项目，是通过他的中国农业银行卡转账到朱某账户的。借据、卡卡转账凭单等证实谢某某通过农业银行卡转账12万元给朱某账户的事实。
61.证人黄某某的证言、借据、回单等，证实她经过互安公司发放的传单了解到互安借款给别人的利息要高点。她了解情况后，便按照互安公司给的账户存入了5万元。借据、回单等证实黄某某向朱某账户存入5万元的事实。
62.证人代某某的证言、借据、卡卡转账凭证等，证实他通过互安公司发的传单了解经过互安公司向他人投资利息比较高。他先投的4万元按期收回了本金和利息。2014年10月23日，他又通过互安公司向金土地项目投资了5万元。5万元是根据互安公司提供的账户打过去的。借据、卡卡转账凭证等证实代邦洪向朱某账户转入5万元的事实。
63.证人李某某的证言、借据、个人汇款凭证等，证实她是在收到互安公司发放的传单后了解到互安公司对外吸收存款的利息高点。他先通过互安公司借的10万元全部收回了。她后来又投了5万元到金土地项目。2014年11月7日，她通过她丈夫石某某的银行卡转了10万元到朱某账户，投资金土地项目。借据、个人汇款凭证等证实李某某、石某某分别向朱某账户存入5万元、10万元的事实。
64.证人谷某某的证言、借据、个人汇款凭证等，证实她在菜市场买菜时发现互安公司在发传单，听说借钱给互安的利息比较高。她就存了5万元到互安公司指定的账户。借据、个人汇款凭证等证实谷明霞通过重庆农村商业银行向周某某账户转账5万元的事实。
65.证人廖某某的证言、借据、个人汇款凭证等，证实她在街上收到传单后来到互安公司了解情况。她通过互安公司向太平洋项目投了10万元。借据、个人汇款凭证等证据证实廖某某通过重庆农村商业银行向周某某账户转入12万元的事实。
66.证人张某某的证言、借据、存款业务凭证等，证实2014年5月，他在街上收到互安公司的传单，上面显示比银行利息高几倍。他先投了15万元到华海制药，结果本金和利息全都收回了。他跟随互安公司去成都考察后又投了10万元到金土地项目。借据、存款业务凭证等证实张述良通过中国工商银行向朱某账户存入10万元的事实。
67.证人龙某的证言、借据、存款业务凭证等，证实2014年8月，他经过互安公司门口看见显示屏显示在吸收借款，而且安全可靠。他就去互安公司了解情况。他先通过互安公司借了10万元，按时收回了本金和利息。2014年9月29日、10月13日、11月19日，他分别通过互安公司借出30万元、10万元、10万元给金土地项目和太平洋项目。借款、存款业务凭证等证实龙某三次共向朱某、周某某账户存入50万元的事实。
68.证人段某某的证言、借据、银行客户回单等，证实她听朋友说互安公司向民间借款，利息比较高。她就去互安公司了解情况。她在了解后就通过互安公司分别借了25万元和7万元。借据、银行客户回单等证实段家辉分两次通过中国建设银行、中国农业银行向朱某账户存入32万元的事实。
69.证人冯某某的证言、借据、个人汇款凭证等，证实他通过了解互安公司，先行通过互安公司借出去5万元，按时收回了本金和利息。他又通过互安公司投资15万元到太平洋项目。借据、个人汇款凭证等证实冯炽君向周某某账户存入15万元的事实。
70.证人曾某的证言、借据、存款业务凭证等，证实有个姓冯的邻居在互安公司上班。他了解互安公司信息后，便通过互安公司投资金土地项目10万元。借据、存款业务凭证等证实曾某通过中国工商银行向朱某账户存入10万元的事实。
71.证人周某的证言、借据、个人跨行汇款申请书等，证实她接到互安公司的传单后，到互安公司了解到互安公司在给金土地项目做融资平台，并承诺高额利息。她就借款27万元给金土地项目。她是通过她丈夫何某某的邮政储银行转账的。借据、个人跨行汇款申请书等证实何中华的账户向朱某账户转账27万元的事实。
72.证人黎某某的证言、借据、银行回单等，证实她从互安公司发放的传单了解互安在吸收存款。她先投了34万元后收回了本金和利息。2014年11月19日当天，她又投了32万元。10月8日她又投了32万元给金土地项目。借据、银行回单等证实黎某某4次共计向朱某的账户存入76万元的事实。
73.证人刘某某的证言、借据、存款业务凭证等，证实她通过传单了解互安公司在借款。她先借的15万元按时收回了本金和利息。2014年12月2日，她又通过互安公司借给太平洋项目20万元。借据、存款业务凭证等证实刘某某通过中国工商银行向周某某账户存入20万元的事实。
74.证人彭某某的证言、借据、银行卡存款业务回单等，证实他通过传单了解后，先投了2万元到互安公司推荐的项目。他儿子说不太安全，他就去找互安公司退款。杨刚就将2万元退给了他。后来他和妻子还是决定拿3万元去投资，互安公司推荐的是金土地项目。借据、银行卡存款业务回单等证实彭某某向朱某账户存入3万元的事实。
75.证人叶某某的证言、借据、个人汇款凭证等，证实她2014年10月29日通过互安公司向金土地项目投资20万元。12月9日，又向互安公司推荐的太平洋项目投了10万元。借据、个人汇款凭证等证实叶某某通过重庆农村商业银行向朱某和周某某账户共计存入30万元的事实。
76.证人李某某的证言、借据、存款业务凭证等，证实他通过宣传单了解到互安公司在对外借款，他去互安公司了解了情况后，先向互安公司推荐的太平洋项目投了30万元。2015年1月6日，他又向太平洋项目投了20万元。借据、存款业务凭证等证实李某某通过中国工商银行分2次向周某某账户存入50万元的事实。
77.证人陈某某的证言、借据、个人汇款凭证等，证实她在了解情况后，于2014年11月6日通过互安公司向金土地项目投了10万元。2014年11月27日，她又向互安公司推荐的太平洋项目投了10万元。借据、个人汇款凭证等证实陈某某通过重庆农村商业银行向朱某账户存入20万元的事实。
78.证人陈某兰的证言、借据、银行卡存款业务回单等，证实2014年11月的时候，她跟互安公司业务员马正秀聊天的时候，了解到通过互安公司借钱出去利息比较高。她就根据推荐投了5万元到太平洋项目。借据、银行卡存款业务回单等证实陈某兰通过中国农业银行向周某某的账户存入5万元的事实。
79.证人唐某某的证言、借据、存款业务凭证等，证实他接到互安公司的传单后到互安去了解情况，发现互安公司借出去比银行的利息要高点。他在互安公司的推荐下向朱某的账户存入了28万元。借据、存款业务凭证等证实唐某某向朱某账户存入28万元的事实。
80.证人谢某某的证言、借据、个人汇款凭证等，证实他听弟弟说互安公司借钱的利息比较高，且每个月都支付了利息。他就先通过互安借了25万元，到期收回了本金和利息。2014年10月13日、10月24日，他又通过互安公司的介绍向金土地项目投了14万元。借据、个人汇款凭证等证实谢某某分2次通过重庆农村商业银行向朱某账户存入14万元。
81.证人卢某某的证言、借据、个人汇款凭证等，证实她听朋友周某梅说互安公司有投资项目。她先投资了5万元按时收回了本金和利息。2014年11月25日，她又通过互安公司的介绍向太平洋项目投了8万元。借据、个人汇款凭证等证实卢某某向周某某账户存入8万元的事实。
82.证人王某的证言、借据、银行卡存款业务回单等，证实她在互安公司的介绍下借了3万元出去。钱是她通过银行转到周某某的账户的。2014年12月1日，她弟弟王某2也在互安公司投了15万元。王某2因有事不能来报案。借据、银行卡存款业务回单等证实王艳向周某某银行账户转入3万元的事实。王某2通过中国工商银行向周某某账户转入15万元的事实。
83.证人肖某某的证言、借据、存款业务凭证等，证实他收到互安公司的传单后到互安公司进一步了解了情况。2014年12月1日、2日，他通过他儿子肖辉的账户分别向周某某的账户转入10万元。借据、存款业务凭证等证实肖某某通过肖辉的银行卡2次向周某某账户存入10万元的事实。
84.证人袁某某的证言、借据、个人汇款凭证等，证实她通过了解先通过互安公司借了4万元，并按期收回了本金和利息。大约十多天后，又通过互安公司向太平洋项目借了5万元。借据、个人汇款凭证等证实袁某某通过重庆农村商业银行向周某某账户存入5万元的事实。
85.证人徐某某的证言、借据、个人跨行转账申请书等，证实她先通过互安公司借给太平洋项目的本金和利息按时收回了。2014年11月27日，她又通过互安公司借给太平洋项目6万元。借据、个人跨行转账申请书等证实徐某某通过中国邮政储蓄银行向周某某账户转入6万元的事实。
86.证人周某某的证言、借据、存款业务凭证等，证实她先通过互安公司借出去15万元按期收回了本金和利息。后来她又通过互安向太平洋项目借了20万元。借据、存款业务凭证等证实周某某通过中国工商银行向周某某账户转入20万元的事实。
87.证人吕某某的证言、借据、卡卡转账凭单等，证实她通过互安公司介绍，向一个中药材公司投资了18万元。收回本金和利息的当天，她又在互安公司工作人员的介绍下向太平洋项目投资了18万元。借据、卡卡转账凭单等证实吕某某通过中国农业银行向周某某账户转入18万元的事实。
88.证人洪某某的证言、借据、客户回单等，证实她身边有朋友在互安公司投资。她去了解了情况后，于2014年10月8日向互安公司投了10万元。借据、客户回单等证实洪某某通过中国建设银行向朱某账户存入10万元的事实。
89.证人陈某的证言、借据、存款业务凭证等，证实2014年10月8日，她在互安公司工作人员的劝说下，向金土地项目投资了10万元。借据、存款业务凭证等陈某通过中国工商银行向朱某账户转入10万元的事实。
90.证人杨某某的证言、借据、重庆银行客户通知书等，证实他朋友王某2告诉他互安公司对外借款的利息比较高。他到互安公司了解情况后，就根据工作人员的介绍向太平洋项目投了4万元。借据、重庆银行客户通知书等证实杨某某向周某某账户存入4万元的事实。
91.证人秦某某的证言、借据、卡卡转账凭证等，证实他通过互安公司向太平洋项目借了8万元。借据、卡卡转账凭证等证实秦明海通过中国农业银行向周某某账户转入8万元的事实。借据、卡卡转账凭证等证实秦某某通过中国农业银行向周某某账户存入8万元的事实。
92.证人邱某某的证言、借据、客户交易回单等，证实他曾经在互安公司工作过，感觉公司比较正规。他先行投资的3万元按时收回了。2014年10月29日，他又通过互安公司投了3万元。借据、客户交易回单等证实邱某某通过重庆农村商业银行向朱某账户存入3万元的事实。
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