广东省湛江市中级人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)粤08刑终292号
原公诉机关广东省遂溪县人民检察院。
上诉人（原审被告人）李洪川，女，1987年10月11日出生于广东省遂溪县，汉族，高中文化，经商，住遂溪县。因本案于2015年4月9日被刑事拘留，同年5月16日被逮捕。现押于广东省湛江市第一看守所。
上诉人（原审被告人）凌亮，男，1975年8月3日出生于广东省遂溪县，汉族，大专文化，教师，住遂溪县。因本案于2015年4月9日被刑事拘留，同年5月16日被逮捕。现押于广东省湛江市第一看守所。
广东省遂溪县人民法院审理广东省遂溪县人民检察院指控原审被告人李洪川、凌亮犯集资诈骗罪一案，于2016年9月6日作出(2016)粤0823刑初87号刑事判决。原审被告人李洪川、凌亮不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷审查、讯问上诉人李洪川、凌亮，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定：被告人李洪川、凌亮系夫妻关系，凌亮是遂溪县河头中学教师，李洪川早年曾经营过服装、KTV、建材生意。从2013年10月开始，李洪川虚构炒楼花、买卖海鲜生意、买卖私彩和在赌场放高利贷等投资项目，通过其个人或其亲戚、朋友传递高息借款，需大量资金周转为借口，采取借据、借款合同和抵押合同等形式，以支付高额利息（周息5%或月息5%、10%不等）向被害人张某1、凌某1、蔡某1、李某1、陈某1、李某2、李某3、陈某2、黄某1、张某2、黄某2、梁某1、凌某2、凌某3、凌某4、黄某3、岑某和陈某3等人大量集资。李洪川以后借款偿还前债务本息，并以被害人凌某1的名义在湛江澳海城订购高档住宅，在湛江万达广场订购商铺；2014年以124万元购买一辆宝马X6小汽车，2013年9月以35万元购买一辆斯巴鲁小汽车等。凌亮在李洪川骗取集资过程中受李洪川的骗说和利益驱使，帮助签写借据、借款合同等，一起参与诈骗集资，并参与挥霍集资款项。具体犯罪事实分述如下：
一、2013年12月至2014年5月，被告人李洪川、凌亮以装修KTV、倒卖海鲜和放高利贷为借口，向被害人张某1及其父亲张某3高息集资（借款合同计息周期有4日、7日、15日和一年，利息4%、5%不等）四次。据广东中正会计师事务所的司法鉴定意见，被害人张某1等人汇入李洪川、凌亮账户的集资款592.5万元，李洪川、凌亮归还被害人张某1等人集资款331.8万元，尚未归还被害人张某1等人集资款260.7万元。
以上事实，有下列经一审开庭质证、认证的证据予以证实：
1、被害人张某1提供的借款合同书，主要内容证实李洪川、凌亮等人与张某1签订借款合同书四份，共向张某1借款400万元的事实。
经辨认，张某1、李洪川、凌亮借款合同书进行了辨认确认。
2、抵押担保合同、抵押物清单，主要内容证实李洪川、凌亮将两辆宝马车作抵押向张某1借款的事实。
经辨认，张某1、李洪川、凌亮对抵押担保合同、抵押物清单进行了辨认确认。
3、工商银行电子银行回单、邮政储蓄银行、农某社的账户交易明细、农行借记卡明细对账单，主要内容证实张某1先后19次共转款592.5万元给李洪川、凌亮的事实。
经辨认，张某1、李洪川、凌亮对上述的转帐凭证进行了辨认确认。
4、李洪川、凌亮退还张某1等人的款项明细表，主要内容证实李洪川、凌亮先后共退还张某1等人款项331.8万元。
5、被害人张某1的陈述，主要内容：我是经梁某2介绍认识李洪川、凌亮夫妻的。2013年12月30日，李洪川、凌亮两人带我去看他们的档口，当时李洪川、凌亮向我介绍说正在经营很多生意，如饭店、服装店、做海鲜生意，钢铁档口以及在装修KTV的档口（遂溪县河头镇省道旁边）。我和我父亲张某3一起去考察了解情况，知道李洪川、凌亮在遂溪县河头镇当地确实做了一些生意，而且做了比较久。所以我们就相信他们，想借钱给他们。
经核对了全部的银行流水，从2013年12月31日起至2014年5月，我通过银行转账给李洪川、凌亮587.5万元，李洪川、凌亮通过银行转账给我共321.8万元，加上我2014年3月借给李洪川、凌亮现金30万元，李洪川、凌亮还欠我265.7万元。
从2013年12月31日至到2014年5月间，我陆续借给李洪川、凌亮很多笔钱。我提供给公安机关的借款170万元、借款80万元、借款120万元的借款是有很多笔合起来，李洪川、凌亮把之前的借据合起来再写一张借据给我的，当中含有一部分利息。
我对《广东中正会计师事务所司法鉴定意见书（广东中正鉴字[2015]第101号）》没有异议。审计报告审出李洪川、凌亮尚欠我260.7万元，我对该数额没有异议，以审计报告出具的数额为准。
6、被害人张某3的陈述，主要内容：我是经梁某2认识李洪川、凌亮的。当时李洪川、凌亮急需资金，以各种理由向我借钱。开始时是以急需资金装修KTV，还说其经营饭店、建材、服装店和做海鲜生意。李洪川说主要做海鲜生意，也做放数生意，还说我的利息低，她放给那些做海鲜生意的人利息很高，她自己赚差价。从2013年12月31日第一次借款开始，李洪川都很按时付利息给我，我比较相信她有实力，后期李洪川叫我借款，我基本上都答应。到了李洪川、凌亮逃跑后，我才了解李洪川、凌亮夫妻相互配合，借我的钱还别人的钱，或者借别人的钱还利息给我，用拆东墙补西墙的方式运作。她说做海鲜、放数生意其实是虚构的。凌亮是老师，看起来比较老实，他们借钱的时候，每次都是一起来的。凌亮和李洪川借钱时的说辞互相配合，看不出疑点，借后能按时还本付息，所以我一直相信他们，借钱给他们。
经我对比银行流水，我对该表没有异议。我转给李洪川和凌亮的资金和他们转给我的资金相抵后，我损失的金额是270.7万元。
7、被告人李洪川的供述,主要内容为：对照广东中正会计师事务所司法鉴定意见书（广东中正鉴字[2015]第101号），我承认尚拖欠张某1等人260.7万元借款。
8、被告人凌亮的供述,主要内容为：对照广东中正会计师事务所司法鉴定意见书（广东中正鉴字[2015]第101号），我对尚拖欠张某1等人260.7万元借款没有异议。我不知道李洪川具体欠多少钱，以李洪川说的为准。
二、2010年8月至2014年5月，被告人李洪川、凌亮以经营KTV、饭店以及服装生意需资金周转为借口，向被害人蔡某1高息（借据月息3%或5%，后有银行转账未立借据）借款。据广东中正会计师事务所的司法鉴定意见书，被害人蔡某1等人汇入李洪川、凌亮账户的集资款120万元，李洪川、凌亮归还被害人蔡某1等人集资款38.86万元，尚未归还被害人蔡某1等人集资款81.14万元。
以上事实，有下列经一审开庭质证、认证的证据予以证实：
1、被害人蔡某1提供的借据、农某社客户回单、汇款收据，主要内容证实李洪川先后十次共向蔡某1借款120万元的事实。
经辨认，蔡某1、李洪川、凌亮对蔡某1提供的借据、农某社客户回单、汇款收据进行了辨认确认。
2、被害人蔡某1的陈述，主要内容：我通过凌某1认识他弟弟凌亮和弟媳李洪川。第一次是2010年10月30日，我借给凌亮1万元，说是买肥料。第二次是2010年10月30日，借给凌亮2万元，说是做服装档口。第三次是2011年3月14日，借给李洪川、凌亮4万元，说是做饭店。第四次是2012年9月16日，借给李洪川、凌亮，也说做饭店资金周转。第五次是2013年8月5日，借给李洪川、凌亮20万元，理由是做建材档口。第六次是2014年1月28日，借给凌亮20万元，理由是装修KTV。以上六次都有李洪川、凌亮写给我的借据，之后我在2014年4月10日、4月24日和5月19日分别转账9.5万元、9.5万元和13万元给李洪川。但这三笔都没有写借据给我，李洪川说到2014年5月20日就将以前借的钱一次性还给我，但他们在5月19日就逃跑了。
我对《广东中正会计师事务所司法鉴定意见书（广东中正鉴字[2015]第101号）》没有异议。审计报告审出李洪川、凌亮尚欠我81.14万元，我对该数额没有异议，以审计报告出具的数额为准。
3、被告人李洪川的供述，主要内容为：对照广东中正会计师事务所司法鉴定意见书（广东中正鉴字[2015]第101号），我承认尚拖欠蔡某181.4万元借款。
4、被告人凌亮的供述，主要内容为：对照广东中正会计师事务所司法鉴定意见书（广东中正鉴字[2015]第101号），我对尚拖欠蔡某181.14万元借款没有异议。
三、2014年4月至2014年5月，被告人李洪川、凌亮以炒档口生意为借口，向被害人张某2集资（借款未约定利息，银行转账）共80万元。据广东中正会计师事务所的司法鉴定意见书，证实被害人张某2等人汇入被告人李洪川、凌亮账户的集资款80万元，尚未归还被害人张某2等人集资款80万元。
以上事实，有下列经一审开庭质证、认证的证据予以证实：
1、被害人张某2提供的工商银行电子银行回单、个人业务凭证、汇款收据、账户明细，主要内容证实张某2先后五次共转款80万元给李洪川、凌亮的事实
经辨认，张某2、李洪川、凌亮对上述的电子银行回单、个人业务凭证、汇款收据、账户明细进行了辨认确认。
2、被害人张某2的陈述，主要内容：凌亮是我表弟，李洪川是我表弟妹。从2010年开始，凌亮就开始向我借款，他以做生意欠款需要资金周转为由向我借款。2014年4月至5月，凌亮打电话给我，说要做炒档口生意，陆续向我借款。其中，2014年4月10日，我通过工商银行账户（62×××13）转账35万元到凌亮的工商银行账户（62×××35），当天还有15万元通过我外甥蔡齐理的邮政银行账户（62×××90）转给李洪川的邮政银行账户（62×××27）。2014年4月14日，我又将15万元通过蔡齐理的邮政银行账户转到李洪川的邮政银行账户。2014年5月6日，我通过以上我的工商银行账户转给林小德的工商银行账户（62×××48）1.5万元。2014年5月19日，凌亮又叫我转15万元给黄远的工商银行账户（62×××60）。以上的转账都是凌亮叫我转的。在2014年5月22日下午，我才知道凌亮、李洪川逃跑了。
我对《广东中正会计师事务所司法鉴定意见书（广东中正鉴字[2015]第101号）》没有异议。审计报告审出李洪川、凌亮尚欠我80万元，我对该数额没有异议，以审计报告出具的数额为准。
3、被告人李洪川的供述，主要内容为：对照广东中正会计师事务所司法鉴定意见书（广东中正鉴字[2015]第101号），我承认尚拖欠张某280万元借款。
4、被告人凌亮的供述，主要内容为：对照广东中正会计师事务所司法鉴定意见书（广东中正鉴字[2015]第101号），我对尚拖欠张某280万元借款没有异议。
四、2014年5月12日至同月15日，被告人李洪川、凌亮以需资金周转为借口，向被害人黄某1集资（未立借据、未约定利息，银行转账）。据广东中正会计师事务所的司法鉴定意见书，黄某1等人汇入李洪川、凌亮账户的集资款25.6万元，李洪川、凌亮归还黄某1等人集资款1.8万元，尚未归还23.8万元。
以上事实，有下列经一审开庭质证、认证的证据予以证实：
1、被害人黄某1提供的邮政储蓄银行账户交易明细2页、农某社账户交易明细1页，主要内容证实黄某1先后六次共转款25.6万元给李洪川账户的事实。
经辨认，黄某1、李洪川对上述的交易明细进行了辨认确认。
2、李洪川退还黄某1的款项明细表，主要内容证实李洪川先后二次共转款1.8万元给黄某1。
3、被害人黄某1的陈述，主要内容：李洪川诈骗我38.6万元。在2014年5月12日至同月15日间，我先后通过转账6笔款和现金借钱给李洪川。借钱时，李洪川说做生意资金周转困难，并说借几天就还。但到了5月19日，我打李洪川、凌亮的电话就不通了，我去他们家也找不到人。后来，很多债主追上门才知道他们已经逃匿。
4、被害人陈某4的陈述，主要内容：我与黄某1是夫妻关系。审计报告显示，李洪川、凌亮通过银行转账的方式多转给我125.404万元，是因以前我经常付现金给李洪川，后来有一次我发现李洪川还款给我时有一张假币，所以我就叫她转账给我了，这样就造成她转账给我是多出来的。但我没有证据证实我付现金给李洪川、凌亮。我对鉴定报告中显示李洪川、凌亮尚欠我丈夫黄某123.8万元没有异议。
5、被告人李洪川的供述，主要内容为：对照广东中正会计师事务所司法鉴定意见书（广东中正鉴字[2015]第101号），我承认尚拖欠黄某123.8万元借款。
6、被告人凌亮的供述，主要内容为：对照广东中正会计师事务所司法鉴定意见书（广东中正鉴字[2015]第101号），我对尚拖欠黄某123.8万元借款没有异议。
五、2013年11月至2014年3月，被告人李洪川、凌亮以做生意需资金周转为借口，向被害人岑某集资23.5万元。据广东中正会计师事务所的司法鉴定意见书，被告人李洪川、凌亮归还被害人岑某集资款6万元，尚拖欠17.5万元未归还。
以上事实，有下列经一审开庭质证、认证的证据予以证实：
1、被害人岑某提供的借据3张，主要内容为：2013年12月17日，李洪川、凌亮向岑某借款10万元；2013年11月25日，李洪川、凌亮向岑某借款10万元；2014年3月2日，李洪川、凌亮向岑某借款10万元。
2、被害人岑某提供汇款回单3张，主要内容为：2013年11月25日，岑某通过转账4.5万元到李洪川提供的账户62×××40；2013年12月17日，岑某从其农某社账户（80×××61）取出9万元，然后现金存入李洪川农某社账户（80×××54）9万元。
3、被害人岑某的陈述，主要内容：我是经李洪川的嫂子卢丽介绍认识李洪川的。李洪川当时说她做很多生意，如饭店、KTV、肥料、服装档口等，我向卢丽求证，卢丽也说李洪川做很多生意。2013年12月17日，从我农某社账户（80×××61）取出9万元，然后将9万元现金存入李洪川农某社账户（80×××54）；2013年11月25日，通过我的邮政储蓄账户（62×××63）转账4.5万元到邮政储蓄账户62×××40。同时，李洪川、凌亮立下借据欠我30万元。其中有上述的13.5万元，我还分两次提现10万元给他们，共计23.5万元，剩下的6.5万元是所欠利息转为本金，共计30万元。李洪川转账6万元给我和支付现金5000元，该6.5万元作为偿还利息，李洪川尚拖欠我17万元本金。我对司法鉴定报告有异议，报告书只有李洪川转账给我6万元，没有我转账给李洪川的13.5万元。
4、被告人李洪川的供述，主要内容为：对照广东中正会计师事务所司法鉴定意见书（广东中正鉴字[2015]第101号），我承认尚拖欠岑某5万元借款。
5、被告人凌亮的供述，主要内容为：对照广东中正会计师事务所司法鉴定意见书（广东中正鉴字[2015]第101号），我对尚拖欠岑某5万元借款没有异议。
六、2013年11月至2014年3月，被告人李洪川、凌亮以在赌场“放数”为借口，向被害人梁某1集资（借据月息10%）15.8万元。据广东中正会计师事务所的司法鉴定意见书，被告人李洪川、凌亮归还被害人梁某1集资款4万元，尚欠本金11.8万元未归还。
以上事实，有下列经一审开庭质证、认证的证据予以证实：
1、被害人梁某1提供的借据1张，主要内容证实凌亮于2014年2月10日出具借到梁某150万元借款的借据。
经辨认，凌亮对其出具给梁某1的借据进行了辨认确认。
2、被害人梁某1提供的广东农村信用社客户回单2张，主要内容证实梁某1通过农村信用社共转账15.8万元给李洪川，其中2014年2月18日转账2.3万元到李洪川的80×××54账户，2013年3月11日现金存入13.5万元到李洪川的80×××87账户。
4、被害人梁某1的陈述，主要内容：凌亮是我表弟，李洪川是凌亮的老婆。2012年初，凌亮以做生意需要资金周转为由向我借款2万元，该款已经还我了。2013年初，凌亮对我说他和别人合作开赌场，需要钱交给合作人去放数。凌亮当时承诺给我月息10%。我就向亲戚借了10万元，再上我的自己的3.5万元共计13.5万元借给凌亮，凌亮加上第一个月的利息1.5万元给我，就写了15万元的借据给我。之后三、四个月凌亮都按月付利息给我。到2013年6月左右，李洪川又找我借10万元，约定月息10%，扣除了第一个月的利息1万元，我给9万元给李洪川、凌亮，李洪川、凌亮两人都在借据上签名。这10万元借款，李洪川、凌亮都按月支付利息到2013年10月。2014年初，李洪川、凌亮说在湛江万达广场买商铺，暂时没有钱还给我，还叫我再借10万元给他们。我和李洪川、凌亮商量后，将以前的借据15万元、10万元、10万元，与这次的10万元（他们叫我汇7万元给凌某1，我现金3万元直接给他们），合起来就写了一张50万元（包括本金45万元和利息）的借据给我。此后，李洪川、凌亮就再也没有还过钱给我了。
我对《广东中正会计师事务所司法鉴定意见书（广东中正鉴字[2015]第101号）》没有异议。审计报告审出李洪川、凌亮多转给我4万元，我对该数额没有异议，以审计报告出具的数额为准。但是我通过农村信用社（账户：80×××30）共转账15.8万元给李洪川，其中2014年2月18日转账2.3万元给李洪川（账户:80×××54）;2013年3月11日转账13.5万元给李洪川（账户：80×××87），扣除李洪川转账给我4万元，尚拖欠我11.8万元。我对李洪川、凌亮欠我的50万元没有新证据。
5、被告人李洪川的供述，主要内容为：对照广东中正会计师事务所司法鉴定意见书（广东中正鉴字[2015]第101号），我承认尚拖欠梁某15万元借款。
6、被告人凌亮的供述，主要内容为：对照广东中正会计师事务所司法鉴定意见书（广东中正鉴字[2015]第101号），我对尚拖欠梁某15万元借款没有异议。
七、2013年10月至2014年5月，被告人李洪川、凌亮以经营服装生意及在赌场放高利为借口，向被害人凌某6集资10万元（银行转账，未立借据，口头约定月息10%）。据广东中正会计师事务所的司法鉴定意见书，被害人凌某6汇入李洪川、凌亮账户的集资款10万元，尚未归还被害人凌某6集资款10万元。
以上事实，有下列经一审开庭质证、认证的证据予以证实：
1、凌某5汇入李洪川账户的款项明细表，主要内容证实凌某5于2014年5月9日通过其信用社80010000441446799帐号转帐10万元到李洪川的信用社80×××54帐户手的事实。
经辨认，李洪川对凌某5与李洪川、凌亮转账明细表进行了辨认确认。
2、被害人凌某5的陈述，主要内容：凌亮是我二哥，李洪川是我嫂子。我借了10万元给李洪川。李洪川、凌亮曾经对我说过他们在湛江经营服装店，在广州经营加工业，还有在赌场放高利，并说和我是亲兄弟，叫我借钱给他们，给我每月10%的利息。2014年5月9日，我通过信用社转账给李洪川的信用社帐户。5月20日，李洪川、凌亮就失踪了。
3、被告人李洪川的供述，主要内容为：对照广东中正会计师事务所司法鉴定意见书（广东中正鉴字[2015]第101号），我承认尚拖欠凌某510万元借款。
4、被告人凌亮的供述，对照广东中正会计师事务所司法鉴定意见书（广东中正鉴字[2015]第101号），我对尚拖欠凌某510万元借款没有异议。
八、2014年3月至4月，被告人李洪川、凌亮以做生意需资金周转为借口，向被害人黄某2集资6万元（月息10%），通过现金交易，至今尚有6万元未归还。
以上事实，有下列经一审开庭质证、认证的证据予以证实：
1、被害人黄某2提供的借据2张，主要内容证实李洪川先后两次共向黄某2借款6万元的事实。
经辨认,黄某2、李洪川对借据进行了辨认确认。
2、被害人黄某2的陈述，主要内容：李洪川是我亲戚，她于2014年3月见到我说要借款做生意，并对我说钱可以随时拿回来，叫我放心借给她。我相信了她，就借亲戚的4万元和我自有2万元共6万元借给李洪川，她当时说给我月息10%。
3、被告人李洪川的供述，主要内容为：对照广东中正会计师事务所司法鉴定意见书（广东中正鉴字[2015]第101号），我承认尚拖欠黄某24万元借款。
4、被告人凌亮的供述，主要内容为：对照广东中正会计师事务所司法鉴定意见书（广东中正鉴字[2015]第101号），我对尚拖欠黄某24万元借款没有异议。
九、2010年至2014年5月，被告人李洪川、凌亮以做服装、水泥生意为借口，向被害人黄某3集资20万元（现金借款、借据月息1.5%、5%），至今尚有5万元未归还。
以上事实，有下列经一审开庭质证、认证的证据予以证实：
1、被害人黄某3提供的借据4张，主要内容证实李洪川先后四次共向黄某3借款20万元的事实。
经辨认,黄某3、李洪川、凌亮对借据进行了辨认确认。
2、被害人黄某3的陈述，主要内容：2010年，李洪川的父亲李森与李洪川到我家，说李洪川做服装生意，叫我借款8万元给她。因与李森是亲戚关系，我就借款给他们，约定月息1.5%。借款后，他们还过5万元给我。2011年7月23日，李洪川向我借款5万元，说是做水泥生意欠资金周转，我又借给她。2011年1月30日，李洪川说开KTV要装修又向我借款6万元。以上4笔借据都是月息1.5%。每年农历12月25日，李洪川就将全年的利息拿到我家。我与李洪川都是现金交易，没有通过银行账户转账。鉴定书没有我鉴定数额，我没有意见。李洪川自己供述尚欠我5万元，我认同这个数额。
3、被告人李洪川的供述，主要内容为：对照广东中正会计师事务所司法鉴定意见书（广东中正鉴字[2015]第101号），我承认尚拖欠黄某35万元借款。
4、被告人凌亮的供述，主要内容为：对照广东中正会计师事务所司法鉴定意见书（广东中正鉴字[2015]第101号），我对尚拖欠黄某35万元借款没有异议。
十、2014年1月30日，被告人李洪川、凌亮以做生意需资金周转为借口，向被害人陈某3集资5万元（其中扣除1万元利息），至今尚有4万元未归还。
以上事实，有下列经一审开庭质证、认证的证据予以证实：
1、被害人陈某3提供的借据1张，主要内容证实李洪川于2014年1月30日向陈某3出具《借据》1份，向陈某3借款5万元的事实
经辨认,陈某3、李洪川对借据进行了辨认确认。
2、被害人陈某3的陈述，主要内容：我和黄某3是邻居。李洪川向黄某3借款，我知道。后来，黄某3没有钱借给她了，黄某3就叫我如果有钱可以借给她。李洪川说要借钱进货，向我借款5万元，口头约定月息2%。我是借现金给她的，她写了一张借据给我。鉴定书没有我鉴定数额，是因为我与李洪川一直是现金借贷，没有通过银行账户转账。李洪川借我5万元，已经支付1万元，李洪川供述尚欠我4万元，我认同这个数额。
3、被告人李洪川的供述，主要内容为：对照广东中正会计师事务所司法鉴定意见书（广东中正鉴字[2015]第101号），我承认尚拖欠陈某34万元借款。
4、被告人凌亮的供述，主要内容为：对照广东中正会计师事务所司法鉴定意见书（广东中正鉴字[2015]第101号），我对尚拖欠陈某34万元借款没有异议。
另查明，被告人李洪川自认尚欠凌某210万元、凌某312万元、凌某48万元未归还，没有其他证据佐证；李洪川向被害人凌某1借款441.84万元，拖欠的237.44万元，由李洪川以湛江万达广场的档口、遂溪的KTV、湛江的奥海城订购房抵押给凌某1相抵减；拖欠李某130万元，以遂溪亲亲饭店抵押相抵减；拖欠李某310万元，以遂溪亲亲饭店抵押相抵减；拖欠李某216万元，以早餐店抵押抵减；被害人陈某5399.85万元、陈某249.7万元已经归还。
以上事实，有下列经一审开庭质证、认证的证据予以证实：
1、被害人的陈述
(1)被害人凌某1的陈述：
①2014年7月11日陈述，主要内容：凌亮是我的胞弟，李洪川是凌亮的妻子。之前，凌亮、李洪川经营一些档口，如服装店、饭店、建材等。经过几年经营，他们买了房和车，经济情况看起来很好。一直以来，我也偶尔借钱给他们，支持他们的生意。从2012年开始，李洪川称其在经营很多生意，回报丰厚，并以此为幌子，以高额利息为诱饵，逐渐向熟人、朋友和亲戚借款，我也相信他们的话，从2013年开始，我就借钱给他们。至今，凌亮、李洪川尚欠我1342万元。在2014年5月20日后，他们就关闭电话不知去向了。凌亮、李洪川拖欠款1342万元数额是我与其通过手机信息核对帐得来的，除去利息，还有李洪川案发前还给我的钱以及相关的财产，李洪川、凌亮实际尚欠我238万元。借款都是李洪川向我提出的，凌亮没有和我说过。李洪川借钱的理由主要是以下几个方面：一是做肥料生意；二是和黄某1合股在湛江放数需要大量资金；三是和陈某5一起炒楼花生意；四是和其他老板一起做囤货海鲜生意。经过后期的查证，李洪川说的都是假话。
②2015年5月5日陈述，主要内容：我报案的数额是238万元，是李洪川在案发前将相关的财产抵押给我折抵后的数额。李洪川在湛江万达广场帮我出资90万元，用宝马528i抵债83.88万元，在湛江奥海城订购商品房帮我出资15万元，用KTV抵债给我200万元，还有2014年5月19日转账65万元给黄远（该笔资金是李洪川叫其他人转账的），以上资金和财产共计453.88万元。
审计报告审出李洪川、凌亮尚欠我237.44万元，实际上是欠我545.251万元。案发前，李洪川、凌亮将湛江万达广场的档口、遂溪KTV、湛江奥海城的订购房抵押给我还他人的债务，算起来我和李洪川、凌亮之间的债务基本相抵。
(2)被害人陈某5的陈述，主要内容：2012年初，我通过梁某2认识李洪川、凌亮夫妻。开始，李洪川对我说做建材生意需要钱进货，还说在湛江市区金坊有服装店需要钱进货等理由。在2012年期间，我借给李洪川的钱，她基本都将本息还给我了。从2013年开始，我借钱给李洪川的钱就没有还清。从2013年2月19日开始，我陆续借出27笔资金共计411万元给李洪川和凌亮，而李洪川、凌亮从2014年5月20日开始就携带集资款逃匿，至今未能联系到他们。
李洪川、凌亮开始以开建材档口、开KTV以及做海鲜批发生意为借口，需要大量的资金周转，我没有查清她所说的生意，不知道具体情况。因为之前借钱给李洪川、凌亮的钱，都能按时还本付息，我就放心一次次借钱给他们。从今年开始，李洪川就只是还利息。2014年5月12日、13日，我还从朋友那里借了70万元给他，分两次转账给李洪川，然后他们就写借据给我。我借给他们的钱，大多都是没有按时归还，都是付利息，而利息是按月5%计息的。据了解，李洪川经营过服装店、开KTV和做钢铁档口，这些情况应该属实，但做海鲜批发和经营其他生意就不清楚了了，只是听他们口头说的。
我对《广东中正会计师事务所司法鉴定意见书（广东中正鉴字[2015]第101号）》没有异议。鉴定书上显示李洪川、凌亮通过银行转账多转给我99.69万元，是因为我有时给现金给李洪川和凌亮，她还款时都是通过银行转账给我的，所以银行账户显示是他们多转给我资金。至于是否有证据证明我给现金给李洪川、凌亮的话，除了证人陈某6，我没有其他证据。
(3)被害人李某1的陈述，主要内容：鉴定书没有我的鉴定数额，是因为我与李洪川一直是现金借贷，没有通过银行账户转账。李洪川拖欠我的借款数额是35万元，但她在案发前已经将河头的饭店抵押给我了，我和她之间的债权债务已经相抵了。
(4)被害人李某2的陈述，主要内容：李洪川是我的胞妹，她说做生意需要资金周转，我于2013年至2014年4月共借18万元给她，但她一直没有将这笔钱还给我。鉴定书没有我鉴定数额，是因为我与李洪川一直是现金借贷，没有通过银行账户转账。李洪川拖欠我的借款是18万元，但她在案发前已经将河头的一间档口抵押给我了，我和她之间的债权债务已经相抵了。
(5)被害人李某3的陈述，主要内容：我来报案控告李洪川诈骗我9万元。我是2013年8月借款给李洪川的，李洪川向我借款时说是为了放高利。一直以来，我没有察觉李洪川什么不妥地方，直到李洪川逃匿，我才知道她借社会很多人的钱。
2、被告人李洪川的供述，主要内容为：案发时我欠李某130万元，我去廉江市之前将遂溪亲亲饭店抵押给他，不欠他的钱了；我欠李某216万元，我去廉江市之前将遂溪的早餐店抵押给他，不欠他的钱了，我欠李某310万元，我去廉江市之前将遂溪亲亲女服装店抵押给他，不欠他的钱了；我欠杨某9万元，我去廉江市之前将斯巴鲁小车粤Ｇ×××××抵押给她了，不欠她钱了。审计报告显示我欠凌某1237.44万元，但案发前我将万达广场的档口、遂溪的KTV、还有湛江奥海城订购房抵押给他，我也不欠他的钱了。我尚欠凌某210万元、凌某312万元、凌某48万元。我认可司法鉴定意见书所鉴定的涉案金额。
3、被告人凌亮的供述，主要内容为：李洪川叫我汇款转账，还有一起去借款，都是听她的吩咐。我不知道李洪川具体欠多少钱，以她说的为准。
综上，从2013年至案发，除了已偿还的利息，李洪川、凌亮集资诈骗共造成被害人张某1、蔡某1、张某2、黄某1、岑某、梁某1、凌某6、黄某2、黄某3、陈某3等人受损人民币499.94万元。
本案其他综合证据：
1、被告人李洪川的供述
(1)2015年4月9日的供述，主要内容：2007年起我开始经营儿童服装生意，后经营女人服装。2010年左右，我开始借钱经营饭店，经梁某2介绍认识陈某5，因生意资金周转困难就开始向陈某5借款。后来又借郑某的资金，用他的资金还陈某5的资金。因陈某5的利息比较高，一个星期5分息，每个星期都要转钱给他。做生意的钱都是还给陈某5，因不够还陈某5的钱，我又向凌某1借钱，一方面还陈某5的钱，一方面还其他人的钱，后来又要还凌某1的钱。我又向雷州市客路镇的张某3借款做KTV，经营KTV赚的钱都是还利息。由于生意不好，还要还利息，所以我陆续向郑某、凌某1、蔡某1、黄某1、梁某1、廖某等人借款，哪个债主急就还利息给他，到后期都是拆东墙补西墙了。
2014年5月20日左右，廖某要凌某1还款125万元，因凌某1也是借廖某的钱转借给我的，凌某1就催我还这笔资金。因我确实没有这么多资金，就向梁奇借款50万元，叫他直接转给廖某，我再向张某3借款80万元转给我哥哥李某3的邮政账户，再将这笔款转给廖某。我不知道廖某怎么知道我的资金链紧张，他召集凌某1等人在5月25日叫我出来，大家觉得我欠很多人的钱根本还不了，就叫我自首。我知道欠这么多钱根本无法偿还了，就出去避下风头。
(2)2015年4月16日的供述，主要内容：从2013年初开始，我向陈某5借款经营饭店、服装生意。因陈某5的利息高，周息5%和10%，生意赚的钱不够还给他的利息，为了还利息，我就借陈某5的钱还陈某5的利息，以致本息越滚越多。后来，我开了KTV，但因没有办理相关的工商、税务等证件，加上地方人员在KTV打架、捣乱等，到2014年5月，我就无法再经营下去了。生意上的收入无法偿还陈某5、张某3、陈某2等人的利息，为了面子，我只能继续向身边的亲戚、朋友借钱，借钱过程中，都是谁的利息到期，就从收入中转给他们。如果收入无法偿还，我又向其他人编造假话借钱某还利息。为了可以继续借到钱，我只能编造一个又一个借口。我借陈某5的钱都是高息的，为了支付高额利息，我向凌某1借钱。为了让凌某1相信我，我骗他说借钱和黄某1在赌场放数，利息很高，还有和陈某5炒楼花生意，另外骗他说做私彩也赚很多钱。我以高息10%付息给','2018-10-10
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