江苏省江阴市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）澄刑初字第1977号
公诉机关江苏省江阴市人民检察院。
被告人李峰，无业。2014年3月9日因本案被抓获，次日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被江阴市公安局刑事拘留，同年4月16日被逮捕。现羁押于江阴市看守所。
被告人于雅清，江阴市某某服饰有限公司法定代表人。2014年3月9日因本案被抓获，同日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被江阴市公安局刑事拘留，同年4月16日被逮捕。现羁押于江阴市看守所。
被告人李振华，无业。2014年3月31日因本案被抓获，同日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被江阴市公安局刑事拘留，同年5月7日被逮捕。现羁押于江阴市看守所。
辩护人刘柏纯，广东海印律师事务所律师。
被告人赵凯，江阴市某某国际贸易有限公司工作。2014年3月10日因本案被抓获，次日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被江阴市公安局刑事拘留，同年4月16日被逮捕。现羁押于江阴市看守所。
辩护人邵伟洪，江苏春申律师事务所律师。
被告人季政，江阴市某某咖啡吧法定代表人。2014年3月9日因本案被抓获，次日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被江阴市公安局刑事拘留，同年4月16日被逮捕。现羁押于江阴市看守所。
辩护人黄磊，江苏裕安律师事务所律师。
被告人张蕾，无业。2014年7月16日到案，同日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被江阴市公安局刑事拘留，同年8月20日被江阴市公安局取保候审。同年9月1日由本院决定逮捕，同日交由江阴市公安局执行逮捕。现羁押于江阴市看守所。
辩护人陈军，江苏大桥律师事务所律师。
辩护人黄斐，江苏振强律师事务所律师。
被告人袁某，无业。2014年3月24日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被江阴市公安局取保候审。
辩护人陈磊，江苏江成（江阴）律师事务所律师。
江苏省江阴市人民检察院以澄检诉刑诉（2014）2101号起诉书指控被告人李峰、于雅清、李振华、赵凯、季政、张蕾、袁某犯信用卡诈骗罪，于2014年11月7日向本院提起公诉。本院受理后，经审查于同日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，于2015年7月13日、9月1日公开开庭审理了本案。江阴市人民检察院指派代理检察员吉静静出庭支持公诉，被告人李峰、于雅清、李振华、赵凯、季政、张蕾、袁某及辩护人刘柏纯、邵伟洪、黄磊、陈军、黄斐、陈磊到庭参加诉讼。审理期间，公诉机关以需要补充侦查为由二次建议本案延期审理，本院经审查同意延期审理，现已恢复审理，并已审理终结。
江苏省江阴市人民检察院指控，被告人李峰于2013年6月至2014年3月，先后伙同被告人袁某、于雅清、张蕾、季政、赵凯预谋通过盗刷境外信用卡套现牟利，由被告人李峰向被告人李振华等人购买境外信用卡信息资料（以下简称“卡料”）后通过刷磁器（写卡器）复制境外信用卡，并在由被告人于雅清、季政、赵凯提供的带有外币通道的POS机上刷卡套现。被告人李峰参与犯罪9次，涉案金额480余万元（以下币种均为人民币）；被告人于雅清参与犯罪7次，涉案金额360余万元；被告人李振华参与犯罪4次，涉案金额260余万元；被告人赵凯参与犯罪3次，涉案金额230余万元；被告人季政参与犯罪3次，涉案金额130余万元；被告人张蕾参与犯罪2次，涉案金额55余万元；被告人袁某参与犯罪1次，涉案金额16余万元。具体犯罪事实分述如下：
1.被告人李峰经被告人袁某介绍认识被告人于雅清后，三人合谋通过盗刷境外信用卡套现牟利，于2013年6月9日、12日、13日，由被告人李峰向他人购买卡料后通过写卡器复制境外信用卡，在被告人于雅清提供的江阴市某某服饰有限公司（以下简称“某某服饰”）申领的中国银行POS机上刷卡套现，共计160900元。
2.被告人李峰经被告人张蕾介绍认识被告人季政后，三人合谋通过盗刷境外信用卡套现牟利，于2013年7月21日至7月23日及2013年7月28日至7月29日，由被告人李峰向他人购买卡料并联系孟某辉（另案处理）用写卡器复制境外信用卡，在被告人季政提供的江阴市某某咖啡吧（以下简称“某某咖啡吧”）申领的交通银行POS机上刷卡套现，共计493737元。被告人季政于2013年8月，经交通银行催讨后退出49500元。
3.被告人张蕾伙同孟某辉经合谋通过盗刷境外信用卡套现牟利，于2013年8月22日在被告人张蕾用某某咖啡吧名义申领的中国银行POS机上刷卡套现，共计67690元。后被告人张蕾将该POS机归还给被告人季政，后被告人李峰、季政、于雅清于2013年8月26日至8月29日期间在该POS机上刷卡套现，共计600460元；其中27日及28日的卡料由被告人李振华提供，共计349280元。
4.被告人李峰、于雅清经合谋通过盗刷境外信用卡套现牟利，于2013年9月27日至9月29日，由被告人李峰向他人购买卡料后通过写卡器复制境外信用卡，在被告人于雅清提供的某某服饰申领的中国工商银行POS机上刷卡套现，共计343411元。
5.被告人李峰、于雅清、赵凯经事先合谋通过盗刷境外信用卡套现牟利，于2013年10月21日，由被告人李峰向他人购买卡料后通过写卡器复制境外信用卡，后在被告人赵凯提供的江阴市某某国际贸易有限公司（以下简称“某某国际”）申领的中国工商银行POS机上刷卡套现，共计76650元。
6.被告人李峰、于雅清、季政经事先合谋通过盗刷境外信用卡套现牟利，于2013年10月28日至10月29日，由被告人李峰向他人购买卡料后通过写卡器复制境外信用卡，后在被告人季政提供的某某咖啡吧申领的中国工商银行POS机上刷卡套现，共计258460元（实际到账金额104000余元）。
7.被告人李峰、于雅清、赵凯经事先合谋通过盗刷境外信用卡套现牟利，于2013年12月15日至12月24日，由被告人李峰向被告人李振华购买卡料后通过写卡器复制境外信用卡，后在被告人赵凯提供的某某国际申领的中国农业银行POS机上刷卡套现，共计2259730元。
8.被告人李峰、赵凯经事先合谋通过盗刷境外信用卡套现牟利，于2014年1月5日，由被告人李峰向被告人李振华购买卡料后通过写卡器复制境外信用卡，后在被告人赵凯提供的某某国际申领的中国银行POS机上刷卡套现，共计7700元。
9.被告人李峰、于雅清经事先合谋通过盗刷境外信用卡套现牟利，于2014年3月8日，由被告人李峰向被告人李振华购买卡料后通过写卡器复制境外信用卡，后在被告人于雅清提供的以某某服饰名义申领的拉卡拉机上刷卡套现，共计4000余元。
案发后，被告人赵凯退出赃款45万元，被告人季政退出赃款5万元，均扣押在案。
检察机关就上述事实提供了相应证据。公诉机关认为，被告人李峰、于雅清、李振华、赵凯、季政、张蕾、袁某冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，其中被告人李峰、于雅清、李振华、赵凯、季政、张蕾为数额特别巨大，被告人袁某为数额巨大，行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人李峰、于雅清、李振华、赵凯、季政、张蕾在信用卡诈骗共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人袁某在信用卡共同诈骗犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚，提请本院依法分别判处。
被告人李峰提出：其参与诈骗总额没有达到480万。
被告人李振华提出：其未参与诈骗，仅提供信用卡信息，不构成信用卡诈骗罪。
被告人季政提出：并非主动办理POS诈骗钱财，已积极退赃，不应认定为主犯。
被告人张蕾提出：起诉指控第二笔交通银行POS机上刷卡套现40余万元，其仅知道和参与二次，本人不是主犯，具有自首情节。
被告人袁某提出：起诉指控第一笔中国银行POS机上刷卡套现16余万元，其现场参与涉案金额5、6万元左右，且分文未拿。
被告人于雅清、赵凯对指控犯罪事实均未提出异议，被告人李峰、于雅清、赵凯、季政、张蕾、袁某均当庭自愿认罪。
辩护人刘柏纯提出：被告人李振华构成窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，系从犯，无前科劣迹，具有坦白情节，建议对其从轻或减轻处罚。
辩护人邵伟洪提出：被告人赵凯系从犯、无前科劣迹、具有坦白情节、积极退赃，建议对其减轻处罚。
辩护人黄磊提出：起诉指控第6笔套现金额25万元，实际到账10余万元，差额部分系未遂；被告人季政仅提供POS机，起辅助作用，系从犯；无前科劣迹；具有坦白情节；实际获利较少并积极退赃；建议对其从轻处罚。
被告人张蕾的辩护人黄斐提出：起诉指控第二笔交通银行POS机上刷卡套现40余万元，被告人张蕾参与二次，涉案金额16万元；居间介绍，系从犯；愿意退赃，认罪态度较好，建议对其减轻处罚。
辩护人陈军提出：被告人张蕾系从犯；主动到案，如实供述，系自首；建议对其减轻处罚并适用缓刑。
辩护人陈磊提出：被告人袁某系从犯、无前科劣迹、具有坦白情节、未获取实质利益，建议对其减轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，被告人李峰分别通过被告人袁某、张蕾结识被告人于雅清、季政，后又通过他人结识被告人赵凯，期间，李峰联络被告人李振华等人购买境外卡料，共同合谋盗刷伪造境外信用卡套现牟利。2013年6月至2014年3月间，被告人李振华等人购买境外卡料，被告人李峰通过写卡器将上述非法购得的卡料写入信用卡磁条介质中从而伪造信用卡，被告人于雅清、季政、赵凯分别办理并提供带有外币通道的POS机，与被告人袁某、张蕾共同将伪造的境外信用卡在上述POS机上刷卡套现。其中，被告人李峰参与诈骗9次，金额384.33余万元；被告人于雅清参与诈骗7次，金额343.23余万元；被告人李振华参与诈骗4次，金额256.58余万元；被告人赵凯参与诈骗3次，金额229.65余万元；被告人季政参与诈骗3次，金额109.25余万元；被告人张蕾参与诈骗2次，金额46.85余万元；被告人袁某参与诈骗1次，金额15.6余万元。具体犯罪事实分述如下：
1、被告人李峰经被告人袁某介绍认识被告人于雅清，三人合谋通过盗刷境外信用卡套现牟利。2013年6月9日、12日、13日，被告人李峰通过他人提供的卡料伪造了境外信用卡，被告人于雅清以某某服饰名义申领了中国银行POS机，被告人李峰、袁某、于雅清共同利用伪造的信用卡在中国银行POS机上盗刷16余万元，实际到账15.6余万元。
2、被告人李峰经被告人张蕾介绍认识被告人季政，三人合谋通过盗刷境外信用卡套现牟利。2013年7月21日至7月24日及2013年7月28日至7月29日，被告人李峰通过他人提供卡料并联系孟某辉（另案处理）用写卡器伪造境外信用卡，被告人张蕾协助被告人季政以某某咖啡吧名义申领了交通银行POS机，被告人李峰、季政、张蕾利用伪造的信用卡在交通银行POS机上盗刷49余万元，实际到账45.3余万元。2013年8月，被告人季政经交通银行催讨后主动退还交通银行4.95万元。
3、2013年7月，被告人张蕾协助被告人季政申领了中国银行POS机，同年8月20日，被告人张蕾利用该POS机盗刷6.7余万元，实际到账6.5余万元，后被告人张蕾将该POS机归还被告人季政。2013年8月26日至8月29日间，被告人李峰利用非法购得的卡料伪造境外信用卡后，与被告人季政、于雅清共同在该POS机上盗刷60余万元，实际到账58.5余万元。被告人李振华购买卡料参与27日及28日的诈骗犯罪，涉案金额34余万元。
4、被告人李峰、于雅清合谋通过盗刷境外信用卡套现牟利，2013年9月27日至9月29日，由被告人李峰通过他人提供的卡料伪造了境外信用卡，在被告人于雅清提供的某某服饰申领的中国工商银行POS机上盗刷34.3余万元，实际到账29.4余万元。
5、被告人李峰、于雅清、赵凯合谋通过盗刷境外信用卡套现牟利，2013年10月21日，由被告人李峰通过他人提供的卡料伪造了境外信用卡，在被告人赵凯提供的某某国际申领的中国工商银行POS机上盗刷18.7万元，实际到账7.5余万元。
6、被告人李峰、于雅清、季政合谋通过盗刷境外信用卡套现牟利，2013年10月26日至10月31日，由被告人李峰通过他人提供的卡料伪造了境外信用卡，在被告人季政提供的某某咖啡吧申领的中国工商银行POS机上盗刷25.8余万元，实际到账10.4余万元。
7、被告人李峰、于雅清、赵凯合谋通过盗刷境外信用卡套现牟利，2013年12月15日至12月23日，被告人李峰利用被告人李振华购买的卡料伪造了境外信用卡，在被告人赵凯提供的某某国际申领的中国农业银行POS机上盗刷225.9余万元，实际到账221.4余万元。
8、被告人李峰、赵凯合谋通过盗刷境外信用卡套现牟利，2014年1月6日，由被告人李峰利用被告人李振华购买的卡料伪造了境外信用卡，在被告人赵凯提供的某某国际申领的中国银行POS机上盗刷7700元，实际到账7500余元。
9、被告人李峰、于雅清合谋通过盗刷境外信用卡套现牟利，2014年3月6日，由被告人李峰利用被告人李振华购买的卡料伪造了境外信用卡，在被告人于雅清提供的拉卡拉POS机上盗刷4400余元，实际到账4300余元。
另查明，2013年11月13日，工商银行无锡支行因发现某某服饰、某某国际出现大量“克隆卡”刷卡情况遂向无锡市公安局报案，无锡市公安局移交江阴警方处理。同年12月19日，江阴市公安局对上述信用卡诈骗案立案侦查。2014年3月9日，公安机关分别抓获被告人李峰、于雅清、季政，被告人李峰、季政如实供述犯罪事实，其中，盗刷中国银行、交通银行、农业银行信用卡的犯罪事实公安机关尚未掌握。后江阴市公安局先后抓获被告人赵凯、袁某、李振华。2014年7月16日，被告人张蕾自动投案，但未如实供述犯罪事实。公安机关从被告人李峰处扣押银行卡6张、POS机1台、刷磁机1部、笔记本1台；从被告人于雅清处扣押POS机3台；从被告人赵凯处扣押POS机3台；从被告人李振华处扣押笔记本电脑1台、台式电脑1台、黑色挎包1只、鸭舌帽1只、手机1只、灰色上衣1件、POS机1台，黎某某名下银行卡1张。
案发后，被告人赵凯退缴45万元，被告人季政退缴5万元，暂扣于江阴市公安局。本案审理期间，被告人张国华退缴15.6万元，被告人张蕾退缴2.26万元，均扣押在案。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证明：
1、某某服饰、某某国际、某某咖啡吧申请银行POS机提供的资料，证明某某服饰、某某咖啡吧、某某国际分别申领中行、工行、交行、农行POS机的情况。
2、VISA、万事达卡等信用卡组织分别出具的欺诈交易证明、信用卡伪卡资料查验证明及明细，证明某某服饰、某某咖啡吧相关银行POS机刷卡交易或为欺诈交易或为伪卡，及证明盗刷的时间、金额及清算情况。
3、工商银行提供的POS机刷卡金额汇总单、有异议的刷卡汇总单，证明某某服饰、某某国际、某某咖啡吧盗刷外卡时间、金额、实际到账金额等情况。
4、售货确认书、护照、公司业务委托书、部分POS签购单复印件等书证，证明工商银行出现伪卡交易后，于雅清等人提供的销售合同、购货人护照、POS机签购单等情况。
5、某某咖啡吧、某某服饰、某某国际的工商银行汇总清单、对账单、转账支票等，证实某某咖啡吧、某某服饰、某某国际工行账户的资金流转情况。
6、中国银行提供的POS交易清算明细表，证明某某服饰、某某咖啡吧、某某国际盗刷外卡时间、金额、实际到账金额等情况。
7、护照、售货确认单、POS机签购单复印件等书证，证明中国银行出现伪卡交易后，某某服饰提供的部分刷卡签购单复印件及护照、售货合同。
8、某某服饰、某某咖啡吧、某某国际的中国银行账户明细、汇款凭证，证明某某服饰、某某咖啡吧、某某国际中行账户资金流转情况。
9、交通银行提供的POS机刷卡清单汇总、VISA外卡调单及拒付清单，证明某某咖啡吧刷外卡金额及部分卡因未有持卡人授权发生发卡行拒付的情况。
10、交通银行账户交易明细清单及凭证，证明某某咖啡吧交通银行账户上代理外卡消费入账及取现情况。
11、中国农业银行提供的POS机刷外卡汇总、对账单、业务凭证、刷卡清单汇总、拒付通知单等，证明某某国际在农业银行POS机上盗刷金额、实际到账金额及资金流转情况。
12、刷卡情况说明、护照复印件、售货确认书、POS签购单复印件等，证明出现伪卡交易后，某某国际向农业银行提供的相关资料。
13、黎某某名下的银行卡交易明细，证明黎某某尾号为5469的中国建设银行卡、尾号为1511的中国银行卡交易记录情况，印证被告人李振华参与信用卡诈骗后部分分赃情况。
14、调取证据通知书，证明李振华出入广东省xx市xx街xx路xx苑xx号底楼门禁处录像，及中国银行调取的李振华在ATM机取款情况。
15、租赁协议，证明于雅清出具的向季政租借中国银行POS机、租赁某某国际农行POS机的协议。
16、收条复印件，证明2013年12月16日至12月24日，于雅清向赵凯共出具了八张收条，金额合计人民币235余万元。
17、扣押清单及江苏省暂扣款专用收据，证明案发后，被告人赵凯退缴45万元，被告人季政退缴5万元；审理期间，张国华退缴15.6万元，张蕾退缴2.26万元，均扣押在案。
18、证人李某甲的证言笔录，证明2013年11月，工行无锡分行接总行转发的MASTERCARD、VISA国际信用卡组织通知，某某服饰、某某国际POS机上44笔交易为“克隆卡”刷卡交易，特向警方报案的情况及本行办理此类刷外卡功能POS机的流程、要求及与发卡行的结算过程。
19、证人薛某的证言笔录，证明2013年7月20日，某某咖啡吧季政通过张蕾介绍后，在江阴市交通银行某某支行办理一台可刷外卡的POS机。当月30日，无锡分行电银部因某某咖啡吧交易显示不正常，停止了外卡交易。2013年7月21日至2013年7月29日，某某咖啡吧POS机刷卡85笔，金额49余万元。交通银行汇入某某咖啡吧45.8万元，季政退款4.95万元的事实。
20、证人蔡某的证言笔录，证明2013年10月，某某国际到中国农业银行某某支行办理一台可刷外卡的POS机。2013年12月15日至2013年12月23日，刷卡133笔，金额2259730元，本行共汇入某某国际2214535.40元。因外卡刷卡清算问题，赵凯说让公司业务经理于雅清负责处理，故于雅清向本行提供签购单、售货确认书、刷卡说明、刷卡人执照复印件。
21、证人项某的证言笔录，证明农业银行办理带有外币通道POS机的流程、结算方式。另证明某某国际申领带外币通道的POS机在使用过程中发生拒付，上级行一共通知调单15笔，目前尚有4余万元没有清算。
22、证人商某的证言笔录，证明某某服饰、某某国际、某某咖啡吧均在中国银行办理带外币通道的POS机。该三台P**机在使用过程中均发生拒付，原因是持卡人未授权或者假卡，后分别调取了签购单，购买合同及送货单。
23、证人杜某的证言笔录，证明某某服饰在拉卡拉办理一台带外卡功能的POS机，刷外卡二笔，金额4422元，已结算至某某服饰绑定的江阴市农村商业银行账户内。
24、证人黄某的证言笔录，证明本人办理过两张护照均已过期，一直存放在家，本人未到过江阴，也未做过生意。于雅清向银行提供的黄某护照照片并非本人，售货确认书非本人签名，其亦不认识于雅清和某某服饰公司。
25、证人任某的证言笔录，证明2013年5月份左右，李姓男子让其找可刷外卡的POS机，称赚钱后向其分部分钱款，其介绍结识赵凯。之后事情其不清楚，本人未分到钱款。
26、证人于某的证言笔录，证明其是于雅清侄子，协助于雅清管理某某服饰。2013年5、6月份，袁某带李峰到某某公司安装POS机，具体干什么其不清楚，其帮于雅清送过几次签购单到中国银行。
27、证人李某乙的证言笔录，证明其是某某国际公司会计。2013年9、10、12月份，某某国际先后办理了带外币通道的工商银行、中国银行、农业银行POS机。工行POS机赵凯给了于雅清，三家银行的工作人员都曾打电话询问过刷卡异常情况，其都告知找负责人赵凯。另刷三台P**机时，公司没有发生业务往来，都是按其他应收款做账，资金到帐后，都是转入赵凯个人账户。
28、涉案人员孟某辉的供述笔录，证明2013年7月，李姓网友因卖境外信用卡信息给李峰，故叫其到江阴监视李峰，给其5%的提成。其找到李峰，在一家咖啡吧和咖啡吧老板及张蕾见面，之后开始在咖啡吧内制作伪卡盗刷信用卡内资金，共盗刷20万左右，个人从中分得1万元。
29、电子证物检查工作记录及QQ聊天记录，证明民警将李振华、李峰处扣押的笔记本电脑进行检查后导出的部分聊天信息及数据情况。
30、搜查笔录、扣押清单及物证照片，证明江阴市公安局民警对李峰居住的江阴市xx苑xx幢最西侧xx室车库、某某服饰于雅清办公室、李振华位于广东省xx市xx街xx苑xx号xx室住处搜查，查获银行卡、拉卡拉POS机、刷磁机、POS机签购单、银行卡、银行取款单等物品及调取的租赁POS机协议、现金收条并予以扣押的情况。
31、辨认笔录及照片，证明涉案人员相互辨认的情况。
32、刑事案件侦破经过，证明本案案发及七被告人的到案情况。
33、常住人口基本信息表，证明七被告人的身份及户籍情况。
34、被告人李峰、于雅清、李振华、赵凯、季政、张蕾、袁某的供述。
关于被告人李峰提出其参与诈骗总额没有达到480万的辩解，经查，与事实相符，予以采纳。
关于被告人李振华及其辩护人刘柏纯提出“李振华不构成信用卡诈骗罪，构成窃取、收买、非法提供信用卡信息罪”的辩解及辩护意见，经查，李振华归案后对于其明知他人非法利用信用卡套现牟利实施诈骗犯罪，仍帮助购买并提供境外信用卡信息，按约收取一定比例分成的事实经过供述6次，且稳定一致。在侦查后期及审理期间，李振华提出其仅向李峰出售信用卡信息收取费用并获得一部分利润，其不清楚对方为何购买，猜测可能用于测试网络商城。本案结合被告人李峰的供述，从李振华处查获的黎某妹名下银行卡及调取的黎某妹名下银行卡交易明细、取款视频资料，从李振华、李峰处扣押笔记本电脑中导出的聊天信息及数据资料综合评判：李振华明知他人欲利用非法获取的信用卡信息资料伪造信用卡据以行骗，但为牟取非法利益，仍事先与李峰合谋，主观上与诈骗具体实施者等人存在共同诈骗的犯意联络，客观上为信用卡诈骗犯罪购买境外信用卡信息、共同测试卡内资金额，参与信用卡诈骗并既遂，个人从中分得赃款。其行为符合信用卡诈骗罪的犯罪构成，应当以信用卡诈骗罪共犯论处，对李振华及辩护人提出李振华不构成信用卡诈骗罪的辩解及辩护意见不予采纳。
关于被告人袁某提出“其仅部分参与盗刷中国银行POS机套现，未分得钱款”的辩解，经查，袁某为盗刷境外信用卡套现牟利，介绍于雅清结识李峰，三人合谋由李峰通过他人购买卡料并伪造信用卡，于雅清以某某服饰名义申领中国银行POS机，共同利用伪造的信用卡在中国银行POS机上刷卡套现并约定各自分成比例，后三被告人按约实施诈骗。袁某供称具体实施犯罪部分时段其未在盗刷现场，其和李峰均供称袁某未实际分得钱款的情节均不影响被告人袁某犯罪数额的认定，袁某应对中国银行POS机上盗刷总额承担责任。对上述辩解不予采纳。
关于被告人张蕾及辩护人黄斐提出“张蕾仅知道和参与盗刷交通银行POS机套现16万元”的辩解和辩护意见，经查，张蕾为盗刷境外信用卡套现牟利，介绍季政结识李峰，三人合谋由李峰通过他人购买卡料并伪造信用卡，被告人张蕾协助季政以某某咖啡吧名义申领交通银行POS机，共同利用伪造的信用卡在交通银行POS机上刷卡套现并约定各自分成比例，后三被告人按约实施诈骗。被告人张蕾供称具体实施犯罪部分时段其未在盗刷现场，实际仅分得人民币7000元左右均不影响其犯罪数额的认定，张蕾应对交通银行POS机上盗刷总额承担责任。故对上述辩解及辩护意见不予采纳。
本院认为，被告人李峰、于雅清、李振华、赵凯、季政、张蕾、袁某使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，其中被告人李峰、于雅清、李振华、赵凯、季政诈骗数额特别巨大，被告人张蕾、袁某诈骗数额巨大，七被告人的行为均确已构成信用卡诈骗罪。被告人李峰、于雅清、李振华、赵凯、季政、张蕾在信用卡诈骗犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人袁某在信用卡诈骗犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。鉴于被告人李峰、于雅清、赵凯、季政、袁某归案后如实供述犯罪事实，其中，被告人李峰、季政如实供述司法机关尚未掌握的同种较重罪行，被告人李峰、于雅清、赵凯、季政、张蕾、袁某均当庭自愿认罪，被告人赵凯、季政、袁某、张蕾退缴违法所得，综合各被告人的上述情节，依法对被告人李峰、于雅清、赵凯、季政、张蕾分别予以从轻处罚。对被告人袁某予以减轻处罚。公诉机关指控被告人李峰、于雅清、李振华、赵凯、季政、张蕾、袁某犯信用卡诈骗罪的基本事实清楚，基本证据确实、充分，指控罪名正确，应予采纳。但指控被告人张蕾信用卡诈骗数额特别巨大不当，予以更正。
关于辩护人刘柏纯，被告人季政及辩护人黄磊，辩护人邵伟洪分别提出李振华、季政、赵凯系从犯的辩解及辩护意见，经查，本案中上述被告人与被告人李峰等人时分时合共同实施犯罪，在各自的共同犯罪中，李振华购买境外信用卡信息，季政、赵凯分别提供银行POS机，辅以李峰予以联络并伪造信用卡的行为，共同在银行POS机上盗刷资金套现并分得较高比例的分成，各被告人事前合谋，后分工协作，密切配合，行为均为信用卡诈骗犯罪既遂不可或缺的一部分，故李振华、季政、赵凯在各自共同犯罪中均不属起次要或辅助作用，不能认定从犯，对上述辩解及辩护意见均不予采纳。
关于被告人张蕾及辩护人黄斐、陈军分别提出张蕾系从犯的辩解及辩护意见，经查，被告人张蕾在指控的2笔犯罪事实中，居中介绍人员，协助办理POS机积极准备作案工具，不属起次要或辅助作用，且指控第3笔涉及诈骗中国银行6余万元的犯罪中，现无证据认定为共同犯罪，故无张蕾系从犯之述，对上述辩解及辩护意见均不予采纳。
关于被告人张蕾及辩护人陈军提出“张蕾具有自首情节”的辩解及辩护意见，经查，张蕾虽自动到案，但并未如实供述犯罪事实，不符合自首的法律规定，对上述辩解及辩护意见不予采纳。
关于辩护人刘柏纯提出“被告人李振华具有坦白情节”的辩护意见，经查，李振华归案后6次如实供述自己的主要犯罪事实，但侦查后期对部分重要定罪量刑情节的供述避重就轻，且当庭对其主要犯罪事实予以否认，故不能认定为如实供述，对上述辩护意见不予采纳。
关于辩护人黄磊提出“起诉指控第6笔套现金额25万，实际到账10余万元，差额部分系未遂”的辩护意见，经查，与事实相符，予以采纳。
关于辩护人邵伟洪及辩护人黄斐、陈军分别建议对被告人赵凯、张蕾减轻处罚的辩护意见，经查，二被告人均不具备法定减轻处罚的情节，对该辩护意见不予采纳。
关于辩护人陈磊提出建议对袁某减轻处罚的辩护意见和理由，经查，符合案情和法律规定，予以采纳。
关于各辩护人提出的其他建议对各自被告人从宽处罚的辩护意见和理由，经查，与事实和法律规定相符，予以采纳。
根据被告人张蕾的犯罪情节和社会危害，无缓刑适用条件，依法不适用缓刑。根据被告人袁某的犯罪情节、悔罪表现，没有再犯罪危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，结合刑事案件被告人审前调查评估意见，依法可以宣告缓刑。故对辩护人陈军提出建议对张蕾适用缓刑的辩护意见不予采纳，对辩护人陈磊提出建议对袁某适用缓刑的辩护意见予以采纳。
据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第三款、第六十四条，第七十二条第一、三款及《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第四条之规定，判决如下：
一、被告人李峰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2014年3月9日至2027年9月8日止），并处罚金人民币十三万元（罚金于本判决发生法律效力第二日起10日内一次性缴纳）。
二、被告人于雅清犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十三年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，2014年3月9日至2027年3月8日止），并处罚金人民币十二万元（罚金于本判决发生法律效力第二日起10日内一次性缴纳）。
三、被告人李振华犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十一年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，2014年3月31日至2025年3月30日止），并处罚金人民币十万元（罚金于本判决发生法律效力第二日起10日内一次性缴纳）。
四、被告人赵凯犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，2014年3月10日至2024年9月9日止），并处罚金人民币九万元（罚金于本判决发生法律效力第二日起10日内一次性缴纳）。
五、被告人季政犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年三个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，2014年3月9日至2024年6月8日止），并处罚金人民币八万元（罚金于本判决发生法律效力第二日起10日内一次性缴纳）。
六、被告人张蕾犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2015年9月1日至2021年1月23日止），并处罚金人民币五万元（罚金于本判决发生法律效力第二日起10日内一次性缴纳）。
七、被告人袁某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金人民币二万元（罚金于本判决发生法律','2018-10-06
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[{法规名称:\'《中华人民共和国侵权责任法》\',Items:[{法条名称:\'第十六条\',法条内容:\' 第十六条
侵害他人造成人身损害的，应当赔偿医疗费、护理费、交通费等为治疗和康复支出的合理费用，以及因误工减少的收入。造成残疾的，还应当赔偿残疾生活辅助具费和残疾赔偿金。造成死亡的，还应当赔偿丧葬费和死亡赔偿金。
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第七十六条 机动车发生交通事故造成人身伤亡、财产损失的，由保险公司在机动车第三者责任强制保险责任限额范围内予以赔偿；不足的部分，按照下列规定承担赔偿责任：
（一）机动车之间发生交通事故的，由有过错的一方承担赔偿责任；双方都有过错的，按照各自过错的比例分担责任。
（二）机动车与非机动车驾驶人、行人之间发生交通事故，非机动车驾驶人、行人没有过错的，由机动车一方承担赔偿责任；有证据证明非机动车驾驶人、行人有过错的，根据过错程度适当减轻机动车一方的赔偿责任；机动车一方没有过错的，承担不超过百分之十的赔偿责任。
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第十七条
受害人遭受人身损害，因就医治疗支出的各项费用以及因误工减少的收入，包括医疗费、误工费、护理费、交通费、住宿费、住院伙食补助费、必要的营养费，赔偿义务人应当予以赔偿。
受害人因伤致残的，其因增加生活上需要所支出的必要费用以及因丧失劳动能力导致的收入损失，包括残疾赔偿金、残疾辅助器具费、被扶养人生活费，以及因康复护理、继续治疗实际发生的必要的康复费、护理费、后续治疗费，赔偿义务人也应当予以赔偿。
受害人死亡的，赔偿义务人除应当根据抢救治疗情况赔偿本条第一款规定的相关费用外，还应当赔偿丧葬费、被扶养人生活费、死亡补偿费以及受害人亲属办理丧葬事宜支出的交通费、住宿费和误工损失等其他合理费用。
\'},{法条名称:\'第二十一条第一款\',法条内容:\'
第二十一条 护理费根据护理人员的收入状况和护理人数、护理期限确定。
护理人员有收入的，参照误工费的规定计算；护理人员没有收入或者雇佣护工的，参照当地护工从事同等级别护理的劳务报酬标准计算。护理人员原则上为一人，但医疗机构或者鉴定机构有明确意见的，可以参照确定护理人员人数。
护理期限应计算至受害人恢复生活自理能力时止。受害人因残疾不能恢复生活自理能力的，可以根据其年龄、健康状况等因素确定合理的护理期限，但最长不超过二十年。
受害人定残后的护理，应当根据其护理依赖程度并结合配制残疾辅助器具的情况确定护理级别。
\'},{法条名称:\'第二十三条第一款\',法条内容:\'
第二十三条 住院伙食补助费可以参照当地国家机关一般工作人员的出差伙食补助标准予以确定。
受害人确有必要到外地治疗，因客观原因不能住院，受害人本人及其陪护人员实际发生的住宿费和伙食费，其合理部分应予赔偿。
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第二十四条 营养费根据受害人伤残情况参照医疗机构的意见确定。
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