河南省泌阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）泌刑初字第00327号
公诉机关河南省泌阳县人民检察院。
被害人的诉讼代表人杨某，女，1972年11月8日出生。
被害人的诉讼代表人高某，男，1969年6月4日出生。
被害人的诉讼代表人王某甲，男，1954年8月12日出生。
被害人的诉讼代表人夏某，男，1971年1月28日出生。
被害人的诉讼代表人王某乙，女，1954年11月7日出生。
被告人史平，男，1985年3月20日出生，居民身份证号码4128221985********，汉族，大专毕业，住泌阳县花园乡禹庄村委王庄。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年3月2日被泌阳县公安局刑事拘留，2015年4月7日经泌阳县人民检察院批准逮捕，当日由泌阳县公安局执行逮捕。
辩护人袁涛，河南××律师事务所律师。
被告人吴念，男，1977年7月26日出生，汉族。因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪，于2015年3月2日被泌阳县公安局刑事拘留，2015年4月7日经泌阳县人民检察院批准逮捕，当日由泌阳县公安局执行逮捕。
辩护人张医、张坡，河南××律师事务所律师。
泌阳县人民检察院以泌检刑诉（2015）313号起诉书指控被告人史平、吴念犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月12日向本院提起公诉。并于2015年12月24日、2016年2月23日分别以泌检刑追诉（2015）2号追加起诉决定书向本院追加起诉。期间泌阳县人民检察院申请延期审理二次。因本案涉及面广、取证困难，经驻马店市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。本院依法组成合议庭，于2016年3月18日、2016年8月19日两次公开开庭审理了本案。泌阳县人民检察院检察员闫士杰出庭支持公诉，被告人史平及其辩护人袁涛、被告人吴念及其辩护人张医、张坡，被害人代表杨某、高某、夏某、王某甲、王某乙到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人史平、吴念于2013年2月25日在泌阳县工商管理局注册成立泌阳盛宝实业有限公司（以下简称泌阳盛宝公司），吴念任法人代表，注册资金50万元，公司住所在泌阳县××路北段，法定经营范围是五金、建材销售业务。公司成立后，该公司并没有经营五金、建材销售业务，而是由史平、陈某甲（又名陈某丁）与河南盛宝投资担保有限公司（以下简称河南盛宝公司）董事长郭某甲签署合作协议，挂靠河南盛宝公司，介绍熟人到公司任职，招聘客户经理，面向社会发展客户，利用召开投资项目推介会、印发扇面宣传、客户经理发展客户等途径推广相关的投资项目，吸收公众资金。客户、投资群众在泌阳盛宝公司办公室与泌阳盛宝公司签订由泌阳盛宝公司提供的制式借款及投资担保合同，拟定还款计划，通过合同约定月利率为1.5%至2%的高额利息，期限1个月、3个月、6个月不等，在转款时直接扣除当月应得利息，而后逐月付息，到期返还本金，并由泌阳盛宝公司和河南盛宝公司出具担保函，为客户提供投资担保，面向社会，大量吸收泌阳县群众资金。客户资金由客户转入公司指定的郭守永、郭守蕊、成立丙、郭磊等人在中国邮政储蓄银行、中国农业银行、河南省农村信用社等银行机构设立的个人账户中，被告人史平等人按约定收取高额的返款和提成。2014年7月底，泌阳盛宝公司资金链断裂，至群众报案时，河南盛宝公司和泌阳盛宝公司均已倒闭，河南盛宝公司董事长郭某甲等人逃匿。现报案登记群众百余人，吸收资金24145000元（包含两次追加起诉的数额）。泌阳盛宝公司返还群众本金3270124.16元，群众其余投资无法收回。
公诉机关向法庭举出的证据有：被告人供述，被害人陈述，证人证言，合作协议、借款合同、担保函等书证，司法会计鉴定意见书等证据。
公诉机关认为，被告人史平、吴念的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被害人的诉讼代表人认为，被告人史平、吴念的行为不应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，应定性为集资诈骗罪和诈骗罪，理由是：1、推出的项目是虚假的；2、2014年7月在传闻总公司倒闭的情况下，要求续签合同，拉新客户给旧客户予以兑付；3、2014年7月推出的红木家具项目，虚假宣传有收藏价值和升值空间，标价400万的红木家具在案发后变现仅值40万，系诈骗；4、在总公司倒闭前后，被告人史平有转移、隐藏资金的行为。二被告人的犯罪情节恶劣，对社会危害极大，给客户造成了严重的后果，并有抽逃资金、隐匿财产的行为，依法应从重处理。
被告人史平对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪不持异议，当庭自愿认罪，但否认自己有侵占客户资金据为已有的情形，并称其也有巨额投资款未收回，其也是受害人，请求法庭对其从轻处罚。
被告人史平辩护人的辩护意见是，对公诉机关指控的罪名不持异议，但认为本案属于单位犯罪，被告人史平在非法吸收公众存款活动中的作用较小；史平个人及其家人的投资款尚有400多万未收回，史平也是本案受害者；史平有投案自首情节、认罪态度好、没有犯罪前科且泌阳盛宝公司已退还受害人部分本金，请法庭综合全案情节，对被告人史平作出公平公正的判决。
被告人吴念对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪不持异议，当庭自愿认罪，但认为自己系泌阳盛宝公司的挂名法人，不是实际控制人，在犯罪中所起作用较小，没有犯罪前科，且主动投案自首，请求法庭对其从轻或减轻处罚。
被告人吴念辩护人的辩护意见是，本案属于单位犯罪；被告人吴念在共同犯罪中所起作用较小，属从犯；吴念当庭自愿认罪，且主动投案自首，并劝史平到案，有立功情节、无犯罪前科，请求法庭对被告人吴念从轻或减轻处罚。
经审理查明，2013年初，经陈某甲（又名陈某丁，另案处理）介绍，陈某丁和被告人史平与河南盛宝公司董事长郭某甲（已抓获，另案处理）商议在泌阳县开办河南盛宝公司的分公司，双方口头达成协议后，史平又找被告人吴念参与开办分公司事宜。2013年2月25日泌阳盛宝实业有限公司注册成立，吴念任法人代表，注册资金50万元，公司住所地为泌阳县××路北段，法定经营范围是五金、建材销售业务。泌阳盛宝公司成立后并没有经营五金、建材销售业务，而是按照与河南盛宝公司董事长郭某甲商谈的合作协议，挂靠河南盛宝公司，介绍熟人到公司任职，招聘客户经理，面向社会发展客户，利用召开投资项目推介会、印发扇面宣传、客户经理发展客户等途径推广河南盛宝公司推出的相关投资项目，吸收公众资金。客户、投资群众在泌阳盛宝公司办公室与泌阳盛宝公司签订由泌阳盛宝公司提供的制式借款及投资担保合同，拟定还款计划，通过合同约定月利率为1.5%至2%的高额利息，期限1个月、3个月、6个月不等，在转款时直接扣除当月应得利息，而后逐月付息，到期返还本金，并由泌阳盛宝公司和河南盛宝公司出具担保函，为客户提供投资担保，面向社会，大量吸收泌阳县群众资金。客户资金由客户直接转入泌阳盛宝公司提供的河南盛宝公司的郭守永、郭守蕊、成立丙、郭磊等人在中国邮政储蓄银行、中国农业银行、河南省农村信用社等银行机构设立的个人账户中，由河南盛宝公司直接对客户支付利息及返还本金并按照业绩每月向某阳盛宝公司支付提成款，并将提成款打入被告人史平的个人账户。泌阳盛宝公司的提成款除支付公司员工工资、提成及日常开销外，剩余款项由公司被告人史平、吴念和陈某丁（陈某丁于2014年1月29日退出泌阳盛宝公司）按比例进行分红。2014年8月份左右，河南盛宝公司出现资金周转困难，停止支付泌阳客户借款本息。被告人史平、吴念及客户代表通过向河南盛宝公司追回现金及债务变现、变卖红木家具等方式筹款，通过业务员返还群众存款。2014年10月25日返还群众本金2，088，997元（8.70245%），2014年12月2日返还群众本金414，198.5225元（1.53095%）。经司法会计鉴定，并结合群众报案材料，泌阳盛宝公司非法吸收公众存款本金27，505，000元（注：河南盛宝公司财务账目显示截止2014年9月4日泌阳盛宝公司未兑付金额为2902.5万元），已支付付息2154445元，已返还群众本金5，712，626.25元，报案存款群众损失金额为19，637，928.8元。被告人史平获得两次分红共计155余万元，被告人吴念获得两次分红共计40余万元。陈某丁获得一次分红共计80余万元。
案发后，公安机关将郭守永名下的位于郑东新区商鼎路25号14号楼1单元15层30号，房权证号为11××33的房屋及位于郑州经济技术开发区第八大街1号8号楼31层3102，房权证号J1400167959的房屋；陈某丁名下位于郑州经济技术开发区经北二路66号J3号楼1单元10层1005，房权证号为J10747737的房屋；王海山名下的位于郑州市金水区同乐小区26号楼1层营业厅，产权证号0801012383的房屋；闫振山和ＸＸ名下的位于信阳市羊山新区南京路办事处楚王城三组的十套房屋（产权证号分别为：00008680、8682、8684、8686、8688、8690、8695、8698、8700、87**）；吴念过户到丁某名下的大众轿车（车牌号豫Q×××××）予以查封，另扣押史平加盟费200000元、史平现金661元、雷克萨斯轿车（车牌号豫A×××××）1辆、宝马X5轿车（未挂牌）1辆。
另有曾某向某阳盛宝公司借款220000元未偿还。“问买网商城”（负责人石某）接收了泌阳盛宝公司的办公家具和空调，初步商议转让费40000元（石某及其合伙人认为转让费过高，因史平被拘留而未能再次商议）未支付。
另查明，2015年3月2日，被告人吴念主动到泌阳县公安局接受调查，并通过电话给被告人史平做工作，让史平与办案人员见面，史平依约到泌阳县八马茶社，随后办案民警将史平、吴念二人带至泌阳县公安局，当日对二人刑事拘留。
上述事实，有经庭审质证、认证，本院予以确认的以下证据证明：
泌阳县公安局出具的受案登记表、立案决定书证实，该局于2015年2月12日对被告人史平、吴念涉嫌非法吸收公众存款一案立案侦查。
被害人王某丁、王某甲、刘某甲、孔某、王某乙、刘某乙、夏某、李某甲、牛某、林某、刘某丙、崔某甲等101人的报案材料、借款合同、担保函等证实，王某丁等人通过泌阳盛宝公司工作人员的介绍，在泌阳盛宝公司签订制式借款及投资担保合同，并按照泌阳盛宝公司提供的河南盛宝公司工作人员的个人账号，扣除首月利息后进行转账汇款，河南盛宝公司直接向投资人支付利息及到期返还本金。
3、驻马店市正泰会计师事务所出具的驻正泰会鉴字（2015）18号司法会计鉴定意见书，根据2015年10月26日收到的公安机关提供的案卷材料进行审验，经鉴定，泌阳盛宝实业有限公司史平、吴念非法吸收公众存款本金25，625，000元，存款群众95人，已返还群众本金5，557，078.61元，已支付利息1，996，895.00元，存款群众的损失金额为18，071，026.39元。
4泌阳盛宝实业有限公司工商登记资料；河南盛宝投资担保有限公司工商登记信息；河南盛宝资金管理有限公司工商登记信息；泌阳盛宝实业有限公司的史平、陈某丁与河南盛宝投资担保有限公司的郭某甲签订的合作协议等证实，泌阳盛宝实业有限公司的法人代表是吴念，注册资金50万元，公司住所地为泌阳县××路北段，法定经营范围是五金、建材销售业务。河南盛宝投资担保有限公司的法人代表是李某乙，经营范围是融资担保、投资担保、合同履约担保、投资管理咨询服务（上述范围涉及国家法律、法规规定应经审批方可经营的项目，未获审批前不得经营）。河南盛宝资金管理有限公司法人代表郭某甲，经营范围投资咨询、市场营销策划、国内贸易。泌阳盛宝实业有限公司的开办费用由河南盛宝投资担保有限公司出资，泌阳盛宝公司完成河南盛宝公司交办的经营任务，利润分配双方各占50%。
5、证人周某、徐某、杨某、高某、侯某、刘某丁、陈某丙（泌阳盛宝实业有限公司员工）证言主要证明，泌阳盛宝实业有限公司是2013年3月份开业的，老板是史平、陈某甲、吴念，吴念兼任法人代表。公司设立有总经办、业务部、行政、财务等部门，员工工资是基本工资加业务提成。泌阳盛宝实业有限公司营业日常的经营项目就是与客户签订投资合同，推广项目，吸收资金，资金汇到指定的郭某甲、郭某乙、成立丙、郭某丙等人的账户上。合同上约定的逐月付利息，到期还本金。第一个月的利息在客户汇款时直接扣除。公司来投资项目后，总公司来人，公司老板史平、吴念等组织在公司开项目推介会，推广项目，采用放幻灯片，介绍项目的情况名称、资质、借款用途、还款来源、抵押、投资回报率，利率一般是1分5、1分6、1分7，最后一个项目达到2分。然后老板要求我们这些公司员工开始找钱，我们就用自己的社会关系、亲戚朋友邻居等，再让他们介绍我们公司的投资项目，吸收资金。这些资金，打到总公司负责人的账号上。2014年7月份之前，业务正常，资金往来正常，自2014年7月份之后，到期本金回拢不了，返还不了客户，到8月份时，有些连利息都不能如期支付了，这期间，史平、吴念召集大家开会说要求全部续签合同，续签合同的有利息，还说到10月份，总公司有大批资金回来。
6、证人陈某丁（又名陈某甲）证明：我们是由河南盛宝投资担保有限公司分配业务，推出资金项，吸收群众资金，具体是由史平、吴念办，我在河南盛宝投资担保有限公司上班，当董事长助理。吸收的钱打到总公司指定的郭某乙、郭某丙、成立甲、郭某甲等人的账户上。我是2014年1月份退出的。分红算的是81万多钱，实际上也没有拿到钱，是分的帐，公司又给我出成合同了，我又添了点钱，总共是100万元的合同。
7、证人李某丙证明：2014年7月份，通过史平从泌阳盛宝实业有限公司借款300万元钱，月息4分，借款期限是六个月。2015年1月份，泌阳盛宝公司的高某找到我，想把我在泌阳盛宝实业有限公司借的300万元钱还给他在泌阳盛宝实业有限公司融资的客户。最后经过协商以每月2分的利息把我借的泌阳县盛宝公司的300万元钱转给高某。史平把我的借款手续给高某后就走了，我就给高某打了两张欠条，一张是180多万，一张110多万，两张一共300万元钱。高某拿出十几张打好的还款计划表，我在上面签字之后，高某就把我在泌阳县盛宝公司的300万元欠条给了我。
证人高某证明：李某丙向泌阳盛宝公司借钱，公司在2014年6月底7月初推出这个项目，资金是300万，资金是一对一，签订的也是购房合同，和河南盛宝的项目没有关系。钱是由我们客户转给吴念的，由吴念给的李某丙。到2015年1月中旬到期后，找李某丙追款，李某丙还想继续用，于是，史平、吴念、李某丙还有我们几个客户经理和几乎所有20来个客户在一起商量，该项目脱离公司，由李某丙和我们这些人单个签订合同。当时泌阳盛宝公司使的利差，公司本身及史平、吴念没有往这个项目投钱。
8、证人刘某己证明：史平在泌阳县我乐橱柜没有股份。
9、证人张某丙证明：吴念居住的房屋是租他的，口头约定，每年租金3600元，2014年的房租给他的现金，2015年的房租吴念还没给。
10、证人郭某壬同证明：史平、吴念都是我的女婿，开办公司时让我去签了个字，我没有出资，也没有入股，也没去上过班和介绍过客户，没有领过工资。
11、证人王某戊证明：史平和我有笔500万的转账是因为办农行的钻石卡。我和史平一个办公室，听到史平说要办个农行的钻石卡，转账不收费，我也想办，就跟着一起去了，史平找曹某甲借了300万，当时办卡的还有一个人，史平先办，然后那个人办，那个人办后我办，我办后钱又转回史平账上了。
12、证人曹某甲证明：史平要办钻石卡找我借钱用一下，因为史平讲义气、讲信用，我就给他转钱让他用了，钱当天就给我转回来了。
13、证人郭某乙证明：河南盛宝投资担保有限公司是2010年我哥郭某甲从李某乙手中买的，公司法人没有变更，还是李某乙。我哥是董事长。这个公司做的业务就是吸收存款。2014年8月份公司资金链断裂，那期间，我哥给我说的是有些项目资金收不回来，加上长垣公司出现挤兑，导致客户资金兑付不了，给各地的分公司也是这么说的。等资金回拢后，再逐步兑付。公司资金链断裂后，我哥找我弟郭某戊用红木家具做了批项目，主要是在泌阳和长垣两个地方，为的是再用些资金，把红木家具押给他们，我哥想着资金紧张也是暂时的。泌阳盛宝和我们河南盛宝是合作关系，泌阳盛宝拢资金给我们，我们按约定比例给泌阳某乙成。泌阳盛宝给我们吸收的有3000多万，资金打到我、郭某甲、郭某丙等人账户上。截止2014年底，泌阳盛宝公司转让“王某丙山”项目及从总公司追回些资金兑给客户，还剩2000多万未兑付。公司会计是成立丙，她做的账。我们河南盛宝给史平的提成是2分5左右（含客户利息和公司日常开支），具体多少，每个项目不一样。提成每月给泌阳一次，钱打到史平提供的账户。河南盛宝的账目，公司会计成立丙整的有份账，在U盘中存放，她交给长垣经侦队了。
14、证人成立丙证明：河南盛宝投资担保有限公司是2010年成立，法人是李某丁，实际老板是郭某甲。在新乡市、长垣县、封丘县、原阳县、泌阳县等地设有分公司。泌阳分公司的名字叫泌阳盛宝实业有限公司，老板是史平、陈某丁。泌阳的业务做很好，2014年7、8月份，开始兑付不了泌阳某丙，9月份郑州这边的也不再兑付本金，员工工资也不再发放。泌阳的业务是按照他们每月的业务总量给泌阳分公司提成，客户的利息我们总公司直接打给客户，在这个利率至2分5厘之间的利差是直接打给史平，2分5至3分之间的利息再给史平45%。截止2014年9月份公司倒闭，我最后与泌阳分公司对账，未兑付资金总额是2902.5万元。在我的账上，没有给史平单独转走的钱。盛宝公司自2012年到倒闭，就没有什么大的投资，公司没啥收益，这期间做的业务都是拿东家的还西家，公司就是在亏本运行，公司账上就没有钱。史平本人及其妻子郭某己自2012年就在我们公司有投资，截止2014年4月底，史平本人名下还有300万元本金未兑付。史平本人的投资没有走泌阳盛宝公司的账。
15、证人郭某甲证明：2012年底，陈某甲介绍史平往我公司进行个人投资，有二三百万。2013年春上，由陈某甲、史平操作在泌阳县成立了分公司，法人代表吴念。2014年年初，陈某甲从泌阳分公司撤出了。史平本人先后在我公司最多时投资有1000多万，后来到2014年10月份左右，我陆续给史平本人兑付了七八百万。2014年7、8月份资金周转困难，泌阳分公司有2000多万没有兑付，史平本人也还有三四百万没有兑付。那期间，我就把“王某丙山”项目给史平他们了。我借史平的钱都还史平了。泌阳客户的钱只要到省公司，省公司就不会单独投资给史平、吴念。2014年7、8月份省公司资金严重困难，为维持公司运营和保证客户合同的履行，我又推出了我弟郭某戊的红木家具项目，在泌阳筹集了几百万资金。那时我还有希望盘活公司，但2014年底，兰州警方将我上网追逃，公司彻底不行了。在我们往泌阳推出的投资项目有真有假，但史平、吴念不知情。泌阳客户的资金到省公司后大部分用于偿还客户本金、支付利息、员工工资和维持公司日常运营，有的资金放给企业了。各分公司的资金到省公司后，就有省公司统一调配了。省公司没有投资实体，全部是放款，拿的利差。
16、证人党某证明：找史平借过7万元钱，但是已经还给史平了。
17、证人曾某证明：向盛宝公司借款22万元，利息4分，还利息五六个月，大概有5万多元。本金没有还。
19、证人石某证明：泌阳盛宝公司的桌椅、书柜和空调，史平以40000元作价给他们问买网商城（原零元网），我和合伙人商量后，他们嫌价格高，还没有来得及再跟史平谈价，史平就被拘留了。这些东些还在我们这，如果价钱合适就要，不合适就算租金，东西还给盛宝。
20、证人张某甲证明：通过泌阳盛宝往河南盛宝投资先投资14万元，后又追加10万元，利息付到9月份，本金还有12万没回来。我是妇幼保健院的退休职工，钱是我自己的，也有我妹张份阁的。在马某甲林果园的房子是给我老公的保障，他没有工作。吴念告诉我马某甲的房子便宜，我就把家里这些年的积蓄给吴念转了15万元，让他帮忙以我老公郭某壬同的名义买的，他办好把合同给我的。这些钱没有史平、吴念的钱。
21、证人史某证明：史平在我乐橱柜有股份。
22、证人朱某甲证明：河南盛宝投资担保有限公司向某阳县群众借款合同中“焦作市易生元酒业股份有限公司”及“朱某甲”印章名称都是正确的，但是印章的真伪我辨别不了。“焦作市易生元酒业股份有限公司”及“朱某甲”印章财物部门是刘某戊负责的，办公室是由一个姓冯的女的负责，大概30多岁。
23、证人邢某证明：2013年8月份，我和吕某做生意急用钱，就找史平借钱，史平在2013年8月22、23日先后两次打到吕某账上120万元，2013年9月22日，又向史平借了150万元，打到我的信用社卡了。2013年10月28日向史平借300万元，打到吕某的账上了，以上借款利息都是月息4分。借钱后，多次还了史平共计189万元，史平在我本上写的有收条。2014年6月18日，经过与史平算账，扣除我已还的189万元，本金加利息还欠史平553万余元，给我少了个零头，我给史平打了个550万元的借条。这550万元到2014年10月15日先后还完了。后又给史平的爸共计47万元的利息。
24、被害人王某丁、王某甲等30余人的陈述证明：经介绍往泌阳盛宝公司进行投资，签订了合同，并向泌阳盛宝公司提供的账户进行了转账或汇款，获得了利息，部分本金没有收回的事实。
25、投资项目相关公司出具的证明，证明没有与泌阳县盛宝公司和河南盛宝投资担保公司有业务关系。
26、被告人史平、吴念及涉案人员郭某甲、郭某乙、郭某丙、成立丙等人的银行账户情况、交易明细、交易凭证等证实，上述账户资金变动情况。
27、泌阳县公安局出具的查封、扣押手续证实，案发后，公安机关将郭某甲名下、陈某丁名下、王某丙山名下、闫振山和王某己名下房屋及吴念过户到丁某名下的大众轿车予以查封，另扣押史平加盟费200000元、史平现金661元、雷某轿车（车牌号豫A×××××）1辆、宝马X5轿车1辆。
28、泌阳县公安局出具的被告人史平、吴念的到案经过证明和情况说明证实，二被告人主动到案，被告人吴念有劝说并约史平与公安民警见面的情节。
29、相关书证：陈某乙健提供“协议书及合同”；邢某提供的借据、结算单、收款条；成立丙提供的河南盛宝总公司与泌阳盛宝分公司2014年9月4日对账单、河南盛宝总公司关于泌阳分公司的本金表、河南盛宝总公司付泌阳利息表；焦铜峰提供的要回资金分配表、资金兑付方案、史平签字的保证函、河南盛宝公司的还款承诺书、还款计划书、还款协议书、河南盛宝投资泌阳分公司薪金方案、泌阳分公司2014年1月至7月的工资表；乔某提供的河南盛宝公司资金链断裂后回款资金的说明及收条、银行转账凭条；周某提供的泌阳盛宝客户经理领取投资款明细；泌阳县公安局调取的史平取款凭单，邢某、吕某银行交易流水清单，史平邮政银行网银交易明细表及相关银行账户开户信息单；公安机关办案人员根据史平邮政银行网银查询结果按交易卡号归纳整理的交易清单；公安机关调取的“王某丙山”项目的债权转让协议、银行转账凭证、收条；扣押随车物品和文件清单；泌阳县盛宝实业有限公司的宣传彩页原件与玻璃杯照片、扇子复印件；史平、吴念的常住人口基本信息单。
30、被告人史平的主要供述：泌阳盛宝实业有限公司是2013年3月份由吴念、陈某乙健和我，我们三人成立的，注册的法人是吴念，公司的注册资本50万元，这50万元是由河南盛宝投资担保有限公司出资的，公司注册时的经营范围是钢材、建材销售，在公司经营过程中实际是吸收群众投资，做郑州总公司推荐的投资项目。陈某乙健和我在泌阳盛宝实业有限公司没有担任职务。我们三个在公司成立时口头协议确定我占54%股份，陈某乙健占36%股份，吴念占10%股份，公司经营的利润按照所占股份分配。吴念在公司任总经理，负责公司经营、管理，陈某乙健当时是河南盛宝投资担保有限公司的董事长助理，在泌阳盛宝实业有限公司负责与河南盛宝投资担保有限公司的协调与联系工作，吴念、陈某乙健和我在公司都负责组织管理公司业务员，开展吸收资金的业务。业务员大概有将近二十人左右，都是由吴念、陈某乙健和我召的。公司经营到2014年1月底，公司分红后，陈某乙健撤出股份，公司负责人变成吴念和我。公司经营到2014年8月底，因为郑州总公司资金不能兑付，资金链断了，导致泌阳公司倒闭了。
公司成立以来分过两次红，第一次是2014年1月，当时是我和吴念、陈某乙健我们三人分，我分了105万多元，陈某乙健分了86万多元，吴念分了20多万元。第二次分红是2014年5月份，吴念分了20多万元，我分了50多万元。随后就没有再分过。分红的钱在公司吸收群众存款的提成中，除了业务员提成、工资、开支外，剩下的存款提成由我和吴念、陈某乙健按照所占股份比例分配。
公司成立后，河南盛宝投资担保有限公司定期派讲师，到泌阳县向某阳盛宝实业有限公司业推荐借款项目，讲师还负责培训公司的业务员，泌阳公司的业务员经过培训后，就以公司推荐的借款项目，在泌阳县范围内寻找投资客户，客户投资的钱直接存入河南盛宝投资担保有限公司提供的账户，客户凭打款凭证到泌阳盛宝实业有限公司财务部签订借款合同，合同一式两份，客户一份，我们公司寄往河南盛宝投资担保有限公司一份。河南盛宝投资担保有限公司负责给客户结息、结算本金。泌阳盛宝实业有限公司每月吸收客户资金的提成，由财务部的焦铜峰根据报表统一结算，同河南盛宝投资担保有限公司财务部门结算，吸收客户资金的提成款打入我在泌阳县邮政银行花园支行开设的账号。提成款河南盛宝投资担保有限公司是按照2.2分-2.5分，另外加上0.2分的项目分成给我们的，每月郑州总公司打入我账号的提成款，我以现金或转账的方式给会计焦铜峰或出纳曹某乙，由会计部给公司人员造表发放工资。业务员都是自己拉的存款群众，总公司给的有项目宣传彩页，业务员给存款群众介绍时发放的有项目宣传彩页。公司的借款项目都是总公司考察的，这些借款项目泌阳公司的人去总公司看过个别项目，大部分没有去核实，去看的项目都真实存在，那些存款也都还了了，我们没有去看的，由总公司风控部的讲师带有项目合同、资料到泌阳给我们讲解、宣传。我自己投入公司的105万元，我岳母张某丁投入公司32万元，总公司董事长郭某甲私人借我了270万元。目前我和吴念向总公司追讨过来87.2万元，还有一笔200万元追回债务，处理的公司红木家具40万元，还有泌阳县公司的电脑变卖了1万多元，这三百多万元钱按照存款群众的存款比例，通过业务员归还给了存款群众。泌阳盛宝实业有限公司吸收这些群众的存款，这些钱都是直接打到河南盛宝投资担保有限公司账号了，总公司用到借款的项目上了。
目前泌阳盛宝实业有限公司及我本人的资产：有一辆宝马X5，泌阳公司的办公家具在2015年2月份变给0元购公司，卖了4万多元，但是这4万多元还没有给我们。另外还有信阳人闫振山、王某己借款抵押的二十七套套房，这笔借款是2011年以郭某甲的堂弟郭某庚的名义借给闫振山、王某己借款300万元，2014年12月份经信阳市中级法院判决闫振山、王某己应归还本金85万元，加上利息、违约金，共计340万元，这笔钱还没有追回，郭某甲在2014年10月把这笔债权承诺给泌阳公司，但是我们没有找到郭某甲办理债权交接。别的没有什么资产了。
推出“红木”项目之前，郭某甲专门来泌阳，杨某、高某、禹某（冯某）、崔某乙、马某乙等人我们一起吃饭说的这个红木项目的事，郭某甲说这个项目有物，一个月的短差，杨某、禹某给郭某甲提出利息能不能高些，郭某甲承诺给高点。随后让郭某戊还有红木公司的负责人在泌阳给业务员讲了红木方面的知识。当时，有业务员给郭某甲提出资金返还到账慢的事，郭某甲说是银行的原因、郑州项目回款不及时等原因造成的。我绝对没有借这个红木项目往回抽自己的投资，我给郭某甲的投资与泌阳公司的业务就不在一起。
李某丙借款300万，4分利息，期限6个月，给客户出的购房合同，用委托售房的形式进行的，具体是吴念经办的，公司收了4个月利息。因为这个项目高某的多，后期就由高某收了，这个项目与河南盛宝推出的投资项目没有关系。
关于“王某丙山”项目债权转让的事，谈的是200万，以200万转给孙某甲，曹某丙、朱某乙、韩某、高某等客户代表都知道。10月份转款时没有签正式协议，由吴念给孙某乙写了个便条，之后把手续给了孙某甲，后来钱到期后，孙某甲要不回来，我们就找律师起诉，因为这笔抵押是240万，怕转让费200万不好打官司，就又补了40万的手续，孙某甲就把这40万打到我指定的胡某的账户上，胡某是我的一个朋友，他的这张卡有网银，当时我使用了用，走了个账。而后还我以前的借款了。还谁了，时间长，我记不清了。
31、被告人吴念的供述：我是来投案的。2013年刚过完春节，在家没事。我的连襟史平找到我说成立个公司，让我过去当总经理，当时承诺一月给我7000元工资，2013年3月10日开业。当时办理工商登记时，史平给我说，他在泌阳县农村信用社上班，不方便，让用我的名字登记营业执照。登记的过程中，工作人员告知我一个人不允许注册有限责任公司，然后史平叫我岳夫郭某壬同叫去当个股东，注册资金是50万元，都是史平一个人出的资，他在农村信用社作的出资凭证，在白云宾馆下面那个会计师事务所出的验资报告，给我，然后我去登记注册的。注册的公司名称叫泌阳盛宝实业有限公司，名称史平事先写给我让我到工商局核准的，经营范围是五金、建材。开业后，史平安排我担任总经理，主要负责公司的日常行政工作，具体负责考勤、采购礼品。实际经营的业务是陈某丁和史平与河南盛宝投资担保有限公司合作的业务，由郑州公司推出些优质企业投资项目，然后由泌阳盛宝实业有限公司开发客户，说是这些公司有实力，效益好，挣钱，现在需要资金周转，让客户们往这些项目上投钱。具体模式是郑州河南盛宝投资有限公司过来人，带着幻灯片，在泌阳盛宝实业公司推介这些公司投资项目。有意向的客户就把资金投到这些项目上。有时间，在推介项目时也公布些打款账号，并且每次推介项目的时候，还给大家普及非法集资和投资担保的区别。公司的经营情况就是这样。
在公司的日常经营活动中，我一直负责行政管理，具体投资业务有业务副总高某负责，从公司开业一直到2014年7月底公司出事，我没有发展过业务员。公司从开业开始，没有给我工资，我只是法人代表，因为当时公司没有我的股份，我不愿意。后来史平和陈某甲也就是陈某丁商量后，口头给我承诺给我管理股10%。直到2014年2月份，陈某甲退出公司，第一次结算，我拿了20万，他俩多少我记不清了，陈某甲大概是80多万，史平150万左右。给我现金20000元，其他的抵我与史平原来开歌厅的账了。这之后就再也没有结算过。我们公司的收益，全部是由郑州公司打到史平的账上，应该是邮政储蓄的账号。2014年7月底公司投资款出现延迟，打不回来，也就是到期的本息，从郑州的河南盛宝公司打不回来。河南盛宝投资公司的老总郭某甲告诉我们说因为长坦分公司隔壁的一家担保公司跑路了，引起连索反应，致使资金暂时有些困难。我们回来后，我们就给泌阳的投资户讲了，总公司资金暂时出现困难的事。这之后我们陆续从总公司要回300多万资金，其中200万是在我名下的房产投资抵押。这300多万，在大家商议达成一致后，按每个人投资总额的10%多点的比例退还大家的本金有200多万，会计焦某连同他本人投资就得的截留四五十万。前期要回的资金约有90多万元打到财务焦某的账户上，后来的要回的打到客户推举的代表账户上，当天直接分配。后期卖红木家俱的40万元，史平安排谁转的，我不知道。
向群众推广的投资项目，其中王某丙山现房抵押项目和张某乙的祥龙红木家俱项目，我去核实了，是真实的，张某乙是郭某甲的弟媳，河南祥龙红木家具公司是他们的，其他的我没有去过，不知道真假。焦某去郑州考查过项目，但具体考查的是哪些我不知道。所吸收的这些资金，打到由公司提供的郭某甲、郭某乙、郭某辛、成立丙、张某乙等几个人的账号上了。账号原来在公司财务室，我没有记这些账号。
王某丙山项目是2014年5、6份的事，说郑州有个现房抵押借款的项目，王某丙山用我们公司的钱，把房屋抵押到一个人名下，没有愿意去，就办到我名下了，王某丙山的那处房产价值280万元，从我们公司贷款240万元，实际上没有从我银行卡转给王某丙山钱。2014年9、10月份，盛宝公司资金出事，就商量把这个项目再转出去，后来经过客户同意，以200万的价格转让给孙某乙，孙某乙在2014年10月21日把200万打到我账上，我只给他出了个条，没有签协议。随后这200万给周某让按投资比例给客户分了。后来孙某甲从王某丙山那要不回来钱，我们在郑州的一个律师事务所李某戊办公室补签的协议和两张收条，因为我没收到另外的40万，当时我不愿意写，史平也让我写240万，孙某甲的律师也说是打官司用的，无关紧要，我就签了。
马某甲李某丙借款300万的事是在2014年6、7月份，史平联系的，李某丙给我们出的委托售房，有意的客户到林果街看过，与李某丙签合同，客户把钱打给我，我分两次或三次转给李某丙300万元。
本院认为，被告人史平、吴念二人经营泌阳盛宝实业有限公司的目的是按照与河南盛宝公司董事长郭某甲商谈的合作协议，挂靠河南盛宝投资担保有限公司，以介绍熟人到泌阳盛宝公司任职，招聘客户经理，面向社会发展客户，利用召开投资项目推介会、印发扇面宣传、客户经理发展客户等途径推广河南盛宝公司推出的相关投资项目，约定月利率为1.5%至2%不等的利息，按月付息，到期还本，大量吸收泌阳群众资金。自泌阳盛宝公司开业至2014年9月4日，经河南盛宝公司统计，泌阳群众在河南盛宝公司的在投资金为2902.5万元，其中2014年7月14日至7月20日推出的“河南祥龙红木家具”项目吸收款项276万元。后经司法会计鉴定并结合登记报案群众材料，二被告人经营的泌阳盛宝公司非法吸收公众存款本金2705.5万元，已支付利息215.4445万元，已返还群众本金571.262625万元，报案存款群众损失金额为1963.79288万元。二被告人的行为严重扰乱金融秩序，吸收资金数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控二被告人犯非法吸收公众存款罪，事实清楚、证据确实充分，罪名成立，予以支持。
关于被害人代表提出的二被告人在2014年7月推出的“红木家具”项目筹款，其行为构成诈骗罪的意见。经查，2014年7月14日至7月20日河南盛宝公司推出的“红木家具”项目经泌阳盛宝公司向客户吸收款项276万元，案发前已归还本金282，441.84元（两次返还资金10.2334%）。根据被告人史平、吴念的供述和证人郭某甲、郭某乙、成立丙、杨某、高某等人的证言证明2014年7月份河南盛宝公司已经出现延迟或返还不了客户本金的情况，被告人史平、吴念在明知河南盛宝公司已经出现延迟或返还不了客户本金的情况下，为拆补资金而继续为河南盛宝公司吸收资金276万元，符合在丧失集资款归还能力后，为拆补资金而继续非法集资的情形，可认定具有非法占有目的。因此，对最后吸收的276万元可认定为具有非法占有该笔集资款的目的，二被告人的行为构成集资诈骗罪，案发前已经归还的282，441.84元数额，在集资诈骗的数额中予以扣除。
关于被害人代表提出的二被告人的全部经营行为不应认定为非法吸收公众存款罪，应以集资诈骗罪和诈骗罪定罪处罚及被告人史平有转移、侵占投资款的意见。集资诈骗罪要求行为人以非法占有为目的，并采用诈骗的方法非法集资，而诈骗罪亦要求行为人以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取公私财物。在本案中，根据被害人的陈述及提供的报案材料、转账凭证并结合证人郭某甲、郭某乙、成立丙的证言证实，各被害人均是将投资款直接打入河南盛宝公司工作人员的个人账户中，由河南盛宝公司直接对投资人支付利息及返还本金，泌阳盛宝公司的业务人员所发展的客户资金全部投入到河南盛宝公司，由河南盛宝公司统一调配所筹集的资金，没有把群众的投资款分配给史平、吴念，只是按照','2018-09-22
21:12:54',0,'web',NULL),(11570998,'c879723f-9ce7-42da-8e04-fdda8038a8ce','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：72次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"文书ID\":\"c879723f-9ce7-42da-8e04-fdda8038a8ce\",\"案件名称\":\"任桂兰与内蒙古兴麟房地产经纪有限公司赤峰分公司等房屋买卖合同纠纷案民事一审裁定书\",\"案号\":\"（2014）红民初字第2661号\",\"审判程序\":\"一审\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1482940800000)\\\/\",\"案件类型\":\"2\",\"补正文书\":\"2\",\"法院名称\":\"赤峰市红山区人民法院\",\"法院ID\":\"423\",\"法院省份\":\"内蒙古\",\"法院地市\":\"赤峰市\",\"法院区县\":\"红山区\",\"法院区域\":\"\",\"文书类型\":null,\"文书全文类型\":\"1\",\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null,\"不公开理由\":null,\"DocContent\":\"\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"诉讼记录段原文\":\"原告任桂兰与被告内蒙古兴麟房地产经纪有限公司赤峰分公司、马连荣房屋买卖合同纠纷一案，本院依法进行了审理。现已审理终结\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"判决结果段原文\":\"\",\"附加原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\"});$(document).attr(\"title\",\"任桂兰与内蒙古兴麟房地产经纪有限公司赤峰分公司等房屋买卖合同纠纷案民事一审裁定书\");$(\"#tdSource\").html(\"任桂兰与内蒙古兴麟房地产经纪有限公司赤峰分公司等房屋买卖合同纠纷案民事一审裁定书
（2014）红民初字第2661号\");$(\"#hidDocID\").val(\"c879723f-9ce7-42da-8e04-fdda8038a8ce\");$(\"#hidCaseName\").val(\"任桂兰与内蒙古兴麟房地产经纪有限公司赤峰分公司等房屋买卖合同纠纷案民事一审裁定书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2014）红民初字第2661号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"赤峰市红山区人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"2\");$(\"#HidCourtID\").val(\"423\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"赤峰市红山区人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"民事案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value:
\"房屋买卖合同纠纷\" },{ name: \"审理程序\", key: \"trialRound\", value: \"一审\" },{ name:
\"裁判日期\", key: \"trialDate\", value: \"2014-10-27\" },{ name: \"当事人\", key:
\"appellor\", value: \"任桂兰,内蒙古兴麟房地产经纪有限公司赤峰分公司,马连荣\" }],LegalBase:
[{法规名称:\'《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》\',Items:[{法条名称:\'第十一条\',法条内容:\'
第十一条
人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。
\'}]}]};if
($(\"#divTool_Summary\").length > 0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({
data: dirData });}});$(function() {\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"任桂兰与内蒙古兴麟房地产经纪有限公司赤峰分公司等房屋买卖合同纠纷案民事一审裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2016-12-29\\\\\",\\\\\