吉林省通榆县人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)吉0822刑初197号
公诉机关吉林省通榆县人民检察院。
被告人吴某某，男，1967年11月6日出生，吉林省通榆县人，蒙古族，高中文化，系瞻榆信用社信贷员，住瞻榆镇。因涉嫌挪用资金罪，于2015年6月17日由通榆县公安局取保候审，于同年11月13日由通榆县人民检察院取保候审，同年3月29日由本院对其取保候审。
吉林省通榆县人民检察院于2016年3月29日以通检公诉刑诉【2016】第60号起诉书，指控被告人吴某某犯挪用资金罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。通榆县人民检察院检察员王某出庭支持公诉，被告人吴某某到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。
吉林省通榆县人民检察院指控：2010至2014年，被告人吴某某利用自己在新华信用社担任信贷员的职务便利，使用辖区内农民身份在信用社办理多笔贷款，共计挪用信用社资金人民币4477540元，至今尚未归还。
通榆县人民检察院指控上述犯罪事实的证据有：1、被告人吴某某的供述与辩解；2、证人刘某某、张某某、张某某2、张某某、杨某某、李某某、刘某某2、林某某、韩某某、张某某3、黄某某、李某等人证言；3、吉林省农村信用社贷款凭证；4、常住人口数据查询信息、情况说明等相关书证。
并认为，被告人吴某某利用职务上的便利，挪用本单位资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人吴某某对公诉机关指控其犯挪用资金罪的事实及罪名没有异议，并当庭认罪。
经审理查明：2010至2014年，被告人吴某某利用自己在新华信用社担任信贷员的职务便利，使用辖区内农民身份在信用社办理多笔贷款，共计挪用信用社资金人民币4477540元，至今尚未归还。
认定上述事实的证据如下：
（一）书证
1、案发经过：证实2015年5月28日，通榆县公安局经侦大队接到通榆县信用联社报案，称该单位信贷员吴某某利用职务之便，采用用农户顶名贷款的手段，在信用社贷款无法归还，信用社认为吴某某的行为涉嫌犯罪。经通榆县公安局经侦大队侦查，吴某某对其挪用资金的犯罪事实供认不讳，此案告破。
2、吉林省农村信用社贷款凭证、证明材料：证实被告人吴某某挪用单位资金4477540元至今尚未归还的情况。
3、情况说明：证实吴某某在新华信用社、瞻榆信用社任外勤副主任职务；通榆县看守所关于吴某某暂不予收押的情况说明。
4、常住人口数据查询信息：证实被告人吴某某的基本信息情况。
（二）证人证言
1、证言刘某某证言：证实我是通榆县农村信用社稽核审计部经理，我代表通榆县信用联社来报案。2014年8月份开始我们稽核审计部对新华信用社信贷资金进行剖析检查的过程中发现新华信用社副主任吴某某利用职务之便，采取用农户顶名贷款的手段，在新华信用社贷款1480000元。以上贷款到期后吴某某未偿还新华信用社本金及利息，我们发现问题后多次索要无果。我们感觉吴某某的行为已经涉嫌犯罪，所以来公安机关报案。希望公安机关依法查处吴某某的行为。
2、证人张某某证言：证实贷款金额为120000元，是我做的手续，这两笔贷款上面的签字和手印都是我本人做的。第一笔贷款是新华信用社副主任吴某某找我，说用我名贷点款，用一段时间就还上，我在2012年3月26日到信用社信贷部门做的手续。第二笔我是在2013年12月30日到新华信用社的信贷部门做的手续，当时都有同步录音录像。是吴某某教我怎么说的，我按照吴某某教我说的那些话在面谈室录的像，我说贷120000元的用途是玉米生产资料。这两笔贷款不是我取出来的，我做完手续后办了张卡，我把卡给吴春有，钱我一分钱都没见到，也没花到。
3、证人张某某证言：证实贷款金额为132000元钱，手续是我做的，这笔贷款上面的签字和手印都是我本人做的，但是钱我没用到。是新华信用社副主任吴某某用我名贷的，2012年3月26日到新华信用社信贷部门做的手续。当时都有同步录音录像。都是吴某某教我怎么说的，我就按照吴某某教我说的那些话在面谈室录的像，我说我贷这132000元的用途是玉米生产资料。这笔132000元贷款不是我取出来的，我做完手续以后就回家了。钱我一分钱没见到，也没花到。
4、张某某证言：证实贷款金额为30000元钱，是我本人做的手续，上面的签字和手印都是我本人做的，但是签手续时是空白票据，没有写具体金额。吴春有在2013年8月份给我找到了新华信用社办理了这笔贷款手续，吴某某告诉我说这笔钱他用了，不用我管了，以后他还。但是到现在也没有还，贷款金额为440000元，是我本人做的手续，上面的签字和手印都是我本人做的，但签手续的时候是空白票据，没有写具体金额。这笔贷款也是吴某某找到我，想用我名贷款。是在2013年12月24日去新华社信贷部门做的手续，当时都有同步录音录像。吴某某教我怎么说的，我按照吴某某教我说的那些话在面谈室录的像，中间面谈录像的时候新华信用社的人问我的时候我才知道原来用我的名要贷30000元，我害怕中断了录像，出屋问吴某某是怎么回事，吴某某和我说没有事，就是用我的名顶名做几个月的贷款，告诉我说是直补贷款，和我没什么关系，让我放心。这样我才进面谈室继续做的面谈手续。这两笔贷款一共470000元，做完手续后新华信用社给我办了张存折，我把存折给吴某某了。这两笔贷款到期以后信用社找我催要，我当时就和信用社说这两笔贷款都是吴某某用的，我赶紧联系吴某某，吴某某和我说会尽快还，但是一直到现在也没有还清，前阶段我去查账的时候发现这两笔贷款一共才还了224000元钱，还剩276000元钱。
5、证人杨某某证言：证实贷款金额为180000元，是我本人做的手续，上面的签字和手印也都是我本人做的。这笔贷款是替新华信用社的副主任吴某某贷的，是在2014年1月21日到新华信用社的信贷部门做的手续，当时都有同步录音录像。是吴某某教我怎么说的，我就按照吴某某教我说的那些话在面谈室录的像，当时我说我贷这笔钱的用途是玉米生产资料，做完手续后我就回家了，剩下的就都不知道了。
6、证人李某某证言：证实我在新华信用社没有贷款，贷款金额是49000元，不是我本人做的。我也不知道这笔贷款的情况。
7、证人刘某某证言：证实贷款日期为2013年12月27日，贷款金额为100000元，是我本人做的手续，上面的签字和手印也都是我本人做的。这笔贷款是我想用点钱，找到新华信用社的副主任吴某某。我是在2013年12月27日到新华信用社的信贷部门做的100000元钱的贷款手续，都有同步录音录像。是吴某某教我怎么说的，我就按照吴某某教我说的那些话在面谈室录的像，做完手续后吴某某告诉我回家等消息，但是一直都没有联系我，过了一阶段时间我自己去信用社查的时候才知道我的贷款早就下来了，我联系吴某某问是怎么回事，吴某某和我说这100000元钱他用了，给了我20000元，说剩下的80000过几天给我，但是一直拖到现在也没给我，就是这么个情况。
8、证人林某某证言：证实第一张贷款日期为2014年4月30日，贷款金额为40000元，第二张贷款日期为2014年4月30日，贷款金额为48000元，是我本人做的手续，上面的签字和手印也都是我本人做的。2014年新华信用社的副主任吴某某找到我，说想用我的名做直补贷款，因为他和我丈夫的关系不错，我同意了。是在2014年4月30日到新华信用社的信贷部门做的这两笔贷款手续，这两笔都有同步录音录像。是吴某某教我怎么说的，我按照吴某某教我说的那些话在面谈室录的像。钱我没用到，都让吴春友用了。还没还我也不知道，我一开始也不知道是怎么回事，后来才知道他把我家的直补转到我的名下做了第一笔40000元的直补贷款，又把我父亲（林某某）和我父亲的哥哥（林某某2已故）的直补都转到了我的名下做了第二笔48000元贷款，我父亲也不知道这事。我多次找吴某某，他在2014年5月1日给我打了一张98000元的欠条来证明这两笔贷款都是他用的，我可以提供给你们。
9、证人韩某某证言：证实日期为2012年12月30日，贷款金额为100000元钱的贷款凭证，是吴某某找我帮他做转贷，我把身份证借给他让他做的转贷，但是具体怎么做的手续我不知道了。我以前曾经给新华信用社副主任吴某某顶名做过一笔3万元的贷款手续，2012年年底吴某某找到我说想让我转贷，我和他说想让他把这笔顶我名做的贷款全还上，但是他没有钱还，我把身份证借给他让他去做转贷手续，但是具体的情况我不知道。这笔100000元的贷款不是我取出来的，我做完手续以后就回家了。钱我一分钱都没见到，也没花到。这笔贷款到期以后，信用社找过我催要过这笔100000元钱的贷款，信用社找我要贷款的时候我才知道原来我的名下有100000元钱的贷款。我就赶紧给吴某某打电话问这笔贷款是怎么回事，他说是他贷出来用的，会尽快还上，但是一直到现在也没有还。
10、证人张某某证言：证实贷款金额为29000元，是我本人做的手续，上面的签字和手印也都是我本人做的。这笔贷款是新华信用社的副主任吴某某找到我，说用我的名做点贷款，我同意后，是在2012年4月17日在新华信用社做的手续，具体的情况我记不清了，是我本人签字和按手印，其他的我都不知道。这笔钱都是吴某某用的，我一分钱没用到。
11、证人黄某某证言：证实贷款金额30000元不是我本人使用，是信贷员吴某某使用的。是我签字按手印。我原来替我叔黄某某顶名贷过款，在2013年替我叔转账时，信贷员吴某某办理的，转完账后又来到我家，说签字签错了，又在一张新的贷款凭证上签了我的名字和指纹。
12、证人李某证言：证实贷款日期为2013年12月30日，贷款金额为30000元，是我本人做的手续，上面的签字和手印也都是我本人做的。这笔贷款是替新华信用社的副主任吴某某顶名做点贷款，2013年12月30日到新华信用社的信贷部门做的手续，当时有同步录音录像。吴某某教我怎么说的，我按照吴某某教我说的那些话在面谈室录的像，做完手续后我就回家了，钱是吴某某用的。这笔贷款到期以后信用社催要过，我联系吴春友，吴某某告诉我说让我不用着急会尽快还上。
13、证人高某某证言：证实贷款金额为29500元，不是我本人做的手续，我根本没做过这笔贷款，上面的签字和手印都不是我的。我也不知道是怎么回事。
14、证人刘某某证言：证实款金额为30000元的贷款，手续是我做的，钱是信贷员吴某某用的。2013年12月份吴某某找我，想用点钱，这样我就去了信用社办理了贷款手续，有同步录音录像，吴某某教我怎么说我就怎么说的，办理完手续我就走了，没有拿到钱。
15、证人刘某某证言：证实刘某是我父亲。我父亲身体不舒服在家休息。这张贷款凭证，贷款金额为30000元，贷款人为刘某，我知道是怎么回事，做这笔贷款手续时我在场，是我父亲本人做的手续，上面的签字和手印也是我父亲本人做的。这笔贷款是我父亲想用钱，找到吴某某想做直补贷款，是在2012年9月份的时在新华信用社做的手续，做完手续后这笔钱一直没给我父亲，后来我找吴某某他和我说这笔钱他用了，他说不用我们管了，就是这么个情况。
16、证人赵某某证言：证实我在新华信用社通过吴某某办理过一笔贷款。这笔贷款是2011年新华信用社的副主任吴某某找我，用我的名做点贷款，我同意后，在2011年5月9日到新华信用社的信贷部门做的手续，上面的签字和手印也都是我自己做的。做了49000元钱的贷款手续，这笔钱直接让吴某某用了。2012年8月份的时候我需要用钱，找到吴春友和他说想用点钱，吴某某给我拿了20000元钱，和我说这20000元钱是我做那笔贷款其中的一部分，让我以后还钱时不用还他直接还信用社就行了。我是在2014年10月25日把我用的这20000元钱的本息还到信用社的，我有还款票据，我可以提供给你们，剩下的钱吴某某还没还我也不知道。
17、证人李某某证言：证实2007年2月8日贷款30000元，借给了我在河北侄女王某某，在2007年7月23日我找吴某某还这笔钱，吴春有告诉我直接打他的卡上，这样我让侄女打到了吴春有给的账户上。河北我侄女直接打到吴某某妻子郭某的卡上。我找过他，吴某某说早晚他还，没事。吴某某还给我出过借据。
18、证人张某某证言：证实贷款日期为2012年12月30日，贷款金额为100000元，是我做的手续，上面的签字和手印都是我本人做的。我家以前在新华信用社有陈欠一直没有还，2012年吴某某给我打电话说让我转贷这笔陈欠，要不陈欠利息太高，2012年12月30日我和我老公一起来的新华信用社做的手续，做手续时是空白的贷款票据，吴某某和我说是做转贷，也没和我说具体贷多少钱。做完手续后我就回家了。钱我一分都没见到，也没花到。这笔贷款到期后，信用社要过这笔贷款，找我的时我才知道我名下原来有100000元的贷款,我找到吴某某问这笔贷款是怎么回事，吴某某和我说是用我的名顶几天，会尽快还上的，但是一直到现在也没有还。林福利是我丈夫，我丈夫名下也有帮吴某某顶名做的100000元钱的贷款，加上我名下的100000元钱贷款，吴某某一起给我丈夫打了一个200000元钱的借据，来证明我们夫妻俩名下的200000元的贷款是吴某某用的。
19、证人林某某证言：证实贷款金额为100000元，是我做的手续，上面的签字和手印都是我本人做的，但是钱我没用到。2013年12月份新华信用社的副主任吴某某找到我，说想用我的名做一笔100000元钱的顶名贷款，并且告诉我三两天就还上，我心想信用社的副主任，也不能骗我就同意了，我是在2013年12月27日到新华信用社的信贷部门做的手续，有同步录音录像。吴春有现教我怎么说的，我按照吴某某教我的那些话在面谈室录的像，当时我说我贷这100000元的用途是粮食收购加工。钱也不是我取出来的，我做完手续后就回家了，剩下的什么都不知道。没见到，也没花到。吴春有在2014年的1月1日的时候还给我打了一张100000元的借据，是为了证明我名下的这100000元钱和我媳妇名下的100000元钱是他用的，我可以提供给你们。
20、证人岳某某证言：我来反映一下我在新华信用社贷款的问题。2013年的时候吴春有找到我，说想用钱，我是在2013年4月份在新华信用社做的手续，前后一共做了两笔贷款手续，一笔是19000元，另一笔是69000元钱，都是直补贷款。手续上面的签字和手印都是我自己做的，剩下的事我就不知道了。吴某某和我说用到秋天还，我就没关注这两笔贷款的事。2014年5月份的信用社给我打电话催要这两笔贷款，我才知道原来吴某某没有还这两笔贷款，我联系吴某某，吴某某和我说别担心，他用的他一定还，但是一直到现在也没有还，就是这么个情况。
21、证人高某某证言：我来反映一下我在新华信用社贷款的一些情况。我家在2011年时想用50000元钱，找到新华信用社的吴某某贷款，吴某某告诉我，我家一户贷不出来那么多，我找到了我的小叔子陈某某给我顶名做贷款，签手续时是在我家，是我和我小叔子陈某某本人签的字按的手印，做手续时我看的清清楚楚一共两笔票据，每笔都是25000元钱的贷款，但是在去新华信用社取钱时我发现取钱的小票上面写的金额是每笔29000元钱，一共58000元钱，但是柜台只给了我50000元钱，我就问吴某某是怎么回事，吴某某和我说多贷出来这8000元钱他用了，他用的他还，不用我管了。后来我就去大连打工了，陆陆续续的还了不少利息，有我自己还的也有我亲属去帮我还的一直也没出现什么问题。等到2014年年底我又想还利息时新华信用社告诉我说我家和我小叔子家每家还分别有29000元钱的贷款，因为我和我小叔子家都没做过这笔贷款的手续，也没用过这笔贷款，我联系吴某某问这两笔多出来的贷款是怎么回事，吴春友和我说不可能有这样的事，让我别担心，再后来我打电话就联系不上他了，就是这么个情况。
22、证人王某某证言：证实2013年12月27日贷款金额100000元，手续是我做的，钱我没有拿到，钱是信用社信贷员吴某某用我顶名贷的这笔款。2013年12月份吴某某找我，想用点钱，让我顶下名，我去信用社办理了贷款手续，当时有同步录音录像，是吴某某教我怎么说的。办完手续我就走了，剩下的事情我就不知道了。
23、证人程某某证言：证实贷款日期为2013年6月1日，贷款金额为100000元，（还剩45000元）我本人做的手续，上面的签字和手印也是我本人的，签手续的时候我也没仔细看贷款金额写的是多少。这笔贷款我一分钱也没用到，都是吴某某用的。信用社找我核账的时候我才知道吴春友用我的名贷了100000元钱，我联系吴某某问他怎么回事，他说他用了会尽快还清，前阶段我去查账发现还剩45000元没有还，就是这么个情况。
24、证人王某证言：证实2013年12月26日贷款金额100000元，是我本人做的手续，但是我没有看到钱，钱让吴某某拿去了。2013年12月份吴某某找我，说想用钱，让我替他顶名做的贷款，我去信用社办理了贷款手续，当时有同步录音录像，吴某某在旁边教我怎么说的，办理完手续，我没有拿到现金，我就走了。
25、证人姚某某证言：证实贷款金额为100000元，是我本人做的手续，上面的签字和手印也都是我本人做的。这笔贷款是2012年吴某某找到我让我帮他顶名做的转贷。吴某某是在2012年9月份的时候来我家做的贷款手续，我签完字按完手印就不知道了，钱我也没用，具体是谁的贷款转贷到我的名下我也不知道。
26、证人陈某证言：证实2013年12月吴某某找我父亲，说想用点钱在兴隆山建楼，用我的名贷款，我和他在新华信用社办理了贷款，当时有同步录音录像，共计办理了100000元贷款。办完手续我就走了，没有拿到钱。
27、证人李某某证言：证实贷款金额为390000元，是我本人做的手续，上面的签字和手印都是我本人做的。2013年年底吴某某找到我，说想用我的名做直补贷款，他和我说整点地转到我名下，这样用我的名能多贷点钱，我也没多想，就同意了。我是在2013年12月到新华信用社的信贷部门做的手续，当时有同步录音录像。吴某某现教我怎么说的，我就按照吴某某教我说的那些话在面谈室录的像。就是这么个情况，钱我没用到，都让吴某某用了。还没还我也不知道。
28、证人邵某某证言：证实2013年底我想用钱，找到吴某某，吴某某和我说也想用钱，让我用我的名多贷点，我一想关系都挺好的就同意了，我是在2013年12月30日去的新华信用社做的贷款手续，这笔贷款有录音录像，都是吴某某教我怎么说的，我按照吴某某教我说的那些话在面谈室录的像，贷款下来以后吴某某给我拿了50000元钱我用于买羊了，剩下的钱都是吴某某用的，就这么个情况。他用的那部分我多次找过吴某某让他还，但是他至今没有还清，联社找我核帐时我才知道吴某某还了48000元钱。
29、证人李某某证言：证实其本人未在新华信用社办理过贷款。
30、证人黄某某证言：证实贷款金额为150000元，是在2014年年初的时候新华信用社的副主任吴某某找到我，说想用我的名做点贷款，我到新华信用社的信贷部门做的手续，有同步录音录像。是吴某某现教我怎么说，我按照吴某某教我说的那些话在面谈室录的像。但是具体怎么说的我记不清楚了，做完手续后吴春有给我拿了20000元我用了，剩下的钱我没用。
31、证人刘某某证言：证实吴某某用其名贷款130000元的经过。
32、证人赵某某证言：证实贷款日期2011年12月17日，贷款金额为29000元的贷款凭证，是我本人做的手续，上面的签字和手印都是我本人做的。这笔贷款是2011年吴某某找到我，让我找几个人顶名贷款，但是具体在哪做的我记不太清了，我当时签的是空白贷款手续，贷了多少钱我也不知道。吴某某告诉我说这笔钱他用，以后他还，不用我管了。我还找了我的小儿子赵伟、我大哥赵某某和我的妻子常某某这三个人给他顶名做贷款手续，都是在空白手续上签的字，具体都贷了多少钱也不知道，我家是一分钱都没用，都是吴某某用的。贷款日期为2011年11月19日，贷款金额为29000元，贷款人为常某某；贷款日期为2011年11月8日，贷款金额为26000元，贷款人为赵某某；贷款日期为2011年11月8日，贷款金额为29000元，贷款人为赵伟，这三笔，是吴某某通过我找到的他们三个，所以我能证明，都是经过本人同意的，手续怎么做的我都记不清了。当时我做完手续后吴某某和新华信用社主任王某某说过这笔贷款都是他用的，所以就一直也没找过我家。我老婆常某某那笔29000元的贷款信用联社来核实过，吴某某也说是他用的，所以后来也不找我家了。
33、证人常某某证言：证实贷款日期为2011年11月19日，贷款金额为29000元，是我本人做的手续，上面的签字和手印也都是我本人做的。2011年年底新华信用社的副主任吴某某找到我，说用我的名做点贷款，我是在2011年11月19日在新华信用社做的手续，签手续我也没仔细看，我也不知道贷了多少钱，做完手续后我就走了。我一分钱都没有用到，都是吴某某用的，后来我多次找过吴某某让他还这笔贷款，他一直拖到现在都没有还清。我家还有两笔给吴某某顶名做的贷款，小儿子赵某，还有我大伯哥赵某某。2011年年底的时候吴某某找到我家，让我联系几个人给他顶名贷款，我就找了我小儿子赵某，还有我大伯哥赵某某给他顶名做贷款手续，当时都没注意看签的是多少钱的，所以也不知道具体都贷了多少钱，但是这几笔都是本人做的手续，也都是本人签的字按的手印，钱也都是吴某某用的。这两张贷款凭证，贷款日期为2011年11月8日，贷款金额为26000元，贷款人为赵某某；贷款日期为2011年11月8日，贷款人金额为29000元，贷款人为赵某。上面的签字和手印都是他们本人做的，但是钱都是吴某某用的，他们本人一分钱都没有用到，我能作证。
34、证人薛某某证言：证实我在新华信用社没有贷款但我的妻子高某某、儿子薛某某和儿媳妇王某某在新华信用社帮吴某某顶名做过贷款，这三笔贷款都是新华信用社副主任吴某某找到我，让我帮他找几个人顶名做贷款，当时签的都是空白票据，没写贷款金额，我也不知道分别都贷了多少钱。吴某某和我说这些贷款贷出来以后他用，不用我管，我就没再关注后来他怎么做的。贷款金额为49500元，贷款人为王某某；贷款金额为49500元，贷款人为薛某某；贷款金额为100000元，贷款人为高某某。这三笔贷款的凭证，是经过本人同意的，因为是通过我找到的他们三个，所以我能证明。2014年联社对账的时候问我，我赶紧找到吴某某一起去的通榆县信用联社，证明一下这三笔贷款都是吴某某用的，我家一分钱也没用到，后来就一直没找过我。
35、证人闫某某证言：证实贷款日期为2012年7月6号，贷款金额为30000元的贷款凭证，是我本人做的，上面的签字和手印都是我本人的。2012年时我想用钱，我找到新华信用社的副主任吴某某。吴某某是2012年7月份来我家办的贷款手续，签的是空白票据，具体贷了多少钱我也不知道。签完后就告诉我在家等消息，但是一直都没联系我，我以为是没贷下来款呢，也没当回事。后来联社来找我调查时我才知道原来这笔贷款早就贷出来了。我找到吴某某，吴某某告诉我说这笔贷款他用了，他用的他还，不用我管了。就是这么个情况。
36、证人邸某某证言：证实贷款日期为2013年12月30日，贷款金额为100000元，是我本人做的手续，上面的签字和手印也都是我本人做的。这笔贷款是新华信用社的副主任吴某某找到我，说用我的名做贷款，我是2013年12月30日到新华信用社的信贷部门做的手续，都有同步录音录像。吴春友现教我怎么说的，我按照吴某某教我说的那些话在面谈室录的像，做完手续以后我就回家了，钱我一分钱都没有用到，都是吴某某用的。我也没关注这个事，一直到现在也没有人找我要过。
37、证人林某某证言：证实我在新华信用社有一笔贷款金额25000元不是我本人用的，是吴春有找我顶名贷款，钱让信贷员吴某某拿去了。2012年4月18日吴某某找我，让我顶名贷款，在我家写了贷款凭证，我不会写字，吴某某帮我写的，我按的指纹，吴某某把贷款凭证拿走了，剩下的我就不知道了，钱什么时候拿走的我也不知道。
38、证人高某某证言：证实吴某某用其名贷款29000元。
证人马某某证言：证实吴某某用其名贷款33000元。
证人王某某证言：证实吴某某用其名贷款29000元。
41、证人马某某证言：证实吴某某用其名贷款29500元。
42、证人林某某证言：证实吴某某用其名贷款30000元。
43、证人谷某某证言：证实吴某某用其名贷款29500元。
44、证人张某证言：证实吴某某用其名贷款90000元，用陆长发名贷款90000元。
45、证人樊某某证言：证实贷款日期为2012年6月15日，贷款金额为30000元（本金还剩100元）是我本人做的手续，上面的签字和手印也都是我本人做的，这笔贷款是新华信用社的副主任吴某某找我，用我的名字做的贷款，是2012年6月份在我家做的手续，签完字按完手印后吴某某就走了，他跟我说他用的他还不用我管了，前阶段信用社来核查账目的时候吴某某给我打电话告诉我说让我担一下，我一想关系都挺好的我就同意了，我就和信用社来核查账目的人说这笔贷款是我用的。
46、证人段某某证言：证实我来反映我给吴某某顶名做贷款的事。2012年吴春有找到我，说想用钱，是在我家做的手续，签的是空白的贷款票据，上面没有写具体的贷款金额，后来我才知道原来吴某某用我的名顶名做了一笔30000元的贷款。这笔我给吴某某顶名做的贷款，我一分钱都没有用到。
47、证人樊某某证言：2011年12月份吴某某找过我替别人担保，在信用社办过一次手续，我们一起去了3个人（赵某某、鲍某某）。贷款凭证上的签名不是我本人的。他和我们说就是担保，签了两三张，我们都很信任他，也没有看具体多少钱，就走了。信用社打电话找过我，说我名下有一笔贷款，我找了吴某某，吴某某对我说，这笔贷款是他用了，他说他还。
48、证人郭某证言：我来反映吴某某用我名贷款的事。2012年8月份吴某某找到我，对我说想用我的名在新华信用社贷点款他用，也没和我说明白用我名贷多少款，只是说贷款后由他负责还信用社。因为我们是多年的朋友，他又是新华信用社信贷员我就同意了。2012年8月31日吴某某找到我在我家把贷款手续做完了，贷款凭证上的签字是我签的，我签完字他把贷款手续拿走了。贷款多少我也不知道，后来听说是用我名贷款100000元，他已经还上50000元，还有50000元没有还。我听说公安局在调查吴某某的问题呢我就来反映他用我名字贷款的事。
49、证人张某证言：证实我来反映吴某某用我名字顶名贷款的事。2014年年底吴某某找到我说，他用我的名贷点款，他急用，贷款由他来偿还信用社。因为是多年的朋友我就同意了，2014年12月9日他把我叫到信用社做了贷款手续，贷款39000元，贷款手续上的签字都是我本人签的，还在信用社做了录音录像。做完贷款手续取出钱我把钱直接给吴某某了。贷款办完不长时间吴某某给我打了个欠条。事情的经过就是这样。
50、证人吴某某证言：证实吴某某用其名贷款100000元，用李某某名贷款100000元。
51、证人李某某证言：我来反映吴某某用我名贷款的事。他是2014年找我用我名贷款的，贷款100000元，到2015年5月26日他还了一部分，剩余70000元让我又给重新做的贷款手续。贷款手续都是我做的，当时他和我说这笔贷款他负责还信用社。我听说他因为用别人名贷款自己用正在调查他，我就来反映他用我名贷款的事。
52、证人刘某某证言：证实吴某某用其名贷款50000元。
53、证人刘某某证言：证实吴某某用其名贷款100000元。
54、证人罗某某证言：证实吴某某用其名贷款100000元的经过
55、证人任某某证言：证实吴某某用其名贷款29000元的经过
56、证人黄某某证言：证实吴某某用其名贷款100000元的经过
57、证人张某某证言：证实吴某某用其名贷款29000元的经过。
58、证人杨某证言：证实吴某某用其名贷款26500元。
59、证人姚某某证言：证实贷款金额为90000元，贷款日期为2014年11月28日，是我本人做的手续，上面的签字和手印都是我本人做的。这笔贷款是新华信用社的副主任吴某某找到我，说用我的名做点贷款，我同意了，我是在2014年11月28日到新华信用社的信贷部门做的手续，都有同步录音录像。吴某某现教我怎么说的，我按照吴某某教我说的那些话在面谈室录的像，做完手续后我就回家了，钱都让吴某某用了，我一分都没用到。我还找了新华镇农丰村前王屯的姚某某给吴某某顶名贷了29500元;新华镇新民村苏合营子屯的陈双双给吴春友顶名贷了29500元。我上面说的那两笔贷款，陈某某双和姚都是吴春友通过我找到的，这两笔贷款也都是吴春友用的。
60、证人张某某证言：证实吴某某用其名字贷款29000元的经过
61、证人夏某某证言：证实贷款金额为29000元，是我本人做的手续。这笔贷款是我想用钱，找到吴某某贷款，吴某某和我说想用我的名字多做点贷款，做多的一部分他用，他用的他还，在2012年3月份在新华信用社做的贷款手续，做完手续吴某某给了我19000元的现金，说剩下的钱他用了。因为贷款没到期所以这些年我用的19000元我一直在还利息，他用的还没还我就不知道了。
62、证人林某某证言：证实2005年吴某某找我，想用我名贷点款，我就把我的身份证借给他了，具体贷没贷到我也不知道，等到后期信用社对账我才知道，我名下有这笔20000元贷款。
63、证人马某某证言：证实贷款日期为2012年5月31日，贷款金额为29500元，是我本人做的手续，上面的签字和手印也都是我本人做的。2012年5月份新华信用社的副主任吴某某找到我，说用我的名做点贷款，我是2012年5月31日在新华信用社做的手续，签字的是空白的贷款凭证，贷了多少钱我也不太清楚，做完手续以后我就走了。钱我一分钱都没有用到，都是吴某某用的。因为是用我的名做的贷款，所以我陆续还了几年的利息，一共大约还了能有4000元（具体多少我记不清了但是有还款票据）。
64、证人田某某证言：证实这张贷款凭证是我本人做的手续，上面的签字和手印都是我本人做的。这笔贷款是我小叔子鲍某某找到我，让我帮着做的手续，我就签字按手印了，其他的都不知道，都是我小叔子办的。
65、证人鲍某某证言：证实贷款日期为2011年5月9日，贷款金额为45000元钱的贷款凭证，是我做的，上面的签字和手印都是我本人做的。这笔贷款是吴某某找到我，和我说信用社做周转需要用点钱，让我找几个人顶名贷款，用几个月就能还上。吴某某在2011年5月份去我家和我做的手续，签的空白票据，他也没告诉我具体贷多少钱，我签了一份，我还找了我四嫂田某某也帮他签了一份空白的贷款票据。信用社也没向我和田某某催要过这笔贷款，我们以为吴某某都还了，联社查账的时候我们才知道原来一直都没有还，吴某某和我说会尽快还上，不会差事。
66、李某某证言：证实吴某某用其名贷款52000元。
（三）被告人吴某某的供述与辩解：我是新华信用社副主任，大致用以下人名贷过款。1、新华镇农林村兴隆屯的张某某2012年3月26日在新华信用社有一笔29000元的贷款；2013年12月30日有一笔120000元的贷款，这两笔贷款是我找张某某顶名在新华信用社贷的款，贷款被我用了，她这两笔贷款我自己还了一部分，但是具体还了多少我记不清了。2014年1月1日我还给张某某打了一个140000元的欠条用来证明这两笔贷款都让我用了。
2、农林村张某某在2013年12月30日在新华信用社贷款132000元钱，这笔贷款是2013年末我找张某某在新华信用社顶名做的贷款，这笔贷款被我用了。
3、农林村的张某某在新华信用社有一笔30000元的贷款，一笔440000元的贷款，30000元不是我用的，是他们屯的队长魏某某用的，440000元是我用的，我已经还了大约120000。
4、朝阳村杨某某在2014年1月21日在新华信用社贷款180000元，这笔钱是大有村村书记孟某某2014年春天想用钱，找到我，我又找的杨某某顶名做的贷款，这笔钱让孟某某用了。
5、朝阳村李某某在新华信用社贷款49000元，这笔贷款是我用李某某的名字顶名做的贷款，贷款让我用了。
6、朝阳村的刘某某有一笔100000元贷款，这笔100000元的贷款是以前的，2013年12月27日做的转贷手续，我用了70000元，我给了他现金20000元，后来通过他们的村书记张某某又给了他1万元钱。他一共用了30000元，我用了70000元。
7、朝阳村林某某有一笔40000元的贷款，还有一笔48000元的贷款，这两笔贷款是我找的林某某顶名做的贷款，贷款让我用了。
8、新华镇育林村的韩某某有一笔100000元，这笔贷款是韩某某的丈夫朱某某用韩某某的名贷了30000元钱，2012年12月30日转贷成了100000元，去掉还30000元的本金和利息后，剩余的钱被朱某某用了，这笔钱我一分都没用到。
9、朝阳村张某某在2012年4月17日有一笔29000元的贷款，这笔贷款是我找张某某顶名做的贷款，贷款让我用了。
10、新华镇朝阳村黄某某在2013年12月30日有一笔30000元的贷款，这笔贷款是我找黄某某顶名做的，贷款让我用了。
11、朝阳村李某有一笔30000元的贷款，这笔贷款是我找李某顶名做的，贷款让我用了。
12、朝阳村高某某在2012年4月3日贷款29500元，这笔贷款是我找高某某顶名做的，贷款让我用了。
13、朝阳村刘某某在2013年12月30日在新华信用社有一笔30000元钱的贷款，这笔贷款是我用的一部分，其余的都是刘某某自己用于还他以前的贷款和利息了。
14、朝阳村刘某在2012年9月29日在新华信用社有一笔30000元钱的贷款，这笔贷款是刘某本人用的，我没用。
15、新华镇朝阳村的赵某某在2011年5月9日在新华信用社有一笔49000元的贷款这笔贷款我们两个各用一部分，现在还剩本金22500元的这一部分是我用的。
16、新华镇朝阳村的李某某在2010年5月25日在新华信用社有一笔30000元的贷款，这笔贷款是我找李某某顶名做的，贷款让我用了。
17、新华镇的张某某在2012年12月30日有一笔100000元的贷款，她丈夫林某某有一笔100000元的贷款，这两笔贷款都是我找他们顶名做的贷款，贷款都让我用了。
18、朝阳村的岳某某在2013年4月份有两笔贷款，一笔是19000元，第二笔是69000元，这两笔贷款是我和岳某某的姐夫刘某某用的，我大约能用了30000元左右，剩下的都是刘某某用的。
19、新华镇农林村的高某某和她小叔子陈某某2011年在新华信用社做了两笔一共58000元贷款，这两笔贷款是陈某某找的高某某和陈某某帮陈某某做的转贷。我用了8000元，
20、朝阳村的王某某在2013年12月27日在新华信用社有一笔100000元的贷款，这笔贷款我用了60000元，王某某自己用了40000元。
21、新华镇程某某有一笔100000元贷款，这笔贷款我用了55000元，我在2014年已经还完了，剩下的45000元都是他父亲程某某用的。
22、朝阳村的王某有一笔100000元的贷款，这笔贷款我用了70000元，剩下的30000元是王某的丈夫刘某在我手里拿走的。
23、乌兰花乡的姚某某在2012年9月1日在新华信用社有一笔100000元，这笔贷款是我找姚某某顶名做的贷款，贷款让我用了。
24、朝阳村陈某有一笔100000元的贷款，这笔贷款是我用的，我找的陈某顶名做的贷款。
25、朝阳村的李某某有一笔390000元的贷款，这笔贷款李某某自己用了30000元钱，剩下的360000都是我用的。现在我已经还上了一部分了，我用的那部分还剩245000元钱没还。
26、朝阳村的邵某某在2013年12月30日有一笔160000元的贷款，这笔贷款邵某某用了50000元，剩下的110000元我用了。他本人用的还没还我不知道，我自己还了一部分，具体还多少我记不清了。
27、朝阳村的李某某在2012年8月31日有一笔49000元的贷款，这笔贷款是我找李某某顶名做的贷款，钱都让我用了。
28、朝阳村黄某某2014年1月21日在新华信用社有一笔150000元的贷款，这150000元黄国良用了20000元现金，又还了以前的陈欠10000元，剩下120000元我用了。
29、朝阳村刘某某2013年11月23日有一笔100000元的贷款，2013年12月30日有一笔30000元钱的贷款，这两笔贷款一共130000元，我用了90000元，剩下的40000元是他本人用的，还没还我也不知道。
30、2011年我找到赵某某让他给我找几个人顶名做贷款，随后他给我找了常某某顶名做29000元；找了赵某某做了26000元；找了赵某做了29000元，他自己本人给你做了29000元，这四笔一共113000元贷款，这几笔只有赵某做的那笔29000元的贷款给我顶名做的，钱让我花了，剩下的都不是我用的。
31、农林村高某某2012年12月18日在新华信用社有一笔100000元的贷款；王某某有一笔49000元的贷款，薛某某有一笔49000元的贷款，这几笔只有高某某做的那笔100000元的贷款是顶名给我做的，钱让我用了，剩下的我不知道。
32、新华镇新农村的闫某某2012年7月6日在新华镇信用社有一笔30000元钱的贷款，这笔贷款是闫某某给我顶名做的贷款，钱让我用了。
33、新华镇大有村','2018-09-20
05:08:40',0,'web',NULL),(5993845,'d361aa37-5ebc-4a28-ba8f-826a86d599c8','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：50次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"法院ID\":\"960\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"审判程序\":\"一审\",\"案号\":\"（2016）苏0723民初3050号\",\"法院地市\":\"连云港市\",\"法院省份\":\"江苏\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"法院区域\":\"\",\"文书ID\":\"d361aa37-5ebc-4a28-ba8f-826a86d599c8\",\"案件名称\":\"江苏灌云农村商业银行股份有限公司与潘红建、刘青借款合同纠纷一审民事裁定书\",\"法院名称\":\"灌云县人民法院\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"DocContent\":\"\",\"补正文书\":\"2\",\"诉讼记录段原文\":\"本院在审理原告江苏灌云农村商业银行股份有限公司诉被告潘红建、刘青借款合同纠纷一案中，原告江苏灌云农村商业银行股份有限公司于2016年6月27日向本院提出撤诉申请\",\"判决结果段原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1480953600000)\\\/\",\"案件类型\":\"2\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"法院区县\":\"灌云县\",\"文书类型\":null,\"文书全文类型\":\"1\",\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null,\"不公开理由\":null,\"附加原文\":\"附法律条文\\\u0026#xA;《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十五条宣判前，原告申请撤诉的，是否准许，由人民法院裁定。\\\u0026#xA;人民法院裁定不准许撤诉的，原告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，可以缺席判决\"});$(document).attr(\"title\",\"江苏灌云农村商业银行股份有限公司与潘红建、刘青借款合同纠纷一审民事裁定书\");$(\"#tdSource\").html(\"江苏灌云农村商业银行股份有限公司与潘红建、刘青借款合同纠纷一审民事裁定书
（2016）苏0723民初3050号\");$(\"#hidDocID\").val(\"d361aa37-5ebc-4a28-ba8f-826a86d599c8\");$(\"#hidCaseName\").val(\"江苏灌云农村商业银行股份有限公司与潘红建、刘青借款合同纠纷一审民事裁定书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2016）苏0723民初3050号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"灌云县人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"2\");$(\"#HidCourtID\").val(\"960\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"灌云县人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"民事案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value:
\"借款合同纠纷\" },{ name: \"审理程序\", key: \"trialRound\", value: \"一审\" },{ name:
\"裁判日期\", key: \"trialDate\", value: \"2016-06-30\" },{ name: \"当事人\", key:
\"appellor\", value: \"江苏灌云农村商业银行股份有限公司,潘红建,刘青\" }],LegalBase:
[{法规名称:\'《中华人民共和国民事诉讼法》\',Items:[{法条名称:\'第一百四十五条\',法条内容:\'第一百四十五条
系统尚未收录或引用有误
\'}]}]};if ($(\"#divTool_Summary\").length > 0)
{$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"江苏灌云农村商业银行股份有限公司与潘红建、刘青借款合同纠纷一审民事裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2016-12-06\\\\\",\\\\\