广东省恩平市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）江恩法刑初字第171号
公诉机关恩平市人民检察院。
被告人黎学扬，男，1981年3月20日出生，汉族，文化程度初中，个体户，户籍所在地恩平市，住恩平市。2014年11月23日因本案被羁押，2014年11月24日被刑事拘留，2014年12月31日被逮捕。现押于恩平市看守所。
恩平市人民检察院以恩检诉刑诉[2015]140号起诉书指控被告人黎学扬犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月7日向本院提起公诉，并于2016年7月6日变更起诉指控被告人非法吸收公众存款的数额，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。在诉讼过程中，恩平市人民检察院于2015年12月2日、2016年3月29日分别向本院提出补充侦查，建议延期审理，本院同意其申请并于2016年4月29日恢复审理，由于案情复杂，本案经报江门市中级人民法院于2016年7月18日同意延长审理期限三个月。恩平市人民检察院检察员谢军鸿出庭支持公诉，被告人黎学扬到庭参加诉讼，现已审理终结。
恩平市人民检察院指控：
2010年至2014年期间，被告人黎学扬以需资金周转为由，承诺支付月息3%至6%作为回报，先后向社会不特定对象梁某2等三十人非法集资人民币4806.4万元，用于生产经营和偿还高额利息花去。在庭审期间，恩平市人民检察院分别列举被告人黎学扬向被害人集资的具体数额，其中：1.梁某248.88万元、2.梁某3450万元、3.郑某1340万元、4.李某2717万元、5.郑某270万元、6.杨某5万元、7.石某15.7万元、8.莫某1140万元、9.刘某260.8万元、10.吴某3465万元、11.黄某273.92万元、12.钟某188.8万元、13.梁某481万元、14.周某27万元、15.甄某209.6万元、16.梁某5900万元、17.梁某658万元、18.吴某478万元、19.莫某250万元、20.林某146.7万元、21.李某373万元、22.冯某1200万元、23.林某275万元、24.黎某130万元、25.李某425万元、26.闲德凤200万元、27.张某233万元、28.李某521万元、29.陈某210万元、30.冯某214万元。
对指控的上列事实，公诉机关向法庭宣读和出示了被告人黎学扬在侦查期间的供述和辩解；证人吴某1、孔某、李某1、任某、梁某1、吴某2、张某1、卢某、黄某1、胡某1、陈某1的证言；被害人梁某2等三十人的陈述；现场勘查笔录；被告人黎学扬的户籍信息、抓获及破案经过、承包合同、转让合同等证据，认为被告人黎学扬非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，提请以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，建议对被告人黎学扬判处有期徒刑五年至八年，并处罚金。
被告人黎学扬对公诉机关指控的事实无异议，但提出：①部分借据不是实借本金，包含利息；部分借据已还本金；有向借款人支付利息；②其行为属正当的民间借贷行为，不构成刑事犯罪。
被告人黎学扬为其辩解没有证据向法庭提供。
经审理查明：
2008年至2014年期间，被告人黎学扬以经营养殖场、购置不动产为由，并承诺按月支付利息或给予回报，先后向社会不特定对象非法吸收资金共4193.92万元（下述金额均为人民币），返还本金及利息共计724.134万元，被告人黎学扬将借回的款项用于生产经营、建筑房产及偿还高额利息等花去。具体犯罪事实如下：
（一）向被害人梁某3借款的事实
2010年至2014年期间，被告人黎学扬以修路、建房、养殖鱼塘等理由多次向被害人梁某3借款，并约定利息按月3%至５%不等支付。2014年10月被告人与被害人结算后，计算前期所借本金、尚欠利息总和重新立具750万元借据。经双方确认，上述借款被告人黎学扬实向梁某3借款本金为397.8万元，支付利息80万元，未偿还本金。
以上事实，有下列证据证实：
⑴被害人梁某3的陈述：证实其父亲与黎学扬曾一起工作而认识黎学扬。2012年１月开始，黎学扬以农村搬迁工程、修路、建房、鱼塘扩建等理由不断向其借款，开始借款的利息约定月息３%，后来黎学扬承诺支付月息５%，因其手头上没多余的钱，所以以月息３%向梁某2亲属借款约200万元后再以月息５%借给黎学扬。因借款太多，2014年10月其找黎学扬商量，双方同意将旧借据收回由黎学扬重新向其立具一张750万元的欠据。其实际共借本金397.8万元给黎学扬，黎学扬向其支付利息80万元左右。
⑵结算欠据：证实2014年10月28日被告人黎学扬及吴某2向梁某3出具750万元的欠据。
⑶双方确认的借款本息数额：证实被告人黎学扬与被害人梁某3确认，实借本金397.8万元，支付利息80万元，未偿还本金。
⑷宅基地使用权转让协议书：证实被告人黎学扬拟将位于飞鹅塘火砖厂村区16号转让给梁某3抵减借款。
⑸被告人黎学扬的供述：证实其供述的内容与上述证据相一致。
以上证据均经法庭质证，形成证据链，应采纳作为认定事实的证据。
（二）向被害人郑某1借款的事实
2010年至2014年期间，被告人黎学扬以月息3%向被害人郑某1借款，2014年11月12日，被告人与被害人结算后，计算前期所借本金、尚欠利息总和重新立具340万元借据。经双方确认，被告人黎学扬实向郑某1借款本金共270.6万元，借款后被告人黎学扬没有支付利息，未偿还本金。
以上事实，有下列证据证实：
⑴被害人郑某1的身份证及其陈述：证实黎学扬以经营养殖业需资金周转多次向其借款，其出于朋友感情借款给他且没收取利息。2011年开始的借款双方约定按月息３%支付，从2010年至今，其没详细统计过黎学扬借款的本金、利息数额，黎学扬从没支付过利息，2014年11月12日，其与黎学扬结算，黎学扬写了一张340万元金额的借据给其。
⑵借据及收据，证实：
①2014年1月12日黎学扬及吴某2向郑某1出具150万元借据，黎学扬出具收取150万元收据；
②2012年4月1日黎学扬及吴某2向郑某1出具20万元借据；
③2011年6月15日黎学扬向郑某1出具49.6万元借据；
④2010年５月７日黎学扬向郑某1出具7万元借据；
⑤2010年５月７日黎学扬向郑某1出具7万元借据；
⑥2010年3月5日黎学扬向郑某1出具7万元借据；
⑦结算借据及借款协议书：证实被告人黎学扬及吴某2立具自2010年至2014年期间，黎学扬、吴某2欠郑某1共340万元。
⑶双方确认的借款本息数额：证实被告人黎学扬与被害人郑某1确认，黎学扬结算借据中的340万元包含本金和利息，其实向郑某1借款本金270.6万元，未支付利息及偿还本金。
⑷承包合同、土地权证等：证实被告人黎学扬为向被害人郑某1借款，将其相关的不动产权证、合同交付给被害人作押。
⑸被告人黎学扬的供述与辩解：证实其2010年至2014年共向郑某1借款6次，借款金额共240.6万元，另还向郑某1借款30万元没立借据，借款约定3分息，没有支付过利息。
以上证据均经法庭质证，形成证据链，应采纳作为认定事实的证据。
（三）向被害人李某2借款的事实
2012年开始，被告人黎学扬以养殖鱼塘、购买土地、山林、建筑房屋等理由并承诺支付利息向被害人李某2借款，2013年10月31日，经双方结算，被告人黎学扬向李某2共借款717万元并立具借据，被告人以月息3.5%支付了2个月利息共50.19万元给被害人，未偿还本金。
以上事实，有下列证据证实：
⑴被害人李某2的陈述：证实2012年开始黎学扬以养殖、购买土地、建房等理由不断向其借款，月息以2.5%或3.5%计付，借了还后再借，到2013年10月，双方结算黎学扬共欠其本金717万元并向其立具借据，黎学扬向其支付２个月利息共50多万元。
⑵借据及收据：证实2013年10月31日黎学扬及吴某2向李某2出具717万元借据，同日黎学扬出具收据收到李某2多次转来共717万元。
⑶集体土地使用证、土地承包、租赁合同等：证实被告人黎学扬为向被害人李某2借款，将其相关的承包合同交付给被害人作为借款的担保。
⑷被告人黎学扬的供述：其供述借款的事实与上述证据相一致，并以月息3.5%支付二个月利息。
以上证据均经法庭质证，形成证据链，应采纳作为认定事实的证据。
（四）向被害人郑某2借款的事实
被告人黎学扬以养殖场急需资金周转为由以月息5%向被害人郑某2借款，2014年４月３日借款50万元，支付利息2.5万元；同年8月28日，被告人以同样理由向被害人再次借款20万元，被害人郑某2扣除1万元利息后将本金19万元交付给被告人，被告人另支付1万元利息。综上被告人实向被害人借款共69万元，支付利息3.5万元，未偿还本金。
以上事实，有被害人郑某2的陈述、借据二份及转帐凭证证实，被告人黎学扬的供述与上述证据相一致，以上证据均经法庭质证，形成证据链，应采纳作为认定事实的证据。
（五）向被害人杨某借款的事实
被告人黎学扬以养殖锦鲤需资金周转向被害人杨某借款，并约定向被害人支付利息，2014年10月4日、同月5日分二次共向被害人杨某借款5万元，借款后支付利息0.24万元，未偿还本金。
以上事实，有被害人杨某的身份证及其陈述、借据二份证实，被告人黎学扬的供述与上述证据相一致，以上证据均经法庭质证，形成证据链，应采纳作为认定事实的证据。
（六）向被害人石某借款的事实
被告人黎学扬向被害人石某借款并约定月息4%，分别于2013年5月9日以其及其妻子吴某2的名义向被害人石某借款12万元；同年10月6日被告人黎学扬再次向被害人借款3万元；2014年1月23日向被害人借款0.7万元。经双方确认，以上三次合共借款15.7万元，被告人向被害人支付利息9万元。
以上事实，有下列证据证实：
⑴被害人石某的身份证及其陈述：证实黎学扬以经营养殖和种植山林并承诺支付月息4%向其借款，其通过现金及银行转帐共借15.7万元给黎学扬，其中15万元有写借据，另外0.7万元没写借据，收取利息9万元。
⑵借据二份、汇款凭证及银行卡：证实被告人黎学扬向被害人石某借款15.7万元的事实。
⑶双方确认的借款本息数额：证实被告人黎学扬与被害人石某确认，黎学扬向石某借款本金15.7万元。
⑷被告人黎学扬银行帐户20×××31资金明细：证实其与被害人石某的资金往来记录情况。
⑸被告人黎学扬的供述辩解：证实其向石某借款15.7万元，支付了约9万元左右利息及本金给石某。
以上证据均经法庭质证，形成证据链，应采纳作为认定事实的证据。被告人黎学扬提出其于2013年8月15日通过银行卡20×××31转帐至石某62×××88银行卡偿还上述借款本金2万元，但被害人石某不予认可，并提出与被告人之间还有其他的借贷关系，该笔款项与本案无关。经查被告人与被害人的资金对流明细，被害人与被告人除在上述借款的时间外，确还存在其他资金出入交易记录，双方确有可能存在其他经济关系，且被告人偿还借款没有变更借据数额或要求被害人出具收款收据与交易习惯不符，因此，被告人黎学扬该辩解意见理据不足，不予采纳。
（七）向被害人莫某1借款的事实
被告人黎学扬以承包鱼塘、购买土地等理由向被害人莫某1借款，于2012年5月15日、2013年1月21日、2013年7月19日、2014年5日1日分四次共向被害人莫某1借款140万元。借款后，被告人支付了利息7.2万元、偿还本金17.5万元给被害人。
以上事实，有被害人莫某1的陈述、借条四份证实，被告人黎学扬的供述与上述证据相一致，以上证据均经法庭质证，形成证据链，应予采纳作为认定事实的证据。
（八）向被害人刘某2借款的事实
被告人黎学扬以开发林业项目为由向被害人刘某2借款并约定以月息4%计付利息。被害人刘某2于2014年8月期间共借款60.8万元给被告人，借款后被告人没有支付利息及偿还本金。
以上事实，有下列证据证实：
⑴被害人刘某2的身份证及其陈述：证实其通过朋友介绍认识黎学扬，黎学扬以在阳春开发林业项目等理由向其借款，并要求看其亲戚朋友中有谁有钱可借后再转借给他并承诺支付利息，其于2014年8月10日借款40万元，后其向刘某1借20.8万元后再以其名义转借给黎学扬，但该借款其要求黎学扬出具借条出借人为刘某1。借款后黎学扬未向其支付过利息，未偿还本金。以上借款是其通过其工商行尾号9154的银行卡于2014年8月11日转15万元、同月16日转10万元、同月29日转20万元到黎学扬帐户，剩余的5.8万元交付现金。
⑵借据二份：证实2014年8月10日黎学扬向刘某2立具借款40万元借据；2014年8月29日黎学扬立具出借人为刘某1的20.8万元借据给刘某2。
⑶银行资金明细：证实被害人刘某2的资金帐号95×××54于2014年8月11日转15万元、同月16日转10万元、同月29日转20万元至被告人黎学扬的资金帐号62×××15。
⑷证人刘某1的身份证及其陈述：证实其曾借20.8万元给刘某2，后来刘某2将一借款人为黎学扬的借据交给他，其并不认识黎学扬，实际是黎学扬向刘某2借款20.8万元。
⑸被告人黎学扬的供述：证实借款的事实与上述证据相一致。
以上证据均经法庭质证，形成证据链，应予采纳作为认定事实的证据。
（九）向被害人吴某3借款的事实
2012年至2014年期间，被告人黎学扬以资金周转为由承诺支付利息或回报向被害人吴某3借款，具体事实如下：
2012年5月16日，被告人黎学扬及其妻子吴某2向被害人立具借据借款35万元，期限一个月；
2012年5月21日，被告人黎学扬及其妻子吴某2向被害人立具借据借款35万元，约定期限一个月；
2012年10月6日，被告人黎学扬向被害人立具借据借款60万元，并约定借期从2012年10月6日起至2012年12月6日止；
2012年10月8日，被告人黎学扬向被害人立具借据借款50万元，并约定借期从2012年10月8日起至2012年12月8日止；
2012年12月17日，被告人黎学扬及其妻子吴某2向被害人立具借据借款70万元，期限一个月；
2013年6月24日，被告人黎学扬向被害人立具借据借款25万元，约定借期从2013年6月24日至2013年7月14日止；
2013年7月19日，被告人黎学扬向被害人立具借据借款20万元；
2013年8月30日，被告人黎学扬向被害人立具借据借款30万元，并约定至2013年9月15日止；
2014年1月27日，被告人黎学扬及其妻子吴某2向被害人立具借据借款20万元，借期到2014年2月26日止；
2014年4月9日，被告人黎学扬及其妻子吴某2向被害人立具借据借款50万元，借期一个月，从2014年4月9日至2014年5月9日止；
2014年4月12日，被告人黎学扬及其妻子吴某2向被害人立具借据借款10万元，借期一个月；
2014年6月5日，被告人黎学扬及其妻子吴某2向被害人立具借据借款30万元；
2014年7月7日，被告人黎学扬及其妻子吴某2向被害人立具借据借款30万元。
综上借款共13次数，借款金额共465万元，借款后被告人未偿还本金及支付利息。
以上事实，有下列证据证实：
⑴被害人吴某3的身份证及其陈述：证实其2010年认识黎学扬，黎学扬以养殖鱼塘、购买土地、建筑房屋等理由向其借款，黎学扬说到时赚到钱会给其一些回报，其多次均以现金借款给黎学扬，黎学扬借款后没有支付过利息，亦未偿还本金。
⑵借据13份：证实被告人向被害人立具借据借款共465万元的事实。
⑶被告人黎学扬的供述：证实其确认向被害人吴某3借款13次，借款金额共465万元。
以上证据均经法庭质证，形成证据链，应予采纳作为认定事实的证据。
对支付利息及偿还本金的情况，被告人黎学扬辩解向被害人借款均约定按月息４%计付，其每月均足额支付利息至2014年10月，且其中2012年10月8日借的50万元及2012年10月6日借的60万元均于2012年12月偿还本金，但没有收回借据原件。被告人黎学扬为其辩解没有证据向法庭提供。
本院认为，对支付利息及偿还本金的事实：①被害人吴某3不予认可；②涉案的借据原件均由被害人吴某3持有，且均在法庭上经被告人黎学扬辩认；③涉案的13张借据均没有对借款利息有约定；④被告人黎学扬为其上述辩解无证据提供。因此，被告人黎学扬辩解偿还本金利息的意见缺乏事实根据及证据支持，其辩解意见不予采纳。
（十）向被害人黄某2借款的事实
2014年5月6日，被告人黎学扬以资金周转为由通过黄某1介绍以其及吴某2的名义向被害人黄某2借款80万元并约定月息按3.8%计付，同日被害人黄某2扣除二个月利息后向被告人黎学扬实借本金73.92万元，借款后被告人另向被害人支付2个月利息共6.08万元，未偿还本金。
以上事实，有下列证据证实：
⑴被害人黄某2的身份证及其陈述：证实其通过朋友认识黎学扬，后来黎学扬以需资金周转于2014年5月6日向其借款80万元，并约定月息3.8%，其汇款给黎学扬时扣除二个月利息后将73.92万元转入他帐户，第三个月开始他以现金方式支付利息，大约又支付了一至两个月利息。
⑵证人黄某1的证言：证实黎学扬向其借款，其叫其女儿黄某2借款80万元给他，并告诉他办理相关手续及还钱事宜直接与其女儿联系。
⑶汇款凭证、借据、黎学扬及吴某2的身份证、结婚证、户口本：证实被告人向被害人借款时向被害人出具相关证件，立具80万元借据，被害人通过银行转帐73.92万元给被告人。
⑷被告人黎学扬的供述辩解：证实其以月息3.8%向黄某2借款80万元，借款时先扣除利息后黄某2才转帐给其，其另向黄某2支付二个月利息。
以上证据均经法庭质证，形成证据链，应予采纳作为认定事实的证据。
（十一）向被害人钟某借款的事实
2014年4月18日，被告人黎学扬以购买土地为由，通过黄某1介绍以其及吴某2的名义向被害人钟某借款并约定月息按2.8%计付，同日被害人钟某扣除利息后向被告人黎学扬借出188.8万元，借款后被告人另向被害人支付四个月利息共22.4万元，未偿还本金。
以上事实，有被害人钟某的身份证及其陈述、汇款凭证、借据、黎学扬及吴某2的身份证、结婚证、户口本等证据证实，被告人黎学扬的供述辩解与上述证据相一致，以上证据均经法庭质证，形成证据链，应予采纳作为认定事实的证据。
（十二）向被害人梁某4借款的事实
被告人黎学扬以养殖需资金周转并承诺支付月利息4%为由，向被害人梁某4借款，具体事实如下：
①2012年12月23日借款50万元，支付利息4万元并已偿还本金；
②2014年3月27日借款10万元，支付利息1.2万元并已偿还本金；
③2014年5月8日，被告人向被害人借款20万元（被害人在银行提取定期存款转借给被告人产生资金耗损，因此双方立据借款21万元，其中的1万元作为被害人提某损失），借款后，被告人支付利息2.4万元，偿还本金2.5万元。
综上，被告人黎学扬实向被害人梁某4借款三次共80万元，支付利息7.6万元，偿还本金62.5万元。
以上事实，有下列证据证实：
⑴被害人梁某4的身份证及其陈述：证实黎学扬以养殖业需资金周转向其借款，其分三次借款给黎学扬。2012年12月23日借款50万元，收取利息4万元并已还本金；2014年3月27日借款10万元，收取利息1.2万元并已还本金；2014年5月8日借款20万元，被害人在银行提取定期存款转借给被告人产生资金耗损，因此双方立据借款21万元，其中的1万元作为被害人提某损失，借款后，被告人支付利息2.4万元，偿还本金2.5万元。
⑵借据三份、双方确认的借款本息数额：证实被告人黎学扬三次借款所立具借据的事实，及被告人与被害人均确认实借本金共80万元，支付利息7.6万元。
⑶被告人黎学扬的供述辩解：证实其确认2012年12月23日、2014年3月27日借款数额、利息支付、偿还本金与被害人的陈述一致。2014年5月8日实借20万元，支付利息2.4万元，偿还本金8.5万元。
以上证据均经法庭质证，被告人黎学扬质证对2014年5月8日借款提出已偿还本金应为8.5万元，鉴于被害人不予认可，且被告人为其辩解无证据向法庭提供，对被告人黎学扬该辩解意见缺乏事实根据和证据支持，不予采信，本院予以确认其返还本金2.5万元。
（十三）向被害人周某借款的事实
2014年10月期间，被告人黎学扬以资金周转并承诺支付利润为由，向被害人周某借款，被害人通过银行转帐等方式借给被告人黎学扬共27万元。借款后被告人没有向被害人支付利润及偿还本金。
以上事实，有被害人周某的陈述、银行转帐凭证证实，被告人黎学扬的供述与上述证据相一致，以上证据均经法庭质证，形成证据链，应予采纳作为认定事实的证据。
（十四）向被害人甄某、胡某2借款的事实
2012年至2014年期间，被告人黎学扬以月息3%向被害人甄某、胡某2夫妻借款，具体事实如下：
①2012年1月21日，被害人甄某通过银行转帐35万元给被告人黎学扬，双方约定在借据中将借款一年的利息计入借款本金中，被告人立具金额为47.6万元借据；
②2012年6月25日，被告人黎学扬向被害人立具金额为30万元的借据，被害人扣除利息0.9万元后实向被告人转帐借款29.1万元；
③2012年9月18日，被告人立具金额为112万元借据，双方约定将该笔借款的利息计入借款本金中，被害人通过银行转帐97万元给被告人黎学扬；
④2013年1月1日，被告人黎学扬向被害人借款20万元；
⑤2014年2月17日，被害人通过银行转帐借款15万元给被告人，被告人偿还本金10万元。
以上五次借款经双方确认，实借本金共196.1万元，被告人支付利息共94.05万元，偿还本金10万元。
以上事实，有下列证据证实：
⑴被害人甄某的陈述：证实黎学扬以养殖、购买土地、建房等理由于2012年1月开始先后五次向其及其丈夫胡某2借款，实借本金以银行转帐为准，黎学扬与胡某2签订借款合同，由其通过银行转帐款项给黎学扬，并约定月息按3分计，黎学扬还了10万元本金，每月通过银行转帐利息给其。因后来黎学扬无法支付利息及偿还本金，将沙湖镇中闸村一土地过户至其亲戚李某1名下，但如黎学扬能还清欠款，其同意将该地过户回黎学扬。
⑵被害人胡某2的陈述：证实其与甄某是夫妻关系，其与黎学扬之间产生的多笔债权实际是其夫妻二人的，黎学扬向其出具借据，其所借款项除2014年2月17日所借的15万元黎学扬还了10万元外，其它均未偿还，借款后黎学扬共支付利息94.05万元。
⑶借据、汇款凭证、被告人的身份证及结婚证：证实被害人先后五次共向被告人转帐借款196.1万元的事实。
⑷被告人黎学扬的供述与辩解：证实其向甄某借款共196.1万元，且多数通过银行转帐的形式支付利息，经其查阅银行转帐单，共支付利息94.05万元，偿还本金10万元。其曾过户沙湖镇中闸村一块土地给甄某，但双方约定只是抵押过户，现其仍是该地的实际权属人。
⑸银行资金明细及转帐记录：证实被告人黎学扬2012年至2014年期间，通过尾号3822、3439、6031的银行帐户向被害人银行资金帐号汇入利息及偿还本金的明细，共汇入利息94.05万元，偿还本金10万元。
⑺证人李某1的证言：证实甄某欠其50万元，甄某提出将恩平市沙湖镇南塘村委会中闸村村口一块143平方米的土地过户给其抵减借款，其才知道该土地的原权属人是黎学扬。
以上证据均经法庭质证，对被告人向被害人借款的本金、支付利息及偿还本金的事实相互印证，形成证据链，应予采纳作为认定事实的证据。
（十五）向被害人梁某5借款的事实
2013年年初开始，被告人黎学扬承诺以支付月息的方式向被害人梁某5借款，具体借款事实如下：
①被害人梁某5通过其中国工商银行的帐号62×××29自2013年2月17日至2014年4月25日期间分12次转帐借款给被告人黎学扬，合计277.6万元；
②被害人梁某5通过其中国银行帐号64×××23于2013年9月30日转帐40万元、2014年1月17日转帐64万元，以上借款合计104万元给被告人；
③被害人梁某5通过其女儿梁某6中国工商银行的帐号于2013年5月20日转帐100万元、2013年7月5日转帐5.8万元、2013年10月12日转帐15万元、2014年2月19日转帐10万元、2014年2月27日转帐10万元给被告人黎学扬，以上5次转帐借款合计140.8万元。
综上，被害人梁某5通过银行转帐的方式共借款522.4万元给被告人黎学扬，经双方确认，借款后被告人黎学扬返还给梁某5共166.585万元。
以上事实，有下列证据证实：
⑴被害人梁某5的陈述：证实其于2012年11月认识黎学扬，黎学扬通过其朋友介绍以养殖、购买山头地皮等向其借款，其为获得一些利息而借款给他。自认其是其女儿梁某6银行帐户的实际使用人，梁某6银行帐户内的钱实际是其的，黎学扬向其女儿银行帐户划入的钱均为支付其的利息，不包含归还梁某6的本金和利息。
⑵借据：证实2014年7月30日被告人黎学扬及吴某2向梁某5立具900万元借据。
⑶承包合同、转包合同、见证书、转让协议等：证实被告人黎学扬为借款向梁某5提供其相关的承包合同，并在借款过程中双方约定对不动产处置情况。
⑷银行转帐凭证：证实被害人梁某5通过其及其女儿梁某6的帐户转帐借款522.4万元的事实；以及黎学扬通过工商银行20×××31、2012074601022983439、2012073701023653990向梁某5女儿梁某6的工商银行6222022012005872471、622202201206825262支付款项共166.585万元。
⑸被告人黎学扬的供述：证实其2012年年底开始向梁某5借款，借款后一直有借有还，除借贷关系外与梁某5无其他经济关系，经辨认梁某5借款给其的银行转帐凭证及借款的资金构成，其确认梁某5通过中国工商银行的帐号62×××29转帐共277.6万元、通过中国银行帐号64×××23转帐共104万元、梁某5通过其女儿梁某6中国工商银行的帐号共5次转帐合计140.8万元（2013年5月20日转帐100万元、2013年7月5日转帐5.8万元、2013年10月12日转帐15万元、2014年2月19日转帐10万元、2014年2月27日转帐10万元）、岑某俊转让债权70万元，以上共欠梁某5592.4万元。还书面向法庭辩解通过工商银行尾号6031、3439、3990转帐到吴春燕6222022012005872471、622202201206825262的银行帐户，支付利息及偿还本金166.585万元给梁某5。
⑹梁某6在侦查期间的陈述：证实其母亲梁某5借了很多钱给黎学扬才认识黎学扬，其有些银行卡是其母亲梁某5使用并通过银行卡借钱给黎学扬。
以上证据均在法庭上出示，双方质证辩论，被告人黎学扬提出通过银行转帐偿还本金及支付利息，被害人梁某5亦自认全部是支付给其且与梁某6无关，本院予以认定双方确认该事实在双方的权利义务中产生法律效力。上述证据形成证据链，本院采纳作为认定事实的证据。
对公诉机关向法庭指控被告人黎学扬共向被害人梁某5借款900万元，向法庭提供900万元的借据，经法庭审理，被告人黎学扬对实际借款的数额提出异议，借款合同是实践合同，除当事人意思表示一致外，还须完成现实交付合同才生效，对900万元中被告人黎学扬不予认可的借款金额是否确已实际交付，被害人梁某5还向法庭提供：
⑴梁某5中国银行帐号64×××23提取现金84.7万元明细记录；
⑵梁某5中国邮政银行帐号60×××62、60×××57提取现金90万元明细记录。
⑶梁某6中国工商银行的帐号的7笔银行转帐至黎学扬帐户共64.8万元（其中2014年2月26日40万元、7月22日4.75万元、7月22日6.65万元、7月23日5.7万元、7月29日2万元、8月9日3.8万元、11月11日1.9万元）；
综合上述证据，被害人梁某5向法庭陈述：①其实际是借了1100万元给黎学扬，2014年10月30日黎学扬将其大田镇华南名苑以300万元转让给其，其中200万元是偿还债务，100万元当还利息，所以黎学扬仍欠其900万元。②这900万元的资金构成有：经银行转帐给黎学扬共587.2万元、通过银行提取现金后帮黎学扬偿还债务利息174.7万元（其借给黎学扬的部分款项由其借来后转借给黎学扬，此为代黎学扬偿还借款人利息）、其与岑文俊、黎学扬通过债权转让的方式接受黎学扬欠岑文俊的债权150万元，以上黎学扬共欠其911.9万元，由于当时黎学扬多次借款，其只记得大约的数额是900万元，因此叫黎学扬写了900万元的借条。
对上述证据，被告人黎学扬提出:①岑文俊转让的债权只是70万元，加上其向梁某5的其他借款，共约600万元左右，其出具给梁某5的借据是包括一年利息在内的，不是实借本金；②对梁某5从中国银行、中国邮政银行提取的现金为其支付利息其并不知情，相关款项亦没有交付给其，该金额共174.7万元与其无关；③梁某5通过其女儿梁某6中国工商银行的帐号于2014年2月26日、7月22日、7月23日、7月29日、8月9日、11月11日的7笔银行转帐共64.8万元是其与梁某6之间的借贷关系且与梁某6立具借据，与梁某5无关。
综合控辩双方的意见及相关银行转帐凭证，本院认为：
①被害人梁某5提出提取','2018-10-06
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