北京市朝阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）京0105刑初1206号
公诉机关北京市朝阳区人民检察院。
被告人陈彤，女，1977年1月3日出生，公民身份号码×××，出生于北京市，大专文化，百联财富（北京）投资管理有限公司高级管理人员，户籍所在地北京市西城区。曾因犯骗取贷款罪于2014年5月30日被羁押，同年5月31日被取保候审，后���2015年9月24日被北京市东城区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元；现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月18日被羁押，当日被刑事拘留，同年5月25日被逮捕；现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人金钊，北京市中闻律师事务所律师。
辩护人杨亚文，北京市培文律师事务所律师
被告人付晓虹，女，1973年9月1日出生，公民身份号码×××，出生于陕西省华阴市，大学本科文化，百联财富（北京）投资管理有限公司销售一部总监，户籍所在地陕西省西安市雁塔区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月25日羁押，当日被刑事拘留，2017年1月13日被逮捕；现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人兴奇，北京厚坤律师事务所律师。
被告人于金中，男，1970年9月15日出生，公民身份号码×××，出���于河南省项城市，高中文化，百联财富（北京）投资管理有限公司销售四部团队经理，户籍所在地为河南省项城市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月27日被羁押，当日被刑事拘留，同年11月25日被逮捕；现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人刘文海、曹韶鹏，北京市京师（郑州）律师事务所律师。
被告人聂艳丽，女，1980年11月10日出生，公民身份号码×××，出生于河南省信阳市，初中文化，百联财富（北京）投资管理有限公司销售四部团队经理，户籍所在地为河南省信阳市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月21日被羁押，当日被刑事拘留，同年11月25日被逮捕；现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人吴将，北京强力律师事务所律师。
被告人白金陆，男，1994年8月2日出生，公民身份号码×××，出生于北京市，���中文化，百联财富（北京）投资管理有限公司销售六部团队经理，户籍所在地北京市西城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月21日被羁押，当日被刑事拘留，同年12月28日被逮捕；现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人申鹏、车金鼎，北京市北方律师事务所律师。
被告人凌春波，男，1982年1月11日出生，公民身份号码×××，出生于广东省高州，初中文化，百联财富（北京）投资管理有限公司销售四部总监，户籍所在地广东省高州市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月13日被羁押，当日被刑事拘留，同年12月28日被逮捕；现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人张天伦，北京市伦辉律师事务所律师。
被告人胡雅婷，女，1983年10月11日出生，公民身份号码×××，出生于江西省新余市，大专文化，百联财富（北京）投资管理有限公司销售六部总监，户籍所在地江西省新余市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月21日被羁押，当日被刑事拘留，同年11月25日被逮捕；现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人朱永晖，北京尚晖律师事务所律师。
北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉(2017)1226号起诉书指控被告人陈彤、付晓虹、于金中、聂艳丽、白金陆、凌春波、胡雅婷犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月12日向本院提起公诉,于2017年7月14日以京朝检公诉刑追诉（2017）46号追加起诉决定书追加起诉，又于2018年1月9日以京朝检公诉刑变诉（2018）6号变更起诉决定书变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员刘叶青出庭支持公诉，被告人陈彤、付晓虹、于金中、聂艳丽、白金陆、凌春波、胡雅婷及各自辩护人到庭参加诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控：被告人陈彤、付晓虹、于金中、聂艳丽、白金陆、凌春波、胡雅婷伙同王某（在逃）于2015年4月至2015年12月间，在位于本市朝阳区世贸大厦A座X室百联财富（北京）投资管理有限公司等地，向社会公开宣传投资理财产品，与投资人签订《债权转让及承诺回购协议》等，并承诺保本并高额返息，吸收投资人资金共计人民币3000余万元。其中被告人付晓虹参与非法吸收资金共计300余万元，被告人于金中参与非法吸收资金共计100余万元，被告人聂艳丽参与非法吸收资金共计100余万元，被告人白金陆参与非法吸收资金共计90余万元，被告人凌春波参与非法吸收资金共计40余万元，被告人胡雅婷参与非法吸收资金共计50余万元。
被告人陈彤对于指控的罪名无异议，但辩称其在公司仅负责协调还款工作，不负责销售。其辩���人对于指控的罪名无异议，但认为本案属于单位犯罪，陈彤不是公司的实际负责人，也不负责销售，不应对全案金额负责，其在犯罪中的作用较小。综上，请法庭对被告人陈彤减轻处罚。
被告人付晓虹对于指控的罪名无异议，但辩称其在公司没有职务，赵某萍、徐某梅不是其介绍的投资人。其辩护人对于指控的罪名无异议，但认为本案属于单位犯罪；认定付晓虹为销售一部总监证据不足；投资人陈某华、赵某萍、马某林等人的投资金额应当予以扣除，且付晓虹系从犯。综上，请法庭对被告人付晓虹从宽处理。
被告人于金中对于指控的事实和罪名均有异议，辩称其没有介绍过客户，没有参与对外宣传，也没有销售过理财产品。其辩护人对于指控的罪名无异议，但认为本案系单位犯罪，被告人于金中系从犯、初犯。综上，请法庭对被告人从轻处罚。
被告人聂艳丽对于指控的事实和罪名均无异议，其辩护人对于指控的事实和罪名无异议，认为被告人聂艳丽在犯罪中所起作用最小，系自首，且有退赔情节。综上，请法庭对被告人聂艳丽从轻处罚。
被告人白金陆对于指控的事实和罪名均无异议，其辩护人对于指控的事实和罪名无异议，认为被告人白金陆如实供述，认罪态度较好，系初犯，涉案金额较小，积极退赔。综上，请法庭对被告人白金陆减轻处罚。
被告人凌春波对于指控的事实和罪名均无异议，其辩护人对于指控的事实和罪名无异议，认为被告人凌春波如实供述，自愿认罪，涉案金额小，系初犯。综上，请法庭对被告人凌春波从轻处罚。
被告人胡雅婷对于指控的事实和罪名无异议，其辩护人对于指控的事实和罪名无异议，认为被告人胡雅婷如实供述，涉案行为职��行为，被告人系初犯、偶犯。综上，请法庭对被告人从轻处罚。
经审理查明：百联财富（北京）投资管理有限公司成立于2013年7月24日，法定代表人王某，被告人陈彤是该公司负责销售业务的高级管理人员，被告人付晓虹为销售一部总监，被告人凌春波为销售四部总监，被告人于金中、聂艳丽为销售四部团队经理，被告人胡雅婷为销售六部总监，被告人白金陆为销售六部团队经理。
2015年4月至12月间，被告人陈彤、付晓虹、于金中、聂艳丽、白金陆、凌春波、胡雅婷伙同王某（另案处理）等人，在本市朝阳区世贸大厦A座X室等地，以百联财富公司（以下简称百联财富公司）的名义，通过举办推介会、业务员推介等方式公开宣传公司理财产品，与投资人签订《债权转让及承诺回购协议》《担保函》等，承诺到期还本付息，向316名投资人吸收资金共计���民币3500余万元，造成投资人损失共计人民币3200余万元。被告人付晓虹参与吸收资金共计人民币300余万元，被告人于金中参与吸收资金共计人民币160余万元，被告人聂艳丽参与吸收资金共计人民币110余万元，被告人白金陆参与吸收资金共计人民币90余万元,造成投资人损失90余万元，被告人凌春波参与吸收资金共计人民币40余万元，被告人胡雅婷参与吸收资金共计人民币50余万元，造成投资人损失50余万元。
2016年4月18日，被告人陈彤被抓获归案；2016年12月25日，被告人付晓虹被抓获归案；2016年10月27日，被告人于金中被抓获归案；2016年10月21日，被告人聂艳丽被抓获归案；2016年11月21日，被告人白金陆被抓获归案；2016年12月13日，被告人凌春波被抓获归案；2016年10月21日，被告人胡雅婷被抓获归案。
在本案侦查阶段，被告人于金中的家属代其退赔人民��12000元。在本案审理阶段，被告人付晓虹家属代其退赔钱款人民币3000元，被告人白金陆家属代其退赔人民币50000元，以上钱款现均在案。
上述事实，有以下证据予以证明：
1、投资人韩某证言证明：2015年10月底，其通过周某认识了于金中，在北京市东城区雍贵中心一楼的百联财富公司见到的于金中，于金中向其介绍了一款投资产品，承诺8%的年利率，投资期限一个月，2015年11月4日，其通过银行转账向于金中提供的账号转账6万元，对方账号是一个对公账号，收款单位是百联财富公司，后在百联财富公司经于金中补签了一份6万元的合同，2015年12月4日投资到期后连本带利收到60399元，本金和利息是自动打到其建设银行卡上的。2015年11月8日，于金中带领其到北京市朝阳区大悦城附近一家酒店参加了一个投资推介会，在推介会上其当场和于金中签订了一份投资14万元的合同，年利率8%，期限一个月，通过于金中携带的POS机支付了14万元人民币，2015年12月8日收到本金及利息140933元。2015年11月19日，其通过银行转账方式向于金中指定的账户转账10万元，后通过微信拍照将转账凭证发给于金中，之后到百联财富公司经于金中补签了10万的投资合同，年利率8%，投资期限一个月，但到期后没有收到本金和利息。2015年12月17日，其应于金中要求到了位于北京市朝阳区化工路化工大学附近一家酒店参加一场投资推介会，在推介会上，其和于金中又签订了4份投资合同，每份投资金额5万元，投资期限都是一个月，年利率8%，其当场通过于金中携带的POS机支付了16万元人民币，当时卡里余额不足20万元，答应到时候补交4万元，但其后来没有支付该4万元。这次投资没有收到本金和利息。
2、其他投资人证言、报案材���、《债权转让及承诺回购协议》《担保函》《合同展期说明书》、POS机签购单、银行交易明细等证明：2015年4月至2015年12月，投资人经朋友介绍、业务员推介等，来到百联财富公司位于本市朝阳区世贸大厦A座X室等地的办公场所，公司通过组织推介会、讲解员讲解、业务员推介等方式向投资人进行理财产品的宣传，后投资人与公司签订《债权转让及承诺回购协议》等协议，通过受让德融晟商业保理有限公司北京分公司债权的方式进行投资，根据投资期限的不同公司给予不同的收益率，到期还本付息，由巨拓投资担保（北京）有限公司对本金和利息等提供担保，投资人通过刷卡等方式缴纳投资款。现有报案投资人316人，投资金额共计人民币3500余万元，给投资人造成损失共计人民币3200余万元。
3、王某证言证明：百联财富公司法定代表人王某，股东王某占30%，陈彤占30%、杨某1占40%，公司地址在北京市朝阳区世贸大厦A座X室，成立于2015年4月份。王某负责过公司中泰恒达的项目，公司的经理是陈彤，负责公司的大小业务，陈彤手下还有两个销售经理，分别是牟某和刘某1，负责销售，公司的财务叫焦某，公司还有几个销售团队。公司的经营模式为P2P形式，公司将客户的投资款打到亚资集团、中泰恒达公司、时代创为公司，还有一些拆东墙补西墙的资金。投入亚资集团1200万元，返回500万元，这个项目是陈彤、牟某负责；中泰恒达项目投入1000万元，2016年3月份到期，能回款3000万元，公司买了该上市公司10%的股权，到期回款，时代创为项目投入300余万元，2016年2月底到期，回款500万元人民币，投资款打给该公司用于正常经营，2015年11月份，拆东墙补西墙用了大概900余万元人民币，就是用后来投资人的钱给之前的投资人兑付。目前共有100余名投资人，涉及金额1000余万元没有兑付。
百联财富公司有一个对公账户，开户行上海浦东发展银行北京电子城支行，账号×××，公司还有一个POS机，用于客户来公司投资刷卡，下挂的账户是王某名下工商银行账户6212×××9270，还有杨某1的平安银行账户。
公司的实际负责人是陈彤，负责公司的销售和投资，牟某和刘某1负责销售，他们都是陈彤叫到公司的。2015年12月16日，其作为法定代表人参加公司的年会时有投资人找到她说公司没有兑付，其找陈彤了解情况，陈彤说因为年底市场萎缩，让她不用管，说已经找了公司接百联财富公司的债权，之后2015年12月25日，陈彤让她去亚资集团签了一个亚资集团接百联财富公司1200万元债权的协议，并约定在2016年1月底结清，她就一直在跑这件事。2016年1月27日又有许多投资人找她要钱，她就联系陈彤，陈彤说过不来在催亚资集团还钱，她对投资人说不清楚就提议到经侦，之后就被拘留了。
百联财富公司前期没有保理执照，所以就是用德融晟商业保理有限公司的执照，陈彤说和德融晟公司签订过协议，巨拓投资担保有限公司也是陈彤找来的。
2015年9月9日，陈彤先后两次将百联财富公司899．982万元和2094．99万元转到了北京天地诚投资基金管理有限公司的账户上，陈彤转走这两笔款项是王某不知道的，没有王某的签字，是陈彤私自转走的。
王某和公司的两个股东陈彤和杨某18年前就认识，一直是朋友，杨某1说他和陈彤由于某些原因不能当法定代表人，他想成立一家公司，说陈彤以前做过募集，能带来人，让其做公司法定代表人，给30%的干股，陈彤负责募集，杨某1负责项目，公司如果盈利，年底就给她分红，其拿过两���月工资，每月2万元。
4、证人焦某证言证明：2015年10月至2015年12月初在百联财富公司担任财务部的出纳，有单子她就给汇款，直接向王某汇报工作，是杨某1介绍她进入公司工作的。陈彤、杨某1、王某是公司的负责人。刚到公司的时候，王某对她多次说让其不要管公司的事情，不要打听，就看单子付款就行了，作为出纳往外汇款只认王某的签字，如果王某不在就打电话和她确认，其有事情也是直接和王某说，别人有事情也是找王某汇报，包括买办公用品都是找王某，公司转账的UK她拿着一个，其他的都在王某手中。
5、证人牟某证言证明：2015年5月底至2015年10月份其在百联财富公司工作，负责审核公司要投资的项目，百联财富公司在朝阳区世贸大厦7、8两层。百联财富公司的主要业务是做基金业务，就是公司向外销售基金然后投资项目。法定代表��、实际控制人王某，另一个实际负责人叫刘某3，公司的大小事情这两个人都管，刘某3主要在7层的办公室，挂的牌子是时代创为公司，8层挂的牌子是百联财富公司。王某是百联财富公司的主要负责人，公司有什么事也都是跟她说，其投资项目的出差报销费用都要她签字，公司出纳还要跟她核实，她同意了才能报销。陈彤也是管理销售的，因为陈彤的孩子小，所以她一般到公司也就下午来一趟，有时很长时间都不来公司。
6、证人刘某1证言证明：2015年5月底至2015年10月份其在百联财富公司工作任项目部经理，主要负责考察项目。公司主要业务就是资金的募集，王某是公司的法定代表人，负责公司的全面工作，杨某1主要管理销售业务，陈彤主要管理销售业务，高层管理就这三个人，负责销售团队的有凌春波、胡雅婷、花某。
公司主要是王某和杨某1���项目，其到公司第一个考察的项目就是杨某1带他去的唐山的项目，还有就是朋友介绍了好的项目也会跟公司说一下，公司同意以后就去考察，考察项目向王某汇报，其考察过的项目有唐山水泥项目，还有时代创为推荐过来的一个宁波的项目。刘某3的时代创为公司和百联财富公司是合作关系，最早百联财富公司的办公场所在时代创为公司的地方，后期百联财富公司有资金到时代创为公司，刘某3到百联财富公司给业务销售人员开过会，2015年年底公司年会两个公司一块开的，在会上刘某3说过两个公司是一家公司。
7、证人于某证言证明：2015年5月至2015年12月其在百联财富公司任总经理助理，工作内容就是负责王某个人行政事务上面的工作，例如订机票、车票及酒店，公司的负责人是王某，主管销售团队的是陈彤，但陈彤在公司的职务不清楚，其很少看到她，���面的销售负责人有凌春波、付晓虹、胡雅婷、花某。刘某3是时代创为公司的老板，王某曾说过时代创为是百联财富的子公司，于某在公司的工资是7000元，没有提成。
8、证人李某证言证明：2014年中旬至2015年12月其在时代创为资本管理有限公司工作，担任副总经理。负责后勤和行政工作，公司的法定代表人、实际控制人是刘某3，张某是主管业务的总经理，公司主要业务就是找项目进行投资，投资款是通过有限合伙的形式吸收有限合伙人的资金，时代创为公司有四到五个有限合伙企业，依托的项目有宁波的一个影楼，这个影楼应该是刘某3的，还有新疆的一个水果项目。2015年8、9月份刘某3曾说过要和百联财富公司合作，后来时代创为的销售团队入驻百联财富公司，但是公司的行政和后勤没有合并还是独立的，百联财富的法定代表人及实际负责人是王某，销��负责人是陈彤。
其不知道自己是怎么成为百联财富公司的股东的，之前不知道这家公司，2015年8、9月份刘某3提出这家公司才知道的，在百联财富公司出事后才知道自己是公司股东，几日后王某把一份陈彤代持其股份的协议通过员工转交给他，王某说是她办的这件事，签字也是她代签的，代持协议这件事是她和陈彤商量的，最后交到其手中的协议是错的，应该是李某代持陈彤的股份，并要求他去律师事务所进行更正，其没有答应。李某和时代创为公司的资金往来基本上有两种，一种是公司开销用于报销的钱，还有就是公司和个人的借款，之后给他的还款，其和公司的借贷没有记录。
9、证人马某证言证明：2015年8月至2015年11月期间其在百联财富公司任小团队经理，主要职责是带领小团队的业务员销售理财产品，百联财富公司的主要业务是向不特定���客户销售理财产品、募集资金，就是P2P债权转让业务，公司的销售模式是招聘业务员，然后业务员向自己的老客户、朋友推销百联财富公司的理财产品，没有发传单的方式，也没有固定电话随机拨打电话。公司的主要负责人是王某和刘某3，王某负责百联的业务工作，全面负责公司的具体工作，包括销售、公司运营、财务、行政之类的，当时主管业务的是凌春波，凌春波具体管理销售工作，有问题向王某请示，王某出面协调沟通解决。原来王某不怎么在公司里待着，后来公司出事了不能给客户兑付了，王某出面比较多，做安抚客户解决问题的工作。刘某3和王某是合作关系，刘某3主要是协助王某的工作，刘某3经常去公司和王某一起挺亲密的，刘某3是时代创为公司的负责人。胡雅婷是销售六部的负责人，付晓虹也是销售那边的一个高管负责人，主要是出事以后，付晓虹出来做安抚工作。花某是销售四部的负责人，原来销售四部的负责人是凌春波，后来花某接任。陈彤是财务的负责人，主要就是管钱的事情，后来出事以后王某还让大家找陈彤要钱。
2015年7月31日其在百联财富公司购买了一万元的理财产品，一个月之后兑付了，利息一二百块钱。
10、证人刘某2证言证明：2015年12月15日至12月20日左右，其在时代创为公司兼职，主要就是帮助公司的财富二部整理资料，这个部门的负责人叫杨某2，部门的业务主要就是销售P2P理财产品，时代创为公司的负责人是刘某3，王某是百联财富公司的法定代表人，百联财富公司和时代创为公司共用一个写字楼，一个在7层一个在8层，刘某3在百联财富公司也有办公室，他经常在百联财富公司的办公室。
11、证人叶某证言、《债权转让及承诺回购协议》、银行交易明细证明：其没有在百联财富公司工作，2015年9月份其在该公司投资了1万元购买理财产品，2015年10月11日，百联财富公司给其以工资、奖金的名义返利息8100元，当时投资时凌春波说公司是做商业保理的，利润高所以返利就高，其和凌春波是在微信上认识的，凌春波在微信上发信息说他在百联财富公司的理财业务，利息高，于是他就和凌春波联系了。
2015年8月18日，叶某受让德融晟商业保理有限公司北京分公司债权1万元，期限一个月，年化利率8%，居间人为百联财富公司。2015年10月11日，收到备注为“工资、奖金”的钱款8100元。
12、企业信息材料证明：（1）百联财富（北京）投资管理有限公司成立于2013年7月24日，法定代表人王某，住所北京市海淀区高里掌路1号院XX号楼X层X单元X室XX号，注册资本3000万元。股东王某、李某，认缴金额均为1500万元，经营���围为投资管理、投资咨询等。
（2）深圳百联信泽商业保理有限公司成立于2015年7月21日，法定代表人李某，住所深圳市前海深港合作区前湾一路1号X栋XX室，注册资本5000万元，股东李某、杨某1、百联财富（北京）投资管理有限公司，经营范围为保付代理（非银行融资类）、从事担保业务等。
（3）亚资投资基金（北京）集团有限公司成立于2014年1月14日，法定代表人杨某3，住所北京市东城区广渠门内大街XX号XX层XXXX室，注册资本5亿元，股东薛某、红京旗文化集团有限公司，经营范围为非证券业务的投资、投资管理、咨询等。
（4）北京天地诚投资基金管理有限公司成立于2014年3月10日，法定代表人孟某，住所北京市东城区藏经馆胡同17号X幢XXX号，注册资本1亿元，股东北京天地诚投资担保集团有限公司，经营范围非证券业务的投资管理、咨询。
（5）巨拓投资担保（北京）有限公司成立于2012年7月2日，法定代表人汪某，住所北京市朝阳区十八里店乡吕家村（旅游汽车公司）鸿福宫宾馆内XXX，注册资本1000万，股东汪某、徐某，经营范围经济合同担保（不含融资性担保）、经济贸易咨询等。
（6）德融晟商业保理有限公司成立于2013年11月29日，法定代表人陈某，住所深圳市前海深港合作区前湾一路鲤鱼门街1号前海深港合作区管理局综合办公楼XXX室，注册资本5168万元，股东陈金灿、陈某2，经营范围保付代理（非银行融资类）等。
（7）北京时代创为资本管理有限公司成立于2010年8月25日，法定代表人刘某3，住所北京市朝阳区建国路甲92号XX至XX层内X层XXX，注册资本5000万元，股东刘某4、刘某3，经营范围资产管理、投资管理等。
13、司法会计鉴定意见书证明：（1）本案��案投资人共计321人，其中187名报案人提到销售人员的姓名，经统计白金陆名下的投资人人数9人，投资金额98万；付晓虹名下的投资人人数22人，投资金额359万元；胡雅婷名下投资人人数6人，投资金额57万；凌春波名下投资人人数6人，投资金额55万元；聂艳丽名下投资人人数4人，投资金额116万元；于金中名下投资人人数13人，投资金额160万元。
（2）涉案银行账户通过报案投资人汇款和第三方交易平台合计收款情况。①百联财富（北京）投资管理有限公司银行账户合计收到报案人和第三方交易平台汇款4309548元，向报案人还款9112101．93元。
②陈彤银行账户合计收到报案人和第三方交易平台汇款306900．94元，向报案人还款8967．04元。
③焦某银行账户合计收到报案人和第三方交易平台汇款494676．97元，向报案人还款14117．97元。
④刘某3银行账户合计收到报案人和第三方交易平台汇款1393245．03元，向报案人还款10000元。
⑤吕某银行账户合计收到报案人和第三方交易平台汇款28546668．15元，向报案人还款1587200元。
⑥深圳百联信泽商业保理有限公司银行账户合计收到报案人汇款350000元，向报案人还款1773118．21元。
⑦杨某1银行账户合计收到报案人和第三方交易平台汇款36462003．55元，向报案人还款1598978元。
（3）除了时代创为公司之外，资金往来金额较大的公司。
①向北京天地诚投资基金管理有限公司汇款29949515元；
②向亚资投资基金（北京）集团有限公司汇款4000000元；
③收到北京九三三商贸股份有限公司汇款6594495元。
（4）涉案账户与相关人员的钱款往来情况：向刘某3账户转款1389840元，收到对方转款5万元；向白金陆付��2217794．1元；向付晓虹转款563005元；向胡雅婷转款2051104．6元；向凌春波转款939367．77元，收到对方转款5万元；向聂艳丽转款156203元；向于金中转款103809元。
14、百联财富公司在浦发银行账户（账号×××）交易明细证明：该账户收到杨某1转款481万余元，向对方转款34万元；收到吕某涉案账户转款994万余元；向陈彤转款29万余元，其中1万元备注“信用卡还款”，向付晓虹转款40万余元，向白金陆转款112万余元，向于金中转款3万余元，向胡雅婷转款161万余元，向凌春波转款18万余元，向聂艳丽转款1万余元；向北京时代创为公司转款36万元，向刘某3转款5万元；向王某转款185万余元，收到对方转款2254万余元；向北京天地诚投资基金管理有限公司转款2994．9万余元，收到对方转款315元；收到报案投资人转款494．9万余元，向报案投资人返款918万余元。
15、深���百联信泽商业保理有限公司在平安银行账户（账号×××）交易明细证明：该账户向陈彤转款40万余元，其中20598．5元，备注“信用卡还款”，向付晓虹转款8115元，向白金陆转款89万余元，向于金中转款5000元，向胡雅婷转款41万余元，向凌春波转款45万余元，向聂艳丽转款3万余元；向时代创为转款28万元，收到王某转款1205万余元，向对方转款484万余元；收到杨某1转款1090万余元，向对方转款66万元；向吕某涉案账户转款80万元；向北京聚信瑞丰房地产经纪有限公司转款70万余元，向海洋国际旅行社有限责任公司转款60万元，向亚资投资基金（北京）集团有限公司转款100万元；向报案投资人转款176万余元，收到报案投资人转款35万元。
16、吕某的银行账户交易明细：（1）建设银行账户（账号×××）交易明细证明：该账户收到北京和融通支付科技有限公司客户备付���账户转款278万余元，收到报案投资人转款334万余元，向报案投资人转款10万余元；向百联财富公司账户转款231万元，向北京时代创为公司转款156万余元，向刘某3转款40万元，收到深圳百联信泽公司账户转款80万元，向陈某2转款32万元，收到王某转款4万余元，向对方转款6200元；向付晓虹转款5万元。
（2）农业银行账户（账号×××）交易明细证明：该账户收到北京和融通支付科技有限公司客户备付金账户转款710万余元，收到报案投资人转款1491万余元，向报案投资人转款105万余元；向百联财富公司账户转款703万余元，向北京时代创为公司转款307万余元，向陈某2转款32万元，备注“借款”；向胡雅婷转款2．55万元，向于金中转款6万余元，向凌春波转款2万，摘要“工资”，向聂艳丽转款9．5万余元，向付晓虹转款4．6万余元，摘要“工资”；向北京华代鑫融资本管理有限公司转款52．5万元，向刘某3转款86万余元。
（3）中信银行账户（账号×××）交易明细证明：2014年6月至2015年3月，该账户收到时代创为公司转款共计6万余元。
17、杨某1的银行交易明细：（1）平安银行账户（账号×××）交易明细证明：该账户从第三方交易平台收款共计2503万余元；收到报案投资人转款共计1143万余元，向报案投资人返款156万余元；向百联财富公司转款481万余元，收到对方转款10万元，向深圳百联信泽公司转款1090万余元，收到对方转款50万元；向陈彤转款108万，向白金陆转款17万余元，向凌春波转款23．7万元。向聂艳丽转款7110元；向王某转款267万余元，向亚资投资基金（北京）集团有限公司转款300万元；向陈某2转款66万元。
（2）浦发银行账户（账号×××，卡号×××）交易明细证明：该账户收到深圳百联信泽公司转款6万元，收到百联财富公司转款4万元，收到王某转款2．2万，向对方转款5000元。
18、北京时代创为资本管理有限公司在中信银行账户（账号×××）交易明细证明：该账户收到百联财富公司账户转款36万元；收到深圳百联信泽商业保理有限公司账户转款28万元；收到王某转款41万余元，向对方转款8万元；收到吕某转款436万余元，向北京天地诚投资基金管理有限公司转款1000万元。
19、刘某3在交通银行北京朝阳北路支行账户（卡号×××）交易明细证明：该账户收到吕某尾号8170农行账户转款13．6万元；收到王某转款19万余元，向对方转款15万余元；收到时代创为公司账户转款10万元。
20、陈某2在平安银行账户（卡号×××）交易明细证明：向百联财富公司转款124万元；2015年1月至2016年2月收到陈彤转款839965元，向对方转款1236190元；收到焦某转款33500元；收到吕某涉案账户转款64万；收到深圳百联信泽公司转款154万元，向对方转款46万余元；收到王某转款21万，向对方转款16万，收到涉案杨某1账户转款66万元；收到德融晟商业保理公司转款186万余元，向对方转款1660万余元。
21、王某的银行交易明细：（1）浦发银行账户（账号×××，卡号×××）交易明细证明：该账户收到深圳百联信泽商业保理有限公司转款共计人民币108500元，收到杨某1转款共计117800元。
(2)浦发银行账户（账号×××，卡号×××）交易明细证明：该账户收到杨某1转款55000元，向对方转款5000元，向刘某3转款122000元，向时代创为公司转款20000元，收到深圳百联信泽公司转款255000元，收到百联财富公司20000元。
22、陈彤在民生银行账户（账号×××）交易明细证明：该账户收到百联财富公司转款1．5万余元，收到深圳百联信泽公司��款1．8万余元，向付晓虹转款5．3万元；向陈某2转款10万余元。
23、胡雅婷在平安银行账户（账号×××）交易明细证明：该账户收到深圳百联信泽公司转账338922．85元，收到百联财富公司转账754753．75元；收到白金陆转款197929．1元，向对方转款33129．85元。
24、凌春波在平安银行账户（账号×××）交易明细证明：该账户收到深圳百联信泽公司转款425914．27元，备注“工资”、“奖金”、“费用报销”及代领工资等情况；收到百联财富公司转款50000元，收到杨某1转款231000元。
25、王某2的银行交易明细：（1）浦发银行账户（账号×××，卡号×××）交易明细证明：该账户收到深圳百联信泽公司转款6109元
（2）平安银行账户（卡号×××）交易明细证明：该账户收到深圳百联信泽公司“工资、奖金”15000元，收到百联财富公司转款14566元。
26、宋某在浦发银行账户（账号×××、卡号×××）交易明细证明：该账户收到百联财富公司转款共66676．46元，收到深圳百联信泽公司转款共39080．46元，收到王某转款共40000元。
27、牟某在浦发银行账户（账号×××，卡号×××）交易明细证明：该账户收到百联财富公司转款共46933．14元，收到深圳百联信泽公司转款共83000元。
28、李某2在浦发银行账户（账号×××，卡号×××）交易明细证明：该账户收到王某转款2510．34元，收到深圳百联信泽公司转款共计14000元。
29、蔡某银行交易明细：（1）浦发银行账户（账号×××，卡号×××）交易明细证明：该账户收到王某转款1480．46元，收到深圳百联信泽转款7000元。
（2）平安银行账户（卡号×××）交易明细：该账户收到深圳百联信泽公司“工资、奖金”8000元，收到百联财富公司转���10000元。
30、马某的银行交易明细：（1）浦发银行账户（账号×××，卡号×××）交易明细证明：该账户收到王某转款10066元，收到深圳百联信泽6363元。
（2）平安银行账户（卡号×××）交易明细：该账户收到深圳百联信泽公司“工资、奖金”7000元，收到百联财富公司转款7000元。
31、陈某3在浦发银行账户（账号×××，卡号×××）交易明细证明：该账户收到深圳百联信泽公司转款13066元。
32、张某昌在平安银行账','2018-10-07
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