安徽省安庆市宜秀区人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)皖0811刑初63号
公诉机关安庆市宜秀区人民检察院。
被告人刘金才，男，汉族，1963年6月2日出生于安徽省安庆市，初中文化，原安庆市兴宜机械有限责任公司（以下简称“兴宜机械”）法定代表人，住安徽省安庆市大观区。被告人刘金才因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年8月18日被安庆市公安局菱北分局决定刑事拘留并网上追逃，同年11月3日被浙江省绍兴市上虞区公安局抓获后临时羁押于绍兴市上虞区看守所，同年11月5日被安庆市公安局菱北分局执行刑事拘留，2015年12月9日经安庆市宜秀区人民检察院批准并于当日由安庆市公安局菱北分局执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。
辩护人杜建军，安徽中皖律师事务所律师。
安庆市宜秀区人民检察院以宜检刑诉[2016]60号起诉书指控被告人刘金才犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，由审判员何燕担任审判长，代理审判员姚婷主审，人民陪审员吕某参加合议，于2016年9月20日、2017年3月22日、2017年4月11日公开开庭审理了本案（期间建议补充侦查，延期审理一次）。安庆市宜秀区人民检察院指派检察员江某、赵某出庭支持公诉，被告人刘金才及其辩护人杜建军到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控:2013年至2015年3月期间，被告人刘金才在未经银行监管机构批准的情况下，自己或让他人介绍宣传，承诺支付1分5至4分不等月息，出具借条，向姚某1、王某1、程某1等社会不特定公众吸收存款共计人民币6893300元，造成被害人实际损失5976500元。公诉机关就其指控的事实当庭出示了归案经过、借条及银行交易明细等书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、视听资料等相关证据，认为被告人刘金才违反国家金融管理法律规定，承诺支付高息，向社会公众非法吸收存款共计人民币6893300元，数额巨大，造成被害人损失5976500元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，予以判处。
被告人刘金才对起诉书指控的罪名无异议，但辩称支付程某1利息超过7500元；按月息2分向程某4付息至2015年1月；向陈某2付息16000元；向杨某3付息至2014年10月；按月息3分向吴某1付息至2014年12月；向马某2先行支付18000元利息；向刘某1、曹某支付过利息，具体多少不清楚；向康某夫妇20万元借款约定月息4分，其他借款约定月息3分，付息至2015年1月；向郭某借款月息1200元，付息至2015年1月；向张某1付息至2014年10月，估算付息39900元；起诉书认定向张某2借款数字为本息合计，实际借款本金约计六七十万元，月息1.5分，未付利息；向王某1归还70万元，付息超过20万元；向杨某260万元借款月息18000元，已支付108000元，50万元借款付息54000元；向吴某25万元借款付息至2014年春节，4万元借款未付息。
辩护人对起诉书指控的罪名无异议，对部分事实有异议，提出如下辩护意见：1.起诉书指控第1、7、8、12项犯罪事实应属正常的民间借贷；2.被告人刘金才到案后如实供述自己的罪行，具有坦白情节；3.被告人刘金才系初犯、偶犯，认罪悔罪态度好。综上，提请法院对被告人刘金才从轻处罚。
经审理查明：
2010年至2015年3月，被告人刘金才未经金融主管部门批准，自己或让他人介绍宣传，承诺支付1.5分至4分不等月息，向社会不特定公众吸收存款共计人民币6513550元，除已归还人民币999250元，造成被害人损失共计人民币5514300元。具体事实如下：
1.2014年7月24日，被告人刘金才承诺支付月息1.5分，向被害人姚某1吸收存款人民币130000元，已支付利息人民币14000元，造成被害人损失人民币116000元。
2．2014年8月20日，被告人刘金才承诺支付月息3分，向被害人程某3吸收存款人民币270000元，已支付利息人民币32400元，造成被害人损失人民币237600元。
3．2014年6月至12月，被告人刘金才承诺支付月息3分，向被害人程某1吸收存款合计人民币140000元，已支付利息人民币7500元，造成被害人损失人民币132500元。
4．2014年12月23日，被告人刘金才向被害人程某4吸收存款人民币130000元，造成被害人损失130000元。
相关证据如下：
（1）被告人供述及辩解，称：2014年6月，经王某2介绍认识姚某1，7月下旬以资金周转为由向姚某1借款13万元，出具借条并加盖兴宜机械公章，口头答应支付月息1.5分，姚某1将13万元汇至其指定的交通银行账户，之后其支付姚某1几个月利息。
2014年6月其承诺月息3分让王某2介绍出借人，之后王某2介绍程某3给其借款27万元，从徽商银行汇到其账户，到账后其向程某3出具借条，王某2担保。
2014年6月至11月下旬，其通过王某2找程某1借款，第一次5万元，汇到其中行卡上，之后陆续借款累计至10万元时，程某1让其总打一张10万元的借条，之前的借条撕毁，由王某2担保。
大约2014年12月，其经手王某2找程某4借钱，程某4通过房产抵押在一小贷公司贷出15万元，其向小贷公司支付四分息，向程某4支付两分息并出具借条，之后程某4经手王某2将13万元现金交给自己。
2014年9月，其通过王某2找陈某2借款8万元现金，月息4分，其向陈某2出具借条，之后其支付了四个月4分息，后来陈某2让其支付2分月息。
（2）被害人姚某1的陈述，称：2014年6月经王某2介绍认识刘金才，同年7月24日左右，刘金才以资金周转为由找其借款，其通过交行6222*7770账户向刘金才指定的交行6222*2994账户汇款13万元，刘金才向其出具13万元的借条，并盖有他厂里的公章，承诺月息1.5分，王某2当时在场。之后刘金才每月支付2000元利息，共支付了7个月，至今尚未还款。
（3）借条及交通银行转账回单复印件，证实：2014年7月24日，刘金才6222*2994账户收到姚某1交行6222*7770账户转账13万元，同日刘金才向姚某1出具一张13万元的借条，加盖兴宜机械公章。
（4）被害人程某3的陈述，称：2014年6、7月份经朋友王某2认识刘金才，王某2给刘金才担保找自己借款，其出借刘金才27万元，月息3分，借期六个月，利息月付，之后其通过徽行账户将27万元转至刘金才指定的银行账户，刘金才向其出具借条，王某2是担保人。刘金才每月支付利息8100元，共支付了4个月，至今尚未还款。
（5）借据、徽行卡折对账单、刘金才案资金流向分析，证实：2014年8月20日，刘金才徽行1691*1085账户收到程某3徽行6228*4369账户转账27万元，同日刘金才向程某3出具一张27万元的借据，加盖兴宜机械公章，担保人王某2。
（6）被害人程某1的陈述，称：2014年5、6月份经王某2介绍认识并借款给刘金才，商定月息3分，第一次借款5万元，通过其中行卡转账至刘金才指定的中行卡，刘金才向其出具借条，并支付了四五个月利息，王某2担保，之后陆续借款给刘金才，至2014年11月累计有10万元，其于2014年11月20日让刘金才总打了一张10万元的借条，王某2担保，前条撕毁。2014年12月刘金才再次找其借款，其筹措4万元现金后借给刘金才，刘金才向其出具借条。上述借款刘金才均未归还。
（7）借条、刘金才案资金流向分析、银行交易明细，证实：2014年7月17日，刘金才中行1797*9606账户收到程某1中行1797*7680账户转账5万元；2014年11月20日，刘金才向程某1出具一张10万元的借条；2014年12月22日，刘金才向程某1出具一张4万元的借条。
（8）程某4的陈述，称：2014年12月，经王某2介绍认识并借款给刘金才，其通过房产抵押从一小贷公司贷款15万元，刘金才向其出具借条后，其通过王某2将13万元现金借给刘金才，刘金才并未付息还本。
（9）借条，证实：2014年12月23日，刘金才向程某4出具一张13万元的借条，并加盖兴宜机械公章。
（10）证人王某2的证言，称：其与刘金才相识多年，刘金才曾多次找其姐王某1借款，并按期付息。2014年5月，其到刘金才厂里工作，刘金才多次找其帮忙向亲友付息借款。2014年6月介绍姚某1借款给刘金才，刘金才出具借条并加盖兴宜机械公章，承诺月息1.5分，姚某1通过交行转账13万元给刘金才；2014年6月左右介绍程某3出借刘金才27万元，借期六个月，月息3分，程某3通过徽行汇款，刘金才向程某3出具借条，其作为担保人；2014年5、6月份，其介绍程某1借款给刘金才，第一次是通过汇款至刘金才中行账户出借5万元，刘金才出具借条，之后多次借款至当年11月累计10万元，程某1让刘金才重打了一张10万元的借条，其作为担保人；2014年12月介绍程某4借款给刘金才，程某4将一处房产抵押贷款后给出借刘金才13万元，借期一年，其作为担保人，刘金才并未还款；2014年9月，其介绍陈某2出借8万元现金给刘金才，月息2分。
5．2014年3月6日及2014年3月10日，被告人刘金才承诺支付月息3分，向被害人杨某3分别吸收存款人民币273000元及91000元，造成被害人损失人民币364000元。
6.2014年6月3日，被告人刘金才承诺支付月息3分，向被害人吴某1吸收存款人民币200000元，已支付利息人民币36000元，造成被害人损失人民币164000元。
7.2015年2月9日，被告人刘金才承诺支付月息3分，向被害人金某吸收存款人民币100000元，造成被害人损失人民币100000元。
8.2014年9月30日，被告人刘金才承诺支付月息3分，向被害人马某2吸收存款人民币200000元，造成被害人损失人民币200000元。
9.2014年12月4日，被告人刘金才承诺月息2分，向被害人刘某1吸收存款人民币196000元，已支付利息人民币8000元，造成被害人损失人民币188000元。
10.2013年8月至2015年，被告人刘金才向被害人贺某先后吸收存款共计人民币700000元，已支付利息人民币60000元，造成被害人损失人民币640000元。
11.2014年12月5日，被告人刘金才承诺支付月息3分，向被害人郭某吸收存款人民币40000元，造成被害人损失人民币40000元。
12.2014年8月21日，被告人刘金才承诺支付月息3分，向被害人沈某2吸收存款人民币40000元，已支付利息人民币3200元，造成被害人损失人民币36800元。
13.2014年7月8日，被告人刘金才承诺支付月息2.5分，向被害人操某吸收存款人民币30000元，已支付利息人民币2250元，造成被害人损失人民币27750元。
相关证据如下：
（1）被告人供述及辩解，称：2013年下半年开始，其以厂里资金周转困难、购买设备为由找刘某2帮忙在外担保借款，刘某2介绍马某27次借款共计31万元；介绍马某1借款，月息3分，因马某1系银行工作人员，不能以他名字借款，故其打的借条有向金某借款1次10万元、向杨某3借款2次共计40万元、向吴某1借款1次20万元；介绍刘某1借款20万元；介绍康某、贺某夫妻借款4次共计73万元；介绍郭某借款1次4万元，已还2万元；介绍沈某2借款6万元，剩余4万元未还；2014年7月介绍操某借款1次3万元。
（2）被害人杨某3的陈述，称：其不认识刘金才，2014年3月，女婿马某1经手将自己徽行卡几十万元借给一个叫刘金才的人，月息3分，刘金才出具了借条，马某1将其卡中资金转至马某2账户后再汇给刘金才的，刘金才约估支付了一个季度6000多元的利息，本金尚未归还。
（3）被害人金某的陈述，称：其不认识刘金才，2015年2月，侄女婿马某1经手将自己徽行6228*5583账户10万元借给一个叫刘金才的人，刘金才出具借条，并未付息还款。
（4）被害人马某2的陈述，称：其不认识刘金才，其将自己徽行卡内资金交由哥哥马某1保管理财，马某1告知将其卡上20万元借给一个叫刘金才的人，至今未还款。
（5）被害人吴某1的陈述，称：其与马某1系好友，并不认识刘金才，2014年6月3日马某1告知有朋友需要资金周转，其出借20万元，通过网银转至马某1指定的一徽行账户，月息2分，马某1转交写有刘金才名字的借条，担保人刘某2，收到马某1转付的6个月利息共24000元，本金未归还。
（6）证人马某1的证言，称：经刘某2介绍认识刘金才，刘金才多次找其借款，月息3分，2014年3月6日和3月10日，其分两笔将岳父杨某3的40万元借给刘金才；2014年6月3日，其介绍朋友吴某1借给刘金才20万元；2014年9月30日，其介绍弟弟马某2借给刘金才20万元；2015年2月9日，其介绍金某借给刘金才10万元。上述借款刘金才均出具借条，刘某2作为担保人。上述四人借款资金均转至马某2徽行6228*0508账户，该卡由其保管理财，其再将借款金额转至刘金才指定的银行账户上，曾将20万元转至刘金才指定的贺某工行账户，有直接扣息后借款，也有现金支付利息，收到4万元左右利息。
（7）借条、徽行转账电子回单、银行交易流水、刘金才案资金流向分析，证实：2014年3月6日，刘金才向杨某3出具一张30万元的借条，刘某2作为担保人，并注明至2014年6月6日止利息已付；2014年3月10日刘金才向杨某3出具一张10万元的借条，刘某2作为担保人，并注明至2014年6月10日止利息已付；2014年6月3日，刘金才向吴某1出具一张20万元的借条，刘某2作为担保人；2014年9月30日，刘金才向马某2出具一张20万元的借条，借期半个月，刘某2作为担保人；2015年2月9日，刘金才向金某出具一张10万元的借条；2014年6月3日，刘金才徽行1691*1085账户收到马某26228*0508账户转账153000元；2014年9月30日，马某2徽行6228*0508账户向贺某6228*4699账户分四笔转账共20万元，用途备注“刘金才还款”；2015年2月9日，刘金才徽行1691*1085账户收到金某6228*5583账户转账10万元；
（8）证人王某5的证言，其系刘某1丈夫，称：经刘某2介绍认识并借款给刘金才，商定月息2分，2014年12月4日通过其工行62×××43账户转账196000元（扣息一月）至刘金才提供的工行账户，之后刘金才向其出具20万元的借条，其让刘金才打上妻子刘某1的名字，刘某2签字担保。之后刘金才给了8000元利息，尚未归还本金。
（9）借条、银行转账记录、户籍信息、银行交易明细，证实：2014年12月4日，刘金才工行62×××24账户收到62×××43账户转账196000元，当日刘金才向刘某1（系王某5妻子）出具一张20万元的借条，刘某2作为担保人。
（10）康某的陈述，称：2013年下半年经刘某2介绍认识并借款给刘金才。2013年8月，其与刘金才协商借期三月，月息2.5分，刘金才将20万元三个月息6000元支付后，其通过妻子贺某徽行账户转账20万元至刘金才指定的徽行账户，到账后刘金才向其出具借条，打的是贺某的名字。三月到期后刘金才提出续借，又支付三个月利息，20万元本金一直在刘金才手上。2013年12月，再次出借40万元，月息2.5分，刘金才出具借条，并支付一个季度的利息。2014年1月，从贺某徽行及工行卡取现凑了10万元现金借给刘金才，月息2.5分，该笔借款未支付利息，3月份其找刘金才还款，刘金才将应付的3万元利息打了一张借条给自己。之后其多次催要上述借款，并将借条日期重写。刘金才付息均是现金，总的收到约三四万利息。
（11）借条、身份证复印件，证实：2015年3月6日，刘金才向康某出具一张3万元的借条；2015年1月24日、2015年1月20日、2014年11月21日，刘金才向贺某分别出具一张10万元、20万元、40万元的借条，刘某2均为保证人。
（12）郭某的陈述，称：2014年12月经刘某2介绍认识并借款给刘金才，2014年12月5日，取现借给刘金才4万元，借期两个月，月息3分，刘某2作为担保人，没有收到利息，本金未归还。
（13）借条，证实：2014年12月5日，刘金才向郭某出具一张4万元的借条，担保人刘某2。
（14）被害人沈某2的陈述，称：2014年8月经刘某2介绍认识并借款给刘金才，2014年8月21日，当着刘某2的面现金借给刘金才4万元，商定月息3分，借期一月，刘金才随后支付一个月利息1200元，并向其出具借款合同，合同上载明利息2.4分。2014年9月20日，其找刘金才还款，刘金才提出延迟，并支付其2000元利息。借款到期后其多次催还未果。
（15）借款合同，证实：2014年8月21日，刘金才向沈某2出具一张4万元的借条，担保人刘某2。
（16）被害人操某的陈述，称：2014年7月经刘某2介绍认识并借款给刘金才。2014年7月8日，其将3万元转至刘某2徽行6228*3955账户，之后刘金才向其出具借条，月息2.5分，刘某2担保，刘金才支付第一个月750元利息。之后两个月利息均是刘某2给的现金，本金多次催还未果。
（17）借条、银行交易明细，证实：2014年7月8日，刘金才徽行1691*1085账户收到刘某2徽行6228*3955账户账户转账3万元，同日刘金才向操某出具一张3万元的借条，担保人刘某2。
（18）证人刘某2的证言，称：其与刘金才相识多年，刘金才于2013年开始以公司经营、扩大生产规模等理由找其帮忙向亲友借款。其帮刘金才找了十个人担保借款，月息1.5分至3分。找马某2担保借款7次共计31万元，找刘某1担保借款1次20万元，找金某担保借款1次10万元，找杨某3担保借款2次共计40万元，找吴某1担保借款1次20万元，找贺某担保借款3次共计70万元，找康某担保借款1次3万元，找郭某担保借款1次4万元，找沈某2担保借款约6万元，刘金才归还部分，剩余4万元未还，找操某担保借款1次3万元。其中金某、杨某3、吴某1三人是其朋友马某1介绍的。借款有转账和现金，刘金才付息情况不清楚。
14.2013年8月至2014年5月，被告人刘金才承诺月息3.5分，向被害人方某先后四次吸收存款共计人民币199000元，已支付利息人民币约60000元，造成被害人损失人民币139000元。
15.2013年8月至2015年2月，被告人刘金才承诺支付月息3.5分，先后六次向被害人曹某吸收存款共计人民币272700元，造成被害人损失人民币272700元。
16.2014年1月至10月，被告人刘金才先后四次向被害人张某3存款共计人民币136350元，已归还本金人民币37900元，支付利息人民币约2000元，造成被害人损失人民币96450元。
相关证据如下：
（1）被告人供述及辩解，称：2013年开始以生产需要为由向477厂一些中层干部借钱。一是方某，2013年8月向他借款8万元，同年12月向他借款5万元，2014年5月向他借款10万元，2014年11月向他借款2万元，他扣除利息后汇入其中行卡中，月息均是3.5分，其还让方某介绍借款，之后方某介绍同事曹某和张某1；二是张某1，2014年1月至10月，其分4次向张某1共计借款10万元，口头承诺月息3.5分，实际支付一两千元利息，所借资金均用于支付他人借款利息；三是曹某，其分4次找曹某借款共计30万元，全部是现金，分别是2013年11月借款5万元、2014年2月借款20万元、2014年11月借款3万元、2015年2月借款2万元，所借资金均用于支付前期向他人借款到期利息。
（2）被害人方某的陈述，称：系477厂员工，刘金才多次找其借款，承诺月息3.5分，三个月一付息。2013年8月，其与同事曹某一人拿出5万元现金共计10万元，扣除三个月息10500元后借给刘金才，刘金才向曹某出具借条，其与曹某平分10500元。2013年12月，其与同事曹某一人拿出5万元现金共计10万元借给刘金才，刘金才向自己出具借条。2014年5月19日，其通过中行6217*9391账户转账89500元（扣三个月息）至刘金才6216*3706账户，刘金才向其出具10万元的借条。2014年11月，其现金出借刘金才2万元，未打借条。2015年3月4日，其找刘金才重打一张20万元的借条。刘金才付息至2014年12月，通过扣息或现金、转账支付8万余元利息。
（3）借条、中行客户回单，证实：2014年5月19日，方某6216*3706账户转账89500元至刘金才6217*9391账户；2015年3月4日，刘金才向方某出具一张20万元的借条。
（4）被害人曹某的陈述，称：系477厂员工，经方某介绍认识刘金才，刘金才多次以购置设备、承接工程需要资金周转为由找其借款，承诺月息3.5分。2013年8月，其与方某一人拿出5万元现金共计10万元，扣除三个月息10500元后以自己名义借给刘金才，刘金才向自己出具借条，其与方某平分10500元。2013年12月，其与方某一人拿出5万元共计10万元，扣除三个月息10500元后以方某名义借给刘金才，刘金才向方某出具借条，其与方某平分10500元。2013年11月，其现金出借刘金才5万元（扣三个月息5250元，实际出借44750元），刘金才向其出具借条。2014年2月，其现金出借刘金才10万元（扣三个月息10500元，实际出借89500元），刘金才向其总打了一张25万元的借条。2014年12月1日，其现金出借刘金才3万元（扣息1050元，实际出借28950元），借期一月，刘金才向其出具借条。2015年2月，其现金出借刘金才2万元。总共收取27300元利息，本金尚未归还。
（5）借条，证实：2014年2月8日、12月1日刘金才向曹某分别出具一张25万元、3万元的借条。
（6）张某1的陈述，称：2014年初经方某、曹某介绍认识并借款给刘金才。借款四次，分别是2014年1月4日，通过其工行13×××71账号向刘金才62×××24账号汇款17900元，借期一月，月息1分，到期后刘金才归还并支付200多元利息；2014年4月7日通过转账借给刘金才35800元，月息1分，刘金才向其出具借条；2014年7月15日通过妻子韩姬玲汇款借给刘金才62650元；2014年10月15日刘金才将上述两笔合计打了一张10万元的借条给自己；2014年10月20日，通过工行汇款借给刘金才20000元，借期一月，到期后刘金才归还。之后其多次催还未果，刘金才向其支付约2000元利息。
（7）借条、银行交易凭条，证实：2014年1月4日、4月7日、10月20日，张某1通过工行分别转账17900元、35800元、20000元至刘金才62×××24账户；2014年7月15日，韩姬玲通过工行汇款62650元至刘金才62×××24账户；刘金才于2014年10月15日向张某1出具一张10万元的借条。
17.2015年3月25日，被告人刘金才承诺支付月息3分，向被害人王某3（毕某）吸收存款人民币145500元，造成被害人损失人民币145500元。
相关证据如下：
（1）被告人供述及辩解，称：2015年3月24日，其以厂里资金周转为由找王某3借款15万元，商定月息3分，当日王某3扣除月息后打款至其农行账户，钱到账后其用于归还前期向他人借款。
（2）被害人王某3的陈述，称：2008年与刘金才结识，2015年1月，刘金才以购买材料为由向其借款15万元，月息3分，借期三个月，2015年3月24日，刘金才以其妻子名义打了一张借条给自己，之后其通过农行账户转账145500元（扣息4500元）至刘金才银行卡上，至今未还款。
（3）借条、农行凭条、刘金才案资金流向分析，证实：王某3于2015年3月25日转账145500元至刘金才6513*2659账户，同日刘金才向毕某出具15万元的借条。
18.2010至2014年，被告人刘金才承诺支付月息1分或2分，向被害人张某2吸收存款人民币600000元，造成被害人损失人民币600000元。
相关证据如下：
（1）被告人供述及辩解，称：其与477厂的张某2通过业务交往认识，自2010年开始以购买设备、竞标需要资金为由陆续找他借款6次，本金约计六十万元，每次打借条并没有写借期，约定借期一年，一年后其把利息加本金重打借条给张某2，月息1分，2014年才变成月息2分，算上利息其目前欠张某2约90余万元，借条上的日期实际是到期还款日，所借资金均用于支付前期向他人借款的到期利息。
（2）被害人张某2的陈述，称：系477厂员工，2007年左右结识刘金才。约2012年刘金才开始以购买设备、需要资金投标等理由找其借款，口头约定月息1分，2014年开始月息2分，其通过现金或转账多次出借资金，借期均是一年，有记录的转账共有六次。借款到期后，刘金才将利息加算本金后重打借条，除了一张4万元的借条外，其余借条均是本息合计。估算出借刘金才本金至少60万元，刘金才并未还本付息。
（3）借条、刘金才案资金流向分析，证实：2013年10月10日，张某26222*0906账户转账10万元至刘金才6222*9071账户，同日张某26222*6515账户转账8.2万元至刘金才6222*9071账户；2014年1月6日，张某26222*9050账户转账2万元至刘金才6222*9071账户；2014年7月1日，张某26222*0906账户转账5万元至刘金才6222*9071账户；2014年7月2日，存入刘金才6222*2994账户1万元；2014年7月29日，张某26222*4550账户转账2.6万元至刘金才6222*2994账户。刘金才向张某2出具金额分别为24.8万元、10万元、12.4万元、29.6万元、4万元、10万元的借条，借款日期分别标注2015年4月29日、2015年7月1日、2015年12月24日、2015年2月16日、2014年10月3日、2014年8月1日。
19．2013年12月20日及2014年6月19日，被告人刘金才向被害人杨某2分别吸收存款人民币600000元和500000元，共计1100000元，已支付利息人民币36000元，造成被害人损失人民币1064000元。
相关证据如下：
（1）被告人供述及辩解，称：其和杨某2多年相识，2013年12月其找杨某2借款，12月20日杨某2出借60万元，通过工行卡转到其工行卡内，月息3分，其向杨某2出具借条，并加盖兴宜机械和其本人的法人印章，借期三个月。钱款到账后其支付工人工资十几万，生产设备定金二十多万，剩下的钱用于向他人支付利息。2014年3月20日，其支付杨某236000元利息，并商定续借半年，其将借条上2014年3月20日划改成2014年9月20日。2014年6月，其找杨某2借款50万元，转到其中行卡内，月息3分，其向杨某2出具借条，并加盖兴宜机械印章，借期到当年12月1日，该笔借款用于购买生产的剪板机、折板机、平面模床。上述两笔借款本金均未归还。
（2）被害人杨某2的陈述，称：系477厂员工，2008年左右结识刘金才。2013年12月，刘金才以购买设备为由找其借款，月息1分，其于2013年12月20日通过自己工行卡转账60万元至刘金才工行卡内，之后刘金才向其出具借条，并加盖兴宜机械公章，借期三个月。2014年3月20日，刘金才支付36000元利息并商定续借，刘金才便将借条日期改为2014年9月20日。2014年6月19日，其转账50万元至刘金才中行卡内，之后刘金才出具借条，并加盖兴宜机械公章。到期后其多次催要本金未果。
（3）借条，证实：刘金才于2013年12月20日向杨某2出具一张金额60万元的借条，“2014年3月20日归还”被涂改为“2014年9月20日归还”；刘金才于2014年6月19日向杨某2出具一张50万元的借条。
20．2010年至2015年，被告人刘金才承诺支付月息1.5分至3分，向被害人王某1吸收存款共计人民币1300000元，已归还本金人民币400000元，支付利息人民币约300000元，造成被害人损失人民币600000元。
相关证据如下：
（1）被告人供述及辩解，称：其通过杨某2介绍认识王某1，2010年开始向王某1借款，月息1.5-4分，2010年借款25万元，月息1.5分，按月付息；2011年，借款总计四五十万元，月息2分，按月付息；自2012年月息涨至3分。总计借款130余万元，归还部分本金，迄今仍有八九十万元未还，所借资金基本用于支付他人利息和前期借款。
（2）被害人王某1的陈述，称：通过477厂杨某2认识刘金才，2010年开始刘金才以厂需要扩大规模为由向其借款，月息1.5分，一开始借25万元，借期一年，到期后付息。2011年借给刘金才总计四五十万元，月息2分，借期一年，到期后付息。2014年月息3分，刘金才支付了几个月的利息。刘金才总计找其借款130余万元，仍欠其90万元。“刘金才一般几万几万的在我手上借钱，等借款几次累计再打一张借条，这样整合起来打给我六张借条，借条上所打的时间，都是借款给刘金才最后一次的时间。”其基本现金借款，没有银行转账，借条中不包含利息，记不清收到多少利息。
（3）借条，证实：刘金才于2015年3月8日、2014年12月3日、2014年5月19日、2014年5月7日、2014年4月7日、2014年11月24日分别向王某1出具一张15万元、20万元、10万元、5万元、20万元、20万元的借条。
21．2014年10月22日及2015年3月11日，被告人刘金才承诺支付月息2.5分和1000元的回报，向被害人吴某2分别吸收存款人民币50000元、40000元，共计人民币90000元，造成被害人损失人民币90000元。
相关证据如下：
（1）被告人供述及辩解，称：其与吴某2同村，其以资金周转为由于2014年10月22日和2015年3月11日两次找吴某2借款。2014年10月22日，其向吴某2出具一张5万元的借条，承诺月息2.5分，吴某2将他的农行卡和密码交由其自取5万元，该笔借款其未支付利息；2015年3月11日，其向吴某2借款4万元，承诺第二天还款并给1000元好处费，吴某2将他的中行卡和密码交由其自取4万元，该笔借款至今未还。所借资金主要支付他人利息。
（2）被害人吴某2的陈述，称：其与刘金才同村，2014年10月22日，刘金才找其借款5万元，口头约定月息2.5分，借期两月，刘金才向其出具借条后其将自己农商行6229*6058卡及密码交由刘金才自取5万元，该笔借款未收到利息；2015年3月11日，刘金才找其借款4万元，承诺隔天还款，再给其1000元好处费，其将自己中行6217*1927卡及密码交由刘金才自取。之后其多次催款未果。
（3）借条、手机通联短信，证实：2014年10月22日，刘金才向吴某2出具一张5万元的借条；2015年3月11日，刘金才找吴某2借款4万元，并承诺隔天还款4.1万元，截止3月13日07：59未还款。
22.2015年2月3日，被告人刘金才承诺支付月息1.5分，向被害人姚某2吸收存款人民币30000元，造成被害人损失人民币30000元。
相关证据如下：
（1）被告人供述及辩解，称：其与姚某2同村，2015年2月其以资金周转为由找姚某2借款3万元，承诺月息1.5分，所借款项用于归还他人借款。
（2）被害人姚某2的陈述，称：其与刘金才同村，2015年2月1日刘金才找其借款，承诺月息1.5分，其于2015年2月3日从银行取2万元加上家里的1万元共计3万元借给刘金才，借期一年，刘金才未付息还款。
（3）借条、存折交易明细，证实：2015年2月3日，姚某2安庆独秀农商行存折支取2万元，同日刘金才向姚某2出具一张3万元的借条。
23．2014年7月23日，被告人刘金才向被害人吴某4吸收资金人民币100000元，造成被害人损失人民币100000元。
相关证据如下：
（1）被告人供述及辩解，称：2014年7月下旬，其以购买设备为由找吴某4借款10万元，借期一月，月息3分，吴某4通过交行卡向其提供的账户汇款，其向吴某4出具借条。所借资金部分用于购买生产所用钢材，部分用于支付他人利息，迄今未还款。
（2）被害人吴某4的陈述，称：因兴宜机械承租其厂房而结识刘金才，2014年7月23日刘金才以购买设备需要资金为由找其借款10万元，借期一月，其通过交行卡转账至刘金才提供的账户，刘金才出具借条，未确定利率，到期后其多次催款未果。
（3）银行流水明细，证实：2014年7月23日刘金才6222*9071账户收到62×××08账户转账10万元。
本案其他相关证据：
1．被告人刘金才的供述和辩解，供称：其系安庆市兴宜机械有限责任公司法定代表人，2009年和洪某、王某4一起经营安庆兴宜机械有限责任公司，生产柴油机配件，给477厂做配套件，到2011年公司一直亏损，洪某和王某4退出。当时办企业是空手，急需用钱，我从2010年开始向别人借钱，有我家附近认识的人，有477厂的人，我还让杨某2、方某、王某2、刘某2找身边有闲置资金的朋友付息借款给我。“借款均以临时资金掉头、厂里添置设备，扩大生产规模、购买材料为由。实际上我从2010年开始就采取拆东墙补西墙的手法，借张三的钱，还李四的利息，或王五的部分本金，兴宜机械每月净亏损20万元以上，但我一直不敢停，怕之前的借款人上门要钱，只能向更多的人借钱，直到2015年3月，我实在没有钱支付他人借款的利息了才选择跑走。”通过王某2介绍借款的资金基本用于支付他人利息和偿还部分借款本金，还有一部分借给了王某2；通过刘某2介绍借款的资金基本用于支付他人利息和偿还部分借款本金。借款均未计入公司账目，由自己支配。刘某3只是挂名股东，并未实际出资，公司由其一人支配。
2.证人刘某3的陈述，称：其与刘金才系叔侄关系，曾出借身份证给刘金才办理兴宜机械公司变更，自己只是挂名股东，未实际出资，没有参与兴宜机械的经营活动。
3.证人刘某4的证言及其提交的书证，称：其系刘金才外甥，刘金才于2015年3月底离开安庆后，工厂工人为讨要工资弄开刘金才办公室的保险抽屉，发现一些借高利贷及付高利息的账目、遗书等刘金才手书材料，其中一个工人将上述材料复印交给了自己，其提交给公安机关。
4.证人潘某,4的证言，称：其自2012年5月到兴宜机械做报账会计。2012至2013年，兴宜机械每月都处于亏损状态，2014年经营状况更差，其经手公司业务往来的对公帐户12×××66，不清楚其他账户情况。
5.证人黄某的证言，系刘金才前妻，称：2012年刘金才开办兴宜机械，当时就欠几十万元外债，近几年并未给过家里开支。
6.在逃人员登记表、归案经过、临时羁押证明，证实：被告人刘金才被上网追逃、抓获及临时羁押情况。
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