甘肃省张掖市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）甘07刑终30号
原公诉机关甘肃省张掖市民乐县人民检察院。
上诉人（原审被告人）宋朋，曾用名张某，男，汉族，1986年5月7日出生于甘肃省临泽县,本科文化，无业。曾因犯抢劫罪于2004年4月30日被乌鲁木齐市中级人民法院以（2004）乌中刑终字第158号刑事判决书终审判处有期徒刑五年，并处罚金1000元。2007年9月26日刑满释放。因涉嫌伪造金融票证罪于2013年7月25日被甘肃省民乐县公安局刑事拘留，同年8月30日经民乐县人民检察院批准被民乐县公安局执行逮捕。现羁押于山丹县看守所。
上诉人（原审被告人）卜某某，男，汉族，1985年10月4日出生甘肃省民乐县，初中文化，户籍地甘肃省民乐县，农民。因涉嫌伪造金融票证罪于2013年7月25日被民乐县公安局依法刑事拘留，同年8月29日经民乐县人民检察院批准被民乐县公安局执行逮捕。现羁押于民乐县看守所。
原审被告人卜某龙，曾用名卜某龙，男，汉族，1987年3月6日出生于甘肃省民乐县，初中文化，农民。因涉嫌伪造金融票证罪于2013年7月25日被民乐县公安局依法刑事拘留，同年8月29日经民乐县人民检察院批准被民乐县公安局执行逮捕。2014年11月10日被民乐县人民法院决定取保候审。2015年3月12日经民乐县人民法院决定被执行逮捕。2015年8月6日因病被民乐县人民法院取保候审。2016年1月29日再次被民乐县法院取保候审。
原审被告人朱某某，男，汉族，1992年12月10日出生于甘肃省民乐县，大专文化，无业。因涉嫌伪造金融票证罪于2013年7月25日被民乐县公安局依法刑事拘留，同年8月29日经民乐县人民检察院批准被民乐县公安局执行逮捕。2014年11月24日被民乐县人民法院决定取保候审。
原审被告人李某某，男，汉族，1994年5月26日出生甘肃省武威市，大专文化，无业。因涉嫌伪造金融票证罪于2013年7月25日被民乐县公安局依法刑事拘留，同年8月30日经民乐县人民检察院批准被民乐县公安局执行逮捕。2014年11月24日被民乐县人民法院决定取保候审。
甘肃省民乐县人民法院审理民乐县人民检察院指控的原审被告人宋朋、卜某龙、卜某某、朱某某、李某某伪造金融票证、信用卡诈骗、窃取信用卡信息一案，民乐县人民法院于2015年3月12日作出（2014）民刑初字第51号刑事判决，原审被告人宋朋、卜某龙、卜某某不服，提出上诉。本院审理后，于2015年7月30日作出（2015）张中刑终字第53号刑事裁定书，撤销原判，发回重审。民乐县人民法院重审后于2016年2月27日作出（2015）民刑重字第2号刑事判决。原审被告人宋朋、卜某某不服，又提出上诉。2016年3月10日本院受理后，依法组成合议庭，经阅卷审查，讯问上诉人及原审被告人，依法决定不开庭进行了审理。现已审理终结。
原判认定，自2011年10月28日至2013年7月21日，被告人宋朋、卜某龙、卜某某、朱某某、李某某，在安徽合肥、青海西宁、祁连、门源、陕西西安、甘肃兰州、武威、嘉峪关、酒泉、甘州、民乐、肃南、高台等地和在网上银行，采取窃取他人银行卡信息和密码，并复制他人银行卡的手段，实施信用卡诈骗44起，诈骗总金额936135元。其中，被告人宋朋单独或参与共同实施信用卡诈骗39起，金额为731068元；被告人卜某龙单独或参与共同实施信用卡诈骗9起，金额为199212元；卜某某参与共同实施信用卡诈骗2起，金额合计为67979元；被告人朱某某、李某某参与共同实施信用卡诈骗1起，金额为34700元。被告人宋朋伪造银行卡18张；被告人卜某龙伪造银行卡10张；被告人卜某某伪造银行卡4张。被告人朱某某、李某某窃取银行卡信息37条。
被告人宋朋在一审羁押期间具有立功表现；被告人卜某龙、卜某某、朱某某、李某某均能供述犯罪事实。
证明上述事实的证据有，被告人宋朋、卜某龙、卜某某的供述和辩解，证人李某雨、李某军、高某某等人的证言，被害人马某某等46人的陈述，扣押的电脑、优盘、读卡器、制卡器及银行卡、空白磁卡等物品，对扣押电脑、优盘恢复的文件信息，银行卡查询信息及涉案银行卡交易记录等证据。
原判认为，被告人宋朋、卜某龙、卜某某、朱某某、李某某以非法占有为目的，非法窃取他人银行卡信息，伪造银行卡，并使用伪造的银行卡进行诈骗活动，在信用卡诈骗活动中，宋朋数额特别巨大，卜某龙、卜某某数额巨大，朱某某、李某某数额较大，其行为均构成信用卡诈骗罪。被告人宋朋、卜某龙、卜某某利用窃取他人的银行卡信息，伪造信用卡，其行为均已触犯刑律，构成伪造金融票证罪。在伪造信用卡活动中，宋朋、卜某龙、卜某某均系情节严重。被告人朱某某、李某某窃取他人银行卡信息数量较大，其行为均构成窃取他人信用卡信息罪。在共同犯罪中，宋朋、卜某龙、卜某某利用盗取他人银行卡信息，各自购买制卡设备，伪造银行卡并盗取卡内现金，在共同犯罪中起主要作用，属主犯；被告人朱某某、李某某在共同犯罪中受他人指使，起辅助作用，属从犯，应从轻处罚。卜某龙、卜某某、朱某某、李某某均能如实供述罪行，可酌情从轻处罚。被告人宋朋于2003年11月1日抢劫他人财物时，未满18周岁，不属累犯。被告人宋朋检举他人犯罪线索，具有立功表现，可从轻处罚。被告人宋朋辩解其伪造的信用卡不能在网上转账，也不能在POS机上消费的理由，与侦查机关查询的事实和被告人所持有的转账、刷卡设备等证据证实，其辩解理由不能成立；被告人宋朋辩解本案中还有其他人作案的意见，依法建议有关机关另案侦查。从被告人处扣押的银行卡，空白磁卡、电脑、U盘、U盾、制卡器、刷卡器POS机、拉卡拉、电子密码器、支付通、e路通、无线网卡、衣物、手机、手机卡、录音笔、缴费e服务卡、驱动盘等财物，即是本案的作案工具，更是本案重要物证，应随案卷材料存档备查；被告人卜某某处扣押的甘G.C38**三菱欧蓝德汽车属本案作案工具，应依法没收，上缴国库；被告人宋朋、卜某龙处扣押的无牌iX35现代汽车和车号为甘G.D57**iX35现代汽车属赃款购得，依法处置按比例追偿受害人，不足部分继续追缴，被告人处扣押的相关证件与本案无关，返还本人。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第一百七十七条第一款、第六十九条、第六十八条、第六十四条、第二十七条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第五条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第九条之规定，判决：
1．被告人宋朋犯信用卡诈骗罪判处有期徒刑十年，并处罚金十五万元；犯伪造金融票证罪判处有期徒刑七年，并处罚金十万元；总和刑期十七年。数罪并罚决定执行有期徒刑十五年，并处罚金二十五万元。
被告人卜某龙犯信用卡诈骗罪判处有期徒刑六年，并处罚金七万元；犯伪造金融票证罪判处有期徒刑五年，并处罚金八万元；总和刑期十一年。数罪并罚决定执行有期徒刑九年，并处罚金十五万元。
被告人卜某某犯信用卡诈骗罪判处有期徒刑五年，并处罚金五万元；犯伪造金融票证罪判处有期徒刑三年，并处罚金五万元；总和刑期八年。数罪并罚决定执行有期徒刑六年，并处罚金十万元。
被告人朱某某犯信用卡诈骗罪判处有期徒刑八个月，并处罚金二万元；犯窃取他人信用卡信息罪判处有期徒刑十一月，总和刑期一年七个月。数罪并罚决定执行有期徒刑一年四个月，并处罚金二万元。
被告人李某某犯信用卡诈骗罪判处有期徒刑八个月，并处罚金二万元；犯窃取他人信用卡信息罪判处有期徒刑十一个月，总和刑期一年七个月。数罪并罚决定执行有期徒刑一年四个月，并处罚金二万元。
2.联想E40笔记本电脑一台、戴尔笔记本电脑1台、台式电脑1台、U盘3个、制卡器3套、读卡器3个、卡拉卡13套，POS机2台、驱动盘1张、手机8部、手机卡10张、银行支付通5套、无线上网卡2张、电子银行口令卡7张、电子银行密码器8个、银行卡93张、空白磁卡30张、假发套4个、长舌帽2顶、脖套4个、录音笔1支，系本案物证，依法予以收缴。
3.作案工具甘G.C38**三菱欧蓝德汽车一辆，依法没收，上缴国库。
4.赃款25706元、iX35现代汽车2辆、照相机1台、手表1块，系赃款购得，依法处置，按照比例返还受害人，不足部分继续追缴。
宣判后，原审被告人宋朋、卜某某不服一审判决，提出上诉。原审被告人宋朋上诉称：一审判决审判程序不合法，认定事实不清、证据不足，适用法律不正确，量刑畸重。1.原审法院程序违法，剥夺了上诉人的辩护权；2.认定上诉人犯信用卡诈骗罪事实不清，证据不足；3.认定上诉人实施伪造金融票证罪，事实不清，证据不足；4.本案中的涉案设备不是上诉人提供给其他被告人的，上诉人不是首要分子，一审法院将上诉人列为第一被告人处刑，显失公证。5.上诉人伪造信用卡的目的是取得财物，属于牵连犯，应当以信用卡诈骗罪定罪处刑，以伪造金融票证罪和信用卡诈骗罪数罪并罚不当。6.判决书对上诉人的辩论、辩解意见未作评价，且对涉案财物均判决没收，处理不当。请求二审重新审理，公正判处。
原审被告人卜某某提出上诉称：1.一审判决认定上诉人伪造信用卡4张，事实不清，证据不足。2.一审判决认定上诉人信用卡诈骗犯罪2起，事实不清，证据不足。3.一审重审后判决对汽车作为作案工具判决没收不当，加重了对上诉人的刑罚。4。上诉人系初犯、从犯、认罪态度好，一审判决量刑过重。综上，请求二审查清事实，依法从轻改判。
经审理查明：
一、信用卡诈骗罪
（一）上诉人及原审被告人共同实施信用卡诈骗犯罪事实
2012年6月20日至2013年7月21日期间，上诉人及原审被告人利用非法获取的他人银行卡信息，并复制他人银行卡取现，共同实施信用卡诈骗犯罪4起，金额144189.26元。其中，上诉人宋朋参与作案3起，取现及刷卡108116.26元，手续费1002元，合计109118.26元；原审被告人卜某龙参与作案4起，取现及刷卡142816.26元，手续费1373元，合计144189.26元；上诉人卜某某参与作案2起，取现64300元，手续费679元，合计64979元；原审被告人朱某某、李某某均参与作案1起，取现34700元，手续费371元，合计35071元。
1.2012年6月20日23时40分许，上诉人宋朋、原审被告人卜某龙通过农业银行民乐县支行ATM机，将马某某的尾号为6711的农业银行卡上的39400元转至户名为高某军的尾号为4317农行卡上，同时从该卡上取现20000元，扣除手续费310元，共计59710元。6月20日23时48分至6月21日0时10分，被转至户名为高某军的尾号为4317农行卡上的现金39400元，在农业银行民乐县支行营业室的ATM机上被支取了38300元，扣除了手续费384元，卡内余额716.26元于2012年9月1日至9月5日被消费。2013年7月25日，民乐县公安局经济侦查大队在卜某龙租房内查获了户名为高某军的尾号为4317农行卡一张及其他作案工具。
2.2012年8月28日，上诉人宋朋将复制好的禹某某的尾号为3311的农业银行卡及密码交给卜某龙，卜某龙和卜某某开车到民乐建设银行民乐支行取现29600元，手续费308元。
3.2012年10月5日23时40分许，宋朋、卜某龙持伪造的王某昌的尾号为7516的农业银行卡，在兰州市武都路兰州浦发银行的自动取款机上取现19500元。后宋朋分给卜某龙4000元。
4.2013年7月21日23时许，原审被告人卜某龙驾驶车号为甘G.C38**的“三菱”欧蓝德越野车带领卜某某、朱某某、李某某到民乐县，由卜某某持卜某龙将伪造好的宁某伟的尾号为3111的农业银行卡，在工商银行民乐支行东街储蓄所ATM机上取款34700元，手续费371元。
（二）上诉人宋朋单独实施信用卡诈骗犯罪的事实
自2012年4月8日至2013年5月27日期间，上诉人宋朋利用非法获取的他人银行卡信息，复制他人银行卡从ATM机取现或网银转账、POS机刷卡消费等实施信用卡诈骗犯罪35起，盗取他人银行卡现金623250元，手续费5194元，利用POS机消费20301元，共计648745元。
1.王某某的尾号为2831的银行卡于2012年4月8日被转走1元。2012年4月9日分4次共被取现18150元。
2.谷某某的尾号为6735的银行卡于2012年6月15日被取现2200元。
3.秦某某的尾号为8517的农业银行卡于2012年6月22日被取现18000元，手续费192元。
4.柳某某的尾号为7914银行卡于2012年8月18日在自动柜员机上被取现20000元，手续费216元。在pos机上消费4次，共被消费19291元。以上共计39507元。
5.赵某某的尾号为7810的农业银行卡于2012年9月16日被取现12000元。手续费130元。
6.刘某的尾号为8216的农业银行卡在农业银行ATM机于2012年9月26日至27日被取现19600元，手续费212元。
7.周某某的尾号为4310的农行卡于2012年10月11日在青海西宁被取现18000元，手续费192元。
8.宋某某的尾号为5215的农业银行卡于2012年10月12日在民乐县邮政储蓄银行被取现14800元，手续费166元。
9.买买提祖农·某某的尾号为1070的银行卡于2012年10月12日至13日被取现35000元，手续费364元。
10．郭某某的尾号为5514的农业银行卡在张掖建行ATM机上于2012年10月20日被取现33500元，手续费196元。
11．王某广的尾号为3213的农业银行卡于2012年10月25日在建设银行武威支行ATM机被取现20000元，手续费218元。
12．盖某某的尾号为3011银行卡在内蒙古阿拉善右旗邮政储蓄所ATM机上于2012年11月3日至4日被取现30000元，手续费330元。
13．何某某的尾号为4314的农业银行卡在工商银行高台支行于2012年11月8日被取现10000元，手续费10元。
14．陶某某的尾号为5512的农业银行卡在中国银行青海省西宁市分行（西宁市南大街73号，ATM机终端号：34900026）于2012年11月18日至19日被取现29300元，手续费317元。
15．刘某勃的尾号为2718的农业银行卡于2012年11月20日在甘肃省嘉峪关市五一路五一支行农村信用合作社ATM机上被取现26300元，手续费283元。
16．吴某某的尾号为2019的农业银行卡于2012年11月22日在库尔勒ATM机上被取现8000元。
17．吴某良的尾号为4314的农业银行卡于2012年11月22日被取现5000元。
18．齐某某的尾号为3117的农业银行卡于2012年11月25日在山东寿光被取现19800元，手续费218元。
19．范某某的尾号为3814的农业银行卡于2012年11月28日在甘肃古浪县被取现8100元，手续费89元。
20．李某丽的尾号为9816的农业银行卡于2012年11月30日19：00至19：59分在民生银行西安分行被取现12000元。
21．高某国的尾号为4914农业银行卡于2012年12月1日被取现14900元，手续费165元。
22．李某飞的尾号为0114农业银行卡于2012年12月3日至4日被取现28800元，手续费288元。
23．李某锋的尾号为4711的银行卡于2012年12月5日至6日被取现23000元，手续费245元。
24．阿卜力米提·某某的尾号为7384的新疆维吾尔自治区农村信用社玉卡在西安市太白北路邮政银行308号ATM机上于2012年12月9日被取现19600元，手续费20元。
25．张某曾的尾号为8216的农业银行卡于2012年12月17日被取现14000元，手续费154元。
26．玉苏甫江·某某的尾号为5816的新疆维吾尔自治区农村信用社玉卡于2013年1月6日在陕西省邮政储蓄银行西安建筑科技大学南门ATM机上被取现20000元。通过POS机用广州市卡拉卡消费1010元，终端编号13060505。
27．玛合木提江·某某的尾号为6362的银行卡在西安农业银行1301AIEK的ATM机上于2013年1月8日被取现11000元。手续费12元。
28．姚某某的尾号为6717的农业银行卡于2013年1月8日被取现12600元，手续费136元。
29．虞某的尾号为5118的农业银行卡于2013年1月9日至10日被取现21100元，手续费229元。
30．张某伟的尾号为5669银行卡于2013年1月10日在西安莲湖区变压四厂光大银行自动取款机上被取现5000元。
31．刘某娜的尾号为5015的农业银行卡于2013年1月16日在交通银行陕西省分行丰登路的ATM机上被取现20000元，手续费220元。
32．刘某勤的尾号为6116的农业银行卡于2013年1月27日在甘肃省酒泉市肃州区西大街15号的ATM机上被取现17700元，手续费187元。
33．吐尔根·某某的尾号为3217的银行卡在安徽合肥ATM机于2013年3月12日到13日被取现27700元，手续费305元。
34．努尔尼莎·某某的尾号为8631的银行卡在甘肃网点1201ATM机上于2013年4月18日被取现8100元，手续费92元。
35．刘某学的尾号为7439的银行卡于2013年5月27日被取现20000元，手续费8元。
(三)原审被告人卜某龙单独实施信用卡诈骗犯罪事实
自2011年10月28日至2013年3月26日,原审被告人卜某龙利用非法获取的他人银行卡信息，复制他人银行卡在银行ATM机取现，实施信用卡诈骗犯罪5起，盗取他人银行卡现金102400元，手续费764元，共计103164元。
1.刘某丽的尾号为2819的银行卡2011年10月28日至14日在青海省门源县被支取11000元。
2.马某忠的尾号为4210的银行卡于2012年1月17日至18日被取款37000元，手续费408元。
3.江某某的尾号为6218的农业银行卡于2012年11月16日至17日在中国建设银行民乐县支行的ATM机上取现33400元，手续费356元。
4.卜某龙地下室查扣的部分卡号为103665，伪造张某成的尾号为6213的银行卡于2011年10月28日在青海省祁连县农村信用社的ATM机上被取现18000元。
5.李某林的尾号为5780的银行卡于2013年3月26日在农行ATM机上被取现3000元。
二、伪造金融票证罪
2013年7月25日，上诉人宋朋、卜某某和原审被告人卜某龙、朱某某、李某某被抓获后，经对卜某龙、卜某某、宋朋的住宅、车辆和随身携带物品进行搜查，共扣押到银行卡93张、空白磁卡30张，共计123张。扣押到电脑8台，银行卡制卡器3台，U盘3个，带卡槽的模块3个（读卡器），POS机、拉卡拉、电子密码器等作案所用物品。其中，从李某雨处扣押的硬盘型号为E40的联想笔记本电脑为宋朋于2012年年初给卜某龙使用。扣押的金士顿U盘、3台读卡器为卜某龙交给卜某某、朱某某、李某某使用。
经甘肃省民乐县公安局委托福建中证司法鉴定中心，对从各上诉人及原审被告人等处扣押的电脑、读卡器及制卡设备等物品进行电子数据恢复，恢复出了大量银行卡信息。同时委托中国银联甘肃分公司对各上诉人及原审被告人处查获的银行卡、空白磁卡的账户信息等进行查询：送检的银行卡和空白卡共计122张，有95张银行卡或空白磁卡中检出了磁道信息卡号，有27张银行卡或者空白磁卡未检出磁道信息。民乐县公安局对查询出的磁道信息卡号的卡主信息进行了查询，其中部分查询到了卡主信息。送检的122张银行卡和空白磁卡中，卡面信息和磁道信息不一致或空白磁卡写有磁道信息的有22张。其中，上诉人宋朋处扣押的银行卡和空白磁卡共67张，空白磁卡中未检出银行卡信息，银行卡中卡面特征信息和磁道信息不一致的有8张，系伪造，其中2张（被害人为吐尔根.某某、玉苏普江.某某）已被其持卡取现；原审被告人卜某龙（含李某雨处）扣押的银行卡和空白磁卡共38张，空白磁卡中有4张复制有他人银行卡信息，系伪造，银行卡中卡面特征信息和磁道信息不一致有6张，系伪造，原审被告人卜某龙共伪造信用卡10张，10张中有6张（被害人为高某军、李某林、马某功、江某某、刘某丽、张某成）已被其持卡取现；上诉人卜某某处扣押的银行卡和空白磁卡共13张，卡面特征信息和磁道信息不一致银行卡有4张，系伪造，空白磁卡中未检出银行卡信息。
三、窃取银行卡信息罪
2013年4月份，原审被告人卜某龙又指使被告人朱某某、李某某到新疆哈密过境公路南加油站上班，在2013年4月11日至7月1日上班期间，利用读卡器窃取加油司机银行卡信息。经对扣押的磁卡读卡器数据恢复，从朱某某、李某某使用的两个读卡器中恢复窃取的他人银行卡信息共计37条。
另查明，被告人宋朋在山丹县看守所关押期间，积极提供2003年10月先后三次与其合伙实施抢劫的同安犯罪嫌疑人孙某明的下落，新疆警方于2014年7月20日将犯罪嫌疑人孙某明抓获归案。
综上，自2011年10月28日至2013年7月21日，上诉人宋朋、卜某某、原审被告人卜某龙、朱某某、李某某在安徽合肥、青海西宁、祁连、门源、陕西西安、甘肃兰州、武威、嘉峪关、酒泉、甘州、民乐、肃南、高台等地和在网上银行实施信用卡诈骗44起，诈骗总金额896098.26元；查获伪造的银行信用卡共计22张；窃取他人银行信用卡信息37条。其中，上诉人宋朋单独或参与共同实施信用卡诈骗38起，金额为757863.26元；原审被告人卜某龙单独或参与共同实施信用卡诈骗9起，金额合计为247353.26元；上诉人卜某某参与共同实施信用卡诈骗2起，金额合计为67979元；原审被告人朱某某、李某某参与共同实施信用卡诈骗1起，金额为35071元。上诉人宋朋伪造银行卡8张，除取现的2张外为6张；原审被告人卜某龙伪造银行卡10张，除取现的6张外为4张；上诉人卜某某伪造银行卡4张。原审被告人朱某某、李某某共同窃取银行卡信息37条。
证明上述事实的证据有：
1.受案登记表、立案决定书。证明2012年8月1日，被害人马某某报案，民乐县公安局经济犯罪侦查大队2012年10月12日立案侦查。
2.原审被告人卜某龙的供述。供述2011年6月份他认识了宋朋，同年7月份，宋朋对他和卜某某说用一个专门的设备（读卡器）获取他人银行卡信息，再复制一张银行卡就可以取钱。宋朋说收银员的工作可以获取银行卡信息。后卜某某应聘到了新疆一加油站工作，并伺机获取银行卡信息，并将信息交给宋朋，由宋朋复制了他人银行卡。他和宋朋或卜某某，在兰州、高台县、肃南县、民乐县等地用复制的银行卡取过钱。2013年因三人分赃不均产生矛盾，他就从宋朋处要了设备自己干。2013年4月份，他就安排朱某某、李某某到哈密加油站上班，获取他人银行卡信息。2013年7月21日晚上，他带卜某某、朱某某、李某某，开着卜某某的车去民乐，用复制的银行卡取了3万多元。7月25日被抓获。分开干时，他复制银行卡的设备是从宋朋处要的，笔记本电脑是从宋朋处借的。通过网上他学会了窃取信息和制卡。他取得的钱有10多万，除了生活之用外还购买了一辆现代ix35汽车一辆（甘GD57**）。从他处扣押的卡号为6228480120636244317农行卡是宋朋给他让他保管的。
3.上诉人宋朋供述。侦查阶段，被告人宋朋称在保险公司上班时通过李某雨认识了卜某龙、卜某某、李某某、朱某某等。案发前他在家中互联网上代理客户升级工行客户等级，从中争取手续费，但不代理客户办卡。没有任何伪造信用卡和复制他人信用卡取现的行为，查获的银行卡及设备是他研究、学习用的。对查获的设备上恢复的电子数据如大量银行卡信息，是他从互联网购买的。
4.上诉人卜某某的供述。供述2011年卜某龙给他说盗取他人银行卡信息再复制一张卡取现。2011年8月份，他和卜某龙、宋朋等到了新疆，让他在新疆一加油站上班，并给他一读卡器窃取银行卡信息，他实际上没有窃取上银行卡信息，他上班到2012年6月就回来了。后来他自己从网上购买了制卡设备，用自己的卡复制了一张实验，两张都可以用。2013年7月21日晚，卜某龙带着他和朱某某、李某某及时他的甘GC38**号三菱欧蓝德汽车到了民乐，卜某龙给了他一张复制的他人银行卡，让他换了衣服伪装后在工行民乐县东街支行共计取现34700元，25日就被抓获了。
5.原审被告人朱某某供述。2013年3月，卜某龙让他应聘到新疆加油站窃取银行卡信息，他又告诉同学李某某。4月份他就和李某某一起应聘到了哈密过境公路一加油站。卜某龙赶到哈密给了他们一读卡器，并教了使用方法。到了6月底他们辞职回到了张掖，把读卡器交给了卜某龙。他们窃取的银行卡信息比较多，都记载在他的笔记本电脑上，但窃取到密码的只有五六十个。2013年7月21日晚，卜某龙开着卜某某的车，带他和卜某某、李某某从张掖市区到了民乐县，在民乐县医院对面的工商银行，卜某某用卜某龙复制下的银行卡取现3万多元。他平时见卜某龙和宋朋关系好，宋朋也知道卜某龙复制银行卡的事情。
6.原审被告人李某某供述。供述2012年4月，卜某龙安排朱某某和他到哈密应聘到了加油站上班。朱某某给了他一个复制器，让他窃取加油的司机的银行卡信息和密码。他大约复制了30个银行卡信息。他们复制的银行卡信息及密码登记在电脑上，朱某某最后把窃取银行卡信息的设备及电脑都交给卜某龙了。2014年7月21日晚，卜某龙开着车拉着他和卜某某、朱某某到了民乐县城，他们用复制的银行卡取了现金。具体取了多少他不清楚，后来卜某龙给了他5000元，但他没有拿。
7.证人李某雨证言。证明卜某龙是他男朋友。他们的主要经济来源就是卜某龙伙同宋朋、卜某某、朱某某、李某某窃取银行卡信息并复制他人银行卡取现。2011年7、8月份，宋朋和卜某龙、卜某某去了新疆，让卜某某在加油站上班窃取银行卡信息。2012年3月份，卜某龙说卜某某有钱了，会复制银行卡了。那段时间，卜某龙和宋朋也联系的多。2012年8月，他见卜某龙拿来一个带卡槽的黑色制卡设备，卜某龙又从宋朋处拿来一台黑色联想笔记本电脑，进行制卡操作。2012年9月，他们好像受到了惊吓，卜某龙和卜某某没有联系。后来见卜某龙和高某峰经常联系。2012年11月份，他和卜某龙搬到了宁和园居住。2013年4月份，朱某某、李某某到了新疆加油站上班，窃取银行卡信息。2013年7月，朱某某、李某某、卜某某先后来住在他们那里。2013年7月21日晚9点多，卜某龙带着卜某某、朱某某、李某某出去了，当晚就没有回来。
8.证人李某军证言。证明第他是李某雨的弟弟，卜某龙和李某雨租住在宁和园小区。他平时见卜某龙、卜某某、朱某某、李某某、宋朋他们平时也没有做什么正经事情，但花钱大方，出去消费基本都是刷卡。2012年卜某某买了一辆三菱小汽车，卜某龙买了一辆现代小汽车。2013年7月21晚，卜某龙带着卜某某、朱某某、李某某出去了，直到22日下午才回来。
9.证人高某峰的证言。自己因复制他人银行卡取现犯信用卡诈骗罪被新疆精河县法院判刑。他知道宋朋、卜某龙、卜某某也利用在加油站窃取银行卡信息并复制银行卡进行犯罪活动。听卜某某说，宋朋带卜某龙、卜某某一起干，卜某某负责在加油站窃取信息，宋朋和卜某龙负责制卡、取钱，在西安、兰州、西宁等地取过钱，后三人分赃不均都单独干了，还用盗取的钱买了车。10.中石油新疆哈密销售公司人力资源部主任梁某荣的证言及履职的相关材料、员工考勤表。证明卜某某、朱某某、李某宁先后通过新疆财特好人才服务公司应聘到中石油新疆哈密销售公司加油站从事加油岗位工作。其中，卜某某2011年8月上岗，2012年6月1日离职。2013年4月11日朱某某、李某宁上岗，至2013年7月1日离职。
11.搜查证、搜查笔录、扣押决定及清单。证明：
（1）2013年7月25日，在宋朋租房内查获磁卡写卡器1个、空白磁卡19张、银行卡48张、U盘2个、电脑3台、平板电脑1台、拉卡拉3个及POS机、银行U盾、手机、录音笔、护照、港澳通行证等物。从宋朋处扣押无牌照现代ix35汽车一辆。
（2）2013年7月25日，在卜某龙租住楼房的地下室查获制卡器一套、黑色塑壳电子块1个、POS机一套、支付通5套、银行卡21张（其中空白卡4张）、电子口令卡2张及手机等物。另扣押甘GD57**现代ix35汽车一辆。
（3）2013年7月24日，在卜某龙和李某雨租住的楼房内查获人民币2.1万元、银行卡17张、笔记本电脑3台、U盘2个、带卡槽黑色模块、护照和港澳通行证、手机刷卡器、手机、无线上网卡、U盾、电子密码器以及假发套、长沿帽、脖套等物。
（4）2013年7月25日，扣押卜某某甘GC38**三菱汽车1台，查获脖套、运动鞋、运动裤、手提袋、银行卡3张、手机，驾驶证等。2013年7月26日，在卜某某家住查获MSR609一套、空白磁卡7张、银行卡2张、电脑一台及驱动盘、手机等物。2013年8月13日，车内又查获银行卡1张。
（5）2013年7月25日，从李某某处查获银行卡5张及手机等物；朱某某处扣押手机一部。
12.民乐县公安局致中国银联甘肃分公司进行检验的委托书、福建中证司法鉴定中心的物证鉴定检验报告书、银行卡信息查询清单。经对扣押的电脑、读卡器及制卡设备等物品进行电子数据恢复，同时中国银联甘肃分公司查获的银行卡、空白磁卡的账户信息等进行查询。福建中证司法鉴定中心提取恢复送检介质中与案件相关的数据结果为：送检硬盘一（标签“宋朋戴尔”）中检出文件322个，恢复文字片段21个。硬盘二（标签“李某雨家E40”）中检出文件254个，恢复文件245个、文字片段47个。硬盘三（标签“李某雨家A460”）中恢复文字片段1个；在送检优盘一（LDKV2011）中检出文件3个。优盘二（金士顿）中检出文件2个恢复文字片段1个；送检读卡器（标签“1号”）中恢复文字片段1个，送检读卡器（标签“2号”）中恢复文字片段1个，送检读卡器（标签“3号”）一中恢复文字片段2个。（提取的所有数据内容见光盘）。
中国银联甘肃分公司业务技术部经对送检的122张银行卡和空白卡检验，有95张银行卡或空白磁卡中检出了磁道信息卡号，有27张银行卡或者空白磁卡未检出磁道信息。民乐县公安局对查询出的磁道信息卡号的卡主信息进行了查询，其中部分查询到了卡主信息。送检的122张银行卡和空白磁卡中，卡面信息和磁道信息不一致或空白磁卡写有磁道信息的有22张。其中，宋朋处扣押的银行卡卡面特征信息和磁道信息不一致的有8张，卜某龙（含李某雨处）扣押的银行卡和空白磁卡中，卡面特征信息和磁道信息不一致或空白卡写有磁道信息的有10张，卜某某处扣押的银行卡中，卡面特征信息和磁道信息不一致的有4张。
13.民乐县公安局致各银行的调取证据通知书及查询清单。证明依据涉案银行卡号对卡主信息等进行了查询。
14.民乐县公安案局全国公安机关跨区域办案平台协查信息情况。证明民乐县公安局根据卡主信息对涉案银行卡向各地公安机关发出协查要求，协查卡主的银行卡使用情况。
15.移送案件通知书及相关案件材料。证明各地公安机关将部分被害人信用卡被诈骗案件移送民乐县公安局，民乐县公安局并案侦查。
16.被害人陈述。证明马某保、禹某某、王某昌、宁某伟等被害人的银行卡被他人在异地盗刷的情况。
17．银行卡交易明细。证明被害人银行卡被盗刷的银行交易记录。
18.户籍证明及（2004）乌中刑终字第158号刑事判决书、服刑记录、释放通知书及宋朋检举揭发他人犯罪的材料。证明上诉人及原审被告人5人的户籍基本信息及上诉人宋朋曾犯抢劫罪的前科记录和本案羁押期间的立功情节
上述证据，经一审庭审举证、质证，证据来源合法，内容客观真实，能相互印证证实各上诉人及原审被告人信用卡诈骗、伪造金融票证、窃取信用卡信息犯罪属实。经本院二审审查，予以确认。
本院认为，上诉人宋朋、卜某某及原审被告人卜某龙、朱某某、李某某，以非法占有为目的，使用伪造的银行信用卡，在银行ATM机取现、转账或刷卡消费，进行信用卡诈骗活动，其行为均构成信用卡诈骗罪。各上诉人及原审被告人在进行信用卡诈骗活动中，分工负责，互相配合，属共同犯罪。在共同实施的部分犯罪中，宋朋、卜某龙、卜某某起主要作用，系主犯；朱某某、李某某起次要作用，系从犯，依法从轻、减轻处罚。原判决对宋朋、卜某龙信用卡诈骗犯罪数额统计有误，二审予以纠正。上诉人宋朋单独和参与共同实施信用卡诈骗38起，金额为757863.26元，属于刑法第一百九十六条规定的犯罪数额特别巨大，依法应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。原审被告人卜某龙单独或参与共同实施信用卡诈骗9起，金额合计为247353.26元，属于信用卡诈骗数额巨大，依法应判处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。上诉人卜某某参与共同实施信用卡诈骗2起，金额为67979元，亦属信用卡诈骗数额巨大的情形。原审被告人朱某某、李某某参与共同实施信用卡诈骗1起，金额为35701元，属信用卡诈骗数额较大的情形，依法处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。原审判决根据各上诉人及原审被告人信用卡诈骗犯罪的数额、共同犯罪中的地位、立功、认罪态度等情节，均在法定刑幅度内裁量刑罚，量刑并无不当。从上诉人宋朋处查获的银行卡中，二审查明伪造的银行卡为8张，原判认定为18张不当，予以纠正，其中2张（玉苏普江.某某、吐尔根.某某，）在信用卡诈骗犯罪中已经认定取现；原审被告人卜某龙伪造银行卡10张，除已取现的6张（李某林、马某功、江某某、刘某丽、高某军、张某成）为4张；上诉人卜某某伪造银行卡4张。上述伪造的银行卡，根据各原审被告人的供述，结合查获的制卡设备、恢复的银行卡信息等证据，足以认定系各原审被告人伪造，应当依据刑法第一百七十七条以伪造金融票证罪定罪处罚。依据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（以下简称司法解释），上诉人宋朋伪造银行卡6张，属于情节严重，应处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；原审被告人卜某龙及上诉人卜某某均各伪造银行卡4张，依法应处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。原审判决根据各上诉人及原审被告人伪造的银行卡数量及取现的实际情况，均在法定刑幅度内定罪处刑，原判刑罚并无不当。原审判决依据原审被告人供述和从设备中恢复的银行卡信息，认定原审被告人朱某某、李某某持读卡设备窃取银行卡信息37条，依刑法第一百七十七条之一及司法解释，涉及银行信用卡信息5张以上的，属于数量巨大，依法处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。原审判决对原审被告人朱某某、李某某以窃取信用卡信息罪判处三年以下有期徒刑，并处罚金，实质认定朱某某、李某某为从犯且在法定刑以下减轻处罚，但在原审判决中表述认定朱某某、李某某为从犯且从轻处罚不当，应当为从犯、减轻处罚。综上，原审判决定性准确，对上诉人及原审被告人数罪并罚，并不违反法律规定，量刑适当。上诉人关于本案数罪并罚，适用法律不当的上诉意见，本院不予采纳。
对上诉人宋朋提出重审时程序违法，剥夺其辩护权的问题，经本院审查，原审法院告知了其享有的辩护权，原一审、二审期间上诉人宋朋知晓刑事诉讼中享有的辩护权且委托律师行使了该权利，诉讼过程中，不存在剥夺上诉人辩护权的问题。对上诉人宋朋及卜某某提出本案认定的伪造金融票证罪和信用卡诈骗罪均事实不清、证据不足的意见，本院审查认为，从上诉人处曾使用的设备上恢复银行卡信息，且经侦查机关向卡主和银行查证落实，涉案银行卡被取现、转账或刷卡消费，原审判决认定事实清楚。原审判决认定本案伪造银行卡的数量有误，二审予以纠正，但原审判处结果并无不当。对上诉所提本案涉案车辆处理不当的问题，本院审查认为，原审判决依据部分原审被告人供述、部分证人证言及犯罪事实，认定车辆为犯罪所得和作案工具处理也并无不当，该上诉意见和理由，本院不予支持。
综上，一审判决事实清楚，证据确实，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。本院依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十三条第二款、第二百二十五条第一款（一）项、第二百三十三条之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 王 静
审 判 员 张晓昌
代理审判员 姚 秀
二〇一六年五月二十六日
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