广东省茂名市茂南区人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)粤0902刑初50号
公诉机关广东省茂名市茂南区人民检察院。
被告人王亚妹，女，1985年9月12日出生，广东省茂名市电白区人，汉族，小学文化，农民，住广东省茂名市电白区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年5月26日被羁押，次日被刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪于2016年7月1日被逮捕。
辩护人李小奇，广东济道律师事务所律师。
被告人王某玲（曾用名王珠玲），女，1988年10月21日出生，广东省茂名市电白区人，汉族，初中文化，农民，住广东省茂名市电白区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年5月26日被羁押，次日被刑事拘留，同日被茂名市公安局茂南分局取保候审，同年9月5日被茂名市茂南区人民检察院取保候审，2017年1月20日被本院取保候审。
茂名市茂南区人民检察院以茂南检公诉刑诉［2017］15号起诉书指控被告人王亚妹犯隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪、被告人王某玲犯隐瞒犯罪所得罪，于2017年1月13日向本院提起公诉，本院于当月16日立案，并依法组成合议庭公开开庭审理了本案。茂名市茂南区人民检察院指派检察员吕妙玲出庭支持公诉，被告人王亚妹及其辩护人李小奇、被告人王某玲均到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，一、妨害信用卡管理犯罪事实，2016年5月26日17时，民警在茂名市茂南区油城三路中国邮政储蓄银行门口ATM柜员机处抓获涉嫌电信诈骗的被告人王亚妹、王某玲，并在王亚妹身上搜查出非其本人户名的中国建设银行、中国银行、中国农业银行、中国工商银行等银行卡共115张。
二、隐瞒犯罪所得犯罪事实，1、2016年5月25日9时，被害人肖某在江苏鹤奇工业自动化设备有限公司被一名男子（另案处理）打电话冒充其公司的供应商，该名男子以打货款为由诈骗肖某，肖某将人民币6000元转到了户名为路向阳的中国工商银行卡（卡号：62×××58）。事后，王亚妹伙同王某玲在中国建设银行茂名新福二路分理处将诈骗所得的赃款取了出来并转给一名叫“剑雄”的男子（另案处理）。2、2016年5月26日8时，被害人高某在重庆市巴南区被一名男子（另案处理）打电话冒充其朋友方文华，该名男子以借钱为由诈骗高某，高某将人民币10000元及70000元分别转到了户名为吴雪春的中国工商银行账户（账号：62×××29）及户名为高祥的中国工商银行账户（账号：62×××00）。王亚妹伙同王某玲在茂名市区的工商银行、建设银行、农村信用社将诈骗所得的赃款取了出来。上述事实，公诉机关向本院提供了书证、物证、证人证言、被告人供述、被害人陈述、现场勘验笔录等证据予以证实。并认为，被告人王亚妹无视国法，明知是电信网络诈骗犯罪所得而予以转账、取现，其还非法持有他人信用卡，数额较大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第一百七十七条之一第（二）项的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任；被告人王某玲无视国法，明知是电信网络诈骗犯罪所得而予以转账、取现，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款的规定，应当以隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人王亚妹、王某玲对公诉机关的指控的罪名均没有异议，被告人王亚妹辩称，其没有告知妹妹王某玲银行卡里的钱的来源，也没有给王某玲好处费，被告人王某玲辩称，其从姐姐王亚妹处拿到的钱不是好处费，是向姐姐王亚妹借的。
被告人王亚妹的辩护人辩称，一、被告人王亚妹明知是他人从事电信诈骗得来的钱财，而持银行卡去帮他人取现，被告人王亚妹的行为触犯了隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》的相关规定，应当依照处罚较重的规定定罪处罚，隐瞒犯罪所得罪较妨害信用卡管理罪轻，因此对被告人王亚妹应以妨害信用卡管理罪定罪量刑。二、被告人王亚妹由多个从轻或者减轻量刑情节：1、被告人王亚妹如实供述自己的犯罪行为，依法可以从轻处罚，2、被告人王亚妹所持的115张银行卡是他人给的，至于他人是怎么得来的被告人王亚妹并不知情，而且其所持银行的目的是为他人取现，不是出于故意妨害信用卡管理，只是牵连的触犯信用卡管理，其的主观恶性较小，可以酌情从轻处罚，3、被告人王亚妹是初犯，无前科，可以酌情从轻处罚。综上，建议合议庭对被告人王亚妹从轻处罚，判处三年以下有期徒刑。
经审理查明：
一、妨害信用卡管理的事实
2016年5月26日14时，被告人王亚妹接受电信诈骗团伙的指使，并在被告人王某玲的配合下，持卡到银行ATM柜员机提取被害人汇入的款项，被茂名市公安局茂南分局刑侦大队河东中队民警在茂名市油城三路中国邮政储蓄银行门口ATM柜员机处当场抓获，民警在被告人王亚妹身上搜查出非其本人户名的中国建设银行、中国银行、中国农业银行、中国工商银行等银行卡共115张。
上述事实，证据如下：
（一）书证、物证
1、受案登记表及立案决定书，证实公安机关立案侦查的事实。
2、拘留证、逮捕证，证实被告人王亚妹于2016年5月27日被刑事拘留，2016年7月1日被逮捕。
3、调取证据通知书、调取证据清单、通话清单，证实侦查机关调取了涉案银行卡的开户资料、被告人在各银行ATM、交易视频监控资料、手机号码136××××5472、139××××0536的开户资料、通
话记录、通话时的基站码资料。
4、抓获经过、发案立案破案经过，证实2016年5月26日17时，民警在茂名市油城三路中国邮政储蓄银行门口ATM柜员机处抓获被告人王亚妹、王某玲，民警在王亚妹身上搜查出非王亚妹本人户名的中国建设银行、中国银行、申国农业银行、中国工商银行银行卡共115张。经审查，王亚妹供述上述银行卡是其用于提取诈骗所得款项的。2016年5月26日，茂名市公安局茂南分局对王亚妹、王某玲等人电信诈骗案立案侦查。经查，2016年5月23日起，王亚妹从“剑雄”的一名朋友处取得他人姓名开户的银行后伙同其妹妹王某玲在茂名市区及电白区各银行ATM柜员机提取电信诈骗所得赃款。民警通过公安部电信诈骗案件侦办平台发现王亚妹所携带的中国工商银行的账户62×××00及中国工商银行的账户
62×××58分别涉及重庆市公安局巴南区分局的诈骗案及江苏盱眙县公安局的电信诈骗案。因王某玲入所时检查出已怀孕，茂名市公安局茂南分局于2016年5月27日对其取保候审。被告人王亚妹对其使用中国工商银行的账户62×××00及中国工商银行的账户62×××58提取电信诈骗所得赃款的事实供认不讳。
5、违法犯罪记录查询登记表，证实被告人王亚妹无违法犯罪记录。
6、户籍资料，证实被告人王亚妹已达到刑事责任年龄。
（二）被告人王亚妹的供述和辩解，证实其从2016年5月下旬开始从事电信诈骗活动，其是负责取诈骗款工作。其在茂名市电白区赌博认识了一名叫“剑雄”的男子，其跟“剑雄”说过其欠好多赌债，问有什么方法可以赚钱快，“剑雄”就用他手机打通电话，叫其跟他的朋友商谈，“剑雄”的朋友是男的，说做电信诈骗赚钱快，叫其负责取电信诈骗活动得来的诈骗款，报酬是取一万元可以得五百元的报酬，“剑雄”的朋友打电话叫他的朋友送了一百多张他人姓名的银行卡给其，叫其每天到银行柜员机附近等候他的指令取出已骗到其所持银行卡账户中的诈骗款。四天来，其到不同地方银行柜员机附近等待“剑雄”的朋友的通知，其将钱取出来后扣除其所得的报酬然后把剩余的钱通过无卡汇款的方式将钱汇到指定的银行卡账户。其怕被人追债，就叫妹妹王某玲与其一起到茂名市区的银行柜员机取诈骗款。直至其与王某玲去到河西邮政银行转账当场被民警抓获。其被扣押了近百张用他人姓名开具的银行卡、用于联系上线的手机以及汇款给上线的部分银行柜员机回执。其帮助“剑雄”的朋友取了十多万诈骗款，其分到了五千元。其于5月23日在电白区霞洞镇农信社等柜员机取款5000多元，5月24日，在电白区观珠农信社等银行柜员机取款30000多元，5月25日与26日其与妹妹王某玲到茂名市区取款，主要是在工商银行、建设银行、信用社的柜员机处取款，她们两人取款约有30000多元，除了报酬外，其将钱大部分按上线要求通过无卡无折汇款方式汇给了上线。取诈骗款按取款金额的5%提成，四天以来其分得5000多元，其中给了王某玲2000多元。其和妹妹王某玲是一起在茂名市市区取诈骗款，共取了20000多元。其被扣查的红色手机里存有其从事诈骗的信息，如“志旭62109859220000278765”，“丽6210986110007853199”，“高祥工10000”等，前面中文表示户名，长数字为账号，部分文字表示银行名称，短数字为金额。其用的他人银行卡是“剑雄”的朋友叫别人送给其的。其取诈骗款后，他以短信形式把账号发送到其手机，其取的大部分诈骗款是汇入帐号为62×××65的账户中，其持的100多张他人银行卡给公安扣查了。其从事诈骗活动中一个取款的分工环节，其不清楚王某玲是否知道这些钱的来历，其没有告诉她。其是5月23日拿到银行卡后就开始帮“剑雄”的朋友取银行提取诈骗所得的钱财的。2016年5月25日，一名被害人被诈骗后将6000元转到中国工商银行
账户为62×××58的卡内，视频显示其和妹妹王某玲去到中国建设银行的ATM自动柜员机将账户内的钱取了出来，当天是其叫王某玲去银行取款的。2016年5月26日，一名被害人被诈骗后将70000元和10000元分别转到中国工商银行的账户为62×××00的卡内和中国工商银行的账户为62×××29的卡内，视频显示是其和妹妹王某玲分别到中国工商银行、建设银行、农村信用社将账户内钱财取走了，这是其替“剑雄”的朋友去提取诈骗所得的钱财的，其取款所用银行卡的开户人都是其他人的姓名开户的。
（三）现场勘验、搜查笔录
1、现场勘查笔录，证实经对案发现场茂名市油城三路中国邮政储蓄银行门口ATM柜员机进行勘验，未发现可疑物品，现场勘验制图2张，照片3张。
2、搜查证、搜查笔录，证实2016年5月26日，经对王亚妹人身进行搜查，从其身上搜查发现手机两部．从其随身携带的挂包内搜查发现十九个利是封、一本名片册、银行卡一叠（共十一张）、自动柜员机客户凭条两张及王亚妹身份证一张，其中十九个利是封内装有银行卡七十七张及李松松身份证一张，名片册内装有银行卡二十七张。2016年5月26日，经对王某玲人身进行搜查，从其身上搜查发现手机一部。
（四）视听资料，证实对被告人王亚妹讯问有同步录音录像。
二、隐瞒犯罪所得的事实，1、2016年5月25日9时，被害人肖某在江苏鹤奇工业自动化设备有限公司被一名男子打电话冒充公司的供应商骗取货款，被害人肖某将人民币6000元转到卡号为62×××58，户名为路向阳的中国工商银行的银行卡。被告人王亚妹伙同王某玲在中国建设银行茂名新福二路分理处将诈骗所得的款项取出来并转给一名叫“剑雄”的男子（另案处理）。
2、2016年5月26日8时，被害人高某在重庆市巴南区被一名男子打电话冒充其朋友方文华，以借钱为由进行诈骗。被害人高某分别将人民币10000元及70000元分别转到账号为62×××29，户名为吴雪春的中国工商银行的银行卡，账号为62×××00，户名为高祥的中国工商银行的银行卡。被告人王亚妹伙同王某玲在茂名市区的工商银行、建设银行、农村信用社将诈骗所得的赃款取出来。2017年1月19日，茂名市公安局茂南分局刑事侦查大队河东中队民警将在被告人王亚妹处扣押到人民币5200元发还给被害人高某人民币5200元。
上述事实，证据如下：
（一）书证、物证
1、拘留证、逮捕证、茂南区人民医院体格检查表、妇科检验报告单、诊断证明书、暂不收押通知书、取保候审决定书、收取保证金通知书，证实被告人王亚妹于2016年5月27日被刑事拘留，2016年7月1日被逮捕，被告人王某玲于2016年5月27日被刑事拘留，被告人王某玲因怀孕，暂不符合收押条件，茂名市公安局茂南分局于2016年5月27日对其取保候审。
2、指认照片，证实被告人王亚妹对其被扣缴手机中“剑雄”朋友通知其取款的信息截图的指认；被告人王亚妹对其将取出的款项转给上家的中国邮政储蓄自动柜员机客户凭条的指认，两次共转20000元，每次10000元）；对被扣缴银行卡、客户凭条的指认；被告人王亚妹对其2016年5月26日11时左右，在农信社南香分社取诈骗款的ATM视频截图、银行监控视频截图的指认；被告人王亚妹对其2016年5月25日10时左右，在工商银行取诈骗款的银行监控视频截图的指认；被告人王亚妹对2016年5月26日9时20分左右，被告人王某玲帮其在工商银行取诈骗款的银行监控视频截图的指认；被告人王亚妹对2016年5月26日9时18分左右，被告人王某玲帮其在茂名光华北建设银行取诈骗款的银行监控视频截图的指认；被告人王亚妹对2016年5月25日10时41分左右，王某玲帮其在建设银行取诈骗款的银行监控视频截图的指认；被告人王亚妹对2016年5月25日22时11分左右，被告人王某玲帮其在茂名电白霞洞邮政储蓄银行取诈骗款的银行监控视频截图的指认；被告人王亚妹对2016年5月25日11时24分、33分左右，被告人王某玲帮其在油城四路邮政储蓄银行取诈骗款的银行监控视频截图的指认；被告人王亚妹对2016年5月25日10时10分左右，其与被告人王某玲在中国银行取诈骗款的银行监控视频截图的指认；被告人王亚妹对2016年5月25日、26日，其与王某玲在建设银行、中国银行取诈骗款的银行监控视频截图的指认；被告人王某玲对其伙同王亚妹于2016年5月25日在中国银行茂名分行、建设银行茂名分行、茂名电白邮政储蓄所取诈骗款的银行监控视频截图的指认；被告人王某玲对其伙同王亚妹于2016年5月26日在茂名新福路建设银行、茂名站前工商银行、茂名南香农信社取诈骗款的银行监控视频截图的指认。
3、工商银行卡62×××58开户资料、交易流水，证实该卡户名为路向阳。2016年5月25日10时10分，被害人肖某通过支付宝转账转入6000元，同日10时43分、44分左右，两次通过ATM分别取款5000元、900元。取款地点是中国建设银行茂名分行。
4、工商银行卡62×××00的开户资料、交易流水，证实该卡户名为高祥，2016年5月26日8时52分、9时28分、9时59分、10时53分、11时26份，卡号为62×××45的银行卡通过跨行汇款的方式，分五次分别存入10000元、20000元、20000元、10000元、10000元。同日分11次，通过ATM取款、银联转账方式将上述款项取出、转出后再提现。
5、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、发还清单、移交清单，证实从被告人王亚妹处扣押到银行卡115张，自动柜员机客户凭条二张，手机而部，从被告人王某玲扣押到手机一部、鸭舌帽一顶。从被告人王某玲处扣押到的手机已发还给王某玲。
6、银行卡号为62×××65的开户资料和交易明细，证实该卡的户名为冯志旭以及该卡的交易明细。
7、情况说明，证实暂时无法联系徐杨、张亚龙、刘华娃、周佳祥、凌宇霆制作询问笔录。
8、肖某被诈骗案取款情况说明，证实被害人通过支付宝账户转账到高祥工商银行卡62×××58。被告人王亚妹、王某玲于10时43分至44分在中国建设银行取款5000元、900元
9、高某被诈骗案取款情况证明，证实被害人高某通过62×××45账户转账到高祥工商银行卡62×××00。被告人王亚妹、王某玲使用高祥工商银行卡62×××00取款，9时15分至9时16分在工商银行银泉支行取款9000元，9时20分在中国建设银行取款900元，9时36分在中国建设银行取款10000元，9时39分使用高祥工商银行卡62×××00在建设银行转账至第二级银行卡62×××39分别9000元、900元并在建设银行取款5000元、4800元。
10、辨认笔录，证实被害人刘某1无法辨认出王亚妹。
11、存款凭条，证实2017年1月19日，茂名市公安局茂南分局刑事侦查大队河东中队民警将在被告人王亚妹处扣押到人民币5200元发还给被害人高某人民币5200元。
12、违法犯罪记录查询登记表，证实被告人王亚妹、王某玲无违法犯罪记录。
13、户籍资料，证实被告人王亚妹、王某玲已达到刑事责任年龄。
（二）被害人陈述
1、被害人高某的陈述，证实2016年5月26日8时左右，其被一名男子以“我是你领导”的方式诈骗80000元。其第一次通过自己的建行手机银行向对方提供的银行卡为工行账号62×××29，户名为吴雪春，转账10000元；随后又分五次，通过自己的建行手机银行向对方提供的银行卡为工行账号62×××00，户名高祥，分别转账10000元、20000元、20000元、10000元、10000元。前后共计转账六次，共80000元。对方电话为17188346446。
2、被害人肖某的陈述，证实2016年5月25日上午9时左右，被一名冒充其供应商的人，以电话诈骗的方式骗取货款6000元。对方提供的银行卡为工商银行62×××58，户名为路向阳，手机号码为180××××6163。其通过支付宝转账。
3、被害人杨某的陈述，证实其于2016年3月份在深圳宝安区丢失了身份证及2张银行卡，其今年分别补办了2次第二代身份证，其不认识王亚妹。
4、被害人姜某的陈述，证实其曾经将身份证复印件叫给朋友李宏波代办3张信用卡分别是工商银行、建设银行、农业银行的，但一直没有收到卡，其现在无法联系上李宏波。其不认识王亚妹。
5、被害人宋某的陈述，证实2016年4月，马彦杰及其妻子来到其店，其把身份证给他们，委托他们帮忙办理一张银行卡，大约7、8天后将身份证归还给其，至今其还没有收到卡。其不认识王亚妹，其没有授权王亚妹使用其的银行卡。
6、被害人陈某的陈述，证实2016年4月，马彦杰及其妻子来到其店，其帮身份证给他们，委托他们帮忙办理一张银行卡，大约10天后将身份证归还给其，至今其还没有收到卡。其不认识王亚妹，也没有授权王亚妹使用其的银行卡。
7、被害人赵某的陈述，证实其曾委托谷晓兰帮忙办理信用卡，至今其还未收到卡。其不认识王亚妹，也没有授权王亚妹使用其的银行卡。
8、被害人鲁某的陈述，证实其办理4张银行卡，分别是建设银行、邮政储蓄、浦发银行。其的身份证曾丢失过2次。其不认识王亚妹，也没有授权王亚妹使用其的银行卡。
9、被害人刘某1的陈述，证实其的身份证曾丢失过1次。其不认识王亚妹，也没有授权王亚妹使用其的银行卡。
10、被害人刘某2的陈述，证实其的丈夫叫王照林，儿子叫王国良，他们二人现在广东打工。
11、被害人沈某的陈述，证实其曾办理过邮政储蓄卡，身份证曾丢失过1次，其不认识王亚妹，也没有授权王亚妹使用其的银行卡。
（三）被告人的供述和辩解
1、被告人王亚妹的供述和辩解，证实其从2016年5月下旬开始从事电信诈骗活动，其是负责取诈骗款工作。其在茂名市电白区赌博认识了一名叫“剑雄”的男子，其跟“剑雄”说过其欠好多赌债，问有什么方法可以赚钱快，“剑雄”就用他手机打通电话，叫其跟他的朋友商谈，“剑雄”的朋友是男的，说做电信诈骗赚钱快，叫其负责取电信诈骗活动得来的诈骗款，报酬是取一万元可以得五百元的报酬，“剑雄”的朋友打电话叫他的朋友送了一百多张他人姓名的银行卡给其，叫其每天到银行柜员机附近等候他的指令取出已骗到其所持银行卡账户中的诈骗款。四天来，其到不同地方银行柜员机附近等待“剑雄”的朋友的通知，其将钱取出来后扣除其所得的报酬然后把剩余的钱通过无卡汇款的方式将钱汇到指定的银行卡账户。其怕被人追债，就叫妹妹王某玲与其一起到茂名市区的银行柜员机取诈骗款。直至其与王某玲去到河西邮政银行转账当场被民警抓获。其被扣押了近百张用他人姓名开具的银行卡、用于联系上线的手机以及汇款给上线的部分银行柜员机回执。其帮助“剑雄”的朋友取了十多万诈骗款，其分到了五千元。其于5月23日在电白区霞洞镇农信社等柜员机取款5000多元，5月24日，在电白区观珠农信社等银行柜员机取款30000多元，5月25日与26日其与妹妹王某玲到茂名市区取款，主要是在工商银行、建设银行、信用社的柜员机处取款，她们两人取款约有30000多元，除了报酬外，其将钱大部分按上线要求通过无卡无折汇款方式汇给了上线。取诈骗款按取款金额的5%提成，四天以来其分得5000多元，其中给了王某玲2000多元。其和妹妹王某玲是一起在茂名市市区取诈骗款，共取了20000多元。其被扣查的红色手机里存有其从事诈骗的信息，如“志旭62109859220000278765”，“丽6210986110007853199”，“高祥工10000”等，前面中文表示户名，长数字为账号，部分文字表示银行名称，短数字为金额。其用的他人银行卡是“剑雄”的朋友叫别人送给其的。其取诈骗款后，他以短信形式把账号发送到其手机，其取的大部分诈骗款是汇入帐号为62×××65的账户中，其持的100多张他人银行卡给公安扣查了。其从事诈骗活动中一个取款的分工环节，其不清楚王某玲是否知道这些钱的来历，其没有告诉她。其是5月23日拿到银行卡后就开始帮“剑雄”的朋友取银行提取诈骗所得的钱财的。2016年5月25日，一名被害人被诈骗后将6000元转到中国工商银行
账户为62×××58的卡内，视频显示其和妹妹王某玲去到中国建设银行的ATM自动柜员机将账户内的钱取了出来，当天是其叫王某玲去银行取款的。2016年5月26日，一名被害人被诈骗后将70000元和10000元分别转到中国工商银行的账户为62×××00的卡内和中国工商银行的账户为62×××29的卡内，视频显示是其和妹妹王某玲分别到中国工商银行、建设银行、农村信用社将账户内钱财取走了，这是其替“剑雄”的朋友去提取诈骗所得的钱财的，其取款所用银行卡的开户人都是其他人的姓名开户的。其被抓当天持有一张户名为吴雪春的银行卡，但民警没从其身上搜出该卡，可能是其在取款过程中遗失了。
2、被告人王某玲的供述和辩解，证实2016年5月23日22时，其在家接到姐姐王亚妹的电话说叫其一起去茂名市区取钱，顺便帮她拿东西。25日8时，其和姐姐王亚妹一起坐车到茂名市区，到了茂名市茂南区官渡市场的一个路口下车后，王亚妹叫其去旁边的中国邮政银行帮其拿2000元钱出来。其拿到钱给王亚妹后就有电话一位男子打过来问王亚妹拿到钱没有，王亚妹说已经拿到了，其和姐姐在附近逛街，到了下午14时，其就坐车回家了，其姐姐去附近的一家招待所住了下来，25日8时，其坐车到茂南区官渡市场，下车后，其姐姐王亚妹给其一张中国工商银行卡叫其去旁边的中国建设银行取款机拿10000元出来，然国工商银行卡叫我去旁边的中国建设银行取款机拿一万块钱出来，其去旁边的一家中国建设银行取款机拿了9900元钱出来，其取到钱后就给了姐姐，其姐姐拿到钱后，有人打电话问其姐姐拿到钱了没有，其姐姐说拿到了，其就和我姐姐在附近逛街，到了中午12时，其和我姐姐去附近的一家饭店吃饭，其姐姐给了一张中国农业银行卡叫其去附近的中国邮政银行取款机拿10000元出来，于是其就去拿了9900了出来给其姐姐了，然后其和姐姐继续附近逛。其姐姐再次接到电话后，叫其一起去河西邮政银行取款机那里汇钱给别人，她们到中国邮政银行柜员机向别人汇了钱，就被民警抓获了。其姐姐给了其两千多元的报酬。其第一次帮忙取了2000元，第二次是9900元，第三次是9900元，其不清楚王亚妹身上有多少张银行卡，也不知道卡里的钱是谁的，其听王亚妹说是诈骗得到的钱，王亚妹是负责取诈骗款，每次取完钱后，都有人打电话给王亚妹。其问过王亚妹钱是怎么来的，王亚妹告诉其是诈骗得到的。
（四）现场勘验、搜查笔录
1、现场勘查笔录，证实经对案发现场茂名市油城三路中国邮政储蓄银行门口ATM柜员机进行勘验，未发现可疑物品，现场勘验制图2张，照片3张。
2、搜查证、搜查笔录，证实2016年5月26日，经对王亚妹人身进行搜查，从其身上搜查发现手机两部．从其随身携带的挂包内搜查发现十九个利是封、一本名片册、银行卡一叠（共十一张）、自动柜员机客户凭条两张及王亚妹身份证一张，其中十九个利是封内装有银行卡七十七张及李松松身份证一张，名片册内装有银行卡二十七张。2016年5月26日，经对王某玲人身进行搜查，从其身上搜查发现手机一部。
（五）视听资料，证实对被告人王亚妹、王某玲讯问有同步录音录像。
上述列举的证据均由公诉机关提供，均经庭审举证、质证，为有效证据，本院予以确认。
本院认为，被告人王亚妹、王某玲无视国法，明知是电信网络诈骗犯罪所得而予以转账、取现，两被告人的行为均构成隐瞒犯罪所得罪，依法应当在三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金的量刑幅度内科刑。被告人王亚妹还非法持有他人信用卡115张，数量巨大，其行为又构成妨害信用卡管理罪，依法应当在三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金的量刑幅度内科刑，对被告人王亚妹应予数罪并罚。公诉机关之指控事实清楚，证据确实、充分，定性准确，指控罪名成立，但适用法律不准确。被告人王亚妹、王某玲在庭审中自愿认罪，可酌情从轻处罚。在实施隐瞒犯罪所得共同犯罪中，被告人王亚妹指使被告人王某玲帮其转账、取现并与其上家进行联系，起主要作用，系主犯，应按其参与的全部犯罪予以处罚，被告人王某玲在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人王亚妹的辩护人辩称，被告人王亚妹是初犯，并当庭认罪，可以酌情从轻之辩护意见，理由成立，本院予以采纳。被告人王亚妹的辩护人还辩称，被告人王亚妹的行为触犯了隐瞒犯罪所得罪同时也触犯了妨害信用卡管理罪，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》的相关的规定，应当依照处罚较重的规定定罪处罚，隐瞒犯罪所得罪较妨害信用卡管理罪轻，因此对被告人王亚妹应以妨害信用卡管理罪定罪量刑之辩护意见，经查，被告人王亚妹非法持有他人信用卡115张，远远超过其持银行卡在2016年5月25日、26日到银行柜员机取款时所使用的信用卡的数量，被告人王亚妹大量非法持有他人信用卡与被告人王亚妹持卡到银行ATM柜员机取电信诈骗赃款两个犯罪行为之间无牵连关系，再者，妨害信用卡管理罪侵犯的法益是金融管理秩序，隐瞒犯罪所得罪侵犯的法益是司法秩序，所侵犯的是两个客体，故被告人王亚妹的行为不属于《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》中规定的情形，对被告人王亚妹应以妨害信用卡管理罪、隐瞒犯罪所得罪数罪并罚，故辩护人辩称对被告人王亚妹择一罪定罪之辩护意见，理由不成立，本院不予采纳。对于被告人王亚妹的辩护人辩称被告人王亚妹主观恶性较小之辩护意见，经查，被告人王亚妹大量持有他人信用卡进行犯罪活动，严重侵害了金融管理秩序，故辩护人该辩护意见，理由不成立，本院不予采纳。对于被告人王亚妹辩称其没有告知妹妹王某玲银行卡里的钱的来源，也没有给王某玲好处费之辩护意见以及被告人王某玲辩称其从王亚妹处拿到的钱不是好处费，是向姐姐王亚妹借的之辩护意见，经查，根据两被告人在侦查阶段的多次供述，均可证实被告人王某玲有从中收取到一定的费用，且被告人王某玲明知被告人王亚妹所持银行卡中的款项是诈骗犯罪所得仍然予以配合，故两被告人该辩护意见理由不成立，不予采纳。鉴于被告人王某玲系初犯、从犯，犯罪情节较轻，在庭审中有悔罪表示，没有再犯罪的危险，对其宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，决定对其适用缓刑。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第一百七十七条之一第一款、第六十九条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第七十二条、第七十三条第二款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：
一、被告人王亚妹犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元；犯隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币八千元；总和刑期有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三万八千元，决定执行有期徒刑四年四个月，并处罚金人民币三万八千元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月26日起至2020年9月25日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。)
二、被告人王某玲犯隐瞒犯罪所得罪罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币五千元。
(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。）
三、从被告人王亚妹扣押到的银行卡115张、自动柜员机客户凭条二张、手机二部、鸭舌帽一顶，从被告人王某玲处扣押到的鸭舌帽一顶予以没收，由公安机关依法处理。
四、被告人王亚妹、王某玲共同犯罪所得共计人民币6000元退赔给被害人肖春兰。
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《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百七十条第二审人民法院对上诉案件，经过审理，按照下列情形，分别处理：
（一）原判决、裁定认定事实清楚，适用法律正确的，以判决、裁定方式驳回上诉，维持原判决、裁定；
第一百七十一条第二审人民法院对不服第一审人民法院裁定的上诉案件的处理，一律使用裁定。
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