江西省抚州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）抚刑二初字第3号
公诉机关江西省抚州市人民检察院。
被告人江志波，无业，家住江西省东乡县。因涉嫌犯集资诈骗罪于2014年3月12日被江西省萍乡市公安局安源分局城郊派出所民警抓获归案，同年3月14日被东乡县公安局刑事拘留，同年4月14日东乡县人民检察院以涉嫌犯诈骗罪批准逮捕，次日由东乡县公安局执行逮捕，现羁押于东乡县看守所。
辩护人田立元，江西正石律师事务所律师。
被告人江志波诈骗一案，抚州市人民检察院于2014年10月22日以抚检刑诉字（2014）31号起诉书向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年12月2日公开开庭审理了本案。抚州市人民检察院指派检察员梅汉波、林艳丽出庭支持公诉，被告人江志波及其辩护律师田立元到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，自2012年12月以来，被告人江志波以做招投标工程及承兑汇票生意为由，骗得梁某627.74万元、黄某乙815.9816万元、邓某乙507.25万元、黄某丙112万元、邓某甲及邓某丙共247.9万元、董某及熊某200万元、程某243.6万元，共计骗得上述被害人人民币某。被告人江志波将所骗得的钱款用于购买房屋、个人吃住玩消费及玩游戏等挥霍活动。案发后，被告人江志波退还被害人赃款239.496万元。
公诉机关指控上述事实的证据有：被告人江志波的供述和辩解；被害人梁某、黄某乙、邓某乙、黄某丙等人陈述；证人吴某甲、李某甲、廖某、李某乙、胡某等人证言；借条、银行账户清单及情况说明等书证。
公诉机关认为，被告人江志波以非法占有为目的，以做招投标工程及承兑汇票生意为由，骗得被害人梁某、黄某乙等人人民币某，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，依法应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请依法判处。
被告人江志波提出，他对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，被害人都是他的亲戚和朋友，他对不起他们，只希望法院尽快处理。
被告人江志波的辩护人提出，1、公诉机关将邓某乙与江志波于2012年12月合伙结算款420万元，及其董某、熊某与江志波合伙的结算款120万元均为江志波的诈骗犯罪金额，根本不符合法律规定。同样，根据被害人邓某甲的陈述及其被告人江志波的交待，江志波与邓某甲之间发生的经济往来也同样涉及合伙从事经营的性质，尽管公诉机关没有严格区分合伙经营的数额与诈骗数额，但是作为刑事诉讼的证据应当严谨地加以区分，并符合法律规定。为此，建议法庭给予依法审查剔除不具有诈骗性质的数额。2、衡量江志波的行为是否构成犯罪应当以其具体的行为特征作为客观评断标准，而不应当简单地用某一个时间段进行划分作为评判依据，东乡县公安局经侦大队在2014年10月8日出具的“情况说明”中，将江志波实施诈骗的时间确定为2012年12月缺乏客观性。3、江志波在潜逃几个月以后，是江志波的妻子吴某甲在江志波与其联系以后主动将其有关潜逃线索报告给公安机关，应当视为江志波具有自首情节。江志波的妻子吴某甲主动将江志波的潜逃线索提供给公安机关，就是希望江志波日后能得到从轻或者减轻的处罚，如果按照法律规定江志波归案方式无法界定为自首，那么法庭决定江志波刑罚时也应给予必要的考虑。4、被告人江志波归案认罪态度较好，其亲属也尽了最大的努力积极配合退赃。因此，建议法庭在具体量刑时也应当给予充分考虑，在有期徒刑范围内对被告人江志波进行判处刑罚。
经审理查明：2012年12月份以来，被告人江志波虚构其做招投标、承兑汇票等生意或做工程等事实，骗得梁某、周某夫妇借款627.74万元、黄某乙投资及借款815.9816万元、邓某乙借款507.25万元，邓某甲、邓某丙借款247.9万元，程某借款243.6万元，黄某丙借款112万元，熊某和董某借款各100万元，共计骗得上述被害人人民币某。具体犯罪事实分述如下：
一、被告人江志波谎称自己在浙江衢州市办公司做承兑汇票生意，承诺支付高额利息，向被害人梁某、周某借款。2012年12月17日至2013年9月4日，被害人梁某、周某通过银行转账借给江志波共计2008.5万元，2013年1月4日至2013年10月10日，江志波向梁某、周某支付本息共计1383.76万元，实际骗得被害人梁某、周某夫妇借款627.74万元。
认定上述事实，经庭审举证、质证、认证的证据有：
1、被害人梁某、周某的陈述证实，2012年，他们夫妇通过黄某乙和江志波的舅舅邓某乙介绍认识了江志波。当时江志波自己说浙江衢州市做承兑汇票生意并开了一个建筑公司，能赚钱，邀他们一起来投资，还说如他们投资不用承担风险，不参与经营，只分红拿利息就是。他们相信江志波所说，之后江志波多次以做承兑汇票为由，以借款的方式骗取他们夫妇共计840万元，期间江志波给过他们利息57.5万元。在他们借给江志波的钱中，大部分是他们向徐圆茂、王晓红、于正荣等人以与他人合伙做承兑汇票生意为由转借得，并向他们支付一分五至二分的月息。2013年9月10日，江志波承诺在2013年10月30日之前会把所有的本金和利息全部还给他们。2013年10月29日，江志波打电话叫他们一起到衢州市的浦发银行开户，说要通过浦发银行把钱给他们，他们在衢州市等了一天都没等到人，江志波也没汇钱过来。2013年11月1日，江志波打电话叫他们去鹰潭，说要还他们的钱，他们到鹰潭后根本就没看到江志波，电话也打不通了。后他们通过电话联系上了江志波在长沙的网友，他们夫妇与邓某乙等人一起到湖南长沙找江志波，在其住的酒店长沙鑫远白天鹅宾馆2002房间找到江志波的一双鞋子和一份遗书。据江志波的网友说，江志波2013年3月份就到长沙开了一个电脑游戏工作室，请了20多个人在电脑上赌博，输了近2000万元。根本就没有在衢州开过什么公司，也没有做过什么承兑汇票生意。
2、借条及银行转账凭条证实，2012年12月18日江志波借到梁某100万元；2013年5月22日江志波借到周某100万元；2013年7月10日江志波借到梁某300万元；2013年8月21日江志波借到梁某130万元；2013年8月22日江志波借到梁某270万元；2013年9月4日江志波借到梁某80万元，上述借条金额合计980万元。
3、梁某被骗资金一览表证实，2012年12月17日至2013年9月4日，被害人梁某通过银行转账借给江志波共计2008.5万元，2013年1月4日至2013年10月10日，江志波向梁某支付本息共计1383.76万元，梁某实际被骗金额为624.74万元。该表由公安机关根据银行账户清单整理制作，并由被告人江志波和被害人梁某双方签字确认。
4、被告人江志波的供述证实，他以在浙江衢州市办公司做承兑汇票生意为名，骗取他人的借款或投资款，其实他在衢州根本没开办过公司，也没做过承兑汇票生意。在2012年11、12月份的时候，他手头资金短缺，就想用这种方式来骗取他人投资和借款。他骗黄某乙的钱有投资款，也有借款，骗梁某、邓某乙、邓某甲、黄某丙、董某、程某等人的钱，都是借款。具体骗了他们多少钱，银行都有清单。2012年12月份之前，他是做正当生意，主要做招投标生意。在做生意当中，他向梁某等人借款，因都要付3分的月息，所以他欠了他们很多的钱。梁某980万元借条是真实的，但他还过梁某140万元，还欠840万元，由于这些借条还包含利息，除了利息外，大概还欠梁某600万左右。
二、被告人江志波谎称自己在浙江衢州市办公司做承兑汇票生意，承诺支付高额利息，邀被害人黄某乙投资或借款。2013年1月22日至2013年5月22日，被害人黄某乙通过黄某甲、肖某及自己的银行账户转账借给江志波共计1863.2316万元（其中300万元汇到江志波妻子吴某甲账户上），2013年1月23日至2013年8月15日，江志波向黄某乙支付本息共计1047.25万元（其中55.9万元是通过邓某甲、吴某甲账户还给黄某乙），实际骗得被害人黄某乙人民币815.9816万元。
认定上述事实，经庭审举证、质证、认证的证据有：
1、被害人黄某乙的陈述证实，2012年1月份，他通过朋友认识江志波。2013年1月份，江志波说他在浙江衢州市开一公司做承兑汇票生意，很赚钱，邀他一起来投资，并说他不承担风险，也不参与经营，只分红拿利息。他被利润诱惑，便多次以借款、投资等方式，通过肖某、黄某甲和他自己的银行账户将款转给江志波或他老婆吴某甲的账户上。江志波收到钱后写给他收条和借条。后他多次打电话叫江志波还钱，江志波总是说会还，还说2013年10月30日之前会把其中到期的720万元先还给他，但后面没有还。2013年11月1日下午，他再打江志波电话就无人接听，江志波有三个手机号：186××××2200，138××××0090，156××××5111，这三个号码都打不通，后来就关机了。后通过电话联系上了江志波在长沙的网友。他和邓某乙等人到长沙找到江志波住的酒店，找到江志波的一双鞋子和一份遗书。江志波的网友说江志波2013年3月份就到长沙了，开了一个电脑游戏工作室，请了20多个人帮忙在电脑里赌博，输了近2000万元，江志波根本就没有在衢州开过什么公司，也没做过什么承兑汇票生意。江志波写给他的收条和借条总和为1100万元，根据银行的对账单，江志波还欠他871.8816万元，另外江志波还通过邓某甲账户还款19.9万元，分两次通过吴某甲账户还款26万元和10万元，他实际被骗金额为815.9816万元。
2、证人肖某证言证实，黄某乙是他老婆的奶弟。黄某乙把钱借给江志波，他就帮黄某乙转过好多账。
3、证人黄某甲证言证实，黄某乙是他哥哥。他哥哥借过她的身份证用。后听说黄某乙用她的身份证在银行办了一张银行卡自己用。
4、证人吴某甲证言证实，江志波是她丈夫。她在中国建设银行有3个账户，江志波会用她的账户过渡一下，借别人的钱放在她的账户上，然后再从她的账户上把钱转走。2013年6月21日和9月26日从她账户分别转账26万元和10万元还给黄某乙。
5、证人邓某甲证言证实，2013年8月15日，江志波再次以做承兑汇票生意为由向他借20万元，这20万元是江志波妻子吴某甲在江志波母亲手上拿了他的存折转过去的，后知道只转了19.9万元到黄某乙账户上了。
6、收条、借条及银行转账凭条复印件证实，2013年5月22日江志波收到黄某乙投资款140万元；同年7月5日收到黄某乙投资款150万元；7月12日收到黄某乙投资款100万元；7月23日收到黄某乙投资款160万元；8月23日借到黄某乙50万元；8月27日收到黄某乙投资款170万元；9月3日借到黄某乙20万元；9月13日收到投资款黄某乙150万元；9月17日借到黄某乙100万元；9月23日收到黄某乙投资款110万元，上述借条和收条金额合计1150万元。
7、吴某甲建设银行账户清单证实，2013年3月5日，黄某乙通过黄某甲账户转款200万元至吴某甲账户上，同日黄某乙通过自己的账户转款100万元至吴某甲账户上，2013年6月21日转账26万元、9月26日转账10万元至黄某乙账户。
8、邓某甲中国银行账户客户回单证实，2013年8月15日，江志波通过邓某甲账户转款19.9万元至黄某乙账户。
9、肖某建设银行网银记录证实，2013年3月26日，黄某乙通过肖某账户转款100万元至江志波账户，同年5月8日和5月22日分别转款240万元、70万元至江志波账户。
10、黄某乙被骗资金一览表证实，2013年1月22日至2013年5月22日，被害人黄某乙通过黄某甲、肖某及自己的银行账户转账借给江志波共计1863.2316万元（其中300万元汇到江志波妻子吴某甲账户上），2013年1月23日至2013年8月15日，江志波向黄某乙支付本息共计1047.25万元（其中通过邓某甲账户汇款19.9万元、通过吴某甲账户汇款26万元和10万元给黄某乙），黄某乙实际被骗金额为815.9816万元，该表由公安机关根据银行账户清单整理制作，并由被告人江志波和被害人黄某乙双方签字确认。
11、被告人江志波的供述证实，2012年11月至12月份，他当时资金缺口很大，而且又快到过年了，没办法，他就想骗他们的钱。一天，他找到黄某乙说有一笔承兑汇票的业务做，可以赚很多钱，黄某乙没有同意投资，只同意借给他30-40万元钱。其实他根本就没有把黄某乙借款拿来用做承兑汇票生意，这是他第一次用做承兑生意的名义骗取借款。之后他又以有承兑汇票业务做，邀黄某乙一起来投资，黄某乙就把投资款给他，他要付5-6分的利息。后来黄某乙告诉他做承兑汇票生意不能在同一家公司做重复多次接票，他就编造在浙江衢州开了公司做承兑汇票生意。黄某乙非常相信他，其实他根本没有做承兑汇票生意，也没有开办公司，黄某乙也没有见到承兑汇票。
除了通过自己的银行账户，他还利息或借钱时还会通过他老婆吴某甲账户转账，如黄某乙就有把钱汇到老婆吴某甲的账户上，然后他从吴某甲的账户上再转到他自己的建行卡上。黄某乙借钱给他也有通过别人账户转账的，黄某乙不仅通过自己的名义汇钱给他，还通过肖某、黄某甲两人的名字汇钱给他。黄某乙1150万元收条和借条都是真实的，但其间他付过他400万元的利息，他还欠黄某乙大概700万元左右。
三、被害人邓某乙系被告人江志波的舅舅，2012年12月份以前，被告人江志波曾多次向被害人邓某乙借款，双方经过结算，被告人江志波共欠邓某乙420万元，邓某乙要求被告人江志波归还借款，被告人江志波谎称该420万元中有270万元转借给其妻子吴某甲的姐夫，剩下150万元在抚州做承兑汇票生意，要求邓某乙将该款继续借给江志波，利息另计。之后，又谎称其在浙江衢州开公司做承兑汇票生意，多次向邓某乙借款，2013年4月1日至2013年8月6日，邓某乙通过银行转账共给江志波327.4万元，2013年1月23日至2013年9月23日，被告人江志波共计支付邓某乙本息240.15万元，加上前述借款420万元，被告人江志波实际骗得被害人邓某乙借款人民币507.25万元。
认定上述事实，经庭审举证、质证、认证的证据有：
1、被害人邓某乙陈述证实，江志波是他亲外甥，当时在东乡做招投标，他把钱放到江志波那里投资。直到2012年6月份左右，他对江志波说不想再投资了，江志波就向他借钱做招投标生意。这样他分多次借钱给江志波，到12月份他总共借了420万元给江志波，得利息24万元左右。他当时要江志波把420万元还给他，江志波说其老婆吴某甲的姐夫在三中买了一块地皮，要借钱交土地款，这420万元中有270万元已给吴某甲的姐夫，月息2分7，九个月后他得到利息65万元左右，剩下150万元，江志波说放在抚州一个老板那里做承兑汇票生意，3个月后，江志波给了他利息13.5万元。2013年3月22日江志波还他50万元，3月26日江志波说在衢州市开公司做承兑汇票生意需要用钱又向他借了100万元。后江志波多次以做承兑汇票生意为名向他借钱，给他利息，经计算，江志波还欠他507.25万元。2013年11月1日，他才发现江志波根本没有做承兑汇票生意。
2、银行转账凭条证实，邓某乙与江志波之间的资金往来。
3、邓某乙被骗资金一览表证实，2013年4月1日至2013年8月6日，邓某乙通过银行转账共借给江志波327.4万元，2013年1月23日至2013年9月23日，江志波共计支付邓某乙本息240.15万元，加上2012年12月份以前欠款420万元，邓某乙被骗金额为507.25万元，该表由公安机关根据银行账户清单、被害人邓某乙的陈述和被告人江志波的供述整理制作，并由被告人江志波和被害人邓某乙双方签字确认。
4、被告人江志波供述证实，2012年12月份，他和邓某乙做了一次结算，之前累计下来他欠邓某乙420万元，利息另外计算。他当时对邓某乙说，这420万元其中270万元他转借给了他老婆吴某甲的姐夫，剩下150万元他在抚州做承兑汇票生意。其实这两个理由都是他骗邓某乙的。后又多次以做承兑汇票生意为由向邓某乙借款，除付给邓某乙利息外还欠大概500万元左右。
四、2013年7月23日，被告人江志波谎称其在南京一个部队的疗养院做绿化工程需要用钱，向被害人黄某丙借款100万元，同年9月13日，被告人江志波支付黄某丙利息5万元。同年10月22日，被告人江志波又谎称其在安徽有个工程要交工程履约金，向黄某丙借了17万元。被告人江志波实际骗得被害人黄某丙借款112万元。
认定上述事实，经庭审举证、质证、认证的证据有：
1、被害人黄某丙陈述证实，2011年上半年在做招投标时认识江志波。江志波在资金紧张时多次向她借钱，一般短期内都会还。2013年6月5日，她借给江志波100万元，同年7月22日，她打电话催江志波归还还本息105万元，同日上午江志波把105万元打给她，下午她又将100万元本金借给了江志波，同年9月10日，她打电话叫江志波归还本息，江志波说其在浙江到安徽的高速路工程已经中标了，她借给江志波的100万元已经由保证金转成了押金，没办法还她，并保证在11月中旬归还。2013年10月21日傍晚，江志波发信息给她说要借17万元，她同意了，次日，她通过建行的账户打给江志波17万元。同年11月3日，她打电话给江志波，想让江志波还钱。但江志波的电话打不通，关机了，后来几天江志波电话一直打不通，都是关机。后她打江志波哥哥江某的电话，听说江志波不见了，一直都联系不上。这时她才发现江志波逃跑了，自己被江志波骗了117万元。
2、证人江某证言证实，江志波在南京没有跑到过什么疗养院绿化工程。不过当时他在上海一部队跑过一个疗养院绿化工程，只是花了3万元钱做标书，但没有中标，工程没有跑下来。这是他一个人的事，但江志波知道。他也没听说过江志波有个安徽到上海高速路的工程。
3、建行转账凭条及手机信息证实，黄某丙于2013年7月23日、10月22日分别转账100万元和17万元至江志波账户，共计117万元。手机短信印证借款事实。
4、黄某丙被骗资金一览表证实，2013年7月23日和同年10月22日黄某丙分别通过银行转账借给江志波100万元和17万元，同年9月13日，江志波转账5万元给黄某丙，黄某丙被骗金额为112万元，该表由公安机关根据银行账户清单整理制作，并由被告人江志波和被害人黄某丙双方签字确认。
5、被告人江志波的供述证实，2013年10月20日左右，当时他以在安徽有个工程要交工程履约金为由，向黄某丙借了17万元。其实他根本没有在安徽做工程，是骗取黄某丙借款编造的。另外，他跑南京一个部队的疗养院绿化工程需要用钱，向黄某丙借100万元作为该工程的运作资金，该工程是没有的。他付了5万元利息给黄某丙。
五、被害人邓某甲是被告人江志波的舅舅，被害人邓某丙是邓某甲的女儿，也是江志波的表姐。2012年6月26日，被告人江志波谎称有一个工程要做，叫邓某甲投资钱吃利息，向邓某甲借款80万元，邓某甲实际汇给江志波78.8万元。2013年初，邓某甲要求江志波归还该款，被告人江志波称该款都用于做承兑汇票生意。2013年7月17日，江志波谎称其在浙江衢州开了一个公司做承兑汇票生意，向邓某甲借款30万元。同年8月15日，被告人江志波再次以做承兑汇票生意为由向邓某甲借款20万元，并由邓某甲直接汇给黄某乙19.9万元。2013年7月17日，被告人江志波支付邓某甲利息4.8万元。
2012年11月份，被告人江志波谎称其老婆的姐夫中了一块土地的标，需要交土地款，承诺给2分的月息，向被害人邓某丙借款100万元，被害人邓某丙借款分别于2012年12月2日和2013年1月8日，汇款60万元和34万元给被告人江志波。2013年9月17日，被告人江志波以做生意周转为由向被害人邓某丙借款30万元，并承诺在2013年底把欠邓某丙的钱全部还清。被告人江志波实际骗得被害人邓某甲、邓某丙借款247.9万元。
认定上述事实，经庭审举证、质证、认证的证据有：
1、被害人邓某甲陈述证实，江志波是他的亲外甥，他被江志波骗了130万元，他女儿邓某丙也被他骗了130万元。2012年6月26日，江志波说有一个工程要做，叫他投资钱吃利息，他就从中行账户转了江志波80万元，之后他总共得到6万元利息。2013年年初，他向江志波要回这80万元，江志波说都用在做承兑汇票生意去了，钱还没出来。2013年7月17日，江志波以在浙江衢州开了一个公司做承兑汇票生意为由，借他30万元，同年8月15日，江志波再次以做承兑汇票生意为由借他20万元。到2013年11月2日，他才发现江志波做工程和承兑汇票生意都是假的。
2、被害人邓某丙陈述证实，江志波是她的表弟。2012年11月份，江志波向她借100万元，说是他老婆的姐夫中了一块土地的标，需要交土地款，给她2分利息，她答应了。2012年12月2日，她从朋友那借了60万元给江志波。2013年1月8日，她又汇给江志波34万元，扣了一个季度的利息6万元。2013年9月17日，江志波以做生意周转为由向她借30万元，并承诺在2013年底把欠她的钱全部还清。她就又借了30万元给他。2013年11月份，她听说江志波逃跑了，才知道被江志波骗了。
3、证人董某证言证实，他是江志波妻子吴某甲的堂姐夫。2012年12月份，三中学校后面的“龙山国际公馆”建设用地中标，他与熊某两人合伙只有一小股，他只有3%。这事被江志波知道后，就拿去骗人家的钱，说他土地中标要借钱。他知道江志波以这个理由骗了邓某甲的女儿100万元。江志波借邓某甲女儿的钱根本就没有给他。
4、银行转账凭条证实，2012年6月26日，邓某甲将80万元转入自己使用的吴某甲账户，同年7月18日从吴某甲账户转20万元给江志波。同年7月24日从吴某甲账户转58.8万元给江志波。2013年8月15日邓某甲转19.9万元给黄某乙，同年7月17日转30万元给江志波。2012年12月2日及2013年1月8日，邓某丙从网银账户分别转60万元、34万元给江志波。
5、邓某甲、邓某丙被骗资金一览表证实，2012年7月18日至2013年9月17日，邓某甲通过吴某甲和自己的账户转账给江志波108.8万元，转账给黄某乙19.9万元，邓某丙转账给江志波124万元。2013年7月17日，江志波转账4.8万元给邓某甲。邓某甲、邓某丙被骗金额为247.9万元，该表由公安机关根据银行账户清单整理制作，并由被告人江志波和被害人邓某甲双方签字确认。
6、被告人江志波供述与辩解，他大舅舅邓某甲的银行卡和身份证都放在他母亲邓炳莲那里，他要用钱直接拿邓某甲的卡去银行取，事后说一声就可以。他拿邓某甲的钱有部分是还别人的钱，有部分是做工程款。其中有19.9万元转到黄某乙账户上，还有30万元也是还给别人了。另外他借过邓某甲80万元做工程款。邓某丙借给他130万元都是通过他舅舅邓某甲借给他的，其中100万元还给董某，另外30万元是用来还黄某乙和梁某的利息。除付给他们两人的利息外，他还欠他们200多万元。
六、2012年8月份之前，被告人江志波多次向被害人董某、熊某借款，2012年8月21日，双方做了结算，被告人江志波共欠董某、熊某200万元，被告人江志波向董某出具了借条。后江志波归还了本息共计100万元，被害人董某多次追问江志波归还剩余100万元，被告人江志波称该款投资做承兑汇票生意去了。2013年8月13日，被告人江志波又谎称有一个标要投，急着用钱，向被害人熊某借款100万元。被告人江志波实际骗得被害人董某、熊某借款200万元。
认定上述事实，经庭审举证、质证、认证的证据有：
1、被害人董某陈述证实，2012年8月份之前，江志波经常借他和熊某的钱做招投标生意，也经常会还本金和利息。2012年8月21日，他和熊某与江志波做了结算，江志波还欠他们120万元。结算后，他多次追问江志波的还钱。江志波说钱在投资，后来又说钱都投到做承兑汇票生意去了。江志波后来陆续给了他利息20万元左右。2013年8月份，江志波问他，熊某有钱借不？他叫江志波自己去问熊某。后熊某问他，是否能借，他说借得。因为江志波说是借做招投标打保证金，20天就会还，而且还会把以前借他的120万元一并还了。这样熊某就借100万元给江志波，但要他做担保。后江志波没有还钱，熊某就要他承担一半。后来他们发现江志波借熊某的钱根本就没有做招投标生意，纯属是骗钱。他们追得紧时，就说等承兑生意做下来后就可以还清。到2013年11月份电话就打不通了，人也找不到了，已逃跑了。他和熊某被江志波骗了220万元。
2、被害人熊某陈述证实，2011年，他和董某合伙陆续借了钱给江志波，江志波也陆续都还了。2012年8月21日，他和董某跟江志波结了一次帐，江志波还欠他们200万元，借条是以董某的名义写的。后来江志波还了80万元，到现在为止还剩下120万元没有还。2013年8月13日，江志波向他借100万元，说有一个标要投，急着用钱。他问董某能借不，董某说可以。后由董某担保，他就把100万元借给了江志波。江志波写了一张借条给他，董某作为担保人也签了字。同年10月20日左右，他打电话要江志波还钱，江志波说10月28日一定把钱还给他。同年11月2日晚上，他打电话给董某，想叫董某帮他追这笔钱。董某说江志波不见了，手机也关机一直联系不上。江志波有两个手机号码，现在这两个号码都打不通。这时他才发现自己被江志波骗了，江志波共骗了他160万元。
3、借条及银行存款凭条证实，2012年8月21日，江志波向董某借款200万元，2013年8月13日，江志波向熊某借款100万元。
4、熊某、董某被骗资金一览表证实，2013年8月13日，熊某转账100万元给江志波。董某被骗资金为100万元，熊某被骗资金为100万元，该表由公安机关根据银行账户清单和被害人董某、熊某陈述及被告人江志波的供述制作，并由被告人江志波和被害人董某、熊某双方签字确认。
5、被告人江志波供述与辩解，他没有骗董某的钱，他借董某的钱是纯属借贷关系。他与董某做生意时，董某就放了100万元在他那里。另外董某还把熊某的100万元放在他那里，总共是200万元。后来他还了他们80万元，剩下120万元，但没有冲抵债务，所以借条上还有200万元。后来熊某借给他的100万元是他以虚假的做投标生意为由骗得的，至今未还。
七、2013年8月21日，被告人江志波谎称有一个朋友要借钱做工程，向被害人程某借款280万元，被害人程某于同日通过银行转账分四笔汇给江志波280万元，被告人江志波于2013年8月26日至同年9月6日共支付程某利息36.4万元，实际骗得被害人程某借款243.6万元。
认定上述事实，经庭审举证、质证、认证的证据有：
1、被害人程某陈述证实，2012年，她在抚州投标时认识江志波，和江志波一起做招投标生意。他们之间的经济往来在2012年年底都结清了。2013年8月21日，江志波到抚州来找她，向她借280万元，说有亲戚在东乡做工程，还有几个店面，可以从银行贷到款，等贷到款后就把钱还给她。她相信并同意把钱借给江志波，江志波给她写了一张280万元的借条。她当天将钱分4次打给江志波，第一笔是200万元，第二笔是35万元，第三笔是25万元，第四笔是20万元，都是打到江志波建行的卡上。后江志波也分4次还了她36.4万元的利息。江志波还过几次利息之后就再也联系不上了。
2、借条证实，2013年8月21日，江志波向程某借款280万元。
3、程某被骗资金一览表证实，2013年8月21日，程某分四笔转给江志波280万元，2013年8月26日至同年9月6日，江志波支付程某利息36.4万元，实际骗得被害人程某243.6万元。该表由公安机关根据银行账户清单整理制作，并由被告人江志波和被害人程某双方签字确认。
4、被告人江志波供述证实，他是以有一个朋友要借钱做工程为由骗取程某的借款280万元，实际上这个理由是他编的。后来他给过程某利息36.4万元。
另查明，被告人江志波将骗得的资金少部分用于在东乡县金水湾购买商品房和店面，其余绝大部分资金被被告人江志波用于玩搜狐畅游公司的“天龙八部”游戏、个人吃住玩消费等。2013年11月1日下午，被告人江志波将手机关机，切断与被害人的联系，并在其住过的酒店房间留下遗书，之后前往湖南株洲、江西萍乡等地躲藏。案发后，公安机关依法扣押被告人江志波人民币27.996万元（退回的购房款）并发还给邓某乙，另依法扣押被告人江志波人民币211.5万元（其中含江志波自有资金1.5万元、游戏号出卖所得200万元、变卖汽车款10万元），该款已由公安机关按被害人被骗金额比例发还给各被害人，被告人江志波共计退还被害人赃款人民币239.496万元。
认定上述事实，经庭审举证、质证、认证的证据有：
1、证人李某甲证言证实，他住在长沙市雨花区圭塘村，2011年在网上玩游戏认识了江志波，江志波的游戏号名字叫“战魂殇”、外号“会长”。江志波在网上玩游戏时发现了一个很厉害的对手，一心要打败对方，就在长沙开办游戏工作室，买了11台电脑，聘请了23人工作，不断购买游戏号和游戏装备。通过大量资金购买，江志波最终打败了对方。江志波购买游戏号与装备共花费3000多万元。2013年5月15日，江志波的游戏室就开始了，他除帮江志波玩游戏外，有时还帮江志波发员工工资。江志波汇钱到他账上的钱都用于帮江志波买游戏号、游戏装备、代发工资等。他替江志波充值了几十万元。2013年11月2日以后，该游戏室就没有人工作了。替江志波玩游戏充值的人有南京的胡某、李某乙和长沙的廖某，当然江志波自己也会为游戏充值。他提供的“U”盘里有73个游戏号都是江志波使用的，也是他花钱买的，只不过是分多人替他操作，这些游戏账号的资料都由他管理。他从未听说江志波在浙江衢州开公司做承兑汇票生意的事。江志波除回家外，基本上在长沙呆。
2、证人廖某证言证实，他住在湖南常德安乡县安昌乡，是在2013年5月1日被江志波聘到长沙游戏工作室玩游戏。江志波说自己做房地产生意，炒地皮，他当时也认为江志波是有上亿资产的人。江志波玩游戏花了3000多万元。江志波汇了500万元左右到他账户上，都是他帮江志波购买游戏号、充值游戏消费、打造游戏号的钱和工作室日常开支用的钱，还有江志波本人平常消费用的钱。他除拿工资2500元外没多拿过钱。
3、证人钟某、曾某证言证实，他们是2013年6月份在江志波游戏室工作，主要是玩游戏，每个月工资2000元。同年11月2日听说江志波失踪了，游戏室里的人员也就解散了。
4、证人李某乙证言证实，2011年，她和江志波在网上玩游戏认识的，后来就成了朋友。江志波花1.5万元帮她买了一个游戏号“战魂弑情”，她一直玩。后听说江志波在长沙开了工作室，这个游戏号就放在他工作室。她替江志波充过游戏币值，估计共帮江志波充值100多万元。江志波还会汇钱要她帮忙买东西。
5、证人胡某证言证实，他家住南京市栖霞区尧话新村，他是2010年在网上玩天龙八部认识江志波，在网上他们称江志波为“会长”，江志波对他们说自己是做房地产，老爷子是做官的。后他在网上知道江志波到长沙购买了一游戏装备“戒子”，花了2.5万元。江志波把一个游戏号“战魂夺魄”给他玩，叫他帮忙打造，因打造游戏装备需要资金购买，江志波汇钱到他建行卡上。江志波汇钱给他，除用于打造游戏号装配，还帮江志波充值其他游戏号。还有江志波要带人来南京玩，会事先把钱汇过来，由他取现金出来支付开支。江志波不管到哪，他都充当有钱的富二代，从不要别人付账，江志波汇到他账号上的钱都是江志波自己用掉了。
6、证人王某证言证实，他在畅游天下天津分公司客服部工作，他的大客户中有一个叫江志波的，在搜狐畅游注册了账号，游戏账号是“战魂殇”。2013年10月，公司里说江志波的游戏有纠纷，要他去处理一下。但他联系江志波本人，一再联系不上，电话打不通，发短信没有回。
7、证人储某证言证实，2012年11月份，她在网上玩游戏认识江志波，他们都是在网上玩“天龙八部”游戏。她的游戏号名称是“战魂菲”。后她玩的那个游戏号给了江志波去打造装备，但这个游戏号基本上是她玩。由于打造游戏号需要充值，江志波总共汇过不到十万元给她充值。江志波汇给她的钱，都帮江志波玩游戏充值用了。2013年1月份的时候，他们见过面，江志波对她说是做工程的，来衢州是看材料的，并且说家里有钱。江志波没对她说过在衢州办公司之类的事。
8、证人江某证言证实，江志波是他的弟弟。江志波因做生意借了很多人的钱，现在债主都来问他要钱。他拨通了江志波在长沙一个网友的电话，才得知江志波一直在长沙玩游戏，没有做过什么生意。玩游戏挥霍了3000万元左右。江志波以前做过招投标生意，并告诉他在衢州开了一个公司做承兑汇票生意，但江志波从来没有做过承兑汇票生意，都是在网上玩游戏。2013年11月2日，他和舅舅邓某乙，黄某乙、周某等人到长沙找江志波。据网友介绍而且看到江志波在长沙租了两套房子，一套是宿舍，一套是江志波开的游戏工作室。工作室里有11台电脑，请了20多个人做事，工作就是玩游戏。他们还到江志波住的酒店找到江志波写的遗书和衣物，他认为江志波自杀了。他知道江志波借了他大舅舅邓某甲、小舅舅邓某乙和周某、黄某乙、黄某丙等人的钱，江志波说借钱是做承兑汇票生意。
9、证人吴某甲证言证实，2013年11月1日，她听说将江志波借了别人的钱，所以失踪了。江志波一直跟她说在衢州做承兑汇票生意。同年11月2日凌晨，江某等人从长沙回来了说江志波在宾馆里留了一份遗书，还说江志波玩《天龙八部》游戏差不多花了1000多万元。江志波出事后，她才听说江志波借过董某、周某、邓某乙、邓某甲、黄某丙等人的钱，具体数她不清楚。江志波在2011年购买过1辆英菲尼迪小轿车，是按揭的。2013年5月份以她的名字在东乡金水湾买了一套房子总价不到60万元，是按揭的，首付加税费30万元左右。2013年4、5月份，在金水湾购买了一间店面也是以她的名字购买的，面积60平方米左右，加上税费100万元左右，是全额付款的。购买商品住房的首付30万元是江志波支付的。购买店面的钱江志波付了50万元，其余的钱都是她父亲支付的，至于江志波50万元是哪里的她不清楚。她在ATM机从卡号为62×××22账户中取款30余万元，都是把钱给江志波用了。
10、证人吴某乙证言证实，他是吴某甲的父亲，在金水湾购买店铺102万多元，他女婿江志波付了50万元，其余都是他付的。他从银行直接转账50万元到金水湾楼盘的江西金马置业有限公司东乡分公司账上。另外2万多元是他用现金支付。
11、调取证据通知书、江志波的游戏号及《天龙八部》游戏账号充值记录汇总表证实，自2012年1月1日至2013年12月31日，江志波的游戏号共充值1351.9842万元。其中，从2012年12月1日至2013年12月31日共充值852.8903万元。
12、建行持卡人存根证实，吴某乙于2013年4月15日两次共转款50万元给江西金马置业有限公司东乡分公司。
13、李某甲、廖某、李某乙、胡某银行交易清单及收支明细表证实，李某甲收到江志波汇款38.8万元，廖某收到江志波汇款474.15万元，李某乙收到江志波汇款141.056万元，胡某收到江志波汇款193.2万元，共计人民币847.206万元。
14、扣押物品、文件清单及发还物品、文件清单证实，东乡县公安局经侦大队依法扣押江志波人民币27.996万元（退回的购房款）并发还给邓某乙。另依法扣押江志波人民币211.5万元，其中含江志波自有资金1.5万元、游戏号出卖所得200万元、变卖汽车款10万元，并将该211.5万元按受害人被骗金额比例退还给各被害人，其中，黄某乙62.111万元、梁某44.505万元、邓某乙47.636万元、邓某甲17.667万元、程某17.354万元、黄某丙7.979万元、董某7.124万元、熊某7.124万元。被告人江志波共计退还被害人赃款人民币239.496万元。
15、东乡县公安局刑侦大队情况说明证实，经多次查找山西煤矿老板，未能找出游戏中的山西煤矿老板的真实身份。
16、遗书证实，江志波在其住的酒店留下遗书，称自己从头到尾就是一个骗子，要以死谢罪。
17、被告人江志波供述证实，他骗取被害人的钱，除了支付利息外，实际只得2100万元左右。玩游戏充值、购买游戏号、支付工资等，共计消费1800万元左右。2012年7月份，搜狐畅游公司举办了《天龙八部》游戏全国争霸赛，他就开始玩这个游戏，并且充值了很多钱。这个赛事到2013年9月份结束，他花了200多万元。玩《天龙八部》就是大量购买游戏账号、大量充值、大量请人代打、成立游戏工作室。2013年4月份，他在网上碰到自称山西煤老板与他在游戏里对打，为此，他增加了游戏的投资，购买了更多的游戏号，同时大量请人代打，他在湖南长沙成立游戏工作室，启动至资金花了100万元左右，后来请了12人，他在游戏工作室购买的游戏账号都是由长沙的李某甲保管，有70-80来个游戏号，虽然他赢了煤老板，但也花费了很多钱。这些钱他都是以做投标生意的名义向他们借的钱，加上做工程还亏了一些钱。他没办法，只能以虚假的事实再向他们借钱。借到钱后再拆东墙补西墙，因借钱都要还利息。后他还在继续玩游戏，需要大量的资金，他是以同样的方式骗取他们的借款。骗来的钱他吃住等消费大概用了200万元，住基本都是住五星级酒店，请朋友吃饭玩乐都是他出钱。2013年上半年，他在金水湾楼盘购买了一套商品住宅房，首付是20多万元，购买这商品住房的钱全是用借来的钱购买的。另外他还在金水湾购买了一店面，是全额支付，买价是100多万元钱，除了他老婆吴某甲从她娘家转借来的50万元钱外，其他都是他用借来的钱支付的。剩下的钱都是玩《天龙八部》游戏用了。他最开始用的手机是138××××0090，后来换了一个号为186××××2200，还换了一个号为156××××5111。出事后这几个号我他都没有用，怕抓到。2013年11月份出事后，他怕那些债主找到他，就到处躲藏。先是到湖南株洲，并与家里联系，告诉他们自己想死等。后怕抓到又转到萍乡湘东和安源。在萍乡安源一直呆到被萍乡公安抓到。
还查明，2013年3月4日，被告人江志波打电话给其妻子吴某甲，叫吴某甲给其汇款，吴某甲在汇款后随即将这一线索报告东乡县公安局刑侦大队，东乡县公安局分局根据这一线索确定被告人江志波在萍乡，之后与萍乡警方取得联系，2013年3月12日，江西省萍乡市公安局将被告人江志波抓获归案并移交给东乡县公安局经侦大队。归案后，江志波对其犯罪事实供认不讳。
认定上述事实，经庭审举证、质证、认证的证据有：
1、证人吴某甲证言证实，2014年3月4日11时许，江志波打电话要她汇款过去，并说想回来投案自首，她就汇了9600元给江志波。她还问了江志波在哪里，江志波没有告诉她。汇款后，她立即把江志波打电话过来的情况告诉了公安局的乐亮根。江志波打来的电话号码是156××××5111，而且把江志波发过来的汇款账号全部告诉乐亮根。一星期后，江志波就被抓回来了。
2、江志波信用联社卡6226820019500402634交易记录证实，2014年3月4日该卡收到9600元，并于当日四次在ATM机上取款9500元。
3、萍乡市公安局安源分局城郊派出所出具的抓获经过和东乡县公安局经侦大队出具的情况说明证实，2013年3月4日12时左右，吴某甲将江志波打电话及汇款的情况告诉了东乡县公安局经侦大队民警乐亮根。根据这一情况查实江志波取款地点在萍乡，并与萍乡警方取得联系。2014年3月12日上午10时许，萍乡市公安局安源分局城郊派出所民警在安源区新天地小区二栋315室将江志波抓获归案。
4、移交、接收证明存根证实，萍乡市公安局安源分局城郊派出所于2014年3月14日将被告人江志波抓获并移交东乡县公安局民警乐亮根、许俊林。
5、被告人江志波供述和辩解，他在信用联社办过一张银行卡，在被抓之前，他老婆吴某甲汇过钱给他就是汇到这张卡上。当时他在外躲藏，身上没有钱，他就打电话叫他老婆汇钱过了。他骗他老婆说想回来投案自首，没有路费。他老婆问他在哪里，他没有告诉她。他听说是他老婆把他打电话和汇款的线索告诉了公安局，后来公安局才抓到他的。
认定本案事实，经庭审举证、质证、认证的证据还有：
1、受案登记表及立案决定书证实，2013年11月5日，东乡县公安局接梁某报案，称其夫妇及黄某乙、邓某乙、邓某甲等人被江志波以做承兑汇票生意为由骗取人民币3000万元左右，其夫妇被骗840万元。经审查，东乡县公安局于2013年11月6日对江志波集资诈骗案立案侦查。
2、东乡县公安局经侦大队出具的情况说明','2018-09-21
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