河南省焦作市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）焦刑一初字第00008号
公诉机关河南省焦作市人民检察院。
被告人赵骥，男，因涉嫌犯骗取贷款罪，于2013年2月19日被刑事拘留，同年3月27日被执行逮捕，8月26日被焦作市公安局监视居住。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年8月27日被刑事拘留，同年9月28日被执行逮捕。现羁押于焦作市看守所。
辩护人吕洪兴，河南光裕律师事务所律师。
被告人王飞，男，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年6月4日被刑事拘留，同年7月11日被执行逮捕。现羁押于焦作市看守所。
辩护人赵春、张健，河南苍穹律师事务所律师。
被告人郎旭东，男，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年5月18日被刑事拘留，同年6月24日被执行逮捕。现羁押于焦作市看守所。
辩护人王红梅，河南河阳律师事务所律师。
被告人岳龙，男，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年6月4日被刑事拘留，同年7月11日被执行逮捕。现羁押于焦作市看守所。
辩护人邢小成，河南海博律师事务所律师。
被告人赵聪，女，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年6月7日被取保候审。2014年7月30日被本院取保候审。现羁押于焦作市看守所。
辩护人廉军魁，河南隆成律师事务所律师。
被告人史秋云，女，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年6月5日被刑事拘留，同年7月11日被执行逮捕。现羁押于焦作市看守所。
辩护人马继海，河南大启律师事务所律师。
河南省焦作市人民检察院以焦检公诉二刑诉（2014）17号起诉书指控被告人赵骥犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、骗取贷款罪、王飞、岳龙、郎旭东犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、被告人赵聪、史秋云犯非法吸收公众存款罪一案，于2014年7月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭受理此案。经审查后，认为符合开庭条件，决定开庭审理。于2014年9月23日公开开庭审理了此案。焦作市人民检察院指派检察员范传武、郑玲玲出庭支持公诉。被告人赵骥及辩护人吕洪兴、王飞及辩护人赵春、张健、岳龙及辩护人邢小成、郎旭东及辩护人王红梅、赵聪及辩护人廉军魁、史秋云及辩护人马继海均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
起诉书指控：
（一）、2010年10月份，被告人赵骥与张某甲（另案处理）以他人名义合伙注册成立高盛公司，以投资为名，以高息为诱饵向社会公众非法吸收资金，数额巨大，给群众造成经济损失7486.8313万元。其中，自2010年10月至2013年2月18日，给群众造成经济损失6652.9284万元。
当庭公诉人变更为，自2010年10月份以来，被告人赵骥与张某甲（另案处理）以他人名义合伙注册成立高盛公司，以投资为名，以高息为诱饵向社会公众非法吸收资金，账目累计非法吸收公众存款36369.13万元，数额巨大。其中有群众报案累计非法吸收公众存款8089.75万元，给报案群众造成经济损失7545.3453万元。2010年10月至2013年2月18日，账目累计非法吸收公众存款35600.12万元，群众报案累计非法吸收公众存款7241.75万元。给报案群众造成经济损失6701.4994万元。
（二）、2011年10月份，被告人赵骥在担任焦作中小企业担保投资有限公司风险管理部经理期间，使用虚假的焦作中小企业担保投资有限公司的合同印章和法人印章，分别与上海浦东发展银行股份有限公司洛阳分行、郑州分行签订担保合同，为河南卫群包装纸制品有限公司、沁阳市捷源聚商贸有限公司、焦作市恩泽商贸有限公司、焦作市宝源新型耐火材料有限公司、博爱县鸿达化工有限公司、焦作市八化工贸有限公司、博爱县誉达商贸有限公司、焦作市中乾龙工贸有限责任公司、焦作市春生新型耐火材料有限公司等9家企业贷款，共计骗取贷款7700万元，并造成2684.752624万元不能归还。
（三）、2012年7月份，被告人王飞、岳龙、赵骥、郎旭东分别以他人名义合伙注册成立富之源公司，并先后于2012年7月、10月9日聘任被告人赵聪、史秋云分别担任公司总经理、业务部经理，参与公司经营管理。
2012年7月至2013年4月份，富之源公司以投资为名，以高息为诱饵，向347名群众非法吸收资金7069.2万元，赵骥将其中的1232.4871万元非法占为己有，用于归还个人债务。案发后224名群众报案，损失额共计2305.0729万元。其中，2012年7月至2013年2月18日，富之源公司共非法吸收资金4765.7万元；2012年10月9日至2013年4月份，富之源公司共非法吸收资金6623万元。
2013年2月18日赵骥被抓后，被告人王飞、岳龙、郎旭东等人以非法占有为目的，使用虚构事实、隐瞒真相、虚假宣传等方法，非法集资共计2303.5万元，案发前归还群众79万元。
为证实上述指控，公诉机关当庭出示投资收益预算书、借据、核保意见书、担保合同等书证、印章等物证、证人许某某、王某甲、贾某甲、冯某乙、甄某某、王某二、郭某甲、薛某某、杜某某等人的证言、被害人李某己、刘某戊、李某庚、张某四等人的陈述、被告人王飞、岳龙、赵骥、郎旭东、赵聪、史秋云等人的供述和辩解、司法鉴定意见等证据。
公诉机关认为，被告人王飞、岳龙、赵骥、郎旭东、赵聪、史秋云违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人王飞、岳龙、赵骥、郎旭东以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，并且给群众造成特别重大损失，应当以集资诈骗罪追究刑事责任。被告人赵骥以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，应当以骗取贷款罪追究刑事责任。对被告人王飞、岳龙、赵骥、郎旭东一人犯数罪，应当数罪并罚。
被告人赵骥辩称，其在外边有债权，有还款能力，其在富之源公司借款有手续，个人没有挥霍，不构成集资诈骗罪。
辩护人认为，被告人赵骥骗取贷款自己没有使用，假手续不是赵骥提供，情节较轻；赵骥不构成集资诈骗罪；对公诉机关指控的非法吸收公众存款数额有异议；
被告人王飞辩称，其客观上没有隐匿资金，主观上始终认为富之源公司有偿还能力，不构成集资诈骗罪；案发前，其主动到焦作市公安局纪委说明问题，构成自首。
辩护人认为，被告人王飞的行为不构成集资诈骗罪；对王飞构成非法吸收公众存款罪不持异议，但对数额有异议；王飞有自首情节，应从轻或减轻处罚；王飞举报他人犯罪，有立功表现，应从轻或减轻处罚。
被告人郎旭东辩称，富之源公司最后一个多月吸收的二千多万元大多是转存的，并非新吸收的存款，认定集资诈骗二千多万元不当。
辩护人认为，认定郎旭东非法吸收公众存款数额有异议，应将转存的金额扣除；郎旭东不构成集资诈骗罪；郎旭东在非法吸收公众存款共同犯罪中，所起作用较小，应认定为从犯。
被告人岳龙辩称，其客观上没有隐匿资金，主观上始终认为富之源公司有偿还能力，不构成集资诈骗罪；案发前，其主动找到公安局纪委说明问题，构成自首。
辩护人认为，被告人岳龙的行为不构成集资诈骗罪；对岳龙构成非法吸收公众存款罪不持异议，但对数额有异议；岳龙有自首情节，应从轻或减轻处罚；被告人岳龙在犯罪中作用相对较小。
被告人赵聪辩称，其在富之源公司只是执行者，没有决策权，贷出去的钱其也不知情，应认定为从犯。
辩护人认为，起诉书指控赵聪非法吸收公众存款的数额有误；应认定赵聪为从犯；赵聪认罪态度好，积极退赔赃款，应从轻处罚。
被告人史秋云辩称，其在富之源公司只是打工的，没有任何权限，具体的业务工作都不是其安排、制定，其不能对公司的吸收公众存款的总额负责。
辩护人认为，史秋云只是富之源公司的执行者，不是决策者，不能对富之源吸收公众存款的总额负责；其行为构成单位犯罪。
经审理查明：
一、非法吸收公众存款罪
（一）、2010年10月份，被告人赵骥与张某甲（另案处理）以张某五、赵某戊名义合伙注册成立高盛公司，实际控制人是张某甲和赵骥，张某甲占51%的股份，赵骥占49%的股份，公司注册的法人代表是赵某戊，股东是张某五和赵某戊。公司成立后以投资为名，以高息为诱饵向社会公众非法吸收资金，账目累计非法吸收公众存款36369.12万元，数额巨大。其中有群众报案累计非法吸收公众存款8089.75万元，给报案群众造成经济损失7545.3453万元。2010年10月至2013年2月18日(赵骥被刑事拘留前)，账目累计非法吸收公众存款35600.12万元，群众报案累计非法吸收公众存款7290.321万元。给报案群众造成损失6750.0704万元。
上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据证实：
1、被告人赵骥供述，高盛公司是2010年9月份左右在焦作市工商局专业分局注册成立的自然人投资公司，注册资本1000万元，注册资料显示股东有张某五和赵某戊两人，法人代表是赵某戊。实际股东是其和张某甲，张某甲占51%股份，其占49%股份，但其没有出资，都是张某甲一手操办的。张某甲是实际负责人，其协助张某甲工作。公司办公地点位于焦作市塔南路太极景润东门南侧门面房，经营范围是投资管理、咨询。
公司总经理兼财务总监是薛某某。公司多数工作人员是张某甲负责招聘。其招的业务员有郎旭东、白某某、李敏、张某乙等四个人。郎旭东、张某乙在其离开高盛公司之前就先后辞职离开了，白某某在其离开后被张某甲开除了。
高盛公司成立后，在焦作市面向社会开始募集资金，然后利用募集到的资金进行投资，从中赚取利息差价。其在高盛公司工作期间，募集资金有一个月、三个月和六个月，月息是1.5%至1.8%之间。
群众到高盛公司投资，高盛公司给投资群众出具《投资理财协议》和收据，群众再向高盛公司提供个人账号，高盛公司按月将利息转账至投资群众的账户上。
往外借款时，郎旭东负责考察，之后将考察材料交给张某乙（张某乙离开公司后交给薛某某）和薛某某，张某乙、薛某某等人审核后，再有其审核，最后张某甲签字将款项借给借款人。其离开高盛公司时，高盛公司募集资金大约有6000多万元。
2、证人证言
（1）同案犯张某甲供述，其和赵骥是高盛公司的实际股东，高盛公司在2010年10月份成立，赵骥占49%的股份，其占51%的股份。高盛公司向群众募集资金，然后向企业、个人发放贷款赚取利息差额盈利。赵骥负责公司的经营和管理，其负责同相关的管理部门进行联系。聘任张某乙担任公司经理，负责公司的全面工作。公司开展业务主要由赵骥决定，张某乙执行。高盛公司分综合部、财务部、业务部、风控部四个部门。高盛公司募集资金有短期拆借和长期借款，短期拆借的利息比较高，会达到月息2分5或3分。企业放贷款有专门的审批表，赵骥一般给其打个电话说一下。审批表需要郎旭东、张某乙、其和赵骥签字。
2012年9月份，其发现赵骥以杨某丁的名义从公司拿走1800多万元，用于购买郑州新密的一个煤矿，而一年都没有还，其认为赵骥欺瞒，没法在一起共事，就提出要退出高盛公司。实际上其也离不开高盛公司，很多亲戚朋友的钱都在公司，其和赵骥签了一份协议书，大致内容是高盛公司赵骥负责业务，其负责外围关系的处理，因高盛公司业务带来的法律纠纷，由赵骥一人负责。这个协议没有给公司员工宣布。
（2）郎旭东供述，高盛公司的业务是由赵骥和张某乙负责。公司吸收客户资金的存款期限、利息标准、业务员提成比例都是由赵骥制定，公司对外放款也是由赵骥负责。张某乙负责公司的日常工作。张某甲主要对内部管理进行监督。高盛公司分综合部、财务部、业务部、风控部四个部门。高盛公司向群众募集资金，然后向企业、个人发放贷款赚取利息差额盈利。高盛公司募集资金的形式分别是一个月、二个月、三个月、六个月和一年期。往企业放贷款有专门的审批表，赵骥和张某甲俩人在一起商量，然后由其去相关企业考察，然后张某甲和赵骥在审批表上签字，之后张某乙签字交到财务部给企业转款。
（3）证人张某乙证实，高盛公司的实际股东是赵骥和张某甲，业务是由赵骥负责。张某甲主要对内部管理进行监督。其负责公司的日常工作。公司的经营是向群众募集资金，然后发放贷款赚取利息差额。公司通过焦作晚报、发放宣传页等方式进行宣传。公司对外放贷款，有专门的审批表，先由赵骥给张某甲说，然后由风控部的郎旭东去相关企业考察，后张某甲在审批表上签字，再由郎旭东签字，然后由其签字交到财务部，最后由赵骥签字，财务部往相关企业转款。
（4）证人薛某某证实，高盛公司的实际股东是赵骥和张某甲，高盛公司的业务都是由赵骥负责。张某甲在公司没有具体的工作，对内部管理进行监督。公司的总经理是张某乙，高盛公司分综合部、财务部、业务部、风控部四个部门。高盛公司主要业务是高息向群众募集资金，然后发放贷款赚取利息差额盈利，公司向外转款都需赵骥同意。
（5）证人柳某某证实，高盛公司的实际控制人是张某甲和赵骥，张某甲占51%的股份，赵骥占49%的股份。高盛公司的主要业务是向社会募集资金。公司在2010年10月23日正式营业，总经理是张某乙，投资群众大概有七八百人。募集资金有一个月、三个月、六个月、十二个月四种方式，利息是月息1.5%至1.8%之间，有短拆的话，利息能达到月息3%。
（6）证人王某甲证实，高盛公司注册的法人代表是赵某戊，赵骥和张某甲是公司实际管理人。高盛公司主要是进行高息揽储，然后放贷赚取利息差。公司印有宣传资料组织人员发放，在报纸上发有广告。
（7）证人许某某证实，赵骥和张某甲是高盛公司的实际管理人。高盛公司主要是高息揽储，然后放贷赚取利息差。
（8）证人贾某甲、詹某某、李某甲等18人的证言与上述证人证言一致，均证实高盛公司成立后以非法吸收资金为主要业务，赵骥、张某甲为公司实际管理人。
3、被害人报案材料、询问笔录及相关书证
（1）王某乙、王某丙等808名被害人报案材料、借据、投资预算收益书、委托代理协议等书证主要证实，高盛公司以对外投资为名，涉及报案群众808人，非法吸收公众存款8089.75万元，返还本金金额295.525万元，支付报案利息248.8797万元，损失金额7545.3453万元。
（2）高盛公司工商登记资料和营业执照证实，高盛公司于2010年10月18日注册成立，注册资本1000万元，实收资本1000万元，赵某戊出资510万元，张某五出资490万元。法人赵某戊，股东张某五，公司经营范围为投资管理、投资咨询。
4、司法鉴定意见
河南诚泉联合会计师事务所司法鉴定意见书证实，高盛公司有账目以来累计非法吸收公众存款本金金额36369.12万元。其中2013年2月18日之前，累计非法吸收公众存款本金金额35600.12万元；之后，累计非法吸收公众存款本金金额769万元。高盛公司非法吸收公众存款涉及群众802人，1340笔业务。报案吸收本金金额8089.7500万元，报案返还本金金额295.525万元，报案未付本金7794.2250万元，报案支付利息248.8797万元，报案实际损失额7545.3453万元。
河南诚泉联合会计师事务所补充说明证实，河南高盛公司于2013年2月19日之前有群众报案非法吸收公众存款7241.7500万元，报案返还本金金额295.5250万元，报案支付利息244.7256万元，报案实际损失额6701.4994万元。2013年2月19日之后非法吸收公众存款本金金额848万元，报案返还本金金额0.00元，报案支付利息41541元，报案实际损失843.8459万元。
起诉后，公诉机关移交新报案群众本金金额48.571万元，未支付。
5、高盛公司资金去向的证据
（1）被告人赵骥供述，高盛公司用募集到的资金向王某丁的中乾隆工贸有限公司、春生耐火材料公司借款有2000多万元，现还欠1700万元；向修武县李某辛的大通化工公司借款1500万元；向祈景轩的焦作市恩泽商贸有限公司借款有900多万元，祈景轩还欠高盛公司710万元；向潘长国的博爱华智科技有限公司借款1000万元左右，这是张某甲借出去的，没有还；向柳某某借款200万元至300万元；向王志光借款40万元；向逯某某借款500万元至1000万元。张某甲多次在高盛公司借款，张某甲往博爱县焦作瀚宇生物科技有限公司转款大约2000万元左右。
其从高盛公司借款1300万元，用于个人购买新密市友谊煤业有限公司，其还了一部分。宝源化工的借款200万元、张某丙的借款200万元、孟某某的借款200万元，都是其用了。加上利息其向高盛公司打一张1800万元的借据。
高盛公司购买黑色奥迪A8—辆，车牌号是豫H559**；深蓝色福特房车一辆，车牌号是豫HH11**；红色斯柯达昊锐一辆，车牌号是豫HH13**；瑞风商务车一辆，车牌号是豫HN13**；2012年5月，其购买了一辆灰色的大众辉腾车，车牌号是豫H557**。
（2）同案犯张某甲供述，高盛公司向中乾隆化工公司贷款1770万元；向大通化工李某辛贷款1500万元；向祁某某贷款960万元，其中250万元已经给赵骥了，还剩710万元；向千年冷冻的孟某某贷款300万元；向张某丙贷款200万元，称是赵骥使用；向沁阳的张某三贷款100万元，后归还；向逯某某贷款500万元；向蒋某某贷款200万元；向李某丁贷款300万元，还欠37万元没还；向孔某乙贷款150万元，后用车抵账；向王某六贷款35万元。其个人用款1300万元，购买翰澜达钉厂投入200万元。后期其借1580万元左右返还存款到期客户的25%的本金及全部利息。赵骥以他岳母杨某丁的名义从高盛公司陆续借走1800万元左右，在新密买了一个煤矿。
高盛公司购买车辆有黑色奥迪A8一辆，车牌号是豫H559**；深蓝色福特房车一辆，车牌号是豫HH11**；灰色大众辉腾车一辆，车牌号是豫H557**。这三部车都过户到焦作瀚宇生物科技有限公司的名下了。红色斯柯达昊锐一辆，车牌号是豫HH13**；瑞风商务车一辆，车牌号是豫HN13**，这部车在赵某戊的名下。
（3）证人张某乙、薛某某、柳某某、徐某某等人证实，高盛公司向中乾龙借1000万元；向千年冷冻借200万元；向恩泽商贸借700万元；向张某丙借款200万元；向张某三借款100万元；向郑州一人借款1000万元；2011年至2012年赵骥、张某甲陆续将1000多万元转到焦作瀚宇公司；修武大通化工借款1000万元；贷给千年冷冻200万元；柳某某借款130万元给张某甲使用；大通化工借款800万元；王自光借款30万元；杨某丁借款1400多万元；潘昌国借款250万元；奥伦圣贝借款100万元；忤民借款30万元；逯某某借款500万元；蒋某某借款90万元；宝源公司借款200万元；孟某某借款200万元；李某丁借款200万元；韩宇鹏借款5万元。
（4）证人李某甲证实，2013年1月，张某甲说准备收购博爱磐固五金制造有限公司，让其担任法人代表。张某甲给其翰澜达公司的公章与博爱磐固五金制造有限公司持有人王某七签了合同。合同上收购博爱磐固五金制造有限公司的资金是420万元，付给博爱磐固五金制造有限公司40多万元。付款后高盛公司就出事了。高盛公司有6部车，一辆大众辉腾轿车，一辆奥迪A8，一辆奥迪A6，一辆本田CR-V，一辆福特房车，一辆瑞风牌商务面包车。
（5）证人逯某某、杨某甲证实，逯某某从高盛公司借款，一次转款40万元，一次转款150万元。杨某甲用他亲戚任利杰的账户已归还借款。
（6）证人祁某某证实，其是焦作市恩泽商贸有限公司法定代表人，2013年6月该公司已注销。其在郑州市有郑州市佳隆实业有限公司（郑州市郑七街），还有河南新阳光建材有限公司（郑州市中原区须水镇马庄村）。2012年这两家公司变更法人，其已不是股东，担任总经理。2011年年底其从高盛公司通过赵骥借走910万元，当时约定月息不超过3分。后陆续还210万元，还欠700万元。其抵押给赵骥100根乌金条。
祁某某所写承诺书证实，河南新阳光建材有限公司借高盛公司710万元未归还。
（7）证人毕某某证实，2011年期间，赵骥让其鸿达化工厂担保为赵骥贷款1500万元。为此赵骥让其从高盛公司借款100万元。后来赵骥在洛阳浦发银行贷款700万元让鸿达化工厂用，其将100万元和利息还高盛公司了。
（8）证人王某丁（系春生公司和中乾龙公司的实际控制人）证实，2010年12月份，其向高盛公司的赵骥陆续借款1400万元至1500万元，3.5分利息，其还利息400万元左右。2012年7-8月，赵骥让其给高盛公司打了1600万元的借条（1400万元加上200万元利息）。
其姐王某戊提供赵骥于2012年2月1日给王某丁打借条借款1000万元；王某丁实际控制的焦作市中乾龙工贸有限公司、焦作市春生耐火材料有限公司给高盛公司打的借据证实，王某丁借款1600万元。
（9）证人蒋某某证实，2011年6月，其和王某丙共同注册了世民公司。2012年4月，张某甲答应给其借款，薛某某用网银转到其交通银行卡上180万元或190万元。后其分七八笔将钱转给薛某某约150万元或160万元（陈肖肖工商银行卡转100万元左右，薛某某的商业银行卡转约一笔10万元，郎旭东银行卡转30万元或50万元）。
交通银行交易明细清单证实，蒋某某借款188.51万元。银行业务凭证证实其还款180万元，还有85100元未还。焦作市商业银行电汇凭单证实，2013年蒋某某妻子王某丙还款10万元交焦作市山阳区打非办。
（10）证人张某丙证实，2010年，赵骥以他岳母的名义在新密从矿主周某乙处购买了煤矿，后来和郑煤集团重组为友谊煤矿，郑煤集团占51%的股权，杨某丁占49%。赵骥让其在新密市建设银行和工商银行各开了一个账户，陆续打有20万元-30万元的款，用于友谊煤矿验收前的改造。2012年2月，赵骥又把友谊煤矿的股权卖给廖某某等人。赵骥说廖某某已付150万元左右。2011年9月初，赵骥让以其名义从高盛公司借款200万元，高盛公司转账193万元，扣除利息7万元。2013年1月22日，赵骥写了个证明，证明其在高盛公司借款已有赵骥代为处理。2013年3月，赵聪给其一份交通银行网上转账电子回执，显示2012年5月22日，赵聪给董某丁转账200万元。赵骥说是替其还的款，并在回执上签了字。后来听赵骥的父亲说赵骥还给张某甲打有欠条，其中包括该笔借款。
赵骥在2013年1月22日给张某丙所写证明、交通银行网上转账电子回执（上有赵骥签字为张某丙还款）给张某丙转账明细表、张某丙所签合同证实了张某丙的证言。
二、2012年7月份，被告人王飞、岳龙、赵骥、郎旭东以张某丁、董某乙、黄某某、张某丙名义合伙注册成立富之源公司，四人为实际股东。2012年7月、10月9日先后聘任被告人赵聪、史秋云分别担任公司总经理、业务部经理，参与公司经营管理。王飞、岳龙、赵骥、郎旭东、赵聪、史秋云利用富之源公司以投资为名，以高息为诱饵向社会公开吸收公众存款。
2012年7月至2013年4月份，富之源公司向347名群众非法吸收存款合同金额7069.2万元，其中货币资金存本金额4647.7万元，转存存本金额2421.5万元。案发后224名群众报案，吸收存款合同金额5365.2万元，其中货币资金存本金额3434.2万元，转存存本金额1931万元，损失额2305.0729万元。其中被告人赵聪参与了全部非法吸收公众存款犯罪；被告人史秋云从2012年10月9日至2013年4月份期间，参与富之源公司非法吸收公众存款合同金额6623万元，其中货币资金存本金额4201.5万元，转存存本金额2421.5万元。
2012年7月至2013年2月18日被告人赵骥因骗取贷款被刑事拘留期间，富之源公司共非法吸收公众存款合同金额4765.7万元。其中，货币资金存本金额3614.7万元，转存存本金额1151万元。
上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据证实：
1、被告人供述
（1）被告人王飞供述，富之源公司是2012年7月28日成立，法人代表是张某丁，注册股东有黄某某、张某丙、张某丁、董某乙。实际股东是其与赵骥、郎旭东、岳龙。平时是赵骥和赵聪负责，公司重大事项，赵骥和赵聪会通知几人一起参加。公司往外放款一般都是赵骥做主，其他三个人都会同意，然后赵骥让赵聪向指定的账号打钱。在2012年12月份之前公司内部的一些花销需要其签字。
（2）被告人岳龙供述，富之源公司是2012年7月28日开业。公司的实际股东是其和王飞、郎旭东和赵骥，总经理是赵聪，业务经理是史秋云。公司主要是高息揽储，然后将客户的钱放贷给其他企业或个人，赚取利息差。富之源公司有一个月、两个月、三个月、六个月期的四种存款模式。利息分别是1分6、1分8、2分、2分2。经营中间有时候搞活动，按短拆计算，月息是2分5。业务员主要业务是招揽客户来投资。公司一些规章、标准都是赵骥从高盛公司引进过来的，其和王飞、郎旭东、赵聪到公司开会通过，确定标准后由赵聪具体执行。
公司对外的宣传项目有：焦作雨佳汽车服务有限公司、博爱新尔迪清洁能源科技有限公司（牛某某借款）400万元、孟州龙翔食品厂、新密煜宝煤矿、焦作市鑫浩洋机电设备有限公司（用公司员工黄某某名字注册），但是只给群众宣传，没有实际投资。还有一个四栋别墅的投资项目，赵骥用公司的钱以四个股东的名义在迎宾花园买了四套别墅，交了40万元的定金，以这个名义对外宣传过。
（3）赵骥供述，富之源公司的实际股东是其和王飞、岳龙、郎旭东四人，大部分事情四人商量决定。富之源公司日常支出必须经过王飞、郎旭东同意。其主要负责介绍借款企业。郎旭东、岳龙主要负责考察借款企业。公司开展借款业务、向外放款大额的必须四个人共同同意才行，10万元以下小额个人借款王飞能够直接决定。公司的总经理是赵聪，全面管理公司。四个股东有什么决策直接给赵聪说，赵聪再给全体员工传达、并开展工作。史秋云是主管业务的副总经理，主要负责公司业务上的事情、宣传、吸收存款。
高盛公司的薛某某从富之源借款150万元，她拿来焦作雨佳汽车服务有限公司的相关资料，公司用这个项目吸收资金；牛某某以博爱新尔迪清洁能源科技有限公司名义借款400万元；孟州龙翔食品厂曹某乙借款100万元，还了20多万元，还有80万元左右没有还；富之源公司以其司机黄某某的名义注册焦作市鑫浩洋机电设备有限公司，然后拿该公司的资料再为富之源公司做项目；其和王飞、岳龙、郎旭东每人在迎宾花园购买了一栋别墅，每栋别墅交了10万元的定金，然后拿着购房合同及相关的项目资料，说用四栋别墅做抵押借款，在公司做宣传。
(4)被告人郎旭东供述，富之源公司是2012年7月28日开业的。注册的股东有张某丁、黄某某、董某乙、张某丙。实际股东是其和王飞、岳龙、赵骥四人。公司的主要业务是高息揽储，然后放贷赚取利息差。具体的业务都是赵骥操作的。富之源公司有一个月、两个月、三个月、六个月期的四种存款模式，存款利息分别是月息1分6、1分8、2分、2分2，搞活动时的月息是2分5。业务员主要业务是招揽客户来投资。公司往外放款都是赵骥打电话或者是赵聪打电话征求其他股东意见，有时也会开会商量。
公司对外的宣传项目有：博爱新尔迪清洁能源科技有限公司，实际是牛某某借款400万元；孟州龙翔食品厂；新密煜宝煤矿，资料也是赵骥拿到公司了，公司对投资客户宣传了此项目；焦作市鑫浩洋机电设备有限公司（法人代表是富之源的黄某某），给群众宣传说富之源公司准备往这个企业投资，其实并没有实际投资；以四个股东的名义在迎宾花园买了四套别墅，交了40万元的定金，然后用这个名义对外宣传过。
（5）赵聪供述,富之源公司是2012年7月成立，公司的实际股东是王飞、岳龙、郎旭东和赵骥，其是公司的总经理，负责富之源公司的日常管理，公司的业务由史秋云负责。公司分三个部门，分别是综合部、业务部、财务部。业务部就是由史秋云负责。公司主要进行高息揽储，然后放贷赚取利息差。富之源公司有一个月、两个月、三个月、六个月期的四种存款模式，存款利息分别是月息1分6、1分8、2分、2分2。公司往外放款时赵骥给其打电话，其再给郎旭东、王飞、岳龙分别打电话，如果都没异义，就通知财务人员打钱。富之源公司在开业初期对外进行过宣传，安排业务员向群众发放宣传资料。
公司的财务支出、审计、公司开资、采购物品等所有涉及财务支出,必须经王飞同意，其他股东需要用钱也必须经王飞同意才放款。郎旭东负责考察投资项目，对外放款业务的开展。赵骥主要是指导公司的经营，让公司开展一些吸收存款的活动和到公司借款。岳龙主要负责公司的一些杂事。王飞参与公司的经营活动最多；其次就是郎旭东。2013年1月，公司2012年的账目做好时，因账目上有王飞的签字，王飞让把账目销毁，其不同意。2012年的账目被拉到其家中。在富之源公司出事前几天，王飞让其将公司的账目都收起来，郎旭东将2013年的账目和2012年的账目拉走。
（6）史秋云供述，其是2012年10月9日到富之源公司上班，担任业务部门经理。富之源公司的主要业务是高息揽储，然后以更高的利息放贷赚取利息差。富之源投资期限分别五种方式，有一个月、两个月、三个月、六个月、十二个月期，有时候还有短拆，是按天计算利息，利息也分好多种，是按照存款期限、金额、投资项目进行利息计算，最低的利息是月息1分6，最高的利息是月息2分5，投资三个月期限的最多，三个月期限的利息都是2分。富之源印有宣传资料，给群众发放宣传资料。公司宣传的项目有四套房产做抵押的项目、还有一个食品厂，最后一个项目是土地做抵押的贷款等。
2、证人证言
（1）证人张某丁证实，其儿子岳龙要与赵骥成立公司，让其挂名为股东，其将身份证给了赵骥。其没有参与富之源公司的日常管理经营。
（2）证人董某乙证实，其女婿王飞说赵骥要开投资公司，要用其的手续。公司成立时其出资10万元，但没有参加过富之源公司的经营。
（3）证人张某丙证实，2012年7月份左右，郎旭东说准备和赵骥、王飞、岳龙一起成立一个公司，由于他在河南高盛投资管理有限公司工作，用自己的名字注册公司不方便，让其顶替他充当富之源公司的名义股东。其没有参与过富之源公司的管理经营。
（4）证人黄某某证实，其是富之源公司司机，顶替赵骥的名入股富之源公司。富之源公司实际股东是赵骥、王飞、岳龙、郎旭东，总经理是赵聪，业务经理是史秋云。富之源公司主要业务是高息揽储。岳龙很少到公司，员工开会一般都是王飞、郎旭东、赵聪、史秋云几个人参加。岳龙、郎旭东曾花钱购买了鑫浩洋机电设备有限公司的资料，并将鑫浩洋公司的法人变更到其名下。
（5）证人李某乙证实，王飞、岳龙、郎旭东是公司实际股东。赵聪是总经理，负责公司的日常管理和经营，向王飞他们汇报工作。员工的福利都需要王飞决定。赵骥负责富之源公司的投资项目，公司出事后，知道赵骥也是富之源公司的股东。业务部由史秋云负责，主要是介绍客户到公司存钱。其负责综合部，负责公司的日常行政工作。富之源公司对外散发宣传资料，进行高息揽储。客户的钱都是存到以其名字开的银行卡里了。在交通银行、光大银行、农行、商业银行、建行、工行、中行、中信银行都开有卡，这些卡都办有网银。
其到高盛公司应聘是王飞负责的，王飞是公司的大老板，负责财务支出、审核、公司开资。财务支出必须经总经理赵聪审核，然后王飞同意签字才能报销、入账。王飞参与公司的经营活动最多，其次是郎旭东。赵骥出事以后，岳龙去公司的时候也多了。公司的事情是王飞、岳龙、郎旭东、赵骥四人商量后，由赵聪往下传达。
（6）、证人陈某甲证实，富之源公司实际股东是王飞、郎旭东、赵骥，主要业务是高息揽储，以更高利息放贷给企业，赚取利息差。2013年2月份以前，公司的报销500元以下由赵聪签字，500元以上由赵聪和王飞两人签字，2013年2月份后，所有的报销都是由赵聪签字，王飞不再签字。公司日常管理是赵聪负责，富之源公司的业务员提成、员工工资等制度都是赵聪宣布的，年终会议是王飞负责召开的。会议一般是王飞、郎旭东、赵聪、史秋云参加，岳龙有时也参加。公司对外宣传的有高新区和武陟交界处的加油站项目。后其要将投入公司的50万取出，王飞说中煜陶瓷公司的项目用土地作抵押借款，非常安全，其又投入14万元。
公司的账本由其和张某戊保管。2013年初，王飞说把2012年的账烧了，其和张某戊不同意。过几天，赵聪让其和张某戊将2012年的帐收拾好送到办公室。2013年4月份的一天，赵聪要求将公司2013年的账目都收好后，让郎旭东开车拉走。听赵聪说将公司的所有账本单据都给王飞了。
（7）证人郭某甲证实，富之源公司主要进行高息揽储，然后以更高的利息放贷给企业，赚取利息差。赵聪负责经营管理，史秋云管理业务，负责督促业务员尽快完成任务。公司的投资利息、提成、人员调整、对外投资项目都是郎旭东、王飞、岳龙决定的。富之源公司印有彩页宣传资料对外散发。公司对外宣传的投资项目有孟州龙翔食品厂400万元，博爱新尔迪公司500万元，焦作工矿机械厂500万元，焦作雨佳汽车，新密煜宝煤业500万元，中站一家陶瓷厂500万元，焦作一家房地产公司借500万等元项目。开始是富之源公司总经理赵聪让业务员到外面去宣传项目的，之后是公司业务经理史秋云让业务员去外面宣传的。2013年4月9日，赵聪说“打非”办要来检查，让业务员将公司的资料都收集起来送到仓库里了。公司倒闭后才知道公司的股东还有赵骥。王飞负责全面工作，大事是王飞决策，其次是岳龙去公司次数多，但他不管公司啥事，再次就是郎旭东负责对外项目投资考核。
（8）证人张某戊证实，公司每次资金往来、收入、支出都是赵聪交待后让其和陈某甲记账。公司资金由赵聪掌管，每天的账单都交给赵聪。2013年的部分账单被公安局拿走了，2012年富之源公司所有的记账单、账本都收拾好交给赵聪，赵聪说给了郎旭东和王飞。
（9）证人昝某某证实，富之源公司实际的股东是王飞、岳龙、郎旭东、赵骥四个人。总经理是赵聪，副总经理是史秋云。王飞负责公司的日常管理；郎旭东负责对外项目考察；岳龙没有具体工作；赵聪负责公司的晨会及运行管理。公司对外进行宣传的投资项目有博爱新尔迪能源清洁有限公司、孟州龙祥食品厂、焦作马村中煜陶瓷、焦作雨佳汽车服务有限公司、新密煜宝煤矿、焦作工矿机械等等。王飞说投资项目有真有假。赵聪在公司倒闭前，说工商局要来检查，让把公司所有的财务资料都收集起来，郎旭东将资料拉走了。
（10）证人郭某乙证实，公司实际的老板有王飞、岳龙、郎旭东三个人，赵骥也经常去公司，总经理赵聪负责公司日常工作，业务上的事情史秋云负责。郎旭东、王飞、岳龙主要负责公司的投资项目。公司员工开会一般都是王飞、郎旭东、赵聪、史秋云等几个人参加，岳龙来的时候少一些。公司出事后，郎旭东和王飞说以前公司的项目都是假的，钱全部被赵骥借走了。公司出事时，赵聪让员工把电脑的数据清理，不留下证据。
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