福建省沙县人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)闽0427刑初33号
公诉机关沙县人民检察院。
被告人史开富，男，1994年8月19日出生于贵州省黔西县，汉族，小学文化，无业，住贵州省毕节市黔西县。因犯抢劫罪，于2013年11月18日被深圳市龙岗区人民法院判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三千元，2016年1月2日刑满释放。因涉嫌诈骗罪于2016年5月18日被焦岭县公安局刑事拘留，因羁押期限届满，于2016年6月17日释放；因涉嫌妨害信用卡管理罪于2016年6月17日被沙县公安局刑事拘留；经沙县人民检察院决定，2016年7月22日由沙县公安局执行逮捕。现羁押于沙县看守所。
被告人强华，男，1996年4月1日出生于贵州省黔西县，汉族，初中文化，无业，住贵州省毕节市黔西县。因涉嫌诈骗罪于2016年5月18日被焦岭县公安局刑事拘留，因羁押期限届满，于2016年6月17日释放；因涉嫌妨害信用卡管理罪于2016年6月17日被沙县公安局刑事拘留；经沙县人民检察院决定，2016年7月22日由沙县公安局执行逮捕。现羁押于沙县看守所。
被告人李淑杰，男，1973年12月18日出生于河南省太康县，汉族，小学文化，无业，住河南省太康县。因犯故意伤害罪，于2011年9月15日被深圳市龙岗区人民法院判处有期徒刑十个月，2012年4月13日刑满释放。因涉嫌诈骗罪于2016年5月18日被焦岭县公安局刑事拘留，因羁押期限届满，于2016年6月17日释放；因涉嫌妨害信用卡管理罪于2016年6月17日被沙县公安局刑事拘留，同年7月22日变更为取保候审；经沙县人民法院决定，2017年1月16日由沙县公安局执行逮捕。现羁押于沙县看守所。
沙县人民检察院以沙检公刑诉[2017]26号起诉书指控被告人史开富、强华、李淑杰犯妨害信用卡管理罪，于2017年1月9日向本院提起公诉。本院于2017年1月13日立案后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。沙县人民检察院指派检察员范燕霞出庭支持公诉，被告人史开富、强华、李淑杰到庭参加了诉讼。现已审理终结。
沙县人民检察院指控：
2016年5月间，李某1（另案处理）以计件报酬即每办理一张卡给予人民币200元的方式雇佣被告人史开富、强华等人冒用他人身份前往银行申领信用卡。5月13日始，李某1携134张他人身份证、54张电话卡等并雇佣被告人李淑杰驾驶粤Ｂ×××××小汽车搭载史开富、强华、“小闯”等人由深圳出发，先后至龙岩市区、三明市区、沙某城区银行网点，由李某1挑选外貌特征与史开富、强华等人相似的居民身份证，交由史开富等人办理借记卡开卡及网银、U盾等业务。至5月17日止，被告人李淑杰驾驶车辆负责接送办卡人员；被告人史开富冒用钟某、王某、杨某1、唐某的身份骗领信用卡4张；被告人强华冒用陈某、鄢某、杨某2的身份骗领信用卡3张；“小闯”冒用吴某的身份骗领信用卡1张。
2016年5月17日，被告人李淑杰驾粤Ｂ×××××小汽车载史开富、强华等人返回深圳途经广东省蕉岭县广福收费站时被查获，公安机关从该车内查获上述居民身份证、电话卡以及鄢某等8人银行借记卡、U盾等物。到案后，被告人史开富、强华、李淑杰均如实供述自己的罪行。
公诉机关为证明上述事实，向法院提交了相关证据。公诉机关认为，被告人史开富、强华均以营利为目的，明知系他人所有身份证，未经同意冒用他人身份证办理银行卡；被告人李淑杰明知史开富、强华等人冒用他人身份办理银行卡仍为其提供接送帮助，三被告人行为均应以妨害信用卡管理罪追究刑事责任。被告人史开富、强华、李淑杰均受他人雇佣，在共同犯罪中均起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人史开富、李淑杰均因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。
被告人史开富、强华对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，要求从轻处理。
被告人李淑杰对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，认为其受雇为李某1驾车，其开始并不知道李某1系冒用他人身份证办理银行卡，其是到三明后才知道，要求法院对其从轻处理。
经审理查明：
2016年5月间，李某1（另案处理）以计件报酬即每办理一张信用卡给予人民币100元至200元的方式雇佣被告人史开富、强华等人冒用他人身份前往银行申领信用卡。5月13日始，李某1携134张他人身份证、54张电话卡等，雇佣被告人李淑杰驾驶粤Ｂ×××××小汽车搭载史开富、强华、“小闯”等人由深圳出发，先后至龙岩市区、三明市区、沙某城区等地的银行网点，由李某1挑选外貌特征与史开富、强华等人相似的居民身份证，交由史开富等人办理借记卡开卡及网银、U盾等业务。至5月17日止，被告人史开富冒用钟某、王某、杨某1、唐某的身份骗领信用卡4张；被告人强华冒用陈某、鄢某、杨某2的身份骗领信用卡3张；被告人李淑杰驾驶车辆负责接送办卡人员。
2016年5月17日，被告人李淑杰驾粤Ｂ×××××小轿车载史开富、强华等人返回深圳，途经广东省蕉岭县广福收费站时被查获，公安机关从该车内查获上述居民身份证、电话卡以及鄢某等8人银行借记卡、U盾等物。到案后，被告人史开富、强华、李淑杰均如实供述自己的罪行。
上述事实，有经公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实，本院予以确认。
一、物证
公安机关扣押在案的居民身份证134张、电话卡54张、银行卡8张及U盾6个，其中户名为杨某1，账号为62×××22建设银行卡1张，U盾1个；户名为杨某2，账号为62×××00的建设银行卡1张；户名为唐某账号为62×××39工商银行卡1张，U盾1个；户名为吴某，账号为62×××20的建设银行卡1张；户名为钟某，账号为62×××04的银行卡1张，U盾1个；户名为王某，账号为62×××79邮政储蓄银行卡1张，U盾1个；户名陈某，账号为62×××38建设银行卡1张，U盾1个；户名为鄢某，卡号为62×××96邮政储蓄银行卡1张，U盾1个。
二、书证
1.被告人史开富、强华人员基本信息查询结果单，被告人李淑杰户籍证明，证明三被告人身份基本情况，案发时均已达刑事责任年龄。
2.广东省深圳市龙岗区人民法院（2011）深龙法刑初字第2788号刑事判决书、深圳市龙岗区看守所刑满释放证明书，证明李淑杰因犯故意伤害罪，于2011年9月15日被深圳市龙岗区人民法院判处有期徒刑十个月，2012年4月13日刑满释放。
3.广东省深圳市龙岗区人民法院（2013）深龙法刑初字第3086号刑事判决书、广东省北江监狱释放证明书，证明史开富因犯抢劫罪，于2013年11月18日被深圳市龙岗区人民法院判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三千元，2016年1月2日刑满释放。
4.在逃人员登记/撤销表，证明李某1因涉嫌破坏金融管理秩序，于2016年3月22日被江西省九江县公安局刑事拘留上网追逃，2016年5月17日在广东省梅州市蕉岭县被抓获。
5.蕉岭县公安局刑事侦查大队出具的归案经过，蕉岭县公安局扣押笔录、扣押决定书、扣押清单及扣押物品照片、移交清单，证明2016年5月17日晚21时45分左右，蕉岭县广福检查站民警在粤Ｂ×××××小轿车查获并扣押车上司乘人员强华、史开富、李淑杰、李某1等四人携带的居民身份证134张、电话卡54张、银行卡11张，U盾7个，开卡材料8套，并将上述物品移交沙县公安局。
6.蕉岭县公安局移送案件通知书，证明蕉岭县公安局将案件移送沙县公安局管辖。
7.沙县公安局到案经过、破案经过，证明被告人史开富、强华、李淑杰于2016年5月17日因涉嫌诈骗罪被广东省蕉岭县公安局抓获，2016年5月18日被刑事拘留，并羁押于蕉岭县看守所。因史开富、强华、李淑杰等人涉嫌妨害信用卡管理的主要犯罪实施地在沙某，2016年6月17日蕉岭县公安局将案件移送沙县公安局。
8．沙县公安局关于移送李某1涉嫌妨害信用卡管理案犯罪证据的函、移送材料清单、九江县公安局起诉意见书，证明沙县公安局将李某1涉嫌妨害信用卡管理案犯罪证据及材料于2016年9月8日移送给江西省九江县公安局，九江县公安局已将案件移送审查起诉。
9.被害人鄢某、钟某、杨某2、吴某、杨某1身份证复印件及钟某、陈某、唐某、王某、吴某、杨某2、杨某1、鄢某等人银行网点身份证核查信息查询结果单，证明经核对身份信息相符。
10.粤Ｂ×××××车辆2016年5月13日至2016年5月17日在福建省内的行车轨迹信息、监控截图，证明李淑杰驾驶的粤Ｂ×××××小轿车2016年5月13日至5月17日在福建省内的车辆行驶轨迹。
11.调取证据通知书、调取证据清单，绿卡通交易明细、绿卡通分户账查询、邮政储蓄银行个人账户申请书、邮政储蓄银行个人账户特殊业务申请书、手续费收据、邮政储蓄银行通用凭证、建设银行存款凭条、建行云自助电子银行签约信息、建行开户登记簿、银行卡对账明细表、建行个人开户与服务申请表、建行个人开户与签约服务申书、建行查询账号单、业务收费凭证、工商银行凭证及视频截图，证明史开富冒用钟某、王某、杨某1、唐某的身份骗领信用卡，被告人强华冒用陈某、鄢某、杨某2的身份骗领信用卡。
三、证人证言
证人李某1证言，证明2016年5月17日晚其与史开富、强华、李淑杰坐车途经广东省焦岭县广福公安检查站时，执勤民警在其乘坐的小车内查获130多张身份证、8张他人银行卡和40多张电话卡等物品，被公安民警抓获。除了三张银行卡不是他的外，其余东西都是其本人的。身份证是用来去银行办理银行借记卡和U盾，电话卡是用来绑定办理成功的银行借记卡，被查获的银行卡和U盾就是在福建已经办理好的银行借记卡和相对应的U盾。2016年5月12日晚上，其与“小艾”、“小华”以及另外两名男子在一起吃饭，在吃饭过程中，其叫他们第二天跟其去福建办理银行卡和U盾，其承诺每办到一张银行卡和U盾会给150元-200元的报酬。2016年5月13日早上8点多，其打电话叫一名载客的司机载其去福建办事，每天会给他500元的报酬，司机说可以。当天上午11时多，司机来到深圳布吉南岭载上其和“小艾”、“小华”以及另外两名男子前往福建。大约在19时左右到达了福建省龙岩市区，当晚在龙岩市区的一间宾馆开了两间房，其和司机住一间，另外四个人住一间。2016年5月14日上午，其在车上拿出一个装有130多张身份证的白色袋子，叫“小艾”、“小华”以及另外两名男子各自去挑选跟自己相像的人的身份证，最后他们各自挑选了三十张左右身份证，随后他们开车到龙岩市区的建行、工行、农行、邮储银行等比较大的银行营业网点，每到一个营业网点就停车，然后下去两个人（“小艾”、“小华”一组，另外两个男子另一组）去银行办卡和U盾，能办就办，不能办就走，其余的人就在车上等。在龙岩市区他们没有办到卡，当天下午离开龙岩到福建省三明市梅列区，在梅列区按之前的做法在一家酒店开了两间房。因15日是周日，银行没有营业就在酒店休息了一天。16日上午，他们就到梅列区的建行、工行、农行、邮政储蓄银行等比较大的银行营业网点，每到一个营业网点就停车下去两个人办卡，其余人在车上等，在梅列区他们也没有办到卡。下午他们就到三元区，在三元宾馆开了两间房睡觉。17日上午，他们在三元区的银行转了一圈没有办到卡。11时他们就到沙某，到沙某后“小艾”帮其办了两张建行的借记卡和U盾，一张工行借记卡和U盾以及一张邮储卡和一个U盾，“小华”帮其办了两张建行卡、U盾和一张邮储卡、U盾，另外两个男子帮其办了一张建行卡后就说不想干了，其就给他们100元报酬，他们就自己坐车离开沙某。他们走后，其觉得人手不够就叫司机开车回深圳了，途经蕉岭县广福公安检查站时被查获。被查获的身份证和电话卡是其从网上购买，一般是货到付款，快递公司的名字不记得了，快递单随手扔掉了。他们一共成功办理了五张建行卡、两张邮储卡、一张工行卡。办好的银行卡和U盾用来售卖，通过QQ联系卖家，其之前已经向QQ群组里面的人售卖了20多张银行卡，从中获利15000元，购买银行卡的人拿去做什么不清楚，可能拿来洗钱或诈骗。因其没有固定工作，想通过这种方式赚钱，其因为妨害信用卡管理于2014年3月被判刑。其跟司机说过到福建办事，具体办什么事其没有跟司机说，每天租车费500元，加油费和过路费都是其负责，车费还没有给司机。其没有给“小艾”和“小华”办卡费用，因钱要等其回深圳将银行卡出售后，才将钱给“小艾”和“小华”。在福建办卡期间，其都是与驾驶员住一间，李姓驾驶员在旅馆和车上都有问过其办这么多银行卡做什么用，其有告诉他拿去卖。
四、被害人陈述
1.被害人鄢某陈述，证明其没有到过福建省，也从来没有到过沙某，2016年5月17日其在深圳市金色海港休闲会所上班，没有出借或出租、出售自己的身份证给他人。2016年5月初的一天其身份证遗失了，具体遗失在哪里其不清楚，身份证可能是在深圳的网吧或者住的宿舍丢掉，具体是怎么丢掉的也不清楚。身份证遗失之后，其叫家人把户口本寄到深圳，其使用户口本在深圳福田区湖北大厦办身份证的窗口异地补办身份证。新补办的身份证有效期是2016年6月1日至2026年6月1日。其没有授权或委托他人使用身份证到银行去办理银行卡、开通网银等业务，也没有同意他人使用身份证到银行去办理银行卡、开通网银等业务。2015年其在浦发银行申办过一张信用卡，2015年在武汉建行办理过一张银行卡，2015年在老家红安县建行办理过一张银行卡，其共有三张银行卡。
2.被害人钟某陈述，证明其从来没有去过福建省，也没有到过沙某。2016年5月17日其在广东省翁源县坝仔镇良星村的仁新高速公路工地上班，没有离开翁源县。其没有出借、出租、出售过身份证给他人使用。身份证曾经有遗失过两次，第一次是在2013年的时候遗失的，具体遗失的时间记不清楚了，身份证遗失之后，2013年在红安县高桥镇派出所重新补办了一张；第二次是在2014年11月初的一天在红安县城关网吧上网时遗失，第二天才发现身份证遗失。随后在2014年11月初到红安县公安局高桥镇派出所重新补办了一张。其现在使用的就是2014年11月补办的身份证，新补办的身份证有效期从2014年11月10日至2024年11月10日，可以把身份证复印件提供给公安机关。
3.被害人杨某2陈述，证明其身份证于2015年5月5日遗失，前段时间去银行办理业务时得知身份证被人冒用办理银行卡，其自2014年4月起一直在深圳、惠州打工，从未到过福建、也没到过三明沙某。2016年5月17日其在华盈厂上班，没有外出。其没有出借，出租、出售过身份证给他人使用。身份证曾经遗失过两次，第一次大概是在2010年，2010年年底回老家，在和家派出所重新补办了一张身份证；第二次遗失身份证是在2015年5月5日晚上，其去惠州市惠阳区龙山六路世纪城的网吧上网时遗失的，当天晚上回到宿舍时才发现身份证遗失了，其马上返回网吧寻找，但是没有找到。其在2015年7月初回老家的和家派出所重新补办了一张身份证。现在其使用的就是2015年7月补办身份证，新补办的身份证的有效期是2015年7月6日至2025年7月6日，其可以把身份证复印件提供给公安机关。2015年10月其在邮政储蓄银行深圳燕川营业所申办过一张储蓄卡，在老家的农业银行办理过一张储蓄卡。其就只办过这两张储蓄卡，没有去其他银行申办过银行卡。
4.被害人吴某陈述，证明其从没有出过广东省，2016年5月其没有到过福建省，也没有到过沙某，更没有到沙某办理过银行业务。2017年正月初八开始一直都在深圳市顶瑞视科技有限公司上班。其身份证在2016年5月初遗失，2016年5月初的一天，其在深圳市大洋田的辉煌网络会所上网时遗失，发现身份证遗失之后，其有返回网吧寻找，但是没有找到。身份证遗失之后，其打电话回老家，叫家人到桂头派出所办理身份证挂失手续。2016年7月初其回老家桂头派出所补办了一张身份证，新补办的身份证有效期是2016年7月4日至2026年7月4日。其本人只办过一张银行卡，是在深圳市的邮储银行办的一张借记卡，这张邮政储蓄卡是工资卡。
5.被害人杨某1陈述，证明其从来没有去过福建省，更没有去沙某，一直都在昆明打工，出省最远的地方只到过贵州省，其他省都没有去过。2016年5月份都在昆明上班，其是从2017年2月份开始在星航钢构家具厂上班。身份证一直在其保管，没有遗失也没有被盗过，身份证号是，有效期是2013年11月21日至2023年11月21日，身份证是2013年11月在老家派出所办理。其驾驶证在2013年3、4月份的时候曾经遗失过一次，其本人只办过两张银行卡，一张是在昆明市大板桥农行办的银行卡，另外一张是在昆明北市区的农信社银行卡，没有委托过其他人去派出所办理身份证，那张过期的身份证不能使用，放在老家，没有出租、出借或出售给别人使用。
五、被告人供述与辩解
1.被告人史开富供述，证明2016年5月17日晚从沙某返回广东途中，在蕉岭县被抓获的时候，蕉岭县公安局民警从他们乘坐的李淑杰驾驶的小车上搜查到李某1携带的一百多张他人的身份证及好多电话卡、已办好的他人的银行卡。其记得被查扣的银行卡中应该有9张他人的银行卡是其与强华等人在三明市区和沙某冒用他人身份证从各银行办理。2016年5月17日上午8点多，李某3（其听说李某3叫李某1）让司机开小车载其与强华、李某3到沙某，李某3用手机百度查找建设银行，在沙某一建设银行网点对面路边停车后，李某3拿了一张他人身份证叫强华去办理银行卡，并告诉强华办好卡后给他打电话。之后，李某3让司机载其到河边的一家银行办理银行卡，让其办好后联系他。其在建设银行用李某3提供的身份证办理了银行卡和U盾，并开通了网银，在建行办理银行卡是通过自助开卡机上办理，大概花了5分钟左右。其打电话给李某3后，司机开车接其后，李某3又给其1张他人身份证，让其到另一家建设银行网点办理银行卡，其再次成功用他人身份证办理了建设银行卡和U盾，并开通了网银。后李某3又给了1张他人身份证，用车载其去一家邮政储蓄银行网点，其又用他人身份证办理了1张邮政银行卡，在邮政银行办卡，是直接到窗口办理。其将办好的银行卡交给李某3。其在沙某共办理了3张银行卡，都是用他人的身份证办的，没有经过身份证本人同意。户名为王某的邮政储蓄卡及户名为钟某、杨某1的建设银行卡都是其办理，办理银行卡相关资料也是其填写。李某1在办卡申请书上注明“小艾16816810”，及“艾16816850”中的“小艾”和“艾”是指办理的卡的人是其，168168是银行卡密码，10与50是办卡时交给银行的费用，录像中办卡的男子是其本人。如果申请书有李某1写有“华”字，就是强华办理的银行卡。户名为鄢某的银行卡应该是强华办的，录像中办理银行卡的男子身材跟强华很像。户名为陈某的建设银行卡不是其办理的，应该是强华办理的，录像中办理银行卡的男子就是其表弟强华。下车办卡前，李某1都会事先给其100元作为办理银行卡的费用，办卡后其会将剩余的钱给李某1。这张唐某62×××39银行卡是其冒用唐某的身份去工行元城支行办理的，个人账户业务资料上的“小艾卡168168网168168aa100元”黑色字迹是李某1记录，“小艾”指的是其办理，卡168168是指卡的密码，网168168aa是指网银密码，100元是指这卡里存有100元。其不知道帮人办银行卡是违法的事情，所以跟李某1来福建。这100多张他人的身份证是李某1带来的，在去银行办卡之前李某1会先从他带的身份证中选好跟他们年龄、相貌差不多的身份证拿给我们，叫他们看一下这身份证行不行，他们会先对一下相片和年龄，再拿银行去办卡。李某1平时叫其“小艾”，“小艾”是别人给其取的外号。因为是冒用他人身份去银行办理银行卡，李某1要求他们办卡时要开通网银、短信提醒等功能，办银行卡及开通网银等功能要填写联系的电话号码，电话卡用于办理银行卡时开通网银、短信提醒。户名为杨某2、吴某的银行卡不是其办理。吴某的材料上注明“闯”，是跟其几人一起来福建的“小闯”冒用他人身份办理的。2016年5月14日至17日来福建省吃、住、行所有费用都是由李某1提供的。李某1交代其办理银行卡都是在李淑杰的车上进行，李淑杰听得到他们交谈的内容。办卡成功后，也是回到李淑杰的车上交给李某1。李淑杰根据李某1的指示接送他们到各家银行去办卡，在龙岩就应该知道他们来福建是冒用他人身份办银行卡。因为李某3安排其和强华等人去银行办银行卡、李某3拿身份证给他们挑选及把办好的卡交给李某3，都是在车上进行的，整个过程驾驶员都有在车上，驾驶员看得到他们做什么，也听得见他们讲什么。到沙某、三明等地办银行卡，驾驶员还是负责接送，整个过程驾驶员除了没有自己跟他们进银行办卡外，其他的时候都有在场。在车上的时候大家有看到李某3携带大量他人的身份证和电话卡。这些东西是李某3带来用于办银行卡。
2.被告人强华供述，证明2016年5月8日左右，其独自从老家到深圳找工作，其找到了表哥史开富，之后在深圳待了几天一直找不着工作，其就问史开富能不能帮忙找份工作，史开富就说他认识一个朋友李某3，专门带人到处办理银行卡，问其跟着他去办理银行卡赚点钱怎样？史开富还带其在深圳平湖见了李某3，其了解情况后，才清楚要使用他人的身份证跟着李某3去各地办理银行卡，李某3答应成功办理一张银行卡（包括U盾）就给二百元，因为当时找不着工作，就答应了李某3。2016年5月13日上午李某3带着一个驾驶员李淑杰开着一辆小轿车来接其和史开富，另外还接了两个广西人（名字不清楚），一共六个人到了福建。13日晚上到了龙岩市，在龙岩住了两个晚上，李某3说周末银行不上班，所以周末两天没有办卡。15日开车到了三明市区，住了一晚。第二天就各自拿着李某3提供的他人身份证到三明市区的各个银行去办理银行卡，其在三明市市区试了好几家银行，都没有成功，银行工作人员发现其持有的是他人的身份证就不让其办理。在三明办了一天，当晚就开车到了沙某，并在沙某住了下来。2016年5月17日，李淑杰驾车载着李某3和他们四个人到沙某的各个银行去办理银行卡，其办理了三张银行卡，在建设银行办理了两张，邮储银行办理了一张。17时许，广西的那两个人说不做这事了，就跟他们分开了。其和史开富也觉得这个事情赚不到钱，而且觉得是违法的，就和李某3说不想做了，李某3也同意了。当天下午他们就回广东了，当晚8时许就在广东省的广福检查站被查，他们四个人被移交给了蕉岭县公安局，第二天就被刑事拘留。李某3是带头的，他负责带着他们办理银行卡，大家的吃住都是李某3负责。司机只负责开车，没有直接参与办卡，和这件事有没有关系其就不清楚了。他们四个人听李某3安排，李某3会带着他们到各个银行去办理银行卡，办卡的身份证也是李某3提供，办理好银行卡直接给李某3。每成功办理一张银行卡及U盾，就给二百元钱，目前为止其一分钱没有收到，其是想回广东再找李某3要钱。被查扣的他人的身份证是李某1带来，李某1带这些身份证的目的是叫其与史开富等人拿去银行办理银行卡。因为银行卡开户及开通网银等需要填写联系电话，被查扣的电话卡是李某1事先准备好用于办理银行卡开通网银、短信提醒。其中有三张银行卡是其经手冒用他人身份证办理。特殊业务申请书中“小艾16816810元”这些黑色字应该是李某1写的，是李某2记录卡是谁办、密码及办卡产费用等内容。“小艾”指的是这张卡是史开富办理，“168168”是卡密码，“10元”是指交给银行办卡费用。李某1在办卡前交代使用统一使用168168作为密码。户名王某邮政银行卡是史开富办理的，录像中办理卡的人就是史开富。户名为鄢某的银行卡是其办理，办卡资料也是其填写，录像中办理卡的人是其本人，那天其穿白色长袖衬衣，红色长裤。户名为唐某的银行卡不是其办理，“小艾卡168168网168168100元”是李某1写的，指的是办这张卡的人是史开富。户名为陈某的银行卡是其办理，有开通网银，录像显示其在银行自助发卡机上办卡及到柜台开通网银过程。户名为钟某的银行卡不是其办理，是史开富办的，录像中的人是史开富。户名为杨某1的银行卡不是其办理，是史开富办理，录像中穿黑色短袖T恤在建行办理业务的男子就是史开富。户名为杨某2的卡是其在三元建行办理。户名为吴某的卡不是其办理，是谁办的其不清楚。从深圳出来还没到龙岩，在路上李某1就有跟他们说出来是叫他们去办银行卡，李淑杰在车上也有听到。李某3安排其和史开富等人去银行办银行卡是在车上安排，李某3拿身份证给他们挑选也是在车上进行，他们拿了别人的身份证去办卡也是在车上把办好的卡交给李某3。驾驶员有在车上，整个过程驾驶员看得到也听得见，驾驶员应该知道他们来福建是冒用他人身份办银行卡。其有看到李某3有携带大量的身份证和电话卡，这些东西李某3有用一个包包装住，车上的人都有看到李某3带来的很多身份证和电话卡。跟其一起到福建帮李某3办卡的有其表哥史开富和另两个男子。
3.被告人李淑杰供述，证明2016年5月13日至2016年5月17日期间，其从深圳开车载了李某3等人到福建省龙岩市、三明市、沙某等地的银行办银行卡。2016年5月17日在返回深圳的途中被蕉岭县公安局民警查获，因其车上有大量他人身份证、电话卡及银行卡等物品，其因涉嫌诈骗罪被蕉岭县公安局刑事拘留。2016年5月12日晚23时许，其接到李某3电话，李某3说要租用小车去福建办事，电话里约定好每天的租金是500元，吃住、车辆加油等费用由李某3全包。2016年5月13日上午10点多钟其在深圳市布吉南岭村接李某3等五位男子。根据李某3的指示，走高速来到福建省龙岩市区，到达龙岩市区的时间大概是19时左右。到龙岩在一家宾馆住下，李某3出钱开了两间房，其跟李某3住一间，另外四个男子合住一间。2016年5月14日上午李某3叫其载他们去附近的银行办卡，其和李某3坐在前排位置，另外四个男子坐在后排位置，其看见李某3先用手机地图查找到附近的银行，然后其根据导航把车开到附近的银行，在车上李某3安排另外的四个男子两个人一组去银行办理银行卡。其看见李某3把一大堆身份证拿给后排的四个男子，由他们自己去挑跟他们本人长得像的身份证，其听见李某3叫他们拿那些身份证去办银行卡，如果办功一张银行卡，李某3会给一百到两百的好处费。李某3带了一大堆身份证出来，具体多少张其不清楚，后来被蕉岭县公安局查到的时候，在其车上有查到一百多张他人的身份证，这些身份证都是李某3带来的。李某3带的身份证不是李某3及车上其他四个男子本人的身份证。2016年5月14日上班时间，其开车载他们到龙岩市区工行、建行、农行等银行去办理银行卡，转了一天，那四个男子没有办成功一张银行卡。他们回到车上的时候会说龙岩这边银行查的很紧，有一个男子说他被查出是冒用他人的身份证，银行的工作人员讲要没收身份证，这个男子说他抢回身份证就跑出了银行。李某3就安排其开车到三明市区去办卡，当天19时许，他们到三明市梅列区，李某3在梅列区找了一家宾馆入住，其和李某3住一间，另外四人住一间。2016年5月15日是星期天，他们在宾馆休息了一天，没有外出办卡。2016年5月16日上午，其开车载李某3他们到梅列区的各个银行办理银行卡，下午其开车载李某3他们到三明市三元区的各个银行办理银行卡。在三明市区的情况跟龙岩市区的情况也差不多，这里的银行也查的很紧，他们好像只在三元区有办成银行卡。当晚他们住在三元区的一家宾馆。2016年5月17日上午，其根据李某3的指示开车到沙某的各个银行用他人的身份证办银行卡。到了下午14时许，其听后排有两个男子说这样不会赚钱，他们不干了，听他们说两人干了几天，只在沙某办成一张银行卡，好像是在沙某建行办的，其看见李某3有拿了几百元钱给两个男子，他们就自己去坐车回广东了。下午其载着李某3及另外两个男子到沙某的各家银行办理银行卡。到2016年5月17日17时许，其听剩下的人说他们在沙某有办成几张银行卡，具体办成了几张其没有问。然后李某3说回深圳去，其开车回深圳，车开到蕉岭县检查站的时候，被检查站的民警查到车上带有一百多张他人的身份证及几张他人的银行卡。其听李某3说用他人的身份证去办的银行卡是拿去网上刷网银，刷人气用，具体的用途其不清楚。其载他们出来五天时间，每天费用是500元，李某3讲好回深圳后把钱给其，在这期间的加油费、过路费及吃住都是李某3付的钱，其在路上换一次机油，李某3有给其200元现金。李某3安排其他人去银行办卡及交身份证给他们都是在车上进行的，其基本在车上，在2016年5月14日上午的时候，其就知道李某3叫其开车载他们来福建是来办银行卡。在龙岩去银行办卡的男子回到车上，有跟李某3说龙岩这边的银行查得很严，不好冒用他人身份证办银行卡，其就知道李某3他们来福建是冒用他人身份证去银行办银行卡。其开车载李某3他们到三明市区、沙某等地，李某3也是在车上拿身份证给同车的那几个人去各家银行办卡，其知道他们来三明市区及沙某也是冒用他人身份证去银行办银行卡。李某3一直都是坐在前排副驾驶位置，办卡还要绑定电话号码，李某3同时还要把办卡用的电话卡交给他们。其有看到李某3有带了很多身份证和电话卡，但他具体带了多少张他人的身份证等就不清楚了。被蕉岭警方查获的时候，警察是在其车上搜查出了李某3携带的身份证、电话卡、银行卡等物品。
六、辨认笔录
证人李某1辨认被告人强华、史开富、李淑杰笔录及照片，证明经证人李某1辨认，强华就是“小华”，史开富就是“小艾”，开车的司机就是李淑杰。
七、视听资料
银行监控录像及视听资料及说明书，证明被告人史开富、强华等人到银行冒用他人身份到银行办理银行卡的情况。
本院认为，被告人史开富违背他人意愿，伙同他人使用虚假身份证骗领信用卡4张；被告人强华违背他人意愿，伙同他人使用虚假身份证骗领信用卡3张；被告人李淑杰明知史开富等人冒用他人身份办理银行卡仍为其提供接送帮助，三被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人史开富、强华、李淑杰均受他人雇佣，在共同犯罪中均起次要作用，是从犯，应当从轻处罚；被告人史开富、强华、李淑杰被抓获归案后，如实供述了自己的罪行，属坦白，可以从轻处罚；在本案审理过程中，被告人史开富、强华、李淑杰自愿认罪，可以酌情从轻处罚。被告人史开富、李淑杰均因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。被告人违法所得的一切财物，应当予以追缴。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三项，第二十五条，第二十七条，第六十四条、第六十五条、第六十七条第三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第三款的规定，判决如下：
一、被告人史开富犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万五千元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年5月18日起至2017年8月17日止。罚金应于本判决生效的第二日内向本院缴纳)。
二、被告人强华犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年5月18日起至2017年5月17日止。罚金应于本判决生效的第二日内向本院缴纳)。
三、被告人李淑杰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年1月16日起至2017年5月10日止。罚金应于本判决生效的第二日内向本院缴纳)。
四、随案移送的居民身份证一百三十四张、电话卡五十四张、银行卡八张、银行U盾六个，予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 张昌善
人民陪审员 张 炜
人民陪审员 邱惠珍
二〇一七年四月十三日
书 记 员 徐 译
附：有关法律规定、司法解释
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;
(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院、最高人民检察院
关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
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