浙江省温州市鹿城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）温鹿刑初字第342号
公诉机关浙江省温州市鹿城区人民检察院。
被告人何××。因本案于2012年5月31日被刑事拘留，同
年7月6日被逮捕。现羁押于温州市鹿城区看守所。
辩护人陈甲。
温州市鹿城区人民检察院以温鹿检刑诉（2012）1685号
起诉书指控被告人何××犯非法吸收公某某款罪，于2012年2
月6日向本院提起公诉，本院于同年2月7日立案，适用普通程
序并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温州市鹿城区人
民检察院指派检察员林甲出庭支持公诉，被告人何××及辩护
人陈甲到庭参加诉讼。期间，公诉机关分别于2013年5月6日、
6月6日二次补充侦查，于同年7月6日提请恢复审理，本院于同
日恢复审理并重新计算审限。现已审理终结。
温州市鹿城区人民检察院指控，1998年5月至2012年4月
间，被告人何××通过口口相传的方式，以投资房产为由，向
吴某、叶某、张某甲等健身舞协会成员、客户等19人非法吸收资
金人民币2096.57万某用于投资房产及支付利息等。案发前，
被告人何××已归还54.5万某，其房产被拍卖后赔偿上述部分
人员共42.1631万某，现仍有1999.9069万某未归还。上述事实
，公诉机关提供了相应的证据。据此，认定被告人何××的行
为已构成非法吸收公某某款罪，提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定予以处罚。
被告人何××对起诉书指控的部分事实没有异议，但辩
称其向陈某甲借款276万某、向王某乙借款85万某、向张某乙借款60
万某、向王某丙借款87万某、向徐某乙借款5.95万某、向某育兰的
借款已全部还清。
辩护人陈甲提出被告人何××辩解是可信的，且其本人
也是高利贷的受害者，何××对犯罪事实是承认的，综上，请
求法庭对其从轻处罚。
经审理查明，1998年5月至2012年4月间，被告人何××
利用其开设房屋买卖中介的便利，通过口口相传的方式，约定
给予一定利息，向吴某、叶某、张某甲、徐某甲、周某等健身舞
协会成员、客户、前工友、邻居及其他人员共19人吸收资金人
民币1736.97万某，并将上述资金用于投资房产及支付利息等
。至案发时，被告人何××已归还吴某人民币7万某、归还张
乙人民币45万某、归还蔡某乙人民币4万某、归还张某丙人民币2.5
万某，扣除期间已陆续归还的利息人民币164.05万某，扣除经
温州市瓯海区人民法院将其名下房产拍卖后所得款42.1631万
某，尚有人民币1472.2569万某未归还。具体如下：
1998年5月至2012年4月间，被告人何××分别向吴某吸
收资金19.56万某，已归还本金7万某，吴某因拍卖所得受偿13
964元；向叶某吸收资金25万某，已支付利息3000元；向张某甲
吸收资金60万某，已归还本金45万某，张某甲因拍卖所得受偿11
235元；向徐某甲吸收资金61.7万某、已支付利息4.5万某；向周
某某吸收资金57.5万某，周某因拍卖所得受偿44266元；向柯某吸收资金15万某，已支付利息6000元；向蔡某乙吸收资金
57.42万某，已归还本金4万某；向王某丁吸收资金19万某，已支
付利息2万某，王某丁因拍卖所得受偿28663元；向张某丙吸收资金
20万某，已归还本金2.5万某、已支付利息11.5万某；向谢某
某吸收资金61.5万某，已支付利息20万某；向王某乙吸收资金10
0万某，已支付利息33500元，王某乙因拍卖所得受偿81036元；
向张某乙吸收资金137万某，已支付利息30万某，张某乙因拍卖所
得受偿104028元；向袁某吸收资金116万某，已支付利息60万
某，袁某因拍卖所得受偿103631元；向陈某乙吸收资金71万某，
已支付利息3000元；向王某丙吸收资金97.5万某；向黄某吸收资
金35万某，黄某因拍卖所得受偿34808元；向徐某乙吸收资金57
万某，已支付利息4.5万某；向陈某甲吸收资金403万某；向某育
兰吸收资金323.79万某，已支付利息27万某。
上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下
列证据予以证实：
1、被害人吴某的陈述，证明其与何××于2003年搞健身
时认识，同属一个支部，其系书记。何××以自己在瓯北开发
房产、让其参股为由，分别于2006年8月1日、2007年1月25日
从其处借款10万、9万，并出具借条，其以现金交付。2011年
至2012年何××分三次共计还款7万，后又向其借款三次共计5
600元，故其实收64400元，而其向法院提起民事诉讼后又从何
××的房屋拍卖款中分得13964元，故何××尚欠其111636元
。
提供的借条，证明由何××为借款人签名、二张借款金额分别为10万某、9万某、落款日期分别为2006年8月1日、200
7年1月25日的借条的情况。
2、被害人陈某甲的陈述，证明其和何××是朋友关系，以
前一起租房某认识的。2006年6月份至2009年7月，何××每次
均以投资房地产为由，向其借款，共计借款943万某，有出具
借条及协议，其以现金及银行转账方式给付，借款无利息，至
今未还。其中540万的借款是张协议，当时何××告知其合伙
做生意，做房屋介绍生意，故以两人的名义向各担保公司借款
540万某，后这些担保公司均认其了，其厂房拍卖后被债权人
分了，其和何××向开担保公司的蔡某甲借了大概100多万某，
有其借何××担保，也有何××借其担保。转账单据还保留着
，有些因时间久而字迹淡去看不清，看不清的单据共计11万某
。其不清楚何××具体把钱用在哪，每次其让她拿投资合同给
其看，她都拿不出来。
提供的借条，证明由何××为借款人签名、五张借款金
额分别为17万某、30万某、20万某、60万某、276万某、落款
日期分别为2007年6月7日、9月5日、10月30日、2008年3月18
日、2009年7月10日的借条的情况。提供的协议书，证明约定
双方合伙投资，由陈某甲出面向担保公司及他人借款540万。提
供的银行单据，证明由陈某甲直接转账或现金存给何××的凭证
、由他人转账或现金存给何××的凭证、提取后以现金交给何
××时的取款凭证，数额累计为474.5万某。
3、被害人叶某的陈述，证明其和何××并不认识，仅在
理发店有一面之缘。2008年7月，其在理发，何××也在理发，何××与人通话时讲起利息的事，并问其有没有钱，其离开
时何××还追上套近乎，后以3分高息为诱，先后向其借款10
万和15万，其以现金和转账的方式交付，其中转账10万，取款
14.7万加身边3000元凑成15万现金给付。何××借钱时讲投资
用，但到底用于何处其不知。至案发，25万某本金未归还，仅
支付利息3000元。
提供的借条，证明由何××为借款人签名、三张借款金
额分别为10、万某、10万某、5万某、月息均为3%、落款日期
分别为2008年7月3日、7月23日的借条的情况。
4、被害人金某的陈述，证明何××以前是房屋中介，
其以前买房某时认识她的。2006年2月开始，何××常以自己
投资车行、房地产、光纤电缆等为由向其借款，向其借款共34
3.79万某。期间，何××一共支付了其利息27万，但未还其本
金343.79万某。借款都有借条及银行转账单，这些证据材料均
在鹿城法院，法院于2011年7月20日和2012年3月6日以判决书
分别确认了其中177.79万和146万，另20万是2007年12月4日借
的，其当时人在杭州，遂让朋友陈丙帮忙汇款，陈丙又叫朋友
“胡某某”汇款给何××，其回温后何××于2007年12月26日
写了张149万借条，该20万包含在其中。何××借去的钱都拿
去买房某了（水心大厦1701室，银来花某1404室及丽水几处房
产、上海三个店铺等）。
提供的民事判决书两份及欠条、借条、银行凭证等，证
明该两份判决书支持了金某的主张并判决认定何××还欠14
6万和177.79万的情况。5、被害人谢某的陈述，证明其和何××系亲戚关系，
2008年1月10日开始，何××以搞工程需要钱为由向其借款，
期间还了20万，至2009年5月15日止仍欠104.5万某，其以自己
农行卡汇款给何××农行卡的方式给付。其中2009年5月15日
的28万系其替何××担保后代为还款后形成的。之前于2009年
10月22日报案称借款数额为85万，是因为2009年10月14日何×
×向徐丙借款的15万系其担保的，其已代为还款，故应累加上
去，而把89.5万说成85万是为了好算点。期间，共已收取利息
20万某。
提供的借条，证明由何××为借款人签名、五张借款金
额分别为20万某、5万某、14万某、22.5万某、28万某、落款
日期分别为2008年5月1日、9月22日、3月30日、4月7日、2009
年5月15日的借条的情况；证明由何××为借款人签名、谢某
某为担保人签名、借款金额为15万某、落款日期为2009年10月
14日的借条的情况。
6、被害人王某乙的陈述，证明其与何××通过朋友介绍认
识，何××以搞房产生意为由向其借款，共借款100元，有7张
借据，其中85万用其卡及他人卡汇给何××，另15万现金给付
，共已收取利息33500元，何××未还款，但其16人向某某法
院提起民事诉讼后何××有一套房某被拍卖，其分得81036元
。2009年3月19日的4万某是由其女儿杨秀某某行卡中从柜员机
上汇出给何××的，后该卡丢了，银行方说补办新卡中是打不
出来该4万帐目的。2009年3月19日，其自己从中国银行卡中取
了1万某现金给她，3月2日，其从瓯北王丁处借了4万某现金给她，4月16日，我从汪甲、王某甲、陈兰花处分别借了5万、3.5
万、1.5万，共10万给何××。
提供的借条，证明由何××为借款人签名、七张借款金
额分别为5、万某、5万某、15万某、15万某、10万某、20万某
、30万某、落款日期分别为2009年3月19日、3月22日、3月30
日、4月1日、4月2日、4月10日、4月16日的借条的情况；证明
王某乙于2009年4月16日分别向王某甲和汪乙借现金3.5万和5万的
情况。提供的民事判决书，证明温州市瓯海区人民法院认定何
××向王某乙借款人民币100万某的情况。
7、被害人张某甲的陈述，证明其与何××以前系同事。20
08年2月30日，何××以投资房产为由向其借款60万，其去银
行抵押贷款60万给何××，后何××替其还了银行45万，其还
了15万，故何××欠其15万，有借条，至今未还。何××的钱
用于何处其不知。其向某某法院提起民事诉讼后何××有一套
房某被拍卖，其分得11235元。
提供的借条，证明由何××为借款人签名、一张借款金
额为15万某、落款时间为2008年2月30日的借条的情况。
8、被害人徐某甲的陈述，证明其与何××系朋友关系，20
05年其通过何××的房屋中介卖房时，何××以1.5分高息为
诱以及承诺用钱时会及时还款等，向其陆续借款61.7万某，未
还，其中54万有借条，另7.7万没借条，其以现金和银行转账
等方式交付。何××支付其大概4.5万某利息，何××的钱用
于何处其不清楚。
提供的借条，证明由何××为借款人签名、六张借款金额分别为23万某、13万某、6万某、6万某、5万某、1万某、落
款日期分别为209年1月1日、2008年3月30日、2008年8月8日、
2008年9月12日、2008年9月21日、2008年9月29日的借条的情
况。
9、被害人周某的陈述，证明其通过老乡曾甲与何××
认识。2008年6月2日至7月10日间，何××以高利息为诱向其
借款，分6次，共计借款57.5万，均以现金方式交付，利息在
借条上直接注明，利息共计24万，何××至今未还款，也没有
支付利息，其向某某法院提起民事诉讼后何××有一套房某被
拍卖，其分得44266元。何××的钱用于何处其不知。
提供的借条，证明由何××为借款人签名、六张借款金
额分别为5万某、5万某、15万某、20万某、2.5万某、10万某
、落款日期分别为2008年6月10日、7月5日、7月10日、6月2日
、6月2日、6月2日的借条的情况；提供的民事判决书，证明温
州市瓯海区人民法院认定何××向周某借款人民币57.5万某
的情况。
10、被害人张某乙的陈述，证明其通过姐姐张某甲与何××
认识。2008年，何××以有房产便宜卖给其、月息1分等为由
向其借款，2008年11月5日其借款77万给何××，以现金和转
账方式给付，2009年1月13日其又借款60万给何××，以现金
给付，两笔借款均有借条，其中77万某的借条以何××在温州
××东路××室房产作抵押。期间何××支付大概30万某的利
息，本金未还，其向某某法院提起民事诉讼后何××有一套房
某被拍卖，其分得104028元。何××的钱用于何处其不知。另外，何××以前曾写过一张60万的借条，但其不放心，让她重
写并要求由她儿子作担保，然后让她拿有儿子签名担保的借条
来换旧借条，因这60万不是其一个人的，有其、其朋友孙某某
、张小小等人的钱，对借款人写谁还犹豫着，遂让何××写借
条时先把借款人一栏空着，后他们决定当是其向孙某某、张小
小等人借钱再由其借款给何××，故在借条上填上自己名字。
该借条的签订日期是2009年，何××于2008年时已开始逃避债
务，故其不可能在2009年还借款给何××，借条上虽然有何×
×儿子徐丁的签名，但签名是何××伪造的。何××之所以不
承认该借条，是因为其当初其说去法院告徐戊何××向其承认
了伪造签名的事，并说不想连累儿子，让其别去告，还恐吓说
若拿借条去告她儿子，她儿子会对付其。
提供的借条，证明由何××为借款人签名、一张借款金
额为60万某、落款日期为2009年1月13日的借条的情况；提供
的契约合同，证明由何××为欠款人签名、一张欠款金额为77
万某、落款日期为2008年11月5日的合同的情况；提供的民事
判决书，证明温州市瓯海区人民法院认定何××向张某乙借款人
民币137万某的情况。
11、被害人柯某的陈述，证明其通过朋友谢某与何
××认识。2008年，谢某以何××投资房产需钱为由让其借
款给何××，而何××拿上海五角世贸商城的三间店面合同作
为抵押，其遂于2008年10月25日从银行取出15万，并以现金方
式交给何××，何××出具借条，约定利息2分，其共收利息
大概6000元，本金至今未还。何××的钱用于何处其不知。上述三间店面名字是何××的三个儿子，但是何××出资购买的
。
提供的借条，证明由何××为借款人签名、一张借款金
额为15万某、落款日期为2008年10月25日的借条的情况。
12、被害人蔡某乙的陈述，证明其与何××以前在将军桥
锻炼时认识的。2007年，何××以共同投资房产、涨价后按份
额分成为由向其借款，其陆续借款给何××57.42万，至今仅
归还了4万某。何××的钱用于何处其不知。
提供的借条，证明由何××为借款人签名、一张借款金
额为57.42万某、落款日期为2009年3月27日的借款的情况。
13、被害人袁某的陈述，证明其妻子池某某与何××在
晨练时认识，后两家关系不错。从1998年起，何××以高利息
为诱饵，向其和妻子借款，后陆续借款113万，有12张借条，2
008年2月、8月何××又分别以急用钱及父亲住院急需钱为由
借款3万、6000元，这3.6万没有借条。其以现金、银行转账的
方式给付，其中有50万是其用儿子袁乙的工行账户分2次转账
给何××，一次30万，一次20万，剩下的都是现金交给何××
。约定利息1.5分和2分，其收利息大概60万，本金116.6万某
未还，2009年其及妻子向某某法院提起民事诉讼后何××有一
套房某被拍卖，其分得103631元，何××的钱用于何处其不知
。
提供的借条，证明由何××为借款人签名、十二张借款
金额分别为5万某、5万某、5万某、5万某、5万某、5万某、30
万某、20万某、10万某、3万某、10万某、10万某、落款日期分别为2006年9月1日、2006年10月28日、2005年8月21日、200
5年8月22日、2004年12月24日、2005年1月25日、2004年9月17
日、2004年9月17日、2007年7月30日、2008年6月28日、1999
年7月30日、1998年5月27日的借条的情况；提供的民事判决书
，证明温州市瓯海区人民法院认定何××向袁某借款人民币11
3万某的情况。
14、被害人陈某乙的陈述，证明其与何××以前在上塘系
邻居。2008年，何××以其儿子在哈尔滨开发房地产需钱为由
，并将座落于新桥街道卧云南苑5幢203室房产的国有土地使用
证和房屋契证作抵押，利息2分，向其借款，现仍欠71万未还
，有借条（6张），其收利息大概3000元。其以银行转账方式
给付，共计71.4万，何××还0.4万，尚欠71万，2011年其向
鹿城法院起诉后以判决。何××的钱用于何处其不知。
提供的借条，证明由何××为借款人签名、六张借款金
额分别为6万某、30万某、10万某、10万某、5万某、10万某、
落款日期分别为2008年4月12日、2008年5月5日、2008年3月19
日、20008年2月26日、2008年2月29日、2008年1月30日的借条
的情况；提供的民事判决书，证明温州市鹿城区人民法院认定
何××向陈某乙借款人民币71万某的情况。
15、被害人王某丙的陈述，证明其到何××房屋介绍所买
房时与之认识。2008年，何××以自己投资房地产、赚到多分
点钱给其为由向其借款，共计借款132.5万，其中97.5万某有
借条，另35万还没有借条，其以现金、转账等方式给付，其中
没有借条的35万分别于2008年6月13日、7月17日、7月25日、7月26日、7月31日通过银行转账的方式给付的。约定归还时利
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