广东省广州市天河区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）穗天法刑初字第168号
公诉机关广州市天河区人民检察院。
被告人吴浩然，户籍地址广东省广州市海珠区。2011年12月23日被羁押，同日被刑事拘留，2012年1月6日被广州市公安局取保候审，2012年12月25日被逮捕，现羁押于广州市第三看守所。
辩护人赵先祥，广东广协律师事务所律师。
广州市天河区人民检察院以天检公刑诉（2014）173号起诉书指控被告人吴浩然犯职务侵占罪、诈骗罪，于2014年1月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市天河区人民检察院指派检察员ＸＸ丽、代理检察员何倩出庭支持公诉，被告人吴浩然及其辩护人赵先祥，证人秦政、余炼强到庭参加了诉讼。现已审理终结。
广州市天河区人民检察院指控：
（一）职务侵占事实
中国京安信用担保有限公司华南区管理中心（下简称京安华南中心）是中国京安信用担保有限公司（下简称京安公司）设在华南地区的下属管理机构，而京安公司下属的广州世科贸易发展有限公司（下简称世科公司）和广州大瑞贸易发展有限公司（下简称大瑞公司）负责发放京安华南中心的员工工资及报销费用等。2010年9月20日开始，被告人吴浩然入职京安公司华南中心担任总经理助理等职务。
2011年3月，京安公司为广州恒发水产有限公司（下简称恒发水产公司）向银行贷款提供担保业务过程中，本应由恒发水产公司向京安公司提供保证金250万元，由于恒发水产公司无法提供该250万元，被告人吴浩然即找到京安公司大客户付某，促成恒发水产公司向付某贷款250万元，由付某直接提供该250万元给京安公司，后由于恒发水产公司的贷款无法通过银行审批，京安公司于是将该250万元通过被告人吴浩然返还给付某，被告人吴浩然收到京安公司开出的250万元的支票（抬头空白）后，对京安公司及付某隐瞒事实真相，将该250万元占为己有，于2011年4月13日用于支付其购买广州市雅居乐北苑粕澜街39号302、303、402、403房的部分购房款。
（二）诈骗事实
1、2010年底，付某同样为惠东花园酒店担保业务向京安公司提供500万元担保款，由于该项目最终未能达成，故京安公司欲通过世科公司账户将上述500万元退还给付某。2011年5月31日，吴浩然在未经付某同意的情况下，私自伪造了有付某签名的收款委托书以用自己的南昌银行账户接受该笔款项。由于付某计划接收世科公司的股权，吴浩然表示世科公司可留下70万元作为收购股权的预付款，故2011年6月2日至10日，世科公司从该公司南昌银行账户02×××18分18笔共汇款430万元进入吴浩然提供的本人南昌银行账户02×××13，后吴浩然将其中部分资金用于成立公司、支付房款等用途。
2、2010年8月，时任京安华南中心法务部副部长的吴浩然以京安公司有意于陈田仓（位于白云区陈田村山岗大岗元，属于广州泰胜投资有限公司项目之一）设立一个接待站，但由于京安公司不便直接收购此项目为由，促使被害人周某丙先出资收购此项目，并承诺之后再由京安公司高价收回项目。为此，周某丙于2010年10月21日在吴浩然亲笔起草的《股权转让协议》签名确认该协议，协议的内容是周某丙以386万元收购苏某均在广州泰胜投资有限公司90%股份，周某丙在2010年10月先后支付了共约200万元给苏某均；2010年9月份吴浩然以陈田仓项目需要京安公司理顺关系为由，要求周某丙将186万元先付给京安公司，待办理好广州泰胜投资有限公司的股份转让手续后，再由京安公司转给苏某均，随后吴浩然又以京安公司的对公账户不收取私人入款为由，要求周某丙将款项交给其本人即可，为此周某丙于2010年9月7日将现金50万元通过其下属何某交给吴浩然、于2010年9月15日通过周某丙的妻子陈某甲的中信银行卡划款100万元至吴浩然的工商银行账户，共支付给了吴浩然150万元，之后吴浩然将骗取周某丙的150万元部分用于支付购买房产及车辆。
公诉机关认为被告人吴浩然的行为已经构成职务侵占罪、诈骗罪，提请本院判处，并列举了相关证据。
被告人吴浩然辩称：1.其与京安公司是合作关系，并非该公司员工，从公司每月领取的定额费用是分月发放的提成款；2.其是以付某的实际代理人的身份领取涉案的250万元以及430万元款项，后以其实际控制的广州天英贸易有限公司的名义向付某借走上述250万元，按照付某指示处分上述430万元，并不存在职务侵占或者诈骗行为；3.其确曾通过银行转账方式收到周某丙支付的150万元，但上述款项与指控的“陈田仓”项目无关，是其为周某丙介绍番禺某地块时收取的中介保证金，后因周某丙原因致使交易无法进行，其认为已提供中介服务并承担相应的风险，应取得上述保证金故未退还周某丙。
辩护人提出以下辩护意见：1.京安公司华南中心基于被告人吴浩然与付某间存在实际委托关系而将250万的支票交付吴浩然，故吴浩然的行为不应构成犯罪；2.吴浩然签署付某名字取得涉案的430万保证金后是为付某利益或按照付某指令处分款项，且吴浩然与付某之间存在债权债务关系，故吴浩然的行为不应认定为诈骗；3.被害人周某丙与吴浩然存在多项经济往来，涉案款项支付发生在涉案“陈田仓”项目转让之前，现有证据不足以证实吴浩然因“陈田仓”项目收取周某丙涉案款项，不能认定被告人吴浩然的行为构成诈骗罪。
经审理查明：一、中国京安信用担保有限公司华南区管理中心（下称华南中心）是中国京安信用担保有限公司（下称京安公司）的下设管理机构。广州世科贸易发展有限公司（下称世科公司）和广州大瑞贸易发展有限公司（下称大瑞公司）均是京安公司实际控制的公司，负责发放华南中心的员工工资及报销费用。2010年9月20日开始，被告人吴浩然入职京安公司华南中心，先后担任总经理助理、中间业务部部长等职务。
2011年3月，京安公司为广州恒发水产有限公司（下称恒发水产公司）向银行贷款提供担保业务过程中，付某为恒发水产公司向京安公司垫付保证金人民币250万元。后由于恒发水产公司的贷款无法通过银行审批，京安公司通过时任该公司华南中心总经理助理的被告人吴浩然将上述保证金人民币250万元退还付某。被告人吴浩然收到京安公司开出的未填写收款人的金额为人民币250万元的支票后挪为己有，于2011年4月13日用于支付其购买的登记在广州天英贸易有限公司（下称天英公司）名下的广州市雅居乐北苑滟澜街39号302、303、402、403房的部分购房款。2011年12月23日，公安人员抓获被告人吴浩然。2012年1月18日，公安机关查封上述涉案房产。
本案审理过程中，被告人吴浩然的家属代其退出上述款项。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1.被害单位京安公司委托人刘某丙的报案陈述：我受京安公司委托报案。2011年4月，京安公司华南中心的吴浩然利用职务之便，领取了一张金额为250万元的支票，该支票本应用于支付客户付某的业务费用，但吴浩然将支票款项转入广州番禺雅居乐房产开发有限公司的账户用于购买房产，该房产登记在其妻子黄某甲名下。公司发现此事后，吴浩然答应退回此款，但一直没有实际行动。京安公司成立于1984年，经营范围包括履约担保、个人信用担保、融资担保等业务。华南中心是京安公司设在华南地区的下属管理机构。世科公司和大瑞公司都是京安公司的下属公司，京安公司委托我和方某、张某甲等人为京安公司代持世科公司和大瑞公司的股份。实际上华南中心、世科公司、大瑞公司的管理人员都是同一套人员，且世科公司和大瑞公司的大部分费用都由京安公司划拨。华南中心不具备法人资格，其开展担保业务时由客户直接与京安公司签约履行，并由京安公司总部财务直接结算。华南中心日常经营管理费用和工资在2011年2月前由世科公司管理和发放，2011年2月后由大瑞公司管理和发放。2010年春节后，吴浩然到华南中心试用。3个月后，华南中心成立法务部，吴浩然担任法务部副部长。后吴浩然介绍付某与公司合作。2010年9月20日，京安公司任命吴浩然为华南中心总经理助理。2011年8月，京安公司调整任命吴浩然为华南中心中间业务部部长。吴浩然在华南中心的报酬是基本工资加提成，2011年1月之前基本工资5800元，2月以后涨到6800元。京安公司为向银行贷款的客户提供担保业务，一般客户先向京安公司缴纳相当于贷款金额10%的保证金，若银行未放贷，保证金退还客户，若银行成功放贷，保证金存入银行指定的保证金账号。2010年3至4月间，京安公司为广州恒发水产有限公司做担保贷款业务中，恒发公司不能提供250万元的保证金，京安公司通过吴浩然找到付某为恒发公司垫付上述款项，付某后于2011年3月29日向京安公司账户汇入250万元。后来由于银行未放贷，京安公司将支付给付某的250万元保证金支票快递给负责该业务的熊某，由于吴浩然也是付某的法律顾问，熊某就将支票交给吴浩然。约两个月后，公司得知吴浩然一直没将钱交给付某，于是追问吴浩然。吴浩然承诺还款，但一直没有履行。经公司查询，2011年4月13日，吴浩然将250万元转给了广州番禺雅居乐房地产开发有限公司用于购买房产。
2.证人吴某甲的证言：我是京安公司副总经理兼华南区管理中心总经理，同时也是世科公司股东与法定代表人、大瑞公司法定代表人。2010年我认识吴浩然，3个月后，公司设立法务部，由吴浩然担任副部长。当时吴浩然与京安公司是合作关系，以京安华南中心法务部副部长的身份对外开展业务。2010年9月，吴浩然正式入职京安公司华南中心，担任总经理助理。2011年8月，由于吴浩然涉嫌侵吞公司财产被降职留用，任命为中间业务部部长。吴浩然的报酬是工资加提成，原来是每月5800元，2011年2月涨到6800元。吴浩然在公司只做成了一个项目，提成15万元。京安公司是为客户向银行贷款提供担保业务的。吴浩然在我公司任职期间具体负责的重要大客户主要是付某，具体合作项目有包括为京安公司提供短期拆借保证金等。吴浩然在职期间，由于付某是海外进出口商，与付某的所有经济往来都由吴浩然本人经手，如2011年3月28日的资金短期拆借业务250万等。2010年，京安公司帮恒发水产办理担保贷款业务，由于恒发水产不能提供保证金，公司通过吴浩然找到付某为恒发垫付250万元的保证金，付某在2011年3月29日将250万元打入公司账户，后来贷款没有办下来，4月中旬，京安总部将250万元的支票通过快递寄给我公司负责这项业务的熊某，华南中心前台收到快递后将支票交给了熊某，由于吴浩然同时也是付某的法律顾问，熊某就将支票给吴浩然由其转交给付某，正常情况下，付某收款后会开具收款收据，但是吴浩然一直推诿说付某在海外，拖延时间。大概两个月后，付某到公司谈合作收购股权等事宜时，提到250万的问题，公司才知道付某没收到钱，于是向吴浩然追问，吴浩然承诺向付越还款，但至今未还。经公司向银行查询，该笔款项在2011年4月13日转给了雅居乐用于购买房产。上述250万元保证金实际上是京安公司向付越的借款，京安公司还曾通过大瑞公司向付某支付该笔借款产生的5万元利息，并收到付某开出2011年4月26日的收款收据。
3．证人熊某的证言：我是京安公司华南中心副总经济师，在公司负责担保业务。京安公司为向银行贷款的客户提供担保业务，一般由客户先向我公司按贷款金额的10%交风险保证金，公司收到风险保证金后为客户办理相关业务。如果银行未能成功向客户放贷，公司将风险保证金退还给客户；如果银行成功放贷，风险保证金将存入银行指定的保证金账户内。2010年5月，我联系广州恒发水产有限公司在我公司办理担保贷款业务。2011年3月，由于广州恒发水产有限公司未能提供250万元的保证金，公司通过吴浩然找到付某为广州恒发水产有限公司垫付250万元保证金，付某后将250万元的保证金打入京安公司的保证金账户。当时他们之间签订了份《借款协议》，约定童某向付某借款人民币250万元，借款利息为月息4%，借款为期一个月，到期本息一次性归还。我见过这份《借款协议》，是吴浩然草拟的，实际上是童某签订的由付某代付250万元保证金协议，但是童某并没有见过付某，付某也没有将钱打给童某或者恒发水产。协议只是形式上说明这250万元保证金是付某代付的。由于银行紧缩政策，该笔贷款未能放贷，京安公司遂将250万元支票快递给我。我一看支票金额是250万元，就知道是京安公司退还保证金给付某的支票。当时支票只填写了金额，加盖了京安公司财务专用章和法定代表人印章，支票日期、收款人、用途和背书都是空白的，支票还连着支票存根。由于付某是通过私人账户转账到公司账户，但是我公司无法通过公司账户转账到个人账户，付某在国内没有对公账户，所以就没有填写收款人。由于我公司与付某的经济往来都是由吴浩然经办，同时吴浩然也是付某的法律顾问，我就直接将支票交给吴浩然了，由他交给付某。后来公司向吴浩然催要付某的收款收据的时候，吴浩然一直推诿。大概两个月后，公司才知道付某一直没有收到款项。吴浩然向吴某甲总经理出示借款协议，承诺向付越还款，但至今未还。公司向吴浩然追讨保证金的时候，吴浩然向公司吴某甲总经理拿出了与付某签订的借款协议，承诺会还款，认为这是他与付某的私人债务，由他们协商。
4．证人王某的证言：我是京安公司华南中心财务部经理。由于京安公司在广东的分公司尚未成立，所以华南中心员工的工资由世科公司发放，后来改为大瑞公司发放。吴浩然是2010年9月到该中心任总经理助理的，2011月10日任命为中间业务部部长。从工资签收表看，吴浩然从2010年12月开始领取工资，与其他员工一样，从世科公司和大瑞公司发放，原来是每个月5800元，2011年2月涨到6800元，提成是按照业务洽谈情况发放，在2010年12月发放了一笔15万元的提成。公司之所以没有给吴浩然购买社保，是因为征求吴浩然意见时，其称律师事务所已经为其购买了。京安公司退回给付某的保证金250万元不是我们财务部门经手的，该笔款项直接由京安公司总部开具支票快递回来，由该笔业务经办人收了，没有经过我们财务部，所以我们不清楚。根据公司的支付证明单显示，公司支付5万元作为恒发水产担保违约利息，并有付某收到这5万元的收据。
5．证人付某的证言：2010年上半年，我经朋友介绍认识吴浩然，并聘请吴浩然担任我法律顾问，咨询法律问题，但是没有授权吴浩然代办理收款和签名。经吴浩然介绍，我与京安公司洽谈融资担保项目，签订合作协议，大概内容是为京安公司提供最高额度为1000万元借款，作为融资项目的保证金。其中有一笔250万元的融资项目。吴浩然说是京安公司向我借款。2011年3月29日，我从个人账户向吴浩然提供的京安公司账号转账250万元。吴浩然交给我一份《借款协议》，内容是童某、恒发公司因向京安公司办理贷款保证金需要，向我借款250万元，利息为月息4%，借款一个月，借款划入京安公司账户。由于我与京安公司有过一个大框架融资协议，我没有留意协议细节，也没有签名，但我按协议上金额和账号汇了款。借款一个月后，我在吴浩然办公室收到上述借款利息的支票，但只有2%的利息。吴浩然问我是否愿意将250万元本金作为借款继续放在京安公司，我同意了。2011年6月，我向京安公司吴某乙问起这笔钱，当时吴某乙答复我说这笔钱被吴浩然转到雅居乐用于买房，并且吴浩然出具了有我签名的委托书，但是我从未向吴浩然出具过任何委托代收款的委托书。我当着吴某乙的面向吴浩然追讨，吴浩然表示愿意还款，但是至今未还。吴浩然购买的广州番禺雅居乐房地产开发有限公司在广州雅居乐北苑滟澜街39号302、303、402、403的房产与我没有关系，我也没有与吴浩然谈过投资酒庄的事情。我的生意和吴浩然从来没有关系。我追吴浩然还钱没有结果，就请了律师继续追。律师与吴浩然谈了无数方案但都不能达成一致。期间律师与吴浩然又多次沟通，并发给了我很多还款协议的版本让我进行修改，然后再由律师与吴浩然继续沟通，但最终都没有签署。因此一方面是双方有邮件往来，另一方面这些版本都是没有达成双方同意的版本，所以任何一个版本都不是我认可的。
6．证人童某的证言：我是广州市恒发水产有限公司法定代表人。我公司大约在2009年通过京安公司做担保向中国银行和国家开发银行各贷款2500万元（共计5000万元）。因为这笔贷款京安公司需要向银行交贷款金额10%作为保证金，当时京安公司让我公司垫付这500万元的保证金（支付到京安公司的账户），后来中国银行珠江支行再要求支付10%的保证金，我公司当时没办法再垫付这250万元的保证金，于是京安公司提出以短期借款的形式来为我筹集资金，具体是如何操作这笔短期借款不需要我负责，京安公司具体如何操作我不清楚。实际上后来的这250万元的借款也没有经过我公司的账户。这笔借款业务是我通过京安公司的熊某了解到的。我公司开始通过京安公司向银行贷款5000万元后，经熊某介绍认识京安公司华南中心吴某甲及京安公司华南中心总经理助理吴浩然，后由吴浩然与我具体联系办理该笔借款的手续。我曾与付某签订《借款协议》，约定由我向付越借款人民币250万元，借款利息为月息4%，借款为期一个月，到期本息一次性归还。吴浩然于2011年3月28日带这份《借款协议》给我，让我在上面签名，我只知道这笔借款是用于支付给中国银行的用于贷款的250万元保证金，具体内容没有留意，因为都是京安公司在操作的，我当时认为只要能顺利向银行贷到5000万元的资金即可，就配合京安公司的手续和流程，至于250万元如何运转并不清楚。吴浩然让我在协议上签名时称这只是走个形式，并非实际意义上的借款，款项不会经过我公司的账户，而是直接汇入京安公司账户。我并不认识付某，也不认为确有向付某借款。我公司与中国京安信用担保有限公司、中国银行和国家开发银行签订担保贷款合同，但由于银行没有批准放贷款最终没有履行，相关资料都还给京安公司了。
7．证人黄某甲的证言：我是吴浩然的妻子。吴浩然在2010年进入京安信用担保公司华南管理中心工作，开始是法务部总监，后来又跟付某、吴某甲搞些世科公司、大瑞公司的转让工作，细节我也不是很清楚。天英公司在2006年成立，由吴浩然办理工商注册，安排我和吴浩然弟弟吴某丙为股东，注册资金5万元，主要经营婴儿奶粉及用品。2011年10月，由于我和吴某丙之间因小店账目产生矛盾，吴某丙离开，但公司股份没有变更。天英公司的实际控制人是吴浩然。营业执照、账本、公章等都在吴浩然手上。天英公司的实业还有番禺雅居乐剑桥郡的四套房产和三台车。天英公司投资雅居乐的四套房产是准备做酒庄用的。2010年年初，我和吴浩然与付某谈过要在广州开酒庄，付某叫我帮忙找地方，但是吴浩然和付某具体怎么谈合作的事情我不清楚。我只是帮付某找地方。付某和吴浩然还一起看过楼盘，觉得合适，就同意买了。之后交钱等具体情况我就不记得这么清楚了。由于限购，吴浩然说用天英公司的名义购买，到时可以把吴某丙的股权转给付某。2010年11月26日交完定金后，付某请我和吴浩然去俄罗斯旅游，所以一直到2011年2月才签认购书。四套房共514万元，前面小笔房款是我交的，后面的是吴浩然转账的，具体情况不清楚。现在所有房款交清了。付某和吴浩然是好朋友，付某将一些资金交给吴浩然打理，但是买了四套房以后，付某可能觉得投资到房产上的收益没有这么快，所以有矛盾，我和吴浩然谈过将两间房产转让给付某，但是付某不愿意，还要我和吴浩然多补几十万，所以就闹僵了。我不知道哪些购房的款项是付某提供的，也不清楚付某投资了多少钱。至于付某与我或者天英公司或者吴浩然之间签订的协议、合同，我没有见过。
8．证人陈某丙的证言：吴浩然和黄海英在广州市雅居乐北苑开盘前曾一起到楼盘看楼，并看中滟澜街39号302、303、402、403房。2010年11月26日该楼盘开盘时，黄某甲到场分别以黄某甲、黄某乙、吴浩然的名义认购上述四套房，后因限购政策，黄某甲就将上述四套房的所有人更名为广州天英贸易有限公司并亲自来办理了更名手续。上述四套房均不能改做商业用途，也不能与一、二层的店铺打通做商用用途。吴浩然、黄某甲在认购后曾带过人来看楼，但经辨认照片后确认前来看楼的不是付某，并且来看楼的人所留的联系电话与付某的联系电话不同。
9．证人秦某当庭陈述：2011年9月至2012年1月，我是广州的执业律师。2011年10月前后，付某找到我，称吴浩然拿了她的钱，她已经和吴浩然说好了，吴浩然同意还钱，让我给她做一个协议，来确保吴浩然还钱。我了解了一下当中的情况后，感觉有几笔钱有问题，不是典型的借贷关系，我告诉付某这里面可能涉及刑事犯罪，并建议她去报案，付某说只要吴浩然能还钱，这个事情就算了。后来我继续跟进这件事，并与吴浩然有过多次接触，商谈如何起草协议。最初是谁起草的不记得了，但吴浩然是起草过协议的。我记得有一次吴浩然拿了纸质的协议给我签，我看了以后觉得协议内容与事实不符，就重新起草。我和吴浩然你之间主要商谈事实部分和履行部分两大块，一般是当面商谈或者通过电子邮件往来。2011年10月11日，我的确曾经向吴浩然的邮箱发送过一份债务清偿协议，这份协议是我和吴浩然商谈过程中的一份协议。付某当时不想通过法律程序来追究吴浩然的刑事责任，所以我在起草这份协议的过程中考虑的是，首先要确保付某能够通过民事途径向吴浩然追偿上述款项，其次是吴浩然也不能够通过我们之间的债务清偿协议直接免除他刑事上的责任。例如涉及的250万元款项，当时我认为也是存在问题的，因为付某表示不知道这笔钱被吴浩然拿走。在协商过程中，吴浩然曾经向我提供一份借款协议，那份协议没有经过付某同意，付某也没有签过字的。我看了这份协议以后，为了让吴浩然签字（签署债务清偿协议），我当时用的表述是付某“通过”京安担保公司和吴浩然将款项借给吴浩然的妻子和广州天英贸易有限公司。最后这份协议因为吴浩然不肯签字而没有签署。我在与吴浩然协商债务清偿协议的过程中，并不是每一次的协议内容都给付某看，付某对于协议当中的内容有她自己的判断，付某一直和我强调250万元不是借款。我曾经看到过关于250万元的借款协议，我的记忆中是吴浩然拿给我看的，但我记得借款协议上面没有付某的签字，付某曾表示是吴浩然事后才出具的。
10.京安公司、世科公司、大瑞公司的企业法人营业执照。
11．员工入职档案表，被告人吴浩然认签是其本人填写的履历表。
12.任职通知证实：2010年9月20日，京安公司华南中心经领导研究并报京安公司董事长审核同意，决定任命吴浩然为华南中心总经理助理。2011年8月10日，京安公司华南中心任命吴浩然为中间业务部部长。
13.支付证明单、收款证明证实：吴浩然于2010年12月31日收到大瑞公司支付的15万元业务费用。被告人吴浩然认签上述支付凭证是其从大瑞公司在2010年底支取的提成。
14.大瑞公司工资表证实：2010年11月至2011年1月，吴浩然每月基本工资5800元；2011年2月至2011年12月，吴浩然每月基本工资6800元。上述工资表的签名栏中均有吴浩然签名。被告人吴浩然亦予以签认。
15.费用报销单证实：2011年被告人吴浩然曾在大瑞公司报销汽车费用、差旅费、招待费、交通费、过路费等费用。被告人吴浩然签认单上的签名是其本人的。
16.京安公司于2011年12月26日出具的证明：华南中心是京安公司派驻的管理机构，负责该司在华南地区投资的项目及管理该司在华南地区的下属企业；吴浩然是付某的法律顾问，在京安公司下属企业大瑞公司任总经理；吴浩然同时兼任华南中心总经理助理，基本工资6800元，由大瑞公司发放。
17.收据：2010年9月20日，吴某甲代被告人吴浩然向世科公司缴纳合作保证金20万元。
18.京安公司的银团贷款质押合同、担保意向书、董事会决议以及恒发水产公司企业营业执照等，证实京安公司为恒发水产公司向银行申请贷款5000万元。
19.借款协议：2011年3月28日，童某、广州恒发水产公司与付某签订250万元的借款协议，约定付某借250万元给童某，期限一个月，月息4%，划入京安公司保证金账户。借款协议上有童某签名以及“经手人吴浩然”字样。吴某甲签认该协议是吴浩然起草的，经其同意加盖华南中心业务印章。
20.收款回单：2010年11月5日及2010年12月3日，京安公司分别收到恒发水产公司汇入的保证金250万元；2011年4月14日，京安公司向恒发水产公司退还保证金500万元。
21.担保业务中介准入协议、授权付款委托证实：京安公司与河南裕恒置业有限公司（下称裕恒公司）签订协议，约定裕恒公司作为京安公司担保业务中介，为每一个客户在京安公司在一亿人民币担保授信额度内提供担保并收取融资中介费用，裕恒公司同意向京安公司提供1000万元作为担保业务中介的保证金；2010年11月22日裕恒公司委托付某向京安公司支付上述保证金。
22.付某的账户明细：2011年3月29日，付某账户内发生转账支取250万元，付某已认签。
23.支票复印件：存根记录为代大瑞付利息付给付某5万元。
24.支付证明单：大瑞公司于2011年4月12日支付付某利息5万元。
25.2014粤广海珠第10101号公证书证实：2011年10月11日15时15分，发件人chin﹤lawyerchin@163.com﹥向被告人吴浩然使用的邮箱wu989@139.com发送了主题为付某债务清偿协议的邮件，并附有名称为付某债务清偿协议（wu）.docx的文件。
该邮件的正文内容为“吴先生：除履行方式外，基本没有多少变动，大家尽量于本周内完成。谢谢”。
附件“债务清偿协议”包括以下内容：“甲方（债权人）付某、乙方（债务人）吴浩然、丙方（乙方之妻）黄某甲、丁方（债务人）广州天英贸易有限公司、戊方（保证人）吴某甲
“一、甲、乙、丙、丁方共同确认下列三项债务发生的事实：……
“第二、甲方通过中国京安信用担保有限公司和乙方于2010年4月28日与丙方和丁方签订借款协议，约定由甲方借给丙方和丁方人民币二百五十万元整，借款利息为月息4%，三个月到期本息一次性归还，逾期还款，双倍罚息。借款协议中丙方以黄河的名字签名并加摁手印。丙、丁方收到借款，并用该笔借款在广州市番禺区南村镇购买广州雅居乐北苑滟澜街39号402房、403房、302房、303房等四套房产，但未按照协议约定期限归还借款。经甲方多次催收，乙方于2011年7月27日通过南昌银行广州支行归还甲方人民币伍拾万元。截止2011年8月28日，乙方、丙方、丁方尚欠甲方本金人民币二百万元以及利息三十八万元。”
26.250万元支票用于雅居乐购房款情况及银行提供的支票打印件、银行进账单：出票人为京安公司，收款人雅居乐房产公司，金额人民币250万元，日期2011年4月13日。
27.雅居乐房产公司出具的收款凭证、发票等证实：涉案的广州市雅居乐北苑滟澜街39号302、303、402、403号等四套房产属天英公司名下。被告人吴浩然签认上述单据是支付250万买楼款后开具的收据。
28.雅居乐出具的四套房产的购房合同：2010年11月26日，403、202房的认购方为吴浩然，402房认购方为黄某甲、黄某乙，302房认购方为黄某乙。2011年2月19日签订认购书时，认购方均改为天英贸易有限公司。
29.查封通知书证实，涉案的广州市雅居乐北苑滟澜街39号302、303、402、403房等四套房产均已被查封。
30.搜查笔录、扣押物品清单：2011年12月24日，公安人员对吴浩然的人身进行搜查，扣押其随身携带的摩托罗拉牌XT800型手机、诺基亚牌E72型手机各1部，南昌银行广州分行存折1本，南昌银行金瑞卡1张，吴浩然已认签。
31.抓获经过证实被告人吴浩然的归案经过。
32.协议书、中国银行客户回单：被告人吴浩然及其家属与付某就双方的所有款项往来（包括付某向京安公司支付、后由吴浩然通过支票提取的250万元）的本金及利息达成协议，由吴浩然向付越支付共计410万元，付某不再向吴浩然及京安公司追偿上述款项。吴浩然的家属已代其通过银行转账向付某支付了上述410万元。
33.被告人吴浩然的供述：我在京安公司华南区中心不负责具体业务，京安公司给我业务平台，我只负责自己接回来的法律业务。吴某甲先后任命我为法务部副部长、总经理助理，但我不是公司编制人员，没有与公司签订劳动合同，公司没有为我购买社保。我与吴某甲商议将我业务提成，以工资发放的形式在大瑞公司领取。我在公司工资表上签过名。我在京安公司华南中心领取过一笔15万元的业务费，也在华南中心报销过汽油费等业务开销。2009年开始我担任付某的私人律师。2011年3月，京安公司为恒发公司代理担保业务，由于恒发公司未能提供250万元的保证金，我联系付某为恒发公司垫付上述保证金，恒发公司支付4%的月息，由我代理全部借款协议、借据等手续。办好手续后，我通知付某划款到指定京安公司账号。但这次担保也没有做成，所以250万元要退还恒发公司，再由恒发公司归还付某。京安公司将支票快递到华南中心后，吴某甲通知我叫恒发水产老板来办理还款手续，完成签收还款和归还借款的手续后，我到财务处领取和以代付某签收的名义在财务签名。这张支票的抬头是空白的。大瑞公司还代垫给付某5万元利息。我领到支票时，付某不在广州。等到付某回广州，我将两张支票放在付某面前，由于恒发公司还需要借款，吴某甲让我问付某是否同意继续借款，我当时向付越提出，付某因为轻松赚到5万元，所以同意了。付某取走5万元的利息支票，将250万元交给我。我一直保管支票等恒发水产公司来办手续，后来吴某甲说恒发水产借高利贷，不能放款。我就一直保管支票。直到收到雅居乐的催款律师信，催收购买四套房产的尾款，我打电话给在欧洲的付某，获得付某口头同意，我就将支票交给雅居乐。因为我与付某在2010年底商谈在广州合作投资酒庄生意，所以购买上述房产打算做酒庄，当时一起去看过场地，付某表示让我先投资，没钱时她顶上，但房产要在公司名下，因购房限购无法以个人名义购买，因此登记在天英公司名下（我妻子黄某甲及弟弟吴某丙各占50%的股份）。投资酒庄是口头协议的，没有签订书面协议。将京安公司的资金用于支付上述房款是因为付某在国内没有公司，付某让我安排大瑞公司的财务提现5万元支票，所以这250万元我也要负责套现的。当时我了解到兴业银行套现的代价是千分之七，我无法处理这些中间费用，过几天又收到雅居乐的催款通知，经致电付某获得口头同意后支付了房款。付某回国在惠东酒庄开业前问我250万的事，我回答付某投好了。我是付某的法律顾问，也是付某的投资顾问，后来是合作伙伴，但因为一些项目没有盈利，所以与付某关系恶化，付某要我归还雅居乐的250万元房款，因为我没有钱，所以希望将房子给付某，但是付某不能接受两年后拿到房产证才交易，所以现在还在跟付某夫妇以及律师谈。雅居乐的房子是住宅，到时打算把一楼的商铺买下或租下，上下打通。黄某甲知道这250万元是付某的投资款。雅居乐的四套房产认购书上是我与黄某甲、黄某乙个人名义认购，后来因限购所以改为天英公司认购。购买雅居乐房产用于投资酒庄。我在买房子之前已经与付某谈过，我还带她去看过两次。买这个房子只是我们做酒庄的计划一部分，到时会再购买下面一、二楼的商铺，再打通楼层形成四层的酒庄。
二、2010年底，京安公司因未能通过提供担保为某客户成功申请银行贷款，故需将上述业务中实际由付某依约提供的担保款人民币500万元退还付某。2011年5月31日，被告人吴浩然在未经付某同意的情况下，以付某名义出具收款委托书，要求京安公司将上述款项支付致吴浩然的南昌银行账户。2011年6月2日至10日，京安公司通过世科公司的南昌银行账户（账号：020900-002990018）向吴浩然的南昌银行账户（账号：02×××13）汇款共计人民币430万元。
2011年6月14日至15日，被告人吴浩然注册成立广东耀悦贸易有限公司（下称耀悦公司）。耀悦公司实际出资300万元，股东包括付某（占95%股权）和吴浩然（占5%股权），法定代表人吴浩然。同年7月19日，吴浩然将其名下的全部耀悦公司股权转至付某指定的刘某某名下，并将耀悦公司的法定代表人变更为付某。
2011年7月8日，付某通过电子邮件向吴浩然发送河南东方丝绸进出口有限公司中国银行账户信息（账号为25×××13）。同年7月11日，吴浩然向上述账户汇款人民币50万元，并备注“保证金转付某”。
2011年7月12日，付某向吴浩然发送电子邮件，要求“后续保证金退款请付以下账号：屈某6225221402809576浦发郑分××支”。2011年7月27日，吴浩然向上述账户汇款人民币50万元，并备注“还款给付某50万”。
2011年7月26日，吴浩然向某乙公司汇款人民币20万元，并备注“汇款20万元”。
另查明，2010年8月17日，吴浩然向付越借款人民币85万元。
上述事实，有下列经庭审质证的证据证实，本院予以确认：
1．被害人付某的陈述：我为了收购大瑞公司需要成立一家新公司，吴浩然擅自用京安公司退还我的500万元保证金（另一个项目）中的300万元在2011年6月成立了广东耀悦贸易有限公司，私自制定公司章程，任命自己为法定代表人，并占有5%的股份，我发现后将法定代表人变更为自己，将吴浩然的股份变更为刘某某，因为实际上吴浩然没有出资，我也没有同意吴浩然这样做。当时，京安公司将我的430万元转到了吴浩然个人账户，我共收到了350万元（其中300万元汇到广东耀悦贸易有限公司作为注册资金，50万元由吴浩然按我的指示汇到河南东方丝绸进出口有限公司用于还债），后来京安公司还转了90万元给耀悦公司账户，现在还差我60万元。京安公司提供的2011年5月31日的委托书上的签名不是我本人签名，我也没有委托吴浩然签名。
2．证人刘某丙的证言：2010年底，公司向付某借款500万元，也是由于未实际放贷，公司将款项退给了付某，吴浩然经付某委托，将钱分别转到吴浩然的账户和付某注册的广州耀悦贸易有限公司。广州耀悦贸易有限公司是付某2011年6月成立的，收购了世科公司在大瑞公司的股权。
3．证人吴某甲的证言：2010年底，公司的一项担保业务是向付某借款500万元保证金，由于没能放贷，在2011年4月14日将500万元退回付某。通过大瑞公司支付的，由于付某在国内没有对公账户，大瑞公司把钱转到世科公司在南昌银行的账户，由财务人员通知吴浩然联系付某。但是吴浩然说付某不能亲自去开设南昌银行的账户，就提供了两张付某签名的委托书，将款项转到吴浩然在南昌的账户。6月2日至10日，世科公司将430万元转到吴浩然账户。7月26日，吴浩然将20万元退回世科公司。2011年8月8日世科公司开出一张90万元的支票给耀悦贸易有限公司，这500万元最后由付某和吴浩然自己结算。耀悦贸易有限公司是付某在2011年6月注册的，用于收购世科在大瑞的股权。京安华南中心的确有与付某洽谈入股大瑞公司一事，但是并没要求付某成立一家公司以入股大瑞公司，那是吴浩然与付某商量要成立一家公司以便收购世科公司在大瑞公司的股份。京安华南中心没有委派吴浩然帮助付某办理注册成立广州耀悦贸易有限公司。世科公司当时只将430万元转账给吴浩然在南昌的账户是由于付某要收购世科公司的股权，谈好了对价150万元，所以世科公司留下了70万元作为收购股权的预付款，所以当时按照吴浩然的要求只转了430万元给付某（由吴浩然账户代收）。到了2011年6月底，付某突然向京安公司追讨500万元和250万元保证金的时候，我才知道上述500万元及250万元保证金的去向，要求吴浩然将上述款项退还给京安公司或直接退还给世科公司，京安公司后来将吴浩然退还的20万元及世科公司当时留下的作为付某收购股权的70万元一并退回给付某。我不清楚付某是否知道京安公司退回上述500万元保证金的支付方式，但是当时我公司认为吴浩然是经付某授权的经办人，所以我公司按照吴浩然的要求支付上述款项，并且吴浩然向我公司提供有付某签名的委托书。
4．证人王某的证言：大瑞公司于2011年4月14日收到京安公司总部退回给付某的500万元保证金，京安公司委托大瑞公司支付这笔款项给付某，由于大瑞公司账户无法提取大额现金给付某，就将该笔款项转账到世科公司在南昌银行的账户，然后我们财务人员通知吴浩然联系付某，让付某本人到南昌银行开设一个账户收取上述款项，但是当时吴浩然说因为付某未能亲自去开设南昌银行的账户，并提供了两份有付某签名的委托书，委托将上述款项转到吴浩然的南昌银行账户（账号：62×××35），世科公司便将430万元通过南昌银行网上银行转账到吴浩然在南昌银行的账户。后来吴浩然退了20万元给世科公司，然后世科公司将吴浩然退回的款项加上70万元余款，开了一张90万元的支票给耀悦公司。
5.证人余某的证言：2011年，付某曾委托我帮她做过一次关于耀悦公司的工商登记变更，变更内容是更换股东和法定代表人。我记得此次变更前，耀悦公司的股东只有两个，分别是付某和吴浩然，法定代表人是吴浩然。付某要求吴浩然将名下的股份全部转到付某司机刘某某名下，同时将法定代表人也变为其他人。在此过程中，付某还曾要求吴浩然协助办理变更手续，吴浩然开始有推脱，但随后就配合我们完成了全部变更手续。
6．付某的银行账户明细：2010年11月24日，该银行账户转账支取人民币500万元。
7.委托书2份，分别载有以下内容：
（1）“本人现委托广州世科贸易发展有限公司，代为收取由广州大瑞贸易发展有限公司转交的中国京安信用担保有限公司归还本人的保证金伍佰万元整（小写：5，000，000元）”“委托人：付某”“委托日期：2011年5月31日”。
（2）“本人现委托广州世科贸易发展有限公司支付由中国京安信用担保有限公司退回本人的保证金伍佰万元整（小写：5，000，000元）到以下帐户：”“账号名称：吴浩然”“开户银行：南昌银行广州分行”“帐号：62×××35”“委托人：付某”“委托日期：2011年5月31日”。
证人王某签认上述委托书由吴浩然提供给京安公司财务部，证人付某签认委托书上的签名不是其本人签名，被告人吴浩然签认上述委托书中的“付某”签名都是其代付某签的。
8.公司设立登记申请书等资料证实：法定代表人吴浩然于2011年6月16日申请成立广东耀悦贸易有限公司，注册资本1000万元，实收资本300万元，股东为付某、吴浩然，付某占95%股份，吴浩然占5%股份。
其中《广东耀悦贸易有限公司关于选举公司执行董事、监事的证明》、《企业冠省名称预先核准申请书》、《指定代表或者共同委托代理人的证明》中均有“付某”字样的签名。
其中《场地使用声明》及房产证复印件包括有以下内容：徐某为股东付某的子女，2011年6月1日将自有的广州市荔湾区南岸路63号603室无偿提供给耀悦公司做办公使用。
9.穗公（司）鉴（文检）字（2013）234号文检鉴定书证实：涉案的委托日期为2011年5月31日、委托人为付某的两份委托书中的“付某”签名以及耀悦公司注册成立的材料文书中《广东耀悦贸易有限公司关于选举公司执行董事、监事的证明》、《企业冠省名称预先核准申请书》、《指定代表或者共同委托代理人的证明》中的“付某”签名，均为被告人吴浩然书写。
10.公司变更（备案）记录等资料：2011年7月19日，耀悦公司的股东变更为付某、刘某某，执行董事兼经理由吴浩然变更为刘某某。
11.支付证明单、银行进账单、网上银行电子回单：2011年6月1日，大瑞公司代中国京安退付某保证金500万元，并将款项转至世科公司账户。2011年6月2日至10日，世科公司向吴浩然的银行账户退付某保证金款430万元。
12.银行网上银行电子回单：2011年7月11日，吴浩然向河南东方丝绸进出口有限公司转账50万元，备注“用于保证金转付某”；2011年7月27日，吴浩然向屈某转账50万元，备注“用于还款给付某50万元”。
13.2014粤广海珠第10101号公证书证实：被告人吴浩然注册使用的wu989@139.com邮箱内包括有如下邮件，具体内容如下：
（1）邮件一：发件人chin﹤lawyerchin@163.com﹥，主题付某债务清偿协议（wu），日期2011-10-1115：15：21，附件付某债务清偿协议（wu）.docx
正文内容：“吴先生：除履行方式外，基本没有多少变动，大家尽量于本周内完成。谢谢”
附件“债务清偿协议”内容摘要：
“甲方（债权人）付某、乙方（债务人）吴浩然、丙方（乙方之妻）黄某甲、丁方（债务人）广州天英贸易有限公司、戊方（保证人）吴某甲
“一、甲、乙、丙、丁方共同确认下列三项债务发生的事实：
“第一、乙方于2011年5月至6月间，从广州世科贸易发展有限公司领取了由中国京安信用担保有限公司委托该公司支付给甲方的四百三十万元现金。事后，乙方通过各种方式向甲方返还了部分款项。经过多方确认，截止2011年8月28日，乙方尚需返还甲方人民币六十万元。……
“第三、乙方于2010年8月17日向甲方借款人民币八十五万元用于合法目的，双方约定从借款日起半年内免息，半年后按借款本金的1%的月息计收三个月，三个月后按2%每月计收利息。甲方按照约定支付了上述欠款，乙方未按照协议约定归还欠款。截止2011年8月28日，乙方需返还甲方本金人民币八十五万元以及利息七万六千伍佰元。……”
（2）邮件二：发件人hellenia﹤hellenia@joeheng.com﹥，收件人David﹤vsoho@139.com﹥，抄送David1﹤wu989@139.com﹥，主题保证金退款账号更新，时间2011-07-1216：32：04
主文内容：“DAVID后续保证金退款请付以下账号：屈某6225221402809576浦发郑分××支REGARDSWILLIAM”。
（3）邮件三：发件人hellenia﹤hellenia@joeheng.com﹥，收件人David﹤vsoho@139.com﹥，抄送David1﹤wu989@139.com﹥，主题汇款账号，时间2011-07-0817：04：29
主文内容：“DAVID请查收河南东方账号，如有疑问请告知。REGARDSWIILIAM”
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