北京市第一中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）一中刑初字第3104号
公诉机关北京市人民检察院第一分院。
被告人王林，女，46岁（1969年12月4日出生）。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2014年10月31日被羁押，同年12月9日被逮捕。现羁押于北京市第一看守所。
辩护人张大为，北京大成律师事务所律师。
被告人邱康林，男，40岁（1975年7月15日出生）。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2014年11月27日被羁押，同年12月9日被逮捕。现羁押于北京市第一看守所。
辩护人石天堂，北京市新航律师事务所律师。
被告人梁彪，男，44岁（1971年8月10日出生）。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2014年11月13日被羁押，同年12月9日被逮捕。现羁押于北京市第一看守所。
辩护人刘宏波，北京市齐进律师事务所律师。
被告人钱锦斌，男，33岁（1982年9月14日出生）。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2014年11月12日被羁押，同年12月9日被逮捕。现羁押于北京市第一看守所。
辩护人郭雪华，北京市中伦文德律师事务所律师。
被告人钱锦城，男，24岁（1991年12月30日出生）。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2014年11月12日被羁押，同年12月9日被逮捕。现羁押于北京市第一看守所。
辩护人彭小韩，广东深港律师事务所律师。
被告人罗杰，男，24岁（1991年12月21日出生）。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2014年11月14日被羁押，同年12月9日被逮捕。现羁押于北京市第一看守所。
辩护人陈磊，天津津北斗律师事务所律师。
北京市人民检察院第一分院以京一分检公诉刑诉[2015]115号起诉书指控被告人王林、邱康林、梁彪、钱锦斌、钱锦城、罗杰犯信用卡诈骗罪，于2015年11月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市人民检察院第一分院指派代理检察员车明珠出庭支持公诉，被告人王林及其辩护人张大为、被告人邱康林及其辩护人石天堂、被告人梁彪及其辩护人刘宏波、被告人钱锦斌及其辩护人郭雪华、被告人钱锦城及其辩护人彭小韩、被告人罗杰及其辩护人陈磊到庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市人民检察院第一分院指控：
一、被告人王林于2014年10月10日，伙同被告人钱锦斌、邱康林、梁彪、钱锦城、罗杰等人，使用作废的美国运通信用卡，通过设在中国人民革命军事博物馆招待所的POS机刷卡套现，共计骗取美国运通国际股份有限公司人民币1700万元。
二、被告人王林于2014年10月26日、27日间，伙同被告人邱康林、梁彪等人，使用伪造的美国运通信用卡，通过设在中国人民革命军事博物馆招待所的POS机刷卡套现，共计骗取美国运通国际股份有限公司人民币2000万余元。
三、被告人王林于2014年10月23日至27日期间，伙同冯×1、季×、朱×（均另案处理）等人，使用伪造的美国运通信用卡，通过设在中国人民革命军事博物馆招待所的POS机刷卡套现，共计骗取美国运通国际股份有限公司人民币7461万元。
北京市人民检察院第一分院向本院移送了指控被告人王林、邱康林、梁彪、钱锦斌、钱锦城、罗杰犯信用卡诈骗罪的书证，证人证言，被告人的供述和辩解，鉴定意见等证据材料，认为被告人王林、邱康林、梁彪、钱锦斌、钱锦城、罗杰以非法占有为目的，使用作废的及伪造的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额特别巨大，情节特别严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第（二）项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。
被告人王林在法庭审理中辩解称：其通过梁彪、邱康林、季×等人销售玉石，刷卡金额系其收取的货款，其行为不构成信用卡诈骗罪。
被告人王林的辩护人的主要辩护意见为：王林不知道梁彪、季×等人使用了伪造、作废的信用卡，其行为不构成信用卡诈骗罪，应认定为非法经营罪。王林在犯罪后自动投案，如实供述了自己的罪行，系自首，且无犯罪前科，系偶犯、初犯，其行为未对社会造成特别严重的危害后果，请求法庭对其从轻处罚。
被告人邱康林、梁彪在法庭审理中辩解称：自己没有意识到刷卡套取资金的行为是犯罪行为。
被告人邱康林的辩护人的主要辩护意见为：邱康林在共同犯罪中获利较少，仅起次要和辅助作用，是从犯，且在到案后如实供述了犯罪事实，无犯罪前科，本案的大部分经济损失已挽回，请求法庭对其从轻处罚。
被告人梁彪的辩护人的主要辩护意见为：梁彪在共同犯罪中起次要和辅助作用，是从犯，且在到案后如实供述了犯罪事实，认罪悔罪，并退缴了全部所得赃款，其无犯罪前科，系偶犯、初犯，请求法庭对其从轻处罚。
被告人钱锦斌在法庭审理中辩解称：自己没有意识到刷卡套取资金的行为是犯罪行为。其如实供述了犯罪事实，请求法庭对其从轻处罚。
被告人钱锦斌的辩护人的主要辩护意见为：钱锦斌在共同犯罪中起次要和辅助作用，是从犯。其在犯罪后自动投案，如实供述了自己的罪行，系自首。钱锦斌未直接实施刷卡套现的行为，主观恶性不深，认罪悔罪，愿意退赔部分经济损失，且无前科劣迹，系初犯、偶犯，持卡人及发卡行亦具有重大过错，请求法庭对其从轻处罚。
被告人钱锦城、罗杰在法庭审理中辩解称：自己没有意识到刷卡套取资金的行为是犯罪行为，且认罪悔罪，请求法庭从轻处罚。
被告人钱锦城的辩护人的主要辩护意见为：钱锦城没有利用作废的信用卡非法占有他人财产的主观故意，其受钱锦斌的委托参与犯罪，在共同犯罪中起次要和辅助作用，是从犯。钱锦城到案后供述钱锦斌具有重大作案嫌疑，具有立功表现，且如实供述了自己的犯罪事实，认罪悔罪，未参与分赃，无前科劣迹，系初犯、偶犯，请求法庭对其从轻处罚。
被告人罗杰的辩护人的主要辩护意见为：罗杰在共同犯罪中起次要和辅助作用，是从犯。其在犯罪后自动投案，如实供述了自己的罪行，系自首。其一贯表现良好，系初犯，仅分得少量赃款，请求法庭对其从轻处罚。
法庭审理期间，被告人王林、邱康林、梁彪、钱锦斌、钱锦城、罗杰及王林、邱康林、梁彪的辩护人均未向法庭提交证据。被告人钱锦斌的辩护人出示了彭惠青出具的情况说明，拟证明北京市公安局的侦查人员到其家找钱锦斌了解情况，其给钱锦斌打电话告诉他公安机关找他，钱锦斌很快回家，并配合侦查人员一起到深圳市公安局南头派出所协助调查。被告人钱锦城、罗杰的辩护人出示了中国农业银行个人结算业务申请书、现金缴款单，拟证明钱锦城、罗杰案发后在亲属的帮助下各退缴赃款人民币2.2万元。
经审理查明：
一、被告人王林于2014年10月10日，伙同被告人邱康林、梁彪、钱锦斌、钱锦城、罗杰等人，使用作废的美国运通信用卡，通过设在中国人民革命军事博物馆招待所的POS机刷卡套现，共计骗取美国运通国际股份有限公司人民币1600余万元。
二、被告人王林于2014年10月26日、10月27日，伙同被告人邱康林、梁彪等人，使用伪造的美国运通信用卡，通过设在中国人民革命军事博物馆招待所的POS机刷卡套现，共计骗取美国运通国际股份有限公司人民币1900余万元。
三、被告人王林于2014年10月23日至10月27日间，伙同冯×1、季×、朱×（均另案处理）等人，使用伪造的美国运通信用卡，通过设在中国人民革命军事博物馆招待所的POS机刷卡套现，共计骗取美国运通国际股份有限公司人民币7200余万元。
被告人王林、钱锦城、梁彪、邱康林分别于2014年10月31日、11月12日、11月13日、11月27日被抓获归案。被告人钱锦斌、罗杰于2014年11月12日、11月14日自动投案。案发后，侦查机关依法冻结、扣押了被告人王林等人的涉案款物，追缴了部分赃款，被告人钱锦城、罗杰在亲属的帮助下各退缴赃款人民币2.2万元。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据在案证实，本院予以确认：
1、被告人王林的供述和辨认笔录证明：其是汇鑫泰和（北京）投资管理有限公司（以下简称汇鑫泰和公司）的实际控制人。李×1以北京盛博豪酒店管理有限公司（以下简称盛博豪公司）的名义承包经营了中国人民革命军事博物馆招待所（以下简称军博招待所）。因经营不善，李×1于2014年9月通过酒店的员工高×和其朋友陈×1联系其，希望将军博招待所转让给其经营。同月，其与李×1签订协议，约定汇鑫泰和公司全权负责军博招待所的经营管理，每年向李×1的公司支付人民币2000万元，其余收入归汇鑫泰和公司所有。2014年10月9日或10月10日，梁彪和邱康林对其说准备带人向其购买珠宝。他们拿着其的珠宝找客户看货后，决定要一部分首饰，并到军博招待所前台刷卡结账。次日,梁彪、邱康林给其几个银行账号，让其把一部分刷卡金额转款给这些账户。此后，梁彪和邱康林又找其购买了两次首饰。上述三次交易的金额共计约人民币3000万元。其中人民币2000万元归其所有，剩余的人民币1000万元已按梁彪、邱康林的要求转款。2014年10月初，季×对其说有外国的大客户准备购货，问其能否用军博招待所的POS机使用离线模式刷外币卡。其咨询了李×1，李×1答复可以用离线模式刷外币卡。此后，其把自己的货和季×的货合并在一起安排客户看货。季×说外国人选中了其的两件玉石饰品及他的一些货物，后带着外国人到军博招待所刷卡结算，并给其一张名单，让其把钱汇给名单上的人。此后，季×又带着外国人购货4次，刷卡金额共计约人民币7000万元。其中人民币2000万元归其所有，其余钱款按照季×列出的名单转款。其出售的玉石系向王×1、李姐、吴翠文等人采购。冯×1也知道其有这些玉石制品。其在出售首饰时，会顺便帮助冯×1卖一些。上述交易中约人民币650万元是冯×1的货款。2014年以后，军博招待所的账户由财务经理王×2、出纳邵×1管理，其和李×1共同负责。其需要使用账户时，会告诉李×1，然后让财务人员办理。其把出售首饰的钱款中的人民币4000余万元汇到了汇鑫泰和公司的账户，把人民币500万元按照李×1的要求作为承包费支付给军博管理处，把人民币300万元和人民币508万元按照李×1的要求转给陈×2及天津市宁渠实业发展有限公司（以下简称宁渠公司），把人民币4000余万元按照季×的要求转给朱×、姬×、宁×、于×、李×7等人，把人民币1000余万元按照梁彪和邱康林的要求转给梁彪、邱康林、钱锦斌等人，把人民币600余万元作为货款转给冯×1，把人民币200万元作为军博招待所的运营资金转给李×2。
王林从侦查人员事先准备好的一组10张不同女性免冠照片，九组每组10张不同男性免冠照片中辨认出第一组照片中的3号照片（王林）是其自己，第二组照片中的3号照片（邱康林）是小邱，第三组照片中的2号照片（李×2）是李×2，第五组照片中的8号照片（钱锦城）是小邱带来北京一起做生意的人，第八组照片中的8号照片（冯×1）是冯×1，第十组照片中的2号照片（李晓东）是李晓东。
2、被告人邱康林的供述和辨认笔录证明：2014年，李晓东介绍其认识了钱氏兄弟，他们想找能刷大额外币卡套现的POS机。其通过梁彪联系了王林。2014年9月底，其和梁彪约了钱氏兄弟、王林，商谈其和梁彪作为中间人的好处费。梁彪告诉其可以得到刷卡金额的2％，其二人平分。2014年10月10日，其到北京，在机场等到钱氏兄弟后，王林接其到军博招待所，小钱到酒店的前台刷卡，但未成功。经酒店的工作人员调试后，第二次刷了人民币200万元。其不知道此后的刷卡金额。王林给其尾号为7411的中国农业银行卡转款人民币170万元，一部分是钱氏兄弟刷卡套现的好处费，另一部分是其和王林做生意的定金。其给梁彪转款人民币68万元是王林订货的定金。2014年11月中旬，其在珠海用上述银行卡花费人民币23万余元购买了一辆本田牌汽车。龚×是其爱人，其给她转款用来帮其还债。林本武、麦志峰等人是其的债主，给他们转款也是用于还债。2014年10月下旬，梁彪称他已经和王林签订了买卖玉石合同，让其和他一起到北京找王林商量购买玉石的事情。其在军博招待所住了四天。期间，其曾在前台购买了一袋苹果，价格为人民币150元，梁彪刷卡付款。2014年10月28日，王林给其转款人民币200余万元系向其购买玉石的定金，王林付款给其，其再把货款转给梁彪。
2015年1月5日，邱康林从侦查人员事先准备好的一组10张不同女性免冠照片，七组每组10张不同男性免冠照片中辨认出第一组照片中的3号照片（邱康林）是其自己，第二组照片中的2号照片（李×2）是李总，第三组照片中的4号照片（罗杰）是与小钱一起到北京的广东人，第四组照片中的8号照片（钱锦城）是钱氏兄弟的小钱，第五组照片中的1号照片（梁彪）是梁彪，第六组照片中的8号照片（冯×1）是去机场接其的王林公司的人员，第七组照片中的7号照片（钱锦斌）是钱氏兄弟的大钱，第八组照片中的3号照片（王林）是王林。
2015年2月2日，侦查人员将事先准备好的军博招待所大堂监控录像给邱康林播放，邱康林在大堂监控录像1中辨认出其本人、冯总、小钱、小钱的兄弟、高经理、李总于2014年10月10日19时14分至19时53分在军博招待所大堂参与刷卡；邱康林在大堂监控录像6中辨认出其本人、李总、梁彪、刷卡的经理于2014年10月26日15时20分至15时24分在军博招待所大堂参与刷卡。
3、被告人梁彪的供述和辨认笔录、侦查人员出具的工作说明证明：2014年4月，邱康林告诉其有一笔外国资金想进入中国使用，其把李晓东介绍给他认识。邱康林提出他的钱在一张外币卡上，需要一台能刷外币卡的POS机。2014年8月，其和邱康林在珠海市见到李晓东和王林。王林要求与持卡人见面。邱康林答应后，于次日安排钱氏兄弟见面。他们商量在刷卡套现后，钱氏兄弟分得刷卡金额的41％，王林分得50％，邱康林分得9％，邱康林再分给其好处。之后，王林安排钱氏兄弟中的哥哥到澳门刷卡，没有成功。2014年9月30日，邱康林对其说王林在北京已经安排好刷外币卡的POS机，让其和他到北京。2014年10月10日，其和邱康林到北京，钱氏兄弟中的弟弟和一个叫小罗的人也到了北京。当日19时许，其和邱康林等人到军博招待所。邱康林在与王林、李总、冯×1再次确认套现的分成比例后，王林让冯总带邱康林、小钱、小罗刷卡，但没有成功。李总提出调到离线模式再试一试。冯总带着邱康林、小钱、小罗再次下楼刷卡，刷了人民币200万元。因为小钱把名字签错了，小罗在原来的签名上重新描了一下。这张银行卡的签名是英文。邱康林说这张卡是外国人的，委托钱氏兄弟在国内套现，且有委托书。之后，冯总带着邱康林、小钱、小罗继续刷卡，共计刷了人民币1700万元。刷卡后，冯总给了小钱现金人民币10万元。次日，邱康林收到人民币170万元，后给其转款人民币68万元，称这是好处费。2014年10月25日或10月26日，邱康林称还可以刷卡，约其到北京。2014年10月26日，邱康林在军博招待所门口给其银行卡，让其找李总刷卡，称他已告诉李总刷卡的金额和密码。其在大堂刷卡，共刷卡两次，其中一次是人民币500万元。2014年10月27日，邱康林在军博招待所门口的天桥下给给其两张银行卡。其到军博招待所与李×2一起刷卡。上述刷卡金额共计人民币2000万元。邱康林给其的银行卡的卡面是中国农业银行、北京农村商业银行，但刷卡后，李总让其在小票上签字时，其发现刷卡小票上都是英文信息，明白了这是伪造的信用卡。邱康林让其按照持卡人姓名签名。回到广州后，其的账户收到转款人民币318万元。邱康林称这笔钱是他与王林做生意的资金，其中人民币18万元是给其的刷卡好处费，让其把剩余的人民币300万元转给他。因为其要去越南，就把人民币300万元转到了其爱人唐媛的银行账户，让邱康林与唐媛联系，后这笔钱被冻结。其和王林、邱康林、钱氏兄弟都没有经营过玉石生意。
2014年11月26日，梁彪从侦查人员事先准备好的一组10张不同女性免冠照片，六组每组10张不同男性免冠照片中辨认出第一组照片中的3号照片（邱康林）是邱康林，第二组照片中的2号照片（李×2）是李总，第三组照片中的8号照片（冯×1）是冯总，第四组照片中的9号照片（钱锦斌）是钱氏兄弟的大钱，第五组照片中的8号照片（钱锦城）是钱氏兄弟的小钱，第六组照片中的4号照片（罗杰）是罗杰，第七组照片中的3号照片（王林）是王林。
2015年3月24日，梁彪从侦查人员事先准备好不同样式的美国运通信用卡（以下简称运通信用卡）正面照片中辨认出10号信用卡照片的颜色系在军博招待所刷卡的信用卡的颜色。
2015年3月24日，侦查人员将事先准备好的军博招待所大堂监控录像给梁彪播放，梁彪在大堂监控录像6中辨认出其本人、李×2、邱康林、军博招待所的姓高的男子于2014年10月26日15时20分至15时24分在军博招待所大堂参与刷卡；梁彪在大堂监控录像7中辨认出其本人、李×2、军博招待所的姓高的男子于2014年10月27日16时02分至16时06分在军博招待所大堂参与刷卡。
4、被告人钱锦斌的供述和辨认笔录证明：因欠了许多外债，其于2014年8月初在深圳市南山区丁头村找到其的校友林×，请他帮忙找工作挣钱。林×给其一张外国信用卡，称这是他捡到的，里面可能有钱，让其上网查询这张卡的情况并找一个刷卡的地方试一试，承诺给其刷卡金额的10％。这张信用卡是一张旧卡，卡的正面下方有英文名字，开头是FUNN，结尾是GUO。经上网查询，其得知这张卡是美国运通国际股份有限公司（以下简称运通公司）发行的信用卡，需要在开通了运通信用卡通道的POS机上才能刷卡。后其通过网络找到一个叫林林的微信号，自称可以帮助刷各种信用卡。其和此人微信联系后，知道他叫邱康林。其把林×的信用卡拍照后传给邱康林，让他帮忙刷卡。邱康林多次安排其在深圳、北京、珠海刷卡，但都未成功。第一次在北京刷卡时，邱康林介绍其认识了梁总。在珠海及澳门的刷卡系邱康林通过王总安排。在此过程中，其告诉堂弟钱锦城，林×捡到一张信用卡给其，并数次带钱锦城见邱康林。故钱锦城知道其与邱康林之间刷卡套现的事情。2014年10月6日，邱康林再次让其到北京刷卡。因其儿子发烧，其对钱锦城说邱康林让其到北京刷卡套现，让他带着他的同学罗杰一起到北京，听从邱康林安排。之前在其和钱锦城聊天时，罗杰有时也在场，听到了其与钱锦城说的信用卡套现的事情，故他应该是知道到北京是为了刷卡。2014年10月10日，钱锦城和罗杰一起到北京。邱康林、王总接他们到军博招待所。在会议室说了一些刷卡的事情后，邱康林带着钱锦城和罗杰到酒店的前台刷卡，未成功。邱康林等人又一起商量，把POS机调成离线模式后成功刷卡。期间，罗杰给其打电话联系过刷卡的事情。其还打电话告诉钱锦城第一次刷人民币100万元，第二次刷人民币200万元，第三次刷人民币300万元，第四次刷人民币500万元，然后每次刷人民币100万元。刷了1700万元后，王总就不让继续刷了。邱康林给了钱锦城人民币10万元现金，称这些是在北京消费的钱。其让钱锦城给了邱康林人民币3万元，他和罗杰各留人民币5000元，然后把剩下的钱转到了其的平安银行账户。次日，军博招待所给其平安银行账户转款人民币670万元，其把人民币370万元转到以罗杰的名义开设的平安银行账户，后从罗杰的这个账户转给林×人民币320万元，并按照林×的安排给张凤转款人民币50万元。余款人民币300万元被其用于还债，另给邱康林人民币6万元，花费人民币33万元购买了一辆本田牌汽车。因钱锦城告诉其，罗杰在刷卡凭证上签名，故其又给了罗杰及钱锦城共约人民币2万元。彭慧清是其爱人，其给她转款用来帮其还债。林迎苏、雷爱华等人是其按照林×的要求给他们转款。李业运、赵波等人是其的债主，其给他们转款用于还债。
钱锦斌从侦查人员事先准备好的一组10张不同女性免冠照片，六组每组10张不同男性免冠照片中辨认出第一组照片中的2号照片（李×2）是李总，第二组照片中的4号照片（罗杰）是罗杰，第三组照片中的8号照片（钱锦城）是钱锦城，第四组照片中的1号照片（梁彪）是梁总，第六组照片中的3号照片（邱康林）是邱康林，第七组照片中的3号照片（王林）是王总。
钱锦斌还从侦查人员事先准备好不同样式的运通信用卡正面照片中辨认出10号照片是林×给其的信用卡，但没有芯片。
5、被告人钱锦城的供述和辨认笔录证明：2014年，其和钱锦斌喝茶时，阿稳过来找钱锦斌。其听到他们谈到了卡的事情。阿稳给了钱锦斌一张绿色的外国银行卡，卡的正面是英文，背面是磁条，且有签名。其和钱锦斌一起到过北京、珠海、澳门，但不知道是否因为银行卡的事情。其与钱锦斌第一次到北京时，见到了邱总和梁总。在珠海时，其和钱锦斌见到了王总，王总带其、钱锦斌、邱总一起到澳门。2014年国庆节后，钱锦斌给其一张银行卡，让其和罗杰到北京找邱总，听从邱总的安排。到北京后，李总、冯总、王总、邱总、梁总接其和罗杰到军博招待所的会议室，其把银行卡拿出来给他们看。邱总、冯总带其下楼刷卡。刷卡前，其让罗杰问钱锦斌怎么办，钱锦斌发短信告诉罗杰，按照人民币200万元、500万元、300万元的数额刷卡。第一次刷卡没有成功。其让罗杰给钱锦斌打电话，钱锦斌告诉罗杰，卡没有问题，里面有美元200万元。大家经过讨论，李总、冯总提到了离线模式，冯总、邱总又带其去刷卡。冯总让拿着POS机的人把机器调到离线模式，然后让其刷卡，金额为人民币200万元，这次成功了。他们让其签名，其就随便签了一个名字。因为其没有按照银行卡上的名字签名，王总让人把刷卡凭证拿过来，让罗杰重新签名。之后，其、罗杰和冯总等人继续刷卡，其说金额，拿POS机的人负责刷卡，罗杰在刷卡凭证上签名。刷卡人民币200万元、300万元、500万元后，其让罗杰问钱锦斌怎么办，钱锦斌让其继续刷人民币100万元。刷卡数次人民币100万元后，冯总让其停下来，后给其人民币10万元现金。其打电话告诉钱锦斌人民币10万元的事情，钱锦斌让其在他的银行账户存款人民币7.5万元，给邱总人民币2万元，剩余的人民币0.5万元留给其和罗杰使用。次日下午，其和罗杰回到深圳，后钱锦斌带其与阿稳见面，其把卡还给了阿稳。钱锦斌还给其人民币1万元现金，另让其给罗杰转款人民币1.5万元，又以其的名义购买了一辆本田牌汽车。阿稳给其、罗杰、钱锦斌每人一部苹果牌手机。
2014年11月26日，钱锦城从侦查人员事先准备好的一组10张不同女性免冠照片，七组每组10张不同男性免冠照片中辨认出第一组照片中的9号照片（钱锦斌）是钱锦斌，第二组照片中的3号照片（邱康林）是邱总，第三组照片中的8号照片（冯×1）是冯总，第四组照片中的1号照片（梁彪）是梁总，第五组照片中的8号照片（钱锦城）是其自己，第六组照片中的4号照片（罗杰）是罗杰，第七组照片中的3号照片（王林）是王总，第八组照片中的2号照片（李×2）是李总。2014年12月22日，钱锦城从侦查人员事先准备好的10张不同男性免冠照片中辨认出2号照片（李晓东）是在珠海见过的东哥。2015年3月30日，钱锦城从侦查人员事先准备好的10张不同男性免冠照片中辨认出10号照片（林×）是阿稳。
2015年2月12日，侦查人员将事先准备好的军博招待所大堂监控录像给钱锦城播放，钱锦城在大堂监控录像1中辨认出其本人、罗杰、冯总、邱总、李总于2014年10月10日18时55分至19时53分在军博招待所大堂参与刷卡。
6、被告人罗杰的供述和辨认笔录证明：2014年10月初，钱锦城让其和他一起到北京旅游，住在军博招待所。钱锦城和邱总、冯总一起下楼刷卡，但未成功。钱锦城让其用手机拍了POS机拒绝交易的界面。这是一张墨绿色的外国信用卡，其曾于2014年9月初在钱锦城的书包里看到过这张卡。回到会议室后，李总让冯总再想办法，冯总用手机翻拍了其拍摄的照片，发给他的朋友。过了一会，冯总说把POS机调成线下模式就可以了。其和钱锦城、邱总、冯总又回酒店前台，让操作POS机的人调成线下模式，刷卡成功了。钱锦斌给其打电话，让其转告钱锦城300起。其和钱锦城等人共刷卡六次，分别为人民币100万元、300万元、500万元、200万元、100万元、100万元。第一次刷卡后，钱锦城签字错误，其按照刷卡小票上的名字签了××。后来刷卡都是其签字。回到深圳后，钱锦城让其给他一个银行账号，给其转款人民币1.5万元及一部苹果牌手机，称这笔钱是没有旅游的补偿。
2014年12月16日，罗杰从侦查人员事先准备好的一组10张不同女性免冠照片，七组每组10张不同男性免冠照片中辨认出第一组照片中的4号照片（罗杰）是其自己，第二组照片中的2号照片（李×2）是李总，第三组照片中的1号照片（梁彪）是梁总，第四组照片中的8号照片（钱锦城）是钱锦城，第五组照片中的8号照片（冯×1）是冯总，第六组照片中的3号照片（邱康林）是邱总，第七组照片中的9号照片（钱锦斌）是钱锦斌，第八组照片中的3号照片（王林）是王总。
2015年3月6日，罗杰从侦查人员事先准备好不同样式的运通信用卡正面照片中辨认出10号信用卡照片有点像钱锦城拿的信用卡，但没有芯片。
2015年3月6日，侦查人员将事先准备好的军博招待所大堂监控录像给罗杰播放，罗杰在大堂监控录像1中辨认出其本人、钱锦城、冯总、邱总、军博招待所高个带眼镜的男子于2014年10月10日19时14分至19时53分在军博招待所大堂参与刷卡。
7、证人冯×1的证言及辨认笔录、侦查人员出具的工作说明证明：2014年10月10日，王林让其带着李×2等人到机场接邱康林、梁彪及一个说粤语的人到军博招待所701房间。然后，王林让其和李×2带一个人下楼刷卡。在酒店前台，高×拿出无线POS机，那个人从背包里拿出一张绿色运通信用卡给高×，但POS机拒绝交易。那个人用手机拍照后，大家又回到701房间。王林很生气，邱康林一直在打电话，李×2说应该用离线交易。王林又让其和李×2带着那个人去试一试离线交易。高×把POS机调成离线交易模式后，问那个人刷多少钱，那个人说人民币200万元。这次刷卡成功了。那个人在小票上签了一些字母后，大家回到701房间。刷卡的人说在小票上签字错了，高×拿来小票让他又签了一遍。王林让其和李×2带刷卡的人和一个小胖子再次到军博招待所大堂的休息区。刷卡的人把银行卡拿出来给高×刷卡，小胖子负责签字，共刷了两次人民币300万元、一次人民币500万元、四次人民币100万元，连同上次刷卡人民币200万元，刷卡金额共计人民币1700万元。王林让其给刷卡的人人民币10万元，其就向丁×借款人民币10万元给了王林，王林给了刷卡的人。次日，王林告诉其钱已到账，其带着李×2、邵×1去安华桥附近的中国工商银行转账。2014年10月23日，王林让其给一个叫老季的人打电话。2014年10月25日下午，老季和一个石家庄人到酒店刷卡，共刷了二三十张银行卡，金额共计4300万。其的银行账户共收到王林通过军博招待所的转款共计人民币650万元，包括2014年10月11日的人民币400万、2014年10月28日的人民币50万元及2014年10月29日的人民币200万元。其按照王林的要求给她的父亲王政国、王海云、孙洁、王×3、郝×、万×、解×等人转款共计人民币200余万元。因为其妹妹冯×2抵押房产借给王林人民币100万元，其给她转款人民币83万元。其另转给冯×2人民币90万元。其不做玉石生意，没有卖给王林玉石，也未见到王林有玉石。王林没有让其把她的玉石交给邱康林或者梁彪。
2014年11月7日，冯×1从侦查人员事先准备好的一组12张不同男性免冠照片中辨认出5号照片（钱锦城）是其所说的小钱。2014年12月23日，冯×1从侦查人员事先准备好的一组10张不同女性免冠照片，八组每组10张不同男性免冠照片中辨认出第一组照片中的8号照片（冯×1）是其自己，第二组照片中的1号照片（梁彪）是梁彪，第三组照片中的3号照片（邱康林）是邱康林，第四组照片中的2号照片（李×2）是李×2，第五组照片中的8号照片（钱锦城）是小钱，第九组照片中的3号照片（王林）是王林。2014年12月30日，冯×1从侦查人员事先准备好的两组每组10张不同男性免冠照片中辨认出第一组照片中的4号照片（季×）是老季，第二组照片中没有其认识的人。2015年8月27日，冯×1从侦查人员事先准备好的一组10张不同男性免冠照片中辨认出1号照片（宁×）是其所说的方总，此人与季×一起到军博招待所刷卡。
2015年2月14日，侦查人员将事先准备好的军博招待所大堂监控录像给冯×1播放，冯×1在大堂监控录像1中辨认出其、钱锦城、邱康林、高×、罗杰、李×2等人于2014年10月10日18时55分至19时53分在军博招待所大堂参与刷卡；冯×1在大堂监控录像2中辨认出其、李×2、宁×、高×于2014年10月23日16时44分至16时45分在军博招待所大堂参与刷卡；冯×1在大堂监控录像4中辨认出其、李×2、宁×于2014年10月24日16时22分至16时30分在军博招待所大堂参与刷卡；冯×1在大堂监控录像5中辨认出其、李×2、宁×、高×于2014年10月25日18时50分至18时56分在军博招待所大堂参与刷卡；冯×1在大堂监控录像7中辨认出其、李×2、宁×、季×于2014年10月27日11时31分至11时36分在军博招待所大堂参与刷卡。2015年9月21日，侦查人员将事先准备好的军博招待所大堂监控录像给冯×1播放，冯×1在大堂监控录像2中辨认出其、宁×、高×、李×2等人于2014年10月23日16时29分至16时45分在军博招待所大堂参与刷卡；冯×1在大堂监控录像7中辨认出其、季×、宁×、高×于2014年10月27日19时19分至19时20分在军博招待所大堂参与刷卡。
8、证人季×的证言及辨认笔录证明：2012年5月，其认识了朱×，对朱×说其有美国卡的信息，可以制作复制卡，问他有无可以刷外币卡的机器。朱×带其找了一些人，都没有谈成。2014年7月或8月，其和朱×到北京找能刷卡的机器，在一个茶楼认识了冯×1。其对冯×1说其有外币复制卡，如果能找到开通外币通道且有离线功能的机器，就一起做这件事，一起分成。当时，冯×1说没有机器，与其互相留了联系方式。认识冯×1后，其还到冯×1的公司找他，碰见了王林。冯×1向其介绍说，王林是公司的董事长。其把自己的电话号码留给了王林。2014年9月，其和朱×在北京认识了宁×，经常联系一些找卡及机器的事情。2014年国庆节后，冯×1对其说他在军博招待所有股份，该酒店有能刷外币卡，且开通离线功能的机器，约定见面详谈。2014年10月15日，其去军博招待所找到冯×1，商定冯×1一方分得刷卡金额的40％，其分配剩余的部分。冯×1让其回去等他的通知。此后，其、朱×、宁×一起到北京找复制卡。其三人商量，刷卡成功后，分给卡主刷卡金额的40％，其三人每人分得3％，剩余的11％留作活动经费。2014年10月21日，朱×和宁×分别找了一些卡。其和冯×1约定于2014年10月23日刷卡。2014年10月22日，其和朱×、宁×再次确认了刷卡金额的分成，并约定其与宁×负责在军博招待所刷卡，朱×负责分配刷卡金额。次日，其和宁×到军博招待所，冯×1接待了其。朱×在军博招待所外给其三张卡。其把卡给了宁×，由他到前台刷卡，共刷了3张卡，共计人民币126万元。2014年10月24日，冯×1接待其和宁×在军博招待所刷了宁×提供的卡，共3笔，共计人民币290余万元。2014年10月25日，冯×1接待其和宁×在军博招待所刷了朱×提供的3张卡，共3笔，共计人民币384万元。2014年10月26日，冯×1接待其和宁×在军博招待所刷了宁×提供的6张卡，共8笔，共计人民币1000余万元。2014年10月27日，冯×1接待其和宁×在军博招待所刷了朱×提供的8张卡及宁×提供的8张卡或9张卡，共16笔或17笔，共计人民币3000余万元。2014年10月23日至10月27日，其三人在与冯×1或王林没有实际经营的情况下，共计刷卡人民币7000余万元。每次刷卡后，其都会把朱×提供的卡还给他。2014年10月28日，冯×1只给其三人转款人民币900余万元，还差约人民币2300万元。其一直向冯×1催款，但冯×1要增加点位至50％，其三人就停止刷卡了。冯×1把钱都支付到了朱×及宁×的银行账户。他们二人再负责把钱转给卡主。其分得的约人民币140万元被转到了其妻子曾玉妹的银行账户。在上述刷卡过程中，冯×1负责提供刷卡的地方，宁×负责提供卡，朱×负责提供卡及套现成功后的资金分配，其是中间联系人，负责找刷卡的地方及现场刷卡。
2015年7月31日，季×从侦查人员事先准备好的一组10张不同女性免冠照片，四组每组10张不同男性免冠照片中辨认出第一组照片中的1号照片（宁×）是小安，第二组照片中的6号照片（朱×）是朱×，第四组照片中的8号照片（冯×1）是冯×1，第五组照片中的3号照片（王林）是王林。
9、证人朱×的证言证明：2012年冬，其认识了季×。在合作期间，季×欠其人民币60万元。2014年7月，季×对其称国外有一种无人继承的无主账户，里面有很多钱，他有关系可以从国外银行拿到这些银行卡的信息，把这些钱转出来。其同意了。2014年10月，季×告诉其刷这种银行卡对POS机的要求很高，他已经和军博招待所联系好，让其和他一起到北京，一是帮他转账，二是把钱还给其，并承诺给其人民币60万元及1％的好处费。其到北京后，季×向其要了一个银行账户，其把自己的账号为×××的中国农业账户提供给季×。当日，该账户就收到了转款。其按照季×的要求把钱转给他提供的银行账户。次日，其又向季×提供了其女友姬×的中国农业银行账户及其朋友于×的银行账户。其和季×、宁×按照这种方式在与军博招待所没有实际经营业务的情况下操作了两三天，其用姬×的账户接收了人民币350万元，用于×的账户接收了人民币数百万元，用其自己的账户接收了人民币400余万元。这些银行卡都是季×、宁×提供的。资金到账后，其都转到了季×和宁×提供的银行账户。此后，季×对其说资金被冻结了，他去了广州，其去了安阳。
10、证人宁×的证言证明：其朋友黄晓萍有一个朋友是盗刷涉外信用卡的。2014年10月前，此人告诉其，他的老板季×有很多涉外信用卡的卡料，如果能在其的店铺刷卡套现，其可以分得刷卡金额的40％。其决定和此人合作。过了两三天，此人带着季×和朱×到北京。季×和朱×承诺如果其提供POS机刷卡，可以分得刷卡金额的40％。其用朱×提供的信用卡刷卡了人民币800元，并将POS机留给了他们。次日，季×和朱×告诉其，其的POS机不能刷大额资金。之后，季×称他和朱×联系到军博招待所，该酒店可以盗刷涉外信用卡，老板叫王林，他们已经和王林约定王林分得刷卡金额的45％，他们分得剩余钱款。其同意参与。季×要求必须刷运通信用卡。其联系了李×7、李超及王×3，他们用短信将信用卡的卡号和资料发送给其，其再用写卡器复制出伪造的运通信用卡。2014年10月下旬，其和季×、朱×约定带着事先准备好的卡料前往军博招待所进行盗刷。军博招待所的经理冯×1接待了其三人，当日刷卡金额不足人民币100万元。其三人曾问过冯×1，这样盗刷信用卡会不会出事。冯×1答复，王林的后台很硬，有问题都能解决。此后，其三人共在军博招待所刷卡四天，共计刷了20余张信用卡，刷卡金额共计人民币7000余万元。其中是10余张信用卡是其的，另外的信用卡是季×找阿峰制作的，这些信用卡都没有密码，把POS机调成离线模式后，就可直接刷卡。王林一方分得45％，李超和李×7分得35％，其分得7％，剩余钱款归季×和朱×。除了最后一次刷卡，冯×1在刷卡的次日都会将套现资金转给其三人，大部分资金都转入朱×的银行账户。其把李×7和李超的银行账号提供给朱×，朱×再进行分配。
11、证人李×2的证言及辨认笔录证明：王林系汇鑫泰和公司的实际控制人。2014年国庆节后，王林让其和冯×1到机场接邱康林、梁彪及两个20余岁的广东男青年。回到军博招待所后，王林让其和冯×1带着两个男青年到前台刷卡。其中一人从背包拿出一张银行卡。刷卡成功后，其回到701房间。后来，其听说他们还要刷卡，但不知道刷了多少钱。2014年10月下旬，王林安排其带着梁彪到前台刷卡二三次，还安排其和冯×1到前台带人刷卡，都是高×负责操作。其没有见过王林的玉石制品。王林共向其银行账户转款人民币240万元，其按照她的要求分别给邱康林、梁彪、王×4、边×、华×等人转款，另向物业公司支付人民币34万元。
2014年12月17日，李×2从侦查人员事先准备好的一组10张不同女性免冠照片，八组每组10张不同男性免冠照片中辨认出第一组照片中的2号照片（李×2）是其自己，第三组照片中的8号照片（钱锦城）是与邱康林一起来京的广东人，第四组照片中的1号照片（梁彪）很像梁彪，第五组照片中的8号照片（冯×1）是冯×1，第六组照片中的3号照片（邱康林）是邱康林，第九组照片中的3号照片（王林）是王林。
2015年3月10日，侦查人员将事先准备好的军博招待所大堂监控录像给李×2播放，李×2在大堂监控录像1中辨认出其、冯×1、邱康林、高×、姓钱的广东人、与姓钱的广东人一起的人等人于2014年10月10日19时14分至19时53分在军博招待所大堂参与刷卡；李×2在大堂监控录像2中辨认出其、李×2、冯×1及他带来的人于2014年10月23日16时29分至16时45分在军博招待所大堂参与刷卡；李×2在大堂监控录像4中辨认出其、冯×1及他的朋友于2014年10月24日16时22分至16时30分在军博招待所大堂参与刷卡；李×2在大堂监控录像5中辨认出其、宁×、冯×1及他的朋友于2014年10月25日18时50分至18时52分在军博招待所大堂参与刷卡；李×2在大堂监控录像6中辨认出其、高×、梁彪、邱康林于2014年10月26日15时20分至15时24分在军博招待所大堂参与刷卡；李×2在大堂监控录像7中辨认出其、高×、冯×1及他的朋友于2014年10月27日11时31分至11时36分在军博招待所大堂参与刷卡，其、高×、梁彪于2014年10月27日16时02分至16时06分在军博招待所大堂参与刷卡。
12、证人高×的证言、辨认笔录及其提供的通话记录证明：2014年10月10日，冯×1给其打电话，让其到前台查看军博招待所的POS机有无离线功能。过了一会儿，冯×1、邱康林带着两个广东男青年到前台，从一台P**机上调出了离线功能。一名穿白色上衣的广东男青年给其一张墨绿色，印有英文字母和数字的信用卡，其在POS机上操作刷卡，这名男青年在小票上签了英文名字。当日20时，冯×1让其拿着POS机到休闲区，穿白色上衣的男青年给其一张银行卡，其操作刷卡数次。每次都是此人说金额，其负责操作，打印小票后，此人还给小票拍照，计算总额，另一名穿黑色上衣的年轻人签字。在刷卡金额累计人民币1700万元后，穿白色上衣的男青年停止刷卡。其把小票取走，交给了财务人员。刷卡当日，王林找其要人民币1000余万元，并到财务部门把公司银行账户的网银U盾取走。2014年10月23日、10月25日，李×2、冯×1带着老季和花白头发的人到前台，花白头发的人在前台刷卡签字。2014年10月26日，其和李×2、邱康林、梁彪在军博招待所大堂，梁彪拿出一张带有银联标志的中国银行卡，其负责操作刷卡，共刷卡两次，其中一次刷卡人民币150元购买了一箱苹果，刷卡成功后，又刷了第二次。2014年10月27日，其和李×2、梁彪在军博招待所大堂，梁彪拿出银行卡，其操作刷卡，打印小票后，梁彪把小票拿走。2014年10月26日、10月27日，其、李×2、冯×1还、老季及花白头发的人在酒店大堂刷卡。花白头发的人自己操作，共计刷卡十余次。
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