陕西省商南县人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)陕1023刑初24号
公诉机关：陕西省商南县人民检察院。
被告人：桂某1，女，汉族，高中文化，农村居民。2016年9月9日因犯盗窃罪被北京市通州区人民法院判处有期徒刑八个月，宣告缓刑，缓刑考验期限一年，并处罚金1000元。2017年9月15日因犯盗窃罪被北京市怀柔区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金1000元，依法撤销缓刑，数罪并罚，决定执行有期徒刑一年，并处罚金2000元（判决执行前先行羁押的32日予以折抵，刑期自2017年7月3日起至2018年5月31日止，罚金已缴纳1000元）。2017年11月7日因涉嫌盗窃罪被商南县公安局从北京市天堂河女子矫治所解回，现羁押于商洛市山阳县看守所。
商南县人民检察院以商南检公诉刑诉（2018）24号起诉书指控被告人桂某1犯盗窃罪，于2018年3月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。商南县人民检察院指派检察长郭宝成、检察员卢冲出庭支持公诉，被告人桂某1到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控，2017年5月初，被告人桂某1在其微信朋友圈、“商南微帮”公众号上发布代为办理网络贷款的广告，后陆续有人联系桂某1帮助办理网络贷款，桂某1多次以秘密将他人网络贷款转入自己账户的手段窃取财物，具体情况如下：
1.2017年6月1日，在商南县东岗小区马某家里，桂某1将使用段某手机以段某妻子桂某2名义帮段某在“快贷”平台上办理的贷款3000元通过微信转账秘密转入自己银行账户，并将段某手机上的贷款记录删除，向段某谎称贷款未办理成功。
2.2017年6月2日下午，在商南县南新街王某的出租屋内，桂某1将使用王某手机帮王某在“简单借款”、“闪银”、“快贷”等贷款平台上的贷款共计19385元中的6765元通过QQ转账秘密转入自己银行账户，并将转账记录删除。王某发现后向桂某1索要，桂某1于2017年7月1日通过支付宝向王某退赔了2000元。
3.2017年6月7日下午，在商南县城“迈德思客”店内，桂某1将使用雷某手机帮雷某在“支付宝招联好期待”平台上以雷某名义办理的贷款2500元通过微信转账的方式秘密转入自己银行账户，并将雷某手机上的贷款记录删除，向雷某谎称贷款未办理成功。
4.2017年6月14日、15日，在商南县城“迈德思客”店内，桂某1将使用陈某1手机帮陈某1在“快钱”、“现金侠”、“急速现金侠”贷款平台上以陈某1名义办理的贷款8935元中的6885元通过支付宝转账的方式秘密转入自己的银行账户。
5.2017年6月16日，在商南县“香水湾小区”陈某2家里，桂某1使用范某手机以范某名义帮范某在“马上贷”平台办理贷款8000元，同年6月17日，桂某1以确认前日贷款到账情况为由，使用范某手机通过支付宝转账和QQ转账的方式将该8000元贷款秘密转入自己的银行账户。后又使用范某手机在“快贷”、“现金侠”平台以范某名义贷款4185元，贷款到账后，桂某1通过支付宝转账的方式将该4185元秘密转入自己的银行账户，将范某手机上的贷款记录删除，并向范某谎称贷款未到账。
6.2017年6月17日，在商南县南新街“正泰电工”店内，桂某1帮胡某办理网上贷款，使用胡某手机在“快贷”平台上以胡某名义贷款3000元，2017年6月18日，桂某1以确认贷款到账情况为由，使用胡某手机通过QQ转账方式将该3000元贷款秘密转入自己银行账户，并将转账记录删除，向胡某谎称贷款未办理成功。
上述桂某1从段某、王某、雷某、陈某1、范某、胡某处窃取的贷款资金共计34335元，除事后向王某退还2000元外，剩余资金因赌博挥霍。
为证明上述事实，公诉机关提供的证据有：户籍证明、接处警登记表、刑事判决书、银行账户交易记录、网络贷款平台还款记录、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据。
公诉机关据此认为，被告人桂某1以非法占有为目的，在帮助他人办理网络贷款过程中，秘密窃取他人资金34335元，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，应当以盗窃罪追究其刑事责任。
被告人桂某1对公诉机关指控的上述事实及罪名均无异议。
经审理查明，2017年5月初，被告人桂某1在其微信朋友圈、“商南微帮”公众号上发布代为办理网络贷款的广告，后陆续有人联系桂某1帮助办理网络贷款，桂某1多次以秘密将他人网络贷款转入自己账户的手段窃取财物，具体情况如下：
1．2017年6月1日，在商南县东岗小区马某家里，桂某1将使用段某手机以段某妻子桂某2名义帮段某在“快贷”平台上办理的贷款3000元通过微信转账秘密转入自己银行账户，将段某手机上的贷款记录删除，向段某谎称贷款未办理成功。
2.2017年6月2日下午，在商南县南新街王某的出租屋内，桂某1将使用王某手机帮王某在“简单借款”、“闪银”、“快贷”等贷款平台上的贷款共计19385元中的6765元通过QQ转账秘密转入自己银行账户，并将转账记录删除。王某得知后向桂某1索要，桂某1于2017年7月1日通过支付宝向王某退赔了2000元。
3.2017年6月7日下午，在商南县城“迈德思客”店内，桂某1将使用雷某手机帮雷某在“支付宝招联好期待”平台上以雷某名义办理的贷款2500元通过支付宝转账的方式秘密转入自己银行账户，并将雷某手机上的贷款记录删除，向雷某谎称贷款未办理成功。
4.2017年6月14日、15日，在商南县城“迈德思客”店内，桂某1将使用陈某1手机帮陈某1在“快钱”、“现金侠”、“急速现金侠”贷款平台上以陈某1名义办理的贷款8935元中的6885元通过支付宝转账的方式秘密转入自己的银行账户。
5.2017年6月16日，在商南县“香水湾小区”陈某2家里，桂某1使用范某手机以范某名义帮范某在“马上贷”平台办理贷款8000元，同年6月17日，桂某1以确认前日贷款到账情况为由，使用范某手机通过支付宝转账的方式将该8000元贷款秘密转入自己的银行账户。后又使用范某手机在“快贷”、“现金侠”平台以范某名义贷款4185元，贷款到账后，桂某1通过支付宝转账的方式将该4185元秘密转入自己的银行账户，将范某手机上的贷款记录删除，并向范某谎称贷款未到账。
6.2017年6月17日，在商南县南新街“正泰电工”店内，桂某1帮胡某办理网上贷款，使用胡某手机在“快贷”平台上以胡某名义贷款3000元，2017年6月18日，桂某1以确认贷款到账情况为由，使用胡某手机通过QQ转账方式将该3000元贷款秘密转入自己银行账户，并将转账记录删除，向胡某谎称贷款未办理成功。
上述桂某1从段某、王某、雷某、陈某1、范某、胡某处窃取的贷款资金共计34335元，除事后向王某退还2000元外，其余资金因赌博挥霍。
上述事实，经庭审举证、质证，由本院予以确认的下列证据证实：
1、物证：
（1）陕西农商银行银行卡一张，系被告人秘密转账收款账户银行卡;
（2）苹果牌（5s）手机一部，系被告人使用的作案工具。
2、书证：
（1）接处警登记表、受案登记表，证明案件来源系被害人段某、王某等人报警，商南县公安局立案侦查；
（2）银行卡交易明细、借记卡资料交易明细、借记卡资料查询结果单、账单，接受证据清单，证明被告人桂某1利用网上借贷平台帮被害人贷款情况及将现金转往自己银行账户的资金情况；
（3）借款、还款记录、交易记录，证明段某、范某、雷某对本案涉案贷款进行返还情况；
（4）微信通讯记录（桂某1与王某微信通讯记录），证明桂某1承诺向王某还款的事实；
（5）户籍证明、罪犯入所登记表、犯罪记录证明、拘留通知书复印件、（2016）京0112刑初680号刑事判决书、（2017）京0116刑初156号刑事判决书、矫正人员信息表，证明被告人桂某1犯罪记录情况及服刑情况；
3、证人证言：
（1）证人桂某2证言，证明2017年6月1日上午，桂某2与丈夫段某在段某朋友马某东岗小区的家中，桂某1到后向段某要银行卡和身份证，段某便要了桂某2的银行卡和身份证给了桂某1，桂某1说段某的手机连不上网，便用自己的苹果手机操作，并向桂某2要了发送到桂某2手机上的验证码，随后告知桂某2夫妻因银行卡绑定不上而未申请成贷款。桂某1如何在手机上操作的其并不知情，大约过了一个月，段某收到贷款还款信息后查询银行卡交易明细、询问财付通客服才知道桂某1办理了3000元的贷款后将该笔贷款盗走的情况；
（2）证人陈某2证言，证明2017年6月16日下午，其介绍雷某帮忙给范某办理网络贷款，雷某带着一个女孩桂某1到陈某2香水湾三号楼二单元一楼西户的家中帮忙给范某办理贷款，桂某1说一万元手续费是500元，范某同意后就让桂某1给帮忙办理，桂某1拿着范某的手机在网上操作，还让范某提供了身份证，大约过了一个小时，桂某1说钱当天可能不能到账。大约过了二十多天，范某给陈某2打电话说钱被桂某1盗走了；
（3）证人庞某证言，证明2017年6月16日下午，雷某带着一个女的在庞某与陈某2的家中帮范某办理网络贷款的情况，内容与陈某2证言基本一致；
（4）证人魏某证言，证明2017年元月份，其与桂某1合租的房子居住，听别人说桂某1是帮人办理网络贷款的，听说桂某1将别人卡上的钱转走了，同时证明魏某知道桂某1微信号为ghj11002211；
（5）证人苏某证言，证明2017年6月中旬，其介绍桂某1给胡某办理贷款，桂某1与胡某怎么谈得其不知情，桂某1使用胡某的手机在网上办理的，其听胡某说贷了3000元，但没有拿到贷款。
4、被害人陈述：
（1）被害人段某陈述，证明2017年6月1日上午9时许，桂某1应段某之约，在东岗小区中六楼201马某家中，桂某1帮段某办理网络贷款，使用段某手机在“快贷”平台办理贷款3000元，贷款到账后，桂某1秘密将该3000元通过财付通从段某妻子桂某2账户转致桂某1银行账户后，向段某夫妻谎称贷款未申请成功。段某已将该贷款连本带息予以清偿；
（2）被害人王某陈述，证明2017年6月2日下午，在王某出租屋内，桂某1使用王某手机帮王某在“简单借款”贷款1600元，在“闪银”贷款1600元，在“快贷”贷款3000元，在“支付宝招联好期待”贷款1000元，在“快易花”贷款1000元，在“钱站”贷款10000元，在“现金侠”贷款1185元，共计19385元，其中6765元到账后，桂某1通过微信转账秘密将该到账的现金分五次转至桂某1账户，其余12620元到账后王某于同年6月3日取走自己使用，同时证明桂某1使用的微信号为ghj11002211,且其已知桂某1身份证号码及桂某1转入银行账户号码以及桂某1向其退赔2000元的事实；
（3）被害人雷某陈述，证明2017年6月7日中午1点多，雷某约桂某1在商南县德胜附近的迈德思客店里见面,桂某1使用雷某手机帮雷某办理网络贷款,其中用支付宝中的“招联好期贷”帮雷某办理了2500元贷款,但谎称已将贷款取消,实际秘密转入了桂某1自己的支付宝账户中，后雷某于2017年6月28日发现该笔贷款已发放但被桂某1私自转走，后雷某将该笔贷款及利息还清。同时证明雷某帮桂某1介绍贷款生意，桂某1收到手续费后给雷某分配一半，雷某通过陈某2介绍范某给桂某1，桂某1帮忙给范某办理网络贷款，范某将身份证、银行卡提供给桂某1，后桂某1谎称贷款在审核中，钱没有到账；
（4）被害人陈某1陈述，证明2017年6月15日下午，其约桂某1帮忙办理网络贷款，桂某1要了陈某1的的身份证、银行卡，使用陈某1的手机进行申请，随后告知陈某1贷款发放后会有客服电话，至2017年7月8日陈某1前后接到“急速现金侠”、“快钱”、“现金侠”客服电话，被告知在上述信贷平台分别贷款1500元、5070元、1000元，陈某1查询银行交易记录发现三笔贷款总共7575元，到账的6885元随即被转到QQ申请的支付宝账户中了，以及桂某1于2017年7月10日后便联系不上的事实；
（5）被害人范某陈述，证明2017年6月16日，其在陈某2家中，雷某和桂某1帮其办理网络贷款，桂某1使用范某手机操作，过程中还要了范某的身份证、银行卡，操作完后，桂某1谎称贷款未到账，6月17日早上，桂某1以重新办理为由，再次使用范某手机操作，实际秘密将已发放的贷款“马上贷”8000元、“现金侠”1500元（实际到账1185元），“快贷3000元”共计12185元转入自己支付宝账户，谎称还未放款。2017年7月4日范某发现手机上有多家信贷平台发来的欠款记录信息，后经查询银行账单发现发放的贷款被桂某1转走，以及范某对上述贷款进行了部分偿还；
（6）被害人胡某陈述，证明2017年6月17日，在胡某所开的“正泰电工”店内，桂某1使用胡某的手机帮胡某办理网络贷款，桂某1谎称没有办理成功，同年7月17日，胡某收到“快贷”平台客服电话，被告知贷款3000元，经调取银行卡交易明细，发现有3000元的存款记录，但在不到一分钟的时间即被桂某1通过QQ转账的方式转致昵称为“霓灝”号码为“1127610716”的QQ中的事实。
5、被告人桂某1供述，证明2017年5月底的一天，她给一个男的用其妻子的银行卡、身份证办理网络贷款时，将发放的贷款中3000元通过QQ转账的方式转至自己的QQ账号里自己使用，向那名男子谎称贷款没有成功；2017年6月初的一天，其在王某的出租屋内帮王某办理网络贷款，将其中的6000元通过QQ转账的方式转至自己的QQ账号中自己使用，向王某隐瞒了转走的贷款金额，被王某发现后，其向王某退还了2000元；2017年6月7、8号的一天下午，其在德胜超市对面的“迈德思客”店内帮雷某办理网络贷款5500元，过了三四天，其帮雷某查看其余贷款是否通过的时候，从雷某支付宝向其自己支付宝转账2500元，后用于赌博；2016年6月份，雷某介绍其给范某办理网络贷款，其将申请到的4185元通过支付宝转账的方式转至自己的支付宝或QQ账户，第二天，范某又找其帮忙办理贷款，其重新给范某申请了8000元的贷款，贷款到帐后，其通过支付宝转账的方式将该8000元分两次转至自己的支付宝账户，将交易记录删除，向范某谎称贷款还在审核；2017年6月份，其经苏某介绍，给苏某隔壁的电工办理网络贷款，其将申请到的3000元贷款通过QQ转账的方式转至自己的QQ账户，将交易记录删除，向对方谎称申请未成功，后通过网络麻将赌博；2017年6月份，一个男的给其打电话让其帮忙办理网络贷款，其在商南县城“迈德思客”店内帮其办理网络贷款时，将男子账户中的6885元通过手机支付宝转账到自己支付宝账户，将交易记录删除，向对方谎称贷款还要核实，后来将转走的钱用于网络麻将赌博的事实。
6、辨认笔录，证明被告人桂某1在编有被害人段某的12张照片中辨认出12号男子（段某）即为本案的受害人。
7、电子数据光盘4张，证明被告人桂某1使用被害人手机进行转账交易的交易记录及被告人涉案QQ号、微信号注册信息及交易记录、转账明细情况；
本院认为，被告人以非法占有为目的，在帮助他人办理网络贷款过程中，秘密窃取他人贷款资金34335元，数额较大，其行为已构成盗窃罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人犯盗窃罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。被告人到案后对其犯罪事实如实供述，属坦白,依法可以从轻处罚；被告人桂某1退还被害人王某部分赃款，可酌定从轻处罚。本案涉案工具苹果牌5s手机一部、陕西农村商业银行银行卡一张，依法予以没收。被告人桂某1违法所得，依法继续追缴后向被害人予以退赔。本案系被告人桂某1在判决宣告后，刑法执行完毕以前，发现漏罪的情形，应当对本罪做出判决后，与前罪判决所判处的刑罚，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定予以并罚，决定执行的刑罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第七十条之规定,判决如下:
一、被告人桂某1犯盗窃罪，判处有期徒刑二年，并处罚金20000元，与北京市怀柔区人民法院（2017）京0116刑初156号刑事判决书判处的有期徒刑一年，并处罚金2000元并罚，总和刑期三年，罚金22000元，决定执行有期徒刑二年又十个月，并处罚金22000元（已缴纳1000）。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月3日起执行至2020年3月31日止；罚金限本判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人桂某1使用的作案工具苹果牌5s手机一部、陕西农村商业银行银行卡一张，依法予以没收；
三、被告人桂某1违法所得34335元，除已退赔被害人王某的2000元以外，其余款项依法继续追缴后，向被害人段某退赔3000元，向被害人王某退赔4765元，向被害人雷某退赔2500元，向被害人陈某1退赔8935元，向被害人范某退赔12185元，向被害人胡某退赔3000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于陕西省商洛市中级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵 艺
审 判 员 郭松伟
人民陪审员 杨德金
二〇一八年五月二十一日
书 记 员 刘 盼