浙江省绍兴市越城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0602刑初230号
公诉机关绍兴市越城区人民检察院。
被告人谢忠华，男，1967年1月17日出生，汉族，初中文化，系浙ＸＸ盛爆破工程有限公司和浙ＸＸ盛钙业有限公司的法定代表人、浙江枫森贸易有限公司和浙江绍兴光明爆破工程有限公司的实际控制人，住绍兴市柯桥区。1999年因犯行贿罪被浙江省慈溪市人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年1月20日被绍兴市公安局刑事拘留，同年2月26日被逮捕。现羁押于绍兴市看守所。
辩护人何百坤，浙江中圣律师事务所律师。
绍兴市越城区人民检察院以越检公诉刑诉（2017）158号起诉书指控被告人谢忠华犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、重婚罪，于2017年3月20日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。绍兴市越城区人民检察院指派检察员郝某出庭支持公诉，被告人谢忠华及其辩护人何百坤到庭参加诉讼。现已审理终结。
绍兴市越城区人民检察院指控：
一、非法吸收公众存款
2012年至2015年11月期间，被告人谢忠华以其任法人代表和实际控制的公司需要资金投资、转贷，以矿山经营需要资金投资或是归还他人借款等为由，以月息2分-6分不等的利率，向某剑方、陆某、金某1等10名社会不特定人员吸收存款，共计吸得存款人民币13570万元，其中先予扣除利息人民币106.35万元，实际吸得存款人民币13463.65万元。具体分述如下：
（一）2012年3月5日，被告人谢忠华以月息2.5��的利率向唐某吸收存款人民币170万元。至案发时本金尚未归还，支付利息人民币72.25万元。
（二）2013年1月17日，被告人谢忠华以月息4分的利率向某剑方吸收存款人民币1000万元，至案发时已还本付息共计人民币1069万元。
（三）2013年1月至2014年7月，被告人谢忠华以月息3分的利率先后多次向何某1吸收存款人民币7405万元。至案发时本金归还6475.066225万元，支付利息人民币386.057386万元。
（四）2013年3月18日至2014年4月23日，被告人谢忠华以月息3分的利率先后3次向陈某3吸收存款人民币800万元。至案发时本金尚未归还，支付利息人民币497万元。
（五）2013年12月10日，被告人谢忠华以月息2分和3分不等的利率向金某1吸收存款人民币1000万元，至案发时尚未还本付息。
（六）2014年1月28日，被告人谢忠华以月息3分的利率向童某1吸��存款人民币215万元。至案发时本金尚未归还，支付利息人民币60.42万元。
（七）2014年3月15日至4月2日，被告人谢忠华以月息5分的利率先后5次向余某吸收存款人民币2000万元，先予扣除利息人民币106.35万元，实际吸收存款人民币1893.65万元。至案发时本金尚未归还，包括先予扣除利息在内共计支付利息人民币690万元。
（八）2014年3月17日，被告人谢忠华以月息2分的利率向陆某吸收存款人民币200万元，至案发时尚未还本付息。
（九）2014年3月份开始，被告人谢忠华以月息6分左右的利率向童某2吸收存款人民币750万元。至案发时本金已归还，支付利息人民币49.2万元。
（十）2015年7月23日，被告人谢忠华以月息2分的利率向高某吸收存款人民币30万元。至案发时本金尚未归还，支付利息人民币3万元。
二、集资诈骗
2014��6月，被告人谢忠华在绍兴地区巨额高息借款已无法还本付息、银行贷款已经逾期的情况下，以“矿山投资”等为由，向被害人沈某、金某2等人“借款”，用于归还他人借款和支付他人借款利息。具体分述如下：
（一）2014年8月21日至2015年3月18日，被告人谢忠华以“投资矿山”为由，以月息6分的利率多次向沈某“借款”人民币450万元，并用于归还他人借款或支付他人借款利息。至案发时已支付利息人民币265.2万元。
（二）2015年11月9日，被告人谢忠华以“经营需要”为由，以月息3分的利率向金某2“借款”人民币50万元，并用于支付他人借款利息。至案发时已支付利息人民币6万元。
（三）2015年11月9日，被告人谢忠华以“经营需要”为由，以月息3分的利率向金某3东“借款”人民币50万元，并用于支付他人借款利息。至案发时已支付利息人民币6万元。
（四）2015年3月至8月，被告人谢忠华以“矿山经营”为由，以月息5分的利率多次向王某2“借款”人民币370万元，并用于归还他人借款或支付他人借款利息。至案发时已支付利息人民币4万元。
另，被告人谢忠华在高息借款无法还本付息、资金十分紧张的情况下，仍动用拆借资金126.67万元为其房某1购买保时捷轿车1辆，动用拆借资金119万元为房某1买房支付首付款。
三、重婚
被告人谢忠华与丁某于1989年7月5日登记结婚，其在婚姻关系存续期间，于1997年至今与房某1以夫妻名义共同生活，并于2003年3月13日育有一子。
2016年1月20日9时30分，被告人谢忠华在绍兴市长城宾馆被警察抓获归案。
为证明上述指控，公诉人提交了相关证据。公诉机关认为，被告人谢忠华违反国家规定，非法吸收公众存款，扰乱��融秩序，数额巨大；以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大；又有配偶仍与他人以夫妻名义共同生活，应当分别以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、重婚罪追究其刑事责任。被告人谢忠华一人犯数罪，应数罪并罚。对被告人谢忠华应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条、第二百五十八条以及第六十九条之规定处罚。
被告人谢忠华辩称：一、起诉书指控的非法吸收公众存款一节中，部分资金是企业转贷的拆借资金，部分是朋友之间的借款，不是向社会公开吸收的。二、起诉书指控的集资诈骗一节，出借人作为慈溪本地人十分了解矿山情况，2015年矿山建设已进入开采期，出借人都是自愿出借的，其没有欺骗出借人。而且2014年6月份后企业所有借贷也都是正常的。三、起诉书指控的重婚一节，其与前妻丁某的夫妻关系早已名存实亡。
被告人谢忠华的辩护人提出的主要辩护意见是：一、关于非法吸收公众存款罪。对定性无异议，但本案中十个借款人，其中七个人的利息在3分以下，且这些借款大部分是朋友或朋友介绍的，被告人并没有刻意扰乱金融秩序，主观恶性较小。事发后被告人也是在积极归还借款，实际已达1亿元。所借的款项部分用于支付民间借款的利息，这个也应算是生产经营所需。二、关于集资诈骗罪。被告人没有非法占有的目的，充其量属于非法吸收公众存款。本案中，被告人并没有非法占有的目的，也没有虚构事实、隐瞒真相，这些债权人也没有基于错误的理解把款项交与被告人。当时被告人作为华某矿业的业主，为支付矿山前期的投入费用而需要资金周转，涉及的借款人只有四人，这四笔款在借的时候被告人系华某矿业的法定代表人，款项也是由华某矿业作担保。据辩护人了解，这些款项目前已基本由华某矿业公司清偿完毕，被害人的损失基本没有。三、关于重婚罪。本案被告人与前妻丁某的夫妻关系已名存实亡。综上，请求对被告人从轻处罚。
经审理查明：
一、非法吸收公众存款
2012年3月至2015年7月期间，被告人谢忠华以其任法定代表人和实际控制的公司需要资金投资、转贷，以矿山经营需要资金投资或是归还他人借款等为由，以月息2分至6分不等的利率，向唐某、邱某2、何某1、陈某3、金某1、童某1、余某、陆某、童某2、高某、沈某、王某2等社会不特定人员吸收存款，共计吸得存款人民币14120万元，其中先予扣除利息人民币106.35万元，实际吸得存款人民币14013.65万元，至案发时合计还本付息人民币10326.893611万元。具体是：
（一）2012年3月5日，被告人谢忠华以月息2.5分的利率向唐某吸收存款人民币170万元。至案发时本金尚未归还，支付利息人民币72.25万元。
以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1．被告人谢忠华的供述，证实2013年左右，唐某有笔170万元拿过来，约定月息2.5％。利息每个月是4.25万元，付了17个月，共支付过72.25万元。本金没有还过。
2．支付明细表，证实经被告人谢忠华整理，共向唐某支付利息72.25万元。
3．绍兴市中级人民法院（2016）浙06民终字第743号商事诉讼卷宗，证实唐某向本院起诉要求被告人谢忠华和浙ＸＸ某爆破工程有限公司归还借款本金170万元并支付利息。本院判决谢忠华、浙ＸＸ某爆破工程有限公司归还唐某借款人民币170万元并支付相应利息，张某承担连带责任。该案上诉后，中院二审以涉嫌犯罪为由，驳回了唐文紫的���诉并将相关材料移送绍兴市公安局。
（二）2013年1月17日，被告人谢忠华以月息4分的利率向某剑方吸收存款人民币1000万元，至案发时已共计归还人民币1069万元。
以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1．证人邱某2的证言，证实2013年1月，被告人谢忠华经陆某介绍，以资金短缺为由向其借款1000万元，月息是4%。后支付给其利息合计1069万元。
2．证人陆某的证言，证实经其介绍，谢忠华向某剑方借款1000万元，利息为月息4%。据谢忠华讲，已经还了1069万元。
3．支付明细表，证实经被告人谢忠华整理，合计向某剑方、祝某支付过1069万元，邱某2签名认可。
4．绍兴市柯桥区人民法院（2015）绍柯商初字第4162号商事诉讼卷宗，证实邱某2向该院起诉，要求被告人谢忠华还本付���，陆某、魏某（陆某之妻）、浙ＸＸ某爆破工程有限公司、慈溪华某矿业有限公司作为担保人承担连带责任。后该院以涉嫌犯罪为由将相关材料移送至绍兴市公安局。
5．被告人谢忠华供述，证实其经陆某介绍，在2013年1月向某剑方借了1000万元，利息是月息4%，借款理由是企业资金短缺。这笔钱实际用途是作为企业的流动资金了。这笔钱其已经还了1069万元，其中200万元是陆某帮其还的。
（三）2013年1月至2014年7月，被告人谢忠华以月息3分的利率先后多次向何某1吸收存款人民币7405万元。至案发时归还本金6475.066225万元，支付利息人民币386.057386万元。
以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1．证人何某1的证言，证实其通过本人及其子何某2账户共出借给谢忠华7405万元，约定利率为月息3%。后谢忠华归还本金6475.066225万元，支付利息386.057386万元。
2．协议书，证实2013年10月8日，浙ＸＸ某爆破工程有限公司向何某2借款500万元，由谢忠华、慈溪华某矿业有限公司浙ＸＸ某钙业有限公司担保；2014年1月6日被告人谢忠华的外甥女张某出面向何某1借款500万元，由谢忠华、浙ＸＸ某爆破工程有限公司、慈溪华某矿业有限公司、浙ＸＸ某钙业有限公司提供担保。
3．交易记录，证实何某1通过本人及其子何某2账户汇款给被告人谢忠华、张某、浙ＸＸ某爆破工程有限公司账户共计7405万元。
4．支付明细表，证实经谢忠华整理，合计向何某1支付6861.123611万元，何某1签名认可。
5．绍兴市柯桥区人民法院（2016）浙0603民初第173、1175号商事诉讼卷宗，证实何某1向该院起诉要求被告人谢忠华归还本金并支付利息；何某2向该院起诉要求被���人谢忠华归还本金并支付利息，后该院以涉嫌犯罪为由将相关材料移送绍兴市公安局。
6．被告人谢忠华的供述，证实何某1、何某2是父子，其实际是向何某1借的钱，陆续借了好多次，借款理由是企业转贷需要。到目前本金还欠1000万左右。借款的实际用途一部分用于银行及小额贷款公司转贷，一部分用于其他高利贷，利息是月息3%。
（四）2013年3月18日至2014年4月23日，被告人谢忠华以月息3分的利率先后3次向陈某3吸收存款人民币800万元。至案发时本金尚未归还，支付利息人民币497万元。
以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1．证人陈某3的证言，证实被告人谢忠华以常山有个矿需要上第二条流水线为由，共向其借款800万元，约定利息为月息3分。本金没有还过，利息支付过497万元。谢忠华���具的支付明细表上2013年5月17日以后打的钱是用于还本付息的，但其中2014年1月29日打的200万元是走账用的，不是还其的钱，谢忠华实际支付给其利息497万元。
2．借条，证实被告人谢忠华向陈某3出具借款800万元的借条。
3．交易记录，证实陈某3通过银行转账汇款给谢忠华共800万元。
4．支付明细表，证实经谢忠华整理，合计向陈某3支付过1745万元，其中2013年5月17日以后共计697万元。陈某3签名认可。
5．被告人谢忠华的供述，证实其累计向陈某3借款800万元，月息3%，借款理由是企业资金短缺。本金没有还过，利息付了497万元。借款实际用途一部分投到矿山，一部分应付其他高利贷、利息。
（五）2013年12月10日，被告人谢忠华以月息2分和3分不等的利率向金某1吸收存款人民币1000万元，至案发时尚未还本付息。
以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1．证人金某1的证言，证实其经秦定强介绍认识谢忠华，谢忠华以慈溪开矿资金短缺为由，向其借款1000万元。后双方重新签订了一份借款协议，协议中清算了2013年12月至2014年12月的利息总计300万元，2015年1月以后的利息为2%，担保人处加盖了慈溪华某矿业有限公司及浙ＸＸ某爆破工程有限公司的公章。谢忠华本金和利息都没有付过。
2．借款协议、转账凭证、借条，证实2013年12月10日，谢忠华向金某1借款1000万元，借期1个月，到期还本付息；同日，金某1向谢忠华转账人民币1000万元；2015年1月10日，双方达成新的借款协议，约定2013年12月至2014年12月期间的利息为300万元，2015年1月利息每月为20万元，由慈溪华某矿业有限公司和浙ＸＸ某爆破工程有限公司作担保。
3��绍兴市中级人民法院（2015）浙绍商终字第1516号商事诉讼卷宗，证实2015年9月14日绍兴市柯桥区人民法院判决谢忠华归还金某1借款1000万元并支付相应利息，慈溪华某矿业有限公司、浙ＸＸ某爆破工程有限公司承担连带清偿责任；2016年2月15日，绍兴市中级人民法院以涉嫌犯罪为由，撤销了上述判决，并将相关材料移送绍兴市公安局。
4．被告人谢忠华的供述，证实其经秦定强介绍，向金某1借款1000万元，开始是月息3分，后来降到2分，借款理由是企业资金短缺。本金没有还过，利息也没有付过。钱借来主要是为了应付其他高利贷。
（六）2014年1月28日，被告人谢忠华以月息3分的利率向童某1吸收存款人民币215万元。至案发时本金尚未归还，支付利息人民币60.42万元。
以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1．证人童某1的证言，证实谢忠华是通过唐某向其借款的，其借给谢忠华是215万元，其中转账180万元，其余部分是2张银行承兑汇票，金额都是20万元，但承兑汇票里有5万元是唐某的。谢忠华通过唐某转交给其利息40.42万元，另外谢忠华出具的支付明细表中2015年7月1日通过张某建行汇款给其的20万元利息其是认可的。
2．借条，证实谢忠华向童某1出具借款人民币215万元的借条，通过唐某支付利息40.42万元。
3．交易记录，证实童某1向谢忠华账户汇入180万元；给谢忠华2张面额均为20万元的银行承兑汇票。
4．支付明细表，证实经谢忠华整理，其向童某1支付过利息。
5．被告人谢忠华的供述，证实其在唐某介绍下，向童某1借款215万元，月息3%，借款理由为企业转贷。借款本金没有归还，利息支付了60.42万元。
（七）2014年3月15日至4月2日，被告人谢忠华以月息5分的利率先后5次向余某吸收存款人民币2000万元，先予扣除利息人民币106.35万元，实际吸收存款人民币1893.65万元。至案发时本金尚未归还，包括先予扣除利息在内共计支付利息人民币699.7万元。
以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1．证人余某的证言，证实其通过朋友介绍认识谢忠华。谢忠华以慈溪开矿需要资金、银行转贷为由，共向其借款2000万元，承诺月息5%。本金没有还过，利息算上第一个月扣除的100万元、谢忠华打给其的440万元、谢忠华帮其背高樑的150万元债，总共付了690万元。
2．借条，证实谢忠华向余某出具借款2000万元的借条。
3．交易记录，证实余某汇款给谢忠华共计1893.65万元。
4．支付明细表，证实经谢忠华整理，合计��过银行转账汇款向余某支付人民币503.35万元，余某签名认可。
5．被告人谢忠华的供述，证实其累计向余某借款2000万元，月息5%，借款理由是企业资金短缺。本金没有还过，利息付了690万元。
（八）2014年3月17日，被告人谢忠华以月息2分的利率向陆某吸收存款人民币200万元，至案发时尚未还本付息。
以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1．证人陆某的证言，证实当初谢忠华向某剑方借钱是由其介绍并担保的，后来谢忠华没钱还邱某2，向其借了200万元，月息是2%，借条是后来补的。这笔钱是其从绍兴创维贸易公司的朋友那里借的，直接汇到邱某2的绍兴博鳌针纺纱业有限公司。谢忠华本息都没有付过。
2．借条，证实2015年8月1日谢忠华向陆某出具借款200万元、月息2%的借条。
3．证明，证实绍兴县创维贸易有限公司向博鳌针纺纱业有限公司汇款200万元，该款系受陆某委托，替陆某所汇，权利义务由陆某享有和承担。
4．被告人谢忠华的供述，证实其向某剑方借钱是陆某介绍并担保的，其还给邱某2的钱中有200万元是其向陆某借来的。
（九）2014年3月份开始，被告人谢忠华以月息6分左右的利率向童某2吸收存款人民币750万元。至案发时本金已归还，支付利息人民币49.2万元。
以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1．证人童某1的证言，证实其帮谢忠华向其妹妹童某2借了750万元，本金已还清，利息支付了49.2万元。
2．支付明细表，证实经谢忠华整理，合计向童某2支付799.2万元。童某1签名认可。
3．被告人谢忠华的供述，证实童某2的钱是其让���某1帮忙借的，是临时周转需要，借100万元一天付2000元的利息，换算成月息是6%左右。本金全部还清了，利息付了49.2万元。
（十）2015年7月23日，被告人谢忠华以月息2分的利率向高某吸收存款人民币30万元。至案发时本金尚未归还，支付利息人民币3万元。
以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1．证人高某的证言，证实谢忠华向毛伟根借了400万元。2015年7月本来按约定谢忠华要还毛伟根100万元，其陪毛伟根去向谢忠华要钱，谢忠华因为没钱还，同其商量向其借30万元调个头。其看谢忠华是开矿的，有一定经济实力，就同意借给谢忠华30万元，借款利息是月息2%，共付了3万元。
2．结算业务申请书，证实2015年7月23日高某向张某账户汇款30万元。
3．被告人谢忠华的供述，证实2015年7月，毛伟根逼牢其付利息，其没钱付，就向高某借了30万元，月息2%。本金没有还过，利息付了3万元。
（十一）2014年8月21日至2015年3月18日，被告人谢忠华以“投资矿山”为由，以月息6分的利率多次向沈某吸收存款人民币450万元，用于归还他人借款或支付他人借款利息。至案发时已支付利息人民币265.2万元。
以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证下列证据予以证明：
1．证人沈某的证言，证实2014年8月始，谢忠华因急于资金周转，经人介绍陆续向其借钱450万元，利息为月息6%。其考虑到谢忠华有矿山，有一定经济实力才同意出借。借款本金没有还过，利息小笔的付了几次，大笔的在2015年12月付了100万元。案发后，现任慈溪华某矿业有限公司负责人替谢忠华还了250万元。
2．借款合同，证实谢忠华向沈某借款共计450万元，由慈溪华某矿业有限公司作担保。
3．业务回单，证实2014年8月21日至2015年3月18日，沈某通过银行转账向谢忠华汇款人民币450万元。
4．支付明细表，证实经谢忠华整理，其支付给沈某人民币165.2万元。
5．被告人谢忠华的供述，证实从2014年下半年开始，其经慈溪矿山所在村村长介绍，累计向沈某借款450万元，利息是6%，借款理由是矿山投资需要，实际用途是借新债还旧债。本金没有还过，支付明细表上都是其付给沈某的利息钱，另外其从金某2、金某3东两个人里借的100万元也是付给沈某的，算是支付利息。
（十二）2015年3月20日，被告人谢忠华以“矿山经营”为由，以月息5分的利率向王某2吸收存款人民币100万元，用于归还他人借款或支付他人借款利息。
以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的���列证据予以证明：
1．证人王某2的证言，证实2015年3月，谢忠华经任某,4介绍向其借钱，说是矿上放炮资金不够。其陆续借给谢忠华370万元，部分从其卡上转过去，部分其让任某,4帮忙转过去，部分支付现金。当初承诺借款月息是5%。本金没有还过，利息零碎付过一点。
2．证人任某,4的证言，证实谢忠华经其介绍向其朋友王某2借过钱。
3．借条，证实谢忠华于2015年3月20日向王某2出具借款100万元的借条。
4．业务回单，证实2015年3月20日，王某2通过银行转账汇款给谢忠华人民币95万元。
5．被告人谢忠华的供述，证实其经任某,4介绍陆续向王某2借钱370万元，利息是月息5%，借款用途是资金短缺。本金没有还过，利息付了4万元。借款的实际用途是借新债还旧债。
二、集资诈骗
被告人谢忠华因债台高筑，无法按约还本付息，于2015年5月5日将其名下慈溪华某矿业有限公司的股权转让给了他人。此后，被告人谢忠华隐瞒已将自己名下矿山股权转让他人以及史某名下矿山股权已出质的事实，继续以矿山经营所需为幌子，以高息为诱饵，在慈溪地区向金某2、金某东某王某2募集资金共计人民币370万元。至案发时，仅支付利息人民币16万元，造成巨额集资款无法返还。具体是：
（一-二）2015年11月9日，被告人谢忠华以“经营需要”为由，以月息3分的利率向金某2、金某3东各集资人民币50万元，用于支付向沈某借款的利息。至案发时已支付金某2、金某3东利息人民币各6万元。
以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1．被害人金某2的陈述，证实2015年11月，谢忠华向其借钱，说是有急用。其认为谢忠华在其村里有矿山，有经济实力，于是借了50万给谢忠华，又找朋友金某3东借了50万元给谢忠华。借款合同上约定的月息是3%。借款本金没有付过，利息两笔50万元都付了6万元。因为金某3东的钱是其介绍的，其先拿出50万元给了金某3东，所以谢忠华欠其100万元。事后其才知道谢忠华拿了这100万元去付另一个人的借款利息了。
2．协议书，证实2015年11月9日，谢忠华以经营需要为由，以本人及慈溪华某矿业有限公司名义，以月息3分的利率向金某2、金某3东各借款50万元，月息3分。
3．被告人谢忠华的供述，证实2015年11月份，因被沈某逼着还钱，经金波介绍，向金某2、金某3东各借了50万元。本金没有付过，利息各付了6万元。
（三）2015年5月5日至8月15日，被告人谢忠华以“矿山经营”为由，以月息5分的利率多次向王某2集资人民币270万元，用于归还他人��款或支付他人借款利息。至案发时已支付利息人民币4万元。
以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1．被害人王某2的陈述，证实2015年3月，谢忠华经任某,4介绍向其借钱，说是矿上放炮资金不够。其陆续借给谢忠华370万元，部分支付现金，部分汇款。当初承诺借款月息是5%。本金没有还过，利息零碎付过一点。
2．证人任某,4的证言，证实谢忠华经其介绍向其朋友王某2借过钱。
3．借条，证实2015年5月5日至8月15日，谢忠华向王某2出具借款共270万元的借条4张。
4．支付明细表，证实经谢忠华整理，其合计向王某2支付利息4万元。
5．被告人谢忠华的供述，证实其经任某,4介绍陆续向王某2借钱370万元，利息是月息5%，借款用途是资金短缺。本金没有还过，利息付了4万元。借款的实际用途是借新债还旧债。
认定本节事实的证据还有：
1．证人曹某,4的证言，证实其从2005年起就在浙ＸＸ某爆破工程有限公司工作了，主要负责公司财务。2014年6月，谢忠华就把民间借款的本金和利息停掉了，除了几个讨得特别凶的债主，基本钱都不付了。造成这一状况的原因是造大楼和拍慈溪的矿山。
2．证人张某的证言，证实谢忠华是其舅舅。其有一张建设银行卡是放在华某爆破工程有限公司财务那里，实际资金划转都是谢忠华在控制。谢忠华在绍兴一共有三家公司，一家是浙ＸＸ某爆破工程有限公司，法人代表为谢忠华；一家为浙江光明爆破工程有限公司，法人代表挂在其名下；另一家为浙江枫森贸易有限公司，法人代表为谢忠华的儿子谢某。谢忠华名下没有资产了，但挂在其名下的还有两块资产，一块是柯桥湖畔春天的一处房产，已抵押给华夏银行；另一处是绍兴洪亮大厦6楼的房产，已抵押给建设银行。
3．证人陈某4的证言，证实其在帮谢忠华管理衢州常山的矿山，这个矿山所有权是常山南方水泥有限公司的，出面承包该矿山的是绍兴光明爆破工程有限公司，法人代表是谢忠华的外甥女张某，这个矿山开采基本正常，每月开采45万吨左右，纯利润大概每吨3至5角，但这些利润都在支付之前的挖机款、运输款。据其所知，谢忠华以个人名义在常山借了将近2000万元。
4．证人房某2的证言，证实其是浙ＸＸ某钙业有限公司总经理，公司注册资金3000万元，谢忠华占60%，其占40%，但其实际没有出过资。公司以前开支基本平衡。但自从谢忠华被抓进去后，贷款银行要缩减贷款，对公司影响很大，基本上是过一天算一天。
5．工商登记资料、财务报表、授信明细表、担保明细表、银行查询资料、银行卡交易明细，证实被告人谢忠华名下公司财务状况以及谢忠华和其控制的张某的银行卡交易明细。
6．股权转让协议，证实被告人谢忠华于2015年5月5日与他人签订股权转让协议，将名下慈溪华某矿业有限公司股权转让给了他人。
7．证人史某的证言，证实其在慈溪华某矿业有限公司无实际出资，其只是应其舅舅谢忠华的要求挂了个名，公司的盈利、分红、负债均与其无关。
8．承诺书，证实被告人谢忠华、史某承诺慈溪华某矿业有限公司股权变更登记前非公司账面正常债务、隐性债务及谢忠华对华某矿业公司的债务，均由谢忠华、史某承担；华某矿业公司财务人员可直接将史某在华某矿业公司分红抵扣华某公司及关联方代偿损失，如有不足可直接处置史某名下股权，所得款项冲抵华某公司或关联方的损失，仍有不足，华某公司可向谢忠华、史某进行追偿。
9．被告人谢忠华的供述，证实其从2013年开始大量民间借贷，主要原因是其2011年在慈溪拍了座矿山，拍的时候就价格虚高，之后合伙人周某强破产，自己资金实力不够。高利贷借来的钱用途主要是两块，一块是付借款人的利息，另一块用于公司转贷的各项支出。到2014年6月，因为经济形势差，矿山迟迟无法开采，民间高利贷越借越多，支付利息的压力越来越大，所以把大部分高利贷停止还本付息。绍兴这边的高利贷停止还本付息后，慈溪的矿山还没正式开采，还要继续投入，其想靠矿山翻本，就开始在慈溪借高利贷，借来的钱大部分用于付利息，小部分维持公司经营。到2014年12月3日，其才正式拿到采矿许可证，经宁波市安监局批准，2015年2月，矿山进入建设期开采。2015年年中，为了在北京银行做��款，因为其出现过贷款逾期现象，需要换个人贷款，其就将其名下慈溪矿山的股权和其外甥史某的部分股权转让给了他人。
三、重婚
被告人谢忠华与丁某于1989年7月5日登记结婚。其在与丁某的婚姻关系存续期间，自1997年起与房某1以夫妻名义共同生活，并于2003年3月13日生育一子。
在与房某1共同生活期间，被告人谢忠华于2013年12月出资126.67万元，为房某1购买保时捷轿车1辆，于2014年12月出资119万元为房洁购买慈溪市浒山街道玫瑰园12-1102商品房支付首付款。
以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1．证人丁某的证言，证实其与谢忠华系夫妻。2000年左右，其和谢忠华在慈溪开舞厅，谢忠华和舞厅里的房某1搭牢后，谢忠华一直没回过家，一直和房某1生活在一起，还和房某1生了个儿子。��忠华和房某1的关系是公开的，谢忠华和房某1生的儿子十岁时来绍兴开元大酒店办酒，亲戚朋友都去的。
2．证人房某1的证言，证实1997年谢忠华在慈溪开舞厅的过程中其与谢忠华好上了。谢忠华一直说要和他老婆离婚，但一直都没离。跟谢忠华好上后，其就跟谢忠华住在一起。2003年其和谢忠华的儿子出生。其和谢忠华没领过结婚证，有些朋友还以为其和谢忠华系夫妻。公安机关查封的一辆车、一套房子的钱都是谢忠华出的。
3．证人曹某,4的证言，证实谢忠华的正式老婆是丁某，房某1是谢忠华的小老婆。谢忠华和房某1好了十多年，还生了个儿子。他们的儿子十岁来绍兴办酒时，其也去吃的，当时谢忠华在台上就称房某1是“夫人”。
4．证人张某的证言，证实谢忠华和房某1是当夫妻过日子的，还有一个儿子，但结婚证没领过。谢忠华的���式妻子是丁某。','2018-10-02
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