浙江省温州市鹿城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0302刑初661号
公诉机关浙江省温州市鹿城区人民检察院。
被告人陈财锦，男，1970年3月27日出生，汉族，大学文化，无业，住浙江省平阳县。因本案于2016年5月2日被抓获，同年5月10日被刑事拘留，同年6月15日被逮捕。现羁押于温州市鹿城区看守所。
辩护人黄宗耀，浙江雅河律师事务所律师。
温州市鹿城区人民检察院以鹿检公诉刑诉〔2017〕646号起诉书指控被告人陈财锦犯集资诈骗罪，于2017年5月25日向本院提起公诉。本院于同年5月27日立案，并依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。温州市鹿城区人民检察院指派检察员黄某1出庭支持公诉，被告人陈财锦、辩护人黄宗耀及证人周某1、高某1、任某、杨某1、江某到庭参加诉讼，并自愿认罪。2017年8月1日，温州市鹿城区人民检察院以补充侦查为由建议���期审理，并于同年8月17日提请法庭恢复审理。现已审理终结。
经审理查明：2013年10月23日，被告人陈财锦成立浙江如通金融服务外包有限公司，因其本人有巨额债务，为方便经营而先后雇佣王某6、张正好担任公司法定代表人，并由余某担任公司总经理，公司实际控制人是陈财锦。2014年7月7日，公司经营项目增加“民间借贷撮合业务”。
2013年11月开始，被告人陈财锦为向社会进行融资，通过其经营的如通公司设立“如通金融”P2P网络借贷平台的方式，并借助公共媒介进行宣传，向被害人承诺高额收益。该网贷平台设立后，被告人陈财锦通过发布大量虚假借款标的的方式，骗取大量被害人通过线上和线下两种充值方式向网贷平台投入资金，并对陈财锦发布的虚假借款标的进行投标，但实际被害人投入的资金都是进入陈财锦控制的私人银行账户，由���财锦个人使用。经审核，“如通金融”P2P网络借贷平台有1108户投资者与公司未结清业务往来，包括488户投资本金损失共计人民币16500720.86元（详见附件：陈财锦案各被害人资金明细）。
2016年5月2日21时许，公安人员在缅甸掸邦东部第四特区金源酒店8307号房间抓获被告人陈财锦。
上述事实，被告人陈财锦在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人陈财锦在侦查机关的供述、被害人陈某1、杨某1、高某1、任某、陈某2、叶某、郑某1、高某2、杨某2、王某1、黄某2、缪某、严某、徐某1、陈某3、陈某4、张某1、纪某、王某2、赵某、楼某、吴某1、董某、姜某、蔡某1、麻某、齐某、方某、史某、俞某、徐某2、薛某、涂某、王某3、李某、刘某1、江某、王某4、马某、陈某5、曹某、杜某、蔡某2、毛某、傅某、丁某、夏某1、范某、周某1、冯某、夏某2、曾某、郑某2、陈某6、陈某7、张某2、施某、杨某3、欧某、龙某、王某5、陈某8的陈述、证人余某、王某6、刘某2、周某3、周某2、陈贤达的证言、个人信用报告及身份信息、公司基本情况、如通公司薪金制度和宣某、调取证据通知书及清单、合同、银行账户交易明细、民事判决书、民事调解书、民事裁定书、接受证据材料清单、合作协议书、专项审核报告、情况说明、抓获经过、人员辨认笔录身份证明等证据证实，足以认定。
关于本案被害人投资本金损失的情况。经查，专项审核报告附件三可以得出共有488户总共损失金额为人民币16500720.86元，该专项审核报告经过当庭质证，控辩双方都对该报告罗列数据无异议，上述损失金额予以采纳。因此，公诉机关指控的金额有误，予以纠正。
本院认为，被告人陈财锦以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控的罪名成立。鉴于被告人陈财锦归案后能如实供述自己的罪行，系坦白，可依法从轻处罚。公诉人在法庭上发表判处被告人陈财锦有期徒刑十年至十二年的量刑建议，予以采纳。辩护人黄宗耀就上述量刑情节请求对被告人陈财锦从轻处罚的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈财锦犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币100000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年5月2日起至2027年5月1日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。）
二、责令被告人陈财锦退赔违法所得人民币16500720.86元，返还给各被害��（详见附件：陈财锦案各被害人资金明细）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
（此页无正文）
审 判 长 林德悦
人民陪审员 朱春兰
人民陪审员 曹 政
二〇一七年十一月一日
书 记 员 薛卓睿
附：本判决所依据的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别���重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
附件：
陈财锦案各被害人资金明细
单位：元
被害人
被吸收资金
已还款（利息与本金）
未还款
吴方勒
120.14
120.14
吕春凤
2170.00
2086.49
83.51
陈册
101531.50
101190.27
341.23
王介荣
2175.00
2065.25
109.75
蔡立强
5041.46
642.17
4399.29
罗瑞阳
20.00
20.00
邵常伟
1050.00
1030.00
20.00
周露露
20.00
20.00
袁宇
20.00
20.00
周学华
20.00
20.00
李强
20.00
20.00
陈大军
20.00
20.00
梁云
20.00
20.00
何红桥
20.00
20.00
刘淑娴
20.00
20.00
潘莲花
20.00
20.00
赖剑
1020.00
1000.00
20.00
俞青青
164295.50
153534.95
10760.55
蒋向宁
203.00
103.00
100.00
申腊梅
20.00
20.00
陈璐璐
20.00
20.00
王万斌
18447.00
18384.00
63.00
徐春林
30652.29
28735.37
1916.92
祝立军
20.00
20.00
苏平
20.00
20.00
单建远
20.00
20.00
兰兵
93607.00
79270.00
14337.00
肖国胜
20.00
20.00
曹长俊
1020.00
1015.00
5.00
郑艳娟
1020.00
1000.00
20.00
刘翠莲
20.00
20.00
穆士文
1020.00
1000.00
20.00
张开发
21588.27
17855.72
3732.55
张爱红
23370.20
19341.06
4029.14
杨道密
49852.00
43448.00
6404.00
胡劲
20.00
20.00
陈森
20.00
20.00
何晓禄
20.00
20.00
林其龙
60857.00
57834.90
3022.10
张丹玉
20.00
20.00
任苏琪
54269.41
31239.10
23030.31
康秀芬
20.00
20.00
蒋知孜
20.00
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