四川省遂宁市船山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）川0903刑初36号
公诉机关遂宁市船山区人民检察院。
被告人周云凯，男，44岁。因本案，于2015年4月3日被刑事拘留，同年5月7日被逮捕。现羁押于遂宁市看守所。
辩护人刘宇，四川法典律师事务所律师。
被告人古定安，男，63岁。因本案，于2015年4月3日被刑事拘留，同年5月7日被逮捕。现羁押于遂宁市看守所。
辩护人赖乾高，遂宁市安居区司法局法律援助中心律师。
遂宁市船山区人民检察院以遂船检公刑诉（2016）25号起诉书指控被告人周云凯、古定安犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年3月3日、2017年5月4日公开开庭进行了审理。遂宁市船山区人民检察院指派代理检察员周康出庭支持公诉，被告人周云凯及其辩护人刘宇、被告人古定安及其辩护人赖乾高均到庭参加诉讼。审理中，公诉机关建议退回补充侦查二次。2016年3月10日至2017年4月28日为鉴定期间。本案现已审理终结。
经审理查明，2013年9月27日，四川X语诗集团（以下简称X语诗集团）购买了四川X鑫融投资管理有限公司（以下简称X鑫融公司）100%股份，被告人周云凯成为X鑫融公司的实际控制人。2012年至2015年1月期间，X鑫融公司以X语诗X店的X超市连锁店、四川X诺食品有限公司（以下简称莱X诺公司）的X诺生态农庄、四川X迪开发有限公司（以下简称X迪公司）、遂宁市X通机动车检测有限公司（以下简称X通公司）4个项目投资需要资金周转和周云凯个人借款等名义，以签订《借款合同》或《资产管理合同》或出具借条等方式，并承诺支付月息1.7%-3.0%到期还本的条件，共2602次（笔）与1458名出借人签订合同或出具借条（收据），合同（借条）金额334,773,000元，实际收到资金总计329,604,069元。截止鉴定报告日，依送鉴材料，已归还本金83,862,836元，以资产抵偿债务金额7,888,800元，支付出借人出借资金收益（利息）总计96,508,281元。尚有1288名出借人出借本金金额总计237,852,433元未予归还，扣除已支付的利息后，累计未归还金额（损失金额）176,980,988元。前述非法吸收公众存款资金总金额由投资人报案材料金额、未报案财务会计记录涉案金额、古定安以个人名义向公司出借金额、周云凯个人借款金额4个分部构成。各分部之间为并列关系，无包含或重合。具体情况如下：
（1）投资人已报案金额。共1710次与1009名出借人签订合同，合同金额121,668,000元，实际取得出借资金121,668,000元。截止鉴定报告日，根据送鉴材料，已归还本金570,000元，支付出借人出借资金收益总计19,347,541元。尚有1009名出借人出借的本金121,098,000元未予归还，扣除已支付的利息后，累计未归还金额101,750,459元。
（2）未报案财务会计记录金额。共792次与532名出借人签订合同，合同金额70,155,000元，实际取得出借资金总计70,155,000元。截止鉴定报告日，依送鉴材料，已归还本金37,370,000元，支付出借人出借资金利息11,315,673元。尚有267名出借人出借本金金额32,785,000元未予归还，扣除已支付的利息后，累计未归还金额25,381,080元。经与送鉴材料中的被害人报案情况比对印证，此部分出借人未向公安机关报案。
（3）古定安以个人名义向公司出借金额。被告人古定安在X鑫融公司工作期间，向他人借款，许以1分7至1分9的利息，再将借入资金以其个人名义出借到X鑫融公司，获取3分利息，以赚取利息差额。经检验送鉴材料，鉴定确认，从2013年11月起，古定安以个人名义向X鑫融公司出借资金62笔，本计金额共计19,340,000元。古定安另置换收购郭某华合同1笔，金额160,000元，故古定安实际向公司出借资金为63笔，金额19,500,000元（根据报案材料，已报案金额19,100,000元）。截止鉴定报告日，依鉴定材料，古定安以个人名义向公司出借资金已归还本金0元，X鑫融公司向古定安支付利息6,835,787元。扣除已支付的利息后，累计未归还金额12,664,213元。
（4）周云凯个人借款情况。被告人周云凯个人以公司资金周转、项目需要用款等为由，以书面或口头方式承诺支付月息2.5%至日息1.5%不等，以个人借款方式与37名个人（或单位）签订合同或出具借条，金额123,450,000元（有报案材料金额120,950,000元）。经鉴定核实，实际取得借款118,281,069元。截止鉴定报告日，依送鉴材料，已归还本金45,922,836元，以资产抵偿本金7,888,800元；支付利息59,009,280元，累计未归还金额37,185,236元，尚有64,469,433元本金未予归还。此外，另向他人支付借款居间费874,500元。
另，被告人古定安在本案中涉及犯罪金额情况如下：
（1）古定安向个人借款情况。被告人古定安向他人借款，再将借入资金以其个人名义出借到X鑫融公司，获取3分利息，以赚取利息差额。根据送鉴材料，被告人古定安以承诺支付月息1.6%-1.9%不等，以出具收据、借条等方式从130名个人处取得借款25,013,800元。截止鉴定报告日，依送鉴材料，已归还（抵偿）本金2,383,500元，支付利息2,233,674元。扣除已支付的利息，累计尚有资金20,396,626元未予归还，未归还本金22,630,300元。
（2）古定安担任X鑫融公司总经理期间，该公司非法吸收公众存款金额。X鑫融公司于2013年11月左右开始运营，古定安2013年12月进入X鑫融公司担任总经理，其中2014年5月至2014年11月期间为公司法人代表。根据送鉴材料，X鑫融公司从古定安担任总经理后,共2312次（笔）与1357名出借人签订合同，合同金额172,803,000元，实际取得出借资金总计172,803,000元。截止鉴定报告日，根据送鉴材料，已归还本金32,760,000元，支付出借人出借资金收益总计22,486,243元。尚有1209名出借人1979笔出借本金总额140,043,000元未予归还，扣除已支付的利息后，累计未归还金额120,340,522元。
资金收支情况如下：
1、资金收入总计365,762,706.35元，其中：
（1）取得投资人投资款收入211,323,000元；
（2）周云凯个人借款收入118,281,069元；
（3）X诺公司收到注册资金收入19,600,000元；
（4）X迪公司取得贷款收入10,000,000元；
（5）营业收入及其他零星资金收入6,558,637.35元。
2、资金使用去向总计346,251,906.66元，其中：
（1）用于归还投资人投资本金支出37,940,000元；
（2）用于投资人利息支出37,499,001元；
（3）用于周云凯个人借款本息支出104,932,116元；
（4）用于周云凯借款居间费874,500元；
（5）用于各公司运营费用等支出11,867,063.69元；
（6）用于职工薪酬支出7,542,522.26元；
（7）用于员工融资提成2,967,330.97元；
（8）用于各公司原材料采购、设备购置20,379,767.99元；
（9）用于工程款支出34,078,662.20元；
（10）用于在建工程支出（工程物资采购、工程建设费用、设计监理等费用）3,990,964.88元；
（11）用于房屋购置支出21,160,821.67元；
（12）用于投资性质支出9,208,240元；
（13）用于借（支）款、预付款及性质不明暂作往来应收款等支出53,810,916元。
3、现有资料不能查明去向的资金金额19,510,799.69元。
被扣押或冻结的涉案财物如下：
1、资金账户
(1)X语诗集团分别在中国工商银行遂宁市分行银行卡号为2310XXXXXXXXXXXXXXX的存款2780元、在成都农村商业银行遂宁分行银行卡号为0242XXXXXXXXXXXXXXX的存款4075.23元、在遂宁农村商业银行股份有限公司西宁支行银行卡号为8809XXXXXXXXXXXX的存款2926.79元。
（2）四川X斯特汽车美容服务有限公司在中国工商银行遂州支行银行卡号为2310XXXXXXXXXXXXXXX的存款688.51元。
（3）X迪公司在成都农村商业银行遂宁分行银行卡号为0242XXXXXXXXXXXXXXX的存','2018-10-11
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