山西省太原市小店区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）晋0105刑初257号
公诉机关太原市小店区人民检察院。
被告人张东方，男，1986年2月25日出生于河南省洛阳市，汉族，初中文化，山西鑫博通担保有限公司法定代表人，户籍住址：河南省洛阳市涧西区高新辛店镇白营村六组37号，身份证号：。2015年6月30日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局小店分局刑事拘留，同年8月3日经太原市小店区人民检察院批准逮捕，同日被太原市公安局小店分局执行逮捕。现羁押于太原市第二看守所。
辩护人宋雅丽。
被告人赵乾旭，男，1989年2月8日出生于河南省洛阳市，满族，大专文化，山西鑫博通担保有限公司业务员，户籍住址：河南省洛阳市涧西区军安小区19栋3门801号，身份证号：。2016年3月17日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局小店分局刑事拘留，同年3月31日经太原市小店区人民检察院批准逮捕，次日被太原市公安局小店分局执行逮捕。现羁押于太原市第二看守所。
辩护人ＸＸ、谢孟津。
被告人王璐，女，1991年9月29日出生于山西省古交市，汉族，本科文化，山西鑫博通担保有限公司业务员，户籍住址：山西省古交市大川西路7号6栋1单元303号2户，现住山西省古交市。2016年2月28日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局小店分局刑事拘留，同年3月31日经太原市小店区人民检察院批准逮捕，次日被太原市公安局小店分局执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。
辩护人张月亮。
太原市小店区人民检察院以并小检公刑诉[2016]189号起诉书指控被告人张东方犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月18日向本院提起公诉；2016年11月1日该院以并小检公刑变诉[2016]8号变更起诉决定书变更对被告人张东方的指控；同日该院以并小检公刑追诉[2016]25号追加起诉决定书指控被告人赵乾旭、王璐犯非法吸收公众存款罪。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市小店区人民检察院指派检察员马翠翠出庭支持公诉，被害人代表常某、郑某、高某，被告人张东方及其辩护人宋雅丽、被告人赵乾旭及其辩护人ＸＸ、谢孟津、被告人王璐及其辩护人张月亮均到庭参加了诉讼。现已审理终结。
太原市小店区人民检察院指控，2014年1月，被告人张东方成为山西鑫博通担保有限公司（住所地太原市小店区长治路130号4幢105、106号）法定代表人，伙同赵雷（在逃）、宋凯（在逃、业务经理），以山西鑫博通担保有限公司名义，在未经金融管理机构批准的情况下，以为借款提供担保的方式，以高额利息及承诺还本付息为诱饵，雇佣业务人员在繁华路段向社会不特定对象散发传单等途径进行公开宣传，通过签订三方借款合同，即投资人为出借方，洛阳英昌工贸有限公司、山西唯尚黄金珠宝首饰有限公司等为借款人，山西鑫博通担保有限公司为担保人的方式，非法向社会公众吸收资金。经核实，截止目前共向106人非法吸收资金1848.91万元，造成实际损失1705.535万元。
被告人赵乾旭于2013年12月至2015年1月期间担任山西鑫博通担保有限公司业务员，通过口头介绍等方式向社会不特定人宣传该公司业务，介绍客户签订借款合同，非法吸收公众资金。截止目前，经核实经其介绍共有26人进行投资，涉及投资金额306万元，造成实际损失282.0365万元。
被告人王璐于2014年8月至2015年1月期间担任山西鑫博通担保有限公司业务员，通过口头介绍等方式向社会不特定人宣传该公司业务，介绍客户签订借款合同，非法吸收公众资金。截止目前，经核实经其介绍共有10人进行投资，涉及投资金额85万元，造成实际损失83.073万元。2016年2月27日16时许，被告人王璐主动到古交市公安局东曲派出所投案。
公诉机关为证明其指控，当庭出示、宣读了书证、被害人陈述、证人证言、被告人的供述与辩解等证据材料。公诉机关认为，被告人张东方非法吸收公众存款1848.91万元，数额巨大；被告人赵乾旭非法吸收公众存款306万元人民币，数额巨大；被告人王璐非法吸收公众存款85万元人民币，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王璐犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。提请本院依法判处。
被告人张东方辩称，当公司的法定代表人我是不知情的，非法吸收的金额与我无关。其辩护人的辩护意见是，被告人张东方无犯罪的主观故意，没有从事非法吸收公众存款的行为，也没有在单位的行为中获取任何收益，其不具备非法吸收公众存款罪的犯罪构成要件，不构成犯罪；其在该公司非法吸收公众存款的行为中，没有参与吸收资金，应属情节轻微，免除处罚的情形。综上，其从未参与过公司的管理活动，也未实际控制公司，也从未从事过法定代表人的相关行为，在公司的吸收公众存款的行为中未得到任何资金收益，不是公司的主管人员和直接责任人员，不应对公司的犯罪行为承担刑事责任，其不构成非法吸收公众存款罪。
被告人赵乾旭对公诉机关的指控无异议。其辩护人的辩护意见是，本案应认定为单位犯罪而非自然人犯罪；公诉机关指控其犯罪数额及被害人人数有误，其在任职期间共向19人非法吸收公众存款，合同金额应为142万元，造成直接经济损失1282775元；案发后其积极退赃3万元，到案后如实供述，认罪、悔罪表现明显，其系初犯、偶犯，其主观恶性小，仅是为了挣工资而在不知已触犯法律的情况下进行了非法吸收存款的活动，可对其从轻、减轻处罚。
被告人王璐对公诉机关的指控无异议。其辩护人的辩护意见是，其在本案中系从犯，有自首情节；其主观犯意小；其家人已竭尽全力退还2万元，可认定其积极退赃并具有悔罪表现。综上，其犯罪情节轻微，可对其免予刑事处罚或判处缓刑。
经审理查明，2014年1月，被告人张东方成为山西鑫博通担保有限公司（住所地太原市小店区长治路130号4幢105、106号）法定代表人，伙同赵雷（在逃、实际控制人）、宋凯（在逃、业务经理），以山西鑫博通担保有限公司名义，在未经金融管理机构批准的情况下，以为借款提供担保的方式，以高额利息及承诺还本付息为诱饵，雇佣业务人员在繁华路段向社会不特定对象散发传单等途径进行公开宣传，通过签订三方借款合同，即投资人为出借方，洛阳英昌工贸有限公司、山西唯尚黄金珠宝首饰有限公司等为借款人，山西鑫博通担保有限公司为担保人的方式，非法向社会公众吸收资金。经核实，截止目前共向101人非法吸收资金，合同金额17868000元，造成实际损失16992330元。
被告人赵乾旭自2013年12月至2015年1月期间，被告人王璐自2014年8月至2015年1月期间，分别担任山西鑫博通担保有限公司业务员，通过口头介绍等方式向社会不特定人宣传该公司业务，介绍客户签订借款合同，非法吸收公众资金。截止目前，被告人赵乾旭直接向23人非法吸收存款，合同金额2080000元，造成实际损失1900660元；被告人王璐直接向14人非法吸收存款，合同金额1660000元，造成实际损失1594520元。
另查明，2015年6月30日被告人张东方被洛阳市公安局高新公安分局民警将抓获归案，2015年7月3日被太原市公安局小店分局经侦大队民警从洛阳市看守所带回，同日羁押于太原市第二看守所。2016年3月14日19时32分许，被告人赵乾旭被洛阳市公安局重庆路分局巡防大队民警抓获，自2016年3月15日至同年3月17日被临时羁押于洛阳市看守所，2016年3月17日被太原市公安局小店分局经侦大队民警从洛阳市看守所带回，同日羁押于太原市第二看守所。2016年2月27日被告人王璐主动到古交市公安局东曲派出所投案，到案后如实供述了其主要犯罪事实。案发后，被告人赵乾旭家属代其向公安机关退缴3万元，被告人王璐家属代其退缴2万元。公安机关另依法查封、扣押部分涉案房产、车辆、金银玉器。
认定上述事实的证据有：
1、被害人的举报材料、借款担保合同、承诺书、借款借据、还款计划书、身份证复印件、陈述笔录及辨认笔录证实，现已报案的被害人101人，合同金额17868000元，造成实际损失16992330元。其中被告人赵乾旭直接向23人非法吸收存款，合同金额2080000元，造成实际损失1900660元；被告人王璐直接向14人非法吸收存款，合同金额1660000元，造成实际损失1594520元。
2、抓获经过、到案经过证实，2015年6月30日洛阳市公安局高新公安分局民警将被告人张东方抓获归案，2015年7月3日被太原市公安局小店分局经侦大队民警从洛阳市看守所带回，同日羁押于太原市第二看守所。
3、抓获经过、到案经过、拘留证证实，2016年3月14日19时32分许，被告人赵乾旭被洛阳市公安局重庆路分局巡防大队民警抓获，自2016年3月15日至同年3月17日被临时羁押于洛阳市看守所。2016年3月17日被太原市公安局小店分局经侦大队民警从洛阳市看守所带回，同日羁押于太原市第二看守所。
4、抓获经过及补充说明、到案经过证实，2016年2月27日古交市公安局东曲派出所民警根据古交市公安局研判中心指令前往古交市建设银行抓捕被告人王璐未果，后通过联系其父亲王吉兵，当日16时许其在王吉兵的陪伴下到东曲派出所投案，同日被太原市公安局小店分局经侦大队民警从该所带回，次日羁押于太原市第一看守所。
5、拘留证、在逃人员登记信息表证实，赵雷、宋凯、冯林波已被依法刑事拘留并上网追逃。
6、山西鑫博通担保有限公司工商登记资料证实，该公司设立登记的过程及工商登记信息情况，被告人张东方任该公司法定代表人。
7、山西唯尚黄金珠宝首饰有限公司工商登记资料证实，该公司设立登记的过程及工商登记信息情况。
8、洛阳博通企业管理咨询有限公司工商档案资料、洛阳英昌工贸有限公司工商档案资料、洛阳银硕轴承有限公司工商档案资料证实，该三个公司工商登记情况。
9、山西鑫博通担保有限公司电子账目证实，该公司财会人员工作中记录形成的公司财会电子账证资料。
10、山西鑫博通担保有限公司及赵雷银行账户明细表证实，该公司尾号6401的银行账户及赵雷中信银行卡的交易明细情况。
11、协助查封通知书回执证实，2015年5月13日公安机关依法查封赵雷名下位于洛阳市涧西区南昌路东侧顺驰城四期25幢1-1704、1-2404、1-1604房产三套；2015年9月14日依法查封赵雷名下×××捷豹牌小型轿车一辆。
12、扣押决定书证实，公安机关依法扣押金银制品244个（K金饰品）、玉雕27个（翡翠手镯）、金银制品221个（金镶玉饰品）、玉雕87个（翡翠吊坠）、金银制品269个（钻石饰品、K金饰品）、金银制品33个（转运经轮）、玉雕97个（玛瑙饰品）、玉雕51个（玉雕石榴石饰品）、玉雕72个（锆石饰品）、玉雕82个（砗磲饰品）、玉雕34个（翡翠编链饰品）、玉雕39个（翡翠编链饰品）、木雕36个（木编链饰品）、木雕28个（小叶紫檀手串饰品）。
13、扣押物品清单证实，被告人赵乾旭家属代其向公安机关退缴3万元；被告人王璐家属代其向公安机关退缴2万元。
14、证人曲某的证言笔录、借款协议、抵押合同、抵押明细表、情况说明证实，其是山西华浩房地产开发有限公司法定代表人。2014年7月左右因公司资金紧张计划通过鑫博通担保公司借款1000万元，当时鑫博通公司的宋凯、赵雷接待并向其了解了公司的详细情况，认为项目有投资可行性，后签定了一份月息三分五的借款合同，并通过网银向其打过部分款，其记得是用赵雷的名字打过来的。其向鑫博通借款抵押了10套房子，楼盘位于太原市汾东教育园区西贾社区名为华浩.水木云天。其和鑫博通担保公司做了抵押手续的这十几套房子没有出售，购房合同都在鑫博通宋凯的手里。会计那里存放着合同原件。赵雷是鑫博通担保公司的负责人，宋凯担任业务经理。
15、证人乔某的证言笔录证实，其是洛阳英昌工贸有限公司法定代表人，但是并不参与公司的管理和经营，只是挂名，公司的具体管理是由陈连升负责。该公司没有委托山西鑫博通担保有限公司向老百姓借款，其没有听说过这个公司，不认识赵雷，也没有见过他，更没有和该公司或赵雷发生过经济往来和借款。公司公章和其个人名章一直都由陈连升保管。
16、证人陈某的证言笔录证实，其是洛阳英昌工贸的生产厂长，公司法定代表人是乔某，其是负责公司的生产，公司的公章和乔某的名章从2015年4月起由其保管，之前是由公司办公室保管。其不认识赵雷，也没有听过山西鑫博通担保有限公司的名字，不知道公司是否跟赵雷或山西鑫博通担保有限公司发生过经济往来或借款。公司公章一直都没有变动过，也没有重新刻制过，没有外借过。
17、证人张某的证言笔录证实，其是洛阳银硕轴承有限公司法定代表人、总经理。该公司还没有开始生产，正在筹备中。2015年2月初，小店区人民法院通知我说山西太原小店区有人起诉我，鑫博通担保有限公司利用我公司的名义高利吸收投资，当时我公司的人去参加了开庭，并且申请了公章鉴定。我公司没有与该公司合作吸收存款，没有与山西金德通投资有限公司合作高利向他人吸收存款。我认识赵雷，我们没有合作关系。2013年6月份左右，我的一个亲戚想向赵雷借钱，让我做担保，赵雷把我们带到了洛阳高新区的一家博通公司借给了我亲戚60万，我以我洛阳银硕轴承有限公司的名义作了担保，当时写的协议，我作为担保方在协议上盖了我的个人私章和洛阳银硕轴承有限公司的公章。我不清楚赵雷与洛阳博通公司是何关系。公司的公章和我的个人私章都是我自己管理的，除了我2013年给我亲戚担保借款，其它时候赵雷肯定接触不上我的公章。
18、师智丽的陈述笔录证实，2014年6月我就到山西鑫博通担保有限公司做行政工作。公司法定代表人是张东方，公司幕后老板是赵雷，总经理杨士恭，业务经理宋凯，业务员有王璐、赵乾旭、张超、周晓霞、魏晓晖，行政人员只有我一个，财务人员有孔某、潘某。张东方我只在2014年6月份左右公司聚餐时见过他一次，没有见张东方到过公司，也没有看到他参与公司的实际运营和管理；赵雷是公司的幕后老板，每次公司说洛阳总公司要来人的时候都是赵雷过来，所以我们员工就一直认为赵雷是公司实际老板，公司出事以后赵雷过来维持公司的秩序，并且承诺老百姓一定会还钱的，但是他一直也没有自己明说过自己是公司的老板；杨士恭在公司什么也不管，每天到了公司就是在他的办公室坐着，下了班就回家，没见他管过什么事；宋凯是公司的实际负责人，公司的业务员、财务、包括我们行政都是直接对宋凯负责，有什么事情也都是请示宋凯，大小事情都是宋凯做主，开会也都是他来开会；其余的业务人员就是负责拉客户，财务人员负责收钱发钱，我们行政人员是负责公司的员工考勤、离职、采购等。我也在公司投资了7万元，我的业务员是张超。借款人我都没有见过，也不清楚这些借款人是否真的向公司借款。山西鑫博通担保有限公司和唯尚珠宝幕后老板应该都是赵雷，但我没有什么证据，只是猜测，我们在鑫博通上班和楼下的唯尚珠宝基本没有什么联系，但是后来客户过来取不上钱的时候他们业务员就说可以去楼下兑换黄金和珠宝，但是具体是什么关系、为什么可以兑换我也不太清楚。
19、证人任某的证言笔录证实，2013年11月份至2014年7月份在山西鑫博通担保有限公司担任出纳，2014年7月至2014年10月底担任会计。我负责公司的内账和外账。公司法定代表人张东方，宋凯和杨士恭是公司的两个老总，总共有业务部、行政部、财务部三个部门。业务部经理是王璐，业务员有赵乾旭、畅雄，其他人名字我记不住了；行政部经理是一个姓李的女的，行政部还有师智利；财务部一般是宋凯管，人员有潘某、孔某，前期还有郭敏和王瑛。张东方来了公司只是在公司坐一坐，也没见他管过我们，也没给我们开过会；杨士恭负责什么我也不知道，但是每次公司报销单子都需要他的签字才能报销，平时他也不管我们；宋凯主要负责公司的具体事务的管理和业务员的管理，平时公司的大小事情我们一般都是跟宋凯汇报；业务员们主要负责接待上门咨询投资的客户，帮助客户签订借款担保合同、完成转账等事情；行政部门主要负责后勤、签到等工作；财务部主要负责收取客户的投资款，以及给客户发放利息、给员工发放工资等。公司每天收取的客户投资款如果是现金的话由我负责收取，然后在第二天早上由张超带着我去中信银行长风街支行把钱打到赵雷的中信银行卡里，宋凯规定公司保险柜里每天留的钱不能超过5000元，超过部分就要打到中信银行赵雷的银行卡里，每天收取的投资款现金宋凯也要留一部分作为备用金，也是不过5000元，放在我们财务室的保险柜里。公司一共有两台P**机，其中一个绑定的是赵雷的银行卡，但是具体是哪个银行的我不清楚，另外一个绑定的谁的卡我也不知道。公司需要给付客户利息、本金以及给员工发放工资及提成等需要用钱时，就由我们财务部给洛阳博通公司的财务打报告，然后对方会给我们公司的一张中信银行卡里打钱。公司的账证材料我当时辞职的时候都留在公司了。鑫博通公司吸收到的客户投资款我所知道的应该大部分都流到了赵雷的银行卡里，因为每天的现金都是打到赵雷的中信银行卡里，有一个POS机绑定的也是赵雷的银行卡。我不知道鑫博通公司和山西唯尚珠宝有什么关系，但是我知道我们两个公司应该是分开的，因为他们公司也有单独的财务，并且发放工资这些也不在一起。张东方每次来了公司以后跟我们都是闲聊，但是聊的都是工作以外的事情，他也不负责管理我们，他差不多两个月来一次公司，每次都待个五六天就走了。我没有吸收过群众的投资款，我们财务没有提成。业务员的工资和提成都是由宋凯来定的，每个月给业务员发放工资都要去跟宋凯商量，让他来定给每个人发多少钱，王璐作为业务部的经理还要提业务员的提成，但具体是提多少我不记得了，一般业务员的工资每个月在3000元左右，王璐的工资每个月大概在6000元左右。
20、证人潘某的证言笔录证实，2014年10月15日左右应聘到山西鑫博通担保有限公司担任出纳，直到2015年1月公司出事。鑫博通的老总有宋凯和杨士恭二个人，宋凯主要负责公司的整体运营和管理，杨士恭一般都看不见。公司一共有三个部门，业务部、行政部和财务部，业务部和行政部的主管是王璐，财务是宋凯和王璐都管。业务部主要负责接待上门咨询的客户，行政部主要负责后勤和签到，财务部主要负责接收客户的投资款、给客户发放利息、给员工发放工资和把客户的投资款打给洛阳总公司的账户里。业务部有赵乾旭、畅雄、魏晓晖、周晓霞、张超，行政部有师智利和另一个女的，财务部有孔某、任某和我。其中我和孔某是出纳，任某是会计，任某负责做公司的流水账，我负责做工资表和网上银行转账的操作，孔某负责公司每天收取的现金和给总公司打钱。如果有客户愿意投资，业务员通知我们，让我们去公司二楼的大厅或王璐的办公室收取客户的现金或帮助客户刷卡。公司当天收取的现金如果太多，公司就会在当天下午或第二天早上让赵乾旭或张超开车带着孔某去长治路上的中信银行把钱打到赵雷的中信银行账户里，如果现金不多就存在我们办公室的保险柜里。公司一共有两台P**机，一般常用的一台绑定的是洛阳博通公司的银行卡，另外一台P**机我来了公司以后只刷过两次，绑定的山西金德通担保有限公司的一张银行卡，但是这两个POS机具体绑定谁的卡我就不知道了。鑫博通的日常开销和给客户发放利息及本金、员工工资的钱都是洛阳博通公司打过来的，每次鑫博通需要钱就由我和孔某通过QQ邮箱打报告给博通公司的李某，后洛阳博通公司通过赵雷的中信银行卡打给我们公司的一张中信银行卡里，我记得好像是骆骏的中信银行卡，然后我就会用这张卡里钱给客户发放利息及本金或给公司员工发放工资等。我去了鑫博通以后就没有见过张东方这个人，只知道他是公司的法定代表人，我去公司的这半年他没有在公司负责过管理。我从来没有给张东方发过钱，因为是我这里做工资表，所以我知道。我没有吸收过群众的投资款，公司财务是没有提成的。业务员的工资是1800元，提成是如何算的我不记得了，但是我记得每个月发放的提成加工资王璐和赵乾旭一般都是四五千元左右，其他人都是二三千左右，具体数额我记不清了，员工工资和提成表我走的时候都留在公司了。
21、证人孔某的证言笔录证实，2014年7月份到山西鑫博通担保有限公司担任出纳。公司法定代表人是张东方，老总有杨世恭和宋凯，公司有行政部、业务部、财务部，行政部主管是李静，人员有师智利；业务部主管是王璐，人员有赵乾旭、张超、魏晓晖，其他人我不记得名字了；财务部直接由宋凯负责管理，出纳是我跟潘某，会计是任某，在2014年11月任某辞职以后就一直没有人担任会计。从我去公司到公司后来出事就一直没有见过张东方；杨世恭平时也不负责管理我们，只有我们在报销单子的时候找他签字；宋凯平时负责我们公司的主要管理和运营，我们有什么大小事情也都是跟宋凯汇报；李静主要是协助杨世恭的，相当于是杨世恭的秘书，主要负责给杨总开车什么的；王璐负责管理业务部的人员，业务部主要负责接待上门咨询投资的客户，然后帮助客户签订借款担保合同；财务部我是负责收取客户的现金并且打给洛阳博通公司赵雷的银行卡里，给客户发放利息；潘某主要负责给我们员工发放工资、制作工资表，并且负责统计公司两个POS刷卡的金额，给客户发放利息如果是打卡也是由她来负责在网上转账；任某主要负责做公司的内账和外账，如果我们比较忙的时候也会协助我们。公司收入主要是每天收取的客户投资款，如果投资款是现金就由我负责收取，然后第二天早上由我负责去附近的中信银行把收取到的现金打到赵雷的中信银行卡上；如果客户的投资款是刷卡支付，由潘某拿着POS机协助客户刷卡，其中一个POS机绑定的也是赵雷中信银行卡，另外一个POS机是从山西金德通担保有限公司借过来的，绑定的谁的银行卡我就不知道了。如果我们公司需要用钱就由我们财务负责向洛阳博通公司打报告，之后对方就会把钱打到我们公司财务室放着的一张中信银行卡里，这张卡的户主应该是骆骏，对方的打款账户一般是赵雷的中信银行卡。我不知道鑫博通公司和山西唯尚珠宝是什么关系，平时我们没有什么交集，包括财务这块儿也是分开的。我没有吸收过群众的投资款，我们财务是没有提成的，业务员的底薪一般是2100元左右，提成是按照每个人吸收到投资款的万分之十来发放的。
22、证人李某的证言笔录证实，其在洛阳博通企业管理咨询有限公司担任出纳，洛阳博通的法定代表人是赵雷，冯林波是公司老总，听说这个公司是该二人合股的，后来知道公司陆续在山西和四川开了分公司，我在公司主要负责收钱和出钱，主要是赵雷让我往哪儿转钱我就往哪儿转。洛阳博通和山西鑫博通两个公司的老板都是赵雷，山西鑫博通是洛阳博通的分公司，每月需要发工资或其他一些开销都会打报告给洛阳博通，然后我在赵雷的指示下把钱给山西鑫博通公司打过去，赵雷给了我一个U盾，里面绑定了赵雷的中信银行卡。我记得洛阳博通公司对外借给冯林波100万元，借给张某220万元，还借给曲某、李满等人，具体多少金额我都记不清了。我所知道的赵雷的钱有在洛阳顺驰城买了五套房子，还有陆续投资在洛阳军分区附近盖了一个钢结构的房子，其他的我就不清楚了。张东方在公司没有具体职务，平时就是跑腿、做饭这些杂事儿。两个公司之间的经济往来主要用赵雷洛阳的中国建设银行卡和中信银行卡。中国建设银行卡我不太清楚收入来源，但是中信银行卡的收入主要是来自山西鑫博通。洛阳博通公司的基本户一直都没有用过。赵雷的银行卡一直都是他自己拿着，他给我U盾。
23、证人姚某的证言笔录、辨认笔录证实，其与陈玉明一起购买了太原市小店区长治路130号4幢4单元105、106号的房屋，但是一般房屋出租的相关手续是其办理的。其未与张东方签订过房屋租赁合同，其只与李满签订过合同，山西鑫博通担保有限公司工商档案里的房屋租赁合同不是其或陈玉明的签字，其没有见过张东方，也无法辨认出张东方。
24、晋敬安的讯问笔录证实，我跟山西鑫博通担保有限公司的老板赵雷是朋友，同时我也是洛阳博通企业管理咨询有限公司的司机。我没有参与过山西鑫博通担保有限公司的运营和管理。我大概去过五六次太原，每次都是负责开车。我是在2014年11月份才知道自己是唯尚珠宝的法定代表人的，之前唯尚珠宝开业的时候我并不知道，赵雷在2014年5、6月份跟我借身份证说要用一下，也没说干什么，我就把身份证给他了，之后我知道自己是法定代表人以后，赵雷跟我解释说我也不用参与管理，只是挂个名。山西鑫博通担保有限公司是赵雷和冯林波合伙开的，唯尚珠宝是赵雷、李彦峰和邓媛媛开的，实际经营唯尚珠宝的是韩月华和马秀玲，她们两个人之前也是洛阳博通公司的员工。唯尚珠宝收的钱应该是交给李彦峰，我不知道唯尚珠宝和山西鑫博通担保有限公司之间有什么经济上的往来，因为我不参与这两个公司的经营。我不知道在唯尚珠宝关门以前，店里的金银首饰被谁拿走了，我听赵雷说2014年底孙自磊从唯尚珠宝拿回了一些黄金，具体拿了多少我不知道。成立唯尚珠宝所用的钱应该是山西鑫博通公司和四川博通公司的钱，因为当时赵雷只有这两家公司。赵雷开的这些担保公司非法吸收的钱，我所知道的有赵雷在洛阳顺驰城买了五套房，大概花了四五百万；在洛阳王城大道和行署路交叉口租的地方盖了一栋4层的楼，大概4000平方米，当时赵雷说要开酒店，但后来因为资金跟不上就没有开；还有借给冯林波的钱，大概有五六百万，冯林波在开兰慕茵特酒店的时候跟赵雷借过钱，后来冯林波还不起赵雷钱，冯林波说把兰慕茵特酒店转给赵雷，但后来冯林波又把酒店卖给别人了；还借给华浩房地产公司200万元；还借给洛阳银硕轴承200万元左右；赵雷还买了起亚商务威客汽车、捷豹汽车、长安汽车、奔驰GL350汽车、纳至捷商务汽车、雪铁龙C5汽车等。起亚商务汽车是李彦峰开着，但后来在2015年5月份以前赵雷说李满要用，就把车给了李满；捷豹汽车刚开始是赵雷开的，后来在2015年5月份左右赵雷让我把车交给一个姓孙的律师，说律师要把车抵给一个太原的客户，之后这个律师就把车开走了；长安汽车是给杨士恭配的车，后来被赵雷开回了洛阳，现在在哪儿不知道；奔驰GL350汽车是赵雷开的，后来在2014年年底的时候赵雷说这个车被别人开着出了事故，之后我就一直没有见过这个车；纳至捷商务汽车被赵雷抵押了，但具体抵押给谁我不清楚；雪铁龙C5汽车是放在绵阳给绵阳博通公司用的，现在在哪儿我也不知道。杨士恭是山西鑫博通公司的总经理，具体负责什么我不知道，宋凯是公司的业务经理，我只知道宋凯听杨士恭的。在2014年6月中旬赵雷让我拿自己的身份证去办几张银行卡，我一共办了5张银行卡，有建设银行、农业银行、工商银行、交通银行、招商银行，都是在洛阳办的，办好之后赵雷就让我给了洛阳博通的财务李某，之后这些卡去了哪儿我就不知道了。我在唯尚珠宝和山西鑫博通公司不领工资，也不参与这两个公司的任何事情，我只在洛阳博通公司领取工资。我在2014年7月份左右，我和张东方一起在洛阳博通公司工作过一段时间，当时他是公司的厨师，主要负责公司员工每天中午的午饭。他就是厨师，只负责做饭，别的不管。
25、被告人张东方在侦查阶段的供述证实，2013年10月7日11时前后的时候，骆骏给我打电话说洛阳市博通企业管理咨询公司的总经理冯林波让他通知我去太原市配合他工作。我当时是博通企业管理咨询公司的员工，我是2013年9月15日去公司上班的，我当时也不知道我具体干啥工作。当晚21时许到达太原市，在路上我问骆骏去太原市干啥？他说让你干啥你干啥，没有告诉我具体干什么。到了太原后骆骏就开着轿车带着我在街上转，让我开着手机导航记着路，并告诉我走过的路不再走。大概一周之后，骆骏给我说，找个300平方米左右的门面，也没有告诉我干啥。我们两个在太原转了将近有一个半月的时间，在太原市小店区长治路上找到了一家门面。我所在公司让骆骏负责房屋装修，骆骏在联系好装潢的一切事宜后就回了河南，让我留下来监工。装好门头后，我才知道开投资担保公司。投资担保公司由骆骏拿着我的身份证去注册的，名字叫山西鑫博通担保公司，公司的银行账户也是用我的身份证开的户，当时开户时骆骏给我说是办银行卡，说办个当地的银行卡用着方便，骆骏让我办的银行卡就是公司对公账户，我办好就给了骆骏了。我们刚到太原入住酒店时，我就把身份证给骆骏了，他注册公司时没有给我说，等公司营业执照下来时，骆骏让我取时我才知道法人代表是我。
2013年12月初山西鑫博通担保有限公司装潢好了以后，博通企业管理咨询有限公司的法人代表赵雷、副总ＸＸ飞带着宋凯和赵乾旭也就来了到了太原，我当时才知道宋凯和赵乾旭主要负责太原鑫博通公司的事情，当时赵雷让我跟骆骏去四川绵阳负责绵阳博通投资有限公司的装修工作。我和骆骏在2013年12月中旬就到了绵阳，我负责绵阳公司的装修，一直装修至2014年4月底。之后赵雷就派我到广西南宁办几个投资担保公司的营业执照，一共办了三个公司的营业执照，法定代表人都是晋敬安，我是股东，公司的具体名字记不住了，这三个公司一直就没有营业过。2014年5月我就被赵雷调回洛阳博通公司负责做饭和打杂，2015年2月我就离开洛阳博通公司一直在家，直到2015年4月赵雷给我打电话，让我到太原处理鑫博通公司的事情，因为我是法定代表人，需要我的签字，等了两天赵乾旭就到太原了，然后赵乾旭带着我去见了曲某，然后赵乾旭就跟曲某谈了用他的房子给客户做抵押的事情，当时曲某的意思是赵雷不来他不谈，他要跟赵雷谈。在2015年4月之前我没有见过曲某。
我当时跟骆骏说不要拿我的身份证登记法人，骆骏说公司还没有开业，这个等公司开业以后可以更改。后来我从广西南宁回了洛阳后找过赵雷要求更改法人名字，赵雷说现在太原下来政策了不能更改。我知道赵乾旭还拿着我的身份证办过一个唯尚珠宝的法定代表人，还有我是山西金德通担保公司的股东，四川绵阳博通投资公司的股东，还有就是广西南宁那三个没有开业的公司的股东。我没有参与过山西鑫博通担保有限公司的运营管理工作。我是这个公司的法定代表人，股东是冯林波，公司实际控制人是赵雷和冯林波，宋凯是公司总经理，杨士恭是公司副总，赵乾旭是公司业务经理，下面的人我就不知道了。我当时并不知道公司主要开展什么业务，后来在2014年我知道了。在装潢好山西鑫博通担保有限公司以后，我在2014年5月份以后还来过四次，跟着赵雷来过一次，跟骆骏来过二次，唯尚珠宝开业以后跟李彦峰来过一次，来了以后我只是负责做饭，什么都不参与。每次来了公司后，他们都是跟客户见面、开会，我一般只是玩手机。大概在2014年天气还热的时候我跟着赵雷来太原，当时赵雷让李静带着我去选分公司的地址，大概选了半个月的时间，后来我和李静就选在万柏林区西矿街来开设山西金德通投资有限公司，具体的公司营业执照等手续都是赵乾旭办的，其他我就不知道了。赵乾旭之前在山西鑫博通公司担任业务经理，负责开展公司业务，培训公司业务员。宋凯主要负责山西鑫博通的全部事情，是总经理，他也培训公司的业务员。杨士恭我只知道他负责处理外围的各种关系。骆骏之前是洛阳博通的行政主管，负责太原鑫博通公司的选址和营业执照办理，印制鑫博通公司的宣传页及前期公司给群众发放小礼品的采购。公司是在2014年元旦开的业，在选址山西金德通投资有限公司的时候我已经知道了这类公司的违法行为，只不过看到太原开了这么多的投资担保公司觉得应该没事，而且我听说不要超过银行利息的四倍就不算违法。我当时听宋凯培训业务员时说银行的正常利息是百分之零点六，我们公司定的利息是一分二到一分八。
山西鑫博通担保有限公司收了群众投资款以后的资金，公司POS机绑定的是骆骏的银行卡，现金都存到了赵雷的银行卡上，具体哪个银行的卡我不知道，但我知道这些钱都打到洛阳博通公司了，总共打了多少钱我也不清楚，我不清楚洛阳博通公司的钱都用于干什么了。洛阳博通公司法定代表人是赵雷、股东是冯林波、副总ＸＸ飞、财务总监张瑞，2013年6月李彦峰来公司后负责公司的全部事宜，我在洛阳博通公司只负责做饭和打杂。我领的工资都是洛阳博通公司给我发的，每个月给我2000元工资。我没有非法吸收过群众的的投资款，我没有参与过山西鑫博通公司的经营管理。
26、被告人赵乾旭在侦查阶段的供述证实，鑫博通公司位于太原市小店区长治路130号，公司实际上一层是金店叫唯尚珠宝，地下室是会议室，二层是办公区，公司的法定代表人叫张东方，实际控制人是赵雷，李彦峰是公司总策划，股东是冯林波，宋凯是负责业务的总经理，杨士恭是公司对外负责公关的总经理，我是公司业务主管，跟我同样是业务主管的是王璐，会计和出纳的名字我不记得了。我们公司在我工作期间主要开展的就是向客户借款，借款方主要是洛阳英昌工贸、洛阳银硕轴承和太原华浩房地产，我们公司在借款合同上是担保方，出借方是老百姓。我是2013年底认识宋凯后来鑫博通担保公司工作，担任业务主管，主要负责帮助客户签订合同、向客户介绍公司的业务及公司的实力。鑫博通公司在长治路世贸中心对面的路段注册并开办公司，以一层开展珠宝业务吸引客户前来公司，公司的珠宝店开业时，我们公司在公司门口及附近的超市门口发放过一些宣传单，另外我们的宣传单也摆放在公司二层比较明显的地方，客户只要进入公司也都能看见，也会去拿宣传单看，我们业务员同时也会对客户进行介绍，向客户讲解我们公司从事理财业务，告诉客户我们公司的理财利息情况，公司经营的实体企业，公司的资金实力等，客户签订合同后我们就将客户带到财务，由财务人员给客户办理收款的手续。宣传单上刚开始时有公司简介、担保公司会有足值的抵押物、公司理财产品的利息表等内容。客户一般情况下是直接去财务那里办理交款手续，有的客户交的是现金，有的客户是刷卡。如果是刷卡的话就直接到了赵雷的银行账户上，如果是现金的话我就不太清楚了。借款合同一式三份，是三方合同，由借款方向客户借一定数额的钱，由我们公司做担保，借款有一定的期限，按月支付客户的利息，在借款到期后按合同一次性支付客户合同上的借款金额。据我了解的我们公司的借款方有华浩房地产开发有限公司、洛阳英昌工贸、洛阳银硕轴承等，其他的我也不清楚了。我只见过华浩房地产的曲某来我公司办理借款抵押手续，是曲某拿购房合同和宋凯办理抵押手续，其它借款方我就没有见过了。我公司向客户介绍时宣传的是我们公司也是实体经济，一层开设的唯尚珠宝，在开化寺还有成立了唯尚珠宝二部，本身公司就有经济实力，如果借款方还不了客户钱的话，我们公司也有经济实力能够偿还客户的借款。我的工资每月3500元，提成是按照业务量的千分之一每个月来发放。我在公司工作期间一共赚取了大概有23000元左右。
27、被告人王璐在侦查阶段的供述证实，我是2016年2月27日在古交市建设银行办完业务离开后，我父亲通知我让我去古交市东曲派出所我就去了。2014年3月至2015年1月我在山西鑫博通担保有限公司工作。鑫博通公司位于世贸中心对面，公司实际上一层是金店叫唯尚珠宝，公司的法定代表人叫张东方，实际老板是赵雷，宋凯是负责业务的总经理，杨士恭是公司负责外联的总经理，赵乾旭是公司业务主管。我们公司在我工作期间主要开展的就是向客户借款、支付客户利息，我们公司在借款合同上是担保方。我是2014年3月份被应聘进入公司的，至同年7月担任客服，主要负责客户的迎来送往、接待、端茶倒水、赠送礼品等，2014年8月中旬转任业务员，主要工作内容是负责接待客户、跟客户讲解理财信息、介绍相关理财产品，告知客户理财收益，在客户计划签订合同时我们将客户再介绍给宋凯，由宋凯与客户签订合同。鑫博通公司开办后，以一层开展珠宝业务为实体吸引客户前来公司，珠宝店开业时我们公司在二层比较明显地方放置宣传单，客户只要进入公司也都能看见，也会拿宣传单去看，我们业务员同时也会对客户进行介绍，向客户讲解我们公司从事理财业务，告诉客户我们公司的理财利息情况，公司经营的实体企业，公司的资金实力等，在客户有意向签订合同时就将客户带到财务，由财务人员给客户办理签订合同和收款的手续。我们公司摆放的宣传单上刚开始时有公司简介，公司理财产品的利息表等内容。客户一般情况下是直接去财务那里办理交款手续，有的客户交的是现金，有的客户是刷卡，客户的借款合同在财务那里交款时一并办理，借款合同是一式三份。我不清楚客户每天交的钱的去向。我公司与客户签订的借款合同是三方合同，由借款方向客户借一定数额的钱，由我们公司做担保，借款有一定的期限，按月支付客户的利息，在借款到期后按合同一次性支付客户合同上的借款金额。我公司的借款方都是一些项目公司，据我了解借款方有华浩房地产开发有限公司、洛阳英昌工贸等，其他的我也不清楚了，我不清楚这些借款方是怎么来的。我们公司向客户介绍时宣传的是我们公司也是实体经济，一层开设的唯尚珠宝，在开化寺还有成立了唯尚珠宝二部，本身公司就有经济实力，如果借款方还不了客户的钱的话，我们公司也有经济实力能够偿还客户的借款。我们业务员的工资转正后2000元每月，提成是按客户的借款合同的合同金额每1万元提成10元。我们业务员在接待过客户后，如果客户愿意与我公司签订合同，在财务那里交款签订合同时，财务就会问客户他的业务员是谁或是哪个业务员给客户讲解的，完了财务做工资时就会将这个客户对应的提成发放给相应的业务员。我的客户一共有10余个，涉及金额100余万元，累计领取14000元左右。我不知道公司非法吸收公众存款投资款的去向，公司赵雷、宋凯告诉我们钱都是投到合同上写的项目上了，我们也相信了。我以我的名义和我妈的名义投了大概9万元左右，因为我当时也相信公司是真实可靠的，所以也就投资了。张东方是我们公司的法定代表人，我们平时也见的少，但是他每次来公司都和赵雷一起，来公司后就和赵雷一起到了杨士恭的办公室了，我们也接触不上。据我了解赵雷是公司的实际控制人，唯尚珠宝就是他成立的，另外他在西山有个金德通公司。赵乾阳是宋凯招来的，也是河南人，他是宋凯的朋友，宋凯主要负责公司的业务，赵乾旭是协助宋凯负责管理公司的，宋凯不在的时候就是赵乾旭说了算。
28、户籍证明证实，三被告人的身份情况。
上述证据，经当庭举证、质证，予以采信。
本院认为，被告人张东方、赵乾旭、王璐违反国家金融管理法规非法吸收公众存款，其中被告人张东方非法吸收合同金额17868000元，造成实际损失16992330元，数额巨大；被告人赵乾旭非法吸收合同金额2080000元，造成实际损失1900660元，数额巨大；被告人王璐非法吸收合同金额1660000元，造成实际损失1594520元，数额巨大，严重扰乱国家金融秩序，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。关于犯罪数额，经查，依据被害人报案材料及陈述笔录、合同书等在案证据统计，公诉机关关于三被告人的犯罪数额的指控应予更正。关于本案是否属于单位犯罪，经查，赵雷等人成立山西鑫博通担保有限公司后以实施非法吸收公众存款的犯罪为主要活动，其行为应当以自然人犯罪论处，故相关辩护意见本院不予采纳。被告人张东方及其辩护人关于其不构成非法吸收公众存款罪的辩解辩护意见，经查，被告人张东方在明知赵雷等人进行非法融资的违法犯罪活动后，仍继续担任该公司的法定代表人，并按照赵雷的安排参与相关犯罪活动，客观上给投资人造成了严重损失，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，上述意见本院不予采纳。被告人赵乾旭、王璐的辩护人其他辩护意见中的合理部分，本院予以采纳。被告人赵乾旭、王璐在共同犯罪过程中起次要或辅助作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人王璐犯罪后主动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。三被告人到案后如实供述其主要犯罪事实，被告人赵乾旭、王璐退缴部分赃款，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条的规定，判决如下：
一、被告人张东方犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月30日起至2021年6月29日止。罚金在判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）
二、被告人赵乾旭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月15日起至2017年12月14日止。罚金在判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）
三、被告人王璐犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年2月28日起至2017年6月27日止。罚金在判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）
四、责令三被告人共同退赔被害人（名单另附）的经济损失。
五、已查封之房产、车辆及已扣押之金银玉器、钱款（清单另附），用于执行本判决主文第四项。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵玉平
人民陪审员 冯丽丽
人民陪审员 王小梅','2018-09-27
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