北京市朝阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）京0105刑初882号
公诉机关北京市朝阳区人民检察院。
被告人刘彧天，男，1972年10月3日出生，公民身份号码×××，汉族，出生地重庆市，大学本科文化，博创兴业投资管理有限公司副总经理，户籍所在地北京市朝阳区。因犯受贿罪、贪污罪，于2002年4月17日被北京市西城区人民法院判处有期徒刑十五年，于2009年7月28日释放。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月23日被羁押，当日被刑事拘留，同年7月23日被逮捕；现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人韩洪，北京市一法律师事务所律师。
北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉[2017]755号起诉书指控被告人刘彧天犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月24日向本院提起公诉，于2018年3月28日以京朝检公诉刑变诉[2018]29号变更起诉决定书变更起诉，又于2018年4月9日以京朝检公诉刑追诉[2018]32号追加起诉决定书追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员赵越超出庭支持公诉，被告人刘彧天及其辩护人韩洪到庭参加诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控：2014年8月至2015年11月，被告人刘彧天伙同王某1（均另案处理）等人在北京市朝阳区朝阳公园×××中心2层北京博创兴业投资管理有限公司，以投资成都双楠、冠捷基金、双得利基金等项目为由，公开向王某2等100余名投资者非法吸收资金6000余万元。
追加起诉决定书指控：2014年8月至2015年11月，被告人刘彧天伙同王某1（均另案处理）等人在北京市朝阳区朝阳公园×××中心2层北京博创兴业投资管理有限公司，以投资成都双楠、冠捷基金、双得利基金等项目为由，公开向万某某等10余名投资者非法吸收资金600余万元。
针对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了下列证据：
1.证人证言：证人王某1、朱某、张某1、王某2等人的证言；2.书证：银行账户材料、投资合同等；3.被告人供述：被告人刘彧天的供述；4.其他证明材料：到案经过等。公诉机关认为被告人刘彧天为牟取利益，非法吸收公众存款，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法予以惩处。
被告人刘彧天对于指控的罪名无异议，但对于指控的事实有意见，辩称其不负责公司的运营管理，入职是为了帮助公司获得证监会备案等，没有改变公司的经营模式；其没有参与成都双楠项目，仅参与了冠捷项目部分工作，故对犯罪金额有意见。
被告人刘彧天的辩护人对于指控的罪名无异议，但对于指控的事实有异议，认为被告人刘彧天不负责公司的运营和营销，仅参与了冠捷基金项目和双得利项目的部分工作，公司其他项目与被告人刘彧天无关；被告人刘彧天为在犯罪中起次要作用的从犯，且其具有如实供述的情节，综上，请法庭对被告人刘彧天减轻处罚。
经审理查明:北京博创兴业投资管理有限公司（以下简称博创兴业公司）成立于2013年3月4日，实际控制人王某1。2014年8月，被告人刘彧天入职博创兴业公司，担任公司副总经理，负责公司理财产品设计及推广、销售等运营活动管理。
2014年8月至2015年11月，被告人刘彧天伙同王某1（另案处理）等人，在北京市朝阳区×××大厦B座2层及山东、哈尔滨、海南、沈阳等地，采用业务员介绍、讲座宣传等方式公开宣传，以销售私募基金、P2P、微企融等理财产品的名义，向投资人吸收资金。现有报案投资人122名，涉及金额共计人民币7400余万元，造成上述人员损失共计人民币7000余万元。
2016年6月23日，公安机关将被告人刘彧天抓获归案。在本案审理期间，被告人刘彧天的家属代其退赔人民币五万元，现在案。
上述事实，有以下证据予以证明：
（一）投资人报案材料
1、投某证言、汇款凭证、银行交易明细、《博创冠捷投资基金基金合同》《博创冠捷投资基金基金份额确认书》证明：2015年4月，博创兴业公司业务员郭某1给王某2打电话向其介绍了博创兴业公司以及博创冠捷投资基金，称该基金项目是募集资金后投给冠捷物流，说冠捷物流做了近2亿的资产抵押，基金的托管人为×××证券股权有限公司。4月底，王某2前往博创兴业公司参加了私募基金招募会，公司向其讲了募集资金后的计划及流程，并强调了×××证券股份有限公司作为基金托管人可以保证资金安全。在听了讲座之后，其决定购买基金并于2015年4月30日，由郭某1带着合同到其家里签订了关于购买博创冠捷投资基金的《基金合同》，王某2于当日前往中国工商银行向×××证券股权有限公司的对公账户一次性汇款100万元人民币。合同约定该基金为期半年，按年化11%算息，2015年10月31日到期，到期后返本付息。但是直到2015年11月3日，仍不见博创兴业公司返款，于是其与郭某1联系，郭某1让其等，之后又有一个自称博创兴业公司经理的人给其打电话称公司资金出现一些问题，需要其再等几天。后王某2前往博创兴业公司，发现公司已经没有人办公了，里边的人都是向博创兴业公司要债的。2015年11月16日，其前往×××证券股份有限公司，×××证券承认该私募基金是违标产品。
《博创冠捷投资基金基金合同》《博创冠捷投资基金基金份额确认书》、汇款凭证、银行交易明细显示：2015年4月30日，王某2与博创兴业公司签订合同，认购博创冠捷投资基金人民币100万元，基金管理人博创兴业公司，联系人刘彧天，托管人×××证券股权有限公司，基金存续期12个月，募集资金通过以债权投资的方式向北京×××物流有限公司投资5000万元，用于该公司升级物流信息系统、完善全国分公司建设、购置物流车辆及分拣设备及补充流动资金。北京×××物流有限公司股东王某3、王爱霞将持有的该公司100%股权全部质押给基金，该公司将其持有的35台运输车辆抵押给基金、王某3将其名下和关联人名下的北京地区住宅共计6套抵押给基金，公司将其持有的应收账款质押给基金，王某3为基金投资本金及收益的安全及流动性提供不可撤销无限连带责任担保。基金预期年化收益率：A类（6个月），认购金额100万元至300万元，预期年化收益率11%，300万元以上12%；B类（12个月），100万元至300万元，预期年化收益率12%，300万元以上13%。
2、投资人吴某某证言、报案材料、银行交易明细、《北京博创竞合投资管理中心（有限合伙）受益权确认书》、投资合同证明：2015年8月6日，吴某某通过朋友介绍知道了博创兴业公司博创双得利股权投资基金，公司办公地在北京朝阳公园路9号×××大厦二层。8月6日，其到公司办公地点，当时看到公司的办公场所和工作人员都很正规，感觉不错。公司副总刘彧天向其详细介绍了这些产品，之后其与公司签订了合同，并通过手机银行给北京博创竞合投资管理中心转账10万元。签订的合同是博创双得利股权投资基金，主要内容就是投资理财，年化收益8%，出借日期2015年8月6日，还款日期是2017年8月5日。
《北京博创竞合投资管理中心（有限合伙）受益权确认书》、投资合同、银行交易明细显示：2015年8月6日，吴某某与博创兴业公司签订基金合同，投资10万元认购博创双得利股权投资基金，年化收益8%，基金投资目标为对北京双得利仪表运营科技有限公司（以下简称双得利仪表公司）进行股权投资。
3、投资人杨某2证言、《北京博创汇信投资管理中心（有限合伙）之财产份额质押借款合同》、刷卡凭证证明：2014年11月，其通过朋友介绍知道博创兴业公司有一个地产投资项目，回报利息很高。2014年11月4日，其到了博创兴业公司办公地，公司员工称投资渠道都是正规的，年化收益是13%，其在公司签订了合同，并现场通过POS机划款50万元。
《北京博创汇信投资管理中心（有限合伙）之财产份额质押借款合同》显示：王某1作为有限合伙人认购1000万元北京博创汇信投资管理中心（有限合伙）基金，该基金投资目标是博创兴业公司控股的成都×××公司，用于成都“×××城市广场”一级土地整理。2014年11月5日，杨某2向王某1出借资金50万元，利率为年化11%,借款期限1年。王某1将其持有的博创汇信投资管理中心（有限合伙）的财产份额质押给杨某2，并在约定期限内支付借款、利息。
4、投资人寇某某提供的报案材料、刷卡凭证、《北京博创众合投资管理中心（有限合伙）之财产份额质押借款合同》证明：王某1作为有限合伙人认购500万元北京博创众合投资管理中心（有限合伙）基金，投资专用于北京地区政府扶持、符合产业导向、运行正常，符合银行续贷条件的中小微企业。2014年10月29日，寇某某向王某1出借资金14万元，年化收益率15%，借款期限1年。王某1将其持有的北京博创众合投资管理中心（有限合伙）的财产份额质押给寇某某，并在约定期限内支付借款、利息。
5、董某某提供的报案材料、《出借咨询与服务协议》、刷卡凭证、银行交易明细证明：2014年12月6日，董某某以受让债权的方式出借资金人民币5万元，期限2014年12月9日至2015年12月8日，出借方式为“博创银A”，年化收益率13.5%。
6、刘某2提供的报案材料、微企融投资系统截图证明：刘某2在博创兴业公司网上投资理财平台“微企融”注册后进行投资，从2014年12月29日开始在该系统上充值投资，先后投资共计25000元，投资项目有北京红木家具经营借款等，期间共收到利息1406.36元，系统显示待收本金为10352.67元。
7、投资人冯某等其他投资人提供的报案材料、投资合同、交款凭证、银行交易明细等证明：2014年8月1日至案发期间，博创兴业公司通过业务员介绍、讲座宣传等方式向社会公众宣传公司的理财产品，投资人与公司签订相关合同，以投资博创冠捷基金、博创双得利基金、成都双楠项目基金、过桥基金、微企融等形式向博创兴业公司出借资金，公司承诺固定收益，到期还本付息，向投资人吸收资金。本案现有报案投资人140人，其中在刘彧天任职期间投资的报案投资人有122人，投资金额共计7400余万元，损失共计人民币7000余万元。
（二）公司人员证人证言
8、证人王某1证言证明：王某1是博创兴业公司的实际负责人，2016年1月20日因涉嫌非法吸收公众存款罪被吉林省长春市公安局经侦支队刑事拘留。博创兴业公司法定代表人张艳平，公司注册地及办公地均在北京市朝阳区朝阳公园南路×××大厦2层。王某1在公司担任董事长兼总经理，负责公司的全面工作包括投资项目。公司股东是王某1和郭某2，郭某2不参与实际经营，公司运营总监是刘彧天，财务总监是李某1，公司总经理助理是张某2，客户经理是杨某1，信贷总监是宋某，宋某也是公司下属线上公司北京微企融网络科技有限公司的法定代表人。
刘彧天是公司的运营总监也是公司的副总经理，负责公司线上线下招揽投资人，李某1是公司的财务总监，负责公司及分公司财务，宋某是公司的信贷部总监，负责公司的信贷业务，不参与招揽投资人及公司投资项目，主要以发放小额贷款为主，张某2是王某1的助理秘书，不参与实际经营。公司所有核心事项是王某1、郭某2、李某1、张某1、刘彧天一起研究设计，拿出方案。李某1在财务方面提出她的意见和要求，刘彧天是在产品运营方面，设计整个公司产品的运营，张某1负责人事后勤，他得知道所有的核心事情才能配合好公司运营，郭某2负责公司的全面工作。
公司开展过P2P业务，后来主要以投资项目为主，投资项目最主要的是双楠项目，其次是冠捷项目、双得利项目，还有就是宋某负责的小额贷款。双楠项目是成都武侯区的一个危房改造项目，刚开始是王某1和他哥哥谈的，后来他哥哥退出了，博创兴业公司全盘接收了这个项目，公司与成都方面对接的是成都×××房地产开发有限公司，该公司的负责人是刘某1。后来其让刘彧天设计发行基金产品，经刘彧天设计，公司发行了“双楠基金”，双楠基金设计私募1亿元，但只发行5000万元左右。博创兴业公司一共投资了这个项目9000多万元，其中有3000万元是从×××公路公司购买了危房改造项目的划拨用地，博创兴业公司和刘某1签署了协议，公司投资7900万元人民币，占成都×××房地产开发公司58%的股份，刘某1负责经营和运营这个项目。还有1100万左右是刘某1说成都市新都区一个物贸城项目不错，博创兴业公司就与刘某1签署了一份协议，之后又追加了一部分投资，这样加起来一共是9600多万元人民币，这个项目公司实际投资了，有账目可查，钱是打到了刘某1指定银行账户，有刘某1司机个人账户，有刘某1成都港融公司账户。实际上有这个危房改造项目，博创兴业公司有实地考察，也接触过成都市武侯区危改办的工作内容，也有武侯区区政府的文件。
还有两个项目分别是冠捷项目和双得利项目，冠捷项目是北京顺义区机场的一个物流项目，项目公司叫冠捷物流有限公司。双得利项目公司是双得利仪表公司，向博创兴业公司借款800万元左右。公司小额贷款放贷是宋某负责，公司还有应收贷款4000多万没有回帐。
公司在长春、天津、成都有分公司，公司招揽了一共7亿左右，没有兑付的有2.7亿元资金，投在双楠项目是9600万左右，冠捷项目和双得利项目是1100万元左右，小额贷款还有4000多万，还有给投资人的返息、公司的运营费用，人员工资、差旅费等。对于投资人的投资，刘彧天有返点，是投资款的0.2%，每月公司再给刘彧天5万元工资。
9、证人张某1证言证明：张某1于2013年2月在博创兴业公司工作，博创兴业公司2013年3月4日注册成立，法定代表人开始是张某1，2015年7月变更为张艳平，但张艳平不参与公司经营。公司实际控制人、董事长、总经理是王某1，法人变更后张某1负责公司人力资源和行政工作，公司股东有王某1、郭某2、芦某。王某1负责公司的全面业务，郭某2是副总，公司的二把手，王某1不在的时候郭某2全权负责公司的具体运营，刘彧天是公司的副总经理，负责公司的销售和产品，芦某不参与公司运营。公司下设财务部，负责人李某1，行政部、人事部负责人张某1，销客部负责人杨某1，市场部负责人孙振华，信贷部负责人宋某，战略发展部负责人李云，李某2是总经理助理还是刘彧天的副手。市场部负责品牌宣传，具体是制作宣传册进行产品宣传，通过网站对公司产品进行宣传，以及微信公众号的信息发布。博创兴业公司从2015年5、6月份开始就没有发工资了。
博创兴业公司在北京、哈尔滨、沈阳、长春、大连、济南、天津、成都、重庆、海口、晋城有分公司，由刘彧天、王某1、郭某2负责管理。刘彧天2014年8月到公司之后，负责公司产品的营销，主持开办了网上P2P理财项目“微企融”，博创兴业有一个叫博创冠捷基金的项目，项目是王某1找来的，基金投放到顺义的冠捷物流有限公司，是王某1和刘彧天参与谈判的。
博创兴业公司的P2P业务，通过业务员在超市中摆摊位等方式招揽投资人，基金业务是业务员之前积累的客户资源。投资人通过银行转账或POS机刷卡投资，公司办理过很多POS机。客户投资基金的期限是三个月、半年期和一年期，基金是由刘彧天设计的，张某1从公司制作的易拉宝上看到投资的返利金额在12%至18%之间，也看到过公司项目的宣传册。张某1有个人银行卡用于公司运营，是公司财务经手办理的，公司还有其他人员的卡也用于公司运营使用，都是保存在财务手中。对于投资人的投资，销售人员有提成，刘彧天也有提成。
刘彧天后期参与过成都双楠项目，这个项目开始是王某1的哥哥王某4策划的，刘彧天到公司之后负责公司的整体运营、销售，他也参与了这个项目的运营，但是这个项目的控制人是王某1，刘彧天到公司的时候这个项目已经由王某4做成形了，刘彧天的作用应该不大。微企融、博创冠捷基金、博创双得利是刘彧天到公司之后一手策划运作的。
10、证人李某1证言证明：李某1是博创兴业公司财务总监，负责公司财务工作，博创兴业公司成立于2013年4月份。注册地和实际办公地址是北京市朝阳区×××大厦B座2层，公司不能兑付之后搬到了六里屯东里9号1层底商（永盛担保旁），法定代表人开始是张某1，2015年7月左右变更为王艳平，股东是王某1和郭某2。博创兴业的经营范围主要是做投融资、放贷、P2P等业务。
公司的实际控制人是王某1，负责公司全面业务，张某1、张艳平没有参与公司经营，郭某2参与公司经营，是仅次于王某1的二把手，也负责公司的全面业务，会同王某1一块商量业务，但最终由王某1决定，刘彧天是公司的副总经理，全面负责公司的项目业务、融资业务和各地分公司融资业务，公司出现问题的三个项目刘彧天都有参与，宋某是公司的信贷部经理，主要负责公司的对外放贷业务，不参与公司的投资融资业务和投资项目工作。公司下设几个部门，财务部负责人是李某1，行政部、人事部负责人张某1，刘彧天负责市场部和销客部（客服部），销客部负责人杨某1，市场部负责人孙振华，信贷部负责人宋某，战略发展部负责人李云。市场部负责品牌宣传，具体通过制作宣传册、网站等对公司产品进行宣传。销客部负责客户的售后服务和销售合同的保管、发送。信贷部负责公司资金放贷，战略部负责公司的产品包装、设计。
整个公司的设计管理是王某1一手办的，具体运营就是：先是大家找项目（用钱的公司），王某1找的多，刘彧天、郭某2、张某1、李云都找项目，找到项目后，对项目考察，去考察的有王某1、郭某2、刘彧天、李云、张某1等人，刘彧天是必须去的。经考察后，认为项目可以操作，就由刘彧天设计项目的基金发行方案，包括合同的样式、返点的方案、资金的走向、整个流程。刘彧天设计后，把方案拿到高管会上研究，高官会有股东、张某1、刘彧天、李某2、李某1、人事行政的经理、销售的主管，有时还请北京团队经理参加，主要讨论的就是提点、员工工资、员工绩效等。在会上确定后就开始执行。为了发行基金，公司设立一些合伙制公司，股东都是公司核心人员，虚设股东的投资，像王某1的司机石某在合伙制公司没有投资，但虚假设立1000多万元，等客户投资时就购买石某虚假的投资份额，在合伙制公司内还显示石某投资，客户还是和博创兴业公司签订合同。刘彧天说光吸收客户的款是违法的，可以用合伙制公司拖拉机的形式吸收客户的款，表面上是正规的。为了吸收客户的资金，找办理POS机的公司办理了POS机，和对王某1忠心的人的银行卡挂钩，像张某1、郭某2、石某、宋某、刘某3等人，客户购买公司理财产品就划POS机，进入这个人的个人账户，他们的银行卡和网银都放在公司财务，是财务控制使用，由公司财务把银行卡内的客户款转入王某1的一个平安银行尾号0090账户上进行汇总，该账户和王某1手机关联，王某1能看见进入多少钱，王某1的这张卡也放在财务。汇总后，进行分配，有报销费用、放贷款、客户返款等。
公司出现问题的投资项目主要是冠捷物流基金项目、双得利仪表基金项目、成都双楠旧城改造项目。冠捷物流基金项目是冠捷物流公司的老板王某3之前曾向公司借钱，双方合作的不错，后来王某3的公司想上市，但手里没有钱。王某1、刘彧天帮助王某3的公司融资，就成立了冠捷物流基金项目，这个项目融资了约3100多万元，涉及投资人几十人，其中100万元以上资金是通过×××证券的账户流入冠捷物流账户，然后再由冠捷物流账户流回到公司账户，总共大约1990万元，剩下的1000多万元是直接进入公司账户内，大部分资金没有给冠捷物流公司使用，主要是兑付公司经营的双楠项目、P2P等项目的投资人本息了。
2015年8月左右，公司之前的借款客户双得利仪表公司的老板彭某找到王某1、刘彧天，说让公司帮他们公司融资，但当时公司已经出现无法兑付的情况，王某1、刘彧天同意帮助彭某，于是双方签署协议后，就发行了双得利仪表基金，这个基金仅融资了130万元左右，涉及投资人大约2、3人，融的钱也没有给双得利仪表公司，用于公司兑付其他项目的投资人。
2013年年底，王某1联系了一个四川成都双楠旧城改造项目，这个项目主要是王某1全程亲自参与操作的，刘彧天参与了后期融资工作，这个项目主要是王某1跟四川一个叫刘某1的人谈的，博创兴业公司融资给双楠旧城改造项目，这个项目融资了大约6、7千万元，但加上公司的其他融资资金，公司在这个项目上共投资9700多万元，投资人大约100多人，主要涉及长春、北京、成都三地的投资人。这个项目听说成都刘某1方面出了问题，所以资金无法收回，还听说王某1在成都买了15亩地，价值近5000万元左右。凯联×××投资基金和“×××城市广场”一级土地开发都是成都旧城改造项目。
郭某2应该是参与了上述三个项目考察和相关决策工作，刘彧天负责项目基金发行方案、合同和资金走向及带领他手下的销售团队销售上述基金项目。刘彧天拿过十多万元提成。
公司的对公账户是平安银行、招行、中信银行，还有王某1、张某1、宋某、郭某2等人的个人账户，但最终都要汇总到王某1的平安银行个人账户下，这个账户是公司使用的账户，用于对外投资和兑付投资人使用，王某1的个人账户是公司的主要账户，其他个人和对公账户作用不大，多为流转使用，最终大部分都要流入王某1的平安银行尾号0090个人账户内。大部分投资人通过刷POS机交投资款，POS机有公司名下的，但很少用，用的最多的是王某1、宋某、张某1等个人名下的POS机。因为银行对公转私转账有数额限制，但个人对个人没有限制，所以用个人账户经营，给个人兑付本息，加上考虑避税，就办理了大量的个人账户。
根据公司账目，博创冠捷基金分为两种，一种是投资额100万元以上的，这部分募集了1990万元，通过×××证券走的帐，另一部分是刘彧天针对投资额不到100万元的小额投资者设立的“财产份额质押借款合同”，这一部分1300万元左右，博创双得利基金募集了110万元，成都凯联×××项目好像募集了7000多万元。最后成都凯联×××项目投资了9695万元，冠捷物流项目是通过×××证券打给冠捷物流的，后来因为公司资金紧张，王某1、刘彧天和冠捷物流的负责人王某3谈了，后来又将钱打回到了博创兴业公司，双得利项目资金没有投入到项目公司，北京地区政府扶持的中小企业助贷成长基金募集到了不少钱，这个钱大部分用于兑付了，有一小部分给宋某那边放贷了。成都项目一分钱都没有收回，放贷的部分也有3000多万没有收回，还有2013年三个股东在公司借过款，有1400万元左右。从2013年开始公司一共吸收了8.3亿资金，没兑付的有2.7亿多，公司接收投资款常用的账户有王某1、郭某2、张某1、宋某、石某、刘某3的个人账户，这些账户由公司财务保管，刘彧天来公司之后，提议成立有限合伙公司募集资金，成立了博创众合、博创汇信、博创竞合、博创广盈、博创信合，对公账户主要开在招商银行和平安银行，其提交的电子证据中也有账户资料。
除了“北京地区政府扶持的中小企业助贷成长基金”是李云设计的，成都项目是王某4设计的，P2P项目是王某1设计的，其他的都是刘彧天设计，刘彧天被招聘到公司是让他管理各分公司的销售团队，但后来他只负责北京公司，他引进了北京的销售团队，P2P的销售刘彧天也负责，因为公司的销售是整体的，没有具体细化基金和P2P各自的销售。销售人员有提成，成都旧城改造项目和中小企业助贷成长基金项目是包销的点位，一共是20.5%，P2P低一些，冠捷基金高一些，具体的在电子证据中有统计，刘彧天的提成他让财务打到他手下一个叫朱某的账户中，大概有10万元左右。
博创财富、博创盈等是P2P项目，是线下理财产品，没有具体对应的项目，募集到的钱都进入到公司的账上，如果账上有闲置的钱就给信贷部做小额抵押贷款，但公司这部分募集到的钱基本上都是后边的钱兑付前边到期的钱，没有什么闲置的资金。微企融是线上的P2P理财产品，在线上做理财的时候是匹配了相应的债权的，实际上也是后边的钱兑付前边到期的钱，用不到相应的项目上。“北京地区政府扶持的中小企业助贷成长基金”是公司专门发行的过桥基金，是信贷部和银行的一种过桥业务，实际上都没有专款专用。微企融、博创冠捷基金、博创双得利都是刘彧天到公司后提议设立、设计、发行、运营的，他的工资在微企融那边发。刘彧天到公司的时候，双楠项目已经发行了，他前期没有参与，王某4退出后，王某1就让李云和刘彧天两个人接手继续做，他们两个提议成立五个有限合伙公司专门用于发行各类基金，后来就用其中一个合伙公司发行的双楠项目基金。博创财富等线下P2P产品，刘彧天到公司时候已经成形了，就是后期他在返点变动和新的P2P产品的时候他参与过意见。“北京地区政府扶持的中小企业助贷成长基金”是李云设计的，刘彧天没有太多参与。
11、证人宋某证言证明：2013年10月1日至2016年2月，宋某在博创兴业公司工作，担任信贷部总监。博创兴业公司董事长、实际控制人、总经理是王某1，负责公司全面工作，郭某2是副总，公司的二把手，王某1不在的时候全权负责公司的具体运营，郭某2本身分管营销工作，负责理财业务，主要是融资。张某2是王某1的秘书，张某1任公司副总经理，负责行政、人事工作，刘彧天是公司的副总经理，负责公司全国分公司的运营，有融资端、全国包括北京公司的运营管理、理财项目设计。刘彧天是微企融公司的发起人，微企融项目的设计全部是刘彧天和他带来的团队完成的。公司下设财务部、行政部、人事部、销客部，市场部、信贷部、战略发展部。刘彧天负责市场部和销客部，销客部后来划归财务部管理了。公司在北京、哈尔滨、沈阳等地有分公司，分公司都是由刘彧天负责，但是实际工作中是王某1、郭某2负责管理。
博创兴业公司2015年6月份就开始不发工资了，因为公司兑付出现问题，其帮公司借了不少钱，目前挂账是494万，后期还借给公司105万元。
公司有线上和线下理财项目，线上是微企融平台，招揽的投资人都是公司前期业务员做的客户积累，也做过产品推介会，这些工作是由营销部负责。线下业务是通过业务员在超市中摆摊位，或者业务员的亲朋好友招揽的投资人。
博创兴业公司的基金项目有凯联×××、北京地区政府扶持的中小企业助贷成长基金、博创冠捷基金、博创双得利基金。P2P项目发行过博创财富A、B，博创银、博创盈等。成都双楠×××基金是王某1的哥哥王某4经手的，博创冠捷基金、博创双得利基金是刘彧天设计的，“北京地区政府扶持的中小企业助贷成长基金”是李云设计的，后刘彧天进行了改版，微企融是刘彧天提议设计开发的。冠捷基金是冠捷物流公司，双得利基金是怀柔双得利科工贸公司，这两家公司的负责人是之前贷款端的客户，在合作中比较愉快，后来就以这两家公司的名义发行了基金，具体谈判是王某1和刘彧天去的。北京地区政府扶持的中小企业助贷成长基金是宋某和怀柔区工商联的负责人谈好的合作，工商联负责找需要做“过桥”业务的小企业，博创兴业公司负责提供过桥资金，宋某还就此给营销部业务员做过培训，这个基金募集到了不少资金，但是在贷款端需要钱的时候，公司总是不能按时给钱，钱具体用到什么地方了他不清楚。
博创冠捷基金投放到顺义的北京冠捷物流有限公司，博创双得利基金投放到双得利仪表公司，成都凯联×××基金是投放到成都双楠旧城改造项目中，微企融是P2P项目，都设有对应的项目。刘彧天他们利用微企融融到的钱没有实际交给“借款人”使用，成都凯联×××项目投资近一个亿，其他的不清楚。
公司常用的接收投资款的账户有王某1、郭某2、张某1、宋某等人的个人账户，这些账户由公司财务保管。2014年王某1找到他说公司要办理POS机，办理的数量多，需要绑定的银行卡也多，所以让宋某办理一张卡给公司使用，他就将其名下的民生银行卡，卡号×××交给公司使用。投资人投资后销售人员从中拿提成，刘彧天也有提成。
12、证人李某2证言证明：李某2从2013年9月到公司工作，担任销售人员，2015年3月调岗到营销总监，领导是刘彧天。刘彧天是2014年7月左右到的博创兴业公司，担任公司的副总经理，一开始是设计产品，后来负责公司的营销工作和运营。公司销售部负责人开始是王某1，后来是刘彧天。公司的分公司都是由刘彧天负责，但是在实际工作中王某1、郭某2也负责管理。公司招揽投资人的方式开始是通过业务员在超市中摆摊位，2015年3月李某2协助刘彧天做销售，还在左家庄一个底商设了一个销售网点。公司有凯联×××基金、“北京地区政府扶持的中小企业助贷成长基金”、博创冠捷基金、博创双得利基金，P2P项目发行过博创财富A、B，博创银，博创铜、博创盈等，P2P项目是在她去公司之前公司一直有的，募集到的钱公司当时都会投入到抵押贷款的项目中，有车贷、房贷，信用贷款也有。刘彧天到了之后，还成立了微企融线上理财。凯联×××项目是王某4负责运营的，“北京地区政府扶持的中小企业助贷成长基金”是李云和宋某，博创冠捷基金、博创双得利基金是王某1找来的，具体运营是刘彧天。除了北京地区政府扶持的中小企业助贷成长基金是李云设计的，成都项目是王某4设计的，其他的都是刘彧天设计的。关于销售人员的提成，P2P项目一年期的提成1%,三年期3%，刘彧天在微企融有提成。
13、证人余某证言证明：余某在博创兴业公司任业务经理，下面带三四个业务员，做北京地区博创公司理财产品销售，其上级领导是刘彧天和李某2，刘彧天是在2014年8月份来公司做运营总监，负责融资产品的设计，微企融的管理、线下团队的营销管理，北京博创公司理财销售方面都是他管理。2015年12月，刘彧天走了。李某2是2013年9月来博创兴业公司的，最开始管销售团队，后期升为总裁助理，在2015年3月，李某2就只管销售。余某是业务经理，受刘彧天和李某2管理，刘彧天是大管理，所有和公司运营有关的他都管，其中李某2管理运营中的销售这一块。
公司的高管王某1管全面，郭某2是股东，协助王某1管公司，张某1是法定代表人管人事和行政，李某1管财务，刘彧天管公司运营，李某2管销售，宋某管放贷，公司核心事项都是他们在一起开会研究。
关于公司用石某、张某1、郭某2、刘某3、王某1、宋某等人名义给博创公司转款的事，公司明面上做P2P业务，用公司转账是违法的，只能个人对个人，所以公司就用他们的名义做业务，转到他们账上，再转到公司账上，由公司支配。刘彧天在金融业很专业，是博创兴业公司的操盘手，他设计的产品表面上看是正规的，大家都认可，出事后看都是事前设计好的，有预谋的，以圈钱为目的。
14、证人朱某证言证明:朱某于2014年9月1日至2015年11月间在博创兴业公司工作，王某1负责公司大部分工作，郭某2也负责管理，张某1负责行政、人事工作，刘彧天负责公司整体运营工作，除了财务、行政、人事工作，其他都由刘彧天负责。朱某是学计算机专业的，刘彧天介绍他去博创兴业公司开展线上业务的开发，到公司之后朱某一直是做微企融线上理财业务的技术支持工作，微企融的支付平台是汇付宝，技术平台是帝友。微企融投资人通过线上的网银充值，有很少一部分人是刷卡投资的，投资期限有1、3、6、12个月，一个月返息比例是7.6%，三个月是9%，六个月是10%，十二个月是11%，朱某离职的时候微企融有1200万元没有兑付。
朱某是刘彧天招聘到公司做微企融项目的，做项目执行的，这个项目就是把博创兴业公司之前的线下的借贷业务转换成线上的业务，谁提议的不清楚，刘彧天整体负责。“博创冠捷基金”、“博创双得利”两只基金从前期沟通、后期的产品包装都是刘彧天负责的。刘彧天没有参与成都双楠地产项目。
15、证人杨某1证言证明：杨某1于2014年9月10日到博创兴业公司工作，任客户总监。王某1负责公司全面业务，郭某2是副总，张某2是总经理助理，张某1任公司副总经理，负责行政、人事工作，刘彧天是公司的副总经理，负责公司的运营，产品的策划、设计、推广等，微企融的线上理财也是刘彧天推出的。客服部的具体工作就是和客户沟通，杨某1到公司的时候就是安抚投资人，刘彧天负责市场部，市场部负责产品的设计和推广。公司招揽投资人都是通过业务员，有随机拨打电话也有亲戚朋友，销售人员从中拿提成，刘彧天也拿。
16、证人张某2证言证明：2013年10月至2015年10月，其在博创兴业公司工作，担任总经理助理，主要负责公司行政内务工作。王某1负责公司全面业务，郭某2也负责全面工作，张某1负责行政人事工作，刘彧天负责公司的营销和产品设计，销售部负责人是刘彧天、王某1、李某2。全国有十几家分公司，都是由王某1、刘彧天、李某2、郭某2负责管理。公司有成都的旧城改造项目、冠捷基金、双得利基金、过桥基金、微企融项目，成都项目是王某4设计的，过桥基金是李云设计的，后来的都是刘彧天设计的。销售人员有提成，刘彧天也有。
17、证人白某证言证明：白某是博创兴业公司行政部经理，主要负责后勤保障。公司的投资理财项目有成都的一个房地产项目、冠捷物流项目，双得利项目，个人贷款业务、过桥业务，这些业务是投资部、业务部和外地的分公司在做，王某1和刘彧天负责这块业务。2015年9月份，因为公司经营不景气，公司开始找别的公司收购，到11月27日，公司正式与×××集团下属的子公司×××签订了收购合同，员工同时与×××签订了劳动合同，但交接工作没有做，也没有工商登记。后来受“e租宝”的影响，王某1准备要解除与×××的收购合同，停止与×××的一切合作。后来客户要求返本息的时候，客服部就回复客户说公司是被收购的过渡时期。
（三）关于投资项目情况的材料
18、证人刘某1证言证明：刘某1是成都中地×××置业集团有限公司（以下简称成都中地×××公司）大股东、实际控制人，该公司的前身是成都×××公司（以下简称成都×××公司），2012年刘某1因为资金不足，通过朋友认识了博创兴业的老板王某1，王某1说有大量资金可以投资到刘某1的双楠项目，于是成都×××公司和博创兴业公司签署了关于开发成都市武侯区×××号片区危旧房改造项目及其周边若干地块（即双楠项目）的框架合作协议、开发协议书，双方还以成都×××房地产开发有限责任公司（以下简称成都×××公司）作为项目公司具体实施项目。于是，王某1陆续多次给成都×××公司账户和刘某1的女儿刘某4、员工钟某以及刘某1个人账户内打入投资款，共计8805万元。北京凯联国际投资有限公司是王某1找来与成都×××公司签订合作框架协议的，王某1说这家公司有做房地产投资的资质，后来又改为博创兴业公司与成都×××公司签订的协议。博创兴业公司王某1，王某1的哥哥王某4还有股东郭某2参与了该项目的沟通、洽谈、运作等相关事宜。
王某1给刘某1方投资了5965万元时，王某1要求以项目公司成都×××公司的名义与其个人签订合作协议，内容是刘某1方将受让的×××公路公司皮革城土地3.05亩转为王某1的质押担保，但因为等待将此块土地与其他土地整合，尚未办理上述土地质押等相关手续。因为只有商业用地可以质押，绿化用地是不能用于质押的，但其实际意思是将这15亩多地用于质押给王某1。
成都中地×××公司的法定代表人是刘某1的女儿刘某4，2015年9月22日变更为王某1，因为王某1说他是主要投资方，要求法人变更为其自己，但公司的股权没有来得及变更，王某1就被长春经侦抓走了。王某1及博创兴业公司投资的8805万元全部都没有归还，已经全部投放到相关项目中去了，包括从×××公路公司收购皮革厂土地的转让费2135万元，成都×××公司收购×××集团1000万元，偿还罗某个人1000万元，给赵某1、杨某3的双楠项目中介费600万元，中央党校三亚项目课题开发研发费200万元，三亚项目投资200万元，刘某1公司的租金、水电、装修、人员工资等公司运转费用近1500万元，其公司人员费用、差旅费400万元，其他的钱用于刘某1自己所有的其他公司开销了。
19、证人高某证言证明：高某是成都市×××公路武侯段建设开发有限公司总经理助理，该公司为国有企业，主要经营道路建设和土地整理等。2008年6月28日，公司与成都市武侯区武丰皮鞋厂签订了土地整合协议，支付915万元取得了A区一号地的权属。2013年，成都×××公司要对四川省个体私营经济皮革加工贸易试验区的土地进行旧城改造，因A区一号地也属于试验区内，故2013年12月10日，公司与成都×××公司签订了土地转让协议，价款2135万元人民币。后成都×××公司支付了上述欠款，公司按照合同转让了土地。现在A区一号地归属于成都×××公司所有，但是没有办理土地证。在国土资源部门登记的这块土地应该还属于四川省个体经营经济皮革加工贸易试验区。
20、工作记录、成都市国土资源局提供的成府土发[1998]654号文件、成都市×××公路武侯段建设开发有限公司提供的《土地转让协议》《土地移交确认书》等材料证明：成都市×××公路武侯段建设开发有限公司将武侯区四川省个体私营经济皮革加工贸易试验区A区一号土地转让给成都×××公司，但权属登记上未体现。
21、成都中地×××公司、博创兴业公司提供的《合作框架协议》《战略合作协议》《合作协议》《合作开发协议》等证明：2013年12月19日，成都×××公司（甲方）与北京凯联国际投资有限公司（乙方）签订协议，双方就成都市武侯区双丰路1-79号一级土地整理及旧城改造开发投资项目达成合作协议，乙方投入资金占项目公司成都×××公司58%，甲方占项目公司42%，乙方签署人王某4；2014年2月25日，成都×××公司（甲方）与博创兴业公司（乙方）签订战略合作协议，就甲方取得的武侯区5个项目、北京中央党校项目等展开全面战略合作，乙方签署人王某1，2014年3月13日，双方签订框架合作协议；2014年5月7日，刘某1与王某1签订协议约定：2014年5月7日，王某1出资1100万元打入刘某1指定的钟某名下账户，此款作为王某1向刘某1投资的合作款；2014年5月18日前，王某1再向刘某1投资人民币一亿元，王某1占×××集团物连港项目30%的股权。刘某1在2014年8月1日前向王某1支付本金及分红利润6100万元；2014年5月27日，成都×××公司（甲方）与王某1（乙方）签订合作协议，乙方已向甲方投资资金共计5965万元，甲方同意以成都市×××公路公司出售的皮革城土地3.05亩作为甲方投入款项的质押担保，刘某1为甲方向乙方提供连带无限保证担保；2014年7月31日，成都×××公司与博创兴业公司、成都×××公司就成都市武侯区×××号片区危旧房改造项目及其周边第25至30地块合作开发，博创兴业公司就合作项目的总投资最高限额为7900万元。2014年3月13日，刘某1向王某1借款1000万元。
22、博创兴业公司出具的成都项目回款表及相关转账凭证显示2013年12月30日至2014年10月30日，博创兴业公司及王某1账户向成都×××公司、钟某、王某4账户汇出钱款共计人民币9695万元。
23、成都中地×××公司提供的《双丰','2018-10-02
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