广东省广州市越秀区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤0104刑初98号
公诉机关广州市越秀区人民检察院。
被告人廖大旋，男，1953年8月11日出生，汉族，出生地广东省广州市，文化程度初中，广州市群生敬老业投资有限公司法定代表人，户籍地广东省广州市天河区。因本案于2016年10月25日被羁押，同日被刑事拘留，2016年11月25日被逮捕。现羁押于广州市越秀区看守所。
辩护人李永祥，广东志南律师事务所律师。
广州市越秀区人民检察院以越检刑诉[2017]38号起诉书指控被告人廖大旋犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月16日向本院提起公诉，后于2017年2月24日以越检刑追诉[2017]3号追加起诉决定书追加起诉。本院立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市越秀区人民检察院指派检察员张乐芸出庭支持公诉。被告人廖大旋及辩护人李永祥到庭参加诉讼。现已审理终结。
广州市越秀区人民检察院指控：2013年7月到2014年5月期间，被告人廖大旋作为广州市群生敬老业投资有限公司法定代表人及实际经营者，雇佣员工采用上街派发传单、参加免费旅游、开讲座等方式，宣传该公司正在从化市开发经营养老院的投资项目，以投资该项目可获得高额利息回报为诱饵，向社会公众公开吸收投资款项。经查证，截至起诉前，本案涉及已报案被害人30人，向社会公众公开吸收投资款金额人民币304万元，其中群众收回利息人民币14.19万元，共造成被害人直接经济损失合计人民币289.81万元。
2016年10月25日，被告人廖大旋在广州市天河区被公安人员抓获归案。
公诉机关随案移交了被害人陈述，合同、银行流水等书证，鉴定意见，被告人供述等证据，并认为被告人廖大旋无视国家法律，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人廖大旋归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。提请本院依法判处。
被告人廖大旋对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。
辩护人辩护称：一、被告人廖大旋的犯罪情节较轻，主观恶性不大，对社会危害较少；二、本案属于单位犯罪；三、本案中涉案资金主要用于项目开发，该项目目前仍由广州市群生敬老业投资有限公司经营，对被告人廖大旋适用缓刑有利于尽快挽回被害人的经济损失；四、被告人廖大旋归案后如实供述罪行，认罪态度较好，且身患多种疾病。综上，建议法庭对被告人廖大旋宣告缓刑。
经审理查明，2013年7月到2014年5月期间，被告人廖大旋作为广州市群生敬老业投资有限公司法定代表人及实际经营者，雇佣员工采用上街派发传单、参加免费旅游、开讲座等方式，宣传该公司正在从化市开发经营养老院的投资项目，以投资该项目可获得高额利息回报为诱饵，向社会公众公开吸收投资款项。经核实，截至本案受理前，本案涉及已报案被害人34人，广州市群生敬老业投资有限公司向社会公众公开吸收投资款金额人民币304万元，其中群众收回利息人民币14.19万元，共造成被害人直接经济损失合计人民币289.81万元。
2016年10月25日，被告人廖大旋在广州市天河区被公安人员抓获归案。
以上事实，有公诉机关向法庭提交，并经控辩双方质证的以下证据证实：
1.到案经过，证明2016年10月25日，被告人廖大旋在广州天河区长湴路75号三骏商务酒店一楼被民警抓获。
2.《关于广州市群生敬老业投资有限公司经营资格认定的复函》，证明广州市群生敬老业投资有限公司不具备吸收公众存款的资格。
3.广州市群生敬老业投资有限公司工商登记资料，证明该公司从2012年7月30日成立，法定代表人为廖大旋，股东有廖大旋、李某、潘某、丘某，2014年6月12日从化市民政局同意广州市群生养老业投资有限公司在从化市吕田镇小杉村委侧闲置的小学范围内申办民办社会福利养老机构。
4.从化市吕田镇小杉村闲置校舍照片。
5.广东红珊瑚贸易有限公司出具的《说明》及提供的租赁合同，证明群生公司自2014年7月18日租赁广州市越秀区中山一路25号二楼207单元，自2014年12月起拖欠租金，2015年3月31日退回租赁场地后不知去向。
6.广州市天誉物业管理有限公司出具的说明，证明广州市东风东路753号天誉商务大厦东塔1107单元用户“广州市群生敬老业投资有限公司”于2013年7月1日入场，2014年7月30日搬离大厦，不知去向。
7.从化市吕田镇小杉村民委员会出具的《证明》，证明广州市群生敬老业投资有限公司拖欠2015年承包费及滞纳金，承包的工程由2014年5月起停工。
8.肖某、王某、单某、王树娟等被害人提供的报案登记表、借款协议书、收据、银行转账凭证及相关委托书，证明广州市群生敬老业投资有限公司向社会公众公开吸收投资款，涉及已报案群众34人，吸收资金总额人民币304万元，其中群众收回利息人民币14.19万元，共造成被害人直接经济损失合计人民币289.81万元。
9.被告人廖大旋卡号为62×××49的工商银行账户开户资料及交易明细，以及李某卡号为62×××73的农业银行账户开户资料及交易明细，证明被告人廖大旋使用上述账户收取被害人投资款的情况。
10.被害人肖应庆的陈述及辨认笔录：2013年10月我在居住的小区附近收到了广州市群生敬老业投资有限公司业务员派发的传单，介绍公司组织免费旅游活动，我参加了他们组织的花都、番禺等地免费一天游。在旅游活动中，公司有专人向我们介绍公司现在发展养老、养生、旅游、度假一体业务，公司与从化市政府和民政局合办，发展前景好，要求我们投资，年利率24%，每月结息2%。于是我在2013年11月10日第一次投资了10万元，我是从银行拿了现金10万元到东风东路753号东塔1107房群生公司找到了业务员宁宽，由宁宽带我到公司的财务部把钱交给财务总监利某，财务总监利某收了钱就开了收据给我，宁宽就在财务处开了借款协议书给我，我是以我老婆曾宪良的名字进行交费和签协议的。后来，我陆续共进行了8次投资，其中5次是以我老婆曾宪良的名义交费和签协议，1次是以我本人名字投资，1次是以我儿子肖武的名字进行投资，1次是以我妹妹肖海涛的名字进行投资。到了2014年5月我们发现公司没有按时返还利息，公司解释推迟发利息，到了2014年6月发现公司关门，接着在杨箕的公司养生馆也关门。
我共投资8次，金额共89万元，我收回的利息是26800元，实际损失863200元。我的投资款项有些是交现金到财务处，有些是通过转账方式交费。我转账交费的账号是廖大旋工商银行账号：62×××49和另一个股东李某农业银行账号：62×××73。
辨认笔录：被害人肖应庆辨认出被告人廖大旋是广州市群生敬老业投资有限公司的法人代表和老板。
11.被害人王某的陈述及辨认笔录：2013年12月底，我经过广州市东山口时，有人向我派传单，介绍群生公司在从化养老院的投资项目，传单上印有该项目发展前景好等内容。十多天后，我经过东风东路时，就到该公司的办公地址看一看，当时是一名自称李明的年轻男子接待我，向我介绍该公司的法人代表廖大旋及在从化的投资项目，我听完之后有投资的兴趣。2014年1月13日，我再次去到群生公司，还是李明接待我，当天我就以我丈夫梁明仔的名义投资了4万元人民币，是李明带我到财务室交款的。后我分别在2014年3月23日、4月11日、4月23日用我丈夫梁明仔的名义投资6万元、3万元和6万元。2014年2月13日我以自己的名义投资2万元。投资期限都是6个月，每月利率是2%。我在第一次投资时，见到一名60多岁的男子，李明向我介绍他就是公司的老板廖大旋。到了2014年5月我们发现公司没有按时返还利息，投资到期本金也不还给我，我就到东风东路753号东塔1107房追讨，廖大旋解释公司当时没有资金，迟点再发利息，到了2014年6月该公司就关门走人了。
我共投资了5次，金额共21万元，收回利息10400元，实际损失199600元。
辨认笔录：被害人王某辨认出被告人廖大旋是广州市群生敬老业投资有限公司的法人代表和老板。
12.被害人单某的陈述及辨认笔录：2013年9月底，我和我的姑妈单润娥外出购物时，我听我的姑妈单润娥讲，她投资了一间叫广州市群生敬老业投资有限公司，该公司有高过银行利息很多，投资期限只有6个月，我听了姑妈的介绍后，就想投资该项目来赚取点利息来帮补家用。到2013年10月29日，我就跟我姑妈来到广州市东风东路753号天誉大厦11楼的广州市群生敬老业投资有限公司，该公司的业务员彭勃接待我，彭勃带我到该公司财务室交投资款，当天我交了3万元，收款的是一个年轻的女子，该女子收了我的投资款后就开了一张收据给我，坐该女子旁边的一个男子给我2份已经填写好的借款协议书并叫我在乙方栏签名，彭勃介绍说该男子是公司的财务叫利厚财。我交了第一次投资款后过了一段时间，大约在2013你那11月，彭勃就打电话给我邀请我参加该公司组织的外出免费旅游，我与其他投资人一起参加到从化旅游，在吃中午饭前，该公司组织投资人开了一场推广会，该公司老板廖大旋在推广会上演讲，大力宣传该公司在从化市正在建一间养老院，该项目得到政府大力的扶持，发展前景好，投资收益高，并游说我们积极投资。后来在2014年3月7日，我又投资了4万元。到了2014年5月份该公司没有按时返还利息，我就到该公司去追讨利息和到期的本金，该公司利厚财和彭勃接待我，他们解释公司的钱都投到养老院的项目去了，现在公司的资金紧张，没有多余的钱来发放利息和退回本金，迟点再发利息，但是一拖再拖，到了2015年6月发展到公司关门，再搬到广州市中山一路去办公，后来都没有发放利息和退回本金，我又到该公司在中山一路的办公地点去追讨，见到公司老板廖大旋，廖大旋解释他们公司的钱被公司的业务员卷走了，公司没有钱发放利息和退回本金，到现在该公司在中山一路的办公地点也关门走人了。
我共投资了2次，投资金额为7万元。第一次投资的3万元，我收取了4个月的利息共2400元；第二次投资4万元，我收取了2个月的利息共1600元。我共收回的利息是4000元，实际损失66000元。
辨认笔录：被害人单某辨认出被告人廖大旋是2013年11月参加广州市群生敬老业投资有限公司组织免费旅游时在推广会上大力游说参加者投资的人。
13.被告人廖大旋的供述：我担任广州群生敬老业投资有限公司（以下简称“群生公司”）的法定代表人，群生公司的注册地址在广州市东风东路天誉大厦1107房，后搬到广州市中山一路。
群生公司以在从化市小杉村开发养老、养生、旅游度假来融资。融资条件是月息2%，借款到期就将本金还给出借人。群生公司融资部的工作人员利用上街派发传单和打电话的方式，来宣传投资项目。群生公司从2013年7月左右开始以借款方式融资，借款给群生公司的客户大概有200人，我收到的借款金额有360万多元。用于发放客户利息的款项是从后期的借款中来的。大概还有200多万元借款本金没有偿还。
我是群生公司的法定代表人和实际经营者，负责全面工作。群生公司只设置一个融资部。融资部的负责人是利某，他负责融资部全面工作，包括宣传、签订借款协议书、收款、发放利息、组织客户开宣讲会和旅游等工作。利某又叫了一帮人来一起融资，融资部有10多人。融资部按融资总额的20%提成，融资部的提成包括人员的工资、提成、组织出借人旅游时的费用。2015年2、3月搬离中山一路办公地址停止经营，是因为资金链断裂，没办法偿还出借人的利息和本金。
群生公司有与小杉村签订合同承租该村的旧学校来改造成养生、养老、旅游度假的项目，并且加建了校舍，后在2014年5月因资金链断裂就没有继续开发至今。融资款项中有200万多元投资到旧学校改造项目中。
收取借款的方式大部分是现金，也有转账。我有用我自己的工商银行账户接受转账，我还提供了李某的农业银行账号来收取借款。
我融资没有得到银监会的批准，我也没有做账，以开给出借人的收据金额为准。
14.被告人廖大旋的户籍材料，证明被告人廖大旋的主体身份情况。
以上证据，来源合法，查证属实，予以采信。
关于辩护人提出本案属于单位犯罪的辩护意见。经查，被告人廖大旋在2012年7月30日成立广州市群生敬老业投资有限公司，廖大旋占90%股权，并担任法定代表人，公司只设置了一个融资部，从2014年7月后开始“融资”，融资到的款项就用于开发从化市吕田镇小杉村养老项目，“借款”是以公司的名义向客户签订协议，但实际资金是以现金形式交给被告人廖大旋管理处置或者转账存入到被告人廖大旋等个人银行账户上。按照最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条的规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位成立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。因此，本案不能以单位犯罪论处，只能以自然人犯罪论处。
本院认为，被告人廖大旋未经银行业监督管理部门批准，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人廖大旋犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人廖大旋归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。综合考虑被告人廖大旋的犯罪事实、性质、情节、对于社会的危害程度和认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下:
一、被告人廖大旋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月25日起至2019年10月24日止；罚金应在本判决发生法律效力之次日起十日内向本院交纳，上缴国库。）
二、继续追缴被告人廖大旋的违法所得，按欠款比例发还各被害人（由广州市公安局越秀区分局代为执行；被害人名单及损失情况详见附表）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黄 涛
人民陪审员 陈飞燕
人民陪审员 刘耀邦
二〇一七年十月三十一日
书 记 员 黄婉娜
朱省琳
附表
序号
被害人
实际损失金额
1
曾宪良
424000
2
肖应庆
37200
3
肖武
264000
4
肖海涛
100000
5
王顺兴
18800
6
梁明仔
180800
7
单伟军
66000
8
李玉美
27400
9
关艳欢
9800
10
陈树林
28000
11
戴森茂
28800
12
区小兰
19200
13
谢文华
17600
14
卫东英
50000
15
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