山东省莱芜市莱城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）鲁1202刑初166号
公诉机关莱芜市莱城区人民检察院。
被告人谭永超，男，1992年7月8日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地莱芜市莱城区，捕前住。因涉嫌犯诈骗罪于2017年10月18日被刑事拘留，同年11月24日被执行逮捕。
辩护人赵大勇，山东鲁泰律师事务所律师。
被告人赵鹏波，男，1990年1月21日出生，汉族，初中文化，挖掘机司机，户籍地莱芜市莱城区，捕前住莱芜市莱城区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年10月18日被刑事拘留，同年11月24日被执行逮捕。
辩护人张明、吕霞，山东圣宏律师事务所律师。
被告人张鹏，曾用名张蓬，男，1986年8月10日出生，汉族，初中文化，很好贷公司业务员，户籍地莱芜市莱城区，捕前住莱芜市高新区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年10月18日被抓获，次日被刑事拘留，同年11月24日被执行逮捕。
辩护人韩强，山东鲁泰律师事务所律师。
莱芜市莱城区人民检察院以莱城检公刑诉〔2018〕155号起诉书，指控被告人谭永超、赵鹏波、张鹏犯信用卡诈骗罪，于2018年3月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。莱芜市莱城区人民检察院指派检察员李文源出庭支持公诉、书记员孟庆展出庭履行职务，被告人谭永超及其辩护人赵大勇，被告人赵鹏波及其辩护人吕霞、张明，被告人张鹏及其辩护人韩强到庭参加诉讼。现已审理终结。
莱芜市莱城区人民检察院指控：2016年9、10月份，被告人谭永超、赵鹏波以纪某等人的信息骗领十余张银行卡，其中多张用于信用卡诈骗犯罪。2017年4月份以来，被告人谭永超、赵鹏波、张鹏在POS机内安装盗取银行卡信息的设备，推销至商户使用后收回该POS机，在提取使用过该POS机的银行卡信息后伪造银行卡。2017年8月1日，赵鹏波、张鹏使用复制出的银行卡在POS机上盗刷以下被害人共计260792元，谭永超在广东将盗刷出的部分资金洗钱。
1、2017年8月1日，王振松的农业银行信用卡（卡号62×××17）被盗刷47000元。
2、2017年8月1日，李淑英的金凤公务卡（卡号62×××62）被盗刷14800元。
3、2017年8月1日，赵健的平安银行信用卡（卡号62×××78）被盗刷46000元。
4、2017年8月1日，王某2的莱商银行信用卡（卡号62×××45）被盗刷4100元。
5、2017年8月1日，张晓勇使用的农行信用卡（卡号40×××16）被盗刷7500元。
6、2017年8月1日，刘茜的中国银行信用卡（卡号40×××04）被盗刷32000元。
7、2017年8月1日，吕芳的工行信用卡（卡号62×××22）被盗刷3500元。
8、2017年8月1日，张洪星的工行信用卡（卡号37×××54）被盗刷6100元。
9、2017年8月1日，魏国庆的中信银行信用卡（卡号40×××57）被盗刷15000元。
10、2017年8月1日，薛洋的工行信用卡（卡号62×××38）被盗刷1500元。
11、2017年8月1日，李志彬的邮政储蓄信用卡（卡号51×××52）被盗刷1100元。
12、2017年8月1日，程晶晶的农村信用社信用卡（卡号62×××68）被盗刷20000元。
13、2017年8月1日，池振涵的平安银行信用卡（卡号49×××71）被盗刷1100元。
14、2017年8月1日，苏红的邮政储蓄信用卡（卡号62×××42）被盗刷342元。
15、2017年8月1日，吕安心的农业银行信用卡（卡号52×××88）被盗刷4500元。
16、2017年8月1日，朱美玲的招商银行信用卡（卡号62×××05）被盗刷34000元。
17、2017年8月1日，张波的工商银行信用卡（卡号62×××72）被盗刷18000元。
18、2017年8月1日，杨玉庆的平安银行信用卡（卡号52×××86）被盗刷1000元。
19、2017年8月1日，王娟邮储银行信用卡（卡号62×××76）被盗刷1600元。
20、2017年8月1日，亓秀英的珠江村镇银行信用卡（卡号62×××61）被盗刷1650元。
就上述指控的事实，公诉机关向法庭移送了以下证据证实：被害人王振松等人的陈述，证人景某等人的证言，辨认、搜查笔录，视听资料，户籍证明等书证，被告人谭永超等人的供述和辩解等。公诉机关认为，被告人谭永超、赵鹏波、张鹏盗取他人银行卡信息伪造信用卡，进行信用卡诈骗活动，犯罪数额260792元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究三被告人刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，请求依法对其定罪处罚。
被告人谭永超对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。其辩护人提出如下辩护意见：对犯罪数额持有异议，谭永超有部分犯罪数额是不知情的，应对知情的犯罪数额来承担责任，其余同意公诉机关的意见，赔偿并取得谅解，综上请求法庭对被告人谭永超从轻或减轻处罚。
被告人赵鹏波对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。其辩护人提出如下辩护意见：对罪名无异议，对犯罪数额持有异议，部分为犯罪未遂。被告人系从犯、初犯偶犯，坦白，犯罪情节较轻，自愿认罪悔罪，积极赔偿并取得谅解，被告人家庭特殊，综上请求法庭对被告人赵鹏波从轻或减轻处罚，适用缓刑。
被告人张鹏对起诉书指控的犯罪事实和罪名辩称，推销商户、改装、安装其都没有参与，其只是参与了8月1日的刷卡，罪名其不了解，算是盗窃还是诈骗。其辩护人提出如下辩护意见：对罪名和犯罪事实无异议，对犯罪数额有异议。部分为犯罪未遂，从犯、初犯偶犯，自愿认罪，积极赔偿并取得谅解，社会危害后果降到最低，综上，建议法庭对被告人张鹏适用缓刑。
经审理查明：2016年9、10月份，被告人谭永超、赵鹏波以纪某等人的信息骗领十余张银行卡，其中多张用于信用卡诈骗犯罪。2017年4月份以来，被告人谭永超、赵鹏波、张鹏在POS机内安装盗取银行卡信息的设备，推销至商户使用后收回该POS机，在提取使用过该POS机的银行卡信息后伪造银行卡。2017年8月1日，赵鹏波、张鹏使用复制出的银行卡在POS机上盗刷以下被害人共计260792元，谭永超在广东将盗刷出的部分资金洗钱。
1、2017年8月1日，王振松的农业银行信用卡（卡号62×××17）被盗刷47000元。
2、2017年8月1日，李淑英的金凤公务卡（卡号62×××62）被盗刷14800元。
3、2017年8月1日，赵健的平安银行信用卡（卡号62×××78）被盗刷46000元。
4、2017年8月1日，王某2的莱商银行信用卡（卡号62×××45）被盗刷4100元。
5、2017年8月1日，张晓勇使用的农行信用卡（卡号40×××16）被盗刷7500元。
6、2017年8月1日，刘茜的中国银行信用卡（卡号40×××04）被盗刷32000元。
7、2017年8月1日，吕芳的工行信用卡（卡号62×××22）被盗刷3500元。
8、2017年8月1日，张洪星的工行信用卡（卡号37×××54）被盗刷6100元。
9、2017年8月1日，魏国庆的中信银行信用卡（卡号40×××57）被盗刷15000元。
10、2017年8月1日，薛洋的工行信用卡（卡号62×××38）被盗刷1500元。
11、2017年8月1日，李志彬的邮政储蓄信用卡（卡号51×××52）被盗刷1100元。
12、2017年8月1日，程晶晶的农村信用社信用卡（卡号62×××68）被盗刷20000元。
13、2017年8月1日，池振涵的平安银行信用卡（卡号49×××71）被盗刷1100元。
14、2017年8月1日，苏红的邮政储蓄信用卡（卡号62×××42）被盗刷342元。
15、2017年8月1日，吕安心的农业银行信用卡（卡号52×××88）被盗刷4500元。
16、2017年8月1日，朱美玲的招商银行信用卡（卡号62×××05）被盗刷34000元。
17、2017年8月1日，张波的工商银行信用卡（卡号62×××72）被盗刷18000元。
18、2017年8月1日，杨玉庆的平安银行信用卡（卡号52×××86）被盗刷1000元。
19、2017年8月1日，王娟邮储银行信用卡（卡号62×××76）被盗刷1600元。
20、2017年8月1日，亓秀英的珠江村镇银行信用卡（卡号62×××61）被盗刷1650元。
2017年10月18日，谭永超在莱城区东方假日酒店被抓获，赵鹏波在高新区张家洼街道西十字村被抓获，张鹏在莱城区凤城街道办北埠村被抓获。案发后，公安机关冻结了中国银行涉案账号：62×××52的资金11032.25元，冻结了建设银行涉案账号62×××65的资金59861.03元，瑞银信信息技术有限公司冻结了46000元，被告人的家属主动补齐了其余资金并赔偿了受害人损失，取得了受害人谅解，其中谭永超方赔偿75000元，赵鹏波方赔偿75500元，张鹏方赔偿5000元。
认定上述事实的证据有：
一、被害人陈述
1、王振松陈述，2017年8月1日下午5点30分许，其收到了三条短信，显示是农行卡（卡号：62×××17）消费了47000元，分别是：
5：32消费35000元，5:34消费10000元、2000元。因这张农行卡就在其身上，并没有消费，其打电话让农行把卡挂失了。其经常用这张信用卡刷卡，今年6月下旬，在莱城区东升村的“小天马食府”吃饭后刷卡时，第一次没成功，店主又让其刷了一次才成功的，当时店里的POS机是那种黑色的。其他时候刷卡没有发现异常情况。其提供的交易明细显示，2017年8月1日在莱芜市合记火锅店消费1笔35000元，在莱芜张家烧烤火锅消费2笔，分别是10000元、2000元；6月25日在尾号为007的商户号(小天马食府)消费380元。
2、李淑英陈述，2017年8月1日19时53分，其莱商银行金凤公务卡（卡号：62×××62）被盗刷一笔14800元，其经常用这张卡刷卡消费。其提供的交易明细显示，2017年8月1日在莱芜名羊千里烧烤消费1笔14800元，2017年5月31日在莱芜市鑫爽餐饮服务消费180元。
3、赵健陈述，2017年8月1日晚上7点10分许，其平安银行卡（卡号：62×××78）被盗刷两笔，分别是20000元、26000元，其经常用该信用卡刷卡消费。其提供的交易明细显示，2017年8月1日在莱芜渔家小院烧烤消费两笔，分别是20000元、26000元，2017年5月12日在莱芜市鑫爽餐饮服务消费370元。
4、王某2陈述，2017年8月1日19时42分，其莱商银行卡（卡号：62×××45）被盗刷1笔4100元。其提供的交易明细显示，2017年8月1日在莱芜市鸿杰货物运输服务消费4100元，2017年5月21日在莱芜市鑫爽餐饮服务消费230元。
5、张晓勇陈述，被盗刷的银行卡是其姐夫刘子军办的，刘子军把卡放在店里使用，绑定的手机号其妻子马军莹使用。2017年8月1日晚上，刘子军在其店里吃饭，8点多收到农行短信，说是密码输入错误，从20:07-20:09被盗刷5次，分别是1000元、2000元、1500元、1000元、2000元，一共7500元。今年6月份的时候一个男子到其店里去推销，说是随行付的业务员，说他们的机子扣费是0.6%，和正在用的机子差不多，但是到账快，秒到，过了几天那个人就安装了，具体怎么装的其不知道，是其妻子马军莹办的。7月31日其收到农行信用卡异常短信时，该男子把POS机拿回去升级，后来拿回来，过了几天那个人又说升级，又拿走了，一直没送回来，当天下午其打电话，那个人说不干了，后来再联系，手机号成空号了。交易明细显示，2017年8月1日在莱芜市鸿杰货物运输服务消费5笔，分别是1000元、2000元、1500元、1000元、2000元。
6、刘茜陈述，2017年8月1日其中国银行的信用卡（卡号：40×××04）被盗刷9笔共32000元，分别是：18:14盗刷5000元、4000元、18:15盗刷4000元、18:16盗刷5000元、4000元、18:17盗刷4000元、18:18盗刷3000元、18:19盗刷2000元，还有一笔1000元的。今年5月22日在高新区阳光花园小区沿街楼南侧路东的“开心烧烤”刷卡时，第一次没成功，店主又让其刷了一次才成功，店主的POS机是蓝色的手持无线式的。其提供的交易明细显示，2017年8月1日在莱芜市旺鑫五金销售消费7笔合计29000元，分别为：5000元、4000元、4000元、4000元、5000元、4000元、3000元；在莱芜渔家小院烧烤消费2笔合计3000元，分别为2000元、1000元；2017年5月21日在莱芜市开心烧烤店（冬生饭店）消费240元。
7、吕芳陈述，2017年8月1日下午6时许，其工行信用卡（卡号：62×××22）被盗刷3500元，是在莱芜渔家小院烧烤消费的，2017年7月30日其点过“我的军装照链接”。其提供的交易明细显示，2017年8月1日在莱芜渔家小院烧烤消费1笔3500元；2017年5月14日在莱芜市开心烧烤店消费150元。
8、张洪星陈述，2017年8月1日晚上19时58分、20时02分，其工行卡（卡号：37×××54）被盗刷2笔，分别是5300元、800元，刷卡地点是莱芜名羊千里烧烤和莱芜市鸿杰货物运输服务。其提供的交易明细显示，2017年8月1日在莱芜市鸿杰货物运输服务消费800元、在莱芜名羊千里烧烤消费5300元。
9、薛洋陈述，2017年8月1日18时02分，其工行卡（卡号：62×××38）被盗刷1笔1500元，交易场所为莱芜渔家小院烧烤。其提供的交易明细显示，2017年8月1日在莱芜渔家小院烧烤消费一笔1500元；2017年5月26日、6月13日在莱芜市翠香小型餐馆消费160元、220元。
10、程晶晶陈述，其饭店叫冬生美食园，饭店位置在莱芜市经济开发区大故事沿街楼，营业执照叫莱芜市晶豪饭店，店里有两台P**机，第一台是通过银联从开发区工商银行办理的，2017年6月份的时候店里来了一个人上门推销POS机，其办了一台，他让其拿着身份证、银行卡拍照，并从POS机上操作了一会，他让其找了一张信用卡试刷了一下，POS机的商户编号83647925814003，终端号：32932496。绑定的银行卡是工行的储蓄卡，卡号是62×××02。正常用了大约十天左右，这个人拿了新的POS机替换，说给之前的POS机升级，十天左右，那个人打电话说新的这台也需要升级，又拿走了，第二天拿了一台一模一样的，十来天，又把这台拿走升级，之后电话就打不通了。对方都是用131××××8310这个号码联系的。2017年8月1日其发现卡里2万元分5次从POS机上被盗刷。其提供的交易明细显示，2017年8月1日在莱芜市合记火锅店消费5次，分别是5000元、2800元、1000元、11000元、200元。
11、李志彬陈述，2017年8月1日下午6时许，其邮政储蓄银行卡（卡号：51×××52）被盗刷1100元，消费地是张家烧烤。交易明细显示，2017年8月1日在莱芜张家烧烤火锅消费1次1100元，2017年6月18日在莱芜市小天马食府消费600元。
12、魏国庆陈述，2017年8月1日下午17时43分，其中信银行信用卡(卡号：40×××57)分三次被刷卡消费15000元，每次消费5000元。交易明细显示，2017年8月1日在合记火锅消费3次共15000元，分别是5000元、5000元、5000元；2017年6月14日在莱芜渔家小院消费160元。
13、池振涵陈述，2017年8月1日18时05分，其浦发银行卡（卡号：49×××71）被盗刷1100元，消费地是莱芜张家烧烤火锅。交易明细显示，2017年8月1日在莱芜张家烧烤火锅消费1次1100元；2017年5月10日、5月31日在莱芜市开心烧烤店分别消费85元、60元。
14、杜军陈述，苏红是其对象，苏红办理过一张邮储银行信用卡（卡号：62×××42），这张卡其正在使用。2017年8月1日被盗刷1笔342元，其曾经在崔梁坡水库边上的碳烤鱼消费过多次。交易明细显示，2017年8月1日在莱芜张家烧烤火锅消费1次342元。
15、吕安心陈述，2017年8月1日19时54分，其农行卡（卡号：52×××88）被盗刷4笔，分别是1000元、2000元、1000元、500元。其提供的交易明细显示，2017年8月1日在莱芜市鸿杰货物运输服务消费4笔，分别是1000元、2000元、1000元、500元；2017年5月20日在莱芜市小天马食府消费110元。
16、朱美玲陈述，2017年8月1日19:20分许，其招商银行卡（卡号：62×××05）被盗刷两笔共34000元，分别是20000元、14000元，消费地是莱芜张家烧烤火锅。交易明细显示，2017年8月1日在莱芜张家烧烤火锅消费2笔共34000元，分别是20000元、14000元，2017年5月19日在莱芜市鑫爽餐饮服务消费210元。
17、张波陈述，2017年8月6日早上6点其发现其工行卡（卡号：62×××72）被盗刷18000元，消费地是莱芜渔家小院。交易明细显示，2017年8月1日在莱芜渔家小院消费1次18000元，2017年4月30日、5月10日均在莱芜名羊千里烧烤消费过。
18、杨玉庆陈述，2017年8月1日17时37分许，其平安银行信用卡（卡号：52×××86）被盗刷1000元。交易明细显示，2017年8月1日在莱芜市合记火锅店消费1次1000元。其曾在冬生美食园消费过。
19、王娟陈述，2017年8月1日晚上7时40分左右，其邮储银行的绿卡储值卡（卡号62×××76）被盗刷1600元，消费地点为莱芜市鸿杰货物运输服务。交易明细显示，2017年8月1日消费1600元。
20、段芹芹陈述，2017年8月1日下午5点半左右，其珠江村镇银行（户名为其母亲亓秀英，账号为：62×××61）账户被盗刷1650元，消费地是莱芜市鸿杰货物运输服务。交易明细显示，2017年8月1日消费1650元。
二、证人证言
1、宋某证实，其公司主要从事随行付有限公司POS机的推广业务，其在莱芜委托开顺达汽车租赁有限公司在莱芜地区推广POS机。通过推销POS机使用额度取得返点，对于推广的POS机负责，如果推广出的POS机刷单后拒付就让公司承担，这次莱芜发生的银行卡盗刷案件，因为所刷银行卡为盗刷，客户和银行拒绝支付要求退单，随行付公司就会让具体办理业务的公司承担，所以这些钱要他们赔付。其还提供了POS机使用信息、营业执照、开户许可证、疑似交易信息，用于证实使用POS机刷卡的信息情况。
2、景某证实，其是莱芜市开顺达汽车租赁公司的员工，公司代办随行付POS机业务，前几天公安机关到公司调取的POS机都是一个人办理的，那个人先后至少办理过十台P**机,每次一台，每次办理POS机都要在公司待十分钟以上,有时还和公司的伊某聊天吸烟。今年8月份一个叫张晓勇给其打电话，问是不是办过小天马的POS机,其查找了POS机办理的资料，然后回忆了一下，这个人先后办理了多台P**机，其也记得他长的样子，伊某查了录像，找到了5月5日那个人来公司办理POS机的录像。2017年6月7日在交通银行莱芜支行门口的录像，因为录像不清晰面部看不清其不能十分确定是否是到公司办理POS机的人。2017年9月25日在聊城七天酒店前台的录像，其确定柜台外侧戴眼镜的穿黑衣服的男子就是到公司办理POS机的人。2017年7月23日在苗山邮政储蓄银行ATM机的录像，其无法辨别。2017年8月2日在莱芜农业银行营业部的录像，因为录像不清晰，所以其不敢确定是否是到公司办理POS机的人。2017年8月9日在高庄农商银行ATM机的录像，其不敢确定。2017年8月2日在开发区农商银行ATM机的录像，其一眼就看出这个人就是到公司办理十台P**机的人。根据使用POS机用户提出的问题后跟公司的答复，如果在POS机上刷卡频繁，查询余额后刷卡，密码输错一次后再频繁刷卡，这几种情况就会延迟支付，其没遇到过没到账的问题。
3、伊某证实，其是北京随行付公司在莱芜地区的代理，负责业务推广，公司主要是面向商家办理POS机，在金点子广告、鲁中晨刊等上面打过广告。今年4、5月份一个男子打电话跟其联系，说是他是干烧烤的，想办个POS机，其和他说了公司的地址，让他来谈，后来他来了多次，先是说他开烧烤店，要办POS机，后来又说他周围有好几家烧烤店，他想做个业务推广，然后拿点提成，意思就是他给其联系业务，并和其要提成。因为烧烤属于季节性的生意，收入不固定，所以开始没有答应他，后来他又说他帮别人办，反正他已经熟悉办理流程了，然后他提供来手续，一共办理了9台P**机，都是那名男子自己来办理的，他提供来手续，自带POS机来，然后公司员工往POS机里写上程序，然后他把POS机带走，没有给他提成，他想替其推广拿提成，其没有答应，后来他就说是帮别人办的。该男子大约30来岁，1.75米左右，体型稍瘦，有时戴一黑框眼镜，有时不戴，莱芜本地口音，手机号是：188××××3885，131××××8310，微信号是：131××××8310。有一回他拿来一台P**机办理，那台机子有点问题，程序写不进去，他说拿着机子回去看看，然后过了二三十分钟他就拿着机子回来了。公司一般办理POS机是当天拿来，第二天弄好了他们再来拿走，但是这个男子一直都是在这里看着弄，不管多长时间他都等着。那个人多次到公司在银座1613房间办理POS机，一般都是景某办理，其和这个人也多次接触。2017年8月初有人打电话找公司，说是公司办理的鸿杰物流POS机盗刷了他的银行卡，其和景某查找了POS机办理的资料，然后回忆了一下，这个人先后办理了多台P**机，因为这个人多次到公司，虽然不知道他的名字，但是记得他长的样子，然后我们就查询了我们的录像，找到了5月5日那个人来公司办理POS机的录像，因为这个录像是网络录像，只能提供当天的视频截图然后用微信传给公安局。2017年6月7日在交通银行莱芜支行门口的录像，录像中12时15分30秒从远端走过来提着包，后来在门口停留的男子就是到公司办理POS机的人，虽然这个人面部不清晰，但是面部特征，发型、体形，步态、吸烟的姿势都与办理POS机的人相符。2017年9月25日在聊城七天酒店前台的录像，柜台外侧戴眼镜的穿黑衣服的男子就是到其公司办理POS机的人。2017年7月23日在苗山邮政储蓄银行ATM机的录像，这个人带着口罩，其不敢确定该人是否是到公司办理POS机的人。2017年8月2日在莱芜农业银行营业部的录像，在11时16分42秒进入画面的戴眼镜和口罩的男子就是到公司办理POS机的人。2017年8月2日在莱芜农业银行营业部门口的录像，11时15分39秒进入门口的人就是刚才看的在营业厅取款的人，是到公司办理POS机的人。2017年8月9日在高庄农商银行ATM机的录像，其不敢确定是到公司办理POS机的人。2017年8月2日在开发区农商银行ATM机的录像，其肯定这个人就是到公司办理鸿杰物流POS机和其他POS机的人。
4、许某证实，其是山东千路信息有限公司的总经理，他们公司和深圳瑞银信信息有限公司是合作关系，他们公司代理瑞银信的POS机业务。商户号88747D058126083、88747D058126079、88747D058125696这三个客户终端确实是由他们公司发放的，业务员叫张某。他们公司下面还有很多小的代理商，正常的流程是提供商户的身份证、手持身份证的照片、银行卡照片、商户的营业执照，经这些资料提交到公司审核，通过后才允许办理，如果是外地用户，他们可以把办理好的POS机邮寄给用户。POS机有好几种型号，但输入瑞银信操作后台程序后就都成了瑞银信的POS机了，每台费率都是千分之六。没有免费办理或低费率的宣传，费率都是统一的。从来没有刷卡次数奖励，瑞银信这种大公司是及时到账的，但是有时候因为系统原因，可能会延迟一天，一般不会超过两天。及时到账的单笔不能超过5万元，每天刷卡上线金额20万元，超过了20万的，会延迟到账。他们每一级代理商都有一个后台操作平台，公司允许办理POS机后，后台将银行卡和POS机绑定后才产生一个商户号，将商户号从POS机上输入就可以激活POS机了，同一张银行卡、同一个商户编号可以同时办理很多台P**机。POS机的终端号、商户号、银行卡号具有唯一性。如果有后台操作管理系统的话，可以通过后台更改其中的信息，但如果私自修改是不允许的。公司代理的瑞银信POS机不会收回升级，除非是损坏了，公司派业务员到现场进行更换，换的流程就是拿一台新的POS机输入商户号就可以绑定新的POS机了，旧的那台就自动被替代了。现在代理没有任何的门槛，随便什么人只要有意向都可以做代理，即便是拿了一台，也可以获取后台管理操作系统，慢慢再去发展业务。
5、张某证实，其是山东千路信息有限公司业务员，其平时经常将办理瑞银信POS机的广告发到网上和各种聊天群里，附带其电话。有一个莱芜的人跟其联系，自称叫魏鹏，想办理POS机，互加微信联系后，其将公司POS机的费率、价格、及时到账等情况告知了魏鹏，他先从微信上将身份证资料、营业执照等资料传过来，其按正常流程上报，经审批后允许办理一台P**机，并办理了流量卡。过了几天他说他邻居也想办理一台，又发了壹份资料，其又给办理了一台，发快递寄给了魏鹏，魏鹏电话是131××××8310，微信号是×××,昵称是财，收货地址是莱芜市莱城区南冶煤矿，电话是138××××9113，收货人是纪某，留的电话是188××××3885，两次都是寄到这个地址。魏鹏一共办理了四台P**机（方某，银行卡号62×××52，商家是莱芜渔家小院烧烤，编号88747D058126083；魏鹏，银行卡号62×××54，商家是莱芜农家烧烤，编号88747D058125682；常金燕，银行卡号62×××65，商家是莱芜张家烧烤火锅，编号88747D058125696；纪某，银行卡号62×××79，商家是莱芜名羊千里烧烤，编号88747D058126079），但是以魏鹏名义申请的那一台一直没用过，其和魏鹏都是从网上联系的，没有见过面。
6、李某1证实，其对象经营名羊千里烧烤火锅店，2017年5月下旬的时候，店里来了一个青年提着手提袋，脖子上挂着随行付的工牌来上门推销POS机，其专门到邮政储蓄办理一张储蓄卡，从微信上将身份证、银行卡拍照发给他，过了几天他就打电话说办好了并送来了。当时其对象没在店里，其让在店内干活的用他的银行卡刷了一笔，确实即时到账的，所以就把POS机留下并一直使用。绑定的银行卡是李某1的邮政储蓄卡，卡号为62×××24，账号就是李某1的名字。对方说办理POS机是免费的，也不用押金，办出来也没要任何费用，办好后一直正常使用，大约二十来天，办理POS机的人用131××××8310的电话打来，说要将POS机拿回去升级，当时不想升级没让他拿，可没过几天有一笔钱延迟了四五天才到账，对方打电话来说要是不升级，可能会经常出现这种情况，影响正常使用，李某1就同意了。那天下午他电话里跟李某1说好让一个出租车司机来拿的，说第二天送来，可第二天给他打电话他说系统有问题要晚几天，后来给他发微信他不回，电话也打不通了。
7、李某2证实，2017年5月其接手了别人的渔家小院饭店，当时借了一个POS机，5月中旬一名男子询问店是否使用POS机，称只需要提供身份证和银行卡信息就行，POS机能够秒到而且扣点为0.6%，其就办了一台，他用手机拍了其拿着身份证和银行卡（银行卡号62×××94）的照片，过了几天他拿来了一台新的黑色的无线POS机，拿来的时候还在一个盒子里装着。他拿着他的银行卡刷了1分钱，接着钱就到了，这样这台P**机用了1个多月，7月份他来说POS机需要升级，接着就把POS机拿走了。
8、王某1证实，其经营的饭店叫百合园，营业执照上是莱城区富裕劈柴炖鸡店。店里办过两台P**机，一台是前年在建设银行办的，现在一直在用着，还有一台是今年5月份办的，后来说是升级被拿走了，一直也没有拿回来。5月份的一天，一个男子打电话，说是他是安POS机的，他的机子扣点0.6%，关键是到账快，即时就能到账，梁坡那边的烤鱼也是从他那里办的，其说行，让他拿来看看，过了几天，来了一个男子，说是安POS机的，来的时候大约是10点来钟，是骑电动车来。他拿着一台P**机，拍了其身份证，然后弄了弄说行了，好像登记的名称是百合园饭店。绑定的其建设银行的储蓄卡，卡号是62×××37。6月底的一天，那个男子打电话来，说是机子需要升级，下午一个开出租车的人来拿的机子，说是过几天拿新的来。第二天其手机摔坏了，因原来那个办POS机的人电话没有保存，换了新手机后电话就没有了，所以没有联系他，那台P**机也一直没有送回来。
9、崔某证实，其在开发区崔梁坡水库西开了一家鑫爽碳烤鱼店，今年5月初一个小青年到店推销POS机，因为这台P**机能够秒到，就同意了，然后加了他微信（131××××8310），然后他拍了其拿着身份证和银行卡的照片，过几天他送来了一张随行付的POS，用了不到一个月，这台机子的电池掉了，就给他打电话让他拿走了，后来让他送回来，但一直没回来。2017年6月7日交通银行莱芜支行门口的录像中12时15分30秒从南边提着包走过来，后来站在门口的男青年与办理POS机的人相像，但是录像不清晰，其不敢十分确定。2017年9月25日聊城七天酒店前台的录像，戴眼睛的穿黑衣服的男子就是办理POS机的人。2017年7月23日苗山邮政储蓄银行ATM机的录像，11时16分42秒进入画面戴眼镜和口罩的男子，外形像，但其不敢确定。2017年8月2日开发区农商银行ATM机录像，1时13分24秒进入画面到1时21分25秒离开的戴口罩的男子，其确定这个人就是办理POS机的人。
10、吴某证实，其是南冶魏家红烧牛肉店的老板，大约在2017年5、6月份，一个年轻男子到店里推销POS机，说可以即时到账，是免费安装的，安装好两天之后这个小青年再次来到了店里，把POS机拿回去升级。很长时间也没拿回来，他说还没升级完，后来联系不到这个小青年了。
11、马某证实，其是六味真火烧烤店老板，2017年5、6月份一名姓赵的男子到其店中推销POS机，安装使用一段时间后，该男子说需要升级，将该POS机拿走，就没再回来。
12、沙某、孙某1证实，有个小伙子到马胖子烧烤店、特色麻椒鱼饭店推销POS机，安装使用一段时间后将该POS机取走就没再回来。
13、方某证实，其一直在福建省内生活，没有在莱芜办理过银行卡、手机号码和POS机，在初中时丢失过一次身份证。
14、纪某证实，其没听说过莱芜市鸿杰物流，（经辨认随行付公司提供的办理POS机时的照片）拿的身份证是真的，但是这个拿着身份证的穿361粉红色t恤的男子不是他，该男子他也不认识，他没办理过卡号为62×××79的农行卡和卡号为62×××74的邮政储蓄银行银行卡，也没办理过138××××9113的手机卡。2017年2月份以来，没出过山东省，也没用身份证办理过住宿。2012年3月份其在莱芜市平安驾校报名时把身份证给了办理业务的人，出来发现身份证不见了，过了几天就补办了一个，补办的身份证也没有让别人拿过或使用过。
15、李某3证实，其身份证在2011年7、8月份的时候丢过一次，之后又补办了一张，是2011年12月份发到手中的，其从来没有办理过POS机，不认识谭永超、张鹏、赵鹏波。
16、刘某证实，今年6月4日上午其从网上的金点子传媒看到网贷的广告，就按照上边的电话131××××8310打了过去，对方让其提供身份证、银行卡和U盾，6月13日下午在啤酒厂门口见面后，其将其对象常金燕的建行银行卡和该卡绑定的U盾给了对方，卡号为62×××65。对方说叫纪某，身份证号码为。他还让其提供其对象的身份证照片，并要求贷款人拿着身份证照相。2017年6月13日晚上发的其对象号码为371202197910260021的身份证照片，6月14日发的其对象拿着身份证的照片。常金燕现在开发区一家企业上班，没有开过店没有从事餐饮工作。前几天其用网银查了一下，常金燕的卡上还有5万多元，这些钱已经被冻结了，但这些钱不是常金燕的。刘某通过监控录像辨认出该男子。
17、李某4证实，其在金点子广告发放广告，2017年5、6月份，有男子多次在金点子广告办理网贷广告，并且从监控录像辨认出该男子就是赵鹏波。
18、尚某证实，其在徐家河社区西北门东边AG3楼7单元有两套房子都在6楼，602室对外出租，2016年3月到2017年5月份，其把602室租给了一个高庄谭家楼村姓谭的了，具体姓名不知道。平常姓谭的这个人住，另外一个长脸的小青年也经常在，平常不开门，门也叫不开，房子有宽带。
19、彭某证实，其经营万福隆旅店，2017年7月30日登记住宿人叫纪某，这个住宿人登记了三天，具体什么时候来和走忘了，住在202房间，还过来了一个人住。其进去打扫卫生的时候，看见桌上、地上有电脑、有纸盒子，有泡沫，有电线，有许多东西其不认识，房子里比较乱，其还问过他们是组装什么的，旅店里有宽带。宾馆登记本上显示：7月30日纪某，371202199003232915，莱城区高庄村向阳北街025号。
20、吕某证实，其没办理过188××××3885的手机号，办过第一代身份证，办过两个二代身份证，第一个二代身份证在2012年3、4月份在平安驾校报名时弄丢了，是2004年办理的。
21、杨某证实，2016年6月其在河南注册成立林州新云网络科技有限公司，2017年5月注册成立深圳市宏乐网络科技有限公司，均担任法人代表。林州新云公司主要经营计算机软件开发，另外还有充值游戏点卡，公司网站名称是：WWW.XINYUNWANGLUO.COM。其和商银信公司签过合作协议，客户都是先在公司网站注册一个自己的账号，然后通过这个账号在网站平台充值，如果客户想买什么，就通过这个账号实现，如果不想购买什么，就再把资金转走，在转账资金的时候，先通过网站的客服QQ联系，提出要求，网站的客服审核后，把客户需要转账的资金转到客户指定的银行账号，客户入账和出账的银行账号是客户自己决定，网站不限制，他们提供什么就对接什么账号。客户转入资金，手续费当初规定的是千分之五。（查看莱芜市公安局调取商银信的资料），2017年8月1日写着林州新云网络科技的这八笔交易应该就是通过这个交易通道走的，转入资金共8笔，共69000元。两笔写着纪某62×××74账号和李某36230786000000140001账号的交易，就应该是前面的8笔交易客户当初要求转走所提供的两个账号。根','2018-10-02
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