河南省西峡县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1323刑初70号
公诉机关河南省西峡县人民检察院。
被告人刘洪武，男。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年6月21日被西峡县公安局刑事拘留，同年7月29日被依法逮捕。
西峡县人民检察院以西检公诉刑诉（2017）30号起诉书指控被告人刘洪武犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月20日向本院提起公诉，本院立案后，依法适用普通程序，由审判员张让江、王建涛、李琳依法组成合议庭，分别于2017年5月22日及2017年6月5日公开开庭审理了本案，西峡县人民检察院指派检察员王国强、兰永贵出庭支持公诉，被告人刘洪武到庭参加了诉讼。现已审理终结。
西峡县人民检察院指控：
无限极（中国）有限公司西峡县专卖店（以下简称无限极西峡专卖店），成立于2009年3月，授权号为101754，专卖店地址位于西峡县城关镇七一路多尔玛超市东北。该专卖店负责人为刘洪武、苗青夫妇（该专卖店性质为夫妻联名资格）。专卖店是依托西峡县苗青日用品商行的实体开办，门店招牌悬挂无限极字样和标识，经营无限极公司相关产品。该门店对外经营、业务往来手续中使用的是西峡县苗青日用品商行财物专用章等和相关收据。
2013年至2015年，被告人刘洪武为了业务范围、提高本人在无限极公司的职级待遇，先后又在西峡县职专大门北、西峡县新天地楼上、西峡县西坪镇西坪街、南阳市其他县市、郑州市、河北滦县、内蒙古突泉县、内蒙古前旗、辽宁省葫芦岛市等地成立无限极工作室。由于刘洪武本身缺少资金，从2013年11月份开始，刘洪武开始以高息汇报为诱饵大量从社会吸收资金归其个人使用，一是以无限极公司开展“新星启航”活动名义变相吸收存款，二是直接以借款的名义从社会吸收存款。截止起诉前，共查明被告人刘洪武非法吸收或者变相吸收公众存款人数为165人，数额为2832.9924万元，给存款人造成直接经济损失数额为2524.8202万元。
针对上述指控，公诉机关当庭出示了借款凭证、收据、营业执照、情况说明等书证，证人苗青、徐某、苗某、李某1、李某2、岳某、杨某、王某1、张某1、韩某、王某2、丁某、张某2、姚某、马某等人的证言，存款人梁均山、李志金、候金平等人的陈述，被告人刘洪武的供述，户籍证明、报案证明、到案证明等证据。据此认为，被告人刘洪武变相吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘洪武主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，是自首。应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定处罚。提请依法判处。
被告人刘洪武对起诉指控的犯罪事实及罪名均无异议。
经审理查明：2009年3月，被告人刘洪武依托西峡县苗青日用品商行开办了无限极有限公司西峡县专卖店（以下简称无限极西峡专卖店），对外销售无限极产品。该专卖店位于西峡县城七一路多尔玛超市东侧，授权号为101754，专卖店招牌标示“无限极”字样，负责人为被告人刘洪武及其妻子苗青，专卖店的性质为夫妻联名资格。
2013年至2014年，随着业务量的增加，被告人刘洪武先后又在西峡县职专北侧、西峡县新天地楼上、西峡县西坪镇西坪街、南阳市、唐河县、郑州市、河北滦县、内蒙古突泉县、内蒙古前旗、辽宁省葫芦岛市等地开办无限极工作室，销售无限极产品。
无限极公司在经营过程中针对新发展的业务员推行了“新星启航”活动，销售业绩连续每月达到2000元，公司返还相应的礼品。由于被告人刘洪武缺少资金，为了从无限极公司总部大量购买产品提升销售业绩，提高本人在无限极的职级待遇，自2013年11月开始，一方面将无限极公司“新星启航”活动错误的向公众宣传为：每份缴纳25600元，六个月后归还本金并支付3000元利息；另一方面直接以高息为诱饵向社会吸收存款。至案发，其利用上述两种方式共向黄国芹、赵柳亚、李霞等165户吸收存款共计2846.9924万元，向部分存款户归还本金、支付利息及兑付产品共计308.5415万元，造成存款户实际损失2538.4509万元。
2016年5月23日，被告人刘洪武主动到西峡县公安局投案，并如实供述了自己犯罪事实，同年6月21日被西峡县公安局刑事拘留。
西峡县公安局将刘洪武转让给李某2位于西峡县城电厂路樱花小区1302室房屋一套查封，扣押了车牌为豫Ｒ×××××灰色现代越野车一辆，扣押了办公等其他物品（详见后附表一）。
上述事实均有如下几类证据证实：
1.借款凭证。证实了被告人刘洪武向存款人吸收存款时向存款人出具的借据。借据上有刘洪武的签名及苗青日用品商行的印章。
2.分期还款协议。证实了被告人刘洪武与存款人约定了还款本金及利息的计划。
3.存款人的报案材料及陈述。证实了被告人刘洪武利用无限
极“新星启航”计划及直接以高息的名义向向存款人吸收存款的数额，支付的本金、利息及领用无限极产品的数额。
4.证人苗某、李某1、张某2等人的证言。证实了被告人刘洪武在西峡县城开办无限极专卖店期间，以错误宣传无限极公司“新星启航”形式吸收公众存款，或者直接以高息为诱饵吸收公众存款的事实。
5.被告人刘洪武的供述。证实了其最初在西峡县城开办无限极专卖店，之后随着业务量的增加，先后又在西峡县西坪镇西坪街、南阳市、唐河县等地开办了多家分店。为了从无限极公司总部大量购买产品提升销售业绩，提高本人在无限极的职级待遇，自2013年11月开始，一方面将无限极公司“新星启航”活动错误的向公众宣传为：每份缴纳25600元，六个月后归还本金并支付3000元利息；另一方面直接以高息为诱饵向社会吸收存款的事实。
6.营业执照、情况说明、苗青专卖店无限极授权书、扣押物品清单及扣押决定书、户籍证明、报案证明、到案证明等证据。
上述证据均已在开庭审理中出示并经质证，证据来源合法，内容客观真实，本院予以采信。
本院认为，被告人刘洪武在开办无限极专卖店，经营销售无限极产品期间，为了从无限极公司总部大量购买产品提升销售业绩，提高本人在无限极的职级待遇，而自己又缺乏资金的情况下，直接以高息为诱饵，向社会不特定公众吸收存款，或者以无限极“新星启航”计划为名，变相吸收公众存款。共计向社会不特定的165户吸收存款2846.9924万元，吸收存款的人员众多，数额巨大，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，本院支持。被告人刘洪武自动投案，并如实供述自己的犯罪事实，是自首。依法可以对其从轻或减轻处罚；被告人刘洪武在本案中所吸收的本金，应当退赔于集资参与人。以吸收的资金向部分集资参与人支付的利息，应当依法追缴，但该部分集资参与人的本金尚未归还，所支付的利息予以折抵本金；集资参与人领取的无限极产品，应当以其价值折抵本金。本院根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告人刘洪武犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币10万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年6月21日起至2021年6月20日止。）
二、黄国芹等集资户的本金2538.4509万元，由公安机关查封、扣押的财产价值依法返还（刘洪武出资以苗祥顶之名购买的西峡县城电厂路樱花小区1302室房屋待权属确定后依法处置），不足部分，责令被告人刘洪武在本判决生效后三十日内退赔。（未退还的本金金额详见附表二中的应退还金额项）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南阳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 张让江
审判员 王建涛
审判员 李 琳
二〇一七年六月二十九日
书记员 杨维力
表一：
编号
名称
数量
特征
备注
1
电脑主机
一台
智睿
2
电脑显示屏
一台
∧OC
3
电脑主机
一台
长城星
4
电脑显示屏
一台
∧OC
5
电脑主机
一台
VISION
6
电脑显示屏
一台
MICROST
7
笔记本电脑
一台
戴尔N4010
8
纸质资料
一箱
9
摄像机
一部
PamielHD-220A
10
验钞机
二台
得力
11
茶具
二套
12
打印机
一台
7250
13
佳能相机
一台
A40002S
14
电话机
一台
中诺
15
电脑主机
一台
RAMGU牌
16
电脑显示器
一台
CG
17
玻璃鱼缸
三个
一楼
18
白色边柜
三个
一楼
19
办公椅
六把
一楼
20
玻璃圆桌
一个
一楼
21
杂志架
一个
一楼
22
饮水机
一台
一楼
23
小净水机
一台
一楼创维37K05HR
24
电视机
一台
二楼
25
白色按摩床
两张
二楼
26
立扇
一台
二楼
27
铝合金货架
一个
二楼
28
床、床垫、床头
一套
二楼
29
美容用品
一箱
二楼
30
宣传资料
一箱
二楼
31
衣服
一袋
二楼
32
玻璃圆桌
一张
二楼
33
办公桌
一张
二楼
34
三开门地柜
一个
二楼
35
T恤衫
一箱
二楼
36
杂物
二箱
二楼
37
镜子
二张
二楼
38
办公椅
二十六把
三楼
39
长条折叠桌
二十五把
三楼
40
双层不锈钢圆茶几
一个
三楼
41
席梦思床
二张
三楼
42
办公桌
二张
三楼
43
书柜
三组
三楼
44
宣传资料
一箱
三楼
45
扁画（大幅）
一张
三楼
46
十字绣
二副
三楼
47
奖杯
二箱
三楼
48
毛毯
二张
三楼
49
投影仪
二台
三楼、四楼
50
铝合金提箱
六个
三楼
51
工艺品
二箱
三楼
52
投影仪幕布
二个
三楼
53
落地扇
一台
三楼
54
衣服
一箱
三楼
55
铁皮文件柜
二个
三楼
56
条柜
二个
三楼、四楼
57
电视机
一台
三楼创维29998HT
58
条柜
一个
三楼
59
老板椅
一张
三楼
60
铁折叠椅
三十七把
四楼
61
大泡澡桶
二个
一楼仓库
62
木制洗脚盆
三个
一楼仓库
63
美容仪
三个
一楼院子
64
启业套装（宣传资料）
三箱半
一楼仓库
65
红果甘露
三箱
存货
66
人参乌龙茶萃
一件
存货
67
保鲜盒
一件
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