江西省赣州市赣县区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）赣0721刑初4号
公诉机关江西省赣州市赣县区人民检察院。
被告人刘海，男性，1986年10月18日出生于江西省赣州市赣县区，汉族，大学本科，无业，家住江西省赣州市赣县区。2015年8月14日因妨害信用卡管理罪及掩饰、隐瞒犯罪所得罪被广东省佛山市顺德区人民法院判处有期徒刑一年零九个月。因涉嫌妨害信用卡管理罪于2017年8月2日被刑事拘留，同年9月8日被逮捕，现羁押于赣县区看守所。
被告人陈菲，男性，1993年1月3日出生于江西省赣州市赣县区，汉族，初中文化，无业，家住江西省赣州市赣县区。因涉嫌妨害信用卡管理罪于2017年8月2日被刑事拘留，同年9月8日被逮捕，现羁押于赣县区看守所。
被告人余洪江，男性，1996年5月28日出生于云南省昭通市威信县，汉族，大学本科，江西理工大学学生，现住江西省赣州市。因涉嫌妨害信用卡管理罪于2017年8月3日被刑事拘留，同年9月8日被逮捕，现羁押于赣县区看守所。
辩护人黄曼，江西赣联律师事务所律师。
被告人朱斌，男性，1983年3月1日出生于江西省赣州市赣县区，汉族，初中文化，无业，家住赣州市赣县区。因涉嫌妨害信用卡管理罪于2017年8月3日被刑事拘留，同年9月8日被逮捕，现羁押于赣县区看守所。
江西省赣州市赣县区人民检察院以赣县区检公诉刑诉〔2017〕219号起诉书指控被告人刘海、陈菲、余洪江、朱斌犯妨害信用卡管理罪，于2017年12月28日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭公开开庭审理了本案。赣州市赣县区人民检察院指派检察员王久松出庭支持公诉，被告人刘海、被告人陈菲、被告人余洪江及其辩护人黄曼、被告人朱斌到庭参加了诉讼，现已审理终结。
赣州市赣县区人民检察院指控：被告人刘海共收购银行卡90张。其中：2016年10月至2017年4月之间，在江西省江西理工学院旁的金泰网吧、赣州市南门口等处，刘海从被告人余洪江处共收购银行卡19张；2017年7月12日，在赣州市南门口被告人刘海从郭某1（另案处理）处共收购银行卡40张，后又于7月19日以邮寄的方式从郭某1处共收购银行卡22张，共计62张；2017年5月至6月之间，刘海从陈某2（在逃）处收购银行卡9张，这9张银行卡均为陈某2从黄某（取保候审）处收购。
被告人陈菲共收购银行卡18张。其中：2017年6月至7月之间，陈菲分三次在被告人朱斌处收购银行卡14张，第一次是在赣州市赣县城南大道梅林新村北区的“酒念茶香商行”烟酒店内，第二次与第三次均为邮寄；2017年7月份，陈菲在被告人余洪江处以邮寄的方式收购银行卡4张、不记名电话卡5张。陈菲将收购来的银行卡卖给陈海。
被告人余洪江共收购银行卡22张。余洪江将收购来的银行卡及自己办理的1张银行卡卖给刘海共19张，卖给陈菲4张。
被告人朱斌共收购银行卡12张。朱斌将收购来的银行卡及自己办理的2张银行卡卖给陈菲共14张。
公诉机关认为，被告人刘海、陈菲、余洪江、朱斌非法持有他人信用卡，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项之规定，涉嫌妨害信用卡管理罪，事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。
被告人刘海辩称，其没有从陈菲处收购银行卡，陈菲收购的卡是陈菲自己去卖的，其在余洪江处只收购了四张银行卡。
被告人陈菲辩称，其从朱斌处只收购了11张银行卡，没有向余洪江收购银行卡。
被告人余洪江及其辩护人辩称，余洪江共收购了4张银行卡卖给了刘海，向陈菲以邮寄的方式卖了5张不记名电话卡。在余洪江宿舍搜查出来的一张农行卡一张邮政银行卡是其自己使用的，农行卡有工地的打款记录，邮政卡还没使用。
被告人朱斌辩称，其只卖了11张银行卡给陈菲，其中9张是收购的，2张是自己的，另外3张被抓前一天已经退回去了。
经审理查明：被告人刘海共收购银行卡81张。其中：2016年10月至2017年4月之间，在江西省江西理工学院旁的金泰网吧、赣州市南门口等处，刘海从被告人余洪江处共收购银行卡10张；2017年7月12日，在赣州市南门口被告人刘海从郭某1（另案处理）处共收购银行卡40张，后又于7月19日以邮寄的方式从郭某1处共收购银行卡22张，共计62张；2017年5月至6月之间，刘海从陈某2（在逃）处收购银行卡9张，这9张银行卡均为陈某2从黄某（取保候审）处收购。
被告人陈菲共收购银行卡17张。其中：2017年6月至7月之间，陈菲在被告人朱斌处收购银行卡11张，第一次在赣州市赣县城南大道梅林新村北区的“酒念茶香商行”烟酒店内自取2张，第二次3张、第三次6张某2为朱斌邮寄给陈菲；2017年4月份，陈菲从余洪江处收购银行卡6张。
被告人余洪江共收购银行卡14张。余洪江将收购来的银行卡及自己办理的1张银行卡卖给刘海共10张，将收购来的银行卡及自己办理的1张银行卡卖给陈菲共6张。
被告人朱斌共收购银行卡12张。朱斌将收购来的银行卡及自己办理的2张银行卡卖给陈菲共14张（其中3张邮寄未成功）。
上述事实，有公诉机关当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、书证
（1）受案登记表、立案决定书等，证实案件来源及办案程序合法。
（2）熊某聊天转账材料，证实被害人熊某被骗过程。
（3）钟某1与余洪江、李某1的手机支付宝截图、朱斌和陈菲微信转账记录截图、郭某1与刘海的支付宝转账截图、余洪江与钟某1的支付宝转账截图、朱斌与陈菲的微信转账截图、朱斌与陈菲的微信聊天记录截图、郭某1与周某1的支付宝转账截图，证实四被告人的部分犯罪交易记录。
（4）ATM机取款账单、银行取款视频截图、银行取款账号，证实罗某1四次取款记录。
（5）搜查笔录、扣押清单，证实在广西省南宁市仙葫大道东段208号精通酒店408号房间内依法扣押被告人刘海持有的银行卡若干张、本子叁本、皮筋叁袋、手机卡贰拾陆张、笔记本电脑壹台、手机肆部、酒店押金单壹张、顺丰速运单伍份空白单、包壹个；被告人陈菲持有的驾驶证壹本、行驶证壹本、手机壹部；另依法扣押刘海持有的马某的身份证壹张、林某2的身份证壹张、信纸壹张（上面书写郭某2、郭某1、王某1、周某1、罗某2庭的银行卡号码）、高速公路收费单贰拾张。
（6）扣押银行卡卡主身份信息资料，证实被告人刘海非法持有他人银行卡。
（7）抓获经过、归案情况说明，证实刘海、陈菲、余洪江、朱斌、郭某1、黄某、罗某1系抓获归案。
（8）常住人口详细、证明、刑事判决书、刑满释放证明书、户口证明，证实被告人刘海、陈菲、余洪江、朱斌等人身份信息及刘海2015年8月14日因妨害信用卡管理罪及掩饰、隐瞒犯罪所得罪被广东省佛山市顺德区人民法院判处有期徒刑一年零九个月，2016年8月6日刑满释放。
（9）情况说明，证实郭某1所提及的罗某2庭及吴婷，罗某2庭称案件跟其无关，拒绝配合工作；吴婷华无法联系上。故二人无法作证。
（10）关于刘海、陈菲等人贩卖信用卡管理案取证说明，证实罗成建在外打工，通过左邻右舍和多次拨打罗成建的手机号码均未取得联系。
2、证人证言
（1）钟某1的证言，证实其第一次卖卡是2016年11月19日，因其和余洪江交易都是通过支付宝交易的，支付宝上余洪江转账给其150元的时间是2016年11月19日。当时是曾某1带其和谢某共三个人一起在赣州市南门口与余洪江见面。见面后，余洪江带其和谢某、曾某1三人去附近的中国农业银行，其和谢某一人办了一张中国农业银行卡，都开了U盾，银行卡的密码都是按照余洪江的要求设置的。其和谢某把卡和U盾给余洪江后，余洪江通过支付宝给其和谢某一人150元，然后就走了。第二次卖卡是2017年2月25日，其和李某1一起到赣州市南门口与余洪江见面，余洪江说开了U盾的银行卡200元一张，普通的银行卡150元一张。余洪江带其和李某1去附近的工商银行取号排队，然后余洪江又带着李某1去别的银行办理银行卡，其办好工商银行卡后就打电话联系余洪江和李某1，余洪江叫其出银行与他们碰面，李某1也办了一张银行卡，哪个银行的不清楚。见面后，余洪江又带着其和李某1去了附近的中国银行，在中国银行内其和李某1一人办了一张中国银行卡。后其和李某1把办好的四张银行卡交给了余洪江，余洪江通过支付宝转账转给其500元，其把350元转给了李某1（支付宝账单上都有记录），余洪江让其第二天再过来找他把剩下的钱给其。第二天（2017年2月26日），其在赣州市南门口见的余洪江，见面后余洪江让其补办之前办理的那张农业银行卡，至于为什么补办余洪江没有对其说，但是银行的工作人员告诉其不能补办，至于什么原因不能补办不记得了，其就又重新办理了一张农业银行卡并开了U盾，办完后其把卡连同U盾交给了余洪江，余洪江通过支付宝转给了其310元钱，这310元包括25号办卡欠的钱。
（2）钟某2的证言，证实其是钟某1的父亲，其儿子钟某1办过两张卡，一张邮政的，一张农业银行的，邮政的是其儿子自己用，农业银行的是帮他同学办的。
（3）李某1的证言，证实2017年2月底的一天，钟某1找到其说办银行卡有钱得，于是第二天钟某1就带其去了市区南门口，在那里见到了买卡的那个人，那个人叫其按照他说的密码“123321”去办卡，其给了那个人一张工商银行和一张中国银行的卡，这两张卡都办理U盾，之后钟某1收到那个买卡人的钱后支付宝转给了其260元钱。其不知道卡用到哪里去了，听说去淘宝刷单了。
（4）曾某1的证言，证实：其和余洪江联系好后，带着钟某1和余洪江在南门口见了面，然后余洪江带着钟某1到南门口附近的农业银行办理了两张卡，并当场支付了佣金。2017年2月份的时候，余洪江又联系其，其就带着张某1去南门口与余洪江见面，张某1在南门口附近农行办理了一张银行卡，余洪江支付宝转了150元给其，其给了张某1120元。3月5日下午，余洪江再次联系其，其又带着张某1去了南门口与余洪江见面，张某1在南门口附近的农行、工行、中行各办了一张卡，余洪江支付宝转了340元给张某1，转了170元给其。
（5）张某1的证言，证实曾某1跟其说办银行卡可以卖钱，然后就带其去南门口见了余洪江，余洪江带其到南门口附近的农业银行办了一张卡，并给了余洪江，然后余洪江支付宝转了120元给其。之后，曾某1又带其去南门口见了余洪江，余洪江带其到附近的工行和另外一家银行（忘记是什么银行了）办卡，并且到上次办卡的农行补了一张卡，一共三张，余洪江支付宝转了340元钱给其。
（6）陈某1的证言，证实其是精通酒店打扫卫生的服务员，其在打扫精通酒店408房间的时候发现地板上摆了2排银行卡，大约有20多张，电脑桌子上有几捆用橡皮筋扎好的银行卡，每捆大约20来张，还有一台笔记本电脑（黑色的）。后来408房间的人打了电话前台说没有通知不能进房间打扫卫生。
（7）梁某的证言，证实其是精通酒店的前台服务员，2017年7月17日，来了三个人入住，罗某1和陈菲登记入住401房，还有一个人不住；第二天他们两人说住一个月，经过经理同意，他们交了3000元房钱，住进了408房。
（8）罗某1的证言，证实其与陈菲是同学，其是通过陈菲认识刘海的，其和刘海是男女朋友关系。其是2017年7月1日从赣州坐刘海的车来广西南宁的，刘海叫其到南宁来取钱，取得钱都是黑钱，洗白了然后叫其来取的，但是没有说是诈骗所得，到了南宁后才知道要取得钱都是诈骗所得的钱。到了南宁后，刘海用其和陈菲的身份证在精通酒店开了408房间，其与刘海、陈菲都住在408房，陈菲在2017年7月31日晚上单独在该宾馆开了一间房，但他的物品还是放在了408房内。在房间里被扣押的双肩包、一部手机是其的，银行卡、手机卡、电脑等物品是刘海和陈菲的。查扣的银行卡是陈菲和刘海从别人那里购买来的，他们俩再把买来的银行卡卖给广西宾阳佬，然后使用银行卡去取钱。从刘海跟陈菲聊天的时候得知卖给广西宾阳佬的银行卡是用来诈骗的。其到广西南宁后，一共使用了8张银行卡取了四次钱共10万元。那四次陈菲也取了钱，陈菲取的钱比其多一点，每次陈菲取钱都比其多一两张银行卡，一般每张银行卡都是取两万元钱。
（9）郭某1的证言，证实其在2017年7月初，在网吧遇到了一个叫“光头”的吉埠人（电话182××××1017，微信号为：×××），其与“光头”互留了电话和微信。之后“光头”通过微信联系其说给其找事做，叫其办理各家银行的银行卡给他用，这些卡就是用于存钱、取钱，不会有事，并且许诺每办理一张银行卡给其400元人民币的报酬。从2017年7月11日开始，其就叫其身边的朋友拿自己的身份证去各家银行办理银行卡给其，并答应他们每办理一张银行卡就给他们200元人民币的报酬。于是就在7月11日、12日包括其自己在内，还有其朋友周某1、王某1、罗某2庭、郭某2分别在农业银行、工商银行、兴业银行、交通银行、中信银行、中国银行、建设银行、招商银行、邮政银行、光大银行、浦发银行等10家银行办理了数目8-10张不等的银行卡。随后他们当面把办理好的银行卡交给了其，其也在7月12日下午将这些银行卡当面一起交给了“光头”。在此期间7月11日“光头”通过支付宝分别转了两笔1000元人民币给其，用于去赣州市及赣县办理银行卡吃饭打车用。7月12日“光头”在接到其五个人办理的全部银行卡共计40张之后，又通过支付宝转给了其两笔钱，一笔5000元、一笔3000元。因为我们五人办理的银行卡“光头”一共要给其16000元，在7月14日“光头”将剩下的6000元通过支付宝转给了其。也就在当天“光头”提出他过段时间还需要几十张银行卡，于是在7月17日左右其就带着王某2、丁某去了银行办好银行卡。同时联系其一个在上海的朋友吴婷也办了五张银行卡，其将“光头”的地址（广西省南宁市青秀区仙葫大道顺风站点，刘先生电话：182××××1017收）直接发给吴婷，吴婷办好了五张银行卡在7月19日通过手机上的QQ找了快递员上门来取件，走的是顺风快递，将其办理好的银行卡直接邮寄给了“光头”，接收方式也是货到付款，吴婷寄给“光头”的快递单号为：236326602841。其将王某2、丁某办理的银行卡收集好了（总共17张），通过赣县工业园顺风快递的一个站点将这些银行卡一起寄给了“光头”（接收方式是货到付款）。7月19日，“光头”通过支付宝转了5000元给其，又在21日分别转了1000元、2800元给其。这两次办的银行卡，一次40张，一次22张，共计62张，“光头”总共给了其24800元。其和其女朋友丁某共计办理了17张银行卡，获利6800元，其叫的其他六个人办了45张卡，每张银行卡其给他们200元的报酬，自己从中每张银行卡赚200元，这45张卡获利9000元，总共获利15800元。这些卡现在什么地方其不清楚，卡给了“光头”也不知道谁在使用。
（10）黄某的证言，证实在2017年5月初，其朋友陈某2叫其帮忙办理银行卡，答应每办理一张银行卡就给500元钱，并要求要工商银行和农业银行的卡，其当时就答应了。大约过了几天，陈某2带其办理了一张农业银行卡，又过了几天，陈某2又带其办理了一张工商银行的卡，其把这2张银行卡都给了陈某2包括密码和Q保，陈某2就给其1000元钱。大约5-6月份，陈某2又说银行卡不够用，就让其找别的人继续帮他办理农业银行和工商银行的银行卡，其就找到和其一起在赣县工地上打工的叶路仔到赣县梅林大街农业银行和赣县客家文化城旁边的工商银行分别办理了一张农行卡和工行卡。然后其就把这2张卡交给了陈某2，陈某2给了其1000元钱，其给了叶路仔400元，自己挣了600元。其还找过工地上另外一个男的，姓叶，但是具体叫什么不知道，也是其带到赣县梅林大街农业银行和赣县客家文化城旁边的工商银行分别办理了一张农行卡和工行卡。然后其就把这2张卡交给了陈某2，陈某2给了其1000元钱，其给了姓叶的500元，自己挣了500元。其还找过一个同事的老婆叫王四凤办理了一张农业银行的银行卡，然后其给了陈某2，陈某2给了其500元钱，其给了王四凤300元，自己挣了200元。大约到了5月底，其到南康工地做事认识了一个叫“发狗”的人，其就告诉他去办理银行卡会给他几百元钱，然后他就和他老婆去办理了一张工商银行卡和一张农业银行卡，然后其就回了赣县，过了几天其就陪着陈某2一起去南康找到他们夫妻，陈某2给了其1000元钱，其给了他们600元钱，自己挣了400元。后来陈某2还找过其几次，但是其到崇义县做事了，就没有再给银行卡了。到6月底的样子，好像是陈某2的亲戚、好像外号“光头”不停给其打电话，告诉其名下办理的农业银行卡交给陈某2的那张卡被他弄丢了，里面有几万元钱，要其去重新挂失办理一张，并答应给其4000元钱。然后他就开车从赣州开车到崇义接了其，又一起到了大余县政府附近的农业银行办理了挂失并补办了一张新卡，主要是他教其办理的，因为其不会办。办完后他就先拿卡在自动柜员机里取了一万元现金，然后又进了柜台办理了转账把卡里的钱转走了。取完钱后就给了其4000元钱，但是其就说“你这样啊”，他就再给了其2000元，一共给了其6000元。
（11）林某1的证言，证实其没有卖过银行卡给别人。其在2017年7、8月份时本来想在赣县县城开店，想问老乡朱斌借点钱，朱斌当时刚好在赣县县城城南大道开茶叶店，他讲他自己没钱，但他有关系可以帮其贷到款来，就叫其把农业银行卡、工商银行卡给他，还要其给他银行卡密码及U盾，并且还拿其的身份证拍了照片。后来其就一直找他，没找到他，打他电话关机，找他老婆却讲他去了福建。
（12）廖某1的证言，证实其没有卖过银行卡给别人，但其借了两张储蓄卡给张干用，到现在没有还给其。2017年5月份，张干叫其借两张储蓄卡给她做流水，说可以办贷款，之后其相信了他，就给了他工商银行和农业银行的卡各一张，之后他没办成贷款其就催他把卡给回其，但他又说给了一个叫朱斌的人去办，所以拖到现在没有把储蓄卡给回其。
（13）周某2的证言，证实：我没有卖过银行卡给别人。一个叫朱斌的江口老乡讲他可以帮其办到信用卡，就在前几个月的时候，其同他到农业银行、工商银行办理信用卡，当时没办到，后来他就讲把农业银行卡、工商银行卡给他，他有熟人，到时候会帮其办好，其就把那两张卡给他了，至今也没有把卡还回其。
（14）钟某3的证言，证实2017年6月份的一天，其跟朱斌借钱，后来朱斌跟其说可以到银行办理银行卡，弄到两张银行卡来，然后可以向银行贷款，把银行卡给他，他可以帮其贷到钱。其说可以，但如果贷不到钱，要将银行卡拿回给其。在6月份一天下午，其打电话给朱斌来其店里拿银行卡，后来其将中国农业银行卡和中国工商银行卡交给了朱斌，并将两张银行卡密码告诉了他，他说“办好后，会打电话给你”，过了半个月左右，其打电话给朱斌，发现电话打不通了，也联系不到他了。
（15）丁某的证言，证实其与郭某1是男女朋友关系。在2017年7月中旬，郭某1叫其帮一个忙，叫其去办理各个银行的储蓄卡给他使用，越多越好。没过多久，其和郭某1在赣州市玩的时候其就到章贡区红旗大道的中国银行、工商银行、兴业银行、建设银行、招商银行、浦发银行的营业厅办理了6张储蓄卡，卡主都是其名字丁某，银行卡的卡号记不清楚了，办好之后将卡都给了郭某1，过了2、3天郭某1就给了其1314块钱作为费用。
（16）周某1的证言，证实2017年7月底，那时其在赣州市上班，郭某1打电话叫其到赣县梅林镇的蔚蓝海岸酒店。等其到了酒店后，王某1、郭某2、郭某1在酒店等其，郭某1就跟其说了下办理银行卡的事情，郭某1当时说银行卡只是用下，会给钱用，不要担心。之后就去银行办银行卡了，当时花了两天时间办理。当其办理好银行卡以后，就将六张银行卡给了郭某1，郭某1总共给了其980元钱，当时使用的是支付宝红包的方式给其的。郭某1共发了两次红包给其，第一次是30元，第二次是950元。
（17）王某1的证言，证实2017年7月月底，其和周某1、郭某2、郭某1在赣县吉埠镇世纪之梦网吧上网，郭某1跟其与周某1、郭某2说要去赚到点钱来，郭某1说去办到银行卡来，然后拿给他就可以了，他朋友要用。之后第二天，郭某1就带着其与周某1、郭某2三个人去赣县办理银行卡，其总共在赣县的银行办理了三张银行卡，办理好银行卡后，就将银行卡给了郭某1。等到了第三天，郭某1又让其与周某1、郭某2到银行去再办理了三张银行卡，办理好后再将银行卡给了郭某1。其给了郭某1两次银行卡，每次三张，总共给了六张银行卡，每张银行卡一百元钱，郭某1共给了其六百元钱。
（17）郭某2的证言，证实2017年7月20多号左右，其在网吧上网，郭某1就跟其与王某1、周某1三个人说：“你们有没有钱花了，如果没有的话去办银行卡，每张100卖给我”，然后其与王某1、周某1就答应去赣县办银行卡。第二天早上，其与王某1、周某1还有郭某1到赣县梅林大街转盘处的农业银行、双龙大道建设银行、赣州市南门口的招商银行、交通银行四个银行各办了一张银行卡，办好之后就交给郭某1了。第三天早上，郭某1又叫了罗某2庭来办银行卡，郭某1、罗莹庭他俩去了梅林大街转盘处办农业银行的卡。然后其与王某1、周某1先去了梅林大街新南康百货旁边的工商银行办银行卡，再去了赣州的兴业银行、光大银行、民生银行四个银行各办了一张银行卡。办完银行卡之后其与王某1、周某1就去赣县找郭某1，找到郭某1就把自己的7张银行卡给了郭某1，郭某1通过微信给了800元给其。王某1也卖了七八张银行卡给郭某1。
4、被害人陈述
被害人熊某的陈述，证实其被人诈骗了12800元。2017年2月9日，其的一个朋友通过QQ好友克隆了一个新号要其帮他转12800元购买三人巴厘岛到南昌的返程机票。当时她在QQ里跟其说会先转12900元给其，让其在航空公司买机票，她还说她手机没有开通国际漫游，购买不了票，所以要其帮忙。随后她发了一张截图给其，上面是建行转他行卡的转账记录，并说这个钱要2到3个工作日之后才会到账。于是其就在微信里找到这个好友并跟她联系，通过QQ和微信都确认了对方的身份，而且其也知道其朋友魏文娟去了巴厘岛旅游，并且她的QQ和微信都有她在巴厘岛旅游的照片，联系过了以后确认了身份其就相信了她，她发给其一个账号说是航空的（中国东方航空，户名：钟某1，开户行：中国农业银行，账号：62×××73）。其在2月9日当天通过支付宝（支付宝账号：22×××13@qq.Com）分两次给这个航空公司的账号共计转了12800元，第一次于2017年2月9日晚上21时15分转了5000元，第二次于21时45分转了7800元。直到2017年2月14日，其朋友回国了，经了解后发现被人诈骗就报警了。
5、被告人的供述与辩解
（1）被告人刘海的供述，证实2017年3月份，其从余洪江手上以350元钱的价格收购过两张银行卡，以800元钱卖给了广西宾阳佬，其中一张卡是钟某1的身份证办的，从曾某2手上收购以350元钱的价格收购了两张银行卡以800元钱的价格卖给了广西宾阳佬。在郭某1处收购了62张，共交易两次，第一次是2017年7月12日左右，在赣州市南门口附近的一个巷子内交易的，当时郭某1是带着他的几个朋友过来的，他的朋友其都不认识，具体几个人记不清楚了。当时郭某1从他几个朋友手上收集了银行卡共40张，他把这40张银行卡交给了其。第二次交易是2017年7月19日左右，其当时在南宁，郭某1从赣州邮寄了17张银行卡给其，其朋友从上海邮寄了5张银行卡给其，共22张。另从陈某2处收购过几次，共收购了9张银行卡，每次都是我们两个人当面交易的。从余洪江处收购过几次，共收购了19张银行卡，每次都是我们两个人当面交易的。其是一个实施网络诈骗的宾阳佬叫其过来南宁的，说是给其一个月两万元的工资，让其再带两个人来，每人一个月一万五千元工资，呆在南宁帮他到银行取他诈骗来的钱，然后交给他，于是，其就叫上了陈菲和罗某1，一起来到广西南宁。其跟陈菲和罗某1说收购其银行卡的，从事网络诈骗的广西宾阳佬叫其找两个人去广西南宁，负责帮他们取款，每个月每人一万五千元工资，他们都表示愿意。其跟陈菲和罗某1说包吃包住的话，就给陈菲一个月一万二千元，给罗某1一个月
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万一千元钱，他们也都同意。到了南宁后，是其出钱开的房（精通酒店408房间），身份证登记的是陈菲和罗某1的，三人都住在408房，陈菲昨天晚上单独在该宾馆开了一间房住，但他的物品还是放在408房内。2017年8月l日，在408房间窗户边上的沙发底下的一个塑料袋内查获76张银行卡，在房间电视机旁的桌子上查获一台黑色的联想牌笔记本电脑，在窗户边的地上查获二个手机壳，内有陈菲的驾驶证、行驶证及九张银行卡；六张带U盾的银行卡，手机卡二十一张，皮筋叁袋，两本本子，两部联想手机及两张带U盾的银行卡还有其本人使用的手机两部，陈菲使用的手机一部，罗某1使用的手机一部，空白顺风快递单五份，罗某1一个黑色的双肩包等物品被扣押了。76张银行卡是其找郭某1让他找人办的，办好后郭某1以400元钱的价格卖给其，其会先付钱给郭某1，然后联系广西宾阳佬并以600元钱的卖给他，其联系好后就叫郭某1直接将76张银行卡分两批寄给了广西宾阳佬，每次三十多张，通过顺风快递寄过去的，都是今年7月初寄的。收货地点等信息是其提供给郭某1的，宾阳佬收到卡后，就会按每张600将钱转到其指定的账户内，具体转到哪个账户，其记不清了。宾阳佬本是拿到卡后自己实施电信诈骗然后他们自己找人取钱的，宾阳佬自己使用了一段时间后觉得很麻烦，就叫其找人帮忙取钱，然后其就找了陈菲和罗某1和其一起来南宁取钱。到南宁后，广西宾阳佬就拿76张银行卡给了其，另外两张带U盾的银行卡其也不记得是从谁的手上的，但其记得是今年3、4月份以500元钱购买来的，另外两张笔记本电脑是其自己买的。76张银行卡是广西宾阳佬用来实施电信诈骗用的，广西宾阳佬使用这些银行卡诈骗得手就叫其与陈菲、罗某1三个人使用这些银行卡去取钱的，电脑是用来修改银行密码的，快递单是用来寄银行卡用的，皮筋是用来捆银行卡的。这七十六张银行卡每张获利两百元钱，一共获利一万五千零两百元钱。其和陈菲、罗某1分別使用了五张银行卡取钱，卡号分别是62×××42（周某1、中国银行）、6228483478782071976（周某1、中国农业银行）、6236682120002662661(周某1，中国建设银行)、622908593009835528（周某1、兴业银行）、6214837973584919（周某1、招商银行），其中四张分别取了两万元钱，另外一张钱不够只取了一万九千九百元钱，是其开车带他们到广西南宁仙葫大道的桂林银行的ATM机上取的钱，其中陈菲取了三张银行卡里面的钱，罗某1取了两张银行卡里面的钱，他们具体取了哪张银行卡里面的钱其不知道。取出来的钱广西宾阳佬叫其交给他的马仔，交钱后广西宾阳佬的马仔给了其一百元钱辛苦费。问：你们是怎么处理的？陈菲来南宁除了帮助取款还收购了一些银行卡卖给广西宾阳佬，是其把广西宾阳佬的电话给陈菲，然后他自己卖给广西宾阳佬的。陈菲一共卖了多少张银行卡给广西宾阳佬其不清楚，前天其和陈菲一共卖了八张卡给广西宾阳佬，这八张银行卡是通过顺风快递的方式寄到云南西双版纳的，其中两张是其以前收购来的，具体是从谁手上收购来的其不记得了，另外六张是陈菲收购来卖的，陈菲从哪里收购来的其不知道。
（2）被告人陈菲的供述，证实其来南宁前是在江西省赣州市赣县做倒卖银行卡的，其倒卖过银行卡给刘海，其在赣县时在朱斌（手机号码134××××0199，微信名：酒念茶香-
麦点商场（江口））、余洪江（手机号码158××××8745，微信名：小江）、周某3（手机号码176××××0527，微信名：那伤。贞美）手上以400元至500元买一套银行卡（包括银行卡，银行U盾），然后以700元一套卖给刘海。后来刘海就让其跟他一起到南宁帮他取诈骗来的钱，包吃包住一个月给其12000元钱，不包吃包住就是15000元钱，十天一结帐，还叫其收卖银行卡，把银行卡卖给他另外算钱。其是2017年7月13日和刘海、罗某1一起开车来的南宁。其和罗某1两个人的身份证开了精通酒店401房间，其和刘海、罗某1三个人一起住，后来改开408房间了。后来酒店的工作人员房间是三个人住的，要再登记一个人的身份证，就拿出了一张帅宇红的身份证登记了，其个人身份证还开了317房间。在408房间扣押6张银行卡（带银行U盾），这6张银行卡是用纸写好银行卡人的姓名，密码，U盾密码包着的，这6张银行卡是朱斌卖给其的，朱斌从赣县用顺丰快递寄到南宁，其在南宁收的快递。在南宁其帮刘海取过四、五次钱，每次取十多万元钱，每次都是刘海把银行卡交给其和罗某1，让其和罗某1一起去取钱，有时是三个人一起去取钱，取完钱，把钱交给刘海。2017年4月的一天，其在余洪江上学的江西理工大学旁的金泰网吧，余洪江交给其一张余洪江自己的工商银行卡、一张李某2的农业银行卡，其给了余洪江800元。2017年4月的一天，也是在余洪江上学的江西理工大学旁的金泰网吧，余洪江交给其余某2的一张农业银行卡、一张工商银行卡，其给了余洪江800元。2017年4月的一天，也是在余洪江上学的江西理工大学旁的金泰网吧，余洪江交给其李某3的一张农业银行卡、一张工商银行卡，其给了余洪江800元。大概6月左右，其在朱斌开的酒念茶香店里从朱斌手上收了两张银行卡（一张工商银行卡、一张农业银行卡），开卡人是罗某3，其通过微信转给朱斌800元。7月份左右，其在南宁，朱斌用顺丰快递邮寄了廖某2的一张工商银行卡、刘某1的一张工商银行卡、一张农业银行卡，其用微信转给朱斌1500元。7月份左右，其在南宁，朱斌用顺丰快递邮寄了朱斌自己的一张工商银行卡、一张农业银行卡，廖某1的一张工商银行卡、一张农业银行卡，钟某3的一张工商银行卡、一张农业银行卡，其用微信转给朱斌3000元。7月份左右，朱斌在微信里给其说邮寄了三张银行卡，用的顺丰快递，但是其还没收到就被抓获。
（3）被告人余洪江的供述，证实2016年10月份的一天，其在QQ兼职群里面看到了一个昵称“黑老大”的人发布了一条消息“找人开银行卡，给自己淘宝店铺刷信誉”，看到这个消息后，其加了他为好友，并问他要怎样做，他就说办理银行卡给他的店铺刷信誉，他约其当日中午见面谈，并互相留下了电话号码，中午在其学校后门一起吃饭，他叫其开两张银行卡能得到150元，记住三条要求：不要开通短信提醒，预留手机号码要填写他提供的号码，密码统一设置为123321，问其今天能不能办卡，并且能不能找到其他人办卡，其回答可以找人办卡，要等到这个星期周末才能办卡。随后其就到QQ兼职群内同样发送了“找人开银行卡，给自己淘宝店铺刷信誉”，当时有两个人加了其（一个是江西理工大学的学生，还有一个叫欧某什么的人，名字都不记得了），其跟他们讲办卡100元一张酬劳，他们同意了。到了周末，其和他们约好在赣州市南门口的农业银行见面，按照“黑老大”要求的跟他们讲了，他们两人都办理了一张农业银行卡，其自己也办了一张农业银行卡，因为那个学生填写办卡信息的时候把自己的详细家庭住址都写上去了，后来他觉得这样不太安全，于是将卡剪掉没有给其，其通过支付宝给了那个欧某100元酬劳，当时就打电话给“黑老大”叫他过来拿卡，他就叫其到其学校斜对面的金泰网吧见面，将卡给了“黑老大”之后，他给了其现金300元作为酬劳。这是其第一次办卡卖给“黑老大”。大概到了11月份的时候，他又打电话给其，说办卡的酬劳涨价了，普通的银行卡办一张可以得到200元酬劳，带U盾网银的银行卡办一张可以得到300元的好处费（办理U盾50元的费用也由他出）。当时其就同意了，接着就四处找人开卡，并在QQ兼职群发布消息“找人办卡，给自己淘宝店刷信誉，普通银行卡150元一张，开了U盾的银行卡180元一张，工资现结”。其发布兼职消息后，过了几天就有一个叫朱某（江西环境工程学院学生）的人找到其，其将价钱跟他说清楚之后，就约定在市区南门口农业银行见面办卡，其叫他办了农业银行、招商银行卡各一张，开通网银将密码设置为123321，并叫他一个半月以后注销（这是“黑老大”教我这样做的）。办完之后，其就将360元通过支付宝转给他了，他将银行卡给了其，其当时就打电话给“黑老大”叫他过来拿卡，在金泰网吧见面后就将卡给了“黑老大”，“黑老大”通过支付宝给其转账600元酬劳。2016年12月份左右的时候，其继续在QQ兼职群发布办卡的消息，一个叫曾某1的人通过QQ找到其，其把办卡的酬劳（普通银行卡一张150元，开通U盾的银行卡一张200元）跟他讲清楚了之后，他因为没满16岁办不了卡，答应会带人来办卡。其和曾某1同样也是约在市区南门口的农业银行见面，并且他带了两个人来办卡，一个人叫钟某1，另一个人的名字其不记得了，钟某1办理了中国银行、农业银行、工商银行各一张，钟某1的朋友只办理了一张农业银行卡给其，当时其通过支付宝转给曾某1640元作为报酬（钟某1办理的三张银行卡都开通了U盾180元一张，钟某1朋友办理的银行卡没有开通100元一张），其将卡拿到之后就打电话给“黑老大”叫他来拿卡，在金泰网吧见面后就将卡给了“黑老大”，“黑老大”通过支付宝给其转账1100元作为酬劳。大概又过了两个星期，其通过QQ跟钟某1联系，问他愿意不愿意开通电话卡，开卡费用我来出，另外再给50元作为酬劳，并约定在南门口对面的移动大厅见面，钟某1用自己的身份证办理了两张移动的电话卡，其通过支付宝转给钟某1200元钱（两张卡的办卡费用为100元，另外一百元为酬劳）。其又到金泰网吧将移动电话卡给了“黑老大”，“黑老大”通过支付宝给其转账300元酬劳。2016年12月份左右，QQ群里一个叫曾某2的人联系到其想办卡，其跟他讲开了U盾的银行卡180元一张，就约定在南门口见面，当时曾某2办理了一张农业银行、一张招商银行卡U盾卡，其通过支付宝转账给他360元作为酬劳，将卡拿到之后就打电话给“黑老大”叫他来拿卡，在金泰网吧见面后就将卡给了“黑老大”，他通过支付宝给其转账600元作为酬劳。没过几天，一个叫余某1的人通过QQ加其好友，其当时跟她说180元一张卡，约定在南门口见面后，她用身份证办理了一张农业银行卡、一张招商银行卡，其通过支付宝转给了她360元酬劳，其和“黑老大”在网吧见面后将卡给他，“黑老大”通过支付宝转给了其600元钱酬劳。大概到了2017年年初的一天，钟某1跟其联系，又在农业银行补办了一张银行卡，其通过支付宝转给了钟某1200元酬劳，和“黑老大”在网吧见面后将卡给他，“黑老大”通过支付宝转给了其300元酬劳。第二天，曾某1叫了张某1出来办理了一张农业银行卡，其当时通过支付宝转给他200元酬劳，和“黑老大”在网吧见面后将卡给他，“黑老大”通过支付宝转给了其300元钱酬劳。2017年4月份的时候，“黑老大”跟其见面说被南昌警方抓了，好不容易才放出来，并问南昌警方有没有联系其，其说南昌警方没有联系其，他问其还要不要办卡，其当时说不敢做了。大概过了一个星期左右，他又打电话给其说无论如何再帮他办几张卡，当时其就答应了。其通过QQ群发消息，有一个叫李某2的人联系到了其，约定周末在南门口见面，李某2办了一张农业银行卡，其自己也办理了一张工商银行卡，其给了李某2现金200元作为报酬，“黑老大”的一个邻居（微信昵称烟雨江南，赣州赣县人，微信号×××，真名叫陈菲，身高175CM，体型偏瘦，联系电话：130××××9216,185××××2368）给其打电话问卡办好没有，在金泰网吧见面后，其将卡给了“黑老大”的邻居，他给了其现金800元作为酬劳（报酬涨价了）。过了几天“黑老大”的邻居给其打电话，又问其有没有人办卡，其跟他说不做了。大概过了两个星期，“黑老大”的邻居又打电话给其说他那边银行卡特别缺货，叫其帮忙找人跟他办卡，当时其手头很紧张，又通过QQ群发送办卡刷信誉的消息，有两个人回复了其的消息，一个叫余某2，一个叫李某3，其跟他们在南门口碰面后，叫他们各自办理了一张农业银行、一张工商银行，其通过支付宝转给了余某2800元钱酬劳。其和“黑老大”的邻居约定在金泰网吧见面，将卡给了他之后，他给了其现金1600元作为酬劳。2017年7月下旬的一天，“黑老大”的邻居打电话给其，叫其在南门口帮他买五张未实名登记的手机电话卡，每张卡35元，卡内含有10元的话费，并且按照他的要求通过顺风快递邮寄的形式寄给广西省南宁市青秀区仙葫大道东段莫村精通酒店（收货人陈先生，电话130××××9216）。其将五张电话卡通过顺丰快递邮寄给了对方，他通过微信转账给了其250元钱酬劳。其一共帮助刘海、陈菲办理了大概20多张银行卡，帮刘海、陈菲办理过7张电话卡。2017年8月2日在其学校住处依法搜查搜出的两张银行卡一张农业银行卡是其的工资卡以及家人给其生活费的卡，另外一张是中国邮政储蓄银行卡(62×××74)，是其帮刘海办理的一张银行卡，刘海说邮政储蓄银行卡没用，后来其就自己补办回来了放在我寝室的皮包里。
（4）被告人朱斌的供述，证实2017年6月份的一天下午，有个姓“陈”的（真名不详，叫其小陈，约30岁左右，身高175左右，体态偏瘦，赣县吉埠人，联系方式：185××××2368，微信号：×××，微信名：陈）和一个叫刘某2（约30岁左右，身高162左右，体态偏瘦，赣县吉埠人，联系方式：187××××9322，微信号：×××，微信名：刘某2）的带着另外一个不认识的男子到其店里询问店面转让事宜（店门口贴了转让通告），后来得知对方想转让到店面来经营金融方面的业务，于是其就问对方搞金融方面怎么赚钱，小陈和刘某2就对其说：如果以后找到人办理相关信用卡或办套现业务就介绍给他，事成后会让其从中赚点钱，当时其和对方互留了电话号码。过了半个月之后，6月下旬
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天，小陈给其打电话说有个业务口可以走流水（通过转进转出资金）获取信誉度并办理信用卡，每办好一张银行卡就会给其400元作为报酬，并告知其目前已经有其他人办好该信用卡，没有任何资金的人也办好了信用卡并有3万额度。小陈说只要其叫到其他人用自己身份证到工商银行或农业银行办到相应的银行卡，办好后交给他，然后他走流水进行下一步给对方办理信用卡，小陈再次答应其只要成功介绍一个办理一张银行卡就会给其400元作为报酬。过了一、两天后，其就用手机微信发朋圈消息，消息内容就是：新业务口可以走流水（通过转进转出资金）获取信誉度就可以办理信用卡，如有需要就可以联系我。消息一发，微信好友罗某3就问其借钱，其就跟他说去办银行储蓄卡，然后把卡交给其，其再介绍小陈给他办信用卡。于是在2017年7月12日左右，其带着罗某3到了赣县梅林大街的工商银行和农业银行分别办了一张银行储蓄卡，当时罗某3把两张银行卡交给了其，其让小陈过来把卡取走，然后小陈拿到其给的银行卡就通过微信（之前加好对方微信）红包发了800元现金给其，其收到800元后就立即通过微信红包转了600元钱给罗某3，其从中赚取了差价200元的好处费。第二次是在2017年7月18日左右，其初中同学廖某2想要办理信用卡，然后用同样的方法其让他先去工商银行和农业银行办理银行卡，然后廖某2就带着他朋友刘某1到银行办理了银行卡，当时廖某2把办好的一张工商银行卡以及他朋友刘某1办好的一张工商银行卡和一张农业银行卡交给了其，其打电话给小陈让其过来取卡，小陈说现在外地不方便并要其发快递把银行卡邮寄给他，之后小陈就通过微信发了一个地址给其（广西省南宁市青秀区星湖路顺丰站点自取，收货人：陈先生，电话：17166144402），然后其就用顺丰快递邮寄给了他，他收到银行卡核实后就通过微信红包转给其1500元钱。第三次是在2017年7月20日左右，由于店里生意不好，身上没有什么钱，于是就用自己的身份证去工商银行和农业银行分别办理了一张工商银行卡和一张农业银行卡；当时廖某2还介绍了他的一个朋友廖某1给其说也要办这个银行卡，于是廖某1也去了银行分别办理了一张工商银行卡和一张农业银行卡；之前其朋友林某1在其店里买了茶叶，但是没有付茶叶钱320元左右，其就去他店里要其付茶叶钱，但是林某1正好与其朋友钟某3一起合伙开了一家养生馆，所以对方没有钱给其，然后其就跟林某1说：你干脆去银行办几张信用卡，并且先要按照其要求去银行办理工商银行和农业银行卡后才有用，于是对方答应了，然后林某1带着其朋友钟某3到了相应银行，当时林某1的卡出了点问题没有办好，而其朋友钟某3办好了一张工商银行卡和一张农业银行卡并把卡交给了其，然后其就打电话给小陈让其过来取卡，小陈又要其发快递把银行卡邮寄给他，之后小陈就通过微信发了一个地址给其（广西省南宁市青秀区仙葫大道东段莫村精通酒店，收货人：陈先生，电话：130××××9216），然后其就用顺丰快速邮寄给了他，他收到银行卡后就通过微信红包转给其3000元钱。第四次是在2017年7月底的一天，其微信好友周某2说想要办银行卡，于是其就带着周某2去了梅林大街的工商银行和农业银行，并让其分别办理了一张工商银行卡和一张农业银行卡，办好之后周某2将两张银行卡交给了其，同时之前林某1的一张农业银行卡也办好了并交给了其，然后其还是打电话给小陈让其过来取卡，他就说发快递把银行卡邮寄给他，之后小陈就通过微信发了一个地址给其（广西省南宁市青秀区仙葫大道东段莫村精通酒店，收货人：陈先生，电话：130××××9216），然后于7月31日其用顺丰快递邮寄给了他，由于小陈还没有收到其邮寄的卡，到现在其也没有收到对方转来的1500元钱。其总共找人办理转卖了14张银行储蓄卡，都卖给了“小陈”。
6、辨认笔录
钟某1辨认出余洪江。
梁某辨认出陈菲、刘海。
刘海辨认出余洪江、陈某2、黄某、郭某1。
陈菲辨认出余洪江、朱斌。
郭某1辨认出刘海（光头）。
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