山东省临沂市兰山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁1302刑初1495号
公诉机关临沂市兰山区人民检察院。
被告人杨某，女，1971年12月2日出生于山东省济南市，汉族，个体工商户，住济南市历城区。因涉嫌犯票据诈骗罪于2015年11月30日被刑事拘留，2016年1月6日被宣布逮捕。现羁押于临沂市看守所。
辩护人刘清儒，山东京同律师事务所律师。
临沂市兰山区人民检察院以临兰检刑诉[2016]1160号起诉书指控被告人杨某犯票据诈骗罪，于2016年10月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。临沂市兰山区人民检察院指派检察员王伟出庭支持公诉。被告人杨某及其辩护人刘清儒到庭参加诉讼。期间延期审理一次，现已审理终结。
临沂市兰山区人民检察院指控：2015年7月至10月间，被告人杨某与段某（另案处理）经过预谋，从山东省济南市的杨某乙处购买空白银行商业承兑汇票两本，后利用私刻的“天元建设集团有限公司”等企业印章，伪造商业承兑汇票后抵押面值300万元的给耿某，后耿某又抵押给临沂市兰山区的张某，张某又分别抵押给纪某面值240万元、临沂罗庄的朱某面值60万元的伪造的承兑汇票；抵押给张某面值150万元；崔某面值30万元的承兑汇票。以上承兑汇票票面金额共计480万元，非法获利430.45万元，退还39万元，实得391.45万元，赃款分肥。具体分述如下：
1、2015年7月31日至9月17日，被告人杨某与段某结伙，在抵押给耿某票面金额合计300万元的伪造的商业承兑汇票后，耿某全部转给张某，张某又转给纪某票面金额240万元、朱某票面金额60万元的伪造的商业承兑汇票，非法获利272.45万元，退还纪某38万元，实得234.45万元。朱某损失56.67万元；纪某损失186.96万元。
2、2015年10月10日，被告人杨某与段某结伙，通过贾某的介绍以139万元的价格抵押给张某票面金额150万元伪造的商业承兑汇票，杨某非法获利132万元，退回1万元，实得131万元。
3、2015年7月22日，被告人杨某与段某结伙，以公司资金紧张为由，用金额30万元的假商业承兑汇票（票号是21667478）一张作抵押，骗取崔某现金26万元。
针对上述指控，公诉机关向法庭提供了被告人杨某的供述及有关书证等证据。
公诉机关认为，被告人杨某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十四条规定，应以票据诈骗罪处罚。
被告人杨某对指控的犯罪事实辩解为：我认罪，后悔参与了这个事。但商业承兑汇票都是段某买的，章是怎么伪造的我不知道，我也没得到钱，都是段某的安排的，我认为我是从犯，希望法庭对我从轻处罚。
辩护人的辩护意见为：一、被告人的行为尚不属于情节严重的情况。票据的金额是犯罪客观方面的一个重要指标，但不应是衡量犯罪情节的唯一标准。本案中，根据被告人的供述，票据诈骗的金额为400多万，该款项是为了偿还段某票据诈骗被害人的钱，并不是以非法占有为目的。二、被告人系从犯，被告人在前期段某票据诈骗中起辅助作用，所有的承兑是段某购买，假章是段某所刻，前期被告人仅是为段某提供自己的公司走账，诈骗所得钱财都是由段某安排、支配。事发后杨某在段某的安排下向其他人借款返还被害人的钱。三、被告人自愿认罪，应酌情从轻处罚。四、被告人的犯罪行为主观恶性和社会危害性较小。五、被告人无犯罪前科，系初犯、偶犯，且认罪态度较好。六、被告人如实坦白自己的犯罪情节，具有悔罪表现，愿痛改前非，重新做人。七、被告人积极退还部分赃款。八、被告人家庭比较困难，其收入是家庭的主要经济来源。综上，请求法庭对被告人网开一面，从宽处理，建议判处有期徒刑三年并适用缓刑。
经审理查明，2015年7月至10月间，被告人杨某与段某（另案处理）经过预谋，从山东省济南市的杨某处购买空白银行商业承兑汇票两本，后利用私刻的“天元建设集团有限公司”（下称天元公司）等企业印章，伪造商业承兑汇票后抵押面值300万元的给耿某，后耿某又抵押给临沂市兰山区的张某，张某又分别抵押给纪某面值240万元、临沂市罗庄区的朱某面值60万元伪造的承兑汇票；抵押给张某面值150万元、崔某面值30万元伪造的承兑汇票。以上承兑汇票票面金额共计480万元，非法获利430.45万元，退还39万元，实得391.45万元，赃款分肥。
第一起
2015年7月31日至9月17日，被告人杨某与段某结伙，在抵押给耿某票面金额合计300万元的伪造的商业承兑汇票后，耿某全部转给张某，张某又转给纪某票面金额240万元、朱某票面金额60万元的伪造的商业承兑汇票，非法获利272.45万元，退还纪某38万元，实得234.45万元。朱某损失56.67万元；纪某损失186.96万元。
1、被害人陈述
（1）被害人纪某的陈述：2015年8月4日，我从张某处买了一张30万元的承兑汇票，每10万元日息32元，我将扣除利息后的余款从我民生银行账户打到他的个人账户。8月16日从张某处买了一张20万元的商业承兑汇票，票号189500。8月18日又买了4张20万元的汇票，票号为21667184、21667183、21667182、21667181；4张30万元的汇票，票号为21667188、21667187、21667186、21667185。8月21日买了2张30万元的汇票，票号为21667190、21667191。9月17日买了3张30万元、1张40万元的汇票，票号为21667200、21667199、21667198、21667197。这些票都是天元公司开给济南凯悦玻璃工艺制品有限公司（下称凯悦公司）的，一共是16张，票面金额共计440万元，我共计支付给张某414万元票款。每次买票都给张某签订一份银行（商业）承兑汇票质押协议或银行承兑汇票承诺函。
2015年10月12日上午9点38分，张某电话联系说这16张票据已被人挂失，需立即拿票去济南追款。我跟我侄子纪某某带着这些票来到济南后，张某说这些汇票是假的，但他已经将其中的230万元的汇票款216万余元追回，还有210万元的汇票未追回。后来张某将追回的票款216万余元分三次汇到了我的临商银行个人帐户上。我问张某要剩下的票款，他领着我找到杨某要钱（这些票是张某从耿某手里买的，耿某又是从杨某手里买的），杨某说她出去借款还给我，我就一直在宾馆等，等到下午的时候张某电话告诉我说杨某跑了。
这16张商业承兑汇票是天元公司开给凯悦公司的，该公司的法人代表是樊某，在票的背面有背书的该公司公章和樊某的私章，也有天元公司的财务专用章和张某和朱某的私章。我有时将票款打到张某本人的帐户上，有时打到他老婆孙某的帐户上。
（2）被害人朱某的陈述证实：我是来控告杨某卖给我60万的假商业承兑的。2015年8月16日，我在张某办公室买了一张30万的承兑汇票，利息是10万按每天32元计算，我用张某办公室的POS机刷卡支付给张某283500元。同年8月24日我又从张某处拿了一张30万的承兑，另外还有几张银行承兑，共计打款687050元。也是用张某办公室的POS机刷的卡。
同年10月12日，张某打电话说那两张商业承兑被挂失了，让我到济南处理，我来到济南后才知道这两张承兑是假的，让我把承兑交给出票公司，当时是一个女的叫杨某的说把票收回，收回后给我写了一张证明，等把款打给我后证明作废。第二天中午，让我在济南等着拿钱的，后来也没有见到杨某，才知道杨某跑了。那两张承兑出票人是天元公司，背书人是凯悦公司，票号是21667177、21667192，每张30万，共计60万。
2、证人证言
（1）证人张某于2015年11月4日证实：我是搞承兑汇票的，办公地址在临沂市兰山区涑河南街临商1号，我们就赚些中间费用。2015年3月，我通过纪某的侄子纪某某认识了搞承兑汇票的纪某，有承兑汇票我就和他联系，他认为合适就买些。同年7月，我从微信上认识了山东久兴贸易有限公司（下称久兴公司）的尹某，他从微信上把承兑汇票的照片发给我，我再发给纪某某，纪某确定了要，我就让尹某把承兑汇票寄到我的办公室里，纪某就来我的办公室验票、拿票、付款。我们商定每10万元日息32元，他将扣除利息后的票款转到我的民生银行卡上，卡号是62×××88。2015年8月以来，我从尹某那里共计拿了16张、票面金额440万的承兑汇票给纪某，8月4日票号21667481、票面金额30万的1张；8月16日票号21667179、票面金额20万的1张；8月18日票号21667188、21667185、21667186、21667187票面金额30万的4张，票号2166718121667184票面金额20万的4张；8月21日票号21667190、21667191票面金额30万的2张；9月17日票号2166719821667200票面金额30万的3张，票号21667197票面金额40万的1张。纪某共计支付给我414万余元票款，每次买票尹某都会将一份盖有久兴公司的公章、财务章、耿某的私章及本人签字的银行（商业）承兑汇票质押或银行承兑汇票承诺函邮寄给我，我再自己复印并签上自己的名字给纪某。同年8月16日、21日，我从尹某那里拿了2张30万元的给了罗庄的朱某。
2015年10月11日早上，耿某电话通知我说那10张承兑汇票有问题，让我叫着客户带着承兑汇票去济南处理一下，我电话联系纪某、朱某，让他们带着票去济南找我。我先到了济南会展中心附近的军强宾馆找到耿某，他告诉我说别的客户找他退票，这票有可能是假的，让我们也把承兑汇票退给他公司，并说这些票是他从杨某那里买的。他领着我们在这间宾馆的另一间房里找到杨某，开始杨某一直答应退款给我们，后来我们就找不到她本人了，只能电话联系上她，到现在她还答应着退款给我们，但一直没退还。我们去找耿某的当天，我电话联系济南的刘某让她把8张承兑汇票的退款给我们，刘某当天晚上就把扣除利息后的票款187万余元退到了我个人帐户上。并且耿某他本人在2015年10月12日退给我了285000元的票款，因当时有一张30万元的承兑汇票耿某在后面背书了，他就将扣除利息后的票款285000元汇到了我的民生银行帐户上，后来我将追回的票款216万余元分三次汇到了纪某的临商银行个人帐户上，现在剩下纪某的210万的票款197万元、朱某的60万票款56万元未追回。
我从耿某那里是按每10万元日息36元拿的，卖给纪某是按每10万元日息32元，我大约赚了16000元，我卖给朱某的60万元票赚了4000元。
我买的这16张商业承兑汇票是天元公司开给凯悦公司的，该公司的法人代表是樊某，在票的背面有背书的该公司公章和樊某的私章，也有天元公司的财务专用章和张某及朱某的私章。
（2）耿某的证言：
证人耿某于2015年12月18日证实：我是久兴公司的法人代表，公司的主要经营范围主要是和企业合作有关资金方面的，比如有的企业拿着承兑汇票上我们公司质押借资金用。我公司从凯悦公司一共买了五、六次商业承兑，累计750万元，利息是按照总额的9%计算，款是通过我的齐鲁银行网银（账号62×××63，打到凯悦公司的对公账户上，凯悦公司的对公账号是11×××77。我是总额的百分之七、八朝外卖，中间挣到总额的1到1.5个百分点。后发现票有问题，将款退给客户，也就不赚钱了，目前只有260万元未退。
我公司将购买的凯悦公司商业承兑中的300万元分多次卖给了张某。2015年10月的一天，有客户过来退凯悦公司卖给我我又卖给客户的承兑汇票，说汇票上的钱朝外付不出去，我就怀疑这些票有问题，就把张某喊到我们公司，说之前卖给他的300万汇票到期后可能不能结付。当时张某说已经把其中的240万卖给了纪某，60万卖给了罗庄一姓朱的。然后让杨某和张某、纪某、姓朱的协商退款退票的事。姓朱的把票退还杨某，但杨某未将60万退给姓朱的。这300万退了40万，我只赚到了260万的2%即52000元的利息。我一共买了750万的汇票，卖给别的客户的450万杨某如数退还了，只有这300万是因为我卖给了张某，张某又卖给纪某和罗庄姓朱的，杨某将卖给纪某的240万中的40万退给了我，我将其中的30万通过张某给了纪某，另外10万我直接打到纪某62×××95工行卡上，纪还给我写了张收条。我通过1763的齐鲁银行网银将30万给了张某，也就是我卖给张某的300万假商业承兑，杨某仅将其中的40万退给了我，我又给了纪某，其他的260万至今没退。
证人耿某于2015年12月22日证实：我公司与凯悦公司没有发生产品交易业务。今年7月份，我公司业务员通过微信群发现该公司出售商业承兑，又通过网上的电话联系到杨某，业务员谈好价格，杨某把一张票面30万元的商业承兑寄到我公司，出票人是天元公司，当时又卖给了临沂的张某了。后来我公司的业务员到杨某的办公室（高新区香格里拉18楼）购买了好几次，所有这些商业承兑都是通过杨某联系购买的，当时杨某办公司里有二名女工作人员，还有一位姓段的男的叫段某。所有的款都打到凯悦公司的公司账号上了。
3、辨认笔录:证实2015年11月10日，在临沂市公安局兰山分局经侦大队侦查人员的主持下，纪某对11张不同女性免冠正面照片进行了辨认，确认2号照片上的女性即为其陈述中提到的杨某。
4、书证：
（1）纪某提供的商业承兑汇票7张、银行汇款小票7张、商业承兑汇票承诺函一张、商业承兑汇票质押协议2份。
（2）纪某起诉张某的诉状：证实纪某要求张某赔偿其被诈骗现金210万元。
（3）纪某告张某假商业承兑汇票案补充材料。
（4）纪某提供的支付回单：证实孙某向久兴公司多次付款共计2016900元。
（5）纪某提供的支付业务回单：证实孙某于2015年10月11日付款5万元至樊某建设银行账户62×××55。
（6）纪某提供的樊某建设银行转账明细证实：2015年10月11日转账至樊某建设银行账户132万元。
（7）耿某提供的欠条证实：杨某于2015年8月15日、19日、9月17日分别将两、三、四张商业承兑汇票质押给久兴公司，上述九张商业承兑汇票因不能承兑、应将借款本金245.7万元和违约金24.3万元返还给久兴公司。
（8）耿某提供的商业承兑汇票：证实商业承兑汇票票号为21667190、21667191、21667197—21667200、21667179。
（9）商业银行承兑汇票质押协议证实：张某将票号为21667197—21667200共计130万；票号为21667191、21667190，共计60万元的商业承兑汇票质押给临沂市通惠经贸有限公司。
（10）纪某提供的民生银行商业凭条：证实2015年9月17日，临沂轩鼎商贸有限公司向卡号为4945的银行账户内转入1223300元。
（11）纪某提供的张某、孙某二人的卡号、开户银行。
（12）张某提供的承兑汇票复印件：证实商业承兑汇票票号为21667197、21667198。
（13）张某提供的的商业承兑汇票质押承诺书复印件：证实承诺人耿某愿将票据尾号7197—7199、7200、7190—7192的承兑汇票质押。
（14）张某提供的商业承兑汇票复印件：证实承兑汇票尾号为7179、7177，金额为20万元、30万元。
（15）商业承兑汇票质押承诺书复印件：证实耿某愿将票据尾号21667481、票据面额为30万的商业承兑汇票质押。
（16）久兴公司营业执照、组织机构代码证、机构信用代码证、开户许可证。
（18）朱某提供的商业承兑汇票复印件：证实票号为21667192，金额为30万元、付款人天元公司，收款人为凯悦公司。
（19）朱某提供的证明：证实杨某收到承兑汇票2张，价值60万元，打款后证明作废，2015年10月12日。
（20）民生银行个人账户对账单：证实朱某于2015年8月24日在POS机消费687050元。
（21）朱某提供的承兑汇票复印件：证实承兑票号为21667177，金额为30万元，付款人天元公司，收款人凯悦公司。
5、被告人供述和辩解
（1）被告人杨某于2015年11月30日的第一次供述和辩解：我在网上买的假商业承兑汇票的出票公司是天元公司，收款人是凯悦公司，我在假票背面盖上了凯悦公司的章和我老公法人樊某的私章，卖给耿某790万元假票，耿某扣除9个点把钱（大约700万）汇到我公司开户银行齐鲁银行济南高新支行账户，给我汇了大约5、6次。其中我卖给了张某150万假票。我给耿某假商业承兑汇票后，他就找我，我给他退回450万元。耿某又把假承兑汇票卖给了别人，我听说卖给张某、纪某等人。
（2）被告人杨某于2015年12月25日的供述和辩解：……耿某于2015年8月15日、8月19日、9月17日三次打到我公司帐户上2454500元，后来我将这些钱打到了段某和我个人帐户上了……。
第二起
2015年10月10日，被告人杨某与段某结伙，通过贾某的介绍以139万元的价格抵押给张某票面金额150万元伪造的商业承兑汇票，杨某非法获利132万元，退回1万元，实得131万元。
上述事实，由下列证据予以证实：
1、被害人张某于2015年12月2日的陈述：我是于2015年10月10日从杨某那里购买了5张商业承兑汇票，票面金额150万元，每10万元的汇票扣7%的利息，我实际支付金额是139万元。
2014年我通过专做商业承兑汇票的QQ（20×××84）群上认识了贾某，后经他介绍认识杨某的，贾其林就带着我来到济南的香格里拉小区12楼，当时杨某跟三个人在场，我们验票通过后我让公司的人通过孙某的民生银行（账号62×××88）打款到杨某指定的樊某的建设银行帐户，账号62×××55，分27次共计打款132万。剩余7万元，分2次打到贾某的农业银行帐户上，账号是62×××11。打款时，贾某告诉我说往樊某户上打132万元，往他的帐户上打7万元。这150万元的承兑汇票现在还在我手上。
2、书证
（1）张某提供的5张商业承兑汇票：证实承兑票号为21667727、21667726、21667728、21667734、21667730，票面金额均为30万元。
（2）2015年10月11日通过孙某的民生银行临沂分行营业部账户（卡号62×××88）转款到樊某建行（卡号为62×××55）账户132万的支付业务回单27张；转款到贾某农行账户（卡号62×××11）上7万元的支付业务回单2张。
3、被告人杨某于2016年3月1日的供述：……我和段某除了将假票卖给耿某和王某甲，还卖给了张某150万，收了张某132万左右，这款都让我打到我老公樊某的账户上，然后通过耿某退给了他一个姓高的客户了。
第三起
2015年7月22日，被告人杨某与段某结伙，以公司资金紧张为由，用金额30万元的假商业承兑汇票（票号是21667478）一张作抵押，骗取崔某现金26万元。
上述事实，由下列证据予以证实：
1、被害人崔某的陈述：我来控告杨某用一张假的商业承兑汇票作抵押诈骗我的现金26万元。
2015年7月22日，我通过我朋友闫某介绍认识了杨某，她说她厂资金紧张，她有一张30万的商业承兑汇票，是她朋友从济南圣源置业有限公司要的工程款，她想用这张商业承兑做抵押借我现金30万元。我就相信了她并办理了抵押手续，杨某也给我出具了抵押承诺书，抵押了30万，我扣除半年的利息4万元后，于同年7月22日通过农村信用社网上银行转款26万元到杨某的账号62×××30建行账户上。同年12月3日，我在网上看到杨某在临沂被抓获，我通过调查才知道承兑汇票是假的。我去找杨某的老公樊某，樊某说他不知道这事，都是杨某和她的朋友弄的。
杨某给我的假票票号是21667478，金额是30万，出票公司是济南圣源置业有限公司，收款单位是凯悦公司。
2、书证：
（1）崔某提供的杨某抵押的商业承兑汇票：证实票号21667478，付款方济南圣源置业有限公司，收款方凯悦公司，金额30万。
（2）崔某银行卡交易明细：证实崔某账号为62×××53的银行卡于2015年7月22日由济南农商港沟支行网银电汇汇出26万。
（3）杨某与崔某签订的商业银行汇票抵押承诺书：证实票据尾号为21667478，票据面额为30万，付款方济南圣源置业有限公司。
3、被告人杨某于2016年3月1日的供述：……我和段某除了将假商业承兑汇票卖给了耿某和王某甲，还有一张30万的让我押给我镇上的崔某，扣4万的利息，崔某给我账户上打了26万元，这26万元让我公司购货用了。
本案事实还有下列综合证据予以证实：
1、证人证言
（1）证人樊某证实：我和我家属杨某在我们西营镇政府办企业凯悦公司，我是公司的法人代表，杨某是公司的股东，注册资金是52万元，各占50%的股份。公司主要生产玻璃制品。公司与天元公司没有业务关系。
给我看的纪某报案时提供的7张假商业承兑汇票都是我家属杨某弄的，她在公司任会计，她拿着公章和法人私章，她怎么盖的我不知道，公司的公章和法人私章我家属杨某管理着的，杨某在这些商业承兑汇票盖背书章时没有与我商量过。她用这些假商业汇票骗了几百万的钱都打到我公司账号上这事我不知道，她用骗来的款部分用于公司开支这事我不知道，我主要负责生产，她管理资金。
杨某用骗来的钱偿还了50万贷款的事我不知道。杨某出事后好多人都来公司要钱，我才知道她在外边借了不少高利贷，大约有200万元左右。杨某用骗来的钱买了一辆奔驰S400我知道，大约花一百多万购买的。
我是通过杨某认识段某的，公司和段某没有经济账。
我卖我的奥迪车时从车上发现有写的商业承兑汇票（卡片），还有一张山东省农村信用社的结算业务申请书，是杨某写的，我认识她写的字，是给段某汇款35万元，商业承兑汇票卡片上的字不是我家属填写的，我怀疑是段某写的，因为段某借过我的车去东北。
（2）证人杨某证实：2015年11月左右，段某多次给我打电话让我帮忙找商业承兑汇票，说是他姐姐杨某用，我通过我朋友高某在银行买了两本商业承兑汇票后，以一本5000元的价格卖给了段某。款是段某通过银行转账转到我的工行账户上的。我只知道这两本汇票是高某从银行买的，具体情况我不清楚。我是通过段某认识杨某的，他们是表姊妹。
（3）证人赵某的证言证实：我们莱轲广告图文制作中心主要做条幅、广告牌、名片、标牌、灯箱、展架、雕刻、复印等业务。我们一般不刻单位或个人的印章，只有个别熟人介绍的才刻。刚才给我做了辨认笔录，我辨认出2号照片（杨某）中的女的曾经来过我门头刻过印章。
2015年夏天我这边一个客户介绍说他对象要来我门头刻几个公司章和法人章，因为是客户认识碍于面子就同意了，然后2号照片中的那个女的（客户家属）到我这说她要盖支票用，原来的章丢了，再重新做。这个女的给我提供了公司章的名称和个人章的名字，公司章是椭圆形的财务专用章和个人方章，我就给她刻了，椭圆形财务章八十元一枚，法人个人章二十元一枚，我记得是刻了一个财务专用章和两个法人个人章。
时间这么长我记不清具体是哪个公司的财务专用章、法人个人章的姓名，但是你们刚才让我辨认的那一组照片中的2号照片的女的确实找我刻过章，我也的确帮她刻过，而且就是我们刚才说的公司财务专用章一枚和法人方章两枚，我想起来了，公司名称叫天元建筑集团有限公司。那个女的没有向我出示公司营业执照、税务登记、法人授权委托书等相关资料，按正常是不合适的。
本来记不起来了，你们刚才把我刻的章盖的印拿给我看后我记起来了，法人章就是张某和朱某。
2、辨认笔录证实：
2016年8月31日在侦查人员的主持下，赵某对12名女性的照片进行了辨认，确认编号为第2号（杨某）照片中的女性即为其证言中提到的曾到其门头刻过单位和个人印章的人。
2016年3月24日，在郑州市建设银行商城路支行，在侦查人员的主持及纪某的见证下，李某对12张不同男性照片进行了辨认，指出编号为9号照片（丁某）中的男子就是在该行购买商业承兑汇票的丁某。
3、书证
（1）凯悦公司企业、股东信息：证实该公司于2009年3月25日成立，注册资本52万元，法定代表人樊某，股东为樊某和杨某，各出资26万元。
（2）杨某用涉案款偿还在齐鲁银行张庄支行贷款50万元的交易流水清单。
（3）天元建设集团有限公司财物印鉴印模。
（4）天元建设集团有限公司出具证明一份：证实临沂市通惠经贸有限公司持有的票号为284160、189500、21667181—21667188、21667190、21667191、21667197—21667200，票面总价为四百四十万元，票面信息为天元公司的商业承兑汇票非该公司签发，系伪造，且该公司与凯悦公司无业务往来。
（5）关于中国银行临沂朝阳支行收到托收诈骗商业承兑汇票的说明：证实票据号码为0010006321667173、票面金额30万元、付款方天元公司、收款方凯悦公司的商业承兑汇票系诈骗商业承兑汇票。
（6）中国银行股份有限公司临沂朝阳支行的授权书及营业执照。
（7）商业承兑汇票证实：票号21667476，付款方天元公司，收款方凯悦公司。
（8）从樊某奥迪车手盒处扣押的空白商业承兑汇票。
4、同案犯段某的供述
（1）同案犯段某于2016年7月13日的供述：2015年6月份，我通过朋友王某介绍认识了杨某，杨某我借了3000元。后来杨某将钱还给我以后总是给我打电话，同年8月份，杨某找到我说用房子做抵押向我借4050万，我没有，就和杨某一起找到我朋友杨某，杨某找到了一个银行的朋友，他那个朋友说这房子不能做抵押了，杨某就没有借成。我和杨某商量一定要帮一下杨某的忙，让杨某度过难关。杨某说可以开一个商业承兑应付要账的，杨某介绍了一个德州的朋友给杨某开的商业承兑，杨某就用这个承兑抵押了30万元还帐了。
后来杨某用了很多的高利贷，她让我找人买空白的商业承兑做抵押弄钱还账，我就给杨某打电话，杨某说他能从企业买到银行的商业承兑，他给我说5000元一本，一本是25张，一张200元。我给杨某说了后她让我先买一本，我就买了一本，通过建行手机银行转账5000钱给了杨某的账户上。第二天，杨某告诉我让我去济南客运邮寄中心取商业承兑，我给杨某打电话让她自己去取。杨某去到后没有取到，我又给杨某打电话，杨某说让下午去他媳妇在长途汽车站向北无限极店的门头去拿，下午杨某就去那里拿出来了。过了两天，杨某就找我说要用这本商业汇票做天元集团的假商业承兑汇票，我说你没有和天元交易不能做，还得到财务去盖章，杨某说她有办法。杨某要账的太多，她的车都是我一直开着的。隔了一天，杨某让我去她家接她，我就在高新区盛世花城南门接到她到了北门，我在北门下车去买东西，杨某自己开着车去了盛世花城东北角上的一家打字复印社，回来后杨某在包里取出来三枚章和两张商业承兑汇票，章子一个圆的，两个方的，承兑汇票一个是20万的，一个是30万的，承兑汇票上都已经打好了内容，就差盖章了，杨某在奥迪车上中间的手扶盒上盖的章，我一看是天元集团的章，我就问她章是怎么弄的，杨某就说你别管了。
然后我带着杨某找到了一个叫耿某的，进屋后我接了一个电话出来了，过了一会杨某就出来了，说已经抵押了，钱打到了杨某公司的账户上，杨某将钱转走了。我与杨某去耿某处用假商业承兑汇票抵押过4次，都是耿某与杨某签的手续，钱都打到了杨某的凯悦公司账户上了，这些钱都让我与杨某分着用了。2015年8月17日，杨某用其公司账户分13次转给了我65万元，当天我又将5万元转回给了杨某，这是杨某分给我的票款，我用其中的27万元在汽车网上购买了一辆二手奥迪A6，这车让杨某抵押给了李某甲；我用其中的5万元打给杨某乙炒股赔了；其中的2万元杨某让我转给了齐某用于支付杨某公司的材料款。同年8月19日，杨某用其公司账户分5次转给了我25万，我于8月25日转给了于某1万元，9月5日购买了24260元的家具，当天杨某让从济南国美电器购买8599元的电器，9月7日付给王某乙10600元，9月14日在杨某办公室付给闫某20万，9月21日借给方某50万元。同年9月21日杨某分18次转给我90万元，9月27日分24次转给了我27次共计135万元，我又退到杨某个人账户5万元，这230万元中的129.5万元购买了辆奔驰JL400。10月9日杨某因假票据的事被王某甲扣住了，在杨某的要求下我付给了王某甲108万元。10月16日杨某把我奔驰车以90万元抵押给了刘某甲，刘某甲扣除利息后打给我86350元，杨某让我再付给王某甲85万元。另在2015年10月14日我从胡某处借款50万元，胡某扣除5万元利息后打到我农行卡上45万元，我将这笔款从农行卡里转给了王某甲，这样杨某就不欠王某甲的票款了。
我用手机银行计算了一下，杨某转给我的减去我转给她的（包括票据诈骗款和相互借款）还有80余万元应该还给杨某。
（2）同案犯段某于2016年7月13日的供述：我与杨某从杨某那里一共买了两本空白的商业承兑汇票，买第一本花的5000元钱是我付的，买第二本花的5000元，杨某付了3000元左右，我付了1000左右。杨某告诉我说是从河南一家建行弄的。
我不认识丁某和李某乙，这辆鲁Ｈ×××××是我借的杜某的，车主叫孙某乙。联想打印机、惠普电脑是杜某和陈某甲的；莱芜市圣利达经贸有限公司印章、莱芜市圣利达经贸有限公司的（营业执照、税务登记证、组织机构代码、开户许可证等资料）是我的，是让李某丙的儿子李某丁给我送来的，都是真的，这些资料是用来在农行开户用的；从车里扣押的空白商业承兑汇票是陈某甲和杜某的；从车里扣押的承诺保证书、证明、商业承兑汇票保兑保函都是杜某和陈某甲从农业银行弄的。
我看了樊某从杨某奥迪车手盒里发现的商业承兑汇票（卡片），是我与杨某一起从杨某那里购买的第一本票据。
（3）证人段某于2016年8月5日的供述证实:我们用完这两本承兑后，承兑的存根底联都在杨某的白色手提袋里，后来也放在杨某一个黑色的女式包里。在商业承兑上加盖的天元集团的假公章是从杨某住的盛世花城北门向右拐第一个红绿灯路向左拐向北走300米至400米在路西有一个复印、打字、刻章的店里刻的。这几枚假章一直在杨某的黑色皮包里，票据出事后，杨某不知放哪里去了。
假商业承兑汇票上的企业信息、账号、时间及金额是我拉杨某在济南长途汽车南站斜对过的中恒批发城一个门头做的，这个门头北门冲着一个卖水杯的门头，我在那个卖水杯的门头看了一下，杨某的手机里有一个模板，杨某把从杨某处购买的空白的商业承兑票给了那门头上的工作人员，是一个35岁左右的男子，门头上还有三、四个工作人员，那个男的去二楼打印的，那门头上的门是玻璃两扇门，我在外边吸烟看的很清楚。第一次是德州的张某乙（张总）带我们去的，他在那门头上打印过，当时我付给张总600元的费用，后来都是杨某自己去的，我拉着她到批发城停车场，我在停车场等着，杨某去打印好盖好章后我们就一起走了。我和杨某一共去了那门头四次，后来杨某自己去过几次我不知道了。
杨某用这些钱还了省担保公司55万，发工人三个月工资70万左右，还了杨某一起学开车的师哥姓张的100万左右，还有她亲戚、朋友的借款80万左右，还济南铁厂的张三12万。杨某还购买了一辆轿车119.8万。杨某用她二个车抵押30万左右，也用这个钱还的。还了厂房租金10万，杨某打官司给律师10万。我的钱都给王某甲了，还借给方某50万元。
我和杨某用这些假商业承兑一共骗了大约有1千万左右。我退还受害人的有300万左右，杨给退了大约有一百万左右。我和杨某用这些假商业承兑来做抵押弄钱的情况是，当时杨某借了不少高利贷，我工地上也要流资，我们用这些票做抵押时，我知道是假的，因为我们都是自己刻的假章盖的，也没有真实生意交易，我们只想周转一下资金，后来做的太多，都出事了。他们都找我和杨某要钱，一直没有钱还他们，杨某用的这些钱也要不来，他们一看这钱要不来了，就去公安报案了。
5、被告人杨某的供述
（1）被告人杨某于2015年11月30日的第一次供述和辩解：大约今年8月份，我通过网上购买了大约50张左右假商业承兑汇票，金额1000多万元。我和我老公樊某一起经营的凯悦公司欠了钱，我就想买假商业承兑汇票骗人钱还账。
我在网上购买假承兑汇票后，卖假票的通过公共汽车把假票发到济南，给我打电话我到长途车站接货，拿到票后我看出票公司是天元公司，收款人是我们凯悦公司，我就在假票背面盖上凯悦公司的公章和樊某的私章。我给耿某假票后耿某找我，我给耿某退回了450万。我还卖给了王某270万元、陈某300万的假票。
我和天元公司没有任何业务关系，我买的就是假商业承兑汇票，我当时买票时已经盖好了章子的，天元公司章子不是我盖的。
我看了纪某报案时提供的16张金额440万元的商业承兑汇票，背书人凯悦公司的财务专用章和法人樊某的印章是我盖的，我老公不知道。
我通过假商业承兑汇票大约骗了940万元，现在还欠500多万元，这500多万元被我用于还了高利贷利息及厂里的开支、购料、银行贷款等。我还给齐鲁银行张庄路支行50万贷款，还信用卡50万元，还信用社王某贷款10万元，交公司房租45万元，替担保人徐某还了25万元，还王某11万元、李某28万元、李某5万元、杨某10万元、刘某10万元、王某45万元、个人小额贷款15万元、陈某17万元、湛某10万元，大约300多万元。
（2）被告人杨某于2015年11月30日的第二次供述和辩解：2009年3月，我和老公樊某注册成立了凯悦公司，公司一直亏损，我们借高利贷、贷款经营，公司欠的钱很多，我就想法骗钱还账。我在网上查到有卖假商业承兑汇票的，我就和他们联系，我给他们提供的账户上汇了5000元钱，并把公司（凯悦公司）告诉做假票的，他们通过长途汽车捎带给我，我买了50张左右、1000多万的假票。我拿到假票后到公司盖上公司财物章和法人樊某的私章。凯悦公司和天元公司没有任何业务，我都不知道天元公司是干什么的。……
（3）被告人杨某于2015年12月25日的供述：我在城里停车时，有人把一张名片放在我车上，那张名片上有联系电话，为企业办理发票、商业承兑汇票，我就联系了留电话的人，第一次购买了一百多万元的商业承兑，那人通过长途汽车运过来的。我拿到票后根据那人提供的账号通过ATM机给他转款，后来用同样的方法又买了五次共计940万元的商业承兑，花了5000元左右。
耿某于2015年8月15日、8月19日、9月17日分三次向我公司账户上打商业承兑款2454500元，我打到段某和我个人账户上了，打给段某的钱是偿还我以前借他的款。从建行个人账号上转给张某100万元也是偿还他的借款。10月4日从我账上消费1158000元是我购的一辆奔驰400轿车，买车的钱是我卖假商业承兑汇票的款，是耿某打过来的。假票出事后，我又借段某款还人的商业承兑款，一共借了二百万左右。
樊某打给高某的132万是张某打给我的假票款，我直接退给高某的。在这之前我卖给张某的150万假票是我卖给耿某，耿某又卖给高某，高某退到我这里的，所以张某把款打到樊某账上，又从樊某账户上转给高某的。我搞这些假商业承兑的目的是想缓解公司借款压力的。
（4）被告人杨某于2016年3月1日的供述：我以前讲的不是实话，我现在如实的讲。我所经手的商业承兑汇票都是段某弄来的，段某找不着公司，就用我们的公司背书，我也不知道段某从哪里弄来的，每次做这个业务都是段某打电话，让我带着我公司的章子给他弄来的商业承兑汇票盖好背书，然后卖给济南的王某甲和耿某，耿某又卖给临沂的张某，张某又卖给了纪某。
我看了樊某卖车时在我开的奥迪车里提取的商业承兑汇票卡片11张，这些商业承兑汇票是段某弄来的，字也是段某写的，段某弄好后让我盖的章。这些商业承兑卡片是段某放在车上的，段某多次借我的奥迪车用。段某找我时都是填好的商业承兑汇票让我盖的章，然后我们一起对外卖，所有骗来的钱由段某说了算。
我看了从公安人口信息调取的基本信息及图像（段某），这个人是和我一起卖假商业承兑汇票的段某。
（5）被告人杨某于2016年4月29日的供述与辩解：我和段某对外卖出多少假商业承兑汇票具体数我记不清了，每次都是段某弄好假商业承兑让我在反面加盖我公司的印章。承兑汇票出款人除了崔某那张30万的不是天元公司，其余的都是天元公司，收款人都是我们凯悦公司。我盖好章后，由我向外联系买主，我联系了一家耿某，还有一家王某，主要是这两家。
0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"裕景（厦门）物业管理有限公司与邱洪英物业服务合同纠纷一审民事裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2017-12-18\\\\\",\\\\\