北京市朝阳区人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)京0105刑初738号
公诉机关北京市朝阳区人民检察院。
被告人刘倩倩，女，1989年5月29日出生，公民身份号码×××，汉族，出生于河北省河间市，大专文化，原系中金信安投资基金（北京）有限公司销售业务员，户籍所在地河北省河间市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月15日被羁押，当日被刑事拘留，同年11月21日被逮捕；现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人张永峰，河北红杉律师事务所律师。
北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉[2018]627号起诉书指控被告人刘倩倩犯非法吸收公众存款罪，于2018年3月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员李长林出庭支持公诉，被告人刘倩倩及其辩护人张永峰到庭参加诉讼，现已审理终结。
北京市朝阳区人民检察院指控：被告人刘倩倩伙同赵某4等人于2013年1月至2015年1月间，以中金信安投资基金（北京）有限公司的名义，先后在本市朝阳区IFC大厦23层、北京财富中心A座12层，以经营呼伦贝尔市春茗新农业经济产业化园区——“菜篮子”项目、北京王府井五星级酒店-
凯创金街改扩建项目等项目为由，通过随机拨打电话、“口口相传”等公开方式向社会宣传，以货币形式返本付息，年投资回报率为10%至16%。案发后，经审计赵某4等人共计吸收459名投资人的资金共计人民币55282万元，造成投资人损失共计人民币53711万余元。被告人刘倩倩参与非法吸收资金3000余万元。
对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了下列证据材料：1.书证：中金信安投资基金（北京）有限公司等工商注册材料、项目宣传手册、《合伙协议》、银行交易记录等；2.证人证言：投资人李某等人的证言；3.被告人的供述与辩解：被告人刘倩倩的供述与辩解；4.鉴定意见：司法会计鉴定意见书；5.辨认笔录：对被告人刘倩倩的辨认笔录等；6其他证明材料：到案经过、身份证明材料等。公诉机关认为认为被告人刘倩倩变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。
被告人刘倩倩对于指控的事实和罪名均无异议，其辩护人对于指控的事实和罪名无异议，但认为本案系单位犯罪，被告人刘倩倩系从犯，有坦白情节，且积极退缴违法所得，综上请法庭对被告人刘倩倩减轻处罚。
经审理查明：2013年1月至2015年1月，郑某1、郑某2实际控制的中金信安投资基金（北京）有限公司（以下简称中金信安公司），先后在本市朝阳区IFC大厦23层、北京财富中心A座12层，以投资内蒙古呼伦贝尔市市政“菜篮子”工程-
春茗新农业产业化园区等项目为由，成立北京华信谊联股权投资管理中心（有限合伙）等合伙企业，发行基金产品。公司员工通过随机拨打电话等向投资人宣传推介公司理财产品，以货币形式返本付息，年投资收益率为10%至16%，非法吸收资金。被告人刘倩倩入职中金信安公司后，先后担任理财顾问、理财经理职务，参与吸收资金共计人民币3500余万元，给投资人造成损失2600余万元。
2017年10月15日，被告人刘倩倩被公安机关抓获归案。在本案侦查阶段，被告人刘倩倩退缴人民币十四万元，现在案。
上述事实，有以下证据予以证明：
1、投资人陈某1、刘某、胡某1、张某1、时某、陈某2、范某、韩某、李某、马某、裴某、王某1、夏某、杨某、张某2、赵某1、赵某2、赵某3的报案材料、《合伙协议》、确认函、《合同履约担保函》、对账单、银行交易明细等证明：被告人刘倩倩通过随机拨打电话等方式向上述投资人推介中金信安公司理财产品，公司与投资人签订合伙协议，承诺年化收益率10%-16%，定期支付收益，到期还本付息，向上述投资人吸收资金共计人民币3521万元，造成损失共计人民币2600余万元。
2、工商信息材料证明：北京永商股权投资基金有限公司于2012年2月10日成立，法定代表人胡某2，住所地位于北京市东城区建国门内大街18号9层办公楼三座904室，股东胡某2、朱某，经营范围为一般经营项目：非证券业务的投资、投资管理；2013年1月4日，胡某2、朱某的股权转让给北京信安龙源投资集团有限公司、赵某4，选举赵某4为公司执行董事，2013年2月21日完成变更登记，名称变更为中金信安投资基金（北京）有限公司，法定代表人变更为赵某4，股东变更为北京信安龙源投资集团有限公司、赵某4，2013年4月7日住所地变更为北京市朝阳区建国门外大街8号楼23层2302单元；2014年8月25日，法定代表人变更为史宏亮；2014年12月2日，股东变更为北京信安龙源投资集团有限公司、赵某4、王某2。
3、北京市朝阳区人民法院（2017）京0105刑初490号刑事判决书证明：2013年1月至2015年1月，郑某1、郑某2实际控制的中金信安投资基金（北京）有限公司（以下简称中金信安公司），先后在本市朝阳区IFC大厦23层、北京财富中心A座12层，以投资内蒙古呼伦贝尔市市政“菜篮子”工程-
春茗新农业产业化园区项目、北京百尚家和商贸有限公司-百尚生活广场店面翻新及新店建设项目、北京聚祥通典当行有限责任公司机构增设与业务拓展项目、湖北城镇化工程-
峰海天成房地产项目、北京晋商博物馆藏品扩充及修护项目、内蒙古呼和浩特九州商厦商业升级改造建设项目、全国两癌筛查-
宫颈癌快速自检试剂盒项目、上海小昆山五星级酒店-良祥宾馆（酒店）改扩建项目、北京王府井五星级酒店-
凯创金街（智尚）酒店改扩建项目等为由，成立北京恒通信安股权投资管理中心（有限合伙）（以下简称恒通信安）、北京泰华永鑫股权投资管理中心（有限合伙）（以下简称泰华永鑫）等合伙企业，发行基金产品。公司员工通过随机拨打电话等向投资人宣传推介公司理财产品，以货币形式返本付息，年投资收益率为10%至16%，吸收463名投资人投资款共计人民币5.1亿余元，现有报案投资人317名，投资金额共计人民币4.6亿余元，损失共计人民币3.9亿余元。
4、到案经过证明：2017年10月15日，被告人刘倩倩被公安机关抓获归案。
5、扣押物品、文件清单、案款收据证明：在本案侦查阶段，被告人刘倩倩的家属代其退缴人民币十四万元，现在案。
6、被告人刘倩倩的供述证明：被告人刘倩倩从2012年年底至2014年8、9月份在中金信安公司工作，2012年11月份左右，其通过朋友介绍到了中金信安公司任理财顾问，也就是业务员，这个公司的主要业务就是做融资理财，销售公司包装好的理财产品，2014年7、8月份，公司搬到财富中心后，其被提拔为销售六部经理，六部的总监是王某3，其下有包括刘倩倩在内的四个经理，刘倩倩的团队最多有二十个业务员，到了2014年8、9月份其离职了。中金信安公司发行的基金产品有典当行基金，晋商博物馆基金，内蒙古菜篮子基金，医药试剂盒项目基金，湖北一个房地产项目基金，王府井酒店改造项目基金，百尚购物中心基金，公司承诺的收益是10%-15%，投资期限一年，不同的项目有不同的投资起点，公司规定是50万起投，也有10万起投，不过得请示领导批准。公司通过电话营销，也就是随机拨打电话的方式营销，向客户介绍公司的产品，如果客户感兴趣，就约客户到公司面谈。
刘倩倩一共介绍了大约10个左右的投资人，说上姓名的有李某2000多万、张某220万、李某2300万、陈某1700万、杨某300万，韩某投资多少不记得了，别的想不起来了。其中李某投的2000多万中，有600万是车某介绍的，车某离开公司后把李某介绍给了她，让李某以后有什么问题与其联系，后来李某找到公司赵某4、贾某谈直接投资，累计起来有2000多万，其没拿到李某投资的提成，只得到公司奖励6000元，还有陈某1的700万元中，其中有300万元是通过业务员唐某投的，后来唐某走了，就把这个客户介绍给了她，后来陈某1直接与王某3谈的，经过贾某同意高返点，又投资了300多万，其就得到几千块钱的提成。
每个项目都有一个有限合伙公司来发行基金，投资款都会打到该项目的合伙公司账户，之后钱款就到公司了，钱款的支配都是公司高层负责。刘倩倩当业务员时基本工资是2500元，按照客户投资额的3%提成，当经理后涨到3000元、3500元，有5%的提成，对手下业务员业绩提成2%，在公司工作期间，工资和各种提成加在一起，一共得到有10多万元钱。
7、常住人口基本信息表证明被告人刘倩倩的身份情况。
以上证据材料，经庭审举证、质证，对于能够相互印证的部分，本院予以确认。
本院认为，被告人刘倩倩伙同他人未经国家有关部门批准，通过随机拨打电话等方式向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，向社会公众变相吸收资金，且数额巨大，其行为扰乱了金融秩序，触犯了刑律，已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人刘倩倩犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。
关于辩护人所提本案系单位犯罪的辩护意见，经查中金信安公司的主要经营业务是以发行私募基金为名变相非法吸收公众存款，根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条“个人为进行违法犯罪活动而设立公司、企业、事业单位的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处”的规定，本案应当以自然人犯罪论处。故辩护人的相关辩护意见，本院不予采纳。
被告人刘倩倩作为销售人员，在以中金信安公司名义对外吸收公众存款的过程中起次要作用，应认定为从犯。被告人刘倩倩归案后如实供述基本犯罪事实，系坦白，且其到案后积极退赔部分钱款，综上，本案对被告人刘倩倩减轻处罚，其辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。其行为对投资人造成的损失，依法应责令其退赔，在案扣押之钱款一并处理。
综上，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款，第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人刘倩倩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月15日起至2020年1月14日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。
二、继续追缴被告人刘倩倩之违法所得，用于退赔投资人陈某1、刘某、胡某1、张某1、时某、陈某2、范某、韩某、李某、马某、裴某、王某1、夏某、杨某、张某2、赵某1、赵某2、赵某3的经济损失。
三、在案之人民币十四万元，用于执行判决第二项。
如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘砺兵
人民陪审员 白玉萍
人民陪审员 徐桂华
二〇一八年六月八日
书 记 员 李梦娇