湖南省湘潭市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）湘03刑终87号
抗诉机关湖南省湘潭市雨湖区人民检察院。
上诉人（原审被告人）包震军，男，1969年12月13日出生，湖南省株洲市人，汉族，高中文化，湘潭市湘信汇通投资担保有限公司执行董事、实际控制人，住湘潭市雨湖区。2014年9月24日，因犯开设赌场罪被湖南省高级人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金98万元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年2月2日被湘潭市公安局雨湖分局抓获，同年2月13日被刑事拘留，同年3月17日被逮捕。现羁押于湘潭市看守所。
辩护人陈钊，湖南谛议律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）陈娟，女，1982年3月22日出生，湖南省韶山市人，汉族，中专文化，湘潭市湘信汇通投资担保有限公司法定代表人、董事长，户籍所在地湖南省韶山市，经常居住地湘潭市雨湖区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年2月13日被湘潭市公安局雨湖分局刑事拘留，同年3月17日被逮捕。现羁押于湘潭市看守所。
上诉人（原审被告人）马国其，男，1953年3月6日出生，湖南省湘潭县人，汉族，大专文化，湘潭市公安局岳塘分局退休民警，湘潭市湘信汇通投资担保有限公司总经理，住湘潭市岳塘区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年2月8日被湘潭市公安局雨湖分局刑事拘留，同年3月17日被逮捕。现羁押于湘潭市看守所。
辩护人杜南羲，湖南鉴庭律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）欧光焕，男，1952年1月6日出生，湖南省武冈市人，汉族，中专文化，湘潭市工商局岳塘分局退休人员，湘潭市湘信汇通投资担保有限公司业务副总经理，住湘潭市岳塘区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年2月8日被湘潭市公安局雨湖分局刑事拘留，同年3月17日被逮捕。2017年1月1日经湘潭市雨湖区人民法院决定取保候审。
上诉人（原审被告人）侯锡芝，男，1954年6月16日出生，湖南省湘潭县人，汉族，大专文化，湘潭市公安局雨湖分局退休干警，湘潭市湘信汇通投资担保有限公司业务经理，住湘潭市雨湖区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年2月8日被湘潭市公安局雨湖分局刑事拘留，同年2月17日被变更为监视居住，同年8月18日湘潭市雨湖区人民检察院决定对其取保侯审。2016年2月2日，湘潭市雨湖区人民法院决定对其取保候审。2016年9月28日，湘潭市雨湖区人民法院决定对其逮捕，湘潭市看守所决定暂不予收押。
辩护人万敏超，湖南湘君律师事务所律师。
上诉人(原审被告人)甘志云，女，1974年03月26日出生，湖南省岳阳市人，汉族，大专文化，户籍所在地湖南省岳阳市，经常居住地湘潭市雨湖区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年5月27日被湘潭市公安局雨湖分局刑事拘留，同年7月4日被逮捕。2016年12月19日湘潭市雨湖区人民法院决定对其取保侯审。
辩护人王晓鹏，湖南湘剑律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）荣辉龙，男，1955年4月19日出生，湖南省株洲市人，汉族，大专文化，湘潭市岳塘区国家税务局退休人员，湘潭市湘信汇通投资担保有限公司财务顾问，住湘潭市岳塘区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月30日被湘潭市公安局雨湖分局取保侯审，同年8月18日湘潭市雨湖区人民检察院决定取保侯审。2016年2月2日，湘潭市雨湖区人民法院决定对其取保候审。
辩护人谢连清，湖南湘瑞律师事务所律师。
原审被告人许成，男，1960年11月27日出生，湖南省湘潭市人，汉族，本科文化，湘潭市工商局岳塘分局工作人员，湘潭市湘信汇通投资担保有限公司顾问，住湘潭市岳塘区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月15日被湘潭市公安局雨湖分局刑事拘留，同年7月24日被变更为取保侯审，同年8月18日湘潭市雨湖区人民检察院决定取保侯审。2016年2月2日，湘潭市雨湖区人民法院决定对其取保候审。
湖南省湘潭市雨湖区人民法院审理湖南省湘潭市雨湖区人民检察院指控原审被告人包震军、陈娟犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、合同诈骗罪，原审被告人马国其、殴光焕、侯锡芝、甘志云、荣辉龙、许成犯非法吸收公众存款罪一案，于2016年12月15日作出（2016）湘0302刑初30号刑事判决。宣判后，原审被告人包震军、陈娟、马国其、殴光焕、侯锡芝、许成、荣辉龙不服，提出上诉。本院于2017年7月7日作出（2017）刑03刑终52号刑事裁定，撤销湘潭市雨湖区人民法院（2016）湘0302刑初30号刑事判决，将该案发回湘潭市雨湖区人民法院重审。湘潭市雨湖区人民法院于2017年12月26日作出（2017）湘0302刑初241号刑事判决。宣判后，湘潭市雨湖区人民检察院提出抗诉，湘潭市人民检察院支持抗诉。原审被告人包震军、陈娟、马国其、殴光焕、侯锡芝、甘志云、荣辉龙不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，于2018年3月8日将案卷移送湘潭市人民检察院阅卷，于2018年5月14日进行了公开开庭审理。湘潭市人民检察院指派检察员刘星、谭光荣出庭履行职务，上诉人（原审被告人）包震军及其辩护人陈钊、上诉人（原审被告人）陈娟，上诉人（原审被告人）马国其及其辩护人杜南羲、上诉人（原审被告人）殴光焕、上诉人（原审被告人）侯锡芝及其辩护人万敏超，上诉人（原审被告人）甘志云及其辩护人王晓鹏，上诉人（原审被告人）荣辉龙及其辩护人谢连清、原审被告人许成到庭参加诉讼。现已审理终结。
原审法院经审理查明：
（一）非法吸收公众存款罪
2012年10月18日，被告人包震军在湘潭市雨湖区筹建湘潭湘信汇通投资管理有限公司并试营业。2013年2月27日包震军注册成立湖南信湘汇通投资管理有限公司，2013年5月16日公司名称再次变更为湘潭市湘信汇通投资担保有限公司（以下简称湘信汇通公司）。包震军为实际管理人、执行董事，负责全面管理公司及放贷部，被告人陈娟为湘信汇通公司法定代表人，主要负责公司财务。公司成立后未取得《金融许可证》的情况下聘任业务人员为公司融资和放贷。其中，被告人马国其任公司总经理，被告人欧光焕为公司业务副总经理，被告人侯锡芝为公司业务经理，被告人荣辉龙、许成为公司业务员，被告人甘志云任正德茶道总经理。在包震军和陈娟的管理下，公司制定了一系列融资、放贷、考勤等管理机制，将员工手机彩铃设置为公司宣传彩铃，并通过公司业务员、员工口口相传宣传公司融资、放贷业务，采取签订“湘信投农理字”、“湘信投民理字”、“小额汇通宝”理财合同，承诺每月按集资额2%-3%支付利息或红利，委托期限1个月至1年，向社会广泛吸收资金。为鼓励员工对外招揽融资、放贷业务，公司规定对员工每月发放融资总额0.5%的提成奖励，以及放贷纯利润10%的提成奖励。为了增加湘潭市湘信汇通投资担保有限公司对外融资信誉，包震军用融资款进行实体投资，2013年9月24日，包震军成立湖南省正德生态茶叶有限公司，同年10月16日，成立湖南省正德生态茶叶有限公司湘潭分公司，并租赁湘潭市雨湖区熙春路888号香樟园南院12栋1单元020107号门面经营正德茶道；2013年11月，包震军投资入股湖南省正德生态农业有限公司，占股权51%；2014年1月23日，包震军完成对湘潭市华鑫源贸易有限公司经营范围变更，增加预包装食品批发兼零售业务，并租赁湘潭市雨湖区熙春路香樟园南院12栋1单元010106号门面经营华鑫源酒行。2015年1月28日，湘潭市湘信汇通投资担保有限公司资金链断裂崩盘，公司负责人包震军、陈娟逃跑，并失去联系，造成客户巨额资金无法归还。
经湖南省天平司法鉴定所鉴定，2012年10月至2015年1月28日，湘信汇通公司向社会不特定对象彭某波、庞端英等450人非法吸收资金累计达24069.7万元，实际吸收社会公众存款金额18212.07万元。截至案发，造成共7793.8万元本金无法归还。湘潭市湘信汇通投资担保有限公司共支付集资户利息3020.3022万元、公司运营费用273.0402万元、融资提成和放贷提成奖励396.9303万元。投入湖南省正德生态茶业有限公司、湘潭市华鑫源贸易有限公司、湖南省正德生态农业发展有限公司资金总计857.5369万元，公司截止被查封之日有1843万元债权未收回。
其中被告人马国其介绍他人到客户湘信汇通公司投资理财，实际吸收资金2580万元（不含马国其及其配偶杨某某45委托理财实际投入的资金140万元），非法获取融资提成奖励86.6605万元。被告人欧光焕介绍他人到客户湘信汇通公司投资理财，实际吸收资金2777.1万元（不含欧光焕本人及其配偶龙某某共同委托理财实际投入的资金172万元）,非法获得融资提成奖励90.141万元。被告人侯锡芝介绍他人到客户湘信汇通公司投资理财，实际吸收资金941万元（不含侯锡芝及其配偶黄某某在公司共同委托理财实际投入的资金173万元），非法获得融资提成奖励14.9775万元。被告人甘志云介绍他人到客户湘信汇通公司投资理财，实际吸收资金579.5万元（不含甘志云委托理财实际投入的资金410万元），非法获得融资提成奖励共计75.45万元，宝马X1汽车一辆(车牌号为：湘C1319)，该车系包震军用公司融资款购买和办理手续。被告人荣辉龙介绍他人到客户湘信汇通公司投资理财，实际吸收资金350万元（不含荣辉龙及其配偶刘某某委托理财实际投入的资金169万元),非法获得融资提成奖励41.34万元。被告人许成向颜某某、李某1、胡某某2等15人筹集374万元以其本人名义到公司委托理财，还介绍唐某某3、许某4、王某某5、郑某6、韩某7等12人到公司投资理财，实际吸收资金共计209万元,非法获得融资提成奖励34.2805万元。
上述事实有证人证言，集资参与人陈述，理财合同、借据等书证、鉴定意见书、被告人供述和辩解等证据证实。
（二）集资诈骗罪
2014年下半年湘信汇通公司经营困难，其名下公司亏损经营。2014年8月25日，包震军为了增加集资款，不顾马国其、欧光焕、侯锡芝等人的反对，将湘信汇通公司的委托理财月利率提高到3%，包震军和陈娟明知公司投资的农业项目不可能再投资情况下，仍然以投资发展农业项目为名义与客户签订的委托理财合同，欺骗客户，以达到非法吸收资金的目的。同时，被告人包震军伪造了一张落款时间为2014年8月27日长沙“方博羲”借款3800万元的借条，声称岳阳还有1000万元债权，虚构公司财务状况良好的事实。陈娟对包震军在外宣称有4800万元债权一事不予否认，此举取得了公司业务员和融资客户对公司财务正常的信任。2014年8月25日以后，被告人包震军、陈娟非法集资获得的资金没有用于理财合同中约定的发展农业项目，而是用于支付前期客户委托理财的利息、退还客户本金、购置车辆等费用，最终致使公司不能归还集资款并崩盘。
经湖南省天平司法鉴定所鉴定湘天鉴字[2015]第003号司法鉴定意见书：自2014年8月25日至2015年1月28日，月利率提高至3%后，湘信汇通公司共计向社会公众集资本金4923.8万元，（其中新的投资人投入金额为1223.5万元），2014年8月25日起退本金额为2364.5万元，吸收社会存款减已退本金额为2559.3万元。
上述事实有证人证言，集资参与人陈述，理财合同、借据等书证,鉴定意见书,被告人供述和辩解等证据证实。
（三）合同诈骗罪
1.2014年3月，江西声佳实业公司被害人肖某某9通过张某某8认识了包震军。2014年11月15日，包震军为了解决公司资金问题，明知公司没有现金可以放贷情况下，主动联系张某某8，表示公司可以放贷3000万元，但要按月息4.3分的利率支付两个月的利息，肖某某9表示同意。2014年11月24日，肖某某9与包震军签订3000万元借款合同。合同签订后，包震军要肖某某9支付约定利息258万元到其账号，并承诺3至15个工作日内放款3000万元，后肖某某9按照包震军的要求转账。为拖延合同履行时间，2014年12月1日包震军称利息要增加到每月4.5分，要求肖某某9再支付两个月每月0.2分的利息款后，3日内放款。肖某某9再次转账12万元到包震军的建设银行帐号。收到肖某某9270万元后，包震军将其中192万转账给陈娟用于支付投资人的退本金及利息，其余部分由包震军用于个人生活和支付投资人利息。之后，包震军没有向肖某某9发放贷，而是与陈娟一起以各种理由搪塞肖某某9。2014年12月10日，包震军与陈娟协商编造两条中信银行的假短信，制造中信银行卡已分次转账汇款支出497万、498万的假象，使张某某8和肖某某9相信公司已放款。2014年12月15日，张某某8等人来到湘潭，要求包震军放贷或退还利息款。陈娟在明知公司没有能力放款3000万元的情况下，称公司只是资金没有回笼，过几天就会放款。2014年12月24日，肖某某9来到湘潭，要求包震军归还已支付的利息款270万元。包震军以年底银行收账为由，拒不退还利息款，向肖某某9出具一张270万元的收条及一份于2015年1月4日前还款的承诺书。包震军为防止肖某某9报案，于2015年1月7日、1月13日、1月14日分别打款12万元、5万元、5万元，共计22万元到肖某某9的银行账上。2015年1月28日，湘潭市湘信汇通投资担保有限公司崩盘，被告人包震军和陈娟逃跑，未归还肖某某9余下248万元利息款。
2.为缓解公司经济压力及归还肖某某9的部分欠款，2015年1月4日上午，被告人包震军告知陈娟，被害人文某10要向公司借款500万元，如果文某10问财务状况，要陈娟回答公司账上有七八百万元。当日下午，文某10在正德茶道与包震军签订借款协议，包震军以月息4分借给文某10500万元，文某10先期支付2个月利息40万元。在文某10回长沙的路上，包震军电话承诺3至15日内放款500万元，并催促文某10快点将利息款打过来。文某10因此生疑，遂打电话给陈娟问湘潭市湘信汇通投资担保有限公司财务状况，陈娟称只要40万元利息款到位，次日即可放款。2015年1月5日，文某10通过银行转账方式汇款40万元给包震军。包震军、陈娟获得40万元利息款后，不履行合同，找各种理由搪塞文某10。2015年1月13日，包震军担心文某10告其诈骗，采取归还少部分钱款的方式，通过银行转账向文某10归还利息款4万元。之后，包震军和陈娟逃跑，未归还余下36万元利息款。
被告人包震军、陈娟骗取肖某某9、文某10共计284万元，所得赃款除部分用于生活开支外，主要用于归还客户本金及利息。
上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、被告人包震军供述。证实:其与陈娟共同骗取肖某某9、文某10共计284万元的事实经过。
2.被告人陈娟供述。证实:她与包震军共同诈骗肖某某9、文某10共计284万元的事实经过。
3.被害人肖某某9陈述。证实:包震军和陈娟骗取取其财物的事实经过。
4.被害人文某10陈述。证实:包震军和陈娟骗取其财物的事实经过。
5.证人马国其、欧光焕、侯锡芝证言。证实：2014年11月，公司资金非常紧张，很多客户的本金无法退出，员工工资、客户利息都没有办法支付，公司没有能力对外放贷3000万元。后他们听说，包震军以对外放贷的名义，分别收了文某1040万元和江西老板270万元利息款。
6.证人万某某证言。证实：他和包震军去江西和肖某某9签订借款合同的情况。
7.证人张某某8、范某某证言。证实：包震军骗取肖某某9钱财的事实经过。
8.证人张某某11证言。证实：包震军骗取文某10利息款的情况。
9.辨认笔录。证实：辨认人肖某某9、张某某8分别从12名不同男性正面免冠照片中辨认出包震军。
10.被害人肖某某9的借款资料，中国建设银行个人网上银行转账记录，包震军出具的收条、承诺书。证实：肖某某9向包震军借款3000万元，包震军于2014年12月1日收到了肖某某9的利息款270万元，并承诺于2015年1月4日放款。
11.被害人文某10的借款资料、招商银行转账汇款电子回单。证实：文某10向包震军借款500万元，包震军于2015年1月5日收到40万元利息款的事实。
12.手机短信、微信聊天记录。证实：文某10、肖某某9、张某某8多次与包震军就放款事宜进行联系，及包震军曾向张某某8的手机转转发其伪造的中信银行转账汇出497万元、498万元资金短信。
13.中国工商银行银行流水详单。证实：包震军分别于2015年1月7日、2015年1月14日向肖某某9转账12万元、10万元的事实。
14.公安报警案件处警登记表。证实：为调解文某10与湘信汇通投资担保有限的纠纷，城正街、中山路派出所民警处警三次进行处置。
15.包震军、陈娟的银行账号流水。证实：包震军收到了肖某某9、文某10的转账的利息款，及包震军、陈娟经济状况困难，账户余额不足以履行借款合同的事实。
另查明：在本案侦查阶段，被告人荣辉龙向公安机关主动退缴全部提成奖励款41.34万元。被告人许成主动退缴全部提成奖励款34.2805万元，其中在本案侦查阶段退缴31.5万元，审理阶段退缴2.7805万元。公安机关另扣押被告人包震军购房首付款139万元，被告人陈娟购房定金10万元，谭某某现金0.55万元、童某现金2万元、宋某某现金2万元、唐某某现金1.2万元、李某某12现金1.1750元、叶某1万元、沈某某现金20万元，以上现金共计252.5455万元。冻结被告人甘志云购房款150万元。
公安机关查封扣押车辆五台，分别为：被告人陈娟名下牌号为湘CJ1068奥迪A6、牌号湘C06777玛莎拉蒂汽车各一台；被告人包震军名下牌号湘C3ZD01江铃全顺汽车一台；被告人甘志云牌号湘CS1319宝马汽车X1汽车一台；牌号湘CK5353奥迪A7汽车一台（登记车主：伍某某41，系包震军在非法集资期间出资购买）。
公安机关查封冻结了被告人包震军在湖南正德生态农业发展有限公司51%的股权，查封了正德茶道、华鑫源酒行内财物以及湘潭市湘信汇通投资担保有限公司办公地财物。查封了被告人陈娟、马国其等人名下房屋，被告人陈娟及赵国民的相关银行账户。
在该院原审期间，该院冻结被告人包震军在湘潭市公安局另案缴纳的保证金及扣押的现金共计93.01万元。
2015年2月3日，被告人欧光焕主动到湘潭市公安局雨湖分局刑警大队接受询问，配合调查湘潭市湘信汇通投资担保有限公司非法吸收公众存款的有关问题，并如实陈述了其本人非法吸收公众存款的事实。同年2月7日，被告人欧光焕被湘潭市公安局雨湖分局刑侦大队传唤到案。2015年2月7日，被告人马国其主动到湘潭市公安局雨湖分局刑侦大队投案，并如实供述其在湘潭市湘信汇通投资担保有限公司工作期间，非法吸收公众存款的事实。2015年2月13日，被告人陈娟主动到湘潭市公安局雨湖分局刑侦大队投案，并如实供述自己的作案事实。2015年5月26日，被告人甘志云接到电话后，主动前往湘潭市公安局雨湖分局湘信汇通投资担保有限公司非法吸收公众存款专案组接受讯问。2015年7月15日，被告人许成经湘潭市公安局雨湖分局刑侦大队电话通知后，到该刑侦大队接受调查，并如实供述了非法吸收公众存款的事实。被告人侯锡芝在案发后曾多次主动到公安机关报案，并在公安机关相继交代了本人及其他被告人非法吸收存款的主要事实，后在公安机关传唤到案后，仍如实交代了主要犯罪事实。
2015年2月2日，被告人包震军被湘潭市公安局雨湖分局刑侦大队民警在湘潭市岳塘区河东大道六医院口子信用社宿舍502室将其抓获。
上述事实有湘潭市公安局雨湖分局随案移送清单、查封决定书及其协助执行通知书、协助冻结财产通知书及相关资料，湘潭市公安局雨湖分局刑侦大队出具的到案经过等证据证实。
本案还有中国银行业监督管理委员会湘潭监管分局办公室潭银监办函[2015]7号关于湘潭市公安局雨湖分局《调取证据通知书》的复函，常住人口信息表，.湖南省湘潭县人民法院（2012）潭刑初字第362号刑事判决书、湖南省湘潭市中级人民法院（2013）潭中刑终字第77号刑事判决书、湖南省高级人民法院（2014）湘高法刑再终字第15号刑事判决书等其他综合证据。
原审法院认为：被告人包震军、陈娟、马国其、欧光焕、侯锡芝、甘志云、荣辉龙、许成违反国家金融管理法律规定，在未经银监部门批准，未获得《金融许可证》的情况下，超出工商登记核准的经营范围，向社会公众大量吸收资金，严重扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大；被告人包震军、陈娟在明知公司资金紧张的情况下，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，其行为已构成集资诈骗罪，且数额特别巨大；被告人包震军、陈娟还以非法占有为目的，在履行合同过程中，骗取对方当事人财物，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关提交湖南省天平司法鉴定所于2016年1月8日作出的“关于湘潭市湘信汇通投资担保有限公司涉嫌非法吸收公众存款司法鉴定报告的补充说明”，经查，补充说明只有鉴定机构的公章，无鉴定人员的签名和盖章，不符合司法鉴定程序规则，对该证据，不予采信。在非法吸收公众存款共同犯罪中，被告人包震军、陈娟分别是湘信汇通投资担保有限公司的实际控制人、法定代表人，均起了主要作用，均是主犯，均应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人马国其、欧光焕、侯锡芝、甘志云、荣辉龙、许成向社会公众传播吸收资金的信息，为非法吸收公众资金提供帮助，从中收取提成费，起了次要作用，是从犯。在集资诈骗罪、合同诈骗罪共同犯罪中，被告人包震军、陈娟均起了主要作用，均是主犯，均应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人包震军、陈娟一人犯数罪，应当数罪并罚；被告人包震军在缓刑考验期限内犯新罪，应当撤销缓刑，数罪并罚。案发后，被告人陈娟、马国其、欧光焕、侯锡芝、甘志云、荣辉龙、许成主动投案，并如实供述犯罪事实，系自首；被告人荣辉龙、许成归案后主动退缴全部提成款。被告人侯锡芝、荣辉龙取得自己吸收的部分投资被害人的谅解。对被告人陈娟、马国其、欧光焕、侯锡芝依法从轻处罚；对被告人甘志云依法减轻处罚；被告人荣辉龙、许成在本案中情节轻微，可免予刑事处罚。被告人甘志云认罪态度较好，有一定悔罪表现，适用缓刑对所居住地没有重大不良影响，可以对其适用缓刑。据此，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二百二十四条第一款第（四）项，第一百九十二条，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第三十七条，第四十五条，第四十七条、第五十二条，第五十三条，第五十九条，第六十四条，第六十七条第一款，第六十九条第一、三款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第七十七条第一款之规定，判决：一、撤销湖南省高级人民法院（2014）湘高法刑再终字第15号刑事判决书对被告人包震军缓刑二年的部分，执行原判有期徒刑一年六个月；二、被告人包震军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币五十万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处没收财产人民币五十万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币五十万元，与前罪所判有期徒刑一年六个月并罚，决定执行有期徒刑二十五年，并处没收财产人民币五十万元，罚金人民币一百万元；三、被告人陈娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币四十万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处没收财产人民币四十万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币四十万元，合并决定执行有期徒刑二十年，并处没收财产人民币四十万元，罚金人民币八十万元；四、被告人马国其犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三十万元；五、被告人欧光焕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三十万元；六、被告人侯锡芝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三十万元；七、被告人甘志云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月,宣告缓刑三年六个月，并处罚金人民币十五万元；八、被告人荣辉龙犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚；九、被告人许成犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚；十、对湘潭市湘信汇通投资担保有限公司及其投资权益湖南省正德茶叶有限公司、湖南省正德茶叶有限公司湘潭分公司及正德茶道，湖南省正德生态农业有限公司51%股权，湘潭市华鑫源贸易公司及华鑫源酒行的资产予以追缴。十一、对本案中扣押被告人荣辉龙提成奖励款41.34万元、被告人许成提成奖励款34.2805万元、被告人包震军购房首付款139万元、被告人陈娟购房定金10万元、谭某某现金0.55万元、童某现金2万元、宋某某现金2万元、唐某某现金1.2万元、李某某12现金1.1750元、叶某1万元、沈某某现金20万元，以上现金共计252.5455万元，依法予以追缴。被告人甘志云非法所得75.45万元，从被告人甘志云冻结的购房款150万元中予以追缴；被告人包震军在湘潭市公安局另案缴纳的保证金及扣押的现金共计93.01万元，依法予以追缴；对被告人马国其的违法所得86.6605万元、对被告人欧光焕的违法所得90.141万元、被告人侯锡芝的违法所得14.9775万元，尚未退缴非法所得，依法继续追缴。
对查封扣押被告人陈娟名下牌号为湘CJ1068奥迪A6汽车一台、牌号湘C06777玛莎拉蒂汽车一台，被告人包震军名下牌号湘C3ZD01江铃全顺汽车一台，被告人甘志云牌号湘CS1319宝马汽车X1汽车一台，伍某某41名下的牌号湘CK5353奥迪A7汽车一台，均依法予以追缴。对查封被告人陈娟名下韶山市永泉科技园颐通商贸物流城6#栋1单元38套房产、湘潭市岳塘区楚天金属制品厂厂房，被告人马国其名下湘潭市岳塘区书院路街道电工路1号华雅花园B5栋3单元010302号房产予以追缴。对被告人陈娟名下湖南湘潭天易农村商业银行股份有限公司账号（81010950007731919）、中国银行股份有限公司账号（62166617502000709440），赵国民中国农业银行股份有限公司账号（6228491118001294179）内冻结的资金及孳息予以追缴；十二、本案追缴的现金部分，应返还给被害人。其他财产依法处置后所得价款，应返还给被害人；十三、责令包震军、陈娟向被害人艾某某、肖某某9、文某10等共计249户（282人）退赔经济损失。
宣判后，湘潭市雨湖区人民检察院提出抗诉，湘潭市人民检察院支持抗诉。抗诉和支持抗诉意见为：1、一审判决将补充鉴定作为非法证据排除不当，导致一审认定事实错误。根据鉴定补充说明，被告人马国其实吸数额应为2965万元，而一审只认定2580万元；欧光焕实吸数额应为2936.1万元，而一审只认定2777.1万元;侯锡芝实吸数额应为1114万元，而一审只认定941万元;甘志云实吸数额应为989.5万元，而一审只认定579.5万元;荣辉龙实吸数额应为1248万元，而一审只认定350万元。被告人包震军、陈娟集资诈骗数额应为3855.303万元，而一审法院只认定2559.3万元。2、一审判决认定自首错误，对荣辉龙量刑错误。第一、被告人陈娟虽有自动投案的情节，但其不具有如实供述的情节；被告人马国其、欧光焕、侯锡芝虽主动到公安机关接受询问，并如实供述了自己以及其他被告人非法吸收公众存款的主要犯罪事实，客观上没有逃避法律追究的行为，但三人在一审庭审中对于主要犯罪事实的供述与公安机关的交代不一致，不具有如实供述自己罪行的情节；被告人许成系公安传唤到案，且其本人并不承认自己有融资行为。上述五被告人的行为均不宜认定为自首。第二、一审认定被告人荣辉龙情节轻微并对其免予刑事处罚系量刑错误。3、一审判决未对本案集资参与人所获取的利息等回报部分依法予以追缴。
上诉人包震军上诉提出：一、他不是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、合同诈骗罪的主犯；二、集资诈骗罪中，他没有非法占有的故意；三、一审量刑过重。其辩护人提出了相同的辩护观点。
上诉人陈娟上诉提出：一、在非法吸收公众存款犯罪中，她是从犯；二、其不构成集资诈骗罪和合同诈骗罪。
上诉人马国其上诉提出：一、他不构成非法吸收公众存款罪；二、应当减轻处罚而没有减轻；三、他的房产不是涉案财物，不能追缴；四、他与妻子共计投资50多万元应予退还。
上诉人马国其的辩护人的辩护意见是：一、上诉人马国其的行为不符合非法吸收公众存款罪的主客观要件，其行为不构成非法吸收公众存款罪；二、本案属于单位犯罪；三、上诉人马国其具有法定从轻减轻情节，一审量刑畸重。
上诉人欧光焕上诉提出：一、他不明知汇通公司没有融资资质，主观上无非法吸收公众存款的故意；二、他具有减轻情节，而一审没有减轻处罚。
上诉人侯锡芝及其辩护人提出:一、一审判决认定事实适用法律有误，导致对上诉人量刑畸重，根据其情节应免予其刑事处罚；二、上诉人及其妻子的投资应责令包震军、陈娟退赔。
上诉人甘志云上诉提出：原审认定的事实不清，证据不足，其行为不构成犯罪。
上诉人甘志云的辩护人提出的辩护意见是：一、原审认定甘志云犯罪的事实不清，证据不足。鉴定意见书不符合法律规定，不能作为定案的依据，根据相关证据证实，甘志云介绍去湘信汇通公司的投资人只有2人，而不是原审认定的9人。二、甘志云投资的75万元应予退赔；三、甘志云的行为情节显著轻微、危害不大，不认为是犯罪。
上诉人荣辉龙上诉提出：其行为不构成犯罪。
上诉人荣辉龙的辩护人的辩护意见是：一、一审判决认定上诉人荣辉龙吸收存款数额350万元正确；二、一审判决对其免予刑事处罚正确。
原审被告人许成辩称：一、本案属于单位犯罪；二、本人自筹资金在公司累计投资448万元，不构成违法；三、一审认定其介绍唐某某3等12人去公司投资理财有误。
经审理查明：一、非法吸收公众存款罪
2012年10月18日，上诉人（原审被告人）包震军在湘潭市雨湖区迎宾路34号16号门面筹建湘潭湘信汇通投资管理有限公司并试营业。2013年2月27日包震军注册成立湖南信湘汇通投资管理有限公司，2013年3月26日公司名称变更为湘潭市湘信汇通投资管理有限公司，2013年5月16日公司名称再次变更为湘潭市湘信汇通投资担保有限公司（以下简称湘信汇通公司）。包震军为实际控制人、执行董事，负责全面管理公司及放贷部，上诉人（原审被告人）陈娟为湘信汇通公司法定代表人，主要负责公司财务。公司成立后，未取得《金融许可证》即聘任业务人员为公司融资和放贷。其中，上诉人（原审被告人）马国其任公司总经理，上诉人（原审被告人）欧光焕被聘任为公司顾问，上诉人（原审被告人）侯锡芝、荣辉龙、原审被告人许成为公司业务员，上诉人（原审被告人）甘志云任正德茶道总经理。在包震军和陈娟的管理下，公司制定了一系列融资、放贷、考勤等管理机制，将员工手机彩铃设置为公司宣传彩铃，并通过公司业务员、员工口口相传宣传公司融资、放贷业务，采取签订“湘信投农理字”、“湘信投民理字”、“小额汇通宝”理财合同，承诺每月按集资额2%-3%支付利息或红利，委托期限1个月至1年，向社会广泛吸收资金。为鼓励员工对外招揽融资、放贷业务，公司规定对公司工作人员每月发放融资总额0.5%的提成奖励，以及放贷纯利润10%的提成奖励。为了增加湘信汇通公司对外融资信誉，包震军用融资款进行实体投资，2013年9月24日，包震军成立湖南省正德生态茶叶有限公司，同年10月16日，成立湖南省正德生态茶叶有限公司湘潭分公司，并租赁湘潭市雨湖区熙春路888号香樟园南院12栋1单元020107号门面经营正德茶道；2013年11月，包震军投资入股湖南省正德生态农业有限公司，占股权51%；2014年1月23日，包震军完成对湘潭市华鑫源贸易有限公司经营范围变更，增加预包装食品批发兼零售业务，并租赁湘潭市雨湖区熙春路香樟园南院12栋1单元010106号门面经营华鑫源酒行。2015年1月28日，湘信汇通公司资金链断裂崩盘，公司实际控制人包震军、法定代表人陈娟逃跑，并失去联系，造成客户巨额资金无法归还。
经湖南省天平司法鉴定所鉴定，2012年10月至2015年1月，湘信汇通公司向社会不特定对象彭某波、庞端英等450人非法吸收资金累计达24069.7万元，实际吸收社会公众存款金额为18212.07万元。截至案发，造成共7793.8万元本金无法归还。该公司共支付集资户利息3020.3022万元、公司运营费用273.0402万元、融资提成和放贷提成奖励396.9303万元。投入湖南省正德生态茶业有限公司、湘潭市华鑫源贸易有限公司、湖南省正德生态农业发展有限公司资金总计857.5369万元，公司截止被查封之日有1843万元债权未收回。
2012年底，上诉人（原审被告人）马国其进入湘信汇通公司工作，担任公司总经理。马国其进入公司工作后，积极为公司出谋划策，负责公司行政和日常事务的管理工作等。马国其明知该公司没有融资资质，通过口口相传的形式，以公司高额利息回报为诱饵，介绍客户尹某某、王某桃、方某某、王某辉等61人到湘信汇通投资担保公司投资理财，实际融资金额2729万元，马国其及其配偶杨某某45委托理财投入140万元，收取利息8.2万元。非法获取融资提成奖励86.6605万元。
2013年2月，上诉人（原审被告人）欧光焕进入湘信汇通公司工作，任该公司顾问。欧光焕明知公司没有融资资质，仍利用其在湘潭友诚投资公司工作的经历，帮助湘潭市湘信汇通投资担保有限公司建立运行模式，积极为公司出谋划策。介绍客户黄某云、高某英、袁某某等59人到湘信汇通公司投资理财，实际融资金额2764.1万元，欧光焕本人和配偶龙某某以及欧某、陆某某共同委托理财投入172万元（欧光焕及配偶共计132万元）,本金132万元未收回，收取利息83.7731万元，非法获得融资提成奖励90.141万元。
2014年2月，上诉人（原审被告人）侯锡芝进入湘潭市湘信汇通投资担保有限公司任业务员。2014年7月，公司成立追债组，侯锡芝负责追债工作。侯锡芝明知该公司无融资资质，介绍或者协助刘某辉、唐某君、程某等27人到公司委托理财，实际融资金额941万元，其中小部分的资金系公司放在侯锡芝的名下进行管理，由侯锡芝收取提成。侯锡芝及其配偶黄某某在公司共同委托理财投入173万元，本金123万元未收回，收取利息31.6231万元。非法获得融资提成奖励14.9775万元。
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