湖南省沅江市人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)湘0981刑初138号
公诉机关湖南省沅江市人民检察院。
被告人刘某某,男，1964年3月8日出生，汉族，中专文化，原任沅江市农村商业银行股份有限公司南大分行双丰分理处客户经理，沅江市人，因涉嫌犯挪用资金罪，于2017年9月11日被沅江市公安局刑事拘留，同年10月18日被依法执行逮捕。现羁押于沅江市看守所。
辩护人谭兴旺，湖南天见律师事务所律师。
沅江市人民检察院以沅检公刑诉〔2018〕146号起诉书指控被告人刘某某犯挪用资金罪，于2018年5月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。沅江市人民检察院指派检察员唐靖出庭支持公诉，被告人刘某某及辩护人谭兴旺到庭参加了诉讼。现已审理终结。
经审理查明，被告人刘某某在2015年2月份至2017年6月份担任沅江市农村商业银行股份有限公司南大支行双丰分理处客户经理期间，利用职务上的便利，借用、冒用他人名义，私自制作贷款资料，违规审批并发放贷款44笔共计671万元，其中617.7万元被被告人刘某某本人予以挪用，用于经营投资与他人合伙养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子等项目。具体犯罪事实如下：
1、2015年12月2日，被告人刘某某为了套取资金，利用职务之便，借用吴某某的名义，私自制作贷款文本资料，隐瞒事实，违规发放贷款1笔共计30万元。被告人刘某某拿到30万元贷款资金后，被其私自挪作用于投资与他人合伙养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子等项目。现因被告人刘某某相关投资项目出现严重亏损，导致无钱偿还贷款资金，导致该笔贷款已成为了不良贷款。
2、2015年12月31日，被告人刘某某为了套取资金，利用职务之便，借用伍某的名义，私自制作贷款文本资料，隐瞒事实，违规发放贷款1笔共计30万元，其中8万元被伍某本人使用，剩余22万元被被告人刘某某私自挪作用于投资与他人合伙养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子等项目。现因被告人刘某某相关投资项目出现严重亏损，导致无钱偿还贷款资金，导致该笔贷款已成为了不良贷款。
3、2015年5月28日，被告人刘某某为了套取资金，利用职务之便，借用匡建新的名义，私自直走贷款文本资料，隐瞒事实，违规发放贷款1笔共计10万元，其中3万元被匡建新本人使用，剩余7万元被被告人刘某某私自挪作用于投资与他人合伙养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子等项目。现因被告人刘某某相关投资项目出现严重亏损，导致无钱偿还贷款资金，导致该笔贷款已成为了不良贷款。
4、2016年7月14日，被告人刘某某为了套取资金，利用职务之便，借用符某某的名义，私自制作贷款文本资料，隐瞒事实，违规发放贷款1笔共计20万元。被告人刘某某拿到20万元贷款资金后，被其私自挪作用于投资与他人合伙养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子等项目。现因被告人刘某某相关投资项目出现严重亏损，导致无钱偿还贷款资金，导致该笔贷款已成为了不良贷款。
5、2016年3月14日，被告人刘某某为了套取资金，利用职务之便，借用韩某某的名义，私自制作贷款文本资料，隐瞒事实，违规发放贷款1笔共计20万元，其中6万元被韩某某自己使用，剩余14万元被被告人刘某某私自挪作用于投资于他人合伙养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子项目。现因被告人刘某某相关投资项目出现严重亏损，导致无钱偿还贷款资金，导致该笔贷款已成为了不良贷款。
6、2015年4月29日，被告人刘某某为了套取资金，利用职务之便，借用徐某某的名义，私自制作贷款文本资料，隐瞒事实，违规发放贷款1笔共计20万元。被告人刘某某拿到20万元贷款资金后，被其私自挪作用于投资与他人合伙养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子等项目。现因被告人刘某某相关投资项目出现严重亏损，导致无钱偿还贷款资金，导致该笔贷款已成为了不良贷款。
7、2016年6月29日，被告人刘某某为了套取资金，借用张某某的名义，利用职务之便，私自制作贷款文本资料，隐瞒事实，违规发放贷款1笔，共计20万元，其中1万元被张某某本人使用，剩余19万元被被告人刘某某私自挪作用于偿还之前挪用贷款资金的利息。现因被告人刘某某投资项目出现严重亏损，导致无钱偿还贷款资金，导致该笔贷款已成为了不良贷款。
8、2016年5月3日，被告人刘某某为了套取资金，利用职务之便，借用张某甲、龙某某的名义，私自制作贷款文本资料，隐瞒事实，违规发放贷款2笔共计38万元，其中张某甲本人使用1万元，剩余37万元被被告人刘某某私自挪作用于投资与他人合伙养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子等项目，现因被告人刘某某相关投资项目出现严重亏损，导致无钱偿还贷款资金，导致该笔贷款已成为不良贷款。
9、2015年8月14日，被告人刘某某为了套取资金，利用职务之便，借用张丙的名义，私自制作贷款文本资料，隐瞒事实，违规发放贷款1笔共计20万元。其中5万元被张丙本人使用，剩余15万元被被告人刘某某私自挪作用于投资与他人合伙养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子等项目。现因被告人刘某某相关投资项目出现严重亏损，导致无钱偿还贷款资金，导致该笔贷款已成为了不良贷款。
10、2016年8月3日，被告人刘某某为了套取资金，利用职务之便，冒用刘某、借用阳某某的名义，私自制作贷款文本资料，隐瞒事实，违规发放贷款2笔共计40万元，其中7万元被刘某本人使用，剩余33万元被被告人刘某某私自挪作用于投资与他人合伙养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子等项目。现因被告人刘某某相关投资项目出现严重亏损，导致无钱偿还贷款资金，导致该笔贷款已成为不良贷款。
11、2015年5月6日，被告人刘某某为了套取资金，利用职务之便，冒用段某某，借用翁某某的名义，私自制作贷款文本资料，隐瞒事实，违规发放贷款2笔共计40万元。被告人刘某某拿到40万元贷款资金后，被其私自挪作用于投资与他人合伙养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子等项目。现因被告人刘某某相关投资项目出现严重亏损，导致无钱偿还贷款资金，导致该笔贷款已成为不良贷款。
12、2016年4月2日，被告人刘某某为了套取自今年，利用职务之便，借用周某某的名义，私自制作贷款文本资料，隐瞒事实，违规发放贷款1笔共计20万元。被告人刘某某拿到20万元贷款资金后，被其私自挪作用于投资与他人合伙养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子等项目。现因被告人刘某某相关投资项目出现严重亏损，导致无钱偿还贷款资金，导致该笔贷款已成为不良贷款。
13、2015年12月28日，被告人刘某某为了套取资金，利用职务之便，借用王某甲的名义，私自制作贷款文本资料，隐瞒事实，违规发放贷款1笔共计20万元。被告人刘某某拿到20万元贷款资金后，被其私自挪作用于投资与他人合伙养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子等项目。现因被告人刘某某相关投资项目出现严重亏损，导致无钱偿还贷款资金，导致该笔贷款已成为不良贷款。
14、2016年8月3日，被告人刘某某为了套取资金，利用职务之便，借用陈某甲，冒用张某甲、彭某某、张某乙、阳甲的名义，私自制作贷款文本资料，隐瞒事实，违规发放贷款5笔共计46万元。被告人刘某某拿到46万元贷款资金后，被其私自挪作用于投资与他人合伙养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子等项目。现因被告人刘某某相关投资项目出现严重亏损，导致无钱偿还贷款资金，导致该笔贷款已成为不良贷款。
15、2016年3月31日，被告人刘某某为了套取资金，利用职务之便，借用张某丙的名义，私自制作贷款文本资料，隐瞒事实，违规发放贷款1笔共计8万元。被告人刘某某拿到8万元贷款资金后，被其私自挪作用于投资与他人合伙养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子等项目。现因被告人刘某某相关投资项目出现严重亏损，导致无钱偿还贷款资金，导致该笔贷款已成为不良贷款。
16、2017年5月10日，被告人刘某某为了套取资金，利用职务之便，借用杨某的名义，私自制作贷款文本资料，隐瞒事实，违规发放贷款1笔共计20万元。被告人刘某某拿到20万元贷款资金后，被其私自挪作用于投资与他人合伙养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子等项目。现因被告人刘某某相关投资项目出现严重亏损，导致无钱偿还贷款资金，导致该笔贷款已成为不良贷款。
17、2016年10月31日，被告人刘某某为了套取资金，利用职务之便，借用许某某的名义，私自制作贷款文本资料，隐瞒事实，违规发放贷款1笔共计15万元。被告人刘某某拿到15万元贷款资金后，被其私自挪作用于投资与他人合伙养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子等项目。现因被告人刘某某相关投资项目出现严重亏损，导致无钱偿还贷款资金，导致该笔贷款已成为不良贷款。
18、2016年5月4日，被告人刘某某为了套取资金，利用职务之便，借用韩某某的名义，私自制作贷款文本资料，隐瞒事实，违规发放贷款1笔共计20万元。其中3万元被韩某某自己使用，剩余17万元被被告人刘某某私自挪作用于投资与他人合伙养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子等项目。现因被告人刘某某相关投资项目出现严重亏损，导致无钱偿还贷款资金，导致该笔贷款已成为不良贷款。
19、2016年11月2日、11月7日，被告人刘某某为了套取资金，利用职务之便，冒用肖某某的名义，私自制作贷款文本资料，隐瞒事实，违规发放贷款2笔共计20万元。被告人刘某某拿到20万元贷款资金后，被其私自挪作用于投资与他人合伙养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子等项目。现因被告人刘某某相关投资项目出现严重亏损，导致无钱偿还贷款资金，导致该笔贷款已成为不良贷款。
20、2016年7月18日，被告人刘某某为了套取资金，利用职务之便，借用刘某某的名义，私自制作贷款文本资料，隐瞒事实，违规发放贷款1笔共计20万元。被告人刘某某拿到20万元贷款资金后，被其私自挪作用于投资与他人合伙养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子等项目。现因被告人刘某某相关投资项目出现严重亏损，导致无钱偿还贷款资金，导致该笔贷款已成为不良贷款。
21、2015年8月7日，被告人刘某某为了套取资金，利用职务之便，借用彭某某的名义，私自制作贷款文本资料，隐瞒事实，违规发放贷款1笔共计20万元。其中5万元被彭某某自己使用，剩余15万元被被告人刘某某私自挪作用于投资与他人合伙养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子等项目。现因被告人刘某某相关投资项目出现严重亏损，导致无钱偿还贷款资金，导致该笔贷款已成为不良贷款。
22、2017年3月15日，被告人刘某某为了套取资金，利用职务之便，借用向某、刘某某的名义，私自制作贷款文本资料，隐瞒事实，违规发放贷款2笔共计40万元。被告人刘某某拿到40万元贷款资金后，被其私自挪作用于投资与他人合伙养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子等项目。现因被告人刘某某相关投资项目出现严重亏损，导致无钱偿还贷款资金，导致该笔贷款已成为不良贷款。
23、2016年11月7日，被告人刘某某为了套取资金，利用职务之便，借用邹某的名义，私自制作贷款文本资料，隐瞒事实，违规发放贷款1笔共计10万元。被告人刘某某拿到10万元贷款资金后，被其私自挪作用于投资与他人合伙养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子等项目。现因被告人刘某某相关投资项目出现严重亏损，导致无钱偿还贷款资金，导致该笔贷款已成为不良贷款。
24、2016年7月4日，被告人刘某某为了套取资金，利用职务之便，借用彭某某的名义，私自制作贷款文本资料，隐瞒事实，违规发放贷款1笔共计5万元。被告人刘某某拿到5万元贷款资金后，被其私自挪作用于投资与他人合伙养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子等项目。现因被告人刘某某相关投资项目出现严重亏损，导致无钱偿还贷款资金，导致该笔贷款已成为不良贷款。
25、2017年3月14日，被告人刘某某为了套取资金，利用职务之便，借用石某某的名义，私自制作贷款文本资料，隐瞒事实，违规发放贷款1笔共计10万元。被告人刘某某拿到10万元贷款资金后，被其私自挪作用于投资与他人合伙养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子等项目。现因被告人刘某某相关投资项目出现严重亏损，导致无钱偿还贷款资金，导致该笔贷款已成为不良贷款。
26、2016年11月7日，被告人刘某某为了套取资金，利用职务之便，借用黄某某的名义，私自制作贷款文本资料，隐瞒事实，违规发放贷款1笔共计15万元。被告人刘某某拿到15万元贷款资金后，被其私自挪作用于投资与他人合伙养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子等项目。现因被告人刘某某相关投资项目出现严重亏损，导致无钱偿还贷款资金，导致该笔贷款已成为不良贷款。
27、2017年3月7日，被告人刘某某为了套取资金，利用职务之便，借用冷某某、周某某的名义，私自制作贷款文本资料，隐瞒事实，违规发放贷款2笔共计25万元。被告人刘某某拿到25万元贷款资金后，被其私自挪作用于投资与他人合伙养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子等项目。现因被告人刘某某相关投资项目出现严重亏损，导致无钱偿还贷款资金，导致该笔贷款已成为不良贷款。
28、2015年5月4日，被告人刘某某为了套取资金，利用职务之便，借用杨某丙的名义，私自制作贷款文本资料，隐瞒事实，违规发放贷款1笔共计10万元。其中3.3万元被杨某丙本人使用，剩余的6.7万元被被告人刘某某私自挪作用于投资与他人合伙养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子等项目。现因被告人刘某某相关投资项目出现严重亏损，导致无钱偿还贷款资金，导致该笔贷款已成为不良贷款。
29、2015年8月1日，被告人刘某某为了套取资金，利用职务之便，借用许吉祥的名义，私自制作贷款文本资料、隐瞒事实，违规发放贷款1笔共计10万元。被告人刘某某拿到10万元贷款资金后，被其私自挪作用于投资与他人合伙养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子等项目。现因被告人刘某某相关投资项目出现严重亏损，导致无钱偿还贷款资金，导致该笔贷款已成为不良贷款。
30、2017年7月3日，被告人刘某某为了套取资金，利用职务之便，借用张某某的名义，私自制作贷款文本资料，隐瞒事实，违规发放贷款1笔共计5万元。其中2万元贷款被张某某本人使用，剩余的3万元被被告人刘某某私自挪作用于投资与他人合伙养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子等项目。现因被告人刘某某相关投资项目出现严重亏损，导致无钱偿还贷款资金，导致该笔贷款已成为不良贷款。
31、2016年8月20日，被告人刘某某为了套取资金，利用职务之便，冒用郭某某的名义，私自制作贷款文本资料，隐瞒事实，违规发放贷款1笔共计20万元。被告人刘某某拿到20万元贷款资金后，被其私自挪作用于投资与他人合伙养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子等项目。现因被告人刘某某相关投资项目出现严重亏损，导致无钱偿还贷款资金，导致该笔贷款已成为不良贷款。
32、2015年9月1日，被告人刘某某为了套取资金，利用职务之便，借用朱某乙的名义，私自制作贷款文本资料，隐瞒事实，违规发放贷款1笔共计10万元。被告人刘某某拿到10万元贷款资金后，被其私自挪作用于投资与他人合伙养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子等项目。现因被告人刘某某相关投资项目出现严重亏损，导致无钱偿还贷款资金，导致该笔贷款已成为不良贷款。
33、2017年3月22日，被告人刘某某为了套取资金，利用职务之便，借用向某某的名义，私自制作贷款文本资料，隐瞒事实，违规发放贷款1笔共计4万元。其中2万元被向某某使用，剩余2万元被被告人刘某某私自挪作用于投资与他人合伙养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子等项目。现因被告人刘某某相关投资项目出现严重亏损，导致无钱偿还贷款资金，导致该笔贷款已成为不良贷款。
34、2017年5月31日，被告人刘某某为了套取资金，利用职务之便，借用曾某某的名义，私自制作贷款文本资料，隐瞒事实，违规发放贷款1笔共计5万元。其中2万元贷款被曾某某本人使用，剩余3万元贷款被被告人刘某某私自挪作用于投资与他人合伙养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子等项目。现因被告人刘某某相关投资项目出现严重亏损，导致无钱偿还贷款资金，导致该笔贷款已成为不良贷款。
被告人刘某某于2017年9月11日到沅江市公安局主动投案。
上述事实，被告人刘某某在开庭审理过程中亦无异议，且有沅江市公安局的发破案报告、到案经过及相关书证，被告人刘某某的户籍信息，证人欧某某、翁某某、刘某、周某某、郭某某、胡某、吴某某、伍某、符某某、韩某某、徐某某、张某某、张某甲、张丙、段某某、周某某、王某甲、陈某甲、阳某某、韩某某、张某丙、杨某、杨某乙、许某某、韩某某、肖某某、龙某某、刘某某、彭某某、向某、邹某、郭某甲、王某甲、彭某某、石某某、张某甲、彭某某、张某乙、黄某某、周某某、冷某某、杨某丙、徐某甲、刘某某、张某某、朱某乙、阳甲、向某某、曾某某、田某某等人的证言，被告人刘某某的供述,被告人刘某某借用、冒用吴某某等人的名义与沅江市农村信用社签定的沅江市农村信用合作联社贷款操作文本，被告人刘某某挪用信贷资金明细表，被告人刘某某出具的收条等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人刘某某身为金融机构工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用，进行营利活动，数额巨大且不退还，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控被告人刘某某犯挪用资金罪的罪名成立，本院予以支持。关于辩护人谭兴旺提出被告人刘某某具有自首情节,认罪态度较好，依法可从轻处罚的辩护意见，经查证属实，本院予以采纳。被告人刘某某自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，依法可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款，第六十七条第一款，第四十七条，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘某某犯挪用资金罪，判处有期徒刑四年三个月；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月11日起至2021年12月10日止）。
二、涉案资金六百一十七万七千元继续予以追缴，退赔给被害单位沅江市农村商业银行股份有限公司南大分行。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向湖南省益阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 高卫兵
审 判 员 张 清
人民陪审员 朱力华
二〇一八年五月二十九日
代理书记员 毛皓华
附录：《中华人民共和国刑法》
第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。