内蒙古自治区高级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）内刑终263号
原公诉机关内蒙古自治区赤峰市人民检察院。
上诉人（原审被告人）国刚，男，1970年5月31日出生于内蒙古自治区，汉族，初中文化，系喀喇沁旗万邦投资咨询有限公司执行董事，捕前住内蒙古自治区赤峰市红山区钢五段双子座B座1224号。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年2月6日被刑事拘留，同年2月15日被逮捕。现在内蒙古自治区喀喇沁旗看守所羁押。
辩护人胥军，内蒙古义德律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）孙燕，女，1974年6月20日出生于内蒙古自治区，汉族，高中文化，系喀喇沁旗万邦投资咨询有限公司监事，捕前住内蒙古自治区赤峰市红山区钢五段双子座B座1224号。因涉嫌犯诈骗罪于2015年2月28日被刑事拘留，同年3月2日被取保候审。同年7月27日被逮捕，次日，公安机关对孙燕暂缓执行逮捕。2016年1月31日被逮捕，因被告人孙燕怀孕，于2016年3月3日、8月29日对其监视居住。
辩护人曹广华，内蒙古义德律师事务所律师。
内蒙古自治区赤峰市中级人民法院审理赤峰市人民检察院指控原审被告人国刚、孙燕犯诈骗罪、集资诈骗罪一案，于2016年7月28日作出（2016）内04刑初17号刑事判决。被告人国刚、孙燕均不服，分别提出上诉。本院依法组成合议庭，于2017年6月15日依法公开开庭审理了本案。内蒙古自治区人民检察院指派检察员田鸿雁、李永民出庭履行职务。上诉人国刚及其辩护人胥军，上诉人孙燕及其辩护人曹广华到庭参加诉讼。现已审理终结。
原审判决认定，一、集资诈骗犯罪事实
被告人国刚、孙燕系夫妻。2010年，二被告人在无任何资金的情况下，通过向他人高息借款的方式建造、装修帝尊酒店，后自营至2012年12月，因经营亏损租赁给吕某。国刚、孙燕在明知建造帝尊酒店债务无力清偿的情况下，于2013年8月注册成立了喀喇沁旗万邦投资咨询有限公司，采取虚构集资用途，以高息回报为诱饵，通过口口相传、散发宣传单的方式，向个人和公众非法集资，并将集资款用于支付所欠前款的本金和利息，最终集资诈骗28人共计人民币689.082万元。
具体事实如下：
1、2014年8月20日、10月1日，被告人国刚、孙燕以月息1.8分的利率为诱饵，骗取贾某1人民币共计32万元，后支付利息2.592万元，骗取金额计29.408万元。
2、2014年4月20日、5月20日，被告人国刚、孙燕以月息1.6分的利率为诱饵，骗取吴某人民币共计25万元，后支付利息3.92万元，骗取金额计21.08万元。
3、2014年9月12日，被告人国刚、孙燕以月息1.4分的利率为诱饵，骗取张某1人民币共计15万元，后支付利息0.72万元，骗取金额计14.28万元。
4、2014年10月17日，被告人国刚、孙燕以月息1.6分的利率为诱饵，骗取王某1人民币共计22万元，后支付利息1.056万元，归还本金0.9万元，骗取金额计20.044万元。
5、2014年8月15日，被告人国刚、孙燕以月息1.6分的利率为诱饵，骗取王某2人民币共计7万元，后支付利息1.344万元，归还本金1万元，骗取金额计4.656万元。
6、2014年2月18日，被告人国刚、孙燕以月息2分的利率为诱饵，骗取张某2人民币共计20万元，后支付利息3.6万元，骗取金额计16.4万元。
7、2014年8月13日，被告人国刚、孙燕以月息2分的利率为诱饵，骗取韩某1人民币共计10万元，后支付利息0.98万元，骗取金额计9.02万元。
8、2014年8月1日，被告人国刚、孙燕以月息2分的利率为诱饵，骗取王某3人民币共计6万元，后支付利息0.58万元，归还本金1.5万元，骗取金额计3.92万元。
9、2013年12月18日至2014年6月13日，被告人国刚、孙燕以月息2分的利率为诱饵，骗取何某人民币共计40.5万元，后支付利息4.86万元，骗取金额计35.64万元。
10、2014年6月11日、9月4日，被告人国刚、孙燕以月息3分的利率为诱饵，骗取薛某人民币共计20万元，后支付利息0.9万元，骗取金额计19.1万元。
11、2014年7月4日，被告人国刚、孙燕以月息2分的利率为诱饵,骗取张某3人民币共计7万元，后支付利息0.7万元，骗取金额计6.3万元。
12、2014年3月22日，被告人国刚、孙燕以月息2分的利率为诱饵,骗取于某1人民币共计20万元，后支付利息2.4万元，骗取金额计17.6万元。
13、2014年6月25日，被告人国刚、孙燕以月息2分的利率为诱饵，骗取殷某人民币共计20万元，后支付利息0.4万元，骗取金额计19.6万元。
14、2014年7月23日至12月30日，被告人国刚、孙燕以月息3分的利率为诱饵，骗取滕某人民币共计208.2万元，后支付利息59万元，骗取金额计149.2万元。
15、2014年4月13日、5月28日，被告人国刚、孙燕以月息2分、2.5分的利率为诱饵，骗取于某2人民币共计20万元，后支付利息2.85万元，骗取金额计17.15万元。
16、2014年3月1日至10月18日，被告人国刚、孙燕以月息2分的利率为诱饵，骗取李某1人民币共计17.9万元，后支付利息1.1万元，骗取金额计16.8万元。
17、2013年1月13日、2014年3月16日，被告人国刚、孙燕以月息2分的利率为诱饵，骗取郭某人民币共计19万元，后支付利息0.9万元，骗取金额计18.1万元。
18、2014年3月25日，被告人国刚、孙燕以月息2分的利率为诱饵，骗取王某4人民币共计5万元，后支付利息0.4万元，骗取金额计4.6万元。
19、2014年5月24日至8月14日，被告人国刚、孙燕以月息2分、3分的利率为诱饵，骗取于某3人民币共计100万元，后支付利息1.2万元，骗取金额计98.8万元。
20、2014年8月14日，被告人国刚、孙燕以月息2分的利率为诱饵，骗取张某4人民币共计5万元，后支付利息0.5万元，骗取金额计4.5万元。
21、2014年4月21日，被告人国刚、孙燕以月息3分的利率为诱饵，骗取高某1人民币共计30万元，后支付利息5.4万元，骗取金额计24.6万元。
22、2014年2月23日、10月1日，被告人国刚、孙燕以月息1.7分、2分的利率为诱饵，骗取张某5人民币共计36万元，后支付利息6.924万元，骗取金额计29.076万元。
23、2014年4月9日，被告人国刚、孙燕以月息3分的利率为诱饵，骗取温化贤人民币共计10万元，后支付利息1.2万元，骗取金额计8.8万元。
24、2014年3月27日、6月14日，被告人国刚、孙燕以月息3分的利率为诱饵，骗取温化祥人民币共计25万元，后支付利息2.4万元，骗取金额计22.6万元。
25、2014年2月20日至11月14日，被告人国刚、孙燕以月息2.2分、2分的利率为诱饵，骗取于某4人民币共计12万元，后支付利息1.032万元，骗取金额计10.968万元。
26、2014年3月9日、4月7日，被告人国刚、孙燕以月息2分的利率为诱饵，骗取赵某1人民币共计16万元，后支付利息1.68万元，骗取金额计14.32万元。
27、2014年7月29日，被告人国刚、孙燕以月息2分的利率为诱饵，骗取张某6人民币共计8万元，后支付利息0.48万元，骗取金额计7.52万元。
28、2014年3月16日，被告人国刚、孙燕以月息5分的利率为诱饵，骗取冯某1人民币60万元，后支付利息15万元，骗取金额计45万元。
二、诈骗犯罪事实
2010年，被告人国刚、孙燕在无任何资金的情况下，向他人高息借款建造、装修帝尊酒店，自营至2012年12月，因经营亏损将该酒店租赁给吕某。国刚、孙燕在明知无力偿还借款的情况下，以建造、装修帝尊酒店、投资、资金周转、公司放贷等虚假理由，骗取他人人民币2991.82万元，用于支付所欠前款的本金和利息，不能返还被害人，造成被害人经济损失。具体事实如下：
1、2014年9月21日，被告人国刚、孙燕骗取被害人周某人民币共计15万元，后支付利息0.6万元，骗取金额合计14.4万元。
2、2014年1月6日、10月1日，被告人国刚、孙燕骗取被害人国某人民币共计143万元。
3、2014年8月22日，经国某介绍，被告人国刚、孙燕骗取被害人闫某1人民币共计15万元。
4、2013年12月24日，经国某介绍，被告人国刚、孙燕骗取被害人牛某人民币10万元，后支付利息1.2万元，骗取金额合计8.8万元。
5、2014年4月15日至10月15日，被告人国刚、孙燕以公司放贷款为由，骗取被害人安某人民币共计634.8万元，支付利息30万元，骗取金额合计604.8万元。
6、2013年10月17日至2014年11月16日，被告人国刚、孙燕以急用钱、顶名贷款、办事等为由，骗取被害人邵某1人民币共计89.5万元，后支付利息2万元，骗取金额合计87.5万元。
7、2014年5月24日、10月21日，被告人国刚、孙燕以公司放贷款、投资、装修、购进设备等为由，骗取被害人闫某2人民币共计187.78万元，后支付利息6.42万元，骗取金额合计181.36万元。
8、2014年8月29日，被告人国刚、孙燕骗取被害人韩某2人民币共计30万元，后支付本金20万元，骗取金额合计10万元。
9、2013年9月4日，被告人国刚、孙燕骗取被害人李某2人民币15万元。
10、2014年5月1日至9月25日，被告人国刚、孙燕以赤峰阿凡提投资管理有限公司资金周转为由，骗取被害人朝阳人民币共计190万元，后支付利息2.3万元，骗取金额合计187.7万元。
11、2014年2月16日至8月28日，被告人国刚、孙燕以宁城信用社还款、投资为由，骗取被害人艾某人民币计121万元，后支付利息9.71万元，骗取金额合计111.29万元。
12、2014年1月15日、7月25日，经国某介绍，被告人国刚、孙燕骗取被害人任某人民币共计20万元，后支付利息1.8万元，骗取金额合计18.2万元。
13、2013年8月28日，被告人国刚、孙燕以进货需要资金为由，让被害人邵某2用自有房产抵押借款人民币36万元供国刚、孙燕使用，骗取被害人邵某2人民币36万元。
14、2012年9月14日至2014年1月2日，被告人国刚、孙燕以装修帝尊酒店为由，骗取被害人高某2人民币共计536.6万元，后支付利息26万元，骗取金额合计510.6万元。
15、2014年8月28日，被告人国刚、孙燕骗取被害人齐某人民币共计25万元，支付利息0.5万元，法院已经执行担保人财产6万元，骗取金额合计18.5万元。
16、2014年6月17日至8月24日，被告人国刚、孙燕以还宁城信用社贷款、公司放贷款为由，骗取被害人李某3人民币共计74万元，后支付利息0.5万元，骗取金额合计73.5万元。
17、2014年2月28日至9月6日，被告人国刚、孙燕骗取被害人冯某2人民币共计720万元，支付利息60万元，骗取金额合计660万元。
18、2014年7月6日至7月27日，被告人国刚、孙燕骗取被害人窦某人民币共计170万元，后支付利息32.63万元，骗取金额合计137.37万元。
19、2013年至2014年7月31日，被告人国刚、孙燕以还宁城信用社贷款等为由，骗取被害人杜某人民币共计190万元，后支付利息1.2万元，骗取金额合计188.8万元。
20、2013年底，被告人国刚、孙燕以加盟赤峰阿凡提投资管理有限公司需交加盟费为由，骗取被害人葛某人民币15万元。2014年8月，国刚、孙燕向葛某借款人民币60万元，后葛某向二人催要借款，国刚、孙燕将拥有的60万元的债权转让给葛某抵顶借款后，被告人孙燕又找债务人取走人民币30万元，骗取被害人葛某人民币30万元。骗取葛某人民币合计45万元。
21、2014年6月25日，被告人国刚、孙燕以加盟赤峰阿凡提投资管理有限公司需交加盟费为由，骗取被害人贾某2人民币5万元。
22、2014年7月24日，被告人国刚、孙燕以加盟赤峰阿凡提投资管理有限公司需交加盟费为由，骗取被害人刘某1人民币8万元。
原审法院认为，被告人国刚、孙燕以非法占有为目的，虚构事实，以明显高于银行同期利率为诱饵，通过散发传单以及口口相传的方式向社会公众集资，骗取社会公众资金，数额特别巨大，其行为均构成集资诈骗罪。被告人国刚、孙燕以非法占有为目的，隐瞒其无偿还能力，虚构借款用途等虚假事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均构成诈骗罪。被告人国刚、孙燕系共同犯罪，均系主犯。被告人国刚、孙燕均犯数罪，依法应数罪并罚。公诉机关指控的罪名成立。对国刚名下的喀喇沁旗锦山镇和谐家园综合楼房证号分别为10033852、10033854、10033856、10033859、10033861、10033863、10033868、10033873、10033875、10034613、10034617、10034621、10035907、10035909、10035911、10034619、10034623、10034615号房产予以追缴，返还被害人。被告人国刚、孙燕抵押国刚名下位于赤峰市红山区双子座02224号楼房（房产证号1120210131**）、喀喇沁旗锦山镇和谐家园1幢02021号房产（房产证号100359**），向王某5借款且有抵押登记，故抵顶王某5抵押借款后的余值予以追缴，返还被害人。继续追缴被告人国刚、孙燕其他应追缴财产，返还被害人。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二百六十六条、第二十五条、第五十七条第一款、第七十条、第六十九条、第六十四条的规定，认定被告人国刚犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币四十万元；数罪并罚，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。被告人孙燕犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币四十万元；数罪并罚，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。追缴被告人国刚、孙燕下列财产，返还被害人：国刚名下的喀喇沁旗锦山镇和谐家园综合楼房证号分别为10033852、10033854、10033856、10033859、10033861、10033863、10033868、10033873、10033875、10034613、10034617、10034621、10035907、10035909、10035911、10034619、10034623、10034615号房产；国刚名下位于赤峰市红山区双子座02224号楼房（房产证号1120210131**）、喀喇沁旗锦山镇河南西区和谐家园1幢02021号房产（房产证号100359**）抵顶王某5借款后的余值；继续追缴被告人国刚、孙燕其他应追缴财产，返还被害人。
宣判后，被告人国刚及辩护人均以”其与孙燕向被害人借款时没有虚构事实，隐瞒真相，所借款项用于帝尊酒店的经营，由于不可抗力而不能归还借款，其主观上没有非法占有的目的，行为不构成犯罪，请求依法改判其无罪”等为由，提出上诉和辩护意见。
被告人孙燕及辩护人均以”其主观上没有非法占有被害人财产的目的，原审判决认定其构成集资诈骗和诈骗罪的事实不清，证据不足，请求依法改判”等为由，提出上诉和辩护意见。
检察机关提出”一审判决认定上诉人国刚、孙燕犯集资诈骗罪、诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。二上诉人的上诉理由均不能成立。建议驳回上诉，维持原判”的出庭意见。
经审理查明，一、集资诈骗犯罪事实
上诉人国刚、孙燕系夫妻。2010年，二上诉人在无任何资金的情况下，通过向他人高息借款的方式建造、装修了帝尊酒店，后自营至2012年12月，因经营亏损租赁给他人。国刚和孙燕在明知建造帝尊酒店时所欠他人债务无法清偿的情况下，于2013年8月在赤峰市喀喇沁旗工商局注册成立了”喀喇沁旗万邦投资咨询有限公司”。2013年1月至2014年12月30日期间，国刚和孙燕采取虚构投资事实，以高额回报为诱饵，通过口口相传、散发宣传单等方式，共计骗取贾某1、吴某、张某1、王某2等28名被害人的人民币816.6万元，嗣后，国刚、孙燕将所集资诈骗的款项用于支付利息和归还个人欠款本金等。至本案案发，尚有人民币698.082万元未予归还被害人。
认定上述事实的证据有：
1、受案登记表及立案决定书证实，2015年2月2日，赤峰市喀喇沁旗锦山镇河南西村村民贾某1到公安机关报案称，其两次与喀喇沁旗万邦投资咨询有限公司的国刚签订借款合同，共借给国刚人民币32万元，约定利息为1.8分。后其发现国刚以喀喇沁旗万邦投资咨询有限公司的名义向社会吸收巨额存款，且国刚的固定资产已被保全，无力还款，遂报案。公安机关于同年2月4日立案。
2、被害人贾某1陈述证实，2014年2月，其手中有闲钱准备放出去挣点利息，后找到万邦投资咨询有限公司，国刚说将钱放到他那里有把握，自己有帝尊酒店，还准备在赤峰开一家阿凡提投资管理有限公司，并给其一份宣传手册。2014年8月20日、10月1日，国刚和其签订了借款合同，以月息1.8分的利率向其借款共计人民币32万元，用款期限为三个月，后国刚、孙燕给其支付利息2.592万元。借款到期后，国刚以各种理由推脱不还。其村里的吴某、王某1、张某1、王某2听其说给国刚借钱有把握也将钱借给了国刚。
3、被害人吴某陈述证实，其听说贾某1将钱存到了喀喇沁旗万邦投资咨询有限公司的国刚处，月息是1.6分，按季度结算利息，其就动了心。2014年4月20日、5月20日，其借给国刚、孙燕人民币共计25万元，二人和其签订了借款合同，后国刚和孙燕给其支付利息3.42万元。2014年12月，其找国刚要钱，孙燕给了其妻子0.5万元，剩余款项一直未还。当时其往国刚处存钱时，国刚说随时可以支取本金，并说自己有公司，而且有帝尊酒店作为保证，后其听说帝尊酒店早就被别人诉讼保全了。
4、被害人张某1陈述证实，2014年8月，其听贾某1说将钱放到国刚处可以多得利息，就让贾某1帮其联系国刚。9月12日，贾某1领其到喀喇沁旗万邦投资咨询有限公司，国刚和其签订了借款合同，约定月息是1.6分，其借给国刚人民币15万元，国刚当时给其支付利息0.72万元。后其给国刚和孙燕打电话要钱，二人推脱不还，之后，国刚的电话就打不通了。国刚当时让其放心将钱放给他，并说自己有帝尊酒店。
5、被害人王某1陈述证实，2014年10月，其听贾某1说自己将钱放到国刚的小额贷款公司，月息是1.6分，并说国刚在喀喇沁旗锦山镇有一个帝尊大酒店，把钱借给国刚放心，其就动了心。2014年10月17日，贾某1领其去和国刚签订了借款合同，其借给国刚人民币22万元，国刚当时给其支付利息1.056万元。后经其多次催要，孙燕分两次给其人民币计0.9万元，剩余款项一直未还。
6、被害人王某2陈述证实，2014年2月的一天，其听贾某1说将钱存到喀喇沁旗万邦投资咨询有限公司国刚处，月息是1.6分，按季度结算利息，其就动了心。第二天，其和贾某1到喀喇沁旗万邦投资咨询有限公司找到国刚，国刚和其签订了借款合同，其将7万元人民币借给国刚。后国刚给其支付利息1.344万元，归还本金1万元，后其再去找国刚要钱，国刚以各种借口推脱不还，之后就不接电话了。国刚当时和其说过自己将其等人存的钱放出去挣管理费，并说自己有帝尊酒店。
7、被害人张某2陈述证实，2014年2月的一天，其到喀喇沁旗万邦投资咨询有限公司，国刚跟其说如果手里有闲钱可以存到他那里，他将钱放出去挣高利，这样双方受益，国刚并说锦山镇的帝尊酒店是自己的，价值一千多万元，不会骗人，答应给其月息2分，每月结息。2014年2月18日，国刚、孙燕和其妻子崔香荣签订借款合同，其将20万元人民币借给国刚和孙燕，国刚给其支付利息3.6万元。到2014年10月，国刚不给其支付利息，其找国刚要钱，国刚以各种借口推脱不还。
8、被害人韩某1陈述证实，其听张某2说自己将钱存到了国刚处，利息比银行高，且国刚名下有万邦投资公司和帝尊酒店。2014年3月12日，其将人民币3万元通过张某2借给国刚，约定月息是2分，后其不放心让张某2领其到国刚开的公司看了一下，孙燕对其说自己有公司，而且还有帝尊酒店，如果还不上钱就将帝尊酒店卖掉也会还钱，其就放心了。大约是2014年6月，其通过张某2借给国刚人民币7万元，约定月息是2分。同年8月13日，国刚、孙燕给其出具了10万元的借据，后给其共计支付利息0.98万元。到2014年10月，国刚和孙燕不给其支付利息，其和张某2找国刚、孙燕要钱，二人推脱不还。
9、被害人王某3陈述证实，其听张某2说将钱放给了国刚，利息是2分，并说国刚有帝尊酒店，而且还开了投资咨询公司。2014年6月1日，其让张某2领其到万邦投资咨询公司找到国刚，国刚说自己的公司是往外放贷款的，帝尊酒店的房产是自己的，把钱放到他那里肯定没事。国刚、孙燕和其签订了借款合同，其借给国刚、孙燕人民币5万元，后又借给国刚、孙燕人民币1万元。同年8月1日，其和国刚、孙燕重新签订了6万元的借款合同。2014年9月下旬，其找国刚、孙燕要钱，二人分三次给其共计还款1.5万元，后就不接电话了。国刚、孙燕共计支付其利息0.58万元。
10、被害人何某陈述证实，其想将钱放出去挣利息，后打听到锦山镇有一家投资公司。2013年12月，其到该投资公司咨询时，国刚、孙燕说锦山镇的帝尊酒店是自家的，把钱放给他们尽管放心，月息是2分，后其将40.5万元人民币存到国刚、孙燕的公司，二人和其签订了借款合同。国刚、孙燕给其支付利息4.86万元。之后，其向孙燕要钱，孙燕以各种理由推脱不还。2014年11月，其向法院提起诉讼，当时签订的借款合同都交给了法院，6万元的借款其没有起诉。
11、被害人薛某陈述证实，2014年6月，其听说国刚和孙燕开了万邦投资公司，而且有帝尊酒店，在赤峰也有投资公司，很有实力，公司主要是融资，给出借人高额利息。后其去万邦投资公司时，一个姓温的工作人员向其介绍了公司的业务，一种是融资，一种是对外放高利贷，说月息是1.8分，熟人可以给到3分。2014年6月11日，其借给国刚、孙燕人民币10万元，国刚给其出具了借据，利息约定是3分，国刚、孙燕给其支付利息0.9万元。2014年9月4日，孙燕打电话向其借钱，其借给孙燕人民币10万元，约定月息是3分，国刚给其出具了借据。后其找国刚和孙燕要钱，二人推脱一直未还。
12、被害人张某3陈述证实，2013年1月4日，孙燕说自己准备筹钱办公司，让其帮忙筹钱可以多给利息。后其借给孙燕人民币5万元，孙燕给其出具了借据，约定利息是2分。其借给国刚人民币2万元，国刚将孙燕之前给其出具的5万元欠条撕掉，重新给其写了一张7万元的欠条，并给其支付利息0.7万元。后其找国刚和孙燕要钱，二人以各种理由推脱不还。
13、被害人于某1陈述证实，国刚、孙燕给其打电话说将钱放给他们没有风险，锦山镇的帝尊酒店是自己家的，说自己借了钱再往外放贷。2014年3月22日，国刚与其和老伴汪爱国签订了借款合同，约定月息是2分，其借给国刚、孙燕人民币20万元，当时给其支付利息0.8万元，后又支付了1.6万元的利息。2014年9月10日左右，其找国刚和孙燕催要借款，二人推脱不还。
14、被害人殷某陈述证实，2014年6月，孙燕给其妻子刘素芹打电话说如果亲戚和朋友有闲钱可以存到自己开的喀喇沁旗万邦投资咨询有限公司，利息是2分。2014年6月25日，其借给国刚、孙燕人民币20万元，国刚、孙燕和刘素芹签订了借款合同，月息是2分，当时给其支付利息0.4万元。国刚说这些钱是理财用的，并说锦山镇的帝尊酒店是自家的，而且自己在赤峰市还有公司和房产，所以就相信了。2014年8月25日左右，刘素芹找国刚、孙燕催要借款利息，二人以各种理由推脱不给付。
15、被害人滕某陈述证实，2014年4月15日，其听说国刚开了万邦投资咨询有限公司，将钱放到该公司可以挣到高额利息。后其到该公司咨询时，国刚说赤峰市红山粮仓缺少资金，让其投资，到时给其分红，其没有同意。后其陆续借给国刚和孙燕人民币共计160.2万元，约定利息是3分，国刚和孙燕给其出具了借款合同，并给其支付利息6万元，国刚和其借款时说是做投资或高利息借给他。其从孙燕的店里拿走过盒装的面、袋装方便面以及货架子，卖了不到一千元，拿的货都放着。孙燕没有说用这些货给其顶账，就说让其卖掉。
16、被害人于某2陈述证实，其想将钱放出去挣利息，后听张某2说自己将钱放到了国刚处，经过打听锦山镇的帝尊酒店是国刚的，其就放心了。2014年4月13日，其到国刚的万邦投资咨询有限公司和国刚商定月息是2.5分，国刚和孙燕给其出具了10万元的借据后，其将人民币10万元转到国刚的账户内，国刚说自己还有沙场和粮仓。2014年5月28日，其主动找到国刚并借给国刚人民币10万元，国刚和孙燕给其出具了借据，约定利息是2分。国刚支付这两笔款的利息到2014年9月末，后其找国刚要钱，国刚给其0.8万元，剩余款一直未还。国刚之前给其支付利息2.05万元。
17、被害人李某1陈述证实，2014年3月1日，孙燕找其说自己在锦山镇开了一家投资公司，注册资金是1000余万元，主要往外放高利贷，特别挣钱，让其将钱放到她的公司，月息是2分。当时其借给孙燕人民币10万元，国刚与其签订了借款合同。后其找孙燕要钱，孙燕给其支付了四个月的利息共0.8万元。2014年10月3日，国刚和孙燕开着宝马车到其家，说自己的买卖做大了，有酒店和公司，宝马车也买了，又向其借钱。后其从弟弟处拿了5万元借给孙燕，当时以国刚的名义给其打的借据，利息是2分，担保人是国刚的姐姐国彩红。借款到期后，其找孙燕要钱，孙燕给其结了两个月的利息计2000元。2014年10月18日，孙燕和其说在赤峰开粮行的朋友李占领还贷款缺钱，让其借给李占领人民币2.9万元。后其给李占领打电话，李占领说这笔款自己已经还给孙燕了，孙燕也承认李占领还款一事。2014年11月，孙燕给其利息1000元。之后，国刚和孙燕以各种理由推脱不还款。国刚、孙燕说过二人在乌丹镇的沙场投资了300多万元，还领其去看过沙场，并说在红山粮仓投资了300多万元，还投资了牛肉干厂，都能收益，让其放心。孙燕还让其帮着宣传，通过其的介绍，郭某、王某4和赵某1也将钱借给了孙燕。
18、被害人郭某陈述证实，其通过李某1介绍先后借给国刚人民币共计19万元，国刚和其签订了借款合同。国刚和孙燕当时和其说把钱放到他们手里尽管放心，锦山镇的帝尊酒店是自家的，实在不行将酒店卖了也能将其的钱还上。国刚给其共计支付利息0.9万元。2014年8月，其联系不上国刚，后听说国刚的帝尊酒店被别人诉讼保全了，而且国刚外债很多。
19、被害人王某4陈述证实，李某1对其老伴马秀荣说国刚有帝尊酒店还有宝马车，将钱放给国刚绝对有把握。2014年3月25日，其通过李某1介绍借给国刚人民币5万元，国刚和其签订了借款合同，约定月息是2分，国刚和其说如果亲戚、朋友和同事有闲钱可以放给他，绝对有把握。国刚给其支付利息0.4万元，后其找孙燕要钱，孙燕说让等几天，之后就不接电话了。其委托李某1向国刚要钱，也没有回信，后听说国刚的帝尊酒店被人诉讼保全，而且国刚有很多外债。
20、被害人于某3陈述证实，其通过朝阳介绍认识孙燕。朝阳说帝尊酒店的大楼是孙燕家的，而且孙燕还有一个投资公司，如果有存款可以放到孙燕处，利息高，朝阳说自己的钱也放给了孙燕。后孙燕以经商、倒坎、借给别人钱等为由多次找其借钱，其分四次借给孙燕人民币共计100万元，利息2分至3分不等，国刚、孙燕给其出具了借据，并支付利息1.2万元。后其找孙燕要钱，孙燕拖着不还，2014年11月4日，其向法院提起诉讼。
21、被害人张某4陈述证实，其到万邦投资咨询有限公司咨询时，一个姓温的工作人员说万邦投资咨询有限公司给的利息比银行高，锦山镇有不少人都在该公司放钱，帝尊酒店也是国刚、孙燕的，而且国刚和孙燕在赤峰市有投资有限公司、粮站、矿产等其他企业。2014年8月13日，孙燕找其借钱说有一个项目要用钱，其分两次借给孙燕人民币共计6万元，利息2分，其中5万元有国刚、孙燕和其签订的借款合同，另外1万元的借款条找不到了。孙燕当时和其说锦山镇的帝尊酒店、帝尊快餐店都是自家的，自己在赤峰市和锦山镇有公司和房产。国刚、孙燕给其共计支付利息0.52万元。后其找国刚、孙燕要借款的利息，二人拖着不给，且借款也一直未还。
22、被害人高某1陈述证实，2014年初，国刚、孙燕和其说如果手里有闲钱可以借给他们，给付高额利息。2014年4月21日，其借给国刚、孙燕人民币30万元，口头约定月息3分，二人和其签订了借款合同，并支付其利息2.7万元，后来又支付利息2.7万元。当时孙燕对其说自家有帝尊酒店，让其放心把钱给她。后其找国刚、孙燕催要借款，二人拖着一直没有还款。
23、被害人张某5陈述证实，其经贾某1介绍后自己去万邦投资咨询有限公司看了一下，一个姓温的业务员和其说国刚、孙燕有很多产业，帝尊酒店的大楼也是国刚、孙燕的，而且二人还有粮仓、沙场以及好几处房产。孙燕也给其介绍了自家的资产情况，并说马上要开设银行，借其的钱肯定能还上，后孙燕催其去办手续。2014年2月23日，其老伴胡跃岭和国刚签订了31万元的借款合同，约定利息是1.7分，到银行给国刚转款时直接扣了12个月的利息6.324万元，其给国刚转款24.676万元。后孙燕又打电话向其借款，2014年10月1日，其老伴胡跃岭和孙燕签订了5万元的借款合同，约定利息是2分，出借款人是其女儿胡冬梅，因为这笔钱是胡冬梅的。当时扣了6个月的利息0.6万元，其给了孙燕现金4.4万元。后其找孙燕催要借款，孙燕找各种借口推脱一直未还款。
24、证人温某的证言证实，国刚和孙燕骗了其父亲温化贤人民币10万元，骗了其二大爷温化祥人民币25万元。2013年9月，其通过朋友介绍到国刚、孙燕开的万邦投资咨询有限公司工作，主要负责搞卫生和前台接待。2014年3月，国刚说自己在赤峰买地缺钱，让其帮忙联系借点钱，月息是3分，按月结息。后其找温化祥、温化贤说了此事，二人同意将钱借给国刚。2014年3月27日，其领着温化祥到万邦投资咨询有限公司借给国刚人民币10万元，国刚和温化祥签订了借款合同。2014年4月9日，其领着温化贤到万邦投资咨询有限公司借给国刚人民币10万元，国刚和温化贤签订了借款合同。2014年6月14日，其领着温化祥到万邦投资咨询有限公司借给国刚人民币15万元，国刚和温化祥签订了借款合同。国刚一开始按月给付利息，从2014年9月到案发一直没有结算利息，其给国刚打电话催要，国刚一直拖着不给结息。国刚给温化祥支付利息2.4万元，给温化贤支付利息1.2万元。其没有给张某4出具过一万元的收条，也没有扣除过利息。国刚和孙燕给其说如果有人到公司咨询业务，让其介绍公司的主要经营范围是投资理财。就是让客户将钱存到公司，公司给客户支付比银行高的利息，公司再将客户的存款以高额的利息放给其他人，从中赚取利息差额。孙燕负责决定一些事务，有些事国刚找孙燕商量后再做决定，闫某2负责给其开支，如果有人到公司存钱或者借钱，国刚、孙燕和闫某2一起协商。2014年春天，公司印制过两次宣传单进行对外宣传，每次都是500份到800份，都发到了各个商铺。
25、被害人于某4陈述证实，其到万邦投资咨询有限公司咨询时，该公司的业务员温某说可以放心的把钱存到万邦公司，绝对没有问题，其将电话留给了温某。第二天，孙燕给其打电话让其到她那里存钱，其分三次借给国刚、孙燕人民币共计12万元，有借款合同，第一笔借款的月息是2.2分、第二笔和第三笔的借款月息均为2分，孙燕第二次向其借款是以投资沙场为由借的款。国刚、孙燕给其支付利息共计1.032万元，后其向二人催要借款，二人一直拖着不还款。
26、被害人赵某1陈述证实，其和丈夫郭春成通过李某1的介绍，在2013年的春天、2014年4月7日给国刚、孙燕借款人民币共计16万元，有借款合同，约定利息2分，当时孙燕说帝尊酒店是自家的。后孙燕给其支付利息1.68万元。2014年12月，其听说国刚的帝尊酒店被保全的消息后给国刚和孙燕打电话要钱，二人都不接电话。
27、被害人张某6陈述证实，2014年6月，孙燕帮其向韩某2借款6万元，后其还不了款，孙燕帮其还了此款。2014年7月29日，孙燕用其的楼房作抵押在锦山镇新城信用社贷款15万元，款贷出后孙燕说自己急用钱，向其借款8万元，其同意了。当日，其往国刚的信用社卡内汇款人民币14万元，国刚和其签订了借款合同，孙燕给其出具了6万元的还款凭据，后国刚、孙燕给其支付利息0.48万元。过了几个月，其找国刚、孙燕要钱，二人以各种理由推脱不还钱。2015年1月16日，其到法院起诉了国刚和孙燕。
28、证人司某证言证实，2013年左右，国刚在其的印刷部印刷过一次万邦投资公司的宣传单，印了2000份。
29、证人白某证言证实，帝尊酒店是张某7、朱某、张文良、国刚合伙开发的，其是建筑商，2011年5月开工，当年就完工了。其是按照每平方米950元的价格承包的工程，工程总价款不到400万元。因为是合伙开发的，工程款是各家支付各家的，到2012年3月，工程款就都结清了。张某7、朱某、张文良每户的工程款大约是九十五六万元，国刚家大约是700平方米左右，工程款大约是80万元左右。国刚、孙燕在大楼中没有自己的住房，二人从朱某处购买了一处住宅楼给国刚的母亲居住。
30、证人张某7证言证实，其和国刚、朱某、张文良合伙开发的帝尊酒店，2009年开工建设，2010年完工，以每平米920元的价格承包给了白某。拆迁时一共出资106万元，四人平分，每家大约出资26万元。当时建楼占的地都是自家的，每人按照自己所占的面积出资，国刚大约出资80多万元，其和朱某、张文良每人出资约100多万元。国刚、孙燕购买了其的楼房三层房，一共是229.6万元，后二人租了其的大厅，每年租金10万元，国刚、孙燕将租金和购买楼房的钱都付清了。2015年正月，其将大厅收回自己经营快餐，店内的设备给艾某折抵了23万元。
31、证人朱某证言证实，其和国刚、张某7、张文良合伙开发的帝尊酒店。工程完工后，国刚、孙燕购买了张某7家的三层楼房，又购买了其的单元的二层至四层以及一处单独的住宅。当时是以每平米2800元的价格购买的，一共是96万余元，2013年春天，国刚将款还清。
32、证人乔某证言证实，2014年5月1日，其应聘到赤峰万邦投资公司工作，该公司的法人是国刚，实际经营人也是国刚，但国刚和孙燕不经常到公司，基本事务都由其负责管理。万邦投资公司的经营范围是投资咨询，主要业务是房地产抵押借款。理财客户的钱不用存到公司，有人需要借款时，公司联系理财客户，如果愿意出借的话，公司将双方约到一起商谈。其在公司工作期间一共办成两笔业务，挣了中介费6000元。国刚代理”欧纵养立方”的业务，但没有运作成。2014年8月左右，国刚带其去过赤峰市红山区文钟镇札木合牛肉干厂和红山粮仓考察，去红山粮仓是李占领接待的，去札木合牛肉干厂是赵某2接待的，其不知道国刚考察的目的。公司的大厅是国刚租的，后来转兑给葛某了。
33、证人刘某2证言证实，2012年初，其在国刚的帝尊酒店餐厅担任经理职务，2013年10月辞职。帝尊酒店每天的销售由国刚的外甥女辛丹负责，2012年，帝尊酒店是盈利的，2013年生意不太好，工人工资一月就得八九万左右，酒店不挣钱。
34、证人吕某证言证实，2012年12月1日，其从国刚、孙燕手里租下帝尊酒店，签订了12年的租赁合同，租期从2012年12月1日至2017年11月30日，每年租金40万元，其一次性支付五年的房租200万元，五年以后即自2017年12月1日至2024年11月30日，每年房租50万元，一年一交。按合同约定，其还差国刚、孙燕7年的房租350万元。2013年3月，其将酒店重新装修后，并于同年的9月20日开业，歌厅一直营业着。国刚、孙燕当时核算酒店内的设备等计30万元，后其通过现金支付的方式一次性给付国刚、孙燕人民币230万元。
35、被害人冯某1的民事诉状证实，2014年3月26日，国刚、孙燕为周转资金，向冯某1借款人民币60万元，并与国刚、孙燕签订了借款合同，约定利率为月息2.5分，借款期限从借款之日到2014年9月26日，由国彩红和周某担保。因借款期限已到，经冯某1多次催要，国刚、孙燕均未还款，为此，冯某1向法院提起诉讼，请求国刚、孙燕连带偿还其借款本息共计63万元。
36、喀喇沁旗工商局注册信息及相关材料证实，喀喇沁旗万邦投资咨询有限公司于2013年8月19日申请登记，公司股东国刚、孙燕各出资5万元，法定代表人为国刚，公司经营范围为投资咨询。同年8月21日，国刚领取营业执照。
37、赤峰市工商局松山分局注册信息及相关材料证实，赤峰万邦投资管理有限公司2014年3月19日成立，国刚、闫某2为公司股东，国刚为法定代表人，闫某2为监事，各股东出资5万元，公司经营范围为投资咨询。
38、喀喇沁旗万邦投资咨询有限公司宣传单证实，喀喇沁旗万邦投资咨询有限公司面向社会宣传该公司有贷款业务。
39、借款合同、借据证实，国刚、孙燕骗取被害人贾某1、吴某等28名被害人钱款的时间及数额。
40、房屋租赁合同、收据证实，国刚、孙燕将帝尊酒店租赁给吕某，吕某已支付人民币230万元。
41、上诉人国刚供述，其和妻子孙燕从经营网吧开始负债，家里的账目由孙燕管理。2009年下半年，其和张某7、朱某、张文良合伙开发的帝尊酒店开工建设，2010年9月完工。每户按照自己家原来的占地面积分摊并出钱。后其从张某7处购买了二至四层楼，从朱某处购买了二层至四层楼以及一套住宅，开发的费用以及购房款都是向别人借的，购买的住宅由其母亲居住。2011年初，其开始经营酒店，2012年12月，酒店因亏损租给吕某，签订了十二年的房屋租赁合同，吕某一次性给其支付200多万元的房租费。其和孙燕把帝尊酒店租出去之后将一楼的大厅装修后开了快餐店。2013年7月，其在喀喇沁旗锦山镇新城区职业中学东侧租赁一个大厅。同年8月19日，在喀喇沁旗工商局申请注册了喀喇沁旗万邦投资咨询有限公司，公司注册资金人民币10万元，经营范围是投资咨询。其和孙燕各出资5万元，其是执行董事兼经理，孙燕是公司监事。主要是小额借贷业务，有需要借款的人到其公司咨询后，公司负责给介绍放贷款的人，介绍成功一笔业务，其从中收取1%-2%的中介费。喀喇沁旗万邦投资咨询公司没有吸收公众存款的资质，公司业务员名片后面的业务介绍中有放贷等业务的字样，是为了以后借钱方便写的。贾某1、张某2、王某1等人都是主动把钱存到其手里的，因为其支付的利息比银行高，后来他们又介绍了几个人将钱放到其处，也是为了取得高额利息。贾某1等人知道帝尊酒店是其的，对其比较信任，贾某1等人将存款放到其公司没有账目记载，但其和贾某1等人都签订了借款合同，金额以借款合同为准，其主要是通过贾某1、张某2、李某1的宣传开展工作。公司以银行的贷款利率作为标准，承诺给出借人1.5分或者1.6分的利息，多数是2分或者2.5分的利息。有时是其和借款人谈利息的事，有时其和孙燕二个人和借款人谈，合同是以其的名义签订的，孙燕在场的情况下，两人在合同落款借款人处签字，如果孙燕不在场，但出借人有要求的，后让孙燕补签。人们催要本金及利息多数和孙燕联系，支付时都是其用网银转账。其经营的喀喇沁旗万邦投资咨询有限公司和赤峰万邦投资管理有限公司基本上没有开展业务，所以没有挣钱。其和孙燕既没有投资，开的公司也不做业务，所以向他人借的钱都用来偿还建楼房时以及经营酒店时所欠的账以及支付利息了。快餐店的盈利和孙燕挣的中介费不能支付别人的利息和归还本金。其和孙燕吸收资金是为了还账和支付高额利息，这些钱2010年建造帝尊酒店时花了1500多万元，在经营过程中赔了200多万','2018-09-29
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