山西省运城市盐湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）晋0802刑初527号
公诉机关运城市盐湖区人民检察院。
被告人孙森渊，男，2016年5月20日因涉嫌���信用卡诈骗罪被临汾铁路公安处洪洞车站派出所抓获，2016年5月23日被运城市公安局盐湖分局刑事拘留，同年6月3日被取保候审。2016年6月4日又因涉嫌犯诈骗罪被运城市公安局盐湖分局刑事拘留，同年7月8日被执行逮捕。现羁押于运城市盐湖区看守所。
辩护人孙培杰、吕军峰，山西方立律师事务所律师。
被告人闫孟，男。2016年7月6日因涉嫌犯诈骗罪被沁水县公安局抓获，2016年7月7日被运城市公安局盐湖分局刑事拘留，同年8月5日被执行逮捕。现羁押于运城市盐湖区看守所。
运城市盐湖区人民检察院以运盐检公诉刑诉（2016）408号起诉书，指控被告人孙森渊犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，指控被告人闫孟犯诈骗罪，于2016年11月17日向本院提起公诉。本院当日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了���案。运城市盐湖区人民检察院指派检察员欧晓燕出庭支持公诉，被告人孙森渊、闫孟及其被告人孙森渊的辩护人均到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。
运城市盐湖区人民检察院指控，1、2016年4月5日，被告人闫孟伙同被告人孙森渊、孙龙，在建北桥附近四季缘汽车租赁公司李某某处租得一辆白色奥迪Q3汽车，后伪造假的车主身份证等手续，将该车抵押到受害人吉某某处，骗取现金六万元。
2、2014年5月10日，被告人孙森渊伪造盐湖区凤鸣苑小区11号楼×室、11号楼×1室两份商品房屋买卖合同，并抵押给受害人李某某骗取其50万元。
3、2013年1月，被告人孙森渊在中国银行运城分行办理卡号为40×45额度为5万元信用卡一张和卡号为62×23额度为10万元的信用卡一张。2014年9月至2015年7月透支消费逾期不还，经该行信用卡中心人员多次催收，拒不归还，截止2016年2月29日，孙森渊尾号为3845的信用卡拖欠透支金额76228.75元，其中本金50200元，尾号为3323的信用卡拖欠透支金额66467.01元，其中本金44059.44元。案发后，全部予以归还。
就上述指控，公诉机关当庭出示并宣读了被告人供述与辩解、被害人陈述、证人证言、书证、被告人的户籍证明等证据材料。
运城市盐湖区人民检察院认为，被告人闫孟的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人孙森渊的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条的规定，应当以诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。同时认为被告人孙森渊一人犯数罪，应当数罪并罚。
被告人孙森��辩称，我透支信用卡没有逾期前银行发短信催收过一次，逾期后给我打过一次电话，之后我换了手机号。案发后，家里人帮我把透支的钱全还上了。2016年4月5日闫孟将租来的车辆抵押给他人的事我不知道，我只是作为担保人帮他在租车公司租了一辆车。关于骗取李某某50万元一事，是我的股东许峰要用钱，因许峰还欠李某某的钱未还，李某某不借给许峰。后来我给李某某打电话，李某某让我给他打借条并提供担保，我就用两套商品房的购买合同作担保，办完手续后我就没和李某某联系过，一直是李某某和许峰联系，后来李某某联系不上许峰后给我打电话说许峰只给她付了三个月利息。
辩护人认为，公诉机关指控被告人孙森渊构成信用卡诈骗罪的证据不足，公诉机关不能证实信用卡逾期后银行进行了两次催收。退一步讲，即使被告人孙森渊构成信用卡诈骗罪，其在公安机关立案后已归还银行所有欠款本息，应对被告人孙森渊从轻或减轻处罚。与被告人闫孟共同诈骗中，被告人孙森渊系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人孙森渊对李某某的借款，属于民事欺诈，不构成犯罪。被告人孙森渊没有非法占有李某某50万元，该款实际使用人是许峰，被告人孙森渊只是基于朋友义气，帮助许峰借款。即便被告人孙森渊的行为构成诈骗，考虑到受害人李某某对实际用款人心知肚明，被告人孙森渊并未实际占有该50万元，可对其从轻或减轻处罚。被告人孙森渊系被口头传唤至公安机关，到案后主动交代犯罪事实，属于自首，应对其减轻或者免除处罚。考虑到被告人孙森渊一贯表现良好，因法律意识淡薄触犯法律，建议对其减轻处罚。
被告人闫孟对公诉机关指控其的犯罪事实供认不讳��并称抵押的钱是孙森渊和他一起玩百家乐输了。同时表示认罪、悔罪。
经审理查明：（一）2013年1月，被告人孙森渊在中国银行运城分行办理卡号为40×45、额度为5万元信用卡一张和卡号为62×23、额度为10万元的信用卡一张。2014年9月至2015年7月透支消费逾期不还，经该行信用卡中心人员多次催收，拒不归还，截止2016年2月29日，孙森渊尾号为3845的信用卡拖欠透支金额76228.75元，其中本金50200元，尾号为3323的信用卡拖欠透支金额66467.01元，其中本金44059.44元。案发后，全部予以归还。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭当庭举证、质证的下列有效证据予以证实：
中国银行股份有限公司运城市分行的报案材料，主要内容：我行白金持卡人孙森渊系山西省运城市信威企业管理咨询有限公司法定代表人���卡号为40×45，信用额度为50000元。该持卡人于2013年1月在我行申请办理了一张中银白金卡，自2014年9月起使用此卡取现消费形成透支，截至2015年7月31日透支时间长达11个月，透支本金50200元，利息为11596.79元，滞纳金为7474.8元，本息合计69271.59元。另有一张卡号为62×23，信用额度为100000元。该持卡人于2013年7月在我行申请办了一张中银白金卡，自2014年9月起使用此卡取现消费形成透支，截至2015年7月31日，透支本金44059.44元，利息为8457.36元，滞纳金为8037.8元，本息合计60554.6元。经我行工作人员多次电话催收、上门催收、短信催收，持卡人一直拒绝还款。其行为已构成信用卡诈骗罪。
2、被告人孙森渊的抓获经过，证实2016年5月20日10时20分，临汾铁路公安处洪洞车站派出所民警通过微信聊天软件将被告人孙森渊约至运城北火车站出口将其抓获。
3、羁押证明，证实被告人孙森渊2016年5月20日被临汾铁路公安处洪洞车站派出所送至临汾市尧都区看守所临时羁押。
4、证人雷某的证言，主要内容：我受中行委托前来报案。孙森渊在我中国银行办理了两张信用卡，第一张信用卡尾号3845透支69271.53元，其中，本金50200元，利息11596.77元，应收费用7474.8元，第二张信用卡尾号3323透支60554.6元，其中，本金44059.44元，利息8457.36元，应收费用8037.8元，到目前为止都没有归还且无法联系到本人，孙森渊是本人来办理的信用卡。尾号3845额度5万，尾号3323额度10万。尾号3845从2014年9月至今一直未还，尾号3323从2015年7月至今未还，中间有部分还款，但一直未还清。中行总行信用卡客服人员多次催收，还有我行信用卡工作人员多次电话与短信催收，上门催收，打电话拒不归还。每次催收，孙���渊都说没有钱可还。
5、孙里村委会的证明，证实被告人孙森渊长期不在孙里村居住。
6、辨认人王万红的辨认笔录、辨认照片及照片人员身份信息，证实经过王万红的辨认，指出3号照片（被告人孙森渊）就是本案的被告人孙森渊。
7、辨认人马秀娥的辨认笔录、辨认照片及照片人员身份信息，证实经过马秀娥的辨认，指出8号照片（被告人孙森渊）就是本案的被告人孙森渊。
8、被告人孙森渊办理信用卡时的相关材料及银行卡部汽车专项分期透支催收电子档案、孙森渊信用卡账单消费情况说明、中国银行股份有限公司运城市分行的情况说明以及对账单等证据材料，证实被告人孙森渊2013年1月7日在中国银行办理了卡号为：40×45的信用卡，截止2016年2月29日，共欠本金50200���、利息18553.95元、滞纳金7474.8元，共计76228.75元；被告人孙森渊2013年7月在中国银行办理62×23的信用卡，截止2016年2月29日，共欠本金44059.44元、利息14369.77元、滞纳金8037.8元，共计66467.01元。银行催收记录显示：2014年10月12日银行人员打被告人孙森渊电话，电话无法接通，一直联系不上。2014年10月25日通过多方打听联系上被告人，被告人称尽快还款。2015年2月4日银行工作人员打被告人电话，被告人未接电话。2015年5月5日去被告人家里催收，被告人家里没人。2015年6月23日去被告人家里催收，家人称其不在家。
9、2016年9月26日中国银行股份有限公司运城分行的还款情况说明，证实该行信用卡欠款客户孙森渊卡号为：40×45的信用卡，截止2016年4月底逾期欠款79369.30元，另一张卡号为62×23的信用卡，截止2016年4月底逾期欠款69135.94元。该持卡人两张卡欠款合计148×.24元。持卡人孙森渊已于2016年5月26日将两张卡的欠款全部还清，共归还148×1元。
10、被告人孙森渊的供述，主要内容：我2011年开办盐湖区信威企业咨询管理有限公司担任法人，2012年开办鼎盛华源投资有限公司担任法人。我办理过交行、中行的信用卡，中行办理过二张，2013年办的，具体时间我记不清楚了，以银行办卡的记录为准，我在中国银行运城北城支行办理的。第一张信用卡额度是5万元，第二张信用卡额度是10万元。我拿上信用卡以后到中国银行北城支行把卡开通的，之后我就一直使用，都是用于我个人消费。总共透支中国银行卡号为：40×45和卡号为：62×23的信用卡多少钱，具体数额我记不住了，具体准确数字以银行的记录为准。从我信用卡开始逾期时，中国银行的工作人员多次给我打电话，也发过短信，我因为没有钱，就没���还款。我对中国银行卡号为：40×45的信用卡的消费清单（截止2016年2月29日，共欠本金50200元、利息18553.95元、滞纳金7474.8元。），和62×23的信用卡的消费清单（截止2016年2月29日，共欠本金44059.44元、利息14369.77元、滞纳金8037.8元。）还有中国银行给我打电话、发短信的催缴记录都没有异议。我尽快找钱给中国银行还上。之前临汾铁路公安人员抓获我的时候，我说我的卡是我表哥蒙恩在使用，这说的是假话，我的信用卡一直是我本人在使用。
（二）2016年4月5日，被告人闫孟伙同被告人孙森渊、孙龙，在建北桥附近四季缘汽车租赁公司李某某处租得一辆白色奥迪Q3汽车，后伪造假的车主身份证等手续，将该车抵押到受害人吉某某处，骗取现金五万七千元。审理中，被告人闫孟的家属找到被害人吉某某，与孙龙一起退赔了被害人吉某某六万元损失（其中被告人闫孟退赔了五万元，孙龙退赔了一万元），被害人吉某某对被告人闫孟的行为予以了谅解。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭当庭举证、质证的下列有效证据予以证实。
1、被害人吉某某的报案材料及陈述，主要内容：2016年4月5日上午，闫孟和孙森渊开了一辆白色奥迪Q3车到我车行，说要抵押这辆车，我看了一下手续，发现车主是一个叫王某的女人，我说手续不全，我们不能给他办理抵押借款，闫孟问我要什么手续，我说要车主本人的身份证复印件，和车主的委托书，而且委托书上必须有车主的照片，闫孟和孙森渊就走了。４月５日下午，闫孟和孙森渊又开着这辆车过来了，并且给我提供了车主的身份证复印件，还有车主的委托书，但是委托书上没有照片，闫孟说车主是他姐，他给他姐打电话给我说��之后他用他的手机拨通了一个电话号码，我接上后，对方是个女的，我问对方是不是车主，对方说是，我让对方报身份证号，对方就把身份证号报出来了，并说闫孟是她弟弟，本来是要在她跟前借钱的，她跟前马上没有，让闫孟先把车押到我跟前。挂了电话之后，我就给闫孟办理借款手续，闫孟给我签了授权委托书、借款合同、抵押合同、机动车买卖合同、承诺书、车辆情况登记表等手续，我们约定好他用六万元钱，月利息五分钱，他要用半个月，我扣过一个月利息，给闫孟账户上转了五万七千元钱，他们就把车留下走了。他们走后，我把车锁到运城市棉麻公司储备库我们的停车库里。4月14日下午17点多，通过监控我发现我停车库的门被四名青年撬开，闫孟抵押的这辆奥迪Q3被人开走了。之后，我和闫孟联系，我问他车是怎么回事，他说他问一下，过了一会，他给��回电话，说车是他开走了，我让他要不把车开回来，要不把钱还我，他说车他开不回来，钱他５月５日之前还我。后来我经过查询，得知这辆车是李山虎汽车租赁公司的，车是他们开走的。抵押车的时候是闫孟来押的，钱也是给了闫孟，孙森渊是和他一起来的。我没有见过王某本人，委托授权书、承诺书、机动车买卖合同、抵押合同、借款合同上王某的签名是闫孟签的，王某没有签。闫孟的身份证是我用他身份证原件复印的，王某的委托书闫孟拿来时就是写好的，王某的身份证复印件是闫孟拿的王某的身份证复印的。闫孟还给我提供了一个他本人的账户，我就是给他这个账户转的钱。
2、被告人闫孟的抓获经过，主要内容：临汾铁路公安处沁水车站公安派出所民警崔祥瑞、郝煜明根据工作中获取的线索，于2016年7月6日1时20分许，在山西省运���市汽车站对面的格林豪泰快捷酒店门口将山西省运城市盐湖区分局上网通缉的涉嫌诈骗的网上逃犯闫孟当场抓获。
3、沁水县看守所的临时羁押证明，证实2016年7月6日至2016年7月7日被告人闫孟被临时羁押于沁水县看守所。
4、被告人孙森渊的到案经过，主要内容：2016年6月3日被告人孙森渊被传唤到运城市公安局盐湖分局刑警大队北城中队。
5、被告人闫孟的辨认笔录、辨认照片、照片人员身份信息，证实经过闫孟的仔细辨认后，指出第8号男性照片就是名叫孙龙的人。（第8号照片的男子为孙龙。）
6、被告人孙森渊的辨认笔录、辨认照片、照片人员身份信息，证实经过孙森渊的仔细辨认后，指出第5号男性照片为被告人闫孟，第8号照片的男子为“三哥”（三哥的真实姓��为吉某某），第6号照片为孙龙。（第5号照片为闫孟，第8号照片为吉某某，第6号照片为孙龙。）
7、被害人吉某某的辨认笔录、辨认照片、照片人员身份信息，证实经过吉某某的仔细辨认后，指出第8号男性照片为闫孟。（第8号照片为闫孟。）
8、证人李某某的辨认笔录、辨认照片、照片人员身份信息，证实经过李某某的仔细辨认后，指出第6号男子就是在该公司租车的闫孟，第3号男性照片为孙森渊。（第6号照片为闫孟,第3号照片为孙森渊。）
9、汽车租赁登记表、山西通顺汽车租赁公司交接合同单、闫孟身份证复印件、驾驶证复印件、孙森渊的港澳通行证，证实2016年4月5日通过孙森渊的担保，闫孟在山西通顺汽车租赁公司租赁了一辆车牌号为晋M×奥迪车，日租赁为400元，租赁日期2016年4月5日���2016年4月10日，押金为15000元，租金金额为2000元。
10、车辆买卖协议，主要内容：2016年2月29日王某将晋M×奥迪Q3车卖给李某某，李某某全款给王某付清18万元，一个月内过户给李某某，车管所过户中所发生的任何问题纠纷等，由王某处理，如过不了户，王某无条件退还李某某人民币18万元，李某某将车退还给王某。外加两间地下室，位于和平小区，总收到李某某200500元。
11、证人李某某的证言，主要内容：车牌号为晋M×白色奥迪Q3车是我阿姨王某的，她的车已经于2016年2月29日卖给我了，只是还没有过户。2016年4月5日上午，闫孟到我的租赁公司，说想要租一辆奥迪车，我就让他看了一下我们公司的这辆晋M×白色奥迪Q3汽车。他看过之后，问我怎么租，我告诉他一天租金是四百元钱，押金三万元，他说他考虑考虑就走了。���月５日下午，他和孙森渊，还有一个年轻男子，三个人一起到我公司，经过商量，他给我付了一万五千元的押金，付了两千元的租金，约定用五天。当时租车人是闫孟，担保人是孙森渊，和他们一起来的那个男的在我们公司坐了一会就出去了，没有说话，手续办完之后，他们三个人开车就走了。当天晚上，我查看这辆车的GPS轨迹，就发现不太正常了，我给他打电话，闫孟说他在西安，我就没有多问。到期后，我给闫孟打电话要车，他一直往后推，后来我没有办法，就开始找车，2016年4月14日我们在运城棉麻公司附近的一个仓库内发现我的车后，就把我的车开走了。闫孟租车时他说想干工程活，给别人送礼，用几天车，我就给他提供了行车本和一把钥匙。我没有给闫孟提供王某的身份证复印件，闫孟租车时给我们留的是他本人的驾驶证和身份证复印件，孙森渊给我留���是他的护照复印件，和他们一起来的那个男子没有参与租车的事情，没有说话，也没有留任何东西。我提供的汽车租赁登记表上闫孟和孙森渊的签名是他们两个人各自签的，和他们同行的还有一个男子，有30岁左右，我记得他就说了一句话，在公司内只坐了一会就出去了，我对他印象不深。
12、证人王某的证言，主要内容：我有一辆白色奥迪Q3汽车，该车是我于2015年分期购买的，后我将该车在李某某处抵押了12万元，2015年底该车还有9万元的分期，我就和李某某商量把车以12万元的价格卖给他，算我和李某某的帐两情了，李某某也答应了就把车留下了，只是我和李某某还没有办过户手续，我知道的就是我把车卖给李某某了。我不认识闫孟，我没有给过闫孟我的身份证或身份证复印件，我也没有委托闫孟抵押奥迪Q3车。
13、车辆情况登记表、王某、闫孟的身份证复印件、委托书、收据、借款合同、抵押合同、机动车买卖合同、承诺书、授权委托书、王某的机动车驾驶证等证据材料，证实2016年4月5日闫孟伪造了王某的身份证复印件、授权委托书、承诺书及车辆行驶证等证件，将其在租赁公司租来的车牌号为晋M×奥迪Q3轿车抵押在吉某某处，骗取吉某某5.7万元。
14、被告人孙森渊的供述，主要内容：2016年3月底4月初的一天早上，具体时间我记不清了，闫孟给我打电话说他要租一辆车需要担保人让我给他担保一下，我问他在哪里，他说在盐湖区建北桥，我就过去在建北桥附近的一家汽车租赁公司给闫孟担保租了一辆白色奥迪Q3车。租完车之后，闫孟就开车走了，我就回巴厘岛酒店了。过了一会，闫孟给我打电话，问我在哪里，我说在运城巴厘岛酒店，他过来后说���把这辆租来的Q3车抵押出去，着急还别人的钱，我说让他把这事情“弄”好就行了。我的意思是车他可以抵押，到期赎车的时候让他把钱要准备好，能把车输出来。说好之后，他让我帮他找个人把车抵押了，我说让他先自己联系，不行了再说，他说可以。他让我开着我的车跟在他的后面，他如果把车抵押了，我用我的车把他接走。之后我跟着他就走到运城八号公馆旁边的金铭利车行门口，我俩进去后，闫孟问老板三哥门口的那个白色Q3看能抵押多少钱，三哥就跟着出来看车，看完车后，闫孟和三哥就进去谈价格了。谈了一会还没有出来，我就准备进去看怎么回事，走到门口时，闫孟刚好出来，我问闫孟怎么回事，他说三哥给的价格少，让我进去再给三哥说说，我问他们能抵押多少钱，闫孟说只给六、七万元，我问闫孟什么意思，闫孟说他想要抵押十万元钱，我就进���给三哥说就这个车看能不能多抵押点钱，三哥说不行，之后就谈好了是六、七万元（具体数字我记不清楚了）。然后他们公司的人就去查车的手续。在这期间，我们在一起闲聊，三哥说我们一天在社会上跑，都认识哪些人，我说我认识“东东”的司机，说了两句话我就出去了。过了一会闫孟出来开出那辆Q3车，我问他是不是没有谈好，闫孟说他出去取个东西，我就把车开到八号公馆的停车场，在车上等着他，等了一会，闫孟就回来了。他进到金铭利车行没多长时间就出来，我问他干什么，他说去复印东西，我就把Q3开着和他一起去，在八号公馆南边的十字路口右转，刚转过去没走多远，他看见一个复印店，他让我把车停下来，我在车上等他，他就出去复印东西了，复印完后，我们就一起回到金铭利车行。闫孟和他们就把手续办了，他们把钱打给了闫孟。完事后，我���就一起回到巴厘岛酒店，之后，闫孟就出去打款了。到了晚上，我给闫孟说我给他担保租车，让他给我拿几千块钱先用着，闫孟就给了我五千元左右。在金铭利车行我没给金铭利三哥说这个车的来历，闫孟怎么说的我不清楚。我不知道闫孟给金铭利车行提供的车主委托书和车主身份复印件是怎么回事，闫孟怎么弄的我也不清楚。我不知道闫孟当时有没有给车主打电话，我知道这辆车是闫孟在建北桥顶上的租赁公司租的。他开始说他把这个车抵押了，让我把他拉回来，所以我才和他一起去的。闫孟让我帮他去说说，看能不能把车的价格抵押的高一点，我就去问了。闫孟将这辆车抵押了六、七万元，具体数字我记不清楚了。抵押后闫孟没有给我钱，当天晚上，我给他打电话，说让他借给我几千元钱，并说他让我给他担保我都担保了，他到时候用钱我不耽误他的事就行��，他就给了我五千元左右。我不知道这辆车现在在什么地方。这辆车是一辆白色的奥迪Q3，车牌号是多少我记不清楚了。当时我们租车押车的时候还有一个朋友孙龙在场，闫孟告诉我说是孙龙给他拿的租车钱，车主的身份证是闫孟和孙龙做的，当时孙龙给我手机上发了一个做好的车主的身份证，我看了一下，身份证上的有些信息是错的，我就告诉了闫孟，他看了一下，又和孙龙去打电话。过了一会孙龙手机上又收到一个做好的车主的假身份证，我们三个人就去找复印件，闫孟下车去复印。车押了以后我就走了，闫孟给孙龙还钱去了。过了一会我给闫孟联系，他说他在一个酒店（具体名字我记不住了），我就过去找他，我过去后就发现他在网上玩百家乐赌博，我看他输了，我就上去帮他打了几局，之后他就把押车得来的钱输完了。我听闫孟说他是在孙龙跟前出的码。���龙也知道我们租车用假手续抵押借钱的事，他全程都在，假的车主身份证复印件也是他们做的。抵押车时的车主身份证、委托书都是闫孟提供的，怎么来的我不知道，我只知道押车过程中闫孟去复印过东西。
15、被告人闫孟的供述，主要内容：2016年4月3日，我和孙森渊在盐湖区巴厘岛酒店住宿，孙森渊跟我说让我出面去租赁公司租一辆私人户的车辆然后抵押借款，我同意以后就在街上找租赁公司。走到建北桥拐弯的地方看到有一家“四季缘汽车租赁公司”，我就通过电话联系了该租赁公司，问有没有车租，对方说有，并问我需要租什么车，我说租一辆帕萨特或者奥迪之类的车，对方说有一辆奥迪Q3汽车问我租不租，我说可以，就问对方都需要什么条件，对方说需要交两万元的押金，并需要一个盐湖区的人担保，我问对方押金能不能少一点，对方说押金可以交一万五千元，之后我给对方说我有一个朋友在盐湖区锦绣花城小区住着，房子是他的，问能不能担保，对方说可以，之后我们就在电话上约好第二天见面。我跟孙森渊说了这个情况，孙森渊也同意了。第二天４月４号，我到了四季缘汽车租赁公司看到老板在，我就给孙森渊打电话叫他过来，之后我们就一起去了锦绣花城南区孙森渊的家里（具体几单元几号楼我记不清了），老板看过房后同意租车，我们三个就一起去了租赁公司，到了租赁公司后，我给我一个叫孙龙的朋友打电话让他给我送一万七千元钱，孙龙过来后我把钱给了老板，我和老板签订了租赁合同，老板复印了我的身份证和驾照及孙森渊的港澳通行证，然后我和孙森渊就把车开走了。开走以后我问孙森渊车向哪里抵押，孙森渊说他联系，过了一会孙森渊给我打电话说让我往高架桥那里走���高架桥附近有一家“金铭利车行”，然后我就去了那家车行。孙森渊给“金铭利”车行的老板说我有一辆车想抵押，老板问是什么车要押多少钱，我说是一辆奥迪Q3车，车牌号是晋M×想押八万元钱，老板查了后说这是分期车最多只能押六万元，并问车主是谁，我说车主是我姐，老板向我要车主的身份证，我说我现在没有，回去给他取，我和孙森渊就离开了这家车行。出门以后我和孙森渊、孙龙坐在车上说没有车主身份证不能押车，孙龙说他朋友能弄下身份证复印件，之后孙龙就开始联系，过了大概四十分钟，孙龙手机上就收到了一个文件，孙龙就和孙森渊去了巴厘岛附近的一个打字复印店，过了一会他们出来后就拿了一个王某身份证正反面复印件，然后我们三个开车就往金铭利车行走，走到半路的时候我发现身份证复印件的地址和这辆奥迪Q3行车本上登记的地址不一致，然后孙龙又联系他朋友重做。过了一会孙龙手机上又收到一个文件，孙龙将该文件发送到了孙森渊手机上，孙森渊又转发到了我手机上，之后我就去了金铭利车行附近的一个复印店将该文件打印出来，然后我们就一起去了金铭利车行。到了金铭利车行后，我将复印件交给了车行的老板，给老板打了一个收据，并签了借款合同、抵押合同，然后我给了车行老板一个工商银行的账户，老板扣过三千元钱的利息给我卡上转了五万七千元，我把行车本和车钥匙给了车行老板，我和孙龙坐孙森渊车就离开了。我们去了棉北街的工商银行取出了一万九千元钱，我给了孙龙一万五千元的押金、两千元钱的租金、两千元钱的好处费，之后我又给孙龙转了三万元让孙龙给我出成打百家乐的筹码，剩下的八千元钱我给孙森渊转了四千元钱，自己留了四千元钱，之后我和孙森渊就去���棉北街上的Ｅ网酒店开了房，我俩在宾馆里玩百家乐把钱输完了。我和孙森渊商量租车抵押后就给孙龙说了要租一辆车抵押，但是没有押金，让孙龙先出押金钱和租金钱，车抵押之后再给他两千元钱的好处费。王某的身份证是孙龙联系他朋友，过了一会孙龙手机上就收到了一份文件，孙龙把文件转发给了孙森渊，孙森渊又转发给了我，我在金铭利车行附近的复印店打出来的。我没有向金铭利车行提供过车主王某出具的委托书，在押车的过程中没有人给王某打电话确认押车的事，我没有给人打电话，也没有找人冒充车主。抵押的奥迪Q3的钱我给了孙龙一万九千元，其中押金一万五千元，租金两千元，好处费两千元，给了孙森渊四千元钱，赌博挥霍了三万元，剩下的四千元钱我平时开销花完了。我在孙龙跟前出的用于网上赌博的筹码，他给我一个阳光在线网上赌博网站的账号，我用这个账号和密码登陆玩网上百家乐。我从自动取款机上取的钱，给了孙龙三万多元用于赌博，具体的数字忘记了，我通过孙龙就参加过这一次网上赌博，全部输完了。
（三）2014年5月10日，被告人孙森渊伪造盐湖区凤鸣苑小区11号楼×室、11号楼×1室两份商品房屋买卖合同及购房收据，并以这两份伪造的购房合同及购房收据为抵押向被害人李某某借款50万元，约定用期一个月，利息三分。被害人李某某向其朋友宋某某借款50万元汇入被告人孙森渊指定的许锋的账户。被告人孙森渊在李某某的要求下给李某某打了一张借据，借据内容写的是从宋某某处借款五十万元，约定用期一个月，用自己的两套房产作抵押。借款到期后，被告人孙森渊拒不归还，后在李某某的催要下，被告人孙森渊称钱是他朋友许峰用了，让他朋友许峰给李某某支���了三个月的利息4.5万元，之后便推托、躲避拒不归还。
上述事实，有公诉机关及其辩护人提交并经法庭当庭举证、质证的下列有效证据予以证实：
1、被害人宋某某的报案材料及陈述，主要内容：2014年5月10日我朋友李某某给我打电话说她有个朋友想借50万元，用空港开发区两套购房合同作为抵押，利息是3分钱，为期一个月，并说她可以在中间担保，我说可以。借款时孙森渊到四季绿城×室李某某家，李红芳给我打电话让我把50万元转到她的卡内，卡号为62×307，因为之前李某某借了我10万元，所以我给李某某转了40万元，并让她和她朋友办理借款抵押手续，手续先放她跟前，一个月到期后她把钱和利息直接给我就可以。然后李红芳又将50万元转给孙森渊指定的许峰的账户。一个月到期后，我就给李某某打电话问她钱什��时间还，李某某说她问他朋友，后给我说他朋友说钱现在还在用先把利息支付给我，前前后后她朋友一共给我支付了三个月的利息，就再没有给我支付过利息，也没有偿还我本金。我就多次让李某某催她朋友还钱，2014年年底李某某给我说她朋友抵押给她的房产手续是假的，钱她会催她朋友尽快还，直至现在她朋友也没有偿还我本金，利息一共支付了三个月。我听李某某说她朋友叫孙森渊，我不清楚孙森渊的情况，这件事一直是我让李某某和她朋友在办理，我没有见过她朋友。
2、被告人孙森渊的辨认笔录、辨认照片、照片人员身份信息，证实经过被告人孙森渊的仔细辨认，指出第7号男性照片为许峰，指出第6号男性照片为令狐卓豪。（第7号照片为许峰,第6号照片为令狐卓豪。）
3、证人李某某的辨认笔录、辨认照片��照片人员身份信息，证实经过李某某的仔细辨认后，指出第3号（孙森渊）男性照片为诈骗其钱财的孙森渊。
4、证人李某某的证言，主要内容：2014年5月7日，我朋友孙森渊到我家中找我说他做生意急需用钱，让我先借给他50万元，他可以用他在空港凤鸣苑小区的两套房子做抵押。我刚开始给他说我没有钱，孙森渊就一直说让我帮他借钱，我就打电话问我朋友宋某某，并告诉她我有个朋友现在急用钱用两套房作抵押先借款50万元，用一个月，利息是3分钱。宋某某说可以，后5月10日宋某某给我卡中汇了40万元，我就给孙森渊打电话说我帮他借好钱了，后孙森渊就来到我家中给了我两套空港凤鸣苑小区的购房合同和购房收据，然后我就让孙森渊写了一张欠条，当时我就给孙森渊说钱是我借我朋友宋某某的，并让他在借条上直接写成借的是宋某某的��，孙森渊把欠条写完后，我俩就一起到锦绣花城北区孙森渊的公司，我通过网上银行给孙森渊指定的账户中转了50万元。一个月到期后我就给孙森渊打电话催其还钱，孙森渊说钱他还要再用一段时间，利息他先支付了，后孙森渊一直推拖说钱他在用，孙森渊前前后后共支付了三个月的利息，就没再支付过利息。我就到凤鸣苑小区售楼处查了孙森渊给我提供的两个房产合同，经查凤鸣苑小区的房产公司给我说这两套房子均没有出售，我就给孙森渊打电话问他这两套购房合同都是假的是怎么回事，他就告诉我说这钱是他替他朋友借的，购房合同也是他朋友给他提供的，具体怎么回事他也不知道，直至现在孙森渊也没有还钱，我也联系不到孙森渊。50万我是借给孙森渊了，是孙森渊让我将50万汇到了许峰的账户中，钱是孙森渊从我跟前借的。借款后一共给我支付了三次利息，第一次我让孙森渊汇到了宋某某的账户中，第二次我联系不上孙森渊，就联系许峰问他钱是怎么回事，孙森渊怎么联系不上了，许峰就说他把利息付了，我就将宋某某的账户给了许峰，许峰将利息给了宋某某，第三次也是我联系的许峰，许峰给宋某某支付的利息，每月的利息是15000元。
5、借条，证实2014年5月10日孙森渊从宋某某处借款五十万元，约定用期一个月，用自己的两套房产作抵押。
6、证人令狐某某的证言（又名令狐卓豪），主要内容：2013年下半年的一天，具体时间我记不清了，因为我平时就是做房产销售的，孙森渊问我现在买房合同怎么签，大约格式是什么样子，我就说我跟前有样板合同过几天我拿一份让他看看。孙森渊向我要合同的时候没有告诉我他最近资金紧张想用这合同借钱，我给孙森渊的合同上面只要是用盖章的方式印上去的字都有，样板合同没有用笔填写任何内容。2014年4、5月份的时候，孙森渊给我说他想看看我所卖凤鸣苑小区的购房合同样板，具体在什么地方我记不清了，我给了孙森渊两套凤鸣苑小区的购房样板空白合同，孙森渊就将这两份合同拿走了。我不清楚孙森渊要这两份合同干什么，我给孙森渊合同的时候，合同上没有填写的字迹，只有公司章和一些公共文字。孙森渊曾帮我借过30万元，当是孙森渊有一家投资公司，我通过孙森渊在他公司的孙晓华跟前借过30万，我没有说过给他两套购房合同用来抵消我在他公司所欠的30万元。当时孙森渊、孙ＸＸ、许峰合伙经营一家投资公司，我曾用了六套运城市盐湖区关王市场的门面房的房屋使用协议抵押在他们的投资公司借款了30万元，后来我偿还了10万元后我在他公司取了两套门面房的房屋使用协议，剩余的四套还在他们公司。我当时在他们公司借款的时候是和他们公司的孙ＸＸ签订的合同。孙森渊给我要的商品房买卖合同和我在他们公司借款的事没有任何关系。
7、证人任某某的证言，主要内容：我现在运城市弘昊房地产开发有限公司空港分公司任副总经理一职，我负责财务和销售。凤鸣苑是我公司开发的小区，我不认识孙森渊，我看到的这两份购房合同是假的，不是我公司出具的，这两套房现在还没有出售，还在我公司。这两套房现在也没有抵押或者抵账过户到他人名下，孙森渊没有在我公司购买过房产。
8、运城市弘昊房地产开发有限公司空港分公司出具的证明，证实侦查人员提供给其看的两份购房合同所记载的凤鸣苑小区×房和×1房截止2014年11月25日均未出售。
9、凤鸣苑小区11���楼×1室和11栋楼×室的虚假房屋买卖合同，证实被告人孙森渊伪造假的购房合同欺骗被害人，使被害人误认为凤鸣苑小区11栋楼×1室和11栋楼×室的房屋所有人为孙森渊。
10、伪造的购房收据复印件，证实被告人孙森渊用伪造的购房收据欺骗被害人，是被害人相信孙森渊2013年12月16日以刷卡的方式缴纳×1房款191889元、缴纳×房款209007元。
11、中国工商银行新一代网上银行的交易明细，证实2014年5月10日宋某某通过网上银行转账从62×307卡上支出了500000元给被告人孙森渊指定的账户。
12、被告人孙森渊的供述，主要内容：2014年5月份的一天，具体时间我记不清了，当时许峰找到我说他急用钱，让我给他找50万，我给李某某打电话问她有钱吗，我想用50万元，李某某就给我说她帮我问问。第二天我就到李���某家中去找她说借钱的事，李某某就问我钱是谁用，我说许峰用，李某某就说许峰之前还欠他钱，她不借给许峰。我就给李某某说让她把钱借给许峰，手续我来办，全当是钱借给我了，李某某就说她帮忙给我找。李某某说她需要抵押，我就找令狐卓豪让他给我拿了两份假的购房合同，令狐卓豪给了我两份空白的购房合同，我将合同填写后，就拿着这两份购房合同给李某某说我在空港凤鸣苑有两套房子，我可以以这两套购房合同手续抵押。第三天我就给李某某打电话问她帮我找到钱了吗，李某某说找到了，当时李某某给我要抵押物，我没有。当时令狐卓豪在凤鸣苑卖房，他想用钱，就用4间门面房抵押在我公司股东孙ＸＸ跟前借了30万元，后来我急着用钱，就告诉令狐卓豪让他给我两份房屋合同，完了这30万元划到我的名下，我也可以拿这两套合同出去抵押用钱。我就叫他给我拿了两份房屋购买合同，他告诉我说这两份合同是房屋购买的样板合同。令狐卓豪给我的样板合同里面大部分是空白的，合同后面带着公章，合同里面的信息是我自己填写的。因我急着用钱想拿这两份合同抵押出去用钱，就把样板合同填写成我自己的名字。因许峰给我说这钱他只用几天，我以为可以按时还钱，就给李某某说令狐卓豪在我公司借款30万元给我名下写了两份购房合同，她要用就把这两份购房给她，李某某就同意了。我就把两套购房合同给了李某某，并给李某某说让她不要把我押房这事告诉我哥。当时李某某说钱是借别人的，让我把借条上的借款方直接写成别人的名字，具体写的是谁的名字我现在想不起来了。后我就给李某某提供了一个许峰的账号，李某某就把钱汇到了许峰的账户中。我给李某某写了一张50万的借条，并给她两套凤鸣苑小区的房产手续，这两套房产分别是11栋楼×1室和11栋楼×室的购房合同。过了几个月后我实在是没钱清利息，李某某就给我打电话要钱，我就给她说没有钱，李某某就隔几天给我打电话让我还钱。在一次李某某给我打电话中，李某某就问我说我押给她的两套购房合同是假的到底是怎么回事，我就给李某某说让她不用管购房合同的事，钱我想办法还给她就行了。我帮许峰借这50万元没有得到任何好处，我之前和许峰合伙开了一家投资公司，公司钱放出去没有收回来，所以公司亏损，具体亏了多少我俩也没有细算。李某某问我要钱时，我在许峰跟前提了下这事，许峰说他正在贷款，款下来后就给李某某。后来李某某又问我要钱时说，他问过许峰了，许峰给她说我和他的投资公司分完后我还欠他几百万，这50万他不管。在李某某跟前抵押的房屋买卖合同是我填写的，我在合同里面写了受买人的名字，也就是我的信息，还有购买房屋信息等。我当时向令狐豪卓打听了下凤鸣苑小区11号楼×室、11号楼×1室这两套房的情况，之后就伪造了这两套房的购房合同。
13、被告人孙森渊的常住人口基本信息，证实被告人孙森渊，男。
14、被告人闫孟的常住人口基本信息，证实被告人闫孟，男。
15、违法犯罪前科记录查询情况，证实通过“全国违法犯罪人员库”、“全国在逃人员资源库”、“全国禁毒信息系统”网上查询对比，未发现被告人闫孟、孙森渊有违法犯罪记录。
16、辩护人提交的临猗县楚侯乡孙里村委会的证明，证实被告人孙森渊平时一贯表现良好。
17、辩护人提交的孙ＸＸ的证明材料，拟证实孙ＸＸ2016年12月22日写材料称��原意将关王市场×房子（合同价格9.3万元）过户给李某某，用于代替孙森渊偿还债务，并已于2016年10月19日过户给了李某某。证人孙ＸＸ未到庭，同时被害人李某某证实孙ＸＸ也给自己书写了一份材料，内容为：孙ＸＸ自愿将其名下关公文化市场×房屋作价五万元，替许峰偿还李某某的债务。
本院认为：被告人孙森渊以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，恶意透支信用卡，数额较大，经发卡银行多次催收后仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应负刑事责任。公诉机关指控被告人孙森渊信用卡诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以确认。鉴于被告人孙森渊在案发后已归还全部本息，依法可对其从轻处罚。被告人孙森渊、闫孟以非法占有为目的，采用隐瞒真相的方式骗取财物，其行为均已构成诈骗罪，依法均应负刑事责任。公诉机关指控二被告人犯诈骗罪的基本犯罪事实清楚，主要证据确实充分，罪名成立，本院予以确认。被告人闫孟诈骗数额较大，鉴于其在案发后积极退还被害人损失，并取得被害人的谅解，其本人当庭认罪、悔罪，经司法机关对其调查后，认为其符合社区矫正条件，故可对被告人闫孟从轻判处并适用缓刑。公诉机关指控被告人孙森渊诈骗李某某的基本犯罪事实清楚，主要证据确实充分，指控的罪名成立。因被告人被告人孙森渊在诈骗李某某50万后，支付过三个月利息4.5万元，该部分款项应从诈骗数额中扣除。故被告人孙森渊诈骗李某某的数额应认定为45.5万元。被告人孙森渊两次诈骗，诈骗数额特别巨大，同时被告人孙森渊一人犯数罪，依法应当数罪并罚。辩护人认为被告人孙森渊的行为不构成诈骗罪和信用卡诈骗罪，经审查，现有证据能够证实���告人孙森渊信用卡诈骗及诈骗的犯罪事实，故对辩护人的辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二百六十六条、第二十五条、第六十四条、第六十九条、第七十二条之规定，判决如下：
一、被告人孙森渊犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十年二个月，并处罚金四万元。总和刑期十一年八个月，决定执行有期徒刑十年六个月，并处罚金六万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人孙森渊的刑期自2016年5月20日起至2026年11月19日止。罚金自判决生效之日起三十日内缴纳。）
被告人闫孟犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金一万��。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）
二、责令被告人孙森渊退赔被害人李某某四十五万五千元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向运城市中级人民法','2018-09-28
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第八条依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。当事人应当按照约定履行自己的义务，不得擅自变更或者解除合同。依法成立的合同，受法律保护。
第一百一十四条第（一）款当事人可以约定一方违约时应当根据违约情况向对方支付一定数额的违约金，也可以约定因违约产生的损失赔偿额的计算方法。
2、《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百四十二条法庭辩论终结，应当依法作出判决。判决前能够调解的，还可以进行调解，调解不成的，应当及时判决。
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当事人可以约定一方违约时应当根据违约情况向对方支付一定数额的违约金，也可以约定因违约产生的损失赔偿额的计算方法。
约定的违约金低于造成的损失的，当事人可以请求人民法院或者仲裁机构予以增加；约定的违约金过分高于造成的损失的，当事人可以请求人民法院或者仲裁机构予以适当减少。
当事人就迟延履行约定违约金的，违约方支付违约金后，还应当履行债务。
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\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"陈丽丽与徐克文合同、无因管理、不当得利纠纷一审民事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2016-05-30\\\\\",\\\\\