四川省巴中市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）川19刑终98号
原公诉机关四川省巴中市巴州区人民检察院。
上诉人（原审被告人）祝香钦，男，生于1984年8月4日，汉族，中专文化，案发前系巴中市汇生行投资有限公司副总经理，户籍地四川省巴中市巴州区，住巴中市巴州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月4日被巴中市公安局巴州区分局刑事拘留，2015年7月9日被逮捕。现羁押于巴中市看守所。
辩护人彭贤美，北京科盈（成都）律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）祝厌，女，生于1979年5月16日，汉族，大专文化，案发前系巴州区天然气公司职工、巴中市汇生行投资有限公司出借人代表，户籍地四川省巴中市巴州区，住巴中市巴州区江北大道中段559号1单元1室。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月4日被巴中市公安局巴州区分局刑事拘留，2015年7月9日被逮捕。现羁押于巴中市看守所。
辩护人牟顶礼，四川九朝律师事务所律师。
辩护人廖先军，四川信与和律师事务所律师。
四川省巴中市巴州区人民法院审理巴中市巴州区人民检察院指控原审被告人祝香钦犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，原审被告人祝厌犯非法吸收公众存款罪一案，于2018年3月20日作出（2016）川1902刑初124号刑事判决。宣判后，原审被告人祝香钦、祝厌不服，提出上诉。本院受理后依法组成合议庭，查阅了全部案卷，讯问了上诉人祝香钦、祝厌，听取了辩护人的辩护意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定，四川汇丰投资集团有限责任公司实际控制人梅某1（另案处理）为扩大其集团公司对外吸收资金范围，指派被告人祝香钦与冯某1、黄某1（均另案处理）等人到巴中，并于2014年4月2日在巴中市工商行政管理局注册成立巴中市汇生行投资有限公司，股东冯某1（90%）、祝香钦（10%），冯某1为法定代表人，黄某1为总经理，祝香钦为公司副总经理，具体业务由被告人祝香钦负责。并先后联系“贵州省遵义新泽野房地产开发有限公司，富顺县志远纺织服装产业园有限公司，成某房地产开发有限公司”等项目方，在未经中国人民银行批准的情况下，以开发项目为由对外吸收资金。为达到对外吸收资金的目的，被告人祝香钦安排被告人祝厌为巴中出借人代表，由祝厌与项目方签定“借款合同”、“抵押合同”等借款手续，并向被害人出具承诺书。通过巴中汇生行投资有限公司在巴中市向社会不特定人员进行宣传，以支付月利率1.6%的回报为诱饵向社会不特定群众非法吸收存款人民币14010000元，已归还本息2202551.82元。
同时查明，被告人祝香钦在梅某1的安排下虚构广安市恒丰投资管理有限公司项目，在未经中国人民银行批准的情况下，通过巴中汇生行投资有限公司在巴中市向社会不特定人员进行宣传，以支付月利率1.6%的回报为诱饵向社会不特定群众集资2810000元，集资后并未用于生产经营活动，而是将该集资款用于偿还债务和其他开支，致使集资款无法返还，仅支付利息25313.34元。
另查明，2015年6月4日，被告人祝香钦、祝厌经公安机关电话通知后到案。
认定上述事实的证据有：
1.受案登记表、立案决定书、移送案件通知书、采取强制措施相关法律文书。证明案件的由来及对被告人采取强制措施的情况。
2.巴中汇生行公司工商注册登记相关资料。证明巴中汇生行公司于2014年4月2日注册成立，法定代表人系冯某1，股东系冯某1（90%）、祝香钦（10%）,经营范围为房地产项目投资、企业策划服务、社会经济信息咨询服务、房地产经济服务。于2014年12月17日变更经营内容，扩大投资范围。祝香钦系该公司监事，冯某1系执行董事。该公司规定了借款人借款流程由借款人与巴中汇生行公司签订居间服务合同，由巴中汇生行公司代借贷双方制作借款合同和担保合同，借款人出具借款凭证及收妥凭据，按月付息，到期还本。巴中汇生行公司制作相关宣传单，在宣传单上宣传投资实力，以及回报实力，收益稳定，该宣传上约定了投资业务流程表：客户咨询-
投资项目筛选-签订相关合同-房款-领取借款凭证-收益。
3.贵州省遵义新泽野房地产开发有限公司，富顺县志远纺织服装产业园有限公司，成某房地产开发有限公司、广安市恒丰投资管理有限公司的工商登记资料。证明前述公司的工商登记情况。
4.协助查询财产通知书、银行交易记录。证明公安机关在侦查阶段对户名为巴中汇生行公司、祝厌、张某2银行卡交易的查询情况。
5.祝香钦、祝厌等人财产相关查询资料。证明案发后公安机关依法对本案犯罪嫌疑人及同案参与人的财产进行查询情况。
6.巴中汇生行公司相关机动车档案材料及涉案物品扣押清单。证明案发后公安机关对巴中汇生行公司的车辆查询及涉案物品依法扣押。
7.查封决定、查封清单。证明公安机关在侦查阶段查封了富顺县志远纺织服装产业园有限公司的财产。
8.协助查封通知书、房屋记载及协助查封通知书回函。公安机关在侦查阶段查封了银座星城2栋1-8。
9.协助查询财产通知书、银行交易明细、协助查封通知书。证明公安机关在侦查阶段查封了相关财物。
10.查封决定书、查封清单。证明公安机关在侦查阶段查封了成某房地产开发有限公司的财产情况。
11.巴中汇生行公司投资人清单。证明该清单详细记录了巴中汇生行公司向社会吸收资金的被害人投资情况及项目的收款方，投资期限截止时间每个项目均一致，收益均为1.6%，包括有贵州省遵义新泽野房地产开发有限公司，富顺县志远纺织服装产业园有限公司，成某房地产开发有限公司、广安市恒丰投资管理有限公司项目。
12.巴中汇生行公司会计汪某提供的证据材料清单及该公司经营期间账目明细等。证明该份证据由巴中汇生行公司会计汪某提供，详细记录了该公司在经营期间发生的账目明细。投资人返利通过祝厌的账户打到每个投资人的账户上。
13.中国银监会巴中监管分局关于对巴中市公安局巴州区分局《巴中市巴中汇生行有限公司对外吸存是否经过您局许可》的函。证明巴中汇生行公司不是经银行监管机构批准的商业银行，该公司不得从事吸收公众存款等商业银行业务。
14.中国人民银行巴中市中心支公司金融稳定科的说明。证明巴中汇生行公司面向巴中市不特定对象吸取资金未经银行监管部门批准。
15.到案情况说明。证明被告人祝香钦、祝厌经侦查人员于2015年6月4日电话通知到案，并被刑事羁押在巴中市看守所，且能主动配合办案人员查明案情。
16.（2015）巴中民初字第9号、（2015）巴中民初字第9-1号民事裁定书。
17.（2014）巴州民初字第2253号、（2015）巴州民初字第1172号民事调解书。
18.视听资料、电子数据。证明该电脑主机由巴中汇生行公司提供，内存储有该公司在巴中地区非法募集资金的相关账目及资料。
19.川德正司鉴（2015）第08号四川德正司法鉴定所文件。证明2015年6月30日，受巴中市公安局巴州区分局委托，四川德正司法鉴定所依法对祝香钦、祝厌等人涉嫌非法吸收公众存款案中的涉案金额作出鉴定，经鉴定，以成某房地产开发有限公司项目募集的资金总额为489万元，该笔款项在朱某（成某公司负责人）账户中，后流入张某2账户；以富顺县志远纺织服装产业园有限公司项目吸收资金313万元，均流入夏某1、张某3账户中；以广安市恒丰投资管理有限公司项目吸收资金281万元，该笔资金从黄某2龙账户中流入李某2、陈某1账户；以贵州省遵义新泽野房地产开发有限公司项目吸收资金599万元，该笔资金流入腾某账户，后流入张某2、黄某1、贺某、龚某2清账户。总额共计1682万元，偿还本金143万元，支付利息为797865.16元，累计未归还金额为14592134.84元，未归还本金金额为1539万元。
20.证人梅某1的证言。证明广安汇丰集团公司成立于2011年，公司法人代表梅某2、占90%的股份，其是总经理。2014年5月份左右，广安汇丰集团公司决定，派黄某1到巴中汇生行公司去，负责与巴中汇生行公司的祝香钦一同在巴中吸收资金。他们具体为多少项目融了多少资金其不知道。其公司统一的模式都是由下属公司根据总公司的投资决定向社会融资，出借人直接将钱打到借款公司，其公司只是从中间收取居间费。
21.证人冯某1的证言。证明其与梅某1是表兄弟关系。四川汇丰集团成立于2011年9月，法人代表是梅某2，总裁是梅某1，也是公司的实际负责人。巴中汇生行公司成立于2014年4月，法人代表是自己，主要负责人是黄某1和祝香钦。巴中汇生行公司就是四川汇丰集团公司的分公司，也是梅某1在实际控制。汇丰集团公司资金来源都是通过其公司下属的融资公司融资而来，项目方需要的资金通过集团公司统一分配到各下属公司到相应的地方融资。后期项目方不能按照合同约定期限还款，汇丰集团公司就只有在通过下属融资公司继续对外融资，以便归还先期融资公司的融资款。每个分公司的利息支付，在前期都是按照合同约定在支付利息，到汇丰集团资金出现问题后，还本付息都是通过其的账户支付的，也是梅某1安排的。后期所有汇丰集团公司下属的融资公司所融的资金，就直接从“借款合同”所约定的账户转到其招商银行及工商银行账户上，还有张某2的招商银行账户上，所转来的资金其是按照梅某1的安排，大多数融资款其都是转给分公司的出借人代表账户上的，主要用于对各分公司的融资还本付息，汇丰集团的日常开支，归还梅某1的个人借款等。巴中汇生行公司成立的目的就是汇丰集团为了挣钱，具体对外融资及还本付息情况其不知道，只是后期集团公司资金出现问题了，集团对外融资款是转到其账户，还本付息是按照梅某1的安排对外转款的，但后来也有直接找其要求转款的，包括巴中汇生行公司的出纳给其发过短消息，叫其给巴中汇生行公司的项目出借人支付利息。其记得给巴中汇生行公司的出借人代表祝厌转过款，是通过张某2账户转过去的，张某2招商银行的账户是其在保管和使用。
22.证人黄某1的证言。证明梅某1为汇丰集团的实际控制人。巴中汇生行公司系汇丰集团的分公司，冯某1为法人代表，股东有祝香钦，其担任总经理，祝香钦任副总经理。巴中汇生行公司开展的项目都是由集团公司梅某1决定安排的，故巴中汇生行公司的工作人员对项目及抵押物的真实情况都不清楚。对外宣传的方式主要有：向群众发放宣传单，在公交车、电视台等场所投放广告，祝香钦在负责宣传这块。各地分公司通过宣传吸收募集的资金都是统一转至项目方提供的银行账户内，而项目方的账户都是由集团公司梅某1在负责掌控与分配。梅某1给巴中汇生行公司安排了成某公司项目、遵义新泽野公司项目、富顺纺织公司项目及广安恒丰公司四个项目，就安排集团公司风控部的人员将借款、抵押、保证等合同做好后，叫巴中汇生行公司风控部的人员带上公司公章和他们一起去找项目方签订协议并盖章，之后再将合同拿回来找祝厌补签。祝厌是巴中汇生行公司的出借人代表，系祝香钦的姐姐，由祝香钦推荐的。四个项目累计向群众吸收募集资金1600余万元。公司与项目借款方约定的利率是1.8%（其中包括投资客户向巴中汇生行公司每月支付的0.2%的服务费），投资客户实际每月拿到手的利息是1.6%。借款项目方按照合同的约定每月按利率2分应定期向出借人代表的账户内支付利息，但实际操作是每月应支付利息时，利息都是通过冯某1的个人账户转至祝厌的账户内。成立巴中汇生行公司的目的就是通过投资理财公司向群众募集资金。
23.证人汪某的证言。证明其系巴中汇生行公司的出纳，主要负责公司的基本账户及出借人代表祝厌的账户的资金往来。基本账户的资金来源分两部分，一是借款项目方每月支付的信息咨询费及投资客户的1.6%利息，二是广安汇丰集团向巴中汇生行公司支付的备用金，是巴中汇生行公司向集团借支的。祝厌的账户用于收取项目方支付的利息及向投资客户支付利息的支出。每个项目的一笔借款都是祝厌投的，是公司投给她的。巴中汇生行公司法人是冯某1，但他很少来巴中，主要负责人是黄某1，其次是祝香钦。
24.证人卢某的证言。证明其经黄某1介绍到巴中汇生行公司上班，后祝香钦安排其到风控部上班。其公司按照汇丰集团公司的要求与借款项目方签订借款合同，公司员工按照公司的管理和营销模式向群众募集资金。其在公司工作期间，签订了两份合同，一是与富顺纺织公司签订了900万元借款合同，一份是其和祝香钦一起在广安汇丰集团与广安恒丰公司签订的600万元的借款合同。合同签订好后，由出借人代表祝厌在合同上补签名字。其公司实际上是汇丰集团公司的分公司，没有自主经营权，对项目的考察和洽谈都由汇丰集团公司负责，只是按照集团公司的安排签订合同。祝香钦向其私人借款12500元，后来祝香钦安排李某2转款到其的账号上，后来才知道祝香钦是用群众的投资款偿还的。其到广安汇丰集团签订与广安恒丰公司的借款合同后，祝香钦安排一个叫黄某2龙的人到广安来开户，其按照祝香钦的要求把黄某2龙的账号写入合同借款方，所以这个项目的投资款都是打入黄某2龙的账户。
25.证人张某1的证言。证明巴中汇生行公司的法人是冯某1，股东冯某1、祝香钦，下设总经办，黄某1是总经理、祝香钦是副总经理。公司大的事务都是黄某1决策，祝香钦只是负责公司日常管理。其在营销部工作期间的主要职责是到街上面向群众发放宣传资料。到公司有正式项目的时候，就向群众宣传目前所投资项目。公司成立至今共有四个融资项目：成某公司项目、遵义新泽野公司项目、富顺纺织公司项目及广安恒丰公司项目。四个项目筹集的资金是通过宣传从巴中各县区群众中吸收的，宣传方式主要有：到街面发放宣传单，在望王山、公交站台、巴中门球协会等公共场所投放广告等。所有投资客户的投资款都是以祝厌的名义向外出借，祝厌是祝香钦的姐姐，她任出借人代表是巴中汇生行公司决定的。祝厌并非是公司在编职工，公司也未向其发放工资。
26.证人谢某的证言。证明其是巴中汇生行公司的营销部员工。公司的法人是冯某1、总经理是黄某1、副总经理是祝香钦。其主要职责是向客户介绍公司的项目情况，促使客户到巴中汇生行公司投资。巴中汇生行公司有成某公司、遵义新泽野公司、富顺纺织公司、广安恒丰公司四个项目，其听说公司投资的四个项目都是广安汇丰集团公司统一去联系衔接的，他们沟通好后才叫巴中汇生行公司风控部的人员与这些项目方签订合同。投资客户一般都是以巴中汇生行公司安排的出借人代表祝厌的名义向项目方投资，出借人代表必须是公司可控人员。
27.证人王某1的证言。证明巴中汇生行公司的法人是冯某1、股东是冯某1和祝香钦，下设总经办，由总经理黄某1和副总经理祝香钦负责；其是巴中汇生行有限公司的营销部员工，主要是在街面向广大群众发放宣传单，按要求宣传巴中汇生行公司所投资项目的情况，让广大群众到公司投资。
28.证人邹某的证言。证明其是巴中汇生行公司的会计。公司大部分日常开销资金是从广安总公司四川汇丰投资集团公司打过来的，给出借人支付的利息是由汪某向总公司申请后，由总公司打给出借人代表祝厌的账户，再由汪某将钱转给出借人。
29.证人杨某1的证言。证明其系巴中汇生行公司风控部工作人员。其代表巴中汇生行公司与项目方办理相应的借款手续，其经手了富顺纺织公司项目的相关手续办理。
30.证人何某1的证言。证明其是广安汇生行的行政管理人员，2014年1月在公司风控部任经理。2014年7月份的时候因为遵义新泽野公司项目的借款到期，借给该项目的款项是我们向社会融资的，到期要归还，该项目负责人冉某与梅某1商议，向社会集资，用于归还前期借款。巴中汇生行公司与遵义新泽野公司签订了600万元的借款合同，打在了腾得凡的账户上的，用于我们偿还前期借款。
31.证人房某的证言。证明其主要负责将持有的陈某1、腾某等人的账户内的款项转到冯某1等人以及冯某1指定的账户内，包括各地的出借人代表账户，在其印象中他们没有安排其直接从陈某1、腾某等人账户内将资金转给祝厌。只是2014年11月底12月初，黄某1到遵义，他说要给巴中汇生行公司出借人支付利息，但他的银行卡不是工行的，跨行转不方便，他就将5万元和3万元两次转到其工行个人账户，然后其将这8万元转给了祝厌。巴中汇生行公司出借人将资金转到了黄某2龙账户后，转至李某2账户、又从李某2账户转到陈某1账户40万元的去向其不清楚，应该是转到了成都、泸州等地出借人代表账户。
32.银行明细单、资金安排计划及工资审批表。证明尾号为3202（陈某1）的账户2014年12月16日交易收入40万元。资金安排情况及汇丰集团各公司工资情况。
33.证人张某2的证言。证明其在梅某1的安排下在招商银行开办了一个银行账户交给冯某1保管和使用，后来其办理手续，换了一个招商银行账户。其不知道该账户资金具体流动情况。
34.证人赵某的证言。证明其系广安汇生行投资理财信息咨询公司的股东之一，梅某1是公司的实际负责人。其负责财物，具体下属公司的工作是由梅某1来安排的。
35.证人李某1的证言。证明其于2013年4月任广安汇生行公司风控部经理，2014年1月任汇丰集团风控部经理，2014年4、5月份任汇丰集团副总裁，分管风控工作，7月未分管任何工作。风控部主要职责是负责对项目进行考察和合同的签订，对公司业务指导和人员培训。公司根据投资的项目的金额进行融资。公司一般会带给他们借款合同、抵押合同、质押合同、公司相关的印章、空白的借款凭证，拿给借款方后由他们盖章之后给相应借款人。巴中汇生行公司总经理是黄某1。
36.证人龚某1的证言。证明其系都江堰鼎鑫投资咨询有限公司风控部经理，风控部原则是对投资项目的风险进行评估，但实际上只是个文案部门。都江堰鼎鑫公司所有项目是由总公司安排，我们下属公司只是听总公司的安排进行融资，具体的款项安排以及抵押等都是由总公司进行。
37.证人江某的证言及人口信息。证明其系富顺纺织公司项目的实际控制人。其向梅某1联系，告诉他需要多少款项以及时间和归还时间，梅某1就安排他的下属公司巴中汇生行公司的工作人员与其签订借款事项，签了两次合同，签订的都是借款合同、抵押合同、保证合同、股权质押合同、借款凭证，一次时间是2014年10月28日至次年5月27日，七个月，借款金额为500万元，实际到账是206万元，打在夏某1的62×××23账户上的；一次是2014年11月7日至次年3月6日，四个月，借款金额也是500万元，实际到账109万元，打在张某36222082303000323983的卡上的，张某3的这张银行卡是其在使用，这109万元全部转入其6222082303000323983账户上；约定的利息是2%，利息是由其从其6222082303000323983账户上支付到梅某1指定的冯某1、张某2、夏某2等的账户上。其公司下差巴中汇生行本金315万元，从合同上约定差利息36.8万元。其不认识出借人，也没有见过面，其与巴中汇生行公司所签的借款手续都是签的空白的。
38.证人罗某的证言。证明其系富顺纺织公司财务负责人。其所证实的借款情况与江某证实的一致。另证实其公司在收到每一笔款项时，要向巴中的借款人出具收款凭证，巴中的人到公司拿空白的去，再向出借人融资时，由他们给出借人填写。这些款项都是由富顺产业园统一支出。还下差巴中汇生行315万元本金及20万元利息。
39.证人夏某1的证言。证明2014年9、10月份的样子罗某叫其开了一张工商银行的卡并交给他，至于他是怎么使用的其不知道。
40.调取证据通知书、银行交易明细。证明在侦查阶段公安机关调取了登记名为张某3、账号62×××96，登记名为夏某1、账号62×××23的银行卡交易情况。
41.借款合同、抵押合同、保证合同、股权质押合同、巴中借款明细表、银行交易明细清单、代持股确认协议等。证明所有合同均由祝厌签名、捺印，巴中汇生行给富顺纺织公司项目实际借款315万元本金。
42.证人冉某的证言。证明其系遵义市新泽野公司法定代表人、遵义市云某房地产开发有限公司（以下简称“云某公司”）法定代表人。梅某1于2013年、2014年在其开发的“云某社区”、“共青社区（即中山社区）”投资入股共同开发资金3600万元、共同开发“南部新城”项目3900万元，共计7500万元。这些钱是梅某1通过他的融资公司，以其提供的项目资料作抵押，向社会上融的资。在2014年7月30日，梅某1的集团公司对外融资，在期限内不能还款，因其向梅某1借款有共计7500万元，所以梅某1就找到其并签定了一份“融资借款协议”，协议是梅某1集团公司下属的遵义汇生行何某1与其签订的，协议的内容就是梅某1的集团公司借款到期不能偿还，要用其的遵义新泽野5000万元房屋资产作抵押，在继续对外融资用于偿还已经到期的4400万元借款。其只是提供其公司新泽野“银座新城”项目给梅某1的汇丰集团公司融资为偿还其的借款7500万元，其与巴中汇生行公司何某1签订了一份“融资借款协议”，其遵义新泽野公司与巴中汇生行公司及出借人代表在办公室内签订了借款合同，巴中汇生行公司是何某1出面办理的，向巴中汇生行公司借款600万元，具体梅某1把巴中汇生行公司融资的600万元如何安排的其不清楚了。其公司向梅某1汇丰集团公司借款，没有经过中国人民银行批准，也没有相关的文件资料。2014年2月22日，梅某1带着张某2和其签订了房地产开发合作协议、股权转让协议等，梅某1的代表张某2占51%的股份。签订协议后，梅某1提出以其公司开发的“银座星城”项目为平台向社会融资用于支付其前期费用后期项目开发。
43.证人腾某的证言。证明其系四川汇丰集团有限公司的司机，其和李某1、何某1出差到遵义汇生行公司时，他二人要求其和房某去办卡，其和房某在遵义工行、建行开了两张卡，卡和身份证都放在房某处使用。
44.关于在工行开设商友卡的情况说明。证明62×××02卡是以陈某1名义办理，但该卡实际控制人并不是陈某1。
45.合作建房协议、宗地合作开发建设协议书、房地产合作开发协议、南部新城房地产联合开发合同、融资借款协议、银行业务回单、收据等。证明汇丰集团与云某公司入股共同开发“云某社区”、“共青社区（即中山社区）”投入共同开发资金3600万元、共同开发“南部新城”项目3900万元。
46.借款合同、商品房买卖合同、保证合同等。证明以遵义新泽野公司为甲方与出借人代表祝厌为乙方签订了借款合同、保证合同。合同约定借款600万元。
47.协助查询财产通知书、银行交易明细。证明侦查中巴中市公安局巴州区分局依法查询腾某账户（62×××06）、陈某1账户（62×××02），发现在腾某账户中在2014年8月份有来自巴中的大量汇款。数额在5万元、10万元不等。
48.证人夏某2的证言及情况说明。证明其在梅某1的汇丰集团上班。2014年3月份左右，梅某1让其和李伟成立一个公司，其和李伟将各自的身份证交给梅某1。2014年12月份左右，梅某1和冯某1才告诉其梅某1以其的名义注册成立了广安恒丰投资管理有限公司，并以公司的名义在广安武胜县沿口镇购买了一个门市，其是该公司的法人代表，梅某1以该公司的名义对外融资。其没有代表广安恒丰公司的名义向祝厌借款600万元，也没有参加过向祝厌借款的股东会。2014年4月份其按梅某1指令办理了一张乐山市商业银行卡交给梅某1，巴中市投资者的款项和该卡的关联情况其不清楚。
49.证人李某2的证言。其于2014年5月6日按照梅某1的安排到巴中，与黄某1等人组建巴中汇生行公司，巴中汇生行公司筹备资金由四川汇丰投资集团公司支付，巴中汇生行公司的法人代表是冯某1、总经理黄某1、副总经理祝香钦。冯某1从来没有来过公司，黄某1到公司的时间也不多，日常工作基本由祝香钦负责。巴中汇生行公司根本不参与项目方的考察，磋商。项目方都是由汇丰集团公司负责确定，巴中汇生行公司签订合同的时候由集团公司风控部通知公司的工作人员去签订合同就是了，受集团公司控制，没有自主经营的权利。巴中汇生行公司采取向社会群众宣传集资。公司的出借人代表是祝香钦安排的。公司在巴中招聘了30多名工作人员，在对他们集中培训后，让员工自己以及动员自己亲戚朋友将钱投资到公司考察的项目中来，同时安排他们持集团公司印制的宣传单向社会群众介绍、宣传，将公司与项目方签订的借款合同以及抵押合同给他们看，吸引他们投资公司的项目，收取丰厚的利润。出借方按要求签订出借通知书，并将款项打到我们指定的银行账户。2014年12月份的时候，因为巴中汇生行公司与成某公司项目签订的款项快到期了，公司管理人员都比较紧张，怕还不了款。梅某1就安排巴中汇生行公司与广安恒丰公司签订假合同，向老百姓继续吸收资金，用于解决前期借款人中急需用钱的款项及公司的日常开支。梅某1从这笔投资款中拿走了40万元，祝香钦拿走了将近80万元，这些钱他具体用于何处其不清楚。巴中汇生行公司与广安恒丰公司签订合同纯粹就是梅某1、祝香钦等人安排的虚假合同，目的就是骗取老百姓的钱，用于还款和公司开支，甚至公司领导个人消费、使用。
50.黄某2龙、李某2账户进账、开支明细。证明在该项目所吸资金及资金流向、开支的情况。
51.证人朱某的证言。证明其系成某公司的法定代表人，2013年开始，其公司在广安汇丰集团处一直借款，联系的是梅某1，最高时有5000万元，2014年5、6月份时，我们在梅某1的介绍下与巴中汇生行公司签订了借款合同，借款为500万元，期限为6个月，出借人代表是祝厌，其根本不认识她，也没有任何来往。2014年11月份的时候，其知道汇丰集团出事了，2014年12月份的时候，我们成某公司在梅某1处以前的借款到期了，无法偿还本金，所以梅某1就安排下属的分公司巴中汇生行公司从巴中募集资金，按照梅某1的安排，其与巴中汇生行公司签订了500万元的借款合同。其将自己在工商银行成都高新区的个人银行卡交给了梅某1的老表冯浩，该卡一直由梅某1在掌控和使用，巴中汇生行公司向群众募集的资金也都是转入该卡内的。成某公司偿还给汇丰公司的本金及利息都是打入梅某1的个人账户的。梅某1还占了宇虹公司25%的股份，后来转给了张某2。
52.证人闫某的证言。证明其系成某公司的股东之一，2014年7月份的时候，因为我们以前在汇丰集团的部分借款到期，无法偿还，所以梅某1安排他的下属公司巴中汇生行公司跟我们签订借款合同，签订日期是2014年7月9日，金额为500万元，期限为6个月，梅某1的下属公司巴中汇生行公司在巴中进行募集资金，所有募集的资金都是梅某1自己在安排，没有进入鸿丰公司的账户。
53.证人张某2的证言。证明其系多家企业的法定代表人和股东，但都是梅某1安排的，梅某1是汇丰集团实际控制人，汇丰集团及分公司的事情都是梅某1说了算。其受梅某1的安排到宇虹公司任出纳。6225881288380768账户是以其名义开的，但是一直是冯某1在使用，其不清楚该卡的资金流动。其对巴中汇生行公司以成某公司名义向群众募集的500万元的资金流向情况不清楚。
54.证人刘某1的证言。证明其系成都汇鑫丰华投资理财信息咨询有限公司会计。2014年7月至11月期间，梅某1安排朱某将他的卡通过冯浩交给了汇鑫丰华公司的财务部，由我们财务部的人员负责将账户上的资金转至张某2招商银行的个人账户上。我们汇丰公司的运营模式是总公司实际控制人梅某1与项目方谈好借款事宜，然后梅某1就安排各地分公司与项目方签订好合同，之后分公司就在当地向社会不特定人员宣传融资。2014年7月梅某1安排巴中分公司募集资金，后巴中分公司的人到成都与朱某签订合同，其协助，从他们签订的协议上其得知巴中分公司募集的资金是500万元。朱某与梅某1达成借款事宜后，梅某1就安排包括巴中分公司在内的公司以成某公司名义从各地群众中募集资金，所募集资金都是转入朱某的工商银行账户内，也包括巴中分公司向群众募集的500万元资金。
55.协助查询财产通知书、银行卡交易明细。证明2014年7月份期间上述朱某的账户中有大量来自巴中的汇款。金额在1万元到10万元间不等。
56.借款合同、抵押合同、保证合同。证明成某房地产开发有限公司与出借人代表祝厌签订的各种合同，均由祝厌签名、捺印。
57.汇生公司往来款项明细。证明该表记录了汇丰集团与鸿丰公司之间的账目往来以及支付账户名称。58.集资参与人张莲芳、林品福、李军材、何泉慧、唐欣、夏捷、陈开一、杨力华、赵娜、邓学军、黄志琼、程仕俊、庞启青、张某4英、冯万春、邓戟舞、陈某2武、张兰芳、杨兵、刘某3、黄欣兴、李元珍、杨建、袁永安、邱某、彭跃林、蒋万模、李素英、石爱桃、张美宇、张清朝、申菊华、黄才权、杨某2、程奎、袁鹏、向姣、何洋、李英的陈述及出借人转存资金委托书、出借款项交付通知书、信息咨询服务合同、承诺书、风险告知书、银行交易明细等。证明上述人员系成某公司项目的投资人，上述人员在2014年7月份期间通过巴中市汇生行公司业务员的宣传、该公司的传单、以及该公司在各地悬挂的标语、灯箱广告、亲戚朋友的介绍等方式得知巴中汇生行公司是一家投资公司、投资没有风险、收益高，具有好的投资项目，正在对外融资，在巴中汇生行公司与该公司的员工签订出借人转存资金委托书、出借款项交付通知书、信息咨询服务合同、承诺书、风险告知书等，约定借款期限，定期返利，后将不等的款项汇入公司业务员指定的账户，朱某的账户（62×××18），后来部分人员间接在约定的时间获得过不等的利息，本金均未归还，利息均由祝厌的账户汇到各投资人提供的账户中。总金额达500万元。
59.集资参与人张玲、杨淑华、杨清德、冉静嘉、苟彦文、彭训体、朱宪程、李永喜、彭跃林、张曙光、贾敬先、杨柳、李文邦、李成忠、王琼英、罗之省、陈端贤、张清直、刘绍湘、李书联、张甫志、张志敏、赵大军、朱绍元、彭自春、刘大治、王某2云、赵娜、李钟让、任志诚、何文贵、姚某林、赵小蓉、吴会琼、肖远萍、黎正涛、林科华、向玉兰、张著容、李思珍、张朝前、李素英、张素庚、杨清贵、蒋万模、蒋波、刘仕建、何仕谦、周太刚、邱国某、何均修、李桂兰、何娟、张邦喜、辜锡斌、黄绍华、韩良琼、袁书维、庞国荣、黄欣兴、李艳、赵琼林、杜秀华、苟娜、张国华、马腾万、肖欣玉、李正芬、刘跃松、龙某菲、张兰芳、何洋、咎绍荣、蔡敏、王丽蓉、周泓伶、周宗武、佘必华、任本万、陈鸿金、庞杰、向姣、谢寿光、王怀升、贺娜、王三熊、徐秀琼、杨春林、陈洪兵、向某贵、苟晓梅、周秀琼、唐欣、黄翼、何瑞林、张甫田、张建万、蒋敏、杨清德、李治英、黄才权、郭桂华、董某、杨某2、蹇学廷、何某2、杨某3、邱某、刘某2、刘某3、姜金华、严某、吴某、沈华杰的陈述及出借人转存资金委托书、出借款项交付通知书、信息咨询服务合同、承诺书、风险告知书、银行交易明细等。证明上述人员系遵义新泽野公司项目的投资人，上述人员在2014年8月-10月份期间通过巴中汇生行公司业务员的宣传、该公司的传单、以及该公司在各地悬挂的标语、灯箱广告、亲戚朋友的介绍等方式得知巴中汇生行公司是一家投资公司、投资没有风险、收益高，具有好的投资项目，正在对外融资，在巴中汇生行公司与该公司的员工签订出借人转存资金委托书、出借款项交付通知书、信息咨询服务合同、承诺书、风险告知书等，约定借款期限，定期返利，后将不等的款项汇入公司业务员指定的账户，腾某的账户（62×××06），后来部分人员间接在约定的时间获得过不等的利息，本金均未归还，利息均由祝厌的账户汇到各投资人提供的账户中。总金额达592万元。
60.集资参与人韩良银、李菊芳、任志成、孙良翠、胡长松、苟玉容、张某4英、李文邦、杨延明、曾怀军、杨兵、邓桂菊、杨静忠、郭继周、蒋三明、任本万、张甫田、蒋敏、庞国荣、何仕谦、邬华德、刘俊江、刘英、何仕谦、叶秀华、何丹、何书英、杨秋华、毛群英、蔡桂芳、魏启禄、李明忠、徐桂华、彭春、张洪珍、莫尚剑、韩良琼、刘跃松、冯某2文、付朝军、张邦联、蒲大成、蔡大菊、喻源的陈述及巴中汇生行资料、银行交易明细、出借款项交付通知书、信息咨询服务合同、承诺书、风险告知书等。证明上述人员系富顺纺织产业园项目的投资人，上述人员在2014年11月初通过汇生行工作人员向其发放传单、亲戚朋友的宣传以及汇生行公司广告及该公司在各地悬挂的标语等不同方式了解到巴中汇生行理财业务，并在汇生行工作人员对项目的宣传下，投资项目为富顺纺织产业园项目，与汇生行签订借款合同、居间咨询服务合同、承诺书等，约定借款期限及利息，然后将不等的款项打到汇生行指','2018-09-28
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