河南省济源市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）济刑初字第527号
公诉机关济源市人民检察院。
被告人高来恩，男，1963年8月17日出生。
被告人李英慧，男，1963年8月25日出生。
辩护人周合新，河南凌峰律师事务所律师。
被告人张闫伟，男，1974年2月4日出生。
指定辩护人张艳艳，河南剑光律师事务所律师。
被告人宋音遐，女，1963年4月12日出生。
辩护人陈娟娟，河南艳阳天律师事务所律师。
被告人闫思红，男，1955年6月20日出生。
辩护人姚劲松，河南剑光律师事务所律师。
被告人刘某某，女，1987年4月20日出生。
被告人葛某某，女，1988年4月22日出生。
被告人秦某某，男，1953年5月16日出生。
指定辩护人高帅成，河南凌峰律师事务所律师。
被告人李某某，男，1958年10月5日出生。
济源市人民检察院以济检公诉刑诉（2015）488号起诉书指控被告人高来恩、李英慧、张闫伟、宋音遐、闫思红、刘某某、葛某某、秦某某、李某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。济源市人民检察院指派检察员王秀杰、翟伟州出庭支持公诉，被害人樊某、李某，被告人高来恩、被告人李英慧及其辩护人周合新、被告人张闫伟及其辩护人张艳艳、被告人宋音遐及其辩护人陈娟娟、被告人闫思红及其辩护人姚劲松、被告人刘某某、被告人葛某某、被告人秦某某及其辩护人高帅成、被告人李某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2006年以来，被告人李英慧和宋音遐夫妇一直借钱给四川泸州江阳区港亨煤业有限公司（以下简称港亨公司）的老板被告人高来恩，收取固定的利息回报。2011年六七月份，李英慧夫妇因资金紧张，无法满足高来恩的借款要求，便与被告人张闫伟、闫思红等人商量出资注册成立投资公司，利用社会上的资金提供给高来恩使用，收取固定回报。2011年7月14日，宋音遐、酒海燕（另案处理）、闫思红、张闫伟、戴某、买某注册成立济源市骏明投资咨询有限公司（以下简称骏明投资公司），经营范围：投资咨询（期货、股票除外），酒海燕担任法定代表人，闫思红担任总经理负责财务，张闫伟担任总经理助理负责业务。随后酒海燕、闫思红等人由李英慧介绍到泸州港亨公司考察，和高来恩商定合作事宜，高来恩和李英慧等人共同商定群众存款用的合同文本，高来恩委托宋音遐代表港亨公司在合同上签字。骏明投资公司成立后，以月息1.4至2.5分不等的高息吸收群众存款，和群众签订一式三份的理财合同，分别由存款群众、骏明投资公司和港亨煤业公司委托人宋音遐保管。其中群众所持那份为高来恩邮递过来盖有港亨公司公章的合同。骏明投资公司的财务人员每天将吸收的存款打至高来恩的账户，高来恩付给骏明投资公司月息3分的利息，群众存款到期后，高来恩将本金及利息打给骏明投资公司，骏明投资公司用这些钱支付群众的本金和利息，并赚取利息差。2012年3月份，被告人葛某某到公司担任会计，负责公司账目。2012年5月份，酒海燕辞职，公司股东会议选举张闫伟担任法定代表人。
后因骏明投资公司的名称无法满足资格审查要求，公司原股东商量后于2012年8月16日成立济源市骏明商贸有限公司（以下简称骏明商贸公司），股东变更为宋音遐、张闫伟、宗某（闫思红妻子）、崔某、买某，张闫伟继续担任法人代表，骏明投资公司随后注销。2012年10月份，被告人刘某某到公司担任出纳。高来恩利用骏明公司吸收群众的钱经营煤炭生意，由于经营不善，2013年7月份开始，高来恩停止支付骏明商贸公司的本金和利息，但继续邮寄盖有铜陵中融房地产开发有限公司公章的合同供骏明商贸公司使用，并许诺还款时间。2013年年底，骏明商贸公司资金紧张，张闫伟为吸收存款，通过给介绍人按照介绍存款数额的0.2%提成的方法来吸收存款，还规定如果介绍存款数额满50万元，另给介绍人奖金1万元。2014年7月下旬，骏明商贸公司资金链断裂，大量群众的存款本金无法收回。
根据司法会计鉴定，骏明投资公司与骏明商贸公司共吸收718人存款本金23665万元(含滚存)；退还存款本金16943万元，支付利息2431.6007万元。433名存款人的未退还本金6747万元，造成群众损失4803.3745万元，该损失金额包含张闫伟本人未退本金827万元与“骏明公司”未退本金40万元。除张闫伟和“骏明公司”未退还的本金外，未退还431名存款人本金5880万元，实际造成损失3936.3745万元。
另外，2012年11月份开始，被告人张闫伟以成立济源路易酒庄商贸有限公司为由，以高息为诱饵，个人以打借条的形式向20名群众吸收存款222万，用于酒庄经营。张闫伟在后期资金紧张的情况下，又以种种理由向43名存款群众以打借条的形式吸收存款共计886.7万元，后以其个人名义存入骏明商贸公司827万元，用于骏明商贸公司资金周转。张闫伟在担任骏明公司业务经理及法定代表人期间，以高息为诱饵，个人以打借条形式向9名群众借款67万元，张闫伟将这些钱交予李英慧和宋音遐，从中赚取利息差。
公诉机关对上述事实提供了被告人的供述、被害人的陈述、证人证言、书证、鉴定意见等证据，认为被告人高来恩、李英慧、张闫伟、宋音遐、闫思红、刘某某、葛某某、秦某某、李某某非法吸收公众存款，数额巨大，九被告人均已构成非法吸收公众存款罪。提请依法惩处。
被告人高来恩对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，表示自愿认罪。
被告人李英慧辩称，其没有提议并参与成立骏明公司，公司股东本身有意向去泸州港亨公司考察，其没有参与商定群众存款用的合同文本，也没有参与公司经营管理，没有吸收群众存款。其辩护人认为，1、李英慧没有成立公司吸收群众存款的故意，没有实施具体的吸收存款的行为，也没有参与公司的经营管理、吸收存款；2、起诉书及鉴定意见中骏明公司吸收的存款数额含滚存，应减去滚存数额。
被告人张闫伟对公诉机关指控的基本事实及罪名均无异议，表示自愿认罪，辩称给介绍人按照存款数额的0.2%提成及存款数额满50万元奖励1万元的规定不是其制定的，是李英慧给其说的，其都是听从于李英慧、宋音遐夫妇。其辩护人认为，1、张闫伟在本案中的作用小于李英慧、宋音遐；2、指控的犯罪数额含滚存，应扣除滚存金额，以未退还本金数额5880万元计算犯罪数额；3、张闫伟以打借条的形式吸收的222万元、67万元不应仅仅认定为个人吸收的存款，用于公司周转而吸收的886.7万元不应认定为个人吸收的存款数额，应作为公司吸收的存款；4、张闫伟有自首情节。
被告人宋音遐对公诉机关指控的基本事实及罪名均无异议，表示自愿认罪，辩称1、成立公司吸收存款是酒海燕、闫思红知道其家在高来恩处放有钱而提议成立的；2、其在公司时是代表港亨公司签合同，其2012年下半年离开公司后不清楚骏明公司和群众签的合同；3、其有自首情节。其辩护人还认为宋音遐未参与公司经营活动，系从犯。
被告人闫思红对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，表示自愿认罪。其辩护人认为，1认定骏明公司非法吸收的存款数额过高，其中含滚存，且鉴定意见中显示未向公安机关提供申报材料的60人共2301万元的未退还本金依据是理财合同（收据）还是张闫伟的个人借条还需核实，若未核实则应从闫思红等人的犯罪数额中扣除，另外，张闫伟以个人名义所借款项不属于公司吸收存款的数额；2、闫思红有自首情节；3、闫思红所起作用小，系从犯。
被告人刘某某、葛某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，表示自愿认罪。
被告人秦某某对公诉机关指控的基本事实及罪名均无异议，表示自愿认罪，辩称指控其吸收存款数额过高，应为300万元，但对提成数额没有异议。其辩护人认为，1、指控秦某某吸收存款数额不准，涉案金额应扣除滚存部分，且依秦某某当庭提交的李善强等三人的证明，因不是秦某某介绍的，应予以扣除；2、秦某某有自首情节；3、秦某某所起作用较小，系从犯。
被告人李某某对公诉机关指控的基本事实及罪名均无异议，表示自愿认罪，辩称指控其吸收存款数额、提成数额不准，其提成数额约两三万元。
经审理查明：
2006年以来，被告人李英慧、宋音遐夫妇一直借钱给四川泸州江阳区港亨煤业有限公司（以下简称港亨公司）的老板被告人高来恩，收取固定的利息回报。2011年六七月份，李英慧、宋音遐夫妇与被告人张闫伟、闫思红等人商量出资注册成立投资公司，利用社会上的资金提供给高来恩使用，收取固定回报。2011年7月14日，宋音遐、酒海燕（另案处理）、闫思红、张闫伟、戴某、买某注册成立济源市骏明投资咨询有限公司（以下简称骏明投资公司），经营范围：投资咨询（期货、股票除外），酒海燕担任法定代表人，闫思红担任总经理负责财务，张闫伟担任总经理助理负责业务。随后酒海燕、闫思红等人由李英慧介绍到泸州港亨公司考察，和高来恩商定合作事宜，高来恩和李英慧等人共同商定群众存款用的合同文本，高来恩委托宋音遐代表港亨公司在合同上签字。骏明投资公司成立后，以月息1.4至2.5分不等的高息吸收群众存款，和群众签订一式三份的理财合同，分别由存款群众、骏明投资公司和港亨公司委托人宋音遐保管。其中群众所持那份为高来恩邮递过来盖有港亨公司公章的合同。骏明投资公司的财务人员每天将吸收的存款打至高来恩的账户，高来恩付给骏明投资公司月息3分的利息，群众存款到期后，高来恩将本金及利息打给骏明投资公司，骏明投资公司用这些钱支付群众的本金和利息，并赚取利息差。2012年3月份，被告人葛某某到公司担任会计，负责公司账目。2012年5月份，酒海燕辞职，公司股东会议选举张闫伟担任法定代表人。
后因骏明投资公司的名称无法满足资格审查要求，公司原股东商量后于2012年8月16日成立济源市骏明商贸有限公司（以下简称骏明商贸公司），股东变更为宋音遐、张闫伟、宗某（闫思红妻子）、崔某、买某，张闫伟继续担任法人代表，骏明投资公司随后注销。2012年10月份，被告人刘某某到公司担任出纳。高来恩利用骏明公司吸收群众的钱经营煤炭生意，由于经营不善，2013年7月份开始，高来恩停止支付骏明商贸公司的本金和利息，但继续邮寄盖有铜陵中融房地产开发有限公司公章的合同供骏明商贸公司使用，并许诺还款时间。2013年底，骏明商贸公司资金紧张，张闫伟为吸收存款，通过给介绍人按照介绍存款数额的0.2%提成的方法来吸收存款，还规定如果介绍存款数额满50万元，另给介绍人奖金1万元，被告人秦某某、李某某亦在此期间介绍他人存款，获取提成。2014年7月下旬，骏明商贸公司资金链断裂，大量群众的存款本金无法收回。
根据司法会计鉴定，骏明投资公司与骏明商贸公司共吸收718人存款本金23665万元(含滚存)；退还存款本金16943万元，支付利息2431.6007万元。433名存款人的未退还本金6747万元，造成群众损失4803.3745万元，该损失金额包含张闫伟本人未退本金827万元与“骏明公司”未退本金40万元。除张闫伟和“骏明公司”未退还的本金外，未退还431名存款人本金5880万元，实际造成损失3936.3745万元。
被告人高来恩提供“理财合同”，在一定期限内以货币还本付息的方式使用骏明投资公司和骏明商贸公司吸收公众的存款，参与非法吸收公众存款23665万元（含滚存），未退还本金5880万元，实际造成损失3936.3745万元。被告人李英慧、张闫伟、宋音遐、闫思红以骏明投资公司和骏明商贸公司的名义，非法吸收公众存款23665万元（含滚存），未退还本金5880万元，实际造成损失3936.3745万元。被告人葛某某担任骏明公司会计期间，公司非法吸收存款21261万元（含滚存），退还本金16756万元，支付利息2320.252万元。被告人刘某某担任骏明公司出纳期间，公司非法吸收存款18431万元（含滚存），退还本金14957万元，支付利息1989.71万元。葛某某个人非法吸收存款14万元，得提成840元；刘某某个人非法吸收存款38万元,得提成2280元;被告人秦某某参与非法吸收存款约400余万元，得提成14.8万元，后将提成中的8万元又以其儿媳杨丹的名义存于骏明公司；被告人李某某参与非法吸收存款208万元，得提成6.845万元。
另查明，2012年11月份开始，被告人张闫伟以成立济源路易酒庄商贸有限公司为由，以高息为诱饵，个人以打借条的形式向20名群众吸收存款222万元，用于酒庄经营。张闫伟在后期资金紧张的情况下，又以种种理由向43名存款群众以打借条的形式吸收存款共计886.7万元，后以其个人名义存入骏明商贸公司827万元，用于骏明商贸公司资金周转。张闫伟在担任骏明公司业务经理及法定代表人期间，以高息为诱饵，个人以打借条形式向9名群众借款67万元，张闫伟将这些钱交予李英慧和宋音遐，从中赚取利息差。
案发后，被告人高来恩经劝投主动到公安机关投案，张闫伟、宋音遐、闫思红、刘某某、葛某某、秦某某、李某某均经电话通知后到案接受调查，上述被告人到案后均如实供述了基本犯罪事实。在侦查阶段，刘某某退出提成款2280元；葛某某退出提成款840元；秦某某退出提成款1万元；李某某退出提成款3.2万元；崔某退出分红2万元，前述共计65120元暂存于济源市财政局的非税账户。审理中，李某某家属代其退出提成款3.645万元，部分存款人亦对李某某的行为表示谅解。
上述事实，有以下经过庭审举证、质证的证据予以证实，足以认定：
（一）被告人的供述与辩解
1、被告人高来恩的供述与辩解，证实其2006年开始和李英慧有资金往来。2011年5月，李英慧说他和几个朋友在济源准备成立投资咨询公司给其投资，后还多次打电话说公司成立的情况。过了两个多月，李英慧说在济源成立了骏明投资咨询公司，公司股东想过来看看其港亨公司的情况。后骏明投资公司的酒海燕、闫思红等人来到泸州，其带他们去了货场和码头，又让他们看了港亨公司和电厂的供货合同，他们问了一些账目问题。商谈后，酒海燕代表骏明投资公司和其签订了一份投资协议，李英慧给其提供了一份合同模板，其看后商定用这份合同。随后其打印了一些合同并盖好港亨公司的公章邮寄给骏明投资公司使用，骏明投资公司陆续往其账户上打款。合同上有甲乙丙三方，甲方是出资方，乙方是用款方港亨公司，后来改成铜陵中融房地产开发有限公司，丙方是委托理财方骏明投资公司，后来改成骏明商贸公司。李英慧还让其给他妻子宋音遐出具了一个委托书，让宋音遐代表港亨公司在合同上签字。
骏明公司陆续开始给其打钱后，如果有借款人的合同到期，骏明公司的财务就会和其或者港亨公司的财务会计王开凤联系，其或者王开凤就会把钱给骏明公司打过去，一直到2013年6月底，两个公司的资金来往都正常。2013年四五月份，港亨公司的业务因为亏损已经完全停了，其给李英慧说无法按期支付借款人的本金和利息了，李英慧和骏明公司商量后，同意其暂停支付借款人的本金和利息，骏明公司也不再给其打钱，让其尽快融资做产业转型还钱。后其和一个从事房地产的朋友赵宏伟到安徽铜陵注册了铜陵中融房地产开发有限公司，准备改造开发铜陵鹞山公园，但因为资金不到位没有具体实施。2013年12月，其花了150万元在铜陵收购了一家担保公司，于2014年4月办完手续改名为安徽元通融资担保有限公司，其担任法人，但也没有挣到钱。当时担保公司周转急用钱，其让骏明公司的法人张闫伟给其打了300多万元，随后张闫伟又拿回了40多万元。2014年7月，李英慧说骏明公司来了几个借款人想见其，这些人说骏明公司已经不付给他们本金和利息了，还问其钱都去哪了，其给他们说没钱。后来张闫伟、李英慧带着七八个人来到铜陵让其还钱，其给李英慧的账户转了50万元。骏明公司的人每天都在铜陵逼其还钱，其没办法又按照他们给的账户陆陆续续转了100多万元，其中账户有李英慧，张闫伟、吕和平、买某等，2014年9月26日又给张闫伟转了100万元。2015年1月，其元通融资担保有限公司也停业了。
骏明公司每天打钱到其工商银行账户。公司会计说到2013年6月底，骏明公司给其打了4138万元，其给骏明公司转回1732万元。2014年上半年，张闫伟给了其370多万元，其又给他45万元。骏明公司出事后，其总共给李英慧和骏明公司的人转了317万元。骏明公司转给其的钱全部用于港亨公司的煤炭生意了。港亨公司从宜宾到重庆的沿江港口收煤，用船运煤到华能电力燃料总公司下属的几个电厂。2011年开始煤炭生意就一直赔钱，到2013年春节后煤炭价格又大幅下降，煤炭生意做不下去就停了下来。到2013年6月底，李英慧陆续借给其有几百万元，但他从公司也拿走了889万元。这些钱李英慧也没有明说是还他的利息还是本金，其多次要求和李英慧对账，但他都没有拿出票据来对账。李英慧拿的钱里肯定有骏明公司的钱，但骏明公司的钱到其这里都和港亨公司的钱混到一起了，根本分不清。2013年7月，李英慧也知道煤炭亏的事，其不清楚他有没有告诉骏明公司的人。后李英慧要求更换给骏明公司邮寄的合同，改为用款方为铜陵中融房地产开发有限公司的合同，也没有说换合同的原因。李英慧还多次提起想要港亨公司股份，其认为借骏明公司的钱是要还的，不能白白送给他干股，就一直拖着。
2、被告人李英慧的供述与辩解，证实其2006年初和泸州港亨公司的老板高来恩在生意上有资金往来，其和朋友陆续往高来恩的公司投了一千多万元，他付一定的利息，收益还都可以。2011年四五月份，其和酒海燕找闫思红帮忙贷款，说起了泸州生意的事，不知是谁说目前社会上很多投资公司很火，其和酒海燕、闫思红等几个朋友就商量成立骏明投资公司。其和酒海燕去看了门面，他们去办理手续，其去泸州给高来恩说在济源弄了个投资咨询公司可以给他投钱。公司成立后，股东们都去泸州高来恩的公司考察，还签了投资协议。回去后骏明公司就开始营业了，将钱打给高来恩，月息3分，也能给群众按时兑付本金和利息。2012年5月，公司法人酒海燕辞职，变更成张闫伟，8月份工商局通知公司名称不能出现投资咨询字样，就重新在工商局注册了骏明商贸公司。2012年七八月份，长江发大水致港亨公司放在港口的存煤遭受了很大损失，煤炭生意损失越来越多，到了2013年6月底就无法给骏明公司的存款人兑付利息和本金了。高来恩让其和骏明公司商量能不能缓缓，其和骏明公司股东们商量后同意高来恩暂停支付骏明公司存款人的本金和利息，骏明公司也不再给高来恩打钱，让他尽快想办法还以前的欠款。2013年下半年，高来恩转到安徽铜陵搞房地产，注册了安徽元通融资担保有限公司，但房地产生意一直没有做成，担保公司也不行。2014年7月，骏明公司的资金链断裂，无法兑付群众本息。骏明公司股东有酒海燕、张闫伟、买某、闫思红、宋音遐、戴某。骏明公司将群众的钱以一定的利息吸进来，公司将这些钱以略高一点的利息放到用款单位，挣取利息差。其不清楚骏明公司共吸收有多少存款，往高来恩公司放多少钱。公司放到高来恩的钱前期用于煤炭经营，后期高来恩将钱用于房地产运作和融资担保公司了。
其给高来恩说过骏明公司的钱都是群众的钱，因为当时成立骏明公司的目的就是给济源有意向投资的群众和港亨公司牵线搭桥，最后才制定了甲乙丙三方合同。合同是高来恩和闫思红他们互相商定后确定的样式，高来恩将合同上盖好公司章交给骏明公司使用。其记不清楚从骏明公司借过多少钱。其没有在港亨公司占有股份，但和他说过占股的事，他当时没有明确表态，态度暧昧。其没有宣传过其是港亨公司股东的话。
路易酒庄算是宋音遐和张闫伟、陆建民商量弄的，实际出资是宋音遐和张闫伟，陆建民算技术入股，注册股东王森森代表张闫伟，股东张满意代表陆建民。张闫伟借了一部分钱用于公司经营，酒庄资金紧张时，其经张闫伟同意也从骏明公司借了一部分钱用于酒庄。其知道张闫伟借金腾公司300万元的事，其作的担保，后无法归还，就把其房子、车子、红酒和字画都顶给了金腾公司，其不知道张闫伟借300万元用哪儿了。
3、被告人张闫伟的供述与辩解，证实2011年六七月份，李英慧、宋音遐说他们和几个朋友想开个投资公司，弄些钱放到泸州港亨公司老板高来恩那里，问其想干不想，其知道他们家几年前就和高来恩做生意挣了不少钱，也想参与这事。李英慧、宋音遐带着其和酒海燕、闫思红等人说成立公司的事，商量决定成立骏明投资公司，股东有其、宋音遐、酒海燕、闫思红、买某、戴某，其中酒海燕担任法人代表，戴某和崔某合伙入股，写戴某的名字，李英慧还在学苑路长基2号楼选了门面作为公司地址。成立公司时，李英慧、宋音遐他俩就说把钱放到港亨公司高来恩那里，说港亨公司给电厂供应煤炭，生意不错，他们合作多年，很可靠。成立后，李英慧又安排酒海燕带着闫思红、戴某、崔某去港亨公司考察，和高来恩谈合作，李英慧还说他在港亨公司有49%的股份。公司装修完毕后就开业了，陆续有群众来存钱。按照公司营业执照的经营范围，骏明公司应该经营有色金属、纳米材料、煤炭等，但实际上公司从成立到现在从事的就是利用一定的利息，从社会上筹集资金，提供给港亨公司的高来恩使用，从中挣取利息差。
酒海燕在公司没有具体活，负责公司全部工作，开会时主持会议。闫思红是总经理，负责核对公司存款的账目和与高来恩来往账目。其代表公司在群众的存款合同上签字盖章。宋音遐是用款方高来恩的委托人，代表港亨公司在合同上签字，保存合同中属于港亨公司的那一份，签字一开始她还是手签，但因为她身体不好刻了个私章，她不来时就盖她的私章。2012年年底，她基本上不来公司，她的私章就放在其的办公桌上了。后来酒海燕辞职，买某休班时来公司帮忙干点杂活。戴某不参与公司经营，除了开股东会商量事时来公司见见。2012年6月，酒海燕辞职，公司股东开会决议让其当法人。2012年8月，工商局通知不让公司名称再出现投资字样，公司名称变更为骏明商贸公司，法人也变更为其的名字，股东发生了改变，变为其、宋音遐、宗某（闫思红妻子）、买某、崔某。公司财务上有会计和出纳，会计是段燕，出纳是柴某（酒海燕的妻子），前台接待是韩芳。后来段燕辞职，葛某某当会计。酒海燕辞职走后柴某也走了，韩芳当了很短时间的出纳后辞职了，刘某某就接着干出纳了。群众来公司存款，现金交给出纳，转账也是转到财务人员自己的卡上，后来其当法人时，也用其的银行卡转过几次。公司和群众签订存款合同，名称叫理财合同，一式三份，甲方代表群众，乙方是用款方，一开始是港亨公司，后来变成铜陵中融房地产开发有限公司，委托人是宋音遐，丙方是骏明公司，其代表公司签字。公司吸收的资金都通过财务人员的工商银行账户打到高来恩的工商银行账户上。2013年后半年，李英慧说煤炭生意不好做了，高来恩在安徽铜陵承包了600亩地进行公园改造，其中400亩是公园，剩下的用来搞房地产，还开了一家元通融资担保有限公司。2014年初，其和李英慧、宋音遐去铜陵看了看土地和房地产效果图，期间李英慧和高来恩说安徽的担保公司马上就好，但还需要一些资金，其就给高来恩打了七八百万元。7月20日，因高来恩承诺的钱一直不到位，其和几个客户就去铜陵找到高来恩要钱，9月20日，高来恩往其的工商银行账户打了100万元，这钱都转给公司会计葛某某给客户了。后又去铜陵问高来恩要钱，高来恩说港亨公司从2012年下半年开始就出现亏损，想转行到房地产和担保公司挣点钱，但房地产的地还没有拿到，担保公司也不行，现在没有钱。其问高来恩李英慧是否在港亨公司占有49%的股份，高来恩说没有和李英慧说股份，只是说挣钱了大家一起分，还说李英慧从2011年到2013年7月从港亨公司共拿走889万元。
其没有仔细算过骏明公司吸收多钱，到现在为止大概有400多名群众共计5000多万元本金没有收回，另外从2013年6月底，高来恩还款不及时，公司资金紧张，其还以2到3分的月息借了亲戚朋友1300多万元，有的借条是以其个人名义打的，有的借条加盖有公司公章，这些钱都交给财务了。骏明公司前期没有给介绍人提成，自2013年7月开始，高来恩停止向骏明公司付钱后，其四处借钱，到2013年底因为资金紧张，李英慧说可以给介绍人一些辛苦费，鼓励他们多介绍人缓解资金紧张。提成比例是50万提1万，也就是介绍存款的2%的比例提的，不记得是否有按0.2%的比例提过，需要问闫思红。有十几个人从公司领过业务提成，主要是秦某某和李某某提的比较多，还有樊某、李志洲、张丽萍、葛某某、刘某某等七八个人。樊某、李志洲领的提成都是他们自己的钱提的，张丽萍是李英慧的朋友，也介绍过几个人得过一些提成，葛某某、刘某某也得了几次提成，钱数都很少。
另外，2012年底，李英慧、宋音遐说想投资个酒庄，给其20%的股份，因其是骏明公司的法人，就用小舅子王森森的名字，宋音遐还找了个股东，实际出资就是其和宋音遐。当时其以个人名义借了五六百万元交给宋音遐用来做酒庄生意，2014年六七月份公司经营不善倒闭，这钱到现在也没有归还。2014年高来恩说他紧用250万元打通关系，其向金腾公司郭某借款300万元，用李英慧的房子做抵押，到期后高来恩没有还钱，李英慧把房子顶了，还顶了一些红酒和字画。其大概借了1000多万元，其中有的给李英慧用了，有的弄酒庄了，有的骏明公司资金周转用了，用于骏明公司的钱全部是2013年6月29日后借的。
4、被告人宋音遐的供述与辩解，证实其2006年认识了港亨公司做煤炭生意的高来恩，此后借钱给高来恩，高来恩付一定的利息，生意一直很稳定越做越大。2011年6月，其和酒海燕、闫思红谈到和高来恩的生意，闫思红说他有朋友在焦作开投资咨询公司，利用社会上的闲散资金集中起来进行投资，获取一定的利息差，运作的很好，提议也成立个投资咨询公司，钱可以放到高来恩那里，其觉得想法不错就同意了。张闫伟也想参与，酒海燕的朋友买某、闫思红的朋友戴某也参与进来，六个人商量成立了骏明投资公司，出资100万元，其出资23万元，在学苑路长基2号楼租了门面，在工商局注册了营业执照，办理了组织机构代码证，税务证等手续。经李英慧牵线引见，酒海燕和闫思红、买某、戴某等人还去泸州高来恩的公司考察，在泸州达成一个投资协议，回来后公司开始营业。开始公司法人是酒海燕，其是监事，高来恩还给其下了个委托书，代表用款方港亨公司在群众的存款合同上签字并整理好群众的合同交给高来恩，闫思红担任公司总经理，张闫伟担任业务经理，买某偶尔去公司看看、开开车，戴某基本上不参与公司经营。财务会计先是段燕，后来是葛某某，出纳先是柴某，后来韩芳当了很短一段时间刘某某就接着干了。2012年四五月份，酒海燕辞职，公司开会选举张闫伟当法人，后来工商局通知说不让干带“投资”这类公司，就将骏明投资公司改为骏明商贸公司，张闫伟担任法人。
理财合同甲方是群众，乙方是用款方港亨公司，其代表该公司签字，先开始是手签，后来改成印章，丙方是骏明公司。群众的钱以一定的利息放到骏明公司，公司将钱交给高来恩做生意，高来恩给公司3分的利息。根据存款时间不同给群众月息1.5-2分的利息。其2012年11月因身体原因离开公司后，印章放在公司，供盖章使用，不清楚张闫伟他们付群众多少利息。其和酒海燕、闫思红、张闫伟月工资1800元，买某可能是900元，戴某发了两三个月工资就不发了。酒海燕走后其几个主要的人工资都涨了，其涨到了2000多元，工资都是现金发放。其不清楚骏明公司往高来恩的公司放有多少钱，也不知道高来恩把钱用在什么地方了。
2012年六七月份，其开了个路易酒庄并任法人，股东有张闫伟、张满意，张闫伟是以他小舅子的名字入股。房租和装修是张闫伟出的钱，酒庄运营期间他又投了多少钱不清楚。酒庄生意不好，没有分红。酒庄不算骏明公司的附属产业，张闫伟和李英慧都投有一部分钱，具体数额得问他们。2013年六七月份，张闫伟说骏明公司紧用钱，让其以路易酒庄做抵押担保向郭某借了100万元。2014年五六月份，张闫伟向郭某借款300万元，其和李英慧等人作担保，还以其北海小区的房子做抵押。这钱张闫伟还不上，其家房子、车子、字画和路易酒庄都抵给了郭某。
5、被告人闫思红的供述与辩解，证实2011年五六月份的一天李英慧、宋音遐和酒海燕找到其说想成立个投资公司，让其去把把关，帮忙看看财务上的账手续是否齐全。当时商量公司注册资金100万元，其以23万元占股23%。李英慧、宋音遐说公司弄的钱都放到港亨公司，为了保险，让酒海燕带着其、戴某等人去泸州考察，并经李英慧介绍，见到了高来恩。高来恩介绍了港亨公司的基本情况，当时李英慧还说他占股49%，高来恩占股50%，高来恩的儿子占股1%，高来恩也默认了。酒海燕和高来恩签订了一份协议，回来后公司开始营业。2012年8月，工商局通知不让公司名称出现“投资”字样，公司变更为骏明商贸公司，其让妻子代替其当股东，原因是其有公职，觉得公司的做法不太妥，但其妻子都不知道这事，办理工商手续时的股东签字也是其代签的。其关于骏明公司的人员、分工及运行模式、经营状况同被告人张闫伟、宋音遐的基本一致。不记得是2014年年前还是年后，张闫伟说找几个业务员给业务员提成，后来在公司账上见有两三个人领有业务提成。
6、被告人刘某某的供述与辩解，证实其2012年10月去骏明商贸公司干出纳，会计是葛某某，公司领导有张闫伟、宋音遐、闫思红、买某，另外戴某和崔某不经常来公司。张闫伟是法人，负责公司全部事宜，代表公司在群众的存款合同上签字盖章；闫思红主要负责财务，审核群众存款账目和与港亨公司打款的账目，公司平常的日常开销全部要由闫思红签字才能报销；宋音遐的工作是代表港亨公司在合同上签字，保存合同中属于港亨公司的那一份；买某不上班时来公司帮忙，干点杂活；戴某和崔某不怎么来公司，不参与公司经营，来公司就是开股东会或领利息。公司是付一定利息从客户手里吸收资金，转手将资金投到宋音遐丈夫李英慧在泸州的港亨公司，从中挣取利息差。按照群众所存钱期限长短付给群众1.4分到2.5分不等的利息，用款方付给公司月息3分。群众来公司，前台负责接待群众，介绍公司的基本情况及用款方，如果群众存款就到财务室，通过现金或转账把钱打到公司的人员账户上，和群众签订理财合同，一式三份，群众拿一份，公司存一份，还有一份交给宋音遐保管。公司没有拉人存钱得提成的明文规定，但实际上有亲戚朋友来存钱，会得到一定的奖励提成。2013年底公司股东开会后，张闫伟、闫思红说这段时间允许给提成，其得过2280元的提成，已经退到公安机关了。
7、被告人葛某某的供述与辩解，证实其2012年3月到骏明投资公司当会计。其供述的公司股东、分工、运营模式等情况同张闫伟、刘某某等的一致。2013年底，公司对来存款群众的利息降低后，群众取款的比较多，当时铜陵那边的房地产项目也需用钱，张闫伟就提出给介绍来公司存款的中间人提成的办法，鼓励中间人介绍朋友来存款。提成是以1万元提0.2%，累计介绍50万元的另外奖金1万元。领提成多的人应该是秦某某了，李某某和李志洲其次。其印象里总共领有提成840元。
8、被告人秦某某的供述与辩解，证实骏明公司的张闫伟让其帮忙介绍人到骏明公司存款，给其提一些钱，后来有50万元提1万元。其自己在骏明公司存有钱，每月得利息。其不记得介绍多少人了，总共领了十几万元，其每次拿提成时都会签字，自己花了约5万元，还有8万元其又以儿媳妇杨丹的名义存进了公司。
9、被告人李某某的供述与辩解，证实其在骏明公司存款理财的情况。其中，2013年12月，张闫伟向其借款10万元，后来他一直拖着不还。2014年3月24日，其让张闫伟给其打了个10万元的合同，期限是三个月，后来别的合同钱都收回来了，10万元没有收回来。其共得七八万元的利息，也得有一些提成。2012年底时张闫伟说如果能介绍一些人到公司存款，可以按0.2%给其钱，再乘以存款月份。其大概得8000多元的提成，具体记不清了。
（二）被害人陈述
被害人赵某1、齐某、赵某2、赵某3等人的陈述，证实各自在骏明公司存款的时间、金额、利息及存款时的具体情况等。其中，赵某2、赵某3等多名存款群众的陈述还证实张闫伟以个人名义借款，利息高于骏明公司提供的利息等情况。
（三）证人证言
1、宗某的证言，证实其2012年听说闫思红在骏明公司干，到了2014年8月听说骏明公司出事了，很多客户闹，闫思红才告诉其他替其在工商手续上签字，让其替他成为了股东。其不知道闫思红从骏明公司领30多万元分红的事。
2、买某的证言，证实2011年7月，酒海燕说他和李英慧准备开个投资公司，把钱投到港亨公司，问其想不想入股，其同意了。成立公司时，其他人都不认识高来恩，李英慧就说把钱放到港亨公司高来恩那里，还说他在港亨公司占有股份，和高来恩打了多年交道，很可靠。李英慧负责骏明公司和港亨公司之间的沟通，经常在骏明公司和港亨公司两头跑，其实也就是让他在港亨公司看骏明公司的钱。其还陈述了骏明公司成立及之后的股东、分工、运营模式等情况。
3、戴某的证言，证实李英慧、宋音遐和闫思红多次劝其后，其和崔某各投5万元股金成为了骏明公司股东，写的是其的名字。其不参与公司的经营管理，也不知道分红原则，分红的2万元被崔某领走。其介绍了三四个亲戚往公司存款约三四十万元。
4、崔某的证言，证实其在戴某的介绍下，投入骏明公司5万元作为股金，股份以戴某的名义持有，期间从公司领过2万元。其不参与公司的经营管理，也不知道公司的业务范围、具体负责人等情况。
5、柴某的证言，证实其曾任骏明公司出纳，骏明公司成立即是要吸收群众存款投到港亨公司，赚取高利息。其还陈述了酒海燕、闫思红、宋音遐、张闫伟等人在公司中的职位、具体分工和运营模式等情况。
6、王某的证言，证实2013年春节后，其经刘某某介绍到骏明公司任前台接待，有时指导客户填写格式合同。公司吸收的钱转手给宋音遐那方，宋音遐一方支付公司利息，公司再以此来支付存款群众利息。2014年7月，公司付不出利息，本金也要不回来。
7、韩某的证言，证实其2011年7月通过应聘任骏明公司前台兼职出纳。骏明公司将吸收群众的存款转给高来恩，赚取利息差。其还陈述了酒海燕、闫思红、张闫伟等人在公司的职位、分工，以及公司运营模式等情况。张闫伟做过业务提成单，按照员工往公司拉的资金量给予提成。其辞职时是和刘某某交接的。
8、喻某的证言，证实其2008年认识高来恩并在一起生活，经常在港亨公司见到李英慧。2012年8月，高来恩在李英慧的极力劝说下成立泸州中融投资公司，股东为李英慧、高来恩和其。后该公司因涉嫌集资诈骗，其被监视居住了。
9、罗某的证言，证实2012年八九月份，李英慧和高来恩成立泸州中融投资公司，付高利息吸收群众存款等情况。2013年6月底，李英慧向其借钱7万元，钱直接打至张闫伟的账户。
10、吴某的证言，证实2011年10月至2012年5月，高来恩曾给重庆珞璜电厂供应煤炭，多批煤炭压港卸不下去而赔钱。
11、郭某的证言，证实张闫伟、宋音遐三次向其借钱，最后一次的300万元无法偿还，拿李英慧、宋音遐的红酒、轿车及房子抵账等情况。
12、酒海燕的证言，证实2011年六七月份，李英慧、宋音遐夫妇说他们做煤炭生意缺资金，问其是否能帮忙贷款，其带着他俩去找银行的闫思红，闫思红说贷款弄不成，李英慧夫妇说不中了成立个担保公司，弄点钱用到他泸州的煤炭生意。其还陈述了骏明投资公司的股东、分工、运营模式等情况。公司吸收的钱都转给了港亨公司的高来恩。
（四）书证
1、骏明投资公司工商登记资料、开户资料、注销登记资料等，证实骏明投资公司2011年7月14日成立，法定代表人酒海燕，闫思红为监事，股东为酒海燕、张闫伟、宋音遐、闫思红、买某、戴某，注册资本100万元，经营范围：投资咨询（期货、股票除外）。公司2011年7月15日在中国银行设立账户，任命张闫伟任总经理助理、业务部主管，段伟任财务部主管，戴某任风险部主管。2012年5月12日，公司变更张闫伟为法定代表人，宋音遐与买某为监事，闫思红为经理。2012年11月28日注销登记，工商行政管理部门予以备案。
2、骏明商贸公司工商登记资料，证实骏明商贸公司2012年8月16日成立，法定代表人张闫伟，股东为宋音遐、张闫伟、崔某、买某和宗某，注册资本200万，宋音遐与买某为监事，经营范围：纳米产品、建材、钢材、有色金属、矿产品销售。
3、泸州市江阳区港亨煤业有限公司、济源路易酒庄商贸有限公司、铜陵中融房地产开发有限公司、安徽元通融资担保有限公司的工商登记资料、注册信息查询单等材料，证实四个公司的基本情况。
4、投资合作协议原件及双方签字后的复印件、账户委托说明书、港亨公司2011年9月资金使用情况报告等，证实骏明投资公司与港亨公司签订投资合作协议，约定骏明投资公司一年内为港亨公司陆续投入资金不低于1500万元，投资月回报3%，骏明投资公司不参与项目方经营管理，不承担经营风险等内容。2011年9月，港亨公司实际使用资金1800万元（包含骏明公司984万元），支付骏明公司利息20.88万元。
5、骏明投资公司股东会议议程及会议记录，证实酒海燕、张闫伟等六股东开会，商量股东分红，对港亨公司进行调查，考虑风险与公司退路。
6、宋音遐等六股东分红情况、闫思红收到条、骏明商贸公司收据、柴某收据等，证实股东分红情况。2013年2月7日，买某、戴某分别将12万元以股金形式投入骏明公司；2011年11月20日、2012年1月29日，2012年11月20日，闫思红将5万元、1万元、1万元以股金投入骏明公司。
7、个人股权转让协议，证实2013年10月3日，买某将11%的股权以22万元转让给张闫伟。
8、电汇凭证、转账汇款信息查询等，证实2014年2月至5月底，张闫伟多次通过银行给高来恩转款共计610万元；2013年4月1日，买某两次通过工商银行网上银行给高来恩转款共计27万元；高来恩给葛某某转款20.9万元；2013年12月份至2014年4月底，葛某某多次给高来恩转款共计109万元。
9、张闫伟出具的借条，证实2014年8月6日，张闫伟借到李英慧轿车、国画、北海小区独院735号，用于归还焦作郭某贷款本息抵账。
10、还款计划书，证实安徽元通融资担保有限公司、骏明商贸公司于2014年8月18日出具还款计划书，计划9月至12月还款1200万元。高来恩、张闫伟等在该计划书上签字。
11、部分存款群众存款清单，证实2015年4月15日，统计部分群众存款共计439万元，','2018-09-27
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