福建省长汀县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0821刑初201号
公诉机关长汀县人民检察院。
被告人蔡金水，男，1964年1月19日出生于福建省长汀县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地和住址为长汀县。因涉嫌非法吸收公众存款于2017年4月14日被厦门市公安局湖里派出所抓获，同日被长汀县公安局刑事拘留，同年5月18日经长汀县人民检察院批准，次日由长汀县公安局执行逮捕。现羁押于长汀县看守所。
辩护人赖洪庆，男，汉族，1945年7月10日出生，住福建省长汀县，系被告人蔡金水姑父。
被告人蔡金水被控非法吸收公众存款一案，长汀县人民检察院于2017年8月9日以汀检公刑诉【2017】194号起诉书向本院提起公诉。本院于同日立案后，于同年10月19日公开开庭审理。长汀县人民检察院指派检察员谢小梅出庭支持公诉，被告人蔡金水及辩护人赖洪庆出庭参加诉讼。现已审理终结。
长汀县人民检察院指控：2011年3月至2013年8月间，被告人蔡金水未经有关部门依法批准，通过亲戚、朋友口口相传等宣传途径，在长汀县城区先后发起并组织13会（标会）民间互助会，每期1000元、2000元，会期36至51期不等，先后向社会不特定公众非法吸收资金共计人民币1471.1万元（不含利息）。该13会民间互助会，采用往上标或往下标的暗标方式得入会金。第一会（首会）会金由被告人蔡金水得入，不用支付利息，第二会开始上述方式决定得入会金。具体是：
1、2011年3月21日，被告人蔡金水组织民间互助会一会，该会有会员34人，共51会（部份会员2会或3会）组成，每会会金1000元，以标高的方式得入，已过会40期，共计收取会金204万元（不含利息）。扣除其本人所支付的会金及代郑某2、郑某1海等3名会员垫付的会金48万元后，被告人蔡金水实际非法吸收会员会金为人民币156万元；
2、2011年5月30日，被告人蔡金水组织民间互助会一会，该会有会员33人，共40会（部份会员2会）组成，每会会金2000元，以标高的方式得入，已过会38期，共计收取会金304万元（不含利息）。扣除其本人所支付的会金及代郑某2、郑某1海等3名会员垫付的会金53.2万元后，被告人蔡金水实际非法吸收会员会金为人民币250.8万元；
3、2011年8月5日，被告人蔡金水组织民间互助会一会，该会有会员34人，共48会（部份会员2会或3会）组成，每会会金1000元，以标高的方式得入，已过会35期，共计收取会金168万元（不含利息）。扣除其本人所支付的会金及代郑某2、郑某1海等4名会员垫付的会金35万元后，被告人蔡金水实际非法吸收会员会金为人民币133万元；
4、2011年11月10日，被告人蔡金水组织民间互助会一会，该会有会员30人，共48会（部份会员2会或3会）组成，每会会金1000元，以标高的方式得入，已过会32期，共计收取会金153.6万元（不含利息）。扣除其本人所支付的会金及代郑某1海、曾某1等2名会员垫付的会金19.2万元后，被告人蔡金水实际非法吸收会员会金为人民币134.4万元；
5、2011年11月10日，被告人蔡金水组织民间互助会一会，该会有会员32人，共48会（部份会员2会或3会）组成，每会会金1000元，以标低的方式得入，已过会32期，共计收取会金99.84万元（不含利息）。扣除其本人所支付的会金及代郑某2、曾某2等3名会员垫付的会金16.64万元后，被告人蔡金水实际非法吸收会员会金为人民币83.2万元；
6、2012年2月27日，被告人蔡金水组织民间互助会一会，该会有会员34人，共48会（部份会员2会或3会）组成，每会会金2000元，以标高的方式得入，已过会29期，共计收取会金278.4万元（不含利息）。扣除其本人所支付的会金及代郑某2、郑某1海等7名会员垫付的会金92.8万元后，被告人蔡金水实际非法吸收会员会金为人民币185.6万元；
7、2012年5月12日，被告人蔡金水组织民间互助会A会一会，该会有会员33人，共42会（部份会员2会或3会）组成，每会会金1000元，以标高的方式得入，已过会26期，共计收取会金109.2万元（不含利息）。扣除其本人所支付的会金及代郑某1海、谢某2等2名会员垫付的会金20.8万元后，被告人蔡金水实际非法吸收会员会金为人民币88.4万元；
8、2012年5月12日，被告人蔡金水组织民间互助会B会一会，该会有会员33人，共42会（部份会员2会或3会）组成，每会会金1000元，以标高的方式得入，已过会26期，共计收取会金109.2万元（不含利息）。扣除其本人所支付的会金及代刘某2、刘某3等3名会员垫付的会金23.4万元后，被告人蔡金水实际非法吸收会员会金为人民币85.8万元；
9、2012年10月1日，被告人蔡金水组织民间互助会一会，该会有会员40人，共51会（部份会员2会或4会）组成，每会会金1000元，以标高的方式得入，已过会21期，共计收取会金107.1万元（不含利息）。扣除其本人所支付的会金及代郑某2、邱某等3名会员垫付的会金16.8万元后，被告人蔡金水实际非法吸收会员会金为人民币90.3万元；
10、2013年3月14日，被告人蔡金水组织民间互助会一会，该会有会员27人，共39会（部份会员2会或3会）组成，每会会金2000元，以标高的方式得入，已过会16期，共计收取会金124.8万元（不含利息）。扣除其本人所支付的会金9.6万元后，被告人蔡金水实际非法吸收会员会金为人民币115.2万元；
11、2013年4月3日，被告人蔡金水组织民间互助会一会，该会有会员29人，共48会（部份会员2会或3、4会）组成，每会会金1000元，以标高的方式得入，已过会15期，共计收取会金72万元（不含利息）。扣除其本人所支付的会金及代郑某1海垫付的会金10.5万元后，被告人蔡金水实际非法吸收会员会金为人民币61.5万元；
12、2013年5月25日，被告人蔡金水组织民间互助会一会，该会有会员25人，共36会（部份会员2会）组成，每会会金1000元，以标高的方式得入，已过会14期，共计收取会金50.4万元（不含利息）。扣除其本人所支付的会金4.2万元后，被告人蔡金水实际非法吸收会员会金为人民币46.2万元；
13、2013年8月20日，被告人蔡金水组织民间互助会一会，该会有会员28人，共40会（部份会员2会）组成，每会会金1000元，以标高的方式得入，已过会11期，共计收取会金44万元（不含利息）。扣除其本人所支付的会金3.3万元后，被告人蔡金水实际非法吸收会员会金为人民币40.7万元；
2014年7月，因部份参会会员得入会金、利息后出逃或停付会金、利息，被告人蔡金水无法垫付相应会金、利息等原因，导致其组织的13会民间互助会无法维系而停止。尔后，被告人蔡金水先后与部份会员进行结算，再以赚钱为由外出并变更手机号码与会员失联，造成刘某4、王某1等十余名会员损失共计人民币63余万元。
2017年4月14日17时30分，被告人蔡金水在厦门市湖里区古龙公寓小区被厦门市公安局湖里派出所民警抓获。到案后，被告人蔡金水如实供述了自己的罪行。
公诉机关为证明上述事实，提供了以下证据：1、长汀县公安局出具的受案登记表、立案决定书、互助会会约、蔡金水案件损失人员情况一览表、欠条、基本信息表、抓获经过、破案经过、违法犯罪嫌疑人有无违法犯罪经历证明表等书证；2、证人刘某4、王某1、赖某1、李某、张某、修某、林某、赖某2、吴某、谢某1、罗某、胡某、刘某1、王某2、傅某等人的证言；3、被告人蔡金水的供述和辩解。
公诉机关认为，被告人蔡金水未经有关部门批准，违反国家金融管理法律规定，通过“口口相传”等途径，发起并利用民间“标会”组织，非法吸收公众资金1471.1万元，造成部份会员损失63万余元，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人蔡金水辩解案涉证人会员均是他人介绍或是自己要求参加“标会”，其未邀请他们参会。并认为只需对造成会员损失的60多万元承担法律责任。另辩解妻子王某3和儿子蔡某1是他们本人参会，而非其以他们名字参会。
辩护人提出如下辩护意见：被告人蔡金水因对法律无知实施“标会”的行为，在会员“跑路”后尽力垫付会金至无能力继续后烂会，烂会后与会员结算并出具了欠条，未对社会造成较大损害，只是与会员之间的民事纠纷，蔡金水的行为不构成犯罪。即使构罪，亦情节轻微，建议法庭对被告人蔡金水从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明：2011年3月至2013年8月间，被告人蔡金水未经有关部门依法批准，通过“口口相传”的宣传方式，在长汀县城区先后发起并组织13盘“标会”，会期36至51期不等，共200余名不特定人员参会（部分会员参加多盘“标会”）。部分会员得入会后未继续支付会金，由被告人蔡金水垫付120万余元。13盘“标会”吸收资金共计约人民币1600余万元（以过会会金减去被告人蔡金水及其亲属支付的会金、被告人蔡金水为其他会员垫付的会金的方法，计算非法吸收公众存款数额），造成刘某4等15名会员损失60余万元。具体是：
1、2011年3月21日“标会”，51期（部份会员2会以上），单会会金1000元，以标高的方式得入，于2014年7月烂会，已过会40期（含首会，下同）。蔡金水本人参加2会，妻子王某3参加2会。会员郑某1海、王某4、郑某2，标入会后未再支付会金，由蔡金水垫付。
（过会会金1000×51×40=2040000元；蔡金水及亲属过会会金1000×4×40=160000元。）
2、2011年5月30日“标会”，46期（部份会员2会以上），单会会金2000元，以标高的方式得入，于2014年7月烂会，已过会38期。蔡金水本人参加2会，妻子王某3参加2会。会员郑某2、郑某1海、丘启忆，标入会后未再支付会金，由蔡金水垫付。
（过会会金2000×46×38=3496000元；蔡金水及亲属过会会金2000×4×38=304000元。）
3、2011年8月5日“标会”，48期（部分会员2会以），单会会金1000元，以标高方式得入，已过会35期。蔡金水本人参加2会，妻子王某3参加1会。会员蔡某2、曾某1、郑某2、郑某1海，标入会后未再支付会金，由蔡金水垫付。
（过会会金1000×48×35=1680000元；蔡金水及亲属过会会金1000×3×35=105000元。）
4、2011年11月10日“标会”，48期（部分会员2会以上），单会会金1000元，以标高方式得入，已过会32期。蔡金水本人参加2会，妻子王某3参加1会。会员郑某2、曾某1、赖某3，标入会后未再支付会金，由蔡金水垫付。
（过会会金1000×48×32=1536000元；蔡金水及亲属过会会金1000×3×32=96000元。）
5、2011年11月10日“标会”，48期（部分会员2会以上），单会会金1000元，以标低方式得入，已过会32期。蔡金水本人参加2会，妻子王某3参加1会。会员曾某1（1会）、郑某1海（2会），标入会后未再支付会金，由蔡金水垫付。已过会32期的下标的金额从240元至350元，最高标到350元。
【过会会金（1000-350）×48×32=998400元；蔡金水及亲属过会会金（1000-350）×3×32=62400元。】
6、2012年2月27日“标会”，48期（部分会员2会以上），单会会金2000元，以标高方式得入，已过会29期。蔡金水本人参加2会，儿子蔡某1参加1会。会员刘某3、刘某2、郑某2、肖土木、赖某3、郑某1海、陈某，标入会后未再支付会金，由蔡金水垫付。
（过会会金2000×48×29=2784000元；蔡金水及亲属过会会金2000×3×29=174000元。）
7、2012年5月12日A“标会”，42期（部分会员2会以上），单会会金1000元，以标高方式得入，已过会26期。蔡金水本人参加1会，妻子王某3参加1会，儿子蔡某1参加1会。会员郑某1海、谢某2，标入会后未再支付会金，由蔡金水垫付。
（过会会金1000×42×26=1092000元；蔡金水及亲属过会会金1000×4×26=104000元。）
8、2012年5月12日B“标会”，42期（部分会员2会以），单会会金1000元，以标高方式得入，已过会26期。蔡金水本人参加2会，妻子王某3参加1会，儿子蔡某1参加1会。会员刘某2、刘某3、赖某4，标入会后未再支付会金，由蔡金水垫付。
（过会会金1000×42×26=1092000元；蔡金水及亲属过会会金1000×4×26=104000元。）
9、2012年10月1日“标会”，51期（部分会员2会以上），单会会金1000元，以标高方式入会，已过会21期。蔡金水本人参加2会，妻子王某3参加1会。会员谢某2、郑某2、丘启忆，标入会后未再支付会金，由蔡金水垫付。
（过会会金1000×51×21=1071000元；蔡金水及亲属过会会金1000×3×21=63000元。）
10、2013年3月14日“标会”，39期（部分会员2会以上），单会会金2000元，以标高方式得入，已过会16期。蔡金水本人参加2会，妻子王某3参加1会。
（过会会金2000×39×16=1248000元；蔡金水及亲属过会会金2000×3×16=96000元。）
11、2013年4月3日“标会”，48期（部分会员2会以上），单会会金1000元，以标高方式得入，已过会15期。蔡金水本人参加2会，妻子王某3参加1会，儿子蔡某1参加2会。会员郑某1海，标入会后未再支付会金，由蔡金水垫付。
（过会会金1000×48×15=720000元；蔡金水及亲属过会会金1000×5×15=75000元。）
12、2013年5月25日“标会”，36期（部分会员2会以上），单会会金1000元，以标高方式得入，已过会14期。蔡金水本人参加2会，妻子王某3参加1会。
（过会会金1000×36×14=504000元；蔡金水及亲属过会会金1000×3×14=42000元。）
13、2013年8月20日“标会”，40期（部分会员2会以上），单会会金1000元，以标高方式得入，已过会11期。蔡金水本人参加2会，妻子王某3参加1会。
（过会会金1000×40×11=440000元；蔡金水及亲属过会会金1000×3×11=33000元。）
2014年7月，因部份参会会员得入会金、利息后出逃或停付会金、利息，被告人蔡金水在为部分会员垫付120余万元会金后无法继续维系，导致其组织的13会“标会”烂会。尔后，被告人蔡金水先后与部份会员进行结算后外出并变更手机号码。2017年4月14日，被告人蔡金水在厦门市湖里区古龙公寓小区被厦门市公安局湖里派出所民警抓获。到案后，被告人蔡金水如实供述了自己的罪行。
【非法吸收公众存款：1870.14万元（过会资金）-141.84万元（本人及亲属会金）-120.2万元（垫付资金）=1608.1万元】
上述事实在，有以下经庭审举证质证并经本院确认的证据证实：
1、长汀县公安局出具的《受案登记表》、《立案决定书》、《破案经过》，证明案的来源和立案、破经过。
2、被告人蔡金水供述与辩解：
（1）2011年3月21日标高方式“标会”，每会会金1000元，51期，过会40期（含首会，下同），蔡金水本人参加2会，妻子王某3参加2会。会员郑某1海（2会）、王某4（3会）、郑某2（3会），标入会后未再支付会金，由蔡金水垫付。
（2）2011年5月30日标高方式“标会”，每会会金2000元，46期，过会38期，蔡金水本人参加2会，妻子王某3参加2会。会员郑某2（1会）、郑某1海（2会）、丘启忆（1会），标入会后未再支付会金，由蔡金水垫付。
（3）2011年8月5日标高方式“标会”，每会会金1000元，48期，过会35期，蔡金水本人参加2会，妻子王某3参加1会。会员蔡某2（2会）、曾某1（2会）、郑某2（2会）、郑某1海（1会），标入会后未再支付会金，由蔡金水垫付。
（4）2011年11月10日标高方式“标会”，每会会金1000元，48期，过会32期，蔡金水本人参加2会，妻子王某3参加1会。会员郑某2（2会）、曾某1（1会）、赖某3（2会），标入会后未再支付会金，由蔡金水垫付。
（5）2011年11月10日标低方式“标会”，每会会金1000元，48期，过会32期，蔡金水本人参加2会，妻子王某3参加1会。会员曾某1（1会）、郑某1海（2会），标入会后未再支付会金，由蔡金水垫付。
过会32期的下标的金额从240元至350元，最高标到350元。
（6）2012年2月27日标高方式“标会”，每会会金2000元，48期，过会26期，蔡金水本人参加2会，儿子蔡某1参加1会。会员刘某3（2会）、刘某2（2会）、郑某2（1会）、肖土木（2会）、赖某3（2会）、郑某1海（2会）、陈某（2会），标入会后未再支付会金，由蔡金水垫付。
（7）2012年5月12日标高方式A会，每会会金1000元，42期，过会26期，蔡金水本人参加2会，妻子王某3参加1会，儿子蔡某1参加1会。会员郑某1海（2会）、谢某2（2会），标入会后未再支付会金，由蔡金水垫付。
（8）2012年5月12日标高方式B会，每会会金1000元，51期，过会26期，蔡金水本人参加2会，妻子王某3参加1会，儿子蔡某1参加1会。会员刘某2（2会）、刘某3（2会）、赖某41会，标入会后未再支付会金，由蔡金水垫付。
（9）2012年10月1日标高方式“标会”，每会会金1000元，51期，过会21期，蔡金水本人参加2会，妻子王某3参加1会。会员谢某2（1会）、郑某2（2会）、丘启忆（2会），标入会后未再支付会金，由蔡金水垫付。
（10）2013年3月14日标高方式“标会”，每会会金2000元，39期，过会16期，蔡金水本人参加2会，妻子王某3参加1会。
（11）2013年4月3日标高方式“标会”，每会会金1000元，48期，过会15期，蔡金水本人参加2会，妻子王某3参加1会，儿子蔡某1参加2会。会员郑某1海（2会），标入会后未再支付会金，由蔡金水垫付。
（12）2013年5月25日标高方式“标会”，每会会金1000元，36期，过会14期，蔡金水本人参加2会，妻子王某3参加1会。
（13）2013年8月20日标高方式“标会”，每会会金1000元，40期，过会11期，蔡金水本人参加2会，妻子王某3参加1会。
参加“标会”的会员有五六十人。标入会后未现会金的会员在什么时间开始没有支付会金就记不清楚了。但是，每个人要支付我的会金如下：郑某1海15万元；王某4大约10多万元；郑某210万元；丘启忆10多万元；蔡某29万元左右；曾某16.7万元；赖某310万元左右；刘某39万元左右；刘某29.10万元；肖土木14.5万元；陈某5万元左右；谢某210万元左右；赖某41万元多元。（计120万余元）
蔡金水供认发起的“标会”给会员造成损失为五六十万元，具体金额不清楚。
3、证人证言
（1）刘某4证言，证明：刘某4受蔡金水相邀参加了案涉“标会”四盘5会（2011年11月10日会2会、2012年5月12日A会1会、2012年5月12日B会1会、2012年10月1日会1会），于2014年7月份烂会后，蔡金水结欠刘某4本息83250元，后还其一部分，刘某4损失本金62880元。
（2）王某6荣证言，证明：王某6荣受蔡金水相邀以王某5的名字参加了案涉“标会”四盘4会（2011年5月30日会1会、2011年8月5日会1会、2013年3月14日会1会、2013年8月20日会1会），于2014年7月份烂会后，蔡金水结欠王某6荣本息75300元，王某6荣损失本金29000元。
（3）李某证言，证明：李某受蔡金水相邀参加了案涉“标会”1盘1会（2012年2月27日会1会），于2014年7月烂会后，蔡金水结欠李某本金52000元，后还10000元，李某损失本金42000元。
（4）修某证言，证明：修某受蔡金水相邀参加了案涉“标会”4盘4会（2011年11月10日标高会1会、2011年11月10日标低会1会、2012年2月27日会1会、还有1会记不清），2014年7月烂会后，蔡金水结欠修某本息71000元，修某损失本金62200元。
（5）林某证言，证明：林某由蔡某3介绍参加了案涉“标会”6盘6会（2011年3月21日会1会、2011年5月30日会1会、2011年8月5日会1会、2011年11月10标高会1会、2011年11月10日标低会1会、2013年4月3日1会），于2014年7月烂会后，蔡金水结欠林某本金98090元，后还75000元，林某损失本金23090元。
（6）赖某1证言，证明：赖某1受蔡金水相邀参加了案涉“标会”1盘1会（2011年3月21日会1会），2014年7月烂会后，蔡金水结欠赖某1本息40000元，后还10000元，赖某1损失本金19000元。
（7）张某证言，证明：张某受蔡金水相邀以妻子温某的名义参加了案涉“标会”2盘6会（2011年11月10日2会、2013年4月3日4会），2014年7月烂会后，蔡金水结欠张某本金136000元，后蔡金水还44000元，张某损失本金92000元。
（8）吴某证言，证明：吴某由卢海成介绍参加了案涉“标会”1盘1会（2013年3月21日会1会），2014年7月烂会后，蔡金水结欠吴某本息32400元，吴某损失本金28000元。
（9）胡某证言，证明：胡某由卢海成介绍参加了案涉“标会”2盘2会（2013年3月14日会1会、2013年5月25日会1会），2014年7月烂会后，蔡金水结欠胡某本息30000元，后蔡金水还2000元，胡某损失本金22000元。
（10）谢某1证言，证明：谢某1由王某6荣介绍参加了案涉“标会”1盘2会（2011年8月5日会1会），2014年7月烂会后，蔡金水结欠谢某1本息51374元，谢某1损失本金27000元。
（11）罗某证言，证明：罗某经蔡金水相邀参加了案涉“标会”2会2会（2013年3月14日会1会、2013年5月25日会1会），2014年7月烂会后，罗某损失本金24000元。
（12）赖某2证言，证明：赖某2经蔡金水相邀以金莲妹的名字参加了案涉“标会”3盘3会（2011年3月21日会1会、2011年5月30日会1会、2011年11月10日标高会1会），2014年7月烂会后，蔡金水有归还赖某250000元，赖某2经计算确定损失本金51000元。
（13）刘某1证言，证明：刘某1经蔡金水相邀参加了案涉“标会”1盘1会（2012年2月27日1会），2014年7月烂会后，蔡金水结欠刘某1本金52000元。
（14）王某2证言，证明：王某2由王凤腾介绍参加案涉“标会”1盘1会（2011年5月30日会1会），2014年7月烂会后，蔡金水结欠王凤腾本息100000元，后还15980元，王某2损失本金69902元。
（15）傅某证言，证明：傅某由赖某5介绍参加案涉“标会”2盘2会（2013年3月14日会1会、2013年8月20日会1会），2014年7月烂会后，蔡金水结欠傅某本金54000元，后还5300元，傅某损失本金48700元。
（经统计上述15位会员所陈述的损失为64.2682万元。）
4、长汀县公安局依法收集的“标会”会约，证明：被告人蔡金水发起的案涉13盘“标会”的发起时间、每盘会的期数、单位位金、标入会方式、会首及会员等情况。
另会约证明了参予被告人蔡金水“标会”的人员有200余人。
5、被告人蔡金水出具的《欠条》或《借条》，证明：2014年7月烂会后，被告人蔡金水与会员刘某4、王某6荣（王某5）、李某（赖某6）、林某、赖某1（赖某7）、吴某、胡某、谢某1、刘某1、王某2、傅某进行结算后出具《欠条》或《借条》的情况。
6、长汀县公安局制作的《蔡金水案件损失人员情况一览表》，证明：被告人蔡金水经核对侦查人员统计的案涉“标会”造成会员损失的数额，确认案涉“标会”造成会员损失62.3682万元
7、厦门市公安局出具的《抓获经过》、长汀县公安局出具的《违法犯罪嫌疑人有无违法犯罪经历证明表》，证明：被告人蔡金水于2017年4月14日被厦门市公安局湖里派出所抓获归案，本案前无违法犯罪经历记录。
8、被告人的户籍证明、拘留证、逮捕证，证明：被告人蔡金水的刑事责任年龄及被采取强制措施的情况
本院认为：
被告人蔡金水以通过“口口相传”等途径，发起并利用民间组织，以“会”的形式吸收资金，其中200余名不特定社会人员转会资金1600万余元，因中途烂会造成15名会员损失本金60余万元，其行为已构成非法吸收公众存款罪且属数额巨大和其他严重情节的情形，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控的非法吸收公众存款数额计算有误，予以纠正。辩护人提出的被告人蔡金水犯罪情节轻微的辩护意见与事实不符，不予采纳。
关于被告人蔡金水辩解其只需对造成会员损失60余万元承担法律责任的辩解。本院认为，首先，根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算”的规定，被告人蔡金水作为案涉民间“标会”的组织者，依法应当对其通过“标会”组织所吸收的资金金额计算犯罪数额；其次，“标会”具有周期性聚集公众存款的特征，虽各周期收取公众存款的人员不同，但被告人蔡金水系“标会”的组织人员，系在获取首会不付利息的条件下在每个周期聚集公众存款活动中实施向会员收集款项的行为，应当对各个周期的公众存款数额承担法律责任。被告人蔡金水该辩护意见与法不符，不予采纳。
关于辩护人提出的被告人案涉吸收资金行为系民事行为，不构成犯罪的辩护意见。本院认为，被告人蔡金水违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，利用“会”组织吸收资金，符合最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定的非法吸收公众存款罪数额巨大和其他严重情节的情形。辩护人该辩护意见与法不符，不予采纳。
被告人蔡金水到案后如实供述主要罪行，是坦白，依法可以从轻处罚。被告人蔡金水在部份分员“跑路”后垫付会金，并在烂会后与相关会员清算，尽力减少“标会”造成的损失，有悔罪表现，酌情予以从轻处罚。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十一条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条（十）项、第三条第二款（一）、（二）、（三）项、第三款之规定，判决如下：
被告人蔡金水犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月；并处罚金人民币二十万元，罚金限于判决生效后三十日内缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向龙岩市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黄 田 火
人民陪审员 张 秀 华
人民陪审员 上官院斌
二〇一七年十月二十三日
书 记 员 涂 星 华
附：本案引用的法律条文
一、《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十一条：对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
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