河南省汤阴县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0523刑初615号
公诉机关汤阴县人民检察院。
被告人赵磊，男，1985年7月12日出生，汉族，河北省定兴县人，初中文化，北京众聚汇友投资管理有限公司法定代表人，住北京市大兴区。因犯诈骗罪于2009年7月13日被北京市丰台区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金二千元；因犯协助组织卖淫罪于2011年12月9日被北京市第二中级人民法院判处有期徒刑一年四个月，并处罚金三千元。因涉嫌犯诈骗罪于2017年4月26日被汤阴县公安局刑事拘留，同年6月2日被汤阴县公安局执行逮捕。
辩护人于强、王自阳，大沧海律师事务所律师。
被告人丁海哲，男，1986年2月1日出生，汉族，黑龙江省海伦市人，初中肄业，北京众聚汇友投资管理有限公司经理，户籍地：黑龙江省海伦市，住北京市大兴区。因犯诈骗罪于2011年4月7日被北京市丰台区人民法院判处有期徒刑一年三个月，并处罚金三千元，2011年10月21日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2017年4月26日被汤阴县公安局刑事拘留，同年6月2��被汤阴县公安局执行逮捕。
辩护人张卫东、高攀，大沧海律师事务所律师。
被告人李众超，又名李超，男，1987年9月29日出生，汉族，河北省涿州市人，初中文化，居民，户籍地：河北省涿州市，住北京市大兴区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年4月26日被汤阴县公安局刑事拘留，同年6月2日被汤阴县公安局执行逮捕。
辩护人贾长兴，北京开创律师事务所律师。
被告人刘敏，曾用名刘志敏，男，1989年12月12日出生，汉族，内蒙古自治区宁城县人，初中文化，居民，户籍地：内蒙古自治区宁城县，住北京市大兴区。因发小广告于2006年2月被北京市海淀区公安分局行政拘留七日；因犯抢劫罪于2006年11月13日被河北省秦皇岛市海港区人民法院判处拘役五个月，并罚金一千元；因犯诈骗罪于2009年7月13日被北京市丰台区人民法院判处有期徒刑六个��，并处罚金二千元。因涉嫌犯诈骗罪于2017年4月26日被汤阴县公安局刑事拘留，同年6月2日被汤阴县公安局执行逮捕。
辩护人王坤，大沧海律师事务所律师。
辩护人李春艳，河南道公律师事务所律师。
被告人张磊，男，1994年7月5日出生，汉族，河北省承德县人，高中肄业，居民，户籍地：河北省承德市承德县，住北京市大兴区。因赌博于2014年4月17日被河北省承德市公安局双桥分局行政拘留15日，并处罚款三千元。因涉嫌犯诈骗罪于2017年4月26日被汤阴县公安局刑事拘留，同年6月2日被汤阴县公安局执行逮捕。
辩护人武飞，河南精忠律师事务所律师。
被告人张文静，女，1984年10月4日出生，汉族，河北省定兴县人，初中文化，居民，户籍地：河北省保定市定兴县，住北京市东城区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年4月26日被汤阴县公安局刑事拘留，同年6月2日被汤阴县公安局执行逮捕。
辩护人付海军，河南衡中律师事务所律师。
被告人关万鑫，又名关万欣、关鑫，男，1996年1月24日出生，满族，黑龙江省青冈县人，初中文化，居民，户籍地：黑龙江省青冈县，住北京市丰台区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年4月26日被汤阴县公安局刑事拘留，同年6月2日被汤阴县公安局执行逮捕。
指定辩护人贾永平，河南精忠律师事务所律师。
被告人王正义，又名王飞，男，1981年9月25日出生，汉族，山东省郓城县人，中专文化，居民，户籍地：山东省郓城县，住北京市大兴区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年4月26日被汤阴县公安局刑事拘留，同年6月2日被汤阴县公安局执行逮捕。
辩护人张勇、王鸿新，河南奥博律师事务所律师。
被告人樊子玉，又名樊志杰，化名凡志辉，男，1989年8月22日出生，汉族，辽宁省建平县人，小学文化，居民，户籍地：辽宁省建平县，住北京市大兴区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年4月26日被汤阴县公安局刑事拘留，同年6月2日被汤阴县公安局执行逮捕。
指定辩护人李文杰，河南岳都律师事务所律师。
被告人李爽，又名李喜凤，女，1987年7月12日出生，汉族，黑龙江省绥棱县人，中专文化，居民，户籍地：黑龙江省绥棱县，住北京市丰台区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年4月26日被汤阴县公安局刑事拘留，同年6月2日被汤阴县公安局执行逮捕。
辩护人张晶晶，大沧海律师事务所律师。
被告人肖文龙，男，1990年11月26日出生，汉族，黑龙江省哈尔滨市南岗区人，初中文化，居民，户籍地：黑龙江省哈尔滨市南岗区，住北京市大兴区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年4月26日被汤阴县公安局刑事拘留，同年6月2日被汤阴县公安局执行逮捕。
辩护人赵伟华，河南永中律师事务所律师。
被告人王义明，又名王明，男，1986年1月11日出生，汉族，黑龙江省哈尔滨市道里区人，小学文化，居民，户籍地：黑龙江省哈尔滨市道里区，住北京市大兴区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年4月26日被汤阴县公安局刑事拘留，同年6月2日被汤阴县公安局执行逮捕。
辩护人李俊平，河南永中律师事务所律师。
汤阴县人民检察院以安汤检公刑诉（2017）269号起诉书指控被告人赵磊、丁海哲、李众超、刘敏、张磊、张文静、关万鑫、王正义、樊子玉、李爽、肖文龙、王义明犯诈骗罪，于2017年9月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。汤阴县人民检察院指派检察员于静波出庭支持公诉，被告人赵磊及其辩护人于强、王自阳；���告人丁海哲及其辩护人张卫东、高攀；被告人李众超及其辩护人贾长兴；被告人刘敏及其辩护人王坤；被告人张磊及其辩护人武飞；被告人张文静及其辩护人付海军；被告人关万鑫及其指定辩护人贾永平；被告人王正义及其辩护人张勇；被告人樊子玉及其指定辩护人李文杰；被告人李爽及其辩护人张晶晶；被告人肖文龙及其辩护人赵伟华；被告人王义明及其辩护人李俊平到庭参加诉讼。本案经延期审理，现已审理终结。
汤阴县人民检察院指控：2016年至2017年4月，被告人赵磊、丁海哲在北京市丰台区扑满山大厦内，合伙经营北京天地濠江投资有限公司、北京众聚汇友投资管理有限公司，组织李众超、刘敏、张磊、张文静、李爽、肖文龙、王义明、王正义等人为业务经理，关万鑫、樊子玉等人为业务员，通过微信等互联网平台发布办理无抵押贷款虚假信息广告，以客户不符合贷款质证需进行“包装”为由，诱使客户交纳“包装费”，再冒充放款公司对客户进行回访，以客户未能通过回访为由骗取客户“包装费”，所骗赃款按各自分工进行比例分成。其中，丁海哲在扑满山大厦3号楼2103房间负责。陈某1等人在北京市中裕世纪大酒店以同样的方式进行诈骗的过程中，赵磊、丁海哲等人对客户负责“包装”并进行回访。其中，赵磊参与诈骗人民币2776200元，丁海哲参与诈骗人民币2274200元，李众超参与诈骗人民币1234800元，刘敏参与诈骗人民币573500元，张磊参与诈骗人民币367100元，张文静参与诈骗人民币272000元，关万鑫参与诈骗人民币158000元，王正义参与诈骗人民币151500元，樊子玉参与诈骗人民币144600元，李爽参与诈骗人民币65500元，肖文龙参与诈骗人民币39500元，王义明参与诈骗人民币23500元。
针对上述事实，公诉机关当庭宣读、出示的证据有被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等。公诉机关认为被告人赵磊、丁海哲、李众超、刘敏、张磊、张文静、关万鑫、王正义、樊子玉、李爽、肖文龙、王义明伙同他人诈骗公私财物，赵磊、丁海哲、李众超、刘敏诈骗数额特别巨大，张磊、张文静、关万鑫、王正义、樊子玉、李爽、肖文龙诈骗数额巨大，王义明诈骗数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究被告人的刑事责任。上述被告人为实施电信网络诈骗而组成较为稳定的组织，应当认定为犯罪集团，适用《中华人民共和国刑法》第二十六条第二款的规定，其中赵磊系组织、领导犯罪集团的首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚。丁海哲对其组织、指挥的北京市丰台区扑满山大厦3号楼2103房间全部犯罪应当承担刑事��任，分别适用《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第三款、第四款的规定。李众超、刘敏、张磊、张文静、关万鑫、王正义、樊子玉、李爽、肖文龙、王义明在其各自参加的犯罪事实中，均起主要作用，均系主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款的规定。赵磊、丁海哲在有期徒刑执行完毕以后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚，适用《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款的规定。提请本院依法判处。
被告人赵磊对公诉机关的指控供认不讳。辩护人的辩护意见是：1.本案部分指控没有被害人的陈述，只有转款手续，事实不清，证据不足；2.案发前退还杨某11的数额应当从犯罪数额中扣除；3.本案不属于犯罪集团，不应以首要分子追究赵磊的责任；4.赵磊系自首。综上，建议对赵磊从轻或减轻处罚。
被告人丁海哲对公诉机关的指控供认不讳。辩护人的辩护意见是：1.本案属于一般诈骗，不构成电信诈骗；2.丁海哲不应对2103房间内全部犯罪承担责任，应当按照丁海哲实际诈骗所得的数额量刑；3.丁海哲认罪悔罪，系坦白；4.部分指控只有被害人陈述，不应认定。综上，建议对丁海哲从轻或减轻处罚。并当庭提交海伦市向荣镇向荣村村民委员会的证明材料，证明丁海哲的家庭情况。
被告人李众超对公诉机关的指控供认不讳。辩护人的辩护意见是：1.李众超认罪悔罪、初犯偶犯、系坦白；2.李众超犯罪所得较少，愿意退赃，综上，建议对李众超从轻处罚。
被告人刘敏辩称应当按照其所得数额量刑。辩护人的辩护意见是：1.指控刘敏诈骗豆佳、孙瑞平、张文、雷敏俊、刘润兵、贾古明、杨广红、梁少峰、杨卫明、���发强共计93000元，仅有被告人供述，没有被害人陈述，不应认定；2.指控刘敏诈骗步某19000元仅有9000元的证据，另外10000元无证据支持，不应认定；3.刘敏没有参与关万鑫的诈骗行为，且诈骗白某、张丽娟、黄某1的52000元没有被害人陈述；诈骗陈某3、郑某2、杨某3的59000元，是被害人来公司面签，丁海哲接待，刘敏没有参与，应当扣除，刘敏实际获利20余万元，应按照实际所得量刑；4.本案不应认定为电信网络诈骗；5.刘敏认罪悔罪系坦白、且作用较小。综上，建议对刘敏从轻或减轻处罚，在七年以内量刑。
被告人张磊对公诉机关的指控供认不讳。辩护人的辩护意见是：1.张磊作用较小，系从犯；2.张磊认罪悔罪、初犯偶犯、且系坦白。综上，建议对张磊从轻或减轻处罚。
被告人张文静对公诉机关的指控供认不讳。辩护人的辩护意见是：张文静认罪��罪、初犯偶犯、作用较小，建议对张文静从轻处罚。
被告人关万鑫对公诉机关的指控供认不讳。辩护人的辩护意见是：1.关万鑫作用较小，系从犯；2.关万鑫认罪悔罪、初犯偶犯，且系坦白。综上，建议对关万鑫从轻处罚。
被告人王正义对公诉机关的指控供认不讳。辩护人的辩护意见是：1.指控王正义诈骗李某36000元、刘某26000元，计算错误，应当按照诈骗李某33000元、刘某22000元认定；2.王正义是2017年3月份才知道是诈骗的，故对2017年2月份被害人被骗的共计39000元应当扣除；3.王正义认罪悔罪系坦白、初犯偶犯、愿意退赃。综上，建议对王正义从轻处罚。
被告人樊子玉对公诉机关的指控供认不讳。辩护人的辩护意见是：1.樊子玉在犯罪集团中系一般参与者，作用较小，系从犯；2.樊子玉认罪悔罪系坦白，初犯、愿意退赃。综上，建议对樊��玉从轻处罚。
被告人李爽对公诉机关的指控供认不讳。辩护人的辩护意见是：1.李爽是2017年才知道是诈骗的，故对2016年被害人被骗的56500元不应计入诈骗数额；2.李爽认罪悔罪系坦白、愿意退赃。综上，建议对李爽从轻处罚，并适用缓刑。
被告人肖文龙对公诉机关的指控供认不讳。辩护人的辩护意见是：1.本案属于一般诈骗，不构成电信诈骗；2.肖文龙系从犯；3.肖文龙认罪悔罪系坦白。综上，建议对肖文龙从轻处罚。
被告人王义明对公诉机关的指控供认不讳。辩护人的辩护意见是：1.王义明系从犯；2.王义明未参与诈骗刘某6的5000元，应当从诈骗数额中扣除；3.王义明认罪悔罪系坦白。综上，建议对王义明从轻处罚，并适用缓刑。
经审理查明：
一、2016年至2017年4月，被告人赵磊、丁海哲在北京市丰台区扑满山大厦内���合伙经营北京天地濠江投资有限公司（以下简称“天地濠江公司”）、北京众聚汇友投资管理有限公司（以下简称“众聚汇友公司”），组织被告人李众超、刘敏、张磊、张文静、李爽、肖文龙、王义明、王正义等人为业务经理，被告人关万鑫、樊子玉等人为业务员，通过微信等互联网平台发布办理无抵押贷款虚假信息广告，以客户不符合贷款质证需进行“包装”为由，诱使客户交纳“包装费”，再冒充放款公司对客户进行回访，以客户未能通过回访为由骗取客户“包装费”，所骗赃款按各自分工进行比例分成。其中，丁海哲在扑满山大厦3号楼2103房间负责。具体犯罪事实如下：
（一）2017年2月至4月，王正义作为众聚汇友公司业务经理，在扑满山大厦2号楼1806房间，伙同赵磊诈骗温某6000元、陈某210000元、张某212000元、王某310000元、李某33000元、刘某22000元、于某16000元、张某35000元、王某418000元、刘用明6000元、刘某1龙3000元、吕某123000元。王某2（另案处理）负责回访。
2017年3月至4月，王正义伙同赵磊诈骗樊某3000元、鲁某4000元、肖某16000元、卢某19000元。
2017年3月至4月，王正义伙同赵磊、张某1（另案处理）诈骗杨某14500元、帅某3000元、胡某15000元、王某56000元。
上述犯罪事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：
1.转账记录、通话清单、微信聊天记录及照片、服务协议书、受案登记表及扣押物品文件清单等书证：证明王正义伙同赵磊等人通过微信等互联网平台发布办理无抵押贷款虚假信息广告，以客户不符合贷款质证需进行“包装”为由，诱使客户交纳“包装费”，再冒充放款公司对客户进行回访，以客户未能通过回访为由骗取客户“包装费”的情况。
2.被害人温某、陈某2、张某2、王某3、于某1、张某3、王某4、刘用明、刘某1龙、吕某1、樊某、肖某1、鲁某、卢某1、杨某1、帅某、胡某1、王某5等人的陈述内容为：温某等人通过微信等网络了解到无抵押贷款信息，姓王的经理负责接待，根据贷款的数额需要缴纳包装费或手续费，温某等人通过微信或支付宝转账等方式，给王经理提供的微信号或手机号为136××××0600，微信昵称为“A无抵押贷款企业贷”的账号，按照贷款数额的百分比缴纳了包装费或手续费，后来均因没有通过回访而没有贷到款，之后报案的事实经过。
3.被害人刘某2的陈述：2017年2月20日，我通过王某1帮我贷款。王某1从网络上看到一个信用包贷款就介绍给我，需要缴纳包装费，我通过王某1分两次给对方一个叫王飞的经理转款6000元，对方将协议通过微信发给王某1，让我签字。后来我接到���款公司的回访电话，对方说我没有通过审核，贷款批不了，之后王某1以个人的名义退给我4000元。
4.被害人李某3的陈述：2107年3月5日，我通过王某1帮我贷款。王某1说需要缴纳包装费才能贷款。我给了王某16000元，王某1通过微信给王飞转账3000元，现金给了3000元。王某1将包装资料给我，后来我接到贷款公司的回访电话，对方说我没有通过审核，贷款批不了。
5.证人张某1的证言：证明王正义是其经理，王正义教其怎样接待客户，工作都是王正义安排的，其将骗取杨某1的4500元、帅某的3000元、胡某1的5000元转给了王正义。
6.证人王某1的证言：证明李某3的包装费其给王飞的微信里转3000元，去北京给小刘3000元现金。
7.被告人王正义的供述：2017年2月份，赵磊给我联系让我来他的众聚汇友公司上班，办公地点在扑满山写字楼，之前在3���楼907房间，后来搬到2号楼1806房间。他安排我在公司里做无抵押贷款的接待工作，我把合同用电子表格的方式发给客户，让客户与我们视频聊天后，我面对面教客户怎么签字，签完字后让客户把合同照片用微信传给我，我盖章后再用微信传给客户。按照之前我们和赵磊的安排，不让他通过回访。赵磊是公司的法人，我和张文静、王义明、肖文龙都是业务经理，骗的包装费都是和赵磊三、七分，如果有被骗客户做第二次贷款的话，我们和赵磊是五、五分成。张某1是我招聘的人，归我管理,我给张某1开工资、分提成。我和张文静、赵磊还冒充银行进行回访。我们一共骗了38人，和我有关的是17人。我的工人张某1骗了三个人，给了我11500元。
（二）2016年至2017年4月，丁海哲伙同赵磊等人诈骗王某610000元、李某414000元、许世辉3000元、章某8000元、王某79000元、折飞��12500元、回某7500元。
2016年12月至2017年4月，刘敏作为天地濠江公司、众聚汇友公司的业务经理，伙同赵磊、丁海哲诈骗被害人梁某50000元、于某220000元、郑某16000元、张某420000元、刘某310000元、钟某3000元、王某84000元、荆某4000元、海明英1000元、吕某253000元、井某16000元、何某8000元、李某520000元、马某214000元、应旭11000元、李某610000元、宋某10000元、杨某24000元、康某120000元、胡某24500元、步某19000元、郭某16000元、豆佳3000元、孙瑞平3000元、张文19000元、雷敏俊3000元、刘润兵15000元、贾古明30000元、杨广红6000元、梁少锋1000元、杨卫明10000元、侯发强3000元。
2017年4月，刘敏伙同赵磊、丁海哲、李某1（另案处理）诈骗郎某3000元、王某93000元、冯某23000元。
上述犯罪事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：
1.被害人��某6的陈述：2016年4月份，我通过吴继生介绍得知天地濠江公司能办理贷款，还给了我丁海哲的电话，我到他们办公室交了10000元的手续费，后来回访没有通过，也没有贷到款。
2.王某6辨认丁海哲笔录及照片、刘敏手机留存与丁海哲递交客户资料信息：证明丁海哲参与犯罪。
3.被害人徐某1的陈述：2016年12月份，我通过王老三得知天地濠江公司能办理贷款，我和王老三到天地濠江公司，一个姓丁的给我讲如何贷款，让我缴纳3000元服务费，还不收现金，我给了王老三3000元现金，王老三用他的信用卡刷了3000元，姓丁的给了我资料，回访后，姓丁的用他的电话给我联系说我没有通过回访，贷款没有批下来。
4.被害人李某4、章某、王某7、折飞林、回某的陈述内容为：2016年至2017年4月份期间，李某4等人通过微信等网络了解到无抵押贷款信息，根��丁海哲等人的要求，按照贷款数额的百分比缴纳了包装费或手续费，后来，没有通过回访，贷款没有批下来的事实。
5.被害人步某的陈述：证明其得知众聚汇友公司能够办理无抵押贷款信息后，通过支付宝给昵称为“哲少”的账号转账9000元的包装费，通过该公司pos机，用卡号尾号为0232的银行卡刷卡10000元买的答案，共被骗19000元。
6.步某转款10000元的记录凭证。
7.侦查机关提取刘敏手机上的微信记录截屏：证明刘敏诈骗豆佳、孙瑞平、张文、雷敏俊、刘润兵、贾古明、杨广红、梁少锋、杨卫明、侯发强的事实。
8.被害人梁某、于某2、郑某1、张某4、刘某3、钟某、王某8、荆某、海明英、吕某2、井某、何某、李某5、马某2、应旭、李某6、宋某、杨某2、康某1、胡某2、郭某1、郎某、王某9、冯某2的陈述内容为：2016年至2017年4月，梁某等人通过微信等网络了解到无抵押贷款信息，按照刘敏等人的要求，根据贷款数额的百分比缴纳了包装费或手续费，后来，没有通过回访，贷款没有批下来的事实。
9.证人李某1的证言：证明刘敏招聘其到众聚汇友公司工作，赵磊是老板，其和关万鑫等人归刘敏管理和领导，丁海哲安排许某回访，合伙诈骗他人包装费的事实经过。
10.被告人刘敏的供述：众聚汇友公司就是一个皮包公司。法人是赵磊，合伙人是丁海哲，两人都是老板。赵磊负责业务指导培训、给我们分骗来的钱、排雷，丁海哲负责做客户的包装资料、安排人员回访等工作，他们是公司上层管理人员，下面有我和张磊、李众超等业务经理，我对应的业务员是关万鑫、李某1等人，扣除广告费后我再给他们提成。赵磊和丁海哲给我分提成。我们在微信平台发布贷款广告，让客户交纳包��费，然后安排人员回访，不让客户通过，骗取客户的包装费，有的客户重新缴纳第二次包装费，客户有的转账，有的来公司交钱。我诈骗了豆佳、孙瑞平、张文、雷敏俊、刘润兵、贾古明、杨广红、梁少锋、杨卫明、侯发强等人的包装费。有的信息在手机上，有的都删除了。
（三）2017年3月至4月，关万鑫作为刘敏下属业务员，在扑满山3号楼2103房间，伙同刘敏、丁海哲、赵磊诈骗白某36000元、万某6000元、翟某11000元、张丽娟10000元、葛某19000元、董某2000元、陈某340000元、郑某27000元、李某76000元、杨某312000元、贺某3000元、黄某16000元。
上述犯罪事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：
1.被害人白某的控诉材料：证明因办理无抵押贷款，其分两次被关万鑫、刘敏诈骗了36000元。
2.收据及侦查机关向财付通支付科技有限公司调取的白某向关万鑫微信（D131××××9950）转账的交易明细：证明有众聚汇友公司盖章、刘敏签收，收到白某36000元。
3.关万鑫手机截图照片、服务协议书及侦查机关向财付通支付科技有限公司调取的张丽娟、黄某1微信转账交易明细：证明关万鑫骗取张丽娟、黄某1钱财的事实。
4.被害人黄某1、万某、翟某、葛某、董某、陈某3、郑某2、李某7、杨某3、贺某的陈述内容为：2017年3月至4月，万某等人通过微信等网络了解到无抵押贷款信息，按照关万鑫等人的要求，根据贷款数额的百分比缴纳了包装费或手续费，后来，没有通过回访，贷款没有批下来的事实。
5.被告人关万鑫的供述：2017年2月15日左右，我到众聚汇友公司上班，当时负责人赵磊把我接到公司，丁海哲、刘敏、张磊都在，经理刘敏教了我“话术问题”，让我加了五六个��款的微信号，通过微信号学习，我知道这是诈骗的流程。我聊的客户收到的包装费，有的直接转给刘敏，有的给客户提供丁海哲、赵磊的银行卡，让客户直接打到他们账户上。许某打的回访电话，我是跟着刘敏干的，遇到客户催贷款的问题，刘敏给我说让他们联系刘敏或者就推脱掉。我谈的客户有白某等人。
（四）2017年2月至4月，张磊作为众聚汇友公司业务经理，在扑满山3号楼2103房间，伙同丁海哲、赵磊诈骗余某10500元、马某36000元、胡某33000元、李某833000元、李俊17000元、李某94000元、林某13500元、陈某43000元、康某26000元、朱某115000元、李某105000元、陶某2500元、刘某11500元、王某103000元、王某1118000元、杨某420000元、田迅6000元、向某16000元、吉某5000元、刘某410000元、袁某140000元、周某24500元。
上述犯罪事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证���下列证据证实：
1.微信转账、支付宝转账、银行转账记录、聊天记录：证明被害人向被告人转款的情况。
2.被害人余某、马某3、胡某3、李某8、李俊、李某9、林某1、陈某4、康某2、朱某1、李某10、陶某、刘某1、王某10、王某11、杨某4、向某1、吉某、刘某4、袁某1、周某2的陈述：证明余某等人通过微信等网络了解到无抵押贷款信息，按照张磊等人的要求，根据贷款数额的百分比缴纳了包装费或手续费，后来，没有通过回访，贷款没有批下来的事实。
3.被告人张磊的供述：2017年2月份，我到众聚汇友公司参与通过提供贷款的方式骗取包装费。老板是赵磊，负责业务指导，赵磊的合伙人是丁海哲，负责包装资料、回访等具体工作，我和刘敏、李众超、小段是业务经理，下面有业务员，我对应的业务员是樊子玉。我的提成由赵磊和丁海哲给我���。樊子玉对我负责，他有了客户把资料发给我，我再发给丁海哲，丁海哲做好包装资料后，我再把属于樊子玉的客户资料发给樊子玉。客户有的转账有的给现金。我诈骗的客户有李某8、朱某1等人。
（五）2017年2月至4月，樊子玉作为张磊下属业务员，在扑满山3号楼2103房间，伙同张磊、赵磊、丁海哲骗取杨某54000元、冯辉2000元、刘某59100元、孙有秀6000元、瑜大志9000元、朱祥鱼12000元、向某26000元、肖智刚7000元、王某123000元、吴敬利500元、徐某26000元、朱灯灯4000元、张某556000元、黄某212000元、邓子明500元、何怀亮1000元、舒义敏3000元、曹光艳3500元。
上述犯罪事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：
1.微信转账、支付宝转账、银行转账记录、聊天记录：证明被害人向被告人转款的情况。
2.被害人杨某5、刘某5��向某2、王某1徐某2、张某5、黄某2的陈述：证明2017年2月至4月，杨某5等人通过微信等网络了解到无抵押贷款信息，按照樊子玉等人的要求，根据贷款数额的百分比缴纳了包装费或手续费，后来，没有通过回访，贷款没有批下来的事实。
3.被告人樊子玉的供述及书写的收取客户账单：张磊带我到众聚汇友公司上班，地点在扑满山大厦2103房间。赵磊是老板，我按照公司的流程告知客户信息骗取包装费，我收取的包装费转给张磊，我谈成一个客户，张磊给我提20%。我诈骗的客户有瑜大志、黄某2等人。
（六）2017年4月，王义明作为众聚汇友公司业务经理，在扑满山2号楼1806房间，伙同赵磊诈骗刘某613500元，林某22000元。王某2负责回访。
2017年4月25日，王义明伙同赵磊诈骗马某43000元、田某5000元。
上述犯罪事实，有公诉机关提交，��法庭质证、认证的下列证据证实：
1.微信转账、支付宝转账、银行转账记录、聊天记录、服务协议书：证明被害人向被告人转款等情况。
2.被害人刘某6、林某2、马某4、田某的陈述：证明刘某6等人通过微信等网络了解到无抵押贷款信息，按照王义明等人的要求，根据贷款数额的百分比缴纳了包装费或手续费，后来，没有通过回访，贷款没有批下来的事实。
3.证人王某2的证言：证实按照赵磊的安排对刘某6等人进行回访的事实。
4.被告人王义明的供述：2017年3月份，我和肖文龙到众聚汇友公司上班。赵磊是老板，安排我和肖文龙坐在王正义、张文静旁边学习和客户聊天，赵磊安排人打回访电话。我骗来的钱统一交给赵磊，过几天赵磊再给我分提成。我参与诈骗了刘用明、林某2等人。
（七）2017年2月至4月，张文静作为众聚汇友公司业务经理，在扑满山大厦2号楼1806房间，伙同赵磊诈骗被害人卢某255000元、史修生6000元、李霞2000元、常海晶6000元、周某312000元、段小军4000元、胡劲松3000元、张晗27500元、张文昌12000元、赵某15000元、付向阳9000元、范志明5000元、乔某9000元、王某1350000元、李海鹏6000元、杨某615000元、杨佳敏4500元、申有旺3000元、白希日木4000元、王某146000元、张某5华6000元、牛剑宝3000元、卢某319000元。
上述犯罪事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：
1.微信转账、支付宝转账、银行转账记录、聊天记录、服务协议书：证明被害人向被告人转款等情况。
2.被害人卢某2、周某3、赵某1、乔某、王某13、杨某6、王某14、卢某3的陈述：证明卢某2、周某3等人通过微信等网络了解到无抵押贷款信息，按照张文静等人的要求，根据贷款数���的百分比缴纳了包装费或手续费，后来没有通过回访，贷款没有批下来的事实。
3.被告人张文静的供述：我是2017年2月到众聚汇友公司上班的，王正义在我之前就上班了，赵磊是负责人，对我进行了培训，后来的人跟我们学做业务，姓张的女孩跟着王正义，刘胜、胡澜绮跟着我，肖文龙、王正义、王义明和我直接对赵磊。我们以能给客户贷款的名义，骗取包装费。我骗的人有史修生、周某3、白希日木等人。
（八）2016年11月至2017年1月期间，李爽（与赵磊系夫妻关系）作为天地濠江公司业务经理，伙同赵磊、丁海哲诈骗刘文升3000元、李某119000元、杨伟3000元、韩某13000元、杨某73000元、杨某87000元、朱某23000元、张某63000元、张术寿6000元、马某512000元、段某4500元。
2017年4月，李爽作为众聚汇友公司业务经理，在扑满山2号楼1806房间，伙同赵磊诈骗孙某23000元、张某73000元。王某2负责回访。
2017年4月19日，李爽作为众聚汇友公司业务经理，伙同赵磊诈骗周某43000元。
上述犯罪事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：
1.微信转账、支付宝转账、银行转账记录、聊天记录、辨认笔录及照片、服务协议书：证明被害人向被告人转款等情况。
2.被害人李某11、韩某1、杨某7、杨某8、朱某2、张某6、马某5、段某、孙某2、张某7、周某4的陈述：证明李某11、杨伟等人通过微信等网络了解到无抵押贷款信息，按照李爽等人的要求，根据贷款数额的百分比缴纳了包装费或手续费，后来没有通过回访，贷款没有批下来的事实。
3.证人王某2的证言：证实按照赵磊的安排对孙某2、张某7进行回访的事实。
4.被告人李爽的供述：我和赵磊系夫妻。2016年���磊和丁海哲开了个贷款公司，赵磊负责扑满山大厦写字楼18楼的公司，21楼的公司由赵磊和丁海哲一起负责的。我闲着没事就专门帮他们做贷款推广，对客户进行包装、回访，但实际上根本没有什么金融公司，是我们虚构的。我是2016年11月份开始跟着他们骗取客户包装费的，我的客户有刘文生、李某11、韩某1等人，并收取了他们的包装费。包装资料和回访都是赵磊和丁海哲安排的。从2016年下半年开始，赵磊将骗来的钱有一部分转到我尾号为7933的建设银行卡上了，大概有几十万元。
（九）2017年3月至4月，肖文龙作为众聚汇友公司业务经理，在扑满山大厦2号楼1806房间，伙同赵磊诈骗刘国生10000元、李欣宁30**元、刘某73000元。王某2负责回访。
2017年3月至4月，肖文龙伙同赵磊诈骗吴某19000元、张某89000元、李某123000元、张某92500元。
上述犯罪事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：
1.微信转账、支付宝转账、银行转账记录、聊天记录、辨认笔录及照片、通话清单、服务协议书：证明被害人向被告人转款、被骗等情况。
2.被害人刘某7、吴某1、张某8、李某1张某9的陈述：证明刘某7、吴某1等人通过微信等网络了解到无抵押贷款信息，按照肖文龙等人的要求，根据贷款数额的百分比缴纳了包装费或手续费，后来没有通过回访，贷款没有批下来的事实。
3.证人王某2的证言：证实按照赵磊的安排对刘国生等人进行回访的事实。
4.被告人肖文龙的供述：我到众聚汇友公司上班，赵磊是负责人，并负责安排回访。我们先在907房间，4月初搬到1806房间，我开始跟着老员工王正义、张文静学习与客户聊天，忽悠客户信任，骗取包装费，打到赵磊的账户，刘某7、���某1等人都是我拉的客户，并收取了他们的包装费。
（十）2016年下半年至2017年4月，李众超作为天地濠江公司、众聚汇友公司（扑满山大厦3号楼2103房间）的业务经理，伙同赵磊、丁海哲诈骗朴某11000元、圣纪云95**元、张某107000元、张某212000元、李某137500元、高某15000元、朱某356000元、车振东4000元、陈某516000元、母某3000元、谷某20000元、龚某3000元、郑某326000元、袁某219000元、王某153000元、庞某15000元、包某3000元、王某168500元、秦占生3000元、杨某94500元、米某19000元、郭某29000元、赵某212000元、魏某32000元、卜某7000元、戴某8000元、张某116500元、蔡某18500元、牛某5000元、柯某3000元、郭某310000元、闫某30000元、王某123800元、丁某10000元、李某143000元、康某312000元、毛某26000元、龙某63000元、王某176500元、高某25000元、谢某20000元、杨某105000元、黄某327000元、韩某2100000元、冯某36000元、郑某441500元、赵某346500元、肖某23000元、陈某615000元、任娇4000元、陈志强8000元、孙小杰4000元、尚伦胜5000元、穆国立5000元、赵行42000元、陈雪菲7000元、刘丽霞9000元、戴惠28000元、李慧13000元、吴彩霞3000元、邱丽群6000元、周盈盈11000元、李月强8000元、翟丽杰11500元、康硕3000元、李振8000元、李秀秀15000元、易道成11000元、李凤玲6000元、牛晓明7000元、苏浩东5000元、尹文韬18000元、王红伟2000元、张少鹏11000元。
2016年5月至7月，李众超诈骗王某18、张某12共计50000元、李牛旦18000元、李某157000元、孙洋90000元、苗凯10000元。
上述犯罪事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：
1.微信转账、支付宝转账、银行转账记录、聊天记录、服务协议书：证明被害人向被告人转款等情况。
2.被害人朴某、圣纪云、张某10、张某2、李某1高某1、朱某3、车振东、陈某5、母某、谷某、龚某、郑某3、袁某2、王某15、庞某、包某、王某16、杨某9、米某、郭某2、赵某2、魏某、卜某、戴某、张某11、蔡某、牛某、柯某、郭某3、闫某、王某1、丁某、李某14、康某3、毛某、龙某、王某17、高某2、谢某、杨某10、黄某3、韩某2、冯某3、郑某4、赵某3、肖某2、陈某6、王某18、张某12、李某15、孙洋的陈述：证明朴某、圣纪云等人通过微信等网络了解到无抵押贷款信息，按照李众超等人的要求，根据贷款数额的百分比缴纳了包装费或手续费，后来没有通过回访，贷款没有批下来的事实。
3.证人马某1的证言：我是秦占生的妻子，2016年12月份，我在微信圈里看见一条关于贷款的信息，我就加这个人好友，对方的微信名叫“a北京贷款专家”，对方说可以给我弄个假手续就能办理贷款，但是得交3000元前期费用，我就用微信转账给“A北京贷款专家”微信号转了3000元，后来也没有贷到款。
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