湖南省常宁市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘0482刑初06号
公诉机关湖南省常宁市人民检察院。
被告人：李某某，男，出生于湖南省长沙县，汉族，小学文化。因涉嫌伪造公司印章罪于2014年6月20日被衡阳市公安局监视居住。
辩护人：肖某某，男，汉族。
被告人：郭某，男，1970年4月18日出生于湖南省长沙沙县，汉族，高中文化，务农，家住长沙县黄花镇茶塘村烟竹塘组*号。因涉嫌伪造公司印章罪于2014年6���19日被衡阳市公安局刑事拘留，同年7月15日经衡阳市人民检察院决定不批准逮捕，同日被衡阳市公安局取保候审。
辩护人：眭某某，湖南纲维律师事务所律师。
被告人：贺某某，女，1983年2月11日出生于湖南省常宁市，汉族，本科文化，会计，户籍地常宁市洋泉镇同心村第二村民小组16号，居住地衡阳市蒸湘区衡州大道19号。因涉嫌伪造公司印章罪，于2014年6月10日被衡阳市公安局刑事拘留，同年7月15日经衡阳市人民检察院决定不批准逮捕，同日被衡阳市公安局取保候审。
辩护人：赵某某，湖南精彩律师事务所律师。
常宁市人民检察院以常检公诉刑诉[2014]327号起诉书指控被告人李某某犯骗取贷款罪、伪造公司印章罪，被告人郭某、贺某某犯骗取贷款罪，于2014年12月9日向本院提起公诉。本院于2015年6月1日作出（2014）常刑初字第340号刑事判决书。三被告人均不服，在法定期限内提起上诉，衡阳市中院于2015年12月21日作出（2015）衡中法刑二终字第169号刑事裁定书，以原判认定事实不清，证据不足，且二审期间，上诉人李某某提供了新的证据有待进一步查证为由，裁定撤销原判，发回本院重审。本院于2016年1月13日予以立案，并重新组成合议庭，并报经湖南省衡阳市中级人民法院批准延长审理期限三个月，2016年5月5日公开开庭审理了本案。常宁市人民检察院指派检察员周玭出庭支持公诉，被告人李某某及其辩护人肖某某、被告人郭某及其辩护人眭某某、被告人贺某某及辩护人赵某某均到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。
常宁市人���检察院指控：
一、骗取贷款犯罪的事实：2012年5月期间，被告人李某某在承建盛和大厦时因资金短缺，欲到常宁市农村信用联社营业部（以下简称“信用社”）申请贷款未果，便与董某某找雷某某（另案处理）帮忙贷款，后李某某与雷某某为了获取贷款，先后虚签合伙协议、《黄花建设盛和大厦项目部贷款事项协议书》等并将上述材料提交到信用社申请贷款，因贷款未能发放，李某某又联系郭某帮其办理贷款，并安排被告人贺某某配合郭某办理相关事项。被告人郭某、贺某某为了获取银行贷款，伪造湖南黄花建设集团股份有限公司（以下简称“黄花集团”）的印章及法人代表陈某甲的私章，并用上述印章伪造法定代表人授权委托书、黄花集团[黄建集（2012）28号]文件、《关于常��市盛和大厦项目经理部成立的批示》及三份供销合同。随后将伪造的材料一并提交信用社贷款。同年8月2日信用社根据雷某某、郭某、贺某某提交的虚假材料及雷某某提供的房屋抵押担保，发放贷款350万元至雷某某帐户，雷某某再将贷款分别转入郭某、邹某某、黄某乙的帐户。上述款项均被李某某用于还债。
二、伪造印章罪犯罪事实：2012年4月23日，被告人李某某以虚假的中标通知书挂靠在黄花集团，并于同年5月与盛和公司签订盛和大厦承包施工合同，在建设动工期间，李某某为了到社会上借款融资及与项目部班组签订合同，在未征得黄花集团同意的情况下，私自在常宁市青阳路一小巷内刻制“湖南黄花建设集团股份有限公司常宁市盛和大厦项目经理部”印章一枚。
上���事实，公诉机关向本院提供了相关证据证实，并据此认为被告人李某某、郭某、贺某某无视国家法律，以欺骗的手段取得银行贷款，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第（一）款、第二十五条之规定，其中被告人李某某、郭某系主犯，被告人贺某某系从犯，应适用《中华人民共和国刑法》第二十六条第一、四款、第二十七条之规定；另被告人李某某伪造公司印章，还应适用《中华人民共和国刑法》第二百八十条第二款、第六十九条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪、伪造公司印章罪追究被告人李某某的刑事责任，以骗取贷款罪追究被告人郭某、贺某某的刑事责任，并提请依法判处。
被告人李某某辩解称：1、被告人李某某受黄花集团委托承建盛和大厦工程，期间因工程需要对外签订合同，其多次联系黄花集团经理李某要求刻制项目章，均未果。后因工程开展工作需要，李某某于2012年4月私刻一个项目章，黄花集团于2012年7月中旬才将项目章送给李某某，2013年11月15日李某某私刻的项目章被收回。被告人认为其受黄花集团委托为项目部负责人，刻章前请示了公司经理，故自已不构成伪造公司印章罪。2、被告人是向雷某某借款，并非向信用社骗取贷款。3、因申请贷款迟迟未拨付，李某某便在项目部司机黄某甲的介绍下找到郭某办理贷款一事，并安排董某某、贺某某配合郭某办理贷款一事。4、贷款未全部还清是因为盛和大厦未及时通电导致工程无法施工，致施工方损失惨重，李某某被迫退场。综上，请求法院依法判决，被告人李某某愿意接受审判。并提交（2014）常民一初字第154号民事判决书、（2014）常民一初字第155号民事判决书��（2014）常民一初字第473号民事判决书、（2013）衡阳中民三初字第49号民事判决书予以证明。
被告人郭某对指控的事实及罪名没有异议，并自愿认罪。其辩护人辩称：1、被告人郭某虽采取了一定的欺骗手段取得贷款，但贷款人已设定了足额抵押，并未给银行造成经济损失，所涉嫌的骗取贷款罪情节轻微，社会危害性极小。2、被告人郭某既不是贷款的立据人，也不是贷款的实际使用人，只是实施了一定的帮助骗取行为，系从犯。3、被告人郭某系初犯，并且能如实供述自已的罪行并自愿认罪，依法可酌情从轻处罚。综上，请求法院对被告人郭某单处罚金或免予刑事处罚。
被告人贺某某对指控的事实及罪名没有异议，并自愿认罪，请求从轻处罚。
重审中，三被告��均对公诉机关指控的罪名不予认罪。
被告人李某某的辩护人提出：1、伪造公司印章罪不成立，李某某没有参与伪造公司印章，伪造的公司印章与贷款没有因果关系。本案的伪造公章是证明雷某某入伙。2、骗取贷款罪不成立，工程是客观存在的，李某某的身份是合法有效的，他的活动是职权范围内的，借资也是用于工程。
被告人郭某的辩护人提出：1、本案涉款是雷某某借的。2、雷某某与李某某是合伙关系，贷款是用于李某某自己的投资。
被告人贺某某的辩护人提出：1、贺某某没有参与骗取贷款。2、递交虚假材料贺某某没有参与。
经审理查明，一、骗取贷款犯罪的事实：湖南黄花建设集团股份有限公司（以下简称“黄花集团”）成立于1999年1月6日，法定代表人为陈某甲。2012年年初，被告人李某某欲承建盛和大厦项目，因没有施工资质，为了能挂靠黄花集团承建该工程，被告人李某某便向常宁市盛和房地产开发有限责任公司（以下简称“盛和公司”）的法定代表人张某甲索要无效的中标通知书，被告人李某某持该份中标通知书与黄花集团签订了内部承包合同。此后，黄花集团与盛和公司签订了建设工程施工合同。期间因资金短缺，李某某到常宁市农村信用联社营业部（以下简称“信用社”）申请贷款未果，便与董某某找到雷某某帮忙贷款，李某某与雷某某谈妥一些条件后，决定以雷某某的名义向信用社申请贷款再转借给李某某，并以雷某某的三处房产作抵押担保的方式向信用社申请贷款350元，贷款期限一年，抵押物为常宁市宜阳镇群英西路1栋761.37平方米的房屋、常宁市桃江一栋902.7平方米的房屋、宜阳镇北外街一栋192.09平方米的房屋，该三处房产评估价为5864718元。雷某某与李某某约定贷款过程中的费用由李某某支付，并按月息2.5%支付利润（实为利息，即每月8.75万元）给雷某某，银行利息由李某某支付。期间李某某与雷某某为了获取贷款，先后虚签合伙协议、贷款事项协议书等，并将上述材料提交到信用社申请贷款，因贷款未能发放，李某某又联系郭某帮其办理贷款，并安排被告人贺某某配合郭某办理相关事项。被告人郭某经了解贷款不予发放的原因后与贺某某伪造法定代表人授权委托书、《关于常宁市盛和大厦项目经理部成立的批示》，并加盖伪造的黄花集团公司印章，郭某还伪造了郭某240万元的《钢材供销合同》、黄某乙50万元的《塔式起重机租凭合同》、邹某某50万元《模板、木方供需合同》，随后将伪造的材料一并提交到信用社申请贷款。同年8月2日信用社根据雷某某、郭某、贺某某提交的虚假材料及雷某某提供的抵押担保，发放贷款350万元至雷某某帐户，李某某向雷某某出具350万元的借条一张。雷某某再将贷款分别转入郭某帐户240万元、邹某某帐户60万元、黄某乙帐户50万元。同年8月3日郭某在李某某的授意下从其农村商业银行帐户分别转给陈某某38万元、柳某某11.4万元、龙某某80万元、周某40万元、黄某甲45万元（因郭某与黄某甲有经济往来，郭某实际转给黄某甲16万元），郭某20万元，李某某共付郭某1万元好处费。黄某乙在李某某的授意下从其帐户转给文某40万元。邹某某在李某某的授意下从其帐户转给文某60万元。上述款项均系李某某归还他人借款及利息。到期后350万元贷款未归还。雷某某将黄花集团及项目部起诉至常宁市人民法院，因黄花集团提出管辖异议，该案由衡阳市中级人民法院管辖。2014年6月30日衡阳市中级人民法院作出（2013）衡中法民三初字第49号民事判决书，判决由黄花集团偿还雷某某350万元借款并支付利息。后因黄花集团上诉，2014年11月21日湖南省高级人民法院作出（2014）湘高法民一终字第151号民事判决书，改判由李某某偿还雷某某350万元借款及利息。
另查明，2014年12月2日被告人李某某与陈某甲、雷某某签订协议一份，约定还款义务人及还款方式等内容，雷某某于2014年12月5日归还信用社本金100万元。
二、伪造公司印章罪的犯罪事实：2012年4月23日，被告人李某某以虚假的中标通知书挂靠黄花集团，并于同年5月与盛和公司签订盛和大厦承包施工合同，在建设动工期间，李某某为了到��会上借款融资及与项目部班组签订合同，在未征得黄花集团同意的情况下，私自在常宁市青阳路一小巷内刻制“湖南黄花建设集团股份有限公司常宁市盛和大厦项目经理部”印章一枚。2012年6月20日被告人李某某与黄花集团签订《承诺书》一份，黄花集团授于李某某“湖南黄花建设集团股份有限公司盛和大厦项目经理部”及“湖南黄花建设集团股份有限公司常宁市盛和大厦项目技术资料专用章”各一枚，该两枚印章只限于黄花集团与李某某来往公文函件、技术资料及工程签证。李某某为了不引起混乱，在真章下来后，仍然使用伪造的项目部印章。
以上事实有公诉机关提交的并经庭审质证的如下证据予以证实：
（一）物证：伪造的“湖南黄花建设集团股份有限公司常宁市盛和大厦项目经理部”印章：证明该印章系被告人李某某伪造。
（二）书证：
1、户籍资料：证实被告人李某某、郭某、贺某某的身份情况，三人均系完全刑事责任能力人。
2、受案登记表、指定管辖决定书：李某某伪造公司印章案系李某于2012年7月1日报案至长沙县公安局，后经省公安厅指定衡阳市公安局管辖。骗取贷款一案系在办理伪造公司印章案中发现。
3、到案经过：证实2014年6月10日贺某某被口头传唤到案；2014年6月18日李某某、郭某到长沙县公安局投案自首。
4、黄花集团营业执照及法人代表身份证明：证实黄花集团系股份有限公司，法人代表人为陈某甲。
5、建设工程施工合同和补充合同：证实盛和公司和黄花集团就盛和大厦工程签订了承包合同。
6、内部承包合同：证实黄花集团将盛和大厦承包给李某某。
7、盛和公司致黄花集团联系函：证实盛和公司要求黄花集团提供“盛和大厦项目经理部”公章一枚。
8、两份中标通知书：证实2012年4月23日的中标通知书系无效的中标通知书。常宁市建筑工程公司于2012年12月17日中标常宁市盛和大厦工程。
9、常宁市农村信用社贷款档案资料：证实雷某某向该社申请贷款350万元的资料中包括法定代表人授权委托书两份（2012年5月10日出具的授权李某某负责盛和大厦工程施工合同签订及报建手续等相关事宜；2012年6月11日出具的授权李某某全权负责盛和大厦项目现场施工管理及相关事宜。）、《关于常宁市盛和大厦项目经理部成立的批示》、《合伙协议》、《项目工程内部承包合同》、《建设工程施工合同》、中标通知书、郭某、邹某某、黄某乙的三份供销合同及三人的身份证明、银行帐户等资料。
10、《证明》一份：证实黄花集团发现李某某私刻“湖南黄花建设集团股份有限公司常宁市盛和大厦项目经理部”印章一枚，于2013年11月15日从李某某处收回。
11、承诺书一份：证明2012年6月20日黄花集团授权李某某盛和大厦项目经理部及项目技术资料专用章共二枚，该两枚印章只限于双方来往公文函件、技���资料及工程签证。
12、雷某某银行交易明细及凭证证实：2012年8月2日雷某某从贷款帐户分别付给郭某240万元、邹某某60万元、黄某乙50万元。
郭某农商银行卡交易明细及凭证：证实2012年8月3日郭某的农村商业银行帐户分别转给陈某某38万元、柳某某11.4万元、龙某某80万元、周某40万元、黄某甲16万元。
黄某乙银行交易凭证证实：2012年8月3日黄某乙的帐户付给文某40万元。
邹某某银行交易凭证证实：2012年8月3日邹某某的帐户付给文某60万元。
13、借据一张：证实2012年8月2日李某某向雷某某借款350万元并加盖伪造的项目部印章。
14、湖南和昌钢铁贸易有限公司民事诉状、协议及收款收据：证实2013年5月份湖南和昌钢铁贸易有限公司起诉黄花集团承包盛和大厦拖欠其钢材款一案，双方已达成协议，由黄花集团一次性支付货款320万元。
15、刘金荣民事诉状、调解协议及收款收据：证实2013年5月份刘金荣起诉黄花集团承包盛和大厦拖欠模板、木方款一案，双方已达成调解协议，由黄花集团一次性支付货款95万元。
16、民事诉状、（2013）常民一初字第102－2号民事裁定书：证实雷某某因黄花集团未归还借款起诉至常宁市人民法院，该院冻结黄花集团银行存款450万元。
（三）证人证言：
1、证人李某证实：2012年4月份，黄花集团中标承建常宁盛和大厦项目，李某某因没有施工资质于是挂靠在黄花���团，2012年5月10日黄花集团与李某某签订了项目工程内部承包合同，并盖了公司合同专用章及法人陈某甲的私章。同日，黄花集团法定代表人陈某甲授权李某某负责该项目的合同洽谈和报建手续。2012年6月9日黄花集团与盛和房地产公司签订了施工合同。施工合同签订在后是因为2012年5月的一天，李某某拿着施工合同到公司要求盖章，李某不同意，但李某某告知其因甲方急于用施工合同办理相关手续，他马上把中标通知书送过来再拿内部合同。李某见此未向公司董事长汇报于是盖了一份施工合同给李某某。李某某于2012年5月10日将一份未盖章的中标通知书送过来，李某在内部施工合同上盖了章。公司于2012年5月10日出具了有效期至2012年6月9日的授权委托书，授权李某某办理报建手续。2012年6月11日出具的有效期至2012年12月31日的授权委托书，授权李某某负责盛和大厦项目现场施工管理。2012年7月20日李某某在未告知黄花集团的情况下以项目部的名义与雷某某签订贷款350万的协议，并加盖伪造的项目部印章。其后，李某某又伪造《黄花集团关于盛和大厦项目经理部成立的批示》及授权委托书，并将上述伪造的资料提交给信用社帮助雷某某顺利贷款350万元。李某某除要支付信用社正常利息外，还要按2.5%的月息付给雷某某。后因李某某无力支付利息，2013年3月21日雷某某起诉黄花集团并冻结公司450万元银行存款，公司人员到法院应诉时才知道李某某伪造公司公章及法人代表私章一事。黄花集团并未允许李某某私刻任何印章，公司于2012年6月20日将湖南黄花建设集团有限公司盛和大厦项目经理部印章及项目部技术资料专用章两枚印章交给了李某某。
2013年11月15日，李某发现后，告知李某某就伪造公司印章��事已报案，李某某承认伪造项目部印章一事并将伪造的印章交给李某。
2、证人黄筱伟证实：2012年11月份，其通过朋友介绍认识李某某，同年11月7日李某某向其借款15万元，李某某向其提供一份证明李某某是盛和大厦项目部经理的证明材料，并加盖项目部的公章。李某某还拿了一份授权委托书，后经黄筱伟证实李某某是在负责该项工程。该笔借款李某某至今未予归还。
3、证人张某甲证实：2012年4月12日其与李某某签订了建筑工程施工合同补充条款，6月9日两人签订施工合同。李某某于2012年4月、7月共支付400万元押金，2012年11月19日盛和公司才向黄花集团发出邀标，黄花集团未应标，工程最终由常宁市建筑工程公司中标。盛和公司没有出具过建设工程招标投标通知书，因李某某为骗其黄花集团签订合同要中标通知书，制作了一份中标通知书，张某甲只是在中标书上落款、盖章。公司未将安装消防器材承包给李某某。
4、证人蹇某甲证实：2012年4月的一天，李某某找到其与张某甲（蹇某甲之妻）要求开具中标通知书，目的是为了黄花集团与李某某签委托合同。蹇某甲应李某某的要求开具中标通知书，蹇某甲当时就告知李某某该中标通知书是无效的。中标通知书上的“张某甲”的名字是蹇某甲签的，章子也是蹇某甲盖的。李某某与雷某某、黄花集团签订的三方合同上“张某甲”的名字也是蹇某甲签的，蹇某甲并不知道李某某是用于贷款。
5、证人彭某甲证实：2012年5月10日左右，信贷员陈某乙带雷某某、董某某、李某某来到其办公室要求贷款，彭某甲认为李某某年龄大又不是本地人且没有抵押物，不符合贷款条件。几天后雷某某和董某某又找到彭某甲，要以雷某某的名义贷款，具体的贷款事情由信贷员办理。贷款资料中“授权委托书”、《成立批示》、供销合同等资料彭某甲并不清楚，主要是信贷员及银行律师负责。
6、证人陈某乙证实：其系常宁市农商银行信贷员。2012年6月的一天，雷某某、李某某、董某某三人到信用社贷款，因营业部主任彭某甲认为李某某不是本地人，不符合贷款主体条件。几天后，三人又找到陈某乙，要以雷某某的名义贷款，到了中午吃饭的时候彭某甲对陈某乙说，要其负责雷某某贷款的相关事宜。陈某乙则要雷某某准备借款申请书、担保人、借款人身份证明，借款用途证明及抵押物原件等资料。第二天雷某某将资料送给陈某乙，陈某乙开始进行贷款程序。借款申请书、法定代表人授权委托书、《关于常宁市盛和大厦项目经理部成立的批示》均是雷某某提供的。申请书的主要内容是雷某某与李某某合伙承建盛和大厦工程，因李某某当时在场，我也未对此进行调查。常宁市盛和大厦合伙协议是我要求贷款人提供的，以证明资金用途，贷款资料中的供销合同是我按规定要提交的，我未对三份供销合同进行核实。
7、证人董某某证实：2012年4月10日其被聘为盛和大厦项目部理财业务经理直至2013年11月黄花集团与李某某终止合同时止。董某某与雷某某系多年的好友，雷某某经其介绍认识李某某。因李某某的工程需要资金，其与李某某找相关银行以项目部的名义贷款未果后，最终李某某与雷某某私下里谈妥利益关系后，由雷某某帮忙贷款，双方口头约定贷款��程中的费用和利益由李某某支付，另每个月按2.5的利息（即每月8.75万元）付给雷某某。350万元贷款发放下来后，贺某某把钱分别转给了郭某240万元，黄某乙60万元、邹某某50万元。这些钱最终被李某某归还借款和工程欠款。
8、证人雷某某证实：2012年5月11号上午董某某带李某某找到雷某某向其借房产证贷款，李某某自称中标了常宁市盛和大厦工程项目需要400万元资金，并称每月给雷某某10万元利润，贷款本息及开销均由李某某负责。第二天李某某拿着雷某某的三个房产证去信用社贷款，被陈某乙告知因李某某不是本地人不能直接贷款，陈某乙要雷某某直接贷款。2012年5月12日董某某、李某某约雷某某去信用社商量贷款一事，陈某乙提出要雷某某与李某某写个工程合伙协议，然后再借给项目部及提交用款计划就可以符合贷款规定，李��某当场拿出一份《常宁市盛和大厦建筑工程施工内部合伙协议书》与雷某某签订了该协议。为了顺利贷款，李某某伪造与郭某签订钢材供销合同240万元、与邹某某签订模板木方合同60万元、与黄某乙签订塔式起重机租赁合同50万元。2012年7月1日雷某某感觉贷款一事有风险便不同意贷款，陈某乙做其工作并拿出一份盛和大厦发包方承包方资金进入雷某某贷款帐户的协议，由李某某、张某甲、董某某，李某某代表黄花集团项目部盖了公章。2012年7月25日，李某某书写一份每月给付8.75万元的承诺书给雷某某。2012年8月2日贷款批下来后，银行将350万元贷款打在雷某某的帐户上，李某某写了一张350万元的欠条给雷某某。经雷某某同意后，银行将贷款350元分别转给郭某240万元、邹某某60万元、黄某乙50万元。
9、证人黄某甲证实：其通过朋友认识���常宁承建房屋工程的李某某。李某某曾向其借过钱并租了黄某甲的车，按10万元一年付费。郭某通过黄某甲认识了李某某后，也借了10万元给李某某。郭某应李某某之邀来常宁办理贷款期间，是由黄某甲开车，贺某某带路。两人未向其提过伪造印章一事。2012年8月，李某某通过郭某的帐户归还黄某甲借款45万元，因黄某甲与郭某有经济往来，故郭某只转帐16万元到其帐户。李某某还还钱给陈某某、柳某某、周某等人。
10、证人王某某证实：2012年1月至6月，李某某共向其借款150－155万元。李某某贷款350万后，通过转帐的方式将80万元转给了王某某，李某某共付12000元利息。
11、证人文某证实：2011年其与李某某相识。2012年7月李某某找其借100万元，并承诺将工程模板、木方承包给文某，文某遂于7月20日��帐给李某某100万元。同年9月20日李某某转帐还给其100万元。2012年9月，李某某向其承诺将工地外墙砖承包给文某，并向其借款50万元，之后50万元未予归还，李某某承诺的工程模板、木方工程及外墙砖工程也未兑现。
12、证人柳某某证实：2012年6月，李某某因工程资金困难向其借钱，并约定利息按月息两分计算。柳某某随后借给李某某14万元。2012年8月3日，李某某约柳某某在长沙县农商银行见面，通过郭某的帐户转给其11万元本金及4000元利息。李某某当天还还钱给陈某某、周某、王某某、王召明。
13、证人陈某某证实：2011年底李某某自称在常宁搞了一个房地产项目需要资金向其借款40万元，约定利息按月息两分计算，并承诺陈某某可到工地办食堂，陈某某分两次共借给李某某40万元。2012年8月3日，��某某打电话约陈某某在长沙县农商银行见面，通过郭某的帐户转给其38万元，下欠2万元。当天李某某还还钱给柳某某、周某、王某某、王召明。
14、证人周某证实：其通过肖永兴认识李某某，2012年5月2日其与李某某签订水电安装工程承包合同，明确合同工程造价及交付保证金等事项。合同签订当天周某交给李某某保证金40万元。后因多方原因李某某承建的工程无法继续施工，周某的安装队伍只能停工退场。经周某的多次催款，2012年8月李某某约其去长沙县农村信用社见面，按照合同约定退还周某40万元保证金。
16、证人秦某某证实：2012年2月期间，其通过李某甲认识李某某。3月，秦某某与李某某签订塔吊超重机租赁合同。盛和大厦于2012年8月才开始动工搞基础工程，秦某某从进场到现在只收取李某某塔吊押金5000元及进出场费40000元。至2013年9月，李某某尚欠租金176666元。盛和大厦的塔吊工程李某某只租了其一台塔吊在做，秦某某不认识黄某乙。
（四）、被告人在公安机关的供述：
被告人李某某供述：2012年过完年后，李某某为了争取到盛和大厦的工程项目但因未有施工资质便挂靠在黄花集团，黄花集团收取工程总价1.5%的管理费，以黄花集团的名义做该项工程。李某某为了能挂靠该公司便向常宁市盛和大厦董事长蹇某甲索要中标通知书。2012年3月常宁市盛和大厦房地产开发公司在李某某的要求下向黄花集团（实际上是向李某某）发出假的中标通知书，4月份李某某组织的施工队正式进场开工。因项目部施工过程对外签订合同需要一枚印章，按道理该章应由黄花集团制作，于是李某某向黄���集团总经理李某电话索取印章。李某说章子没有做好，李某某表示急用章子，公司章子没做出来自已就去做一个，李某当时没有表态。之后李某某在常宁市青阳宾馆往步行街的一个小巷内以80元的价格刻制了一枚“湖南黄花建设集团股份有限公司常宁市盛和大厦项目经理部”印章，并将此事电话告知李某，李某让其最好不要使用。之后李某某对外签订施工班组、木工班组、架子工班组、供应材料商等合同及因工程对外借高利贷均使用这枚假章子。2012年7月黄花集团将制作好的“湖南黄花建设集团股份有限公司盛和大厦项目经理部”和“湖南黄花建设集团股份有限公司常宁市盛和大厦项目技术资料专用章”交给李某某，双方还签订了一份《承诺书》，承诺两枚印章只限于来往公文函件等，不���用于收取各班组押金、劳务合同、民间借贷行为。为了不引起混乱，李某某在真章下来后对外仍在使用假的公章。
2012年4月，因李某某工程需要资金，便与雷某某商议，以雷某某的名义从银行贷款350万元再转借李某某，为了符合贷款条件，雷某某与李某某还签订了一份合伙协议，协议约定雷某某贷款350万元，占工程出资比例25%，目的是为了明确贷款用途，雷某某并非合伙人。2012年7月20日，雷某某不愿为项目部贷款，信贷员陈某乙便对雷某某说写个五方协议，意思是所有的工程款等资金进入雷某某在常宁信用社的贷款帐户上，这样雷某某的贷款就没有风险了。2012年7月25日李某某应雷某某的要求写了一份《关于雷某某给盛和大厦项目部抵押贷款的承诺》，约定雷某某占盛和大厦四分之一的股份，雷某某不参与项目的财务审核及��理。李某某每月支付雷某某87500利息，银行利息仍由李某某支付。在贷款申请过程中，由于贷款迟迟未予拨付，李某某在王某甲的推荐下找郭某帮忙，全权委托郭某办理贷款并要贺某某配合郭某处理贷款事宜。郭某向银行提交了伪造的《批示》、授权委托书及三份供销合同后一个多星期，贷款350万元便拨付下来。其后，该350万元在李某某的授意下雷某某分别打到郭某帐户240万元，邹某某（李某某亲家）帐户60万元，黄某乙帐户50万元，李某某又授意郭某从其帐户转给陈某某40万元、黄某甲40万元、柳某某14万元、王某某80万元、周某40万元、李某某自已拿了5万元、其余的都还给郭某了。黄绍照和邹某某帐户上的钱均被李某某支付高利贷及利息，李某某共给付郭某1万元好处费。除此以外，李某某还向多人借款以拆东墙补西墙的方式归还借款。李某某在项目部办公室抽屉里发现一枚“湖南黄花集团股份有限公司”公章及一枚陈某甲的私章，该两枚印章被李某某扔掉了。
被告人郭某供述：2012年郭某通过黄某甲介绍认识李某某，李某某向其借20万元。2012年夏天的一天，李某某因为贷款未予发放，于是通过黄某甲找到郭某。郭某到达常宁后与信用社的陈主任见面得知贷款没发放下来是因为雷某某与李某某的合作协议不符合放贷要求，没有黄花集团项目部成立的批示文件，贷款用途不明确等。为了能顺利拿到贷款，郭某就添加了“发包方付给承包方的工程款及400万元返回保证金都应入雷某某的存款帐户并实行双控”及“关于湖南黄花建设集团股份有限公司成立常宁盛和大厦项目部批示”文件的内容是贺某某带其到常宁市城巷子的一个文印店里搞的，文件上盖的“湖南黄花建设集团股份有限公司”印章是贺某某在文印店隔壁店里仿造的。三份假的合同都是郭某仿造的，名字都写成李某某熟悉的人。李某某全权委托郭某办理贷款一事，贷款缺什么资料就让郭某去找贺某某。郭某将贷款资料补齐交给信用社陈主任三天后，350万贷款就发放下来了，一笔是付到郭某的帐户240万元，一笔是付给黄某乙的帐户50万元，一笔是付给邹某某帐户60万元。第二天郭某按照李某某的要求分别打给了陈某某38万元，柳某某11.4万元，龙某某80万元，周某40万元，黄某甲45万元，郭某20万元，李某某现金5万元，余下6000元在郭某处作为好处费，另外李某某还给了郭某5000元作为工人的工资。因郭某与黄某甲有生意往来，郭某实际转帐给黄某甲16万元。
被告人贺某���供述：贺某某的公公李某某承建了盛和大厦的工程，贺某某任该项目部的会计和文员。2012年7月份左右李某某喊郭某帮忙贷款，安排贺某某为郭某作翻译。郭某到常宁后打印了一份文件，并问其有没有黄花集团的印章，贺某某说没有。郭某就让贺某某带其去刻一枚。贺某某带郭某来到东风广场至群英路西门桥路段的一个门店内刻了章子，郭某将刻好的章子盖在文件上，章子是圆形的，不加印泥可直接使用，文件上的私章不知道是谁伪造的。郭某还仿造了三份供需合同，为了防止贷款打到别人卡上，贺某某叫邹某某（贺某某的母亲）及姨父黄某乙签字。
（五）、鉴定意见：长公物鉴（文检）字[2013]1629号物证鉴定书鉴定：从常宁市农村信合作联社提取的2012年6月18日《关于常宁市盛和大厦项目经理部成立的批示》及2012年6月11日的《法定代表人授权委托书》检材上的“湖南黄花建设集团股份有限公司”印文及“陈某甲印”印文与样本真章印文不一致。长公物鉴（文检）字[2013]1367号物证鉴定书鉴定：2012年11月7日盛和大厦项目经理部出具的《证明》检材上的“湖南黄花建设集团股份有限公司常宁市盛和大厦项目经理部”印文与2012年6月20日湖南黄花建设集团股份有限公司出具的《承诺书》样本上的“湖南黄花建设集团股份有限公司盛和大厦项目经理部”不是同一枚印章。
（六）、提取笔录:证实公安机关于2013年7月10日从黄花集团有限公司提取盖有该公司及法人代表陈某甲的印文各一枚。
被告人李某某向法庭提供的证据有：
一、（2013）衡中法民三初字第49号民事判决书，证实衡阳市中级人民法院判决由黄花集团偿还雷某某借款350万元及利息。
二、关于雷某某给黄建集团盛和大厦项目部贷款事项协议，证实2012年7月25日李某某与雷某某就贷款一事达成的协议。
重审中，被告人李某某向法庭提供了三份证据：1、雷某某亲笔写的收据，证明雷某某分得利润。2、五方协议，证明盛和的工程在雷某某的账户中往来。3、内部合伙协议，证明雷某某是合伙关系，雷某某占了项目部四分之一的股份。
法院调查取证并经庭审质证的证据有：
1、（2014）湘高法民一终字第151号民事判决书，证实雷某某诉黄花集团、盛和大厦项目部及��告人李某某民间借贷一案，经湖南省高级人民法院终审判决变更（2013）衡中法民三初字第49号民事判决书变更第一项为由李某某在判决书送达之日起10日内偿还雷某某350万元。变更第二项为由李某某支付雷某某350万元本金的利息。
2、协议书一份，证实2014年12月2日雷某某、黄花集团、被告人李某某达成协议，约定由李某某与雷某某结算借款本息为480万元。陈某甲个人借款100万元给李某某归还雷某某的借款，待盛和大厦项目结算后黄花集团优先支付给陈某甲，李某某尚欠的380万元待盛和大厦项目结算后优先支付给雷某某。
3、湖南农村信用社收回贷款凭证，证实雷某某于2012年归还银行本金100万元。
4、本院对雷某某的调查笔录，证实李某某出具350万元的借条是出��自愿，并未受到胁迫。他与李某某签的合伙协议是虚假的，只是为了贷款而按信用社要求出具的。
上述证据经庭审质证能相互印证，形成证据锁链，足以证明本院查明的事实，本院予以确认。
本院认为：被告人李某某、郭某、贺某某以提供伪造的法定代表人授权委托书及合同、伪造加盖湖南黄花建设集团股份有限公司印章的批示等材料欺骗手段帮助雷某某取得常宁信用社350万元贷款，虽然实际贷款人是雷某某，且雷某某以其3处房产提供了真实的担保，但该担保只是取得贷款的条件之一，三被告人的欺骗行为在常宁信用社向雷某某发放贷款过程中起到重要作用，实际贷款人是雷某某或提供了真实担保并不影响三被告人成为骗取贷款罪的主体。虽然存在雷某某诉黄花集团、黄花集团常宁盛和大厦��目部及李某某民间借贷纠纷一案经湖南省高级人民法院民事判决，由李某某偿还雷某某350万元及利息的事实，但最高人民法院《关于审理经济纠纷案件发现违法犯罪必须严肃执法的通知》规定，人民法院在审理经济纠纷案件中发现经济犯罪必须追究刑事责任的，不能只当作经济纠纷案件来处理，放纵犯罪。被告人李某某、郭某、贺某某的行为不仅侵害了常宁市信用社合法的经济利益，同时还破坏了市场经济秩序和妨害社会管理秩序，应当依法追究三被告人的刑事责任，湖南省高院的民事判决不能阻却本案刑事诉讼程序的启动和对三被告人刑事责任的追究。三被告人骗取贷款用于偿还高利贷和利息，大部分贷款未归还，给常宁市信用社造成重大损失，根据最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，三被告人的行为均已构成骗取贷款罪。被告人李某某辩解称其是向雷某某借款，并非骗取银行贷款，借款未还是由于盛和大厦的原因影响其正常施工而造成的辩解意见与事实不符，本院不予采纳。被告人贺某某的辩护人提出贺某某没有递交虚假材料参与骗取贷款的辩护意见与事实不符，本院不予采纳。被告人郭某的辩护人辩称350万元贷款已设定了足额抵押，且贷款是雷某某，雷某某与李某某是合伙关系的辩护意见与事实不符，本院不予采纳。被告人李某某未经黄花集团同意，明知自已没有刻制项目部印章的权利，仍然伪造“湖南黄花建设集团股份有限公司常宁市盛和大厦项目经理部”印章一枚，且在黄花集团将项目部印章及技术资料专用章给他后，被告人李某某仍然非法使用伪造的印章，主观上具有伪造公司印章的故意，客观上实施了伪造印章的行为，主客观相一致，其行为构成伪造公司印章罪。被告人李某某辩称其受黄花集团委托为盛和大厦项目部负责人，因项目部开展工作需要一枚印章，其请示了黄花集团公司经理，且其伪造的公司印章与贷款没有因果关系，其行为不构成伪造公司印章罪的辩解意见于法无据，本院不予采纳。被告人李某某犯有骗取贷款罪和伪造公司印章罪，应依法数罪并罚。被告人李某某、郭某、贺某某在骗取贷款案中系共同犯罪，被告人李某某、郭某系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚，但被告人郭某在共同犯罪中所起作用相对较小，可酌情从轻处罚。被告人贺某某在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人李某某、郭某、贺某某到案后均能如实供述自已的罪行，且雷某某现已偿还信用社贷款本金100万元，依法可予以从轻处罚。被告人郭某的辩护人辩称被告人郭某案发���能如实交代自已的罪行可从轻处罚的辩护意见与本案事实和法律规定相符，本院予以采纳。辩称被告人郭某骗取贷款罪的情节轻微，社会危害性极小，被告人郭某实施帮助行为系从犯，对其单处罚金或免予刑事处罚的辩护意见不符合本案事实和法律规定，本院不予采纳。据此，对被告人李某某适用《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二百八十条第二款、第二十五条第一款、第二十六条、第六十九条、第六十七条第三款；对被告人郭某适用依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第三款；对被告人贺某某适用《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人李��某犯伪造公司印章罪，判处有期徒刑一年；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金200000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金200000元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前','2018-09-29
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