陕西省澄城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）澄刑初字第00034号
公诉机关澄城县人民检察院
被告人惠某某（惠红涛、惠峰涛、惠彦会），男，汉族，小学文化，农民。2001年5月、11月因偷窃分别被澄城县公安局行政拘留10日，2002年4月因偷开他人机动车辆被澄城县公安局行政拘留15日，2002年5月、2003年7月因盗窃分别被渭南市人民政府劳动教养管理委员会劳动教养一年、一年零六个月。2005年8月13日因骗取他人少量公私财物被澄城县公安局行政拘留15日。2005年9月1日因骗取他人财物被渭南市人民政府劳动教养管理委员会劳动教养一年零三个月。2013年9月2日因涉嫌诈骗罪被澄城县公安局网上追逃，同年9月14日被重庆市江北区石门派出所抓获并于同日刑事拘留，同年9月19日被押解回澄城县，同年10月22日被依法逮捕。现羁押于澄城县看守所。
澄城县人民检察院以澄检（2014）刑诉字第218号起诉书指控被告人惠某某犯信用卡诈骗、诈骗罪，于2014年4月9日向本院提起公诉。
本院审理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。澄城县人民检察院指派检察院张荣华出庭支持公诉，被告人惠某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
澄城县人民检察院澄检（2014）刑诉字第218号起诉书指控，
1、2013年4月29日，被告人惠某某使用段某某身份资料在中国建设银行澄城县支行骗领龙卡信用卡一张（卡号为：6259652601175766），2013年5月19日利用POS机刷卡套取现金方式透支本金15000元；
2、2012年10月31日，被告人惠某某使用惠某甲身份资料在中国工商银行澄城县支行骗领三秦通信用卡一张（卡号为：622370083863791），2012年12月11日至2013年2月15日以消费、取现等方式累计透支本金1962.5元；
3、2012年12月6日，被告人惠某某使用惠某甲身份资料在中国建设银行澄城县支行骗领三秦通信用卡一张（卡号：6259652600354628），2013年1月25日至5月10日累计透支本金2902.14元；
4、2012年11月5日被告人惠某某使用秦某某的身份资料在中国工商银行澄城县支行骗领信用卡一张（卡号：4270200023675912），2012年12月12日至2013年1月25日累计透支本金4768元；
5、2012年12月31日，被告人惠某某使用秦某某的身份资料在中国建设银行澄城县支行骗领龙卡信用卡一张（卡号：625960973862557），2013年2月14日至2月25日采取消费、取现方式累计透支本金4919.6元；
6、2013年4月9日，被告人惠某某利用李某的身份资料在中国建设银行澄城县支行骗领三秦通信用卡一张（卡号：6259652601117156），2013年5月3日至5月24日累计透支本金5050元；
7、2013年4月9日，被告人惠某某使用侯某某的身份证资料在中国建设银行澄城县支行骗领龙卡信用卡一张（卡号：6259652601175618），2013年5月17日至5月19日采取消费透支、利用POS机刷卡套现方式累计透支本金15000元；
8、2013年3月18日，被告人惠某某使用王某某的身份资料在中国建设银行澄城县支行骗领三秦通信用卡一张（卡号：6259652600906898），2013年4月7日至4月15日采取取现、透支消费方式累计透支本金2900元；
9、2013年4月6日，被告人惠某某使用刘某的身份资料在中国建设银行澄城县支行骗领三秦通信用卡一张（卡号：62596526001184222），2013年5月15日利用POS机刷卡套现方式透支本金4909.45元；
10、2012年7月23日，被告人惠某某使用其本人身份资料在中国建设银行澄城县支行申领三秦通信用卡一张（卡号：6259652600118452），2012年8月28日至2013年5月8日累计透支消费本金5701.7元；
综上，被告人惠某某使用骗领的信用卡及本人的信用卡共累计透支本金63131.39元，本息合计71530.9元，经发卡行多次催收，被告人惠某某本人均未偿还。透支款项全部用于打游戏赌博及个人挥霍。
11、被告人惠某某以非法占有为目的，于2013年6月26日下午在澄城县汇江汽贸有限公司与该公司法人代表和广升商谈后，以购买汽车第二天办理分期付款购车手续为借口，在缴纳500元订金后，将澄城县汇江汽贸有限公司一辆价值116800元的江淮瑞丰越野车开走，并于2013年7月1日将该车以40000元的价格抵押给本县冯原镇马村人姜某后逃匿。抵押所得款项全部用于归还个人债务及挥霍。
公诉机关认为，被告人惠某某诈骗他人财物，数额巨大（116800元），其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，涉嫌诈骗罪，被告人惠某某使用他人的身份资料骗领信用卡并恶意透支，数额较大（63131.39元），其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，涉嫌信用卡诈骗犯罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分。依据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应以诈骗罪、信用卡诈骗罪数罪并罚追究被告人惠某某刑事责任。
被告人惠某某对起诉书指控的犯罪事实无异议，另辩称，1、其所驾驶的江淮瑞风越野车系被其所借高利贷的债权人将其非法拘禁后抵押还款的；2、其使用刘某、王某某二人的身份资料办理信用卡的事，刘某、王某某二人均知道，但不知道其为二人分别办理了两份信用卡，其中办理好的信用卡由惠某某持有使用，只是欺骗刘某、王某某信用卡未办理到位。
经审理查明：
一、2013年4月29日，被告人惠某某使用段某某身份资料在中国建设银行澄城县支行骗领龙卡信用卡一张（卡号为：6259652601175766），2013年5月19日利用POS机刷卡套取现金方式透支本金15000元；
经当庭质证认证，认定上述事实的主要证据有：
1、被告人惠某某供述证明：惠某某曾用名惠峰涛、惠艳会，有时也有人叫其李某某，2013年4月底左右，因其本人打游戏将钱输光了，就想再弄些钱，惠某某便用其伙计段某甲之父段某某以前让其办理驾照留下的身份证复印件，在澄城县九路建行办理了一张信用卡，还在资料上填写了段某某的地址，后欺骗段某某银行卡业务邮寄错误，同时让段某某拿身份证去建行予以“纠正”，后惠某某用以段某某的身份证办理的信用卡透支消费15000元，并将钱在游戏厅打游戏输光。同时证明其曾经使用过手机号1389256****、1869131****的事实；
2、证人张某某证言证明：张某某系澄城县建设支行个人客户经理，其认识一个叫惠某某的蒲城人，惠某某告诉张某某他在澄城县交警大队上班，2013年3、4月份惠某某通过张某某给段某某办理过信用卡，并提供了段某某的身份证、车辆行驶证、以及加盖“澄城县公安局交通警察大队办公室”印章的收入证明，该卡存在透支情况，并已形成恶意透支，同时证明其储存的惠某某的手机号码的事实；
3、证人王某某证言证明：王某某系澄城县建设支行工作人员，其认识一个叫惠某某的蒲城县人，惠某某称其本人在澄城县交警大队上班，2013年5月20日左右，其介绍惠某某在王某甲的奥翔体育用品店POS机刷卡取过现金的事实；
4、证人王某甲证言证明：王某甲系奥翔体育用品店的老板，其商店装有中国银联安装的POS机，2013年5月19日王某某介绍一个叫惠某某的在其商店POS机上刷卡取现15000元，其收取了少量手续费，同时证明惠某某没有在其商店消费的事实；
5、证人张某某证言证明：张某某又名张凤娇，其于2011年前半年与惠某某一起租住在澄城县阳庄村，惠某某还有名字叫红涛、彦会（音），2013年5月19日下午，其帮惠某某在一个体育用品店的POS机上刷卡取过现金15000元，取完钱便将钱给了惠某某，结账单上“惠某某”的名字是张某某签的，同时证明其记得惠某某使用过尾号0444、3595、5515和一个尾号为1894的手机号的事实；
6、银联商务票据回执证明：王某甲提供的尾号为5766的签有“惠某某”字样，交易金额为15000元的回执一张的事实；
7、澄城县公安局交通警察大队证明：澄城县公安局交通警察大队工作人员中无名叫“段某某”的人，自1987年建队以来也无“澄城县公安局交通警察大队办公室”印章的事实；
8、中国移动通信集团澄城分公司证明：0444、3959、3366机主资料为惠某某，身份证号码为惠某的事实；
9、中国联合通信有限公司澄城电信营业厅证明：5515用户资料、身份证号码为惠某某，该机已停机的事实，
10、中国电信股份有限公司澄城分公司证明：0259用户资料、身份证号码为惠某某，该机已停机的事实；
11、扣押物品清单证明：重庆市公安局江北分局从惠某某处扣押中国建设银行三秦通龙卡三张，卡号分别为：6259652601117156、6259652600354628、6259652600335726；中国建设银行龙卡通一张，卡号为：622700414610154444；华夏银行华夏卡一张，卡号为：6230200210311291；中国光大银行阳光借记卡一张，卡号为：6226622502990209；陕西信合富秦卡一张，卡号为：6225060511002573913；中国交通银行太平洋卡一张，卡号为：622620810005732694；中国工商银行三秦通卡一张，卡号为：6222370083863791；兴业银行理财卡一张，卡号为：622909453790256417；长安银行长长卡一张，卡号为：621296010400170038；中国工商银行牡丹中油卡一张，卡号为：6222022605005203306；中信银行香卡一张，卡号为：6226901710972963；中国农业银行卡一张，卡号为：62284802161100078765；中国邮政储蓄银行绿卡通一张，卡号为：6210987910032201283，编号为兰0791277中国人民解放军士兵证一张；陕西省公安厅、警号为047169人民警察证一张；手机三部的事实；
12、户籍证明：被告人惠某某，曾用名惠彦会，男，汉族，农民；
13、证人段某某证言证明：2010年的时候，李某某说他在澄城县交警大队上班，段某某让李某某办理过摩托车驾驶证和行驶证，并将其身份证给过李某某，李某某的电话号码是0444、1894。2013年5月17日中国建设银行给其寄了一封信件，其打开信件后发现一张银行卡，到5月17日，其儿子的朋友李某某给其说银行卡寄错了，让其一块到银行予以“纠正”，后二人就去了建设银行，到建行后，李某某让段某某在银行门口等着，李某某便拿着段某某的资料进了建行，时间不长，李某某就出来拿着一张银行卡和一个建行的网银盾，并给段某某说是纠正好的卡，因段某某平时不用卡，其本人也不知道办理的卡是信用卡还是储蓄卡，2013年9月份，建行的工作人员找段某某问其是否在澄城县交警大队上班，并问5515的电话是不是段某某的，并告知段某某在建行的信用卡透支15000元本金，利息1000余元，因其本人没有办理过信用卡，段某某便向公安机关报案的事实；
14、段某甲证言证明：其系段某某的儿子，其与李某某系多年的朋友，并知道李某某还有个名字叫惠某某，惠某某让其看过身份证和警官证，惠某某的电话是0444、1894的事实；
15、中国建设银行龙卡信用卡资料证明：惠某某以“段某某”名义于2013年4月29日申请龙卡信用卡一张，申请表所留电话为1869131****的事实；
16、证明、段某某身份证复印件等证据证明：惠某某向建设银行提供的“段某某”系澄城县交通警察大队职工的虚假证明等材料的事实；
17、交易明细证明：6259652601175766信用卡于2013年5月19日交易金额为15000元的事实；
18、催收记录证明：经澄城县建设支行工作人员对1869131****催收多次无果，且该机已停用的事实；
19、劳动教养决定书证明：2001年5月、11月因偷窃分别被澄城县公安局行政拘留10日，2002年4月因偷开他人机动车辆被澄城县公安局行政拘留15日，2002年5月、2003年7月因盗窃分别被渭南市人民政府劳动教养管理委员会劳动教养一年、一年零六个月。2005年8月13日因骗取他人少量公私财物被澄城县公安局行政拘留15日。2005年9月1日因骗取他人财物被渭南市人民政府劳动教养管理委员会劳动教养一年零三个月的事实。
以上证据相互印证，足以认定。
二、2012年10月31日，被告人惠某某使用惠某甲身份资料在中国工商银行澄城县支行骗领三秦通信用卡一张（卡号为：622370083863791），2012年12月11日至2013年2月15日以消费、取现等方式累计透支本金1962.5元；
经当庭质证认证，认定上述事实的主要证据有：
1、被告人惠某某供述证明：2012年10月份，惠某某在其父惠某甲不知情的情况下将其父放在车上的身份证和驾驶证拿走，在中国工商银行澄城县支行骗领三秦通信用卡一张，并用信用卡透支消费，具体消费多钱已记不清的事实；
2、证人惠某甲证言证明：惠某甲系惠某某之父，惠某某平时还叫惠洪涛。惠某甲系司机，平时身份证、驾驶证、车辆行驶证都放在车上，其没有将上述手续借给惠某某，也没有在银行办理过信用卡的事实；
3、中国工商银行牡丹三秦通卡申请表证明：惠某某以“惠某甲”名义于2012年10月31日申请牡丹三秦通卡一份，联系电话为：3959、0444的事实；
4、身份证、驾驶证、车辆行驶证等证据证明：惠某某向银行工作人员提供的惠某甲的身份资料的事实；
5、交易明细、中国工商银行澄城县支行证明等证据证明：622370083863791信用卡于2012年12月11日至2013年2月15日以消费、取现等方式累计透支本金1962.5元的事实；
6、催收记录证明：中国工商银行澄城县支行工作人员对1389256****机主多次催收无果的事实。
以上证据相互印证，足以认定。
三、2012年12月6日，被告人惠某某使用惠某甲身份资料在中国建设银行澄城县支行骗领三秦通信用卡一张（卡号：6259652600354628），2013年1月25日至5月10日累计透支本金2902.14元；
经当庭质证认证，认定上述事实的主要证据有：
1、被告人惠某某供述证明：2012年12月份左右，惠某某在其父惠某甲不知情的情况下将其父放在车上的身份证和驾驶证拿走，在中国建设银行澄城县支行骗领三秦通信用卡一张，并用信用卡透支消费，具体消费多钱已记不清的事实；
2、银联商务票据回执证明：王某甲提供的尾号为4628的签有“惠某某”字样，交易金额为4000元的回执一张的事实；
3、证人张某某证言证明：2013年5月10日其与惠某某在澄城县奥翔体育用品，由惠某某在该店POS机上刷卡支取现金4000元的事实；
4、证人王某甲证言证明：2013年5月10日其通过王某某介绍一个叫惠某某的在其商店POS机上刷卡取现4000元的事实；
5、中国建设银行三秦通龙卡信用卡申请表证明：惠某某以“惠某甲”名义于2012年12月6日申请三秦通龙卡一份，联系电话为：0913-678****、3959、0259的事实；
6、交易明细证明：6259652600354628信用卡自2013年1月25日至5月10日累计透支本金2902.14元的事实；
7、澄城县建设支行催收台账证明：银行工作人员对0259、0913-6788621机主多次催收无果的事实。
以上证据相互印证，足以认定。
四、2012年11月5日被告人惠某某使用秦某某的身份资料在中国工商银行澄城县支行骗领信用卡一张（卡号：4270200023675912），2012年12月12日至2013年1月25日累计透支本金4768元；
经当庭质证认证，认定上述事实的主要证据有：
1、证人秦某某证言证明：秦某某系澄城县韦庄火车站职工，其之前的身份证于2010年暑假期间丢失过，现在使用的身份证系补办的身份证，没有将身份证借个他人使用，也不认识惠某某或者李某某的人，同时证明其本人也未办理过信用卡的事实；
2、证人姬某某证言证明：姬某某于2010年10月份至2013年3月份在澄城县工商银行工作，具体负责信用卡办理的初审工作，其认识惠某某，2012年11月份左右惠某某到其办公室去过几次，惠某某称其在澄城县交警大队上班，惠某某曾经用秦某某的身份资料办理过信用卡，同时还提供过秦某某在澄城县交警大队任职的收入证明，申请表上其他联系人的名字是李某某，电话是惠某某的电话0444，但其不清楚惠某某还叫李某某的事实；
3、澄城县公安局交通警察大队证明：澄城县公安局交通警察大队工作人员中无名叫“秦某某”的人的事实；
4、澄城县工商支行信用卡申请表证明：惠某某以“秦某某”身份于2012年11月5日在、澄城县工商支行申请信用卡，所留联系方式为0259、0444、3366的事实；
5、单位证明等证据证明：惠某某向澄城县工商支行提供的“秦某某”系澄城县交警大队职工的虚假证明及秦某某身份资料的事实；
6、澄城县工商支行证明：4270200023675912信用卡自2012年12月12日至2013年1月25日累计透支本金4768元的事实；
7、催收记录证明：澄城县工商支行对0259、0444、3366机主多次催收无果的事实；
8、澄城县公安局证明：2010年8月4日，秦某某因身份证丢失补领身份证的事实；
9、澄城县工商支行卡片寄送清单证明：4270200023675912信用卡于2012年12月11日由张某某代领的事实。
以上证据相互印证，足以认定。
五、2012年12月31日，被告人惠某某使用秦某某的身份资料在中国建设银行澄城县支行骗领龙卡信用卡一张（卡号：625960973862557），2013年2月14日至2月25日采取消费、取现方式累计透支本金4919.6元；
经当庭质证认证，认定上述事实的主要证据有：
1、中国建设银行龙卡信用卡申请表证明：惠某某以“秦某某”名义于2012年12月31日在中国建设银行澄城县支行申请龙卡信用卡，所留联系方式为5515、3959的事实；
2、单位证明等证据证明：惠某某向澄城县向澄城县建设支行提供的“秦某某”系澄城县交警大队职工的虚假证明及秦某某身份资料的事实；
3、交易明细证明：625960973862557信用卡自2013年2月14日至2月25日累计透支本金4919.6元的事实；
4、催收记录证明：经银行工作人员对5515、3959机主多次催收无果的事实；
5、证人王某某证言证明：王某某自1992年至今担任澄城县建设支行柜员，其认识一个叫惠某某的人，惠某某告诉其系澄城县交通警察大队民警，惠某某和其认识后，通过王某某给惠某甲和一个叫秦某某的人办理过信用卡，同时还说秦某某和他在一个单位上班，并提供了单位任职及收入证明，因其主要认识惠某某，关于秦某某是否亲自到场其本人没有注意，其保留的惠某某的联系方式是0444的事实。
以上证据相互印证，足以认定。
六、2013年4月9日，被告人惠某某利用李某的身份资料在中国建设银行澄城县支行骗领三秦通信用卡一张（卡号：6259652601117156），2013年5月3日至5月24日累计透支本金5050元；
经当庭质证认证，认定上述事实的主要证据有：
1、被告人惠某某供述证明：2013年4月份，其与朋友张某甲在一起聊天的时候，张某甲称其想办理一张三秦通高速公路不停车缴费卡，当时惠某某就说他自己能办，并让张某甲提供一张财政供养人员的身份证复印件和车辆行驶证复印件，过了几天，张某甲就将其妻子李某的身份证复印件和车辆行驶证给了惠某某让其办理三秦通高速公路不停车缴费卡，其便在建设银行办理了三秦通信用卡，但没有将办理好的三秦通信用卡给张某甲，而是其本人透支消费用于打游戏将钱输光的事实；
2、证人张某某证言证明：2013年3、4月份惠某某通过张某某给李某办理过信用卡，并提供了李某的身份证、车辆行驶证，该卡存在透支情况，后因李某老公张某甲要办理按揭手续，害怕影响征信，所以李某名下信用卡透支的本息全部还完的事实；
3、证人李某、张某甲证言、银行还款回执证明：2013年4月份，李某丈夫张某甲想通过蒲城县避难堡的惠红涛帮忙办理一份高速公路ETC不停车缴费卡，并将办卡资料交给了惠红涛，同时让张某甲在资料上签了字，后来惠洪涛又让李某的单位给两张表上该单位的公章，李某也没有盖，并将表撕了，不让张某甲办理，惠红涛电话是3888，在澄城县阳庄村一组租住。同时证明二人得知有人冒名在银行为李某办理了信用卡一张后，经与银行工作人员协商，银行一名姓张的经理就现行垫付偿还了银行5600元左右本息，张某甲在回执上签了“李某”的名字的事实；
4、中国建设银行三秦通龙卡申请表证明：惠某某以“李某”名义于2013年4月9日在澄城县建设支行申请龙卡信用卡，所留联系方式为1894、5566的事实；
5、身份资料等证据证明：惠某某向澄城县建设支行提供的李某的身份证、行驶证等资料的事实；
6、交易明细证明：6259652601117156信用卡自2013年5月3日至5月24日累计透支本金5050元的事实；
7、催收记录证明：银行工作人员对1894、5566机主多次催收无果的事实；
8、渭南建行信用卡中心情况说明证明：李某6259652601117156信用卡共消费本金5050元，2013年9月10日所欠本息已全部归还的事实。
以上证据相互印证，足以认定。
七、2013年4月9日，被告人惠某某使用侯某某的身份证资料在中国建设银行澄城县支行骗领龙卡信用卡一张（卡号：6259652601175618），2013年5月17日至5月19日采取消费透支、利用POS机刷卡套现方式累计透支本金15000元；
经当庭质证认证，认定上述事实的主要证据有：
1、被告人惠某某供述证明：2013年2月份左右，侯某某让惠某某给其办理一张银行信用卡，并将身份资料给了惠某某，惠某某便使用侯某某的身份资料在中国建设银行澄城县支行办理龙卡信用卡一张，在侯某某让惠某某激活信用卡时，惠某某用该信用卡透支消费15000元，用于打游戏赌博，也未给银行还款的事实；
2、证人张某某证言证明：2013年3、4月份惠某某通过张某某给侯某某办理过信用卡，并提供了侯某某的身份证、车辆行驶证、以及加盖“澄城县公安局交通警察大队办公室”印章的收入证明，该卡存在透支情况，并已形成恶意透支的事实；
3、银联商务票据回执证明：王某甲提供的尾号为5618的签有“惠某某”字样，交易金额为11000元的回执一张的事实；
4、证人张某某证言证明：2013年5月18日其与惠某某在澄城县奥翔体育用品，惠某某在该店POS机上刷卡支取现金11000元，回执上“惠某某”的名字是由张某某代签的事实；
5、证人王某甲证言证明：2013年5月18日其通过王某某介绍一个叫惠某某的在其商店POS机上刷卡取现11000元的事实；
6、证人侯某某证言证明：侯某某在赛马游戏厅认识了蒲城县避难堡村的一个叫惠某某还叫红涛的小伙，惠某某称其在澄城县交通警察大队工作，还让侯某某看过警官证。2013年2月份侯某某在医院看病期间，因手机问题，侯某某让惠某某帮忙到移动公司补办一张手机卡，并将自己的身份证给了惠某某，到3月份出院后就一直联系不上惠某某，后惠某某说其有一个邮件邮到了侯某某处，让侯某某将邮件给惠某某，惠某某再给侯某某身份证，侯某某将身份证要回来后，惠某某说没顾上给侯某某办理手机卡，到6、7月份，银行打电话说侯某某办理了一张信用卡，透支15000元，已到期要求归还，侯某某便到建行查询，建行的工作人员告诉侯某某是一个叫惠某某的人拿侯某某的资料办理的信用卡，但是惠某某给侯某某留的电话2004、3888、1894、8256的电话都打不通，再也一直没有见惠某某的事实；
7、中国建设银行龙卡信用卡申请表证明：惠某某以“侯某某”名义于2013年4月29日在澄城县建设支行申请龙卡信用卡，所留联系方式为1984、5515的事实；
8、单位证明等证据证明：惠某某向银行工作人员提供的侯某某身份证、虚假任职及收入证明的事实；
9、交易明细证明：6259652601175618信用卡自2013年5月17日至5月19日累计透支本金15000元的事实；
10、催收记录证明：经银行工作人员对1984、5515机主多次催收无果的事实；
11、交易回执证明：惠某某利用6259652601175618信用卡在澄城县汇江汽贸有限公司消费3500元的事实。
以上证据相互印证，足以认定。
八、2013年3月18日，被告人惠某某使用王某某的身份资料在中国建设银行澄城县支行骗领三秦通信用卡一张（卡号：6259652600906898），2013年4月7日至4月15日采取取现、透支消费方式累计透支本金2900元；
经当庭质证认证，认定上述事实的主要证据有：
1、被告人惠某某供述证明：2013年3月份，惠某某在王某某的车上发现王某某的身份证、驾驶证及行驶证复印件，惠某某便将这些资料拿走，几天后，惠某某使用王某某在中国建设银行澄城县支行骗领三秦通信用卡一张（卡号：6259652600906898），后使用该卡透支3000元左右用于个人生活消费的事实；
2、证人张某某证言证明：2013年3、4月份惠某某通过张某某给王某某办理过信用卡，并提供了王某某的身份证、车辆行驶证，该卡存在透支情况，并已形成恶意透支，后来透支款由张某某偿还的事实；
3、提取笔录证明：侦查人员在惠某某住处提取户名为王某某，卡号为6259652600906898的事实；
4、证人王某某证言证明：其在跑出租车期间与蒲城小伙惠某某认识。2013年10月份左右，建行工作人员到王某某家给王某某家人说王某某在建行办理了信用卡，而且该信用卡有欠款，因王某某没有办理过信用卡，便委托信用卡中心查询。后来听说惠某某用好多人的身份资料办理过信用卡，其便想起是惠某某将其资料拿走。到10月底，建行一名业务经理打电话说他先替王某某将信用卡里边的钱还了，但其不知道该业务经理的姓名的事实；
5、中国建设银行三秦通龙卡信用卡申请表证明：惠某某以“王某某”名义于2013年3月18日在澄城县建设支行申请三秦通龙卡信用卡，所留联系方式为1894、9295的事实；
6、身份证、驾驶证、行驶证等证据证明：惠某某办理信用卡时向银行提供的王某某身份资料的事实；
7、交易明细证明：6259652600906898信用卡自2013年4月7日至4月15日累计透支本金2900元的事实；
8、催收记录证明：银行工作人员对1894、9295机主多次催收无果的事实；
9、张某某提供还款回执证明：6259652600906898信用卡于2013年10月27日已偿还透支本息3421.00元的事实。
以上证据相互印证，足以认定。
九、2013年4月6日，被告人惠某某使用刘某的身份资料在中国建设银行澄城县支行骗领三秦通信用卡一张（卡号：62596526001184222），2013年5月15日利用POS机刷卡套现方式透支本金4909.45元；
经当庭质证认证，认定上述事实的主要证据有：
1、被告人惠某某供述证明：2013年4月份，惠某某借了一次刘某的比亚迪F3轿车使用，便从车上拿了刘某的身份证、驾驶证、行驶证并予以复印，几天后，惠某某通过中国建设银行澄城县支行业务经理张某某办理了一张三秦通信用卡，卡号为62596526001184222，后惠某某用该卡在澄城县南大街奥翔体育用品商店刷卡套现4909.45元，惠某某将钱花完后未给银行还款，后刘某知道此事，让王飞给惠某某打电话要卡，惠某某便将信用卡捎到交警大队门房，让刘某拿走的事实；
2、银联商务票据回执证明：王某甲提供的尾号为4222的签有“惠某某”字样，交易金额为5000元的回执一张的事实；
3、证人张某某证言证明：2013年5月15日其与惠某某在澄城县奥翔体育用品，由惠某某在该店POS机上刷卡支取现金5000元的事实；
4、证人刘某证言证明：2012年元月份左右，刘某在跑车过程中与惠某某相识，惠某某称其在澄城县交警大队上班，刘某还见过其警官证，2013年6月份，银行工作人员告知其在建设银行办理了一份信用卡，经其在银行查询及回忆，惠某某曾用过刘某的车，刘某的身份证等资料平时就在车上放着，刘某便通过朋友王飞从惠某某将惠某某办理的信用卡要了回来，该卡的卡号为62596526001184222。同时证明惠某某的联系方式为1894、0444、3888的事实；
5、证人王飞证言证明：2013年6月份，刘某给王飞打电话怀疑惠某某用其身份资料办理了一份信用卡，让王飞从惠某某将办理的信用卡要回，后王飞便联系了惠某某，帮刘某从惠某某将信用卡要回，同时证明惠某某的联系方式为1894、0444、3888的事实；
6、中国建设银行三秦通龙卡信用卡申请表证明：惠某某以“刘某”名义于2013年4月16日向澄城县建设支行申请三秦通龙卡信用卡，所留联系方式为0444、0259的事实；
7、身份证、驾驶证、行驶证等证明：惠某某向中国建设银行提供的刘某的身份资料的事实；
8、交易明细证明：62596526001184222信用卡自2013年5月15日累计透支本金4909.45元的事实；
9、催收记录证明：银行工作人员对0444、0259机主多次催收无果的事实；
10、证人张某某证言证明：2013年3月份惠某某给一个叫刘某的人办理过信用卡，是由惠某某代理办理的，张某某没有见过刘某本人的事实。
以上证据相互印证，足以认定。
十、2012年7月23日，被告人惠某某使用其本人身份资料在中国建设银行澄城县支行申领三秦通信用卡一张（卡号：6259652600118452），2012年8月28日至2013年5月8日累计透支消费本金5701.7元；
经当庭质证认证，认定上述事实的主要证据有：
1、被告人惠某某供述证明：惠某某曾用其本人身份证资料在中国建设银行澄城县支行申领三秦通信用卡一张，透支消费5700余元的事实；
2、证人白志刚证言证明：白志刚系澄城县建设银行工作人员，2012年7月23日，惠某某通过白志刚办理过一份信用卡的事实；
3、中国建设银行三秦通龙卡申请表证明：2012年7月23惠某某向澄城县建设支行申请办理三秦通龙卡信用卡，所留电话为3595、0444的事实；
4、身份证、驾驶证、行驶证等证据证明：惠某某向澄城县建设支行提供的其本人的详细身份资料的事实；
5、交易明细证明：6259652600118452信用卡自2012年8月28日至2013年5月8日累计透支消费本金5701.7元的事实；
6、催收记录证明：经银行工作人员多次对3595、0444机主催收无果的事实。
以上证据相互印证，足以认定。
十一、2013年6月26日下午，被告人惠某某在澄城县汇江汽贸有限公司与该公司法人代表和广升商谈后，以购买汽车第二天办理分期付款购车手续为借口，在交纳500元订金后，将澄城县汇江汽贸有限公司一辆价值110800元的江淮瑞丰越野车（车架号：LJ12EKS44D4709465、发动机号：D3033067）开走，并于2013年7月1日将该车以40000元的价格抵押给本县冯原镇马村人姜某后逃匿。抵押所得款项全部用于归还个人债务及挥霍。破案后，被骗车辆已追回并已追退被害单位。
经当庭质证认证，认定上述事实的主要证据有：
1、接受刑事案件登记表证明：2013年8月5日，澄城县公安局经济犯罪侦查大队接到澄城县汇江汽贸有限公司法人代表和广升报警称，2013年6月26日，蒲城县洛滨镇惠某某以从澄城县汇江汽贸有限公司购买小轿车，第二天办理购车手续为借口，从该公司骗走一辆价值116800元的江淮瑞丰越野车后逃匿，请求出警的事实；
2、报案材料、营业执照复印件、组织机构代码证、车辆一致性证书、合格证、证明、被害人和广升陈述证明：和广升系澄城县汇江汽贸有限公司法人代表，2013年6月26日下午下班前，蒲城县洛滨镇避难堡村七组村民惠某某，以在澄城县汇江汽贸有限公司购车为借口，交款500元定金后，惠某某称让其先给汽车装潢，第二天办理交款手续，当天下午，惠某某将该公司价值116800元的白色江淮瑞丰越野车（车架号：LJ12EKS44D4709465、发动机号：D3033067）开走，并称准备在澄城县弘运公司办理分期付款购车手续，惠某某曾在鸿运公司分期付款购买了两辆汽车，但均没有按时还款，惠某某准备购买白色江淮汽车在弘运公司分期付款的事，鸿运公司要求惠某某必须偿还之前的分期款项，由于惠某某没有偿还之前的分期付款款项，购买白色江淮汽车一事也未谈妥，同时也找不到惠某某本人和被其开走的白色江淮汽车的事实；
3、证人王某某证言证明：王某某系澄城县弘运实业有限公司副总经理，鸿运公司主要在澄城县汇江汽贸有限公司做分期付款业务，2013年6月26日下午，和广升给王某某说有一个叫惠某某的人想在他公司购买江淮瑞丰车，让鸿运公司给办理分期付款手续，因当天快下班没有办成，次日早，和广升和惠某某到弘运公司咨询分期付款的事，经过查询，惠某某之前在弘运公司还办理了一辆分期付款业务，已经逾期没有还款，王某某就告知必须将之前的逾期款偿还完，才能办理新的分期付款业务，并向惠某某催收了逾期款，后惠某某称其回去找钱，惠某某走后王某某再未见过其本人，也再无法联系惠某某的事实；
4、证人樊金妹证言证明：其在澄城县东四路经营汽车装潢，2013年6月27日上午，惠某某到其店里让给一辆江淮瑞丰越野车装潢，惠某某当时拿着汇江汽贸有限公司的装潢单即1000元的代金券，后惠某某总共给该车装潢了3800元的东西，当时惠某某没有付款，称5、6天后给装潢费用，后惠某某也没有给过剩余的装潢钱，其也找过惠某某但一直没有找到人的事实；
5、抓获经过证明：2013年9月14日重庆市公安局江北分局石门派出所民警王春华及协勤在巡逻过程中发现有人吵架，遂赶往现场，并将当事人带回派出所，在核实当事人身份时查明，其中一人名叫','2018-09-27
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[{法规名称:\'《中华人民共和国刑法（1997年）》\',Items:[{法条名称:\'第二百六十四条\',法条内容:\' 第二百六十四条
盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。[ly]\'},{法条名称:\'第二百六十四条\',法条内容:\'
第二百六十四条
盗窃公私财物，数额较大或者多次盗窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产；有下列情形之一的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产：[ly]
（一）盗窃金融机构，数额特别巨大的；[ly] （二）盗窃珍贵文物，情节严重的。[ly]\'},{法条名称:\'第三百一十二条第二款\',法条内容:\'
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。[ly]\'},{法条名称:\'第三百一十二条\',法条内容:\'
第三百一十二条
明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。[ly]\'},{法条名称:\'第三百一十二条\',法条内容:\'
第三百一十二条
明知是犯罪所得的赃物而予以窝藏、转移、收购或者代为销售的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。[ly]\'},{法条名称:\'第五十二条\',法条内容:\'
第五十二条 判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。[ly]\'},{法条名称:\'第五十三条\',法条内容:\' 第五十三条
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第二十五条 共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。[ly]
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。[ly]\'},{法条名称:\'第六十七条第一款\',法条内容:\'
第六十七条 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。[ly]
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。[ly]
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。[ly]\'},{法条名称:\'第七十二条第一款\',法条内容:\'
第七十二条
对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：[ly]
（一）犯罪情节较轻；[ly] （二）有悔罪表现；[ly] （三）没有再犯罪的危险；[ly] （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。[ly]
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。[ly]
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。[ly]\'},{法条名称:\'第七十二条第一款\',法条内容:\' 第七十二条
对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，根据犯罪分子的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑确实不致再危害社会的，可以宣告缓刑。[ly]
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。[ly]\'},{法条名称:\'第七十三条第一款\',法条内容:\' 第七十三条
拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。[ly] 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。[ly]
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