湖南省郴州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）郴刑二初字第4号
公诉机关湖南省郴州市人民检察院。
被告人王忠英。因涉嫌犯诈骗罪于2014年8月18日被郴州市公安局北湖分局刑事拘留，同年9月23日经郴州市北湖区人民检察院批准，次日由郴州市公安局北湖分局执行逮捕。现羁押于郴州市看守所。
指定辩护人文斌，湖南星河律师事务所律师。
湖南省郴州市人民检察院以郴检公二刑诉（2015）3号起诉书指控被告人王忠英犯诈骗罪，于2015年4月13日向本院提起公诉。本院同日受理后，依法组成合议庭，于同年4月27日公开开庭进行审理。郴州市人民检察院指派检察员曹娟出庭支持公诉，被告人王忠英及其指定辩护人文斌到庭参加诉讼。本案现已审理终结。审理期限21天。
公诉机关指控：被告人王忠英与其丈夫廖某某，以高息为诱饵，在2010年至2014年期间，向亲戚、朋友、同学虚构在香港开美容院、在韶关承包了大片山林、在嘉禾搞饮水工程、在郴州开公司等项目，需要大量资金周转的事实，从陈某某、谢某某、杨某某等三十余人手中骗取借款2675.838万元。至案发时，除支付416.83万元利息外，其余借款全被用于购买高档车辆，住宅、奢侈品以及赌博等。
为证明上述指控事实，公诉机关当庭宣读、出示了报警登记表、户籍证明、到案经过、借条、出入境证明、购房合同等书证；被害人陈某某、谢某某、杨某某等人的陈述、被告人王忠英的供述和辩解等证据。
公诉机关认为，被告人王忠英伙同廖某某，以非法占有为目的，虚构事实，骗取私人财物，数额特别巨大，情节特别严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人王忠英起主要作用，系主犯，适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第二十五条第一款、第二十六条第一款之规定。提请依法判处。
被告人王忠英对公诉机关指控的事实和罪名均无异议。其辩护人提出的辩护意见是，王忠英将部分借款用于放贷的事实不是虚构的，所借款项并未予以全部挥霍；到案后如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪，请求法庭从轻处罚。
经依法审理查明，2010年至2014年期间，被告人王忠英与其夫廖某某（另案处理）以高息为诱饵，向亲戚、朋友和同学虚构在香港开美容院、在韶关承包山林、在嘉禾县搞水利工程及在郴州开公司等需要大量资金周转的事实，从陈某某、谢某某、杨某某等三十余人手中骗取借款2675.838万元。至案发时，除支付413.63万元利息外，其余借款全被其用于购买住宅、高档车辆，奢侈品以及赌博等。具体犯罪事实分述如下：
1、2010年10月18日至2013年12月29日，王忠英虚构在郴州开公司、在香港开美容院等项目需要钱投资，以每月3分的利息向陈某某借钱，陈某某共借给王忠英14.138万元。王忠英陆续支付了1.8万元利息给陈某某，其余12.338万元被其挥霍一空。
2、2011年8月份至2014年1月28日，王忠英、廖某某虚构承包山林、进行道路建设等项目需要资金周转，以每月2分至4分的利息向谢某某借钱，谢某某共借给王忠英、廖某某885万元。王忠英、廖某某陆续支付了200万元利息给谢某某，其余的685万元被其挥霍一空。
3、2012年8月10日至2014年1月12日，王忠英虚构在郴州开借贷公司，香港开美容美体公司和嘉禾县搞水利工程等项目需要资金周转，以每月4分的利息向杨某某借钱，杨某某从其亲友处筹集钱后，共借给王忠英258万元。王忠英陆续支付了40万元利息给杨某某等人，其余218万元被其挥霍一空。
4、2013年5月份至2014年1月份，王忠英、廖某某虚构在嘉禾县搞水利工程需要资金周转，以每月3.5分的利息向邓某某借钱，邓某某共借给王忠英、廖某某30万元。王忠英、廖某某陆续支付了7万元利息给邓某某，其余的23万元被其挥霍一空。
5、2014年2月16日左右，王忠英虚构到香港开美容公司，到韶关包山做工程需要资金周转，以每月5分的利息向贺某某借钱，贺某某共借给王忠英5万元。王忠英陆续支付了0.73万元利息给贺某某，其余4.27万元被其挥霍一空。
6、2013年4月29日至12月22日，王忠英虚构在嘉禾县搞水利工程、在香港开美容院等项目需要资金周转，以每月4分利息向王某某借钱，王某某共借给王忠英120万元。王忠英陆续支付了4万元利息给王某某，其余的116万元被其挥霍一空。
7、2013年10月9日至2014年1月4日，王忠英虚构在嘉禾县搞水利工程、在香港开美容院等项目需要资金周转，以每月4分的利息向倪某某借钱，倪某某共借给王忠英90万元。王忠英陆续支付了3万元利息给倪某某，其余的87万元被其挥霍一空。
8、2013年11月份至2014年1月3日，王忠英虚构在香港开美容院等项目需要资金周转，以每月4分的利息向袁某某借钱，袁某某共借给王忠英41.5万元。王忠英陆续支付了2万元利息给袁某某，其余的39.5万元被其挥霍一空。
9、2013年10月26日至2014年1月26日，王忠英虚构开公司需要资金周转，以每月4分的利息向罗某某借钱，罗某某共借给王忠英7万元。王忠英陆续支付了0.6万元给罗某某，其余的6.4万元被其挥霍一空。
10、2013年10月18日，王忠英虚构包山投资，以每月4分的利息向肖某某借钱，肖某某共借给王忠英2万元。王忠英陆续支付了0.16万元利息给肖某某，其余的1.84元被其挥霍一空。
11、2013年6月份至2013年11月份，王忠英虚构在外投资需要资金周转，以每月4分的利息向代某某借钱，代某某共借给王忠英70万元。王忠英陆续支付了10万元利息给代某某，其余60万元被其挥霍一空。
12、2012年6月18日至2013年12月18日，王忠英虚构在韶关承包山林、在嘉禾县搞水利工程需要资金周转，以每月4分的利息向雷某某借钱，雷某某及其亲属共借给王忠英24.5万元。王忠英将钱挥霍一空。
13、2013年11月份至2013年12月份，王忠英虚构在香港开美容院需要资金周转，以每月4分至6分的利息向陈某甲借钱，陈某甲共借给王忠英40万元。王忠英陆续支付了4.8万元利息给陈某甲，其余的35.2万元被其挥霍一空。
14、2013年10月份，王忠英虚构在外承包山林、搞水利工程需要资金周转，以4分的利息向黄某某借钱，黄某某借给王忠英5万元。王忠英将钱予以挥霍。
15、2013年3月19日，王忠英虚构在外投资需要资金周转，以每月4分的利息向黄某甲借钱，黄某甲共借给王忠英13万元。王忠英陆续支付了5万元利息给黄某甲，其余的8万元被其挥霍一空。
16、2013年11月份至2014年2月份，王忠英虚构在嘉禾县搞水利工程，在韶关承包山林需要资金周转，以每月4分的利息向贺某甲借钱，贺某甲共借给王忠英16万元。王忠英陆续支付了1.05万元利息给贺某甲，其余的14.95万元被其挥霍一空。
17、2012年2月份至2013年11月份，王忠英虚构在外搞工程需要钱投资，以每月4分的利息向余某某借钱，余某某共借给王忠英80万元。王忠英支付了大概12万元利息，其余68万元被其挥霍一空。
18、2013年10月25日至2014年2月20日，王忠英虚构在嘉禾县办水厂需要资金周转，以4分的利息向罗某甲借钱，罗某甲共借给王忠英16万元。王忠英陆续支付了1.6万元利息给罗某甲，其余的14.4万元被其挥霍一空。
19、2013年10月24日至25日，王忠英虚构在嘉禾县办水厂需要资金周转，以每月4分的利息向罗某乙借钱，罗某乙共借给王忠英10万元。王忠英陆续支付了1.6万元利息给罗某乙，其余的8.4万元被其挥霍一空。
20、2013年12月8日至2014年1月28日，王忠英虚构在香港搞美容院，在嘉禾县搞饮水工程，在韶关市承包山林等工程需要资金周转，以每月4分的利息向郑某某借钱，郑某某共借给王忠英24.2万元。王忠英将24.2万元钱挥霍一空。
21、2013年8月10日至2013年12月18日，王忠英虚构在香港开美容院等项目需要资金周转，以每月4分的利息向屈某某借钱，屈某某共借给王忠英215万元。王忠英陆续支付了20万元利息给屈某某，其余195万元被其挥霍一空。
22、2012年2月19日至2013年12月18日，王忠英虚构在开美容店和搞水利工程需要资金周转，以每月4分的利息向陈某乙借钱，陈某乙共借给王忠英8万元。王忠英将钱挥霍一空。
23、2012年6月3日至2013年12月18日，王忠英虚构在香港开美容院，在郴州嘉禾县搞饮水工程，在韶关市承包山林等项目需要资金周转，以每月4分的利息向李某某借钱，李某某共借给王忠英61.5万元。王忠英将钱挥霍一空。
24、2012年7月27日至2012年11月2日，王忠英虚构在外开美容院等项目需要资金周转，以每月3分的利息向曹某某借钱，曹某某共借给王忠英30万元。王忠英陆续支付了15万元利息给曹某某，其余15万元被其挥霍一空。
25、2013年8月1日，王忠英虚构有投资公司及在香港开美容院，在韶关市承包山林、在嘉禾县有水厂等项目，以每月4分的利息向李某甲借钱，李某甲共借给廖某某22万元。王忠英陆续支付了3.52万元利息给李某甲，其余的18.48万元被其挥霍一空。
26、2013年8月5日至2013年12月28日，王忠英虚构在香港开美容院等项目需要资金周转，以每月4分的利息向邓某某借钱，邓某某共借给王忠英20万元。王忠英陆续支付了2万元利息给邓某某，其余18万元被其挥霍一空。
27、2013年1月30日左右，王忠英虚构在外投资，以高额利息向袁某某借钱，袁某某共借给王忠英20万元。王忠英陆续支付了8万元给袁某某，其余12万元被其挥霍一空。
28、2012年5月27日至2013年12月4日，王忠英虚构在外投资需要资金周转，以每月3分的利息向黄某某借钱，黄某某共借给王忠英32万元。王忠支付了10万元利息给黄某某，其余22万元被其挥霍一空。
29、2014年1月23日，王忠英虚构在外承包生意项目需要资金周转，以每月5分的利息向张某某借钱，张某某共借给王忠英5万元。王忠英支付0.25万元利息给张某某，其余0.25万元被其挥霍一空。
30、2013年9月份至2014年2月18日，王忠英虚构嘉禾县办水厂、在香港开美容院等需要资金周转，以每月4分的利息向曾某某借钱，曾某某共借给王忠英65万元。王忠英陆续支付了1.6万元利息给曾某某，其余63.4万元被其挥霍一空。
31、2014年1月13日，王忠英虚构在外承包生意项目需要资金周转，以每月4分的利息向吴某某借钱，吴某某共借给王忠英20万元。王忠英将20万元挥霍一空。
32、2013年11月29日至2014年1月15日，王忠英虚构在嘉禾搞饮水工程、香港开美容院、韶关承包山林需要资金周转，以每月4分的利息向秦某某借钱，秦某某共借给王忠英18万元。王忠英陆续支付了8万元利息给秦某某，其余10万元被其挥霍一空。
33、2011年3月1日至2014年1月2日，王忠英虚构在外承包山林、开美容院需要大笔资金周转，以每月2分至4分的利息向曾某甲借钱，曾某甲共借给王忠英171万元。王忠英陆续支付了20万元利息给曾某甲，其余151万元被其挥霍一空。
34、2013年1月30日，王忠英在外投资需要资金周转，以月息3分向肖某某借钱，肖某某共借给王忠英10万元。王忠英陆续支付了4万元利息给肖某某，其余6万元被其挥霍一空。
35、2014年4月2至2014年6月9日，王忠英虚构在香港开美容院、韶关承包山林、嘉禾搞饮水工程需要资金周转，以每月2.5分的利息向李某乙借钱，李某乙共借给王忠英167万元。王忠英支付25万元利息后，将142万元挥霍一空。
36、2013年11月17日至2014年1月16日，王忠英虚构香港搞美容院、在外地搞饮水工程等名义需要资金投资，以每月4分的利息向秦某乙借钱，秦某乙共借给王忠英120万元。王忠英陆续还了63万元及0.8万元利息给秦某乙，其余的56.2万元被其挥霍一空。
37、2014年1月28日，王忠项以公司资金周转的名义骗取张某丙的信任，张某丙以每月4分的利息借给王忠英3万元。王忠英支付了0.12万元利息，其余2.88万元被其挥霍。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并经查证属实的证据予以证明：
1、报警案件登记表、受案登记表、立案决定书证明：2014年2月28日10时许，陈某某等人到郴州市公安局北湖分局经济犯罪侦查大队报警，称王忠英、廖某某夫妇以工程名义向陈某某等三十余人借款二千万余元，廖某某不知去向，王忠英、廖某某夫妇涉嫌诈骗。同年8月18日，郴州市公安局北湖分局决定对王忠英诈骗案立案侦查。
2、到案经过证明：2014年8月17日，郴州市公安局北湖分局人民路派出所接群众报警后，在郴州市高壁村廉租小区抓获王忠英。
3、港澳出、入境证明凭证及郴州市公安局北湖分局人民路派出所出具的户籍材料证明：被告人王忠英与其夫廖某某及家人出入香港、澳门的事实。
4、购车合同及相关凭证证实：①王忠英、廖某某于2013年6月支付66.2万元购买奔驰轿车一辆；②王忠英、廖某某于2012年3月支付89.6万元购买宝马轿车一辆。
5、购房合同及凭证证明：①王忠英于2012年4月28日支付42.9万元购买香樟雅苑4栋23层23C01号房，面积125.78平米；②王忠英于2011年11月11日支付17.8885万元购买龙凤嘉园10栋11层1106号房，面积41.02平米；③王忠英以其小儿子廖某甲名义于2013年9月25日在锦泰山水缘项目购买房产18栋2层208号房，面积20.94平方米，用途为住宅，已全额支付11.9433万元；④王忠英以其小儿子廖某甲名义于2013年9月25日在山水缘项目分期付款购买价值140.1573万元的18栋4层402号房，面积267.19平方米，已支付56.1573万元房款；⑤王忠英、廖某某共同所有的香雪鑫都4.5栋4-4-01房一套，面积108.71平方米，已付款13.5383万元；⑥2012年12月17日，王忠英购买了香樟雅苑第4栋186号房，该房设计用途为车位，面积42.64平方米，一次性付款8万元。
6、（2014）郴北民一初字第201号北湖区人民法院协助执行通知书两份及送达回证证明：①2014年7月16日，因刘某丙与廖某某、王忠英一案，北湖区人民法院作出查封王忠英购买的位于郴州市青年大道198号龙凤嘉园10栋1106房屋的决定；查封廖某某、王忠英以廖某甲名义购买的座落于锦泰山水缘18栋房号402房的决定；当日，北湖区人民法院将该决定送达市房产局。②2014年7月30日，因刘某丙与廖某某、王忠英借款一案，北湖区人民法院作出查封被告廖某某、王忠英以廖某甲名义购买郴州市锦泰房地产地产开发有限公司山水缘18栋房号402房、208房的决定；当日，北湖区法院将该决定送达郴州市锦泰房地产开发有限公司。
7、财产保全申请书、（2014）郴北民一初字第106号民事裁定书、（2014）郴北民一初字第106号协助执行通知书及送达回证证明：因叫滇湘与王忠英、廖某某的民间借贷纠纷一案，原告叫滇湘于2014年2月19日向北湖区人民法院提出财产保全的申请，要求查封、扣押、冻结被告廖某某、王忠英价值43万元的财产或冻结存款。北湖区法院于同年2月23日作出查封廖某某位于郴州市北湖区东风路7号的房产一套；廖某某位于郴州市香雪桥旁香雪鑫都4、5栋4-4-01号房；王忠英、廖某某共有的位于郴州市国庆南路与香雪大道交汇处的香樟雅苑小区房屋的裁定。次日，北湖区法院将该裁定送达市房产局。
8、（2014）郴北民一初字第159号民事裁定书、协助执行通知书及送达回证：因贺某甲与王忠英、廖某某民间借贷纠纷一案，北湖区人民法院于2014年3月30日作出查封廖某某、王忠英位于郴州市国庆南路176号香樟雅苑一楼编号为186号汽车车位的裁定。4月23日，北湖区法院将该裁定送达郴州市振兴房地产开发有限公司。
9、（2014）郴北民一初字第126号民事裁定书、协助执行通知书及送达回证证明：因彭灵芝与王忠英民间借贷纠纷一案，北湖区人民法院于2014年2月28日作出冻结廖某某、王忠英银行存款30万元的裁定，并于同日通知郴州市房产管理局查封王忠英所有的位于郴州市香雪大道香樟雅苑小区23C01的房产，香雪鑫都4、5栋的房产，查封廖某某位于郴州市东风路7号的房产一套。北湖区人民法院将该裁定送达郴州市房产局。
10、在逃人员登记信息表证明：廖某某因涉嫌诈骗罪被公安机关网上追逃。
11、被害人陈某某的陈述及借条复印件证明：2010年10月18日，王忠英在她的美容店内称其在郴州市文化路铂金时代六楼开了一个叫“划得来”投资公司，主要投资一些小企业以及房地产，还在韶关市承包了山林、在香港开了一个美容公司等，问她是否愿意借钱，并付给她3分的月利息。王忠英看起来很有钱，平时开奔驰和宝马车，在龙凤嘉园有套房子、香樟雅苑有一套房子、龙泉名邸有一套房子、山水缘有两套别墅等。王忠英还带她到其香樟雅苑家里去看并说房子装修花了100多万元。她借了3万元给王忠英，王忠英于2013年10月18日补了一张借条给她，在此期间王忠英每个月都还了900元利息，共计还了1.8万元利息。后来她还于2013年1月26日、9月22日、12月29日分别借了1万元、2万元、5.138万元给王忠英，总共借给王忠英14.138万元。
12、被害人谢某某的陈述、还款承诺书及借条复印件证明：他与廖某某是十多年的好兄弟、朋友。2011年8月份，廖某某和他说其老婆王忠英承包山林需要资金周转，以4分的月利息向他借钱周转，当时他借了20万元给廖某某。之后廖某某又说他老婆搞工程需要资金周转向他借钱，他陆陆续续借了885万元给廖某某。每笔钱廖某某都打了借条给他，也按期付了利息给他。2014年1月28日，他了解到有债主向廖某某、王忠英夫妇逼债，就与廖某某、王忠英算出廖某某共借他本金885万元，廖某某、王忠英在还款承诺书上都签了字并将之前的借条都收回去了。当时廖某某、王忠英告诉他借的钱都放贷出去了，于是他就要他们将放贷出去的借条复印给他，后经核实这49份放贷借条都是假的。同年2月17日，廖某某失踪不见了，他们找到王忠英要求她把放贷的钱收回来，但王忠英没找到一个债权人。他借给廖某某的钱中自己有100万元左右，另外700多万元都是找亲朋好友借的。廖某某和王忠英先后在山水缘小区、龙凤嘉园、香樟雅苑、香雪鑫都以及柴油机厂有房子，还购买了一辆奔驰轿车、一辆宝马X5越野车。直到2013年12月份，廖某某、王忠英夫妇还了大概200万元利息给他。
13、被害人杨某某、杨某甲、杨某乙、杨某丙的陈述及借条复印件证明：2012年8月份，杨某某通过郴州市水电局书记黄某丙跟王忠英交往，王忠英讲其到郴州开了一个借贷公司，到香港开了一个美容美体公司，到嘉禾县搞水利工程，还到郴州市梨树山那边搞木材工程，在郴州市有4套房产，而且有两辆好车，一年要挣几百万，要杨某某有钱就投资到其公司，帮她发财。杨某某听黄某丙说借钱给王忠英还比较稳就答应了。后来王忠英又以公司资金周转为由，陆陆续续向杨某某和杨某某的亲友杨某甲、杨某丙、杨某乙、罗某乙共借了258万元。其中王忠英于2013年8月10日向杨某某、杨某甲、杨某丙、杨某乙、罗某乙共借了125万元、2013年9月23日向杨某某借了50万元、2013年11月22日向杨某甲借了8万元、2013年12月22日向杨某某借了40万元、2014年1月12日向杨某某、杨某丙共借了20万元。廖某某于2013年9月10日向杨某某借了5万元、2013年11月10日向杨某某借了10万元。王忠英按4分的利息给了他们大概40万元利息。
14、被害人邓某某的陈述、借条复印件及廖某某建行银行卡号尾数为“0986”的个人活期明细查询证明：2013年5月份，廖某某说要在嘉禾县搞水利工程需要资金周转，以月3.5分的利息向他借30万元。他看到廖某某有几套房子及高档的车子，而且去了廖某某位于香樟雅苑的房子，家里很豪华，所以就相信廖某某的经济实力并同意把钱借给廖某某。之后他通过老婆的建设银行卡转了10万元到廖某某的银行卡上，廖某某写了张10万元的借条并支付了3500元利息给他。2013年6月份，廖某某也支付了3500元利息给他。2013年7月3日，他又用建设银行卡转了19万元到廖某某的建设银行卡上，本来是要转20万元的，但是双方约定其中有1万元作为利息。之后廖某某写了张30万元的借条给他，原来那张10万元的借条撕掉了。从2013年8月份开始，廖某某通过银行转账每个月按时支付1.05万元的利息到他的建设银行卡上，一直到2014年1月份共支付了7万多元利息。
15、被害人贺某某的陈述及借条复印件证明：她跟王忠英从小就认识。2013年12月份，王忠英讲其承包了两个工程，到香港开了一个美容公司，到韶关那边包山做木头工程，而且家里面有很多套房产，有两台豪车，现在资金困难需要周转，想向她借钱并给她利息。2014年2月16日，她到八一路建设银行取了5万元借给王忠英，王忠英按4分的利息共给她7300元利息。
16、被害人王某某的陈述及借条复印件证明：她跟王忠英是朋友关系。王忠英跟她讲其在香樟雅苑、龙凤嘉园、山水缘有多套房产，还有奔驰、宝马车。王忠英还说其在嘉禾县搞水电工程、在韶关市搞山林承包工程，在香港搞美型美体公司，还在郴州市文化路铂金时代开了一个“划得来”放贷公司，执照是香港批下来的，要她把钱投进其放贷公司挣钱，她分别于2013年4月29日、11月6日、12月22日借给王忠英40万元、60万元、20万元，共计120万元。王忠英按4分的利息共付给她3、4万元的利息。
17、被害人倪某某的陈述及借条复印件证明：她于2012年通过她老弟嫂王某某认识王忠英的，王忠英讲她很有钱，分别在香樟雅苑、龙凤嘉园、山水缘有多套房产及豪车。王忠英跟她还讲其在嘉禾县搞饮水工程、在韶关市搞山林承包工程，还在香港搞美容公司投资有一个亿的项目，要她把钱放到其这里投资。她分别于2013年10月9日、11月23日、11月29日、2014年1月4日借款10万元、10万元、60万元、10万元给王忠英，共借了90万元。王忠英按4分利息大概还了2、3万元利息给她。
18、被害人袁某某的陈述及借条复印件证明：2013年11月份，她通过朋友认识王忠英。王忠英跟她讲其办公司资金周转不过来，向她借钱，并讲其在香港开了一家美容院公司，买了两辆豪车，还有两套房子和一套别墅。后来她通过建设银行把19万元转给王忠英了。后来王忠英又以资金周转困难向她借钱，她又分别于2013年11月27日、12月4日、12月17日、12月29日、2014年1月3日借款19万元、6万元、12万元、3万元、1.5万元给王忠英，共22.5万元。王忠英按4分利息给了她2万元左右的利息。
19、被害人罗某某的陈述及借条复印件证明：王忠英是他姑姑的女儿。2013年10月份，王忠英讲其在郴州市开了一家借贷公司，要他把钱都投资到其公司里面。听王忠英讲其有很多套房产和两台好车，还开了几家公司。后来王忠英以开公司资金周转不过来为借口，分别于2013年10月26日、12月2日、2014年1月26日向罗某某借款2万元、3万元、2万元，共计7万元，利息4分，一共还给了他6000元左右的利息。
20、被害人肖某某的陈述及借条复印件证明：2013年，她朋友陈某乙讲王忠英在包山投资，借钱给王忠英可以收到4分利息，她就答应了。2013年12月18日，她朋友带她到东风路老市委旁边一家家庭式美容院把这2万元借给了王忠英。王忠英因有事就委托美容院老板收到这2万元，并把一张事先写好的借条拿给她。王忠英给了她1600元利息。
21、被害人代某某的陈述证明：2013年6月份，他通过黄某丙认识王忠英。王忠英跟他讲其有很多套房子，有奔驰、宝马车，很有钱。王忠英讲其还在韶关市搞山林承包工程，在香港搞美型美体公司等等，在郴州开了一家投资放贷公司，要他把钱放到她这里来，带他们一起发财，并承诺利息绝对会按时给他。他于6月份、11月份分别借给了王忠英30万元、40万元。王忠英按4分利息给了他10万元左右的利息。
22、被害人雷某某的陈述及借条复印件证明：她和王忠英是2010年认识的，王忠英是她和陈某某开的美容店的客户。王忠英、廖某某夫妇以在郴州嘉禾投资水利工程，在韶关承包山林、在郴州开公司，在香港开美容公司等名义向她及亲友共借了24.5万元。第一次是2012年6月18日，她和她妹妹雷某乙一起借了王忠英3万元。第二次是2012年10月18日，她又从她外婆王见秀那里拿了3万元借给王忠英。第三次是2013年1月26日，她借了1万元给王忠英。第四次是2013年4月21日，她从她妹妹同学刘某丙那里借了3万元给王忠英。第五次是2013年9月22日，她借了2万元给王忠英。第六次是2013年9月30日，她妹妹雷某乙借了2.5万元给王忠英。第七次是2013年12月18日，她借给王忠英2万元。第八次是她爸爸雷某丁借给王忠英8万元。当时王忠英说其在郴州市文化路铂金时代六楼开了一个叫“划得来”投资公司，主要投资一些小的企业以及房地产，其投资出去收取的利息都在6分以上。王忠英开奔驰轿车，还有一台宝马车，王忠英告诉她们其在龙凤嘉园有两套房子、龙泉名邸一套、山水缘两套别墅，香樟雅苑这套房子装修就花了100多万元。她没有细算王忠英给了她多少利息。
23、被害人陈某甲的陈述及借条复印件、银行转账凭证、王忠英建行银行卡号尾数为“0616”和廖某某的建行银行账户尾数为“6940”的个人活期明细查询证明：他是通过同学黄某某认识王忠英的。王忠英跟他讲其在香港开美容公司，还有一个大林场，资金周转不过来，向他借钱并承诺每个月付给他4分利息，他答应了。第一次是2013年11月12日，他通过银行转账汇了9.6万元到王忠英的建行账户，王忠英打了一张10万元的借条给他。第二次是2013年11月15日，他通过银行转账汇了9.6万元到王忠英的建行账户。王忠英打了10万元的借条给他。第三次是2013年11月21日他又将9.6万元转账到王忠英的建行账户。后来王忠英又说缺钱急用，要他再借10万元，利息是6分。他于2013年12月17日通过银行转账转了9.4万元到王忠英的老公廖某某的建行账户。他总共借给王忠英共40万元，收到利息4.8万元。
24、被害人黄某某的陈述证明：她通过朋友李某丙认识了王忠英。王忠英讲其在香港有美容院、嘉禾有水厂，并以资金周转困难向她借钱，利息按4分算。2013年10月份，她借了5万元给王忠英，王忠英付利息付到12月份就没给她了。王忠英根本就没有能力还钱，就是到处以借钱的名义骗钱。
25、被害人黄某甲的陈述及借条复印件证明：2013年3月份，她妹郎王某乙说其姐姐王忠英现在在借高利贷，会按4分的利息还给她。她听说王忠英很有钱，就答应了。2013年3月19日，她借了13万元给王忠英，王忠英给了她5万元利息。
26、被害人贺某甲及借条复印件证明：他老婆陈某乙在王忠英家当保姆。2013年11月份，王忠英说要在嘉禾县搞饮水工程，在韶关承包山林，现在急需要钱，要他们把钱放在她那里投资，还说会给他们4分利息。他们在2013年11月30日借了15万元给王忠英，后又在2014年2月份借了1万元给王忠英。王忠英一共给了他1.05万元利息。
27、被害人余某某的陈述及借条复印件、银行转账凭证证明：王忠英是他高中同学。王忠英以在外面开了公司、承包了工程、承包了山林急需要笔启动资金，会以4分的利息回馈给他，他同意借钱给王忠英。2012年2月28日，他借了10万元给王忠英，2013年9月22日，他借了20万元给王忠英，2013年11月28日，他借了20万元给王忠英。这三笔钱王忠英按4分利息支付到2013年底。还有一笔是2012年10月的一天，王忠英以承包山林树木砍伐向他借了30万元，当时没有写借据，直到2013年11月24日王忠英补写张借据，连同按一年的利息也写在了一起，这张借据款是36.511万元。事后他就再也找不到王忠英了。
28、被害人罗某甲的陈述及借条复印件证明：王忠英是她大姑的女儿。王忠英告诉她其在嘉禾县办水厂，向她借钱并承诺按4分的利息还给她。她在2013年10月25日借了10万元给王忠英，11月11日又借了3万元给王忠英，2014年2月20日又借了3万元给王忠英，共借了16万元现金，王忠英付给她利息1.6万元。
29、被害人罗某乙的陈述及借条复印件、王忠英建行银行卡号尾数为“0616”的个人活期明细查询证明：王忠英是她大姑的女儿。王忠英告诉她其在嘉禾县开了个水厂，还在香港开了个美容院，听王忠英说其很有钱，她就同意把钱借给王忠英。2013年10月24日她借了5万元给王忠英，这5万元是通过银行转到王忠英的银行账户内。10月25日她又到银行取了5万元给了王忠英。她总共借给了王忠英10万元，都有借条。王忠英承诺给她4分的利息，总共给了1.6万元利息。
30、被害人郑某某的陈述及借条复印件证明：2013年12月份，她同学王忠英说其现在要在香港搞美容院，在郴州市嘉禾县搞饮水工程，在韶关市承包山林，现在工程都需要钱。王忠英要她把钱放在其那里当投资，并说会以4分的利息还给她，于是她在2013年12月8日借了10万元给王忠英，2014年1月28日又借了14.2万元给王忠英。王忠英没有给过她利息钱。
31、被害人屈某某的陈述及借条复印件及王忠英建行银行卡号尾数为“0616”的个人活期明细查询证明：2013年8月份，她同学王忠英说其现在在香港搞美容院，在嘉禾县搞饮水工程，在韶关市承包山林，要她把钱放在其那里投资，以后会以4分的利息还给她。她在2013年8月10日借了100万元给王忠英，后又在2013年11月18日借了60万元给王忠英，2013年12月18日借了55万元给王忠英。这215万元都是在建设银行以转账的方式给王忠英的。王忠英按4分的利息给过她大概20万元利息。
32、被害人陈某乙的陈述及借条复印件证明：2012年2月19日，王忠英在她的美容店以其要承包山林和搞饮水工程的方式向她借钱，并说给她4分的利息。她在2012年2月19日借给王忠英2万元，并且打了借条。后来王忠英又在2013年4月21日、6月21日、12月18日从她这里借走了6万元。她没有收到任何利息。
33、被害人李某某的陈述和借条复印件证明：2012年6月份，她邻居王忠英说要在香港开美容院，在郴州嘉禾县搞饮水工程，在韶关市承包山林，现在需要钱，要她把钱放在其那里投资，还说以后会给她4分的利息。王忠英一共从她这里借了61.5万元，其中有一张2014年12月18日的借条是王忠英写错了年份，应该是2013年。王忠英把利息钱给了她，但后来又拿走了。
34、被害人曹某某的陈述、借条复印件及廖某某银行卡号尾数为“6940”的个人活期明细查询证明：她通过朋友认识了王忠英，王忠英以承包山林、投资美容院急需用钱为名向她借款。她分别于2012年7月27日现金存款10万元到廖某某的账户上、2012年11月2日分两次汇到廖某某的账户上共计20万元，共计30万元，其中2012年11月2日的两次汇款都是用她女儿邱某某名义汇的款。借钱的时候王忠英和他老公廖某某都在场。王忠英给了她3分的利息共计15万余元。
35、被害人李某甲的陈述及借条复印件、银行转账凭证、廖某某的建行银行卡号尾数为“0986”的个人活期明细查询证明：她与王忠英都住在郴州市东风路老柴油机厂内，王忠英和她说其现在有投资公司，又要在香港开美容院，承包山林、在嘉禾有水厂，要她把钱放其那里投资，按4分的利息还给她。她于2013年8月1日转了21.12万元到王忠英老公廖某某银行卡内，王忠英写了张22万元的借条给她，剩下8800元算首月的利息，之后3月王忠英都按时给她利息，共付了3.52万元利息给她。
36、被害人邓某某的陈述及借条复印件证明：2013年8月份，她通过朋友认识了王忠英。王忠英和她说其现在在香港搞美容院，在郴州市嘉禾县搞饮水工程，在韶关市承包山林，现在工程都需要钱，要她拿钱投资并以4分的利息还给她。2013年8月5日，她借了10万元给王忠英，后又在2013年12月28日借了10万元给王忠英，都是以现金支付的。王忠英共给了她2万元利息。
37、被害人袁某某的陈述及借条复印件、廖某某建行银行卡号为尾数为“6940”的个人活期明细查询证明：王忠英是她同学，听其他同学说王忠英现有很有钱，搞了很多投资，有很多人都放了钱在王忠英那。她也于2013年1月30日借了20万元给王忠英，是汇到廖某某的账户上。王忠英大概给了她8万元的的利息。
39、被害人黄某某的陈述及借条复印件证明：王忠英以在嘉禾搞水电工程、承包了山林急需资金周转向她借钱，并说以3分的利息回馈给她。后来她分两次借给了王忠英，一次是2013年5月27日借了2万元，另外一次是12月4日借了30万元，借据上写了一年后归还。王忠英给了她10万余元利息。
40、被害人张某某的陈述及借条复印件证明：2014年1月23日，王忠英以在外面承包了很多项目，现资金暂周转不过来，急需用钱为由，向她借款5万元并支付0.25万元利息给她。
41、被害人曾某某的陈述及借条复印件证明：王忠英说其在嘉禾县开水厂，还在香港开美容院，只要她借钱，就会以4分的利息还给她。她听说王忠英很有钱，就把钱借给了王忠英。她从2013年9月份至2014年2月18日总共借给了王忠英65万元，有借条。王忠英承诺给她4分的利息。她收到了1.6万元利息。
42、被害人吴某某的陈述及借条复印件证明：2014年1月份，她经同事黄某丙介绍认识王忠英后。王忠英以在外面承包了很多项目急需资金周转为由，向她借钱并说以4分的利息回馈她。她同意了并于1月13日借给王忠英20万元现金，约定4分的利息，但她没收到利息。
43、被害人秦某某的陈述及借条复印件证明：王忠英是她高中同学，王忠英以在香港搞美容院、在嘉禾搞饮水工程及在韶关市承包山林为由向她借钱。王忠英分别于2013年11月29日，2014年1月15日向秦某某借款3万元、15万元，共计18万元。后王忠英按4分的利息支付了8万元利息给她。
44、被害人曾某甲的陈述、借条复印件、银行转账凭证及王忠英建行银行卡号尾数为“0616”和廖某某银行卡号尾数为“6940”的个人活期明细查询证明：王忠英称自己有钱，有很多资产，但投资需要资金周转向她借款171万元，并以2分至4分的利息支付了20万元利息给她。其中王忠英分别于2013年12月18日、2014年1月2日向曾某甲借款161万元、10万元，共计171万元。她是通过银行汇款到王忠英、廖某某的账户上。
45、被害人肖某某的陈述及借条复印件证明：她和王忠英从小认识，2013年她听说王忠英现在生意做得很大，开了公司且投资了工程，信以为真，于2013年1月30日借给王忠英10万元。她是到国庆北路建设银行通过现金转账的方式转到廖某某的账户上。王忠英付了4万元利息给她。
46、被害人李某乙的陈述、借款合同及银行转账凭证证明：王忠英是其十几年前的邻居，王忠英称自己在香港开美容院、韶关承包山林、嘉禾搞饮水工程需要资金周转，现在工程缺钱，要他把钱放在她那里投资，会按2.5分的利息还给他。王忠英于2014年4月至6月共向他借款167万元，并支付了25万元利息。其中2014年4月2日他借了70万元给王忠英，2014年5月5日他借了62万元给王忠英，2014年6月9日他借了35万元给王忠英。
47、被害人秦某乙的陈述及借据复印件证明：王忠英是她姐姐的同学，王忠英以在香港搞美容院、在外地搞饮水工程等名义向她借款。2013年12月15日、16日、12月20日、25日、2014年1月16日，王忠英向秦某乙借款35万元、10万元、52万元、9万元、14万元，共计120万元。后来王忠英还了他63万元并按4分的利息付了8000元给她。
48、被害人张某丙的陈述及借据复印件证明：她是通过朋友介绍认识王忠英的。2014年1月28日，王忠英以公司资金周转为由向她借款3万元，王忠英按4分的利息付给她1200元。
49、被告人王忠英的供述证明：她和老公廖某某从1980年开始在郴州街上做酒店生意了，大概2005年、2006年就没有做生意，后她又在柴油机厂开了2年多麻将馆。大概2010年，她和廖某某商量融资用来放数赚利息钱，2012年之后，她和廖某某除了放数没有做其他生意。一开始她和廖某某要家里人把钱放到她们这里来，后又想着从朋友那里借钱，一方面在资金可能出现断链的情况下借钱还利息，就是所谓的拆东墙补西墙。另一方面就是满足她自己的消费需要，因为在后期陆陆续续的借钱过程中，她手头的钱越来越多，虚荣心也越来越大，就开始大笔的开销。到了后来，身边有一些人通过所谓的“口口相传”，都晓得她在融资，所以只要她一开口向他们借钱，他们都很信任她，也会把钱借给她。她都会打欠条给他们，欠条一般会签她和廖某某的名字，有时也是她一个人签名的。目前为止总共她借了有2000多万元，主要都是自己家亲戚和她的同学，记得名字的有谢某某、杨某某、黄某某、郑某某、余某某、王某某，还有一些记不清名字了。当时她借钱时直接讲用来在外面放数收取利息的，也有一部分朋友她是告诉他们要去投资做生意的，比如到广州韶关去包山种树、香港开美容院、嘉禾县搞饮水工程等等。她向外面讲投资搞这三个工程都是虚构的，她还对外讲在郴州市铂金时代六楼开了一家投资公司。目的就是要让他们相信她并把钱借给她。借钱的利息一般是4分的利息。借来的2000多万元大概有600多万元用于放数去了，收不回来；一部分是还利息给这些人，总共还了有3年的利息，具体多少不知道；还有一部分就是她和廖某某消费掉的。她购买的房子、车子等物品的情况：龙凤嘉园得房子落户是她的名字，是2011年左右购买的，加上装修一共花了30多万元，还花了9.5万元购买了一个车位；山水缘的独栋别墅落户是她的小儿子廖某甲名字，是2013年购买的，已经付款70多万元，车位还花了12.9万元；香樟雅苑落户是她的名字，是2012年购买的，花了53万元购买的，这套房子装修花了100多万元，另外车位还花了9.5万元；香雪鑫都的房子落户是廖某某的名字，花了34.5万元全额付款，车位花了8万多元。奔驰轿车是2013年在郴州奔驰4S店一次性付款70多万元购买的，车牌号是湘LZY8**。还有宝马X5小车是2012年在郴州宝马4S店花93万一次性付款购买的，车牌号的尾号是“533”。她和廖某某近几年都带她妹妹或者是大儿子张萍一家人去香港旅游、购物，所有的开销都是她出钱，每一次过去玩至少开销10万元以上。她在香港主要是购买一些金银首饰、皮具等奢侈品。还有就是她和廖某某都喜欢赌博，这几年她每年打牌差不多都会输20多万元。她把借来的这些钱用来挥霍是因为她是从小苦过来的人，一方面她觉得自己有能力利用这些钱来赚钱还给他们，另一方面她想自己享受一下好的生活条件，还有就是这样能够让别人感觉自己是一个有钱的人，他们也就会更加的相信她的经济实力，对她更加信任。在2012年她香樟雅苑房子搬家的时候，好多同学都到家里来参观，他们看到她的房子装修的金碧辉煌都好惊讶，觉得她赚了很多钱，要她也带他们赚点钱。她借了这2000多万元，除了放数出去了一部分钱，没有做其它实体生意。她原本是以为自己拿着借来的这些钱放数出去可以赚钱，但是后来资金链断了，而且利息越滚越多以及自己挥霍了很多钱，就还不起这些钱了。她从今年年初被这些人逼着还账，把她的房子、车子等等都占掉了，她这段时间到耒阳市、衡阳市、郴州市坳上镇、郴州市栖凤渡镇等等地方躲过','2018-09-28
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