河北省泊头市人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)冀0981刑初68号
公诉机关泊头市人民检察院。
被告人王某甲，男，1990年1月19日出生，汉族，初中文化，群众，农民，户籍所在地山东省滨州市阳信县，因涉嫌犯集资诈骗罪于2015年1月7日被泊头市公安局刑事拘留，同年2月12日转逮捕。
辩护人樊延国，山东志城律师事务所律师。
被告人刘某甲，男，1991年11月2日出生，汉族，中专文化，群众，农民，户籍所在地山东省滨州市阳信县，因涉嫌犯集资诈骗罪于2015年1月6日被泊头市公安局刑事拘留，同年2月13日转逮捕。
辩护人李晓锋，河北海岳律师事务所律师。
被告人王某乙，男，1991年3月7日出生，汉族，初中文化，群众，农民，户籍所在地山东省滨州市阳信县。因涉嫌犯集资诈骗罪于2015年1月6日被泊头市公安局刑事拘留，同年2月13日转逮捕，同年12月28日被本院变更强制措施为取保候审。
辩护人闫天和、崔军，河北理苑律师事务所律师。
被告人丁某甲，女，1989年12月27日出生，汉族，小学文化，群众，农民，户籍所在地山东省滨州市阳信县，现住山东省滨州市阳信县。因涉嫌犯集资诈骗罪于2015年1月21日被泊头市公安局刑事拘留，同年2月13日转逮捕，同年12月28日被本院变更强制措施为取保候审。
辩护人ＸＸ，河北震坤律师事务所律师。
泊头市人民检察院以泊头市院公诉刑诉[2015]第133号起诉书指控被告人王某甲、刘某甲、王某乙、丁某甲犯集资诈骗罪，于二〇一五年八月二十五日向本院提起公诉。本院于二〇一五年十二月四日作出(2015)泊刑初字第183号刑事判决，被告人王某甲、刘某甲不服提出上诉，沧州市中级人民法院于二〇一六年月日作出(2016)冀09刑终137号刑事裁定书，发回本院重审。本院另行组成合议庭，公开开庭进行了审理。泊头市人民检察院指派检察员苏广营出庭支持公诉，被告人王某甲及其辩护人樊延国，被告人刘某甲及其辩护人李晓锋，被告人王某乙及其辩护人闫天和、崔军，被告人丁某甲及其辩护人ＸＸ到庭参加诉讼。现已审理终结。
泊头市人民检察院指控，2014年11月，被告人王某甲通过刘某甲、刘某乙（另案处理）与山东省青岛从事P2P网贷经营的晋某甲（另案处理）相识，预谋通过网络借贷平台非法集资，为此成立了泊头市华迪电子商务有限公司(下简称华迪公司)，王某甲任法定代表人，雇佣了被告人刘某甲、王某乙、丁某甲和黄某甲（另案处理）等人，晋某甲、王某丙（另案处理）等人负责对华迪公司的工作人员进行业务指导，培训客服人员如何作标，搭建互联网借贷平台，刘某甲负责公司的整体运营，王某乙负责公司的部分管理事务，丁某甲担任公司客服主管。
2014年11月6日至12月10日，华迪公司在其设立的网络借贷平台上发布虚假投资标的，以公开方式向公众宣传，用20%30%的高额利息吸引投资者通过银行转账到该公司指定的个人账户或者通过第三方支付平台转账到华迪公司的账户。投资人通过借贷平台支付给华迪公司的资金，除返还投资人部分资金和支付利息外，剩余资金用于支付晋某甲的加盟费、刘某乙的介绍费、王某甲的个人信用卡还款、借款、消费、公司开销等，2014年12月10日，王某甲等人关闭华迪公司逃跑，共骗取毛某等39名被害人投资款人民币2320697.31元。
针对上述指控，公诉机关当庭出示并提交了被害人陈述、被告人供述、证人证言、银行交易记录，“阿里云”、“支付宝”、“汇潮”、“宝付”第三方支付平台提供的数据、书证、户籍证明等证据，公诉机关认为被告人王某甲、刘某甲、王某乙、丁某甲的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪。提请依法判处。
被告人王某甲辩称，起诉书指控的事实属实，但其与刘某甲没有预谋，开公司时不是以非法占有钱财为目的，手段是合法的，不知道这是犯罪，当庭表示认罪。辩护人的辩护意见是本案构成集资诈骗罪，但应定单位诈骗，犯罪数额应以核实后的数额为准，公安机关已向晋某甲追回147万余元，能减轻被害人的实际经济损失，应对王某甲减轻处罚。
被告人刘某甲辩称，其一开始不知道这是诈骗，公司前期是晋某甲操作的，其主观上没想得钱，实际也没得到钱，没有卷款逃跑。辩护人的辩护意见是，对公诉机关指控的罪名没异议，但刘某甲在共同犯罪中听从他人指使安排，吸收的投资款由王某甲支配使用，其没有使用、支配任何投资款，也没处理公司的资产，所起作用较小应属从犯，其到案后配合公安机关抓获王某甲和王某乙，有重大立功表现，并如实供述认罪态度较好，系初犯，主观恶性较小，公安机关在晋某甲处追回147万余元，请求对刘某甲从轻或减轻处罚。
被告人王某乙辩称，其在公司是勤杂人员，没有承担管理工作，并当庭表示认罪。辩护人的辩护意见是，王某乙应以非法吸收公众存款定罪处罚，其系从犯，并有自首情节，只得到工资并没有获得非法利益，且公安机关已追回147万元损失，请求法院对王某乙从轻或减轻处罚。
被告人丁某甲辩称，其没有非法占有的目的，与公司其他客服人员工作一样，公司关闭后其没有逃跑，并当庭表示认罪。辩护人的辩护意见是，对公诉机关指控的罪名没有异议，丁某甲认罪态度较好，其应属从犯，主观上没有和其他被告人共同犯罪的故意，情节轻微，应免予刑事处罚。
经审理查明，2014年11月，被告人王某甲通过被告人刘某甲和刘某乙相识，后通过刘某乙与山东省青岛从事P2P网贷经营的晋某甲相识，为偿还自己的信用卡欠款王某甲预谋通过网络借贷平台非法集资挣钱，并成立了华迪公司，王某甲任法定代表人，刘某甲负责公司的整体运营，王某乙负责公司的杂务，丁某甲担任公司客服主管。公司开业前晋某甲、王某丙等人接受王某甲的委托为华迪公司搭建互联网借贷平台“华迪易投”(www.huadiyitou.com)，并对公司的工作人员进行业务指导，培训客服人员如何作标、发标，如何登录公司后台、如何提现转账。
2014年11月6日至12月10日，华迪公司通过在网贷天眼等第三方网站上宣传推广其公司的网络借贷平台“华迪易投”，并在“华迪易投”网络借贷平台上虚构借款人和借款合同，发布虚假的车标，以公开方式向公众宣传，用20%30%的高额利息吸引投资人投资。毛某、吴某甲等投资人通过互联网了解到“华迪易投”网站后，将投资款通过银行转账到该公司指定的个人账户或者通过“汇潮”、“宝付”等第三方支付平台转账到华迪公司的账户。吸收来的资金，王某甲除用于支付投资人利息、奖金外，其余资金用于支付晋某甲的加盟费、刘某乙的介绍费、王某甲的个人信用卡还款、个人借款、个人消费及华迪公司开销等。2014年12月10日，王某甲无力支付投资人的本金及利息，转移公司电脑等财产，关闭华迪公司携款逃跑，逃跑途中王某甲将公司账本证件全部销毁。四被告人共骗取毛某、吴某甲等39名被害人人民币2421851.71元。案发后另案处理的晋某甲退缴赃款1476890元。
上述事实有以下经庭审举证、质证的证据予以证实。
(一)、被害人陈述及报案材料：
1、毛某的陈述及其提供的证据清单、控告书证实，2014年11月初，其浏览网页时发现王某甲投资成立的华迪公司开办的投资网站，该公司在QQ群或公司网站页面公告提前一天发布借款信息，称有人需要借钱，并公布借款人放在该公司的抵押物（如车辆、房产等，并附有抵押物的照片），投资期限有一个月、两个月，一个月回报率是年利率20％+1.5％的奖励，合年利息38％。两个月回报率是年利率20％+3.4％的奖励，合年利息40％。其和网站在线客服沟通、联系多次后，决定投资，从2014年11月14日开始陆续向华迪公司指定的账户打款共128000元，后返现3888元，实际损失124112元。
2、吴某甲的陈述及其提供的证据清单、报案书证实，2014年11月初，其在“网贷天眼”网站上知道了华迪公司（网站名称华迪易投），并在华迪易投网站上注册了会员，加入了该公司的QQ群，2014年11月10日在线充值5000元人民币。2014年12月10日，看到网站上的所有公司信息都被删除了，QQ群也解散了，就感觉被骗了，实际经济损失5000元。
3、陈某的陈述及其提供的证据清单证实，其通过“网贷天眼”这个网站看到华迪公司的相关信息，了解到华迪公司是一家做汽车质押借贷的中介公司，经营方式就是借款人以较高级汽车作抵押物，将汽车质押给华迪公司，向华迪公司借款。华迪公司向投资人展示借款人的身份信息、行驶证信息等，再通过网络向社会招标，让投资人来投标，后华迪公司再将钱借给借款人。其通过银行账户和第三方支付平台向华迪公司打款56600元，后返现9074元。2014年12月10日早上发现华迪易投公司网站官方QQ群凌晨2点左右解散，客服联系不上了，老板王某甲的电话打不通，就知道受骗了，实际损失47526元。
4、王某丁的陈述及其提供的证据清单证实，其在“网贷天眼”网站上发现了华迪易投公司开业，开业期间有优惠，就用其和父亲王玉纯的名字注册了两个会员，于2014年11月13日至2014年12月8日用两个账号充值280990元，后提现92377元，奖励364.75元，实际损失188248.25元。
5、冉某的陈述及其提交的证据材料证实，2014年11月初，在“网贷天眼”网站上知道了华迪公司，并在该网站上注册了会员，加入公司QQ群，一共给公司网站充值151353.12元，提现41390.84元，奖励260.39元，其以张仁玉的名字给华迪公司充值17465.15元，提现15730.94元，奖励34.89元，2014年12月10日，看到网站上的所有公司信息都被删除了，QQ群也解散了，公司已经没人了。共计损失111401.21元。
6、陈基平的陈述证实，其在华迪公司投资了15000元，是通过网上银行（账号：62×××73）在线上支付的，没有返现过，实际损失15000元。
7、沈某芳的陈述及其提供的书面材料份证实，其于2014年11月6日至2014年11月10日在华迪公司网站通过线上、线下充值方式投资21580元，后提现9152.24元，实际损失12427.76元。
8、和某甲的陈述及其银行卡明细表、银行卡客户交易查询证实，其在华迪公司网站投资过，2014年11月7日至11月28日通过线下方式投资176900元，后提现3089元，奖励349.80元，实际损失173461.20元。
9、朱某2的控告书及其他书面材料证实，2014年11月6日至2014年11月28日其在线下通过工行分别向王某甲的工行银行卡汇款和在线充值共计81050元，后返现1866元，实际损失79184元。
10、陈某甲(与莫某甲系夫妻关系)的陈述及其提供的支付凭证等书面材料证实，2014年11月6日至2014年11月29日其用自己和妻子莫某甲的支付宝转入王某甲工行账户共140105元，在线充值109828元，后提现12154元，奖励12666元，实际损失225113元。
11、张某洋的陈述及其提供的支付凭证等书面材料证实，2014年11月5日至2014年11月15日其通过支付宝线下充值、在线充值共35510元，后提现6593元，奖励41.60元，实际损失28875.40元。
12、李某乙的陈述及其提供的支付凭证等书面材料证实，2014年11月14日其通过招商银行汇款到王某甲的中国银行账户3000元，获得投标奖励45.09元，实际损失2954.91元。
13、贾某军的陈述证实，其通过银行转账在华迪公司投资8450元，没有返过现，实际损失8450元。
14、马某喜的陈述证实，2014年11月9日其在华迪公司投资10000元，返现150元，实际损失9850元。
15、贺某甲的陈述及其提供的书面材料证实，2014年12月3日其线下充值9950元，后提现237.06元，奖励19.90元，实际损失为9693.04元。
16、陈某阳的陈述及其提供的充值凭证、转款记录等书面材料证实，2014年11月6日至2014年11月10日其通过工行卡转款到王某甲工商银行卡共23228元，后提现18297.43元，实际损失为4930.57元。
17、陈某锋的陈述及其提供的充值凭证、转款记录等书面材料证实，2014年11月6日至2014年11月14日其在线充值共88402元，后提现39323元，实际损失为49079元。
18、颜某甲的陈述及其提供的银行卡交易明细等书面材料证实，2014年11月14日其在线充值5769元，后提现2000元。实际损失3769元。
19、章某的陈述及其提供的网站交易记录、银行卡账户对账单等书面材料证实，2014年11月15日至2014年12月9日其分别用自己和妻子桑某珍的名字在华迪易投网站在线充值和线下充值共331852元，后提现、得奖励共69180元，实际损失262672元。
20、田某红的陈述及其提供的网站交易记录、银行卡账户对账单书面材料证实，2014年12月1日其在华迪易投网站上投资3000元，没有返现，实际损失3000元。
21、张某勇的陈述及其提供的银行卡账户对账单书面材料证实，其在华迪公司的投资网站上投资3000元，返现109元，奖励6元，实际损失2885元。
22、李某良的陈述及其提供的网站交易记录、银行卡账户对账单等书面材料证实，2014年11月10日至2014年11月28日其通过工商银行、台州银行转到王某甲账户共135251元，返现3880元，得利息131.81元、投标奖励2082.73元都已续投没提现，实际损失131371元。
23、徐某甲的陈述及其提供的网站交易记录、银行卡账户对账单等书面材料证实，2014年11月5日至2014年11月12日其在华迪易投网站在线和线下充值共26200.10元，后提现12364.36元，实际损失13835.74元。
24、程某的陈述及其提交的网站交易记录、银行卡账户汇款单等书面材料证实，2014年11月18日至2014年11月29日其通过招商银行卡转到王某甲工行账户385000元，返现26348元，实际损失358652元。
25、吕某平的陈述及其提供的借款合同、网站交易记录、银行卡账户汇款单等书面材料证实，2014年11月15日其在华迪易投网站在线充值一次3000元，实际损失3000元。
26、丁某的陈述及其提供的网站交易记录、银行卡账户汇款单等书面材料证实，2014年11月6日至2014年12月9日其通过光大银行、民生银行转账和线上、线下充值共在华迪易投网站投资134658.04元，后提现40573.36元，实际损失94084.68元。
27、史某的陈述及其提供的网站交易记录、银行卡账户汇款单等书面材料证实，2014年11月23日至2014年11月30日其线上、线下充值169206.36元，后提现29633.60元，实际损失139572.60元。
28、朱某阳的陈述及其提供的银行卡账户汇款单书面材料证实，2014年11月14日其通过工商银行卡转到王某甲工行账户20000元，后返现547.26元，实际损失19452.74元。
29、樊某勇的陈述及其提供的网站交易记录、银行卡账户汇款单等书面材料证实，2014年11月23日至2014年11月29日其通过线上、线下充值共在华迪易投网站投资172000元，未返现未得利息，实际损失172000元。
30、杜某萍的报案材料及网站充值记录截图、提现记录截图、招商银行交易明细、银行账户信息截图等证据证实,其在华迪公司的网上理财平台上共投资20000元，后返现6678.73元，实际损失13321.27元。
31、傅某伟的陈述及其提交的情况说明、个人电子转帐凭证及交易明细、华迪易投网站截图证实，其在华迪易投网站共投入25000元，后返现19921.39元，实际损失5078.61元。
32、柯某朝的陈述及其提交的华迪易投的网站截图等证据材料证实，其在华迪易投网站共投入3000元，未返现，实际损失3000元。
33、王某阳的陈述及其提交的民生银行的电子业务回单证实其在华迪公司开办的华迪易投投资网站上共投资81095.12元，后返现49091.89元，实际损失32003.23元。
34、程某强的陈述及其提交的建行卡复印件、交易明细证实，其在华迪易投投资网站上共投资38656元，后返现22223.81元，实际损失16432.19元。
35、郭某生的报案材料及其提交的华迪易投网站截图证据材料证实，其在华迪易投网站共投资15000元，没有返还，实际损失15000元。
36、王某程的陈述证实，其在华迪易投网站共投资3000元，没有返现，实际损失3000元。
37、蔡某云的陈述证实，其在华迪易投网站共投资3000元，后返现2159.90元，实际损失840.10元。
38、刘某丙的陈述及其提交的银行交易明细证据材料P99111，证实其在华迪易投网站以其和丈夫夏志宏、婆婆刘瑞萍的名字共投资30150元，后返现12827.57元，实际损失17325.43元。
39、俞某的陈述及其提交的交易明细、网站截图证实，其在华迪易投网站共投资9943元，后返现6879元，实际损失2961元。
(二)、客服人员证言：
40、证人郑某的证言材料证实，华迪公司刚开业时，培训时公司人员说华迪易投公司是一家融资理财公司，就是华迪易投公司与借款人签订《质押合同》，借款人将车辆抵押给公司。然后公司向社会发标，投标人（投资人）将款打到公司账户，公司再将款借给借款人，公司给投资人返利。其负责在“网贷天眼”等第三方网站上发布投标公告，推广“华迪易投”这个平台、约标。约标就是在客服QQ群中向投资人介绍发标情况，投资人再投“一月标”、“二月标”、“秒标”。一月标”就是借款人借款一个月的标。“二月标”就是借款人借款两个月的标，所谓“秒标”的目的就是吸引投资人，为了增加人气，“秒标”返本金和利息很快，只要标满了就立刻返本金和利息，但是“秒标”是赔钱的，公司规定只有投“月标”到一定数额才能投“秒标”。当时是山东来的王某丙、晋总和一个女的给培训的。王某丙教其在第三方投资平台网站的哪个版块上发帖子和发帖的内容，培训时晋总都在旁边监督。王某丙还让杜某申请了20个马甲号，就是公司以投资人的名义，虚构姓名、身份信息、电话号码等自己申请的号码，说公司发布的标没招满时，客服利用马甲号向网站投钱，把“标”蓄满。其在借款合同上签过字，借款合同是提前打印好的，就是在上面填写质押借款人的姓名、身份证号、车辆的型号、车架号、车牌号，行驶证的编号，再在合同上签上借款人的名字，没有见到过借款合同上的车辆。华迪公司平时在这边有五个人，王某甲、刘某甲、丁某甲、王某乙、一个叫艳子的，王某甲好象跑外，刘某甲负责内部的事，丁某甲直接管理客服，指导如何进行客服服务。12月9日丁某甲让客服人员提高了奖励额度，并通知客服10号先不要上班了，也不让登陆客服QQ号。10号那天其发现客服QQ号密码被改了，登不上去了。
41、证人张某1的证言材料证实，华迪公司平时在这边有五个人，王某甲、刘某甲、丁某甲、王某乙、一个叫燕子的，王某甲跑外，刘某甲负责内部的事，丁某甲直接管理客服。参加培训时华迪公司的人员说公司是一家融资理财的公司，华迪公司与借款人签订《车辆质押合同》，借款人将车辆抵押给公司，然后公司向社会发标，投标人（投资人）将款打到公司账户（线下打款和第三方支付两种方式），公司再将款借给借款人，公司再给投资人返利。其具体工作是“做标”，刘某甲或王某乙通过QQ号把借款人的资料（包括借款人的身份证正反面信息、质押车辆的行车证、还有质押车辆照片）发给其，其按照他们的要求在这些资料上打上马赛克上传到“华迪易投”平台上发标用，打上马赛克是为了隐藏借款人的信息，是刘某甲他们要求做的，一般情况下，在身份证上把借款人的名字打上马赛克，把姓留着；把出生年月日中的年份留着，把月日打上马赛克；行车证上车架号只留两三位数字，车辆照片车牌号只留省份的简称和表示地域的第一个字母，其他数字都打上马赛克。还有一些临时的工作，就是按照刘某甲、丁姗姗、王某乙的要求填写《车辆质押合同》，合同模板是制式的，填写完成后在借款人的签名位置、借款金额位置按上手印，盖上华迪公司的合同专用章，然后扫描到电脑上，在个人信息（姓名、身份证号、住址等）打马赛克，在质押车辆信息（车牌号、大架号、发动机号等）打上马赛克，然后上传到“华迪易投”平台，是为了让投资人相信确实有借款人借款。谁填写《车辆质押合同》谁就按上自己的手印，客服都填过。
42、证人张某2的证言材料证实内容与郑某和张某1证实内容基本一致。
43、证人杜某的证言证实，华迪公司是一家融资借贷公司，就是在网上把别人的钱弄来再借给其他人，具体就是借款人将车辆抵押给华迪公司，华迪公司与借款人签订《车辆质押合同》，然后公司通过网络向社会发标，投标人（投资人）通过线下打款和第三方支付两种方式将款打到公司账户(线下打款就是通过银行账号直接汇款到公司账号，第三方支付主要是通过“宝付”、汇潮”汇的)，公司再将款借给借款人，给投资人返利润。其具体工作是“认证”，就是将投标人（投资人）上报的身份证号码与投标人上传的身份证原件中的号码相对比，看是否相符，如果相符就通过认证，如不相符就不通过，再让他们重新上传。其还填写过车辆质押合同，丁姗姗说客服谁有空谁就填，要求合同上的笔迹不能一样。王某丙还让其申请了20个马甲号，并让其告诉会计朱某1在公司网站的后台上给这20个马甲号每个号充值50000元，好用来投标。如果马甲号的钱用完了，再继续向马甲号充值，充值只是一个虚数，在公司网站上显示数额，实际是后台操作的，这个数是假的，是用来诱惑投资人投资的。2014年12月9日晚上，丁某甲通知第二天不要来上班，第二天QQ群也解散了，王某甲也联系不上了。
44、证人刘某1的证言材料证实，其负责在“华迪易投”QQ群里面向入群的“投资人”介绍华迪公司的业务及奖励制度，回答他们提出的各种问题，按照丁某甲的要求用个人的QQ号在网络上加同类行业公司的QQ群号，为华迪公司拉客户。为华迪公司填写过车辆质押合同，但没有看到过用来质押的车辆。12月10号到华迪公司上班，发现门已经锁了，客服QQ号也登陆不上去了。
45、证人华某的证言材料证实，其负责发布公告，根据发标的张某2和张某1提供的“标”，问清“标”的价格，丁某甲发布“标”的具体内容（车辆图片、借款合同等），其在公司网站上公布“标”的钱数，吸引投资者投资。“标”是张某2和张某1按照刘某甲、王某乙发给她们的车辆图片资料做出来的，还伪造了借款合同，借款合同上的签字是刘某甲、丁某甲让客服轮流签的，为了是字体不一样。其只发布了两、三天，后来就是刘某甲和王某乙在下班后让其挂上QQ号，让群发器自动发布发的。其没有见到借款人和借款人抵押在华迪公司的车辆。公司平时在这边有五个人，王某甲、刘某甲、丁某甲、黄某甲、王某乙。2014年12月10日王某甲等人跑了。
46、证人朱某1的证言材料证实，其在华迪公司做财务，公司就是类似一个金融中介性质的公司，有借款人将车辆抵押给华迪公司，华迪公司与借款人签订车辆质押合同，然后公司通过网络向社会发标，投标人（投资人）将款打到公司账户，公司再将款借给借款人，公司返给投资人利润和本金。其负责投资人线下充值的审核，华迪公司在工商银行、民生银行、中国银行、农业银行、建设银行五个银行开有的王某甲个人账户，然后公司给其一个手机和这些银行账户绑定，一有投资人往账户汇款，手机就收到短信提示，反映出投资人汇了多少款。投资人在“华迪易投”上的个人账户上提交“线下充值申请”上面的金额显示。其把手机收到的信息和投资人提交的信息相核对，用户名和金额都相符，就给审核通过。这样投资人就在“华迪易投”个人投资账户上看到自己的已充值金额了。其不知道绑定银行账户的手机号，2014年12月9日下班王某甲将手机要走了。其没有看到过华迪公司的质押车辆，也不知哪些车是质押车辆，没有填写过《车辆质押合同》。
(三)、证人证言材料
47、证人冯某的证言材料证实，其在泊头市翰林名苑有三层门市楼，2014年9月21日租给山东的王某甲了，租期1年，其不知道王某甲的公司运营情况怎么样，后来听公司的人说王某甲找不着了，公司里还放着她们的东西，让其过去开门。其去了之后才发现，公司已经人去楼空了，王某甲也找不着了。
48、证人寇某的证言材料证实，泊头市翰林名苑D区14底商房屋是表弟吴照棕买的，他委托其代为出租、管理。2014年7月7日其把房子租给华迪公司的王某甲了，租期为半年。12月11日，翰林名苑物业的人说王某甲他们跑了，其去翰林名苑后发现整个华迪公司人去楼空了，王某甲手机也停机了。
49、证人王某1、姚某、陈某丽((三人均为好伦哥餐饮有限公司泊头安顺街餐厅员工)、证人王某2(泊头市翰林茗苑物业公司副经理)、刘某2(翰林茗苑yoyo堡呗老板)、徐某(翰林茗苑按摩器材老板)、韩某(慧琳超市老板)、证人姜某(在北京婚纱摄影老板)的证言材料证实，其不是泊头市华迪电子商务有限公司员工，华迪公司开业时老板说员工人数不够，喊其去拍照凑人数。
50、彭某甲（北京淘伟科技有限公司的销售）的证言及辨认笔录证实，2015年元旦之前，刘某甲用QQ号和其联系想购买网贷系统，后来刘某甲到公司和其面谈并签了合同，系统也已上线运行了。并证实彭某甲在10张成年男子照片中指认出刘某甲。
51、另案处理的黄某甲供证材料证实，王某甲是华迪公司的法定代表人，刘某甲是经理，王某乙具体干什么不知道，丁某甲是客服主管，朱某1是会计，还有几个客服。其在公司协助会计朱某1工作，负责给客户提现转账。华迪公司是做p2p网贷平台的公司，借款人用质押物质押，与公司签订借款合同，公司把质押物做成标（主要是车辆），定好利率，然后将标发到网上，吸收投资人的钱，从中赚取利率的差价。公司的后台服务器是青岛晋某的公司提供的，由他们负责日常管理和维护。华迪公司有“汇潮”、“宝付”这两个第三方支付平台。不知道车标是由谁负责收集整理，谁负责发到网上，谁负责做借款合同，谁负责定利率。
公司的员工是青岛某公司的晋某、王某、刘某丁三人培训的，其没有参加培训。公司一共收到投资人200万元左右，给晋某的公司大约130140万元，是通过网银（王某甲个人民生银行账号）转账到王某军的个人民生银行账号上一部分，还有一大部分钱是通过汇潮、宝付转到了晋某的公司，华迪公司在汇潮的账号和密码一直在晋某那掌握着，给投资人返还了大约40万元，其余的支付工资房租，具体多少钱不清楚。不知道公司有没有将投标人投标的钱给质押车辆借款人，公司在网上宣传的公司人员照片有部分不是真实的，是在附近商家找的人员冒充的公司员工。其一共收到工资5000元。王某甲被上网追逃之后，刘某甲联系他，让他补签了劳动合同，刘某甲、王某乙、丁某甲也补签了劳动合同。
52、另案处理的晋某甲的供证材料证实，其通过滨州的刘某乙介绍认识了王某甲，给王某甲的华迪公司搭建华迪易投网上借贷网站，进行客服培训、网站操作，王某丙培训如何做标、发标，刘某丁培训财务，如何汇款、充值、如何审核。公司上线运营后，ＸＸ给其加盟费大约135万元，这些钱应该是投资人投资的钱，王某甲应该赚不了这么多钱，汇潮账号是其申请的，用户名、密码其都控制着，这些钱一部分通过汇潮转到刘某滨、王某军、张某汉的卡上(这几个卡都是其拿着使用)，剩余的钱是他们转给其的。
(四)、被告人供述：
53、王某甲供述，其原来经营汽车装具门市，效益不好，欠银行40多万元透支款。后通过刘某甲认识了刘某乙，他推荐经营”网络投资平台”，通过网络向投资人吸收资金，然后再放给借款人，挣投资人与借款人之间利率的差价，挣钱比较快。其准备经营这种投资平台，想通过开公司把信用卡透支的45万元还上，刘某乙说只能去河北的泊头或石家庄，其选择在泊头经营公司。2014年7月8日其租下泊头市翰林茗苑商户区的一间底商，用这套房子登记注册了泊头市华迪电子商务有限公司，公司注册成立后其把工商营业执照等相关手续都交给了刘某乙,他说备案通过后，其又租下翰林茗苑商户区的一套三层楼房，装修招聘员工。其是公司的法人，刘某甲是公司经理兼运营，财务人员是朱某1和黄某甲，王某乙后期负责给“标”打上马赛克和查询车主的身份证信息，丁某甲是客服主管，负责标的审核，还有几个客服人员。晋某甲的团队对员工进行培训后，2014年11月6日公司才正式上线运营。当时晋某甲是负责人，刘某丁负责培训员工如何给客户提现，如何教客户充值，王经理负责培训员工如何推广业务、与客户聊天、应对客户提出的问题，做“标”、发“标”等一些技术上的东西。
公司的网址是www.huadiyitou.com，这个网址是刘某乙或者晋某甲注册的。客服服务电话是按照晋某甲的要求申请的，公司网站宣传页上的照片不全都是真实的，公司法人、公司客服团队、公司运营、公司财务的照片是公司的员工。公司业务、公司催收、公司风控、前台接待的照片不是公司的员工，都是公司旁边上班的人，开业时其喊他们来照相的。公司网站宣传页上其的身份证不是真的，姓名和照片是其的，出生年月日是刘某甲伪造的。公司的网站服务器在晋某甲那里。群发器是晋某甲让买的，就是通过QQ群给客户发信息。“网络投资平台”的运营模式就是公司作为第三方，以发“车标”的形式在公司投资网站上发布，以高利息吸引客户，这样客户投资到公司的钱，公司可以自由支配。其把“标”发给客服，由客服对“标”进行处理，打上马赛克，并让客服伪造借款合同，再把“标”发布到公司的投资网站上，由投资人投资。发布到网上的“标”的内容是“×××因公司资金周转困难，以×××车抵押短期借款。利率是：投资额的20％+1.5％的奖励。”前期给客服发的“标”是在网上收集能用的行驶证、车辆绿本、身份证等，车辆的照片有的是在网上搜的，有的是在停车场拍的，回来后由客服和王某乙整理，打上马赛克，做成可以公开发布的“标”发布到网站上。后来其花600元从青岛二手车市场买来20辆车的图片、行驶证图片交给王某乙，王某乙通过微信查到车主的身份证图片，交给客服处理发布。公司运营了1个月共发布了将近60个月“标”。这些“标”都是假的，没有借款人。晋某甲、刘某乙知道这些钱是通过发布虚假的车标骗来的，作假标的事就是在他们的指导下运作的。公司一共收到投资款大约280多万元，没有放贷，返给投资人大约五、六十万元，剩余的钱通过第三方支付和转账付给晋某甲不到150万元，给了刘某乙20万元，还透支的信用卡15万元，还“宜信”贷款3万元，还朋友的借款5万元。付房租2.5万元，员工工资4万元左右，购置电脑和家具大约4万元，买车花了1.5万元，其余的钱怎么花的说不上来了。
其不知道马甲号是谁申请的，不知道是谁与第三方支付平台签订的合同，知道利用马甲号将“标”补满造成“标”满的假象欺骗投资人的事。公司网络投资平台后台在青岛晋某甲那里。“宝付”和汇潮”的账号、密码由晋某甲和刘某甲每人掌握一个，华迪公司的网络服务器应该是晋某甲租的。2014年12月9日晚上，那几天提现的客户特别多，公司没有钱给客户返了，当晚其和王某乙把公司的电脑等物品搬到刘某甲家，后来刘某甲打电话说电脑已经卖了。逃离泊头后，刘某甲在路上用他的手提电脑删了网站上的资料，关闭了QQ群。其觉得的公司印章都没有用了就扔了。公司的账本、工商营业执照、税务登记证、组织机构代码证等相关证件在其回到滨州后，就全都烧了。逃离泊头后，刘某甲让其给他们（刘某甲、王某乙、丁某甲、黄某甲）签订劳动合同，他们想和集资诈骗的事撇清关系。其没有在合同上签字，是刘某甲签的其的名字，盖的公章，合同上的时间是公司刚开业的时间。给王某乙只开了工资没给过他其他的钱。
54、刘某甲供述，王某甲通过其认识了做P2P投资公司的刘某乙，王某甲表示也想做投资公司。刘某乙让王某甲按划分的区域去注册公司，2014年7月王某甲注册了泊头市华迪电子商务有限公司，公司的工商营业执照、税务登记证等相关手续是王某甲找人代办的，10月下旬才开始招聘员工，11月6日正式上线运营。公司法人是王某甲，黄某甲和朱某1是财务人员，王某乙负责打杂，丁某甲是客服主管，其担任该公司经理，还有几个客服人员，王某甲、黄某甲、王某乙、丁某甲和其都是山东人，其余的人都是王某甲在网络上发布招聘信息的，在泊头当地雇佣的。公司的网站宣传推广、域名注册、服务器的购买、活动策划、员工培训、利率设置、银行卡开户行的选择以及后台服务器管理和公司的所有经营情况，都是晋某甲经营的青岛广发嘉信投资管理有限公司指导或直接做的。公司的运营模式是王某甲把“标”发给客服，由客服对“标”进行处理，打上马赛克，并让客服伪造借款合同，再把“标”发布到公司的投资网站上，由投资人投资，到了与投资人约定的时间，再把投资人投资的本金及利息返给投资人，就是挣投资人与借款人之间利率的差价。投资人的年利率是投资额的20％+1.5％的奖励，借款人的利率其不知道。公司的网址是www.huadiyitou.com，这个网址晋某甲来泊头时就带过来了。公司网站宣传页上的照片不全都是真实的，公司法人、公司客服团队、公司运营、公司财务的照片是公司的员工。公司业务、公司催收、公司风控、前台接待的照片不是公司的员工，他们都是公司旁边上班的人，是按照青岛公司的要求，王某甲喊他们来照相的。公司网站宣传页上王某甲身份证上的姓名和照片是王某甲的，出生年月日不是他的，地址和身份证号码有一部分被马赛克了，看不出来，是王某丙伪造的。
“标”的信息是王某甲在青岛二手车市场买的，大部分就是车辆的图片和行驶证图片，只有几个有车主身份证的图片，王某丙让去街上拍照，其他车主身份证图片的来源是王某乙找来的，王某乙通过一个微信号买来的身份证图片，这个微信号原来在其手机上，是王某乙在手机上找到发到他手机上去的。王某乙怎么联系的不清楚，公司运营期间一共发了70个月“标”，在“标”不满的时候是是王某丙让用马甲号将“标”补满，造成“标”满的假象欺骗投资人，王某丙在培训的时候就告诉丁某甲和客服了，马甲号是谁申请的我不知道。“标”没有实物和借款人。其主要负责该公司的网站后台管理，看看发“标”的信息是否完整和投资人的投资数额情况，
其在公司与”宝付””汇潮”第三方支付平台合同上签的字。”宝付”的商户名和密码其掌握着。”汇潮”的账号、密码所有东西晋某甲掌握着，其不知道，”汇潮”账户共进账70多万元，都由晋某甲控制着，“宝付”账户上大约有40多万元钱，转到其民生银行卡上，其又转账支出了。公司一共吸收了300来万的资金，返还了80多万元，支付了一部分工人的工资和房租及日常开销，一共5万多元，给晋某甲打过70多万元，其余的不知道哪去了12月9日在公司王某甲说提现的人太多，公司干不下去了，想不干了，其就带着黄某甲、丁某甲去商河了。当天晚上王某甲与王某乙清理的公司物品跑路，公司的公章、账本、工商营业执照、税务登记证等相关证件在什么地方我不知道。逃跑时其和王某甲签了4个人的合同，是王某乙、丁某甲、黄某甲和其的，王某甲在合同上没签字，签订劳动合同的目的，就是为了证明其、王某乙、丁某甲、黄某甲和王某甲是雇佣关系。包括“汇潮”和线下网银转账一共给了晋某甲150多万元。晋某甲、刘某乙知道用非法吸收的资金还债和交加盟费的事。
华迪公司的账目是朱某1制作的，都保存在电脑上，其复制到U盘上了，根据账目显示，“线上充值日记账”是指投资人通过“汇潮”或“宝付”第三方支付，平台向“华迪易投”网站投资的总数额，是1207071.48元。“线下充值日记账”是指投资人通过银行转账向“华迪易投”网站投资的总数额，是2840407.85元。“提现日记账”是指投资人返钱获利的总数额，是986052.7元。“奖励日记账”是指投资人投标获得奖励的总数额，包括“当日奖励合计”（169487.04元）、“已付投标奖励金额”（一月标：52613.88元、二月标：3830.94元）、“已付利息金额”（18949.1元），是244880.97元。根据账目显示，线上和线下一共收到投资款1207071.48元+2840407.85元=4047479.33元。通过“提现”和“奖励”一共返给投资人投资款986052.7元+244880.97元=1230933.67元。这样算下来，4047479.33元－1230933.67元=2816545.66元没有返给投资人。晋某甲抽走了不到150万元，刘某乙抽走了20万元左右，公司的租金、人员工资等费用，剩下的王某甲拿走了，王某甲说还了透支银行的钱50万元左右，贷款大约10万元，其他的说不上来了。没有钱返给投资人了。其加上工资得了11000元左右。并供述自己后来知道王某甲是融来钱自己用，不真正做业务，并让王某甲把公司的电脑放在其家中。
55、王某乙供述，泊头市华迪电子商务有限公司的网址是www.huadiyitou.com。王某甲是总负责，刘某甲负责运营，丁某甲负责客服，黄某甲和朱某1是会计，其负责后勤的一些采购工作。华迪公司在正式开业前培训是晋某甲、刘某丁、还有一个姓王的给培训的，他们都是青岛一个公司的。华迪公司后来给这个公司支付了150万，一部分是华迪公司网银转账支付的，一部分是青岛这个公司通过第三方支付平台直接划走的，他们知道”汇潮”这个第三方支付平台的密码。公司网站宣传页上王某甲的身份证不是真实的，王某甲的出生日期是假的，有人说王某甲的年纪小，发到网上没有说服力，才伪造的的王某甲的身份信息。不知道王某甲的身份证是谁伪造。
王某甲、刘某甲给了其一个微信号码，让其和这个号联系查询车主身份证号,王某甲把作为质押“标”的车辆信息包括车辆的行车证、大绿本和车辆照片发到其手机微信上，其再把王某甲发给其的车辆信息以及查出的车主的身份信息发给客服张某1和张某2，让她们制作借款合同，然后把车辆信息和借款合同传到华迪公司平台上，让投资人投标。这种借款行为实际不存在，不是真实的,其在华迪公司平台发布了有几十辆车的”标，没看到过这些车。投资人投标的款有的汇到王某甲的个人卡上，有的是通过第三方支付的。
12月9日下午，王某甲和其、刘某甲、黄某甲、丁某甲说投资人的钱还不上了，公司不干了。刘某甲带着黄某甲、丁某甲去了商河县，当天晚上王某甲在老家雇了搬家公司，其和他清理东西把电脑等搬到了刘某甲家。王某甲说手机号不能用了，其在回去路上把手机卡扔了。包括工资在内其一共得了1万元。
56、丁某甲供述，其与王某甲老乡，王某甲是泊头市华迪电子商务有限公司的法人，其任公司客服主管，刘某甲是公司经理兼运营，都叫王某乙王经理，不清楚他具体干什么。黄某甲是会计，还有六个客服。公司是”P2P网贷平台”，网址是www.huadiyitou.com，2014年11月6日开始上线运营，是以借款人的车辆做为质押“标”在网上发布招标信息，让投资人投资，公司赚取借款人和投资人之间的利息差价。其平时在该公司负责发“标”，标就是质押车辆的照片、行驶证照片、车主身份证照片和借款合同)，还指导其他客服人员解答投资人提出的问题。
公司开业时请了青岛的三个人来培训，晋总、王经理和一个女的，王经理培训客服，培训其的内容是发“标”和解答投资人提问。刚开始上线的那几天是王经理让客服在借款合同上签借款人的名字，以后就是其让客服在借款合同上签借款人的名字，其也签过字。标是王某甲、刘某甲、王某乙弄来的，其没有看见过“标”的实物，也没有见到过借款人。王经理提前让客服杜某注册了20个马甲号（就是自己申请的号，不是投资人的账号，就是假的），在发标过程中有标不满的情况的发生，其和客服利用马甲号将标补满，造成”满标”也就是公司运营良好的假象，吸引投资人投资。
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