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mso-bidi-font-size:12.0pt;line-height:150%;font-family:楷体_GB2312;mso-font-
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0pt”>中华人民共和国广东省高级人民法院
mso-bidi-font-size:12.0pt;line-height:200%;font-family:华文中宋;mso-hansi-font-
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”TimesNewRoman”;letter-spacing:4.0pt”>刑事裁定书
（2013）粤高法刑二终字第246号
原公诉机关广东省深圳市人民检察院。
上诉人（原审被告人）拉吉夫（外文名CHOUDHRYRAJIV)，男，1971年出生，印度国籍，护照号码H665****，大学文化，无固定职业。因涉嫌犯合同诈骗罪于2011年10月25日被深圳市公安局刑事拘留，同年12月2日被逮捕。现押于深圳市第三看守所。
上诉人（原审被告人）彭得棋（外文名PANGTECKKEE)，男，1958年出生，马来西亚国籍，护照号码A2316****，小学文化，无固定职业。因涉嫌犯合同诈骗罪于2011年10月26日被深圳市公安局刑事拘留，同年12月2日被逮捕。现押于深圳市第三看守所。
辩护人刘灿辉，广东法制盛邦（东莞）律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）张自力，男，1950年出生，汉族，高中文化，无业，住宁夏回族自治区中卫市。因涉嫌犯合同诈骗罪于2011年10月26日被深圳市公安局刑事拘留，同年12月2日被逮捕。现押于深圳市第二看守所。
辩护人张宏亮，广东知明律师事务所律师。
翻译员张静，郎博智（北京）信息技术有限公司英语翻译员。
广东省深圳市中级人民法院审理广东省深圳市人民检察院指控原审被告人拉吉夫、彭得棋、张自力犯合同诈骗罪一案，于2013年7月4日作出（2012）深中法刑二初字第471号刑事判决。宣判后，原审被告人拉吉夫、彭得棋、张自力均不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经审阅案卷和上诉材料，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审法院认定：
一、2010年11月，被告人拉吉夫及被告人彭得棋谎称能够按被害人谭*彪的要求从国外银行开出备用信用证能力函到国内指定银行用于他人向该银行融资贷款。2010年11月30日，谭*彪与拉吉夫在香港签订有关开具上述能力函的合同，合同由彭得棋负责翻译，约定拉吉夫指令德国土地银行(LANDESBANKBADEN-
WU4)开出500亿欧元备用信用证能力函到华夏银行深圳分行。之后谭*彪先后转账32万美元给拉吉夫作为前期开证费用。2010年12月9日，拉吉夫谎称上述能力函已开出，并将该能力函复印件通过彭得棋转交给谭*彪，要求谭*彪支付佣金。后经华夏银行深圳分行通过SWIFT系统向德国土地银行查询，德国土地银行证实该行从未签发过上述能力函。
二、2010年12月，被告人拉吉夫及彭得棋谎称能够按被害人孙*龙的要求从国外银行开出备用信用证到指定银行用于他人向该银行融资贷款。2010年12月14日，彭得棋代表拉吉夫与孙*龙签署了有关开证费用的前期协议，经与彭得棋及拉吉夫多次谈判，2010年12月16日，孙*龙与拉吉夫签订有关上述开证操作协议，约定拉吉夫指令国外银行(PrimeBank)开出5亿欧元的备用信用证到香港渣打银行(StandardCharteredBank(HK)Limited)，孙*龙向拉吉夫支付开证费用。之后双方又签订了相关补充协议。在上述过程中孙*龙共支付247万元人民币的开证费用给拉吉夫及彭得棋。之后拉吉夫一直未能开出上述备用信用证。2011年10月15日，孙*龙向拉吉夫追回30万元人民币。
三、2010年底，被害人张*霖通过吴*鹏（另案处理）认识了被告人张自力，张自力将被告人拉吉夫和彭得棋介绍给张*霖，声称拉吉夫能从国外银行开出备用信用证到指定银行用于他人向该银行融资贷款，同时自己愿意为开证作担保。经与拉吉夫及彭得棋多次协商，2011年2月24日，张*霖与拉吉夫签订协议书，约定拉吉夫指令德国巴利伐克银行(BAYERISCHELANDEBANK，GERMANY)开出2000万欧元的备用信用证到韩国友利银行(WOORIBANKSINJEONGNAMBRANCH)用于他人向该银行融资贷款(彭得棋负责翻译该协议并作为协议的“佣金账户”取款人)，张*霖向拉吉夫支付开证费用，被告人张自力作为担保人签署了该协议。之后张*霖先后向拉吉夫支付了71万元人民币及欧元1万元作为前期开证费，拉吉夫收到该款项后一直未开出上述备用信用证。
四、2011年6月，被害人曹*军从吴*鹏处获知被告人拉吉夫有能力从国外银行开出备用信用证，经吴*鹏及张自力协助及担保，拉吉夫承诺指令国外银行开出600万欧元备用信用证到中国银行太仓支行用于曹*军所在公司向该银行贷款，之后曹*军依约定先后支付20万元人民币给吴*鹏作为前期开证费用，吴*鹏将该20万元人民币给了拉吉夫。之后拉吉夫与彭得棋多次谎称上述备用信用证已经开出，拉吉夫还通过彭得棋将多份备用信用证的复印件交给曹*军，后中国银行太仓支行证实该行从未收到国外任何银行开给曹*军所在公司金额为600万欧元的备用信用证，同时经SWIFT系统查询证实上述“备用信用证”的签发银行从未签发过该证。
原判认定上述事实的证据有书证、物证、被害人陈述、证人证言和被告人供述等。
原审法院认为，被告人拉吉夫、彭得棋、张自力以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，虚构事实，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为均已构成合同诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。在共同犯罪中，拉吉夫、彭得棋相互配合，共同实施合同诈骗行为，在本案中的地位作用相当，均系主犯，均应对全部犯罪行为承担刑事责任，但彭得棋的作用略次于拉吉夫，在量刑时予以考虑。张自力介绍被害人张*霖给拉吉夫和彭得棋，在曹*军案中充当担保人，对拉吉夫和彭得棋的合同诈骗行为起到帮助作用，系从犯，依法应当减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十六条第一款和第四款、第二十七条、第六十四条之规定，作出判决:被告人拉吉夫犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币三百万元；被告人彭得棋犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二百万元；被告人张自力犯合同诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元；冻结的拉吉夫的中国工商银行6222023602064405541账户资金余额1141.22元人民币、中国工商银行6222084000001329443账户资金余额736217.27元人民币、农业银行622846012008375917账户资金余额29887.09元人民币及相关孳息返还给被害人。
上诉人拉吉夫上诉提出：1、谭*彪和拉吉夫签订的协议是为了开出银行保函RWA，谭*彪应支付500万欧元的费用，银行保函RWA已经开出，谭*彪也已确认已经收到银行保函，而谭*彪仅支付32万美元，谭*彪构成违约，拉吉夫不构成诈骗，谭*彪也没有向其要回费用。2、拉吉夫通过彭得棋认识孙*龙和张*茜，张*茜要求拉吉夫为其开出银行之间保函RWA，由于张*茜多次修改银行账户，拉吉夫决定不与张*茜合作，将所收取孙*龙的人民币100万元退还，已退还了30万元，余款待孙*龙将所有文件退还时返还，拉吉夫没有收到孙*龙人民币247万元。3、张*霖和拉吉夫协商开2000万欧元的RWA，张*霖答应支出16％的佣金给拉吉夫，张*霖只支付给拉吉夫5万美元，德国的土地银行拒绝了这笔交易，拉吉夫因此将费用退了。后张*霖和吴*鹏要求拉吉夫继续开RWA，并承诺给拉吉夫100万元人民币，吴*鹏付给拉吉夫95万元人民币。拉吉夫没有欺骗张*霖和吴*鹏。4、拉吉夫已为曹*军开出600万欧元的RWA至中国银行太仓支行，他们承诺会给拉吉夫300万元人民币的预付款，但一直没有给，拉吉夫没有收到曹*军的20万元人民币。拉吉夫不构成合同诈骗罪。
上诉人彭得棋上诉提出：原审判决认定彭得棋有公司10％的股份不真实，其只是挂名股东。彭得棋曾在前期协议签名是因为拉吉夫他们不懂中文，才让彭签名的。彭得棋只是拉吉夫雇用的翻译，也帮拉吉夫保管一些资料。拉吉夫答应支付1％的好处费给彭得棋，其只拿过拉吉夫给的10万元人民币。彭得棋是在不知情的情况下参与协商、签字及收钱的，是正常的商业行为，其不构成犯罪。请求改判。
其二审辩护人提出：1、一审判决认定事实不清，证据不足。一审判决认为彭得棋应当知道拉吉夫不具有开具备用信用证的能力与事实不符，认为彭得棋与拉吉夫共同骗取被害人的钱财与事实不符，彭得棋从未在拉吉夫的现有收入中得到分成。2、彭得棋不构成合同诈骗罪。彭得棋并不知道拉吉夫的行为涉嫌犯罪，主观上不追求犯罪结果的发生，并无诈骗的故意。彭得棋客观上没有虚构事实或隐瞒真相的行为，其也是本案的受害者之一。彭得棋在案中只是一个翻译兼职的角色，执行的是拉吉夫指派的工作，彭得棋在本案中的收入是付出劳动的合理回报，并未获得任何利益。3、本案有诸多疑点未排除，应适用疑罪从无的原则。对拉吉夫开出的多份文件，没有证据证明彭得棋明知或应当知道文件系伪造。在张*霖案中，韩国银行与德国银行及伦敦土地银行三方开过一个视频会议，拉吉夫在场。谭*彪案中，黄*钢已确认收到拉吉夫开出的能力函，说明拉吉夫可能实际具备开证的能力。彭得棋相信拉吉夫承诺给其1％的提成，说明彭得棋是被拉吉夫所骗。彭得棋无任何犯罪记录。请求依法判决彭得棋无罪。
上诉人张自力上诉提出：1、原审判决将张自力对华夏银行深圳分行500亿欧元支付能力的怀疑理解为对拉吉夫开证能力的怀疑，是错误的。2、在曹*军案中，其实曹*军与拉吉夫2011年6月18日就已签订了投资合作协议书，并由吴*鹏代拉吉夫收了曹*军20万元开证费，拉吉夫于2011年8月3日、10日开出信用证样单是正常的，9月7日签订的是补充协议，后来也没做成。张自力没有从中得到任何好处。3、拉吉夫已给金马公司开出500亿欧元保函并已给付开证费，拉吉夫开给香港花旗银行5亿欧元保函是真的，因谭*彪的开证费未交给开证行，事情没做成责任在中方。原审判决认定张自力为拉吉夫介绍业务不是事实。
其二审辩护人提出：张自力不构成合同诈骗罪。张自力主观上没有共同诈骗的故意。原审判决认定张自力明知拉吉夫没有能力办理备用信用证，从而得出张自力有共同诈骗故意的结论属牵强附会。本案没有证据证明张自力与拉吉夫有共同诈骗的故意，请求二审改判张自力无罪。
经审理查明：
一、2010年11月，上诉人拉吉夫及上诉人彭得棋谎称能够按被害人谭*彪的要求从国外银行开出备用信用证能力函到国内指定银行用于他人向该银行融资贷款。2010年11月30日，谭*彪与拉吉夫在香港签订有关银行安慰信（RWA）协议，约定拉吉夫指令德国土地银行开出500亿欧元备用信用证能力函到华夏银行深圳分行，拉吉夫保证500亿欧元面值的银行备用信用证有充足、干净、清白且无任何犯罪来源的资金，谭*彪同意支付银行信用证面额的10％给拉吉夫，另支付10％的佣金给经纪方。彭得棋负责合同内容翻译。之后谭*彪先后转账32万美元给拉吉夫作为前期开证费用。2010年12月9日，拉吉夫谎称上述能力函已开出，并将该能力函复印件通过彭得棋转交给谭*彪，要求谭*彪支付佣金。后经华夏银行深圳分行通过SWIFT系统向德国土地银行查询，德国土地银行证实该行从未签发过500亿欧元备用信用证能力函。华夏银行深圳分行国际业务部证实截止2012年2月9日该行没有收到过任何银行开具的500亿欧元备用信用证能力函。
上述事实有以下证据证实：
1、拉吉夫开给谭*彪的银行保函，内容：发报银行国有州立银行巴登（LANDESBANKBADENWU4.），收报银行华夏银行深圳分行，账户持有人金马国际贸易有限公司，进一步受益华夏银行深圳分行。国有州立银行BADENWU利勃海尔动力设备Biberman电镀锡钢板有限公司特此证明，兹以银行全责确认，我们已准备好，希望并能够且有授信颁布一份无条件银行担保ICC4SB，可分配、可分割、可转让，总额为50,000,000,000欧元，受益人为华夏银行深圳分行，期限为一年零一天。可通过我们的总部或银行对银行基本SwiftMT799来验证并确认本信件。此外，我们特此证明，一旦收到不可撤销的有条件银行付款指令（ICBPO）之后，我们将通过SwiftMT768向上述指定银行担保。创建时间2010年12月9日。
2、拉吉夫和谭*彪签订的《“银行安慰信（RWA）之意向书/租赁合同”》、《不可撤销主要费用保护协议》，内容：出租人拉吉夫期望在此转让500亿欧元面值的“银行安慰信”所有可行之权利与利益予与承租人，出租人秉其全部企业责任的角度承诺及保证其有能力与资源并通过各种联合、联络和外联的方式将本金融工具以转让的方式提供给承租人。出租人声明：500亿欧元面值的银行保函/备用信用证（BG/SBLC）保证有充足、干净、清白且无任何犯罪来源的资金，亦无任何扣押产权负担或第三方利益等纠纷。出租人愿意承担一切虚假声明的法律责任。承租人谭*彪已同意按银行工具的要求获取该“银行安慰信”（RWA）面值的10%，且出租人拉吉夫亦同意发出“银行安慰信”（RWA）。开出行为汇丰银行，或者排名前25名的银行。期限为一年零一天，可延期。谭*彪同意支付银行信用证面额的10％，另加10％的佣金支付给经纪，由出租方/承租方双方的经纪50/50平分。交付方式为银行至银行。承租人谭*彪为承租人的授权签署人。签署日期2010年11月30日。
3、谭*彪本人提供的其付给拉吉夫开证费的渣打银行转账收据复印件三张，分别转至三个不同账户，共计283900美元，其中一张转入拉吉夫账户美金196900元。
4、华夏银行深圳分行国际业务部出具的《回复》，证实：该部通过SWIFT系统向德国土地银行（LANDESBANK）查询，德国土地银行答复从未开出过500亿欧元的备用信用证能力函。截止2012年2月9日，华夏银行深圳分行国际业务部没有收到过任何银行开具的500亿欧元备用信用证能力函。
5、被害人谭*彪的陈述：2010年11月，我通过彭得棋认识拉吉夫，拉吉夫声称能按照我们的要求开出银行保函。我便通过冯敏庆介绍，与金马国际贸易有限公司的代表人MATIUSKALIGIS（印尼人）于2010年11月23日签订《合作融资合同》，内容是金马公司委托我开出500亿欧元的银行保函能力函，保函能力函开出后金马公司要支付我200亿欧元的开证费。同年11月30日，我与拉吉夫签订《委托开证合同》，内容是拉吉夫从德国土地银行开出500亿欧元的保函能力函，开给华夏银行深圳分行，受益人账户名称黄*钢。同年12月9日，拉吉夫从德国土地银行通过SWIFTMT999系统发送一份500亿欧元能力函到华夏银行深圳分行，黄*钢以中国国际无私基金会的名义给我和拉吉夫回复了一份商务函，确认已收到500亿欧元能力函，并正在转交香港渣打银行处理。黄*钢希望以渣打银行的名义回复德国土地银行说500亿欧元能力函已收到，而拉吉夫要渣打银行回复到他本人，渣打银行不同意回复给拉吉夫,只同意回复给德国土地银行，500亿欧元拉吉夫不让我们确认，所以无法与拉吉夫合作下去。2011年7月份，彭得棋通知我们说德国土地银行要来华夏银行深圳分行，并给出德国土地银行官员的名称，后来德国土地银行的官员没有来。
我与拉吉夫签订《委托开证合同》，我支付给他的开证费用是第一步500万欧元，20个工作日后支付500亿欧元的20%（100亿欧元）的开证费用。我并没有支付500万欧元给拉吉夫的能力，但因为之前已经与金马公司签订了开证合同，拉吉夫开出能力函后我向金马公司要开证费再支付给拉吉夫，并且拉吉夫认可。在支付开证费时，本来与拉吉夫说好先付20万美元，但在开证之前彭得棋说要再付20万美元才能开出能力函。我通过香港渣打银行账号5731991****支付给拉吉夫40万美元（拉吉夫给了大约5个账号），还有就是在罗湖商务中心交给拉吉夫现金130万港币。如果（这件事）做成了，我从中将获得100亿欧元的利益。但黄*钢确认收到该500亿保函能力函后，金马公司没有支付我开证费，我准备起诉金马公司。金马公司是新加坡公司，是黄*钢安排过来和我们签合同的。我没有见过黄*钢。我拿着合同和500亿欧元保函能力函的电文副本去华夏银行深圳分行查，但华夏银行不给我查。我于2008年初在北京经朋友介绍认识张自力，别人叫他“张部长”。我与拉吉夫做业务时，张自力刚好在深圳，我就叫他帮忙处理与拉吉夫的开证事项。
6、上诉人拉吉夫的供述：我只做成谭*彪的RWA函。我是经彭得棋介绍认识谭*彪的，谭*彪要我开给他RWA函（可以作为备用信用证），并说支付我500万欧元费用。我给谭*彪开了，我不知道开给谭*彪的RWA函可以从银行贷款多少钱，也不知道开给谭*彪的RWA函多少数额（反正比500万欧元多），因为这主要决定于银行的审核认可。谭*彪持有的500亿欧元备用信用证能力函开证回执是德国土地银行开给华夏银行深圳分行，证明我有开具500亿欧元备用信用证的能力。该函是德国土地银行传真给我伦敦的合作伙伴，我的伙伴发邮件给我，我好像是打印出来交给彭得棋，彭得棋再交给谭*彪。该备用信用证属于发出“999”类型的备用信用证函，需受证行同意才生效。华夏银行已经同意，华夏银行深圳分行也知道这个备用信用证，我有证据证明，但不知道彭得棋把证据放在哪里。因为谭*彪不支付费用，2010年12月，我来到中国找谭*彪要钱。
7、上诉人彭得棋的供述：2010年10月，我介绍谭*彪给拉吉夫认识，谭*彪要求拉吉夫开出500亿欧元的备用信用证能力函。当时双方在香港红磡酒店签订协议，约定拉吉夫从德国土地银行开出500亿欧元的备用信用证能力函到华夏银行深圳分行，受益人是金马有限公司的黄*钢（是谭*彪要求的），谭*彪要支付拉吉夫5000万元港币的开证费。拉吉夫从德国土地银行开出500亿欧元的备用信用证能力函以SWIFT方式发给华夏银行，然后拉吉夫把备用信用证能力函的拷贝本通过邮件发给我，我打印出来后交给谭*彪。谭*彪告诉我华夏银行已经收到，但他没有按照协议支付5000万元港币的费用。我把谭*彪介绍给拉吉夫开证，我具体负责协调合作的相关事项和翻译，他们同意支付我介绍费500亿欧元的1%即5亿欧元。我觉得不可能拿到该5亿欧元介绍费，但想从他们身上得到好处所以帮忙。我在2011年2月份过年的时候拿过谭*彪8000元港币。
8、上诉人张自力的供述：拉吉夫和谭*彪签订能力函的时候我还没有介入。谭*彪告诉我，拉吉夫有从德国土地银行开保函到华夏银行深圳分行，他给了20多万美元给拉吉夫作为开证费。我后来没有联系谭*彪，因为我认为不可能做成的，华夏银行根本没有500亿欧元的资产。
二、2010年12月，上诉人拉吉夫和上诉人彭得棋谎称能够按被害人孙*龙的要求从国外银行开出备用信用证到指定银行用于向银行融资贷款。2010年12月14日，彭得棋代表拉吉夫与孙*龙签署《RWA协议》，对有关开证费用支付作了约定。2010年12月16日，孙*龙代表弘*投资控股有限公司与拉吉夫签订《协议书》，约定弘*投资控股有限公司向拉吉夫租赁面值5亿欧元的银行保函，弘*投资控股有限公司支付银行保函面值9％的租赁价格给拉吉夫。2011年1月30日，张*茜代表中国**救援装备有限公司与拉吉夫签订补充协议，约定拉吉夫同意中国**救援装备有限公司以银行保函面值金额9％的费用租用此银行保函。期间，孙*龙先后支付给拉吉夫、彭得棋开证费共计247万元人民币。之后拉吉夫未能开出备用信用证。2011年10月15日，孙*龙向拉吉夫追回开证费人民币30万元。
上述事实有以下证据证实：
1、彭得棋代表拉吉夫与孙*龙代表弘*投资控股有限公司签订《RWA协议》，证实：2010年12月14日，彭得棋代表拉吉夫与弘昌公司签订先期操作协议，约定该二人共管弘*投资控股有限公司存入的人民币220万元。弘*投资控股有限公司要求拉吉夫开出RWA前由弘*投资控股有限公司付人民币100万元给拉吉夫。拉吉夫收到该款后安排开证银行在三个工作日内以银行间SWFIT方式向弘*投资控股有限公司指定的银行账户发出RWA。指定银行接收确认RWA无误后，弘*投资控股有限公司付给拉吉夫账户余额人民币120万元。孙*龙作为弘*投资控股有限公司的代表签字。该协议由彭得棋提供。
2、彭得棋出具的《收条》，证实：彭得棋于2011年1月27日收到孙*龙支付的RWA（能力函）作业费用人民币20万元。
3、孙*龙与拉吉夫签订的《协议书》，证实：2010年12月16日，孙*龙代表弘*投资控股有限公司与拉吉夫签订协议书，约定弘*投资控股有限公司向拉吉夫租赁面值5亿欧元的银行保函，弘*投资控股有限公司支付银行保函面值7％＋2%的租赁价格给拉吉夫。期限为一年零一天。该协议书由彭得棋提供。
4、中国**救援装备有限公司与拉吉夫签订的《补充协议》、《融资合同书》，证实：2011年1月30日，拉吉夫与张*茜代表的中国**救援装备有限公司签订补充协议，约定拉吉夫同意中国**救援装备有限公司以银行保函面值金额的7％＋2％的费用租用此银行工具，其中2％是支付中介人员的佣金费用。同日，中国**救援装备有限公司张*茜与联通**投资集团有限公司签订《融资合同书》，约定以银行保函作为抵押贷款等内容。该《补充协议》和《融资合同书》均由彭得棋提供。
5、彭得棋提供的德意志银行发出的MT799银行保函，内容：签发日期2011年1月，德意志银行确认OmegaTradeandFiance准备、愿意并且有能力通过SWIFT-
MT760签发银行保函，受益人为张*茜，金额为5亿欧元，有效期为一年零一天。
6、彭得棋提供的MT799银行保函，内容：巴伐利亚西德意志银行确认已经准备好，愿意和能够承担一切银行责任，通过SWIFT-
MT760，发出受益方为联通**投资集团有限公司，面值为5亿欧元的银行保函，有效期为一年零一天，创建时间为2011年2月10日。
7、联通**投资集团有限公司于2011年2月17日给拉吉夫的信，内容：按照拉吉夫提供的SWIFT版本，该公司多次咨询银行及票据部，没有收到德国巴伐利亚银行发出的MT799预开通知。
8、拉吉夫于2011年10月15日给孙*龙出具的承诺书，内容：拉吉夫因没能开出备用信用证，同意将已收取的247万元人民币全部退还给孙*龙。2011年10月15日先退还40万元，余额在2011年10月20日前全部退还。拉吉夫同意在全部资金没有归还前将护照寄放于孙*龙保管，待全部退还后领取。夏黎明作为翻译、张自力作为见证人分别在承诺书上签名。
9、被害人孙*龙的陈述：2010年12月份，我所在的中国**救援联盟有限公司（民政部紧急救援促进中心的下属公司）需要资金，朋友张*忠介绍我认识彭得棋，并说彭得棋可以开5亿美元的信用证，后我不相信彭得棋能开出那么大额的信用证，就要求彭得棋介绍认识真正能够开出大额备用信用证的老板，彭得棋同意，后约在深圳罗湖南方联合大酒店见面。到场的有民政部紧急救援促进中心主任张*茜、中国**救援联盟有限公司董事张*以及张*忠、彭得棋和两个印度人。彭得棋介绍其中一个印度人就是他朋友拉吉夫，能开出真实备用信用证，能百分百在银行贷出款来，但要先交部分开证费，当时主要由张*茜、张*与拉吉夫商谈。后来，张*茜、张*与拉吉夫在深圳罗湖南方联合大酒店签订了开证协议，约定其公司向拉吉夫支付247万元开证费，拉吉夫为其公司开出5亿美元的保函。我按张*茜安排分三次从工行转账给拉吉夫247万元，但拉吉夫的保函没有开出来，据了解是因为拉吉夫的资金量不够，拉吉夫告诉我们这件事比较麻烦，让我们等待，他尽力想办法开，开不了就退钱。2011年10月15日，拉吉夫向张*茜说保函可能开不了，并于当日向我出具一份《承诺书》，承诺当日先退还40万元（实际退还30万元），剩下的钱在10月20日退还，并自愿将护照抵押在我这里，待欠款付完后再取回。我于今日（10月25日）从北京来深圳是跟拉吉夫约好退钱给我的。
10、证人张*茜（孙*龙的合伙人）的证言：与拉吉夫谈的是孙*龙的生意，我和张*只是帮他忙，一开始是与彭得棋谈，我问了一些细节他都答不上来，他就说其实老板是一个外国人，之后我们才与拉吉夫见面，拉吉夫说他自己能开不需要通过别人，自己可以直接与银行行长对话，在我和拉吉夫见面前我知道孙*龙与拉吉夫已经签订了合同，且孙*龙已经付了钱，拉吉夫一直没开出证，我们一直在追，拉吉夫解释是银行或银行行长的原因导致证一直开不出来，我认为彭得棋与拉吉夫是合作关系，因为在我们已与拉吉夫谈好条件后彭得棋又要加某些条件。
11、证人张*（孙*龙的合伙人）的证言：孙*龙跟张*茜说他已经谈好一个备用信用证生意，让我和张去帮他，因为我懂英文，张懂金融，之后我们就和拉吉夫他们联系，一开始我们见的是彭得棋，一直跟他谈，他开的条件很苛刻，僵持了一段时间，到12月谈成先由孙*龙拿出200多万元与彭得棋共管，彭得棋才愿意将实际开证人找出来谈，后孙*龙将钱转给了彭得棋，转了钱拉吉夫才出现，孙*龙又请张和我一起与拉吉夫见面，见面后我们与拉吉夫谈了操作的细节，后来在2011年2月份他说发了一个799过来，但我没有看到，在4、5月份他说之前的一个生意出了问题，资金受了影响，之后就很少见面，我觉得彭得棋与拉吉夫是合作关系，因为一开始彭得棋单独与我们谈判，另外在拉吉夫到场他作翻译时，他会在翻译拉吉夫的说法外加一些自己的条件和要求。
12、上诉人拉吉夫的供述：我和孙*龙及他的公司没有谈过备用信用证生意，我和他没见过一次面，只是在合伙公司的协议上签了名。我一开始不知道彭得棋从他那里拿了钱，一笔是我在香港彭给100万港币现金，后来不知道是谁转了100多万人民币到我账号。后来孙找我拿钱，我就还了30万人民币，余下的写了一张欠条给他。
13、上诉人彭得棋的供述：孙*龙是受中国**救援装备有限公司的委托与我开展业务合作并签订了能力函协议。2011年1月30日，拉吉夫与中国**救援装备有限公司的张*茜签署补充协议。因为该公司没有借债能力，该公司又与联通**投资集团有限公司签订协议，是我介绍联通公司的斯*文给张*茜认识的。约定将我方函件（预开通知书）开给联通公司。第一次我们开了资金证明给中国**救援装备有限公司，第二次我们开了预开通知书给联通公司。后来没开成保函给联通公司是因为联通公司的老总跑掉了。孙*龙给了247万元开证费，我名下的工行卡收了100万元，我提现后带到香港交给拉吉夫。拉吉夫到深圳后，孙*龙再把100万元转到拉吉夫的中国银行账号，剩下的47万元，我分得3万元，其余被台湾的张先生（情况不详）等人拿走。另外我在罗湖商务中心收取孙*龙20万元，其中10万元交给介绍人张*忠。10月14日，孙*龙以我和拉吉夫无法履行协议为由，要求我和拉吉夫还钱，拉吉夫退还30万元，孙*龙收走了我们的护照。
14、上诉人张自力的供述：我听拉吉夫说，2011年过年前，拉吉夫与紧急救援中心做过一个开保函的业务，中心付了200万元，要求拉吉夫开5亿欧元的保函到香港恒生银行。拉吉夫开了二份保函到恒生银行，都做不了，现在中心要求退钱，拉吉夫也答应于2011年10月25日到香港退钱。
三、2010年底，被害人张*霖通过吴*鹏（另案处理）认识上诉人张自力，张自力将上诉人拉吉夫和彭得棋介绍给张*霖，声称拉吉夫能从国外银行开出备用信用证到指定银行用于他人向该银行融资贷款，同时自己愿意为开证作担保。经与拉吉夫及彭得棋多次协商，2011年2月24日，张*霖与拉吉夫签订协议书，约定拉吉夫指令德国巴利伐克银行开出2000万欧元的备用信用证到韩国友利银行用于他人向该银行融资贷款，彭得棋负责翻译并作为协议的“佣金账户”取款人，张*霖向拉吉夫支付开证费用，张自力作为担保人在协议上签字。之后张*霖向拉吉夫支付了71万元人民币及欧元1万元作为前期开证费，拉吉夫收款后一直未开出备用信用证。
上述事实有以下证据证实：
1、香港世纪**投资集团有限公司与拉吉夫签订的《协议书》，内容：金丰公司（张*霖）租赁欧美茄公司（拉吉夫）2000万欧元的备用信用证，出租价格为14％票面价值加票面价值2%的咨询费用。张*霖在不迟于三日内通知银行出具金额为备用信用证票面价值16%的支票，拉吉夫在三日内通知银行出具备用信用证交给张*霖指定银行确认；张*霖应在指定银行收到并验证通过SWIFTMT-760出具的备用信用证后通知指定银行支付租赁费用，拉吉夫收到全额租赁费后向张*霖指定银行交付备用信用证的硬拷贝；张*霖指定接收MT-760备用信用证的银行账户系韩国友利银行SINJEONGNAM支行。该协议书由张*霖提供。
2、收条,证实拉吉夫于2011年2月24日确认收到张*霖支付的人民币26万元和欧元1万元。张自力在收条上签名。
3、巴伐利亚西德意志银行出具的银行保函，内容：巴伐利亚西德意志银行确认无条件不可撤销的付款担保受益人为友利银行SINJEONGNAM支行，总额为2000万欧元，作为受益人借给韩国PANKHEEDONGJ&PPART;****贷款的担保。
4、拉吉夫出具的《借据》，内容：拉吉夫2011年5月17日确认向吴*鹏借款人民币100万元整。张自力作为担保人在承诺书上签名，彭得棋作为见证人签名。
5、拉吉夫出具的《承诺书》，内容：拉吉夫2011年5月17日确认因开备用信用证需要前期费用100万元整，向吴*鹏借款100万元。贷款成功后，为答谢吴*鹏，拉吉夫同意借款人民币2000万元给吴*鹏。如果不成功，拉吉夫退还吴*鹏100万元借款，还赔偿30％的损失。张自力作为担保人在承诺书上签名，彭得棋作为见证人签名。
6、银行转账记录，内容：2011年5月17日吴*鹏的工商银行账户转款人民币50万元至拉吉夫账户。 0)
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