上海市第二中级人民法院
民 事 判 决 书
（2016）沪02民终6345号
上诉人(原审原告)孙利军，男，1975年9月8日出生，汉族，住上海市嘉定区。委托代理人花伟，上海东炬律师事务所律师。委托代理人孙巾杰，上海东炬律师事务所律师。上诉人(原审被告)狄月清，男，1981年12月16日出生，汉族，住上海市浦东新区。委托代理人金剑，上海雷曼律师事务所律师。委托代理人毛石兰，上海高宏律师事务所律师。被上诉人(原审被告)杨晓莉，女，1982年10月29日出生，汉族，住上海市浦东新区。上诉人孙利军、狄月清因民间借贷纠纷一案，均不服上海市青浦区人民法院(2016)沪0118民初1721号民事判决，向本院提起上诉。本院依法组成合议庭进行了审理，本案现已审理终结。原审法院经审理查明：2014年4月1日至2016年1月12日期间，杨晓莉以做生意需要资金为由共向孙利军出具借条、收条各九份，内容确认累计向孙利军借款人民币(以下币种均为人民币)621,000元并均收到，并约定若到期不还，按银行同类借款利息的四倍支付利息，如双方因资金发生争辩引起法律诉讼，律师费及法院一切费用由借款人承担。其中每张借条载明的借款日期、金额、约定归还日期分别为：1、2014年4月1日、3万元、2014年5月1日；2、2014年6月5日、2万元、2014年7月1日；3、2015年3月9日、5万元、2015年4月10日；4、2015年5月17日、12万元、2015年5月31日；5、2015年11月13日、10万元、2015年12月13日；6、2015年12月30日、10万元、2016年1月29日；7、2016年1月8日、35,000元、2016年1月13日；8、2016年1月10日、66,000元、2016年1月12日；9、2016年1月12日、10万元、2016年1月30日。现孙利军诉至原审法院，请求判令：1、杨晓莉、狄月清归还借款621,000元；2、杨晓莉、狄月清支付孙利军逾期利息(以本金3万元为基数，自2014年5月2日起；以本金2万元为基数，自2014年7月2日起；以本金5万元为基数，自2015年4月11日起；以本金12万元为基数，自2015年6月1日起；以本金10万元为基数，自2015年12月14日起；以本金10万元为基数，自2016年1月30日起；以本金35,000元为基数，自2016年1月14日起；以本金66,000元为基数，自2016年1月13日起；以本金10万元为基数，自2016年1月13日起，均按照中国人民银行同期贷款利率的四倍，计算至判决生效之日止)；3、杨晓莉、狄月清支付律师代理费4,000元。原审审理中，孙利军变更上述诉讼请求2为：判令杨晓莉、狄月清支付逾期利息(最后一笔以本金10万元为基数，自2016年1月31日起计算，其他计算方式不变)。原审法院另查明：2014年4月1日至2015年11月24日期间，孙利军转账给杨晓莉共计272,700元。其中，2014年4月1日3万元、2014年6月5日2万元、2015年2月7日22,500元、2月17日1万元、3月11日4万元、3月20日24,000元、4月9日25,000元、5月3日18,000元、5月20日1万元、5月26日12,000元、6月29日4,400元、7月6日4,400元、7月13日4,400元、7月30日1万元、9月26日6,000元、11月16日5,000元、11月17日5,000元、11月18日5,000元、11月23日8,000元、11月24日9,000元。2015年2月至2015年12月30日期间，孙利军自名下银行账户陆续取现逾80万元。2015年2月至2015年12月期间，杨晓莉转账给孙利军共计117,000元。其中，3月3日35,000元、3月8日2万元、4月4日4万元、5月19日1万元、6月9日12,000元。原审法院又查明：杨晓莉、狄月清于2010年登记结婚。原审法院再查明：孙利军聘请律师作为本案的代理人支付律师代理费4,000元。原审审理中，狄月清表示已于2016年向法院提起离婚诉讼，杨晓莉对此无异议。原审审理中，狄月清提供了杨晓莉出具的保证书复印件一份(落款日期为2015年6月28日)，其中部分内容载明：“因操作外汇损失向外借取高利贷赔掉很多钱财……”“借款系我通过网络搜寻找到后联系的……”、“如2015年6月28日再发生任何债务则由我本人承担，丈夫和公婆无关……”，用以证明孙利军与杨晓莉通过网络借贷相识，不是朋友关系，本案借款系高利贷。孙利军对证据的真实性、内容均不予确认。杨晓莉对证据无异议，但认为本案借款不属于高利贷，书写保证书之前的借款系高利贷，但均已经处理完毕。原审审理中，孙利军主张：除本案借款之外，杨晓莉在2014年年初至2015年6月底期间另向孙利军借款47万元，已全部归还，借据已全部归还给杨晓莉，有部分借款因双方关系较好且借期短未出具借据。还款均是由杨晓莉的弟弟杨晓明转账给孙利军，其中2015年9月25日归还37万元(该转账37万元的事实在孙利军提供的银行明细清单中能反映)，2015年7月11日归还10万元。为此，孙利军另提供了银行转账明细一份，内容反映2015年7月11日孙利军名下的账户转存10万元，但未反映对方户名或账户。杨晓莉对此均无异议，狄月清均不予确认。另法院要求孙利军与杨晓莉陈述47万元的借款事实并释明不利后果，但两人均未能详细说明。原审法院审理后认为：本案中，根据孙利军、杨晓莉的陈述，孙利军提供的借条、转账交付、取款情况及出借能力的证据，法院确认孙利军主张的本案中的借款事实成立。孙利军与杨晓莉之间的借贷行为系双方真实意思表示，且未违反法律、行政法规禁止性规定，应确认为合法、有效。狄月清抗辩本案借款是高利贷，所提供的保证书无证明力，法院不予采信。关于杨晓莉转账给孙利军的款项117,000元及47万元还款的处理。法院认为：1、孙利军陈述之前借款47万元是通过杨晓莉的弟弟杨晓明归还，并提供了转账凭证，另又表示117,000元也是之前47万元借款部分的还款，显然自相矛盾；2、本案中，孙利军主张的借款中有几笔借期为几天，均出具借据，孙利军主张之前47万元借款中部分因借期短未出具借据的陈述，法院实难采信；3、从孙利军及杨晓莉陈述的47万元借款的借款时间段分析，2014年4月1日之后的借款时间与本案主张的借款时间重合，如存在还款事实，按常理也应按照借款时间或债务到期的先后顺序偿付，孙利军主张先归还在后发生的借款，与常理不符；4、虽孙利军及杨晓莉均表示是归还本案之外的47万元借款，在法院释明后两人仍对47万元的借款事实不能作出详细陈述，应承担不利后果。另基于杨晓莉、狄月清目前的婚姻状况及利益冲突，孙利军及杨晓莉的意见仅可确认归还过47万元的事实，不能当然地产生杨晓莉或杨晓莉、狄月清自认全部用于归还本案之外其他债务的法律效果。综上，孙利军主张上述款项全部系归还本案之外的其他借款，法院难以采信。但根据还款金额及时间，在每笔还款当时均存在明显超过本案同期借款的情况，也不能解释为用于归还之后产生的借款，故可印证在还款之前孙利军与杨晓莉之间确实存在本案之外的经济往来，在两人不能明确陈述的情况下，法院认定2015年9月25日最后一笔还款之前到期的本案借款22万元已全部偿还，且其他还款用于归还本案之外的借款。杨晓莉理应按约履行还款义务，其至今未全部履行，已构成违约。双方对逾期利息已有约定，且于法无悖，孙利军有权按约主张逾期利息。双方约定律师费由借款人承担，但未明确具体金额或计算方式，孙利军主张的律师费符合《上海市律师服务收费政府指导价标准》的规定，应由违约方即杨晓莉负担。本案借款事实发生在杨晓莉、狄月清婚姻关系存续期间，杨晓莉、狄月清未提供证据证明杨晓莉与孙利军明确约定本案系争借款为杨晓莉的个人债务，也未提供证据证明杨晓莉、狄月清在婚姻关系存续期间各自的财产约定归各自所有并且孙利军知道该约定，故应按夫妻共同债务处理，由杨晓莉、狄月清共同归还。据此，原审法院判决：一、杨晓莉、狄月清应于判决生效之日起十日内归还孙利军借款401,000元；二、杨晓莉、狄月清应于判决生效之日起十日内支付孙利军逾期利息(以本金10万元为基数，自2015年12月14日起；以本金10万元为基数，自2016年1月30日起；以本金35,000元为基数，自2016年1月14日起；以本金66,000元为基数，自2016年1月13日起；以本金10万元为基数，自2016年1月31日起，均按照中国人民银行同期贷款利率的四倍，计算至判决生效之日止)；三、杨晓莉、狄月清应于判决生效之日起十日内支付孙利军律师费4,000元。原审判决后，孙利军不服，上诉认为：1、除本案所涉的621,000元借款外，杨晓莉还于2014年10月30日至2015年5月5日期间向孙利军借款47万元、于2015年2月2日至2015年5月19日期间向孙利军借款117,000元、于2016年1月18日至2016年6月20日期间向孙利军借款40万元(该借贷关系已另案起诉)，除此之外，孙利军与杨晓莉之间再无其他的债权债务关系。2、2015年7月11日及2015年9月25日，杨晓莉通过其弟杨晓明向孙利军转账10万元、37万元，用于归还杨晓莉于2014年10月30日至2015年5月5日期间向孙利军的借款47万元，该47万元不能作为本案621,000元借款本金的还款。3、2015年3月3日至2015年6月9日，杨晓莉共计向孙利军转账117,000元，该117,000元用于归还杨晓莉于2015年2月2日至2015年5月19日期间向孙利军的借款117,000元，该117,000元不能作为本案621,000元借款本金的还款。综上，杨晓莉向孙利军借得本案系争的借款621,000元后并未归还任何本金，故应由杨晓莉、狄月清归还孙利军借款621,000元并按约定支付该款的利息。现要求二审法院撤销原判，改判支持孙利军在原审提起的诉讼请求。狄月清亦不服原审判决，上诉认为：1、孙利军与杨晓莉之间并不存在本案系争的借贷关系，本案是虚假诉讼。2、狄月清对杨晓莉向孙利军借款事宜均不知情，且杨晓莉个人借款用于炒外汇，并未用于家庭共同生活，也不应由狄月清在本案中承担任何还款付息之责。综上，要求二审法院撤销原判，改判狄月清无需在本案中承担还款付息之责。被上诉人杨晓莉辩称：1、除本案所涉的621,000元借款外，杨晓莉还于2013年下半年至2015年6月底之前的期间内向孙利军借款47万元、于2013年至2015年期间向孙利军借款117,000元、于2015年8月期间向孙利军借款40万元(该借款未归还)，除此之外，孙利军与杨晓莉之间再无其他的债权债务关系。2、2015年7月11日及2015年9月25日，杨晓莉通过其弟杨晓明向孙利军转账10万元、37万元，用于归还杨晓莉于2013年下半年至2015年6月底之前的期间内向孙利军的借款47万元；2015年3月3日至2015年6月9日，杨晓莉共计向孙利军转账117,000元，该117,000元用于归还杨晓莉于2013年至2015年期间向孙利军的借款117,000元，除此之外，杨晓莉再未向孙利军归还过任何本金或利息。3、孙利军在本案中主张的621,000元借款本金，杨晓莉均已实际收到并用于炒外汇，故同意孙利军的上诉请求。本院经审理查明：一、2014年4月1日至2015年12月31日期间，孙利军转账给杨晓莉共计368,200元。其中孙利军名下中国农业银行账户于2014年4月1日向杨晓莉转账3万元、于2014年6月5日向杨晓莉转账2万元；孙利军名下卡号为XXXXXXXXXXXXXXXXXXX的中国建设银行账户于2014年10月30日向杨晓莉转账10,000元和5,000元、于2014年11月12日向杨晓莉转账10,000元、于2014年11月16日向杨晓莉转账8,000元、于2014年11月17日向杨晓莉转账8,000元、于2014年12月8日向杨晓莉转账10,000元、于2014年12月29日向杨晓莉转账10,000元、于2015年1月14日向杨晓莉转账6,000元、于2015年1月15日向杨晓莉转账6,000元、于2015年1月21日向杨晓莉转账10,000元、于2015年1月30日向杨晓莉转账22,500元、于2015年2月7日向杨晓莉转账22,500元、于2015年3月20日向杨晓莉转账24,000元、于2015年4月9日向杨晓莉转账25,000元、于2015年5月20日向杨晓莉转账10,000元、于2015年5月26日向杨晓莉转账12,000元、于2015年6月29日向杨晓莉转账4,400元、于2015年7月6日向杨晓莉转账4,400元、于2015年7月13日向杨晓莉转账4,400元、于2015年7月30日向杨晓莉转账10,000元、于2015年9月26日向杨晓莉转账6,000元、于2015年11月16日向杨晓莉转账5,000元；孙利军名下卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的中国建设银行账户于2015年3月11日向杨晓莉转账40,000元、于2015年5月3日向杨晓莉转账18,000元、于2015年11月17日向杨晓莉转账5,000元、于2015年11月18日向杨晓莉转账5,000元、于2015年11月23日向杨晓莉转账8,000元、于2015年11月24日向杨晓莉转账9,000元。二、2014年12月2日至2015年12月31日期间，杨晓莉转账给孙利军共计193,500元，该193,500元均转至孙利军名下卡号为XXXXXXXXXXXXXXXXXXX的中国建设银行账户。其中杨晓莉于2014年12月2日向孙利军转账4,000元、于2014年12月4日向孙利军转账5,000元和1,000元、于2014年12月23日向孙利军转账5,000元和5,000元、于2015年1月7日向孙利军转账5,000元和1500元、于2015年1月10日向孙利军转账20,000元、于2015年1月28日向孙利军转账10,000元、于2015年1月29日向孙利军转账10,000元、于2015年2月17日向孙利军转账10,000元、于2015年3月3日向孙利军转账35,000元、于2015年3月8日向孙利军转账四笔5,000元合计20,000元、于2015年4月4日向孙利军转账40,000元、于2015年5月19日向孙利军转账10,000元、于2015年6月9日向孙利军转账两笔5,000元及一笔2,000元合计12,000元。三、除以上事实之外，原审法院依据本案在案证据查明的其他法律事实无误，本院予以确认。本院另查明以下事实：原审审理中，孙利军陈述：“47万元借款的具体交付时间记不清楚了，但系2014年初至2015年6月底之前陆续交付的，部分转账、部分现金交付，具体记不清楚了。47万元系第一被告(杨晓莉)弟弟通过银行转账归还的，系陆续归还的。47万元均出具了借据，还款后，借据原件均交付给第一被告(杨晓莉)弟弟了”、“尾号8577账户：2015年2月7日的22,500元、2月17日的1万元、3月20日的24,000元、4月9日的25,000元、5月26日的12,000元，系在借款47万元里面的，该款项已经履行了，不包括在本案借条中的款项，与本案无关。6月29日的4,400元、7月6日的4,400元、7月13日的4,400元、7月30日的1万元、9月26日的6,000元、11月16日的5,000元，系包括在本案借款中的。尾号8842账户：3月11日的4万元、5月3日的18,000元，系在借款47万元里面的，该款项已经履行了，不包括在本案借条中的款项，与本案无关。11月17日的5,000元、11月18日的5,000元、11月23日的8,000元、11月24日的9,000元，系包括在本案借款中的。对于2015-4-4的一笔进账4万元，系第一被告(杨晓莉)急用向我借款，称过几天就归还，2015-3-31我自银行提取5万元交付第一被告(杨晓莉)，未出具借条，第一被告(杨晓莉)归还的就是2015-3-31的这一笔借款。”杨晓莉陈述：“47万元借款系2014年年初至2015年6月底之前，具体时间、金额记不清楚了，部分转账、部分现金交付，具体记不清楚了。还款系2015年9月归还的，通过我弟弟账户转账给原告(孙利军)的。47万元均出具了借据，还款后，借据已经销毁了”、“我向原告(孙利军)借款，借期较短的，未出具借条，也会先及时归还。47万元借款中，仅一笔2万元、一笔3万元未归还，延续下来了”。本节事实有原审法院2016年4月13日的法庭审理笔录为证。二审审理中，孙利军提供入账证明申请书一份(用于证明杨晓明于2015年7月11日向孙利军转账10万元)、杨晓明出具的情况说明一份(用于证明该10万元用于归还杨晓莉向孙利军所借47万元的借款)。经质证，狄月清对入账证明申请书的真实性没有异议，但认为狄月清对转账事宜不清楚；狄月清对情况说明的真实性不予认可。杨晓莉对孙利军提供的证据的真实性没有异议，对该些证据证明的事实予以认可。狄月清在二审审理中提供狄月清与杨晓莉在上海市浦东新区人民法院离婚诉讼案的庭审笔录复印件一份、孙利军在上海市金山区人民法院对狄月清与杨晓莉提起借贷诉讼的起诉状复印件一份、原告为朱平的民事裁定书复印件一份、原告为蒋佳志的民事起诉状复印件一份，均用于证明本案诉讼为就虚假借贷关系提起的诉讼。经质证，孙利军除对其在上海市金山区人民法院对狄月清与杨晓莉提起借贷诉讼的起诉状复印件的真实性予以认可外，对其余证据的真实性均有异议，且认为该些证据均与本案无关。杨晓莉对狄月清提供的证据的真实性均无异议，但认为该些证据不能证明本案诉讼为虚假诉讼。杨晓莉在二审审理中未提供证据。二审审理中，本院传唤杨晓明到庭作证。杨晓明陈述：“我不认识孙利军，与孙利军没有任何关系”、“除本案所涉款项外我与孙利军没有任何经济往来”、“2015年5月份左右，杨晓莉跟我说借钱投资失败，在外欠了很多债，杨晓莉没有能力偿还，当时杨晓莉就跟我说她欠了孙利军47万元，欠了案外人王静24万元，没有跟我说她还有其他欠款。我一直以为杨晓莉在外一共欠了71万元外债。当时杨晓莉和狄月清因为杨晓莉在外欠款有矛盾，可能导致婚姻破裂，我不希望看到杨晓莉夫妻关系破裂，所以我主动提出帮杨晓莉归还这些欠款。我就将我名下的一套房屋出售，用出售的房款为我姐杨晓莉向孙利军归还了47万元，向王静归还了24万元，之后我和杨晓莉以及父母亲达成了一份房产协议，由杨晓莉在房屋中享有的份额由我享有，而上述我为杨晓莉归还的71万元也不再需要杨晓莉归还。提供家庭房产协议书复印件一份及转账给王静的转账凭证复印件一份。至于我向孙利军转款的47万元用于归还杨晓莉向孙利军所借的哪笔借款我不清楚，杨晓莉总共欠孙利军多少钱我也不清楚。2015年7月11日我通过ATM机转账给孙利军10万元，转账后并未与孙利军碰面，2015年9月25日我与孙利军一同前往银行办理我名下账户转款37万元至孙利军名下账户的手续，37万元转款后孙利军还给我杨晓莉出具给孙利军的借条，借条一共两张，一张金额为15万元，一张金额为35万元，借条上所写的借款日期与还款日期等内容我都不记得了，我只记得借条的金额，我拿到孙利军交付的这两张借条之后当场就撕毁了。这两张借条的金额为50万元，当时孙利军与杨晓莉都跟我说杨晓莉之前已经归还了3万元，所以我只需要再归还47万元，在我归还47万元后孙利军就将两张借条交给我了”、“名下银行账户于2015年7月11日、2015年9月25日转至孙利军名下银行账户10万元、37万元共计47万的所有权属杨晓莉所有，由杨晓莉在本案中主张权利，我对上述47万元不再主张任何权利”。经质证，孙利军表示其于2015年9月25日日当天交给杨晓明五张借条,除此之外,对杨晓明陈述的事实均予以认可；狄月清表示对杨晓明陈述的事实不清楚,杨晓明陈述的内容能够证明狄月清对孙利军与杨晓莉之间的借款事宜均不知情,且借款并未用于夫妻共同生活；杨晓莉表示对杨晓明陈述的事实均予以认可。二审审理中，为查明本案事实，本院要求孙利军、杨晓莉本人到庭接受询问。孙利军、杨晓莉到庭后，本院分别对孙利军、杨晓莉进行了询问，并由孙利军、杨晓莉签署了当事人如实作陈述保证书。孙利军、杨晓莉分别向本院作如下陈述：一、关于孙利军与杨晓莉之间所有的钱款往来使用的银行账户及该些银行账户与杨晓莉发生钱款往来的期间的事实：(一)、孙利军陈述：“只有我名下农业银行卡号为XXXXXXXXXXXXXXXXXXX、另一卡号开头为XXXXXXXXXXXXXX的农业银行卡和建设银行卡号为XXXXXXXXXXXXXXXXXXX、建设银行卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的这四个银行账户与杨晓莉之间发生过钱款往来。尾号为1615的农业银行账户与杨晓莉发生过一次钱款往来，即2014年4月1日我转账给杨晓莉3万元；卡号开头为XXXXXXXXXXXXXX的农业银行账户与杨晓莉发生过一次钱款往来，即2014年6月5日我转账给杨晓莉2万元。除此之外，我名下的中国农业银行账户未与杨晓莉发生其他钱款往来。尾号为8577的建设银行账户第一次与杨晓莉发生钱款往来是在2014年10月30日、最后一次与杨晓莉发生钱款往来是在2015年11月16日。尾号为8842的建设银行账户第一次与杨晓莉发生钱款往来是在2015年3月11日、最后一次与杨晓莉发生钱款往来是在2015年11月24日”。(二)、杨晓莉陈述：“孙利军名下农业银行卡号为XXXXXXXXXXXXXXXXXXX、另一卡号开头为XXXXXXXXXXXXXX的农业银行卡和建设银行卡号为XXXXXXXXXXXXXXXXXXX(以下简称“尾号8577”)、建设银行卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX(以下简称“尾号8842”)的这四个银行账户与我之间发生过钱款往来。尾号为1615的农业银行账户与我发生过一次钱款往来，即2014年4月1日孙利军转账给我3万元；卡号开头为XXXXXXXXXXXXXX的农业银行账户与我发生过一次钱款往来，即2014年6月5日孙利军转账给我2万元。除此之外，孙利军名下的中国农业银行账户未与我发生其他钱款往来。孙利军尾号为8577的建设银行账户第一次与我发生钱款往来是在2014年10月30日、最后一次与我发生钱款往来是在2015年11月16日。孙利军尾号为8842的建设银行账户第一次与我发生钱款往来是在2015年3月11日、最后一次与我发生钱款往来是在2015年11月24日”。孙利军与杨晓莉的上述陈述一致。二、关于孙利军、杨晓莉所称存有的47万元借款的具体借贷事实：(一)、孙利军陈述：“1、2014年12月29日我借给杨晓莉71,000元，该71,000元从2014年10月30日至2014年12月29日分七笔转账至杨晓莉名下的银行账户61,000元：2014年10月30日转账10,000元与5,000元；2014年11月12日转账10,000元；2014年11月16日转账8,000元；2014年11月17日转账8,000元；2014年12月8日转账10,000元；2014年12月29日转账10,000元。其余10,000元在2014年12月29日当天交给杨晓莉现金。该71,000元写了一张借条，借条原件已经返还杨晓莉。2、2015年2月7日我借给杨晓莉总计10万元，2015年2月7日转账给杨晓莉22,500元，2015年2月7日当天另支付杨晓莉现金77,500元，该77,500元为家里的现金，该10万元写了一张借条，借条原件已经返还杨晓莉。3、2015年2月14日我借给杨晓莉现金49,000元，该49,000元是我放在家中的现金并在车上交付给了杨晓莉，该49,000元写了一张借条，借条原件已经返还杨晓莉。4、2015年3月29日我借给杨晓莉10万元，交付情况为：2015年3月11日转账给杨晓莉40,000元，2015年3月20日转账给杨晓莉24,000元，2015年3月29日在我车上交付杨晓莉现金36,000元，该36,000元为我放在家里的现金。该10万元写了一张借条，借条原件已经返还杨晓莉。5、2015年5月5日我借给杨晓莉15万元，交付情况为：2015年4月9日转账给杨晓莉25,000元，2015年5月3日转账给杨晓莉18,000元，2015年5月5日我在车上交给杨晓莉107,000元的现金，该107,000元现金是我放在家里的现金。该15万元借款写了借条，但借条原件已经返还杨晓莉”、“当时口头约定年利率5%，实际该47万元借款的利息从未支付过”。(二)、杨晓莉陈述：“1、2014年12月29日我向孙利军借款71,000元，该71,000元从2014年10月30日至2014年12月29日分七笔转账至杨晓莉名下的银行账户61,000元，具体的转款日期不记得了。其余10,000元在2014年12月29日当天在浦东新区机场镇施星二路我工作的仓库外面的场地上交给杨晓莉现金。该71,000元写了一张借条，借条原件已经返还杨晓明并被杨晓明销毁。2、2015年2月7日我向孙利军借款总计10万元，2015年2月7日孙利军转账给杨晓莉22,500元，2015年2月7日前后几天孙利军另支付杨晓莉现金77,500元，该77,500元是在浦东新区机场镇施星二路我工作的仓库外面的场地上交付的。该10万元写了一张借条，借条原件已经返还杨晓明并被杨晓明销毁。3、2015年2月14日我向孙利军借款现金49,000元，该49,000元是在浦东新区机场镇施星二路我工作的仓库外面的场地上交付的。该49,000元写了一张借条，借条原件已经返还杨晓明并被杨晓明销毁。4、2015年3月29日我向孙利军借款10万元，交付情况为：2015年3月11日孙利军转账给杨晓莉40,000元，2015年3月20日孙利军转账给杨晓莉24,000元，36,000元在2015年3月29日由孙利军在浦东新区机场镇施星二路我工作的仓库外面的场地上交付的现金。该10万元写了一张借条，借条原件已经返还杨晓明并被杨晓明销毁。5、2015年5月5日我向孙利军借款15万元，交付情况为：2015年4月9日孙利军转账给杨晓莉25,000元，2015年5月3日孙利军转账给杨晓莉18,000元，2015年5月5日孙利军在浦东新区机场镇施星二路我工作的仓库外面的场地上交给杨晓莉107,000元的现金。该15万元借款写了借条，借条原件已经返还杨晓明并被杨晓明销毁”、“当时口头约定年利率20%左右，实际该47万元借款的利息从未支付过”。三、关于孙利军提起本案诉讼主张的621,000元借款的具体借贷事实：(一)、孙利军第一次陈述：“1、2014年4月1日我借给杨晓莉30,000元，是在当天转账到杨晓莉名下银行账户30,000元。该30,000元有借条。2、2014年6月5日我借给杨晓莉20,000元，是在当天转账到杨晓莉名下银行账户20,000元。该20,000元有借条。3、2015年3月9日我借给杨晓莉50,000元，该50,000元在我车上现金交付给杨晓莉，现金来源是我放在家里的现金。该50,000元的借款有借条。4、2015年5月17日我借给杨晓莉12万元，该12万元在我车上现金交付给杨晓莉，现金来源是我放在家里的现金。该12万元的借款有借条。5、2015年11月13日我借给杨晓莉10万元，该10万元在我车上现金交付给杨晓莉，现金来源是我放在家里的现金。该10万元的借款有借条。6、2015年12月30日我借给杨晓莉10万元，该10万元在我车上现金交付给杨晓莉，现金来源是我从银行账户的取款，杨晓莉在取款凭证上写了收条。7、2016年1月8日我借给杨晓莉35,000元，该35,000元在我车上现金交付给杨晓莉，其中31,000元为我从银行的取款，杨晓莉在取款凭证上签字收到，剩余钱款为我放在家中的现金。该35,000元的借款有借条。8、2016年1月10日我借给杨晓莉66,000元，当天我从银行取款70,000元，其中的66,000元交给了杨晓莉，杨晓莉在取款凭证上签字收到。9、2016年1月12日我借给杨晓莉10万元，当天我从银行取款70,000元，其余30,000元为我放在家里的现金，我将10万元现金交给了杨晓莉，杨晓莉在取款凭证上签字收到”；孙利军第二次先陈述：“1、2014年4月1日我借给杨晓莉30,000元，是在当天转账到杨晓莉名下银行账户30,000元，此有农业银行的ATM机转账凭条为证，该凭条上有杨晓莉签字收到3万元。当天我先去ATM机上转款，然后我开车到浦东新区机场镇施新二路的路边或者航头三路的路边，杨晓莉在路边等我，杨晓莉上车之后在凭条上签字，杨晓莉再在我带去的借条上填写。2、2014年6月5日我借给杨晓莉20,000元，是在当天转账到杨晓莉名下银行账户20,000元，此有农业银行的ATM机转账凭条为证，该凭条上有杨晓莉签字。当天我先去ATM机上转款的，然后我开车到浦东新区机场镇施新二路的路边或者航头三路的路边，杨晓莉在路边等我，杨晓莉上车之后在凭条上签字，杨晓莉再在我带去的借条上填写。3、2015年3月9日我借给杨晓莉50,000元，该50,000元是我当天开车到浦东新区机场镇施新二路的路边或者航头三路的路边，杨晓莉在路边等我，到了之后我把车停好之后，我仍在车上，杨晓莉上了我的车，我在车上将全部现金交付给杨晓莉，然后杨晓莉收到钱后在车上填写了我带去的借条。我向杨晓莉交付的该5万元现金来源是我放在家里的现金。4、2015年5月17日我借给杨晓莉12万元，该12万元在我车上现金交付给杨晓莉，我当天开车到浦东新区机场镇施新二路的路边或者航头三路的路边，杨晓莉在路边等我，到了之后我把车停好之后，我仍在车上，杨晓莉上了我的车，我在车上将全部现金交付给杨晓莉，然后杨晓莉收到钱后在车上填写了我带去的借条。我向杨晓莉交付的该12万元现金来源是：其中7万元为我2015年5月17日当天从我名下尾号为8577的建设银行卡中取现7万元；其余5万元为我放在家里的现金。5、2015年11月13日我借给杨晓莉10万元，该10万元交付情况为：2015年6月29日我名下8577建设银行账户转账给杨晓莉4,400元,7月6日我名下8577建设银行账户转账给杨晓莉4,400元，7月13日我名下8577建设银行账户转账给杨晓莉4,400元，7月30日我名下8577建设银行账户转账给杨晓莉10,000元，9月26日我名下8577建设银行账户转账给杨晓莉6,000元(因为当时杨晓莉称她欠了小额贷款公司的钱，需要我借钱给她，所以我连续转了三笔4,400元给她)，余下的钱款70,800元在我车上现金交付给杨晓莉。我在2015年11月13日当天开车到浦东新区机场镇施新二路的路边或者航头三路的路边，杨晓莉在路边等我，到了之后我把车停好之后，我仍在车上，杨晓莉上了我的车，我在车上将全部现金交付给杨晓莉，然后杨晓莉收到钱后在车上填写了我带去的借条。我向杨晓莉交付的该70,800元现金来源是我名下尾号为8577建设银行卡在2015年8月2日取款8笔总计20,000元以及放在家里的现金50,800元。6、2015年12月30日我借给杨晓莉10万元，在我车上现金交付给杨晓莉，我当天开车到浦东新区机场镇施新二路的路边或者航头三路的路边，杨晓莉在路边等我，到了之后我把车停好之后，我仍在车上，杨晓莉上了我的车，我在车上将全部现金交付给杨晓莉，然后杨晓莉收到钱后在车上填写了我带去的借条。我向杨晓莉交付的该10万元现金来源是我当天从尾号为8842的建设银行账户柜台取款的，有建设银行的取款凭条为证，杨晓莉收到钱之后在车上在取款凭证上写了收条，然后填写了我带去的借条。7、2016年1月8日我借给杨晓莉35,000元，该35,000元在我车上现金交付给杨晓莉，我当天开车到浦东新区机场镇施新二路的路边或者航头三路的路边，杨晓莉在路边等我，到了之后我把车停好之后，我仍在车上，杨晓莉上了我的车，我在车上将全部现金交付给杨晓莉，然后杨晓莉在收到钱后在车上填写了我带去的借条。我向杨晓莉交付的该35,000元中的31,000元为我当天从尾号为7975的招商银行账户柜台取款，剩余钱款为我放在口袋中的现金，杨晓莉收到全部钱款35,000元后在车上在取款凭证上签字收到，然后再填写了我带去的借条。8、2016年1月10日我借给杨晓莉66,000元，当天我从尾号为8842的银行账户中取款70,000元，然后将其中的66,000元交给了杨晓莉。交付地点是我当天开车到浦东新区机场镇施新二路的路边或者航头三路的路边，杨晓莉在路边等我，到了之后我把车停好之后，我仍在车上，杨晓莉上了我的车，我在车上将全部现金交付给杨晓莉，然后杨晓莉收到钱后在车上先在我的银行取款凭证上签字收到再填写了我带去的借条。9、2016年1月12日我借给杨晓莉10万元，当天我从招商银行尾号为7975的账号中柜台取款70,000元，其余30,000元为我放在家里的现金。交付地点是我当天开车到浦东新区机场镇施新二路的路边或者航头三路的路边，杨晓莉在路边等我，到了之后我把车停好之后，我仍在车上，杨晓莉上了我的车，我在车上将全部10万元现金交付给杨晓莉，然后杨晓莉收到钱后在车上先在我的银行取款凭证上签字收到再填写了我带去的借条。”，孙利军第二次后又陈述：“我刚才说错了，我名下尾号8577的建设银行账户于2015年11月16日转至杨晓莉名下的5,000元以及8842的建设银行账户于2015年11月17日、2015年11月18日连续两天每天分别转至杨晓莉名下的5,000元、名下尾号8577的建设银行账户于2015年11月23日转至杨晓莉名下的8,000元加上我名下尾号8577的建设银行账户于2015年11月24日转至杨晓莉名下的9,000元共计32,000元，这32,000元均是2015年12月30日我借给杨晓莉的10万元借款的本金组成部分。2015年12月30日我先到尾号为8842的建设银行账户中柜台取款10万元，然后将其中的68,000元现金带在身上，开车至浦东新区机场镇施新二路的路边或者航头三路的路边在车上交付给杨晓莉，其余的32,000元放在了我家中。之前转账的32,000元加上该现金交付的68,000元总计借款10万元，所以杨晓莉在我转账10万元的凭条上签字收到，并将我带去的借条填写完整”。(二)、杨晓莉第一次陈述：“当时口头约定月利率6%，实际该621,000元借款的利息从未支付过。该621,000元借款本金我都收到了，都是由孙利军通过转账及现金方式交付的，但是具体的转账及现金交付时间与数额都记不清了，我现在确认收到孙利军交付的621,000元借款本金，这621,000元我收到后用于炒外汇”；杨晓莉第二次陈述：“1、2014年4月1日杨晓莉向孙利军借款30,000元，是在当天转账到杨晓莉名下银行账户30,000元，此有农业银行的ATM机转账凭条为证，该凭条上有杨晓莉签字收到3万元。当天孙利军先去农业银行转账，然后孙利军开车到浦东新区机场镇施新二路我工作的仓库外面的场地上找我，我上了孙利军的车然后在车上孙利军将凭条给我让我签字，然后杨晓莉在孙利军带来的借条上进行填写。2、2014年6月5日杨晓莉向孙利军借20,000元，是在当天转账到杨晓莉名下银行账户20,000元，此有农业银行的ATM机转账凭条为证，该凭条上有杨晓莉签字。当天孙利军先去农业银行转账，然后孙利军开车到浦东新区机场镇施新二路我工作的仓库外面的场地上找我，我上了孙利军的车然后在车上孙利军将凭条给我让我签字，然后杨晓莉在孙利军带来的借条上进行填写。3、2015年3月9日杨晓莉借孙利军50,000元，该50,000元是孙利军当天开车至浦东新区机场镇施新二路我工作的仓库外面的场地，到了之后孙利军把车停好之后，孙利军仍在车上，杨晓莉上了孙利军的车，孙利军在车上将全部现金交付给杨晓莉，然后杨晓莉收到钱后在车上对孙利军带来的借条进行了填写。4、2015年5月17日孙利军借给杨晓莉12万元，该12万元孙利军在车上现金交付给杨晓莉，孙利军当天在路开车至浦东新区机场镇施新二路我工作的仓库外面的场地，到了之后孙利军把车停好之后，孙利军仍在车上，杨晓莉上了孙利军的车，孙利军在车上将全部现金交付给杨晓莉，然后杨晓莉收到钱后在车上对孙利军带来的借条进行了填写。5、2015年11月13日孙利军借给杨晓莉10万元，该10万元在孙利军车上现金交付给杨晓莉，孙利军当天开车至浦东新区机场镇施新二路我工作的仓库外面的场地，到了之后孙利军把车停好之后，孙利军仍在车上，杨晓莉上了孙利军的车，孙利军在车上将全部现金交付给杨晓莉，然后杨晓莉收到钱后在车上对孙利军带来的借条进行了填写。6、2015年12月30日孙利军借给杨晓莉10万元，在孙利军车上现金交付给杨晓莉，孙利军当天开车至浦东新区机场镇施新二路我工作的仓库外面的场地，到了之后孙利军把车停好之后，孙利军仍在车上，杨晓莉上了孙利军的车，孙利军在车上将全部现金交付给杨晓莉，然后杨晓莉收到钱后在车上对孙利军带来的借条进行了填写。孙利军向杨晓莉交付的该10万元现金来源是孙利军当天从银行账户取款的，有建设银行的取款凭条为证，杨晓莉收到钱之后在车上在取款凭证上写了收条，然后再填写了孙利军带来的借条。7、2016年1月8日孙利军借给杨晓莉35,000元，该35,000元在孙利军车上现金交付给杨晓莉，孙利军当天开车至浦东新区机场镇施新二路我工作的仓库外面的场地，到了之后孙利军把车停好之后，孙利军仍在车上，杨晓莉上了孙利军的车，孙利军在车上将全部现金35,000元交付给杨晓莉，然后杨晓莉收到钱后在车上对孙利军带来的借条进行了填写。孙利军向杨晓莉交付的该35,000元中的31,000元为孙利军当天从银行的取款，杨晓莉收到钱后在车上在取款凭证上签字收到，然后再填写了孙利军带来的借条。8、2016年1月10日孙利军借给杨晓莉66,000元，当天孙利军从银行取款70,000元，然后将其中的66,000元交给了杨晓莉。交付地点是孙利军当天开车至浦东新区机场镇施新二路我工作的仓库外面的场地，到了之后孙利军把车停好之后，孙利军仍在车上，杨晓莉上了孙利军的车，孙利军在车上将全部现金交付给杨晓莉，然后杨晓莉收到钱后在车上先在孙利军的银行取款凭证上签字收到再填写了孙利军带来的借条。9、2016年1月12日孙利军借给杨晓莉10万元，当天孙利军从银行取款70,000元。交付地点是孙利军当天开车至浦东新区机场镇施新二路我工作的仓库外面的场地，到了之后孙利军把车停好之后，孙利军仍在车上，杨晓莉上了孙利军的车，孙利军在车上将全部现金10万元交付给杨晓莉，然后杨晓莉收到钱后在车上先在孙利军的银行取款凭证上签字收到再填写了孙利军带来的借条。”。四、关于孙利军、杨晓莉所称双方之间还存有117,000元借款的具体借贷事实：(一)、孙利军第一次陈述：“1、2015年2月2日我借给杨晓莉35,000元，该35,000元在我车上现金交付给杨晓莉，现金来源是我放在家里的钱款。该35,000元借款写了借条，但借条原件已经返还杨晓莉。2、2015年2月15日我借给杨晓莉现金30,000元，该30,000元在我车上现金交付给杨晓莉，现金来源是我放在家里的钱款。该30,000元借款写了借条，但借条原件已经返还杨晓莉。3、2015年3月31日我借给杨晓莉现金40,000元，该40,000元在我车上现金交付给杨晓莉，现金来源是我放在家里的钱款。该40,000元借款没有写借条。4、2015年5月17日我借给杨晓莉现金10,000元，该10,000元在我车上现金交付给杨晓莉，现金来源是我放在家里的钱款。该10,000元借款没有写借条”、“当时口头约定年利率5%，实际该117,000元借款的利息从未支付过”；第二次询问时，孙利军表示其之前就117,000元借款交付所作陈述的第4点确认为：“4、2015年5月26日我向杨晓莉出借12,000元借款，该12,000元是我在2015年5月26日从我名下尾号为8577的建设银行账户转账给杨晓莉的”。(二)、杨晓莉陈述：“时间太长，借款的日期、借款的交付以及有无出具借条已经记不清了，只记得总计在2013年至2015年之间向孙利军借款117,000元”、“当时口头约定月利率5%—6%左右，实际该117,000元借款本金当中已经将利息预先扣除了，所以实际交付的借款本金并没有117,000元，借条所写的117,000元已经包含了利息，具体借款本金为多少以及借款的时间已经记不清了”。五、关于孙利军、杨晓莉所称双方之间还存有40万元借款的具体借贷事实：(一)、孙利军陈述：“1、2016年1月18日我借给杨晓莉现金11万元，该11万元在我车上现金交付给杨晓莉，现金来源是我在2016年1月17日从银行取款的，杨晓莉在该张取款凭证上写了收条，该凭证庭后向法院提供。2、2016年1月20日我借给杨晓莉现金13万元，该13万元在我车上现金交付给杨晓莉，现金来源是我放在家里的现金。该13万元的借款有借条。3、2016年1月21日我借给杨晓莉现金16万元，该16万元在我车上现金交付给杨晓莉，现金来源是我放在家里的现金。该16万元的借款有借条。该40万元的相关借条与取款凭证等证据已经向上海市金山区人民法院递交，该40万元的借款杨晓莉没有归还过任何本金及利息”、“当时口头约定年利率5%，实际该40万元借款的利息从未支付过”。(二)、杨晓莉陈述：“2015年8月期间我分两次总计向孙利军借款40万元，具体的借款日期记不清了，借条写了一张40万元。借款的交付在2015年8月的某两天孙利军分别交付我现金20万元，这两次交付钱款都是在浦东新区的同发路(音同)我上班仓库外面的场地上由孙利军交给我的。这40万元的借款从未归还过本金及利息。这40万元部分用于炒外汇，部分用于归还我之前对其他债权人的借款”、“当时口头约定年利率24%，实际该40万元借款的利息从未支付过”。六、关于孙利军与杨晓莉之间总计发生过多少数额的借贷关系的事实：(一)、孙利军陈述：“除上述四笔621,000元、47万元、117,000元、40万元借款之外，我和杨晓莉之间没有其他的债权债务了”、“杨晓莉向我所借的47万元、117,000元的借款已经全部由杨晓莉归还了结，我和杨晓莉之间不再存有该47万元、117,000元的借贷关系。621,000元借款就是我在本案中主张的借款，尚未了结。40万元的借款目前我在上海市金山区人民法院起诉，尚未了结”。(二)、杨晓莉陈述：“除了上述四笔621,000元和47万元、117,000元、40万元之外，我和孙利军之间没有其他的债权债务了”、“我向孙利军所借的47万元、117,000元的借款，我已经全部向孙利军归还了结，我和孙利军之间不再存有该47万元、117,000元的借贷关系。我向孙利军借的621,000元借款就是孙利军在本案中主张的借款，还没有归还本金和利息。我向孙利军借的40万元的借款我从来没有归还过本金和利息”。七、关于杨晓莉向孙利军借款后有无归还钱款、归还的是何钱款的事实：(一)、孙利军第一次陈述：“1、2015年7月11日，杨晓莉通过其弟杨晓明的账户转账至孙利军名下银行账户10万元；2015年9月25日，杨晓莉通过其弟杨晓明向孙利军名下建行账户转账37万元。这37万元和10万元的两笔转账即是杨晓莉对之前向孙利军所借的47万元借款的还款。2、2015年3月3日，杨晓莉转账至孙利军名下银行账户35,000元，该35,000元系归还117,000元借款当中的在2015年2月2日我向杨晓莉出借的35,000元。该35,000元由杨晓莉出具过借条与收条，但原件已经归还给杨晓莉。3、2015年3月8日，杨晓莉转账至孙利军名下银行账户20,000元，2015年2月17日杨晓莉转账至孙利军名下银行账户10,000元，该30,000元系归还117,000元借款当中的在2015年2月15日我向杨晓莉出借的30,000元借款，2015年2月15日30,000元借款没有写任何借条与收条。4、2015年4月4日，杨晓莉转账至孙利军名下银行账户40,000元，该40,000元系归还117,000元借款当中的在2015年3月31日我向杨晓莉出借的40,000元借款，2015年3月31日40,000元借款没有写任何借条与收条。5、2015年5月19日，杨晓莉转账至孙利军名下银行账户10,000元，该10,000元系归还117,000元借款当中的在2015年5月17日我向杨晓莉出借的10,000元借款，2015年5月17日10,000元借款没有写任何借条与收条。6、2015年6月9日，杨晓莉转账至孙利军名下银行账户12,000元，该12,000元系归还117,000元借款当中的在2015年5月26日我向杨晓莉出借的12,000元借款，2015年5月26日12,000元借款没有写任何借条与收条。除了以上6笔还款之外，杨晓莉或狄月清再未归还过任何本金或利息”；孙利军第二次针对117,000元借款的还款情况确认变更陈述为：“1、2015年3月3日，杨晓莉转账至孙利军名下8577银行账户35,000元，该35,000元系归还117,000元借款当中的在2015年2月2日我向杨晓莉出借的35,000元。该35,000元由杨晓莉出具过借条与收条，但原件已经归还给杨晓莉。2、2015年3月8日，杨晓莉转账至孙利军名下8577银行账户四笔5,000元共计20,000元，2015年2月17日杨晓莉转账至孙利军名下8577银行账户10,000元，该30,000元系归还117,000元借款当中的在2015年2月15日我向杨晓莉出借的30,000元借款，2015年2月15日30,000元借款没有写任何借条与收条。3、2015年4月4日，杨晓莉转账至孙利军名下银行8577账户40,000元，该40,000元系归还117,000元借款当中的在2015年3月31日我向杨晓莉出借的40,000元借款，2015年3月31日40,000元借款没有写任何借条与收条。4、2015年6月9日，杨晓莉转账至孙利军名下银行8577账户5,000元、5,000元、2,000元共计12,000元，该12,000元系归还117,000元借款当中的在2015年5月26日我向杨晓莉出借的12,000元借款，2015年5月26日12,000元借款没有写任何借条与收条”。(二)、杨晓莉第一次陈述：“1、2015年9月25日，杨晓莉通过其弟杨晓明向孙利军名下银行账户转账37万元；2015年7月11日，杨晓莉通过其弟杨晓明转账至孙利军名下银行账户10万元。这37万元和10万元的两笔转账即是杨晓莉对之前向孙利军所借的47万元借款本金的还款。2、2015年3月3日杨晓莉转账至孙利军名下银行账户35,000元、2015年3月8日杨晓莉转账至孙利军名下银行账户20,000元、2015年4月4日杨晓莉转账至孙利军名下银行账户40,000元、2015年5月19日杨晓莉转账至孙利军名下银行账户10,000元、2015年6月9日杨晓莉转账至孙利军名下银行账户12,000元，上述总计117,000元为归还2013年至2015年之间向孙利军借款117,000元的本金，具体借款的日期以及借款的次数时间长了都记不清了。除了以上6笔还款之外，杨晓莉或狄月清再未归还过任何本金或利息”；杨晓莉第二次就其向孙利军尾号为8577及8842的两个建设银行账户转账付款的钱款总额为193,500元，远超过其向孙利军借款的本金数额117,000元的原因一节陈述为：“孙利军借给我的本金是117,000元，我归还给他超过117,000元本金部分就是我支付该117,000元借款的利息，利息是我大约会支付给孙利军一些，大约在年利率5%至6%，具体是哪笔借款的利息、利息怎么计算的，我都无法说清，反正是之前我和孙利军见面就会给一些利息，每次给的利息也是大约估算的”。八、关于除上述已涉及的转账记录外，孙利军名下银行账户与杨晓莉名下银行账户相互进行转账往来的钱款是何钱款的事实：(一)、孙利军陈述：“(孙利军名下尾号8577的建设银行账户于2015年5月20日转至杨晓莉名下的10,000元)这是我当时委托杨晓莉帮我购买炒股软件支付的货款”、“(孙利军名下尾号8577的建设银行账户于2015年5月26日转至杨晓莉名下的12,000元)这是2015年5月26杨晓莉向我的借款，然后杨晓莉在2015年6月9日向我转账12,000元归还了该笔借款”、“(孙利军名下尾号8577的建设银行账户于2015年6月29日转至杨晓莉名下的4,400元)这是我支付给杨晓莉的2015年11月13日借款10万元中本金的一部分”、“(孙利军名下尾号8577的建设银行账户于2015年7月6日转至杨晓莉名下的4,400元)这是我支付给杨晓莉的2015年11月13日借款10万元中本金的一部分”、“(孙利军名下尾号8577的建设银行账户于2015年7月13日转至杨晓莉名下的4,400元)这是我支付给杨晓莉的2015年11月13日借款10万元中本金的一部分”、“(孙利军名下尾号8577的建设银行账户于2015年7月30日转至杨晓莉名下的10,000元)这是我支付给杨晓莉的2015年11月13日借款10万元中本金的一部分”、“(孙利军名下尾号8577的建设银行账户于2015年9月26日转至杨晓莉名下的6,000元)这是我支付给杨晓莉的2015年11月13日借款10万元中本金的一部分”、“(2015年5月19日杨晓莉转至孙利军尾号8577账户的10,000元的用途是)2015年5月17日杨晓莉又向我借款10,000元，这10,000元是我现金交给杨晓莉的，当时杨晓莉就和我说借二天就还，没有约定利息，该10,000元借款也没有让杨晓莉出具借条或收条。杨晓莉于2015年5月17日又向我借的这10,000元不包括在我之前在本案中陈述的621,000元、117,000元、47万元、40万元四笔杨晓莉向我的借款中，而是一笔新的借款。2015年5月19日杨晓莉转至孙利军尾号8577账户的10,000元就是杨晓莉归还此笔于2015年5月17日向孙利军的新的借款10,000元，我与杨晓莉之间的该10,000元借贷关系已经了结”、“(2014年12月2日杨晓莉转至孙利军尾号8577账户的4,000元的用途以及2014年12月4日杨晓莉转至孙利军尾号8577账户的5,000元、1,000元的用途是)2014年12月，杨晓莉让我帮她买一台苹果电脑，价格为9,998元，所以杨晓莉在2014年12月2日、2014年12月4日分三次转给我这共计10,000元用于支付电脑货款。但是后来我没有帮她买到苹果电脑，所以我后来将现金10,000元还给杨晓莉了，具体归还的日期我不记得了”；对于孙利军尾号8577账户转至杨晓莉账户的其他所有钱款用途，孙利军均陈述：“时间太长了，我不记得用途了，但是肯定是之前杨晓莉向我借款，杨晓莉向我的这个借款是不包括在我之前在本案中陈述的621,000元、117,000元、47万元、40万元四笔杨晓莉向我的借款中，而是一笔新的借款。至于这个借款具体发生在什么时候时间长了，我不记得了，反正我和杨晓莉是朋友，双方之间借款转来转去，都不写借条了，就直接转了，过几天杨晓莉就是转给我归还了”；对于杨晓莉转至孙利军尾号8577账户的其他所有钱款的用途，孙利军均陈述：“时间太长了，我不记得用途了，但是肯定是之前杨晓莉向我借款，然后杨晓莉向我归还的借款本金，杨晓莉向我的这个借款是不包括在我之前在本案中陈述的621,000元、117,000元、47万元、40万元四笔杨晓莉向我的借款中，而是一笔新的借款。至于这个借款具体发生在什么时候时间长了，我不记得了，反正我和杨晓莉是朋友，双方之间借款转来转去，都不写借条了，就直接转了，过几天杨晓莉就是转给我归还了”。(二)、杨晓莉就孙利军名下尾号8577及8842的建设银行账户转至杨晓莉名下的所有钱款用途均陈述为：“这是孙利军支付给我的借款，反正孙利军名下任何银行账户转至我名下的银行账户或者支付宝账户的钱款都是孙利军交付给我的621,000元、47万元、117,000元、40万元这四笔借款本金中的一部分，至于支付的是哪笔借款我记不清了。我与孙利军之间除了621,000元、47万元、117,000元、40万元这四笔民间借贷关系之外，没有其他的民间借贷关系，也没有其他任何的经济往来”；杨晓莉就其转至孙利军尾号8577及8842的建设银行账户的所有钱款用途均陈述为：“我向孙利军尾号为8577及8842的两个建设银行账户转账付款的钱款全部都是我归还之前向孙利军的借款117,000元的本金”。二审审理中，关于杨晓莉与狄月清的婚姻状况及双方对于夫妻财产的约定，杨晓莉、狄月清均陈述：“(目前)在夫妻关系存续期间，但从2016年1月份开始分居”、“(婚后对于财产)没有约定过，一般都是共同开支共同使用”。本院认为，本案各方当事人的主要争议焦点在于以下三点：一、杨晓莉向孙利军所负债务是否属杨晓莉与狄月清的夫妻共同债务？孙利军提起本案诉讼主张的杨晓莉向其所负债务均发生于杨晓莉与狄月清的夫妻关系存续期间，现狄月清或杨晓莉均未提供确凿的证据证明杨晓莉与孙利军明确约定本案系争借款为杨晓莉的个人债务、杨晓莉与狄月清在婚姻关系存续期间就各自的财产约定归各自所有并且孙利军知道该约定、杨晓莉与狄月清没有共同举债的合意或该债务没有用于夫妻共同生活，故若孙利军在本案中主张杨晓莉向其所负债务能够成立，应作为杨晓莉与狄月清的夫妻共同债务。狄月清上诉关于其对杨晓莉向孙利军借款事宜均不知情、杨晓莉个人借款未用于家庭共同生活而不同意在本案中承担任何还款付息之责的意见，本院不予采纳。二、孙利军在本案中主张的其与杨晓莉之间621,000元的借贷关系是否成立？孙利军主张杨晓莉向其负有621,000元的债务，虽提供了杨晓莉出具的九份借条、收条为证，但自然人之间的民间借贷关系自出借人提供借款时生效，故在确定自然人之间的民间借贷关系是否成立时，应当审查有否实际交付借款等事实，且孙利军要求狄月清在本案中共同承担还款之责，而结合杨晓莉与狄月清目前的婚姻状况导致杨晓莉与狄月清之间存有利益冲突的事实、杨晓莉作为债务人在本案中所作陈述明显偏向于债权人的事实、杨晓莉对其向孙利军借得钱款后的用途未提供任何证据予以证明的事实，本院认为亟需查明孙利军向杨晓莉交付借款的具体事实。二审审理中，本院就孙利军向杨晓莉交付621,000元的事实进行了详细的询问和审查，孙利军陈述其分九次向杨晓莉交付了621,000元的借款，现本院逐一地进行分析说明。(一)、孙利军陈述其于2014年4月1日、2014年6月5日转账交付了30,000元、20,000元，孙利军对此提供了相应的转账凭条，杨晓莉、狄月清对转账事实并未提出异议，故本院对该两笔借款总计50,000元予以确认。(二)、孙利军陈述其于2015年5月17日向杨晓莉交付借款12万元、2015年12月30日向杨晓莉交付借款10万元、于2016年1月10日向杨晓莉交付借款66,000元，本院认为，孙利军所述向杨晓莉交付的该些借款数额巨大，而孙利军与杨晓莉自2014年即开始相互转账交付钱款，且低至4,000余元的钱款往来亦使用转账方式交付，但该些数额如此巨大的钱款却以现金方式交付，实不符合孙利军与杨晓莉钱款往来的一贯方式；另一方面，杨晓莉向孙利军出具的借据形式完备且均由杨晓莉在每一份借据上加捺了多个手印，甚至在借据上对今后发生争议提起诉讼的法院也进行了约定，且孙利军向法院提供的其取款凭证上亦由杨晓莉签字确认收取，这些均说明孙利军对向杨晓莉出借钱款之事宜存有极强的法律意识并对此作了充分保留证据的准备，故孙利军之前于2014年4月1日、2014年6月5日向杨晓莉交付30,000元、20,000元等数额较小的借款时已采用了转账交付的方式，而对于数额巨大的钱款却采用现金交付的方式，实不可采信；再者，根据孙利军的陈述，其于2015年12月30日、2016年1月10日先至银行取出10万元、7万元大额现金，再行车至杨晓莉处将现金交给杨晓莉并由杨晓莉在银行取款凭证上签署收到，此种借款交付方式既需花费大量时间对钱款进行清点，又不安全，在孙利军与杨晓莉经常通过账户进行转账往来的情况下，对于大额借款采取此种交付方式实在有违常理。因此，本院对于孙利军所称以现金方式交付的大额借款数额均无法确认由孙利军已实际向杨晓莉交付。孙利军所称杨晓莉于2015年5月17日、于2015年12月30日、于2016年1月10日向其所负债务12万元、10万元、66,000元，本院不予确认。(三)、孙利军陈述杨晓莉于2015年11月13日确认向其借款10万元，其中29200元有孙利军名下银行账户向杨晓莉转账交付的交易明细为证(2015年6月29日转账4,400元、2015年7月6日转账4,400元、2015年7月13日转账4,400元、2015年7月30日转账1万元、2015年9月26日转账6,000元)，本院确认孙利军已向杨晓莉交付该些借款；其余70,800元，孙利军陈述系向杨晓莉现金交付，如上所述，本院对该大额现金交付的借款不予确认。(四)、孙利军陈述杨晓莉于2016年1月12日确认向其借款10万元，其中32,000元有孙利军名下银行账户向杨晓莉转账支付的交易明细为证(2015年11月16日转账5,000元、2015年11月17日转账5,000元、2015年11月18日转账5,000元、2015年11月23日转账8,000元、2015年11月24日转账9,000元)，本院确认孙利军已向杨晓莉交付该些借款；其余68,000元，孙利军陈述系向杨晓莉现金交付，如上所述，本院对该大额现金交付的借款不予确认。(五)、孙利军陈述其于2015年3月9日、2016年1月8日分别向杨晓莉交付现金50,000元、35,000元，采取现金交付的方式尚属可信，本院予以确认。综合上述分析说明，本院在孙利军提供九份借条、收条所主张的621,000元债权中确认杨晓莉向孙利军负有196,200元的债务；对于本院不予确认的部分，杨晓莉本人予以认可，此系孙利军与杨晓莉个人之间的法律关系，因孙利军与杨晓莉两人对此并无民事权益争议，故无需由本院对此作出判决以定纷止争，但不能确认为杨晓莉与狄月清的共同债务而由狄月清在本案中承担还款之责。三、杨晓莉、狄月清尚欠孙利军的钱款数额是多少？孙利军、杨晓莉均陈述除2014年4月1日、2014年6月5日的3万元、2万元由孙利军名下的中国农业银行账户转账给杨晓莉外，孙利军与杨晓莉的钱款往来均发生在孙利军名下尾号8577的建设银行账户(期间为2014年10月30日至2015年11月16日)、尾号8842的建设银行账户(期间为2015年3月11日至2015年11月24日)之间。本院核对审查了孙利军名下尾号8577的建设银行账户在2014年10月20日至2015年12月31日期间内、尾号8842的建设银行账户在2015年2月1日至2015年12月31日期间内的全部钱款往来明细，发现杨晓莉于2014年12月2日至2015年6月9日期间共计向孙利军转账交付193,500元，且杨晓莉之弟杨晓明于2015年7月11日和2015年9月25日共计向孙利军转账交付47万元，故需在查明该193,500元、47万元的性质后方能确定杨晓莉尚欠孙利军的借款数额','2018-10-08
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