江西省宜春市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣09刑终180号
原公诉机关江西省高安市人民检察院。
上诉人（原审被告人）梅某甲，男，1963年12月6日出生，汉族，高中文化，高安市中瑞投资有限公司法定代表人兼总经理，家住高安市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月6日被高安市公安局刑事拘留，同年6月3日被逮捕，现羁押于高安市看守所。
辩护人杨保安，上海市四方律师事务所律师。
原审被告人高安中瑞投资有限公司，统一社会信用代码91360983586556873H，单位地址江西省高安市西湖东路72号。法定代表人梅某甲，注册资本1800万元整，公司类型：有限责任公司（自然人投资或控股），经营范围：房地产投资，实业投资，代理在建工程贷款、个人贷款业务、财物保管业务。（依法须经批准的项目，经有关部门批准后方可开展营业活动）。
原审被告人武某甲，女，1986年4月6日出生，汉族，研究生文化，家住高安市。高安市中瑞投资有限公司副总经理主管财务。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月4日被高安市公安局刑事拘留，同年5月27日被取保候审。现在家。
江西省高安市人民法院审理江西省高安市人民检察院指控原审被告人高某4中瑞投资有限公司、梅某甲、武某甲犯非法吸收公众存款罪一案，于2017年6月13日作出（2016）赣0983刑初363号刑事判决。判决后，原审被告人梅某甲不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷并讯问上诉人梅某甲，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定：2011年11月25日，被告高某4中瑞投资有限公司注册成立，公司一方面主要从事民间放贷、资金过桥业务，另一方面在外投资，主要投资有四川建功房地产项目、购买上高农商行股权等。公司成立后，以提高员工待遇的幌子向同一股东投资的瑞银公司员工、中瑞公司员工及员工介绍的社会人员吸收存款，利息为月息1分至年息2分之间，并对员工吸收存款予以绩效考核，按标准发放绩效奖励。被告人梅某甲作为中瑞公司法定代表人兼总经理，负责公司资金运作，被告人武某甲作为中瑞公司主管财务的副总经理，负责公司财务，公司吸收存款均由梅某甲、武某甲把关签字，二人明知公司单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任。2011年至2015年间，未经国家金融主管部门批准，中瑞公司向公司员工介绍的社会人员49人共吸收存款达人民币2068.2482万元。具体吸收存款情况分述如下：
1、2014年10月14日，非法吸收陈某1人民币10万元存款，已归还本息合计1.3万元。
以上事实，有原公诉机关提交，并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）收据1张、银行明细清单证实：中瑞公司向陈某1出具了1张收据，总金额10万元。
（2）证人陈某1的证言证实：我老公以前给胡某3开车，知道他们开了一家投资公司，所以找到武某甲说想放10万元到中瑞，武某甲说可以放。2014年10月14日，我拿着工商银行的卡到中瑞公司，通过中瑞公司的POS机付了10万元，甘某4给了一张收据给我，从2015年10月14日始我一直去问钱，到2015年12月，中瑞还了我1万元本金，2016年过年期间，又还了0.3万元本金给我，之后我再没收到钱。
2、2013年6月至2014年6月，非法吸收杨某1人民币6.92万元存款，已归还本息合计0.9万元。
以上事实，有原公诉机关提交，并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）收据1张、银行卡交易明细清单证实：中瑞公司向杨某1出具了1张收据，总金额8万元，归还了0.9万元。
（2）证人杨某1的证言证实：我是江西华夏房地产开发有限公司的出纳，因为业务关系，和中瑞公司的财务人员武某甲、甘某4等人都认识，听说中瑞公司要求员工到社会上吸收资金放公司吃利息。2013年6月23日，我到中瑞公司找到武某甲，表示想放钱到他们公司吃利息，武某甲表示可以，我就借了6万元到中瑞公司，是转到武某甲账户上的，中瑞公司出纳甘某4给了我一张收据，收据上注明了月利率。2014年6月23日，我到中瑞公司办理转存，本金加利息是7.08万元，我又加了0.92万元，中瑞公司开了一张8万元的收据给我。2015年6月23日，我到中瑞公司要求还钱，武某甲要我等下。2015年11月12日，中瑞公司还了我0.7万元，2016年2月6日还了0.2万元，后至今未再归还。
3、2013年2月至2015年2月，非法吸收郑某1人民币31.06万元存款，已归还本息合计11.92万元。
4、2013年8月12日，非法吸收郑某2人民币23.4万元存款，已归还本息合计3.3万元。
5、2014年1月至2015年1月，非法吸收周某2人民币5.1万元存款，已归还本息合计0.2万元。
以上事实，有原公诉机关提交，并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）借条7张、交易回单、交易明细证实：中瑞公司借郑某1、郑某2、周某2现金的事实。
（2）证人郑某1的证言证实：我是江西省城建建设集团有限公司的会计，因为业务关系，和瑞银公司的武某甲、甘某4等人都认识。2012年年底，我到瑞银公司武某甲办公室办事，看见武某甲在给别人写借条，一会武某甲出了办公室，我问那放钱的女子，那名女子说要以员工的名义才能放钱到公司，武某甲再进办公室，那女子走后，我问武某甲他们是不是在收钱，武某甲说是，要我有钱可以拿过来，并给了我一个账号。2013年2月27日，我转了3万元钱到武某甲账户上的，过了几天甘某4给了我一张收据，我看到收据上盖的中瑞公司的章，而且写的是投资款，我就问武某甲怎么回事，武某甲说瑞银公司和中瑞公司都是他们的，瑞银公司是专门放款的，不能收钱，中瑞公司是投资公司可以收钱，至于收据上写投资款没什么，反正已经写明了利息，都是一样的。2014年2月27日，这笔钱到期，本金加利息是3.54万元，我又加了1.96万元，甘某4换了一张5.5万元的收据给我。2015年2月27日，这笔钱又到期了，我还是没拿出来，利息有0.99万元，甘某4换了一张6.49万元的收据给我。到现在本金和利息都没收到。2013年8月12日，我转了27.8391万元、我弟弟郑某2转了11.1609万元，我们二人共转了39万元钱在武某甲账上，甘某4给以我的名字写了一张19万元的收据，以我弟弟郑某2的名字写了一张20万元的收据，这二张收据均由我保管。2014年8月12日，这笔钱到期后，利息有7.02万元，我拿出了10万元本金和0.02万元利息，剩下的继续转存，甘某4以我的名义写了一张9万元的收据，以郑某2的名义写了一张10万元和一张17万元的收据。2013年8月19日，我转了3.1万元到武某甲账上，甘某4给了我一张3.1万元的收据；2014年8月19日，这笔钱到期，利息有0.558万元，本金和利息我都没拿出来；2014年2月26日，我转了3.88万元到武某甲账上，又给了0.12万元现金，甘某4给了我一张4万元的收据。到目前为止，我借给高某4市中瑞公司本金是31.06万元，郑某2的本金是23.4万元。只收回了10万元本金和0.02万元利息，另外在2015年11月，中瑞公司还了我1.2万元，还了郑某22.5万元，2016年2月6日，还了我0.7万元，还了郑某20.8万元。另外在2014年1月24日，我以我丈夫周某2的名义从我银行卡上转了5万元钱给武某甲账上，2015年1月24日，这笔钱到期，武某甲公司的业务员打电话问我这笔钱到期了怎么办，我说暂不取出，她就给我转存，利息有9000元，我又加了1000元，连原来的5万元一共凑成6万元，原来的5万元收据收回了，又给了我一张6万元的收据到2016年这笔钱到期，我要钱，中瑞公司说过一段时间，至今未还。
6、2014年12月9日，非法吸收王某1人民币40万元存款，已归还本息合计11.5万元。
以上事实，有原公诉机关提交，并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）收据1张、银行交易明细证实：中瑞公司借王某1现金的事实。
（2）证人王某1的证言证实：我老公的侄媳妇任某是中瑞公司负责后勤工作的，有次任某说中瑞公司可以放钱吃利息，还说中瑞公司的老板都是高某4有钱的老板，2014年12月9日，我就通过银行转了38万元到任某的账户，两三天后，任某给了我一张40万元的收据，收据上写的是任某的名字，任某说她也凑了2万元放在一起了，这张收据一直由我拿着。到2015年4月，因我老公要钱买货车，所以我想把钱拿出来，但中瑞说没有钱，在我多次追问下，中瑞才还了我10万元，后来又还了1.5万元，以后就再没还钱了。
7、2014年，非法吸收陈某2人民币11万元存款，已归还本息合计0.4万元。
以上事实，有原公诉机关提交，并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）借条1张证实：中瑞公司借陈某2现金的事实。
（2）证人陈某2的证言证实：我是在世博华城售楼处工作。2014年，有次在银行等顾客时，一个男的问我是否要存钱到瑞银公司，利息比银行高，我说考虑下。回单位后和同事说了这事，同事说瑞银和中瑞是一起的，这样我就联系了中瑞公司，接待我的是甘某4，我对甘某4说我在世博华城上班，听说中瑞可以放钱，甘某4说可以，并告诉了我放一年利息是1.8分，三个月是1分月息，不足一年是1.25分的月息，还给了我她的电话号码。过了二、三天，我用上海浦发银行卡在中国银行取了4万元现金，家里还有7万元现金，一共11万元现金一起到中瑞公司，中瑞的员工收钱后，甘某4写了一张收据给我，并盖了公司的章。2015年5月17日，这笔钱到期后，产生了1.98万元利息，我当时去问钱，中瑞说没钱，就又转存，收据就是12.98万元的。到2016年过年期间，中瑞还了10.4万元，不知是利息还是本金没说，以后再没还钱。
8、2013年9月至2014年11月，非法吸收胡某1人民币147.4万元存款，已归还本息合计4.6万元。
以上事实，有原公诉机关提交，并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）收据3张、银行回单证实：中瑞公司借胡某1现金的事实。
（2）证人胡某1证言证实：我认识中瑞公司股东胡某3的妹妹胡某4，胡某4说她放了钱在中瑞公司吃利息，我了解后也于2013年9月18日通过农业银行账户转了20万元钱到武某甲农业银行账上，甘某4开了一张收据给我，利息是1.5分，会计彭某2签的字；2014年9月18日，这笔钱到期后，我没拿出来，又通过农业银行转了31.4万元到中瑞，加上利息共55万元，中瑞打了一张55万元的收据给我，因我和武某甲说了这些是亲戚的钱，要月息二分，武某甲和公司董事商量了一下，最后同意了，所以收据上是年息2分；2014年9月30日，我转了60万元到武某甲账上，中瑞公司给了一张收据，年息2分；2014年11月18日，我又通过农业银行转了36万元到武某甲账上，中瑞公司给了一张收据，年息2分。这样我四次放钱到中瑞公司，共放了147.4万元，至2015年年底，中瑞公司还了我4.6万元。
9、2013年1月至2015年1月，非法吸收何某人民币17.912万元存款，已归还本息合计1.14万元。
以上事实，有原公诉机关提交，并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）收据2张、银行回单、银行交易明细证实：中瑞公司借何某现金的事实。
（2）证人何某的证言证实：我家婆郑某1是世博华城的财务，世博华城与中瑞公司有业务往来，就认识了中瑞公司总经理武某甲，有次武某甲打电话问郑某1是否有钱，郑某1说有，后来郑某1就放了钱到中瑞公司，放了多少我不知道，武某甲打电话时我都听到了，所以我就跟郑某1说也想放，过了几天，武某甲把银行账号发过来了，我就在2013年1月22日通过建设银行转了5万元钱到武某乙的账户上，中瑞公司打了一张收据给我；2013年2月28日，我在农业银行转了6.6万元到武某甲的账户上，中瑞打了一张6.6万元的收据给我；2014年1月22日，5万元的借款到期，产生利息0.9万元，我没拿出来，又转了1.1万元到武某甲账户上，同时郑某1也转了1万元，凑成8万元，中瑞打了一张8万元的收据给我；2014年2月27日，6.6万元借款到期，产生1.188万元利息，我爸爸看到我在中瑞放钱也想吃利息，就通过银行转了3.79万元到武某甲账户上，我拿了0.422现金，同以前的6.6万元本金及其利息，凑成12万元继续放在中瑞公司；2015年2月28日，12万的借款产生了2.16万元的利息，我没拿出来，继续转存为14.16万，中瑞就打了一张14.16万元的收据给我；2015年1月22日，8万元的借款到期，产生利息1.44万元，中瑞说没有钱，只付了0.44万元利息给我，重新写了一张8万元的收据给我，后来又还了0.7万元给我后再没还钱了。
10、2014年5月至2015年5月，非法吸收李某人民币6.1万元存款，已归还本息合计0.2万元。
以上事实，有原公诉机关提交，并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）收据1张证实：中瑞公司借李某现金的事实。
（2）证人李某证言证实：我媳妇陈某2放了一笔钱在中瑞公司，说中瑞公司安全可靠，钱随时可以拿出来，听她这样一说，我也就在2014年5月20日拿了5万元钱到陈某2，没多久陈某2就拿了一张5万元的收据给我，利息是1.5分的月息；过了一年5万元到期，产生利息0.9万元，我没拿出来，又拿了1.1万元凑成7万元继续存在中瑞公司，中瑞打了一张7万元的收据给我，利息还是1.5分的月息。到2016年过年期间，中瑞打了0.2万元到陈某2，陈某2把这钱给我了，我就知道中瑞可能出事了，到中瑞去问钱，中瑞已经拿不出钱了。
11、2013年1月至2015年3月，非法吸收周某1人民币99万元存款，已归还本息合计27.8万元。
以上事实，有原公诉机关提交，并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）收据8张、银行交易明细证实：中瑞公司借周某1现金的事实。
（2）证人周某1证言证实：2013年我在高某4农业银行办事，见到武某甲，知道武某甲是中瑞投资公司的副总经理，就问武某甲她们公司是否要钱，武某甲说要，说公司股东是罗某2、胡某3、胡某5等人，都是比较有实力的人。后来我就在2013年1月5日拿了自己9万元，亲戚9万元，共18万元，转到武某甲账户上，转完账后我就去中瑞公司，甘某4就打了一张18万元的收据给我，会计彭某2签字，盖了中瑞公司的章，利息是月息1.5分。到2014年1月6日，我取出利息3.24万元，付了1.62万元给我亲戚，并垫了9万元给我亲戚，再拿出3.24万元现金及在银行转了0.76万元到武某甲账上，和之前的18万元本金一起共22万元继续存在中瑞公司，中瑞公司给了我一张22万元的收据；2015年1月6日，这22万元到期，产生利息3.96万元，我全部取出，后又转了4.28万元、现金1.72万元，共6万元，和22万元一起共28万元继续存在中瑞，因有亲戚的钱，所以收据开了二张，一张17万元，另一张11万元；2013年2月27日，我分二次转了14万元给武某甲账上，中瑞打了一张收据给我；到2014年2月27日，产生利息2.52万元，我取出利息，但又转了1万元、拿了6万元现金和14万元本金一共21万元继续存在中瑞公司，中瑞公司给我打了一张21万元的收据；2015年这21万元到期，产生利息3.78万元，我取出利息，后又凑了4万元现金和21万元本金一起存在中瑞，中瑞就写了一张25万元的收据给我。2014年10月24日，我帮我舅舅放了一笔10万元在中瑞，收据是写的我名字，2015年我三个亲戚分别给了我13万元、10万元、3万元共26万元，我存到农业银行后一次转给了武某甲，中瑞开了三张收据给我，上面也是我的名字。我舅舅的10万元到期后，因中瑞付不起钱，所以还了1万元本金给我，我给了我舅舅，2016年2月6日期间，因我舅舅出车祸住院，我多次要中瑞还钱，最后中瑞归还了10.1万元本金给我，后再没还钱。
12、2014年3月至2015年3月，非法吸收游某人民币168万元存款，已归还本息合计6万元。
以上事实，有原公诉机关提交，并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）收据2张、银行取款回单证实：中瑞公司借游某现金的事实。
（2）证人游某的证言证实：我是中国银行高某4支行的员工，与中瑞公司有业务上的往来。2014年1月梅某甲到我们银行办业务，我就问梅某甲是否可以放钱到他们公司吃利息，梅某甲说可以。2014年3月，我打梅某甲电话问他如何放钱，梅某甲就要他们公司会计给了我一个武某甲的账号，要我把钱打到武某甲账号上，随后我就转了160万元到武某甲账上，转完账我就去了中瑞公司，甘某4给我开了二张收据，一张70万元的是我的名字，一张90万元的是我老婆罗某某的名字。2015年3月，钱到期后，彭某2打电话问我是转存还是拿利息，利息是32万元，我说不用拿，我再加点钱凑200万元继续转存，所以我又转了8万元钱到武某甲账上，2015年4月28日，我到中瑞公司找甘某4换了收据，还是二张收据，一张84万元的是我的名字，一张116万元的是我老婆罗某某的名字。到2015年底时，听说中瑞公司资金出了问题，我就打电话给梅某甲，梅某甲说他没管了，要我问罗某甲，我就打了罗某甲电话，罗某甲说资金到位就还给我，过了不久，中瑞还了我本金6万元，以后就没再还钱了。
13、2014年7月10日，非法吸收张某人民币100万元存款，已归还本息合计12万元。
以上事实，有原公诉机关提交，并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）收据2张、欠条1张、转账凭证1张证实：中瑞公司向张某借钱的事实。
（2）证人张某的证言证实：2014年6月的时候，我听胡某3说他开了一家投资公司，就问是否可以放钱到他公司吃利息，胡某3说可以，2014年7月10日，我转了100万元到胡某3提供的彭某2的银行账号上，其中80万元是我自己的，另20万元是我姐姐张某甲的，过了几天，我从中瑞公司会计彭某2处拿了一张100万元的收据。2015年7月10日，我打电话给胡某3说想拿钱出来，胡某3说公司现在钱紧张，晚一点，后来我一直催胡某3，胡某3一直以公司钱紧张，要我再等等。2015年11月12日，中瑞公司还了我9万元，2016年2月5日还了3万元，后再没还钱。
14、2013年8月至2014年8月，非法吸收黄某1人民币16.02万元存款，已归还本息合计2.2041万元。
以上事实，有原公诉机关提交，并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）收据2张、银行交易明细证实：中瑞公司借黄某1现金的事实。
（2）证人黄某1证言证实：我是高某4四小的老师，我有一朋友陈某甲有钱放在中瑞公司吃利息，是通过漆某甲介绍的，然后陈某甲将她在中瑞的钱转给了我，后我又加了几万，凑到11万元于2013年8月14日借给了中瑞公司，当时他们开了一张收据给我，上面写的是漆某甲的名字，也有中瑞公司的账务章，收据背面注明了此款实为我所出。到了2014年8月14日，利息是19800元，我又加了50200元现金一起借给了中瑞公司，中瑞公司开了二张收据给我，因为有3万元是我父母的。2015年11月13日中瑞公司付了16200元给我，2016年3月再付了5841元给我，到目前为止还有157959元没还给我。
15、2014年2月27日，非法吸收聂某人民币14万元存款，已归还本息合计0.5万元。
以上事实，有原公诉机关提交，并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）收据1张证实：中瑞公司借聂某现金的事实。
（2）证人聂某证言证实：2014年2月27日，我在街上遇到我外甥媳妇何某，她去中瑞存钱，正好我侄子还了我14万元钱还在家里，我就说也想存，要她等我一起去，我从家里拿了钱出来与何某一起到了农业银行，把钱存进何某提供的中瑞公司的账户上，然后拿着银行回执到中瑞公司，中瑞公司出纳甘某4写了一张收据给我，利率是月利息1.5分。到2015年2月27日借款到期，我想拿回来，可甘某4说公司没有钱，到2015年3月1日，我再去问钱，甘某4还是说没钱，所以收回原收据重新给我写了一张14万的本金和2.534的利息共16.534万元的收据，2016年2月6日，中瑞还了我0.5万元，之后再没问到钱。
16、2013年1月至2014年7月间，非法吸收况某甲人民币161万元存款，已归还本息合计23.9万元。
以上事实，有原公诉机关提交，并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）收据4张、交易明细证实：中瑞公司借况某甲现金的事实。
（2）证人况某甲证言证实：我儿子况某乙是高某4中瑞投资有限公司业务员，我通过况某乙知道可以放钱到中瑞公司吃利息，所以2013年1月4日，我以况某乙的名义放了50万在中瑞公司，甘某4开了一张收据给我，2014年1月4日满一年，利息有9万元，我没拿出来，加了1万元，共60万元办理了转存，甘某4给我开了一张60万元的收据，2015年1月4日，这笔钱满一年，利息有10.8万元，我将这10.8万元取了出来，60万继续转存，至今未拿到；2014年1月17日，我放了30万元到中瑞公司，甘某4给我开了一张收据，满一年后，利息有5.4万元，我取出利息5.4万元，这30万元办理了转存，至今没拿到；2014年4月13日，我放了50万到中瑞公司，这笔钱到现在本金、利息都没拿到；2014年7月8日，我放了30万到中瑞公司，这笔钱到现在本金和利息都没拿到，2015年中瑞公司资金出现状况后，好多人都到中瑞公司问债，后来中瑞公司按比例还了我二次钱，一次是2.3万元，一次是5.4万元，共还了7.7万元给我。
17、2012年6月15日，非法吸收许某人民币98.68万元存款，已归还本息合计15.06万元。
以上事实，有原公诉机关提交，并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）汇款详情表、收据5张、网上银行电子回单证实：中瑞公司向许某借现金的事实。
（2）证人许某的证言证实：我姨子高某2和中瑞公司的出纳甘某4是好朋友。高某2问她公司是否要钱，甘某4说他们公司要钱，但要以他们公司员工的名义放钱，就这样高某2放了钱在中瑞公司，放了多少我不知道，有次高某2就把这事和我老婆高某甲说了，说利息还可以，高某甲就想放钱，并把情况和我说了，我也同意了，就到中瑞找到甘某4说要放钱到中瑞，甘某4就给了我一个账号，2012年6月15日，我在高某4重汽公司转了5万元到甘某4给的账号，账号是武某甲的，转完钱后我到中瑞公司，中瑞公司写了一张收据给我，利息是1.5分的月息；到2013年6月15日，产生利息0.9万元利息，我再拿了1.1万元现金，一共7万元继续存在中瑞公司，2014年6月15日，7万元又产生1.26万元利息，我再加了0.74万元，凑成9万元转存在中瑞公司，到2015年6月15日，产生1.62万元，这个利息我拿出来了，9万元本金没取出，2012年8月22日，我在工行转了27万元到武某甲账上，转完钱后甘某4给我写了一张27万元的收据给我，到2013年8月22日，产生4.86万元利息，利息我没有拿出来，再加了0.14万元本金一共32万元转存在中瑞公司，到2014年8月22日，32万元又产生5.76万元，我再加了1.74万元，共凑成39.5万元，这39.5万元至今未拿到本息；2012年12月15日，我转了22万元到武某甲账上，甘某4写了收据给我，2013年12月15日，产生利息3.96万元，我拿出了1.96万元剩下的24万元继续存在中瑞公司，到2014年12月，这笔钱产生了4.32万元利息，我加了0.68万元，凑29万元继续存在中瑞公司；2014年1月3日，我转了10万元在武某甲账上，甘某4给了我一张收据，到2015年间生利息1.8万元，我加了0.2万元凑成12万元继续存在中瑞公司；2012年5月31日，我转了29万元到武某甲账上，甘某4给了我一张收据，到2013年5月31日，产生利息5.22万元，我加了0.78万元，凑成35万元，到2014年5月31日，35万又产生6.3万元利息，我取出0.3万元利息，剩下的41万元又转存在中瑞公司，到2015年5月31日，41万元产生7.38万元利息，我取出7.38万元利息，41万元转存在中瑞公司。后来我家要买房子，我想把钱拿出来，甘某4说钱全部在外运作，到2016年过年才支付了4.1万元给我，之后再没还过钱。
18、2014年9月6日，非法吸收杨某2人民币12万元存款，已归还本息合计1.4694万元。
以上事实，有原公诉机关提交，并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）个人活期明细查询、收据1张证实：中瑞公司向杨某2借现金的事实。
（2）证人杨某2证言证实：2014年我在人民医院看病时，医院的金某甲主任问我是否有钱，有1.5分的月息可以放钱，我问是否可靠，金某甲说是瑞银公司，老板是胡某3、武某乙等人，一听是高某4的大老板，我觉得比较可靠，金某甲就帮我联系了瑞银公司的漆某甲，问漆某甲是否要钱，漆某甲说要，我就去瑞银公司找到漆某甲，漆某甲给了我一个武某乙建设银行的账号，2014年9月6日，我将12万元转到武某乙账上，转完账后漆某甲带我到中瑞公司写收据收写的是漆某甲，我问为什么，漆某甲说只能以员工的名字，我就要漆某甲在收据上写我老婆周某甲的名字，后来曾某甲出了事，我打电话给漆某甲说想把钱拿出来，漆某甲说钱没有问题，到2015年9月6日，我去中瑞公司问钱，中瑞公司说钱拿不出来，然后就一直拖，在我多次问钱的情况下，中再还了我1.08万元，到2016年3月10日才又归还了0.3894万元。
19、2013年5月至2014年5月，非法吸收高某1人民币17.1万元存款，已归还本息合计4.41万元。
以上事实，有原公诉机关提交，并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）收据2张、卡卡转账凭证证实：中瑞公司借高某1现金的事实。
（2）证人高某1证言证实：2013年上半年，我听妹妹高某2说钱存中瑞公司的利息比银行利息高，就通过高某2找到中瑞公司的甘某4，通过甘某4于2013年5月6日我通过银行转了5万元到甘某4提供的武某甲的银行账户上，甘某4给了我一张5万元的收据，2014年5月7日，这笔钱到一年，有利息0.9万元，我转了0.1万元继续转存了，甘某4给我换了6万元的收据，2015年5月7日，这笔钱有利息1.08万元，我把利息取出，6万元继续转存。2013年10月8日我通过银行将12万元钱转入甘某4提供的彭某2的银行账户上，甘某4给了我一张12万元的收据，2014年10月8日这笔钱到一年，有利息2.16万元，我取出0.16万元，剩余的14万元办理了转存，甘某4给了我一张14万元的收据，2015年10月8日，这笔钱到一年，有利息2.52万元，我把利息取出来了，14万元又继续转存了，后来听说很多人催中瑞公司还钱，中瑞公司在2015年年底还了我0.65万元。
20、2013年5月9日，非法吸收熊某人民币20万元存款，已归还本息合计7.848万元。
以上事实，有原公诉机关提交，并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）收据、交易回单证实：中瑞公司向熊某借现金的事实。
（2）证人熊某证言证实：2013年时，我在高某4看到有个瑞银小额贷款公司，就进去看了下，看到墙上写了存钱的利息，有月息1.5、年息1.8分，看到利息比较高，我就想放钱到瑞银公司，瑞银公司不要，说要以员工的名义才能放进来公司，于是我找到也放了钱在瑞银公司的我同学金某1，金某1带我到瑞银公司找到漆某甲，说我想放钱到瑞银公司，漆某甲说如果要放钱就要写她的名字，不能写我的名字，怕被查，我说我不放心，漆某甲说发票反面写我的名字，然后我就同意了，于是漆某甲带我到隔壁银行，给我一个账号，我就转了20万元到这账号上，转完钱后，我看银行回单才知道账号是武某甲的，然后漆某甲带我到中瑞公司写收据，收据上的名字是漆某甲，这钱到2015年5月9日来共产生了7.848万元利息，我拿出了利息，2015年6月，我家买房子想把钱拿出来，中瑞公司说没有钱，一直到现在也没还钱。
21、2013年2月至2015年2月，非法吸收陈某3人民币28.16万元存款，已归还本息合计1.2万元。
以上事实，有原公诉机关提交，并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）收据1张、网上银行交易明细证实：中瑞公司借陈某3现金的事实。
（2）证人陈某3证言证实：我和甘某4的妹妹甘某3是邻居，有一次和甘某3在聊天时，甘某3说如果有钱可以放到她姐姐甘某4所在的公司，甘某4是财务人员，放钱到他们公司比较安全，利息是月息1.5分，我就同意放钱到中瑞公司。2013年2月27日，甘某3给了我一个中瑞公司的账号，当天我就通过银行汇款打了15万元到这账户，后甘某3给了一张中瑞公司的收据给我，一年到期，这笔钱有利息2.7万元，利息我没拿，又加了5.3万元的现金，甘某3给我换了一张23万元的收据；2015年2月27日，这钱一年了，有利息4.14万元，我没拿出来，又通过银行转账7.86万元，甘某3又给我换了一张35万元的收据。2015年年底，中瑞公司还了我本金1.2万元，其他的至今没还。
22、2012年7月至2013年8月，非法吸收王某2、金某1人民币24.714万元存款，已归还本息合计0.28万元。
以上事实，有原公诉机关提交，并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）收据2张、银行进账单2张证实：中瑞公司向金某1、王某2借现金的事实。
（2）证人金某1的证言证实：我与漆某甲认识，有次漆某甲跟我说她们瑞银可以放钱吃利息，漆某甲就给了我一个中国银行的账号。2012年7月11日，我就通过我老公王某2的中国银行账号转了34万元给这账号，其中我12万元、周某甲10万元、罗某17万元、章某甲5万元，第一次转账后才知道收钱的是中瑞公司，问漆某甲，漆某甲说中瑞公司和瑞银公司是同一老板，转完钱和漆某甲一起去的中瑞公司，找到会计写了一张12万元的收据，其他人的另外写的。后来我多次借款给中瑞公司，共借24.714万元，只领过一次利息2800元。2012年收据都是写的我们本名，到2013年后就只写公司员工的名字，然后在收据背后写上我们的名，会计和出纳都知道的。2013年杨某2在我那看病，问我哪里可以放钱，我和他说了瑞银可以放，后我带他找到漆某甲，将漆某甲介绍他认识了，后来他就放钱到那了，另外我同学黄某1也是通过我认识漆某甲放了20万元在中瑞公司。
23、2013年11月至2015年1月，非法吸收艾某人民币36.02万元存款，已归还本息合计2.909万元。
以上事实，有原公诉机关提交，并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）收据2张、银行明细查询证实：中瑞公司向艾某借现金的事实。
（2）证人艾某的证言证实：我老公以前和甘某4是同事，甘某4现在中瑞投资公司做出纳。有次我找到甘某4说有点想放到中瑞公司，她就说去问下领导，后甘某4的领导同意我放钱并说要以甘某4的名义放钱，我同意了，甘某4给了我一个工商银行的账号。自2013年11月25日后我多次通过这账号转账36.02万元到中瑞公司，中瑞公司共支付利息1.609万元，后又还了1.3万元，然后再没还钱了。
24、2014年10月30日，非法吸收陈某4人民币17万元存款，已归还本息合计11.2万元。
以上事实，有原公诉机关提交，并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）收据1张、汇款收据1张证实：中瑞公司收到陈某4现金17万元并向陈某4出具了一张收据。
（2）证人陈某4证言证实：甘某4是我阿姨，有一天，我打电话问甘某4她们中瑞公司收不收钱，因我知道投资公司可以放钱吃利息，甘某4问我多少钱，我说17万元，甘某4说问过领导回我话，过了几分钟，甘某4回话说领导同意，并给了我一个银行账号，2014年10月30日，我通过银行转账17万元到这账号上，然后拿着转账凭证到中瑞公司找到甘某4，甘某4给我开了一张17万元的收据。2015年7月，因家里有事需要钱，我打电话给甘某4说想把钱拿出来，甘某4说还没到一年，她去问问领导，过了几天，甘某4说领导批了还10万元，并把这10万元转给我了，2015年11月12日，中瑞公司还了我1万元，2016年2月14日又还了0.2万元，后再没还钱。
25、2012年7月，非法吸收罗某1人民币9.5万元存款，已归还本息合计11.2776万元。
以上事实，有原公诉机关提交，并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
证人罗某1的证言证实：我和人民医院的金某1是同学，住一个小区。有天我问金某1说手上有点闲钱哪里可以放钱吃利息，金某1说她的钱放在中瑞公司，问我愿意放吗，我同意了，金某1就带我去瑞银公司找到漆某甲，漆某甲带我们去中国银行转账，因我没有中国银行的账号，所以先把7万元钱转到金某1账上，再由金某1转给漆某甲，转完钱后回中瑞公司打借条，中瑞公司给了我一张7万元的收据，名字写的漆某甲的名，但在收据背面写了我的名字，这笔钱到期后我取出了，本金加利息共是8.3276万元；2012年8月14日，我和金某1又转了2.5万元给中瑞公司，收据名字还是漆某甲的，到2013年8月到期后我又取了出来本、息共2.95万元。
26、2012年8月至2013年4月，非法吸收胡某2人民币23.2万元存款，已归还本息合计7.2万元。
以上事实，有原公诉机关提交，并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）收据2张、欠条2张、投资结算表2份证实：中瑞公司向胡某2借现金的事实。
（2）证人胡某2的证言证实：我和甘某4以前是缫丝厂的同事，2012年8月的一天，我到中瑞公司和甘某4聊天，看到她写收据给别人，就问甘某4是不是可以放钱到她们公司，甘某4说有的话就可以放，2012年8月6日，我打电话给甘某4说有10万元想放她们公司，甘某4发了一个账号给我，我通过银行转了10万元到甘某4给我的账号上，后甘某4给了我一张10万元的收据，这笔钱在2013年和2014年领了二次利息共3.6万元；2013年4月17日，我还联系甘某4放了10万元到中瑞公司，2014年我领了这笔钱的利息1.8万元，到2015年这笔钱又有利息1.8万元，我没领，又加了3.2万元，凑成15万元办理了转存，2015年底，中瑞公司还了我1.8万元本金，以后就再没还钱了。
27、2014年1月，非法吸收甘某1人民币20万元存款，已归还本息合计2.6万元。
以上事实，有原公诉机关提交，并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）收据2张、投资结算表、银行交易明细、银行电子回单证实：中瑞公司向甘某1收取现金。
（2）证人甘某1证言证实：我姑子喻某问我哪里可以放钱吃利息，我就问了我妹妹甘某4，她是中瑞公司的，甘某4说如果是亲戚她们公司可以收，我说是我姑子，所以甘某4给了我一个农商银行的账号，2014年10月10日，喻某就从自己卡上转了20万给甘某4给的卡号上，过了几天，甘某4给了我一张20万元的收据，收据上写的是甘某4的名字，背面注明了我的名字。到2015年11月12日，甘某4还了2万元本金，2016年2月6日还了0.6万元，后再没还钱。2016年3月31日，甘某4把这20万元的收据收回，开了一张17.4万元的收据给我。
28、2012年3月至2015年1月，非法吸收高某2人民币65.996万元存款，已归还本息合计10.4303万元。
以上事实，有原公诉机关提交，并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）收据5张、汇款详情表、银行历史明细证实：中瑞公司收取高某2现金的事实。
（2）证人高某2的证言证实：我和甘某4以前是保险公司的同事，一直都有联系，知道她在中瑞公司做出纳。2012年3月时，有次我去中瑞公司找甘某4，问她是否可以放钱到她公司吃利息，她说要问公司领导，过了一、二天，甘某4打电话和我说公司领导同意了，并发了账号给我，要我把钱转到她给我的账号上，2012年3月28日，我通过银行分两笔转了10万元到甘某4给我的账上，2013年3月28日，这笔钱产生利息1.8万元，我没取出利息，又加了1.2万元，凑成13万元','2018-10-08
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