四川省高级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）川刑终180号
原公诉机关四川省成都市人民检察院。
上诉人（原审被告人）彭勇，男，1968年1月25日出生，汉族。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年8月5日被刑事拘留，同年9月11日被逮捕。现羁押于成都市看守所。
四川省成都市中级人民法院审理四川省成都市人民检察院指控原审被告人彭勇犯集资诈骗罪一案，于2015年12月24日作出（2014）成刑初字第191号刑事判决。宣判后，原审被告人彭勇不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭审理本案。经过阅卷，讯问上诉人，认为事实清楚，决定不开庭审理。本案经合议庭评议并作出决定，现已审理终结。
四川省成都市中级人民法院判决认定，2011年至2013年3月期间，被告人彭勇在无实际履行能力情况下，向不特定的公众虚假宣传其投资的四川玉金液有限公司（以下简称玉金液公司）、四川大西部农业开发有限公司（以下简称大西部开发公司）、成都中超体育产业有限公司（以下简称中超体育公司）等有良好的投资前景，可以获得月利率不低于3%的高额回报，以签订借款协议的名义，骗取10余名被害人2953.405万元，并将所获款项用于偿还个人债务。在被害人催还款项时，2013年1月因彭勇向陈某甲借款，将以许某某名义持有的成都市金牛区盛元小额贷款有限公司（以下简称盛元公司）300万元股权作担保，质押给陈某甲。2013年11月因彭勇不能归还借款，该300万元股权执行给了陈某甲；2013年4月25日彭勇将其持有大西部开发公司的200万元股权转让给他人；2012年彭勇购买位于成都市新都区保利198房产的别墅，在开发商解除购房合同并已将购房款400余万元返还给彭勇后，彭勇将此款转给他人。彭勇骗取被害人的具体情况为：
1.2011年被告人彭勇通过郭某甲以借款为名，两次从被害人林甲处取得400万元，约定月利率均为3%。2012年12月5日，彭勇以借款为名获取林甲57.6万元，约定月利率为4%。至案发时，彭勇未归还前述款项。
2．2011年5月至2012年11月，被告人彭勇以借款为名，数次从胡某处共计取得600万元。至案发时，彭勇未付利息，亦未归还前述款项。
3．2012年7月19日被告人彭勇以借款为名，从被害人储某处取得200万元，约定月利率为3.1%。2012年7月28日彭勇以借款为名，从储某处取得300万元，约定月利率为3%。2012年8月16日彭勇以借款为名，从储某处取得100万元，约定月利率为2.8%。2012年10月10日彭勇以借款为名，从储某处取得30万元，约定月利率为3%。至案发时，彭勇未归还前述款项。
4．被害人李某甲、吴某、李某乙、陈某乙、张甲、刘某某、周某、李某丙等8人系西南财大研修班同学，因被告人彭勇向李某甲等8人虚假宣传借款投资高额回报项目，2012年11月20日日李某甲和吴某代表八位同学与彭勇签订《借款协议书》，约定月利率3%，并约定彭勇将以其妻许某某名义持有的盛元公司300万元股权作担保，但未办理质押登记。同日，李某甲等八人通过银行转款给彭勇520万元，其中张甲20万元，周某10万元，陈某乙200万元，肖某50万元，李某甲100万元，李某丙100万元，刘某某10万元，王某10万元。之后，彭勇共支付利息46.8万元，其余款项至案发时未归。
5．2013年1月5日，被告人彭勇以借款为名，从被害人李某甲处取得100万元，约定月利率3%。之后，彭勇支付了2次利息共计6万元，其余款项至案发时未归还。
6．2013年1月29日，被告人彭勇以借款为名，从被害人李某甲、李某乙处取得110万元，约定月利率4%。之后，彭勇先后支付了2次利息，共计8.8万元，其余款项至案发时未能归还。
7．2013年2月28日，被告人彭勇以借款为名，从被害人李某丙处取得200万元，约定日利率0.15%。至案发时，彭勇未归还前述款项。
8．从2011年12月5日起，被告人彭勇以借款为名，从被害人贾某甲处共计借款737.5万元，约定月利率2%。至案发，彭勇共计归还本息3983450元，其余款项未归还。
9．2013年1月14日，被告人彭勇以借款为名，从被害人罗某某处取得30万元，约定月利率3%。2013年3月7日，彭勇以借款为名，从罗某某处取得30万元。之后，彭勇共支付利息1.75万元，其余款项至案发时未归还。
上述事实，有经庭审举证、质证并确认的下列证据证实：
1．报案材料、受理案件通知书、到案经过证实，案件来源及被告人彭勇的到案经过。
2．户籍资料证实，被告人彭勇的基本情况。
3．工商登记。
（1）盛元公司的工商登记资料、盛元公司银行账户查询单、成都市中级人民法院民事裁定书等证实，2011年4月18日盛元公司成立，注册资金1亿元。股东有福安市东方神健身器材有限公司、福建恒喜电子有限公司等5家法人股东，有陈某丙、储某、许某某等24名自然人股东，其中许某某出资300万元，持股比例3%。2011年6月9日许某某汇入盛元公司300万元。经陈某甲申请全部股权已执行给陈某甲。
（2）聚合鑫公司工商登记资料证实，2011年11月16日成立，注册资本500万元，股东彭勇持股78%，其余股东有张乙、林甲、张丙、郭某甲等人。2011年12月27日注册资本变更为1000万元，持股比例不变。
（3）玉金液公司工商登记资料、股东会决议证实，2010年5月13日成立该公司，注册资本500万元，股东郑某甲持股80%，郑某乙持股20%。2010年10月17日郑某甲将股权250万元给彭勇，彭勇即获得50%股权，法定代表人仍为郑某甲。
（4）中超体育公司工商登记资料证实，2002年1月15日成立该公司，注册资本50万元。2012年7月5日原股东将股权分别转让给四川聚合鑫公司（80%股权）、成都市足球协会（10%股权）、张丁（10%股权）。
（5）大西部开发公司工商登记资料、《股东会决议》、《股份转让协议》、《转让股份协议》、《股份回购协议书》证实，2011年5月30日该公司成立，注册资本500万元。2011年6月8日余某某将持有的股权转让给郭某乙后，郭某乙持股99%，余某某持股1%。同年6月15日增资为注册资本2000万元。2012年10月18日，郭某乙将500万元股权转让给彭勇，彭勇即持股25%。2013年4月25日彭勇将其25%股权转让给郭某乙，价格为200万元；同日，彭勇转让给金某某、付某某25%股权被郭某乙以200万元的价格回购。
4．彭勇借款情况的书证。
（1）李某甲等八人。
①财大同学会会议记录证实，2012年11月18日吴某、李某乙、李某甲、张甲、陈某乙、周某、刘某某、李某丙等人参与讨论，内容有吴某、李某甲对彭勇的考察情况；贾某乙介绍彭勇情况；决议为十位同学参与向彭勇借款。
②借款协议、借条、银行转账记录等书证证实，李某丙中信银行个人电子转账凭证、吴某招商银行62253901****3104查询交易记录、彭勇建行账户43406238****7728的查询交易记录证实：2012年11月21日吴某的银行账户有吴某转入20万元，张甲转入20万元，周某转入10万元，陈某乙转入200万元，肖某转入50万元，李某甲转入100万元，李某丙转入100万元，刘某某转入10万元，王某转入10万元；2012年11月22日吴某账户6225380101253104转给彭勇520万元。
③借款收条、中国银行客户回单证实，2013年1月5日李某甲通过账户62166631000****5564转100万元到彭勇账户62178531000****1945。
（2）李某甲
①中国银行网上银行电子回单证实，2013年1月29日李某甲账户62166631000****5564向彭勇账户62178531000****1945转款35万元。
②康某某账号62284504600****1514向彭勇账户62284604600****4018转款75万元。
（3）李某甲和李某乙
借款协议书证实，2013年1月29日李某甲借给彭勇80万元，期限至2013年3月28日。
（4）李某丙
个人电子转账凭证、《借款协议书》和《借款收条》证实，2013年2月28日，李某丙与彭勇签订借款协议，约定彭勇向李某丙借款200万元，期限从2013年2月28日至2013年3月8日，利息为每天1.5‰；同日，李某丙中信银行账号62269810****3304转款200万元到彭勇建设银行账号62270038180****9490。
（5）林甲
建设银行转账凭条、《借款协议书》和《借款收条》证实，2012年12月5日林甲与彭勇签订借款协议，约定彭勇向林甲借款60万元，期限从2012年12月5日至2012年12月31日，利息为4%，同日，2012年12月5日林甲账户62149939****2802转57.6万元到彭勇账户43406238****7728。2013年1月11日林甲与彭勇签订借款协议，约定彭勇向林甲借款150万元，期限从2013年1月11日至2013年7月10日，利息为4%。《借款协议书》证实：2012年12月5日林甲与彭勇签订借款协议，约定彭勇向林甲借款60万元，期限从2012年12月5日至2013年3月4日，利息为4%。
（6）胡某
《借条协议书》、《借款收条》证实，2012年11月27日，胡某借给彭勇70万元，利息为每天3‰，约定还款时间为2012年12月6日。2012年9月25日，胡某借给彭勇100万元，利息为每月3%，约定还款时间为2013年4月24日。2012年11月11日，胡某借给彭勇100万元，利息为每月3%月，约定还款时间为2013年2月10日。2012年11月22日，胡某借给彭勇420万元，利息为每月3%，约定还款时间为2013年2月21日。2012年11月22日，胡某借给彭勇300万元，利息为每月4.5%，约定还款时间为2013年2月21日。
（7）储某
银行查询清单、建设银行转账凭条、《借款协议书》和《借款收条》证实，2012年7月19日储某与彭勇签订借款协议，约定彭勇向储某借款200万元，期限从2012年7月19日至2013年7月31日，利息为每月3.1%，储某通过银行转账200万元给彭勇。2012年7月28日储某与彭勇签订借款协议，约定彭勇向储某借款300万元，期限从2012年7月28日至2013年7月31日，利息为每月3%，同日储某两次共转300万元给彭勇。2012年8月16日储某与彭勇签订借款协议，约定彭勇向储某借款100万元，期限从2012年8月16日至2013年8月16日，利息为每月2.8%，同日，储某转账100万元给彭勇。2012年10月10日储某与彭勇签订借款协议，约定彭勇向储某借款30万元，期限从2012年10月10日至2013年10月9日，利息为每月3%，同日，储某两次共转账30万元给彭勇。
（8）贾某甲
《借条协议书》、《借款收条》、《协议附加说明》、民事诉状、成都市青羊区人民法院受理案件通知书、民事裁定书证实，2011年12月5日，贾某甲借给彭勇213万元，利息为每月3.5%，约定还款时间为2013年12月4日。2013年5月6日彭勇和贾某甲确认贾某甲借给彭勇五笔借款共计7375000元，利息为每月2%，2013年4月2日止，借款到期不再计息，本息共9448800元，已归还本息3983450元，尚欠5465350元，首笔213万元借款是由早期多笔金额较小的借款累计而成。
（9）罗某某
《借款协议书》、《借款收条》、工商银行个人业务凭证、结婚证、彭勇银行查询清单证实，2013年1月14日罗某某借给彭勇30万元，利息为每月3%，约定还款时间为2013年7月13日，同日，罗某某转账给彭勇30万元。2013年3月7日罗某某妻子吕某借给彭勇30万元，利息为每月3%，约定还款时间为2013年4月6日，同年3月7日吕某利分两次共转给彭勇30万元。
5．彭勇的银行账户查询清单证实，彭勇与被害人的资金来往的情况。
6．被害人李某甲的陈述证实，2012年10月，西南财大研修班开同学会，有8个同学决定共同投资。贾某乙介绍其从2008年开始长期合作的投资人彭勇，月息3%。2012年11月中旬李某甲、吴某、贾某乙到彭勇的聚合鑫公司办公室见到彭勇。彭勇介绍其身兼数职，担任很多公司的高管，包括盛元公司的副总经理，聚合鑫公司的董事长，成都蓉超足球俱乐部董事会主席。彭勇还称贾某乙从2008年开始都在彭勇处投资回报稳定且准时，月息3%以上。11月22日，李某甲、吴某、李某乙、陈某乙、张甲、刘某某、周某、李某丙等八名同学共转了520万元到吴某账户。当日，李某甲、吴某、李某乙三人到彭勇在盛元公司的办公室，与彭勇签订借款合同，约定借款期限为3个月，月息3%，期限三个月，2012年11月22日至2月21日。李某甲和吴某代表八位同学在合同上签字确认。2013年1月5日李某甲借款100万元给彭勇，月息3%。2013年1月29日李某甲借款110万元给彭勇，月息4%，其中30万元是李某乙的资金。彭勇一共支付了5次利息，共计61.6万元。第一次利息15.6万元，于2012年12月20日从彭勇的建设银行卡转到吴某的深发展银行卡上。之后利息都转到李某甲的中国银行卡上，李某甲再通过网银转给其他同学。2013年2月28日彭勇转了最后一笔4.4万元后，李某甲就联系不上彭勇。4月2日李某甲到盛元公司楼上宾馆里见过彭勇，后来就没有联系上了。
7．被害人李某丙的陈述证实，2012年国庆后，其与西南财大研修班8名同学决定共同投资。贾某乙介绍了她2008年开始长期合作的投资人彭勇，月息3%。后同学们决定由吴某、李某乙、李某甲代表同学们签订借款协议，其出资有100万元，8名同学共出资520万元。后来其收到两次利息共6万元。2013年2月28日，李某丙还借过一次钱给彭勇，金额为200万元，利息每天1.5‰，彭勇承诺只借8天，3月8日归还本息。2013年4月2日，李某丙到盛元公司楼上宾馆见过彭勇后就再也联系不上他。
8．被害人陈某乙的陈述证实，2012年11月份，其与西南财大研修班同学吴某、李某甲等8人决定共同投资520万元给彭勇，由吴某、李某甲、李某乙三人代表同学们负责考察、签订借款协议、收取利息。其投资200万元。
9．被害人周某的陈述证实，2012年11月份，其与西南财大研修班同学吴某、李某甲等共8人向彭勇投资520万元，其投资10万元，先转到吴某银行卡上，再由吴某统一转给彭勇。同时还签订了借款协议，后来收到彭勇支付的利息3次共9000元，本金未收回，其与彭勇以前不认识。
10．被害人李某乙的陈述证实，李某乙与吴某、李某甲、张甲、陈某乙、周某、刘某某、李某丙等人是西南财大2002级研修班同学。2012年10月，研修班同学贾某乙倡议成立投资公司，吴某做了会议记录。同学们商定2012年11月20日把钱转到吴某账上，由李某甲、陈某乙、吴某三人共管。同学会后，李某甲、贾某乙、李某乙、吴某、陈某乙一起商量，贾某乙建议把钱借给盛元公司的副总彭勇，并称与彭勇合作多年，彭勇信誉好。后来李某甲代表大家去接洽了彭勇，谈妥了借款意向。11月21日，李某甲、李某乙、吴某三人一同到盛元公司彭勇的办公室签订了《借款协议书》。约定李某甲、吴某借给彭勇540万元，期限3个月，月息3%，按月付息。彭勇以其个人所有财产和其在盛元公司的股权质押作担保。同日，他们通过吴某的平安银行账户将李某乙、吴某、李某甲、张甲、陈某乙、周某、刘某某、李某丙8人共同筹集的520万元转到彭勇的建行账户。后来其又借款3次给彭勇。2013年1月5日，李某甲个人借款100万元给彭勇并签订了《借款协议书》，月息3%，期限1个月，当日，李某甲通过中国银行账户将100万元转给彭勇。1月29日，李某乙、李某甲分别筹款30万元、80万元共计110万元借给彭勇，分别签订了《借款协议书》，约定借款期限2个月，月息4%，李某甲用其妻子的农行账户将110万元转入彭勇的农行账户。2月28日，彭勇与李某丙签订《借款协议书》，约定李某丙借款200万元给彭勇，借期10天，日息0.15%，李某丙通过中信银行账户转入彭勇的建设银行账户。2013年2月21日，520万元借款到期，彭勇提出要延期一个月，他们便同意了。彭勇称3月12日先归还500万元，但到期后彭勇仍然以各种理由推脱。4月2日又到彭勇约定的另一个还款日，贾某乙称其一早就到彭勇家敦促先还500万元，但实际上贾某乙、彭勇、陈某丙、储某就在盛元公司商谈解决办法。实际上就是几个高管在逼彭勇说出资金去向。下午3点半，李某乙、李某甲、吴某、张甲、李某丙、陈某乙等人到盛元公司，在12楼宾馆房间内见到贾某乙、彭勇、陈某丙、储某4人。他们才得知彭勇借款后对外投资的资金缺口很大，根本无力偿还借款。他们8人共借款930万元给彭勇，均未归还本金。彭勇先后支付3次利息，共计46.8万元。2013年1月5日的100万元借款，彭勇按月支付了2次利息，共计6万元。2013年1月29日的110万元借款，彭勇先后按月支付了2次利息，共计8.8万元。2013年2月28日向李某丙借款200万元，彭勇未支付过利息。他们均不知道彭勇借款的用途。他们8人发现彭勇无力偿还借款时，多次到盛元公司解决，要求盛元公司将彭勇的股权转给他们，彭勇是盛元公司高管，盛元公司应对彭勇的借款负责。陈某丙称彭勇以其妻子许某某的名义持有的盛元公司股权已以公证方式转让给第三人。
11．被害人张甲的陈述证实，其与西南财大研修班同学李某甲、吴某等8人共向彭勇投资520万元，由吴某、李某甲、李某乙三人作为代表在借款协议上签字，其出资20万元，其中有10万是朋友的。借款后，其通过吴某收到彭勇分3次支付的利息共1.8万元。
12．被害人吴某的陈述内容与其他李某甲等人一致，其还陈述证实，吴某自己投入20万元。彭勇向同学会一共支付了3次利息，第一次是在2012年12月20日，彭勇从建设银行账上转到吴某深发展卡上15.6万元。吴某、李某甲、陈某乙三人一起取出，召集了八个同学到一个茶坊，吴某拿了6000元。之后大家觉得取现很麻烦，后来把利息转到李某甲的中国银行卡上，李某甲再通过网银转给其他人。彭勇一共支付给吴某的利息有1.8万元。从2013年4月2日，吴某在盛元公司楼上宾馆见过彭勇后就没联系上彭勇。
13．被害人林甲的陈述证实，2011年通过弟弟林乙的同学郭某甲认识彭勇。郭某甲向林甲借过一次300万元，月息3分，郭称是转借给一个熊猫酒厂。2012年郭某甲以聚合鑫公司的名义又借了100万元，月利息3分。2013年4月后，这400万元的利息就未支付了，本金一直未归还。2012年12月，彭勇称在成都市金堂县投资了农业生态项目，12月初，彭勇打电话向林甲借钱，称其把钱拿出去放债收取利息。林甲同意借款60万元，当天就转给彭勇57.6万元，剩余的2.4万元未支付作为利息，借款期限为60天，月利息为4分。之后彭勇未支付过利息。该笔钱到期后，彭勇称其包被抢，包里的卡被抢，卡上有800万元，还向林甲再借200万元用于周转。2013年1月11日，林甲又借给彭勇150万元，约定的利息4分。2011年在林甲借给郭某甲300万元后，林乙称郭某甲老板彭勇要借用林甲的身份证，后来彭勇让其员工借走过林甲身份证。2013年4月林甲听说彭勇借款出问题后，查过聚合鑫公司，发现林甲居然是这家公司的股东，才想起彭勇借林甲的身份证是用于此。2013年6月4林甲找到彭勇，彭勇承认借用林甲身份证办理了聚合鑫公司的股东身份。并写了份林甲跟聚合鑫公司没有任何关系的说明。林甲没有签过聚合鑫公司的工商登记，没有投过资。
14．被害人胡某的陈述证实，2011年5月，通过曾某某认识了彭勇。彭勇称有很多投资项目需要资金，投资回报高。2011年5月前借款100万元，月息3分，期限3个月，通过银行转账给彭勇，并签订了借款合同，实际转款97万元，扣除3万元作利息。第一次借款到期前2011年6月，彭勇又提出把钱放在他那里搞投资，胡某又同意借给彭勇300万元，月息3分，转了294万元，扣除6万元利息。第三次借款是2012年6月23日，彭勇声称有很多投资业务，让胡某向其投资，胡某同意借款100万元，月息3分，实际转款97万元，扣除3万元。第四次是2012年6月，由于彭勇一直支付利息，胡某又借给彭勇100万元，月息3分。第五次2012年9月23日，彭勇仍以投资的名义借款170万元，加上之前应付的利息，签订了200万元的借款合同，月利息3分。第六次，2012年9月，胡某又借给彭勇100万元，月息3分。2013年彭勇称其资金紧张，胡某又借给彭勇70万元，月息3分。胡某前后共借给彭勇990万元。彭勇从未支付过本金，开始至2012年12月，彭勇都能到期支付利息，2012年12月，彭勇称其皮包被抢了，包里的银行U盾丢失，利息暂时不能支付。2013年2月，在盛元公司，彭勇称其资金出问题，还把熊猫王酒业公司老板黄某某通知到办公室，称借给黄某某的1000多万元没有收回，不能支付胡某的利息和本金，彭勇、黄某某同时保证一个月内先还100万元，一个月后彭勇未还款，胡某又找到彭勇，彭勇称愿意还钱。4月11日彭勇称借了300万元，当天还胡某100万元，但最终未还款。4月12日彭勇在电话里称其“崩盘”了，之后再也联系不上彭勇。彭勇称其款项用于投资熊猫王酒业公司、广汉向阳纸厂（老板刘甲）、还有投资到金堂的大西部开发公司的农业项目。借给彭勇本金700万元，彭勇支付的利息有200多万元，又全部借给彭勇了。
15．被害人储某（盛元公司总经理）的陈述证实，储某有盛元公司1%股权。最大股东福建省福安市东方神健身器材有限公司投资2600万元。2013年4月，储某才知道彭勇曾向西南财大同学会的李某甲等人借款，后来彭勇没还，李某甲等人找到盛元公司。储某见过借款协议是540万元，李某甲称借款总额是930万元。后来联系不上彭勇，储某代表盛元公司与财大同学会进行多次协商。借款是彭勇的个人行为，所借款项最后也未上交到盛元公司使用，储某不知道彭勇借款的用途。陈某丙称彭勇和许某某在2013年2月共同签字将3%股权质押给了第三方。盛元公司没有就彭勇的借款对李某甲等人作出偿还或补偿，也没有承认李某甲等人的股东身份。2012年11月彭勇将股权质押给李某甲等人并未办理质押手续，且该股权在许某某名下。
2012年7月至10月，储某先后借给彭勇630万元。彭勇称向储某借款用于搞投资。彭勇称其成立的中超体育公司搞体育产业，还有金堂的大西部开发公司，还有五粮液集团旗下的一个子品牌全中液，彭勇专门成立了一家玉金液公司把这个品牌的全国总代理总经销拿下，光全国的省级代理经销售权都要值1000万元。连续两届糖酒会彭勇都搞了展台。彭勇称其和金堂县政府签订了几平方公里的农业开发项目。2011年彭勇一直称其手上有一些投资项目，让储某借款给彭勇投资，借款多次，有10万元、20万元、30万元、50万元不等，借款的期限不长，利息和本金都按时归还。2012年年初，彭勇称要把中超体育公司、大西部开发公司、玉金液公司、聚合鑫公司合并成立一个大集团公司。2012年7月19日储某筹集了200万元借给彭勇，在盛元公司楼下的建行转给彭勇指定的账户，借款期限为1年，利息为月息3分1。后来彭勇又问储某还有无资金，储某就把在成都市人民南路美领居2单元19楼4号的住房卖了120万元，连同彭勇之前归还的借款总共筹了300万元，于7月28日转给彭勇，并签订了借款协议，约定借款期限为1年，月息3分。这两次借款，彭勇都是按期支付利息，后来2013年8月16日，又借给彭勇100万元让他代为投资，期限1年，月息2分8，2012年10月10日，再次借给彭勇30万元，期限为1年，月息3分。借款到2013年2月28日，2013年前彭勇都按时支付利息，2013年1月分几次支付全部利息，2月份彭勇支付了利息，3月开始就没有支付利息。这四次借款，彭勇在每月28号支付利息总共189000元，到2013年2月28日已给了不到130万元。2012年10月左右，彭勇向盛元公司两次借款分别为140万元、150万元，共计290万元。当时彭勇称只借几天，但到期他称包被抢了，银行卡在包里就一直拖着没还。2013年4月，彭勇用一个陌生电话联系过储某，后来就没音讯。
16．被害人罗某某的陈述证实，罗某某与彭勇、许某某是朋友。2011年1月左右，许某某告称彭勇有业务需要资金，可以把资金放在彭勇处2个月，月息4分回报。罗某某就借给彭勇10万元，通过转账到彭勇的一个建设银行账户。彭勇马上把2个月利息即8000元转给了罗某某，这次借款没有签订借款合同。两个月后彭勇归还了借款。2013年1月14日，彭勇称有个业务需要资金，罗某某同意借款30万元，约定月利息3分，当天转了25万元给彭勇，第二天罗某某到盛元公司彭勇办公室，双方签订了借款合同，约定借款期限1年，借款用途是代为投资，彭勇以盛元公司的300万元股权作担保。2月13日彭勇转了0.75万元利息，3月13日转了1万元利息，多转了0.25万元利息。3月14日罗某某把剩余的5万元转给了彭勇，后来彭勇没有支付利息。2013年3月7日，彭勇问能不能再拿钱到他那里投资，罗某某又分两次借给彭勇30万元，一次10万元，一次20万元，一直没有支付利息。过了几天许某某给了借款合同，口头约定月利息3分，期限1个月，彭勇以其名下所有的财产作担保。彭勇是以个人名义和罗某某签订的借款合同。罗某某没有核实彭勇在盛元公司的股份，也没核实彭勇有哪些财产。在彭勇没有支付利息后，罗某某和妻子吕某经常打电话催问，彭勇解释出了点问题，让罗某某再等等。后来，彭勇很少接电话，2013年5月就联系不到了。
17．证人许某某（彭勇之妻）的证言证实，2007年开始，许某某在一家担保公司打工，彭勇成立了玉金液公司，彭勇占50%股份，大概出了上百万资金。另外两个股东是郑某乙、郑某甲，法定代表人是郑某甲。2012年彭勇成立了蓉超足球俱乐部，听说出资200万元，彭勇任法定代表人。2012年12月，彭勇又成立了聚合鑫公司，认识的股东有郭某甲、李某、赵某，彭勇任法定代表人。2012年7月彭勇到盛元公司任业务部副总经理。盛元公司筹备期间，彭勇安排以许某某的名义投资300万元。盛元公司成立后也是彭勇在处理公司的事情，需要许某某签字时彭勇会让许某某去公司，每次开股东会许某某也要去。陈某甲借给彭勇几百万元，具体不清楚。许某某和彭勇的财产有一套鼓楼北四街28号的住宅，该房被法院查封后拍卖了、一套保利公园别墅、盛元公司300万元的股份，都被成都市中级人民法院查获，许某某名下有一辆奥迪A4轿车，已抵给债权人许某。许某是许某某的堂兄，曾借给彭勇70万元投资，彭勇称是投在一个金堂的大西部开发公司投资项目，彭勇给他2分月息，后来因还不起就把车子抵了；彭勇名下有一辆奔驰450越野车，2013年4月抵给债权人。2013年4月，陈某甲把许某某叫到盛元公司，储某、陈某丙说彭勇借给陈某甲的钱，要用彭勇和许某某的房子抵债，彭勇不在。
郭某甲借款280万元和借款1000万元，是彭勇让他借的钱，是彭勇让许某某签的字。对邓某某的借款不清楚，对郭某甲借钱不清楚。彭勇在盛元公司的工资是每月1万元，在聚合鑫的工资是每月0.5万元。许某某在聚合鑫的工资是兼职，自己还有通过私人关系做一些担保业务，平均每月收入0.5万元左右。彭勇和许某某一个月的开销是1万多元。保利198别墅的首付不知道是哪来的，月供是彭勇在支付。
18．证人贾某乙的证言及辨认笔录证实，2008年，通过彭勇的妻子许某某认识了彭勇。2009年彭勇、陈某丙、储某还有西南财大的几个老师筹建了盛元公司。彭勇还有一个五粮液下属的玉金液公司、一个足球公司。贾某乙的哥哥贾某甲与彭勇有债务关系。彭勇曾找贾某甲借款700多万元，一部分是贾某甲夫妻的资金，还有嫂子家里亲戚借的90多万元，以及贾某甲的一个好朋友徐某拿了450万元，利息有按天算的是1.5‰至1.8‰，按月的月息是3%左右。2013年春节后彭勇没有支付利息，4月底贾某甲在成都市青羊区法院起诉了彭勇。2012年10月，西南财大研修班开同学会。同学们聊起成立投资公司一起赚钱。李某甲提出想让贾某乙来具体经营管理。贾某乙建议找其熟人彭勇考察学习一下。贾某乙介绍彭勇是做小贷公司的，一直在做投资，做的比较好。贾某甲从2010年把700多万元投给彭勇后一直都收到定期的利息，利息有300多万元，贾某乙认为彭勇信用好，就建议同学去考察。贾某乙和吴某、李某甲三人就到彭勇的聚合鑫公司。彭勇就介绍了他的经营模式和名下的产业。吴某、李某甲回去后就和其他同学商量，决定在彭勇处投资。贾某乙没有投钱。2013年4月2日，贾某乙在盛元公司楼上的宾馆见过彭勇后就没联系上了。当天是彭勇说在外面找到500万元解决贾某乙研修班同学的借款，但到盛元公司上面的宾馆时，除了研修班同学，还来了很多人找彭勇要钱。
贾某乙辨认出彭勇。
19．证人林乙的证言证实，2011年郭某甲通过同学林乙从林乙姐姐林甲处借款300万元。郭某甲称该款是用于做借款业务，就是再转借给有借款需求的客户，林甲可以从中赚取利息。借款是以郭某甲个人名义，利息为月息3分。听说后来林甲又借给郭某甲100万元，没有通过林乙。这400万元的借款期限、利息等不清楚。借款到期后郭某甲未归还。不知道郭某甲借款的用途。彭勇向林甲借了200万元，具体不清楚。后来才知道郭某甲在聚合鑫公司当总经理。郭某甲称这家公司的主要业务就是转借款，赚利息差。
20．证人郭某甲（聚合鑫公司副总经理）的证言证实，2009年通过赵某认识了彭勇。2010年彭勇让郭某甲帮其筹备盛元公司。2011年9月，郭某甲帮彭勇筹备完盛元公司后，彭勇又让郭某甲帮助筹备聚合鑫公司。聚合鑫公司成立时注册资金1000万元，都是彭勇找的钱。彭勇分了一部分干股给工商档案上记载的股东，这些人都是没有实际出资。彭勇让郭某甲任副总经理，协助彭勇开展业务，并且给郭某甲5%股份。林甲是名义上公司的股东，占5%股份。聚合鑫公司主要开展融资的咨询业务、借贷中间业务，融资咨询业务主要是介绍融资渠道给需要项目资金的企业，收取2%左右的佣金。借贷中间业务就是以聚合鑫公司为平台，彭勇以聚合鑫公司法定代表人及盛元公司副总经理名义向外融资，再转借给有借款需求的客户，聚合鑫公司赚取中间利息差价。彭勇是以个人名义对外借钱。郭某甲帮彭勇对外借过1000万元左右，彭勇陆续还了部分，还有165万元未还。郭某甲所给的利息是月息3分至4分不等，借款期限是按照彭勇的要求告诉借款人，彭勇到期把本金和利息转给郭某甲，郭某甲再转给别人。2012年10月开始，彭勇开始拖欠本金和利息，彭勇称这些钱借出去不能及时收回。彭勇称手上资金有限，让郭某甲借钱来做业务，郭某甲从中提成。郭某甲每月有1万多元，工作了15个月左右，收入30万元左右。彭勇没有说过借钱用于偿还其他借款本金或利息。彭勇出事后，郭某甲才知道彭勇是拆东墙补西墙。2013年4月，彭勇已经不到公司来了，郭某甲打电话询问才知道彭勇的资金缺口在郭某甲在成坤公司时就有了，彭勇一直想补缺口，但借款越多缺口越大。彭勇让郭某甲借款来用作阳光铝业公司做转贷业务，郭某甲从朋友处借的款。彭勇称用于帮阳光铝业做转贷业务，彭勇称总共要1400万元，郭某甲总共帮彭勇借了780万元。郭某甲给别人的月息是3分，郭某甲将利息转给朋友了，后面的利息没有支付。郭某甲多次向彭勇催要，彭勇称阳光铝业没有及时支付，后来阳光铝业一个姓廖的提到彭勇向他借钱的事情，彭勇才承认将780万元用于归还其他的借款。目前这780万元彭勇未归还。彭勇说用郭某甲借的钱开展业务产生的收益归公司，公司有收益就按20%提成，如果郭某甲借的钱，郭某甲可以从20%中提成40%。2011年9月，熊猫王酒业有限公司老板黄某某找郭某甲借款1700万元，用于西安杨凌农业高新技术开发区的厂房建设，黄某某把该公司位于西安杨凌农业高新技术开发区的土地作抵押，借款期限三个月，利息加居间费大概月息6%左右。郭某甲分别找林甲和彭勇借款，2011年9月郭某甲通过同学林乙向林甲借了300万元，后来彭勇陆续转给郭某甲1400万元，总共1700万元转给了黄某某。2012年年中，因借款到期黄某某没有归还本金和支付利息，郭某甲又向林甲借款100万元，实际是拿100万元支付彭勇和林甲的利息，黄某某不知道这100万元的事。2012年6月，黄某某通过四川熊猫王酒业有限公司账户、黄某某个人账户及郭某甲的个人账户陆续将1400万元还给彭勇，钱是转到彭勇个人以及玉金液公司等账户，有一笔大概500万元是从黄某某位于成都市邛崃的酒业公司账户转到彭勇的玉金液公司的账户。还有林甲的300万元没有还，加上郭某甲向林甲借的100万元，还有400万元没有归还林甲。2012年2月，郭某甲通过彭勇认识了世银联投资有限公司的老板卢某，彭勇称世银联公司需要200万元借款，让郭某甲想办法。郭某甲找其哥哥的朋友借了200万元，以郭某甲的名义借给卢某，后来到期后郭某甲找卢某归还，卢某称这笔借款牵扯到彭勇和卢的朋友何某某之间的债务，让郭某甲找彭勇出面解决。彭勇把这200万元的债权用于抵偿他和何某某的债务，结果郭某甲哥哥的朋友一直催郭还钱。除了这两笔，彭勇没有以郭某甲的名义借出去钱。
21．证人赵某（聚合鑫公司行政部副经理）的证言证实，聚合鑫公司于2011年12月成立，法定代表人是彭勇，股东还有郭某甲、刘乙、林甲、张乙，都是替彭勇挂名的股东。2013年4月彭勇出事后，公司就停止经营。聚合鑫公司的财务资料是许某某管理。
22．证人郭某乙（大西部开发公司法定代表人、总经理）的证言证实，通过魏某某认识了彭勇。2011年年底彭勇提出出资500万元购买大西部开发公司10%的股份，2012年5月，彭勇分多次支付完500万元，郭某乙将大西部开发公司25%股份转给彭勇。2013年4月25日，彭勇将其名下的25%股份分别转让给其债权人付某某、金总，作价200万元。按照规定，同等价格郭某乙和原来的股东有优先收回股份的权利，所以郭某乙向彭勇的债权人付某某、金总支付了200万元，25%股份转到郭某乙名下。
23．证人陈某丙（盛元公司副董事长）的证言证实，陈某丙负责盛元公司的经营管理和财务。盛元公司股东由东方神健身器材有限公司等5个法人和林丙、许某某、储某、陈某丙等24个自然人组成。彭勇妻子许某某出资300万元，占公司3%股份，彭勇参加了公司筹备工作，公司成立后被任命为业务副总经理。2013年2月，彭勇被公司免去副总经理职务。2013年4月，因彭勇个人欠了好几个人的钱不还，公司觉得影响不好，将其开除。2013年4月，陈某丙才知道彭勇曾向西南财大同学会的李某甲等人借款，后来彭勇没还，李某甲等人找到盛元公司。陈某丙见过李某甲等人拿来的借条复印件，借款金额为540万元，但李某甲等人称借款总额是930万元。后来联系不上彭勇，储某代表盛元公司与财大同学会进行多次交流。彭勇所借款项未交给公司使用，是彭勇个人的行为。公司不清楚彭勇借款的用途。彭勇在向李某甲等人借款540万元时，将其在盛元公司的股权质押担保。2013年2月彭勇、许某某共同签字将其3%股权质押给第三方陈某甲，手续完备。陈某甲也是彭勇的债权人，彭勇欠陈某甲700万元。不清楚彭勇在2012年11月将股权质押给李某甲等人还要将股权质押给陈某甲。2013年1月开始彭勇准备向盛元公司借款700万元，由于之前彭勇已向公司借款290万元，并且该借款至今未归还，公司便不同意借款。陈某丙便找陈某甲借款700万元给彭勇，由陈某丙担保。1月18日陈某甲将700万元转给彭勇。2013年2月陈某丙就叫彭勇将他妻子的股权质押给陈某甲，所以彭勇夫妇和陈某甲办理了质押手续。许某某的股权后进入法院执行。2013年4月2日彭勇和他的债权人到公司，公司当时才知道彭勇已资不抵债了。
24．被告人彭勇的供述，彭勇投资的公司有（1）2011年7月8日，彭勇以其妻许某某的名义出资300万元入股盛元公司，占3%股份，彭勇担任盛元公司的副总经理，业务主管。（2）2010年5月左右，彭勇开始筹建聚合鑫公司，参与人员有赵某、郭某甲、郭某甲的朋友，加上彭勇一共5个人，彭勇为法定代表人。聚合鑫公司注册资金1000万元是彭勇找朋友“老胡”拆借的，2010年年底，聚合鑫公司拿到营业执照正式开始营业。之后彭勇分期把1000万元还给“老胡”。（3）大概在2010年年初，彭勇和郑某乙、郑某甲（郑某乙的女儿）注册成立玉金液公司，法定代表人是郑某甲，实际负责人是郑某乙。彭勇从外界借回来的钱里抽出大概200万元左右用作出资，占50%股权，该公司注册资金500万元。玉金液公司成立之后，由于郑某乙在开全中液酒业公司的时候拿500万元买下了五粮液全中液系列的经销权，所以主要生产五粮液全中液系列白酒，然后在全国范围销售。但由于资金短缺，经营不善，河北地区的贷款很多没有收回来，所以带来的收益很小，连玉金液公司的正常经营都不能维持，所以彭勇只能不断借钱投到这家公司。（4）2012年5月左右，聚合鑫公司投资40万元收购成都中超体育公司80%股权，总股本50万，彭勇作为法定代表人。投入的钱也是借来的。中超体育公司只有投入，但到目前没有收益。（5）2011年年初，彭勇的朋友郭某乙成立了大西部开发公司，彭勇觉得农业项目的投资前景很大，而且玉金液公司基本上是个烂摊子，外面欠的钱又越来越多，彭勇只能另外想办法。经过跟郭某乙协商，彭勇出资500万元，占大西部开发公司25%的股份，后来又借了大概300万元的运营款给郭某乙，彭勇的本意是通过投资农业项目带来一些收益，然后来还债，这样来填补他借钱的缺口。彭勇投到大西部开发公司将近800万元的资金是他从亲戚那里凑了200万元左右，然后到外面借钱。借的时候都是以投资到大西部开发公司农业项目为由，但彭勇以这个名义借回来的钱远远不止800万元，但是由于之前有众多的借款人本金利息要偿还，所以最终投到大西部开发公司的资金只有800万元左右。但彭勇没有把实际情况告诉借款人，只能又借钱来偿还这部分的本金和利息。彭勇成立或者参与成立这些公司，总共出资大概有2000多万元，这些钱主要是他在外面借的钱，具体金额他记不清楚了。
彭勇大概从2008年左右开始有对外借款的行为。彭勇以投资名义借款的目的是想借钱来再转借给别人，他赚中间的利息差价。2009年初，彭勇转借了86万元给四川全中液的法人郑某乙，这笔钱一直没有收回来，这个缺口就打开了，但当时金额小，对彭勇没有什么影响，这笔钱是彭勇从朋友那里借的，借款人的利息都是彭勇一直垫付的。2010年之前这种转借贷的业务一直比较顺利，彭勇个人从中赚取了大概100万元左右，那时候彭勇认为这种业务很好，就开始逐步加大借款金额。由于投资需求增大，亲戚朋友的借款已经不能满足，彭勇就让亲戚、朋友介绍他们的朋友到他那投资，具体投资项目彭勇没有告诉他们，因为当时彭勇也没有具体的投资项目，只是单纯的转借款。因为前期亲戚朋友借给彭勇钱都能按时拿到本金和利息，所以他们也相信他。彭勇的亲戚给他们的朋友介绍说彭勇搞投资很厉害，让他们放心把钱放到彭勇那投资。在2010年的时候，有一笔阳光铝业公司借给彭勇的1700万元，月息5分，彭勇以月息6分5转借给四川熊猫酒业公司和西安杨凌熊猫酒业公司，这两家公司是一家公司，是由郭某甲具体经手的这笔业务。当时熊猫酒业公司由于资金问题陆续只还了几百万，还欠彭勇大概1700万元没有还。彭勇业务缺口就打开了，从那时起，彭勇就到处借钱来支付阳光铝业的利息补缺口，结果缺口越来越大，发展到现在，可能欠外面大概有3000万元左右。彭勇进行的投资带给来的收益很少，收益完全不能偿还借款的本金和利息，他只能又以投资的名义借钱，拿借回来的钱去还之前的借款本金和利息，成了恶性循环。
从2012年开始，胡某通过他人介绍陆陆续续借600万元左右到彭勇这儿投资，彭勇给她的月息3分到4分不等，这些钱到现在都没还，但利息一直在给。大概在2011年郭某甲向林甲借了400万元。记得当时熊猫酒业找彭勇借2000万元左右，彭勇手上没有那么多钱，所以彭勇就让郭某甲出去借，郭某甲找他的朋友林甲借了300万元，具体情况彭勇不知道。大概过了几个月，彭勇又让郭某甲从林甲那里借了100万元，这400万元都是林甲转到郭某甲账上。彭勇还向盛元公司的储某借了300万元左右。陈某丙以其侄儿陈某甲名义借给彭勇700万元，后来被成都市中级人民法院执行。2013年彭勇向罗某某夫妻提出借款共计60万元，月息都是3分。彭勇支付了利息1.75万元。彭勇没有把真实的情况告诉罗某某夫妻，如果他们知道彭勇当时的情况，肯定不会借钱的，彭勇只能撒谎称是代他们投资。2012年底彭勇的资金已经很困难，为了维持就到处借钱来偿还之前借款的人到期的本金和利息。
2012年九十月份，彭勇给贾某乙说要资金，如果她有渠道就介绍给彭勇。没过几天，贾某乙给彭勇打电话，说她有几个朋友有一笔资金，并把李某甲、李某乙、吴某的电话给彭勇。2012年11月，彭勇把李某甲、李某乙、吴某约到聚合鑫公司位于成都市金牛区高升塘的办公地址商谈具体投资的事情。彭勇给他们介绍了他是聚合鑫公司的法定代表人，盛元公司的副总经理，也给他们介绍了聚合鑫公司主要投资大西部开发公司位于金堂县的农业项目、玉金液公司、中超体育公司。之后，彭勇和他们一直通过手机、QQ邮箱与李某乙沟通借款合同事项，最后确定李某甲、李某丙、李某乙、吴某他们借款540万元给彭勇用作投资，借款期限3个月，月息3%，以彭勇个人名义借款，聚合鑫公司同时签订一份保证合同。之后，双方签订了借款协议、借条，并通过吴某的个人账户转账520万元到彭勇的建行个人账户，借款协议是彭勇签的字、借款人是吴某、李某甲签的字，没有抵押物。原本贾某乙答应出20万元没有投入，彭勇又让吴某、李某甲到聚合鑫公司重新签订了一份520万元的借款协议和借条，同时在李某甲他们的要求下，把彭勇爱人许某某在盛元公司出资300万元的证明附上，将此300万元的股权作为抵押。彭勇在此后还向李某甲、李某乙、吴某等人借款。在2012年12月，彭勇之前借了很多钱，因为彭勇以前的借款到期要还，彭勇问李某甲愿不愿意再拿出点钱投资，经过商量，李某甲又借了100万元给彭勇，月息3%，期限一个月，是以彭勇个人名义签订的借款协议。2013年1月，也是因为彭勇以前借的钱到期了，他又给李某甲打电话，让他借点钱到彭勇这做投资，李某甲出80万元、李某乙出30万元，合计110万元借给彭勇，约定月息4%，期限两个月，是以彭勇个人名义签订的借款协议；2013年2月，彭勇再次向李某甲借款，李某甲介绍李某丙借款200万','2018-10-09
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