天津市第二中级人民法院
民 事 判 决 书
(2015)二中民二初字第535号
原告中国信达资产管理股份有限公司天津市分公司,住所地天津市和平区君隆广场1、2号楼西安道2号901、1001。
代表人郑海阳,总经理。
委托代理人仲昭夫,男,该分公司业务经理。
委托代理人郝书敏,北京盈科(天津)律师事务所律师。
被告李海程,男,1980年12月29日出生,汉族,住天津市和平区。
被告天津市中天钢铁贸易有限公司,住所地天津市河东区津滨大道55号1015。
法定代表人李建坤,总经理。
被告李建坤,男,1962年2月2日出生,汉族,住天津市和平区。
被告黄妍,女,1964年11月2日出生,汉族,住天津市和平区。
被告天津融达创业金属材料有限公司,住所地天津市河东区富民路114号。
法定代表人鞠玲玲,总经理。
被告天津利盈钢铁贸易有限公司,住所地天津市武清区大良镇旗良公路东侧。
法定代表人李学忠,总经理。
原告中国信达资产管理股份有限公司天津市分公司与被告李海程、天津市中天钢铁贸易有限公司、李建坤、黄妍、天津融达创业金属材料有限公司、天津利盈钢铁贸易有限公司案外人执行异议之诉一案,本院于2015年9月10日受理后,依法组成合议庭,于2016年5月6日公开开庭对本案进行了审理。原告中国信达资产管理股份有限公司天津市分公司的委托代理人仲昭夫、郝书敏到庭参加了诉讼;被告李海程、天津市中天钢铁贸易有限公司、李建坤、黄妍、天津融达创业金属材料有限公司、天津利盈钢铁贸易有限公司经本院合法传唤,无正当理由拒不到庭,本院依法缺席审理。本案现已审理终结。
原告中国信达资产管理股份有限公司天津市分公司(以下简称信达资产公司)诉称,2013年8月19日,上海银行股份有限公司天津分行(以下简称上海银行)与天津市中天钢铁贸易有限公司(以下简称中天钢铁公司)签订编号601130589《商业汇票承兑合同》。约定:上海银行向中天钢铁公司提供最高不超过人民币60000000元的商业汇票承兑授信额度;中天钢铁公司向上海银行申请每笔承兑业务前,须按票面金额的50%向上海银行交存承兑保证金,每次开立银行承兑汇票前,可开立新保证金账户,保证金自存入保证金账户之日起即转移为上海银行占有,上海银行因合同需要对持票人付款时,有权直接扣划保证金;中天钢铁公司未能如期足额缴存应付票款的,上海银行有权从保证金账户直接划收款项用作缴存应付票款,如扣划款项仍不能清偿票款的,上海银行垫付款项自动转为中天钢铁公司的逾期贷款。2014年7月23日,中天钢铁公司依据《商业汇票承兑合同》向上海银行申请了一笔票面金额为人民币10000000元的银行承兑汇票(票号3130005132586349、以下简称涉诉银行承兑汇票),收款人为天津融达创业金属材料有限公司(以下简称融达创业公司),期限6个月(2014年7月23日至2015年1月23日),并按照《商业汇票承兑合同》约定,向其在上海银行开立的51×××06账户转入保证金人民币5000000元作为担保。至此,上海银行已实际占有涉案保证金,并对涉案保证金享有直接扣划的权利。涉诉银行承兑汇票出票后,收款人融达创业公司向上海银行申请贴现,2015年1月23日涉诉银行承兑汇票到期后,中天钢铁公司未能偿还上海银行就涉诉银行承兑汇票垫付的款项,该笔款项按照约定自动转为逾期贷款。2015年6月30日,上海银行与信达资产公司签订《债权转让协议》,将其中对中天钢铁公司享有的上述债权转让给信达资产公司。2015年1月22日,因李海程起诉中天钢铁公司、李建坤、黄妍、融达创业公司、天津利盈钢铁贸易有限公司(以下简称利盈钢铁公司),并申请财产保全,贵院对涉案保证金采取了冻结措施。2015年2月28日,贵院作出(2015)二中民一初字第0033号民事调解书,因中天钢铁公司、李建坤、黄妍、融达创业公司、利盈钢铁公司未按调解书履行相应义务,李海程向贵院申请强制执行。2015年3月16日,贵院作出(2015)二中执字第0304号执行裁定书。2015年7月13日,贵院在解除上述冻结后,立即重新冻结了涉案保证金,贵院的两次冻结措施致使上海银行与信达资产公司均无法扣划涉案保证金。为此,信达资产公司于2015年8月17日向贵院提出了案外人执行异议,2015年8月27日,贵院作出(2015)二中执异字第0075号执行裁定书,裁定驳回了信达资产公司的异议申请。2015年9月10日,信达资产公司诉至本院,请求判令:1、解除贵院依李海程的申请对中天钢铁公司在上海银行开立的51×××06账户中人民币5000000元保证金采取的冻结措施,并判令不得执行上述执行标的;2、确认信达资产公司对上述账户中的人民币5000000元保证金享有优先受偿权;3、诉讼费用由李海程、中天钢铁公司、李建坤、黄妍、融达创业公司、利盈钢铁公司承担。
被告李海程、中天钢铁公司、李建坤、黄妍、融达创业公司、利盈钢铁公司未答辩。
经审理查明,2013年8月19日,承兑申请人中天钢铁公司与承兑人上海银行签订了合同编号601130589《商业汇票承兑合同》。约定:承兑人在约定的授信额度有效期限内,向承兑申请人提供最高不超过人民币60000000元的商业承兑授信额度,各笔汇票具体情况详见《银行承兑汇票清单》;授信额度有效期限为12个月,从2013年8月19日至2014年8月18日,承兑保证金逐笔收取,承兑申请人向承兑人申请每笔承兑业务前,须按票面金额的50%向承兑人交存承兑保证金;承兑申请人应将上述比例的承兑保证金及时存入开立于承兑人的保证金账户(账户名中天钢铁公司,账号51×××98);保证金自存入保证金账户之日起即转移为承兑人占有,承兑人因本合同而需要对持票人付款时,有权直接扣划保证金及其利息;承兑申请人应于票据到期日前1个工作日将应付票款全额存入承兑人指定账户(户名中天钢铁公司,账号03×××01),应付票款数额与票据金额(可扣除已存入的保证金金额)一致;承兑申请人未能如期足额缴存应付票款的,承兑人有权在到期日从承兑申请人保证金账户或承兑申请人在上海银行开立的任意账户直接划收款项用作缴存应付票款,承兑申请人放弃一切抗辩权,如划收的款项仍不能偿清票款的,承兑人对持票人支付票款的,承兑人对应付票款不足部分的垫付款项自动转作为承兑申请人的逾期贷款,并按中国人民银行规定每日计收万分之五的垫款利息,直至清偿本息为止;除本合同约定的保证金账户外,每次开立银行承兑汇票前,可申请开立新保证金账号。该《商业汇票承兑合同》还对其他事项进行了约定。
上海银行保证金存款业务联系单载明:申请单位中天钢铁公司,保证金账号51×××06,划款金额人民币5000000元,划款日期2014年7月23日,划款用途或事项开银承。
中天钢铁公司2014年7月23日的上海银行转账支票载明:收款人中天钢铁公司,出票人账号27×××01,金额人民币5000000元,用途保证金。
2014年7月23日上海银行进账单载明:付款人中天钢铁公司,账号27×××01,收款人中天钢铁公司,账号51×××06,金额人民币5000000元。
上海银行2014年7月23日出具的涉诉银行承兑汇票载明:付款人中天钢铁公司,收款人融达创业公司,金额为人民币10000000元,到期日2015年1月23日。
2014年7月23日,贴现银行上海银行与贴现申请人融达创业公司签订合同编号601140756《商业汇票贴现合同》;载明:融达创业公司因业务需要,持未到期的商业汇票票号3130005132586394向银行申请贴现,汇票金额为人民币10000000元。同日,上海银行对持票人融达创业公司持有的涉诉银行承兑汇票予以贴现。
涉诉银行承兑汇票到期后,中天钢铁公司未能补足款项,上海银行于到期日垫款人民币10000000元。
2015年6月30日,甲方上海银行与乙方信达资产公司签订编号信津-A-2015-001-12《不良资产转让协议》。约定:甲方将其对中天钢铁公司的债权转让给乙方(见转让债权清单);本协议生效后,乙方即取得债权人的地位,取代甲方行使上述转让债权的债权人的各项权利,承担甲方本次移交的原有借款合同、担保合同等有关法律性文件项下的全部义务、风险与责任;自债权转让之日起,与转让标的有关的全部从权利(包括但不限于保证债权、抵押权、质押权)也同时由甲方转移至乙方;本次转让标的债权(或相应的资产)转让涉及诉讼、过户等主体变更的,甲方应配合乙方办理相应的变更事宜;本协议未尽事宜,以主合同(编号信津-A-2015-001)为准;本协议一式四份,甲乙双方各执两份,由甲乙双方负责人或授权代理人签字或签章并加盖公章后生效。债权转让清单载明:不良资产转让协议号信津-A-2015-001-12;发放行上海银行;借款人名称中天钢铁公司;借款合同号601130589;担保人名称天津渤海润德钢铁集团有限公司、李建坤、黄妍、黄志刚、王晓蓓;担保合同号ZDB60113058901、ZDB60113058902、DB601130589;合同金额人民币60000000元;2015年4月20日本金余额人民币34999199.06元、利息余额人民币1164976.78元;是否逾期是。2015年7月4日,天津日报刊登了上海银行与信达资产公司债权转让通知暨债务催收联合公告。上海银行与信达资产公司以公告形式通知将上海银行对借款人中天钢铁公司、借款文件编号601130589的主债权,担保人名称天津渤海润德钢铁集团有限公司、李建坤、黄妍、黄志刚、王晓蓓,担保合同编号ZDB60113058901、ZDB60113058902、DB601130589项下的全部权利转让给信达资产公司,信达资产公司作为上述债权的受让方,要求债务人及其担保人,从公告刊登之日起立即向信达资产公司履行主债权合同及担保合同约定的还本、付息义务或相应的担保责任。
2015年3月16日,本院作出(2015)二中执字第0304号执行裁定书。裁定:一、冻结或扣划被执行人中天钢铁公司、李建坤、黄妍、融达创业公司、利盈钢铁公司银行存款人民币35988605.2元及逾期利息等;二、冻结或扣划被执行人中天钢铁公司、李建坤、黄妍、融达创业公司、利盈钢铁公司案件执行费人民币103389元等;三、采取上述措施仍不足以履行生效法律文书确定的义务,依法查封、扣押、拍卖和变卖被执行人中天钢铁公司、李建坤、黄妍、融达创业公司、利盈钢铁公司应当履行义务部分的其他财产。2015年7月13日,本院向上海银行送达(2015)二中执字第0304号协助冻结存款通知书。载明:2015年1月21日字第007号冻结通知书冻结中天钢铁公司在你行03×××01、51×××62、51×××06账户的存款全部,现请解除冻结可以支付。2015年7月13日,本院向上海银行送达(2015)二中执字第0304号协助冻结存款通知书。载明:兹因经济纠纷,关于中天钢铁公司在你分行03×××01、51×××98、51×××62、51×××06账户的存款各人民币36090000元,请暂停支付12个月(从2015年7月13日起至2016年7月12日止),逾期或撤销冻结后,方可支付。
2015年8月17日,信达资产公司向本院提出书面执行异议;本院于2015年8月27日作出(2015)二中执异字第0075号执行裁定书,裁定驳回异议人信达资产公司的异议申请。
上述事实有《商业汇票承兑合同》、上海银行保证金存款业务联系单、上海银行转账支票、上海银行进账单、银行承兑汇票、《商业汇票贴现合同》、《不良资产转让协议》、本院(2015)二中执字第0304号执行裁定书、本院(2015)二中执异字第0075号执行裁定书等证据,及当事人的陈述为证。
本院认为,上海银行与信达资产公司签订《不良资产转让协议》,将其对中天钢铁公司涉诉银行承兑汇票项下垫付款项的债权转让给信达资产公司,并通过与信达资产公司双方共同在天津日报刊登上海银行与信达资产公司债权转让通知暨债务催收联合公告的方式通知了中天钢铁公司,符合《中华人民共和国合同法》第八十条第一款“债权人转让权利的,应当通知债务人。未经通知,该转让对债务人不发生效力”的规定。信达资产公司据此享有上海银行对中天钢铁公司涉诉银行承兑汇票项下垫付款项的相应权利。按照《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》第八十五条“债务人或者第三人将其金钱以特户、封金、保证金等形式特定化后,移交债权人占有作为债权的担保,债务人不履行债务时,债权人可以以该金钱优先受偿”、《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》第九条“人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施,但不得扣划。如果金融机构已对汇票承兑或者对外付款,根据金融机构的申请,人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施。银行承兑汇票保证金已经丧失保证金功能时,人民法院可以采取扣划措施”的规定,信达资产公司诉讼请求中的解除对中天钢铁公司在上海银行开立的账号51×××06中人民币5000000元保证金采取的冻结措施、并判令不得执行上述执行标的的前提,是该账号中人民币5000000元为涉诉银行承兑汇票的保证金,且上海银行已对涉诉银行承兑汇票承兑或者对外付款。通过本案已经查明的事实,中天钢铁公司在《商业汇票承兑合同》约定授信额度有效期限内的2014年7月23日开具上海银行转账支票,明确载明该支票款项的用途为保证金,同日该支票款项转入中天钢铁公司在上海银行开立的账号51×××06后,上海银行于同日出具了涉诉银行承兑汇票,故应认定中天钢铁公司2014年7月23日转入其在上海银行账号51×××06的款项人民币5000000元,为其为申请涉诉银行承兑汇票而存入的保证金。涉诉银行承兑汇票到期后,中天钢铁公司未能补足款项,上海银行于到期日垫款人民币10000000元,应认定上海银行对涉诉银行承兑汇票进行了承兑。信达资产公司作为受让上海银行对中天钢铁公司涉诉银行承兑汇票项下垫付款项债权后的债权人,因债务人中天钢铁公司不履行债务,信达资产公司作为债权人可以以中天钢铁公司在账号51×××06中的保证金人民币5000000元优先受偿。综上,依照《中华人民共和国合同法》第八十条第一款,《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》第八十五条,《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》第九条,《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条,《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第三百一十二条的规定,判决如下:
一、解除本院对被告天津市中天钢铁贸易有限公司在上海银行股份有限公司天津分行账号51×××06中保证金人民币5000000元的冻结措施,不得对被告天津市中天钢铁贸易有限公司在上海银行股份有限公司天津分行账号51×××06中保证金人民币5000000元的执行;
二、原告中国信达资产管理股份有限公司天津市分公司对被告天津市中天钢铁贸易有限公司在上海银行股份有限公司天津分行账号51×××06中保证金人民币5000000元享有优先受偿权。
案件受理费46800元,由被告李海程、天津市中天钢铁贸易有限公司、李建坤、黄妍、天津融达创业金属材料有限公司、天津利盈钢铁贸易有限公司连带负担。
如不服本判决,可于本判决书送达之日起十五日内,向本院递交上诉状,并按对方当事人的人数提出副本,上诉于天津市高级人民法院(递交上诉状后,应在上诉期内向天津市高级人民法院预交上诉费,上诉期限届满后七日内仍未交纳的,视为放弃上诉权)。
审 判 长 赵立新
审 判 员 梁 辉
人民陪审员 王伟铭
二〇一六年六月十六日
书 记 员 王 帅
速 录 员 邵玥婷