江苏省昆山市人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)苏0583刑初219号
公诉机关江苏省昆山市人民检察院。
被告人李翔，无业。2015年5月13日因涉嫌信用卡诈骗犯罪被昆山市公安局刑事拘留（5月12日被羁押），同年6月11日被逮捕。现羁押于昆山市看守所。
辩护人霍志杰，江苏经权律师事务所律师。
被告人胡高翔，无业。2015年5月8日因涉嫌信用卡诈骗犯罪被昆山市公安局刑事拘留（5月7日被羁押），同年6月11日被逮捕。现羁押于昆山市看守所。
辩护人孙宁、赵力维，江苏卓岳律师事务所律师。
被告人张如英，农民。2015年5月8日因涉嫌信用卡诈骗犯罪被昆山市公安局刑事拘留（5月7日被羁押），同年6月11日被逮捕。现羁押于昆山市看守所。
被告人周汉福，农民。2015年5月8日因涉嫌信用卡诈骗犯罪被昆山市公安局刑事拘留（5月7日被羁押），同年6月11日被逮捕。现羁押于昆山市看守所。
辩护人沈文，江苏巨升律师事务所律师。
被告人刘斌，无业。2015年5月8日因涉嫌信用卡诈骗犯罪被昆山市公安局刑事拘留（5月7日被羁押），同年6月11日被逮捕。现羁押于昆山市看守所。
辩护人王跃青、姚海军，江苏朋德律师事务所律师。
被告人王云，曾用名王某甲，无业。2015年5月8日因涉嫌信用卡诈骗犯罪被昆山市公安局刑事拘留（5月7日被羁押），同年6月11日被逮捕。现羁押于昆山市看守所。
昆山市人民检察院以昆检诉刑诉〔2015〕2132号起诉书指控被告人李翔、胡高翔、张如英、周汉福、刘斌、王云犯信用卡诈骗罪，于2016年1月12日向本院提起公诉。本院受理后适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。昆山市人民检察院指派代理检察员杜志辉出庭支持公诉。被告人李翔、胡高翔、张如英、周汉福、刘斌、王云及辩护人霍志杰、孙宁、赵力维、沈文、王跃青、姚海军到庭参加诉讼。现已审理终结。
昆山市人民检察院指控，2015年4月至9月间，被告人李翔伙同被告人胡高翔、张如英、周汉福、王云、刘斌等人通过冒用他人银行卡窃取银行账户内资金，另伙同李某甲（另案处理）冒用他人信用卡透支转账非法谋利。其中，被告人李翔参与作案6次，涉案金额为人民币1200000余元，被告人胡高翔、张如英、周汉福、王云参与作案4次，涉案金额为人民币312049元，被告人刘斌参与作案3次，涉案金额为人民币231649元。公诉机关认为，被告人李翔、胡高翔、张如英、周汉福、刘斌、王云的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项的规定，均应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人李翔、胡高翔均起主要作用，均系主犯；被告人周汉福、张如英、刘斌、王云均起次要作用，系从犯，均应当从轻处罚。被告人李翔、胡高翔、张如英、周汉福均如实供述自己的罪行，均可以从轻处罚。提请本院依法分别判处。
被告人李翔对起诉书指控的前五笔犯罪事实无异议，但辩称在最后一笔犯罪中其与李某甲是各自操作，各干各的，且其只使用了杨某丙、刘某丙和另一人的卡，对董某卡内部分的钱其不清楚。其辩护人的辩护意见是：对公诉机关指控被告人李翔构成信用卡诈骗罪没有异议。关于公诉机关指控的前五笔犯罪事实，被告人李翔主要是充当中间人的角色，所分得的款项较少。对第六起案件中对没有受害人报案材料以及身份信息的部分指控有异议，更无法认定李翔与李某甲系共同犯罪。被告人李翔到案后如实供述自己的罪行，系坦白，建议法庭对其从轻处罚。
被告人胡高翔对被指控的信用卡诈骗犯罪事实无异议。其辩护人的辩护意见是：对公诉机关指控被告人胡高翔犯信用卡诈骗罪无异议，但指控的第一笔与第三笔犯罪金额证据不足。被告人胡高翔归案后提供线索协助公安机关抓捕被告人李翔，有立功表现。被告人胡高翔在犯罪中处从属地位，系从犯，且当庭自愿认罪，归案后如实供述自己的罪行，积极赔偿被害人闻某的经济损失，并取得谅解，无前科劣迹，建议法庭对其从轻处罚。
被告人张如英对被指控的信用卡诈骗犯罪事实无异议。
被告人周汉福对被指控的信用卡诈骗犯罪事实无异议。其辩护人的辩护意见是：对被告人周汉福构成信用卡诈骗罪的定性没有异议。在整个犯罪活动中被告人周汉福处于最底层，起次要作用，系从犯。被告人周汉福到案后如实供述了犯罪事实，认罪悔罪态度好，并积极退还犯罪所得，取得受害人谅解，之前并无犯罪记录，表现一贯良好，建议法庭对其从轻或减轻处罚。
被告人刘斌对被指控的信用卡诈骗犯罪事实无异议。其辩护人的辩护意见是：对公诉机关指控被告人刘斌犯信用卡诈骗罪没有异议。被告人刘斌庭审中自愿认罪，到案后如实供述自己的罪行，犯罪行为主观恶性不深，无犯罪前科，且在犯罪过程中起次要作用，属于从犯，建议法庭对其从轻处罚。
被告人王云对被指控的信用卡诈骗犯罪事实无异议，但辩称第一笔犯罪时，其没有进营业厅去补卡，并不知情。
经审理查明，2015年4月至5月间，被告人李翔伙同被告人胡高翔、张如英、周汉福、王云、刘斌等人通过冒用他人银行卡窃取银行账户内资金。2014年8月至9月，被告人李翔伙同李某甲（另案处理）冒用他人信用卡透支转账非法谋利。具体分述如下：
1、2015年4月28日，被告人李翔、胡高翔、张如英、周汉福、王云、刘斌等人经预谋，持伪造的被害人周某甲的身份证至南京市新庄一电信营业厅办理被害人周某甲的手机补卡业务，嗣后登陆该手机号码绑定的网上银行，利用新办理的手机卡接收验证码等信息，将被害人周某甲招商银行账户和广发银行账户内共计82000元人民币转至指定账户后刷卡套取现金。
2、2015年5月3日，被告人李翔、胡高翔、张如英、周汉福、王云、刘斌等人经预谋，持伪造的被害人闻某的身份证至昆山市陆家镇一电信营业厅办理被害人闻某的手机补卡业务，嗣后登陆该手机号码绑定的网上银行，利用新办理的手机卡接收验证码等信息，将被害人闻某招商银行账户和交通银行账户内共计143249元人民币转至指定账户后刷卡套取现金。
3、2015年5月6日，被告人李翔、胡高翔、张如英、周汉福、王云、刘斌等人经预谋，持伪造的被害人丁某的身份证到南京雨花台区一电信营业厅，办理了被害人丁某的手机补卡业务后，嗣后登陆该手机号码绑定的网上银行，利用新办理的手机卡接收验证码等信息，将被害人丁某银行账户内共计6400元人民币转走。
4、2015年5月4日，被告人李翔、胡高翔、张如英、周汉福、王云等人经预谋，持伪造的被害人施某的身份证到上海嘉定区安亭一电信营业厅，办理了被害人施某的手机补卡业务，嗣后登陆该手机号码绑定的网上银行，利用新办理的手机卡接收验证码等信息，将被害人施某招商银行和广发银行账户内共计80400元人民币转至指定账户后刷卡套现。
5、2015年5月8日，被告人李翔伙同冯某等人（均另案处理）为谋取非法利益，指使他人至浙江省杭州市余杭区电信分公司五常营业厅办理被害人汪某乙所用手机号码的补卡业务，嗣后登陆该手机号码绑定的被害人汪某乙的网上银行，利用补办的新卡接收验证码等信息，冒用被害人汪某乙身份向银行申请贷款93000元，钱打入被害人汪某乙账户后被立即转至指定账户。
6、2014年8月至9月，被告人李翔伙同李某甲（另案处理）利用周某乙、张某丙、余某等170余人的交通银行信用卡信息资料，通过手机银行终端登陆他人手机银行账户，通过自助转账等方式将上述信用卡内钱款非法转入被告人李翔、李某甲以及两人实际控制的董某、杨某丙、刘某丙等人的银行卡内，并通过转入赌博网站、充入游戏平台等方式洗钱，共计骗取人民币820000余元。
被告人李翔、胡高翔、张如英、周汉福归案后均如实供述了犯罪事实。
案发后，公安机关从被告人处扣押银行卡、伪造的身份证、手机、手机SIM卡、手机收款宝、拉卡拉手机端、电子银行密码器、笔记本等物，另扣押被告人胡高翔人民币4400元。
另查明，被告人张如英、胡高翔、周汉福、王云分别退赔被害人闻某人民币11400元、8400元、11400元和8400元，并取得被害人谅解。
上述事实有公诉人当庭举证的如下证据证实：
1、身份信息，证实各被告人真实身份情况。
2、抓获经过，发破案经过，案件侦破情况说明，嫌疑人线索排查，证实案件发破经过及各被告人的归案情况。
3、搜查笔录，扣押笔录，扣押物品清单及照片，证实案发后公安机关搜查、扣押相关物品情况。
4、调取证据清单，银行卡复印件，银行账户交易明细，银行转账对账单，广发银行南京分行信用卡部发送的短信平台记录，网上银行账户转账ip地址，开户资料，拉卡交易清单及调取证据清单，证实各被害人账户交易往来情况。
5、中国电信业务登记单，证实被害人闻某、周某甲、丁某手机卡被补办情况。
6、电信营业厅头像截图，证实被告人王云出现在施某电话卡被补办的营业厅内。
7、网银消费单，证实被告人在志程车行套现情况。
8、谅解书，收条，证实被告人退赔被害人闻某损失，并取得谅解情况。
9、证人吴某的证言及辨认笔录，证实2015年5月3日下午，有一名瘦瘦的男子来电信营业厅要求补办登记机主为闻某的手机卡的情况。经辨认，被告人王云就是来补办手机卡的男子。
10、证人戴某的证言，证实2015年4月28日中午，一名男子来营业厅补办手机卡，提供了一张身份证，显示他叫周某甲。该男子身高约170cm左右，体型较胖，有点秃顶。
11、证人李某乙的证言，证实2015年4月28日有一个叫周某甲的人向其银行申请了财智金业务，是通过网银申请的。该几笔钱款均申请成功，并打到了他同一张招商银行卡上。
12、证人徐某甲的证言及辨认笔录，证实2015年4月9日下午，有一男子来其店中刷信用卡套现，其帮他刷了5万元。2015年5月3日下午，那名男子又来了，其又帮他刷了5万元钱。经辨认，被告人张如英就是来其店里刷卡套现的男子。
13、证人刘某甲的证言及辨认笔录，证实2015年5月3日下午，一个小年青来其店中，称他有一张卡是老板的，现在急需用钱，要在其店里刷卡套现，后其帮他持有的一张民生银行卡刷了93000元。经辨认，被告人张如英就是来其店里刷卡套现的男子。
14、证人李某丙的证言及辨认笔录，证实平时胡高翔和刘斌、江西的小张、小周关系比较近，后刘斌介绍了一个外号光头的男子给胡高翔认识。2015年5月3日、5月5日、5月6日，胡高翔与小张、小周、光头等人一起碰头，期间其看到胡高翔给小周一笔钱，说是之前借小周的。经辨认，王云是光头，张如英是小张，周汉福是小周。
15、证人汪某甲的证言，证实2015年4月起其帮李翔开车。李翔是做跟网络有关的事情，其记得有三次开车送李翔到咖啡店去见一个戴眼镜的胖子，每次李翔见到那个胖子，胖子都会给李翔钱，李翔拿到钱后就会去银行存钱，都是现金存款。
16、证人冯某、陆某甲、胡某的证言，证实警察从其租住处搜查到的银行卡、身份证、U盾等物品均是汪某甲帮李翔用车子拉过来的。
17、证人鲍某甲的证言，证实2015年上旬某日，其侄子鲍某乙开车带其到杭州玩。快到杭州时，鲍某乙让其帮他朋友补办一张电话卡，说办好后不会亏待其。到了杭州，鲍某乙直接把其带到一家营业厅门口，给了其一张身份证和一个写有电话号码的纸条。其进去后和女营业员说手机掉了，要补卡。补好后其将卡给了鲍某乙，鲍某乙将卡插进一个手机里，就直接开车回苏州。一路上鲍某乙频繁打电话和接电话。回到苏州后过了两三天，鲍某乙给了其1000元钱。
18、证人鲍某乙的证言及辨认笔录，证实2015年4月底，冯某对其说帮他补办手机卡可以赚钱。5月初一天晚上，冯某让其去他家，他介绍其认识了李翔和司机汪某甲。后冯某将办卡的流程给其说了一遍。之后给了其一部手机，说卡补好插在该部手机，还让其找一个补卡的人，大概四、五十岁，其找了叔叔鲍某甲。当天晚上冯某要其申请了一个新QQ，李翔加了这个QQ，嘱咐其补卡后收到信息发给李翔和冯某，还说不要用自己的手机。2015年5月8日上午9时许，李翔给了其相关的信息，其拿了假身份证后开车带着叔叔去杭州，15时许在杭州找了一个营业厅，其叔叔进去补卡，卡补好后其通过QQ给李翔发信息，李翔让其将卡插到手机里，把收到的信息发给他和冯某。其按照他的意思把新手机卡插到他们给的手机里，收到很多短信，其收到短信后拍照发给李翔和冯某。其当时看到有一笔金额比较大，被补卡人的名字是三个字的，有个东字。事后其分了7000元，其给了叔叔1000元。另其对补卡地点及同案犯李翔、冯某进行了辨认。
19、鲍某乙银行卡开某及交易记录，证实该卡2015年5月8日入账7000元。
20、电信营业厅业务客户登记单，视频监控截图及说明，证实鲍某甲出现在营业厅补卡的情况。
21、被害人闻某、施某、周某甲、丁某、汪某乙的陈述，证实发现自己手机不能用了，后来发现银行卡内钱款被盗刷、取走及消费。
22、交通银行太平洋信用卡中心出具的报案书、关于周某乙等人信用卡被盗刷案件的情况说明、被害人周某乙、刘某乙、张某乙、鲁某、谢某的报案材料及说明，证实被害人周某乙等多人信用卡于2014年8月7日至2014年9月14日期间通过自助转账的方式被盗刷。进一步调查确认，该批卡均系被他人通过手机自助转账通道转入李翔、李某甲等人借记卡。
23、交通银行信用卡电子账单、交通银行信用卡复印件，证实各被害人信用卡自动转账情况。
24、交通银行自助转账业务介绍、交通银行手机银行截图，证实交通银行自助转账业务等流程的情况。
25、涉案各被害人全部交易记录、盗刷交易记录、卡片明细、开某、明某，证实各被害人的交通银行信用卡开户情况，被转入李翔、李某甲、董某、雷某、杨某丙、刘某丙、徐某丁、杨某丁等借记卡的转账明细、转账时间及交易IP地址等情况。
26、嫌疑人客户来电查询，证实嫌疑人号码致电交通银行客服的情况，多名被害人的来电号码相同。
27、易宝协查IP地址及资金走向，证实涉案的李翔、李某甲、董某、刘某丙、雷某交行借记卡转账至游戏账户情况、交易时IP地址所在地等情况。
28、涉案借记卡登录IP地址及地址分析、宽带地址查询情况及调取证据通知书，证实涉案银行卡均多次在同一时间段频繁在同一IP地址上登录。杨某丙、董某、刘某丙等人银行卡与李翔、李某甲的银行卡曾在同一地点登录。登录地址为苏州市工业园区荣景时代酒店、苏州市工业园区格林豪泰酒店、苏州市工业园区现代大道88号C22号、苏州市工业园区维景酒店。
29、入住酒店账单、接待单，证实李某甲于2014年8月5日、9月4日、9月7日、9月19日入住苏州市工业园区荣景双湖湾店、维景酒店的情况。
30、李某甲、李翔、刘某丙、董某、杨某丙、雷某、徐某丁、常某等人的银行交易记录，证实涉案银行卡交易明细情况。
31、被害人周某乙、张某丙、余某、徐某乙、王某乙、张某丁、冉某、曹某、王某丙、吕某甲、张某戊、朱某甲、陈某乙、孙某、鲁某、徐某丙、佘某、刘某乙、谢某、杨某甲、陈某丙、彭某、张某己、陈某丁、张某乙、朱某乙、王某丁、陆某乙、缪某、梁某、夏某、甘某、吕某乙、李某丁、车某、朱某丙、杨某乙等人的陈述，均证实交通银行信用卡被盗刷的情况。
32、证人李某甲的证言及辨认笔录，证实2014年8月，李翔让其帮他验证给的数据是否有办理交通银行手机银行，每验证出来一个给其100元钱。其知道李翔是用验证出来的信息进行登录，将别人银行卡里的钱转走。过了半个月左右，李翔主动教其如何通过交通银行手机银行转账，他说他忙不过来，叫其跟他一起弄。其仍负责筛数据，将能够登录的记录下来，然后通过交通银行手机银行客户端，用手机号码和登录密码进入，然后转账，每次最多转1000元，每天最多转2000元。李翔每天也用其筛出来的数据进行转账。当时用于转账的银行卡是杨某丙还有另外一个两个字名字的卡，后来觉得将钱全部转到这两张卡上可能会暴露，李翔提出让其再去弄几张卡。于是其联系了常某帮忙。常某和其还有董某一起去交通银行园区支行办了两张名字为常某、董某的交通银行卡，还办了两张招商银行卡，是一男一女的卡，常某将这些卡以每张800元的价格卖给其。这些卡办好后放在李翔那里了，其转钱时就跟李翔拿卡。在作案这段时间，其和李翔一直住在一起，都是用其的身份证开的宾馆，住过园区沃姆、维景、西郊利物浦等酒店。转的都是别人交通银行信用卡里的钱，至少转了几十张卡，总共金额大概有几十万。钱基本上都转到其网络赌博游戏账户冲点数，可用于赌博，剩下的钱可以变现，其拿到的钱和李翔一人一半，李翔弄到钱也会给其分一些。另其对李翔、董某、常某进行了辨认。
33、证人常某的证言及辨认笔录，证实董某开车带着其到约好的沃姆酒店和买家李某甲见面。他指定要办理交通银行和招商银行的卡，将其带到园区的一个交通银行，其和董某用自己的身份证办了一张交通银行借记卡，办卡使用的手机号码是李某甲提供的。之后又去招商银行，其和董某又各办了一张银行卡，均开通了网上银行。之后将四张卡交给李某甲，李某甲给了其600元钱。另其对李某甲和董某进行了辨认。
34、证人董某的证言，证实2014年一天，常某打电话联系其说要办几张银行卡给他用。后在苏州园区，常某让其先开车带他接一个朋友，接着又一起到交通银行、招商银行，其在这两个银行各办理一张卡，当时其就把卡都给了常某，常某的朋友就离开了。
35、证人陈某甲的证言，证实其在网上收买银行卡再卖出去，李翔在其手里买了十张左右的银行卡，记得住名字的有张某甲、王某戊、张某己，其他没有印象了。
36、证人张某甲的证言，证实其从来没有在光大银行办业务，民警出示的银行卡其没办过，办该卡的身份证其三年前丢失了。
37、被告人李翔的供述及辨认笔录，证实2014年其加入一个信用卡QQ群聊把别人银行卡里的钱偷出来。2015年2月左右，其通过QQ认识了“老顾”，“老顾”说可以拿到别人的银行卡和密码，由他安排人去补对方的手机卡，再通过网络银行等手段把对方银行卡里的钱转出来，其就将这个事情和老板讲了，老板也愿意一起做。其每天把数据传给上家“洗料”的人，由洗料的人确定好做哪个账号后会查出该账号对应的开户人的信息并通过QQ发给其，其再将信息发给“老顾”。“老顾”派人去补办手机卡，办好后会告诉其并提供一个黑银行卡号过账。其告诉上家老板，上家老板在网上操作转账，“老顾”补办的手机上就会收到验证码，“老顾”给其，其再告诉上家，由上家完成转账，转到“老顾”提供的黑银行卡上，由“老顾”负责把转来的钱套现，再将现金给其，其跟上家联系存到指定的银行账户。钱技术人员分六成，补手机卡和套现取款的人分四成。其的钱一般是上家拿到后再转给其一成钱。“老顾”给过其三次钱，都是现金。
2015年4月开始，其共做成了三、四次，第一次是4月底，共转出8万元左右，其分了8000元左右。第二次是5月3日，一共转出13万多元，其分到12000元。第三次是5月4日，转出8万多元，其分到8000多元。第四次是5月上旬，银行卡主是叫丁某的人，转了几千元钱不到一万，其没分到钱。
2015年5月初，其从上家手里拿到一些个人身份信息，其将一条叫汪某乙的个人信息转发给了冯某，并让他找人到杭州去补办这人的手机卡。卡补好后，冯某告诉其，其再告诉上家，由上家操作将汪某乙银行卡的8万元现金转到一张冯某准备的银行卡上。后其拿了9500元。
交通银行手机银行信用卡转账方法是一个叫老鬼的人告诉其。2014年8、9月份，老鬼和其说可以用交通银行手机银行信用卡进行信用卡转账，并给其数据包。当时李某甲和其在一起所以也知道。但老鬼只告诉了一个大概的方法，其和李某甲各自研究。李某甲先研究出来方法，后其在网上找人买了杨某丙的卡，该卡是其和李某甲合用的，后该卡不安全了，李某甲又去办了几张卡，他回来放在桌上，其就拿来转了。一开始其和李某甲天天住在一起，有维景、沃姆等酒店，都是李某甲开的房间。两人没谈什么分成，弄了钱一起花，谁有钱就拿出来一起花。每次洗好钱都要给老鬼四五成。其总共获利三、五万，将钱转入申博赌博平台。被害人银行卡转账记录中转到杨某丙、徐某丁、刘某丙、李某甲、李翔的都是其和李某甲操作转账的。
经辨认，胡高翔就是“老顾”。另对冯某、鲍某乙、李某甲进行了辨认。
38、被告人胡高翔的供述及辨认笔录，证实其加入到一个信用卡QQ群，群里有“大哥”招揽人员为他洗钱，其看做这个赚钱很容易，就加入了一个叫“小李子”的大哥群里。其团队是五个人，还有小张、小周、刘斌及光头。共拿所得钱款的30%，其分总金额的5%，小周、小张各分5%，刘斌和光头共分10%，套现手续费一般是5%。小李子取得别人的身份证号、手机号、银行卡等信息后告诉其，其让小周办一张假的身份证，再交由刘斌或光头到手机通讯服务商营业厅补办手机卡，小李子操作人家的网银转账将钱转到买来的黑卡上，小张专门负责将黑卡中的钱套现出来。我们一共做成四单，分了三次钱，其按照提成比例将他们的钱给小周，剩余的钱扣除其自己的提成后交给小李子，小李子再分钱给料主。
第一单是2015年4月28日从一张银行卡里出了两笔钱，一笔49000元，一笔31000。第二单是2015年5月3日从一个叫闻某的银行卡里转出了14万多。第三单是2015年5月4日从一个叫施某的银行卡转出大概80400元。第四单是从丁某的银行卡转出6400元。
经辨认，王云就是光头，刘斌就是小刘，张如英就是小张，周汉福就是小周，李翔就是小李子。另其还对补办手机卡、套现地点进行了辨认。
39、被告人张如英的供述及辨认笔录，证实2014年底其通过表弟周汉福认识了老板，并帮老板套现取钱。2015年4月底，老板通知其说南京有个料要去做，周汉福查好信息后，其就将信息告诉刘斌让他们去补手机卡，之后刘斌和光头到南京补了这个手机卡，这次共转出8万元，其和周汉福每人分了四千元。2015年5月2日晚，老板打电话说将有笔账进来，第二天早上，其将一个六三年的男的信息通过QQ告诉了光头，光头加急做了假身份证送到其暂住地。5月3日下午老板开车带着其和周汉福、小光头一起到陆家，其和周汉福陪光头到陆家办理补卡业务，到了电信营业厅，光头一个人进去的，过了一会光头把姓闻的男的手机卡补好了，老板联系小李子说卡补好了，过了一会小李子打电话说钱已经到账，共14万多。之后一起去套现，其先到阿迪王运动鞋店刷了5万元，又到一家租车店刷了93000元。2015年5月5日早上老板发给周汉福一个男的信息，由周汉福负责取得具体信息，之后转发给其，其负责通知光头去办理身份证，因刘斌不在昆山，老板就让其带着刘斌手下那个小光头到上海找营业厅补卡，让周汉福去套现。其和周汉福每人分得四千元，小光头拿了八千。5月5日晚，老板通知说南京有个料子，名字叫丁某。5月6日早上，其打电话给刘斌说要补个手机号在南京，刘斌带着王云到南京补了丁某的手机卡。后来老板说弄了六千多元，分给其和周汉福每人八百元。经辨认，胡高翔就是老板，王云就是小光头。另对补办手机卡的营业厅及刷卡套现地点进行了辨认。
40、被告人周汉福的供述及辨认笔录，证实2014年10月经人介绍其认识了王亮，通过王亮认识了现在的老板，其负责帮老板取钱。后其把表哥张如英介绍给老板，老板就带着其和张如英一起干。2015年4月底，老板通知其说南京有个料要去做，之后张如英就让刘斌他们去补手机卡，其把信息告诉刘斌，之后刘斌、光头到南京补办了这个手机卡后，刘斌直接和老板联系，这次共转出来8万元，其和张如英每人分得4000元，刘斌和光头每人分得4000元。5月2日晚，老板打电话说将有一笔账进来，小光头加急做了张假的六三年男的被害人的身份证。下午老板开车带着其和张如英、小光头到陆家一电信营业厅办补卡业务，之后小光头将补好的卡给其，老板联系小李子说卡补好了，过了一会小李子打电话说钱已到账共14万多，之后我们一起去套现，张如英在阿迪王刷了5万元，又在一租车店刷了93000元。5月5日早上，老板发给其一个男子的信息，张如英负责同小光头去办理身份证，因刘斌到北京，老板就让张如英带着小光头到上海找营业厅补卡，其一个人去套现。下午其接到老板电话称钱已到账，共8万元。其去套现后将钱给了老板，其和张如英每人分了四千元，小光头分了七八千。5月6日晚，老板打电话约其见面，后给了其和张如英每人八百元，说今天让刘斌他们在南京补了一张卡，具体多少钱老板没说。其与张如英和老板商定两人拿转账资金的一成，刘斌和小光头拿一成。平时基本有活其和张如英会通知刘斌、小光头，老板有时也会直接指挥他们。经辨认，胡高翔就是老板，王云就是小光头。另对补办手机卡及套现的地点进行了辨认。
41、被告人刘斌的供述及辨认笔录，证实2015年1月上旬，张如英打电话告诉其他和他表弟在用别人身份信息办银行卡，让其去做别人银行卡绑定手机号码的手机卡补办，只要把补办好的手机卡给他，就能给其2000元钱，其同意做。2015年4月，其接到张如英电话称他的上家老板同意其加入小团体，事后会分其一成。另外王云一直让其有什么发财的事情带着他，其就带着王云跟张如英及张如英表弟一起吃饭，并告诉张如英以后王云也是我们的人。吃完饭后，其和王云讲了，以后其能拿一万，就分给王云五千，王云也同意和其一起做。2015年4月20日左右某日晚，张如英发来一个姓周的南京人的信息。第二天其就找了一家中介做了假的身份证。后张如英让其去他住的宾馆，其就带着王云一起去了，后几人在宾馆旁的手机店买了一部诺基亚手机，张如英付的钱。晚上，其又接到张如英电话，称已将其手机号码告诉上家老板，让其到南京补卡前与上家老板联系。第二天，其和王云一起从昆山坐高铁去南京，找到一家中国电信营业厅，按照张如英的吩咐与上家老板联系，上家称让其办好卡后，就打电话给他。然后王云就在营业厅外面等其，其一个人进去补办了手机卡。补好后将手机卡插入诺基亚手机，就打电话给上家老板。弄好后，上家老板让其回去找张如英，其就和王云回昆山。晚上，张如英接到老板电话后带着其和王云一起去吃饭，老板说弄了七万多元钱，张如英表弟给了其8000元，其给了王云10**元好处费。后其要去北京一段时间，在去之前其打电话给张如英，若要补卡就直接联系王云，又联系王云让他按照张如英说的做。5月2日晚上，其打电话给张如英和他表弟，张如英表弟说他们让王云去补办了一张手机卡，转账成功了有十多万。后其联系王云，王云说张如英给了7000元，其让王云给其汇钱，后拿到4900元。5月6日早上，张如英发给其一个“料子”，是叫丁某的男子。其拿到信息后，带着王云做了假的身份证。后老板让其去南京找营业厅办理，其让王云进去补办，办好后其打电话将验证码告诉了老板。后其看到是几笔钱，大概6400元。经辨认，周汉福就是张如英的表弟，胡高翔就是上家老板，另对张如英、王云亦进行了辨认。
42、被告人王云的供述及辨认笔录，证实2015年4月底，刘斌让其陪他去南京补张手机卡，两人坐高铁到南京，刘斌带了一张假的身份证。到了南京后刘斌带其到一家电信营业厅，其在门口等，刘斌进去补卡，补好后刘斌将卡插到一部黑色直板手机中，就打电话，其听见在报什么数字。其和刘斌回昆山后，刘斌带其在一饭店见了他几个朋友，三男一女，一个胖一点的男的，戴个眼镜，另两个瘦一点，刘斌称他们是表兄弟。吃完饭后，刘斌和另两个瘦的男子出去了，等他们回来后其和刘斌走了，回到陆家后刘斌给其1000元现金，并说“你这两天啥都没干，跟着我还能赚到钱，以后我带着你赚钱”，后刘斌要去北京，走时对其说“他们要是给你打电话叫你帮忙，你就去帮一下”，其同意了。2015年5月3日早上，第一次见面的表兄弟给其发来一个人的信息，其拿着信息办了一张假身份证，后表兄弟和其一起去电信营业厅补办手机卡，其办好后将卡和身份证给身材较矮的人，并上了一辆无牌照的车，开车的是第一次见面的胖子，矮个子男子拿手机打电话，并将补好的卡插在另一个黑色手机里，其看到有短信过来，矮个子就给开车的胖子报数字，开车的胖子就打电话把数字告诉对方，之后胖子开车去了几个地方，都是身材较高的那人下车，下车时其听见他们说找上次套现的人拿钱。期间刘斌给其打过几次电话问钱有没有拿到，让其跟着他们，钱到手后和他联系。后那两表兄弟给了其12000多元但交代其对刘斌称只拿到7000元，后其给刘斌汇了5000元。5月5日上午，那两个表兄弟给其打电话并将信息发给其，其拿到身份信息后办了一张假身份证，高个子带其去上海找了营业厅，其去补办了一张手机卡，补好后交给了高个子，高个子将短信数字报给胖子。后吃饭时，矮个子给了其7000元现金。5月6日刘斌打电话叫其去取身份证。其在中介所门口等，后刘斌拿着两张身份证出来。刘斌带其去南京找了个营业厅，其拿着丁某的假身份证补办了手机卡，后刘斌将卡插在手机里并将收到的数字号码报给对方。经辨认，胡高翔就是胖子司机，周汉福就是表兄弟中较矮的男子，张如英就是表兄弟中较高的男子。另对补办手机卡及套现的地点进行了辨认。
上述证据经当庭认证、质证，证据均具有证明效力，本院予以确认。
本院认为，被告人李翔、胡高翔、张如英、周汉福、刘斌、王云以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，其中被告人李翔诈骗数额特别巨大；被告人胡高翔、张如英、周汉福、王云、刘斌诈骗数额巨大，六被告人的行为均已构成信用卡诈骗罪。在共同犯罪中，被告人李翔、胡高翔均起主要作用，均系主犯；被告人周汉福、张如英、刘斌、王云均起次要作用，均系从犯，依法分别予以从轻或减轻处罚。被告人李翔、胡高翔、张如英、周汉福均如实供述自己的罪行，均依法予以从轻处罚。被告人刘斌、王云均当庭自愿认罪，均酌情予以从轻处罚。被告人胡高翔、张如英、周汉福、王云对被害人闻某的部分损失予以退赔，并取得谅解，均酌情予以从轻处罚。公诉机关指控被告人李翔、胡高翔、张如英、周汉福、刘斌、王云犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名正确。关于被告人李翔的辩解及其辩护人认为第六笔犯罪数额有误，无法认定为共同犯罪的辩护意见，经查，被告人李翔与李某甲等人经事先预谋，共同合作实施犯罪，使用赃款，应认定共同犯罪，且相关犯罪数额有证人证言、被害人陈述、报案记录、转账明细表、被告人供述等相关证据予以证实应予认定，故此辩解及辩护意见本院不予采纳。被告人胡高翔的辩护人关于第一、三笔犯罪金额证据不足的辩护意见，经查，各被告人供述、被害人陈述、银行卡账户交易明细、转账记录等证据均能相互印证，故此辩护意见本院不予采纳；辩护人关于被告人胡高翔系从犯，有立功表现的辩护意见，经查，被告人胡高翔与李翔预谋并组织、指挥同案其他被告人实施犯罪，在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人胡高翔并未有协助公安机关抓获其他嫌疑人的行为，不构成立功，故此辩护意见本院不予采纳。被告人刘斌的辩护人关于被告人刘斌如实供述罪行的辩护意见，经查，被告人刘斌到案后并未如实供述自己的罪行，故此辩护意见本院不予采纳。关于被告人王云的辩解，经查，同案各被告人的供述均能证实被告人王云明知他人进行犯罪行为，仍积极参与配合，与其同伙成立共同犯罪，故此辩解本院不予采纳，但其在共同犯罪中的地位、作用本院在量刑时予以考虑。各辩护人其他关于各被告人当庭自愿认罪，被告人胡高翔、周汉福如实供述犯罪事实，案发后退赔被害人闻某损失，取得谅解等建议从轻处罚的辩护意见本院予以采纳。
为维护信用卡管理秩序，保障公私合法财产权利不受侵犯，对被告人李翔、胡高翔依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定；对被告人张如英、周汉福依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定；对被告人刘斌、王云依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李翔犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年5月12日起至2025年11月11日止。罚金自判决生效后第二日起三十日内缴纳。）
二、被告人胡高翔犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币六万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年5月7日起至2021年8月6日止。罚金自判决生效后第二日起三十日内缴纳。）
三、被告人张如英犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年5月7日起至2020年5月6日止。罚金自判决生效后第二日起三十日内缴纳。）
四、被告人周汉福犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年5月7日起至2020年5月6日止。罚金自判决生效后第二日起三十日内缴纳。）
五、被告人刘斌犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币四万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年5月7日起至2019年8月6日止。罚金自判决生效后第二日起三十日内缴纳。）
六、被告人王云犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币四万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年5月7日起至2019年11月6日止。罚金自判决生效后第二日起三十日内缴纳。）
七、公安机关扣押银行卡、伪造的身份证、手机、手机SIM卡、手机收款宝、拉卡拉手机端、电子银行密码器、笔记本等物，予以没收。扣押的被告人胡高翔人民币四千四百元按比例发还各被害人。
八、责令被告人李翔、胡高翔、张如英、周汉福、刘斌、王云对各被害人尚未退赔的经济损失继续予以退赔。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
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\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"刘某某过失致人死亡案一审刑事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2017-10-18\\\\\",\\\\\