四川省广安市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）广法刑终字第59号
原公诉机关四川省广安市前锋区人民检察院。
上诉人（原审被告人）唐凯，化名“唐英凯”，男，1974年10月28日出生，汉族，四川省岳池县人，大专文化，家住四川省南充市嘉陵区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2011年4月12日被广安市公安局刑事拘留，同年5月19日被执行逮捕。现羁押于邻水县看守所。
辩护人杨晓华、屈超君，四川诚协律师事务所律师。
四川省广安市前锋区人民法院审理四川省广安市前锋区人民检察院指控原审被告人唐凯犯集资诈骗罪、妨害信用卡管理罪一案，于2014年6月30日作出（2014）前锋刑初字第8号刑事判决。原审被告人唐凯不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省广安市人民检察院指派检察员刘龙芳、甘文超出庭履行职务，上诉人（原审被告人）唐凯及其辩护人杨晓华、屈超君到庭参加诉讼。现已审理终结。
原判认定，一、妨害信用卡管理，2010年1月以来，被告人唐凯使用虚假的“唐英凯”《香港居民来往内地通行证》，分别在中国建设银行、中国工商银行等多家银行骗领信用卡及储蓄卡共9张，其中信用卡2张（建设银行信用卡号531XXXXXXXXXX076、工商银行信用卡号524XXXXXXXXX089）。
上述事实有经庭审举证、质证的如下证据证实：
1、接受刑事案件登记表，证实重庆市公安局经侦支队向广安市公安局通报，唐英凯持伪造港澳通行证于2011年2月9日办理了一张白金级信用卡。
2、立案决定书、传唤通知书、拘留证等，证实公安机关侦查活动的合法性。
3、重庆市公安局高新技术产业开发区分局经济犯罪案件侦查支队《关于假香港人唐英凯利用伪造证件申办银行卡的情况通报》、唐英凯及袁某某《香港居民来往内地通行证》、广安市出入境管理处的证明、协查及广东省公安厅的复函，证实被告人唐凯持有的唐英凯《香港居民来往内地通行证》系伪造的证件。
4、户籍证明，证实被告人唐凯的个人真实身份，并非是家住中国香港九龙旺角弥敦大道658号的香港居民唐英凯。
5、抓获经过说明，证实2012年4月12日被告人唐凯被公安机关抓获归案。
6、调取证据清单、银行卡，证实被告人唐凯以“唐英凯”之名办理银行信用卡二张（建设银行卡号531XXXXXXXXXX076、工商银行卡号524XXXXXXXXXX089）、各银行储蓄卡七张。
7、被告人唐凯供述，证实我回广安做生意后就一直对外宣称自己是香港人，因为港商投资可以在税收、土地取得等方面获得一些国家投资优惠政策，同时也可以引起政府对企业的重视。我为了办一个假的外籍身份证件就到互联网找了能够办假证的网站，以“唐英凯”的名义办了一张《香港居民身份证》和《港澳居民来往内地通行证》。这两个证件一共花了一万元，对方在半个月后通过快递的方式邮寄到广安国防宾馆来的。后来我在社会上活动就一直使用这个伪造的《港澳居民来往内地通行证》。我用伪造的“唐英凯”《港澳居民来往内地通行证》一共办过九张卡，其中信用卡二张：中国建设银行一张（卡号531XXXXXXXXXX076）、中国工商银行一张（卡号524XXXXXXXXXX089），各银行储蓄卡七张。
二、集资诈骗，2010年1月17日，被告人唐凯以香港居民“唐英凯”的虚假身份与广安市广安区人民政府签订《广安钢化玻璃项目合同书》，在广安市前锋区投资建设钢化玻璃项目工程；并于2010年7月2日以虚报的注册资金560万美元在广安市工商局注册登记“广安海洋之星钢化玻璃有限公司”（下称广安海洋之星公司），股东发起人为香港唐氏企业（国际）集团有限公司。该公司是被告人唐凯以虚假的香港居民“唐英凯”的身份于2010年1月28日在香港注册。
从2010年7月开始，被告人唐凯在明知不具备经济实力的情况下，虚构香港商人、有560万美元巨额海外资金尚未解汇，在广安、华蓥等地工程项目多、资金雄厚的假象，以高息为诱饵等手段，多次用该公司的同一土地、厂房、设备等资产作抵押，采取“拆东墙补西墙”的方式，以唐英凯个人名义、唐英凯和广安海洋之星钢化玻璃有限公司之名先后向陈某、金某某、凌某某、蒋某某、罗某、广安市广安区鑫鸿工业投资有限公司、曾某某、王某、广安市九达典当有限责任公司、王某甲、荣某、李某某、曾某甲、杨某某、杨某甲、匡某某、李某甲、张某某、王某乙、赵某某、李某乙、唐某、谭某某、蒋某甲、陈某甲、刘某某等单位和个人集资人民币5503.40万元，支付本息1381.55万元，至今尚有4121.85万元未归还。
2011年3月，被告人唐凯为换取广安海洋之星钢化玻璃有限公司实缴外资注册资本后的营业执照，在无实际注册资金情况下，以180万元价格委托成都盛起会计代理记账有限公司王某丙（另案处理）为其公司注册办理虚假验资，王某丙要求先行支付120万元。为支付该笔款项，被告人唐凯向王某谎称560万美元解汇需要费用，骗取王某120万元后支付给王某丙。案发后，公安机关追缴王某丙违法所得120万元，发还给被害人王某。
上述事实有经庭审举证、质证的如下证据证实：
（一）书证
1、公司登记资料、外商投资企业名称预先核准通知书，证实广安海洋之星钢化玻璃有限公司系外资企业，于2010年7月2日在广安工商局注册，公司类型为台港澳法人独资，注册资本560万美元，实收资本0美元，股东发起人是唐氏企业（国际）集团有限公司，企业名称保留期至2010年11月30日止，在保留期内不得用于经营活动。
2、香港警务处协查材料，证实“唐氏企业（国际）集团有限公司”2010年1月28日于香港注册，董事和股东分别登记为香港居民唐英凯和中国大陆居民唐凯，各持股200万元港币。香港警务处查明唐英凯香港身份证号码有误。
3、项目合同书及补充协议，证明被告人唐凯以香港唐氏企业（国际）集团有限公司的名义与广安市广安区人民政府签订了钢化玻璃和广安海洋之星国际度假村项目，广安区政府给予项目上的土地、税收、行政事业性规费减免等优惠政策。
4、广安前锋工业集中区管委会证明，证实广安海洋之星钢化玻璃有限公司是广安区政府招商引资的企业。
5、协议书，证明2010年10月14日被告人唐英凯委托成都盛起会计代理记账有限公司（王某丙）办理四川英凯房地产开发有限公司及建筑公司注册事宜。
6、扣押物品和发还物品清单，证实案发后公安机关扣押王某丙现金120万元，发还给被害人王某。
7、借条、银行转帐凭证，证实被告人唐凯以借款为名进行非法集资的事实。
8、购房合同，证实被告人唐凯2010年8月27日用集资款购买南充市嘉陵区房屋的事实。
9、侦查机关说明，证明被告人唐凯被抓获后主动供述其向陈某、金某某借款的部分事实。
10、立案决定书，证实公安机关对集资诈骗一案立案的情况。
（二）证人证言
1.证人唐某甲（广安海洋之星公司会计）证言，证实广安海洋之星钢化玻璃厂是2010年11月开始生产经营的，该厂每月亏损，我做账的这3个月共计亏损100多万元，该厂总投资1000多万元。
唐英凯从其私人账户提取217.5539万元用于广安海洋之星有限公司办事处及其他开支。主要用于2010年11月8日、2011年1月11日支付王某辛护安度假村工程款90万元，2010年9月2日支付华蓥建工集团装修保证金50万元，借给唐某乙30万元，借给马某某10万元，借给胡某25万元，余下的都是杂费。
2.证人刘某甲（公司办公室主任）的证言，证实广安海洋之星钢化玻璃有限公司是香港唐氏企业（国际）集团有限公司投资兴办的，属于港商独资，注册资金560万美元，因特殊情况注册资金没有到位，现在办理的是临时经营执照。投资成立了钢化玻璃厂，实际投资2000多万元，现实际产值每月200万元，至今公司亏损达300多万元。
3.证人崔某某（广安海洋之星公司总经理）证言，证实广安海洋之星钢化玻璃厂是2010年11月16日正式投入生产，因为管理及市场规律等因素月月亏损，亏损额从每月近200至现在50多万，正在扭亏。玻璃厂每月生产近200万元的产品，利润率为10%，玻璃厂需要40多万元的固定消费。我们厂的原材料是从洛阳玻璃有限公司及明达玻璃（成都）有限公司购买，至今我们在洛阳购买了50万元的原材料，在明达购买了400万元左右的原材料，没有赊账。至今有200万元的原材料未加工，库存5万元的产品。我们厂除去土地费用应有3000万元的投资额度。王某借给唐英凯320万元，前锋工业园区管委会借给我们厂400万元。
4.证人唐某丙的证言，证实我在案发后才知道唐英凯叫唐凯，我是通过廖某认识的。廖某给我说的唐英凯是香港人。2009年6月我得知国防宾馆要招投标，我给唐凯说了，唐凯叫我一起搞。后来我们签订书面协议，唐凯以唐氏国际集团的名义和我们签的，我和廖某各占30%，唐凯占40%。我没有在国防宾馆分过红，只是每个月在国防宾馆领3000元生活费。
去年12月份，唐凯叫我带海洋之星玻璃厂的6个工人去北京一家玻璃厂学习，我在唐凯那里借了15000元，出了借条。2010年10月廖某退伙，写了协议的，唐凯给廖某100万元，80万元是退股金，20万元是还借款。我在玻璃厂上过一个月的班，唐英凯借钱的事情我晓得一些。廖某退出后国防宾馆由我和妻子负责管理，现在公司营业款有26万元左右。海洋之星公司的凯美瑞汽车是因为唐英凯在国防宾馆拖走了很多现金，我没有分红，就说把车给我，我就去办理的过户。我怀疑过唐英凯的身份，但是无法核实，廖某应该不知道唐英凯的真实身份。2010年夏天的一天，唐英凯叫我陪同去华蓥。在华蓥建工集团匡总的公司，唐英凯与匡总就谈成立华蓥海洋之星大酒店有限公司的事情，具体谈的什么他不记得了。2010年春季的一天，就在成立华蓥海洋之星大酒店有限公司之前一段时间，我、唐英凯和广安一个做玻璃生意的熊老板3个人一起到一家会计公司找到老总姓王。过了几天唐英凯就给我说让我暂时做这个公司的法人代表，我听后就说要得，过了一段时间，成都那家会计公司就叫我去成都—趟，会计公司的人带我去的成都工商局办理的成立四川浩洋之星玻璃制品有限公司的事情，我作为法人代表还在相关资料上签字了的。公司的注册资金是50万或100万。
5.证人廖某的证言，证实2008年冬天，通过朋友介绍唐凯成为我的男朋友，2010年上半年分手。唐凯给我说自己是香港人，养父母是成都军区的领导，我对唐凯有些怀疑，但没有想到他身份是假的。2009年4、5月唐凯找我借了20万元，后来连同我入股的80万元一起还给我的。四川海洋之星酒店投资管理有限公司是唐英凯以我的名字投资的一家空壳公司。2010年上半年，我和唐凯分手，我就叫唐凯把法人改了，10月唐凯说法人改了，但是私人印签没有给我。
6.证人詹某某的证言，证实2010年8月1日，我到国防宾馆旁边二楼海洋之星玻璃公司办公室报到，从事玻璃厂的前期筹备工作。2010年10月23日，唐英凯通知我和会计唐某甲一起到国防宾馆接管宾馆，以前的总经理廖某不再任职，由我全权负责国防宾馆的经营管理，唐某甲监管财务，余某（唐某丙的妻子）只负责前台。凡是挂海洋之星牌子的酒店都是唐凯的，唐在华蓥投资了一个酒店，听说打了50万元的保证金给华蓥建工匡某甲。经常财务没钱了，他出去一趟就带100、200万元回来，唐英凯说是回香港去了。
7.证人马某某的证言，证实2010年10月我承包海洋之星玻璃厂电动门安装，向唐英凯借了10万元用于购买电动门两个及侧门两个，安装电动门共花费8.2万元，后来我替唐英凯支付其公司接待费近1万元。我与胡某甲、胡某乙、陈某乙合伙承包唐英凯海洋之星玻璃厂厂区除钢结构厂房外的所有建设项目，总承建费700余万元，现所有承建项目已竣工，唐英凯已支付400余万元，欠我们建设款380余万元。我知道唐英凯玻璃厂资金周转不灵，在2010年下半年、2011年初，分两次向前锋工业园区管委会借款400万元。
8.证人胡某的证言，证实2010年上半年，我通过朋友介绍认识了唐英凯。2010年11月初，我注册广安市精诚机械有限公司差资金，向唐凯借了10万元，半个月后我就把钱还了。2010年9月刘某乙在给唐凯的玻璃厂做钢结构工程，我公司由唐凯做担保，向刘某乙销售了6万多元的彩钢瓦材料用于唐凯的玻璃厂建设，现唐凯没有给刘某乙结算工程款，造成我的材料款也没有收到。
9.证人余某的证言，证实国防宾馆总投资应该有200万元左右，我和唐某丙投了19万元，我们占20%的不动产股、30%的营业股。国防宾馆经营期间没有分过红，我们每个月在国防宾馆领3000元的生活费。唐凯还叫我把营业款打到他玻璃厂的账户上，我打了7笔，共计6万多元，后来看情况不对，就没有往那里打钱了。现在我手里的营业款还有18万多元，另外有16万元给我老公唐某丙治病了，总的应该在35万元左右。唐凯那辆凯美瑞过户到了我的名下，是我老公去办理的过户。
10.证人郑某某的证言，证实2010年11月份，她与唐凯确定了恋爱关系。2011年3月份我看见唐凯向王某借了几十万元钱。
11.证人赵某甲的证言，证实大概在两年前（2009年）唐凯在我这里买了一辆二手车，通过接触我们成了朋友。2011年唐凯通过银行转了40万元到我建设银行卡上，委托我用这笔钱入股了一家废纸打包厂，入股40万元，占50%的股份，另一半是文某某的。我帮唐凯家里搞装修和小车保险垫支了9万元左右。
12.证人文某某证言，证实我经营的“永强”纸业打包厂，股东有我、赵某甲、刘某丙、蒲某某、蒲某甲五人，总投资80万元，赵某甲占50%，我们其余几个各占12.5%。我是2010年12月通过赵某甲认识唐凯的，赵某甲说是香港人，在广安投资搞玻璃厂。赵某甲入40万元实际上是唐凯的。
13.证人蒋某乙的证言，证实2010年8月唐英凯联系我装修华蓥新世纪大酒店，经过招标，我拿到了合同。我找到方某某、吴某、何某某四人合伙做这个工程。2010年9月6日我与四川凯兴建筑装饰工程有限公司签订了酒店装饰设计合同，并支付了60万元给凯兴建筑装饰工程有限公司。后来唐英凯不和我签合同，我叫唐英凯还60万元，唐凯同意过几天还，但第二天就被抓了。另外的5万元是我们装修唐英凯的一套房子，房子在南充市嘉陵区，面积约170平方米。唐凯说是帮南充市陈副书记买的一套新房，拿给陈副书记的父亲住，总共花费12万元，唐英凯只给了7万元，还有5万元。唐英凯找方某某借过两次钱，每次10万元，还了10万元，还有10万元没有还。
14.被害人金某某、陈某、罗某、王某、蒋某甲、谭某某、陈某甲、刘某某、蒋某丙、曾某某、匡某某、张某某、李某甲、赵某某、荣某、杨某某、曾某甲、杨某甲、唐某、李某某等人的陈述，证实被告人唐凯在外吹嘘自己是港商，香港唐氏公司的资金560万美元从香港打入内地，其经济实力雄厚，骗取了他们的信任，骗得了他们的资金共计6000多万元。
15、证人王某丙的证言，证实2011年2月份，唐英凯叫我帮广安海洋之星钢化玻璃有限公司做一个验资560万美元的报告，我问唐英凯是否有这么多的钱，唐英凯就说没有这个钱，验资的一切事情都由他去运作。我当时就想先把这个业务接下来，谈成中介服务费180万元，由唐英凯前期先支付120万元。今年3月l0日，唐英凯付给我120万元，我收到钱后给唐英凯出了一张120万元的收条，我按照唐英凯交代给付款时在场的王某说这120万元是用来验资解汇的，当时王某叫我把解汇的事情搞快些，实际上我公司只能帮唐英凯公司做验资的事情，没有能力做解汇的事情。后我联系不上唐英凯了。
16、被害人王某证言，证实2011年3月初，唐英凯说公司的560万美元办不到解汇，找我筹钱，我找谢某某借了100万元，加上我的20万元，3月8日转到唐英凯银行卡上，唐英凯给我出具了120万元的借条，借款时间写的3月6日。3月9日我和唐英凯一起到成都盛起会计代理记账有限公司找到王总（王某丙）办理解汇。唐英凯用网上转账给了王总87万元，从提包里拿出现金33万元给王总的妻子，王总打了120万元的收条。后来我找王总退钱，但是没有退到。
（三）被告人唐凯的供述，证实2008年9月份的时候，我到广州找到了香港百利来会计师行，用那张伪造的《香港永久性居民身份证》和二万元钱叫香港百利来会计师行，注册“香港唐氏企业（国际）集团有限公司”。2008年10月10日左右，我收到了香港百利来会计师行寄来的“香港唐氏企业（国际）集团有限公司”的注册证明文件、企业条章和“唐英凯”的《香港永久性居民身份证》。2009年12月份，我以“香港唐氏企业（国际）集团有限公司”的名义与广安区人民政府签订了钢化玻璃项目合同书，以61亩土地修建“广安海洋之星钢化玻璃有限公司”。我身上也没有资金，为了临时救急，找到蒋某某，骗他说他的香港企业的资金在境外卡住了进来不到，资金周转困难，想借点钱等外汇进来了就还给蒋某某。我想在护安镇护坝村选好了一块地，在度假村内再修建一个玻璃研发中心，我当时的想法就是反正没有钱，我一个人肯定不会搞。如果今后能找到人投资我就搞，如果找不到资金，就不搞。然后我又以“香港唐氏企业（国际）集团有限公司”的名义与广安区人民政府签订了“广安海洋之星度假村”项目。在广安动工修建的项目的资金全都是我在外面借的钱，现在还欠外面借款大概有4200万元左右。我当时包括现在都没有能力归还我在外面的这些借款。我每次借款时都要求借款人替他保密，不准到外面去说我借款的事情。我还对他们说我是港资企业，人大面大，有经济实力，不能说我在外面到处借钱。因为我平时在外面都吹嘘了很有经济实力，又是港商，很风光。如果有人在外面到处说我在借钱，别人肯定就不会再借钱给我了，我的资金链也就断了，我的企业马上就会倒闭。因为我的港商身份是假的，所吹嘘的经济实力雄厚也是假的。如果人们知道我一直在骗，就不会借钱给我了。
我委托王某丙帮他成立了“四川海洋之星酒店投资管理有限公司”，“四川浩洋之星玻璃制品有限公司”，“四川海洋之星房地产开发有限公司”这三家公司，前两个公司都成立好了的，第三家公司是否成立不清楚。我给王某丙服务费60万元，成立这三家公司的注册资金都是王某丙帮我出的。
2011年2月，我委托成都盛起会计代理记账有限公司办理广安海洋之星有限公司虚假验资560万美元的报告，我给王某说是解汇需要资金，向王某借了120万元，并和王某一起去成都支付了120万元给王某丙。
我在2011年3月委托罗姓男子办理真正的香港身份证，谈成380万元，罗姓男子来广安，我支付了60万元。
我从别人那里借来的这几千万元钱主要用于：一、“广安海洋之星钢化玻璃有限公司”修建厂房、购买设备、工人工资、购买原材料等基础建设、生产经营活动用掉了大概2500多万元；二、买了七辆车用掉174万元；三、其他人在我这里的借款、南充纸袋厂入股、成都咨询费、办理香港身份证件费用、华蓥市建工集团保证金等共用去450万元左右；四、支付借款利息、偿还借款本金800万元左右；五、2010年8月至2011年3月玻璃厂的经营亏损400多万元；六、我从2010年7月开始至今个人消费、请客送礼用掉50万元左右。共计有4400万元左右。
（四）评估、审计报告
（1）资产评估报告，证实四川新广评估事务所于2013年7月17日作出评估，被告人唐凯所涉及被查封的资产原值30318772元；（其中：在评估基准日2013年4月12固定资产净值22234552元，原值25349984元，无形资产4968788元）。
（2）清理报告，证实2013年7月12日，广安宏晔会计事务所作出专项清理报告：截止2011年4月30日，海洋之星资产总额（帐面反映的固定资产）24688187.50元，负债总额（帐面反映投入的现金及固定资产）27893461.82元，所有者权益总额（亏损）为-3205274.32元。
（3）资金使用审计报告，证实2014年4月22日，广安宏晔会计事务所作出专项审计，被告人唐凯使用资金总额31720781.17元（包括公安机关扣押被告人唐凯违法活动的资金120万元在内）。
三、被告人唐凯非法集资的具体事实如下：
1、从2010年10月6日至2011年3月29日，被告人唐凯以外汇解汇需要资金周转为由，许诺以高额利息，从陈某、王某丁、甘某某等四人处集资736万元，共支付本息280万元，尚有456万元未归还。
上述事实，有公诉机关提供的借条、银行转帐凭证、被害人陈某陈述、被告人唐凯的供述等证据证实，足以认定。
2、被告人唐凯自称是港商，资金雄厚，在广安项目多，以外汇资金暂时无法到位，需要周转资金为由，许诺以高额利息，在2010年9月至2011年1月期间，向金某某集资636万元，共计支付本息144万元，尚有492万元未归还。
上述事实，有公诉机关提供的借款协议书、借条、银行交易凭证、被害人金某某陈述、证人房某某证言、被告人唐凯供述等证据证实，足以认定。
3、被告人唐凯用伪造的“肯德基加盟合同书”，炫耀自己有经济实力，以需要周转资金为由，许诺以高额利息，于2011年4月2日向凌某某集资300万元，尚未归还。
上述事实，被告人唐凯在审理过程中提出异议，认为他只收到凌某某200万元，不是300万元。为证明上述事实，公诉机关提供了以下证据：借款合同、借条、委托书、肯德基特许经营加盟合同书及收据、300万元银行转帐交易凭证，证人蒋某甲、刘某某、陈某甲、谭某某、蒋某丙陈述、被害人凌某某陈述、被告人唐凯供述等证实，银行交易记录证实凌某某转给唐英凯是300万元，而不是被告人唐凯辩称的只收到凌某某200万元的事实，故其辩护理由不成立，本院不予采信。
4、被告人唐凯吹嘘自己是香港人，很有实力，其香港企业在境外的资金被卡住，以需资金周转为由，许诺以高额利息，在2010年7月至8月期间，向蒋某某集资455万元。支付本息145万元，尚有310万元未归还。
上述事实，有公诉机关提供的借款合同、收条二张、银行转账凭证、被害人蒋某某陈述、被告人唐英凯的供述等证据证实，足以认定。
5、被告人唐凯吹嘘自己有很多项目，有560万美元外汇资金暂时无法解汇，以需要周转资金为由，许诺以高额利息，在2011年1月21日至3月期间，向罗某集资430万元，支付利息30万元，尚有400万元未归还。
上述事实，有公诉机关提供的借条、银行凭证、被害人罗某陈述、被告人唐英凯的供述等证据证实，足以认定。
6、2010年7月26日，被告人唐凯以资金困难为由，以广安海洋之星公司的土地及房产作抵押，向广安鑫鸿投资有限公司集资400万元，已支付利息5.95万元，尚有394.05万元未归还。
上述事实，有公诉机关提供的借款协议书二份、借条、成都银行进账单、收条、声明、香港永久性居民身份证、入账单、鑫鸿公司情况说明、被告人唐凯的供述等证据证实，足以认定。
7、被告人唐凯以需要周转资金为由，许诺以高额利息，于2010年11月11日向曾某某集资200万元，后支付利息48万元，尚有152万元未归还。
上述事实，有公诉机关提供的借条、银行转帐凭证、被害人曾某某陈述、被告人唐凯供述等证据证实，足以认定。
8、被告人唐凯以外汇解汇等需要周转资金为由，许诺以高额利息，在2010年12月至2011年3月期间，三次向王某集资共320万元，后支付利息50万元。案发后，公安机关追缴被告人唐凯支付给王某丙进行非法活动的违法所得120万元发还给了王某，尚有150万元未归还。
上述事实，被告人唐凯在审理过程提出异议，认为他2010年12月16日他转给王某同学谢某某的60万元应当算为归还王某的借款，因此，他还有90万元未归还。
为证明上述事实，公诉机关提供了借条、银行转帐凭证、扣押及发还120万元清单、收条、被害人王某陈述、被告人唐凯的供述等证据证实，足以认定。被告人唐凯辩称的他转给谢某某的60万元应当算为归还王某的借款的辩解理由不能成立。
9、2011年1月27日，被告人唐凯以土地作抵押，向广安九达典当有限公司集资285万元，后支付利息33万元，尚有252万元未归还。
上述事实，有公诉机关提供的抵押（典当）合同及借条、税务登记证、企业法人营业执照、组织机构代码证、借款付息明细表及收据、牡丹灵通卡账户明细清单、工行个人业务凭证、被害单位广安市九达典当有限公司董事长焦某某陈述、被告人唐凯的供述等证据证实，足以认定。
10、被告人唐凯以需要周转资金为由，许诺以高额利息，在2010年11月3日至2011年4月2日期间，向王某甲、蒋某丁集资共231.8万元，后支付利息30万元，尚有201.8万元未归还。
上述事实，有公诉机关提供的借条、银行转帐凭证、证人王某乙、李某乙的证言。被害人王某甲陈述、被告人唐凯供述等证据证实，足以认定。
11、被告人唐凯以需要周转资金为由，许诺以高额利息，在2010年11月3日至2011年3月4日期间向荣某、朱某共集资180万元，后支付本息150万元，尚有30万元未归还。
上述事实，有公诉机关提供的借条、银行转帐凭证、被害人荣某陈述、被告人唐凯供述等证据证实，足以认定。
12、被告人唐凯以需要周转资金为由，许诺以高额利息，于2011年3月20日向李某某集资180万元，尚未归还。
上述事实，有公诉机关提供的借条、理财金账明细清单、银行转帐凭证、被害人李某某的陈述、被告人唐凯的供述等证据证实，足以认定。
13、被告人唐凯以资金周转为由，于2010年10月12日向曾某甲借款199.2万元；2011年1月16日向曾某甲借款110万元；2011年2月15日向杨某某借款55万元；向杨某甲借款25万元。
上述事实，被告人唐凯了提出异议，辩护称他借曾某甲借款309.2万元不属实，杨某甲的借款25万元包含在杨某某的55万元之内，实际他总共在曾某甲等三人那里共借款175万元，支付利息41.6万元，归还了本金10万元，还有165万元未归还，但未提供证据证明。
公诉机关提供为证明上述事实，提供了以下证据：
（1）收条、借款合同。证明被告人唐凯于2010年10月12日向曾某甲借到现金199.2万元；2011年1月16日广安海洋之星钢化玻璃有限公司唐英凯向曾某甲借现金110万元，用于玻璃公司，渡假村，大酒店建设，并以上述三单位资产担保；2011年2月15日，唐英凯向杨某某借现金55万元。
（2）银行转帐、取款凭证。证明2010年10月12日，曾某乙（曾某甲哥哥）向唐英凯账户上存款15.3万、38.1万，共计53.4万；2010年10月13日，金某甲（杨某某妻子）向唐英凯账户上转款53.4万元，2011年2月15日杨某某取款22万元；2月17日杨某甲取款16万元。
（3）被害人曾某甲陈述。证明马某某给他说唐英凯的外汇没有办进来，要他们帮唐凯筹款。他和杨某某、杨某甲一起商量后准备筹200万元借给唐英凯。他拿100万元，杨某某拿66万元，杨某甲拿33.2万元。他转了部分资金到唐英凯账上，杨某某、杨某甲各转了部分资金。他们将其余的现金拿到唐英凯办公室给了唐英凯，唐英凯出具了199.2万元的收条。
2011年1月中旬，他在唐英凯办公室耍，唐英凯告诉他，马上要过年了，香港总部打过来的钱被外汇管理局冻结了，过年要发工资，唐提出向他借200万元，并说把玻璃厂二期工程的钢结构给他做。他找二哥曾某乙和他妻子的亲戚刘某丁，2011年1月16日他将现金110万元送达唐英凯处。唐英凯出具了收条和签订了借款合同。利息都是按照银行同期最高贷款利息支付，但是说好期限到时归还本息。两笔借款，至今唐英凯未支付他本息。并提供了曾某乙的借款情况说明和收条、华威建材厂刘某辛证明和付款凭证、帐页，银海玻璃公司会计谢洪彬的证明、付款协议和供贷协议复印件等有关资金来源证据材料。
（4）被害人杨某某陈述。证明他筹集了66万元，与曾某甲、杨某甲共同筹集了199.2万元借给唐英凯。
后来唐英凯说每个月从香港汇过来的几百万元根本不够用，过段时间外汇局解了冻就能大规模汇款进来了，工人的工资不能拖，又找他借钱，因为他朋友彭某某答应借款40万元给他。2011年2月15日他给唐英凯33万元现金，然后通过转账给了唐英凯22万元。唐英凯给他出具了55万元的借条，利息是银行同期最高贷款利息。他二次共借给唐英凯121万元，没有收回本金和利息。
（5）被害人杨某甲陈述。证明2010年10月，杨某某和曾某甲说前锋海洋之星钢化琉璃公司需要资金，2010年10月12日，他出资33.2万元，杨某某出资66万元、曾某甲出资100万元，共计借给唐英凯199.2万元。2011年2月17日，他借给唐英凯25万元，没有给他出据。
（6）证人彭某某、周某某证言、借条、农行银行卡取款回单，证实彭某某、周某某借款给杨某某和杨某某2011年2月15日取款22万元的情况。
（7）被告人唐凯供述。主要内容：2010年7月他在曾某甲三人处借款60万元，月息1角，扣除一个月的利息6万元，实际借了54万元。2010年10月12日他再借款60万元，一共120万元，月息6分，扣除6.6万元的利息，剩余11个月的利息79.2万元，加上本金120万元，一共199.2万元，他出具了收条。那120万元后来他还了10万元，他重新写了收条110万元。2011年2月15日，他又在曾某甲三人处借款55万元，其中30万元是杨某某的，25万元是和曾某甲一起的另外那个姓杨的（杨某甲）。他总共在三人那里借款175万元，支付利息41.6万元，归还本金10万元。
评判认为：被告人唐凯辩护称他借曾某甲借款309.2万元不属实、杨某甲的借款25万元包含在杨某某的55万元之内，他已支付了高额利息的意见，未提供证据支持其辩护理由，本院建议公诉机关补充侦查，亦未收集到相关证据否定被告人唐凯向曾某甲等人出具书面借条的真实性。因此，对被告人唐凯提出的他总共在曾某甲等三人那里共借款175万元，支付利息41.6万元，归还了本金10万元的辩护意见不予采信。
14、被告人唐凯以需要周转资金为由，许诺以高额利息，于2010年10月27日、2011年2月27日向匡某某集资50万元、100万元，后支付利息37万元，尚有113万元未归还。
上述事实，有公诉机关提供的借条、银行转款凭证、被害人匡某某陈述、被告人唐凯的供述等证据证实，足以认定。
15、被告人唐凯以需要周转资金为由，许诺以高额利息，于2011年3月28日向李某甲集资95万元，尚未归还。
上述事实，有公诉机关提供的借条、理财金账户明细清单、证人陈某证言、被害人李某甲陈述、被告人唐凯的供述等证据证实，足以认定。
16、被告人唐凯以需要周转资金为由，许诺以高额利息，于2011年3月29日向张某某集资95万元，尚未归还。
上述事实，有公诉机关提供的借条、银行转帐凭证、被害人张某某陈述、证人陈某的证言、被告人唐凯供述等证据证实，足以认定。
17、被告人唐凯以需要周转资金为由，许诺以高额利息，于2010年11月3日向王某乙集资80万元，支付本息43.8万元，尚有36.2万元未归还。
上述事实，有公诉机关提供的借条、银行转帐凭证、被害人王某乙陈述、被告人唐凯的供述等证据证实，足以认定。
18、被告人唐凯以需要周转资金为由，于2010年12月3日向赵某某集资65万元，尚未归还。
上述事实，有公诉机关提供的借条、银行转帐凭证、被害人赵某某陈述、被告人唐凯供述等证据证实，足以认定。
19、被告人唐凯以需要周转资金为由，许诺以高额利息，向李某乙集资共50万元。后支付本息16万元，尚有34万元未归还。
上述事实，有公诉机关提供的借条、被害人李某乙陈述、证人邓某某（李某乙妻子）证言、被告人唐凯的供述等证据证实，足以认定。
20、被告人唐凯以需要周转资金为由，许诺以高额利息，向唐某借款15.4万元，后还款7.8万元，尚有7.6万元未归还。
上述事实，有公诉机关提供的借条、被害人唐某的陈述、被告人唐凯的供述等证据证实，足以认定。
21、被告人唐凯以需要周转资金为由，许诺以高额利息，2010年10月29日向谭某某等人集资100万元，后支付本息共126万元。案发后，公安机关追缴了非法所得26万元。
上述事实，有公诉机关提供的证人蒋某甲、谭某某的证言、被告人唐凯供述、扣押决定书、扣押物品清单等证据证实，足以认定。
22、被告人唐凯以需要周转资金为由，许诺以高额利息，2010年11月2日、2011年3月16日向蒋某甲、陈某甲、刘某某等人集资110万元，后支付本息115万元。案发后，公安机关追缴了非法所得5万元。
上述事实，有公诉机关提供的证人陈某甲、刘某某、蒋某甲的证言、被告人唐凯供述、扣押决定书、扣押物品清单等证据证实，足以认定。
原判认为，被告人唐凯以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，其行为不仅破坏了国家的金融管理秩序，而且还侵犯了公民的财产所有权，给国家和人民利益造成了损失，符合《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，构成集资诈骗罪。被告人唐凯将数额特别巨大的集资款用于违法犯罪活动，依法应当判处十年以上有期徒刑，并处没收财产。被告人唐凯使用虚假的身份证明，违反国家信用卡管理法规，骗领信用卡，其行为应当以妨害信用卡管理罪追究刑事责任。被告人唐凯犯集资诈骗罪和妨害信用卡管理罪，应当实行数罪并罚。被告人唐凯归案后如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人唐凯在侦查机关审讯其涉嫌妨害信用卡管理罪时，主动供述了自己非法集资的部分事实，该罪行与本判决确定集资诈骗罪属同一种类，根据最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第四条的规定，对主动供述的该部分事实可以酌','2018-10-08
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[{法规名称:\'《中华人民共和国侵权责任法》\',Items:[{法条名称:\'第六条第一款\',法条内容:\' 第六条
行为人因过错侵害他人民事权益，应当承担侵权责任。
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第七十六条 机动车发生交通事故造成人身伤亡、财产损失的，由保险公司在机动车第三者责任强制保险责任限额范围内予以赔偿；不足的部分，按照下列规定承担赔偿责任：
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第十九条
医疗费根据医疗机构出具的医药费、住院费等收款凭证，结合病历和诊断证明等相关证据确定。赔偿义务人对治疗的必要性和合理性有异议的，应当承担相应的举证责任。
医疗费的赔偿数额，按照一审法庭辩论终结前实际发生的数额确���。器官功能恢复训练所必要的康复费、适当的整容费以及其他后续治疗费，赔偿权利人可以待实际发生后另行起诉。但根据医疗证明或者鉴定结论确定必然发生的费用，可以与已经发生的医疗费一并予以赔偿。
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第二十条 误工费根据受害人的误工时间和收入状况确定。
误工时间根据受害人接受治疗的医疗机构出具的证明确定。受害人因伤致残持续误工的，误工时间可以计算至定残日前一天。
受害人有固定收入的，误工费按照实际减少的收入计算。受害人无固定收入的，按照其最近三年的平均收入计算；受害人不能举证证明其最近三年的平均收入状况的，可以参照受诉法院所在地相同或者相近行业上一年度职工的平均工资计算。
\'},{法条名称:\'第二十一条第一款\',法条内容:\'
第二十一条 护理费根据护理人员的收入状况和护理人数、护理期限确定。
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护理期限应计算至受害人恢复生活自理能力时止。受害人因残疾不能恢复生活自理能力的，可以根据其年龄、健康状况等因素确定合理的护理期限，但最长不超过二十年。
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