吉林省吉林市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）吉中刑初字第31号
公诉机关吉林省吉林市人民检察院。
被告人王冬菊，出生于吉林省白山市，户籍所在地吉林市，现住吉林市。因涉嫌犯票据诈骗罪，于2014年6月28日被刑事拘留；同年7月31日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。
辩护人邵红微，吉林保民律师事务所律师。
被告人高某甲，出生于吉林省吉林市，户籍所在地吉林市，现住吉林市。因涉嫌犯票据诈骗罪，于2014年6月28日被刑事拘留；同年7月31日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。
辩护人宫海茗，吉林北豪律师事务所律师。
辩护人王志学，吉林寒松律师事务所律师。
被告人刘某甲，出生于吉林省榆树市，户籍所在地吉林市，现住吉林市。曾因犯敲诈勒索罪，于2012年12月5日被吉林市昌邑区人民法院判处有期徒刑八个月，并处罚金5000元，于2013年3月5日刑满释放。现因涉嫌犯伪造、变造金融票证罪，于2014年11月21日被刑事拘留；同年11月28日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。
辩护人贾岚，吉林明汇律师事务所律师。
被告人付某某，出生于吉林省磐石市，个体工商户，现住吉林市。因涉嫌犯伪造、变造金融票证罪，于2014年11月21日被取保候审。
被告人申某甲，出生于吉林省吉林市，户籍所在地吉林市，现住吉林市。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2014年8月29日被取保候审。
被告人高某乙，吉林省吉林市人，户籍所在地吉林市，现住吉林市。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2014年8月28日被刑事拘留，同年9月9日被取保候审。
吉林省吉林市人民检察院以吉市检公二刑诉（2015）35号起诉书指控被告人王冬菊犯诈骗罪、伪造金融票证罪、被告人高某甲犯诈骗罪、对非国家工作人员行贿罪、被告人刘某甲犯伪造金融票证罪、被告人付某某犯伪造公司印章罪、被告人高某乙、申某甲犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2015年6月25日向本院提起公诉。本院于2015年7月3日受理并依法组成合议庭，于同年7月28日公开开庭审理了本案。吉林市人民检察院指派检察员姚尊龙、卢岩出庭支持公诉。被告人王冬菊及其辩护人邵红微，被告人高某甲及其辩护人王志学、宫海茗，被告人刘某甲及其辩护人贾岚，被告人付某某、高某乙、申某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
吉林市人民检察院指控：
一、诈骗的犯罪事实
被告人王冬菊于2013年3月至2014年6月间，单独或者伙同被告人高某甲，以给付高额利息为诱饵，虚构小贷公司高息贷款、城管执法局借款应付审计等事由向他人借款，骗取被害人钱款数额总计人民币（币种下同）1534.95万余元，所骗钱款用于个人消费和偿还个人债务。被告人高某甲利用其帮助被告人王冬菊向他人借、还钱款的便利条件，向王冬菊虚报还款利息，总计骗得王冬菊192万元。其后，王冬菊以借款的名义向高某甲索要回110万元。具体事实如下：
1.被告人王冬菊于2013年4月至2014年6月间，虚构帮助被害人褚某某放高利贷赚取利息的事由，骗取褚111.98万元。
2.被告人王冬菊于2013年11月至12月间，虚构“与朋友合办小贷公司需要资金”的事由，骗取被害人韦某某27.5万元。
3.被告人王冬菊于2014年3月至6月间，虚构“鑫帮投资公司办理银行倒贷业务需要资金”的事由，骗取被害人高某丙498.77万元。
4.被告人王冬菊于2014年5月6日至6月22日间，虚构“城管执法局借款应付审计”的事由，并以伪造的吉林市城市管理执法局第三支队转账支票作担保，骗取被害人刘某乙213.9万余元。
5.被告人王冬菊于2014年6月19日至21日，虚构“小贷公司高息借款”、“城管执法局借款倒贷”等事由，并以租赁的车辆作为抵押，骗取被害人王某甲63.8万元。
6.被告人王冬菊于2014年6月20日，虚构“城管执法局借款应付审计”的事由，骗取被害人张某甲200万元。
7.被告人王冬菊分别于2014年6月20日和6月22日，虚构“城管执法局借款应付审计”的事由，并以变造的吉林市城市管理执法局第三支队的转账支票作担保，骗取被害人李某甲400万元。
8.被告人王冬菊于2014年6月24日，虚构“急用钱倒短”的事由，骗取被害人赵某甲9万元。
9.被告人王冬菊同被告人高某甲经共谋后，于2014年5月4日，虚构“借款还房贷”的事由，由高某甲冒充“吉林市城市管理执法局第三支队党委办公室主任”，骗取被害人苏某某的信任，共同骗取被害人苏某某10万元。
10.被告人高某甲于2014年5月至6月间，在被害人王冬菊与他人借、还钱款过程中，利用其作为中间介绍人的便利条件，向王冬菊谎报还款利息，又以其银行卡需要刷流水为由，让王冬菊将还款汇入其银行卡内，高某甲趁机将王冬菊还款中多付的利息据为己有，总计骗得192万元。
二、对非国家工作人员行贿的犯罪事实
被告人高某甲为能够违规使用银行贷款，于2014年1月至6月间，通过蛟河农村商业银行股份有限公司吉林事业部负责人赵某乙（另案处理）帮助吉林市兴隆汽车部件有限公司办理了抵押贷款业务。为感谢赵某乙，高某甲于2014年4月19日送给赵某乙现金10万元；又于2014年6月2日将价值2.5万元的三星牌电视机和海尔洗衣机各一台送给赵某乙。贷款发放后，高某甲和其表舅韩永庆将该笔贷款中的260万元借用。
三、伪造金融票证和伪造公司印章的犯罪事实
2014年6月23日，被告人王冬菊为应付他人追讨债务，经与被告人刘某甲商议后，由刘某甲出面找到怡兴印务图片社经营者、被告人付某某，让付某某为其刻制一枚“中国农业银行股份有限公司吉林市江津支行”业务办讫章，并支付了100元费用。刘用该枚印章加盖在三份农业银行的个人业务结算书上交给王。该三份个人业务结算书填写的金额分别为670万元、200万元、100万元。
四、掩饰隐瞒犯罪所得的犯罪事实：被告人申某甲、高某乙于2014年7月2日至22日间，在公安机关依法追缴其儿子高某甲涉嫌犯罪所得钱款过程中，拒不配合，陆续将钱款转移，分别藏匿于申某甲弟弟申某乙家20万元、妹妹申某丙家26万元、高某甲前妻李某乙家20万元。后经进一步侦查，被该二人转移、隐匿100万元涉案钱款被全部缴获。
被告人王冬菊、高某甲于2014年6月27日被公安机关传唤到案。
被告人刘某甲、付某某于2014年11月21日被公安机关传唤到案。
被告人申某甲、高某乙于2014年8月28日被公安机关传唤到案。
吉林市人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有被告人供述与辩解、被害人陈述、证人证言、物证、书证、鉴定意见、视听资料等。并认为被告人王冬菊之行为已构成诈骗罪、伪造金融票证罪、被告人高某甲之行为已构成诈骗罪、对非国家工作人员行贿罪、被告人刘某甲之行为已构成伪造金融票证罪、被告人付某某之行为已构成伪造公司印章罪、被告人高某乙、申某甲之行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，均应依法惩处。
被告人王冬菊对公诉机关指控的犯罪事实及定性无异议。
其辩护人辩护意见：1.起诉书指控王冬菊诈骗数额的证据不足；2.王冬菊不构成伪造金融票证罪；3.王冬菊在案发前有自首意愿，到案后如实供述自己的罪行，应视为自首；4.王冬菊主动揭发他人犯罪，具有立功表现。
被告人高某甲对指控其犯对非国家工作人员行贿罪无异议，但辩称其对王冬菊找苏某某借钱不知情；向双业公司借款是二人合作挣执法局的钱，不是诈骗。
其辩护人辩护意见：1.起诉书关于高某甲涉嫌诈骗王冬菊192万元的指控不应认定为诈骗犯罪；2.案发前高某甲返还王冬菊110万元；3.王冬菊伙同高某甲涉嫌诈骗苏某某10万元的指控不构成诈骗罪。
被告人刘某甲对指控其犯伪造金融票证罪无异议，但辩称其没有和王冬菊商量过。
其辩护人辩护意见：1.指控刘某甲犯伪造金融票证罪的依据不足；2.刘某甲犯罪情节一般，认罪态度较好。
被告人付某某、申某甲、高某乙对公诉机关指控的犯罪事实及定性均无异议。
经审理查明：
一、诈骗犯罪事实
被告人王冬菊于2013年4月至2014年6月间，单独或者伙同被告人高某甲，以给付高额利息为诱饵，虚构小贷公司高息贷款、城管执法局借款等事由向他人借款，骗取被害人钱款数额总计1537.285万余元，所骗钱款用于偿还个人债务和个人消费。其间，被告人高某甲在帮助被告人王冬菊向他人借、还钱款过程中，向王冬菊虚报还款利息，骗取王冬菊192万元。其后，王冬菊以借款等名义向高某甲索要回110万元。具体事实如下：
（一）被告人王冬菊于2013年4月至2014年6月间，虚构帮助放高利贷赚取利息的事由，骗取被害人褚某某111.98万元。
上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据予以证实：
1.被告人王冬菊供述：其从2013年七八月份开始向褚某某借钱，直至案发。褚某某和高某甲是朋友，第一笔是高某甲以帮褚某某放高利贷的名义向褚某某借的，是以其的名义出的借条。借款次数太多，记不清了，每次几十万吧。期限有一个月的、有几天的，利息有几分的，有一毛的。借款总数记不住了。现在还欠褚某某多少本金，记不清了。
2.被害人褚某某陈述：2013年3月，其通过高某甲认识王冬菊，高某甲说王冬菊是他的女朋友，在执法局上班，家里很有钱。2013年4月份，高某甲和王冬菊问其有闲钱没，可以帮其往出放钱，每月5分利。其同意并给王冬菊吉林银行卡转了10万元钱，王打的欠条，之后每个月固定付给其利息。5月13日又找其借了30万元，以后陆续又向其借了270万元。在这期间，高某甲帮其妻子郑新红贷了49万元，王冬菊知道这事后跟郑新红借钱，郑新红加了1万，凑了50万，直接打给王冬菊。截至目前，还有300多万元没有偿还，其中本金大概270至280万元。借款一般都是通过银行卡给王冬菊转账汇款，个别时候给王冬菊现金。2014年6月23日，王冬菊最后一次向其借款10万元，郑新红从中国银行取了10万现金，其和郑新红在火炬大厦门口将钱给了王冬菊，当时王冬菊车上还有高某丙。其用自己的建行卡、吉林银行卡，梁丽英（公司会计）的建行卡、吉林银行卡和郑新红的环城农商行卡给王冬菊转账、汇款。
3.证人高某甲证言证实：其介绍王冬菊认识的褚某某。王冬菊跟褚某某说她可以把褚贷的49万借给他人挣息差，褚某某借给王冬菊二三十万。
4.欠条8张，证实王冬菊曾向褚某某借款，并出具欠条，欠款金额总计370万元。
5.银行个人业务凭证及转账凭条，载明褚某某向王冬菊汇款情况。
6.褚某某、梁丽英、郑新红银行个人账户明细对账单、存取凭证、存折交易明细，载明褚某某与王冬菊之间资金往来情况。
7.司法审计鉴定意见书，载明经鉴定被害人褚某某实际损失金额为111.98万元。
8.人口信息查询，载明褚某某、郑新红身份信息。
9.证明材料，载明梁丽英系吉林市正信隆商贸有限公司出纳员，经公司总经理褚某某授权给王冬菊打款。
（二）被告人王冬菊于2013年11月至12月间，虚构“与朋友合办小贷公司需要资金”等事由，骗取被害人韦某某27.5万元。
上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据予以证实：
1.被告人王冬菊供述：其从2013年底开始向韦某某借钱，直到案发。借款时给韦某某出借条了。借款次数及金额记不清了，大概借了20多万，尚欠本金20多万。
2.被害人韦某某陈述：其与王冬菊系同事关系。2013年11月上旬，王冬菊说有人要借30万，她自己手里有15万，差15万，让其投15万分利息。其在大东门建设银行取了15万现金交给王冬菊，王把钱存到建行卡里了，说二周之内就能见到效益。二周后，王冬菊打电话说钱已经回来了，但她手头还有一个放款项目，对方比较着急，抵押给她一个门市房，价值超过500万元，她想把房子转到自己手里向银行贷款或者出售，但是对方只向她借300多万，希望其能凑5万元，其又在青岛街路口交给王冬菊5万元现金。11月底，王冬菊说房子基本落实了，对方还不起借款，差价就差几万元，希望其能再投点，其又取了3万元现金在王的黑色的A6L奥迪轿车上交给王。又过了半个月，王冬菊说房子办手续需要资金，让其再投5万，投了不能白投，还说拿4.5万就行，就当投5万了。其从建行卡转账到王冬菊名下4.5万元。其总计借给王冬菊27.5万元。2014年2月24日，其提出看房子或看房子手续。王冬菊给其打了一张28万的欠条。
3.欠条，载明王冬菊向韦某某借款28万元。
4.银行转账凭条，证明韦某某于2013年12月15日向王冬菊汇款4.5万元。
5.居民身份证复印件，载明被害人韦某某身份信息。
（三）被告人王冬菊于2014年3月至6月间，虚构“鑫帮投资公司办理银行倒贷业务需要资金”的事由，骗取被害人高某丙498.77万元。
上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据予以证实：
1.被告人王冬菊供述：2014年3月份，其向同事高某丙借了5万，用了一周，给了5000元利息。高某丙说这挺好，就又借给其10万，用一个月，给5000元利息。之后高某丙又借其40万，用一周，给她4万利息。随后，高某丙就开始几百万的借了，期限2至10天，8分利息，其用高某丙借给其的钱还前面的高利贷，钱没有投到李某丙的鑫邦投资公司用于倒贷。具体向高某丙借钱的次数及金额记不住了。借款的期限和利息因为借款次数太多，想不起来了。借款时其出借条了。最后一次给高出的借条是1200万，是几次借条到期之后的合计数额，里面还包括利息。具体本金和利息，记不清楚了。其认为不欠高的钱。
2.被害人高某丙（曾用名高丹）陈述：其与王冬菊是城管执法局的同事。2014年3月，王冬菊说她大哥李某丙是鑫帮投资公司老板，公司需要资金给银行做信贷，向其借5万元钱，给5分利。其给王冬菊拿了5万元现金，事后还给其5.25万元。接着王又说李某丙的公司用钱向其借10万，其给了王10万现金，王还给其10.5万元。事后，王冬菊说她爱人和李某丙关系非常好，她在李某丙的公司做业务经理，帮公司筹款，李某丙用钱是给银行倒贷。其相信了王并继续借钱给王，王把这种业务叫倒贷单子，每次借钱时都问其这笔单子接不接。2014年3月18日起，王冬菊借钱的数额大了，其就通过银行卡给王冬菊转款。一般15至20天王冬菊就把钱给其打回来，利息4至5分利。其看李某丙的公司挺讲信用，就开始频繁借给王冬菊钱，每次借款都是王冬菊出的欠条。2014年5月6日，王冬菊给其发“用编织袋装现金”的照片，意思是李新志还钱了，问其下一笔单子接不接。6月9日王用微信发了李某丙公司的照片，意思是照片上的人要贷款，正在找李某丙办倒贷业务。通过这些其更加放心地将钱交给王冬菊，而且数额越来越大，期限越来越短。其从3月份到6月份频繁给王冬菊打款，到6月初，其放给王冬菊1000多万元。王冬菊说这样太麻烦，李某丙说就把这1000多万都放他那，一年一给利息，利息3分。6月16日，经过对账，其拿回100多万，答应放给李某丙900万元，王冬菊同意并给其出具1200万元的欠条，其中上打利息300万元。后来，其和李某丙通过电话，问他钱是不是放给他公司倒贷了，李某丙没有正面回答，说在去长春的路上呢。王冬菊承认钱没放给李某丙的公司，而是被她还高利贷利息了。其逼着王冬菊还钱，王冬菊说没钱，给其一枚戒指，另外给其几千元钱和银行卡，其取出一万多，一共就抵2万元。
借给王冬菊多少钱逐笔讲肯定讲不清，每次借款金额不等，借款期限一般是15到20天，有时几天，个别时一两天，到后来2小时。利率一开始是5分，后来就随意了，有时多有时少。其每次借给王冬菊钱一般是通过其的吉林银行卡、建行卡、民生银行卡以及其爱人的吉林银行卡、环城农商行卡、工行卡给王冬菊的银行卡转账，个别时候给王冬菊指定的刘某甲、刘某乙、娄玉红、笪紫钛银行卡转款，因为借款次数太多，实在说不清楚。
3.证人李某丙证言证实：其系吉林市鑫邦投资公司经理。王冬菊没有将资金放在其公司。王曾给其打电话说欠了同事1000多万，让其帮忙搪一下，就说放在鑫邦公司用于投资了。通话中，一个女的自称王冬菊同事抢过电话，向其核实1000万的去向，其没有正面回答，说正开车去长春，等回去再说。
4.欠条复印件一张，载明王冬菊欠高某丙1200万。日期为2014年6月16日。
5.个人账户明细对账单及个人业务凭证，载明高某丙、陈更福与王冬菊经济往来情况。
6.常住人口信息表，载明被害人高某丙曾用名高丹及其身份信息。
7.吉林市价格认证中心吉市价认字（2015）第29号价格鉴定报告书，载明王冬菊案发前给高某丙抵债的钻戒价值12万元。
8.司法审计鉴定意见书，载明经鉴定被害人高某丙的实际损失数额为510.77万元。
9.光盘一张，记录王冬菊与高某丙微信聊天录像，证明王冬菊欺骗高某丙将款项放在鑫邦投资公司用于倒贷。
（四）被告人王冬菊于2014年5月6日至6月22日间，虚构“执法局借款”的事由，并以加盖其私刻的“吉林市城市管理执法局第三支队”公章和“法人章”的转账支票作质押，骗取被害人刘某乙213.9万余元。
上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据予以证实：
1.被告人王冬菊供述：2014年4月份其给刘某甲打电话让刘帮忙借200万，就用一天，利息15万。后来刘打电话说找到一个叫刘某乙的有钱人，问其借款用途怎么跟人家说。其问高某甲：“刘某甲能联系一个有钱人，人家问借款用途，我怎么说？”高某甲说：“你就说你单位使用，你不是刻了单位的假章吗，盖在支票上押给他，对方肯定能信。”其就给刘某甲打电话，让刘跟对方说是其单位借钱，用单位支票抵押。刘让其先回单位准备支票，等信。其回单位开支票盖的假章，这时刘某甲打电话向其要建行卡号，随后通过孙伟新的建行账户给其卡（尾号6714）打过来50万，刘某甲打电话说剩下的150万他们去口前取，到口前刘某甲打电话还发微信，说是在口前一个粮库挪用的卖粮款，微信上还发来装钱麻袋的照片，里面装的全是50元票面的，一捆一捆的。随后刘把这150万汇到其建行卡里了。其在商校旁边把支票给了刘某甲。17时许刘某甲给其打电话说：“你看人家（指刘某乙）讲究不，啥也没要（意思是人家没看这张支票）。”其拿回支票就撕了。之后，其通过刘某甲多次向刘某乙借钱，其中第二次借款时，对方要求用支票抵押，其给开了一张不是70万就是90万的支票，刘某乙和一个男的到其单位取的，其在走廊给他们的。从第二笔开始给刘某乙支票和借据，借款次数记不清了，每次百八十万的、200万、300万的都有。借款期限三天、五天的，利息15%。一共向刘某乙借了多少钱记不清了，现在还欠刘某乙多少本金也不知道。
2.被害人刘某乙陈述：2014年5月6日，刘某甲说他们派出所所长的媳妇王冬菊在执法局当财务，单位查账需要用钱平账，然后用吉林乌拉的收入偿还。当时向其借200万，用一天，给10万利息，用执法局的支票和借据抵押，问其借不借，其看王冬菊两口子都是公务员，就相信了，同意借款。刘某甲嘱咐其因为是单位查账借款只有少数人知道，不能声张。其从自己的建行卡给王冬菊转过去6万，又向孙伟新借了24万转给王冬菊，让其弟妹刘桂菊给王冬菊存过去20万，其向口前的朋友借了150万现金存给王冬菊。当天晚上刘某甲说抵押的支票、借据在他车里，要送过来，其说明天就还了，不用送了。第二天王冬菊真把200万还了，10万元利息也给了，支票和借据刘某甲直接给王冬菊送回去了。过了两天刘某甲又说王冬菊单位还要借钱，也用支票和借据抵押，其又借了，几天后王冬菊连本带利都还了。接着王冬菊又向其借钱，其看王冬菊挺守信用，就都借了，到期都还了。借了几笔之后，王冬菊就直接向其借钱了，有时王冬菊没时间就通过刘某甲给其还钱。其一般都是通过银行卡给王冬菊或者王冬菊指定的账号汇款，个别的时候给王冬菊现金。其说不清每次借给王冬菊多少钱，期限多长，利息多少。有几十万的，也有上百万的，几百万的，最多一笔是1000万元，但其实际借给她770万。期限一般是3至7天，短的一天，长的10多天，利率不定，有时5%，有时着急借就给10%。经过回忆现在一共损失至少300多万本金。
3.证人刘某甲证言证实：2014年5月份，王冬菊说上级审计执法局的三公经费，需要借钱划账，通过乌拉、亮化工程转出来，一天就还，100万给10万利息，执法局给出借据，并用执法局的转账支票抵押。问其有没有朋友愿意借款，其就把这事跟刘某乙说了。刘某乙找一个叫孙哥的在口前借的钱，借给王冬菊200万。王冬菊交给其一张执法局的支票和借条，其给刘某乙打电话，刘某乙说先放其处。第二天，王冬菊把钱还了，利息也给了。当天晚上其把支票和借条给王冬菊母亲了。之后，王冬菊又通过其向刘某乙借了几次款，后来其把王冬菊电话给刘某乙了，王冬菊就和刘某乙联系上了，二人开始频繁借款了，但有时也通过其。王冬菊通过其向刘某乙借了800万至900万，但都还了。后来二人之间又借了多少钱其不清楚。
4.单位借据二张及银行转账支票四张，证实王冬菊以吉林市城市管理执法第三支队名义向天盈电梯公司有限公司借款，并用盖有“吉林市城市管理执法第三支队”公章的银行转账支票作抵押。
5.个人账户明细对账单，证实刘某乙等人与王冬菊经济往来情况。
6.刘某乙等人被骗金额、实际损失统计表，证实经侦查人员与刘某乙共同统计，被害人刘某乙实际损失金额为213.9万余元。
（五）被告人王冬菊于2014年6月19日至21日，虚构“小贷公司高息借款”、“城管执法局借款倒贷”等事由，并以租赁的车辆作为抵押，骗取被害人王某甲66.135万元。
上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据予以证实：
1.被告人王冬菊的供述：2014年6月21日，为了还高利贷，其在领航租车行租了凯美瑞、丰田RAV4，在路友租车行租的奥德赛押给了王某甲，借了50万，扣除利息给其45万。第二次借20万，王某甲扣2万利息给其18万，其又拿出1万元给王某甲，让王去路友租车行再租一台车当抵押物，事先其给路友租车行打电话说朋友要租车。以前其租车押给王某甲一次，王某甲都知道，其还完钱王某甲去还的车。这次借钱最后租的这台车也是王某甲去租的，租的什么车其不清楚，王某甲给路友租车行签字留的身份证。
2.被害人王某甲陈述：从2013年开始，王冬菊说亲属开小贷公司需要资金给高利息，其就同意了。其先后借给王冬菊15至20万元现金，王冬菊都如期还了。2014年2月末，王冬菊说和同事要放款需要资金，给高利息，其同意了。一般每次借三五万元，借了十多次，也都如期还了。2014年6月19日，王冬菊找其借了8万元，6月21日借了60万元，说单位着急转贷要用500万还差60万元，用租车行的三台车作抵押。6月24日王冬菊又向其借了20万元，用一台本田CRV作抵押。一共分5次借了100万没有还，其之前挣了王冬菊大约12万利息。尚秀霞是其妻子，其用尚秀霞的建行卡给王冬菊打过款。租车行还退了11200元和5450元押金，被孟祥岩和宋某某拿走了，因为其借给王冬菊钱时，从二人处拿钱了。
3.证人宋某某证言证实：2014年6月21日，其朋友王某甲打电话说要往外放点钱，向其借5万元钱用一周，给1000元利息，还说用凯美瑞轿车抵押。其给王某甲农行卡汇过去了。当天下午王某甲把一台×××凯美瑞轿车押给其，让其先开着。6月24日，王某甲打电话说王冬菊要用10万元，就用一天，利息2000元，用一台吉本田CRV车抵押。其又给王某甲农行卡汇过去10万元，当天下午王某甲把一台×××本田CRV车交给其保管。6月25日下午王某甲打电话说王冬菊出事了，钱还不上了。王冬菊说租车行有她的股份，是和别人合着开的。租车行返给其押金余额5450元。
4.证人李某丁证言证实：其系陆友汽车租赁行业主。2014年6月21日，王冬菊在陆友租车行租了一辆牌号为×××的灰色奥德赛轿车。2014年6月24日，王冬菊打电话说没时间来租车，让她朋友王某甲代租，王冬菊本人使用。王某甲来办的手续，把牌号为×××的CRV的轿车开走了。
5.证人刘某丙证言证实：其系领航商务汽车租赁公司实际负责人。王冬菊在公司租了两台车，分别为黑色丰田凯美瑞和白色丰田VRV4。后来听说王冬菊被抓了，就根据GPS把车开回来了。去除租金和修车款后，返给王某甲11200元。
6.欠条五张，载明王冬菊向王某甲出具欠款总计100万元的欠条。
7.汽车租赁合同，证实王冬菊在陆友租车行和领航汽车租赁公司租车的情况。
8.银行个人明细存取凭证，载明：王某甲于2014年6月19日汇给王冬菊6.8万元；2014年6月21日汇给王冬菊54万元；2014年6月24日汇给王冬菊7万元。并证明王冬菊最后一次向王某甲建行卡打款的时间为2014年6月18日。
9.发还清单，载明公安借给将×××的灰色奥德赛轿车、×××的CRV轿车返还给李某丁。
（六）被告人王冬菊于2014年6月20日，虚构“城管执法局借款应付审计”的事由，骗取被害人张某甲200万元。
上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据予以证实：
1.被告人王冬菊供述：其从2013年底开始向张某甲借钱，一直持续到案发。借钱的理由是其个人要用钱。借款时以个人名义出借条。一共向张某甲借了多少次，每次借多少，记不住了。还欠多少本金说不清。
2.被害人张某甲陈述：2014年春节前，其同学亢俊以其名义借给王冬菊钱，在这以后的一个多月里有过十几次，都是其经手的，王冬菊都还本付息了，这样从3月份开始其频繁借给王冬菊钱。王冬菊向其借钱时说是为给银行倒贷用。6月20日那天，王冬菊说上级正在审计城管执法局的账目，就借2小时。其当时已经把所有的钱都借给王冬菊了，就给张某乙打电话把这事说了，张某乙同意借。然后张某乙打到王冬菊的农行卡里180万，打到王冬菊信用社卡里20万。结果王冬菊一直没还这笔钱，10万利息也没给。6月25日其让王冬菊给其写了一张200万欠条。其最后实际借给王冬菊145万，一笔75万，一笔70万，这钱大部分是利息，只有10万是其小姑子的，其怕公安局不给其追赃，就把75万那笔借款按到张某乙身上了，这样如果返赃就能多返点。因为借款次数太多了，其记不住用谁的卡、哪个卡给王冬菊打过多少钱了，而且有时是直接汇给王冬菊指定的人了，王冬菊有时还钱也是别人直接汇到其指定的卡里，有时其和王冬菊还是现金交易，所以其不清楚了，没法提供银行对账单。
3.证人张某乙证言证实：大约2014年3月份，张某甲说王冬菊要高息借款，还说王冬菊是执法局的，她老公是派出所所长。其相信了，就把钱打到张某甲卡里，由张某甲借给王冬菊，张某甲每次都是上打利息。2014年5月末开始，由于张某甲没有农行卡，张某甲把王冬菊的农行卡号给其，其开始直接往王冬菊卡里打钱。其通过自己的农行卡和其爱人刘伟东的农行卡、环城农商行卡给王冬菊打过大约260万元。回款都是王冬菊打给张某甲，张某甲再给其。5月份以前的借款张某甲都还给其了，5月份开始其一共借出250万，其200万是其直接打给王冬菊的，50万是通过张某甲借出的，这些钱都是本金都没还。
4.欠条，载明王冬菊于2014年6月24日向张某甲出具借款200万元的欠条。
5.农行卡交易明细、农行存取凭证、环城农商行卡交易明细，载明：2014年6月20日，张某甲通过张某乙农行卡汇给王冬菊100万元；通过刘伟东农行卡汇给王冬菊80万；通过刘伟东环城农商行卡汇给王冬菊20万。
6.王冬菊农行卡对账单、环城农商行明细账，载明：王冬菊于2014年6月20日收到上述200万元款项。
7.常住人口信息表，载明张某甲、张某乙、刘伟东身份信息。
（七）被告人王冬菊分别于2014年6月20日和6月22日，虚构“城管执法局借款”的事由，并以加盖私刻的“吉林市城市管理执法第三支队财务专用章”和“法人章”的转账支票作质押，分二次骗取被害人李某甲400万元。
上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据予以证实：
1.被告人王冬菊供述：其一共向双业公司借了10多次款，前面借的连本带利都还了，最后两笔没还，一笔100万、一笔300万，总共400万。每次借款金额、期限及利息的具体细节记不清了，每次借款100万到300万之间，期限有一天的，有三天的，还有6天、7天的，利息大概是15%，超过三天的利息30%。借款的理由是其单位借款。“执法局借款”这个理由是高某甲想出的主意，其为了还刘某乙的钱向高某甲借，高某甲说他在朋友开的小贷公司呢，别说30万，100万都能借。其问用什么抵押，高某甲说用执法局的支票和借据抵押，其个人再出个欠条，以执法局的名义借款。借钱时其没跟双业公司的人接触，高某甲具体怎么谈的其不清楚。借款时用其吉林银行卡、建行卡、农行卡收的，还款时高某甲为走银行流水，让其必须把钱打给高某甲的吉林银行卡，其大多数通过吉林银行卡给高某甲打的钱，有一笔200万借款在还款时，其逼着高某甲开了一张建行卡，给他打过去280万本息，还有一笔是其通过民生银行卡给高某甲打了320万。但前十笔都还了，最后两笔没通过高某甲借，没有还。吉林市城市管理执法第三支队公章、财务专用章和法人章是其找人花钱刻的。
2.被告人高某甲供述：2014年5月末，王冬菊向其借30万，其说没有钱。王冬菊让其找朋友借，其说别说30万，100万都有。王冬菊说她单位用钱，借100万。其就问大勇：“我媳妇单位借100万，借不？”大勇问王冬菊是干什么的，其说是执法局的，其还在电话里问王冬菊借钱干啥，王说她们单位用，用单位的支票抵押，其还问给多少利息，王冬菊说100万用两天给10万利息，其没吱声，就把电话撂了。之后其和双业公司的几个人说，其媳妇单位要用100万块钱，用单位的支票抵押，用2天，给4万利息，赵某丙、大勇、尹某甲都说行。然后王冬菊把卡号发给其，其又转发给赵某丙或者是尹某甲的手机里了，赵某丙或者尹某甲就出去汇钱了。半个小时后，其和赵某丙、尹某甲去执法局找王冬菊，王冬菊进屋取的转账支票交给尹某甲了。其当时问王冬菊单位用钱干什么，王冬菊说单位查账，需要钱在单位账户挂两天，其就把王冬菊的原话重复给双业公司的人了。后来又借了好几回，具体几次记不清了，借钱的时候都是双业公司把钱打给王冬菊，还','2018-09-24
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《中华人民共和国刑法》
第一百三十三条违反交通运输管理法规，因而发生重大事故，致人重伤、死亡或者使公私财产遭受重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役；交通运输肇事后逃逸或者有其他特别恶劣情节的，处三年以上七年以下有期徒刑；因逃逸致人死亡的，处七年以上有期徒刑。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 ……
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。
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违反交通运输管理法规，因而发生重大事故，致人重伤、死亡或者使公私财产遭受重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役；交通运输肇事后逃逸或者有其他特别恶劣情节的，处三年以上七年以下有期徒刑；因逃逸致人死亡的，处七年以上有期徒刑。
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对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
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对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，根据犯罪分子的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑确实不致再危害社会的，可以宣告缓刑。
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