安徽省合肥市蜀山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）蜀刑初字第00249号
公诉机关安徽省合肥市蜀山区人民检察院。
被告人施某甲，男，1975年10月26日出生于安徽省合肥市，汉族，原中国银行职员，现住安徽省合肥市蜀山区。2013年7月26日因涉嫌犯伪造、变造金融票证罪被合肥市公安局刑事拘留，同年8月30日经合肥市人民检察院批准，被合肥市公安局执行逮捕。现羁押于合肥市第二看守所。
辩护人张清丰，安徽至达律师事务所律师。
辩护人孙新国，安徽至达律师事务所律师。
被告人胡某，男，1968年4月20日出生于安徽省合肥市，汉族，原合肥燃气公司员工，现住合肥市安庆路122号1幢4单元408室，户籍地安徽省合肥市蜀山区。2013年8月13日因涉嫌犯伪造、变造金融票证罪被合肥市公安局刑事拘留，同年8月30日经合肥市人民检察院批准，被合肥市公安局执行逮捕。现羁押于合肥市第二看守所。
被告人刘某，男，1968年6月17日出生于安徽省合肥市，汉族，原中国银行职员，住合肥市肥西县紫蓬山安徽外国语学院*号公寓****室，户籍地安徽省合肥市庐阳区。2013年9月24日因涉嫌犯伪造、变造金融票证罪被合肥市公安局取保候审。
被告人李某甲。
安徽省合肥市蜀山区人民检察院以蜀检刑诉（2014）209号起诉书指控被告人施某甲、胡某犯伪造、变造金融票证罪，被告人刘某、李某甲犯变造金融票证罪，于2014年6月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年7月25日公开开庭审理了本案。安徽省合肥市蜀山区人民检察院指派检察员王微出庭支持公诉。被告人施某甲、胡某、刘某、李某甲及辩护人张清丰到庭参加诉讼。期间，公诉机关因补充侦查建议本院延期审理，后提请本院恢复审理。现已审理终结。
公诉机关指控：2007年底至2009年，被告人施某甲利用在中国银行柜台工作的便利，伙同胡某、刘某等人在中国银行存入小额现金套取加盖印章的中国银行空白存单。被告人李某甲明知委托打印的系银行存单，仍按照施某甲、胡某、刘某的指示在盖有中国银行印章的空白存单上打印户名、金额、存期、利率、账号等要素。其中，被告人施某甲变造金融票证11张、伪造金融票证1张，总计金额118万元；被告人胡某变造金融票证6张、伪造金融票证1张，总计金额110万元；被告人李某甲变造金融票证7张，总计金额103万元；被告人刘某变造金融票证2张，总计金额20万元。
2013年6月28日，被告人施某甲主动到公安机关投案。2013年7月4日，被告人胡某经电话联系后自行到公安机关接受调查。2013年9月19日，被告人刘某被公安机关抓获归案。2013年12月2日，被告人李某甲经公安机关电话通知后自行到公安机关接受调查。
针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人施某甲、胡某、刘某、李某甲的供述与辩解，证人张某甲、沈某甲、丁某甲、高某等人的证言，辨认笔录，存单、银行业务章的鉴定意见，被告人指认现场笔录及照片，案发现场图及照片，存款记录凭条材料，涉案银行账户资料，收条，被告人的户籍信息、归案经过等证据证实。
公诉机关认为，被告人施某甲、胡某、刘某、李某甲违反国家金融管理法规，共同伪造、变造银行存单等可用于银行结算的金融凭证。其中被告人施某甲变造金融票证11张、伪造金融票证1张，总计数额118万元；被告人胡某变造金融票证6张、伪造金融票证1张，总计数额110万元；被告人刘某变造金融票证2张，总计数额20万元，被告人李某甲变造金融票证7张，总计数额103万元，应当以伪造、变造金融票证罪追究被告人施某甲、胡某的刑事责任，以变造金融票证罪追究被告人刘某、李某甲的刑事责任，提请本院依法判处。
被告人施某甲、胡某、刘某对起诉书指控的事实与罪名均不持异议。
被告人施某甲的辩护人对起诉书指控的事实与罪名亦不持异议，其辩护意见为：1、被告人施某甲系自首；2、被告人施某甲在共同犯罪中作用相对较小。建议法庭对被告人施某甲从轻处罚。
被告人李某甲辩称其并未实施起诉书所指控的事实，应宣告其无罪。
经审理查明：
一、施某甲伙同胡某、刘某变造、伪造金融票证
2007年底至2009年，被告人胡某为开办加油站筹集资金，遂找刘某、施某甲帮忙。三人经商议后，由胡某以中国银行有内部存款高息回报为名，向张某甲招揽储蓄，再利用施某甲在中国银行柜台工作的便利，将小额现金存入中国银行套取空白的人民币定期存单，找被告人李某甲在套取的空白存单上套打户名、金额、存期、利率、账号等要素，变造为大额存单。由施某甲将张某甲的存款存入胡某的账户，再将变造的大额存单交给张某甲，胡某则按照变造后的存单上的金额、利率向张某甲偿付本息。具体如下：
1、2008年5月16日，被告人施某甲伙同胡某在中国银行合肥潜山路支行存入人民币1000元，套出存单号为71959551，并盖有“中国银行股份有限公司合肥潜山路支行业务公章”的空白人民币定期存单。后被告人施某甲、胡某、刘某来到本市黄山路与金寨路口附近的亚东印务店，要求被告人李某甲在该存单上套打户名、账号、金额、利率等要素，将该存单变造成户名为张某甲年利率为15%的10万元3年期定期存单。次日，施某甲将张某甲的10万元存入胡某指定的户名为罗时艮的账户，胡某将该变造的存单交给张某甲。
2、2008年6月7日，被告人施某甲伙同胡某采用上述同样方法套取存单号为71959584，并盖有公章的空白人民币定期存单。后被告人施某甲、胡某、刘某来到李某甲经营的亚东印务店，要求被告人李某甲将该存单变造成户名为张某甲年利率为18%的10万元1年期定期存单。次日，施某甲将张某甲的10万元存入胡某指定的户名为罗时艮的账户，胡某将该变造的存单交给张某甲。
3、2008年8月23日，被告人施某甲伙同胡某采用上述同样方法套取存单号为72066129，并盖有公章的空白人民币定期存单，后被告人李某甲按照施某甲、胡某的指示套打存单，将该存单变造成户名为张某甲年利率为18%的20万元5年期定期存单。次日，施某甲将张某甲的20万元存入胡某的账户，胡某将该变造的存单交给张某甲。
4、2008年9月11日，被告人施某甲伙同胡某采用同样方法套出存单号为72066163，并盖有公章的空白人民币定期存单。后被告人李某甲按照施某甲、胡某的指示套打存单，将该存单变造成户名为张某甲年利率为18%的20万元5年期定期存单。施某甲将张某甲的20万元存入胡某的账户，胡某将该变造的存单交给张某甲。
5、2008年12月21日，被告人施某甲伙同胡某采用同样方法套出存单号为90782455，并盖有公章的空白人民币定期存单。后被告人李某甲按照施某甲、胡某的指示套打存单，将该存单变造成户名为张某甲年利率为18%的20万元5年期定期存单。张某甲向胡某的账户转款11.55万元，胡某将变造的存单交给张某甲。
6、2009年3月18日，被告人施某甲采用同样方法套出存单号为62080194，并盖有公章的空白人民币定期存单。后被告人李某甲按照施某甲、胡某的指示套打该存单，将该存单变造成户名为张某甲年利率为15%的20万元5年期定期存单。后胡某将变造的存单交给张某甲。
7、2011年5月，胡某伪造了一张盖有“中国银行股份有限公司合肥潜山路支行业务专用章”，内容为：追加张某甲NO.71959551面额壹拾万元整到期存单为20万元存期为二年的银行结算凭证。后胡某将该伪造的结算凭证交给张某甲，将张某甲的7.5万元存款自用。
另查，胡某在收到张某甲上述款项后，用于投资经营和按照每笔借款的年到期日定期支付张某甲的利息。胡某归案前，已全部清偿张某甲的本金与利息。
二、施某甲伙同高某（另案处理）变造金融票证
1、2007年，高某为证明自己的经济实力需要大额存单，遂和施某甲商议利用银行漏洞套取空白存单予以变造。2007年12月6日，他在中国银行合肥潜山路支行施某甲所在的柜台存款1000元，套出存单号为71956033，并盖有“中国银行股份有限公司合肥潜山路支行业务公章”的空白人民币定期存单，后高某在办公室将该存单进行套打变造。
2、2009年3月18日，高某因出国旅行须向旅行社提供存款证明，后采用同样方法，和施某甲套出存单号为62080193空白人民币定期存单，并套打变造。
三、施某甲单独变造、伪造金融票证的事实
1、2008年10月，被告人施某甲以中国银行储蓄高息回报引诱其岳父沈某甲存款，后沈某甲交给施某甲3万元用于存款。2008年10与19日，施某甲采用同样方法套出存单号为72066393，并盖有公章的空白人民币定期存单。在找李某甲按其要求套打存单，将该存单变造成户名为沈某甲年利率为8%的3万元3年期定期存单。后施某甲将该变造的定期存单交给沈某甲，将沈某甲的3万元自用。案发前，施某甲已将上述款项本金及利息全部归还沈某甲。
2、2011年9月，被告人施某甲向沈某乙谎称银行给他下了存款任务，沈某乙可通过他办理银行内部存款，以高息引诱沈某乙存款，后沈某乙取款5万元交给施某甲。2012年3月14日，施某甲伪造了1张存单号为174890256中国银行人民币定期存单，该存单户名为沈某乙年利率为8%的5万元3年期定期存单。后施某甲将该伪造的定期存单交给沈某乙，将沈某乙的5万元存款留着自用。案发前，施某甲已将上述款项归还沈某乙。
3、2011年1月，沈某甲委托被告人施某甲将其存折上的10万元在中国银行存3年定期存款。后施某甲将该款以沈某甲的名义在中国银行办理了定期存款。事后，施某甲因急需用钱，将该10万元钱款取出。为向沈某甲隐瞒其将家中存款已取的事实，施某甲私自在该定期存折上加盖了“内部存款不得提前支取”的印章，后将该变造的中国银行定期存折还给沈某甲。
2013年6月28日，被告人施某甲主动到公安机关投案；2013年7月4日，被告人胡某经公安机关电话通知后自行到案；2013年9月19日，被告人刘某被公安机关抓获归案，三被告人归案后均如实供述了案件事实。2013年12月2日，被告人李某甲经公安机关电话通知后自行到案。
以上事实，有下列证据予以证实：
1、案发现场方位图，证明本案案发现场位于本市蜀山区。
2、归案经过，证明2013年6月28日，被告人施某甲主动到公安机关投案；2013年7月4日，被告人胡某经公安机关电话通知后自行到案；2013年9月19日，被告人刘某被公安机关抓获归案，三被告人归案后均如实供述了案件事实。2013年12月2日，被告人李某甲经公安机关电话通知后自行到案。
3、户籍信息，证明被告人施某甲、胡某、刘某、李某甲的基本身份情况，其中施某甲、胡某、刘某均具有完全刑事责任能力，李某甲在实施其中6起犯罪行为时系未成年人。
4、辨认笔录，证明被告人施某甲、胡某、刘某均辨认出李某甲就是帮助他们套打中国银行人民币定期存单的“小李”。
5、现场指认笔录，证明2013年12月23日，被告人刘某指认在本市蜀山区金寨路与黄山路口西南角附近的“亚东广告图文印务部”，曾帮助他和施某甲等人套打中国银行人民币定期存单。
6、调取证据通知书、调取证据清单，证明公安机关依法从张某甲处调取了中国银行人民币定期存单6张、中国银行便签纸1张、中国银行活期一本通复印件8页、担保书复印件、个人业务凭证、协议；从中国银行股份有限公司安徽省分行合肥管理部调取了中国银行存款凭条18张（复印件）、人民币定期存单11张（8张复印件、3张原件）、中国银行外币定期存单1张（原件）、相关账户流水、账户资料等；从沈某乙处调取中国银行人民币定期存单1张（原件）。
7、接受证据材料清单、沈某甲定期存款的材料，公安机关从沈某甲处调取了中国银行本、外币定期一本通等材料，证明2011年1月9日，其在三里庵支行开具活期存折存入10万余元；同年1月11日，该户在潜山路支行将该活期存折中的10万元转入新开的定期一本通存3年定期；同年1月16日，在凤凰城支行提前支取了10万元定期存款。
8、中国银行安徽省分行合肥管理部出具的关于涉案存单的情况说明，证明存单号为71956033、72066393、71959551、71959584、72066129、72066163、90782455、62080194、62080193、2343591的定期存单上记载的户名、金额、开户日期、存期、账号与该存单号的实际户名、金额、开户日期、存期、账号均不符，上述存单均未兑付，经办人均系施某甲；存单号174890256的定期存单在该银行系统中未见使用记录，系伪造。
9、原始存款记录凭条复印件，证明扣押的涉案71956033、72066393、71959551、71959584、72066129、72066163、90782455、62080194、62080193、2343591等10张存单存款时的原始凭条复印件。
10、从张某甲账户取款转存胡某、罗时艮账户的记录凭条复印件，证明2008年5月17日，张某甲从自己中国银行的账户中取出10万元存入罗时艮账户；2008年6月8，日张某甲取出10万元存入罗时艮账户；2008年8月24日，张某甲取出20万元存入胡某的账户；2008年9月11日，张某甲取出20万元存入胡某的账户；2008年12月24日，张某甲取款11.55万元存入胡某的账户。
11、张某甲、胡某的银行账户存取款明细、收条，证明张某甲、胡某的账户自2008年5月17日至12月24日之间的5次存取款记录，以及胡某归案前已全部偿还全部清偿张某甲的本金与利息。
12、中国工商银行个人业务凭证（签单），证明2011年5月20日，张某甲向胡某的妻子程龙芬账户上转款7.5万元，胡某在该签单上写有“此款用于办理张某甲续存中行内部存款壹拾万元整”等字样，并签名。
13、担保书，证明2009年5月12日，胡某曾书写一份担保书交给张某甲，内容为担保张某甲存入中国银行高新区支行100万元，保证每年按30%支付利息，期满归还本金100万元。
14、关于中国银行潜山路支行业务专用章的鉴定意见，证明经合肥市公安局刑事科学技术研究所鉴定，张某甲处扣押人民币定期存单、补充说明上加盖的“中国银行股份有限公司合肥潜山路支行业务专用章”系伪造。
15、关于伪造、变造存单打印字迹的鉴定意见，证明经合肥市公安局刑事科学技术研究所鉴定，涉案的7张伪造、变造存单上打印文字不是针式打印机打印的特征。
16、证人高某的证言，证明2007年，他为向亲戚借钱证明自己的经济实力需要大额存单，就去找施某甲商议。两人就商议在施某甲工作的银行柜台处办理一个小额存款套取空白存单，然后在存单上打印上需要的户名、金额等内容。2007年12月6日，他在中国银行合肥潜山路支行找施某甲以自己的名义存入1000元，施某甲给了他1张存单号为71956033的空白存单。后他利用办公室的打印机在该存单上打上金额10万元，期限36个月等字样。2009年，他因出国旅游须向旅行社提供银行存款证明，再次找施某甲用妻子ＸＸ的名义存了3笔小额资金，套取了2张空白人民币定期存单、1张外币空白定期存单（2343591）。他将其中1张空白人民币定期存单给了施某甲，另一张人民币定期存单（单号62080193）上，他套打上金额12万元，存期36个月等字样。外币存单没有用。2013年6月，他听说施某甲出事了，将该3张存单交给了施某甲。
17、证人丁某乙的证言，证明2008年，她和胡某是男女朋友关系，胡某曾找她借过身份证。经丁某乙辨认，3张存单上丁某乙的签名不是其本人书写。
18、证人罗某的证言，证明案发后，公安机关向罗某出示中国银行存款凭条上的签名，经其辨认，并非其本人书写。
19、证人吴某的证言，证明2008年上半年，被告人胡某曾以帮助他办理信用卡为名拿走他的身份证，但并未给他办理信用卡。公安机关向他出示中国银行存款凭条上的签名，经其辨认，并非其本人书写。他本人也没有在中国银行合肥潜山路支行办理过人民币定期存款。
20、证人何某的证言，证明2009年至2011年期间，她曾数次受胡某委托，使用自己的建行卡和中行卡向张某甲的中国银行账户上转账，每次6万元。听胡某说是向张某甲支付利息。
21、证人李某乙的证言，李某乙系被告人李某甲的哥哥。证明2006年至2009年，在本市蜀山区黄山路与金寨路口西南角经营“亚东印务店”由李某甲独立经营。2009年，李某甲当兵后，由李某乙经营。
22、证人沈某甲（施某甲的岳父）的陈述，证明2008年10月，施某甲告诉他银行有拉存款的任务，通过施某甲存款可以给他比普通存款高的内部利息。随后他凑了3万元交给施某甲，施某甲交给了他1张由中国银行合肥潜山路支行开出的3万元的存单。2011年10月到期后，施某甲按照存单上的8%的年息给了他7200元利息，并让他将3万元本金继续存在银行。
2011年1月11日，他将10万元的活期存折及密码给施某甲，让施某甲帮他存定期。后来，施某甲将一张10万元，利息4.15%的定期存单交给他，给他的存折上还盖有“内部存款，不得提前支取”的印章。2013年6月，施某甲还了他3万元，并且告诉他从他那里拿的13万元没有内部存款，是他自己在用。施某甲拿他的钱，还不还都行，他对施某甲的行为予以谅解，请司法机关对施某甲减轻处罚。
23、证人沈某乙的证言，证明2011年9月，她接施某甲电话，被告知可通过施某甲在中国银行办理内部存款，银行利息比普通存款利息高。后她交给施某甲5万元存在中国银行作内部存款。过了一段时间，施某甲将1张存单号为174890256的5万元中国银行人民币定期存单交给她，存单上还有水笔写的“挂失不开”的字样。后来被告知，这个存单是假的。这5万块钱施某甲已经还了。后沈某乙将施某甲给她的单号为174890256号的存单交给公安机关。
24、证人王某（施某甲的妻子）的证言，证明2013年6月初，她听施某甲说施某甲以内部存款为名向沈某乙、沈某甲等人拿的钱都做生意亏了，施某甲给他们的存单都是假的。施某甲归还了沈某乙5万元，沈某甲3万元。
25、证人施某乙（施某甲的姐姐）的证言，证明施某甲曾告诉她，施某甲向他的岳父沈某甲、沈某甲的妹妹沈某乙等人借了不少钱，想找她帮忙还款。后她陪施某甲找沈某甲还了3万元，沈某乙5万元，给沈某甲的那份假存单在施某甲处。
26、证人张某乙的证言，证明2009年10月至2011年1月间，他在中国银行合肥凤凰城支行任柜员。期间，施某甲找他提前支取了一笔施某甲的岳父沈某甲的10万元定期存款。施某甲是凭密码取款的，签的是沈某甲的名字。施某甲要求他不要在存折上打印取款交易记录，说不想让家人知道。他和施某甲关系不错，就按照施某甲的要求帮其办理了。
27、证人张某甲的证言，证明2008年5月，胡某找他说中国银行搞内部存款，有高利回报。后胡某带他认识了中国银行合肥潜山路支行的职员施某甲，施某甲说这种内部存款只针对银行员工家属，不对外公开，票面年利率18%（实际执行年利率30%）。
2008年5月17日，他按约定来到中国银行，从自己的中行账户中取款10万元，过了一会，施某甲给了他1张10万元的中国银行定期存单；2008年6月8日，他和胡某到潜山路支行，他将我的中行存折、密码给了胡某，由胡某找施某甲办理。他在车内等待。过了一会，胡某给了他1张10万元的中国银行定期存单；2008年8月24日，他按照6月8日的方式找胡某、施某甲存了1笔20万元的中行定期存款，并办理存单；2008年9月11日，他和胡某一起到中国银行亳州路支行，他在柜台取现20万元直接存入胡某的中国银行的账户。过了几天，胡某给了他1张20万元的定期存单。2008年12月底，他和胡某来到阜南路中行，他从自己的账户中取款11.55万元存入胡某的账户，这笔钱算事先扣除部分利息。过了几天，胡某带我到中行高新支行外拿给他1张20万元的中行定期存单。2009年4月8日左右，他从存折上取了一部分钱存入胡某的账户，另给了部分现金共18万元，直接扣除2万元利息，算20万元存款。事后，胡某给了他1张20万元的银行定期存单。
2011年5月17日，他从工商银行账户转了7万多元到胡某妻子程龙芬的工商银行账户上，直接扣除利息，算作10万元的借款。胡某当天给他写了一个说明，意思是把他第一笔三年期10万元的存款延长2年，金额追加至20万元。胡某说他手里没有存单了，就给他写了这个说明，上面盖有中国银行潜山路支行的公章。
2009年5月，他为慎重起见，让中间人胡某给他写了保证书，保证他100万元存款按照30%年利息结算，期满归还本金。至案发，被告人胡某已向他偿还了全部本息。
28、被告人施某甲的供述，证明2007年年底，他在中国银行合肥潜山路支行工作期间，时任中国银行高新支行个人金融部副主任的刘某找他说银行要作对外投资的业务需要资金，让他想想办法。后二人商定，由刘某的朋友胡某到他所在的银行柜台办理小额资金的人民币定期存款，在这笔小额资金的人民币定期存单上不打印存单金额、户名、账号等内容。等拉到存款客户后再由他经办，把存款客户的存款打到指定人的账户，再把那张留下的空白人民币定期存单打印上客户所存的金额等内容再交给存款客户。等赚到钱后，再把客户的存款付息后归还，随后他和刘某、胡某就采用这种方式陆续开具了14张空白的人民币定期存单。后胡某找来张某甲存款，告诉张某甲是中国银行三产业务需资金，年利息18%，不对外公开。刘某、胡某先和张某甲约定要存款的金额、日期后，在拿着他开的空白存单到中国科技大学附近（金寨路与黄山路口的西南角，在黄山路上）的一家打字复印店找一个叫“小李”的年轻男子在空白定期存单上打印好户名、金额、账号、年利息，再把打印好的存单交给他盖上业务章。刘某、胡某、张某甲按照约定的时间来银行找他存款，他将张某甲的存款直接打入胡某指定的罗时艮的账户，再把事先准备好的存单交给张某甲。他用这种方法一共交给张某甲4张伪造的人民币定期存单。事后，他得知胡某用他以前给胡某的2张空白存单（1张盖有潜山路支行业务章，另1张并没有盖章）上打印上张某甲存款的信息交给张某甲，张某甲在中国银行高新支行直接转账了2笔20万元。事后他得知，胡某一直向张辉按30%的年利息支付。
另外，2007年年底，中国银行金融机构部的主管高某找到他，说是为了找亲戚借钱，想让他帮忙开具空白的中国银行人民币定期存单。后高某用妻子的身份证在他工作的柜台存小额存款，套出了4张空白的人民币存单，他将其中3张空白存单交给高某，并在空白存单上盖上中国银行潜山路支行的业务章。自己留了一张，他后来给了胡某用在张某甲那里。2013年6月18日，高某说这3张存单都没用，交还给他了，他把这些存单交给银行了。
2008年，他想找点资金做生意，就拿胡某留在他那里的身份证复印件，以胡某的名义在银行陆续开出空白定期存单。后他对家里的亲戚说银行三产需要资金，比同期利息高，对内部人发售。2008年上半年，他变造了一张3万元的单号为72066393的存单给岳父沈某甲。2011年到期后，他按照存单上的利息给了沈某甲7千多元利息，并在存单上加盖了“2011年利息已取”的章让沈某甲再存三年。2011年，小姑沈某乙找他存内部存款，给了他5万元，他给了沈某乙一张伪造的存单，这份存单是他找办假证的人办的。这两笔钱他已经还沈某甲和沈某乙了。
2011年1月，沈某甲交给他10万元委托他办理银行定期存款。2011年1月11日，他以岳父沈某甲的名义在中国银行开了一个定期存折，存入10万元3年定期。2011年1月16日，他在凤凰城支行将这10万元提前支取了，并要求柜员张某乙不要将取款记录打印在存单上，后他找人刻了一个橡皮章，内容是“内部存款，不得提前支取”，将印章盖在了存折上，并交给沈某甲。
他和胡某、刘某一起找“小李”打印过几张存单，其中他们三人一起去过2次，他给亲戚朋友的存单是他单独找“小李”打印的，每打印一张存单小李收取50元。他们找“小李”打印时，小李看到存单上有中国银行人民币定期存单及户名、金额、时间等字样，存单上已经加盖了“中国银行合肥潜山路支行”的业务章，每次都是小李具体操作打印的。一般打印不过一块钱，可是套打存单却收50元。所以小李应该知道打印的是银行的存单。
“小李”的大名他不清楚，当时小李还不到20岁，身高1米7左右，偏瘦，肤色略黑。小李所经营的打印店在黄山路与金寨路交口的西南边，门面的前面卖电脑桌椅，后面是打字复印。
经他辨认，公安机关从张某甲处扣押的6张存单、从中国银行安徽分行合肥管理部扣押的存单，是他伙同他人变造的；从沈某乙处扣押的1张存单是其伙同他人伪造的。从沈某甲处扣押的一本通存折，是其在潜山路支行办理的，后在凤凰城支行提前支取了存折上的10万元，后找做假证的人做了“内部存款，不得提前支取”的印章加盖在存折上。
29、被告人胡某的供述，证明2008年上半年，他为投资建加油站筹集资金，就去找时任中国银行高新支行个人金融部副主任的刘某帮忙。刘某带他去找到施某甲帮忙，他允诺刘某施某甲等以后加油站办起来后，算他们俩股份。后他将他本人及丁某甲等人的身份证交给施某甲用来存取人民币定期存款，又找到他的朋友张某甲让他到中国银行潜山路支行存人民币定期存款。他告知张某甲中国银行开展业务需要内部存款，利率较高，不对外公开，每年到期可直接将利息打到个人账户上。待张某甲同意存款后，他就和张某甲约定好存款的时间。随后，施某甲就将套取的空白人民币存单交给他和刘某。刘某带他到黄山路中科大附近的一家打字复印店找到一个叫“小李”的人在空白存单上打印上他和张某甲约定的内容。在约定的时间，他再带张某甲到潜山路支行柜台找施某甲办理，施某甲从张某甲的存折内取出钱存入他或罗时艮的账户，再将取款凭条交给张某甲签字，并将事先打好的定期存单交给张某甲。以这种方式，他们陆续从张某甲处拿到60万元，先后交给张某甲4张变造的人民币定期存单。
2008年12月，张某甲和他约定先扣除利息再借钱。24日，张某甲在阜南路的中国银行直接给他转账11.55万元，算作20万元的借款（扣除利息及之前60万元借款的差额利息）。后他找施某甲要了一张空白存单到科大附近的打印店找小李打印好后交给张某甲。
2011年上半年，张某甲三年期的存款到期了，他没钱还张某甲。张某甲提议利息折算本金，把第一笔10万元三年期的存款延期为5年期20万元的存款，并补说明。后张某甲通过工商银行将75000元打到他妻子程龙芬的账户上。他以中国银行的名义给张某甲出了个说明，大致内容是：把张某甲2011年5月17日到期的3年期人民币定期存款延期2年，金额升为20万元。
张某甲知道钱没有存在银行，而是给他用了。从张某甲处拿的钱，他全部投入到加油站。但后来加油站没搞成，全部亏损了，但他已经将张某甲的本息全部还清了。
他给张某甲的存单是在金寨路与黄山路口西南角的打印店打印的。这家打印店前面是卖电脑桌，后面是打印店。他对小李印象比较深，因为后来我为了买电脑桌还找过小李，他帮我找卖桌子的老板给我打折。小李当时二十岁左右，1.7米左右，偏瘦，有点黑，他在公安机关辨认出他。第一次打印存单是刘某带他去的，他和施某甲、刘某一起去打印过，也有他和施某甲两人去套打，他单独套打的情况。小李知道给他们套打的是银行存单，每张收费为50元。
经胡某辨认，公安机关从张某甲处扣押的存单，是他伙同施某甲等人变造的。从张某甲处扣押的关于执行利息的协议、担保书、在工商银行转账凭证上的字及追加存款的中国银行便签纸，均由其本人书写。
30、被告人刘某的供述，证明2008年上半年，他在中国银行高新支行个人金融部任副主任，胡某找他贷款做生意，因胡某不能提供抵押、担保无法办理贷款。他就带胡某找施某甲帮忙。三人经商量后，胡某先以自己或朋友的名义存入小额定期存款，由施某甲经办套出空白存单，并加盖中国银行潜山路支行的业务专用章。胡某再以中国银行内部存款利息高为由让胡某找客户到中国银行存定期存款。再把这张空白存单拿到外边套打，把套打后的存单交给客户，把钱转给胡某使用。
他和施某甲、胡某一共变造了2张存单，其中1张是他和胡某一起去的，还有1张是他和施某甲、胡某一起去的。这些存单都是在本市蜀山区黄山路与金寨路交口西南角步瑞琪大厦附近的一家打印店打印的，当时是找一个叫“小李”的年轻人套打的，每打一张，“小李”收取50元的打印费。他们去找“小李”套打存单时，“小李”大概只有十七、八岁，后来听说小李当兵去了。具体套打存单时，他们向“小李”说明要求后，“小李”先在电脑上把存单上要打印的内容排版好，确定好位置后把存单用双面胶固定在A4白纸上，这样过打印机时，存单就不会掉下来。设计好后，再把粘好存单的A4纸放到打印机打印出来。
31、被告人李某甲供述，他在2007年12月以后，在本市蜀山区黄山路的“亚东印务”打字复印店由其独立经营。他在经营复印店期间，除了有两名电脑学校毕业的女学生帮过一段时间，没有其他固定聘用人员。2009年12月后，他去河南当兵，就把复印店交给他哥哥了。
以上证据，均经法庭举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。
关于被告人李某甲辩称，其并未实施起诉书所指控的事实，应宣告其无罪的辩解意见。经查，被告人施某甲、胡某、刘某归案后，均辨认出帮助他们套打中国银行人民币定期存单的人系李某甲。被告人刘某亦现场指认了套打存单的地点是李某甲曾经独立经营的“亚东印务”打字复印店。三被告人对李某甲的年龄、身高、外貌特征、李某甲经营的打印店的位置、门面摆设、李某甲帮助伪造存单的具体过程、收费等，均能相互印证，能够证明李某甲系帮助三人套打存单的人。李某甲的辩解意见不足采信，本院不予采纳。
本院认为，被告人施某甲、胡某、刘某、李某甲违反国家金融管理法规，伪造、变造银行存单等可用于银行结算的金融凭证。其中，被告人施某甲变造金融票证10张、伪造金融票证1张，总计金额118万元；被告人胡某变造金融票证6张，伪造金融票证1张，总计金额110万元；被告人刘某变造金融票证2张，总计金额20万元；被告人李某甲变造金融票证7张，总计金额103万元，被告人施某甲、胡某的行为已构成伪造、变造金融票证罪，被告人刘某、李某甲已构成变造金融票证罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立。其中公诉机关指控2009年3月18日，被告人施某甲伙同高某套取的存单号为2343591空白外币定期存单，未进行变造，故该份存单不计入施某甲变造存单的张数。在共同犯罪中，被告人施某甲、胡某、刘某起主要作用，是主犯。被告人李某甲起次要、辅助作用，是从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人施某甲、胡某系主动投案，并如实供述案件事实，属自首，依法可对二被告人从轻或者减轻处罚。被告人刘某归案后能如实供述案件事实，庭审中自愿认罪，属坦白，依法可对其从轻处罚。辩护人相关的辩护意见予以采纳。被告人李某甲在实施其中6起犯罪行为时系已满十六周岁不满十八周岁的人，依法应当对其从轻或者减轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款第二项、第二十五条、第二十六条第一、四款、第二十七条、第十七条第一、三款、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：
一、被告人施某甲犯伪造、变造金融票证罪，判处有期徒刑二年，并处罚金十万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年7月26日起至2015年7月25日止。所处罚金于判决生效次日起十日内缴纳）。
二、被告人胡某犯伪造、变造金融票证罪，判处有期徒刑一年零九个月，并处罚金八万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年8月13日起至2015年5月12日止。所处罚金于判决生效次日起十日内缴纳）。
三、被告人刘某犯变造金融票证罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金三万元。
（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。所处罚金于判决生效次日起十日内缴纳。）
四、被告人李某甲犯变造金融票证罪，判处罚金三万元。
（所处罚金于判决生效次日起十日内缴纳。）
五、查扣的伪造的、变造的金融票证予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 季峻峰
代理审判员 倪 娜
人民陪审员 高学林
二〇一四年十二月十日
书 记 员 黄从梅
附本案适用的相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条第一款第二项有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（二）伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的；
第十七条第一款已满十六周岁的人犯罪，应当负刑事责任。
第十七条第三款已满十四周岁不满十八周岁的人犯罪，应当从轻或者减轻处罚。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
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