黑龙江省齐齐哈尔市建华区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）黑0203刑初266号
公诉机关黑龙江省齐齐哈尔市建华区人民检察院。
被告人王佳琦，男，1982年10月18日出生于黑龙江省齐齐哈尔市，汉族，初中文化，系齐齐哈尔市建华区佳融房产中心经营者，住黑龙江省齐齐哈尔市。2015年2月16日因涉嫌犯合同诈骗罪被刑事拘留，同年3月23日被逮捕。现羁押于齐齐哈尔市第一看守所。
辩护人韩福顺。
被告人王佳琦诈骗一案，本院于2016年6月24日作出（2016）黑0203刑初151号刑事判决，被告人王佳琦提出上诉。齐齐哈尔市中级人民法院于2016年9月22日作出（2016）黑02刑终187号刑事裁定，撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。在诉讼过程中，因公诉机关需要补充侦查提出建议，本案延期审理一个月。2016年12月26日公安机关补查完毕。齐齐哈尔市建华区人民检察院指派检察员耿向恒出庭支持公诉，被告人王佳琦及其辩护人韩福顺到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论并作出决定，现已审理终结。
齐齐哈尔市建华区人民检察院指控：2013年10月至2015年2月期间，被告人王佳琦以在银行倒贷需要资金为名借款，并许以高额利息，先后骗取十四名被害人巨额资金后逃匿。经鉴定，借款总额953.2万元，其中：被害人王某1（男，51岁）60万元、被害人王某2（男，52岁）60万元、被害人熊某（男，31岁）70万元、被害人贾某（男，29岁）30万元、被害人朱某（男，36岁）110万元、被害人胡某（男，32）30万元、被害人陈某（男，29岁）286.2万元、被害人李某（女，37岁）122万元、被害人张某1（男，44岁）45万元、被害人王某3（男，29岁）15万元、被害人季某（男，34岁）20万元、被害人王某4（男，35岁）30万元、被害人张某2（男，54岁）20万元、被害人庞某（女，37岁）55万元；期间王佳琦给付陈某利息100万元，给付王某3、张某2、张某1、王某4、季某等利息20万元。
庭审中，公诉机关变更公诉意见，认定王佳琦借款总额为885万元。
经侦查，被告人王佳琦于2015年2月16日到齐齐哈尔市公安机关投案。
公诉机关以相应的证据证实上述指控事实，认为被告人王佳琦以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取公民财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。同时建议判处王佳琦十二至十四年有期徒刑，并处罚金。
被告人王佳琦否认其诈骗的事实，辩解其借款是开公司后借的，其没有诈骗的故意。其辩护人认为，公诉机关指控王佳琦借被害人张某1、王某3、季某、王某4、张某2共计130万元的借款，其法律关系应受民事法律调整，不应计算在诈骗犯罪数额内；因王佳琦将×××红色路虎车以45万元的价格抵押给熊某，王佳琦诈骗被害人熊某的数额应为25万元不是起诉书中指控的70万元；王佳琦主观上没有非法占有的故意，其借款的目的全部用于倒贷及偿还他人的借款利息，其行为应属非法吸收公众存款；王佳琦犯罪后自动投案，归案后如实供述犯罪事实，系自首；且其系初犯，无前科、劣迹，请求法庭对其从轻或减轻处罚。
经审理查明：2013年10月至2015年2月期间，被告人王佳琦以在银行倒贷需要资金为名向多人借款，并许以高额利息，先后骗取14名被害人巨额资金后逃匿。经鉴定，借款总额885万元，其中：被害人王某160万元、被害人王某260万元、被害人熊某70万元、被害人贾某30万元、被害人朱某110万元、被害人胡某30万元、被害人陈某205万元、被害人李某135万元、被害人张某145万元、被害人王某315万元、被害人季某20万元、被害人王某430万元、被害人张某220万元、被害人庞某55万元。期间，王佳琦给付陈某利息100万元，给付王某3、张某2、张某1、王某4、季某等人利息20万元。
王佳琦于2015年2月16到齐齐哈尔市公安机关投案。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（一）书证
1.借据、银行存取款凭条等，证实王佳琦与各被害人之间的借款事实及数额。
2.户籍证明，证实王佳琦的个人自然情况。
（二）证人证言
1.证人梁某的证言，证实其从王佳琦保险柜取得的借条情况及王佳琦个人财产情况。
2.证人王某5的证言，证实王佳琦称生意周转需要资金，通过其向孟某借款60万元，于2015年2月5日将借款归还孟某。
3.证人金某的证言，证实2014年12月4日王佳琦用其齐齐哈尔市建华区秀水家园5号楼3单元102室抵押贷款64万元。
4.证人高某、于某（信用社职员）的证言，证实王佳琦未与他们联系过倒贷的事。
（三）被害人的陈述
1.被害人陈某的陈述，证实王佳琦以倒贷为名向其借款205万元是有借条的，另外其向公安机关提供的7次给王佳琦汇款的凭证，其中有三次81.2万元不在205万之内。王佳琦尚欠其286.2万元未还。期间，其收到王佳琦给付的利息100万元，和王佳琦的往来有部分是通过银行转账，很多是现金。
2.被害人李某的陈述，证实王佳琦向其借款有借条的是135万元，大部分是现金，也有银行转账。2015年2月4日和6日，王佳琦虽给其汇款80万元，但是还之前的欠款，和135万元无关。其和王佳琦在135万元借款后又多次借款给王佳琦，有64次汇款。
3.被害人熊某的陈述，证实王佳琦共骗其70万元，给王佳琦的都是现金，给钱时没其他人在场，王佳琦给其打的欠条。其买过王佳琦一台路虎车，但和70万元借款无关。
4.被害人王某1的陈述，证实2015年2月5日王佳琦向其借款60万元，称次日归还，并称给其2分利息，写的借条。当时其手里没有现金，就让其朋友分两次给王佳琦提供的卡号汇款60万元，持卡人为孟祥梅。
5.被害人王某2、贾某、朱某、胡某、张某1、王某3、季某、王某4、张某2、庞某的陈述，均证实王佳琦以倒贷为名向其借款及到期后无法联系王佳琦的经过。
（四）被告人供述
被告人王佳琦供述，称其借款都用于倒贷，主观上没有非法占有的故意，其还给李某的借款80万元不应计算到诈骗数额内。
（五）鉴定意见
1.齐齐哈尔大公会计司法鉴定所齐大公[2015]公鉴字第5号司法会计鉴定书，证实王佳琦向14名被害人共借款953.20万元。
2.齐齐哈尔市价格认证中心齐价鉴（刑）字[2015]485号鉴定结论书,证实江淮牌xxx型客车一辆价值人民币130000元。
3.齐齐哈尔大公会计司法鉴定所司法会计补充鉴定书，证实王佳琦向14名被害人共借款885万元。
（六）其他证据
抓获及破案经过，证实王佳琦系主动投案。
上列证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院均予确认。
本院认为：被告人王佳琦以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取公民财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。王佳琦辩护人认为公诉机关指控王佳琦借被害人张某1、王某3、季某、王某4、张某2共计130万元的借款，其法律关系应受民事法律调整，不应计算在诈骗犯罪数额内的辩护意见,经查，被害人张某1、王某3、季某、王某4、张某2、庞某的陈述与王佳琦的供述均能证实王佳琦以非法占有为目的，诈骗他人财物的事实，故对此辩护意见不予采纳；对辩护人提出的此案应定性为非法吸收存款罪的辩护意见，本院认为，王佳琦向各被害人虚构倒贷的事实，向被害人借款后不能偿还又逃匿，符合诈骗罪的法律特征，故对该辩护意见不予采纳；对辩护人提出的因王佳琦将×××红色路虎车以45万元的价格抵押给熊某，王佳琦诈骗被害人熊某的数额应为25万元的辩护意见，经查，被害人熊某的陈述及王佳琦给熊某出具的借据均能证实王佳琦向熊某借款70万元的事实，王佳琦将×××红色路虎车以45万元的价格抵押给熊某，与借款70万元无关，故对此辩护意见不予采纳，对辩护人的其他辩护意见予以采纳。王佳琦诈骗数额为885万元，依法应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。王佳琦主动投案，如实供述犯罪事实，系自首，可对其从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十六条第一款、第五十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人王佳琦犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，附加剥夺政治权利一年，并处罚金人民币三十万元（自判决发生法律效力之日起三十日内缴纳），上缴国库。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月16日起至2027年2月15日止）。
二、对被告人王佳琦的违法所得人民币885万元予以追缴，不足部分，责令退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 王 萍
人民陪审员 霍 玲
人民陪审员 张文静
二〇一七年一月二十二日
书 记 员 闻家宝
本判决所引用的法律条文的内容：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。
判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。
第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利;对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。
独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。