河北省南和县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0527刑初34号
公诉机关河北省南和县人民检察院。
被告人李守信，男，1973年10月10日出生，出生地河北省邢台市南和县，汉族，小学文化程度，南和县守信农业技术服务专业合作社法人兼实际经营者，住河北省邢台市南和县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2017年1月16日被南和县公安局刑事拘留，同年2月23日被南和县公安局依法执行逮捕。现羁押于南和县看守所。
辩护人李记军，男，河北和阳律师事务所律师。
河北省南和县人民检察院以南检刑诉公诉（2017）30号起诉书指控被告人李守信犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南和县人民检察院指派检察员赵庆新出庭支持公诉，被告人李守信及其辩护人李记军到庭参加诉讼。现已审理终结。
南和县人民检察院指控，南和县守信农业技术装业合作社成立于2009年4月14日，法人代表和实际经营者为李守信。南和县守信农业技术服务专业合作社成立以来，被告人李守信在没有吸储资质的情况下，通过陈某1、李某1、王某3等多名代办员以高息为诱饵，非法吸收南和县西辛寨村、贾庄村、南豆村、北师村等300名村民共计978.0763万元存款，截至目前造成存款村民损失共计人民币971.3869万元。认定上述事实的证据有书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解等。被告人李守信以存款付息的形式非法吸收他人存款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请法院依法判处。
被告人李守信辩称，对起诉书指控没有意见，自愿认罪，我们公司的资产远远大于存款户的损失，愿意用资产作抵押，归还存款户的钱。当时我们所有的投资和发展都是大家举手表决执行的，我们是按照《合作社法》运作的。希望宽大处罚。
辩护人李记军提出的辩护意见是本案应当是单位犯罪,吸收的存款都是合作社名义进行的;合作社在工商局备案的部分社员是自愿加入合作社的,这部分人的入股资金近600万元,这600万元系特定人员所入股金,应从本案非法吸收存款额中予以扣除;在案发前师某3有存款,但师某3从合作社拉化肥,为别人从合作社借款担保,欠合作社94200元,这94200元应从本案非法吸收存款额中予以扣除;在案发后,被告人已经退还各存款户522700元,这应从非法吸收存款额中或造成的损失中予以扣除。由于被告人被关押，无法变卖财产，但与157名存款人达成了协议，可以说大多数存款人对李守信表示谅解。五位代办员从合作社支取了456128.89元手续费，他们将这些费用存到合作社，这些款项应当扣除。被告人李守信在闫里乡建有大型粮食存储库，投入2000万元，导致不能兑现股金，只要该资产得到变卖，偿还存款人的款项绰绰有余。被告人李守信将涉案资金用于生产经营活动，犯罪主观恶性较小，客观危害不大，认罪悔罪，建议判处被告人缓刑。
经审理查明：南和县守信农业技术专业合作社成立于2009年4月14日，法人代表和实际经营者为李守信。南和县守信农业服务专业合作社成立以来，被告人李守信在没有吸储资质的情况下，通过陈某1、李某1、王某3等多名代办员以高息为诱饵，非法吸收南和县西辛寨村、贾庄村、南豆村、北师村等300名村民共计978.0763万元存款，截至起诉前造成存款村民损失共计人民币971.3869万元。庭审中被告人辩护人提交存款人李某2、陈某1、师某1、王某1、程某1五人在南和县守信农业技术专业合作社股金单十六张，合计金额人民币398900元。
上述事实有下列证据予以证实：
1、受案登记表，证实2017年1月12日14时38分，南和县公安局经侦大队接南和县人民法院移送，2016年11月14日南和县人民法院在审理南和县守信农业技术服务专业合作社民间借贷纠纷一案中，人民法院立案后发现民间借贷行为本身涉嫌违法犯罪，将犯罪线索移送公安机关。
2、常住人口基本信息，证实被告人李守信，男，1973年10月10日出生，居民身份证号码，出生地河北省邢台市南和县，汉族，小学文化程度，住河北省邢台市南和县世佳花园小区15号楼2单元401室。
3、前科证明，证实2017年1月16日经全国违法犯罪信息库查询未发现李守信有犯罪前科。
4、调取证据通知书，证实南和县公安局经侦大队调取南和县守信农业技术服务专业合作社涉嫌非法吸收公众存款案相关证据：白付光与李玉修房屋买卖公正手续、房屋买卖合同、公证书。
5、协助查封通知书，证实查封李守信在南和县莱茵假日小区7号楼2单元102室及7号楼36号车库；南和县世佳花园15号楼2单元401室、15号楼1层42号储藏室；南和县闫里乡北庄村村东蔬菜种植大棚30个；南和县守信农业技术服务专业合作社及河北浪头农业科技有限公司办公地点。
6、协助冻结财产通知书，证实2017年1月26日，冻结李守信中国农业银行卡号62×××12中302591元。
7、协助查封通知书，证实查封李守信南和县闫里乡北庄村村北粮食储备仓库。附仓库照片8张。
8、扣押决定书及扣押物品、文件清单，证实南和县公安局经侦大队扣押李守信冀Ｅ×××××黑色桑塔纳牌轿车一辆。
9、接受证据清单，证实南和公安局经侦大队接受仇某提供李守信贷款手续：保证担保借款合同第4-1号11张；保证担保借款合同第6-12号15张；保证担保借款合同4-2号13张；抵押贷款承诺书（利民小额贷款公司）1张；保证担保借款合同6-3号11张；保证担保借款合同3-30号12张；保证担保借款合同7-12号10张；购房协议书4张；内部团购意向书4张；李守信抵押贷款手续6张。
南和公安局经侦大队接受王某2提供李守信借款手续：以物抵债协议；借据；保证担保借款合同；汇款凭证；转账交易记录。
南和公安局经侦大队接受候某提供李守信借款手续：个人借款合同；商品房买卖合同；房屋平面图；莱茵假日购房详单；收到条；杨某1、李守信身份证复印件。
10、河北省南和县人民法院案件移送函，证实南和县人民法院移送南和县公安局：民事起诉状、庭审笔录各一份复印件；举报材料；股金单复印件；企业登记基本情况；农民专业合作社变更登记申请书、合作社成员大会纪要、合作社章程、合作社设立登记申请书、租赁合同，营业执照；合作社吸收成员出资表复印件。
11、各代办员吸收存款情况，证实兰营村代办员陈某1吸收李某3等14人334000元；丰华庄村代办员王某3吸收王某5等16人280900元；前小林村代办员李某1吸收李某5等15人257000元；北师村代办员师某2吸收齐某1等21人450200元；南师村代办员师某1吸收人王某20等5人195000元；贾庄村代办员师某3吸收郑某1等9人225000元；西辛寨村代办员张某1吸收人张某5等67人2570850元、退还45794元；马庄村代办员鹿爱成吸收张某25等46人1826623元；南豆村代办员谢某1吸收李某25等9人457000元；东某代办员王某4吸收沈某等10人222700元；河上代办员王某57吸收田某1的等10人154000元；后高庄代办员高某5起吸收高某1等4人37000元；淮庄村代办员淮某吸收淮某1等16人272000元；西东某代办员郝某1吸收王某37等66人2368290元；吸收李某2232900元，退还12700元；吸收黄某1120000元，退还8400元。
12、辩护人提交的守信合作社工商登记材料、代办员收取手续费有关材料、谅解书、返还股金协议、土地使用合同、承建粮库建筑合同、北庄村证明材料、退还股金材料。
13、证人杨某1证言，我现在负责南和县农用物资有限公司和河北浪头河农业科技有限公司的农药、化肥、种子的批发、零售。南和县农用物资有限公司的法人代表是我，河北浪头河农业科技有限公司的法人代表是李守信。在我名下有一套房产，房产的地址在南和县城西莱茵假日7号楼2单元102室。该房产首付是我经营南和县农用物资有限公司攒下来的钱，我在中国农业银行南和县支行贷款购买的。世佳花园小区那套房子是我丈夫李守信买白付光的，大约是2013年买的，具体时间我也记不清楚了，房子买了以后没有过户，在南和县公证处公证了一下房屋买卖，买房子的具体情况我不清楚，都是李守信他自己办的。上述所说的这两套房产在外抵押贷款，莱茵假日的那套房产在南和县利民小额贷款有限公司抵押贷款，这套房子和莱茵假日门口北侧的7间门市一起在南和县利民小额贷款公司贷款的，我只记得是贷了大约400多万元，具体数李守信知道，当时签订有贷款合同，我和李守信都在贷款合同上签了字。世佳花园的那套房产2015年在郝敏处抵押贷款70万元，我给郝敏写有借款条。南和县利民小额贷款那都是转账，郝敏这有转账有现金；我可以去银行查询交易记录并提供给你们。
14、证人杨某1证言，位于北庄村北的粮食储备库里面一进门两侧的56吨化肥是南大召村肖某的化肥，他暂存在该仓库的，剩下的都是我们自己的化肥。我名下的“南和县农用物资责任有限公司”是奥磷丹化肥在南和县一级经销商，南大召村的肖某一直在村里销售我们代理的这个奥磷丹化肥。2016年11月23日肖某给我交了14万余元订购了56吨化肥，2016年12月份化肥到货以后肖某说他那没地方放这些化肥，就先在该仓库寄存，并每吨给我出40元的储存费。我也不知道南和县守信农业技术服务专业合作社的账目现在哪里。该合作社没有会计，还有其他两个工作人员，平时负责往代办员处送送手续，拿回来钱，一个叫马某，另一个叫牛某。
15、证人肖某证言，我于2016年11月23日向李守信购买奥磷丹小麦化肥56吨，购买价值是142800元，化肥一直存放在李守信位于北庄村北的库房内，现因李守信的库房被南和县公安局查封了，我的化肥无法取出，现在马上面临春季小麦追肥，希望公安局能够让我把这批化肥取走。我是从事化肥零售生意的，李守信是奥磷丹化肥的总代理，属于南和县该品牌的一级代理，我们属于二级代理，我们销售奥磷丹化肥都需要从李守信处购进化肥后再进行零售。我是以现金形式从李守信处购买的这批化肥。我在南大召村开有化肥销售门市，2016年11月中旬左右我在石家庄参加奥磷丹品牌化肥的年度订货会后，我需要从该品牌的南和县一级经销商李守信处订货，后我就于2016年11月23日交了货款。我把货款交给了李守信妻子杨某1，杨某1还给我开具了收款收据。我经营的化肥零售门市没有仓库，我购进化肥后就在李守信处存放，用的时候再来他这里拉化肥，我还给李守信出着仓库租赁费，并签订仓库租赁合同。附领取肥料证明、代储协议复印件及收款条复印件。
16、证人仇某证言，我现在经营一家南和县利民小额贷款公司并担任该公司的法人，也是该公司的总经理。李守信在我公司有借款。李守信在我公司目前以抵押的方式共贷款435万元，李守信名下有四笔贷款，有三笔贷款每笔是50万，有一笔是135万；还有三笔贷款每笔也是50万，在李守信妻子杨某1名下。这七笔贷款签订合同的时候李守信夫妻两人都在场。我公司有正规的借贷资质。李守信名下四笔贷款分别是：第一笔2015年3月22日在我公司贷款50万元；第二笔2015年4月1日在我公司贷款50万元；第三笔2015年4月1日在我公司贷款50万元；第四笔2016年1月11日在我公司贷款135万元。杨某1名下三笔贷款分别是：2015年6月3日在我公司贷款50万元；第二笔是2015年6月10日在我公司贷款50万元；第三笔是2015年7月10日贷款50万元。上述七笔贷款李守信及妻子杨某1都在与我公司签订的借款合同上签了字，借款合同我已经提供给你们。这七笔贷款都在我公司有抵押，共在我公司抵押了莱因假日小区门口北侧7间商业门市，莱因假日小区7号楼2单元102号房产、7号楼36号车库，世佳花园小区15号楼2单元401室一套房产、世佳花园15号楼1层42号储藏间。我给李守信的付款都是转账，转账单我可以提供给你们。李守信名下的三笔贷款转账到了李守信的名下银行账户，2016年1月11日在我公司贷款135万元是分多次给的李守信现金，杨某1名下的贷款转账到了杨某1的名下银行账户。我公司保留有相关的转账资料，可以提供给你们。
17、证人王某2证言，我现在从事粮食购销。李守信在我这里有借款。2012年10月02日开始在我处借款至2016年1月份共借了107万元，后归还了我17万元，至今还欠我90万元。李守信在我处的贷款有抵押。李守信用位于南和县闫里乡北庄村北的粮食仓库做抵押，并和我签订有借款合同，当时签订合同的时候李守信夫妻两人都在场，都在借款合同上签了字。我都保存有相关借款手续资料原件，可以提供给你们。我是通过银行转账的方式把钱给李守信的，有的是转到他妻子杨某1的银行卡上。我保留有这些转账资料，可以提供给你们。
18、证人陈某1证言，2012年底，具体时间我记不清了，我开始在南和县守信农业技术服务专业合作社担任代办员至今。我知道该合作社经营的范围有育种、化肥和农药的经销，另外还承包农田、蔬菜大棚。我不清楚南和县守信农业技术服务专业合作社是否具有吸收存款的资质及相关行政审批手续。我的工作职责是为南和县守信农业技术服务专业合作社从群众中吸收存款，我主要从南和县贾宋镇兰营村吸收存款，另外还从附近的群众手里吸收存款。该合作社以股金单的方式吸收群众在他那里存款，年息开始为每一万元七百元的利息，一年为一个周期，存取方便，到期后还本付息，也可以续存。李守信把该合作社的所有代办员叫到南和县守信农业技术服务专业合作社开会培训，然后代办员到下面向群众宣传，让群众知道该合作社的这些优惠条件，另外该合作社还以送印有该合作社字样的春联挂历、印有该合作社字样的手提袋、向存款户赠食用油等多种方式进行宣传。群众把存款给我后，然后我给该合作社打办公室电话（电话号码我记不清了），我在电话里把储户的个人情况和存款金额说清，该合作根据储户的要求给我出具机打的盖有合作社印章的《南和县守信农业技术服务专业合作社固定股金单》，该存单上显示存款日期、存款户名、存款金额、利率、到期日。该合作社派人把存款单送到我的手中，我将这些存单发给存款户，有时是我自己亲自把群众的存款送到该合作社，该合作社给我出具存款单，我再把存款单分发到群众的手中，群众存款到期后，群众把存款单给我，我再根据存款户的要求去该合作社结息或转存。我手中的群众存款都是给了该合作社的“老秘”（我听说是杨某1的舅舅），存款单也是老秘给我出具的。我在该合作社没有底薪，只有提成，刚开始我每吸收一万元的存款给我提取180元的提成，时间不长就涨到了每一万元给我360元的提成，到了2016年，该合作社就开始欠薪了，截止到现在，该合作社欠我月五六千元的提成没有给我，我大约获利一万六千元左右。我从2012年9月份开始吸收存款，截止到现在我一共吸收了约五十万元的群众存款，目前尚有33万4千元存款单没有给群众兑付，涉及群众14人，其中13人是兰营村的群众，还有1人是宁营村的群众。我可以提供以上存款户资料信息给你们。我知道的代办员有前小林村的梦某，梁营村的李某2，宁营村的宁某6，其他的人我就说不上来了。
19、证人王某3证言，我从2014年1月份开始在南和县守信农业技术服务专业合作社担任代办员至今。我知道该合作社经营的范围有育种、化肥和农药的经销，另外还承包有农田、蔬菜大棚。我知道该合作社有营业执照，是否有吸收存款的资质这个我不清楚。我主要工作是为南和县守信农业技术服务专业合作社从群众手中吸收存款。我主要从南和县郝桥镇丰化庄村群众手里帮南和县守信农业技术服务专业合作社吸收存款。该合作社以股金单的方式吸收群众那里存款，年息为每一万元360-700元的利息，期限有3个月、半年、1年的，到期后还本付息，也可以续存。当时对人们说南和县守信农业技术服务专业合作社是本县的，有营业执照、有承包地、农资、化肥等比较有保障，存取方便利息比银行高。群众把存款给我后，然后我打电话给杨某1或老马等人给他们说存款人姓名身份证等信息，他们打好盖有该合作社印章的《南和县守信农业技术服务专业合作社固定股金单》，该存单上显示存款日期、存款户名、存款金额、利率、到期日等内容，他们过来拿钱并给我股金单，我再将这些股金单发放给存款户。群众存款到期后，群众把存款单给我，我再跟合作社联系取现、结息或转存，由我将钱或存单转交给存款群众。我在该合作社没有底薪，只有提成，我帮着该合作社每吸收一万元的存款该合作社给我180元钱手续费，从2014年1月开始帮着该合作社吸收群众存款累计35万元左右，按提成比例要给我6300多元，实际大约给了我2300元左右的提成，后期就一直没有给，我大约就是获利2300元左右。直到现在还有280900元存款没有给群众兑付，涉及群众16人，都是丰化庄村的群众。我可以提供以上存款户资料信息给你们。
20、证人李某1证言，我大概是从2012年11月份开始在南和县守信农业技术服务专业合作社担任代办员至今。我知道该合作社经营的范围有育种、化肥和农药的经销，另外还承包有农田、蔬菜大棚。我没有见到这个合作社有什么证件，是否有吸收存款的资质这个我不清楚。我主要工作是为南和县守信农业技术服务专业合作社从群众手中吸收存款，全部是从俺本村的群众手里吸收的存款。该合作社以股金单的方式吸收群众那里存款，年息为每一万元660-700元的利息，期限有3个月、半年、1年的，到期后还本付息，也可以续存，存取方便。当时对人们说南和县守信农业技术服务专业合作社是本县的又有承包地、农资、化肥等，比较有保障，存取方便利息比银行高。群众把存款给我后，然后我打电话给杨某1或老马等人，他们谁在谁接电话给他们说存款人姓名身份证等信息，他们打好盖有该合作社印章的《南和县守信农业技术服务专业合作社固定股金单》，该存单上显示存款日期、存款户名、存款金额、利率、到期日等内容，他们过来拿钱并给我股金单，我再将这些股金单发放给存款户。群众存款到期后，群众把存款单给我，我再跟合作社联系取现、结息或转存，由我将钱或存单转交给存款群众。我在该合作社没有底薪，只有提成，我帮着该合作社每吸收一万元的存款该合作社给我180元钱手续费，后来涨到360元。从2012年11月开始帮着该合作社吸收群众存款累计30万元左右，实际给我的提成有2000元左右，2015年以后就一直没有给。我从2012年11月份开始吸收存款，截止到现在我吸收了大约350000元左右，中间有支取的我记不清了，现在还有257000元不能给老百姓兑现，涉及群众15人共21笔。我可以提供以上存款户资料信息给你们。
21、证人师某2证言，我从2012年10月份开始在南和县守信农业技术服务专业合作社担任代办员至今。我没有见到这个合作社有什么证件，是否有吸收存款的资质这个我不清楚。我主要工作是为南和县守信农业技术服务专业合作社从群众手中吸收存款。我主要从南和县贾宋镇骆驼牧村、北师村、齐庄、王庄、牛屯、徐庄村群众手里帮南和县守信农业技术服务专业合作社吸收存款。该合作社以股金单的方式吸收群众那里存款，年息为每一万元660-700元的利息，期限有3个月、半年、1年的，到期后还本付息，也可以续存。当时对人们说南和县守信农业技术服务专业合作社是本县的又有承包地、农资、化肥等比较有保障，存取方便利息比银行高。群众把存款给我后，然后我打电话给杨某1或老马等人，他们谁在谁接电话给他们说存款人姓名身份证等信息，他们打好盖有该合作社印章的《南和县守信农业技术服务专业合作社固定股金单》，该存单上显示存款日期、存款户名、存款金额、利率、到期日等内容，他们过来拿钱并给我股金单，我再将这些股金单发放给存款户。群众存款到期后，群众把存款单给我，我再跟合作社联系取现、结息或转存，由我将钱或存单转交给存款群众。我在该合作社没有底薪，只有提成，我帮着该合作社每吸收一万元的存款该合作社给我180元钱手续费，后来涨到360元。从2012年10月开始帮着该合作社吸收群众存款累计450200元左右，实际给我的提成也记不清了，2015年以后就一直没有给。我记不清了我从中获利多少，截止到现在我吸收了大约450200元不能给老百姓兑现，中间有支取的我记不清了，涉及群众21人共30笔。我可以提供以上存款户资料信息给你们。
22、证人师某1证言，我大概是从2012年8月开始在南和县守信农业技术服务专业合作社担任代办员至今。我知道该合作社的主要负责人是李守信和杨某1（是主要人物），杨某1的舅舅（不知道姓名），还有杨某1的妹妹（不知道叫啥）小云是开票的。我没有见到这个合作社有什么证件，是否有吸收存款的资质这个我不清楚。我主要工作是为南和县守信农业技术服务专业合作社从群众手中吸收存款。我从南师村、田庄村的群众手里帮南和县守信农业技术服务专业合作社吸收存款。该合作社以股金单的方式吸收群众那里存款，年息为每一万元660-700元的利息，期限有3个月、半年、1年的，到期后还本付息，也可以续存，存取方便。当时对人们说南和县守信农业技术服务专业合作社是本县的又有承包地、农资、化肥等比较有保障，存取方便利息比银行高。群众把存款给我后，然后我打电话给杨某1或老马等人，他们谁在谁接电话给他们说存款人姓名身份证等信息，他们打好盖有该合作社印章的《南和县守信农业技术服务专业合作社固定股金单》，该存单上显示存款日期、存款户名、存款金额、利率、到期日等内容，他们过来拿钱并给我股金单，我再将这些股金单发放给存款户。群众存款到期后，群众把存款单给我，我再跟合作社联系取现、结息或转存，由我将钱或存单转交给存款群众。我在该合作社没有底薪，只有提成，我帮着该合作社每吸收一万元的存款该合作社给我180元钱手续费，后来涨到360元，2015年以后就一直没有给，我获利大约有1500元左右，（记不清了）。我从2012年8月开始吸收存款，截止到现在我吸收了大约195000元左右，现在还有195000元不能给老百姓兑现，涉及群众4人共5笔。我可以提供以上存款户资料信息给你们。
23、证人师某3证言，我从2012年4月份开始在南和县守信农业技术服务专业合作社担任代办员至今。南和县守信农业技术服务专业合作社是2012年4月份注册成立的，我只知道李守信是该合作社的法人实际经营人。我知道该合作社经营的范围有育种、化肥和农药的经销，另外还承包有农田、蔬菜大棚。李守信说的啥手续都有，但是我不清楚是否有吸收存款的资质。我主要工作是为南和县守信农业技术服务专业合作社从群众手中吸收存款。我主要从南和县城关镇贾庄村吸收老百姓的存款。该合作社以股金单的方式吸收群众那里存款，年息为每一万元700元的利息，期限有3个月、半年、1年的，到期后还本付息，也可以续存。当时该合作社的人员找各村的老代办员说南和县守信农业技术服务专业合作社是本县的又有承包地、农资、化肥等比较有保障，存取方便利息比银行高。群众把存款给我后，然后我打电话给合作社的人员说存款人姓名身份证等信息，他们打好盖有该合作社印章的《南和县守信农业技术服务专业合作社固定股金单》，该存单上显示存款日期、存款户名、存款金额、利率、到期日等内容，他们过来拿钱并给我股金单，我再将这些股金单发放给存款户。群众存款到期后，群众把存款单给我，我再跟合作社联系取现、结息或转存，由我将钱或存单转交给存款群众。我在该合作社没有底薪，只有提成，我帮着该合作社每吸收一万元的存款该合作社给我180元钱手续费，后来涨到360元。从2012年开始帮着该合作社吸收群众存款累计31万元左右，直到现在还有225000元不能给老百姓兑现，涉及群众9人共16笔。我可以提供以上存款户资料信息给你们。
24、证人张某1证言，我于2012年9月份到南和县守信农业技术服务专业合作社当代办员至今。该合作社成立日期我不清楚，我只知道该合作社法人代表是李守信，实际经营者也是李守信。我知道该合作社经营范围是销售化肥、种子、农药及粮食储存，其他的我不清楚了，我不清楚南和县守信农业技术服务专业合作社是否具有吸收存款的资质及相关证照。我是该合作社的代办员，主要负责吸收西辛寨村及周边村的群众存款，我再把吸收的存款交代该合作社。该合作社以股金单的方式吸收群众存款，年息7厘，一年为一个周期，存取两便，到期后还本付息，也可以续存。李守信先跟该合作社的代办员开会，说明存款方式和利率，代办员再根据他所说的在村里向群众宣传、吸收存款。我在该合作社没有固定工资，李守信按照我给该合作社的吸收存款情况给予我提成，刚开始2012年9月份至2013年11月11日李守信按照每吸收一万元给我180元的提成，2013年11月12日至2015年8月份李守信按照每吸收一万元存款给我360元提成，2015年8月份以后我给该合作社吸收的存款就没有给过提成。我将吸收群众的存款自己送到南和县守信农业技术服务专业合作社，该合作社根据每户的存款金额给我出具盖有该合作社印章的《南和县守信农业技术服务专业合作社固定股金单》，该存单上显示存款日期、存款户名、存款金额、利率、到期日，我回来后再将这些单发放给存款户。群众存款到期后，群众把存款单给我，我再根据存款户的要求或者结息或者转存。经我手的吸收的资金情况我记不清楚了，截止到今天经过我手给群众办理的存款南和县守信农业技术服务专业合作社未给群众兑付的还有2560850元，涉及到西辛寨村、东辛寨村、西三官村、三张村、沙道村、南和县城区、邢台市桥东区等共计67人。我都保存有这些群众的存款底账，我可以提供给你们。该合作社有代办员二十来人，我知道的有马庄村的鹿爱成、西东韩村的王某58。
24、证人鹿爱成证言，我从2012年9月份开始在南和县守信农业技术服务专业合作社担任代办员至今。我不清楚南和县守信农业技术服务专业合作社是否具有吸收存款的资质及相关行政审批手续。我的工作职责是为南和县守信农业技术服务专业合作社从群众手中吸收存款。我主要从南和县城关镇马庄村群众的手里吸收存款，另外还有少数是南豆村和东侯庄的亲戚。该合作社以股金单的方式吸收群众在他那里存款，年息开始为每一万元六百六十元，后升至七百元，一年为一个周期，存取两便，到期后还本付息，也可以续存。李守信把该合作社的所有代办员叫到南和县守信农业技术服务专业合作社开会培训后，我们这些代办员到下面向群众宣传，让群众知道该合作社的这些优惠条件，另外该合作社还以送春联、印有该合作社的手提袋、不定期的搞宣传活动、向存款户赠食用油等方式进行宣传。群众把存款给我后，我给群众打收到条，然后我将群众的存款送到南和县守信农业技术服务专员合作社，该合作社根据每户的存款金额给我出具盖有该合作社印章的《南和县守信农业技术服务专业合作社固定股金单》，该存单上显示存款日期、存款户名、存款金额、利率、到期日，我回来后再将这些存单发放给存款户换回我打的收到条。群众存款到期后，群众把存款单给我，我再根据存款户的要求结息或转存。我在该合作社没有底薪，只有业务提成，刚开始我每吸收一万元的存款我提取180元的业务费，后来我吸收每一万元给我360元的业务费，到2014年底该合作社又变为每一万元存款每日1元，截止到2015年8月底，该合作社对代办员的业务提成进行记账管理；到2016年农历正月十二日，代办员的业务提成标准又变为每一万元100元，但还是记账管理。自2015年8月底到现在，李守信一共就给我兑现了5000元的业务提成，剩下的一直没有给，我的获利情况我现在说不上来。我从2012年9月份开始吸收存款，截止到现在我一共吸收了多少钱我不清楚，我只知道现在有1826623元存款没有给群众兑付，涉及群众46人。我可以提供以上存款户资料信息给你们。
25、证人谢某1证言，我大概是从2013年年底开始在南和县守信农业技术服务专业合作社担任代办员至今。我知道该合作社经营的范围有育种、化肥和农药的经销，另外还承包有农田、蔬菜大棚。我没有见到这个合作社有什么证件，是否有吸收存款的资质这个我不清楚。我主要工作是为南和县守信农业技术服务专业合作社从群众手中吸收存款。全部是俺本村的群众手里帮南和县守信农业技术服务专业合作社吸收存款。该合作社以股金单的方式吸收群众那里存款，年息为每一万元660-700元的利息，期限有3个月、半年、1年的，到期后还本付息，也可以续存，存取方便。当时对人们说南和县守信农业技术服务专业合作社是本县的又有承包地、农资、化肥等比较有保障，存取方便利息比银行高。群众把存款给我后，然后我打电话给杨某1或老马等人，他们谁在谁接电话给他们说存款人姓名身份证等信息，他们打好盖有该合作社印章的《南和县守信农业技术服务专业合作社固定股金单》，该存单上显示存款日期、存款户名、存款金额、利率、到期日等内容，他们过来拿钱并给我股金单，我再将这些股金单发放给存款户。群众存款到期后，群众把存款单给我，我再跟合作社联系取现、结息或转存，由我将钱或存单转交给存款群众。我在该合作社没有底薪，只有提成，我帮着该合作社每吸收一万元的存款该合作社给我180元钱手续费，后来涨到360元，2015年以后就一直没有给，我获利大约有2-3千元左右，（记不清了）。我从2013年年底开始吸收存款，截止到现在我吸收了大约490000元左右，中间有支取的我记不清了，现在还有470000元不能给老百姓兑现，涉及群众9人共9笔。我可以提供以上存款户资料信息给你们。我自己向本村的刘某9垫付了10000元现金，他的存款单在我这里。
26、证人王某4证言，我从2014年12月份开始在南和县守信农业技术服务专业合作社担任代办员至2016年2月份。我不清楚南和县守信农业技术服务专业合作社是否具有吸收存款的资质及相关行政审批手续。我的工作职责是为南和县守信农业技术服务专业合作社从群众手中吸收存款。我主要从南和县城关镇西东某群众手里吸收存款，另外还有少数是刘庄村、康庄村的群众。该合作社以股金单的方式吸收群众在他那里存款，年息为每一万元七百元的利息，一年为一个周期，存取两便，到期后还本付息，也可以续存。李守信来找我说他那是正规合作社，有国家扶持的农业项目，让我在村里代办该合作社的存款业务。我在东某开着个小卖部，谁去我那买东西了我就顺便说一下。群众把存款给我后，我给该合作社打办公电话（电话号码456×××6），该合作社派人来我这里把钱拿回去，然后根据储户的要求给我出具机打的盖有该合作社印章的《南和县守信农业技术服务专业合作社固定股金单》，该存单上显示存款日期、存款户名、存款金额、利率、到期日，该合作社把存款单送到我的手中，我回来后再将这些存单发放给存款户，有时是我自己亲自把群众的存款送到该合作社，该合作社给我出具存款单，我再把存单分发到群众的手中。群众存款到期后，群众把存款单给我，我再根据存款户的要求结息或转存。我手中的群众存款给了该合作社的李守信或杨某1，我结息和转存也是这两个人给我办的手续。我在该合作社没有底薪，只有提成，我每吸收一万元的存款该合作社每年给我50元钱手续费，该合作社对代办员的业务提成进行记账管理，一直到现在。这期间，该合作社大约给了我20000元左右的提成。我获利大约就是两万多元我也记不清楚了。我从2014年12月份开始吸收存款，截止到现在我一共吸收了大约370余万元，直到现在还有222700元存款单没有给群众兑付，涉及群众10人，大部分是东某的群众，还有部分群众是刘庄村和康庄村的，还有524500元我自己垫付给老百姓了，杨某1给我写有欠条。我可以提供以上存款户资料信息给你们。
27、证人淮某证言，我从2014年9月份左右，具体时间我记不清了，我开始在南和县守信农业技术服务专业合作社担任代办员至今。我不清楚南和县守信农业技术服务专业合作社是否具有吸收存款的资质及相关行政审批手续。我的工作职责是为南和县守信农业技术服务专业合作社从群众手中吸收存款。我主要从南和县三思乡淮庄村及附近村群众手里吸收存款。该合作社以股金单的方式吸收群众在他那里存款，年息开始为每一万元六百六十元的利息，后升至每一万元七百元的利息，一年为一个周期，存取两便，到期后还本付息，也可以续存。李守信把该合作社的所有代办员叫到南和县守信农业技术服务专业合作社开会培训后，然后代办员到下面向群众宣传，让群众知道该合作社的这些优惠条件，另外该合作社还以送印有该合作社字样的春联挂历、印有该合作社字样的手提袋、向存款户赠使食用油等多种方式进行宣传。群众把存款给我后，我给群众打收到条，然后我给该合作社打办公电话（电话号码378×××6），该合作社派人来我这里把钱拿回去，然后根据储户的要求给我出具机打的盖有该合作社印章的《南和县守信农业技术服务专业合作社固定股金单》，该存单上显示存款日期、存款户名、存款金额、利率、到期日，该合作社把存款单送到我的手中，我回来后再将这些存单发放给存款户并收回我打的条，有时是我自己亲自把群众的存款送到该合作社，该合作社给我出具存款单，我再把存单分发到群众的手中。群众存款到期后，群众把存款单给我，我再根据存款户的要求结息或转存。我手中的群众存款都是给了李守信的媳妇杨某1或该合作社的“老秘”，存款单是杨某1给我出具的，也有部分存款单是张某1给我出具的，我结息和转存一般都是杨某1和张某1给我办的手续。我在该合作社没有底薪，只有提成，刚开始我每吸收一万元的存款给我180元的提成，时间不长就涨到了每一万元给我360元的提成，到了2015年，该合作社就开始欠薪了，我看情况不好就不再给该合作社吸收存款了。我现在说不上来我获利情况。我从2012年9月份开始吸收存款，截止到现在我一共吸收了四十多万元的群众存款，目前尚有有27万2千元存款没有给群众兑付，涉及群众16人，大部分是淮庄村的群众，还有6、7个人是西宋村、西大村的群众。我可以提供以上存款户资料信息给你们。
28、证人郝某1证言，我从2012年12月15日开始在南和县守信农业技术服务专业合作社担任代办员至今。南和县守信农业技术服务专业合作社是何时注册成立的我不清楚，我只知道该合作社的法人和实际经营人都是李守信，刚开始时该合作社的地址位于南和县城和阳大街东段路北，一年前，该合作社搬迁至南和县城东闫里路口农机局院内。该合作社的法人和负责人是李守信，李守信的媳妇杨某1负责该合作社的财务，杨某1的舅舅“老秘”负责记账，还有一个女的叫张某1负责协助杨某1和“老秘”工作，还有该合作社的司机马某1，其他人员的情况我就说不清楚了。我知道该合作社经营的范围有育种、化肥和农药的经销，另外还承包有农田、蔬菜大棚。我不清楚南和县守信农业技术服务专业合作社是否具有吸收存款的资质及相关行政审批手续。我的工作职责是为南和县守信农业技术服务专业合作社从群众手中吸收存款。我主要从南和县城关镇西东某群众手里吸收存款，另外还有少数是东韩村、河郭乡郭牌村的群众。该合作社以股金单的方式吸收群众在他那里存款，年息开始为每一万元六百六十元的利息，后升至每一万元七百元的利息，一年为一个周期，存取两便，到期后还本付息，也可以续存。李守信把该合作社的所有代办员叫到南和县守信农业技术服务专业合作社开会培训后，然后代办员到下面向群众宣传，让群众知道该合作社的这些优惠条件。另外该合作社还以送印有该合作社字样的春联挂历、印有该合作社字样的手提袋、向存款户赠使食用油等多种方式进行宣传。群众把存款给我后，我给该合作社打办公电话（电话号码378×××6），该合作社派人来我这里把钱拿回去，然后根据储户的要求给我出具机打的盖有该合作社印章的《南和县守信农业技术服务专业合作社固定股金单》，该存单上显示存款日期、存款户名、存款金额、利率、到期日，该合作社把存款单送到我的手中，我回来后再将这些存单发放给存款户，有时是我自己亲自把群众的存款送到该合作社，该合作社给我出具存款单，我再把存单分发到群众的手中。群众存款到期后，群众把存款单给我，我再根据存款户的要求结息或转存。我手中的群众存款都是给了该合作社的“老秘”，存款单是张某1给我出具的，我结息和转存也是这两个人给我办的手续。我在该合作社没有底薪，只有提成，刚开始我每吸收一万元的存款给我180元的提成，后来我吸收每一万元给我360元的提成，到2014年底，该合作社又变为每一万元存款每日1元，截止到2015年8月份，该合作社对代办员的业务提成进行记账管理，一直到现在。这期间，该合作社只给了我5000元的提成，剩下的提成到现在一直没有给我兑现，我现在说不上来我获利多少。我从2012年9月份开始吸收存款，截止到现在我一共吸收了多少钱我不清楚，我只知道现在有2378290元存款没有给群众兑付，涉及群众67人，大部分是西东某的群众，还有部分群众是东韩村和郭牌村的，不超过10户。我可以提供以上存款户资料信息给你们。
29、证人李某2报案自述材料，自2015年8月21日我以存款形式向南和县守信农业技术服务专业合作社存款，该合作社给开具《南和县守信农业技术服务专业合作社股金单》，承诺年红利率7%，存款四次，累计金额232900元，返本10000元，返息2700元，累计实际（本金）损失220200元。
30、证人黄某1证言，我在南和县守信农业技术服务专业合作社存款12万元无法兑付，我听说该合作社年前被南和县公安局调查了，于是我就到你们这里报案来了。2015年春天，我以前所居住单元楼的邻居张某1（女，三十多岁，北关村人）对我说，她在南和县守信农业技术服务专业合作社当会计，在南和县守信农业技术服务专业合作社存款利息比银行高，她让我在该合作社存款。2015年5月9日，我通过张某1在南和县守信农业技术服务专业合作社存款3万元，期限为一年，年息7厘。我把钱给张某1后，张某1给我出具了机打的存款单一张，该存款单的字头为南和县守信农业技术服务专业合作社固定股金单，该股金单上显示存款日期、存款户名、存款金额、利率、到期日，并盖有南和县守信农业技术服务专业合作社的公章。2015年6月6日、2015年11月18日，我通过张某1在南和县守信农业技术服务专业合作社分别存款3万元和6万元，存款期限为一年，年息为7厘，张某1为我出具了盖有南和县守信农业技术服务专业合作社公章的机打存款单两张，存单和2015年5月9日的存单完全一样。这三张存款单到期后，该合作社给我结息后又进行了转存。在转存时，2015年11月18日的那张6万元的存款单被转存成了两张，分别为五万元和一万元。今天我带来了这四张存款单的原件，可以提供给你们。我不清楚南和县守信农业技术服务专业合作社是否具有存款的资质和行政许可。我在南和县守信农业技术服务专业合作社共存款12万元，结息8400元，损失111600元。
31、证人陈某1的报案自述材料，自2015年9月15日我自己向南和县守信农业技术服务专业合作社存款，该合作社给开具《南和县守信农业技术服务专业合作社股金单》，承诺年红利率7%，累计存款四次，累计金额35000元，实际损失35000元。
32、证人李某3、孙某1、贾某1、陈某2、陈某3、陈某4、宁某1、刘某1、刘某2、孙某2、陈某5、陈某6、李某4等人报案自述材料，证实通过代办员陈某1向南和县守信农业技术服务专业合作社存款，该合作社给开具《南和县守信农业技术服务专业合作社股金单》等情况。
33、证人王某3报案自述材料，自2016年12月8日我通自己向南和县守信农业技术服务专业合作社存款，该合作社给开具《南和县守信农业技术服务专业合作社股金单》，承诺年红利率7%，累计存款金额3680元，实际损失3680元。
34、证人王某5、王某6、杨某2、周某1、王某7、王某8、王某9、王某10、王某11、王某12、王某13河、亢某、王某14、王某15、王某16等人报案自述材料，证实通过代办员王某3向南和县守信农业技术服务专业合作社存款，该合作社给开具《南和县守信农业技术服务专业合作社股金单》等情况。
35、证人李某5、李某6、靳某1、靳某2、张某2、王某17、李某7、李某8、李某9、王某18、王某19、冯某1、靳某3、李某10、李某11等人报案自述材料，证实通代办员李某1向南和县守信农业技术服务专业合作社存款，该合作社给开具《南和县守信农业技术服务专业合作社股金单》的情况。
36、证人师某2报案自述材料，自2017年1月16日我向南和县守信农业技术服务专业合作社存款，该合作社给开具《南和县守信农业技术服务专业合作社股金单》，承诺年红利率7%，累计存款金额6000元，实际损失6000元。
37、证人齐某1、刘某3、靳某4、齐某2、齐某3、李某12、师某4、李某13、师某5、程某1、程某2、从某1、连某、张某3、崔某、师某6、师某7、师某8、师某9、师某10等人报案自述材料，证实通代办员师某2向南和县守信农业技术服务专业合作社存款，该合作社给开具《南和县守信农业技术服务专业合作社股金单》的情况。
38、证人师某1报案自述材料，自2016年2月29日我向南和县守信农业技术服务专业合作社存款，该合作社给开具《南和县守信农业技术服务专业合作社股金单》，承诺年红利率7%，累计金额70000元，实际损失70000元。
39、证人王某20、王某1、师某11、陈某7等人报案自述材料，证实通过代办员师某1向南和县守信农业技术服务专业合作社存款，该合作社给开具《南和县守信农业技术服务专业合作社股金单》的情况。
40、证人师某3的报案自述材料，自2015年6月15日我向南和县守信农业技术服务专业合作社存款，该合作社给开具《南和县守信农业技术服务专业合作社股金单》，承诺年红利率7%，累计存款金额50000元，实际损失50000元。
41、证人郑某1、王某13的、张某4、贾某2、贾某3、贾某4、王某21杰、贾某5等人报案自述材料，证实通过代办员师某3向南和县守信农业技术服务专业合作社存款，该合作社给开具《南和县守信农业技术服务专业合作社股金单》的情况。
42、证人张某5、卢某1、卢某2、宁某2的、黄某2、黄某3、黄某4、朱某3、刘某4、王斋的、张会的、卢某3、张某6、朱某1、张某7、卢某4、卢某9的、张某8、杨某3、张某9、张某10、张某11、陈某8、陈某9、张某12、王某22、李某1李某15、程某3、王某23、张某13、吴某1、王某24、卢某5、张某14、张某15、朱某2、张某1卢某6、闫某1、王某62、张某17、刘某5、张某18、刘某6、刘某7、李某16、李某17、张某19、赖某、薛某、王某25、张某42、卢某7、卢某8、宁某3、张某20、张某21、宁某4、王某26、刘某8、王某27、张某22、张某23、黄某5、李某18、张某24等人报案材料，证实通过代办员张某1在守信合作社存款情况。
43、证人鹿爱成的报案自述材料，自2016年1月25日我通过代办员鹿爱成使用鹿爱成名义，以存款形式向南和县守信农业技术服务专业合作社存款，该合作社给开具《南和县守信农业技术服务专业合作社股金单》，承诺7%年红利率，累计存款金额25000元，实际损失25000元。
44、证人张某25、杨某4、鹿某4、郭某6、张某26、李某19、鹿某5、李某20、周某2、鹿俊平、张某27、张某28、王某28、王某29、鹿某6、赵某1、张某29、李某21、杨某5、魏某、张某30、鹿某7、鹿某8、王某63的、王某30、李某22、李某23、李某24、鹿某9、张某43、鹿10、王某31、杨某6、杨某7、闫某2、王某32、王某33、王某34、郭某1、鹿11、张某31、王某10、郑某2、申某1、王某64的等人报案自述材料，证实通过代办员鹿爱成以存款形式向南和县守信农业技术服务专业合作社存款，该合作社给开具《南和县守信农业技术服务专业合作社股金单》的情况。
45、证人李某25、郭某2、张某32、刘某9、谢某2、郭某3、李某26的、郄某1、谢某3等人报案自述材料，证实通过代办员谢某1，以存款形式向南和县守信农业技术服务专业合作社存款，该合作社给开具《南和县守信农业技术服务专业合作社股金单》的情况。
46、证人沈某、马某、孙某3、张某33、刘某10、孙某4、闫某3、王某35、王某36、刘某11等人报案自述材料，证实通过代办员王某4以股金单形式向南和县守信农业技术服务专业合作社入股，该合作给开具《南和县守信农业技术专业合作社股金单》的情况。
47、证人田某1的、冯某2、孙某5、张某34、张某35、孙某6、吴某2的、孙某7、孙某8、代','2018-10-09
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