河北省南和县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0527刑初125号
公诉机关河北省南和县人民检察院。
被告人谭冰山（曾用名谭冰磊），男，1981年10月16日出生，汉族，户籍所在地河北省邢台市桥西区，中专文化，无业，现住邢台市桥西区。因涉嫌犯金融凭证诈骗罪，2015年12月6日被南和县公安局刑事拘留，2016年1月12日转逮捕。现羁押于南和县看守所。
辩护人曹亮，男，河北领航律师事务所律师。
辩护人杨文静，女，河北领航律师事务所律师。
被告人陈志国，男，1977年7月17日出生，汉族，户籍所在地河北省邢台市桥东区，高中文化程度，中国农业银行邢台分行员工，住河北省邢台市桥东区。因涉嫌犯金融凭证诈骗罪，2015年12月6日被南和县公安局刑事拘留，2016年1月12日转逮捕。现羁押于南和县看守所。
辩护人康荣光，男，河北章理桥律师事务所律师。
河北省南和县人民检察院以南检公诉刑诉（2016）110号起诉书指控被告人谭冰山、陈志国犯金融凭证诈骗罪，于2016年8月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南和县人民检察院指派检察员赵庆新出庭支持公诉，被害人李某1及其诉讼代理人左某、被害人杨某1及其诉讼代理人李某2、被害人景某1及其诉讼代理人黄某1、被告人谭冰山及其辩护人曹亮、杨文静、被告人陈志国及其辩护人康荣光到庭参加诉讼。经合议庭评议，本案现已审理终结。
河北省南和县人民检察院指控，2015年11月9日至2015年11月29日期间，被告人谭冰山与陈志国在邢台市新世纪广场、开发区国际新城、景某3华夏板厂、南和县城等地多次向李某1、杨某1、景某1三人出售虚假的银行承兑汇票十二张，南和县公安局办案人员在被告人陈志国所在单位邢台市农业银行的办公场所内查获银行承兑汇票三张，这三张银行承兑汇票累计金额33万元，尚未兑出。被告人谭冰山向侦查机关提交银行承兑汇票一张，票额10万元，尚未兑出。上述16张银行承兑汇票经银行查询均为要素错误或日期不符的假票，被告人谭冰山、陈志国共向他人销售银行承兑汇票12张，票面金额140万元，销售金额136.8万元。截至目前，被告人手中非法持有银行承兑汇票4张，票面金额共计43万元，均尚未销售兑现。认定上述事实的证据有书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、鉴定意见、搜查检查笔录等。被告人谭冰山、陈志国以优惠票额2%--3%的形式多次向他人出售虚假银行承兑汇票，骗取三名被害人共计136.8万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以金融凭证诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。
被告人谭冰山辩称，对起诉书指控有意见，我没有诈骗，我也是被陈志国骗了。起诉书指控的第三六项是陈志国的交易，我是证明人，除起诉书指控的第三六项外其他的我参与了，但我不知道交易的是假票，我给被害人带来了经济损失，我是被陈志国欺骗的情况下犯错误的，请法院查明事实。
其辩护人的意见是起诉书指控被告人谭冰山犯金融凭证诈骗罪不能成立，本案涉案票据是伪造还是变造的没有查证，仅以被害人提供的承兑汇票查询书、调取证据通知书就认定全案被控12张承兑汇票是假票有损法律严肃性；行为人是否存在明知违法票据、非法占有等主观故意没有查证，仅以多次实施行为、获取了利益来推论主观故意，有失公允；两名被告人是否存在共同故意犯罪没有查证，通过对比可以推断出被告人谭冰山没有犯罪意思，仅以存在一起动作来推定共同犯罪，违背刑法原则；本案被控汇票从何而来，所得款项去往何处均未查证，并且存在大量疑点没有得到合理排除，如此，将可能导致冤假错案。
被告人陈志国辩称，我也是被骗的，我只是帮个忙，我不知道是假票。我给谭冰山写的证明是在我不知道这票是假的前提下写的。
其辩护人的意见是起诉书指控被告人陈志国犯金融凭证诈骗罪不能成立，被告人陈志国没有伪造金融票据，使用人都是谭冰山，陈志国只是被骗去认为承兑汇票是真的，从而帮助谭冰山；没有以非法占有为目的去占有骗来的金钱，由于受到谭冰山的蒙蔽，被告人陈志国一直认为谭冰山所出示的承兑汇票是真的，根本没有意识到谭冰山利用自己在诈骗别人；没有与被告人谭冰山共同预谋，被告人谭冰山也没有将骗取他人钱财的行为和内心犯意向被告人陈志国表达，陈志国在谭冰山犯罪过程中没有起到任何作用；陈志国虽在银行工作但没有从事过金融业务，其不知道怎样分辨真假承兑汇票，所以谭冰山用假承兑汇票骗取他人陈志国并不能知道。
经审理查明：2015年11月份期间，被告人谭冰山通过他人介绍，声称自己做生意时获得一些银行承兑汇票想要以优惠2%--3%的价格急于兑现。
2015年11月9日，被告人谭冰山在邢台市新世纪广场对面的工商银行销售给杨某1两张虚假的承兑汇票，票额共计15万元，后被害人杨某1通过工商银行账户向谭冰山指定的梁某工商银行账户内转账9万元、向张某3工商银行账户上转账5.7万元用于支付购票款。
2015年11月12日，被告人谭冰山在邢台市开发区国际新城对面的农业银行内销售给杨某1三张虚假的承兑汇票，票额共计35万元，被害人杨某1向谭冰山指定的谭某1农业银行账户上转账20万元、向谭冰山账户转账14.3万元用于支付购票款。
2015年11月19日下午，在南和县邮政银行附近，被告人谭冰山和陈志国在谭冰山驾驶的黑色速腾轿车内销售给李某1两张虚假的承兑汇票，票额共计30万元，被害人李某1交给谭冰山现金12万元、给陈志国现金10万元、用农业银行卡给陈志国农业银行卡转账7.6万元，次日谭冰山退还李某10.2万元，共计给谭冰山和陈志国29.4万元用于支付购票款。
2015年11月21日，被告人谭冰山在南和工商银行内销售给李某1一张面额20万元虚假的承兑汇票，被害人李某1转账给谭冰山工商银行账户19.4万元用于支付购票款。
2015年11月29日中午，被告人谭冰山在邢台市开发区的友谊春饭店销售给李某1两张虚假的银行承兑汇票，票额共计20万元，被害人李某1通过银行账户向谭冰山指定的梁某银行账户内转账14.4万元、给谭冰山银行账户上转账5万元用于支付购票款。
2015年11月29日中午，被告人谭冰山和陈志国在景某3景某1经营的华夏板厂销售给景某1两张虚假的银行承兑汇票，票额共计20万元，被害人景某1按照谭冰山的要求转账到白某2领的邮政储蓄银行卡上19.6万元于支付购票款。
另外，在被告人陈志国所在单位的邢台市农业银行的办公场所内搜查出银行承兑汇票三张，这三张银行承兑汇票累计人民币33万元，尚未兑出。被告人谭冰山向南和县公安局提供中国民生银行银行承兑汇票一张，面额10万元，尚未兑出。
上述16张银行承兑汇票经银行查询均为要素错误或日期不符的假票。
上述事实有如下证据证实：
1、受案登记表，证实2015年12月3日时许，李某1、杨某1、景某1三人报警称：李某1在2015年11月19-29日期间因业务需要，从谭冰山处分三次以优惠2%-3%的价格购买了5张承兑汇票，票额70万元，付款68.2万元，李某1称经其去银行鉴定有三张共计票额为30万元为假票，另两张已付货款待鉴定；杨某1从谭冰山处购买5张承兑汇票，景某1从谭冰山处购买2张承兑汇票，二人也称购买的承兑汇票中有假票，谭冰山涉嫌票据诈骗。
2、报案情况及案情经过，我叫李某1，2015年11月初，经景某3杨某1介绍说一个叫谭冰山的人有银行汇票。2015年11月19日，谭冰山和一个叫陈志国的人来到南和县给了我30万元银行承兑汇票，票号为30500053/25505514（10万元）,31400051/28374299（20万元），当时在南和西环路邮政银行给他俩取了有12万现金，剩下的在广场对面的农行信用社给他俩取了现金，给他俩取款时我坐在柜台前，他俩站在我身后了，一出门我就给他们了。2015年11月21日，在南和工商银行谭冰山给了我一张20万的银行承兑汇票，票号为31400051/27559969，当时谭冰山和一个约为25岁左右的年轻人来的，在工商银行里我给谭冰山卡上转了有194000元。2015年11月29日谭冰山在邢台开发区友谊春饭店里给了我20万银行承兑汇票，分别是两张10万元的承兑汇票，票号为3050053/25869784,2050053/25109257，当时我和杨某1，谭冰山和陈志国四个人，陈志国坐了一下就走了，谭冰山给我发了一个账号，叫我给一个叫梁某的名字农行卡上转钱，我转了144000元，晚上9点左右我回到南和，在工商自动柜员机上又给谭冰山卡上转了5万元。2015年12月2日我花出去的票给退回来了，说是假的，于是我下午就到了邢台市工商银行去验票了，到了那里银行员工告诉我是假的，于是我就报了110。
3、报案情况及案情经过，我叫杨某1，2015年11月12日，在国际新城对面农行门口买入谭冰山承兑汇票三张，票额共35万元，票号（31300052-25751423、31000051-25091593、10300052-22928799），款分别汇入谭冰山和谭某1银行卡共34300元，后经银行监测1张10万元承兑汇票是假的，票号30400051-26244398。2015年11月29日在友谊春饭店谭冰山给我换了一张10万元承兑汇票，票号30500053-25109257。2015年12月2日，李某1拿着谭冰山后来调换的承兑汇票在邢台市工商总行，检测是假的，于是我们就来报警了。
4、报案情况及案情经过，我叫景某1，经白某1介绍认识谭冰山，说谭冰山有银行承兑汇票，2015年11月29日，由谭冰山与陈志国一起送到板厂承兑汇票两张，每张10万元，共计贰拾万元整，当时把款转到白某1邮政账号196000元。2015年12月2日去邢台市新兴东大街建设银行鉴定，两张都是假银行承兑汇票。
5、户籍证明信，证实被告人谭冰山，男，1981年10月16日，汉族，身份证号：。
被告人陈志国，男，1977年7月17日出生，汉族，身份证号：。
6、接收证据清单，证实南和县公安局接收李某1提供承兑汇票查询书，票号：31400061/27559969出票日和到期日与该票号不符；30500053/25505514要素误，该票据号码所对应票据已到期解付；30500053/25869784有误;40200051/26374743票据暂无挂失止付冻结公催，真伪自辩。
南和县公安局接收杨某1提供承兑汇票查询书，1030052/22928799，此票可疑！！！请注意是否是假票；31000051/25091593此票已挂失。
南和县公安局接收景某1提供承兑汇票查询书，票号：30500053/25762016要素误；31300052/27045363查询信息有误。
南和县公安局经侦大队调取被告人谭冰山持有票号为:30520053/25109540，出票人为博广热能股份有限公司银行承兑汇票一张。经核对该票非付款行中国民生银行石家庄胜利大街支行签发。
南和县公安局经侦大队调取被害人杨某1持有票号为:30520053/25109257，出票人为：石家庄旭日工程机械有限公司银行承兑汇票一张。经核对该票非付款行中国民生银行石家庄平安南大街支行签发。
银行记录情况，证实支付承兑汇票款银行记录情况表一张。
7、协助查询财产通知书，南和县公安局查询陈志国财产情况，附明细表两张。
8、接收证据清单，南和县公安局经侦大队接收李某1提供购买承兑汇票汇款记录3张。
南和县公安局经侦大队接收李某1提供购买承兑汇票汇款证明资料5张。
南和县公安局经侦大队接收景某1提供购买承兑汇票汇款记录3张。
南和县公安局经侦大队接收杨某1提供购买承兑汇票汇款证明资料7张。
南和县公安局经侦大队接收杨某1在南和县建设银行查询票号为：3130005225751423承兑汇票查询单2张，证实该票票面信息有误。
9、扣押物品、文件清单，南和县公安局经侦大队扣押谭冰山黑色海信HS-7928一个，金色机身苹果5S手机一个；陈志国8枚钥匙，其中车钥匙一枚，金立V8500手机一个。
10、调取证据清单，南和县公安局经侦大队调取谭冰山与陈志国签订的有关承兑汇票贴现事项的合同和每笔陈志国写的证明条。
11、协助查询财产通知书，南和县公安局经侦大队查询卡号为62×××44，户名为孟令龙，身份证号为130503198801051812在中国工商银行交易明细。
协助查询财产通知书，南和县公安局经侦大队查询卡号为：梁某622080406000596508（折号：0406312201104824788）2014年1月1日-2016年1月27日的在中国工商银行历史明细。
协助查询财产通知书，南和县公安局经侦大队查询身份证号为：,130522198712202243，账号为：04×××82（戎某），0406001501003469204（张某某3），在中国工商银行历史明细。
协助查询财产通知书，南和县公安局经侦大队查询王某1在中国工商银行040600401024609042,0406312801103062022，谭某2合在中国工商银040600040101485877,0406004015719253账号无交易记录，陈志国无开户记录。
协助查询财产通知书，南和县公安局经侦大队查询陈志国、冀某、王某1、谭某2合、谭冰山、谭某16人在中国农业银行财产情况。
协助查询财产通知书，南和县公安局经侦大队查询陈志国、谭冰山、冀某、王某1在中国建设银行财产情况。
协助查询财产通知书，南和县公安局经侦大队查询谭冰山及谭某1二人在邢台银行交易明细，谭冰山在邢台银行账号为：88×××31，余额为五千元整。陈志国、冀某、王某1、谭某2合无存款信息。
协助查询财产通知书，南和县公安局经侦大队查询陈志国、冀某、王某1、谭某2合、谭冰山、谭某16人在中国邮政储蓄银行的财产情况。
协助查询财产通知书，南和县公安局经侦大队查询陈志国、冀芳、王某1、谭同合、谭冰山、谭某16人在农村信用社无开户信息。
12、邢台市桥西区人民法院（2008）西刑初字第21号刑事判决书，证实2008年2月3日，被告人谭冰山犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被邢台市桥西区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金叁万元。
协助冻结财产通知书，南和县公安局经侦大队冻结谭冰山在中国工商银行邢台顺德支行的王某1：62×××23账户余额77747元冻结。
扣押决定书，南和县公安局扣押陈志国票号为：31400051/26244398,31300051/33198170,31300051/25529872,叁张银行承兑汇票，人民币伍拾张，中国工商银行四张。
13、视频监控截图及说明，被告人谭冰山、陈志国与被害人李某1在南和广场信用社取款照片6张。
14、承兑汇票复查书，河北省农村商业银行查询票号：31000051255529872汇票信息不一致，查询要素不符；票号：3140005126244398出票信息不符，到期日期不符，金额不符；票号：3130005133198170系克隆票。附杨某1与白某1聊天记录一张，承兑汇票两张。
15、合同书，甲方谭冰山，乙方陈志国，乙方提供真实有效的银行承兑汇票给甲方贴现，服务费甲方收取票面金额的4%。
16、微信聊天记录，谭冰山向檀某索要承兑汇票照片微信聊天记录，附承兑汇票两张。
17、协助查询财产通知书，南和县公安局经侦大队查询河北省农村商业银行查询票号：3130005127957871，该票已到期。票号：4020005125843717，该票于2015年12月8日解付北京中汽之星汽车进出口有限公司。查询谭冰山6222080406000596508明细。
协助查询财产通知书，南和县公安局经侦大队查询陈志国，梁某，冀某的中国银行开户明细及流水明细。
协助查询财产通知书，南和县公安局经侦大队查询白某1、陈某中国邮政账户明细。
调取证据通知书，南和县公安局经侦大队调取谭某1的62×××72农业银行储蓄卡2015年11月13日现支190000元的银行交易凭证和录像资料。
协助查询财产通知书，南和县公安局经侦大队查询白某1、陈某中国邮政储蓄财产明细。
谭冰山银行交易明细，谭冰山6222080406002790232工商银行历史明细清单。
18、南和县公安局随案移交物品清单，南和县公安局经侦大队移交本院票号：3100051-25529872（11万元）；31300051-33198170（12万）；31400051-26244398（10万）；31300052-25751423（10万）；31400051-28374299（20万）；3050053-25109540（10万元）；10300052-22928799（20万）；31000051-25091593（5万）；31300052-27045363（10万）；30500053-25762016（10万）；31400051-27559969（20万）；30500053-25869784（10万）；30500053-25505514（10万）；40200051-26374743（10万）；30500053-25109257（10万）假承兑汇票各一张；
19、文检检验意见书，20164-12-J1与20164-12-J2不是一次性打印形成。附检材合同复印件2张。
20、搜查笔录，2015年12月7日，侦查人员在陈志国办公场所，陈志国的柜子内，搜查出三张银行承兑汇票，银行卡四张，现金5000元整，信封二个。附承兑汇票复印件。
侦查人员搜查陈志国住所内未发现与案件相关物品。
侦查人员搜查谭冰山住所内未发现与案件相关物品。
20、检查笔录，2016年1月25日，在谭冰山手机中发现与陈志国在2015年11月4日至2015年11月29日来往短信的涉案信息。附手机短信截图8张。
21、证人白某1证言，因为我的一个客户杨某1说我介绍的他从我朋友谭冰山处购买的承兑汇票是假的，他们要报案，我就过来看看情况。2015年11月10号左右，我朋友谭冰山跟我说，他在外要账要了些承兑汇票，因急着用钱看能不能兑换成现金，我就跟杨某1联系说了这些情况看他用不用，可以低2点（每万元低200元）。中间我跟杨某1和谭冰山通电话说了说承兑票额的相关情况，我就将他们各自的联系电话给了对方，然后就是他们自己联系了，后来听说买了15万元的，我没有在场具体情况我就不清楚。我还介绍了景某4（景某1的儿子），给他说了谭冰山处有承兑汇票想兑换成现金的情况，给了他们各自联系电话，他们自己联系谈的，后来听说买了20万元的承兑汇票。当时因为谭冰山没有邮储的卡，他就让景某1将196000元购票款打到我的邮储账户（62×××88）上了，我当晚将十五万的现金给了谭冰山，第二天我将剩余的46000元汇入了谭冰山指定的陈某的邮储账户（62×××20），别的情况我就不清楚了。我跟谭冰山是朋友，帮他介绍只是帮忙，没有提成和好处费，事前我不知道，到现在我也不清楚是真是假，我只是听杨某1打电话跟我说购买的承兑汇票是假的。
22、证人白某1证言，2015年11月9日谭冰山打电话说卖给杨某1的承兑汇票的钱无法提现需要转账，看我有没有工商银行的卡，将钱往我的卡上转一下，我当时就给谭冰山说了我妻子张某3的一个工商银行卡号62×××38，杨某1就将5.7万元转入了该账户，平时张某3这张卡是我经常使用。随后（记不清当天还是第二天了）我就在南和工商银行给谭冰山提了4万多元的现金，我手头还有部分现金，凑了5.7万元现金，在邢台市桥东区南园路20号建行家属院门口（我住的小区）给了谭冰山，一同跟谭冰山来取钱的还有两个人，其中一个我面熟（记不清名字了，另外一个不认识）。张某3不知道是我用的张某3的卡。2015年11月29日景某1买谭冰山承兑汇票时，谭冰山打电话给我说景某1其他的账户没有钱，只有邮储银行卡上有钱，看我能不能帮忙转一下账，景某1将196000元购票款打到我的邮储账户（62×××88）上了，我当晚将十五万的现金给了谭冰山，第二天我将剩余的46000元汇入了谭冰山指定的陈某的邮储账户（62×××20），别的情况我就不清楚了。我给杨某1、景某4介绍过从谭冰山处买承兑汇票。谭冰山跟我也是这么说的，票是从农行一个人手里拿的，好像说是农行的司机，我给杨某1、景某4介绍时，他们也问过票的真假情况，我跟他们说这承兑汇票是从农行的人那儿拿的，我也是这么给他们介绍的。
23、证人白某1证言，杨某1、景某4的承兑汇票是我介绍的，李某1的承兑汇票不是我介绍的。2015年11月7日8点多，谭冰山给我打电话说手里有七八十万元的承兑汇票，看我能不能给卖了变现，给我让两个点，第二天上午，我把谭冰山那有承兑汇票的信息给杨某1说了，杨某1说要看看承兑汇票是否是银行的，中午，我给谭冰山打电话说：“你把承兑汇票发个照片到我的微信上”。谭冰山把承兑汇票的照片发我微信上，我就把照片转发给杨某1。谭冰山给我发的承兑票号是31300051-27957871，出票人是包头市蓝星商贸有限公司，收款人是中国石化润滑有限公司北京分公司；承兑票号是40200051-25843717，出票人是浙江铭洋照明科技股份有限公司，收款人是中国石化润滑油有限公司北京分公司，谭冰山一共给我发了两张承兑汇票照片，我就转发给杨某1了。2015年11月8日晚，可能是杨某1催我要承兑，我才给谭冰山打的电话，我问谭冰山承兑什么时候到，谭冰山说明天到，我多次给谭冰山打电话，我就是给朋友帮帮忙。2015年11月9日杨某1与谭冰山交易时我没有在现场，当时我在南和，把张某3的卡号给谭冰山了，谭冰山给我说让晚上回邢台的时候让我把钱支了给他，下午我在南和支了47000元，晚上我到邢台的时候给谭冰山打电话，在我家楼下把57000元给了谭冰山。谭冰山给我说他没有工行卡，谭冰山给我要卡号可能感觉我是中间人吧，我在南和没有拿我妻子的身份证，我就取了47000元，我是否真的给了谭冰山57000元，这事只有我和谭冰山能说清，我当时车上有1万元，谭冰山开着他的黑色速腾到我家楼下，我提着装钱的袋子，（记不清什么颜色的袋子了）从楼上下来，见谭冰山和两个人做伴（其中一个见过一次面，30来岁，男的，短发，体型中等，1.7米左右，另一个年青，没见过面），我把钱给谭冰山了。2015年11月28日，谭冰山给我说还有承兑，看能不能给卖出去，我就给景某1的儿子打电话，后来，谭冰山就卖给了景某120万的承兑，谭冰山说没有邮政银行卡，就打电话问我看我有没有邮政银行卡，我说有，就把我的邮政银行卡号给了谭冰山，景某1把196000元的承兑汇票款转账到我名下的邮政银行卡中，谭冰山说你给我支现金吧，当天中午，我从郝桥镇邮政支行取了14万的现金放在我厂子里，晚饭的时候，谭冰山独自开他的速腾车到南和接了我，去我厂子里拿钱，谭冰山让我凑足15万现金给了他，他把我拉到南和县城就走了，谭冰山走后，就给我发个短信，让我把剩下的钱转到邮政王某某3卡号：62×××35，后来他又说别转了，第二天下午，谭冰山给我发短信，让我把46000元转账到陈某的62×××20卡上，我就把46000元转到陈某的卡上了。谭冰山没有说为什么要让客户往我卡上转账，而后要求提现，谭冰山让我这么办的，转账方便。我给谭冰山介绍承兑汇票，谭冰山什么好处没有给我，我没见过谭冰山出售承兑汇票，我给杨某1和景某1说过，谭冰山拿的承兑汇票是真的，不会有问题的。我当时不知道谭冰山那的承兑汇票是假的，现在鉴定后才知道的。
24、证人毛某1证言，从事个体出租车事业。我认识一个叫谭冰山的人，谭冰山，男，三十多岁，邢台市桥西区人，住邢台市人民检察院家属院，我和他是朋友关系，我们认识于今年大约二月份，当时我在邢台市跑出租车，有一次谭冰山乘坐过我的出租车，由于说话比较投机，我们就相互认识并成了朋友，并且在一起吃过几次饭，我听谭冰山说他开过矿，干过快捷酒店，办过投资公司，他现在具体从事什么职业我不清楚，我和谭冰山没有经济上的来往。我知道陈志国并见过，陈志国在中国农业银行邢台市分行上班，我是通过谭冰山知道的这个人，因为陈志国和谭冰山有过经济上的来往，我记得谭冰山曾两次租我的汽车到农行邢台分行找陈志国，第一次我记得是今年十一月十几日的一天午后，谭冰山租我的车拉他去农行邢台市分行找一个叫陈志国男子，我听谭冰山说陈志国欠他的钱，他去要债，具体情况我不清楚，在途中，谭冰山让我停车在文具店里买了一个笔记本和一盒碳素笔放到了车上，干什么用我不清楚，我记得我把谭冰山拉到陈志国的单位农行门口，陈志国就上了我的车，当时我记得在车上谭冰山拿了一张欠条，我还看了一眼，我见欠条上签有陈志国的名字，后来他们两个人就开始说事，我也没听就下了汽车，大约十来分钟后，他们俩就一同下车，相互告别后谭冰山就上我的车走了。我记得几天后的一天上午，谭冰山又租我的车去找陈志国，当时在车上我问谭冰山找陈志国干什么，谭冰山说是承兑汇票的事，具体情况我没有问那么多，我也不知道承兑汇票是什么意思，还是在农行邢台市分行门口，陈志国上了我的车和谭冰山在一起说话，我就下车等着，在车外，我向车某看了一眼，建他们两人有现金来往，具体情况我没有看那么多，大约十分钟，他们俩一同下车，相互告别后谭冰山坐我的车离开了农行。陈志国，男，四十来岁，身材不高。
25、证人谭某1证言，2015年11月21日谭冰山找我说用我的农行卡转一下账，我就把卡号给他了，随后就转到我卡上20万元，到账后我就把钱取出来给了谭冰山了。我在邢台市桥西区民政医院对面的农行取出现金给的谭冰山，我的农行卡号是：62×××72，户名是我本人。我和谭冰山是姐弟关系。谭冰山用我农行卡转的20万元是干什么用的，我问了他一次，他也没跟我说。
26、证人谭某1证言，我想和谭冰山见个面，有些事给公安机关说一下，我之前在公安局机关所做的笔录属实，我知道谭冰山因为涉嫌承兑汇票诈骗案被南和县公安局执行逮捕的。2015年11月12日是我弟弟谭冰山说用我的农行卡转下账，当时，我的这张农行卡就在我弟弟手里，钱到账后，我和我妈王某1一块去邢台市民政医院对过的农业银行在柜台取得款，取了19万元，我又给谭冰山添了1万，出银行门口，在银行东边把20万元给谭冰山的。
27、证人谭某1证言，2015年11月13日中午，我和我妈从邢台市民政医院对过的农行取了19万的现金，从农行出来就到工行守敬支行的银行把这19万现金存到我妈的工行守敬支行的银行卡了。2015年11月12日中午，我没有见到谭冰山，我原来说见到他是我说谎了，2015年那天我没有见我妈在我车上给谭冰山20万元现金，2015年11月13日，我妈没有从家里拿了20万元的现金，也没有在我的车上给谭冰山，我上次材料中说的这个情节是假的。2015年11月12日我的农行卡上转存20万元，2015年11月13日我支取了19万元存到我妈的工行银行卡上了，剩下的一万，我记不清谁用了，现在我的农行卡上没有什么钱了。我想把这受害人转账到我农行卡上的20万说成是我卖财满街的房子钱，从而把这20万元掩饰了。
28、证人谭某1证言，还是因为上次转到我银行卡20万人民币的事让我来的公安机关，我把19万取出存到我妈卡上了，剩下的一万我记不清了。在长达两个月的时间里，我没有把这20万元主动上缴公安机关，现在这20万元没有在我这里。我认为我农行卡上收到的20万元是我卖财满街房子的20万元，我就把这20万元存到我妈工行卡19万元。我卖财满街房子是19.3万，我农行卡收到的20万元是谭冰山还给我卖房子的钱。2015年11月13日中午从农行取出19万元我没有见谭冰山，也没有见妈给谭冰山20万元。
29、证人谭某1证言，我不太清楚为什么让我来公安机关，我是2106年5月25日因为掩饰隐瞒犯罪所得罪被南和县公安局取保候审的。我最近那都没有去，我还在邢台市人民医院上班。2015年12月初，（也就是我弟弟谭冰山到南和县公安局再也没有回家的那天）傍晚，我接到谭冰山的电话，让我带着我妈去秀兰小区那里拿他的包，我开着我的标致汽车拉着我妈到秀兰小区门口，在那里一个年轻的男子把谭冰山的包就给我了，那是一个棕色的肩挎包。那个年轻男子我不认识，当时看着大约20-30岁，身材较胖，别的情况我记不清了。当时谭冰山电话里给我说包里有钥匙和证件，我也没有看，把包接过来给我妈了。这个包我见谭冰山背过，我知道这个包是谭冰山的。这个包现在应该在我妈家里呢，因为把包给我后，中间我到加油站加油了，后来，我就开车拉我妈去我妈家里了。这个包没有放加油站。
30、证人王某1证言，我与谭冰山是母子关系，谭冰山因为涉嫌承兑汇票诈骗的事被南和县公安局逮捕的。谭冰山在西关街干了一个仙槐快捷宾馆，没有固定工资，谭冰山没有给过我大量现金。我名下有两张银行卡，都是工行的，卡号：62×××62，那个卡谭冰山用过，还有一张卡号：62×××23，这张卡谭冰山用过没用过我就记不清了。张两张应该是我自己办理的，我会用自动取款机，在TAM机存款不会，但是在2015年11月份的时候，我家把财满街的房子卖了，卖了19万多元，我和我女儿一块去长城花园小区门口的工商银行把十几万钱存了（具体多少我记不清了），我家财满街的房子是8号楼815室，卖给叫学亮（音），听说在邢台电视台上班的。
31、证人王某1证言，2015年11月13日中午吃饭后，我给谭某1说去存钱吧，我从我卧室里把卖房子的19.3万（当时用一个蓝包装着，每一万元一捆）提上，让谭某1开着她的车拉着我去存钱，谭冰山给我打了个电话，说把谭某1农行卡上的20万顺便给取出来吧，坐车先到邢台市民政医院对过农行取了19万，我用我的包装了10万，谭某1用她的包装了9万，我和谭某1从银行出来，在银行外面碰见谭冰山，在车外我把家里拿的包给谭冰山了，谭冰山拿着就走了，我和谭某1从农行取出的19万就存到了达活泉南门对过的工商银行我的卡上了。财满街的那个房子是我卖的，卖的19.3万元，买房子的人分三四次把房款给我的，每次给我房款后，我都把房款从银行支成现金放在家里我的卧室，我记得我支了一个9万，一个6万，一个4万，家里就有19万的现金了。刚才给我女儿通电话了，就说一些我女儿的问题，我女儿的电话是152××××2111，我电话是136××××0056。
32、证人王某1证言，我给公安机关说实话，我没有从家里拿钱，也没有给谭冰山20万元现金，2015年11月12日中午，我和谭某1在邢台市民政医院对过的农行支取现金19万，然后，我们就把这19万的现金存到邢台市工商银行守敬支行的我名下的工行卡了。2015年11月13日，我没有见谭冰山，我原来说把20万元给谭冰山是假话，我不知道转账到女儿名下的是赃款，现在我知道了，我卡上钱被冻结了7万多，我再给公安机关13万，把这些赃款给退了。
33、证人王某1证言，当时谭冰山在家里给一个叫什么“朋”的男的打电话后让我去桥西区秀兰小区拿回来的，是我女儿谭某1开着她的轿车一块去拿的。当时我们到秀兰小区门口等着那个叫什么“朋”的从我们的车外递给我的，我打开包看了看，包里有谭冰山的裤头、鞋垫、身份证、充电器及家里的钥匙，没有发现其他物品，我把包就拿到家里了。除以上物品以外，谭冰山的包里没有其他物品了。我在看包里的物品时我女儿谭某1和那个叫什么“朋”的在场，没有其他人。该包是一个棕色单肩包，今天我带来了该包给你们看看。因为当时是晚上去拿的包，我没有看清那个男子的体貌特征，该男子叫什么名字及其他的情况我不清楚，我没有该男子的联系电话。
34、证人梁某证言，我认识谭冰山，平时叫他小谭，我跟谭冰山是朋友关系，我是2015年7--
8月份认识谭冰山的。我朋友经营一家抵押公司，谭冰山去我朋友那里抵押房子贷款，我朋友当时没有现钱，就让我过去，谭冰山把他的一辆黑色速腾车抵押到我这里贷款10万元，我就认识谭冰山了。他就在我那里抵押速腾车的那次贷款，后来他向我借过几次钱，我都没有借给他，谭冰山是十一月份把钱还给我的，谭冰山是给我通过银行转账还得我钱，当时他把钱分两次转到我的中国银行卡。谭冰山说是让别人给我转的账，我也没问是谁，谭冰山总共给过我10万元欠款，我和谭冰山没有其他经济来源了。2015年11月21日谭冰山经我介绍到晨光装饰城一个POS机上刷卡提现10万元现金的，那个POS机是我办的，当初注册名错误，实际是我汽车服务中心的，谭冰山找我说来我这刷出来现金，我就让他去那刷了，他拿着一张银行卡在我那刷了10万元现金。
35、证人梁某证言，我记得是2015年7--
8月份的时候，谭冰山在我这抵押一辆谭冰山名下的黑色速腾车，以车为抵押借了我8万元本金，当时我和谭冰山约定的是每万元每天100元利息，后来我多次催谭冰山还钱，并告诉谭冰山如果不还钱就把他的车卖了，在2015年11月9日下午谭冰山给我打电话要的我工商银行卡号，我把我工行尾号是6508的卡号告诉了他，谭冰山连本带息还了我9万元，这9万元就转到我尾号是6508的工行卡上，当天下去谭冰山就把他的黑色速腾车开走了。2015年11月21日晚上8点多谭冰山给我打电话说想从我这刷卡刷10万元现金，因为当时晚了我没在公司，我就让公司会计到我公司的POS机刷了10万元现金，收取了1000元手续费，那天在我这刷的是一张尾号为0232工商银行储蓄卡，具体这张卡是谁的我不清楚，刷完卡以后签字的是一个叫张某1的人，把这10万元现金给张某1了。2015年11月9日杨某1的工商银行卡给我转9万元是怎么回事我不清楚，谭冰山给我打电话说给我转了9万元，来我这里把抵押在我这儿的黑色速腾赎回去。2015年11月19日王某1工行卡向我工行上转5万元不知道怎么回事，我只知道是张某1（小胖）转给我的，当时张某1在我这抵押车从我这贷了5万元，后张某1用谭冰山手机给我打电话，问我这5万元是否收到，所以知道是张某1给我转的。当时张某1好像在我这抵押的是一辆黑色奥迪A6，时间长了具体我记不清楚了。张某1贷款是谭冰山介绍的，谭冰山知道这事。这5万元是还我钱赎车的，这是谭冰山联系的，谭冰山知道。2015年11月29日向我农行卡上转14.4万元我不知道怎么回事，我不认识李某1，这14.4万元是张某1用车在我这贷款后，还款赎车的钱，我记得张某12015年11月份每天赌博，经常来我这抵押车贷款。当时具体的转款情况我记不清了，只记得是张某1给我转的，我记得张某1用一辆白色宝马3系在我这抵押贷款14.4万元。我知道张某1和谭冰山关系不错，上述三笔转账是张某1从我这借钱后，还我钱，具体钱的来源我不清楚，每次张某1来我这抵押车贷款都是谭冰山介绍的。所有说的以这次为准。
36、证人刘某证言，我是梁某公司的会计，我今天把2015年11月21日在我门市刷卡的小票拿来了，上面有张某1的名字。2015年11月21日晚上，我接到老板梁某的电话，说有人在门市上刷卡，我就到门市（邢台市桥东区襄都北路与泉南东大街交口）上，有一个年轻男的，拿着一张尾号为0232的工行卡在我门市上刷卡10万元钱，刷完这个年轻人就走了，我也走了，没有给要这个年轻人手续费，这个年轻人没有取走这10万块钱。我当时不知道这个年轻人叫什么名字，我找到这个小票后，我看小票上签了张某1的名字。梁某昨天给我打电话了，给我说这个事了，我把这个小票给你们拿来了。张某1来我们门市刷过一次卡。我不认识谭冰山和乐乐，2015年11月我没有去过邢台市新世纪广场对过的工商银行。
37、证人张某1证言，我认识谭冰山，我于2015年8--
9月份，在邢台市万城新天地附近吃饭的时候认识的，后来，我就和谭冰山一起玩，给谭冰山背个包啥的。我认识谭冰山时，他当时说给一个人打官司，他的银行卡被查封了，卡里有2700万，等卡解封了，拿出钱做生意，让我给他干。我和谭冰山在一起，谭冰山去玩钱，我给谭冰山背包，每天给我300-500元。还有陈某，30多岁，威县人，联系方式：153××××4744。当时谭冰山叫陈某办过一张银行卡，谭冰上往这张卡上转过钱。我和谭冰山一起去过沙河县城玩，具体地方我说不上来，每次玩都是2000元一锅，玩的是推牌九。谭冰山给我们在邢台市人民检察院家属院租了个单元房让我们住，一开始谭冰山给我们说这个单元他已经买了，后来房东给我们门上贴了条子，我们才知道这个房子是谭冰山租的。刚才是乐乐给我打电话了，电话里说：“梁某让你把手机号换了，如果公安找到了，就说是在梁某那用车抵押贷款了”。我就说：“我和公安在一起呢，我实话实说”。我是通过谭冰山认识的乐乐，我不知道大名叫什么，乐乐，男，26、7岁，电话是：182××××9558。去年我没有在梁某那用车抵押贷款，我在去年谭冰山进看守所前几天，谭冰山跟我说让我去梁某处拿了6万元现金，我把6万元现金放在一个黑色皮包里面，后来在邢台市桥西区秀兰小区门口给了谭冰山姐姐谭某1。我在往包里放这6万元的时候，包里面原来就有大约10万元左右，具体多少钱我也不清楚，当时我有事要用钱给谭冰山打电话说后，我从里面拿了2000元。谭冰山给我打电话让我去邢台市桥东区邯郸路口西侧的一个银行门口，谭冰山说他的承兑汇票有点问题，要处理一下，让我先给他拿着包。大约2015年11月份的一个晚上，一个男的开车拉我到梁某的公司刷了两个卡，共刷了4万多元，但没有提现金，然后我在刷卡单子上签了我的姓。我也不认识开车拉我去梁某公司的那个男子是谁，可能是梁某公司的人，大约40多岁，体型偏胖，170CM左右。我在梁某公司一共刷过一次卡，是谭冰山给我的卡。当时刷卡的时候有梁某公司的一个女的，这个女的大约30多岁。
38、证人张某1证言，我上次说的有误，现在看了，是我在2015年11月21日20:26在梁某的门市上用谭冰山给我的尾号为0232的工行卡一次性刷了10万的金额，当时给我刷卡的是一个女的，有30多岁，刷完卡后，我在POS机小票上签了我的名字，当时，我没有取现金，也没有给刷卡手续费。梁某门市在邢台市桥东区襄都路与泉南大街的丁字路口路东。在梁某的门市给谭冰山刷过一次卡。我上次说过了，就是时间记得不太准，我想了想在2015年国庆节前认识的谭冰山，认识谭冰山有两个月左右，谭冰山就出事了。除了我和陈某给谭冰山跟班外，还有就是乐乐，大名我不知道叫什么，就知道乐乐的电话182××××9558。我就在梁某的门市给谭冰山取过一次现金，上次说过了，就是那6万元（具体数额我记不太清了，不是5万就是6万元），是谭冰山和梁某通过电话了，让我在梁某的门市上取的现金。谭冰山的包我于2015年12月初给谭某1了。我上次说了，就是谭冰山给我打电话说让我过去，让我到邢台市桥东区邯郸路口西侧的一个银行门口，在那谭冰山把他的包给我的，谭冰山说承兑汇票有点问题，他处理一下，让我把包保管好。是一个棕色的带拉链的单肩皮包（不是黑包，上次我说错了），他给我包时，包里大约有10万块钱。谭冰山给我包时，都有我，谭冰山和另外两个男的在场，我不认识。我记得是一天的下午（我记得是在给我包以后），天快黑了，谭冰山给我打电话，让我给梁某打电话，去梁某那取钱，我记得那天在梁某的门市等了梁某有一个小时左右，梁某才把这6万元的现金给我，当时我记得谭冰山说让梁某给的比这6万还要多，梁某说剩下的钱他转给谭冰山吧。我知道梁某和谭冰山有时合作，在赌局中有人借钱了，梁某的钱不及时了，就给谭冰山说拿谭冰山的，算是从梁某那拿的钱，我认为梁某给谭冰山的钱是赌场上谭冰山借出的钱。赌局成场大概在每晚的十点多，谭冰山赌博时用的是牌九，四人成局，坐庄的拿出2000元钱，2000元钱输完或起锅（也就是赢局，不在坐庄的）算一锅，若起锅的，出水百分之十，放在一边，每个玩家都带小弟，牌局结束的时候，每个小弟都要分个300到500元不等，剩下的四个玩家再平分水钱。如果当时玩家输了钱，就要小弟去取钱。我在沙河给谭冰山取过一次钱，在中北世纪城对面那给谭冰山取过一次钱，每次取钱时，都是谭冰山给我银行卡和密码让我去给谭冰山取钱，谭冰山的包里有卡包，具体是哪个银行卡我记不清了。赌局结束没大准，有时早些，有时晚些。和谭冰山赌博的那些人我见面都打个招呼，不知道叫什么，互相也不联系，也没有电话。具体时间我记不清了，当时是一个上午，谭冰山给我手机打电话让我从他的包里把一个本拿出来给他，我就从他的包里把那个本子拿下来在我租住的楼下给了谭冰山，我记得当时还有公安人员在场。具体时间我记不清楚了，当时也是一个上午，谭冰山给我打电话说让我把包里本子中夹的信封送到邢台市中兴路高速口给谭冰山了，我知道信封中是汇票，谭冰山给我说过，让我不要把信封弄折了。我见过信封中的汇票，谭冰山还让我把汇票兑给我哥哥的公司，幸亏我没有兑，不然把我坑死了。最近梁某没有给我打过电话，没有见过面。最近我没有给陈某联系过。乐乐前几天没有给我打过电话，今天上午给我打电话了，下午也给我打电话说让他到公安局呢，他不愿意到公安局来。
39、证人檀某证言，我认识谭冰山，2009年的时候我跟谭冰山是同事，都在邢台市圣马酒庄工作，我当时在人资部工作，他在跟财务有关的科室，具体在哪个科室我记不清了。我跟谭冰山微信之间有联系，我的微信号就是我的手机号，我这有谭冰山两个微信号一个是：tbs2943704115,另一个是：tbs19811016，时间长了我记不清跟谭冰山之间的微信谈话了。公安机关出示谭冰山从谭冰山手机上提取的微信聊天记录是我跟谭冰山的聊天记录。我那时候需要办理中级职称证，谭冰山说能帮我办证，要请人家吃饭，我就要了谭冰山的银行卡号，给他转了500元，最后证也没办了。谭冰山问我单位是否有承兑汇票，让我发一个承兑汇票的高','2018-10-09
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