＼n浙江省苍南县人民法院
＼ n 刑 事 判 决 书
＼n（2014）温苍刑初字第141号＼n公诉机关浙江省苍南县人民检察院。＼n被告人郑彩素。因本案于2013年3月22日被苍南县公安局刑事拘留，同年4月28日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。＼n辩护人王烈侯。＼n被告人谢炳晓。因本案于2013年3月22日被苍南县公安局刑事拘留，同年4月28日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。＼n辩护人屠德维。＼n苍南县人民检察院以苍检刑诉（2014）54号起诉书指控被告人郑彩素、谢炳晓犯集资诈骗罪，于2014年1月23日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。苍南县人民检察院指派代理检察员王小琴出庭支持公诉，被告人郑彩素、谢炳晓，辩护人王烈侯、屠德维到庭参加诉讼。现已审理终结。＼n苍南县人民检察院指控：2009年开始，被告人郑彩素、谢炳晓夫妇未经有关部门批准，以组织民间标会的形式吸引社会公众参加。在组织投标时，被告人郑彩素、谢炳晓以非法占有为目的，在明知自己无偿还能力的情况下，仍多次虚构事实，冒充其他会员以高额利息参与投标，后将绝大部分会钱标走，最终因无力支付会钱和高额利息导致其组织的十二场标会崩盘。2009年至今，被告人郑彩素、谢炳晓实际骗得标会金额共计人民币3156730元。在组织上述标会期间，被告人郑彩素、谢炳晓已退还被害人吴某乙人民币63800元，且共帮会员朱某丁、林某辛等人垫付会费共计人民币38786元。为证明指控之事实，公诉机关提供了相关证据。并据此认为，被告人郑彩素、谢炳晓的行为已构成集资诈骗罪，建议本院对二被告人判处有期徒刑十二年至十五年。＼n被告人郑彩素对本案的涉案金额无异议，但辩解谢炳晓并无参与标会活动；众会员向其标会均是自愿的，其行为不构成集资诈骗罪。其辩护人提出：被告人郑彩素搞标会没有非法占有的目的，亦无携款潜逃和挥霍集资款等行为，其行为不构成集资诈骗罪。请求法院根据郑彩素的家庭情况对其从轻处罚。＼n被告人谢炳晓辩解其并无参与郑彩素的标会活动，其行为构成非法吸收公众存款罪。其辩护人提出：被告人谢炳晓的行为只构成非法吸收公众存款罪而非集资诈骗罪，可认定从犯。请求对其从轻处罚并适用缓刑。＼n经审理查明：2009年开始，被告人郑彩素、谢炳晓夫妇多次组织民间标会，在明知自己无偿还能力的情况下，仍多次虚构事实，冒充其他会员以高额利息参与标会，后将绝大部分会钱标走，最终因无力支付会钱和高额利息导致其组织的十二场标会崩盘。经统计，2009年至今，被告人郑彩素、谢炳晓实际骗得标会金额共计人民币3156730元。＼n另查明，在组织上述标会期间，被告人郑彩素、谢炳晓已退还被害人吴某乙人民币63800元，并替会员朱某丁、林某辛等人垫付会费共计人民币38786元。＼n上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证的下列证据证实：＼n1、被害人薛某甲、张某、吴某丙、杨某乙、陈某丁、陈某戊、薛某乙、黄某乙、肖某、李某甲、陈某己、叶某、陈某庚、马某乙、吴某丁、章某乙、吴某戊、徐某甲、余某甲、罗某甲、胡某甲、尤某甲、方某、杨某丙、吴某己、陈某辛、范某、林某甲、郑某甲、郑某乙、杨某丁、林某乙、黄某丙、陈某壬、陈某癸、杨某乙、吴某庚、吴某辛、郑某丙、周某甲、陈某子、李某乙、陈某丑、陈某寅、杨某戊、吴某壬、谢某、吴某癸、薛某丙、吴某子、何某甲、李某丙、孔某、薛某丁、朱某甲、朱某乙、徐某乙、吴某丑、薛某戊、陈某卯、陈某辰、吴某丁、温某、吴某寅、陈某巳、薛某己、薛某庚、倪某、罗某乙、林某丙、徐某丙、陈某午、陈某未、尤某乙、黄某丁、陈某申、陈某酉、杨某己、吴某卯、杨某庚、薛某辛、陈某戌、万某、陈某亥、黄某戊、余某乙、郑某丁、黄某己、杨某辛、郑某戊、刘某、黄某庚、李某丁、吴某辰、陈某A、林某丁、林某戊、林某己、陈某B、吴某巳、林某庚、何某乙、朱某丙、吴某午、吴某未、周某乙、薛某壬、卢某、王某、陈某C、胡某乙的陈述，证实其均参与被告人郑彩素、谢炳晓组织的民间标会，期间郑彩素、谢炳晓多次虚构事实，冒充其他会员以高额利息参与标会，并将绝大部分会钱标走，最终因无力支付会钱和高额利息导致崩盘的事实；＼n2、被害人朱某丁、林某辛、许某、吴某申的陈述，证实其曾参与郑彩素、谢炳晓组织的标会，郑彩素为其垫付会钱共计38786元的事实；＼n3、证人杨某甲、章某甲、陈某甲、黄某甲、陈某乙、赖某、陈某丙、施某、马某甲的证言，证实被告人郑彩素、谢炳晓有参与其组织的标会，至今尚有部分会钱未支付的事实；＼n4、证人吴某甲的证言，证实被告人郑彩素曾有其借款10万元未偿还的事实；＼n5、被告人郑彩素的供述，供认其欠别人赌债六七十万元，为偿还赌债，其在主持标会时，曾冒充其他会员将会标走，其丈夫谢炳晓曾开车一起去会员家取钱，部分会员也曾将会钱打入谢炳晓卡中，再由谢炳晓取出交给她，其所组织的民间标会至今还有12场未结束的事实；＼n6、被告人谢炳晓的供述，供认其家庭的开支费用基本是郑彩素负担，其有帮郑彩素开车取过会钱，也曾在标会现场出现过的事实；＼n7、司法会计鉴定意见书，证实本案崩盘的12个互助会中，二被告人累计集资数额为4678307元，涉及应付未付的会款数额为3156730元的事实；＼n8、接受证据材料清单、互助会会单，证实公安机关从被告人郑彩素处扣押了15张互助会会单（大部分以其为会首）的事实；＼n9、银行交易明细表，证实二被告人的银行存款仅有3000余元的事实；＼n10、房屋权属登记信息查询证明，证实在苍南、平阳二县，二被告人名下并无房产的事实；＼n11、情况说明，证实经公安机关查证，二被告人名下无汽车的事实；＼n12、归案经过，证实二被告人均系被抓获归案的事实；＼n13、人口信息表，证实二被告人身份情况。＼n被告人谢炳晓虽不承认自己有参与组织标会或利用标会骗钱，但众多被害人都指认谢炳晓不仅有在场主持标会，还有拉人入会、冒充其他会员以高额利息参与投标，后将绝大部分会钱标走。二被告人都承认郑彩素曾为逃避计划生育在外躲藏多月，但涉案的12场标会却是每月举行，未曾中断，该供述与被害人所陈述的在此期间由谢炳晓负责组织标会的情况吻合。综上，本院认为现有证据足以认定被告人谢炳晓参与标会活动，被告人谢炳晓提出未参与标会活动的辩解意见，与查明的事实、证据不符，不予采信。＼n本院认为，被告人郑彩素、谢炳晓无视国法，以非法占有为目的，结伙利用组织标会形式非法集资，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。公诉机关指控成立，予以支持。关于被告人及辩护人提出本案应定非法吸收公众存款罪的意见。本院认为，区分集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪的关键在于行为人是否具有非法占有的故意。本案被告人郑彩素、谢炳晓名下并无房屋、车辆、存款等财产，且无固定收入，被告人郑彩素还欠有巨额赌债，二被告人在债台高筑无力偿还的情况下，仍多次虚构事实，冒充其他会员以高额利息参与投标，并将绝大部分会钱标走，其主观上非法占有故意极为明显，应以集资诈骗罪认定。辩护人对本案定性所持异议，理由不足，不予采纳。在共同犯罪中，被告人郑彩素作为民间标会的主要发起者，并在前期主持标会事务，作用相对突出，但被告人谢炳晓也曾组织标会和拉人入会，并伙同郑彩素虚构事实，冒充其他会员以高额利息参与投标并将会费标走等行为，其作用同样不可或缺，不宜认定为从犯。辩护人有关谢炳晓系从犯的辩护意见，与事实和法律不符，不予采纳。被告人郑彩素、谢炳晓非法募集的资金绝大部分未返还，严重侵害了公民财产利益，造成恶劣的社会影响，应予严惩。被告人谢炳晓作用相对较小，可在量刑时作适当区分，但辩护人要求适用缓刑的辩护意见，与法不符，不予采纳。公诉机关对被告人郑彩素的量刑建议，符合法律规定和本案案情，予以采纳；但对被告人谢炳晓的量刑建议偏重，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下：＼n一、被告人郑彩素犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币25万元。＼n（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年3月22日起至2025年3月21日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。＼n二、被告人谢炳晓犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币15万元。＼n（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年3月22日起至2023年9月21日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。＼n三、责令被告人郑彩素、谢炳晓于本判决生效之日起一个月内退赔犯罪所得人民币3054144元，返还各被害人。＼n如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。＼n审判长吴春雪＼n人民陪审员黄道奔＼n人民陪审员徐德苗＼n二〇一四年二月十八日＼n书记员马显兵＼n法律条文附录：＼n《中华人民共和国刑法》＼n第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。＼n第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。＼n……＼n第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。