黑龙江省拜泉县人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)黑0231刑初61号
公诉机关黑龙江省拜泉县人民检察院。
被告人徐某某，男，1970年10月2日出生于黑龙江省拜泉县，汉族，大专文化，原系拜泉县农村信用合作联社xxx信用社、xx信用社主任，户籍所在地黑龙江省拜泉县，住黑龙江省拜泉县。2017年8月2日因涉嫌犯职务侵占罪被刑事拘留，同年8月14以涉嫌犯挪用资金罪被逮捕，现羁押于拜泉县看守所。
辩护人周丽春，黑龙江周丽春律师事务所律师。
拜泉县人民检察院以黑拜检诉刑诉[2018]52号起诉书指控被告人徐某某犯挪用资金罪，于2018年4月20日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法适用简易程序审理，后因案情需要转为普通程序组成合议庭，公开开庭进行了审理。拜泉县人民检察院指派检察员李金花、书记员刘阳出庭支持公诉，被告人徐某某及辩护人周丽春到庭参加了诉讼。现已审理终结。
拜泉县人民检察院指控：2013年10月至2017年5月间，被告人徐某某利用担任拜泉县信用合作联社xxx信用社(以下简称xxx信用社)主任、拜泉县信用合作联社xx信用社(以下简称xx信用社)主任的职务便利，采用借名贷款、搭名贷款、收回贷款不入账、违规抹账的手段，多次挪用本单位资金共计人民币1859479.44元（本文币种均为人民币）用于个人经营、还款等使用。案发后，尚有1691615.23元未归还。具体犯罪事实如下：
1.2013年10月14日，被告人徐某某利用担任xxx信用社主任的职务便利，通过房某某找到姜某，借用姜某的身份信息及证明资料在xxx信用社贷款，经其审核发放贷款80000.00元，被其个人用于养殖场经营。
2.2014年8月7日，被告人徐某某利用担任xxx信用社主任的职务便利，借用张某某的身份信息，并以虚假证明资料在xxx信用社贷款，经其审核发放贷款450000.00元，被其个人所用。贷款到期后，徐某某于2016年12月27日借款偿还本金和利息共计501479.44元。当日，因张某某拒绝再为其贷款，徐某某遂指使xxx信用社坐班主任王某某、综合柜员杨某某违规将该笔还款业务进行抹账处理，该款被其归还借款人。后徐某某于2017年7月20日退回100000.00元。
3.2014年8月15日，被告人徐某某利用担任xxx信用社主任的职务便利，找到拜泉县xx农作物种植农民专业合作社法人房某某，以该合作社名义在xxx信用社贷款，经其审核发放450000.00元，其中200000.00元被其个人用于养殖场经营。
4.2014年11月5日，被告人徐某某利用担任xxx信用社主任的职务便利，通过房某某找到刘某某，借用刘某某的身份信息及证明资料在xxx信用社贷款，经其审核发放85000.00元，其中43000.00元被其个人用于养殖场经营。
5.2014年11月5日，被告人徐某某利用担任xxx信用社主任的职务便利，通过房某某找到贺某某，借用贺某某的身份信息及证明资料在xxx信用社贷款，经其审核发放75000.00元，被其个人用于养殖场经营。
6.2015年7月24日，被告人徐某某利用担任xxx信用社主任的职务便利，借用付某某的身份信息及证明资料在xxx信用社贷款，经其审核发放300000.00元被其用于家庭支出。2016年11月30日，其再次借用付某某的身份信息及证明资料在xxx信用社贷款，经其审核发放300000.00元，被其用于偿还前次贷款。
7.2016年2月4日，被告人徐某某利用担任xxx信用社主任的职务便利，在杜某某到xxx信用社贷款时，要求杜某某多贷出一部分，后经其审核发放360000.00元，其中100000.00元被其个人所用。
8.2016年9月29日，被告人徐某某利用担任xxx信用社主任的职务便利，借用张某1的身份信息及证明资料在xxx信用社贷款，经其审核发放200000.00元，被其个人所用。后徐某某于2017年7月28日偿还贷款本金57864.21元。
9.2016年12月29日，被告人徐某某利用担任xxx信用社主任的职务便利，借用李某某的身份信息及证明资料在xxx信用社贷款，经其审核发放200000.00元，被其个人所用。
10.2017年4月28日，被告人徐某某利用担任xx信用社主任的职务便利，找到蔡某某，要求蔡某某在xx信用社的贷款其用10000.00元，经其审核发放50000.00元，其中10000.00元被徐某某个人所用。后蔡某某于2018年1月21日将该款偿还。
11.2017年5月，被告人徐某某利用担任xx信用社主任的职务便利，未将黄某某归还xx信用社到期贷款100000.00元入账，该款被其个人所用。
12.2017年5月下旬，被告人徐某某利用担任xx信用社主任的职务便利，未将李某1归还xx信用到期贷款50000.00元入账，该款被其个人所用。
经侦查，被告人徐某某于2017年8月2日被公安机关在拜泉县抓获。
公诉机关认为，被告人徐某某利用职务上的便利，多次挪用本单位资金归个人使用，数额较大，超过三个月未还或进行营利活动，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。同时，向本院提出判处被告人徐某某有期徒刑一至二年的量刑建议。
被告人徐某某及辩护人对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，对量刑建议无意见。辩护人周丽春提出徐某某系初犯、偶犯，没有前科、劣迹，且当庭认罪、悔罪态度好，有悔罪表现，应对其从轻处罚，判处一年以下有期徒刑的辩护意见。
五、审理查明的事实和证据
经审理查明：2013年10月至2017年5月间，被告人徐某某利用担任xxx信用社主任、xx信用社主任的职务便利，采用借名贷款、搭名贷款、收回贷款不入账、违规抹账的手段，多次挪用本单位资金共计人民币1859479.44元用于个人经营、还款等使用。案发后，尚有1691615.23元未归还。具体犯罪事实如下：
1.2013年10月14日，被告人徐某某利用担任xxx信用社主任的职务便利，通过房某某找到姜某，借用姜某的身份信息及证明资料在xxx信用社贷款，经其审核发放80000.00元，被其个人用于养殖场经营。
2.2014年8月7日，被告人徐某某利用担任xxx信用社主任的职务便利，借用张某某的身份信息，并以虚假证明资料在xxx信用社贷款，经其审核发放贷款450000.00元，被其个人所用。贷款到期后，徐某某于2016年12月27日借款偿还本金和利息共计501479.44元。当日，因张某某拒绝再为其贷款，徐某某遂指使xxx信用社坐班主任王某某、综合柜员杨某某违规将该笔还款业务进行抹账处理，该款被其归还借款人。后徐某某于2017年7月20日退回100000.00元。
3.2014年8月15日，被告人徐某某利用担任xxx信用社主任的职务便利，找到拜泉县xx农作物种植农民专业合作社法人房某某，以该合作社名义在xxx信用社贷款，经其审核发放450000.00元，其中200000.00元被其个人用于养殖场经营。
4.2014年11月5日，被告人徐某某利用担任xxx信用社主任的职务便利，通过房某某找到刘某某，借用刘某某的身份信息及证明资料在xxx信用社贷款，经其审核发85000.00元，其中43000.00元被其个人用于养殖场经营。
5.2014年11月5日，被告人徐某某利用担任xxx信用社主任的职务便利，通过房某某找到贺某某，借用贺某某的身份信息及证明资料在xxx信用社贷款，经其审核发放75000.00元，被其个人用于养殖场经营。
6.2015年7月24日，被告人徐某某利用担任xxx信用社主任的职务便利，借用付某某的身份信息及证明资料在xxx信用社贷款，经其审核发放300000.00元被其用于家庭支出。2016年11月30日，其再次借用付某某的身份信息及证明资料在xxx信用社贷款，经其审核发放300000.00元，被其用于偿还前次贷款。
7.2016年2月4日，被告人徐某某利用担任xxx信用社主任的职务便利，在杜某某到xxx信用社贷款时，要求杜某某多贷出一部分，后经其审核发放360000.00元，其中100000.00元被其个人所用。
8.2016年9月29日，被告人徐某某利用担任xxx信用社主任的职务便利，借用张某1的身份信息及证明资料在xxx信用社贷款，经其审核发放200000.00元，被其个人所用。后徐某某于2017年7月28日偿还贷款本金57864.21元。
9.2016年12月29日，被告人徐某某利用担任xxx信用社主任的职务便利，借用李某某的身份信息及证明资料在xxx信用社贷款，经其审核发放200000.00元，被其个人所用。
10.2017年4月28日，被告人徐某某利用担任xx信用社主任的职务便利，找到蔡某某，要求蔡某某在xx信用社贷款其用10000.00元，经其审核发放50000.00元，其中10000.00元被徐某某个人所用。后蔡某某于2018年1月21日将该款偿还。
11.2017年5月，被告人徐某某利用担任xx信用社主任的职务便利，未将黄某某归还xx信用社到期贷款100000.00元入账，该款被其个人所用。
12.2017年5月下旬，被告人徐某某利用担任xx信用社主任的职务便利，未将李某1归还xx信用到期贷款50000.00元入账，该款被其个人所用。
经侦查，被告人徐某某于2017年8月2日被公安机关在拜泉县抓获。
上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
(一)书证
1.户籍证明，证实被告人徐某某自然身份情况。
2.拜泉县农村信用合作联社职务任免文件，证实被告人徐某某任职xxx信用社主任、xx信用社主任的任免情况。
3.黑龙江省农村信用社（农村商业银行）贷款还款凭证
6份，证实何某某、张某某向信用社还款情况。
4.拜泉县农村信用社复式记账凭证、表外记账凭证、黑龙江省农村信用社解除担保与贷款关联通知书，证实2016年12月27日张某某偿还贷款这笔业务凭证被以错账形式作废的事实；2016年12月27日，xxx信用社解除了张某某贷款的房屋抵押担保。
5.黑龙江省农村信用社（农村商业银行）贷款还款凭证，证实借款人张某某于2017年7月20日向xxx信用社还款100000.00元的事实。
6.黑龙江省农村信用社联合社关于印发《黑龙江省农村信用社会计结算业务操作规范》的通知，证实按照结算业务操作规范要求，抹账仅限于经办柜员在业务操作有误时使用，严禁应客户的要求将操作正确且记账成功的业务做抹账处理。
7.拜泉县信用社关于徐某某顶名贷款及抹账情况说明、关于内部职工违规违法处理情况的通报，证实徐某某找张某某顶名贷款及对还款业务进行抹账的具体经过，及对徐某某作出处理的情况。
8.房屋所有权证存根、拜泉县公安局经济案件侦查大队说明，证实经查张某某在拜泉县不动产管理中心无房产登记，房产证号为S2014xxxx**号房产坐落于xx小区，不是xxxx，所有权人为张某2。
9.拜泉县农村信用合作联社营业执照，证实拜泉县农村信用合作联社企业类型为股份制合作企业及其法定代表人、注册资金、成立日期等情况。
10.黑龙江江省农村信用社（农村商业银行）贷款还款凭证两张，证实借款人张某1于2017年7月28日两次还款情况，截止2017年7月28日结欠本金142135.79元，结欠利息5858.80元。
11.黑龙江省农村信用社借款凭证、黑龙江省农村信用社存/取款凭条，证实蔡某某向信用社贷款50000.00元，审查人为徐某某，及2017年4月28日取款的情况。
12.拜泉县农村信用合作联社关于秦某某贷款情况说明，证实借款人秦某某于2015年11月26日在xx信用社贷款
70000.00元，实际用款人为徐某某，此笔贷款到期后，贷
款人和实际用款人未按照合同偿还本息，2017年12月21日xx信用社通过信管系统对借款人秦某某绑定的粮食补贴资金账款进行批量自动扣款偿还本金6365.36元，利息1862.00元，现贷款余额63634.64元。
13.拜泉县信用社关于徐某某贷款统计表，证实2013年至2017年徐某某在拜泉县xx信用社、xx信用社、xxx信用社利用蔡某某、刘某某、贺某某等人身份顶名贷款时间、金额等信息，其中贷款本金共计1580000.00元，徐某某使用1248000.00元，贷款余额1113960.43元，利息197126.20元。
14.借条，证实徐某某、周某某于2016年11月27日出具借条，内容为2015年10月份付某某名下房产证，在xxx信用社贷款300000.00元，此笔贷款的本息由徐某某、周某某共同偿还，到2017年11月末还清。
15.黄某某占用贷款明细表，证实黄某某用赵某某、黄某1等七人贷款共计377000.00元，贷款余额347000.00元。
16.拜泉县农村信用合作联社xx信用社证明，证实截止2017年10月10日赵某某在信用社有贷款余额50000.00元，黄某1五千元、张某3五千元、黄某2五千元，黄某3五万九千元，黄某4五万九千元，张某4二万九千元。
17.拜泉县农村信用联社xxx信用社关于杜某某贷款情况说明，证实杜某某找赵某1、张1等六人替其顶名贷款合计360000.00元，现余额330500.00元，拖欠利息35243.55元。
18.借条，证实徐某某于2016年2月4日给杜某某出具
100000.00元借条事实。
19.徐某某拜泉县农村信用社客户简易明细账查询、黑龙
江省农村信用社村/取款凭条，证实徐某某于2017年4月26日现金存入50000.00元，后于当日分别支取30000.00元、20000.00元；
20.拜泉县农村信用合作联社关于周某1贷款情况说明，证实周某1在拜泉县农村信用联社xx信用社贷款2500000.00元，实际用款人为徐某某，此笔借款已逾期，截止到2017年12月5日此笔借款拖欠利息243800.00元，抵押物所处位置较偏僻，变现能力差，因此笔贷款已形成逾期，借款人和实际用款人无力偿还，拜泉县农村信用联社已向拜泉县人民法院提起诉讼，因徐某某涉嫌刑事犯罪无法正式立案。
21.拜泉联社内部员工贷款入xx保险的通知，证实拜泉联社内部员工贷款入xx保险的相关要求；
22.信用社贷款档案，证实贺某某、刘某某、李某某、张某某、张某1、蔡某某、李某1、付某某、拜泉县xx农作物种植专业合作社、何某某、秦某某、姜某共计十二人在信用社贷款的具体金额、起止时间、审批人员等具体情况；
(二)证人证言
1.证人王某某证言证实，其是2015年9月至2017年7月任xxx信用社坐班主任的。其知道借款人张某某2016年12月27日13时10多分到xxx信用社柜台还款这事，还款时有他妻子，张某某还款使用的是现金，偿还贷款本金450000.00元，利息51479.36元，合计501479.36元。还款时内勤操作的柜员是杨某某。张某某的贷款还完以后xxx信用社对张某某的贷款进行抹账了，是徐某某让其抹账的。张某某这笔贷款是3年循环使用的门市楼抵押贷款，偿还这笔贷款是为了完成xxx信用社年末贷款回收率。还款前徐某某就和张某某说好了由徐某某从别人手中借款先帮张某某把贷款还上，然后再贷出来，再把从xxx信用社贷的款还给徐某某，可是贷款还完之后借款人张某某和他妻子不同意再贷款了，所以徐某某就找到其说让把这笔贷款给抹账了。抹账是其给授的权，时间是下午16时45分左右。张某某的贷款抹账时还款凭证不齐全，缺少第三联借款人回单联，在缺少第三联凭证的情况下抹账不符合会计结算的相关规定，徐某某说第三联让张某某给拿走了，让先帮把账抹了，然后他再向张某某把第三联要回来，因为办理抹账只能是当天。领走张某某这笔贷款抹账后冲销出来的现金的人，是徐某某找来的，徐某某说姓田，是张某某的亲属，据徐某某说当时偿还张某某贷款的钱就是从姓田的人手拿的，所以就退还给张某某的亲属了。张某某还款凭证的第三联单（借款人回单联），是徐某某提供给其的。当时其不知道这笔贷款是徐某某使用的，是这次省联社行业审计局检查时才知道这笔贷款是徐某某使用的。
2.证人杨某某证言证实，其从2015年9月参加工作到2017年7月份一直是xxx信用社内勤综合柜员。其知道借款人张某某到xxx信用社柜台还款这事。张某某到xxx信用社柜台还款时间是2016年12月27日下午13时10多分，张某某是用现金方式偿还的贷款本息，本金是450000.00元，利息是51479.36元，本息合计501479.36元。张某某的贷款还完以后，xxx信用社对张某某的贷款进行抹账了。徐某某找的坐班主任王某某，徐某某和王某某说张某某这笔贷款是3年循环使用的门市楼抵押贷款，偿还这笔贷款是为了完成xxx信用社年末到期贷款回收率，还款前徐某某就和张某某说好了，说由徐某某先从别人手中借款先帮张某某把贷款还上，然后再贷出来，用从xxx信用社贷的款再还给徐某某，可是贷款还完之后借款人张某某和他妻子不同意再贷款了，所以徐某某就找坐班主任说让其把这笔贷款给抹账了。抹账时操作的内勤柜员是其，授权的坐班主任是王某某，抹账时间大约是下午16时45分左右。张某某的贷款抹账时还款凭证不齐全，缺少第三联借款人回单联，在缺少第三联凭证的情况下抹账不符合会计结算的相关规定，但是其当时不清楚。领走张某某这笔贷款抹账后冲销出来的现金的人，是徐某某找来的，徐某某说姓田，是张某某的亲属，据徐某某说当时偿还张某某贷款的钱就是从姓田的人手中拿走的，所以抹账退还的现金就给张某某的亲属姓田的人了。2016年12月27日当天传票中的借款人回单联，其不知道后来是谁拿回来的，也不知道是什么时间拿回来的，当时徐某某拿回来应该直接给王某某了。当时其不知道这笔贷款是徐某某使用的，是这次省联社行业审计局检查时才知道这笔贷款是徐某某使用的。
3.证人田某某证言证实，其叫田某某，大家都叫其田某1。其认识徐某某，他在xxx信用社当主任。其亲属没有叫张某某的。其于2016年末在xxx信用社替他人领取过一笔大额款项，具体日期记不清了，徐某某给其打电话，让其到信用社领一笔钱，具体多少记不清了，领完后就给徐某某了。其不知道替徐某某领取的是什么钱，就是帮徐某某的忙。
4.证人张某某证言证实，其在大庆市开出租车。2015年11月12日其在xxx信用社贷款450000.00元，这笔贷款是给原xxx信用社主任徐某某顶名使用的。给徐某某顶名贷款是徐某某直接找的其，其给徐某某顶名贷款是自己开车到xxx信用社办理的。其一共给他办理过二次顶名贷款，第一次是2014年8月7日，第二次是2015年11月12日。其当时就提供了身份证、结婚证去xxx信用社办的贷款手续。贷款之后徐某某要过其妻子的户口本，具体还提供过什么别的手续，时间长记不清了。贷款档案中有其户口本复印件，2003年5月19日投资迁入，不是其本人提供的，其12岁时就来大庆了，其是拜泉县人，但是出生地是拜泉县xx乡xx村3组，没有这个户口本。贷款档案中有其的暂住证复印件，不是其本人提供的，但是当时徐某某找其要过照片。给徐某某在xxx信用社办理贷款手续时其妻子冷某去了。2014年8月7日第一次给徐某某顶名贷款时其在拜泉县居住，其当时在拜泉县没有房子，在拜泉县南x东x道街租了一个门市房子。在借款档案中有其的房屋产权证书，面积是140平方米，规划用途是商服，房屋性质是私产，房屋坐落是xxxx9号楼，登记时间是2014年5月22日，不是其提供的。在借款档案中有xxxx9号商服他项权证书，不是其提供的。当时徐某某找其就说让给顶名贷款，别的事其不知道，贷款也不用管，不用其还。向xxx信用社申请贷款时提供的《拜泉县房屋他项权登记审批表》上有张某某的签字，字是其本人签的，但是办理贷款时其没去过拜泉县房地产管理处签过字，这手续不是其本人办理的，可能是到xxx信用社办理贷款时让其签的字，不清楚这事。向xxx信用社申请贷款时提供的《最高额抵押权登记业务受理单》上有张某某的签字，字是其本人签的，但是办理贷款时其没有去拜泉县房地产管理处签过字，这手续不是其本人办理的，可能是到xxx信用社办理贷款时让其签的字，其不清楚这事。其名下450000.00元贷款是用房产作为抵押办理的贷款，贷款档案中有拜泉县xx房地产估价有限公司出具的《房地产估价报告书》，评估报告文号为拜xx估字2014第Bxxxx号，不是其提供的。贷款档案中有拜泉县xx房地产估价有限公司出具的抵押评估费机打发票，收费金额是1890.00元，不是其提供的。其没有从事过工程器械租赁，其没有购买过钩机，其不知道贷款用途是购买钩机在大庆从事工程器械租赁这事。450000.00元这笔贷款到期后其偿还了，虽然这笔贷款是给徐某某顶名贷款，但是贷款到期后其一直给徐某某打电话催他偿还贷款，2017年12月27日徐某某给其打电话说他拿钱让其去xxx信用社偿还其名下的贷款，其是13时12分在xxx信用社偿还的贷款，其当时偿还的贷款本金450000.00元，利息51479.44元，合计501479.44元，偿还完之后徐某某让其和妻子冷某再帮他顶名贷款，其没同意，其拿着xxx信用社出具的贷款还款凭证开车回大庆了。其不认识xxx的“田某1”，“田某1”与其也不是亲属关系。
5.证人冷某证言证实，其与张某某是夫妻关系。2015年11月12日其与丈夫张某某在拜泉县农村信用合作联社xxx信用社贷款450000.00元，这笔贷款是给原xxx信用社主任徐某某顶名使用的。徐某某是拜泉县农村信用合作联社xxx信用社主任，徐某某和我丈夫张某某是朋友关系。我们一共给他办理过二次顶名贷款，第一次是2014年8月7日，第二次是2015年11月12日。我们当时就提供了身份证、结婚证。贷款之后徐某某还要过其的户口本，具体还提供过什么别的手续，记不太清了。2014年8月7日第一次给徐某某顶名贷款时其在拜泉县居住。我们当时在拜泉县没有房子，但是当时在拜泉县南x东x道街租了一个门市房子。在借款档案中有张某某的房屋产权证书，面积是140平方米，规划用途是商服，房屋性质是私产，房屋坐落是xxxx9号楼，登记时间是2014年5月22日，不是我们提供的。在借款档案中有xxxx9号商服他项权证书，不是我们提供的。当时徐某某找我们就说让给他顶名贷款，别的事其不知道，徐某某说贷款也不用我们管，也不用我们偿还。其家没有从事过工程器械租赁，没有购买过钩机，我们不知道贷款用途是购买钩机在大庆从事工程器械租赁这事。贷出的款张某某把存折给徐某某了，是徐某某支取的。贷款到期后张某某一直给徐某某打电话催他偿还贷款，2017年12月27日徐某某给张某某打电话说让我们回拜泉县xxx办理偿还贷款的事，还贷款的钱由徐某某提供。我们下午到xxx信用社，13时12分在xxx信用社一楼柜台偿还的贷款，偿还贷款的钱是徐某某给我们提供的，我们当时偿还的贷款本金450000.00元，利息51479.44元，本息合计501479.44元，偿还完之后徐某某让其和丈夫再帮他顶名贷款，我们没同意，其和我丈夫张某某拿着xxx信用社出具的贷款还款凭证就开车回大庆了。其不认识xxx的“田某1”，xxx我们家没有亲属，“田某1”与我们也不是亲属关系。
6.证人王某1证言证实，其在拜泉县xxxxxxxx任副主任职务，分管贷款市场营销、信贷管理、资产保全和会计结算工作。黑龙江省信用合作联社在对xxx信用社进行检查时发现徐某某违规抹账501479.36元及发现后经督促徐某某还款100000.00元的事实。
7.证人黄某某证言证实，其是xx镇xx村农民。其在xx信用社有贷款，其找几个农户给其顶名贷款的，之后其向徐某某归还贷款100000.00元，徐某某给其出具了收条。
8.证人李某1证言证实，其是xx镇xx村农民。2016年2月其在xx信用社贷了50000.00元，贷款到期后，其将50000.00元交给了徐某某，徐某某没有将该笔钱还贷。
9.证人蔡某1证言证实，其是xx信用社客户经理。2017年5月份，黄某某给其打电话说徐某某打电话向他要贷款了，因为黄某某不认识徐某某所以打电话核实一下徐某某的身份。徐某某也和其说过他确实在黄某某手中拿了100000.00元钱的事，这钱是黄某某还贷款的钱，当时他去克东县黄某某家取的，这100000.00元没有给黄某某偿还贷款，被徐某某占用了。2017年5月末的时候，其和徐某某一同到xx村李某1家要过贷款，李某1把偿还贷款的50000.00元钱交给徐某某了，其当时在场了。其不知道徐某某没有把李某1还贷款的钱入账的事，后期给李某1打电话催收贷款时，才知道徐某某没有入账这事的。
10.证人蔡某某证言证实，徐某某帮助其在xx信用社贷款50000.00元，其中10000.00元归徐某某所用，徐某某给出了一张欠条。
11.证人刘某某、贺某某证言证实，两人互保在xxx信用社顶名贷款给房某某使用，当时房某某说贷款给一个姓徐的使用。
12.证人房某某证言证实，其是xx村支部书记，也是拜泉县xx农作物种植专业合作社法人，其认识贺某某、刘某某，他俩是xx村村民。其与徐某某是朋友关系，其到xxx信用社找徐某某说贺某某、刘某某要贷款，徐某某说他正好要用钱，就让农户贷款多贷出来一部分给他使用。2014年11月5日，刘某某贷款金额85000.00元，贺某某贷款金额75000.00元，款贷出来后刘某某使用了42000.00，剩余的118000.00元让徐某某使用了。2014年8月15日xx合作社在xxx信用社贷款450000.00元，合作社使用了250000.00元，其余200000.00给徐某某使用了。其还找姜某顶名贷款80000.00元给徐某某使用，徐某某一共用了398000.00元。
13.证人李某某证言证实，在xxx信用社的贷款是其贷的，是循环贷款，第一年还上贷款后，第二年其没打算用，徐某某说他要用200000.00元，本金和利息由他负责，其就取出来200000.00交给徐某某了。不是用第四次支取贷款的200000.00元还的第三次贷款的200000.00元的。后来徐某某给出了一张金额200000.00的欠条。
14.证人秦某某证言证实，2015年11月26日其在xx信用社贷款70000.00元，这笔贷款是徐某某使用的。是邹某某介绍其给徐某某贷款的。给徐某某贷款所用的农村经营权抵押登记申请，农村土地经营权抵押登记证、介绍信不是其提供的，是谁提供的不清楚，其家有口粮田20亩，农村土地经营许可证上写其家有42.5亩不清楚怎么回事。录像前邹某某告诉其和何某某怎么说的，我俩就按照邹某某告诉的说的。贷款档案中村委会出具的证明其和王某2是夫妻关系的介绍信不是其提供的。
15.证人何某某证言证实，2015年11月26日其在拜泉县xx信用社贷款70000.00元，徐某某使用了。邹某某找的其，贷款时互保成员是秦某某，秦某某贷款也是徐某某使用的。贷款档案中土地承包经营权证书不是其提供的，不知道谁提供的，农村土地经营权抵押登记申请书、抵押登记证不是其去办理的，其不知道这事，贷款档案中村委会出具的介绍信不是其提供的。贷款其自己支的，支完后现金就交给徐某某了，贷款到期后其还了59800.00元，还有10000.00多元没还，还贷款的钱是徐某某给的，贷款到期后其一直找徐某某要钱，让他把贷款偿还上，徐某某先后给过两次钱，第一次50000.00元，第二次20000.00元，拿到钱后其直接还贷款了。
16.证人张某1证言证实，其是xxx信用社内勤柜员。2016年9月29日其在xxx信用社贷款200000.00元，自己没有使用，这笔贷款徐某某使用了，徐某某是原xxx信用社主任，我们就是上下级关系，没有什么别的特殊关系。其帮徐某某顶名贷款200000.00元，徐某某只还了50000.00，余款未还。
17.证人付某某证言证实，2016年11月30日其在xxx信用社贷款300000.00元，这笔贷款是给徐某某顶名使用的，徐某某当时是和妻子周某某一起找的其，让其帮他顶名贷款，用其家房子做抵押，给徐某某顶名贷款其提供了身份证、户口本、离婚证复印件、房产证，贷款档案中民政局出具的单身证明是徐某某自己去民政局调取的，抵押的评估手续和房产部门出具的权利登记证明都是徐某某去办理的，贷款前xxx信贷员没有去其家进行贷前调查，就徐某某之前去其家照过相。给徐某某顶名贷款的钱不是其自己支取的，贷款银行卡都没有到其手，都是徐某某办理的，钱也是他支的。
18.证人陈某某证言证实，其是xx镇xx村支部书记。2017年4月份徐某某打电话说让其找一个11组农户帮忙贷款，徐某某自己已经找好一个农户，必须再找一个两人互保贷款，其就找了蔡某某，让蔡某某来xx信用社办理贷款手续。贷款后徐某某自己找的那个顶名农户不同意把钱借给他，徐某某又给其打电话让其和蔡某某说把贷款的50000.00元先借给他使用，蔡某某不同意，说钱要建猪圈，后来同意借给徐某某10000.00元，徐某某给蔡某某出具了10000.00元借条，其没有参与这事。
19.证人邹某某证言证实，其认识原xxx信用社主任徐某某，我们是发小，何某某是其亲妹夫，秦某某是老邻居，其找的何某某、秦某某给徐某某顶名贷款的，钱是徐某某花的。
20.证人杜某某证言证实，其是xxxxx村种粮大户，每年需要向信用社贷款，2016年2月其贷款的钱被当时信用社主任徐某某借去了，至今未还。2016年1月末，其到xxx信用社申请贷款，其需要贷款约200000.00元，徐某某说他要用一部分贷款，让其给多找俩人。2016年2月4日，其领着李某2、赵某1等6个人到xxx信用社，提供给信用社土地使用证、房照，当天就放款了，这6个人把钱都交给了其，徐某某给打电话让其把钱送到楼上他办公室，其就和李某2、赵某1上楼，他俩没进屋，其进徐某某办公室交给他100000.00元，他给出了一张100000.00欠据，徐某某说到期都由他还本金及利息，不用其负责。2016年末徐某某用的100000.00元的利息是其给还上的，他一分也没有还，贷款提供的房照、土地使用证是真实的。
21.证人李某2证言证实，其在拜泉县xxx信用社的贷款不是自己家使用，是给杜某某贷款，他是种粮大户需要资金，每年都是使用我们的名字贷款，钱给杜某某使用，由他负责偿还贷款。2016年其给杜某某贷款65000.00元，其和王某3一组，一共130000.00元，贷款是其本人支取的，取完钱直接交给杜某某了，当时杜某某说主任要用100000.00元，得让他给出个条，要不他不承认咋整，是杜某某自己去送的，给没给徐主任钱其没看到。
22.证人赵某1证言证实，其在xxx信用社的贷款不是自己家使用，给杜某某使用了，杜某某是其外甥，他是种粮大户，需要资金，每年都使用我们名字贷款，由他负责偿还贷款。2016年其给杜某某贷款50000.00元，其和刘某1一组，一共110000.00元，贷的款其在一楼窗口支取的，取完钱直接给杜某某了，当时杜某某说主任要用100000.00元，得让他出个条，钱是杜某某自己送去的，其在主任室门外等杜某某一起回家，杜某某给没给徐主任钱其没看到。
23.证人白某证言证实，其在xx信用社工作，在xxx信用社也工作过。其认识张某1，我们是同事关系。其知道张某1在xxx信用社贷款200000.00的事，听说贷款的钱被徐某某使用了，其和同事聊天时候听说的，具体是不是张某1说的记不清了，当时说张某1贷款的钱没入xx保险，被徐某某用了，当时我们都在一个单位，有事相互间借钱周转一下也正常，谁也没太注意这事，徐某某被刑事拘留后其才知道这笔钱一直没有还。
24.证人王某4证言证实，其在xxx信用社工作过，现在拜泉县xx信用社上班。其认识张某1，我们是同事关系。2016年9月张某1在xxx信用社有一笔200000.00元的贷款，其当时不知道这笔钱干什么用，后来听说是被主任徐某某使用了，听同事聊天时说张某1的200000.00元没入xx保险。
25.证人周某某证言证实，徐某某是其丈夫。找付某某顶名贷款二次，2016年贷了一次，2017年贷了一次。付某某用她家房子做抵押，每次贷款都是300000.00元，第一次到期我们将本金利息都结完了，之后付某某又用房子贷款300000.00，说我们再用一年，第二年的钱还头一年的贷款钱了，第一年的钱是孩子办事和其它花销了。当时和付某某约定本息由我们偿还，与付某某没有关系，当时给付某某出了两张条，一张300000.00本金的，一张60000.00利息的，到目前为止这笔贷款我们没有钱还不上，其只知道徐某某在外边欠了不少钱。
26.证人韩某某证言证实，其是xx信用社信贷员。秦某某、何某某帮徐某某贷款所用的农村经营抵押登记申请、农村土地经营抵押登记证、介绍信都是本人提供的，介绍信是村里提供的，土地亩数应该是真实的，其登记都按照本人提供的土地证登记的。
（三)被告人的供述与辩解
被告人徐某某供述称，其任xxx信用社、xx信用社期间主任期间曾多次采用借名贷款等方式挪用单位资金。其任xxx农村信用社主任期间，2014年其做买卖赔了，欠别人钱，想贷款还欠款,其找朋友张某某，让他给顶名贷款，抵押物是张某某租的楼，手续是按张某某租的楼的面积伪造的，详细的手续都是其在网上找小广告伪造的。当时贷款本金450000.00元，三年循环使用，到2016年末，贷款到期了，其找别人借了500000.00元，找张某某到xxx信用社还款，说好了还完了他再顶名贷出来，还完了款张某某不给其顶名贷款了，拿了还款凭据就走了。因为其答应借完钱马上就还，没有办法，下午下班前，其告诉会计王某某把其还上的这笔钱冲账，又找田某1来把这笔钱取出来，直接就还给人家了。在信用社冲账的手续和条件应该是三联都得全。在这笔冲账业务中，三联不全，缺少还款回单，在缺少还款回单的情况下，完成业务，是其当时和会计说的，让他先冲账，还款凭证其过几天拿来，会计就给办理了业务。因为冲账必须是当天完成，结算后就不能操作了，所以其才告诉会计冲账。其交给会计的张某某的还款回单，是其把还款单的原据拍照，发给网上的小广告，小广告就给制作出来相似的回单，其交给会计的那张就是这么做的。其把500000.00元冲账后，在2017年7月份还过100000.00元现金。李某1给的50000.00元钱是还贷款的钱，这笔钱其拿回来之后没有还贷款，其把这笔钱用了。其认识李某某，其在他那借过200000.00元，是好几年前的事儿，给他出了个借据，这笔钱是他在信用社的贷的钱，他借给其200000.00，其余的被李某某用了。张某1名下的200000.00元是其让他贷的，也是因为其欠贷款还不上了，其让张某1贷完款给还上了，贷款期限二年，这笔钱应给由其负责，张某1没花这笔钱。在2017年7月份其还了几万元，看张某1贷款余额能看出来。其认识付某某，是其妻子周某某的朋友。2016年11月份，因为厂子用钱，其找付某某抬款300000.00元，3分利，当时付某某没有现金，就用她家房产证抵押，在xxx信用社贷款300000.00元给其，其和周某某给付某某出了个据，银行利息由我们负责，这笔钱没还，只给过付某某40000.00元利息款。其找付某某帮其贷过两年款，付某某用房屋抵押贷款的，第一年还上后，第二年又贷的，付某某贷款所用的证明、评估手续是付某某本人办理的，其跟着去的，办理这些手续需要信用社工作人员再次办理之后提供给信用社，手续应该是真实的，现在这些钱其还不上了。蔡某某是其贷户，2017年他贷款50000.00元，其用了10000.00元，给他出了欠据。其认识xxxxx村2组杜某某，他在xxx信用社有贷款，他贷款是用来种植水稻，春天贷款，秋收还款，每年都贷款，是找农户互保贷款，应该是五、六个人给他贷款。其朝杜某某借了100000.00元钱，什么时间借的记不清了，是杜某某在信用社贷款放款当天和他说的借钱的事，没约定什么时间还，也没说利息的事，就说用几个月给他，给他出了个条，这笔贷款其没有还，杜某某找农户贷款所提交的土地证房照等都是真的。黄某某在xxx信用社有贷款，贷款到期后黄某某给了其100000.00元钱，让其给还贷款，其没有还，让其给用了。其和xxx房某某是朋友关系，其在房某某那借过钱，2014年时借过一次200000.00元，这笔钱是房某某的；还有一次是118000.00元，这笔钱是贺某某、刘某某的，还有80000.00元，是叫姜某的。借钱时和房某某说就是经营厂子着忙用款，让他给整点钱，他也没说啥，过后房某某分三次给了其398000.00元钱，其当时不知道这些钱是房某某找农户顶名贷款给我的，过后知道了，后来想还了，由于手里没有现金，想出卖厂子还款，厂子一直没有卖出去，就没有钱还款。这些钱都是xxx信用社贷的，农户贷这几笔钱过程中，其没有做什么，手续都是合乎的。养殖场当年办时是以其妻子周某某名义办的，房产是她的，养殖业是其搞的，我们是2017年7月20日左右离的婚。养殖场总共投入3000000.00元，有的是自筹的，有的是贷款来的，其自己家提供一部分，贷款250000.00元。由于经营不善，当年买羊时价格高，过冬又冻死不少，几年时间就赔了四、五十万，其就找朋友顶名贷款，贷款的相关手续都是其找网上造的假货，和他人没有关系。其用他人名义贷款的钱都投入养殖场了，都赔了，养殖场是自己的买卖没有设账目，具体赔多少没有账目体现，就其自己心里有个数，反正这些钱都赔里了，再没有别的其他经营。其养殖场现在估计能值四、五百万吧，厂子卖了能还上，但厂子已经抵押了。
(四)其他证据
1.抓获经过，证实拜泉县公安局经侦大队于2017年8月2日在xx县xxxx办公室将徐某某抓获的事实。
2.拜泉县公安局经侦大队说明二份，第一份说明证实杜某某于2018年3月15日到拜泉县公安局刑侦大队称徐某某利用发放贷款之机，让杜某某找人替其顶名贷款100000.00元后给出一张借据，至今本息未还，来公安局报案澄清事实。后拜泉县公安局刑侦大队查证属实后，移送审查起诉。第二份说明证实杜某某贷款部分，共有六人替其顶名贷款，只找到赵某1、李某2二人，其他人均在外地打工，故无笔录。
3.拜泉县公安局经侦大队电话记录，证实拜泉县公安局经侦大队办案人于2018年2月28日通过电话与姜某取得联系，姜某称在xxx信用社贷款不是本人使用，系村干部找其让其帮忙顶名贷款给徐某某使用，具体谁找的记不清了，贷款是否归还不清楚，并表示其现在广东打工。
上列证据来源合法，且关联一致，均予以确认。
本院认为，被告人徐某某利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用，数额较大，超过三个月未还的行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，依法应处三年以下有期徒刑或拘役。被告人徐某某到案后，能如实供述自己的罪行，构成坦白,其认罪、悔罪态度好，故对其从轻处罚。辩护人提出的辩护意见符合法律规定，予以采纳，提出的量刑意见畸轻，不予采纳。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下：
一、被告人徐某某犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年六个月；
(刑期从判决执行之日起计算，判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月2日起至2019年2月1日止。)
二、对被告人徐某某违法所得1691615.23元继续追缴，依法退赔受害单位黑龙江省拜泉县农村信用合作联社xxx信用社1531615.23元，退赔受害','2018-11-14
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