北京市朝阳区人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)京0105刑初1449号
公诉机关北京市朝阳区人民检察院。
被告人宗涛，男，1958年5月12日出生于河南省洛阳市，大专文化，案发前系中融首信资本管理有限公司法定代表人、副总经理，当日被刑事拘留，同年12月17日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人郭景强，北京舍得律师事务所律师。
被告人王卫国，男，1981年7月7日出生于河南省辉县市，大学文化，案发前系中融首信资本管理有限公司财富管理中心投资一部经理，当日被刑事拘留，同年12月17日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人李刚，北京策略律师事务所律师。
被告人李金生，男，1977年7月23日出生于黑龙江省北安市，初中文化，案发前系中融首信资本管理有限公司朝阳区泰达营业部团队经理，当日被刑事拘留，同年12月17日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人任建忠，北京家理律师事务所律师。
被告人燕强，男，1978年9月19日出生于安徽省怀远县，高中文化，案发前系中融首信资本管理有限公司朝阳区泰达营业部团队经理，当日被刑事拘留，同年12月17日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人周志涛，北京邦洋律师事务所律师。
被告人陈科吉，男，1986年11月1日出生于贵州省贵定县，初中文化，案发前系中融首信资本管理有限公司朝阳区SK大厦营业部负责人，户籍所在地为贵州省黔南布依族苗族自治州贵定县盘江镇狮扑村狮扑阳路114号附2号；曾因犯盗窃罪于2011年9月19日被浙江省杭州市余杭区，并处罚金人民币一千元，后于2011年12月23日刑满释放；现因涉嫌犯非吸收公众存款罪于2015年11月12日被羁押，当日被刑事拘留，同年12月17日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人李大鹏，北京市天正律师事务所律师。
被告人李思念，男，1976年11月15日出生于贵州省贵阳市，大学文化，案发前系中融首信资本管理有限公司朝阳区复兴国际大厦营业部负责人，当日被刑事拘留，同年12月17日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人林宗兵，北京市浩盛律师事务所律师。
辩护人王玲杰，北京市隆安律师事务所律师。
被告人郑元浩，男，1989年7月12日出生于黑龙江省依兰县，大专文化，案发前系中融首信资本管理有限公司朝阳区望京博雅大厦营业部团队经理，当日被刑事拘留，同年12月17日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人张韬、郭明，北京华讯律师事务所律师。
北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉（2016）1394号起诉书指控被告人宗涛、王卫国、李金生、燕强、李思念、陈科吉、郑元浩犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，后经一次变更起诉，一次追加起诉。北京市朝阳区人民检察院指派检察员秦梁出庭支持公诉，被告人宗涛、王卫国、李金生、燕强、李思念、陈科吉、郑元浩及相关辩护人到庭参加诉讼，现已审理终结。
北京市朝阳区人民检察院指控：被告人宗涛、王卫国、李金生、燕强、陈科吉、李思念、郑元浩于2014年9月至2015年9月间，在北京市朝阳区SK大厦、泰达大厦、复兴大厦、博雅大厦等地，未经有关部门批准，以中融首信资本管理有限公司的名义，向社会公开宣传并承诺支付高额利息的方式，向投资人朱某（女，24岁，安徽省人）等300余人非法吸收资金共计人民币3200万余元。2015年11月12日上述被告人被抓获归案。
后北京市朝阳区人民检察院变更起诉为：
被告人宗涛伙同王卫国等人于2014年9月至2015年10月间，未经有关部门批准，以中融首信资本管理有限公司的名义，通过推介会等途径向社会公开宣传并承诺支付高额利息的方式，向投资人朱某（女，24岁，安徽省人）等380余人非法吸收资金共计人民币4400余万元。
期间，被告人李金生伙同燕强于2015年6月至10月间，在中融首信资本管理有限公司位于北京市朝阳区泰达时代中心的营业部，以中融首信资本管理有限公司的名义，通过推介会等途径向社会公开宣传并承诺支付高额利息的方式，向投资人钱某（女，24岁，江苏省人）等100余人非法吸收资金共计人民币1200余万元。
被告人陈科吉于2015年7月至10月间，在中融首信资本管理有限公司位于北京市朝阳区建国门外大街SK大厦的营业部，以中融首信资本管理有限公司的名义，通过推介会等途径向社会公开宣传并承诺支付高额利息的方式，向投资人李某（女，67岁，北京市人）等100余人非法吸收资金共计人民币1000余万元。
被告人李思念于2015年9月间，在中融首信资本管理有限公司位于北京市朝阳区东大桥复兴国际大厦的营业部，以中融首信资本管理有限公司的名义，通过推介会等途径向社会公开宣传并承诺支付高额利息的方式，向投资人宗某（女，26岁，北京市人）等30余人非法吸收资金共计人民币200余万元。
被告人郑元浩于2015年3月至10月间，在中融首信资本管理有限公司位于北京市朝阳区望京地区博雅大厦的营业部，以中融首信资本管理有限公司的名义，通过推介会等途径向社会公开宣传并承诺支付高额利息的方式，向投资人尼某（女，31岁，北京市人）等20余人非法吸收资金共计人民币100余万元。
2015年11月12日，上述被告人接到电话后，到公安机关供述了犯罪事实。
后北京市朝阳区人民检察院追加指控为：被告人宗涛伙同王卫国等人于2014年9月至2015年10月间，未经有关部门批准，以中融首信资本管理有限公司的名义，向社会公开宣传并承诺支付高额利息的方式，向投资人宁某（男，71岁，北京人）等30余人非法吸收资金共计人民币900余万元。
期间，被告人陈科吉于2015年7月至10月间在中融首信资本管理有限公司位于北京市朝阳区建国门外大街SK大厦的营业部，以中融首信资本管理有限公司的名义，向社会公开宣传并承诺支付高额利息的方式，向投资人印某（女，31岁，北京市人）、郝某（男，26岁，北京市人）非法吸收资金共计人民币50万元。
针对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了投资人证言及报案材料、证人证言、书证、司法会计鉴定意见书、到案经过、被告人供述等证据材料，认为被告人宗涛、王卫国、李金生、燕强、李思念、陈科吉、郑元浩构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，提请本院依法予以惩处。
被告人宗涛对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，当庭自愿认罪；其辩护人认为，被告人宗涛此次系初犯、偶犯，有自首情节，所起作用较小，系从犯，综上，建议法院对其从轻、减轻处罚。
被告人王卫国对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，当庭自愿认罪；其辩护人认为，被告人王卫国在共同犯罪中所起的作用较小，系从犯，有自首情节，未具体实施非吸行为，不应对全部金额负责，有认罪、悔罪表现，综上，建议法院对被告人王卫国从轻、减轻处罚。
被告人李金生对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，当庭自愿认罪；其辩护人认为被告人李金生认罪态度好，有自首情节，此次犯罪系初犯、偶犯，在共同犯罪中系从犯，综上，建议法院对其从轻或减轻处罚。
被告人燕强对公诉机关指控的罪名不持异议，对公诉机关指控的犯罪金额持有异议，认为自己的犯罪金额应为人民币60余万元；其辩护人认为被告人燕强归案后如实供述，认罪态度好，系初犯，主观恶性小，其犯罪金额中应为人民币35万元，综上，建议法院对被告人燕强减轻处罚并适用缓刑。
被告人陈科吉对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，当庭自愿认罪；其辩护人认为被告人陈科吉有自首情节，系从犯，主观恶性不大，有积极退赃的表现，家中有年幼孩子需要照顾，综上，建议法院对其减轻处罚。
被告人李思念对公诉机关指控的罪名不持异议，对公诉机关指控的犯罪金额持有异议，认为自己的犯罪金额应为人民币140余万元；其辩护人对公诉机关指控的犯罪金额持有异议，认为被告人李思念系初犯、偶犯，有悔罪表现，具有自首情节，系从犯，仅应对其参与的金额负责，综上，请求法院对其减轻处罚。
被告人郑元浩对公诉机关指控的罪名不持异议，对公诉机关指控的犯罪金额持有异议，认为自己的犯罪金额应为人民币85万元左右；其辩护人认为被告人郑元浩系从犯，应当比照单位犯罪处理，其在公司出现问题后积极帮助投资人维权，认罪、悔罪，系初犯、偶犯，建议法院对其免于刑事处罚。
经审理查明：被告人宗涛系中融首信资本管理有限公司（以下简称“中融首信公司”）法定代表人，参与公司经营管理。2014年9月至2015年10月间，其伙同他人未经有关部门批准，以上述公司的名义在本市朝阳区等地通过推介会等途径向社会公开宣传并承诺还本付息的方式，向投资人朱某（女，24岁，安徽省人）等400余人非法吸收资金共计人民币5000余万元。
被告人王卫国系中融首信公司财富管理中心投资一部经理，负责该公司在本市及上海所设多个营业部（财富中心）的管理工作，其所涉及的犯罪金额为人民币4000余万元。
被告人李金生、燕强系中融首信公司位于本市朝阳区泰达时代中心营业部（财富中心）的团队经理，2015年6月至10月间，被告人李金生及其所带领的团队吸收的金额为人民币100余万元，被告人燕强及其所带领的团队吸收的金额为人民币100余万元。
被告人陈科吉系中融首信公司位于本市朝阳区建国门外大街SK大厦营业部（财富中心）的负责人，2015年7月至10月间，被告人陈科吉及其所带领的团队吸收的金额为人民币1000余万元。
被告人李思念系中融首信公司位于本市朝阳区东大桥复兴国际大厦营业部（财富中心）的负责人，2015年9月间，被告人李思念及其所带领的团队吸收的金额为人民币100余万元。
被告人郑元浩系中融首信公司位于本市朝阳区望京地区博雅大厦营业部（财富中心）的团队经理，2015年3月至10月间，被告人郑元浩及其所带领的团队吸收的金额为人民币50万元。
2015年11月12日，被告人宗涛、王卫国、李金生、燕强、李思念、陈科吉、郑元浩自动到案；被告人宗涛名下账户（账号：×××）、中融首信公司名下账户（账号：×××）内存款现已被冻结在案；中融华信资产管理有限公司北京分公司在北京市工商行政管理局朝阳分局的股权变更登记及出质登记、被告人燕强名下位于朝阳区×××的房产及宝马牌小型汽车1辆（车牌号：×××）、被告人李思念名下大众牌小型汽车1辆（车牌号：×××）、被告人王卫国名下位于房山区×××房产，现均已被查封在案。
案件在本院审理期间，被告人燕强的家属代为退赔人民币3.5万元，被告人郑元浩的家属代为退赔人民币3万元，被告人陈科吉的家属代为退赔人民币15万元，被告人王卫国的家属代为退赔人民币739.5元，上述钱款均在案。
公诉机关当庭宣读和出示了以下证据材料：
（一）投资人证言及相关书证
1.投资人朱某的证言证明：我通过燕强介绍，来到中融首信公司上班，我通过公司领导介绍了解到这个理财项目，公司人称理财项目非常好，返息高，同时返息也及时，并且公司同事说，这个公司实力很雄厚，公司的很多人都有做这个理财项目，从来没有出现过不返息或者延期返息的情况，然后我就投资了这个理财项目。这个理财项目是按月结算的，结算的时候返本返息。我一共买了四次，前三次都返了利息，第四次是9月份买的。今天到期。但是利息却没有到账。于是我与燕强联系，让我们直接去报案。我一共投资了5万元，是在中融首信公司的办公室刷的卡，《个人出借咨询与服务协议》是2015年9月18日在光华路泰达时代中心301中融首信公司签订的。
2.投资人张某的证言证明：中融首信法人是宗涛，是公司的实际负责人，梁某1是公司总经理，副总经理有王卫国、陈亮。蓝峰大厦负责人是宗涛，SK大厦负责人是陈科吉，泰达大厦负责人是李金生，复兴国际中心负责人是李思念，银网中心负责人是刘华军。公司有一个总部，往下有4个分部，总部和分部都设有营业部，销售部。另外只有总部有财务部。该公司在全国范围内还有分公司，我知道上海有一家，深圳有一家，石家庄有一家，洛阳有三四家，西安有三四家，杭州有一家。
2014年9月份，我的朋友张某1一直向我推荐他们公司的理财产品。2015年9月21日10时许，我来到中融首信资本管理有限公司位于海淀区中关村银网大厦18层签署《个人出借咨询与服务协议》。我投资该公司的“月满利”，金额5万元人民币，期限是一个月，月息8%。当时和他盖好了中融首信资本管理有限公司合同章，我只是在合同上签了字。后来到2015年10月14日，我听说这家公司出事了，我就来报案了。
3.投资人马某的证言证明：2015年9月份的时候，我接到中融首信的一个业务员李某1的电话称让我投资，宣称公司项目特别好、回报高，能达到12%，我也去公司看了看，觉得还可以。于是我就签订了《个人出借咨询与服务合同》交了10万元人民币，期限是9个月。后来李某1联系我，她说可能公司出事了，我的本金和工资都没拿到，就来报警了。北京中融首信投资管理有限公司办公地：北京市朝阳区朝阳北路237号复星国际中心503室，老板叫宗涛。我从银行通过柜台给对方转账。是李某1带我去的。她说钱转到公司老板宗涛的帐户了。
4.投资人杨某的证言证明：2015年8月份的时候，我听一个朋友说，中融首信正在做一个项目，投5万元即可在其公司挂职，并拿工资，一个月最少3000元。我之前也知道这个公司，觉得还可以。于是我就签订了《个人出借咨询与服务合同》交了5万元人民币，期限是1个月。10月初的后，我听说公司出事了。我的本金和工资都没拿到，就来报警了。我通过电子银行转账，转到宗涛的帐户了。
5.投资人王某的证言证明：2015年5月份的时候，我当时在中融首信公司上班，中融首信公司正在做一个项目，投资可以拿到返利，年化率13.5%，我当时就投了一个5万元，后来又投了一笔3万元的。两个期限，收益为7.5，因为我觉得公司还可以，就投了。就签订了《个人出借咨询与服务合同》一共交了8万元人民币。10月初的时候知道公司出事了，我就来报警了。
6.投资人李某1的证言证明：2015年5月份的时候，我当时在中融首信公司上班，因为我觉得公司还可以，就想投资。于是就用朋友金矫的名义在公司投资5万元，办理了挂职手续，期限一个月，可以拿到3600元的收入。收益为7.5，因为我觉得公司还可以，后来就签订了《个人出借咨询与服务合同》一共交了5万元人民币。后来知道公司出事了，我的本金和工资都没拿到，就来报警了。
7.投资人王某1、董某、周某等人的证言及报案材料、身份证及银行卡复印件、银行交易明细、付款凭证、POS机刷卡凭证、投资人登记表、收款确认书、委托扣款授权书证明了涉案投资人的投资时间、地点、金额、返息及相关介绍人等情况，其中，投资款项流入被告人宗涛名下尾号1582、7713账户内。
8.客户申请书、到期续投申请、个人出借咨询与服务协议显示：甲方（出借人）为投资人，乙方为中融首信资本管理有限公司，丙方为中融华信投资管理有限公司，甲方对丙方服务中的《借款协议》下的债权债务关系进行受让，将购买债权的款项支付给转让方，从而完成资金的出借，乙方有义务全程协助甲方完成既有债权的转让手续，并据以收取相应的服务费用，丙方确保其提供的债权人真实存在，借款人有义务对甲方定期还本付息，为便利、统一地回收本息，甲方委托并授权丙方授权其合作机构代为划转借款人每期偿还的本息，在每期收款日后三个工作日内与甲方进行结算，当借款人发生违约时，由丙方还款风险金专用账户进行借款人回款风险的共担。甲方的出借款项划扣成功后丙方将尽快为甲方推荐借款人并出具《债权转让与受让协议》，上述协议所载明的出借日期，丙方将甲方购买债权款项划转给债权转让人。资金出借及回收方式方式包括年年利、月月盈、双月利、单季丰等，出借资金的年化收益率依据出借天数的不同在5.25%至10%之间。
9.债权转让与受让协议、资金出借情况报告显示：投资人为受让人（新债权人），转让人（原债权人）为宗涛，转让人自愿将债权转让给受让人，借款人有为王某2、孔某、刘某、刘某1、刘某2等，落款转让人签章为宗涛，见证人为中融华信投资管理有限公司。
10.借款合同、信用咨询服务合同、还款事项承诺书、委托扣款授权书、支付授权单显示：甲方（借款人）包括隗某、关某、汪某、梁某、李某2、王某3、苏某、杨某1等人，乙方（出借人）系宗涛，借款用途包括买车、房屋装修、扩大经营、资金周转等，双方约定了借款本金数额、月偿本金、月偿利息、还款办法、违约金等。
（二）证人证言：
1、证人陈某的证言证明：中融首信公司是2013年11月注册成立的，法人是宗涛，注册资金是一个亿，注册地址是西城区金融大街35号1栋8层821-822号，现实际办公地址在朝阳区十里河蓝宝大厦内，注册经营范围是资产管理、投资管理、项目投资等，具体我记不清了，我是2014年1月到中融首信公司做后勤工作的，2015年8月初，公司法人宗涛让我学习和各个财富中心的协调事务，然后提升我为公司副总经理，10月份公司就倒闭了，我每次协调各个财富中心的行政事务后会跟梁某1和宗涛汇报工作。公司的实际经营人是刘某3，男，40多岁，河南省洛阳市人。老板是刘某3，宗涛是法人，也是副总经理，我和梁某1也是副总经理。下设办公室、人事部、市场部、培训部、销售支持部、结算部、财务部、信审部、财富管理中心、科技信息部等部门。公司在职人员一共大概400人左右，具体我也不清楚。
公司目前的主要经营项目是P2P项目，就是向不特定的老百姓发行3个月、6个月、12个月的理财产品，根据理财产品的不同，利息年化收益率从7.5%到13.5%不等，公司这方面的工作主要由公司的法人宗涛和副总经理梁某1负责，还有公司下属的财富管理中心负责这方面工作，财富管理中心负责人是王卫国，直接管理各个财富中心，负责具体业务。公司将这些钱对外放款，收取高额利息，然后从中挣取利息差额。公司下设很多网店，有很多业务员，投资人都是业务员招揽来的，并与投资人签署合同，之后我们公司再向外放款，回收高额利息。这两头的工作都是由公司副总经理梁某1负责。每天大概吸纳资金约200万元人民币左右。公司对外放款情况我也不清楚，这方面的工作都是梁某1负责的。今年过了“十一”以后，陆续有投资人来我公司兑付投资款和利息，但是公司财务说没有钱兑付了，好像是资金链断裂了，具体情况我不了解，这方面的工作主要是宗涛负责，后来公司就通知员工休假，暂时不上班了，至今也没有恢复工作。
刘某3是中融首信公司和中融华信公司的实际负责人。宗涛、梁某1与刘某3都是河南洛阳人，具体什么关系我不清楚，我到公司工作时他们就都在了，应该是这个公司组建时的发起人。中融华信公司与中融首信公司其实就是一个公司，管理人员基本相同，就是中融首信公司负责吸收老百姓的投资款，中融华信公司负责将这些投资款放高利息贷款放出去，从中争取利息差。这个事情具体应该有梁某1负责，还有就是各个财富中心（门市部）直接对接客户，还有王卫国是负责管理北京、上海所有财富中心的经理，他对这方面的事情应该比较了解。公司财务工作的最终审批人是法人宗涛，另外公司的董事长刘某3如果在北京的话，财务工作的审批由刘某3来负责的。
2014年1月底我来公司的时候，公司就有宣传材料了，具体是由谁负责制定宣传材料的内容我不清楚，宣传材料的印刷工作是由各个财富中心自行联系公司固定的印刷厂，印刷完毕后由公司办公室进行核实，并给印刷厂结付印刷款。酒店推介会都是各个财富中心找来的投资人，然后各个财富中心制定推介会的计划，再将计划报给中融首信告送总部，总部这边是由宗涛、梁某1审批。同意后再由公司给酒店结账。但是在我任公司副总经理后公司从来没开过推介会了。
（三）其他书证及鉴定意见
1、企业设立登记审核表、通知书、公司章程、营业执照复印件等工商登记材料证明：中融华信投资管理有限公司于2013年11月设立，中融华信投资管理有限公司北京分公司于2014年1月15日设立，上述公司法定代表人为梁某1；中融首信资本管理有限公司2013年10月由宗涛、朱某1发起成立，住所：北京市西城区金融大街35号1幢8层821-8222室，法定代表人：宗涛，公司一般经营项目为资产管理、投资管理、项目投资、经济贸易咨询、企业管理、销售珠宝、首饰等；中融首信公司于2014年8月4日将原股东朱某1变更为宗涛，原股东宗涛变更为洛阳中海生物工程有限公司；洛阳中海生物工程有限公司法人：郭某，注册资本：5000万元，成立日期：2006年5月5日。
2.开户资料、银行交易明细、司法会计鉴定检验报告书证明了涉案账户的资金往来情况，其中，宗涛名下账户（尾号7713）向丁某、张某2、于某等个人汇款，向中融首信公司（尾号0803）的账户汇款，向中融首信上海分公司、西安分公司、中融华信投资管理有限公司北京分公司账户汇款，上海富友支付服务有限公司、宗涛名下1582的账户向该账户汇款；中融首信公司名下账户（尾号0803）向洛阳祥诺商贸有限公司转账2000余万，其他支付费用备注为差旅费、物业费、办公用品、借款、房租等，多次向宗涛、王卫国、梁某1、陈某、张某3等人账户转账，名义为支领差旅费或报销等。
3.薪资调整通知显示：2015年9月、10月薪资调整的审批情况，中融首信财富管理中心的王卫国、陈某于2015年10月9日审批。
4.中融首信理财合同领取登记表证明：中融首信公司员工领取《中融首信财富客户申请书》、《个人出借咨询与服务协议》领取时间、合同号、份数等，其中部分领用人为王卫国。
5.首信借款端未使用合同数量统计证明了东大桥第一营业部、中关村第二营业部的数量统计。
6.关于上海分公司补缴公积金的请示显示：被告人王卫国、宗涛分别于2015年1月26日、27日进行审批。
7.其他提成汇总、现金支付审批表、融资计划书证明了中融首信、中融华信公司的员工人数、岗位工资等情况。
8.规定证明：梁某1于2014年12月7日审批“关于财富中心市场营销费用的管理规定”，包括审批流程。
9.中融华信销售端薪酬绩效考核办法、部分业绩日报证明了融资的手段及奖励办法；泰达财富中心、中关村银网、花家地社区门店、东大桥第二财富中心、SK大厦的销售情况。
10.POS机登记表证明：中融首信各个营业部领取POS机的日期及POS机号，各个营业部领取POS机的记录。
11.租赁合同证明：被告人宗涛代表中融首信公司与上海新施华投资管理有限公司北京分公司签订租房合同，地点为朝阳区朝阳北路237号楼“复兴国际中心”，时间为2014年1月16日—2016年1月15日；被告人宗涛代表中融首信与北京新锦城房地产经营管理有限公司签订租房合同，地点为朝阳区建国门外大街甲6号1幢“爱思开大厦”，时间为2014年1月10日—2017年1月9日；中融首信公司承租天津畅和合力投资合伙企业（有限合伙）北京销售分部位于北京市朝阳区东三环南路98号1幢高和蓝峰大厦1505-1509的房屋，期限自2015年9月15日至2017年9月14日。
（四）其他证明材料
1．查询资产情况证明了宗涛等被告人、中融首信的财产情况。
2.协助冻结、查封通知书、接收协助执行法律文书登记表、机动车综合信息查询证明：宗涛名下账户（账号：×××）、中融首信资本管理有限公司名下账户（账号：×××）内存款现已被冻结；中融华信资产管理有限公司北京分公司在北京市工商行政管理局朝阳分局的股权变更登记及出质登记、被告人燕强名下位于朝阳区×××的房产及宝马牌小型汽车1辆（车牌号：×××）、被告人李思念名下大众牌小型汽车1辆（车牌号：×××）、被告人王卫国名下位于房山区×××房产现均已被查封。
3．到案经过、工作记录证明：2015年11月12日，被告人宗涛、王卫国、李金生、燕强、李思念、陈科吉、郑元浩经民警电话通知到案。
4.刑事判决书、刑满释放证明书证明：被告人陈科吉曾因犯盗窃罪于2011年9月19日被浙江省杭州市余杭区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一千元，后于2011年12月23日刑满释放。
5．户籍材料证明了各被告人的基本情况。
（五）被告人供述
1．被告人宗涛的供述证明：中融首信公司成立于2013年11月1日，公司董事长、直接控制人是刘某3，我是公司法人兼行政副总经理（负责公司行政工作），总经理是张某3（公司全面工作），业务副总经理是梁某1（负责业务工作，后期有陈某协助其做理财业务），还有一个股东兼法律顾问是周某1，财物总监是吉某，执行董事是朱某1。股东是洛阳中海生物工程有限公司（法人是刘某3之妻郭某）占55%，我占45%（我是代刘某3持有股份），注册资本是1亿，实收资本3千万。实际经营地址在北京市西城区金融大街35号1栋8层821-822室，2015年9月搬到朝阳区高和蓝峰大厦15层，经营范围：资产管理、投资管理、项目投资等。我公司经营P2P业务，就是将不特定老百姓的钱吸收过来。然后通过中融华信公司放贷款，放给需要钱的人，中融华信公司是配合中融首信公司经营的，就是中融首信公司负责吸收老百姓的投资款，中融华信公司负责将这些投资款放高利息贷款放出去，从中争取利息差。我知道我们的宣传方式是在超市、社区、门店、酒店等地集中推介公司的理财产品，并发放宣传单页，然后如果客户有意向，就派业务员到我们的理财中心签订投资协议，随即对方成为我公司投资客户，投资客户将投资款转到一个叫“富有”的第三方平台，然后由第三方平台转账到我个人的招商银行账户或者工商银行账户，另外也有部分投资人是直接转账到我个人的招商银行账户或者工商银行账户中。最后客户通过第三方平台账号将钱打给我们做理财投资。我们公司将这些理财款略高于个人放贷，通过收取中介费、手续费，将利息赚回，然后返还给客户。公司没有具体项目，就是给个人放贷。公司在北京有5家财富中心：1、SK财富中心，地址：北京市朝阳区SK大厦28层，经理是陈科吉；2、泰达财富中心，地址：北京市朝阳区泰达时代中心3层，经理是李金生和燕强；3、东大桥财富中心，地址：北京市朝阳区东大桥复兴国际大厦5层，经理李思念；4、望京门店，地址：北京市朝阳区望京地区（2015年7月份搬到此地址，详细地址记不得了，之前是在博雅大厦），经理是郑元浩；5、网银财富中心，地址：北京市海淀区银网中心18层，经理是刘华军。中融首信资本管理有限公司分为总裁办，负责人是陈某；人事资源部，负责人是范某；财务部负责人是邢某；财富管理中心负责人是王卫国；销售管理中心负责人是桑某；信审中心负责人是王某4；销售支持与客服部负责人是李某3；科技信息部负责人是邓某。
2013年8月份，刘某3找到朋友朱某1，想让他帮助找人合伙成立一个P2P公司，后来朱某1找到梁某1、张某3，然后我经人介绍认识了刘某3。2013年11月，刘某3召集朱某1、梁某1、张某3、我、吉某、周某1一起成立了中融首信资本管理有限公司和中融华信投资管理有限公司，公司的业务模式是由梁某1设计的。刚开始是朱某1代刘某3持股40%，我代刘某3持股60%。现在是洛阳中海生物工程有限公司占55%，我占45%。我们没有签订代持协议，但是他是中海生物工程有限公司的实际控制人，他让其公司出纳从公司帐户转了1800万到我个人银行卡的。作为我的出资转到中融首信的。我自己没钱。
中融华信投资管理有限公司和中融首信资本管理有限公司名义上是两个公司，实际是一套领导班子，都是为刘某3服务。我做行政工作，现在每月工资4.5万元人民币，补贴1.5万元人民币，不拿提成。财富中心的负责业务的人员拿工资和提成。有一部分嫌麻烦的客户直接转到个人账户，梁某1说我是公司法人，所以就用我的个人帐户。但都不是我操作，我的银行卡一直在财务那里。都是公司使用，我也不知道密码。
中融首信公司有几种理财产品，每种产品规定了投资期限和投资利息，根据不同的投资期限，利息不同，投资期限越长，利息越高。同时中融首信公司的宣传单页上也有相关的介绍，根据每种理财产品的不同，公司印制了不同的制式合同，具体合同内容和每种投资产品的具体规定，我不清楚。这些工作都是业务部门负责，公司业务部门的负责人是梁某1。梁某1是中融首信公司这边的业务副总经理，是中融华信公司的法定代表人，同时中融首信公司吸收老百姓投资款和中融华信公司这边将投资款放出去，这些具体业务工作都是梁某1一手负责。公司的经营模式也是梁某1制定的。梁某1以前在另外一家比较大的P2P公司工作过，如果没有梁某1，这两个公司的实际负责人刘某3也不会在北京做这个公司。刘某3是中融首信公司和中融华信公司的实际负责人，他在河南省三门峡市义马市开投资担保公司，也是吸老百姓的钱，然后放贷款，资金断了，2015年4月被当地公安机关抓了。
中融首信吸收来的投资款一部分用于公司人员的开支；一部分用于公司的扩张租房装修和买办公用品；还有一部分用于中融华信公司放贷使用了。放款是我们客户经理去找客户，然后客户通过我公司信审中心信审，信审通过了就能放款了，特殊情况下，比如放款额度大、公司资金紧张时，由梁某1批准后才能放款。至于这些钱都放给谁了，放款的利息，这些我都不知道。这些具体业务工作都是由梁某1负责。
公司还有一个副总经理陈某，他也是负责公司业务工作的，平时都是协助梁某1工作，负责公司的整体业务工作，也就是吸收投资款和放贷款的工作，公司有一个财富管理中心，负责人是王卫国，他负责北京和上海两地所有公司门市部吸收来的投资款的管理工作，是梁某1负责管理的一个部门。中融华信公司还有一个放款的负责人叫桑某。公司的宣传材料是由公司的办公室负责找印刷厂进行印刷，由公司的财富管理中心，也就是王卫国负责的部门与下面各个财富中心（门市部）进行对接，将宣传品送到各个财富中心，再由各个财富中心的工作人员将宣传材料到不特定的超市或者酒店内举行的理财产品推介会中发放给不特定的老百姓手中。推介会都是由下面的财富中心各自负责此事。他们自己找客户，然后他们自行制定举办推介会的计划，然后将计划报给公司的财富管理中心，也就是王卫国处，由财富管理中心审批，后各个财富中心再举办理财产品推介会。中融首信公司总部内没有专门的部门负责找投资客户。
被告人宗涛当庭供述证明：我们公司除了做P2P理财业务以外，没做别的业务了。我也在财务审批上签过字，公司用我的账户吸收投资人钱款，我不知道密码，也不知道钱款流向。公司每个财富中心分好几个团队，财富中心由总经理负责，经理下面设团队经理，团队经理管理几个小团队。直接负责吸收存款的是各财富中心，公司的财富管理中心是各财富中心的上级机构，管理各财富中心，王卫国是财富管理中心的一把手经理，他也参加公司高层的会议，王卫国对各财富中心下达过指标，他需要请示梁某1和陈某，应该是他们三人商量过的，王卫国在公司一成立的时候就来了，当时公司只有一个财富中心在SK大厦，王卫国就在SK大厦当经理，后来公司在北京成立了涉案的几个财富中心后，王卫国就升职当了财富管理中心的副经理，北京的几个财富中心都归他管了，除北京以外，上海的网点也归王卫国管，其余的还有西安和杭州的等等不归王卫国管理。陈科吉是2015年6月份左右由陈某引进的团队，包括李金生也是那时候来的，陈科吉一来就是SK大厦的总负责人，他属于引进的人才。李金生刚来时担任过陈科吉下面的团队经理，李金生没有正式担任过泰达时代中心营业部的经理，是梁某1计划让他担任，但没有任命，李金生和燕强分别都是泰达的团队经理，泰达当时没有总负责人，他俩的地位是平等的。郑元浩是望京网点的团队经理，当时望京有两大团队，一个是郑元浩带领的，另一个我忘了。
2．被告人王卫国的供述证明：中融首信公司有一个财富管理中心，下面在北京有四个营业部和一个网点，在上海还有一个经营网点，在西安有一个经营网点，在杭州有一个经营网点，公司还有财务部、人事销售支持部、销售管理中心等部门。我于2013年12月份在公司任财富管理中心投资一部经理，主要负责给公司的五个网点分配任务，是由公司的副总经理梁某1给我分配任务，任务是每个月要募集多少钱，由我下发给北京五个网点的负责人：1、SK财富中心营业部，地址：北京市朝阳区建国门外大街SK大厦2806房间，负责人是陈科吉，这个营业部大约200人；2、泰达财富中心营业部，地址：北京市朝阳区泰达时代中心3层301室，负责人是李金生，这个营业部大约有100人左右；3、东大桥财富中心营业部，地址：北京市朝阳区东大桥复兴国际大厦5层，负责人是李思念，这个营业部大约有40多人；4、花家地经营网点，地址：北京市朝阳区花家地那边，负责人是郑元浩，这个营业部大约有10多个人；5、网银财富中心营业部，地址：北京市海淀区银网中心大厦18层，负责人是刘华军，这个营业部大约有40多人。
公司法人是宗涛，董事长是刘某3，业务副总经理是梁某1，他还在公司负责所有的理财、放款等对外业务。2015年8月份，公司将以前公司的办公室主任陈某升为了公司的副总裁，还有就是我这个投资一部的经理了，公司主要负责人是公司的业务副总梁某1，同时梁某1也是中融华信公司的法定代表人，这两个公司的所有业务工作都是由梁某1牵头负责。宗涛是中融首信公司的法人和副总，也负责中融首信公司的所有工作。
我们公司在经营的时候，就是以宗涛个人的名义向外面放债，公司以中融首信的名义让客户投资债券，然后公司给客户利息，在我们跟客户签订的合同上，除了中融首信资本管理有限公司的公章外，还会盖上中融华信投资管理有限公司的公章。
中融华信投资管理有限公司是负责将宗涛名下的钱去外面投资和追债，中融首信资本管理有限公司是负责向客户推销我们公司宗涛的债权让客户投资，两个公司的实际控制人都是刘某3。这段时间公司财务支出签字的不知为什么刘某3不管了，都是宗涛签字。公司的投资贷款一是对个人的无抵押信用贷，还有就是用车辆抵押的车贷，还有用房子抵押的房贷。但这些贷款怎么收利息、有多大的量我就不清楚了。这些事情是由公司的销售管理中心负责的，销售的负责人是业务副总经理梁某1，还有就是销售的经理桑某了。客户按月投资的话，利息（年化收益率）是7%，三个月是8.5%，六个月是10%，九个月是12%，一年的是13.5%。这些利息都是年化收益率。
2015年10月初开始，投资到期的客户没有拿到投资款和利息，好多客户到公司总部位于北京市朝阳区十里河蓝和高峰大厦15层的办公地点去找，这段时间公司的经营就停顿了。到了给员工发工资的时候，公司也没法工资，好多公司员工也不干了。有的客户就报案了。
由于各个门市部都有自己的部门经理，每个门市部经理又都带着自己一批成熟的团队，所以我基本上也管理不了他们，只是负责这些门市部与中融首信公司这边的对接工作，主要是在每个月初将公司的工作安排开会通知这些门市部经理，还有就是平时统计这些门市部上报的数据。这个公司的全部业务就是做P2P业务，发放理财产品，就是将不特定老百姓的钱吸收过来，然后通过中融华信公司放贷款，放给需要的人。中融首信有6中理财产品，客户按月投资的话，利息（年化收益率）是7%，三个月是8.5%，六个月是10%，九个月是12%，一年的是13.5%。这些理财产品都是由副总梁某1制定的。
我不清楚中融首信一共吸收了多少投资款，公司在北京、上海、深圳、西安、杭州这几个地方都有门市部，光北京市场我知道的大概有1500-2000万元左右，涉及投资人200人左右。制定、发放理财产品是由副总经理梁某1负责，对于老百姓投资款的使用由公司财务报请公司法人宗涛和梁某1使用。
公司的下属的财富中心如果需要宣传品了，他们会报给我负责的公司财富管理中心，然后我这个部门报给公司的办公室，由办公室负责找到印刷厂负责印刷，印刷完毕后由印刷厂直接送到或邮寄到各个财富中心，结付款是由公司统一结算的。公司举办推介会都是由各个财富中心根据自己的情况，如果需要举办各个财富中心会向中融首信公司财富管理中心报批，然后由我负责的财富管理中心再将此情况报给公司副总梁某1或宗涛，他们同意后，各个财富中心才能举办，费用由公司统一结算。各个财富中心每天会将他们的中心完成的业绩，也就是吸收了多少投资款的情况报给我负责的财富管理中心，我中心负责整理这些材料，并录入电脑，后由公司的销售支持部李某3负责将这些材料与公司的财务部门进行对接，后再由公司财务部门负责记账，公司都是电子记账。除了每月1.6万工资，我还获得我负责的北京五个网点、上海1个网点年化业绩总额的万分之五。
2015年11月11日晚宗涛给我电话，让我11月12日跟他一起去公安机关说明情况，2015年11月12日上午我跟宗涛还有范某1就一起去了朝阳分局经侦大队。
被告人王卫国当庭供述证明：我是2013年12月底到中融首信公司的，刚到公司担任财富管理中心副经理，负责统计SK大厦的日常行政，刚开始公司成立的时候只有SK这一个网点。后来我在公司主要给北京的每个营业部对接行政和后勤方面的工作，公司总部没有直接对接，需要通过我们部门向公司的人事部和后勤部协调，还有就是各财富中心的工作报表，我们部门要统一以后报给公司领导，然后听领导安排，给各理财中心下发传达通知。我在财富管理中心原先是副经理，后来为了方便管理成立了投资一部，我当投资一部经理，财富管理中心一共有三个部，每个财富中心的工资、提成标准不一样，需要每个部分对接也是不一样的，要分开报表，给陈某和宗涛。我主要管北京的营业部和上海的营业部，其他的经理像李某4对接西安和杭州的营业部，王某5是深圳的营业部。我没有人权、财权和物权。我们公司有各个部门的经理，有各营业部的总监参加的例会，每周一开，每个部门会向宗涛、陈某他们汇报，最终就是陈某、梁某1和宗涛他们三个人商量，他们商量的过程不邀请我参加。每一个营业部有五六个团队经理，但是我不清楚，我不跟他们对接，我直接跟各财富中心的总经理对接。熊飞是望京博雅财富中心的负责人，郑元浩在望京网点的职务我不清楚。泰达的总负责人不是燕强，除了燕强带的团队以外还有其他团队，李金生是跟陈科吉一个营业部的，具体干什么的不清楚。陈科吉是2015年8月份左右就开始担任SK大厦总负责人了。郑元浩不是望京网点的总负责人，他是团队经理，除了郑元浩带的团队之外，还有其他的团队。李思念是复兴国际大厦的总负责人。理财中心的业绩以投资人签合同的地点定。
3、被告人李思念的供述证明：我于2015年9月在公司复兴国际财富中心投资营业部经理，主要管理团队业务。就是我带领三个团队，团队有40多名业务员，业务员主要通过给自己的客户打电话，让客户来公司投资。我公司经营P2P业务，王卫国说让我们收取客户投资款放贷，做车贷和房贷。
我公司将这些理财款用于个人放贷。但实际上我们东大桥营业部的业务员都没有发展新客户，基本都是带单入职，也就是谁能给公司交单，就可以来公司做业务员，所以基本都是业务员把自己的钱交给公司做理财，短短十几天不可能招到别的客户。我到这个单位总共就十几天。
公司发给我们的宣传册说是做一年期返利13.5%，公司让我们都尽量做1年的，具体返利记不得了。我是在东大桥的财富中心工作，因为到公司时间短，其余4家我没去过，也不知道情况。我所在的东大桥营业部一共有25个人签订投资协议，每个客户基本都是投资5万元，总共140万元人民币。基本都是业务员自己投的，也就是投资以后变成业务员，有个别几个人可能是业务员的亲戚朋友。我所带的团队员工都是才工作了十几天，都还没有拿到工资。当初入职时，公司跟我们签协议，称我的团队在一个月内做到200万元才能拿到工资两万五，而且必须是签一年期的客户，提成方面，做一单一年期的客户能拿1.5%。
被告人李思念当庭供述证明：我是2015年9月10号入职的，入职后就担任复兴国际大厦营业部的总负责人，主要负责整个部门的业务。复兴国际大厦的业绩是直接报王卫国的，投资人到复兴国际大厦签合同的就算我们业绩。我名下大众牌小汽车是2012年我出资购买的。
4、被告人陈科吉的证言证明：2015年7月，我看到中融首信资本管理有限公司的招聘信息，我自己来应聘的，进公司时是陈某、王卫国给我面试的，我到了','2018-12-29
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