广东省佛山市中级人民法院
＼ n 刑 事 裁 定 书
＼n????????????????????????????????????????＼n????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????（2014）佛中法刑二终字第25号＼n原公诉机关广东省佛山市禅城区人民检察院。＼n上诉人(原审被告人)黎淑*，女，1978年5月27日出生于广东省佛山市，汉族，大专文化，住佛山市禅城区同安大街**号*座***房。因本案于2012年7月4日被羁押，次日被刑事拘留，同年8月10日被逮捕。现押于佛山市禅城区看守所。＼n广东省佛山市禅城区人民法院审理广东省佛山市禅城区人民检察院指控原审被告人黎淑*犯合同诈骗罪一案，于2013年11月25日作出（2013）佛城法刑初字第450号刑事判决。原审被告人黎淑*不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问原审被告人，认为本案事实清楚，决定以不开庭的方式审理。现已审理终结。＼n原审判决认定，2011年5月到2012年3月间，被告人黎淑*以虚构事实、提供虚假财产证明文件等手段，并以支付高利息的方式向陈**等6被害人借款，在偿还部分款项后，于2012年4月起关闭手机、转移财产以逃避被害人的追索，具体事实如下：＼n1．2011年5月20日，被告人黎淑*与被害人白**签订借款合同，约定黎淑*向白**借款100万元，实际月利率为7%,按月付息，借款期限至同年7月20日，黎淑*的丈夫朱炳*作为借款保证人，黎淑*另提供地址为佛山市禅城区卫国路80号A座402房、禅城区同安大街16号2座401房的房地产权证（该证经鉴定系伪造）、顺德区陈村镇万科缤纷四季花园5号楼1203房的购房合同（合同编号为Y115824，经查证系伪造）给白**做抵押（未办理抵押登记）。当日，扣除7万元首期利息后，白**通过银行转账93万元至黎淑*农行账户。为借得款项,黎淑*对白**谎称自己是佛山市旭*能源科技设备有限公司（以下简称旭*公司）的股东，因公司扩建需要资金，并带白**等被害人前往该公司考察。该笔借款还息至2012年2月份共计70万元（含首期利息）。故认定本宗犯罪金额为30万元。＼n2．2009年，被告人黎淑*与在银行工作的被害人杨*相识，同年底黎淑*以支付高息为条件请杨*介绍他人借款给黎淑*，其中白**即是杨*介绍给黎淑*认识并从2010年开始借款给黎淑*，黎淑*曾带领杨*与白**前往谎称属于其的旭*公司考察。＼n2011年5月31日、6月3日、7月21日，黎淑*与杨*签订借款合同，三次向杨*分别借款35万元、15万元和55万元，借款期限均为一个月，实际月利率均为7%,按月付息。扣除首期利息后，杨*分别将款项32.55万元、13.95万元、51.15万元通过银行转账给黎淑*。该三笔借款的利息均支付到2012年2月份，分别偿还24.5万元、9.45万元、30.8万元。综上，认定犯罪金额为40.25万元。＼n3．2011年7月1日，被告人黎淑*与被害人崔**签订借款合同，约定向崔**借款60万元，借款期限一个月，实际月利率7%,按月付息。因白**欠崔**货款，该借款扣除首期利息后，由白**于7月1日、2日通过银行分2次转账给黎淑*。该笔借款偿还利息至2012年2月份共计8期33.6万元。认定本宗犯罪金额为26.4万元。＼n4．2010年7月，被告人黎淑*通过杨*的介绍认识陈**。黎淑*谎称是旭*公司的大股东，并带陈**和杨*到该公司参观。黎淑*以公司需要资金为由，开始向陈**高息借款，并提供佛山市禅城区卫国路80号A座402房和禅城区同安大街16号2座401房的房产证给陈**做抵押。之前借款偿还之后，黎淑*于2011年中又开始以拟收购旭*公司其他股东股份需要资金为由向陈**借款，并提供朱炳*的一份商品房买卖合同及上址两处房产的伪造产权证给陈**做借款抵押。两人分别于2011年7月15日、12月12日及2012年2月21日签订借款合同，约定向陈**分别借款85万元、95万元和50万元，实际月利率7%,按月付息。扣除首期利息后，陈**将款项通过银行转账给黎淑*。上述借款偿还利息至2012年3月份，三笔借款分别还息（均含首期利息）53.55万元、26.6万元和7万元。认定本宗犯罪金额为142.85万元。＼n5．2011年初，被告人黎淑*通过杨*介绍认识邵**。黎淑*以旭*公司扩大生产、新建车间为由向邵**借款，并带邵**等人前往旭*公司考察。＼n2011年10月13日，黎淑*与邵**签订借款合同,约定向邵**借款220万元，期限一个月，实际月利率7%,按月付息，扣除首期利息15.4万元后，邵**通过银行转账204.6万元给黎淑*。另外，黎淑*又分别于2012年1月9日、2月13日向邵**借款各50万元，利率相同，各扣除首期利息后，邵**将款项转账给黎淑*。上述三笔借款分别付息92.4万元、7万元和3.5万元(均含首期利息)。故认定本宗犯罪金额为217.1万元。＼n6．冯**是被告人黎淑*曾经工作过的旭*公司的股东，从2010年开始，冯**便向黎淑*出借款项。2011年11月及2012年3月，黎淑*向冯**分别借款100万元和60万元，月利率5%,按月付息。100万元借的利息偿还至2012年2月份共20万元(含首期利息)；60万元的借款仅在借款时扣除首期利息3万元。＼n上述借款，被告人黎淑*用于高息借给他人、支付之前借款利息和个人其他消费。＼n2012年3月份，被告人黎淑*将其丈夫朱炳*名下的两辆小汽车（途观、奔驰）转让给他人，还清朱炳*名下位于顺德花地湾小区一套房屋的银行贷款后，将该房过户到黎淑*表弟李**的名下，还以李**的名义买了一辆奥迪A4小轿车。同年3月起，为逃避债权人追讨欠款,黎淑*及家人均更换手机号码。＼n2012年6月，在被害人冯**的寻找与催讨下,黎淑*的家属与冯**达成协议，将李**名下位于顺德区陈村镇新君汇花地湾*栋*梯****房折价50万元、将黎**名下位于顺德区陈村镇万科缤纷四季花园*号楼****房（尚欠银行按揭贷款）折价15万元、将李**名下的粤XZJ6**号小汽车（尚欠银行按揭贷款）折价6万元给冯**抵顶相应欠款。另外，黎淑*通过其表弟李**于6月6日转账5万元至冯**的中国银行账户。综上，认定黎淑*对冯**未清偿金额为61万元。＼n2012年5月11日，接被害人崔**报案后，被告人黎淑*因涉嫌诈骗罪被佛山市公安局禅城分局立案侦查。同年7月4日，冯**在佛山市禅城区燎原路与普澜路一带发现黎淑*，后将其截停，双方因还款问题无法达成一致意见，于是一起至佛山市公安局禅城分局高新派出所进行处理，黎淑*遂归案。＼n原判认定上述事实的证据有：＼n1．被害人陈**的陈述。主要内容为：2010年7月份，杨*说他有个朋友要借钱自己开厂，有房产证可以抵押，借款50万，月息7分,我因此结识黎淑*。黎淑*带我和杨*到旭*公司参观，告诉我们这是她的厂，她是大股东，还有两个小股东。参观后没几天我们三人去佛山市珠江公证处做公证，黎淑*将两个房产证给我做抵押，房产地址分别是佛山市卫国路80号A座402和佛山市禅城区同安大街16号二座401房，之后几个月她还清钱后我就把房产证还给了她。2011年年中，黎淑*又开始向我借钱，她说想把旭*公司其他股份买回来。我上旭*公司看过，觉得经营状况还不错，而且她在旭*公司办公室拿了旭*公司的营业执照给我看，法人代表是黎淑*，不过当时只有我和她在场。于是我借了85万元给她，月息7分。年底时她又以公司资金紧张为由向我借钱，我又陆续借了给她，期间她也有还钱给我，利息一直给到2012年3月份，4月份因她手机开始关机而找不到她，她共欠我230万元。＼n???2011年6月左右，黎淑*介绍朱炳*给我认识，说是她丈夫的朋友，朱炳*的五金厂是帮旭*公司生产配件的。那时朱炳*说自己离了婚要再结婚，厂里需要钱周转，要借25万元，月息7分，黎淑*做担保，而且朱炳*还提供一商品房购房合同押给我，地址是顺德区陈村镇新君汇花地湾四栋A梯1005房，于是我同意并借了款。2012年年初，朱炳*以买房子为由又向我借款25万，月息7分，仍由黎淑*做担保。我一共借了50万元给朱炳*，利息一直给到2012年3月。＼n2．被害人杨*的陈述。主要内容：我和黎淑*是2009年她来我原来上班的招商银行办信用卡时认识的。2009年年底她就开始打电话给我问我有没有渠道可以借到钱，她说可以支付高利息。因为我本身在银行工作，认识一些有钱但没投资渠道的人，就介绍一些人给她认识，她每次借到钱都会给我一些回扣。＼n2011年8月份(应为5月份)，黎淑*跟我说要向白**借105万元，月息7分，但当时白**不肯借钱，黎淑*说公司资金困难,我想如果黎淑*的公司真的经营不下去，我之前介绍人借给她的钱就追不回来了，所以就用张海明的名义借了105万给她。我于2011年5月31日、6月3日、7月21日分别借款35万元、15万元、55万元共105万元给黎淑*(月息7分)。到2012年2月份，黎淑*一直都有支付利息，但未还本金。＼n???我2012年1月份催黎淑*还款时查到旭*公司的法人代表是冯**。＼n???白**是通过我介绍给黎淑*认识的，2011年4月份，黎淑*向白**借款100万元，她当时说是她的旭*公司扩大生产需要资金，月息7分，这次我们转账给她。2011年5月份，她又要借60万元用于修建厂房，她带我和白**到旭*公司考察，当时该公司是在扩建厂房，于是我们又借给她60万元，月息7分。这160万元至今未还，利息给到2012年2月止就没有再支付了。我们追她还钱，她就推脱说暂时资金比较紧张还没有钱还，到2012年4月她跑路了。＼n???2011年9月，我向邵**介绍了黎淑*的情况，他同意借钱给黎淑*，扣除首期利息后通过银行转了204.6万元。2012年1月和2月又向邵**分别借了50万共100万元。当时她和我说她的公司被人骗了140万元货款。到目前为止，邵**借了320万元给黎淑*，利息给到2012年2月份止。＼n3．被害人白**的陈述。主要内容：2010年3月，杨*说他有个朋友要借款35万元，给7分利息，有房产可以抵押。后来与黎淑*见面，她拿出一个房产证给我看，地址是佛山市禅城区卫国路80号A座402房。我和杨*提出去该址看看，到了楼下，黎淑*说上面有亲戚住不要上去打扰，接着我们就去佛山市珠江公证处公证，公证内容是她授权我可以对这个房产进行处置。我拿了这个房产证和公证书之后就通过银行转账给了她，这笔钱她没多久就还给我了，我也把房产证给回了她。＼n2011年5月份左右，黎淑*又通过杨*向我借款100万元，我觉得她卫国路80号A座402房的房产（这个房产证给我后杨*借出去说黎淑*拿去银行解押，后没多久又还给我了）不值这个价，于是她就又给了一个房产证做抵押，地址是佛山市禅城区同安大街16号2座401房，我本来是要去做公证的，黎淑*说都已经做过一次了，不用再做了，因此这次没做公证。我借了100万元给她，月息还是7分，黎淑*共还利息63万元。＼n同年7月份左右，黎淑*又通过杨*向我借了60万元（另说自己欠崔**60万元，该60万元以崔**的名义借给黎淑*，利息进入白**的银行账号，共29.4万元），还是月息7分。这次黎淑*给了一个商品房购房合同做抵押，地址是在顺德万科缤纷四季花园5号楼1203房。＼n2011年9月份左右，我想叫黎淑*还钱，她说厂里要扩建资金紧张，我提出要上去她厂里看看。黎淑*带我和杨*到了旭*公司，当时在2楼办公室谈了一下，又看了她公司的产品样板间，还跟我说她建了三楼。这样我就相信了她，2012年3月份开始没有还利息给我，到了4月份就关机找不到人，我才知道上当了。＼n4．被害人崔**的陈述。主要内容为：2011年7月1日11时许，黎淑*打电话让杨*通知我去他们旭*公司参观。参观期间，黎淑*自称是企业负责人，说该企业需要扩大生产，因建新的生产车间需要资金周转问我借60万元。我听后同意借给她60万元，并于当日在黎淑*所谓的办公室签订借款合同，同时其丈夫朱炳*作为担保人在合同上签名。扣除4.2万元首期利息后，另外55.8万元我叫白**通过银行转账给了黎淑*。黎淑*共还利息8期，共32.74万元（8期利息应为33.6万元）。＼n2012年4月我到过旭*公司，得知那间公司的老板叫冯**。同月5日左右，黎淑*及其丈夫朱炳*就开始关闭手机，无法与他们取得联系。＼n5．被害人邵**的陈述。主要内容为：2011年初我通过朋友杨*认识黎淑*，和她吃过几次饭。期间黎淑*说旭*公司需要扩大生产、新建车间，并以此为由向我和杨*、崔**借钱。为取得我们的信任，黎淑*带我们到旭*公司考察，她能随意进出董事长办公室，跟员工又很熟，还带我们到公司仓库看过一百多万的库存。＼n???2011年10月13日，我借了220万元给黎淑*，并签订了担保借款合同，约定借款期限为一个月。扣除首期利息15.4万元后，我汇了204.6万元给黎淑*，该笔借款共还息92.4万元。后来，黎淑*又分两次向我借了100万元（每次各50万元），这两次也是先扣除首期利息各3.5万元。黎淑*通过我妻子何绮敏的农行账户向我还息，但具体还息数不详。＼n2012年4月10日电话联系黎淑*时，她和老公及母亲、弟弟都关机，找不到人了。＼n6．被害人冯**的陈述。主要内容为：黎淑*于2009年12月至2010年11月间在我经营的旭*公司担任采购员，我被黎淑*诈骗了160万元。＼n2011年4月份，黎淑*跟我说她老公开的五金厂需要资金运作，希望我能借钱帮助周转，我当时同意了。我于4月26日借了100万元给黎淑*，当时写了借条。后黎淑*陆续还了这些钱和利息给我。2011年11月中旬，黎淑*再向我借款100万元，扣除5万元首期利息后，我交付了95万元给她，她共还利息20万。2012年3月10日，黎淑*又以同样的借口向我借了60万元，扣除3万元首期利息后，我通过我和刘鑫的账户以及支票，向其交付57万元，后其未还过利息。当时说是一个月后160万元一起还给我。黎淑*通过刘鑫的账户向我偿还利息。＼n2012年4月6日开始，有人到我公司找黎淑*，说是黎淑*跟他们说旭*公司是她的，因扩大经营需要资金借了很多钱，需要偿还。之后我就和这些人一起找黎淑*，发现她和身边的人手机都关机，也不在之前的住所居住了。＼n2012年6月期间，黎淑*将她在花地湾的一套房屋和一辆奥迪车抵债给了我，有抵债合同和抵债金额。＼n7．证人朱炳*的证言。证言主要内容为：我的妻子黎淑*向他人借钱从中赚取利息的差额，之前她赚到钱，何时开始向他人借钱我不清楚。后来她资金周转出现问题，叫我为她做担保,我担保的借款金额共约280万元。2010年10月份左右，黎淑*叫我在佛山市禅城工商局注册了一个叫捌玖热能设备商行的个体企业，但至今没有做任何生意，类似于皮包公司。＼n黎淑*借回来的钱大部分用来还利息，还有就是买车买楼及生活开销，其喜欢买名牌东西，花钱大手笔。2010年年中的一天，我通过黎淑*向一名不知名的事主借款25万元。借款事宜是黎淑*与对方谈好后我再去签名的，并用我名下花地湾的房产做担保。借款时跟对方说是用于扩充我的五金厂的，后来厂里没加大投入，借款被黎淑*拿走了，不知用于何处。2011年底的一天，我又跟该事主借款25万元，仍是黎淑*谈好后我去签名，这25万元用来装修我花地湾的房子了。＼n在2012年3月份左右，黎淑*对我说没能力还钱了，她欠人本息约1000万元左右，于是我们就关闭手机离开住所躲避债主。＼n8．证人黎**的证言。主要内容为：我名下现有一套房产,在佛山市顺德区万科缤纷四季花园5号楼1203房，这套房产是黎淑*出钱购买的，一直没有办理房产证。2012年6月份，冯**和刘鑫找黎淑*还钱，当时就将这个房产的商品房买卖合同给了他们。本来准备过户的，由于该房没有建好，不能办房产证，合同就由他们拿着。佛山市同安大街16号2座401房是我妈李大妹名下的房产，没有过户给黎淑*。朱炳*的五金厂是2010年年初开始做的，做冲击钻的钻头，只有两台机器，也只有我和他两个人做，效益不好，所以没开多久。黎淑*和朱炳*名下有一套房产在顺德花地湾小区，这个房产先过户给了表哥李**，后冯**和刘鑫找黎淑*还钱就过户给了刘鑫的妹妹。还有一辆奔驰和大众途观，这两辆车在黎淑*被抓之前就已经卖了，后黎淑*又以李**的名义买了一辆奥迪A4L，现在该车已经给了冯**和刘鑫抵债，有没有过户我不清。2012年4月开始家里人手机集体关机，是黎淑*叫我们换号码的，我们也不清楚是什么事。＼n9．担保借款合同、收款收据、公证书、银行单据、借条等书证。证实黎淑*向6名被害人借款的事实。＼n???其中陈**提供四组合同及银行交易记录，证实：（1）2011年7月15日借款85万元，借款人黎淑*，贷款人未注明，通过现金支付59500元，通过银行转账790500元（陈**转入黎淑*农行账户）；（2）2011年12月12日借款95万元，借款人黎淑*，贷款人没有注明，通过现金支付6.65万元，通过银行转账88.35万元（关可端转入黎淑*农行账户）；（3）2012年1月5日借款25万，借款人朱炳*，担保人黎淑*，贷款人未注明，通过现金支付1.75万元，银行转账23.25万元（关可端转朱炳*农行账户）；（4）2012年2月21日借款50万，借款人黎淑*，贷款人未注明，通过现金支付3.5万元，通过银行转账46.5万元（陈**转黎淑*农行账户）；（5）经公证，黎淑*授权陈**处理禅城区同安大街16号2座401房、卫国路80号A座402房的房产。＼n白**提供一组合同及农业银行交易记录，证实2011年5月20借100万元，借款人为黎淑*，担保人为朱炳*，贷款人没注明，通过现金支付7万元，通过银行转账93万元（白**转入黎淑*农行账户）。＼n???邵**提供一组合同及银行交易记录，证实2011年10月13日借220万元，借款人黎叔仪，贷款人邵**，担保人朱炳*，通过现金支付15.4万元，银行转账204.6万元。银行记录还息共76.4万元。银行记录显示还借款两次共100万元，共还息10.5万元。＼n???崔**提供一组合同及银行交易记录，证实2011年7月1日借60万元，借款人黎淑*，贷款人崔**，担保人朱炳*，现金支付4.2万元，银行转账55.8万元（白**转黎淑*农行账户）。银行记录显示还利息共33.6万元。＼n???杨*提供三组合同及银行交易记录，证实：（1）2011年5月31日借35万元，借款人黎淑*，贷款人杨*。实际转账32.55万元，现金支付2.45万元；（2）2011年6月3日借15万元，借款人黎淑*，贷款人杨*，实际转账13.95万元，现金支付1.05万元；（3）2011年7月21日借55万元，借款人黎淑*，贷款人杨*，实际转账51.15万元，现金支付3.85万元。＼n冯**提供借条两张及银行交易记录，证实2011年4月26日（实际时间2011年11月中旬,因沿用之前借款的借条）借给黎淑*100万元、2012年3月10日借给黎淑*60万元。＼n10．黎淑*、朱炳*、冯**银行账户交易记录。证实部分涉案借款、利息支付情况，另2012年6月6日，冯**中国银行账户（账号641856041239）入账5万元，与黎淑*关于2012年6月5-6日李**通过招商银行转账5万元至冯**中国银行账户陈述的转账时间与金额相吻合。＼n???11．商品房买卖合同及相关证明。证实朱炳*购买佛山市顺德区新君汇花地湾*栋*梯****号房产（经佛山市顺德区新君汇房产有限公司证明合同内容真实，并且朱炳*于2012年3月23日将该房产退回给房产公司，该公司于同日将该房产卖给李**）、黎淑*购买佛山市顺德区万科缤纷四季花园5号楼1203房房产（经佛山市顺德陈村万科置业有限公司证明，该房产的买受人不是黎淑*）的情况。＼n???12．房产证鉴定结论。证实经佛山市禅城区国土城建和水务局鉴定，案卷中有四本房产证不是该局颁发（其中同安大街16号2座401房的房产证及卫国路**号A座402房的房产证各两本，编号为粤房地权证佛字第0100025178和0100009790）。＼n???13．企业登记资料。证实：证实佛山市旭*能源科技设备有限公司法定代表人是冯**，投资者是冯**、刘鑫；佛山市禅城区祖庙街道捌玖热能设备商行的经营者是朱炳*。＼n???14．佛山市南海区婚姻登记处证明。证实至今朱炳*与黎淑*未离婚。＼n15．机动车核查证明。证实：粤EJP1**号轿车原车主是朱炳*，已于2012年3月31日过户给高乔安；粤YZN3**号小汽车原车主是朱炳*，已于2012年3月29日过户给何铭锋；粤XZJ6**号奥迪车的所有人是李**，登记日期是2012年4月11日。＼n16．协议书。证实黎淑*的亲属将两处房产及一辆车抵债71万元给冯**。＼n17．户籍资料。证实被告人黎淑*的身份情况，未发现其有前科。＼n18．抓获经过及情况说明。证实：（1）2012年7月4日，被害人冯**将黎淑*带至公安机关，黎淑*被抓获；黎淑*辩称与冯**一起到派出所商谈还款事宜，有自首情节。（2）佛山市公安局禅城分局高新派出所于2013年11月6日出具情况说明，称因被害人的原因，致使侦查机关无法对涉案金额进行再次核实。＼n19．被告人黎淑*的供述与辩解。主要内容为：2009年年中，我找人低息借钱然后再高息借给别人赚取利差，一般是月息7到8点借回来，9到10点借出去。当时我认识在招商银行信用卡部一个叫杨*的人,我就打电话给他，告诉他我资金有缺口，问他能不能帮我想办法。后来他介绍些人借钱给我，我通过现金按借款金额百分之一左右给他介绍费。＼n2009年年底，他介绍了一个叫白**的人给我认识，后我一直向他借钱。2010年3月向其借100万元，后来本息都还了。2011年5月我借白**借款100万元，扣除首期利息7万元后实际借到93万元，该款已支付9期利息共63万元（另说70万元，均含首期）。同年7月，我本来向白**借款，后来不知会向崔**借了60万元，该笔借款合共付息32.74万元（另说37.8万元）。崔**的60万元借款是白**出的，不知他们之间是什么关系，利息也是还到白**的账户。＼n2010年6、7月份，杨*介绍我和陈**认识，我说我是旭*公司的股东，厂里需要资金周转。我带陈**和杨*去旭*公司参观，陈**同意借款给我，但要我用房产做抵押，我就给了卫国路80号的房产证给他抵押，没多久我还了钱后他将证给回我。后来我再向其借款，这次用的是卫国路80号的房产证和同安大街的假房产证给他，并去公证处做了公证。没多久，我还了钱，他将两证还给我。我第三次向陈**借款时，我给了卫国路和同安大街的两个假房产证给他做抵押。至2012年2月，我借共欠陈**230万元本金（另以我丈夫朱炳*的名义借50万元），月息7分，借款时都先扣除首月利息，利息还到2012年3月份的。我现在欠陈**的钱基本上都是2011年下半年之后借的，都是用来还利息，还有就是自己挥霍。＼n冯**和刘鑫都是旭*公司的股东。2010年7月左右，刘鑫跟我说他手上有资金，问我能不能借出去，然后我们就讲好以月息4个百分点帮他借出去，后来一直都是冯**借钱给我，月息升到了5个百分点。2011年11月，我向冯**借款100万元（借条是同年4月份的），共还息20万元。2012年3月我再向冯**借款60万元，仅在借款时扣除首期利息3万元,后未支付过利息。冯**是我以前的老板，他知道我有门路可以高息借钱出去，而且我每月都给他利息，所以很放心借钱给我。＼n2011年5月，我向杨*借款35万元，月息7个百分点，扣除首期利息2.45万元后实借到32.55万元，已付5期利息（不含首期）共12.25万元。同年6月，再借杨*15万元，扣除首期利息后实借13.95万元，已付5期利息（不含首期）共5.25万元。同年7月，再借杨*55万元，扣除首期利息3.85万元后实借51.15万元，已付4期利息（不含首期）共16.4万元（应为15.4万元）。他这105万元是分3次转到我农业银行账户的，签有借款合同，有写明转账数额和现金数额，其中现金数额就是当月的利息。后来我要还利息给杨*时，他给了我一个叫张海明的账号说这个才是老板，我不清楚他们之间的关系。＼n邵**我也没有见过，本来我是想让白**借钱给我的，但是白**资金比较紧张，于是杨*找了邵**借钱给我。2011年10月，我向邵**借款220万元，月息7点，他转账给我204.6万元，这笔借款共还息92.4万元。之后又借了2次，每次50万元，扣除7个点的月息后每次各转给我46.5万元，我都有支付息，每月的利息还入邵**的妻子何绮敏农业银行账户，具体数额不清楚。所以我一共向邵**借款320万元。＼n因为我借的钱多了，于是叫朱炳*于2010年10月在佛山市禅城区工商局注册了一个叫捌玖热能设备商行的企业。有次杨*说要去朱炳*注册的公司看看，刚好旭*公司的另一个老板刘鑫想向银行贷款，我就跟刘鑫说带银行的人上去看看。2010年年中的时候我带杨*去旭*公司，也看了仓库，我跟杨*说这是朱炳*注册的公司。2011年9月，我又带杨*和白**去了旭*公司考察，而且我的一些房产证明给了杨*看，我也每月准时给他介绍的人支付借款利息。＼n我向冯**、白**、邵**等人借钱，有提供抵押物，以取得他们的信任。我给了白**、陈**各两个房产证和一个购房合同，这些房产证和购房合同有真有假，我名下只有位于佛山市卫国路80号A座402房的一套房产。朱炳*应我的要求为一些借款做担保。办理假离婚证是我和朱炳*买房时，因我个人征信有问题而找人办的假证。＼n我借的钱没有用来办厂，而是高息借给他人，结果我的几个债务人跑路了，有700万元左右的钱要不回来，我没其他收入，借的钱要用来支付利息，另外买了些房产和两辆汽车,顺德万科四季缤纷花园的一套房产还在供，只给了首付款。2012年3月份，我没资金周转了，每月又要付很多利息，当时我想着处理掉房产和汽车之后就跑路。于是我将两辆小汽车卖了（途观卖了23万元、奔驰卖了27万元），用卖车的钱付清了位于顺德花地湾小区一套房屋的银行贷款，并将该套房过户到我表弟李**的名下，我还以我表弟李**的名义买了辆奥迪A4小轿车。2012年6月份，冯**找我还钱，于是我将顺德花地湾的房子抵价50万元过户给了刘鑫的妹妹刘曼玉，将奥迪车抵价6万元给了冯**。＼n根据上述事实和证据，原审判决认为，被告人黎淑*以非法占有为目的，在签订、履行合同的过程中虚构事实，在接受对方当事人给付的款项未清偿前关闭手机隐匿、转移财产以逃避债务，骗取对方当事人财物，共人民币517.6万元，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。被告人黎淑*虽认为自己不构成犯罪，此为对其行为性质的法律认识，并不影响其归案后能部分如实供述其罪行可获从轻处罚情节的成立。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（二）、（四）、（五）项，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第四十七条的规定，作出如下判决：＼n被告人黎淑*犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币300000元。＼n宣判后，原审被告人黎淑*上诉提出：1.原判量刑过重；2.其没有向崔**借款60万元，崔**、白**的陈述均不属实；3.其自动投案，构成自首。＼n经审理查明，原审判决认定上诉人黎淑*犯合同诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。＼n对于上诉人黎淑*上诉所提其没有向崔**借款60万元的意见，经查，上诉人黎淑*向崔**借款60万元的事实，有被害人崔**的报案陈述及其提供的借款合同和银行交易记录予以证实，被害人白**、邵**亦证实上诉人黎淑*曾向崔**借款，足以认定。上诉人黎淑*该上诉意见理据不足，本院不予采纳。＼n对于上诉人黎淑*提出其是自动投案，构成自首的意见，经查，根据侦查机关提供的抓获经过、被害人冯**的报案陈述和上诉人黎淑*的供述，上诉人黎淑*是因无法偿还其骗取冯**的款项而被冯带至公安机关后被公安机关控制，并非其自动投案，不构成自首。故上诉人黎淑*上诉提出其是自首的意见理由不充分，本院不予采纳。＼n本院认为，上诉人黎淑*以非法占有为目的，在签订、履行合同的过程中虚构事实，在接受对方当事人给付的款项未清偿前关闭手机隐匿、转移财产以逃避债务，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。上诉人黎淑*归案后如实供述其犯罪事实，依法可从轻处罚。对于上诉人黎淑*认为原判量刑过重的意见，经查，原审判决根据上诉人黎淑*的犯罪事实、性质及社会危害程度，并结合其认罪态度好等情节，在法定刑幅度内对其作出的量刑适当，故对上诉人黎淑*所提原判量刑过重的意见不予采纳。原审判决认定事实清楚，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：＼n驳回上诉，维持原判。＼n本裁定为终审裁定。＼n?＼n?＼n?＼n?＼n?＼n?＼n?＼n?＼n?＼n?＼n?＼n?＼n?＼n?＼n?＼n?＼n审?判?长?路红青＼n审?判?员?吴文波＼n代理审判员?刘辉华＼n?＼n?＼n二○一四年二月十八日＼n本件与原本核对无异＼n?＼n书?记?员?许丽敏＼n＼n