山西省运城市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）晋08刑终320号
原公诉机关垣曲县人民检察院。
上诉人（原审被告人）王新明,男,1960年8月27日出生，汉族,高中文化,户籍所在地山西省运城市绛县,现住绛县,中共党员,绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司法定代表人,因涉嫌犯非法吸收公众存款罪,于2016年8月8日被绛县公安局刑事拘留,同年9月13日被依法逮捕，现羁押于闻喜县看守所。
上诉人（原审被告人）王超,男,1988年4月20日出生，汉族,大专文化,户籍所在地山西省运城市绛县,现住绛县,中共党员,绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司注册股东。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪,于2017年1月10日被绛县公安局民警抓获，同日被绛县公安局刑事拘留,同年1月24日被依法逮捕。2018年6月6日被绛县人民法院取保候审。
上诉人（原审被告人）李俊玲,女,1969年7月12日出生，汉族,初中文化,户籍所在地山西省运城市绛县,现住绛县,绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司注册股东、会计。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪,于2017年1月17日被绛县公安局取保候审，2017年6月30日被垣曲县人民检察院取保候审，2017年8月22日被垣曲县人民法院取保候审。
上诉人（原审被告人）王娜,女,1984年6月4日出生，汉族,大专文化,户籍所在地山西省运城市绛县,现住绛县,中共党员,绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司注册股东、出纳。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪,于2017年1月16日被绛县公安局取保候审，2017年6月30日被垣曲县人民检察院取保候审。2017年8月22日被本院取保候审。
辩护人王旭彦，山西谋略律师事务所律师。
垣曲县人民法院审理垣曲县人民检察院指控被告人王新明、王超、李俊玲、王娜犯非法吸收公众存款罪一案，于2018年6月5日作出（2018）晋0827刑初75号刑事判决。判后，原审被告人王新明、王超、李俊玲、王娜不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问原审被告人，听取了辩护人的意见，认为事实清楚，决定不开庭审理，现已审理终结。
原判查明，2011年初，被告人王新明筹集成立绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司（以下简称隆鑫通公司），该公司注册时为7名股东，分别是被告人王新明、李俊玲、王超、王娜，其余三人为李某2、郭某1、李某1。但实际出资人只有被告人王新明一人，其余为虚拟出资人，仅为名义上的股东。
公司于2011年8月24日经运城市工商行政管理局注册成立，法定代表人为被告人王新明，被告人李俊玲、王娜、王超在该公司分别担任会计、出纳等相关工作，李某2、郭某1、李某1均未参与该公司经营。该公司重大决策及经营方式，资金使用等重大事项均由王新明一人决定，该公司经营范围主要是面向“三农”、个体经营户、微型及小型企业提供小额贷款及票据贴现业务，其无权吸收社会存款。隆鑫通公司经营一段时间后，被告人王新明便独自决定以吸收股金的形式面向社会非法吸收社会存款，由公司业务员以“口口相传”方式对外宣传，被告人王娜、王超负责收取公众存款，出具股金单，被告人李俊玲负责记载相关帐目。吸收的存款多数打入被告人王超名下的帐户中，对于吸收存款支付的利息及吸收存款的使用均由被告人王新明一人决定，截止到2016年4月，四被告人共非法吸收李学杰等395人存款，共计金额人民币50643183元，截止庭审结束前，各被告人及家属累计以各种形式返还各集资参与人投资款32560945.1元，尚未返还投资款18082237.9元，并取得了157人的谅解。
另查明，被告人王新明向该公司入股17702580元，王超入股183400元，王超儿子王龙啸及母亲（刘某）入股388500元。共计18274480元，案发后，公安机关对位于绛县涑水佳苑小区9号楼的绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司的办公楼一座予以查封。
上述事实，有控辩双方提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
(一)针对本案犯罪事实部分，公诉机关提供的证据有：
1.绛县公安局受案登记表、立案决定书，证实：2015年12月23日9时许，绛县公路段职工李学杰到绛县公安局经侦大队报案称：2014年5月31日至2015年2月13日，王新明以绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司名义，承诺年利息14.4%，吸收李学杰存款25笔，吸收李学杰存款25笔，合计18834520元。要求公安依法查处。2016年4月30日，绛县公安局决定对绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。
2.绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司营业执照、税务登记证、机构信用代码证、组织机构代码证、开户许可证、运城市小额贷款公司试点工作领导组办公室关于同意绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司筹建、开业的批复、高级管理人员任职审批表、出资人资格审批表、法定代表人信息、公司章程、股东会决议、验资报告等相关资料复印件各1份。证实：绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司的法人资格及组成人员。
3.绛县人民政府出具的绛政办发（2009）69号关于印发绛县小额贷款公司试点工作实施意见及暂行管理办法的通知复印件1份、绛县小额贷款公司试点暂行管理办法，证实：小额贷款公司不得非法吸收社会存款，不得进行任何形式的非法集资。
4.中国人民银行绛县支行出具的绛银复字（2016）1号关于绛县辖区经营吸收公众存款业务有关问题的复函文件1份，证实：隆鑫通小额贷款公司不具有吸收公众存款的权限。
5.甲方绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司与乙方郭某1、李俊玲、李某1、李某2、王娜、王超于2011年5月5日签订的协议，证实：绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司成立时只有王新明一人实际出资，其余6名股东系虚拟出资人，公司盈利亏损与其无关。
6.扣押绛县隆鑫通小额贷款公司物品清单3份、扣押物品照片、物证，证实：2016年8月8日，绛县公安局扣押绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司2016年1-4月会计凭证4本、李学杰股金会计凭证1本、应付股金账3本、计提红利账2本、2015年利息收入账1本、2014年全年会计凭证28本、2015年全年会计凭证19本、总分类账1本、现金日记账2本、银行存款日记账1本、各种明细账2本、李学杰入股金账本1本。
7.绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司2014年现金日记账、2015年明细分类账复印件、2014、2015、2016年应付股金账复印件、2015年现金日记账，证实：绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司2014-2015年经营状况。
8.绛县隆鑫通小额贷款公司吸收股金汇总表1张、吸收股金情况表42张、发放贷款明细4张、存款单据扫描件、李学杰存款单据扫描件17笔共计1883.452万元、王新明吸收存款单据扫描件36人44笔、王超吸收存款单据扫描件67人122笔、王娜吸收存款单据扫描件31人64笔、王某吸收存款单据扫描件19人61笔、贾生平吸收存款单据扫描件31人67笔、李俊玲吸收存款单据扫描件30人66笔，证实：各被告人非法吸收公众存款的金额。
9.绛县隆鑫通小额贷款有限公司借款、借据复印件，证实：绛县隆鑫通小额贷款有限公司2014-2016年小额贷款相关凭证。
10.协助查询财产通知书回执单，证实：公安机关及相关金融部门对相关人员的帐户财产状况查询后无大额资金显示。
11.查封公司办公楼通知，证实：2016年10月21日，绛县公安局在侦办绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司涉嫌非法吸收公众存款一案过程中，因绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司办公楼（位于绛县涑水佳苑小区9号楼）涉及该案有关资金问题，予以查封。
12.绛县公安局情况说明，主要内容：王新明在2015年7月份左右，王新明在其公司内将涉及该公司业务员提成的相关证据销毁。故无法提供业务员提成的书面证据，也无法获取提成账目，和获取的提成费用进行司法会计鉴定。
13,山西正大司法鉴定所【2017】会鉴字第2号司法鉴定意见书，证实：2017年2月11日山西正大司法鉴定所对绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司2014年1月至2016年4月期间涉嫌非法吸收存款的金额及去向的司法会计鉴定意见。鉴定意见：（一）根据绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司“记账凭证汇总表”汇总，2014年1月至2016年4月吸收资金余额67522780元；（二）根据绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司应付股金明细账汇总，2014年1月至2016年4月共吸收411人846笔共计68917663元；（三）对于绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司2016年4月、22#、23#、24#会计凭证核减应付股金未附相关明细等因素，导致“记账凭证汇总表”的汇总与应付股金明细账余额相差1394883元，建议委托人进一步核实；（四）绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司2014年1月至2016年4月吸收股东王新明资金17702580元、王超资金183400元；（五）绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司2014年1月至2016年4月吸收资金使用情况：现金8796.97元，银行存款1222.41元，应收贷款45067739元，其他应收款（发放贷款）32600000元，其他应收款-
个人借款337783.4元，应收利息2767950元，存货（1）抵账房产2203246元，存货（2）抵账苹果等441337元，工程借款1426880元，营业费用-
红利支出9254585.4元，抵账资产损失1494104.2元，管理费用6160879.5元，承兑贴息费用294700元，合计102059223.88元。
14,山西正大司法鉴定所【2017】会鉴字第13号鉴定意见书，证实：2017年12月11日山西正大司法鉴定所对绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司2014年1月至2016年4月期间涉嫌非法吸收存款的金额及去向的司法会计鉴定意见。鉴定意见：1.绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司2014年1月至2016年4月支付913名存款户的存款利息19250844.76元。2.绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司截止2016年4月30日未办理退款手续的328名存款户，2014年1月至2016年4月期间领取利息合计金额12044433.26元。3.绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司截止2016年4月30日办理退款585名存款户，2014年1月至2016年4月期间领取利息合计金额7206411.50元。
15.历史户成员信息、户成员信息，证实：王新明、刘某系夫妻，王超系王新明儿子；王龙啸、王文啸系王超儿子。
16.中共绛县大交镇北册村支部委员会、绛县大交镇北册村民委员会出具的身份证明三份，证实：被告人王新明、王超系中共党员、李俊玲非中共党员。
17.中共绛县民利燃气有限公司联合支部委员会出具的身份证明一份，证实：被告人王娜系中共党员。
18.被告人王新明、王超、李俊玲、王娜户籍证明，证实：被告人王新明于1960年8月27日出生，被告人王超于1988年4月20日出生，被告人李俊玲于1969年7月12日，被告人王娜于1984年6月4日出生，四被告人犯罪时均已达到刑事责任年龄。
19.视听资料光盘10张，证实：公安机关对被告人的询问程序符合法律规定。
20.证人郭某1的证言，主要内容：绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司是在2011年8月份成立的，公司的法定代表人是王新明，股东有我、李某2、李某1、李俊玲、王娜、王超共7人。公司的注册资金是4000万元，我没有出资，其他股东也没有出资，公司注册资金全都是王新明出资的，我只是在公司挂个名，当时公司成立时我私下与王新明签有出资协议，我是挂名股东。
21.证人李某1、李某2的证言，证实内容与证人郭某1证言证实内容基本一致。
22.证人屈某证言，主要内容：2015年1月份，具体日期记不清了，我给王新明开车的过程中，他给我说公司的资金困难，问我能在别处给绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司找点钱吗。之后，我就找到我岳父王卫东，说我所在的绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司现在需要资金周转，问他能想办法给公司找点资金，后来我岳父王卫东给我打电话将2万元钱交给了公司财务上的王娜，王娜给我岳父王卫东出具了一张2万元的股金单。用期1年，年利率12%，当时为了便于以后好要钱，我就在张股金单上业务员一栏签上了我的名字，证明这笔钱也是我的钱。到了2016年1月份，因我岳父的2万元钱到期后公司给不了钱，绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司就给为了我5头猪，抵顶了7500元，2016年2月3日，公司会计李俊玲给我岳父更换了一张12500元的股金单。2016年4月份，绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司给了我2吨炭黑，抵顶了我公司欠我岳父剩余的12500元钱，我将12500元的股金单交给了公司会计李俊玲。我不是公司的业务员，没有领取过报酬和提成。
23.证人张某的证言，主要内容：我从2013年2月至今在绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司干司机，公司主要经营存款和发放贷款业务。我不是公司的业务员，我的一些熟人问我绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司能存款吗，我问过王新明后，王新明说可以存款，存款利息是月息1分钱，然后这些人就把钱存到绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司。还有两笔是我奶奶张翠兰的存款，是我替她在公司存的钱。赵志刚的存款我不知道，单据上签名“张某”不是我签的，王新明的女婿和我同名，也叫张某，我在公司签名时用“张某雷”，其余的170200元存款我都知道，公司不给我提成和报酬。2016年6月份，绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司给了高彩云一部分米油抵顶了她存款4000元钱，剩余的30000元钱存款，因公司有一笔25000元钱的贷款要不回，由我协调将债务转给高彩云了，抵顶了她25000元的存款，剩余的5000元至今未归还。2016年6月份，因程红燕欠公司38000元贷款，经我协调把债务转给了李腊岐，抵顶了他38000元的存款，剩余的12000元至今未归还。李青林和我奶奶张翠兰及我的存款，至今未归还。
24.证人侯某的证言，主要内容：2011年8月份绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司成立时，我在公司任总经理，到2013年11月份以后，就不在公司工作了。我没有吸收过存款，我个人以1分钱的月息在公司大概存了10万元钱。公司是按月利息1分钱，年利率12%吸收公众存款的。公司所有的工作人员除了日常工作外，都为公司开展吸收存款业务，是谁的存款业务，就在单据上业务一栏签写谁的名字，还有具体在外跑存款业务的我知道有郝桂莲、李某3、赵某。吸收存款业务有时是存款人本人去公司存款，有时是业务员带上存款人去，公司具体由王娜和李俊玲借贷。存款人交的钱都存到王超的银行卡上了。公司的业务员有提成，是按吸收存款金额的1%给业务员按月提成。我个人在公司存过钱，算是我的业务，除了给我支付存款利息外，给过我1000元的提成。公司是以吸收散户股金名义吸收公众存款的。
25.证人樊某的证言，主要内容：我2013年1月份通过韩哲红（已死亡）介绍为绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司找过存款，是公司的业务员，到2015年1月份就不干了。我平时遇见我的亲戚朋友，我就给他们说绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司能存款，利息是月息1分钱，利息比银行高，如果手中有闲钱可以存到公司。我介绍过我的朋友侯太兴、张素英、张富贵、我的亲戚任小马、任小牛、任和印、任鸽等人存过钱。我们业务员是按吸收存款金额提成，1万元钱可以提18元，我大概领取过2万多元钱的提成。每个月月初，我去公司找到王娜，她根据我为公司吸收存款的金额为我计算好我应得的提成款后，她以现金的方式给我。开始王娜有制作的业务员提成明细表，我收到提成款后，在提成明细表上签名，后来因为我们业务的提成不等，王娜就不再制表了，收到提成款后，给王娜写一张收到提成款的便条。我共分三次在绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司存款50000元，至今没有归还我。
26.证人王某的证言，主要内容：2013年4月份，王新明找到我说他公司有手续，让我找亲戚朋友问问，为他公司找些资金，我当时同意了，就做了绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司的业务员，一直做到2015年12月份。我平时遇见我的亲戚朋友，我就给他们说绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司能存款，利息是月息1分钱，利息比银行高，如果手中有闲钱可以存到公司，我介绍的人大部分都是自己去公司办理的，去办手续时报我的名字，然后他们自己办理存款。我介绍过我姐夫安吉荣、逯虎元，我外甥女安延丽、王小丽、王晓玲，我外甥女婿杨树海，我外甥王林，我儿媳妇姜正英，我姐姐王爱兰、王秀兰，我弟媳妇张海玲，我妹夫张金生，我内侄女赵海霞、赵艳霞，我亲戚王海明，我自己还以王学义、王义、张丽敏三人的名义存过钱。三个名字都是我编的，都是我自己存的钱。我一共介绍过19人共存了158.74万元。
27.证人董某的证言，主要内容：2011年8月份我在平时非工作时间为绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司作人行和税务报表，2015年10月份左右我就不干了。我在公司工作期间有人主动到公司找到我来存款，我告诉他们利息是月息是1分钱，他们得知情况后，主动到公司找到我办理存款业务。这些存款户中还有一部分人互相口口相传知道绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司可以存款，自己就主动到公司存款。
28.证人郭某2的证言，主要内容：2015年2月份，我朋友裴旭刚和他女婿王超到我家，王超告诉我说我的亲戚朋友如果有钱的话可以存到他的绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司，利息是月息1分钱，利息比银行高，我就同意了。2015年3月份，我陆续将我9名亲戚的40万元存到公司里了。我找的这些存款，公司没有给我提成。
29.证人卫某的证言，主要内容：我2013年底至2016年9月份在绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司当司机，我名下的业务存款连我自己的名字一共是6个人，一共存款526900元，按年利率12%结算利息。这些存款业务公司没有给我提成。
30.证人赵某的证言，主要内容：2013年6月份，绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司的原总经理侯某找到我说该公司有手续，让我找我的亲戚朋友问问，手中有闲钱可以存到公司，为公司找些资金，我当时就同意了。我从2013年9月份开始到2014年4月份在公司干业务员。我没有介绍其他人在公司存过钱，我在该公司的存款都是我自己的钱，我以我儿媳妇王君、女儿赵静和赵娜、弟弟赵崇民四人的名义在该公司存款701000元。利息按月息1分钱，年利率12%结算。公司给我按吸收存款的金额来提成，1万元钱可以提18元，由王新明的女儿王娜给我结算提成，我领款后给王娜写一张收条。公司没有归还我的存款，在绛县樱花苑小区给我抵顶了3套单元房，该房屋有纠纷，房子我还没有拿到手。
31.证人周某的证言，主要内容：我于2012年9月份到2014年6月份在绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司担任监事一职。我在公司工作期间介绍过蒋永财、刘芝萍、王怀义、张栓虎、张学勤、王秀芳6个人在公司存过款。公司按照工作人员吸收的存款金额的万分之十八每月向公司的工作人员发放提成，我没有领过提成。
32.证人李某3的证言，主要内容：绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司成立的时候，王新明找到我说该公司有手续，让我找我的亲戚朋友问问，看谁手中有闲钱可以存到公司，为公司找些资金，公司给我业务提成，我就同意了。我对我的亲戚朋友、邻居们说该公司可以存钱，比银行利息高，钱放在那里也安全，公司有手续。这些人把钱给我，我记下来后把钱交给公司会计李俊玲或者出纳王娜处，公司给我提供存款单据，我再把公司提供的存款单据交给存款户，利息按月息1分钱，年利率12%结算。公司按照我吸收的存款金额的万分之十八，每个月向我发放一次提成。我大概领取过12000元左右的提成。公司大概有十多个业务员，我只知道有孔某、李俊玲，其他的我就不知道了。
33.证人孙某的证言，主要内容：我于2013年4月份到2015年12月份在绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司担任法律顾问。2016年2月份，王新明向我借款7万元，我就借给他了，随后王新明给了我一张绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司的股金单据，我在该股金单局的业务一栏签上了我的名字，刘梅是她自己去存的钱，具体我不清楚，我的存款单据上的签名不是我签的。后来我问王新明，王新明说公司的股金单据上没有密码，没有身份证，来存款的人认识公司的什么人就写什么人的名字，起个证明的作用。公司没有给过我存款提成，也没有发过工资。
34.证人孔某的证言，主要内容:2014年2月份，我同村的刘某找到我说他丈夫王新明在绛县开了一个小额贷款公司，让我帮她找点存款，周围亲戚朋友有闲钱的可以存在公司里，钱很保险，利息是月息1分，比银行的高，当时我就答应了。我介绍我村的刘晓光、刘玉仙、刘珍娃、邵金萍4人共存款178467元。我没有领取过公司的存款业务提成和工资。
35.证人高某的证言，主要内容：2013年5月份，王新明跟我说他那里能存款，利息高，我就往王新明公司存了十几万元钱，王新明当时说我能找下存款，就给我点好处费，我当时就同意了。后来我陆续把我亲戚朋友的钱通过我存到王新明的公司，到2015年5月我就不干了。公司按我吸收存款金额来提成，1万元可以提18元，我大概一共领取了2万多元的提成。每个月月初，我去公司找到王娜，她根据我为公司吸收存款的金额为我计算好我应得的提成款后，她以现金的方式给我，开始王娜有制作的业务员提成明细表，我收到提成款后，在提成明细表上签名。后来因为我们业务的提成不等，王娜就不再制表了，收到提成款后，给王娜写一张收到提成款的便条。我平时不在公司上班，我知道公司的业务员有7、8个人，具体名字我不知道。我分别在2015年至2016年陆续十二次，以12%的年利率在公司存了1551740元，公司给我出具了存款单据，经我手一共办理了4862087元的存款。
36.证人于某，曹学为等34人证言，证实：在绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司在经营期间，以2.3分、2.4分、3分、3.5分不等的月息从该公司贷款,绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司吸收的存款，用于放贷。
37.证人刘某证言，主要内容:我是公司的业务员，从2011年8月份开始给公司吸收存款，吸收了大概30多人300多万元的存款，按月息1份，年利率12%吸收的。我将吸收的存款全部交给公司了。我没有经手给这些客户还过钱，公司给其他业务员是否有提成我不知道，我没有提成或奖金。吸收的存款用于发放贷款了，李俊玲负责公司的记账。我不知道公司的账目在什么地方。我在公司负责卫生和后勤；李俊玲是会计负责记账；王娜是出纳；王超协助王新明管理公司。我没有领取过提成。
38.证人贾某录的证言，主要内容：2014年3月，王新明要在涑水佳苑购买公司办公楼，商定后我和王超签订了合同，王超分四次现金转账到了我公司会计张海燕的银行卡上350万元，还欠31万元，目前尚未办理房屋产权手续。
39.证人李某4的证言，主要内容：我是绛县樱花苑的开发商，李长吉是我的建筑方，我不知道李长吉在隆鑫通小额贷款公司借款7笔共计550万元干什么用了，也不知道他用樱花苑的楼作抵押，李长吉只是承包了绛县樱花苑小区商住楼工程，他没有绛县樱花苑商住楼的处理权。他签订的三份《樱花苑认购协议书》和《房屋顶账协议》是无效的。
40.集资人李学杰的报案材料及陈述，主要内容：2013年、2014年王新明多次打电话让我把钱放到他公司，比别人利息高。从2014年5月份开始，王新明以绛县隆鑫通小额贷款公司的名义先后吸收我存款25笔，年利息14.4%（月息1.2分），合计18834520元，其中我弟弟李经文100余万元，我父亲李在田70余万元，到现在本金、利息不归还。我是以存款形式把钱放到隆鑫通公司的，用我的工商银行、建设银行卡给隆鑫通公司转存的款。我不是隆鑫通公司的股东，也不是股民，公司给我开具的收据复印件上是入股股金收据，我存款时没有注意。我的18834520元除了我弟弟和我父亲的钱以外，剩下的都是我做生意累计下来的。在王新明处存款，当时我认为王新明的公司资金雄厚，随时用钱可以随时取。2015年3月以后，他为了留住我的存款，年息变成了18%。王新明公司成立时，他没有找过我让我给他公司入股，我没有给王新明说过将我的钱作为他公司成立时暗股的话。公司成立前，他曾找我说如果我的钱存到他公司，提前三天告诉他，可随用随取。截止现在绛县隆鑫通小额贷款公司吸收了我18834520元钱没有归还，他们支付了我大概200万左右的利息，具体数额我记不清了。这些钱我从2011年10月份陆续通过绛县工行、农行、建行、信用社转钱转到王超银行卡上的。
41.集资人牛乃辉的报案材料及陈述，主要内容：2014年3月份绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司的会计董某告诉我他公司可以存钱，年息12%，月息1分，没有风险。我就往该公司存了几十万元。2015年3月10日，王新明的儿媳妇裴楠给我打电话，让我去把前期的存款转存一下，然后利率给我提高。我就去办理了转存手续，公司给我出具了一份30万元的入股单，户名为我妻子杨成莲，2015年3月20日，又给我出具了一份12万元的入股单，户名是牛乃辉。截止目前没有将本金、利息结算过。我大概从该公司领取过5万元的利息，我转存之前的利息年利率12%，转存后是定期两年，年利率14.4%，定期三年是年利率18%。
42.集资人韩芍叶的陈述，主要内容：我听说绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司能存款，我于2014年10月23日至2014年12月11日分分三次在该公司存款共58000元，用期1年，年利率12%，该公司给我出具了盖有绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司财物专用章的收款收据。其中2014年11月3日，存款的收据上把我的名字写成了“撖芍叶”。大概2016年1月份，该公司给了我2000元钱，现在还欠我46000元没还。
43.集资人侯芳的陈述，主要内容：2014年我邻居卫顺利告诉我绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司能存款，2015年2月26日、28日，我在该公司以年利率12%分别以我母亲牛风英名义存了30000元，我女儿张悦的名义存了15000元，公司给我出具了加盖绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司财物专用章的收款收据。至今45000元没有归还过我。
44.集资人王启明的陈述，主要内容：2014年10月份，董某告诉我绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司能存款，月息1分钱，我在该公司以我和我母亲张风梅、妹妹王秋霞的名义存了19.44万元。2015年12月10日，我存款到期后，该公司给不了我钱，王新明就将位于绛县开发区华信熙苑13号楼4单元502的房子以16万元抵顶了我存款，剩余的34400元，该公司又以我母亲张风梅的名字给我开具了两张存款单据。该公司没有支付过我利息。
45.集资人薛刘香的陈述，主要内容:2014年11月，董某告诉我绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司能存款，利息比银行高，还保险。2014年11月7日，2015年3月21日我在该公司以年利率12%以我母亲高海风名义分别存了8000元和10000元，2015年8月4日又以我的名义存了10000元，该公司都给我出具了加盖有绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司财物专用章的存款单据。至今该公司没有支付过我利息。
46.集资人靳胜利的陈述，主要内容：2014年5月份，董某的丈夫于新伍告诉我说董某工作的绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司能存款，利息1分。2014年6月3日至2015年5月26日，我在该公司以年利率12%分别以我和我妻子耿小梅的名义存了5笔共计20.8万元。该公司为我出具了5张入股单。我没有在该公司领过利息。
47.集资人辛连智的陈述，主要内容：2014年6月份，董某丈夫于新伍告诉我说绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司可以存款，利息1分。2014年7月21日至2015年5月16日，我在该公司以以年利率12%分别以我和我妻子李凤兰、我女儿辛鑫的名义存了3笔共计19.34万元，手续都是我去办理的。该公司为我出具了3张入股单。我没有在该公司领过利息。
48.集资人张环女的陈述，主要内容：我叫张环女，还有一个名字叫张玉梅。2014年7月份，我听我妹妹张玉环说绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司可以存款。我于2014年8月9日至2015年6月17日在该公司以以年利率12%分别以我和我丈夫高建设的名义存了5笔共计5万元。每次该公司都给我出了收款收据。我没有在该公司领过利息。
49.集资人安天才的陈述，主要内容：2014年6月份，孙珍兰告诉我妻子说她女儿李俊玲工作的绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司可以存款。我于2014年6月23日至2014年10月29日在该公司以年利率12%分别以我和我妻子王保平的名义存了2笔共计2.5万元。该公司都给我出了加盖有绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司财务专用章的收款收据。2015年6月23日，我的第一笔1万元存款到期后，李俊玲将1200元利息给了我，并将事先给我开具好的一张续存单据交给我，第二笔1.5万元的存款到期后，李俊玲于2016年2月份给了我3000元的利息。至今我和我妻子的2.5万元存款本金未给我。
50.集资人张秀荣的陈述，主要内容：我还有一个名字叫张莲枝。2015年2份,具体日期记不清了,卫顺利给我说绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司能存款,存款利息比银行的高,我听他说后表示想存款。2015年2月15日,我在该公司以年利率12%存了两笔钱，分别是17000元、10000元，存款期限是1年。该公司没有给我支付过利息。2005年1月14日我去找绛县隆鑫通小颁贷款有限责任公司要存款,该公司给了我200元,把我的1万元单据,连本带息给我出具了一张金额为8053元的单据。绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司现在还有25053元存款未归还我。
51.集资人范赴丽的陈述，主要内容：2014年1月份，王东明说他哥哥王新明开的绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司能存款，有闲钱可以存，利息高。我于2014年1月份至2015年6月7日，以我和我丈夫叶团式的名义，共分4次在绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司共存款48万元钱，年利率12%。存款到期后,公司没有我归还存款和利息。
52.集资人郝娟的陈述，主要内容：具体日期记不清了,郝桂莲给我说她是绛县隆鑫通有限责任公司跑存款业务的业务员,该公司能存款，月利息是1分线,存款很保险,而且存取方便。我经郝桂莲介绍,2015年3月30日,以12%的年利率在绛县隆鑫通有限责任公司存款10000元钱。到期后,我多次找该公司的王新明要我的存款,王新明以公司现在没有钱就给我为理由,一直给不了我的存款。并于2016年6月14日给我开具我转存10000元钱的存款单据,年利率降到了3.6%,我将之前的那张原单据交给了绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司。我还于2015年4月8日,以12%的年利率以我弟弟陈春雷的名义在绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司存款15120元钱。存款到期后于2016年6月14日以我弟弟陈春雷的名字开具了一张转存15120元钱的存款单据,年利率降到了3.6%,我将之前的那张原始存款单据交给了绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司。公司没有给我支付过利息，2016年6月14日,公司给了我10桶油，抵顶了我2000元的利息。
53.集资人谭义荣的陈述，主要内容：2015年7月19日,王娜告诉我绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司能存钱,存款利息比银行的高,如果手中有钱可以存到这个公司,而且存款绝对安全。当日我以我妻妹王彩艳的名义在该公司存款1万元，用期1年,年利率12%。之后,我又于2015年9月16日在绛县建行给王超银行卡上转存了1万元钱,王超以我的名义给我出具了一张收款收据，用期1年,年利率8.4%。2015年7月份,我以我妻妹王彩艳存的那笔1万元钱到期后,我找王新明要这笔存款,王新明让其儿媳裴楠给我更换了一张以我名义存款1万元钱的收款收据,年利率变成了3.6%,并将王彩艳的那张1万元钱的收款收据收回,存款利息计算了1200元钱,裴楠给我出具了一张利息欠条。直到现在,绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司也没有给我归还存款。
54.集资人姜永财的陈述，主要内容：2014年5月份,周某说他给绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司跑业务,我手里有闲钱的话可以存到绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司,可以给我1分钱的月利息,如果我周围的亲戚朋友有钱也可以存到该公司。2014年5月9日,我以我妻子张爱菊的名义在该公司存了4万元钱,用期1年,年利率12%；2014年11月12日,我以我的名义在该公司存款1万元，用期1年,年利率12%。存款到期后,该公司没归还我存款和利息。
55.集资人杨彩莲的陈述，主要内容：2015年1月份,贾生平给我说绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司能存款,存款利息是月息1分钱。我于2015年1月27日,在绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司存了15000元,用期1年,年利率12%。我的存款到期后,2016年6月16日,该公司的工作人员给我换了一张我转存15000元钱的收款收据,用期1年,年利率降到了3.6%，公司没有给我支付过利息。
56.集资人郭保庆的陈述，主要内容：2014年12月份,贾生平告诉我说绛具隆鑫通小额贷款有限责任公司能存款，月息1分钱。2015年1月15日,我到绛具隆鑫通小额贷款有限责任公司存了20000元,2015年4月3日,我又存了7000元，公司都给我出具了并加盖绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司财务专用章的单据。我没有领过利息和本金。
57.集资人李海萍的陈述，主要内容：2014年11月份,我妺妹李海荣给我说她有一些钱在绛县隆鑫通小额公司里放着,月息一分,她邻居贾生平在那公司工作,比较保险。2014年12月20日,我到该公司存了3万元，公司给了我一张盖有“绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司财务专用章”的存款收据,用期1年,年利率12%。存款到期后,一直拖到现在也没有归还我的存款和利息。
58.集资人李文俭的陈述，主要内容：2014年5月份,我女儿李海荣给我说,她在绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司有存的钱,公司给的利息高,能给1分钱的月利息,我分别于2014年5月29日、2014年10月30日、2016年4月18日，让李海荣以我的名义在该公司存款25000元、4500元、1500元，每次都给我一张盖有“绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司财务专用章”的存款收据,用期1年,年利率12%。该公司至今没有给我支付过本金和利息。
59.集资人常文娟的陈述，主要内容：2015年,具体日期记不清了,董某告诉我说她在绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司上班,如果我手中有闲钱,可以存到绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司,存款利息比银行的高。2015年8月25日,我经董某介绍,到绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司,以3.6%的年利率,存款1961元钱；2015年11月5日,我到该公司,以8.4%的年利率,存款20505元钱,2016年4月7日,我到该公司,以3.6%的年利率,存款43800元钱,我分三次共在绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司存了66266元钱。绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司没有给我支付过利息。我母亲李秀梅在存款19050元钱,是我替我母亲到该公司办理的存款手续。
60.集资人李秀梅的陈述，主要内容：大概是2015年,具体时间记不清了,我女儿常文娟给我说,绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司能存款,而且给的利息比银行高,她也有在公司存的钱,问我想往绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司存款挣些利息钱吗,我就同意了。2015年11月5日,我让我女儿常文娟以我的名义到绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司存了19050元钱,我女儿回来后将一张绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司出具的收款收据复印件交给了我,存款用期1年,年利率3.6%。至今绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司没有归还我存款和利息。
61.集资人张娟的陈述，主要内容：我听别人说绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司能存款,我的邻居贾生平也在该公司上班,我才去存的钱。2015年1月10日至2015年4月15日，我分三次共在绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司存了30000元钱，存款期限1年，年利率12%。绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司没有给我支付过本金和利息。
62.集资人任和印的陈述，主要内容：2014年10月份,具体日期记不清了,因我之前在绛县人寿买过两份保险，樊某当时在绛县人寿上班,我通过她买的保险,我的保险到期后,我将我的保险单交给了樊某,让她帮我将钱取出来。后来,樊某来到我家里,给我说他将我的两份保险钱以我的名义存到了绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司,存款利息是年利率12%,期限1年,并交给我两张绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司出具的收款收据,其中一张存款日期是2014年10月13日,存款金额是10000元钱,另一张的存款日期是2014年11月23日,存款金额是12400元钱。樊某以我的名义在绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司存款,事先没有告诉过我。绛县隆鑫通没有给我还过存款本金和利息。
63.集资人任小马的陈述，主要内容：2015年3月份,我表弟媳妇樊某给我说她现在绛县一家贷款公司上班,这个公司能存款,她就是给公司跑存款业务的,如果我手里有钱就存到该公司,该公司给的利息高。2015年3月20日,我将16800元钱现金交给了樊某,让樊某拿上钱去给我存款,之后她将一张加盖有“绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司财务专用章”的存款单据交给了我,存款用期1年,年利率12%。至今绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司没有给我支付过本金和利息。
64.集资人张国栋的陈述，主要内容：2015年2月份,周某给我说他现在绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司上班,如果我手中有钱可以存到该公司,该公司给出1分钱的月利息,我就问他钱存到该公司保险吗,他告诉我说有他在,让我放心。2015年3月1日和2015年4月1日,我分别在该公司存了2笔共计20000元，存款用期1年,年利率12%，每次该公司的工作人员给我出具了一张加盖有“绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司财务专用章”的收款收据。至今绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司没有归还我的存款本金，给我支付过2400元钱的利息。
65.集资人续雪萍的陈述，主要内容：2014年12月份，贾生平告诉我说要是有钱存到绛县隆鑫通小额货款有限责任公司,保险而且利息高。2015年1月16日,我到该公司存了30000元,年利率12%。2016年6月16日，我存款到期后找该公司要我的存款,该公司的工作人员告诉我现在还不了我钱，只能把存款单据给重新倒一个单据，我当时也没办法就同意了。这名工作人员就重新给我出具了一张入股日期2016年6月16日,金额30000元,并加盖绛层隆鑫通小额贷款有限责任公司财务专用章，编号为A0000084的单据，我向该公司索要我该得利息,这名工作人员说也没钱支付利息，就又给我出具了一张入股日期2016年6月16日，金额2045元，并加盖绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司财务专用章,编号为:A0000085的利息单据。截止现在绛具隆鑫通小额贷款有限责任公司没有给我本金和利息。
66.集资人武枝云的陈述，主要内容：2014年6月份,郝桂莲告诉我她在绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司上班,如果我手中有闲钱,可以存到该公司,存款利息比银行的高,这里保险,随时存取都能行。我于2014年7月20日、2014年11月11日，分别在该公司存了24000元、14000元，存款用期1年，年利率12%。2015年9月15日我又到该公司,以8.4%的年利率,存款10695元钱，用期1年。每次该公司都我出具盖有“绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司财务专用章”的存款收据,我分三次共在该公司存了48695元钱。我前面的三笔存款到期后,我去绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司要我的存款,该公司给不了我钱,就把我到期的前三笔存款给我重新转了个条子,把前两笔存款合成了一个38000元的条子,所以是两张单据。绛县隆鑫通没有给我归还过存款本金和利息。
67.集资人李富英的陈述，主要内容：2014年7月份,郝桂莲告诉我说她在绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司上班,如果我手中有闲钱,可以存到绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司,存款利息比银行的高,随时存取都能行。2014年7月16日,我以我丈夫王红兵的名字存款60000元钱；2014年8月14日,我以我哥哥李富印的名义存款50000元钱,2014年12月16日,我以我丈夫王红兵的名字存款75000元钱,我分三次共在绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司存了18.5万元，每次该公司都给我出具一张盖有“绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司财务专用章”的存款收据，用期1年,年利率12%。2016年5月23日,我和我朋友潘腊梅一起去该公司要钱,该公司工作人员王超说没有钱,给我们抵顶一套单元房,我们商量后没办法就同意了。随后我以我丈夫王红兵的名义和潘腊梅与绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司签订了一份房屋顶账协议，协议规定:把我们的存款先抵顶房款金额的50%,剩余的存款给我再转一张存款单据,最后房子拿到手以后,剩余的存款单据我们再交到隆鑫通小额贷款有限责任公司。该公司给我和潘腊梅抵顶了绛县樱花苑2号楼4单元601室的一套100.3平米的单元房,房子作价275825元，我们先抵顶房价的50%,我和我哥哥李富印顶了86312元,潘腊梅顶了51600元,我把我哥哥的单据和我的单据交给了隆鑫通小额贷款有限责任公司,剩下的98687元存款,该公司给我重新开具了两张存款单据。该公司没有给我支付过利息。
68.集资人潘腊梅的陈述，主要内容：2015年2月份，郝桂莲告诉我说她在绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司上班,如果我手中有闲钱,可以存到绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司,存款利息比银行的高,随时存取都能行。2015年2月8日,我以我丈夫冯传江的名字存款67200元钱；2015年5月23日,我以我名义在该公司存款36000元钱。我分两次共在绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司存了103200元钱。2016年5月23日,我和我朋友李富英一起去该公司要钱,该公司工作人员王超说没有钱,给我们抵顶一套单元房,我们商量后没办法就同意了。随后我和李富英与绛县隆鑫通小额贷款有限责任公司签订了一份房屋顶账协议。协议规定:把我们的存款先抵顶房款金额的50%,剩余的存款给我再转一张存款单据,最后房子拿到手以后,剩余的存款单据我们再交到隆鑫通小额贷款有限责任公司。该公司给我和李富英抵顶了绛县樱花苑2号楼4单元601室的一套100.3平米的单元房,房子作价275825元。我们先抵顶房价的50%,我顶了51600元，李富英顶了86312元,我把我的存款单据交给了隆鑫通小额贷款有限责任公司,剩下的51600元存款,隆鑫通小额贷款有限责任公司给我重新开具了一张存款单据。该公司没有给我支付过利息。
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