呼和浩特市赛罕区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）内0105刑初35号
公诉机关呼和浩特市赛罕区人民检察院。
被告人邢俊青，出生于内蒙古自治区清水河县，高中文化，无业，捕前住呼和浩特市赛罕区怡水园小区*号楼*单元**楼*户。2016年5月26日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被呼和浩特市公安局赛罕区分局刑事拘留，经呼和浩特市赛罕区人民检察院批准，于2016年6月30日由呼和浩特市公安局赛罕区分局执行逮捕。现羁押于呼和浩特市第一看守所。
辩护人李辉,内蒙古典和律师事务所律师。
呼和浩特市赛罕区人民检察院以呼赛检公诉刑诉（2017）14号起诉书、呼赛检公诉刑追诉（2017）3号追加起诉决定书指控被告人邢俊青犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。呼和浩特市赛罕区人民检察院指派检察员康冬冬出庭支持公诉，被告人邢俊青及其辩护人李辉到庭参加诉讼。现已审理终结。
呼和浩特市赛罕区人民检察院指控，2011年至2014年期间，被告人邢俊青伙同王利军（另案处理）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，以月息2分-3分回报为由，通过其亲戚朋友及周边邻居卜明贵、安丽根、李妙鱼、闫伟伟、李玉香、成苏玲、梁子义等人介绍，向社会公众被害人储永生、安秀云、李存满、闫双琴等十五人吸收资金共计人民币174.2万元。
追加起诉事实如下：
1、2013年5月，被告人邢俊青伙同王利军（已起诉）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，经杨高生介绍，以月息3分回报为由，向韩福河借款人民币3万元，后被告人邢俊青、王利军（已起诉）偿还韩福河人民币2万元，杨高生偿还韩福河人民币1万元。
2、2013年6月24日、2014年1月27日，被告人邢俊青伙同王利军（已起诉）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，经杨高生介绍，以月息2分回报为由，向被害人田秀清借款人民币17万元。
3、2013年8月9日，被告人邢俊青伙同王利军（已起诉）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，以月息2分回报为由，向被害人高生贵借款人民币1万元。
4、2014年7月29日，被告人邢俊青伙同王利军（已起诉）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，以月息2分回报为由，向被害人李玉龙借款人民币10万元。
公诉机关提供了相关证据，据以认定被告人邢俊青伙同王利军（另案处理）以高额利息为由，非法吸收公众存款共计人民币205.2万元，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人邢俊青对起诉书指控的向高林贵借款5万元、刘燕红借款3万元、刘建平借款9.1万元、杨兵借款5万元、刘俊文借款2.1万元、兰喜龙借款4万元、高生贵借款1万元、李玉龙借款10万元提出异议，辩解称上述钱款均系王利军所借，自己对此并不知情。对起诉书指控的其他事实作了供认。被告人邢俊青的辩护人提出如下辩护意见：1、本案中，邢俊青不具有向社会公开宣传及向社会不特定对象吸收资金的行为。2、被告人邢俊青系初犯，其本身主观恶性较小，具备酌定情节，依法可以从轻处理。3、某些群众贪图低投入、高回报的心理和行为在本案中起到了很大的推动作用。4、本案件的发生与当时特定的社会背景有关。5、被告人邢俊青人身危害性小，再犯可能性不大，对被告人邢俊青依法可以酌情予以从宽处罚。
经审理查明，1、2011年7月26日、2011年8月29日，被告人邢俊青、王利军（另案处理）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，以月息2分回报为由，向被害人董霞借款人民币20万元,后偿还被害人人民币5.5万元，实际损失人民币14.5万元。
2、2011年12月23日，被告人邢俊青、王利军（另案处理）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，通过被害人李在英介绍，以月息2.5分回报为由，向高玉英借款人民币5万元。被告人王利军偿还高玉英人民币1.5万元，后被害人李在英代被告人王利军偿还高玉英人民币5万元，被告人王利军应偿还被害人李在英人民币3.5万元。
3、2012年10月5日、2013年9月13日，被告人邢俊青、王利军（另案处理）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，通过卜明贵介绍，以月息2分回报为由，向被害人褚永生借款人民币共计人民币9万元，后偿还被害人人民币0.4万元，实际损失8.6万元。
4、2012年11月2日，被告人邢俊青、王利军（另案处理）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，通过闫伟伟介绍，以月息2.5分回报为由，向被害人李新明借款人民币2万元。
5、2012年11月15日，被告人邢俊青、王利军（另案处理）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，通过安丽根介绍，以月息2分回报为由，向被害人安秀云借款人民币20万元，后偿还被害人人民币5万元，实际损失人民币15万元。
6、2012年11月29日，被告人邢俊青、王利军（另案处理）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，以月息2分回报为由，向被害人闫双琴借款人民币20万元，后偿还被害人人民币4万元，实际损失人民币16万元。
7、2013年2月18日、2013年6月13日，被告人邢俊青、王利军（另案处理）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，以月息3分回报为由，向被害人李风成借款人民币5万元，后偿还被害人人民币0.6万元，实际损失人民币4.4万元。
8、2014年4月4日，被告人邢俊青、王利军（另案处理）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，以月息2.5分回报为由，向被害人李飞借款人民币20万元，后偿还被害人人民币4万元，实际损失人民币16万元。
9、2014年9月22日、9月23日，被告人邢俊青、王利军（另案处理）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，经李妙鱼介绍，以月息2分回报为由，向被害人李存满借款人民币35万元。
10、2013年5月，被告人邢俊青、王利军（另案处理）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，经被害人杨高生介绍，以月息3分回报为由，向韩福河借款人民币3万元。后被告人王利军、邢俊青（已起诉）偿还韩福河人民币2万元，被害人杨高生偿还韩福河人民币1万元。
11、2013年6月24日、2014年1月27日，被告人邢俊青、王利军（另案处理）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，经杨高生介绍，以月息2分回报为由，向被害人田秀清借款人民币17万元，后偿还被害人人民币2万元，实际损失人民币15万元。
12、2013年9月26日，被告人邢俊青、王利军（另案处理）在未经国务院银行业监督管理机构依法批准的情况下，以其在呼和浩特市赛罕区西把栅乡前不塔气村经营的赛罕区利军五金土产门市部进货为名，经梁子义介绍，以月息2分回报为由，向被害人高凤芝借款人民币10万元。
另查明，报案人孙大闯与被害人高凤芝系夫妻关系。
上述事实有下列证据证实：
1、立破案工作说明。证实被告人邢俊青、王利军（另案处理）吸收公众存款的基本情况；
2、到案经过。证实被告人邢俊青的到案经过；
3、个体工商户营业执照。证实利军五金土产门市部由王利军（另案处理）个人经营，经营范围限于土产五金；
4、工作说明。证实被告人邢俊青、王利军（另案处理）向公众借款后的基本去向；
5、在逃人员信息登记表。证实被告人王利军（另案处理）已经上网追逃，现已归案；
6、邢俊青房产材料。证实邢俊青名下房产的购买、转入情况；
7、银行交易明细及凭证。证实邢俊青农村信用社银行卡及中国农业银行的交易明细情况；
8、（2014）赛民初字第02509号、（2015）赛民初字第00153号、（2016）内0105民初3545号、（2014）赛民初字第03596号、（2015）赛民初字第01364号、（2016）内0105民初3153号、（2016）内0105民初3154号民事判决书。证实被害人李爱香、郑关平、成苏玲、张天文在民事判决之后，又向公安机关报案，被害人高凤芝、李存满部分借款获得民事判决，李飞的民事起诉被法院驳回；
9、常住人口基本信息。证实被告人邢俊青基本身份信息；
10、供货合同及五金店入库单、销售清单收据等相关书证汇总。证实邢俊青、王利军（另案处理）经营的五金店的进货、供货的情况；
11、证人高玉英笔录。证实高玉英经李在英介绍向邢俊青出借款项的事实经过；
12、证人李玉香笔录。证实李爱香经李玉香介绍向邢俊青出借款项的事实经过；
13、证人赵存应笔录。证实赵存应经杨兵介绍向王利军（另案处理）出借款项的事实经过；
14、证人安丽根笔录。证实安丽根介绍安秀云向邢俊青、王利军（另案处理）出借款项的事实经过；
15、证人李志军（李成成）笔录。证实李志军经刘俊文介绍向王利军（另案处理）出借款项的事实经过；
16、证人闫红伟笔录。证实闫红伟介绍李新明给邢俊青、王利军（另案处理）出借款项的事实经过；
17、证人杜永珍笔录。证实杜永珍经杨兵介绍向王利军（另案处理）出借款项的事实经过；
18、证人卜老虎（卜明贵）笔录。证实卜明贵介绍褚永生向邢俊青、王利军（另案处理）出借款项的事实经过；
19、证人韩福河笔录。证实经杨高生介绍韩福河借给邢俊青、王利军（另案处理）3万元，后邢俊青、王利军（另案处理）还给韩福河2万元，杨高生将剩余1万元还给韩福河的事实经过；
20、证人时义笔录。证实时义的工地对邢俊青经营的五金门市部的欠款情况；
21、证人郭茂雨、郭俊生笔录。证实邢俊青、王利军（另案处理）购买什兰岱村门脸房，并把给该套门脸房抵给董霞的事实经过；
22、证人邢俊丽笔录。证实邢俊丽为借款人，邢俊青为担保向李村满借的25万元由邢俊丽负责偿还；
23、褚永生、李风成、董霞、安秀云、李在英、闫双琴、李存满、李新明、李飞、李爱香、刘燕红、刘建平、杨兵、成苏玲、张天文（其子张诚）、孙大闯（系被害人高凤芝丈夫）、刘俊文、兰喜龙、田秀清、李玉龙、高生贵、杨高生陈述及借款材料。证实被告人邢俊青、王利军（另案处理）以许诺利息的方式通过中间人或者直接向被害人借款的事实；
24、被告人邢俊青供述。证实被告人邢俊青供述其与王利军（另案处理）向被害人借款的事实及钱款的去向及用途；
25、同案犯王利军（另案处理）供述。证实被告人邢俊青、王利军（另案处理）向他人非法吸收存款的事实经过及借款的用途。
以上证据经当庭举证、质证，被告人邢俊青及其辩护人均无异议。本院认为公诉机关所举王秀峰、赵天文、刘晶晶（李艳）笔录与本案缺乏关联性，本院不予采信，其他证据来源合法、客观、相互印证，均予采信。
本院认为，被告人邢俊青伙同王利军（另案处理）以高额利息为由，非法吸收公众存款共计人民币166万元，其行为构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。对起诉指控的被告人对高林贵、刘燕红、刘建平、杨兵、刘文俊、兰喜龙、高生贵、李玉龙借款及追加起诉决定书指控的第一起共计人民币39.2万元，经查明被告人邢俊青当庭陈述、被害人报案、借条等书证，均能证实被告人邢俊青对这39.2万元不具有非法吸收的主观故意，客观上没有实施该行为，故应予核减。故对被告人邢俊青辩解向高林贵借款5万元、刘燕红借款3万元、刘建平借款9.1万元、杨兵借款5万元、刘文俊借款2.1万元、兰喜龙借款4万元、高生贵借款1万元、李玉龙借款10万元均系被告人王利军（另案处理）所为，其本人不知情的辩解意见予以采纳，对辩护人提出的被告人邢俊青的行为不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见与庭审查明事实不符，本院不予采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人邢俊青犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月26日起至2019年5月25日止，罚金于判决生效后五日内缴纳。）
二、责令被告人邢俊青于判决生效之日起三十日内退赔各被害人的经济损失（责令退赔具体情况另见附表）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向呼和浩特市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
(
审 判 长 康 芳
代理审判员 魏严涵
人民陪审员 陈 磊
二〇一七年九月二十五日
书 记 员 孙继薇