山西省晋城市中级人民法院
p t ” > 刑 事 判 决 书
（2018）晋05刑终219号
原公诉机关晋城市城区人民检察院
上诉人（原审被告人）王江涛，男，1981年3月9日出生，汉族，专科文化，中国国民党革命委员会党员，户籍所在地：山西省晋城市城区，山西XXX有限责任公司法人代表、董事长，捕前住山西省晋城市城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2017年3月27日被晋城市公安局城区分局刑事拘留，2017年5月3日经晋城市城区人民检察院批准逮捕，同日由晋城市公安局城区分局执行逮捕。现羁押于泽州县看守所。
辩护人张富强、王倩，山西唐韵律师事务所律师。
晋城市城区人民检察院指控被告人王江涛犯非法吸收公众存款罪一案，晋城市城区人民法院于2018年5月10日作出（2018）晋0502刑初115号刑事判决，被告人王江涛不服，向本院提出上诉。本院于2018年5月31日受理立案后，由审判员李晓强担任审判长，与审判员王恩锁、刘鹏组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
晋城市城区人民检察院指控：2011年11月23日，被告人王江涛与安某约定并各筹集500万元在晋城市工商行政管理局注册成立了山西XXX有限责任公司（以下简称XXX公司），注册地址为晋城市城区。公司成立后王江涛将自己的注册资本500万元抽走，安某得知王江涛准备以吸收存款开展业务后也将自己的资金抽走，并撤股离开公司。随后王江涛在未经相关部门审批批准的情况下就让公司业务员以口口相传的方式向社会上不特定人员宣传自己的公司可以支付年息10%至15%的利息吸收存款，所吸收存款用于投资自己经营的酒店、农业园等项目。
截止案发，共计吸收金额1991.5万元，已支付利息230.2465万元，剩余未归还本金1650.2535万元。
公诉机关当庭出示有相关书证、鉴定意见、证人证言、集资参与人陈述、被告人供述等证据证明指控事实，认为被告人王江涛通过宣传，以高额利息为诱饵，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱了国家的金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人王江涛对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，表示认罪。其辩解：我对营业执照中规定的经营范围理解不透彻，在经营中触犯了法律，希望法院能从轻处罚，让我早日回归社会，将投资人的损失降到最低。
被告人王江涛的辩护人张富强的辩护意见是：1、本案就王江涛的犯罪事实而言，属于单位犯罪。XXX公司是经工商行政部门批准依法成立的公司，公司成立后也进行了投资，后因投资的项目出现问题导致公司陷入了困境，王江涛作为公司的法人，为了保障投资者的投资收益，才以公司的名义多方筹集资金，维持经营。且王江涛吸收来的存款也用于了公司的经营，并没有个人挥霍，因此王江涛的行为应认定为是其作为法定代表人的履职行为，后果应当由XXX公司承担。另XXX公司有两个股东，两个股东的责任让王江涛个人承担有失公允。2、王江涛对本案非法吸收公众存款存在法律上的认识错误，公司营业执照上有委托投资业务，王江涛是根据营业执照上的经营范围来经营公司的，收取的钱款也进行了委托投资，无意中触犯了法律底线，王江涛没有直接的故意。3、王江涛没有通过公开手段向社会公开宣传，其亲朋好友、公司员工的投资金额应当甄别出来，不应作为非法吸收公众存款的犯罪数额。另外与晋城现代服务业联合会的250万元的纠纷也已经有民事生效判决且进入了执行程序，不应重复并入刑事案件审理。4、部分员工说王江涛让他们完任务，公诉机关认定是以“口口相传”的宣传方式非法吸收公众存款，辩护人认为“完任务”行为不构成“口口相传”，且“完任务”的部分不应认定为非法吸收公众存款的数额。5、王江涛进行了实体经营，其收取的钱款没有个人挥霍，而且公司正常运转，从长远来看不会对投资人造成损失，王江涛主观恶性较小。6、王江涛的行为构成自首，可从轻处罚。综上，王江涛认罪态度好，有自首情节，建议对其判处缓刑，最大限度维护投资人的合法权益。
原判认定，2011年11月23日，被告人王江涛与安某约定并各筹集500万元在晋城市工商行政管理局注册成立了山西XXX有限责任公司，注册地址为晋城市城区。公司成立后王江涛将自己的注册资本500万元抽走，安某得知王江涛准备以吸收存款开展业务后也将自己的资金抽走，并撤股离开公司。随后王江涛在未经相关部门审批批准的情况下，就让公司业务员以口口相传的方式向社会上不特定人员宣传自己的公司可以支付年息10%至15%的利息吸收存款，所吸收存款用于投资自己经营的酒店、农业园等项目。后期，因王江涛不能按时兑付集资参与人的本金和利息，经集资参与人催要，王江涛为集资参与人推选了还款小组，并出具了承诺书，承诺XXX公司从2016年2月起每月向还款分配小组的联名账户汇入不低于2万元的现金，上不封顶，用于还款。2016年6月2日，集资参与人原某报案，接报后民警第一时间联系了王江涛了解情况，后展开侦查，在此期间王江涛随叫随到，积极配合了侦查工作。2017年3月27日15时许，民警正式电话传唤王江涛到公安机关接受讯问，王江涛接到电话后自行到公安机关接受讯问，并如实供述了自己的犯罪事实。
截止案发，共计吸收金额1991.5万元，已支付利息230.2465万元，剩余未归还本金1650.2535万元。
另查明：晋城现代服务业联合会在XXX公司投资250万元，到期后本金和利息均未收回。后晋城现代服务业联合会将XXX公司及其法定代表人王江涛诉至本院，本院于2016年7月5日作出（2015）城民初字第2274号民事判决，判决XXX公司自判决生效之日起10日内归还晋城现代服务业联合会投资款250万元及收益59.7917万元。
集资参与人赵某于2015年1月29日将被告XXX公司诉至本院，本院于2015年5月4日作出（2015）城民初字第416号民事调解书，协议如下：XXX公司欠赵某本金10万元，分别于2015年5月、6月、7月底支付1万元，剩余的7万元于2015年9月24日合同到期后双方协商解决。
原判认定上述事实的证据有：
1、书证及其他相关书面材料
（1）受案登记表，证实2016年6月2日16时19分，集资参与人原某报案，称XXX公司非法吸收其存款10万元；
（2）企业信息查询单，证实XXX公司的企业基本情况；
（3）王江涛书写的保证书及承诺书，承诺在一定期限内归还集资参与人特定数额的款项；
（4）中国农业银行、中国光大银行出具的账户查询结果单，证实XXX公司账户的历史交易情况；
（5）调取证据清单，证实调取了XXX公司的会计凭证、银行对账单、会计报表等相关财物资料；
（6）公司宣传彩页；
（7）孟某出具的证明，证实XXX公司的投资利率；
（8）崔某提供的股权质押合同一份、关于王江涛持有双丰公司股权的情况说明一份、关于崔某占有山西XXX公司股权的说明一份、企业并购合同一份、崔某和王江涛之间债务情况说明一份（附银行转账凭证），证实崔某和王江涛之间的债权债务关系及投资入股的情况；
（9）被告人王江涛的户籍证明及照片，证实其个人基本情况。
2、鉴定意见，山西恒盛司法鉴定所山西恒盛鉴（2017）0005号关于山西XXX有限责任公司非法吸收公众存款案的司法鉴定意见书，证实XXX公司非法吸收58名报案自然人、1个单位共计1880.5万元，共支付64名自然人利息230.2465万元。
3、证人证言
（1）李某的证言：我是2011年12月通过以前的同事陈某知道XXX公司招聘员工，后王江涛把我招聘进了公司，开始是出纳，月薪1500元，后来调整到1800元，主要负责公司的费用报销、现金收入支出，后来做财务会计是工资每个月2500元，主要负责公司的报表和做账。我的工资是王江涛给我发的，在财务室领取。XXX公司是2011年11月份成立的，注册资本5000万元，法人是王江涛，我不知道是否有其他的股东，公司的具体经营范围我记不清了，好像有个委托代理投资，我认为公司开展的委托代理投资业务就是经营范围内许可的，是否经过中国人民银行及银监会的批准我不清楚。我一开始的工作是要向常某汇报，后来常某走了之后就是我直接和王江涛汇报。公司给客户利率一开始是15%，后来年利率是8%，期间调整过，我不太清楚。公司和客户签订的是委托投资协议，具体怎么和客户宣传的我不太清楚，这是业务部的事，但是我知道公司并没有印刷彩页对外进行宣传。公司有多少投资客户我不清楚，大概有3000多万元的投资款。投资款都存到了公司的光大银行的基本户和王江涛的农行账户里。投资款一开始是用在陵川的一个化工厂，后来又投资到了泽州县的双丰农业公司的有个项目，说项目完成后会分红给公司。公司给客户支付利息，有一部分是客户来公司取现金，有的是打到客户的银行卡里，打利息是由业务部和财务部一起负责。我是2014年年底离开公司的，因为到2014年下半年公司就给我发不了工资了，公司也是从2014年下半年开始就无法兑付客户的利息了。我走的时候还没有人接手，账还在公司放着。我在公司也存的有钱，2013年10月份我存了5万元钱，以现金的方式存的，获得了3750元的利息，收回来了13000元的本金，实际损失是33250元。我没有报案，因为王江涛每个月会返还我投资本金，我们有将近二十个左右人找王江涛要钱，王江涛选取了几个有代表性的人建立了一个联名账户，王江涛每个月会往这个账户上打钱，我们根据投资比例分钱。我不是代表客户，不知道账户信息，是一个叫李某1的人联系我给我钱。
（2）秦某的证言：2011年年底我通过网络招聘知道了XXX公司，2012年1月到公司上班，应聘的是公司客服，是徐某面试的我。开始我做出纳，工资是1800元，后来调整到了2200元，工资是谁定的我不清楚，应该是公司老板王江涛，工资是在财务室领的。刚到公司的时候主要负责客户的回访工作，后来做公司的前台，主要负责接待客户。公司的具体业务范围我不清楚，公司实际开展的业务是否在经营范围内我不清楚，实际我知道的公司就是投资理财，客户到公司投资，公司给付客户一定的利益。公司的业务一开始是徐某在负责，徐某走了之后是王江涛在负责，直到2012年8、9月份来了一个叫常某的人，之后就是常某负责了，上了一年班之后也走了，后来2014年年底我也离开了公司，因为当时觉得公司的营业不太好，有点乱，还有拖欠的工资，我就离开了，现在谁负责我就不清楚了。公司是以多少利息吸收客户的钱我不知道，应该和客户签订的有合同，具体我不清楚。公司好像没有做过什么宣传，我也没见过有什么宣传资料，刚开始是员工自己在公司投钱，后来的客户都是王江涛找来的。我不知道公司共有多少投资客户，收了多少投资款我也不清楚。
（3）郭某的证言：我2012年至2014年在XXX公司上班，我在网上发布过我的简历，我去公司是公司的客户经理秦某给我打电话让我去面试，面试我的人是徐某。公司是2011年成立的，主要业务就是向客户收取投资款，再把资金投资给一些项目，从中赚取利息和手续费。我一开始是岗位培训，后来慢慢就接触业务了，再后来我就是业务副经理了，底薪是2200元加业务提成。目前公司的投资人数及金额我不知道，我只知道未支付委托客户的钱约是2000万，投资项目方还欠公司本金和利息合计大约3000万至4000万。通过我在公司委托投资的有七、八个人，金额是200多万元，现在还未支付的包括我是四个人，约40多万元。我个人还有18万元钱没有支付。2014年5月初公司就出现了一些支付问题，到了年底就更严重了，原因我认为是公司高层出现了问题，经理常某提前将约2000万元的资金支取给了客户，造成公司财务紧张。
（4）常某的证言：2013年2月份至2014年3月份我在XXX公司担任总经理，负责公司的行政业务和财务。我不记得公司的经营范围是什么，具体开展的业务是理财和投资。我不清楚这些业务是否和工商营业执照上的范围相符，王江涛告诉我都是符合规定的，说咨询过律师。公司是否办理过吸收存款的相关手续我不知道，公司的理财业务收益和提成比例是我去之前就有规定的，是谁定的我不清楚。公司主要是通过公司员工的宣传让别人知道公司是办理理财业务的，具体是怎么宣传的我不清楚。到公司理财的人我认识一部分，都是公司的员工发展的，我到公司的时候公司的业务已经运转了一年多了，员工就是按政策执行。我也介绍了十几个人到公司理财，但是大部分已经连本带利结清了，目前没结清的也就是三、四个人。我在公司拿了有十几万的提成，具体记不清了，我在公司的提成是按月0.2%给员工提成。公司没有让员工强制完成任务，我在期间也没有到社会上公开宣传过理财业务。公司对外投资的项目有晋城市浦江商务酒店、泽州县双丰农业开发有限公司、鸿生化工、鸿生房地产等，这些投资是否收回来了我不知道。公司收取的存款有时候是通过公司的公户，有时候是通过王江涛的个人账户，王江涛的个人账户是在农业银行和光大银行开的。
（5）陈某的证言：我在XXX公司成立的时候就去了，我认识公司的股东安某，因为我之前在信用社工作，安某让我去公司看着点财务，帮帮忙，我就去了，到2013年前半年我就离开了。公司的经营范围我不知道，公司成立时安某和王江涛每人拿了500万元钱，公司成立之后王江涛就把500万元钱抽走了，后来安某也把钱抽走了，因为他俩人意见不统一。我在公司的时候就是公司需要投资或放贷时让我看看是否可以，公司的业务我不参与，具体怎么经营我也不知道，就是进钱和放贷，进钱就是让业务员去找自己的亲戚朋友往公司存钱，放贷大部分就是往王江涛的朋友，需要时王江涛让我看看贷款方是否有还款能力。王江涛没有给业务员制定任务，许诺了多少利息我也不知道，我离开时公司进了多少钱我不清楚。
（6）安某的证言：2011年王江涛和我说一起合伙成立个投资公司，后来我们一人拿了500万元注册成立了山西XXX公司，公司刚成立王江涛就把500万元撤走了，我当时还问他说把钱撤走了公司就没办法运作了，王江涛说钱是借的，得还给人家，公司的资金可以向社会上融资，我感觉不对劲，我也把钱撤了，后来王江涛就向社会上融资，我觉得王江涛的行为就是非法集资了，我就彻底离开公司了。他向谁融资了我不知道，我离开公司后的事情我就不清楚了，王江涛也没跟我说过他计划怎么融资。
（7）于某的证言:我是2012年夏天到XXX有限公司工作的，2014年8月份离开，担任公司的副总经理，负责催收别人欠公司的债务，公司的法人兼实际负责人是王江涛，我在公司的时候公司的总经理是徐某，后来换成常某，我是副总经理。我在公司没有股份，公司一开始有个股东叫安某，后来公司成立没多长时间，安某就撤股了，后来没听说有新的股东。公司的经营范围我不知道，我不参与公司的业务，我就是催收公司快到期的债务，公司的其他情况我就不知道了。
（8）郭某1的证言：我与王江涛的父亲是同学关系，有一次王江涛和我闲聊时说希望我去他公司参与管理。我在XXX公司干了半年，大概是2014年前半年我到的公司，没有参与管理，本来是让我担任总经理，后来我提出把之前的财务进行审计之后进行交接，后来因为审计无法进行，我就没有接任总经理，这个过程大概有半年时间，后来无法交接我就离开了。我觉得公司无法审计的原因是因为公司的管理混乱。我没有深入了解公司的业务，王江涛给我介绍说是投资公司。
（9）牛某的证言：我是2012年8月至2013年9月在XXX公司办公室工作，工作内容就是负责办公室的卫生以及打印文件。公司实际开展的业务就是股权投资、放贷款和吸收个人资金。公司老总王江涛让业务部的员工去和认识的人介绍公司可以支付比银行高的利息，让大家发动亲戚朋友到公司存款，然后王江涛拿上别人存的钱再去进行股权投资。王江涛给业务部每个人下的任务是每个月30万元，完成任务的才给交五险一金。股权投资我不太清楚，听说公司把吸收来的客户的钱投资了几个项目，公司占项目一定的股权。放贷款就是个人需要钱了，可以把车或房抵押在公司，公司给他们贷款，利息我不太清楚。王江涛给客户支付的利息从一分二到一分五不等，根据客户的存款期限定，具体记不清是怎么定了。我听说员工发展上客户是有提成的，具体不清楚，业务部通过什么方式发展客户我也不知道。当时王江涛有印宣传资料，但宣传资料上没有写高息吸储的内容，只写了投资项目。我不知道公司吸收了多少存款，投资客户我也不认识，公司是否有吸收存款的资质我不知道。
（10）闫某的证言：2012年3月我到XXX公司上班，是李某2招聘的我，我是理财顾问，具体也没什么工作，就是学习了一些财务知识，我在XXX公司干了三个月，就被调到浦江商务酒店工作了。我在XXX公司的时候基本工资是1500元，拉上客户有提成，是在财务上领取。公司有投资理财的宣传单，上面介绍了投资理财的收益情况，我在公司上班期间也没有组织员工出去发过宣传单，平时都是员工口口相传向身边的人介绍公司的业务。我介绍了四个人到公司投资，分别是原某1、牛某1、常某1、李某3，他们四个人投资了40万元。王江涛是浦江商务酒店的股东，他给我们酒店的员工下任务，让我们给山西联共公司拉投资客户，每个人需要完成30万元的任务，完不成的就会扣工资。我在山西联共公司也投资了38万元。公司有多少客户，共吸收了多少钱我不清楚。吸收来的钱好像是投到泽州县双丰农业公司了，具体项目我不清楚。公司是什么时候出问题的我不清楚，2014年6月份我就辞职了，2014年10月份我和原某1去公司了解情况，郭某还说没问题。
（11）孟某的证言：我在王江涛的公司负责管理公司的网络，是2011年9月去的，平时往公司的网站上传递一些公司信息。我每月的工资是2000元，五险一金公司就只给交了一年，王江涛和我说公司的业务就是做创业投资，让客户来公司投资，定期给支付利息。公司也没进行什么宣传，平时都是员工口口相传向身边的人介绍公司的业务。客户来投资签订的有委托投资协议，利息是18%，后来有变动，具体我不清楚。员工拉客户有提成，我介绍了三个人到公司投资，金额共计170万元。我自己在公司也投的有钱，投了2万，当时公司扣了我2万元工资作为入股，当时说有分红，我实际上没有得到。员工介绍客户来投资肯定是经过王江涛、于某同意的，也是公司给员工下的任务，完成任务才给交五险一金。公司共吸收了多少客户的多少投资款我不清楚。
（12）崔某的证言：2013年我成了XXX公司的股东，那时候因为我负债多，我和王江涛协商，他以他公司3%的股份兑换我在泽州双丰农业开发公司95%的股份，以及山西双峰绿园生物科技有限公司70%的股份，王江涛承担我所有的债权债务，他还答应给我350万元的现金，但是后来也没给。我没有给XXX公司投资过，也没有参与过公司的管理，我只知道公司一直在放高利贷，具体还有什么业务我不清楚，我还听说公司也在社会上融资，具体以什么理由我不清楚。我和他股权置换后，他带着好多人到我公司参观，说是融资的钱就是投资在我公司。我和王江涛有经济往来，因为公司发展需要，我经常向他借钱，但是我都还清了，现在不欠他钱。提供有股权质押合同一份、关于王江涛持有双丰公司股权的情况说明一份、关于崔某占有山西联共股权的说明一份、企业并购合同一份、崔某和王江涛之间债务情况说明一份附银行转账凭证。
（13）李某2的证言：我是2011年11月到XXX公司上班的，是总经理徐某招聘的我，我是客服经理，就是负责接待到公司了解情况的客户，我的工资是1000，转正后是2000元，外加五险。公司就是做股权投资业务的，同时也做一些出借业务和委托理财业务，公司的资金就是自由资金和吸收来的资金，平时都是员工口口相传向身边的人介绍公司的业务，客户来投资签订的有委托投资协议，利息是18%，后来降到了15%。公司让我们给XXX公司拉投资客户，每个人需要完成50万元的任务，完成的缴纳五险一金，后来到了2014年又说给我们提成，但是后来公司就发不了工资了。
（14）高某的证言：我向XXX公司借过款，借了500万，期限是一个月，用于公司的周转，到期后就还清了。
（15）李某4的证言：我向XXX公司借过两次款，大概在2013年至2014年，第一次是借了20万，第二次是借了10万，当时借了三、四个月，主要是帮朋友周转资金，现在钱已经还清了。
（16）代某的证言：2012年前半年，经人介绍认识了王江涛，王江涛说他向把晋城市蓬莱贤洗浴中心装潢一下改成酒店，就是现在的黄埔商务酒店，大概2012年四、五月开始装修，到年底才完成，费用是330万。我们签的有合同，但是我找不见了，装修款基本结清了，基本是现金结算，当时有个20万没给我，王江涛将秀水苑的一个房子卖给了我，20万元抵了房款。我在XXX公司借过两次款，借的钱也抵了装修款了。
（17）任某的证言：我所在的沁水县兴盛农牧林发展有限公司向XXX公司借过钱，是在2013年5月20日，金额是200万，他是以转账的方式给我们的，用于公司到贷款，当时签的有合同，现在这个钱已经还清了，在2013年8月1日还的。当时商量的是钱还清就行，合同就没有收回来。提供收据一支，证实向XXX公司借款200万元的事实；提供电子转账凭证一份，证实已还清XXX公司的200万元借款。
（18）张某的证言：我从2013年7月份至2015年1月份在晋城现代服务业联合会互助基金管理中心工作，任公司会计。XXX公司与基金会的负责人都是王江涛，两个单位的工作人员都是王江涛安排的，但是各干各的。两个公司的主要业务往来就是基金会把钱借给XXX公司，XXX公司支付一定的利息给基金会。每次转钱都是王江涛安排我去做，至于他是不是向基金会上级机构的法人秦红星汇报我不清楚，但是秦红星应该都知道，因为绑着秦红星的手机，他每次都会收到短信。基金会共计给XXX公司借了多少钱我不知道，一般是短期，经常往来。我离开的时候还没有还清，没还清的大概是1000多万，具体数字记不清了。基金会的钱是基金会刚成立的时候有会员加入，每个会员要缴纳100万元的会费，XXX公司也介绍了一部分老百姓到基金会存钱，数额大概有1000万，具体数额记不清，基金会支付一定的利息，这个钱最后都有王江涛支配。
（19）黄某的证言：我没有在XXX公司借过钱，但是签过三份借款合同，都是有原因的。浦江商务酒店的前身是蓬莱贤休闲楼，是我和苏某经营的，2012年王江涛说想入股装修并将其改成酒店，2012年4月份，王江涛以其妻子赵某1的名义入股，王江涛说装修花了500万，我们商定赵某1占股51%，我和苏某占股各24.5%，实际由王江涛经营。酒店注册的时候需要验资，需要我和苏某的账户，当时王江涛说他出钱，但是从我和苏某的账户走一下钱验资，王江涛提出让我和苏某给他写一个借款合同，金额写24.5万元，但是钱都是他出额的，验资万之后王江涛就把钱抽走了。后来酒店增资的时候也弄过一次，金额是44.1万元，是以同样的方式。还有一笔4万元的借款合同，当时王江涛接手蓬莱贤时蓬莱贤有外债，王江涛说由他出，他给了我4万让我处理外债，让我写了一个借款合同。后来多次我和他要过这个借款合同，他一直没给我。
（20）苏某的证言：我没有在XXX公司借过钱，但是签过三份借款合同，都是有原因的。浦江商务酒店的前身是蓬莱贤休闲楼，是我和黄某经营的，2012年王江涛说想入股装修并将其改成酒店，2012年4月份，王江涛以其妻子赵某1的名义入股，王江涛说装修花了500万，我们商定赵某1占股51%，我和黄某占股各24.5%，实际由王江涛经营。酒店注册的时候需要验资，需要我和黄某的账户，当时王江涛说他出钱，但是从我和黄某的账户走一下钱验资，王江涛提出让我和苏某给他写一个借款合同，金额写24.5万元，但是钱都是他出额的，验资万之后王江涛就把钱抽走了。后来酒店增资的时候也弄过一次，金额是44.1万元，同样的方式。还有一笔7万元的借款合同，当时王江涛接手蓬莱贤时蓬莱贤有外债，且刚开业开销大，王江涛说由他出，很多事由我和黄某处理，当时这个7万元是我签的字，但是黄某拿钱其购买酒店需要的东西或者支付费用。后来多次我和他要过这些借款合同，他一直没给我。
（21）王某的证言：我没有在XXX公司借过钱，现在王江涛还欠我钱，我和该公司之间没有资金往来，王江涛在XXX公司的钱干什么了我不知道。
（22）王某1的证言：我向XXX公司借过钱，2012年8月份借了100万元，借款期限是一个月，签的有借款合同。现在这些钱已经还清了，过了两、三个月，其中50万以转账的方式转到了王江涛的账户，50万以现金的方式分几次给了王江涛。借款合同还钱之后我就让王江涛撕了，后来就没有过问。
4、集资参与人陈述
（1）原某的陈述：2013年11月，我听说位于晋城市人民医院东侧的山西XXX有限公司有理财业务，收益较高，我就去实地看了看，我说记不得是哪个业务员接待的我，当时他们说投资的有双峰农业有限公司、陵川鸿生化工有限公司、鸿生房地产开发有限公司等，具体投资的什么项目我也不清楚，说年回报率18%，我就有点心动了，再加上老板也是本地人，我就于2013年11月28日到该公司投资了10万元，是以现金的方式投的，签订了一份委托投资协议。2014年11月28日我到公司索要我的投资款，公司的答复是资金出现了问题，暂时兑付不了，让我相信他们公司可以兑付，并多次和我说让我再委托投资一年，可以先把前一年的利息给我。我实在没有办法，就再次与该公司签订了委托投资协议。他们公司给了我一年的利息15000元，没有手续。第二年的委托投资协议的利息就不靠谱，先后给了我4350元的利息，给的有手续。后来我感觉上当受骗了。提供有报案材料一份、委托投资协议一份、还款计划书一份。
（2）秦某1的陈述：2013年1月份王江涛招聘我到浦江商务酒店担任经理一职，王江涛就是浦江商务酒店的实际经营者。2013年2月份，市劳动局的人到酒店检查工作，发现酒店没有给员工办理保险，就要求酒店补办，王江涛就给我、常某1、李某3、崔某1办了保险，三个月之后王江涛通过财务强制扣了我们三个月的工资，我们去找王江涛理论，王江涛说必须给他的XXX公司完成30万元的客户存款任务才给我们继续发工资，并承诺会给我们定期付利息，年利率是15%，于是我就通过和家人朋友借钱，2013年5月29日拿出20万放到了XXX公司，是以现金的形式，当时我把钱交到了会计李某的手里，当时给的我有收据和一份一年期的委托投资协议。协议到期后也不返还投资本金，我收到过67900元的利息，是以转账的方式给我的，后来又收到900元。一年期到了后，王江涛不给我退还20万元的本金，又让我续签一年的合同，并收走了原来的委托投资协议。但是后来协议签的不是委托投资协议而是房屋抵押协议，是因为王江涛说如果到期后还不了我投资本金就把协议上的商品房抵押给我，因为这套商品房不止20万，所以这份协议书由我和张某1、常某1共用，其中我20万，张某110万，常某15万。XXX公司是2011年11月23日注册成立，注册资金是5000万，法人就是王江涛，股东是安某和王江涛。
（3）李某3的陈述：2012年12月份我到浦江商务酒店担任总台服务员一职，2013年2月份，市劳动局的人到酒店检查工作，发现酒店没有给员工办理保险，就要求酒店补办，酒店的股东王江涛（也就是XXX公司的法人）就给我、常某1、秦某1、崔某1办了保险，三个月之后王江涛通过财务强制扣了我们三个月的工资，我们去找王江涛理论，王江涛说必须给他的XXX公司完成30万元的客户存款任务才给我们继续发工资，并承诺会给我们定期付利息，年利率是15%。于是我就通过和家人朋友商量在XXX公司存钱，凑了32万完成了王江涛规定的存款任务，2013年6月30日交给了公司的业务员郭某手里，其中有我的7万，以闫某的名义签订的合同，当时给了我一份收据和一份委托投资协议，协议上是闫某的名字。我一共拿到了1万元左右的利息，具体多少我也记不清了，通过转账的方式给我支付的。2014年6月30日合同到期后王江涛也不退还我钱，说没有钱，让我续签三个月的合同，三个月之后王江涛仍然以各种理由不给我钱，再后来大概是2014年9月30日王江涛的公司就出问题关门了。提供有收据一支、委托投资协议一份。
（4）张某2的陈述：2014年经熟人介绍认识了XXX公司的业务员王某2，给我介绍他哥哥王江涛的公司做房地产生意，可以保本保息，18%的利息，后2014年4月2日我在该公司以现金的方式存了50万元，存了一年，给了8个月的利息，共计6万元整，之后就联系不到王江涛了。再后来又拿过一个2400元。提供有收据一支、委托投资协议一份、还款计划书一份。
（5）李某5的陈述：2014年通过朋友牛某知道了XXX公司，2014年3月14日将10万元现金存入该公司，郭某接待的我，承诺的利息是12%，签订的合同时半年，2014年3月14日至2014年9月14日。9月14日被告知无法偿还本金和利息，后来收到800元利息。提供有收据一支、委托投资协议一份、承诺书一份。
（6）王某3的陈述：2013年6月通过业务员牛某知道了XXX公司，2013年6月13日在该公司存入20万元，2013年10月29日存入10万元，共计30万元。2013年12月1日得利息22500元，2014年6月13日第一笔投资到期后被告知公司周转不开，只支付了5万元本金，之后王江涛就一直拖着，2014年底找王江涛追要本金时，他说先让我续签一年的合同，把我的利息支付给我，我就又续签了一年，王江涛欠我的利息是18000元整。以上共投资30万元，追回本金5万元，得利息40500元，后来又收到1500元。提供有收据二支、委托投资协议二份、还款计划书二份。
（7）牛某的证言：2013年在XXX公司上班，当时公司承诺完成30万元的任务就给缴纳五险一金，2014年3月18日我就将5万元现金交到了公司，后追回300元。提供有收据一支、委托投资协议一份。
（8）张某1的陈述：2013年11月29日我在XXX公司投资了10万元钱，到期王江涛还不了我的本息，后来找王江涛，王江涛说他在陵川有商铺，让我与秦某1、常某1三个人一起，共同折抵我们三个人的38万元投资款，秦某120万元，常某15万元，把我原来的合同换成现在合伙在秦某1名下的一份38万元的合同，说2015年8月交给我们商铺，结果又被骗了，之后拿到过600元钱。提供有协议书一份。
（9）常某1的陈述：2013年6月30日交给了XXX公司业务员郭某5万元现金，得到利息7500元。到期王江涛还不了我的本息，后来找王江涛，王江涛说他在陵川有商铺，让我与秦某1、张某1三个人一起，共同折抵我们三个人的35万元（王江涛说是38万元）投资款，秦某120万元，张某110万元，后来我们发现又被骗了。之后又拿到过四次钱，分别是1050元、350元、450元、300元。提供有协议书一份、委托投资协议一份、收据一份。
（10）刘某的陈述：2014年6月30日，经业务员郭某介绍，在XXX公司投资了10万元，得息8000元整。后来拿过四次钱，分别是2200元、500元、900元、600元。提供有收据一支、委托投资协议一份、还款计划书一份。
（11）李某6的陈述：2014年5月28日、2014年8月28日我分两次在XXX公司投资共计15万元，收到利息分别是9000元、7500元，后又追回3750元，之后又追回2750元。提供有收据二支、委托投资协议二份、还款计划书二份。还提供有收据二支，证实收到XXX公司利息3750元。
（12）成某的陈述：2012年上半年开始我共计在XXX公司投资了15万元，共计收到利息25500元，后又收到过四次钱，分别是3600元、850元、1250元、1200元。提供有收据一支、委托投资协议一份、还款计划书一份。
（13）张某3的陈述：2013年7月26日签订投资合同投资40万元，收到6万元利息，合同到期后还款20万元，剩余的20万元本金未还。提供有收据一支、委托投资协议一份。
（14）崔某2的陈述：2014年4月30日我在XXX公司投资了7万元，前后共计收到利息11200元，后来又收到过420元，实际损失58380元。提供有收据一支、还款计划书一份。
（15）韩某的陈述：在XXX公司投资了5万元，收到利息3000元，后又拿到300元。提供有收据一支、委托投资协议一份。
（16）樊某的陈述：2014年5月20日在XXX公司投资10万元，未得到利息，本金也未追回。提供有委托投资协议一份。
（17）宋某的陈述：2014年1月在XXX公司投资50万元，2014年2月至2014年11月共计收到利息72500元，后又收到四次钱，金额分别是10550元、2600元、4100元、3000元。提供有收据一支、委托投资协议一份、还款计划书一份。
（18）刘某1的陈述：2013年7月16日、2014年7月16日分两次投资13万元，得利息24750元。后又收到四次钱，金额分别是3830元、750元、1490元、780元。提供有收据一支、委托投资协议一份、还款计划书一份。
（19）尚某的陈述：2014年5月21日向XXX公司投资10万元，收取利息8000元，后又得到600元。提供有收据一支、委托投资协议一份、还款计划书一份。
（20）李某7的陈述：2013年5月22日向XXX公司投资13万元，收到利息29900元，后又拿到四次钱，金额分别是2930元、750元、1140元、780元。提供有收据一支、委托投资协议一份。
（21）李某8的陈述：2012年12月6日、2013年12月6日分两次向XXX公司投资12万元，收到利息30150元。后又拿到四次钱，金额分别是3520元、700元、1110元、720元。提供有收据一支、委托投资协议一份。
（22）吴某的陈述：2014年7月3日向XXX公司投资30万元，收到利息22500元。后又拿到四次钱，金额分别是6450元、1600元、2400元、1800元。提供有委托投资协议一份。
（23）赵某的陈述：2013年9月24日向XXX公司投资10万元，收到利息15000元，后又追回1720元、450元、710元、560元，共计追回18440元，实际损失81560元。提供有收据一支、委托投资协议一份、欠条一支以及晋城市城区人民法院（2015）城民初字第416号民事调解书一份。
（24）黄某1的陈述：2013年6月14日我向XXX公司投资30万元，收到利息45000元，后又分多次要回了25万元。提供有委托投资协议一份。提供有收据一支、委托投资协议一份、还款计划书一份。
（25）郭某2的陈述：2014年9月22日我向XXX公司投资22万元，后得到1320元。提供有收据一支、委托投资协议一份、利息欠条一支。
（26）闫某1的陈述：2013年11月我向XXX公司投资30万元，收到利息53000元。后又拿到四次钱，金额分别是6800元、1600元、2850元、2400元。提供有收据一支、委托投资协议一份。
（27）柴某的陈述：2013年5月15日我向XXX公司投资30万元，两次收到利息3万元，后又要回8万元，之后又得到利息9990元，实际损失180010元。提供有收据二支、委托投资协议二份、还款计划书一份，还提供有收据二支，证实收到过XXX公司的还款共计2960元。
（28）王某4的陈述：2013年6月我向XXX公司投资100万元，支付过我利息16万元，后来该公司又将其对第三人的债权转让给我，折抵欠款18万元，实际损失66万元。提供有收据一支、委托投资协议一份、还款计划书一份，还提供了欠条一支。
（29）陈某1的陈素：2014年4月10日我向XXX公司投资9万元，收到利息10800元，后又收到1540元。提供有收据一支、委托投资协议一份。还提供收据三支，证实其收到XXX公司1540元回款。
（30）张某4的陈述：2014年6月24日我向XXX公司投资30万元，收到利息22500元，后又收到13200元，共计收回35700元。提供有收据一支、委托投资协议一份、还款计划书一份。还提供有收据5支，证实收到XXX公司的汇款共计13200元。
（31）赵某2的陈述：2013年7月19日我向XXX公司投资40万元，收到利息6万元，后又收到17550元，共计收回77550元。提供有收据一支、委托投资协议一份、还款计划书一份。还提供有收据4支，证实收到XXX公司的汇款共计17550元。
（32）郭某3的陈述：2013年7月我向XXX公司投资100万元，收到利息160605元。提供有收据一支、委托投资协议一份、欠条一支。
（33）李某9的陈述：2014年11月23日我向XXX公司投资10万元，收到利息4750元。提供有收据一支、委托投资协议一份，还提供收据四支，证实收到XXX公司的回款4750元。
（34）原某1的陈述：2013年3月我向XXX公司投资10万元，收到利息4760元。后又拿到四次钱，金额分别是2750元、600元、1250元、800元。提供有收据一支、委托投资协议一份。
（35）牛某1的陈述：2013年3月我向XXX公司投资25万元，收到利息29000元。提供有收据一支、委托投资协议一份。后来我们与王江涛协商，我们从客户里选出5个代表，王江涛每个月给我们2万元钱，让我们自己分配，截止现在，王江涛一共给我们退了61万，分钱的客户有33个左右。我得到了五笔钱，金额分别是：9840元、4350元、6550元、4450元、25000元。
（36）秦某2的陈述：2014年11月我向XXX公司投资30万元，收到利息13450元。提供有收据一支、委托投资协议一份。
（37）王某5的陈述：2014年11月我向XXX公司投资30万元，收到利息13800元。提供有收据一支、委托投资协议一份、还款计划书一份。
（38）张某5的陈述：2014年11月我向XXX公司投资11万元，收到利息5420元。提供有收据一支、委托投资协议书一份、还款计划书一份。
（39）李某1的陈述：2014年1月我向XXX公司投资136万元，收到利息106610元。提供有收据、委托投资协议书、还款计划书各七份。
（40）彭某的陈述：2014年4月18日我向XXX公司投资80万元，收到利息186411元。提供有收据一支、委托投资协议书一份、还款计划书一份，还提供山西省农村信用社结算业务委托书一份，证实向XXX公司转账80万元。
（41）李某10的陈述：2013年6月14日、2013年7月29日我共计向XXX公司投资19万元，收到利息48600元，后又收回7650元，实际损失133750元。提供有收据二支、委托投资协议书二份。
（42）李某11的陈述：2011年12月、2014年3月我共计向XXX公司投资15万元，得息42000元，后又追回2600元，实际损失105400元。提供有收据一支、委托投资协议书一份。
（43）李某2的陈述：2014年3月底开始我共计向XXX公司投资8万元，得息12800元，后又以抵债的方式给了25000元，实际损失42200元。提供有收据一支、委托投资协议书一份。
（44）于某1的陈述：2014年4月10日我向XXX公司投资15万元，收到利息12000元，后又付利息4650元，共计得利息16650元，实际损失133350元。提供有收据一支、委托投资协议书一份、还款计划书一份。
（45）崔某3的陈述：2014年6月底我向XXX公司投资15万元，得息7050元，实际损失142950元。提供有收据一支、委托投资协议书一份。还提供有XXX公司给其还款的收据三支。
（46）常某2的陈述：2014年4月10日，我向XXX公司投资20万元，得息8850元，实际损失191150元。提供有收据一支、委托投资协议书一份、还款计划书一份，还提供有XXX公司给其还款的收据四支，证实收到XXX公司的8850元。
（47）郭某的陈述：2014年我向XXX公司投资17万元，共计得到的收益是5100元。提供有收据和委托投资协议书各三份。
（48）来某的陈述：2014年5月28日我向XXX公司投资30万元，得息27000元，后又得到13400元，实际损失259600元。提供有收据一支、委托投资协议书一份、还款计划书一份。
（49）曹某的陈述：2014年5月28日我向XXX公司投资40万元，得息36000元，后又得到61030元，实际损失302970元。提供有收据一支、委托投资协议书一份、还款计划书一份。
（50）成某1的陈述：2014年4月12日、2014年10月12日，我共计向XXX公司投资37万元，得息22500元，后又得到16740元，实际损失330760元。提供有收据二支、委托投资协','2018-11-14
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