四川省会东县人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)川3426刑初61号
公诉机关四川省会东县人民检察院。
被告人耿绿昌，男，1971年5月16日出生，四川省会东县人,因涉嫌非法吸收公众存款罪，2016年3月28日被会东县公安局刑事拘留，同年5月4日经会东县人民检察院批准，同日被会东县公安局逮捕，现羁押于会东县看守所。
辩护人母正平,四川临龙律师事务所律师。
被告人刘芬，女，1975年12月2日出生，四川省会东县人,因涉嫌非法吸收公众存款罪，2016年4月26日被会东县公安局刑事拘留，同年5月4日被会东县公安县取保候审，同年11月7日会东县人民检察院继续对其取保候审，2017年4月6日本院继续对其取保候审。
辩护人谢雷元,四川锐泰律师事务所律师。
四川省会东县人民检察院以东检诉刑诉[2017］59号起诉书指控被告人耿绿昌、刘芬犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,于2017年5月28日公开开庭审理了本案。会东县人民检察院指派检察员朱芝祥、李兴嵘出庭支持公诉，被告人耿绿昌及其辩护人母正平，被告人刘芬及其辩护人谢雷元均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
会东县人民检察院指控，被告人耿绿昌系凉山州宏通融资理财信息咨询服务有限公司法人，在凉山明昌投资理财咨询有限公司会东分公司、凉山州宏通融资理财信息咨询服务有限公司经营期间，作为公司的实际经营者，负责人事、财物和公司的全面工作。2013年10月19日至2016年3月28日期间，耿绿昌在凉山明昌投资理财咨询有限公司会东分公司、宏通融资理财信息咨询服务有限公司未经相关部门批准经营金融业务的情况下，作为该公司的实际经营者，租用会东县艺苑商务酒店5楼作为经营场所。通过组织员工到会东县城人口密集场所和下乡发放宣传资料进行宣传的方式，以支付月利一分六至两分高额利息为诱饵，用虚拟出借人代表和借款人的方式向社会不特定公众吸收存款。经鉴定截止2016年3月28日，耿绿昌非法吸收公共存款金额为18592940.00元，涉及人数219人，案发时尚有涉案人员76位，其中72位集资参与人的款型尚未全部归还，尚欠本金8656000.00元。
被告人刘芬于2013年12月18日接受耿绿昌的邀请，与耿绿昌一起注册成立凉山州宏通融资理财信息咨询服务有限公司，担任公司监事，并在凉山州宏通融资理财信息咨询服务有限公司经营期间按照耿绿昌的分工以出借人代表和被受权人的名义签字与集资参与人签订有关合同吸收资金并以贷款人（出资人）的名义签字将公司吸收的资金出借给到公司借款的人。经鉴定刘芬非法吸收公众存款总额为9539000.00元，涉及122人次，案发时，其中42位集资参与人的款型尚未全部归还，尚欠本金6260000.00元。
刘芬担任凉山州宏通融资理财信息咨询服务有限公司监事并未参与公司经营管理，只是按照耿绿昌的安排签订融入资金和融出资金的空白合同，放在公司备用。
耿绿昌、刘芬成立的凉山州宏通融资理财信息咨询服务有限公司将非法吸收的公众存款又以三分、三分五的利息出借给郑某某1、石某某等人从中获利，并将非法吸收的公众存款900万元用于购买会东县福兴电站30%的股权。
公诉机关据以认定上述事实的主要依据有：1．受案登记表、立案决定书、户籍证明等物证、书证；2．证人张某某1、刘某某1等人的证言：3.被告人耿绿昌、刘芬的供述与辩解；4．鉴定意见；5．搜查笔录。
公诉机关认为，被告人耿绿昌、刘芬非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，耿绿昌吸收存款金额18592940.00元，尚欠本金8656000.00元人民币，刘芬吸收存款金额9539000.00元，尚欠本金6260000.00元，二被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人耿绿昌、刘芬的行为符合《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪的规定，耿绿昌在犯罪中起主要作用系主犯，刘芬在犯罪中起次要作用系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人耿绿昌当庭认罪,无辩解意见。
辩护人的辩护意见,1、对公诉机关指控被告人耿绿昌非法吸收公众存款罪的罪名以及犯罪事实无异议；2、被告人具有以下酌定从轻处罚情节：（1）被告人耿绿昌到案后如实供述自己的罪行，认罪态度良好；（2）被告人耿绿昌非法吸收的存款主要用于投资，部分用于借贷，未将其挥霍消费，其主观恶性较小；（3）被告人耿绿昌积极参与协商退赔事宜，取得了部分集资参与人的谅解；（4）被告人耿绿昌愿意积极退赔，且有电站股权、茶楼投资等资产保障退赔，如对其从轻处罚有利于各集资参与人的退赔。3、各集资参与人已收取利息部分应在退付其集资本金时，扣减已收取的利息抵作应退集资本金。综上，建议对被告人耿绿昌从轻处罚，在三年或以下量刑，并对其适用缓刑。
被告人刘芬当庭认罪,无辩解意见。
辩护人的辩护意见,公诉机关中刘芬涉嫌非法吸收公众存款罪罪名成立。本案中，鉴于刘芬仅参与了部分犯罪，涉案公司的实际经营者是耿绿昌，刘芬受耿绿昌要求其在空白合同书上继续签字并实际停止签字，案发后主动退赔，积极签订欠款清偿协议并督促由其夫提供担保，取得了近七成的集资人的刑事谅解，在侦查、审查起诉和法院审判中，主动交代、自愿认罪且认罪态度好，这些都是可以酌定从轻处罚的情节。因此，对刘芬可以免除处罚或单处2万元至5万元的罚金，或对刘芬适用缓刑并处2万元罚金，具体事实和理由：1.被告人刘芬犯罪情节较轻，是从犯，有自首情节，对公司的增资注册变更不知情，对公司的运作与流程等事宜均一无所知，仅参与了部分犯罪活动，并自动放弃犯罪。2.积极清偿欠款，现有4人完全进行了清偿，先后与29名集资参与人签订了欠款清偿协议并由其夫刘某某2提供担保，涉及金额为192.4万元并向借款人积极主张债权。3.取得了近七成集资参与人的刑事谅解。4.对刘芬作出免予处罚、单处罚金或适用缓刑，才会体现罪责相应、罚当其罪、宽严相济的刑罚理念与当地的刑事审判实践。5.刘芬为挂名股东，不应当对全案承担刑事责任，也不应当对退赔中未担保或用涉案资产不能清偿的部分承担退赔责任。
经审理查明，被告人耿绿昌系凉山州宏通融资理财信息咨询服务有限公司法人，在凉山明昌投资理财信息咨询有限公司会东分公司(该公司系凉山州宏通融资理财信息咨询服务有限公司成立前被告人耿绿昌借用他人公司资质成立）、凉山州宏通融资理财信息咨询服务有限公司经营期间，作为公司的实际经营者，负责人事、财务和公司的全面工作。2013年10月19日至2016年3月28日期间，耿绿昌在凉山明昌投资理财信息咨询有限公司会东分公司、宏通融资理财信息咨询服务有限公司未经相关部门批准经营金融业务的情况下，作为该公司的实际经营者，租用会东县艺苑商务酒店5楼作为经营场所。通过组织员工到会东县城人口密集场所和下乡发放宣传资料进行宣传的方式，以支付月利一分六至两分高额利息为诱饵，用虚拟出借人代表和借款人的方式向社会不特定公众吸收存款。经鉴定截止2016年3月28日，耿绿昌非法吸收公共存款金额为18592940.00元，涉及人数219人，案发时尚有涉案人员76位，其中72位集资参与人的本金尚未全部归还，尚欠本金8656000.00元。
被告人刘芬于2013年12月18日接受耿绿昌的邀请，与耿绿昌一起注册成立凉山州宏通融资理财信息咨询服务有限公司，担任公司监事，并在凉山州宏通融资理财信息咨询服务有限公司经营期间按照耿绿昌的分工以出借人代表和被授权人的名义签字与集资参与人签订有关合同吸收资金并以贷款人（出资人）的名义签字将公司吸收的资金出借给到公司借款的人。经鉴定刘芬非法吸收公众存款总额为9539000.00元，涉及122人次，案发时，其中42位集资参与人的本金尚未全部归还，尚欠本金6260000.00元。
刘芬担任凉山州宏通融资理财信息咨询服务有限公司监事并未参与公司经营管理，只是按照耿绿昌的安排签订融入资金和融出资金的空白合同，放在公司备用。
耿绿昌、刘芬成立的凉山州宏通融资理财信息咨询服务有限公司将非法吸收的公众存款又以三分、三分五的利息出借给郑某某1、石某某等人从中获利，并将非法吸收的公众存款900万元用于购买会东县福兴电力有限公司30%的股权,该30%股权现已被公安机关查封。
案发后，集资参与人毕某某、周某某1、雷某某等29人与被告人耿绿昌、刘芬签订了欠款清偿协议，集资参与人高某某1敏、徐某某、刘某某3等15人出具刑事谅解书谅解被告人刘芬的犯罪行为，请求司法机关对被告人刘芬予以减轻或免除刑事处罚。集资参与人李某某1、耿某某1、文某某等28人出具刑事谅解书谅解被告人耿绿昌的犯罪行为，请求司法机关对被告人耿绿昌以从轻、减轻处罚。
另查明，凉山州宏通融资理财信息咨询服务有限公司成立前，被告人耿绿昌借用凉山明昌投资理财信息咨询有限公司名义在会东分公司吸收公众存款至今未归还本金部分，在凉山州宏通融资理财信息咨询服务有限公司成立后，耿绿昌作为凉山州宏通融资理财信息咨询服务有限公司法定代表人与集资参与人重新签订了相关借款合同。
本案审理过程中，被告人刘芬主动缴纳退赔集资参与人的涉案资金200000.00元，该资金现存于会东县人民法院案款专户。
上述事实,有经公诉机关当庭出示，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（一）书证、物证
1、会东县公安局受案登记表、立案决定书，证实整个案件的来源。
2、到案经过、情况说明,证实耿绿昌被群众扭送至公安机关，刘芬被会东县公安局拘传到案。
3、被告人耿绿昌、刘芬基本情况登记表、户籍证明,证实被告人均达到完全刑事责任年龄。
4、凉山明昌投资理财信息咨询有限公司营业执照、凉山明昌投资理财信息咨询有限公司会东分公司的工商注册资料，证实凉山明昌投资理财信息咨询公司于2013年9月3日于凉山州工商行政管理局登记成立,注册资本为人民币100万元人民币,其法人代表是耿某某2,住所为西昌市长安北路39号G幢3层。凉山明昌投资理财信息咨询有限公司营业执照及凉山明昌投资理财信息咨询有限公司会东分公司经营范围是投资、理财信息咨询服务企业财务咨询服务，企业管理策划与培训(不含金融、期货、证券咨询)（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
5、凉山州宏通融资理财信息咨询服务有限公司营业执照，工商注册相关资料、公司变更登记申请书、公司变更登记附表、股东会决议、股东决定、股权转让协议，证实凉山州宏通融资理财信息咨询服务有限公司于2013年12月18日于凉山州工商行政管理局登记成立，住所为西昌市航天大道西段47号7幢2号3层，该公司由法人代表黄波变更给法人代表耿绿昌，刘芬为公司监事，变更后公司由耿绿昌占有51%的公司股份，刘芬占有49%的公司股份，注册资金为10万人民币，经营范围：投资信息咨询；融资信息咨询服务（不含金融期货、证劵咨询）；理财信息咨询服务；信用评级咨询等咨询服务；劳务信息咨询服务；经济信息咨询服务；技术信息咨询服务；企业管理策划与培训服务；房屋租赁服务。
6、耿绿昌、刘芬的相关银行卡交易明细，证实耿绿昌供述及相关集资参与人证言有相关的转账明细，能够相互印证。
7、会东县公安局搜查证、搜查笔录、扣押决定书、查封决定书、扣押清单，证实会东县公安局依法对凉山明昌投资理财信息咨询有限公司会东分公司、凉山州宏通融资理财信息咨询服务有限公司的经营场所进行搜查并依法扣押凉山州宏通融资理财信息咨询服务有限公司的相关证件、材料、账本等。
8、四川众信资产评估事务所有限公司预评估报告书、四川众信资产评估事务所有限公司营业执照、资产评估资格证书，证实该公司对会东县福兴电力有限公司进行评估，评估价格为30543173.55元。
9、会东县福兴电力有限公司股权转让协议，证实刘芬将自己持有的会东县福兴电力有限公司30%的股权转让给耿绿昌的事实。
10、会东县公安局协助查封通知书，证实会东县公安局于2016年3月31日查封会东县福兴电力有限公司30%的股份。
11、刑事控告状，证实胡某某、禄某某等人所写的刑事控告信，要求对耿绿昌、刘芬进行刑事处罚。
12、相关合同、借款协议、收款收条等，证实罗某某（7万）、李某某2（6万）、李某某3（5万）、解某某1会（6万）毛某某1（5万）、黎某某（10万）、刘某某3（3万）、张某某1（9万）、周某某2（15万）、宋某某1（12万）、杨某某1（5万）、廖某某1（5万）、申某某（9万）、李某某4（5万）、汪某某1（13万）、赵某某1（4万+3万）、刘某某4（10万）、刘某某1（2万）、张某某2（10）、耿某某3（5万）、王某某1（6万）、耿某某4（15.2万）、郭某某（27万）、钱某某（1万元）、耿某某5（4万元）、王某某2（1万元）、周某某2（2万+1万+1.5万）、解某某2（2万）、周某某1（5万+6万）、李某某5（3万）、耿某某6（10万）、杨某某2（23万）、王某某3（1万）、毛某某2（3万）、秦某某（相关转让凭条与相关结算凭条10万元）、宋某某2（10万+15万）、李某某5（5万）、陈某某（10万）、沈某某（10.5万）、李某某6（10万）、宾某某（7万）、汪某某2（25万）、赵某某2（7.7万）、周某某3（5万）、唐某某1（10万）、郑某某1（12.5万）、高某某2（18万）、杨某某2（15万）、刘某某5（11万）、袁某某（3万）、毕某某（10万）、徐某某1（5万）、禄某某（15万）、黄某某1（2万）、杨某某3（10万）、张某某3（25.5万）、柴某某（12万）、文某某（5万）、张某某4（10万）、王某某4（2.8万）、杨某某3（19万）、黄某某2（7万）、张某某5（35万）、黄某某3（20万）孔某某（15万）、王某某5（33万）、朱某某（20万）、李某某7（50万）、唐某某2（32万）、耿某某7（10万）、李某某8（15万）、陈某某（15万）、邱某某（17万）、耿某某3（转账交易凭证）、高某某3（10万）、李某某9（10万）等人与涉案公司签订了资金出借相关合同(出借资金委托书、资金出借咨询服务合同、出借人代表承诺及说明书、收款收据、收益收条)。
13、耿某某8（向公司借款30万元的相关材料）、郑某某2、郑某某（向公司借款50万元的相关材料）、徐某某2（借款5万元的相关材料），许某某、管某某1千（向公司借款20万元的相关材料）、王某某6（借款5万元的相关材料）、廖某某2（向公司借款12万的相关资料）、邓某某（向公司借款10万的相关资料）、耿某某9（向公司借款10万的相关资料）、张某某6（向公司借款5万的相关资料）、刘某某5（向公司借款10万的相关资料）、管某某2（向公司借款10万的相关资料）、王某某（向公司借款27万的相关资料）、康某某（向公司借款6万的相关资料）、孔某某（向公司借款10万的相关资料），证实耿某某8、郑某某2、郑某某等人从涉案公司借款并签订了相关合同的事实。
14、耿某某9等人的收益收条等材料，证实凉山宏通融资理财信息咨询有限公司向毛某某3、张某某1、耿某某1、郑某某1等人支付相关款项的事实。
15、何成宗、许某某、徐某某、耿某某8催款说明及借款证明，证实上述人员向凉山宏通融资理财信息咨询有限公司会东分公司借款的事实。
16、公司变更登记相关材料（公司变更登记申请书、股东出资信息、股东会决议、验资报告、新增注册资本实收情况明细表、注册资本及实收资本变更前后对照表、验资事项说明、章程），证实凉山州宏通融资理财信息咨询服务有限公司申请新增注册资本人民币990万元、实收资本人民币990万元，由全体股东于2014年1月6日以货币方式缴足，其中：耿绿昌认缴出资人民币504.9万元，刘芬认缴出资人民币485.1万元，变更后的注册资本为人民币1000万元，实收资本人民币1000万元。
17、欠款清偿协议、刑事谅解书，证实集资参与人毕某某等人出具刑事谅解书谅解被告人刘芬的犯罪行为，请求司法机关对被告人刘芬予以减轻或免除刑事处罚。集资参与人李某某等人出具刑事谅解书谅解被告人耿绿昌的犯罪行为，请求司法机关对被告人耿绿昌以从轻、减轻处罚。
（二）证人证言
1、张某某1的三次证言，其证实：公司是在2013年11月份开业的，最开始公司的名称叫明昌公司，全称好像是凉山明昌投资理财信息咨询有限公司会东分公司。说是与西昌银昌公司是一家的，后面因为耿绿昌和银昌公司的老板不合，公司才换名字的。耿绿昌给我说凉山州宏通融资理财信息咨询服务有限公司是他成立的，法人是他，总公司的办公地点在西昌，会东这边是属于凉山州宏通融资理财信息咨询有限公司的分公司，会东另外还有一个股东叫刘芬，这个是耿绿昌拿了一个文件给我们看的。会东公司的办公地点在会东县艺苑商务酒店5楼，是租用酒店的场所进行办公的。耿绿昌说他人经常在会东，所有事情都由他来负责。当时的员工有我、出纳苏某某、业务员有耿某某、刘某某，耿某某、黄某某等人。
耿绿昌给我说，会东公司这边不用报税，我们把公司借款合同复印了拿给耿绿昌带到西昌公司去报税。我主要是给公司做账，做账的依据是出纳苏某某提供给我的数据。客户投资款以及公司借出款的利息是我在计算，公司员工的工资也是我在造表。我和苏某某要兑账，但是不兑钱，耿绿昌他会来查账。客户投资合同以及借出款的合同在我这里保管。公司的员工和客户谈好以后，就会由业务员带起来我这里签字，有时候苏某某，耿某某也会把合同拿给客户签。公司以按月支付月息1分6至2分利息的方式吸引客户到公司投钱，公司再将吸收起来的资金以月息3分转借给其他人，从中获取利润。公司再用获取的利润支付客户的利息和员工工资及其他开支。
关于出借人代表这个事情，我问过耿绿昌，耿绿昌说他是公司法人，所以出借人代表不能签成他的名字，签成公司股东刘芬的名字，反正客户的投资款由公司负责。公司使用明昌公司名称的时候出借人代表是签的是耿绿昌，使用宏通公司名称后出借人代表是签刘芬的名字，刘芬本人也来签过一些《出借人代表承诺及说明书》在公司放起，用完了刘芬就会来签新的。后面耿绿昌说刘芬不经常在会东喊我把《资金出借咨询服务合同》上第一条出借人代表名字改成周某某的名字。出借人代表是耿绿昌安排的，他安排谁就是谁。
我这里只能统计得出从2013年10月19日至2014年12月31日的情况，2015年1月1日后的记录我没有。从2013年10月19日至2014年12月31日凉山明昌投资理财信息咨询有限公司会东分公司和凉山州宏通投资理财信息服务有限公司共计吸收了2788.3万元的资金，集资总人数171人，385笔合同，已退还集资款1674.8万元，下欠1113.5万元集资款。根据账目我制作了个2013年10月19日一2014年12月31日凉山明昌投资理财信息咨询有限公司会东分公司和凉山州宏通投资理财信息服务有限公司投资款明细表。这个表的投资总额是3017.7万元，因为有些合同的利率表更，投资额重复计算了的。实际投资数额以2788.3万元为准，实际退还投资款金额以1674.8万元为准，下欠金额1113.5万元是准确的。
2、刘某某1的证言，其证实：2013年11月左右，具体时间我记不清楚了，我通过耿某某10的介绍到凉山明昌融资理财咨询有限公司会东分公司去上班，并认识了该公司的主管耿某某6、业务员何某某、黄某某、杨某某、耿某某11、陈某某、禄某某、王某某，会计张某某1、出纳苏某某。到该公司上班之后，该公司的老总耿绿昌就对我们进行了培训，培训的内容就是：01lydyh01在散发宣传单的时候，给群众说明公司的地点，喊群众借钱给公司，如果群众要进行咨询，就喊群众到公司来咨询，在群众来公司咨询时，就给群众说现在有人在向公司借款，公司愿意作为担保人帮借款人向群众借款，公司每月支付1.6的利息给群众，尽量让群众把资金借给公司01lydyh01。培训后，耿绿昌就拿了一些宣传资料出来让我们这些业务员拿到城区和各乡镇去散发，在散发宣传单的时候，我们就按照耿绿昌给我们的培训的内容对群众进行宣传。在发了一个多月的宣传单之后，就有群众陆陆续续的到我们公司来进行咨询，我们也按照耿绿昌给我们培训的内容再次向群众宣传，因为按照宣传单上的内容，我们每月只能支付1.6的利息，而有些群众要求每月2分的利息，所以我们就把他们带到耿绿昌的办公室，由耿绿昌与这些群众详谈，但具体如何商谈的，商谈的内容我们就不清楚了。经商谈，双方都同意的，就由公司与群众签订《出借资金委托书》、《资金出借咨询服务合同》、《授权委托书》，并由公司出具《出借人代表承诺及说明书》、《借款借据》给群众，由群众交纳现金给公司财务、或由财务带群众去银行转款。在明昌公司工作期间，我也帮我的亲戚朋友以我的名义借给公司10多万元，但具体是哪些亲戚朋友我记不清楚了，后来这些资金公司都退还了，目前就只有我帮我弟以我的名义借给公司的这2万元没有退还。2014年4月份，耿绿昌就给我们说原来的明昌公司现在不做业务了，他已经成立了凉山宏通融资理财信息咨询服务有限公司，喊我们这些业务员以这个公司的名义继续向群众进行宣传借款，开展业务，并才把以前以明昌公司的名义借款的相关手续收回来，换成凉山宏通融资理财信息咨询服务有限公司的借款手续。所以自2014年4月以后，我们就一直以凉山宏通融资理财信息咨询服务有限公司的名义继续向群众进行宣传借款，开展业务，而我也将我帮我弟借给明昌公司2万元的相关手续拿回公司换成了凉山宏通融资理财信息咨询服务有限公司借款的手续了。2014年11月，因为我去找公司要求退还借款时，但公司就退不出来，这样我就和公司发生了一些争执，之后我就写了辞职信给耿绿昌，离开了该公司。离开公司后，我又多次向公司讨要过借款，但公司却一直退不出来。直到2016年3月28日，我们这些群众去找公司退钱的时候，才知道该公司垮了，且公司也退不出钱来，因此我们这些群众就把耿绿昌扭送到公安机关来了。
3、耿某某11的证言，其证实：公司在2013年10月18号开业时用的是凉山明昌公司的名称，详细名称我记不清楚了，当时耿绿昌给我们说，凉山明昌公司法人是耿明昌，是凉山银昌公司的分公司，耿绿昌说他是明昌公司在会东的负责人，是总经理，耿绿昌还说耿云昌是凉山银昌公司的法人。公司开业到2014年的时候，具体日期我不记得了，公司名称才换成凉山宏通融资理财信息咨询服务公司的，耿绿昌说凉山宏通融资理财信息咨询服务公司的总公司在西昌，他是公司的法人，会东这边只是凉山宏通融资理财信息咨询服务公司的分公司。开业的时候，公司有个会计叫张某某1（音），出纳交苏某某（音），员工除了我还有刘某某1（音）、黄某某2（音）、耿某某6等人。从开业到现在公司的办公地点都在会东心怡巷艺苑商务酒店5楼上。
我从2013年10月18日公司开业至2015年1月我离开公司，期间我的客户主要是我的亲戚，总的有8个人连起我自己的钱，共计是128万。其中朱某某珍总的投了20万元；我家10万；耿某某12家10万；秦某某家20万；王某某5家总的是33万，其中我名下的有23万，公司名下有10万；郭某某家是27万，其中有20万在苏某某名下，有5万在我名下；胡某某家是71万，其中有20万在我名下，51万在苏某某名下；李某某8家有40万，其中20万在我名下，20万在苏某某名下。王某某5蓉有10万在公司名下，是因为王某某5最早是耿某某6的客户，当时签了一笔10万的合同，后面因为耿某某6没干了以后，耿绿昌就说王某某5这笔钱的提成算到公司头上。我和苏某某是表姊妹，亲戚些到公司存钱，就会分一些到我名下，分一些到她名下，提成我们各提各的。
4、苏某某的证人证言，其证实：宏通公司的法人是耿绿昌，出纳是我，会计张某某1，曾经有个经理耿某某6，但是耿某某6在公司没做几个月就走了，之后公司就没经理。业务员有耿某某、杨某某、禄某某等人。公司最开始用的明昌公司的名称，全称我记不得了。明昌的名字没用几个月就才换成宏通公司的名称。公司的办公地点在会东县艺苑商务酒店的5楼上。公司是在2013年11月份左右开的业。我负责保管客户的投资款，支付客户投资利息、员工工资的发放、公司的日常开支以及公司借出款的转款、接收本金和利息。我还负责做收支两条线的账，然后交给张某某1做账。客户的每笔投资款我都是存进了银行的，支出的时候我要填一张支出表，才到银行去取钱。我和会计张雪梅有时候是半个月兑一次账，有时候是一个月兑一次账，我们只兑账不兑钱。有时候张雪梅忙不过来，我也会拿合同出来给客户签字。
我的亲戚郭某某（音）总的投了27万，有22万在我名下，有5万在耿某某名下，到我离开公司的时候还有22万元没退；胡某某（音）总的投了71万，有51万在我名下，有20万在耿某某名下，到我离开公司的时候43万没退出来；李某某总的投了40万，有20万在我名下，有20万在耿某某名下，到我离开公司的时候还有30万没退出来。他们投资进公司的时间和中途退款的时间我记不清楚了。
5、黄某某2的证言，其证实：我第一次借给公司钱是在2014年4月22日，我以张某某5的名义借了35万元给公司，每月是按照2分的利率来计算利息的，这笔钱在2014年7月22日的时候，我又增加了1万元进去，我的本金就变成36万元了，这笔钱在2015年2月份的时候，退了4万元给我们，在2015年5月份的时候，又退了2万元给我们，期间我总共收到利息8.94万元；我第二次借钱给公司是在2014年5月1日，我以张某某的名义借了25.5万元，每月是按照2分的利率来计算利息，这笔钱在2014年11月1日的时候，我又增加了4万元进去，我的本金就变为29.5万元，期间我总共收到利通息6.6万元；我第三次借钱是在2014年8月13日，以我的名义借了7万元给公司，每月是按照1.7分的利率来计算利息的，但是这笔钱借了1个月我就退了2万元出来，公司就按照每月1.6分的利率支付给我利息，期间我总共收到利息0.839万元。我借给公司的钱，利息都只拿到2015年5月份，从2015年5月份以后，公司就没有再支付过我利息。这三笔钱，我总共收到利息16.379万元。
6、钱某某的证言，其证实：我通过黄某某2了解到他们公司可以存钱，利息比银行高。我大概在2014年的6月份，具体日期不记得了，我当时带了11万到这个公司，黄某某2就把我带到耿绿昌那里，耿绿昌给我说他给我月息1分8，我就说月息2分我才答应，给1分8我不答应。耿绿昌同意给我2分的利息后，我就把11万现金交给耿绿昌了。最开始是存的11万，过后陆陆续续的存得有些，然后把总的欠条换成了两张，一张是22万的。一张1万的，总的就是23万元。
7、耿某某10的证言，其证实：我是耿绿昌喊我去上班的。他给我说：01lydyh01如果没有什么事情的话就去他们公司上班，每个月给我工资，如果拉的到客户的话，就按照万分之八来提成。01lydyh01我听了以后，就答应耿绿昌了，但是我基本上没有去公司上班，都是有人问到我了，我就直接把他们带到耿绿昌的公司去，由他们公司里面的工作人员负责接待。之后，我帮公司跑了半年多的业务，就没有再做这个工作了。我每个月都拿的是1400、1500左右的工资，这里面具体哪些是提成，哪些是底薪，我分不清楚，反正每个月他们公司都直接打在我的农业银行账户上面的，我可能就拿过半年左右的工资。我的账户信息记不清楚了。
8、李某某4的证言，其证实：当时我从会东县艺苑商务酒店门口贴有一张招聘启事，我之前也晓得这个公司是耿绿昌开的，我当时正好也没有其他工作，所以我就去问耿绿昌招不招人，耿绿昌就给我说要招，我就说：01lydyh01我现在也没有什么事情做，干脆我来给你做，你看可以不？01lydyh01耿绿昌就同意了。就这样我就去他们公司上班了，耿绿昌给我说：01lydyh01你刚刚来，是没有业务的，要经过培训以后才能去跑业务，刚开始的这三个月就先按照每月1000元的保底工资拿。01lydyh01于是，公司里面的一个老员工杨某某就给我培训了一个星期，拿了一本公司的宣传册给我看，并告诉我如何去招揽业务，如何去接待客户，提成是按照业绩的万分之八来提。最开始的这3个月，耿绿昌都说了是试用期，工资都是固定的1000元，所以我也就没有去跑业务。三个月以后，我就喊我哥李某某5去公司投了5万元，我姐李某某10去投了2万元。在2015年3月份的时候，我又让我哥李某某5去公司投了3万元。直到2015年8月份，公司一直没有支付我的工资，很多客户也反映说耿绿昌没有给他们支付利息，所以我当时就给耿绿昌打了个电话说我不干了，于是我也就从公司走了。
9、耿某某6的证言，其证实：我名下的客户大概只有2个，名字我记不清楚了。有一次我们外出宣传杨某某发展了一个客户，这个客户第二天来公司交钱，是我接待的，当时这个客户是算到我名下的，但是杨某某说了以后这个客户又划到杨某某名下了。这个客户的名字我想不起来了。我们的工资是底薪＋提成。我们是按3个月为期限，和公司签一个业务量的合同。不同的业务量，底薪不一样。比如说签一个业务量30万的合同，底薪是1500元，45万元的底薪是1800元，意思就是三个月内如果我招揽到30万的投资额，每个月我就拿1500元的底薪再加提成，提成的比例我记不清楚了。先两个月的的底薪是全额发放了的，如果我完不成30万的业务量，第三个月就要倒扣我的底薪。
10、周某某1的证言，其证实：当时，耿绿昌给我说他公司里面的出纳不做了，让我临时去他公司做一下出纳，主要就是负责给客户支付利息，如果有客户来公司投资的话，我就负责带起客户签合同，收钱，一般收到钱以后，如果耿绿昌在的话我就直接将钱交给他，如果他不在的话，我就将钱放在公司的保险柜里面，并且和会计张某某1对账。我刚去上班的时候，我对这个工作也不了解，耿绿昌就拿了一些原来的合同出来给我看，告诉我要在哪些合同上面签字，如果有客户来的话，我也就要在《出借人代表承诺及说明协书》、《授权委托书》上面签字。我去凉山州宏通融资理财信息咨询有限公司上班的情况就是这样的。我领了2个月的工资，一共4000元。耿绿昌陆陆续续的喊我投了17万到公司，具体过程我记不清楚了。我只有一笔5万的收款收据，其他的是耿绿昌给我打的欠条。但是欠条没给我。
11、周某某3的证言，其证实：耿绿昌说他在会东这边开公司，就喊我在这边找点事情做，耿绿昌提，议喊我开个茶坊，最后决定由我全额出资，我占90％的股份，耿绿昌占10％的股份以公司的名义来整。成立公司的手续都是耿绿昌去办理的，手续办理好以后，我也只是从耿绿昌嘴上听到说我占90%，他占10％的干股，我和耿绿昌之前在德利商贸公司上没有签过任何协议。这个公司从成立一直到2015年11月份都是耿绿昌在管理负责全面事务。我是2015年11月份才接手的。德利商贸公司办公的房子是租用艺苑商务酒店1楼的房子。我们注册资金是200万，其中我自己有150万，另外的50万是我向我妹妹她们借的。我自己的150万是我前几年做生意和业务存下来的。到现在公司货物总值300余万元。我和耿绿昌是夫妻关系。
12、耿某某2的证言，其证实：凉山明昌投资理财信息咨询有限公司会东分公司是何时注册成立的、具体日期我不记得了，注册公司的手续是耿某某11去办理的，该签字的地方他拿给我签的。公司注册下来以后，证件和印章都在耿某某11那里。当时他就喊我把我的身份证拿给他，他拿去注册个公司，其他的没有给我说。我对成立公司这块什么都不懂，他喊我把身份证拿给他，我就拿给他了。
13、张某某2的证言，其证实：2014年6月23日，我经过会东县会东镇艺苑商务酒店时，就看见该酒店楼房外面挂了一个凉山明昌融资理财咨询有限公司的牌子，且楼下还设立了一个宣传台，在向群众散发宣传资料进行宣传，于是我就到艺苑商务酒店5楼上去咨询，当时有一个叫耿绿昌的人就来向我们宣传，我就问他们公司是怎么个投资方式，他就给我说：01lydyh01如果你们有闲钱的话，就借给我们公司，我们公司愿意按照2分的月利向你们借款，借款期限有3个月的、有6个月、有1年，如果你要钱的话，就提前半个月给我们说，我们半个月后就能将钱退给你们，你们放心，我们公司每天都有200万的流动资金，随时要钱随时都可以退01lydyh01。听了他的宣传后，我心想每月2分的利息是要比存银行的利息高得多，所以我就立即到银行取了10万元出来，并把钱送到艺苑商务酒店5楼上交给耿绿昌，这样耿绿昌就从他办公室的抽屉里拿出了已经签好的《出借资金委托书》、《资金出借咨询服务合同》、《出借人代表承诺及说明书》、《授权委托书》、《收款收据》出来给我看，我就问他你们公司打的牌子不是凉山明昌融资理财咨询有限公司吗？怎么合同上全是凉山宏通融资理财信息咨询服务有限公司的公章。耿绿昌就给我说，原来那个公司已经变更成宏通公司了，你放心，这个公司是真实的，并问我借多少金额、借多久。我就给他说借10万，借款一年。这样耿绿昌就在这样耿绿昌就在这些合同上填上的借款金额、借款期限、借款日期。这些合同填好后，耿绿昌就让我在这些合同上签字按手印。我签完字按完手印后，我就将这10万元现金交给了耿绿昌，耿绿昌收到这10万元后，就拿出2000元钱递给我说，这是公司先支付的第一个月利息，以后每个月公司都会把利息转在你提供的银行账户上。办完这些手续后，我就走了。至2015年6月期间，该公司还是按月将利息转在了我的银行卡上。到了2015年7月，该公司却一直没有转利息过来，所以我就去找该公司要求退还本金，耿绿昌就喊我等两个月，他们正在筹集资金，过两个月就能支付利息了。到了2015年11月1日，该公司却还是没有支付利息，所以我又去找耿绿昌，耿绿昌就拿了4000元现金给我说是支付9月、10月的利息，并喊我继续把钱借给他们公司，他打借条给我，我就说不行，必须要有你们公司正式的公章和合同，因此耿绿昌就代表凉山宏通融资理财信息咨询服务有限公司和我签订了《补充协议书》。但之后，该公司却一直未支付利息，所以在2016年2月4日，我又去找耿绿昌要求退还本金，支付利息。耿绿昌就说他们公司现在周转资金有困难，喊我再等一等，并打了一个欠7、8、11、12、1月5个月利息的欠条给我，我也就只好等起，在2016年3月份，我在会东在线发了一个帖子，想看看该公司是否还向其它人借了款没有还。结果在3月28日那天就有人给我打电话说有群众在艺苑商务酒店找耿绿昌讨要借款，因此我就跑过去看，就看见有近30人都在向耿绿昌讨要借款，当时耿绿昌就说他把向我们这些群众借的款拿去投资电站了，我们就喊他把合同拿出来看，他就从抽屉里拿了一份他与刘芬签订的《委托代','2018-09-19
04:17:50',0,'web',NULL),(3102740,'697fca6e-cd3b-4b66-a421-a73d0186ad98','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：104次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"法院ID\":\"2763\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"附加原文\":\"\",\"审判程序\":\"一审\",\"案号\":\"（2017）黔2633刑初9号\",\"不公开理由\":\"\",\"法院地市\":\"黔东南苗族侗族自治州\",\"法院省份\":\"贵州\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"法院区域\":\"\",\"文书ID\":\"697fca6e-cd3b-4b66-a421-a73d0186ad98\",\"案件名称\":\"王某献抢夺一审刑事判决书\",\"法院名称\":\"从江县人民法院\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"法院区县\":\"从江县\",\"补正文书\":\"2\",\"DocContent\":\"\",\"文书全文类型\":\"1\",\"诉讼记录段原文\":\"从江县人民检察院以从检公诉刑诉［2017］9号起诉书指控被告人王某献犯抢夺罪，于2016年12月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。从江县人民检察院指派检察员李前进出庭支持公诉，被告人王某献到庭参加了诉讼。现已审理终结\",\"判决结果段原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1490112000000)\\\/\",\"案件类型\":\"1\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"文书类型\":null,\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null});$(document).attr(\"title\",\"王某献抢夺一审刑事判决书\");$(\"#tdSource\").html(\"王某献抢夺一审刑事判决书
（2017）黔2633刑初9号\");$(\"#hidDocID\").val(\"697fca6e-cd3b-4b66-a421-a73d0186ad98\");$(\"#hidCaseName\").val(\"王某献抢夺一审刑事判决书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2017）黔2633刑初9号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"从江县人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"1\");$(\"#HidCourtID\").val(\"2763\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"从江县人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"刑事案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value: \"抢夺\"
},{ name: \"审理程序\", key: \"trialRound\", value: \"一审\" },{ name: \"裁判日期\",
key: \"trialDate\", value: \"2017-03-07\" },{ name: \"公诉机关\", key:
\"oriLigigation\", value: \"从江县人民检察院\" },{ name: \"当事人\", key: \"appellor\",
value: \"王某献\" }],LegalBase:
[{法规名称:\'《中华人民共和国刑法》\',Items:[{法条名称:\'第二百六十七条第一款\',法条内容:\' 第二百六十七条
抢夺公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
携带凶器抢夺的，依照本法第二百六十三条的规定定罪处罚。
\'},{法条名称:\'第二十五条第一款\',法条内容:\' 第二十五条
共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
\'},{法条名称:\'第二十七条第一款\',法条内容:\'
第二十七条 在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
\'},{法条名称:\'第五十二条\',法条内容:\' 第五十二条
判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
\'},{法条名称:\'第五十三条\',法条内容:\' 第五十三条
罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
\'}]}]};if
($(\"#divTool_Summary\").length > 0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({
data: dirData });}});$(function() {\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"王某献抢夺一审刑事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2017-03-22\\\\\",\\\\\