浙江省建德市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）杭建刑初字第40号
公诉机关浙江省建德市人民检察院。
被告人计泓。因本案于2013年3月18日被刑事拘留，同年4月24日被逮捕。现押于建德市看守所。
辩护人邵爱秀。
浙江省建德市人民检察院��建检刑诉（2013）499号起诉书指控被告人计泓犯非法吸收公众存款罪，于2014年1月16日向本院提起公诉。本院受理后，适用简易程序，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。建德市人民检察院指派代理检察员郭睿亭出庭支持公诉，被告人计泓及辩护人邵爱秀到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控，2008年11月至2012年11月期间，被告人计泓以其开设美容馆营业资金周转、炒房的名义，未经依法批准，以承诺还本付息的方法，先后从赵某乙、黄某甲、邓某乙、王某乙、张某乙等10余人处非法吸收存款共计人民币750万元，后其以“利息形式”支付人民币222.16万元，以“本金形式”支付人民币57.5万元。具体如下：
1、2008年11月23日，被告人计泓以3分的月利息，向蔡某吸收资金人民币2万元，后以“利息形式”支付人民币2.82万元。
2、2009年1月至2011年12月，被告人���泓以1.5至3分不等的月利息向赵某乙吸收资金人民币200万元，后以“利息形式”支付人民币87.95万元。
3、2009年3月24日，被告人计泓以3分的月利息，向王某乙吸收资金人民币5万元，后以“利息形式”支付人民币5.4万元。
4、2009年7月22日，被告人计泓以3分的月利息，向王某乙吸收资金人民币5万元，后以“利息形式”支付人民币4.95万元。
5、2009年7月30日，被告人计泓以3分的月利息，向蔡某吸收资金人民币2万元，后以“利息形式”支付人民币2.34万元。
6、2009年8月2日，被告人计泓以3分的月利息，向王某乙吸收资金人民币5万元，后以“利息形式”支付人民币4.8万元。
7、2009年10月12日，被告人计泓以1至1.5分不等的月利息，向叶某吸收资金人民币10万元，后以“利息形式”支付人民币3万元。
8、2010年2月24日，被告人计泓以3分的月利息，向王某乙吸收资金人民币5万元���后以“利息形式”支付人民币3.9万元。
9、2010年4月4日，被告人计泓以2分的月利息，向张某乙吸收资金人民币5万元，后以“利息形式”支付人民币2.9万元。
10、2010年6月20日，被告人计泓以2分的月利息，向戴某吸收资金人民币20万元，后以“利息形式”支付人民币10.4万元。
11、2010年6月26日，被告人计泓以0.8万元的季度利息，向王某乙吸收资金人民币10万元，后以“利息形式”支付人民币5.6万元。
12、2010年8月，被告人计泓以2分的月利息，向王某丙吸收资金人民币23万元，后以“利息形式”支付人民币11.04万元。
13、2010年12月，被告人计泓以2分的月利息，向王某丙吸收资金人民币10万元，后以“利息形式”支付人民币4.2万元。
14、2011年3月，被告人计泓以2分的月利息，向徐某乙吸收资金人民币20万元，后以“利息形式”支付人民币5.6万元。
15、2011年3月2日，被告���计泓以2分的月利息，向张某乙吸收资金人民币2万元，后以“利息形式”支付人民币0.72万元。
16、2011年3月15日，被告人计泓以2分的月利息，向张某乙吸收资金人民币10万元，后以“利息形式”支付人民币3.6万元。
17、2011年3月18日，被告人计泓以2分的月利息，向邓某乙吸收资金人民币11万元，后以“利息形式”支付人民币4.5万元，以“本金形式”支付人民币10万元。
18、2011年3月28日，被告人计泓以2分的月利息，向张某甲吸收资金人民币5万元，后以“利息形式”支付人民币1.95万元。
19、2011年3月29日，被告人计泓以3分的月利息，向王某乙吸收资金人民币5万元，后以“利息形式”支付人民币0.3万元，以“本金形式”支付人民币2万元。
20、2011年4月19日至2011年6月，被告人计泓以2分的月利息，向王某丙吸收资金人民币15万元，后以“利息形式”支付人民币5.04万元。
21、2011年7月16日，被告人计泓以2分的月利息，向张某乙吸收资金人民币5万元，后以“利息形式”支付人民币1.4万元。
22、2011年7月30日，被告人计泓以2.5分的月利息，向黄某乙吸收资金人民币10万元，后以“利息形式”支付人民币2.25万元，以“本金形式”支付人民币2万元。
23、2011年11月1日，被告人计泓以3.5分的月利息，向蔡某吸收资金人民币40万元，后以“利息形式”支付人民币16.8万元，以“本金形式”支付人民币5万元。
24、2012年1月，被告人计泓以2分的月利息，向徐某乙吸收资金人民币30万元，后以“利息形式”支付人民币2.4万元。
25、2012年2月28日，被告人计泓以3分的月利息，向赵某甲吸收资金人民币3万元，后以“利息形式”支付人民币0.9万元。
26、2012年3月20日，被告人计泓以2分的月利息，向张某乙吸收资金人民币10万元，后以“利息形式”支付人民币1.2万元。
27、2012年4月13日，被告人计泓以2.5分的月利息，向赵某甲吸收资金人民币2.5万元，后以“利息形式”支付人民币0.625万元。
28、2012年4月20日至2012年7月25日，被告人计泓以3分的月利息，先后吸收王某乙资金人民币19万元，后以“利息形式”支付人民币2.7万元，以“本金形式”支付人民币7万元。
29、2012年5月，被告人计泓向赵某乙吸收资金人民币70万元，后以“利息形式”支付人民币9.45万元。
30、2012年5月10日，被告人计泓以2分的月利息，向黄某甲吸收资金人民币100万元，后以“利息形式”支付人民币11万元。
31、2012年5月27日，被告人计泓以2分的月利息，向徐某乙吸收资金人民币50万元。
32、2012年6月11日，被告人计泓以2.5分的月利息，向赵某甲吸收资金人民币5.5万元，后以“利息形式”支付人民币0.825万元。
33、2012年6月20日，被告人计泓以2分的月利息，��王某丙吸收资金人民币5万元，后以“利息形式”支付人民币0.4万元。
34、2012年6月24日，被告人计泓以2分的月利息，向戴某吸收资金人民币5万元，后以“利息形式”支付人民币0.2万元。
35、2012年7月至2012年8月，被告人计泓向赵某乙吸收资金人民币15万元，加上之前借款的利息未付款人民币25万元，于2012年12月1日出具给赵某乙一张人民币40万元的借条，后以“本金形式”支付人民币31.5万元。
36、2012年11月25日，被告人计泓以2.5分的月利息，向方某吸收资金人民币10万元，后以“利息形式”支付人民币1万元。
案发后，被告人计泓主动投案，并如实供述自己的犯罪事实。
上述事实，被告人计泓在开庭审理过程中亦无异议，且有书证户籍证明、到案经过、调取证据清单、借条、借款合同、借款协议、借条合并清单复印件、承诺书、取款凭条、存折复印件、进账单、说明、账户明细清单、契证复印件、银行交易明细清单、银行存款日记账及收支明细、金融机构分户明细对账单、民事起诉状、还款证明、欠款清单复印件、委托书、转让合同书、转账凭证、税收转账完税证、发票、收据、领付款凭证、电费通知单、通信费发票、借款记录、房产管理查询记录、个体工商户登记情况、工作日记、账本，证人王某甲、范某、程某、邹某、计某、徐某甲、邓某甲的证言，被害人叶某、张某甲、黄某甲、黄某乙、戴某、邓某乙、张某乙、王某乙、赵某甲、蔡某、徐某乙、王某丙、方某、赵某乙的陈述，价格鉴定结论书等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人计泓违反国家有关规定，非法吸收公众存款，数额巨大，且有其他严重情节，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人计泓案发后自动投案，并如实供述自��的罪行，系自首，可以从轻处罚。辩护人相应辩护意见予以采纳。为维护国家金融秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人计泓犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币200000元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年3月18日起至2018年3月17日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）。
二、责令被告人计泓退赔非法吸收公众存款的犯罪所得，返还给各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 方 璇
人民陪审员 王 敏
人民陪审员 邵梓元
��〇一四年二月二十八日
书 记 员 周雯琪