吉林省梅河口市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）吉0581刑初177号
公诉机关：吉林省梅河口市人民检察院。
被告人：王某1，男，1959年7月8日出生，汉族，初中文化，梅河口市万和粮食有限公司法定代表人，住吉林省梅河口市；因涉嫌犯诈骗罪，于2016年1月18日被梅河口市公安局刑事拘留，同年2月1日被执行逮捕，同年9月30日被本院取保候审。
辩护人：吴晶波，吉林邦安律师事务所律师。
辩护人：游四军，吉林邦安律师事务所律师。
吉林省梅河口市人民检察院以梅检刑检刑诉［2016］193号起诉书指控被告人王某1犯诈骗罪，于2016年4月25日向本院提起公诉，本院经审查于同日受理，依法适用普通程序，组成合议庭，于2016年6月17日、2016年7月8日、2016年8月31日三次公开开庭审理了本案；案件审理期间，因本案需补充侦查，本案进行了延期审理，经通化市中级人民法院批准，本案延长审限三个月；梅河口市人民检察院指派检察员许多、刘丽出庭支持公诉，被告人王某1及辩护人吴晶波、游四军到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
梅河口市人民检察院指控：1、2014年2月15日，被告人王某1在明知没有还款能力情况下，隐瞒其所经营的梅河口市万和粮食有限公司厂房被查封，用其公司厂房设备作抵押，以抵押借款、支付高额利息的方式骗取刘某1人民币（以下币种同）100万元；2、2014年5月24日，被告人王某1对石某1隐瞒其名下的汉兰达轿车，已经被法院裁定查封，并已将该车登记本抵押在梅河口市中银小额贷款有限公司（以下简称中银贷款公司）的事实，谎称车辆登记本丢失，以该车作抵押借款的方式，骗取石某125万元。
公诉机关认为，被告人王某1骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提请法院依法判处。
被告人王某1对公诉机关指控的事实无异议并当庭认罪，但是对于骗取刘某1100万元的事实，辩称我和曹某某是认识20多年的朋友，向曹某某借款100万元，是因为我在中银贷款欠了170万元，中银贷款往回收这笔款，他同意借我100万元，但当时曹某某手里没有钱，他向他儿子曹某和其朋友借的钱，我用了两个月。后曹某某的钱回来了，他主动将借款帮我垫还给他儿子和他朋友，因为朋友关系还将利息由5分降至3分，我就给曹某某的妻子刘某1打了一份欠条，之所以将粮囤、烘干塔、灌包机、地秤等财产用作抵押一起写在条上，因为曹某某知道百姓担保公司查封的事，他让我先写上，但是先不查封我提供担保的财产，等法院执行的时候，他还能在中间帮我搪一下。
被告人王某1的辩护人提出以下辩护意见：一、王某1与刘某1、曹某某借款行为系民间借贷，不构成诈骗罪。理由：（一）主观上，王某1没有非法占有的目的。1、借款产生的经过，足以显示刘某1、曹某某是为朋友帮忙的主观意愿；2、100万元并未经王某1之手，而是直接用于偿还曹某某儿子和其朋友，与王某1借钱的目的一致；3、王某1借款到期之后有继续付利息的行为，说明他主观上有还钱的意思表示；（二）客观上，王某1并没有采取虚构事实和隐瞒真相的行为。王某1并没有虚构自己的偿债能力，使刘某1、曹某某陷入主观上的错误认识。（1）没按《借条》之约定期限还款，不能证明王某1就有虚构事实与隐瞒真相的表现；（2）将王某1名下的财产包括不动产与动产均列入抵债物范围，是刘某1主动提出来的，王某1没有虚构事实和隐瞒真相的客观表现。（三）刘某1之所以选择举报王某1涉嫌诈骗，是因为他们之间有新的矛盾；（四）王某1暂时离开梅河口，主观愿望是出去收欠款和向其他人借款，以便偿债，并非潜逃。
二、王某1向王某2、石某1借款25万元的行为，犯罪情节轻微，危害不大，几乎没有主观恶性。（一）被害人要求写上车辆“给别人看”，被害人有过错，应减轻王某1的责任；（二）本案中“诈骗”行为与一般意义上的“诈骗”具有明显不同，王某1几乎没有主观恶性；（三）被告人王某1收欠款和向他人借钱想主动还款，几乎没有危害后果，不存在潜逃；（四）王某2、石某1出具了刑事谅解书；（五）王某1无前科劣迹，社会表现一贯良好。
经审理查明：2014年2月15日，王某1、于某某、顾某某用梅河口市万和粮食有限公司及个人财产作担保向刘某1（系曹某某妻子）借款100万元；2014年3月16日，梅河口市万和粮食有限公司、王某1、于某某、梅河口市再兴收储有限责任公司及顾某某与刘某1签订以物抵债协议。2014年5月24日，王某1隐瞒其名下吉E3K5**号丰田牌汉兰达车辆已于2013年11月23日被法院查封和其于2014年4月1日将该车辆机动车登记证书在中银贷款公司用作担保借款的事实，并谎称该车登记证书丢失，向石某1和王某2（二人系夫妻关系）借款25万元，
另查明，2016年1月18日，王某1在梅河口市火车站附近被公安机关抓获；2016年6月15日，王某1家属王某3、赵岩与王某2、石某1达成刑事谅解和解书，对王某1表示谅解；2016年9月22日，王某2收到顾某某代王某1等人偿还的借款合计人民币22.3万元；2016年6月23日，王某1亲属代王某1与刘某1达成刑事和解协议书，王某1将其承包的位于梅河口市进化镇大兴村（帽沟屯）的山地（林地砍伐地）转让给刘某1用于抵偿。剩余欠款由王某1继续偿还，顾某某承担连带责任，刘某1对王某1表示谅解。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、报案记录，2015年7月21日，石某1向梅河口市公安局报案，称王某1、于某某、顾某某于2014年5月24日隐瞒丰田牌汉兰达越野车被法院查封的事实，并谎称该车大照已丢失，向其借款30万元，到期后拒不还款；2016年1月25日刘某1向梅河口市公安局报案，称其于2014年2月15日中午在位于梅河口市解放街桃源新村自己的家中，被丈夫曹某某的朋友王某1和于某某，以王某1的儿子顾某某欠梅河口市一小额贷款公司借款继续归还为由，骗取刘某1借款一百万元，后王某1、于某某、顾某某均逃离梅河口市。
2、王某1供述：2014年四五月份，我着急偿还中银小额贷款的借款，于是我前妻于某某帮我向石某1借钱，借款三十万元，利息五分，借款期限是二个月，石某1同意后，我、前妻于某某、儿子顾某某一起来到石某1家中，石某1丈夫王某2也在家。王某2要求借款提供抵押物，我就用我名下丰田牌汉兰达抵押了，因我着急用钱，就隐瞒了我已经将车大照（车辆登记证书）抵押给中银贷款公司的情况。石某1要求我们三个都得签字，我们三个就都在欠条上签字了，但钱是我用的，和于某某、顾某某没有关系。石某1拿出了三十万放在她家茶几上，扣了五万元利息，只给了我二十五万元。2012年，我与刘某2有粮款纠纷，2013年刘某2在法院保全了我名下的汉兰达，后来这辆车被法院执行了。2014年我因为欠梅河口市中银贷款公司一百七十万元，到期还不上了，所以我向曹某某借款一百万元，他媳妇刘某1管钱，是我给刘某1打的借条，写的以物抵债借款协议书，给五分利，借款一个月，钱是刘某1用网上银行给我转的。我当时在办贷款，一个月后就能下来，贷款下来我就能偿还，但是贷款没下来，所以我没还上。2013年，我将我的粮库抵押给百姓担保公司，但是我粮库里的设备没有抵押，那些设备也值一百多万。
2、石某1证言：2014年5月23日，于某某到我家，说要请我和我老伴王某2吃饭，在饭桌上于某某向我借30万元，说是救命的钱。第二天我把钱张罗好后给于某某打电话让她来取钱。王某1、于某某、顾某某一起来的我家，于某某给打的30万元的欠条，用王某1名下汉兰达轿车作抵押，到期还不上钱的话就用这车抵账，我当时跟她要汉兰达车的手续，她说车的大照丢了，等过几天再给你补。借完钱之后，给了我三个月利息，第四个月的时候就给不上了，之后我管她要钱，她都说让我等贷款下来，我觉得事情不好了，就让她把欠条上写的汉兰达车开来，等30万元都还上了，我再还给她。于某某让顾某某把车开来，顾某某把钥匙给了我，我就让我儿子于某把车开走了。2014年11月，我在博文花园的一个按摩店被法院的人找到了，法院的人告诉我这车已经抵押给别人了，案子已经到执行局了，他们要扣押这辆车，我才知道我被骗了。我与于某某、王某1都认识，我怕说是我的钱，以后没法要，我才说是我侄子石某2的钱，实际钱是我的。借款当时我扣了他五万元，其中一万五是这三十万第一个月的利息，余下三万五是王某1之前欠我们家一百五十多万购粮款的利息。借完钱之后，就给了我三个月的利息，到第四个月的时候就没给过利息了。
3、王某2证言：2014年4、5月份的一天晚上，王某1、于某某到我家借钱，之后一起出去吃饭，王某1说他儿子顾某某欠别人钱必须马上还，要不人家就要抓他儿子，让我帮帮忙借三十万元，我当时不想借，之前我交给他一百五十多万的购玉米款，他一直也没有把玉米送来。我要求借款得有抵押物，王某1答应用其名下汉兰达越野车作抵押，还给我五分利，就借两个月，我和妻子石某1商量了一下，决定借钱给他。第二天，王某1、于某某和顾某某一起来到我家，我们拿出了三十万元，石某1扣下了一个月的利息一万五和之前我给他玉米款一百五十多万的利息三万五，实际给王某1拿走二十五万元。当时是于某某写的借据，用汉兰达车作抵押借款三十万元，我当时向王某1要大照，他说丢了，说两个月就还钱，还得用这辆车跑生意，石某1就没扣他的车。到了两个月他们也没还钱，给了两个月的利息三万元，王某1说钱倒不开了，再用几个月，之后又给了一个月的利息，之后就没给过了。我妻子到于某某饭店要钱，正好顾某某开车走了，我就让我儿子于某把车开走了。
4、石某2证言：我老姑石某1与于某某是朋友，因为我老姑怕说借给他们的钱是自己的，以后要钱麻烦，就写了我的名。
5、孙某某证言：我是梅河口市中银小额贷款有限公司的信贷员，2014年4月1日，王某1来我们公司贷款，共贷了两笔，共四十二万元，一笔二十万、一笔二十二万元，同一天我给办理的手续，王某1、万和粮食有限公司作为乙方，顾某某、于某某作为担保人签字了。王某1用其名下的一辆汉兰达越野车作抵押的，他当时把这辆车的大照放在我们公司了，因为当时我们觉得王某1挺有实力的，就没有扣他的车，也没有把车辆抵押写在合同里，但是直到现在王某1也没有还上。
6、刘某1证言：2015年2月15日中午，我在家，我丈夫曹某某、王某1还有于某某一起来到我家，王某1说他的儿子顾某某在小额贷款公司借的钱，一时还不上，让我们借给他一百万元，就用一个月，说让我们放心，他正在银行贷款，贷款很快就能下来，就把钱还给我们，给我们三分利，我不同意借给王某1钱，后来王某1有点要哭的样子，一个劲的求我，于某某也对我说她有饭店、还有房子，王某1还有粮库，让我们放心把钱借给他。当时我丈夫曹某某也劝我，让我帮帮王某1，把钱借给他，没办法我就同意了。这样我丈夫就写了一份借条，王某1在上面签的字，我就用网银给王某1转了一百万元。2014年3月15日，我和曹某某都在家，王某1和于某某又来了，王某1对我们说贷款没下来，钱暂时还不上了，把一个月的利息三万元先给我们，欠我们的钱让我们再缓几天。我让他重新给我打了一个借条，借条也是曹某某写的，王某1签的字，但是这次我让于某某、顾某某作为担保人也签字了。3月16日曹某某安排人到王某1的粮食公司清点王某1的财产，后在我们家，我和王某1、于某某、顾某某又写了一份以物抵押协议。2014年4月15日，顾某某给了我一个月的利息三万元，后来就再也没给过了。
7、曹某某证言：2014年2月15日中午，王某1向我借钱，我妻子刘某1通过网银给王某1转账一百万元，当时王某1给我妻子刘某1打了个借条。一个月后，王某1贷款没下来，钱还得用，就给了我一个月的利息三万元，我妻子又让他重新给我们打了一个条，让于某某、顾某某也签字了。第二天，我安排人到他的粮库看的房子和设备，我们之间又写了一个以物抵押协议，后他又给了我一个月的利息，之后就再也没给过了。
8、2015年7月20日石某1提供的借据复印件，证明2014年5月24日，王某1、顾某某、于某某向石某2借款人民币三十万元，用王某1名下吉E3K5**号汉兰达车作为抵押，如到期不还，愿用此车抵偿此款，此车大照已丢失。借款期限两个月。
9、梅河口市人民法院执行局询问当事人笔录、民事裁定书、协助执行通知书复印件等，证明法院已经将登记在王某1名下的丰田汉兰达轿车于2013年11月23日予以查封，并将查封裁定送达给顾某某。顾某某于2014年3月份已将汉兰达轿车被查封告诉其父王某1，2015年10月8日王某1所有的丰田牌轿车所有权转移给刘某2。
10、2015年12月16日孙某某提供借款、担保合同复印件、借款借据复印件、收据复印件、身份证复印件以及营业执照复印件证明2014年4月1日，梅河口市万和粮食有限公司向梅河口市中银小额贷款有限公司分别借款20万元，22万元，王某1、顾某某、于某某作为担保人。
11、2016年1月25日刘某1提供的借条复印件证明，2014年3月15日王某1向刘某1借款一百万元，借款人用万和粮食有限公司财产及个人全部财产抵押，借款期限自2014年2月15日至2014年3月15日还清，借款人和担保人承担连带还款责任。担保人顾某某、于某某。
12、2016年1月25日刘某1提交以物抵债协议复印件证明，因梅河口市万和粮食有限公司、王某1、于某某因经营于2014年2月15日向刘某1借款一百万元，月利三分，借期一个月，因乙方逾期未还，现将乙方名下位于进化镇进化村万和粮食有限公司的办公楼304.75平方米一幢、厂房101平方米、102.24平方米、112.79平方米各一幢，库房700平方米（无房照）一幢、土地使用权2995平方米、锅炉房110平方米、自动定量包装秤一台、烘干塔一台、粮仓三座、提升机二台、滚动筛一台、传送带12个。作价50万元，抵债50万元给甲方。尚欠50万元及利息乙方于2014年10月15日还清，乙方与丙方互负连带责任。
13、顾某某代王某1与刘某1达成刑事和解协议书、刘某1出具的刑事谅解书。
14、王某3、赵岩代王某1、顾某某与王某2、石某1达成刑事谅解和解书、王某2出具的收条。
15、法律手续、户籍信息、到案经过、办案说明等其他证据。
以上证据来源合法，客观真实，相互印证，足以认定本案以上事实。
本院认为，被告人王某1在其还款能力明显不足的情况下，为使他人相信其有还款能力，隐瞒其车辆被法院查封并担保向他人借款的事实真相，以该车再次作为担保向他人借款，骗取他人钱款，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。对于公诉机关指控被告人王某1骗取刘某1一百万元的事实，因借款当时刘某1、曹某某在明知王某1资产负债的情况下，借给其钱款，存在瑕疵的担保合同是在借款合同到期后签订，刘某1、曹某某并非基于王某1提供的担保财产交付钱款，无相关证据证明王某1对于此笔款项具有非法占有的目的，因证据不足，不能排除合理怀疑，本院不予认定，对辩护人提出的王某1与刘某1、曹某某之间为民间借贷的辩护意见，本院予以采纳；王某1到案后如实供述犯罪事实，当庭认罪，属坦白，可依法从轻处罚；其家属代其积极协商并退还部分赃款，取得被害人的谅解，具有悔罪表现，可酌情从轻处罚；对辩护人提出被害人存在过错的辩护意见，证据不足，本院不予采纳；对于王某1无前科劣迹、社会表现良好等其他从轻处罚情节的辩护意见，本院予以采纳；经社区矫正部门评估，对其适用非监禁刑对居住社区无重大不良影响，对其依法宣告缓刑。综上，根据被告人王某1的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第七十二条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人王某1犯诈骗罪，判处有期徒刑三年缓刑四年，并处罚金人民币一万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后立即缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或者直接向吉林省通化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 刘志佳
审 判 员 岳政超
人民陪审员 李 杰
二〇一七年一月二十三日
书 记 员 王晓玉