北京市朝阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）京0105刑初2360号
公诉机关北京市朝阳区人民检察院。
被告人周广舒，男，1963年11月3日出生，公民身份证号码×××，出生于山东省巨野县，高中文化，××富融（北京）投资管理有限公司法定代表人，户籍所在地北京市海淀区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年11月27日被羁押，当日被刑事拘留，2015年12月29日被逮捕；现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人ＸＸ、白富强，北京德恒律师事务所律师。
北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉[2016]2418号起诉书指控被告人周广舒犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月5日向本院提起公诉,又于2017年5月11日以京朝检公诉刑追诉（2017）30号追加起诉决定书追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员张亚男出庭支持公诉，被告人周广舒及其辩护人ＸＸ、白富强到庭参加诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控：被告人周广舒伙同他人于2013年至2015年间，以××富融（北京）投资管理有限公司名义，在北京市朝阳区光华路×号××大厦等地，以出借资金并定期返本付息为由，向社会公开宣传，吸收投资人资金共计人民币7000余万元。被告人周广舒于2015年11月27日向公安机关主动投案。
追加起诉书指控：被告人周广舒伙同他人于2013年至2015年间，以××富融（北京）投资管理有限公司名义，在北京市朝阳区光华路×号××大厦等地，以出借资金并定期返本付息为由，向社会公开宣传，吸收投资人资金共计人民币2000余万元。
针对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了下列证据：1.书证：《个人出借咨询与服务协议》、银行交易明细、付款凭证、工商登记资料等；2.证人证言：证人李某2证言；3.被告人供述和辩解：被告人周广舒的供述；4.鉴定意见：专项审计报告；5.其他证据材料：到案经过等。公诉机关认为被告人周广舒违反国家规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法予以惩处。
被告人周广舒对于指控的事实及罪名均无异议，其辩护人对于指控的罪名无异议，但对于指控的金额有异议，认为被告人的犯罪数额应为5000余万元，其辩护人还认为本案属于单位犯罪，而不是自然人犯罪，被告人周广舒系自首、初犯，且事后积极赔偿投资人，综上，请法庭对被告人减轻处罚。
经审理查明：被告人周广舒是××富融（北京）投资管理有限公司（以下简称××富融公司）的法定代表人、实际控制人。2013年至2015年间，被告人周广舒伙同他人以××富融公司的名义，在朝阳区光华路7号××大厦19层等地，通过电话宣传、业务员推介、广告宣传、讲座等向社会公开宣传，以债权转让，承诺定期还本付息的形式向社会公众吸收资金共计人民币1.03亿余元，现有189名投资人报案，涉及资金共计人民币8745万余元，给投资人造成损失共计人民币5833万余元。
2015年11月27日，周广舒主动到北京市公安局朝阳分局经济犯罪侦查大队投案。公安机关查封、冻结部分款物在案。
上述事实，有以下证据予以证明：
1、投某的证言、报案材料、《个人出借咨询与服务协议》、《债权转让及受让协议》、《收款确认书》、《转让人声明》、《客户资金出借情况报告》，刷卡凭证、银行交易明细等证明：2013年至2015年，他们接到××富融业务员电话宣传、传单广告或经朋友介绍来到朝阳区光华路7号××大厦19B3-19B5的××富融公司或其外地分公司，以出借资金、受让债权的方式进行投资，公司承诺收益率7%至16.1%，到期还本付息，投资人通过刷卡、银行转账或授权第三方支付平台扣划的方式支付投资款，后××富融公司不能按期还本付息并人去楼空，投资人向公安机关报案。
2、证人唐某证言证明：他是××富融（北京）投资管理有限公司北京分公司副经理，之后担任总经理，2015年7月至9月份在公司工作，是朋友李某1叫他去公司的。公司董事长是周广舒，财务总负责是卜某某，他俩是实际控制人。董事长助理兼北京市分公司经理是李某1，负责几个公司的融资，财务部负责人是张某1，行政部负责人是周广舒儿媳林某某，培训部负责人是杨晓宇，信贷部负责人李某5。
公司的运营模式是以债权转让的形式，让投资人投资，签署《债权转让服务协议》，时间一般是三个月、半年或者一年。通过朋友介绍朋友的方式进行宣传，公司有宣传材料，不知道发不发。他每个月工资是1.4万元，介绍客户得到了10万元的提成，都打到其工行卡里了。
3、证人李某1证言证明：他是××富融投资管理有限公司北京分公司负责人，负责北京地区的销售管理，具体是内勤管理、行政督导及业务统计等，下设前台、内勤室和业务员。2014年11月至2015年12月在公司工作，公司经营债权转让，也就是P2P业务。北京地区有10多个销售人员，王某2、黎某、薛某果、李某3、张某2是经理，业务员有李某荣、王某涛、金某等。业务员先跟客户推销所谓的理财产品，存期三到十五个月不等，根据不同的存款期限收益不同，并且介绍说这钱用于车贷的债权转让，然后客户到公司签《债权转让服务协议》，把签好的合同交给运营部，运营部审核后盖章给财务部，后财务部通知第三方账户进行划钱。客户交钱是把自己的钱存到银行内，后把银行账号交给公司，公司财务通过第三方银联收划扣。唐某到公司来后，来的客户直接刷卡刷到他名下的卡内，刷完后把卡交给财务了。北京地区大约有200个客户，涉及资金约2000万元左右，这些钱被公司放贷了。公司的宣传方式是业务员找客户，还有朋友介绍，公司有宣传资料，也在外面发。
他每个月的工资是15000元，提成是他负责的分公司所有业务员拉来客户总额的千分之一。在公司工作期间，总共拿了提成2万元，工资总共20多万。业务员提成是1.5%，基本工资是每月2000元，公司员工的工资和提成发放是每个人把卡号报给财务，他审核，卜某某把关，张某1负责打钱。卜某某负责公司财务，林某某负责行政，周某负责风险控制，周小力没有见过。公司投资人的资料和公司借贷协议、抵押协议由财务部保管。
4、证人黎某证言证明：他是××富融（北京）投资管理有限公司北京分公司销售经理，2014年11月至2015年6月份在公司工作，是之前保险公司的同事李某1叫他过去的。公司实际经营地是光华路××大厦3层、19层、20层，法人和董事长是周广舒。董事长助理兼北京分公司总经理是李某1，负责几个分公司的融资。财务部的负责人是卜某某，名义上负责的是张某1，行政部负责人是林某某。北京分公司在20层办公，公司差不多二三十个人，李某1是北京分公司负责人，下设销售部、内勤室，其实主要就是业务员做业务。公司经营模式是以债权转让的形式让投资人投资，签署《债权转让服务协议》，一般是三个月、半年或者一年。三个月、半年的收益记不清了，好像是9%和10%，一年的年化率是12.68%。公司以朋友介绍朋友的方式宣传，公司有宣传资料，也在外面发。投资人的投资款打到广州银联的委托账户，一个是周广舒个人的招商银行账户。
他的工资是8000元，在公司期间总共提成不到10万元。公司业务员每做一笔业务大概提成3%，销售经理、销售总监、团队经理，提成每个月团队总业绩千分之三左右，李某1的提成不知道。卜某某、林某某不在公司人员名册中，但实际每天都在公司里，卜某某负责财务，林某某负责行政工作。周某也天天在公司，帮助周广舒管理公司的大小事务。
5、证人张某2证言证明：他是××富融北京分公司的销售经理（团队经理），刚开始到公司时的上级是销售总监刘雷，后来到分公司的时候上级是李某1，下面有7个左右的业务员。公司的宣传形式是朋友介绍朋友、举办推广会、举办讲座沙龙等。业务员每做一笔业务提成1%到2%左右，团队经理按照团队总业绩提成，150万以下提成千分之三，150万以上提成千分之五或者六，李某1提成千分之一到二。他谈到的公司架构、运营模式等情况同黎某证言一致。
6、证人李某3证言证明：她是××富融北京分公司的业务员，2014年初到公司，工作了一年半，具体工作是谈客户，谈了7至8名客户，拉来投资300万元左右，公司通过开宣传会、业务员找客户、还有朋友介绍的方式找客户。大部分客户到公司后先了解收益，确定时间然后签合同，把款打到公司的第三方账户平台上，收到款后给客户一份《债权转让协议书》，付利息及还本金都是通过这个账户。她的工资一开始是2000多元，后来涨到3000元，提成是1%至3%，在公司期间收到工资和提成均2万多元。
7、证人秦某证言证明：他是××富融北京分公司的业务员，公司宣传方式主要是通过熟人朋友介绍客户，还有就是去小区内摆几张桌子招揽客户，发放宣传材料。
8、证人严某的证言证明：她是××富融公司的兼职业务员，为公司介绍了5个客户，分别是她母亲马某某，投资了164万元；哥哥严某海，投资320万元；妹夫王某龙，投资48万元；朋友程某，投资880万元；侄女严某筱投资50万元。其中严某海和马某某的投资款是直接转到周广舒的个人卡内。
9、证人张某1证言证明：其于2013年9月至2015年10月在××富融公司工作，刚开始是会计，后来任会计主管。××富融公司实际经营地是朝阳区光华路××大厦3层（业务员办公的地方）、19层（总部）、20层（北京分公司），法人和董事长、实际经营人是周广舒。下设北京、青岛、杭州、武汉、长春分公司是进行融资的，福建泉州分公司是往外放车贷。××富融公司董事长助理兼北京分公司总经理是李某1，负责几个分公司的融资，公司还分为销售部，负责人李某1；财务部，负责人是卜某某（她从来不在财务单据上签字，只拿铅笔划勾，报销必须经过她同意才行），行政部，负责人是林某某，还有培训部、运营部、信贷部、风控部（负责人不知道叫什么）。
公司的运营模式是债权转让的形式，投资人投资签署《债权转让服务协议》，期限一般是三个月、半年或者一年，有一个年化收益率为12%。公司有××富融的基本账户，还有周广舒的个人账户，有浦发银行、建设银行账户，公司的大部分资金往来通过周广舒的个人账户。
财务部工作分为三块，一部分是企业记账、报税、发放工资和业务提成，负责的会计是张艳、郭娟，出纳是陈宁；第二部分是融资和理财端，负责收客户的款、结息、放息，发放贷款，管理周广舒的私人账户，负责的会计是王某1、出纳是王玉凤；第三部分是车贷，主要是放车贷和收取利息，会计是李某6，张某1兼这部分的出纳。财务部的总负责人是卜某某，会计主管是张某1，她具体负责的有审核记账凭证、报表和三方划扣。
公司的业务流程是，业务员先跟客户推销理财产品，业务员和客户签好的合同交给运营部、运营部审核后盖章交给财务部王某1，王某1审核录入后交给张某1，其进行审核和确认并提交。客户投资款大部分通过三方银联收付易平台划扣，客户把自己的银行卡复印件、身份证复印件和购买产品的合同及委托收款协议交给公司，公司把这些资料上传银联，银联批复后进行划扣。王某1拿着U盾进行出入，张某1对照合同进行审核确认，银联审核后款就到了公司，然后把这些钱转到周广舒的浦发银行账户内。给投资人返息通过三方平台转到投资人之前提供的账户内。
已经完成返本付息的投资人的资料由周广舒保管，他放到公司后面的库房内，另一部分由财务部负责保管，因为张某1要审核报表。公司的借贷协议、抵押协议由周广舒保管。
公司员工的工资表由卜某某提供，财务部按照卜某某用铅笔勾的进行发放，各层人员的提成情况由人事部提供。张某1的工资是税前1万，没有提成，在公司工作期间，拿了工资总共20万左右。
向外放车贷的流程是，泉州分公司收齐资料后，递交给总公司的车贷部，车贷部的人员进行审核签字，后周广舒签字，最后交给财务部，由会计李阳进行出入，后李阳找王某1进行资金调配，这些关于动用资金方面的事，必须经过卜某某同意，车贷款直接打到客户提供的账号内。车贷部往外放贷不用××富融的名义，用上海一家公司，不是他们的公司，放车贷用周广舒的民生银行或浦发银行账户放款。
10、证人王某1证言证明：她是××富融公司的财务会计，上级是张某1周广舒和卜某某是公司的实际控制人，平时动钱的单据都是卜某某先看，用铅笔画勾，然后周广舒签字。北京分公司总经理是李某1，负责北京分公司的全面业务，负责理财；财务部负责人张某1；行政部负责人林某某，管公司平时的采买及公章证照的保管。王某1负责公司客户的投资款，把这些钱放入第三方（广州银联网络收付宜公司）账户上，然后与第三方做电子备案，每月巡检，第三方抽检公司的合同。业务员与客户签订完协议后，她将客户的理财金划扣，具体操作是把合同及身份证、银行卡复印件等相关材料拿过来，她在网上操作就划扣了，这样钱就到公司的账户上了，付客户利息及本金都是这样操作。
11、证人申某证言证明：她是××富融公司运营部的运营专员，具体负责统计各个分公司每天的销售业绩，在电脑中做记录，每月邮寄对账单给投资人，每个月的工资税前6000元，不拿提成。公司实际经营地是光华路××大厦3、19、20层，法人、董事长就是周广舒。运营部负责人是李某1，他还负责北京分公司，财务部负责人是张某1。申某不做业务，不知道公司的运营模式，销售人员拿来签署好的《债权转让服务协议》，她按照协议上的内容在电脑中做登记，登记投资人姓名、投资金额、投资时间、是哪个销售人员做的。统计之后，她就把协议全部交给财务的王某1。北京分公司的单子是张某2或乔某送来，外地分公司的单子都是以快递方式接收。
12、证人李某4证言证明：他是北京××大厦物业客服经理，××富融公司是2012年12月1日承租的××大厦19层B3、B4、B5，租期四年，到2016年11月30日，每年租金200万元左右。2015年10月份公司就没有人了，有客户报警了，10月份海淀公安分局经侦队过来把屋内部分物品取走了，后周广舒委派唐某把周广舒个人物品拿走了。资料都被唐某、李某1拿走了，物业与唐某交接完后发现公司内基本人都空了，就剩下桌子了。
13、证人周某证言证明：北京市朝阳区安定路12号国典华园2号楼303的房子在周某的名下，是2006年他母亲卜某某花了100多万买的。他名下还有一辆奥迪A6车，车牌号×××，这辆车于2012年被朝阳交通支队亚运村队扣了，这车是他父亲周广舒开的，因为不是他开的，所以他取不了车。
14、证人靳某证言：他通过魏某2，在周广舒来济南的时候，向周广舒借款100万元，合同对方是××富融公司。以他的公司经营周转需要用钱的名义借的款。周广舒就是放贷的，他付给周广舒利息，月息是5分，每月利息5万元，借款时没有提供任何担保，是信用借款，周广舒一次性把钱款转账到他的民生银行个人账户内（账号：×××），约定借款期限一年，他总共还了大约40万元利息，打到周广舒的银行账户，本金还没还。
15、工商材料证明：（1）××富通（北京）投资管理有限公司，成立于2012年6月18日，住所北京市海淀区上地十街1号院5号楼6层601室，法定代表人杨磊磊，股东何朝栋、杨磊磊，注册资本100万元，经营范围为一般经营项目：投资管理、资产管理等；2012年10月26日，名称变更为××富融（北京）投资管理有限公司，法定代表人变更为周广舒，股东变更为何某栋（出资1万元）、周广舒（出资99万）；2012年12月20日，增加注册资本至1100万元，周广舒出资1099万元；2013年10月15日，注册地变更为北京市海淀区中关村大街18号8层04-384，股东何朝栋变更为周某名；2014年1月15日，股东周广舒变更为应某星；2014年8月13日，法定代表人变更为应某星，注册资本增加至3100万元；2014年11月19日，法定代表人变更为周广舒；2015年3月25日，注册资本增加至8100万元，股东变更为应某星（出资3099万）、周某名（出资2001万）、周广舒（出资3000万）。
（2）××富融（北京）投资管理有限公司青岛分公司隶属于××富融（北京）投资管理有限公司，成立于2014年7月11日，住所位于青岛市南区延安三路234号1号楼42层03-06，负责人庞某良，经营范围为投资管理、资产管理、经济贸易咨询等。
（3）××融通（北京）投资管理有限公司，成立于2012年6月18日，住所北京海淀区上地十街1号院2号楼18层1812室，法定代表人刘某瑞，注册资本10万元，股东刘某瑞、周广舒，经营范围为投资咨询、资产管理等。2012年11月8日，名称变更为××正达（北京）投资咨询有限公司。
16、《关于下发人事任命的通知》证明：2014年11月28日，任命盛某为总裁办总裁助理、理财事业部区域总监（分管青岛、杭州片区）兼理财事业部副总职务，任命李某1为理财事业部副总监（第一负责人）兼董事长助理职务，上有李某1签名，签署日期2015年10月22日；2015年7月10日任命唐某为××富融公司理财事业部副总兼渠道一部总监职务，任命杨某宇为××富融公司培训部副总监职务，上有唐某签名，签署日期2015年12月22日。
17、《代收资金结转给指定个人账户的授权》证明：××富融公司法人周广舒授权广州银联网络支付有限公司将代收成功资金打入周广舒在招商银行北京分行光华路支行账号为×××的账户。
18、××富融公司客户投资情况表证明：××富融公司北京、青岛、长春等分公司的投资人购买理财产品的名称、投资金额、业务员、投资时间等情况。
19、租赁协议、现场照片证明：××富通（北京）投资管理有限公司承租北京××大厦物业有限公司位于北京市朝阳区光华路7号的××大厦第×层×B3/B4/B5，租赁期自2012年12月01日至2014年11月30日止；××富融（北京）投资管理有限公司承租北京××大厦物业有限公司位于北京市朝阳区光华路7号的××大厦第×层×B9，租赁期自2014年6月3日至2016年6月2日止；××富融公司在××大厦办公场所的情况
20、《借款协议》、《个人信用借款委托咨询与服务协议》、《收款确认书》《借款客户告知书》、《转账授权委托书》、银行汇款回单、汇兑支付往帐凭证、电汇记录、《广州银联网络支付有限公司客户电子回单》、借条证明:××富融公司向以下公司和人员：泰安市宝峰纺织有限公司、张某瑞、魏某2、赵某，巨野舜天科技木业有限公司、于某磊、于某霞，巨野鑫源聚木业有限公司、山东百思德工贸有限公司、张某新、庞某2，杨某平、徐某玲、杨某晓、巨野赫鑫利机械制造有限公司、巨野金太阳煤业有限公司、巨野天力液压机械有限公司，王某国，巨野万商工贸有限公司、贾某滨，靳某，徐某宾、姚某，刘某骞、徐某，刘某成、徐某方、张某伟，张某宪，张某新，王某5等人出借钱款共计人民币4千余万元。
21、借款公司的工商信息材料证明：（1）山东百思德工贸有限公司，住所位于巨野县章缝镇开发区，成立于2008年7月1日，注册资本1000万元，法定代表人张某新，股东张某新、田某镇，经营范围为门窗及配件生产、销售、安装等。
（2）巨野舜天科技木业有限公司，住所位于巨野县太平镇政府西二公里处，成立于2008年5月29日，注册资本300万元，法定代表人于某霞，股东于某霞、郝某霜，经营范围为科技木、木塑加工与销售。
（3）巨野鑫源聚木业有限公司，住所位于巨野县光明路南段路西（老王庄驻地），成立于2010年8月31日，注册资本500万元，法定代表人及股东为庞某3，经营范围为木材储备、加工与销售等。
（4）山东赫鑫利机械制造有限公司，住所位于巨野县城工东路中段路西，成立于2009年5月8日，注册资本800万元，法定代表人李某玉，股东李某玉、石某群，经营范围为矿山机械及配件、农机配件、汽车配件、钢结构加工销售等。
（5）巨野金太阳煤业有限公司，住所位于巨野县人民路254号，成立于2005年1月25日，法定代表人杨某平，股东马某志、程某廷、杨某平，经营范围为煤炭批发。
（6）巨野天力液压机械有限公司，住所位于巨野县西环路与巨鄄路交叉路口，成立于2008年11月20日，注册资本500万元，法定代表人及股东为李某霞，经营范围为液压机械设备、矿山机械设备、汽车配件的制造销售。
（7）巨野万商工贸有限公司，成立于2013年11月13日，住所位于巨野县麒麟大道西段路北金苑小区，注册资本1500万，股东及法定代表人贾某滨，经营范围为家具板的生产、销售等。
（8）泰安市宝峰纺织有限责任公司，成立于1999年2月2日，住所位于泰安市省庄镇，注册资本50万元，法定代表人赵某2，经营范围为棉织、棉织品制造（不含纺纱）、服装、旅游制品销售。
22、魏某2、魏某某、秦某咪、于某某、杨某晓、靳某的相关银行账户交易明细证明：上述人员名下账户与周广舒存在的钱款往来情况。
23民事诉状、民事调查笔录、立案审批表、民事裁定书、民事判决书等证明：周广舒起诉相关借款人和公司，要求归还钱款的案件诉讼情况。
24、北京好易联商务服务有限公司出具的××富融公司（商户号665257754152）的交易记录证明：2013年4月19日至2015年10月12日，该公司平台为××富融公司处理的批量代收、批量代付业务情况。其中，代收投资人钱款共计人民币7700余万元，代付给投资人共计人民币3200余万元；代收周广舒账户转款共计人民币4500余万元，代付向对方钱款共计人民币4700余万元，代付向于某某共计人民币1400余万元。
25、××富融公司在华夏银行账户（账号×××）交易明细证明：2013年12月2日至2015年12月21日，该账户向××富融公司总部、北京分公司、青岛分公司、杭州分公司员工发放薪酬、支付日常费用的情况。
26、周广舒在中国银行账户（账号×××）交易明细证明：2014年1月3日至2016年7月28日该账户的收到投资人程某等人的转款，与××富融公司账户、于某某等存在钱款往来。
27、周广舒在招商银行账户（账号×××）交易明细证明：2015年1月16日至2015年10月14日，该账户与××富融公司账户、李某1账户、周广舒其他账户之间存在钱款往来；该账户收到程某、高某某、马某某等多个投资人的转款，并向李某某、郑某某、胡某某等多个投资人转款。
28、周广舒在上海浦东发展银行的账户（账号×××）的开户信息及历史明细证明：周广舒于2011年9月13日开立本账户，2013年9月6日至2015年10月12日，该账户与××富融公司账户、巨野万商商贸有限公司、于某某、魏某2、秦某咪等人钱款往来情况。
29、周广舒在中国民生银行账户（账号×××）交易明细证明：2014年12月11日至2015年10月20日该账户的资金往来情况。
30、××正达（北京）投资咨询有限公司在华夏银行的账户（账号×××）交易明细证明：自2014年1月23日至2015年12月21日，该账户向李某1、张某2、李某3等人支付薪酬、费用等情况。
31、郭娟在华夏银行的账户（账号×××）的交易明细证明：该账户自2015年4月17日至2015年12月21日，收到周广舒转款共计人民币2373618.77元；向李某1、张某1、黎某、曹某某等人支付备注为“日常费用”、“费用报销”、“差旅费”等费用；向北京××××物业管理有限公司等公司支付房租、物业费、电费等费用。
32、张贞在华夏银行账户（账号×××）交易明细证明：2015年3月17日至8月20日，向李某1、张某1、黎某、曹某某等人支付备注为“日常费用”、“费用报销”、“差旅费”等费用；向北京××××物业管理有限公司等公司支付房租、物业费、装修款等费用。
33、李某1在中国建设银行账户（账号×××）交易明细证明：2015年6月3日至2016年1月3日，收到北京×××支付科技有限公司客户备付金账户转款共计人民币8020285元，向周广舒账户转款共计人民币7920256元。
34、北京天正华会计师事务所出具的司法会计鉴定意见书证明及补充说明：（1）本案共有报案人189人，涉及8个项目：和家1号、和家2号、和心1号、和心2号、和业1号、和业2号、和意1号、××宝项目，报案金额共计人民币63251200元，口述返利金额共计人民币1390897.97元。
（2）2013年4月19日至2016年7月28日，周广舒控制的银行账户合计收到174个报案人款项共计人民币81857165.00元，合计支付133个报案人款项共计人民币33533123.65元。
（3）2013年4月19日至2016年7月28日，周广舒控制的银行账户合计收到(北京地区)25个未报案投资人的款项共计人民币6150000.00元；2013年4月19日至2016年7月28日，周广舒控制的银行账户合计收到(青岛地区)51个未报案投资人的款项共计人民币9615000.00元。
35、到案经过证明：2015年11月27日，周广舒主动到北京市公安局朝阳分局经济犯罪侦查大队投案。
36、扣押清单、工作记录：公安机关扣押了××富融公司账本80盒，花名册1本。
37、协助查封通知书（回执）证明：周某（曾用名：周天）车牌号为×××的奥迪A6汽车已被查封；周某名下位于朝阳区安定路X号房产已被查封。
38、协助冻结通知书（回执）证明：魏某某在中国农业银行股份有限公司济南正大支行的账户×××内存款已冻结；于某某在中国农业银行股份有限公司巨野县支行的账户×××内存款已冻结（轮候冻结）。
39、北京朝阳区不动产登记事务中心出具的房产查询信息证明：朝阳区安定路X号，不动产权证书号X京房权证朝字第XX**号，房屋所有权人周某。抵押权登记信息显示该房产首次设立抵押的时间为2012年5月18，抵押权人为上海浦东发展银行股份有限公司北京分行，被担保主债权数额为400万元，抵押权登记注销时间为2015年9月15日；2012年11月26日登记抵押权人周广舒，被担保主债权数额为500万元，2015年9月17日注销抵押权登记；2016年3月17日，登记抵押权人张雷，被担保主债权数额为420万元2016年5月12日注销抵押权登记。
40、被告人周广舒供述：××富融（北京）投资管理有限公司注册地在北京市海淀区，实际办公地址在朝阳区光华路7号××大厦19层，注册资金8000万元，主要经营P2P业务。公司有理财事业部（销售部）、信贷部、风险管理部、财务部、行政部、运营部。公司理财的有6个分公司，分别是青岛、武汉、杭州、长春、北京两个，信贷的有7个分公司，分别是北京、泉州、石狮、包头、常州、黄山、合肥。周广舒是公司的法定代表人和董事长，也是公司的实际经营人。
公司是2012年6月成立的，2013年开始做P2P业务，主要是线下的债权转让，也就是放贷。公司运营部做好债权的匹配，之后使用××富融（北京）投资管理有限公司的名义对外寻找客户，由各个分公司的负责人带领团队去寻找客户，具体方式要问各分公司的负责人。找到客户后会签债权转让协议，客户经理将签好的协议送到运营部审核，审核通过后再交给财务部，最后财务部会通过广州银联将钱转到他的招商银行卡内，之后信贷部找借款人将钱贷出去。公司在广州银联网络支付有限公司开有托管账户，投资人把款打给广州银联网络支付有限公司，该公司再将钱转给他个人招商银行账户上（尾号4703），还有民生银行账号、还有一个中国银行账户，公司放贷都是通过这三张银行卡放出去的，另外还有一张浦发银行的卡，有几笔是客户打钱到这张卡里，然后他又从这张卡里放贷出去了，这些卡都在公司财务。
公司给客户的利息，三个月期的是年化利息8%，到期返息，半年期的是年化利息10%，到期再返息，一年期的是年化利息12%，按月返息。公司放贷是由负责信贷的人员找借款人，到风控部审核，审核通过之后由他签字，签字后财务就会放款。公司没有任何投资项目，投资者的钱除了开公司、公司正常开支，就是做民间借贷，把吸收来的钱加上他的钱，一起放款，主要放到山东济南、泰安、菏泽巨野县。公司和借贷人之间在2014年9月份之前是信用贷款，公司收取2-5%的综合费率，10月份之后才有抵押，有抵押之后就统一按月收取2.28%的利息，并附带抵押物。借贷协议和抵押协议北京分公司的都在财务部张某1那儿，其它外地分公司的都在各分公司。2015年9月公司资金链断裂，放贷的本金、利息得有1亿没有收回来，不能兑付投资人的利息了，公司也不能正常经营了，公司大概吸收了1亿元人民币左右，还有400多人无法兑付本息，大概有7000多万。
业务人员按投资人投资总额乘以投资天数后除以365天再乘上1.5%-3.5%提，团队经理主要提其领导的所有业务人员发生的总额的0.3%左右。只有理财部的经理才这么提，其他部门经理和员工只拿工资。
济南市历下区环山路X号的房主是他，98年买的，但这套房子已经卖给张某铎了，过户了，卖了100万，但是他只收了10万元的房款，给的是现金，其他的钱说好两个月内给，10万元他打官司用了。2008年买的朝阳区清林路世茂奥临家园×××××，房主是他爱人卜某某，这套房子在2015年9月份卖掉了，卖了900余万元，钱打到他儿子周某找的银行卡上，这些钱有600多万元通过转账还给中信银行了，其它的钱转账兑付投资人了，银行明细应该能体现。他的儿子周某有一套房产，在朝阳区安定路××号院×××××（国典华园小区），2005年购买的。他的女儿周某力有一套房产，也是国典华园小区，2014年5月份购买的，花了630多万元，是一次性付款，钱是他公司借的，他让公司财务从公司转账给卖方475万元，剩下的钱是他女儿和她男朋友个人出的，但是公司的475万已经在2014年10月份还清，他用女儿的这套房和他自己的那套房子做了抵押贷款，把钱还给了公司。
被告人周广舒当庭供述：××富融公司是他投资的，当时学宜信公司的模式，在××富融公司之外还设立了××正达、××达政、××信诚等四个公司作为配合，其实这些公司是一套人马，公司的经营模式、产品设计、收益率等都是学的宜信的模式，××富融有两个POS机曾用来收投资人的投资款，唐某一个、李某1一个，李某1的那个绑定的是李某1名下的银行卡，这张卡应该放在财务了。公司在杭州、青岛、武汉、长春都有分公司、天津分公司没有开起来但是有两笔业务，公司的客户投资情况表上记载的数额不一定是最终的数额，但是确实有这些项目，上面记载的客户是实际上的投资人，公司与投资人之间除了销售理财产品之外没有别的经济往来。魏某2是公司在济南的代办点，也就是销售人员，负责给公司找借款人，但是为了有保证，所以都让魏某2作为借款人签合同，公司放的款就打到魏某2的女儿魏某某的账户上，于某某的情况和魏某2一样，他是巨野那边的销售人员，负责给公司找借款的人，公司放款就打到于某某的账户上。
2005年当时周广舒在山东工作，周某在北京一个大学上学，说以后留在北京，让提前安排一下，于是他买了朝阳区安定路X号的房子，当时找亲戚兑了些钱交了首付，周某没有出钱但是贷款是周某还的，因为他和周某都没有房屋按揭的资格条件，所以房款是分好几笔支付的，当时是在济南贷的款交的房款。×××的奥迪A6的车也是2005年周广舒买的，也在周某名下，但是周广舒一直在开。儿子周某是1986年出生，2005年时在北京上大学，后来出国了，2012、2013年才毕业回国。
41、常住人口信息表证明被告人周广舒的身份情况。
上述证据材料，经庭审质证、核实，对于能够相互印证的部分，本院予以确认。
本院认为，被告人周广舒未经有关部门批准，通过电话宣传、业务员推介等形式向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，采用债权转让的形式非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了刑律，已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人周广舒犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。
关于辩护人的相关辩护意见，本院一并回应如下：
1、关于辩护人所提被告人周广舒的犯罪金额应为5000余万元的辩护意见，经查：（1）本案涉及投资人265名，根据投资人提供的书证材料结合银行对账单、第三方平台交易记录能够认定189名报案投资人的投资金额共计人民币87457200元；另根据第三方平台交易记录、银行对账单以及客户情况表等能够认定2013年至2015年，76名未报案投资人投资金额为15765000元，以上钱款共计人民币103222200元；（2）在指控的犯罪时间段内，××富融公司始终处于周广舒的控制之下，持续运营，以公司名义向社会公众吸收资金，故周广舒应当对全部吸收的钱款承担责任；（3）××富融公司采用拨打电话、发放传单等形式向社会公开宣传，所针对的对象不具有特定性，故而投资人中既有一般人也有公司员工，但其不能否定其吸收资金的公开性和社会性，不符合司法解释中“未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款”的规定。综上，辩护人关于本案犯罪金额所提的辩护意见，本院不予采纳。
2、关于辩护人所提本案属于单位犯罪，不是自然人犯罪的辩护意见，经查××富融公司的主要经营业务是以债权转让投资形式变相非法吸收公众存款，根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条“个人为进行违法犯罪活动而设立公司、企业、事业单位的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处”的规定，本案应当以自然人犯罪论处。故辩护人的相关辩护意见，本院不予采纳。
3、关于辩护人所提被告人周广舒积极赔偿投资人的辩护意见，根据司法解释规定，案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情予以考虑，故被告人周广舒已经向投资人归还的投资款，本院在量刑时予以考虑，辩护人的上述辩护意见本院酌予采纳。
鉴于被告人周广舒自动投案，到案后能够如实供述基本犯罪事实，系自首，依法应予从轻处罚，辩护人的相关辩护意见本院予以采纳。但辩护人所提对被告人减轻处罚的辩护意见，本院认为，被告人周广舒非法吸收公众存款数额达1亿余元，且造成189名报案投资人损失5800余万元难以挽回，不宜对被告人减轻处罚，故辩护人的上述辩护意见本院不予采纳。
责令被告人周广舒退赔报案投资人的经济损失。在案查封、冻结之款物，一并处理。
综上，根据被告人犯罪的事实，犯罪的性质、情节、悔罪表示和对于社会的危害程度，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人周广舒犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月27日起至2021年11月26日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。
二、责令被告人周广舒退赔投资人的损失。（名单另附）
三、在案查封之周某名下位于朝阳区安定路X号的房产、周某名下的车辆（车牌号：×××）、冻结之魏某某在中国农业银行股份有限公司济南正大支行账户×××内存款、于某某在中国农业银行股份有限公司巨野县支行账户×××内存款用于执行本判决第二项。
如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 宋 磊
代理审判员 张小旭
人民陪审员 李 欣
二〇一七年八月十五日
书 记 员 董祎凡