北京市朝阳区人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)京0105刑初1999号
公诉机关北京市朝阳区人民检察院。
被告人陈东江，男，1954年12月20日出生于吉林省吉林市，大学本科，系北京华世嘉铭投资管理有限公司股东，户籍所在地为辽宁省大连市沙河口区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年2月24日被羁押，当日被刑事拘留，同年3月5日被逮捕。现羁押于北京市朝阳区看守所。
辩护人杨文军，北京华城（上海）律师事务所律师。
被告人李艳，女，1990年4月19日出生于山东省沂南县，硕士研究生，北京华世嘉铭投资管理有限公司总经理，户籍所在地山东省临沂市沂南县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年2月13日被羁押，当日被刑事拘留，同年3月5日被逮捕。现羁押于北京市朝阳区看守所。
辩护人许某某，北京市尚公律师事务所律师。
辩护人唐晓庆，北京市尚公律师事务所律师。
被告人刘紫微，男，1987年7月2日出生于陕西省西安市，大学本科，北京华世嘉铭投资管理有限公司西安市负责人，户籍所在地陕西省西安市新城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年2月16日被羁押，当日被刑事拘留，同年3月5日被逮捕。现羁押于北京市朝阳区看守所。
辩护人蒋运宁，北京大成律师事务所律师。
被告人韩林汐，女，1985年10月2日出生于贵州省织金县，大专文化，北京华世嘉铭投资管理有限公司股东，户籍所在地贵州省织金县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年2月15日被羁押，当日被刑事拘留，同年3月5日被逮捕。现羁押于北京市朝阳区看守所。
辩护人廉军辉，北京舟之同律师事务所律师。
被告人陈祎鹏，男，1988年5月12日出生于江西省南昌市，大学本科，曾任北京华世嘉铭投资管理有限公司总经理，户籍所在地江西省南昌市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年2月4日被羁押，当日被刑事拘留，同年3月5日被逮捕。现羁押于北京市朝阳区看守所。
辩护人巩志某，北京市尚权律师事务所律师。
辩护人蔡华，北京市尚权（深圳）律师事务所律师。
被告人张艳西，男，1991年12月6日出生于河南省虞城县，大专文化，北京华世嘉铭投资管理有限公司北京市场营业一部经理，户籍所在地河南省虞城县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年2月14日被羁押，当日被刑事拘留，同年3月5日被取保候审。
辩护人司明月，河南公朴律师事务所律师。
被告人熊伟，男，1983年7月14日出生于山西省大同市，大专文化，北京华世嘉铭投资管理有限公司北京市场营业二部经理，户籍所在地山西省大同市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年2月7日被羁押，当日被刑事拘留，同年3月5日被取保候审。
辩护人郭京朝，河南广泉律师事务所律师。
北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉〔2016〕1979号起诉书指控被告人陈东江等七人犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月18日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派代理检察员林芝出庭支持公诉，被告人陈东江及其辩护人杨文军、被告人李艳及其辩护人许某某、被告人刘紫微及其辩护人蒋运宁、被告人韩林汐及其辩护人廉军辉、被告人陈祎鹏及其辩护人巩志某、被告人张艳西及其辩护人司明月、被告人熊伟及其辩护人郭京朝到庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市朝阳区人民检察院指控：被告人陈东江、陈祎鹏、刘紫微、韩林汐、李艳、张艳西、熊伟伙同侯雅娣（另案处理）等多人，于2014年1月至2015年5月，以华世嘉铭投资管理（北京）有限公司（办公地址：北京市朝阳区某SOHO大厦六层等地）为名，在北京、陕西等地，与投资人签订《出借咨询与服务协议》，承诺高额返利，非法吸收张某1等多名投资人投资款共计人民币1.7亿余元。目前已收到投资人报案金额共计4700余万元。后七名被告人均被公安机关查获。
针对指控的上述事实，公诉机关提供了证人证言、书证、被告人供述等证据予以证实。公诉机关认为被告人的行为构成了非法吸收公众存款罪，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，对被告人予以惩处。
被告人陈东江对公诉机关指控的主要事实与罪名并无异议，但辩称自己2014年11月才成为华世嘉铭公司股东，只应对此后的非法吸收数额负责。
其辩护人提出以下辩护意见：被告人陈东江没有直接进行吸收存款的行为，只应对成为公司股东后吸收的数额承担责任，指控数额过高，存在重复计算，被告人能如实供述，愿意赔偿，没有前科劣迹，请求对其从轻、减轻处罚并适用缓刑。
被告人李艳对公诉机关指控的事实和罪名不予认可，称自己不是华世嘉铭公司总经理，也没有参与吸收公众存款。
其辩护人提出以下辩护意见：李艳从事放贷审核工作不应认定为非法吸收公众存款行为，也并没有明确证据证明李艳的总经理身份，故李艳的行为不构成非法吸收公众存款罪。
被告人刘紫微对公诉机关指控的事实和罪名并无异议。
其辩护人提出以下辩护意见：被告人刘紫微系初犯、偶犯、从犯，有自首情节，公诉机关指控的数额过高，存在重复计算，应扣除员工自己购买的部分，请求对其从轻或减轻处罚。
被告人韩林汐对公诉机关指控的事实和罪名不予认可，称自己只是挂名股东，没有参与公司运营。
其辩护人提出以下辩护意见：被告人韩林汐没有犯罪的主观故意，只是挂名股东，并无实际职务和吸收存款行为，其行为不构成非法吸收公众存款罪。
被告人陈祎鹏对公诉机关指控的事实和罪名并无异议。
其辩护人提出以下辩护意见：被告人陈祎鹏系初犯，并没有直接负责公司吸收存款业务工作，应认定为从犯，有自首情节，愿意退赔，而且只应对北京公司2014年1-8月期间吸收资金数额承担责任，公诉机关计算数额过高，存在重复计算，综上请求对被告人陈祎鹏减轻处罚并适用缓刑。
被告人张艳西对公诉机关指控的事实和罪名并无异议。
其辩护人提出以下辩护意见：被告人系初犯、偶犯，主观恶性较小，能如实供述，认罪悔罪态度较好，在本案中系从犯，请求对其从轻减轻处罚并适用缓刑。
被告人熊伟对公诉机关指控的事实和罪名并无异议。
其辩护人提出以下辩护意见：被告人熊伟主观恶性不大，犯罪比较轻微，有自首情节，请求对其从轻减轻处罚。
经审理查明：2014年1月至2015年5月间，被告人陈东江、李艳、刘紫微、韩林汐、陈祎鹏、张艳西、熊伟伙同侯雅娣（另案处理）等人，以华世嘉铭投资管理（北京）有限公司（办公地址位于本区等地，下简称华世嘉铭公司）名义，在北京市、陕西省等地，与投资人签订《出借咨询与服务协议》，承诺高额返利，非法吸收张某1、樊某等投资人投资款共计人民币1.1亿余元。目前已有300余名报案投资人，报案金额共计人民币4400余万元，损失额达人民币4300余万元。
被告人陈东江、韩林汐系华世嘉铭公司股东，二人应对华世嘉铭公司非法吸收的全部投资数额负责；被告人陈祎鹏系华世嘉铭公司前期总经理，涉及吸收金额达人民币430余万元，损失人民币410余万元；被告人李艳后期接任了华世嘉铭公司总经理的工作，涉及吸收金额达人民币8500余万元，损失人民币3200余万元；被告人刘紫微系华世嘉铭公司西安市负责人，涉及吸收金额达人民币5900余万元，损失人民币2500余万元；被告人张艳西系华世嘉铭公司北京营业一部经理，涉及吸收金额达人民币170万元，损失人民币160余万元；被告人熊伟系华世嘉铭公司北京营业二部经理，涉及吸收金额达人民币150万元，损失人民币140余万元。七被告人后分别被公安机关抓获归案。
本院审理期间，被告人陈东江之亲属代其缴纳人民币60万元在案，被告人陈祎鹏之亲属代其缴纳人民币16万元在案，被告人张艳西缴纳人民币2000元在案，被告人熊伟缴纳人民币1000元在案。
上述事实，有下列证据予以证明：
1、证人张某1证言证明：我是2014年10月底到的这个公司工作，先做了一个月的销售后来就做了马立志的助理。到2015年5月份公司出事后，我就不到这个公司上班了。
马立志是华世嘉铭投资管理有限公司营业三部的经理，营业部在光华路SOHO六层。我就是扫描公司与客户签好的合同，然后制表交财务。第三营业部与客户签合同情况我整理后交给公安机关了，这些资料我感觉基本齐了，就是一些客户合同和我汇总的数据。这些就是第三营业部的业务，不包含其他部门的业务。2015年2-5月可能是我没汇总，但就是这几笔合同，我做的汇总表也是按照这些合同汇总的。营业三部就这些业务，一共没多少客户签合同，有的还是业务员自己买的。
华世嘉铭的负责人我就知道老板是侯雅娣，法人是韩林汐。韩林汐是否实际参与公司经营具体我不清楚，她不经常来公司。
2、证人申某证言证明：我是2014年8月25日到华世嘉铭投资管理有限公司西安分公司上班的，2015年6月初离职的。西安分公司的负责人刘紫微叫我来这个公司上班的。我在西安分公司担任的是团队经理，我主要负责团队管理和自己做业务。我做的业务是帮客户规划理财，以P2P的形式进行投资。我一共有6名客户，总金额大概500万元左右；6名客户分别是张某2、张某3、屈某、历某、李某、周某。我每月底薪为5000元，另外有每个月的业务提成。我带领的团队做的业绩我按每月0.2%提成，我个人做的业务是按1%进行提成的。在上班期间我共拿有3万元的业务提成。
公司让我们给客户宣传的是：投资者以出资人的身份，将投资金额通过该公司所指定的上海富友第三方平台，委托划扣到该公司通过严格资质审核所匹配给我们债权的小额贷款个人：即“借款人”的账户；并根据该公司各种期限理财模式，到期一次性还本息或者分期返还利息，到期返还本金；如果借款人的资金出现问题时，借款人可以选择用该公司专门的风险准备金账户内的资金支付出资人的本金及收益损失。我们平时也是这样给客户进行宣传的。
我当时也问过刘紫微和肖某这些贷款个人有没有问题，他们告诉我没有问题，让我放心去做，有时候发现这些贷款人的身份信息查不到，我就问他们是怎么回事，刘紫微他们告诉我是因为系统有时候会出错，不用担心，我就相信刘紫微他们说的了。
投资者在我们公司用POS机将钱刷到上海富友支付服务平台第三方平台，上海富友第三方平台将钱转入韩林汐个人账户内，2015年2月份上海富友第三方平台开始将钱打入董事长侯雅娣的个人账户内了。
我不清楚公司行为是违法的，我当初是因为相信刘紫微和肖某我才来的这家公司上班的，刚开始我在做业务的时候觉得公司年轻，不放心，每月签客户的时候都再三向刘紫微确认公司没问题，刘紫微总是告诉我公司没问题，相信我，相信我，所以我相信公司是没问题的，我就大胆的去发展客户。
我带领的团队里有蒋某（女，1989年，铜川市人）、代某（男，大概25岁，河南人）、杨某（男，1991年出生，甘肃省人）。
总公司在北京，分别在西安、武汉有两家分公司；总公司由股东韩林汐、侯雅娣、陈东江等三人负责管理，公贷款客户来源由吴某负责；西安分公司的总经理是刘紫微，市场部由李某负责，王某1、王某2是西安市场分部的负责人，行政负责人是曹某；张某4是人事专员，培训主管是肖某，咸阳营业部是由王某3负责。
3、证人蒋某证言证明：我是2014年8月29日到华世嘉铭投资管理有限公司西安分公司上班的，2015年6月初离职的。西安分公司的负责人刘紫微叫我来这个公司上班的。我在西安分公司担任客户经理，我主要做业务。我一共有六名客户，总金额大概51万元左右；六名客户分别是呼某、李某2、吕某、任某，王某1、李某2。我每月底薪为2500元，另外有每个月的业务提成，另加绩效考核500元。我个人做的业务是按转化成年化的1%提成。在上班期间我拿了2300元的业务提成。我将任某、李某2的业务提成300元返给他们了，剩下的几个客户的提成我都买成礼品送他们了。
公司让我们给客户宣传的是：投资者以出资人的身份，将投资金额通过该公司所指定的上海富友第三方平台，委托划扣到该公司通过严格资质审核所匹配给我们债权的小额贷款个人：即“借款人”的账户；并根据该公司各种期限理财模式，到期一次性还本息或者分期返还利息，到期返还本金；如果借款人的资金出现问题时，借款人可以选择用该公司专门的风险准备金账户内的资金支付出资人的本金及收益损失。我们来公司的时候是公司的培训师肖某这样给我们讲的，并告诉我们这样给客户进行宣传的。我只知道这些贷款个人的清单是由公司给我们提供的，并告诉我们和客户这些贷款个人是真实存在的，可以到派出所核实，金额大的客户可以到北京去查看贷款人信息和抵押物，我不清楚这些贷款人信息是否真实。这些贷款人的信息都是刘紫微和肖某提供给我们的，我们要求核实的时候，他们以各种借口推脱，而且刘紫微说他多次考察过贷款端的信息都是真实的。刘紫微和肖某因为公司新成立暂时不公开风险准备金，所以我也不清楚到底有没有风险准备金。
我不清楚公司这种行为是非法的。我当初是因为相信刘紫微和肖某我才来这家公司上班的，刚开始我在做业务的时候觉得公司年轻，不放心，每月签客户的时候都再三向刘紫微确认公司没问题，刘紫微总是告诉我公司没问题，相信我，相信我，所以我相信公司是没问题的，我就大胆的去发展客户。
西安分公司的总经理是刘紫微，市场部由李某负责，王某1、王某2是西安市场分部的负责人，行政负责人是曹某；张某4是人事专员，培训主管是肖某，咸阳营业部是由王某3负责。
4、证人石某证言证明：我是2014年9月3日到华世嘉铭投资管理有限公司西安分公司上班的，2015年5月初离职的。当时是西安分公司的团队经理王某3叫我来这个公司上班的。我在西安分公司主要做业务员，我主要自己做业务。我是帮客户规划理财，以P2P的形式进行投资。我一共有13名客户，总金额大概170万元左右；13名客户分别是：谢某1、谢某2、张某5、石某、黄某、李某2、杨某1、程某、马某、罗某、樊某2、成某、焦某。我每月底薪为3000元，另外有每个月的业务提成。我们提成是按合同期限来定的，短期的按0.2%，一年的按1%。在这上班期间我共拿有一万元的业务提成。
公司让我们给客户宣传的是：投资者以出资人的身份，将投资金额通过该公司所指定的上海富友第三方平台，委托划扣到该公司通过严格资质审核所匹配给我们债权的小额贷款个人：即“借款人”的账户；并根据该公司各种期限理财模式，到期一次性还本息或者分期返还利息，到期返还本金；如果借款人的资金出现问题时，借款人可以选择用该公司专门的风险准备金账户内的资金支付出资人的本金及收益损失。我们平时也是这样给客户进行宣传。我只知道这些贷款个人的清单是由公司给我们提供的，至于怎么来的不清楚。刘紫微和肖某告诉我们这些贷款个人是真实的，我就相信他们了。投资者在我们公司用POS机将钱刷到上海富友第三方平台，上海富友第三方平台将钱转入韩林汐个人账户内。刘紫微和肖某说过有风险准备金，但是我不清楚是不是真实存在的。
我不清楚公司这种行为是非法的。我当初是因为相信刘紫微和肖某我才来这家公司上班的，刚开始我在做业务的时候觉得公司年轻，不放心，每月签客户的时候都再三向刘紫微确认公司没问题，刘紫微总是告诉我公司没问题，相信我，相信我，所以我相信公司是没问题的，我就大胆的去发展客户。
西安分公司的总经理是刘紫微，市场部由李某负责，王某1、王某2是西安市场分部的负责人，行政负责人是曹某；张某4是人事专员，培训主管是肖某，咸阳营业部是由王某3负责。
5、证人曹某证言证明：我是2014年11月份到华世嘉铭投资管理有限公司西安分公司上班的，2015年5月份离职的。我当时是在网上找的，自己去公司应聘的。我在公司担任的是行政文员，主要负责公司的前台，公司办公用品管理及向总公司的行政部门邮寄西安分公司的水电、物业等相关票据和客户签订出借咨询与服务协议。我不太清楚公司做什么业务。只知道公司是以P2P的形式做的金融理财。我不知道公司是如何运作的，我也没有拉入投资客户。我刚开始的时候月工资是2000元，转正后问为行政专员的时候月工资是4000元；没有钱和其他的什么提成。我不清楚我公司的财务情况，西安分公司这边就没有财务。
我只负责给北京递交出借咨询与服务协议，我当时在我的工作本上有记，但是我离职的时候那个本子没拿，所以现在不知道去哪了。
总公司由股东韩林汐、侯雅娣、陈东江等三人负责管理；西安分公司的总经理是刘紫微，市场部由李某负责，王某1、王某2是西安市场分部的负责人，行政负责人是曹某；张某4是人事专员，培训主管是肖某，咸阳营业部是由王某3负责。
我在公司只干好我分内的工作，其他的我也不去多余过问，所以我不太清楚公司的这种行为是非法的。
6、证人王某2证言证明：我是2014年9月2日到华世嘉铭投资管理有限公司西安分公司上班的，2015年6月初离职的。当时是刘紫微叫我到华世嘉铭上班的。我在西安分公司担任的是营业部经理，我主要负责管理团队经理。我的月薪是8000元，另外还有我带领的团队的业绩提成。我带领的团队做的业绩总额我按每月0.2%进行提成的。我带领的团队拉入投资客户大概有60人左右，客户投入的金额大概是600万元左右。我在这提成的钱加上我丈人孙某的钱又投回公司，现在也没有兑付出来。
公司让我们给客户宣传的是：投资者以出资人的身份，将投资金额通过该公司所指定的上海富友第三方平台，委托划扣到该公司通过严格资质审核所匹配给我们债权的小额贷款个人：即“借款人”的账户；并根据该公司各种期限理财模式，到期一次性还本息或者分期返还利息，到期返还本金；如果借款人的资金出现问题时，借款人可以选择用该公司专门的风险准备金账户内的资金支付出资人的本金及收益损失。我们平时也是这样给客户进行宣传。我不清楚是如何给投资者匹配的贷款个人的，这些贷款个人是由总公司给我们提供的。我不清楚贷款个人是否真实，也没有进行核实。
我带领有4个团队，团队经理分别是肖某（男，30岁左右，西安市人）、任某1（女，37岁，大荔县人）、陈某（男，36岁，安康市人）、齐某1（男，30岁左右，西安市人）。
总公司在北京，分别在西安、武汉有两家分公司；总公司由股东韩林汐、侯雅娣、陈东江等三人负责管理；贷款客户来源由吴某负责；西安分公司的总经理是刘紫微，市场部由李某负责，王某1、王某2是西安市场分部的负责人，行政负责人是曹某；张某4是人事专员，培训主管是肖某，咸阳营业部是由王某3负责。
7、证人李某证言证明：我是2014年8月份到华世嘉铭投资管理有限公司西安分公司上班的，2015年6月初离职的。刘紫微叫我们来这个公司上班的。我在公司担任市场专员，主要负责策划以各种媒介、活动宣传我们公司。我都安排公司员工做一些活动，宣传我们华世嘉铭这个公司，但是不包括业务情况。
我们公司是以P2P形式做的一种小额的借贷服务平台。对于业务情况我不了解如何开展的。我每月只有4000元的底薪，没有其他的。我不清楚公司的这种行为是非法的，我在公司就只考虑策划活动，其他事情我不管也不过问。
总公司在北京，分别在西安、武汉有两家分公司；总公司由股东韩林汐、侯雅娣、陈东江等三人负责管理；贷款客户来源由吴某负责；西安分公司的总经理是刘紫微，市场部由李某负责，王某1、王某2是西安市场分部的负责人，行政负责人是曹某；张某4是人事专员，培训主管是肖某，咸阳营业部是由王某3负责。
8、证人王某3证言证明：我是2014年8月份到华世嘉铭投资管理有限公司西安分公司上班的，2015年6月初离职的。但是是西安分公司的负责人刘紫微介绍我到该公司上班的。
2014年8月份至12月份担任资深团队经理，主要带领团队做业务，2015年1月份至5月份担任咸阳营业部经理，负责管理、带领营业部做业务。我们是做以P2P形式的一种理财。我带领的团队大概有25人左右，总金额大概有500万元左右。我担任团队经理时底薪是8000元，我担任咸阳营业部经理时的底薪有12000元；另外还有我带领团队所做的业绩提成。每月我按照我带领的团队所做业绩绩效总额的0.2%-0.3%提成。我共拿了2万元的提成。
公司让我们给客户宣传的是：投资者以出资人的身份，将投资金额通过该公司所指定的上海富友第三方平台，委托划扣到该公司通过严格资质审核所匹配给我们债权的小额贷款个人：即“借款人”的账户；并根据该公司各种期限理财模式，到期一次性还本息或者分期返还利息，到期返还本金；如果借款人的资金出现问题时，借款人可以选择用该公司专门的风险准备金账户内的资金支付出资人的本金及收益损失。我们平时也是这样给客户进行宣传。如何给投资人匹配贷款个人的我不清楚，是由总公司为投资的客户匹配的。这些贷款人是真实的，没有什么问题，我们向总公司核实过了，总公司的客贷端吴某给刘紫微说没问题。
总公司在北京，分别在西安、武汉有两家分公司；总公司由股东韩林汐、侯雅娣、陈东江等三人负责管理；贷款客户来源由吴某负责；西安分公司的总经理是刘紫微，市场部由李某负责，王某1、王某2是西安市场分部的负责人，行政负责人是曹某；张某4是人事专员，培训主管是肖某，咸阳营业部是由王某3负责。
9、证人王某1证言证明：我是2014年9月份到华世嘉铭投资管理有限公司西安分公司上班的，2015年5月份离职的。我是经过公司之前的营业部经理吴某1介绍来华世嘉铭上班的。2014年4月份之前我是公司的团队经理，管理团队并带领团队做业务；今年4月份吴某1离职之后我接吴某1的工作，担任营业部经理，我接手之后公司就出事了。公司做的就是一种P2P形式的理财。我带领的团队大概有18人左右的客户，总金额大概为45万元。我月底薪5000元，另外还有业绩提成。我自己的业务是按照0.2%进行提成，我带领的团队每月有200-400元的提成。我总共拿了3000-4000元的提成。
公司让我们给客户宣传的是：投资者以出资人的身份，将投资金额通过该公司所指定的上海富友第三方平台，委托划扣到该公司通过严格资质审核所匹配给我们债权的小额贷款个人：即“借款人”的账户；并根据该公司各种期限理财模式，到期一次性还本息或者分期返还利息，到期返还本金；如果借款人的资金出现问题时，借款人可以选择用该公司专门的风险准备金账户内的资金支付出资人的本金及收益损失。我们平时也是这样给客户进行宣传。如何给投资人匹配贷款个人的我不清楚，是由总公司为投资的客户匹配的。这些贷款人是真实的，公司跟我们说他们都核实过，没有什么问题。
总公司在北京，分别在西安、武汉有两家分公司；总公司由股东韩林汐、侯雅娣、陈东江等三人负责管理；贷款客户来源由吴某负责；西安分公司的总经理是刘紫微，市场部由李某负责，王某1、王某2是西安市场分部的负责人，行政负责人是曹某；张某4是人事专员，培训主管是肖某，咸阳营业部是由王某3负责。
10、证人刘某证言证明:我是宏达泰信国际投资（北京）有限公司的法人，经营范围是投资管理。华世嘉铭公司应该是2014年使用过我公司的资金做过增资，当时我公司把钱借给华世嘉铭公司一天。我回忆应该是华世嘉铭公司找的中介做的这个事情，我忘了是哪个中介了，使用了一天，加起来一共7000万元左右，我今天带来了银行补发的证明。到目前为止，我公司与华世嘉铭公司没有资金未结情况。
11、证人孙某证言证明：我在山西某制盖有限公司任出纳，侯雅娣是我侄女，她工作的公司是北京金圣润投资管理有限公司。我工作的山西某制盖有限公司和侯雅娣之间有资金上的往来，和你们说的华世嘉铭投资管理（北京）有限公司没有资金上的往来。我们公司和侯雅娣的资金往来有三个方面：第一是我公司的董事长杨某1，她是侯雅娣的奶奶，2014年的时候侯雅娣知道我们公司需要流动资金，就提出可以借款给我们公司，借款利息按1.2分给付。就这样从2014年4月17日开始，我公司开始从侯雅娣处借款，至今我们公司还有300万元人民币没有归还给侯雅娣。第二，我们公司陆续给付侯雅娣的利息共计66万元。第三，杨某1知道侯雅娣要在北京买房子，就通过公司向侯雅娣分多次帮扶她，给了她117.4万元。我有记录的账目，可以提供给公安机关。侯雅娣给我支付借款的账户我不清楚，公司收取借款的账户一般是我名下的工行账户。我公司从侯雅娣处的借款有过还款，还款也有凭证，可以提供。侯雅娣当时约定的利息是1.2分，而且这些利息一直支付着。我公司未归还的资金现在可能归还不了，因为我公司现在已经被担保公司监管了。我不认识孙某1。
12、证人田某证言及提交材料证明：2015年5月4日至15日在华世嘉铭公司做行政人事方面工作，公司之前一直由陈东江管理，我去的时侯雅娣刚接管公司，公司还有一个股东韩林汐，很少见到。我的上级领导是李艳，是负责公司贷款端风控业务的，侯雅娣也让她管理华世嘉铭公司的行政人事事务。贷款端公司叫华世金润，李艳负责。后来事发后贷出去的钱就没有人管了。
其提供了华世金润公司的放贷签约材料。
13、证人冯某证言证明：我是华世嘉铭公司团队经理，公司股东侯雅娣、韩林汐、陈东江，陈东江占20%股份，侯雅娣与韩林汐共持股80%，总经理李艳，公司在京5个部门，一个贷款部、四个理财部，贷款部位于朝阳门SOHO，理财一、二部位于某大厦，一部负责人张艳西，总监高某1；二部负责人熊伟，总监郭某。三部、四部位于某SOHO，三部负责人马立志；四部负责人唐某1。公司有西安分部，负责人刘紫微。我听过公司员工说李艳是2015年5月14日离职，之后公司总经理就换成张志某了。公司吸收的投资款汇入韩林汐的账号，陈东江参与公司实际经营。我以家人名义投资10万元也没有兑付。
14、证人张某2证言证明：2014年4月郭某2让其到华世嘉铭西安分公司上班，2014年6月份公司成立，其任职区域理财经理，后因公司欠其工资其就离职了，其听刘紫微说总投资额3000到4000万元左右，其自己也投资了10万元。
其提交了投资人王某3投资合同，2014年6月27日投资19万元，期限一年，张某2称收到返利15200元，损失174800元。
15、北京京城会计师事务所有限责任公司关于侯雅娣等人非法吸收公众存款案司法鉴定意见书证明：报告日期2016年8月5日，共计三册。
对本案主要被告人及主要银行账户明细、投资人材料、扣押合同等材料进行审计得出：第一，通过对华世嘉铭公司及嫌疑人韩林汐、侯雅娣等人的银行对账单审核，2014年3月至2015年8月期间，华世嘉铭公司实际吸收1089人投资，吸收存款金额为176297700元，实际返利返款金额为114804080.99元；第二，通过对截至目前提供的预审卷审计，报案人投资金额为4746万元，返利返款共计348625.68元，损失金额为47111374.32元。
附表有投资人报案情况表、投资人投资入账明细表、涉案公司收取投资钱款去向表（大额）、合同登记表（扣押的合同，共计9000余万元）、司法鉴定人执业证书复印件、会计师事务所营业执照及司法鉴定许可证复印件。经过对大额支出进行审计，钱款流向北京信普基业科技发展有限公司、宏达泰信国际投资（北京）有限公司、孙某、孙某1、尤某、毕某、孙某3、郑某1、赵某1。
16、内资企业设立登记审核表证明：2014年9月29日，公司名称：华世某3润（北京）投资管理有限公司，法定代表人韩某1，股东陈东江、陈某3、韩林汐、韩某1、侯雅娣，职务：韩某1经理、陈某3董事、韩某1董事、侯雅娣董事、韩林汐董事、陈东江董事长、李艳监事。
17、公司变更登记申请表证明：2014年12月15日，公司名称：华世某3润（北京）投资管理有限公司，法定代表人韩林汐，股东韩林汐、侯雅娣、陈东江、陈某3、韩某1，变更公司名称为华世某3润信用评估（北京）有限公司。
附华世某3润（北京）投资管理有限公司第一届第一次股东会决议一份：同意变更公司名称，同意修改后章程，有陈东江、韩林汐的签字。
18、内资企业设立登记审核表证明：2015年5月19日，公司名称：华世嘉银科技（北京）有限公司，法定代表人李艳，股东：李艳、韩林汐，李艳执行董事、韩林汐监事，李艳经理。
19、内资企业设立登记审核表证明：2013年12月31日公司名称：华世嘉铭投资管理（北京）有限公司，自然人股东：侯雅娣，韩明丹（韩林汐的曾用名），二人分别出资250万元，各出资50%。
20、内资企业设立登记审核表证明：2014年3月26日，公司名称：华世嘉铭投资管理（北京）有限公司，股东变更为韩林汐、侯雅娣。
21、内资企业设立登记审核表证明：2014年5月4日备案公司章程。
22、内资企业设立登记审核表证明：2014年11月24日变更注册资本为10000万元，股东增加陈东江。
23、内资企业设立登记审核表证明：2014年4月4日公司名称：北京金圣润投资管理有限公司，法定代表人陈祎鹏，股东陈祎鹏、韩林汐，陈祎鹏执行董事、经理，韩林汐监事。
24、内资企业设立变更登记审核表证明：2014年8月8日公司名称：北京金圣润投资管理有限公司，法定代表人陈某3，股东韩林汐、陈东江、侯雅娣，陈某3执行董事/经理，韩林汐监事，
25、内资企业变更登记审核表证明：2014年12月2日名称变更为华世金润投资管理（北京）有限公司，股东韩林汐、侯雅娣、陈东江。
26、投资人樊某证言及报案材料证明：我家人与华世嘉铭投资管理有限公司签订《出借咨询与服务协议书》被骗的事，我来报案。因为我是该公司员工，也是我向他们介绍签订的该合同。
我老婆马某于2015年3月25日、2015年3月23日以她的名义签订了2份合同、我妻姐马某1于2015年3月20日以她的名义签订了一份合同，他们都是经过我本人介绍签订的。都是在西安雁塔区南二环某大厦20楼K座签订的。
2015年3月25日我老婆马某以她的名义签订的这份合同金额为5万元、2015年3月23日我老婆马某以她的名义签订的这份合同金额为10万元、2015年5月12日我妻姐马某1以她的名义签订的这份合同金额为3万元，这三份借款合同共计18万元。
该公司让我在指定合作第三方委托划扣平台上海富友服务有限公司的POS机上先刷个人银行卡授权，然后按照合同金额由第三方公司直接划扣，之后汇入韩林汐账户内。
我老婆马某这两份合同用的她的招商银行卡（卡号：×××）我妻姐马某1当时用的她的中国工商银行卡（卡号：×××）我们都是在该公司的POS机上刷的卡，当时刷完卡有给我们打转账凭证。
按照合同的期限，合同到期后，一次性支付我本息。该公司给我家人承诺利率分别是8%、13.5%。该公司还没有给他们支付本息。这三份合同现在损失十八万元。
其提交了书证，于2015年3月23日与华世嘉铭签订合同，借款180000元，月利率8%、13.5%。
27、张某1等其余投资人所做证言、提交的报案材料、合同、汇款凭证、相关银行交易明细等书证，证明各投资人投资华世嘉铭公司和后期返利、损失情况。通过上述材料及在案审计计算出各被告人涉案金额。
28、北京信普基业科技发展有限公司材料：法定代表人薛某，股东孙某3，后变更为刑某、郭某2，刑某转给蔺某，蔺某转给赵某3，赵某3转给北京盛嘉正业科贸中心，多次转手或者人员变动。（经审计，2014年12月1日华世嘉铭公司将人民币2050万元打入该公司账户。）
29、宏达泰信国际投资（北京）有限公司登记注册材料、补发入账证明申请书证明：曾用名北京刘某投资有限公司，法定代表人刘某。该公司2014年12月1日向华世嘉铭公司转账4笔，共计人民币5110万元。（经审计，2014年12月1日华世嘉铭公司将人民币6950万元打入该公司账户。）
30、孙某提供的山西某制盖有限公司与华世嘉铭公司之间的借款、还款和支付利息凭证：孙某将钱款支付给韩林汐、北京金圣润公司、李艳等账户。
31、东城法院民事判决书证明：陈东江2015年跟华世嘉铭公司打官司，要求披露公司财务，胜诉。
32、侯雅娣、韩林汐、陈东江、华世嘉铭公司银行账户明细证明：这些账户交易流水情况，在此基础上进行的审计。
33、到案经过证明：公安机关受理本案后对七被告人予以追逃。被告人陈东江2016年2月24日被公安机关抓获；韩林汐于2016年2月15日被抓获；陈祎鹏于2016年2月4日被公安机关抓获；李艳于2016年2月13日被公安机关抓获；刘紫微于2016年2月16日被公安机关抓获；熊伟于2016年2月7日被公安机关抓获；张艳西于2016年2月14日被公安机关抓获。
34、工作记录一份证明：经联系北京信普基业科技有限公司法人李某4，其称，华世嘉铭公司在做增资的时候向信普基业有过借款，增资后归还借款。
35、常住人口基本信息证明：被告人陈东江、李艳、刘紫微、陈祎鹏、韩林汐、张艳西、熊伟及另案被告人侯雅娣、张志强、马立志的身份情况。
36、另案被告人侯雅娣供述：华世嘉铭投资管理（北京）有限公司、注册号：110XXXXXXXX4906、股东：侯雅娣（50%）、韩林汐（30%）、陈东江（20%）、住所：北京市东城区南竹竿胡同1号5层605、实际经营场所：北京市朝阳区光华路SOHO6层611、620、621，注册资金：1亿元人民币、成立日期：2013年12月31日至2033年12月30日、经营范围：投资管理；市场营销策划；经济贸易咨询；投资咨询；财务咨询。
公司的法定代表人是我，执行董事陈东江，陈洋于2015年9月份负责公司的经营和管理，目前已离职，全国区营销总监是刘紫微，北京营销总监兼CEO是张志某，营销经理马立志、熊伟、张艳西。
华世嘉铭公司是陈东江出钱让我成立的，成立这个公司的目的就是做P2P理财。他分三次共给我打过375万元，具体每次多少金额我记不清了。其中65万元是他借给我的，公司运营后就算他的股份了，实际上陈东江是幕后的老板。陈东江之前在公司不任职，在2014年9月16日，公司的股东名册做了修改，陈东江变为公司的股东，占公司20%的股份，陈东江参与公司经营，公司的重大决策都要给他发邮件、发短信、通电话，由他同意才可以，还有每周都要到他家吃饭，其实是去他家开会说公司的事，他不出面。资金链出现断裂后，陈东江当着投资人的面说要兑付投资人的钱，但是要让我把公司的控制权、财务权、公司凭证（包括法院起诉使用的证据）交出来，我当时就同意了，之后陈东江又跟我说，法人还是我，不能更改，我没有同意。之后我想把公司卖出去陈东江还是不同意，之后我再打电话，他就不接电话了。
韩林汐就是把身份证给我用，我用她的身份证注册公司，开设银行账户，她不参与公司的经营管理。我一共用韩林汐的身份证开了五个银行账户，一个是浦发银行的，账号记不清了，应该是跟公司在浦发银行开户的网点是一个网点开的，两个是工行的，两个是招商银行的。其他还有没有我记不清了。
因为我是法人代表，我不能在债权协议上签字，所以用的韩林汐的名字，这债权协议上的签字是盖的人名章，就是我让韩林汐先在白纸上签好她的名字，然后再按这签字刻一个章，直接在债权协议上盖章就行了。因为注册公司时需要公司股东签字，我借她身份证做股东注册公司的事她知道，但用她的人名在债权协议上盖章的事我记不清对她讲过没有。因为我开始对经营公司不懂，当时我找的陈祎鹏一起帮我做这事，陈祎鹏讲法人和债权人最好不是同一个人，为这事我们俩征求了一下陈东江的意见，陈东江也见过韩林汐，就同意我使用韩林汐的账户。
陈祎鹏是华世嘉铭投资管理有限公司的CEO,总管公司的全部事务，任职期限自公司筹备成立（2013年11月成立，2014年4月开始营业）起至2014年9月16日辞职。2014年9月16日后我和陈洋（陈东江的侄子）接替陈祎鹏的工作，这以后公司有什么事每天都向陈东江汇报了。陈洋从2014年9月至2015年2月份，因为当时我和陈东江因为公司控制权的问题发生矛盾，我不让陈洋干了。
李艳是我在2014年9月份从中植集团请过来做风控总监的，并做一些法律顾问的工作，给我帮忙做风控。我每月给她2.5万元工资，没有提成。陈祎鹏把公司主要员工带走后，李艳过来帮我处理公司的一些行政事务，差不多两个月的时间。李艳没有担任过总经理一职。李艳负责行政工作时陪我开过会，当时公司已经很乱了，其他的事情李艳是否负责过我忘了。西安市场的业务刘紫微不需要向李艳汇报，刘紫微需要向陈洋（陈东江的侄子）汇报，后期我不在公司的时候，李艳会在我的办公室外面坐着，刘紫微有时打电话找我，会和李艳说，李艳再转告给我。
刘紫微是公司全国的营销总监，他负责西安和咸阳的市场，公司每月给他3万余元的工资及千分之八的业绩提成（指西安、咸阳融资总额的千分之八）。
熊伟是公司在北京营业二部的经理，在公司干了两个月公司就倒闭了，唐某1是四部经理，四部刚成立不久公司就倒闭了，所以我对熊伟和唐某1不太熟悉。张艳西是从公司成立起就在公司了，他是公司的一部经理。张艳西的工资有1万多元，具体数字记不清了，提成是由负责北京区域市场的孙亚楠、唐志海报给公司，由公司发放。公司的贷款端由陈祎鹏负责，陈祎鹏走后是吴某负责，吴某是负责放贷的，他是陈祎鹏底下的业务员。贷款包括车贷、房贷、信用贷等。这些放贷资料2014年9月16日之前在陈祎鹏那里，后来的就不清楚了。一共放了有两三百万，具体数目我不清楚。
公司从开业至今，就是P2P的形式，使用超市里租摊位发传单、拉老客户的形式来吸收资金，之后由公司将这部分资金用于公司经营，员工工资、外贷和给之前的客户返利，客户的收益按照期限分为30天至36个月，收益为7%至19%。
刘紫微募集了5000万元人民币左右，张志某、马立志、熊伟、张艳西募集了4000万元人民币左右，其中包括已经兑付的，目前我说不清楚他们四个人分别兑付了多少钱。2014年9月份，公司资金','2018-12-29
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第一百二十七条人民法院受理案件后，当事人对管辖权有异议的，应当在提交答辩状期间提出。人民法院对当事人提出的异议，应当审查。异议成立的，裁定将案件移送有管辖权的人民法院；异议不成立的，裁定驳回。[ly]
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