河北省馆陶县人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)冀0433刑初62号
公诉机关馆陶县人民检察院。
被告人吴金亚，男，1989年10月14日出生，汉族，小学文化程度，群众，农民，山东省聊城市冠县人。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年6月28日被馆陶县公安局刑事拘留；同年8月4日逮捕。现羁押馆陶县看守所。
辩护人乔学广，河北国尚律师事务所律师。
馆陶县人民检察院以馆检公诉刑诉[2018]61号起诉书指控被告人吴金亚犯非法吸收公众存款罪于2018年6月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。馆陶县人民检察院指派检察员徐剑瑛、张红敏出庭支持公诉，被告人吴金亚及其辩护人乔学广到庭参加诉讼。现已审理终结。
馆陶县人民检察院指控，2014年3月至10月期间，被告人吴金亚在未经有关部门批准的情况下，以馆陶县永鑫装饰公司和邯郸市源茂农业科技开发有限公司的名义，通过招募业务员面向社会不特定人群承诺给予高息，非法吸收公众存款12535400元，其中退还6164700元，剩余未退还6370700元，给群众造成巨大损失。2017年6月28日，吴金亚被抓获归案。对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，据此，认定被告人吴金亚的行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，依法判处。
被告人吴金亚对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人提出以下辩解意见：对公诉机关指控的罪名无异议，被告人具有悔罪表现，且退还部分本金，应从轻判处。
经审理查明，2014年3月至10月期间，被告人吴金亚在未经有关部门批准的情况下，以馆陶县永鑫装饰公司和邯郸市源茂农业科技开发有限公司的名义，通过招募业务员面向社会不特定人群承诺给予高息，非法吸收公众存款12535400元，其中退还6164700元，剩余未退还6370700元，给群众造成巨大损失。2017年6月28日，吴金亚在大名县宋府花园被抓获归案。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实。
1.书证
（1）受案登记表在卷。
（2）吴金亚户籍证明在卷。
（3）邯郸市源茂农业科技开发有限公司内资企业登记基本情况表，载明法人是吴金亚，崔同浩是监事。
（4）借款条、邯郸银行转帐凭证、借款保证合同，载明刘某4借吴金亚5万元。
（5）汽车借款质押合同、车辆行驶证，东风标致207，出借人李某5，借款人程某，借款2万元。
（6）查询吴金亚财产情况，载明无大额余额。
（7）馆陶县公安局经侦大队出具的证明，载明未找到借款人蔡建、王某9及吴金亚购买本田歌诗图、闽D白色迈腾车辆时介绍人胡西川。
（8）河北省馆陶县人民法院作出的（2009）馆刑初字第32号刑事判决书，载明判决吴金亚故意伤害罪有期徒刑2年，刑期自2009年3月30日至2011年3月29日。
（9）大名县公安局铺上派出所民警付某某、曹某出具的抓获证明，载明2017年6月28日14时许在大名县宋府花园将吴金亚抓获。
（10）馆陶县公安局经济犯罪侦查大队出具的在办理非法吸收公众存款一案中，吴金亚用非法吸收上来的部分资金投资经营二手车生意，在山东省聊城市车辆管理所根据吴金亚身份证信息调取了吴金亚名下的车辆登记情况，无车辆登记。
2、证人证言
（1）证人吴某1证明，其通过崔某介绍到吴金亚的源茂农业科技开发有限公司上过班，月薪两千元-
三千元，主要工作是招待存钱客户。吴金亚告诉其，吸收资金为了扩大经营规模，其没见过吴金亚馆陶县永鑫装饰有限公司的装饰材料，也没见过吴金亚干过与装饰相关的生意。吴金亚收钱时给群众开具的手续上盖着馆陶县永鑫装饰有限公司的印章。经营三、四月后，公司搬到了馆陶县新华街南头，牌子也变成了1978这四个数字，公司的印章也变成邯郸市源茂农业科技开发有限公司的印章。
（2）证人李某1证明，其在吴金亚的邯郸市源茂农业科技有限公司上班，主要工作是招待存钱客户。开始开得是永鑫装饰有限公司的借款手续，后来改成邯郸市源茂农业科技开发有限公司借款凭证，一式四联。奖励措施：每介绍存钱户来邯郸市源茂农业科技开发有限公司存一万元钱给奖励十元钱。总共奖励其三百元钱。馆陶县永鑫装饰有限公司主要就是高利息吸收钱，在门市内没见过一件跟装修有关的材料。公司换成邯郸市源茂农业科技开发有限公司后，吴金亚让大家将以前的馆陶县永鑫装饰有限公司的借款凭证都收上来，换成邯郸市源茂农业科技开发有限公司的借款凭证。后来好多人都没有找吴金亚更换借款凭证。
（3）证人刘某1证明，吴金亚是其姐夫。其主要工作就是开着车领着业务员去存钱户家里拿钱，月薪两千元。其存到十万元左右，都没有取出来。无存款凭证。
（4）证人崔某证明，其在吴金亚的邯郸市源茂农业科技开发有限公司上过班，月薪2000元，主要工作内容是介绍人过来存钱。吴金亚是邯郸市源茂农业科技开发有限公司的老板，邯郸市源茂农业科技开发有限公司位置开始在馆陶县老公路站南边，后来搬到新华街南头馆陶宾馆对过。其存到公司四、五万元钱，后来都取出来了，给业务员的利息是三分左右，后来又涨了些。公司主要靠发展业务员，向群众收钱。
（5）证人张某1证明，其是邯郸市源茂科技开发有限公司会计。每月1500元的工资。公司业务员把钱收上来交给其,并负责给业务员开具借款凭证,还负责清算利息。收钱时其给吴金亚打电话说一声,就把钱放在了公司的保险柜里。大多时候,都是刘某1签字确认一下数额,把钱从保险柜里拿走。给存钱的群众开的是邯郸市源茂农业科技开发有限公司的借款凭证，有公司的公章和吴金亚东的手章。也有别的会计开的。
（6）证人李某2证明，其在馆陶县永鑫装饰有限公司担任会计，工资每月1500元。其和张某1是会计，公司收上来钱，其负责给他们开具馆陶县永鑫装饰有限公司收款凭证，收款凭证上盖有永鑫装饰有限公司的印章，印章一般都在保险柜里放着，用的时候拿出来，用完放回公司的保险柜里，具体收多少钱其不知道，张某1在公司还兼现金出纳，公司每天收上来的钱张某1负责统计把钱放到保险柜，公司账目也是张某1制作。
（7）证人贾某证明，其和吴金亚一起去馆陶县行政服务大厅工商服务窗口为注册馆陶县永鑫装饰有限公司核过名，因为吴金亚手里没有注册资金，所以没有注册下来。张某1收钱时给存款人开具手续时就是盖的馆陶县永鑫装饰有限公司的印章。其在吴金亚门市上过两个月班，不知道邯郸市源茂科技开发有限公司。
（8）证人刘某2证明，其通过吴某1往吴金亚经营的邯郸市源茂农业科技开发有限公司存了十一万元，月息三分，每个月的月底结息,大概领了四千元的利息钱，利息钱又存了进去。附借款凭证复印件4份。
（9）证人陈某1证明，其在吴金亚那里一共存了十四万元，月息三分，领过利息，具体多少忘了。附借款凭证复印件4份。
（10）证人赵某1证明，其在吴金亚那存了二万元，月息三分，给过利息但具体数额想不起来了。附借款凭证复印件1份。
（11）证人陈某2证明，其于2014年1月14日至2014年6月20日共存入邯郸市源茂农业科技开发有限公司11笔钱，共计二十五万元。月息三分，月底结息，大概领了几千元的利息钱，本金没有给。附借款凭证复印件11份。
（12）证人胡某证明，其一共存到邯郸市源茂农业科技开发有限公司五万元钱，月息三分，大概领了两千元的利息钱。附借款凭证复印件2份。
（13）证人牛某1证明，其是一共存到吴金亚公司三十四万元钱，月息三分,月底结息，领了大概一万元多点的利息钱。附借款凭证复印件3份。
（14）证人张某2证明，其一共存到源茂农业二十万元钱，给我的利息是月息三分到三分七厘，利息领了一万元多点。附借款凭证复印件3份。
（15）证人张某3证明，其一共存到吴金亚公司二十六万元钱,月息三分七厘,利息领五六回，具体钱数记不清了。附借款凭证复印件11份。
（16）证人李某3证明，其在吴金亚处两次共存了三万元，月息三分六厘，领了两三次利息大概两千多，给了500元本金。附借款凭证复印件2份。
（17）证人王某1证明，其共存到吴金亚的公司二十万元，月息三分，一共领了不到一万元利息，本金大概给了八千元。附借款凭证复印件7份。
（18）证人王某2证明，其在吴金亚的公司存了一百一十八万元，月息是三分七厘，领了两次利息大概四万元左右，要回来大概八千元左右的本金。附借款凭证复印件26份。
（19）证人王某3证明，其一共存到吴金亚公司二十万元钱，月息三分七厘，领了两三次利息大概两万一千元利息钱。附借款凭证复印件1份。
（20）证人吴某1证明，其一共存到吴金亚公司五万元，月息三分七厘，领了五六回利息大概一万元左右。附借款凭证复印件3份。
（21）证人张某4证明，其共存入邯郸市源茂农业科技开发有限公司4笔钱，共计十三万三千元，月息三分，领了两回利息，大概九千元。附借款凭证复印件4份。
（22）证人王某4证明，其存到邯郸市源茂农业科技开发有限公司七万元，月息三分，领了大概半个月的利息，一千元多点。附借款凭证复印件1份。
(23)证人赵某2证明，其存了二十五万元，月息三分，每个月的月底是结息日，大概领了几千元的利息钱。本金领了3800元左右，其余的本金都没有给。附借款凭证复印件2份。
（24）证人范某证明，其存吴金亚的公司二十万元，月息三分七厘，大概领了两回利息，具体领了多少钱记不清了，取出来本金两万元钱，目前还剩十八万元还在吴金亚那里。附借款凭证复印件1份。
（25）证人王某5证明，其存吴金亚那共计一百万元。月息3分，给过两次，一共6.5万元利息。附借款凭证复印件7份。
（26）证人王某6证明，吴洪珍通过其往吴金亚那里存了一万元钱,吴金亚给其的利息是月息三分，其给吴洪珍的利息是月息一分八厘,本钱一万元都没给其，利息领过些，但记不清了。附借款凭证复印件1份。
（27）证人薛某证明，其往吴金亚那里存了十万元钱，月息二分到月息三分不等，本钱十万元都没取出来，利息领了两回，五、六千元的利息。附借款凭证复印件2份。
（28）证人吴某2证明，其一共分五次共计四十六万元钱存到了吴金亚的公司，利息一分八厘，领了多少利息记不清楚了。
（29）证人王某7证明，吴金亚在其村承租了三十五亩半的土地，当时通过熟人没有签协议就口头说了说，吴金亚支付了2013年根2014年承租的三十五亩半土地的租金为一千二百元每亩，三十五亩半两年就是八万五千二百元钱。
（30）证人张某5证明，以其的名义帮着吴金亚在其村里承租了十二亩半的土地建设养殖场，土地的承租金是每亩每年一千元钱。吴金亚就承租了一年的土地就交给其村大概一万两千元。
（31）证人张某6证明，其和吴金亚东去北京买过一辆二手别克商务车，多少钱买的记不清楚了。其还和他一起去北京给他买过一辆奔驰ML400；还一有辆宝马730是其在北京二手车市场上给他买回来的。奔驰ML400是65万元买的；宝马730也是六十多万元买的，具体六十几万记不清楚了。吴金亚东在幸福小区的一套房子，当时他急着用钱二十多万元卖给了其。
（32）证人张某7证明，2014年6月份，馆陶经营二手车的张某6打电话问其吴金亚手里有一辆宝马730轿车买不买？其就和吴金亚商量好价格40万元，签订了车辆转让协议，车牌号是PLN7**，先付了35万元，车辆过户后又付了5万元。与吴金亚之间没有经济纠纷。
（33）证人杨某1证明，2014年的时候，吴金亚从其公司用了三十多万元，吴金亚把他的宝马730抵押到其这里，大约有半个月，他把车卖掉了，然后把钱还给其了。
（34）证人刘某3证明，2014年或2015年的时候，一个朋友问其有一辆新奔驰ML400要不要？其就与吴金亚见了面，说好64万元，其让朋友李飞通过银行转账转给吴金亚帐户上了，与吴金亚没有经济纠纷。
（35）证人刘某4证明，吴金亚借了其3万元，后让吴金亚给其周转5万元，其给他打了借款保证合同和借条，李某4作的担保，等于其欠吴金亚2万元，后其把欠吴金亚的2万元给还上了，附借款合同及吴金亚打的收2万元的收款条。
（36）证人姚某证明，与吴金亚之间没有经济往来，没有借过吴金亚的钱。
（37）证人牛某2证明，2014年的时候把馆陶县幸福小区的房子以44万元的价格卖给了吴金亚，后吴金亚又把房子卖给张某6，吴金亚又让其跟张某6签订的售房协议。
（38）证人李某4证明，刘某4借吴金亚的钱已经还清，姚某借过吴金亚1万元钱，但是还没还不清楚，吴金亚以42万元的价格购买了牛某2的毛坯房。
（39）证人吴某3证明，帮吴金亚装修的幸福小区的房子、公路站合作社的房、新华街南头合作社的办公地点、山东烟店服装店的房子大概花费17万元左右。
（40）证人刘某5证明，女婿吴金亚和女儿刘某某在山东临清烟店镇租房经营服装生意，投资了三万多元，其出了五千多元。吴金亚还以刘某1的信息分期购买了一辆捷达汽车，前期是吴金亚还的车贷，后来其还了大概三万多元车贷。
（41）证人郭某证明，吴金亚租赁过其新华街南头的门市房，租了不到一年的时间，支付了3万元的租金。
（42）证人杨某2证明，没有借过吴金亚的钱，根本就不知道2013年年底到2014年年初的10万元和2014年上半年的40万元这个事情。
（43）证人孟某证明，其不认识杨某2，杨某2也没有通过其从吴金亚手中借10万元的事。
（44）证人王某8证明，吴金亚租赁过其公路站附近的门市房，交了一年的房租，支付了一万元的房租。
（45）证人刘某1证明，其姐姐刘某某没有参与公司的任何事，有时候领着孩子来公司玩，没有动过公司的钱。
（46）证人蔡某证明，其通过付某向吴金亚借了30万元钱，后吴金亚又拿出10万元投资到砂石厂，除了吴金亚投资建厂的40万元，其没有以个人名义向吴金亚借过钱。
（47）证人付某证明，蔡建和吴金亚合伙在武安做过挖河道的鹅卵石生意，吴金亚投资了多少不知道，只知道蔡某还欠吴金亚的钱。
3、鉴定意见
邯郸中冀会计师事务所出具的邯中冀专审字[2017]第17022号专项审计报告，审计结果：2014年3月至2014年10月期间，吴金亚以馆陶县永鑫装饰有限公司、邯郸市源茂农业科技开发有限公司的名义，吸收公众存款348笔，涉及176人，共计金额12535400元（不含转代办员重复计算吸收公众存款6笔，共计金额42万元），期间退还公众存款共计金额6164700元（不含转代办员重复计算退还收公众存款42万元），期未剩余公众存款共计金额6370700元。
截止2014年10月，利息奖励支出共计金额1096245.44元。
4、被告人吴金亚供认。
本院认为，被告人吴金亚未取得金融管理部门许可的情况下，许诺高额利息，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。关于辩护人所提被告人有悔罪表现且退还部分本金，可以从轻处罚的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条三款、第五十三条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：
被告人吴金亚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币七万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳。）
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月28日起至2021年12月27日止。）
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵 刚
人民陪审员 郭高鹏
人民陪审员 张学军
二〇一八年八月三日
书 记 员 杨广姣