湖南省长沙市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2014）长中刑二终字第00024号
原公诉机关长沙市芙蓉区人民检察院。
上诉人（原审被告人）陈某（别名陈莎莎），无业。因涉嫌信用卡诈骗犯罪，于2013年5月21日被刑事拘留，同年6月21日被逮捕。现羁押于长沙市第四看守所。
长沙市芙蓉区人民法院审理长沙市芙蓉区人民检察院指控原审被告人陈某犯信用卡诈骗罪一案，于2013年11月28日作出（2013）芙刑初字第507号刑事判决。原审被告人陈某不服，提出上诉。本院于2013年12月31日立案受理后，依法组成合议庭审理本案，经过阅卷，讯问原审被告人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定，被告人陈某在长沙市火车站捡到姓名为“毛某某”的身份证（号码为××××××××××××××）并购买姓名为“晏某某”的身份证（号码为××××××××××××××），然后填写虚假信息骗领银行信用卡，进行刷卡消费、套现。2012年8月至2013年1月，陈某通过位于长沙市芙蓉区专门代办信用卡的长沙聚正鑫业计算机科技有限公司、湖南连大信息技术有限公司（均另案处理）共骗领信用卡9张，其中使用“毛某某”的身份证骗领信用卡5张，使用“晏某某”的身份证骗取信用卡4张，信用卡开通后均由陈某持有并使用，并在长沙市芙蓉区红十二食品连锁超市、友阿百货朝阳店等地刷卡消费和套现。陈某然后变换手机号码和通信地址以逃避银行催收。截至案发，陈某共骗取银行本金70638.9元。具体事实如下：
陈某使用毛某某身份证实施信用卡诈骗的事实：
1、2012年8月29日，陈某使用捡来的毛某某的身份证向交通银行申请了卡号为62×××02的信用卡，并开通使用，累计骗取本金7999.92元。案发后，其家属代为偿还了该信用卡本息及费用9440元。
2、2012年9月6日，陈某使用捡来的毛某某的身份证向兴业银行申请了卡号为52×××09的信用卡，并开通使用，截至2013年5月6日骗取本金7986.75元。案发后，其家属代为偿还了该信用卡本息及费用10375元。
3、2012年9月22日，陈某使用捡来的毛某某的身份证向工商银行申请了卡号为52×××52的信用卡，并开通使用，累计骗取本金4826.10元。案发后，其家属代为偿还本息5985元，所有费用均已结清。
4、2012年9月23日，陈某使用捡来的毛某某的身份证向民生银行申请了卡号为62×××49的信用卡，并开通使用，截至2013年5月20日累计骗取本金9951.53元。案发后，其家属代为偿还本息及费用11100元。
5、2012年10月16日，陈某使用捡来的毛某某的身份证向中信银行申请了卡号为62×××39的信用卡，并开通使用，截至2013年5月20日累计骗取本金4335.90元。案发后，其家属代为偿还本息及费用5249.00元。
陈某使用晏某某身份证实施信用卡诈骗的事实：
1、2012年8月29日，陈某使用购买的晏某某的身份证向交通银行申请了卡号为62×××00的信用卡，并开通使用，累计骗取本金10952.1元。案发后，其家属代为偿还本息及费用13426元。
2、2012年9月22日，陈某使用购买的晏某某的身份证向工商银行申请了卡号为52×××28的信用卡，并开通使用，累计骗取本金3218元。案发后，其家属代为偿还本息及费用3862元。
3、2012年10月26日，陈某使用购买的晏某某的身份证向中信银行申请了卡号为62×××83的信用卡，并开通使用，截至2013年5月20日累计骗取本金3370.60元。案发后，其家属代为偿还本息及费用3920元。
4、2013年1月6日，陈某使用购买的晏某某的身份证向光大银行申请了卡号为62×××86的信用卡，并开通使用，累计骗取本金17998.00元。案发后，其家属代为偿还本息及费用19544元。
陈某骗领上述信用卡消费后，相关银行向毛某某、晏某某本人催收骗取，毛某某、晏某某均证实其本人没有办理相关信用卡，遂报案。公安机关根据上述信用卡申请资料上的相关信息锁定了被告人陈某，并于2013年5月18日在长沙市火车站金苹果市场门口附近将陈某抓获。案发后，陈某的家属已代为其偿还了上述银行信用卡的本息及费用共计人民币86361.7元。
原审判决认定上述事实的证据有：1、刑事案件登记表，立案决定书，抓获经过，办案说明；2、证人毛某某、晏某某的证言，个人信用报告，报案书；3、信用卡申领表、身份证复印件、收入证明、信用报告、单位证明、消费明细、催收证明；4、还款凭证；5、被告人陈某的户籍证明以及现实表现材料等书证；6、被告人陈某的供述。
原审判决认为，被告人陈某以非法占有为目的，使用虚假的身份证明骗领信用卡，骗取银行本金人民币70638.9元，其行为构成信用卡诈骗罪，且数额巨大。被告人陈某认罪态度较好，其家属代为退还全部赃款，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款的规定，原审判决如下：被告人陈某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。
上诉人陈某上诉提出：1、其具有自首情节。2、其行为属于恶意透支，数额在1万元以上不满10万元，应认定为信用卡诈骗罪的“数额较大”。3、其系初犯、偶犯，且已偿还全部透支款本息，原审判决量刑过重。
经审理查明，上诉人陈某在长沙市火车站捡到姓名为“毛某某”的身份证（号码为××××××××××××××）并购买姓名为“晏某某”的身份证（号码为××××××××××××××）后，于2012年8月至2013年1月，通过专门代办信用卡的长沙聚正鑫业计算机科技有限公司、湖南连大信息技术有限公司（均另案处理）用虚假身份信息共骗领银行信用卡9张（其中使用“毛某某”的身份证骗领信用卡5张，使用“晏某某”的身份证骗领信用卡4张）。上诉人陈某将该9张信用卡开通后进行刷卡消费和套现，并且通过变换手机号码和通信地址逃避银行催收。截至案发，上诉人陈某共骗取银行本金70638.9元。具体事实如下：
一、上诉人陈某使用毛某某身份证实施信用卡诈骗的事实：
1、2012年8月29日，陈某使用捡来的毛某某的身份证向交通银行申请了卡号为62×××02的信用卡并开通使用，截至案发，累计骗取本金7999.92元。
2、2012年9月6日，陈某使用捡来的毛某某的身份证向兴业银行申请了卡号为52×××09的信用卡并开通使用，截至案发，累计骗取本金7986.75元。
3、2012年9月22日，陈某使用捡来的毛某某的身份证向工商银行申请了卡号为52×××52的信用卡并开通使用，截至案发，累计骗取本金4826.10元。
4、2012年9月23日，陈某使用捡来的毛某某的身份证向民生银行申请了卡号为62×××49的信用卡并开通使用，截至案发，累计骗取本金9951.53元。
5、2012年10月16日，陈某使用捡来的毛某某的身份证向中信银行申请了卡号为62×××39的信用卡并开通使用，截至案发，累计骗取本金4335.90元。
二、上诉人陈某使用晏某某身份证实施信用卡诈骗的事实：
1、2012年8月29日，陈某使用购买的晏某某的身份证向交通银行申请了卡号为62×××00的信用卡并开通使用，截至案发，累计骗取本金10952.1元。
2、2012年9月22日，陈某使用购买的晏某某的身份证向工商银行申请了卡号为52×××28的信用卡并开通使用，截至案发，累计骗取本金3218元。
3、2012年10月26日，陈某使用购买的晏某某的身份证向中信银行申请了卡号为62×××83的信用卡并开通使用，截至案发，累计骗取本金3370.60元。
4、2013年1月6日，陈某使用购买的晏某某的身份证向光大银行申请了卡号为62×××86的信用卡并开通使用，截至案发，累计骗取本金17998.00元。
另查明，公安机关于2013年5月20日在长沙市火车站金苹果市场门口附近将上诉人陈某抓获。案发后，上诉人陈某的家属已代为其偿还了所欠信用卡的本息及费用共计人民币86361.7元。
证明上述事实的证据有：
（1）证人毛某某的证言，证明：其曾于2011年7月丢失过身份证。2013年4月，其陆续接到多家银行催其归还信用卡欠款的电话，但其本人从未办过任何信用卡，遂报案。
（2）证人晏某某的证言，证明：其曾于2011年4月和2012年7月两次丢失身份证，其本人从未办过任何银行的信用卡。
（3）抓获经过，证明：上诉人陈某系于2013年5月20日18时在长沙市火车站附近被公安民警抓获归案。
（4）信用卡申领资料、身份证复印件、收入证明、单位证明、个人信用报告、消费明细及办卡情况说明，证明：2012年8月至2013年1月，上诉人陈某使用虚假的身份信息，通过专门代办信用卡的长沙聚正鑫业计算机科技有限公司、湖南连大信息技术有限公司共骗领信用卡9张，其开通后进行刷卡消费和套现，累计本金金额为70638.9元。
（5）还款凭证及银行出具的证明，证明：案发后，上诉人陈某的家属代为其偿还了所欠信用卡的本息及费用共计人民币86361.7元。
（6）上诉人陈某的户籍证明、暂住证复印件及现实表现材料，证明：上诉人陈某的刑事责任年龄及其他基本情况。
（7）上诉人陈某对上述犯罪事实供认不讳，且与本案的其他证据能够相互印证。
本院认为，上诉人陈某以非法占有为目的，使用虚假的身份证明骗领信用卡，骗取银行本金人民币70638.9元，其行为已构成信用卡诈骗罪，且数额巨大。上诉人陈某认罪态度较好，其家属代为退还全部赃款，可酌情从轻处罚。上诉人陈某上诉称：1、其具有自首情节；2、其行为属于恶意透支，数额在1万元以上不满10万元，应认定为信用卡诈骗罪的“数额较大”；3、其系初犯、偶犯，且已偿还全部透支款本息，原审判决量刑过重。经查：1、公安机关接到毛某某报案后根据信用卡申请资料上的相关信息锁定了上诉人陈某并将其抓获归案，其依法不构成自首；2、“恶意透支”是指持卡人以其本人真实身份办理信用卡后，“以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为”，上诉人陈某没有使用自己的真实身份，而是采取使用他人身份证明的虚假方式为自己骗领信用卡，并消费、套现，其行为属于“使用以虚假的身份证明骗领的信用卡”，且数额在5万元以上不满50万元，依法应认定为信用卡诈骗罪的“数额巨大”；3、原审判决依据其系初犯、认罪态度较好、退换了全部赃款等情节及其犯罪事实、性质及对社会的危害程度等在法定幅度内对其量刑，并无不当。上诉人陈某的上诉理由，缺乏事实与法律依据，本院均不予采纳。原审判决认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 刘 征
审 判 员 苏诞阳
代理审判员 龚 文
二〇一四年二月二十七日
书 记 员 牟治伟
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。