滑县人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）滑刑初字第536号
公诉机关滑县人民检察院。
被告人程万中，曾用名程万忠，男，1957年2月26日出生。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年4月23日被安阳市公安局北关分局抓获并由滑县公安局刑事拘留，2013年5月24日被滑县公安局执行逮捕，现押滑县看守所。
辩护人孟海星，河南大创律师事务所律师。
被告人刘晓彬，女，1959年2月26日出生。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年4月23日被安阳市公安局北关分局抓获并由滑县公安局刑事拘留，2013年5月24日被滑县公安局执行逮捕，现押滑县看守所。
辩护人付海军，河南衡中律师事务所律师。
滑县人民检察院以滑检刑诉（2013）384号起诉书，指控河南省百得新农建设投资有限公司（该公司已判决）直接主管人员被告人程万中和被告人刘晓彬犯非法吸收公众存款罪，于2013年9月21日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，于2013年10月30日公开开庭进行了审理。滑县人民检察院指派检察员祁凤丽出庭支持公诉，被告人程万中及其辩护人孟海星，被告人刘晓彬及其辩护人付海军到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
滑县人民检察院指控：被告人程万中受河南省“百得新农村建设投资有限公司”（以下称百得公司）法人代表喻家合委托作为百得公司在安阳地区的独家代理，全权负责百得公司在安阳的非法吸收公众存款事宜。百得公司在安阳集资期间，程万中向社会人员宣传介绍百得公司在滑县搞新农村建设，并带领部分集资群众到滑县百得公司所在地参观，同时，程万中安排妻子刘晓彬作为百得公司工作人员为集资户办理相关集资手续，并在办理集资手续期间向集资群众宣传、介绍百得公司相关情况。2011年3月至9月份，百得公司及喻家太、程万中、刘晓彬通过此手段共面向社会非法吸收公众存款票面金额1.59225亿元、实收金额1.379335亿元。非法吸收的公众存款用于百得公司在滑县新区的建设项目，吸收的存款到期后，由于资金链断裂，致使集资户的存款本息无法退回。
公诉机关认为，河南省百得新农村建设投资有限公司在被告人程万中、刘晓彬的直接主管和负责下非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一、二款之规定，构成非法吸收公众存款罪，提请依法判处。
被告人程万中辩称，其没有受委托负责安阳百得公司吸收公众存款，不是该公司在安阳地区的负责人。经其介绍集资户在百得公司存的款有150多万元，其本人在百得公司也存了100多万元，也是受害人。2011年3到9月份其在百得公司是联系抵押贷款的中间人，帮百得公司介绍过两三个存款的人。愿意赔偿受害群众经济损失。
辩护人孟海星认为，被告人程万中系从犯，初犯，认罪态度较好，获利较少，当庭认罪，被告人程万中只对其介绍融资的150万元负责，不应对安阳全部的融资金额1.59225亿元负责，应当从轻、减轻处罚。且非法吸收公众存款罪与人的心理和认识及当今社会背景有不可分割的关系，在安阳地区甚至全国非法吸收存款行为成风，国家监管机关并未采取有效措施予以打击治理使老百姓认为该行为已“合法化”，造成本案发生带有一些必然性。
被告人刘晓彬辩称，其在百得公司是打工的，不是负责人，工作内容是负责跟集资户签合同。工作时间从2010年10月份开始到2011年10月份离开。
辩护人付海军认为，本案系单位犯罪，被告人刘晓彬在百得公司不是单位领导、决策人员，故其在整个单位犯罪中其次要、辅助作用，系从犯。且被告人刘晓彬患心脏病，系初犯，认罪态度较好，愿意赔偿受害人经济损失。
经审理查明：河南省百得新农建设投资有限公司（已判决，以下称百得公司）成立于2009年6月23日，公司位于郑州市金水区群众路10号，注册资本为1060万元，经营范围为新农村建设及农副产品加工业投资，对房地产业、铁路、公路建设投资，公司法定代表人为喻家合。营业期限：自2009年6月23日至2019年6月12日。
2010年7月左右，百得公司法人代表喻家合承诺给8%-12%的返利，委托被告人程万中作为百得公司在安阳地区的独家代理，全权负责百得公司在安阳的非法吸收公众存款事宜。百得公司在安阳集资期间，被告人程万中向社会人员宣传介绍百得公司在滑县搞新农村建设，并带领部分集资群众到滑县百得公司所在地参观，2010年10月份左右，被告人程万中安排妻子被告人刘晓彬作为百得公司工作人员为集资户办理相关集资手续。因喻家合对被告人程万中不放心，2011年4月份后便又委派其兄弟喻家太（已判决）到安阳对程万中等人进行监督，并负责集资事宜。
截止2011年9月份，被告人程万中、喻家太先后在安阳市铁西锦绣花园、中州大道安彩大酒店南邻三楼设立办事处，以月息3分及3%—14%的一次性返利为诱饵非法吸收公众存款，并通过电视、网络及宣传册等渠道，面向社会公开宣传其公司在滑县的新农村建设项目有很好的发展前景，得到了政府的大力支持等信息，并承诺在一定期限内可以将所募集资金还本付息。被告人程万中负责在社会上发展集资户，被告人刘晓彬负责在办事处签订合同，被告人喻家太负责将收到的集资款按票面金额的75%汇到公司的账户，票面金额的25%在扣除存款人利息后，其余归程万中支配。百得公司所有非法吸收的公众存款全部用于百得公司在滑县新区的建设项目，吸收的存款到期后，由于资金链断裂，致使集资户的存款本息无法退回。
截止2012年7月25日，被告人程万中、喻家太所负责的百得公司安阳办事处以月息三分，存款期限三月或半年不等的方法共非法吸收现金存款1843笔，集资票面金额1.59225亿元，实际金额1.379335亿元，截止目前被告人程万中、刘晓彬并未退赃。
另查明，案发后滑县专案组查获百得公司位于滑县的厂房，由滑县处置河南百得公司案件工作组将价值13794.71万元的4号、14号、22号、27号、28号、29号、40号、41号、6号、34号十个厂房与百得集资户代表签订协议将百得公司的以上厂房分配给安阳集资群众。
上述事实，有经过庭审质证的以下证据予以证实：
被告人程万中的供述
其供述百得公司委托其做为百得公司在安阳负责融资贷款的独家代理，百得公司不再委托其他人。其介绍妻子刘晓彬到百得公司安阳办公点工作的事实。
被告人刘晓彬的供述
供述其从2010年10月份开始在百得公司工作，负责签订合同，同时有人咨询就宣传百得公司的事实。
百得公司法定代表人喻家合的证言
其证明其委托程万中在安阳负责为该公司吸收存款且签有委托协议的事实。证实其给“老刘”按8%-12%返利，“老刘”往下发展别人
证人喻某某的证言
其证明2010年9月份左右喻家合与程万中签订了一份内容为“河南百得新农村建设投资有限公司委托程万中全权负责在安阳融资，百得公司不能在安阳开设第二家，不能委托第二个人，而且上面有喻家合、程万中的签字”。其与刘晓彬签订的《劳动合同》从来没有执行过。2010年10月上旬喻家合怕程万中、刘晓彬把集资款拿走，委派我去安阳，我下午去融资地方结账，按票面金额的75%拿到公司，其余25%留给程万中、刘晓彬他们，25%包括利息（月息3分）还有返点（好处费），但具体他们给储户多少点是他们自己分配的。我们公司最低给程万中、刘晓彬12个点，最高给他们16个点。程万中主要负责外面拉集资户，刘晓彬主要在公司收钱、开票据、定返点。一直持续到2011年8月底。
河南百得新农村建设投资有限公司原常务副总王某某的证言
其证实：程万中跟安阳一个叫“李某”的人到百得公司在郑州的总部商谈百得公司在安阳融资的事儿，最后喻家太跟程万中签订了内容为“委托程万中任百得公司副总，由程万中全权负责百得公司在安阳融资的事儿，百得公司不得在委托其他人负责安阳融资”的委托书。
非法吸收存款中间介绍人聂某某的证言
其证实：其证实程万中向其介绍百得公司在滑县有实体，存款比较可靠，而且给三分的利息，返点根据时间段不同给的也不同。后来其在百得公司锦绣花园的办公地点，是刘晓彬开合同，返点什么的是刘晓彬说的，她说这都是公司定的。程万中一直没有说他爱人刘晓彬就是公司的工作人员，后来都知道他说一直没有这样说也是怕承担责任，怕受到牵连，所以比较谨慎。
7、非法吸收存款中间介绍人杨某某的证言
其证实：程万中是百得公司的人员，向其介绍过百得公司实力大，效益好，存款有保证。刘晓彬在百得公司的集资点那里开票，存钱时刘晓彬说具体返点多少点，刘晓彬具体给开票、写合同。曾经她直接找到喻家太，让他开票公司的返点直接支付她本人。但喻家太说不行，并说明程万中和刘晓彬是百得公司在安阳找的代理，安阳这一块都是通过程万中和刘晓彬存钱、开票，所以必须通过他们存。
8、非法吸收存款中间介绍人马某某的证言
其证实：在百得公司安阳市中州路安彩大酒店南邻三楼的办公地点咨询情况时，程万中接待的，他介绍百得公司搞新农村建设在滑县有实体。后来程万中还带着去滑县百得的项目部参观考察过。所有才往百得公司拉存款。程万中对其说他在百得公司负责融资这块儿，专门负责在安阳这边吸收存款。拉的存款拿到百得公司后都给了公司的刘晓彬，刘晓彬在办公地点收钱并且定返点。我当时把钱拿过去之后，就是刘晓彬收的钱（有时也是会计顾书瑜收钱）而且返点也是跟刘晓彬商量定的。刘晓彬给我定的返点是八个点。最开始程万中没有说刘晓彬是他爱人，他只是把我们拉到公司办公地点后说刘晓彬是他请的会计，是公司的工作人员。
9、非法吸收存款中间介绍人李某的证言
其证实：程万中向其介绍百得公司是搞新农村建设的，在滑县有实体是个放心企业，并说在安阳锦绣花园有办公地点。听程万中介绍后到百得公司安阳锦绣花园办公地点去看，在那办公的有会计顾书瑜还有刘晓彬。程万中说到办公地点找“刘经理”，后来才知道刘经理是刘晓彬，是程万中的爱人。为百得公司拉存款的返点都是由刘晓彬定的，刘晓彬在公司专门定返点。其实程万中、刘晓彬主要就是代理百得公司在安阳融资的事儿。不过刘晓彬在明处，在百得公司挂名，而程万中在暗处，他对外不说但实际上是由他操作的。
非法吸收存款中间介绍人李一某的证言
其证实：程万中说他为河南百得新农建设投资有限公司（以下简称“百得公司”）跑贷款。百得公司在安阳融资，程万中说百得公司是搞新农村建设在滑县有实体是放心企业。程万中还领着我和其他的集资群众去滑县百得公司的项目部参观，让我们参观百得公司的厂房，讲解百得公司的发展前景，还发了百得公司的宣传册让我们看。程万中说把钱存到百得公司每月给3分利息，还能再给5个返点，利息是先给前三个月的，到期之后再给后三个月。我感觉比较放心，所以让儿媳妇帮我把钱存到百得公司了。票面金额一个是40万元，一个是10万元。
存款人李二某某的证言
其证实：其证实程万中向其介绍百得公司，其向百得公司存款的事实。
证人裴某某的证言
其证实：安阳市中州路安彩大酒店南邻三楼出租给百得公司时，是一个五十多岁安阳口音的男子租的，租房合同是他签的，用的是他的司机的身份证，还提交了百得公司的营业执照。
12、百得公司向存款户出具的收据、合同及存款户的身份证、百得公司宣传页等书证、滑县蓝天会计师事务所审计报告、被告人程万中、刘晓彬的身份证明、滑县处置河南百得公司案件工作组出具的百得公司资产负债情况说明、滑县经侦队提交河南省公章刻制批准单及百得公司印章备案表的复印件、滑县处置河南百得公司案件工作组关于安阳集资户退赃情况证明一份。以上证据已经当庭质证，事实清楚，证据确实充分，足以认定。
本院认为，河南省百得新农建设投资有限公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，被告人程万中作为直接负责的主管人员，应承担相应的刑事责任，核其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人刘晓彬受雇于河南省百得新农建设投资有限公司，在该公司非法吸收公众存款的行为中，其负责开具合同，设定返点，应承担相应的刑事责任，核其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，适用法律正确，本院予以支持。关于被告人程万中及其辩护人所辩称的“被告人程万中系从犯，仅对150万元承担责任”的辩护意见，经查，被告人程万中受喻家合委派属实，且高息吸收公众存款是国家明令禁止的，而被告人程万中仍然从事该活动，到安阳负责为公司吸收存款，受喻家太监督，其行为是直接参与的行为，而不是间接和辅助的行为，故该辩解理由不能成立。被告人程万中当庭不能认罪，其表示愿意散尽家财退赔被害群众的经济损失，但最终未退赔任何财物。关于被告人刘晓彬及其辩护人所辩称的“其不是直接负责人也不是管理人员，系从犯的”辩护意见，经查，被告人刘晓彬受雇于百得公司并协助百得公司在安阳地区吸收公众存款，其与喻家太、被告人程万中相比作用起次要、从属作用，系从犯，故对该辩解意见予以采纳。但被告人刘晓彬当庭尚能认罪，虽表示积极退赔，最终仍未退赔任何财物。百得公司在安阳非法吸收公众存款13793.35万元已全部由滑县处置河南百得公司案件工作组将百得公司厂房作价赔偿集资户。故对二被告人请求从轻处罚的意见，予以酌情考虑。为打击犯罪，维护金融秩序，保护公民的合法财产，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：
一、被告人程万中犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币20万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年4月23日起至2020年4月22日止。罚金限于判决生效后三十日内缴纳。）
被告人刘晓彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币15万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年4月23日起至2016年4月22日止。罚金限于判决生效后三十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上书状正本一份，副本二份。
审判长 常永前
审判员 贾 佳
审判员 和晓璞
二〇一四年一月二十三日
书记员 李 阳