山东省菏泽经济开发区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁1791刑初80号
公诉机关山东省菏泽经济开发区人民检察院。
被告人马某甲，男，汉族，住山东省梁山县。原青岛万家石化有限公司聊城分公司菏泽办事处负责人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月19日被菏泽市公安局开发区分局取保候审。于2016年3月28日被本院取保候审。
辩护人陈建成，山东陆直律师事务所律师。
菏泽经济开发区人民检察院以菏开检公刑诉〔2016〕61号起诉书指控被告人马某甲犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月23日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法适用普通程序，并组成合议庭，于同年5月25日公开开庭审理了本案。菏泽经济开发区人民检察院指派检察员任爽、卢凯出庭支持公诉。被告人马某甲及其辩护人陈建成到庭参加了诉讼。因本案案情复杂，依法延长审理期限三个月。现已审理终结。
菏泽经济开发区人民检察院指控：
2010年4月份，被告人马某甲在担任青岛奇能化工有限公司（2010年1月14日之前为青岛东港投资管理有限公司）下属分公司青岛万家石化有限公司聊城分公司菏泽办事处负责人期间，以公司准备上市需要集资的名义，违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，在公司不具备面向社会公众吸收存款资格的情况下，通过口口相传的方式，以月息4%的分红为诱饵，非法吸收公众存款。
2011年4月至2012年1月，被告人马某甲非法吸收公众存款201.2万元，案发前被害人赵某、张某甲、王某乙、孙某、王某丙、高某、刘某乙、李某丙累计收到入股利某345020元。案发后，马某甲返还给张某甲、王某乙、张某乙（郑某某、马某某、梁某某、倪某某）股金57万元。
就上述指控，公诉机关提供了被害人王某乙、高某等人陈述，证人王某甲、孔某、马某乙、刘某甲等人的证言，收款收据，集资款明细，鉴定意见，抓获经过，被告人马某甲的供述等证据，公诉机关认为被告人马某甲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人马某甲对指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，对指控其吸收201.2万元数额提出异议。其辩解称，张某甲、赵某本身属于公司员工，投资到公司的资金不应算到其头上。孙某、李某丙其根本不认识，也没有领二人到聊城公司去，二人投资的40万元不应该算是其吸收的资金。另外，事发后，其返还张某乙23000元，赵某67000元。其辩护人辩称，一、指控被告人马某甲非法吸收公众存款201.2万元与事实不符。二、被告人马某甲案发后自动投案，属于自首。被告人马某甲只是青岛万家石化股份有限公司聊城分公司菏泽办事处的负责人，吸收资金是按上级公司要求，其在整个犯罪过程中，只起到次要、辅助作用，系从犯。三、案发后，被告人马某甲积极退赔被害人损失，取得部分被害人的谅解。退还违法所得，认罪、悔罪态度较好，被告人系初犯、犯罪情节较小，且患有××，建议法庭对其使用缓刑。
经审理查明：
2010年4月份，被告人马某甲在担任青岛奇能化工有限公司（2010年1月14日之前为青岛东港投资管理有限公司）下属分公司青岛万家石化有限公司聊城分公司菏泽办事处负责人期间，以公司准备上市需要集资的名义，违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，在公司不具备面向社会公众吸收存款资格的情况下，通过口口相传的方式，以月息4%的分红为诱饵，非法吸收公众存款。
2011年4月至2012年1月，被告人马某甲介绍被害人王某乙、王某丙、刘某乙、张某甲、赵某（王某戊系赵某内弟）、张某乙（梁某某、王某己、李某丁）向青岛万家石化有限公司聊城分公司投资，其中，王某乙投资12万元，王某丙投资20万元，刘某乙投资20万元，张某甲投资10万元，赵某投资10万元，张某乙（张某乙之妻郑某某、梁某之女梁某某、王某己之妻马某某、李某丁之妻倪某某）四人共投资40万元,以上共计112万元，上述款项直接汇入青岛万家石化有限公司聊城分公司账户，系公司负责人王某甲的客户。2011年4月至10月。张某甲转给马某甲72000元，王某乙转给马某甲30万元，由马某甲将上述款项直接汇入青岛东港总公司账户内。上述款项共计149.2万元。
2012年1月7日至15日，被害人张某甲收到现金12万元，张某乙（郑某某、马某某、梁某某、倪某某）收到现金20万元，王某乙收到现金25万元。以上被害人共计收到入股股金57万元。另外被告人马某甲支付给王某戊现金23980元。
案发前，2011年6月至11月，被害人赵某账户收到3笔合计23940元，张某甲账户收到3笔合计23940元，王某乙账户收到5笔合计76740元，王某丙账户收到6笔合计47880元，刘某乙账户收到3笔合计47940元。以上共计收到入股利某220440元。
另查明，案发后，被告人马某甲于2014年12月19日到公安机关投案自首。被告人马某甲退出违法所得36000元，被公安机关扣押。2016年4月25日归还赵某67000元，2016年5月17日归还张某乙23000元。2016年4月11日、2016年4月29日，被害人张某甲、王某丁、赵某分别给被告人马某甲出具谅解书，对被告人马某甲的行为表示谅解。
综上，被告人马某甲非法吸收公众存款共计149.2万元，案发前，返还被害人利某共计220440元。案发后，返还被害人入股股金共计683980元。
上述事实，有下列经过举证、质证和法庭认证的证据证实：
1、被害人王某戊陈述，证实其在郓城县工商局工作，2009年马某甲要租赁其内弟赵某的加油站，其与马某甲相识。2010年底马某甲告诉其内弟，他所在东港集团万家石化（青岛东港集团聊城分公司）有入股项目，该公司2011年底要上市，只有内部人员才能参加，分红比例为4分，入股10万元每二个月为一个分红期分红8000元。赵某跟马某甲到聊城去了一趟，回来后赵某说这个项目可以，其与赵某一人拿了5万元，共计10万元，其于2010年11月份给了马某甲10万元，马某甲和赵某拿钱到了聊城公司，当时交的现金，马某甲要求赵某以本人的名字在郓城农行办理银行卡。2011年5月17日聊城公司打到赵某银行卡上24000元，扣了手续费20元。2011年5月18日，马某甲又重新给其开了收款收据，收款额还是10万元。2011年5月18日赵某和天津润泰股权投资基金管理有限公司签订了合作协议，并盖有该公司印章。马某甲说东港集团是个大集团，开发项目很多，包括石化、化妆品、炼油、房地产和投资等，盖什么章都行。马某甲提供了青岛东港集团万家石化股份有限公司委托马某甲开展业务的委托书，委托书是王某甲到郓城来签订的。2011年12月份，马某甲说还有几个入股指标，对其说如果有熟人的话可以入股，其后来与梁某某、马某某、郑某某和倪某某四人吃饭时说起这个事，她们四人于2011年12月9日分别汇到农业银行，户名王某甲，账号62×××11银行卡上各10万元。2011年7月14日、9月18日、11月18日分别收到红利每月7980元，每次扣除手续费20元，三次收到23940元，另外马某甲以现金给付利某23980元，其入股以来共收到红利47920元。2011年12月28日，其从网上发现万家石化项目是个骗局，再找马某甲就找不到马某甲了。其共损失52000元，其就到公安机关报案了。
2、被害人王某丁陈述，证实其在郓城县水产局工作，其有一个亲戚叫张某甲，张某甲在郓城县侯集镇于楼村的万家石化加油站任站长。2011年5月份，张某甲对其说他工作的加油站的老板马某甲给万家石化在郓城几个加油站站长开了会，加油站所属总公司（青岛万家石化股份有限公司）有集资入股项目，2011年底该公司要上市，内部人员才能参加，马某甲只限于站长参加，分红比例为4分，入股10万元每二个月为一个分红期分红8000元，期限10个月。马某甲说该公司属于青岛东港集团，在聊城有分公司，其与张某甲跟着马某甲到了聊城一趟，是王某甲接待的，王某甲将他的农业银行卡号给了其与张某甲，让将入股资金打到该账户上。其于2010年5月21日往卡号62×××11银行卡上汇款10万元，马某甲从聊城拿回一份签有其名字并盖有（天津润泰股权投资基金管理有限公司）印章的合作协议和收款收据。马某甲说东港集团是个大集团，开发项目很多，包括石化、化妆品、炼油、房地产和投资等，盖什么章都行。同时马某甲要求其以本人的名字在郓城农业银行开个银行卡。2011年7月21日、9月21日、11月21日聊城方面分三次每次7980元打到其银行卡上23940元。后来，马某甲说他在菏泽成立了分公司，以后再打款就打到分公司银行卡上，其分别于2011年9月29日把2万元、2011年10月10日把3万元、2011年10月16日把2万元打到马某甲卡号为62×××16卡内，马某甲给其开了合作协议和收款收据，上面盖着（鑫汇股权投资基金管理有限公司）的章，2011年12月28日马某甲给其打电话，让其把单据给他他去聊城换单据，其将单据给了马某甲，但从12月29日给马某甲联系就找不到人了，后来，其去了一次梁山，马某甲的朋友给解决了7万元，2012年1月7日、2012年1月14日马某甲往卡号为62×××16卡内转了7万元和5万元，其出资是以张某甲的名义入的股，用张某甲的名义办的银行卡。没办法就到公安机关报案了。
3、被害人王某乙陈述，证实其与马某甲于2010年相识。2010年11月份，马某甲对其说东港集团万家石化（青岛东港集团聊城分公司）有入股项目，该公司2011年底要上市，只有内部人员才能参加，分红比例为4分，入股10万元每二个月为一个分红期分红8000元。第一次其和高某、第二次其和王某丙跟着马某甲到聊城去了一趟，是聊城公司王某甲接待的，王某甲说公司实力很雄厚，王某甲给了户名叫孔某的卡号（62×××13）。其于2011年4月18日向孔某卡内汇款12万元，交款后，王某甲和其签订一份盖有天津润泰股权投资基金管理有限公司印章的合作协议，王某甲要求以其本人的名字在郓城农行办理银行卡。2011年7月9日其与马某甲用其的银行卡往一个农业银行卡上转了30万元。2011年12月29日，其听说马某甲跑了，给王某甲也联系不上，第一次12万元是王某甲给其开的收款收据，第二次是马某甲在菏泽开的收款收据。王某甲说东港集团是个大集团，开发项目很多，包括石化、化妆品、炼油、房地产和投资等，盖什么章都行。2011年4月21日，其用其妻孙某的名字办的银行卡，向孔某卡内转了20万元。2011年6月、8月、10月每月收到9580元，9月、11月各收到24000元，共收到76740元，损失343260元。其妻银行卡分别于2011年6月、8月每月收到于某转的15980元，10月收到分红16000元，共收到47960元，损失168020元。2012年1月15日马某甲返还其卡号62×××14内25万元。没有办法其就到公安机关报案了。
4、被害人王某丙陈述，证实其与马某甲于2010年相识。2010年11月份，马某甲对其说东港集团万家石化（青岛东港集团聊城分公司）有入股项目，该公司2011年底要上市，只有内部人员才能参加，分红比例为4分，入股10万元每二个月为一个分红期分红8000元。其和王某乙跟着马某甲到聊城去了一趟，是聊城公司王某甲接待的，王某甲说公司实力很雄厚，王某甲给了户名叫孔某的卡号（62×××13），还有他本人（62×××11）银行卡号。其于2011年4月21日向孔某卡内汇款10万元，交款后，王某甲和其签订一份盖有天津润泰股权投资基金管理有限公司印章的合作协议，王某甲要求以其本人的名字在郓城农行办理银行卡。2011年4月25日其又到聊城向王某甲卡内存款10万元。2011年12月29日，郓城黄安一个加油站的熟人给其打电话说马某甲跑了，给王某甲也联系不上，收款收据是王某甲给其开具的。王某甲说东港集团是个大集团，开发项目很多，包括石化、化妆品、炼油、房地产和投资等，盖什么章都行。2011年6月21日收到8000元，2011年6月24日返还7980元，2011年8月22日返还7960元，2011年8月25日返还7980元，2011年10月21日返还7980元，2011年10月25日返还7980元，分六次给的，共计47880元，其损失152120元。没有办法其就到公安机关报案了。
5、被害人高某陈述，证实其与马某甲于2010年通过王某乙相识。2010年11月份，马某甲对其说东港集团万家石化（青岛东港集团聊城分公司）有入股项目，该公司2011年底要上市，只有内部人员才能参加，分红比例为4分，入股10万元每二个月为一个分红期分红8000元。2011年4月18日，其和王某乙跟着马某甲到聊城去了一趟，是聊城公司王某甲接待的，王某甲说公司实力很雄厚，王某甲给了户名叫孔某的卡号（62×××13）。随后其向孔某卡内汇款12万元，交款后，王某甲和其签订一份盖有天津润泰股权投资基金管理有限公司印章的合作协议，王某甲要求以其本人的名字在郓城农行办理银行卡。2011年12月29日，其听说马某甲跑了，给王某甲也联系不上，收款收据是王某甲给其开具的。王某甲说东港集团是个大集团，开发项目很多，包括石化、化妆品、炼油、房地产和投资等，盖什么章都行。2011年6月、8月、10月每月收到9580元，分三次给的，共计28740元，其损失91260元。没有办法其就到公安机关报案了。
6、被害人张某乙陈述，证实其与马某甲于2011年11月份通过郓城工商局的王某戊相识。2010年11月份，马某甲对其说东港集团万家石化（青岛东港集团聊城分公司）有入股项目，该公司2011年底要上市，只有内部人员才能参加，分红比例为4分，入股10万元每二个月为一个分红期分红8000元。2011年12月9日，其和朋友王某己、李某丁跟着马某甲到聊城去了一趟，是聊城公司王某甲接待的，王某甲说公司实力很雄厚，王某甲给了他的卡号（62×××11）银行卡，说入股股金打到该卡上就行。其四人统一交的钱，每人10万元，共计40万元。王某甲和其签订一份盖有天津润泰股权投资基金管理有限公司印章的合作协议，王某甲要求以其本人的名字在郓城农行办理银行卡。2011年12月29日，其听说马某甲跑了，给王某甲也联系不上，收款收据是王某甲给其开具的。王某甲说东港集团是个大集团，开发项目很多，包括石化、化妆品、炼油、房地产和投资等，盖什么章都行。其是用其妻郑某某的名字办理的农行卡。其收到过马某甲返还的钱，后来，受马某甲的安排，其接到梁山马某甲一个朋友的电话，先还了他们一部分本钱。2012年1月15日马某甲通过银行返还其卡号62×××18内20万元，其收到钱后就通知梁某某、王某己、李某丁三人，四人将钱均分了，每人5万元。其四人都是以家属的名义投资的，倪海红是李某丁的妻子，郑某某是其的妻子，梁某某是梁某的女儿，马某某是王某己的妻子。
7、被害人刘某乙陈述，证实其与马某甲于2010年通过王某乙相识。2010年11月份，马某甲对其说东港集团万家石化（青岛东港集团聊城分公司）有入股项目，该公司2011年底要上市，只有内部人员才能参加，分红比例为4分，入股10万元每二个月为一个分红期分红8000元。2011年4月27日，其和王某乙跟着马某甲到聊城去了一趟，是聊城公司王某甲接待的，王某甲说公司实力很雄厚，王某甲给了户名叫孔某的卡号（62×××13），并说入股股金打到该卡上就行。随后其向孔某卡内汇款20万元，交款后，王某甲和其签订一份盖有天津润泰股权投资基金管理有限公司印章的合作协议，王某甲要求以其本人的名字在郓城农行办理银行卡。2011年12月29日，其听说马某甲跑了，给王某甲也联系不上，收款收据是王某甲给其开具的。王某甲说东港集团是个大集团，开发项目很多，包括石化、化妆品、炼油、房地产和投资等，盖什么章都行。2011年6月27日返利16000元、8月26日返利15960元、10月27日返利15980元，分三次给的，共计47960元，其损失152040元。没有办法其就到公安机关报案了。
8、被害人李某丙陈述，证实其与马某甲于2010年通过王某乙相识。2010年11月份，马某甲对其说东港集团万家石化（青岛东港集团聊城分公司）有入股项目，该公司2011年底要上市，只有内部人员才能参加，分红比例为4分，入股10万元每二个月为一个分红期分红8000元。2011年4月21日，其通过郓城农行转给孔某10万元。2011年4月25日，其和王某乙跟着马某甲到聊城去了一趟，是聊城公司王某甲接待的，王某甲说公司实力很雄厚，王某甲给了户名叫孔某的卡号（62×××13），并说入股股金打到该卡内就行。随后其又向孔某卡内汇款10万元，交款后，王某甲和其签订一份盖有天津润泰股权投资基金管理有限公司印章的合作协议，王某甲要求以其本人的名字在郓城农行办理银行卡。2011年12月29日，其听说马某甲跑了，给王某甲也联系不上，收款收据是王某甲给其开具的。王某甲说东港集团是个大集团，开发项目很多，包括石化、化妆品、炼油、房地产和投资等，盖什么章都行。2011年6月21日返利8000元、6月24日返利7980元、8月22日返利7960元、8月25日返利7980元、10月21日返利7980元、10月25日返利7980元，分红都收到了，分六次给的，共计47880元，其损失152120元。没有办法其就到公安机关报案了。
9、被害人王某己陈述，证实2011年11月份，其通过朋友张某乙认识的马某甲，马某甲对其说东港集团万家石化（青岛东港集团聊城分公司）有入股项目，该公司2011年底要上市，只有内部人员才能参加，分红比例为4分，入股10万元每二个月为一个分红期分红8000元。2011年4月21日，其通过郓城农行转给孔某10万元。2011年12月9日，其和张某乙、李某丁跟着马某甲到聊城去了一趟，是聊城公司王某甲接待的，王某甲说公司实力很雄厚，王某甲给了卡号（62×××11）账户，并说入股股金打到该卡内就行。随后其用其妻马某某的银行卡向王某甲卡内汇款10万元，交款后，王某甲和其签订一份盖有天津润泰股权投资基金管理有限公司印章的合作协议，王某甲要求以其本人的名字在郓城农行办理银行卡。2011年12月29日，其听说马某甲跑了，给王某甲也联系不上，收款收据是王某甲给其开具的。王某甲说东港集团是个大集团，开发项目很多，包括石化、化妆品、炼油、房地产和投资等，盖什么章都行。其没有收到分红，后来马某甲将20万元转给张某乙，张某乙给了其5万元，给了梁某5万元，给了李某丁5万元。
10、被害人李某丁陈述，证实2011年11月份，其通过朋友张某乙认识的马某甲，马某甲对其说东港集团万家石化（青岛东港集团聊城分公司）有入股项目，该公司2011年底要上市，只有内部人员才能参加，分红比例为4分，入股10万元每二个月为一个分红期分红8000元。2011年4月21日，其通过郓城农行转给孔某10万元。2011年4月25日，其和张某乙、王某己跟着马某甲到聊城去了一趟，是聊城公司王某甲接待的，王某甲说公司实力很雄厚，王某甲给了卡号（62×××11）账户，并说入股股金打到该卡内就行。随后其用其妻倪某某的银行卡向王某甲卡内汇款10万元，交款后，王某甲和其签订一份盖有天津润泰股权投资基金管理有限公司印章的合作协议，王某甲要求以其本人的名字在郓城农行办理银行卡。2011年12月29日，其听说马某甲跑了，给王某甲也联系不上，收款收据是王某甲给其开具的。王某甲说东港集团是个大集团，开发项目很多，包括石化、化妆品、炼油、房地产和投资等，盖什么章都行。其没有收到分红，后来马某甲将20万元转给张某乙，张某乙给了其5万元，给了王某己5万元，梁某5万元。
11、证人王某甲的证言，证实其是马某甲的上级，马某甲是其当时在青岛东港聊城分公司管理万家石化公司时，马某甲是菏泽区域的经理，在菏泽马某甲管理11个加油站。马某甲在2011年1月份至2011年年底，马某甲介绍了10多个菏泽人到聊城投钱，当时是以天津润泰股权投资基金管理有限公司的名义让他们入的股份，每个月给他们投资额的4%的利某，这些人都是用其的名字管理的，因为当时马某甲并没有参与天津润泰股权投资基金管理有限公司的项目，其参与了，所以马某甲介绍菏泽人通过其进行投资，他们投资的钱都汇到青岛总公司，青岛总公司按期往聊城分公司打利某，青岛公司往聊城打的利某是投资额的8.1%，然后其留4.1%，给客户4%，其留下的4.1%其给下面的项目经理2%，给马某甲也是2%。经其辨认记账凭证，王某丙投资两次，共计20万元；王某乙投资10万元；孙某投资12万元；李某丙投资两次，共计30万元；刘某乙投资10万元；高某投资20万元；梁某某投资12万元；马某某投资10万元；郑某某投资10万元；倪某某投资10万元；赵某投资10万元；张某甲投资10万元。以上都是其的客户，上述客户都是马某甲给其介绍的，利某差已经通过转款方式给了马某甲。青岛东港股份有限公司后来变更为青岛玩家石化有限责任公司，公司没有具体的实体产业。该公司以投资入股，享受公司分红向公众吸收存款。公司开过会，一般都是公司领导刘某甲讲话。向公众吸收存款是否经政府批准，其不清楚。客户都是一个传二个，二个传四个，一直在扩大。公司有五个会计，孔某，王某负责记账，周某、李某某、于某负责出纳。公司主要业务有基金业务、加油站、绣购化妆、炼油厂等业务。给客户开收据盖的章主要有万家石化、天津鑫汇、天津润泰等公章。吸收新股东资金，期限分为一个月期股、三个月期股、六个月期股、十二个月期股，一个月和三个月期股是1-3分月息，六个月以上是1-4分月息，每个时期都不一样，有的时候月息可能更高。
12、证人孔某证言，证实青岛万家石化聊城分公司原法人是申某某，2010年下半年负责人变成了高某某。青岛万家石化总部经理是刘某甲，李某甲是青岛总公司的副总经理，分管聊城的资金。青岛万家石化聊城分公司主要是吸收公共存款，以鑫汇股权投资基金、天津润泰投资基金、万家石化、绣购股份、青岛齐能化工股份的名义吸收别人的钱。存放期限、类型和利率由总公司定。没见过万家石化聊城分公司有国家允许吸收公众存款的许可手续。还证明聊城分公司吸收客户的存款，请示王某甲后打到总公司，青岛总公司向分公司打款、向客户发放本息的流程；分公司给客户开的单据来源；高某某、王某甲在分公司的地位以及青岛总公司刘某甲和李某甲、马某乙来聊城分公司召开推介会进行宣传，目的是让青岛万家石化成为上市公司，减少经理等中间环节，让民间资金直接注入公司。其当会计共经手资金约1个亿左右，发放利某约几千万元，应以账目为准。
13、证人马某乙证言，证实其2011年9月至今任鑫汇股权投资基金青岛分公司经理，负责吸收资金。鲁西地区负责人是高某某，菏泽的经理是马某甲。其参加过刘某甲组织的推介会，公司通过报纸、宣传彩页等媒体对青岛奇能化工下属各实体公司进行宣传，内容是各实体公司的赢利能力和发展前景，目的是让投资人相信青岛奇能化工下属公司的投资收益和偿付能力。
14、证人刘某甲证言，证实2007年伙同其父刘某某成立青岛东港投资管理有限公司（后更名为青岛奇能化工有限公司），开始进行融资业务，2010年成立鑫汇股权投资基金(天津)有限公司指使李某甲、马某乙、李某乙等人在各地设立分支机构，以上述公司为平台，通过召开推介会，以入股投资项目为名，以高息为诱饵，非法吸收公众存款的事实。
15、证人路某证言，证实向青岛万家石化聊城分公司投资不需任何条件，有钱就可以投。其在2008年在看电视广告后就去公司投了钱。2011年其往公司交了1万元成为客户经理，也曾参加过公司的推介会，主要是公司下一步发展前景，宣传公司业绩，目的是让客户多往公司投资。
16、证人周某证言，证实其是青岛万家石化聊城分公司会计，公司主要业务是吸收公众存款。并说明了分公司几位会计的分工情况及业务经理将吸收的资金交给会计，然后打到青岛总公司的流程、利率和打到青岛总公司的账户及给业务经理开的单据、公章都有总公司决定的事实。高某某、赵某某、王某甲在分公司是负责人，其曾两次参加公司召开的推介会，内容都是对外宣传公司发展前景好。
17、证人于某证言，证实其在青岛万家石化当会计，青岛万家石化并没有真正的实体业务，而是以投资石化、化妆品、股票，享受分红的名义向公众非法吸收公众存款的事实。
18、证人芦某证言，证实2009年8月其应聘时，天津润泰投资基金聊城分公司又叫青岛东港投资有限公司聊城分公司。其作为公司行政人员经历了东港集团聊城分公司的名称的更替、负责人的先后变化，分公司接受青岛总公司的领导。聊城分公司在聊城共召开过四次推介宣传会，青岛总公司的刘某甲、李某甲、马某乙等都参加了，公开宣传公司即将上市。总经理换了高某某后，在2011年10月份，高某某、王某甲、赵某某在公司处于并列的位置。
19、证人杜某证言，证实其是青岛万家石化的总经理，刘某甲被抓后，万家石化公司一直亏损，其没有吸收公众资金，也没有发过福利。
20、证人郭某证言，证实其2011年7月在青岛万家石化股份有限公司任主管会计，万家石化一直处于亏损状态，每年亏100-200万元。原因一是毛利空间太小，二是租赁加油站费用高。运营资金主要来自鑫汇股权投资基金、天津润泰投资基金、英图公司等公司的借款。
21、证人盖某某证言，证实其2010年初至2011年11月先后在刘某甲下属子公司（包括玩家国际控股、绣购、江山秀美、鑫汇股权投资基金、天津润泰投资基金、合法股权投资基金、云开股权投资基金等公司）担任会计，负责记账，就是把公司每天吸收的资金所开的收据输入电脑，做成汇总表格，把汇总结果报给主管会计董某和江某某。刘某甲下属有多家基金公司，鑫汇股权投资基金、天津润泰投资基金、合法股权投资基金、云开股权投资基金，中融合发这些基金公司实际上是一套员工，用了多家公司的名称，基金公司是刘某甲专门面向社会公众吸收存款的公司。另外还以绣购、万家石化、英图石油、青岛奇能化工的名义吸收存款，存款业务有二十多种，利率从3%到一年翻番不等。基金公司一直是李某甲负责，最后的两三个月是马某乙和李某甲一起管。他俩上面是刘某甲，最终都归刘某甲管。
22、证人李某甲证言，证实2009年6月刘某甲找其接管聊城分公司，配合申海涛把聊城市场做起了，工作后才知道是以成品油为基础并吸收公众存款业务。2011年10月份，在山东境内成立鲁东、鲁西、鲁中基金管理委员会，鲁西由高某某负责。刘某甲说成立管理委员会有利于减少基金经理的中间环节，委员会直接面对基金经理和社会客户。公司还以新闻媒体、推介会、邀请业务经理和客户参观工厂为载体进行宣传活动。公司在报纸、中央三台打广告宣传，一年内在青岛、淄博、聊城三地各开两次总结会，刘某甲主要讲公司发展情况和新业务，自己业务宣传是为了让客户相信，继续往公司投钱。
23、证人纪某（纪某某）证言，证实其在海明威大酒店当服务生期间，青岛奇能化工的人员有两三次到其所在的酒店就餐开会，开会的内容均是宣传其公司前景和上市的情况，其核心意思就是让来宾向他们的公司投资。到会的大多数是来自山东各地的已经投资或者有意投资的人。
24、证人李某乙证言，证实其是总裁办的总裁助理，总裁办是刘某甲下属所有公司的最高领导机构。根据刘某甲的指示，面向所有下属公司发布文件和通知，还管理部分财务。2010年刘某甲在天津成立天津润泰投资基金、鑫汇股权投资基金、青岛分公司法人是李某甲，公司法人都是刘某甲安排，股东和股份是否真实其不清楚，万家石化的杜某说他的股份是虚的。所有资金都是从鑫汇股权投资基金出的，而鑫汇股权投资基金的钱都是通过面向社会公众吸收来的。其还陪刘某甲来过两次聊城，参加上市庆典会，参加人员有刘某甲、马某乙、高某某、王某甲等，选举高某某为鲁西基金会的会长，赵某某为副会长。
25、王某甲业务单，证实客户以王某甲的名义投资入股的日期、金额情况。
26、菏泽分公司成员名单，证实马某甲在菏泽分公司任总经理，会计兼行政是赵某，出纳是马某。
27、合作协议、收款收据及客户身份证明，证实天津润泰股权投资基金管理有限公司与介绍入股客户签订的合作协议、客户交款金额凭证及身份情况。
28、案件进展情况汇报及电报，证实聊城市公安局对青岛东港投资管理有限公司非法吸收公众存款案件进展情况向山东省公安厅进行了汇报及省厅要求各办案单位将基金公司向各基金经理返还本金、付息、分红情况以表格的形式上报省厅，以便下一步与基金公司的账目对账。
29、张某甲、张某乙、王某乙中国农业银行交易明细，证实张某甲卡号为62×××16；张某乙卡号为62×××18；王某乙卡号为62×××14银行卡存取款情况。
30、孔某、王某丙、刘某乙、李某丙、孙某、高某、赵某、马某甲、王某甲，证实孔某卡号为62×××13；王某丙卡号为62×××11；刘某乙卡号为62×××13；李某丙卡号为62×××14；孙某卡号为62×××14；高某卡号为62×××16；赵某卡号为62×××19；马某甲卡号为62×××14；王某甲卡号为62×××11银行卡存取款情况。
31、记账凭证及银行交易明细，证实客户投资及银行转账情况。
32、企业法人营业执照，证实青岛万家石化股份有限公司、天津润泰股权投资基金管理有限公司注册资本、公司类型、经营范围等情况，
33、收款收据，证实天津润泰投资基金管理有限公司青岛分公司给客户出具的收款收据，注明系王某甲的客户。
34、收据，证实2014年12月23日，马某甲交到菏泽市公安局开发区分局涉案资金36000元。
35、中国银行业监督管理委员会山东监管局银监鲁函（2012）58号山东银监局关于青岛奇能化工有限公司等相关公司是否具备向公众吸收存款资格的函，证实经查，山东省公安厅函中所列举全部注册地在我省及注册地在外省的公司未向银行业监督管理机构提出过相关申请，不是银行业监督管理机构审批设立及监管的机构，在省内不具备面向社会公众吸收存款的资格。
36、中国证券监督管理委员会青岛监管局青证监函字（2012）109号关于“奇能化工”等四公司有关问题的复函，证实山东省公安厅12.05专案组，经查询上市公司公告信息及该局监管档案，青岛奇能化工有限公司、青岛英图石油有限公司、青岛万家石化股份有限公司、青岛绣购化妆有限公司均非中国证监会核准的，在上海证券交易所、深圳证券交易所上市的A股上市公司，亦未通过青岛辖区上市公司公告其持有上市公司股份比例变动或要约收购事项。奇能化工等四公司不具备公开发行证券资格，此外，根据中国证监会网站上披露的《行业机构名录》，未见此四公司具备发行基金的资格。
37、菏泽市工商行政管理局证明，证实经该局企业查询系统中查询字号名称，青岛东港投资管理有限公司、天津润泰股权投资基金管理有限公司、鑫汇股权投资基金管理有限公司、青岛润隆投资管理有限公司、合发（天津）股权投资基金、云开（天津）股权投资基金合伙企业，六家企业均未在菏泽地区设立分公司。没有查到该企业登记信息。
38、孔某辨认客户投资明细单，证实客户投资金额及客户投资在公司员工名下。
39、山东中慧会计事务所有限公司鲁中慧会鉴字（2016）第003号鉴定报告，证实经鉴定2011年4月至2012年1月期间，赵某、张某甲、王某乙、孙某、王某丙、高某、刘某乙、李某丙、郑某某、马某某、梁某某、倪某某入股资金累计2012000元。
张某甲、王某乙、张某乙（郑某某、马某某、梁某某、倪某某）累计收到返还股金570000元。未收到返还股金1442000元。
赵某、张某甲、王某乙、孙某、王某丙、高某、刘某乙、李某丙累计收到入股利某345020元（369000-23980），23980元未查阅到相关收款凭证。
40、山东省聊城市东昌府区人民法院（2013）聊东刑初字第91号刑事判决书、（20130l聊东刑初字第20号刑事判决书，证实2013年2月4日，青岛奇能化工有限公司及关联公司实际控制人刘某甲因犯非法吸收公众存款罪，被山东省聊城市东昌府区人民法院判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五十万元。2013年11月29日，李某甲、马某乙、王某甲等人因犯非法吸收公众存款罪，分别被判处刑罚的情况。
41、被告人的辩护人提供梁山县小安山镇曹庄村村民委员会证明，证实被告人马某甲一贯表现良好，无违法犯罪行为。
42、被告人的辩护人提供收条二份，证实事发后，被告人马某甲于2016年4月25日归还赵某本金67000元；于2016年5月17日归还张某乙款23000元。
43、被告人的辩护人提供谅解书二份，证实2016年4月11日，被害人张某甲、王某丁对被告人马某甲的行为表示谅解，提出不再追究被告人的刑事责任；2016年4月29日，被害人赵某对被告人马某甲的行为表示谅解，提出不再追究被告人的刑事责任。
44、被告人的辩护人提供合作协议、收款收据，证实2011年5月22日，被告人马某甲向鑫汇股权投资基金天津有限公司青岛分公司投资93000元，被告人本人也是被害人。
45、被告人的辩护人提供扣押清单，证实被告人马某甲退出违法所得36000元。
46、被告人的辩护人提供病历、诊断证明、梁山县小安山乡卫生院曹庄门诊部证明，证实被告人马某甲患有脑梗塞、左侧大脑前动脉供血不足等××，生活不能自理。
47、户籍信息，证实被告人马某甲出生于1968年4月21日，身份证号码××及住址等自然情况。
48、受案登记表、抓获经过、发破案经过，证实2011年12月27日立案。被告人马某甲在担任青岛东港集团万家石化有限公司加油站负责人期间，采取通过宣传、熟人之间口头宣传发展人员等方式，面向社会公众吸收资金200余万元。2012年9月5日被上网追逃。2014年12月19日马某甲投案自首。
49、被告人马某甲的供述，供认2011年其担任青岛万家石化菏泽办事处经理，办公地点在菏泽恒泰大厦。其只知道青岛万家石化是青岛东港集团公司的下属公司，菏泽公司直属于青岛万家石化聊城公司管理。2010年7月份，王某甲到了青岛东港集团在聊城的另外一家投资公司，这个投资公司与万家石化是一家，后在聊城开会时，青岛东港集团公司要求开展资金业务，以公司上市的名义让别人入股分红，月息4分。开完会之后，其就按照公司的会议精神在其负责的菏泽区域将公司入股分红的业务进行宣传，宣传的方式是以口头的方式向别人介绍，其介绍的客户大部分是通过聊城王某甲入股的，也有少部分通过其直接入股的。其主要介绍了郓城的王某乙、王某丙、刘某乙、张某甲、赵某、张某乙还有和张某乙一块的三个人共九人，入股股金约150万元。其中，王某乙在2011年4月份投资12万元，王某丙在2011年4月份投资两次共计20万元，张某乙和另外三人在2011年12月份一共投资40万元，刘某乙在2011年4月份投资20万元，张某甲在2011年5月份投资10万元，赵某在2011年5月份投资10万元，上述投资款都是客户直接将款项打到聊城公司，由王某甲直接负责。2011年7月份，王某乙将投资款30万元直接打到其农行账户，其将30万元直接打到青岛总公司账户，2011年11月份，聊城公司被公安机关查获，其退给王某乙25万元，还有王某乙投资30万元得利某48000元。2012年1月15日，其给张某乙打款20万元退给张某乙等四人，还让他们在鄄城军集加油站抽了6吨左右汽油。2011年9月至2011年10月份，张某甲分三次投资了共计7万元，分别为2万元、3万元、2万元，该款是直接打给其的，其直接将该款打到了青岛总公司，其于2012年1月7日通过汇款还给张某甲7万元，2012年1月14日还给张某甲5万元。2012年1月6日左右，其通过公司一个姓赵的会计往赵某账户转了26000余元，赵某任菏泽办事处矿区加油站站长，公司出事后，赵某手中有7万多元油款，其让赵某将7万元油款拿走了，赵某的钱基本上还清了。其不认识高某、李某丙、孙某。客户投资后青岛公司都给客户签订合作协议并开具收款收据。其介绍客户，公司总共给其奖励36000元。其开始并不知道公司上市是虚假的，后来公司被查后，其才知道上市是虚假的。
上述证据，来源合法，能够相互印证，足以证明案件事实。
本院认为，被告人马某甲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，提供的证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人马某甲案发后，主动到公安机关投案，如实供述自己的犯罪事实，属自首，依法对其减轻处罚。被告人马某甲自愿认罪，案发后返还被害人部分损失，取得部分被害人谅解，退还违法所得，酌情对其从轻处罚。被告人的辩护人“关于被告人马某甲系从犯的”辩解意见，无事实依据，不予采纳。辩护人的其他辩护意见，符合本案事实，予以采纳。被告人马某甲认罪、悔罪，犯罪情节较轻，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，依法对其宣告缓刑。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条,第五十三条，第七十二条，第七十三条第二、三款，第六十七条第一款,第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人马某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币六万元；
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后十日内向本院缴纳。）
二、被告人马某甲违法所得人民币36000元，依法予以没收，上缴国库；对被害人的其他经济损失，责令被告人马某甲继续退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 魏 兵
审 判 员 孔 炜
人民陪审员 冀方新
二〇一六年八月八日
书 记 员 王靖阁