辽宁省沈阳市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）沈中刑三初字第14号
公诉机关辽宁省沈阳市人民检察院。
被告人王正，男，1972年2月3日出生于辽宁省沈阳市，汉族，大学文化，原系阜新银行沈阳大东支行行长，曾任盛京银行小津桥所负责人。捕前住沈阳市和平区，户籍所在地沈阳市大东区。因涉嫌集资诈骗犯罪于2014年8月6日被刑事拘留，同年9月11日被逮捕。现羁押于沈阳市大东区看守所。
辩护人龙波，辽宁天润律师事务所律师。
辽宁省沈阳市人民检察院以沈检刑诉字（2015）31号起诉书指控被告人王正犯诈骗罪，于2015年6月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沈阳市人民检察院指派检察员魏冬、于福军出庭支持公诉，被告人王正及其辩护人龙波到庭参加诉讼。现已审理终结。
辽宁省沈阳市人民检察院指控：被告人王正于2007年至2014年8月间，利用身为盛京银行小津桥所负责人、阜新银行沈阳大东支行行长的身份，谎称在社会上开发工程项目和办理银行承兑汇票“贴现”、垫还“过桥”业务需要资金，以高额利息为诱饵，以借款名义在沈阳市大东区东北大马路146号阜新银行沈阳大东支行其本人办公室等地点骗取张甲、蔡某某、常某某、陈某某、董某某、金某、李某甲、李某乙、李某丙、刘某甲、刘某乙、马甲、邱某某、曲某、施某、王某、王某甲、张某甲、张丙、张某乙、赵某、周某甲、周某乙、孙某甲、胥某某、孙某乙、姜某某、赵某甲、赵某乙、马乙、桑某某、王某某、段某某、朱某某、艾某某、刘某丙、吕某某、马丙、杨某某、胡某人民币共计266,940,000元，至案发时，仍有人民币183,647,400元实际未偿还上述被害人。2014年8月6日，被告人王正向公安机关投案。
公诉机关就指控的犯罪事实向法庭提供了相应的证据。公诉机关认为被告人王正以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应以诈骗罪追究刑事责任，提请法院依法惩处。
被告人王正对公诉机关指控其犯有诈骗罪无异议，在庭审中辩称:1.部分被害人陈述的已返还利息过低，且存在通过中间人返利的情况，因此多名被害人的实际损失数额与公诉机关庭审指控数额不符；2.王正虽向被害人杨某某出具6,000,000元借条，但实际借款仅为4,000,000元。
辩护人提出如下辩护意见：1.公诉机关指控王正犯诈骗罪，事实不清、证据不足；2.王正没有非法占有被害人资金的主观故意；3.王正有自首情节，应予酌定从轻或减轻处罚。
经审理查明，被告人王正于2007年至2014年8月间，利用身为盛京银行小津桥所负责人、阜新银行沈阳大东支行行长的身份，谎称其进行开发工程项目、为他人办理银行承兑汇票贴现、垫还贷款及吸储等业务需要大量资金周转，能支付高额利息，骗取被害人张甲等35人人民币共计257,040,000元（以下币种均为人民币），以偿还本金和支付利息方式向被害人偿还部分款项。至案发时，给上述被害人仍造成经济损失共计102,352,900元。2014年8月6日，被告人王正向公安机关投案。
具体事实如下：
1.被告人王正于2013年8月至2014年8月间，利用其担任阜新银行沈阳大东支行行长的身份，谎称在社会上办理银行承兑汇票贴现、垫还贷款业务需要资金，可支付高额利息，骗取被害人张甲114,000,000元，偿还本金利息共计107,788,200元，造成张甲6,211,800元实际损失。
上述事实，有公诉机关提供，并经庭审举证、质证的以下证据予以证明：
（1）被告人王正供述：2007年年末，我在盛京银行小津桥所任负责人的时候，我朋友李某某跟我说有个项目需要资金进行运作向我借款2,000,000元，我从几个朋友处筹了2,000,000元现金借给李某某，但这个项目运作了三年没有成功，我向高利贷借款还给我的朋友，后又向高利贷继续借款填补之前的债务，这样我的借款窟窿越来越大。为了偿还我之前的欠款，我编造进行开发工程项目、为他人办理银行承兑汇票贴现、垫还贷款及吸储等业务需要资金等理由并承诺高额利息回报，开始对外借钱。为了方便借款，我以我和我姐王某的名义分别办理了银行卡专门供我借款返利使用，我对外借款和返利既有以银行转帐的方式进行的，也有以现金形式进行的。在借款的过程中，我还向部分出资人提供了私自办理的银行转账支票等虚假担保。但是，我借得的款项并没有用来从事上述项目，大部分借来的钱都用于偿还我之前所欠债主的本金和利息，这样周而复始地运作，到现在为止，我的借款金额累计达到了3个亿。因为我除了作为行长的工资收入没有其他额外经济来源，所以无法归还借款。最后实在无法偿还债务了，我走投无路，只能投案自首。我清楚我这样做给被害人带来了经济损失，我这样做的目的是为了我自己能赚到钱。
我向张甲借款85,000,000元，通过张甲向张乙借款29,000,000元，我还向张甲提供了银行转账支票和房产他项权证作为借款的担保，但支票是我私自办理的、房证也是假的，案发前我向其偿还了部分款项。
（2）被害人张甲陈述：我是沈阳利鑫房地产开发有限公司的法定代表人，也是该公司的总经理。2013年8月，我通过朋友认识了王正，王正称其为银行做保证金贴现等业务，做成业务后能给客户提供高额回报，向我融资借款。王正说按每天千分之三给付利息，每周结算一次，到期后本息一次付清。这样我在8月初第一次借给王正5,000,000元。一个星期后，王正将这5,000,000元本金返给我。这样做了两次之后，他问我是否还有兴趣再做。我看他挺讲信誉，又是行长，也是为银行做业务，就开始陆续借钱给他。他都给我打了借条并提供银行转账支票作为借款的保障，也能按时支付我利息。到2014年7月，王正总共向我借了85,000,000元。2014年7月，王正又找到我，说资金还有缺口，我便向我朋友张乙借了23,000,000元，又凑了6,000,000元的资金，总共借给王正29,000,000元，他给我写了借条，同时拿了三张支票作为资金保障，又将大连抵押给他的房产他项权利证交给了我作为借款担保。2014年7月末，我因购买土地向王正提出要取回35,000,000元本金，他说大连的钱要不回来了，我说回不来没事，我们有房产他项权利证，可以上大连办更名，他说他给我的大连房产他项权利证是他自己做的，是假的，这我才知道他把我骗了。我给王正的借款数额和王正向我还本付息的具体数额我记不清了，以王正给我打的借条金额以及我提供的银行单据上的数字为准，我们之间资金往来大部分通过银行转账，但有一次王正以现金形式偿还了我400,000元的利息。
（3）王正向张甲、张乙出具的借条、王正与张甲之间的银行往来明细、中国光大银行电汇凭证、转账支票、房产他项权证等书证，与王正、王某两个招行电子银行账户交易明细相结合，证实：王正向张甲借款共计114,000,000元并向其提供虚假担保，案发前偿还张甲107,788,200元的事实。
2.被告人王正于2013年至2014年8月间，以上述相同理由骗取被害人陈某某1,400,000元，案发前偿还本金利息共计652,000元，造成陈某某748,000元实际损失。
上述事实，有公诉机关提供，并经庭审举证、质证的以下证据予以证明：
（1）被害人陈某某陈述：2013年至2014年8月间，当时是阜新银行沈阳大东支行行长的王正以办理银行贷款业务需要资金为由，以月利三分五的高利息向其借钱，其前后借给王正共计1,400,000元，王正给其本人和慈某（陈某某丈夫）出具了借条，案发前向其支付了部分利息。后来听说王正出事了。
（2）王正向陈某某、慈某出具的借条、汪英春（陈某某婆婆）招商银行户口交易明细表等书证，与王正、王某两个招行电子银行账户交易明细相结合，证实：王正向陈某某借款1,400,000元，并于案发前偿还陈某某652，000元的事实。
（3）被告人王正供认其向陈某某借款共计1,400,000元，案发前以还本付息的方式偿还了部分款项的事实。
3.被告人王正于2014年7月至2014年8月间，以上述相同理由骗取被害人王某甲2,600,000元，案发前偿还本金利息共计420,000元，造成王某甲2,180,000元实际损失。
上述事实，有公诉机关提供，并经庭审举证、质证的以下证据予以证明：
（1）被害人王某甲陈述：2014年7月，当时是阜新银行沈阳大东支行行长的王正以办理银行贷款业务需要资金为由，以月利三分的高利息向其借款，其前后借给王正共计2,600,000元，因为王正说就用几天，所以王正没有写借条也没给任何抵押，案发前王正通过银行转账形式向其支付共计420,000元。后来王正出事了。
（2）王某甲招商银行户口交易明细表，证实：王正向王某甲借款2,600,000元的事实。
（3）被告人王正供认其向王某甲借款2,600,000元，案发前偿还了420,000元的事实。
4.被告人王正于2014年2月至2014年8月间，以上述相同理由骗取被害人李某甲150,000元，案发前偿还本金利息共计35,000元，造成李某甲115,000元实际损失。
上述事实，有公诉机关提供，并经庭审举证、质证的以下证据予以证明：
（1）被害人李某甲陈述：2014年2月至2014年8月间，当时是阜新银行沈阳大东支行行长的王正以向他人贷款项目挣钱为由，以月利三分的高利息向其借款，其借给王正150,000元，王正给其本人打了借条，案发前王正以现金形式向其支付总计35,000元。后来王正就去自首了。
（2）王正向李某甲出具的借条、盛京银行结算业务申请书等书证，证实：王正向李某甲借款150,000元的事实。
（3）被告人王正供认其向李某甲借款150,000元，案发前偿还李某甲35,000元的事实。
5.被告人王正于2013年12月至2014年8月间，以上述相同理由，骗取被害人张丙600,000元，案发前偿还本金利息共计172,000元，造成张丙428,000元实际损失。
上述事实，有公诉机关提供，并经庭审举证、质证的以下证据予以证明：
（1）被害人张丙陈述：2013年12月至2014年8月间，当时是阜新银行沈阳大东支行行长的王正以进行贷款垫付需要资金为由，以月利四分的高利息向其借款，其分三次借给王正总计600,000元，王正每次都给其本人打了借条，案发前王正支付其利息总计172,000元，后来听说王正被抓了。
（2）王正向张丙出具的借条、中国建设银行转账凭条等书证，证实：王正向张丙借款600,000元的事实。
（3）被告人王正供认其向张丙借款600,000元，案发前偿还了部分款项的事实。
6.被告人王正于2010年10月至2014年8月间，以上述相同理由骗取被害人孙某甲5,300,000元，偿还本金利息共计4,661,000元，造成孙某甲639,000元实际损失。
上述事实，有公诉机关提供，并经庭审举证、质证的以下证据予以证明：
（1）被害人孙某甲陈述：2010年10月至2014年8月间，当时在盛京银行工作、后任阜新银行沈阳大东支行行长的王正以办理银行业务需要资金为由，以月利三分到五分的高利息向其借款，其借给王正总计5,300,000元，每次王正都给其打了借条，案发前王正支付其部分利息，后来听说王正被抓了。
（2）王正向孙某甲出具的借条、中国建设银行转账凭条等书证，与王正、王某两个招行电子银行账户交易明细相结合，证实：王正向孙某甲借款5,300,000元，并于案发前以支付利息的方式偿还孙某甲4,661,000元的事实。
（3）被告人王正供认其向孙某甲借款5,300,000元，案发前以还本付息的方式偿还了部分款项。
7.被告人王正于2014年7月至2014年8月间，以上述相同理由骗取被害人王某1,000,000元，偿还本金利息共计100,000元，造成王某900,000元实际损失。
上述事实，有公诉机关提供，并经庭审举证、质证的以下证据予以证明：
（1）被害人王某陈述：2014年7月至2014年8月间，当时是阜新银行沈阳大东支行行长的王正以进行银行业务需要资金为由，以月利五分的高利息向其借款，其借给王正1,000,000元，王正给其本人打了借条，王正向其支付利息总计100,000元，后来听说王正被抓了。
（2）王正向王某出具的借条，证实：王正向王某借款1,000,000元的事实。
（3）被告人王正供认其向王某借款1,000,000元，案发前偿还100,000元的事实。
8.被告人王正于2013年10月至2014年8月间，以上述相同理由骗取被害人刘某乙200,000元，偿还本金利息共计18,000元，造成刘某乙182,000元实际损失。
上述事实，有公诉机关提供，并经庭审举证、质证的以下证据予以证明：
（1）被害人刘某乙陈述：2013年10月至2014年8月间，当时是阜新银行沈阳大东支行行长的王正以进行投资项目需要资金为由，以月利三分的高利息向其借款，其分两次借给王正共计200,000元，王正都给其本人打了借条，王正支付其利息总计18,000元，后来听说王正被抓了。
（2）王正向刘某乙出具的借条、招商银行网上银行记录等书证，证实：王正向刘某乙借款200,000元的事实。
（3）被告人王正供认其向刘某乙借款200,000元，案发前偿还刘某乙18,000元的事实。
9.被告人王正于2014年2月至2014年8月间，以上述相同理由骗取被害人曲某1,400,000元，偿还本金利息共计575,000元，造成曲某825,000元实际损失。
上述事实，有公诉机关提供，并经庭审举证、质证的以下证据予以证明：
（1）被害人曲某陈述：2014年2月至2014年8月间，当时是阜新银行沈阳大东支行行长的王正以进行贴现业务需要资金为由，以月利十分的高利息向其借款：其第一次借给王正800,000元；第二次其从亲戚王某某手中借了250,000元、其本人又凑了50,000元现金，共借给王正300,000元；第三次其从亲戚单某手中借款300,000元借给了王正。这三次王正分别以向其本人、王某某、单某借款的名义给其打了借条。王正支付其利息共计575,000元，并且王正还向其提供了两张阜新银行的转账支票作为担保。后来王正被抓了。
（2）王正向曲某、王某某、单某出具的借条，建设银行转账凭条，辽宁鑫汇能源有限公司阜新银行转账支票等书证，证实：王正向曲某借款1,400,000元并向曲某提供虚假担保的事实。
（3）被告人王正供认其向曲某借款1,400,000元并于案发前偿还了部分款项的事实。
10.被告人王正于2014年2月至2014年8月间，以上述相同理由骗取被害人李某乙1,500,000元，偿还本金利息共计605,000元，造成李某乙895,000元实际损失。
上述事实，有公诉机关提供，并经庭审举证、质证的以下证据予以证明：
（1）被害人李某乙陈述：2014年2月至2014年8月间，当时是阜新银行沈阳大东支行行长的王正以进行贴现业务需要资金为由，以月利十分的高利息向其借款：第一次其从母亲曾某某处借了1,200,000元借给王正；第二次其从前妻高某手中借了300,000元借给王正，两次总共借给王正1,500,000元。王正分别以向曾某某和高某借款的名义给其打了两张借条。案发前王正支付其利息总计605,000元，并且王正还向其提供了一张阜新银行的转账支票作为担保。后来王正被抓了。
（2）王正向曾某某、高某出具的借条，建设银行转账凭条，辽宁鑫汇能源有限公司阜新银行转账支票等书证，证实：王正向李某乙借款1,500,000元并向其提供虚假担保的事实。
（3）被告人王正供认其向李某乙借款1,500,000元，案发前偿还605,000元的事实。
11.被告人王正于2013年至2014年8月间，以上述相同理由骗取被害人周某甲6,800,000元，偿还本金利息共计2,300,000元，造成周某甲4,500,000元实际损失。
上述事实，有公诉机关提供，并经庭审举证、质证的以下证据予以证明：
（1）被害人周某甲陈述：2013年至2014年8月间，当时是阜新银行沈阳大东支行行长的王正以进行贴现业务和垫还贷款需要资金为由，以日利千分之三的高利息向其借款：其先分三笔借给王正总计6,000,000元；2014年7月21日，王正说急用钱，其又从自己的建设银行卡上给王正转款800,000元。这四次总计借给王正6,800,000元，王正都给其写了借条，并向其提供了两张阜新银行的转账支票作为担保。案发前王正支付其利息总计2,300,000元左右。后来王正被抓了。
（2）王正向周某甲出具的借条，建设银行转账凭条，辽宁鑫汇能源有限公司阜新银行转账支票等书证，证实：王正向周某甲借款6,800,000元并向其提供虚假担保的事实。
（3）被告人王正供认其向周某甲借款6,800,000元，案发前偿还2,300,000元的事实。
12.被告人王正于2013年至2014年8月间，以上述相同理由骗取被害人金某3,500,000元，偿还本金利息共计1,500,000元，造成金某2,000,000元实际损失。
上述事实，有公诉机关提供，并经庭审举证、质证的以下证据予以证明：
（1）被害人金某陈述：2013年至2014年8月间，当时是阜新银行沈阳大东支行行长的王正以可以办理理财业务为由，以月利五分到七分的高利息向其借款：其借给王正总计3,500,000元，王正都给其写了借条，并提供了盛京银行和阜新银行的转账支票作为担保。案发前王正支付其利息总计1,500,000元左右。后来王正被抓了。
（2）王正向金某出具的借条、沈阳市沈河区黎明洗衣机配件商店盛京银行转账支票、辽宁鑫汇能源有限公司阜新银行转账支票等书证，证实：王正向金某借款3,500,000元并向其提供虚假担保的事实。
（3）被告人王正供认其向金某借款3,500,000元，案发前偿还1,500,000元的事实。
13.被告人王正于2012年4月至2014年8月间，以上述相同理由骗取被害人蔡某某600,000元，偿还本金利息共计510,000元，造成蔡某某90,000元实际损失。
上述事实，有公诉机关提供，并经庭审举证、质证的以下证据予以证明：
（1）被害人蔡某某陈述，证实：2012年4月至2014年8月间，当时是阜新银行沈阳大东支行行长的王正以进行银行业务需要资金为由，以月利五分的高利息向其借款，其前后借给王正总计600,000元，每次王正都给其打了借条，案发前王正支付其利息总计510,000元左右。后来王正被抓了。
（2）王正向蔡某某出具的借条、蔡某某交通银行账户明细、交通银行网上转账电子回执等书证，证实：王正向蔡某某借款600,000元的事实。
（3）被告人王正供认其向蔡某某借款600,000元，案发前偿还510,000元的事实。
14.被告人王正于2012年7月至2014年8月间，以上述相同理由骗取被害人刘某甲22,400,000元，偿还本金利息共计5,624,000元，造成刘某甲16,776,000元实际损失。
上述事实，有公诉机关提供，并经庭审举证、质证的以下证据予以证明：
（1）被害人刘某甲陈述：2012年7月至2014年8月间，当时是阜新银行沈阳大东支行行长的王正以办理贴现和贷款垫还业务需要资金为由，以月利五分的高利息向其借款，其前后借给王正总计22,400,000元，每次王正都给其打了借条，并提供了阜新银行的转账支票作为担保。案发前王正向其支付了部分利息。后来王正被抓了。
（2）王正向刘某甲出具的借条、辽宁鑫汇能源有限公司阜新银行的转账支票、建设银行卡个人账户查询明细等书证，与王正、王某两个招行电子银行账户交易明细相结合，证实：王正向刘某甲借款22,400,000元并向其提供虚假担保，案发前偿还刘某甲5,624,000元的事实。
（3）被告人王正供认其向刘某甲借款22,400,000元，案发前偿还了部分款项的事实。
15.被告人王正于2013年8月至2014年8月间，以上述相同理由骗取被害人赵某600,000元，偿还本金利息共计120,000元，造成赵某480,000元实际损失。
上述事实，有公诉机关提供，并经庭审举证、质证的以下证据予以证明：
（1）被害人赵某陈述：2013年8月至2014年8月间，当时是阜新银行沈阳大东支行行长的王正以办理贴现和贷款垫还业务需要资金为由，以月利五分的高利息向其借款，其前后分三次借给王正总计600,000元，其中500,000元的借款王正都给其打了借条，只有一次100,000元的借款没写借条，王正向赵某提供了阜新银行的转账支票作为担保。案发前王正支付了其部分利息，后来王正被抓了。
（2）王正向赵某出具的借条、建设银行卡个人账户交易查询明细、建设银行转账凭条等书证，证实：王正向赵某借款600,000元的事实。
（3）被告人王正供认其向赵某借款600,000元，案发前偿还120,000元的事实。
16.被告人王正于2014年3月至2014年8月间，以上述相同理由骗取被害人常某某700,000元，偿还本金利息共计72,000元，造成常某某628,000元实际损失。
上述事实，有公诉机关提供，并经庭审举证、质证的以下证据予以证明：
（1）被害人常某某陈述：2014年3月至2014年8月间，当时是阜新银行沈阳大东支行行长的王正以办理贴现和贷款垫还业务需要资金为由，以月利三分的高利息向其借款，其前后分三次借给王正总计700,000元，其中600,000元的借款王正都给其打了借条，另外100,000元的借款是和胡某借给王正的200,000元一起交给王正的，王正就给胡某写了一张300,000元的借条，案发前王正支付其72,000元利息，后来王正被抓了。
（2）胡某出具的书证，证实：2014年6月24日王正跟其借的300,000元里有常某某100,000元的事实。
（3）王正向常某某出具的借条、招商银行转账凭条、建设银行转账凭条、建设银行卡个人账户交易查询明细等书证，与被害人常某某的陈述及证人胡某出具的书证相结合，证实：王正向常某某借款700,000元的事实。
（4）被告人王正供认其向常某某借款700,000元，案发前偿还了部分款项的事实。
17.被告人王正于2013年10月至2014年8月间，以上述相同理由骗取被害人吕某某2,065,000元，偿还本金利息共计322,000元，造成吕某某1,743,000元实际损失。
上述事实，有公诉机关提供，并经庭审举证、质证的以下证据予以证明：
（1）被害人吕某某陈述：2013年10月至2014年8月间，当时是阜新银行沈阳大东支行行长的王正以办理贴现和贷款垫还业务需要资金为由，以月利三分五的高利息向其借款，其前后分六次借给王正总计2,065,000元，每次王正都打了借条，案发前王正支付其利息总计322,000元，后来听说王正被抓了。
（2）王正向吕某某出具的借条、建设银行转账凭条等书证，证实：王正向吕某某借款2,065,000元的事实。
（3）被告人王正供认其向吕某某借款2,065,000元，案发前偿还322,000元的事实。
18.被告人王正于2014年2月至2014年8月间，以上述相同理由骗取被害人马甲22,440,000元，偿还本金利息共计4,350,000元，造成马甲18,090,000元实际损失。
上述事实，有公诉机关提供，并经庭审举证、质证的以下证据予以证明：
（1）被害人马甲陈述：2014年2月至2014年8月间，当时是阜新银行沈阳大东支行行长的王正以办理贴现和贷款垫还业务需要资金为由，以日利千分之三的高利息向其借款，其前后分多次以现金或银行转账的形式借给王正两千余万元，有的借款王正给其打了借条，有的借款没打借条。案发前王正向其支付了部分利息，后来听说王正被抓了。
（2）王正向马甲出具的借条、中国银行转账凭证、中国银行跨行汇款转账凭条，与王正、王某两个招行电子银行账户交易明细相结合，证实：王正向马甲借款22,440,000元，案发前偿还马甲共计4,350,000元的事实。
（3）被告人王正供认其向马甲数次借款及案发前偿还部分款项的事实。
19.被告人王正于2012年12月至2014年8月间，以上述相同理由骗取被害人朱某某2,400,000元，偿还本金利息共计900,000元，造成朱某某1,500,000元的实际损失。
（1）被害人朱某某陈述：2012年12月至2014年8月间，当时是阜新银行沈阳大东支行行长的王正以在社会上搞项目需要资金为由，以高利息向其借款，其前后借给王正总计2,400,000元，王正都打了借条，王正还向其提供了一张盛京银行的转账支票做担保，案发前王正支付了其总计900,000元利息，后来听说王正被抓了。
（2）王正向朱某某出具的借条，沈阳市沈河区黎明洗衣机配件商店盛京银行转账支票等书证，证实：王正向朱某某借款2,400,000元并向其提供虚假担保的事实。
（3）被告人王正供认其向朱某某借款2,400,000元，案发前偿还了部分款项的事实。
20.被告人王正于2013年2月至2014年8月间，以上述相同理由骗取被害人张某甲950,000元，偿还本金利息共计372,000元，造成张某甲578,000元的实际损失。
（1）被害人张某甲陈述：2013年2月至2014年8月间，当时是阜新银行沈阳大东支行行长的王正以办理银行业务需要资金为由，以月利三分的高利息向其借款，其前后借给王正总计950,000元，王正都打了借条，案发前王正向其支付了总计372,000元利息，后来听说王正被抓了。
（2）王正向张某甲出具的借条，证实：王正向张某甲借款950,000元的事实。
（3）被告人王正供认其向张某甲借款950,000元，案发前偿还372,000元的事实。
21.被告人王正于2013年5月至2014年8月间，以上述相同理由骗取被害人张某乙1,800,000元，偿还本金利息共计714,000元，造成张某乙1,086,000元的实际损失。
（1）被害人张某乙陈述：2013年5月至2014年8月间，当时是阜新银行沈阳大东支行行长的王正以办理银行业务需要资金为由，以月利四到五分的高利息向其借款，其分三次借给王正总计1,800,000元。其中1,000,000元的借款王正给张某乙打了借条；另外200,000元的借款是通过胡某转给王正的，因此王正以向胡某借款的名义给其打了借条；还有600,000元的借款是也是通过胡某转给王正的，王正没打借条，但其有相关银行转款凭条为证。案发前王正向其支付了总计714,000元，后来听说王正被抓了。
（2）证人胡某的证言，证实：张某乙通过胡某两次向王正借款总计800,000元的事情属实。
（3）王正向张某乙、胡某出具的借条、华夏银行个人结算业务申请凭证、工商银行个人业务凭证、建设银行客户交易查询明细等书证，与证人胡某的证言及被害人张某乙的陈述相结合，证实：王正向张某乙借款1,800,000元的事实。
（4）被告人王正供认其向张某乙借款1,800,000元，案发前偿还部分款项的事实。
22.被告人王正于2012年7月至2014年8月间，以上述相同理由骗取被害人周某乙7,785,000元，偿还本金利息共计2,805,400元，造成周某乙4,979,600元的实际损失。
（1）被害人周某乙陈述：2012年7月至2014年8月间，当时是阜新银行沈阳大东支行行长的王正以办理银行业务需要资金为由，以高利息向其借款，其前后数次借给王正钱款，有的款项来源于其朋友和同学。其提供给办案机关的19张借条借款金额总计7,785,000元，其中的15张是王正向其本人出具的借条，另外4张是其让王正向其同学和朋友（刘某伟、崔某菊、赵某珍）出具的借条。
（2）王正向周某乙、刘兴伟、崔艳菊、赵玉珍出具的借条、建设银行转账凭条等书证，结合王正、王某两个招行电子银行账户交易明细，证实：王正向周某乙借款7,785,000元，案发前偿还周某乙共计2,805,400元的事实。
（3）被告人王正供认其向周某乙借款7,785,000元并于案发前偿还周某乙部分款项的事实。
23.被告人王正于2013年7月至2014年8月间，以上述相同理由骗取被害人邱某某5,000,000元，偿还本金利息共计3,000,000元，造成邱某某2,000,000元的实际损失。
（1）被害人邱某某陈述：2013年7月至2014年8月间，当时是阜新银行沈阳大东支行行长的王正以办理垫还贷款业务需要资金为由，以月利七分的高利息向其借款，其一次性借给王正5,000,000元。王正向其出具了一张借条，并向其提供了一张阜新银行转账支票作为借款的担保。案发前王正向其支付了大约3,000,000元利息，后来听说王正被抓了。
（2）王正向邱某某出具的借条、阜新银行电汇凭证、辽宁鑫汇能源有限公司阜新银行转账支票、阜新银行票据退票通知单等书证，证实：王正向邱某某借款5,000,000元并向其提供虚假担保的事实。
（3）被告人王正供认其向邱某某借款5,000,000元，案发前偿还了3,000,000元的事实。
24.被告人王正于2013年8月至2014年8月间，以上述相同理由骗取被害人胥某某15,000,000元，偿还本金利息共计5,000,000元，造成胥某某10,000,000元的实际损失。
（1）被害人胥某某陈述：2013年8月至2014年8月间，当时是阜新银行沈阳大东支行行长的王正以办理垫还贷款业务需要资金为由，以月利七分的高利息向其借款，其分数次借给王正总计15,000,000元。王正向其出具了借条，并向其提供了一张盛京银行转账支票和两张阜新银行转账支票作为借款的担保。案发前王正支付了其大约5,000,000元利息，后来听说王正被抓了。
（2）王正向胥某某出具的借条、建设银行转账凭条、阜新银行取款凭条、沈阳市沈河区黎明洗衣机配件商店盛京银行转账支票、辽宁鑫汇能源有限公司阜新银行转账支票等书证，证实：王正向胥某某借款15,000,000元并向其提供虚假担保的事实。
（3）被告人王正供认其向胥某某借款15,000,000元，案发前偿还了5,000,000元的事实。
25.被告人王正于2013年2月至2014年8月间，以上述相同理由骗取被害人刘某丙1,400,000元，偿还本金利息共计637,500元，造成刘某丙762,500元的实际损失。
（1）被害人刘某丙陈述：2013年2月至2014年8月间，当时是阜新银行沈阳大东支行行长的王正以办理银行业务需要资金为由，以月利二分到三分的高利息向其借款，其前后借给王正总计3,000,000元，王正都给其出具了借条并支付了其部分利息。其中1,600,000元本金王正已经偿还并将借条收回。目前王正还欠其1,400,000元本金，案发前王正向其支付了部分利息，后来听说王正被抓了。
（2）王正向刘某丙出具的借条、结合王正、王某两个招行电子银行账户交易明细，证实：王正向刘某丙借款1,400,000元并于案发前偿还刘某丙共计637,500元的事实。
（3）被告人王正供认其向刘某丙借款1,400,000元，案发前偿还部分款项的事实。
26.被告人王正于2014年1月至2014年8月间，以上述相同理由骗取被害人杨某某6,000,000元，偿还本金利息共计3,000,000元，造成杨某某3,000,000元的实际损失。
（1）被害人杨某某陈述：2014年1月至2014年8月间，当时是阜新银行沈阳大东支行行长的王正以办理银行业务需要资金为由，以月利二分五的高利息向其借款，其分数次借给王正总计7,000,000元。王正向其打了6,000,000元的借条，1,000,000元的借款没打借条。同时王正还向其提供了一张阜新银行的转账支票作为担保。案发前王正向其支付了大约3,000,000元。后来听说王正被抓了。
（2）王正出具给杨某某的借条、辽宁鑫汇能源有限公司阜新银行转账支票、招商银行储蓄交易历史查询、招商银行户口交易明细等书证，证实：王正向杨某某借款6,000,000元并提供虚假担保的事实。
（3）被告人王正供认其向杨某某借款并于案发前偿还了部分款项的事实。
27.被告人王正于2013年7月至2014年8月间，以上述相同理由骗取被害人孙某乙250,000元，偿还本金利息共计150,000元，造成孙某乙100,000元的实际损失。
（1）被害人孙某乙陈述：2013年7月至2014年8月间，当时是阜新银行沈阳大东支行行长的王正以办理银行业务需要资金为由，以月利五分的高利息向其借款，其分两次借给王正总计250,000元。王正以向秦雪丽（孙某乙妻子）借款的名义给其打了借条，案发前王正支付了其大约150,000元。后来听说王正被抓了。
（2）王正出具给秦雪丽的借条，与被害人孙某乙的陈述相结合，证实：王正向孙某乙借款250,000元的事实。
（3）被告人王正供认其向孙某乙借款250,000元，案发前偿还150,000元的事实。
28.被告人王正于2013年11月至2014年8月间，骗取被害人姜某某20,000,000元，偿还本金利息共计6,094,000元，造成姜某某13,906,000元的实际损失。
（1）被害人姜某某陈述：2013年11月至2014年8月间，当时是阜新银行沈阳大东支行行长的王正以办理银行业务需要资金为由，以日利千分之三的高利息向其借款，其分别用孙彧（姜某某公司的出纳）、姜洋（姜某某女儿）、刘笑影（姜某某妻子）的账户转款给王正，前后借给王正总计20,000,000元。王正都打了借条。王正还向其提供了三张阜新银行的转账支票作为担保。案发前王正向其支付了部分利息。后来听说王正被抓了。
（2）王正出具给姜某某、孙彧（姜某某公司的出纳）的借条、辽宁鑫汇能源有限公司阜新银行转账支票、招商银行转账汇款电子回单、招商银行交易记录、大连银行交易记录、大连银行电汇凭证等书证，与王正、王某两个招行电子银行账户交易明细相结合，证实：王正向姜某某借款20,000,000元并向其提供虚假担保，于案发前以支付利息的方式偿还姜某某共计6,094,000元的事实。
（3）被告人王正供认其向姜某某借款20,000,000元，案发前偿还了部分款项的事实。
29.被告人王正于2013年底至2014年8月间，以上述相同理由骗取被害人赵某甲3,100,000元、骗取被害人赵某乙900,000元，偿还该二人本金利息共计1,080,000元，造成两人2,920,000元的实际损失。
（1）被害人赵某甲、赵某乙陈述：2013年底至2014年8月间，当时是阜新银行沈阳大东支行行长的王正以办理银行业务需要资金为由，以高利息向赵某甲和赵某乙姐妹俩借款，赵某甲分四次借给王正总计3,100,000元，王正给赵某甲打了借条；赵某乙分数次借给王正总计900,000元，王正给赵某乙打了借条。案发前王正以向赵某乙银行账户转账的方式支付了二人部分利息。后来王正出事被抓了。
（2）王正分别出具给赵某甲、赵某乙的借条、中国建设银行转账凭条等书证，结合王正、王某两个招行电子银行账户交易明细，与被告人王正的供述和两名被害人的陈述相结合，证实：王正向赵某甲借款3,100,000元、向赵某乙借款900,000元，于案发前以支付利息的方式偿还二人共计1,080,000元的事实。
（3）被告人王正供认其向赵某甲和','2018-09-26
21:08:30',0,'web',NULL),(22023145,'cec9a7ff-060b-440f-ae3b-a841017b4f8c','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：112次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"法院ID\":\"1644\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"审判程序\":\"\",\"案号\":\"（2011）临执字309号\",\"法院地市\":\"聊城市\",\"法院省份\":\"山东\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"法院区域\":\"\",\"文书ID\":\"cec9a7ff-060b-440f-ae3b-a841017b4f8c\",\"案件名称\":\"汤震、杨锋执行实施类执行裁定书\",\"法院名称\":\"临清市人民法院\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"DocContent\":\"\",\"补正文书\":\"2\",\"诉讼记录段原文\":\"\",\"判决结果段原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1512921600000)\\\/\",\"案件类型\":\"5\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"法院区县\":\"临清市\",\"文书类型\":null,\"文书全文类型\":\"1\",\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null,\"不公开理由\":\"\",\"附加原文\":\"\"});$(document).attr(\"title\",\"汤震、杨锋执行实施类执行裁定书\");$(\"#tdSource\").html(\"汤震、杨锋执行实施类执行裁定书
（2011）临执字309号\");$(\"#hidDocID\").val(\"cec9a7ff-060b-440f-ae3b-a841017b4f8c\");$(\"#hidCaseName\").val(\"汤震、杨锋执行实施类执行裁定书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2011）临执字309号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"临清市人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"5\");$(\"#HidCourtID\").val(\"1644\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"临清市人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"执行案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value: \"\"
},{ name: \"裁判日期\", key: \"trialDate\", value: \"2011-07-20\" },{ name:
\"当事人\", key: \"appellor\", value: \"汤震,杨锋,云志杰\" }],LegalBase:
[{法规名称:\'《中华人民共和国民事诉讼法（2007年）》\',Items:[{法条名称:\'第二百四十二条\',法条内容:\' 第二百四十二条
涉外合同或者涉外财产权益纠纷的当事人，可以用书面协议选择与争议有实际联系的地点的法院管辖。选择中华人民共和国人民法院管辖的，不得违反本法关于级别管辖和专属管辖的规定。
\'}]}]};if
($(\"#divTool_Summary\").length > 0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({
data: dirData });}});$(function() {\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"汤震、杨锋执行实施类执行裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2017-12-11\\\\\",\\\\\