湛江经济技术开发区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤0891刑初239号
公诉机关湛江经济技术开发区人民检察院。
被告单位某财富公司（以下简称“一诺财富湛江分公司”），统一社会信用代码91440800MA4UJ1438Y，单位地址湛江开发区海滨大道南68号安兴大厦第一层A2-2、3号商铺，负责人徐某甲。
诉讼代表人朱小聪，女，1963年8月13日出生，汉族，高中文化，一诺财富湛江分公司员工，住湛江市霞山区。
被告人徐某甲，女，1972年3月28日出生，汉族，大学文化，出生于广东省湛江市赤坎区，户籍所在地及住址地广东省湛江市赤坎区，系一诺财富湛江分公司负责人。因本案于2015年12月30日被刑事拘留，2016年1月29日被公安机关取保候审，2017年3月8日被检察机关取保候审，同年8月22日被逮捕。现羁押于湛江市第一看守所。
辩护人林润泽，广东粤海律师事务所律师。
被告人官乙，男，1966年12月4日出生，汉族，初中文化，出生于广东省雷州市，户籍所在地广东省雷州市，住广东省湛江市霞山区，系一诺财富湛江分公司第四营业部部长。因本案于2015年12月30日被刑事拘留，2016年1月29日被公安机关取保候审，2017年3月8日被检察机关取保候审，同年8月22日被逮捕。现羁押于湛江市第二看守所。
被告人梁某丁，男，1974年10月15日出生，汉族，大学文化，出生于广东省湛江市市辖区，家住广东省湛江市市辖区，系一诺财富湛江分公司第二营业部部长。因本案于2015年12月30日被刑事拘留，2016年1月29日被公安机关取保候审，2017年3月8日被检察机关取保候审，同年8月22日被逮捕。现羁押于湛江市第二看守所。
湛江经济技术开发区人民检察院以湛开检公刑诉[2017]201号起诉书指控被告单位某财富公司、被告人徐某甲、梁某丁、官乙犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月11日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湛江经济技术开发区人民检察院指派检察员张奇出庭支持公诉，被告单位某财富公司的诉讼代表人朱小聪、被告人徐某甲及其辩护人林润泽与被告人梁某丁、官乙到庭参加了诉讼。现已审理终结。
湛江经济技术开发区人民检察院指控：2015年5月，一诺财富（北京）投资管理有限公司安排赖某在湛江筹建一诺财富湛江分公司，并于2015年6月份雇佣被告人徐某甲、梁某丁分别为该公司第一、二营业部部长，于2015年7月雇佣被告人官乙为该公司第四营业部部长，负责管理各营业部及其下面的团队和理财师，工资为每月人民币8000元左右。2015年8月底，赖某从该公司辞职。2015年9月1日，徐某甲被任命为该公司负责人，工资为每月人民币16000元左右。2015年10月16日，该公司办理了营业执照，住所地为湛江开发区海滨大道南68号安兴大厦第一层A2-2、3号商铺，经营范围为投资管理、投资咨询（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
2015年6月至2015年12月8日，一诺财富湛江分公司通过员工向社会不特定公众派发宣传单、组织理财讲座等形式推广安徽钰诚集团A2P（融资租赁）投资产品。安徽钰诚集团推出的“e租宝”投资产品，共有六种，分别为“e租稳盈”、“e租财富”、“e租富某1”、“e租富某2”、“e租年丰”、“e租年享”。上述6种产品的投资期限期限在2-365天之间，年化收益在9%-14.6%之间，大部分理财产品按月付息，到期还本。截止2015年12月8日，湛江地区共有上百名客户投资购买“e租宝”产品，总投资金额为人民币25426861.15元，赎回金额为人民币11840362.81元，净投资金额为人民币13596498.34元。其中，自2015年6月至2017年12月8日，第一营业部所吸收的总投资金额为11770487.18元，净投资金额为5224910元；第二营业部所吸收的总投资金额为3578000.32元，净投资金额为1657740.75元；第四营业部所吸收的总投资金额为6072475.52元，净投资金额为3926167.31元；徐某甲担任一诺财富湛江分公司负责人后，该公司所吸收的总投资金额为22390983.25元，净投资金额为11471235.20元，其中徐某甲个人为公司所吸收的总投资金额为3610438.13元，净投资金额为2661587.28元。
客户购买“e租宝”投资产品有线下、线上两种方式，线下购买是直接通过一诺财富湛江分公司的上级公司所下发的POS机刷卡，线上购买是通过在网络平台注册账号后将银行卡内的钱转入账户，再购买“e租宝”投资产品。所有投资金额均直接转入金某（北京）网络科技有限公司或者上海钰申金融信息服务有限公司等账户。
针对上述指控，公诉机关出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言、身份证明、营业执照、银行流水、融资租赁债权转让合同以及扣押的赃物电脑、POS等证据，认为被告单位某财富公司及其负责人徐某甲、第二营业部部长梁某丁、第四营业部部长官乙以非法牟利为目的，为其上级公司变相吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百六十七条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告单位某财富公司的诉讼代表人朱小聪对公诉机关的指控没有异议。
被告人徐某甲对公诉机关指控的事实及确认的罪名均无异议。
辩护人林润泽对公诉机关的指控不持异议。其辩护认为被告人徐某甲是本案的从犯，且有自首情节，又系初犯，有悔罪表现，建议法庭对其减轻处罚，并适用缓刑。
被告人梁某丁、官乙对公诉机关指控的事实及确认的罪名均无异议。
经审理查明：2015年5月，一诺财富（北京）投资管理有限公司安排赖某在湛江筹建一诺财富湛江分公司，并于2015年6月份雇佣被告人徐某甲、梁某丁分别为该公司第一、二营业部部长，2015年7月雇佣被告人官乙为该公司第四营业部部长，负责管理各营业部及其下面的团队和理财师，工资为每月人民币8000元左右。2015年8月底，赖某从该公司辞职。2015年9月1日，徐某甲被任命为该公司负责人，工资为每月人民币16000元左右。2015年10月16日，该公司办理了营业执照，住所地为湛江开发区海滨大道南68号安兴大厦第一层A2-2、3号商铺，经营范围为投资管理、投资咨询（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
2015年6月至2015年12月8日，一诺财富湛江分公司通过员工向社会不特定公众派发宣传单、组织理财讲座等形式推广安徽钰诚集团A2P（融资租赁）投资产品。安徽钰诚集团推出的“e租宝”投资产品，共有六种，分别为“e租稳盈”、“e租财富”、“e租富某1”、“e租富某2”、“e租年丰”、“e租年享”。上述6种产品的投资期限期限在2-365天之间，年化收益在9%-14.6%之间，大部分理财产品按月付息，到期还本。截止2015年12月8日，湛江地区共有上百名客户投资购买“e租宝”产品，总投资金额为人民币25426861.15元，赎回金额为人民币11840362.81元，净投资金额为人民币13596498.34元。其中，自2015年6月至2017年12月8日，第一营业部所吸收的总投资金额为11770487.18元，净投资金额为5224910元；第二营业部所吸收的总投资金额为3578000.32元，净投资金额为1657740.75元；第四营业部所吸收的总投资金额为6072475.52元，净投资金额为3926167.31元；徐某甲担任一诺财富湛江分公司负责人后，该公司所吸收的总投资金额为22390983.25元，净投资金额为11471235.20元，其中徐某甲个人为公司所吸收的总投资金额为3610438.13元，净投资金额为2661587.28元。
客户购买“e租宝”投资产品有线下、线上两种方式，线下购买是直接通过一诺财富湛江分公司的上级公司所下发的POS机刷卡，线上购买是通过在网络平台注册账号后将银行卡内的钱转入账户，再购买“e租宝”投资产品。所有投资金额均直接转入金某（北京）网络科技有限公司或者上海钰申金融信息服务有限公司等账户。
另查明，2015年12月30日9时许，被告人徐某甲、梁某丁、官乙自动到湛江市公安局经济技术开发区分局经侦大队投案，并如实供述了犯罪事实。
上述事实，有检察机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
（一）物证
扣押李凤玲持有的联想白色一体机电脑一台；扣押徐某甲持有的电脑主机3台、电脑显示器3台；扣押黄某2持有的无线POS终端一台。
（二）书证
1、受案登记表，证明于2015年12月29日，经侦支队二大队在工作中发现某财富公司在2015年7月至12月期间，涉嫌以“e租宝”网上委托理财方式非法吸收公众存款。
2、到案经过，证明徐某甲、梁某丁、官乙于2015年12月30日均主动到湛江市公安局经济技术开发区分局经侦大队投案投案。
3、常住人口基本信息，证明徐某甲出生于1972年3月28日，住广东省湛江市赤坎区军民路8号海天园7幢2单位101房；梁某丁出生于1974年10月15日，住广东省湛江市市辖区梧阔村5巷52号；官乙出生于1966年12月4日，户籍所在地广东省雷州市北和镇调洋村33号，住广东省湛江市霞山区海昌北横路7号。
4、协助查询财产通知书、银行开户信息、银行流水、协助冻结财产通知书，证明徐某甲的建行账号31×××45已于2016年1月7日被冻结、中国银行账号66×××00已于2006年1月8日被冻结、广发银行账号62×××07已于2016年1月11日被冻结；梁某丁的农行账号62×××18已于2016年1月4日被冻结。
5、一诺公司工商登记资料、营业执照，证明某财富公司住所地为湛江开发区海滨大道南68号安兴大厦第一层A2-2、3号商铺，负责人为徐某甲，成立日期于2015年10月16日。经营范围：投资管理、投资咨询（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）；一诺财富（北京）投资管理有限公司的法定代表人为谢某，成立日期为2011年3月30日，经营范围：投资管理、投资咨询（不得以公开方式募集资金、不得公开交易证券类产品和金融衍生品、不得发放贷款、不得向所投资企业以外的其他企业提供担保、不得向投资者承诺投资或者承诺最低收益，依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动）；一诺财富（北京）投资管理有限公司于2015年9月1日任命徐某甲为一诺财富（北京）投资管理有限公司湛江第一公司的负责人；一诺财富（北京）投资管理有限公司湛江公司于2015年7月3日承租湛江市开发区海滨大道68号安兴大厦商铺A2-2A2-3作合法经营使用。
6、一诺公司客户统计表、一诺公司月销售统计表、一诺财富投资人情况表，证明自2015年6月15日至2015年12月8日在一诺公司湛江分公司的投资情况，由一诺财富（北京）投资管理有限公司于2015年12月8日下发。其中2015年7月、8月的湛江分公司负责人是赖某，9、10、11、12月的负责人是徐某甲，合计总投资金额为2541.32万元、赎回金额1182.40万元、净投金额1358.93（1358.92）万元、绩效金额669.46万元。各投资人的投资情况。
7、汇总投资情况、每月投资情况表（单位：元）
总投资金额
赎回金额
净投资金额
第一营业部
11770487.18
6545577.18
5224910
第二营业部
3578000.32
1920259.57
1657740.75
第三营业部
395460
269367
126093
第四营业部
6072475.52
2146308.21
3926167.31
徐某甲
3610438.13
958850.85
2661587.28
合计
25426861.15
11840362.81
13596498.34
该表由黄某2在审查起诉阶段根据公安机关从其被扣押的电脑里拷贝的一诺财富（北京）投资管理有限公司下发的每月报表制作，是报表所反映的一诺财富湛江分公司自2015年6月至2015年12月8日的销售情况。从2015年9月开始，由于徐某甲被任命为公司负责人，其业绩不再计入第一营业部，故将其单列出来。
以下为黄某2按月份统计的各营业部销售情况）。
一诺财富湛江分公司6月销售情况表（单位：元
总投资金额
赎回金额
净投资金额
第一营业部
2610
0
2610
第二营业部
2000
0
2000
第三营业部
100
0
100
第四营业部
合计
4710
0
4710
一诺财富湛江分公司7月销售情况表（单位：元）
总投资金额
赎回金额
净投资金额
第一营业部
339298
38820
300478
第二营业部
188126
2003
186123
第三营业部
93690
501
93189
第四营业部
773929
100
773829
合计
1395143
41424
1353719
赖勇
100
0
100
一诺财富湛江分公司8月销售情况表（单位：元）
总投资金额
赎回金额
净投资金额
第一营业部
722295.97
183245.8
539050.21
第二营业部
308798.31
353290
-44491.69
第三营业部
192170
242215
-50045
第四营业部
412860.62
90440
322420.62
合计
1638024.9
879190.8
758834.14
陶维丹
1900
10000
-8100
一诺财富湛江分公司9月销售情况表（单位：元）
总投资金额
赎回金额
净投资金额
第一营业部
1531273.96
538364.65
992909.31
第二营业部
645633.42
311143.57
334489.85
第三营业部
106000
26601
79399
第四营业部
751906
108586
643320
徐某甲
1751107.42
331000
1420107.42
合计
4785920.8
1315695.22
3470225.58
一诺财富湛江分公司10月销售情况表（单位：元）
总投资金额
赎回金额
净投资金额
第一营业部
3168349.99
1951368.79
1216981
第二营业部
594692.79
129196
465496.8
第三营业部
3500
50
3450
第四营业部
1800618.61
551413.22
1249205
徐某甲
1802981
545481
1257500
合计
7370142.39
3177509.01
4192633
一诺财富湛江分公司11月销售情况表（单位：元）
总投资金额
赎回金额
净投资金额
第一营业部
4830199.89
3183274.98
1646924.91
第二营业部
1533634.35
627860
905774.35
第四营业部
2218239.29
827654.99
1390584.3
徐某甲
55680.06
46669.85
9010.21
合计
8637753.59
4685459.82
3952293.77
一诺财富湛江分公司12月销售情况表（单位：元）
总投资金额
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