成都市锦江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）川0104刑初472号
公诉机关成都市锦江区人民检察院。
被告人向晓萍，女，1965年4月10日出生。
辩护人宋跃武，四川风行律师事务所律师。
被告人钟戈，男，1969年4月22日出生。
辩护人贺庆，四川昊通律师事务所律师。
辩护人刘茜涛，四川昊通律师事务所律师。
公诉机关以成锦检刑诉[2016]428号起诉书指控被告人向晓萍、钟戈犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员郑沁汶出庭支持公诉，被告人向晓萍及其辩护人，被告人钟戈及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关起诉指控，2014年2月至4月，被告人向晓萍以绵阳顺天建材有限公司项目，由四川国安融鑫融资担有限公司（以下简称“国安融鑫担保公司”）提供担保，通过位于成都市锦江区东大街芷泉段68号时代8号大厦1502号的成都联飞投资理财信息咨询有限公司（公司实际控制人何某锋、经理张某已另案起诉，以下简称“成都联飞公司”）居间介绍，以月收益1.5%-1.9%向社会不特定人群大肆宣传非法吸收资金，投资人将借款转入刘锐账户（卡号621700361000167XXXX，由“国安融鑫担保公司”保管），涉及金额784万元、人数34人。2014年3月4日、3月7日、4月3日，国安融鑫担保公司先后转入被告人向晓萍账户15万元、50万元、30万元，后被告人向晓萍将上述款项用于生产经营。截止案发前，被告人向晓萍向投资人支付利息58.6万元，给投资人造成直接经济损失725.4万元。
2014年4月至5月，被告人钟戈以四川瑞威物流有限责任公司项目，由国安融鑫担保公司提供担保，通过成都联飞公司居间介绍，以以月收益1.5%-2%向社会不特定人群公开宣传非法吸收资金，投资人将借款转入钟戈账户（卡号622663160024XXXX），涉及金额237万元、人数15人（其中43万元、2人已退还本金）。截止案发前，被告人钟戈向投资人支付利息32.5万元，给投资人造成直接经济损失161.5万元。
2014年9月11日，投资人赵某等向公安机关报案后，二被告人与投资人协商还款事宜。2015年7月31日，二被告人再次与投资人协商还款事宜未果后，被公安机关抓获。
公诉机关为证明上述事实，提供了相关书证、证人证言、被告人向晓萍、钟戈的供述和辩解，等证据。
公诉机关认为，被告人向晓萍、钟戈违反国家金融管理法律规定，通过向社会公开宣传，承诺还本付息方式向社会公众吸收资金，且数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其责任。被告人向晓萍在缓刑考验期内犯新罪，应数罪并罚。依法向本院提起公诉。
被告人向晓萍对公诉机关指控的事实无异议，当庭认罪。
辩护人意见：1、本案应当是单位犯罪；2、被告人向晓萍涉案金额应当按95万元计算；3、被告人有自首情节，希望法庭对其从宽判处。
被告人钟戈对公诉机关指控的事实无异议，当庭认罪。
辩护人意见：1、被告人钟戈是从犯；2、被告人有自首情节，初犯，认罪态度较好，希望法庭从宽判处。
经审理查明如下犯罪事实：
1、被告人向晓萍非法吸收公众存款的犯罪事实。
“绵阳顺天建材有限公司”（简称：“顺天建材公司”）成立于2010年7月7日，法定代表人向晓萍，持股100%，注册资本1000万元。2013年11月20日，被告人向晓萍将30%股份转让胡某辉。经营范围：商品混泥土预拌等。
“成都联飞公司”成立于2013年6月18日，法定代表人何淼，并持股49%，解海宝持股51%，经营经营范围：融资信息咨询等。“国安融鑫担保公司”成立于2007年7月12日，法定代表人荆某华，注册资金14800万元，其中荆某华持股34%，潘某贞持股33%，胡凤持股33%。
2014年2月，被告人向晓萍与“成都联飞公司”签订了《融资居间合同》。内容：“顺天建材公司”委托“成都联飞公司”向民间联系出借人，借入金额1000万元，期限1年，月息1.5%，居间费12%，约定利息由“顺天建材公司”打入何淼个人银行账户予以支付投资人。
2月17日，被告人向晓萍代表“顺天建材公司”与何淼（出借人代表）以及“国安融鑫担保公司”签订了《借款/担保合同》。“国安融鑫担保公司”为其购买原材料所需1000万元提供担保。然而，双方约定，款项必须打入被告人向晓萍提供的儿子刘锐在建行绵阳高新支行尾号为3612的账户内（“监管账户”），否则担保公司不承担任何责任。同日，被告人向晓萍将刘锐的银行卡及配套的网银“E路通”交由担保公司监管，被告人向晓萍用款时需向该公司提出申请。
随后，“成都联飞公司”以“顺天建材公司”名义向社会不特定群众进行广泛宣传，内容：借款期限12个月，月息1.5至1.9%，有“国安融鑫担保公司”担保。从2014年2月19日至4月14日止，投资被害人常云等34人分别与何淼、“成都联飞公司”、“顺天建材公司”签订了《委托代理合同》、《理财居间合同》、《借款合同》，以及“补充协议”等。并将投资款共计784万元打入刘锐建行账户。
2014年3月4日、7日和4月3日，“国安融鑫担保公司”从监管账户中分别转给被告人向晓萍15万元、50万元、30万元，共计95万元。被告人向晓萍获款后主要用于支付租赁生产用车和开支原材料的费用等。然而，剩余款项却被“国安融鑫担保公司”控制使用。被害人在仅收到几个月利息后发现无法再收回本金及利息，遂向公安机关报案。经查，被害人共收利息为586486.32元。
2015年7月31日，被告人向晓萍经公安机关通知到案接受调查，并如实供述了犯罪事实，同日被刑事拘留。同年9月2日，被执行逮捕。
另查明，2012年12月4日，被告人向晓萍因犯挪用资金罪被判处有期徒刑3年，缓刑4年，本案案发时被告人处于缓刑考验期限内。
2、被告人钟戈非法吸收公众存款的犯罪事实。
“四川瑞威物流有限公司”（简称：“瑞威物流公司”）成立于2006年10月25日，法定代表人钟戈，任公司董事长兼总经理。注册资本7310万元，其中“国安融鑫实业公司”持股67.03%、“汇鑫投资公司”持股17.92%、陈石持股15.08%。经营范围：装卸、包装货物中转等。
2014年4月8日，被告人钟戈代表“瑞威物流公司”与“成都联飞公司”签订了《融资居间合同》。委托“成都联飞公司”向民间借款，期限12个月，居间服务费按月实际借入资金的14.4%一次支付。4月9日，被告人钟戈代表“瑞威物流公司”与何淼、“国安融鑫担保公司”又签订了《借款/担保合同》。指定“监管账户”是被告人钟戈在中国光大银行尾号为2330的银行卡账户。该账户由“瑞威物流公司”财务人员控制、使用。
随后，“成都联飞公司”便以“瑞威物流公司”名义，向社会不特定群众进行了公开宣传，即借款期限1年，月利息为1.5%至2%。从2014年4月16日至5月15日，共有被害人郝立新等15人，向该项目投资237万元。其中李某娣、徐某远、应某东三人（未报案）在案发前已收回投资款53万元。并支付被害人利息共计30.9553万元。
另查明，“四川国安融鑫实业有限公司”（简称“国安融鑫实业公司”）成立于2011年9月1日，法定代表人荆某华，注册资本10000万元，其中荆某华持股51%，潘某贞持股49%，经营范围；农作物种植等。2015年6月12日，该公司决定免去被告人钟戈在“瑞威物流公司”董事长及总经理和“国安融鑫实业公司”副总经理的职位。
2015年7月31日，被告人钟戈经公安机关通知到案接受调查，并如实供述了犯罪事实，同日被刑事拘留。同年9月2日，被执行逮捕。
上述事实，有经庭审举证、质证的系列证据予以证实：
1、“受案登记表”、“到案经过”、“归案情况说明”。证实，2014年9月11日，被害群众赵兰等报案称：“成都联飞公司”涉嫌以“顺天公司”、“瑞威物流公司”等项目进行非法吸收公众存款。2015年7月31日，公安机关电话通知被告人向晓萍、钟戈到公安机关接受调查，二被告人供述了其犯罪事实并归案。
2、“工作情况说明”（系列）。证实，“顺天建材公司”、“瑞威物流公司”对外融资时均未开股东会议，以及公司和两被告人均无财产的情况，和吸收资金的走向等情况。
3、“户籍证明”、“辨认说明”。证实，被告人向晓萍、钟戈的身份信息及辨认的情况。
4、“刑事判决书”。证实，2012年12月4日，被告人向晓萍因犯挪用资金罪被广汉市人民法院以（2012）广汉刑初字第274号刑事判决书，判处有期徒刑三年缓刑四年，案发时正处于缓刑考验期间。
5、“工商资料”（“顺天建材公司”）。证实，公司成立于2010年7月7日，法定代表人是被告人向晓萍、兼任执行董事，被告人向晓萍个人出资1000万元（100%）。2013年11月，被告人向晓萍转股份30%给胡某辉。2015年8月15日，胡某辉将30%的股权质押给了张某魁，作为钟某苗欠款本息的保证。
6、“工商资料”（“瑞威物流公司”）。证实，该公司成立于2006年10月25日，注册资本7310万元。法定代表人是被告人钟戈、任公司董事长兼总经理。
7、“工商资料”（“成都联飞公司”）。证实，该公司成立于2013年6月19日，注册资金500万元，法定代表人何淼。股东何淼持股49%，解海宝持股51%。
8、关于对派驻“瑞威物流公司”人员进行调整与重新任免的决定。证实，2015年6月12日，“瑞威物流公司”免去被告人钟戈在“国安融鑫担保公司”以及“瑞威物流公司”的职务。
9、“乐山润通公司”审查情况。证实，乐山市公安局起诉意见书乐公（经）诉字（2015）9号，证明杨奇（法定代表人、总经理）、田林（综合部经理）、卿山姗（出纳）、伍春雷（副总经理）、毛玲（市场部经理）、刘力（市场部副总经理）等已移送乐山市人民检察院审查起诉。
10、“情况说明”。证实，“成都联飞公司”实际控制人何青峰已另案移送起诉，“四川联飞公司”主要犯罪嫌疑人在逃（已上网追逃）。
11、《融资居间合同》、《借款担保合同》、《指定监管账户》、《担保函》、《授权书》、《放款通知书》、《收条》、《三方信息核对表》等。（被告人向晓萍提供）证实，2014年2月，“顺天建材公司”（甲方、借款人）与“成都联飞公司”（乙方、居间人）签订了《融资居间合同》，内容是：甲方委托乙方向民间联系出借人，借款1000万元整，期限12个月，资金用途“购买原材料”，利息为月利率1.5%，由“成都联飞公司”（代收），本金退还给出借人，“居间费”按月按借款的12%收取。另，2014年2月17日，何淼（甲方、出借人代表），与“顺天建材公司”（乙方、债务人），保证人“国安融鑫担保公司”三方签订了《借款担保合同》。内容：乙方因购买材料向甲方借款人民币1000万元整，指定监管账户为刘锐（621700361000167XXXX）。时间2014年2月18日至2015年2月17日。
12、《融资居间合同》、《借款担保合同》、《指定监管账户》、《放款通知书》、《担保函》等。（证人唐晖提供）证实，2014年4月8日，被告人钟戈代表“瑞威物流公司”（甲方），与何淼代表的“成都联飞公司”（乙方）签订了《融资居间合同》。内容：甲方委托乙方向民间联系出借人，借款600万元整，期限12月，月利率1.5%，居间费用14.4%。2014年4月9日，三方签订了《借款担保合同》甲方出借人代表何淼，乙方“瑞威物流公司”（债务人），保证人“国安融鑫担保公司”。内容：乙方因流动资金向甲方借款人民币600万元整。
13、调查报告（“瑞威物流公司”）。证实，“成都联飞公司”提供的对“瑞威物流公司”融资项目的调查报告。内容主要是关于该项目公司的情况，借款、还款、风险等项目所作的调查报告。
14、“宣传册”。证实，“成都联飞公司”对外进行居间服务宣传融资的相关资料。
15、“账户明细”。证实，投资者将资金转入刘锐账户的情况。
16、投资人名单（“顺天建材公司”项目）。证实，共有被害人曹某等34人向该公司投资共计784万元。
17、被害人提供的“出借人报案登记表”和《理财居间合同》及补充协议、《委托代理合同》、《借款合同》、《借款/担保合同》、《担保函》、《收据》、《银行对账单》等（“顺天建材公司”项目）。证实，在2014年2至4月期间，被害人曹某等人分别与“成都联飞公司”以及该公司负责人何淼等签订的投资理财的相关协议。以月利息1.5%至1.8%，期限12月，将自己的资金投资到该项目，并委托何淼作为出借人代表，与借款人“顺天建材公司”及“国安融鑫担保公司”签订《借款/担保合同》。并且，投资款均打入“顺天建材公司”指定的收款人刘锐在建行绵阳高新支行开设的账户。
18、投资人名单（“瑞威物流公司”项目）。证实，共有被害人郝立新等15人向该公司投资共计237万元。
19、被害人提供的《委托代理合同》、《理财居间合同》及补充协议、《借款合同》、《借款/担保合同》、《担保函》、《收据》、《银行对账单》等（“瑞威物流公司”项目）。证实，在2014年4月期间，被害人郝立新等15人分别与“成都联飞公司”以及该公司负责人何淼以及“瑞威物流公司”等分别签订的投资理财的相关协议。以月利息1.5%至1.8%，期限6个月，将自己的资金投资到该项目，并委托“何淼”作为出借人代表，与借款人“瑞威物流公司”及“国安融鑫担保公司”签订《借款/担保合同》。并且，投资款均打入“瑞威物流公司”指定的收款人钟戈在中国光大银行成都分行开设的个人账户。其中被害人黎某祥（40万元）于5月28日退出。
20、“成都联飞公司”出借人情况表。证实，该公司作为居间公司，以“顺天建材公司”项目融资784万元，已支付利息58.65万元；以“瑞威物流公司”项目融资237万元，已退还本金43万元，已支付利息32.48万元。
“顺天建材公司”项目共吸收资金784万（41人，其中27人只有一笔投资，7人有两笔投资），未退还本金，支付4个月利息58.65万。
21、收条。证实，“国安融鑫担保公司”收到向晓萍交来中国建行银行卡（户名：刘锐，621700361000167XXXX)及配套网银“E路通”，即该融资款由“国安融鑫担保公司”监管。被告人向晓萍用款需向该公司提出书面申请，并配有相关证明文件及指定账号，经该公司核实后，即视为向晓萍（“顺天建材公司”）所用款，即刘锐的该银行卡实际由“国安融鑫担保公司”控制。
22、担保项目三方核对信息表、建行网银转账回单。（“国安融鑫担保公司”）证实，2015年1月23日，经三方确认，“顺天建材公司”项目实际融资只有784万元，“顺天建材公司”实际用款为95万元，支付利息70.56万元。
23、转账凭证。（户名：刘锐，尾号3612的银行卡）证实，“成都联飞公司”客户投资款转入刘锐建行卡后，“顺天建材公司”所用资金的流向情况。即2014年3月4日、3月7日、4月3日，共计三笔95万元，通过“国安融鑫担保公司”转入被告人向晓萍尾号0268的建行卡后，于2014年3月7日至2014年4月3日，分两笔转入刘锐农行卡，由公司支付给公司的原材料供应商及搅拌车辆按揭款。（其中3月7日支付杜某清沙石款30万元，支付杨某惠粉煤灰款50万元，4月3日支付四新汽车公司45万元，共计125万元）
24、说明。证实，2015年3月12日，“顺天建材公司”作出的说明，即在2014年3月4日至4月3日，该公司共收到融资款95万元后，于同年3月7日至4月3日分两笔转入到刘锐另一尾号4716的农行卡上后用于支付生产经营活动的情况。
25、车辆融资租赁合同、河沙石子供应合同、粉煤灰购销合同等。证实，被告人向晓萍将融资款用于生产经营的情况。
26、股东会决议（“蜀欧景区开发公司”）、股权转让协议。证实，2014年6月18日，钟戈将持有的该公司75万元的股份转给了冯于航，600万元转给了向某模，同时，“蜀欧投资公司”将持有的825万元股份转给了向某模。
27、个人借款给“蜀欧景区开发公司”的款项明细（说明）。证实，2014年7月22日，该公司作出的在2012年2月14日、2013年1月、7月，分别从钟戈、刘某辉、马某慧处借款400万元、100万元、100万元，以及利息情况等。
28、借款合同、借款保证合同、借款质押合同、借条、收条。证实，2012年2月14日，蒋涛从被告人钟戈处借款1000万元，期限6个月，“国安融鑫担保公司”、“蜀欧景区开发公司”作为担保义务人承担连带责任，且提供景区公司的股权质押给钟戈。
29、关于蒋涛向钟戈借款400万元的情况说明。证实，2013年2月28日，蒋涛所借的400万元，已用于景区的工程款等费用的支出。
30、借款合同、借款保证合同。证实，2013年7月16日，“蜀欧景区开发公司”向马蓉慧借款100万元。以及该公司向刘某辉借款1000万元的事实，周期6个月，“国安融鑫担保公司”作出担保的事实。
31、投资者统计明细、投资者证言及《借款合同》。证实，“顺天建材公司”非法吸收公众存款，已向公安机关报案的投资者涉及人数34名，时间自2014年2月至4月，月息1.5-1.9%，出借资金784万元，已付利息58.6万元，实际损失725.4万元（其中2人未提供合同、18人未提供打款凭证）。
32、投资者统计明细、投资者证言及《借款合同》。证实，“瑞威物流公司”非法吸收公众存款，已向公安机关报案的投资者涉及人数12名，时间自2014年4月至5月，月息1.5-2.0%，出借资金184万元，已付利息30.9万元，实际损失153万元（均提供合同，2人未提供打款凭证）。
33、证人证言。
（1）证人张某（“成都联飞公司”员工）的证言。其证言主要是，公司实际老板是何某锋，何淼是他的亲戚，任总经理。公司有项目部、资金等。项目部负责找项目，资金部对外发展客户等。主要从事投资理财的中介业务。2014年4月，公司做了五个项目，分别是“绵阳顺天公司”项目，“四川立萋星月轩家具有限公司”项目；“四川万众电缆公司”项目；“成都恒托商贸有限公司”项目。其中“顺天建材公司”项目的借款周期为12个月，融资金额是784万元；“瑞威物流公司”项目，借款时间6个月，融资的金额是237万元。除了“成都恒托商贸公司”由四川大城至信融资担保有限公司担保外，其余都是“国安融鑫融资担保公司”担保。
主要通过在报纸上登载广告对外宣传，公司印制宣传单，由员工到街上向过往群众发放宣传、客户相互间推荐等几种方式发展客户。公司的运作模式：通过公司对外宣传，发展客户到公司投资理财，为借款项目方与客户之间提供中介服务，促成借款项目方与客户签订《借款合同》，客借资金转入借款企业指定的银行账户，之后借款项目方将借款利息转款给我们公司，由我们公司代为支付客户的利息，我们从中挣取服务费。2014年5月，五个项目到期未兑付本金，项目方也未支付利息，我们找过项目方和担保方，担保公司支付了几个月利息后到2015年3月也没有支付了。
（2）证人唐某（“成都联飞公司”会计）的证言。公司、主要经营了五个融资项目，其中“顺天建材公司”项目，借款期限为12个月，融资784万元；另外“瑞威物流公司”项目，借款期限是6个月，融资237万元。公司主要通过报刊广告，制作宣传单，通过业务员联系客户，2014年初举行了“客户联谊会”等方式发展客户。居间费按融资金额的1至1.5%收取。“顺天建材公司”项目是每个月以1%乘以融资金额，共收94.08万元。“瑞威物流公司”实际收到是8万元。另外，“顺天建材公司”项目没有退还本金，只支付了4个月利息，共计58.65万元。“瑞威物流公司”项目退了本金43万元，其中徐某远13万元，应晓东30万元本金。2014年8月后项目方直接向客户支付利息，根据客户的陈述，共支付了32.48万元利息。客户款项通过指定账户打款，另外就是刷POS机（账户名于洪峰），公司当天就将款转到项目方账户。“顺天建材公司”项目共吸收资金784万（41人，其中27人只有一笔投资，7人有两笔投资），未退还本金，支付4个月利息58.65万。
（3）证人陈某（“国安融鑫担保公司”出纳）的证言。其证言主要是，我们公司与“国安融鑫实业公司”是关联公司，实际控制人都是荆某华，经理潘某贞。“瑞威物流公司”也是我们的关联公司，之前该公司两家银行贷款都是我们做的担保。由于该公司法人代表陈石突然病故，所以无法还贷，就由我们公司收购了该公司，并派出钟戈担任经理进行管理。另外，公司还对“顺天建材公司”进行过担保。“顺天建材公司”和“瑞威物流公司”都是通过“成都联飞公司”进行的融资。其中“顺天建材公司”是由我公司进行的监管，他们需要资金必须向我们请示，该公司的融资是784万元，我们转给他们公司自己用的是95万元，代他们向民间支付本金利息有487.71万元。其余款项用于了我公司的关联企业了。“瑞威物流公司”由自己进行的监管。
（4）证人罗某娟（“瑞威物流公司”出纳）的证言。其证言主要是，钟戈名下有张光大银行的卡，是由财物总监刘凌保管使用的。融资到的钱主要用于公司的生产经营，包括偿还铁路局的欠款和投资人的利息。公司主要经营铁路和货运物流。钟戈在2015年被控股股东“国安融鑫实业公司”下文解聘。
（5）证人刘某（“瑞威物流公司”财务总监）的证言。钟戈名下有张光大银行的卡，是由财务室在保管，主要是是公司通过“成都联飞公司”和“四川联飞公司”向民间融资所使用的账户，分别收的钱是184万元和700多万元。这张卡收到的融资款主要用于了支付中介公司的费用，和投资人的利息，以及公司之前的债务，这部分大约有630万元，另有330万元无法确认是否与公司的正常经营有关。卡上资金没有做账，只有银行汇票流水，都是钟戈安排我们转出的。
（6）证人赖某财（“东宏正业建材公司”法定代表人）的证言。其证言主要是，我们公司与向晓萍经营的公司在2013年7月26日至2014年7月25日，有业务往来，双方签订了《粉煤灰购销合同》。到2014年7月，我们供了1000多方的原料，在2014年3月7日，她儿子刘锐的银行账户支付了50万元的货款，打入了我妻子杨某惠的账户内。
（7）证人孙某瑞（“四新汽车销售公司”法定代表人）的证言。其证言主要是，我公司与向晓萍的公司签订了两份合同，合同的内容是她以融资的方式向我公司租赁了20台搅拌车，约定每月支付我们45万元的租赁费，她共支付了6期左右的费用300万元。到2014年12月左右，她就停止了支付，到2015年5月，我公司就按合同的约定将20台搅拌车开回了公司。根据合同要求，当她支付完毕全部费用1080万元后，就归她所有。现这20辆车已被公安查封。另2014年4月3日，刘锐的卡上向我公司转了45万元户的租赁费。
（8）证人杜某鹏（“瑞威物流公司”总经理助理）的证言。其证言主要是，2012年左右，“蜀欧菩萨岩风景区开发公司”总经理蒋涛说需要资金开发景区，于是我就介绍他和钟戈认识。钟戈就以个人名义借了1100万元给蒋涛公司。2013年，蒋涛公司还没有还款，当时“国安融鑫担保公司”准备委派钟戈到“瑞威物流公司”当总经理。因为蒋涛的公司和“瑞威物流公司”都是“国安融鑫担保公司”的下属公司，钟戈为了自己的资金安全，就同意到该公司负责了。刘某辉和马某慧都是钟戈的亲戚，是钟戈以他们的名义借钱给了蒋涛的公司，加上钟戈以自己名义借的款，共计借款为1100万元。另外，钟戈将600万元的股权转给了向某模。
34、被害人陈述。
（1）被害人孟某的陈述（“顺天建材公司”项目）。其陈述主要是，2013年11月，唐晖说他们居间公司有个项目不错，有担保，投资安全，回报利率1.8%，之前我也在报上看到过他们公司的投资广告。后来我就到他们公司投资了23万元到“恒托商贸公司”的项目。2014年2月，唐晖又向我介绍了“顺天建材公司”项目，就投资了29万元。5月22日，她说担保公司“国安融鑫担保公司”出了些问题，他们公司的法人代表何淼也联系不上了，我就向借款方递交了书面申请，其中“恒托商贸公司”退了我的钱，而“顺天建材公司”支付了3个月利息后，到8月就没有支付了。期间，该公司负责人向晓萍多次向我许诺在8月底前退还本金，联飞公司高管张某也多次出面协调，但一直没有兑现。我只了3个月利息，投资款是打到向晓萍儿子刘锐的个人账户上的。另外，我们了解到向晓萍公司提供的抵押物是虚假的。
（2）被害人周某襄、苏某、张某祥、赵某等的证言（“顺天建材公司”项目）。其证言主要是，2014年1月至4月期间，被害人或者受到“成都联飞公司”业务员的游说和宣传，或者在报刊上看到该公司的融资宣传广告，即该公司以“顺天建材公司”的项目向被害人进行大肆宣传，内容是，项目有担保，月收益达1.5%，期限一年。吸引上述被害人签订了《借款合同》、《理财居间合同》、《委托代理合同》等。被害人分别投资几万元到几十万元不等，只收到几个月利息后就无法再收回本金的事实。随后，居间公司和项目公司的负责人均失去联系，被害人便向公安机关报警而案发的事实。
（3）被害人郝某新、黎某祥、蒲某润、汪某敏、林某云等的证言（“瑞威物流公司”项目）。其证言主要是，2014年4月左右，被害人均通过报刊广告或收到业务的宣传电话等，得知“成都联飞公司”的理财广告，随后到该公司去，公司的业务员又对被害人进行了了理财宣传，即“瑞威物流公司”项目有担保，的抵押，月收益达1.5至2.0%，投资安全有保障等内容。随后，共有14余名被害人与该公司等签订了系列《委托代理合同》、《理财居间合同》及补充协议、《借款合同》、《借款/担保合同》的协议。并向该项目投资了数万元不等的款项，均未收回本金及部分利息。
35、被告人供述。
（1）被告人向晓萍（“顺天建材公司”法人代表）的供述。其供述主要是，2010年7月公司成立，股东由我和胡某辉组成，我占公司70%股权，胡某辉占30%股权，但胡某辉是代持股人，真实股东叫莫洪成。公司主要经营商品混凝土。公司通过投资理财公司提供中介服务进行融资，目前有7000多万资金没有归还。
中介服务的有“天宜投资公司”，融资金额1000万元，已归还了300.2万元；“成都联飞公司”，融资金额784万元；“德仁投资公司”，融资金额600万元，已归还了150万元；“裕德生投资公司”，融资金额520万元，已归还了5万元；“金信投资公司”，融资金额600万元，已归还了540万元；“博浩投资公司”，融资金额500万元，已归还了150万元左右；“润通投资公司”及乐山、自贡两家分公司共计融资1522万；内江鼎鑫投资理财公司，融资金额500万元，该笔债权已转让给了向某模，目前向某模没有归还；双流县佳乾方达投资理财公司，融资金额1000万元，国安融鑫担保公司以大英光华学院的土地作抵押贷款，听说已经偿还了融资借款。
“顺天建材公司”通过上述投资理财公司提供中介服务，对外融资需有担保方，我们公司对外融资都是“国安融鑫担保公司”提供的担保。2012年，我们公司因缺少经营资金周转，我就找到“德仁投资公司”和“国鼎金安投资公司”合作帮忙融资，因需要提供担保，我经人介绍就认识了当时“国安融鑫担保公司”副总经理黄小君，经多次洽谈，担保公司同意为我们公司融资借款提供担保，之后我们就一直与该公司进行合作。企业如需要对外融资，就找该公司，他们公司的向某模、潘某贞、张晗几人就会给我介绍几家投资理财公司的人认识，然后我与投资理财公司、担保方谈好融资费用，再与投资理财公司、担保方分别签订《融资居间合同》、《借款/担保合同》，按照投资理财公司的要求，我们向投资理财公司提供几十份加盖有我们公司、法人印章的空白借款合同，然后理财公司就着手联系民间出借人，出借人将资金转入我们融资指定的银行账户内。融资费用是指提供中介服务的投资理财公司收取的中介费和担保公司收取的担保费，中介费收费标准一般以融资金额每月收取1%-2%，担保费以融资金额一次性收取2%-3%。潘某贞是“国安融鑫担保公司”总经理、股东之一，向某模也是公司总经理，同时还是“国安融鑫担保公司”多个关联公司的股东，张晗是该公司法务部人员。
我们公司通过“成都联飞公司”融资是2014年2月中旬。之前公司以“国安融鑫担保公司”提供担保，通过前面讲过的几家投资理财公司向民间借款融资了几千万，由于我们提供的融资银行账户由“国安融鑫担保公司”控制着，该公司将我们融资的大量资金占用了，实际到我们公司账户上使用的资金很少，我就找到向某模要钱，向某模就说再找一家投资理财公司为我们融资，之后他就给我介绍了“成都联飞公司”法人代表何淼认识，何淼就带着他们公司的何某锋等人到我们公司考察，我们将公司的相关资料提供给了“成都联飞公司”，当天该公司就同意为我们融资了。2014年2月17日，我就与何淼等人、担保方的张晗等人，在“国安融鑫担保公司”内签订了《融资居间合同》、《借款担保合同》，向联飞公司提供了几十份加盖有我们公司、法人印章的空白借款合同，联飞公司开始为我们融资。之后不久，就有很多不同姓名的人向我们指定的融资账户先后转入了784万元。
出借资金的人我都不认识。通过我们签订的《融资居间合同》中约定由我方委托“成都联飞公司”联系民间出借人融资及不同姓名的人向我们指定的融资账户转入资金，我知道这些资金是“成都联飞公司”组织找来的民间不同的出借人融来的资金。
在融资之初，“国安融鑫担保公司”要求我们将融资账户监管，他们将我们指定融资账户的银行卡、网银U盾及密码都拿走了，该公司还给我们打了一份《收条》。银行卡和网银U盾一直是该公司的财务人员陈凤保管着，该公司将出借群众转来的784万元挪用转走了689万元，用于支付与国安公司相关的借款利息、本金及转入其关联公司使用，我实际只收到了95万元，用于公司的日常经营。
我通过查询“成都联飞公司”这笔融资指定账户明细得知，国安公司将大量资金转入“德仁投资公司”的股东易传芳、“金信投资公司”的总经理刘志金、“天宜投资理财公司”财务王东、“鼎鑫投资公司”的总经理李明、“博浩投资公司”的总经理匡萍、“裕德生投资公司”的经理马新妤等账户内，还有大量资金转入国安的关联公司“国安光华学院”。
因为大的经济环境不好，现在“顺天建材公司”基本已经停止生产了。但我也会还民间融资的资金。
（2）被告人钟戈（“瑞威物流公司”法定代表人）的供述。其供述主要是，公司主要经营是铁路物流运输服务，2013年因原公司法人代表陈晓病故,之前“国安融鑫担保公司”为“瑞威物流公司”向银行贷款提供有担保,陈晓病故后,“瑞威物流公司”无法偿还银行贷款,“国安融鑫担保公司”就指派我到该公司担任法人代表兼总经理。股东分别是“国安融鑫实业公司”，占公司份额67%，另外两个股东分别是陈石和“鑫汇投资公司”的，他们占公司33%，实际上“瑞威物流公司”应该是完全属于“国安融鑫实业公司”的，但是因为公司没有将剩余的公司33%的钱给陈石和“鑫汇投资公司”，因此这部分股权也没有办理过户。“国安融鑫担保公司”与“国安融鑫实业公司”实际控制人都是荆某华、潘某珍和向某模。
2011年前后，“国安融鑫担保公司”实际控制的“蜀欧投资管理公司”向我借了1700万左右一直没有归还，本来我是准备和“国安融鑫担保公司”一起投资2700万元人民币收购“瑞威物流公司”经营以收回“蜀欧投资管理公司”欠款的，所以就由我担任“瑞威物流公司”的法人代表兼总经理，负责公司经营和管理。
前期我们一共支付了“瑞威物流公司”前法人代表陈晓妻子张庆、股东陈石（陈晓的弟弟）1700万元的现金，由我支付了900万元的现金，“国安融鑫实业公司”支付了800万现金，为了便于过户，我们就将“瑞威物流公司”67%的股权登记在“国安融鑫实业公司”名下，后来“国安融鑫担保公司”想独自收购“瑞威物流公司”，于是他们就将我的出资的900万元退给了我，我就只是作为职业经理人只负责“瑞威物流公司”的经营和管理。
公司共有三笔民间融资，分别通过“成都联飞公司”、“四川联飞公司”、“锴润投资理财公司”中介，以“国安融鑫担保公司”担保，向民间一共借款1700万左右。这些融资的资金主要用于支付“瑞威物流公司”本身债务，融资的资金利息和费用，还有公司日常经营开支。在收购公司时，瑞威公司大概就欠了约2.47亿的债务，一方面需要支付这部分债务的利息，另一方面公司也需要资金正常的经营，在加上“瑞威物流公司”实际上属于“国安融鑫担保公司”，于是我就向潘某珍和向某模汇报了这个情况，后来他们就介绍了几个投资理财公司，准备通过这些公司中介，向民间融资。于是他们就安排我来配合理财公司通过他们向民间融资。
因为我只是公司职业经理人，因此我只是向潘某珍和向某模汇报公司缺钱的情况，然后他们就安排了投资理财公司，向民间融资，我只是配合投资理财公司，他们如果需要公司的资料或者要签订相关的合同就由我安排人去具体实施。
三家理财公司都是向某模找来的，他和理财公司的人谈好后，就会把理财公司的人叫到“国安融鑫担保公司”来，然后再通知我去国安公司。向某模让我就负责给他们办融资的手续，具体就是与投资理财公司签订《借款居间服务协议》，然后还会按照理财公司的要求给他们加盖几十份空白的《借款合同》,《借款合同》上是盖好了物流公司印章，最后就是提供一些公司的资料,把这些东西拿给理财公司,潘某贞负责向投资理财公司提供借款担保合同。这些合同都是在“国安融鑫担保公司”签订的，签订这些合同时，除了理财公司的人外，向某模和原“国安融鑫担保公司”副总经理也会在场。理财公司帮物流公司民间融资的钱我记得是进入我本人在光大银行成都分行营业部办理的账户。由于物流公司之前有很多借款诉讼纠纷，法院将公司的账户都冻结了，所以就以我的名义在银行开设了一个账户，用于公司经营的资金往来所使用，这张卡平时都是由财务人员刘凌保管着。
物流公司本身是个实体企业，正常经营的情况下大概每年的利润有2000万元左右，现在公司准备通过本身的营业收入及与昆明佳盈物流公司、成都丝路八达物流有限责任公司洽谈收购物流公司事宜，回来的资金优先偿还给通过投资理财公司向民间借款融资的部分，我会尽快的做好还款的方案并实施，尽快的偿还老百姓的钱。
上述证据，经庭审举证、质证，符合证据的真实性、合法性、关联性，其主要内容能互相印证，形成证据锁链，本院结合全案证据印证情况综合予以认定。
本院认为，被告人向晓萍违反国家金融管理法规，非法吸收公众资金784万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人钟戈违反国家金融管理法规，非法吸收公众资金237万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。关于公诉机关起诉指控被告人向晓萍，被告人钟戈犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人向晓萍、钟戈接司法机关通知后，主动到司法机关接受调查，并如实供述其犯罪事实，系自首，依法应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人向晓萍在缓刑考验内犯新罪，依法应当撤销缓刑，数罪并罚。
关于被告人向晓萍的辩护人提出，本案系单位犯罪的辩护意见。本院认为，被告人向晓萍未经单位决策机构按单位决策程序作出对外融资决定，而是利用单位名义吸收公众存款，并私自将资金控制权交与他人，且只有几十万元用于单位，而剩余大部分款项却被其他公司控制、使用。因此，本案不符合单位犯罪的构成要件，故该辩护意见与审理查明的事实不符，本院不予采纳。
关于被告人向晓萍涉案金额应按95万元计算的辩护意见，本院认为，被告人向晓萍伙同他人向社会非法吸收公众存款达784万元。虽然被告人使用了95万元，但根据共同犯罪关系，被告人犯罪金额应当按共同参与的犯罪金额计算，95万元只能作为赃款的使用或去向作为评判。故该辩护意见与审理查明的事实相符，本院不予采纳。关于被告人向晓萍有自首情节，希望法庭从宽判处的辩护意见与庭审查明的事实相符，本院予以采纳。
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