内蒙古自治区阿荣旗人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）内0721刑初147号
公诉机关内蒙古自治区阿荣旗人民检察院。
被告人王某，男，1970年5月25日出生于黑龙江省齐齐哈尔市，公民身份号码×××，汉族，大学文化，住黑龙江省齐齐哈尔市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月26日被阿荣旗公安局刑事拘留,同年12月29日被执行逮捕。现羁押于阿荣旗看守所。
辩护人兰华，黑龙江孟繁旭律师事务所律师。
辩护人董岩，黑龙江天扩律师事务所律师。
被告人冯某，女，1971年8月30日出生于黑龙江省齐齐哈尔市，公民身份号码×××，汉族，大学文化，住黑龙江省齐齐哈尔市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月21日被阿荣旗公安局刑事拘留，2015年12月18日被阿荣旗公安局取保候审，2016年9月9日由本院决定取保候审。2017年12月11日由本院决定执行逮捕。现羁押于阿荣旗看守所。
辩护人唐世齐，黑龙江天扩律师事务所律师。
辩护人王德威，黑龙江学晏律师事务所律师。
阿荣旗人民检察院以阿检公诉刑诉[2016]137号起诉书及阿检公诉刑追诉[2017]2号追加起诉决定书指控被告人王某、冯某犯非法吸收公众存款罪，分别于2016年9月6日和2017年12月12日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。阿荣旗人民检察院指派检察员刘丽、勾文强出庭支持公诉，被告人王某及其辩护人兰华、董岩，被告人冯某及其辩护人唐世齐、王德威到庭参加诉讼。现已审理终结。
阿荣旗人民检察院指控，2010年7月至2014年7月，被告人王某、冯某未经国家金融主管部门批准，为谋取非法利益，承诺给付月利率3%的高额利息为诱饵，以投资房地产开发需要资金等为由，采取口口相传的方式，向社会公众非法吸收存款，先后向14名社会不特定人非法吸收公众存款共计4490万元。被告人王某、冯某将非法吸收的资金以高息放贷给他人，从中谋取非法利益。现已返还本金1590万元，尚有2900万元未能返还；追加起诉决定书指控，被告人王某、冯某未经国家金融主管部门批准，为谋取非法利益，承诺给付月利率3%的高额利息为诱饵，以投资房地产开发需要资金为由，分别于2013年9月25日、2014年1月21日，向阿荣旗那吉镇居民曲某1非法吸收公众存款人民币600万元。上述事实，公诉机关当庭出示了书证、被害人的陈述、证人证言、被告人的供述与辩解、辨认笔录、电子数据等，依据以上事实及证据，公诉机关认为被告人王某、冯某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定,犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人王某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均有异议，辩称：1、本案中没有社会不特定对象，其与曲某1、王某1、谢某、张某1都是朋友关系，该四人也未向其他不特定人吸收资金；2、其与王某1等人约定的利息不属于”以高息为诱饵”，不具备非法吸收资金的主观故意；3、在证据上，借据只能证明民事纠纷，银行汇款单无法证明其主观故意，被害人陈述属于孤证；4、行为不具有社会危害性。其辩护人提出的辩护意见：1、王某不构成非法吸收公众存款罪；2、公诉机关指控王某以”口口相传”的方式对外公开宣传的事实只有利害关系人的证实，没有其他证据佐证；3、曲某1、王某1、谢某、张某1作为本罪的相对人以及其涉及的债权、债务关系的事实不清；4、公诉机关认定的借款总额4490万元以及还本金的数额有误；出借人数与不特定人数的认定亦有误；5、王某没有吸收公众存款的故意，对钱款的来源并非明知；6、王某没有吸收公众存款的行为；7、在法律适用上，”口口相传”的宣传手段法律没有明文规定为犯罪，且程度与广度没有达到入罪的要求。8、在程序上，没有调取证据，没有审查排除非法证据。
被告人冯某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均有异议。辩称：本案认定事实错误，证据不足，根据刑法疑罪从无的原则，请求依法宣告无罪。其辩护人提出的辩护理由：1、冯某不构成非法吸收公共存款罪；2、冯某的行为不具有非法性，属于民间借贷行为；3、冯某未采取任何途径向社会公开宣传；4、冯某的行为不属于向社会不特定对象吸收资金，从身份关系和资金走向均可以证实；5、未达到非法吸收公众存款罪的立案人数标准；6、冯某不构成非法吸收公众存款罪的共犯，不具有主观故意和客观行为；7、本案侦查阶段及设立阶段存在管辖错误；8、公诉机关指控的涉案人数和数额与事实不符。
经审理查明，被告人王某、冯某为吸收资金，让王某1帮助介绍有经济实力的朋友，通过王某1介绍先后与谢某、张某1、曲某1等人相识。2010年7月15日至2014年10月27日，王某、冯某未经国家金融主管部门依法批准，承诺按月支付3%利息作为回报，以投资房地产开发需要资金为由，采取口口相传的方式，以个人名义向王某1、谢某、张某1、曲某1等人共吸收资金人民币5090万元，以月利息4%放贷给他人，从中赚取利差。案发前退还本金人民币2435.5万元，支付利息1380.6万元，由于王某、冯某不能按月支付利息，相关人员到公安机关报案。被告人王某、冯某的具体犯罪事实如下：
1、2010年7月15日至2013年9月5日,被告人王某、冯某从王某1处先后以月利率3%吸收资金人民币1260万元。案发前，被告人王某、冯某返还王某1本金人民300万元，支付利息人民币674.7万元，共计人民币974.7万元，给集资参与人造成经济损失人民币285.3万元。
2、2013年4月27日至2014年5月8日，被告人王某、冯某从谢某处先后吸收资金人民币480万元。案发前，被告人王某、冯某返还本金245.5万元，支付利息165.3万元，共计人民币410.8万元，给集资参与人造成经济损失人民币69.2万元。
3、2011年9月22日、2013年4月27日，被告人王某、冯某从张某1处吸收资金人民币200万元。案发前，被告人王某、冯某支付利息人民币119.7万元，给集资参与人造成经济损失人民币80.3万元。
4、2013年4月15日至2014年10月27日，被告人王某、冯某从阿荣旗那吉镇居民曲某1处先后吸收资金人民币3150万元。案发前，被告人王某、冯某返还本金人民币1890万元,支付利息420.9万元，共计人民币2310.9万元，给集资参与人造成经济损失人民币839.1万元。
另查明，公安机关依法查封被告人王某名下在泰来县房产管理处预告登记权利人、网签登记权利人，房屋坐落泰来县某1小区7号住宅楼1-301号、1-401号、1-501号、1-601号、1-701号、1-801号、1-1201号、1-1301号、1-1401号（面积为162.26平方米）、1-502号（面积为131.38平方米）、2-302号、3-301号、3-402号、3-1602号（面积为112.57平方米）、3-1601号（面积为108.56平方米）、7号楼商服一层1-7号（面积为595.23平方米）、二层1-6号（面积为595.24平方米），9号住宅楼2-301号、2-302号、2-401号、2-402号、2-1202号、2-1302号、2-1601号、2-1602号、3-301号、1-401号（面积为157.69平方米）、1-301号（面积为157.53平方米）、1-302号（面积为125.62平方米）、1-402号（面积为125.78平方米）、1-501号、1-601号、1-701号、1-801号、1-901号、1-1301号、1-1401号、1-1501号、1-1601号（面积为157.69平方米）。
证明上述事实的证据有：
证据一，报案材料，证实2015年7月29日，阿荣旗那吉镇居民郑某1、郑某2、曲某2向阿荣旗公安局报案。
证据二，户籍证明，证实被告人王某，男，1970年5月25日出生，系完全刑事责任能力人；被告人冯某，女，1971年8月30日出生，系完全刑事责任能力人。
证据三，黑龙江省齐齐哈尔铁峰区司法局出具的证明，证实被告人王某、冯某二人系黑龙江省某律师事务所执业律师。
证据四，黑龙江省齐齐哈尔市工商行政管理局出具的情况说明，证实被告人王某、冯某在齐齐哈尔市工商管理局均未登记金融企业的法定代表人。
证据五，借条及银行转账凭单（谢某提供），证实2013年4月27日，被告人王某、冯某出具的借据向谢某借款人民币150万元，此款分别投入高某某农场某2小区，2011年7月14日100万元、2012年6月27日50万元、共计150万元，月利息3分；2011年8月11日谢某转入王某1卡内19.5万元，2011年10月11日谢某转入姜某（王某1妻子）卡内67.9万元，合计87.4万元，2012年9月22日，王某、冯某出具的借据向谢某借款人民币30万元，此款投入何某昂昂溪某1屯小区，月利3分，2012年8月21日和9月23日谢某转入姜某卡内30万元。
证据六，借据和银行卡转账回单原件（曾某提供），证实2013年4月27日，被告人王某、冯某出具的借据向谢某借款人民币200万元,2013年4月28日，谢某银行卡转入冯某银行卡内200万元；2014年5月7日，谢某银行卡转入冯某银行卡内人民币100万元，2014年5月8日，王某、冯某出具的借据借人民币100万元，月息3分。
证据七，借条（张某1提供）证实2013年4月27日，被告人王某、冯某出具的借据向张某1借款人民币100万元，此款分别于2011年10月5日投入何某昂昂溪区某1屯某农民新村项目70万元，2011年9月22日何某昂昂溪区某1屯某农民新村项目30万元，共计100万元，月息3分。
证据八，借据（孔某提供），证实2013年4月27日，王某、冯某出具的借据向张某1借款人民币100万元，月利息3分，此款用于泰来某1小区项目。
证据九，协议书复印件，证实2013年4月30日，被告人王某、冯某与曲某1签订一份协议书，甲方：曲某1；乙方：王某、冯某；一、甲乙双方共同出资人民币1600万元，投入到齐齐哈尔某1房地产开发公司所开发的泰来县某1小区工程建设；二、甲方出资人民币600万元；三、风险分担及利润分配：1.利润分配：甲方每月按人民币18万元取得利润，由乙方于每月的30日前拨付给甲方，其余收益归乙方所有。
证据十，工商银行个人业务凭证、借据复印件及原件，证实2013年4月15日，曲某1工商银行卡转入冯某银行卡内200万元；2013年4月14日王某、冯某出具向曲某1借款人民币200万元，月利息3分，此款转入冯某工商银行卡；冯某、王某2013年4月14日出具的借据向郑某2借款160万元、月利3分，此款转入冯某工行卡内。
证据十一，借据、中国工商银行个人业务凭证、中国农业银行银行卡取款业务回单复印件及原件，证实2013年5月20日，曲某1工商银行卡转入冯某工商行卡内100万元，农业银行卡转入冯某农行卡内100万元，（2013年5月20日，王某、冯某出具的借据向曲某1借款200万元，月利息3分，此款转入冯某工行卡、农行卡内；冯某、王某2013年5月20日出具的借据向郑某2借款50万元，月利3分、此款转入冯某工行卡内。
证据十二，借据、转款回单复印件及原件，证实2013年9月3日4日，曲某1现金转入冯某信合卡内101万元，那某工商银行卡转入冯某工商银行卡内50万元、曲某1工商银行卡转入冯某工商行卡内30万元和19万元。2013年9月3日，王某、冯某出具借据向曲某1借款人民币200万元、月利息3分，此款转入冯某信合卡内101万元、工商银行卡内99万元;冯某、王某2013年9月3日出具的借据向郑某2借款100万元。
证据十三，工商银行个人业务凭证（填单）及借据，证实2013年4月28日，郑某1（曲某1的妻子）工商银行卡转入冯某工商银行卡内600万元，王某、冯某出具借据向曲某1借款人民币600万元，月利息3份，此款转入冯某工行卡内，借据注明2013年6月30日返还400万元，尚欠200万元。2013年4月30日，冯某、王某出具的借据向郑某2借款200万元、月息3分，此款转入冯某工行卡内。
证据十四，中国工商银行个人业务凭证（填单）、中国邮政储蓄银行转账凭单，证实2013年7月10日，张某2工商银行卡转入冯某工商银行卡内100万元和64万元；郑某1邮政银行卡号转入冯某邮政银行卡内36万元；共计人民币200万元。2013年7月10日，冯某、王某出具借据向郑某2借款人民币200万元。
证据十五，阿荣旗农村信用合作联社汇款回单及借据，证实2014年10月8日，郑某1信合银行卡汇入吴某农业银行卡内100万元（卡号×××，此卡王某使用），2014年10月8日，冯某、王某出具借据向郑某2借款100万元，月息3分。
证据十六，工商银行个人业务凭证、借据复印件及原件，证实2013年7月29日，王某2工商银行卡转入冯某工商银行卡号内200万元，2013年7月29日，王某、冯某出具借据向曲某1借款200万元，月利息3分，此款转入冯某工行卡内；2013年7月29日，冯某、王某出具借据向郑某2借款100万元，此款转入冯某工行卡内。
证据十七，内蒙古农村信用社（回单）复印件、借据，证实2013年8月11日，现金存入冯某信合卡内100万元；2013年8月12日，冯某、王某出具的借据向郑某2借款100万元，月利3分，此款转入冯某信合卡内。
证据十八，中国工商银行个人业务凭证（填单）及借据，证实2013年9月14日，那某工行卡转入冯某工商银行卡内100万元。2013年9月15日，冯某、王某出具的借据向郑某2借款100万元，月利3分，此款转入冯某工行卡内。
证据十九，借据及银行转款凭证，证实2013年9月18日，冯某、王某出具的借据向郑某2借款100万元，月利3分，此款转入冯某信合银行卡17万元、工行卡64万元、农行卡19万元，共计人民币100万元，2013年9月18日，那某工商银行个人业务凭证金额64万元、农村信用社（回单）1张金额17万元（无存、转款人）、另19万元转款凭条不清。均转入冯某的银行卡内。
证据二十，内蒙古农村信用社汇款单、借据复印件（散页），证实2014年10月21日，那某转入吴某农行卡内100万元（吴某农行卡号×××，此卡王某使用）。2014年10月22日，冯某、王某出具的借据借款100万元。
证据二十一，中国农业银行银行卡取款业务回单及借据复印件，证实2014年10月27日，那某农行卡转入吴某农行卡194万元（吴某农行卡号×××，此卡王某使用），2014年10月27日，冯某、王某出具的借据借款200万元，未注明出借人。
证据二十二，中国工商银行个人业务凭证（填单），证实2013年7月15日，吴某转入冯某中国工商银行卡内200万元。
证据二十三，借据，证实2014年8月19日，冯某、王某出具借据向郑某2借款50万元，月息3分。
证据二十四，中国工商银行个人业务凭证（填单），证实2013年9月17日，那某汇入冯某银行卡内人民币50万元。
证据二十五，中国工商银行个人业务凭证（填单）及借记卡账户历史明细清单，2013年9月24日，曲某2汇入冯某银行卡内人民币100万元。
证据二十六，中国农业银行银行卡取款业务回单及银行卡交易明细清单，证实2014年1月9日，那某汇入王某银行卡内人民币100万元。
证据二十七，内蒙古农村信用社结算业务申请书、账号明细表、明细账查询及储蓄取款凭条，证实2014年1月21日，那某汇入冯某银行卡内人民币400万元。
证据二十八，借据2份（复印件），证实2013年9月25日，被告人王某、冯某出具借据向曲某1借款人民币100万元，月利息3分，此款转入冯某工商银行卡内；2014年1月21日，被告人王某、冯某出具借据向曲某1借款人民币500万元，月利息3分。
证据二十九，银行流水明细证实2013年4月14日至2014年10月27日，曲某1、郑某1、那某、张某2、王某2、吴某、曲某2转入冯某、王某银行卡内资金情况。
证据三十，房屋买卖合同及投资协议复印件，证实甲方齐齐哈尔某1房地产开发有限公司张某3与乙方杨某签订房屋买卖合同和投资协议，并且用部分房产作为抵押物。该书证由王某、冯某提供给曲某1为证实所借款投入到泰来县某1小区的事实。
证据三十一，协助查封通知书，证实2016年1月13日，阿荣旗公安局查封王某、杨某在泰来县房产管理处登记的以王某、杨某为预告登记权利人，网签登记权利人、房屋他项权利人的泰来县某1小区住宅楼、商服，共计住宅四十三套，商服七套十三间。
证据三十二，中国人民银行阿荣旗支行出具的说明，证实中国人民银行调整金融机构人民币贷款基准利率变化情况，2010年10月20日至2015年6月28日期间，六个月至一年（含一年），人民币贷款基准利率最高为6.56%；六个月以内（含六个月），人民币贷款基准利率最高为6.1%。
证据三十三，齐齐哈尔某1房地产开发有限公司出具”王某、冯某汇入款明细账”，证实2013年2月1日至2014年3月8日，通过冯某、刘某、聂某银行卡汇给张某3共计人民币101050000元。
证据三十四，搜查证、搜查笔录、扣押清单、发还清单，证实2015年11月20日，依法对冯某搜查、扣押物品、发还物品及移送的材料情况。
证据三十五，扣押清单，证实2016年11月26日，依法扣押王某手机6部、手机卡2张、身份证1张、中国农业银行卡2张、中国工商银行卡1张、中国建设银行卡1张、手写记账底3页、汇兑支付往帐凭证1页、黑龙江省政府非税收入票据1页、律师执业证1本、电话本1本、身份证户口本复印件2页、资料底3页、钥匙4把、个人名章1个，龙江银行龙江卡1张。
证据三十六，被告人王某的供述，证实王某给齐齐哈尔市甘南县王某1的投资公司担任法律顾问，王某1和谢某、张某1是一个公司的，2010年左右，王某从王某1处借款100万元，转借给齐齐哈尔市昂昂溪区某1村小区的开发商何某；2011年至2012年，王某从王某1处借款170万元，此款转借给依安县某3小区的开发商高某，后来王某1、谢某、张某1分开了，王某1将债权转给谢某、张某1，王某1让王某将借给何某的100万元还给张某1，借给高某的170万元，有王某120万元、谢某150万元，王某与王某1、谢某、张某1重做的手续。2013年，王某向王某1借款大约200万元、谢某大约200万元、张某1大约130万元，都投到泰来县某1小区了，王某和冯某出具的借款合同、借据。王某通过王某1认识的阿荣旗的曲某1和曲某1的妻子郑某1，给王某1和曲某1投资抵押合同，王某和曲某1熟悉了。2013年年初，齐齐哈尔市某1房地产开发有限公司张某3，在齐齐哈尔市泰来县开发楼盘，张某3缺少资金找到王某，王某考察后，与张某3签订的买卖合同，王某与张某3签订的合同是以某小贷公司的名义签订的，以个人名义也借给张某3一部分钱，都是裹进某小贷公司的总的借款了，向曲某1借款时提供一些与张某3签订的借款合同复印件和他项权证复印件，证明向曲某1借款去向。2013年2月1日，王某从齐齐哈尔市宝坤小贷公司借给张某32000万元。后来王某和王某1、还有王某1的朋友谢某、张某1到泰来县看了张某3的工程，都觉得项目挺好决定进行投资，王某自己想赚钱，王某以个人名义向曲某1、王某1、谢某、张某1借钱，并将借的钱投到张某3开发的某1小区，同时把某小贷公司的钱给还了。2013年4月末至2014年底，王某以个人名义从曲某1借款不超过2000万元，从曲某1借款是3分利，其中有1000万元左右，以4分利借给张某3。借给齐齐哈尔市依安县某3小区开发商高某50万元，王某向曲某1借款十余次，还欠曲某11000多万元，以给曲某1手中的借款合同为准。但借款当时向曲某1借款，2015年前后，曲某1要求重新出具借据，出借人是郑某2，郑某2是曲某1的亲属。
证据三十七，被告人冯某的供述，证实冯某和王某系黑龙江某律师事务所律师，2012年，冯某和王某来阿荣旗，给曲某1作法律业务咨询，帮助借贷双方签订借款、投资合同，通过冯某和王某转借给别人。2013年上半年，王某和阿荣旗曲某1到齐齐哈尔市泰来县某小区考察后，曲某1决定借款给开发商，曲某1将款打到冯某账户里，冯某在转给泰来县某小区开发商张某3，具体转账是王某安排，从曲某1借的款投入齐齐哈尔市某农场某2小区开发商高某50万元，剩下投入到泰来县某1小区开发商张某3处了，与张某3签订借款合同，借款人是张某3，办理了他项权证或预告登记。曲某1将款转入冯某银行卡内，曲某1到齐齐哈尔市，冯某和王某再给曲某1出借据，王某在开发商处办理手续，王某告诉冯某收款并转款。齐齐哈尔市甘南县王某1给冯某账户打过款，有借据没有记账，每笔款项都签订借据，借据有变化，就马上对账都以借据为准。从阿荣旗曲某1借款按月支付3%利息，张某3和高某支付4%月利息。2014年6月3日形成的表格，当时王某在场冯某写好交给曲某1的，返还曲某1本金1440万元及相应利息，还欠本金1310万元。
证据三十八，抓获经过，证实2015年11月26日晚18时许，阿荣旗公安局工作人员在齐齐哈尔市第二百货大楼后门一羊汤馆内，将被告人王某抓获；2015年11月21日14时许，阿荣旗公安局工作人员在黑龙江省齐齐哈尔市黑龙江某律师事务所内，将被告人冯某抓获。
证据三十九，证人张某3的证言，证实张某3系齐齐哈尔某1房地产开发有限公司法定代表人。2013年2月份，在泰来县开发某1小区时，张某3通过朋友介绍认识王某、冯某，当时认识王某、冯某就是为了借钱，从2013年2月份开始，从王某、冯某手中开始借钱，利息4分，三种形式，房屋买卖合同、投资合同、借款抵押合同。共计借了十来笔，累计金额约七千多万元，大多数都是通过冯某的银行卡转给张某3的，少量款是通过别人银行卡转的，这几年连本带利还款大约六、七千万，现在还差王某、冯某多少钱不清楚，张某3与王某、冯某之间借贷关系，不存在投资。张某3不知道从王某、冯某所借款项的具体来源。
证据四十，证人杜某的证言，证实杜某系某房地产开发有限公司法人高某的母亲，2011年至2013年，高某从王某、冯某手里借款以月利3分或4分利息，共计向王某、冯某借款360万元。
证据四十一，证人吴某的证言，证实吴某和曲某1、郑某1在一起吃饭，曲某1夫妇说，齐齐哈尔有两个律师用钱，给3分利息，钱很可靠，吴某就通过郑某1得到一个账号，户名是冯某，吴某就给她打过去人民币200万元，按月支付的利息，本金已返还。
证据四十二，被害人郑某1的陈述，证实2013年4月上旬，郑某1和丈夫曲某1通过甘南县的朋友王某1开车领着王某和冯某来到阿荣旗，在弟弟郑某2的”阿荣旗某投资公司”的办公室见面，王某1介绍了王某、冯某的一些情况，当时王某1说”王某和冯某都是知名律师，在齐齐哈尔地区很有社会地位和影响，办事能力特别强，还精通法律，王某1和王某、冯某已经合作投资好几年了。2013年4月14日下午，王某1又领着王某和冯某来到阿荣旗某公司办公室，王某和冯某再次动员通过二人搞投资，说”可先以月利三分为回报，并承诺提供担保物。在2013年4月15日，郑某1将200万元现金从曲某1工商银行卡打入王某和冯某指定冯某工商银行卡中，冯某收到200万元借款后，郑某1去齐齐哈尔他们的律师事务所从王某和冯某处取回了已经写好的200万元借据。后来王某、冯某多次让曲某1、郑某1向其亲戚朋友宣传将钱借给二人；王某、冯某从郑某1、曲某1处吸收存款共计1036万元，已经偿还950万元，尚欠金额86万元，从张某2处吸收存款164万元，从王某2处吸收存款300万元（其中2013年7月29日借款200万元，返回100万元以后，又在2014年10月8日再次借出，因此累计300万元），已经偿还100万元，尚欠200万元，从曲某3处吸收存款80万元，从矫某处吸收存款30万元，从曲某4处吸收存款40万元，从曲某2处吸收存款530万元，已经偿还40万元，从郑某2处吸收存款170万元。
证据四十三，被害人曲某1的陈述，证实2013年4月初的一天，甘南县朋友王某1给曲某1打电话说”给介绍两个律师，都是投资的高手，你和你们亲属的经济条件都不错，你内弟还开投资公司，有剩余资金借给这两个人，挣一些利息是很好的事，没有什么风险，我和他们来往好几年了，也借给过他们钱始终都很有信用”。后来王某1领着王某、冯某来阿荣旗，在曲某1内弟郑某2经营的阿荣旗某投资公司，曲某1与妻子郑某1、内弟郑某2与王某、冯某见面认识，王某1介绍王某、冯某都是知名律师，在齐齐哈尔地区很有社会地位，办事能力特别强，王某1和王某、冯某已经合作投资业务好几年了，赚了不少钱，王某、冯某让王某1介绍一些有经济实力的朋友认识；王某和冯某说”目前手里有特别高回报率的投资项目，我们把钱借给他们投资，能为我们获得高额利息，不用我们承担任何风险”。2013年4月14日下午，王某1领着王某和冯某来阿荣旗某投资公司，王某和冯某又详细的对曲某1和妻子郑某1、内弟郑某2介绍投资项目，曲某1和妻子郑某1、内弟郑某2研究借200万元给王某和冯某，当时约定好月利3分，按月支付利息，次日，曲某1的妻子郑某1和郑某2把款给王某、冯某打过去，收款的是冯某银行卡。后来王某1领王某和冯某又来了一两次阿荣旗，其中有一次，曲某1提议与王某和冯某签订书面的协议，在曲某1内弟郑某2的信行公司办公室签了个简单的借款协议，甲方是曲某1，乙方是王某和冯某，协议内容甲方借给乙方600万元，投资到泰来县某1小区工程建设，乙方承诺甲方不承担任何风险。前几次借款给王某和冯某使用，比较信用，后来王某和冯某再找我们借款就不来阿荣旗了，给曲某1打电话说有什么项目比较好，王某、冯某看准了要投资，让再借钱给两个律师使用都是月利3分，然后，让曲某1向亲朋好友动员，先后多次将钱款借给王某、冯某，现在欠本金1260万元。
证据四十四，证人曲某2的证言，证实2013年4月份左右，曲某2到”阿荣旗某投资公司”看弟媳郑某1，郑某1在郑某2的公司帮忙，见弟弟曲某1也在那里，当时听弟弟曲某1和弟媳郑某1在说齐齐哈尔两个律师借款的事，郑某1对曲某2说，如果有闲钱就拿出来一些，一起借给这个律师，月利3分，曲某2拿出490万元，交给郑某1安排给那两个律师，曲某2通过郑某1将钱款借给王某、冯某共计人民币530万元。其中2013年4月15日借出的200万元，返回本金40万元。
证据四十五，证人那某的证言，证实2013年7月份，那某通过郑某1和曲某1借给王某、冯某164万元，月利3分，那某按照郑某1给的冯某工行的卡号，分两次打过去的，一次100万元、一次64万元。
证据四十六，证人张某2的证言，证实2013年7月份，通过郑某1借给王某、冯某164万元，给3分利息。郑某1给写的冯某的名字和卡号，妻子那某拿张某2银行卡转的款。
证据四十七，证人郑某2的证言，证实郑某2没见过王某、冯某，钱通过姐姐郑某1、姐夫曲某1借给了王某、冯某。
证据四十八，证人矫某的证言，证实2013年4月份，矫某将30万元转到郑某1的银行内，通过郑某1借给王某、冯某人民币30万元，月利3分。
证据四十九，证人王某2的证言,证实2013年7月份，王某2通过郑某1将钱借给了齐齐哈尔律师冯某200万元，给3分利息，王某2按郑某1提供的冯某银行卡号，王某2将人民币200万元转给冯某，王某2不认识冯某，对郑某1说话，郑某1负责王某2这个借款。
证据五十，证人曲某4的证言，证实2013年3月份左右，郑某1向曲某4介绍齐齐哈尔律师王某、冯某借钱，给3分利息，曲某4通过郑某1借给王某、冯某40万元，曲某4通过银行往郑某1的银行卡转款人民币40万元。
证据五十一，证人曲某3的证言，证实2013年12月份，郑某1向曲某3宣传王某、冯某向外借钱。曲某3通过郑某1借给冯某、王某80万元，给3分利息，曲某3通过银行往郑某1的银行卡转人民币80万元。
证据五十二，被害人王某1的陈述，证实2010年王某1聘请王某为法律顾问，通过王某认识了冯某，王某、冯某对王某1说投资房地产项目比较挣钱，如果钱借给王某、冯某使用，给3分利息，王某1就同意借钱给王某、冯某用，月利3分。2010年7月15日至2013年9月9日，王某、冯某先后向王某1借款11笔，共计1260万元，当时约定按月支付利息，王某、冯某每个月按时支付利息给王某1，已返还本金人民币300万元，还欠本金人民币960万元。王某和冯某让王某1介绍有经济实力的人认识，王某1就陆续给王某、冯某介绍甘南县朋友谢某、张某1和阿荣旗朋友曲某1。开始王某1向谢某、张某1借款，王某1在转借给王某、冯某，王某1给谢某和张某1出借据，后来不想在中间转手担责任，王某1把之前给谢某、张某1出的借据抽回，由王某、冯某给谢某、张某1出具的借据。王某、冯某向曲某1和他亲属借款一千多万元。
证据五十三，被害人张某1的陈述，证实张某1、谢某与王某1是朋友关系，王某1向张某1介绍王某、冯某搞投资给的利息挺高，王某1借给王某、冯某不少钱，王某1就动员张某1借钱给王某和冯某用，给3分利息，张某1通过银行给王某1的卡上打过去100万元，让王某1借给王某和冯某使用，当时说好的也是3分利息，王某1给张某1出的借条，把100万元钱打给王某1，不知道王某1什么时候把这100万元转给王某与冯某。过了一年左右的时间，张某1才在王某1的介绍下在甘南县见到王某、冯某这两个人的面，算是认识了，后来，张某1和王某1去齐齐哈尔也见过王某和冯某几次面。在2013年春天，王某和冯某到甘南县，在王某1办公室王某、冯某给张某1出的借条。2013年4月份前后，王某、冯某还需要资金，就和张某1说再宣传一下，看看还有没有其他人向外借钱的，能够把钱借给他们的，张某1与朋友孔某说了这件事，孔某通过张某1借给王某、冯某100万元。张某1通过王某1还借给王某、冯某50万元，张某1对王某1说话。
证据五十四，被害人谢某的陈述，证实2012年，具体时间记不清了，谢某的朋友王某1找到谢某，说”他和阿荣旗的几个人合伙开了一个投资公司”，正好赶上齐齐哈尔市有个好项目，可以投一下，并且利息还挺高，谢某分三次给王某1拿了180万元，分别是100万元、50万元、30万元，通过银行转账直接打给王某1的，王某1收款之后就给谢某出具了借条，之后听说这笔钱通过王某1开的投资公司借给了齐齐哈尔市的王某和冯某，每个月利息5.4万元，王某1通过银行转账给谢某。2012年9月22日和2013年4月27日，王某和冯某分两次给谢某出具了借条，王某1把出具的借条抽回去了。2013年4月份前后，曾某通过谢某借给王某、冯某共计人民币300万元。
证据五十五，证人曾某的证言，证实2013年4月27日，曾某通过朋友谢某在甘南县王某1经营的投资公司，借给王某、冯某200万元，月利3分，2014年5月8日，通过谢某借给王某与冯某100万元，月利3分，通过谢某两次借给齐齐哈尔市王某、冯某共计人民币300万元。曾某将款转到谢某的银行卡内，谢某在将款转给王某、冯某，借款之后也正常支付利息。2014年7月份之后就不再支付利息了，曾某和谢某一起去齐齐哈尔市找王某、冯某要过，对谢某说话。
证据五十六，证人孔某的证言，证实2013年4月27日，孔某通过朋友张某1借给王某、冯某100万元，月利3分，张某1与王某、冯某签的借据，孔某将100万元转给张某1，张某1收到款再把钱打给王某、冯某，借款后王某、冯某按月3分利支付利息。2014年7月份，不再支付利息了，孔某和张某1一起去齐齐哈尔市要过几回账，王某和冯某对张某1说话，孔某没和王某、冯某见面，都是张某1跟王某、冯某接触。
证据五十七，黑龙江省齐齐哈尔市中级人民法院民事调解书，证实被告人王某名下扣押的齐齐哈尔某1房地产开发有限公司预告登记在王某名下143套房产，经齐齐哈尔市中级人民法院调解作为清偿某小贷公司。
证据五十八，借款有关数据一览表、2013年9月5日借据及银行卡取款业务回单注明返300万元，证实被告人王某、冯某返还集资参与人本金人民币2435.5万元，支付利息1380.6万元。
证据五十九，被告人冯某的辩护人提供冯某银行转款票据及银行流水、集资参与人提供的借款有关数据一览表，证实王某、冯某向曲某1转账银行票据27张，共计427.8万元；向郑某1转账银行票据7张，共计人民币73.4万元；向赵某转账银行票据116张，共计1409.7万元；向张某2转账银行票据1张，共计400万元，合计人民币2310.9万元；转账银行流水及王某1制作借款有关数据一览表已付利息人民币674.7万元、向谢某转账银行票据77张，共计人民币410.8万元；向张某1转账银行票据52张，共计人民币101.1万元。
上述证据经法庭举证、质证，合法、有效，本院均予以确认。
对被告人王某的辩护人当庭提供王某1出具的借据向王某借款100万元及中国农业银行银行卡取款业务回单转入户名杨某1，因不能相互印证，故不予采纳。
本院认为，被告人王某、冯某违反国家金融管理法律法规，未经有关部门依法批准，以投资房地产开发需要资金为名，以个人的名义，非法吸收公众资金，采取承诺按月支付利息的方法，将非法吸收的资金用于货币资本经营，严重扰乱了金融管理秩序，非法吸收资金共计人民币5090万元，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。但公诉机关指控','2018-11-15
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[{法规名称:\'《中华人民共和国刑法》\',Items:[{法条名称:\'第二百六十四条\',法条内容:\' 第二百六十四条
盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
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（一）盗窃金融机构，数额特别巨大的；
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第六十七条 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
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第六十七条 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
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第六十五条
被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
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被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪除外。
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罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
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第六十四条
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