湖南省湘潭县人民��院
刑 事 判 决 书
（2015）潭刑再初字第2号
公诉机关湖南省湘潭县人民检察院。
原审被告人彭某，男。2014年8月28日因涉嫌非法吸收公众存款罪被湘潭县公安局刑事拘留，经湘潭县人民检察院批准于2014年10月1日被依法逮捕。现羁押于湘潭县看守所。
原审被告人唐富某，女。2014年8月29日因涉嫌非法吸收公众存款罪被湘潭县公安局刑事拘留，经湘潭县人民检察院批准于2014年10月1日被依法逮捕。现羁押于湘潭市看守所。
湘潭县人民检察院以潭县检公诉刑诉[2015]52号起诉书指控原审被告人彭某、唐富某犯非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪，于2015年3月2日向本院提起公诉。本院于2015年6月1日作出（2015）潭刑初字第75号刑事判决书，判决：被告人彭某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元；合并总和刑期有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币十万元。被告人唐富某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。判决发生法律效力后，经本院院长发现该判决主文对原审被告人诈骗他人财产的金额，没有责令退赔的具体内容。依照《中华人民共和国刑法》第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百四十三条第一款、第二百四十五条、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第一百三十九条之规定，经本院审判委员会讨论决定：本案另行组成合议庭再审。2015年11月23日本院以（2015）潭刑再初字第2号立案，依法由审判员王小毅担任审判长，人民陪审员肖永、赵晓红组成合议庭再审，代理书记员余莎担任记录，于2016年3月11日依法公开开庭进行了审理。湘潭县人民检察院检察员周浪出庭支持公诉，原审被告人彭某、唐富某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
湘潭县人民检察院指控：
（一）非法吸收公众存款罪
被告人彭某等人于2010年8月23日成立华夏白石（湖南）文化传媒有限公司（2013年2月19日至今，股东为彭某、唐富某，法定代表人为彭某）。被告人彭某、唐富某在其经营的华夏白石（湖南）文化传媒有限公司、湘潭县易俗河诺亚舟茶膳坊等持续亏损、资不抵债、资金链断裂的情况下，为筹集资金，被告人彭某、唐富某于2013年9月4日成立华夏白石（湖南）投资有限公司（2013年9月4日至2014年5月20日期间，股东为彭某、唐富某，法定代表人为唐富某；2014年5月21日，法定代表人变更为彭某；2014年6月10日，法定代表人变更为彭某某）。
2013年11月至2014年6月份期间，被告人彭某以华夏白石（湖南）文化传媒有限公司经营“我的中国梦—‘白石杯’中国青少年书画大赛”的名义委托华夏白石（湖南）投资有限公司融资1200万元，聘请黄正某、黎龙某、龙某、邓立某、陈某、赵新某等业务员在湘潭县易俗河镇、梅林桥镇、中路铺镇等地散发《白石投资财富人生·始于投资》的宣传单，以月息1.3%-2%不等、保险公司承保等为诱饵，向彭卫某等社会不特定对象非法吸收公众存款8185000元。被告人唐富某于2013年9月17日至2014年5月20日担任华夏白石（湖南）投资有限公司法人代表期间，授权委托张某（另案处理）等人与集资户签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，积极参与华夏白石（湖南）投资有限公司集资款的收集、使用和月息支付等事项。被告人���某、唐富某非法吸收的8185000元，用于经营“我的中国梦—‘白石杯’中国青少年书画大赛”项目仅花费826441元；其余款项被彭某、唐富某用于支付银行贷款利息、民间借款高息、何某霞等多名集资户月息；购买湘潭县易俗河诺亚舟茶膳坊股份；装修湘潭县易俗河诺亚舟茶膳坊；支付华夏白石（湖南）投资有限公司、华夏白石（湖南）文化传媒有限公司、湘潭县易俗河诺亚舟茶膳坊等公司的员工工资、水电费、房租等开支，以及用于个人高消费等，致使6877034元集资款不能归还。
（二）信用卡诈骗罪
1、2012年8月22日，被告人彭某以个人名义向中国建设银行股份有限公司湘潭市分行申领白金信用卡，卡号为4895920200606563，其于2012年9月22日开始使用该卡消费，截止2014年7月17日，透支本金287970.72元人民币，且经发卡银行两次催收后至今仍不归还。
2、2012年4月25日，被告人彭某以个人名义向上海农村商业银行股份有限公司湘潭县支行申办信用卡，卡号为6226111880634662，其于2012年5月4日开始使用该卡消费，截止2014年5月14日，透支本金为146952.61元，且经发卡银行两次催收后至今仍不归还。
公诉机关认为：被告人彭某、唐富某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款数额巨大，扰乱金融秩序，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定；被告人彭某恶意透支信用卡，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪追究被告人彭某的刑事责任，以非法吸收公众存款罪追究被告人唐富某的刑事责任。在非法吸收公众存款的共同犯罪中，被告人��某系主犯，被告人唐富某系从犯，同时分别适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条之规定。被告人彭某系一人犯数罪，同时适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法分别判处。并提交了相关证据予以证实。
原审中，被告人彭某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名及犯罪事实均无异议；对信用卡诈骗罪的罪名及犯罪事实均有异议，辩称其申办信用卡时提供的资料是真实有效的，且通过了银行审核，信用卡透支金额用于公司经营，未用于个人高消费，不存在恶意透支，且在关押前有能力偿还，认为其行为不构成信用卡诈骗罪。
原审中，被告人彭某的辩护人刘静虹提出如下辩护意见：（一）关于非法��收公众存款案：1、本案就被告人彭某犯罪事实而言，属于单位犯罪。2、系初犯、偶犯，并自愿认罪，有坦白情节。3、彭某并未挥霍集资款项，主观恶性小。（二）关于信用卡诈骗案：1、就建设银行信用卡来说：彭某与建设银行达成的是购车分期贷款合同，银行指控彭某所拖欠的款项只是彭某尚未付清的购车款项，而并不是透支信用卡额度产生的欠款。2、就农商行信用卡来说，彭某在使用信用卡时并不具有“非法占有”的目的。3、因人身自由被控制，导致彭某无法及时还款。（三）彭某有立功情节。彭某举报王某某盗窃，是为公安机关提供破案线索的关键，也是破获本案的重要依据，应构成立功。
原审中，被告人唐富某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名和犯罪数额无异议，但对犯罪事实有异议，辩称其没有参与公司经营，向客户融资的合���非本人授权，且公司吸收的存款未用于个人高消费。
原审中，被告人唐富某的辩护人彭义军提出如下辩护意见：1、组织、策划成立华夏白石（湖南）投资有限公司是本案另一被告人彭某。2、被告人唐富某没有占有和使用华夏白石（湖南）投资有限公司非法吸收的公众存款。3、非法吸收公众存款的款项，应扣除彭某、唐富某同他人达成还款协议并写了借条的部分条款。4、被告人唐富某系从犯。5、被告人唐富某系自首。6、有悔罪表现，愿意筹集资金还其经手的借款人部分款项。综上，建议对被告人唐富某判处三年以下有期徒刑，并宣告缓刑。
经原审审理查明：
（一）非法吸收公众存款罪
被告人彭某等人于2010年8月23日成立华夏白石（湖南）文化传媒有限公司（2013年2月19日至今，股东为彭某、唐富某，法定代表人为彭某）。���告人彭某、唐富某在其经营的华夏白石（湖南）文化传媒有限公司、湘潭县易俗河诺亚舟茶膳坊等持续亏损、资不抵债、资金链断裂的情况下，为筹集资金，被告人彭某、唐富某于2013年9月4日成立华夏白石（湖南）投资有限公司（2013年9月4日至2014年5月20日期间，股东为彭某、唐富某，法定代表人为唐富某；2014年5月21日，法定代表人变更为彭某；2014年6月10日，法定代表人变更为彭某某）。
2013年11月至2014年6月份期间，被告人彭某以华夏白石（湖南）文化传媒有限公司经营“我的中国梦—‘白石杯’中国青少年书画大赛”的名义委托华夏白石（湖南）投资有限公司融资1200万元，聘请黄正某、黎龙某、龙某、邓立某、陈某、赵新某等业务员在湘潭县易俗河镇、梅林桥镇、中路铺镇等地散发《白石投资财富人生·始于投资》的宣传单，以月息1.3%-2%不等��保险公司承保等为诱饵，向彭卫某等社会不特定对象非法吸收公众存款8185000元。被告人唐富某于2013年9月17日至2014年5月20日担任华夏白石（湖南）投资有限公司法人代表期间，授权委托张某（另案处理）等人与集资户签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，积极参与华夏白石（湖南）投资有限公司集资款的收集、使用和月息支付等事项。被告人彭某、唐富某非法吸收的8185000元，用于经营“我的中国梦—‘白石杯’中国青少年书画大赛”项目仅花费826441元；其余款项被彭某、唐富某用于支付银行贷款利息、民间借款高息、何某霞等多名集资户月息；购买湘潭县易俗河诺亚舟茶膳坊股份；装修湘潭县易俗河诺亚舟茶膳坊；支付华夏白石（湖南）投资有限公司、华夏白石（湖南）文化传媒有限公司、湘潭县易俗河诺亚舟茶膳坊等公司的员工工资、水电费、房租等开支，以及用于个人高消费等，致使6877034元集资款不能归还。具体事实分述如下：
1、2013年11月28日，彭卫某经龙某宣传、介绍，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资1万元到华夏白石（湖南）投资有限公司；2013年12月9日，彭卫某经龙某宣传、介绍，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资3万元（其中2万元系何光强的资金）到华夏白石（湖南）投资有限公司。彭卫某收息2245元，实际损失为17755元；何光强收息2400元，实际损失为17600元。
2、2014午5月9日，何某霞经黎龙某宣传介绍，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资20万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。何某霞收息5000元，实际损失为19.5万元。
3、2013年12月10日，王新某经熟人介绍、被告人唐富某口头承诺，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资25万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。王新某收息3.5万元，实际损失为21.5万元。
4、2013年11月13日，王伟某经邓立某宣传、介绍，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资5万元到华夏白石（湖南）投资有限公司；2013年11月19日，王伟某与华夏白石（湖南）投资有限公司行政总监曹某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资15万元到华夏白石（湖南）投资有限公司；2013年12月18日，王伟某以其儿子韩晓某的名义与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资10万元到华夏白石（湖南）投资有限公司；2014年3月2日，王伟某与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资5万元到华夏白石（湖南）投资有限公���。王伟某共集资35万元到华夏白石（湖南）投资有限公司，共收息42520元，实际损失为307480元。
5、2014年1月25日，尹文某经龙某宣传、介绍，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资20万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。尹文某收息20800元，实际损失为179200元。
6、2014年1月2日，彭思某经收《白石投资财富人生·始于投资》宣传单，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资2万元到华夏白石（湖南）投资有限公司；2014年3月17日，彭恩藻再次与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资12万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。彭思某共收息1.1万元，实际损失为12.9万元。
7、2014年3月22日，刘正某经邓立某宣传、介绍，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资10万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。刘正某收息6580元，实际损失为93420元。
8、2014年2月7日，易运某经邓立某宣传、介绍，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资1万元到华夏白石（湖南）投资有限公司；2013年3月28日，易运某再次与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资2万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。易运某共收息2202元，实际损失为27798元。
9、2014年4月8日，刘月某经黎龙某、石景芳宣传、介绍，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资6万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。刘月某收息2340元，实际损失为57660元。
10、2014年1月15日，盛竹某经黎龙某宣传、介绍，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资10万元到华夏白石（湖南）投资有限公司；2014年5月19日，盛竹某再次与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资10万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。盛竹某共收息13806元，实际损失为186194元。
11、2014年2月12日，罗术某经邓立某宣传、介绍，以妻子谷美某的名义与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资10万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。罗术某收息7130元，实际损失为92870元。
12、2014年2月15日，肖庆某经邓立某宣传、介绍，以儿子肖建某的名义与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资10万元到华夏白石（湖南）投资有限公司；同年3月9日，肖庆某与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资10万元到华夏白石（湖南）投资有限公司；同年3月11日，肖庆某��次以儿子肖建某的名义与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资16万元到华夏白石（湖南）投资有限公司；同年4月10日，肖建某与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资74万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。肖庆某、肖建某共集资120万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。2014年7月4日，彭某退还肖庆某10万元本金，肖庆某、肖建某共收息45480元，实际损失为954520元。
13、2014年5月13日，唐清某经被告人唐富某宣传、介绍，以丈夫王逊余的名义与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资50万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。唐清某收息5666元，实际损失为494334元。
14、2014年5月9日，罗承某经华夏白石（湖南）投资有限公司业务员宣传、介绍，与张某签订《华夏白石（湖南）���资有限公司委托合同书》，集资6万元到华夏白石（湖南）投资有限公司；5月12日，罗承某再次与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资5万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。罗承某收息3000元，实际损失10.7万元。
15、2014年2月6日，胡淑某经华夏白石（湖南）投资有限公司业务员宣传、介绍，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资20万元到华夏白石（湖南）投资有限公司；4月10日，胡淑某再次与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资10万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。胡淑某共收息2.5万元，实际损失为27.5万元。
16、2014年5月14日，刘裕某经邓立某宣传、介绍，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资10万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。刘裕某收息3100元，实际损失为9.69万元。
17、2013年12月1日，唐子某经黄正某宣传、介绍，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资5万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。唐子某收息6000元，实际损失为4.4万元。
18、2014年1月27日，王某经文海某及被告人唐富某、彭某等人宣传、介绍，以妻子唐菊香的名义与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资10万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。王某收息8300元，实际损失为9.17万元。
19、2014年1月29日，ＸＸ某经邓立某宣传、介绍，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资2万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。ＸＸ某收息1728元，实际损失为18272元。
20、2014年3月14日，易志某经黄正某宣传、介绍，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资20万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。易志某收息9300元，实际损失为19.07万元。
21、2014年3月26日，王某某经陈某宣传、介绍，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资1万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。王某某收息639元，实际损失为9361元。
22、2014年4月11日，吴安某经陈某宣传、介绍，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资6万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。吴安某收息3200元，实际损失为56800元。
23、2014年4月13日，龙朝某经石景芳宣传、介绍，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资5万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。龙朝某收息2170元，实际损失为47830元。
24、2013年11月20日，刘���经黎龙某宣传、介绍，与华夏白石（湖南）投资有限公司行政总监曹某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资2万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。刘某收息2900元，实际损失为1.71万元。
25、2014年5月2日，杨清某经华夏白石（湖南）投资有限公司业务员宣传、介绍，以赵德某的名义与华夏白石（湖南）投资有限公司陈炳炎签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资1万元到华夏白石（湖南）投资有限公司；5月17日，杨清某以尹某的名义与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，再集资1万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。杨清某共收息600元，实际损失为1.94万元。
26、2013年11月14日，彭锦某经湘潭县易俗河诺亚舟茶膳坊同事介绍，与华夏白石（湖南）投资有限公司彭航某签订《华夏白石（���南）投资有限公司委托合同书》，集资3万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。彭锦某收息4500元，损失2.55万元。
27、2014年2月26日，李立某经黄正某宣传、介绍，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资60万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。李立某收息4.92万元，实际损失为55.08万元。
28、2014年1月15日，邓新某经黎龙某宣传、介绍，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资50万元到华夏白石（湖南）投资有限公司；3月31日，邓新某与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资30万元到华夏白石（湖南）投资有限公司；再以王某某的名义与张某签订委托合同，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资20万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。邓新某共��资100万元到华夏白石（湖南）投资有限公司，共收息8.5万元，实际损失为91.5万元。
29、2014年3月28日，齐白某经黎龙某宣传、介绍，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资15万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。齐白某收息9200元，实际损失为14.08万元。
30、2014年3月17日，赵修某经华夏白石（湖南）投资有限公司业务员宣传、介绍，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资10万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。赵修某收息6968元，实际损失为93032元。
31、2014年1月28日，刘爱某经华夏白石（湖南）投资有限公司业务员宣传、介绍，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资2万元到华夏白石（湖南）投资有限公司；2月27日，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资5千元到华夏白石（湖南）投资有限公司。刘爱某共收息2052元，实际损失为22948元。
32、2014年1月27日，晏瑞某经黎龙某宣传介绍，以本人和母亲冯正某的名义分别与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，晏瑞某、冯正某分别出资5万元，共集资10万元到华夏白石（湖南）投资有限公司；3月1日，晏瑞某以儿子李某的名义与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资5万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。晏瑞某、冯正某共收息1.4万元，实际损失为13.6万元。
33、2014年4月15日，周育某经赵新某宣传、介绍，以妻兄任德军的名义与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资5万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。周育某收息1670元，实际损失为48330元。
34、2014���4月12日，李某新经赵新某宣传、介绍，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资10万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。李某新收息4500元，实际损失9.55万元。
35、2014年2月15日，易彩某经邓立某宣传、介绍，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资10万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。易彩某收息9200元，实际损失为9.08万元。
36、2014年5月6日，谢寿某了解到易彩某投资信息后．到华夏白石（湖南）投资有限公司考察，经邓立某宣传、介绍，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资3万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。谢寿某收息1103元，实际损失为28897元。
37、2014年5月24日，吴某可经易彩某宣讲集资一事后，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资10万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。吴某可收息2560元，实际损失为97440元。
38、2014年3月17日，华夏白石（湖南）投资有限公司业务员赵新某受甘志丹委托，以自己名义与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资3万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。2014年3月27日，赵新某受赵某芳委托，以自己名义与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资2万元到华夏白石（湖南）投资有限公司；2014年4月4日，赵新某受朱某某委托，以朱某某名义与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资3万元到华夏白石（湖南）投资有限公司；2014年5月3日，赵新某受赵某芳委托，以自己名义与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资2万元到华夏白石（湖南）投资有限公司���2014年5月5日，赵新某与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资10万元到华夏白石（湖南）投资有限公司；2014年5月29日，赵新某受赵某芳委托，以自己名义与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资3万元到华夏白石（湖南）投资有限公司；2014年6月6日，赵新某与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资10万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。赵新某经手的上述集资款项共收息9867元，实际损失为319773元。
39、2013年12月16日，谷德某经陈某宣传、介绍，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资5万元到华夏白石（湖南）投资有限公司；4月22日，谷德某与华夏白石（湖南）投资有限公司陈炳炎签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资5万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。谷德某共收息8100元，实际损失为91900元。
40、2014年1月26日，王泽某经邓立某宣传介绍，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资1万元到华夏白石（湖南）投资有限公司；3月11日，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资1万元到华夏白石（湖南）投资有限公司；5月9日，其妻唐厚某与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资1万元到华夏白石（湖南）投资有限公司；王泽某、唐厚某共收息1950元，实际损失为28050元。
41、2014年3月17日，陈建某经被告人彭某宣传、介绍，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资4万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。陈建某收息1940元，实际损失为38060元。
42、2014年4月26日，肖某云经收《���石投资财富人生·始于投资》宣传单和听说同事集资，以妻子谭术清的名义与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资1万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。肖某云收息350元，实际损失为9650元。
43、2014年3月30日，黄卫某经公司业务员宣传、介绍，以妻子胡彬彬的名义与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资5万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。黄卫某收息2000元，实际损失为4.8万元。
44、2014年2月24日，马爱某经尹蔚芬宣传华夏白石（湖南）投资有限公司融资一事，到该公司查看，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资5万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。马爱某收息3100元，实际损失为4.69万元。
45、2014年4月17日，李秀某经肖新群宣传、介绍，与张某签��《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资1万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。李秀某收息400元，实际损失为9600元。
46、2014年1月9日，黎某通过其父亲黎龙某了解融资信息，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资5万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。黎某收息3420元，本金5万元已退回。
47、2013年11月13日，尹长某经被告人唐富某宣传、介绍，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资10万元到华夏白石（湖南）投资有限公司；12月22日，其经邓立某劝说，再与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资10万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。尹长某收息7000元，本金20万元已退回。
48、2014年1月27日，颜某经黎龙某宣传、介绍，与张某签订《华夏白石��湖南）投资有限公司委托合同书》，集资2万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。颜某收息1230元，本金2万元已退回。
49、2014年1月27日，文海某经被告人唐富某宣传、介绍，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资10万元到华夏白石（湖南）投资有限公司；2月11日，再与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资15万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。文海某收息2489元，本金25万元已退回。
50、2014年1月11日，彭正某经被告人唐富某宣传、介绍，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资10万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。彭正某收息5000元左右，本金10万元已退回。
51、2014年5月28日，张启某经肖新群宣传、介绍，与张某签订《华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书》，集资10万元到华夏白石（湖南）投资有限公司。张启某收息2200元，实际损失97800元。
另查明，案发后，被害人马爱某、马志某、唐清某已与被告人唐富某达成了还款协议，并出具了谅解书。
对被告人彭某、唐富某及二被告人的辩护人无异议的事实的证据如下：
被告人彭某、唐富某的供述；被害人彭卫某、何某霞、王伟某、尹文某、彭思某、刘正某、易运某、刘月某、盛竹某、罗术某、罗承某、胡淑某、刘裕某、唐子某、王某、ＸＸ某、易志某、王某某、吴安某、龙朝某、刘某、杨清某、彭锦某、李立某、邓新某、齐白某、赵修某、刘爱某、晏瑞某、周育某、李某新、易彩某、谢寿某、吴某可、赵新某、谷德某、王泽某、陈建某、肖某云、黄卫某、马爱某、李秀某、张启某的陈述；证人赵某、杨某、池某、ＸＸ某、陈水某、��建某、邓某军、谷某文、张某、楚某冰、黎龙某、黄正某、曹某、石某芳、彭某某、陈某、杨某、陈某炎、凌某、张习某、陈某、周某洋、李立某的证言；受案登记表；彭某个人银行卡消费记录统计；唐富某2013年1月至2014年9月银行账户交易流水（1万元以上）；湘潭县天易法律事务所见证书；华夏白石（湖南）投资有限公司委托理财客户应付利息表；华夏白石（湖南）投资有限公司与投资客户签订的委托合同书、收据收条、保险事项变更申请书；借条、借据、借贷合同、承诺书；湘潭市岳塘公证处公证书；本院[2014]潭民二初字第117号民事判决书；本院[2014]潭民二初字第273号民事调解书；本院[2014]潭民二初字第273-1号民事裁定书；湘潭市齐白石纪念馆出具的说明；关于华夏白石文化传媒有限公司相关保险情况的说明；彭某、唐富某个人信用报告；银行账户资料及交易��细；唐富某的房屋抵押贷款资料；彭某个人贷款资料；华夏白石文化传媒有限公司贷款资料；调取证据清单；授权委托书、合作协议、收据；白石文化传媒企业简介、海报宣传单；湖南力信联合会计师事务所验资报告；湘潭诚正有限责任会计师事务所审计报告；湖南广信资产评估事务所资产评估报告；湘潭县人民政府金融工作办公室证明一份；华夏白石（湖南）投资有限公司委托合同书（原始合同）；湘潭县易俗河诺亚舟茶膳坊财产基本保险资料；华夏白石（湖南）文化传媒有限公司财产基本保险资料；阳光财产保险股份有限公司财产基本险条款；湘潭县公安局检查笔录及照片；湘潭县公安局扣押物品、文件清单；车辆详细信息及注册登记摘要；彭某等人集资诈骗、非法吸收公众存款、信用卡诈骗案统计表；收据凭证、信访投诉告知书；湘潭市锦宏价格评估事务所价格评估报告；湖南晶石律师事务所律师意见书；民事诉状及身份证复印','2018-10-06
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