安徽省芜湖市镜湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖0202刑初338号
公诉机关安徽省芜湖市镜湖区人民检察院。
被告人翟笃超，男，1984年4月17日出生，汉族，大学文化，上海钰申金融信息服务有限公司芜湖分公司负责人、第二十九区域经理，户籍地安徽省芜湖市镜湖区，现住芜湖市弋江区。2016年1月6日因本案被芜湖市公安局镜湖分局刑事拘留，同年1月21日经芜湖市镜湖区人民检察院批准逮捕，次日由芜湖市公安局镜湖分局执行逮捕，2018年1月23日本院决定变更强制措施为取保候审。
辩护人刘虹，安徽纬纶律师事务所律师。
被告人崔涛，男，1989年2月6日出生，汉族，大专文化，上海钰申金融信息服务有限公司芜湖分公司第一营业部部长，户籍地安徽省蚌埠市固镇县，现租住芜湖市镜湖区。2015年12月13日因本案被芜湖市公安局镜湖分局取保候审，2016年10月13日被本院取保候审。
指定辩护人唐磊，上海金茂凯德（芜湖）律师事务所律师。
安徽省芜湖市镜湖区人民检察院以镜检刑诉（2016）330号起诉书、镜检刑变诉（2017）2号变更起诉决定书、镜检刑变诉（2018）6号变更起诉决定书指控被告人翟笃超、崔涛犯非法吸收公众存款罪，分别于2016年10月13日、2017年5月3日、2018年3月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，分别于2017年4月13日、6月5日、2018年5月10日公开开庭审理了本案。芜湖市镜湖区人民检察院指派检察员张磊出庭支持公诉，被告人翟笃超及其辩护人刘虹、被告人崔涛及其指定辩护人唐磊到庭参加诉讼。期间，根据公诉机关申请，本院决定延期审理二次，并报芜湖市中级人民法院延长审限三个月，报最高人民法院延长审限四次。现已审理终结。
经审理查明：2015年12月5日，北京市公安局朝阳分局对丁宁（已判决）等人利用钰诚集团控股公司下属的金易融网络科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。在侦查中发现，安徽钰诚控股集团成立于2013年5月，钰诚国际控股集团有限公司成立于2015年5月。2014年6月，丁宁收购金易融（北京）网络科技有限公司，对该公司的互联网平台进行升级改造后，更名为e租宝平台上线运营。之后，安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司设立安信惠鑫公司负责线下推广销售e租宝产品，上海钰申公司隶属于安信惠鑫公司负责线下推广销售e租宝产品。
2014年12月，被告人翟笃超、崔涛先后应聘到上海钰申金融信息服务有限公司工作，并按照公司指示在芜湖市筹备上海钰申金融信息服务有限公司芜湖分公司（以下简称“芜湖分公司”）。同年12月24日，上海钰申金融信息服务有限公司芜湖分公司在芜湖市注册成立，被告人翟笃超担任芜湖分公司的总经理及负责人，被告人崔涛先后担任团队经理和营业部长，该公司经营地址在芜湖市镜湖区长江东路15号1701-1707室，经营范围是商务信息咨询、投资管理、财物咨询、自有设备租赁等。2015年10月，被告人翟笃超按照上海钰申金融信息服务有限公司指示，在芜湖市开设成立第二分公司。经查，芜湖分公司及芜湖第二分公司属于不具有独立法人资格的分公司，系上海钰申金融信息服务有限公司在外的派驻机构，其对外非法吸收的存款都进入上海钰申金融信息服务有限公司的账户。被告人翟笃超、崔涛明知上海钰申金融信息服务有限公司未获得金融机构和银监会批准对外吸收存款的情况下，以上海钰申金融信息服务有限公司芜湖分公司名义对外招聘业务员，在芜湖市各大商场、超市、居民小区等地向社会大众推荐“e租宝”产品。2014年12月至2015年12月期间，上海钰申金融信息服务有限公司芜湖分公司对外非法吸收公众存款共计6877万余元，返还收益共计143万余元，返还本金共计429万余元，实际造成损失共计6304万余元，共涉及集资参与人530余人。
另查明，2015年3月，被告人翟笃超被上海钰申金融信息服务有限公司任命为第二十九区域经理，负责管辖芜湖市、马鞍山市、铜陵市、安庆市、六安市、淮南市、黄山市等分公司，上述分公司及其负责人均已被属地公安机关立案侦查。2015年12月13日、16日，被告人翟笃超、崔涛分别到公安机关投案，并如实供述了犯罪事实。公安机关立案后，依法扣押了被告人翟笃超在上海钰申金融信息服务有限公司任职期间购买的一辆上海大众途观汽车（其中有10万元是其任职期间的收入），依法追缴了上海钰申金融信息服务有限公司芜湖分公司支付给陈某某的房屋租金及保证金201040.6元并上缴芜湖市财政局帐户。被告人翟笃超、崔涛于2014年12月至2015年12月在上海钰申金融信息服务有限公司芜湖第一分公司工作期间自称各自领取工资10万元和4万余元。被告人翟笃超已退出违法所得10万元(该款由芜湖市公安局经济犯罪侦查支队拍卖车辆后上缴至芜湖市财政局账户)，被告人崔涛已退出违法所得2万元。
上述事实，被告人翟笃超、崔涛在开庭审理中亦无异议，并有证人陈某、张一、何某某、张某一、鞠某、魏某、王某某、季某、马某某、张二、王一、张某二、李某、张某一、高某某、柳某、崔某、陈某某、周某某、曲某、董某、张某二、汪某、许某某、王二、房某、何某某、高某某、周某某、吴某一、王三、赵某、韩某、王四、高某某、蒋某、周某、吕某某等人的证言，书证户籍信息、到案经过、上海钰申金融信息服务有限公司芜湖分公司及第二分公司注册信息查询单、安信惠鑫金融信息服务有限公司的工商注册登记材料、“e租宝”产品宣传单页、账户资料以及安徽钰城集团电商业务操作流程、客户线上交易、POS凭证及相关资料、联动优势电子商务有限公司等七家支付公司相关材料、上海钰申金融信息服务有限公司相关注册登记材料、钰诚集团控股公司下属公司材料、武汉正浩会计师事务有限公司出具的说明、安徽钰城控股集团管理办法、“e租宝”平台网勘材料、上海钰申金融信息服务有限公司收单商户基本资料情况表、芜湖翰德商务咨询有限公司提供的委托书及表格、扣押决定书及清单、房屋租赁合同及退款说明、债权受让咨询服务协议及债权转让协议、交易流水明细，搜查笔录，刑事照片及视听资料、电子数据等证据证实，足以认定。
关于被告人翟笃超的辩护人提出被告人翟笃超不构成非法吸收公众存款罪，不是直接负责的主管人员的意见。经查，被告人翟笃超2014年12月应聘到上海钰申金融信息服务有限公司工作，并按照公司指示在芜湖市筹备上海钰申金融信息服务有限公司芜湖分公司，并积极开展公司业务。2015年3月，被告人翟笃超被上海钰申金融信息服务有限公司任命为第二十九区域经理，负责管辖芜湖市、马鞍山市、铜陵市、安庆市、六安市、淮南市、黄山市等分公司，同年10月，被告人翟笃超按照上海钰申金融信息服务有限公司指示，在芜湖市开设成立第二分公司。被告人翟笃超在该公司未获得金融机构和银监会批准对外吸收存款的情况下，对外非法吸收公众存款达到6877万余元，根据其在单位犯罪中的地位、作用，应认定为单位犯罪直接负责的主管人员，故对辩护人该辩护意见不予采纳。
关于被告人崔涛的辩护人提出被告人崔涛有立功情节的辩护意见。经查，被告人翟笃超是主动到公安机关投案的，故对辩护人该辩护意见不予采纳。
本院认为，被告人翟笃超、崔涛作为另案处理的安徽钰诚控股集团和钰诚国际控股集团非法集资犯罪的其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，变相非法吸收公众存款共计6877万元，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。被告人翟笃超、崔涛在共同非法吸收公众存款犯罪中，起次要作用，均系从犯，本院依法予以减轻处罚。被告人翟笃超、崔涛案发后能主动到公安机关投案，并如实供述所犯罪行，均系自首，本院予以从轻处罚。被告人翟笃超退出全部违法所得、崔涛退出部分违法所得，该情节在量刑时予以考虑。其辩护人相关的辩护意见予以采纳。为保障国家的金融市场管理秩序不受侵犯，打击犯罪，根据二被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：
一、被告人翟笃超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年一个月，宣告缓刑三年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金款于判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人崔涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，宣告缓刑二年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金款于本判决生效之日起十日内缴纳。）
三、在案扣押、冻结款项按比例发还集资参与人，在案扣押的车辆、物品等变卖后按比例发还集资参与人,不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还（清单附后）。
四、违法所得予以追缴后分别按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。
翟笃超、崔涛回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 孙 玲
人民陪审员 王俊斌
人民陪审员 冒义芸
二〇一八年九月二十七日
书 记 员 向玉媛
附相关法条：《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
表格一： 工作人员兼集资参与人
序号
|
姓名
|
本金（单位：元）
|
收益（单位：元）
|
有无收回本金
1
|
陈飞
|
470000
|
未收回
2
|
张文
|
70200
|
未收回
3
|
何萍萍
|
160000
|
未收回
4
|
张雯雯
|
54000
|
未收回
5
|
鞠融
|
150000
|
未收回
6
|
魏巍
|
18500
|
700
|
未收回
7
|
王文超
|
11000
|
未收回
8
|
季炯
|
13000
|
200
|
1000
9
|
马传行
|
20000
|
200
|
未收回
10
|
张萍
|
95000
|
未收回
11
|
张异客
|
55000
|
未收回
12
|
李翔
|
2000
|
未收回
13
|
张慧慧
|
13000
|
未收回
14
|
','2018-11-15
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