广东省茂名市茂南区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤0902刑初220号
公诉机关茂名市茂南区人民检察院。
被告人李亚燕，女，1979年6月14日出生，广东省茂名市电白区人，汉族，中专文化，个体户，住广东省茂名市茂南区。因涉嫌犯集资诈骗罪于2015年11月10日在海南省海口市被羁押，同年11月13日被押解至茂名市茂南区执行刑事拘留，同年12月15日被逮捕。
辩护人陈彪，系广东显德律师事务所律师。
辩护人林佳燕，系广东海法律师事务所律师。
茂名市茂南区人民检察院以茂南检公诉刑诉［2016］181号起诉书指控被告人李亚燕犯集资诈骗罪，于2016年6月7日向本院提起公诉，本院于同日立案。在审理期间，茂名市茂南区人民检察院于2016年9月1日向本院建议延期审理，本院于同日决定延期审理。2016年9月30日，茂名市茂南区人民检察院通知本院恢复庭审，本案审理期限重新计算。2016年12月2日至2017年1月3日，因被告人李亚燕及其辩护人申请调取新的证据，扣除审理期限一个月。2017年1月12日，茂名市茂南区人民检察院再次向本院建议延期审理，本院于同日决定延期审理。2016年2月10日，茂名市茂南区人民检察院通知本院恢复庭审，本案审理期限重新计算。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。茂名市茂南区人民检察院指派检察员涂标出庭支持公诉，被告人李亚燕及其辩护人陈彪、林佳燕到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
茂名市茂南区人民检察院指控：2013年2月16日至2014年12月10日期间，被告人李亚燕以经营胶粒和美容院生意需要资金周转为由，先后分别向事主颜某、梁某、崔某、潘某、李某、曾某、蔡某、杨某、陈某、谭某、王某等11人借款，并写下借据，承诺给予高额利息回报，共骗取上述事主136万元。实际上，李亚燕是以拆东墙补西墙的方式来偿还各事主的高额利息，并将部分借款用于打麻将和购买六合彩等挥霍殆尽。直至李亚燕资金链条断裂，致使136万元的本金及部分高息无法偿还，其便逃匿到海南省海口市，后被公安机关抓获。
公诉机关认为，被告人李亚燕无视国法，以非法占有为目的，使用诈骗方式非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人李亚燕辩称，起诉书指控其将款项用于赌博不属实，其实际是借钱来还其他的本金及利息（即拆东墙补西墙），其实际上只有几万元本金没有还，其他都已经还了，至于其行为是否构成集资诈骗罪，由法院依法判处。
被告人李亚燕的辩护人陈彪辩称：一、李亚燕不具有非法集资行为。本案的借款要么是不合法的要么是单纯普通的民间借款，退一万步讲，即使认定李亚燕借款是以做海鲜生意需要资金周转为由借的，也不属于或类似于《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中列举的行为，不属于非法集资。二、李亚燕没有使用诈骗方法借款。李亚燕确实做过胶粒、海鲜、美容院生意的，没有证据表明李亚燕借款时讲了假话。三、李亚燕没有非法占有借款的目的。她后来逃匿是为了自身安全。四、关于本案欠债数额的认定。李亚燕实际尚欠事主的债务少于十万元。因此，李亚燕不构成集资诈骗罪。
被告人李亚燕的辩护人林佳燕辩称：一、被告人李亚燕的行为不符合集资诈骗的构成要件。1、李亚燕主观上无集资诈骗的故意；2、李亚燕行为上并无向社会公众或者集体募集资金，而系有特定对象，向熟人借款，不符合非法集资系向社会公众或者集体募集资金行为的社会性、公开性；3、李亚燕行为上不存在以诈骗方法进行非法集资，涉案每一笔借款均按时支付高息，从未拖欠，所谓“逃跑到海南”后依然有向债主支付利息；4、李亚燕不存在以非法占有为目的，其依约支付高息及已经可以清偿本金有大量银行流水可以证明，李亚燕主观上确实没有以非法占有为目的。二、起诉书指控的事实属于认定事实不清、证据明显不够充分，疑点有多处。李亚燕通过银行汇款分别向本案涉案被害人汇款金额已经明显超过上述人员的借据金额。三、起诉书认定李亚燕有逃匿行为明显有误。
经审理查明：2013年2月16日至2014年12月10日期间，被告人李亚燕虚构经营胶粒和美容院生意需要资金周转等事由，先后分别向被害人颜某、梁某、崔某、潘某、李某、曾某、蔡某、杨某、陈某、谭某、王某等11人借款，并写下借据，承诺给予高额利息回报，共骗取上述被害人126万元。骗取到款项后，李亚燕将大部分款项采取拆东墙补西墙的方式偿还各被害人的高额利息和本金，从中套取部分款项用于赌博违法活动。至案发时止，被告人李亚燕还有骗取被害人蔡某的10万元（颜某持有借据）、骗取被害人潘某的41150元、骗取被害人曾某的43000元（担保人潘某已偿还）、骗取被害人谭某的2万元（担保人潘某已偿还）尚未归还。直至李亚燕资金链条断裂，致使无法再归还款项，其便逃匿到海南省海口市，后于2015年11月10日被公安机关抓获。
上述犯罪事实，有以下证据予以证明：
一、书证
1、受案登记表、立案决定书，证实案件的来由。
2、《抓获经过》、《发案立案破案经过》，证实案件的侦破和李亚燕归案的情况。
3、接受证据材料清单、借据以及李亚燕的指认材料，证实李亚燕向各被害人借款的情况，其中一张署名李亚燕于2014年10月20日所写的5万元借据，李亚燕否认是自己所写。
4、银行账户交易明细表；李亚燕与梁某、颜某、崔某、李某、曾某、潘某、谭某、杨某的银行交易统计表；《李亚燕建设银行账户与颜某等人转账记录》；《李亚燕与颜某等人债务关系情况》、电子银行账目资料光盘1张，证实李亚燕向各被害人转账还款的情况。
5、房地产档案资料检验证明，证实李亚燕名下没有房产登记。
6、行政处罚决定书三份，证实曾某、梁某、颜某于2013年均曾因赌博被行政处罚。
7、情况说明，证实经办案民警多次联系，颜某、崔某等人均不愿到公安机关接受进一步询问。
8、户籍资料及违法犯罪记录查询表，证实李亚燕的身份情况及其没有前科劣迹。
二、证人证言
证人郑某的证言。主要内容为：2011年至2013期间，我公司启动资金不足，所以拿房屋去银行贷款18万元左右，这18万元都给李亚燕拿去挥霍了。平时家里还算可以，不用到外面借款。在我身体不适的时候，李亚燕的妹妹叫她到湛江帮忙打工了几个月，没有做什么海鲜生意，她在2014年开了一个月左右的美容院。
三、被害人陈述
1、被害人颜某的陈述及辨认笔录。主要内容为：
（1）我是从2008年开始认识李亚燕的，当时是朋友介绍认识的，后来就跟李亚燕成为了朋友关系，李亚燕夫妇是做胶粒生意的。在2013年2月份，李亚燕便开始以做胶粒生意急需资金周转开始向我借钱，一开始李亚燕是向我借一两万元，当时是没有计算利息的，并且李亚燕一开始借了几次都是很准时将借的钱还给我。之后，李亚燕打电话跟我说她跟她的一个亲戚在湛江做海鲜生意想向我借更多的钱，由于每次向我借钱不好意思，于是李亚燕提出向我借钱每次给我每月3分的利息。开始每次李亚燕都是以做胶粒生意急需资金周转向我借钱的，大概到了2014年10月份，李亚燕又以开美容店为借口向我借钱，每次借钱给李亚燕她都写有借据给我，在借据上写清楚了还款的时间，但是到了还款的时间后李亚燕都没有准时还款给我，而是继续支付利息，每次都是按月息3分给我。有时候李亚燕问我借钱的时候我刚好没钱，李亚燕就叫我向我的朋友筹钱，说如果没借到钱的话她的生意就无法周转下去，而且李亚燕也提出每个月支付3%的利息给我的朋友，我出于想帮助她所以就叫我身边的朋友借钱给李亚燕，同时我就作为担保人。直至2014年12月份，我个人一共借了40万元给李亚燕，我替朋友担保的就有11万元。在2014年12月14日晚上开始，李亚燕的手机就开始关机，我上门找李亚燕，发现她家里被泼了红漆，门也被打坏了，应该是被高利贷的人上门追讨吧。她的丈夫（郑某）也一起消失了。之后我就听到我身边也有很多人借了钱给李亚燕，据我所知李亚燕大概向他人借了近200多万元。在李亚燕消失后，我写了担保的11万元我已经把钱还给他们了，然后他们就把借据给我了。所以李亚燕一共还有51万元没有偿还给我。
（2）我借给李亚燕的钱大部分是通过我的建设银行卡或者我朋友的银行卡转账到李亚燕的建设银行或者中国工商银行、农业银行账户，还有一部分是现金给李亚燕的。李亚燕一部分支付到我建设银行卡账户，一部分是通过现金支付给我的。
（3）我替李亚燕担保向陈某借了6万元、杨某5万元，在李亚燕潜逃后，他们借给李亚燕的钱我都自己拿钱还给他们了，他们的利息都是李亚燕直接给他们的。
（4）因为李亚燕经常跟我是有借有还的，有时候她急用向我借款几天（短期），然后过几天她又准时还给我，所以我们的银行账单流水资金就比较大，还有我有些资金是支付现金给她的。有部分是李亚燕支付给我的利息（大概就是4万元，具体我记不得了）。有些资金是我替李亚燕向他人（陈某、杨某）担保借的，李亚燕出事后我替她偿还的，所以我替李亚燕担保的利息都不是给我的，所以我收到李亚燕的利息只有4万元左右。李亚燕向我借钱做生意并没有给到分红给我。
（5）颜某准确辨认出李亚燕。
3、被害人梁某的陈述。主要内容为：
（1）我大概是在2012年开始认识李亚燕了，在平时谈话中我知道李亚燕夫妇是做胶粒生意的，一开始李亚燕经常问我借钱，都是有借有还的。大概是在2013年3月份，李亚燕当面跟我说，她做胶粒生意急需资金周转向我借50000元，当时借的时候李亚燕同意以每月3分利息给我。因为跟李亚燕有点熟，我就同意借她50000元，于是我就通过建设银行卡号转账到李亚燕建设银行的卡号。到了2013年4月20日，李亚燕同样以做胶粒生意急需资金周转向我借了20000元（具体是通过什么方式给她的我忘记了），因为李亚燕说了借几天就还，所以就没有计算利息，到期了李亚燕还没有还钱她才补写借条给我。到了2013年8月份，李亚燕又打电话跟我说因为胶粒生意需要进货，而且她哭哭啼啼地跟我说。因为同情她，我又于2013年8月29日借给李亚燕50000元（具体是通过转账还是给现金我忘记了）。到了2014年10月份，李亚燕来到我家跟我说她帮她的妹妹在湛江做海鲜城的时候挪用了她妹妹的钱，需要我借50000元给她，出于对她的同情，我又把50000元现金借给她。另外在2014年10月初，李亚燕找到我说她开美容院急需资金装修，想向我借100000元，我说我没有钱，李亚燕就叫我介绍朋友借钱给她，同时李亚燕承诺每月会给我朋友利息（具体每月的利息我就不知道了）。出于对李亚燕的帮助，我带李亚燕去找到我的朋友王某借钱，当时王某就对我说他不认识李亚燕，需要我担保，如果李亚燕不还钱就要我还，当时我也同意了。因为朋友手头上只有60000元，所以就把60000元现金借给李亚燕了（具体是多少利息的我就不知道了），同时也写了借款协议。到了2014年10月底，李亚燕连续打了几天电话给我说她的美容院已经装修了一半了，想向我借100000元。因为我手头是没有钱，所以我又带李亚燕到王某家里借钱，但是王某只借了50000元给李亚燕，是当场给现金的，具体是每个月多少利息我也不清楚，是他们自己商谈的，但是我同样是担保人。之后大概过了一个月，我就得知李亚燕已经离开茂名了，手机也关机了，大家都无法找到她，在李亚燕离开茂名的前两天她还叫我借100000元，我也同意了，但是因为是星期六无法拿到钱还没有将钱借给她。李亚燕走了之后我的朋友王某就叫我还钱，于是我就将替李亚燕担保的11万元还给了王某。
（2）我只有2013年3月1日借5万元给李亚燕是收取利息的，之后都是出于好心帮她，因为后来借的李亚燕都是说借了过几天就还，之后太久没还她才补写借据给我的。我一共收取了李亚燕大概是10000元利息，因为每个月李亚燕都准时给利息我的。我替李亚燕担保借钱没有得益。
（3）李亚燕确实有经营胶粒生意，但是具体怎样经营我不清楚，她开的美容院在茂名市茂南区迎宾三路玛丽医院附近（具体叫什么名字我忘记了），但是她是刚开美容院不久就走了，大概是一个月左右，具体怎样经营我也不知道。
（4）2014年10月20日的5万元借据当时我是转账给李亚燕，所以她没有写下借据给我，是她叫我自己写的。李亚燕没有向我购买过六合彩，她写给我的借据都是我借款给她和替她担保向王某借的。我和王某是朋友关系，他不认识李亚燕，当时是李亚燕要求我才带她去王某那里借款，因为王某不认识李亚燕，所以我作担保人。
（5）我因为平时和李亚燕很熟，她经常向我借款，有些借款是没写借据的，也不需要利息的，借一段时间李亚燕就转账还钱给我，时间长了，转账记录的数额就大了，所以这些都不是李亚燕支付给我的利息，李亚燕支付给我的利息真的只有10000元。因为时间长了，银行转账记录中有些小额转账记录我也记不清楚是什么钱了，这些小额的借款都是没有写借据的，与我报案时提供给公安机关的李亚燕写给我的借据是没有关系的。
4、被害人潘某的陈述。主要内容为：
（1）我是在2012年开始认识李亚燕的，我们是朋友关系，我知道李亚燕和她丈夫是做胶粒生意的，2013年10月5日，李亚燕打电话给我向我借30000元急用，因为是朋友关系，所以借钱给她是不计算利息的，我就同意借给她了。在我家里的楼下，我将30000元现金交给李亚燕，同时李亚燕写了一张收据给我。到了2014年1月29日，李亚燕打电话跟我说因为胶粒生意急需资金向我借20000元，并且她说因为之前借我的30000元还没有还给我，所以她提出如果我借钱给她，她将给我每月2分利息给我，于是我又将20000元在我楼下交给李亚燕，同时李亚燕写了一张借据给我。2014年7月24日，李亚燕同样以急需资金周转向我借了50000元，李亚燕承诺以每月3分息给我，所以我又将50000元现金交给李亚燕。在2014年11月9日，李亚燕打电话给我说她准备开美容院想叫一个叫谭某的人借20000元，但谭某需要一个担保人，当时李亚燕说是很急用的，所以我就答应了替李亚燕做担保人了。2014年11月11日，李亚燕同样以急需资金开美容院为由叫我帮忙担保向一个叫曾某的人借了50000元，这两次李亚燕都是答应以每月5分息支付给谭某和曾某的。到了2014年12月份，谭某和曾某打电话跟我说李亚燕电话已经关机了，找不到了，已经携款潜逃了。因为我是担保人，所以我就将谭某和曾某借给李亚燕的一共70000元分别还给他们两个了，所以直到现在李亚燕一共诈骗了我17万元。
（2）我是通过现金给李亚燕的，而我担保的曾某和谭某借给李亚燕是什么方式我就不知道了。我只知道李亚燕是做胶粒生意的，但是具体在哪里经营我就不清楚了。我借钱给李亚燕，她都有写借条借据给我。李亚燕在借据上写按每月2分的利息给我，但是她实际上每月3分息支付给我。我大概收取了李亚燕6000元利息，这些利息李亚燕都是通过现金支付给我。
5、被害人李某的陈述。主要内容为：2013年6月份，李亚燕以资金周转困难为由向我借了5万元，并承诺每月支付4分息。后李亚燕又以要和妹妹合伙做海鲜生意为由需要资金周转向我的朋友借得5万元。最后，李亚燕又以做美容生意需要资金周转为由向我的朋友借得5万元，直至报案时无法联系李亚燕。经我看过公安机关提供的李亚燕的银行账单交易明细，里面显示2014年8月份多次转账给我，大概有8万多元；2014年7月份我转账给李亚燕，10万多元，这些资金因为时间太长，具体我记不清楚了。因为李亚燕经常会问我借钱急用一两个星期左右，借了又还（都是这样循环的），所以银行转账流水也比较多（这些钱借给李亚燕急用，不收她的利息），我借给李亚燕收利息写下欠条的是通过现金借给她的，她有些利息是通过银行转账给我的，就是以上部分转账流水（具体多少是银行利息我记不住了）。她没有给过我分红。
6、被害人崔某的陈述。主要内容为：
（1）我在2012年经颜某介绍就开始认识李亚燕，平时大家都有接触，听说李亚燕是做胶粒生意和海鲜批发生意的，在2013年9月份，李亚燕当面跟我说她做胶粒生意很好赚，但是因为她资金紧缺，需要资金周转向我借30000元，同时她承诺每个月给3分息给我作为报酬，于是我就答应了，因为我手头上没钱，就从我丈夫（林锦坤）手上拿了30000元给李亚燕，所以李亚燕就写了一张借据给我丈夫林锦坤。一开始每个月李亚燕都准时给利息给我，到了2013年12月1日，李亚燕当着我面同样以胶粒生意很好赚，且每个月承诺给我3分息作为分红报酬向我借20000元，所以我又借了20000元给李亚燕，之后，每个月李亚燕都准时支付利息给我。2014年4月8日，李亚燕打电话给我说，她妹妹在做海鲜批发生意，生意很好赚，她想和她妹妹一起做海鲜批发，但是她的资金不够，想向我借50000元，同时承诺每个月给我3分利息，她还答应到了年底赚到钱后就给我分红。因为之前李亚燕向我借钱都有准时支付利息给我，让我感觉她生意真的很赚钱，所以我又同意借50000元，于是李亚燕就来到我的楼下，我就将50000元交给她，同时她写了一张借据给我，又过了几天，在2014年4月13日，李亚燕打电话跟我说，她做海鲜生意资金不足，需要资金进货，想向我借100000元，而且跟我说只借10天，而且她说到年底会给我分红。因为我之前一直有借钱给她就相信她了，于是我就在茂名市油城四路建行取出了100000元交给了李亚燕，同时李亚燕写了借据给我，在借据上她也有写清楚在2014年4月23日前归还。到了2014年4月23日，我就打电话给李亚燕问她还钱，但是她说货款还没有收回，那100000元她也会按照每月3分息支付给我。因为相信她所以我又同意了。之后，李亚燕都有准时支付利息给我，到了2014年10月份，李亚燕就没有准时给我支付利息了，但是还可以联系上她，而且她也开了一间美容院（绿的宝美容院）在茂名市迎宾三路。所以我没有怀疑李亚燕。到了2014年12月份，我就无法联系上李亚燕了，后来就听说身边颜某等一些朋友都被李亚燕骗了，所以我就来公安机关报案了。
（2）我大概收取了30000元利息。利息大部分都是通过银行（她是通过什么账号转账我就不知道了）转账给我的。有小部分是转账到我的建行和工行的账户（具体号码我忘记了）。
（3）经公安机关将李亚燕的银行账单交易明细给我看过后，从2013年10月份至2014年12月份期间每个月李亚燕与我有几次转账往来（具体以银行账单为准），共12万元左右。这些资金有部分是李亚燕支付给我的利息（大概3万至4万的利息给我，具体多少记不清楚了），有部分是李亚燕借我的钱做生意给我的分红（具体多少我不记得了，大概支付了4万左右的分红给我），还有一些是我平时借给李亚燕的现金（这些钱李亚燕向我借的时间不久，金额也不大所以就不用利息也不写欠条的）。然后平时我借给李亚燕的现金她就通过银行转账还给我了。因为时间太长了，所以我具体的也不是记得很清楚了。李亚燕一共支付利息和分红大概有7万多元给我。
7、被害人曾某的陈述。主要内容为：我大概是在2010年就开始认识李亚燕，一开始李亚燕多次向我借钱，因为都是几千块，所以都不收取利息，也不用别人担保。在2014年11月份，李亚燕打电话给我说资金紧缺想向我借50000元，因为金额比较大，李亚燕提出每个月给我3分利息作为报酬，但是为了保险我就叫李亚燕要找个担保人才行。之后过了不久李亚燕就打电话跟我说她已经找到潘某担保了，叫我过去她在迎宾路的美容院铺头，于是我就过去了。在李亚燕的铺头李亚燕写了借据给我，同时潘某也在担保人上签了字。之后我就通过我的中国农业银行账号转账50000元到李亚燕的中国农业银行账户。到了2014年12月份，我打电话叫李亚燕支付利息给我，但是李亚燕一天推一天，到最后就关机了。最后发现李亚燕已经潜逃了，因为潘某帮我担保，所以之后潘某就将50000元还给我了。借据我也给回潘某了。
8、被害人陈某的陈述。主要内容为：我和颜某很久之前就认识了，大概在2014年5月份，颜某和李亚燕一起去到站前二路38号2楼办公室找到我向我借钱。颜某跟我说李亚燕是做海鲜生意的，而且在茂名市也有美容院，想向我借60000元，并且承诺每个月支付2.5分利息给我作为报酬，当时我同意了。因为我不认识李亚燕，所以我就提出要颜某作为担保人，颜某也同意了。于是我就当场支付了60000元现金给李亚燕，而且李亚燕当场写了一张收据给我，颜某在上面签了名字作为担保。之后每个月颜某都有准时将利息支付给我。到了2015年2月份，颜某就没有支付利息给我了。在颜某的口中我得知借款人李亚燕已经逃跑了，于是我就追担保人颜某偿还本金。之后颜某就将本金还给我了，然后我就将借据还给颜某了。我一共收取了11000元左右的利息。这些利息都是由颜某交给我的。
9、被害人谭某的陈述。主要内容为：我和李亚燕是朋友关系，在2014年6月份，李亚燕打电话跟我说她想开美容院，但是因为资金周转困难，向我借款2万元，同时她承诺每个月支付我3%的利息，所以我就同意了。到了2014年11月份，李亚燕又打电话跟我说她开设美容院资金周转困难，想问我再借2万元，因为之前我借的2万元李亚燕还没还清，所以我就不同意借款给她了，之后李亚燕就叫了一个潘某的人担保向我借2万元，因为潘某是有固定单位的，所以我就同意了。但是这次我借了2万元给李亚燕不到一个月，我就联系不到李亚燕了。李亚燕逃跑后我就叫担保人潘某将2万元还给我了，同时我将欠条给回潘某了。
四、被告人的供述
被告人李亚燕的供述。主要内容为：
1、我是在2012年认识颜某的，2012年年底颜某开始带我去梁某开的麻将馆打麻将，在那里我认识了梁某、潘某、崔某、李某等人，之后因为我打麻将和赌六合彩输了钱，所以我就向他们高息借钱。
我是去梁某那里打麻将认识梁某的，我因为打麻将和赌六合彩输了钱，我不想家里人知道，所以我就向梁某借钱。当时向梁某借了一笔5万元（当时他是现金给我的，每个月4分的利息），大概过了半年左右我就将这笔钱还给梁某了（当时是通过建行转账还给他的）。之后大概在2014年，因为我在梁某那里买六合彩，当时我没有钱支付给他，所以梁某就带我到他朋友（具体是谁我忘记了）那里借钱，当时借了两次，每次5万元，每5万元我每个月就需要支付7500元的利息（利息是我通过建设银行转账支付的）给他的朋友。梁某带我去他的朋友借的两次共10万元，我就还没有将本金还清。
潘某是我在梁某那里打麻将认识的，平时我都有跟潘某打麻将，我都是因为打麻将、赌六合彩输钱向她借钱，但是我都有将这些借的钱还给她了。当时我是通过银行（应该是通过工行和建行或者邮政银行，具体我不记得了）转账还给她的，但是我还钱之后还没有取回我写给她的借据，另外潘某还帮我向谭某担保借了2万元，这2万元我还没有还清。
崔某也是我在梁某那里打麻将认识的朋友，我也是因为赌博输钱和要支付利息向崔某一共借了四次共20万元，在我离开茂名之前（2104年12月14日）我每个月和每期我都有支付利息给她，利息都大概支付了10万元左右（都是通过建行、工行和中国银行转账支付的）。但是本金就没有还给她。
李某也是我在梁某那里打麻将认识的朋友，我因为赌博输钱共向李某共借了两次钱，每次5万元，共10万元，这10万元我还没有还给她，但是我也是按期支付利息给她的（利息是通过建行和工行）转账的。另外李某帮我担保向她的一个朋友（具体名字我忘记了）借了5万元（利息10日为一期，每期3500元），这5万元本金我还没有还，但是我支付了1万元左右的利息。
颜某本人没有借到钱给我，都是她替我向别人担保的，她多次替我担保一共向她的朋友（具体名字我忘记了）共借了50万左右，但是除了蔡某的10万元和杨某的我还没有还，其它的我都还了（是通过工行、建行、邮政银行还款的），而且每期我都有还利息给她。
我向以上的人借钱都是用于赌博和支付给他们的利息。有些钱我已经还了但没有拿回借据，是因为当时我们的关系很好，当时没拿过后就忘了拿了，而且觉得他们不会拿了还了的欠条再向我要钱。
（2）2009年至2012年，我和前夫郑某开了间塑料公司，在2012年因为我丈夫有鼻咽癌，所以我们就把公司卖掉了。2013年3月份至7月份，我在湛江市南方水产市场帮我妹妹打工，2014年在我姨的绿得宝店里帮忙打工，我没做过海鲜生意和美容生意。我向颜某等人借钱的时候他们拿了一个借据的版本给我抄写，当时我为了借到钱就按照他们给的版本写了生意需要资金周转。2014年年底，当时我有几笔高息借款到期了，我没有能力还，就有人到我家里泼红油、打烂窗户和丢石头，我打电话报警，民警也出警了。我不敢回去，所以我就带女儿到海南省读书了。将手机停机是因为去了海南换了海南号码，而且当时我也没有钱还给他们，所以没有联系他们。一开始借款的时候有能力还，但是后来越借越多，利息也越来越多，我就还不起了，现在也没有能力偿还了。这些借款用于还利息、购买六合彩和平时生活开支。六合彩就是向梁某和李某打电话购买的，但是我提供不了证据。
五、视听资料
李亚燕接受讯问时的同步录音录像视频光盘，证实李亚燕在侦查阶段是自愿作出供述。
以上证据均由公诉机关提供，均经庭审质证、认证，为有效证据，本院予以确认。
对本案控辩双方的争议焦点分析评价如下：
关于公诉机关指控被告人李亚燕向各被害人骗取款项总额为136万元之指控意见，经查，在各被害人向侦查机关提供的借据中，梁某陈述李亚燕于2014年10月20日以借款为由骗取了其5万元，并提供一张借款时间为2014年10月20日署名李亚燕的5万元借据，李亚燕始终予以否认，而梁某也证实上述借据其自已书写的。因此，对于上述5万元的款项只有梁某的陈述在案证明，没有其它证据可以印证，无法形成完整的证据链，依法不能认定，应当从李亚燕骗取的款项总额中予以扣减。根据各被害人持有的借据，李亚燕最初从各被害人处骗取的款项数额为：颜某30万元、蔡某10万元、杨某5万元、陈某6万元、梁某12万元、王某11万元、崔某20万元、潘某10万元、曾某5万元、谭某2万元、李某15万元，合计共为126万元，该指控意见认定事实错误，应当予以纠正。
关于公诉机关认定被告人李亚燕骗取的136万元的本金及部分高息无法偿还等指控意见，经查，本案各被害人陈述被李亚燕骗取的款项均只是偿还了小部分利息，本金均未作偿还，但是李亚燕予以否认，辩解其已经通过现金或者银行汇款方式归还了大部分款项。经侦查机关调取李亚燕与各被害人的银行账户交易明细清单，证实在李亚燕骗取各被害人的款项后，李亚燕与各被害人的银行账户之间存在多笔款项来往，李亚燕向被害人颜某（包含代李亚燕归还杨某、陈某的款项）、梁某（包含代李亚燕归还王某的款项）、李某等人银行账户汇入的款项累计的数额已经超过其向各被害人骗取的款项数额。在侦查阶段，侦查人员就此向上述被害人进行询问时，各被害人均无法作出合理的解释并得到李亚燕的确认。在本案审理期间，侦查人员再次通知上述被害人接受补充询问时，除梁某外其他被害人均不愿意到案接受询问，而梁某陈述为记不清楚具体的情况了。在此情况下，根据证据疑点利益归于被告人的刑事诉讼证据规则，应当作出有利于被告人的事实认定，不能将上述被害人涉案的金额认定为被告人李亚燕在案发时尚未归还的集资诈骗犯罪数额。根据李亚燕的银行账户交易明细清单、被告人李亚燕的供述和相关被害人的陈述，可以认定李亚燕至今尚未实际归还被害人被骗取款项的具体情况如下：
1、根据李亚燕出具给蔡某的借据证实，2014年12月8日，李亚燕由颜某作为担保人以借款的名义骗取蔡某10万元，李亚燕在侦查阶段供认该笔款项其还没有归还。经查询李亚燕的全部银行账户交易明细清单，均没有向蔡某的银行账户汇款的记录，而且2014年12月8日之后，李亚燕的银行账户也没有向颜某的银行账户汇款的记录，与李亚燕供认的情况能够相互印证，足以证实李亚燕没有归还这笔款项。
2、根据李亚燕出具给潘某的借据证实，李亚燕从2013年10月5日开始先后以借款名义骗取潘某10万元，潘某陈述李亚燕没有还过本金，李亚燕在侦查阶段也供认没有还清这些款项。根据李亚燕与潘某之间的银行账户交易明细清单显示，李亚燕向潘某的银行账户共汇款72850元，但其中有2万元的汇款日期是2013年1月25日，发生于李亚燕开始骗取潘某款项之前，显然其用途不是李亚燕向潘某归还的款项，该2万元不能认定为李亚燕归还的款项，其余李亚燕在2013年10月5日后汇入潘某银行账户的52850元款项可以认定为李亚燕归还的款项。另外，潘某承认李亚燕还以支付利息的名义归还给其6000元现金。因此，李亚燕实际归还潘某的款项应为58850元，尚欠41150元没有归还。
3、根据李亚燕出具给曾某的借据证实，李亚燕于2014年11月11日由潘某作为担保人以借款名义骗取曾某5万元，李亚燕在侦查阶段供认该笔款项还没有归还。经查询李亚燕的银行账户交易明细清单，虽然李亚燕向曾某的银行账户共汇款31300元，但其中24300元是在2013年3月30日以前，发生于李亚燕骗取曾某的款项之前，显然其用途不是李亚燕向曾某归还的款项，该24300元不能认定为李亚燕归还的款项，李亚燕在此后汇入曾某银行账户的7000元款项可以认定为李亚燕归还的款项。因此，李亚燕实际归还曾某的款项应为7000元，还有43000元没有归还。
4、根据李亚燕出具给谭某的借据证实，李亚燕于2014年11月9日由潘某担保以借款名义骗取了谭某2万元，李亚燕在侦查阶段供认该笔款项没有还。经查询李亚燕的银行账户交易明细清单，虽然李亚燕曾经向谭某的银行账户共汇款26800元，但均发生于李亚燕骗取谭某的款项之前，显然其用途不是李亚燕向谭某归还的款项，而且在2014年11月9日之后，李亚燕的银行账户也没有向潘某汇款的记录，与李亚燕供认的情况能够相互印证，足以证实李亚燕没有归还这笔款项。
综上所述，李亚燕非法集资骗取的款项在案发时还有204150元没有归还给相关被害人。公诉机关在起诉书中认定李亚燕集资诈骗犯罪的数额证据不足，认定事实错误，应当予以纠正。被告人李亚燕提出其实际上只有几万元本金没有还，其他都已经还了；辩护人陈彪提出李亚燕实际尚欠事主的债务少于十万元；辩护人林佳燕提出起诉书指控的事实属于事实不清、证据明显不够充分，疑点有多处，李亚燕通过银行汇款分别向本案涉案被害人汇款金额已经明显超过上述人员的借据金额等辩解和辩护意见，均与上述查明的犯罪事实不符，不予采纳。
本院认为，被告人李亚燕无视国家法律，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人李亚燕犯集资诈骗罪的基本事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，但指控李亚燕集资诈骗数额特别巨大，证据不足，认定事实错误，依法应当予以纠正。被告人李亚燕归案后能够如实供述自己的主要罪行，依法可以从轻处罚。被告人李亚燕及其两名辩护人提出李亚燕的行为不构成集资诈骗罪等辩解和辩护意见，经查，李亚燕虚构从事生产经营活动以借款名义骗取不特定多名被害人的款项，然后将大部分款项通过“拆东墙补西墙”方式以支付利息和本金名义归还给被害人以博取被害人的信任继续骗取款项，并从中套取部分款项用于赌博违法活动等犯罪事实，有多名被害人指证李亚燕虚构事实骗取其财物的陈述和相关借据；证人郑某关于李亚燕挥霍家庭财产不事经营的证言等证据证明，被告人李亚燕在侦查阶段对上述犯罪事实也供述不讳，侦查机关还进行了反向查证，排除了李亚燕将借款用于从事经营活动以及其具有实际还款能力等可能性，证据之间相互印证，形成完整的证据链，达到了确实充分的证明标准，足以认定。因此，李亚燕在本案中的行为符合集资诈骗罪的构成要件，应当以集资诈骗罪定罪处罚。上述辩解和辩护意见均与事实不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款、第二款第（一）项、第（四）项、第五条第一款、第三款之规定，判决如下：
被告人李亚燕犯集资诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月10日起至2017年4月9日止。罚金限于判决生效之日起十日内交纳，上缴国库。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 李志强
人民陪审员 谭 朗
人民陪审员 林雁芬
二〇一七年三月二十三日
书 记 员 刘 丹
附本案有关法律和司法解释条文如下：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"慈溪正储混凝土有限公司与浙江新中源建设有限公司买卖合同纠纷一审民事裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2016-12-12\\\\\",\\\\\