河南省焦作市解放区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）解刑初字第80号
公诉机关焦作市解放区人民检察院。
投资群众代表张某8、陈某1、杨某6,系焦作市银晟投资咨询有限公司投资人。
被害人代表王某、刘某1，系焦作市昌博商贸有限公司投资人。
委托代理人刘利宝，河南海搏律师事务所律师。
被告人夏冬云，女，1962年10月26日出生，汉族，初中毕业，焦作市银晟投资咨询有限公司、焦作市昌博商贸有限公司实际经营人，户籍地河南省焦作市，住焦作市解放区。因涉嫌非法吸收公众存款，于2014年3月20日被焦作市公安局焦南分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2014年4月24日经焦作市解放区人民检察院批准逮捕，于2014年4月25日被焦作市公安局焦南分局执行逮捕，于2014年6月20日经焦作市人民检察院批准延长羁押期限一个月。2014年7月23日经河南省人民检察院批准延长羁押期限二个月。
辩护人闫全喜，河南金研律师事务所律师。
被告人宋红林，男，1984年11月23日出生，汉族，大专毕业，焦作市昌博商贸有限公司法定代表人，户籍所在地河南省焦作市，住焦作市解放区。因涉嫌非法吸收公众存款，于2014年8月14日被焦作市公安局焦南分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2014年9月19日经焦作市解放区人民检察院批准逮捕，同日被焦作市公安局焦南分局执行逮捕，于2014年11月19日经焦作市人民检察院批准延长羁押期限一个月。
辩护人郭淑霞，河南金研律师事务所律师。
被告人宋文孝，男，1955年10月16日出生，汉族，大专毕业，焦作市银晟投资咨询有限公司经理，户籍所在地河南省焦作市，住焦作市解放区。因涉嫌非法吸收公众存款，于2014年3月20日被焦作市公安局焦南分局决定取保候审，于2014年11月7日被焦作市公安局焦南分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2014年12月12日经焦作市解放区人民检察院批准逮捕，同日被焦作市公安局焦南分局执行逮捕。
焦作市解放区人民检察院以焦解检公诉刑诉〔2015〕41号起诉书、焦解检公诉刑变诉〔2016〕1号变更起诉决定书指控被告人夏冬云犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，被告人宋红林、宋文孝犯非法吸收公众存款罪，于2015年4月7日向本院提起公诉。本院经审查后于同日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。焦作市解放区人民检察院指派检察员王晓雯、李致远出庭支持公诉，被告人夏冬云及其辩护人闫全喜，被告人宋红林及其辩护人郭淑霞，被告人宋文孝，投资群众和被害人代表张某8、陈某1、杨某6、王某、刘某1以及委托代理人刘利宝到庭参加诉讼。案件审理期间，公诉机关依法变更起诉二次，建议延期审理二次。本案经合议庭评议，并经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。
焦作市解放区人民检察院指控：
一、非法吸收公众存款罪
2011年5月份，被告人夏冬云在焦作市和平西街大杨树商业街注册成立焦作市银晟投资咨询有限公司，并于2012年1月聘请被告人宋文孝为公司经理，负责公司对社会融资业务及业务员的管理等。该公司未经金融管理部门批准以伊利奶焦作总经销、韦德健身会所等项目急需资金为由，以高息为诱饵非法向783人吸收资金10740.15万元，期间偿还本金926920元，支付借款利息5687093元，造成实际损失10031万余元。
公诉机关在最后一次庭审中当庭变更指控为焦作市银晟投资咨询有限公司非法向789人吸收资金10921万元。
二、集资诈骗罪
2013年8月，被告人夏冬云为经营伊利瓶装奶在焦作市解放区人民路都市花园成立焦作市昌博商贸有限公司，被告人宋红林为该公司法定代表人。该公司未经金融管理部门批准，在未取得伊利瓶装奶的经销资质的情况下，对外宣传自己是伊利瓶装奶焦作总经销，并虚构经营有韦德健身会所、红木、黄金等项目，于2013年8月至2014年3月期间，以高息为诱饵非法向75人吸收资金993.16万元，支付利息28.849万元，造成实际损失964万余元。
公诉机关在最后一次庭审中当庭变更指控为焦作市昌博商贸有限公司非法向69人吸收资金811.5万元。
公诉机关为证实以上指控的犯罪事实，向本院移送了审计报告、工商登记材料、营业执照等书证；证人宋某1、侯某等人证言；证人李某1、崔某等人证言；被害人冯某、刘某1等人陈述；被告人夏冬云、宋红林、宋文孝供述和辩解等证据。
公诉机关认为，被告人夏冬云、宋文孝在经营焦作市银晟投资咨询有限公司期间非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人夏冬云在经营焦作市昌博商贸有限公司期间，以非法占有为目的，虚构集资用途，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人宋红林非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人夏冬云犯数罪，应当数罪并罚。被告人夏冬云在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人宋文孝在共同犯罪中起次要辅助作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。提请本院依法在法定刑幅度内判处。
投资群众及被害人代表认为银晟公司法人代表宋某6应该到案，银晟公司吸收的资金去向不明，被告人隐匿资金，该起犯罪应该定集资诈骗。并提交了仓储使用合同、证明、出勤汇总提成表证明宋某5、宋某6、宋文孝的作用，以及冷库的租赁费是用非吸资金交的，拆迁补偿款应退还投资人。
委托代理人认为，被告人以项目需要资金为由，以高息为诱饵，非法吸收资金数额巨大，仅支付百分之几的利息和本金，说明其具有非法占有集资本金的目的；没有证据证明被告人有正当经营活动，且资金去向不明，所以本案应定集资诈骗。
被告人夏冬云对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪不持异议，对指控其犯集资诈骗罪有意见，认为昌博公司吸收资金数额为100多万元，其没有宣传红木和黄金生意，不构成集资诈骗罪。
辩护人认为，1、对指控被告人夏冬云构成非法吸收公众存款罪不持异议。2、被告人夏冬云不构成集资诈骗罪，其主观上没有非法占有的目的，客观上将筹集的资金用于生产经营和对外贷款，没有挥霍或隐藏，且其没有宣传有红木家具厂、黄金生意。其行为构成非法吸收公众存款罪。3、审计报告仅依据被害人的报案，不客观真实。4、被告人系初犯，具有从轻、减轻处罚的情节。
被告人宋红林对起诉书指控的犯罪罪名和犯罪事实有意见，认为自己没有参与公司经营管理，不构成犯罪。
辩护人认为，指控宋红林犯非法吸收公众存款罪的事实不清，其不构成犯罪。从银晟公司转到昌博的投资数额应予以扣除。并提供证人尹某、古某的证言以证明宋红林没有在昌博公司上班。
被告人宋文孝对起诉书指控的犯罪罪名和犯罪事实没有意见。
经审理查明：
一、非法吸收公众存款罪
2011年5月份，被告人夏冬云在焦作市和平西街大杨树商业街注册成立焦作市银晟投资咨询有限公司（以下简称“银晟公司”），法人代表宋某6。2012年1月聘请被告人宋文孝为公司经理，负责公司对社会融资业务及业务员的管理等。该公司未经金融管理部门批准，以伊利奶焦作总经销、韦德健身会所等项目急需资金为由，以高息为诱饵非法向789人吸收存款10926.8131万元，支付利息619.5273万元，返还本金93.792万元，造成实际损失10213.4938万元。
以上事实，有以下证据予以证实：
（一）银晟公司的成立及经营情况
1、被告人夏冬云的供述：夏冬云因经营焦作、洛阳两地伊利冰糕、盒装奶生意需要周转资金，于2011年5月出资成立银晟公司，法人代表是宋某6，股东是宋某6和宋某5，经营范围是投资咨询服务。公司成立就开始从民间融资，用于投资经营焦作市荣达商利商贸公司（以下简称“荣达公司”）在焦作、洛阳代理的伊利系列冷饮、盒装奶生意。公司由经理、业务员、会计、出纳组成，刚开始张某1任经理，2012年10月因张某1私自将公司资金借给其朋友未还，夏冬云让张某1去要账，张某1就没有再回来，之后夏冬云就在公司负责。公司会计是贺某，系兼职，出纳是侯某，业务员有宋文孝、王某某、郑某、杨某1等人，业务员负责给客户讲解钱投资到荣达公司能够保证资金安全、回报率高，群众同意投资后，业务员负责以公司的名义和群众签订合同，现金交到侯某处，如果是转账由业务员带着去银行。吸收的资金存在宋某6的银行卡里，卡在夏冬云处，钱由夏冬云支配。公司账目保存在侯某的电脑里，电脑被投资群众抢走。和投资人签订的投资协议是以荣达公司为借款人，银晟公司为担保人签订的。前期约定的利息是月息2分，后期利息是2.5分、3分、4分不等，借款期限一般是3个月。
2、被告人宋文孝的供述：银晟公司成立于2011年5月,法人代表宋某6负责全面工作,营业执照上的经营范围是投资咨询，实际业务是以高额利息面向群众吸收存款。公司成立后就开始从民间融资，融来的资金都用到夏冬云的伊利奶业，即荣达公司。荣达公司和银晟公司老板是夏冬云和宋某1，侯某是会计，赵某某是出纳，自己是业务经理，主要负责管理业务员，月工资1800元。公司没有印制过宣传单，没有做过广告，主要靠业务员口头宣传。老百姓往银晟公司存钱，每个月可以得到1.5到2分不等的利息，业务员吸收资金有提成。
3、证人张某1的证言：2011年5月，夏冬云聘请张某1到银晟公司担任业务经理，负责招聘、管理业务员、按照夏冬云的要求让业务员以韦德健身会所为投资对象吸收存款。夏冬云经常给业务员开会，让业务员宣传她特别有实力，有好多房产、汽车，她家是伊利冷饮在焦作、新乡和洛阳的总代理，让群众相信银晟公司的实力。银晟公司实际是夏冬云和宋某1夫妇在经营，公司员工的招聘、职务任命，以及银晟公司对外放贷都由他们二人负责。银晟公司通过宣传彩页、LED屏幕对外宣传，老百姓通过交现金或银行转账的方式将投资款交给赵某某。
4、证人侯某的证言：侯某在财务室负责合同审核，银晟公司法人是宋某6，夏冬云是董事长，也是实际经营人。银晟公司从2011年5月成立后就开始向社会融资，印制有宣传彩页，对外宣传荣达是伊利奶一级经销商，伊利冰糕是焦作、新乡、洛阳总代理，还有韦德健身房以及冷库等项目，吸收的资金全部自用，不对外借贷，资金安全。
5、证人毛某、杨某1、张某2、刘某2、宋某2、王某1、郑某、申某1、祝某、刘某3（业务员）的证言证实：银晟公司法人是宋某6，实际经营人是夏冬云，宋文孝是业务经理。银晟公司以荣达公司用钱为名向群众吸收存款，业务员对外宣传荣达公司是伊利奶一级经销商，是焦作、新乡、洛阳伊利冰糕的总代理，老板还有韦德健身房以及冷库等项目，吸收的资金全部自用不对外借贷，资金安全。公司和投资户签订的合同上盖有银晟公司的公章、宋某6的私章以及荣达公司的公章和法人代表宋某5的私章，荣达公司给客户出具收据，银晟公司给客户出具有承诺书、还款计划。
6、证人宋某3的证言：其在银晟公司负责打印投资合同，银晟公司法人是宋某6，实际经营人是夏冬云。
7、证人宋某1的证言：2011年5月，夏冬云出资成立银晟公司，法人宋某6，实际是夏冬云负责经营。银晟公司业务员对外宣传公司有实体企业，钱投到公司利息高。公司给投资户的利息有2分、2.5分，还有更高的，吸收的资金有1000万元投资到荣达公司，有700万元用到宋某1冷饮批发部，有五千万元放贷。公司账目在电脑里面保存，但后来电脑被别人抢走了。
8、证人宋某4、宋某5（夏冬云女儿）的证言：银晟公司法人代表是宋某6，宋某5是挂名股东，没有参与公司经营，实际是夏冬云经营。后来还不了群众钱，听家人说群众把公司的办公用品，包括电脑、公章等抢了。
9、扣押物品清单证实公安机关扣押了印有红色银晟投资字样的手提袋以及银晟投资咨询公司的抽纸盒。
（二）被告人宋文孝的作用
1、被告人夏冬云的证言：宋文孝是银晟公司经理，主要负责管理业务员，给业务员开会、考勤、讲解怎么做业务以及公司的规章制度，还负责公司开门关门等。
2、证人侯某的证言：银晟公司刚成立时业务经理是张某1，2011年8月后是宋文孝。如果投资人提出到实地查看，由宋文孝等人开车带着去。
3、证人刘某4的证言：宋文孝是银晟公司总经理，负责日常工作。其去银晟公司存钱时见到宋文孝，并通过宋文孝在公司当了编外兼职业务员。
4、证人朱某1、李某2、刘某5、程某、张某3、马某（投资人）的证言均证实其通过宋文孝在银晟公司投资，宋文孝讲银晟公司是焦作、洛阳、新乡的总代理，有韦德健身房，600平米的门面房，向银晟公司投钱安全，利息高。
5、证人杨某1（业务员）的证言：宋文孝是银晟公司总经理，负责公司日常管理，包括对业务员、财务人员的管理、公司的运营、员工的招聘、考勤、工资福利待遇等。宋文孝给大家开会讲公司的情况并鼓励大家搞好融资业务。
6、证人宋某2、申某1、刘某2、王某1（业务员）的证言：宋文孝在银晟公司负责日常管理，抓全面业务，业务员都归他管理。员工工资、提成、工作任务、规章制度的制定都由宋文孝负责。宋文孝也接待客户，给投资客户讲解，让客户来投钱，也领着投资客户去企业参观。宋文孝给员工召开会议，要求每人汇报任务完成情况，并让业务员发展投资客户。
7、证人祝某（业务员）的证言：宋文孝是银晟公司经理，他给业务员开会，表扬融资业绩好的业务员，批评业绩差的业务员。业务员的融资业绩上报宋文孝，由宋文孝统计好后送给宋某6。宋文孝也接待融资客户，给客户讲解公司的情况及投资的安全性，并且安排车辆带投资人去参观伊利奶站。
8、证人李某3、鲁某（投资人）的证言：其是通过宋文孝投资的，宋文孝给其宣传银晟公司的情况，宋文孝带着李某3去荣达公司存钱，带着鲁某去银行转账。
（三）银晟公司吸收存款情况
经审计，银晟公司向764人吸收存款10062.35万元。审计之后又增加25个报案人。
1、被告人夏冬云的供述：银晟公司共吸收资金9000多万元，公司账目在侯某用的电脑里，电脑被投资群众抢走了。
2、证人侯某的证言：财务室有两台电脑，银晟公司的账目都在电脑里保存。听说公司出事后，电脑、空调等办公用品被客户抢走了。
3、证人贺某的证言：贺某没有在银晟公司干过会计。
4、证人刘某2、申某1（业务员）的证言：有客户到公司来抢电脑等财物。
5、证人怀某的证言：银晟公司无力支付客户本金和利息后，办公用品被投资户搬走，有个不认识的人将电脑搬走。
6、证人王某1（业务员）的证言：因夏冬云说准备退客户陈某1的钱，王某1将陈某1的投资合同收走，但经其手只退给陈某1的6500元本金。
7、审计报告证实：经审计，银晟公司2012年2月至2014年3月期间共向764人吸收存款10062.35万元，期间偿还本金82.692万元，支付利息559.5593万元，截止2014年3月共造成实际损失9420.0987万元。
8、并有投资人宋某2、魏某1、张某4、高某3的证言，刘某10出具的情况说明，投资群众789人的报案、借款合同、承诺书、收据、宋文孝提供的部分银晟公司客户资料等证据。
（四）银晟公司对外宣传的经营实体以及吸收资金的去向
被告人夏冬云供述其成立有荣达公司、韦德健身会所、冷饮批发部及洛阳的冷饮生意。银晟公司吸收的资金，其中5000余万元对外借贷，约1000多万元用于荣达公司，1000万元用于洛阳伊利冷饮生意，600万元用于焦作伊利冷饮生意，其余用于偿还投资户本金和利息。
1、荣达公司情况
荣达公司于2011年成立，经营伊利奶液态奶，因2013年未完成业绩指标，被撤销代理权。
（1）被告人夏冬云的供述：荣达公司2011年11月成立，注册资金100万元，经营范围是批发兼零售预包装食品、乳制品。法人是宋某5，实际出资人是夏冬云。
（2）证人宋某1的证言：2011年11月，由夏冬云出资成立荣达公司，经营范围是批发兼零售预包装食品、乳制品。客户投资的钱用到荣达公司有1千万元左右，主要是进货用的。
（3）证人宋某4、宋某5的证言：荣达公司法人是宋某5，但宋某5没有参与经营，实际经营人是夏冬云。
（4）证人乔某（伊利液态奶业事业部城市销售经理）的证言：伊利液态奶事业部现在焦作市区有三家经销商，分别是焦作市民伟商贸有限公司、大张惠利佳超市、焦作市正迪商贸有限公司。原来有一家经销商是荣达公司，荣达公司于2011年底与伊利液态奶事业部签订合同在焦作市区经销液态奶，后因2013年未完成2000多万元的年销售任务，被撤销经销权。
（5）证人高某1（伊利液态奶事业部城市销售业务员）的证言：2011年底荣达公司与伊利液态奶事业部签订合同在焦作市区经销伊利液态奶。2013年底因完不成2000多万元的年销售任务，被撤销经销权。
（6）证人王某2的证言：其是正迪商贸有限公司负责人，公司于2014年3月取得伊利奶业液态奶的经销权，年销售任务700万元，实际投资需要300万元左右。
（7）证人魏某的证言：其是民伟商贸有限公司负责人，伊利奶业的经销商，公司年销售任务700万元，实际需要投资200多万元。
（8）证人高某2的证言：其在荣达公司干兼职会计，荣达公司每月营业额三、四十万元，但肯定要多于这个数，因为其只负责与大型超市之间的账目。
（9）伊利集团关于荣达商利商贸有限公司代理伊利产品情况的回函：荣达公司自2011年10月开始在焦作市代理伊利液态奶产品，2014年6月，因无法完成公司下达的业绩指标，公司对其进行了撤销。目前荣达公司的撤销手续已经全部办理完毕，往来账务全部退还清理，此客户信息已经在系统中做了失效处理。
（10）关于调取荣达公司与内蒙古呼和浩特市伊利实业集团股份有限公司业务往来账目相关材料的情况说明：2014年12月25日焦南公安分局民警到内蒙古伊利集团调取荣达公司相关业务往来账目未果。之后民警通过该集团所在地的金山派出所与伊利集团结合，伊利集团仍称无法提供所需相关材料。2014年12月26日，民警通过伊利集团所在地的呼和浩特市土默特左旗公安分局经侦大队与伊利集团结合，但伊利集团仍未提供荣达公司的相关业务往来情况。
（11）并有荣达公司与伊利集团2013年签订的销售合同书。
2、韦德健身会所系夏冬云家经营，2013年12月因欠款予以抵帐转让。
（1）被告人夏冬云的供述：2008年夏冬云投资400余万元成立韦德健身会所，法人是宋某4。因为欠朱某2和孔某钱，于2013年12月将韦德健身会抵给了朱某2和孔某等人。
（2）证人宋某1的证言：2008年夏冬云出资成立韦德健身会所，因为欠朱某2和孔某的钱，2013年12月夏冬云出面将韦德健身会所抵给了朱某2和孔某。
（3）证人朱某2、成某、陈某1的证言：夏冬云因欠款将韦德健身会所以110万元的价格抵账给朱某2等人。
（4）证人刘某6的证言：其在韦德健身会所干过兼职教练和主管。该会所2009年开业。2014年1月其离开，后来听说会所抵账给别人了。
3、洛阳的伊利冷饮及焦作伊利冷饮情况
（1）被告人夏冬云的供述：2007年在洛阳租春都集团的冷库经营伊利冷饮，2013年7月因伊利公司取消其代理权，其将货物处理，投资了1000万元的生意只处理了200万元。用在洛阳冷饮1000多万元，打到伊利公司的专用账户上了，相关账目都在电脑里面，被群众拿走了。冬云冷饮批发部1993年成立，2012年改成红林冷饮批发部。吸收的资金用在焦作冷饮的有600万元。
（2）证人宋某1的证言：其家庭在焦作、洛阳等地经营伊利冷饮制品，银晟公司吸收的资金有700万元用于经营冷饮批发。
4、银晟公司对外放贷情况
（1）被告人夏冬云的供述：银晟公司借出去的钱以借据和借款合同为准，还款的账目在电脑上存，但是电脑被抢走，没有纸质账目。向外借钱，最低利息2.5分，加上服务费，利息大概要4.5到5分。其中1、徐某借款320多万元，万某是担保人，现还有几十万元没有还。2、由陆某担保，李某某、刘某6借款近400万元，到现在只给了9万多元的利息。3、杜某2借了140万元左右。4、张某5借5万元未还。5、张某1借160万元未还。6、钱某借30万元左右，本金没有归还，共给了十几万元服务费和利息。7、高某5借10万元未还。8、杨某4借85万元，给了五六万元利息，本金未还。9、董某某借200多万元未还。10、乔某某借40万元左右，未还。10、贾某某借8万元左右，未还。11、王某6借30万元左右，给了十几万元的利息和服务费，本金未还。12、张某6借了50万元，只付了十几万的利息和服务费，本金未还。13、王某7和王某8是武陟县鸿福门业的，借了400万元左右，给了20多万元的利息和服务费，本金未还。14、夏某借了700万元左右未还。15、杨某2和杨某3是金山蓄电池公司的，借了150万元，给了八九万元利息，本金未还。16、马某某借了300万元，未还。17、李某5借了200多万元，未还。18、原某1借了500万元，后因银晟公司欠直某某500万元，将原某1的欠款转给了直某某，原某1还欠银晟公司一百多万元的利息和服务费。19、李某4借400多万元，给了二三十万的利息，本金未还。20、王某3借140万元，还了70万元，还有70万元未还。
（1）证人宋某6（宋某1弟弟）的证言：其受宋某1委托向公安机关提供夏冬云一家对外放贷的合同、抵押手续。
（1）证人夏某的证言：其向夏冬云借款690万元，夏冬云从其新起之星公司拿走的钱算是自己归还的欠款。
（4）证人直某某、原某1的证言：原某1欠夏冬云的500万元经过债权转让给了直某某。
（5）证人李某4的证言：其系河南爱芙帝食品有限公司法人代表，通过乔某2认识了银晟公司的宋某1夫妻，其于2013年分两次向宋某1借款450万元，宋某1直接扣除第一个月利息27万元。之后其又打了一张81万元利息的欠条。期间其分多次还了宋某1夫妻100多万元。
（6）证人王某3的证言：焦作新锦绣棉织有限公司法人代表是王某3，实际老板是郑某某。是郑某某和银晟公司的夏冬云协商好借款后，由王某3签字，两次借款总计70万元。听郑某某说该借款已经偿还。
（7）证人钱某的证言：其在夏冬云的银晟公司借款30万元，是帮李某某、黄某某借的，目前还欠5.5万元未还。
（8）证人杨某2的证言：其系焦作市金山蓄电池有限公司法人代表，在夏冬云处借了150万元，当时直接扣除第一个月利息和保证金共12万元。该借款本金未还，总计还了27万元利息。
（9）证人左某的证言：高某5由其担保向夏冬云借款10万元，但现在找不到高某5本人。
（10）证人申某2的证言：贾某某由其和黄某2担保，在银晟公司借款8万元。
（11）证人李某5的证言：李某5系博爱县宏生金属制品有限公司法人代表，其在宋某1处借款200万元，借款时直接扣除了一个月的利息12万元、保证金4万元等共计21万元，2013年12月其又打了一张36万元的利息欠条。借款后其共支付利息36万元、本金25.2万元。
（12）证人薛某的证言：薛某担保张某6在银晟公司借款50万元，已经还款31.97万元。
（13）证人沈某的证言：张某6在银晟公司的50万元借款，其不是担保人，张某6已经偿还银晟公司31.97万元。
（14）证人王某4的证言：因开发楼盘需要资金，向夏冬云借款300万元，借据上有鑫德置业有限公司的公章，有法人马某某的签名。目前已经还了247万元本金，还有53万元没有还。利息一共支付63万元。
（15）证人万某、徐某的证言：其二人于2012年11月在银晟公司向夏冬云借款320万元，现在已经还清。
（16）证人董某的证言：其家经营的焦作市积玉钙业有限公司需要资金，经过乔某某介绍认识了宋某1，对方去公司考察后，2012年12月在银晟公司照夏冬云的脸打了一张150万元的借据，但当时只给了100万元。后来夏冬云又给50万元时，其又给夏冬云打了一张50万元的借据。借款本金一直没有还，算账后其又打了两张共计63万元的利息欠条。
（17）证人杨某3的证言：其丈夫王某7，因其家开的武陟县鸿福门业有限公司需要资金，在银晟公司向夏冬云借款300万元，后又打了一张47.28万元的利息条，总共还了364.45万元。
（18）证人张某4、杨某4的证言：杨某4系金辉置业有限公司法人，其在银晟公司成立之前向夏冬云借款，剩余30万元左右的利息没有还，利息滚动到80多万元。2013年初夏冬云说杨某4欠85万元，要求签订借款合同，借款合同签订后，其付夏冬云利息102000元，还17000元现金，并将一辆东方之子白色奇瑞轿车顶了5万元。
（19）证人陆某的证言：李某某、刘某6经营的马村纺织厂资金困难，李某某经其介绍向夏冬云借钱，其是担保人，当时签了三份借款合同，借款金额总计278万元，其只在借款合同上签了名，没有在借据上签名，最后是否借款其不清楚。刘某6向夏冬云借款，其是担保人，借款金额111.2万元，只有借据没有借款合同，刘某6是否拿到借款不清楚。
（20）证人王某5的证言：2012年11月朱某某向银晟公司借了30万元，王某5是担保人之一。王某5向银晟公司还款2.5万元，并打了一张10万元的欠条及还款计划，后又按照还款计划还了2万元。
（21）证人王某6的证言：其于2012年12月向夏冬云借款30万元，夏冬云在汇款时直接扣除了第一个月的利息3.6万元，之后其又给过夏冬云7.2万元的利息。
（22）证人郝某的证言：郝某的弟弟因2014年1月30日的交通事故而死亡，之前是正源机械制造有限公司的法人代表，曾让郝某在和平西街同一首歌附近的一家担保公司签过名，具体借了多少钱不清楚，公司账上没有这笔钱。其弟弟去世后一个叫“王伟”的人在电话中说其弟在担保公司借有150万元。
以上证据，均经当庭出示质证，查证属实，足以认定。
二、集资诈骗罪
2013年8月，被告人夏冬云为经营伊利瓶装奶在焦作市解放区人民路都市花园成立焦作市昌博商贸有限公司（以下简称“昌博公司”），被告人宋红林为该公司法定代表人。该公司未经金融管理部门批准，在未取得伊利瓶装奶的经销资质的情况下，对外宣传自己是伊利瓶装奶焦作总经销，并虚构经营有韦德健身会所、红木家具、黄金等项目，于2013年8月至2014年3月期间，以高息为诱饵非法向69人吸收资金809.5万元，支付利息30.949万元，造成实际损失778.551万元。
以上事实，有以下证据予以证实：
（一）昌博公司的成立及经营情况
1、被告人夏冬云的供述：昌博公司是2013年其以2万元的价格从别人手里购买的，只经营一个月就关门了。该公司法人是宋红林，经营项目是伊利瓶装奶。昌博公司没有其他业务，就是吸收老百姓的存款，吸收的存款都用在了奶业上。公司工作人员由夏冬云招聘，刘某7是会计，公司账目在电脑里存放，电脑被群众抢走了。
2、被告人宋红林的供述：自己是昌博公司法人，只是在公司注册、办理营业执照时去签了名字，但没有参与昌博公司的经营，实际是夏冬云在经营管理。
3、证人宋某4的证言：昌博公司法定代表人是宋红林，自己是股东，实际经营人是夏冬云，自己没有参与昌博公司的经营。
4、证人赵某1的证言：其在昌博公司任经理，负责日常管理、接待群众等工作，有事给夏冬云、宋某1汇报。公司还有两位经理李某1和崔某，他俩是做业务的，负责拉拢投资客户。公司法人是宋红林，赵某某是出纳，刘某7是会计。业务员有李某6、姜艳玲、刘某8、蒋某、李某7、鲁某某、吴某某。昌博公司对外宣传公司是搞伊利奶、冷饮批发、红木家具、韦德健身会所、黄金生意等项目，让群众向公司投资，公司给高利息。受害人如果交现金就交给赵某某，转账的话就转到宋红林的账户上。昌博公司给受害人签订借款合同，借款人是荣达公司，担保人是昌博公司。
5、证人李某1（公司经理）的证言：昌博公司实际是吸收群众资金，公司对外宣传经营有伊利奶业、韦德健身房、红木家具、黄金生意等实体企业，投资到昌博公司，利息高，投资款用来做生意，不对外放贷。夏冬云家为了逃避责任，于2013年11月跟客户代表商议把原始合同收回，换成民间借款合同。但后来李某1把原始合同要回还给了投资户。
6、证人崔某（公司经理）的证言：其刚到昌博公司时卖过伊利奶，后来就是宣传吸收投资户存钱，对外宣传公司经营有伊利奶业、韦德健身房、红木家具、黄金生意等项目，群众向公司投资，利息高。业务员在昌博公司有底薪，另外有提成。
7、证人刘某7的证言：其看到昌博公司电子显示屏上有招聘会计的广告就去应聘，见到宋红林，宋红林让其到公司干会计。昌博公司对外宣传的项目是伊利奶业、韦德健身房、红木家具、黄金生意、冷库等。2013年11月昌博公司投资客户代表燕某、刘某1等和宋某1家人说好将原来的投资借款合同改成民间借款合同，当时改签的有40多份。后来因宋某1家没有按民间合同的还款内容去执行，客户又从李某1那里把原来的合同都拿回去了。
8、证人蒋某、李某6、刘某8、毕某（业务员）的证言：昌博公司业务就是对外吸收公众存款，公司对外宣传有伊利奶焦作总经销、韦德健身会所、红木家具店、黄金生意、冷库等，吸收资金都用于自己家生意，不对外放贷，安全可靠。
9、证人宋某1的证言：昌博公司是夏冬云花2、3万元买来的公司，过户到宋红林名下，主要是卖伊利瓶装奶制品，但在2013年11月份就不存在了，昌博公司就没有营业没有账目。
（二）被告人宋红林的作用
1、证人李某1的证言：宋红林是昌博公司法人，他的办公室就在公司二楼，宋红林也负责接待投资群众，宣传昌博公司，让群众投钱，并领投资群众去冷库，荣达公司等地方参观。宋红林还开车领着投资客户去银行转账，宋红林也在财务室里面给投资客户签订借款合同。
2、证人崔某（公司经理）的证言：宋红林是昌博公司法人，在公司二楼办公，但也不是每天都在公司，他在公司也负责接待投资群众，开车领投资群众去他家的冷库、融达公司、韦德健身房等地方参观。他也给投资客户讲解昌博公司的情况，叫大家放心来投钱。
3、证人刘某7的证言：宋红林在昌博公司工作，他的办公室就在公司二楼，紧挨着财务室，他也接待投资群众，给投资群众讲解昌博公司及其家实体企业情况，让大家来公司投钱，有时也开车带投资群众到他家实体企业参观。宋红林还负责给一部分投资客户通过网银转利息，开车带投资群众去银行转账。
4、证人李某7的证言：昌博公司法人宋红林向其宣传他们家是伊利奶焦作总经销、有韦德健身会所、冷库等，向他们这儿投钱，利息高。宋红林还带其到企业参观，并领其到银行将投资款转到宋红林的账户上。
5、证人李某8的证言：2013年8月其通过李某1到昌博公司投资，是与李某1、赵某某和宋红林一起到昌博公司东边的建设银行转的款，转到赵某某的账户上。回到公司，李某1指着一个房间说是宋红林的办公室，办公室在财务室旁边，宋红林进了自己的办公室。投资后又在昌博公司见过宋红林几次。
6、证人杨某5的证言：其去昌博公司存钱时见到宋红林，宋红林是法人代表，杨某5把投资款交给了宋红林。
7、证人朱某3、赵某2的证言：其去昌博公司存钱的时候见到宋红林，宋红林介绍他们家族企业是焦作伊利奶业的总代理，还有韦德健身房，银晟公司也是他们家开的，昌博公司是又发展扩大的，在这存钱放心。
8、证人陈某2的证言：其去昌博公司存钱的时候见到宋红林，宋红林介绍他们家是焦作、洛阳、新乡三大地区伊利奶业的总代理，还有韦德健身房、冷库，投的钱都用于资金周转。投资后去公司还见过宋红林在给员工开会。
9、高新派出所出具的证明证实宋红林未在其','2018-09-27
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