广东省江门市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）粤07刑终235号
原公诉机关江门市新会区人民检察院。
上诉人（原审被告人）吴自成，男，1982年10月20日出生于广东省江门市，汉族，文化程度大专，无业，户籍所在地江门市蓬江区。因本案于2016年7月1日被刑事拘留，同年7月25日被逮捕。现羁押于江门市新会区看守所。
辩护人胡伟宁，系广东星辉律师事务所律师。
江门市新会区人民法院审理江门市新会区人民检察院指控原审被告人吴自成犯集资诈骗罪一案，于2017年6月20日作出（2017）粤0705刑初129号刑事判决。宣判后，原审被告人吴自成不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经审阅案件、上诉材料，依法讯问了上诉人吴自成，听取了辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定以不开庭方式审理本案。现已审理终结。
原审判决认定：被告人吴自成于2012年1月至2015年10月期间，谎称自己是中国邮政储蓄银行恩平一支行的负责人，以银行有存款任务为由，通过口口相传的方式承诺在一定期限内还本高息为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，共集资诈骗人民币（下同）126.3万元，赃款被其挥霍一空。具体犯罪事实如下：
被告人吴自成于2012年诈骗被害人陈某119.4万元、陈某213.4万元；2012年至2014年诈骗被害人林某17.2万元；2013年诈骗被害人邓某114.7万元、赵某13.6万元、陈某33.6万元；2013年至2014年诈骗被害人聂某(以“陈某4”名义)10.65万元；2014年1月诈骗被害人余某2.8万元；2014年至2015年诈骗被害人林某223万元、被害人叶某4.05万元；2015年1月至10月期间，诈骗被害人张某123.9万元。
��审判决认定上述事实，有抓获经过、破案经过和情况说明，违法犯罪经历情况查询证明，常住人口信息资料，搜查证及搜查笔录，扣押决定书、笔录、清单、照片，调取证据通知书，购房合同、支付房款发票、收据、房屋抵押及贷款资料、汽车租赁中心结算单、二手房买卖合同、机动车抵押合同和登记证书，民事判决书、民事裁定书，被害人陈某1、陈某2、林某1、邓某1、赵某1、陈某3、聂某、余某、林某2、叶某、张某1等人的陈述及身份证复印件、个人银行账户开户申请书、存折交易流水、转账回执、聊天记录等书证，证人陈某4、李某2、徐某、邓某2、刘某1等人的证言，被告人吴自成的供述和辩解，现场勘验检查笔录和照片，辨认笔录和照片，视听资料等证据证实。
原审判决认为，被告人吴自成以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人吴自成将赃款挥霍一空，没有能力退赃，造成各被害人的经济损失无法挽回，予以酌情从重处罚，鉴于其犯罪后如实供述，当庭自愿认罪，可从轻处罚。根据被告人吴自成犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条及第六十四条之规定，判决如下：一、被告人吴自成犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币50000元。二、责令被告人吴自成自本判决生效之日起十日内退赔各被害人的经济损失如下（人民币）：陈某119.4万元、邓某114.7万元、陈某213.4万元、聂某10.65万元、林某17.2万元、赵某13.6万元、陈某33.6万元、余某2.8万元、林某223万元、叶某4.05万元、张某123.9万元。三、扣押被告人吴自成的作案工具VIVO牌手机一部，依法予��没收，上缴国库。
上诉人吴自成上诉提出，其对原审判决认定的犯罪事实及罪名无异议，但认为：1.坐落于江门市新会区会城侨光北路某号房是其利用集资诈骗款以聂某的名义购买的，该房产对应的价值应当从原审判决认定的集资诈骗总额中予以扣减；2.其诈骗的被害人大多都是亲戚朋友，其到案之前已经和他们签了借据，他们也同意其慢慢偿还借款，其认为这部分金额应从其集资诈骗总额中予以扣减；3.其与部分被害人已达成赔偿协议，请求二审法院对其从轻处罚。
上诉人吴自成的辩护人提出：1.坐落于江门市新会区会城侨光北路某号房是上诉人吴自成利用集资诈骗款购买所得的，该房产对应的价值应当从公诉机关所指控的集资诈骗总额中予以扣减；2.上诉人吴自成诈骗聂某的金额为人民币7.6万元，而不是10.65万元；3.上诉人吴自成愿意与被害人达成谅解协议，尽力赔偿被害人的损失，且其到案后如实供述自己的罪行，具有坦白情节，认罪态度较好，请求二审法院查清事实，对其从轻处罚。
经审理查明:
（一）上诉人吴自成于2012年以完成存款任务、存款可以获取高额利息为由，诈骗被害人陈某120万元，吴自成至案发前支付陈某1利息6000元，尚有19.4万元未退还。
认定上述犯罪事实，有如下经原审庭审质证的证据予以证实：
1.被害人陈某1的陈述及辨认笔录证实，吴自成自称在中国邮政储蓄银行恩平支行工作，并称有存款任务，让其帮忙完成存款任务，并可获得高额利息，其就同意了。2012年1月份的一天，吴自成带其到江门市蓬江区西区大道的银行，让其用身份证开户办理了一本10万元的存折，办好存折后，其按照吴自成的要求将存折原件和身份证原件都交给了吴自成，��了几天，吴自成给其一张以其名义在中国邮政储蓄银行恩平市东门支行开户存有10万元的邮政存折复印件和身份证原件。后来，吴自成再次找到其，让其帮忙完成存款任务，其在江门市蓬江区珠江帝景湾凯悦庭附近的路边将10万元现金交给了吴自成。至今为止，吴自成一共给了其6000元的利息。经辨认，其辨认出上诉人吴自成。
2.相关书证：陈某1身份证复印件、中国邮政储蓄银行恩平市东门支行的存折复印件1张、存折原件照片证实，存折号为81×××51的账户上显示2012年1月15日转入10万、同日支取10万元。
3.上诉人吴自成的供述和辩解、指认照片证实，2012年1月15日左右的一天其辞职了，但是没有告诉任何人。其因离职没有钱用，就联系其妻子李某2的小姨陈某1，告诉她说：恩平的中国邮政储蓄所有存款任务，让她帮忙完成存款任务，并且告诉她存款有高额利息，每存10万元每半年就有3000元的利息，年息是6%，陈某1同意在其那里存款10万元。然后其与陈某1一起到江门的中国工商银行城西支行，从陈某1的银行卡上转账10万元到其工商银行的账户上。其于2012年1月15日到中国邮政储蓄银行恩平市东门支行处，用陈某1的身份证办理了一张一本通存折。后来，其又让陈某1帮忙完成银行存款业务，并告诉她利息和之前一样，陈某1同意在其处再存10万元。其就约她就在江门市蓬江区珠江帝景湾处见面，陈某1给了其10万元现金。过了几天其在江门市蓬江区珠江帝景湾处给了陈某16000元利息。陈某1一共交给其20万元，让其存款的，其已将本金全部花光，没有归还她任何本金。上诉人吴自成对以陈某1户名开户的定期一本通存折及存折明细予以指认。
（二）上诉人吴自成于2012年以完成存款任务、存款可以获取高额利息��由，诈骗被害人陈某220万元，吴自成至案发前已返还陈某2本金6万元、支付利息6000元，尚有13.4万元未退还。
认定上述犯罪事实，有如下经原审庭审质证的证据予以证实：
1.被害人陈某2的陈述及辨认笔录证实，吴自成自称是在中国邮政储蓄银行恩平市支行做主任，2012年9月份左右的一天，吴自成说他有存款任务，让其帮忙完成存款任务可以有高额利息，其就通过银行转账给了吴自成20万元钱。吴自成叫其提供身份证原件，由吴自成去办理银行开户手续。一周后，吴自成拿了一张银行存款复印件给其，复印件上显示在2012年9月4日以其名字开户的存折存款20万元，吴自成并当场给其6000元利息。后经其多次催要，2015年7月份吴自成还了5万元本金，2016年1月份，吴自成的妻子李某2代还了1万元的本金。其共收回6000元利息款和6万元本金款。经辨认，其辨认出上诉人吴自成。
2.证人李某2的证言证实，陈某2在吴自成处存款20万元，2016年新年过后，吴自成叫其给了陈某21万元。
3.相关书证：（1）吴自成为陈某2在中国邮政储蓄银行恩平市圣堂支行开户20万元的存折复印件1张（存折号码为81×××09）、个人账户开户申请书复印件、存折的交易流水、存折原件照片证实，陈某2在中国邮政储蓄银行恩平市圣堂支行开户并存款20万元。（2）银行流水调取证据通知书及流水清单证实，2012年9月3日陈某2从卡号为62×××12的卡中取款20万元；2012年9月4日吴自成卡号为62×××10的卡进账20万元。（3）聊天记录证实陈某2向吴自成催还钱款的情况。
4.上诉人吴自成的供述和辩解、指认照片证实，2012年9月份的一天，陈某1打电话问其现在存款还有无高利息，并说陈某2也想存款，其就回答说有高利息。陈某2便同意在其处存款。其叫陈某2提供了身份证原件，随后，陈某2通过银行转账给其20万元钱。其便将这20万元办理存折之后将钱存入自己的银行卡自己花销使用了，事后给了陈某2一张存折复印件和6000元的利息款。后来陈某2一直向其催要钱款，其就归还他6万元本金，剩余14万元本金至今没有归还。上诉人吴自成对陈某2户名开户的定期一本通存折及该存折上的交易明细进行了指认。
（三）上诉人吴自成于2012年至2014年期间以完成存款任务、存款可以获取高额利息为由，诈骗被害人林某113万元，吴自成至案发前已返还林某1本金4.3万元、支付利息1.5万元，尚有7.2万元未退还。
认定上述犯罪事实，有如下经原审庭审质证的证据予以证实：
1.被害人林某1的陈述证实，其于2012年认识吴自成，吴自成自称在恩平一家储蓄所做所长，并说帮他完成存款任务可以获得高利息。其从2012年5月份至2014年期间在吴自成处一共存款13万元。其从吴自成处一共收到利息1万多元，分别是2000元、4000元、7000元（这三次是存款10万收的利息），后来存款3万元每个月是500元钱的利息。后其多次给吴自成打电话催要存款，吴自成只返还了4.3万元。
2.相关书证：（1）李某3的身份证复印件证实李某3的基本身份信息；（2）吴自成为李泽豪开户的中国邮政储蓄银行恩平市支行、恩平市河南支行的2张存折复印件（存折号码分别为81×××01、81×××66）证实，该两个账户分别于2012年5月30日存入4万元，2014年4月25日存入3万元；（3）存折原件照片证实，户名为李某3、存折号为81×××66的账户上显示2014年4月25日转入3万，同日支取3万；存折号为81×××01的账户上显示2012年5月30日转入4万，同日支取4万；2012年8月24日转入4万，同日支取4万；2014年1月14日转入24万，同日支取24万。
3.上诉人吴自成的供述和辩解、指认照片证实，2012年5月30日左右的一天，其由于没有钱用，又需要支付陈某1高额的利息，其便向林某1及林某1的丈夫李某3说，其所在的银行有存款任务，让他们帮忙完成存款任务，并且每存10万元半年就有4000元的利息，他们夫妻俩同意了。至2014年4月25日，他们先后给了其13万元钱让其进行存款。其让李某3提供身份证原件，并以李某3的名义办理了存折，后将其钱转入自己的银行卡里自己花销使用了。后因林某1多次催要，至2015年下半年其分四次陆续还给林某14万多元本金和1.5万元左右的利息款，至今还有9万元的本金尚未归还给林某1夫妇。上诉人吴自成对林某1的丈夫李某3户名开户的两本存折、定期一本通交易明细、活期交易明细进行了指认。
（四）上诉人吴自成谎称在其有存款任务，在其所在的银��进行存款可以获取高额利息为由，于2013年诈骗被害人赵某110万元，吴自成至案发前一共返还赵某1本金6万元、支付利息4000元，尚有3.6万元未退还。
认定上述犯罪事实，有如下经原审庭审质证的证据予以证实：
1.被害人赵某1的陈述及辨认笔录证实，其听林某1说吴自成在邮政银行做负责人，通过吴自成存款会有高利息，其就在吴自成处投资了10万元钱。2013年8月28日，由其丈夫赵某2通过他的农商银行账户（账户80×××25）转账10万元人民币到林某1的老公李某3的农商银行账户（帐号80×××05，卡号62×××04）。过了几天，林某1和李某3给了其一张以其丈夫赵某2身份证开的邮政存折复印件和4000元钱，该邮政存折复印件显示是10万元人民币，4000元钱是存款的利息。至今其收回了6万元的本金。经辨认，其辨认出上诉人吴自成。
2.证人林某1的证言证实，经其介绍赵某1在吴自成处投资10万元，赵某1收到4000元利息，后来收回6万元本金。
3.相关书证：（1）以赵某2身份开户的中国邮政储蓄银行股份有限公司江门市龙昌支行的存折复印件、开户申请书及转账回执、个人账户开户申请书各1份证实，赵某2于2013年8月31日在该支行开户并存款10万元钱。（2）存折原件照片证实，该账户于2013年8月31存入10万元，同日支取10万元。（3）调取证据通知书及银行流水证实，2013年8月28日赵某1从账号为80×××25的卡中转账10万元到账户为80×××05的卡中；2013年8月28日李某3从账号为80×××05的卡中转账8万到吴自成账户为62×××10的卡中，转账2万到李某2的账户上。
4.上诉人吴自成的供述和辩解、指认照片证实，2013年8月底的一天，林某1告诉他有个名叫“琴姨”的人也想来其这里存款，过了几天后李某3便通过银行账户转账给���其10万元。收到这10万元后，其便将钱转到中国邮政储蓄银行股份有限公司江门市龙昌支行处并以赵某2的户名办理了存折，之后将存折上的10万元钱转入自己的银行卡里供自己花销使用掉了。之后其给了一张银行存折复印件给“琴姨”，并且给付了4000元钱的利息。后来其还给她6万元钱，至今还有4万元未还。上诉人吴自成对以赵某1的丈夫赵某2的户名开户的定期一本通存折一本及该存折上的交易明细进行了指认。
（五）上诉人吴自成谎称其有存款任务，在其所在的银行存款可以获取高额利息，于2013年诈骗被害人邓某115万元钱，吴自成至案发前一共向邓某1支付利息3000元，尚有14.7万元未退还。
认定上述犯罪事实，有如下经原审庭审质证的证据予以证实：
1.被害人邓某1的陈述及辨认笔录证实，2013年6月份的一天，吴自成的妻子李某2打电话���其说，吴自成所在的中国邮政储蓄银行那里有存款任务，叫其帮忙，并说有固定的银行利息及奖励。因其与李某2是好朋友，其就于2013年6月8日通过江门融和农商银行账户（账号80×××48）转账15万元人民币到李某2融和农商银行账户上（卡号62×××57）。转账后，李某2说15万元钱已经交给吴自成去进行存款了。过了几天，李某2给了其3000元现金，说是银行给的奖励金。至今吴自成未归还任何本金。经辨认，其辨认出上诉人吴自成。
2.证人李某2的证言证实，2013年6月份吴自成说他现在工作的银行有存款任务，叫其介绍朋友到他那里进行存款。并说存款三个月，除有定期利息外，每存15万元还有3000元的奖励金。其就把这件事告诉了邓某1，邓某1同意存款15万元。其就叫邓某1直接转账15万元到其账户62×××57，然后其又转账到吴自成的账户62×××10。过了几天，吴自成��了其2000或3000元，让其转交给邓某1。
3.相关书证：（1）邓某1提交的转账15万元的凭证、银行流水调取证据通知书证实，邓某1以账户名为“周女”的卡转出15万元；2013年6月8日李某2卡号为62×××57的卡收到来自“周女”的转账15万元，随即其便将这15万元转入吴自成的62×××10账号；2013年6月8日吴自成卡号为62×××10的卡进账15万元。（2）存折原件照片证实，户名为吴自成、存折号为81×××28的账户上显示2013年6月8日存入15万、支取15万。
4.上诉人吴自成的供述和辩解、指认照片证实，2013年6月份的时候，其和妻子李某2说，其工作的银行有存款任务，叫她介绍朋友存款，并说存款三个月，除有定期利息外，每存10万元还有3000元的奖励金。2013年6月8日，其妻子李某2就通过她江门市融和银行的账户转账15万元钱到其中国邮政银行的账户内，并说这15万元钱是邓某1的。其将该15万元转入自己账户，给了4500元利息给其妻子，叫她转交给邓某1。至今还欠邓某115万元的本金。上诉人吴自成对从邓某1处诈骗的15万元转账到自己名下的定期一本通存折交易明细和取款凭单进行了指认。
（六）2013年上诉人吴自成谎称其有存款任务，在其所在的银行存款可以获取高额利息，被害人聂某以朋友陈某4的名义在吴自成处存款11万元钱，吴自成至案发前一共向聂某支付利息3500元，尚有10.65万元未退还。
认定上述犯罪事实，有如下经原审庭审质证的证据予以证实：
1.被害人聂某的陈述及辨认笔录证实，吴自成自称其在中国邮政储蓄银行恩平市支行工作，2013年8月份说其有存款任务，存款10万元每年有4000元的利息，由于其与吴自成的关系较熟悉，担心存款后不好意思找他要回钱，其就以朋友陈某4的名义在吴自成处存款11万元。后其又向姐姐借了7万元以自己的名义在吴自成处进行存款。其一共从吴自成处收回3500元的利息。经辨认，其辨认出上诉人吴自成。
2.证人陈某4的证言及辨认笔录证实，2013年8月份，吴自成说其所在的银行有存款任务，每存款10万元就有4000元的利息款，由于其本人没钱，就没有到他那里存款。后来聂某给其打电话说，她想在吴自成处存款，但因她与吴自成关系较好，如果以她自己的名义存款的话，到期后怕不好意思催吴自成还款，就由聂出钱，以其名义进行存款，到时利息归她。其就同意了。2013年8月份的时候，聂某先后三次给了其8万元现金，其交给吴自成进行存款，吴自成给了其3000元利息，其将利息款给了聂某。2014年7月份，聂某又分两次给了其3万元现金让其交给吴自成去存款。事后吴自成给了其500元利息，其又将这500元利息款交给了聂某。���辨认，其辨认出上诉人吴自成和被害人聂某。
3.相关书证：（1）陈某4提交的吴自成为其开户的中国邮政储蓄银行股份有限公司江门市振兴营业所的存折复印件1张（存折号码为81×××18），证实其支付给吴自成存款8万元。（2）存折原件照片证实，户名为陈某4、存折号为81×××18的账户上显示2013年8月31日存入8万，支取8万。
4.上诉人吴自成的供述和辩解、指认照片证实，2013年8月底的一天，其告诉陈某4，其所在的银行有存款任务，存款有高额的利息，每存10万元半年就有4000元的利息，陈某4同意在其处存款，并分两次在江门市新会区会城加信汽配行给了其8万元现金。其让陈某4提供身份证原件，以陈某4的名义办理了一本银行存折。2014年7月份，其又给陈某4打电话，问她还有没有钱存，并说存3万元钱每月有500元的利息，陈某4同意后，又在在江门市新���区会城新桥路一个汽配店处给了其3万元现金。其一共给了陈某43500元利息。这11万元钱其直接存入自己的银行卡里供自己消费使用了，至今尚未归还。上诉人吴自成对账户名陈某4的定期一本通存折及该存折交易明细进行了指认。
（七）上诉人吴自成以其有存款任务，在其所在的银行存款可以获取高额利息为由，于2013年诈骗被害人陈某310万元钱，吴自成至案发前已返还陈某3本金6万元，支付利息4000元，尚有3.6万元未退还。
认定上述犯罪事实，有如下经原审庭审质证的证据予以证实：
1.被害人陈某3的陈述证实，2013年9月份其经侄女陈某4介绍，通过银行转账将10万元钱转账到吴自成的银行卡上。几天后，其侄女陈某4给了其一张中国邮政银行的存折复印件，并且给了其4000元利息。后来经其多次催要，收回6万元本金。
2.有关书证：���1）中国邮政储蓄银行股份有限公司江门市分行开户的存折复印件1张（存折号码为81×××33）、陈某3提交的吴自成为其开户时填写的个人账户申请书复印件一份、自己收回本金的记录信封证实，陈某3在中国邮政储蓄银行股份有限公司江门市分行进行开户，并存款10万元钱，后吴自成归还其6万元钱。（2）存折原件照片证实，户名为陈某3、存折号为81×××33的账户上显示2013年9月17日存入10万、支取10万。
3.上诉人吴自成的供述和辩解、指认照片证实，2013年陈某4的姑姑陈某3转了10万元到其账户，其随后将存折复印件及4000元利息款交给了陈某4，由陈某4转交陈某3。后来归还了陈某3本金6万元，剩余4万元已被其花光，至今没有归还。上诉人吴自成对账户名为陈某3的定期一本通存折及该存折交易明细进行了指认。
（八）上诉人吴自成谎称其在银行工作有存款任务，在其所在的银行存款可以获取高额利息为由，于2013年诈骗被害人余某6万元钱，吴自成至案发前已返还余某本金3万元以及利息2000元，尚有2.8万元未退还。
认定上述犯罪事实，有如下经原审庭审质证的证据予以证实：
1.被害人余某的陈述及辨认笔录证实，吴自成自称其在中国邮储银行恩平市分行工作，2014年1月份，吴自成说他工作的银行有存款任务，叫其帮忙，并说存款利息较高。其就通过转账的方式给了吴自成6万元钱，让吴自成代为办理存款，后来吴自成给了其2000元利息。后经其再三催要，吴自成于2015年1月份还给其3万元本金，至今尚欠其3万元。经辨认，其辨认出上诉人吴自成。
2.相关书证：（1）余某提交的吴自成为其开户的中国邮政储蓄银行股份有限公司江门市分行的存折复印件1张、银行卡复印件1张（存折号码为81×××89）证实，其支付给吴自成的6万元钱，吴自成并以其名义办理了一张6万元的存折。（2）存折原件照片证实，户名为余某、存折号为81×××89的银行账户上显示2014年1月存入6万，支取6万。
3.上诉人吴自成的供述和辩解、指认照片证实，2014年1月份其找到余某说其所在的恩平中国邮政储蓄所有存款任务，现在存款有高额利息，每存3万元每个月就有500元的利息，并请余某帮忙，余某同意后通过银行转账给其6万元钱让其代为存款。其用余某的身份证办理了存折后，又将钱转账到其自己的银行卡上花销使用了。其给了余某一张存折复印件，存折由其保管的，后来其给了余某2000元利息。后经余某催要，其返还了她3万元钱。剩下的3万元本金已被其花光，至今仍未归还。上诉人吴自成对账户名为余某的定期一本通存折及该存折交易明细进行了指认。
（九）上诉人吴自成以在其所在的银行存款可以获取高额利息为由，于2014年诈骗被害人林某230万元钱，吴自成至案发前已返还林某2利息7万元，尚有23万元未退还。
认定上述犯罪事实，有如下经原审庭审质证的证据予以证实：
1.被害人林某2的陈述及辨认笔录证实，吴自成自称在银行工作，并说其有存款任务，在他那里每存3万元每月有500元利息，其于2014年3月份至2015年2月份期间给了吴自成30万元让其代为存款，吴自成帮其办理了三本邮政银行存折，其一共从吴自成处收到7万元的利息。经辨认，其辨认出上诉人吴自成。
2.相关书证：（1）林某2提交的身份证复印件、吴自成为其开户的中国邮政储蓄银行股份有限公司江门市分行、江门市侨光支行和恩平市东门支行的3张存折复印件（存折号码分别为81×××78、81×××47、81×××65）及吴自成替其三次开户所���写的个人账户申请书，证实其支付给吴自成的四笔款项共30万元，其中9万元和6万元在中国邮政储蓄银行股份有限公司江门市分行这一张存折上。（2）存折原件照片及银行流水调取证据通知书证实，户名为林某2、存折号为81×××78的账户上显示2014年3月分别存入9万、6万，其中有两条涂改痕迹，吴自成表示该两笔金额已被其转账支取；存折号为81×××65的账户上显示2014年6月存入10万、支取10万，存入3万、支取3万（说明：吴自成供述说此3万系其存错账户）；存折号为81×××47的账户上显示2015年2月存入5万、支取5万。
3.上诉人吴自成的供述和辩解、指认照片证实，2014年1月中旬，其经林某1介绍认识了林某2，其对林某2说，自己在中国邮政储蓄银行恩平的一家支行做负责人，现在有存款任务，每存3万元每个月就有500元的利息回报。2014年3月4日林某2在江门市新会区会城悦洋街的中国工商银行转了9万元到其银行账户中，其拿林某2的身份证原件以她的名义办理了银行存折，之后其直接将这9万元转存到自己的银行卡上供自己花销使用了，交给林某2一张存折复印件，并通过银行转账的方式支付了林某21500元钱的利息。2014年3月28日，林某2又通过中国工商银行转转账给其6万元，这次其也是将这笔钱存入同一个邮政银行，为了复印存折时不让林某2发现其之前已经转账转走她的钱，其特意在存折打印取钱的地方用涂改液涂改了，之后，其才将存折复印件交给她，并又按时给付利息款给林某2。2014年6月21日，2015年2月6日林某2又陆续转账10万元、5万元给其，其都是将这些现金办理了存折之后，转入自己的账户中使用的。林某2通过转账的方式一共给其30万元办理存款，其支付给她大概是7万元的利息款。由于林某2的30万本金已被其花光，至今��未归还。上诉人吴自成对账户名为林某2的三本存折、定期一本通存折交易明细、活期存款交易明细及相应涂改痕迹均予以进行了指认。
（十）上诉人吴自成以在其所在的银行存款可以获取高额利息为由，于2014年诈骗被害人叶某5.9万元钱，吴自成至案发前已返还叶某利息1.85万元，尚有4.05万元未退还。
认定上述犯罪事实，有如下经原审庭审质证的证据予以证实：
1.被害人叶某的陈述及辨认笔录证实，其经李某3的介绍认识吴自成，吴自成称自己在银行工作，有存款任务，每存3万元，每月就会有500元的利息，其于2014年7、8月份至2015年先后给了吴自成5.9万元，让其代为存款。其共收到吴自成18500元的利息。经辨认，其辨认出上诉人吴自成。
2.银行流水调取证据通知书证实，叶某卡号为62×××38的银行卡于2015年10月28日、2015年11月11日���2015年11月16日分四次收到来自吴自成转账的10000元、3500元、2500元、2500元，共计18500元。
3.上诉人吴自成的供述和辩解证实，2014年7月份，经李某3介绍其认识了叶某，其对叶某说自己是在中国邮政储蓄银行恩平的一家支行做负责人，现在有存款任务，每存3万元每个月就有500元的利息。叶某夫妇就先后给了其59000元让其代为办理存款，但其没有为他们办理存款，只是将钱存入自己的银行卡花掉了，后其支付19500元钱给叶某。
（十一）上诉人吴自成谎称在其所在的银行存款可以获取高额利息，于2015年诈骗被害人张某125.9万元钱，吴自成至案发前已返还张某1利息2万元，尚有23.9万元未退还。
认定上述犯罪事实，有如下经原审庭审质证的证据予以证实：
1.被害人张某1的陈述及辨认笔录证实，2015年春节前，其经林某2的介绍认识吴自成，吴自成自称是在中国邮政储蓄银行工作，在其所在的银行存款有高额利息。2015年1月20日，其转了21万元到吴自成的帐户，过了几天，吴自成将一份中国邮政储蓄银行的个帐户申请书给其，并给了其3500元利息，过了一个月，其又交给吴自成3万元现金，吴自成给了其500元利息。2015年10月左右，吴自成再次联系其，叫其存款，并说存2万元半个月就有1000元利息，其就给他19000元现金，没要1000元的利息，相当于又在吴自成处存了2万元。一共从吴自成处收到了多少利息其忘记了，后来多次向吴自成催要本金，但吴自成至今没有归还。经辨认，其辨认出上诉人吴自成。
2.证人林某2的证言证实，其介绍张某1在吴自成处办理存款拿利息，后听吴自成说张某1在他那里存了26万元。
3.相关书证：（1）张某1的身份证复印件、吴自成为其开户的中国邮政储蓄银行股份��限公司恩平市支行的存折复印件1张（存折号码为19×××41），证实张某1支付了第一笔21万元款项。（2）张某1提交的吴自成为其开户所填写的个人账户申请书证实吴自成为张某1在中国邮政储蓄银行股份有限公司江门市侨光支行申请开户。（3）存折原件照片证实户名为张某1、存折号为19×××41的账户上显示于2015年1月存入21万、支取21万。
4.上诉人吴自成的供述和辩解、指认照片证实，张某1通过转账的方式给了其21万元让其代为办理存款，后来通过现金支付给其49000元，一共是25.9万元。其支付给张某1大概是2万元现金作为利息。这25.9万已被其花光，至今尚未归还。上诉人吴自成对账户名为张某1的两本存折、定期一本通存折交易明细进行了指认。
综合证据有：
（一）书证
1.江门市公安局新会分局经侦大队出具的抓获经过、破案经过证实，2016年7月1日11时许上诉人吴自成在恩平市恩城街道办事处沿江路双桥头中国银行门口被公安人员抓获归案。
2.江门市公安局新会分局出具的搜查证、搜查笔录及照片证实，公安人员从上诉人吴自成位于恩平市恩城街道办侨园南路2栋302住宅中搜查到17本存折正本及相关复印件。
3.江门市公安局新会分局出具的扣押决定书、扣押清单和照片证实，公安人员从上诉人吴自成处扣押VIVO手机一部（号码138××××9882）、17本存折正本及23张复印件。上述被扣押物品均经上诉人吴自成签名确认。
4.中国邮政集团公司广东省恩平市分公司综合部出具的上诉人吴自成在恩平市邮政局的任职资料证实，吴自成自2003年4月至2009年1月在恩平市邮政局工作，2009年1月被正式解除劳动合同。
5.中国邮政储蓄银行股份有限公司江门市分行出具的说明证实��吴自成自2008年2月起并未在中国邮政江门分行或下属辖区的银行工作过，非该银行工作人员。
6.购房合同、支付房款发票、收据、房屋抵押及贷款资料证实，江门市新会区会城侨光北路某号房屋是以聂某的名义购买并办理相关贷款手续。
7.江门市蓬江区明骏汽车租赁中心结算单证实上诉人吴自成租赁汽车花费了50050元，尚欠3万余元未还。
谭某荣签订的《二手房买卖合同》复印件、28万元的房款收据证实，邓某2代替吴自成与谭某荣签订了关于某号房的房屋买卖合同，合同约定：该房产总价92万元，未供完的银行商业贷款464513元由谭某荣接着供完，谭某荣需支付455487元的购房款，谭某荣先支付房款28万元钱，剩余房款175487元从2016年1月1日起由谭某荣以每月2000元租金扣除形式进行归还。谭某荣依约于当日支付了28万元钱。
9.证人刘某1提交的吴自成签订的《借款合同》复印件、收款收据复印件、机动车抵押合同和登记证书复印件证实，上诉人吴自成于2013年6月9日购买大众CC车辆1台，车牌号为粤Ｊ×××××，后于2014年12月26日将该车辆抵押贷款15万元。
10.证人李某2提交的刘某2和江门市充耀典当行有限公司起诉吴自成的相关诉讼法律文书复印件证实，由于吴自成不能如期还款，刘栢权和江门市充耀典当公司分别将吴自成起诉至江门市蓬江区人民法院，该院于2016年6月2日作出（2016）粤0703民初897号民事判决书，判决吴自成自该判决发生法律效力之日起十日内偿还人民币312500元及支付相应的利息给刘某2；于2016年5月30日作出的（2016）粤0703民初1911号民事裁定书，裁定准许江门市充耀典当行有限公司撤回对吴自成、李某2的起诉。
11.江门市公安局新会分局出具的上诉人吴自成的违法犯罪经历情况查询证明、人口基本信息证实，上诉人吴自成已年满十八周岁，无前科。
12.情况说明证实，公安机关向被害人李某1进行调查，但李某1表示由于与上诉人吴自成是亲戚关系，不愿接受公安机关调查处理。
（二）证人证言
1.证人聂某的证言及辨认笔录证实，2012年9月份吴自成以其名义购买了位于江门市新会区侨光北路某的房产，首期款支付了234548元，贷款480000元。首期款中其本人出资了105000元，剩下首期款由吴自成进行支付129548元，之后由吴自成供楼至2015年12月31日。2015年12月31日，其丈夫谭某荣在对该房产进行了回购。由于吴自成不方便出面，委托朋友邓某2出面，并以邓某2的名义与其丈夫签订了回购房屋合同，其丈夫向邓某2支付了28万元购房款，其中现金6万元，通过银行转账的方式向邓某2支付了22万元钱。从2016年1月1日开始，该住宅由谭某荣负责归还剩余的银行贷款。该房产现归其和其丈夫谭某荣所有。经辨认，其辨认出上诉人吴自成。
2.证人徐某的证言及辨认笔录证实，吴自成在其所在的车行处租赁的小汽车均有登记。吴自成于2014年11月8日在其车行租赁一台粤Ｊ×××××日产轩逸小汽车，租赁费用是1500元；于2015年4月23日租赁一台粤Ｊ×××××牌号的本田奥德赛，租赁了240天，租赁价格是每月8000元，租金费用一共是64000元，吴自成实际交付租赁费用是40000元，还有24000元尚未交付；吴自成同时于2015年7月24日租赁了一台粤Ｊ×××××牌号的本田思铭小汽车，租期5天，租车费用是1000元；于2015年7月30日租赁粤Ｊ×××××共3天，租车费用一共是600元；于2015年10月30日租赁一台粤Ｙ×××××现代牌小汽车，租车费用一共是750元；于2015年11月8日租赁一台Ｊ×××××丰田卡罗拉小汽车，租期37天，���车费用一共是6200元，尚有5000元租金未支付；2015年12月26日租赁一台粤Ｊ×××××丰田凯美瑞小汽车，租期是32天，租车费用一共是6500元，尚有1500元未支付。经统计，吴自成在其车行租赁小汽车的租车费用一共是80550元钱，吴自成已交费用50050元，还欠其车行30500元的租车费用和一些违章款。经辨认，其辨认出上诉人吴自成。
3.证人邓某2的证言及辨认笔录证实，其听吴自成说江门市新会区会城某号房产是吴自成以聂某的名义购买的，吴自成出的首期款并供的楼。2015年12月底，由于吴自成急需用钱，就由聂某的丈夫谭某荣对该房产进行回购，由于吴自成不方便与聂某的丈夫直接签协议，就叫其帮忙，其于2015年12月28日与聂某的丈夫签订了一份买卖合同，并收到购房款28万元。其中6万元是聂某用谭某荣的银行卡提取的现金，另外22万元则是由谭某荣直接转入其妻��王晓莉中国建设银行的银行卡中（银行卡号：62×××70）。其收到款后，吴自成叫其立即转账11万元给刘某2，剩余的10万元其则用其妻子的卡转入其本人的账户内后，其将余款转给了吴自成。经辨认，其辨认出上诉人吴自成。
4.证人刘某1的证言及辨认笔录证实，吴自成于2014年12月26日将其个人所有的一辆粤Ｊ×××××大众CC小汽车抵押至其所在的江门市蓬江区融金所，向其公司借款15万元。吴自成一共向其公司支付了15000元的利息及本金57500元，剩余92500元本金至今尚未归还。后来其公司发现吴自成将该车重复抵押给了恒诚二手车行，之后他们公司就没有再找到该车。其公司没有对吴自成提起诉讼。经辨认，其辨认出上诉人吴自成。
5.证人李某2的证言证实，其于2005年与吴自成结婚，2016年3月份离婚。吴自成从2011年左右就称自己所在的银行有存款任务，拉到存款可以竞聘支行行长职务。2012年左右，吴自成让其小姨陈某1在吴自成处存款20万元，找其表哥陈某2存款20万元，找其妹妹李某1存款7万元，找其表姐余某存款6万元。这些亲戚的存款都是吴自成直接去找这些亲戚谈，存款后吴自成才告诉其。吴自成还曾找其介绍朋友到他那里进行存款，其朋友邓某1到他那里存款15万元。
（三）视听资料
1.手机电子数据证实，2016年吴自成有多次收到来自京东金融、电网公司、债权人等的催债信息；微信聊天电子记录也与被害人陈某2提供的截图记录相印证。
2.搜查视频证实，侦查人员在上诉人吴自成位于恩平市恩城街道办侨园南路2栋302住宅中进行搜查的具体情况。
上述证据确实、充分，本院予以确认。
对于上诉人吴自成及其辩护人所提上诉、辩护意见，本院综合评判如下：
1.关于上诉人吴自成犯罪数额的认定问题，经查，上诉人吴自成对于原审判决认定的犯罪事实及罪名均无异议，其以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，至案发前尚有诈骗款126.3万元未归还被害人，根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除，行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还还可折抵本金以外，应当计入诈骗数额。原审判决认定上诉人吴自成的集资诈骗总数额准确。上诉人吴自成及其辩护人所提的上述意见，本院不予采纳。
2.上诉人吴自成及其辩护人提出的某号房系其用集资诈骗款购买的，该房产对应的价值应当从其集资诈骗总额中予以扣减的意见，经查，该房产的名义购买人系聂某，上诉人���自成的供述及证人聂某的证言均证实二人共同支付购房首期款，后吴自成委托邓某2将该房产卖给谭某荣，吴自成已经将卖房款支配殆尽。综上，上诉人吴自成至案发前其集资诈骗总数额已确定，该房产的价值不应从其诈骗总数额中扣除。上诉人吴自成及辩护人所提该意见理据不足，本院不予采纳。
3.上诉人吴自成所提其于归案前已经和被害人签署了借据，被害人同意其慢慢归还借款，应当从其集资诈骗总额中予以扣减的意见，经查，吴自成以非法占有为目的，谎称自己系银行工作人员，所在的银行有存款任务，并以在其所在的银行存款可以获取高额利息为诱饵，用虚构事实的方法欺诈被害人进行非法集资，使被害人误以为其是银行职员，将自己的财产交于其代为办理存款，其将骗得的财产挥霍殆尽，至案发前尚有126.3万元未予退还，使被害人受到财产上���损失，其行为已经构成集资诈骗罪，诈骗数额特别巨大。其上诉称自己于案发前已与被害人签订借据，但是无法改变其诈骗及尚未退还相应诈骗款的事实，故对该上诉意见，本院不予采纳。
4.关于辩护人提出上诉人吴自成诈骗聂某的金额为7.6万元的辩解意见，经查，被害人聂某的陈述与证人陈某4的证言能够相互印证，二人均证实聂某于2013年8月以陈某4的名义在吴自成处存款8万元，2014年7月份以陈某4的名义在吴自成处再次存款3万元，共收回利息3500元；上诉人吴自成的供述也证实陈某4交给其的是11万元，其给了陈某43500元的利息；且有陈某4提供的银行存折复印件与上述证据相互印证，本院在依法对吴自成提审时，吴自成表示对于其诈骗聂某10.65万元的金额无异议。原审判决认定的数额准确，辩护人所提该辩解意见，与审理查明的事实不符，本院不予采纳。
5.关于量刑。上诉人吴自成至案发前尚有126.3万元诈骗款未归还被害人，数额特别巨大，原审法院认为吴自成将赃款挥霍一空，没有能力退赃，造成各被害人的经济损失无法挽回，依法应予以酌情从重处罚；鉴于吴自成犯罪后如实供述，可从轻处罚。综上，原审判决对其判处有期徒刑十年，罚金人民币五万元，在量刑幅度之内，量刑适当。辩护人所提上诉人吴自成归案后如实供述自己的罪行，具有坦白情节，认罪态度好的辩护意见，经查属实，原审法院已予以采纳，并据此对上诉人吴自成以从轻处罚。
本院认为，上诉人吴自成以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。鉴于其犯罪后如实供','2018-10-10
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