焦作市解放区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）解刑初字第228号
公诉机关焦作市解放区人民检察院。
被告人夏尚瑞，男，1972年3月2日出生。因涉嫌非法吸收公众存款，于2013年10月29日被焦作市公安局焦南分局刑事拘留。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2013年12月3日经焦作市解放区人民检察院批准逮捕，2013年12月3日由焦作市公安局焦南分局执行逮捕，2014年1月27日经焦作市人民检察院批准延长侦查羁押期限至2014年3月3日。现羁押于焦作市看守所。
辩护人张逸臣，河南博联律师事务所律师。
被告人孟坤霞，女，1980年9月9日出生。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2014年6月18日被焦作市公安局焦南分局取保候审。
被告人高平，女，1962年9月25日出生。因涉嫌非法吸收公众存款，于2014年1月2日被焦作市公安局焦南分局刑事拘留。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2014年1月21日经焦作市解放区人民检察院批准逮捕，2014年1月22日由焦作市公安局焦南分局执行逮捕。现羁押于焦作市看守所。
辩护人邹蔚，河南苍穹律师事务所律师。
焦作市解放区人民检察院以焦解检刑诉（2014）54号起诉书指控被告人夏尚瑞犯集资诈骗罪、被告人高平犯非法吸收公众存款罪，于2014年9月16日向本院提起公诉，本院经审查后于同日立案。案件审理期间，焦作市解放区人民检察院于2014年12月12日以焦解检公诉刑追诉（2014）1号追加起诉决定书，指控被告人孟坤霞犯集资诈骗罪，向本院追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，焦作市解放区人民检察院指派检察员王晓雯、李致远出庭支持公诉，被告人夏尚瑞及其辩护人张逸臣，被告人孟坤霞，被告人高平及其辩护人邹蔚到庭参加诉讼。案件审理期间，公诉机关依法申请延期审理一次。本案经合议庭评议后，现已审理终结。
焦作市解放区人民检察院指控：2013年5月18日，被告人夏尚瑞为偿还个人债务，未经金融管理部门批准成立焦作市新起之星实业有限公司，以年薪30万元聘请被告人高平作为业务经理，负责公司对社会融资业务及招聘、培训业务员等。2013年5月至2013年10月期间，夏尚瑞、高平以经营网吧、动漫城、浴池、伊利奶总经销进行融资为由，以高息为诱饵非法向114人吸收公众资金10281765元，期间偿还本金2207000元，支付借款利息924423.5元。夏尚瑞在非法吸收公众存款后，并未将上述款项用于生产经营，致使集资款不能返还。
2013年5月至10月期间，被告人孟坤霞作为夏尚瑞的妻子在夏尚瑞经营的焦作市新起之星实业有限公司主管财务。在明知夏尚瑞以经营网吧、动漫城、浴池、伊利奶总经销进行融资为由，以高息为诱饵非法向公众吸收存款，并将所吸款项用于偿还其个人债务的情况下，为夏尚瑞提供帮助，掌握资金进出并制作账目，协助夏尚瑞对外宣传公司业务以偿还个人债务。
公诉机关为证实以上指控的犯罪事实，向本院移送了审计报告等书证；证人浮某某、王某甲等人证言；被害人葛爱玲、张美荣等人陈述：被告人夏尚瑞、高平供述和辨解等证据。
公诉机关认为，被告人夏尚瑞以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资7150341.5元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人高平非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人孟坤霞以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资7150341.5元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人孟坤霞在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。提请本院依法判处，并建议对被告人夏尚瑞以集资诈骗罪判处有期徒刑十年以上，并处罚金；对被告人高平以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三至十年，并处罚金；对被告人孟坤霞在法定刑幅度内量刑。
被告人夏尚瑞当庭对公诉机关指控的犯罪罪名没有意见，但辩称：新起之星公司是受到其姐夏某某的指挥才接手成立的，其成立新起之星公司的目的并不是为了偿还自己的外债，而是为了好好经营，公司成立之后，公司的实际控制权并不在自己手中，而是由夏某某及高平实际操控，公司内部事务是由高平说了算，其只是被操纵的傀儡。
辩护人认为，一、被告人夏尚瑞系自首，其主动投案，如实供述；二、被告人系犯罪中止，其在发现已无力维持经营后，积极主动停止了犯罪行为；三、被告人夏尚瑞并非公司的实际经营者，只是受到操纵的傀儡，应系从犯；四、被告人犯罪的主观恶性不大，本次犯罪系初犯、偶犯；五、被告人愿意赔偿投资群众的损失，争取投资群众的谅解。建议对被告人在有期徒刑七至十年的幅度内量刑。
被告人孟坤霞认为自己的行为构成犯罪，但辩称其帮助夏尚瑞吸收存款时，只知道夏尚瑞是筹钱做生意，对夏尚瑞将吸收的钱用于归还个人债务并不知情。
被告人高平对起诉书指控的犯罪罪名不持异议，但认为起诉书指控其非法吸收公众存款的数额过高，其吸收的数额只有600余万元；其在案发前主动退还了部分投资人4万元；公司吸收存款的模式是由夏尚瑞确定的，其只是按照夏尚瑞的工作安排，进行了跑腿、购买办公家具等工作。请求对其从轻处罚。
辩护人对起诉书指控被告人高平的犯罪罪名不持异议，认为：一、起诉书指控被告人犯罪数额有误，理由如下：1、根据被告人的自述和公司业务员的证言，能够证实被告人高平自公司开业至案发时并非一直在位，其只应对其担任经理期间的非吸数额负责；2、公司其他业务员吸收的金额不应由高平负责；3、高平及其近亲属在新起之星公司的投资也包括在目前起诉书指控的非吸数额之内，被告人既遭受损失又受刑罚明显不合情理，同时，公司内部人员投资的数额也不应计入犯罪数额。二、被告人高平犯罪的主观恶性较小，其在案发前自己出资退还了部分投资群众4万元，具有悔罪情节。三、被告人高平系初犯、偶犯，自愿认罪。建议对被告人高平从轻处罚。辩护人当庭提供了以下两组证据：1、许秀清、靳认真、李广花出具的收到条及相应借款合同，以证实被告人高平代新起之星公司退还三人投资款共4万元的事实；2、被告人高平丈夫王志敏出具的情况说明、结婚证、房屋买卖协议、焦作市中级人民法院调解笔录、调解协议、刑事判决书，以证实公安机关扣押的被告人高平的银行卡上的70余万元，是王志敏、高平夫妻二人出售房产所得房款和儿子被害所获赔偿款以及王志敏的正常收入，与本案无关。
经审理查明：2013年5月18日，被告人夏尚瑞为偿还个人债务，成立焦作市新起之星实业有限公司（以下简称新起之星公司），并以年薪30万元聘请被告人高平作为业务经理，负责公司对社会融资业务及招聘、培训业务员等。在未经金融管理部门批准的情况下，2013年5月至2013年10月期间，夏尚瑞以经营网吧、动漫城、浴池、伊利奶总经销进行融资为由，以高息为诱饵非法向114人吸收公众资金10281765元，截止案发前共偿还本金2207000元，支付借款利息924423.5元，即被告人夏尚瑞集资诈骗金额为7150341.5元。夏尚瑞在非法吸收公众存款后，并未将上述款项用于生产经营，致使集资款不能返还。被告人高平作为新起之星公司业务经理，2013年5月至2013年10月期间，共向112人吸收公众资金9823765元，截止案发前共偿还本金1979000元，支付借款利息892693.5元。案发后，被告人高平代新起之星公司向李广花等3名投资群众归还本金40000元。被告人孟坤霞作为被告人夏尚瑞的妻子，主管新起之星公司财务工作，并在明知夏尚瑞面向公众吸收资金、将部分吸收的资金用于归还个人债务的情况下，为夏尚瑞提供财务账目管理、对外宣传、归还个人债务等帮助工作。
2013年10月29日，被告人夏尚瑞主动向公安机关投案，但在法庭审理过程中，其对主要犯罪事实予以翻供。
认定以上犯罪事实的证据如下：
第一组证据，主要证实新起之星实业有限公司的成立、经营情况及各被告人的作用。
1、被告人夏尚瑞在侦查机关的供述：新起之星公司成立于2013年5月18日，公司注册地址在焦作市民主南路锦江现代城东门往北200米路西，公司股东有我和浮某某两个人，公司法人是浮某某，注册资金是10万元钱，经营范围包括矿山机械、广告制作等，但公司实际业务就是面向社会融资。新起之星公司没有成立任何部门，公司主要负责人是我，负责账目和融来的资金的实际使用。出纳是我妻子孟坤霞，主要负责公司的日常开支和给员工开工资，有时也接待客户。浮某某在公司就是挂个名字，不参与公司任何工作，也不知道公司是干什么的。新起之星公司成立时公司账上没有一分钱，也没有任何外债，但我本人有外债1300多万元，因为之前做的澡堂、电玩城一直都在赔钱，当初投资的钱也都是借的高利贷，到现在只赔不赚，导致我外债问题。我接手新起之星公司的目的就是想从社会上融资将自己欠的债务还完。在公司成立之前，我通过姐姐夏某某认识了高平，经过沟通，我以年薪30万元人民币聘请高平做业务经理，全权负责公司对社会融资业务以及人员招聘，公司成立后我让高平以自己的网吧和澡堂需要装修整改为名向社会进行广泛宣传、大肆融资。宣传很简单，就是对外免费发放印有公司名称、地址、电话的纸抽。主要是高平和业务员通过自己的人脉关系拉来的客户。新起之星公司和老百姓签订的是借款合同，老百姓是甲方，新起之星公司是乙方，合同内容大致是甲方将钱交给乙方，乙方保证甲方的本金和利息。老百姓如果交现金就直接交到我手里，如果我不在公司就由高平转交给我或者孟坤霞。如果转账，就通过银行转入以孟坤霞名义开户的各个银行卡上。公司到目前为止向社会共吸收了1300多万元人民币，涉及的老百姓大概有100多人，现在还欠老百姓本金970多万。这些钱其中七、八百万元用于偿还我个人债务，剩下的用于员工的工资、群众到期的利息、公司日常开支。
2、被告人高平在侦查机关的供述：2013年4月份夏某某带着夏尚瑞到我家中找我，想让我帮夏尚瑞开办个投资担保公司，任新起之星公司的业务经理，负责公司的业务员的招聘和公司的对外宣传。当时夏尚瑞说给我年薪30万元钱，还说公司融资融一点退一点，到最后赚个3000万就行了。平时新星之星公司对外宣传的方式一个就是口头宣传，夏尚瑞给公司的每个员工都发有一张单子，单子上面有要对外宣传的企业的情况，有尚网趣吧网吧、方正网吧、梦幻动漫城、内蒙动漫城和美迪亚洗浴中心，夏尚瑞说这些网吧和动漫城都是他自己的实业。新起之星公司还在公司的里面墙上张贴有凯迪制药包装厂、海盛房地产开发公司梧桐苑小区的广告，说这两家公司与新起之星公司都是合作关系，除此之外还有伊利奶的三地总代理。公司对外吸收群众资金主要是以尚网趣吧网吧和伊利奶总代理的名义来做的，一般说的就是网吧需要扩建更新、伊利奶总代理每天资金周转快，用钱多，安全。这些都是夏尚瑞交待的。公司一共吸收资金900多万元，我个人大概融资三四百万。孟坤霞在公司负责整个财务工作，新起之星公司在成立时，安排有会计，但孟坤霞没有让会计管过账，都是她自己管，这样资金的去向只有孟坤霞和夏尚瑞两个人知道。
3、被告人孟坤霞（系被告人夏尚瑞之妻）的供述：新起之星公司成立于2013年5月18日，经营范围包括工矿配件、广告制作等，实际业务就是面向社会融资。公司主要负责人是夏尚瑞，负责账目和资金，出纳是我，主要负责公司的日常开支和给员工开工资，也接待过来公司投资的群众。高平是新起之星公司的总经理，负责公司的所有事，包括业务员的管理，公司给群众签订的合同的制定，包括给公司员工的工资、公司的管理制度等都是高平定的。高平从公司开业一直到公司关门停业都一直在公司。2013年10月，高平让侯某某到公司工作，给公司的员工说侯某某以后是公司的总经理，她是公司的顾问、指导，但是公司所有事情实际上还是高平在管着，侯某某就是在公司挂着名，也没有人听侯某某的，因为公司的业务员都是高平自己招来的，这些业务员也只听高平的话。新起之星公司和老百姓签订的是借款合同，老百姓是甲方，新起之星实业有限公司是乙方，合同内容大致是甲方将钱交给乙方，乙方保证甲方的本金和利息。公司的对外宣传是高平负责，听她向群众介绍是焦作市伊利奶的总经销，还有网吧、电玩城和美迪亚浴池等实业。如果有群众要去参观网吧和电玩城就给夏尚瑞打电话带着他们去参观。公司到目前为止向社会共吸收了1070多万元人民币，目前退还群众110多万，现在还欠老百姓本金960多万。这960多万其中一部分用于员工的工资、公司日常开支。其余约800万左右，夏尚瑞之前说是放出去了，都是小额短期的，案发后才知道夏是还债用了，夏用钱时或者给谁钱时，就跟其交代一声，其将数额和人名记在其的黑色笔记本上。老百姓交的如果是现金就交到我手里，由我再交给夏尚瑞。如果转账，就通过银行转入以我的名义开户的各个银行卡上，这些卡平时都由夏尚瑞管理。夏某某在新起之星公司的账上拿过钱，她是分批拿的，总数约在200万左右，后期给群众返利息、给公司人员开工资但公司账上没有钱，其就从夏某某处拿钱，这些钱的往来都没有字据。2013年9月27日下午下班后，公司的业务员侯某某和王某甲去其家拿了一份打印的借据让她盖章，上面写有“今借到新起之星实业有限公司资金叁佰万元整，用于公司经营和设备改造，期限六个月。借款人：焦作市梦幻动漫城，2013年8月1日。”我当时还给夏尚瑞打电话，夏尚瑞同意后，我将梦幻动漫城的章给了侯某某，侯某某盖章后就走了。2014年1月份的时候，公司的房租到期后，公安局的人和客户代表们去公司将家具拉走了，当时和客户代表詹某某、李某商量的是将这些办公家具给卖了。
4、证人浮某某的证言：2013年4月份，夏尚瑞找到我说想成立一家公司，让我当法人，我出于朋友关系就同意了。我听夏尚瑞说公司的经营范围主要是建材的加工，但实际经营的是什么不知道，也没有参与公司的经营。期间夏尚瑞没有给我开过工资、分红或者给过其他好处，我没有向夏尚瑞提供过自己的私章。
5、证人王某甲（系新起之星公司业务员）证言：公司老板是夏尚瑞，经理是高平，我是通过高平到公司上班的。去工作时，夏尚瑞和高平对我说夏尚瑞和夏尚瑞的姐姐是伊利奶焦作地区总代理、洛阳地区伊利奶总代理，新区理工大南门方正网吧、梦幻动漫城、新煤校南门尚网趣吧、内蒙古动漫城、矿务局供应处美迪亚洗浴中心都是夏尚瑞本人的，除了尚网趣吧、洛阳地区伊利奶总代理点、内蒙古动漫城我没见过外，其他地方夏尚瑞都带我参观过。我主要是给客户介绍新起之星这些实业，说这几个生意都是夏尚瑞的，运作需要资金，公司可以替客户理财，客户若是愿意借款在这几个项目上，可以在公司签借款协议。如果客户要求的话夏尚瑞带领客户去实体产业实地查看。2013年5、6、7月份只要一去客户，夏尚瑞就开着车带着去往伊利奶仓库、网吧、澡堂查看。客户主要通过转账和现金方式将借款交给孟坤霞，由孟坤霞给客户出具合同和收据。签过协议后根据合同投资的周期长短，每月以二分、二分五给利息，每月十五号给一次利息，合同一般签订三个月、六个月两种，合同到期后给本金，合同上盖有新起之星公司的章、尚网趣吧的章。新起之星公司除了和客户签订借款协议外没有其他业务。客户一般都是员工自己找的关系。员工工资由孟坤霞做出工资表和发放。业务员有提成，三个月期客户存一万元业务员提成24元，六个月期客户存一万元业务员提成60元，以此类推。2013年5至8月份我在公司见到了夏某某，基本上是每天只要有客户往公司存钱，夏某某就去公司取钱，其问过孟坤霞为什么夏某某来把钱取走，孟坤霞说是夏某某对夏尚瑞不放心。
6、证人侯某某（系新起之星公司业务员）的证言，证实其2013年6月8日通过高平到新起之星公司投资。2013年10月8日到公司任总经理。证实公司的基本情况与夏尚瑞等人证实一致。公司的业务就是面向社会吸收群众的存款，利息是月息2分至2分5。业务开展就是将夏尚瑞的网吧、电玩城及伊利奶焦作总代理等实体给客户介绍讲解，客户愿意存钱则签订合同。高平在公司负责全面工作，大家有个什么事也都是照高平的脸。高平从公司开业一直到2013年10月都在公司当经理，其到公司后高平到美迪亚浴池去筹备开业，但实际上还是负责新起之星公司的事情。2013年10月中旬，公司支付不了群众利息后，高平回到公司对其说以后公司的事情你不要管了，把你手中的东西交出来，其就将手里的银行卡都给了高平。其证实投资前高平还说公司为梧桐苑小区2号楼的建设融钱，并拿出了一份房产团购合同，说如果公司还不了钱就以每平方米3000元的价格将梧桐苑小区2号楼的住房抵给她，其签订的借款合同上还有海盛房地产开发有限公司的章，和张海秀的私人印章，高平说张海秀就是海盛房地产公司的老板。新起之星公司出事后，侯某某曾拿着合同去找张海秀，张海秀说房产团购合同是真的，但是夏尚瑞没有给他打钱，这份合同是作废的，又看了高平让他签的借款合同，张海秀说这份合同是假的，上面海盛房地产和他的私章都是假的。
7、证人詹某某（系新起之星公司业务员）的证言，证实其是通过高平介绍到公司当业务员的，高平是公司经理，公司基本情况与之前证人证言证实内容一致。公司的业务就是向客户介绍夏尚瑞的网吧、伊利奶、电玩城等生意运作需要用钱，与客户签订借款合同，公司里还张贴有凯迪制药包装厂和海盛房地产开发公司梧桐苑小区的广告，高平说这两家公司与新起之星公司都是合作关系。公司由高平负责，公司的大小事务都由高平说了算，平时也都是照高平的面说事。2013年8月经理换成谢文国，2013年9月下旬换成侯某某，但是公司具体还是高平说了算。公司的财务全部是由孟坤霞一个人负责，公司平时支出、员工开工资、支付利息都是孟坤霞一个人负责的。钱都是孟坤霞接收的，具体最后交给谁了其不清楚。后其将变卖公司办公家具的八千元钱交到了公安机关。
8、证人李某（系新起之星公司业务员）的证言，证实：其是通过詹某某介绍给高平到公司当业务员的，工作职责就是面向社会群众以高额利息吸收公众的存款。公司基本情况和宣传内容与之前证人证言证实一致。夏尚瑞是老板，高平负责公司全面工作，大家有什么事也都是照高平的脸。孟坤霞在公司主管财务，还接待群众，并打电话给夏尚瑞开车带着群众到网吧、伊利奶和浴池参观。高平在2013年9月底不在公司当经理，但还经常去公司找夏尚瑞和侯某某，公司开会时她还是会去。
9、证人荆某某（系新起之星公司业务员）证言，证实：公司的业务就是面向社会吸收群众的存款，给客户讲的实体有网吧、电玩城、伊利奶焦作总代理等，签订的是借款合同。公司老板是夏尚瑞、经理是高平，孟坤霞负责财务，孟坤霞和夏尚瑞都要听高平的，高平是公司的决策者，因为高平干投资公司时间比较长，高平在公司经常吵夏尚瑞和孟坤霞，说如果不听话她就不干了。2013年10月1日后高平不干经理了，但是还是经常去公司，还管公司的事情，还会领着业务员到修武的蔬菜基地参观，还说她现在管新起之星公司下属的美迪亚洗浴中心，准备筹备开业。
10、证人焦某某、冉某某（均系新起之星公司业务员）的证言，二人证言证实内容与其他业务员证实内容基本一致。
11、证人高某某、张某甲（均系新起之星公司前台人员）的证言，证实二人负责接待客户和内勤工作，公司老板是夏尚瑞，主要负责公司的全面工作，高平是业务经理，负责公司融资业务和业务员的管理，财务由孟坤霞管理，负责往合同上签字和盖章。公司业务就是业务员带着客户来公司，给客户介绍公司的实体产业，如果客户愿意存钱二人负责替客户填写合同，客户签字后工作人员带着到财务找孟坤霞，孟坤霞以公司名义出具收据，现金交给孟坤霞，转账到孟坤霞的个人银行卡上。公司主要是针对社会上一些不特定人群进行融资。有时候孟坤霞会安排公司前台人员按照客户的投资合同进行登记记录，如果孟坤霞不安排就不负责记录。电子账目表有些是孟坤霞记录的，有些是高某某和张某甲记录的，记录完交给孟坤霞保管。
12、证人刘某甲（系新起之星公司工作人员）的证言：我2013年4月10日经高平介绍到新起之星公司工作，到5月10日不干。新起之星公司5月18日正式开业，我在时公司处于筹备阶段，我主要是负责看门、打扫卫生，当时孟坤霞就在公司。孟坤霞是夏尚瑞妻子，在公司主管财务，公司收付款都是她负责，群众来投资，现金由她收取，如果是转账也转到她的个人账户，支付利息也是她负责。我在公司时，孟坤霞就给我讲新起之星公司下属有尚网趣吧、伊利奶的总代理、电玩城和洗浴中心等产业。我到公司玩时，也见孟坤霞给投资群众这样宣传。后来孟坤霞还跟我说投资达到20万元的客户公司组织免费去海南旅游，我就投了20万元，之后我在孟坤霞的劝说下，又投了4.4万元。
13、证人秦某某、韩某、马某某、许某某、连某、蒋某某、陈某某、王某乙（以上证人均系被告人夏尚瑞的债权人）的证言，其中秦某某、韩某、马某某、许某某、连某证实被告人孟坤霞知道夏尚瑞欠各证人钱的事，还通过银行转账或现金方式还过各证人的钱；蒋某某证实孟坤霞向其还过钱；陈某某证实孟坤霞知道夏尚瑞欠钱的事，夏尚瑞还钱时孟也在场；王某乙证实孟坤霞知道夏尚瑞欠其钱的事。
第二组证据，主要证实新起之星公司所对外宣传的投资项目的实际情况。
1、被告人夏尚瑞的供述：尚网趣吧是其2007年10月和卢亚军投资220万成立的，夏尚瑞出资170万占80%股份，一直经营到2010年2月份停止经营。2010年因为夏尚瑞投资美迪亚浴池没有再给卢亚军分红，卢亚军提出退股，二人协商将成本和分红结算为60万，但没有给钱只是打了个借条，卢亚军退出尚网趣吧，目前尚网趣吧的手续因年检，放在焦作市行政服务大厅二楼文化部门窗口处，电脑等财物还在原处。方正网吧是2008年12月份夏尚瑞投资360万成立的，在其前妻张某某名下，2012年因资金紧张将方正网吧以60万的价格转让给了孟某某。梦幻动漫城是2011年7月其和梁某某共同投资成立的，各占50%股份，但因手续不齐全、各部门查的比较严，所以时开时关。2013年元月其和梁某某商量将10台机器拉到内蒙古包头市由梁某某和一个上海人合伙开一家动漫城，后因不放心梁某某，二人协商拉到包头的机器全部给了梁某某，梦幻动漫城剩下的财产夏尚瑞占75%股份，包头和他没有关系。2013年10月27日，其将梦幻动漫城以110万元抵了他欠陈冬的债务。2009年5月夏尚瑞和孔某某合伙投资成立美迪亚浴池，夏尚瑞占90%股份，到2009年浴池一直赔钱就将浴池停业了。2012年7月份前后，孔某某要求退出但夏尚瑞没有资金，就答应将其在农信社的30万元贷款承担，孔某某退出经营。焦作市伊利奶的总代理是其三姐夏某某，和他没有关系。也即在新起之星公司存续期间尚网趣吧、美迪亚浴池、梦幻动漫城都是处于停业状态、方正网吧、伊利奶总经销不是夏尚瑞的经营实体。其和海盛房地产公司也没有任何经济往来。
2、证人孔某某的证言：2010年的时候，其和夏尚瑞商量合伙办一个浴池，孔某某提供地方，夏尚瑞提供资金，浴池的股份二人一人一半，如果有人退出经营的话，所有的债权债务由接手的人负责，但是二人没有签订协议或者合同，都是口头说的。当时孔某某将新华中街38号的房子租了下来，由夏尚瑞出资装修浴池，因为地方是孔某某提供的，所以美迪亚浴池在其名下。后来夏尚瑞又以孔某某的名字在农村信用社贷了30万元，说是用于浴池的经营，但是钱到底用在什么地方，他并不知情。后来因为浴池效益不好，孔某某提出退出经营，说好夏尚瑞支付36万元的退股金，但是夏尚瑞一直没有支付，浴池也没有再往下继续经营。
3、证人孟某某证言及相关书证：2011年下半年，夏尚瑞因无钱对网吧的电脑进行更新找其借钱，孟某某知道其外债很多没有借。2012年2月，夏尚瑞又因为交不起房租找其借钱，孟某某想着夏的网吧地理位置不错，就想从夏的手里将方正网吧购买过来，经过协商，孟某某以60万元的价格从夏尚瑞、张某某夫妻手中将网吧购买过来，于2012年3月1日签订了网吧买卖转让协议，并于当天以现金的方式将60万元交付给夏尚瑞。之后孟某某就购买了新电脑、与房东王永远签订了房屋租赁合同，直到现在仍在经营方正网吧。因为网吧的网络文化经营许可证文化局不允许更改法定代表人，如果要更改，需要加入连锁经营，这样就要给加入的连锁公司交管理费，网吧以后转让也卖不上高价钱，所以网络文化经营许可证仍在张某某的名下，其余的证照也就无法过户，都在张某某的名下。房屋租赁合同是房东王永远提供的，按照以前和夏尚瑞签的合同内容签的，上面关于房租交付时间等手写内容是房东写的，之后其于2012年3月16日交付房租5万元，2012年4月1日交付房租15万元，已将2012年全年20万的房租交清。2012年12月13日，其又将2013年的房租交了5万元给房东。房东王永远给其打有三张收据。其签订协议后重新购买了新电脑。并提供了网吧买卖转让协议、房屋租赁合同、销售合同、网吧相关证件、房租收据以及电脑购买清单等书证。另还证实知道夏尚瑞带人去网吧看，还问过夏尚瑞，夏尚瑞说没事就是随便看看，他还告诉夏尚瑞，不管你和别人怎么说，这个网吧跟你没关系，并让不要再带人去网吧参观了。因为他平时不经常去网吧，后来是否继续带人参观就不清楚了。
4、证人贺某某的证言证实：其是夏尚瑞尚网趣吧网吧的工作人员，尚网趣吧是2007年10月份开业的，夏尚瑞还给他说过一套证开不了这么多机器，还有一套方正网吧的证件。尚网趣吧经营到2011年，因为夏尚瑞没有钱更新电脑，后来又因为欠房租房东来锁过门，所以夏尚瑞将剩余的120余台电脑搬到了新煤校对面，从2011年9月经营了约3个月。到2012年3月份，孟某某从夏尚瑞处接手了尚网趣吧的房子和方正网吧的手续，孟某某又重新投资经营现在的方正网吧了，贺某某从2012年4月份就跟着孟某某干了。2011年底，夏尚瑞和梁某某合伙在理工大南门开了梦幻动漫城，当时夏尚瑞办文化许可证和消防证是用的贺某某的身份证，所以其是梦幻动漫城的法人。开业经营了半年到2012年4月就停业了，之后断断续续开过几次门，最后一次开门营业是2013年过年期间，之后就再没开过门。到2013年10月底，夏尚瑞将他在梦幻动漫城的股份抵账给了杨某，让他去签了字。另外2011年其曾跟夏尚瑞去美迪亚浴池装过一次电脑，之后没多久贺某某在街上碰到了美迪亚浴池装电脑认识的一个男孩，对方说浴池只开了两个月就关门了。
5、证人杨某证言及股份转让协议、股东协议书，证实：2010年3月1日开始，其大舅哥陈加胜入股夏尚瑞的尚网趣吧网吧，说好每月分红1.5万元，夏尚瑞头两三个月按时分红，后来说经营的美迪亚浴池需要钱，让其大舅哥将分红的钱借给他，之后又以经营浴池、开动漫城需要资金为由，向其妻子陈冬借钱，但是一直没有还本付息。2013年10月份，其和夏尚瑞一起算了一下帐，连本带息一共是110万元，夏尚瑞没钱就将梦幻动漫城股份折价110万抵了债务。因梦幻动漫城的法人代表是贺某某，其妻子陈冬就和贺某某及另一名股东梁某某签订了一份协议书。另外证实在2013年7、8月份的时候夏尚瑞还给他了5.5万元。
6、证人梁某某证言：2008年其与夏尚瑞合伙在河南理工大学南门开办了梦幻动漫城，梁某某出资90万元，夏尚瑞出资130万元，但是工商注册登记的法人代表是贺某某，贺某某是网吧的经理，但没有出资。后来夏尚瑞将多出资的钱拿走，到2010年底二人达成协议，各占动漫城百分之五十的股份。因为动漫城一直亏损，到2012年7月份，其联系朋友在包头开办动漫城，梁某某从梦幻动漫城中拉走价值四十三万多元的机器设备，这样其在梦幻动漫城的股份变为了百分之二十五。其在包头开办的动漫城和夏尚瑞没有任何关系。在2013年10月26日左右的一天，夏尚瑞和杨某的妻子找到梁某某，夏尚瑞和对方签订了买卖合同，将梦幻动漫城百分之七十五的股份以110万元的价格卖给了对方。
7、证人浮某某证言：其在梦幻动漫城负责机器的维修和配件的购买，从2012年9月电玩城的经营出现困难就关门歇业了，到2013年过年期间，又营业了一段时间，过了年就又关门了，直到其5月份辞职都没有开门。
第三组证据，主要证实夏尚瑞所欠外债及用新起之星公司融资的钱归还其个人欠款的情况。
1、被告人夏尚瑞的供述：2007年10月其在融信投资担保公司借款290万元，月息3分，用于两个网吧经营，2013年5月开始其拿吸收的钱还了融信10万元；2007年10月其借卢爱军60万元，月息4分，投在了尚网趣吧，这60万元其只付了利息，未还本金。2008年以来，其陆续从夏某某处借款480万元，月息3分到6分不等，这480万一部分用于其归还外债，一部分投资美迪亚浴池，2013年5月开始其拿新起之星公司吸收的钱还夏某某420万元；2009年8月，其在金典典当行借款40万元，月息3分5，投在了美迪亚浴池，2013年5月开始其拿新起之星公司吸收的钱还了金典典当行30万元；2009年12月其在卢建处借款200万元，月息6分，大部分还债清利息，一小部分用于梦幻动漫城的经营，2013年5月开始其拿新起之星公司吸收的钱还了卢建192.5万元；2010、2011年其分两批从铧盛投资担保公司借款300万元，月息5分，其中80万其还了在修武信用社的贷款，剩下的220万其用于还债清利息了，2013年5月开始其拿新起之星公司吸收的钱还了铧盛投资担保公司100万元；2011年其陆续在中通投资担保公司借款330万元，月息2.5分至3分不等，一部分投在电玩城，一部分还债清利息，2013年5月开始其拿新起之星公司吸收的钱还了中通投资担保公司50万元；2011年其陆续从杨某处借款110万元，利息5分至7分不等，一部分用于美迪亚浴池经营，一部分还债清利息，2013年10月27日其将梦幻电玩城75%的股份抵了这110万元的债，给了杨某的妻子陈冬；2009年其在孙某处借款60万元，月息3分，想不起用在哪了，2013年5月开始其拿新起之星公司吸收的钱还了孙某30万元；2012年其在袁路平处借款60万元，月息6分，用于还债清利息，2013年5月开始其拿新起之星公司吸收的钱还了袁路平60万元；2013年5月其从宁某某处借款40万，月息4分，用于还给卢建利息了，2013年6月其拿新起之星公司吸收的钱还了宁某某40万元；2010年其从王强处借款60万元，月息3.5分，投在了美迪亚浴池，2013年5月开始其拿新起之星公司吸收的钱还了王强10万元；2012年其从何伟处借款15万，用于还债清利息，2013年5月开始其拿新起之星公司吸收的钱还了何伟17万元，多还了2万元是付给何伟的利息；2011年其从连某处借款50万元，月息5分，用于还账清利息，2013年5月开始其拿新起之星公司吸收的钱还了连某25万元。给夏某某258万元是因为其用了夏某某借别人的钱，债主向夏某某要账，其让夏某某替其还了帐，其中还卢建约30万，还铧盛担保公司约130万。
2、证人时某某证言：其朋友张朝朝是夏某某经营的银晟投资公司经理，通过张朝朝认识了夏某某，2012年9月中旬，夏某某借给夏尚瑞30万元，因为夏某某担心夏尚瑞不还钱，所以让夏尚瑞给时某某打了欠条。2012年11月份，夏某某借给夏尚瑞32万元，还是给时某某打的欠条，欠条之后都给了夏某某。2013年5月份宋冬野说夏尚瑞还了他30万，让其催剩下的32万，时某某就给夏尚瑞打过两次电话，但是否还钱其不清楚。
3、证人卢某某的证言：2011年夏尚瑞因为在理工大南门投资一个动漫城通过宋元中向其借款200万，是通过其妻子何莲叶的账户转账的。后陆陆续续分两三年还，一直到2013年10月份才还完。2013年5月以来，共还了56.43万元。其中夏某某还过大概二三十万元，具体金额记不清了。
4、证人吴某某的证言：4年前其借给夏尚瑞86万元，一直到现在也没有还本金，只是从2013年6月份开始支付利息11万元。
5、证人裴某某的证言：其妻子袁路萍曾借给夏尚瑞70万元左右，目前已经全部还完，是从2012年7、8月份开始还钱的，2012年还了有40万，2013年还了40万元左右，2013年5月到6月还过钱。
6、证人连某的证言：2012年3月份，其朋友崔国松说借给夏尚瑞50万元，当时夏某某是保证人，借条上还盖有韦德会所公章，他不方便去要就让连某去要钱。从2012年3月份开始陆续还钱，2012年还了25万，2013年还了25万，其中2013年六、七月份的时候还了10万元左右。
7、证人孙某的证言：夏尚瑞在2011年借其60万，是以夏尚瑞网吧买卖协议的方式借款担保的，协议规定6个月使用期限，逾期不还，网吧就不能赎回，但实际上没有这样行使权力。一直到2013年6月份夏尚瑞才开始还钱，陆续给了十五六万。
8、证人宁某某的证言：2013年5月份其借给夏尚瑞25万元，6月份开始还账，多次将钱还清，还给了几千元的利息。
9、证人张某某的证言：其系夏尚瑞的前妻，夏尚瑞曾经营冷饮批发、网吧等，离婚时房子、汽车、网吧全部协议给了夏尚瑞，夏尚瑞给其八万元，但是只给了一张欠条，说好的每月1500元的生活费也没有给过，只在2013年年初给过其8000元，其他没有给过钱。
10、证人王某丙的证言：在2012年5月份借过夏尚瑞1万元，2013年6月的时候还了。
11、证人王某丁的证言：其认识夏尚瑞，因为河南融信投资担保公司欠其200多万，而夏尚瑞欠融信公司200多万，于是这钱就由夏尚瑞代为偿还，当时三方签订有还款协议。2013年6、7月份的时候开始陆续还钱，一共还了10万元左右。
12、证人刘某甲的证言：2103年7月份其向夏尚瑞借款20万元，转过钱在给借条时，谢某某找到夏尚瑞让其还钱，这样夏尚瑞将借给其的20万中的10万元先还给了谢某某，借条就改成了10万元。过了一个星期还了夏尚瑞4万元。又过了一个星期因为夏尚瑞欠其弟弟刘某乙的钱，夏尚瑞知道刘某乙欠刘某甲的钱，于是将6万元借条还给刘某甲让其把6万元还给刘某乙，因为刘某乙欠刘某甲100多万，于是说明情况后就冲抵了。
13、证人谢某某的证言：2011年4月借给夏尚瑞35万元。因为夏尚瑞一直不还钱，其到法院起诉，法院判决夏尚瑞在2013年8月底以前还20万，剩下的15万2013年9月底还清。这样夏尚瑞从2013年四五月份开始还钱，陆续还了10万元，在2013年六、七月份的时候还了10万，剩下的15万没有还。
14、证人陈某某的证言：其系河南中通投资担保有限责任公司工作人员，2011年3月份的时候夏尚瑞在其公司借了360万元左右，这两年陆续还了80万的本金，其中从2013年6月至2013年10月期间，从孟坤霞的账户转账44.06万元，其不知道上述款项来源。
15、证人韩某的证言及借条：2012年11月份夏尚瑞向其借款40万元，打了两张借条，2013年5月份以来还款24万元。
16、证人范某的证言及借款条：2013年5月初夏尚瑞借款4万元，5月18日偿还。2013年9月23日又借给夏尚瑞11万元，没有还钱。
17、证人杨某的证言：在2013年5月下旬到9月夏尚瑞前后还了其5.5万元。
18、证人高某某的证言及借款相关书证：其系焦作金信典当有限公司工作人员。夏尚瑞2008年的时候借了公司40万元，签订了抵押典当合同和公证书，从2013年7、8月份开始才陆续支付29.5万利息钱。
19、证人马某某的证言及相关书证：2009年9月至2011年10月期间夏尚瑞陆续向其借款85万元，2013年5月6日至9月11日陆续偿还11万元。提供有借贷协议、借款条及还款记录，上有孟坤霞等人签字。
20、证人姜某某的证言：2011年8月份分两次借给夏尚瑞18万元，2013年6、7月份开始陆续还钱，一共还了5.5万元。
21、证人夏某某的证言：其从新起之星公司拿走有140万现金，用于偿还其为夏尚瑞作担保向卢建、杨某、连某、冯某某、杨胜利、裴某某的借款。其中给卢建二、三十万，给杨某二十万，给连某二十五万，给冯某某四、五十万，给杨胜利二、三十万，给裴某某二十万左右。从2011年开始，夏尚瑞陆续向其借款六百五十万元没有偿还。其对夏尚瑞带人到其经营的荣达商利商贸公司参观不知情。
22、证人冯某某的证言：2012年通过夏某某担保，其借给夏尚瑞45万元。2013年5月份左右开始陆续还钱。2013年7月份又借了50万元，一直到2013年9月份，夏尚瑞才陆续将这95万元全部偿还。其中通过银行转账夏尚瑞还了50万左右，剩下的钱是夏某某还的。
23、证人朱某甲的证言：2010年的时候借了20万给夏尚瑞，2012年12月至2013年5月还了几千元。2013年5月至2013年10月的时候还了近3万元，之后就没有偿还过了。
24、证人李某甲的证言：四五年前夏尚瑞借款二十万，这几年陆续归还一部分，从2013年5月至10月期间还了4万元。
25、证人王某乙的证言及书证：2013年3月份夏尚瑞向其借款60万，2013年3月以来共还了20万元，并提供夏尚瑞书写的借条。
26、证人高某甲的证言及借款条：2012年2月份夏尚瑞向其借款15万，打有借条和收条，只给过2万利息，本金没有偿还。
27、证人浮某甲的证言：2010年夏尚瑞向其借款8万元，直到2013年5月开始每月给2000元，给了三个月，共六千元钱。
28、证人高某乙的证言：2010年底夏尚瑞向其借款3万元，2011年还了2万，2013年7月偿还1万元。
29、证人赵某甲的证言及借条、还款记录：夏尚瑞在2009年3月向其借款30万元，是以其妻子王红的名义借款，2010年6月又借了20万。2013年5月6日还了1.7万，2013年7月13日还了1万，2013年6月给了三千元。
30、证人孙某甲的证言：夏尚瑞从2005年就开始向孙某甲及其朋友借钱。从2013年5月下旬开始到2013年9月份偿还了一部分本金和利息，具体多少钱记不清了。
31、证人秦某某的证言及借据：其和杨胜利是朋友关系，2011年11月份的时候，夏尚瑞找到杨胜利借了100万元，说准备投资一个网吧，后夏尚瑞一共还了28万元左右，都是从2013年5月份的时候才开始还的。
32、证人许某某的证言：2010年7月份夏尚瑞以其在公务员小区的房产抵押向其借款20万元。2013年6月至8月期间，偿还了三十五、六万元，借条交给了夏尚瑞的老婆，并让其当面撕毁了。
33、证人刘某乙、岳某、徐某某证言及借据，其三人证实与夏尚瑞之间没有经济往来。
34、一组收条及银行转账、汇款凭证，系上述证人证实的部分还款相关凭证，与证人证言相互印证。
第四组证据，主要证实本案涉及的投资群众投资新起之星公司的相关情况及新起之星公司融资数额。
1、投资人王某戊的陈述及相关书证：其是通过詹某某介绍到新起之星公司，由高平接待的他，对他说新起之星公司是伊利奶业的总代理，名下有网吧、电玩城，公司很有实力，钱放在里面很安全，可以放心地投资。后来还投资有蔬菜基地，主要往港澳提供蔬菜。2013年6月11日向新起之星公司投资1万元，2013年6月22日又投资6万元，都签订有合同办了手续，包括收据、还款计划书、借款合同，合同上有新起之星公司、尚网趣吧的公章和夏尚瑞、浮某某的私人印章，出借人是王某戊，借款人是尚网趣吧、夏尚瑞，担保人是新起之星公司、浮某某。合同一式两份，女会计当场返了一个月的利息。2013年8月份，公司的业务员还给打电话说现在有免费旅游的活动，但是要存够20万元才可以，但其拒绝了。
2、投资人王某己的陈述及相关书证：其被焦作市新起之星实业有限公司以帮助下属的网吧、蔬菜大棚、伊利奶的总代销等实业融资给付高额利息回报为由，骗取了1万元。是通过高平存的钱，高平告诉其：这个公司是刚开业的，而且银晟公司的老板是这个公司老板的姐姐，这个公司是他们一起开的，咱都是自己人，你什么时候用钱什么时候给你取，放心的投资吧。其就将四万元钱给了孟坤霞，签了合同办了手续。合同包括收据、还款计划书、借款合同，合同上有新起之星公司、尚网趣吧的公章和夏尚瑞、','2018-09-26
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