四川省成都市龙泉驿区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）川0112刑初697号
公诉机关成都市龙泉驿区人民检察院。
被告人陈立华，男，1970年5月18日出生，户籍所在地浙江省天台县。2016年4月28日因涉嫌贷款诈骗罪被成都市公安局龙泉驿区分局刑事拘留，同年6月3日被逮捕。现羁押于成都市龙泉驿区看守所。
辩护人陆德将、陆浩东，浙江仁联律师事务所律师。
被告人范朝阳，男，1970年6月22日出生，户籍地浙江省天台县。2016年4月29日因涉嫌贷款诈骗罪被刑事拘留，同年6月3日被逮捕。现羁押于成都市龙泉驿区看守所。
辩护人汤兴潮，浙江仁联律师事务所律师。
被告人陈胜，男，1972年7月1日出生，户籍地浙江省天台县。2016年4月28日因涉嫌贷款诈骗罪被刑事拘留，同年6月3日被逮捕。现羁押于成都市龙泉驿区看守所。
辩护人刘国文，四川中超律师事务所律师。
成都市龙泉驿区人民检察院以成龙检刑检刑诉[2016]716号起诉书指控被告人陈立华、范朝阳、陈胜犯骗取贷款罪，于2016年11月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法召开了庭前会议，成都市龙泉驿区人民检察院检察员林致远、被告人陈立华及其辩护人陆浩东、被告人范朝阳及其辩护人汤兴潮、被告人陈胜及其辩护人刘国文参加了会议。本案依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。成都市龙泉驿区人民检察院检察员林致远出庭支持公诉，被告人陈立华及其辩护人陆德将、被告人范朝阳及其辩护人汤兴潮、被告人陈胜及其辩护人刘国文到庭参加诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控，1、2013年4月，被告人陈立华在胡统滨（在逃）等人的授意安排下，提供《商品房买卖合同》、收入证明等虚假的证明材料，于2013年4月23日与四川成都龙泉驿稠州村镇银行股份有限公司（以下简称“龙泉稠州村镇银行”）签订《个人综合消费借款合同》，以购买商铺的名义骗取贷款人民币200万元。2014年4月上述合同到期后，被告人陈立华等人归还了该笔贷款全部本息。
2、2014年5月，被告人陈立华在胡统滨（在逃）等人的授意安排下，提供《商品房买卖合同》、《产品供需合同》等虚假的证明材料，于2014年5月22日与龙泉稠州村镇银行签订《个人创业（经营性）借款合同》，以购买水管等原材料的名义骗取贷款人民币200万元。2015年5月上述合同到期后，被告人陈立华等人未能全额归还该笔贷款本金，截止2016年3月16日龙泉驿区公安分局立案时，该笔贷款尚有本金1724674.71元未能归还。2016年10月24日，被告人陈立华的亲属代为归还了该笔贷款的全部本金及利息。
3、2014年4月，被告人陈立华伙同被告人范朝阳、陈胜提供房产证明、《产品供需合同》等虚假的证明材料，于2014年4月30日分别以范朝阳、陈胜的名义与龙泉稠州村镇银行签订《个人创业（经营性）借款合同》，以购买橡胶制品、水管的名义骗取贷款人民币共计200万元。其中以陈胜名义骗取的100万元实际由陈立华支配使用，另100万元由范朝阳支配使用。2015年5月上述合同到期后，被告人陈立华、范朝阳、陈胜均未能全额归还该笔贷款本金，截止2016年3月16日龙泉驿区公安分局立案时，被告人范朝阳骗取的100万元贷款尚有本金906364.91元未能归还。被告人陈胜骗取的100万元尚有本金905742.7元未能归还。
2016年4月28日，被告人陈立华、陈胜被挡获归案。2016年4月29日，被告人范朝阳被挡获归案。
被告人陈立华对公诉机关指控的事实和罪名无异议。
被告人陈立华的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议。但认为公诉机关指控的第一起犯罪事实不能计入被告人陈立华的犯罪事实进行评价。同时，被告人了陈立华有坦白、初犯及亲属代为退赔等从轻处罚情节，且被害人单位有重大过错，建议对被告人陈立华从轻处罚并适用缓刑。
被告人范朝阳对公诉机关指控的事实和罪名无异议。
被告人范朝阳的辩护人对公诉机关指控的事实和罪名无异议。但认为被告人范朝阳只应对以其名义贷的100万元承担责任。同时，被告人范朝阳是从犯，有坦白、初犯等从轻情节，且被害人单位有过错，建议对其从轻处罚。
被告人陈胜对公诉机关指控的事实和罪名无异议。
被告人陈胜的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议。但认为被告人陈胜只应对以其名义贷的100万元承担责任。同时，被告人范朝阳是从犯，有坦白、初犯等从轻情节，且被害人单位有过错，建议对其从轻处罚。
公诉机关为支持其指控，提供了下列证据予以佐证。
第一组证据，综合性证据：
（1）受案登记表、立案决定书、拘留证、拘留通知书、延长拘留通知书、批准逮捕决定书、逮捕证、取保候审申请书、案件移送审查起诉告知书等程序性法律文书在卷，证实，公安机关立案侦查及采取强制措施等程序合法。
（2）被告人陈立华、被告人陈胜、被告人范朝阳基本情况和常住人口信息在卷，证实，三名被告人案发时已年满十八周岁。
（3）到案经过三份。证实，2016年4月28日被告人陈立华、陈胜被挡获归案。2016年4月29日被告人范朝阳挡获归案。
（4）龙泉稠州村镇银行资质材料：营业执照复印件一份、金融许可证复印件一份、组织机构代码证复印件一份、税务登记证复印件一份、法人代表身份证明一份、法人身份证复印件一份，证实，四川成都龙泉驿稠州村镇银行股份有限公司具有存、贷款的资格。
（5）龙泉稠州村镇银行个人创业（经营性）贷款管理办法。
（6）龙泉稠州村镇银行个人经营性借款客户申请资料清单、个人信用业务放款资料清单，证实，个人经营性借款所需资料。
（7）龙泉稠州村镇银行个人消费贷款管理办法。
（8）茶店派出所2016年11月8日出具的情况说明一份，证实，胡某某、刘某某二人长期不在户籍所在地居住，获取的胡某某电话X****，经与胡某某联系，其以长期在外追债居无定所为由，不能到案接受取证，后再与其联系电话关机无法联系。胡某某陈述说其与刘某某已离婚，不知刘某某的居住地，提供的刘某某电话XX****也无法联系。故造成胡某某、刘某某2013年4月和2014年5月两次是否本人同意为陈立华的贷款担保、担保内容是否真实的证人证言无法获取。
第二组证据，被告人陈立华2013年4月贷款200万元的书证如下：
（1）2013年3月1日，陈立华个人消费性借款申请书一份：购房地址为龙泉驿公园路X号锦上城X幢X单元X层X-
X号商铺，购房总价为393.2874万元，首期缴款193.2874万元。
（2）龙泉稠州银行2013年4月23日出具的陈立华个人消费性贷款尽职调查表一份：同意给予陈立华200万贷款用于购买商铺，刘某某夫妇承担无限连带责任担保。
（3）龙泉稠州银行2013年4月23日出具的陈立华个人贷款业务审查审批表一份：同意给陈立华贷款200万元用于购买商铺，刘某某夫妇承担无限连带责任担保。
（4）被告人陈立华及汤某某身份证复印件、户口簿、结婚证。
（5）杭州城北电脑城华力通信器材经营部营业执照，裁明经营者为陈立华。
（6）被告人陈立华收入证明，裁明陈立华平均全年总收入为75万元，汤某某平均全年总收入为150万元。
（7）被告人陈立华与陈某某6、周某某2006年2月20日签订的合伙协议一份：三人共同投资经营天台中老年康福中心有限公司，陈立华占30%股权。
（8）杭州城北电脑城华力通信器材经营部2013年4月20日出具的证明：证明陈某某女士为该公司会计，附陈某某身份证复印件。
（9）陈立华位于天台县赤城街道劳动路X号X单元X室的房产证复印件一份、陈立华浙X车辆行驶证复印件一份、陈立华成都临时居住证复印件一份、刘某某身份证复印件和户口簿复印件一份、胡某某身份证复印件和户口簿复印件一份、刘某某和胡某某结婚证复印件一份、刘某某和胡某某2013年4月23日出具的愿意为陈立华贷款200万担保的承诺书一份、青白江达顺建材经营部资质（营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证、信用代码证，经营者胡某某）、胡某某位于沙城镇顺江村浦江小区X幢X号的房产证复印件一份、刘某某2011年8月18日购买康居锦湾房地产开发有限公司康居翰林院商住小区X栋及地下室的商品房买卖合同一份、胡某某浙X1行驶证复印件一份、胡某某2011年9月27日与成都大港置业有限公司签订的特许经营权合同一份（经营权商铺位置：成都大港陶瓷建材城X区X幢X、X、X号）、成都大港陶瓷建材城管理有限公司2011年10月10日出具的场地证明一份（证明胡某某与其签订经营权合同）、胡某某2012年6月28日与成都大港置业和大港陶瓷建材城签订的仓库租赁服务合同一份、胡某某2012年6月28日与大港陶瓷建材城签订的商业运营管理公约一份、胡某某2012年6月28日与大港陶瓷建材城签订的物业管理服务合同一份、欧派印象瓷砖与刘某某签订的区域经销商协议书一份（有效期限为2011年1月1日至2014年12月31日）、刘某某2011年1月1日签署的佛山御派陶瓷有限公司授权书一份。
（10）龙泉稠州银行2013年4月23日出具的陈立华借款借据一份：借款200万元整，定于2014年4月22日归还。
（11）刘某某、胡某某与龙泉稠州银行2013年4月24日签订的保证合同一份：胡某某和刘某某为陈立华200万贷款担保。
（12）稠州村镇银行信贷资金支付审批表：2013年4月23日申请，借款人陈立华，借款金额200万元，受托支付对象为成都智捷天下房地产营销策划有限责任公司，多名银行工作人员签字；贷款发放和支付台账：2013年4月23日分两次共发放200万至成都智捷天下房地产营销策划有限责任公司，相关工作人员签字盖印。
（13）2013年10月24日稠州村镇银行出具的陈立华尾号XXXX存款分户明细表一份，显示2013年4月23日该账户贷款发放200万元，2013年4月24日分两次，每次100万汇款至成都智捷天下房地产营销策划有限公司。
（14）提取笔录一份，2016年1月28日，成都市公安局龙泉驿区分局经济犯罪侦查大队民警在见证人黄某某的见证下，组织证人王某某对龙泉驿稠州村镇银行原银行客户经理姜某某使用电脑上的“商品房买卖合同”电子档予以提取。出卖人为成都众锦置业有限公司，买受人为陈立华，合同编号2390，制作提取笔录一份，拍摄照片3张。
（15）成都众锦置业有限公司与陈立华2013年4月26日签订的商品房买卖合同复印件一份（合同盖有众锦置业合同章、成都智捷天下房地产营销策划有限责任公司公章、弘康贸易公司公章）。附成都智捷天下房地产营销公司2013年3月38日出具的收到陈立华193万余元首付款的收据。
（16）成都市公安局龙泉驿区分局2016年1月26日向众锦置业调取陈立华商品房购买合同通知书、众锦置业出具情况说明一份，证实无陈立华、汤某某购买信息。附调取证据通知书。
（17）被告人陈立华签字的书证：龙泉驿稠州村镇银行与陈立华签订的个人综合消费借款合同复印件一份（2013年4月23日签订，借款200万用于购置商铺，借款期限从2013年4月23日至2014年4月22日，收款方为成都智捷天下房地产营销策划有限责任公司兴业银行龙泉支行尾号为XXXXX账户，担保方式为刘某某胡某某保证合同担保）、龙泉驿稠州村镇银行给借款人陈立华的委托支付申请书复印件二份（2013年4月24日签订，贷款直接支付至成都智捷天下房地产营销策划有限责任公司尾号XXXXX兴业银行龙泉支行账户）、2013年4月23日签订的信贷资金用途承诺书（承诺用于购置商铺）。
（18）龙泉驿稠州村镇银行2015年12月31日出具的付款凭证一份：2013年4月23日由尾号XXXX陈立华贷款账户向成都智捷天下房地产营销策划有限责任公司尾号XXXXX账号付款200万元业务清讫。
（19）龙泉驿稠州村镇银行2016年1月11日出具的陈立华尾号XXXX存款分户明细表一份：证实2013年4月23日稠州村镇银行向其发放贷款200万，2013年4月24日分两次，每次100万元转账至成都智捷天下房地产营销策划有限责任公司，并于2014年4月23日还清该笔贷款的本金利息。
（20）龙泉驿稠州村镇银行2016年10月25日出具的情况说明一份：2013年4月23日，该行向陈立华发放综合消费性贷款200万，该笔贷款分别由陈某某2014年4月22日划入50万，4月23日陈立华划入150万。
（21）成都智捷天下房地产营销策划公司账号XXXXXXXXXXXXX账户2013年4月至2016年10月的交易流水明细一份：2013年4月24日该账户有两笔陈立华从村镇银行股份有限公司汇入的款项，每笔为100万元。附协助财产通知书。
（22）陈立华2013年4月23日出具的委托书一份：委托智捷天下房地产公司将自己在龙泉稠州村镇银行的贷款200万元转入浙江亿丰家居建材城喜顺陶瓷经营部，账号尾号为XXXXXX。
（23）浙江省农村信用社良渚支行提供的尾号XXXXXX（账户名称：王某某）账户2013年至今交易明细：2013年4月25日、26日，成都智捷天下房地产营销策划有限责任公司分4次，每次50万汇入200万至该账户；浙江省农村信用社业务凭证三份，分别为2013年4月26日该账户向尾号XXXX1转账100万、2013年4月27日该账户向尾号XXXX1转账100万、账户基本信息。
（24）陈立华浙江民泰商业银行尾号XXXX6账户明细一份：2014年4月22日该账户收到陈某某1电汇200万，2013年4月23日向陈立华（稠州商业银行杭州分行尾号XXXX）转账150万、向陈立美（台州天台支行尾号XXXX2）转账50万。附两次浙江民泰商业银行电子信息专用转出凭证两份。
（25）温州经济技术开发区管委会办公室2016年11月1日出具的房屋产权信息查询证明：截止2016年8月16日前记载登记簿的房屋信息显示：无胡某某位于沙城镇顺江村浦江小区X幢X号的记录。
（26）天台县国土资源局2016年10月31日出具的证明一份：陈立华坐落于天台县赤城街道劳动路世纪大厦X单元X室的房产已于2015年1月26日与陆某某签订买卖合同，2015年1月28日办理变更手续。
（27）车辆信息查询：刘某某浙X3车辆信息查询一份，2015年6月11日所有权发生变更；陈立华浙X车辆信息查询一份，2013年7月30日所有权发生变更；胡某某浙X1车辆信息查询一份，2015年9月6日所有权发生变更。
第三组证据，被告人陈立华2014年5月14日贷款200万元的书证如下：
（1）2016年1月11日，龙泉稠州村镇银行向成都市公安局龙泉驿分局提交的关于陈立华涉嫌贷款诈骗一案报案材料：2014年5月14日陈立华向稠州镇银行申请贷款200万元，用于个人经营，贷款到期后陈立华失去联系，截止报案日，陈立华本金逾期172万余元，利息逾期5万余元。
（2）龙泉驿稠州村镇银行与成都弘康贸易有限公司签订的保证合同一份，证实，2014年5月22日签订合同，期限：2014年5月22日至2015年5月15日，陈立华签字捺印，盖弘康贸易公司公章和法人章，弘康贸易公司为陈立华200万贷款担保。龙泉稠州村镇银行与刘某某、胡某某签订2014年5月22日签订的保证合同，证实，刘某某、胡某某为陈立华200万贷款担保，无抵押物，担保时间2014年5月22日至2015年5月15日。龙泉驿稠州村镇银行与借款人陈立华2014年5月23日签订的委托支付申请书复印件一份，证实，200万贷款支付到陈某某1尾号XXXX4建行泰顺支行账户。成都弘康贸易有限公司提供的陈立华与陈某某1签订的产品供需合同，证实，2014年5月3日签订合同，合同金额为246万。2014年5月22日陈立华、汤某某签字的信贷资金用途承诺书一份，证实，承诺将借款用于购买水管等原材料。
（3）2014年5月20日龙泉稠州村镇银行出具的陈立华个人经营性贷款尽职调查表一份，证实，2014年5月22日龙泉稠州村镇银行出具的关于陈立华个人客户授信项下信用业务审查审批表（授信额度200万，期限至2015年5月15日）。
（4）龙泉驿稠州村镇银行业务清讫一份，证实，于2014年5月22日由尾号XXXX陈立华贷款账户向成都弘康贸易有限公司尾号XXXX3账户付款200万元。
（5）龙泉驿稠州村镇银行2016年1月11日出具的陈立华贷款账户查询一份，证实，截止2016年1月11日，本息逾期172万余元。
（6）龙泉稠州村镇银行2016年5月16日出具的陈立华尾号XXXX5贷款账户信息查询一份，证实，截止当日，本金逾期131万余元。
（7）稠州村镇银行出具的陈立华贷款还款凭证五张，证实，2016年5月19日归还本金凭证一张（归还本金84.659035万元）、2016年5月11日归还本金凭证两张（分别归还本金35万、6.327233万）、2015年9月18日归还本金凭证一张（归还本金17.8314万）、2015年8月14日归还本金凭证一张（归还本金9.43205万）。龙泉稠州银行出具的陈立华贷款利息凭证七份，证实陈立华5303普通贷款归还催款利息2016年7月12日实际还息金额34.32元、陈立华5301普通贷款归还本息2016年7月12日实际还息金额3172.34元、陈立华2016年5月19日贷款利息凭证一张（3409.65元）、陈立华2016年5月11日归还贷款利息凭证一张（12.473031万元）、陈立华2015年9月18日归还贷款利息凭证一张（4329.30元）、陈立华2015年8月14日归还贷款利息凭证两张（1961.9元、39.59546万元）。凭证合计归还本金及利息206.608928万元。
（8）龙泉稠州村镇银行陈立华（332625197005180515）账户截止2016年8月22日的欠款情况说明，证实被告人陈立华的欠款情况，附证据调查通知书。
（9）龙泉驿稠州镇银行2016年8月22日出具的陈立华存款账户明细一份，证实，2014年5月22日发放贷款200万元至陈立华6510001211030001XXXX账户，2014年6月至2015年5月每月均归还利息，2015年8月14日归还15万，2015年9月18日归还20万，2016年5月11日分别归还20万、35万，2016年5月19日归还85万，2016年7月22日归还27万、20.301万，截止2016年8月22日已全部归还本金及利息。
（10）中国建设银行泰顺支行陈某某1（尾号XXXX4）账户2014年5月1日至2016年4月27日的明细及账户信息一份，证实2014年5月23日弘康贸易公司向该账户转账汇入200万。附证据调查通知书。
（11）龙泉稠州村镇银行陈某某1银行流水及账户信息一份，证实2014年4月22日陈某某1转账200万至陈立华尾号XXXX6账户。附证据调查通知书。
（12）台州银行杭州分行陈立华尾号XXXX7的信用卡交易流水查询一份，附证据调查通知书，证实其信用卡交易流水情况。
（13）龙泉稠州村镇银行2016年2月1日出具的成都鸿慷塑胶制品有限公司尾号XXXX8账户明细一份。证实：2014年5月23日该账户收到陈立华尾号XXXX账户汇入的200万贷款，并在当日电汇200万至陈某某1尾号XXXX4账户。附协助查询财产通知书。
（14）天台县房地产管理处2016年4月5日出具的证明一份，证实被告人陈立华在其房屋登记系统中无房屋记录。
（15）温州市房产管理局龙湾分局2016年4月26日出具的房屋权属登记信息查询证明两份，证实胡某某、刘某某在龙湾区范围无房屋记录。
（16）温州经济技术开发区管委会办公室2016年11月1日出具的房屋产权信息查询证明，证实，截止2016年8月16日前记载登记簿的房屋信息显示，无胡某某位于沙城镇顺江村浦江小区X幢X号的记录。
（17）证人陈某某1提供借条一张，证实，赵某某于2014年1月20日向其借款200万的借条一张。
（18）证人陈某出具的欠条一张，证实，陈立华于2015年3月23日向其借款35万元。
（19）证人施某某提供的合同复印件，证实，2014年1月7日劲牛管业科技有限公司与陈立华签订的产品购销合同，合同供货产品总价1243730.7元。2014年1月7日，劲牛管业科技有限公司与陈立华签订的保证担保合同。陈立华签字的承诺书一份，证实，劲牛管业科技有限公司授权委托成都亚红塑胶制品有限公司加工“管神”牌建筑用绝缘电工套管和建筑用PVC-
U排水管。
（20）浙江海源油品有限公司的证明，证实，陈立华持有该公司15%股份，由徐某某代持。
（21）天台县赤城街道村民委员会证明，证实陈立华分得宅基地两套，每套100平米。
（22）四川内江工商局2015年7月14日出具查询信息，证实四川天府弘峰非融资性担保有限公司（法人代表：王某）的基本情况、王某资中县房地产管理局产权情况。
（23）浙江省台州市天台县中国人民银行2016年8月17日出具的陈立华个人信用报告一份。证实被告人陈立华当时的个人信用情况。
（24）浙江省天台县人民法院2013年11月25日的民事判决书一份，证实，被告陈某某2归还原告陈立华30万元借款。浙江省天台县人民法院2014年1月8日的民事判决书一份，证实，被告王某某归还原告陈立华347115.68元。浙江省天台县人民法院2014年8月12日的民事判决书一份，证实，被告谢某某偿还原告陈立华6万元借款。
（25）茶店派出所2016年8月26日出具的情况说明一份，证实，周某某的证人证言因没有联系方式和其个人基本情况，无法获取。
（26）茶店派出所2016年8月26日出具的情况说明三份，证实，赵某某和王某某的证人证言、王某的证人证言、陈某某3的证人证言无法获取。
（27）茶店派出所2016年8月26日出具的情况说明一份，证实，因无徐某某的个人具体信息，致使徐某某代为陈立华持有浙江海源油品公司15%股份情况无法核实。
（28）茶店派出所2016年8月26日出具的情况说明一份，证实，无法联系到岭南园林公司确认自贡卧龙府和安徽太和县湿地公园项目的经营情况。
（29）稠州银行2015年1月16日出具的单位银行结算账户内容变更申请书一份，证实，成都弘康贸易有限公司变更为成都鸿慷塑胶制品有限公司。附成都弘康贸易有限公司和成都鸿慷塑胶制品有限公司营业执照。
（30）龙泉稠州村镇银行2016年10月25日出具的情况说明一份，证实，2014年5月22日，该行向陈立华发放个人经营性贷款200万元。截止2016年3月16日成都市公安局龙泉分局对该案立案时，陈立华在该行贷款本金逾期1724674.41元；截止2016年10月24日，陈立华亲属代其还清该行剩余贷款余额及欠息。
（31）本院（2015）龙泉民初字第4017号民事判决书一份，证实，判令被告陈立华、汤某某于本判决生效之日起10日内向原告龙泉稠州村镇银行支付借款本金1724674.71元及相应的利息、罚息以及复利；判令被告刘某某、胡某某、成都弘康贸易有限公司对上述债务承担连带支付责任。
（32）本院（2015）龙泉民初字第4017号民事裁定书一份，证实，对被告陈立华、胡某某的财产在价值250万元范围内予以保全。附协助执行通知书（2015）龙泉执保字第622号。
（33）天台县国土资源局2016年10月31日出具的证明一份，证实，陈立华坐落于天台县赤城街道劳动路世纪大厦X单元X室的房产已于2015年1月26日与陆某某签订买卖合同，2015年1月28日办理变更手续。
（34）天台县桃源中老年康福中心有限公司营业执照、公司章程，证实，陈某某6出资90万，占90%股份，周某某出资10万，占10%股份。
（35）茶店派出所2016年11月8日出具的情况说明一份，证实，陈立华2014年5月向稠州村镇银行骗取贷款200万时提供的承租祝某某在新都石板滩通顺村X组1500平方的房屋出租协议，因陈立华无法提供祝某某的具体住址与联系方式，故无法找到祝某某，并获取祝某某对该协议是否真实的证人证言。
（36）车辆信息查询一份，证实，陈立华浙X4车辆信息查询一份，2014年4月30日所有权发生变更；刘某某浙X3车辆信息查询一份，2015年6月11日所有权发生变更；陈立华浙X车辆信息查询一份，2013年7月30日所有权发生变更；胡某某浙X1车辆信息查询一份，2015年9月6日所有权发生变更。
第四组证据，被告人范朝阳2014年5月借款100万元的书证如下：
（1）成都龙泉驿稠州村镇银行提供的被告人范朝阳诈骗报案材料一份，证实，2016年1月11日，龙泉稠州村镇银行向成都市公安局龙泉驿分局提交的关于范朝阳涉嫌贷款诈骗一案报案材料。
（2）龙泉驿稠州镇银行2016年1月11日出具的范朝阳存款账户明细一份，证实，2014年5月7日发放贷款100万元至范朝阳尾号XXXX8账户，5月8日范朝阳账户向陈某2成都金牛区建行金府支行尾号XXXX9账户转账100万，2014年5月至2015年4月每月都归还利息，2014年5月4日陈某某5尾号XXXXX1向该账户分两次汇入10万（5万元/次），2014年5月7日该账户转账10万至范朝阳尾号XXXXX2账户。
（3）龙泉驿稠州村镇银行2015年12月31日提供的借款业务清讫凭证一份，证实，2014年5月7日范朝阳尾号XXXX8账户支付给陈某2尾号XXXX9的100万。
（4）龙泉驿稠州村镇银行2016年8月22日提供的范朝阳尾号XXXXX3贷款账户信息查询一份，证实，截止当日，该账户本金逾期90.636491万元，催收利息15.726235万元。
（5）房屋租赁合同，证实，被告人范朝阳于2010年10月3日至2014年10月2日承租陈某某5位于金牛区金府路X号X栋X楼X号房屋的商铺（加盖金牛区鑫成功五金经营部盖公章）、范朝阳于2010年6月25日至2013年6月24日承租陈某某6的金兴仓库X房屋（加盖金牛区鑫成功五金经营部盖公章）。
（6）金牛区辉利达建材经营部营业执照、组织机构代码证、税务登记证复印件在卷。
（7）中国建设银行陈某2尾号3133账户自2014年至今的账户明细，证实，2014年5月8日，范朝阳尾号XXXX8账户向该账户汇入100万。附调取证据通知书。
（8）浙江民泰商业银行台州天台支行陈立华（尾号XXXX6）账户信息及2014年5月1日至今交易明细，证实2014年5月8日该账户收到100万汇款，2014年5月10日该账户向陈立华一账户转账80万，向范朝阳一账户转账10万，支取现金2万，信用卡转账8万。
（9）浙江民泰银行金牛支行陈立华（尾号XXXXX34）账户2014年5月1日至2016年5月9日的明细一份，证实2014年5月10日该账户收到陈立华汇款80万，2014年5月10日取现2笔合计20万（10万/笔），2014年5月10日转账6笔合计60万（10万/笔），从明细中看不出汇入方和收款方的账户信息。附证据调查通知书。
（10）银行查询结果单，台州银行天台支行调取陈某某5尾号XXXXX5账户2014年5月1日至2016年4月26日的明细一份，证实该账户与范朝阳有多次经济往来，未发现单笔65万转账记录。中国建设银行天台赤城支行陈某某5尾号XXXXX8账户2014年5月1日至206年5月10日的明细一份，陈某某5于2014年5月8日收到65万汇款；中国农业银行天台赤城分理处范朝阳账户2014年1月至2015年1月的明细及账户信息一份、中国工商银行天台始丰支行陈某某6（尾号XXXXX6）账户2014年1月1日至2014年6月1日的明细一份、中国建设银行天台丰泽支行范朝阳尾号XXXXX7账户2014年5月1日至2016年4月25日的明细一份，证实，2014年5月8日汇入范朝阳账户80万，5月8日汇入陈某某5尾号XXXXX8账户65万。浙江民泰银行金牛支行范朝阳尾号XXXXX9账户2014年5月1日至2016年5月9日的明细一份，证实，2014年5月10日汇入范朝阳该账户10万。稠州村镇银行出具的范朝阳（尾号XX1）截止2016年8月22日的欠款情况，范朝阳银行欠息情况单1张，证实被告人范朝阳本金逾期90.6万余元。浙江天台农村商业银行提供的范朝阳财产查询情况一份，证实，2014年3月6日向该账户发放贷款15万。浙江民泰商业银行台州天台支行提供的范朝阳尾号XXXXX9账户2013年6月4日至今流水明细一份，证实，2013年6月4日房贷20万，2014年5月10日收到陈立华10万汇款。中国邮政储蓄银行天台县支行营业部范朝阳账户尾号XX2交易明细一份和信用卡尾号XX3查询记录一份、浙江民泰商业银行提供的陈某2尾号XX4账户2014年12月12日至今的账户明细及账户查询信息一份，证实，该账户2014年12月15日收到该行40万贷款。浙江天台农村商业银行回执，证实，陈某2在该行无信用卡的回执。附调取证据通知书、财产查询通知书回执。
（11）龙泉驿稠州村镇银行2016年1月28日出具的情况说明一份，证实，举报陈胜和范朝阳涉嫌贷款诈骗。
（12）成都市新都区房产管理局2016年3月14日出具的个人及家庭房屋登记记录信息证明，证实，被告人范朝阳在新都区无房屋记录。
（13）天台县国土资源局2016年10月31日出具的证明一份，证实，范朝阳坐落于天台县赤城街道人民东路X号X单元X室的房屋已于2010年11月8日与徐某某签订买卖合同，2010年11月16日办理变更手续。
（14）成都市金牛区市场监督管理局出具的金牛区鑫成功五金经营部信息，被告人范朝阳信息查询两份。
（15）2013年7月3日工商银行天台支行出具的尾号XX5信用卡交易明细，证实其信用卡交易明细情况。
（16）天台县行政审批局2016年8月16日打印的天台宏业二手车服务有限公司基本情况表一份，证实，天台宏业二手车服务有限公司法人代表为范朝阳。
（17）浙江省台州市天台县中国人民银行2016年8月17日出具的范朝阳个人信用报告一份。
（18）龙泉稠州村镇银行出具的范朝阳储蓄存单一张，证实范朝阳缴交了10万元保证金。
（19）龙泉稠州村镇银行2016年10月25日出具的情况说明一份，证实，截止2016年3月16日，范朝阳在该行贷款本金逾期906364.91元；截止2016年10月24日，范朝阳在该行贷款本金逾期906364.91元，利息逾期179838.75元。
（20）中国建设银行天台丰泽支行2016年10月31日出具的凭证一份，证实，2014年5月8日范朝阳尾号XXXXX7转出的65万的对方账户为陈某某5尾号XXXXX8账户。
（21）茶店派出所2016年11月8日出具的情况说明一份，证实，范朝阳交代2014年5月其向银行提供一辆当时在其名下的英菲尼迪轿车行驶证。经龙泉驿区稠州银行查询，未在范朝阳贷款材料中查找到该车的资料。故无法核实该英菲尼迪轿车在2014年5月范朝阳贷款时是否在其名下。
第五组证据，被告人陈胜2014年5月借款100万元的书证如下：
（1）成都龙泉驿稠州村镇银行提供的被告人陈胜诈骗报案材料一份：2016年1月11日，龙泉稠州村镇银行向成都市公安局龙泉驿分局提交的关于范朝阳涉嫌贷款诈骗一案报案材料。
（2）龙泉驿稠州村镇银行2015年12月31日提供的：2014年5月7日陈胜尾号XX7账户支付给陈某5尾号XX8账户100万借款业务清讫凭证一份。
（3）龙泉驿稠州村镇银行2016年1月11日提供的陈胜尾号XX9贷款账户信息查询一份，截止当日，本金逾期90.5万余元。
（4）龙泉驿稠州镇银行2016年1月11日出具的陈胜存款账户明细一份：2014年5月7日发放贷款100万元至陈胜账户，该账户2014年5月8日向陈某5尾号XX8账户转账100万。2014年5月4日，梁益贞分两次汇入该账户10万（5万元/次），5月7日该账户向陈胜账户转账10万。2014年5月至2015年4月每月均归还利息。
（5）被告人陈胜承租张某某位于金牛区金牛乡付家碾村3组的房屋租赁合同复印件一份（2010年11月10日至2013年11月9日）、陈胜承租张某某位于金牛区金牛乡付家碾村3组的房屋租赁合同复印件一份（2013年11月9日至2016年11月8日）、陈胜承租李某某位于金府机电城A区20栋1号的租房合同复印件一份（2012年11月15日至2014年11月14日）、陈胜承租李某某位于金牛区金府路X号X栋X楼X号的商铺租赁合同复印件一份（2010年11月16日至2011年11月15日）、陈立华向陈胜承租金牛区金府机电城A区X栋X号房屋出租协议一份（租房从2012年9月10日至2015年9月9日）、X栋X物业费收据一张、2014年2-4月电费发票复印件三份。
（6）武侯区金吉奥建材经营部营业执照复印件一份、成都悦逸管业有限公司营业执照复印件一份。
（7）成都市公安局龙泉驿区分局局2016年4月25日向浙江泰隆银行天台支行调取陈某5（尾号XX8）账户2014年5月1日至2016年4月25日的明细一份，证实：该账户2014年5月8日收到100万汇款，并在当日向陈立华尾号1000转账100万。
（8）成都市公安局龙泉驿区分局2016年8月22日向稠州村镇银行调取陈胜（尾号0012）截止2016年8月22日的欠款情况（陈胜银行欠息情况单1张，本金逾期90.57427万元，催收利息15.715404万元）。
（9）天台县房地产管理处2016年4月5日出具的证明一份，证实犯罪嫌疑陈胜在其房屋登记系统中无房屋记录。
（10）天台县国土资源局2016年10月31日出具的证明一份：陈胜提供坐落于天台县赤城街道劳动路275号世纪大厦X单元X室，经查实无此套房屋登记。
（11）成都市双流房产管理局2016年3月14日出具的个人及家庭房屋登记记录信息证明：被告人陈胜在双流无房屋记录。
（12）成都市金牛区市场监督管理局出具的金牛区锦城达管件经营部信息两份，被告人陈胜信息查询两份。
（13）浙江省台州市天台县中国人民银行出具的陈胜个人信用报告一份。
（14）中国电信天台分公司提供的陈胜人员基本情况登记表一份。
（15）浙江省天台县人民法院2010年9月27日的民事判决书一份：被告陈胜偿还原告王某某25万元借款本金及利息。浙江省天台县人民法院2010年4月21日的民事判决书一份：被告陈胜对被告裘某某借款原告洪某某5万元借款的款项承担连带清偿责任。浙江省天台县人民法院2010年9月15日的民事判决书一份：被告陈胜对被告夏某某借款原告潘某某6万元的借款承担连带责任。浙江省天台县人民法院2010年民事判决书一份：被告陈胜对被告裘某某借款原告洪某某115万元借款的本息及律师代理费用承担连带清偿责任。浙江省天台县人民法院2010年12月30日民事判决书一份：被告陈胜对被告许某某借款原告贾善10万元借款的款项承担连带清偿责任。浙江省天台县人民法院2008年7月31日民事调解书一份：被告陈胜对被告陈某某借款天台县农村信用合作联社城关信用社6万借款的归还负连带责任。
（16）龙泉稠州村镇银行出具的陈胜储蓄存单10万元一张：2014年5月7日至2016年5月7日。
（17）龙泉稠州村镇银行2016年10月25日出具的情况说明一份：截止2016年10月24日，陈胜在该行贷款本金逾期905742.7元，利息逾期179714.95元。
（18）浙江省泰隆商业银行出具2016年10月30日打印的转账回单一份：2014年5月8日，陈某5尾号XX8账户向陈立华账户转账100万。
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