安徽省铜陵市狮子山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）狮刑初字第00045号
公诉机关安徽省铜陵市狮子山区人民检察院。
被告人章友兵，男，汉族，系公司法人代表。因涉嫌犯票据诈骗罪于2014年5月15日被铜陵市公安局刑事拘留，同年6月20日经安徽省铜陵市狮子山区人民检察院批准逮捕，同日执行。现羁押于铜陵市看守所。
辩护人冯玮，安徽铜鼎律师事务所律师。
辩护人钱旭轩，安徽枞城律师事务所律师。
安徽省铜陵市狮子山区人民检察院以狮检刑诉（2015）36号起诉书指控被告人章友兵犯票据诈骗罪、非法吸收公众存款罪于2015年4月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。安徽省铜陵市狮子山区人民检察院指派检察员邹玮出庭支持公诉，被告人章友兵及其辩护人冯玮、钱旭轩到庭参加诉讼。在本院审理期间，公诉机关以案件需要补充侦查为由，于2015年6月4日建议本案延期审理，合议庭评议后予以同意，后于2015年7月3日恢复审理。本案现已审理终结。
安徽省铜陵市狮子山区人民检察院指控：
一、票据诈骗罪
2014年4月6日至13日，被告人章友兵先后三次将从他人处购买的伪造的银行承兑汇票共计157万带到安徽某某管道有限公司（以下简称：安徽某某管道公司）兑取现金150.72万元。安徽某某管道公司将其中5张承兑汇票背书给了上海某某管道设备有限公司（以下简称：上海某某管道公司）92万元，另2张背书给了安庆某某商贸有限公司（以下简称：安庆某某商贸公司）65万元。2014年8月6日，上海某某管道公司持到期承兑汇票（金额20万元）到银行兑取现金时发现该票系伪造，后安徽某某管道公司与上述两公司核实发现上述157万元承兑汇票均系伪造。
2014年4月30日，被告人章友兵联系上被害人曹某，请曹某帮忙贴现5张银行承兑汇票共计152万，经商议曹出资120万元购买。随后，章委托史某将自己从他人处购买的伪造的银行承兑汇票共计152万送给曹，曹则给章汇款119万元。当晚，曹得知该5张汇票均系伪造后多次联系章并告知汇票有假，但章仍将获取的资金转给他人，并将手机关机，失去联系。
二、非法吸收公众存款罪
2009年至2014年，被告人章友兵以资金周转、偿还贷款等为由，以支付高额利息为诱饵，从瞿某处非法吸收资金245万，从章某甲处非法吸收资金79万，从王某丁处非法吸收资金6万，从周某乙处非法吸收资金356万，从周某己处非法吸收资金2万，从王某甲处非法吸收资金26万，从周某甲处非法吸收资金5万，从周某壬处非法吸收资金15万，从王某丙处非法吸收资金1万，从周真红处非法吸收资金3万，从周某辛处非法吸收资金15万，从周某庚处非法吸收资金2.5万，从金某乙处非法吸收资金4万，从周某丙处非法吸收资金50万，从周某戊处非法吸收资金80万，从周某癸处非法吸收资金15万，从汪晓霞处非法吸收资金110万。章友兵从上述17人处非法吸收资金共计1014.5万元，致使大量资金无法收回，造成损失750.775万元。
公诉机关向法庭提交了被害人陈述、证人证言、受案登记表、银行查复书、退票理由书等书证、被告人的供述和辩解等证据，据此认为被告人章友兵的行为构成票据诈骗罪、非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。
被告人章友兵辩解称，安徽某某管道公司和曹某收到汇票后均没有立即辨认出系假票，故自己无法辨认票据真伪；涉案汇票系向李姓女子借款时获取且自己接触过无担保、抵押借款等业务，故没有对与李姓女子间的交易产生怀疑，不知其提供的系假票；如果具有诈骗的故意，不会让安徽某某管道公司和曹某将相关款项汇入自己名下的账户。
其辩护人认为，承兑汇票系经专业机构和专业人员鉴定后才确定系假票，故被告人章友兵没有能力辨认票据真伪；在章友兵第一次使用伪造的承兑汇票后，安徽某某管道公司没能辨认出真假，故使章误认为票据是真的，因此产生侥幸心理，实施了后续行为；章友兵系支付较大金额获取伪造的汇票，与常理不符；章友兵系以其名下的某某公司（以下简称章友兵名下某某公司）的名义借得汇票，所得钱款也多用于公司经营，章友兵不具有非法占有的目的，故可能涉嫌单位犯罪；章友兵的行为不符合相关司法解释的规定，即借款时未通过媒体、推介会、传单、手机等途径向社会公开宣传且出借人多为章友兵名下某某公司职工，其未向社会公众及不特定对象吸收资金，故章的行为不具有公开性，不符合非法吸收公众存款罪的构成要件；章友兵系主动到公安机关投案，应认定为自首。
经审理查明：
一、票据诈骗事实
2014年4月，被告人章友兵使用从他人处获取的伪造银行承兑汇票骗取安徽某某管道公司、曹某钱款共计260余万元。具体事实分述如下：
（一）被告人章友兵使用伪造银行承兑汇票骗取安徽某某管道公司150.72万元的事实
2014年3月至4月，被告人章友兵因急需资金，以支付票面金额15%左右的费用为对价的方式从他人处获取7张银行承兑汇票，票面金额分别为10万元、15万元、20万元（2张）、27万元、30万元、35万元，共计157万元。后章友兵通过晏某联系安徽某某管道公司，拟将上述7张金额共计157万元的汇票变现。经协商，安徽某某管道公司按照票面金额扣除4%的利息后，根据晏某的要求将变现款150.72万元直接汇入章友兵个人账户。安徽某某管道公司在取得上述汇票后，将其分别转让给安庆某某商贸公司（2张，金额65万元）和上海某某管道公司（5张，金额92万元），持票人在汇票到期前往银行办理承兑时，发现其中3张银行承兑汇票为假票，后经核实，章友兵提供的7张银行承兑汇票均系假票。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、物证银行承兑汇票复印件（票号分别为：20860153、21690249、26531290、27130177、24664675、23369109、32957720，金额共计157万元）当庭经被告人章友兵辨认无误，证明系其提供给安徽某某管道公司用于变现的银行承兑汇票。
2、银行承兑汇票退票理由书、大额汇票查复书等书证证明：章友兵提供给安徽某某管道公司的7张银行承兑汇票均为假票。
3、被害单位安徽某某管道公司报案材料证明：2014年4月6日起，章友兵先后3次将157万元银行承兑汇票送至该公司变现，公司共支付章友兵150.72万元。
4、证人晏某的证言证明：2014年4月份，章友兵主动联系自己，称其有几张银行承兑汇票需要变现，于是自己就联系了安徽某某管道公司法人代表潘某，征得其同意后，通过安徽某某管道公司为章友兵提供的价值157万元银行承兑汇票变现，安徽某某管道公司按票面金额扣除4%的利息后，将变现款直接汇入章友兵个人账户。
晏某的证言能够得到证人潘某的证言以及潘所提供的安徽某某管道公司账页复印件、网上转账汇款电子回单等书证的印证。
5、证人刘某甲的证言证明：其系安庆某某商贸公司法人代表。2014年4月份，安徽某某管道公司将2张银行承兑汇票（票号：24664675、27130177）转让给安庆某某商贸公司，后该汇票在银行办理承兑时被发现系假票。
6、证人韩某的证言证明：其系上海某某管道公司业务员。2014年3至4月份，安徽某某管道公司因欠上海某某管道公司货款，将6张银行承兑汇票转让给上海某某管道公司。同年8月20日，在为其中一张20万元的银行承兑汇票办理承兑时被发现系假票，后通过和安徽某某管道公司核实，其法人代表潘某承认有5张汇票系假票，汇票是从章友兵处购得的。
刘某甲、韩某的证言可以得到证人金某甲证言以及安徽某某管道公司、上海某某管道公司报案材料等书证的印证。
7、被告人章友兵供述：我是某某公司法定代表人。2014年3月，我接到一个电话（号码：134××××1311），响了一下就停了，我就回过去了，接电话的人是个女的，自称姓李，说可以为我提供融资，其中个人可以融资500万元，公司可以融资2000万元，不需要抵押，年息为一毛至一毛五分，提供的资金形式是银行承兑汇票且需先支付利息，她给了我一个卡号（号码：62×××12，收款人：范某）。
我当时太需要钱了，于是向姓李的女子提出先借20万元，承诺还款期限为一年，并把营业执照、组织机构代码证等证件拍成照片后用手机发给了李姓女子，然后通过pos机转账及存现的方式将约2.8万元汇入了李姓女子提供的上述账户，我想如果被骗了，就当是交学费。对方收到钱后，用快递寄给我一张20万元的汇票，拿到汇票后我没有对汇票的真假进行分辨，也没有立即去变现。后来我又按照年息一毛五，在李姓女子那里买了137万元的汇票，每次都是我先付利息，算上第一次的20万汇票，金额一共是157万元，共支付了20多万的利息。我是通过晏某和安徽某某管道公司联系的，分三次将金额分别为20万元、92万元、45万元的承兑汇票送至安徽某某管道公司变现，安徽某某管道公司共扣除了4个点的利息，变现款直接汇入我的个人卡上。得款后，我归还了枞阳县邮政银行120多万的贷款，预付晏某10万元材料费，支付他人土地补偿金10万元。
（二）被告人章友兵使用伪造银行承兑汇票骗取曹某119万元的事实
2014年4月30日14时许，被告人章友兵通过刘某乙联系被害人曹某，告知有几张银行承兑汇票希望曹帮助变现。后经双方商议，曹某同意为章友兵持有的价值152万元银行承兑汇票办理变现，变现时按票面金额扣除4.5%的利息。同日16时许，章友兵指派史某将采取前述相同方式（支付票面金额15%左右的费用为对价）获取的5张票面金额分别为18万元、26万元、35万元（2张）、38万元，共计152万元的银行承兑汇票送至曹某处，曹拿到汇票后将119万元汇至章友兵个人账户。当日晚间，曹某得知银行承兑汇票可能系假票后电话告知章友兵，章得知后仍将所得大部分款项用于偿还个人债务并将电话关机、失去联系。后经核实，章友兵提供的5张银行承兑汇票均系假票。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、物证银行承兑汇票（票号：20250415、20255183、21664792、21633214、22104016，金额共计152万元）当庭经章友兵辨认无误，证明系其提供给曹某用于变现的银行承兑汇票。
2、大额支付系统收到查复书证明：章友兵提供给曹某的5张银行承兑汇票均为假票。
3、被害人曹某的陈述证明：2014年4月30日，章友兵通过刘某乙和自己联系，请求帮助将价值152万元的银行承兑汇票变现。经协商，自己同意为章办理变现，但需按票面金额扣除4.5%的利息，并告知章于当日下午将汇票送至铜陵市。后章友兵指派史某于当日16时左右将5张价值152万元的汇票送至铜陵市逸顿大酒店附近并交给自己，拿到票后，自己便将119万元汇入章友兵个人账户。当天晚上，自己将下午购得的汇票拿给朋友辨认，被告知汇票可能系假票，于是自己立即电话联系了章友兵并告知以上情况，章得知后于第二天将手机关机、失去联系。
曹某的陈述可以得到证人史某、刘某乙证言的印证。
4、证人刘某丙、王某乙、章某乙、周某丁、左某等人的证言证明：章友兵于2014年4月30日至5月1日归还过个人借款，金额共计70余万元。
5、被告人章友兵供述：2014年4月份，我主动打电话给李姓女子，让她再借给我152万。4月27日，我让章某丙将利息15万元存入范某（账号：62×××12）的账户，4月30日上午收到对方通过快递寄给我的5张银行承兑汇票，金额共计152万元，快递可能是史某帮我取的。拿到票据后，我通过刘某乙联系了曹某，让他帮我把汇票兑一下。曹答应了，但要收取4.5个点即8万元的费用。我说今天我急需120万元，曹说先帮我筹款，后电话告知我只筹到119万元，余款第二天再汇给我，并和我约定下午将汇票送至铜陵市。后我指派史某将汇票于当日下午4时许送至曹某处，曹拿到汇票后将119万元汇入我的个人账户。
当晚，曹某打电话给我，说汇票是假的，我就打电话给姓李的，姓李的随后将手机关机。得款后，我于当天晚上还刘某丙10万元、王某乙8万元、王振17万元、章学全30万元、支付信用社利息3万元；5月1日，还周巨力（周某丁）37万元，另取现5万元支付工人工钱和材料款。第二天，我看到曹某到厂里来找我，我害怕所以跑掉了。我得知汇票可能是假票后仍然将得款转给了我的债权人，是因为我已经和他们承诺好了还款时间，而且我在枞阳农商银行周潭支行有一笔600万的贷款在劳动节后就要批下来了，即使汇票是假的，我也有钱还给曹某。
我和李姓女子都是通过电话联系，承诺一年后将本金还给她，我们之间没有签订书面借款协议，没有办理抵押手续，只是将章友兵名下某某公司的基本资料发给对方。
上述两起事实还有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、证人章某丙的证言证明：其在2014年4月份帮助章友兵给一个姓范的汇过款，金额可能是15万元。
2、证人范某的证言证明：其没有在中国农业银行南京分行建邺支行办理过卡号为62×××12的借记卡，可能是他人在盗用其身份证后办理的。
3、证人汪某的证言证明：其系枞阳农商银行周潭支行工作人员，章友兵来该行申请过一笔600万元的贷款，但是不符合贷款条件没有受理。
汪某的证言可以得到枞阳农商银行周潭支行出具的情况说明的印证。
4、章友兵名下农业银行账户（账号：65×××94，关联卡号：62×××18）明细信息表证明：2014年3月11日至2014年4月22日，该账户向范某名下账户（账号：62×××12）汇款10余笔，金额共计约48万元。
上述汇款记录可以得到账号为62×××12账户收支记录的印证。
5、范某名下账户（账号：62×××12）的收支记录证明：2014年4月28日，该账户收入现金15万元。
二、非法吸收公众存款事实
2009年至2014年间，被告人章友兵以企业资金周转、偿还贷款等为由，以月息1.5分至3分的利率、按月或者按年付息的方式向社会公众非法吸收存款共计644.5万元，案发前，共支付本息240余万元，造成被害人损失390余万元。具体事实分述如下：
（一）被告人章友兵非法吸收周真红资金3万元的事实
2009年5、6月份，被告人章友兵以公司建厂房需要资金为由，向周真红借款3万元，承诺月息1分，案发前共支付利息约1.5万元。
（二）被告人章友兵非法吸收周某己资金2万元的事实
2009年9月份，被告人章友兵以资金周转为由，向周某己借款2万元，承诺月息1分，案发前共支付利息约6000元。
（三）被告人章友兵非法吸收金某乙资金4万元的事实
2010年1月22日，被告人章友兵以建厂需要资金为由，通过周某甲向金某乙借款2万元，承诺月息1.2分；2012年1月22日，章友兵以厂房扩建为由，再次向金某乙借款2万元，承诺月息1.5分。案发前共支付利息约1.3万元。
（四）被告人章友兵非法吸收王某丙资金1万元的事实
2010年，被告人章友兵以购买工程材料为由，向王某丙借款1万元，承诺月息1分，案发前共支付利息约3600元。
（五）被告人章友兵非法吸收周某庚资金2.5万元的事实
2010年3月3日，被告人章友兵以资金周转为由，通过周锐向周某庚借款2.5万元，承诺月息1分，案发前共支付利息6750元。
（六）被告人章友兵非法吸收王某甲资金16万元的事实
2012年1月22日，被告人章友兵承诺月息1分，向王某甲借款16万元。
（七）被告人章友兵非法吸收周某辛资金15万元的事实
2012年3月、2014年1月，被告人章友兵以购买原材料、支付工人工资为由，分别向周某辛借款5万元、10万元，承诺月息1分，案发前支付利息6000元。
（八）被告人章友兵非法吸收周某壬资金15万元的事实
2012年7、8月份，被告人章友兵以资金周转为由，通过周某甲向周某壬借款15万元，承诺月息1分，案发前共支付利息约2万元。
（九）被告人章友兵非法吸收周某甲资金5万元的事实
2013年2月，被告人章友兵以资金周转为由，分两次向周某甲借款共计5万元，承诺约息1.5分，案发前共支付利息约7500元。
（十）被告人章友兵非法吸收周某乙资金286万元的事实
2013年2月至2013年9月，被告人章友兵以偿还银行贷款、资金周转等为由，多次向周某乙借款共计286万元，承诺月息1.5分至3分不等，案发前共支付利息60余万元。
（十一）被告人章友兵非法吸收章某甲资金79万元的事实
2012年7月至2014年1月，被告人章友兵以资金周转、参股分红为由，多次向章某甲借款共计79万元，承诺月息1分至3分，案发前共支付本息约24万元。
（十二）被告人章友兵非法吸收周某丙资金40万元的事实
2013年2月9日，被告人章友兵以购置机器为由，通过周某戊向周某丙借款30万元，承诺月息3分；2014年1月15日，被告人章友兵以归还贷款为由，向周某丙借款10万元，承诺月息2分。
（十三）被告人章友兵非法吸收王某丁资金6万元的事实
2013年11月26日，被告人章友兵以购买原材料为由，承诺月息1分，向王某丁借款6万元。
（十四）被告人章友兵非法吸收瞿某资金155万元的事实
2014年3月份，被告人章友兵以归还贷款为由，通过汪朝龙向瞿某借款155万元，承诺月息3分，案发前共支付本息约157万元。
（十五）被告人章友兵非法吸收周某癸资金15万元的事实
2014年1月23日，被告人章友兵以支付工人工资为由，承诺月息1分，向周某癸借款15万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被害人周真红的陈述证明：2009年5、6月份，其在章友兵公司的工地上做小工，章友兵以公司建厂房需要资金为由向其借款3万元，承诺月息1分并出具了借条。后章每年均支付一次利息直至2014年2月21日。每次支付利息后，章就将原借据收回，再重新给其出具借据。2014年2月21日章出具借据时，将其姓名错误的写为“周珍红”，之后未付过本息。另周真红提供借据复印件在案予以佐证，其内容为“章友兵于2014年2月21日向周珍红借款3万元”。
2、被害人周某己的陈述证明：其系周潭镇枫林村主任。2009年9月份，章友兵向其借款2万元，承诺月息1分并出具了借条。2012年3月份向章催讨借款时，章支付给其利息6000元，并将原借据收回，重新给其出具了借据，之后未付过本息。另周某己提供借据复印件在案予以佐证，其内容为“章友兵于2012年3月6日向周某己借款2万元，按1分结息”。
3、被害人金某乙的陈述证明：2010年1月22日，章友兵通过周某甲以建厂需要资金为由向其借款2万元，承诺按1.2分计息并出具了借据。章于2011年1月22日支付了一年的利息；2012年1月22日，章友兵再次通过周某甲向其借款2万元，承诺利息1.5分，并将原借据收回，重新给其出具了一张4万元的借据，同时支付了一年的利息。2013年1月22日，章友兵按月息1.5支付了本金4万元的利息，并将借据上的日期由2013年1月22日修改为2014年1月22日，之后未付过本息。另金某乙提供借据复印件在案予以佐证，其内容为“章友兵于2014年1月22日向金某乙借款4万元”。
4、被害人王某丙的陈述证明：2010年，章友兵向其借款1万元，承诺月息1分，并出具了借据。2013年2月份，其向章催要借款时，章支付三年利息共计3000多元，本金仍归他使用，同时将原借据收回并重新给其出具了借据，之后未付过本息。另王某丙提供借据复印件在案予以佐证，其内容为“章友兵于2013年2月8日向王某丙借款1万元，按1分付息”。
5、被害人周某庚的陈述证明：2010年3月3日，章友兵通过枫林村书记周锐，以建厂需要资金周转为由向其借款2.5万元，承诺月息1分并出具了借据，周锐为章友兵借款提供担保。章分别于2011年6月6日、2012年6月6日支付利息3750元及3000元。章每次支付利息后，都将原借据收回，再给其重新出具借据，2012年6月6日后未付过本息。另周某庚提供借据复印件在案予以佐证，其内容为“章友兵于2012年6月6日向周某庚借款2.5万元，按1分计息”。
6、被害人王某甲的陈述证明：2012年1月22日，章友兵支付其工程款后，向其借款16万元并出具借据，一直未支付本息。另王某甲提供借据复印件在案予以佐证，其内容为：“章友兵于2012年1月22日向王某甲借款16万元，按1分结息”。
7、被害人周某辛的陈述、证人严某（周某辛妻子）证言证明：2012年3月，章友兵以购买原材料聚丙烯为由，向周某辛借款5万元，承诺月息1分并出具借据。2013年3月份，章支付周借款利息6000元，并将原借据收回，重新出具了借据。2014年1月，章以支付原材料款及人员工资为由，向周借款10万元，承诺月息1分并出具借据，之后未支付本息。另严某提供借据复印件在案予以佐证，其内容为：“2013年3月5日，章友兵向周某辛借款5万元，按1分付息；2014年1月30日，章友兵向周某辛借款10万元”。
8、被害人周某甲的陈述证明：2012年2月份，章友兵以需要资金周转为由，分两次向其借款1.5万元和3.5万元，承诺月息1.5分并出具借据。2013年3月，章支付其利息约7500元，并将原有二张借据收回，重新给其出具借据，之后未付过本息。另周某甲提供借据复印件在案予以佐证，其内容为“2013年2月8日，章友兵向周某甲借款1.5万元；2014年1月30日，章友兵向周某甲借款3.5万元，按1.5分结息”。
9、被害人周某乙的陈述证明：2013年2月至2013年9月，章友兵以偿还银行贷款、需要资金周转等为由，多次向其借款共计286万元，承诺月息1.5分至3分不等，2014年2月结算了一次利息，之后每月支付一次利息。另周某乙提供借据复印件在案予以佐证，其内容为“章友兵于2013年2月1日至2013年9月24日，向周某乙借款8次，金额共计286万元，利息为1.5分至3分不等”。
10、被害人章某甲的陈述证明：2012年7月至2014年1月，章友兵以参股分红为由多次向其借款29万元，并于2014年2月将上述借款合计后出具借据一张，承诺月息1分，借款日期提前至2013年2月21日，并支付了利息约3万元，之后未支付本息；2014年1月14日，章友兵向其借款50万元，承诺月息3分，后还款21万元，剩余29万元出具了借据，之后未支付本息。另章某甲提供的借据复印件在案予以佐证，其内容为“2013年2月21日，章友兵向章某甲借款29万元；2014年2月21日，章友兵向章某甲借款29万元，借款期限一个月”。
11、被害人周某丙的陈述证明：2013年2月9日，章友兵通过其弟周某戊，向其借款30万元，承诺月息3分，2014年2月9日章将原借据收回并重新出具了借据；2014年1月15日，章又以归还贷款为由向其借款10万元，承诺月息2分。借款后，章一直未支付本息。另周某丙提供借据复印件在案予以佐证，其内容为“章友兵分别于2014年2月9日、1月15日向周某丙借款30万元、10万元，按2至3分利息结息”。
12、被害人王某丁的陈述证明：其系周潭镇镇政府工作人员。2013年11月26日，章友兵承诺月息1分，向其借款6万元，一直未支付本息。另王某丁提供借据复印件在案予以佐证，其内容为“章友兵于2013年11月26日向王某丁借款6万元”。
13、被害人周某癸的陈述证明：2014年1月23日，章友兵以支付工资为由，向其借款15万元，承诺月息1分，其同学周维德为章借款提供担保，后章未支付本息。另周某癸提供借据复印件在案予以佐证，其内容为“2014年1月23日，章友兵向周某癸借款15万元，周维德系连带保证人”。
14、证人周某甲的证言证明：其系周某壬的哥哥。2102年7、8月份，章友兵以需要资金周转为由，通过其向周某壬借款15万元，承诺月息1分并出具借据。至2104年2月8日，章分两次支付周某壬利息共计约2万元。2014年2月8日，章支付利息后将原收据收回，并重新出具了借据，之后未付过本息。另周某甲提供借据复印件在案予以佐证，其内容为“章友兵于2014年2月8日，向周某壬借款15万元”。
15、证人瞿某的证言证明：2014年3月份，章友兵因归还银行贷款，通过汪朝龙向其借款155万元，承诺月息3分，借款期限半个月，后按时支付了本息。
16、被告人章友兵对上述事实能予以供认。
本案事实还有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、户籍证明证实被告人章友兵身份情况。
2、受案登记表、移送案件通知书、立案登记书等书证证实本案案发情况。
3、企业法人营业执照复印件、企业基本注册信息查询单等书证证明：被告人章友兵案发时系某某公司股东、法定代表人，该公司系一人有限责任公司。
4、协助冻结财产通知书（回执）证实章友兵以及章友兵名下某某公司名下的国有土地使用权已被冻结。
5、安徽省枞阳县人民法院民事判决书、民事调解书等书证证明：章友兵于2013年9月9日、10月22日、10月25日分别向汪晓霞借款60万元、30万元、20万元以及2014年4月5日向瞿某借款90万元均系合法民间借贷。
6、证人王某甲、周某乙、周某戊、章某甲、周某丙等人的证言证实，其出借给章友兵的部分借款未约定利息。
上述证言能够得到被告人章友兵的供述及相关借据复印件的印证。
7、证人章某丁的证言证明：其系章名下公司主办会计。截止2014年7月，公司实有流动资金131元，章友兵尚欠公司160万元，其以个人名义向社会所借款项均没有在公司入账。
针对被告人章友兵及其辩护人提出的辩解和辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下：
一、关于被告人及其辩护人所提章友兵使用涉案银行承兑汇票时不知系伪造票据以及不具有非法占有目的，没有诈骗故意，不构成票据诈骗罪的辩解、辩护意见。经查，在案事实及证据足以认定章友兵明知涉案银行承兑汇票系伪造，理由如下：
1、被害人曹某的陈述、证人潘某、金某甲、韩某等人的证言及相关书证能够证明涉案银行承兑汇票均系被告人章友兵提供且系伪造银行承兑汇票；
2、被告人章友兵在多次供述中均供认涉案银行承兑汇票系通过支付利息的方式从他人处借得，利率仅为票面金额的15%左右，为获取涉案金额共计300余万元的银行承兑汇票，其只支付了40余万元的利息，该供述能够得到证人章某丙的证言及涉案账户收支明细记录等书证的印证。章友兵虽辩解称涉案票据系从他人处借得，但并未签订借款协议，且借贷双方都未履行必要的审查义务，交易安全根本无法得到保障，明显有悖于正常交易规则。因此，章友兵系通过支付极不对等的对价而获取的涉案银行承兑汇票；
3、被告人章友兵在供述中称“我将约2.8万元汇入了李姓女子提供的上述账户，我想如果被骗了，就当是交学费”，该供述证明其为获取涉案银行承兑汇票，在第一次向对方汇款时对票据真伪产生过怀疑，但章友兵在多次获取涉案汇票后均未对票据真伪进行查证。
同时，被告人章友兵在骗取安徽某某管道公司钱款后，将得款用于偿还相关债务、支付土地补偿金；其在曹某告知银行承兑汇票可能系伪造后，仍将所得款项偿还债权人并于次日逃匿，章友兵对此虽辩解称，其在银行申请的贷款会在2014年劳动节后获批，所以想先躲起来，待获取贷款后再赔偿曹某损失。但相关银行出具的情况说明及工作人员的证言证明，章友兵的贷款申请不符合条件且没有被受理。故在案证据可以证实，章友兵在非法获取资金后转移资金并逃匿，非法占有目的明显。
综上可以认定，被告人章友兵明知涉案银行承兑汇票系伪造仍使用，放任危害结果的发生，故被告人及辩护人的辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。
二、关于辩护人所提被告人章友兵的行为不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见。经查，除章某甲外，非法吸收公众存款犯罪中的被害人在陈述笔录中均表明，其非章友兵名下某某公司职工亦非章的亲属，故可以认定章友兵吸收资金的对象系社会公众。同时，非法吸收公众存款犯罪中，“向社会公开宣传”的途径包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，并不限于辩护人列举的上述几种形式。在案证据证实，章友兵系以承诺还本付息的方式，主动或通过他人向社会不特定公众借款，其行为具有公开性，扰乱了金融管理秩序。
综上，辩护人的辩护意见不能成立，本院不予采纳。
三、关于辩护人提出章友兵名下某某公司可能涉嫌单位犯罪的辩护意见。经查，被告人章友兵从他人处获取伪造银行承兑汇票时所支付的费用系通过其个人名下账户汇出，诈骗所得款项亦系被害单位、被害人直接汇入其个人账户；同时，章系以个人名义非法向社会公众吸收存款，章友兵名下某某公司主办会计章某丁的证言证实，章未将上述款项收入公司账户。
综上，本案中的犯罪行为与章友兵名下某某公司并无关联，故辩护人的辩护意见不能成立，本院不予采纳。
四、关于辩护人提出章友兵系主动投案，应认定为自首的辩护意见。经查，被告人章友兵共实施二起票据诈骗犯罪，分别为使用伪造银行承兑汇票骗取被害人曹某119万元以及骗取被害单位安徽某某管道公司150.72万元，上述二起犯罪情节及数额相当。章友兵主动到公安机关投案后，如实供述了其诈骗曹某的犯罪事实，但未供述其诈骗安徽某某管道公司的犯罪事实，故不能认定章友兵如实供述票据诈骗主要犯罪事实；另章友兵在被采取强制措施后，亦未主动供述其实施的非法吸收公众存款相关犯罪事实。
综上可以认定，被告人章友兵的行为不构成自首，辩护人的辩护意见不能成立，本院不予采纳。
针对公诉机关指控被告人章友兵非法吸收公众存款金额1014.5万元，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下：
一、关于公诉机关指控被告人章友兵非法吸收周某乙资金356万元，王某甲资金26万元，周某丙资金50万元，周某戊资金80万元。经查，上述款项中，有部分借款出借时，章友兵未对被害人承诺还本付息，分别为周某乙70万元、王某甲10万元、周某丙10万元、周某戊80万元，共计170万元。上述借款系正常民间借贷，故应予以扣除。
二、关于公诉机关指控被告人章友兵非法吸收瞿某资金245万元、汪晓霞资金110万元。经查，上述款项中有瞿某借款90万元、汪晓霞借款110万元已经安徽省枞阳县人民法院民事判决或民事调解确认为合法民间借贷，故应予以扣除。
综上，本案非法吸收公众存款金额应为644.5万元，故对公诉机关的指控依法予以变更。
本院认为，被告人章友兵明知是伪造的银行承兑汇票而使用，骗取被害单位安徽某某管道公司、被害人曹某260余万元，数额特别巨大，其行为已构成票据诈骗罪；章友兵向社会公众非法吸收存款640余万元，实际造成损失390余万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，对章友兵所犯票据诈骗罪、非法吸收公众存款罪依法数罪并罚。章友兵归案后能如实供述自己的罪行，系坦白，依法从轻处罚；案发前已支付非法吸收公众存款犯罪中的被害人部分本息，酌情从轻处罚。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第一款第（一）项、第一百七十六条第一款、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人章友兵犯票据诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币三十万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币四十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵','2018-10-07
04:26:11',0,'web',NULL),(8094805,'863d9ad9-8bf3-41f5-8749-44dbd2abd674','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：175次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"法院ID\":\"45\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"附加原文\":null,\"审判程序\":\"二审\",\"案号\":\"（2014）冀刑一终字第31号\",\"法院地市\":null,\"法院省份\":\"河北\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"法院区域\":\"中西部及兵团\",\"文书ID\":\"863d9ad9-8bf3-41f5-8749-44dbd2abd674\",\"案件名称\":\"焦宝生绑架二审刑事判决书doc\",\"法院名称\":\"河北省高级人民法院\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"法院区县\":null,\"补正文书\":\"2\",\"DocContent\":\"\",\"文书全文类型\":null,\"诉讼记录段原文\":\"河北省保定市中级人民法院审理保定市人民检察院指控原审被告人焦宝生犯绑架罪、盗窃罪、刘梅犯绑架罪一案，于2013年12月18日作出（2013）保刑初字第193号刑事判决。原审被告人焦宝生、刘梅不服，均提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省人民检察院指派代理检察员张磊、马玉军出庭履行职务，上诉人焦宝生、刘梅及焦宝生的辩护人李振杰到庭参加诉讼。现已审理终结\",\"判决结果段原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1419562025000)\\\/\",\"案件类型\":\"1\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"不公开理由\":null,\"文书类型\":null,\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null});$(document).attr(\"title\",\"焦宝生绑架二审刑事判决书doc\");$(\"#tdSource\").html(\"焦宝生绑架二审刑事判决书doc
（2014）冀刑一终字第31号\");$(\"#hidDocID\").val(\"863d9ad9-8bf3-41f5-8749-44dbd2abd674\");$(\"#hidCaseName\").val(\"焦宝生绑架二审刑事判决书doc\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2014）冀刑一终字第31号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"河北省高级人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"1\");$(\"#HidCourtID\").val(\"45\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"河北省高级人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"刑事案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value: \"\"
},{ name: \"审理程序\", key: \"trialRound\", value: \"二审\" },{ name: \"裁判日期\",
key: \"trialDate\", value: \"2014-06-23\" },{ name: \"公诉机关\", key:
\"oriLigigation\", value: \"河北省保定市人民检察院\" },{ name: \"当事人\", key:
\"appellor\", value: \"焦宝生,刘梅\" }],LegalBase:
[{法规名称:\'《中华人民共和国刑事诉讼法（2012年）》\',Items:[{法条名称:\'第二百二十五条第一款\',法条内容:\' 第二百二十五条
第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：[ly]
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；[ly]
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；[ly]
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。[ly]
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。[ly]\'},{法条名称:\'第二百三十三条\',法条内容:\'
第二百三十三条
第二审的判决、裁定和最高人民法院的判决、裁定，都是终审的判决、裁定。[ly]\'}]},{法规名称:\'《中华人民共和国刑法（1997年）》\',Items:[{法条名称:\'第二百三十九条第一款\',法条内容:\'
第二百三十九条
以勒索财物为目的绑架他人的，或者绑架他人作为人质的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产；情节较轻的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。[ly]
犯前款罪，致使被绑架人死亡或者杀害被绑架人的，处死刑，并处没收财产。[ly]
以勒索财物为目的偷盗婴幼儿的，依照前两款的规定处罚。[ly]\'},{法条名称:\'第二百三十九条第一款\',法条内容:\' 第二百三十九条
以勒索财物为目的绑架他人的，或者绑架他人作为人质的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产；致使被绑架人死亡或者杀害被绑架人的，处死刑，并处没收财产。[ly]
以勒索财物为目的偷盗婴幼儿的，依照前款的规定处罚。[ly]\'},{法条名称:\'第二百六十四条\',法条内容:\' 第二百六十四条
盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。[ly]\'},{法条名称:\'第二百六十四条\',法条内容:\'
第二百六十四条
盗窃公私财物，数额较大或者多次盗窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产；有下列情形之一的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产：[ly]
（一）盗窃金融机构，数额特别巨大的；[ly] （二）盗窃珍贵文物，情节严重的。[ly]\'},{法条名称:\'第六十九条第一款\',法条内容:\'
第六十九条
判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。[ly]
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。[ly]\'},{法条名称:\'第六十九条第一款\',法条内容:\'
第六十九条
判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑最高不能超过二十年。[ly]
如果数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行。[ly]\'},{法条名称:\'第二十五条第一款\',法条内容:\' 第二十五条
共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。[ly]
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。[ly]\'},{法条名称:\'第五十五条第一款\',法条内容:\'
第五十五条 剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。[ly]
判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。[ly]\'},{法条名称:\'第五十九条第一款\',法条内容:\' 第五十九条
没收财产是没收犯罪分子个人所有财产的一部或者全部。没收全部财产的，应当对犯罪分子个人及其扶养的家属保留必需的生活费用。[ly]
在判处没收财产的时候，不得没收属于犯罪分子家属所有或者应有的财产。[ly]\'},{法条名称:\'第六十八条第一款\',法条内容:\' 第六十八条
犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。[ly]
犯罪后自首又有重大立功表现的，应当减轻或者免除处罚。[ly]\'}]}]};if ($(\"#divTool_Summary\").length > 0)
{$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"焦宝生绑架二审刑事判决书doc\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2014-12-26\\\\\",\\\\\