黑龙江省富锦市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）黑0882刑初106号
公诉机关黑龙江省富锦市人民检察院。
被告人张立双，男，1974年7月10日出生，汉族，大专文化，无固定职业，住黑龙江省富锦市，2015年8月14日因涉嫌犯骗取贷款罪被刑事拘留，同年9月17日被批准逮捕，次日执行，现羁押于佳木斯市看守所。
辩护人杨洁，黑龙江律师事务所律师。
辩护人王兴杨，黑龙江佛艾尔律师事务所律师。
富锦市人民检察院以黑富检诉刑诉（2016）第104号起诉
书指控被告人张立双犯骗取贷款罪、非法吸收公众存款罪，于2016年7月8日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，于2016年11月22日公开开庭审理了本案。富锦市人民检察院指派检察员马雪菘出庭支持公诉，被告人张立双及其辩护人杨洁、王兴杨到庭参加诉讼。本案经上级法院批准，延长审限三个月。现已审理终结。
富锦市人民检察院指控：
骗取贷款犯罪
被告人张立双因开发富锦市“星语新苑”小区需要资金，欲
向富锦市农村信用合作联社贷款。2011年9月，张立双找到时任富锦市房产管理局局长尹某某（已死亡），让其帮忙制作了一本假的房产证和他项权利证，张立双以此为抵押，在富锦市农村信用合作联社以宫某某名字顶名骗取贷款300万元，以李某某名字顶名骗取贷款200万元。张立双将骗取的贷款用于生产经营和偿还个人债务，至案发贷款本息仍未归还。
2011年9月至12月，被告人张立双又虚构贷款用途和还款来源，以富锦市房地产开发公司（第六项目部）房屋做抵押，以李某、周某某、哈某某等8人的名义顶名骗取贷款8笔，骗取富锦市农村信用合作联社涉农贷款共计3177万元。张立双将骗得的贷款用于生产经营和偿还个人债务，至案发贷款本息仍未归还。
非法吸收公众存款犯罪
2011年至2014年，被告人张立双未经有关部门批准，通
过朋友之间宣传介绍，并承诺在一定期间以货币、实物等方式还本付息，向社会不特定对象非法吸收资金4，330.9801万元。被告人张立双将所吸收公众资金用于生产经营和偿还个人债务。案发前，已归还本金及利息共计1342.40万元。
公诉机关当庭认定被告人张立双于2015年8月14日到富锦市公安局自首。
富锦市人民检察院向本院移送了相应证据，认为被告人张立双以欺骗手段骗取其他金融机构贷款，给其他金融机构造成特别重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款的规定，构成骗取贷款罪。被告人张立双非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，构成非法吸收公众存款罪。被告人犯数罪，应根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定对其数罪并罚。被告人张立双属自首，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定对其处罚，提请本院依法判处。
公诉机关量刑建议：被告人张立双犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年六个月至四年六个月；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月至四年六个月。
被告人张立双对公诉机关指控其犯骗取贷款罪、非法吸收公众存款罪无异议。
被告人张立双的辩护人当庭发表如下辩护意见：
一、关于骗取贷款犯罪
被告人张立双积极清偿信用社贷款，并未给信用社造成特别重大损失，应当减轻对被告人张立双的处罚。被告人张立双已经向信用社提供了37套房产偿还贷款。经佳木斯市兴佳资产评估事务所评估该37套房产净值人民币4124.1337万元。被告人张立双提供的37套房产足以清偿信用社贷款。
信用社以金融借款合同纠纷向佳木斯市东风区法院提起民事诉讼，并与被告人张立双达成民事调解，法院出具了10份调解书。信用社案件进入执行程序后，佳木斯市东风区人民法院出具了执行裁定书，信用社以2983.99万元净值收回了37套房产清偿贷款债务。信用社已对上述金额予以认可，并出具了《刑事谅解书》，同意减轻对被告人张立双的处罚，辩护人提请法庭对此事实予以考虑，酌定减轻对被告人张立双的处罚。
二、关于非法吸收公众存款罪
1、起诉书指控被告人张立双非法吸收公众存款的涉案金额为4330.9801万元与实际涉案金额2756.4801万元不符。
根据被告人张立双的供述及集资参与人的陈述等卷内材料可知，被告人张立双与集资参与人宫某某、于某某为亲属关系；与集资参与人卢某是十多年的朋友关系；与张某某、张某某是同学关系。依据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号）第一条第2款之规定，本案集资参与人宫某某、于某某、卢某、张某某、张某某等人的借款合计1574万元依法不应计入非法吸收公众存款涉案金额。
本案集资参与人房某某借款人民币110.5万元系集资参与人房某某主动提供给被告人张立双的借款，该笔借款并不符合《刑法》第176条1款等相关法律法规关于非法吸收公众存款罪的定义，属于正常的民间借贷的民事法律关系，不应由刑法予以调整，集资参与人房某某的借款人民币110.5万元也应当从指控的涉案金额4330.9801万元中扣除。
2、被告人张立双已经累计支付集资参与人的利息应当折抵集资参与人的本金。
依据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》（公通字[2014]16号）第5条1款的规定，利息应当折抵本金，计入被告人张立双实际归还集资参与人的本金数额。
3、被告人张立双能够积极归还非吸的资金，并一直有积极归还吸收资金的意愿。至今被告人张立双已实际归还集资参与人本金，并已取得部分集资参与人的谅解。辩护人提请法庭在对被告人张立双量刑时考虑上述情节，酌定减轻对被告人张立双的处罚。
4、被告人张立双具有自首情节。被告人张立双没有前科劣迹，属于初犯。被告人张立双无论是骗取贷款，或是非法吸收公众存款，均未将所得款项据为己有，而是全部用于开发富锦市星语新苑小区的正常生产经营活动中。且被告人张立双一直积极归还款项，并未造成严重的社会危害。依法应当从轻、减轻处罚。
综上，辩护人提请法庭在量刑时本着“教育为主，惩罚为辅”、“罪刑相适应”的原则，从轻、减轻对被告人张立双的处罚。数罪并罚后建议判处三至四年为宜。
经审理查明：
骗取贷款犯罪
被告人张立双因开发富锦市“星语新苑”小区需要资金，欲
向富锦市农村信用合作联社贷款。2011年9月，张立双找到时任富锦市房产管理局局长尹某某（已死亡），让其帮忙制作了一本假的房产证和他项权利证，张立双以此为抵押，在富锦市农村信用合作联社以宫某某名字顶名骗取贷款300万元，以李某某名字顶名骗取贷款200万元。张立双将骗取的贷款用于生产经营和偿还个人债务。
2011年9月至12月，被告人张立双又虚构贷款用途和还款来源，以富锦市房地产开发公司（第六项目部）房屋做抵押，以李某、周某某、哈某某等8人的名义顶名骗取贷款8笔，骗取富锦市农村信用合作联社涉农贷款共计3177万元。张立双将骗得的贷款用于生产经营和偿还个人债务。
经查，案发后，佳木斯市东风区人民法院下发10份民事调解书及执行裁定书：富锦市农村信用合作联社与宫某某、戴某某、陈某某、李某某、哈某某、兰某某、宋某某、赵某某、周某某、李某及张某某等达成还款协议。裁定被执行人周某某等给付申请执行人富锦市农村信用合作联社本息，将富锦市房地产开发有限公司第六项目部用以抵押的楼房交申请执行人富锦市农村信用合作联社抵偿债务。上述房产的所有权人变更为富锦市农村信用合作联社。
张立双用37套房产偿还贷款，37套房产评估净值为41，241337元，经三拍流拍，富锦市信用联社以29，839900元收回张立双提供的房产，抵偿了部分贷款本息，富锦市信用联社对张立双的犯罪行为谅解，同意对张立双予以酌情减轻处罚。
被告人张立双于2015年8月14日主动到公安机关投案。
上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证明：
1、被告人张立双供述：其原是富锦市信用联社的职工。2010年其看搞开发赚钱,自己也开始开发。开发的时候其挂靠在富锦市房地产开发有限公司,公司给其设立了一个第六项目部,因为其有工作单位,不能担任法人,其就让其姑父宫某某任法人。2013年的时候宫某某不干了,法人就换成了其叔家弟弟张某某。2O11年的时候其的第六项目部在富锦开发建设“星语新苑”小区,9月份小区一期工程封顶了,当时公司建设缺少资金想要贷款,因为其是信用社的职工,和信用社的人都熟悉,其就在信用社申请的贷款。因为信用社有规定,单笔30万元以上的贷款必须上贷审会,这个事其就和联社理事长韩某某打个招呼说想要贷款,韩建德说你手续齐全就贷吧,不用和他打招呼。贷款的事情其找到富锦信用社营业部主任陈某某,和他说要在他的信用社贷点款,陈某某同意了。因为信用社有规定,贷款只能用于和农业生产有关的项目,所以其申请的贷款都是以农业贷款的形式。因为贷款需要用房产做抵押,当时第六项目部“星语新苑”小区的房产刚封顶,还不具备办理房产证的条件,为了能贷款,其找到时任房产局局长的尹某某帮忙,给其先打印一本房照和一本他项权证,其用这本房照和他项权证在信用社做抵押,贷了2笔款，分别是官某某300万，李某某200万。在接下来的日子里因为还需要贷款,其找到尹某某帮忙,将“星语新苑”小区的房子都正常办理了房照,并用房产做抵押在陈某某的信用社贷的款,一共是10笔,贷款金额3677万元。这10笔贷款中只有李某某和宫某某的2笔贷款的抵押物是让尹某某帮忙打印的,当时着急什么手续也没有。后来尹某某找过其想让其把这本房照从信用社抽出来,但是当时其的房产全部抵押出去了,没有抵押物能把这房照抽换出来了,一直拖到现在。这些贷款是其找富锦信用社营业部主任陈某某帮忙办理的，贷款是找人顶名以农业贷款的方式申请的。这些贷款都用来投入到富锦市房地产开发有限公司第六项目部开发建设的“星语新苑”小区工程上面了。“星语新苑”小区是富锦市房地产开发有限公司第六项目部的,现在的法人是张某某,但实际老板是其。是其请尹某某帮忙办理用于贷款抵押的房产证，取证的时候是其让宫某某去取的。以李某某顶名的200万和宫某某顶名的300万是使用假的房产手续。顶名贷款的人都是其找来的。顶名贷款人员和贷款情况如下:
官某某2011.09.29-2012.0510.购粮300万
李某某2011.09.29-2012.05.10.购粮200万
李某2O11.09.29-2012.05.10.购粮399万
周某某2011.09.29-2012.05.10.购粮398万
宋某某2011.12.O3-2012.05.20.购粮380万
赵某某2011.12.25-2013.04.20.购粮400万
兰某某2O11.12.25-2013.04.20.购粮400万
陈某某2011.12.03-2013.05.20购粮400万
哈某某2011.12.25-2013.03.20.购粮400万
戴某某2011.12.26-2013.05.20.购粮400万。学
共计10笔贷款，贷款金额3677万元。
贷款这事是其具体办理的。其他顶名的10人都是本人到信用社签的名。贷款基本都用到“星语新苑”小区建设上了。
2015年8月14日富锦市建设局曹某某约其去谈“星语新苑”小区居民上访的事情,其说听说富锦公安局找其,其要去公安局。曹局说先让其去建设局。其同曹某某谈完事情以后说要去公安局,曹局说他给公安局打电话。在电话里曹局说其在他办公室呢,电话那面说他们已经到建设局了。就这样其就被带到富锦公安局了。
2、证人张某某证言：其是富锦市房地产开发公司第六项目部的法人,挂名的,实际老板是其的叔辈哥哥张立双。其是2010年底到富锦市房地产开发公司第六项目部工作的,当时正在建“星语新苑”小区,是张立双让其到工地来的。其原是开大车拉货的,到工地以后就是开工地的小车打杂。其是2O13年12月9日当的法人,原先的法人是宫某某,也是挂名的,宫某某是张立双和其的姑父。其在农村信用社“贷款承债书”上面签过字,因为其是法人,就得其签字。是张立双让其去签的字。在公司其就是一个司机,和尹某某就是认识也不熟悉。张立双和尹某某熟悉,每次和张立双去房产的时候其基本上都是在车里面坐着,张立双自己上楼,不是其找的尹某某办的房照，其不知道怎么回事。
3、证人宫某某证言：富锦市房地产开发公司第六项目部是其妻侄张立双的,其任法人只是挂个名。张立双找到其说他要搞开发,让其去给他挂个名当法人,其就同意了。那是2010年底的时候,当时“星语新苑”还没拆迁呢。其在公司主要任务就是有需要法人签字的时候其就去签字。到2013年其就不干了。其自己没贷款，信用社贷款的事情是张立双和其说公司要贷款,其是法人,需要其到场签字。其不知道是多少笔贷款。在信用社签字的时候，张立双也在场，他找来好多人给他顶名贷款。有一笔300万元贷款是张立双用其的名字。其和尹某某是初中同学,张立双曾让其找过尹某某帮忙打印几本房照想要贷款用,但当时尹某某没同意,尹某某和其说让张立双来,其把这情况告诉张立双了,至于以后的事情其就不知道了。
4、证人陈某某证言：2011年其在富锦市农村信用联社头林信用社任营业部主任。2O11年9月29日李某某在营业部贷款200万元,宫某某贷款3O0万元，当时是其联社的风险部部长张立双引荐的贷款，是用一本房照做的抵押。档案里面贷款理由是购粮。因为信用社的贷款都是涉农贷款，贷款理由贷款人提出。信用社内部规定的就是谁介绍的谁是第一责任人，这两笔贷款的借据上面的第一责任人就是张立双。李某某和宫某某这两笔贷款的相关材料是张立双提供给其的，贷审会通过以后，需要当事人签字的时候，张立双再把当事人找来签的字。李某某和宫某某这两笔贷款是用房屋做抵押。这两笔贷款的抵押物正常情况下信用社都要去实地查验抵押物的，但是这件事已经过去3年多了，当时其去没去查验想不起来了。
5、证人朱某某证言：其在富锦市农村信用联社营业部任副主任，负责信贷。2O11年9月29日李某某在营业部贷款200万元当时是联社主任陈某某让其和刘某办理的。李某某这2O0万元的贷款理由是购粮。后来这笔贷款逾期了,听说联社的领导找张立双了,其才知道这笔贷款是张立双用李某某的名义办理的。李某某这笔贷款是用房屋做抵押。贷款档案里面的抵押物产权所有人是宫某某。这笔贷款的抵押权按照要求应该是信用社的人去办理,至于是谁去的,想不起来了。2014年省联社稽查，发现张立双违规贷款，其中李某某这笔贷款抵押物在富锦市产权部门没有登记。为了这件事，省稽查的人和其还去过产权部门，部门负责人说这个证是他们单位发的，但是微机里面没有登记。李某某这笔贷款抵押物当时去没去核查其想不起来了。
6、证人刘某证言：其富锦市农村信用联社营业部任信贷员。2011年9月29日李某某200万元、宫某某300万元贷款当时是其信用社主任陈某某让其办理的。当时其刚调入营业部任信贷员,主要就是把贷款材料录入到计算机里面的“信管系统”,网上操作审批发放贷款。这两笔贷款档案里面的各种手续是其单位其他人做好以后送到其处,其再操作计算机，在网上把材料报上去,领导审批完以后,贷款就可以放下来了。这两笔贷款在放款之前其没有调查，其他人调查没有其不清楚。当时没有实地去查看抵押物。
7、证人赵某某证言：其是富锦市铭信房地产评估有限责任公司的经理。其原在富锦市产权处工作,剥离后富锦没有评估机构,其就挂靠在“同江市中信房地产评估有限责任公司”，挂靠起止时间是2007年到2012年。2011年宫某某房产评估报告(中房估字2011年1653号)是其出具的。是以“同江市中信房地产评估有限责任公司”的名义出具的。这件事是信用社的张立双建“星语新苑”缺钱要贷款,但是“星语新苑”没开盘没办理房产档案,张立双找到富锦市房地产管理局的原局长尹某某,尹某某让其公司做的评估报告,并且让产权部门打了一份房照,张立双拿着房照和评估报告去信用社贷的款。当初做这份评估报告是宫某某来办理的，是富锦市房产局原局长尹某某让其给出报告,并且还同意给出房产证,其就同意了。原以为张立双过后把贷款还上就没事了,前几年尹某某还催过张立双尽快把贷款还上把房照抽回来,不曾想这贷款拖了这些年。
8、证人于某某证言：其是富锦市铭信房地产评估有限责任公司的评估员。其公司以前挂靠在“同江市中信房地产评估有限责任公司”。2O11年宫某某的这份房产评估报告是其出具的。是以“同江市中信房地产评估有限责任公司”的名义出具的。这份报告是富锦市房地产管理局原局长尹某某让其公司出具的。尹局长和需要这份评估报告的人好像是同学,让其公司帮着给出报告。办理评估的流程：申请人提出申请,提供产权证明,现场勘查,出具报告。其做评估报告的时候没见到房产证明。报告里面的面积和单价是其公司经理赵某某告诉其的，说是尹局长让其这么做的。做这份报告其没去实地勘察。
9、证人张某某证言：其是富锦市房产局副局长。2011年9月29日,当时尹某某是其局一把手,将其叫到他的办公室,当时宫某某也在他的办公室,尹某某和其说宫某某他们公司想要贷款,房子现在有,但是手续不全办理不了证照,让其依据其局测绘所的测绘报告先给宫某某打印一本房照。其领宫某某到楼下窗口找到负责打印证照的肖某,让肖某按照测绘报告的内容给宫某某打印了一本房照和一本他项权证之后,证就让宫某某拿走了。因为这事违规,不能让别人知道,其将肖某叫到一边和他说这事是尹局长交代的,让他按照测绘内容给宫某某打印房产证和他项权证。其交给肖某的测绘报告上面写有房屋坐落和面积等内容。其打印的宫某某产权证2011011068号和他项权20115363号不符合程序。
10、证人肖某证言：其在富锦市房产局工作，负责打房照。信用社贷款档案中宫某某产权证2011011068号;他项权20115363号证是其打印的,是其原局长尹某某让打印的。当时是其主管局长张某某让其去他办公室，张某某拿出一张纸递给其，让其按照纸上的内容打印一本房照和他项权证,并且说这是尹某某局长交代的事情。其下楼按照纸上面的内容在机器上面打印了一本房照和一本他项权证,将打印好的房照和他项权证交给张某某副局长。其打印的证照在系统里面查不到。
11、证人王某某证言：其丈夫李某某在富锦市信用社有200万元贷款,但这钱其家没用，是富锦信用社的张立双用其丈夫名贷的。2011年其家想多种点地,就想到信用社贷点款,其丈夫就找到原来在二龙山信用社的张某某,张某某就说他弟弟张立双在富锦市信用社能帮她们贷款,就把他弟弟介绍给她们,其丈夫就先后去了几次,送手续、签字,还有一次张立双给其丈夫打电话说让其去一趟富锦信用社,其就去了,到那里以后张立双就拿了一些单子让其签字,其就问这是什么,张立双就说,你不用管就签吧,其就签上其的名字,然后就让其回家了。其和张立双说贷10万、20万就够了。其家的贷款一直没贷下来。2011年下半年有一天张立双给李某某打电话让他去一趟富锦,他就去了。回来就和其说;张立双好像贷下款了,贷了200万,用其的名并且还有其的名章,其就说：“张立双用咱家的名贷款,咱家种地没钱怎么办，种地时我去找他去。”2012年年初要种地时，其丈夫李某某就去找张立双说没钱种地,贷款也没下来,张立双就问种地需要多少钱,其丈夫说需要15万,张立双就以个人名义借给她们15万元。张立双用其丈夫李某某名在富锦信用社贷的200万,信用社的工作人员从来没有人核实过此事。200万贷款单子上的李某某名章不是其家提供的，其家借张立双,张某某的25万元钱都种地赔了,现在还欠外债,确实没能力还。
12、证人李某某证言：贷款200万元的事当时张立双说这事和其没关系，这钱是用“星语新苑”的房产做抵押，到期人家公司就还款。证实的内容与证人王某某证实的内容相吻合。
13、证人宋某某证言：其给“星语新苑”开发商张立双顶名贷过款,自己没贷款。三、四年以前，张立双打电话和其说他现在开发“星语新苑”，让其给他顶名贷点款。是张立双找其顶名贷款的。记得当时其是拿着身份证去的房产局，去信用社签的字。贷款没发到其手。因为其是顶名贷款，怎么贷的，签署的都是什么材料，其也没仔细看。贷款没发到其手。其没见到钱。
14、证人赵某某：其给“星语新苑”开发商张立双顶名贷过款,自己没贷款。顶名贷款的时候没说是多少钱,其签字的时候注意看了一下,票子上写着400万，才知道顶名贷款是400万。
15、证人张某某证言：其是2011年5月份至今在富锦市房地产开发公司第六项目部工作的。公司这几年在富锦市开发了富锦市“星语新苑”小区一期、二期的楼房。公司第六项目部工作时公司老板是宫某某。其爱人兰某某在富锦市信用社有400万元的贷款,但这笔贷款是其爱人帮张立双顶名贷的,这些钱全给他使用了。贷款什么时候下来的其和其丈夫不知道。
16、证人王某证言：其在富锦市房地产开发公司笫六项目部担任司机。其爱人在公司担任文员,管理公司档案。其在富锦市信用社有400万元的贷款,是2O11年12月25日其帮张立双顶名贷的款。证实的内容与证人张某某证实的内容相吻合。
17、证人陈某某证言：其在“星语新苑”物业上班。其在富锦信用社贷过款，是张立双和其说让其顶个名，贷款公司用。其自己没贷过款，刚开始不知道贷多少钱,后来去银行续贷听说是400万元。当时在信用社签字的时候不清楚材料里面的内容，领导让签字就签了。贷款没发到其手。
18、证人戴某某证言：2011年其在富锦市农村信用社帮张立双顶名贷了款,具体贷了多少其不知道,他干什么用了其也不清楚。信用社的工作人员拿着办理贷款的表格交给其让其在上面签字,其就按照要求在上面签字,信用社的工作人员没有询问贷款的用途。
19、证人黄某某证言：其在富锦市房地产开发公司第六项目部工作人员，主要是到地税局领发票和到房产部门各个窗口跑一些办房照的手续。公司在农村信用社要贷款,是官立春领着其公司好几个人去的信用社,其也不清楚干什么。官立春就让其在窗口那等着,窗口那边办理业务的让其签字,其看单子上是蒋某某的名字就给蒋某某打电话,蒋某某让其替他签字,之后其就在单子上面签的字,总共有好几笔。后来窗口那边告诉其业务办理完了,其就回家了。当时其也不清楚办理的是什么业务,领导让其签字其就签了。
20、证人李某证言：2011年9月，其给张立双顶名贷过款，自己没贷款，贷多少钱其不知道。其签字时具体什么内容其没看。贷款没发到其手里。
21、富锦市公安局经侦大队证明：张立双骗取贷款案中，哈某某为张立双顶名贷款400万元，经多方查找，无法联系到哈某某。
22、富锦市公安局经侦大队证明：张立双骗取贷款案中，周某某为张立双顶名贷款398万元，经多方查找，无法联系到周某某。
23、富锦市农村信用合作联社证明：陈某某、朱某某、刘某、杨某某四人为富锦市农村信用合作联社正式员工。
24、富锦市农村信用联社贷款承债书：宫某某2011年9月29日至2012年5月10日购粮300万，李某某2011年9月29日至2012年5月10日购粮200万，李某2011年9月29日至2012年5月10日购粮399万，周某某2011年9月29日至2012年5月10日购粮398万，宋某某2011年12月3日至2012年5月20日购粮380万，赵某某2011年12月25日至2013年4月20日购粮400万，兰某某2011年12月25日至2013年4月20日购粮400万，陈某某2011年12月3日至2013年5月20日购粮400万，哈某某2011年12月25日至2013年3月20日购粮400万，戴某某2011年12月26日至2013年5月20日购粮400万。
25、富锦市农村信用联社证明及相关贷款凭证：兰某某、哈某某、赵某某、戴某某、陈某某、李某某、宫某某、周某某、李某、宋某某等10人在信用社贷款本金3677万元，用款人为富锦市房地产开发公司（第六营业部）法人张某某，实际用款人张立双，截止到2015年8月8日本金3677万元没有偿还，欠息1694万元。
26、富锦市农村信用合作联社贷款档案：李某某等人在富锦市农村信用社办理贷款申请书、承诺书等相关手续。
27、富锦市农村信用合作联社营业执照、组织机构代码证：富锦市农村信用合作联社类型为股份合作制。
28、佳木斯市公安局佳公刑技鉴（2015）11号鉴定书：检材房屋所有权证一本上的红色印章，富锦市房地产管理局产权专用章；房屋他项权证一本上的红色印章，富锦市房地产管理局产权专用章印文是同一印章盖印。
29、富锦市房地产开发公司企业法人营业执照：富锦市房地产开发公司经济性质为全民所有制，经营范围，房地产开发肆级。
30、营业单位开业登记申请书：富锦市房地产开发公司第六项目部经济性质：全民所有制分支机构，经营范围：公司授权办理房地产开发相关业务服务。
31、富锦市房地产管理局批复：经富锦市房地产管理局办公会议研究决定，同意富锦市房地产开发公司在富锦市向阳区31组“星语新苑”C8号楼车库商服第8门设立富锦市房地产开发公司第六项目部。
32、富锦市房地产开发公司任职证明：任命张某某为富锦市房地产开发公司第六项目部经理职务。
33、富锦市公安局到案经过：2015年8月中旬，富锦市公安局刑侦大队接到富锦市政府交办案件，需要查找张立双。经工作得到张立双在富锦市建设局办事，公安干警前往建设局将张立双带回公安局，并移交给富锦市公安局经侦大队。
34、富锦市公安局现实表现：张立双无前科劣迹。
35、富锦市农村信用合作联社出具的刑事谅解书(辩护人提供)：由于开发资金不足，张立双于2011年9月至12月间在富锦市信用联社以宫某某、李某某等十人名义顶名贷款十笔3677万元。2015年9月，联社向佳木斯市东风区人民法院提起民事诉讼，在法院主持下均达成和解。案件进入执行程序后，张立双在企业经营十分困难的情况下拿出37套房产用以偿还贷款，37套房产评估净值为41，241337元，经三拍流拍其联社以29，839900元收回张立双提供的房产抵偿了部分贷款本息，其中宫某某、李某某、李某三笔贷款已执行完结，且张立双表示剩余贷款本息将继续积极配合执行，尽最大努力避免给其联社造成损失。鉴于此，富锦市信用联社对张立双的犯罪行为谅解，同意对张立双予以酌情减轻处罚。
36、佳木斯市东风区人民法院（2015）东民商初字第428-437计10份民事调解书、执行裁定书(辩护人提供)：证实富锦市农村信用合作联社与宫某某、戴某某、陈某某、李某某、哈某某、兰某某、宋某某、赵某某、周某某、李某及张某某等达成还款协议。裁定被执行人周某某等给付申请执行人富锦市农村信用合作联社本息，将富锦市房地产开发有限公司第六项目部用以抵押的楼房交申请执行人富锦市农村信用合作联社抵偿债务（部分）。上述房产的所有权人变更为富锦市农村信用合作联社。
37、富锦市人民法院调查笔录：富锦市信用社出具的刑事谅解书属实。
38、证人刘某某证言（辩护人提供）：其是富锦市房地产开发公司第六项目部副经理。2015年8月14日下午2-3点钟，张立双找其让其跟他一起去建设局，汇报老百姓上访一些事情和工地施工情况，他说汇报完工作要去公安局自首。其给建设局曹局长打了电话，之后就一起去建设局了。在曹局长办公室他汇报了上访事件和具体情况，也说了汇报完工作要去自首，还没等走呢，公安局的人就到建设局曹局长办公室了，让张立双跟他们去公安局一趟。
39、富锦市人民法院调查笔录：刘某某证言是其真实意思表示。
40、证人曹某某证言（控方提供）：其是富锦市建设局局长。2015年8月14日下午3点钟左右，其给张立双打电话，让他来其办公室，其要和他谈星语新苑小区居民上访的事，其还跟他说富锦市公安局找他，他说公安局找我我就去，之后他就来建设局其办公室了。其俩谈完事情，张立双就说要去公安局，过了一会公安局的人就来把张立双带走了。张立双是和星语新苑副经理刘某某一起来其办公室的。张立双和其说了他要去公安局。
上述证据，经庭审质证、核实，本院予以确认。
二、非法吸收公众存款犯罪
2011年至2014年，被告人张立双未经有关部门批准，通
过朋友之间宣传介绍，并承诺在一定期间以货币、实物等方式还本付息，向社会不特定对象非法吸收资金4，306.9801万元。被告人张立双将所吸收公众资金用于生产经营和偿还个人债务。已归还本金及利息共计2,374.7801万元，并取得部分被害人谅解。具体如下：
（一）2011年5月，被告人张立双以其开发的富锦市星语新苑小区需要资金为由，以口头约定支付月利息2分为条件，通过尹某某向尹某某借款30万元，借款用于星语新苑小区建设。已返利息14.4万元。
上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证明：
1、被害人尹某某陈述：2011年5月初，其朋友尹某某找其，说星语新苑小区的开发商张立双现在急需用钱，问其手里有没有闲钱，张立双给月息2分的利息，尹某某说他和张立双关系很多年，这钱准成，能给其担保，利息是一年一结，其说行。2011年5月10日，尹某某让其拿着30万元去星语新苑小区财务室。到了财务室其把钱交给了会计，星语新苑的宫某某给其打了一个借款合同，还给其打了一张30万的收据。2012年5月其到星语新苑财务室取了一年的利息，会计给张立双打了个电话问付不付，张立双同意付，会计就给了其7.2万元的利息。2013年5月9日其又在星语新苑的财务室取了7.2万元利息。2014年其再去取利息的时候，财务室就说没钱，直到现在本金也没给其。张立双现欠其本金30万元。
2、被告人张立双供述：其是富锦市房地产开发公司第六项目部实际负责人，张某某是第六项目部挂名负责人。在开发期间涉及去政府、土地、建筑等部门办理相关开发手续时都由其自己去相关单位办理。当时借款其具体是怎么说的不记得了，大体的意思是其现在开发需要钱，看看周围谁有钱借给其，其给利息，然后有些人就帮其联系人，给其借钱。
其借尹某某30万元是尹某某给联系的，月息2分，付了2年利息，借款合同是其授权给宫某某签的，这笔钱是公司短期借款，借款期限是一年，没有抵押物。借款用在星语新苑小区开发上了。
3、证人宫某某证言：张立双是其妻子张某某的侄子，2010年张立双开发星语新苑小区时其给他的富锦市房地产开发公司第六项目部做过负责人，2012年春天其就不在星语新苑干了。星语新苑小区实际经营者是张立双，公司名字是富锦市房地产开发公司第六项目部。尹某某提供的借款合同（借款30万元，月息2分）是其签的合同，这笔款是张立双借的，借款合同是张立双委托其签的，因为当时其是公司法人。这笔借款交给谁了，钱的用途其不知道，是张立双支配。
4、证人刘某某证言：2010年起其一直在星语新苑小区当会计。公司的法人是张某某，实际经营者是张立双。张立双在尹某某那里借款30万，2分利息。张立双给出纳员刘某某打电话，让付利息，其当时在借条上写的付利息时间及金额。每年7.2万，两年14.4万。之后再没付过。借款本金30万经其手没有还过。这笔钱的用在公司开发用上了。
5、证人刘某某证言：其于2010年9月份去的星语新苑小区工作，小区开发商是张立双。星语新苑小区的银行业务、收款和付款大多是其经手办理的。大约是2011年张立双在尹某某手里借过30万元，钱是张立双让其收的，钱的去向主要是付工程款。
6、富锦市公安局出具的死亡证明证实尹某某已于2014年7月3日死亡。
7、借款合同、收据：证实借款数额、时间。
上述证据，经庭审质证、核实，本院予以确认。
（二）2011年8月，被告人张立双以其开发的富锦市星语新苑小区需要资金为由，以口头约定支付月利息3分为条件，通过其公司副经理李某某向国某某借款136万元，借款用于星语新苑小区建设。已付利息40万元。
上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证明：
1、被害人国某某陈述：2011年8月份，其借给张立双的公司136万元钱，其是听他公司的副经理李某某说张立双搞工程缺少资金，给3分利。其记得当时是通过银行给张立双公司的出纳员提供的卡号转了130万，交给公司6万元现金。张立双陆续还其40万元。张立双公司的财务人员还和其签了四套商品房购销合同，作为抵押物。这四套门市已让张立双给卖了。
2、被告人张立双供述：2011年8月份，其公司开发资金短缺，其从国某某手里借136万元钱，月息3分。其还给过国某某本金和利息，大约40万左右。借款用在公司开发，付各种费用了。
3、证人张某某证言：其是张立双的姐姐。张立双和国某某借款的事其开始不知道，后期张立双还款的情况其知道一些。其和星语新苑开发公司的肖某和国某某经过协商后，是用星语新苑开发的楼做的抵押，具体是用几套楼抵押了国某某的多少借款其都记不清楚了。
4、证人肖某证言：其在富锦市星语新苑开发公司办公室工作。2015年张立双找其，让其和张某某同国某某协商解决一下张立双欠国某某钱的事。其和张某某同国某某经过协商后，是用了4套住宅楼抵押给了国某某。
5、证人刘某某证言：其在星语新苑开发公司从事会计工作。张立双在国某某那里借款的总数其不清楚。张立双给出纳员刘某某打电话，付过利息，具体付了多少利息其记不清了。张立双安排其财务室给国某某做了4套楼的信誉保证金协议做抵押。借款用在公司开发用上了。
6、证人刘某某证言：其在星语新苑开发公司当出纳员。公司收款和付款大多数都是其办理的。张立双让其提供给国某某银行账号，国某某往其提供的邮政卡里打过一次110万元，往农行卡里打过一次20万元。此款用于付工程款。
7、银行交易清单：证实国某某转款数额。
8、富锦市公安局出具的情况说明（卷宗三十16页）证实星语新苑二期四套楼房存在顶煤款给于某某，同时国某某抵押情况。
上述证据，经庭审质证、核实，本院予以确认。
（三）2011年8月，被告人张立双以其开发的富锦市星语新苑小区需要资金为由，以口头约定支付月利息2-4分为条件，向其朋友李某某、李某借款446.9801万元。借款用于星语新苑小区建设。案发后用楼房抵顶借款。
上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证明：
1、被害人李某某陈述：张立双和其妹妹李某有债务关系。2012年的4月份，张立双和其说星语新苑开发要用钱，给利息，其和其妹妹李某说了，李某同意借给他钱。具体细节其不清楚。李某借给张立','2018-09-23
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