江苏省溧阳市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0481刑初147号
公诉机关溧阳市人民检察院。
被告人吕土林，男，1963年4月10日生，汉族，溧阳市人，初中文化，原溧阳市南峰饲料有限公司总经理，住溧阳市。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年7月25被抓获并临时羁押，7月30日被溧阳市公安局刑事拘留，8月15日以涉嫌犯骗取贷款罪被逮捕。现羁押于溧阳市看守所。
辩护人谢东翔，江苏名扬律师事务所律师。
被告人李彩勤（又名李彩莲），女，1965年3月18日生，汉族，溧阳市人，初中文化，原溧阳市南峰饲料有限公司职工，住溧阳市。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年7月7日被抓获并临时羁押，7月9日被溧阳市公安局刑事拘留，8月15日以涉嫌犯骗取贷款罪被逮捕。现羁押于常州市看守所。
辩护人李金龙，江苏名扬律师事务所律师。
溧阳市人民检察院以溧检诉刑诉［2016］139号起诉书，指控被告人吕土林、李彩勤犯贷款诈骗罪、诈骗罪，于2016年3月25日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。溧阳市人民检察院指派代理检察员庄志叶出庭支持公诉，被告人吕土林、李彩勤及辩护人谢东翔、李金龙到庭参加了诉讼。期间，溧阳市人民检察院于2016年6月22日建议延期审理，2016年6月24日，本院决定延期审理。2016年7月26日建议恢复审理，同日，本院决定恢复审理。2016年10月21日，溧阳市人民检察院建议延期审理，2016年10月24日，本院决定延期审理。2016年11月23日，溧阳市人民检察院建议恢复审理，同日，本院决定恢复审理。2017年2月26日，辩护人谢东翔申请延期审理，同日，本院决定延期审理一个月。现已审理终结。
溧阳市人民检察院指控，
一、贷款诈骗
2012年4月25日，被告人吕土林、李彩勤谎称其所经营的溧阳市南峰饲料有限公司需要向江苏曹某兴林有限公司购买农产品原材料，制作实际内容虚假的购销合同，从华夏银行股份有限公司溧阳支行处签订贷款合同，骗取华夏银行贷款人民币300万元。后李彩勤将汇款到曹某公司帐户上的贷款人民币225万元用于偿还债务等其他开支，并未用于购销农产品。后因被告人、李彩勤无法支付到期利息和偿还本金，华夏银行没收预缴的75万元保证金，仍有225万元贷款无法追回。
二、诈骗
2012年底，被告人吕土林、李彩勤经营的溧阳市南峰饲料有限公司共计拖欠华夏银行、溧阳浦发银行、江南农村信用合作社等数家银行贷款人民币800余万元。2013年初，被告人吕土林、李彩勤在实际已经资不抵债的情况下仍然允诺高额利息向特定人员借款，其中，2013年2月3日向周某借款人民币480万元、2013年2月9日向韦某借款人民币1万元。2013年1月至5月期间，以收取饲料预付款为由，骗取被害人洪某1人民币20万元、石某1人民币10万元、朱某1人民币6万元、石某2人民币10万元、史某1人民币5.31万元、石某8人民币16.44万元、黄某人民币7.5万元、陈某1人民币2.25万元、石某6人民币0.49万元、石某4人民币1.45万元、石某3人民币0.93万元、陈某5人民币11万元。综上，认定被告人吕土林、李彩勤诈骗数额569万余元。
公诉机关为指控上述事实，提供了相关证据，并据此认为，被告人吕土林、李彩勤的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二百六十六条，应当以贷款诈骗罪和诈骗罪追究其刑事责任，且系共同犯罪。同时认为，被告人吕土林、李彩勤如实供述犯罪事实，可以从轻处罚；两名被告人均一人犯数罪，应当数罪并罚。建议以贷款诈骗罪判处被告人吕土林、李彩勤有期徒刑十年以上十二年以下，并处罚金人民币五万元以上五十万元以下；以诈骗罪判处被告人吕土林、李彩勤有期徒刑十二年以上十四年以下，并处罚金。
被告人吕土林、李彩勤均辨称自己没有诈骗银行贷款，是银行审核调查后同意贷款给我们时让我们按他们要求出具的购销合同，我们贷款全部用在公司了；周某的480万协议定好了，但并没有履行；饲料预付款是老客户正常支付的预付款，是正常经营，预付款里面有部分是以前的借款。
辩护人谢东翔提出以下辩护意见，一，贷款诈骗罪不成立，1、从主观上看被告人在向华夏银行贷款时没有非法占有的目的。2、公司在贷款后至停产期间一直归还借款，至2013年4月已归还借款利息三、四十万元。3、公司不能成为贷款诈骗的犯罪主体。4、华夏银行未报案。5、贷款材料中的购销合同是银行指使被告人提供的。二、认定诈骗罪证据不足。1、周某的480万元是石某5等人的债务转让协议，是否履行没有证据证实，但被告人没有虚构事实或者隐瞒真相骗取周某借款的行为。2、韦某的1万元，是其出于人情借给被告人的，也不存在诈骗的手段。3、预收饲料款部分是公司的正常经营行为，有部分已经履行，不存在骗取饲料款的行为，有部分人已向法院起诉并判决，是民事纠纷，不属于犯罪。
辩护人李金龙提出以下辩护意见，一，认定被告人李彩勤构成贷款诈骗罪，证据不足。1、主体要件问题，贷款合同是溧阳市南峰饲料有限公司与华夏银行签订的，单位不能成为贷款诈骗罪的主体，履行职务的李彩勤也不能构成贷款诈骗罪。2、被告人在贷款时和贷款后均没有非法占有该贷款的目的。3、客观方面，被告人没有采取欺骗手段骗取华夏银行贷款。该贷款合同是有三家公司作为担保的，华夏银行至今未就此提出异议，也未报案，不存在任何违法和虚假的地方。二、认定李彩勤犯诈骗罪，证据不足。1、周某的480万借款是否履行，证据不足，被告人没有骗取周某的情节。2、韦某的1万元借款是出于人情，被告人没有实施诈骗的手段。3、对于12笔预收饲料款，这是公司生产经营的通常做法，公司这样操作了几年。部分客户已提取了部分饲料，有的通过诉讼途径解决，均属正常的民事纠纷。被告人离厂有因，是被人追债，导致企业无法正常生产才出走，不是故意收取占为己有后离开的。
经审理查明，
一、骗取贷款
2012年4月25日，被告人吕土林、李彩勤所经营的溧阳市南峰饲料有限公司通过和溧阳金马磁材有限公司、溧阳市新峰塑胶科技有限公司、溧阳市常盛通风设备有限公司四户联保的形式向华夏银行股份有限公司溧阳支行共贷款人民币一千二百万元，每家公司各贷款三百万元。在办理贷款时，被告人吕土林、李彩勤提供了溧阳市南峰饲料有限公司与江苏曹某兴林有限公司签订的购销合同一份，以溧阳市南峰饲料有限公司购买江苏曹某兴林有限公司农产品原材料的名义贷款，并提供了溧阳市南峰饲料有限公司的企业所得税纳税申报表，欺骗银行称溧阳市南峰饲料有限公司有利润，公司资产为正资产。另外还按银行要求，四家公司分别缴纳了贷款保证金各75万元。后华夏银行股份有限公司溧阳支行贷款人民币300万元给溧阳市南峰饲料有限公司，并将300万元打到江苏曹某兴林有限公司账户。后李彩勤将汇款到曹某公司帐户上的贷款人民币300万元转回溧阳市南峰饲料有限公司，被告人吕土林、李彩勤称上述款项用于公司生产经营，其中部分用于购买江苏曹某兴林有限公司农产品。被告人吕土林、李彩勤仅支付华夏银行股份有限公司溧阳支行利息至2013年4月，后无能力还款。其75万元保证金也因其他公司先出问题已被银行抵扣。被告人吕土林、李彩勤造成华夏银行股份有限公司溧阳支行实际损失225万元不能归还。
二、另查明
2012年底，被告人吕土林、李彩勤经营的溧阳市南峰饲料有限公司共计拖欠华夏银行300万、江南银行297万，盛大农村小额贷款有限公司贷款100万元等数家银行贷款，另还欠石某5等人借款480万余元。2013年初，被告人吕土林、李彩勤在此情况下，于2013年2月3日向周某出具借款人民币480万元（石某5等人的债务转让）的借条一张。于2013年2月9日向韦某借款人民币1万元。2013年1月至5月期间，收取洪某1于1-5月预付饲料款人民币22万元（5月7日收到到价值2万元的饲料）、石某1于1月25日预付饲料款人民币10万元（已经民事判决）、朱某1于5月8日预付饲料款人民币6万元、石某2于4月23日预付饲料款人民币10万元、史某1于3月预付饲料款人民币6.1万元（4月拖走一车共65包饲料）、石某8于2、3月预付饲料款人民币18万（4月拖走一车共65包饲料，每包120元，5月13日拖走一车共65包饲料，每包120元）、黄某于3月21日预付饲料款人民币5万元（后拖走二车共140包饲料）、陈某1于4月预付饲料款人民币2.2568元、石某6于4月预付饲料款人民币0.992万元（后拿到40包饲料，每包124元）、石某4于4月预付饲料款人民币2.2568元（后拿到65包饲料，每包124元）、石某3于4月预付饲料款人民币1.24万元（后拿到25包饲料，每包124元）、陈某5于4月18日预付饲料款人民币11万元（已经民事判决）。
2013年5月15日左右，被告人吕土林、李彩勤因债权人逼债，携带人民币6万元外出躲债，后将其中人民币3万元用于支付了工人工资。
上述事实，有公诉机关举证，并经当庭质证、后予认证的下列证据证实：
1、被告人吕某2的供述证实:
我于2006年3月成立溧阳市南峰饲料有限公司，是公司法人代表兼总经理，我妻子李彩勤负责公司财务部，另还下设生产部、销售部、业务部、化验室、品管部、采购部，这些部门的负责人都是临时聘用的，流动性较大，公司于2006年3月份成立，到2013月5月份我和我老婆李彩勤跑掉之后就停产了。我们借了很多外债，没有钱还，要债的人太多了，我们跑出去躲避债务的。债务有银行贷款，还有向别人的借款，还有预收的饲料款，一共大概1500多万元。
银行贷款方面：2006年的时候，由我的南峰饲料厂作为抵押，我作为借贷人，向江南农村商业银行南渡支行贷款297万元，这笔钱每年要转贷的，就是用过桥资金去转贷，这笔贷款到从我跑掉之后到现在一直都没有归还，每年转贷的时候我一般都没有钱，用来转贷的过桥资金我都是问别人借的，并且要支付别人利息，利息也比较高，最高的时候每一百万元过桥资金的利息要付十五万元的，我转贷之后再把贷出来的钱还给借过桥资金给我的人。另外2012年的时候，由我小舅子李某1做担保，向江南农村商业银行南渡支行追加贷款100万元，到现在也没有归还。
2010年底，由我老婆李彩勤出面，由石某5、史某2等人作为担保，向溧阳市盛大农村小额贷款有限公司贷款150万元，六个月贷款到期之后，我向别人借了50万元先还掉一部分，但是还有100万元我没有钱还。
2012年4月份的样子，由我出面，以跟江苏曹某兴林生态农业有限公司签订购销合同的名义，当时和溧阳市华夏银行协议，由金马磁材有限公司、溧阳市新峰塑胶科技有限公司、溧阳市南峰饲料有限公司、溧阳市常盛通风设备有限公司联保1200万元，其中我借贷300万元，但是要交75万元保证金以及购买华夏银行10万元理财产品，实际这笔钱贷出来应该有215万元，之后划转到江苏曹某兴林生态农业有限公司账上，之后再转到我老婆李彩勤账上，然后又转到溧阳市南峰饲料有限公司的账上，最后这笔钱被我们用来还其他的高利贷了，并没有按照购销合同上规定向江苏曹某兴林生态农业有限公司购买饲料厂的生产原料，具体里面高利贷的归还是李彩勤去操作的，具体情况可以问李彩勤的。
2009年的时候，由我出面，溧阳市经贸投资有限公司做担保，向溧阳市浦发银行贷款150万元，后来浦发银行放宽我的贷款额度，变成200万元，这笔钱每年转贷，每年转贷也要支付过桥资金的高额利息，到2011年年底，我从浦发银行贷款200万元，这笔钱到2012年12月我向别人借款，把这笔钱还了，当时银行答应接着就放给我，但最终没有放给我。
借款情况：2011年年底的时候，因为之前我借石某5及通过石某5向很多人借了钱，最后都划归到石某5身上，变成欠石某5一个人的钱，结算后一共欠他480万元，后来通过石某5向南渡的周某借款480万，还给了石某5，这笔钱没有归还周某。另外在2011年的时候，向南渡镇政府的史某2借款40万元，月息1.5分，这笔钱没有还。2012年1月、2013年2月我跟韦某分别借款15万元、1万元，共计16万元，月息1.5分，至今未还。2012年1月，我老婆跟闻洪川借款5万元，月息1.5分，至今未还。2012年4月，我跟石某8借款3万元，月息1.5分，至今未还。2012年年底的时候，我向溧阳一个叫刘福保的人借款20万元，月息3分，这笔钱还没有还。还有在2012年向李某1借款100万，也是用来归还浦发银行的贷款的，这笔钱也没有归还。
借款部分用于南峰饲料厂的生产经营，同时还有支付每年几个银行转贷时借的过桥资金的高额利息，也就是高利贷，这些借款有很大一部分都是相当于在拆东墙补西墙，比如说从甲处借的钱先去还乙，再从丙处借了钱还给甲。还有借款去向我也记不太清楚了，我老婆李彩勤应该清楚的。
江苏曹某兴林生态农业有限公司法人是我儿子吕某1，2010年下半年的样子开始弄的，总共投资了大概三百多万元。我自己没有资金，资金主要来源是李某1借给我一部分钱，还有吕某1通过别人向上兴李某2借的钱，大概100万的样子。
对水产养殖户预付饲料款的，公司就在售价上予以优惠，优惠价格根据预付款的多少决定。都集中在2013年1月至5月份。我经手的是石某8的两笔18万元，其余的人头有陈某5、石某1、石某2、洪某1、黄某、史某1、陈某1、石某4、石某6等人，这些人手里都有我、李彩勤或南峰饲料公司的手续的。手续上都有具体时间、金额等内容的。
预付款支付后，只有少数几个人提了少数一部分饲料，还有大部分没有提，具体提货的数额都有提货单给他们的，到了5月份的时候我和李彩勤跑掉了，他们想来提也提不到了。之所以跑掉是因为要债的人实在太多，我没有能力提供饲料给养殖户，因为我没有资金了，另外逼债的人太多，我已经没法再生产了。
我还继续收取预付款是因为一方面我是想用于饲料厂的生产，一方面想把高利贷应付掉，事实上这些饲料款也是被我用于高利贷的归还的。
2、被告人李彩勤的供述证实:
2006年的时候，我老公吕土林在南渡大溪集镇开了一家饲料厂，厂名叫溧阳市南峰饲料有限公司，饲料厂从2007年左右开始正常生产，一直到2013年5月份停产，饲料厂从外面厂里面进原料，然后到厂里进行加工生产成成品饲料，2008年的时候，厂里就开始亏损了，但是饲料厂毕竟花费了我和吕土林的心血，所以我们仍然维持生产，但是为了维持正常生产经营，就要向他人借钱，之后，我和吕土林就向社会上面的人借钱，包括亲戚、朋友以及亲戚朋友介绍的人，至少借了200万元，另外我们还向银行贷款，有些养殖户在我们南峰饲料厂进饲料，也会借钱给我们，而且为了获得便宜饲料，养殖户会在我们厂里支付饲料预付款，然后我们会提供给他相对便宜一点的饲料，厂里这些年的经营资金就要银行贷款、借款、销售饲料以及收取饲料预付款来维持运转，2012年下半年，我们厂里将银行的贷款归还后，无法再贷款出来，资金链就断了，厂里没有钱生产经营，我们向他人的借款也无法归还，加上债主向我们催讨欠款，养殖户向我们讨要饲料，我和吕土林采取逃跑的方式来躲避。
吕土林是南峰饲料厂的法人代表，我负责厂里的财务，厂里还有专门负责报账的会计比如石某7、出纳王某1，厂里的生产是一个四川人负责，厂里的销售开票兼化验员是宋英妹，发货员是王某2。厂里平均每年销售禽类饲料、水产饲料2000吨左右，基本生产出的饲料都可以销售掉。
我们向社会上大概20来个人借钱的，这些人有的是我们的亲戚，朋友，有些人我们不认识，是亲戚朋友介绍给我们认识的，这些人借钱给我们后，我们会约定还款利息，一般都是1分半的样子，借条上都写清楚了，这些人我们前前后后一共向他们借款约200余万元。
我儿子在上兴包山地的，当时南峰饲料厂帮我儿子吕某1出面担保从银行里面贷款的，但是后来南峰饲料厂自己的贷款都还不出，也没有钱帮吕某1还贷款，包山地的其他钱是我哥哥李某1出资的。一开始成立公司的时候，大概花费了三百万元左右，2008年雪灾，厂里的厂房被压坏，然后维修花费了五六十万左右，2010年的样子，厂里改装了一台自动投料机，花费了四五十万左右，2010年之后就没有再添置设备了。
收取饲料预付款的情况：黄某：2013年3月，黄某支付了5万元饲料预付款，当时我收取的是现金，然后厂里开票给他，黄某拉走两车饲料，具体拉走多少饲料我不清楚。史某1：2013年3月，史某1支付了6.1万元饲料预付款，当时我收取的是现金，然后开票给史某1的，史某1也拉走部分饲料的，具体拉走多少饲料我不清楚。石某1：2013年，石某1陆陆续续支付了10万元饲料预付款，钱是我收取的，石某1后来到厂里拉过一部分饲料的，具体多少我不清楚了。朱某1：2013年5月，朱某1支付了5、6万元饲料预付款给我，当时我收取的是现金，朱某1这笔饲料预付款是我收取的最后一笔饲料预付款，所以朱某1一车饲料也没有去厂里拉。洪某1：2013年1月、3月、4月、5月，我分别收取了洪某1现金10万元、6万元、5万元、1万元饲料预付款，洪某1讲吃我家厂里的饲料挺好的，而且他每年要吃30万元的饲料，他打算30万的饲料全部在我们厂里进，所以他到我那里开票，我给他的也是最优惠的饲料价钱，但是洪某1一下子拿不出这么多钱，所以这些钱是我陆陆续续收到的，洪某1也在我们厂里拉了两车饲料的，大概价值两万元不到的样子。陈某5：2013年4月初，陈某5支付了11万饲料预付款，当时是现金支付，钱是我收的，但是陈某5一车饲料都没有拉走。石某2：2013年3、4月份，石某2支付了10万元饲料预付款，钱是我到石某2家里去拿的，后来石某2没有去厂里拉饲料。石某4：2013年3、4月份，石某4到南峰饲料厂里面付饲料预付款，当时我不在厂里，后来石某4打电话给我，然后我回去的，石某4付了6万余元钱的饲料预付款，但是这笔钱是石某4几个兄弟凑起来的，开票的时候，我在票据上写的是石某4的名字，石某4他们也拉了大概三四车饲料的，具体多少饲料我不清楚。
因为支付饲料预付款的话，我们厂里可以对对方价格优惠，一般来讲预付款付的时间越提前，数额越多，价格优惠越大，一般来讲，支付饲料预付款的人，我起码给予一吨300元的优惠。
饲料预付款收取之后，有的时候我把钱放在公司的江南银行的账号上，有的时候就把现金放在厂里，预付款这笔钱并不是专款专用，比如说如果要购买原材料，我就拿这些钱来支付，要是别人要钱或者银行要归还贷款和利息的话，我也用预付款的钱来应付。
南峰饲料厂向南渡江南农村商业银行、华夏银行、浦发村镇银行、小额贷款银行（新晨百货对面）借贷的，其中向南渡江南农村商业银行借贷397万，华夏银行借贷300万，浦发村镇银行借200万，小额贷款银行150万元。
之前南峰饲料厂向南渡江南农村商业银行贷款的钱都还掉了，但是最后一笔在2012年贷款的，当时我们用南峰饲料厂的产权作抵押向江南农村商业银行贷款297万，并且由我哥哥李某1担保，向江南农村商业银行贷款100万元，这些钱没有还。
2012年，南峰饲料厂向华夏银行贷款300万元，贷款的时候，我们交了75万元保证金，然后华夏银行放了300万元钱的贷款给我们厂里，实际我们拿到手只有225万元，而且贷款的时候，我们还在银行的要求下购买了10万元钱的基金，华夏银行的贷款没有归还，而且10万元钱的基金也亏损了1万余元，几个月之后，我就把剩下的8万余元基金拿出来了，由于南峰饲料厂没有归还贷款，后来华夏银行没收了75万元的保证金。
浦发村镇银行的贷款是我们从2010年左右开始贷的，每年我们都归还的，到了2011年的时候，南峰饲料厂从浦发村镇银行贷款200万，这200万元钱在2012年归还的，归还银行的钱是平时南峰饲料厂收取的预付款以及向其他人借款凑起来的。
小额贷款银行，溧阳新晨百货对面，具体叫什么名字我不清楚，是南峰饲料厂两三年之前开始贷款的，但是我们每年都还清贷款的，最后一笔贷款是2011年贷的，当时贷了150万元，后来还了50万元钱，现在还差银行100万元钱，归还银行的钱是平时南峰饲料厂收取的预付款以及向他人的借款凑起来的，据我了解，小额贷款银行的100万元钱已经由担保人帮我偿还了。
贷款的资金用于厂里的基本生产，毕竟别人要来拿饲料，我要提供饲料给对方，另外的钱就用来还利息，还本金，钱不够的话就继续借钱来还钱，拆东墙补西墙。
我们从2006年开始办厂，2007年生产经营，当时办厂的时候就是借的银行贷款，一开始厂里生产还可以的，收支可以持平，但是到了2008年的雪灾之后，厂里就逐年亏损，根本没有利润了。现在我想过了，厂里亏损，加上我们的借贷，我们已经欠了将近1000万元的债务了，我们现在没有能力偿还债务。
江苏曹某兴林生态农业发展有限公司和南峰饲料厂有经济往来的，华夏银行的贷款是由南峰饲料厂和江苏曹某兴林生态农业发展有限公司签署购销合同的方式进行贷款的，当时贷款从江苏曹某兴林生态农业发展有限公司的账户上过了一下帐，然后钱由我经手，还是回到南峰饲料厂的账上的，这个购销合同是按照银行的要求签的，实际和江苏曹某兴林生态农业发展有限公司没有关系，这笔贷款还是南峰饲料厂用的。
2008年之后，南峰饲料厂开始亏损，需要靠借贷来维持运转，之所还要继续借贷，是因为我们知道南峰饲料厂难以生存下去，但是当时还是想把南峰饲料厂继续维持下去，想厂里慢慢好转，实际上欠的账越来越多，经营更加困难了。
3、证人李某1的的证言证实：
我与李彩勤是亲兄妹关系，吕土林是我妹夫。吕土林、李彩勤2006年之前在大溪集镇开办的有机磷厂，几年做下来生意还好的，在2005年他们见饲料市场行情好的，这样就想开办一家饲料厂，但由于资金上的问题，他们就向我提出由两家人出资做，当时我对饲料市场行情、饲料厂的投资大小都不了解，一开始也愿意做，就问他们准备投资办厂多少钱做，他们讲一般情况投资在二三百万，好点话要五六百万的，在听他们讲自家有二三百万钱的，饲料行情好的话可以赚钱的之类的话后，我就同意和他们合作出资办饲料厂，在2006年成立公司时我占公司51%的股份，吕土林家占49%的股份，同时按照各自所占股份进行建设资金投入，但后来做厂房建设吕土林的资金一直跟不上，弄的我们之间不开心，饲料厂做到好我就宣布退出的，并要收回自己投入的200多万元资金，当时饲料厂具体总投入多少我现在也记不清了，但是开办的南峰饲料厂在当时算好的，我的资金只收回了大部分，到目前为止还有60多万没有给我的，然后他们的资金就一直靠借南渡江南银行等方面贷款维持的。
吕土林自开厂以来一直与江南银行南渡支行有资金借贷来往，目前为止还欠江南银行南渡支行397万，其中297万是以南峰饲料厂资产抵押贷款，100万是我作的担保贷款；华夏银行（溧阳）300万，是由四家人家联保贷款，浦发银行（溧阳）的贷款200万已归还，其中我借给吕土林100万，盛大小额贷款（溧阳）150万，由部分担保贷款归还部分，确切的借贷时间我都讲不清楚，其他个人借款我不是太清楚，据我了解金额数目也不小有几百万的。
2011年左右吕土林还在上兴投资了一个农庄,江苏曹某兴林生态农业发展有限公司，总投资多少我不清楚，但是后来我借给吕土林200多万元的，至今这笔钱还没有归还。
吕土林投资农庄的时候向我借了200多万元，江南农村商业银行我帮吕土林担保了100万元，小额贷款银行，我借了100万给了吕土林还钱，还有我零零碎碎的借钱给吕土林，我自己大概估算了一下，吕土林一共欠我500多万元。
吕土林的资产现在只有溧阳市南峰饲料有限公司以及江苏曹某兴林生态农业有限公司，南峰饲料厂已经抵押给江南农村商业银行了，曹某兴林生态农业发展有限公司现在也转让给李某2了。
4、证人吕某1的证言证实：
我2009年大学毕业后在我自家经营的溧阳市南峰饲料有限公司工作，2010年10月份我父亲吕土林以我作为公司法人的名义在溧阳市上兴成立了江苏曹某兴林生态农业有限公司，注册资金1000万元。在今年3月份左右因经营问题与承包方解除合同将公司进行了转包，现在我待业在家。
江苏曹某兴林生态农业有限公司是2010年10月份成立的，注册资金1000万元，山地、耕地和水面总面积有900多亩，我是公司的法人兼总经理（独资），后来我将江苏曹某兴林生态农业有限公司更名为江苏曹某兴林生态农业发展有限公司。注册资金是当时成立公司的时候，专门让注册公司操作的，而且当时以1000万作为注册资金的规模也考虑到后来方便向银行贷款。
我是公司的法人（独资）兼总经理、执行董事，我母亲李彩勤是公司的监事，公司的会计是石红星。主要从事经济树木、果树、农业（水稻）种植，水产等几方面。
从经营开始到转让期间，江苏曹某兴林生态农业有限公司断断续续总投资在六百万多元，其中经济树木、果树投资100多万，农业（水稻、小麦）种植投资五六十万，水产投资十万元左右，修路建房投资在二百万左右，承包金第一年（2010年）九十五万左右、第二年和第三年第四年时五十万左右。经营期间经济树木、农业（水稻）种植、水产盈利三百多万元，实际投入资金在五百多万元。
我一开始向我舅舅李某1借了200万元启动资金，后来我陆陆续续又向我舅舅李某1借钱，总共借了大概400万元。2012年左右，我和南峰饲料有限公司以购销合同的方式向上兴镇的江南农村商业银行贷款100万元，现在这笔贷款的钱已经还了。剩下的个人借款具体数目我也不清楚，但是个人的借款我已经还了，没有其他借贷的情况了。
南峰饲料有限公司是我父亲吕土林的公司，大概在2012年的样子，南峰饲料有限公司以和我的公司的签署购销合同以及联户联保的方式在溧阳市的华夏银行里面贷款300万元钱，后来华夏银行将300万元贷款打到我原来的公司（江苏曹某兴林生态农业有限公司）账号上的。在这笔贷款到我公司账号的当天，我母亲李彩勤就从我公司帐户上把钱又划出去，具体是划到我母亲的个人帐户上还是南峰饲料有限公司的帐户上我不清楚。而且，南峰饲料厂也是我父母的，个人帐户和公司帐户没有什么区别，加上这笔贷款是南峰饲料厂贷出来的，只是经过我原先的公司帐户上过一下账，我也不会去把这笔贷款扣下来。
购销合同是用来贷款的，实际操作并没有完全按照购销合同来执行，我生产出多少农产品，都是分批结算的。这300万元贷款最后是到南峰饲料厂账上的，有部分款项用来购买饲料原材料，其他的款项我不清楚。
在我的江苏曹某兴林生态农业有限公司还没有开办之前，南峰饲料厂到南渡的江南农村商业银行贷款397万元，其中南峰饲料厂以厂房的所有权抵押贷款了297万元，我舅舅李某1担保贷款100万元。
2014年左右，上兴镇余巷村委不让我承包土地了，公司无法经营，我就把公司转让出去，将公司的法人变更为李某4。因为我的公司原本就是皮包公司，加上之前我自己结婚的时候向李某2借钱的，转让的时候没有收李某2的转让费，但是公司的法人是李某2的侄子李某4，公司实际所有人是李某2。
5、证人陈某2的证言及施工合同、结算协议、报价单证实：
2012年5月1日，其帮助曹某兴林生态农业有限公司做的办公楼，吕土林就支付了50万元预付款，后来在2013年5月3日收到南峰饲料厂的20万元工程款，我们工程一共做了194万的，吕土林支付了大概一百多万，还欠我们100多万的。
施工合同、工程补充协议、材料清单等证实李瑞松经营的三和建筑市政公司帮助曹山兴林生态有限公司施工建楼的情况。
6、证人李某2的证言证实：
2013年上半年大概四五月份的样子，南渡的吕土林通过上兴江南农村商业银行的行长蒋懿找到我，想让我借100万给他，让他先把他儿子吕某1在上兴江南农村商业银行的贷款还掉，当时他说等我把钱借给他之后，他先把贷款还掉，然后再通过其他方式把钱再贷出来还给我，当时我同意的，吕土林的儿子吕某1写了一张一百万的欠条给我，并由吕土林和他老婆李彩勤作担保，借款时间半个月，后来我就帮他把吕某1在上兴江南农村商业银行的一百万贷款先还掉了，算他欠我壹佰万元，之后没有多久，吕土林和他老婆就跑掉了，吕某1也没有把钱还给我，到了2013年下半年，吕某1承包的余巷村委的土地租金没有钱支付了，村里按照合同把土地收回，后来在2014年上半年，在上兴镇政府的协调下，把吕某1承包的余巷村委的土地全部流转到我的名下，他所成立的溧阳市曹某兴林农业生态有限公司由我接受，变更为溧阳市曹某兴林农业生态发展有限公司，我侄子李某4作为公司法人，因为原先吕某1还欠我一百万元没有归还，这样资产清算的时候我也没有钱给他，双方在工商局办理的过户手续。
到了2014年下半年的时候，吕土林因为欠南峰饲料厂的工人工资，吕某1又来问我借了20万元用于发放工人工资，到年底的样子，吕某1说要结婚，又问我借了30万元，这些钱一直都没有归还。
7、证人李某3的证言证实：
2012年4月25日溧阳市南峰饲料有限公司从华夏银行贷款300万元的。我是华夏银行溧阳支行的客户经理，2012年4月份的时候，溧阳市南峰饲料有限公司的法人代表吕土林到我行办理贷款业务，办理贷款业务的时候，当时是四家厂家联保并且以和江苏曹某兴林生态发展有限公司签订购销合同的方式，从华夏银行里面贷款三百万元的，这四家厂家分别是溧阳市南峰饲料有限公司、金马磁材、常盛通风设备有限公司，高峰塑胶有限公司。在发放贷款之前，银行为了规避风险，要求四家厂家每家人家交纳75万元的保证金，贷款发放以后，我们也监管的。溧阳市南峰饲料有限公司的贷款三百万元直接打到江苏曹某兴林生态发展有限公司的账上的。后来四家厂商中的金马磁材，常盛通风都黄掉了。华夏银行没收了四家厂家的75万元保证金，并且剩下的两家厂家为金马磁材，常盛通风按月支付利息，溧阳市南峰饲料有限公司为此一直支付利息到2013年4月份，到了最后，溧阳市南峰饲料有限公司无法归还贷款，我们多次催要也要不回贷款，而且那时溧阳市南峰饲料有限公司已经停产，也无法再支付华夏银行的利息了。
南峰饲料有限公司和江苏曹某兴林生态发展有限公司签订的购销合同并且和另外三家厂商共四户人家联合联保贷款的。这三百万贷款是直接打到溧阳市南峰饲料有限公司的账号上去的，而且在发放贷款的时候，华夏银行按照银监会规定监管贷款去向，这三百万贷款是到江苏曹某兴林生态发展有限公司账号上的。之后，这三百万元贷款的去向及用途，华夏银行就不清楚了。这三百万元贷款没有归还。
我们工作人员多次到南峰饲料厂去催讨，但是都没有找到南峰饲料厂的法人代表吕土林。
这笔贷款发放的时候，我们需要核实南峰饲料厂的资产情况及贷款用途（购销合同），之后再授信（放贷额度），然后再签订相应的放贷合同，担保合同，之后再发贷，放贷之后还要监管这笔贷款的流向。
吕土林的溧阳市南峰饲料有限公司要办理银行流动资金贷款之后，需按照银行规定提供相关资料进行审批，其中包括企业近三年的财务报表及近期一个月的财务报表，近六个月的银行流水明细，经审核符合要求后，还要到企业进行实地调查。
8、被害人周某的陈述及借款担保合同、归还协议、承诺书证实：
2013年2月份的样子，我朋友石某5带着南渡南峰饲料厂的吕土林找到我，说吕土林欠他480万元钱，吕土林想从我这里借了钱还给他，我说钱可以借，但是要按照每月2分的利息算，然后过了几天我和吕土林商量好，我借给他480万元钱，从2013年2月3号起借，逐月还款并支付利息，到2013年9月30日前全部还清，并由吕土林老婆李彩勤作为担保人，我和吕土林签了一份借款担保合同和归还协议，但是合同上的借款用途写的是生产经营，实际上这笔钱是吕土林借来还给石某5的，当时说好钱直接给石某5，不要通过吕土林转手，这480万元我是分3到4次给石某5的，其中我自己拿出两百多万现金给石某5，剩下的两百多万是我出面从别人那里借了之后直接从别人账上转账给石某5的，但是不是转到石某5的个人帐户上，而是转到石某5指定的帐户上的，具体的帐户账号我记不清了。这些钱都是在一个星期内给石某5的，之后2013年3月3号之后我到吕土林那里收到了9万6千元钱利息，之后到了2013年4月份，我去吕土林那里要利息，他已经拿不出钱来付利息了，后来我听说石某5跑掉了，感觉不对劲，就赶紧盯着吕土林要钱的，2013年4月29日我到南峰饲料厂去找吕土林要求他还钱，他说没钱还，按照归还协议，写了一张承诺书给我，承诺2015年5月12日还给我120万元，如果不还就用南峰饲料厂的产权作为抵押，但是到了5月初的样子，吕土林和他老婆李彩勤就跑掉了，一直到2013年下半年，因为吕土林拖欠南峰饲料厂的工人工资，回来处理时被我遇到了，我找他要钱，他还是说没钱，后来还是被他跑掉了，之后一直到现在我都没有见到过他，也联系不上他和李彩勤。
这笔钱是吕土林问我借的，借款合同上写的是用于生产经营，但是实际上是他借来还石某5的。这笔钱是吕土林借的，但是是直接给石某5的，我分3到4次通过现金或者转账到石某5指定的银行帐户上的。因为当时石某5是溧阳农业银行阳光支行的行长，他自己说他的私人帐户上不能有大笔的现金出入，要求我给他现金，或者转账到他指定的别人的帐户上。
我和石某5之间没有收款手续。我自己的钱是现金给石某5的，一共两百多万，剩下的是我向别人借的，借了之后我让别人直接转账到石某5指定的帐户上的，两边的银行帐户我都不记得了。吕土林向我借款的合同上借款用途是吕土林自己写的生产经营，具体为什么这么写我不清楚。
借款担保合同、归还协议、承诺书证实，2013年2月3日，吕土林向周某借款人民币480万元。
9、证人韦某的陈述及借条证实：
我与吕土林是同村人，以前就一直认识的，2012年2月至2013年2月，我在他位于上兴开发的农庄工作一年。我是于2012年2月份到2013年2月份到吕土林在上兴开发的农庄上班的。在上班之前的2012年1月14日和1月19日，吕土林分两次到我家里向我借钱，说是要购置设备，我同意了，两次分别借给他十万和五万，是以现金方式支付的，他当时都打了借条给我的，他还说以后效益好了，肯定会适当的付点利息的，我说大家都认识的，利息不利息不要讲了，到了2013年2月9日，也就是我在他上兴农庄工作一年以后，向他结工资时，他讲今年效益不好，资金困难，工资先不付了，先打张借条给我，还问我有没有钱借给他，我说有的，就又借了一万元给他，也是现金，他的那个是打了一张五万元的借条，算是欠我的工资，借条还注明了另外借款一万元，这样他总共借我十六万元，并拖欠我五万元工资。借款时没有外人在场，只有我老婆在场。前两次是说要购买设备，后面一次是说用于周转。
借条三张证实，2012年1月14日借款10万元、2012年1月19日借款人民币5万元、2013年2月9日借款1万元。
10、被害人洪某1的陈述及收条证实：
我是为了钱被吕土林骗过去的事情。我和吕土林没有什么特殊的关系，就是普通的生意关系。他一共骗了我四笔钱，都是预付款。第一笔预付款是在2013年的1月31号，现金十万元；第二笔预付款是在2013年的3月1号，现金是六万元；第三笔预付款是在2013年的4月28日，现金五万元；第四笔预付款是在2013年的5月6日，现金一万元。这几笔钱都是李彩莲到我家里来收的，我都是付的现金给她的，每一笔钱都有收条的。
我做养殖这一行已经六七年了，每一年我们都要从饲料经销商那里购买饲料的，2012年之前，我一直是从经销商处购买饲料，这个经销商的饲料也是从吕土林的饲料厂拿的，然后卖给我们，价格上会贵一点，当时我们也不知道可以直接从厂里买饲料。到了2013年年初，吕土林找到我，他告诉我可以支付预付款从他的饲料厂里直接卖饲料给我，价格上比经销商那里的便宜十三块钱一包，这样一吨可以便宜三百多块钱，这样算的话，我肯定要买他的饲料的。然后就是在2013年1月31号，吕土林的老婆李彩莲就打电话给我，问我有没有钱，要付预付款了。我说有的，李彩莲就到我这里来拿钱，我就付了十万块钱现金给她。2013年3月1号，李彩莲也是和上一次一样，先打电话给我，然后到我这里拿了六万块钱现金作预付款。2013年4月28号，李彩莲也和之前一样，到我这里收了五万块钱的预付款。2013年5月6号，李彩莲又打电话给我，问我有没有钱，我说家里只有一万块钱，她让我先付掉，我就把钱付给她的。
2013年我一共付了四笔饲料预付款的，一共是二十二万元人民币。我在付了最后一笔钱，也就是2013年的5月6日，在第二天，我收到了吕土林价值二万块钱的饲料，但是从那以后，我就没有吕土林的消息了，电话没有人接，家里也找不到人。他找到我，告诉我可以直接从他的厂里拿饲料，价格比我们从经销商那里拿要便宜十三块钱一袋的，我想想么，挺合算的，就答应从他那里买饲料的。都有收条的，我提供给你们。预付款没有利息，就是便宜。这四笔钱都是付的现金给他的，钱都是吕土林的老婆李彩莲过来收的。
收条4张证实，李彩莲于2013年1月31日收到洪某1预付款10万元，2013年3月1日收到预付款6万元，2013年5月6日收到预付款1万元，2013年4月28日收到预付款5万元。
11、被害人石某1的陈述及民事判决书证实：
2013年1月25日，我与南峰饲料公司老板吕土林达成口头协议，我来购买南峰公司生产的鱼饲料，吕土林要求我支付定金，我分三次支付给了吕土林，具体支付细节在法院的民事判决书中。在支付货款后一直没有发货，我到南峰饲料公司找吕土林打听情况的时候他人已经跑掉了，我后来报警的，已经到法院起诉南峰饲料公司了。
我一直都是在南峰饲料公司买鱼饲料的，相互合作的关系，到今年已经五年了。我在南峰饲料公司购买鱼饲料，都是先支付一部分定金，然后等收鱼卖掉之后再付剩下的部分。我每年需要在南峰饲料公司购买30多万元的鱼饲料的，在2013年1月份的时候也支付了10万元定金准备购买鱼饲料，可是后来他人就跑掉了。吕土林是南峰饲料公司的法定代表人。他住在南渡镇钱家圩村委后坝村1号，跟我是新河大队的人，没想到他会跑掉的。他在这面亏了钱的，就在这面收了好多人的定金的，然后就跑去外面做工程什么的去了。起诉过了。法院说要我们看到他人法院就会执行的，具体的说法在法院的判决书上面都有的，现在把法院判决书提供给你们。
民事判决书证实，石某1支付溧阳市南峰饲料有限公司预付款10万元，已经得到法院判决确认。
12、被害人朱某1的陈述及单据证实：
从2011年开始我就用南峰饲料厂的鱼饲料了，原先我买鱼饲料一直是要用多少就买多少，一直到2013年4、5月份，大溪原先养鱼的阿三和我讲，你到南方饲料厂付预付款买饲料便宜点的，我听了之后想想也是的，正好鱼塘上也没有饲料了，于是在2013年5月头上的一天，我到南渡街上的南方饲料店找到小兔子的老婆和她讲要付预付款买饲料，她讲用预付款买饲料便宜，原来126-130元钱一袋，用预付款只要125元一袋，我说好的，她问我要买多少，我说要5、6万元钱，她说好的，喊我赶紧把钱拿来，她开好票给我，讲好之后，我就去凑钱的，我自己的钱加上借来的，共凑到6万元钱，在这期间小兔子的老婆打了3、4个电话催我的，喊我赶紧把钱拿过去开票。到2013年5月8日上午，小兔子的老婆又打电话来','2018-09-23
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