湖北省十堰市张湾区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鄂0303刑初205号
公诉机关十堰市张湾区人民检察院。
被告人李高运，男，1961年10月1日出生于湖北省十堰市，汉族，初中文化，无业，住湖北省十堰市张湾区。被告人李高运因涉嫌合同诈骗罪，于2016年9月24日被十堰市公安局张湾区分局刑事拘留，同月30日十堰市张湾区人民检察院以被告人李高运涉嫌诈骗罪批准逮捕，同日由十堰市公安局张湾区分局执行逮捕。现羁押于十堰市看守所。
辩护人郭勇辉，湖北博理律师事务所律师。
十堰市张湾区人民检察院以十张检公诉刑诉（2017）214号起诉书、十张检公诉刑追诉（2017）2号追加起诉决定书指控被告人李高运犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2017年5月3日立案受理后，依法组成由审判员曾毅担任审判长，审判员杨某2、人民陪审员王维参加的合议庭，分别于2017年6月16日、2017年7月11日公开开庭审理了本案。十堰市张湾区人民检察院指派检察员宁晓颖出庭支持公诉，被告人李高运、辩护人郭勇辉到庭参加诉讼。2017年6月20日十堰市张湾区人民检察院认为案件需要补充侦查，建议延期审理一个月，于2016年7月3日建议恢复审理，本院于2017年7月11日决定本案恢复审理。本案现已审理终结。
十堰市张湾区人民检察院指控：1、2014年9月初，被告人李高运与湖北天宇建设有限公司董事长邓某达成协议，邓某将其公司中标的宜昌五峰土家族自治县渔洋关某大丽寨安居工程11、12、13号楼平移工程转给李高运承建，但李高运需在半个月内向邓某缴纳500万元保证金。李高运以此事为由，征得涂某1同意后，将涂某1位于十堰市张湾区汉江街办北京北路20号2栋1-2的房产于2014年9月5日抵押给杨某1，并借款150万元，李高运于当天将其中的30万元转账给邓某作为该工程的保证金，将其余资金用于偿还其个人的前期债务；2014年9月16日，李高运又以该工程需要保证金为由，与涂某1商议后，将涂某1位于十堰市张湾区汉江街办北京北路20号2栋1-1、2-2、2-1的三套房产抵押给谭某1，并借款300万元，李高运将该款全部用于归还其个人的前期债务。2014年9月22日，因李高运未按约定及时支付剩余保证金，邓某将前期缴纳的50万元保证金退还给李高运并且明确告知其该工程不再转包给李高运。
2014年11月，杨某1借款到期，李高运为将该借款还上，向涂某1虚构该工程仍需支付保证金的事实，骗取涂某1信任后，将前期抵押给杨某1的汉江街办北京北路20号2栋1-2抵押给谭某2，并借款180万元，用于偿还杨某1债务。
2、2014年12月23日，被告人李高运虚构其承包的白浪马路村滨河市场工程需要资金的事实，在骗取商某的信任后，安排其妻子邹某1云找到艾某，将商某位于十堰市茅箭区五堰街办江苏路3号1栋3-2-2的房产抵押至艾某处，并借款人民币25万元，其中8万元李高运用于偿还前期债务，其余资金全部被李高运个人使用。
3、2011年3月1日、4月22日，被告人李高运虚构其在十堰市张湾区汉江街办胡家村四组的自建房A栋101、201、202、502尚未卖出，骗取何某信任后，将这四套房产以签订买卖合同的方式抵押至何某处，借款45万元用于偿还前期债务。
4、2014年9月初，被告人李高运以承接宜昌五峰土家族自治县渔洋关某大丽寨安居工程11、12、13号楼平移工程需交纳500万元保证金为由，向涂某2借款50万元，涂某2于2014年8月25日向李高运汇款10万元，又让其岳父刘某22向李高运汇款40万元。李高运后将该款用于个人使用。
公诉机关当庭出示了抓获经过、借款协议、担保合同等相关书证、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述与辩解、视听资料等证据，认为被告人李高运以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物共计750万元，属于数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。提请本院依法惩处。
被告人李高运辩称：对公诉机关指控的罪名无异议，公诉机关指控我诈骗750万元中，（诈骗杨某1）150万元是重复计算，不应计入犯罪金额中。
辩护人郭勇辉的辩护意见是：对公诉机关指控的事实及罪名有异议。1、被告人李高运的犯罪行为均是在合同签订、履行过程中骗取对方当事人财物，其行为应当构成合同诈骗罪。2、被告人李高运向涂某2借款50万元系民间借贷，不属于犯罪，李高运后将该款用于宜昌工程前期运作开支，并未虚构事实。3、被告人李高运与何某系民间借贷关系，不构成诈骗罪。4、被告人李高运向杨某1借款150万元，实际获得144万元；向谭某2借款180万元，借款的同时一次性扣除了27.5万元的利息，实际获得152.5万元，且后将该款用于偿还杨某1借款，并未个人使用；向艾某借款25万元，实际获得16.35万元。以上诈骗金额均应以李高运实际获得的金额予以计算。5、被告人李高运认罪悔罪，主动交代自己的犯罪事实，身患重病，请求从轻处罚。
经审理查明：
一、2014年8月至9月期间，被告人李高运与湖北天宇建设有限公司董事长邓某商谈，若李高运在半个月内向邓某交纳500万元工程保证金，则邓某将其公司中标的宜昌五峰土家族自治县渔洋关某大丽寨安居工程11、12、13号楼平移工程转让给李高运承建。被告人李高运遂以此为由，谎称交纳工程保证金，骗取他人为其借款提供担保，但所借款项大部分用于偿还债务、个人挥霍，后在明知未如期足额交付定金不能获得上述工程承建权时，继续谎称已承接该工程骗取钱款。具体犯罪事实如下：
1、2014年8月，被告人李高运谎称其承建宜昌五峰土家族自治县渔洋关某大丽寨安居工程11、12、13号楼平移工程需要送礼，向涂某2借款50万元。涂某2于2014年8月25日向李高运汇款10万元，让其岳父刘某22向李高运汇款40万元。该款由李高运用于偿还个人债务25万元，其余款项被李高运个人挥霍。
2、2014年9月，被告李高运谎称自己承建宜昌五峰土家族自治县渔洋关某大丽寨安居工程需支付保证金，骗取涂某1信任后，于同月2日与杨某1、涂某1签订《借款抵押合同》，约定向杨某1借款150万元，借款期限三个月，涂某1以其位于十堰市张湾区汉江街办北京北路20号2幢1-2商业用房（房屋所有权证号：十堰房权证张湾区字第××号）为该借款提供抵押担保，并于当日在十堰市房地产管理局办理房产抵押登记手续。杨某1于2014年9月2日向李高运汇款70万元，次日又向李高运汇款74万元。被告人李高运后将其中的30万元转账给邓某作为该工程的保证金，其余资金用于偿还其个人债务。
3、2014年9月16日，李高运谎称自己承建宜昌五峰土家族自治县渔洋关某大丽寨安居工程需要保证金，骗取涂某1信任，与谭某1、涂某1及其妻子刘某21签订《借款及担保合同书》，约定向谭某1借款300万元。涂某1以其位于十堰市张湾区汉江街办北京北路20号2幢1-1、2-2、2-1三套商业用房（房屋所有权证号：十堰房权证张湾区字第××号、第30179252号第30179253号）为该借款提供抵押担保，并于同月22日在房屋登记机关办理了房屋抵押登记手续。后谭某1向涂某1转账300万元，涂某1又将该款转账给李高运。被告人李高运收到300万元后一次性支付谭某14.5万元中介费，余款全部用于偿还其个人债务。
2014年9月22日，因被告人李高运未按约定及时支付剩余保证金，邓某将前期缴纳的50万元保证金退还给李高运并且明确告知其该工程不再转包给李高运。
4、2014年11月，杨某1借款到期，李高运没有能力偿还杨某1借款本息，便再次向涂某1谎称宜昌五峰土家族自治县渔洋关某大丽寨安居工程仍需支付保证金，骗取涂某1信任，于同月28日与谭某2、涂某1签订《借款抵押合同》，约定向谭某2借款180万元，涂某1以其位于十堰市张湾区汉江街办北京北路20号2幢1-2商业用房（房屋所有权证号：十堰房权证张湾区字第××号）为该借款提供抵押担保，并于2014年12月4日在房屋登记机关将抵押给杨某1的房产办理注销抵押手续，同时又办理抵押登记手续，将上述房产抵押给谭某2。谭某2向李高运分别转账30万元、150万元。被告人李高运收到180万元后一次性支付谭某227.5万元利息，偿还杨某1债务1,308,280元，剩余款项被李高运个人挥霍。
二、2014年6月，被告人李高运虚构其承包的十堰市白浪马路村滨河市场工程需要资金，骗取商某的信任后，安排其妻子邹某1云向艾某借款。同月10日邹某1云同艾某、商某签订《个人借款抵押合同》，约定邹某1云向艾某借款25万元，商某以其与李明共有的位于十堰市茅箭区五堰街办江苏路3号1幢3-2-2号房屋（房屋所有权证号：十堰房权证茅箭区字第××号、第××号）为该借款提供抵押担保，其中8万元李高运用于偿还前期债务，其余资金由其个人使用。借款到期后，因未能全部偿还借款，李高运遂又谎称十堰市白浪马路村滨河市场工程即将开工，要求商某为上述25万元借款继续提供担保。2014年12月20日，邹某1云同艾某、商某重新签订《个人借款抵押合同》，约定前期借款25万元合同失效，由邹某1云另行向艾某借款25万元并出具借条，商某以其上述房产继续为借款25万元提供抵押担保。后艾某向邹某1云多次汇款共计18.35万元（不含李高运第一次借款尚欠的5万元本金）。
另查明：1、2011年3至4月，被告人李高运因自建小产权房需要资金，以签订房屋买卖合同的方式将自建小产权房屋四套抵押给何某，从何某处借款45万元。具体如下：2011年3月1日，李高运与何某签订《购房协议》一份，约定何某向李高运订购位于十堰市张湾区汉江街办胡家村四组自建小产权住宅楼A单元一楼201号、202号房屋，每套房屋总售价17500元，并向何某借款35万元，商定借款用于建房，借款期限自2011年3月1日起至2011年10月止，共七个月。2011年4月22日，李高运又向何某借款10万元，并分别与何某签订《购房协议》各一份，约定何某向李高运订购位于十堰市张湾区汉江街办胡家村四组自建小产权住宅楼A单元一楼101号（房屋售价10万元）、502号房屋（售价20万元）。上述二笔借款到期后李高运仅依双方口头约定，按月率7%-8%向何某支付利息至2013年3月，借款本金经何某多次催要未还。2014年3月26日李高运向何某出具欠条一张，认可欠何某65.1万元；2014年12月5日又书面承诺于2014年12月25日归还何某本金45万元。何某2014年得知李高运欺骗自己，在借款时已将约定抵押的四套自建小产权房屋(十堰市张湾区汉江街办胡家村四组自建小产权住宅楼A单元101、201、202、502)出卖给了他人。上述事实有李高运出具的借条、李高运与何某签订的《购房协议》三份、湖北企业单位往来结算收据二份、李高运出具的收条、欠条和承诺书等书证；冯某、陈某、周某1、高某、李某、龚某等人的证言；何某和李高运的陈述等证据予以证实。2、涂某1为残疾人，2012年10月被评定为肢体残疾贰级。
认定上述犯罪事实的证据如下：
（一）书证
1、受案登记表、立案决定书，载明涂某22015年7月21日报案称李高运诈骗其父亲涂某1财产后逃匿。公安机关于2015年7月22日立案侦查。
2、抓获经过，载明公安机关2016年9月23日在十堰市张湾区车城南路“凯旋门”宾馆内将被告人李高运抓获归案。
3、户籍证明，载明被告人李高运的身份信息。
4、合同及借条
（1）存量房买卖合同及房产证复印件，载明涂某1拥有位于十堰市张湾区汉江街办北京北路20号2幢1-1、1-2、2-1、2-2的四处房产。
（2）李高运、涂某1与杨某1签订的《抵押借款合同》及价值确认书，载明2014年9月2日，李高运向杨某1借款150万元，借款期限2014年9月2日至2014年12月2日止，涂某1以其位于十堰市张湾区汉江街办北京北路20号2幢1-2商业用房（房屋所有权证号：十堰房权证张湾区字第××号）为该借款提供抵押担保，该房产价值375万元。
（3）李高运向杨某1出具的借条、欠条各一份，借条载明李高运于2014年9月2日由涂某1担保向杨某1借款150万元；欠条（2014年12月6日）载明借款150万元已于2014年12月5日偿还110万元，还欠40万元未归还。
（4）涂某1、刘某21、李高运与谭某1签订的《借款及担保合同书》、借据（300万元）各一份，载明2014年9月16日涂某1以其位于十堰市张湾区汉江街办北京北路20号2幢1-1、2-1、2-2三处房产为抵押物，向谭某1借款300万元；借款人、担保人为涂某1、刘某21、李高运；借款期限自2014年9月17日至2014年12月16日，月利率2.5%；注明此款用于宜昌工程专款专用由李高运借用。
（5）李高运与谭某2签订的借款协议一份，载明2014年11月28日，李高运向谭某2借款180万元，借款期限六个月，月息2.5%，款项用于交纳承建路桥工程保证金及工程施工前期准备费用，涂某1以其房产作抵押。
（6）借贷业务服务委托书，载明涂某1、刘某21委托十堰融投公司谭某1融资300万元，服务费每月4.5万元。
（7）邹某1云与艾某签订的《借款抵押合同》、借条复印件，载明邹某1云、商某与艾某分别于2014年6月10日、2014年12月20日两次签订借款抵押合同，艾某向邹某1云出借25万元，月息3%，借款期限自2014年12月20日至2015年2月19日止，用商某位于十堰市茅箭区五堰街办江苏路3号1幢3-2-2号房产提供担保。邹某1云于合同签订日向艾某出具25万元的借条，担保人商某在借条上签字。
（8）李高运与罗某借条一份，载明2014年9月3日，李高运向罗某借款20万元。
（9）李高运与刘某22借条一份，载明2014年8月25日，李高运向刘某22借款40万元。
（10）李高运向涂某1出具的借条及保证书，载明2014年9月11日李高运借到涂某11190万元，该借款期限自2014年9月11日至2014年12月11日止，借款用于宜昌市五峰土家自治县渔洋关某大丽寨安居工程项目，李高运使用涂某1的四个房产证保证在2014年12月30日之前还清。
（11）十堰市白某经济开发区滨河南路工程承包合同，载明十堰市置信置业有限公司与十堰市华厦建筑安装工程有限责任公司于2016年1月20日签订该合同，合同期限七个月。
（12）工程协议书，载明2015年7月18日，十堰市置信置业有限公司将十堰市经济技术开发区滨河路农贸大市场2号楼工程发包给十堰市昌平建筑工程有限公司承建，工程期限120天。
5、转账凭证
（1）刘某22转账凭证，载明2014年8月26日涂某2通过其岳父刘某22账户向李高运转账40万元。
（2）谭某1向涂某1转账凭证，载明谭某12014年9月17日分两笔向涂某1账户转账20万元、190万元。
（3）艾某向邹某1云转账凭证，载明艾某于2014年6月11日分两笔向邹某1云账户转账23.5万元；2014年12月23日向邹某1云账户分两次共转款6.35万元，2014年12月29日向邹某1云账户分两次转款共计10万元，2015年1月4日转款2万元。
（4）杨某1转账凭证，载明2014年9月3日杨某1从李太清账户向李高运账户转款74万元，2014年9月2日转款70万元。
6、银行账户交易查询单
（1）涂某2账户交易查询单，载明涂某22015年8月25日向李高运转款4万元，2014年8月30日向李高运转款9800元，2014年8月26日向白调顺转款5万元。
（2）、李高运账户交易查询单。载明A：2014年12月5日涂某1农业银行卡6228….9410分别转给祁某286500元、向杜进艳账户转款514600元、向吴文华账户转款507180元，共计转款1308280元。该款来源为谭某2向李高运支付的借款180万元，李高运收到借款后，其中1308280元由杨某1支配用于归还他人借款。载明B：李高运2014年9月17向谭某1账户汇入4.5万元，该款来源为谭某1向李高运支付的借款，李高运收到借款后支付谭某14.5万元中介费。载明C：2014年12月5日涂某1农业银行卡6228….9410转给孙桂华账户27.5万元，该款来源为谭某2向李高运支付的180万元借款，李高运收到借款后当天支付谭某2利息27.5万元。载明D：2014年9月17日涂某1分别向李高运账户转款110万元、190万元，共计300万元，该款来源为涂某19月17日收谭某1转款，后又转账给李高运，李高运收到涂某1转款300万元后，将钱分别转给白调顺等人。
（3）谭某2银行账户交易查询单，载明谭某22014年12月5日分别向李高运账户转账30万元、150万元。
（4）艾某、邹某1云、商某银行账户交易明细，载明2014年6月11日艾某向邹某1云两次共转账23.5万元。2014年12月23日艾某向邹某1云两次共转账6.35万元、2014年12月29日向邹某1云两次共转账10万元，2015年1月4日向邹某1云转账2万元。
7、项目管理责任书、安全管理协议书、施工合同，载明宜昌市五峰县渔洋关三房坪南区保障安居住房建设项目发包人是宜昌长乐城市建设投资开发有限责任公司，承包人为湖北五三建设有限公司，合同于2014年7月18日订立，工期为400天，同时载明项目管理及安全实施细则。
8、湖北五三建设有限公司出具的证明，载明五峰县渔洋关三房坪南区安居保障住房建设项目7、8、9楼及地下室二工程仅分包给长阳协力劳务有限责任公司施工。
9、中标通知书，载明2013年7月23日，宜昌五峰县渔洋关某大丽寨保障安居住房建设项目11、12、13#中标人为湖北五三建设有限公司。
10、十堰市商务局函（十商函[2014]89号）、十堰市规划局[2015]3号会议纪要，载明十堰市规划局于2015年7月16日将十堰市经济技术开发区滨河路农贸大市场投标事宜委托十堰市置信置业有限公司办理。
11、房产查档证明，载明涂某1将其房屋抵押给谭某1、谭某2的情况，涂某12014年9月2日以十堰房权证张湾区字第××号房屋为李高运向杨某1借款办理抵押手续，2014年12月4日涂某1将其抵押给杨某1的房产办理注销抵押手续，同日又抵押给谭某2。
12、房屋他项权证（十堰市房他证张湾区字第××号、第00119420号、第00119428号），载明他项权利人谭某1，所有权人涂某1，债权数额各100万元,共计抵押债权300万元，2014年9月22日办理抵押登记。
13、房产证复印件（十堰房权证茅箭区字第××号、第××号）及他项权证复印件（十堰房他证茅箭区字第××号），载明商某位于十堰市茅箭区五堰街办江苏路3号1幢3-2-2的房屋情况，及该房产于2014年6月16日办理25万元的债权抵押手续。
14、民事诉状（原告杨某1）、湖北省十堰市茅箭区人民法院（2015）鄂茅箭民二初字第01388号民事裁定书，载明原告杨某1诉被告涂某1、李高运民间借贷纠纷一案中，杨某1向十堰市茅箭区人民法院申请财产保全，该院裁定查封、扣押被告涂某1的财产（以150万元为限）。
15、残疾证，证明涂某1系肢体残疾人。
（二）证人证言
1、邓某的证言：2013年上半年，与湖北五三建筑有限公司合作公开招投标五峰县土家族自治县渔洋关大丽寨安置房工程，五三公司中标。2013年下半年李高运想与我合作开发，我让他半个月内交700万元保证金，过了几天他给我汇款50万元，并要与我签订合作意向书，我让他一个月之内将剩下的650万元保证金汇过来，他未汇款，我认为他没有这个能力，就将合作意向书要回来，并向他退还了50万元保证金。
2、刘某22的证言：2014年8月25日，我女婿涂某2找我借了40万元，说借用三个月，次日我按照涂某2的要求将该款汇入一个叫李高运的账户。
3、杨某1的证言：2014年8月底，瞿某说李高运在宜昌五峰做工程，要交保证金，还差100多万让我借给他，我说必须有抵押。过了几天李高运说他老表涂某1在十堰市张湾区夏家店劳教所有套房子抵押给我,涂某1拿着房产证和我们一起到房管局，办理他项权手续，涂某1和他老婆签字，李高运给我打了张借条，涂某1签的担保，我于20l4年9月2日用李太清账户向李高运账户汇了70万元;2014年9月3日向李高运账户汇了74万元。2014年9月2日在房管局大厅办完他项权手续以后就给了李高运6万元的现金，因此总共给了李高运l50万元。20l4年9月2日至2014年l2月5日，李高运没有支付任何利息。20l4年12月初，李高运说宜昌五峰的工程现在要的钱还多，涂某1的房子面积大，不止150万元，想把房子他项权变更给别人多借点钱，我说把我的钱还清以后我给他变更，李高运说把前面的35万元还给我，再预支一年的利息，我说可以，但要经过涂某1同意。第二天，李高运把涂某1喊上一起到房管局，我在房管局办理了解除手续，按照约定李高运把钱打给我了。2014年12月5日我让涂某1给祁某转了286500元、给杜进艳514600元、给吴文华507180元，共计转款1308280元。这些钱都是李高运还我的，我直接还给了以前我的借款人，还有20万元本金没有还给我，加上2014年11月李高运找我借的15万元本金一起35万元，5万元利息没有给我，一共40万元没有给我。2014年12月6日李高运给我打了40万元的欠条。
4、谭某1的证言：2014年9月上旬，李高运找我借300万元，我说借钱可以，但是要有抵押物，第二天李高运又找到我说他有个亲戚有几套房子可以抵押。2014年9月16日，李高运带着我来到涂某1家中，我将事先准备好的《借款及担保合同数》、《借款业务服务委托书》拿出来给涂某1，涂某1、涂小峰、刘某21都看了，涂某1、刘某21、李高运在借款人和担保人后面签了字按了手印，我在贷款人后面签字按了手印，第二天我们到房管局办理他项权手续。2014年9月17日，我用农业银行卡给涂某1汇去20万元；用工行卡给涂某1汇去90万元；用建设银行卡给涂某1汇去190万元，这样一共汇去300万元。当天，李高运给我的建行卡汇入4.5万元中介费。后来李高运一直没有付利息，2014年12月6日李高运分两笔给我汇来10.5万元利息，后再也没有给我利息或本金。
5、谭某2的证言：20l4年ll月，杨某1给我打电话，说十堰的一个老板，想在他们银行贷款，但是由于手续原因一是办不下来，问我能不能借给他，我同意了。第一次见面是杨某1带我去找的李高运，李高运说他在十堰关系非常硬，做了很多工程，因为现在接了一个路桥工程需要大量资金，所以才找我借钱，一开始李高运说要借300万元，可以提供门面作为担保，我说我没那么多钱,说180万元可以，李高运说月息3分。2014年1l月28日，我和李高运、涂某1签订借款担保协议，涂某1以其房屋作为抵押，借款协议一式三份。20l4年l2月4日下午，李高运约我到房管局办理抵押手续。2014年12月5日我给李高运账户汇了30万元，李高运按照约定给我指定的账户汇了27.5万元的利息，之后我又给李高运汇了150万元，六个月以后我再找李高运，他已经联系不上了。李高运找我借钱只说用于他的路桥工程，但是具体没说是哪里的工程。
6、艾某的证言：2014年6月，瞿某带邹某1云和商某到我办公室，说商某拿她的房产抵押担保。2014年6月10日在我的办公室里，我们三个人签订了一份《个人借款抵押合同》，之后我、商某、邹改云一起到房管局办理了房屋他项权抵押，我于20l4年6月ll日给邹某1云分两笔汇去23.5万元，扣除1.5万元的利息。三个月以后我找邹某1云要利息，邹某1云让李高运用建行卡给我打过来1万元，邹某1云没有钱还，我就去找商某，2014年l1月20日商某给我打来20万元，我找邹某1云要另外5万元，邹某1云说等一等。2014年12月20日，商某和邹某1云到办公室找到我说还想再把这20万元再借出来，前面商某抵押的房产不用解押，我当时想只要商某认账我就可以借，我们三人在办公室重新签订了一份《个人借款抵押合同》，约定邹某1云从我这借款25万元，月息3分，自20l4年l2月20日到2015年2月19日，三方签字捺印。2014年12月23日我分两次给邹某1云汇入6.35万元;20l4年12月29日我给邹某1云汇入10万元；20l5年1月4日我给邹某1云汇入2万元，一共183500元，除去之前邹某1云欠我的5万元，减去三个月的利息，正好25万元。三个月以后邹某1云没有给我利息，我就开始找邹某1云要钱，但是邹某1云一直找各种理由不还钱。
7、罗某的证言：2014年8月份的时候，李高运找到我说他在宜昌五峰接了一个安居工程，可以单包工给我做，我就与我朋友吴世韦一起搞这个事情。2014年9月3日，李高运带我和吴世韦一起来到五峰渔洋关某，他指着工地说是他承包的项目，要建两栋房子，我们当时觉得应该是真的。看完地址以后，李高运把我们带到一间茶楼，并介绍一个姓邓的，说他代表的是甲方，已经和姓邓的谈好了，现在只要把50万元的保证金打给姓邓的，马上工程就可以进场施工，他现在只有30万元，让我先借给他20万元，回去两天之内还给我，我想李高运说的活灵活现的，又带我们看了现场，现在又和甲方谈好了，应该是真的，于是我就按照他的安排让吴世韦给姓邓的汇去20万元，李高运当场给我打了张欠条。现在工程也没搞成，李高运也没把钱还给我。
8、周某2的证言：我以前在宜昌市当兵，认识宜昌一位搞工程的朋友叫陈启燕（音），他知道宜昌市五峰县居民安置房工程项目是邓超中的标，邓超工程项目很多，可以找邓超将项目转包过来。因李高运欠我的钱，我就想让李高运去做这个项目，待他赚到钱就可以偿还我的借款。李高运听到这个信息就跑到宜昌来，与项目经理邓超谈承包的事，合同的草案商议好了，就是没有签，邓超的意思是要李高运将项目质量保证金500万打过来到帐后就签合同。李高运答应了，转给邓超50万元保证金，到最后李高运没有搞到500万工程项目质保金，合同没有签成。不到一个月，邓超就将50万元退还给李高运了，听陈启燕说工程项目没搞成。
9、瞿某的证言：2014年下半年，李高运找到我说他在宜昌五峰接了个工程，现在要给对方打保证金，想通过我借点钱，给我三个点的好处费，我说现在在外面借钱没有抵押肯定不会有人借，李高运给我说他正在给他老表涂某1办房产证，马上房产证就办好了，就说用他老表涂某1的房产证抵押贷款。我记得有一天，李高运把我带着一起到涂某1家里，李高运和涂某1谈房屋抵押贷款的事情，涂某1同意以后，我就介绍李高运认识杨某1，没过几天杨某1、李高运、涂某1他们在房管局办理了抵押手续。2014年11月份，杨某1的钱到期以后，杨某1找李高运要钱，李高运明确说宜昌的工程还没有完全搞定，钱出不来。后来杨某1看李高运实在没有钱，就给他出主意，让他再找别人借钱，抵押在杨某1手中的房产证可以解押，再二次抵押给别人，这样李高运才找到谭某2的。在杨某1给李高运解押前，李高运还差杨某115万元的利息，李高运找他朋友刘某23借15万元钱还给了杨某1，杨某1才到房管局给李高运办理的解押手续，当时有我、杨某1、谭某2、涂某1、刘某23在场。谭某2把钱汇入李高运卡上以后，我们就直接将刘某23的15万元转给他，剩下的钱全是杨某1转走了，但是没有转到杨某1的账户，应该是转到其他人账户里面了。
李高运通过我向艾某借过三次钱。第一次他说在宜昌接了个工程要用钱，我带刘运斌一起找到艾某，将刘运斌的房产抵押后在艾某处借了25万元。第二次是2014年6月份，李高运说他宜昌那边的工程马上就要开工，让邹某1云再到艾某那借点钱，说有抵押，但李高运交代我说前面刘运斌在艾某处借的钱还没有还上，让我不要给艾某说邹某1云和他是夫妻，不然艾某不会再借钱了，就这样我带商某和邹某1云到艾某处，邹某1云打的借条、商某拿他的房产担保，借款25万元。此笔借款到期以后，商某把20万还给艾某了，李高运的5万没有还，李高运让邹某1云来找我说前面的5万元还不上，让我再出面拿这个房屋继续抵押，他把前面的利息给清，然后在把25万元借出来，这次邹某1云没有给我说借钱是什么原因，借款是商某和邹某1云自己上楼找艾某谈的。
（三）被害人的陈述
1、涂某2的陈述：2014年9月16日，在李高运的说服下，我父亲和母亲以他们自已的名义，以自家三套房产（30179250号、30179252号、30179253号）作抵押从十堰融投投资咨询有限公司谭某1处贷款300万元,借款期限自2014年9月17日至2014年12月16日止，年息30%，融投公司在2014年9月17日放款，300万元打到我父亲在招商银行开设的银行账号上，后又直接转款给李高运账户，李高运说款项用于宜昌搞安居房招投标。
2014年11月28日，在李高运的劝说下，我父亲以一套房产（房产证号30××51）做抵押担保，从谭某2处借款180万元，借款期限自2014年11月28日至2015年5月27日止，月息2.5％，我父亲早把房产证交给李高运，在此之前李高运已经用这一房产作为抵押向杨某1借款150万元，李高运已经连本带息还清了，后来李高运将房产证交给谭某2，并从谭某2处拿走180万元。
2015年3月份，我到宜昌实地调查，没有李高运所说的项目,所以才跟李高运对质，他承认这项工程没有接下来，后来又说在宜昌市伍家岗区窑湾乡黑虎山村的安居房工程有项目，我也去实地查看了，工程项目是有，但目前没有开工，正在招投标之中，不清楚他说的是真是假。
同时，李高运还说为了工程打点向我借款50万元，到现在也没有还给我，他现在电话关机，找不到人了。
2、涂某1的陈述：2014年李高运给我说他在宜昌五峰土家自治县渔洋镇大丽寨承包了一个安居工程，想让我帮忙抵押借款，我让他帮忙办理劳教所四套房子的房产证，在其帮助下办理好了房产证。李高运将其中一套抵押贷款，因为他在给我办理房产证时帮忙了，更重要的是李高运说钱是用于五峰县土家自治县渔洋镇大丽寨安居工程，只用一个月，我就同意了。2014年6月，李高运说他找杨某1借款，要把我的房产证抵押给这个人贷款150万元，让我到房管局签字，我就和李高运到房管局签了字，办理了他项权手续，杨某1直接将150万元给李高运了。
2014年9月，李高运说五峰的工程钱不够，现在已经投了一部分钱，不投就会亏。让我再拿另外三套房产给他办理抵押贷款，钱只用一个月。2014年9月16日，李高运带着谭某1到我家，谭某1拿了一份《借款及担保合同书》让我签字，我开始不想签字，但李高运说只用半个月，这个钱是工程保证金，半个月后一分不剩还给我，我就给他签字了，借款人和抵押人是我和我妻子刘某21。我怕李高运将钱用于其他地方，就让他在借款协议上注明此款用于宜昌工程专款专用，由李高运借用，并让李高运按了指印。谭某1于2014年9月17日将300万元汇入我的招商银行账户，钱到账以后我让儿子涂某2将钱汇给李高运，涂某2于2014年9月17日给李高运汇了110万元，2014年9月18日给李高运汇了190万元。
之后我打电话询问李高运工程是否开工，他一直拖延。直到2014年11月谭某1多次向我要钱，李高运说把第一次抵押给杨某1的房产拿回来再抵押贷款还钱，2014年11月，李高运带我和我媳妇到房管局大厅，我不想给他办，李高运写了一份于2014年12月30日前将四套房的房产证全部还给我的保证书。我和谭某2签订了《借款协议》，借方李高运，出借方谭某2，担保方涂某1，用房产证第××号抵押贷款180万元，谭某2将钱直接给了李高运。
2015年春节期间，李高运没有还钱，也没有给我房产证，我到家找他，已是人去楼空，直到现在也找不到人。
3、商某的陈述：2014年6月李高运找到我说他在白某谈好了一个工程，承包白某农贸市场工程，现在需要用钱，让我帮忙做担保贷款，一共贷款25万，其中的20万给我用，所有的利息由他支付，两个月内连本带息都由他还清。2014年6月10日，李高运带着我和他妻子邹某1云、一个姓瞿的男子四人来到三堰，在艾某的办公室里，由李高运妻子邹某1云跟艾某签订了25万元的《个人借款抵押合同》,贷款期限是三个月，月息三分，我作为担保人，也在上面签了字，李高运的妻子邹某1云还给艾某打了一张25万元的欠条。合同签完后，我们一起来到房管局，和艾某办理了房子的他项权手续，把房产证抵押给了艾某，办完手续第二天，艾某就把25万元打给了邹某1云，邹某1云给我的卡上打了20万。20l4年9月，艾某找我还款，李高运说不急。2014年11月，艾某催促还款，2014年11月20日我把这20万元还给了艾某。又过了一个月李高运找到我，说是白某50厂的工程要开工了，让我再次担保，把上次还给艾某的20万元再次贷出来使用，两个月后归还，我想到上次邹某1云把钱放在我这里，他们夫妻俩还算讲信用，就答应了。2014年12月20日，我跟李高运夫妻再次到艾某的办公室签订了《个人借款抵押合同》，艾某把20万元打给邹某1云，加上上次余下的5万元，一共是25万元钱。20l5年2月，艾某找我还钱，我跟李高运联系，他一直拖着没还，至今都没见过李高运，我才意识到被骗了。
（四）被告人李高运的供述与辩解：2014年6月，我想承接宜昌五峰土家自治县居民安置房工程项目，湖北天宇公司的代表邓某要求我把500万元的保证金打给他，并说为了表示诚意让我先打50万元的保证金给他，当天我从农行账户给邓某汇去30万元，又让吴世伟汇去20万元。回到十堰，我找涂某1说需要交工程保证金，想用他的房子做抵押借钱，等三个月保证金退下来以后我立马把钱还上，涂某1表示同意，但是让我一定要注意。2014年9月，我通过瞿某找到十堰市融投投资咨询有限公司的法人谭某1，我说在宜昌五峰自治县渔阳关中了个工程，需要保证金，用我老表的房产抵押借款只用三个月。2014年9月16日，我把谭某1带到涂某1家里，将事先准备好的《借款及担保合同书》拿出来，由涂某1、刘某21与我共同签字。第二天，我与涂某1、刘某21到房管局办理抵押手续。2014年9月17日，谭某1将110万元转给涂某1，同日涂某2将该款转账给我，次日涂某2又给我汇了190万元。我没有钱再做这个工程，所以就给邓某说了实际情况，邓某于2014年9月22日将50万元保证金退还给我，渔洋关某大丽寨安居工程与我没有任何关系了。
我在找谭某1抵押借款期间，瞿某给我介绍了一个叫杨某1的人，我也用一样的方法将涂某1位于张湾区汉江街办北京北路20号2栋1-2的房产抵押给了杨某1，借了150万元，杨某1借给我钱是2014年9月3日通过李太清账户汇给我70万元，我于当天还给王绍义了60万元，杨某1借给我的另一笔也是通过李太清账户于2014年9月3日给我汇来74万元，我将钱用于还债了。到期以后杨某1逼我还钱，逼的没有办法，我找到一个叫谭某2的借钱，骗他说我要接一个路桥工程需要保证金,谭某2说借钱可以，但是让我拿抵押物，我找涂某2让他把杨某1的抵押房产解押以后再抵押给别人贷款，涂某2让我找他父亲，我找到涂某1说宜昌的工程还要再等一段时间才能开工，杨某1的钱到期了现在要还，要再找一家公司贷款还给杨某1，当时我已经身无分文，外面大概欠1000万元左右，房子全部抵押出去，没有任何资产，给涂某2说保证能还上纯属骗他的，于是2014年11月28日，涂某1和谭某2签订了一份《借款协议》，我直接将从谭某2处借的钱还给了杨某1。谭某2借给我的钱第一笔是2014年12月5日给我农行账户汇来30万元，当天我按约定将6个月的利息一次性打给谭某2指定的孙桂华账户27.5万元，利息付了以后谭某2又给我汇来150万元。
我为了还钱给别人，给商某打电话说我在白某有个建设农贸市场的工程要用钱，只用一两个月的时间，商某说千万别把钱搞飞了，我说不会的。我让她用自己的房子作抵押借钱出来给我用，商某答应后，我让妻子邹某1云找到商某一起找到艾某将钱借出来。钱被我用于还前期债务了。我在借钱的用途上是骗了商某，目的是让商某用房子抵押，再向艾某借钱。
2014年8月25日，我找涂某2借款50万元，当时我还未与邓某签订工程转让协议，我告诉涂某2宜昌五峰渔洋关某的工程已经拿下来了，借款用于前期费用，这样涂某2才借给我的，借款有5万元给了白调顺，20万元给了周晓峰，25万元用于其他花销。
以上证据经控辩双方质证，来源合法，所证客观、真实，本院予以确认。
针对控辩双方争议的焦点问题，本院作如下评判：
1、关于本案的罪名认定
公诉机关指控李高运犯诈骗罪，被告人李高运的辩护人认为起诉书指控的第一起、第二起构成合同诈骗罪，第三起、第四起不构成犯罪。本院认为，被告人李高运以非法占有为目的，虚构自己承揽工程需要资金的理由，骗取担保人涂某1、刘某21、商某的信任，为其向他人借款提供担保，借款后并未将钱款用于其借款时承诺的工程项目，而用作偿还他人债务及自己挥霍，其犯罪行为是以借款担保合同为载体，并在签订、履行合同过程中向担保人隐瞒借款真实用途，骗取担保，其行为不仅侵犯了他人财产所有权，而且侵犯了国家对合同的管理制度，破坏了社会主义市场经济秩序，故其行为应当构成合同诈骗罪。公诉机关指控李高运犯诈骗罪的罪名不当，本院予以纠正。被告人李高运的辩护人关于李高运应当构成合同诈骗罪的辩护意见，本院予以采纳。
被告人李高运以拟承揽宜昌五峰土家族自治县渔洋关某大丽寨安居工程需要资金做前期运作为由向涂某2借款50万元，而大部分借款用于偿还其个人债务、挥霍，后李高运又隐瞒未能承接工程的事实，在50万元保证金被退回后推脱不还涂某2，其上述行为构成合同诈骗罪。被告人李高运的辩护人关于该50万元借款系民间借贷，不构成犯罪的辩护意见，本院不予采纳。
李高运因建小产权房需要资金，以借款为目的与何某签订房屋买卖合同，名为房屋买卖，实为民间借贷，双方签订房屋买卖合同的目的是为借款担保。李高运借款时虽然隐瞒房屋已出卖给他人的事实，但出借款确实用于小产权房的开发，且李高运于2011年3月、4月向何某借款45万元后，按口头约定利率向何某支付利息至2013年2月，导致合同未能完全履行的原因是其陷入经济困境无履约能力。综合被告人李高运在签订房屋买卖合同前、后的表现，被告人李高运并没有虚构借款的事实，其行为系民事欺诈行为，不符合犯罪的构成要件。因此公诉机关指控被告人李高运诈骗何某45万元的事实，证据不足，指控该起犯罪不能成立。本院对辩护人关于该起事实不是犯罪的意见予以采纳。
2、关于本案受害人及被告人李高运犯罪金额的认定
因被告人李高运非法占有的钱款是其利用抵押人提供抵押物、保证人提供担保而获取，出借人是基于有真实的抵押物、保证人提供担保而出借款，并不是基于错误认识而做出的处分，在被告人李高运（即借款人）无能力偿还借款后，出借人的债权也受到侵害，但依据借款担保合同可以要求债务人（即借款人）履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任，或通过抵押权的实现得到补偿，因此被告人李高运的行为最终侵害了担保人的权益，担保人系被害人。
被告人李高运犯合同诈骗罪，其犯罪金额应当以公安机关立案侦查之前，李高运实际给被害人造成的经济损失总额为准，不能以合同标的额认定。经查，被告人李高运从涂某2处借款50万元，案发前全部未还；从杨某1处借款150万元，案发前归还1,308,280元；从谭某1处借款300万元，谭某1陈述有4.5万元系在借款时已支付的中介费；从谭某2处借款180万元，谭某2陈述有27.5万元系借款时先行支付的利息；被告人李高运指令其妻子邹某1云与商某、艾某分别于2014年6月、2014年12月两次签订借款担保合同，但第二次签订合同时已约定第一次合同作废，第二次约定借款25万元，艾某陈述李高运尚欠第一次借款本金5万元未还，实际向李高运汇款18.35万元。综上，本院认定被告人李高运实际向涂某2借款50万元、向杨某1借款191,720元、向谭某1借款295.5万元、向谭某2借款152.5万元、向艾某借款23.35万元，以上共计5,405,220元应当认定为被告人李高运合同诈骗的犯罪金额。
本院认为，被告人李高运以非法占有为目的，明知自己欠巨额债务无偿还能力，而虚构已承揽工程的事实，在签订、履行借款抵押（担保）合同过程中，多次骗取他人为其借款提供担保，骗取金额共计5,405,220元，属于数额特别巨','2018-09-21
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