山东省青岛市市北区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）北刑初字第606号
公诉机关山东省青岛市市北区人民检察院。
被告人韩百朋，男，1972年9月6日出生于山东省滨州市，汉族，大专文化，系山东特嘉能源科技有限公司法定代表人，户籍地山东省滨州市博兴县。因涉嫌犯票据诈骗罪于2014年8月21日因被刑事拘留，同年9月25日被逮捕。
辩护人王保强，山东王保强律师事务所律师。
青岛市市北区人民检察院以青市北检公刑诉［2015］394起诉书指控被告人韩百朋犯合同诈骗罪、票据诈骗罪、伪造金融票证罪，于2015年5月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。青岛市市北区人民检察院指派检察员杨晓颖出庭支持公诉，被告人韩百朋及其辩护人王保强到庭参加诉讼。在庭审过程中本庭已告知被告人韩百朋及其辩护人其向陈某2借款未偿还的事实可能另涉及诈骗犯罪。在审理过程中，因需补充侦查，公诉机关二次建议本院延期审理，并二次提请本院恢复审理，又经青岛市中级人民法院批准延长审理期限三个月。现已审理终结。
青岛市市北区人民检察院指控：（一）合同诈骗罪
2013年6月，被告人韩百朋虚构自己公司资金雄厚，即将上市的事实，骗取韩某的信任后，向韩某谎称购买其位于济南市万寿路X号楼X单元X1户的房产用于展示公司产品，但资金周转困难。2013年6月17日，在韩百朋尚未支付190万元购房款的情况下，韩某与韩百朋签订了房屋买卖合同将房屋过户给了韩百朋，韩百朋向韩某出具了一份借款200万元的合同，并约定支付利息。2013年10月8日，韩百朋将从韩某处取得的房产抵押给济南市招商银行济南分行，取得贷款220万元。同年12月21日，韩百朋再次将房屋抵押给韩某刚，抵押金额86万元。韩百朋取得抵押贷款后，并未向韩某支付购房款。
2013年8月23日，被告人韩百朋虚构自己公司资金雄厚，即将上市的事实，骗取陈某2的信任后，以资金周转困难、可支付高息为由，向陈某2借款50万元，并出具借条。后韩百朋未向陈某2支付利息，也未按照约定还款。
2014年8月，在韩某和陈某2的多次催要欠款下，被告人韩百朋将一张票号为21XXX4，出票金额为5000万元的商业承兑汇票抵押给韩某和陈某2，用于偿还欠款。陈某2通过查询获知该张商业承兑汇票系假票，于2014年8月12日，将商业承兑汇票系假票的事实告知韩百朋。韩百朋为防止陈某2报案，向陈某2书写保证书，承诺于2014年8月31日前把陈某2和韩某的欠款一次性还清，还清后取回商业承兑汇票。
（二）票据诈骗罪、伪造金融票证罪
2014年8月，被告人韩百朋明知票号为21XXX4，出票金额为5000万元的商业承兑汇票无法核行的情况下，通过赵某等人找到鞠某和王某，欲将票号为21XXX4的商业承兑汇票贴现人民币3000万元。2014年8月19日，韩百朋行至青岛市市北区敦化路某小区X号楼X户与鞠某、王某商谈票据贴现事宜。因韩百朋无法提供商业承兑汇票上记载的付款人的银行信用材料等，鞠某等人拒绝办理贴现业务。后韩百朋提出将自己的山东特嘉能源科技有限公司开具的4600万元的商业承兑汇票办理贴现。鞠某怀疑韩百朋有诈骗嫌疑，遂报警。公安机关赶至现场，将韩百朋抓获。当场从韩百朋处缴获票号为21XX38、21XX39（面额均为4600万元）记载事项齐全的商业承兑汇票两张、21XX41、21XX40（面额均为5000万元）的商业承兑汇票两张、空白的商业承兑汇票8张以及购销合同等资料一宗。后查明票号为21XX38、21XX39、21XX41、21XX40的商业承兑汇票均系韩百朋开具，上述汇票记载的付款人均为山东特嘉能源科技有限公司，开户行均为中国农业银行有限公司漯河河源汇支行。
经查询中国农业银行有限公司漯河源汇支行，该行从未出具票号为21XXX4、21XX38、21XX39的商业承兑汇票；山东特嘉能源科技有限公司于2014年6月25日在该行开户，至2014年8月21日，该账户内存款余额最高为100元。
公诉机关认为，被告人韩百朋以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人钱财，数额特别巨大；明知伪造的汇票而使用，数额特别巨大；伪造汇票，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第一百九十四条第一款、第一百七十七条，应当以合同诈骗罪、票据诈骗罪、伪造金融票证罪追究其刑事责任。票据诈骗罪系未遂，适用《中华人民共和国刑法》第二十三条。
被告人韩百朋对公诉机关指控的事实予以否认。该辩解称，其与韩某签订购房合同购买房屋不是诈骗，其后来不向韩某支付利息是因韩某没有交付房屋钥匙。其向陈某2借款50万元是出于朋友关系，并未宣扬自己经营的企业资金雄厚，当时约定借款利息是将来本息一起付清。公诉机关指控其将一张商业承兑汇票抵押给陈某2、韩某与事实不符。其到青岛来是赵某说有一家投资公司其来进行考察，并没有与鞠某、王某商谈商业汇票的事情。票号为21XX38、21XX39、21XX40、21XX41的四张商业承兑汇票是其开具的，但其不认为构成伪造金融票据罪。
被告人韩百朋的辩护人提出的主要辩护意见是，公诉机关指控被告人韩百朋犯合同诈骗罪不成立，韩百朋与韩某签订了购房合同双方均出于自愿，韩百朋没有诈骗的主观故意。公诉机关指控的另两项罪名也不能成立。韩百朋开具的是远期的商业承兑汇票，河南的公司给韩百朋的汇票期限是三年，而且是6张，只有6张齐全才能实施诈骗犯罪，而目前只有1张，不可能实施票据诈骗犯罪。公安机关从韩百朋处查获的商业承兑汇票不应构成伪造金融票证罪。针对其辩护意见，辩护人当庭提交了名牌证书、管理体系认证书、相关审计报告、部分施工合同等以证实韩百朋所经营的企业依法设立，生产的是优秀名牌产品，市场潜力巨大，但因韩百朋被羁押造成经营困难。
经审理查明，2013年6月，被告人韩百朋虚构自己公司资金雄厚即将上市的事实，骗取被害人韩某（1952年9月10日出生）的信任后，向韩某谎称欲购买其位于济南市市中区万寿路X号楼X单元X1户的房产用于展示公司产品，但公司资金周转困难。2013年6月17日，在韩百朋尚未支付购房款的情况下，韩某与韩百朋签订了房屋买卖合同（约定房款为人民币190万元）并将房屋过户给了韩百朋，韩百朋向韩某出具了一份向韩某借款200万元的合同，并约定支付利息。2013年10月8日，韩百朋将从韩某处取得的房产抵押给招商银行股份有限公司济南分行，取得贷款人民币220万元。同年12月21日，韩百朋再次将该房产抵押给韩某刚，抵押金额人民币86万元。韩百朋取得抵押贷款后，同日将该款分别汇入其经营公司的账户及其他个人账户，除于2013年7月31日、8月31日两次各向韩某支付利息人民币34009元外，至今未向韩某支付购房款。
2013年8月23日，被告人韩百朋虚构自己公司资金雄厚即将上市的事实，骗取陈某2的信任后，以公司资金周转困难、可支付高息为由，向陈某2借款人民币50万元，并出具借条。后韩百朋未向陈某2支付利息，也未按照约定还款。
2014年8月，在韩某和陈某2的多次催要欠款的情况下，被告人韩百朋将一张票号为00XXX6221XXX4，出票金额为人民币5000万元，付款人漯河市某建材有限公司，收款人山东特嘉能源科技有限公司的商业承兑汇票抵押给被害人韩某和陈某2，用于偿还欠款。后陈某2通过查询获知该张商业承兑汇票系假票，遂于2014年8月12日约陈伟东、郭某2等人一起与被告人韩百朋商谈，并将商业承兑汇票系假票的事实告知韩百朋。韩百朋见以虚假票据进行抵押被识破，为防止陈某2报案，该向陈某2书写保证书，承诺于2014年8月31日前把陈某2和韩某的欠款一次性还清，还清后取回商业承兑汇票。
2014年8月，被告人韩百朋在明知票号为00XXX6221XXX4，出票金额为人民币5000万元，付款人漯河市某建材有限公司，收款人山东特嘉能源科技有限公司的商业承兑汇票无法核行的情况下，通过赵某等人联系刘某，刘某又联系杨某，最终由杨某找到青岛的鞠某和王某，欲将该商业承兑汇票贴现人民币3000万元。2014年8月19日，刘某、赵某及其朋友侯某先来到青岛市，被告人韩百朋随后也至青岛市，韩百朋等人在青岛市市北区敦化路某小区X号楼X户与鞠某、王某商谈票据贴现事宜。因韩百朋无法提供商业承兑汇票上记载的付款人的银行信用材料等，鞠某等人拒绝办理贴现业务。后韩百朋又提出将其经营的的山东特嘉能源科技有限公司开具的出票金额为人民币4600万元的商业承兑汇票办理贴现。鞠某怀疑韩百朋有诈骗嫌疑，遂向公安机关报警。公安机关赶至现场，将韩百朋抓获。当场从韩百朋处缴获票号为21XX38、21XX39（出票金额均为人民币4600万元）记载事项齐全的商业承兑汇票两张、21XX40、21XX41（出票金额均为人民币5000万元）的商业承兑汇票两张、空白的商业承兑汇票8张以及购销合同等资料一宗。后查明票号为21XX38、21XX39、21XX40、21XX41的商业承兑汇票均系韩百朋开具，上述汇票记载的付款人均为山东特嘉能源科技有限公司，开户行均为中国农业银行有限公司漯河河源汇支行。
经查询中国农业银行有限公司漯河源汇支行，该行从未出具票号为21XXX4、21XX38、21XX39的商业承兑汇票；山东特嘉能源科技有限公司于2014年6月25日在该行开户，至2014年8月21日，该账户内存款余额最高为100元。
案发后，被害人韩某将票号为00XXX6221XXX4，出票金额为人民币5000万元，付款人漯河市某建材有限公司，收款人山东特嘉能源科技有限公司的商业承兑汇票交至公安机关。经物价部门鉴定涉案的济南市市中区万寿路X号楼X单元X1户的房产（含阁楼、地下室）价值为人民币1679245元。
以上事实有下列证据予以证实：。
（一）书证
1、接受刑事案件登记表、发破案经过、抓获经过证实，本案案发经过及韩百朋被抓获的情况。
2、搜查证、扣押清单证实，公安机关于2014年8月20日对韩百朋人身等处进行搜查，扣押购销合同及公司相关资料复印件18张、商业承兑汇票原件两张（4600万元，有盖章）、商业承兑汇票原件两张（5000万元）。
3、相关资料证实，被告人韩百朋以电子版形式向客户提供用于办理商业承兑汇票的资料。
（1）商业承兑汇票复印件：票号00XXX6221XXX4，付款人漯河市某建材有限公司，收款人山东特嘉能源科技有限公司，出票金额5000万。
（2）中国农业银行股份有限公司漯河源汇支行商业承兑汇票保兑保函复印件：漯河市某建材有限公司在该行签发并承兑6笔商业承兑汇票（其中一张票号21XXX4），该行自愿为上述商业承兑汇票提供保证担保。
（3）商业承兑汇票回购合同复印件：甲方中国农业银行股份有限公司漯河源汇支行，乙方漯河市某建材有限公司，根据乙方向甲方提交的票据与相关资料，甲方审核后，同意对银行承兑汇票6份，合计金额5000万，办理回购。
（4）购销合同复印件：合同编号2G140306，供方山东特嘉能源科技有限公司，需方漯河市某建材有限公司，供方向需方提供太阳能电池板，总金额11232万元。
（5）企业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码证、韩百朋证件等证实，山东特嘉能源科技有限公司法定代表人系韩百朋，注册资本1000万，地址滨州市博兴县，成立于2011年6月28日。
（6）贷款卡证件、贷款卡复印件：中国人民银行滨州市中心支行于2011年9月7日颁发给山东特嘉能源科技有限公司。
（7）企业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码证复印件等证实，漯河市某建材有限公司法定代表人系王某山，注册资本1000万，地址漯河市源汇区，成立于2013年3月11日。
4、中国农业银行股份有限公司漯河漯汇支行出具的协助查询财产通知书，账户明细证实，山东特嘉能源科技有限公司账号16×××76于2014年6月25日开户及交易明细情况；漯河市某建材有限公司账号16×××62于2013年12月4日开户及交易明细情况；该行没有出具商业承兑汇票21XX38、21XX39、21XXX4；商业承兑汇票保兑保函签字行长已调离多年。
5、山东博兴农村商业银行股份有限公司寨郝支行出具的协助查询财产通知书、账户明细证实，山东特嘉能源科技有限公司账户91×××15于2011年9月6日开户，于2014年9月10日被博兴县人民法院冻结；在该行无办理银行承兑汇票。
6、中国农业银行股份有限公司博兴分理处出具的协助查询财产通知书、账户明细证实，山东特嘉能源科技有限公司账户15×××21于2012年12月3日开户，账户余额为26.74元。韩百朋名下账户余额96元。
7、涉案的商业承兑汇票内容为，票号为21XX40、21XX41，付款人山东特嘉能源科技有限公司（开户银行中国农业银行漯河源汇支行），收款人山东滨州某新能源有限责任公司，出票金额5000万，无印章。
8、购销合同1份内容为，甲方山东特嘉能源科技有限公司与乙方山东滨州某新能源有限责任公司签订合同，甲方从乙方购买太阳能专用硅胶圈，金额7590万。
9、中国农业银行股份有限公司漯河源汇支行商业承兑汇票保兑保函原件两张内容为，山东特嘉能源科技有限公司在该行签发并承兑2笔商业承兑汇票（票号21XX40、21XX41），该行自愿为上述商业承兑汇票提供保证担保。无印章及签字。
10、商业承兑汇票原件内容为，票号21XX38、21XX39，付款人山东特嘉能源科技有限公司（开户银行中国农业银行漯河源汇支行），收款人泰安市泰山区某商贸有限公司，出票金额均为4600万，日期为2014年8月12、2015年2月11日的商业承兑汇票，均盖有山东特嘉能源科技有限公司和韩百朋的印章。
11、购销合同内容为，甲方山东特嘉能源科技有限公司雨乙方泰安市泰山区某商贸有限公司签订合同，甲方从乙方购买珠光白钢板，金额5520万。
12、中国农业银行股份有限公司漯河源汇支行商业承兑汇票保兑保函原件二张内容为，山东特嘉能源科技有限公司在该行签发并承兑2笔商业承兑汇票（票号21XX38、21XX39），金额共计4600万元，该行自愿为上述商业承兑汇票提供保证担保。无印章及签字。
13、商业承兑汇票复印件及照片内容为，票号21XX518、21XX515、21XX525、21XX521、21XX524、21XX199的商业承兑汇票，总金额350万元，付款人均为山东特嘉能源科技有限公司，收款人均为泰安某物质有限公司。
14、扣押清单证实，公安机关从孙某处扣押购销合同一张，编号201XX08，收到条一张（韩百朋签署）。
15、收到条一张证实，收到货款10万元。韩百朋签字，2014年6月20日。
16、吕某提供证明1份证实，韩百朋于2014年7月19日出具证明，内容是：山东特嘉能源科技有限公司用此商票借出款项由特嘉使用，归还和漯河某建材有限公司无关，不承担任何责任。
17、购销合同内容为，山东特嘉能源科技有限公司向泰安市泰山区某商贸有限公司购买珠光白钢板，金额为5520万元。
18、张某远提供的商业承兑汇票内容为，付款人山东特嘉能源科技有限公司，收款人泰安某物质有限公司，金额10万元，山东特嘉能源科技有限公司、韩百朋盖章。
19、冯某汉提供的商业承兑汇票、转账支票内容为，商业承兑汇票付款人山东特嘉能源科技有限公司，收款人泰安某物质有限公司，金额10万元，山东特嘉能源科技有限公司、韩百朋盖章。转账支票出票人泰安某物质有限公司，金额5万元，收款人泰安市岱岳区某第二铸造厂。
20、调取证据清单证实，公安机关从韩某处调取商业承兑汇票一张（票号21XXX4，金额5000万元）、保兑保函一份、房屋买卖合同等材料。
21、商业承兑汇票原件内容为，票号00XXX6221XXX4，付款人漯河市某建材有限公司，收款人山东特嘉能源科技有限公司，金额5000万元，到期日2014年10月2日，收款人山东特嘉能源科技有限公司、韩百朋签章；付款人漯河市某建材有限公司、王某山签章。
22、中国农业银行漯河源汇支行保兑保函原件内容为，漯河市某建材有限公司在该行签发并承兑6笔商业承兑汇票（其中一张票号21XXX4），该行自愿为上述商业承兑汇票提供保证担保。
23、房屋买卖合同书（韩某提供，附产权证、房屋平面图）证实，甲方韩某与乙方韩百朋签订合同，甲方自愿将济南市中区万寿路省直某小区X号楼X单元XX室以人民币190万元的价格出卖给乙方。乙方保证在合同签约之日起将房屋购置款全部打入甲方账户前，房屋未征得甲方书面同意，以及按规定经有关部门审核批准前，不能擅自改变房屋的用途和出租、抵押、转让、利用该房屋从事违法活动。
24、韩某提供的借款合同证实，韩百朋因未支付购房款，又与韩某签订借款合同，约定向韩某价款人民币200万元，一年期还清，还款日期为2014年6月16日，全年利息人民币30万元。
25、相关借条证实，2013年8月23日被告人韩百朋向陈某2借款人民币50万元，约定月息2分。
26、建设银行济南花园支行查询记录证实，2013年8月24日，陈某2账户支取50万元，对方账号43×××00。
27、韩某提供的保证书证实，韩百朋出具该保证书，保证在2014年8月31日前把陈某2和韩某的欠款一次性还清，还清后取回商业承兑汇票。
28、招商银行个人贷款资料、协助查询财产通知书、中国银行存款交易明细对账单、汇款凭证、刘某录、王某爱账户历史明细查询、山东特嘉能源科技有限公司账户明细证实，被告人韩百朋于2013年10月以位于济南市中区万寿路X号楼X单元X1户的房产作为抵押，从招商银行股份有限公司济南分行贷款人民币220万元（按照该房产评估价格的100%贷款）用于经营，贷款期限一年。该220万元于2013年10月8日自招商银行账户汇入韩百朋个人账户，韩百朋于同年10月9日将该款汇入山东省博兴县某工贸有限公司账户；同日又转账40万元给刘某录个人账户；转账1099958元给山东博兴县某工贸有限公司；转账699995元给山东特嘉能源科技有限公司账户，山东特嘉公司将701000元转入王某爱账户。
相关贷款资料中的小微企业贷款资料上报清单载明，韩百朋此次贷款相关审批程序，其中按照规定必须提供的借款人或配偶或经营实体近三个月交易流水、借款人近12个月在招商银行AUM清单及第三方存管和已质押资产清单、借款人或配偶或经营实体近12个月与核心企业交易流水等材料。
相关审批材料中抵押物品状态为自住。
相关审批材料中房地产预评报告书记载估价时点为2013年8月22日，估价日期为2013年8月22日至2013年8月22日。
相关审批材料中申请审批表中记载韩百朋提出申请时间为2013年8月13日，经办人孟某于同日审批，意见为同意。
山东诚志房地产土地评估咨询有限公司出具的评估报告记载，接受韩百朋本人委托对涉案房产进行评估，并于2013年8月1日出具评估报告。评估涉案房产于2013年8月1日的市场价值为人民币220万元。
29、借款抵押合同书、价值确认书等抵押材料证实，2013年12月21日韩百朋以位于济南市中区万寿路X号楼X单元X1户作为抵押向韩某刚借款86万元。
30、房屋权属状况信息证实，济南市市中区万寿路X号楼X单元X1户所有权人为韩百朋，抵押债权人一是招商银行股份有限公司济南分行，抵押金额220万元，债权人二是韩某刚，抵押金额86万元。
31、房屋权属状况信息（济南市房屋档案馆于2016年5月9日出具）证实，济南市市中区万寿路X号楼X单元X1户房产被济南市历下区人民法院查封5次（其中3次于2014年7月10日查封，1次于2014年9月30日查封，1次于2015年3月5日查封，期限均为2年）；被济南市天桥区人民法院查封1次（于2015年5月5日查封，期限3年）；被青岛市公安局市北分局因本案查封1次（于2015年9月1日查封，期限2年）
32、公安机关的情况说明证实，经向济南市房产交易中心查询，该房产多次被法院查封，济南市历下区人民法院查封5次，经联系办案法官，该称此案已经判决，当事人韩百朋没有偿还能力，只是将其名下的济南市市中区万寿路X号楼X单元X1户房产予以查封，但至今未执行。济南市招商银行诉韩百朋偿还贷款一案，经落实济南市天桥区法院办案法官张璐璐，该称此案现已判决，落实执行庭负责人也未接到关于招商银行相关执行的申请。
33、与涉案房产6次查封相关的人民法院的案卷材料：
（1）刘增香诉韩百朋民间借贷案的诉状、查封裁定书、协助执行通知书、民事判决书（2014历民初字第1231号）。
（2）张某忠诉韩百朋民间借贷案的诉状、查封裁定书、协助执行通知书、民事判决书（2014历民初字第1233号）。
（3）张某春诉韩百朋民间借贷案的诉状、查封裁定书、协助执行通知书、民事判决书（2014历民初字第1234号）。
（4）张某忠诉韩百朋、王某爱、张义春民间借贷案的诉状、查封裁定书、协助执行通知书、民事判决书（2014历民初字第1868号）。
（5）张某春诉韩百朋民间借贷案的诉状、查封裁定书、协助执行通知书、民事判决书（2015历民初字第174号）。
（6）招商银行股份有限公司济南分行诉韩百朋、王某爱、济南申宝能源科技有限公司金融借款合同纠纷案的诉状、查封裁定书、协助执行通知书、民事判决书（2015天商初字第372号）。
以上前五件案件均为济南市历下区人民法院审理并作出判决，均判决韩百朋偿还借款本金及利息。
第六件案件是济南市天桥区人民法院审理并作出判决，判决韩百朋、王某爱共同偿还原告招商银行的借款220万元及利息、罚息、律师代理费损失等，并判令原告招商银行对于韩百朋名下的账户内的银行存款6.6万元及名下济南市市中区万寿路X号楼X单元X1户房产申请法院拍卖、变卖的变价款，在债权范围内优先受偿。
34、公安机关查询的招商银行办理房屋抵押贷款的一般规定证实，招商银行成立于1987年4月8日，是中国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行。如果在招商银行办理房屋抵押贷款，贷款途径只能是买房、买车和生产经营资金周转。贷款金额通常是房屋评估价格（注：不是房屋购买价格）的70%，贷款年限视贷款用途而定，如果是买车和生产经营，贷款年限一般是三年，如果是买房，贷款年限会较长。还款方式有等额本息还款法和等额本金还款法两种。
35、公安机关的情况说明证实，经公安机关电话落实招商银行股份有限公司济南分行分理处一名祝姓工作人员，向其咨询有关二手房抵押贷款事宜。对方答复称，二手房的贷款额度一般是情况根据房产的评估价的50%-70%进行放款。贷款用途如果是用于企业正常经营的，需提供严格的公司相关手续，以及本公司的基本经营、财务状况，然后由银行进行审批，符合规定的方能放款。
36、韩某工商银行账户交易明细证实，2013年7月31日、8月31日，韩百朋先后两次向韩某各汇款人民币34009元的情况。
37、协助查询财产通知书、韩百朋交通银行账户查询、济南申宝能源科技有限公司、韩百朋账户查询结果、交易明细等证实，2012年2月3日至9月28日，韩百朋账户（尾号4X3）存取款情况，余额最高为12000元；尾号为4X8的卡，欠款29057元。2013年8月15日至10月16日，济南申宝能源科技有限公司账户明细情况（余额最初为38000元，最后余额为0元）；2013年8月28日至2014年8月10日期间，韩百朋账户明细情况（余额最高为101900元，最后余额为1666元）。韩百朋民生银行名下三张卡及交易情况。韩百朋中国银行账户余额为105元；韩百朋中国农业银行账户余额为92元。山东特嘉能源能源科技有限公司账户约为0元。韩百朋中国建设银行账户余额为-81.91元，-1.4元、1.45元。韩百朋广发银行信用卡欠款20900元。
38、被害人韩某、陈某2提供的宣传册证实，被告人韩百鹏印制的其本人为董事长的北京阳光特嘉能源技术研究所对外进行企业宣传的情况。
39、公安机关的电话查询记录证实，经电话查询北京警方，北京市顺义区李桥镇龙塘路X号没有北京阳光特嘉能源技术研究所。
40、户籍证明、身份证信息等证实，被告人韩百朋、被害人韩某的户籍信息情况。
（二）证人证言
1、证人鞠某的证言证实，2014年8月10日左右，其朋友杨某称有人找到他想贴现做商业承兑汇票的业务，问其能不能做，杨某说对方同意签订担保合同，让其和他们接触一下看看，如果是可信的就做。后来杨某给其发了一封电子邮件，内容就是关于那张商业承兑汇票的，汇票代码00XXX8221XXX4（实际应为00XXX6221XXX4），付款人漯河市某建材有限公司，账号16×××62，开户行中国农业银行股份有限公司漯河源汇支行，收款人山东特嘉能源科技有限公司，账号91×××15，出票金额5000万人民币。另外还有双方公司的企业法人营业执照、税务登记证、中国农业银行承兑汇票保兑保函、购销合同等文件。其在网上查了漯河市某建材有限公司的情况。其也做了一份担保合同通过邮件传给对方，说双方都先拿出60万人民币作为对押金，并签订对押合同，目的是防止对方的承兑汇票是假的，万一是假的，所有费用就从对方这60ＸＸ面出，等材料齐了后，就一起拿着汇票到河南漯河去核行。这期间，其一直没有和想做这个汇票业务的人直接联系，都是通过杨某联系的。
2014年8月19日19时许，杨某的朋友刘某带他的朋友赵某和赵某的一名女朋友过来找其，双方在青岛市市北区敦化路某小区X号楼X户见面。经介绍其知道是一名叫韩百朋的男子找到赵某做这个业务，赵某又找到刘某，刘某再联系杨某找到其。后来韩百朋也来了。他们四个人就与其一起在客厅谈贴现的事情，主要是韩百朋与其及其单位王某经理谈。韩百朋问其一些这边做贴现的业务流程，其和他解释了流程并答复他是按照国家的标准去核行验票，并要求提供支付方的银行诚信报告及企业的三年营业情况证明，但韩百朋都提供不出来。后韩百朋就说可以找机会和其合作，他们公司也可以开出这种商业承兑汇票，最低限额5000万。韩百朋给其看了他两家注册公司的营业执照，其也在网上核实了，韩说的两家公司：山东特嘉能源科技有限公司和北京阳光特嘉新能源技术研究所，注册资金都是1000万人民币，法定代表人都是韩百朋。因为其以前谈的支付方是河南漯河那家企业，现在他来了就变成支付方是他自己的企业，其就不想和他再谈下去，韩百朋说都一样，反正都是汇票，但后来他提供不出银行的存款证明，他的银行信用额度也和他所说的能开具4600万的商业承兑汇票不符。其看他说的一点不靠谱，并且不同意签订担保合同，就没有谈成。其看他的疑点太多，像是骗子，就不想再和他们谈下去，要求他们赔偿其公司的损失，因为这些天其一直找专人来忙活这个事情，占用了很多人力和精力，但是对方没有诚意，于是其就打电话报警了。
韩百朋这张5000万的商业承兑汇票按约定贴现人民币3000万元，其一直没有看到这张汇票的原件。
证人鞠某辨认了被告人韩百朋，辨认了涉案材料复印件，证实了从韩百朋身上查获的复印件材料就是杨某通过电子邮件发给其的材料；辨认了赵某、刘某。
2、证人王某的证言证实，被告人韩百朋通过他人找到其所在公司希望贴现一张5000万的商业承兑汇票，双方见面商谈时，发现韩百朋疑点太多，遂报警的情况。王某辨认了被告人韩百朋。
3、证人侯某的证言证实，赵某去年找其借了7万元左右，其还帮他从朋友处借钱，但到现一直拖着没还。2014年8月18日其给赵某打电话要钱，赵说他去青岛有事，其说也要去青岛玩，让他带着其。一名姓刘的男子开车拉着其和赵某于8月19日13时许到青岛，到了后被那名姓刘的男子拉到他们要谈事的地方一直等一名姓韩的男子，其听他们谈论是姓韩的男子要兑换汇票。到晚上19时许姓韩的男子过来，姓韩的男子和青岛这边的人谈论汇票的事情其也不懂。这过程中，其还说了姓韩的男子几句，说他说话变来变去的。到晚上22时许老赵就自己走了，今天早上他又回来，其一直在他们谈事的地方等着。今天早上，民警把其与赵某等人一起带到公安机关。
4、证人刘某的证言证实，2014年6月左右老赵给其打电话，说有一个姓韩的手里有一张商业承兑汇票想兑出钱，让其找朋友看看能不能办理，其告诉老赵济南有一个姓于的朋友能办。老赵就把姓韩的有关商业承兑汇票的资料通过QQ邮箱发给其，其发给姓于的朋友。后其领着姓韩的去济南见老于，姓韩的和老于谈了谈，过了一两天老于打电话告诉其，姓韩的提供的一份商业承兑汇票合同款项数字写错了，怀疑合同有假，不跟姓韩的做了。其就跟姓韩的和老赵回话，说合同有问题不做了。2014年8月11、12日，杨某给其打电话问其知不知道谁有商业承兑汇票，其说真知道一份，但不知能不能兑换出来，杨某说能，从投资公司兑换。其给老赵打电话，老赵愿意做，其把姓韩的有关商业承兑汇票的资料发给杨某邮箱。第二天杨某给其来电话说能办，后其和杨某间又通过几次电话，杨某告诉其有关青岛投资公司的情况。一次，杨某要姓韩的资料里的出票公司（河南漯河某建材有限公司）近三年审计报告和银行企业贷款诚信证明。其和老赵说了，老赵说姓韩的不同意发，姓韩的说投资公司没必要看这些资料，后姓韩的答应亲自送到青岛。
2014年8月19日9点左右，其和老赵、侯某从泰安往青岛走，下午1点半到青岛东海路某大厦，杨某晚10分钟到。杨某给姓鞠的打电话，姓鞠的下来接其到12楼最东边的一间房间，下午6点多姓韩的过来，他们就谈起汇票承兑的事。商谈一会姓韩的和姓鞠的发生点不愉快，姓鞠的带其去找他们北边另一个公司姓王的主管王总。王总30多分钟才来，其和杨某感觉气氛不好就出去透透气，他们在屋里谈，王总走后其才进去。姓鞠的问姓韩的带没带钱，姓韩的说自己本就不同意带。姓鞠的问杨某怎么带的话，杨某问其，其找老赵发现他走了，其让小侯打电话找老赵，当晚他没回来。第二天早上7点左右回来，老赵说他告诉姓韩的带60万，姓韩的不吭声，后姓鞠的就报警了。
老赵说如果青岛能帮姓韩的办成这笔5000万的商业承兑汇票的兑现，其可以从姓韩的拿到50个点的手续费，扣除给投资公司的42个点，可以赚到8个点（合计400万）。老赵和其说这张5000万的商业承兑汇票没有问题，说他找他女儿和济南公安的人验过是真的。老于告诉说姓韩的合同不严肃，没说是假的。当时其想不做就不做了，就停下来了。
证人刘某辨认了赵某；辨认涉案人员，证实了姓韩的就是韩百朋；辨认了涉案材料复印件，证实了韩百朋身上查获的复印件材料就是赵某通过电子邮件发给其的材料。
5、证人赵某的证言证实，2014年6月份济南市章丘的老张拿着一张5000万的商业承兑汇票的复印件，找在泰安工作的丁连哲让他帮忙兑换，那时其跟老丁在一起，老丁知道其女儿在泰安市某区中国银行当行长，于是老丁就委托其让其女儿给看看银行能不能兑换。之后其去找女儿问了问，其女儿说银行不能兑换，但是企业和企业之间可以兑换。之后其跟宝龙广场的田小平说了商业承兑汇票的事情，她让这张商业承兑汇票的原持有人老韩拿原件看看。当天中午老韩就带着5000万的商业承兑汇票原件、农业银行的保兑保函原件及老韩公司的有关材料过来，其通过邮箱把这些资料的复印件发给田某平，同时发给一个叫刘某的中年男子，因为刘某以前在银行干过关系比较广，看他有没有这方面的门路，后刘某说给其看看。2014年7月中旬左右刘某把资料给济南一个姓于的人，说姓于的一个朋友在银监会可以给他办。刘某把资料给姓于的之后老韩直接跟姓于的联系。过了两三天，刘某给其打电话说合同里有点错误，把1亿写成了1万了，其就跟老韩说了，老韩跟其说又写了份新的合同给姓于的。在之后其听刘某说姓于的觉得老韩太抠，又不说实话，就不给他办了。
2014年8月初，其接到刘某电话告诉其，通过朋友找到青岛某资金管理公司办，某管理公司也都看了，说可以做，但先要核实一下汇票是真是假。2014年8月10日左右刘某打电话给其，说恒丰资金管理公司要直接去河南核行，如果是真的直接就汇款，其问他什么时候去，他告诉其等电话就行。2014年8月13日左右，刘某又给其打电话说恒丰资金管理公司要老韩公司近三年审计以及人民银行的诚信证明。其就跟老韩打电话和他说了投资公司的要求，老韩跟其说他带着三年审计报告、人民银行诚信证明直接去。其就给刘某说了，刘某帮其问了告诉其说可以，并且让老韩带60万去河南核行，如果核行是假的60万就得给投资公司作为补偿，如果是真的马上兑换。之后其就跟老韩说了，老韩也同意了。
2014年8月19日9时许，刘某开车拉着其和侯某到青岛，因为其欠侯某钱，其告诉她这次要是承兑成功的话，其就将欠她的钱还给她，她就跟着来了。13时许其见到恒丰金瑞资金管理公司的鞠经理、孙经理和杨某，谈话中鞠经理说只有核行后才能兑现。19时许老韩才来，鞠经理跟老韩要公司的审计报告和诚信证明，让老韩扫描发到投资公司的邮箱中，发过去后鞠经理他们发现不是他们想要的，他们要的不是老韩公司的这些资料，而是河南漯河公司的资料，因为以前老韩发的都是漯河公司的资料。这时其来电话了，其接着电话就走了。之后其就跟他们说其想报警，他们都没让报，其也没再回去。8月20日1时许侯某给其打电话，她告诉其老韩把责任都推给其了，说没带60万是其没告诉他，而且来青岛不是去核行的。6时其又回去了，跟他们把事情说清楚了，他们就报了警，之后警察就来了。其见过那张5000万元的商业承兑汇票，但没','2018-10-08
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