浙江省遂昌县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）丽遂刑初字第33号
公诉机关浙江省遂昌县人民检察院。
被告人胡瑜民，居民，住浙江省江山市市区县。因本案于2014年6月3日被浙江省遂昌县公安局刑事拘留，同年7月10日被依法逮捕。现羁押在遂昌县看守所。
辩护人刘方冠，浙江达正律师事务所律师。
被告人赵姗姗，农民，住河北省高碑店市。因本案于2014年5月30日被浙江省遂昌县公安局刑事拘留，同年6月17日被取保候审。
指定辩护人陈慧兵，浙江开弘律师事务所律师。
被告人ＸＸ，居民，住辽宁省岫岩满族自治县。曾因犯挪用公款罪于2012年11月6日被辽宁省岫岩满族自治县人民法院判处有期徒刑二年，缓刑三年。因本案于2014年6月13日被浙江省遂昌县公安局刑事拘留，同年7月10日被依法逮捕。现羁押在遂昌县看守所。
指定辩护人周燮，浙江君豪律师事务所律师。
被告人于某，农民，住辽宁省庄河市。因本案于2014年6月13日被浙江省遂昌县公安局刑事拘留，同年7月10日被依法逮捕。现羁押在遂昌县看守所。
指定辩护人范紫兰，浙江君豪律师事务所律师。
被告人王某，农民，住黑龙江省五大连。因本案于2014年9月27日被浙江省遂昌县公安局刑事拘留，同年10月16日被依法逮捕。现羁押在遂昌县看守所。
辩护人范治平，浙江开弘律师事务所律师。
被告人于鹏，居民，住吉林省辽源市龙山区。曾因犯聚众斗殴罪于2013年11月20日被上海市闸北区人民法院判处有期徒刑一年三个月，2014年9月5日刑满释放。因本案于2014年9月5日被浙江省遂昌县公安局刑事拘留，同年9月18日被依法逮捕。现羁押在遂昌县看守所。
辩护人邵士磊，河南众望律师事务所律师。
被告人任某，农民，住江西省九江市德安县。因本案于2014年4月16日被浙江省金华市公安局婺城分局刑事拘留，同年5月8日被依法逮捕。2014年5月19日被浙江省遂昌县公安局刑事拘留，同年6月25日被依法逮捕。现羁押在遂昌县看守所。
指定辩护人华之芬，浙江君豪律师事务所律师。
被告人赵某，农民，住安徽省繁昌县。因本案于2014年4月16日被浙江省金华市公安局婺城分局刑事拘留，同年5月8日被依法逮捕。2014年5月19日被浙江省遂昌县公安局刑事拘留，同年6月25日被依法逮捕。现羁押在松阳县看守所。
指定辩护人应萍，浙江开弘律师事务所律师。
被告人刘某，农民，住河南省淮滨县。因本案于2014年4月16日被浙江省金华市公安局婺城分局刑事拘留，同年5月8日被依法逮捕。2014年5月19日被浙江省遂昌县公安局刑事拘留，同年6月25日被依法逮捕。现羁押在遂昌县看守所。
指定辩护人翁芬明，浙江庭俊律师事务所律师。
遂昌县人民检察院以遂检公诉刑诉（2015）20号起诉书指控被告人胡瑜民、赵姗姗、ＸＸ、于某、王某、于鹏、任某、赵某、刘某犯妨害信用卡管理罪于2015年1月27日向本院提起公诉。本院于同日向浙江省丽水市中级人民法院提交指定管辖的报告。浙江省丽水市中级人民法院于2015年3月9日以（2015）浙丽刑二函字第1号指定管辖决定书将本案指定本院管辖。本院受理后依法适用普通程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。遂昌县人民检察院指派检察员吴松燕、代理检察员钟峰梁出庭支持公诉，被告人胡瑜民及其辩护人刘方冠，被告人赵姗姗及其辩护人陈慧兵，被告人ＸＸ及其辩护人周燮，被告人于某及其辩护人范紫兰，被告人王某及其辩护人范治平，被告人于鹏及其辩护人邵士磊，被告人任某及其辩护人华之芬，被告人赵某及其辩护人应萍，被告人刘某及其辩护人翁芬明等到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2012年7月至2014年5月期间，被告人ＸＸ与被告人胡瑜民约定以普通信用卡人民币90-100元（以下币种均为人民币）一张、U盾信用卡200-210元一张的价格出售信用卡给被告人胡瑜民。尔后，被告人ＸＸ组织被告人王某、于鹏等人帮其办理信用卡。被告人王某、于鹏则在网上招聘人员办理信用卡后持有并将他人信用卡出售给被告人ＸＸ。被告人于某明知被告人ＸＸ非法持有、出售他人信用卡，仍为其提供整理表格、接收他人信用卡等帮助。2013年4月1日至2013年6月1日期间，被告人ＸＸ从被告人于鹏处购买他人信用卡240余张；2013年12月期间，从被告人王某处购买他人信用卡300余张。被告人ＸＸ共计从他人处购买信用卡3100余张。嗣后，被告人ＸＸ将其持有的3100余张他人信用卡出售给被告人胡瑜民。2012年12月期间，被告人于鹏向被告人胡瑜民出售他人信用卡20余张。被告人胡瑜民分别在江山、宁波等地接收信用卡，并将收到的上述信用卡通过深圳的晋越速递快递公司转寄到台湾。被告人ＸＸ、于某共计收到胡瑜民支付的货款（包括办理手机号码卡）85万余元。2013年8月至2014年5月期间，被告人赵姗姗伙同刘仁强（另案处理）通过QQ从网上购买他人身份证，并在网上招聘人员用购买的他人身份证办理信用卡。期间，被告人胡瑜民联系到刘仁强，以普通信用卡100-130元一张、U盾信用卡430-480元一张的价格购买信用卡。其中，被告人任某使用赵姗姗、刘仁强提供的虚假身份证在2014年期间骗领信用卡160余张；被告人赵某使用赵姗姗、刘仁强提供的虚假身份证在2014年期间骗领信用卡40余张；被告人刘某使用赵姗姗、刘仁强提供的虚假身份证于2014年4月10日至4月15日期间骗领信用卡18张。被告人赵姗姗、刘仁强共计出售以虚假的身份证骗领的信用卡2200余张。被告人胡瑜民明知该2200余张信用卡系使用虚假的身份证骗领的信用卡仍予以购买并出售。被告人赵姗姗、刘仁强共计收到被告人胡瑜民支付的货款70余万元。
公诉机关认为，被告人胡瑜民目无国法，购买、出售2200余张以虚假的身份证明骗领的信用卡，数量巨大；非法持有他人信用卡3120余张，数量巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十七条之一第一款第（四）项、第（二）项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任；被告人赵姗姗目无国法，雇佣他人使用虚假的身份证明骗领信用卡2200余张，并将上述信用卡出售给他人，数量巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十七条之一第一款第（四）项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任；被告人任某、赵某、刘某目无国法，分别使用虚假的身份证明骗领信用卡160余张、40余张、18张，数量巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十七条之一第一款第（三）项之规定，均应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任；被告人ＸＸ、王某、于鹏目无国法，非法持有他人信用卡分别为3100余张、300余张、260余张，数量巨大；被告人于某明知ＸＸ非法持有并买卖他人信用卡，仍为其提供帮助，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人ＸＸ在非法持有他人信用卡的共同犯罪中起主要作用，系主犯，依据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第四款之规定，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人于某在ＸＸ非法持有他人信用卡共同犯罪中起次要作用，系从犯，依据《中华人民共和国刑法》第二十七条第二款之规定，应当从轻或减轻处罚；被告人ＸＸ在缓刑考验期限内再犯新罪，依照《中华人民共和国刑法》第七十七条第一款、第六十九之规定，应当撤销缓刑，实行数罪并罚；被告人于鹏判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现漏罪没有判决，依照《中华人民共和国刑法》第七十条之规定，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。九被告人归案后均如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，均可以从轻处罚。并提供了相关物证、书证、证人证言、被告人的供述和辩解、勘验、检查、辨认笔录、视听资料、电子数据等证据予以佐证，提请本院依法惩处。
被告人胡瑜民、于某、王某、任某、赵某、刘某对起诉书指控的犯罪事实和定性均无异议，并当庭自愿认罪，请求对其从轻处罚。
被告人赵姗姗对起诉书指控其与刘仁强共计收到被告人胡瑜民支付的货款70余万元提出异议，认为刘仁强曾向胡瑜民借款3、4万元亦是通过银行转账，刘仁强归还1万余元后，剩余欠款用银行卡货款冲抵，该1万余元借款应从货款中剔除。对指控的其他事实及罪名无异议。
被告人ＸＸ对起诉书指控的犯罪事实和定性无异议，提出其被南宁公安机关逮捕时，逮捕证上的案由是诈骗罪，其不认识涉嫌诈骗的两名犯罪嫌疑人，其在于某已被公安机关抓获的情况下主动供述了本案的犯罪事实，但办案人员没有记录有关本案的供述内容，其主动供述本案犯罪事实的行为应属自首。
被告人于鹏对起诉书指控的犯罪期间提出异议，辩称2013年5月19日之后其未再卖银行卡给ＸＸ，对起诉书指控的其他事实及罪名无异议；其在监狱服刑期间写过一份关于本案犯罪事实的材料，且2013年7月份遂昌县公安局民警到监狱提审时，其供述了犯罪事实仅是虚构了银行卡数量，应构成自首。
辩护人刘方冠的辩护意见为：1、起诉书对胡瑜民从ＸＸ处购得3120余张信用卡然后转手出售给他人的行为定性为非法持有他人信用卡显属不当。持有的含义是控制、保有的意思，持有的目的是为了使用。本案案发时胡瑜民身上无他人信用卡，对他人信用卡无保有及使用的客观行为与目的，没有非法持有他人信用卡的主观故意，其主观动机和目的只是为了购买和出售。不能将不具有使用目的而在销售环节中临时短暂持有他人信用卡行为作为犯罪处理。2、如果法庭认为被告人胡瑜民构成犯罪，其有以下法定和酌定从轻处罚的量刑情节：胡瑜民在共同犯罪中所起作用较小，没有组织、指挥他人骗领信用卡，也没有参与骗领信用卡，只起到事后购买的帮助作用，系从犯，依法应从轻处罚；被告人胡瑜民归案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，系初犯、偶犯，主观恶性不深，建议对其从轻处罚并适用缓刑。
辩护人陈慧兵的辩护意见为：1、被告人赵姗姗当庭供述同案犯刘仁强曾向胡瑜民借款5万元，在扣除已归还的1万多元和冲抵部分货款后，还有1万多元借款未归还，并得到胡瑜民的当庭确认。被告人赵姗姗犯罪涉及的银行卡数量应扣除未归还借款所对应的银行卡数量。2、被告人赵姗姗、任某、赵某在犯罪中的作用无明显区别，本案不宜区分主从犯。被告人赵姗姗系初犯，归案后如实供述自己的犯罪事实，并当庭自愿认罪，目前尚处于哺乳期，建议对被告人赵姗姗从轻处罚。
辩护人周燮的辩护意见为：1、南宁公安机关向ＸＸ出具的逮捕证上只有诈骗罪没有妨害信用卡管理罪，说明当时南宁公安并没有掌握ＸＸ妨害信用卡管理的罪行，ＸＸ在此情形下交代本案犯罪事实，应构成特别自首。2、ＸＸ收购并出售的银行卡都是名义持卡人以本人身份证自行办理的合法的银行卡，ＸＸ与上下家是银行卡买卖关系，从下家收购银行卡后马上转手卖给上家，对银行卡的持有时间非常短，其持有行为并非严格意义上的非法持有信用卡。3、被告人ＸＸ从2012年就开始买卖银行卡，对其2012年11月被判处的挪用公款罪来说，属漏罪，而不是新罪。4、被告人ＸＸ主观恶性小，对借记卡是否属于信用卡没有正确的认识。建议对被告人ＸＸ从轻处罚。
辩护人于某的辩护意见为：1、对被告人于某的定罪量刑应以于某实际参与的共同犯罪中银行卡的数量量刑，而不能以ＸＸ非法持有的银行卡的数量定罪量刑。被告人王某在庭审中陈述证实：ＸＸ不在家时，于某从他手里收了一至二次卡，数量在30-50张。被告人ＸＸ供述：于某偶尔为其打下手，帮其收过7-8次卡，曾邮寄过包裹，整理过部分登记银行卡信息的表格。被告人ＸＸ、于鹏、王某、胡瑜民的供述和辩解可以相互印证证实，于某仅在被告人ＸＸ不在家或忙时为ＸＸ买卖银行卡提供了帮助，并非为ＸＸ的全部买卖银行卡的行为提供帮助。2、被告人于某系初犯，归案后如实供述自己的犯罪事实，当庭自愿认罪，系从犯，建议对被告人于某减轻处罚并适用缓刑。
辩护人范治平的辩护意见为：1、被告人王某受雇于被告人ＸＸ，根据ＸＸ的授意招募他人，为ＸＸ办卡，ＸＸ支付一定的费用。除了必须用开卡人的身份信息外，办卡银行的选择、预留的电话号码、密码均由ＸＸ提供，办卡的费用也系ＸＸ负责，所办的卡全部由ＸＸ收购。被告人王某系与被告人ＸＸ共同犯罪中的从犯。2、被告人王某为被告人ＸＸ办理的300张信用卡并非一次性交给ＸＸ，而是分若干次交付，每次交易50张。王某并不具备同时持有50张以上信用卡的事实。其非法持有他人信用卡的数量未达到数量巨大的量刑标准。不能将某一时段分多次持有他人信用卡的数量累加，作为量刑标准。王某多次非法持有他人信用卡数量较大，只是从重处罚的条件，不能升格为数量巨大而加重对被告人的处罚。3、被告人王某主观恶性不深，归案后如实供述自己的犯罪事实并当庭自愿认罪，退清全部获利。建议对被告人王某按数量较大的情节量刑，并考虑其他从轻情节，对被告人王某作出公正的判决。
辩护人邵士磊的辩护意见为：1、本案仅有被告人于鹏及同案被告人的供述，无其他证据佐证被告人于鹏出售银行卡的事实，认定被告人于鹏出售给ＸＸ240张、胡瑜民20多张银行卡缺乏证据支持，属事实不清，证据不足，依法应不予认定。涉案银行卡数量应剔除被告人于鹏用自己的身份信息办理的银行卡、没有出售的部分及无相关证据证实的部分、因银行卡出现问题退回返工的重复计算部分。2、被告人于鹏因寻衅滋事罪在上海周浦监狱服刑期间作为本案证人被侦查机关询问过，后来被告人于鹏认为事情严重，向所在监狱写有书面材料，如实供述了自己买卖银行卡的事实，应认定其行为构成自首。3、被告人于鹏在与被告人ＸＸ、于某的共同犯罪中起次要或辅助作用，应属从犯。4、被告人于鹏归案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，退清违法所得，建议对被告人于鹏从轻或减轻处罚。
辩护人华之芬的辩护意见为：1、被告人任某受雇于被告人赵姗姗，按照赵姗姗的指示为赵姗姗办理银行卡。赵姗姗审查银行卡符合要求后才支付任某一定的费用。任某获得的费用是其劳务所得，其在与赵姗姗的共同犯罪中起次要、辅助作用，应属从犯。2、被告人任某主观恶性小、社会危害性较小，系初犯，归案后如实供述自己的犯罪事实，当庭自愿认罪，退清赃款，建议对被告人任某从轻处罚。
辩护人应萍的辩护意见为：1、被告人赵某受雇于被告人赵姗姗为赵姗姗办理银行卡，不清楚办卡所用身份证的来源及银行卡的用途，相对于被告人赵姗姗而言系从犯。2、被告人赵某系初犯、偶犯，主观恶性不深，归案后如实供述自己的犯罪事实，并当庭自愿认罪，建议对被告人赵某依法从轻处罚。
辩护人翁芬明的辩护意见为：1、被告人刘某受雇于刘仁强，按刘仁强的指示，使用刘仁强提供的身份证为刘仁强办理银行卡，在与刘仁强的共同犯罪中属从犯。2、被告人刘某系初犯、偶犯，主观恶意不深，归案后如实供述自己的犯罪事实，并当庭自愿认罪，退清赃款，建议对被告人刘某从轻、减轻处罚。
经审理查明：
2012年7、8月至2014年5月期间，被告人ＸＸ通过QQ搜索联系到昵称为“客居天堂”的被告人胡瑜民，商定ＸＸ以普通信用卡人民币90-100元（以下币种均为人民币）一张、U盾信用卡200-210元一张的价格出售信用卡给被告人胡瑜民。尔后，被告人ＸＸ组织被告人王某、于鹏等人帮其办理信用卡。被告人王某、于鹏则在网上招聘人员办理信用卡后持有并将他人信用卡出售给被告人ＸＸ。被告人于某明知被告人ＸＸ非法持有、出售他人信用卡，仍为其提供整理表格、接收他人信用卡等帮助。被告人ＸＸ共计从他人处购买信用卡3100余张。其中，2013年3月至2013年5月期间，被告人ＸＸ从被告人于鹏处购买他人信用卡240余张；2013年12月期间，从被告人王某处购买他人信用卡300余张。被告人ＸＸ将其持有的上述3100余张他人信用卡陆续出售给被告人胡瑜民。被告人胡瑜民分别在衢州、宁波等地接收信用卡，并将收到的上述信用卡通过深圳的晋越速递快递公司转寄到台湾。被告人ＸＸ、于某共计收到胡瑜民支付的货款（包括办理手机卡的费用）85万余元。
2013年8月至2014年5月期间，被告人赵姗姗伙同刘仁强（另案处理）通过QQ从网上购买他人身份证，并在网上招聘人员利用购买的他人身份证办理信用卡。期间，被告人胡瑜民联系到刘仁强，约定以普通信用卡100-130元一张、U盾信用卡430-480元一张的价格从刘仁强处购买信用卡。其中，被告人任某使用赵姗姗、刘仁强提供的虚假身份证在2014年期间骗领信用卡160余张；被告人赵某使用赵姗姗、刘仁强提供的虚假身份证在2014年期间骗领信用卡40余张；被告人刘某使用赵姗姗、刘仁强提供的虚假身份证于2014年4月10日至4月15日期间骗领信用卡18张。被告人赵姗姗、刘仁强共计出售以虚假的身份证骗领的信用卡2200余张。被告人胡瑜民明知该2200余张信用卡系使用虚假的身份证骗领的信用卡仍予以购买并出售。被告人赵姗姗、刘仁强共计收到被告人胡瑜民支付的货款70万余元。
2014年6月3日，被告人胡瑜民在浙江省江山市县河东路33-2号401室被公安机关抓获。2014年6月13日，被告人ＸＸ在南宁市青秀区凤岭路荣和大地1组团7栋C单元502室被公安机关抓获。2014年6月13日，被告人于某在北京市丰台区芳城园6幢地下室2层13号出租屋内被公安机关抓获。2014年9月5日，被告人于鹏在上海市周浦监狱门口被公安机关抓获。2014年5月30日，被告人赵姗姗在河北省高碑店泗庄镇郭街村被公安机关抓获。2014年4月15日，被告人任某、赵某、刘某因本案被金华市公安局婺城分局民警传唤到案。2014年9月27日，被告人王某在青岛北站高架候车室被公安机关抓获。归案后，九被告人如实供述了上述犯罪事实。2014年11月12日，公安机关从被告人刘某处扣押赃款人民币1060元。
另查明，（1）被告人胡瑜民的违法所得为65万元。被告人赵姗姗的违法所得为7万元。被告人ＸＸ的违法所得为5万元。被告人王某的违法所得为5000元。被告人于鹏的违法所得为5000元。被告人任某的违法所得为5000元。被告人赵某的违法所得为2000元。被告人刘某的违法所得为1060元。（2）公安机关于2014年6月3日从被告人胡瑜民处扣押白色一体机电脑一台；于2014年6月13日从被告人ＸＸ处扣押清华同方笔记本电脑一台、硬盘一个；于2014年6月13日从被告人于某处扣押电脑主机二台，该二台电脑主机均系被告人于某为被告人ＸＸ代为保管。
在本院审理过程中，被告人王某、于鹏、任某于2015年5月6日分别退出违法所得5000元。
证明上述事实的证据有：
一、被告人胡瑜民、赵姗姗、ＸＸ、于某、王某、于鹏、任某、赵某、刘某的户籍证明，证明九被告人的自然人身份情况。
二、物证
1、公安机关从被告人任某、赵某处扣押的女性二代居民身份证12张、银行卡22张，证明从被告人任某处查获女性二代居民身份证8张、银行卡21张；从被告人赵某处查获女性二代居民身份证4张、银行卡1张。
2、公安机关从被告人刘某处扣押的男性二代居民身份证5张、银行卡6张，证明从被告人刘某处查获了上述物品。
3、公安机关从被告人赵姗姗处扣押的银行卡8张，证明从被告人赵姗姗处查获了上述物品。
4、公安机关从被告人ＸＸ处扣押的清华同方笔记本电脑1台、硬盘1个、U盘1个，证明从被告人ＸＸ处查获了上述物品。
5、公安机关从被告人于某处扣押电脑主机2台、账本1本、中国移动电话卡51张、中国联通电话卡15张、居民身份证2张、银行卡19张、U盾9个，证明从被告人于某处查获了上述物品。
6、公安机关从被告人胡瑜民处扣押白色电脑1台、银行卡13张，证明从被告人胡瑜民处查获上述物品。
三、电子证物检查工作记录，证明：公安机关分别对胡瑜民处扣押的一体机电脑、于某处扣押的涉案台式电脑、ＸＸ处扣押的U盘、于某处扣押的U盘进行勘验，并提取出了相关电子证据。
四、从银行调取的证据
1、调取证据通知书、调取证据清单、开户监控录像光盘1张、金穗IC借记卡附则、联网核查凭证、个人结算账户申请书、中国农业银行自助业务办理确认书、中国农业银行结算账户管理协议、中国农业银行综合应用系统借记卡卡资料查询、开户申请表、联网核查凭证、中国光大银行个人开户凭证、中国光大银行个人客户信息建立／修改申请书、中国光大银行综合签约业务回执、交通银行个人业务收费凭条、交通银行私人业务受理书、太平洋个人借记卡综合申请书、招商银行一卡通开户确认回单、个人综合开户卡片及主账户信息、个人账户开户及综合服务申请表、个人账户及综合服务签约确认单、中国银行长城阿拉畅行卡复印件、个人客户短信通知服务协议、开户资料复印件、个人账户开户申请书、一卡通开户确认回单、个人银行账户管理业务及电子渠道服务申请表、业务受理单、个人信息查询、个人开户与电子银行服务申请表、电子银行个人客户服务协议、个人客户业务申请书、联网核查结果证明、电子银行个人客户注册申请书、凭证、查询卡和账户状态、客户信息查询、个人账户／卡信息查询，证明：公安机关向相应银行调取了户名为安慢慢、车惠机、汤彩凤、唐耀梅、王宝赟、刘玲玲、李沁蔓、石诗敏、汤彩云的开户信息及申请资料。
2、协助查询财产通知书、调取证据通知书、调取证据清单、中国工商银行个人账户主账户信息查询基本信息、中国工商银行个人客户业务申请书、中国农业银行综合应用系统借记卡卡资料查询、账户信息查询单、调取证据通知书、调取证据清单、个人结算账户申请书、金穗IC卡借记卡附则、个人账户及综合服务签约确认单、中国工商银行借记卡自助发卡申请书、中国农业银行自助业务办理确认书、个人账户开户及综合服务申请表、个人开户与电子银行服务申请表，证明：公安机关从金华市相应银行调取户名为黄颖、石诗敏、易江、陈汉章、刘宇、王宝赟的账户申请信息。
3、被告人胡瑜民、赵姗姗、刘仁强、ＸＸ、于某的银行账户查询情况，证明：（1）赵姗姗账户曾向汤彩云、李沁蔓账户进行小额转账；（2）2014年3月27日赵姗姗账户向赵某账户转账2000元；（3）2014年3月15日、3月23日，赵姗姗账户向任某账户分别转账3000元；（4）2014年4月7日，刘仁强账户向任某账户转账3400元；（5）胡瑜民账户向赵姗姗账户、刘仁强账户共计转账709080元；（6）于某账户向于鹏账户共计转账71601.11元；（7）胡瑜民账户向于某、ＸＸ账户共计转账806960元；（8）胡瑜民账户向于鹏账户共计转账51980元；（9）于某账户向王某账户共计转账98960元。
五、调取证据通知书、调取证据清单、QQ聊天记录及快递单号、刻录QQ聊天记录及快递单号的光盘，证明：公安机关从证人罗某甲处调取罗某甲与胡瑜民的QQ聊天记录及快递单号；快递公司为胡瑜民发出包裹后告知胡瑜民快递单号，经胡瑜民核对确认。
六、调取证据通知书、调取证据清单、手机卡交易截图、刻录手机卡交易截图的光盘，证明：从罗某乙处调取手机卡交易截图。
七、银行卡账户信息及电话卡信息，证明：ＸＸ电脑中保存了部分寄给上家“德叔”即胡瑜民的银行卡账号信息和电话卡信息。
八、扣押清单及照片、发还清单、随案移送清单、扣押决定书、扣押清单、浙江省预收（暂扣）款票据，证明：1、公安机关依法从被告人胡瑜民、赵姗姗、ＸＸ、于某处扣押相应物品。2、被告人赵姗姗的身份证已发还赵姗姗本人。3、公安机关从被告人刘某处扣押人民币1060元。
九、金华市公安局婺城分局移送案件通知书、随案移送清单、犯罪嫌疑人照片、受案登记表、立案决定书、呈请破案报告书、拘留证、拘留通知书、延长拘留期限通知书、提请批准逮捕书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书、检查笔录、扣押决定书、扣押清单及照片，证明：金华市婺城分局依法对被告人任某、赵某、刘某进行检查，并从被告人任某、赵某、刘某处依法扣押相应物品；金华市公安局婺城分局依法对被告人任某、赵某、刘某采取强制措施并将案件移送遂昌县公安局管辖。
十、证人证言、辨认笔录及照片
1、证人李某的证言，证明：其系中国建设银行金华分行工作人员，2014年4月15日，其在银行柜台工作期间，分别发现一年轻男子用名为刘宇的身份证申领银行卡，一年轻女子用名为石诗敏的身份证申领银行卡，申领人与身份证照片均不符，其报警后，警察分别将年轻男子、年轻女子及随行女子带走的经过。
2、证人杨某的证言，证明：其系中国建设银行金华分行保卫处工作人员，2014年4月15日其在银行保卫处工作期间接到银行柜员李某的两次电话，一次是李某发现一男子申领银行卡时该男子与身份证照片不符，另一次是李某发现一年轻女子申领银行卡时该女子与身份证照片不符。其分别将上述男女带到保卫处，发现申领人确实与身份证照片不符，就报警由警察将上述男女口头传唤至派出所接受调查的经过。
3、证人闫某的证言，证明：2012年，其在北京用自己的身份证办理了10张左右的银行卡，以每张80元的价格将4张银行卡卖给一个瘦高个男子；还有一次瘦高个男子打电话让其办卡并将卡送到一个地方，其找了个小伙子帮其办了5张卡，来拿卡的是一个黑黑的，头发有点秃的男子。
4、证人罗某甲的证言、辨认笔录及照片，证明：其经营晋越速递公司，其网名是晋越速递公司。2013年12月开始，一名自称姓李的男子到其店中转寄包裹，包裹中为电话卡、U盘一样的电子产品、信用卡，该男子手机号码为138××××1851，QQ网名叫“客居天堂”，其以每个包裹50元的价格收取快递费，一共收到13200元快递费，所有包裹均邮寄到台湾。QQ记录里应该有邮寄的记录。其辨认出要求邮寄包裹到台湾的自称李姓的男子为胡瑜民。
5、证人涂某的证言，证明：2008年4月底至2010年1月份其在深圳市龙岗区布吉镇格塘路4号经营一家手机店，主营手机SIM卡、话费充值等业务。2010年1月底，其将店铺交给其妻弟罗某乙经营。罗某乙曾借用其卡号为43×××65的中国建设银行卡。2014年4月8日、5月7日，胡瑜民账户分别向该账户转账10000元。其不认识胡瑜民，经询问系罗某乙的货款，其已通过现金或转账的方式付给了罗某乙。
6、证人罗某乙的证言、辨认笔录及照片，证明：2010年8月份，其姐夫涂某将位于深圳市布吉镇格塘路4号的一家手机店转给其经营。2011年年底开始，有个大概50岁左右的浙江男子经常到其店里购买多张手机卡。2012年10月份的时候，那名浙江男子开车来买100张手机卡，之后开始用汇款方式买手机卡，有时要其帮忙寄手机卡到北京。对方是通过建设银行汇款到其借用的姐夫涂某的建行卡上。其还帮他买过苹果4S手机、三星手机、普洱茶叶，帮忙充值话费等。对方一共打款二十多万。卖给他大概有三千多张手机卡。其辨认出从其店里多次购买手机卡的浙江人为胡瑜民。
十一、被告人的供述和辩解、辨认笔录及照片
1、被告人胡瑜民的供述和辩解、辨认笔录及照片，证明被告人胡瑜民对其提供电话卡给被告人ＸＸ、刘仁强用于办理信用卡，并从被告人ＸＸ、刘仁强处以相应价格收购信用卡，刘仁强处收购的信用卡系用他人身份证冒领等事实供认不讳。其在侦查、审查起诉阶段还供述：（1）付给刘仁强、赵姗姗的全部是货款。不认识赵姗姗。（2）通过聊天知道于某是ＸＸ的老婆。（3）于鹏寄给其20多张银行卡，其通过转账方式付给于鹏货款。（4）刘仁强他们称呼其为“德叔”。在庭审中其供认非法获利650000元。其辨认出帮其办理银行卡的刘仁强；辨认出参与办理银行卡的ＸＸ的老婆于某。
2、被告人赵姗姗的供述和辩解、辨认笔录及照片，证明：被告人赵姗姗对其和刘仁强合伙将购买的他人身份证交给被告人任某、赵某、刘某等人用于冒领信用卡，并将冒领的五、六千张信用卡以相应价格出售给被告人胡瑜民等事实供认不讳。在庭审中其供认非法获利70000元。其辨认出向其购买银行卡的胡瑜民。
3、被告人ＸＸ的供述和辩解、辨认笔录及照片，证明：被告人ＸＸ对其从被告人胡瑜民处获得电话卡，将电话卡提供给被告人王某、于鹏等人办理银行卡再从王某、于鹏处以相应价格收购银行卡出售给被告人胡瑜民，以及帮被告人胡瑜民办理电话卡等事实供认不讳。其在侦查、审查起诉阶段还供述：（1）其电脑中记账的EXCEL表格内英文字母P代表于鹏，W代表王某。（2）于某知道其办银行卡是用来卖钱的，有时也会帮其去收卡，发快递，整理银行卡登记表格，其不在北京的时候，会把购买银行卡的事情交代给于某操作。在庭审中其供认非法获利50000元。其辨认出与其交易银行卡的王某、闫某。
4、被告人于某的供述和辩解、辨认笔录及照片，证明：被告人于某对其协助被告人ＸＸ接收银行卡、整理登记银行卡信息的表格等事实供认不讳，其在侦查、审查起诉阶段还供述：（1）ＸＸ上网找人办理银行卡，收购银行卡后再加价卖给上家德叔。（2）ＸＸ不在家或者忙的时候，会告诉其到什么地方找什么人收卡。其总共从他人那里收过4-5次银行卡，每次10张左右。其辨认出与ＸＸ交易银行卡的王某。
5、被告人王某的供述和辩解，证明：被告人王某对其从被告人ＸＸ处获取手机卡，然后找人持手机卡办理银行卡后收购银行卡并以相应价格出售给被告人ＸＸ等事实供认不讳。其在侦查、审查起诉以及庭审阶段还供述：（1）其非法获利5000余元；（2）其有时送银行卡给ＸＸ时，ＸＸ不在，于某会收取银行卡，于某有次从其手中收了30多张银行卡，曾接到于某询问办卡人信息、开银行卡资料、服务密码之类的电话。
6、被告人于鹏的供述和辩解，证明：被告人于鹏对其从被告人ＸＸ处获取手机卡，然后找人持手机卡办理银行卡后收购银行卡并以相应价格出售给被告人ＸＸ，为被告人胡瑜民办理20余张信用卡等事实供认不讳。其在侦查、审查起诉阶段还供述：ＸＸ记账的表格中将其标注为P。在庭审中其供认非法获利5000元。
7、被告人任某的供述和辩解、辨认笔录及照片，证明：被告人任某对其用赵姗姗提供的他人身份证冒领银行卡并将冒领的银行卡卖给赵姗姗等事实供认不讳，还供述了其用黄颖、车惠机、汤彩凤、唐耀梅、刘玲玲、汤彩云、安慢慢的身份证在金华、宁波地区的多家银行冒领银行卡的事实。在庭审中其供认非法获利5000余元。其辨认出与赵姗姗经常在一起的中年男子为刘仁强；辨认出赵姗姗口中的德叔为胡瑜民。
8、被告人赵某的供述和辩解，证明：被告人赵某对其用赵姗姗提供的他人身份证冒领银行卡并将冒领的银行卡卖给赵姗姗获利等事实供认不讳，还供述了其用石诗敏、李沁蔓的身份证在金华、宁波地区的多家银行冒领银行卡的事实。在庭审中其供认非法获利2000余元。
9、被告人刘某的供述和辩解、辨认笔录及照片，证明：被告人刘某对其用刘仁强提供的他人身份证冒领银行卡并将冒领的银行卡卖给刘仁强等事实供认不讳，还供述了其用刘宇、易江、陈汉章、王宝赟的身份证在金华、宁波地区的多家银行冒领银行卡的事实。在庭审中其供认非法获利1060元。其辨认出提供他人身份证给其让其用提供的身份证冒领银行卡的刘仁强。
十二、同案刘仁强的询问／讯问笔录一份，证明：刘仁强于2015年5月12日供述：其负责与胡瑜民联系银行卡业务，赵姗姗负责买身份证和招人办银行卡、验证银行卡、给办银行卡的人员结工资。获利后其和赵姗姗平分。任某、赵某、刘某用其和赵姗姗提供的身份证到银行办银行卡。其和赵姗姗办理银行卡有2000张以上。其曾向胡瑜民借款5万元，胡瑜民转账支付借款，之后胡瑜民通过几次抵扣银行卡货款的方式将借款扣回，与胡瑜民已没有其他经济纠纷。
十三、讯问被告人赵姗姗的同步录音录像光盘一张，证明：侦查机关讯问被告人赵姗姗的情况。
十四、刻录被告人ＸＸ、于某电脑及U盘中提取的电子数据的光盘，证明：（1）被告人ＸＸ记账表格中显示被告人王某办理银行卡301张；（2）记账的“北京于鹏”的表格中显示被告人于鹏2013年3月至2013年5月期间办理银行卡250余张；（3）综合各记账表格，扣除重复部分，被告人ＸＸ收购、卖出银行卡3100余张；（4）储存多份他人身份证照片；（5）记载了部分寄给胡瑜民的银行卡和相关电话卡信息。
十五、前科材料
1、（2012）鞍岫刑初字第377号刑事判决书、刑事案件执行通知书，证明：被告人ＸＸ的前科判决及执行情况。
2、（2013）闸刑初字第1003号刑事判决书、释放证明书，证明：被告人于鹏前科判决及执行情况。
十六、№1300485592、1300485593、1300485595浙江省法院诉讼费专用票据，证明：被告人王某、于鹏、任某已退清违法所得。
十七、归案经过、抓获经过、办案说明，证明：九被告人的归案情况；济南青岛铁路公安处青岛北站派出所民警误将王某的第一次讯问笔录制作为盘问笔录。
十八、深挖犯罪线索查证反馈表、讯问记录、被告人于鹏自书材料，证明：被告人于鹏在监狱服刑期间未如实供述自己的犯罪事实。
上述证据均经当庭举证、质证，具有合法性、客观性，与本案有关联性，本院予以采信。
关于各被告人及其辩护人的前述辩解和辩护意见，经审核，综合评判为：（1）关于非法持有他人信用卡的定性问题。本案被告人胡瑜民、ＸＸ、王某、于鹏、于某并非相应信用卡的合法持有人，却擅自持有他人信用卡并买卖信用卡，属于非法持有他人信用卡。根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第三十条第一款第（三）项的规定，非法持有他人信用卡，数量累计在五张以上的，应予立案追诉。故相关辩护意见与证据所证事实和法律规定不符，不予采纳。（2）关于主、从犯问题。被告人胡瑜民、ＸＸ、王某、于鹏在共同犯罪中作用相当，不宜区分主、从犯。被告人任某、赵某、刘某分别携带他人的身份证积极、主动骗领信用卡，均不符合从犯构成要件。故前述相关辩护意见与证据所证事实和法律规定不符，不予采纳。（3）关于被告人ＸＸ、于鹏是否构成自首的问题。被告人ＸＸ在被采取强制措施之前未如实供述相应犯罪事实，不构成自首。被告人于鹏在监狱服刑期间的自书材料以及2014年7月25日、30日的笔录中，均没有如实供述自己的犯罪事实，且在被采取强制措施之前未如实供述自己的犯罪事实，不构成自首。前述相关辩解和辩护意见与证据所证事实和法律规定不符，不予采纳。（4）被告人ＸＸ是否犯新罪的问题。被告人ＸＸ从事本案犯罪的起始时间虽在前罪判决之前，但被告人ＸＸ在前罪判决后的缓刑考验期内，非法持有并买卖他人信用卡的数量已超过刑事案件立案追诉标准，应认定为犯新罪。（5）被告人赵姗姗与刘仁强从被告人胡瑜民处收取的货款问题。虽然被告人胡瑜民在庭审中陈述其曾借款给刘仁强，通过抵扣信用卡货款的方式收回部分借款，尚有部分借款未还清，但其在审查起诉阶段供述转账给刘仁强、赵姗姗的款项均是货款，且同案刘仁强供述其向胡瑜民借款5万元已通过多次抵扣部分信用卡货款的方式还清了借款。相关辩解和辩护意见与证据所证事实不符，不予采纳。（6）关于量刑情节问题。各辩护人提出对相关被告人依法从宽处罚的相关辩护意见予以采纳。
本院认为，被告人胡瑜民购买、出售以虚假的身份证明骗领的信用卡2200余张，数量巨大；非法持有他人信用卡3120余张，数量巨大；被告人赵姗姗雇佣他人使用虚假的身份证明骗领信用卡2200余张，并将上述信用卡出售给他人，数量巨大；被告人任某、赵某、刘某分别使用虚假的身份证明骗领信用卡160余张、40余张、18张，数量巨大；被告人ＸＸ、王某、于鹏非法持有他人信用卡分别为3100余张、300余张、260余张，数量巨大；被告人于某明知被告人ＸＸ非法持有并买卖他人信用卡，仍为其提供帮助，九被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人ＸＸ在与被告人于某非法持有他人信用卡的共同犯罪中起主要作用系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人于某起次要作用系从犯，应当减轻处罚。被告人ＸＸ在缓刑考验期限内再犯新罪，应当撤销缓刑，实行数罪并罚。被告人于鹏在前罪判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，实行数罪并罚。九被告人归案后均如实供述自己的罪行，并当庭自愿认罪，均可以从轻处罚。被告人王某、于鹏、任某退出违法所得，均可以酌情从轻处罚。为此，根据九被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第（三）项、第（四）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第七十七条第一款、第七十条、第六','2018-10-07
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