安徽省广德县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）皖1822刑初301号
公诉机关安徽省广德县人民检察院。
被告人潘陈君，女，1983年4月27日出生于安徽省广德县，汉族，初中文化，江苏金佰度资产管理有限公司广德分公司管理人员，户籍地安徽省广德县，住江苏省丹阳市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月1日被广德县公安局刑事拘留，同年9月5日经广德县人民检察院批准，同日由广德县公安局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。
辩护人汪俊，安徽宣广律师事务所律师。
广德县人民检察院以广检刑诉﹝2017﹞294号起诉书指控被告人潘陈君犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。广德县人民检察院指派检察员梅婷出庭支持公诉，被告人潘陈君到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
广德县人民检察院指控：2014年12月，被告人潘陈君的丈夫徐某1（另案处理）为非法吸收公众存款在安徽省广德县县成立江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司，并通过媒体、传单等途径向社会公开宣传投资理财产品。徐某1伙同被告人潘陈君共同管理该公司，并以公司名义与投资者签订理财合同，承诺分期返还或到期后一次性返还投资本金及高额利息；2015年9月，被告人徐某1又成立了安徽诚君电子商务有限公司，并通过媒体、传单等途径向社会公开宣传。徐某1伙同被告人潘陈君共同管理该公司，且在公司没有销售经营活动的情况下以该公司名义与投资者签订销售“中国梦”、“茅台醇”等白酒的购销协议，承诺分期返还或到期后一次性返还投资本金及高额利息。2016年6月，徐某1因投资失败导致还款困难，后徐某1便将部分未兑现的理财合同及购销协议收回，以江苏隆承农业科技发展有限公司名义与投资人重新签订购销协议，承诺分40周返还投资本金及高额利息。2014年12月至2016年6月期间，被告人潘陈君伙同徐某1以投资或购销协议的形式向吴某1、陈某1等95名社会人员非法吸收存款金额达人民币5222850元。
此外，被告人潘陈君伙同徐某1向郑某1、张某2等投资人借款，并承诺支付高额利息或者给付回报，以此非法吸收公众存款数额达人民币2239100元。
截止2016年11月，被告人已返还存款金额为人民币2329567元。
被告人潘陈君于2017年8月11日主动到侦查机关投案。
为证明上述事实，公诉机关提供了户籍资料、银行账户明细等书证，证人吴某1、陈某1等的证言，被告人徐某1的供述与辩解等证据。
公诉机关认为：被告人潘陈君伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人潘陈君在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条，系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。
被告人潘陈君对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，并当庭自愿认罪，但辩称其不是公司的管理人员。
被告人潘陈君的辩护人提出如下辩护意见：1.对起诉书指控的犯罪事实及罪名不持异议；2.被告人系从犯，且有自首情节，今天的庭审中当庭自愿认罪，悔罪态度有目共睹；3.案发后，被告人潘陈君对于受害人一直有积极赔偿的意愿；4.被告人的父母身体一直欠佳，且其丈夫徐某1也受到刑事处罚，若对被告人判处长期的有期徒刑，对其子女将产生长期不利的影响。综上，恳请法庭能够给予被告人一个罪责刑相适应的处罚。
经审理查明：2014年12月，被告人潘陈君的丈夫徐某1（已判决）为非法吸收公众存款在安徽省广德县县成立江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司，并通过媒体、传单等途径向社会公开宣传投资理财产品。徐某1伙同被告人潘陈君共同管理该公司，并以公司名义与投资者签订理财合同，承诺分期返还或到期后一次性返还投资本金及高额利息；2015年9月，被告人徐某1又成立了安徽诚君电子商务有限公司，并通过媒体、传单等途径向社会公开宣传。徐某1伙同被告人潘陈君共同管理该公司，且在公司没有销售经营活动的情况下以该公司名义与投资者签订销售“中国梦”、“茅台醇”等白酒的购销协议，承诺分期返还或到期后一次性返还投资本金及高额利息。2016年6月，徐某1因投资失败导致还款困难，后徐某1便将部分未兑现的理财合同及购销协议收回，以江苏隆承农业科技发展有限公司或者丹阳隆承电子商务有限公司的名义与投资人重新签订购销协议，承诺分40周返还投资本金及高额利息。2014年12月至2016年6月期间，被告人潘陈君伙同徐某1以投资或购销协议的形式向吴某1、陈某1等95名社会人员非法吸收存款金额达人民币4690350元。
此外，被告人潘陈君伙同徐某1向郑某1、张某2等投资人借款，并承诺支付高额利息或者给付回报，以此非法吸收公众存款数额达人民币2724100元。
截止2016年11月，被告人已返还存款金额为人民币2330567元。
具体犯罪事实如下：1.2015年7月14日，吴某1向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司投资100000元，收到返还款27600元。2015年12月至2016年7月期间，徐某1、潘陈君向其借款共计430000元，并约定月利率2%，其中2015年12月31日的借款160000元按月利率2.5%计算利息，至今未予归还。
2.2015年11月，陈某1向安徽诚君电子商务有限公司投资20000元，收到返还款12000元。
3.2015年10月至2016年7月，余某1分别以本人及李某4的名义分七次向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司、江苏隆承农业科技发展有限公司投资共计188000元，收到返还款22080元。
4.2015年6月20日，徐某4以其父亲徐某2昌的名义向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司投资56000元，收到返还款13000元。
5.2015年11月至2016年7月，张某3分三次向安徽诚君电子商务有限公司、江苏隆承农业科技发展有限公司投资共计40000元，收到返还款4880元。
6.2016年4月至9月，李某2成分别以本人及其妻子周某2的名义分三次向安徽诚君电子商务有限公司、江苏隆承农业科技发展有限公司投资共计36300元，收到返还款640元。
7.2015年12月份，丁某2向安徽诚君电子商务有限公司投资50000元，收到返还款42250元。
8.2015年12月7日，彭某1向安徽诚君电子商务有限公司投资50000元，收到返还款25000元。
9.2015年至2016年期间，黄某3分五次向安徽诚君电子商务有限公司投资共计70000元，收到返还款43000元。2016年3月21日，其干姐王桂芳向安徽诚君电子商务有限公司投资70000元，收到返还款28000元。
10.2016年4月至5月期间，崔某分两次向安徽诚君电子商务有限公司投资共计40000元，收到返还款4600元。
11.2015年6月至2016年4月期间，祝某1分三次向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司投资共计68800元，收到返还款20500元。
12.2015年4月15日，张某2向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司投资8800元。2016年3月10日，潘陈君向其借款170000元。张某2收到返还款133800元。
13.2015年5月至2016年3月期间，陈某4分两次向安徽诚君电子商务有限公司投资共计50000元，收到返还款41350元。
14.2016年7月29日，徐某1向郑某2借款20000元，约定月利率2%。
15.2014年3月至2015年3月期间，周某1分两次向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司投资共计37600元，收到返还款24720元。
16.2015年8、9月份，盛某向安徽诚君电子商务有限公司投资10000元，收到返还款2240元。
17.2015年年底，构绍美向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司投资7600元。
18.曹某1分两次向安徽诚君电子商务有限公司投资共计55000元，收到返还款20760元。2016年4月7日，其父亲曹某3向安徽诚君电子商务有限公司投资50000元。
19.2016年3月24日，梁某2向安徽诚君电子商务有限公司投资50000元，收到返还款46630元。
20.2015年12月至2016年9月期间，左某分九次向安徽诚君电子商务有限公司、江苏隆承农业科技发展有限公司投资共计142950元，收到返还款66570元。
21.2016年2月26日，杨某1以其父亲杨华志的名义向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司投资40000元，收到返还款12960元。
22.2015年9月至2016年1月，黄某1分三次向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司投资共计30000元，收到返还款20625元。
23.2016年3月份，杨某2分两次向安徽诚君电子商务有限公司投资70000元，收到返还款39580元。
24.2014年至2015年期间，卢某2分别以本人及其女儿卢某3、妻子徐某3的名义分四次向安徽诚君电子商务有限公司、江苏隆承农业科技发展有限公司投资共计40000元，收到返还款7120元。
25.2016年2月10日，鲁天顺向安徽诚君电子商务有限公司投资5000元。
26.2015年4、5月份至7月份，黄某2分四次向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司投资共计250000元。2016年5月至8月期间，徐某1分六次向其借款共计190000元。黄某2收到返还款112060元。
27.2016年1月至3月期间，黎某分两次向安徽诚君电子商务有限公司投资共计50000元，收到返还款24280元。
28.2015年10月至2016年4月期间，郭某2分三次向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司投资共计110000元，收到返还款13500元。
29.杨某3分两次向安徽诚君电子商务有限公司投资共计40000元，收到返还款16020元。
30.2015年5月21日，许某1向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司投资105600元，收到返还款60000元。
31.2016年5月19日，张某5向安徽诚君电子商务有限公司投资5000元，收到返还款2900元。
32.2016年1月6日，沈某2以李某5的名义向安徽诚君电子商务有限公司、江苏隆承农业科技发展有限公司投资共计42400元，收到返还款30480元。
33.黄某5分三次向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司投资共计26400元，收到返还款10440元。
34.2016年2月份，张某6、张某10、阮某1、张某11向安徽诚君电子商务有限公司投资共计20000元，收到返还款16800元。
35.2014年11月至12月期间，严某分两次向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司投资共计100000元，收到返还款28960元。
36.2016年1月至3月期间，陈某2分三次向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司投资共计130000元，收到返还款71480元。其女儿陈琦分两次向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司投资共计50000元，收到返还款8500元。
37.2016年4月18日，徐某5向安徽诚君电子商务有限公司投资10000元，收到返还款2300元。
38.2016年2月29日，郭某1以其妻子吴瑶的名义向安徽诚君电子商务有限公司投资10000元，以许越帆的名义向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司投资20000元，共收到返还款15600元。
39.2016年5月11日，陈某5向安徽诚君电子商务有限公司投资5000元，收到返还款700元。
40.2015年12月至2016年5月期间，邵某分三次向安徽诚君电子商务有限公司、江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司投资共计20000元，收到返还款9600元。
41.朱某分三次向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司、江苏隆承农业科技发展有限公司投资共计38800元，收到返还款7040元。
42.2016年5月17日，马某1向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司投资50000元，收到返还款41000元。
43.范某2向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司投资20000元，收到返还款3400元。
44.2016年4月至5月期间，张某7分两次向安徽诚君电子商务有限公司投资共计15000元，收到返还款2100元。
45.孙某3向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司投资100000元，收到返还款56220元。
46.2016年2月至8月期间，张某4分五次向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司、江苏隆承农业科技发展有限公司投资共计39100元，收到返还款5920元。
47.2015年12月至2016年1月期间，孙某2分三次向安徽诚君电子商务有限公司投资共计60000元，收到返还款28600元。
48.2015年至2016年期间，陈某6向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司投资共计120000元，收到返还款32200元。
49.2016年5月份，马某2向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司投资共计10000元，收到返还款2120元。
50.2016年4月份，刘某2分两次向安徽诚君电子商务有限公司投资共计30000元，收到返还款4600元。
51.2016年5月18日，徐某1向范某1借款60000元，并口头承诺18天后还款62500元，但至今未予归还。
52.2016年4月份，邱某分两次向安徽诚君电子商务有限公司投资共计50000元。
53.2016年1月至3月期间，曹某2分两次向安徽诚君电子商务有限公司投资共计15000元，收到返还款8100元。
54.2015年12月1日，陈某3向安徽诚君电子商务有限公司投资10000元，收到返还款6000元。
55.2016年1月15日，张某8向安徽诚君电子商务有限公司投资10000元，收到返还款6000元。
56.2016年1月4日，王华飞向安徽诚君电子商务有限公司投资140000元，收到返还款30000元。
57.2015年12月至2016年3月期间，黄某6分两次向安徽诚君电子商务有限公司投资共计15000元。
58.2015年7月至9月份，邓某向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司投资共计21200元，收到返还款10280元。
59.2015年12月16日，赵某向安徽诚君电子商务有限公司投资50000元，收到返还款37375元。
60.2016年7月至9月期间，徐某3分三次向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司、江苏隆承农业科技发展有限公司投资共计50000元，收到返还款15480元。
61.2015年9月至10月期间，构绍红分两次向江苏隆承农业科技发展有限公司投资共计200000元，收到返还款176250元。2016年2月3日，徐某1向构绍红的丈夫郭利华借款1000000元，并约定同年3月11日前归还，现已归还300000元。
62.2016年5月4日，李应堂向安徽诚君电子商务有限公司投资10000元。
63.2016年3月19日，叶某以其妻子王华的名义向安徽诚君电子商务有限公司投资30000元，收到返还款24590元。2016年3月8日，其舅舅陈正俭向安徽诚君电子商务有限公司投资5000元，收到返还款4200元。
64.2015年12月3日，吴某2向安徽诚君电子商务有限公司投资20000元，收到返还款14400元。
65.2015年5月份，丁某1分三次向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司投资共计269600元，收到返还款57440元。
66.2015年5月开始，宋某向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司投资共计30000元，收到返还款25000元。
67.2016年5月份，毛某向安徽诚君电子商务有限公司投资20000元，收到返还款400元。
68.2016年5月25日，刘某3向丹阳隆承电子务有限公司投资10000元，收到返还款3520元。
69.2015年10月份，王某2向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司投资9800元，收到返还款500元。
70.2016年2月份，苏某向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司投资共计20000元，收到返还款8700元。
71.2016年7月30日，邹某向江苏隆承农业科技发展有限公司投资10000元，收到返还款1600元。
72.2016年6月22日，贺某1以其父亲贺某2的名义向江苏隆承农业科技发展有限公司投资共计10000元，收到返还款3800元。2015年5月至2016年9月份期间，徐某1向贺某1借款共计554100元，现已归还69925元。
73.2016年3月至7月，彭某2分四次向安徽诚君电子商务有限公司、丹阳隆承电子商务有限公司、江苏隆承农业科技发展有限公司投资共计80000元，收到返还款8320元。
74.2015年5月份，汪某向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司投资共计17600元，收到返还款13400元。
75.2015年春天的时候，徐某2录向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司投资30000元，收到返还款23640元。
76.2016年2月23日，潘某2向安徽诚君电子商务有限公司投资15000元，收到返还款7350元。
77.2015年7月至2016年7月期间，伍某分两次向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司、江苏隆承农业科技发展有限公司投资共计40000元，收到返还款11200元。
78.2016年7月30日，卢某1向江苏隆承农业科技发展有限公司投资10000元，收到返还款1920元。
79.2016年5月9日，张某9向安徽诚君电子商务有限公司投资10000元，收到返还款3000元。
80.2016年3月至6月期间，李某1分两次向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司、江苏隆承农业科技发展有限公司投资共计40000元，收到返还款26972元。
81.2015年9月10日，王某3向安徽诚君电子商务有限公司投资50000元。
82.2015年6月3日，王照以其堂哥王某1的名义向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司投资8800元。
83.2015年9、10月份，孙焕锦向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司投资共计110000元，2016年6月份孙焕锦去世，该投资款转给孙某130000元、梅良药10000元、孙鸿斌40000元、潘玉玲30000元，收到返还款16120元。
84.2015年8月11日，齐某向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司投资56000元，收到返还款25000元。
85.2016年8月15日，郑某1向江苏隆承农业科技发展有限公司投资100000元，收到返还款28800元；2016年9月至10月，徐某1分两次向郑某1借款共计300000元，至今未予归还。
86.2016年7月21日，胡某以其丈夫阮某2的名义向江苏隆承农业科技发展有限公司投资10000元，收到返还款2560元。
87.2016年1月份，陈秀年向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司投资20000元，收到返还款9920元。
88.2015年12月至2016年6月期间，李某3分两次向安徽诚君电子商务有限公司、江苏隆承农业科技发展有限公司投资共计30000元，收到返还款14960元。
89.2015年2月份，刘某1向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司投资54000元，收到返还款25000元。
90.张某1分两次向江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司投资共计100000元，收到返还款29000元。
91.2016年1月至2月期间，潘某3分两次向安徽诚君电子商务有限公司投资共计40000元，收到返还款13120元。
2017年8月1日，被告人潘陈君主动到广德县公安局投案，并如实供述了其供伙徐某1非法吸收公众存款的犯罪事实。
上述事实有以下证据证实：
1.受案登记表、立案决定书证实：本案由广德县公安局于2016年11月15日在工作中发现，后于2016年12月13日以“广德县县金佰度公司涉嫌非法吸收公众存款案”立案侦查。
2.被告人的户籍资料及正面免冠照证实：被告人潘陈君的出生日期、家庭住址等身份信息，案发时其已达完全刑事责任年龄。
3.归案情况说明证实：被告人潘陈君的归案情况。
4.调取证据通知书、调取证据清单、企业基本信息、《关于变更江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司负责人的通知》、《分公司变更登记审核表》、《企业登记颁证及归档记录表》、营业执照证实：江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司成立于2014年11月25日，负责人于2015年7月16日由徐某1变更为许某2。该公司的经营范围登记的是接受公司委托从事：投资管理、投资信息服务、财务咨询（严禁非法融资，依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）；江苏金佰度资产管理有限公司成立于2014年11月18日，法人代表系徐某1；安徽诚君电子商务有限公司法定代表人系许某2，该公司成立于2015年6月24日。经营范围是：网上及实体店销售：预包装食品、日用百货、一类医疗器械、婴幼儿用品（食品除外）、化妆品、电器、电子数码产品、运动器械。
5.金佰度公司宣传单、江苏隆承农业科技发展有限公司宣传单、《今日广德县》报纸截图照片10张证实：安徽诚君电子商务有限公司、江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司、江苏隆承农业科技发展有限公司对外业务宣传等情况。
6.客户投资人员名单证实：叶某经手的投资人员的投资情况。
7.会计账目复印件证实：部分投资人的部分还款记录。
8.协助查询财产通知书、银行账户明细表证实：侦查机关依法向安徽广德农村商业银行股份有限公司调取的徐某1在该行尾号为“6876”、“9381”的银行账户明细（该两个账号系同一账户，前卡已注销）显示，截止2016年11月14日，该账户余额为7.74元。该账户交易明细中部分支出金额和投资人银行账户交易明细中收到返还款的金额能够相互印证。
9.协助查询财产通知书、银行账户明细表证实：侦查机关依法向中国农业银行卡调取的潘某1在该行尾号为“9377”的银行卡2015年2月13日至2016年11月27日的账户明细显示，该账户与徐某1账户资金往来频繁，以及徐某1通过该账户支付给投资人构绍红、张某1、曹某1、孙某1、孙某2、徐某3、张某2、范某1、余某1、杨某1、叶某、郑某1部分返还款情况。
10.协助查询财产通知书、银行账户明细表证实：侦查机关依法向安徽广德农村商业银行股份有限公司依法调取的潘某1在该行尾号为“1476”的账户交易明细显示，徐某1通过该账户支付给投资人杨某1、构绍红、宋某、洪某、孙某3、刘某1、叶某、左某、陈某8、张某3、邹某、吴某1、张某2、邓某、黄某1、张某4、贺某1、黄某2、祝某1、陈某2、胡某、马某1、李某1、梁某2部分返还款。
11.协助查询财产通知书、银行账户明细表证实：侦查机关依法向兴业银行股份有限公司丹阳支行调取的徐某1在该行的银行账户明细显示，徐某1通过该账户向黄某2、孙某3、杨某1、郭某3、杨某3、伍某、范某2、孙某1、余某2、邓某、盛某、左某、阮某2、严某、贺某2、徐某3、丁某1、贺某1、马某1、曹某1、吴某1、卢某2、张某3、潘某3、张某2、张某12、李某1等部分投资人支付返还款。
12.协助查询财产通知书、银行账户明细表证实：侦查机关依法向安徽广德县农业商业银行股份有限公司调取的徐某1在该行办理的尾号为“6876”银行账户交易明细显示，徐某1通过该账户向投资人贺某1、宋某、吴某1、陈某8、构绍红、陈某3、范某1、孙某3、郭某1、孙某1、范某2、苏某、朱某、胡某、徐某3、卢某1、曹某3、李某1、陈某2、马某1、丁某1、贺某2、邓某、左某、郑某1支付部分返还款。
13.调取证据通知书、调取证据清单、受案登记表、立案决定书证实：丹阳市公安局于2016年10月9日对“江苏隆承农业科技发展有限公司杨某4、杭东平、杨志荣、谢世杰等人涉嫌非法吸收公众存款一案”立案侦查。
14.调取证据通知书、调取证据清单、房屋所有权利证证实：被告人潘陈君与其丈夫徐某1共有的一套位于丹阳市香堤明珠5栋505室的住房因抵押给江苏省丹阳市农村商业银行，现已被丹阳市人民法院查封。
15.不动产登记资料查询结果证明证实：被告人潘陈君所有的一套位于广德县桃州镇清洁桥小区四栋的住房已先后被丹阳市人民法院、广德县人民法院查封。
16.证人徐某1的证言证实：2014年12月份，自己在安徽省广德县县成立江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司，因为江苏总公司的法定代表人是自己，所以广德县分公司的法定代表人是许某2，但实际负责人是自己。公司管理层的人有许某2（负责考勤、人事）、陈某8（负责招聘、人事、纪律），业务由公司里几个业务较好的人负责，公司的业务员有叶某、洪某、杨某1等。有时候自己不在公司的时候潘陈君会料理公司事务，公司要用款的时候，公司员工会填写一张用款申请单，这张单子必须有自己或者潘陈君的签字财务才会付款。公司通过广德县电视台、广德县报等媒体宣传过，还有一些户外的广告牌，公司也搞过一些活动，比如周年庆、请客户吃饭等。公司的主要业务是帮助客户投资理财，客户来投资，我们会与客户签订一份类似于P2P理财类型的合同，期限有3个月、6个月、一年的，到期后会有12％-20％不等的收益。2015年11月份，因为国家开始出台相关政策对投资理财类的公司进行监管，金佰度公司的一些政策与国家政策是有抵触的。2015年9月份又成立了安徽诚君电子商务有限公司，以该公司名义与投资者签订销售“中国梦”、“茅台醇”等酒品的购销协议，承诺分期或到期后一次性返还投资本金及12％-20％的收益；2016年6月份，因公司返款困难，自己将之前未兑现的部分理财合同及购销协议收回，让投资者重新和江苏隆承农业科技发展有限公司签订购销协议。自己在经营公司期间，收取的投资者的资金，除掉需要按期返还的钱外，自己都拿去投资了，包括民间借贷和抵押借贷等，这些投资的利润都比自己返还给投资人的利息要高，公司的盈利主要从这里来。后来因为放出去的贷款没有收回来，包括自己投资的虚拟货币失败才导致了公司后期返款困难的情况。
17.证人潘某1的证言证实：2014年金佰度公司成立自己就在那里工作了。江苏金佰度资产管理有限公司广德县分公司的负责人徐某1是自己姐夫，潘陈君是自己同母异父的姐姐。公司法人一开始是徐某1，后来变更为许某2，但公司实际负责人仍是徐某1。徐某1要是在公司所有的事情都是他负责，他不在的时候，公司的事情都是潘陈君负责。潘陈君在公司主要负责一些现金业务，有的客户投资现金会交给她，有的客户不用银行卡拿返还款的时候要现金也是她负责，有时候客户的投资期限到了，填写给客户打款的申请单需要徐某1或潘陈君之中的一个人签字才可以。潘陈君有时也发展一些客户，但是客户这方面的事情徐某1接洽的比较多。公司在经营期间收款、汇款所用的银行卡系以自己名义办理的三张银行卡，因为徐某1称其在丹阳债务多不能用他的名字办卡。公司挂牌的“安徽诚君电子商务有限公司”和金佰度公司的业务差不多，具体有什么区别不清楚。
18.证人吴某1的证言及银行账户交易明细、借条、《购销协议》证实：金佰度公司位于广德县桃州镇红蜻蜓小区的门面房，主要负责人是徐某1和他的老婆潘陈君，他俩负责公司的所有事务，公司的经理叫叶某，负责公司的管理及业务工作。自己于2015年7月14日第一次投资到该公司10万元，2015年12月22日第二次投资5万元，2015年12月31日第三次投资16万元，2016年2月5日第四次投资了8万元，2016年4月10日第五次投资7万元，2016年5月22日第六次投资5万元，2016年7月4日第七次投资2万元。第一次投资的10万元是和金佰度公司签的协议，协议内容大概是购买公司产品，购买的产品再由公司帮忙销售，销售的利润分期返还给自己。后来金佰度公司又更名为诚君电子商务公司，负责人还是徐某1和潘陈君夫妻，最后公司又更名为隆承公司，潘陈君让自己把跟金佰度公司签订的协议改为和隆承公司签订的5万元协议和5万元的借条。第二次投资开始就没有签订协议了，都是以借条的形式，利息是2分。到目前为止，共投资530000元，收益27600元，损失金额为502400元。收到的利息一部分是公司通过现金方式给自己的，一部分汇入银行账户。此外，诚君公司还规定推荐他人到该公司投资1万元可以得到600元奖励。自己推荐了邻居郑某2于2016年7月31日到诚君公司投资2万元。
19.证人陈某1的证言及《购销协议》证实：自己是在广德县大观国际开广告公司的。2015年通过广德县报看到了金佰度公司，后来自己经营的广告公司给该公司打广告时认识了徐某1，当时金佰度公司已经更名为广德县诚君公司。2015年11月，自己去该公司结账的时候，徐总向自己介绍公司的理财产品，自己就将诚君公司欠自己的20000元投资到该公司，并和诚君公司签了协议，大概就是自己买公司的产品，然后公司代为销售，每月返还2400元的收益。自己投资了20000元，返还了五个月的收益共计12000元，损失金额为8000元。
20.证人余某1的证言及《购销协议》、《出借咨询与服务协议》、银行账户交易明细证实：2015年金佰度公司在广德县县体育场宣传该公司的理财产品，金佰度公司员工给自己看了公司的宣传单。后到金佰度公司办公楼，接待自己的是公司员工杨某1。自己于2015年10月16日、11月10日、11月20日、2016年1月6日、6月27日、7月4日、7月31日分别投资到该公司2.8万元、1万元、1万元、1万元、2万元、3万元、8万元，七次共计投资额是18.8万元。前四次签订的协议上盖的金佰度公司和诚君电子商务公司两个章。后三次公司都是以江苏隆承农业科技发展有限公司的名义签订的购销协议。后来公司没经营了，老板人也跑了。银行卡交易明细清单显示2016年7月6日至2016年11月11日徐某1汇入该银行卡共计22080元。
21.证人徐某4的证言及《出借咨询与服务协议》、《购销协议》、收款确认书证实：2015年6月，江苏金佰度资产管理公司广德县分公司在“红蜻蜓”小区旁做广告宣传，自己路过就去咨询并找到该公司负责人徐某1投资。自己是2015年6月20日以父亲徐某2昌','2018-10-11
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