广东省广州市越秀区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤0104刑初527号
公诉机关广东省广州市越秀区人民检察院。
被告人周彪，男，1980年5月6日出生，汉族，出生地湖南省安仁县，文化程度初中，江苏皓腾投资管理有限公司广州分公司法定代表人、总经理，户籍地湖南省郴州市安仁县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年9月22日被刑事拘留，同年10月28日被逮捕。现关押于广州市第三看守所。
辩护人黄光平，广东伟邦律师事务所律师。
被告人钟瑞媚，女，1976年10月1日出生，汉族，出生地广东省紫金县，文化程度高中，江苏皓腾投资管理有限公司广州分公司市场总监，户籍地广东省广州市海珠区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年9月22日被刑事拘留，同年10月28日被逮捕。现关押于广州市第一看守所。
辩护人徐强，广东龙浩律师事务所律师。
被告人邓超，女，1987年1月30日出生，汉族，出生地湖南省常宁市，文化程度大学专科，江苏皓腾投资管理有限公司广州分公司行政讲师，户籍地湖南省衡阳市雁峰区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年9月22日被刑事拘留，同年10月28日被逮捕。现关押于广州市第一看守所。
辩护人曾玲、张伟权，广东联合发展律师事务所律师。
被告人樊丽冰，女，1994年4月14日出生，汉族，出生地广东省广州市，文化程度大学专科，江苏皓腾投资管理有限公司广州分公司行政经理，户籍地广东省广州市南沙区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年9月22日被刑事拘留，同年10月28日被逮捕。现关押于广州市第一看守所。
辩护人彭歆，广东法纳川穹律师事务所律师。
被告人吴敏如，女，1992年6月14日出生，汉族，出生地广东省遂溪县，文化程度大学专科，江苏皓腾投资管理有限公司广州分公司财务专员，户籍��广东省遂溪县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年9月22日被刑事拘留，同年10月28日被逮捕。现关押于广州市第一看守所。
辩护人曾贵新，广东龙浩律师事务所律师。
被告人杨艺冰，化名杨飞，男，1988年10月5日出生，汉族，出生地广西壮族自治区合浦县，文化程度大学专科，江苏皓腾投资管理有限公司广州分公司市场一部经理，户籍地广西壮族自治区合浦县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年9月22日被刑事拘留，同年10月28日被逮捕。现关押于广州市第三看守所。
辩护人石勇，广东科韵律师事务所律师。
被告人戴洁辉，化名戴杰辉，男，1977年11月8日出生，汉族，出生地广东省南雄县，文化程度高中，江苏皓腾投资管理有限公司广州分公司市场三部经理，户籍地广东省南雄市。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年9月22日被刑事拘留，同年10月28日被逮捕。现关押于广州市第三看守所。
辩护人张若鸿，广东国道律师事务所律师。
被告人侯新文，男，1983年9月16日出生，汉族，出生地湖南省安仁县，文化程度初中，江苏皓腾投资管理有限公司广州分公司市场二部经理，户籍地湖南省郴州市安仁县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年9月22日被刑事拘留，同年10月28日被逮捕。现关押于广州市第三看守所。
被告人陈勇，男，1979年2月7日出生，土家族，出生地湖南省石门县，文化程度高中，江苏皓腾投资管理有限公司广州分公司市场五部经理，户籍地湖南省石门县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年9月22日被刑事拘留，同年10月28日被逮捕。现关押于广州市第三看守所。
辩护人张艳丽、陈丽娜，广东龙浩律师事务所律师。
被告人陈阳玉，女，1989年11月2日出生，汉族，出生地湖南省常宁市，文化程度初中，江苏皓腾投资管理有限公司广州分公司市场一部理财顾问，户籍地湖北省黄梅县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年9月22日被刑事拘留，同年10月28日被逮捕。现关押于广州市第一看守所。
辩护人陈慈梅，广东龙浩律师事务所律师。
被告人郭乐，男，1991年4月28日出生，汉族，出生地湖南省湘潭县，文化程度中专，江苏皓腾投资管理有限公司广州分公司市场一部理财顾问，户籍地湖南省湘潭县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年9月22日被刑事拘留，同年10月28日被逮捕。现关押于广州市第三看守所。
被告人陈珠平，男，1981年1月7日出生，汉族，出生地湖南省安仁县，文化程度初中，江苏皓腾投资管理有限公司广州分公司市场部理财顾问，户籍地湖南省郴州市安仁县。因涉嫌非法吸���公众存款罪于2016年9月22日被刑事拘留，同年10月28日被逮捕，2017年9月21日被本院决定取保候审。
辩护人李小军，广东龙浩律师事务所律师。
被告人叶辉龙，男，1980年6月5日出生，汉族，出生地湖南省安仁县，文化程度初中，江苏皓腾投资管理有限公司广州分公司市场五部理财顾问，户籍地址湖南省郴州市安仁县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年9月22日被刑事拘留，同年10月28日被逮捕，2017年9月21日被本院决定取保候审。
被告人龙焕之，男，1989年3月25日出生，汉族，出生地湖南省安仁县，文化程度大学本科，江苏皓腾投资管理有限公司广州分公司市场二部理财顾问，户籍地湖南省郴州市安仁县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年9月22日被刑事拘留，同年10月28日被逮捕，2017年9月21日被本院决定取保候审。
辩护人张杰，广��君之杰律师事务所律师。
被告人容翠仪，女，1993年7月12日出生，汉族，出生地广东省高要市，文化程度高中，江苏皓腾投资管理有限公司广州分公司市场一部理财顾问，户籍地广东省高要市。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年9月22日被刑事拘留，同年10月28日被逮捕，2017年9月21日被本院决定取保候审。
辩护人朱城、刘铸韵，均系广东纬韬律师事务所律师。
被告人侯鹏，男，1988年1月28日出生，汉族，出生地湖南省安仁县，文化程度高中，江苏皓腾投资管理有限公司广州分公司市场五部理财顾问，户籍地湖南省郴州市安仁县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年9月22日被刑事拘留，同年10月28日被逮捕，2017年9月21日被本院决定取保候审。
辩护人曹兴旋，广东龙浩律师事务所律师。
广东省广州市越秀区人民检察院以越检刑诉[2017]533号起诉书指控被告人周彪、钟瑞媚、邓超、樊丽冰、吴敏如、杨艺冰、戴洁辉、侯新文、陈勇、陈阳玉、郭乐、陈珠平、叶辉龙、龙焕之、容翠仪、侯鹏犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市越秀区人民检察院指派检察员招妙出庭支持公诉，上述各被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。
广州市越秀区人民检察院指控：2015年4月至2016年9月期间，被告人周彪在广州市越秀区解放北路616-620号9楼成立江苏皓腾投资管理有限公司广州分公司（以下简称皓腾投资广州分公司），并先后雇佣被告人钟瑞媚、邓超、樊丽冰、吴敏如、杨艺冰、戴洁辉、侯新文、陈勇、陈阳玉、郭乐、陈珠平、叶辉龙、龙焕之、容翠仪、侯鹏等人，在未取得政府有关部门融资行政许可的情况下，通过��传和销售公司理财产品的形式，以10%-18%不等的高息回报为诱饵与社会公众签定《皓腾资本——煜百年财智1号》、《中皓天煜产业升级壹号认购合同书》、《龙众筹认购协议书》，向社会公众进行非法集资活动。经司法鉴定：2015年10月19日至2016年9月21日期间，上述被告人共向222名社会公众非法集资金额合计人民币15614000元。其中，被告人钟瑞媚负责公司理财产品的销售活动策划以及市场部团队的管理工作，被告人邓超负责对业务员进行培训和对客户进行产品宣传等工作，被告人樊丽冰负责公司的行政事务工作，被告人吴敏如负责公司的财务工作，被告人杨艺冰、戴洁辉、侯新文、陈勇、陈阳玉、郭乐、陈珠平、叶辉龙、龙焕之、容翠仪、侯鹏等人则负责发展客户进行投资。
被告人周彪、钟瑞媚、邓超、樊丽冰、吴敏如参与非法吸收公众存款合计人民币15614000元；被告人杨艺冰参与非法吸收公众存款合计人民币5030000元；被告人戴洁辉参与非法吸收公众存款合计人民币2780000元；被告人侯新文参与非法吸收公众存款合计人民币2330000元；被告人陈勇参与非法吸收公众存款合计人民币1535000元；被告人陈阳玉参与非法吸收公众存款合计人民币1375000元；被告人郭乐参与非法吸收公众存款合计人民币1235000元；被告人陈珠平参与非法吸收公众存款合计人民币790000元；被告人叶辉龙参与非法吸收公众存款合计人民币380000元；被告人龙焕之参与非法吸收公众存款合计人民币340000元；被告人容翠仪参与非法吸收公众存款合计人民币270000元；被告人侯鹏参与非法吸收公众存款合计人民币235000元。
公诉机关随案提交涉案认购协议、收据等书证、投资人王某某等人陈述、被告人的供述、辩解、辨认笔录、司法会计检验报告书、视听资料等相关证据予以证实，并认为被告人周彪、钟瑞媚、邓超、樊丽冰、吴敏如、杨艺冰、戴洁辉、侯新文、陈勇、陈阳玉、郭乐、陈珠平、叶辉龙、龙焕之、容翠仪、侯鹏非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。其中被告人周彪、钟瑞媚、邓超、樊丽冰、吴敏如、杨艺冰、戴洁辉、侯新文、陈勇、陈阳玉、郭乐非法吸收公众存款的数额巨大。被告人周彪在共同犯罪中起主要作用，是主犯；被告人钟瑞媚、邓超、樊丽冰、吴敏如、杨艺冰、戴洁辉、侯新文、陈勇、陈阳玉、郭乐、陈珠平、叶辉龙、龙焕之、容翠仪、侯鹏在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。全案被告人均能如实供述自己罪行，依法可以从轻处罚。提请本院依法判处。
被告人周彪承认起诉书指控的事实及罪名。辩称：其在江苏皓腾投资管理有限公司（以下简称皓腾投资公司）的安排下成立广州分公司进行融资，向社会公开销售皓腾投资公司的理财产品。吸收的投资款汇到皓腾投资公司毛某、韦某的个人账户，其获得的总公司发放的底薪和提成自公司成立起至案发一共约20万元。
其辩护人辩护意见主要是：一、对认定被告人周彪为主犯没有意见，但实际上所起的作用与其他同类型案件的主犯相比是有区别的。各种理财产品的回报率等均是由皓腾投资公司决定，皓腾投资广州分公司吸收的资金均全额转账至总公司毛某、韦某的账户内，被告人的包括广州分公司员工的工资底薪、提成比例以及发放的时间、分公司的日常开支均由皓腾投资公司决定，被告人周彪对吸存的金额没有任何支配权，其获得的总公司发放的底��和提成自公司成立起至案发一共约20万元。因此，被告人周彪在本案中只是根据总公司的指示负责开拓市场代销上述理财产品，而理财产品的策划由总公司实施，吸收的资金均由皓腾投资公司支配，其在本案中虽然是分公司总经理，但仅仅只是执行总公司的指令。二、案发后，皓腾投资公司积极退还了被害人的部分投资款项，未能及时返还的均签订了还款协议，并获得了部分被害人的谅解，案发前返还的共约167万元；案发后返还的共约1024.8万元。其余款项将尽快按照鉴定报告显示的名单和金额全额返还给被害人，让被害人免受损失。三、被告人认罪态度好，归案后能如实交代自己的犯罪行为，且系初犯，无前科，有明显的悔罪表现。恳请合议庭对被告人周彪从轻处罚。
被告人钟瑞媚承认起诉书指控的事实及罪名。辩称：其任皓腾投资广州分公司的市场总��，负责将皓腾投资公司下派的理财产品销售额分配给广州分公司的部门经理。理财产品的利率种类资料是总公司转给其，其给市场部各部门分配任务。2015年9月份入职至案发止，其在广州分公司薪水提成10万元左右。
其辩护人辩护意见主要是：一、对于起诉书指控钟瑞媚构成非法吸收公众存款罪没有异议。二、钟瑞媚在本案共同犯罪中是从犯，应当从轻或者减轻处罚。1.皓腾投资广州分公司以销售理财产品的形式吸收公众存款是皓腾投资公司的决策。2.钟瑞媚在皓腾投资广州分公司只是一名雇员，执行的是分公司领导安排的任务。三、钟瑞媚有以下酌定从轻处罚的情节。1.钟瑞媚归案后如实供述了自己的犯罪事实，无前科，系初犯偶犯，且认罪悔罪。2.款项部分已经退还，皓腾投资公司也在积极退还被害人款项，部分存款人已对皓腾投资广州分公司的非法吸���存款行为表示谅解。3.钟瑞媚本人及其小孩、公婆的身体状况都不好，都患有不同的疾病，家庭经济条件比较困难。四、恳请法庭对钟瑞媚减轻处罚，判处其两年以下有期徒刑并对其适用缓刑。
被告人邓超对起诉书指控的基本事实和罪名均无异议，辩称：其在皓腾投资广州分公司任行政讲师，讲课内容是理财产品PPT的介绍，告诉理财产品的来龙去脉，PPT上是没有利息方面的内容的，PPT也是总部发给其的，其讲课的内容没有利息方面的内容，主要是告诉客户企业发展的过程和前景，让客户对投资有信心。其在2015年6月进入皓腾投资广州分公司至案发时工资及提成约12万。
其辩护人辩护意见主要是：一、本案应为皓腾投资广州分公司单位犯罪。本案中相关理财产品均以单位的名义对外宣传和销售，与客户签订合同及履行合同的主体均为公司。吸收存���以及还本付息均体现了单位的利益，各被告人的行为也与单位的运作或业务相关，单位同时也承担支付员工工资、社保、办公场地租金等各项单位营运支出。二、被告人邓超属于从犯，起次要、辅助作用，依法应当从轻或减轻处罚，另相对于其他从犯，被告人邓超在本案中所起的作用也较小。被告人仅仅是公司的行政人员，受人管理而没有管理其他人，不是公司的管理人员。三、被告人邓超主观恶性较小，可以酌情从轻处罚。被告人是偶犯、初犯，无前科，犯罪动机主要是打工谋生，因法律意识淡薄受他人误导才走上犯罪道路。被告人如实供述自己的罪行，自愿认罪，有较好的悔罪表现。四、本案犯罪情节轻微，未对投资人造成很大的实质性的损害，存在及时清退部分所吸收资金的情节，可酌情从轻或减轻处罚。希望法庭对被告人从宽处理、减轻处罚。
被告人樊丽冰承认起诉书指控的事实及罪名。辩称：其在皓腾投资广州分公司任职行政经理，负责对外会场和车辆安排布置，对内是行政杂事打印和人事，包括在网上发布招聘信息。2015年7月进入皓腾投资广州分公司，期间工资和提成共7万左右。
其辩护人辩护意见主要是：一、本案属于单位犯罪。本案的所有被告人都是执行皓腾投资公司的指令，违法所得归单位所有，以单位名义实施犯罪。二、被告人樊丽冰不属于“直接负责的主管人员”。从樊丽冰及本案其他同案人的供述来看，皓腾投资广州分公司是销售投资理财产品的公司，该分公司是一个以销售（业务）业绩为主导的组织。在该分公司中，公司的组织结构主要可以分为两大板块，即市场业务部门与辅助部门。市场业务部门是垂直管理，分公司负责人周彪、市场总监钟瑞媚直接管理和控制，对于市场部门采取的是销售业绩控制管理模式，市场部对吸收存款的数额具有严格的控制，且工资报酬直接与吸收存款的多少挂钩。皓腾投资广州分公司内部存在辅助部门，例如财务、行政等，这些部门是没有销售业绩的要求，也即是没有吸收存款的业绩要求，且获得的工资基本与自身业绩无直接关联。而樊丽冰恰是辅助部门人员，因此不属于吸收存款的“直接负责的主管人员”。樊丽冰在该分公司担任行政经理职务，但从工作内容、性质以及资历来看，樊丽冰仅仅相当于行政部普通员工。三、樊丽冰对公司是否具备私募资质尽到了应有的审慎义务，对非法吸收公众存款无主观故意。根据樊丽冰本人供述，其在入职初曾通过微信扫描该悬挂的私募基金管理人资质证书上的二维码，扫描后显示证书相关信息，樊丽冰因此认为皓腾投资公司是具有销售理财产品的资质。本案中���被告人樊丽冰仅在公司担任行政职务，不接触具体的投资业务，也不接触公司财务事务。樊丽冰对其任职公司的经营活动并不了解，从主观上并无非法吸收公众存款的故意；而客观上也没有具体实施非法吸收公众存款的行为，樊丽冰的辅助犯罪的行为出于行使工作任务，情节相对非常轻微，且到案后如实供述，恳请法院综合本案情况，依法认定樊丽冰情节轻微不构成犯罪或免予刑事处罚。
被告人吴敏如对起诉书指控的事实和罪名均无异议。辩称：其2015年10月进入皓腾投资广州分公司任财务专员，负责工资和提成的发放，以及客户投资款的发放，负责与客户签合同。客户有投资意向后，业务人员将客户带来财务部，负责收取投资款项及发放客户回报。在2016年7月中旬之前收取客户投资款是存周彪个人账户由其转到总公司相关账户，2016年7月份后周彪经常出��，就用其名义开了建设银行卡收取款项，收到后均转到皓腾投资公司的毛某和韦某的农行个人账户，这两个银行卡包括其自己名下建设银行卡也是用于公司收取客户投资款的。其在皓腾投资广州分公司工作期间薪水和提成共37000元左右。
其辩护人辩护意见主要是：对起诉书指控被告人吴敏如犯非法吸收公众存款罪的定性没有异议，吴敏如具有法定和酌定从轻或减轻的情节：一、被告人吴敏如的主观恶性较小。其系九零后的女生，从学校毕业后即通过58同城网上找到皓腾投资广州分公司，在面试及工作期间，没有人告诉她该公司没有吸收公众存款的资质，由于缺乏必要的社会经验，她认为在公司工作是没有什么问题的。当然，她的这种想法并不能作为推卸责任的理由。但她的上述行为比那种明知系非法吸收公众存款而积极参与的行为明显要轻。二、被告人吴敏如在共同犯罪过程中所处的地位较低，所起作用较小，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。首先，吴敏如的职位较低，仅仅系财务专员，受公司主管领导，自己却领导不了其他员工。其次，吴敏如的工作内容大多具有被动性，她自己没有发展过一个客户，只是协助签订合同、收款转款及出具收据。再次，吴敏如的待遇较低，工资及提成都是最低的。三、本案涉案的金额虽然系15614000元，但是实际给客户造成的损失小，其中很多客户有重复投资的现象。四、被告人吴敏如认罪态度较好，归案后如实供述自己的行为。五、被告人吴敏如没有犯罪前科，系初犯、偶犯。六、本案已经取得部分被害人的谅解。恳请法院对吴敏如从轻或减轻处罚。
被告人杨艺冰对起诉书指控的事实和罪名均无异议。辩解称其2015年6月进入皓腾投资广州分公司，任职公司市场一部经理���其下属有陈阳玉、郭乐、容翠仪，主要负责吸引客户投资。其业绩提成包括其个人和部门的提成，其在工作期间薪水和提成约有13万元。
其辩护人辩护意见主要是：一、被告人杨艺冰是通过人才市场的招聘程序进入皓腾投资广州分公司工作的，并非有组织有预谋的参与犯罪，主观恶性较小。二、杨艺冰参与的吸收公众存款的数额应为438万元，而非503万元。三、被告人杨艺冰是初犯、偶犯，在共同犯罪中所起的作用较小，且能够如实稳定的供述自己的罪行，并已深刻悔罪，请求对被告人杨艺冰从轻处罚并适用缓刑。
被告人戴洁辉对起诉书指控的事实和罪名均无异议。但辩解称其在2015年5月入职皓腾投资广州分公司，2016年6月担任皓腾投资广州分公司三部经理。其工作期间的薪水和提成约47000元。
其辩护人辩护意见主要是：一、本案属于单位犯罪，皓腾投资公司是本次犯罪的主体。1.皓腾投资广州分公司是皓腾投资公司设立的。2.向不特定人吸收存款的整个策划过程都是在皓腾投资公司的总部进行的。3.具体的宣传资料、理财产品合同等，也都是由皓腾投资公司的总部下发的。4.理财协议书中的一方为皓腾投资公司，而不是广州分公司，更不是个人。5.与客户签订的合同也是要寄回公司总部。6.所有投资款全部转至皓腾投资公司或在江苏皓腾在深圳的公司。7.投资款的实际控制人或使用人为公司投资人或高管。二、戴洁辉根本不知道其打电话、派传单吸引客户的行为是非法吸收公众存款的行为，达不到主客观相统一的情况下，不应追究刑事责任。三、戴洁辉的父母身体不好，有两个小孩需要抚养；他的工资及提成是劳动所得不是犯罪所得。辩护人认为被告人戴洁辉无罪。
被告人侯新文对起诉书指控的事实和罪名均无异议。辩解称其在2015年4月份入职皓腾投资广州分公司，是皓腾投资广州分公司市场二部经理，工作期间工资62900元左右；提成2万元左右。其是通过“五八同城”网上应聘来到该公司，之前不知道是犯罪。其现在离异，有三个小孩，有养父需要照顾，希望法庭考虑家庭情况，给予宽大处理。
被告人陈勇对起诉书指控的罪名无异议，指控的事实基本符合事实，但对起诉指控其参与金额是153.5万有异议，其参与的金额是92万元。其从2015年4月入职皓腾投资广州分公司，至2016年9月任广州分公司五部经理，之前是二部做业务员。工作期间提成2万6千多元，加薪金共72400元左右。
其辩护人的意见主要是：一、对公诉机关指控被告人陈勇犯非法吸收公众存款罪的定性无异议，但对犯罪金额有异议。公诉机关未查明被告人陈勇真实参与的犯���金额，对于被告人叶辉龙参与非法吸收公众存款38万元及被告人侯鹏参与非法吸收公众存款23.5万元，共计61.5万元的犯罪金额不应计入到陈勇参与非法吸收公众存款的总金额中；且与陈勇有关的业务总金额累计为92万元，且该金额中有26万元因合同到期，被害人已取回，另12万元是被害人到期后继续转存的，现被害人的实际损失为54万元。二、希望法庭对被告人陈勇处以十个月以下的有期徒刑，并适用缓刑。
被告人陈阳玉对起诉书指控的事实和罪名均无异议。辩解称其在2015年7月份入职皓腾投资广州分公司，任市场一部业务员，负责吸引客户投资，在工作期间共吸收了137.5万元。工作期间薪水加提成总共65300元左右。
其辩护人的意见主要是：一、对起诉书指控被告人陈阳玉构成非法吸收公众存款罪的定性不持异议。二、陈阳玉应以实际非法吸收存款数额定案，而不应以合同约定的数额定案。三、陈阳玉吸收自己家人、亲戚、朋友等特定人的存款应当扣减而没有扣除。非法吸收公众存款是指非法吸收不特定人的存款，本案被告人陈阳玉自己及其亲戚、朋友存入公司的363000元不属于非法吸收公众存款，应该扣减数额。四、本案的社会危害性小，未造成社会恶劣影响，且至本案案发前，到期的存款户的存款已经取回，被告人陈阳玉归案后认罪态度好，且当庭认罪。被告人陈阳玉是从犯，应从轻或减轻处罚。建议判处被告人陈阳玉有期徒刑一年以下。
被告人郭乐对起诉书指控的事实和罪名均无异议。辩解称其在2015年6月份入职皓腾投资广州分公司，做一部业务员，经手吸收的客户有20来个，吸收款项有135万元，工作期间薪金及提成总共大概有61300元。
被告人陈珠平对起诉书指控的事实和罪名均无异议。辩解称其在2015年11月份入职皓腾投资广州分公司，做二部业务员，通过打电话及发传单负责吸引客户投资，工作期间总共有7个客户。吸收款项有79万元，工作期间薪水及提成3万3千元左右。
其辩护人的辩护意见主要是：一、对公诉机关指控被告人陈珠平构成非法吸收公众存款罪无异议。但对于被告人陈珠平自己投资的2万元计入涉案金额有异议，该金额不应计入。二、被告人陈珠平于2015年11月通过在人才市场应聘的方式，入职皓腾投资广州分公司工作。入职后，与被告人陈珠平有关每一笔款项均由公司安排专人收取、并与客户签订合同等文件。在本案中被告人陈珠平在共同犯罪中只起到次要、辅助作用，属从犯，应当从轻、减轻处罚。三、被告人陈珠平涉案被害人为9人、涉案70多万元，该被害人数及金额较少，其中已有部分款项已经退回给各被害人，��目前为止尚有60多万元未退给被害人，故给各被害人造成损失不大。案发后，皓腾投资公司在与被害人达成还款协议后，也在积极退赃，并取得了部分被害人的谅解。被告人陈珠平是初犯、偶犯，犯罪情节较轻、社会危害性较小，归案后如实交代犯罪事实，自愿认罪，真诚悔罪，依法应从轻处罚。
被告人叶辉龙对起诉书指控的事实和罪名均无异议。辩解称其在2015年8月份入职皓腾投资广州分公司，做市场部五部业务员，吸收款项有9个客户总共38万元，工作期间薪水及提成大概共42800元。
被告人龙焕之对起诉书认定的事实及指控的罪名没有异议。辩解称其在2015年6月份入职皓腾投资广州分公司，做二部业务员，吸收款项有34万元，工作期间薪水及提成12250元左右。
其辩护人辩护意见主要是：对公诉机关指控龙焕之犯非法吸收公众存款罪及基本的犯罪事实没有异议，但认为龙焕之具有以下可以从轻或减轻的情节：一、被告人龙焕之的行为应当认定为单位犯罪。二、龙焕之及其家属积极赔偿了受害人，并取得了受害人的谅解。案发后，龙焕之家属向受害人顾某赔偿了人民币1万元，顾某本人也非常真诚的对龙焕之的行为表示了谅解，单独为龙焕之出具了谅解书。三、龙焕之拉的客户只有一个，该客户也是公司提供电话，其只是打了一次电话，在吸收顾某存款的过程中其作用小，危害不大。四、家属表示愿意退还工资和提成。五、龙焕之确有认罪、悔罪表现，且系初犯。建议对龙焕之判处有期徒刑九个月。
被告人容翠仪对起诉书认定的事实及指控的罪名没有异议。辩解称其在2015年4月份入职皓腾投资广州分公司，做市场一部业务员，吸收了5个客户共27万元的投资款。工作期间薪水加提成共20100元左右。
其辩护人辩护意见主要是：一、本案属于单位犯罪。二、容翠仪是从犯。三、庭审调查足以认定容翠仪入职5月，涉案金额少，报酬少，涉案的27万中有20万是一个客户谢某的，该客户是公司上级领导安排的，其中10万元是在容翠仪入职十几二十天。希望法庭考虑该特殊性，庭前已经跟该客户达成还款协议和谅解，对被告人容翠仪从宽处理，对其免予刑事处罚。
被告人侯鹏对起诉书认定的事实及指控的罪名没有异议。辩解称其在2015年7月份入职皓腾投资广州分公司，做市场五部业务员，吸收款项有235000元，工作期间底薪加提成共8800元左右。
其辩护人辩护意见主要是：对公诉机关指控侯鹏犯非法吸收公众存款罪的定性没有异议，但被告人侯鹏在本案中具有从轻或减轻情节。一、被告人侯鹏涉案金额小，刚刚达到定罪的标准。二、被告人侯鹏在到案后，如实供述了自己的犯罪事实，可以从轻处罚。三、侯鹏系初犯、从犯、偶犯，其认罪态度好，到案后能够积极配合公安检察机关侦查，具有深刻反省和真诚悔罪表现，应予从轻判处。四、建议对被告人侯鹏在10个月以下有期徒刑幅度内量刑。
经审理查明：2015年4月至2016年9月期间，被告人周彪经皓腾投资公司的授权，在广州市越秀区解放北路616-620号9楼成立皓腾投资广州分公司，并先后雇佣被告人钟瑞媚、邓超、樊丽冰、吴敏如、杨艺冰、戴洁辉、侯新文、陈勇、陈阳玉、郭乐、陈珠平、叶辉龙、龙焕之、容翠仪、侯鹏等人，在未取得政府有关部门融资行政许可的情况下，通过发传单、打电话及宣讲等方式推广，以10%-18%不等的高息回报为诱饵与社会公众签定《皓腾资本——煜百年财智1号》、《中皓天煜产业升级壹号认购合同书》、《龙众筹认购协议书》，向社会公众进行非法集资活动。非法集资的款项大部分汇到皓腾投资公司毛某、韦某的个人账户。其中被告人钟瑞媚负责公司理财产品的销售活动策划以及市场部团队的管理工作，被告人邓超负责对业务员进行培训和对客户进行产品宣传等工作，被告人樊丽冰负责公司的行政事务工作，被告人吴敏如负责公司的财务工作，被告人杨艺冰、戴洁辉、侯新文、陈勇、陈阳玉、郭乐、陈珠平、叶辉龙、龙焕之、容翠仪、侯鹏等人则负责发展客户进行投资。
2016年9月22日，公安机关在广州市解放北路618号国旅大厦9楼皓腾投资广州分公司抓获被告人周彪、钟瑞媚、邓超、樊丽冰、吴敏如、杨艺冰、戴洁辉、侯新文、陈勇、陈阳玉、郭乐、陈珠平、叶辉龙、龙焕之、容翠仪、侯鹏。现场扣押人民币14390元等财物。并冻结涉案赃款：韦某在中国农业���行北京科学城支行银行卡（账号62×××76）内存款人民币247798.64元；毛某在中国农业银行北京丰北支行银行卡（账号62×××78）内存款人民币1426197.53元；吴敏如在中国建设银行广东省分行银行卡（账号62×××95）内存款人民币83477.27元。
案发后，侦查机关委托司法会计鉴定所对皓腾投资广州分公司非法吸存的人数及公司职员提成情况进行司法会计鉴定。司法鉴定意见是：2015年10月19日至2016年9月21日期间，上述被告人共向222名社会公众非法集资金额合计人民币15614000元。
其中，被告人周彪、钟瑞媚、邓超、樊丽冰、吴敏如共同参与非法吸收公众存款合计人民币15614000元；被告人杨艺冰参与非法吸收公众存款合计人民币5030000元；被告人戴洁辉参与非法吸收公众存款合计人民币2780000元；被告人侯新文参与非法吸收公众存款合计人民币2330000元；被告人陈勇参与非法吸收公众存款合计人民币1535000元；被告人陈阳玉参与非法吸收公众存款合计人民币1375000元；被告人郭乐参与非法吸收公众存款合计人民币1235000元；被告人陈珠平参与非法吸收公众存款合计人民币790000元；被告人叶辉龙参与非法吸收公众存款合计人民币380000元；被告人龙焕之参与非法吸收公众存款合计人民币340000元；被告人容翠仪参与非法吸收公众存款合计人民币270000元；被告人侯鹏参与非法吸收公众存款合计人民币235000元。
本案在审理期间，皓腾投资公司向多数投资人退回大部分非法集资款。
以上事实，有控辩双方向法庭举证、经庭审质证，本院查证属实、予以采信的下列证据证实：
（一）综合书证
1.广州市公安局出具的受案登记表、立案决定书、抓获经过。证明公安机关于2016年9月22日在广州市解放北路618号国��大厦9楼皓腾投资广州分公司抓获被告人周彪、吴敏如、樊丽冰、邓超、钟瑞媚、杨艺冰、陈阳玉、容翠仪、陈珠平、侯新文、侯鹏、陈勇、郭乐、龙焕之、戴洁辉、叶辉龙。
2.广州市公安局搜查证、搜查笔录、扣押清单。证明公安机关于2016年9月22日在广州市越秀区解放北路618号国旅大厦9楼皓腾投资广州分公司搜查，扣押赃款人民币14390元以及公司公章、公司资料合同、银行卡、U盾、POS机终端、电脑等物品一批。
3.“中皓天煜产业升级壹号认购合同书”、“皓腾资本煜百年财智1号认购协议”样本，证实是皓腾投资广州分公司与客户签订投资协议的样本。经被告人周彪、吴敏如、樊丽冰、邓超、钟瑞媚、杨艺冰、陈阳玉、容翠仪、陈珠平、侯新文、侯鹏、陈勇、郭乐、龙焕之、戴洁辉、叶辉龙签认。
4.王某1、徐某、姚某1等222名社会公众提供的认购协议、认购合同、收据等报案材料。证明皓腾投资公司与投资人签订认购协议的情况。
5.被告人邓超讲课的内容照片。证明被告人邓超作为公司讲师，主要负责就公司和投资项目的发展前景对员工进行培训，对客户进行宣传。
6.皓腾投资广州分公司客户投资明细表。证明2015年7月-2016年8月皓腾投资广州分公司共吸收非法集资款人民币1450.6万元。其中经被告人杨艺冰辨认，挂在其名下的客户共63人次，涉及资金197万元，其中刘某1、卢某等8人实际是钟瑞媚的客户，其本人共发展客户48人次，吸收客户资金人民币150.5万元。经被告人陈阳玉辨认，其发展客户50人次，吸收客户资金人民币137.5万元。经被告人容翠仪辨认，其发展客户7人次，吸收客户资金人民币27万元。经被告人陈珠平辨认，其发展客户9人次，吸收客户资金人民币77万元。经被告人侯新文辨认，其发展客户13人次，吸收客户资金人民币71.5万元。经被告人侯鹏辨认，其发展客户6人次，吸收客户资金人民币23.5万元。经被告人陈勇辨认，其发展客户16人次，吸收客户资金人民币92万元。经被告人郭乐辨认，其发展客户20人次，吸收客户资金人民币123.5万元。经被告人龙焕之辨认，其发展客户1人次，吸收客户资金人民币34万元。经被告人戴洁辉辨认，挂在其名下的客户部分属于刘某2、罗某、包某、李某留下的客户，其本人发展客户55人次，吸收客户资金人民币95万元。经被告人叶辉龙辨认，其发展客户10人次，吸收客户资金人民币38万元。
7.皓腾投资广州分公司于2015年11月至2016年8月份业绩统计表。证明皓腾投资广州分公司吸收资金的情况及各被告人直接吸收资金的金额和各自获得提成的金额。
8.账号分别为62×××95（吴敏如）、62××��57（杨艺冰）、33×××41（钟瑞媚）、62×××60（周彪）的银行交易记录。证明皓腾投资广州分公司用于支付员工工资及日常支出、收取客户投资款、发放客户本息的银行账户交易记录。
9.广州市公安局协助冻结财产通知书。证明案在侦查阶段，侦查机关冻结韦某农行卡资金人民币227453.69元，毛某农行卡资金5238元，吴敏如建行卡资金83477.27元。在审查起诉阶段，公安机关在续冻时发现毛某和韦某账户均有新的资金收入，最终冻结韦某农行卡资金人民币247798.64元，毛某农行卡资金1426197.53元。
10.营业执照、企业设立登记材料。证明皓腾投资公司、皓腾投资广州分公司的基本信息。皓腾投资广州分公司的法定代表人为周彪。
11.中国证券监督管理委员会广东监管局出具的《关于江苏皓腾投资管理有限公司等涉及基金业务资质问题的复函》。证明��皓腾资本—煜百年财智1号”、“中皓天煜产业升级壹号”、“皓月1号”、“龙众筹”等四种私募基金产品未向中国基金业协会进行备案。皓腾投资公司未向中国证监会及其派出机构注册为公开募集基金销售机构。
12.中国银行业监督管理委员会广东监管局办公室出具的《关于江苏皓腾投资管理有限公司广州分公司经营资格认定的复函》。证明皓腾投资广州分公司不是经该局批准设立的银行业金融机构，不具备吸收公众存款的资格。
13.皓腾投资广州分公司通讯录、人员架构图。证明本案16名被告人均为皓腾投资广州分公司员工，在公司的任职情况与自述一致。
14.各被告人户籍或公安网查询身份材料。证明各被告人主体身份情况。
15.皓腾投资公司提供的部分签收清单、谅解书、收回原投资协议等。证明皓腾投资公司向非法集资参与人退回大部分非法集资款。
（二）证人证言 0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData
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