石家庄市桥西区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）西刑初字第00432号
公诉机关石家庄市桥西区人民检察院。
被告人马岚，无业。2013年10月23日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被原石家庄市公安局桥东分局刑事拘留，同年11月29日被执行逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所。
辩护人许先蕊，河北子辰律师事务所律师
被告人马冀疆，无业。2014年1月11日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被原石家庄市公安局桥东分局刑事拘留，2014年1月12日被原石家庄市公安局桥东分局监视居住。2014年6月9日经原石家庄市桥东区人民法院决定，由原石家庄市公安局桥东分局监视居住。2014年12月5日经本院决定取保候审。2015年3月16日经本院决定，同年3月17日由石家庄市公安局桥西分局执行逮捕，同日变更为取保候审。2015年3月26日经本院决定，同年3月27日由石家庄市公安局桥西分局执行逮捕，现羁押于石家庄市第一看守所。
辩护人李要兵，河北文源律师事务所律师。
原石家庄市桥东区人民检察院以东检刑诉字（2014）141号起诉书指控被告人马岚涉嫌犯集资诈骗罪、被告人马冀疆涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年5月29日向原石家庄市桥东区人民法院提起公诉。因行政区划调整，2014年10月15该案移送至本院审理。本院受理后，石家庄市桥西区人民检察院两次申请延期审理。2015年2月11日，石家庄市桥西区人民检察院决定追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市桥西区人民检察院指派检察员张伟华出庭支持公诉，被告人马岚及其辩护人许先蕊、被告人马冀疆及其辩护人李要兵、被害人刘某、李某、孔某、王某乙、王某丙、崔某、张某乙、田某、许某、王某丁、孙某乙到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：自2012年初至2013年4月，被告人马岚以河北尚德投资有限公司的名义，以高额利息为诱饵，用该公司假的公章和假的法人章以虚假的合同向社会公众集资。所收取的集资款均未用于生产经营且无法说明资金的具体去向，致使其骗取的34名被害人的集资款319.2万元无法归还。被告人马冀疆明知被告人马岚采用不具有房产销售为真实内容的合同向社会公众集资而在打印合同、帮助存款等方面为其提供帮助。其中参与打印合同11份，涉及金额133.07万元，代收投资款4万元，帮助存款2万元，公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了书证、被害人陈述、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人马岚以非法占有为目的，使用诈骗的方法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人马冀疆非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人马岚辩称，我认罪，对起诉书指控的吸收资金行为认可，但不是故意骗被害人，合同上盖的公章是董世新给的，不是其刻的，其将投资来的钱都给了前面投资人，平了市场，现在没有钱退给被害人。
被告人马岚的辩护人的辩护意见主要是：1、马岚没有使用假章集资的故意，在得知尚德公司注销及南三条商铺卖出后未再对外集资，不应认定被告人使用了诈骗方法进行非法集资。2、被告人马岚没有非法占有的故意。其没有将投资人的投资款据为己有、肆意挥霍或携款潜逃等情形。3、马岚行为不符合向社会公众募集资金，大部分被害人不是因被告人马岚介绍而投资的，而是通过本案部分被害人的介绍后对项目感兴趣而直接投资的。4、马岚集资数额不清，其中银行流水显示马岚曾经向多名被害人还款。
被告人马冀疆辩称，我不构成犯罪，我是在照顾父母期间被动的帮助马岚打印合同，合同不是我经手，也没有我的签字。我没有代收投资款，是投资人自己放下的，数额我也不知道。马岚没有给过我工资，说给的是生活费。没有给田某、王某乙打印过合同，给谁打印过合同、金额多少我记不清了。我在侦查机关承认在2012年3月至5月期间，以及给何玉华、白兰英、田某、孔某、王某丙、李某、黄慧哲、崔某打印合同是因为我当时没有查实我在什么时候工作的情况下。应当以我工作时间为准。我申请证人孙某甲、戚某出庭证明2012年3月份之后在龙腾经营部工作。
我帮我母亲做事时，我母亲有手续，有投资的房产，有宣传，我大致清楚是个人理财，如果知道是犯法的事情我也不会去做。投资人经过多次考察，才进行的投资，他们也不可能明知是不合法的还继续投资，我是不知情的，不知道是违法的。
被告人马冀疆的辩护人的主要辩护意见是：马冀疆不构成非法吸收公众存款罪。1、马冀疆不具有非法吸收公众存款的基本特征及构成要件，未进行介绍、宣传，未商谈过集资款的数额、利息等。2、没有证据证实，被告人马冀疆与马岚有非法吸收公众存款的故意，其没有直接故意吸收公众存款，没有从中获利。3、指控马冀疆明知马岚采用不具有房产销售为真实内容的合同向社会公众集资而在打印合同、代收集资款方面为其提供帮助没有事实依据。4、在马岚吸收存款期间，马冀疆帮助打印合同和收了几次款并不等于构成犯罪，马冀疆也未从中获利。5、马冀疆具有自首情节。6、指控马冀疆打印合同的份数及金额事实不清。辩护人向法庭提交石家庄市桥东区育才双语幼儿园证明，石家庄桥东龙腾工艺品经营部戚某证明、营业执照复印件、戚某身份证明复印件，再回首超市孙山华证明、营业执照复印件、孙山华身份证明复印件，马冀疆邻居程学文、张根起证明，证实自2012年3月下旬马冀疆在原石家庄市桥东区工人街11号2栋4单元201号居住，且自2012年3月马冀疆在龙腾工艺品经营部上班。
经审理查明：2010年11月董某个人购得金茂综合楼（南三条尚隆皮具城）52套房产，其后于2012年4月及8月将购得的上述房产卖出。后尚隆皮具城更名为汉邦皮具城并开始营业。2013年4月3日由董某实际控制的河北尚德投资有限公司在北京晨报登报声明2012年初至今，有人以尚德公司名义进行的所谓“集资”业务活动，未经该公司授权。2012年前董某曾和马岚合作共同对外签订合同并吸收资金。
自2012年初至2013年4月，被告人马岚以河北尚德投资有限公司的名义，在其集资点中放置南三条尚隆皮具城的宣传单、房地产估价报告、河北尚德公司的营业执照等宣传材料对外进行宣传，同时采用给予以口口相传方式帮助其宣传的集资人以回扣的方式，以高额利息为诱饵，用河北尚德投资有限公司假的公章和假的法人章以虚假的合同向社会公众集资。其所收取的集资款均未用于生产经营且无法说明资金的具体去向。本案中报案人30人，实际被害人37人。马岚实际吸收资金人民币3663350元，案发前已返还本金人民币178500元，利息人民币144300元。实际骗取被害人集资款人民币3484850元，给被害人造成损失人民币3340550元。
被告人马冀疆明知其母亲马岚向社会公众公开宣传、向社会公众吸收资金，并承诺在一定期限内还本付息，与集资人签订不具有房产销售为真实内容的合同，而在打印合同、代收集资款等方面为其提供帮助。其中参与打印合同11份，涉及金额133.07万元，代收投资款4万元，帮助存款2万元。
2011年4月马冀疆妻子申永莉以案外的集资人骆艳春女儿名义作为借款人，马冀疆为担保人，以骆艳春的房产为抵押，向银行借款20万元。所借款项骆艳春用于向马岚集资。
2013年10月23日被告人马岚被公安机关传唤到案，2014年1月11日被告人马冀疆被公安机关传唤到案。
另查明：被害人刘某报案称共计投资本金95000元，其中2013年4月28日通过银行打款45000元，但其当庭提交打款记录显示2013年4月28日实际打入马岚农行账户43650元，故其实际投资本金为93650元。
被害人崔某报案称共计投资本金30000元，收到利息2700元。但其当庭认可马岚另于2012年9月2日支付利息5400元，2012年9月4日支付利息1200元，2012年10月8日支付利息200元，2013年1月4日支付利息8100元，但其中4800元是孔某的利息款，同时孔某当庭认可收到崔某转给其的利息款4800元，故崔某共计收到利息12800元。
河北中瑞司法会计鉴定中心的鉴定中，报案明细表三显示，孔某报案利息为12300元。但其2013年8月1日的笔录陈述，2012年6月入30000元，收到利息2700元，又于2012年9月3日拿出7300元与利息合计40000元又入了一次，2013年1月马岚给其利息4800元，之后再没给其利息。因此孔某实际取得利息为4800元，实际损失为32500元。
河北中瑞司法会计鉴定中心的鉴定中，报案明细表三显示，李某报案利息为15600元。但其在2013年10月29日笔录中陈述，2012年5月份投资40000元，2012年8月收到利息3600元，没有往回拿又添点，凑成50000元续上了，2012年12月收到利息6000元，2013年5月收到利息6000元。李某当庭认可马岚另于2012年6月16日给其利息款3500元，2012年9月22日给其打款1200元，因此李某实际取得利息16700元，实际损失为29700元。
河北中瑞司法会计鉴定中心的鉴定中，报案明细表三显示，孙某乙报案利息为3万元。但其在2014年1月7日陈述中称投资11万元，2012年12月12日向马岚要回3万元，马岚还欠其8万元本金，因此上述3万元应为在案发后归还的本金。
河北中瑞司法会计鉴定中心的鉴定中，报案明细表三显示，王清民报案利息为1500元。但其在2013年10月30日笔录中陈述，其投资本金118500元，其中在2012年5月份入48500元，连利息收据为50000元。到期后，又加上10000元，于2012年12月16日续签一次，收据为67200元，因其并未实际取得1500元利息，故其实际损失应为118500元。
河北中瑞司法会计鉴定中心的鉴定中，报案明细表三显示，白兰英报案利息为12000元。但其在2013年10月30日笔录中陈述，2012年6月份，打给马岚97000元，收据包含12000元利息，收据上写明109000元。在2012年9月12日合同到期后又续签一次，期限4个月，收据加上利息为123200元，其没有收到过利息，投资为97000元。因此白兰英实际并没有取得利息，实际损失为97000元。
河北中瑞司法会计鉴定中心的鉴定中，报案明细表三显示，刘以娟报案利息为28000元。但刘以娟在2013年10月30日笔录中陈述2012年5月份打给马岚97000元，收据上为109000元，包含三个月利息12000元。2012年8月16日合同到期后又添加11000元续签一次，收据上加上利息是134400元。其后还签订一份2万合同。2012年12月向马岚要钱，马岚给了16000元。因此，刘以娟实际取得利息为16000元，实际投入本金是128000元，实际损失为112000元。
河北中瑞司法会计鉴定中心的鉴定中，报案明细表三显示，何玉华报案利息为44000元。但何玉华在2013年11月9日笔录中陈述，共计投入本金360000元，签订了3份合同，其中在2012年5月16日用儿子程韬名字办理了一份合同，给了马岚180000元，这份合同2012年8月16日续签一次，收据上加上利息为224000元，没有收到利息款，2012年11月份向马岚要回本金17600元，因此何玉华实际投入本金360000元，案发前归还17600元本金，实际损失342400元。
上述事实，有如下证据予以事实：
一、被告人供述
1、被告人马岚在侦查机关的供述：
尚德公司法人是董国兵，实际操作人是董某，当时尚德许诺给我高位点，但实际什么也没给我。开始我们只做贷款的事，因为家里有孩子，需要钱，董某叫我跟他们一块干，说他在银行有关系，可以收购不良资产，我就将亲戚朋友的钱都拿来，刚开始是借款合同，那时候营业执照是世纪森源商贸公司，我们从2010年1月份就开始干了，刚开始董某给我点位提成，后来说给我20%的股份，只有口头承诺，没有书面合同。刚开始的时候只是亲戚朋友投了，有了商铺后董某搞了些宣传品在南三条发放，具体的我不知道。刚开始的时候利率是多少记不清了，有了商铺后是3%。有了商铺之后转合同的比较多，上款上的不多，客户手里面拿的合同估计有三百万左右，我没有细算过。2010年7月份之前集的基本上都是现金，走银行的特别少，2010年7月份后我集资的钱都返还了到期客户的本金和利息。办公地点是我和董某共同找的，租金是客户集上来的钱出的，一些日常开支是从集资款中出的。集资后的账本我已经撕掉了，没有正式的，客户手里都有合同，我们以客户手里的合同为准。
集资点一共有三个，第一个是自由港，时间是2010年3月份。第二个是长安花苑北楼2403室，时间是2010年10月至2012年10月。2012年11月就搬到了中基礼域商务楼北楼28楼，门号忘了。办公地点的租金是客户集上来的钱出的。大概在2010年6月之后，董某注册了尚德公司后，就用尚德公司的名义集资，给投资人的都是该公司的借款合同，这是在自由港的时候使用的。2011年购得南三条商铺之后，就改成尚德公司的商铺预购协议了。2012年3月份之后，董某给了我一套他公司的法人章和公司章及合同版本，所以在这期间还是使用了尚德公司的商铺预购协议，这是在长安花苑的时候使用的，中间因为没有了合同，就给人们打的借条。我用商铺预购协议集资没有董某的授权和协议。董某给我他公司的法人章和公司章时没有其他人在场，我没有证据证明是董某给我的。
刚开始和客户签订的商铺预购协议是董某给我的盖好章的合同，客户投资我只需要写上数字就可以了。董某给过我十几份，用完了我再跟他要。到2012年3月份，董某给了我尚德公司的公司和法人章一套，我就自己打合同与客户签订。我和董某资金往来的账户有尾号为99×××11的农行卡和43×××10的建行卡。农行卡在2012年3月份之后就没有资金往来了。我在2012年之后集资的钱都还了之前投资人的钱了，没再给董某打钱是因为我后来集资的钱都平了市场了，但都有谁记不清楚了。我是在今年5月份才知道尚德公司的南三条商铺已经卖了的。
董某把合同收走后，我手里没有合同了就给人们打的借条，董某为什么不给我合同了，我现在想不起来了。董某还欠我投资款，但我没有证据证明。董某给我公章和法人章的时候没人在场。
我给马汉民（马岚丈夫）打款，就是来回倒款，有时客户手里的卡和我的卡不是一个银行，我就倒过去，或打到马汉民的卡上，然后再转给客户，马汉民的卡也是我在操作。我在银行提的现金都是还了前面的投资人了。
我没有给投资人发过宣传资料，宣传资料、评估报告我办公的地方有，他们都是在我那里看过。
我和张某甲是朋友关系，她给我介绍了王某丙、王某乙等几个投资人，都是张某甲拿钱到我那，开好合同后拿回去，她在我这拿了有几万的好处费，具体钱数我记不清了。给我做介绍的人有田某、王某丁、何玉华，他们拿了多少好处费我记不清了，签订一次合同就拿一次好处。
2010年董某收购不良资产就是南三条这些商铺，我凑了30多万元，向董某介绍的梁梅华投资了150万元。董某收购完商铺后我也感觉心里有底了，为了偿还原来集资人的钱我就向别人介绍说尚德公司在南三条有商铺，投资这些商铺可挣高利息。
董某说过给我20%的股份，我对田某说过，但我没直接跟客户说过。我是在2010年3月份开始集资的。在集资款的用途上我先对田某讲的，后来王某丁、张某甲、何玉华进来后我也对他们说了。就是说董某在银行有关系，可以收购不良资产，需要资金，低价收购后整合一下卖出就挣钱。利润在300%。这些信息都是他们几个拉投资人时向人介绍的，好多投资人过来就签份合同就走，别的就不问。
我那里有投资的宣传资料，有尚德公司的营业执照复印件，董某买的南三条商铺及评估报告的复印件，我让投资人在我那里看过这些东西。投资人不问具体的，因为他们来之前介绍人已经跟他们介绍清楚了，投资人来时只是看看有没有这些东西。介绍人有田某、王某丁、何玉华和张某甲四人，我对他们只是说有南三条商铺了，低价收购的，卖出后就能挣钱，具体他们怎么对客户介绍的就不知道了。
投资人找我要钱的时候，我就说董某的大资金马上就下来了，等有了钱就给你们。到了2012年11月份，我对投资人说不行还有南三条商铺呢，后来有人说到那边去看看，我就给董某打电话问他在几楼办公，他对我说不在南三条办公了，也就没去。2012年3月以后上来的投资人的钱，我都还前边投资人了，所以就没有给董某打款。
是我让马冀疆帮我打印合同的，我没有给过他工资，我儿子马冀疆给客户打印过合同，但他与此事没有关系，我租的地方就是我家。有时投资人来了就让他帮忙打印合同。在长安花苑的时间是2010年10月份到2012年10月份，马冀疆是从2012年3月份开始帮我打印合同的，在2012年8月份我到新疆去的时候，马冀疆给我打电话说田某来投资，大概二、三万，我就让他收下了把钱打到我农行卡上。马冀疆帮我打印过多少合同我记不清了，我没有给马冀疆发过工资，我也没有答应过给他工资，他只是给我帮帮忙。
2、被告人马冀疆在侦查机关的供述：
我和马岚是母子关系。大约在2012年3月份到5月份的这段时间，在长安花苑帮我妈打印过合同。后来我就上了段时间班，要是我妈让我帮她打合同，也是下班的时候帮着她干的。后来我教会她自己打印了，我就没再打过。我不记得是不是收过集资人的钱了，要收也是我妈打电话让我收的。
打印的是购买的南三条尚隆箱包城商铺的合同。具体内容是以商铺作抵押向借款人付息，月息4分。三个月一个周期。合同内容是电脑里存好的，电脑是2010年董某给的，里面有以前拟好的旧合同样本，我照着改动一下变成新合同。主要是变动一下人名、时间、合同编码和金额。平时我都是在里屋用电脑上网，我妈需要我帮她打印时，都是给我一个写好的条子，上面有新的人名、金额、身份证号码、联系电话等信息，我根据这些内容改动合同内容，然后打印出来，打印好后，有时我妈进里屋来取，有时她顾不上我就给她送过去。印章都是我妈盖上去的，平时印章都是在一个抽屉里锁着，钥匙我妈自己拿着。
我妈平时对谁都说她是做银行的不良资产和理财投资类的，我帮她打印合同她说过一个月给我1500元的工资，但是一直没给我，后来我就找了份工作不给她干了。
田某给过我三四次现金，有两万的，有五万的，都是田某收的别人的集资钱，我妈让我收，我就帮着收起来，等我妈回来交给她自己处理。还有一次有一对老两口我不知道叫什么，找我妈妈，也是他们打电话给我妈妈，然后把钱放下就走了，等我妈妈回来收的。
我只知道我妈是做小型理财、并购不良资产等金融业务。在2012年具体时间记不清了，我在长安花苑的时候给我妈打印过合同。大概是在2011年9、10月份的时候听我妈跟董某说过集资的钱购买南三条商铺，后来我妈集资的钱都用在了还原来的投资人。
2012年3月至5月，我在我妈妈马岚那打印过商品预购协议，打印过多少份，叫什么名字记不清了。5月之后我就没再打印过。我给何玉华、白兰英、田某、孔某、李某、黄慧哲、崔某、王某丙打印过合同，张某乙、王某丁（赵某）、王某乙我一点印象也没有。合同打好后我交给我妈妈，他们互相审核无误签字按手印，然后我妈妈盖章，我没有收过现金。
3、马冀疆当庭的供述：
我是在照顾父母期间被动的帮我母亲打印合同，我没有经手，没有签字，也没有参与，有的合同也不是我打印的。我没有代收投资款，是他们自己放下的，数额我不知道，我没有经手。第二次是一个手提袋，我妈没有说几万，就说放在那，我知道他们是收钱的人，收了钱就直接把自己的佣金扣了，我妈也不愿意让我管她的事。具体打了几份合同我记不清了。我当时在四处找工作，我母亲在的时候她和我一起改，告诉我怎么改。协议是制式的，只要变动合同编号、投资人的基本信息及金额等内容。协议的内容不涉及商铺的位置、面积大小等具体信息。具体的金额我不清楚，应该是现金和银行转账都有，有中间人带着他们过去。我打印合同的时间是在2012年过年后，5月份前。中午打印的合同我一般不在家。我下班后也打印过合同。合同是存在电脑里，是我母亲教我怎么改合同，我母亲不会用电脑，是我教她技术。我母亲说给我一部分钱承担家里的费用，并没有说这是工资。
我妈在外面的业务是我妈和签合同的这些人告诉我的，都是听他们说的。南三条有商铺，我去那帮过忙，我见过房产证，当时我没有固定工作。当时我父亲有病，我要照顾老人和孩子，工作不好找。电脑里的文本是不是叫商铺预购协议书我不清楚，还有其他的文本，我在董某那干活的时候见过。
是田某到我家，他给我妈打电话，我妈说让他放下，他就放下了。我妈和董某的事，我只知道我妈给董某上的钱，董某没有还清楚，我见我妈给董某要过多次钱。
我妈没有承诺过给我发工资，她给尚德公司说报的我在尚德公司领工资，我没有领过钱。
王某乙的合同如果是星期日的话是我打的，我觉得王某乙的证言不真实。我不认识王某丙，不可能从她手里拿钱，她的合同我打过一份，金额记不住，在5、6月份之前见过一次这个名字。张某乙、孔某的打没打记不清了。崔某是我打的合同。李某的应该不是当时打的，应该是晚上打的合同，没见过这个人。白兰英的合同是我打的，金额按照合同上的金额。我没有收过赵某的钱。我没收过刘以娟的钱，没给田某打过合同。
被害人找我妈是为了要钱，我母亲和董某一起时是尚德公司的成员，我不知道我母亲在融资，我知道他们公司是做这个的。当时让我母亲当尚德公司的法人她不当。给佣金的事情我听说过，我母亲没告诉我是谁。田某去我家的时候，无意中见过一两次，无意中看到他们从中扣钱。我母亲拿钱是用后帐抵欠账。我给我妈打合同是我妈让我干嘛我就干嘛，就是打合同，她不会我就帮她。尚德公司是正规公司，有法人章还有商铺，他们干什么跟我没有关系，我认为没有问题，所以我就帮忙打合同。
我是在2012年3月份之前帮助我妈马岚打合同，2013年3月份以后我就找工作了，应该也打过几份，或者我妈不熟的时候通过打电话，我电话里教她怎么打合同。2012年3月份之前，有的合同是我到尚德公司拿的合同，是尚德公司的财务人员打的，经手人叫李亚群。从2011年开始，过年就住在长安花苑，一直住到2012年3月份，是照顾父母。2011年期间到尚德公司帮着我妈取合同。2012年3月份之前我操作的比较多。我给谁打过合同记不清了，只能从时间上看。我记不清为什么我在公安机关供述是在2012年3月到5月期间打印的合同了。
我认识骆艳春，她和我母亲关系挺好，我和我妻子曾以骆艳春的房产进行贷款，钱骆艳春直接拿走了，钱做什么了不知道，说给我们手续费，但没有给我。我不知道这个钱给了我母亲。我就是帮忙贷款，款项用途不知道，我母亲也没有告诉我。骆艳春和她女儿没找我要过钱，找过我母亲公司要过。后来的事情我都不知道。
2011年我给李某从尚德公司取过好几次合同，我没见过李某，取合同的时候见过几次她的名字。2012年3月份没有给李某打印过合同。孔某感觉见过，但对不上号，没有给他打过合同。也没有给何玉华打印过合同。我给谁打过合同记不清了，只能从时间上看。我给黄慧哲取过合同，打没打过记不住了。崔某名字挺熟的，打没打过记不清了，没见过这个人。听过王某丙的名字，但没有见过合同，没见过这个人。田某的记不清了，我见过他太多的合同，他去的次数多，当时收的田某的钱是用牛皮纸袋，不知道多少钱。没有给张某乙打过合同。没见过王某乙，也没有给他打过合同。我没见过刘以娟，没有打过合同。我第一次开庭承认打过的合同是因为我当时不知道我工作的时间，我说的话是无意义的。
二、证人证言
1、证人董某的证言：河北尚德投资有限公司是个投资公司，法人是我儿子董国兵，实际股权是我，该公司成立于2010年3月，主要业务是做不良资产收购业务。在尚德公司之前我有一个世纪森源贸易有限公司，这个公司注册之后没有做过业务。我和马岚是朋友关系，在2010年7月至11月期间我和马岚合作过融资业务，但这些钱已经还完了。在和马岚融资的时候是以尚德公司的名义和客户签订的借款协议，盖的尚德公司的公章和法人章，因为当时做服装生意，融资的名义是周转资金。
现在客户手里拿的以南三条商铺名义的集资合同，这个事情我不知道。
刚开始合作的时候，我把盖好章的合同交给马岚。大概50份左右，后来发现马岚总跟我要合同，但是钱到不了账上，我就和马岚终止了合作，然后让马岚把所有的合同收回来，核账后连本带息分批还给了马岚。当时我们融资了大概不到300万元。
2011年之后马岚跟客户签订的合同，上面的公司章和法人章不是我提供的。我是今年才知道这事的，所以在第一时间2013年4月在北京晨报刊登了公告，内容是我公司听说有人自2012年以来利用我公司名义在社会上进行非法集资，现郑重声明，这些活动未经授权，我公司对此将采取维权措施。我找了石家庄几家报刊都不给我登，所以我找的北京晨报。
我们融资的事公司有账目记录，我打给马岚的钱在银行能查到。
南三条金茂综合楼的商铺是我通过华夏银行的拍卖购得的，一共是50个房产证，有住宅、商铺。在2012年6月份以后就陆续卖了一部分，在个人处抵押了一部分。
我拿马岚的钱有借款协议，当时拿的钱是收购银行不良资产的，就是南三条的金茂综合楼，后来我装修后叫尚隆皮具城，到了2012年6月我就将这些商铺卖了。
我给马岚的盖有我公司章和法人章的合同是我当时收购南三条尚隆皮具城的商铺急需钱，马岚说她有渠道借来钱，并让我将盖好章的空白合同交给她就可以把钱借给我，我就给马岚有50份左右的尚德公司的借款合同，我从马岚手里拿钱都是用这样的合同，后来她总给我要合同但是不给钱我就不再给她合同了，到2011年底我就陆续按合同金额把钱还给她了，还多给了她一部分利息。我没有用尚德公司商铺签订过预购合同。
2、证人张某甲的证言：我和马岚是在2008年认识的，2010年夏天的时候马岚给我打电话说让我去她那里一下，我当时没去。到了2011年她又打电话让我去看看，但是我一直没去。直到2012年年初，马岚一直不断的打电话，我就到长安花苑北楼马岚的办公室看了看，她给我介绍了关于南三条尚隆皮具城投资的项目，说尚德公司有商铺，我投资这些商铺可以给我利息，月息是三分。我于2012年春给了马岚1万元现金，当时什么手续也没有，就是一个月取一次，然后还可以接着再入，我就入了两次，到2012年的7月份我不想再投了，但马岚可能是为了让其他投资人放心，她说她替我出资并让我给她打了一个40万的不是收条就是欠条，然后给我出具了一份商铺预购协议，她还跟我说，如果有投资人可以让他们看看我的投资。
我刚投资的时候收到过两次利息600元。王某丙在马岚那里投资我引荐了一下，后来王某丙介绍王某乙和郝然两口子投资，王某丙说没时间是我带着去见的马岚。马岚前后给了我大概5万元的好处费，我给了王某丙一部分，我自己留了一部分，具体金额我忘了。
我曾见到马冀疆打印集资合同的事情，其中有两次王某丙投资的时候，我跟着去的。我第一次见马冀疆打印合同是2012年5月7日，是在长安花苑马岚的集资点，马冀疆是在里屋打合同的。在2012年5月到7月间，我见过几次马冀疆在那个点打印合同。我陪王某丙第一次是在2012年5月7日上午，当时王某丙投资的10万元，是马冀疆在里屋打印的合同。第二次是在2012年10月6日上午，是投资了12万元，也是马冀疆打印的合同。
3、证人王某甲的证言：我是汉邦物业服务公司副总经理，负责汉邦皮具城的全面工作（注册地：正东路16号金茂商务综合楼）。我是在2012年10月份任职的，在2012年11月10日前把原来的尚隆皮具城的牌子换成了汉邦皮具城，然后开始营业。在2013年初和6、7月份，分别两次有人来我们这里，具体叫什么不知道。听他们说是购买了尚隆皮具城的商铺，已经几个月不给利息了。我告诉他们，我们已经在2012年10月就接管了。
三、被害人陈述
1、刘某的陈述：我是在长安公园早练时认识了一个叫田某的人，他给我介绍说在南三条有一个投资的项目，并带我到中基礼域23号楼2807室，有一个叫马岚的接待了我，给我介绍了关于南三条尚隆皮具城投资的项目，当时说公司以很便宜的价格从银行购买了这些不良资产，让我们投资这些商铺，可以给我们利息，四个月一个周期，月息为三分。我当时和尚德投资有限公司签订的是两份商铺预购协议书，协议是马岚盖的河北尚德投资有限公司的章，法人是董国兵。后来，我分别于2013年2月24日和2013年4月28日给马岚50000元和45000元。我在中基礼域23号楼2807室给的马岚50000元现金，那45000元是通过位于华新路上中国农业银行的冀星分行转帐给马岚农业银行卡上的，马岚也给出具了两份收据，收据上包含着四个月的利息，两张收据分别为56000元和50400元。后来第一份合同到期，他们总也给不了钱，我就有点担心，后来我多次找他们，我们到现场问了问，发现他们合同上出售给我们的商铺早在我们签订合同之前就卖给别人了，我们到工商部门查了一下河北尚德投资有限公司的材料，又发现了河北尚德投资有限公司已经注销了，而且河北尚德投资有限公司的公章和马岚给我们在商铺预购协议书上所盖的公章有很大差异。这才知道自己被骗了，后来就报了110，到了咱们这里。我不了解河北尚德投资有限公司的情况，我所有的事情都是和马岚接触办理的，也没见过河北尚德投资有限公司的其他人。
2、王某乙的陈述及自书材料：2012年9月份，我通过熟人张某甲介绍认识了马岚，马岚给我介绍说在南三条有一个投资的项目，是尚德投资有限公司的商铺，还本付息有保障，四个月一个周期，月息为三分。于是我在长安花苑北楼2403室与马岚签订了一份商铺预购协议书，协议是马岚盖的河北尚德投资有限公司的章，法人是董国兵。我给了马岚300000元，是通过建设银行中华北大街支行转账打给马岚的丈夫马汉民的个人卡，他的账户是62×××73。马岚开具的收据上包含着四个月的利息36000元，所以收据上是336000元。收到过一次利息36000元。收到第一次利息后，我于2013年1月19日又把300000元续签了一次，开具的收据加上利息是336000元，此次投资后直到现在再没给过利息。我不了解河北尚德投资有限公司的情况，我所有的事情都是和马岚接触办理的，也没见过河北尚德投资有限公司的其他人。我实际投资是300000元，实际损失是264000元。
2012年9月19日，我在马岚那投资了30万元，在长安花苑北楼2403室马岚的办公室，马岚正在跟我们介绍她的投资项目，从外面进来一个男人，马岚介绍说：这是我儿子，跟着我一起干呢，我不会用电脑，平时都是我儿子帮我打印合同，我们正在聊天呢，马岚的儿子就把合同打好拿了出来，马岚在合同上盖好章给了我，我看了看没拿说：我们回去商量商量再说吧。下午我把钱打到了马汉民卡上并打电话告诉了张某甲。当时打印合同时，有我和我爱人郝然还有张某甲在场。这事是张某甲介绍我们投资的。合同打好后我当时没拿，下午我打款后马岚给我打了个电话说钱收到了，我跟马岚说合同让张某甲给我捎回来吧，过了两天张某甲把合同给了我。乙方的名字也是张某甲代我签的。
3、王某丙的陈述：2011年1月份，我通过熟人张某甲介绍认识了马岚，马岚给我介绍说在南三条有一个投资的项目，是尚德投资有限公司的商铺，还本付息有保障，四个月一个周期，月息为三分。后来我于2012年10月19日、11月5日和2013年1月5日、2月6日分别投了5万元、6万元、20万元、12万元，合计43万元。期限是四个月，月息三分。这些钱我是通过河北银行和建设银行打给马岚和马岚的丈夫马汉民的个人卡的。此四次投资后直到现在没再给过利息。我不了解河北尚德投资有限公司的情况，我所有的事情都是和马岚接触办理的，也没见过河北尚德投资有限公司的其他人。我找过马岚多次，她说没钱，她把钱都给了董某了。我实际投资为43万，实际损失为42.5万元。
2012年5月9日，我通过熟人介绍认识马岚后，在长安花苑2403室与马岚签订了一份商铺预购协议书，当时是马岚的儿子在另外一个房间打印的合同。是马岚介绍说是他儿子，当时我和张某甲、马岚在客厅，马岚要了我的身份证和钱数，然后喊她儿子打印的合同。他儿子从里屋出来把我身份证和钱数拿走，马岚的儿子把合同打印好后拿出来，我在合同上签的字，马岚盖上的章。我以后几次的投资也都是马冀疆打的合同和收据。
我在现场看到马冀疆给我打印合同有两次，第一次是2012年5月9日的10万元，第二次是10月6日的12万，这12万包括之前到期合同8万元本金和4万元现金，这两次是在长安花苑北楼2403室马冀疆在北边房间打印的。当时有我、马岚、张某甲在场，我们在客厅沙发坐着，马岚在她的办公桌坐着，第二次我给马岚4万元现金的时候，马岚说：先打合同，一会儿让我儿子把钱存到银行。马冀疆把合同打印好后拿到客厅交给马岚，马岚看了看从办公桌里拿的章盖上交给了我。还有两份合同是张某甲给我捎回去的，张某甲说是马冀疆打好给的她。
4、张某乙的陈述及自书材料：我和崔某是邻居，在一起聊天的时候听他说在投资，我也想投点，就和崔某一块到长安花苑北楼2403室马岚的办公室，马岚接待了我，给我介绍了关于南三条尚隆皮具城投资的项目，说尚德公司有商铺，我们投资这些商铺，可以给我们利息，三个月一个周期，月息为三分。2012年9月和11月我和尚德投资有限公司签订了两份商铺预购协议书，协议是马岚盖的河北尚德投资有限公司的章，法人是董国兵。我签完合同后就在楼下的农业银行转账到了马岚的个人卡上，第一次是60000元，第二次是打了30000元，马岚也给出具了两份收据，收据上包含着三个月的利息，两张收据分别为65400元和32700元。后来第一份合同到期，我把该给我的利息加上，然后我又拿了4600元的现金，凑了一个70000元又续签了一次，这次是四个月的期限加上利息开具了一张78400元的收据，第二份合同到期后我也续签了一次，四个月的期限加上利息开具了一张33600元的收据。我实际投资是94600元，实际损失是91000元。
2012年5月在长安花苑楼下农行给马岚打完款后，在长安花苑北楼2403室与马岚签订的商铺预购协议，马岚的儿子在另外的房间打印的合同。马岚的儿子把合同打印好后拿出来我签的字，马岚盖的章。2012年5月份我投了6万元。
2012年8月31日，我在马岚那投资了一次是6万元，10月7日投资了一次是3万元，两次都是在长安花苑交钱后，由马冀疆在北楼的2403室北边的房间打的合同。当时是崔某陪我一起去的，我们去后马冀疆在北边房间，马岚就叫马冀疆打合同，马冀疆问马岚多少钱，马岚告诉他后马冀疆就回屋打印合同。合同打好后我们正在客厅，是马岚盖的章给的我。
5、黄惠哲的陈述及书面打款说明：2010年我参加老年人讲座认识了马岚，马岚给我介绍说在南三条有一个投资的项目，是尚德投资有限公司的商铺，还本付息有保障，四个月一个周期，月息为三分。于是我在长安花苑北楼2403室，与马岚签订了一份商铺预购协议书，后来我陆陆续续和马岚签订5份协议，其中一份是我儿子俞克正的名字，分别给了马岚40000元、30000元、50000元、50000元、30000元和100000元，另外马岚在2012年10-12月还以借条的形式拿了我30000元，借条的利息也是3分，她在我这共拿了330000元，这些钱有的是通过银行转给马岚的，有的是给的现金，马岚给我开具的收据上的钱数分别是44800元、33600元、56000元、56000元、33600元和112000元，合计是336000元，所有整数就是我的本金，到2012年最后的合同，我也记不清续签过几次，给过的利息是否又投入进去了我也记不清了，他的账户我也记不清了。
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