鄂尔多斯市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）鄂刑二初字第10号
公诉机关内蒙古自治区鄂尔多斯市人民检察院。
被告人韩丽，又名韩利荣，户籍所在地鄂尔多斯市，捕前住呼和浩特市。2014年11月28日因涉嫌犯集资诈骗罪被鄂尔多斯市公安局东胜区分局刑事拘留，同年12月24日被依法逮捕，现羁押于东胜区看守所。
辩护人严桂琴，内蒙古三恒律师事务所律师。
内蒙古自治区鄂尔多斯市人民检察院于2015年10月20日以鄂检公诉刑诉（2015）54号起诉书指控被告人韩丽集资诈骗、赌博向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。鄂尔多斯市人民检察院指派检察员杨丽琴、代理检察员刘慧芳出庭支持公诉。被告人韩丽及其辩护人闫桂琴到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
鄂尔多斯市人民检察院指控,2009年至2012年期间，被告人韩丽在没有取得国家金融管理机构批准的情况下，以经营沙场和装饰公司、购买房产为由，通过亲友介绍，以口口相传的方式集资，并允诺支付月利率2%-6%不等的高额利息，向36名社会不特定人员集资金额共计10253.3万元，其中利转本金2194.6万元，实际集资本金8058.7万元，退本付息2776.412万元。其用于经营沙场、装饰公司的资金约2000余万元，与筹集资金规模明显不成比例。且在2011年出现沙场停产、装饰公司经营困难、不能正常支付集资利息、组织赌博过程中产生的债权无法实现等情况后，仍继续集资。同时，被告人韩丽在集资参与人不知情的情况下，将2000余万元的集资款用于组织赌博，致使5282.288万元集资款无法偿还。具体犯罪事实如下：
集资诈骗犯罪事实
1.2012年9月29日，被告人韩丽经刘炬彤、朱林光介绍向任振荣集资360万元，其中本金250万元，利转本金110万元，支付本息50万元，造成任振荣经济损失200万元。
2.2010年8月24日至2011年4月24日期间，被告人韩丽经张亚丽介绍向曹贤集资62万元，其中本金50万元，利转本金12万元，支付本息26.75万元，造成曹贤经济损失23.25万元。
3.2010年8月24日至2012年2月24日期间，被告人韩丽经张亚丽介绍向王建华集资186万元，其中本金150万元，利转本金36万元，支付本息68.25万元，造成王建华经济损失81.75万元。
4.2011年4月3日至2012年4月3日期间，被告人韩丽经孙美丽介绍向贺杰集资58万元，其中本金50万元，利转本金8万元，支付本息13.65万元，造成贺杰经济损失36.35万元。
5.2012年7月20日，被告人韩丽经云桂花介绍向刘艳集资144万元，其中本金119万元，利转本金25万元，支付本息36.35万元，造成刘艳经济损失82.65万元。
6.2012年7月6日，被告人韩丽经卢兆建介绍向朱建军集资100万元，其中本金100万元，未支付本息，造成朱建军经济损失100万元。
7.2010年11月30日至2012年2月19日期间，被告人韩丽向胡新萍集资580万元，其中本金470万元，利转本金110元，支付本息96.15万元，造成胡新萍经济损失373.85万元。
8、2012年7月1日至2013年4月10日期间，被告人韩丽经孙美丽介绍向李惠翠集资682万元，其中本金115万元，利转本金567元，支付本息5万元，造成李惠翠经济损失110万元。
9、2011年8月9日，被告人韩丽经李惠翠介绍向郭生兰集资560万元，其中本金500万元，利转本金60元，支付本息25万元，造成郭生兰经济损失475万元。
10.2011年7月5日至2012年2月5日期间，被告人韩丽向蒲双军集资54万元，其中本金50万元，利转本金4万元，支付本息12万元，造成蒲双军经济损失38万元。
11.2011年3月15日至2011年7月13日期间，被告人韩丽向刘芝兰集资300万元，其中本金300万元，支付本息6万元，造成刘芝兰经济损失294万元。
12.2011年3月4日至2011年10月7日期间，被告人韩丽向郭红雨集资25万元，其中本金25万元，支付本息6.125万元，造成郭红雨经济损失18.875万元。
13.2010年2月25日至2012年1月20日期间，被告人韩丽经云桂花介绍向顼国利集资484万元，其中本金430万元，利转本金54万元，支付本息207.78万元，造成顼国利经济损失222.22万元。
14.2010年11月3日至2011年10月18日期间，被告人韩丽经云桂花介绍向王凤梅集资200万元，其中本金200万元，支付本息35.5万元，造成王凤梅经济损失164.5万元。
15.2010年7月6日至2012年4月22日期间，被告人韩丽向吕景雯集资285万元，其中本金200万元，利转本金85万元，支付本息102.4万元，造成吕景雯经济损失97.6万元。
16.2011年7月22日，被告人韩丽向张志恒集资35万元，其中本金35万元，未支付本息，造成张志恒经济损失35万元。
17.2010年12月4日，被告人韩丽经孙美丽介绍向斯庆集资70万元，其中本金70万元，支付本息66.93万元，造成斯庆经济损失3.07万元。
18.2011年7月24日至2012年2月24日期间，被告人韩丽向惠海林集资217.8万元，其中本金180万元，利转本金37.8万元，支付本息29.247万元，造成惠海林经济损失150.753万元。
19.2011年8月15日至2011年10月15日期间，被告人韩丽向史玉莲集资500万元，其中本金500万元，支付本息172.92万元，造成史玉莲经济损失327.08万元。
20.2011年10月6日至2012年4月6日期间，被告人韩丽经白彩琴介绍向薛花集资1284万元，其中本金800万元，利转本金484万元，支付本息520.66万元，造成薛花经济损失279.34万元。
21.2012年2月24日，被告人韩丽经薛花介绍向乔金买集资300万元，其中本金300万元，支付本息50万元，造成乔金买经济损失250万元。
22.2010年6月1日至2012年3月1日期间，被告人韩丽经孙美丽介绍向贺占花集资527万元，其中本金485万元，利转本金42万元，支付本息423.75万元，造成贺占花经济损失61.25万元。
23.2010年6月25日至2011年3月25日期间，被告人韩丽经王爱仙集资330万元，其中本金330万元，支付本息141.2万元，造成王爱仙经济损失188.8万元。
24.2011年10月13日至2012年4月13日期间，被告人韩丽经薛花介绍向常征集资598万元，其中本金400万元，利转本金198万元，支付本息350万元，造成常征经济损失50万元。
25.2011年4月2日至2012年3月2日期间，被告人韩丽向呼登明集资330万元，其中本金270万元，利转本金60万元，支付本息127.25万元，造成呼登明经济损失142.75万元。
26.2010年11月14日至2012年9月14日期间，被告人韩丽向钢花集资306万元，其中本金220万元，利转本金86万元，支付本息116.45万元，造成钢花经济损失103.55万元。
27.2011年4月9日，被告人韩丽向李存旺集资72万元，其中本金72万元，支付本息42万元，造成李存旺经济损失30万元。
28.2012年6月20日，因被告人韩丽向李惠翠集资，李惠翠系郭培元的债务人，李惠翠将欠郭培元的100万元抵顶至被告人韩丽名下，其中本金80万元，利转本金20万元，未支付本息，造成郭培元经济损失80万元。
29.2011年10月17日至2012年7月17日期间，因被告人韩丽向张亚丽集资，张亚丽系张岱军的债务人，张岱军系刘德进的债务人，张亚丽和张岱军将张岱军欠刘德进的136.2万元抵顶至被告人韩丽名下，其中本金120万元，利转本金16.2万元，支付本息3万元，造成刘德进经济损失117万元。
30.2011年10月17日至2012年7月17日期间，因被告人韩丽向张亚丽集资，张亚丽系张岱军的债务人，张岱军系高磊的债务人，张亚丽和张岱军将张岱军欠高磊的78.3万元抵顶至被告人韩丽名下，其中本金69万元，利转本金9.3万元，未支付本息，造成高磊经济损失69万元。
31.2012年6月15日，因被告人韩丽向李惠翠集资，李惠翠系赵玲的债务人，李惠翠将欠赵玲的58万元抵顶至被告人韩丽名下，其中本金41万元，利转本金17万元，未支付本息，造成赵玲经济损失41万元。
32.2012年2月10日，因被告人韩丽向张亚丽集资，张亚丽系张岱军的债务人，张亚丽将欠张岱军的405万元抵顶至被告人韩丽名下，其中本金311万元，利转本金94万元，未支付本息，造成张岱军经济损失311万元。
33.2012年10月20日，因被告人韩丽向李惠翠集资，李惠翠系郝晓凤的债务人，李惠翠将欠郝晓凤的392万元抵顶至被告人韩丽名下，其中本金392万元，未支付本息，造成郝晓凤经济损失392万元。
34.2011年10月20日至2012年4月20日期间，因被告人韩丽向尔定稍集资，尔定稍系王兰香的债务人，尔定稍将欠王兰香的236万元抵顶至被告人韩丽名下，其中本金181万元，利转本金55万元，未支付本息，造成王兰香经济损失181万元。
35.2010年11月14日，因被告人韩丽向韩小利集资，韩小利系康存良的债务人，韩小利将欠康存良的170万元抵顶至被告人韩丽名下，其中本金170万元，支付本息42.05万元，造成康存良经济损失127.95万元。
36.2012年3月23日，因被告人韩丽向李惠翠集资，李惠翠系王彦丽的债务人，李惠翠将欠王彦丽的28万元抵顶至被告人韩丽名下，其中本金23.7万元，利转本金4.3万元，未支付本息，造成王彦丽经济损失23.7万元。
二、赌博犯罪事实
2007年至2010年期间，被告人韩丽伙同孙美丽、乌日娜在鄂尔多斯市东胜区绿洲家园、杨家渠等地组织多人进行赌博，赌资达5万元以上。被告人韩丽主要负责为参赌人员垫付赌资，孙美丽和乌日娜负责召集参赌人员、记录账目、租住房屋等工作。三人共同承担组织赌博日常费用，并通过抽取台费和索要垫付赌资的高额利息获取非法利益。
公诉机关认定上述事实的证据有：1、报案材料；2、集资参与人陈述；3、证人证言；4、被告人供述与辩解；5、书证；6、其他证据材料。
公诉机关认为，被告人韩丽以非法占有的目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪定罪处罚；被告人韩丽以营利为目的，聚众赌博，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百零三条第一款之规定，应当以赌博罪定罪处罚。被告人韩丽的行为符合《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。
被告人韩丽对公诉机关指控的犯罪事实无异议，对指控罪名有异议，认为其涉嫌非法吸收公众存款罪，没有非法占有目的，从开始到资金链断为止，一直在给集资参与人还本付息，集资款部分用于生产经营；对集资参与人任振荣、刘芝兰、顼国利、王凤梅、吕景雯、张志恒、史玉莲、薛花、王爱仙、呼登明、李存旺、李惠翠、郭生兰、郭培元、赵玲、郝晓凤、王彦丽、刘德进、高磊、张岱军、王兰香、乔金买支付本息有异议。
辩护人对指控韩丽犯集资诈骗罪的罪名有异议，提出如下辩护意见：1、指控被告人韩丽涉嫌集资诈骗罪的证据不足，指控不能成立。韩丽借款时没有非法占有目的，没有诈骗的主观故意，吸收资金后还本付息，偿还大部分资金，也没有使用欺诈手段虚构事实。韩丽集资的目的是为经营和投资沙场，没有挥霍集资款，也不是明知无偿还能力而去大量融资。2、韩丽吸收存款的数额不正确。韩丽实际融资数额为9148.05万元，其中利转本金1511.8万元，本金数额为7636.25万元，支付本金和利息数额为5759.0113万元，造成的损失为1681.3937万元。3、关于韩丽吸收资金去向，还本付息5759.0113万元，根据鉴定韩丽投入意禾装饰公司的货币资金为1490万元，总计在意禾公司的支出为2900.24万元，韩丽在沙场的投资为几百万元，购买房屋、装修房屋及支付转让费等共计1000万元，对外还有债权。4、韩丽具有坦白情节。5、韩丽有一般立功表现，韩丽于2014年11月28日向公安机关供述了自己和乌日娜，孙美丽一起开麻将馆的事实，公安机关已经将孙美丽、乌日娜以涉嫌赌博罪提起公诉。6、部分集资参与人主动将资金放到韩丽开设的麻将馆用于赚取高额利息，该部分集资参与人有一定过错。
经审理查明：
一、集资诈骗罪犯罪事实
2009年至2012年期间，被告人韩丽在没有取得国家金融管理机构批准的情况下，以经营沙场和装饰公司、购买房产为由，通过亲友介绍，以口口相传的方式集资，并允诺支付月利率2%-6%不等的高额利息，向36名社会不特定人员集资本金8067.7万元（借条金额共计10253.3万元，其中利转本金2185.6万元）,退本付息3090.072万元，实际集资诈骗数额4977.628万元。被告人韩丽用于经营沙场、装饰公司的资金约2000余万元，与筹集资金规模明显不成比例，且在2011年出现沙场停产、装饰公司经营困难、不能正常支付集资利息及组织赌博过程中产生的债权无法实现等情况后，仍继续集资，并将2000余万元的集资款用于组织赌博，致使4977.628万元集资款无法偿还。
（一）具体集资诈骗犯罪事实如下：
1.2012年9月29日，被告人韩丽经刘炬彤、朱林光介绍向任振荣集资360万元，其中本金250万元，利转本金110万元，支付本息50万元，造成任振荣经济损失200万元。
2.2010年8月24日至2011年4月24日期间，被告人韩丽经张亚丽介绍向曹贤集资62万元，其中本金50万元，利转本金12万元，支付本息26.75万元，造成曹贤经济损失23.25万元。
3.2010年8月24日至2012年2月24日期间，被告人韩丽经张亚丽介绍向王建华集资186万元，其中本金150万元，利转本金36万元，支付本息68.25万元，造成王建华经济损失81.75万元。
4.2011年4月3日至2012年4月3日期间，被告人韩丽经孙美丽介绍向贺杰集资58万元，其中本金50万元，利转本金8万元，支付本息13.65万元，造成贺杰经济损失36.35万元。
5.2012年7月20日，被告人韩丽经云桂花介绍向刘艳集资144万元，其中本金119万元，利转本金25万元，支付本息36.35万元，造成刘艳经济损失82.65万元。
6.2012年7月6日，被告人韩丽经卢兆建介绍向朱建军集资100万元，其中本金100万元，未支付本息，造成朱建军经济损失100万元。
7.2010年11月30日至2012年2月19日期间，被告人韩丽向胡新萍集资580万元，其中本金470万元，利转本金110万元，支付本息96.15万元，造成胡新萍经济损失373.85万元。
8.2012年7月1日至2013年4月10日期间，被告人韩丽经孙美丽介绍向李惠翠集资682万元，其中本金115万元，利转本金567万元，支付本息5万元，造成李惠翠经济损失110万元。
被告人韩丽及辩护人对李惠翠的集资数额及支付本息有异议，辩护人提出韩丽借李惠翠约2000多万元，韩丽给李惠翠还款1800多万元，二人之间账目不清的辩护意见。辩护人提交证据银行汇款凭证4张，拟证明宋治飞分别于2011年1月22日和2011年7月6日给李惠翠汇款125万元和500万元，视为韩丽还款。经审查，韩丽与李慧翠有多次资金往来，因该两笔汇款在韩丽向李惠翠的借款单之前，无法证明与指控集资行为的关联性，不予采信。结合报案材料及集资参与人李惠翠的陈述和借款单、且有债权债务确认表等相互印证的证据，确认韩丽向李惠翠的集资事实。
9.2011年8月9日，被告人韩丽经李惠翠介绍向郭生兰集资560万元，其中本金500万元，利转本金60万元，支付本息25万元，造成郭生兰经济损失475万元。
10.2011年7月5日至2012年2月5日期间，被告人韩丽向蒲双军集资54万元，其中本金50万元，利转本金4万元，支付本息12万元，造成蒲双军经济损失38万元。
11.2011年3月15日至2011年7月13日期间，被告人韩丽向刘芝兰集资300万元，其中本金300万元，支付本息6万元，造成刘芝兰经济损失294万元。
被告人及辩护人对刘芝兰的支付利息有异议，认为依据韩丽的账本共支付本息294万元，因韩丽账本系单方记账，集资参与人不认可，依据借条及双方确认的数额予以认定。
12.2011年3月4日至2011年10月7日期间，被告人韩丽向郭红雨集资25万元，其中本金25万元，支付本息6.125万元，造成郭红雨经济损失18.875万元。
13.2010年2月25日至2012年1月20日期间，被告人韩丽经云桂花介绍向顼国利集资484万元，其中本金430万元，利转本金54万元。
14.2010年11月3日至2011年10月18日期间，被告人韩丽经云桂花介绍向王凤梅集资200万元，其中本金200万元。韩丽共支付顼国利、王凤梅本息254.39万元，共造成二人经济损失375.61万元。
起诉书指控共支付顼国利、王凤梅夫妻二人本息243.28万元，造成二人损失为386.72万元；因辩护人依据韩丽账本记载对支付二人本息有异议，后顼国利认可韩丽的账本，故认定共支付二人本息254.39万元，造成二人损失为375.61万元。
15.2010年7月6日至2012年4月22日期间，被告人韩丽向吕景雯集资285万元，其中本金200万元，利转本金85万元，支付本息102.4万元，造成吕景雯经济损失97.6万元。
16.2011年7月22日，被告人韩丽向张志恒集资35万元，其中本金35万元，未支付本息，造成张志恒经济损失35万元。
被告人及辩护人对张志恒、吕景雯夫妻二人支付的利息有异议，辩护人提出有三个回单未在韩丽账本中记账，有2010年12月19日12.55万元，2010年12月30日61.4万元，2011年3月8日的10.3万元。王鹏的账本记账2010年3月8日41.2万元，而韩丽的账本同日记账11.2万元。经补充侦查吕景雯陈述61.4万元和30万元是其在韩丽的麻将馆打麻将赢的钱；12.55万元和10.3万元及11.2万元是韩丽支付的利息，但是已经包含在总支付利息102.4万元中。经审查，吕景雯称韩丽给其转账系赢的赌帐，因款项系集资款支付且用于违法行为，应当予以追缴，故91.4万元赌帐与已付本息共同从借款中折抵追缴。
17.2010年12月4日，被告人韩丽经孙美丽介绍向斯庆集资70万元，其中本金70万元，支付本息66.93万元，造成斯庆经济损失3.07万元。
18.2011年7月24日至2012年2月24日期间，被告人韩丽向惠海林集资217.8万元，其中本金180万元，利转本金37.8万元，支付本息29.247万元，造成惠海林经济损失150.753万元。
19.2011年8月15日至2011年10月15日期间，被告人韩丽向史玉莲集资500万元，其中本金500万元，支付本息172.92万元，造成史玉莲经济损失327.08万元。
被告人、辩护人均对指控有异议，认定的证据有：
（1）史玉莲委托其儿子樊超报案，樊超的证言，证明以前的条子应为300万、200万，支付12万利息后，打了100万和400万的条子，约定利息3分。其中300万元是以其弟弟樊智强的名义在鄂尔多斯银行贷款放给韩丽的。有500万元的借条和400万的银行转账回单，委托书，母子二人的身份证复印件。
（2）宋治飞在鄂尔多斯银行贷款100万元的资料及贷款凭证，证明由宋治飞偿还史玉莲100万元贷款。
（3）宋治飞的证言，证明2012年韩丽欠史玉莲约400万元，当时史玉莲在鄂尔多斯银行有300万元贷款还不上，韩丽和宋治飞商量让其帮史玉莲转贷，后以宋治飞名义转贷100万给史玉莲还了。
综上，能够认定宋治飞转贷100万元，系韩丽给史玉莲还了100万元，再加上王鹏账本和边美林账本记载的支付本息数额，共认定支付本息172.92万元。
20.2011年10月6日至2012年4月6日期间，被告人韩丽经白彩琴介绍向薛花集资1284万元，其中本金800万元，利转本金484万元，支付本息721.31万元，造成薛花经济损失78.69万元。
辩护人对指控薛花的支付本息有异议，认为未计算有银行回单但韩丽未入账的2010年9月18日的100万元，经审查，同日韩丽账本标注还本100万元，同日入账付息3.5万元，与边美林的账本和银行回单相互印证，故予以采信。认定支付本息增加指控未计算的韩丽账本与边美林小账本相互印证的2010年5月19日付薛花12万元和2010年6月9日付尉金良（系薛花丈夫）的1万元；2011年2月12日付尉金良32.5万元和2011年5月7日付尉金良31.25万元，因这两笔韩丽账本与王鹏账本相互印证，予以认定。另外，辩护人提供证据银行汇款凭证1张，拟证明2010年4月30日由宋治飞给尉金良汇款23.9万元，视为韩丽给薛花还本付息。薛花称23.9万元是其在韩丽麻将馆赢的钱，经审查，赌资作为融资款的非法去向应当予以追缴，故予以采信，支付本息增加23.9万元。因被告人韩丽提出曾给薛花装修房抵顶利息一事，经补充侦查，薛花确认韩丽给其装修过房子，有13万元装修款抵顶了利息，但是已经包括在支付利息总额中。
21.2012年2月24日，被告人韩丽经薛花介绍向乔金买集资300万元，其中本金300万元，支付本息50万元，造成乔金买经济损失250万元。
被告人及辩护人和乔金买对指控本息均提出异议，经审查，本金依据借条及债权债务确认表，予以认定；支付本息依据韩丽账本与王鹏账本及银行回单相互印证的总数予以认定。
22.2010年6月1日至2012年3月1日期间，被告人韩丽经孙美丽介绍向贺占花集资527万元，其中本金485万元，利转本金42万元，支付本息423.75万元，造成贺占花经济损失61.25万元。
23.2010年6月25日至2011年3月25日期间，被告人韩丽经王爱仙集资330万元，其中本金330万元，支付本息141.2万元，造成王爱仙经济损失188.8万元。
24.2011年10月13日至2012年4月13日期间，被告人韩丽经薛花介绍向常征集资598万元，其中本金400万元，利转本金198万元，支付本息350万元，造成常征经济损失50万元。
25.2011年4月2日至2012年3月2日期间，被告人韩丽向呼登明集资330万元，其中本金270万元，利转本金60万元，支付本息137.75万元，造成呼登明经济损失132.25万元。
起诉书指控支付呼登明本息127.25万元，被告人及辩护人和呼登明对支付本息均有异议，经审查，韩丽账本与王鹏账本、边美林账本或银行回单印证的支付本息加起来共有137.75万元，故予以认定。
26.2010年11月14日至2012年9月14日期间，被告人韩丽向钢花集资306万元，其中本金220万元，利转本金86万元，支付本息116.45万元，造成钢花经济损失103.55万元。
27.2011年4月9日，被告人韩丽向李存旺集资72万元，其中本金72万元，支付本息42万元，造成李存旺经济损失30万元。
28.2012年6月20日，因被告人韩丽向李惠翠集资，李惠翠系郭培元的债务人，李惠翠将欠郭培元的100万元抵顶至被告人韩丽名下，其中本金80万元，利转本金20万元，未支付本息，造成郭培元经济损失80万元。
29.2011年10月17日至2012年7月17日期间，因被告人韩丽向张亚丽集资，张亚丽系张岱军的债务人，张岱军系刘德进的债务人，张亚丽和张岱军将张岱军欠刘德进的136.2万元抵顶至被告人韩丽名下，其中本金120万元，利转本金16.2万元，支付本息3万元，造成刘德进经济损失117万元。
30.2011年10月17日至2012年7月17日期间，因被告人韩丽向张亚丽集资，张亚丽系张岱军的债务人，张岱军系高磊的债务人，张亚丽和张岱军将张岱军欠高磊的78.3万元抵顶至被告人韩丽名下，其中本金69万元，利转本金9.3万元，未支付本息，造成高磊经济损失69万元。
31.2012年2月10日，因被告人韩丽向张亚丽集资，张亚丽系张岱军的债务人，张亚丽将欠张岱军的405万元抵顶至被告人韩丽名下，其中本金311万元，利转本金94万元，未支付本息，造成张岱军经济损失311万元。
32.2012年6月15日，因被告人韩丽向李惠翠集资，李惠翠系赵玲的债务人，李惠翠将欠赵玲的58万元抵顶至被告人韩丽名下，其中本金50万元，利转本金8万元，未支付本息，造成赵玲经济损失50万元。
起诉书指控赵玲本金41万元，利转本金17万元，造成经济损失41万元；因被告人供述本金50万元，利转本金8万元，造成损失50万元，与李惠翠的证言、债权债务确认签字表相互印证，故予以认定。赵玲陈述记不清本金数额，只记本金加利转本金共58万元。
33.2012年10月20日，因被告人韩丽向李惠翠集资，李惠翠系郝晓凤的债务人，李惠翠将欠郝晓凤的392万元抵顶至被告人韩丽名下，其中本金392万元，未支付本息，造成郝晓凤经济损失392万元。
34.2012年3月23日，因被告人韩丽向李惠翠集资，李惠翠系王彦丽的债务人，李惠翠将欠王彦丽的28万元抵顶至被告人韩丽名下，其中本金23.7万元，利转本金4.3万元，未支付本息，造成王彦丽经济损失23.7万元。
35.2011年10月20日至2012年4月20日期间，因被告人韩丽向尔定稍集资，尔定稍系王兰香的债务人，尔定稍将欠王兰香的236万元抵顶至被告人韩丽名下，其中本金181万元，利转本金55万元，未支付本息，造成王兰香经济损失181万元。
36.2010年11月14日，因被告人韩丽向韩小利集资，韩小利系康存良的债务人，韩小利将欠康存良的170万元抵顶至被告人韩丽名下，其中本金170万元，支付本息42.05万元，造成康存良经济损失127.95万元。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证明：
1、鄂尔多斯市公安局东胜区分局刊登的公告，证明该局分别于2014年12月2日和2014年12月9日在鄂尔多斯日报上刊登公告，告知与韩丽有借贷关系的个人和单位到该局申报债权的事实。
2、接受刑事案件登记表、立案决定书，证明因集资参与人陆续到东胜区公安分局报案，该局于2013年5月18日以涉嫌犯集资诈骗罪对韩丽立案侦查。
3、在逃人员登记表、侦破报告，证明东胜区公安分局于2013年5月21日对韩丽进行网上追逃，于2014年11月28日在呼和浩特市将其抓获。
4、集资参与人任振荣、曹贤等38人的报案材料以及陈述、借款单复印件、债权债务确认表、身份证复印件、委托书等证据，证明集资参与人通过被告人韩丽的宣传或者通过他人介绍，得知韩丽投资装饰工程需周转资金，承诺给付高额利息，遂将资金放贷给韩丽的时间、地点、金额、约定利率、退本结息等经过。
5、王鹏、边美林的证言，证明先后担任韩丽公司的出纳，其清楚韩丽和别人融资的事。韩丽让其名义在各大银行办理银行卡，借款的人给其卡里打款，其汇报给韩丽；给别人支付本息时都是韩丽通知其支付，均在笔记本上记账，韩丽不定期的与其对账。王鹏还证明从其银行卡里给西山名苑的房地产公司汇过钱。
6、宋治飞的证言（系韩丽的丈夫），证明2010年左右，韩丽和孙美丽合伙开了麻将馆，当时薛花等人输钱后韩丽替他们支付赌资，后来他们商量由薛花等人给韩丽融资，融回钱后，韩丽扣除部分利息作为薛花等人偿还的赌资，等还清赌资后再支付薛花等人的赌资。
7、扣押决定书，证明公安机关从韩丽处扣押已付利息账本一本、银行回单一本、王鹏账本、边美林账本、借款单31张等。
8、银行流水，证明韩丽、王鹏等人在各大银行的交易明细。
9、户籍证明，证明被告人韩丽身份。
10、被告人供述及辩解和同步录音录像，证明其最早从2005年开始融资，从2008年开始大规模融资，先后向曹贤、王建华等43人融资约1.3亿元，2012年4月以后，其资金链断裂再也没给支付本息。其通过他人介绍、口口相传的方式，以装饰公司周转为名向社会不特定人融资，在其麻将馆赌博的人清楚其将融资款用于给赌博的人借款。其融资和给赌博的人借款有一本自己记的账本和一些银行回单。2010年的时候，边美林是其公司出纳，2011年的时候，王鹏接班当出纳，二人先后管理其融资账，其把融资款借款给打麻将的人，要不回来，还一直给他们结算利息，后来就还不上钱了。好多人不清楚其将融资款借款给打麻将的人，说了用途这些人不会给其借款。
上述证据来源合法，内容真实，具有证据的客观性和关联性，其证明效力予以确认。
辩护人向本院提交了下列证据：
1、银行汇款凭证1张，拟证明由宋治飞的会计王慧珍在2011年8月2日给任振荣付了12万元，视为韩丽给任振荣还款。经审查，因该笔汇款在韩丽向任振荣的借款单之前，无法证明与集资行为的关联性，不予采信。
2、银行汇款凭证4张，拟证明宋治飞分别于2011年1月22日和2011年7月6日给李惠翠汇款125万元和500万元，视为韩丽还款。经审查，该两笔汇款在韩丽向李惠翠的借款单之前，无法证明与指控集资行为的关联性，不予采信。
3、银行汇款凭证1张，拟证明2010年4月30日由宋治飞给尉金良汇款23.9万元，视为韩丽给薛花还本付息。经补充侦查薛花称23.9万元是其在韩丽麻将馆赢的钱，经审查，赌资作为融资款的非法去向应于追缴，予以采信。
4、银行回单1张，拟证明宋治飞于2011年1月25日给张岱军存款5.55万元，视为韩丽还款。因该笔汇款在韩丽向张岱军的借款单之前，无法证明与集资行为的关联性，不予采信。
（二）被告人韩丽集资款的去向
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