四川省江安县人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)川1523刑初105号
公诉机关四川省江安县人民检察院。
被告人张小华，男，1972年9月18日出生于四川省江安县，汉族，初中文化，个体工商户，户籍地江安县，现住江安县。经本院决定，于2017年11月15日被逮捕，现押于江安县看守所。
辩护人冯骏，四川杰可律师事务所律师。
被告人曹兴海，男，1963年3月2日出生于四川省江安县，汉族，初中文化，居民，户籍地江安县，现住江安县。
辩护人向烨，四川上盛律师事务所律师。
被告人金邦富，男，1973年11月26日出生于四川省江安县，汉族，初中文化，个体工商户，户籍地江安县，现住泸州市纳溪区。
辩护人罗某，四川大山律师事务所律师。
江安县人民检察院以江检刑诉（2017）85号起诉书指控被告人张小华、曹兴海、金邦富犯非法吸收公众存款罪一案，于2017年5月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，其间延期审理一次，于2017年10月26日公开开庭进行了审理。江安县人民检察院指派检察员王黔、代理检察员周熠出庭支持公诉，被告人张小华及其辩护人冯骏、被告人曹兴海及其辩护人向烨、被告人金邦富及其辩护人罗某到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2009年7月，被告人张小华在江安县以个体工商户形式经营江安县怡乐镇顺祥页岩机砖厂。此后，张小华以个人名义和顺祥砖厂名义，通过口口相传的方式，承诺到期还本付息，向亲戚、朋友、熟人及其他人员吸收资金。
2014年上半年，经被告人张小华提议，张小华、金邦富、曹兴海商议在江安县成立投资公司向社会集资。2014年6月17日，“宜宾江安帮富投资有限公司”在江安县世纪新城1号楼门市成立，金邦富、曹兴海任股东，金邦富任董事长，张小华实际负责公司管理。公司成立后，张小华、金邦富、曹兴海未经有关部门依法批准，通过在三轮车上张贴广告、群众口口相传等方式，承诺到期还本付息，以张小华、金邦富、顺祥砖厂等名义公开向社会宣传并吸收资金。
2009年至2015年期间，张小华共吸收资金3238.7万元，金邦富参与吸收资金151万元，曹兴海参与吸收资金823.6万元。
张小华、金邦富、曹兴海经民警通知到江安县公安局，供述了吸收资金的事实。
指控的主要证据有书证、被告人的供述、证人证言等以证明被告人张小华、金邦富、曹兴海的行为已构成非法吸收公众存款罪，且金邦富、曹兴海系从犯，诉请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条之规定予以处罚。
被告人张小华对起诉书指控的事实和罪名无异议。
辩护人提出了张小华对外借款均系向亲朋好友或者亲朋好友介绍过来的人借款，没有向社会公开宣传，不具有“公开性”，因此，不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见。
被告人曹兴海及其辩护人对起诉书指控的罪名无异议，并提出了起诉书指控曹兴海参与吸收资金823.6万元中有部分曹兴海并不知情，不应计算在曹兴海的犯罪数额内的辩解、辩护意见。
辩护人另提出了曹兴海自己出借的30万元不应作为曹兴海的犯罪数额；曹兴海虽名义上是帮富公司经理，但实际上只是在门市上接待客户，有人问起便做个介绍，在吸收资金过程中作用小，且系初犯、从犯，具有自首情节，应予从轻、减轻处罚的辩护意见。
被告人金邦富及其辩护人对起诉书指控的罪名无异议，金邦富提出了自己仅参与吸收资金141万元，起诉书指控其参与吸收资金151万元有异议的辩解意见。
辩护人提出了金邦富的涉案金额应扣除金邦富不知晓的情况下由他人把金邦富的印章盖上去的部分；金邦富在帮富公司时间短，到案后认罪态度好，且系初犯、从犯，应予从轻、减轻处罚的辩护意见。
经审理查明，江安县怡乐镇顺祥页岩机砖厂(以下简称“顺祥砖厂”)注册成立于2006年5月11日。2009年7月，被告人张小华在江安县以个体工商户形式经营顺祥砖厂。此后，张小华以个人名义和顺祥砖厂名义，通过口口相传的方式，承诺到期还本并按月利率2-5%等支付利息，向亲戚、朋友、熟人及其他人员吸收资金。
2014年上半年，经被告人张小华提议，张小华、金邦富、曹兴海商议在江安县成立投资公司向社会集资。2014年6月17日，“宜宾江安帮富投资有限公司”(以下简称“帮富公司”)在江安县世纪新城1号楼门市成立，金邦富、曹兴海任股东，金邦富任法定代表人，张小华实际负责公司管理。公司成立后，张小华、金邦富、曹兴海未经有关部门依法批准，通过在三轮车上张贴广告、群众口口相传等方式，承诺到期还本并按月利率2-5%等支付利息，以张小华、金邦富、顺祥砖厂等名义公开向社会宣传并吸收资金。其中，曹兴海主要负责在帮富公司门市内接待客户，向客户宣传公司实力雄厚、投资有保障等，并带领客户到砖厂参观、收钱等。
2009年至2015年期间，被告人张小华共向100余人吸收资金3100余万元，被告人曹兴海帮助吸收资金793.6万元(曹兴海本人另向张小华出借资金30万元)，被告人金邦富通过签名和加盖“金邦富”印章参与吸收资金141万元，所吸收资金全部由被告人张小华支配使用，案发前累计支付集资参与人利息1000余万元。
案发后，被告人张小华、金邦富、曹兴海经民警电话通知后自行到江安县公安局，到案后如实供述了自己的罪行。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：
1、书证：
(1)受案登记表、立案决定书，证实案件来源系群众报案，公安机关于2016年8月16日立案侦查。
(2)户籍信息，证实张小华、金邦富、曹兴海作案时系成年人，具有完全刑事责任能力。
(3)到案情况说明，证实三被告人均系经公安机关电话通知后即到案接受调查，并在以后的调查中均积极予以配合。
(4)土地使用权租赁合同，证实2008年9月26日，顺祥砖厂在怡乐镇租赁土地，租期10年以上30年以内。
(5)个体工商户营业执照、工商登记信息，证实顺祥砖厂注册成立于2006年5月11日，经营者为张小华，经营场所为江安县，属个体工商户，经营范围是页岩开采。
(6)顺祥砖厂利润表、资产负债表，证实2015年11月、2016年1月，每月净利润约41万元，资产总计560万元。
(7)投资经营协议，证实张小华与何某已于2015年10月签订协议，约定何某已投资260万元经营顺祥砖厂，张小华用30%的利润清偿债务。
(8)统一声明书，证实2015年10月部分债权人同意即日起不再支付利息，且不影响砖厂生产。
(9)砖厂承包协议，证实张小华拟和赵某签订每月承包费12万元、承包期三年的协议，但部分债权人不同意。
(10)帮富公司、华翔建材厂档案资料，证实宜宾江安帮富投资有限公司注册成立于2014年5月29日，公司发起人为金帮富、曹兴海，法定代表人为金帮富，公司住所地为江安县世纪新城1号楼1-10-11号门市；长宁县华翔建材厂属普通合伙企业，主要负责人为张小华，经营范围为页岩砖制造、销售等。
(11)砖厂买卖合同、合作经营合同，证实2015年4月顺祥砖厂和其他四家砖厂共同收购迎安、大井、阳春三个砖厂，收购价共计258.8万元。2015年4月顺祥砖厂和其他四家砖厂达成烧结砖合作经营协议。
(12)股份转让协议书，证实2013年6月1日，景某、石某1、胡某分别以174万、174万、58万的价格将其所占的华翔建材厂30%、30%、10%的股份转让给张小华。
(13)纳税申报表，证实顺祥砖厂2014-2015年纳税17万余元，帮富公司2014年4月-2015年12月实际未纳税。
(14)银行卡复印件、银行账户明细，证实张小华使用的银行卡：工行1064、6854、农行7213、商业银行9982、中国银行6084；且交易频繁的事实。
(15)民事执行案件移送公安机关明细，证实法院移送民事执行12件(申请执行人：安某、刘某1、郑某1、黄某1、邓某、袁某1、袁某2、张某1、黄某2、黄某3、侯某、黄某4)，立案时间从2014年12月23日起至2016年4月22日止，金额总计148.702万元。
(16)宜宾同展融资担保公司提供资料，证实2015年4月张小华向宜宾市商业银行贷款220万元，宜宾同展融资担保公司为其提供担保的事实。
(17)顺祥砖厂照片，证实顺祥砖厂外观基本情况。
(18)情况说明，证实金邦富不具有人大代表和政协委员身份；曹某2外出务工，无法查找到。
2、集资参与人证言及提供借条、借款协议等：
(1)冯某1、罗某1、李某1、张某2、张某3、燕某1、吴某1、黄某5、胡某、刘某2、苏某、罗某、刘某3、肖某1、曾某1、韩某、李某2、熊某、吴某2、徐某1、向某1、黄某6、易某1、诸某、李某3、魏某、景某、李某4、刘某4、李某5、陈某1、汪某、罗某2、陈某2、易某2、郑某3、徐某2、游某、郑某2、罗某3、李某6、张某4、唐某、彭某1、郭某、伍某1、张某5、张某6、杜某、李某、陈某3、刘某5、罗某4、周某2、石某2、张某7、冯某2、罗某5、向某2、陈某4、张某8、万某、张某1、向某3、陈某5、闻某、伍某2、赵某2、陈某6、梁某、钟某、彭某2、陈某7、谢某1、李某8、罗某6、廖某、王某2、陈某8、曹某1、曾某2、罗某7、张某5、肖某2、汤某、燕某2、曹兴海、邓某、曾某3、徐某3、何某1、徐某4、黄某7、谢某2、毛某、石某3、张某9、王某3、陈某9、刘某6、贺某、龚某证言及提供借条、借款协议等，证实2009年7月后，张小华以个人名义和顺祥砖厂名义，通过口口相传的方式，承诺到期还本并按月利率2-5%支付利息，向他们借款吸收资金。帮富公司在江安县世纪新城1号楼门市成立后，张小华、金邦富、曹兴海过群众口口相传等方式，承诺到期还本并按月利率2-5%等支付利息，以张小华、金邦富、顺祥砖厂等名义公开向社会宣传并向他们借款吸收资金，总计张小华等人共向100余人吸收资金3246.5万元，支付利息1100余万元，曹兴海帮助吸收资金793.6万元，金邦富通过签名和加盖“金邦富”印章参与吸收的资金为141万元。其中在借款时提前扣息的有：罗某1、李某9夫妻9万元，张某4等0.84万元，张某72.1万元，谢某0.2万元，恒旭公司1.2万元，龚某1.8万元；案发前已拉砖抵款的有：罗某1、李某9夫妇拉砖抵本金19.6万元、黄某5拉砖抵利息0.66万元、罗某拉砖抵利息0.42万元、王某拉砖抵本金1.262万元、周某2拉砖抵利息0.6万元、王某3拉砖抵利息8万、燕某1拉砖抵利息1万元；案发前以现金方式已归还的有：燕某12万元、刘某22万元、魏某40万元、李某53.5万元、陈某41万元、恒旭公司10万元。
罗某3、李某6、唐某、彭某1、郭某、伍某1、罗某4、张某8、万某、张某1、陈某5、闻某、伍某2、赵某2、陈某6、梁某、彭某2、陈某7、谢某1、廖某、曹某1、燕某2另证实，帮富公司开业后，曹兴海在门市上接待他们并向他们宣传帮富公司实力雄厚，有实体砖厂等作支撑，投资有保障，并带他们去参观砖厂、收钱等。
(2)张某10、王某4、陈某10、肖某3、张某11证言及提供借条、借款协议等，证实被告人张小华共向张某10、刘某7借款23.5万元，向亲友王某4、陈某10、肖某3、张某11、李某10借款共46.5万元，以上共计70万元，借款时没有说要付利息，实际也没有收到过利息。
3、证人证言：
(1)刘某8证言，证实她与张小华系夫妻。顺祥砖厂2005年成立，2009年该砖厂搬迁到了。顺祥砖厂和磊鑫建材一直都是张小华在负责。大约2010年时张小华就在外面借钱，主要用于砖厂建设，有的是以张小华个人名义借的，有的是以她和张小华的名义借的，有的是以顺祥砖厂的名义借的，后因在外面借款较困难，2014年6月金邦富成立帮富公司，张小华是公司负责人，曹兴海是总经理，曹某2负责打款发利息。虽成立了帮富公司，但以帮富公司名义借款情况很少，而是以张小华个人名义、她和张小华两人名义、她和张小华两人名义加上顺祥砖厂的名义借的，也有少部分是以金邦富和张小华名义借的。签订协议时只要她在场就签字，她不在场时有的客户过后叫她补签，有时张小华代她签。具体借了多少、利息发放、本金偿还等情况她都不清楚。2015年10月，因不能正常发利息，群众反映，他们就没有对外借款了。
6月23日，曹兴海为什么将其在帮富公司的股份转给她，她不清楚，因公司是张小华具体负责。蔚蓝海的住房是他们在住，但房产证是写的向某1的名字，是因为她和张小华都在银行有贷款，办不到按揭。经核实刘某8涉及的借款情况共计1500余万。
(2)郑某2证言，证实2014年6月她经曹兴海招聘在帮富公司任门市员。6月17日公司开业。公司股东是刘某8、金邦富，法人是金邦富，负责人是张小华、曹兴海、曹某2。曹兴海和曹某2领工资。曹某2和张小华发放利息。她是接待员，主要负责接待、端茶倒水、打扫卫生。2014年的几个月金邦富经常到公司来，有时也收钱，因为他的名气比张小华大，很多人包括她都是冲着金邦富的名气才借钱的，2015年他就少有到公司来了。
公司刚成立时印制了几百张广告贴在江安城区的人力三轮车上，大概内容是投资理财找帮富公司，广告好像是曹某2去印刷的。还有就是通过朋友介绍、口口相传的方式进行宣传。宣传的内容是帮富公司是有实力的，只要投资了就有收益，并且到期还本，只要有客户来，他们就讲公司的情况，并拿帮富公司、顺祥砖厂的营业执照给客户看，告诉他们帮富公司的注册资金是2800万。来咨询和借款的人都由张小华、曹兴海、曹某2亲口对其宣传、讲解，沟通借款，但具体的怎样宣传、借款、签合同、收钱这些业务都是他们三人在门市里面的总经理室和客户谈，曹兴海具体负责的时候多一些。
帮富公司是以张小华和金邦富的砖厂需要技改投入资金为由向群众借款。亲戚朋友关系好点的利息是3%，一般群众就是2.5%。
(3)肖某证言，证实他们帝标广告公司帮江安县帮富公司做过门市内和一二十张贴在三轮车上的喷绘宣传广告，都是金邦富本人来和他们公司联系的。宣传广告的内容都是理财投资等方面内容。
(4)向某1证言，证实张小华是他妻子的堂哥，他于2012年4月起帮张小华管理顺祥砖厂和长宁华翔砖厂，长宁华翔砖厂于2014年5月因亏损停产，直到2016年1月张小华的债主阻拦生产，顺祥砖厂也停产了。2013年下半年顺祥砖厂技改，张小华投入了几百万，后张小华又投钱对华翔砖厂购买股份、进行技改。他担任顺祥砖厂厂长期间，该厂只能保证生产成本，亏损的是资金利息。在2013年1月20日之前，他陆续一共借了28万元给张小华（提供该借条，张小华签名，顺祥砖厂盖章），约定了利息，这些钱是在他们合伙做生意、购买股份、砖厂技改等过程中借给他的，2013年1月20日他将这28万给他打了一张借条，约定每月利息6600元。打借条后未再收到利息。张小华另还欠他工资36000元，还用他的房产在光大银行办了一张额度为10万元的信用卡，已透支完。他还帮其担保在毛某处借了105万，在游某处借了10万。2013年3月，张小华以他的名义在蔚蓝海小区购184平方米住房一套，按揭都是其支付的。
(5)何某已证言，证实他于2015年9月通过朋友陈某10得知张小华的顺祥砖厂经营和资金上出了问题，需要人投入资金经营。后他与张小华谈了投资一事，张小华告诉他其民间借贷只有十多个人，共几百万。2015年10月26日，他和张小华召集了其所说的债权人开会并签订了一个《统一声明书》，内容是债权人不再向债务人收取利息和其他费用，并不得干扰妨碍砖厂的正常生产，十多个债权人签了字。2015年10月30日，他就与张小华签订了投资经营协议，之后砖厂由他管理。但砖厂每个月有8、9天仍被张小华的债权人阻拦生产。后他陆续将资金注入，现已陆续投资200多万元。2015年11、12两个月，顺祥砖厂每月盈利40多万，共8、90万元的事实。
(6)成某证言，证实他们五家在成立砖协会时，包括张小华在内，每人约投入了30万元，具体记不到，要问会计，钱是用来收购、关停其他小砖厂的。张小华把顺祥砖厂承包给何某已后砖协会的钱就由何某已来领取了，具体多少他记不清。
(7)代某证言，证实江安砖协会于2015年4月由五家砖厂成立支胜鸿管理资金，他们恒旭公司监管。张小华共投入砖协会41.55万余元。砖协会的资金是存在以成某的名义在农商行开的卡上，卡上有收支砖协会的每人都会收到短信。根据《应付股利明细账》记录，顺祥砖厂在砖协会共分红共167.69万余元，但根据张小华和何某已的约定，从2015年11月开始，顺祥砖厂的分红就由何某已来领了，因此，张小华共领了68.73万余元，何某已共领了98.95万元。
(8)陈某11证言，证实他是江安砖协会的出纳，砖协会的投资、分红情况他都清楚，张小华共投入砖协会45.5万元。砖协会的资金是存在以成某的名义在农商行开的卡上，卡上有收支砖协会的每人都会收到短信。
4、被告人供述及辨认笔录：
(1)张小华供述，证实他是江安县怡乐镇顺祥砖厂的法定代表人。砖厂是他于2005年以50万元的价格给王某4购买，经营住所地在江安县，2009年他将砖厂迁至江安县。2014年4月29日以前他的砖厂的营业执照注册名称是江安县顺祥砖厂，法定代表人是他，之后为了在银行贷款更换执照注册名称改为江安县磊鑫建材公司，法定代表人是他妻子刘某8，顺祥砖厂也没有注销。他以砖厂需要投入资金为由，从2009年7月份起以2-5%不等的月息向朋友、亲戚借款，并签订了借款协议或者借条。借款的方式是以银行转款（他是工行卡尾号1064、36854、农行卡47213、商业银行卡29×××82、中国银行56084）和现金，所借的款都用于工人的工资，电费、购材料和砖厂的日常开支以及支付银行、贷款公司的贷款利息等。
帮富公司是2014年5月29日成立，经营地址江安县世纪新城1号楼，2014年6月17日正式营业，曹兴海、金邦富为股东，他是负责人，曹兴海任总经理。该公司开业后他们就对外开始借款，有客户来咨询，他们都以借款用途为顺祥砖厂技改、建设等，同时他仍以个人名义借款。2015年4、5月份他的砖厂经营困难，他成立邦富公司也是因为经营困难才成立以便对外借款。
帮富公司成立后，他在公司向客户借款时他直接与客户鉴订借款合同，不在办公室时曹兴海给他打电话，他再与客户签协议。金邦富在其中一部份借款上签字。以该公司名义借款的钱都是他在使用，用于砖厂的技改以及砖厂的兼并重组。他还叫景某在外面借款后转借给他。借款人都是他的亲戚、朋友，以及朋友介绍的朋友。
经核实，从2009年至2015年期间，他所涉及的借款一共131人242笔，借款总金额3261.5万元，案发前已归还本金71.5万元(其中拉砖低本金：罗某1、李某9夫妇19.6万元、黄某50.66万元、罗某0.42万元、王某1.262万元、张某40.59万元、周某20.6万元、王某38万元；以现金方式还本：燕某13万元、刘某22万元、魏某40万元、李某53.5万元、陈某41万元、恒旭公司22万元)，支付利息1056.0881万元。
(2)曹兴海供述，证实张小华是他姐姐的儿子，他知道张小华在建顺祥砖厂时就开始在外面借钱。2014年张小华与金邦富商量成立帮富公司。因张小华急需用钱，以帮富公司对外借款。该公司是一个空壳公司，当时金邦富说整个吉利数字，所以注册资本就写成2800万。租门市、装修是张小华和金邦富共同出的，他没有出过钱。张小华说他事情多搞不赢，叫他帮其代持40%股份，后转给了刘某8。金邦富占60%的股份。张小华一直都是负责人，业务员是郑某2，有人来咨询时也帮忙宣传，他儿子曹某2主要在砖厂帮张小华开车，他在砖厂领工资，刘某8也在借款上签字。他是公司的经理，主要工作是负责借款咨询和砖的销售业务，有时也负责借款客户的利息发放和带客户到银行打款等。借款咨询就是有人来咨询时就宣传公司借款主要用于金邦富和张小华两个砖厂的建设和周转资金，如果愿意借款，公司就按月支付2.5%的月息，如果是熟人亲戚朋友的，经老板同意就按3%的利息，利息按月发放，借期一般一年或半年，中途需要支取本金的，就提前十多天给老板打电话，随时都可以支取本金。如果客户愿意借钱了，他就通知张小华和金邦富到公司来，他们在借款协议上签字，然后由他们收钱。帮富公司和顺祥砖厂都没有对外融资的资格。
公司刚成立时印制了50张广告贴在江安城区的三轮车背后，内容记不起了，反正有帮富公司的名字，刚整了几天，公安的人就来公司门市上说不准搞这种投资贷款的对外宣传，不准面向社会融资或集资借款，也不准搞民间借贷，这些行为都是违法的，后就没有再印制宣传资料了，而是有人来时进行口头宣传。张小华在帮富公司的办公地点提供了一份顺祥砖厂、华翔砖厂的资质，只要有客户来，他们就将帮富公司的营业执照和两个砖厂的资质拿给客户看，告诉他们帮富公司的注册资金是2800万，并且有实体企业顺祥砖厂和长宁华翔砖厂，张小华在长宁下场高速路入口处的江氏黄牛肉餐馆等实体企业的支撑，有些客户要求到实体企业参观，他们就带到顺祥砖厂参观。因当时华翔砖厂处于停业状态，他们就没带到顺祥砖厂去参观。他们向客户介绍说借款用于砖厂的技改和周转，借款月息是2.5%。
帮富公司成立后，他们就搞了一个固定格式的《借款协议》，所以只要是以《借款协议》出现的借款就是以帮富公司的牌子，在帮富公司里借的。主要是朋友介绍朋友，亲戚介绍亲戚，也有部分是他们都不认识的社会群众向他们出借钱款，具体金额以借款协议为准。借款协议上都是张小华、刘某8、金邦富签字，只要金邦富在场，金都签了字。金邦富干了约一个月就没有管公司的事了，他走了后，只要有借款，他都通知张小华来签字，刘某8在场也要签，她不在张小华就代她签，后来的借款协议上的字就是张小华、刘某8签的了。所以有的是以张小华名义借款，有的以张小华和刘某8名义借款，有的以张小华、刘某8、金邦富的名义借款，有的以顺祥砖厂的名义借款。
如果借的是现金，最初一个多月主要是金邦富负责收钱，后来金邦富就很少来公司了，一般一个把月来一次，只是坐哈，没有再签字和收钱，就主要是张小华自己收了，转账的也是，最初一个多月是转到金邦富的账上，后来就都转到张小华的账上。他从来没有收过钱。钱是金邦富或张小华哪个用他不清楚。
借款要支付利息时，张小华将钱给他或郑某2或曹某2，2、3万不等，他告诉他们哪个的利息是多少，他们就直接拿给借款人了，没有要对方签字或造表册，有的利息是曹某2打卡发放的。最初有人陆陆续续提取了一些本金是取走了的。
借款和付利息都没有做账，大部分是现金，也有的转账转到张小华或刘某8的帐户上。他参与了123笔借款，共涉及63人，金额共823.6万元，扣除他本人借的30万，共62人793.6万元。这62人中他以前只认识伍某2、陈某5两人，郑某2是在公司上班后才认识的。他借款之前不认识的人共60人，涉及金额760.6万元。823.6万元的借款他没有提成，所有借款都是张小华拿去了。张小华说用于砖厂技改、搞砖协会、支付利息了，具体他不清楚。
按照最低2.5%的月息，823.6万元的本金一月需支付20多万的利息，一年就是240多万，连本带利一年应还1070余万元，张小张的砖厂一年肯定赚不到这么多钱。但当时没想到这么多，只想到每月可以支付利息。利息低了肯定没人来借款，把利息设定高点，目的就是为了更多的吸引群众的借款资金。
(3)金邦富供述和辨认笔录，证实2014年5月，张小华因砖厂需要资金进行技改，并说江安到处都开投资公司，融资借款比较快，来钱方便，他们合伙成立投资公司搞民间借贷，他想到自己的砖厂也需要资金进行技改就同意。公司名字是张小华以他的名字来命名，就叫帮富投资公司，主要业务就是向群众融资，没有其他业务。当时装修和租门市共16万全是他垫付的，开张后曹兴海才拿了7、8万给他。
6月17日公司开业，张小华是公司负责人，他是公司股东和法定代表人，曹兴海是股东和经理，郑某2是业务员。公司成某2，主要是曹兴海在公司负责，请了个门市员叫郑某2。他们以砖厂需要技改和投资的名义，面向社会进行融资借款，当时张小华和曹兴海给他说，因张小华的砖厂不景气，张的信誉不高，就以他在纳溪的砖厂和以他的名义来贷款。他们之前怎么商量宣传的他不知道，第二天曹兴海给他说他们印刷了一些宣传广告贴在三轮车上，他问曹资料呢，曹说三轮车拿完了，还不够。宣传是曹兴海和曹某2负责整的。他看到过三轮车上的广告，内容就是让群众来投资，上面有联系电话。他不知道他们在门市里具体是怎么向群众宣传的，应该是说要投资的事情。
他偶尔下午到公司去，没有碰到什么客户，只是听曹兴海他们说今天又借到多少钱，有时他在公司时，就有些借款人拿着《借款协议》或《借条》来叫他补签字。直到开张20多天后，曹兴海才把相关资料给他看，叫他签字，他说光是签字，钱呢？曹兴海说字签了就给他转过来，还说合同等都整归一了，就差他补签字了。他就签了字。他才发现公司法人是他，所有借据上都要他签字。他看到当时公司已经借到100多万元，他发现他们的利息有点高，基本是2.5-3%，他给曹兴海说，利息太高开砖厂做不出来，并喊曹兴海也要签字，曹说借到的钱都在张小华那里，他不管。后张与曹发生矛盾，曹兴海要退股，所以后来曹将他名下公司40%的股份转到了张小华老婆刘某8名下。
签了字后他们也没有给他钱，他问张小华，张说都用在长宁的砖厂技改去了，他说利息这么高，你又一个人用，他签字又没得到钱怎么办，张说开投资公司就是融资来自己用的。后他就退出了，走时，他将公司公章和私人印章交给曹兴海保管。后他就没有参与邦富公司的任何事情。他叫张把公司注销了，张说你又没有签字，还关你什么事。后来他问过张小华，他签了字的100多万怎么办，张说他晓得在短时间内还。
他只在帮富公司近一个月，只是股东和法人，没有负责具体工作。他介绍了他的朋友何某2借了20万、吴某借了50万、李某10借了40万给张小华，他没有收取过任何费用。他签字的客户他只认识郑某2，因为她在帮富公司上班。帮富公司没有融资资质，也没有以公司名义借款。
经核实，他参与的借款共涉及20人25笔共141万元。这些钱全部被张小华拿去了，张说用于长宁的砖厂技改去了。这些钱的利息发放、本金归还情况他都不清楚。王某5的3万元他不知道怎么回事，他没有同意曹兴海代他签字。
本院认为，被告人张小华、曹兴海、金邦富违反国家金融管理制度，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控三被告人的犯罪事实和罪名均成立，本院依法予以支持。
被告人张小华的辩护人提出张小华对外借款均系向亲朋好友或者亲朋好友介绍过来的人借款，没有向社会公开宣传，不具有“公开性”的辩护意见。经查，被告人张小华在帮富公司成某1通过“口口相传”方式对外宣传和吸收资金，帮富公司成立后通过在三轮车上张贴广告和“口口相传”方式对外宣传和吸收资金，其间被告人张小华积极推动和放任“利诱性”吸收资金信息向社会公众扩散，因此，其行为性质具有“公开性”，辩护人的辩护意见与查明的事实不符，本院不予采纳。被告人曹兴海及其辩护人提出帮富公司成立后所吸收的部分资金曹兴海并不知情，不应将帮富公司成立后所吸收的全部资金作为曹兴海的犯罪数额的辩解与辩护意见。经查，帮富公司成立后，曹兴海负责在帮富公司门市内接待客户、向客户宣传投资有保障，并带领客户到砖厂参观、收钱等，被告人曹兴海的行为对“利诱性”吸收资金信息向社会公众扩散起到了积极推动的作用，并有力帮助了被告人张小华在帮富公司成立后成功对外吸收资金，应当以公司成立后曹兴海帮助张小华对外吸收的资金作为曹兴海的犯罪数额。被告人曹兴海及其辩护人的上述辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳；但被告人曹兴海自己出借的30万元应当从曹兴海的犯罪数额中予以扣除，辩护人的该部分辩护意见，本院予以采纳。被告人金邦富的辩护人提出了金邦富的犯罪数额应当扣除金邦富不知情的盖印章部分的辩护意见。经查，金邦富在帮富公司成立后参与吸收的141万元资金的借款协议或借条上，印章和签名交替出现(签名、盖章前后均有)，不能证明金邦富对盖印章部分不知情，因此，辩护人的该辩护意见本院不予采纳。
在共同犯罪中，被告人张小华起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人曹兴海、金邦富起次要作用，系从犯，依法予以从轻处罚。三被告人经电话通知后主动到案并如实供述了自己的罪行，是自首，可依法予以从轻处罚。根据被告人曹兴海、金邦富的犯罪事实、认罪悔罪表现及法定、酌定从轻情节，对其二人适用缓刑不致再危害社会。被告人曹兴海、金邦富辩护人的辩护意见中与本案查明事实相符的，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人张小华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2017年11月15日起至2022年9月14日止。罚金限本判决生效后五日内向本院缴纳）。
二、被告人曹兴海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后五日内向本院缴纳）。
三、被告人金邦富犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年八个月，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后五日内向本院缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 叶俊林
人民陪审员 ＸＸ荣
人民陪审员 周乾高
二〇一七年十一月十五日
法官 助理 李红梅
书 记 员 黄代森
附《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条第一款【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻；
(二)有悔罪表现；
0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"雷振周与杜义宁建设工程施工合同纠纷一审民事裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2018-03-28\\\\\",\\\\\