河北省保定市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）保刑终字第70号
原公诉机关河北省涞源县人民检察院。
上诉人（原审被告人）齐跃，又名齐楠，（原下北头乡）菜村岗村，系涞源县国土资源局土地开发公司职工。2011年1月20日因涉嫌犯诈骗罪被涞源县公安局取保候审，2012年12月2日被监视居住，2013年3月5日被涞源县公安局刑事拘留，同年4月12日被逮捕，现羁押于保定市看守所。
辩护人齐金海。
河北省涞源县人民法院审理涞源县人民检察院指控原审被告人齐跃犯诈骗罪一案，于2014年1月22日作出（2013）涞刑初字第166号刑事判决，以被告人齐跃犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币10万元；被告人齐跃诈骗所得137万元继续追缴。宣判后，被告人齐跃不服，提出上诉。本院经审理于2014年4月11日以（2014）保刑终字第164号刑事裁定书撤销原判，将本案发回涞源县人民法院重新审判。涞源县人民法院依法另行组成合议庭进行审理，于2014年12月3日作出（2014）涞刑初字第63号刑事判决。宣判后，被告人齐跃不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经阅卷、讯问上诉人，听取辩护人意见，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定，（一）被告人齐跃以其舅郭某甲之名注册了涞源县政峰商贸有限公司（以下简称政峰公司）。2010年1月20日至3月31日期间，齐跃以政峰公司为借款人从涞源县信用合作联社开源信用社（以下简称开源信用社）共办理四次短期贷款，共计2500万元。期间归还贷款1000万元。剩余贷款1500万元无法归还，开源信用社主任王某甲催促被告人齐跃归还该款无果后，于2010年3月31日王某甲向涞源县锦和购物中心（以下简称锦和购物中心）借款1500万元代政峰公司归还短期贷款。2009年底，被告人齐跃的丈夫刘某甲与邻居杜某表示齐跃能从信用社贷款，后齐跃、刘某甲、杜某协定，以杜某妻子梁爱平经营的涞源县金洋工贸有限责任公司（以下简称金洋工贸公司）与齐跃经营的政峰公司合作从涞源县农村信用合作联社贷款，贷出款后，两家公司各用一半，利息各自负担。2010年5月，被告人齐跃以信用社吸收到足够的存款增加公司信誉后才放贷为由，让杜某筹措存款，杜某筹到500万元款后，2010年5月20日，被告人齐跃陪同杜某到开源信用社办理转账，金洋工贸公司用现金购买转账支票一本后，���该本转账支票中一张号码为GK／0203146051号支票，由齐跃填写，并在该支票背书上加盖了政峰公司财务专用章及法定代表人章，将500万元款由金洋工贸公司转至政峰公司账户。同日，政峰公司在开源信用社用转账支付的方式购买普通转账支票（0003146076—0003146100）一本。5月21日，开源信用社主任王某甲用政峰公司5月20日购买的转账支票首张（票号：GK／0203146076号），将政峰公司账户原有的200万元及杜某转入账户的500万元，共计700万元转入锦和购物中心账户，用于偿还此前锦和购物中心代被告人齐跃归还的短期贷款。后杜某得知款已不在政峰公司账户后，多次找被告人齐跃索要，被告人齐跃以日后归还为由进行推脱。2010年10月16日被告人齐跃归还杜某款15万元。
另外，2013年9月3日锦和购物中心刘某乙退还赃款485万元已发还被害人杜某。
上述事实，有下列证据证实：
1���被害人杜某的报案及陈述材料证实，2009年年底，其和刘某甲闲聊时，刘某甲说他妻子齐跃能从信合贷款，想找个公司一起从涞源县农村信用合作联社贷款用于企业经营发展，因其妻经营的公司缺周转资金，于是就商量怎么从信用社贷款，后刘某甲、齐跃和其商定，由涞源县金洋工贸有限责任公司做担保，涞源县政峰商贸有限责任公司作借款人从涞源县农村信用合作联社贷款1680万元，贷出款后两家公司各用840万元，利息各自负担。在其与刘某甲、齐跃商量时，齐跃提出让其给涞源县农村信用合作联社吸收存款，吸收存款越多，信用度就越高，后其筹集到500万元存到涞源县金洋工贸有限责任公司账户上。2010年5月20日，齐跃让其把那500万元转到涞源县政峰商贸有限公司账户上，准备从信用社贷款，其当时问齐跃原因，齐跃说存到借款人账户上就可以贷款，说明贷款人��用度高，为此，齐跃还给其出示了一张借条，上面写“为涞源县农村信用合作联社吸收存款，借齐跃个人现金壹亿零柒佰万元整”，并盖有保定市涞源县农村信用合作联社业务专用章，还有理事长“云某”签字。时间是2010年5月1日，看到这个借条后，其决定给齐跃转款。于2010年5月20日下午17时许，其和齐跃还有司机一起到开源信用社办理转账手续，到开源信用社时因工作人员说要下班不办公了，齐跃就给开源信用社主任王某甲打电话说要办业务，然后其用40元现金购买了一本转账支票和一本现金支票，之后将500万元转到了政峰公司账上，之后其就等齐跃夫妇办贷款.同年6月16日刘某甲到其家中说款贷不出来了，借其的款不知去向，齐跃跑了。其当时就让刘某甲给钱，并说不贷款了。刘某甲就联系王某甲，后来其看到王某甲的车停在小区大院里，刘某甲和王某甲在车里说了一会话，具体说什么，其不清楚。过了3天，其见齐跃回来了，就问齐跃那500万元的事，齐跃说钱在银行存着呢，后其多次找齐跃要钱，齐跃给其打了张借500万元的借条，还把信用社借她壹个多亿的借条复印件给了其一份，目的是让其相信她有能力还款，在10月份齐跃给了其15万元。之后，其一直找齐跃索要，但分文未给，没办法就报了案。
被害人杜某的第2、3次陈述中称，贷款的事是刘某甲与其说的，没有刘某甲其不会相信齐跃。2010年7月，在其与刘某甲要那500万元时，刘某甲就给了其那张信用社欠齐跃壹亿零柒佰万元的借条复印件。
2、被告人齐跃第1、2、3、6、次供述证实，2009年，其用郭某甲的身份证成立了涞源县政峰商贸有限公司，法人是郭某甲，该公司实际经营者是其。那时其告诉丈夫刘某甲，能从涞源信合贷出款来，让他帮着找个人一起向外贷款。然后刘某甲说，杜某想贷款，你们商量一下怎么办手续。后来杜某把他妻子梁爱平开的涞源县金洋工贸有限责任公司的手续给了其，并说好借款人是涞源金洋工贸有限责任公司，担保人是涞源县政峰商贸有限公司，具体事宜由其办理。因其为两家公司贷款的事找过信合理事长云某，云某同意贷给其1680万元，后其告诉杜某贷出1680万元两家各用一半，利息各自负担。2010年3、4月份，其把与杜某贷款的手续交到了涞源县信合客户部后找到理事长云某，云某当时把开源信用社主任王某甲叫来，让王某甲给办理这1680万元的贷款，于是王某甲就让其给信合吸收存款，还说有了钱才能放款。同年5月7日左右，涞源县信合的丁某对其说，上面查违规贷款，让其先还一笔款，还了部分贷款，才贷给其那1680万元。因当时没钱就想借其和杜某合作贷款的机会，让杜某帮其筹钱用于还贷，由���怕杜某知道实情后拒绝，于是其就想到以信用社让吸收存款，存在担保人涞源县政峰商贸有限公司账户上，吸收到足够存款，才给放贷的理由，让杜某筹款，后来其让刘某甲告诉杜某吸收存款的事，当时刘某甲也往政峰公司存了200万元。2010年5月20日杜某找到500万元，其与杜某一起到开源信用社将500万元转到了涞源县政峰商贸有限公司账户上。以前其从开源信用社违规贷了1000多万元的款，因还不上款，王某甲给其找了锦和购物中心的刘某乙，从锦和购物中心账上转了1500万元还了其的贷款，其和王某甲说过，只要公司账上有了钱，就可以把钱转走还刘某乙。后来王某甲将政峰公司账上的700万元转走还给了刘某乙，具体王某甲怎么转的账，其不清楚。2010年6月份，其给杜某打了500万元的借条，但日期写的是2010年5月20日。当时其与杜某说了钱不在账上，等有了钱再还，��来其丈夫刘某甲给了杜某一张涞源信合借其壹亿多元的借条（此借条是高东光的妻子潘颖给的）以表明其有还款能力。10月份，其还了杜某15万元，这笔钱是通过涞源县农业银行打到杜某的司机宋某账户上的。但还款后借条没有更改。另外，2010年9月份，在天源假日酒店，丁某说其的临时贷款都是刘某乙替其还的，他还让王某甲算了具体数额是1400万，加上200多万的利息，共欠1600万，然后其就给刘某乙写了个1600万元的欠条。
齐跃的第5次供述证实，在杜某将500万元转入政峰公司账户前，其知道开源信用社主任王某甲帮其还了贷款，在500万元转入政峰公司账户当天，其购买了政峰公司的转账支票，后来其把一张政峰公司专用的盖有政峰公司财务章和郭某甲手章的编号为GK／0203146076空白转账支票交给了王某甲，让王某甲帮其把账户上的钱转走用于还款，之后的转账手续是王某甲帮着办理的，当时政峰公司的财物章和郭某甲的手章由其保管，在此之前的供述，其是想把自己的责任推出去，所以做了不知道王某甲从政峰公司转账还刘某乙钱之事的供述。
齐跃的第4、7、9、11次供述称，2010年4月20日左右，王某甲给其打电话说信用社存款比下降，让其给政峰公司账户上存点钱，后来其就让刘某甲给政峰公司账上存了200万元。5月20日刘某甲让杜某给政峰公司账户上存了500万元，因公章在王某甲处保管。5月21日王某甲将政峰公司账上的700万元转到了锦和购物中心账上，该款是在其不知情的情况下，王某甲划走的。
第12次供述称，其以前说政峰公司账户上的700万元转账还锦和购物中心，是其同意王某甲办理的。原因是王某甲说，办案民警找他调查核实转700万元到锦和的事，怕牵扯到领导，所以不让其对办案民警说：“我不知道转款的事”。其���时说知道转账的事，也是为了保护王某甲他们不受牵连。
另外，被告人齐跃第8次、第10次供述与本案无关，其他10次供述中，包括5次有罪供述（有罪供述在取保期间供四次，在看守所供一次），5次无罪供述（无罪供述在取保期间供一次，在看守所供四次）。有5次供述称2010年4月至7月涞源县政峰商贸有限公司的公章、财务章、法人郭某甲的手章在开源信用社放着了。其中第2次供述称，郑某去开源信用社耿会计那把章拿走了。第4次供述称，郑某去开源信用社拿过一次章，没拿出来。
3、证人郭某甲的证言证实，2009年，齐跃在其承包经营的聚源宾馆说要帮其注册一个公司，主要业务是铁精粉买卖。后来齐跃就把其的身份证拿走了，现在该公司的营业执照还在其手里，其是该公司的法人代表。公司注册资金20万元。公司的财务章和其的手章应该是在聚源宾馆四楼放着��但是齐跃也有该房间的钥匙，公司注册成功后，其就没经营过。是齐跃经营的，章是齐跃刻的，其听齐跃说过她能以公司的名义办贷款。
4、证人刘某甲的证言证实，2001年其和齐跃住在一起的，没有办结婚登记，其妻齐跃说涞源信合有贷款指标，她有关系，但得找个有资质的企业做担保，后来其和杜某说了此事，于是就商定合作贷款，贷出款来两家各用一半，之后齐跃和杜某一起办理贷款手续，具体怎么办的其不清楚，听齐跃说可以从信合贷出1680万元，但是要吸收存款，存期三个月，齐跃告诉杜某筹集款的事，在杜某筹集到500万款并存到了信用社，其不清楚存到哪个账户上了，款没贷出来，杜某就想取那500万，齐跃说那500万还在账户上，由于保定信用社查账，不让支，为此其还找过信用社要钱，信用社的理事长云某和开源信用社的王某甲说让其问齐跃，齐跃说：���过不了几天就给贷款了，贷款一直在办理着。”政峰公司是2009年成立的，齐跃是实际管理者，齐跃在办理1680万元贷款前是否从信用贷款其不清楚。
5、证人王某甲的证言证实，2010年2月至3月，其任开源信用社主任期间，齐跃以涞源县政峰商贸有限公司与峰峰矿务局签订了焦碳购销合同需要资金为由，从开源信用社多次办理短期贷款1500万元，贷款期限是一个月。同年4月初，河北省农村信用合作联社保定办事处到涞源县信合检查信贷业务，由于政峰公司贷的1500万元没有经过涞源县信用合作联社审批，而且没有抵押和保证人，属违规发放的贷款，后其就要求齐跃还款。因齐跃没钱，让其帮忙办理，然后其就找到涞源县锦和购物中心的刘某乙给准备了1500万元。通过转账的形式分两次还了政峰公司贷的700万元和800万元的贷款。后齐跃没有还刘某乙钱。因刘某乙总是向其��要那1500万元，迫于无奈，其就想到给齐跃重新贷1500万元，用来还刘某乙的账，然后其把这个想法告诉了齐跃。于2010年4月4日分800万和700万两笔划入政峰公司账户，并通知齐跃到开源信用社办理相关手续，但齐跃没来开源信用社。同年4月8日河北省农村信用合作联社保定办事处到涞源检查贷款业务，因这两笔贷款属违规操作，怕出事，其就把那两笔贷款扣划，又归还了贷款。后来其与齐跃追要欠刘某乙的款时，齐跃说有货款要到账，以后政峰公司账上的钱都可以还账。4月28日齐跃告诉其有200万元到账，还说第二天到账700万元，一次性还900万元。5月20日，齐跃给其打电话说到账500万元。当日齐跃还用账户上的20元钱购买了一本转账支票。5月21日，其给齐跃打电话让齐跃给其一张政峰公司的转账支票，并说明其要把政峰公司账上的700万元转到涞源县锦和购物中心账户上，用于还账，齐跃同意。后齐跃给送来了一张盖有涞源县政峰商贸有限公司财务专用章和郭某甲手章的转账支票，并让其帮忙办理。其拿到支票就把副主任王某丙叫到办公室，把空白支票交给了王某丙，让王某丙把涞源政峰商贸有限公司账户上的700万元转至涞源县锦和购物中心账户上。过了会，王某丙告诉其转账支票上没有锦和购物中心的背书，不能转账。后其打电话通知锦购物中心姓王的会计，让他把锦和购物中心的财务章和刘某乙手章拿到信用社，后来刘某乙的司机把章带来找到王某丙把盖章上的。随后王某丙把转账支票交给任某甲办，在办理过程中，王某乙找到其说账户上不足700万元，后其拿出20元让王某乙存到政峰公司账户上的。然后办理了700万元的转账。2010年9月份，刘某乙因齐跃没还剩下的钱，找其让齐跃想办法还，后其打电话通知齐跃，在天源假日酒店宾馆里，其与刘某乙、齐跃经商量，由齐跃给刘某乙打了1600多万元的欠条，包括200多万元的利息。在将涞源政峰商贸有限公司账上的700万元转至锦和购物中心账户上后，齐跃没有找过其贷款，但听说齐跃曾找过联社的领导办理长期贷款的事。2010年6月15日放给政峰公司600万元贷款，贷款期限到2010年6月20日，之后政峰公司将这600万元转到了李书田的账户上，在贷款的第二天归还了信用社。政峰公司的公章、财务章、郭某甲的手章没有在开源信用社保存过。
6、证人云某证言证实，齐跃从信用社贷过款，期间信用社从未让齐跃吸收过存款，更没从齐跃手里借过钱，那张有其签名和盖有信用社公章的“一亿七百万元”的条子是假的。齐跃从未找过其办1680万元贷款的事。
7、证人刘某乙的证言证实，2010年4月份的时候，涞源县开源信用社的主任王某甲给其打电话说上边要到���用社查账，因他放了一些短期贷款，贷款的人还未还上，问其账上是否有钱，如有让其先把钱还上，然后其把公司的财务章和支票给了王某甲。2010年5月份的时候，王某甲给其打电话说先还700万元，已经打到账上了。后来其和王某甲找到齐跃，通过算账齐跃给其打了一张欠条，到现在齐跃也未还钱。
8、证人耿某的证言证实，2009年9月至2011年9月其任开源信用社的会计期间，郑某没有找其要过涞源县政峰公司的财务章，且政峰公司的公章、财务章、郭某甲的手章均未在开源信用社保存过。
9、证人丁某证言证实，2010年其任涞源信用联社副主任期间，齐跃从未找其办过1680万元贷款事宜。
10、证人王某乙的证言证实，其是农村信用社工作人员，2010年5月21日副主任王某丙给了任某甲一张转账支票，让将政峰公司账上的700万转入锦和购物中心账户，其发现政峰公司的账上不足700万，就找王某甲说明情况，后王某甲拿出20元交给其，其又交给任某甲，将20元存入了政峰公司账户，任某甲为图省事写的其的名字。
11、证人任某甲的证言证实，2010年5月21日，信用社副主任王某丙给了其一张转账支票，支票上的时间是2010年5月21日，收款单位是涞源锦和购物中心，金额是700万元，上面有涞源政峰商贸有限公司的财务专用章和郭某甲的手章，其办理业务中发现政峰公司的账户不足700万元，于是其让王某乙问王某甲，王某乙找王某甲后拿回20元钱，因此其在这20元的现金缴款单上签上了王某乙的名字，办理了这笔业务，在办理过程中，其替涞源锦和购物中心填写了信用社进账单。
12、证人王某丙的证言证实，2010年5月21日主任王某甲将一张盖有涞源县政峰商贸有限公司财务专用章和郭某甲手章的空白支票给其，让把政峰公司账户上的700万元转入锦和购物中心的账户。其让宁某填写好这张转账支票，后交给柜员任某甲办理，任某甲说没有锦和购物中心的背书，王某甲就给刘某乙打电话，刘某乙让司机王艳朋到信用社在支票上背书后，其将支票交给任某甲办理的。
13、证人宁某的证言证实，2010年5月21日王某丙给了其一张政峰公司的空白支票，让其填写，其就在这张支票上填了收款人涞源县锦和购物中心，金额700万元。填完后，其交给了王某丙。
14、证人郑某的证言证实，其与郭某甲是夫妻关系，2010年4月份，齐跃把公司的相关公章都带走了，当时是其把章交给她的，在2010年夏天，齐跃打电话让其去开源信用社拿公章，信用社的营业员说公章在主任手里，于是其就给齐跃打电话说章没有拿回来。
15、证人宋某的证言证实，其是杜某的司机，2010年5月，因贷款的事，杜某给齐跃的账户存入500万元的保证金，后齐���把杜某的500万元转走了。杜某经多次向齐跃催要，在10月份，杜某说齐跃还他15万元，让把其的银行卡号发给齐跃，过了两天，齐跃就把15万元打到了其的卡上，后其把钱转给了杜某。
16、证人安某的证言证实，其在信用联社当副主任时，没有给齐跃办理过2800万元、600万元贷款的相关手续，这是大额贷款，联社没有权利，是上一级机关批准才能办理的。
17、涞源县公安局调取的涞源县政峰商贸有限公司企业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码证证实，2009年11月23日涞源县政峰商贸有限公司成立，营业期限自2009年11月23日至2019年11月23日，郭某甲是法定代表人。
18、涞源县公安局扣押物品清单证实，从齐跃手中扣押郭某甲手章1枚，涞源县政峰商贸有限公司公章1枚。
19、涞源县公安局调取的涞源县金洋工贸有限责任公司企业法人营业执照证实，2004年6月14日，涞源县金洋工贸有限责任公司成立，法定代表人为梁爱平。营业期限自2004年6月14日至2024年6月13日。
20、涞源县公安局调取的涞源县农村信用合作联社借款借据、复式记账凭证、储蓄存款凭条及涞源县政峰商贸有限公司转账支票、对账单证实，2010年1月20日，涞源县政峰商贸有限公司从涞源县农村信用社开源信用社贷款300万元，当日转入刘某甲账户（账号：22×××29），后又从刘某甲账户转入高飞账户40万元、金瑞青账户40万元、赵小芳账户40万元、杨永红账户40万元、刘东利账户10万元。
21、涞源县公安局调取的涞源县农村信用合作联社借款借据、复式记账凭证、储蓄取款凭条及涞源县政峰商贸有限公司对账单证实，2010年2月11日，涞源县政峰商贸有限公司从涞源县农村信用社开源信用社贷款700万元，当日转入齐跃个人账号（62×××86）300万元。次日又转入齐跃该账号50万��，该款项齐跃用转账形式转走6笔，共计105万元。
22、涞源县公安局调取的涞源县农村信用合作联社贷款本金利息收回凭证、涞源县锦和购物中心转账支票及涞源县政峰商贸有限公司对账单证实，2010年2月28日，涞源县锦和购物中心转入涞源县政峰商贸有限公司账户700万元，当日归还政峰商贸有限公司在开源信用社的贷款700万元。
23、涞源县公安局调取的涞源县农村信用合作联社借款合同书、借款借据、复式记账凭证及涞源县政峰商贸有限公司转账支票、对账单、锦和购物中心进账单证实，2010年3月2日，涞源县政峰商贸有限公司从开源信用社贷款700万元，当日归还涞源县锦和购物中心700万元；2010年3月17日，涞源县政峰商贸有限公司从开源信用社贷款800万元，当日转入刘某甲账户500万元、齐跃账户300万元。
24、涞源县公安局调取的涞源锦和购物中心转账支票、涞源县农村信用合作联社贷款本金利息收回凭证及涞源县政峰商贸有限公司对账单证实，2010年3月31日，涞源县锦和购物中心转入涞源县政峰商贸有限公司账户1500万元，当日归还该公司贷款两笔，分别为700万元、800万元。
25、涞源县公安局调取的涞源县农村信用合作联社借款合同书、借款借据及涞源县政峰商贸有限公司对账单证实，2010年4月4日，涞源县政峰商贸有限公司从开源信用社贷款700万元和800万元两笔，于2014年4月8日将以上两笔贷款归还。
26、涞源县公安局调取的涞源县农村信用合作联社借款合同书、储蓄存款凭条及涞源县政峰商贸有限公司转账支票、对账单证实，2010年6月15日，涞源县政峰商贸有限公司从开源信用社贷款600万元，当日转入李书田账户，2010年6月16日，开源信用社自行收回。
27、涞源县公安局调取的涞源县农村信用合作联社开源信用社业务收费凭证、复式记账凭证及涞源县政峰公司对账单证实，涞源县政峰商贸有限公司于2010年5月20日购买普通转账支票0003146076—0003146100一本。
28、涞源县公安局调取的涞源县农村信用合作联社开源信用社转账支票GK／02：03146051号及复式记账凭证、政峰公司对账单证实，2010年5月20日涞源县金洋工贸有限责任公司转入涞源县政峰商贸有限公司账户500万元。
29、涞源县公安局调取的涞源县农村信用合作联社转账支票GK／02：03146076号及进账单号证实，2010年5月21日，涞源县政峰商贸有限公司将700万元转入涞源县锦和购物中心的账户。
30、涞源县公安局调取的涞源县农村信用合作联社复式记账凭证及现金缴款单证实，2010年5月21日涞源县政峰商贸有限公司存入现金20元，客户签名：王某乙。
31、涞源县公安局调取的2010年5月20日被告人齐跃给梁爱萍出具的借款条一张内容为“给开源信用社吸收存款，借梁爱萍现金500万元整”。
32、涞源县公安局调取的中国农业银行股份有限公司涞源县支行查询银行卡明细证实，2010年10月16日，转入宋某银行卡62×××19号中15万元。
33、涞源县公安局调取的2010年5月1日保定市涞源县农村信用合作联社借条一张，内容为“为涞源县农村信用联社吸收存款借齐跃个人现金壹亿零柒百万元整”有涞源县农村信用联社理事长云某签字，并盖有保定市涞源县农村信用合作联社业务专用章。
34、保定市公安局刑事科学技术研究所（冀）公（保）鉴（文）字（2012）011号文件检验鉴定书证实，经对保定市涞源县农村信用联社借齐跃个人现金壹亿零柒百万元的借条，落款人为理事长云某签字的借条进行了笔迹鉴定，鉴定结论为，送检检材上的字迹不是云某所写。
35、涞源县农村信用合作联社出具的说明证实，该单位历来没有刻制和使用“保定市涞源县农村信用合作联社业务专用章”。
36、涞源县公安局刑警大队出具的说明证实，在齐跃诈骗一案中，根据齐跃交代认识河北省信用社保定市办事处高东光的妻子潘颖，经调查得知保定市办事处高东光的妻子叫崔焱，后调取高东光妻子崔焱照片编号为1号，让齐跃辨认，齐跃未辨认出高东光的妻子崔焱的照片。
37、涞源县公安局辨认笔录证实，由被告人齐跃辨认高东光的妻子崔焱，在王卫的见证下，侦查人员将不同女性照片12张，分别编号为1-12号，其中高东光妻子崔焱的照片编为1号，由齐跃辨认，经仔细辨认后，其指出6号照片上的人就是高东光的妻子潘颖（齐跃未辨认出高东光妻子崔焱）。
38、涞源县公安局刑警大队经侦中队出具的说明证实，该队侦察人员找到高东光的妻子崔焱，通过对崔焱进行询问，据崔焱讲不认识齐跃、潘颖，从未见过这两个���，故崔焱拒绝出示书面证言。
39、涞源县农村信用合作联社出具的证明证实，2010年该单位从未收到涞源县政峰商贸有限公司与涞源县金洋工贸有限责任公司1680万元的贷款申请。
40、2011年9月21日云某出具的证明证实，2010年其在涞源县农村信用联社任理事长期间，未收到齐跃关于1680万元的贷款申请。
41、涞源县公安局刑警大队经侦中队出具的说明证实，2011年3月31日，因齐跃在取保候审期间，对齐跃询问是在涞源县公安局经侦中队办公室进行的，当时询问人系高鹏飞、梁艳忠、魏伟。
42、涞源县公安局刑警大队经侦中队破案经过证实，2010年10月26日，涞源县公安局接杜某报案称，2010年5月份，被告人齐跃出示一张由云某签字农村信用社借齐跃壹亿柒百万的借条，骗取杜某信任，后被告人齐跃骗取杜某现金500万元。该局立案侦查，经查证，2010年5月，刘某甲与齐跃找���杜某商量从涞源县农村信用合作联社贷款事宜，由金洋工贸公司借款，政峰公司担保。被告人齐跃谎称从信用社贷款，需要往政峰公司账户存入大量存款，要求杜某准备资金。期间，齐跃还出示一张涞源县农村信用社云某签字的农村信用合作社欠齐跃壹亿柒百万的借条，以获得杜某的信任，杜某筹集到500万元并转入政峰公司账户后，齐跃并未贷出款，亦未将500万元还给杜某，而是将该500万元用于归还欠刘某乙的债务。杜某经多次索要，齐跃退还杜某15万元现金。之后涞源县公安局将被告人齐跃传讯到案，经讯问，被告人齐跃对涉嫌诈骗的事实供认。
43、刘某乙的退款条及杜某支款条证实，追缴赃款485万元已发还被害人杜某。
（二）2009年4月份，被告人齐跃以认识涞源县农村信用合作联社领导，用林权证能够从涞源县农村信用合作联社贷款为名，骗取王某戊、张某���任，并以贷款要给相关领导送礼为由向王某戊、张某多次索要现金共计197万元，但被告人齐跃并未到涞源县农村信用合作联社办理贷款。经王某戊、张某多次索要，齐跃归还人民币60万元，余款137万元至今未归还。
上述事实，有经庭审举证、质证本院确认的下列证据证实，
1、被害人张某报案材料及陈述证实，2009年4月份的一天，王某戊给其打电话说，他们单位刘某甲的老婆齐跃能贷出款来，齐跃手中有一张林权证，咱们先出30万元活动经费给信合领导送礼，能贷出500多万元，其非常高兴，第二天就凑齐了30万元现金和王某戊当面交给了齐跃，齐跃说保证把这30万元花在跑贷款上，三个月贷出款来，如果贷不出款来，30万元如数归还，并给其打了一张借条。一天后，王某戊给其打电话说齐跃手中还有一个林权证，能多贷出点款来，让再筹20万元活动经费与8万元评估费，之后其就凑了28万元，让其弟张小军给王某戊送去，齐跃给打了28万元的条子。过了三、四天，齐跃又要了20万元，之后其又给了齐跃32万元的评估费。一直到2009年6、7月份，齐跃打电话说贷款下来了，需办银行账户，先存50万元，其和王某戊就凑足50万元给了齐跃。一个月贷款还是没下来，齐跃又先后要了五次钱，其听王某戊说2009年4月8日，齐跃以贷款为名，向他要了5万元。直到12月27日，齐跃说去顺平签字借其的车用，其把车开到信合门口给了齐跃，过了几天也不见齐跃还车，其意识到被骗就报了案。
2、被害人王某戊的陈述证实，2009年4月7日左右，齐跃说她和信合领导关系不错，她手中有个林权证，能贷出款来。因朋友张某是搞建筑的，正缺资金，于是其就给张某打电话，张某答应后，齐跃以送礼、评估为名和其与张某要30万元，因一时拿不出来，其就从家里拿了5万元，交给齐跃，齐跃打了借条，又过了几天，齐跃说手续在办着，让给齐跃账户上打50万元钱，齐跃还把她的银行卡号给了其，然后其从孙双明那儿找了20万，张某找30万，就把50万打进齐跃的账户。又过了两天，齐跃说给信合领导送礼需要50万元，后张某又借了50万元，其与张某在信合门口交给了齐跃。之后又过了几天，齐跃说她又找了个林权证，一块交到信合了，这样能多贷出点款来，一共贷2100万元。但还需要18万元的评估费，张某又找了18万元，在单位院里其和张某交给齐跃，直到4月17日左右，齐跃又让其找林权证，于是其找到任某乙帮着找了个林权证，其把这个林权证给了齐跃。4月18日，齐跃说信合那儿需要评估费16万，张某又筹集了16万元给了齐跃，这次让齐跃给打了个总条子一共134万元。4月23日和25日，齐跃以给相关领导送礼为由，从其和张某手中拿走58万元，第一笔是4月23日30万，是张某找的，第二笔是4月25日拿走的28万元，钱是张某和其一起找的，当时其向任某乙借20万元。其和张某多次给了齐跃197万元。过了几天张某给齐跃打电话要车，齐跃先说车坏了在修，又说车被别人开走了，二人感觉上当了，就到公安机关报了案。另外，齐跃分多次还了其和张某60万元，没有撤欠条，是在报案前还的。
3、被告人齐跃的供述，2009年4月份，涞源信合的安某对其说，让其找一个林权证做抵押可以贷款，过了两天，单位同事王某戊说，他的朋友张某是搞建筑的，现在急需资金，当天就在王某戊的办公室三人商量贷款的事，其说自己手中有林权证能跑贷款，但需要垫付资金送礼，贷出款来除给信合领导20%的回扣外，剩余款三个人平分。当时安某和信合主任马彦军都同意帮忙贷款，当时其和王某戊说能贷1200万元左右的款，保证���3个月之内贷出款来，其贷款是想买地、买门脸房做生意，贷款的林权证是一个朋友潘富的，其委托李某给找的，因为跑贷款对抵押物（林权证）进行评估，需要评估费，其给王某戊打电话，王某戊就给了5万元，其把这5万元交给了安某，过了两天，信合工作人员给其打电话说要交保险费，之后其又找王某戊要钱，印象中要了30万。后其又托李某帮忙找了一份选厂的手续用于抵押贷款，就又向王某戊要了18万元评估费。其还让王某戊找了一个林权证用于抵押贷款。其从王某戊、张某处拿的钱给了安某50万、给了保定市信合领导高东光100万元，剩下的钱用于跑贷款花了，其拿王某戊的钱都打了借条，一共4次，一笔5万元，一笔28万元，一笔30万元，剩下的打了一个134万元的总条。当时其给王某戊、张某跑贷款，用张某的车到顺平拿了一份评估报告，后来办事的人说用车，其就把车借出去了，过了几天张某往回要车，其把车开回来放到天源假日酒店还给了张某。
被告人齐跃当庭供述称，其还了王某戊不止60万，当时在福奈特干洗店门口给了王某戊现金35万元，后来转账给了40万元，给王某戊妻子信合卡上转账20万，在单位给过一次15万元，一次5万元，在城里大街有李和军在场给过20万元现金，在南关其和刘某甲给过王某戊30万元，从上述数额看，其基本不欠王某戊、张某钱了。2010年1月到6月其多次从涞源县开源信用社贷款3000万左右，由此证实其有贷款能力，没有骗王某戊、张某。
4、证人任某乙的证言证实，2009年6月份的一天，王某戊向其借林权证，说是用林权证贷款做抵押，后其把舅舅赵某的林权证复印件给了王某戊，他还向其借了20万元钱。
5、证人李某的证言证实，其和齐跃是朋友，同住一个小区。2009年至今，其没有借给过齐��林权证，也没有帮助她找过别人的林权证或选厂手续，更不认识潘富这个人。
6、证人安某的证言证实，2009年其在涞源信合任副主任分管信贷工作，刘某甲用他位于汽车站南侧的聚源宾馆做抵押贷了700万元，贷款办完后，其就退二线了。在其任副主任期间，没给齐跃办理过贷款，齐跃也没给过其50万元的好处费，涞源信合当时对外放款，都是贷款人拿房产证做抵押，林权证不能作为抵押物在信合办理贷款。
7、证人郭某乙的证言证实，2009年9月前其是涞源信合客户部经理，那时刘某甲在涞源信合办过一笔贷款，当时齐跃帮刘某甲办手续，其在任客户部经理期间，齐跃自己没有在涞源信合办理过贷款。
8、涞源县公安局调取涞源县农村信用合作联社风险监控部出具的查询说明证实，2009年4月至2011年1月16日期间，齐跃在涞源县农村信用合作联社无贷款。
9、证人王某丁���证言证实，其与陈某甲以姬艳萍和张志斌的名义成立了海杰财物咨询有限公司，海杰公司相当于一个中介性质的公司，帮着客户联系有资质的公司做评估、年检、验资等业务，齐跃找到其让帮着联系评估公司对聚源宾馆进行了评估，评估完之后，齐跃交了评估费用，诚信把评估报告交给了齐跃，但评估费是多少其不清楚，后来齐跃又找到其，让给她联系评估公司做评估，其还是给齐跃联系的保定市诚信评估公司，但齐跃当时是对什么东西做评估，其记不清了，其不知道齐跃是不是对林权证做的评估，印象中齐跃欠诚信评估公司2万元评估费，按规定申请评估，需要提供被评估物的相片和产权证，评估公司对提供的物品进行审查，之后才出评估报告。
10、证人朱某的证言证实，其是保定诚信资产评估有限责任公司总经理，2009年至2011年期间王某丁没有给诚信公司介绍���林权抵押评估业务，经查询诚信公司出具的资产评估报告，没有出具过潘富、赵某（又名赵宝成）林权证抵押贷款评估报告。但王某丁曾给该公司联系的评估业务中，有一部分诚信公司作出了评估报告，有笔2万元的评估报告费用王某丁一直没有给，这笔2万元评估费应该是资产评估费，具体是给谁做评估欠的费用其不知道。
11、证人陈某甲的证言证实，2009年5月，其与王某丁成立的涞源县海杰财物咨询有限公司，公司有了需要评估的客户，客户向海杰公司提供相关资料，再由高海涛负责接收资料，然后高海涛把资料发到保定市诚信评估公司进行评估，保定评估完毕后，由高海涛接收评估报告，交给客户，听王某丁说齐跃拿走了评估报告没有给评估费，后来找齐跃要钱，一直也没给，具体齐跃欠评估什么的费用，其不清楚。
12、证人陈某乙的证言证实，因找其写东��的人挺多，其也记不清2009年齐跃是否找其写过贷款申请，但其给别人写的报告、申请都会在电脑上存档，经查看其的电脑里没有给齐跃写的申请。
13、证人赵某的证言证实，其与任某乙是亲属关系，2009年5月11日，其以曾用名“赵保成”办了林权证。2009年6月份左右，任某乙给其打电话说想用其的林权证抵押贷款，其同意了。后在涞源县山门底其将林权证复印件交给了任某乙。具体是谁贷款其不清楚，后来任某乙也没与其说过贷款的事。
14、涞源县海杰财务咨询有限公司出具的说明证实，涞源县海杰财务咨询有限公司因没有资质，没有给齐跃做过评估林权证的报告。
15、借款条四张证实，2009年4月8日，齐跃借王某戊现金5万元；2009年4月18日，齐跃借张某现金134万元；2009年4月23日，齐跃借张某现金30万元；2009年4月25日，齐跃借张某现金28万元。
16、涞源县公安局调��的赵保成林权证复印件证实，赵某（赵保成）的林权证为涞林证字（2009）第48号。
原审法院认为，被告人齐跃以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取被害人杜某、张某、王某戊现金达622万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人齐跃及其辩护人关于齐跃主观上没有非法占有目的，客观上未虚构事实的辩护意见，经查，被告人齐跃为取得被害人杜某的信任，向杜某虚构信用社要求吸收存款以提高公司信誉度才能放贷的事实，有涞源县农村信用合作联社证明、被害人杜某陈述及证人王某甲、丁某、云某的证言等证据证实齐跃并未向信用社申请过1680万元贷款及信用社未要求齐跃吸收存款的事实。被告人齐跃及其辩护人关于政峰公司转入锦和购物中心的700万元系王某甲为偿还欠锦和购物中心债务，利用政峰公司公章在开源信用社保管的便利条件，未经齐跃同意私自转款的辩护意见，经查，2010年5月20日被告人齐跃与被害人杜某共同到开源信用社办理转账手续，杜某以金洋工贸公司之名购买转账支票一本后，将500万元由金洋工贸公司转入政峰公司，同时，政峰公司在转入该500万元之前，以转账支取的形式，用账户上的200万元中的20元购买了一本转账支票（号码为0003146076—0003146100）业务后，下一笔业务即为金洋工贸公司转入政峰公司500万元业务，此笔转账业务有证据证实是被告人齐跃与杜某共同到开源信用社办理的，并由齐跃填写转账支票，侦查机关调取该转账支票背书上盖有政峰公司公章及法定代表人手章，说明政峰公司的公章应在齐跃处保管。另外，侦查机关调取的河北省涞源县农村信用社借款合同书证实，2010年4月4日开源信用社发放给政峰公司两笔（700万元和800万元）短期贷款，合同书中贷款人栏��开源信用社加盖公章和王某甲签字，借款人栏并未盖政峰公司章（空白），如该公章在开源信用社保管，应在上述合同书中盖章。以上事实有被害人杜某的陈述、被告人齐跃供述、涞源县农村信用合作联社开源信用社业务收费凭证、复式记账凭证、涞源县政峰公司对账单、金洋工贸公司专用的转账支票（号码为GK／02：03146051）及涞源县农村信用合作联社借款合同书等证据在案证实，且证据之间能够相互印证。综上，齐跃翻供所称政峰公司公章自2010年4月至7月一直由王某甲保管的事实不能成立。被告人齐跃在侦查机关多次供述，为偿还锦和购物中心债务，曾对王某甲说过，只要政峰公司账户上有钱，就可让王某甲将款划走用于还债。且供述稳定与王某甲证言相互印证。现有证据又不能证实被告人齐跃主张的让杜某存款500万元是为提高公司信誉度而再次贷款的事实。被告人齐跃在主观上具有非法占有目的，客观上实施了将赃款偿还个人债务的行为，故被告人齐跃的辩解及其辩护人的此辩护意见不能成立，应不予采纳。辩护人关于2011年3月31日被告人齐跃询问笔录中的办案民警是高鹏飞、魏伟，而签字中确多出了梁艳忠的签名，该份询问笔录属非法证据，应排除的意见，经查，涞源县公安局2011年3月31日对被告人齐跃询问笔录中，询问人为高鹏飞、魏伟，在笔录结尾侦查人员签名人员为高鹏飞、梁艳忠、魏伟。涞源县公安局对此情况出具说明证实，齐跃在取保候审期间，是在涞源县公安局经侦队办公室进行的，当时询问齐跃的侦查人员系高鹏飞、梁艳忠、魏伟。该笔录存在瑕疵，但通过审查该笔录内容，齐跃在本笔录中所做供述与其他有罪供述内容基本一致，且与证人王某甲证言能够相互印证，故对该笔录予以采信。对于被告人齐��及其辩护人关于起诉书指控的第二起事实齐跃没有非法占有目的及虚构事实，且已将欠款基本还清，该起属民事债务纠纷的辩护意见，经查，被告人齐跃以与信用社有关系能用林权证贷款为由骗取被害人信任后，又谎称贷款要给领导送礼而多次向二被害人索要钱款的事实清楚。涞源县农村信用合作联社职工郭某乙、安某证实，从未收到过齐跃的贷款申请，且没有用林权证作抵押贷款的业务。证人李某证言证实，其没有给齐跃借过林权证，也未给齐跃找过选厂手续，更不认识潘富。证人王某丁、陈某甲的证言证实，海杰财务咨询公司给齐跃做过评估报告，但评估的什么东西记不清了。而且给齐跃评估都是交给保定诚信资产评估公司做评估报告，且保定诚信资产评估公司总经理朱某证实，未给齐跃做过林权证评估，证人陈某乙证言亦证实未给齐跃写过贷款申请。被告人齐跃虽当庭供述称已归还王某戊、张某160多万元，未撤欠条，但未提供相关证据予以证实，故被告人的辩解和辩护人的此辩护意见与查证的事实证据不符，应不予采纳。鉴于赃款大部分被追缴，发还被害人，对被告人齐跃可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、五十四条、五十五条、六十四条之规定，判决如下：一、被告人齐跃犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币10万元。二、被告人齐跃诈骗所得137万元继续予以追缴。
上诉人齐跃上诉主要提出，政峰公司与金洋工贸公司合作贷款，让杜某存款500万元目的是为提高信誉度，其主观上没有非法占有的目的。客观上没有虚构事实，隐瞒真相，骗取杜某钱财。政峰公司账户上的700万元是怎么被转到锦和购物中心账户的，其并不知情。原因是政峰公司财物专用章、郭某甲法人章在开源信用社王某甲处保管。且其为贷款的事找过涞源信合理事长云某。关于第二起事实，其当时有贷款能力，并找涞源县海杰财务咨询公司的王某丁做过林权证评估，为此还欠海杰公司评估费2万元，在王某戊、张某给其那197多万元后，其当时打了借条，并承诺如办不出贷款，该款由其偿还。期间其曾多次归还王某戊款达160多万元，故本案属民事债务纠纷，不是诈骗。
辩护人主要提出，⑴公诉机关出示的现有证据不足以证实由政峰公司转到锦和购物中心的700万元系齐跃同意，无法排除政峰公司财物专用章、郭某甲法人章在开源信用社保管，开源信用社主任王某甲为了偿还锦和购物中心债务，利用上述公章，未经齐跃同意，私自转款的可能。⑵假设是齐跃同意王某甲将涉案款项从政峰公司转到锦和购物中心账户成立，那么齐跃主观上也没有非法占有的目���，依法也不能认定其犯诈骗罪；⑶公诉机关指控被告人齐跃诈骗张某、王某戊同样事实不清、证据不足，且齐跃主观上也没有非法占有的目的，依法不能成立。综上，指控被告人齐跃犯诈骗罪，事实不清，证据不足，被告人齐跃无罪。
经审理查明，原判认定被告人齐跃犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分。据以定案的证据均经原审法院庭审质证，本院予以确认。
本院认为，上诉人齐跃以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取被害人杜某、张某、王某戊现金达622万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。
关于上诉人齐跃及辩护人提出的各项辩解、辩护意见，经查，这些辩解、辩护意见在原审中已提出，本院认为，原判依据在案的证据，关于齐跃及其辩护人的辩解、辩护意见的分析，于法有据，认定准确，本院予以肯定，齐跃及其辩护人的辩��、辩护理由不能成立。故对其及辩护人的各项意见不予采纳。
原判认定的事实清楚，证据确实充分，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十','2018-10-04
05:31:47',0,'web',NULL),(39623332,'50c24029-4f0f-4f89-ac35-a83a000fd977','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：84次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"法院区县\":\"安次区\",\"法院ID\":\"129\",\"DocContent\":\"\",\"审判程序\":\"一审\",\"文书全文类型\":\"1\",\"案号\":\"（2017）冀1002民初1805号\",\"不公开理由\":\"以调解方式结案的\",\"法院地市\":\"廊坊市\",\"法院省份\":\"河北\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1511884800000)\\\/\",\"案件类型\":\"2\",\"文书ID\":\"50c24029-4f0f-4f89-ac35-a83a000fd977\",\"案件名称\":\"曹艳调解书\",\"法院名称\":\"廊坊市安次区人民法院\",\"补正文书\":null,\"法院区域\":null,\"文书类型\":null,\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null,\"文本首部段落原文\":\"\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"诉讼记录段原文\":null,\"案件基本情况段原文\":\"\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"判决结果段原文\":\"\",\"附加原文\":null,\"文本尾部原文\":\"\"});$(document).attr(\"title\",\"曹艳调解书\");$(\"#tdSource\").html(\"曹艳调解书
（2017）冀1002民初1805号\");$(\"#hidDocID\").val(\"50c24029-4f0f-4f89-ac35-a83a000fd977\");$(\"#hidCaseName\").val(\"曹艳调解书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2017）冀1002民初1805号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"廊坊市安次区人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"2\");$(\"#HidCourtID\").val(\"129\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"廊坊市安次区人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"民事案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value: \"\"
},{ name: \"审理程序\", key: \"trialRound\", value: \"一审\" },{ name: \"裁判日期\",
key: \"trialDate\", value: \"2017-11-23\" },],LegalBase: []};if
($(\"#divTool_Summary\").length > 0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({
data: dirData });}});$(function() {\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"曹艳调解书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2017-11-29\\\\\",\\\\\