江苏省连云港市海州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）海刑初字第00485号
公诉机关江苏省连云港市海州区人民检察院。
被告人周某，系连云港汇升房地产经纪有限公司法定代表人。2014年9月27日因涉嫌犯集资诈骗罪被连云港市公安局海州分局取保候审，2015年9月7日被本院取保候审，2016年7月19日经本院决定，并于同日由连云港市公安局海州分局执行逮捕，现羁押看守所。
被告人李某，系连云港汇升房地产经纪有限公司经理。2014年12月22日因涉嫌犯集资诈骗罪被连云港市公安局海州分局取保候审，2015年9月8日被本院取保候审，2016年7月19日经本院决定，并于同日由连云港市公安局海州分局执行逮捕，现羁押看守所。
辩护人李祥芳，江苏田湾律师事务所律师。
被告人王某，系连云港汇升房地产经纪有限公司南极南路店负责人、业务经理。2014年12月24日因涉嫌犯集资诈骗罪被连云港市公安局海州分局取保候审，2015年9月7日被本院取保候审。
辩护人何雨，江苏华德律师事务所律师。
连云港市海州区人民检察院以海检诉刑诉（2015）512号起诉书指控被告人周某、李某犯集资诈骗罪、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月21日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，后转为普通程序，组成合议庭，于2015年12月18日公开开庭审理了本案，期间经海州区人民检察院建议，本院依法决定本案延期审理二次。连云港市海州区人民检察院指派检察员杨金凤出庭支持公诉，被告人周某、被告人李某及其辩护人李祥芳、被告人王某及其辩护人何雨到庭参加诉讼。现已审理终结。
连云港市海州区人民检察院指控：
2012年8月，被告人周某、李某在明知自己没有履行能力的情况下，在连云港市海州区注册成立连云港汇升房地产经纪有限公司，并以该公司的名义先后在海州区陇海西路、健康南路、南极南路设立三个店面，以低风险高收益、存款有高额利息、存款用于投资等宣传信息为诱饵向社会不特定公众吸收资金。2012年12月至2013年11月，被告人周某、李某以连云港汇升房地产经纪有限公司的名义向外借款，向70余名群众吸收资金共计人民币490余万元，支付利息20余万元，归还本金40余万元，截至案发，尚有430余万元无法归还给受害群众。被告人王某自2012年10月至连云港汇升房地产经纪有限公司担任健康南路店、南极南路店负责人、业务经理以来，在群众前来存款时，采取夸大宣传的方式，帮助被告人周某、李某吸收资金290余万元，截至案发，尚有250余万元无法归还。
2014年9月27日、12月22日、12月24日，被告人周某、李某、王某先后至连云港市公安局海州分局经案大队投案。案发后，被告人周某、李某主动向部分被害人退款共计94万元。
为证实其指控，公诉机关向法庭提交了户口证明、接处警登记表、发破案经过、到案经过、扣押物品清单、工商登记资料查询表、准予设立登记通知书、合同、汇款凭证、借条、收条、谅解书、会计账簿等；未出庭证人张秀娟、周闻、王霄霄、陶金、陈晨、程三松、丁攀峰、黄晨艺、武磊、肖应山、ＸＸ仕等证言；被害人张某、王同彩等陈述；被告人周某、李某供述和辩解等证据。
公诉机关认为，被告人周某、李某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人王某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人周某、李某、王某共同实施的犯罪行为是共同犯罪。
被告人周某当庭表示愿意弥补被害人的经济损失，但认为自己不构成集资诈骗罪。
被告人李某当庭表示愿意弥补被害人经济损失，但认为自己不构成集资诈骗罪。
李某的辩护人提出以下辩护意见：1、被告人李某对集资款没有非法占有的故意，筹集的资金绝大部分用于生产经营活动，案发前后积极主动还款，其行为应构成非法吸收公众存款罪。2、集资款项应为390.165万元。3、被告人李某主动投案，如实供述犯罪事实，取得大部分人的谅解，应对其从轻或减轻处罚。
被告人王某提出其不是南极南路店的负责人，只是普通的店员。
其辩护人提出以下辩护意见：1、本案第一第二被告人不是以违法犯罪活动为目的成立公司，在经营过程中也从事了二手房买卖、出租等中介服务，被告人王某只是汇升公司南极南路店的员工，没有文件证实其是门店的负责人及业务经理，其没有参与该公司的出资，被告人王某没有非法集资的主观故意。2、被告人王某本身亦是受害者，自己也投入了大量的资金。3、参与非法集资的老百姓也有重大过错，为了获取高额利息，置风险于不顾。综上，被告人王某不构成非法吸收公众存款罪。
经审理查明：
2012年8月，被告人周某、李某在连云港市海州区注册成立连云港汇升房地产经纪有限公司（以下简称汇升房产），公司经营内容为房地产经纪服务以及管理信息、商务信息、家政服务信息、汽车中介信息、二手房买卖信息咨询服务。二被告人以该公司名义先后在海州区陇海西路、健康南路、南极南路设立三个店面，以低风险高收益、存款有高额利息、存款用于投资等宣传信息向社会不特定公众非法吸收存款。2012年12月至2013年11月，共向30余名群众及其亲属吸收存款共计人民币491.5余万元，扣除当场支付的利息及进门费等351600余元，二被告人向不特定公众吸收存款共计456.34余万元。被告人王某自2012年10月到汇升房产担任健康南路店、南极南路店负责人、业务经理以来，帮助二被告人非法吸收存款共计277余万元，扣除当场支付的利息及进门费等192050元，被告人王某参与向不特定公众吸收存款共计257余万元。被告人周某、李某将吸收的存款用于与他人合伙投资经营及用于借贷给他人。案发后，被告人周某、李某对造成的损失积极与大部分集资参与人达成还款协议，取得谅解。截止目前，尚有50余万元经济损失未予退赔。具体分述如下：
1、2013年10月12日、10月26日，被告人周某、李某通过被告人王某，在汇升房产南极南路店向邵文桂非法集资3万元、5万元,当时扣除利息及进门费共5650元。2015年10月15日，被告人周某、李某与邵文桂达成还款协议，并取得谅解。
2、2013年10月8日，被告人周某、李某通过被告人王某，在汇升房产南极南路店向孙习兰非法集资1万元，当时扣除600元利息，后续给付900元。2014年8月20日，被告人周某、李某朋友与孙习兰达成还款协议，并取得谅解。
3、2013年5月6日，被告人周某、李某通过被告人王某，在汇升房产南极南路店向张某非法集资10万元，当时扣除利息9000元，后续给付利息9000元。2015年6月4日，被告人周某、李某与张某达成还款协议，并取得谅解。
4、2013年5月10日、6月21日、9月14日，被告人周某、李某通过被告人王某，在汇升房产南极南路店向陈付恩非法集资4万元、5万元、5万元，当时扣除的利息共计8400元。后续给付本息26900元。2016年4月1日，被告人周某、李某与陈付恩达成还款协议，取得谅解。
5、2013年6月5日，被告人周某、李某通过被告人王某，在汇升房产南极南路店向房同霞非法集资2万元，当时扣除1200元利息，后续给付2400元利息。2016年4月1日，被告人周某、李某与房同霞达成还款协议，取得谅解。
6、2013年7月13日、8月1日、8月8日、10月6日，被告人周某、李某通过被告人王某，在汇升房产南极南路店向曹斌非法集资6万元、1万元、1万元、6万元，当时扣除利息、进门费共计8400元。后续给付11000元本金。2015年10月29日，被告人周某、李某与曹斌及其亲属达成还款协议，并取得谅解。
7、2013年6月15日、9月15日、10月9日、10月12日，被告人周某、李某通过被告人王某，在汇升房产南极南路店向宋志祥非法集资6万元、7万元、2万元、3万元，当时扣除利息及进门费共计11200元。后续给付利息3600元。2016年4月1日，被告人周某、李某与宋志祥及其亲属达成还款协议，并取得谅解。
8、2013年5月14日、6月25日、8月5日、9月13日、9月18日、10月15日，被告人周某、李某通过被告人王某，在汇升房产南极南路店向徐玉荣非法集资4万元、5万元、2.5万元、3万元、2万元、6万元，当时扣除利息及进门费共计15700元。2015年10月28日，被告人周某、李某与徐玉荣及其亲属达成还款协议，徐玉荣及其亲属对二被告人的行为表示谅解。
9、2013年4月17日、7月26日、9月14日，被告人周某、李某通过被告人王某，在汇升房产南极南路店向封其云非法集资5万元、9万元、2万元。当时扣除利息、进门费等共计13000元，后续给付利息15300元。返还现金12800元。2014年7月13日，被告人周某、李某的朋友与封其云及其亲属达成还款协议，并取得谅解。
10、2013年6月1日、6月29日，被告人周某、李某通过被告人王某，在汇升房产南极南路店向东方非法集资3万元、1万元，当时扣除利息共计2400元。后续给付利息2400元。2015年9月12日，被告人周某、李某与东方达成还款协议，并取得谅解。
11、2013年9月28日，被告人周某、李某通过被告人王某，在汇升房产南极南路店向杨谨源非法集资2万元，当时扣除利息1200元和一桶油。2016年4月3日，被告人周某、李某与杨谨源达成还款协议，并取得谅解。
12、2012年12月、2013年8月24日、9月18日，被告人周某、李某通过被告人王某，在汇升房产南极南路店向苗新玲非法集资5万元、4万元、1万元，当时扣除利息、进门费共11800元。2014年7月31日，被告人周某、李某与苗新玲达成还款协议，并取得谅解。
13、2013年3月27日、4月1日、4月24日，被告人周某、李某通过被告人王某，在汇升房产南极南路店向王同兴非法集资1万元、2万元、1万元。当时扣除利息2400元。后续给付利息7200元。2016年3月9日，被告人周某、李某与王同兴达成还款协议，并取得谅解。
14、2013年8月6日、9月23日、10月14日、11月2日，被告人周某、李某通过被告人王某，在汇升房产南极南路店向陈志强非法集资5万元、10万元、2万元、5万元，当时扣除利息13200元。后续给付利息9000元。2015年11月16日，被告人周某、李某与陈志强达成还款协议，并取得谅解。
15、2013年6月10日、9月29日、10月15日，被告人周某、李某通过被告人王某，在汇升房产南极南路店向张连珍非法集资1万元、2万元、1万元，当时扣除利息、进门费等2700元。后续给付利息1200元。2016年3月7日，被告人周某、李某与张连珍及其亲属达成还款协议，并取得谅解。
16、2013年7月12日，被告人周某、李某通过被告人王某，在汇升房产南极南路店向徐传喜非法集资2万元，当时扣除利息1200元和100元生日费。后续给付利息2400元。2016年4月6日，被告人周某、李某与徐传喜达成还款协议，并取得谅解。
17、2013年6月1日、8月17日、8月27日、10月10日，被告人周某、李某通过被告人王某，在汇升房产南极南路店向郭海堂非法集资2万元、2万元、2万元、2万元，当时扣除利息4200元。后续给付利息1000元，本金5000元。2016年4月7日，被告人周某、李某与郭海堂达成还款协议，并取得谅解。
18、2013年8月20日，被告人周某、李某通过被告人王某，在汇升房产南极南路店向王腊梅非法集资10万元，当时扣除利息6000元，后续给付利息6000元，本金8200元。2015年11月2日，被告人周某、李某与王腊梅达成还款协议，并取得谅解。
19、2013年9月1日、9月11日，被告人周某、李某通过被告人王某，在汇升房产南极南路店向王同彩非法集资30万元、10万元，当时扣除利息3.3万元。后续给付利息3000元，本金3.2万元。2015年6月21日，被告人周某、李某与王同彩达成还款协议，并取得谅解。
20、2013年5月12日、6月16日、8月11日、8月15日、9月21日、10月13日，被告人周某、李某通过被告人王某，在汇升房产南极南路店向李荣非法集资5万元、5万元、7万元、1万元、10万元、1万元、1万元，当时扣除利息20400元。后续给付利息15600元和本金2.4万元。2016年4月5日，被告人周某、李某与李荣及其亲属达成还款协议，并取得谅解。
21、2013年6月16日、9月22日、10月9日，被告人周某、李某通过汇升房产陇海西路店面，向陈兰玉非法集资5万元、1万元、2万元，当时扣除利息2600元。2016年4月4日，被告人周某、李某与陈兰玉及其亲属达成还款协议，并取得谅解。
22、2013年4月10日、5月16日、5月20日、9月15日、10月13日，被告人周某、李某通过汇升房产陇海西路店面，向杨永利非法集资3万元、2万元、7万元，1万元、7万元。当时扣除利息共计16100元，后续给付利息28100元及本金16000元。
23、2013年4月10日、5月5日、5月16日、9月22日，被告人周某、李某通过汇升房产陇海西路店面，向杨永平非法集资10万元、6万元、2万元、1万元。当时扣除利息、进门费共计12400元。后续给付利息25200元和本金24400元。
24、2013年9月11日、10月15日，被告人周某、李某通过汇升房产陇海西路店面，向何洪凤非法集资5万元，当时扣除利息6000元和领取一桶油。
2016年4月1日，被告人周某、李某与上述第22、23、24起集资参与人达成还款协议，并取得谅解。
25、2013年6月3日、10月1日，被告人周某、李某通过汇升房产陇海西路店面，向朱更生非法集资2万元、10万元，当时扣除利息和进门费等共计8450元，后续给付利息2400元。2016年4月2日，被告人周某、李某与朱更生及其亲属达成还款协议，取得谅解。
26、2013年4月12日、7月12日，被告人周某、李某通过汇升房产陇海西路店面，向周华萍非法集资2万元、5万元，当时扣除利息和进门费4700元。后续给付利息6600元。2015年10月30日，被告人周某、李某与周华萍及其亲属达成还款协议，取得谅解。
27、2013年6月22日、7月14日，被告人周某、李某通过汇升房产陇海西路店面，向卢震非法集资2万元、5万元、2万元，当时扣除利息和进门费6900元。后续给付30600元本金。2014年7月30日，被告人周某、李某与卢震及亲属达成还款协议，取得谅解。
28、2013年2月27日、5月16日、5月20日、5月27日、6月8日、6月9日、6月10日、6月18日、6月26日、7月27日、8月9日、8月27日、10月6日、10月7日、10月11日、10月21日、10月25日，被告人周某、李某通过汇升房产陇海西路店面，向杨永健非法集资26万元、1万元、1万元、1万元、1万元、9万元、1万元、4万元、2万元、1万元、1万元、3万元、8万元、6万元、1万元、1万元、1万元、3万元。先行扣除利息及进门费63800元，后续给付利息70200元。2016年4月1日，被告人周某、李某与杨永健及其亲友达成还款协议，取得谅解。
29、2013年3月21日、7月21日，被告人周某、李某通过汇升房产陇海西路店面，向顾荣华非法集资各1万元，当时扣除利息、进门费共1300元，后续给付600元利息和600元本金。2016年4月2日，被告人周某、李某与顾荣华达成还款协议，取得谅解。
30、2013年6月18日、10月31日，被告人周某、李某通过汇升房产陇海西路店面，向庞兰英非法集资1万元、5万元、3万元，当时扣除利息5400元，后续给付利息1200元和本金7500元。2015年6月1日，被告人周某、李某与庞兰英达成还款协议，并取得谅解。
31、2013年8月20日，被告人周某、李某通过被告人王某，在汇升房产南极南路店向唐福顺非法集资10万元、10万元、10万元，当时扣除利息18100元。后续给付6000元利息。2015年6月28日，被告人周某、李某与唐福顺就其中20万元达成还款协议，并取得谅解。尚有10万元未予归还。
32、2013年5月，被告人周某、李某通过被告人王某，在汇升房产南极南路店向李志国非法集资5万元，当时扣除利息1500元，后续给付利息7500元。后返还本金2万元。尚有2.1万元未予归还。
33、2013年5月20日，被告人周某、李某通过被告人王某，在汇升房产南极南路店向孙永中非法集资1万元，当时扣除利息、进门费700元，后续给付利息300元。尚有9100元未予归还。
34、2013年5月6日、6月1日、7月10日、8月7日、8月15日、9月13日、9月17日、9月21日、9月22日，被告人周某、李某通过汇升房产陇海西路店面，向周华玲非法集资5万元、1万元、5万元、2万元、1万元、5万元、10万元、1万、10万、10万、1万、1万，当时扣除利息31900元。本金给付4万元左右。尚有44.81万元未予归还。
2014年9月27日、12月22日、12月24日，被告人周某、李某、王某先后至连云港市公安局海州分局经案大队投案。
在本案审理期间，被告人王某向本院退出违法所得3万元。
上述事实有下列经庭审举证质证的证据予以证实，本院依法予以确认。
1、接处警工作登记表、受案登记表，证明2014年7月30日开始，集资参与人邵文桂、陈付恩、孙习兰陆续至公安机关报案，周某、李某利用汇升房产向不特定公众吸收存款，数额特别巨大。
2、发破案经过、到案经过，证明该案经集资参与人报案，被告人周某于2014年9月27日到公安机关投案，被告人李某于2014年12月22日到公安机关投案，被告人王某于2014年12月24日到公安机关投案。
3、被告人周某的供述与辩解，供认其与李某等人于2012年8月份，想做生意，因没有钱，在陶金的提议下，以其为法定代表人成立了汇升房产，公司没有吸收群众存款的资质。公司设立了三个店面，分别是南极南路店、陇海西路店、健康南路店，利用店面的电子显示屏宣传存款安全可靠，还有进门费、生日费，月息是2.5%至3.5%之间，店员也会向老百姓宣传，向老百姓吸收存款，公司开到2013年11月10日左右不再经营。开始的时候健康南路店负责人是王某，店里还有张秀娟，王某负责店面的管理及将存款交给其，后来南极南路店营业时健康南路店就不干了，王某与张秀娟就转到南极南路店。店面不营业后，是其和李某不断地在归还集资参与人的钱。店员的底薪是2000元每个月，有一万元存款就给40－60元不等的提成钱，这钱由店员平分。其作为公司的法定代表人，各个店面利用其事先签好字盖好章的委托理财合同和群众签订，店面负责人将群众的存款负责送给其或汇至其账户。李某用钱就从其手里拿。其和李某借出去300多万元没收回来。其投资了30多万元给李壮合伙搞化妆品，与ＸＸ仕合伙搞紫菜厂、与李某表哥肖应山投资潮汕砂锅店。李某与武磊合作西凤酒柔雅系列连云港总代理，都亏了。黄晨艺由于搞工程向其借款58万元未还。
4、被告人李某的供述与辩解，供认为了弄点钱做生意，其和周某合伙开设汇升房产，用于吸收老百姓存款，其是公司的经理，负责日常管理。南极南路店面是王某、张秀娟，该店面吸收存款主要是靠前台业务员，王某吸收存款最多，拿到的提成钱也是最多的。最多一次一个月工资加提成拿了两万多元。公司的提成具体是一万元三个月提成40元，六个月提成60元，一年提成100元。王某还在健康南路店干过一阵子。陇海西路店面的业务员是王霄、孙鹤，后来还有一个姓尹的工作人员。各个店面吸收的钱是周某管理，其从会计处拿钱就跟周某说一下。公司的债务是周某和其一起负责还债。吸收老百姓的钱投资化妆品生产线有30多万元。借给周健本金130多万元，借给王宝礼70万元本金，借给黄晨艺10万元本金。
5、被告人王某的供述与辩解，供认其2012年10月左右，通过网上招聘到周某的汇升房产上班，先是在健康南路店上班，后来到南极南路店上班，到2013年12月不干了。其负责前台群众接待工作，负责拿合同给群众签，打电话让周某或会计来拿钱。公司店面利用电子显示屏，宣传高利息、存款安全等。其也会口头告知存款群众存款利息是多少钱，对群众说周某家有船跑运输，灌云有养殖场等。公司宣传的利息是2.5%－3%。群众存款1万元给100元进门费，过生日还会给100元。周某和李某是否有生产经营其不清楚。南极南路店开始是其一个人在里面上班，客户主要是其拉的。
6、未出庭证人张秀娟的证词笔录，证明其2012年11月份在汇升房产上班，是前台工作人员，先是在健康南路店上班，后来在南极南路店上班的，到2013年10月份不干了。其接待存款的群众很少，他们都认王某。其和王某是各自拿自己拉的客户提成钱。王某先在健康南路店上班，后来南极南路店开业后成为了总店，周某和李某都在南极南路店上班，王某到南极南路店上班，健康南路店面的客户也被王某带到南极南路店面了。健康南路店关门后，其也到南极南路店上班。王某是负责人，周某有什么事情都是交待王某办理，王某也会安排其在店面做事，店内的事情都是王某负责管理的。店面利用电子显示屏宣传，店员也会告知存款群众利息，周某和李某还让店员对群众宣传周某家有船跑运输，还说他们签订了合同要养猪、养鸡等。李某也是公司老板，周某开会时当员工面介绍说李某是他的合伙人，有权管理公司，每次开会都是周某和李某主持的。
7、未出庭证人周闻的证词笔录，证明其是汇升房产的会计，其从2013年3月上班到11月初公司经营不下去就不干了。其办公地点在陇海西路店。王某和张秀娟在南极南路店上班，她们谁拉的存款提成就给谁，陇海西路店的王霄和孙鹤是平均分提成。公司是周某和李某合伙开的。各个店面的存款钱先是送到其手里，一般是现金，偶尔也有直接汇款给周某，其记录流水账，再将钱给周某。一般王某的业务量大点，张秀娟偶尔打电话，几乎没有业务。听说周某和李某吸收存款是用来搞化妆品生产和紫菜加工、船运输，但是都投资失败了。具体搞没搞其不清楚。
8、未出庭证人王霄霄的证词笔录，证明其是汇升房产陇海西路店的前台工作人员，其工资是每月2000元加提成钱，店面利用电子屏宣传高利息，王某和张秀娟开始在健康南路店，后来在南极南路店上班。各个店面吸收的存款先给会计，会计再给周某，有时周某或者李某会直接到店面拿钱。他们从事什么经营其不清楚。
9、未出庭证人陶金的证词笔录，证明其是汇升房产的工作人员，负责购买店面的零碎物品。汇升房产对外宣称是从事二手房业务，但主要从事吸收群众存款的业务。周某和李某负责接待客户和存款管理等。公司利用显示屏宣传利息高、存款安全等信息，周某和李某让店员宣传他们在灌云有养殖场，还说他们做抵押贷款，周某家有船、李某家有很多房产等。
10、未出庭证人邵文桂、孙习兰、张某、陈付恩、房同霞、唐福顺、曹斌、宋志祥、徐玉荣、封其云、东方、杨谨源、苗新玲、王同兴、陈志强、李志国、张连珍、徐传喜、郭海堂、王腊梅、王同彩、孙永中、李荣、陈兰玉、杨永利、杨永平、何洪凤、周华玲、朱更生、周华萍、卢震、杨永健、顾荣华、庞兰英的证词笔录，各自证明在汇升房产的存款数额、获取利息及进门费、还款情况。
11、委托理财合同原件、邵文桂、孙习兰、张某、陈付恩、房同霞、曹斌、宋志祥、徐玉荣、封其云、东方、杨谨源、苗新玲、王同兴、陈志强、张连珍、徐传喜、郭海堂、王腊梅、王同彩、李荣、陈兰玉、杨永利、杨永平、何洪凤、朱更生、周华萍、卢震、杨永健、顾荣华、庞兰英及亲属书写的收条、谅解书，证明被告人周某与李某与上述人员达成还款协议，取得谅解。
12、未出庭证人陈晨的证词笔录，证明其是周某的朋友，2014年7、8月份，周某委托其将周某的御景龙湾的房子卖掉，除去贷款还有56.8万元，周某委托其将卖房钱还给客户的事实。
13、未出庭证人程三松的证词笔录，证明其老婆在汇升房地产公司存70万元，周某将苏G×××××现代越野车抵给他了。
14、借条三份，证明王宝礼借周某70万元，周健借周某130万元，丁攀峰借周某20万元。
15、扣押物品、文件清单，证明公安机关依法扣押汇升房产账本一本、还款合同40份，汇款凭证22张、收条23张、情况说明23张。
16、未出庭证人黄晨艺的证词笔录，证明其2013年与李某、周某提出合作建房子，先后从二人处拿了58万元，主要是现金支付的，因后期工程进行的不顺利，其就对周某、李某说58元就算借他们的，并写了一张借条，因为现在自己资金出现困难，钱一直没还。
17、未出庭证人武磊的证词笔录，证明其与周某、李某在2013年7月合伙投资西凤酒柔雅系列，由周某、李某出资70万元，占20%的股份，收回了不到20万元。
18、企业法人营业执照、江苏黑洋国际贸易有限公司出货单、出租车顶LED显示屏媒体广告发布合同等，均证明武磊为法定代表人的武万贸易有限公司代理西凤酒的事实。
19、未出庭证人肖应山的证词笔录及店铺转让协议一份，证明2013年过年时，其向李某提出要在宿迁开一家潮汕砂锅粥店，李某投资80万元，因亏损于2014年过年时以8万元转让了，8万元钱给了李某。
20、未出庭证人ＸＸ仕的证词笔录，证明其与周某合作华兴紫菜有限公司，周某投资70万元，2014年紫菜养殖普遍亏损，其将情况告诉周某，周某决定终止协议。企业法人营业执照，证明华兴紫菜有限公司的法定代表人是ＸＸ仕。
21、未出庭证人丁攀峰的证词笔录，证明其在宜兴市做绿化工程，自2012年9月以后，陆续向周某借了40万元，因为绿化工程钱未付，其借的钱没还给周某。
22、汇升房产的工商行政管理局企业登记资料查询表、江苏省连云港工商行政管理局公司准予设立登记通知书、验资报告，证明汇升房产设立情况及经营范围情况。
23、中国邮政储蓄银行、连云港东方农村商业银行、中国银行、江苏银行、中国农业银行、交通银行、工商银行交易明细，证明被告人周某、李某、王某在上述银行的交易明细及账上无存款的事实。
公诉机关对被告人周某、李某犯集资诈骗罪的指控，本院认为，本案有证据证明二被告人将非法集资的款项用于经营活动，且在案发后，能坚持积极还款，与大部分集资参与人达成还款协议，取得谅解，现有证据不足以证实二被告人对集资的款项具有非法占有的主观故意，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，公诉机关的定性不准，本院根据本案现有证据，依法予以纠正。公诉机关对被告人王某非法吸收公众存款罪的指控正确，本院予以支持。
对被告人周某、李某及其辩护人提出不应以集资诈骗罪定罪的辩解及辩护意见，本院予以采纳。被告人李某的辩护人提出公诉机关指控的数额过高的辩护意见，本院根据被告人供述、集资参与人陈述及相关证据，认定被告人周某、李某非法吸收存款的数额为456余万元。
对被告人王某及其辩护人均提出王某不应构成非法吸收公众存款罪的辩解及辩护意见，本院认为，被告人王某帮助被告人周某、李某向不特定公众非法吸收公众存款，且数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，对被告人及辩护人的上述观点本院不予支持。
本院认为，被告人周某、李某采取用电子屏宣传、口头宣传等方式，在经营过程中向社会不特定公众吸纳资金，数额巨大，扰乱国家金融管理秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人王某帮助二被告人向社会不特定公众吸纳资金，数额巨大，其行为亦构成非法吸收公众存款罪，对三名被告人均依法应当追究刑事责任。且系共同犯罪。在共同犯罪中，被告人周某、李某系主犯，被告人王某系从犯，可以从轻或减轻处罚。被告人周某、李某、王某在案发后能主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，均系自首，可从轻或减轻处罚。本院综合三名被告人的犯罪事实、悔罪态度，以及被告人周某、李某能与大部分集资参与人达成还款协议，取得谅解，决定对三名被告人均减轻处罚，对被告人王某适用缓刑不致危害社会。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：
一、被告人周某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年7月19日起至2019年1月18日止；罚金于本判决生效后十日内向本院一次性缴纳。）
二、被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年7月19日起至2019年1月18日止；罚金于本判决生效后十日内向本院一次性缴纳。）
三、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
四、对被告人周某、李某的违法所得继续予以追缴。对被告人王某的违法所得予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
。）
审 判 长 刘佃红
人民陪审员 刘 艳
人民陪审员 杜建新
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