云南省勐海县人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)云2822刑初132号
公诉机关勐海县人民检察院。
被告人岳昱杉，女，1987年1月28日出生，傣族，大学本科，原系云南省普洱市均焱送变电工程有限公司勐海分公司出纳，住云南省勐海县。因涉嫌犯职务侵占罪，于2015年5月11日被勐海县公安局刑事拘留，2015年6月17日被依法逮捕,2017年12月14日被勐海县人民法院取保候审。2018年4月15日被勐海县人民法院依法逮捕。
辩护人罗坷，云南天外天律师事务所律师。
辩护人刘志平，云南说法律师事务所律师。
被告人孙鑫，女，1989年11月28日出生，汉族，大学专科，原系云南省普洱市均焱送变电工程有限公司勐海分公司会计，住云南省勐海县。因涉嫌犯职务侵占罪，于2015年5月26日被勐海县公安局取保候审，2017年5月23日被勐海县人民法院取保候审。
辩护人何建文，云南景诚律师事务所律师。
勐海县人民检察院以海检公诉刑诉（2016）199号起诉书指控被告人岳昱杉犯职务侵占罪、贷款诈骗罪、被告人孙鑫犯职务侵占罪，于2016年5月16日向本院提起公诉。本院于2016年11月9日作出（2016）云2822刑初189号刑事判决书，宣判后，被告人岳昱杉不服判决，提出上诉。西双版纳傣族自治州中级人民法院于2017年3月8日以（2016）云28刑终150号刑事裁定书，将本案发回重审。勐海县人民检察院以海检公诉刑诉（2017）257号起诉书指控被告人岳昱杉犯职务侵占罪、骗取贷款罪、被告人孙鑫犯职务侵占罪，于2017年3月14日向本院提起公诉。本院于2017年6月5日依法报请西双版纳傣族自治州中级人民法院延长审理期限三个月。2017年8月28日，勐海县人民检察院以海检公诉延（2017）8号延期审理建议书，建议对本案延期审理。2017年12月12日，勐海县人民检察院以海检公诉延（2017）14号延期审理建议书，建议对本案延期审理。2018年3月16日，勐海县人民检察院以海检公诉刑变诉（2017）4号变更起诉决定书指控被告人岳昱杉犯职务侵占罪、骗取贷款罪、被告人孙鑫犯职务侵占罪。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2017年6月8日、2018年4月3日在本院审判庭公开开庭审理了本案。勐海县人民检察院指派检察员路志刚出庭支持公诉。被告人岳昱杉及其辩护人罗坷、刘志平、被告人孙鑫及其辩护人何建文到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2010年至2015年期间，被告人岳昱杉，利用其担任云南省普洱市均焱送变电工程有限公司勐海分公司出纳职务上的便利，以非法占有为目的，采用转账等方式，多次将公司的资金占为已有，共计650,000元。2009年至2013年期间，被告人孙鑫利用其担任云南省普洱市均焱送变电工程有限公司勐海分公司会计职务上的便利，以非法占有为目的，多次将公司的资金占为已有，共计346,500元。2015年期间，被告人岳昱杉采取欺骗手段，在未经云南省普洱市均焱送变电工程有限公司授权的情况下，擅自变更企业法人，使用虚假的证明文件获取中国建设银行股份有限公司勐海支行贷款，共计1,000,000元。
针对指控事实，公诉机关当庭宣读和出示了物证、书证、证人证言、被告人的供述与辩解、辨认等笔录、视听资料等证据。
公诉机关认为，被告人岳昱杉以非法占有为目的，利用职务上的便利，采用转账等方式，多次将所任职公司资金占为己有，共计650,000元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百?七十一条第一款之规定，应当以职务侵占罪追究其刑事责任。被告人岳昱杉以欺骗手段，使用虚假的证明文件，获取中国建设银行股份有限公司勐海支行贷款，共计1,000,000元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人孙鑫以非法占有为目的，利用职务上的便利，多次将所任职公司的资金占为已有，共计346,500元，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款之规定，应当以职务侵占罪追究其刑事责任。被告人岳昱杉、孙鑫能如实供述自己的罪行，系坦白，被告人孙鑫在一般性盘查中，主动交代自己的罪行，系自首。
被告人岳昱杉对公诉机关起诉书指控的事实和罪名均无异议，但提出对骗取贷款其有责任，但其不知道是否构成犯罪。
被告人岳昱杉的辩护人罗坷提出以下辩护意见：从本案现有证据显示，对于公诉机关指控的购车款350,000元，被告人岳昱杉主观上是没有非法占有，客观上已经将该笔钱还了，这种情形仅仅是违反财经制度，不属于犯罪。对于职务侵占的数额只有300,000元，请法庭予以考虑。云南省普洱市均焱送变电工程有限公司勐海分公司实际是被告人岳昱杉、孙鑫和孙某的，总公司并未对分公司进行注资，在对被告人定罪时候应当考虑该公司的特殊情况。关于骗取贷款，使用虚假材料，骗取金融机构，必须造成重大损失，该笔贷款银行并未报案，本案中并没有受害人，银行也认为该笔款项是正常发放，本案是没有案件来源的，被告人岳昱杉没有采取欺骗的手段，现在公安机关也没有证据证明印章和签字是被告人岳昱杉自己伪造的，被告人岳昱杉没有编造虚假的材料，没有对银行造成损失，因此被告人岳昱杉不构成骗取贷款罪。同时被告人岳昱杉检举揭发他人犯罪事实，有立功的行为，并且被告人岳昱杉有坦白的情节，应当从轻或减轻处罚。被告人在取保候审期间，能够遵守规定，不会给社会造成严重的危害，建议对被告人岳昱杉在有期徒刑三年以下幅度内量刑，并适用缓刑。
被告人岳昱杉的辩护人刘志平提出以下辩护意见：案发被告人岳昱杉的母亲主动退赃50,000元。被告人岳昱杉虽构成职务侵占罪，但是鉴于该公司的特殊情况，认定数额同意第一辩护人的意见。被告人岳昱杉有立功的行为，检举、揭发孙某的受贿行为，符合立功的认定。对骗取贷款罪，被告人岳昱杉从银行正常贷款，这笔资金主要用于公司，并且按时还款，被告人岳昱杉及家属主动归还了650,000元，本案系归还后才立案，之后被告人岳昱杉将宝马车抵押给银行，宝马车拍卖后优先偿还银行的欠款，对骗取贷款应免予刑事处罚。被告人岳昱杉构成坦白，建议对被告人岳昱杉在三年以有期徒刑内量刑，并适用缓刑。
被告人孙鑫对公诉机关指控的事实和罪名均无异议。
被告人孙鑫的辩护人提出以下辩护意见：被告人孙鑫有自首的情节，并且公诉机关已经认可，在公安机关一般性盘查中就已经如实向公安机关如实供述自己的罪行，积极退赃，主观恶性较小，无违法犯罪记录，建议对被告人孙鑫免予刑事处罚。
经审理查明，2010年至2015年期间，被告人岳昱杉，利用其担任云南省普洱市均焱送变电工程有限公司勐海分公司出纳职务上的便利，以非法占有为目的，采用转账等方式，多次将公司的资金占为已有，共计650,000元。2009年至2013年期间，被告人孙鑫利用其担任云南省普洱市均焱送变电工程有限公司勐海分公司会计职务上的便利，以非法占有为目的，多次将公司的资金占为已有，共计346,500元。2015年期间，被告人岳昱杉采取欺骗手段，在未经云南省普洱市均焱送变电工程有限公司授权的情况下，擅自变更企业法人，使用虚假的证明文件获取中国建设银行股份有限公司勐海支行贷款，共计1,000,000元。2015年5月6日被告人岳昱杉的男朋友张某到建设银行归还现金200,000元，以张某的房子抵押350,000元，岳昱杉的母亲归还现金50,000元。案发后，被告人岳昱杉的家属向本院退缴赃款50,000元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、受案登记表、立案决定书、报案材料，证实案件的来源情况，系2015年5月5日，由孙正权到勐海县公安局经济侦查大队报案，遂案发的情况；同时证实2016年3月22日，侦查机关依法对被告人岳昱杉构成贷款诈骗罪立案进行侦查的情况。
2、户口证明、无前科证明，证实被告人岳昱杉、孙鑫的基本身份及未发现被告人岳昱杉、孙鑫违法犯罪情况。
3、抓获经过、到案经过，证实2015年5月11日，勐海县公安局民警在勐海县景养路26号l栋101号将被告人岳昱杉抓获的情况。证实2015年5月13日，勐海县公安局民警电话传唤被告人孙鑫到勐海县公安局接受讯问的情况。
4、云南省劳动合同书，证实被告人岳昱杉与云南省普洱市均焱送变电工程有限公司勐海分公司2012年1月1日签订用工劳动合同的情况。
5、理财产品交易确认单，证实被告人岳昱杉于2015年1月12日申购建设银行勐海分行“乾元一日日鑫高”开放式理财产品182,000元；于2015年5月6日赎回该理财产品182,000元的情况。
6、电子转账凭证，证实从云南省普洱市均焱送变电工程有限公司勐海分公司对公账户（尾号699）2014年12月31日转入岳昱杉账户（尾号864）200,000元；2015年1月12日转入岳昱杉账户（尾号864）100,000元；证实从岳昱杉账户（尾号864）转入张华账户(62×××16)100,000元；证实云南省普洱市均焱送变电工程有限公司勐海分公司对公账户（尾号699）转账372,000元到昆明宝瀚汽车销售服务有限公司。
7、机动车销售发发票，证实被告人岳昱杉2015年1月27日在昆明宝瀚汽车销售服务有限公司购买宝马X4轿车一辆，价格为533,500元。
8、云南省普洱市均焱送变电工程有限公司勐海分公司登记申请书及授权委托书、分公司任免书、董事会决议，证实被告人岳昱杉于2014年11月25日登记将负责人由杨立变更为岳昱杉，董事会决议一份，并有均焱送变电工程有限公司盖章，法人吴某签字，分公司负责人任免书上有总公司印章；邸峰在均焱送变电工程有限公司授权委托书上签字。
9、营业执照，证实被告人岳昱杉于2014年12月1日登记为云南省普洱市均焱送变电工程有限公司勐海分公司负责人。
10、小企业循环额度借款合同，证实被告人岳昱杉以云南省普洱市均焱送变电工程有限公司勐海分公司法定代表人身份于2015年1月29日与建行勐海分行签订1,000,000元借款合同。
11、情况说明，证实被告人岳昱杉提供了勐海县供电公司副总经理杨某和普洱市均焱送变电工程有限公司勐海分公司负责人孙某受贿行贿的线索，经民警查实，该二人确实涉嫌犯罪，涉案金额为135,000元的事实。
12、调取证据通知书、银行明细、中国农业银行云南省分行司法查询报告，证实卡号为62×××46自2011年10月1日至2015年8月14日的详细交易信息的情况；证实被告人岳昱杉曾在农业银行办理过一个账号为09×××41，卡号为62×××13的银行卡的情况，同时证实该卡曾向被告人孙鑫转账共计346,500元的情况。
13、鉴定文书、送检材料的情况说明、鉴定意见通知书，证实送检检材上盖的“云南省普洱市均焱送变电工程有限公司5327000005543”可疑印文与样本上盖印的“云南省普洱市均焱送变电工程有限公司5327000005543”印文不是同一枚印章盖印形成；证实送检检材上法定代表人签字“吴某”与样本上领导签字栏“吴某”不是同一人书写形成的情况。
证实侦查机关于2016年3月22日将鉴定意见告知被告人岳昱杉，被告人岳昱杉对笔迹鉴定、印文鉴定均未提出异议的情况。
14、电子证物检查笔录，证实2015年6月1日，西双版纳州公安局网络安全保卫支队民警对云南省普洱市均焱送变电工程有限公司勐海分公司?的联想C470-体机硬盘1块、标注有”hp”字样的紫色U盘1个予以检查的情况。
15、被害人陈述，证实孙某发现云南省普洱市均焱送变电工程有限公司勐海分公司账上的钱被岳昱杉拿走；证实被告人岳昱杉用虚假的资质向建行贷款100万元；证实孙某不知道变更法人的事情。
16、证人张某的证言，证实被告人岳昱杉借了100,000元给张某表姐张华；证实被告人岳昱杉买宝马X4因钱不够直接从公司转账了350,000元的情况。
17、证人吴某的证言，证实云南省普洱市均焱送变电工程有限公司没有授权分公司法人由杨立变更为被告人岳昱杉；分公司登记申请书上签字不是吴某签字，总公司公章没有提供给岳昱杉使用；邸某也不是公司的职工。
18、证人魏某的证言，证实被告人岳昱杉拿着由法人杨立变更为岳昱杉岳的营业执照、总公司董事会决议、总公司法人任免向勐海县建设银行贷款1,000,000元的情况；证实2015年5月6日被告人岳昱杉的男朋友张某到建设银行还款，还了200,000元现金、以岳昱杉的红色宝马X4发票，抵押400,000元，以张某的房子抵押350,000元，当日中午，岳昱杉的母亲归还50,000元的事实。
19、证人黄某的证言，证实黄某未在云南省普洱市均焱送变电工程有限公司勐海分公司变更法人文件上盖过总公司公章的情况。
20、证人邸某的证言，证实邸峰不是均焱公司及分公司职工，在授权委托书上?签字是为了帮助被告人岳昱杉完成法人变更手续。
21、证人李某1的证言，证实被告人岳昱杉购买一辆红色宝马X4轿车。
22、证人岳某的证言，证实岳昱杉曾借过岳某300,000元左右的情况；证实岳某曾给岳昱杉购买过一辆大众polo的情况。
?23、证人李某2的证言，证实岳昱杉曾往李某2的卡上打过9,260元，用以支付电脑办公费及相机费的情况。
24、证人费某的证言，证实岳昱杉曾到建设银行开设过企业网银的情况。
25、证人双某的证言，证实被告人岳昱杉用叶某的身份证办理了一张建设银行的卡。
26、证人叶某的证言，证实岳昱杉曾借用过叶某的身份证到勐海县建设银行开设过一个账户，后卡直接由岳昱杉使用的情况。
27、被告人岳昱杉的供述与辩解，证实被告人岳昱杉于2014年12月31日从勐海分公司对公账户(53×××99)转账到其个人账户(62×××64)200,000元，其中182,000用于购买建设银行理财基金，剩余18,000元用于消费；证实2015年1月12日被告人岳昱杉从勐海分公司对公账户转账到其个人账户（尾号864）100,000元，并将该100,000元借给张华；证实2015年1月27日被告人从勐海县分公司对公账户转账到昆明宝瀚汽车销售有限公司372,000元购买宝马X4，其中22,000元系借用公司；证实被告人岳昱杉2014年12月1日将勐海分公司法人由杨立变更为岳昱杉，没有得到总公司的授权；证实被告人孙鑫拿了公司多少钱，孙鑫有一个笔记本记录，孙鑫没有向岳昱杉借过钱；证实被告人岳昱杉将182,000元基金、宝马X4、张某房子等抵押给建行用于偿还1,000,000元贷款。
28、被告人孙鑫的供述与辩解，证实2009年至2011年期间，被告人岳昱杉通过银行转账的方式将346,500元转给孙鑫；证实孙鑫不知道公司法人变更及向建行贷款1,000,000元的事情。
本院认为，被告人岳昱杉以非法占有为目的，利用职务上的便利，采用转账等方式，多次将所任职公司资金占为己有，共计650,000元，其行为已触犯刑律，构成职务侵占罪。被告人岳昱杉以欺骗手段，使用虚假的证明文件，获取中国建设银行股份有限公司勐海支行贷款，共计1,000,000元，其行为已触犯刑律，构成骗取贷款罪。被告人岳昱杉的行为构成两罪，应数罪并罚。被告人孙鑫以非法占有为目的，利用职务上的便利，多次将所任职公司的资金占为已有，共计346,500元，数额较大，其行为已触犯刑律，构成职务侵占罪。对被告人岳昱杉的辩护人提出的辩护意见，本院认为，根据本案的证据，能够证实被告人岳昱杉利用其担任云南省普洱市均焱送变电工程有限公司勐海分公司出纳职务上的便利，于2015年1月27日向昆明宝瀚汽车有限公司购买汽车，电子转账凭证也是显示汇款到昆明宝瀚汽车有限公司的时间，小额贷款合同显示时间为2015年1月29日，证实被告人岳昱杉购买汽车的行为是在向银行申请贷款之前，因此购买汽车的350,000元应认定为被告人岳昱杉职务侵占的数额。被告人岳昱杉采用虚假的公司印章及冒充公司法定代表人的签名，向银行申请贷款，最终导致银行向其放贷1,000,000元，其行为符合骗取贷款的构成要件，且案件来源是公安机关在工作中发现后立案侦查，符合法律规定，对被告人岳昱杉的辩护人提出的被告人岳昱杉职务侵占的数额应认定为300,000元及不构成骗取贷款的辩护意见，本院不予采纳。被告人岳昱杉在侦查阶段提供孙某等人的行贿受贿行为，有立功表现，被告人岳昱杉当庭表示自愿认罪，认罪态度较好，案发后被告人岳昱杉部分退赃退赔，可以从轻处罚。对被告人孙鑫的辩护人提出的被告人孙鑫具有自首情节，全部退赃退赔，主观恶性较小，系初犯的辩护意见，与本院查明的一致，本院予以采纳。本案经合议庭评议并报本院审判委员会讨论决定。本院依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第一百七十五条之一第一款、第六十七条第一款、第三款、第六十八条、第六十九条第一款、第六十四条、第七十二条、第七十三条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题》的解释第一条、第十一条、最高人民法院关于适用《中华人民共和国刑事诉讼法》的解释第一百三十九条之规定，判决如下：
一、被告人岳昱杉犯职务侵占罪，判处有期徒刑三年；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金50,000元。总和刑期有期徒刑三年零六个月，并处罚金50,000元。决定执行有期徒刑三年（刑期自本判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月15日起至2018年9月10日止），并处罚金50,000元（罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）。
二、被告人孙鑫犯职务侵占罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年（缓刑考验期自本判决确定之日起计算）。
三、涉案赃款赃物，予以追缴，被告人岳昱杉退赔云南省普洱市均焱送变电工程有限公司勐海分公司650,000元，退赔中国建设银行股份有限公司勐海支行贷款本金400,000元。宝马X4轿车一辆，依法变卖，赃款50,000元，退赔被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向西双版纳傣族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈 浩
审 判 员 汤晓红
人民陪审员 岩学斌
二〇一八年四月十三日
书 记 员 柏麟静