四川省苍溪县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）川0824刑初147号
公诉机关苍溪县人民检察院。
被告人赵三林，男，生于1963年7月27日，汉族，四川省仪陇县人，高中文化，四川省丰凯投资股份有限公司股东，住仪陇县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年7月22日被苍溪县公安局刑事拘留，同年8月25日由苍溪县公安局执行逮捕。现羁押于苍溪县看守所。
辩护人李柏良，四川法典律师事务所律师。
苍溪县人民检察院以苍检公刑诉〔2017〕132号起诉书指控被告人赵三林犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。苍溪县人民检察院指派检察员谢含出庭支持公诉。被告人赵三林及其辩护人李柏良到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
苍溪县人民检察院指控：2013年4月，任清龙（另案处理）在四川省成都市注册成立了四川省丰凯投资股份有限公司（以下简称丰凯公司）。2013年下半年，被告人赵三林与任清龙、张永龙、杨杰（另案处理）等人商量在苍溪县成立投资公司以吸收社会闲散资金进行项目投资。2013年11月，任清龙将成都市的丰凯公司变更到苍溪县滨江路13、14号，被告人赵三林、张永龙、杨杰分别出资入股。经公司股东协商后聘任被告人���一武（另案处理）为总经理负责公司日常经营管理工作，公司先后招聘陈冬梅、韩燕、杨莉、杜亚玲、韩长波为业务员负责吸收公众存款。2013年12月至2015年4月期间，丰凯公司通过散发传单、电视推广、口口相传、LED显示等方式面向社会公众进行揽储广告宣传，王一武在公司以借款形式吸收社会公众存款110万元，被告人赵三林、张永龙、杨杰、王一武使用张永龙位于南充市嘉陵区的“博美花园”和何志勇的阆中市柏垭镇的“柏雅名居”两个项目建设融资的名义吸收社会公众存款4273万元，下余1037.5万元不能退还。2014年7月至2015年8月，王一武在受聘任公司总经理负责公司日常经营管理期间，以丰凯公司借款和王一武个人借款的名义向被害人贺某、邢某、吴某1、陈某1、陈某2等人吸收存款176万元，以向丰凯公司客户支付利息和本金为由向丰凯公司业务员借款116.3941万元��共计292.3941万元，下余289.4941万元不能退还。
苍溪县人民检察院提交了物证丰凯公司印章；被告人户籍信息、扣押清单、丰凯公司营业执照、宣传单、公司客户信息、银行交易明细、合同、收据、员工笔记等书证；证人刘某1、侯某的证言；被害人周某、刘某2、王某1等人的陈述；被告人的供述和辩解；司法会计鉴定报告；搜查笔录等证据。公诉机关认为，被告人赵三林非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人赵三林起了主要作用，系主犯；被告人赵三林具有坦白和退赔部分赃款的法定和酌定从轻处罚情节，建议判处其有期徒刑六年至六年六个月，并处罚金。
被告人赵三林辩称自己不是主犯，没有参与经营。公司出现问题后，自己归还借款500万元，现自己愿意积极想办法退赃。
辩护人李柏良的辩护意见是，1.被告人赵三林不是主犯，属于从犯。赵三林没有参与公司经营、决策；2.指控的犯罪金额不实，鉴定意见因不具有司法鉴定资质，不能作为本案定案依据。根据《四川省高级人民法院关于处理非法集资案件的会议纪要》，犯罪数额应以未退还的金额为犯罪金额；3.赵三林与刘某1身份一样；4.赵三林积极还款498万元，建议对其判处缓刑。
经审理查明，2013年4月，任清龙（另案处理）在四川省成都市注册成立了四川省丰凯投资股份有限公司（简称丰凯公司）。2013年下半年，被告人赵三林与任清龙、张永龙、杨杰等人商量在苍溪县成立投资公司以较高的利息吸收社会闲散资金进行项目投资。因工商部门不予批准，2013年11月，任清龙将成都市的丰凯公司地址变更到苍溪县滨江路13、14号，该公司在苍溪县成立后，经任清龙、张永龙、杨杰、赵三林、刘某1同意。聘请王一武担任公司的总经理，负责公司日常经营管理工作，公司先后招聘陈冬梅、韩燕、杨莉、杜亚玲、韩长波为业务员负责吸收公众存款。丰凯公司经营范围为商务服务业，注册股东为任清龙、杨杰、赵三林、刘某1，法定代表人任清龙，实际股东占股比例为任清龙22％、刘某1占17％、杨杰17％、赵三林17％，张永龙17％、王一武10％。2014年11月17日，丰凯公司召开股东会议，任清龙、张永龙、杨杰、赵三林、刘某1一致同意刘某1将股权转让给任清龙，2014年12月10日进行了股权转让登记。
2013年12月至2015年5月期间，未经中国人民银行批准，丰凯公司通过散发传单、口口相传、LED显示屏等方式面向社会公众进行揽储广告宣传，采取对公司职工进行揽储培训、带投资客户到南充考察张永龙经营的南充市温凌市场开发有限公司、邀请投资客户聚餐、向投资客户发放小礼品等多种方式吸收存款。案发前，丰凯公司以张永龙位于南充市嘉陵区的“博美花园”和何志勇的阆中市柏垭镇的“柏雅名居”两个项目建设融资为名，采取与投资客户签订《出借资金授权委托书》、《出借人代表承诺说明书》��《出借资金居间服务合同》，向投资客户出具收据的方式，以1.6%-2%不等的月息，向苍溪县集资参与人周某、母某、陈某2、田某、陈某1等215人吸收社会公众存款4313万元。
王一武在担任丰凯公司总经理期间，对前来公司投资的集资参与人何某、吴某1、贺某介绍，向其个人投资利息高于公司利息，以月息3%的回报以个人名义向何某借款80万元，向吴某1借款70万元，向贺某借款47万元，共计197万元，此款存入王一武个人使用的银行卡内，其中何某、吴某1的借据上加盖有丰凯公司的公章。2016年6月，张永龙承诺归还何某未退还的现金60万元和吴某1的70万元，共计130万元，并重新出具了借条。2015年5月，由于丰凯公司资金出现问题，为了退还前期集资参与人的本金及利息，王一武要求公司业务员继续对外吸收资金并以高利息为回报让业务员借款给公司。后王一武以个人名义向邢某借款49万元，以丰凯公司的名义分别向业务员韩燕借款130640元、陈冬梅借款479701元、杨莉借款553600元，共计1653941元，此款用于退赔集资参与人本金。韩燕、陈冬梅、杨莉的借据上加盖有丰凯公司公章。
韩燕自2014年3月在丰凯公司担任业务员期间经手吸收资金729万元，领取工资及提成107784元；陈冬梅自2013年12月至2015年6月经手吸收资金707万元，领取工资及提成231900元；杨莉自2014年2月至2015年6月在公司期间经手吸收资金402万元，领取工资及提成90228.88元；韩长波自2014年7月担任业务员期间经手吸收资金149万元，领取工资及提成39920元；杜亚玲自2014年2月至2015年6月在公司期间经手吸收资金156万元，领取工资及提成60678.88元。
丰凯公司将吸收的存款4313万元分别存入公司账户、公司使用的由陈冬梅保管的任清龙和王一武的个人账户，并将存款中的2157.73万元的资金借与他人进行融资，其中被告人赵三林借款500万元，张永龙借款490万元，被告人赵三林借款后将其中的400万元转给张永龙用于购买张永龙开发的商铺，杨杰借款210万元，杨杰为其朋友担保借款50万元。余款用于退还集资参与人资金及利息，其中支付72名未退赔集资参与人利息1286550元。由于公司借出的款项部分未收回，致使集资参与人周某、母某、陈某2等72人的集资款14678940元未退还。案发后，张永龙退赔赃款323086.82元，退赔赃款20万元，被��人王一武退赔金额30万元、以物抵款1023248.84元，被告人杨杰退赔赃款33万元，共计退赔赃款2176335.66元，减扣集资参与人领取的利息1286550元、业务员工资及提成530511.76元，目前仍有70人的集资款10685542.58元未退赔。
另查明，案发后，侦查人员从丰凯公司业务员王某2、侯某处追缴提成款各20000元。
认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（一）物证
侦查机关扣押的丰凯公司印章3枚。
（二）书证
1.受案登记表、立案决定书，证实该案系集资参与人于2015年6月19日报案至苍溪县公安局，苍溪县公安局于2015年8月10日立案侦查。
2.到案情况说明、在逃人员登记表、抓获经过、拘留证、逮捕证，证实被告人赵三林于2017年7月22日被抓获归案。
3.被告人身份信息在卷佐证。
4.扣押决定书、扣押清单，证实2016年1月15日，苍溪县公安局从王一武处依法扣押：身份证、银行卡、POS签购单84张，丰凯公司总经理聘用协议1张，丰凯公司运作情况报告8页，丰凯公司客户明细表10张，丰凯公司公司制度1份5页，2014年12月丰凯公司员工工资表15页，2014年11月丰凯公司员工工资表10页，2013年12月丰凯公司员工工资表1页，2015年1月丰凯公司员工工资表11页，2015年2月丰凯公司员工工资表11页，丰凯公司培训内容2页。丰凯公司礼品（大米）领取情况2页。陈冬梅、杜亚玲、王一武身份证复印件3张，陈冬梅银行卡号1份，客户接待记录空白表格1张，2014年4月丰凯公司投资情况复印件2张，丰凯客户投资计息表复印件6份26张，宣传资料11份，手写笔记本4本。2016年1月20日苍溪县公安局从王一武处依法扣押：丰凯公司账目36本，借款合同4本，居间服务合同104本。2016年3月9日苍溪县公安局从王一武处依法扣押了与搜查笔录中扣押物品一致的物品。
5.查封决定书，证实2015年12月23日，苍溪县公安局在阆中市房地产管理局查封了何志勇柏雅名居商住房1、2幢共计42套住房。2015年12月24日，苍溪县公安局查封了张永龙位于南充市顺庆区车库122号、123号，面积分别为17.080平方米、11.380平方米，1-901住房面积151.480平方米。2016年1月4日，苍溪县公安局查封了张永龙在南充市温凌市场开发有限公司开发的共计124套房屋，该124套住房在2013年全部抵押给了恒丰银行。2015年12月24日，查封了任清龙位于南充市嘉��区面积166.75平米的住房一套，此房已经抵押。2015年12月29日，查封了青雪松位于南充市顺庆区住房122.46平米。2016年1月29日，查封了赵三林的住房152.49平米（已抵押）、商铺6间（已抵押、查封）。
6.丰凯公司办公地点照片、苍溪县工商行政管理局行政告知书，证实丰凯公司办公大厅张贴有苍溪县工商行政管理局于2014年8月15日印制的告知群众投资理财公司不属于银行等金融机构，不得向社会揽储等非法吸收公众存款的行为，2015年1月20日，苍溪县工商局向丰凯公司现场送达了内容为禁止从事以“高息回报”、“固定投资收益”等方式非法吸收公众存款、发放贷款、非法集资等非法金融业务活动，否则将予以处罚直至追究刑事责任的行政告知书，被告人王一武签���。
7.退缴赃款、领款凭证,证实案发后，张永龙退赔323086.82万元，杨杰退赔现金33万元，王一武退现金30万元，以酒退赔款1023248.84元，任清龙退现金20万元；共计退赔2176335.66元。
8.侦查人员从丰凯公司提取的宣传单、员工笔记本、礼品领取记录、宣传费支出凭证、会议记录，证实丰凯公司在苍溪成立后，制作宣传单10000张，通过展架、LED显示屏等方式面向社会公众进行揽储宣传，采取对公司职工进行揽储培训、带投资客户到南充考察同案犯张永龙经营的南充市温凌市场开发有限公司、邀请投资客户聚餐、向投资客户发放礼品等多种方式向社会吸收存��。
9.租房合同，证实2013年3月24日，丰凯公司在苍溪县滨江路租借了82.2平方米的门面房作为公司办公地点，租期6年，自2013年3月24日至2019年3月24日，每月租金7380元。
10.侦查人员在广元市工商局调取的丰凯公司工商登记资料、企业法人营业执照、丰凯公司股东会决议及转让股权资料，证实丰凯公司工商登记成立时间为2013年4月11日，注册资本500万元，经营范围为一般经营项目、商务服务业，法定代表人任清龙，住所在成都市金牛区二环路北三段245号。2013年11月13日将公司住所变更登记为广元市苍溪县城滨江大道13号、14号，变更为苍溪地址后营业执照经营范围为一般经营项目、商务服务业。2014年3月17日公司变更登记注册资本为1000万元，注册股东任清龙、杨杰、赵三林、刘某1，法定代表人任清龙。2014年4月18日变更登记公司住所为广元市苍溪县滨江路中段365号。2014年11月17日，丰凯公司股东任清龙、张永龙、赵三林、刘某1、杨杰召开股东会议将股东刘某1所持股份转让给任清龙，2014年12月10日，在工商部门进行了股权转让登记。
11.丰凯公司总经理聘用协议，证实丰凯公司经全体股东同意，聘请王一武为总经理，全权负责公司的运营，每月要将公司的业务、财务、人事、公关、宣传等事项向全体股东汇报一次。
12.丰凯公司培训内容、公司制度及公司运作情况报告、丰凯公司为员工制作的名片，证实丰凯公司通过对公司业务员培训，制定业务员揽储数额与工资待遇挂钩的方式，要求业务员积极对外非法吸收公众存款的事实。丰凯公司股东有六人，公司董事长任清龙、总经理王一武、行政部经理兼出纳陈冬梅、会计（兼职）邢某、总经理助理杜亚玲、文员杨莉、客户顾问韩燕和韩长波。
13.丰凯公司股东、员工会议，证实2015年8月13日晚21时，丰凯公司在股东任清龙、赵三林、杨杰、王一武、张永龙及员工杨莉、陈冬梅、韩燕参加下在南充市召开会议，处理公司集资参与人退款紧要事务，会议记录显示公司进账约1050万元，借款200万元左右，出借大约1200万元��未收利息100万元左右。
14.苍溪县公安局出具的关于丰凯公司股东约谈记录，证实苍溪县公安局接到集资参与人的举报后，于2015年7月28日约谈了丰凯公司股东任清龙、张永龙、杨杰、赵三林，四人对非法集资占有的集资款制定还款计划，承诺保证在2015年9月30日前还款的事实；
15.侦查机关从同案犯王一武、陈冬梅、杨莉、韩燕等人处提取的2013年12月-2015年3月的笔记本会议记录，证实了2013年12月7日，股东任清龙、张永龙、杨杰、赵三林、刘某1、王一武在苍溪丰凯公司会议室对公司成立后通过对外宣传开展公司业务等进行商议，对公司员工进行揽储培��，教员工话术，采取散发传单等方式面向社会不特定人群宣传吸收存款及如何应对工商等部门检查的事实；
16.苍溪县工商局犯罪线索移送函，证实苍溪县工商局通过调查发现丰凯公司涉嫌非法集资，遂将犯罪线索移交给苍溪县公安局。
17.丰凯公司会计凭证、与集资参与人签订的合同、出具的收款收据、借条及公司账户、任清龙、王一武银行账户交易明细，丰凯公司账号为70041400000026号银行交易明细，显示2014年3月17日至2014年3月21日期间，该账号内存入金额5750192.50元，支出现金为5750192.50元。丰凯公司70041500000021账户显示2014年3月21日-2015年7月6日存入1386万余元，支取金额13865754.42元；任清龙账号自2014年1月22日-2014年6月23日，存入金额为3672万余元，支出金额为36727115元。王一武账户反映2014年6月23日-2015年6月，存入金额为2727万余元，支出金额为27274831.87元。王一武另一账户反映2014年1月6日-2015年7月30日，有400余万元现金存取记录，证实了被告人非法吸收公众存款的事实；
18.任清龙涉嫌非法吸收公众存款罪一案移送案件通知书及南充市公安局嘉陵区分局起诉意见书等相关材料，证实同案犯任清龙因在南充市非法吸收公众存款犯罪，苍溪县公安局于2017年2月14日将其移送南充市公安局嘉陵区分局。
19.同��犯杨杰提供借款去向、银行交易明细、收条，证实杨杰在丰凯公司借款用于修建高坪区东观镇东新大道。
20.丰凯公司股东出资记账凭证，证实2013年10月10日，丰凯公司股东刘某1、杨杰、赵三林、张永龙各出资18万元，任清龙出资23万元、王一武出资5万元，用于公司在苍溪县成立的经费开支。
21.丰凯公司员工工资提成领取表、侦查人员从四川华雄会计事务所有限公司调取的审计取证单及情况说明，审计人员李某、任某核实同案犯韩燕在2013年12月至2015年4月期间，经手吸储本金843万元，未退赔本金369万元，共领取工资107784元，其中提成44090元，韩燕签字确认；陈冬梅在2013年12月至2015年4月期间，经手吸储本金782万元，未退本金253万元，共领取工资231900元，其中提成86910元，陈冬梅签字确认；杨莉在2013年至2015年4月期间，经手吸储本金512万元，未退本金211.50万元，共领取工资90228.90元，其中提成26580元，杨莉签字确认；韩长波在2013年12月至2015年4月期间，经手吸储本金187万元，未退本金156万元，共领取工资43920元，其中提成7650元，韩长波签字确认；杜亚玲在2013年12月至2015年4月期间，经手吸储本金163万元，未退金额71万元，共领取工资60678.9元，其中提成11800元，杜亚玲签字确认。
22.支付未退赔集资参与人利息明细表、资金兑付明细表，证实案发前有72人的集资款14678940元未退还，案发后，被告人张永龙、王一武���杨杰共计退赔赃款2176335.66元，减扣集资参与人领取的利息1286550元、业务员工资及提成530511.76元，目前仍有70人的集资款10685542.58元未退赔。
23.银行账户交易明细，证实案发后，侦查人员从丰凯公司业务员王某2、侯某处追缴提成款各20000元，存入本院案款专户。
（三）证人证言
1、证人刘某1的证言，证实其与任清龙、张永龙是朋友关系，在二人的邀约下，其出资18万元入股成为丰凯公司股东，其没有参与公司具体营业活动。2014年年底，其将股权转让给任清龙退出公司，公司退给其出资款17万元，公司一直没有分过红。同时证实公司股东有任清龙、杨杰、赵三林、张永龙，自己转让1%的股权不知道给了谁。
2、证人侯某的证言，证实其自2013年年底到丰凯公司上班，2014年6月30日离开。其在丰凯公司担任业务员，工作职责是联系客户到公司投资。公司情况：丰凯公司董事长任清龙在南充还有一个投资公司，任清龙当时派了南充投资公司的员工到苍溪来搞培训，我进入公司后，培训基本结束了。总经理王一武说：我们这个公司是苍溪县的招商引资项目，与总爷府的开发相对接，只要有人把钱投入到我们公司，我们将按规定签合同，按时给客户支付利息，退还本金，同时我们将钱投入到总爷府房地���项目搞开发。宣传内容：我在公司上班时就是按照公司培训我们的内容进行宣传的，只要有客户到公司来，我们对其进行讲解，首先说我们公司是手续完备合法的，有工商登记证、税务登记证、组织机构代码证，同时我们公司是县上的招商引资项目，与总爷府项目对接，确保资金安全，把手中的闲置资金投入到公司来，可以获得1．5％一2．O％不等的利息，若客户急需用钱，只需提前通知公司，公司会及时将本金退还，丰凯公司承诺客户的资金绝对安全。营业资质：丰凯公司有营业执照、税务登记证、组织机构代码证，我进入公司后，公司还安排我去办理了税务登记证，之后这几个证件就挂在公司大厅的墙上。组织架构：丰凯公司董事长是任清龙、总经理是王一武，股东有杨杰、张永龙、赵三林、刘某1，平时王一武负责管理公司，任清龙、杨杰、张永龙、赵三林一般都要来开会，听王一武讲公司运转情况。我和王某2、韩燕等人负责跑业务，陈冬梅、杨莉、杜亚玲在行政部门，但是她们也在跑业务。宣传方式：丰凯公司宣传业务一是公司门口有一个LED的宣传显示屏，里面宣传着投资回报率高，与总爷府项目对接等内容；二是2013年年底，丰凯公司在国际大酒店开了一个聚会，把股东、投资客户、员工、总爷府项目部工作人员都请到场吃饭，同时还给投资客户发放小礼品，带动宣传、鼓励投资、扩大影响力。
（四）被害人的陈述
集资参与人刘某2、王某1、王某3、范某、吴某2等63名集资参与人的陈述，证实2014年1月至2015年5月，丰凯公司通过散发传单、口口相传、LED显示屏等方式面向社会公众进行揽储广告宣传，采取带投资客户到南充考察被告人张永龙经营的南充市温凌市场开发有限公司，邀请投资客户聚餐、向投资客户发放小礼品等多种方式吸收存款。在公司总经理王一武及业务员韩燕、陈冬梅、杨莉、韩长波、杜亚玲的介绍下，丰凯公司以被告人张永龙位于南充市嘉陵区的“博美花园”和何志勇的阆中市柏垭镇的“柏雅名居”两个项目建设融资为名，采取与投资客户签订《出借资金授权委托书》、《出借人代表承诺说明书》、《出借资金居间服务合同》，向投资客户出具收据的方式以1.6%-2%不等的月息，向社会不特定多数人非法吸收存款的事实。
（五）被告人的供述与辩解
1、被告人赵三林的供述与辩解，证实(1)公司基本情况：2013年，其与任清龙、张永龙、杨杰、刘某1等人商量在苍溪县投资理财公司，当时我在苍溪搞总爷府二期的开发，我想如果搞工程需要钱，在投资理财公司入股，到时候用钱就方便了，于是我就同意加入任清龙的投资理财公司。我将我的身份证复印件提供给王一武，让王一武帮我办理公司注册登记等方面的事情。大约2013年年底，公司成立，取名四川省丰凯投资股份有限公司。股东有我和任清龙、张永龙、杨杰、刘某1，我们一起投资了100万元。我占股18%，后来王一武也加入进来，我又让出了1%的股份，只占17%。丰凯公司的董事长是任清龙，负责全面工作。我们聘请王一武当总经理管理公司。（2）公司经营活动：公司成立后的业务就是吸收存款和放贷。丰凯公司收老百姓的钱后，按月息1分6支付利息，公司将钱借出去，在收取1分6利息的同时还要收取1分2左右的手续费，公司赚的就是手续费。公司成立后，我们几个股东大约一个月左右要在苍溪碰一次面，了解公司在苍溪的业绩，吸收了多少钱、借出去多少钱，利息收了多少，还有多少没有收回来等等，王一武进行汇报，我记得印象最深的一次王一武说我们公司账上收了1800余万元，还没有借出去。我们是按照入股比例进行分红，但公司成立后没有分过红。（3）借款情况：我在公司借了大约300万到500万元，具体金额记不清楚了。我借的钱用于支付我买张永龙温凌市场的商铺，后来我退出，没有购买张永龙的商铺，张永龙没有钱退我，2015年1月26日，经过协商，就将我在丰凯公司的借款转到张永龙的名下，张永龙出具了460余元的欠条。丰凯公司将钱借给谁主要是任清龙和王一武决定的。2015年1月28日，苍溪县工商局找到我们几个股东，要求在2月1日前必须退客户150万元现金，于是我在2015年1月30日向丰凯公司支付了200万元用于退客户资金。
2、同案犯韩燕的供述与辩解，证实其于2014年3月至2015年5月在丰凯公司上班，担任客户经理，主要是向前来咨询的投资客户介绍公司的业务内容，联系客户将钱存到丰凯公司投资，公司支付1.6%-2%的利息。自己经手投资客户22人，帮公司吸收资金843万元。按照介绍客户的金额的0.1%提成，自己获提成款44090元，我的基本工资是每月1800元，电话费补助每月150元，交通补助费是业绩提成的一半。自己向公司投资了31万元,没有退还。后来丰凯公司无钱退款，2015年6月8日，我们到南充找张永龙等人退款，他们无钱，我经手的客户吴某1和我自己将借款转到了张永龙私人名下。
3、同案犯杨莉的供述与辩解，证实（1）其是2014年2月份开始在丰凯公司上班，2015年6月份离开丰凯公司，职务是丰凯公司的文员，相当于业务员。2014年1月我进入公司时就看见丰凯公司办公室的墙上就有营业执照、税务登记证，我当时还看了营业执照上面的内容，写的有：1O00万的注册资金，具体内容我记不清楚了，我以前还帮客户复印过营业执照。我没有看见丰凯公司的营业执照上有吸收公众存款的资质。我知道银行部门应该可以吸收公众存款。苍溪县工商局、公安局、银行部门来调查处理过几次，每次工商局来调查处理时，都是和公司总经理、董事长、财会在开会，具体的处理结果我不是很清楚，我只记得2O15年4月份，工商局到我们公司来粘贴的有公告，公告上要求丰凯公司不能再吸收公众存款，还要在4月份之前把投资客户的资金全部退还。丰凯公司和我们对投资客户说的是他们投资的钱都是打到项目方的账户上，用于项目建设，但实际上投资客户的资金都是到了丰凯公司的账户上，并没有直接到项目方的账户上，而且投资理财本来就是有风险的行为，而且丰凯公司让我们向客户宣传时，说的是投资丰凯公司100％能赚钱，我们业务员也都是这么向投资客户说的。后丰凯公司的资金紧张，要求退款的客户很多，2015年4月份任清龙和王一武就给我们说：“如果有来投资的客户，我们还是继续收，然后将收到的钱先给前面的投资客户打利息，不然他们闹的更��。’’所以后面丰凯公司还吸收了一些投资客户的资金用于退还以前投资客户的利息和本金。同时，任清龙和王一武要求我们业务员都想办法借给公司钱，帮公司渡过难关，我们几个业务员都借了钱给公司，当时任清龙承诺会按时还给我们几个业务员，但是一直没有兑现。（2）自己借给了丰凯公司20万元，这20万丰凯公司一直没有还我。2014年2月至2015年6月，我在丰凯公司上班期间，我总共帮丰凯公司吸收了561万元，客户有13人，其中一部分客户是王某2离开公司时转到了我的名下，这一部分资金大概有30万元左右，公司把这部分人的提成算到了我的名下。我一共获得了2658O元提成。（3）2O15年6月8日，我和何某、韩长波、韩燕等人一起到南充去找任清龙、张永龙、杨杰等人要钱，当时张永龙说正在想办法贷款，我们去张永龙的温凌市场考察过，看到张永龙有门面、房产���当时我们怕丰凯公司拿不出钱还我们，我们就要求张永龙私人给我们打借条，把钱转到张永龙私人名下，张永龙也同意，并给我们去南充的每个人按丰凯公司欠我们的本金金额打了借条，承诺每月给我们支付利息3％，当时我们为了资金的安全，没有把我们与丰凯公司签订的合同交给张永龙。后来张永龙给我们这些去南充的人按3％给我们支付了两个月利息。人员情况：四川省丰凯投资股份有限公司有五个股东，法人是任清龙，总经理是王一武，股东有张永龙、杨杰、赵三林。
4、同案犯韩长波的供述与辩解，证实（1）其于2014年7月进入丰凯公司，2015年6月离开。2014年7月我进入公司时就看见丰凯公司办公室墙上就有营业执照、税务登记证，没有吸收公众存款���资质。只有银行才能吸收公众存款，丰凯公司自称投资理财公司，但实际上投资客户的钱都是存入丰凯公司账户上，2014年底苍溪县工商局到丰凯公司来检查过，发现了超范围经营的事情，经工商局和公安局调查，丰凯公司还有1000万左右的资金没有退还给投资客户。2O15年4月，丰凯公司的资金紧张，要求退款的投资客户很多，任清龙和王一武就给我们说：“如果有来投资的客户，我们还是继续收，然后将收到的钱先给前面的投资客户打利息，不然他们闹的更凶。’’同时，任清龙和王一武也叫我们业务员想办法，借点钱，帮公司渡难关。我借给了丰凯公司6万元，半个月之后丰凯公司还给我了。（2）自己在丰凯公司上班期间，总共帮丰凯公司吸收了187万元，其中有一部分是王某2离开公司时转到我名下的，这一部分的投资资金大概有3O万元左右。我在丰凯公司经手的��户在丰凯公司投资总额是156万元。我经手的客户都没有退还。（3）丰凯公司有五个股东，法人是任清龙、总经理是王一武，股东有张永龙、杨杰、赵三林。公司经营模式，将吸收的老百姓的资金，以高于吸收资金的利息将钱借贷出去，从中赚取利息差。（4）上班期间自己得到过1万元左右的奖金。我的基本工资每月1800元，电话费补助每月1O0—150元，业绩提成0．1％，交通补助费(业绩提成的一半)，我们的工资由王一武计算好后，由陈冬梅和杜亚玲向我们支付，有时是转账、有时是支付现金。（5）2014年底，丰凯公司几个股东还请了苍溪的投资客户在苍溪国际大酒店吃饭，在吃饭时几个股东还是说让投资客户放心，客户的资金都在项目上，是绝对安全的，如果项目资金紧张，他们股东就拿自己的钱给客户退，还可以让客户抵押项目上的固定资产，还有就是说他们自己��实力，有的是钱，绝对不会拖欠客户的资金。
5、同案犯陈冬梅的供述与辩解，证实（1）其于2013年12月份开始在丰凯公司上班，2015年6月份离开的丰凯公司。担任公司的出纳，同时也是公司的业务员。具体职责一是确保投资客户的资金进入公司账户，二是给王一武指定的账户转账，三是做公司现金流水账，管理公司的一些日常开销，四是给员工发放工资，有时杜亚玲也在发工资。同时我在丰凯公司做了十多笔业务。帮公司吸收客户资金。公司吸收的钱大部分是打在公司的账户上，公司的账户有两个，一个是王一武的私人账户，一个是公司账户。丰凯公司吸收投资客户的资金去向我不是很清楚，但是钱应该都是在丰凯公司几个股东身上。（2）丰凯公司董事长���清龙还从南充嘉亿公司专门请来了两个人对我们公司的员工进行了培训，向老百胜宣传将钱投入丰凯公司，公司按月支付高于银行的利息，到期偿还本金，安全可靠，绝对赚钱。（3）自己吸收客户资金782万元，获得86910元的提成。目前有253万元没有退还，自己借给公司43万余元。（4）丰凯公司的股东任清龙、王一武、张永龙、杨杰、赵三林平时开的都是豪车，感觉他们很有实力。2O15年4月，丰凯公司的资金紧张，要求退款的投资客户很多，任清龙和王一武就给我们说：“如果有来投资的客户，我们还是继续收，然后将收到的钱先给前面的投资客户打利息，不然他们闹的更凶。’’，任清龙和王一武要求我们业务员想办法借给公司钱，利息5分或1角，帮公司渡过难关，我们几个业务员都借钱给了公司。自己借给公司43万元。同时证实自己担任丰凯公司出纳期间，公司��账和出账大部分要经过我手，2015年1月，公安局不准丰凯公司再收老百姓的钱，公司就没有钱进账了。公司要向客户支付本金和利息，任清龙和王一武叫我们到外面去借，不管利息有多高先借钱把客户的钱还了，帮公司渡过难关，于是我陆续借给公司47万余元，公司将钱用于支付客户利息和本金。另外我知道公司还在陈某1、贺某处各借款10万元，是我经手的。我知道王一武在邢某处借了10万元用于支付客户的利息。其他业务员也借钱给公司支付他们自己经手的客户利息和本金，借款手续由王一武出具。2015年1月公司没有进账后，公司一共给客户退本金、利息约500万元，其中有200万元是赵三林打给公司的，一小部分是继续吸收的客户的钱，一大部分是我们业务员和王一武到处借的。
6、同案犯任清龙的供述与辩解，证实（1）公司成立情况：2013年3月，其和他人在成都成立了一家投资公司，当时注册名叫四川省丰凯投资股份有限公司，注册资金500万元，自己占55％的股份，其余三人各占15％的股份。2013年下半年，我和赵三林、刘某1、杨杰、张永龙等人商量到苍溪县成立一家投资公司，但工商部门不受理，我们商量把我在成都成立的丰凯公司迁到苍溪来，因我在南充经营其他投资公司，赵三林、刘某1、杨杰、张永龙商量，聘请王一武到苍溪负责经营管理投资公司。2013年11月，我们将成都丰凯公司地址变更到苍溪县滨江路，手续是王一武到广元办理的。当时我和赵三林、刘某1、杨杰、张永龙在一起商量公司章程和股权分配问题，最终定为杨杰、张永龙、刘某1、赵三林四人各占18%的股份，我占28%的股份。因为张永龙是南充市温凌市场开发有限公司的实际控股人，在开发总爷府二期，投资公司的章程里不能出现张永龙的名字，于是在变更工商登记时，任清礼的股份转让给刘某1，任静的股份转让给赵三林，任芬的股份转让给杨杰，但实际的股份是杨杰、张永龙、刘某1、赵三林四人各占18％的股份，我占28％的股份。后王一武担任丰凯公司总经理后，提出他要占股份，我们几个股东商议，我让出6%的股份，杨杰、张永龙、刘某1、赵三林各让出1%给王一武。2014年3月，我们变更了工商营业执照上的注册资金，当时提出来要验资报告，我们要求追加5OO万元注册资金，加上原来的500万元，注册资金一共就是1000万元。2014年12月份，刘某1退出丰凯公司，把注册的股份全部转到了我的名下，所以现在我们每人在丰凯公司的占股份额是，我占39％，杨杰、张永龙、赵三林各占17％，王一武占1O％。（2）公司经营模式：公司以高于银行的利息向社会吸收资金，再将资金投入到工程项目方，项目方向丰凯公司支付利息和居间费，公司收到利息和居间费后，将利息支付给投资的老百姓，居间费就是公司的盈利。（3）资金去向：融资的资金主要用于张永龙南充市博美花园项目、何志勇阆中柏雅名居项目、赵三林总爷府二期、杨杰的南充市高坪区东观镇东新大道A段改造工程项目等。只要是钱从丰凯公司出去就必须经过股东会议决定，王一武做会议记录，会议记录都保存在王一武处。（4）我们对客户经理都培训过，先是给他们讲丰凯公司的纪律和制度，然后给他们介绍公司的盈利模式和我们几个股东的实力，先让客户经理对我们股东放心，再让客户经理向老百姓宣传。具体是王一武负责培训。公司通过LED屏幕、散发宣传资料、业务员给老百姓宣讲等方式向社会宣传吸收资金。（5）资金去向：赵三林陆陆续续从丰凯公司拿走了700万元，张永龙拿走了400多万，杨杰拿走了210多万，青雪松拿走了50万，何志勇拿走了145万，我从公司拿走了100万元。丰凯公司除了撤资的钱，还有1100万主要由张永龙的博美花园和何志勇的阆中柏雅名居项目用了。（6）张永龙确实是四川省丰凯投资股份有限公司的股东，因为：一是丰凯公司成立的时候我们几个股东总共出资了100万元用于公司的筹建，张永龙当时出资了18万元，这笔钱是张永龙交给我的，我们丰凯公司股东赵三林、刘某1、杨杰都知道这个事。二是丰凯公司的会议纪要上面写的有，当时丰凯公司聘任总经理王一武时，股东签字同意时张永龙也是签了字的。三是2O15年9月29日，我和张永龙代表丰凯公司在苍溪县群工局与客户签订了还款承诺书，张永龙也是签了字的，他们客户手上应该有原件。���是2015年春节前，丰凯公司邀请投资客户在苍溪县国际大酒店聚会，当时张永龙以丰凯公司股东的名义出席。五是丰凯公司成立之初，总经理王一武每月都要将丰凯公司的运营情况向股东进行汇报，张永龙也是参加了的。
7、同案犯王一武的供述与辩解，证实（1）公司是任清龙、张永龙、杨杰、赵三林、刘某1几个人商量成立的，2013年12月份开的业，当时因为苍溪这边手续不好办理，就把任清龙在成都的公司迁到苍溪来。丰凯公司成立时是任清龙、张永龙、杨杰、赵三林、刘某1几个占股，后来任清龙转让6%、张永龙、杨杰、赵三林、刘某1各转让1%给我，我也占了10%的股份，2014年底，刘某1退出了丰凯公司。我担任丰凯公司总经理，负责公司的经营��理，公司的印章由我管理，我按照嘉亿公司的模式制作了客户投资的空白合同。公司通过LED屏幕、散发宣传资料、业务员给老百姓宣讲等方式向社会宣传吸收资金160O多万元，现在有1060．5万元不能兑现给老百姓。丰凯公司的员工是我们在苍溪的一些朋友和熟人推荐的，我们在招聘时，主要是看他们的语言表达能力和人际关系，其次是形象和气质，员工人际关系好才能够给公司带来更多的业绩。当时我们给业务员说，丰凯公司是办了营业执照的，注册资金1O00万元。报酬提成：公司给客户经理基本工资以外还有按0.1%提成，交通补助费0.05%，每介绍客户投资2OO万元，公司另奖励5OO元，所有提成、交通费按月支付。（2）经营模式：公司以高于银行的利息向社会吸收资金，再将资金投入到工程项目方，项目方向丰凯公司支付利息和居间费，公司收到利息和居间费后，将利息支付给投资的老百姓，居间费就是公司的盈利。（3）资金去向：赵三林私人拿了大约20O万，温凌公司拿了5O0万左右，南充温州商城项目拿了440多万；还有南充市国贸房地产开发有限公司的何志勇阆中柏垭项目借款124．5万元，任清龙的南充嘉亿投资公司转移了1O0万的债务至我们公司，到2014年10月8日，何志勇欠我们公司本息共计2620937元；另外杨杰个人拿了大约240万，还帮青雪松从我们公司借了50万。同时证实丰凯公司出现问题后，王一武向朋友、客户经理借款帮公司还款，其中借韩燕130640元，用于公司支付客户的本金利息，借杨莉13600元、740000元，13600元支付客户利息，74万元中的23万元用于退还客户本金，4万元是杨莉老公田某借给公司的款，余下47万元是我私人借的，因公司欠我款，我将此款转给了公司。借陈冬梅8900元用于支付客户利息，另借款470801.13','2018-09-29
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caseinfo=JSON.stringify({\"法院ID\":\"911\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"附加原文\":\"附：相关法律条文
一、《中华人民共和国侵权责任法》 第六条行为人因过错侵害他人民事权益，应当承担侵权责任。
根据法律规定推定行为人有过错，行为人不能证明自己没有过错的，应当承担侵权责任。
第十六条侵害他人造成人身损害的，应当赔偿医疗费、护理费、交通费等为治疗和康复支出的合理费用，以及因误工减少的收入。造成残疾的，还应当赔偿残疾生活辅助具费和残疾赔偿金。造成死亡的，还应当赔偿丧葬费和死亡赔偿金。
第二十二条侵害他人人身权益，造成他人严重精神损害的，被侵权人可以请求精神损害赔偿。 二、《中华人民共和国道路交通安全法》
第七十六条机动车发生交通事故造成人身伤亡、财产损失的，由保险公司在机动车第三者责任强制保险责任限额范围内予以赔偿；不足的部分，按照下列规定承担赔偿责任：
（一）机动车之间发生交通事故的，由有过错的一方承担赔偿责任；双方都有过错的，按照各自过错的比例分担责任。
（二）机动车与非机动车驾驶人、行人之间发生交通事故，非机动车驾驶人、行人没有过错的，由机动车一方承担赔偿责任；有证据证明非机动车驾驶人、行人有过错的，根据过错程度适当减轻机动车一方的赔偿责任；机动车一方没有过错的，承担不超过百分之十的赔偿责任。
交通事故的损失是由非机动车驾驶人、行人故意碰撞机动车造成的，机动车一方不承担赔偿责任。 三、《中华人民共和国保险法》
第六十四条保险人、被保险人为查明和确定保险事故的性质、原因和保险标的的损失程度所支付的必要的、合理的费用，由保险人承担。
四、《最高人民法院关于审理道路交通事故损害赔偿案件适用法律若干问题的解释》
第十六条同时投保机动车第三者责任强制保险（以下简称“交强险”）和第三者责任商业保险（以下简称“商业三者险”）的机动车发生交通事故造成损害，当事人同时起诉侵权人和保险公司的，人民法院应当按照下列规则确定赔偿责任：
（一）先由承保交强险的保险公司在责任限额范围内予以赔偿； （二）不足部分，由承保商业三者险的保险公司根据保险合同予以赔偿；
（三）仍有不足的，依照道路交通安全法和侵权责任法的相关规定由侵权人予以赔偿。
被侵权人或者其近亲属请求承保交强险的保险公司优先赔偿精神损害的，人民法院应予支持。 五、《最高人民法院关于确定民事侵权精神损害赔偿责任若干问题的解释》
第十条精神损害的赔偿数额根据以下因素确定： （一）侵权人的过错程度，法律另有规定的除外； （二）侵害的手段、场合、行为方式等具体情节；
（三）侵权行为所造成的后果； （四）侵权人的获利情况； （五）侵权人承担责任的经济能力； （六）受诉法院所在地平均生活水平。
法律、行政法规对残疾赔偿金、死亡赔偿金等有明确规定的，适用法律、行政法规的规定\",\"审判程序\":\"一审\",\"案号\":\"（2017）沪0112民初25491号\",\"不公开理由\":\"\",\"法院地市\":\"上海市第一中级人民法院\",\"法院省份\":\"上海\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"法院区域\":\"\",\"文书ID\":\"0a06c1b6-a3d9-4cfc-9cfe-a85b0102cc56\",\"案件名称\":\"朱晓友与大众交通(集团)股份有限公司、中国人民财产保险股份有限公司上海市分公司机动车交通事故责任纠纷一审民事判决书\",\"法院名称\":\"上海市闵行区人民法院\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"法院区县\":\"闵行区\",\"补正文书\":\"2\",\"DocContent\":\"\",\"文书全文类型\":\"1\",\"诉讼记录段原文\":\"原告朱晓友与被告大众交通（集团）股份有限公司（以下简称“大众公司”、中国人民财产保险股份有限公司上海市分公司（以下简称“人民保险公司”）机动车交通事故责任纠纷一案，本院立案受理后，依法由审判员陈龙适用简易程序公开开庭进行了审理。原告朱晓友及其委托诉讼代理人田苗、刘玉林，被告大众公司的委托诉讼代理人于银云，被告人民保险公司的委托诉讼代理人李晓瑞到庭参加诉讼。本案现已审理终结\",\"判决结果段原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1514822400000)\\\/\",\"案件类型\":\"2\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"文书类型\":null,\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null});$(document).attr(\"title\",\"朱晓友与大众交通(集团)股份有限公司、中国人民财产保险股份有限公司上海市分公司机动车交通事故责任纠纷一审民事判决书\");$(\"#tdSource\").html(\"朱晓友与大众交通(集团)股份有限公司、中国人民财产保险股份有限公司上海市分公司机动车交通事故责任纠纷一审民事判决书
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（二）机动车与非机动车驾驶人、行人之间发生交通事故，非机动车驾驶人、行人没有过错的，由机动车一方承担赔偿责任；有证据证明非机动车驾驶人、行人有过错的，根据过错程度适当减轻机动车一方的赔偿责任；机动车一方没有过错的，承担不超过百分之十的赔偿责任。
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