山西省太原市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）晋01刑终371号
原公诉机关太原市迎泽区人民检察院。
上诉人(原审被告人)王建忠，男，1968年10月10出生于山西省太谷县，汉族，中专文化，工人，户籍地山西省太原市，现住址同上。因涉嫌犯合同诈骗罪于2015年10月13日至2015年10月17日临时羁押于秦皇岛市看守所。因涉嫌犯合同诈骗罪于2015年10月18日被太原市公安局迎泽分局刑事拘留，同年10月30日被逮捕，现羁押于太原市第二看守所。
辩护人畅晋鹏，山西瀚泽律师事务所律师。
太原市迎泽区人民法院审理迎泽区人民检察院起诉指控原审被告人王建忠犯合同诈骗罪一案，于2017年2月21日作出（2016）晋0106刑初476号刑事判决，以原审被告人王建忠犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金200000元。宣判后，原审被告人王建忠不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷、审查证据材料并依法讯问上诉人王建忠，听取其辩护人的意见,认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审查明：2013年3月4日，被告人王建忠在太原市迎泽区双塔西街以借款为由，冒用太原市鱼饲料厂和法人代表吕某1的名义，使用伪造的太原市鱼饲料厂合同专用章，与被害人马某签订借款协议，骗取被害人马某110万元，用于其个人偿还太原市正元饲料有限公司借款。同年7月27日，被害人马某在南内环借水利大厦上岛咖啡店索要该款时，被告人王建忠为取得被害人马某的信任，又向被害人提供了伪造的太原市鱼饲料厂土地证作为抵押。2013年3月被告人王建忠曾通过贺某向被害人马某偿还3万元借款。案发后，其余赃款未追回。
上述事实，有经原公诉机关当庭提供、并经法庭质证的下列证据证实：
1、被告人王建忠的庭前供述（2015年10月18日12时45分至2015年10月18日17时55分，太原市迎泽分局迎泽责任区刑警队）2011年8月份左右，太原市正元饲料科技有限公司因为在姚村建了一个分厂，需要资金，跟我们单位（太原市鱼饲料厂）厂长吕某1提出想用鱼饲料厂的土地做抵押贷款。因为当时太原市正元饲料科技有限公司租赁太原市鱼饲料厂的厂房、车间、生产设备，太原市鱼饲料厂全靠租金维持日常运作，所以正元对我们厂非常重要。后来经过全厂职工大会同意拿鱼饲料厂的土地做抵押给正元饲料厂贷款，厂长吕某1指派我全权办理此事。正元饲料厂委托伊某成办理此事。伊某成找的双塔西街华宜大厦下面的邮政储蓄银行，后来我协助伊某成履行我们提供担保的相关手续。我通知吕某1需要出的证明内容，需要签字我就直接找吕某1签字；需要盖章，吕某1通知办公室给我出证明盖章；需要吕某1去银行，我就通知他去银行。由我提供我们鱼饲料厂的相关证明，手续给伊某成，伊某成再提供给邮政银行。2011年12月或者2012年1月，为了给正元贷款，我从太原市鱼饲料厂拿上鱼饲料厂的土地证，和伊某成、邮政储蓄银行的工作人员一起去了太原市政务大厅办理抵押，太原市土地局就把鱼饲料厂的土地证收回去做了他项。到了2012年2月26日或者27日，这笔贷款办下来了，邮政银行给正元饲料厂放了140万元的贷款，钱已经到了正元饲料厂的账上。2013年2月26日或者27日，我突然接到吕某2的电话，吕某2说小王那个银行贷款到期了，你该想办法还这个钱了。我说这两笔钱有什么关系？我借正元的钱和还银行贷款的钱没有关系。吕某2说你帮我想想办法，你赶紧联系伊某成吧。我从2008年开始向正元饲料厂借款，其中有借有还，有银行转账，也有现金，具体每笔我记不清了。截止2013年2月26日或者27日吕某2给我打电话，我当时还欠正元饲料厂共计110万元。我给伊某成打电话，伊某成当时在外地，他说正在往回赶，你借的正元的110万元，现在赶紧还了倒一下贷款。我不同意。后来我去山西大医院门口见了一下吕某2。吕某2说你赶快联系上伊某成把银行贷款倒出来，要不银行就把我的房子扣了，我和我家人就要去马路上住。等伊某成回来，应该是2013年2月28日我和伊某成一起去的华宜大厦的邮政银行说这个事情，当时我们和银行的何某行长、信贷部主任贾小勇、信贷员王一波在贾小勇办公室商量解决办法，说好赶快凑一笔钱把贷款还进来，马上银行就又贷出去了，贷款合同期限是7年，原来贷款是9厘多，新的贷款按照7厘多计算，比上一次贷款利率低。我和银行的人关系都不错，银行的人不会骗我，肯定能倒出来，正元感谢我，我还能跟他们借钱。我就通过我朋友马明的老婆贺某寻找倒贷的人，我打电话和贺某说，有个公司还贷款了，现在没有钱，公司需要一个倒贷款的。贺某问我用多少钱倒贷款了？我说用110万元。贺某说帮我联系。后来贺某给我回电话说，她有个朋友能帮这个忙，具体情况咱们见面聊吧。我说我现在就在华宜大厦邮政储蓄银行门口，你们过来吧。我在邮政储蓄门口等的贺某，过了一会，贺某相跟着一个女的走过来了。贺某给我介绍：这就是我朋友马某，你和马某具体说吧。我和贺某、马某进了邮政储蓄一层大厅，我和马某说：正元饲料科技有限公司现在需要倒一下贷款，需要资金是110万元，具体情况你跟我上楼和银行的人说，能帮这个忙就帮一下。我领着贺某、马某上了二楼去了贾小勇的办公室，当时贾小勇、何某、王一波、伊某成再办公室，我把这些人的名字和单位职务一一做了介绍。马某又详细的和他们了解了一下情况，问伊某成正元饲料科技公司的情况，问贾小勇、何某、王一波关于倒贷的情况，贾小勇、何某、王一波说这个贷款合同的期限是7年，钱还进去过两、三天就贷出来了，钱会打到正元饲料的账上。马某说要回去考虑一下。我就留了马某的电话，准备联系她。
2013年3月1日，我给贺某打电话让她联系马某，过了一会，贺某说联系好马某了，那就来我这见面再谈谈吧。我和马某在贺某位于林科所院里的办公室见面，当时贺某也在场。我问马某能不能借给我这个钱？马某说差不多。我问马某多少钱利息？马某说你就倒这一笔钱，利息是每个星期给5万元利息算了，反正你也用不了多长时间，还不了就按每个星期5万元算了，具体协议等我弄好咱们明天见面说。到了3月2日上午，我和马某、贺某在水利大厦旁边的上岛咖啡厅见面，马某给了一份打印好的借款协议，我把借款协议看了一下，内容表示同意，我就把协议拿上了，商量好3月4日星期一去邮政银行签协议，办转账。3月4日星期一上午，我和伊某成去华宜大厦邮政银行找贾小勇、何某、王一波，他们在贾小勇办公室等着，我在一楼等着马某。后来马某和贺某一起来的，我问马某：钱准备好了吗？马某说，钱准备好了。然后我就和马某分别在协议上签的字，协议一式两份，每人一份。我就领着马某、贺某一起上了二楼去了贾小勇办公室，马某又问了半天钱的保障问题，最后马某根据协议的要求把110万元转到邮政储蓄银行，还了正元饲料科技公司的贷款。具体马某是怎么操作的我记不清了，然后我们各自回家了。协议的内容就是我借马某110万元，用于正元饲料有限公司在邮政储蓄银行倒贷，借款期限是一个星期，利息5万元，如逾期归还不了，每10天偿还5万元违约金，以此类推，如果资金出现问题，以王建忠个人的财产作为赔偿。上面的10天也有可能是一个星期，具体情况看借款协议。还了这笔贷款后，我就催促正元饲料厂办理再贷款。正元以其他股东不同意贷款为由，不同意再作为主体进行贷款，这笔钱就还不了了。我再次找正元，正元提出来让厂长吕某1做担保，吕某1不同意。到了一个星期，马某给我打电话让还钱。我说我正努力让正元贷款。马某说那你先付我利息。我就给了马某5万元利息，是通过贺某给的，具体怎么给的我记不清了。后来我就一边跑贷款，一边还马某利息。付利息付了20天左右，利息我还不动了，我就跟马某把正元不同意贷款的情况说了，厂长吕某1不同意担保，我再想想办法。我后来说通吕某1同意用厂里的土地担保继续贷款，随后我想了很多办法贷款，都没有办成。马某也想了办法抵押土地贷款，都没有办成。
2013年4、5月份的一天，我去正元饲料厂办公室，我在文件柜里翻文件，发现了我们厂的大土地证，我就拿上这个土地证准备给厂长吕某1交回去，吕某1不在厂里。当天下午正好马某约我见面，我就拿着这个土地证去了水利大厦的上岛咖啡厅见面，马某、贺某在场。马某说是不是土地证？我说这是大土地证，你拿上这又没用，你不是已经有复印件了。马某说她要拿去复印一下，马某和贺某就拿着土地证出去复印了，过了一会，马某和贺某回来了。我说你把土地证给我。马某说不行，你先还钱，你给了我钱就给你土地证。我说我要给厂长拿回去的。马某说我不管。完了马某给我打了一个收条就把土地证拿走了。内容是今收到太原市鱼饲料厂土地证一份。随后马某继续问我要钱，我说是想办法。最后我们各自离开了。有一次，马某和贺某一起去晋阳大厦吕某1的公司找我，刚开始我在，后来我有事先走了，我听说马某后来和吕某1吵起来了。马某想尽各种办法要钱，我也没有还了马某钱。我一共还了马某13万元。都是在2013年3月-4月，我分3、4次给的，每次都是通过贺某给的，后来没有再还过。
（2015年10月30日17时30分至2015年10月30日18时20分，太原市第二看守所提审室）马某提供的借款协议不是我和马某签的，我不知道这个协议从哪来的。太原市鱼饲料厂的介绍信不是我写的，我没有给马某提供过介绍信。我通过贺某或者银行汇款先后给了马某13万元，其中5万元是利息，8万元是本金。这110万元我帮正元公司还了银行贷款。2014年3、4月份最后见了一面，随后是电话联系，直到2014年8月份，因为我与别人的经济纠纷，我离开太原去了北京龙泉寺做义工，每天干活不挣钱，做到2015年3、4月份，又去秦皇岛打工，一直没有和她联系。
（2016年5月17日15时30分至2016年5月17日16时0分，太原市第二看守所）这个土地证是我2013年7月正元科技在经理办公室靠北面墙文件柜里发现的，当时没有别人在场，我去找资料，发现了我们厂的土地证就拿上准备交给厂长，然后正好当天我与马某在水利大厦上岛咖啡店见面，马某看到拿的土地证，她要去复印，然后拿上就不给我，当时贺某也在场。我是以个人名义向马某借款的。借款是准备给正元公司还贷款的，是正元公司要借款。因为马某对正元公司不熟，所以要我以个人名义借款。协议是马某带来的，我和马某在双西邮政储蓄一楼签的，当时贺某在场，一式两份，我和马某各有一份。
2、被害人马某的陈述（2014年10月4日15时47分至2014年10月4日18时41分，太原市公安局迎泽分局迎泽责任区刑警队）2013年3月3日，我朋友贺某给我打电话说她老公有个发小叫吕某1，他是太原市鱼饲料厂法人代表，急需借110万元用5天，想让我帮忙借一下。我问贺某吕某1人可靠吗？贺某说吕某1是她爱人的发小，百分之百相信他。我说那见面说吧。当天上午我去新建南路林科所院里贺某办公室找贺某，我看有个40多岁的男子也在她办公室，贺某给我介绍这就是太原市鱼饲料厂的委托人王建忠。然后王建忠说他是太原死鱼饲料厂办公室主任，2012年太原市正元饲料科技有限公司向邮政储蓄银行贷款140万元，太原市鱼饲料厂用他们单位的土地给太原市正元饲料科技有限公司做的抵押担保，贷下的款其中110万元由太原市鱼饲料厂用了，现在到了还款期限，太原市鱼饲料厂现在没有钱还这笔贷款，需要借用我的110万元把到期的贷款先还了。然后再用太原市鱼饲料厂的土地证抵押续贷把钱贷出来，就可以把钱还给我。我问他需要用多长时间？王建忠说最多5天，办下贷款来就还钱。我说能借给你，但是先得打个协议，盖上你们单位的章。于是按照我们商量的内容在贺某办公室打印了借款协议，当时王建忠说我们借款协议无所谓，反正是我们借你的钱了。所以只打了一份协议让王建忠拿回单位盖章，约好第二天上午再联系。我就回去准备钱。2013年3月4日上午，贺某给我打电话说王建忠已经把材料准备好了，你过来吧。我于是一个人去了新建南路林科所院里的贺某办公室，我到的时候贺某和王建忠已经在办公室，贺某把王建忠准备的材料给了我，我看了一下，有太原市鱼饲料厂的介绍信原件、营业执照复印件、土地证复印件、王建忠身份复印件，昨天打印的借款协议上已经签好吕某1的名字，并盖好太原市鱼饲料厂的合同专用章。我说我还不放心，你得领着我去银行看看你说的是不是真的。王建忠于是把我和贺某领到双塔西街华宜大厦下面的邮政储蓄银行行长室，找我们见的何行长和贾行长。我问他们这笔钱还进去还能不能贷出来？贾行长说没问题，他们土地价值远远超过了他们的贷款额，我们没有理由不给他们续贷，赶紧把钱还了，有两三天就办完了。我一看银行的人都这样说，我就相信了。当下我就在邮政银行二楼用他们的办公室电脑进行网银转账，将110万元从我的农业银行卡转至太原市正元饲料科技有限公司邮政银行账户。随后我们就各自回去了，约好5天后联系。到了2013年3月10日左右，也就是5个工作日之后这笔钱也没打过来，我于是给贺某打电话问是怎么回事？贺某给我回话，说王建忠回复说鱼饲料厂的吕某1厂长和太原市正元饲料科技有限公司的吕总有些事情谈不妥，还没有去办贷款，让我先等一等。之后由贺某联系王建忠，王建忠一直说正在催着办理。又过了一个多月，我在贺某的办公室当着贺某的面问王建忠办理情况。王建忠说吕某1和吕总还是谈不妥，他们不准备在邮政储蓄银行贷款了，换个贷款单位还是用单位的土地担保继续贷。这样贷款额度还能再大点，贷下的钱除了还我还可以处理一些别的事情。2013年5月，贺某给吕某1打电话，问到他在双塔西街晋阳大厦的办公室。贺某带着我去晋阳大厦吕某1的一个公司找到吕某1，我问吕某1110万元借款什么时候还？吕某1把王建忠叫过来了。王建忠又说准备找一个公司换个银行继续拿鱼饲料公司的土地做抵押贷款，贷下钱就还我。吕某1说他根本不知道这回事，都是王建忠的个人行为，但是他和王建忠几十年的兄弟了，他也可以等贷款下来了替王建忠还款。之后我和贺某就一直催王建忠还款。2013年7月27日，我、贺某和王建忠在南内环水利大厦门口的上岛咖啡店见面，我问王建忠什么时候还钱？王建忠说吕某1和他正在想办法筹钱，但是还没有贷到钱。王建忠拿出来鱼饲料厂的土地证让我看，我一看是原件，就说那我先把土地证拿上，你需要用时再由我派人和你去办。我就把王建忠手里的土地证先扣起来了。之后我继续催王建忠还款，王建忠刚开始时说和晋源的一个村长借钱，后来没有借到，就还是找银行贷款，找了一个主体不合适要再换一个主体。这样一直拖到2014年9月，王建忠不接我的电话了。2014年9月25日，我和我的朋友朱松勃找到太原市鱼饲料厂的上级部门太原市水务局，局长把吕某1叫到水务局，吕某1报了110。吕某1说他们单位根本没有合同章，并且说土地证也是假的，他们单位的土地证一直在单位保管。民警告我这个诈骗案件。所以我整理好材料来报案。2013年3月，王建忠分几次给过贺某共5万元现金，贺某转交给我了。之后王建忠再没有还过我1分钱。
（2016年5月12日10时50分至2016年5月12日11时20分，太原市公安局迎泽分局迎泽责任区刑警队）2013年3月3日，我和王建忠在贺某的办公室谈好代表太原市鱼饲料厂以土地抵押借款110万元，当时用贺某的电脑打印了1份借款协议。我要求盖上鱼饲料厂的章再出钱。这份协议由王建忠拿走去盖章。当时有我、王建忠、贺某在场。2013年3月4日我和王建忠在贺某的办公室见面，王建忠拿着前一天打好的协议，上面已经有吕某1的签字和鱼饲料厂的章，同时王建忠还拿来介绍信原件、土地证复印件、营业执照复印件、王建忠身份证复印件。我在借款协议上签了字，把王建忠提供的材料全部留好，当时贺某也在场。然后我和王建忠、贺某一起去双塔西街的邮政银行根据王建忠的要求向指定账户汇款。当时贺某说是吕某1让王建忠过来代表鱼饲料厂来借钱。王建忠跟我说的他们单位太原市鱼饲料厂要用这个钱把贷款还了再倒一下。王建忠跟我说的时候，贺某一直在场。在贺某办公室，贺某用她的电脑按照我们协商的意思打印的，打印了几分我记不清了，全部给了王建忠，反正只拿回来一份。借款协议的内容是太原市鱼饲料厂以土地做抵押借款110万元，同意将钱打到正元科技有限公司的邮政储蓄账户上。借款协议上吕某1的签名和鱼饲料厂的章都是王建忠拿去办的，拿回来就有这些东西，有贺某在场。
（2016年10月18日16时30分至2016年10月18日17时00分，太原市公安局迎泽分局迎泽责任区刑警队）2016年3月份，当时说借款期限是1个星期，但是1个星期他没还钱。到了第二星期结束，3月18日左右，我让王建忠支付违约金，王建忠给了贺某2万元，贺某通过银行卡转给我2万元。过了一个星期3月25日左右，我让王建忠支付违约金，王建忠给了贺某1万元，贺某通过银行转账给了1万元。一共还了我3万元，之后王建忠再也没有还过我钱。
我是使用网上银行汇款的，当时填写了附言，附言的内容为”借款”。含义是王建忠代表太原市鱼饲料厂向我借款110万元，我和太原市鱼饲料厂还签署了借款合同，借款合同我已经提供给公安机关了。因为当时王建忠代表太原市鱼饲料厂借款时，王建忠要求我把钱汇到正元饲料公司，正元饲料公司的账号和户名都是王建忠提供的，借款合同里也是这么写的。
3、证人贺某的证言：（2014年12月8日15时32分至2014年12月8日18时25分，太原市公安局迎泽分局迎泽责任区刑警队）2013年2月底的一天中午，王建忠来我家找我，跟我说急需100多万元偿还贷款，能不能介绍个人借点钱，一个星期就能还了。我说我给你联系一下吧。王建忠走了之后，我就给马某打了个电话，说有个朋友想借点钱了还一下贷款，一个星期就还了，你能不能帮这个忙。马某问我这个事的具体情况，我说我也不懂，你来我单位和王建忠当面谈吧。我给王建忠打了个电话，让他下午到我单位谈借款的事情。当天下午，我组织王建忠、马某在我林科院里租的办公室见面，我介绍他们相互认识。王建忠和马某就在我办公室里谈借款的事情，王建忠代表鱼饲料厂与马某商量以太原市鱼饲料厂土地作抵押向马某借款110万元，约定5个工作日还款，如果下属单位正元饲料公司一个月还不了款，同意马某处置太原市鱼饲料厂土地，马某将110万元将钱汇入正元饲料公司账户内。马某要求看土地证，王建忠说土地证在银行抵押着，只能提供复印件。马某说复印件也行。马某同意把钱借给鱼饲料厂，让王建忠回去准备材料，马某回去准备钱，并打了两份借款协议让王建忠去盖章。到了2013年3月4日，王建忠来了我办公室，带着盖了太原市鱼饲料厂合同专用章的借款协议和太原市鱼饲料厂的介绍信、鱼饲料厂执照复印件、土地证复印件、王建忠身份证复印件。马某也来了我办公室，她看了这些材料，还是不放心，让王建忠领着去银行核实一下。王建忠带着我和马某去了双塔西街华宜大厦邮政储蓄银行楼上，找到一个年轻的信贷员，信贷员领着我们找的一个贾主任，何行长。当时鱼饲料厂就是从这个银行贷的款，已经逾了几天期，应该是二月份的最后一天就应该还了。马某问还了这笔钱什么时候能再贷出来钱。贾主任说把旧的贷款还清，如果手续齐全，一个星期就能办下新的贷款，最晚半个月。马某当场用邮储银行的电脑在网上向王建忠提供的账号里转账110万元。邮储银行的人确认钱已经到账，然后各自回去了。
过了5个工作日后，马某没有收到还款，给王建忠打电话要钱。王建忠说贷款办不下来，让等着。马某给我打电话，让我帮忙催王建忠还钱。我给王建忠打电话也是让等着。后来王建忠给我打电话说给你卡上转了一万元，把这些钱给了马某。我就把钱通过转账给了马某。之后我和马某每天催王建忠，每个星期王建忠给我卡上汇1万元，我再把钱汇到马某卡里。王建忠给我现金，汇过款，我都通过银行卡转给马某，一共是5万元左右。我们催问下，王建忠先是说有个300万元的欠款快还了，回来了就还我们。结果我们等了一段时间也不见还款，王建忠又说要通过村长借款了，借下了就还。一打电话，王建忠就说在村长那谈借款的事。但是一直不见他还款，也见不到王建忠。到了2013年7月份，我们和王建忠打电话约好见面。后来我和马某、王建忠三个人在水利大厦二楼的上岛咖啡厅见面。王建忠拿出一堆资料给我们看，说正在积极筹钱，有很多的工作。王建忠拿出鱼饲料厂的土地证给我们看，马某一看是原件，就把土地证扣下来了。王建忠说要拿上土地证办事。马某说你办事我可以派人带上土地证过去，只能给你复印件。马某复印了一份土地证给了王建忠，然后我们就各自走了。
又过了一段时间，具体时间我记不清了。我和马某一起去了新建南路和双塔西街十字路口东南角农业银行楼上王建忠的单位找王建忠。王建忠出去办事，让我们在那等他。结果碰上鱼饲料厂的法人代表吕某1，吕某1把我们领到办公室。吕某1问我们有什么事？我和马某把这个事和吕某1说了一遍，说王建忠代表鱼饲料厂以土地为抵押借了马某110万元偿还贷款，说是贷下款就还借款，结果一直没有还了借款，这借款协议上有你的签字。吕某1说根本没有这回事，他没有委托过王建忠向你们借款还贷款的事情，也没有再借款协议上签字，他们单位根本就没有合同专用章，你们赶紧报警吧。马某拿出手机来准备报警，吕某1又说你先等等，等王建忠回来了看他怎么说。我们在吕某1办公室等王建忠，马某对吕某1说，王建忠这种人你也敢用？吕某1就生气了，和马某吵了起来，我还气的哭了。吵完了王建忠才回来，他把我和马某领到另外一个办公室。马某问王建忠什么时候还钱？王建忠说再想想办法，过一段时间。我和马某就走了。之后我和马某继续打电话问王建忠还钱，王建忠以各种理由往后推。到了2013年11月，王建忠就不接我的电话，只接马某的电话。我就联系不上王建忠。再后来我听马某说王建忠换了手机号码了，我也没有再和王建忠联系。
（2016年5月12日11时25分至2016年5月12日12时5分，太原市公安局迎泽分局迎泽责任区刑警队）王建忠跟我说他们单位太原市鱼饲料厂的贷款到期了，需要110万元还进去，倒一下贷款就又贷出来了，放进去3、5天就出来了，最多半个月。
2013年3月4日上午，马某和王建忠来我的办公室，他俩当着我的面谈好代表太原市鱼饲料厂以土地抵押借款110万元，我用我的电脑打印了2份借款协议。马某要求盖上鱼饲料厂的章再出钱。这2份协议由王建忠拿去盖章。当时有马某、王建忠、我在场。2013年3月4日下午马某和王建忠来我办公室见面，王建忠拿着上午打好的协议，上面已经有吕某1的签字和鱼饲料厂合同章，同时王建忠还拿来介绍信原件、土地证复印件。马某在借款协议上签了字，王建忠把提供的材料全部给了马某，当时我一直在场。然后我和王建忠、马某一起去双塔西街的邮政银行根据王建忠的要求向指定账户汇款。
（2016年10月18日14时25分至2016年10月18日15时15分，太原市公安局迎泽分局迎泽责任区刑警队）王建忠通过我给马某还过2、3次，共有3、4万元。王建忠有时候给的我的银行卡转账，有的时候给我现金，全部是在2013年3月-4月，但是我给马某钱肯定是银行转账，使用的银行卡只有我的交通银行卡。我在仔细看过银行流水明细后，确认有2笔：1、2013年3月19日我转出20000元给马某，然后我当天下午我存现20000元。这个是王建忠先给的我现金，让我转交给马某，我先转给马某20000元，然后下午把现金存进去了。2、2013年3月24日王建忠用ATM给我的这个卡存入10000元，让我转交给马某，然后在2013年3月25日用手机银行转账把这10000元转给马某。一共是2笔，共计30000元。肯定没有王建忠说的13或14万元，目前账目显示的只有这3万元，以银行账目为准，没有其他的了。
4、证人吕某1的证言：（2015年1月9日9时35分至2015年1月9日12时15分，太原市公安局迎泽分局迎泽责任区刑警队）2012年初，伊某成、王建忠一起去我的公司找我，跟我说正元饲料公司现在经营困难，缺少流动资金，当时正元饲料没有抵押已经通过晋源信用社贷款50万元，正元饲料想继续追加贷款，需要提供担保物，已经说好了，但是没有抵押物，想用鱼饲料厂的土地进行抵押，盘活资产。我考虑正元饲料公司用我们厂的土地进行经营，投资了厂房，设备也不止价值一百多万元，如果他们厂经营不好也会影响交房租，影响我们厂，所以我向当时的市水务局分管副局长郭海旺口头请示。郭海旺表示同意。后来因为晋源信用社的利息高，邮政银行利息低，所以正元饲料公司换成向邮政银行贷款了。伊某成和王建忠多次一起来我公司找我，说用鱼饲料厂土地抵押给正元饲料贷款做担保。我最终同意了。后来王建忠领着邮政银行的工作人员来我公司，说要银行的人用土地证办理他项手续。我就把鱼饲料厂的土地证给了邮政银行的工作人员。邮政银行的工作人员把土地证拿走，办了土地证的他项权利证，给正元饲料公司办理贷款。后来我还去双塔公司华宜大厦的邮政银行签了字，代表鱼饲料厂同意用土地抵押为正元饲料公司贷款140万元或者150万元。过了一段时间，正元饲料公司的贷款下来了。王建忠多次找到我，想让鱼饲料厂出担保函同意担保王建忠向正元饲料公司借款。我一直不同意。后来伊某成也来找我让鱼饲料厂给王建忠出借款的担保函，我也一直不同意。至于后来他们怎么办的我也不知道。到了2013年，这笔贷款快到期了。邮政银行的人给我们单位打电话通知贷款已经逾期了，如果不还贷款，我们单位就要承担法律责任。我知道后就给伊某成打了个电话，说你们正元饲料必须把贷款还了，不能让我们单位承担这个责任，你们单位有那么多设备资产在我们厂里，这些东西就都成了我们的。之后我也不知道正元饲料公司是怎么还了贷款的。过了一两个月，正元饲料公司派人把土地他项证书和银行的还清贷款的证明给了我们厂的财务，王建忠去土地局把土地证取回来的，放在单位的。还了贷款三、四个月后，贺某和一个女人在双塔西街新建路口晋阳农行九楼我的公司找到我，她们说三、四个月前王建忠说鱼饲料厂要借钱，以鱼饲料厂的名义向这个女人借了100多万元，已经联系不上王建忠了，要了解事情真相。我告他们说没有此事。我们事业单位没法向个人借款，这是王建忠个人的事，与单位没有关系。然后她们就走了。后贺某多次给我打电话，我提醒贺某她们赶紧报案。我也一直打不通王建忠的电话。后来有一次王建忠来我双塔西街的办公室借车，我就问过王建忠此事，王建忠说有这么回事，完了还吧。
2014年9月份，水利局的领导给我打电话，把我叫到水西关新建路口水利局办公室，我一看是贺某和上次去我公司的那个女人，我一看她们拿着材料上盖的鱼饲料厂的合同专用章。因为我们单位从来没有合同专用章，所以我马上报了警，有人使用假章。派出所的人来了后告知那个女人赶紧去报案。
我们单位的介绍信不盖公章就随便扔的，我办公室有，厂办也有。因为单位搬家，不知道能不能找到存根了。我们单位从来没有合同专用章。王建忠一共欠我400多万元，我给王建忠担保了200万元的贷款。我从来没有授权王建忠以鱼饲料厂的名义向他人借款。我从来没有为王建忠以鱼饲料厂名义借款提供其他材料。旧土地证2004年已经作废了，我不知道在什么地方。
（2015年10月29日19时17分至2015年10月29日20时5分，太原市公安局迎泽分局迎泽责任区刑警队）首先，我们太原市鱼饲料厂从未委托王建忠使用我单位的土地证抵押向马某借款；第二，在借款协议上的签名绝对不是我签的，也不是我授权签的，而且我们单位从来没有合同专用章；第三，王建忠是我们单位的司机，我曾经委托他拿着单位的公章给单位办事，有机会单独接触公章，介绍信上的公章应该是他私自盖的，我不知道介绍信这回事。我从未明示或默许过王建忠以单位名义向马某借款。
当时正元饲料厂的伊某成找到我说想用我们厂的土地作抵押贷款。因为正元饲料厂出租我们厂的土地和厂房，我们的所有收入都是靠这个承包费，我为了让正元可以正常生产经营交房租，在厂里召开职工大会，报请太原市水务局批准，同意抵押的事，我安排王建忠办理。太原市鱼饲料厂没有使用过正元饲料厂从银行贷下的这笔钱。到了还贷款的时候，邮政银行通知我贷款没有按期偿还，要来收我们厂的土地。我才问伊某成怎么回事？伊某成说他们的钱已经准备好了，王建忠借了正元一笔钱没有还，所以正元还不了银行剩下的钱。我说王建忠借款是他个人的事情，和单位没有任何关系，你们正元赶紧处理。我也问了一下王建忠，王建忠说他确实借了正元的钱，正在准备还钱。王建忠从来没有向我提过发现一张大的土地证要交回厂里。
5、证人吕某2的证言：2011年底，太原市鱼饲料厂的职工王建忠找到我说他有关系可以从邮政储蓄银行贷下款，但是需要用我们的名义。因为当时我们正元饲料公司租用鱼饲料厂的厂房土地经营，所以我就同意了。经过多次商议，我和王建忠达成了合作贷款协议。王建忠应该是代表鱼饲料厂与我签的协议，具体情况我记不清了，要找到协议才行。协议的内容为王建忠联系邮政银行以正元饲料公司的名义贷款，贷款下来正元饲料与鱼饲料厂分别使用，具体的比例数额我记不清了，各方用多少钱，到期还多少钱，其他具体细节我记不清了。达成协议后，王建忠就找邮政银行的关系开始办理手续，由我们正元饲料提供相关手续配合，后来有一次王建忠领着邮政银行的人来我厂进行实地考察。大约是在2012年3月，通过邮政银行贷下140万元。根据协议，我们正元饲料使用了贷款额的30万元，剩下的110万元王建忠使用了。
2013年2月，贷款一年即将到期，银行的信贷员每天给我打电话提醒还款，我给王建忠多次打电话催他把他用了的110万元尽快还清，不要因为他影响了我的企业信用。后来，我们公司按期将30万元贷款偿还。王建忠也将110万元贷款还清，这样这笔贷款就结清了。还了贷款后，王建忠找到我想继续用我们公司的名义进行贷款，我看他到期了也不能提前把钱还了，没有实力，就没有同意王建忠继续贷款的提议。
（2017年1月12日10时15分至2017年1月12日11时10分，山西省农业科学院）我记得正元公司与王建忠签过协议，但现在协议找不到了。协议中与正元相对的对方是王建忠。用款方就是正元饲料公司与王建忠。正元用款30万元，王建忠用款110万元，分为两笔支走，一笔为100万元，一笔为10万元。记账凭证上写的收账款王建忠10万元、鱼饲料厂100万元是因为当时我们公司没有会计，也没有记账，这些账是后来补记的，具体怎么记账我记不清了，记这笔账的会计也不在了，但是我是以借条认定的，两张借条全是王建忠个人打的，都是王建忠的个人借款。
6、证人伊某成的证言：（2014年12月22日9时9分至2014年12月22日10时31分，太原市公安局迎泽分局迎泽责任区刑警队）2011年7、8月份，太原市鱼饲料厂的职工王建忠有一次闲聊中问我忙什么？我说忙的跑银行贷款。王建忠说他在外面关系广，有邮政银行的关系可以给正元饲料办下来贷款，但是办下来他要用三分之二的钱。我当时也是抱着死马当活马医的想法，能贷下来点总比没有好，我就把这个事跟吕某2汇报了。吕某2同意了。我于是答复王建忠同意由他给正元饲料办理贷款。王建忠就开始联系邮政银行的人办理贷款，他需要什么材料我们正元就提供什么材料，然后他拿着材料去银行办理。后来邮政银行的人还来正元饲料实地考察了一次，办了有半年时间，到了2012年1、2月份，王建忠说已经过银行的会了，需要我和吕某2及配偶去银行签字。后来我和我爱人一起去双塔西街邮政银行的二楼找一个姓王的小伙子，签了字还照了张相。到了2012年3月，贷款就下来了。贷款下来后，王建忠就找我追的要他那部分钱，我和吕某2也商量了一下。后来就是王建忠和吕某2商量了，我记得是给王建忠100万元左右，当时正元饲料和王建忠还签了个协议，说明各自用多少钱，利息各自付各自的，每个月交纳。随后正元饲料直接给的王建忠现金。王建忠是以个人的名义签的协议。后来到了一年贷款期限最后一天，王建忠给我带电话说赶紧还贷款。我告了吕某2，吕某2安排人赶紧把我们用的部分还了银行，剩下的王建忠按期偿还了贷款，这笔贷款就结清了。后来王建忠还想通过正元饲料贷款，但是因为我们企业规模太小，不符合国家的生产要求，饲料证到期，就不能贷款了，也没有再贷款。
（2015年10月29日11时33分至2015年10月29日12时7分，太原市公安局迎泽分局迎泽责任区刑警队）2011年下半年，我当时正元饲料公司的副总，我们公司想贷款一直贷不下来。后来王建忠和我说他可以提供抵押，我们就可以贷下来款了，但是他要用一大部分。我说我和吕某2商量一下。后来我和公司法人吕某2商量了一下，吕某2同意了，安排我和王建忠一起办理贷款。我和王建忠说同意办理贷款。王建忠说用鱼饲料厂的土地进行抵押，贷下款后大部分由他使用。王建忠找的邮政银行，我提供正元饲料的手续，王建忠提供鱼饲料厂的土地进行抵押。于2012年3月正元饲料厂从邮政银行贷了140万元，银行直接打给我们的供货商。王建忠从我们厂里直接拿走一部分现金，还有一部分通过我银行账户转账给王建忠，王建忠一共从我们厂拿走110万元，具体怎么支付的我记不起了，他从厂里拿走钱都是打的条子。快到期的时候，我给王建忠让他把拿走的110万元还了。后来王建忠还打电话催过我一次，说他已经还了，让我们赶紧还钱。我问了一下财务上，财务上没有还，我让财务上赶紧还，财务当天就把钱还了。王建忠从来没有说过从我们正元饲料厂的办公室拿了一本鱼饲料厂的土地证，鱼饲料厂的土地证就不可能在正元的办公室，办贷款的时候也是王建忠拿着去办，我们正元就没有经手过鱼饲料厂的土地证。会计上的文件柜都上锁，开放的只有一个书柜，不上锁的。
（2017年1月12日13时55分至2017年1月12日14时29分，迎泽责任区刑警队）我记得王建忠与正元公司没有书面协议，只是口头商量好了。王建忠帮正元饲料科技有限公司贷款，贷下来他用一部分，我们正元用一部分，具体用多少没有说。用款方是王建忠个人，正元饲料科技公司。我们正元饲料科技有限公司用了30万元，剩下的110万元被王建忠借走了，当时是王建忠个人打的借条。王建忠以个人名义借走的110万元。我记得有50万元经过我的农行卡转到王建忠卡，剩下的钱应该是走的现金。
7、证人王某的证言：2011年12月20日，我们解放路支行的何某行长推荐给我们小企业金融部一个客户就是太原市正元饲料科技有限公司，经过受理岗位的初步审核后，领导把这个客户分配给我。我和何某作为调查人，负责办理这笔贷款。何某给我介绍这个公司说：这个公司符合小企业贷款的规定。于是我和何某开始对这个公司开始调查，要求公司提供相关的材料，我们到公司进行实地调查，与公司股东见面，并要求他们在相关文件上亲笔签名。我们把搜集的材料送审贷会通过，于2012年2月13日与太原市正元饲料有限公司签了贷款合同。然后我们行专门的人员负责对这笔贷款的抵押土地办理他项，这笔贷款的抵押物是太原市鱼饲料厂的土地。根据太原市正元饲料有限公司的申请，我们行批准后，2012年3月2日向对方的指定单位发放贷款140万元。贷款放出去后，我每个月到了快20号（还款日）的时候就和吕某2联系提醒他还款，只要客户能按期还款，我就没有什么事了。到了2013年3月初，太原市正元饲料有限公司还本金的时候应该是超了几天期，但是没过几天就还上了。
（2016年5月18日15时48分至2016年5月18日16时10分，太原市公安局迎泽分局迎泽责任区刑警队）我不认识马某，也记不清这笔贷款时谁还的了。但是我从来不会把土地证复印件提供给客户，抵押人以外的人。
8、证人何某的证言：2012年，我当时在解放路支行当行长，手里有一份小企业的名字，电话。我安排人挨个打电话问对方是否有贷款的意愿，我也是为了完成工作任务，才这样安排的。后来我的员工把正元饲料的伊某成带来说正元饲料有贷款意愿。于是我把伊某成带来的正元饲料有关资料核对了一遍。发现符合贷款条件。伊某成说抵押物有个土地证，具体是哪的土地证记不清了，但是我没有看原件、复印件，只是说了一下。我发现正元符合贷款条件，于是把正元推荐给我们行小企业中心，由他们审核是否发放贷款，最后这笔贷款由他们办理贷成了。
后来办理手续过程中有个叫王建忠的是伊某成的朋友送过正元的资料，我就认识了王建忠。2013年这笔贷款快到期的时候有一天王某说这笔快到期了，还没还款。正元的人过了一趟没有还就走了。你快来一趟，我从单位到双塔西街小企业中心碰到王建忠领着一个女人，他说这是他妹妹，其他的我记不清了。之后王某再也没打电话说过这笔贷款的事。我没印象有人问过我咨询续贷。我只负责推荐，不负责审核贷款。
9、证人贾某的证言：小企业额度借款支用单上面的字是我签的，但时间太长，我想不起来了。正元饲料现在已经还款了。还款的经过我记不清了。续贷情况我记不清了。
10、抓获经过，证实2015年10月13日被告人王建忠被北戴河派出所民警抓获归案。
11、借款协议，内容为甲方：太原市鱼饲料厂，乙方：马某，经双方友好协商，就甲方借款一事达成如下协议：1、甲方以太原市鱼饲料厂土地抵押担保借款。2、甲方借乙方人民币壹佰壹拾万元整（还款期限为5个工作日，逾期按每5个工作日1%收取违约金）。3、如太原市正元饲料科技有限公司在壹个月之内未能偿还乙方借款，同意乙方处置甲方土地。（后附土地证复印件）4、甲方同意乙方将借款汇入太原正元饲料科技有限公司账户内（账户号为：×××）。甲方落款：（太原市鱼饲料厂合同专用章）法人代表签字：吕某1，乙方：马某，落款时间为2013年3月4日。
12、介绍信，内容为马某同志：兹有我单位王建忠前往贵处办理土地证（太原市鱼饲料厂）担保借款一事，望接洽为盼。落款：太原市鱼饲料厂（印章），落款日期2013年3月4日。
13、电子银行交易回单，证实2013年3月4日被害人马某给太原市正元饲料科技有限公司汇款110万元。
14、身份证复印件、营业执照复印件、土地证复印件、国有土地使用证、伊某成提供的银行卡、公章印模、分流决定、印章使用登记表、明细表、业务凭证、借条复印件、收条复印件农业银行卡资料、鱼饲料厂资料、公章备案证明、人身安全检查笔录、国有土地使用证副本、正元公司的记账凭证及银行流水、小企业最高抵押合同、小企业额度借款合同、贺某交通银行卡转账明细。
15、太原市鱼饲料厂出具的情况说明，因太原市鱼饲料厂2014年单位办公场所搬迁，我单位2012年至今的介绍信存根已丢失。
我单位自成立以来办理过三次土地证。第一次是由太原市晋源区国土资源局核发的，面积为80多亩，因换新证已经作废。第二次是由太原市国土资源局核发，面积为50多亩，因换新证已经作废。第三次是由太原市国土资源局核发，面积为6335.92平方米，国有土地使用证号并政地国用（2003）字第00334号，现原件在单位封存。
我单位从未委托过王建忠用太原市鱼饲料厂土地做抵押，借款偿还太原市正元饲料有限公司贷款一事。
王建忠于2004年调入我单位系普通工人，无职务。上班至2006年，后一直没有再单位正常上班。
我单位自成立以来没有更换过公章，没有刻印、使用过”太原市鱼饲料厂合同专用章。
2016年10月15日，迎泽责任区刑警队向我单位调取2012年我单位与太原市鱼饲料厂签订关于抵押贷款的协议。我单位经过查找，因此协议并非财务凭证，且财务人员多次更换，至今没有找到此协议。
16、关于太原市鱼饲料厂用土地他项权利抵押或担保的请示报告的批复，为使你厂在困境中求生存与发展，同意你厂提出的关于用土地他项权利抵押或担保的申请，用于单位生产经营。
17、太原国贸实业总公司证明，太原市鱼饲料厂合同专用章未在我单位刻制。
18、出所登记表，王建忠于2015年10月13日入秦皇岛市看守所临时羁押，于2015年10月17日被带走。
19、鉴定意见，证明中华人民国有土地使用证上的”太原市国土资源局”与办案单位提供样本不是同一印章形成。
借款协议甲方签名处的”吕某1”的笔迹与”关于太原市鱼饲料厂住宅楼情况”、”太原市鱼饲料厂关于办公楼拆迁申请货币补偿的报告”、”太原市鱼饲料厂关于职工住宅楼地下室的情况说明”上的”吕某1”笔迹不是同一人。
检材1中所述的笔迹与样本1-3中笔迹是同一人书写形成。检材2中所述的签名笔迹”吕某1”与样本1-3中的笔迹是同一人书写形成。
20、辨认笔录，马某、贺某对被告人王建忠的辨认。
21、迎泽责任区刑警队出具的情况说明，我队已向中国邮政储蓄银行山西省分行调取2014年12月4日提供的太原市正元饲料科技有限公司账户明细的附言填写人及附言含义。邮政银行正在通过邮政总行进行核实。
我队已向邮政银行调取小企业最高额抵押合同、小企业额度借款合同、小企业额度借款支用单。其中小企业最高额抵押合同证明担保债权的期限为2012年2月13日至2018年2月12日。小企业额度借款合同证明额度借款存续期最长为48个月自2012年2月13日至2016年2月12日。额度借款存续期内的前24个月为额度支用期，借款人可以申请支用借款，单笔支用借款最长期限为24个月。额度项下借款的到期日不得超过额度借款存续期到期日。小企业额度借款支用单证明2012年3月2日太原市正元饲料科技有限公司向邮储银行借款140万元，期限12个月，还款方式为按月还息，到期一次性还本。
因太原市正元饲料科技有限公司出纳李志军已经离职，无法找到，故无法核实56200元取现的用途。但是结合由王建忠本人写的收条证明王建忠：于2012年3月7日收到现金100万元，2012年9月6日收到现金10万元。且在对王建忠讯问过程中，该承认借款金额为110万元。故可以认定王建忠借款110万元。
我队已询问证人贺某、被害人马某，并调取贺某交通银行卡记录。证实王建忠通过贺某偿还过马某2笔共计3万元。
我队通过中国农业银行调取马某身份证号码下在中国农业银行所有开户资料，发现在2013年3月仅有一个农业银行卡在使用。通过查询2013年3月份所有流水明细，发现只有ATM机存款记录中2013年3月15日存现10000元，无存现20000元的任何记录。经与马某核实，马某称从未向王建忠提供过自己的农业银行账号，这笔10000元的存款也并非王建忠存的。王建忠农业银行账号流水显示，2013年3月无交易记录。
我队经与太原市鱼饲料厂核实，王建忠系太原市鱼饲料厂正式职工，2004年入职，2006年后一直没有在单位正常上班。
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\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"赵润德与石家庄市恒辰汽车贸易有限公司、东风汽车有限公司东风日产乘用车公司买卖合同纠纷一审民事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2016-12-06\\\\\",\\\\\