广东省广州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）穗中法刑二初字第124号
公诉机关广东省广州市人民检察院。
被告人罗某，女，1978年5月15日出生，汉族，出生地广东省增城市，文化程度初中，现住增城市，户籍住所地增城市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年11月8日被刑事拘留，同年12月13日被逮捕，现被羁押于增城市看守所。
辩护人温志勇，广东民诚众信律师事务所律师。
辩护人王世银，广东兆鹏律师事务所律师。
被告人吴某，女，1980年7月14日出生，汉族，出生地增城市，文化程度初中，住所地增城市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年11月19日被刑事拘留，同年12月13日被逮捕，现被羁押于增城市看守所。
辩护人彭亚，广东法制盛邦律师事务所律师。
广东省广州市人民检察院以穗检公二刑诉（2013）39号起诉书指控被告人罗某、吴燕华犯集资诈骗罪，于2013年8月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市人民检察院指派检察员邵红岚出庭支持公诉，被告人罗某及其辩护人温志勇、王世银，被告人吴燕华及其辩护人彭亚到庭参加诉讼。现已审理终结。
广州市人民检察院指控，2011年1月至2012年3月，被告人罗某、吴某为骗取他人投资款，在广东省增城市新塘镇到处游说他人加盟茶立方壹号项目并发展下线，以连续33个月每月返还投资款10%利润的高额回报为诱饵，先后诱骗湛某春等46名被害人缴纳从几万元至过百万元不等的投资款。被害人通过转账、支付现金等方式将款项交给被告人罗某、吴某或者两被告人的上线许芳健（另案处理）。经鉴定，被告人罗某及吴某共计骗得投资款人民币1189.73万元，其中除返还被害人利息人民币309.6635万元外，至2012年5月起不再支付被害人本金和利息，造成上述被害人人民币880.0665的损失。被告人罗某、吴某分别于2012年11月8日和同年19日在广东省增城市和清远市先后被公安机关抓获。
对上述事实，公诉机关以被害人陈述、《经销合同》、银行汇款单、证人证言、被告人罗某、吴某的主体身份资料和供述等证据予以证实。
公诉机关认为，被告人罗某、吴某以非法占有为目的，非法集资、骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。故提请法院依法判处。
被告人罗某及其辩护人辩解、辩护认为：1、罗某在2011年1月参与投资云南茶立方茶业有限公司（以下简称茶立方公司）项目的投资，见电子货币能兑换现金，罗金芳、李文彪等人又组织投资者前往云南考察，罗某便陆续投资该项目12份合同，价值87万元，后亏损了30万元，由此见，罗某主观是想通过投资获利的；罗某叫朋友叶志维投资，分文未取20%的返利；罗某将收取的被害人投资款，一部分汇给公司、交给上级许雪梅用于购买电子货币，另一部分用于向其他投资者购买电子货币，没有用于挥霍或其他用途。这说明罗某没有非法占有的主观故意。2、茶立方公司设立投资可返还电子货币以及电子货币可兑换现金的运营规则，投资者在投资前已经了解了风险，罗某依据公司指定的投资方案介绍给被害人，并没有虚构或者隐瞒事实；罗某向新投资者出售的电子货币，是从茶立方公司返利而得或向其他会员购买所得，其与新投资者的交易属等价交易，茶立方公司与投资者签订的合同也是双方真实意思表示，而最终该公司不能兑现电子货币是公司行为，与罗某无关，其并不知情；罗某只介绍了叶志维，并不认识其他投资者。因此，罗某既没使用诈骗手段，也没有非法集资，其行为不符合集资诈骗罪的客观要件。3、公诉机关指控的诈骗金额，包括了与罗某无关吴某、陈妙玲、林苏娣等人收取的款项；该款中有部分是新会员向罗某购买电子货币的款项，也不是新会员的投资款；起诉书指控数额包括了中国粮油ABCD项目、广西梧州纯资本运作项目资金，但公诉机关只指控茶立方项目；司法鉴定中绝大部分数额是依据报案人讲的，没有收款、汇款凭证。因此，公诉机关指控的事实不清，证据不足。4、此案为民事纠纷，应当由民事法律关系调整，不应立案侦查及追究刑事责任。综上，罗某不构成集资诈骗罪。
被告人吴某及其辩护人辩解、辩护认为：1、公诉机关提交的证据没能证实吴某具有非法占有的故意；茶立方公司是合法成立的公司，吴某相信投资该项目有回报，其与家人为此投资了116.16万元，假如吴某有非法占有目的，为何还要自己占有自己及家人的投资款；吴某仅收取姚转笑的投资款，案发后吴某家人已经退赔，姚转笑也申请免于追究其责任。故吴某在主观方面没有以非法占有为目的。2、吴某在客观方面没有虚构事实，也没有使用诈骗方式骗取财物，被害人的880万元投资款并不进入吴某的账户；吴某自己也是本案的被害人；吴某只介绍家人才参与投资，没有社会危害性。3、诈骗金额中的225万元以及返还的利息309万元均是被害人口述，并没有其他证据佐证，无法确定其真实性；鉴定所核查的数额与侦查机关统计的数额存在数额差异97万元，故指控吴某的犯罪数额事实不清，证据不足。4、侦查人员没有依法提审吴某，没有告知鉴定书的内容，就让吴某在鉴定书上签名时，故吴某在鉴定书上的签名是非法证据的。5、请求对普洱茶进行价值评估，以确定被害人受损数额。综上所述，吴某不构成集资诈骗罪。
辩护人提供了吴某及其家属投资云南茶立方公司的经销合同9份的证据，以及调查笔录、姚转笑的申请书、收据等证据。
经审理查明，2010年11月至2012年3月，被告人罗某、吴某伙同同案人许雪梅、许芳健、朱凤英、陈妙铃（另案处理）等人在广东省增城市新塘镇，共同或分别向多名被害人游说投资中国粮油ABCD项目、广西梧州纯资本运作项目、德资本项目以及云南茶立方茶业有限公司的茶立方壹号项目，均可获取高额回报，罗某、吴某先后诱得余美兴等33名被害人向其缴纳投资款。得款后，罗某、吴某将投资款交与许雪梅、朱凤英等人，罗某还以其从茶立方公司网站其账户内获取的虚拟电子货币作为被害人的投资款汇给茶立方公司网站账户内，再以此兑换被害人的投资款予以占有。经审核，扣除各被害人获取的少量返利，罗某、吴某共同造成被害人损失3081760元，罗某单独造成被害人损失4515005元，吴某单独造成被害人损失808850元。其中，罗某、吴某共同造成被害人余美兴损失1523660元、张炼青损失247600元、黎镜溪损失257800元、卢灼森损失787300元、温玉芝损失214600元、洪伟江损失50800元；罗某造成被害人廖柳齐损失159420元、湛友萍损失885100元、区金莲损失50800元、何桂莲损失240900元、陈红妹损失120000元、何锐均损失66800元、伍润垣损失30060元、温婉君损失181000元、叶妙桥损失33030元、何叶金损失34650元、吴绍辉损失356500元、叶锡高损失328800元、卢汇光损失50800元、吴建波损失117000元、冯灵芝损失16600元、陈正耀损失50800元、黄三妹损失101600元、叶志波损失24345元、黄彩英损失50800元、湛沛根损失252000元、区锐堂损失248000元、湛健春损失1116000元；吴某造成被害人姚增祥损失432800元（后退还10万元）、温爱萍损失88000元、刘联芳损失22860元、刘浩棠损失75190元、姚志新损失190000元。
2012年11月8日，侦查机关在新塘镇将罗某抓获，2012年10月19日，侦查机关在清远市将吴某抓获。
上述事实，有公诉机关在庭审中出示，并经控辩双方质证，本院予以确认的下列证据证实：
（一）立案资料
1、增城市公安局的受理报警登记表、接受刑事案件登记表、立案决定书、报案材料、抓获经过、归案经过、破案报告、海珠区公安分局提供的侦查报告证实：2012年11月8日，该局经济犯罪侦查大队接增城市卫山派出所电话称，有30多名受害人扭送罗某到卫山派出所，并称自2011年3月开始，罗某向事主介绍投资茶立方（壹号）项目，非法吸收公众存款高达300万元。叶妙桥等人随后也报警称被罗某等人诈骗财物，同年12月，增城市公安局以非法吸收公众存款罪对罗某、吴某立案侦查。2012年11月19日，该大队在清远抓获犯罪嫌疑人吴某。
2、清城区公安分局经侦大队出具的《情况说明》证实：2012年10月，其大队对吴某、陈妙玲非法吸收公众存款立案侦查，同年10月13日对吴某刑事拘留，11月19日因证据不足变更强制措施为监视居住，同年11月19日增城市公安局将其带走调查，同日将2013年5月19日其大队对吴某解除监视居住。
（二）被害人陈述
1、被害人余某兴陈述：其和罗某、吴某住在增城市新塘镇新塘广场附近。2011年4月，其通过她们介绍认识了冯虾仔、许雪梅、许芳健、陈妙玲、朱凤英和“肥波”，他们一伙诱骗其投资广西梧州纯资本运作项目、中国粮油ABCD项目和加盟云南茶立方公司壹号项目，非法吸存其存款约156万元，其中其投入广西梧州纯资本运作项目约36万元，当时罗某、吴某和陈妙玲还带着其去广西梧州考察此项目，并说是政府项目，一定不会亏本的；其投入中国粮油ABCD项目148万元，罗某等人说为期三个月，每月可得6%的利息，其投入6万元后许芳健真的归还其70800元本金和利息，其就前后投资了148万元；其投入茶立方壹号项目资金655200元，其购买了15份壹号项目合同，15分合同都是罗某、吴某经手给其的，其是以大伯刘联芳、姐姐余满兴、弟媳卢淑英名义投资，真正出资是其本人，其每月收到罗某给的投资款10%的返还款，是现金。但后期罗某返还金额越来越少，到了2012年2月罗某没有再给其返还款。罗某解释是茶立方公司转型，电子货币转为公司内部股票，票价每股0.1元，转型封闭期间，会员不能领到返还金，三个月后才可以领取。三个月后其也没有收到返还款，其找罗某，她就是叫其等，以此拖延时间。壹号项目除去已返还的399540元，其还有255660元未收回；经其多次追讨，许芳健才归还其50万元。茶立方公司的网址是www.pnwcysm.com﹤http：／／www.pnwcysm.com／﹥，需要账号和密码进入，其的账号信息和密码是罗某告诉其并替其操作。余兴美对罗某、吴某辨认无误。
2、被害人姚某祥（姚转笑）陈述：吴某、陈妙玲、许雪梅、冯虾仔、朱凤英、许芳健，他们都是诈骗集团的主谋，策划骗其等投资茶立方公司壹号项目、广西梧州纯资本运作项目。2010年4月其通过吴某认识了许雪梅、陈妙玲，吴某和陈妙玲介绍说投资广西梧州纯资本运作项目有相当高的回报，于是，其就投资了5.08万元（现金支付），2011年6月，其又投资了5.08万元和7200元。但投资一分钱都没有收回来，其就问吴某、陈妙玲，陈妙玲、吴某解释说这个项目没有利润，游说其投资到茶立方公司壹号项目。于是其又信她们，在2011年7月份陆续投资了5份茶立方公司壹号项目共32.4万元。茶立方公司壹号项目和广西梧州纯资本运作项目的直接负责人是陈妙玲、吴某、许雪梅。其实际投资了63.28万元，其中茶立方公司壹号项目大约返还了18万元；投资到中国粮油ABCD项目20万元，没有返回任何款项；投资到广西梧州纯资本运作的有10.88万元，也是没有收到一分钱。其共亏损约45万元。茶立方公司壹号项目是吴某帮其办理的合同，共5份。经销合同的编号分别是V16669，投资了3.6万元；C16666，投资了18万元；编号分别为V16662、C13337、C16669各投资了3.6万元。其能提供其中三份合同，另外两份吴某没有给其，她说没办下来。茶立方公司壹号项目网址为www.pnwcysm.com﹤http：／／www.pnwcysm.com／﹥，需要账号和密码进入，账号都是合同编号，即V16669、C16666、V16662、C13337、C16669，密码统一为207890。登陆到会员后查询个人资料的密码是888888，查询股票交易、转账等的密码是207891。根据茶立方公司壹号项目合同规定每月返回投资金额的10%，共返还33个月，33个月后合同自动失效。茶立方公司壹号项目开始投资时有回报，是吴某通过招商银行汇款或现金支付给其的，因此，其才在2011年11月在吴某和陈妙玲的游说下又投资了20万元在中国粮油ABCD项目，陈妙玲口头承诺这个项目保本另外在三个月后返还本金及3.6万元的利息，但至今没有兑现承诺。茶立方公司壹号项目到2012年3月份后也没回报，其打电话给吴某问，她也以各种理由推诿。姚增祥对罗某、吴某辨认无误。
3、被害人廖某齐陈述：其在2012年3月认识罗某，罗某向其推荐茶立方公司壹号项目，当时罗某说，用18万元投资就可以成为专卖店经销点，还可以领取价值18万元的茶叶，且每月还可以领取公司分红。其受不住诱惑，就向别人借钱加入该项目。2012年3月11日其通过中国农业银行转账18万元给罗某，4月底返还其14580元，5月底返还其约6000元，是罗某通过农业银行转账给其的，后来就没有返还了。2012年6月，其收不到分红才知道被她骗了。罗某诈骗其约159420元。产品经销合同的编号是A11221，2012年3月11日签订，合同甲方是茶立方公司，代表签字是关福安，乙方是其的名字，但其记不得是否其本人的签名。该合同是罗某打电话让其去增城市瑶田村附近一女子家里拿的，罗某说其交付的18万元是当做投资茶立方公司壹号项目的费用，经销合同上写的是甲方授权乙方为专卖店经销点。
4、被害人湛某萍陈述：2011年11月其经陈建新和林苏娣介绍认识罗某，陈建新和林苏娣约其去新塘镇好景酒楼喝茶，罗某介绍其投资广西梧州纯资本运作项目，当时其转账给罗某159500元投资到该项目，一个月后罗某说广西梧州纯资本运作项目需要介绍他人投资才能有回报，又介绍其投资茶立方公司壹号项目，并说回报收益很高，于是，其在2011年12月汇316800元给林苏娣，获得四份合同，茶立方公司壹号项目规定每月能回收投资额的10%，共返还33个月，33个月后合同自动解除，投资共分五个等级，投资金额分别为3600元、10800元、36000元、100800元、180000元。2012年1月、2月返回其16100元，2012年2月，其到广发银行汇给罗某36万元，其得两份合同，之后罗某说其投资到茶立方公司壹号项目钱不能拿出来了，公司已经不再发放回报了，要公司上市后就能获得很大回报，让其再网站留意公告（其有网址和密码，账号是合同的编号）。2012年2月后，其就收不到罗某等人承诺的每月返还金额，联系罗某和林苏娣，她们都敷衍其。林苏娣、罗某等人从2011年12月1日开始吸收其存款，共吸收存款918600元，返还32200元，现还欠其886400元未付。其有六份茶立方公司壹号项目经销合同，合同甲方是茶立方公司，代表签字是关福安，乙方是其的名字，但不是其本人的签名。广西梧州纯资本运作项目，罗某并没有给其任何单据及合同。湛友萍对吴某、罗某辨认无误。
5、被害人区某莲陈述：2011年6月，陈建新主动联系其与其老公湛榆松，向其等推介广西梧州纯资本运作项目，说该项目投资后稳赚钱，介绍其认识罗某，还讲如果罗某不付回投资款的话，就由陈建新自己掏钱给其，其看他是镇政府领导，及保证归还款项才相信的。其于2011年7月在罗某家里把现金5.08万元交给罗某，当时其还看到吴某也在罗某家，听罗某说吴某是从事这些项目的新塘第一人，其还看到冯虾仔和他老婆陈妙玲，他们是罗某和吴某的上家，还看到罗某从她房间里拿出一本硬皮笔记本登记记账的，罗某没有给任何收款凭证。其至今没有收过任何款项回报。据其所知，广西纯资本运作项目的负责人有许雪梅、林苏娣、陈妙玲、朱凤英、吴某、罗某、许芳健、冯虾仔、李帝均、陈建新、梁见敏，开始广西梧州纯资本运作项目骗人钱，后见该项目吸引不了人，才改变为加盟茶立方公司壹号项目骗人钱的。区金莲对罗某、吴某辨认无误。
6、被害人何某莲：其于2006年认识罗某、古志强夫妇。罗某在2011年6、7月向其和其丈夫湛浩佳介绍茶立方公司壹号项目，夸大此项目的收益回报，并说不会亏本，叫其等放心投资。其从2011年7月17日至2012年1月19日期间，先后投资了六份茶立方公司壹号项目，总投资额达504000元，亏损240900元。经销合同是罗某亲手交给其的，古志强也参与介绍项目、游说其投资。朱凤英、许芳健等人是罗某、吴某的上家，专门骗取其等客户的钱财。罗某还向其等介绍广西梧州纯资本运作项目、粮油ABCD项目等。罗某是以个人名义非法吸收其的存款，以加盟或购买项目的形式骗取其的钱财，同时承诺高额回报为诱饵诱骗其参与投资。每月返还的金额都是罗某给其的，有时是到她家里拿现金，有时是她转账给其。何桂莲对罗某、吴某辨认无误。
7、被害人陈某妹陈述：其是通过朋友在罗某经营的广州市增城市健方茶叶商行认识罗某，当时罗某主动介绍其投资，说茶立方公司壹号项目是以货币返还的形式回馈投资客户的，要扣除20%的手续费，并说投资越多回报越多，怂恿其多点投资。其与陈爱红共投资158400元，其中其投资64200元，陈爱红55800元，已返还38400元，现有120000元未归还。其是在罗某的健方茶叶商行里将现金交给罗某的，她给其写下收据。罗某返还其的金额有现金支付和转账支付，其中转账给其的金额较大，其有两份经销合同，编号是A18879，金额是10800元，授权其为QQ店经销店，产品经销合同甲方是茶立方公司，代表签字的是关福安，乙方是其的名字，但不是其本人签的笔迹；编号是A18833，金额是18万元，是授权乙方为专卖店经销点，产品经销合同的甲方是茶立方公司，代表签字的是关福安，乙方是陈爱红的名字，但不是陈爱红本人的签字。QQ店经销点合同从2012年4月就收不到返还的金额，专卖店经销点合同从2012年5月收不到返还金额，据罗某说，收不到返还金额的原因是茶立方公司上市，将电子货币转为内部股票，三个月后（罗某说是2012年9月）才可以收取回报。其曾联系罗某，向她讨还金额，她说不关她的事，叫其找茶立方公司，随后就挂断了电话，推卸责任，逃避返还其的资金。据其所知，罗某至少向30人非法吸收存款，金额超过一千万。陈红妹对罗某、吴燕华辨认无误。
8、被害人何某均陈述：2011年4月，其通过朋友认识了罗某，她向其介绍投资广西梧州纯资本运作项目，说该项目搞市政府建设，待产生业绩后最后能够赚上百万以上，同月15日其给罗某现金50800元作投资入股，罗某没给任何收据，至今从没收钱。同年5月，罗某又怂恿其投资茶立方公司壹号项目，并承诺入股后会得到高额回报，其给罗某36000元给作茶立方公司壹号项目投资，有签订合同，合同规定每月返还利润3300元，连续返还33个月。此后，其于次月每月收取返还利润，前四个月每月收取3300元，之后罗某就说公司要求投资商必须消费10%用于购买公司茶叶产品，因此后来每月只收得2900元及茶叶，大约收了四个月后，便再没收钱了，其多次催促罗某，她诸多借口一直拖，其发觉被骗前来报警。
9、被害人伍某垣陈述：2012年1月其经罗某介绍投资茶立方公司壹号项目，其银行转账3.6万元给罗某。同年2月、3月其从罗某处收到两次分红，共计5940元，之后就收不到分红了。后罗某称茶立方公司正筹集资金上市，其的投资在公司上市后会计入股份，到时按股份的比例分红。直到11月都没有茶立方公司上市的消息，其才察觉被骗。
10、被害人温某君陈述：其经罗某介绍分两次投资茶立方公司壹号项目共计21.6万元。2011年4月15日其投资了3.6万元，2012年3月12日投资18万元，两次投资都是以现金支付给罗某。第一次投资后，罗某每月以现金返还投资款，共返还了3.5万元，但第二次投资后，就没有收到返还投资款。2012年3月，罗某声称公司转型，暂时不能返还投资款，直到朋友告知其才知道被骗。
11、被害人叶某桥陈述：2012年2月其经罗某介绍以3.6万元投资茶立方公司。其将现金交给罗某后，没有收到任何收款凭证和材料，也没有签订合同，只以短信形式告知公司已收到钱，编码是A12341。同年3月初，其收到2970元返还款，之后便没有收到过返还款。
12、被害人何某金陈述：其在朋友何锐均介绍认识了罗某，其于2012年4月6日将3.6万元交给罗某投资茶立方公司壹号项目。罗某于5月10日返还其1350元现金，现仍欠其34650元。
13、被害人吴某辉陈述：其于2011年通过朋友黄沛佳认识罗某，罗某介绍其投资茶立方公司壹号项目。其于2011年4月投资18万元，已返还10万元，于2012年3月止未再返还款项；其于2012年2月又投资3.6万元，返还3300元于2012年3月止未再返还；2011年10月其以其妻子吴碟笑的名义投资3.6万元，已返还1.32万元，还有2.28万元未返还；2011年12月，其以其儿子的名义投资18万元，已返还3.24万元，到2012年3月还有14.76万元未返还，共计投资43.2万元。另外，其还介绍其妹妹吴佩玲、姐姐吴淑芳参与投资，但其没有收取20%的提成款。其妹吴佩玲于2012年3月投资3.6万元，已返还3300元，还有3.27万元未返还；于2011年10月投资1.08万元，已返还2000元，还有约8000元未返还。其姐于2012年2月投资3.6万元，返还3000元，还有3.27万元未返还。以上资金均是以现金形式统一由其交给罗某。返还款也是罗某以现金形式返还给其。
被害人吴某芳陈述：2012年5月，其通过其弟吴绍辉得知投资茶立方公司壹号项目回报高，将3.6万元交给其弟帮其投资，同年6月，其弟将3000现金交给其声称是投资的返还资金，后就没有收到返还资金。
被害人吴某玲陈述：其兄吴绍辉向其介绍投资茶立方公司壹号项目有高利润，因此其于2011年10月31日将1.08万元现金交给吴绍辉用作投资，2011年11月吴绍辉给的返还款900元现金，之后连续五个月共收到4500元返还款，之后就没有收到。2012年3月28日，其又将3.6万元交给吴绍辉作为第二次茶立方公司投资，但是没有收到返还，且两次投资没有收到任何凭证。
14、被害人叶某高陈述：其到茶立方公司的分店买茶时认识罗某，在罗某的介绍下投资约51万参加茶立方公司壹号项目。其于2011年7月19日给罗某1.08万元，2011年8月给她18万元，2012年1月给她18万元；2012年2月14日给她3.6万元，帮其哥哥叶锡坚购买；2012年2月28日给她3.6万元，帮朋友吴敏加购买（另外吴敏加还投资了3.6万元，没有任何凭据），共计投资47.88万元。其收到罗某交付的约15万元现金的返还款，约有32万元未返还。2012年3月收到最后一次返还款后就没有再收到钱。
15、被害人卢某光陈述：2011年8月，其与罗某在酒吧相识，之后罗某带其看广西梧州一个房地产项目并声称是政府项目，一次性投资50800元，每月回报4千至5千元。其于2011年9月中旬和吴某驱车到佛山一酒店交钱给罗某，罗某没有开具收据也没有与其签订合同。其之后就一直未拿到钱。
16、被害人张某青陈述：其通过吴某、罗某介绍认识陈妙玲，2011年5月至6月，她们带其与其丈夫到广西梧州考察广西梧州纯资本运作项目，承诺一定不会亏本。其回新塘后通过银行转账方式分两次转钱给吴某，每次各汇50800元共计101600元投资广西梧州纯资本运作项目，但是之后没有返还任何款项。2011年7月至2012年2月，其陆续投资茶立方公司壹号项目，共计226800元，均是以现金方式支付，收到返还款约7万元，2012年2月之后就收不到返还款，罗某等人还欠其约14万元。
17、被害人黎某溪陈述：其通过刘浩堂认识吴某、罗某和陈妙玲。吴某、罗某和陈妙玲劝其入股国家开发的房地产项目，即广西梧州纯资本运作项目。其于2011年9月将5.08万元现金交给吴某、罗某和陈妙玲，但一个月后，她们声称项目经营不下去，本金无法收回，让其投资第二个项目，就向其介绍茶立方公司壹号项目。其出于信任，就买了一份18万元合同，购买后两个月每月有1.8万元的返还收益，到第三个月就没有收益了。吴某、罗某和陈妙玲三人又让其将资金转入股票，声称回报更高，于是其又向她们三人购买3.6万元，几天后她们又要其加码，其又购买了第二份3.6万元的茶立方公司壹号项目，但几个月都不见有收益。其投资30.28万元给她们三人，收回了4.5万元。
18、被害人吴某波陈述：其于2011年5月经朋友介绍认识罗某，之后罗某常介绍投资商铺、茶叶有分红、利润好、又可挣取广告费等。其在罗某诱惑之下于2011年7月将5.08万元交给罗某作为商铺投资，罗某没有开具收款凭证。之后其又于2012年2月将7.2万元交给罗某作为投资茶叶资金，也没有收款凭证，但与罗某签订两份合同。同年3月其收到罗某给其的广告宣传和促销费约5800元，之后一直没有收到钱。
19、被害人冯某芝陈述：其于2011年8月与朋友聚餐时认识罗某，罗某向其介绍茶立方公司壹号项目，其认为回报比较丰厚，就在当月通过银行转账36000元给罗某，自同年9月至2012年1月其都收到罗某返还的3300元，2012年2月收到2900元，共计19400元，之后就没有收到返还款。
20、被害人卢某森陈述：其与吴某是同村，2000年通过吴某认识罗某，2010年11月通过吴某和罗某认识陈妙玲和冯虾仔等人，他们平时出来喝茶吃饭过程中不断灌输广西梧州纯资本运作项目和茶立方壹号项目的高额收益。在她们游说下，其于2010年11月18日给陈妙玲和吴某25万元投资广西梧州纯资本运作项目，但是一直没有获利。2011年5月13日其到罗某家，她向其介绍茶立方壹号项目，其直接支付罗某18万元投资该项目。2011年6月13日其收到罗某支付的1.8万元返利。其认为该项目可行，因此，其从2011年6月至2012年4月27日陆续投入18次资金继续投资茶立方壹号项目，共付给罗某133.92万元，收益70.47万元，亏损63.45万元。另外，在2011年5月到2011年12月期间其还总共收到罗某给的约200斤普洱茶饼。其还用了亲戚身份证和名义投资，有陈嘉培、阮肖英、温银崧黄炳豪、黄伟英。
21、被害人温某芝陈述：2011年4月，吴某、罗某游说其投资茶立方公司壹号项目，其共投资了273600元，收到罗某返还的10.9万元及部分茶叶，2012年4月就后就没有收到过返还款。另外其还在罗某的介绍下于2011年9月投资了5万元到德资本项目旗下的蒙投利项目，没有收到任何返还。两项合计323600元。其中第一份1.08万元投资茶立方的现金交给吴某，其他的包括云南茶立方壹号经销项目及德资本项目旗下的蒙投资项目的款项均是以现金形式交给罗某，两人都没有给收款凭证给其。
22、被害人陈某耀陈述：2011年7月其认识了罗某，罗某声称投资广西梧州纯资本运作项目有钱挣，其心动之下于2011年8月将现金5.08万元交给罗某用以投资该项目，罗某没有开具任何收据。2012年9月，其找罗某要钱，罗某声称上家没给她钱，她也就无法还钱给其。
23、被害人洪某江陈述：2011年11月叶志维劝说其入股广西梧州纯资本运作项目，之后叶志维让其带上5.08万元去和投资项目的老总吃饭，在那里其看到罗某和吴某，罗某和吴某告诉其该项目没有风险，如果亏本她们给其钱都可以，叶志维让其将钱给她们，她们数清楚数目后吴某就拿着钱离开。过了一个星期，其打电话给叶志维，叶志维让其多找几个人加入，找一个人加入就有提成，其认为是骗人就提出退回之前给的钱，叶志维声称不能退只能转让，要我介绍一个人加入就退回其的钱，其没有答应。
24、被害人温某萍陈述：其于2007年在广东狮子会认识吴某、陈妙玲和李帝君。吴某推荐其投资茶立方项目，2011年7月其又交给吴某3.6万元，接着从同年8月到同年11月吴某给其现金3300元，同年12月吴某扣除回报金的10%后给其2970元。其见投资有回报，就借其丈夫郭腾显、弟媳陈卫珍的身份证，于2012年1月12日交给陈妙玲和吴某72000元现金后，得到以其丈夫和弟媳为乙方的两份合同。但是到了2012年1月没有收到返还资金。其共投资茶立方公司壹号项目10.8万元。
25、被害人刘某芳陈述：2011年12月，吴某向其推销茶立方公司壹号项目，声称回报丰厚，因朋友关系还可以给其打折，其选择3.6万元投资项目，实交2.88万元现金给吴某，后收益六个月，每个月3300元现金，共计1.98万元，2012年2月之后就没有收到返利，实际亏损9000元。其于2011年12月又以2.88万元投资3.6万元档次，也是以现金形式交给吴某，收益2个月，每月收2970元现金，每个月要叫330元用于购买茶叶费用，并收到6件茶叶每件2饼茶叶，共收回5940元，实际亏损22860元。
26、被害人黄某妹陈述：罗某和陈妙玲向其介绍广西梧州纯资本运作项目，诱惑其投资。其投资共计10.16万元，之后没有收到任何返还金。
27、被害人叶志波陈述：罗某和叶志维声称成为OK店经销店需要交付3.6万元，但是可以给其优惠，只要交2.88万元就行，因此其于2012年2月21日给付罗某、叶志维2.88万元成为茶立方OK店经销点，并于2012年3月收到2970元现金和几饼茶叶，同年4月收到1485元现金和几饼茶叶，返还款均是叶志维的妻子陈运宜交给其，之后就没有收到过返还款。其实际亏损24345元。
28、被害人黄某英陈述：其通过其姐黄三妹介绍认识罗某，在罗某的诱惑下于2010年投资5.08万元到广西梧州纯资本运作项目，没有返还回报。
29、被害人湛某根陈述：2012年2月在其儿媳何桂莲的介绍下，其将25.2万元现金交给何桂莲用以投资三份云南茶立方壹号投资项目，两份价值3.6万元，一份价值18万元。
30、被害人区某堂陈述：2011年9月其经朋友介绍认识罗某、叶志维，在他们介绍下，其于2011年10月13日投资10.8万元到迷你茶立方公司壹号项目，于2012年1月16日以其儿子区建胜名义投资3.6万元，于2012年2月6日又以其儿子区建胜名义投资3.6万元，于2012年3月23日又投资10.8万元，以上资金都是以现金形式交给叶志维。其收到约4万元现金返还款，但是到了2012年4月就没有电子货币或钱返还。
31、被害人刘某棠陈述：2010年通过朋友认识吴某和罗某。2011年7月其将5.8万元现金交给吴某用以投资广西资本运作项目，没有资金返还；2011年8月在吴某的介绍下将3.6万元现金交给她用以投资茶立方公司壹号项目，从同年10月到12月每月收到返还款3300元，2012年1月到3月每月收到返还款2970元，之后就没收到返还款，返还款都是吴某以现金形式返还给其的，还有17190元未返还。其被骗75190元。
32、被害人湛某春陈述：2011年7月，罗某介绍其投资茶立方公司壹号项目。其于2011年8月7日通过银行转账将18万元转给罗某的丈夫古志强，于2011年9月8日将3.6万元现金交给罗某，于2011年12月1日通过银行转账，将90万元交给罗某，共计111.6万元。自投资以来每个月都会收到返还金额，直到2012年4月就没有收到返还款，返还款都是罗艳娟以现金形式给其。
33、被害人姚某新陈述证实：2010年12月，其认识了吴某、陈妙玲等人，其向他们投入了50800元做广西梧州纯资本运作项目，2011年7月至12月，其向他们投资了18万元做茶立方公司壹号项目，至今其亏损约19余万元。
被害人余某兴、姚某祥、湛某萍等多人对罗某、吴某辨认无误。
综上，罗某、吴某共同造成被害人余美兴损失1523660元、张炼青损失247600元、黎镜溪损失257800元、卢灼森损失787300元、温玉芝损失214600元、洪伟江损失50800元；罗某造成被害人廖柳齐损失159420元、湛友萍损失885100元、区金莲损失50800元、何桂莲损失240900元、陈红妹损失120000元、何锐均损失66800元、伍润垣损失30060元、温婉君损失181000元、叶妙桥损失33030元、何叶金损失34650元、吴绍辉损失356500元、叶锡高损失328800元、卢汇光损失50800元、吴建波损失117000元、冯灵芝损失16600元、陈正耀损失50800元、黄三妹损失101600元、叶志波损失24345元、黄彩英损失50800元、湛沛根损失252000元、区锐堂损失248000元、湛健春损失1116000
元；吴某造成被害人姚增祥损失432800元（后退还10万元）、温爱萍损失88000元、刘联芳损失22860元、刘浩棠损失75190元、姚志新损失190000元。
（三）证人证言
1、证人李某彪证言证实：其是给罗金芳当司机的，曾经到过茶立方公司广州的经销点及云南茶立方的茶园，但其不知道茶立方公司的具体运作，也不认识罗某、吴某等人。
2、证人林某娣证言证实：2011年2月，其经罗某介绍认识了朱凤英，朱凤英向其介绍投资龙润茶立方壹号生意，其就参与投资了，从2011年2月之后，其共投资了5份，合计108万元，其都收到茶立方公司关福安签名的合同。同年5月，其介绍湛榆松投资，湛榆松将18万元汇给其投资，其让许芳健帮他操作，在2011年11月前，湛榆松转给其的款项其都转到朱凤英处，12月之后，其将湛榆松的款项转到茶立方公司财务司徒健仁的账户上，2012年3月后，公司再没有支付广告收益了。朱凤英说公司搬到深圳，改名为深圳川裕商贸公司，再后来，公司搬到马来西亚了。茶立方公司在芳村曾有办公地，后来也倒闭了。其手上的合同，是其将款项打入茶立方公司财务人员的账户后，公司将编号合同快递到其填写的地址上给其收取，茶叶也是通过快递送货上门的。其介绍每一人就有百分之二十的提成，公司将虚拟货币打入其的网页上，其要提现，就将电子货币打入公司的账户上，公司扣除10%手续费用，会有人通过网上银行将钱汇入其账户上。其被扭送公安部门是因为罗某这一投资线的人，而其的下线是吴流芳等人，湛榆松是吴流芳的下线，其安排湛榆松为吴流芳的下线的，其实他们并不认识。其经手登记的会员金额有100万元，其经手收取的加盟费有300万元。其将客户投资的款项通过银行转给其农业银行的账户，其再通过银行转给朱凤英或者司徒健仁。
3、陈某新、陈某玲的证言证实，陈建新、陈妙玲经罗某介绍投资茶立方公司壹号项目，跟吴某、罗某没有上下线关系，是平级关系，罗某是新塘地区负责人，广西梧州纯资本运作项目运作是假的，纯粹是传销，没有任何实物投资，吴某是罗某的上线，吴某的上线是谁其不清。
4、证人古某强证言及签认的银行帐户资料证实：其的帐户是其老婆罗某控制，其不清楚。
5、证人罗某芳证言证实：其在佛山见过朱凤英，但不认识她，是李文彪带她去参加茶立方专卖店开张仪式的。
（四）书证、物证
1、增城市公安局的常驻人口信息查询资料证实罗某、吴某身份情况。
2、增城市公安局的搜查笔录、扣押物品清单、商铺转租合同证实：在增城市新塘镇东华村新甘围罗某经营的健方茶叶商行和新塘镇新塘广场A2栋1801房罗某家中搜出2台电脑主机，在新塘镇新塘广场A3栋2504房吴某家中搜出电脑主机1台、ABCDUMALL合同三份。
3、被害人提供的银行客户业务回单：
（1）被害人张某青提供招商银行客户回单证实：2011年6月2日张某青通过招商银行转账1笔50800元人民币到吴某账户上。
（2）被害人何某莲提供中国农业银行银行卡取款业务回单、无折存款回单证实：何某莲于2012年1月10日通过农业银行转账30000元到罗某丈夫古某强账户，2011年12月16日通过农业银行转账150000元到罗某账户。
（3）被害人湛某春提供中国农业银行银行卡取款业务回单及中国银行结算业务申请书证实：湛某春于2011年8月5日将180000元转账到罗某丈夫古某强账号；何某新（被害人湛健春朋友）于2011年12月1日通过中国银行转账30万元到关福安账户。
（4）被害人余某兴提供交通银行个人电汇回单证实：余某兴在2011年通过交通银行电汇共计83.08万元人民币到许某健账户，通过交通银行转账4.036万元到冯虾仔账户，通过农业银行转账6万元到许芳健账户，通过农业银行转账16万元到陈妙玲账户，通过交通银行转账9.6万元到陈妙玲账户。
（5）姚某祥、姚某笑提供的招商银行、广发银行客户回单证实：姚某笑在2011年7月转账18万元和3.6万元给吴某；在2011年11月2日汇给陈某玲20万元。
（6）被害人廖某齐提供凭证：2012年3月11日，廖某齐通过中国农业银行转账180000元到罗某账户。
4、被害人叶某桥、伍某垣、张某青等人提供的茶立方公司经销合同、涉案网页信息、加盟方案、连锁推广方案、网页上的公告、通知、说明、信访材料、控告书等资料证实：被害人伍某垣等人与茶立方公司签订了经销合同，投资各式茶立方连锁店；茶立方公司网站显示了各式营运方式；网页上记录有各被害人投资的情况等。
5、广州市工商行政管理局增城分局的个体工商户开业基本资料、食品流通许可证、租赁合同、证实：罗某为广州市增城健方茶叶商行经营者（个人经营），地址在增城市新塘镇东华村新甘围（幼儿园楼下）。
6、增城市公安局交通警察大队车辆管理所出具的吴某、叶某维、罗某名下汽车均于2010年10月前购买的情况。
7、增城市国土资源和房屋管理局提供的房产产权表证实：吴某、罗某的房屋均购买于案发前。
8、广州市公安局经济犯罪侦查支队四大队出具的电子物证远程勘查笔录证实：该队对茶立方壹号网站（http／／www.pnwcysm.com）进行远程勘验，以罗某的编号及密码登陆后的网站界面状态，其中内容包括有大量会员湛健春等被害人，会员管理中可见会员被分级由上至下进行管理，财务明细中见大量各合同中的电子货币与货币进行兑换。罗某对此辨认无误。
9、、云南龙润茶叶集团有限公司在WWW.longrun.cc﹤http：／／www.longrun.cc／﹥等网站的声明证实：龙润集团从未设立茶立方壹号项目或云南茶立方茶业有限公司。
10、云南茶立方茶业有限公司注册登记资料及公司年检报告书等证实：云南茶立方茶叶有限公司于2010年12月登记成立，经营范围为预包装食品和散装食品的销售，股东为关福安和关文德，注册资本为500万元，云南高路会计师事务所有限公司为其出具验资报告，500万元为货币出资，法定代表人为关福安；现关福安登记的联系电话停机；2011年6月，该公司年检报告书中确定其已经投产开业，全年利润为-600元（亏损600元），年末资产为4999400元，其中登记从业人员为3人，但该公司登记应付工资为0元，应收款为0元，应付款为0元，存货为0元，固定资产为0元，流动负债为0元，长期负债为0元，商品销售收入为0元，仅有主营业务中的管理费用为600元（减），由此得净利润为－600元。
11、中国银行广州增城支行提供的银行账号交易明细单。
（1）罗某2011年4月16日至2012年11月16日的银行账号交易明细单证实，罗某在上述期间，有大量款项汇入，随后又多以现金提取，少部分转账。
（2）吴某2011年10月5日至2012年6月21日的银行账号交易明细单。
（3）叶某维2011年4月18日至2012年10月22日的银行账号交易明细单。
（4）林某娣2011年9月21日至2012年9月21日的银行账号交易明细单。
12、招商银行股份有限公司广州新塘支行出具的银行交易流水账单。
（1）古某强201','2018-09-28
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《中华人民共和国民事诉讼法》
第二百四十二条被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民法院有权向银行、信用合作社和其他有储蓄业务的单位查询被执行人的存款情况，有权冻结、划拨被执行人的存款，但查询、冻结、划拨存款不得超出被执行人应当履行义务的范围。
人民法院决定冻结、划拨存款，应当作出裁定，并发出协助执行通知书，银行、信用社和其他有储蓄业务的单位必须办理。
第二百四十三条被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民法院有权扣留、提取被执行人应当履行义务部分的收入。但应当保留被执行人及其所扶养家属的生活必需费用。
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第二百四十四条被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民法院有权查封、扣押、冻结、拍卖、变卖被执行人应当履行义务部分的财产，但应当保留被执行人及其所扶养家属的生活必需品。
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