山西省和顺县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）晋0723刑初45号
公诉机关山西省和顺县人民检察院。
被告人闫林春，男，1960年12月28日出生，汉族，高中文化，中共党员，山西省晋中市和顺县人,捕前住和顺县，2006年至2009年3月担任和顺县坪松信用社主任。因涉嫌职务侵占罪，于2016年10月9日被和顺县公安局刑事拘留，同年11月15日被逮捕。
辩护人巩仲林，山西奇政律师事务所律师。
辩护人梁燕，山西奇政律师事务所律师。
和顺县人民检察院以和检公诉刑诉［2017］40号起诉书指控被告人闫林春犯职务侵占罪，于2017年6月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。和顺县人民检察院指派检察员薛英出庭支持公诉，被告人闫林春及其辩护人巩仲林、梁燕到庭参加诉讼。现已审理终结。
和顺县人民检察院指控：
一、2006年6、7月份，被告人闫林春先后借用李强、李杰、武仁义、刘根旺、刘志红、杜秀珍、樊志刚、巩瑞录、李风平、马玉录、ＸＸＸ、范福锁、兰某、尚某、刘爱军、郭会昌、马二孩的身份信息，安排坪松信用社员工为其办理贷款档案资料，之后由其签字审批，套取贷款18笔共计109万元，其中除以兰某身份信息套取的7万元贷款于2008年1月18日办理转贷手续，本金已还1万元外，其余17笔贷款均于2007年12月28日、12月29日、12月30日不同的时间点办理转贷手续，上述18笔贷款本金108万元及利息至今未还。
二、2007年6、7月份，被告人闫林春先后借用李文斌、李占和、樊海昌、高永红、武杰的身份信息，安排坪松信用社员工为其办理贷款档案资料，之后由其签字审批，套取贷款5笔共计95万元，其中除以樊海昌身份所贷款项于2008年9月25日办理转贷手续外，其余4笔贷款均于2008年12月29日办理转贷手续，上述5笔贷款本金95万元及利息至今未还。
三、2008年6、7月份，被告人闫林春为了填补2006年、2007年该借名贷款过程中产生的利息，又借用张某的身份信息，安排坪松信用社员工为其办理贷款档案资料，之后由其签字审批，套取贷款5万元，该笔贷款于2009年2月28日办理转贷手续，本金5万元及利息至今未还。
综上，被告人闫林春于2006年1月至2009年3月任职坪松信用社主任期间，以上述方式在坪松信用社套取贷款24笔供自己使用，本金合计208万元，截止2016年6月8日，利息合计3350901.42元，本金及利息至今未还。
针对上述指控的犯罪事实，公诉人当庭讯问了被告人闫林春，并出示了书证、证人王建斌、巩某等人的证言、被告人供述及辩解等证据。公诉机关认为被告人闫林春已构成职务侵占罪，提请法庭依法判处。
被告人闫林春对起诉书指控其借用樊海昌身份信息套取贷款20万元的事实提出异议称：该是于2008年快过中秋节时给樊海昌提供贷款的；樊海昌的身份信息是范明生向樊海昌借下后提供给信用社的，不是该向樊海昌借用的。被告人闫林春对起诉书指控其构成职务侵占罪持有异议，但该认为自己的行为确已构成犯罪，并自愿当庭认罪。
其辩护人辩称：1、关于本案事实，庭审中查明的范明生借用樊海昌身份证所贷的20万元，直接给了范明生；借用张某身份信息所贷的5万元，是直接用于归还了利息，与起诉书指控的贷出的款都借给了高庆海、张俊文，出现了事实上的出入，本案涉案款项应为183万元。2、关于本案罪名，本案虽犯罪主体适格，也有借用他人身份信息办理贷款的行为，但被告人闫林春主观上没有非法占为己有的故意；客观上对涉案款项没有非法占为己有一分钱。综上，本案可以说借用他人身份信息贷款的事实是清楚的，但按职务侵占罪追究被告人闫林春刑事责任的犯罪事实是不清楚的。
经审理查明：
一、2006年6、7月份，被告人闫林春冒用尚某的身份信息，安排坪松信用社员工办理档案资料后，由其签字审批，套取贷款5万元借予朋友高庆海、张俊文使用，该笔贷款于2007年12月28日办理转贷手续。2008年6月21日结息3775.20元，本金5万元及上述结息日之后利息至今未还。
上述事实，公诉机关当庭提供下列证据予以证实：
1、证人尚某证言。你们向我出示的2007年12月28日的贷款合同不是我本人办理的，我从来没有在坪松信用社内办过贷款，我也没有见过这份合同文本，更没有在借款合同中签过字盖过手章。我的一代身份证具体怎么被人盗用的我也不清楚，有一种可能就是以前经常在坪松信用社复印身份证，也许是那个时候让人给盗用了我的身份证复印件，但我肯定不是我自己主动借给别人的我身份证用于办理贷款的。2007年我大概年收入在三千至四千元左右。我没有从事过运输业。
2、书证。经闫林春签字确认的尚某在坪松信用社贷款5万元的贷款合同及相关贷款资料（包括自然人借款三年状况调查表；候世明担保书及其身份证复印件；尚某转贷申请；农户短期借款申请书；建立信贷关系申请书；关于尚某申请借款伍万元的调查报告；山西省和顺县坪松信用社借款合同；保证担保借款合同；收回贷款责任书；信用社担保信用借款契约）；贷款利息结息单。
上述证据经质证，被告人闫林春及其辩护人均未提出异议，本院依法予以采信。
二、2006年6、7月份，被告人闫林春先后冒用刘志红、巩瑞录、李风平、马玉录、范福锁、刘爱军、刘根旺的身份信息，安排坪松信用社员工分别办理档案资料后，由其分别签字审批，各套取5万元、3万元数额不等贷款共计7笔33万元借予朋友高庆海、张俊文使用，上述贷款均于2007年12月29日办理转贷手续。2008年6月21日为李风平、刘志红、巩瑞录、马玉录、刘爱军均结息3753.75元，为范福锁结息2252.25元，为刘根旺结息1973.40元，本金共计33万元及上述结息日之后利息至今未还。
上述事实，公诉机关当庭提供下列证据予以证实：
1、证人证言。（1）刘志红证言。我的第一代身份证我叫刘志红，2006年11月我的第二代身份证叫刘志宏。2002年和2003年我在坪松信用社贷过两次款，但几个月就还清了，之后就再也没有贷过。你们向我出示的这份贷款档案资料不是我本人提供的，而且我根本不知道这个贷款，而且那个资料显示是2006年12月29日，我2006年11月我的二代身份证就下来了，所以那个资料肯定是伪造的。
（2）刘爱军证言。我老早以前在坪松信用社贷过一万元，不过贷了不到一年就还清了。你们向我出示的借款合同不是我本人办理的，我没有给坪松信用社提供过这些资料，上面的签字都不是我自己签的。我不清楚我的第一代身份证复印件为什么会出面在借款合同中。因为我老以前贷过一万元，当时可能提供过我的一代身份证复印件，他们这次盗用了身份证。我认识韩在维，他也是坪松供电所的，是我的老领导。他不是我的担保人，我一看那个就知道有人冒签的，根本不是韩在维自己的笔迹。
（3）马玉录证言。今年咱们县搞精准扶贫，结果工作人员告诉我在坪松信用社有一笔贷款，所以我来公安局了。2005年我在坪松信用社贷过8000元，一年之内就还清了，之后再没有贷过款。借款合同中借款人身份证复印件是我本人的。合同中的资料不是我本人提供的，而且里面的签字也不是我本人签的，我发现里面的资料是在2005年我在坪松信用社贷款留的资料的基础上篡改的，两次贷款担保人都是赵玉成。2007年这笔5万元的贷款坪松信用社没有通知我去拿过。
（4）巩瑞录证言。我在坪松信用社贷过款，大概第一次是1998年的时候贷过1000元，第二次是2002年贷过l万元或2万元，这两次都是在贷了一年之后就还清了。2007年12月29日的借款合同中借款人巩瑞录，名字和身份证复印件是我，但是2007年我没有在坪松信用社贷过款。我看了里面的资料都是我大概在2002年贷款时提供的东西，资料里面显示的担保人也是我2002年贷款的担保人，里面其他2007年的资料可以说都是在2002年的资料基础上伪造的。资料里面我的签字和担保人的签字都不是我们本人签的，我不认识闫林春。
（5）李风萍证言。我的一代身份证上名字为李凤萍，号码是142423750420302；我的第二代身份证上名字为李风萍，号码142××××083022。你们向我出示的借款合同中借款人身份证复印件中的身份证号是我的一代身份证号码，头像也是我的头像，只是名字写得不对，不是李风平。我不认识闫林春，也没有在坪松信用社贷过款。借款合同中的担保人赵世明是我姐夫。我也不知道我的身份证是怎么流失到外面的。
（6）刘根旺证言。我没有在坪松信用社贷过款，贷款档案资料里面的资料不是我提供的，里面的身份证复印件是我本人的，上面借款人的签字不是我本人亲笔所签。我认识闫林春，他是坪松信用社的，2006年至2008他在井玉沟煤矿当会计，我那时在那个煤矿上班，可能是闫林春当时在煤矿当会计，他就有我们工人的身份证，所以他伪造了贷款资料。
2、书证。
（1）经闫林春签字确认的刘志红在坪松信用社贷款5万元的贷款合同及相关贷款资料（包括自然人借款三年状况调查表；乔爱风担保书及其身份证复印件；农户短期借款申请书；建立信贷关系申请书；关于刘志红申请借款伍万元的调查报告；山西省和顺县坪松信用社借款合同；保证担保借款合同；收回贷款责任书；信用社担保信用借款契约）。
（2）经闫林春签字确认的刘爱军在坪松信用社贷款5万元的贷款合同及相关贷款资料（包括建立信贷关系申请书；借款申请；农户短期借款申请书；韩在维担保书及其身份证复印件；关于刘爱军申请借款伍万元的调查报告；山西省和顺县坪松信用社借款合同；保证担保借款合同；收回贷款责任书；信用社担保信用借款契约）。
（3）和顺县坪松乡新寸村村委会证明。证实范福锁于2014年已经病故。
（4）经闫林春签字确认的范福锁在坪松信用社贷款3万元的贷款合同及相关贷款资料（包括建立信贷关系申请书；借款申请；农户短期借款申请书；山西省和顺县坪松信用社借款合同；保证担保借款合同；关于范福锁申请借款叁万元的调查报告；周占爱担保书及其身份证复印件；范福锁身份证复印件；收回贷款责任书；信用社担保信用借款契约）。
（5）经闫林春签字确认的马玉录在坪松信用社贷款5万元的贷款合同及相关贷款资料（包括自然人借款三年状况调查表；借款申请；建立信贷关系申请书；农户短期借款申请书；山西省和顺县坪松信用社借款合同；保证担保借款合同；关于马玉录申请借款伍万元的调查报告；赵玉成担保书及其身份证复印件；马玉录身份证复印件；收回贷款责任书；信用社担保信用借款契约）。
（6）经闫林春签字确认的巩瑞录在坪松信用社贷款5万元的贷款合同及相关贷款资料（包括郝换香担保书及其身份证复印件；自然人借款三年状况调查表；借款申请；农户短期借款申请书；建立信贷关系申请书；关于巩瑞录申请借款伍万元的调查报告；收回贷款责任书；山西省和顺县坪松信用社借款合同；保证担保借款合同；信用社担保信用借款契约）。
（7）经闫林春签字确认的李风平在坪松信用社贷款5万元的贷款合同及相关贷款资料（包括李风平身份证复印件；赵世明担保书及其身份证复印件；自然人借款三年状况调查表；借款申请；农户短期借款申请书；建立信贷关系申请书；关于李风平申请借款伍万元的调查报告；收回贷款责任书；山西省和顺县坪松信用社借款合同；保证担保借款合同；信用社担保信用借款契约）。
（8）经闫林春签字确认的刘根旺在坪松信用社贷款10万元的贷款合同及相关贷款资料（包括刘根旺身份证复印件；借款申请；建立信贷关系申请书；农户短期借款申请书；担保人赵小成身份证复印件；刘根旺担保书；关于刘根旺申请借款伍万元的调查报告；收回贷款责任书；山西省和顺县坪松信用社借款合同；保证担保借款合同；信用社担保信用借款契约）。
（9）贷款利息结息单。
上述证据经质证，被告人闫林春及其辩护人均未提出异议，本院依法予以采信。
三、2006年6、7月份，被告人闫林春先后冒用或借用李强、李杰、武仁义、刘根旺、杜秀珍、樊志刚、ＸＸＸ、郭会昌、马二孩的身份信息，安排坪松信用社员工分别办理档案资料后，由其分别签字审批，各套取5万元、3万元、15万元、18万元数额不等贷款共计9笔64万元借予朋友高庆海、张俊文使用，上述贷款均于2007年12月30日办理转贷手续。2008年6月21日为李强、李杰、ＸＸＸ、马二孩均结息3732.30元，为武仁义、樊志刚均结息2239.38元，为杜秀珍结息5920.20元，为郭会昌结息7104.24元，为刘根旺结息1973.40元，本金共计64万元及上述结息日之后利息至今未还。
上述事实，公诉机关当庭提供下列证据予以证实：
1、证人证言。（1）李强证言。你们向我出示的坪松信用社合同号为205的借款合同不是我本人办理的，我2005年1月份曾在信用贷过一笔5万元的款，但是我在2005年12月份的时候就全部还完了，之后我就再也没有在坪松信用社贷过款。我不认识闫林春和巩彦芬。
（2）杜秀珍证言。你们向我出示的坪松信用社2007年12月28日的借款合同不是我办的，我从没有见过这些贷款表格，也没有在这些表中签过字。合同里我的身份证复印件确实是我的，两个担保人我也都认识，他们和我在2007年的时候都在路岩岭煤矿上班。我不认识闫林春，巩艳芬认识，她是我村的闺女。这笔贷款已经逾期近10年不还贷款，坪松信用社的工作人员没有向我催收过。我在坪松信用社还有存款，他们的工作人员从没有给我扣过一分钱。
（3）ＸＸＸ证言。我大概在2003年左右在和顺县坪松信用社贷过款，当时贷了2万元，期限是一年，我已经在贷款的那年将这笔贷款还清了。你们向我出示的2007年12月28日坪松信用社203号合同文本，这份贷款不是我本人办理的，我没有见过这份合同文本，更没有在这份借款合同文本中签过字、盖过手章。我当时办理贷款用的是身份证还是驾驶证复印件我记不清楚了。贷款合同中的担保人樊占海我认识，是我以前的同事。2003年我的贷款就是樊占海给我的做的担保。我于2003年领取的驾驶证原件和复印件都没有借给别人，一直在我的车上放着，一直到2004年因为我翻了车之后就把这本驾驶证丢了，丢了之后我又去考了B2本。2007年左右我从事运输业，大概年收入有八、九万。我在2000年至2008期间从事运输业。坪松信用社的工作人员从来没有向我要过贷款，我一直不知道这件事，直到公安调查这件事才知道。
（4）樊志岗证言。2006年我在坪松信用社贷过5000元的款，三、四个月就还清了，之后就再也没有贷过。你们向我出示的2007年12月30日和顺县坪松信用联社借款合同文本资料中借款人樊志岗是我本人，因为资料汇总驾驶证是我驾驶证的复印件，但这份合同中的资料不是我本人提供的，上面的签名也不是我本人签的。我看这些资料好像是在我2006年贷款时提供的资料基础上篡改的。这份贷款的金额为3万元，我没有拿到这个钱，我不知道谁用了，因为我压根就不知道有这笔贷款。
（5）武仁义证言。我没有在坪松信用社贷过款，我的身份真借给过我亲家闫林春，他没说借身份证作什么，我也不知道。坪松信用社武仁义贷款合同里面的资料不是我本人提供的。我不知道贷款金额3万元谁拿了，我想可能是闫林春拿了。
（6）刘根旺证言。（与前述一致）
2、书证。（1）经闫林春签字确认的李强在坪松信用社贷款5万元的贷款合同及相关贷款资料（包括李强身份证复印件；李丽芳担保书及其身份证复印件；自然人借款三年状况调查表；关于李强申请借新还旧情况申请；建立信贷关系申请书；农户短期借款申请书；关于李强申请借款伍万元的调查报告；收回贷款责任书；山西省和顺县坪松信用社借款合同；保证担保借款合同；信用社担保信用借款契约）。
（2）经闫林春签字确认的杜秀珍在坪松信用社贷款15万元的贷款合同及相关贷款资料（包括杜秀珍身份证复印件；自然人借款三年状况调查表；赵成荣、郭志清担保书及其身份证复印件；关于杜秀珍申请借新还旧情况；建立信贷关系申请书；农户短期借款申请书；和顺县联社坪松信用社客户部门调查报告；关于杜秀珍申请借款壹拾伍万元的调查报告；和顺县农村信用社信贷业务审查表；贷款审查批复；收回贷款责任书；山西省和顺县坪松信用社借款合同；保证担保借款合同；信用社担保信用借款契约）。
（3）经闫林春签字确认的ＸＸＸ在坪松信用社贷款5万元的贷款合同及相关贷款资料（包括ＸＸＸ驾驶证复印件；自然人借款三年状况调查表；担保人樊占海身份证复印件；借款申请；关于ＸＸＸ申请借新还旧情况；建立信贷关系申请书；农户短期借款申请书；关于ＸＸＸ申请借款伍万元的调查报告；收回贷款责任书；山西省和顺县坪松信用社借款合同；保证担保借款合同；信用社担保信用借款契约）。
（4）经闫林春签字确认的樊志岗在坪松信用社贷款3万元的贷款合同及相关贷款资料（包括樊志刚驾驶证复印件；自然人借款三年状况调查表；担保人郭志江身份证复印件及担保书；建立信贷关系申请书；农户短期借款申请书；关于樊志刚申请借款叁万元的调查报告；收回贷款责任书；山西省和顺县坪松信用社借款合同；保证担保借款合同；信用社担保信用借款契约）。
（5）和顺县坪松乡白泉村村委会证明。我村村民马二孩，身份证号是，因病于2015年6月份在本村死亡。
（6）经闫林春签字确认的马二孩在坪松信用社贷款5万元的贷款合同及相关贷款资料（包括马二孩身份证复印件；自然人借款三年状况调查表；担保人郜利红身份证复印件及担保书；借款申请；关于马二孩申请借新还旧情况；建立信贷关系申请书；农户短期借款申请书；关于马二孩申请借款伍万元的调查报告；收回贷款责任书；山西省和顺县坪松信用社借款合同；保证担保借款合同；信用社担保信用借款契约）。
（7）经闫林春签字确认的李杰在坪松信用社贷款5万元的贷款合同及相关贷款资料（包括李杰身份证复印件；自然人借款三年状况调查表；担保人李文卿身份证复印件及担保书；借款申请；建立信贷关系申请书；农户短期借款申请书；关于李杰申请借款伍万元的调查报告；收回贷款责任书；山西省和顺县坪松信用社借款合同；保证担保借款合同；信用社担保信用借款契约）。
（8）经闫林春签字确认的郭会昌在坪松信用社贷款18万元的贷款合同及相关贷款资料（包括郭会昌身份证复印件；自然人借款三年状况调查表；借款申请；担保人霍献军身份证复印件及担保书；建立信贷关系申请书；农户短期借款申请书；关于郭会昌申请借款壹拾捌万元的调查报告；收回贷款责任书；保证担保借款合同；信用社担保信用借款契约）。
（9）经闫林春签字确认的武仁义在坪松信用社贷款3万元的贷款合同及相关贷款资料（包括武仁义身份证复印件；自然人借款三年状况调查表；借款申请；担保人武杰身份证复印件及担保书；建立信贷关系申请书；农户短期借款申请书；关于武仁义申请借款叁万元的调查报告；山西省和顺县坪松信用社借款合同；收回贷款责任书；保证担保借款合同；信用社担保信用借款契约）。
（10）经闫林春签字确认的刘根旺在坪松信用社贷款10万元的贷款合同及相关贷款资料（包括刘根旺身份证复印件；借款申请；建立信贷关系申请书；农户短期借款申请书；担保人赵小成身份证复印件；刘根旺担保书；关于刘根旺申请借款伍万元的调查报告；收回贷款责任书；山西省和顺县坪松信用社借款合同；保证担保借款合同；信用社担保信用借款契约）。
（11）贷款利息结息单。
上述证据经质证，被告人闫林春及其辩护人均未提出异议，本院依法予以采信。
四、2006年6、7月份，被告人闫林春冒用兰某的身份信息，安排坪松信用社员工分别办理档案资料后，由其签字审批，套取贷款7万元借予朋友高庆海、张俊文使用，该笔贷款于2008年1月18日办理转贷手续，本金已还1万元，本金6万元及部分利息至今未还。
上述事实，公诉机关当庭提供下列证据予以证实：
1、证人兰某证言。我没有见过你们向我出示的这个贷款合同，我本人从来没有在和顺县坪松乡信用社做过贷款。我和我老婆刘英的身份证从来没有借给别人使用，我也不清楚我们的身份证复印件怎么出现在坪松信用社中，我和我老婆刘英当时在瓦房卫生院工作，月工资大概在390元左右，年工资在5000元左右。我是个残疾人，一直在瓦房卫生院工作，从来没有从事过运输业。借款合同中的担保人孙爱明和王桂梅我并不认识。
2、书证。经闫林春签字确认的兰某在坪松信用社贷款7万元的贷款合同及相关贷款资料（包括兰某、刘英身份证复印件；同意借款意向书；自然人借款三年状况调查表；担保人孙爱明、王桂梅身份证复印件及其担保书；借款申请；建立信贷关系申请书；农户短期借款申请书；关于兰某申请借款柒万元的调查报告；和顺县农村信用社信贷业务审查表；收回贷款责任书；贷款责任人认定表平；山西省和顺县坪松信用社借款合同；保证担保借款合同；信用社担保信用借款契约）。
上述证据经质证，被告人闫林春及其辩护人均未提出异议，本院依法予以采信。
五、2007年6、7月份，范明生将所借的樊海昌身份信息提供给和顺县坪松信用社，被告人闫林春在安排坪松信用社员工办理了贷款档案资料后，亲自签字审批，套取贷款20万元。该笔贷款于2008年9月25日办理转贷手续，本金20万元及部分利息至今未还。
上述事实，公诉机关当庭提供下列证据予以证实：
1、证人证言。（1）樊海昌证言。2007年的时候，我妹夫范明生用我的身份在坪松信用社贷款40万元，这笔款到期后我妹夫就连本带利还清了，我还亲自去信用社查过确实还清了，后来我再没有在坪松信用社贷过款。你们向我出示的2008年9月25日这笔合同不是我办的，合同里我和我老婆的身份证复印件是我们的，担保人范丽丽、李江是我妹未范明生的女儿、女婿，但是我确实不知道是谁用我们的身份办的这笔贷款。我没有养过车，我一辈子以种地打工为生。合同里的字都不是我签的，我从没有见过合同里这些表格。我和我老婆的身份证及身份证复印件没有给过闫林春，给过我妹夫范明生。我知道这笔贷款后问过我妹妹，她说范明生除了用我的身份证贷过那40万元外，再没有贷过任何款。
（2）刘瑞芳证言。1998年6月至2009年10月我在坪松信用社工作，当时我是信用社的会计。我的日常工作就是从事日常柜台记账凭证的装订、会计档案管理和转账等工作。2008年樊海昌贷了两笔共计40万元，2008年9月29日贷款下来，闫林春安排我将这40万元转到董瑞军义兴信用社的账号63×××15上。当时闫林春没有说为什么，我也没有问。
（3）董瑞军证言。63×××15是我的账号。2008年9月30日当时时任坪松信用社主任的闫林春在我们义兴信用社有笔40万元的贷款，9月30日这天闫林春安排人给我打过来40万元，我收到就转还了闫林春的贷款了。闫林春打钱给我可能是因为当时觉得现金不方便，觉得我和他是一个单位的放心，我当时是信用社的信贷员，追还贷款是我的责任，所以当时闫林春就给我打了。
2、书证。经闫林春签字确认的樊海昌在坪松信用社贷款20万元贷款合同及相关贷款资料（包括樊海昌、翟巧英身份证复印件；借款人财产共有人同意意见书；自然人借款三年状况调查表；担保人李江、范丽丽身份证复印件及其担保书；借款申请；建立信贷关系申请书；农户短期借款申请书；关于樊海昌申请借款贰拾万元的调查报告；和顺县农村信用社信贷业务审查表；收回贷款责任书；贷款责任人认定表平；山西省和顺县坪松信用社借款合同；保证担保借款合同；信用社担保信用借款契约）。
上述证据经质证，被告人闫林春对三份证言均提出异议称：该为范明生、樊海昌贷了20万元已由他们领走；该安排刘瑞芳转到董瑞军账上的钱也并不是以樊海昌身份信息贷下的款；该也未在和顺县义兴镇信用社有过40万元的贷款。
其辩护人仅对樊海昌证言中所述范明生向其借用身份证办贷款的陈述表示认可，对其他证据不发表质证意见。
本院对上述证据认证后认为，公诉机关提供的证据能够证明被告人闫林春在收到樊海昌的身份信息后安排信用社员工编制贷款资料、并利用职权进行审批，套取贷款归他人使用的事实，被告人闫林春所提异议并不影响本案主要犯罪事实的认定，故对上述证据的异议部分不予采信，对无异议的证据均予以采信。
六、2007年6、7月份，被告人闫林春先后借用李文斌、李占和、高永红、武杰的身份信息，安排坪松信用社员工分别办理档案资料后，由其分别签字审批，各套取15万元、20万元数额不等贷款共计4笔75万元借予朋友高庆海、张俊文使用，上述贷款均于2008年12月29日办理转贷手续。2008年6月21日为武杰结息1930.50元，本金共计75万元及部分利息至今未还。
上述事实，公诉机关当庭提供下列证据予以证实：
1、证人证言。（1）高永红证言。我认识闫林春，大概在2007年左右闫林春到喂马西仁煤矿找到我说想用我、我老婆宋改鱼以及我三弟高永兵的身份证做担保，当时闫林春也没告诉我用我们的身份证给谁做担保，我也没问。随后我就回家拿上我、我老婆宋改鱼以及我三弟高永兵的身份证交给了闫林春，过了一到两个月左右的时间闫林春才把我们的身份证给了我。我不知道以我的名义在和顺县坪松信用社贷过20万元的贷款，当时闫林春向我借用身份证的时候说的是做担保。后来我也一直没有问闫林春用我、我老婆宋改鱼和我三弟高永兵的身份证到底做什么用。左存英是我三弟高永兵的老婆，我老婆叫宋改鱼。我可以提供我的结婚证。我没有从事过运输业，也没有运输车辆，我一直在喂马乡西仁煤矿工作。我与2006年至2008年的平均年收入为3-4万元。
（2）李文兵证言。我叫李文兵，曾用名李文斌。2007年或者2008年的时候，我姨夫闫林春到我家说“把你的身份证给我用用吧”，我当时就把我自己的身份证给了他。过了八、九天闫林春将我的身份证送到我家里就走了。今天我才发现2008年我在坪松乡信用社贷款20万元。我没有问过闫林春借我的身份证做什么，他向我借身份证的时候在坪松信用社当主任，当时也没有找我签过字。2005年或者2006年的时候我曾经在坪松信用社贷过5万元，用了三、四个月就连本带利还清了。贷款档案中“借款人财产共有人同意意见书”中的白旭芳不是我妻子，我妻子叫李淑英。“自然人借款三年状况调查表”中的担保人毕会珍，我不认识。“借款申请”中李文斌的手章也不是我提供的。“农户短期借款申请书”中李文斌的手章和签字我没有签过，也没有见过。
（3）李占和证言。我没有在坪松信用社贷过款。闫林春是我连襟。闫林春没有跟我说过用我的身份证办贷款的事情。我是听我女婿说我在坪松信用社有贷款的事情，李文兵是听坪松信用社的人说的。贷款档案汇总的保证人王庆国和李淑花是我三女儿和三女婿。我老婆不叫张素婵，我老婆是池福鱼。我没有在信用社的贷款档案中签过字，我的手章大概是在30年前刻的，现在还在我身上带着，我也没有借给过别人用。贷款档案中李占和的手章不是我的，我的手章已经磨的不能用了，只能印出我的名字，印不出手章周围边缘。2001年我在森林局退休，退休之后我就在家务农。2006年至2008年我的平均年收入在2万元左右。我没有从事过运输业。
（4）武杰证言。我没有在坪松信用贷过款，我的身份证借给过闫林春，我不知道他借用身份证的用途。你们出示的合同上面的资料不是我本人提供的，上面的签字不是我签的字。资料上显示贷款15万元，我不知道贷款的去处，可能是闫林春取走了。
2、书证。（1）高永红、孙改鱼结婚证。
（2）经闫林春签字确认的高永红在坪松信用社贷款20万元的贷款合同及相关贷款资料（包括高永红身份证复印件、左存英户口本复印件；借款人财产共有人同意意见书；自然人借款三年状况调查表；担保人高永兵、宋改鱼身份证复印件及其担保书、同意担保意向书；借款申请；建立信贷关系申请书；农户短期借款申请书；关于高永红申请借款贰拾万元的调查报告；关于高永红申请贷款的审查报告；和顺县农村信用社信贷业务审查表；收回贷款责任书；山西省和顺县坪松信用社借款合同；保证担保借款合同；信用社担保信用借款契约）。
（3）李文兵、李淑英结婚证。
（4）经闫林春签字确认的李文斌在坪松信用社贷款20万元的贷款合同及相关贷款资料（包括李文斌、白旭芳身份证复印件；借款人财产共有人同意意见书；自然人借款三年状况调查表；担保人毕会珍、白玲身份证复印件及其担保书、同意担保意向书；借款申请；建立信贷关系申请书；农户短期借款申请书；关于李文斌申请借款贰拾万元的调查报告；收回贷款责任书；山西省和顺县坪松信用社借款合同；保证担保借款合同；信用社担保信用借款契约）。
（5）经闫林春签字确认的李占和在坪松信用社贷款20万元的贷款合同及相关贷款资料（包括李占和、张素婵身份证复印件；借款人财产共有人同意意见书；自然人借款三年状况调查表；担保人王庆国、李淑花身份证复印件及其担保书、同意担保意向书；借款申请；建立信贷关系申请书；农户短期借款申请书；关于李占和申请借款贰拾万元的调查报告；贷款责任人认定表平；收回贷款责任书；山西省和顺县坪松信用社借款合同；保证担保借款合同；信用社担保信用借款契约）。
（6）经闫林春签字确认的武杰在坪松信用社贷款20万元的贷款合同及相关贷款资料（包括武杰、郭非凡身份证复印件；同意借款意向书；自然人借款三年状况调查表；担保人吕建忠、翟瑞平身份证复印件及其担保书、同意担保意向书；借款申请；建立信贷关系申请书；农户短期借款申请书；关于武杰申请借款壹拾伍万元的调查报告；和顺县农村信用社信贷业务审查表；收回贷款责任书；贷款责任人认定表平；山西省和顺县坪松信用社借款合同；保证担保借款合同；信用社担保信用借款契约）。
（7）贷款利息结息单。
上述证据经质证，被告人闫林春及其辩护人均未提出异议，本院依法予以采信。
七、2008年6、7月份，被告人闫林春冒用张某的身份信息，安排坪松信用社员工办理档案资料后，由其签字审批，套取贷款5万元用于填补2006年、2007年该借名贷款过程中产生的利息，上述贷款于2009年2月28日办理转贷手续，本金共计5万元及部分利息至今未还。
上述事实，公诉机关当庭提供下列证据予以证实：
1、证人张某证言。我没有在坪松信用社办过贷款。你们向我出示的这份2009年12月28日坪松信用社的贷款合同不是我本人办理的，我没有见过这分合同，更没有在这份借款合同文本中签过字，盖过手章。我老婆不叫李娟，我是在2011年结婚的。合同中担保人李涛、马翠红夫妻我不认识。我的身份证原件和复印件没有借给过别人，也没有丢过，具体怎么出现在贷款合同上的我也不知道。我2006年至2007年正在上学，没有经济收入，我也没有从事过养殖业。坪松信用社工作人员从来没有向我要过贷款，我一直不知道这件事，直到你们调查我才知道。
2、书证。经闫林春签字确认的张某在坪松信用社贷款5万元的贷款合同及相关贷款资料（包括张某、李娟身份证复印件；借款人财产共有人同意意见书；自然人借款三年状况调查表；担保人李涛、马翠红身份证复印件及其担保书、同意担保意向书；借款申请；建立信贷关系申请书；农户短期借款申请书；关于张某申请借款伍万元的调查报告；关于张某申请贷款的审查报告；和顺县农村信用社信贷业务审查表；收回贷款责任书；山西省农村信用社贷款合同；山西省农村信用社保证合同；山西省农村信用社贷款借据）。
上述证据经质证，被告人闫林春及其辩护人均未提出异议，本院依法予以采信。
针对以上事实，公诉机关还提供了下列综合证据：
1、书证。（1）闫林春户籍证明。
（2）和顺县农村信用合作联社坪松信用社工作证明。闫林春于2006年1月5日在坪松信用社任主任职务，2009年3月5日离职。
（3）归案情况说明。闫林春于2016年10月8日到和顺县公安局投案自首。
（4）借款借条。张俊文于2007年8月18日向闫林春借款100万元；于2007年8月25日向闫林春借款20万元。张俊文于2010年9月12日又分别在两张借条上签字确认。经确认，张俊文承认欠条是该2007年写给闫林春的，2010的签字是闫林春、高庆海逼迫该签名的。
（5）坪松信用社贷款花名表。李强、李杰等二十四人贷款本金共计208万元，利息共计335.090142万元。经确认，闰林春承认上述花名表贷款是该安排信贷员办理，该愿意承担责任。
（6）坪松信用社信贷管理制度。
（7）和顺县农村信用合作联社坪松信用社关于闫林春208万元贷款情况说明。24笔借冒名贷款中现金支出的有15笔，凭合同借据直接现金支付，无领取人签字确认，分别是李杰贷款5万元、武仁义贷款3万元、李强贷款5万元、ＸＸＸ贷款5万元、刘根旺贷款两笔各5万元、樊志刚贷款3万元、马二孩贷款5万元、尚某借款5万元、范福锁借款3万元、刘爱军借款5万元、李风平借款5万元、刘志红借款5万元、巩瑞录借款5万元、马玉录借款5万元。转账支取的有9笔，分别是：2007年12月30日，郭会昌贷款18万元、杜秀珍贷款15万元，以上两笔到期日均为2008年12月20日，当日均转入应解汇款，现金付出，无领取人签字；2008年1月18日，兰某贷款7万元，到期日2008年12月20日，本笔贷款当日转入郜翠兰630003107200018221储蓄存折账户，当日已支取，领取人名义为“郜翠兰”；2008年5月22日，武杰贷款15万元，到期日2009年5月10日，本笔贷款当日转入应解汇款，现金付出，领取人名义为“武杰”；2008年9月25日，樊海昌贷款20万元，到期日2009年9月20日，本笔贷款当日转入樊海昌630003107000230069储蓄存折账户，于2008年9月29日，通过辖内往来账户（4641）信汇转账到义兴信用社尚慧奇，金额40万元，凭条背面转取人为樊海昌，于2008年9月30日，对（2008年9月29日辖内往来账户（4641）信汇转账到义兴信用社尚慧奇，金额40万元）进行冲正，同时摘要内容改为收款人为董瑞军；2008年12月29日，李文斌贷款20万元，到期日2009年12月15日，本笔贷款当日转入白玉全630003107000238746储蓄存折账户，当日支取459428元，领取人名义为“白玉全”；2008年12月29日，李占和贷款20万元，到期日2009年12月15日，本笔贷款当日转入闫林春630003107000188337储蓄存折账户中，2008年12月29日，高永红贷款20万元，到期日2009年12月15日，本笔贷款当日转入闫林春630003107000188337储蓄存折中，以上两笔转入闫林春账户后当日支取346633万元，领取人闫林春；2009年2月28日，张某贷款5万元，到期日2010年2月20日，
本笔贷款当日转入王丽芳6300031070009430储蓄存折，当日现金支取，领取人名义为“王丽芳“。
（8）和顺县农村信用合作联社复函。闫林春在任职坪松信用社主任期间对20万元以下的贷款有审批权且无需上报联社审批。闫林春套取他人名义从坪松信用社贷出款项并借给他人，属于个人借贷关系，且并无其他证明材料。
（9）王永忠情况说明。王永忠于2006年11月至2015年11月在和顺县联社担任副主任职务，分管信贷及安全保卫工作。该证实，当时联社定的信用社贷款审批权限是20万元（含），20万元以下由信用社自主决定发放，20万元以上由联社按照审批程序联社审批，信用社发放。该对闫林春发放违规贷款不知情，闫林春也未向该汇报、请示过，该也未向闫林春打过招呼让他发放违规贷款。
（10）和顺县农村信用社合作联社坪松信用社情况说明；吕建国情况说明；郭晓峰情况说明；王建斌情况说明。证实被告人闫林春在担任坪松信用社主任期间发放了24笔贷款后的结息及催要欠款本金的情况。
2、证人证言。（1）王建斌证言。在闰林春违法发放的这些贷款中，樊海昌、高永红、李占和、张某的四笔贷款是我作为信贷员签字核实来。其中，樊海昌的贷款是范明生找见闫林春，事先说好用樊海昌和另一人的身份，每人20万元一共贷了40万元，后闫林春安排巩艳芬办理的，款贷出来后这40万元范明生就一分钱没有拿上，都让闫林春花了，2013年的时候那个人一直在信用联社闹，信用联社就让我、巩艳芬、闫林春和王丽芳四人替那人还了贷款，剩下樊海昌的贷款一直放到现在，樊海昌的贷款资料实际上不是我做的，都是巩海芬调查制作的，调查报告和信贷业务审批表上我的签字都是由于信用社内部检查时，我补签的。高永红的这笔贷款是闫林春安排巩艳芬办的，至于款是贷给谁的，钱哪了我一概不知道，调查报告和信贷业务审批表上的签字都是后来为应付信用社内部的检查，我补签的。李占和是闫林春的连襟，他的这笔贷款是闫林春拿着李占和的资料安排巩艳芬办的贷款手续，我在贷款责任人认定表上的签字也是为应付检查后补的。张某的贷款是这样的，白泉村的白树斌先是来信用社找我给他贷款，因为白树斌有一笔贷款未还不能再贷，于是我就去和闫林春说明情况，闫林春听后对我说：“那就两、三天吧，等他还了贷款再给他贷”，过了几天闫林春就拿着张某的身份资料安排巩艳芬办了一笔贷款，用这笔贷款还了白树斌的贷款，后来白树斌也没有在坪松信用社贷款。闫林春用白树斌的身份贷出的款没有给白树斌，而是借给别人用了，白树斌自己要贷款了，闫林春就有用张某的身份贷起款把白树斌的款还了。我在2007年12月份以前是坪松信用社的出纳，闫林春还有很多违法的贷款是我给他从库里拿的钱，但是作为出纳我只要见到信用社的借款契约，我就得给借款人提钱。
（2）巩某证言。2006年我请假在家，闫林春去上班以
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