湖北省宜昌市伍家岗��人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂0503刑初67号
公诉机关宜昌市伍家岗区人民检察院。
被告人谢丹梅，女，1968年12月9日出生，汉族，中专文化，籍贯湖北省宜昌市，系湖北民融汇通金融服务有限公司股东兼总经理，住宜昌市西陵区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年7月3日被宜昌市公安局伍家岗区分局刑事拘留，同年7月29日经宜昌市伍家岗区人民检察院批准逮捕，次日由宜昌市公安局伍家岗区分局执行。现羁押于宜昌市第一看守所。
辩护人姜华，湖北西陵律师事务所律师。
被告人梅俊升，男，1989年11月4日出生，汉族，高中文化，籍贯湖北省秭归县，系湖北民融汇通金融服务有限公司客户经理，户籍地湖北省秭归��，住宜昌市西陵区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年6月26日被宜昌市公安局伍家岗区分局刑事拘留，同年7月29日经宜昌市伍家岗区人民检察院批准逮捕，次日由宜昌市公安局伍家岗区分局执行。现羁押于宜昌市第一看守所。
辩护人肖发红，湖北民基律师事务所律师。
被告人叶芳超，男，1991年1月21日出生，汉族，初中文化，籍贯浙江省瑞安市，系湖北民融汇通金融服务有限公司客户经理兼股东，户籍地浙江省瑞安市，住宜昌市伍家岗区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年6月30日被宜昌市公安局伍家岗区分局刑事拘留，同年7月29日经宜昌市伍家岗区人民检察院批准逮捕，次日由宜昌市公安局伍家岗区分局执行。现羁押于宜昌市第一看守所。
辩护人张云芝，湖北楚贤律师事务所律师。
宜昌市伍家岗区人民检察院以宜伍检刑诉[2016]57号起诉书，指控被告人谢丹梅、梅俊升、叶芳超犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。宜昌市伍家岗区人民检察院指派检察员付钦青出庭支持公诉，被告人谢丹梅、梅俊升、叶芳超及辩护人姜华、肖发红、张云芝到庭参加诉讼。在本案审理过程中，本院向湖北省宜昌市中级人民法院申请延长审理期限三个月。2016年11月13日，宜昌市伍家岗区人民检察院提出需要补充侦查，建议本案延期审理，本院于同日决定延期审理。2016年12月13日，宜昌市伍家岗区人民检察院提出补充侦查完毕，建议恢复审理，本院于同日决定恢复审理。2017年3月9日，宜昌市伍家岗区人民检察院以宜伍检刑变诉[2017]1号变更起诉书，对原起诉书指控的犯罪事实进行了变���。2017年3月10日，宜昌市伍家岗区人民检察院第二次提出需要补充侦查，建议本案延期审理，本院同年3月13日决定延期审理。2017年3月20日，宜昌市伍家岗区人民检察院提出补充侦查完毕，建议恢复审理，本院于同日决定恢复审理。现已审理终结。
宜昌市伍家岗区人民检察院指控：2014年10月，叶芳利（另案处理）与他人注册成立湖北民融汇通金融服务有限公司（以下简称”民融汇通公司”）及湖北言成信通金融服务有限公司（以下简称”言成信通公司”），由被告人谢丹梅担任公司股东及总经理，负责公司日常经营；被告人梅俊升担任公司客户经理和融资债务人，吸收公众资金；被告人叶芳超担任公司股东和融资债务人。公司在宜昌市伍家岗区隆康路20-1号设立门店对外营业。
2014年12月至2015年6月，被告人谢丹梅、梅俊升、叶芳超违反国家金融管理法律规定，未经金融管理部门批准，通过发传单、在门店LED屏发布借款项目等形式对外宣传，承诺保本并支付月利率1.5%的利息，以民融汇通公司和言成信通公司的名义向不特定社会公众吸收资金，所收钱款全部转至被告人梅俊升的个人银行账户。经司法会计鉴定，被告人谢丹梅、梅俊升、叶芳超通过上述方式非法吸收159名社会公众投资款项14628500元。截至2015年6月仍有13805699.3元未归还。
公诉机关就上述指控提交的主要证据有：1.受案登记表、营业执照、银监会回复、收款确认书、银行交易记录等书证；2.证人余江涛、林某、王某等证人的证言；3.司法会计鉴定意见书；4.被告人谢丹梅、梅俊升、叶芳超的供述和辩解。
公诉机关认为：被告人谢丹梅、梅俊升、叶芳超作为民融汇通公司和言成信通公司的主管人员和直接责任人员，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究三被告人的刑事责任。
被告人谢丹梅对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，但自己作为总经理是有名无实，对吸收的存款转出如何使用不知情。其辩护人辩称：被告人谢丹梅在本案中所起作用较小，认罪态度好，没有违法获利，且有自首和立功行为。
被告人梅俊升对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。其辩护人辩称：被告人梅俊升是从犯，有自首情节。
被告人叶芳超对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。其辩护人辩称：被告人叶芳超只是名义股东，系从犯，且有自首和立功情节，���求从轻处罚。
经审理查明：2014年10月初，叶芳利（另案处理）为做资金运作生意，加盟了湖南”实实在在”投资担保公司，利用”实实在在”的运作平台吸纳民间资金。此间，叶芳利找到吴某和本案被告人谢丹梅商议成立公司，后决定以叶芳利堂弟叶某作为挂名法定代表人注册成立公司，并于2014年10月22日在宜昌市工商行政管理局注册成立了”民融汇通公司”，公司注册资本300万元，其中叶某出资105万元，叶芳超出资90万元，吴兴桥（代表吴某出资）出资75万元，谢丹梅出资30万元。公司经营范围：接受金融机构委托从事金融业务流程外包；金融信息技术外包及金融信息技术处理服务；企业财务咨询（不含代理记帐及其他工商登记前置许可事项）；企业管理咨询、投资咨询（不含证券、期货、保险、金融��理、投资咨询）；企业资产管理（不含证券、期货、保险、金融管理）。2015年1月7日，叶芳利等人又设立”言成信通公司”，法定代表人为叶某，经营范围与”民融汇通公司”相同。上述两公司实际控制人均为叶芳利，公司日常管理工作由谢丹梅负责。公司下设财务部、项目部、投资部、风控部、行政部、人力资源部、网络部；财务部负责公司的资金运转，项目部负责核实借款人资质、抵押情况；投资部负责对外宣传、招募投资人；风控部负责控制投资风险；行政部负责对员工日常工作进行考核；人力资源部负责对外招聘工作人员；网络部负责公司网站和网络技术。
”民融汇通公司”于2014年12月上旬开业后，被告人谢丹梅负责投资部、行政部、人力资源部、财务部和公司的日常管理。其经营业务的运作��式为：叶芳利对拟投资项目进行审批后，由谢丹梅组织安排、分配资金募集任务，并将资金募集信息及利息标准在公司大厅的电子显示屏滚动播放，同时印制宣传手册向社会群众介绍项目情况及募集投资资金。该公司在募集资金过程中为实现变相开展借贷业务的目的，经叶芳利等人商议及梅俊升、叶芳超同意，将梅俊升、叶芳超指定为公司的对外债权人，引导投资人将资金汇入梅俊升和叶芳超的个人帐户内。2014年12月下旬至2015年6月，被告人谢丹梅、梅俊升、叶芳超伙同他人违反国家金融管理法律规定，未经金融管理部门批准，以”民融汇通公司”和”言成信通公司”的名义，采用与投资人签订”出借咨询与服务协议”、出具承诺函和收款确认书的形式，向社会不特定公众募集资金1000余万元（承诺月息1.4%-1.5%），计100余��。经湖北佳信经济鉴证司法鉴定所司法鉴定：2014年12月至2015年6月，被告人谢丹梅、梅俊升、叶芳超通过上述方式非法吸收158名社会公众投资款项14608500元。截至2015年6月仍有13877899.60元（不包括李玉兰等7人超出投资本金部分的退款92200.30元）未兑付。
案发后，公安机关冻结梅俊升在中国建设银行的账户内(卡号为：62×××88)资金165581.70元。
同时查明，经中国银行业监督管理委员会宜昌监管分局证实，”民融汇通公司”和”言成信通公司”均不具备经营金融业务的资格，所从事的金融业属违规经营。
另查明，2015年6月底，被告人谢丹梅自称”肖某”，向宜昌市公安局伍家岗区分局大公桥派出所报案，称”民融汇通公司”有涉嫌违法犯罪情况，后经民警通过调查确认，”肖某”即被告人谢丹梅；此后，民警通过电话联系谢丹梅接受调查，谢丹梅接电话通知后接受调查，并如实供述了犯罪事实。同月，经公安机关电话联系，被告人叶芳超到公安机关接受调查，并如实供述了犯罪事实；此间，叶芳超主动供述了梅俊升的电话号码，经民警通知，梅俊升到公安机关接受调查，亦如实供述了犯罪事实。
上述犯罪事实，有下列证据证实:1.受案登记表、营业执照、银监会回复、收款确认书、银行交易记录等书证；2.证人余江涛、林某、王某等证人的证言；3.司法会计鉴定意见书；4.被告人谢丹梅、梅俊升、叶芳超的供述和辩解。
本院认为：被告人谢丹梅、梅俊升、叶芳超伙同他人违反国家金融管理制度，未经金融主管机关批准非法吸收公众存款14608500元，扰乱��家金融秩序，数额巨大。被告人谢丹梅进系单位犯罪中直接负责的主管人员，被告人梅俊升、叶芳超系单位犯罪中的直接责任人员，三被告人的行为均已构成了非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。在共同犯罪中，被告人谢丹梅负责对公司的投资部、行政部、人力资源部、财务部和公司的日常事务进行管理，但对吸收的资金无支配决定权，系作用相对较小的主犯；被告人梅俊升、叶芳超作为公司指定的对外债权人，受安排参与了非法吸收公众存款活动，但对吸收的资金均无支配决定权，起次要作用，系从犯，可以减轻处罚。被告人谢丹梅、梅俊升、叶芳超均系电话通知到案，三被告人到案后均如实供述了主要犯罪事实，符合法律对自首的相关规定，可以认定为自首，三被告人及其辩护人关于自首的辩护意见本院予以采信。被告人谢丹梅、叶芳超及辩护人关于构成立功情节的辩护意见无充分证据予以证实，本院不予采信。被告人给投资人造成的经济损失，应予追缴退赔。本院将根据本案的犯罪事实、犯罪性质、对于社会的危害程度等量刑情节，依法决定对被告人谢丹梅、梅俊升、叶芳超的刑罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第二款，第二十五条，第二十六条，第二十七条，第六十七条第一款，第六十四条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第二百八十三条规定，判决如下：
一、被告人谢丹梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金二十万元。
二、被告人梅俊升犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金十万元。
三、被告人叶芳超犯���法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金十五万元。
（三被告人的刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即谢丹梅的刑期自2015年7月3日起至2019年7月2日止，梅俊升的刑期自2015年6月26日起至2017年12月25日止，叶芳超的刑期自2015年6月30日起至2017年12月29日止。罚金均限于本判决生效后十日内缴清）。
四、冻结在案的建设银行梅俊升名下账户(卡号为：62×××88)内的资金165581.70元及其孳息予以追缴，并按投资参与人投资本金比例返还投资参与人。对湖北民融汇通金融服务有限公司和湖北言成信通金融服务有限公司违法所得继续予以追缴，退还各投资人；追缴财产不足以清偿投资人损失的，责令湖北民融汇通金融服务有限公司和湖北言成信通金融服务有限公司继续向投资人退赔。（清单见附表）
如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省宜昌市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李伟文
审 判 员 谭必荣
人民陪审员 陈盛模
二〇一七年六月十六日
书 记 员 马 炜
附表：谢丹梅、梅俊升、叶芳超非法吸收公众存款罪一案投资人清单
序号
投资人
姓名
投资金额(元)
支付(或归还）金额
未收回金额
备注
1
陈国庆
350,000.00
0.00
350,000.00
2
胡必勤
70,000.00
0.00
70,000.00
3
屈克玉
1,098,000.00
0.00
1,098,000.00
4
张秋香
1,330,000.00
100,000.00
1,230,000.00
5
童良玉
1,014,000.00
0.00
1,014,000.00
6
曾凤兰
50,000.00
0.00
50,000.00
7
王焕祖
30,000.00
0.00
30,000.00
8
廖龙慧
150,000.00
0.00
150,000.00
9
闵承良
20,000.00
0.00
20,000.00
10
李亚萍
100,000.00
0.00
100,000.00
11
刘家华
300,000.00
0.00
300,000.00
12
毛为工
100,000.00
0.00
100,000.00
13
王显文
20,000.00
0.00
20,000.00
14
王宗芳
20,000.00
0.00
20,000.00
15
肖宜平
190,000.00
0.00
190,000.00
16
代爱华
180,000.00
0.00
180,000.00
17
胡兆洪
72,000.00
0.00
72,000.00
18
苗明喜
10,000.00
0.00
10,000.00
19
赵其珍
10,000.00
0.00
10,000.00
20
李小芹
20,000.00
0.00
20,000.00
21
孙永万
100,000.00
0.00
100,000.00
22
曹改
10,000.00
0.00
10,000.00
23
夏勇
10,000.00
0.00
10,000.00
24
邓华秀
10,000.00
0.00
10,000.00
25
陈红
100,000.00
0.00
100,000.00
26
杜玉明
100,000.00
0.00
100,000.00
27
吕淳
60,000.00
0.00
60,000.00
28
刘明会
30,000.00
0.00
30,000.00
29
林周星
100,000.00
0.00
100,000.00
30
彭泽凤
20,000.00
0.00
20,000.00
31
朱卫新
20,000.00
0.00
20,000.00
32
方华英
10,000.00
0.00
10,000.00
33
肖长波
100,000.00
0.00
100,000.00
34
代小平
50,000.00
0.00
50,000.00
35
任瑷珲
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