江苏省射阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）射刑二初字第00136号
公诉机关江苏省射阳县人民检察院。
被告人陈风宣，中共党员，射阳县盘湾镇人民政府协理员，射阳县兴益财务服务有限公司负责人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月17日被射阳县公安局刑事拘留；经射阳县人民检察院批准，于2015年8月20日被该局执行逮捕。现羁押于射阳县看守所。
辩护人刘咏华，江苏刘咏华律师事务所律师。
辩护人王爱梅。
被告人周某甲，中共党员，射阳县兴益财务服务有限公司吸储员。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月9日被射阳县公安局刑事拘留；经射阳县人民检察院批准，于2015年7月16日被该局执行逮捕。现羁押于射阳县看守所。
辩护人高文富，江苏三强律师事务所律师。
被告人王某甲，射阳县兴益财务服务有限公司吸储员。经本院决定于2015年12月23日，被射阳县公安局取保候审；于2016年3月18日被射阳县公安局执行逮捕。现羁押于射阳县看守所。
辩护人尤良生，江苏东界律师事务所律师。
辩护人王东，江苏东界律师事务所律师。
射阳县人民检察院以射检诉刑诉（2015）431号起诉书，指控被告人陈风宣、周某甲、王某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年1月11日公开开庭审理了本案。射阳县人民检察院指派代理检察员严丽明出庭支持公诉，被告人陈风宣及其辩护人刘咏华、王爱梅，被告人周某甲及其辩护人高文富，被告人王某甲及其辩护人尤良生、王东到庭参加诉讼。现已审理终结。
射阳县人民检察院指控：
2011年2月至2014年6月间，被告人陈风宣在射阳县兴益财务服务有限公司负责人期间，聘用周某甲、王某甲等工作人员，向社会不特定对象156户吸收存款共计人民币3102838元，目前尚有2386658元未兑付。
被告人周某甲在任射阳县兴益财务服务有限公司吸储员期间，以该公司名义参与向社会不特定对象63户吸收存款共计人民币948638元，目前尚有561358元未兑付。
被告人王某甲在任射阳县兴益财务服务有限公司吸储员期间，以该公司名义参与向社会不特定对象36户吸收存款共计人民币580340元，目前尚有546940元未兑付。
案发后，被告人陈风宣、王某甲经公安机关通知后主动到案，被告人周某甲已经知道他人报警而主动停留在现场等候处理，三被告人均如实供述了自己的犯罪行为。
为证实指控的犯罪，公诉人当庭出示并宣读了被告人供述、被害人陈述、证人证言等证据。公诉机关认为，被告人陈风宣、周某甲、王某甲向社会公众吸收资金，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。
被告人陈风宣对起诉指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，其提出吸收的存款总额是对的，未兑付的数额有误，因戴启猛欠其钱，其将该债权部分转让给王某甲，由王某甲兑付了部分存款，应予扣减。
被告人陈风宣的辩护人刘咏华提出：1、本案属于单位犯罪，而不是自然人犯罪，指控的犯罪数额只属于数额较大；2、认定被告人陈风宣承担的数额，依法应当由具有资质的司法鉴定机构出具的有效审计、鉴定报告，未兑付的存款中有40万元陈风宣已让王某甲用戴启猛的债务偿还，存单原件已被被告人陈风宣收回，应予以核减；3、陈风宣在非法吸收公众存款中的作用较小，其只是射阳县兴益财务服务有限公司的直接实施活动的管理人员；4、被告人陈风宣具有自首情节，且认罪态度较好，系初犯、偶犯，吸收的存款没有用于个人消费，请求法庭给予被告人一个改过自新的机会。
被告人周某甲对指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，其提出指控的犯罪数额中有10万元，陈风宣已用一套房子兑付；另其兑付了王志怀3000元、韩启勤4000元，应予扣减。
被告人周某甲的辩护人高文富提出：1、对公诉机关指控被告人周某甲构成非法吸收公众存款罪的定性无异议，但未兑付部分应扣除陈风宣用卖房款10万元偿还的部分；2、本案属于单位犯罪；3、周某甲在共同犯罪中起次要作用，是从犯，案发后自首，且认罪态度较好，系初犯、偶犯，请求法庭给予从轻处罚，判处缓刑。
被告人王某甲对起诉书指控的犯罪事实无异议。
被告人王某甲的辩护人尤良生、王东对公诉机关指控被告人王某甲构成非法吸收公众存款罪不持异议，提出被告人王某甲具有自首情节，在共同犯罪中所起作用较小，系从犯，并得到被害人的谅解，请求法院从保护被害人利某的角度出发，对被告人王某甲从轻处罚，判处缓刑。
经审理查明：
2011年2月至2014年6月间，被告人陈风宣在担任为吸收公众存款而设立的射阳县兴益财务服务有限公司负责人期间，聘用周某甲、王某甲等工作人员，未经有关部门批准，以高利息为诱饵，通过“口口相传”、吸储员吸储等方式公开宣传，向社会不特定对象156户吸收存款共计人民币3102838元，直至公诉机关起诉之日有2386658元未兑付，之后被告人周某甲分别兑付了王志怀、韩启勤的存款3000元、2000元，射阳县兴益财务服务有限公司的另一名储蓄员李洪君向储户董士学兑付了2000元，目前尚有2379658元未兑付。
被告人周某甲在任射阳县兴益财务服务有限公司吸储员期间，以该公司名义参与向社会不特定对象63户吸收存款共计人民币948638元，直至公诉机关起诉之日有561358元未兑付，之后，其向王志怀、韩启勤分别兑付了3000元、2000元，目前尚有556358元未兑付。
被告人王某甲在任射阳县兴益财务服务有限公司吸储员期间，以该公司名义参与向社会不特定对象36户吸收存款共计人民币580340元，目前尚有546940元未兑付。
案发后，被告人陈风宣、王某甲经公安机关通知后主动到案，被告人周某甲已经知道他人报警而主动停留在现场等候处理，三被告人均如实供述了自己的犯罪行为。
上述事实有下列证据证实：
1、射阳县公安局制作的人口信息、立案决定书、受案登记表，证实被告人的身份以及立案情况；
2、证人沈某、吴某、董某的证言，证实射阳县兴益财务服务有限公司向社会不特定对象吸收存款的事实；
3、被害人王某乙、周某乙、韩某的陈述，证实其经周某甲等人的宣传，在射阳县兴益财务服务有限公司存款得不到兑付的情况以及与被告人陈风宣无亲戚关系；
4、被告人陈风宣、周某甲、王某甲的供述，证实其非法吸收公众存款的经过；
5、射阳县兴益财务服务有限公司委托收款存单，证实被告人陈风宣、周某甲、王某甲非法吸收公众存款的事实。
上述证据经庭审质证，均具证明效力，足可证实本案相关事实成立。
本院认为：被告人陈风宣、周某甲、王某甲违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予处罚。公诉机关指控被告人陈风宣、周某甲、王某甲犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，指控的罪名正确，本院予以支持。案发后，被告人周某甲以及其他吸储员向储户兑付了部分存款，均应予以扣减。被告人陈风宣、周某甲、王某甲共同故意实施非法吸收公众存款犯罪，是共同犯罪。被告人陈风宣在共同犯罪中，起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人周某甲、王某甲在共同犯罪中其次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人陈风宣、周某甲、王某甲犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。
被告人陈风宣提出未兑付的数额有误，其将戴启猛的债权部分转让给王某甲，由王某甲兑付了部分存款，故应予扣减的辩解，经查，其与戴启猛之间是否有债权债务，与本案无关，且被告人王某甲并未用该欠款向储户兑付存款，故该辩解意见本院不予采纳。
被告人陈风宣的辩护人刘咏华提出，本案属于单位犯罪，而不是自然人犯罪，陈风宣在非法吸收公众存款中的作用较小，其只是射阳县兴益财务服务有限公司的直接实施活动的管理人员。经查，被告人陈风宣等人开设射阳县兴益财务服务有限公司以吸收存款来放贷赚取利息为目的，其本身即具有非法吸收公众存款的故意，且有证据证实射阳县兴益财务服务有限公司成立后，都是陈风宣说了算，所有的员工都听从陈风宣的指挥和安排，故该辩护意见不符合事实，本院不予采纳；被告人周某甲的辩护人高文富就此提出的辩护意见，本院亦不予采纳；辩护人刘咏华还提出被告人陈风宣具有自首情节，自愿认罪，可以从轻处罚的辩护意见，于法有据，本院予以采纳。
被告人周某甲提出的指控其犯罪数额中有10万元，陈风宣已用一套房子兑付，应予扣除的辩解。经查，被告人陈风宣用房屋兑付了部分存款，但并未兑付给其所提及的储户，故该辩解及其辩护人高文富就此提出的辩护意见，本院不予采纳；周某甲另提出其自己兑付了王志怀3000元、韩启勤4000元，应予扣减的辩解意见，经查，被告人周某甲在王志怀病逝时，给付王志怀的子女3000元，办理丧事，故该款予以扣减；兑付韩启勤的4000元中有2000元未计入本案的犯罪数额，故只能认定其已兑付2000元，予以扣减。
被告人周某甲的辩护人高文富以及被告人王某甲的辩护人王东提出：周某甲、王某甲在共同犯罪中起次要作用，是从犯，案发后自首，且认罪态度较好，请求法庭给予从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳，但被告人周某甲、王某甲尚有大部分存款未能兑付，给存款人造成重大经济损失，不宜判处缓刑。
被告人王某甲辩护人尤良生、王东提出：被告人王某甲在案发后得到被害人的谅解，请求法院从保护被害人利某的角度出发，对被告人王某甲从轻处罚的辩护意见，本院在量刑时予以酌情考量。
综上，为严申国法，打击犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第一款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈风宣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二○一五年七月十七日起，至二○一九年一月十六日止，罚金限在本判决生效后十日内交纳。）
二、被告人周某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二○一五年六月九日起，至二○一六年六月八日止，罚金限在本判决生效后十日内交纳。）
三、被告人王某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二○一六年三月十八日起，至二○一七年三月十七日止，罚金限在本判决生效后十日内交纳。）
四、本案所涉非法所得，责令被告人陈风宣、周某甲、王某甲退赔，发还给被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 袁晓娥
代理审判员 许元斌
代理审判员 蔡琳琳
二〇一六年三月十九日
书 记 员 戴红娟
射阳县兴益财务服务有限公司吸储明细表（总金额）
序号
姓名
存款日期
存单
金额
吸储
金额
存单编号
现场
返利
到期
利息
已兑付金额
李洪君后期兑付金额
孙福干
20130814
No1008101
孙福干
20130228
No1007483
孙福干
20130202
No1007438
孙福干
20130301
No1007485
尤维香
20130311
No1007962
周永和
20130226
No1007953
尤家迪
20130227
No1007954
尤家迪
20130719
No1008060
花秀梅
20130622
No1008007
周志学
20130208
No1007810
周志学
20130819
No1008075
尤育仁
20130515
尤育仁
20130707
No1008024
尤育仁
20130217
No1007822
尤育仁
20130205
No1007808
周荣尧
20130801
No1008065
周荣尧
20130711
No1008054
王凤洋
20130223
No1007891
王凤洋
20130123
No1000906
周风堂
20130619
No1008000
周风堂
20130708
No1008052
周风堂
20130617
No1007994
周风堂
20130322
No1007968
周永军
20130215
No1007816
王凤彪
20130207
No1007809
韩立家
20130208
No1007812
韩立家
20130208
No1007813
储文芳
20121126
No1007341
韩加标
20130904
No1008124
韩立飞
20130219
No1007876
吴高莹
20130727
No1008062
韩金梅
20130904
No1008125
韩金梅
20130221
No1007884
尤志桂
20130119
No1007698
尤志桂
20130119
No1007697
尤国群
20130215
No1007819
韩启洪
20130731
No1008063
韩启洪
20130202
No1007806
王风武
20130217
No1007821
王志怀
20130804
No1008069
沈玉娟
20121126
No1007340
沈玉娟
20130620
No1008001
沈玉娟
20131009
No1008167
沈玉娟
20130621
No1008005
王军
20130907
No1008129
洪登余
20130224
No1007894
陈水仙
20130523
No1007988
韩红
20130901
No1008204
韩启勤
20130228
No1007955
韩红
20121218
No1007678
韩启勤
20130429
No1007980
韩启勤
20130101
No1007687
韩启勤
20130905
No1008127
韩启勤
20131010
No1008170
尤守兵
20121130
No1007066
尤守军
20130325
No1007520
王正法
20140311
尤国华
20130410
No1007539
尤泽山
20131031
No1008195
倪新华
20130627
No1007611
倪新华
20131027
No1008190
倪新华
20131108
No1008279
倪新华
20131118
No1008291
倪新华
20121202
No1007070
倪新华
20121205
No1007073
倪新华
0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"张秀招与徐志华一审民事调解书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2017-12-13\\\\\",\\\\\