黑龙江省哈尔滨市南岗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）黑0103刑初1023号
公诉机关黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院。
被告人靳其涛，男，1966年10月30日出生于安徽省涡阳县，汉族，初中文化，系某米业有限公司法定代表人、黑龙江省方通果菜市场有限公司法定代表人、某商贸公司实际所有人，住黑龙江省五常市。因涉嫌犯诈骗罪于2016年1月21日被取保候审，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年5月23日被刑事拘留，2016年6月28日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市南岗区看守所。
辩护人姜福，天津纳海律师事务所律师。
被告人司华海，男，汉族，1977年1月16日出生于安徽省太和县，初中文化，系某1公司法定代表人，户籍地安徽省太和县，住所地黑龙江省哈尔滨市香坊区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年4月11日被刑事拘留，2016年5月11日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市南岗区看守所。
辩护人沈云程，黑龙江蓝天律师事务所律师。
黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院以哈南检刑诉（2016）908号起诉书指控被告人靳其涛涉嫌犯诈骗罪、集资诈骗罪、被告人司华海涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月11日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，于2017年1月11日、3月17日公开开庭审理本案。黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指派检察员张煜红出庭支持公诉，被告人靳其涛及其辩护人姜福、被告人司华海及其辩护人沈云程到庭参加诉讼。现已审理终结。
黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指控：
一、涉嫌犯诈骗犯罪
2015年10月，被害人韩某1与被告人靳其涛联系，欲从靳其涛处收购大米。二人商定韩某1支付购米款后，靳其涛给其发货。同月12日，韩某1给靳其涛汇款180000元。次日，靳其涛将该笔货款用于金某公司使用。靳其涛一直未生产或者联系购买大米给韩某1。案发后，靳其涛已将赃款退还给韩某1。
二、涉嫌犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪
2015年五六月间，被告人靳其涛欲成立公司进行非法集资，其通过张某2（另案处理）找到被告人司华海，并商定由司华海担任新成立公司的法定代表人。2015年7月，靳其涛出资并联系租赁了哈尔滨市南岗区某路，以此为住所注册成立了黑龙江金某投资管理有限公司（以下简称金某公司），司华海担任该公司法定代表人。公司成立后，靳其涛等人虚构投资理财计划，谎称投资款经担保公司担保后贷给第三方企业赚取利润，以高额投资回报为诱饵，向社会不特定人员进行非法集资活动。其宣传的使用资金的第三方企业均为靳其涛所有。且未正常经营。经审计，靳其涛等人以金某公司名义共向被害人曾某等22人非法集资共计1310000元，其中返还被害人共计11632.27元，损失共计1298.367.73元。赃款大部分被用于支付金某公司员工工资、购买办公材料、支付房租，小部分被靳其涛个人使用。被害人报案后，靳其涛于2016年5月23日主动到公安机关投案，但未如实供述犯罪事实；司华海于2016年4月11日主动到公安机关投案，并如实供述其主要犯罪事实。针对上述指控，公诉机关提供了被害人的陈述笔录、证人证言、审计报告书、银行卡账户明细、银行汇款、取款凭证、扣押决定书、房屋租赁合同、借据、工商档案材料、员工培训协议、公司宣传材料、被告人的供述等相关证据。公诉机关认为，靳其涛以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了第二百六十六条、第一百九十二条的规定，应当以诈骗罪、集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人司华海非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。靳其涛一人犯数罪，应数罪并罚。被告人司华海主动到公安机关投案，并如实供述其主要犯罪事实，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定对其处罚。
被告人靳其涛辩称，他认为自己无罪，他与韩某1是供货商与经销商关系，他没有骗韩某1的钱，韩某1原来欠他货款3万元；集资诈骗他也不认罪，金某公司拿他的项目融资，还把他的钱花了，他的合同是正规的。辩护人认为，韩某1与靳其涛是民事合同纠纷，靳收取货款没有发货认定为骗取他人财物，是公安机关插手经济纠纷的案件；关于集资诈骗罪：1、起诉书指控靳其涛集资诈骗犯罪的主观故意证据不足；2、受害人与金某公司签订合同后将资金交存到公司帐户或存入法定代表人个人账户与靳其涛没有法律上的合同关系；3、金某公司是经过国家依法登记注册的公司，具有合法的经营资质，有资产管理权限，包括现金，客户自愿将现金交由公司进行投资收益，个人将个人资产交由公司管理、处置并无不当；3、受害人多为公司员工，公司员工将个人资金交到公司进行收益是民事活动行为；4、公司资金来源清楚，但资金去向不清，靳其涛亲自支配或占有数额不清，法定代表人支配或占有数额不清；公司作为支配主体支出数额也不清，公司资金被谁占有和支配没有证据予以证实，是事实不清的案件；5、公安机关移送审查起诉意见称张某2在逃，而公安机关称另案处理，张某2与金某公司及靳其涛、司华海在这起案件上是什么关系没有查清。公诉机关提供的证据不足以证明靳其涛主观上具有非法占有他人财物的目的，客观上使用了什么样的诈骗方法骗取他人财物的行为。故指控被告人靳其涛犯诈骗罪、集资诈骗罪事实不清、证据不足，因此不应认定被告人构成诈骗罪、集资诈骗罪。
被告人司华海对公诉机关的指控无异议，表示认罪、悔罪。辩护人认为，司华海被靳其涛、张某2找来，叫其担任金某公司法定代表人，司华海曾问过是否合法，二人均说不会出问题。在这种情况下司华海才答应的。靳其涛名为管理现金，但事后发现集资人员要帐，为了避免犯罪继续发生，其主动到公安机关报案自首，接受法律审判；司华海虽为公司法定代表人，公司实质是靳其涛开办的，吸收的存款由靳其涛使用；公司的营业执照是靳其涛、张某2、司华海办理的，法定代表人名为司华海，但公司的业务员全是靳其涛找来的，工资也是靳其涛定的；公司的筹办、装修、出资都是靳其涛和张某2定的，司华海被找来只是顶替法定代表人地位；司华海于2015年7月至11月约4个月时间，其妻认为司华海不懂业务又不开工资找靳其涛说不干了，让靳其涛更换法定代表人，但靳其涛表示如公司出问题由他负责并为司华海出具了承诺书。司华海名为法定代表人，实际也是打工的。司华海是初犯、偶犯，被他人利用，且有自首情节，请求对其从轻、减轻处罚。
经审理查明：
一、诈骗事实
2015年10月，被害人韩某1与被告人靳其涛联系，欲从靳其涛处收购大米。二人商定韩某1支付购米款后，靳其涛给其发货。10月12日，韩某1给靳其涛汇款人民币180000元。次日，靳其涛将该笔货款用于金某公司使用。靳其涛一直未生产大米，也未联系购买大米以发货给韩某1。案发后，靳其涛已将赃款退还给韩某1。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：
1、案件的来源及抓捕经过：被害人韩某1于2015年11月12日到五常市杜家派出所报案称，自己同五常中天米某的老板靳其涛做大米生意，被靳其涛骗了18万元。公安机关于2016年1月21日将被告人靳其涛抓获。
2、银行卡交易明细：韩某1于2015年10月12日给靳其涛汇款18万元。
3、银行账户查询明细、取款凭证：靳其涛账户内2015年10月12日转入18万，次日取现金18万元。取款人为赵某1。
4、电费明细：某公司自2015年10月14日开始没有电费（证实该公司未生产）。
5、收条：韩某12016年1月27日收到靳其涛退大米款18万元。
6、证人秦某的证言：他和靳其涛是2006年认识的。2015年7月份，靳其涛说他想到银行贷点款，因为他没有不良信用，为方便贷款，靳其涛要将其某商贸公司的法定代表人变更成他的名字，再让他去贷款给靳其涛使用。于是他们到工商局把该公司法定代表人靳某（靳其涛儿子）变更为他的名字。某某公司主要是生产加工大米，某商贸公司的业务是销售大米。这两个公司都是靳其涛的。方通果蔬市场也是靳其涛投资开办的。金某公司是靳其涛出资开办的，法定代表人是司华海。韩某1是新疆的，在靳其涛这买过米。他知道当时韩某1来买米，还给靳其涛打了款，但是靳其涛没有给韩某1发米。因为靳其涛的米厂2015年夏天停产了，靳其涛把韩某1的米款给用了。
7、证人盛某的证言：他们和某米业有业务往来，2015年10月份，靳其涛没在他这买米大米给新疆人，他不认识韩某1。
8、证人于某的证言：他在中天米某负责加工生产。韩某1给靳其涛18万元他知道。是买大米钱。2015年10月至今没有生产大米，也没有销售大米，但是10月有设备检修。他是后来韩某1到厂子找靳其涛时他才听说这个事情。靳其涛说因为五常市政府打击假冒五常大米，所以没有给韩某1发大米，钱被靳其涛干别的用了。
9、证人王某2、刘某2的证言：五常地产大米4.5元一斤，长粒香2.6元一斤，2.4元卖得赔钱。
10、被害人韩某1的陈述：2015年10月12日他用电话和中天米某的靳其涛商谈给他发米，他给靳先打米款18万元，靳其涛按2.4元一斤给他发长粒香大米，靳其涛说米款到后两天给他发大米。他转完款后靳说收到了，说二三天后发米。结果他第三天给靳打电话，一个电话停机，一个不接电话。他10月26日到派出所，民警领他到中天米某，有个女的接待他，给靳的妻子打的电话，靳媳妇说过两天就发，结果也没发米，靳其涛始终联系不上。他去过米厂四次，始终没有生产迹象。对于包装他没有什么要求。以前也是先打钱，后发米，也是长粒香。
11、被告人司华海的供述：他是开大货车的，没有联系过购买大米的事。靳其涛也没和他说过买米往新疆发货。靳其涛没给过他18万元买大米。也没给他银行卡。靳其涛从来没让他定过大米。但是靳其涛跟他说过，让他问问现在化工路信义村附近的粮油市场里大米多少钱一斤。具体时间他忘记了。他在信义村的粮油市场问过大米价格，打听完价格就告诉靳其涛了，靳其涛没说要买大米，也没说给谁定大米。金某公司2015年10月份的工资是靳其涛拿的钱，赵某1给员工发的工资。2015年10月10日应该给员工开资，但是金某公司也没有钱。10月9日，张某2问他咋办，他说找大哥（靳其涛）啊。于是张某2找的靳其涛，靳其涛拿的钱给员工开的工资。靳其涛去北京看过病，时间是2016年元旦左右。当时靳其涛要出门去北京、上海等地，让张某2给定的机票。张某2找他要钱，因为他管金某的现金，于是他把钱给张某2支付机票等费用。靳其涛还让把这些费用下到金某公司帐里，于是靳其涛花销都记到金某公司帐里了。还有一些花销靳其涛也让记到金某公司帐里了。还有给靳其涛的塞北商贸公司的电梯费，偿还靳其涛个人欠款等等。这些费用基本上都没有原始票据。因为这些事都是靳其涛让办的，所以都是他写的白条子入的帐。
12、被告人靳其涛的供述：他和韩某1谈好发一车（60吨或70吨）大米，大米是每斤2.45元钱，但是过了3天韩某1才给他汇了18万元钱。这个时间米价已经涨到每斤2.6元钱，因为这样他就赔钱了，所以他就没有给韩某1发货。他把他的农行卡留给司华海，让司华海帮他定38吨大米给新疆哈密发走。交代完他就去北京看病去了。司华海给他找到两种米，一个是每斤2.45元钱，一个是每斤2.5元钱的。司华海说怕米质量不好，等他回哈尔滨看看，司华海问他发2.45元钱的大米行不行，他说等我回哈尔滨再说，所以没给韩某1定米。韩某1是2015年10月12日将18万元钱汇到他的农业银行卡，10月13日这笔钱就被提出了，用于黑龙江金某投资公司的员工开工资，当时金某公司给员工开资没有钱，司华海找他，他就说先把这个钱拿去用于金某员工开资，是他主动借给司华海的。
二、集资诈骗罪事实、非法吸收公众存款罪事实
2015年五六月间，被告人靳其涛欲成立公司进行非法集资，其通过张某2（另案处理）找到被告人司华海，商定由司华海担任公司的法定代表人。2015年7月，靳其涛出资并联系租赁了哈尔滨市南岗区某路15-3号，以此为住所注册成立了黑龙江金某投资管理有限公司（以下简称金某公司），司华海担任该公司法定代表人。公司成立后，靳其涛等人虚构投资理财计划，谎称投资款经担保公司担保后贷给第三方企业赚取利润，以高额投资回报为诱饵，向社会不特定人员进行非法集资活动。其宣传使用资金的第三方企业均为靳其涛所有。经审计，靳其涛等人以金某公司名义共向被害人曾某等22人非法集资共计人民币1310000元，其中返还被害人共计人民币11632.27元，损失共计人民币1298.367.73元。赃款部分被用于支付金某公司员工工资、购买办公材料、支付房租，部分被靳其涛个人使用。被告人靳其涛于2016年5月23日主动到公安机关投案，但未如实供述犯罪事实；被告人司华海于2016年4月11日主动到公安机关投案，并如实供述其主要犯罪事实。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：
1、案件的来源及抓捕经过：2016年3月18日被害人王某1、刘某1到公安机关报案，2016年4月11日，被告人司华海到公安机关投案自首。2016年5月23日，被告人靳其涛到公安机关投案（未如实供述犯罪事实）。
2、金某公司收取集资款相关书证：被害人与金某公司签订的合同、收款凭据、个人信息等。
3、报案材料：王某1、刘某1于2016年3月18日报案材料，称金某公司以销售理财产品为由，向公众及员推销理财产品，以年收益14%作为诱饵，但到2016年2月份以后，公司便对到期理财产品不予对付。
4、扣押决定书：2016年6月22日从赵某1处扣押记帐凭证、账簿、房屋租赁合同、明细表。
5、房屋租赁合同：2015年7月10日靳其涛和鲁某签订房屋租赁合同，租期一年，年租金100万元。
6、借据：金某公司司华海于2015年7月借靳其涛10万元交房租定金、2015年7月20日借10万元用于买装修材料、2015年9月6日借15万元用于上海富有及POS机、2015年10月15日借18万元给人员开工资、2016年2月6日借30万元用于员工开资。
7、农业银行卡明细查询：司华海名下银行卡交易记录。
8、金某公司工商档案材料：金某公司营业执照显示，注册资金三千万元，法定代表人司华海；金某公司任命书，2015年7月15日任命司华海为公司监事、王某3被聘任为财物负责人。
9、金某公司员工培训协议：公司理财模式介绍、公司背景、简介、企业概况介绍。宣称公司为P2模式，资金用于贷给某公司、塞北人家商贸有限公司、方通果菜市场等。
10、金某公司宣传材料：金某公司向社会公众宣传投资某公司、黑龙江方通果菜市场有限公司和某商贸公司的名义，以高额利息购买理财产品，分别是三月期、半年期和一年的投资理财，三个月利息是8.5%，即419元钱；半年的产品，2万元起存，半年利息986元钱；一年的产品，2万起存，一年利息是投资额的12%-13.2%，按月返息就是按照12%返息，年返就是按照投资额13.2%连本带息一起返；金某公司是P2B的经营模式。就是金某公司将客户的资金吸收进来，经过担保公司的风险评估后贷给第三方的企业客户赚取利润，如果资金出现风险，第三方不能支付时，由金某公司负责给投资者赔付。
11、证人赵某1的证言：她是金某公司财务人员，金某公司的法定代表人是司华海，老板是靳其涛。是靳其涛找她来金某公司工作的。司华海就是挂法定代表人的名，具体负责公司内部的花钱审批，其他的业务司华海不懂。营业部经理王某4负责营业部具体工作。行政副总经理及风控经理刘某3负责市场营运。公司还有张某2是董事长（靳其涛）的表弟，具体也没有啥工作，装修时当过采买。董事长助理张某3负责公司的企业策划、宣传工作，制定公司理财业务的具体利率给付政策。代理副总及讲师陈某，具体给员工和投资客户宣传公司的理财产品和公司政策。金某公司主要是销售理财产品，就是吸收客户资金进行投资理财，业务员到外面发传单招揽客户，陈某负责给客户讲解，客户投资大部分是三个月到期返还本息的，有个别的是一年期的。投资的钱一般都是投资人直接打给司华海农业银行的账户里，也有一部分是刷公司的POS机支付。客户大部分是业务员找来的亲属朋友，也有一部分是外面宣传拉来的客户。金某公司收到的投资款大部分是用于员工工资了，还有一些是花在公司正常运营的费用了。她记得到现在还有一百八十万元没有兑付，一共集资了多少钱她忘记了。钱都在司华海账户里，如果她用钱就找司华海要。公司员工的基本工资是2600元钱，补助每个月200元钱。每单是2万元钱，就是集资来的钱最少是2万元钱。第一个月招揽客户（开单）后就100%开资，第二个月按80%开资。还按照客户的理财时间进行绩效的计算。如果业务员这个月没开单，没找来客户投资，就按50%开资。是靳其涛、王某4他们制定的。2016年2月18日开始，公司拿不出钱来给客户支付本息了。3月份公司员工也开不出工资了。装修花了4-5万元，支付房租60多万，设备花了10万，利息大约2万多。给靳其涛和司华海有几十万。平时靳其涛让她交话费还有贷款等。2015年10月13日从靳其涛的银行卡里取18万元用于给员工开工资了。靳其涛给司华海打电话让还他信用卡，司华海给她钱，让她去给靳其涛还个人欠款，饭费和机票费都是靳其涛拿票据回来让她挂账的。靳其涛是公司老板，她听他的。靳其涛和金某公司都是现金往来，金某公司除了正常的账簿之外还有电脑记账的明细，金某公司电脑帐里显示的是金某公司收靳其涛326500元，挂账靳其涛名下472841.3元.当时靳其涛拿钱用于金某公司运营，这些钱主要用于金某公司的员工开资大约28万元，还有用于支付金某公司投资人本息，金某公司装修、购买办公用品等，金某公司从靳其涛处拿走326500元，没有支付过靳其涛利息。
12、证人秦某的证言：他和靳其涛是2006年认识的。金某公司是靳其涛出资开办的，法定代表人是司华海。司华海给他转过两笔钱，用在靳其涛的塞北人家公司办理税务的事，是向司华海借的。
13、证人蔡某的证言：他是2015年10月份到金某公司工作的，职务是理财顾问。金某公司实际老板是靳其涛。公司日常管理的负责人是司华海，靳其涛很少来公司，只有一次是公司聚会，靳其涛参加了，司华海给大家介绍说这是公司的董事长。总经理李某3负责公司的经营方案，参与制定业务人员的任务计划等；财务人员赵某1负责收款、返款、签订的合同审核盖章；副总经理刘某3，副总经理张某2，副总经理张某3，王秀梅是他们大团队经理，负责所有的具体业务。金某公司制作宣传资料，介绍理财产品。一共有三种理财产品，分别是三月期、半年期和一年的投资理财，三月期代号P2B-002、半年期代号P2B-003，一年期代号P2B001。三个月的年收益率为0.85，2万元起存，三个月利息是8.5%，即419元钱；半年的产品，2万元起存，半年利息986元钱；一年的产品，2万起存，一年利息是投资额的12%-13.2%，按月返息就是按照12%返息，年返就是按照投资额13.2%连本带息一起返。金某公司是P2B的经营模式。就是金某公司将客户的资金吸收进来，经过担保公司的风险评估后贷给第三方的企业客户赚取利润，如果资金出现风险，第三方不能支付时，由金某公司负责给投资者赔付。是讲师陈某告诉他们的，他们再讲给客户。他们还邀请客户到公司来听课，都是陈某给客户讲这些理财的产品投资收益和风险等等。金某公司将资金用于放贷了。每次讲课都是陈某讲，还有宣传资料介绍资金用途，他记得借给塞北人家米某、方通果蔬市场。没有具体要求，任何人来投资都行。他们业务员都到路边发放宣传资料。投资款都是给司华海个人账户汇款。工作流程首先是由公司理财顾问通过发传单、打电话等方式找投资客户。通过介绍产品让客户投资，客户在公司交纳资金后，双方签订合同，然后由财务赵某1审核盖章，一份合同交客户，一份合同留存公司。到期发放利息也是由赵某1按照合同上留的客户银行卡资料汇款返息。他从2015年10月到公司至今为公司介绍两个投资人，共投资6万元。一个是亲属，一个是在万达广场宣传时认识的张玉英。他的工资的每个月2240元，提成是按照每2万元，三个月给提75元钱提成。
14、证人李某3的证言：他在金某公司做宣传工作。靳其涛在某路租了一个房子，找来一些人开了一家投资公司，叫金某公司。公司以靳其涛的米厂作为担保募集资金，因为他找的人都不懂业务，钱也没融来多少，2016年3月份，公司已经开不出工资了，靳其涛找到他，让他帮靳其涛管理金某公司，他在公司不开工资，也没有职务。公司法定代表人司华海不懂管理。还有一个叫张某2，主要负责管理公司，员工都是他找来的，大家都知道公司是靳其涛的。
15、证人刘某3的证言：他在2015年7月到金某公司，2016年1月离开。公司董事长叫靳其涛，法定代表人是司华海。靳其涛签任免令是因为他是公司董事长。方通果蔬和五常中天精米都是靳其涛的。
16、被害人曾某的陈述：她是小姑子刘某1介绍她去投资的，2015年11月份，她小姑子刘某1跟她说，她所在的金某投资公司的理财产品挺好的，利息也挺高。问她有没有闲钱，有钱就买点赚点钱。2015年11月26日，她在金某公司投资10万元购买一份理财产品，代号P2B-001，她和金某公司签订一份合同（合同号230100047），时间是2015年11月26日至2016年11月25日，利息是13.2%，2016年11月26日到期返还本金和利息收益。可是今年春节后听刘某1说他们公司没钱给本息了，她就和刘某1来公安局报案了。她听刘某1说这些钱被金某公司老板放贷借给一个米某公司了，具体她也不知道。她共投资10万元钱，没有返款，损失10万元钱。
17、被害人张某1的陈述：2016年1月份，她在南岗区逛街时遇到有人在发宣传资料，里面的内容就是介绍金某公司投资理财的。她看利息挺高的，就去金某公司了，接待她的是一个叫高永涛的理财顾问。高永涛给她介绍金某公司的理财产品，有存三个月、六个月和一年期的。每一种理财时间不同收益也不同，时间越长的利息也就越高。2016年1月16日，她在金某公司投资2万元购买一份理财产品，代号P2B-002，她和金某公司签订一份合同（合同号201601183），时间是2016年1月16日至2016年4月15日，利息是8.5%，2016年4月16日到期返还本金和利息收益。2016年1月19日，她又在金某公司投资3万元钱购买一份理财产品，代号P2B-002，理财经理还是高永涛，签订一份合同（合同号201601191），时间是2016年1月19日至2016年4月18日，利息是8.5%，2016年4月19日到期返还本金和利息收益。两次都是从她的建设银行账户转帐到司华海个人农业银行账户，是业务员让她转的。她共投资5万元钱，没有返款，损失5万元钱。
18、被害人吴某的陈述：她是看到宣传单知道这事去投资的。2015年11月10日，她到了金某公司，在公司里我投资3万元钱购买一份理财产品，代号P2B-001，她和理财经理刘某1签订一份合同（合同号230100030），时间是2015年11月10日至2016年11月9日，利息是13.2%，2016年11月10日一次性返还本金和利息收益。没到期，她没有得到本金和利息。她是转帐交的钱，她从个人建设银行账户（62×××49）转帐到司华海个人农业银行账户（62×××75）人民币3万元，时间是是2015年11月10日。是业务员让她转的，具体什么原因她不知道。她共投资3万元钱，没有返款，损失3万元钱。
19、被害人韩某2的陈述：她是看到宣传单知道的，写着金某公司是个理财公司，有存三个月、六个月和一年期的，利息不一样，其中存一年的利息最高，是13.2%。2015年9月份，她在南岗区建设街附近遇到有发宣传单的人，她看到宣传单上介绍金某投资理财的事。她看利息挺高的，就去投资了。2015年9月24日，她到了金某公司，在公司里她投资10万元钱购买一份理财产品，代号P2C-001，她和理财经理王某1签订一份合同（合同号230100002），时间是2015年9月24日至2016年9月23日，利息是13.2%，2016年9月24日一次性返还本金和利息收益。没到期，她没有得到本金和利息。我是在金某公司里刷的卡。我是哈尔滨银行卡，卡号是62×××37。她共投资10万元钱，没有返款，损失10万元钱。
20、被害人李某1的陈述：2015年11月份，他在哈市香坊区亚麻厂附近遇到有发宣传单的人，看到宣传单上介绍金某投资理财的事。就按照上面的地址到某路的金某公司，在金某公司里有二三十人在里面，还有人讲课。听课给一斤大米，于是他就在金某公司听课。那个讲课人说这个公司是政府批准的，做五常大米的，还说让他们投资，他们拿这个钱经营大米。他看说的挺好，还给大米就投资了。讲课的人是一个叫陈某的人。2015年11月27日，他资5万元钱购买一份理财，他和理财经理张某某签订一份合同（合同号230100048），时间是2015年11月30日至2016年11月29日，利息是12%，每个月返息一次，理财经理张某某。2015年12月4日，他投资3万元钱购买一份理财，他和理财经理张某某签订一份合同（合同号230100083），时间是2015年12月14日至2016年12月13日，利息是12%，每个月返息一次，理财经理张某某。他一共得到了2100多元钱，是金某公司打到他银行卡里。他公司刷的P0S机，他有一张刷P0S的小票可以提供。金某公司给他债券转让信息上写的是这些钱用于五常大米塞北人家债券了，就是贷给五常大米塞北人家这个公司了。他共投资8万元钱，返款2100元钱，损失77900元钱。
21、被害人许某的陈述：金某公司给她的债券转让信息上写的是这些钱用于五常大米塞北人家债券了，就是贷给五常大米塞北人家这个公司了。她共投资12万元钱，返款2542.88元钱，损失117457.12元钱。
22、被害人刘某1的陈述：她2015年9月份，通过应聘到黑龙江金某投资管理有限公司工作，职务是理财经理。公司给她们下达销售任务，她因没找来那么多客户投资就自己投资了，并且把亲属、朋友介绍进来投资。金某公司实际老板是靳其涛。开始靳其涛不经常在公司，公司由司华海具体负责，后来靳其涛来公司具体管理。总经理李某3负责市场营运、策划，财务人员赵某1、赵某3负责收款、返款、签订的合同审核盖章；行政副总经理、风控总监刘某3负责策划和管理，副总经理张某2负责风控，策划副总经理张某3负责策划公司的宣传，营业部经理王某4负责公司理财管理，其余的是理财顾问，也就是具体的业务人员。因为靳其涛在公司有一间写着董事长的办公室，司华海也跟他说老板是靳其涛。靳其涛有时还给员工开会安排工作和认识任免，还有靳其涛在任免书上的签字。司华海还给公司员工出具一份承诺书，是靳其涛写的，内容是靳其涛承诺司华海在担任黑龙江金某投资管理有限公司法定代表人期间，由靳其涛为具体操控人，所行使的职能由司华海全权代理，相应责任有靳其涛一人承担并保证司华海的人身安全，以上由某某公司、黑龙江方通果菜市场有限公司法定代表人靳其涛承诺。金某公司的老板和某某公司、黑龙江方通果菜市场有限公司都是一个老板靳其涛，金某公司理财来的资金都用于靳其涛自己的公司。金某公司将资金用于放贷了。公司与投资人签订合同时有一份资金用途的说明。一些公司的文件写着贷给某商贸公司、某公司和黑龙江方通果菜市场有限公司了。公司将投资客户的资金贷给这几个公司，收取利润。投资款有两种方法交给金某公司，一种是通过刷公司的POS机交钱，还有就是给司华海个人账户汇款。首先是由公司理财顾问通过发传单、打电话等方式找投资客户。通过介绍产品让客户投资，客户在公司交纳资金后，双方签订合同，然后由财务赵某1审核盖章，一份合同交客户，一份合同留存公司。到期发放利息也是由赵某1按照合同上留的客户银行卡资料汇款返息。她从2015年9月到公司至今为公司介绍三个人共投资17万元，两个是她的亲属一个是朋友。2015年10月26日，她以蒋泊汐的名义投资2万元钱，购买P2B-002号理财产品，签订合同（合同号230100021），三个月返还利息419元；2016年1月26日，合同到期她续期又签一份合同（合同号201601271），2016年4月25日到期，理财经理郭某某。2015年11月19日，她以蒋泊汐的名义又投资3万元（合同号230100035），购买P2B-002号产品，2016年2月18日到期，利息8.5%，理财经理是她自己；2015年11月26日，她把她曾某介绍到金某公司投资了10万元，这10万元钱一分利息也没给。2016年2月份，公司有客户到期来兑付资金。靳其涛、司华海、李某3都说没有钱，让等着给解决，但是一直没有解决，她投资了5万元钱，返还利息419元，损失49581万元钱。
23、被害人李某2等15人的陈述：李某2等15人的陈述除资数额和返款数额与上述被害人的集资数额和返款数额有区别外，其被骗过程、情节与上述被害人的陈述基本一致。
24、黑龙江鑫泰司法鉴定有限公司审计报告（报告书）：该公司依据曾某等22人与金某公司签订的债权投资类理财产品销售与管理服务协议、代收预期收益授权委托书、收款确认书及银行出具的曾某等人银行交易明细等进行审计，结论为，金某投资公司收到曾某等22人存款共计1310.000元，返还11632.27元，损失共计人民币1298367.73元。
25、被告人靳其涛的供述：他2007年成立某公司，2013年成立哈尔滨市塞北人家商贸有限公司及黑龙江省方通果菜市场有限公司，这三家公司除了哈尔滨塞北人家有限公司他不是法定代表人，其余两家他都是法定代表人。金某公司是司华海和张某2成立的投资管理公司，和他没有关系，他只是金某公司借钱。金某公司的司华海和张某2集资了一部分钱，集资的目的是为了把钱借给他使用。他们集资后没有按照约定给集资人钱，是欠集资人的钱。因为他在2015年五六月份投资了黑龙江方通果菜市场需要资金。所以用他的方通果菜市场股权作为转让向方大基金借钱2000万元，利息是月利息2.3%。正当他和方大基金洽谈过程中，他借钱这事被张某2知道了，张某2找司华海他们俩跟他商量说他俩成立公司，用他的五常中天精米公司的股权作为转让进行集资，集来钱以后再借给他使用。张某2说他有一帮干这行的朋友，几个月就能集来2000万元，他就同意了。2015年五六月份，他和司华海、张某2商量好以司华海、张某2成立的公司进行集资。他就在2015年7月份租下来哈尔滨市南岗区某路15-3号的一处房屋。司华海、张某2成立了金某公司，地址就在某路15-3号。司华海、张某2对房屋进行了装修，张某2还找来王某4、高某、刘某3和业务人员。他租房的目的一是他自己要用一部分，再有就是给司华海、张某2开投资管理公司使用。他和司华海、张某2商量他使用一楼、二楼和七楼，其余的给司华海、张某2开投金某公司使用。这处房子是他联系的房主鲁某，租房也是他和房主谈的，每年100万元租金，房屋的定金10万元钱也是他交的，其余的钱司华海陆续交的。房租大约交了60万，还欠40万元房租。他在金某公司没有职务。张某2、司华海和他私下约定的，以他作为金某公司的董事长，但实际上他不负责金某公司的日常管理，都是司华海和张某2作为实际管理人员。金某公司成立他投资了大约140万元。别人是否出资了他不知道。他出资140万元用在某路15-3号的这处房屋的装修，购买一部分办公用品及给金某公司员工的一部分工资都是他拿的钱。他想让司华海、张某2把金某公司弄起来，集来钱好给他使用。他知道的金某公司一共集资157万元，赵某1以前是他五常米厂的出纳，他找赵某1到金某公司做财务。集资的这些钱都干什么用他不知道，没有借给某公司使用。金某公司的法定代表人是司华海，他具体业务不懂就负责签字。张某2负责金某公司的日常管理，王某4负责金某公司的业务，有事都是王某4和张某2商量。就是以金某公司借款给他的某公司为由进行集资。金某公司是他投资的，但是他投资只是想让金某公司能运营起来，集来钱给他使用。张某2说他当董事长是因为他有企业，有社会背景，有实力，能让员工和投资人信服。金某公司注册是司华海找中介公司办理的，在工商局核名时他和司华海、张某2一起去的。金某公司的宣传和策划的内容是谁提出的他不知道，应该是王某4、刘某3他们策划的。承诺书是他写的，这是2015年11月份的事。本来张某2答应他三个月就能集来2000万元，但是从金某公司开业至11月份，也没筹来多少资金。员工的工资也是司华海找他要钱开的资。当时司华海的老婆不让司华海参与这件事了，和司华海吵架。为了平息司华海的老婆，他给司华海写了这份承诺书。就是说他在金某公司是操控人，司华海只是代理他行使职权，万一将来出现什么后果，由靳其涛承担。这样司华海的老婆才让司华海继续参与金某公司的管理。因为张某2在成立金某公司之前说三个月向他要钱给员工开资，所以他觉得金某公司出问题了。他就跟司华海说先停，他又找来李某3来帮忙指导，李某3是他朋友，他干过基金信托理财的工作，比较明白，所以他让李某3过来金某公司帮的忙。李某3没有职务，没有具体负责的事项。因为司华海不懂业务，他让李某3来指导一下金某公司的日常管理和经营。李某3来金某公司以后，员工对李某3的指导意见不服，集体罢工，导致日后金某公司停业。司华海、张某2不开资，因为公司是他们的，赚了钱自然分了，王某4每个月1.3万元，刘某3每个月1万元，史春玉开9000元，张某3每个月4000-5000元，赵某1的工资是3500元，其他人他不知道了。金某公司开会他只参加过两回。一个是2015年11月末，李某3来金某公司，他参加了。第二个是2016年春节后，员工来要钱，他参加过。2015年11月份，他找来李某3，当时司华海、张某2、王某4等人都在场。李某3问王某4上个月的营业额，能有多少单之类的话，王某4说上个月有70多万元。李某3建议让金某公司实施激励政策，就是按照投资数额来奖励员工，让员工多拉客户来投资。2016年春节后，因为金某公司没有按时给投资人对付资金，投资人找到公司要钱。他始终认为金某公司能集来钱，借给他使用，所以他一直拿钱给司华海，还拿他的房子作为抵押，用于保证偿还一部分投资款。张某2实际是负责人，张某2说的算。司华海给了他大约是18万元左右。都是还他的信用卡、贷款，及塞北人家要办养老保险，他跟司华海说的，他让秦某从司华海那借过一些钱，具体数目忘了。他到北京出差，身上钱不够了，向司华海借过5000元钱，司华海给他卡里转的帐。是他向司华海借的钱。因为金某公司成立时的投资款是他拿的，金某公司欠他个人的钱，他让司华海替他还账就是还欠他的钱。
26、被告人司华海的供述：他是通过张某2认识了靳其涛，靳其涛说要成立个投资理财公司让他当法定代表人，他同意了，于是在哈尔滨市南岗区某路15-3号成立了金某公司，他是法定代表人，靳其涛是董事长也是金某公司的实际老板。公司先后收到客户投资款约200余万元，这些集资款是通过卡账户和刷金某公司POS机交的，这些钱用于给靳其涛和金某公司日常开支了。他虽然是法定代表人，但他没有具体负责的工作，是由靳其涛负责具体日常管理工作，靳其涛不在时由他负责。金某公司业务不是他负责，因为他不懂，业务是王某4负责，人员的任免是靳其涛决定的，金某公司是以把钱借贷给塞北人家、方通果菜市场等名义向集资人宣传进行集资的。这些钱他给靳其涛大约50万元，金某公司人员工资每个月大约10多万元，最多时达20万元，工资一共开了大约100万元钱。他给房东支付了大约56万元的房费，还有支付装修材料款，购买办公家具款，具体钱数他说不上，公司有记载，银行有汇款记录。他通过靳其涛见过秦某，给秦某的钱是靳其涛让他汇给秦某的，大约是几千元，靳其涛说让秦某去办塞北人家的事用。金某公司的POS机对方是第三方平台上海富友公司，然后钱再从第三方平台转到他的那张农业银行账户，金某公司正常支付给上海富友公司一部分手续费。他在金某公司期间，共集资了大约是不到200万元，去掉还给投资人的一部分钱，还欠投资人大约是150万元。这150万元都用于员工开资，交金某公司的租房等费用了。交房费是56万元钱，给靳其涛40-50万元钱，其余的钱用于金某公司的房屋装修、买办公用品和员工开资了。他替靳其涛还账给吴大列10万元，也转帐也有现金；给张薇薇还款1万元现金，给一个叫徐振宇的13万元现金，给靳其涛信用卡还了大约5万元，靳其涛的宝马X6车贷还了大约7万多元，还有靳其涛在珠江路租个房子，他替靳其涛交了1万多元的房租，给秦某8000元，靳其涛个人转帐15000元。这些钱全是靳其涛让他给的。他打的欠条，不是他借靳其涛的钱，他从靳其涛那拿钱和他给靳其涛的钱没有抵消，实际就是他给靳其涛40-50万元，靳其涛拿了80多万元，用于员工开资，装修等。金某公司的人事任命全是靳其涛任命的，靳其涛在金某公司有个董事长办公室。李某3是靳其涛找到金某公司的，靳其涛还参加并主持金某公司的会议，金某公司的管理人员都是靳其涛任命的。靳其涛约定的二三个月以后就变更法定代表人，可是迟迟没有变更。他妻子不愿意了，和他吵架就到金某公司找靳其涛，靳其涛就给他写了一张承诺书。内容大意就是靳其涛向他承诺，在他当金某公司法定代表人期间，代替靳其涛行使权力，有什么责任和后果由靳其涛来承担。当时还让张某2作为见证人签的字。2016年3月份，张某2、王某4不知道什么原因和靳其涛打起来了，靳其涛找他让他写了几张借条。内容是他向靳其涛借钱，用途是用于员工开资，装修款，租房费和办理POS机等费用。当时靳其涛说让他写几张借条，证明他没拿金某公司的钱。反而还投了这么多钱。他想写收条，靳其涛非要让他打借条，他说金某公司是你的，收到你的钱，就打收条呗，靳其涛非要他打借条，于是他就写了这些借条。因为靳其涛想证明他没拿金某公司的钱。这些钱不是他借的。金某公司是靳其涛的公司，他怎么能向靳其涛借钱，这是靳其涛开公司正常投资的钱。
27、被告人司华海、靳其涛的户籍证明及现实表现：司华海、靳其涛的自然情况，其二人无前科劣迹。
本院认为，被告人靳其涛以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。根据证人秦某、于某、王某2、刘某2等人的证言，被害人韩某1的陈述，被告人司华海的供述等证据，能够证实靳其涛在其米厂停产的情况下，以销售给韩某1大米为由，骗取韩某1购货款18万元后挪为他用，且与韩某1商定的卖价低于当时市场价格，其行为符合诈骗罪的构成要件。关于靳其涛及其辩护人所提靳其涛与韩某1系民事合同纠纷，不构成诈骗罪的辩解和辩护意见，本院不予采纳。靳其涛诈骗犯罪的数额巨大，应予惩处，考虑赃款已全部退还给被害人，可酌情对其从轻处罚。
靳其涛以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。根据金某公司工商档案材料、员工培训协议、宣传材料，证人赵某1、蔡某、刘某3等人的证言，被害人曾某、张某1、吴某等22人的陈述，被害人与金某公司签订的合同书、审计报告书等证据，能够证实靳其涛、司华海以金某公司名义，以高回报率为诱饵，向社会公众及本公司员工非法吸收资金1310000元，其行为违反国家金融管理法律规定，扰乱金融秩序。关于辩护人所提金某公司具有合法的经营资质和资产管理权限，客户将个人资金交由公司投资是民事活动行为，金某公司管理、处置该资金并无不当的辩护意见不能成立，不予采纳。根据证人赵某1、秦某、李某3等人的证言，被害人韩某2、李某1、刘某1等22人的陈述，靳其涛、司华海的供述，房屋租赁合同、借据等证据，能够证实靳其涛以募集资金为目的，发起成立金某公司，担任该公司董事长，并实际掌控该公司，在该公司无合法生产经营活动的情况下，靳其涛将集资款大部分用于金某公司工作场所的租金、房屋装修、员工工资、靳其涛的差旅费等，致使集资款不能返还，可以认定靳其涛具有非法占有他人财物的目的，靳其涛的行为符合集资诈骗罪的构成要件，指控靳其涛犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分。关于靳其涛所提金某公司用其的项目融资，并把其的钱用于金某公司，其不构成集资诈骗罪的辩解，本院不予采纳；关于辩护人所提被害人将资金交存金某公司或法定代表人帐户与靳其涛没有关系，集资款去向不清，指控靳其涛犯集资诈骗罪的主观故意证据不足，不能认定靳其涛构成集资诈骗罪的辩护意见，不予采纳。靳其涛集资诈骗犯罪的数额特别巨大，应予以惩处。靳其涛虽然主动投案，但未如实供认犯罪事实，不构成自首。
司华海非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。司华海在靳其涛实际控制的金某公司担任法定代表人期间，向社会公众及本公司员工非法吸收资金，并按照靳其涛的安排管理和使用集资款，认定司华海犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分。司华海主动到公安机关投案，并如实供认犯罪事实，其自首情节依法成立，依法可对其从轻处罚。对辩护人所提司华海具有自首情节，请求对其从轻处罚的辩护意见，本院予以采','2018-10-11
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在道路上驾驶机动车追逐竞驶，情节恶劣的，或者在道路上醉酒驾驶机动车的，处拘役，并处罚金。[ly]
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第七十二条
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（一）犯罪情节较轻；[ly] （二）有悔罪表现；[ly] （三）没有再犯罪的危险；[ly] （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。[ly]
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