河南省淅川县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1326刑初437号
公诉机关淅川县人民检察院。
被告人唐存峰，又名唐黑三，男，1978年5月18日出生，汉族，小学文化，无业，住内乡县。因犯拒不执行判决罪，于2014年2月28日被内乡县公安局刑事拘留，于2014年3月3日被内乡县公安局取保候审，于2015年7月10日被内乡县人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年5月12日被淅川县公安局刑事拘留，同年6月17日经淅川县人民检察院批准逮捕，次日由淅川县公安局执行逮捕。
被告人朱建成，又名朱老二，朱小成，男，1972年8月4日出生，汉族，高中文化，系淅川县担保公司经理，户籍地淅川县，住淅川县。因犯合同诈骗罪，于2010年7月14日被淅川县人民法院判处有期徒刑一年零七个月，并处罚金人民币5000元。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年6月16日被淅川县公安局刑事拘留，同年7月22日经淅川县人民检察院批准逮捕，次日由淅川县公安局执行逮捕。
被告人王志恩，1989年8月2日出生，男，汉族，小学文化，户籍地内乡县，住河南省内乡县。因犯危险驾驶罪，于2015年6月3日被内乡县人民法院判处拘役五个月，缓刑六个月。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年6月23日被淅川县公安局刑事拘留，同年7月22日经淅川县人民检察院批准逮捕，次日由淅川县公安局执行逮捕。
被告人王志伟，男，汉族，1977年2月5日出生，汉族，小学文化，农民，住内乡县。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年5月14日被淅川县公安局刑事拘留，同年6月17日经淅川县人民检察院批准逮捕，次日由淅川县公安局执行逮捕。
被告人曹园正，男，1987年11月10日出生，汉族，初中文化，农民，住内乡县。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年6月23日被淅川县公安局刑事拘留，于2016年8月17日被淅川县公安局刑事拘留，同年9月1日被淅川县公安局取保候审。
被告人刘玉林，男，1982年4月11日出生，回族，初中文化，户籍所在地内乡县。因涉嫌犯非法占用农用地罪，于2016年5月31日被淅川县森林公安局取保候审。
淅川县人民检察院以淅检监所刑诉（2016）422号起诉书指控被告人朱建成、王志恩、王志伟、曹园正涉嫌犯诈骗罪，刘玉林涉嫌犯非法占用农用地罪，唐存峰涉嫌犯诈骗罪、非法占用农用地罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。淅川县人民检察院指派检察员陈百越、刘超出庭支持公诉，六被告人唐存峰、朱建成、王志恩、王志伟、曹园正、刘玉林均到庭参加了诉讼。现已审理终结。
淅川县人民检察院指控：
一、诈骗罪
2015年1月份，被告人朱建成与南阳市翼龙贷公司合作发放贷款，朱建成为骗取贷款，便联系被告人唐存峰让其找一些贷款户，待贷款批下来后让贷款户变更联系方式拒还贷款。随后唐存峰将此事告知王志伟让其找些贷款户，王志伟找到被告人王志恩，王志恩同意贷款后，便和唐存峰伪造贷款手续通过朱建成处，曹园正为王志恩担保，在南阳市翼龙贷公司骗取贷款40000元。2015年2月2日该款到王志恩账户后，朱建成从中分得20000元，唐存峰分得4900元，王志恩分得7500元，王志伟分得500元，曹园正分得2000元。至案发，王志恩未付任何利息和本金，并变更联系方式和住所。
2016年5月12日，被告人唐存峰到淅川县公安局投案。
二、非法占用农用地罪
2014年6月至10月份，被告人刘玉林、唐存峰与淅川县城关镇人马金邦签订《矿山开采协议》后，刘玉林、唐存峰在未办理林地征占用手续的情况下，擅自在淅川县金河镇黑水庵村十一组五棵树山马金邦所承包山上开采白土矿，大面积挖山毁林。经淅川县林业工作站林业司法鉴定所鉴定：金河镇黑水庵村十一组五棵树山开采白土矿占用林地面积16428.5平方米，折合面积24.63亩。
公诉机关指控上述犯罪事实，向本院举示了六被告人唐存峰、朱建成、王志恩、王志伟、曹园正、刘玉林的供述，被害人宋某陈述，证人马金邦等人证言，鉴定意见，刑事判决书，户籍证明等证据。据此，公诉机关认为，被告人朱建成、王志恩、王志伟、曹园正的行为已构成诈骗罪，被告人刘玉林的行为已构成非法占用农用地罪，被告人唐存峰的行为已构成诈骗罪、非法占用农用地罪，应数罪并罚，提请依法惩处。
被告人唐存峰、朱建成、王志恩、王志伟、曹园正对诈骗犯罪事实均无异议，被告人刘玉林对非法占用农用地事实无异议，但被告人唐存峰对非法占用农用地事实有异议，其认为只是买土，矿不是自己开的，也不是和刘玉林合伙开的。
经审理查明：
一、诈骗事实
2015年1月份，被告人朱建成与南阳市翼龙贷公司合作发放贷款，朱建成为骗取贷款，便联系被告人唐存峰让其找一些贷款户，待贷款批下来后让贷款户变更联系方式拒还贷款。随后唐存峰将此事告知王志伟让其找些贷款户，王志伟找到被告人王志恩，王志恩同意贷款后，便和唐存峰伪造贷款手续通过朱建成处，曹园正为王志恩担保，在南阳市翼龙贷公司骗取贷款40000元。2015年2月2日该款到王志恩账户后，朱建成从中分得20000元，唐存峰分得4900元，王志恩分得7500元，王志伟分得500元，曹园正分得2000元。至案发，王志恩未付任何利息和本金，并变更联系方式和住所。
2016年5月12日，被告人唐存峰到淅川县公安局投案，并于2016年6月12日退还南阳同城翼龙众筹网络科技有限公司人民币5000元。
2016年8月31日，被告人曹园正退还南阳同城翼龙众筹网络科技有限公司人民币3000元。
本案在审理过程中，被告人朱建成退交了非法所得20000元。
上述事实，有下列经过庭审出示、质证并予以确认的证据证实：
一、五被告人供述与辩解
被告人唐存峰供述与辩解：
被告人唐存峰于2016年5月12日、5月13日、6月18日在侦查期间的供述。主要内容：我来公安机关投案自首。因为2015年1月份，我介绍王志恩在淅川县朱老二那贷了40000元，之后这个钱王志恩一直没有还，我从中使用了4900元也没有还。
2015年1月份，具体时间我想不起来了，在淅川县皇冠商务酒店三楼开担保公司的“朱老二”主动给我打电话说他那能贷款，让我去他那贷款，一个人最高能贷六万。我知道我在银行是黑名单，不能贷款，“朱老二”让我找其他人贷，他从中赚个介绍费，我后来在吃饭的时候被朋友王志伟说谁想使钱了我帮忙从淅川贷点款，后来王志伟问他弟弟王志恩贷款不贷，王志恩说贷，随后我开车把王志恩和王志伟带来淅川贷的款。
“朱老二”对我说北京有个老板在他这投资，让他放贷，一个人最多能贷六万，贷到之后封个三个月利息，把手机卡换了，贷的款就不用还了。“朱老二”给我说的就是钱拿到手后每个月付利息，付个三个月后，贷款人和担保人把之前提供的联系方式换了，让银行的人找不到贷款人和担保人，不还银行贷的钱。
我就是按“朱老二”给我说的原话给王志恩和王志伟说了，后来王志恩和王志伟跟我来“朱老二”这，王志恩还不相信钱不用还，他还问给我们办业务的贾菁是不是不用还，贾菁回答“是”。
王志恩申请的是六万，后来听说他有一样手续不符合，就只给王志恩批了四万，扣除手续费后卡内剩下34900元，这是之前说过的。2月2日下午我给贾菁打电话问这个钱下来没有，贾菁说下来了，我说让王志恩去拿，贾菁说让我去拿就行，我拿到卡的时候贾菁也没有说里面有多少钱，我一直认为是34900元，我就给贾菁写了张收条。后来我拿着卡到银行取钱的时候发现里面只有14900元，我问“朱老二”是咋回事，“朱老二”说之前我欠他的两万块钱从这里面扣了，我说钱不是我的钱，我欠你钱我还你，你扣人家的钱不合适吧，他说那已经扣了，后来我把14900元取了，到内乡后我把10000元钱给了王志伟，让他给王志恩，剩下的4900元钱算我借王志恩的，王志伟同意了，还说让我使罢钱赶紧还给王志恩，我说行。之后我问王志伟有没有给王志恩，王志伟说给了，后来由于我一直找不到王志伟，所有就一直没有吧4900元钱还给王志恩。
材料是王志恩提供的，具体是谁去弄的假印章我不知道。当时王志恩给我打电话说村里的章子不好盖，我说你不会想个办法，他说中啊，那我想办法”。我不知道王志恩提供的实物不是他的。
朱建成从来就没有给我说过要扣两万块。我去领卡的时候要是知道卡里只有一万多的话我根本不会给贾菁写三万多元的收条。我是拿到卡后去取钱的时候才发现卡里只剩一万多了，接着我就给贾菁打电话，贾菁说二哥你俩不是说好了吗。二哥扣了两万块钱。我说他啥时候给我说了？贾菁说那我不知道，二哥说要扣的。
被告人朱建成供述与辩解：
被告人朱建成于2016年4月14日、6月17日、7月23日在侦查期间的供述。主要内容：我记得是个下午两三点的时候，贾菁给我说那个钱下来了，我让贾菁通知主贷人来拿钱，接着我给唐存峰通了个电话，我在电话里跟他说唐三，你欠我那两万块钱，你们这钱下来了，你总得还我了吧？唐存峰说那我跟人家商量一下。过了一会唐存峰给我回电话说那就还你吧。接着我让贾菁从主贷人卡里转两万块钱到我的银行账号上，那两万块钱我收到了。随后唐存峰来找贾菁把卡拿走了，跟唐存峰一起的还有一男一女，不知道是不是主贷人。唐存峰还给贾菁写了东西，具体内容我忘了，大概意思的唐存峰把欠我的两万块钱还给我了。
唐存峰去找我贷款，翼龙贷公司的资料放在我办公桌上，贾菁给他介绍说这是专门针对三农贷款的，一笔能贷六万块左右，唐存峰看看资料说他不符合要求，他说他回去问问有没有人贷，我说这是个平台，谁贷都行。我和唐存峰就直接说了这一次，随后我让他来了找贾菁。
被告人王志恩的供述与辩解：
被告人王志恩于2015年8月30日、2016年6月22日、6月23日、7月13日、10月7日在侦查期间的供述。主要内容：
去年十一月份的时候我想买辆车，需要四万块钱，我三哥王志伟说他能给我找个地方贷款，后来王志伟带着我找到他朋友“唐三”，“唐三”又领着我、我媳妇、王志伟一起来淅川找到淅川县翼龙贷网，一个叫贾菁的女孩接待我们的，后来的事也是她一手操办的。当时贾菁让我提供手续，我就把户口本、身份证、合作医疗、银行流水给她了，随后贾菁让我和我媳妇签了借款合同，接着我们就走了。过了一个星期左右，贾菁和翼龙贷河北总公司的一个人到我家里家访，在我家里拍拍照片就走了。过了半个月左右贾菁给我打电话让我找一个担保人，我找了几个朋友都不愿意给我担保，第二天我给贾菁打电话说我找不来担保人，我不贷了，贾菁说你找不来没事，我让唐三从那找，我说行，你能找来你就找。又过来十天左右，贾菁给我打电话催我赶紧去办手续，还让我给“唐三”联系，我就给“唐三”打电话，“唐三”说担保人他给我找好了，让我赶紧去内乡街上，我们一起来淅川办手续。我跟我媳妇就到内乡街上，“唐三”开车带着我、我媳妇、担保人曹园正一起来淅川，我和我媳妇、担保人曹园正又签了借款协议。贾菁让我去工商银行办了张卡，我把卡办好后贾菁让我把卡留她那，我想是空卡，我就把卡给她了，她还问我要密码，我不给她，她说钱下来之后他们要先扣除中介费，之后再我让来拿卡，我就把密码给她了。随后我们就回去了。过了三天，贾菁和“唐三”都给我打电话，催我来淅川签最后一道手续。接着“唐三”开着车拉着我、我媳妇、担保人曹元征、曹元征媳妇虞九丽、王志伟一起来淅川办手续，在淅川没有办成，贾菁说去西峡翼龙贷网办，接着贾菁和我们一起到西峡翼龙贷网办事处，贾菁让我签一个合同，我见到一张合同上写着“房屋买卖合同”，我看到这我说我不贷了，我拉着我媳妇要下楼走，“唐三”拉着我要揍我，他说为你这个事我跑东跑西，你要是现在不办了你把家访费拿出来，我说我把家访费给他，他又说我请吃请喝，花了一万多，这个钱你也给我拿出来，我说我只拿家访费。接着贾菁过来劝解，她说看你事都办到现在了，钱都快出来了，你看你急着使钱，我当时就怀疑贾菁和“唐三”在捣鬼，他俩想使这个钱，这个使不到我身上，我就跟贾菁说这个钱我能不能使到跟儿上,她说我以我人格担保这个钱你绝对能使上，钱出来，卡我亲自交到你手上，我听着觉得还行，我就又去把手续办了。随后我跟我媳妇单独回去了。又过了五天，那个是个星期三下午三点，我手机收到一条信息，提示我申请的贷款下来，是三万六千多，我马上给贾菁打电话，贾菁说唐三要来拿这个钱，我问她为什么要给“唐三”，贾菁说唐三欠我们老板朱老二钱，我说“唐三”欠谁钱跟我没关系，贾菁把电话挂了，过了十分钟我又给贾菁打电话说我现在就打的去淅川拿这个钱，贾菁说你别来了，唐三已经来了，我说这个钱你要是给他，我明天就去把我手续提出来，以后这个钱跟我无关，她说你别来了，唐三已经把卡拿走了，他在这写了一张欠条。
今年元月份在内乡县因醉驾被内乡县法院判有期徒刑五个月，缓刑六个月。居住证明、房产证明、村委会证明我不知道是谁弄的，期间我都不知道有那东西，也就是我去签字的时候贾菁拿着那些证明，我就没有房产证和房子，我看出来没有吭声，我当时不想签字了，后来唐存峰和贾菁给我说说，我才签的字。村委会章子应该是假的。在内乡县衙到邮政广场中间那，有三家刻章子的，当时曹园正的结婚证没有章子，民政局也没有曹园正结婚证的记录，曹园正想要个证明，民政局也不给开，曹园正就想自己弄个证明，但缺个民政局的章子，唐存峰让我和曹园正去找从东往西去的第一家刻章子的给曹园正刻一个章子，到那后曹园正对老板说是“唐三”让我们来的，那个老板说这个章子就唐三来了才给刻，其他人来都不给刻。我们那些证明上的章子肯定都是唐存峰去那刻的假章子。
家访时提供的房子是我在内乡县大桥乡封营村租住的房子。养殖的牛是我姑父“王二炮”家的，牛棚在内乡县花园村小王组的半山上。后来家访的时候要求我提供养殖的东西，我才想到我姑父的牛，我把家访的人领到那牛棚照的相。
因为唐存峰说款下来让我封三个月息再把手机号换了就不用还了，后来款下来后我才用了7500元钱，我用的很少，所以我不想还。给我作担保的曹园正了2000块钱，给王志伟了500块钱，我自己用了7500块钱。其它的钱听贾菁说唐存峰欠朱老二两万块钱，朱老二从那扣了两万，剩下的都是唐存峰用了。
被告人王志伟的供述与辩解：
被告人王志伟于2016年5月13日、2016年5月14日、6月18日、8月5日在侦查期间的供述。主要内容：我们内乡的“唐三”跟淅川的“朱老二”关系好，“唐三”给我朋友“狗成”说能贷款，“狗成”又给我说了，我又给我弟弟王志恩说了，王志恩当时想养牛，但没钱，我说了之后王志恩说想贷款，我们就找到“唐三”，后来“唐三”开车带着我和王志恩、“狗成”去淅川“朱老二”的公司，由业务员贾菁接待我们，给王志恩办的贷款。我不知道“唐三”叫啥名，我跟他之前不认识，听“狗成”说他以前是开矿的，其他的我不知道。他有个朋友叫“唐三”，“唐三”有个朋友叫“朱老二”，专门在淅川县放贷款，是北京的一个叫“翼龙贷”网在淅川投的资，这个贷款只针对种植业和养殖业，一个人能贷四至六万，这个款贷出来就不用还了，但贷出来这个款贷款人只能使一半，剩下的一半由“唐三”和“朱老二”分。我问“狗成”为啥不用还，他说款贷出来之后付三个月利息，之后贷款人和担保人把手机号码换了，让“翼龙贷”的人找不到咱，这个钱就不用还了，钱是“朱老二”放的，出了事由“朱老二”担着，就是“狗成”给我说的原话我都给王志恩说了，我问王志恩要是想养牛的话我可以介绍贷这个款，王志恩说行，后来我就联系“狗成”，“狗成”又联系“唐三”，“唐三”开车带着我们去淅川办的业务。后来我和“唐三”、“狗成”、王志恩在一起吃饭的时候“唐三”也说了，说款贷出来之后付三个月利息，之后贷款人和担保人把手机号码换了，让“翼龙贷”的人找不到咱，这个钱就不用还了。王志恩贷款说他是养牛。贷款需要主贷人夫妻双方户口本、结婚证、居住证明、房产证明、村委会证明、担保人夫妻双方户口本、结婚证、居住证明、房产证明、村委会证明。这些手续都是“唐三”办的，“唐三”给我和王志恩说手续不用我们操心，村里的章子都是“唐三”找人刻的假的，他给我们说刻一个章子三百块。“唐三”说这个钱不用还，就别让村里知道，要是找村里盖章，以后要追究村里责任。
家访的时候王志恩提供的东西都不是他自己的，他提供的房子是他在内乡县大桥乡封营村租的一院平房，养殖的牛和牛棚是王志恩的姑父王庆怀的，牛棚就在花园村。王志恩贷这款曹园正做的担保人。我也给曹园正说了这个贷款不用还的事，曹园正也想贷款，后来曹园正的父母不让他贷，王志恩就说让他做担保人，曹园正说给好处费才做担保人，王志恩承诺说款贷出来后给曹园正好处费，曹园正才做王志恩的担保人。王志恩贷的四万元钱扣完手续费是三万多，具体多少钱我忘记了，具体钱是“唐三”拿来给我的，他给我了一万块钱，他说让我先给王志恩，其它多余话他没有说，我把那一万块钱当着曹园正的面给王志恩的，王志恩接住钱后给曹园正了2000元钱好处费，王志恩给了我500元辛苦费。当时曹园正说也得给他找的那个办手续的女里500块钱，那个女里当时也没有在场，王志恩也没有给，过完年王志恩说把500块钱给那个女里了。
这些手续都是“唐三”帮忙办的，“唐三”给我和王志恩说手续不用我们操心，村里的章子都是“唐三”找人刻的假章子，他给我们说刻一个假章子要三百块钱，刻章子的时候曹园正和“唐三”一起。“翼龙贷”公司家访的时候，王志恩提供的东西都不是他自己的，他提供的房子是他在内乡县大桥乡封营村租的一院平房，养殖的牛和牛棚是王志恩的姑父王庆怀的，牛棚就在花园村。
被告人曹园正的供述与辩解：
被告人曹园正于2016年8月18日、9月1日在侦查期间的供述。主要内容：当初王志伟给我介绍说贷这个款不用还，我就也操心贷这个款，后来家里人知道后不让我贷，再加上要我准备的材料我根本就准备不来，没办法，就没有贷。王志恩后来给我打电话说现在缺个担保人，后来他说你给我担保我给你500块钱，我就给他做的担保。钱下来之后“唐三”没有把钱给王志恩，王志恩和“唐三”闹翻了，这个时候“唐三”说给我5000块，但是“唐三”后来没有给我，后来王志恩给了我2000块。
二、证人证言
宋某（男，25岁，汉族，系南阳同城翼龙众筹网络科技有限公司员工）在侦查机关的证言。主要内容：2015年1月份，他在我们公司的申请了四万元的贷款，至今没有付利息，也没有还本金，后来我们公司发现他虚构事实，诈骗贷款，我们多次联系他都没有见到人，今天下午我们到他家里找到他并把他扭送到派出所了。我们公司是北京同城翼龙众筹网络科技有限公司在南阳的分公司，性质是P2P互联网金融公司，主要从事服务三农的民间借贷、撮合同城借贷业务。是通过淅川的一个叫“朱老二”开的担保公司放出去的，当时“朱老二”正在跟我们南阳公司洽谈，想加盟我们公司，做淅川县翼龙贷的加盟商，这笔款就是在他洽谈的那段时间他审核贷出去的。
王志恩申请的时候是2015年1月28日。给王志恩办理业务的人员是“朱老二”公司的贾菁给他办理的。申请书上写的是扩大养殖。后来我们了解到我们去家访的时候王志恩找的是别人的房子，又从别人那借的牛让我们拍的照片。事后放款他从中使了七千五百块钱的好处费。当时贷款的担保人是贾菁找的，他不认识，担保人的信息也是假的。他还说钱他没有到他手里，钱让一个叫唐俊峰的人拿走了。当时家访的时候是贾菁和我们总公司的张波一起去的。
王志恩当时贷款的时候借款人和担保人是借款是王志恩，共同借款人是王志恩的妻子赵小静，担保人是曹圆正、虞九丽。他现在没有经济来源，他媳妇也没有工作，他现在没有偿还能力。担保人我们只通过电话，他说他不在家里，一直没有见到人。“朱老二”的担保公司在皇冠商务酒店的三楼。
王晶（女，27岁，汉族，系南阳同城翼龙众筹网络科技有限公司员工）在侦查机关的证言。主要内容：2015年前后，朱建成和我们公司商量做淅川县的总代理，在我们试合作期间经过朱建成总共办理了四笔贷款，这四笔贷款现在都是坏账。一笔是内乡县湍东镇花园村的王志恩夫妻双方，他妻子叫赵小静，贷款金额是四万元，下款日期是2015年1月28日；王志恩从来就没还过利息和本金。贷款是朱建成公司的业务员贾菁办理的。
贾菁（女，汉族，住淅川县城关镇二环路口）在侦查机关的所作证言。主要内容：去年9月份的时候，“朱老二”跟南阳的一个翼龙贷公司洽谈，想做淅川的总代理，这个公司是做放贷款的，洽谈期间“朱老二”说先做几单试试，王志恩申请贷款就是其中一单。那天“朱老二”让我和南阳公司的人到王志恩家家访，拍照是为了证明王志恩的房产和养殖规模。有个叫唐存峰的男子跟“朱老二”熟，唐存峰外号叫“唐三”，王志恩贷款是唐存峰介绍的。王志恩申请六万元贷款，实际给他批了四万元。他申请表上写的是扩大养殖，具体养啥没有写。款不是1月28号就是29号。那天下午四点多的时候南阳公司给我打电话说款下来了，让我把10%的服务费打过去，我就把王志恩的卡拿出来给南阳公司转了四千块钱。接着唐存峰给我打电话问款下来没有，我说到了，他说他过来拿，我说你不是应该跟王志恩一起来拿吗，他说他们在一起，接着我给王志恩打电话你钱到账了，你过来拿卡，唐三说他过来拿卡，他还跟你一起着，王志恩说他俩没有在一起，让我别把卡给唐三，他马上也过来拿卡。过来一、二十分钟唐存峰先到了，他问我要卡，我不给他，他又给“朱老二”打电话，“朱老二”跟我说让唐存峰写个收据再把卡给他，唐存峰写了张收据，我才把卡给他的，但是我没有给他密码。接着我就给王志恩打电话说“老板说把卡给唐存峰，我让他写了张收据，我就把卡给他了，我没有给他密码，但是老板知道密码”，我让王志恩给唐存峰打个电话，王志恩说行。过了十天左右南阳公司给我打电话说王志恩没有收到钱，后来我把唐存峰给我写的收据复印了一张给南阳公司。随后王志恩给我打电话说他使了一万五千块钱，其他钱唐存峰和王永俊使了，说是介绍费，我还说他为什么给那么多，少给点意思下就行了。刚过完年南阳公司说王志恩不给利息，让我跟他们一起去要钱，我跟朱老二说，朱老二说不用让我理南阳公司，我就把南阳公司的电话拉黑了。
最先是朱老二跟唐存峰说让他付三个月息再把手机号码换了，估计是唐存峰告诉王志恩的，后来王志恩问我有没有这事，我说哦。是朱老二让我这样说的，我还问他咋了，他说这样说就行了，我也没有多问。事后我听朱老二说唐存峰欠他钱，具体多少钱他没有说，后来我无意间听到朱老二跟他媳妇说话，他俩说唐存峰还了两万块钱，不知道这两万块钱是不是从王志恩那四万块里弄出来的。
王志恩和唐存峰提供东西的时候我已经感觉东西假的很，王志恩问我是不是真里付三个月息随后换手机号码这个钱就不用还了，我问朱老二有没有这个事，朱老二让我这样说就行了，我问是不是真的不用还了，他说时间长了我就知道了。
王志恩这个贷款上报到“翼龙贷”南阳分公司，贷款快批下来的时候，有天“唐三”和王志恩的哥哥一起到淅川县皇冠酒店三楼公司办公室找过“朱老二”，我无意间听见“朱老二”给“唐三”和王志恩的哥哥说这四万元贷出来后，随便付个两三个月利息，然后把手机关了，把号码换了，让南阳贷款公司的人找不到咱们，那贷款就不用还了。
“唐三”和王志恩的哥哥来找过“朱老二”后不久，当时贷款还有没有下来，当时也是在办公室，“朱老二”对我说“唐三”以前欠他两万元钱，他已经和“唐三”商量好了，等王志恩这四万元贷下来后，让我先不告诉王志恩，先从这里面扣两万块钱出来，只当是“唐三”还“朱老二”的钱。
朱建成指使唐存峰说只用还三个月息，以后不用还了。我知道唐存峰欠朱建成两万块钱，因为办理这笔贷款时，朱建成对我说贷款下来了让我直接将两万元转账到他的账户上，说是唐存峰欠他两万元。这笔贷款也是朱建成让唐存峰他们来办的，办理所用的手续，朱建成都知道。
（4）王金满（男，汉族，住内乡县湍东镇花园村花南组）在侦查机关的所作证言。主要内容：王志恩老家就一座房子，石头砌的，1980年左右盖的老房子，他常年没在家里住，房子塌有三、四年了，就是刚才在路上我给你指的那座房子。他就这一处房产，现在还是租房子住。我就没有见过他养牛。照片上的房子和牛不是他家的，他家的房子早塌了。看这个房子不像是我们村的，我们村家里有牛的我都熟，没有见过谁家养这种牛。
（5）王国有（男，汉族，住内乡县湍东镇花园村花北组）在侦查机关的所作证言。主要内容：王志恩是开大车的，常年在内乡县街上租房子，不在老家住。他老家就一座房子，石头砌的，1980年左右盖的老房子，他常年没在家里住，房子塌有三、四年了，就是刚才在路上我给你指的那座房子。他就这一处房产，现在还是租房子住。他家就没有见过他养牛。照片上的房子和牛不是他家的，他家的房子早塌了。这不是我们村里的房子，我们村没有这样的房子。我们村民委员会的章子一直都是我在保管着，也没有外借过。平时谁来找我盖章子我要问问干什么，内容还必须是我写的我才会盖章。这张村委会证明、房产证明、居住证明上的字也不是我写的，章子跟我们村民委员会的章子也不一样。今年前后王志恩没有找过我盖章子，但是他堂哥王志伟找过我盖章子，文件有几页，我看是贷款用的，他还说是在淅川贷款用，我看后说“上面写着要负法律责任，这个章我不能给你盖”，我就没有给他盖，王志伟说那他再想办法，后来他也没有再找我。
（6）王永信（男，汉族，住内乡县城关镇一小附近）在侦查机关的所作证言。主要内容：2015年1月份的时候唐存峰跟我说他有个朋友叫“朱老二”，在淅川开担保公司，“朱老二”那能贷出来款，钱还不用还。唐存峰带着我去“朱老二”的公司跟“朱老二”见了个面，我听“朱老二”说了之后觉得不靠谱，唐存峰说让我帮他找几个主贷人，我想到王志伟，我就给王志伟打了个电话说了贷款的情况，从这王志伟和唐存峰才认识，之后都是他俩联系的。“朱老二”的公司开在淅川县皇冠商务酒店三楼，租了个套间，公司名忘了。唐存峰原话说的是淅川县有个二哥，在淅川混的不错，在淅川开了个担保公司，咱多找几个户头贷点钱不用还。我问为什么不用还，他说二哥说这东西淅川、西峡办的多的很，一笔能贷五万，都没有还。款贷下来了封个一个月息，主贷人和担保人的手机号换了，银行上哪找去。我问他需要啥条件，他说种植的，养殖的，夫妻双方是口户头，没有带过款的都行，咱们一起去淅川让二哥给你讲讲。我也是将信将疑的跟唐存峰一起去“朱老二”那看看，见到“朱老二”后“朱老二”也是不用还。“朱老二”原话是三儿，你真是信球，真好这事你不知道整，这都是倒闭银行，你找个十几个户头，弄个百儿八十万，这钱又不用还，多好的事，你还拉啥白土，这事西峡整这都整疯了。我和唐存峰见过“朱老二”后我心里一直怀疑，我就跟我朋友鲁文州说了，鲁文州让我去淅川问问王耀武，接着我就到淅川找到王耀武，我跟王耀武说了这个事，王耀武说没有这么好的事，真有这好事“朱老二”自己都干了。我听他这么说了之后我就打消了从“朱老二”那贷款的念头。
齐先瑞（男，汉族，住南阳市宛城区荷花广场小区）在侦查机关的所作证言。证明朱建成诈骗其公司贷款。
三、书证
被告人唐存峰等五被告人的户籍证明，证明五被告人具有刑事责任年龄。
（2）被告人唐存峰等五被告人抓获经过，证明除唐存峰投案外，其余四人均被公安机关抓获。
（3）被告人唐存峰、朱建成、王志恩前罪刑事判决书，证明被告人唐存峰、朱建成系累犯，被告人王志恩前科情况。
王志恩贷款时提供他人房产及养牛场照片；王志恩、曹园正等人提供的房产证明、村委会证明、居住证明；王志恩申请贷款有关材料；证明贷款时提供的手续。
唐存峰打的收条及王志恩工行卡、交易明细，证明贷款下来时王志恩卡内余额有34900元及唐存峰领取等情况。
（6）翼龙贷公司营业执照，证明翼龙贷公司基本情况。
（7）曹园正悔过书及收条、唐存峰退款收据，证明曹园正真心悔过及退给公司3000元，唐存峰退款5000元。
（8）南阳市检察院鉴定意见，证明房产证明、居住证明、村委会证明系同一人所写，公章系伪造。
（9）被告人王志伟悔过书一份，证明被告人王志伟认识到自己所犯的错误，认罪悔罪，请求从轻处罚。
（10）被告人朱建成悔过书一份，证明被告人朱建成为了让唐存峰还自己的钱，让唐存峰找贷款户来骗取贷款，认识到自己的行为已构成诈骗罪，认罪悔罪。
二、非法占用农用地事实
2014年6月至10月份，被告人刘玉林、唐存峰与淅川县城关镇人马金邦签订《矿山开采协议》后，刘玉林、唐存峰在未办理林地征占用手续的情况下，擅自在淅川县金河镇黑水庵村十一组五棵树山马金邦所承包山上开采白土矿，大面积挖山毁林。经淅川县林业工作站林业司法鉴定所鉴定：金河镇黑水庵村十一组五棵树山开采白土矿占用林地面积16428.5平方米，折合面积24.63亩。
上述事实，有下列经过庭审出示、质证并予以确认的证据证实：
一、被告人供述与辩解
1、被告人唐存峰的供述与辩解
被告人唐存峰于2016年5月25日、2016年6月2日、6月23日在侦查期间的供述。主要内容：2014年的4、5月份，淅川县一个叫马金邦的人给我打电话说，唐三，我这山上有白土，多好，你们来整了过来整。我说你那儿路距太远，土盘出来不赚钱，搞不好就赔钱，你们本地人最起码没有人讹，你们“请”开了，我来买土保证隔一天结回账。马金邦说中啊。我给马金邦说我到淅川了给你联系。事隔有半月时间，我在内乡县城，有一天中午和朋友一起吃饭时，在饭桌上认识了刘玉林，在饭桌上刘玉林给我说，三哥，你那个白土看能做了我也做。我说行啊。最后我们谈到淅川县马金邦有一个白土矿想找人开，刘玉林给我说那咱们抽时间去看看。喝完酒后，大概时隔五、六天后，刘玉林给我打电话说，三哥，今有事没，没事咱们去淅川那边看看白土矿。我给刘玉林说等我事忙完了再。当天我的事忙完后，就和刘玉林一起到了淅川县。我们到达淅川县城后，我给马金邦打电话联系，约在金河镇一个农庄门口见面。当我们见面谈到土的质量时，我说那先上去看看再。然后我们三人一起在马金邦的带领下，刘玉林开着自己的小轿车带着我，一起去山上看土的质量。在看过山上的土后，我们又一起回到见面的山庄。在山庄里，刘玉林和马金邦开始谈怎么开采白土矿的事，他俩谈好后，签了个协议。签完协议后，我们就在那个山庄里吃的饭。吃完饭我和刘玉林就回内乡了。我们三人在山庄签定协议时，当时在山庄里，刘玉林和马金邦协商，由马金邦将山承包给刘玉林开采，刚开始刘玉林给马金邦协商每车土给马金邦抽50元钱算承包费，这50元钱承包费包含山钱和协调山上开矿的一切事，但马金邦不同意这个数额，最后他们协商以每车给马金邦抽60元钱并签订了协议。开采出来的土，由我负责收购，每吨净土不含全部运费（从山上拉下来及拉到内乡的运费）是30元钱。是刘玉林和马金邦在饭桌上用笔写的协议，写完协议后，还把身份证号写在了协议上。协议具体是谁写的我不知道。签过协议后，是时隔三、四天去开的矿。开始开矿的第一天，我是下午去的。我去时，马金邦和刘玉林已经在山上了。
协议签好后，时隔几天，我分别联系了马金邦和刘玉林，问他们矿开始整了没，马金邦和刘玉林都给我说挖掘机不好找。我给他们说不行，我给你们找一个。然后我帮他们联系了内乡县桃溪镇一个姓王的人帮忙联系了一个挖掘机。挖掘机去淅川县金河镇那边矿上开始干活后，刚开始在山上修路的第二天就有当地村民因为修路的石渣压住人家麦地的事，上山拦住不让再施工。最后马金邦和刘玉林又怎么协商的，我不清楚，我给他们说你们谁开都行，只要下来土，我都收。后来他们俩咋合作的我不知道。刘玉林所开采白土矿，大概开有一个多月时间。我在那个矿上一共拉有个一百多车白土。我就只去过一次山上，大部分时间我都在山下等土拉下来装车。开矿时，我们在山上找了块临时存土的地是马金邦找的，没有签协议。地是马金邦找的，钱谁付我不知道。协商时我没去，是马金邦给我指了地，让我看把土临时存到这儿行不行，我看马金邦指的地儿离路近，就同意了。拉土的车刚开始是我在内乡找的三辆前四后八车，后来当地一个叫“海义”的人说我搁这儿帮你找车方便。我就同意了，后来的车都是“海义”找来的。我和“海义”协商，我每吨土给他按35元钱付运费。他从中每车赚50元钱信息费。从山上转运下来土的运费我直接付给拉土的小货车师傅了。从临时存土处往内乡运土的大车运费，我付给“海义”了。黑水庵村十一组五棵树山开采白土矿，共挖有多大面积山林，我不知道。我是通过姓王的中间人找的挖掘机，师傅我不认识。因为挖掘机是我牵头找的，我怕刘玉林他们将来欠人家钱不给，人家问我要，所以我就从刘玉林卖给我的土里把钱扣了，直接给挖掘机老板。我在矿上拉土，一共多少吨我记不清了，我把钱支付给马金邦了，我记得大概支付有三万多元钱。因为山是马金邦的，马金邦卡我，我不把钱给马金邦，他就不给我下货。我给刘玉林付过一万多元钱。我将白土拉下山后，拉到内乡县陶瓷厂了。我在内乡县陶瓷厂我一共结了两回，一共结了十来万元钱。我卖到陶瓷厂的白土是以每吨80元的价格卖的。我共给马金邦付有二次钱，一次是付了一万多一点，第二次付给他二万元整。是在山上临时存土的场地支付给马金邦的。我带刘玉林、李宏涛去指矿山位置时，是在见马金邦之前。我们在和马金邦签定协议时，我记得在签协议时，就只见过马金邦一次，是在金河镇一个山庄见面、吃饭、签协议。刘玉林将协议写好后，由马金邦和刘玉林出去打印，我和李宏涛坐在山庄里喝茶。刘玉林和马金邦把协议打印好拿回山庄后，刘玉林和马金邦分别在协议上签了名字，并把他们两人的身份证写在了上面。我们在和马金邦签协议时，一车土给马金邦抽60元钱。一车土是指从山上盘下来一小车净土给马金邦抽60元钱。我、刘玉林、李宏涛三人是合伙关系，刘玉林和马金邦怎么在协议上细谈的我不清楚。我起初就没有实心和刘玉林、李宏涛合伙，只想他们把土拉下来我买土就行，所以就没上心。我是因为没有实心和他们合伙，所以不想在协议上签名。李宏涛是刘玉林就没有让他签，李宏涛自己为什么不签名，我不知道。我们在签定协议后，刚开始修路时，就有当地村民阻拦，“疙叨的不能行”太麻烦我就退出了，没有再和刘玉林、李宏涛合伙。
2、被告人刘玉林的供述与辩解
被告人刘玉林于2016年5月31日、6月23日在侦查期间的四次供述。主要内容：2014年期间，我是在淅川县金河镇开采过白土矿，但那里的具体地名我不清楚。我是2014年6月份开始在淅川县金河镇开采白土矿的，具体是6月几号我记不起来了。我是和我们内乡县城关镇清真寺村的唐黑三、内乡县一个开办KTV的李宏涛一起开采的白土矿。唐黑三的大名叫唐存峰。李宏涛和唐存峰关系好，我不太熟，不知道他具体是在哪里住。唐存峰肯定知道。
开矿前，我、李宏涛、唐存峰说好赚钱后，我们三人平分。最后钱都是唐存峰在陶瓷厂结的，李宏涛没分到啥钱，因为开矿中间他就退出了；唐存峰也没有给我分钱，矿下临时存土处还有一堆土没卖，唐存峰给我协商、估估价后，给我打了个欠条，说等土卖了再说。我们三人在淅川县金河镇开采白土矿，没有办理有林地征占用手续。
往内乡县陶瓷厂卖白土都是唐存峰去卖的，我和李宏涛一次都没有去过。卖到陶瓷厂的钱都结给唐存峰了。我们在淅川县金河镇开采白土矿时，挖掘机、铲车、运输车辆的钱，都是唐存峰在陶瓷厂结过款','2018-10-11
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