四川省攀枝花市东区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）川0402刑初162号
公诉机关四川省攀枝花市东区人民检察院。
被告人罗晓弟，男，1976年3月4日出生，汉族，高中文化，无业，住四川省攀枝花市东区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月13日被攀枝花市公安局东区分局监视居住。
辩护人于宏伟，执业证号：151041994108677960，四川民慷律师事务所律师。
被告人吴玲，女，1986年11月1日出生，汉族，大学文化，无业，住四川省武胜县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月13日被攀枝花市公安局东区分局监视居住。
辩护人安晓华，执业证号：15104201011648793，四川民慷律师事务所律师。
被告人李琳，女，1974年2月11日出生，彝族，大学文化，无业，住四川省攀枝花市东区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月13日被攀枝花市公安局东区分局监视居住,2017年4月19日被逮捕。现羁押于攀枝花市看守所。
辩护人罗仲奎，执业证号：15104199910518340，四川三才律师事务所律师。
辩护人邓旭，执业证号：15104201311783986，四川三才律师事务所律师。
四川省攀枝花市东区人民检察院以攀东检公诉刑诉[2016]148号起诉书指控被告人罗晓弟、吴玲、李琳犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。在审理过程中，公诉机关申请延期审理二次。经四川省攀枝花市中级人民法院批准延长审限三个月。四川省攀枝花市东区人民检察院指派代理检察员刘凤宇出庭支持公诉，被告人罗晓弟、吴玲、李琳及其辩护人于宏伟、罗仲奎、邓旭、安晓华均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
四川省攀枝花市东区人民检察院指控，2013年5月至2014年11月期间，被告人罗晓弟、吴玲、李琳相继进入由张某（另案处理）作为法人代表的成都鑫普瑞投资有限公司攀枝花分公司工作。罗晓弟、吴玲、李琳在明知成都鑫普瑞投资有限公司攀枝花分公司没有向公众吸收存款资质的情况下，对成都鑫普瑞投资有限公司攀枝花分公司的员工进行培训，让员工上街发放资料、电话推销、摆展牌、开见面会等方式，以承诺在一定期限内还本付息作为利诱，向社会上不特定的存款人吸收存款。2013年至2014年，成都鑫普瑞投资有限公司攀枝花分公司先后与羊某、文某等29人签订“投资理财计划合同”、“股权转让协议”，吸收存款共计人民币583.5万元。
针对上述指控，公诉机关提供了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据，诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定,以非法吸收公众存款罪对三被告人定罪处罚。
被告人罗晓弟辩称不知公司的行为不合法，自己并不是负责人，公司存在是由于监管部门未查处造成；其辩护人辩称本案属单位犯罪，公诉机关指控被告人罗晓弟是负责人不实，其并未参与非法吸收存款的行为或者负责非法吸收存款的行为，犯罪金额未扣减未参与的部分及亲属参与的部分。
被告人吴玲辩称其无法确认公司的行为是违法行为，未实际推销过公司产品，仅在行政岗位上工作；其辩护人辩称本案属单位犯罪，被告人无非法吸收存款的故意，未在职期间的数额应当扣减，其仅按公司要求进行工作。
被告人李琳辩称其不知公司的行为违法，仅在公司工作四个月，不是公司的管理者；其辩护人辩称本案属单位犯罪，犯罪的是成都鑫普瑞投资有限公司而不是攀枝花的分支机构，被告人的作用小，情节显著轻微。
经审理查明，2011年2月，张某（另案处理）在成都市成立成都鑫普瑞投资有限公司（以下简称鑫普瑞公司），其经营范围为项目投资、投资咨询（不含金融、期货、证劵）、为企业提供资产管理服务、国内商务信息咨询。2013年5月，张某在攀枝花市成立了鑫普瑞公司攀枝花分公司，其经营范围与成都总公司一致。
鑫普瑞公司攀枝花分公司成立后，先后招聘被告人罗晓弟、吴玲、李琳等人进行培训，让员工上街采取发放资料、电话推销、摆展牌、开见面会等方式，以承诺在一定期限内还本付息作为利诱，向社会上不特定的存款人推销“理财产品”和销售鑫普瑞公司股份的方式吸收公众存款。
部分群众收到上述宣传信息后，购买“理财产品”和鑫普瑞公司股权，将款项转至鑫普瑞公司指定的账户上。只有部分被害人获得小部分“利息”。
被告人罗晓弟、吴玲、李琳入职成都鑫普瑞公司攀枝花分公司后，罗晓弟任理财经理，吴玲任人事行政经理，李琳任营销督导。
2012年至2014年11月，成都鑫普瑞公司攀枝花分公司吸收公众存款人民币共计5，771，342.34元。其中白某72万元、陈某21万元、李某1人民币15万元、吕某13.5万元、羊某60万元、孙某1人民币10万元、周某10万元、邓某1人民币10万元、于某49.775万元（扣减已支付利息5.225万元）、文某30万元、常某15万元、何某1人民币25万元、吴某1人民币10万元、何某2人民币10万元、任某20万元、张某1人民币19.32万元（扣减已支付利息6,800元）、王某2人民币10万元、甘某98333.34元（扣减已支付利息1666.66元）、毛某1人民币16万元、廖某299，459元（扣减已支付利息541元）、罗晓弟10万元、张某2人民币12万元、王某1人民币8万元、杨某1人民币2万元、雷某10万元、郭某12万元、李某2人民币27万元、毛某2人民币15万元、卢某10万元、赵某1人民币14.76万元（扣减已支付利息2,400元）。
其中：吴玲参与向29人吸收资金557万余元；罗晓弟参与吸收资金505万余元；李琳参与吸收资金445万余元。
同时查明，2014年2月，被告人罗晓弟、吴玲、李琳接公安民警电话通知后，主动到案并如实供述吸收资金的犯罪事实。
上述事实，有公诉机关出示，并经庭审质证、认证的下列证据证实：
1.成都鑫普瑞公司工商注册资料，证实2011年2月22日，成都鑫普瑞投资有限公司成立，2011年4月7日，成都川宇联合会计师事务所验资报告证明成都鑫普瑞投资有限公司注册资本为人民币1，000万元，实收资本1，000万元。后成都鑫普瑞投资有限公司变更了营业执照，新执照载明：注册资本1，000万元，实收资本1，000万元，经营范围：项目投资、投资咨询（不含金融、期货、证券）、为企业提供资产管理服务、国内商务信息咨询。2014年4月15日，成都鑫普瑞召开股东会议，决定将注册资本增加到15000万元。其中新增的14，000万元出资，由张某于2034年4月14日前以货币的形式认缴出资13，860万元，李某于2034年4月14日前以货币的形式认缴出资140万元。后公司再次变更营业执照，注册资本变更为1.5亿元。
2.成都鑫普瑞投资有限公司攀枝花分公司成立于2013年5月10日，公司法人为张某，经营范围：项目投资、投资咨询（不含金融、期货、证券）、为企业提供资产管理服务、国内商务信息咨询。
3.公安机关提取的鑫普瑞投资攀枝花分公司的纸质宣传单，证实其宣传内容为鑫普瑞集团攀枝花财富中心理财产品系列包括四类：鑫普瑞.创鑫月盈，鑫普瑞.创鑫季盈（三个月，预计年化收益7.5%），鑫普瑞.创鑫鑫瑞（半年，预计年化收益10%），鑫普瑞.创鑫鑫利（一年，预计年化收益12%），两份宣传单均注明产品类别是稳健型固定收益类，其中印有邓某1姓名及手机号的宣传单上特别注明理财产品属于保本保息类。
4.成都同益和资产管理中心工商注册资料，证实成都同益和资产管理中心成立于2012年2月23日，性质为有限合伙企业。其中成都鑫普瑞投资有限公司出资5万元作为合伙企业中的无限合伙人，经营范围：项目投资、投资咨询（不含金融、期货、证券）、为企业提供资产管理服务、国内商务信息咨询。成都同益和资产管理中心经全体合伙人协商一致，由成都鑫普瑞提供执行事务合伙人。后成都鑫普瑞投资有限公司委托张某担任执行事务合伙人。2014年6月18日，成都同益和资产管理中心通过合伙会决议，将成都鑫普瑞投资有限公司持有的5万元出资份额转让给四川鑫瑞阳股权投资基金管理有限公司，并由四川鑫瑞阳股权投资基金管理有限公司担任合伙企业的执行事务合伙人。
5.成都融亚泽资产管理中心工商注册资料，证实成都融亚泽资产管理中心（有限合伙）成立于2012年4月26日，性质为有限合伙企业。其中成都鑫普瑞投资有限公司出资5万元作为合伙企业中的无限合伙人，经营范围：项目投资、投资咨询（不含金融、期货、证券）、为企业提供资产管理服务、国内商务信息咨询。成都融亚泽管理中心经全体合伙人协商一致，由成都鑫普瑞提供执行事务合伙人。后成都鑫普瑞有限公司投资委托张某担任执行事务合伙人。2014年6月31日，成都鑫普瑞投资有限公司退出融亚泽资产管理中心，2014年7月5日，四川鑫瑞阳股权投资基金管理有限公司出资5万元进入成都融亚泽资产管理中心（有限合伙），并由四川鑫瑞阳股权投资基金管理有限公司担任合伙企业的执行事务合伙人。
6.成都商信资产管理中心工商注册资料，证实成都商信资产管理中心成立于2012年4月28日，性质为有限合伙企业。其中成都鑫普瑞投资有限公司出资5万元作为合伙企业中的无限合伙人，经营范围：项目投资、投资咨询（不含金融、期货、证券）、为企业提供资产管理服务、国内商务信息咨询。成都商信资产管理中心经全体合伙人（成都鑫普瑞、彭某）协商一致，由成都鑫普瑞担任执行事务合伙人。后成都鑫普瑞投资有限公司委托张某担任执行事务合伙人。2014年7月3日，成都商信资产管理中心（有限合伙）通过合伙会决议，将成都鑫普瑞投资有限公司持有的5万元出资份额转让给四川鑫瑞阳股权投资基金管理有限公司，并由四川鑫瑞阳股权投资基金管理有限公司担任合伙企业的执行事务合伙人。
7.成都弘越资产管理中心工商注册资料，证实成都弘越资产管理中心成立于2012年4月28日，性质为有限合伙企业。其中成都鑫普瑞投资有限公司出资5万元作为合伙企业中的无限合伙人，经营范围：项目投资、投资咨询（不含金融、期货、证券）、为企业提供资产管理服务、国内商务信息咨询。成都弘越资产管理中心经全体合伙人协商一致，由成都鑫普瑞提供执行事务合伙人。后成都鑫普瑞投资有限公司委托张某担任执行事务合伙人。2014年6月12日，成都鑫普瑞投资有限公司退出成都弘越资产管理中心，2014年6月15日，四川鑫瑞阳股权投资基金管理有限公司出资5万元进入成都弘越资产管理中心（有限公司），并由四川鑫瑞阳股权投资基金管理有限公司担任合伙企业的执行事务合伙人。
8.内蒙古科翰冶金股份有限公司注册资料显示，企业法人为赵某。
9.说明，中国银行成都金牛支行证实；该银行与成都鑫普瑞投资有限公司签订的《战略合作伙伴协议》系意向性框架合作协议，该协议并不涉及任何具体项目。
10.成都鑫普瑞公司与江苏军荣集团旗下朗溪锦富箱包资金往来资料，证实2013年3月8日，朗溪锦富箱包有限公司向成都鑫普瑞投资有限公司申请融资6，000万元，成都鑫普瑞审议决定向朗溪借款5，000万元，并于2013年4月17日，由成都同益和资产管理中心（有限合伙）作为委托人，中国工商银行朗溪支行作为受托人，朗溪锦富箱包作为借款人，三方签订委托贷款借款合同，因朗溪公司抵押登记未办理完成，实际放款数据为人民币2,000万元（中国工商银行转账凭证）。
11.成都鑫普瑞与眉山奥新能源技术有限公司资金往来资料，证实2012年9月28日，委托人成都鑫普瑞投资有限公司、受托人中国银行股份有限公司，借款人眉山市奥新能源技术有限公司三方签订人民币委托贷款合同，涉及眉山市奥新能源公司向成都鑫普瑞公司借款5,000万元。当日，成都鑫普瑞通过中国银行向眉山市奥新能源技术有限公司转账1,404万元，于2012年10月23日成都鑫普瑞通过中国银行向眉山市奥新能源转账3,596万元。
12.鑫普瑞公司花名册，证实被告人均系成都鑫普瑞投资有限公司攀枝花分公司员工，罗晓弟任理财经理，吴玲任人事行政经理，李琳任营销督导。
13.工资表，证实罗晓弟工资标准为3,200元，补贴1,280元；吴玲工资标准3,600元，补贴1,440元；李琳工资标准2,880元，补贴1,152元。
14.张某、成都融亚泽资产管理中心、成都同益和资产管理中心、成都商信资产管理中心、成都弘越资产管理中心、成都鑫普瑞投资有限公司银行账户开户信息及交易明细。
15.羊某与鑫普瑞公司的股权转让协议，证实2014年10月29日成都鑫普瑞投资有限公司股东大会决议同意股东张某将所持公司0.134%股权以羊某20万元出资额向其转让，羊某成为新股东；2014年11月21日，张某与羊某签订股权转让协议。2014年11月18日成都鑫普瑞投资公司股东大会决议同意股东张某将所持公司0.0667%股权以股东羊某10万元出资额向其转让，2014年11月18日，张某与羊某签订股权转让协议。
16.廖某与鑫普瑞公司的股权转让协议，证实2014年11月19日成都鑫普瑞公司股东大会全体股东同意股东张某将所持公司0.068%股权以新股东廖某10.2万元出资额向其转让，2014年11月28日，张某与廖某签订股权转让协议。
17.毛某2与鑫普瑞公司的股权转让协议，证实2014年11月4日，股东大会同意股东张某将所持公司0.1%股权以新股东毛某2人民币15万元出资额向其转让，2014年11月4日，张某与毛某2签订股权转让协议。
18.吕某与鑫普瑞公司的股权转让协议，证实2014年10月17日，公司股东大会决议同意股东张某将所持公司0.09%股权以新股东吕某13.5万元出资额向其转让，2014年10月17日，张某与吕某签订股权转让协议。
19.何某3与鑫普瑞公司的股权转让协议，证实2014年11月15日，公司股东大会决议同意股东张某将所持公司0.1%股权以新股东何某3人民币15万元出资额向其转让。
20.吴某1、李某1、李某2、甘某、何某2、郭某、羊某、白某、卢某、邓某1、周某、孙某1、王某1、毛某1、雷某、张某1、常某、于某、文某、任某、陈某、何某3、王某2、赵某1、廖某、张某2、罗晓弟与鑫普瑞公司的投资理财计划合同，证实上述人员与成都鑫普瑞签订投资理财计划合同，合同记载内容如下：1、合同第二页是一份风险申明书，内容为“尊敬的投资人，感谢您参与鑫普瑞财富鑫利投资理财计划，加入成都同益和资产管理足以（有限合伙），您的投资额作为有限公司企业的份额，您的入伙资金将通过有限合伙企业用于与金融机构合作进行理财投资的使用。本次投资计划不承诺保本和最低收益，适合风险识别、评估、承受较强的合格投资者”2、甲方（有限合伙人）以10万元等不等出资额入伙，乙方为成都鑫普瑞公司，载明入伙资金以有限合伙用于与金融机构合作进行投资理财。3、资金使用期限12个月。投资收益计算起始日为有限合伙人认缴出资额按时足额划入本协议约定账户并到账后第三天开始收益；吴某1选择了A类收益分配方式，即每月返还投资收益，本金持续投资，期限满，兑付本金及最后一月收益，且合同载明A类方式的预期年化收益率12%。4、“甲方同意在本协议签署同时与有限合伙的各合伙人签订有限合伙协议”5、合同第12页载明：“合伙企业合伙共小于等于50人；有限合伙的入伙及退伙情况由普通合伙人进行更新和确定，并由合伙人独立保管相关资料”。6、合同第14页载明：“经全体合伙人一致同意，委托普通合伙人执行本合伙企业的合伙事务，并且对外代表本合伙企业。普通合伙人在执行本合伙企业的合伙事务时，委托张某具体执行”7、合同第16页载明：“全体合伙人在此特别同意并授权普通合伙人可对下列事项拥有独立决定权；接纳新的有限合伙人入伙或接受现有有限合伙人的追加出资”。
21.转款凭证，证实吕某的转款13.5万元，羊某的转款50万元，孙某1转款10万元，邓某1转款10万元，周某转款10万元，于某收到成都弘越资产管理中心支付利息每次13,062.5元，文某转款30万元、陈某转款20万元，张某1转款20万元，王某2转款10万元，常某转款15万元，何某1转款25万元，吴某1转款10万元，何某2转款10万元，白某转款157万元，任某转款20万元。
22.证人张某的证言，证实2011年2月张某在成都注册成立了成都鑫普瑞投资有限公司，其任法人兼总经理，公司的经营范围包括项目投资、投资项目的咨询服务等。后其公司采取如下经营模式：成都鑫普瑞公司根据社会上需要资金融资的项目成立有限合伙企业并约定由成都鑫普瑞作为执行合伙人，成都鑫普瑞将项目包装成理财产品通过成立的有限合伙企业向社会融资，其包装成的现时产品无批准文件和认可证明，所融来的款项由其成立的有限合伙企业通过银行放款给需要资金的项目方，在投资项目方支付本金和利息后，其公司将本金及利息返还给合伙人。2012或2013年成立了攀枝花分公司，原总经理已辞职，后由罗晓弟负责，该公司为向眉山奥新能源和朗溪富箱包两个项目投资，以成立有限合伙企业、转让鑫普瑞张某所持股份的方式向社会上的自然人（包括员工及员工的亲属）公开募集资金，后因投资的项目失败，致使客户资金无法偿还。
23.证人罗某2的证言，证实他2013年9月底至2014年11月在成都鑫普瑞公司攀枝花分公司工作，其工作职责是销售公司的理财产品。张某、罗晓弟、吴玲、李琳等在公司培训中告诉员工，公司销售的是一种保本保息，无风险，100%兑付的理财产品，张某及培训讲师并在培训时讲述成都鑫普瑞公司拟上市，公司现在的股份为原始股，如认购可获10－20倍以上的回报收益。总、分公司让员工向社会上的客户推销公司的理财产品和鑫普瑞公司股份。后分公司组织他们在瓜子坪、五十一、清香坪等地摆展、发宣传单，向群众推销理财产品。
24.证人毛某2的证言，证实她于2014年6月11日到鑫普瑞攀枝花分公司工作，经培训，得知公司销售4款期限不同的理财产品，该产品利息比银行高且保本保息、没有风险。鑫普瑞公司让员工通过上街摆展、发放宣传资料等方式向群众推销使群众购买理财产品。
25.证人何某3的证言，证实他于2014年3月进入鑫普瑞攀枝花分公司工作，职责是推销理财产品，向客户融资。培训时公司告知，其推销的理财产品保本保息、无风险且利息高于银行，让其向亲戚朋友以及社会上的老百姓进行推销。他们在瓜子坪、清香坪、红格等地通过摆展、发传单等形式对外宣传。他有2笔业务，一笔是10万元一个月期的理财产品已兑付，另一笔是吴玲经办，挂在其名下的22万元一年期理财产品，没有兑付。
26.证人郑某的证言，证实他于2014年9月经人介绍进入攀枝花分公司工作，职责是销售该公司的理财产品，但他一直未实际销售过，在公司的培训会上，听公司领导称公司销售的是一款理财产品，无风险，利息高于银行，面向社会公众进行销售。
27.证人邓某1的证言，证实他于2014年5月至12月在成都鑫普瑞公司攀枝花分公司工作，职务是普通业务员，工作职责是销售公司理财产品。在公司培训中，公司领导张某、罗晓弟、吴玲、李琳等人称公司销售的理财产品，保本保息，利息收益高于银行，公司要求员工通过上街摆展、发放宣传资料等方式向亲友及普通群众推销理财产品。他有2笔业务，一笔是自己购买10万6个月期，一笔是以其老公周某名义购买的10万6个月期的产品。
28.证人赵某2的证言，证实2014年9月他被成都鑫普瑞攀枝花分公司录用成为其员工，工作职责是推销鑫普瑞的创鑫月盈利、创鑫季盈利、财富鑫利、财富金瑞等4种产品。张某、罗晓弟、李琳、冉某培训时称，该公司销售的理财产品是零风险、收益稳定、到期兑付、利息比银行高。公司亦向他告知，公司的运营是合法受监管、理财产品是合法合规的信息，但他未看见相关批文。赵某2曾在瓜子坪、新九镇、新民乡等地进行推销，他的母亲通过他购买一份15万元的理财产品。
29.证人李某3的证言，证实他于2014年9月14日至11月5日在成都鑫普瑞攀枝花分公司上班，该公司要求员工通过打电话、摆展台等方式向群众拉存款、购买理财产品。
30.证人赵某的证言，证实他是内蒙古简直翰冶金公司企业法人，公司确有高碳烙铁矿热炉项目，但该公司与成都鑫普瑞投资公司没有任何业务、资金往来。
31.证人吴某1的证言，证实2014年6月，她进入鑫普瑞攀枝花分公司工作，工作是推销鑫普瑞公司的创鑫月盈、创鑫季盈、财富鑫利、财富鑫瑞四种理财产品，向社会公众销售理财产品所取得的款项资金去向不知道。公司通过电话或上街发放传单、摆展架等方式向社会群众宣传，并宣传该理财产品无风险、保本保息，比银行收益高。未看到鑫普瑞公司与银行合作的项目签订文件，未看到理财产品的审批许可文件，仅见过分公司的营业执照和税务登记证，她向母亲李某1销售期限13个月的15万元理财产品，已付3期利息，后未再兑付；向其弟媳王某2销售期限13个月的10万元理财产品，付一期利息后未再兑付；向张某1销售13个月的20万元理财产品，兑付二期利息后未再兑付；向赵某1销售期限13个月的15万元理财产品，兑现了2期后未再兑付。
32.证人徐某的证言，证实2014年她进入鑫普瑞攀枝花分公司工作，任理财主管。她带领员工通过摆展、发放公司宣传单等方式，向社会公众销售公司理财产品和鑫普瑞公司股份，吸收资金。张某及分公司领导对员工培训时，称理财产品是合法的，通过了监管行政审批。她为吕某办理过一份13.5万元鑫普瑞公司股权转让业务，认购人是吕某。
33.证人毛某2的证言，证实2014年2月，他进入成都鑫普瑞公司攀枝花分公司工作，任销售主管。该公司主要是销售以期限划分区别的4类理财产品，向非特定的社会公众包括员工亲友介绍推销理财产品，吸收其资金款项。他带领其组员到瓜子坪、竹湖园、金瓯广场等地开展摆展、用宣传单向社会群众宣传，宣传其公司所销售的理财产品保本保息，收益高于银行。他向羊某销售了一份10万一年期理财产品和一份一年期20万理财产品以及一份10万的鑫普瑞公司股权，向白某销售了一份20万6个月期的理财产品，向何某1销售一份一年期10万元理财产品和15万元的鑫普瑞公司股权，上述合同均未兑付。对所销售产品和转让股权所得的资金，不知资金去向。
34.证人冉某的证言，证实2014年3月，他进入成都鑫普瑞攀枝花分公司工作，任理财主管。公司的主要经营是销售理财产品，通过开产品说明公、招股会、拨打电话、发放宣传品等形式向社会群众宣传销售理财产品，向社会大众吸收资金。在向社会公众宣传时，称其所售的理财产品风险极低、保底保息。他向李某2销售共计27万元的理财产品；向何某2销售10万理财产品；向毛某2销售15万鑫普瑞公司股权；以其妻子卢某的名义购买10万元理财产品。
35.证人杨某1的证言，证实2014年6月1日，她进入鑫普瑞攀枝花分公司工作，任理财主管。公司的主要业务是销售成都鑫普瑞公司的理财产品。通过向社会公众销售理财产品来吸收资金。并同时销售成都鑫普瑞的股份。员工销售理财产品的方式是通过上街摆展、发放宣传资料、打电话等。并向公众宣传公司所销售的理财产品保本保息、无风险、利息高于银行的产品，而股份是原始股，等公司上市后可以获得高额回报。她不知道鑫普瑞公司无投资理财的资质。她曾向王某1销售10万元的理财产品，其自己出资2万元。向一位姓周的女姓销售12万元的理财产品。
36.证人黄某的证言，证实2014年6月他到成都鑫普瑞公司攀枝花分队分公司上班，任投资顾问。分公司主要是向公众推销投资理财产品，吸收公众的资金。对所吸收来的资金去向他不知道。该公司的理财产品是4类按期限划分的理财产品。员工销售理财产品的方式是通过发放宣传单、摆展板向社会公众宣传，并宣所销售的理财产品保本保息，收益超过银行利息。他向甘某销售一份10万元的理财产品，向廖某销售2份共计20万元的理财产品和10万元的鑫普瑞公司股份。向他母亲销售10万元的理财产品，向他妻子毛某1销售16万元的理财产品。
37.证人谢某的证言，证实2013年8月他进入成都鑫普瑞公司攀枝花分公司工作，任销售员，培训时公司对他讲，公司是有销售理财产品资质的，但他未看见审批文件。该公司的主要业务是销售理财产品，向公众吸收资金，员工销售理财产品的方式是通过上街发放传单向公众宣传，并介绍其公司所销售的理财产品是收益高、风险低、保本保息。他曾向文某销售价值共计30万元的理财产品。
38.证人何某3的证言，证实她于2014年3月进入鑫普瑞公司工作，任主管，具体做销售工作，8月份离职。她是向公众销售鑫普瑞公司推出的4种理财产品，向公众销售理财产品所吸收来的存款资金，去向不知。员工销售理财产品的方式通过电话、上街发放传单、摆展架向社会公众宣传，并宣传该产品是收益高、无风险、保本保息的。她未看到公司准予经营理财产品的审批文件。她曾向李某3销售10万元的理财产品，已兑付；其与朋友杜某合买的10万元理财产品已兑付；挂在其名下的同事凡某的一笔10万元理财产品，已兑付；向孙某1销售的10万元理财产品，至今未兑付。
39.证人孙某2的证言，证实她父亲孙某1于2014年8月7日通过成都鑫普瑞公司攀枝花分公司的何某3购买了该公司的10万元理财产品（何某3称无风险，利息高于银行），期限三个月、利率7.5%，并向该款项划到成都弘越资产管理中心（听到何某3称该公司是鑫普瑞公司的子公司），至今未兑付。
40.被害人常某的陈述，陈述他通过赵某2的介绍，参加鑫普瑞公司在川惠宾馆组织的动员宣传沙龙活动，2014年9月，他在鑫普瑞攀枝花分公司购买了一份15万元的理财产品，并将此算入在该公司上班的其儿子赵某2的工作业务，通过建行的账号将15万元打入对方的南充商行成都分行账户上，约定到12月24日兑付，一直未兑付
41.被害人于某的陈述，陈述她在第一次的57万元投资按约兑付后，于2013年9月购买了成都鑫普瑞投资有限公司攀枝花分公司价值为55万元一年期、利率9.5%的理财产品，合同载明，其55万元的投资项目是内蒙古科翰冶金有限公司新建高碳烙铁执炉项目。攀枝花分公司于2013年至2014年期间，向其支付了4次理财利息，每次13，062.5元后，一直未兑付。
42.被害人文某的陈述，陈述谢某到他门市推销，了解到鑫普瑞公司的理财产品，谢某介绍宣传该理财产品无风险、效益稳定，后他通过谢某购买了30万元的理财产品，至今未兑付。他在签订合同向对方转账时，不知道对方的账户或单位名称。后查询到30万元中的20万元转入成都融亚泽资产管理中心（有限合伙），开户行南充银行成都分行，10万元转入成都同益和资产管理中心。
43.被害人赵某1的陈述，陈述2014年8月20日，她通过鑫普瑞攀枝花分公司职工吴某1购买了一份价值15万元、利息12%的一年期理财产品，并以建行卡转账的方式向合同中指定的弘越资产管理中心（有限合伙）账户转入的，除收到2400多元利息外，一直未兑付。
44.被害人甘某的陈述，陈述2014年8月，他经黄某介绍购买了成都鑫普瑞投资公司攀枝花分公司的一份价值10万元、预计年化率10%的半年期理财产品，并以攀枝花市商业银行卡转账的方式向弘越资产管理中心（有限合伙）账户转入。在收到合计1,666.66元的2期利息后，其他应付利息和到期归还的本金均未兑付。
45.被害人何某1的陈述，陈述2014年10月他经毛某2（鑫普瑞攀枝花分公司经理）介绍购买一份价值10万元、年息12+0.6%的理财产品，毛某2称该理财产品收益有保证、稳定，比银行利息高且能够按时兑现。他于2014年11月，由张某、毛某2推介，他购买了成都鑫普瑞公司15万元的股份，至今理财产品未兑付，股权未拿到。
46.被害人白某的陈述，陈述他2012年听同事介绍及看到在银行所放的鑫普瑞的资料，在鑫普瑞攀枝花分公司购买了价值70.5万元的理财产品，公司经办人是吴玲。70多万元至今未兑付。
47.被害人陈某的陈述，陈述2013年下半年，他在市区竹湖园看见鑫普瑞攀枝花分公司的员工在介绍和推销该公司的理财产品，员工称理财产品年息比银行高、保本，并在前期所购的产品都及时兑付的情况下，他于2014年10月31日，购买了价值21万元六个月期的理财产品，至今该笔理财产品利息及本金均未兑付。经办人员是吴玲。付款户名成都商信资产管理中心。
48.被害人张某1的陈述，陈述2014年9月、10月，经吴某1介绍推销，她购买了成都鑫普瑞攀枝花分公司共计价值20万元理财产品，只收到成都鑫普瑞投资公司转来的6，800元的收益（后知道其中的6，300元是吴某1垫付），其余款项至今未兑付。以商业银行卡向户名是弘越资产管理中心的账户付款10万元，向付款户名为成都同益和资产管理中心账户付款10万元。
49.被害人王某2的陈述，陈述2014年，她经亲戚吴某1介绍购买了成都鑫普瑞公司攀枝花分公司一份价值10万元的财富鑫瑞理财产品，至今未兑付。王某2于7月22日通过商业银行卡向户名为成都同益和资产管理中心的账户转账10万元。
50.被害人王某1的陈述，陈述2014年6月，经杨某1介绍，他同意和杨某1共同购买了成都鑫普瑞投资公司攀枝花分公司一份价值10万元的理财产品，他出资8万，杨某1出资2万，至今未兑付。
51.被害人廖某的陈述，陈述2014年8、9月，她在攀枝花市竹湖园广场看见成都鑫普瑞公司攀枝花分公司的员工（黄某、毛某2、吴玲）介绍推销其公司的理财产品，员工称该理财产品保本保息，后她经黄某介绍购买了价值10万元、年利息6.5%及价值10万元、年利息12.5的理财产品以及10万元的成都鑫普瑞公司股权，除收到541元利息外，其余款项至今未兑付，股权未收到。
52.被害人羊某的陈述，陈述2014年7月，他在本市东区瓜子坪华联超市门口看见鑫普瑞攀枝花分公司的员工在宣传推销其公司的理财产品，向他宣传该理财产品是保本保息，无风险，于是他于2014年8月12日、2014年9月2日通过毛某2分别购买了价值10万元、20万元的理财产品，上述理财产品除收到1，088元利息外，其余未兑付。他于2014年10月29日通过毛某2签订协议认购了成都鑫普瑞投资有限公司价值20万元的股权，转账至成都鑫普瑞的账户，但并未拿到股权证明。后他又于2014年11月18日签订协议认购了价值10万元股权，转账至成都弘越资产管理中心账户，至今未拿到股权证明。
53.被害人郭某的陈述，陈述2014年7月，他通过亲戚杨某1介绍购买了鑫普瑞公司攀枝花分公司价值12万元一年期的理财产品，利息10.5%，到期连本带息返还，但至今未兑付。
54.被害人吕某的陈述，陈述2014年9月，他在本市东区瓜子坪隆庆公园看见鑫普瑞攀枝花分公司的员工在介绍推销该公司的保底保息、无风险、收益高的理财产品。他于2015年10月17日通过徐某认购了该公司价值13.5万元的股权。至今未兑付。
55.被害人李某2的陈述，陈述2014年6月、10月他通过冉某介绍购买了成都鑫普瑞攀枝花分公司共计价值27万元的理财产品，冉称该理财产品无风险、保本保息，至今未兑付。
56.被告人罗晓弟的供述，交代他于2014年1月入职到成都鑫普瑞投资有限公司攀枝花分公司，任职场经理。该公司主要开展向社会公众销售理财产品来吸收资金，他在未看到经营理财产品的审批文件前提下，按照公司的培训通过拨打电话、发放传单、摆展等方式向社会大众及亲友介绍推销理财产品，称他们公司的产品保本保息、无风险，利息比银行高，资金去向是和银行合作。罗晓弟共做了5笔业务，王某的40万产品已兑付、其父亲罗某22笔共计20万元的产品已兑付，他自己的10万元产品未兑付，他借的12万元购的理财产品未兑付。
57.被告人吴玲的供述，交代2012年，她任鑫普瑞投资有限公司攀枝花分公司行政主管，该公司的业务就是销售理财产品，并听张某对她讲，这些理财产品是面向社会群体销售。她知悉销售理财产品需要行政审批和监管，但没有看到公司面向社会销售的理财产品的审批文件。公司员工通过电话、上街摆展、发放宣传单或开展会议营销的方式向社会群众包括员工的亲友宣传推销，并宣传该理财产品无风险，保本保息。后因投资失败，无法向客户兑付已到期的理财产品。其本人经办向客户白某销售过三笔（10万元、20万元、22万元）理财产品。
58.被告人李琳的供述，交代2014年6月9日，她进入鑫普瑞攀枝花分公司工作，担任业务经理。该公司具体经营是销售4种以期限区别的理财产品，在培训时，培训讲师对其培训时叫他们向社会公众推销该理财产品是合法、安全，已获得监管部门批准，且无风险，收益高于银行存款利息。她作为业务经理，组织其组员在街上发放宣传单、摆展板等形式向社会公众宣传推销理财产品。对销售理财产品所吸收的存款去向不清楚。
59.辨认笔录，证实经李琳等人的辨认，张某即是鑫普瑞公司的法人。
60.劳动合同，证实被告人吴玲2012年8月起即在鑫普瑞公司工作。
61.抓获经过，证实2015年2月2日，公安民警电话通知被告人罗晓弟、吴玲、李琳到公安机关接受调查，被告人即到公安机关，如实供述自己的犯罪事实。
62.司法会计鉴定报告，证实经鉴定，参与鑫普瑞公司攀分公司集资且尚未退还本金的人数是30人、集资金额5,835,000.00元。
本院认为，被告人罗晓弟、吴玲、李琳明知张某的鑫普瑞公司没有销售理财产品的资质，仍积极参与以承诺在一定期限内还本付息作为利诱，向社会上不特定的人员推销“理财产品”和销售鑫普瑞公司股份的方式非法吸收公众存款，其中吴玲参与向29人吸收资金人民币557万余元；罗晓弟参与向27人吸收资金人民币505万余元；李琳参与向25人吸收资金人民币445万余元，数额均系巨大，三被告人的行为扰乱了金融秩序，均已构成非法吸收公众存款罪，攀枝花市东区人民检察院指控被告人犯罪的罪名和基本事实成立，本院予以确认。
被告人罗晓弟、吴玲、李琳均提出不知公司的行为不合法的辩护意见，被告人吴玲的辩护人提出被告人无非法吸收存款的故意的辩护意见，本院认为，三被告人均知悉鑫普瑞公司未取得销售理财产品的资质，而公开向社会不特定的人员以保本付息为诱饵用销售“理财产品”的方式非法吸收公众存款，足以认定三被告人具有明知其行为的不合法性，故其辩护意见本院不予采纳。被告人罗晓弟、李琳及罗晓弟的辩护人提出罗晓弟、李琳并不是负责人，罗晓弟还提出公司的存在是由于监管部门未查处的辩护意见，经查，被告人罗晓弟、李琳均为攀枝花分公司的负责人之一；监管部门未查处不是被告人犯罪的必然原因，故其辩护意见不能成立。三被告人的辩护人均提出本案属单位犯罪的辩护意见，本院认为，鑫普瑞公司吸收公众存款的行为是张某等人以单位的名义，为谋取个人利益的行为，并非单位行为，故其辩护意见不能成立。罗晓弟的辩护人提出罗晓弟并未参与非法吸收存款的行为或直接非法吸收存款的行为的辩护意见，本院认为，被告人罗晓弟作为鑫普瑞攀枝花分公司负责人，其应对下属的行为负责，个人是否有非法吸收公众存款的行为，不影响其犯罪的认定，故辩护意见本院不予认定。罗晓弟、吴玲的辩护人提出犯罪金额未扣减其本人参与的部分及亲属参与的部分的数额的辩护意见属实，本院予以采纳。被告人吴玲提出其未实际推销过公司产品，其仅在行政岗位上工作的辩护意见，其辩护人提出被告人仅按公司要求工作的辩护意见，本院认为，被告人吴玲参与公司的管理，公司仅以销售“理财产品”为名吸收公众存款，其是否销售公司产品不影响对其犯罪的认定。被告人李琳的辩护人提出被告人李琳的作用小，情节显著轻微的辩护意见，本院认为，被告人李琳参与非法吸收公众存款400余万元，数额巨大，并非情节轻微，故其辩护意见本院不予采纳。
被告人罗晓弟、吴玲、李琳在与张某的共同犯罪中起次要作用，系从犯，三被告人接到公安机关通知后主动到案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，本院依法予以减轻处罚。
经本院审判委员会讨论，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，第六十一条之规定，判决如下:
一、被告人罗晓弟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效后三日内向本院缴纳)；
二、被告人吴玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效后三日内向本院缴纳)；
三、被告人李琳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年4月19日起至2018年10月18日止。罚金于本判决生效后三日内向本院缴纳)；
四、责令被告人罗晓弟、吴玲、李琳于本判决生效后十日内退赔集资参与人人民币白某20万元、陈某21万元、李某1人民币15万元、吕某13.5万元、羊某60万元、孙某1人民币10万元、周某10万元、邓某1人','2018-09-28
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