杭州市西湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）杭西刑初字第1011号
公诉机关杭州市西湖区人民检察院。
被告人杨国富，浙江卓资通资产管理有限公司董事长兼总经理。因本案于2015年1月15日被刑事拘留，同年2月13日被逮捕。现押于杭州市西湖区看守所。
辩护人周辛艺，浙江泽大律师事务所律师。
被告人赵某甲，浙江卓资通资产管理有限公司财务总监。因本案于2015年2月5日被取保候审，2016年2月4日经本院决定继续取保候审。经本院决定于同年5月4日被逮捕。现押于杭州市看守所。
辩护人林军，浙ＸＸ新律师事务所律师。
被告人杨某甲，男，1986年7月2日出生，身份证号3422011986********，汉族，高中文化程度，浙江卓资通资产管理有限公司代理执行总经理，住安徽省宿州市埇桥区西关办事处公平路杜石门巷公平街38号。因本案于2015年3月10日被取保候审，2016年3月9日经本院决定继续取保候审。经本院决定于同年5月4日被逮捕。现押于杭州市西湖区看守所。
辩护人杨涛，甘肃襄武律师事务所律师。
被告人彭某甲，浙江卓资通资产管理有限公司团队经理。因本案于2015年1月15日被刑事拘留，同年2月13日变更为取保候审，2016年2月12日经本院决定继续取保候审。
辩护人汪涛，浙ＸＸ盛律师事务所律师。
被告人俞某，浙江卓资通资产管理有限公司销售总监。因本案于2015年2月27日被取保候审，2016年2月26日经本院决定继续取保候审。
辩护人柴褚伟，浙江新湖律师事务所律师。
杭州市西湖区人民检察院以西检公诉刑诉（2015）969号起诉书指控被告人杨国富犯集资诈骗罪、被告人赵某甲、杨某甲、彭某甲、俞某犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市西湖区人民检察院指派检察员裘少波、郑蕾出庭支持公诉，上述被告人及其辩护人到庭参加诉讼。期间，经杭州市中级人民法院批准延长审理期限三个月。现已审理终结。
杭州市西湖区人民检察院指控，2014年7月29日，被告人杨国富注册成立浙江卓资通资产管理有限公司并租用杭州市西湖区世贸丽晶城欧美中心1号楼C区803室作为办公地点，聘用被告人赵某甲、杨某甲、彭某甲、俞某等人，采用发传单、开宣传会等形式，虚构债权、用其名下的浙江卓群工贸有限公司作担保，通过债权转让协议并承诺一定期限还本付息的方式向235名社会不特定人员吸收存款共计人民币2646.5万元。至案发时，被告人杨国富以非法占有为目的，共从金某等138名被害人处骗取投资款人民币1598.2万元。其中约1200万元用于归还其个人债务，其余约400万元用于支付利息、员工工资、公司经营费用等。在上述过程中，被告人赵某甲、杨某甲、彭某甲、俞某分别帮助被告人杨国富非法吸收公众存款。其中，被告人赵某甲担任公司财务总监，管理公司全面财务工作，帮助非法吸收公众存款共计2064万元；被告人杨某甲担任公司代理总经理对公司进行管理，帮助非法吸收公众存款共计人民币1085.2万元；被告人彭某甲担任团队经理，管理一支业务员团队，帮助非法吸收公众存款共计人民币289.7万；被告人俞某担任销售总监，管理业务团队，帮助非法吸收公众存款共计人民币48.2万元。上述事实，有被告人供述和辩解、被害人陈述、证人证言及相关书证等证据予以证实。公诉机关认为被告人杨国富的行为已构成集资诈骗罪，被告人彭某甲、杨某甲、赵某甲、俞某的行为均已构成非法吸收公众存款罪。本案被告人彭某甲、杨某甲、赵某甲、俞某在共同犯罪中系从犯，应当从轻或者减轻处罚。提请本院依法惩处。
被告人杨国富辩称：起诉书指控向社会不特定公众吸收的金额属实，但其并未虚构债权，1200万元系以单位名义出借他人，并非用于归还个人债务，故其行为非集资诈骗而为非法吸收公众存款。
其辩护人提出，一、起诉指控被告人杨国富犯集资诈骗罪证据不足：1、指控杨国富因经营等原因欠下大量个人债务及银行债务，资金短缺不客观；2、指控杨国富虚构债权不属实。张春根（江西）借款1000万元，双方签订了借款合同，设置了抵押权并办理了他项权证。虽实际仅出借200万元，亦属客观原因造成，并不代表杨国富虚构债权。赵某乙（兰溪）借款1000万元，由赵某甲签订借款合同，并明确以兰溪市康隆食品有限公司的房产和土地抵押。杨国富共打给赵某乙1022.5万元是客观事实，对于该款性质杨国富认为是按借款协议履行借款义务，而赵某乙认为是案外人胡某让其走的流水，现因胡某未到案，故该事实无法得到证实；3、起诉书指控的1200万元用于归还个人债务不属实。该款应减去江西的200万元债权以及冯廷富、孙某甲的358.5万元、110万元，另根据《其他账户与吸收理财款相关账户往来情况表》以及杨国富的校对，其中至少有300万左右的款项是胡某的拆借资金，该款也应在总额中扣除。二、被告人杨国富不具有非法占有的目的。其吸收公众款项主要为赚取利差且一直在定期支付利息，被告人杨国富没有将吸入的资金用于个人消费及挥霍浪费，目前杨国富仍持有部分债权和应收的利息。三、被告人杨国富接到侦查机关电话后，主动到案接受调查且如实供述事实，系自首。其无前科劣迹，属初犯、偶犯。综上，被告人杨国富的行为构成非法吸取公众存款罪，且具有法定从轻情节，请求对其从轻处罚。
被告人赵某甲对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。
其辩护人提出：1、起诉书指控赵某甲担任公司的财务总监，管理公司全面财务工作，帮助非法吸收公众存款计2064万元。但是赵某甲从未学习过会计，并未管理过公司财务，是杨国富等人借用赵某甲的银行卡进行的交易，并非赵某甲自己做的业务。2、被告人赵某甲系初犯，也是本案的受害者，其本身主观恶性较小，且被告人赵某甲认罪态度较好，系自首。恳请法庭综合考虑上述因素对被告人赵某甲从轻处罚并适用缓刑。
被告人杨某甲对起诉书指控的犯罪事实与罪名不持异议，提出其仅非法吸收公众存款400多万元。
其辩护人提出：1、被告人杨某甲的主观恶性较小，工作时间较短，虽被称为代理总经理，但仅负责本人业务，并未对整个公司的业务全面指导和管理，其只是杨国富雇佣的普通员工；2、本案应以实际非法吸收存款数额定案，而不应以八九两个月的公司营业的数额定案；3、被告人杨某甲属于从犯，应从轻或者减轻处罚；4、被告人杨某甲提成所得1万余元，其积极主动提出退赃且认罪态度较好，应酌情从轻处罚。综合上述情节，请求对被告人杨某甲从轻处罚并宣告缓刑。
被告人彭某甲对起诉书指控的犯罪事实与罪名均无异议。
其辩护人提出：彭某甲对卓资通公司运作方式并不知情，本案通过彭某甲投向公司的涉案款项都来自于亲友，其并未通过公开宣传向不特定人员吸收存款，犯罪情节显著轻微。彭某甲在公司虽名为团队经理，但并不参与公司经营管理，其在公司工作期间已经对公司的风险尽到了充分的谨慎义务，客观上已经将参与卓资通公司非法集资的社会危害性降到了最低，且其行为已经充分得到了被害人的谅解。综上，希望法庭给被告人一个改过机会，对其免予刑事处罚。
被告人俞某对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。
其辩护人提出：1、被告人俞某主观恶性较小，作用较小，应认定为从犯；2、被告人俞某帮助非法吸收的数额较小，犯罪情节轻微；3、被告人俞某一贯表现较好，系初犯偶犯，酌情从轻处罚；4、被告人俞某认罪态度好，如实供述自己的犯罪行为，请求对其从轻或者减轻处罚。
经审理查明：2014年8月至12月期间，被告人杨国富注册成立了浙江卓资通资产管理有限公司并全权负责管理运营。其租用杭州市西湖区世贸丽晶城欧美中心1号楼C区803室作为办公地点，聘用被告人赵某甲、杨某甲、彭某甲、俞某等人成为工作人员，采用发放传单、开宣传会等多种形式，通过签订债权转让协议并承诺在一定期限内还本付息的形式向社会不特定公众235人非法吸收存款共计人民币2646.5万元。具体如下：
1、向陈根儿吸收存款人民币220000元，后支付利息人民币9233.33元。
2、向陈吉祺吸收存款人民币20000元。
3、向陈娟华吸收存款人民币200000元。
4、向陈凌吸收存款人民币207000元，后支付利息人民币9315元。
5、向陈美凤吸收存款人民币160000元。
6、向陈卓燕吸收存款人民币50000元，后支付利息人民币583.33元。
7、向程春香吸收存款人民币100000元。
8、向邓雁吸收存款人民币400000元，后归还人民币300000元，并支付利息人民币3500元。
9、向杜小英吸收存款人民币50000元，后支付利息人民币583.33元。
10、向范小蕾吸收存款人民币30000元，后支付利息人民币350元。
11、向范正明吸收存款人民币120000元，后归还人民币20000元，并支付利息人民币1333.33元。
12、向方茶凤吸收存款人民币90000元，后归还人民币30000元，并支付利息人民币350元。
13、向方红青吸收存款人民币50000元，支付利息人民币583.33元。
14、向冯荣芳吸收存款人民币50000元。
15、向付水英吸收存款人民币50000元，后支付利息人民币2125元。
16、向付瑛瑛吸收存款人民币80000元，后支付利息人民币2100元。
17、向傅金玉吸收存款人民币50000元。
18、向傅良瑜吸收存款人民币20000元。
19、向顾忠吸收存款人民币92000元，后归还人民币45000元，并支付利息人民币1073.33元。
20、向韩桂霞吸收存款人民币60000元，后支付利息人民币700元。
21、向韩连香吸收存款人民币150000元。
22、向洪建君吸收存款人民币105000元，后归还人民币30000元，并支付利息人民币2825元。
23、向洪流吸收存款人民币50000元，后支付利息人民币233.30元。
24、向胡芳清吸收存款人民币20000元，后支付利息人民币233.33元。
25、向胡惠萍吸收存款人民币20000元。
26、向华宝珍吸收存款人民币50000元，后支付利息人民币863.01元。
27、向黄景楠吸收存款人民币50000元，后支付利息人民币583.33元。
28、向黄松明吸收存款人民币50000元，后支付利息人民币2708.33元。
29、向黄某吸收存款人民币101000元，后归还人民币55000元，并支付利息人民币687.50元。
30、向黄先远吸收存款人民币200000元。
31、向霍志东吸收存款人民币100000元。
32、向姜花园吸收存款人民币170000元，后归还人民币150000元，并支付利息人民币1983.33元。
33、向姜洋吸收存款人民币153000元，后归还人民币133000元，并支付利息人民币1768.33元。
34、向蒋承海吸收存款人民币310000元，后支付利息人民币7349.99元。
35、向蒋海鹏吸收存款人民币30000元，后支付利息人民币700元。
36、向金焕明吸收存款人民币300000元，后支付利息人民币21000元。
37、向金建丽吸收存款人民币50000元，后支付利息人民币3000元。
38、向金某吸收存款人民币260000元，后归还人民币50000元，并支付利息人民币9508.33元。
39、向金铭娟吸收存款人民币50000元，后支付利息人民币1738.01元。
40、向来木生吸收存款人民币100000元，后归还人民币40000元，并支付利息人民币724.29元。
41、向来晓燕吸收存款人民币140000元，后支付利息人民币3033.33元。
42、向赖更吸收存款人民币200000元，后归还人民币40000元，并支付利息人民币2666.67元。
43、向乐智渊吸收存款人民币20000元，后支付利息人民币233.33元。
44、向李根发吸收存款人民币70000元，后支付利息人民币1049.99元。
45、向李娜吸收存款人民币70000元，后支付利息人民币816.66元。
46、向李小萍吸收存款人民币100000元，后支付利息人民币1166.67元。
47、向李晓雷吸收存款人民币20000元，后支付利息人民币233.33元。
48、向李渔吸收存款人民币60000元，后支付利息人民币700元。
49、向李云仙吸收存款人民币30000元。
50、向厉爱芳吸收存款人民币120000元，后归还人民币20000元，并支付利息人民币1400元。
51、向梁月霞吸收存款人民币30000元。
52、向林丽艳吸收存款人民币30000元，后支付利息人民币1399.99元。
53、向刘继山吸收存款人民币40000元，后归还人民币20000元，并支付利息人民币1045.20元。
54、向刘礼杰吸收存款人民币50000元，后归还人民币30000元，并支付利息人民币583.33元。
55、向刘世贞吸收存款人民币50000元。
56、向刘为卉吸收存款人民币100000元，后支付利息人民币4500元。
57、向刘勇吸收存款人民币60000元，后支付利息人民币700元。
58、向陆冬梅吸收存款人民币950000元，后支付利息人民币24380.13元。
59、向陆建新吸收存款人民币80000元，后归还人民币60000元，并支付利息人民币983.33元。
60、向吕伯志吸收存款人民币20000元。
61、向罗某吸收存款人民币390000元，后归还人民币140000元，并支付利息人民币16216.66元。
62、向马某吸收存款人民币600000元，后归还人民币300000元，并支付利息人民币7000元。
63、向潘国良吸收存款人民币210000元，后支付利息人民币4550元。
64、向彭某甲吸收存款人民币1265000元，后归还人民币75000元，并支付利息人民币39920.82元。
65、向彭某乙吸收存款人民币200000元，后支付利息人民币14000元。
66、向裘彭巨吸收存款人民币70000元。
67、向邵克娃吸收存款人民币100000元，后支付利息人民币4500元。
68、向邵清水吸收存款人民币150000元，后支付利息人民币1750元。
69、向沈某吸收存款人民币600000元，后支付利息人民币37333.31元。
70、向施某吸收存款人民币720000元，后归还人民币300000元，并支付利息人民币15650元。
71、向孙秋华吸收存款人民币100000元，后支付利息人民币1166.67元。
72、向孙裘勇（周敏玥）吸收存款人民币210000元，后归还人民币70000元，并支付利息人民币5016.66元。
73、向孙晓鸣吸收存款人民币20000元，后支付利息人民币233.33元。
74、向田维嘉吸收存款人民币263000元，后归还人民币105000元，并支付利息人民币3237.74元。
75、向童立刚吸收存款人民币190000元，后归还人民币90000元，并支付利息人民币3550元。
76、向王柏荣吸收存款人民币20000元。
77、向王方林吸收存款人民币40000元，后归还人民币20000元，并支付利息人民币233.33元。
78、向王美忠吸收存款人民币300000元，后支付利息人民币10250元。
79、向王苏娃吸收存款人民币50000元。
80、向王晓吸收存款人民币140000元，后归还人民币100000元，并支付利息人民币1166.67元。
81、向王雅琴吸收存款人民币110000元，后支付利息人民币3666.66元。
82、向吴东明吸收存款人民币150000元。
83、向吴华吸收存款人民币100000元，后归还人民币50000元，并支付利息人民币2125元。
84、向吴俊吸收存款人民币60000元，后支付利息人民币739.73元。
85、向吴凯达吸收存款人民币20000元，后支付利息人民币233.33元。
86、向吴敏吸收存款人民币50000元，后支付利息人民币583.33元。
87、向武安荣吸收存款人民币30000元。
88、向夏晓菊吸收存款人民币20000元。
89、向夏学群吸收存款人民币30000元。
90、向项少农吸收存款人民币540000元，后归还人民币40000元，并支付利息人民币22966.67元。
91、向肖云吸收存款人民币35000元。
92、向徐芬兰吸收存款人民币100000元。
93、向徐光华吸收存款人民币20000元。
94、向徐和花吸收存款人民币150000元，后归还人民币50000元，并支付利息人民币1166.67元。
95、向许之花吸收存款人民币20000元。
96、向严小华吸收存款人民币105000元，后归还人民币35000元，并支付利息人民币1225元。
97、向杨晨吸收存款人民币100000元，后支付利息人民币3500.01元。
98、向杨惠芳吸收存款人民币20000元。
99、向杨祎吸收存款人民币92000元，后归还人民币50000元，并支付利息人民币3245元。
100、向叶绿吸收存款人民币40000元，后支付利息人民币699.99元。
101、向叶淑丽吸收存款人民币20000元。
102、向余凤根吸收存款人民币60000元，后支付利息人民币700元。
103、向俞丽安吸收存款人民币50000元。
104、向俞鹏吸收存款人民币140000元，后归还人民币30000元，并支付利息人民币3449.99元。
105、向俞小燕吸收存款人民币290000元，后归还人民币230000元，并支付利息人民币3383.34元。
106、向袁俊吸收存款人民币130000元。
107、向曾纪本吸收存款人民币70000元，后归还人民币20000元，并支付利息人民币1157.98元。
108、向张国金吸收存款人民币540000元，后归还人民币20000元，并支付利息人民币11983.33元。
109、向张敬吸收存款人民币100000元，后支付利息人民币1166.67元。
110、向张新柱吸收存款人民币120000元。
111、向张益尧吸收存款人民币30000元。
112、向张云吸收存款人民币240000元，后归还人民币40000元，并支付利息人民币11405.33元。
113、向章凤珠吸收存款人民币60000元。
114、向章萍萍吸收存款人民币100000元。
115、向章荣洲吸收存款人民币70000元，后归还人民币20000元，并支付利息人民币2483.33元。
116、向章文君吸收存款人民币20000元。
117、向赵某甲吸收存款人民币80000元。
118、向赵美华（陈大龙）吸收存款人民币1000000元，后归还人民币250000元，并支付利息人民币41758.32元。
119、向郑冠吸收存款人民币50000元，后支付利息人民币1800.51元。
120、向郑某吸收存款人民币400000元，后支付利息人民币23000元。
121、向周恩明吸收存款人民币30000元。
122、向周亚芬吸收存款人民币50000元，后支付利息人民币583.33元。
123、向周玉英吸收存款人民币150000元。
124、向周浙芳吸收存款人民币120000元，后支付利息人民币2150元。
125、向朱虹吸收存款人民币300000元，后支付利息人民币1166.67元。
126、向朱华生吸收存款人民币250000元，后支付利息人民币1750元。
127、向朱其苏吸收存款人民币140000元，后归还人民币70000元，并支付利息人民币2358.33元。
128、向朱勤朴吸收存款人民币90000元，后支付利息人民币4266.67元。
129、向朱伟吸收存款人民币400000元，后支付利息人民币23000元。
130、向朱叶欣吸收存款人民币20000元。
131、向查付珍吸收存款人民币60000元。
132、向方冬莲吸收存款人民币20000元，后支付利息人民币700元。
133、向刘小意吸收存款人民币65000元，后归还人民币45000元，并支付利息人民币870.21元。
134、向阮琼英吸收存款人民币70000元，后归还人民币60000元，并支付利息人民币375元。
135、向王松英吸收存款人民币60000元。
136、向宣宝珠吸收存款人民币60000元，后支付利息人民币700元。
137、向郑仁贤吸收存款人民币520000元。
138、向周松琴吸收存款人民币100000元，后支付利息人民币1166.67元。
139、向岑晓青吸收存款人民币80000元，后全部归还，并支付利息人民币933.33元。
140、向常士靖吸收存款人民币50000元，后全部归还，并支付利息人民币583.33元。
141、向陈常芬吸收存款人民币60000元，后全部归还，并支付利息人民币700元。
142、向陈晋文吸收存款人民币30000元，后全部归还，并支付利息人民币350元。
143、向陈伟吸收存款人民币40000元，后全部归还，并支付利息人民币233.33元。
144、向陈先明吸收存款人民币60000元，后全部归还，并支付利息人民币700元。
145、向丁加兰吸收存款人民币20000元，后全部归还，并支付利息人民币233.33元。
146、向丁俊芳吸收存款人民币100000元，后全部归还，并支付利息人民币816.67元。
147、向丁政红吸收存款人民币20000元，后全部归还，并支付利息人民币466.67元。
148、向董杭生吸收存款人民币200000元，后全部归还，并支付利息人民币2333.33元。
149、向董俊雅吸收存款人民币24000元，后全部归还，并支付利息人民币9655元。
150、向范俊雄吸收存款人民币20000元，后全部归还，并支付利息人民币233.33元。
151、向方醇三吸收存款人民币50000元，后全部归还，并支付利息人民币2125元。
152、向方杭英吸收存款人民币20000元，后全部归还，并支付利息人民币233.33元。
153、向方英英吸收存款人民币70000元，后全部归还，并支付利息人民币820.33元。
154、向付水梨吸收存款人民币20000元，后全部归还，并支付利息人民币333.33元。
155、向付水珍吸收存款人民币30000元，后全部归还，并支付利息人民币700元。
156、向傅红花吸收存款人民币50000元，后全部归还，并支付利息人民币1333.33元。
157、向韩国东吸收存款人民币20000元，后全部归还，并支付利息人民币233.33元。
158、向韩惠娟吸收存款人民币20000元，后全部归还，并支付利息人民币233.33元。
159、向韩伟庆吸收存款人民币140000元，后全部归还，并支付利息人民币1866.65元。
160、向韩志钢吸收存款人民币20000元，后全部归还，并支付利息人民币233.33元。
161、向韩紫兰吸收存款人民币20000元，后全部归还，并支付利息人民币233.33元。
162、向洪宝珍吸收存款人民币50000元，后全部归还，并支付利息人民币583.33元。
163、向胡盼吸收存款人民币150000元，后全部归还，并支付利息人民币1166.67元。
164、向黄宝爱收存款人民币70000元，后全部归还，并支付利息人民币816.67元。
165、向黄佳吸收存款人民币279000元，后全部归还，并支付利息人民币2510.33元。
166、向黄亚吸收存款人民币40000元，后全部归还。
167、向姬红娟吸收存款人民币100000元，后全部归还，并支付利息人民币1166.67元。
168、向江继宏吸收存款人民币20000元，后全部归还，并支付利息人民币233.33元。
169、向江文良吸收存款人民币20000元，后全部归还，并支付利息人民币250元。
170、向蒋爱宝吸收存款人民币50000元，后全部归还。
171、向蒋亚琴吸收存款人民币20000元，后全部归还，并支付利息人民币233.33元。
172、向金岩生吸收存款人民币20000元，后全部归还。
173、向孔士菊吸收存款人民币35000元，后全部归还，并支付利息人民币408.33元。
174、向李冬妹吸收存款人民币50000元，后全部归还，并支付利息人民币1166.66元。
175、向李荣跃吸收存款人民币20000元，后全部归还，并支付利息人民币233.33元。
176、向李文燕吸收存款人民币60000元，后全部归还，并支付利息人民币933.33元。
177、向林德河吸收存款人民币100000元，后全部归还，并支付利息人民币1166.67元。
178、向刘红卫吸收存款人民币300000元，后全部归还，并支付利息人民币3500元。
179、向刘纪军吸收存款人民币80000元，后全部归还。
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