广东省广州市荔湾区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤0103刑初1016号
公诉机关广州市荔湾区人民检察院。
被告人陈健玮，男，1989年9月17日出生，汉族，文化程度初中，住广州市荔湾区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年4月26日被羁押，次日被刑事拘留，2016年5月31日被逮捕，现押于广州市荔湾区看守所（槎头）。
广州市荔湾区人民检察院以穗荔检诉刑诉[2016]737号起诉书指控被告人陈健玮犯诈骗罪，于2016年9月22日向本院提起公诉。本院同日立案并组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市荔湾区人民检察院指派检察员张惠出庭支持公诉，被告人陈健玮到庭参加诉讼。现已审理终结。
广州市荔湾区人民检察院指控：2015年4月至2016年4月，被告人陈健玮先后多次在广州市荔湾区等地以预订服装、购买楼盘、分期贷款手机套现、合作开网店、网上刷业绩返款等为由、以从被害人支付宝、银行卡秘密转款到自己支付宝、银行卡等方式，分别诈骗、盗窃被害人雷某1、黎某1、梁某3等多名被害人财物，用于挥霍及赌博。具体分述如下：
一、2015年4月起，被告人陈健玮以合伙在淘宝网上开网店为由，骗取被害人雷某2的淘宝帐号、密码，后通过其淘宝账号登陆其支付宝并申请贷款人民币10000元，再转至自己的招商银行卡；同年7月份，被告人陈健玮用被害人雷某2的支付宝“蚂蚁花呗”贷款人民币3000元，未还款；同年10月16日，被告人陈健玮用被害人雷某2的支付宝“蚂蚁借呗”借款人民币10000元，转至自己的招商银行卡；同年11月份，被告人陈健玮多次以在网上刷单返还的方式用被害人雷某2支付宝套现，因未还款造成被害人雷某2损失共计人民币19761.19元。
二、2015年4月，被告人陈健玮在广州市天河区沙河新天地服装批发城内，以先交订金的方式分别向被害人刘某1和胡某1订做服装，待服装送至仓库后，被告人陈健玮以各种理由不予支付其余货款，从而骗取被害人刘某1价值人民币90000元的服装，骗取被害人胡某1价值人民币22000元的服装。经被害人讨要，被告人陈健玮分别退还被害人刘某1人民币40000元、退还被害人胡某1人民币15000元后逃匿。
三、从2015年6月23日起，被告人陈健玮向被害人梁某1及其女儿梁某2谎称认识佛山联成智博花园楼盘的人而购房有优惠，并伪造《房屋认购协议书》、收款收据以交纳购房定金为名骗取被害人梁某2向其提供的账户转账人民币30000元。被告人陈健玮又以办理按揭需要让被害人梁某1办理工商银行（62×××80）、兴业银行（622908398888493915）、平安银行（62×××75）三张银行卡，并叫被害人梁某1及其女儿梁某2将购房用的人民币517000元分别存入上述三张卡内，继而将上述三张卡都绑定被害人梁某1的手机及上网开通支付宝，假装借用被害人梁某1的手机获取验证码，再用自己的手机登陆其支付宝，将被害人梁某1的支付宝改绑定为自己的手机号，用自己的手机登陆被害人梁某1的支付宝，分多次秘密将被害人梁某1上述银行卡内的钱款人民币517000元转入自己的招商银行卡（62×××62）。后被告人陈健玮又以为被害人梁某1垫付购房款、自己买车需要钱为由，骗取被害人梁某1的现金人民币15000元。
四、2015年10月，被告人陈健玮借搭乘被害人徐某1汽车之机，假装借用其手机将其招商银行卡（00×××96）绑定其支付宝，后再次借搭乘其汽车之机，假装借用其手机登陆其支付宝在淘宝网上找商家刷单返还，刷去被害人徐某1人民币27200元，并要求商家将返还的金额转至自己的支付宝（账号18×××81），再转至自己的招商银行卡（62×××62）。
五、2015年11月，被告人陈健玮以帮被害人叶某1开网店为由，获取其支付宝账号（13×××15）及密码，以帮网店刷信用为名，骗被害人叶某1刷单人民币11660元；后被告人陈健玮又盗用被害人叶某1支付宝在网上以刷单返还的方式刷去其人民币29948元，最后让商家将上述返还的金额均转至自己的支付宝（账号18×××81），再转至自己的招商银行卡（62×××62）。
六、2016年4月，被告人陈健玮以为被害人成某1介绍承包幼儿园饭堂为由骗取其信任，以办理健康证及卫生许可证为名骗取被害人成某1人民币4200元。后被告人陈健玮又以借用被害人成某1手机滴滴打车之机，为其开通支付宝和绑定银行卡，将被害人成某1的人民币10000元经其支付宝转到自己的支付宝（账号18×××81）。
七、2015年11月，被告人陈健玮以合股开网店为由，骗得被害人梁某3的支付宝账号及密码，并将人民币45000元存入该支付宝交由自己操作，后将该笔钱分三次转入自己的招商银行卡（62×××62）并占为己有。被告人陈健玮又以与被害人梁某3合作做POS机刷信用卡返还点数，每刷人民币10000元返现150元的方式，分多次从被害人梁某3的广州银行卡（62×××84）、中国银行卡（62×××15）、工商银行卡（62×××49）以刷卡、消费等方式骗取人民币约80000元。
八、2016年1月23日，被告人陈健玮到其姨妈即被害人黄某1位于广州市海珠区宝岗路41号2407房的家中借宿，趁其表弟即被害人张某1睡着之机，先盗得被害人黄某1人民币8000元及白金项链1条、钻石戒指1只、黄金项链1条、黄金戒指7只、黄金手链3条、黄金手镯2只、黄金耳环2只等金饰一批（以上物品因无实物，无法鉴定价值），再进入被害人张某1的睡房，盗用其手机将其新办理未开通的建设银行信用卡（43×××32）手机开通，分多次从该卡转账人民币5000元到自己的招商银行卡（62×××62），又用被害人张某1手机登陆其支付宝，将其支付宝绑定的另一张建设银行卡（62×××91）内人民币16000元转至自己的上述招商银行卡。得手后被告人陈健玮将盗窃所得的上述金饰一批销赃获利约人民币24000元。
九、2016年2月至3月，被告人陈健玮以美团网刷单，每刷人民币5000元可获100元奖励为由，骗被害人陈某1、郑某1在广州市荔湾区西华路士多店、彩虹饭店等地见面，用随身携带POS机骗被害人陈某1多次刷卡共计人民币约50000元、被害人郑某1多次刷卡共计人民币约12000元。后被告人陈健玮以各种理由拒不还款并将被害人拉入黑名单。
十、2016年2月，被告人陈健玮以在美团刷业绩，每刷卡人民币10000元可得佣金100元为由，骗被害人陈某2向其借钱，让其开通支付宝，陆续将被害人陈某2存进该支付宝的人民币约40000元转入自己的招商银行卡（62×××62），后被告人陈健玮将上述钱款挥霍及赌博，并以各种理由拒不还款。
十一、2016年2月23日，被告人陈健玮叫被害人甘某1通过其支付宝（账号13×××20）在大众点评网为“白山添羽烧烤”商户刷单支付7995元人民币的信用额度。当“白山添羽烧烤”商户将人民币7195.60元及团购券123张返还给被害人甘某1时，被告人陈健玮骗被害人甘某1称上述返款是自己帮其垫付，并叫其退回给自己的支付宝，使得被害人甘某1信以为真并转账人民币7000元到被告人陈健玮的支付宝（账号18×××81），后被告人陈健玮将上述钱款占为己有并逃匿。
十二、2016年3月15日，被告人陈健玮叫被害人黎某2用“蚂蚁花呗”通过其支付宝（账号13×××46）在“鼎盛建材”商户刷单支付11000元人民币信用额度，当“鼎盛建材”商户返还人民币9900元给被害人黎某2后，被告人陈健玮谎称该返款是商户错转且商家会在两天后将本金11000元及回佣600元返还给被害人黎某2，骗得被害人黎某2信以为真并将人民币9900元转至被告人陈健玮的支付宝（账号18×××81），后被告人陈健玮将上述钱款占为己有并逃匿。
十三、2016年3月，被告人陈健玮以帮被害人班某1开网店为网店刷单刷信用为由，骗得被害人班某1多次向被告人陈健玮的支付宝（账号18×××81）转账共计人民币3981元。后被告人陈健玮又以让被害人班某1用其身份资料信息分期贷款购买手机套现的方式，骗得被害人班某1贷款共计人民币13529元。
公诉机关提供了相关证据证实上述指控的事实，认为被告人陈健玮无视国家法律，盗窃他人财物，数额特别巨大；诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条之规定，构成诈骗罪、盗窃罪，并应依法数罪并罚。被告人陈健玮犯罪后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。建议在有期徒刑四到六年的的幅度内确定被告人陈健玮诈骗罪的刑罚。在有期徒刑十年到十二年的幅度内确定被告人陈健玮盗窃罪的刑罚。
被告人陈健玮对公诉机关指控的犯罪事实及罪名有意见，辩称并没有实施诈骗行为。
经审理查明：2015年至2016年间，被告人陈健玮在广州市荔湾区、海珠区、天河区等地，分别以预定服装、购买房屋、网店刷单返现等理由获得被害人的信任，共骗得被害人362911.49元，通过秘密手段获取被害人的支付宝、银行卡密码向其支付宝、银行卡转账，入户实施盗窃，共盗得被害人658200.88元及首饰一批。具体犯罪事实如下：
2015年，被告人陈健玮获取了被害人雷某3与招商银行信用卡关联的支付宝账号、密码，并以此进行支付宝刷卡套现、办理“蚂蚁花呗”网上业务进行贷款套现。2015年7月，被告人陈健玮利用被害人雷某3的支付宝办理“蚂蚁花呗”进行借款3000元并套现，期间并未偿还贷款。2015年10月16日，被告人陈健玮利用被害人雷某3的支付宝办理“蚂蚁花呗”借款10000元，并于同日将该款项转入其本人的招商银行账号。2015年11月17日至11月30日期间，被告人陈健玮利用被害人雷某3的支付宝以网上刷单返还款项的方式进行套现，共消费39765元，期间还款20000元，造成被害人雷某3损失19761.19元。2015年6月23日，被告人陈健玮利用被害人雷某3的银行账户接收梁某5转账的30000元，以其中的2000元偿还被害人雷某3的欠款后即转走28000元。综上，被告人陈健玮共盗得被害人雷某330761.19元。
上述事实的认定证据：
被告人陈健玮的招商银行账户交易明细，证实：被告人陈健玮于2015年11月30日向被害人雷某3转出10000元、10000元。
被害人雷某3的中国工商银行账户交易明细，证实：2015年6月23日，该账户被转入30000元，同日转出28000元。
被害人雷某3提供的“蚂蚁花呗”账单、蚂蚁花呗用户服务合同，证实：被害人雷某3的“蚂蚁花呗”借款3000元。
被害人雷某3提供的支付宝账单，证实：2015年10月16日，该账户通过“蚂蚁花呗”借款10000元，同日，转出10000元到陈健玮的账户。
被告人雷某3提供的其支付宝消费明细及招商银行信用卡对账单，证实：2015年11月17日至2015年11月30日，共消费13笔，共39765元
被害人雷某3的陈述，证实：2015年4月开始，陈健玮用其支付宝账号566×××＠ｑｑ.ｃｏｍ关联其招商银行的信用卡62×××64，并在网上办理“蚂蚁花呗”、“蚂蚁贷款”等，共贷款两万元人民币，陈健玮可能是用自己的手机号码绑定支付宝，所以其一直没有收到短信，其也没有还款，支付宝公司通过其他途径找到其电话，其才知道贷款的事。刚开始的时候，陈健玮说不方便用自己的支付宝，所以其就将自己的支付宝账号给陈健玮用。其核对过账单，2015年11月17日至2015年11月30日期间，陈健玮利用支付宝在网上刷卡套现形式，共产生11笔的消费，以及两笔是陈健玮用他提供的POS机刷卡消费的。期间，陈健玮有还款2万。其损失共19761.19元，其分了10期还款。平安银行卡62×××75还被刷了1万元。2015年10月16日，陈健玮用其支付宝的“蚂蚁花呗”借了10000元，当天将10000元转入陈健玮招商银行的信用卡。2015年7月，陈健玮用“蚂蚁花呗”借款3000元，还帮其做了12期的分期还款，但陈健玮一直没有还款，支付宝一直打电话给其，陈健玮又失联，其只好自己还款。陈健玮说要借其工商银行的账户（尾号5902）收一笔钱，说会给回以前的借款，其就同意了。2015年6月23日，有梁小姐转入的30000元，陈健玮说还2000元给其，其就在当天转了28000元到一个姓黄的人的账户上（尾号5645），没有其他款项了。
被告人陈健玮的供述，证实：2015年4月，其问雷某3要了淘宝的账号、密码和支付宝的账号，当时他的支付宝绑定了招商银行的信用卡，其在雷某3不知情的情况下用手机登陆了雷某3的支付宝，开通蚂蚁借呗，申请贷款10000元，之后将10000元转到其尾号为5562的招商银行卡里，又以帮商家刷单返还的方式刷了20000元，商家将刷单的钱返还到雷某3的支付宝后，其就将钱转到自己的支付宝。刷单的事雷某3是知道的，他让其将钱转到他的账户，其并没有转。通过套现的形式转了3000元到其招商银行。后来雷某3发现了，就从梁某4处骗来的钱里还了10000元给雷某3，还还过一到两期蚂蚁借呗，转过两次1000元到雷某3支付宝让商家扣钱。
2015年4月，被告人陈健玮去到广州市天河区沙河新天地服装批发城，以订货为名，向被害人刘某2支付1000元定金后，骗取被害人刘某290000元的服装。2015年5月，被告人陈健玮以订货为名，骗取被害人胡某222000元的服装。待服装运送至仓库后，被告人陈健玮拒绝支付货款并逃匿。后经被害人刘某2、胡某2追讨，被告人陈健玮分别还款40000元与15000元，后被告人陈健玮不再还款并逃匿。综上，被告人陈健玮骗得被害人刘某249000元、骗得被害人胡某27000元。
上述事实的认定证据：
被害人刘某2提供的送货单2份，证实：被告人陈健玮向刘某2订货共90000元。
被害人胡某2提供的供货单及欠条，证实：被告人陈健玮向胡某2购买服装，总额22000元，于2015年5月10日支付货款15000元，还欠7000元尚未支付。
被害人刘某2的陈述及辨认笔录，证实：2015年4月14日，陈健玮到其档口要求订货，经过查验身份证知道陈健玮的身份，他分别在4月14日及17日到其档口拿了90000元的货物，其中14日拿了63900元的货物，17日拿了26100元的货物，并支付1000元的定金，约定在5月5日前全部还款。其将货物送到陈健玮指定的仓库。后来到了约定的还款日都还没有付款，就打陈健玮的电话、发信息，但都没有回复，还去过他身份证上的住址、仓库都见不到他，仓库的工人说送货的外国人已经将货款给了陈健玮，这时知道陈健玮是故意不还货款，就通过其他方法找陈健玮。5月10日，陈健玮出现，说他还没有从外国人那里收钱，所以也没有钱给货款也不敢听电话。之后陈健玮通知他的母亲过来，经过协商，他母亲还了40000元，还剩下50000元没有还。之后就一直联系不到陈健玮。
被害人胡某2的陈述及辨认笔录，证实：2015年5月5日，陈健玮通过QQ群向其订一批运动装，价值22000元，其将货送到白云区一间仓库交付给陈健玮，但他没有支付货款。5月10日，其到仓库找陈健玮，但没找到，工人说向陈健玮买服装的外国人已经将货款给了陈健玮，是陈健玮故意不还货款。当天，其在新天地服装城抓住陈健玮，他还了15000元，还欠其货款7000元，之后电话也找不到陈健玮，QQ也被拉黑了。
被告人陈健玮的供述，证实：2015年4月，其认识一个外国人，让其帮忙订购服装，其就到沙河街的一个服装市场向一个叫刘某2的档主交了2000元的订金，订了一批价值90000元的运动服。其将这批服装运到白云区大塱一个货场保管。后来这批货被外国人提走，其找不到这个外国人，损失了90000元。之后其又跟一个尼日利亚的外国人合作做服装生意，在QQ上联系一个卖服装的男子胡某2，订购22000元的服装，并给了1000元的定金，后来不知为何，那批衣服已经运到其他地方，其却没有收到外国人的货款。其没有钱偿还胡某2。胡某2和刘某2是认识的，两人将其抓住，其就先还了15000元给胡某2，之后刘某2将其带到广西不让其离开，之后就借了40000元还给刘某2。其也没有钱，就上了一个赌博网站想赢钱还债。但还是输钱，就开始诈骗别人的钱。
2015年6月，被告人陈健玮谎称能介绍被害人梁某4、梁某5以较低的价格购买佛山联诚智博花园的房子，并以虚假的《房屋认购协议书》、缴纳购房定金的收款收据来骗取被害人梁某5的信任，使被害人梁某5以转账的方式向其提供的银行账户转账30000元的购房定金。被告人陈健玮又以办理购房按揭需要为由，要求被害人梁某4分别办理工商银行、兴业银行、平安银行的银行卡，并要求被害人梁某4陆续向上述三张银行卡存款。期间，被害人梁某4共向上述三张银行卡存款531515元，被告人陈健玮以提供虚假的银行存折、存款证明书，继续获得被害人的信任。后以借用被害人梁某4的手机为由，被告人陈健玮将被害人梁某4的银行账户开通支付宝并获取手机验证码，用自己的手机登陆支付宝，将款项531299元分多次转到由其使用的“雷某3”的支付宝账户，后将款项转至其名下的招商银行账户。被告人陈健玮又以购买汽车为由，骗取被害人梁某4现金15000元。在事情被发现后，被告人陈健玮曾向被告人梁某4、梁某5还款34400元。被告人陈健玮将骗得的款项用于日常消费及赌博。综上，被告人陈健玮骗得被害人梁某4、梁某545000元，盗得被害人梁某4、梁某5531299元，期间还款34400元。
上述事实的认定证据：
被害人梁某4提供的平安银行存款证明书、中国工商银行存折、收款收据、房屋认购协议书，证实：被害人梁某4所称的陈健玮给其的存款证明及存折，显示共有存款517000元，房屋认购协议书的情况，以及收取购房订金30000元的收款收据。
被害人梁某4平安银行账号交易明细，证实：该账号共存入39×××00，通过支付宝转出39×××00元。
被害人梁某4中国工商银行账号交易明细，证实：该账号共存入127100元，共转出126900元。
被害人梁某4兴业银行账户交易明细，证实：该账号共存入11015元，通过网上银行转出10999元。
被告人陈健玮的银行账户交易明细，证实：2015年9月30日向梁某5转出3600元，2016年3月3日转出700元；2015年10月2日向梁某4转出30100元。
被害人梁某4的陈述及辨认笔录，证实：2014年，其经过女儿梁某5认识陈健玮。2015年6月，陈健玮得知其要买房，就对梁某5说认识佛山南海区联诚投资发展有限公司的销售经理雷某3，可以便宜一点购买联诚智博花园的房子。2015年6月23日，陈健玮与母亲带梁某5到佛山市房屋登记所查联诚智博花园的资料，确定有这个楼盘后，陈健玮就叫梁某5先交购房定金，就让梁某5转账30000元到雷某3的账户，梁某5通过手机186××××2990从招商银行的账户62×××07转了30000元到雷某3的工商银行账户32×××02，然后陈健玮给其一张购房合同和定金收据。七、八天后，陈健玮来到其公司，让其开一个银行卡，因为买房子需要贷款。其与陈健玮到佛山桂城南海大道的工商银行开了一个银行卡62×××80。又让其开了一个兴业银行的银行卡，其就在第二个银行卡里存了钱，之后陈健玮说这两间银行办理贷款不方便，又让其到广州市越秀区中山一路的平安银行开户62×××59，然后让其陆续存钱进这个银行卡，有时一万，有时二万。一段时间之后，陈健玮与梁某5吵架，问陈健玮为什么这么长时间还没有购房的消息，陈健玮认为他们对其不信任，就问其拿了身份证，说要到工商银行办理购房的银行存折，之后就拿了一个工商银行的存折回来，里面存款517000元，户名是梁某4。2015年国庆节，其到佛山市南海大道的工商银行查陈健玮给其的工商银行存折，银行职员说这个存折是假的。当天下午，其打电话让陈健玮到其家中，并问存折的事，陈健玮说钱还在平安银行的账户里，没有转到工商银行。其就与梁某5带着陈健玮到中山一路的平安银行，陈健玮拿出一ＸＸ安银行的存款证明书，将证明书交给其，之后借口要找经理就从后门逃走，后来其向银行查询，被告知钱被转到一个叫雷某3的支付宝里了。之后其到派出所报案。被骗了约58万元。在发现陈健玮提供假存折后，其到联诚智博花园售楼部查询，售楼部说房屋认购协议书和收款收据都是假的。其还打电话问过陈健玮，陈健玮承认骗钱是因为欠债。还给了陈健玮15000元现金，陈健玮说是要用来购买汽车的。
被害人梁某5的陈述及辨认笔录，证实：三、四年前，其在神州租车公司认识陈健玮。2015年6月的一天，其父亲梁某4要买房，陈健玮说认识卖房子的人，价格便宜，所以其父亲就叫陈健玮帮忙买房。陈健玮带其父亲到越秀区一间平安银行办理贷款，开了一个账号62×××59，在银行里陈健玮说自己的手机没话费，就借其父亲的电话打一下。其父亲将手机给了陈健玮，陈健玮自己走到银行门口。后来陈健玮骗了钱后，在其追问下，陈健玮才说当时用其父亲手机158××××2292将刚办理的平安银行卡绑定一个叫雷某3的人的支付宝，并得到支付验证码。其父亲从6月到10月多次存款进这个平安银行卡，共存在517000元。2015年国庆期间，陈健玮带其与父亲到银行查账，发现款项不见了，查询流水发现钱全部转到雷某3的支付宝里面。其父亲是开通了短信提醒的，每次存款，当天就被转到雷某3的支付宝里面，打电话问陈健玮，陈健玮就说钱转到定期。查完账后，陈健玮不见了，电话也没有接听，偶尔接听就说是因为欠债才骗他们的钱。被骗大约58万元。
被告人陈健玮的供述，证实：2015年6月，其听梁某5的父亲梁某4说想买房子，就谎称自己认识卖房子的人，价格可以便宜一点，于是梁某5让其帮忙买房子。2015年6月22日，其用手机在网上搜索一份《房屋认购协议书》，然后更改协议书的内容，制作成一份甲方为“佛山市南海区联诚投资发展有限公司”，乙方为“梁某4、刘某5”，经纪方为“雷某3”的假的房屋认购协议书，在街边找一个不认识的人刻了一个“佛山市南海区联诚投资发展有限公司”的假印章，并盖在协议书上面。之后又在街边买了一张假的收据，编号“11511886”，日期为“2015年6月23日”，内容为“联诚智博花园”，户型“6座1303房”，订金金额“30000元”。6月23日，其带上预先准备好的假的《房屋认购书》、假收据，带梁某5到佛山的联诚智博花园假装看房，然后拿出假合同、假收据，并叫梁某5交购房定金，梁某5就给其30000元。之后叫梁某4办三个银行卡，包括工商银行卡、兴业银行卡、平安银行卡，并陆续存入购房款。其与梁某5、梁某4到了越秀区中山一路的平安银行办理了银行卡。然后回到梁某4位于佛山南海的家，借机拿了梁某4的手机，偷偷查看平安银行卡和另一张工商银行卡绑定的支付宝的验证码，用其手机登陆梁某4的支付宝，将两张银行卡的钱转到一个名叫雷某3的支付宝上（ｌｅｉ×××＠ｙａｈｏ.ｃｏｍ），因为其当时是用雷某3的支付宝，然后就将雷某3支付宝上的钱转到其尾号为5562的招商银行卡里。其共骗得梁某4约50万元。其并没有帮他们买房，钱都用在网络赌博上。为防止事情败露，其还在街边向不认识的人购买了一本假的工商银行的存折，并自己制作了存折的账号“62×××80”，户名“梁某4”，存款金额“517000元”。2015年8月，制作一张梁某4的平安银行存款证明书，将存折和存款证明书交给梁某4。还收了梁某4约10000元的现金，说是用来买车，但其实并没有买。后来写了欠条，陆陆续续还了一点钱。
2015年10月，被告人陈健玮借搭乘被害人徐某2的汽车之机，假装借用被害人徐某2的手机，将被害人徐某2的支付宝绑定其招商银行的账号，并登陆被害人徐某2的支付宝，在网上找商家刷单返现，共利用被害人徐某2的账号刷单27200元，并要求商家将款项转至其支付宝账户内，后转至其招商银行的账户。综上，被告人陈健玮共盗得被害人徐某227200元。
上述事实的认定证据：
被害人徐某2提供的招商银行电子账单照片、银行账户交易记录，证实：2015年10月23日，该账户分两次通过支付宝消费（虞浩）9600元；10月25日，该账户分两次通过支付宝消费（虞浩）17600元。
被害人徐某2的陈述及辨认笔录，证实：陈健玮是其在神州租车公司工作的同事。2015年10月下旬的一天下午16时许，其搭载陈健玮从佛冈返回广州途中，陈健玮在车内玩手机。过了约2天，其收到银行发来的电子账单才知道其绑定支付宝的银行卡（尾号4596）被人转走27200元，其打电话到支付宝客服查询，才知道是陈健玮转走的。其打电话问陈健玮，陈健玮承认是当时在车上玩其手机的时候修改了支付宝的密码，然后用自己的手机登陆支付宝账户转走其银行卡里的钱。当时陈健玮答应还钱，但过了约半个月，只是还了一万元左右，就再没有还钱了。
被告人陈健玮的供述，证实：2015年10月，徐某2让其帮忙用支付宝绑定一张银行卡，并发了验证码给其。其就用手机登陆徐某2的支付宝账号（150××××1483），帮徐某2支付宝绑定了他的银行卡。大约过了两个月，其坐徐某2的车，偷偷用徐某2手机上网刷单，并叫商家将返还的钱转到其支付宝（18×××81），共骗取了15000元，因为有部分商家将款项返还到了徐某2的支付宝里。
2015年11月至12月期间，被告人陈健玮谎称帮被害人叶某2开网店，以此获取被害人叶某2的信任并获得被害人的支付宝账户、密码，又以帮该网店刷信用为名，共计刷单11660元，后要求商家返还款项至其支付宝，其随即将款项转至其招商银行账户。后被告人陈健玮盗用被害人叶某2的支付宝并在网上以刷单返现的方式，共盗刷被害人叶某229948元，后要求商家将款项返还至其支付宝，其将款项转至其招商银行账户。综上，被告人陈健玮共盗得被害人叶某241608元。
上述事实的认定证据：
被害人叶某2的广发银行信用卡账单，证实：该账户分别在2015年11月29日通过支付宝消费1500元，2015年12月8日通过支付宝消费2800元，2015年12月9日通过支付宝消费3400元，2015年12月21日通过山东省霞协服饰店消费19980元，2015年12月23日通过支付宝消费9000元。
被害人叶某2提供的手机截图，证实：2015年11月23日，被告人陈健玮用被害人叶某2的支付宝“花呗”消费云雾茶庄的订单价值2000元，2015年12月12日，被告人陈健玮用被害人叶某2的京东“白条”消费淄博齐山风景区的团购券价值968元、权健火疗养生馆1000元、平顶山玉京温泉960元。
被害人叶某2的陈述及辨认笔录，证实：2015年11月20日，其以前在神州租车公司的同事陈健玮提议其开网店，因其不懂，就由陈健玮具体操作，在淘宝、京东、亚马逊、速卖通等网站建网店，店名“水柔贝贝”，由其本人实名认证，陈健玮负责管理，其负责进货。但后来其发现淘宝、速卖通的网站什么都没有。刚建网店时，陈健玮让其出资12660元用于刷单，其就用广发信用卡刷了7700元、在支付宝用“花呗”消费2000元、在京东用“白条”消费1960元，后来陈健玮在其不知情的情况下在京东用“白条”刷了968元。2015年12月21日7时30分，陈健玮说要借用其信用卡绑定速卖通的网店来提钱，其将广发银行的信用卡52×××59给他绑定，还将其身份证号码告知陈健玮，然后将手机留在房间的桌子上就离开房间。其回到房间后没有看到有短信验证码。2015年12月21日8时12分，其收到广发银行信用卡的短信提醒消费19980元。其打电话到信用卡中心，被告知该笔费用是山东消费的。于是打电话给陈健玮，陈健玮说帮忙查一下。2015年12月22日，陈健玮说可能是因为之前在网上将一些商品放进购物车，绑定信用卡就自动付款了，回去就帮其申请退款，会直接退到其信用卡，但需要5至7个工作日。2015年12月23日早上，其又收到广发银行的消费提醒，消费9000元，其打电话问陈健玮，他说本来打算用来进货的，但实际上并没有进货，这9000元的用途其并不清楚。之前消费的19980元也没有退回。但后来其发现淘宝、速卖通的网站什么都没有。1月4日，陈健玮告诉其，他和朋友在速卖通开了另一家网店，不知店名。其多次打电话给陈健玮，他要不是不接听，要不是就说在筹钱，其也去过陈健玮在源溪十一巷的住所，但没有人住。后来听说陈健玮被抓，就报警提供情况。其淘宝账号为13×××15，支付宝账户为13×××15。信用卡一共发生交易额是41608元，其中11660元是用来建网店时陈建玮说用来刷信用的，19980元及9000元和京东的968元是在陈健玮在其不知情情况下刷的。
被告人陈健玮的供述，证实：2015年11月，其缺钱，就假装建议帮以前的同事叶某2开网店，由其负责操作，开了一家网店卖海参、虫草、红枣等东西。12月，其谎称要帮店铺刷信誉，让他将支付宝的账号（13×××15）和密码给其，其就用她的支付宝在其他商铺刷了12000多元，那些钱商家返还到了叶某2的支付宝里，其就用她的支付宝将这些钱到其他商铺刷信誉，让商家将钱转到支付宝。其用这种方法刷了叶某2约30000元，这些钱都到了其支付宝里面。后来只是偿还了6000元，至转到她丈夫的微信。
2016年4月，被告人陈健玮以为被害人成某2介绍承包幼儿园为由，获取被害人的信任，以为被害人办理健康证、卫生许可证的名义骗取被害人成某24200元。2016年4月12日，被告人陈健玮以为被害人介绍幼儿园负责人的名义，骗被害人成某2向银行账户（账号62×××72）存入10000元，后以借用手机进行网约车之机，开通被害人的支付宝并绑定上述的银行账户，将被害人成某2账户内的10000元转到其支付宝内。综上，被告人陈健玮骗得被害人成某24200元，盗得被害人成某210000元。
上述事实的认定证据：
被害人成某2提供的账户明细查询，证实：2016年4月12日，被害人农商行的账户存入现金10000元，后通过支付宝消费10000元。
被害人成某2的陈述及辨认笔录，证实：2016年3月，陈健玮以介绍其承包黄岐新荔湾幼儿园饭堂的名义，让其先给200元他去办健康证，后又要了4000元办理卫生许可证。4月12日下午，陈健玮打电话说要请新荔湾幼儿园的负责人雷某5吃饭，顺便谈签合同的细节，要其带上本地的银行卡，里面要有10000元以上的金额，其就用邮政银行的卡取款10000元存入农行银行的卡，存钱时，陈健玮在旁边，可能见到密码。存完钱后，陈健玮就问其借手机叫滴滴快车，他拿了手机后说要上厕所，期间拿了他的手机进厕所，其怀疑陈健玮在厕所里开通了支付宝，并将钱转走。19时许，两人与雷某5吃饭并商谈合同细节。之后其到新荔湾幼儿园询问，并没有雷某5这个人。2016年4月13日，其接到支付宝客服电话，问其是否通过支付宝购物，说消费有异常，其表示并未开通支付宝，客服问题是否认识陈健玮、雷某5，其认识两人，消费不是其操作的，其根本不知情，客服建议其报警处理。
被告人陈健玮的供述，证实：2016年3月，成某2找其说想承办幼儿园，让其帮忙疏通关系。其在网上找了一些资料，就谎称能帮他介绍承包佛山黄岐新荔湾幼儿园的饭堂，提出帮他办理幼儿园的卫生证，他就转了4200元到其支付宝账户。其就找到雷某3，让他假扮成一个和幼儿园有关系，能介绍办理相关证件的人，叫“雷某5”。之后就与成某2吃饭谈办证的细节，并让其带上一张银行卡，里面不少于10000元。之后用他的支付宝向其支付宝转账10000元，但后来支付宝转账需要头像验证，所以没有转账成功，10000元被冻结了。其是假装用成某2的手机打滴滴，偷偷登陆支付宝转账的。后来支付宝客服端联系成某2，成某2知道其偷刷支付宝的事，让其给10000元现金，待资金解冻再给回，其拒绝了。
2015年10月，被告人陈健玮以利用POS机代人还款，每刷10000元可以获利150元的名义，获得被害人梁某6能的信任，使被害人用其广州银行的银行卡（账号62×××84）多次在其提供的POS机上刷卡消费14691元。后以合作代理POS机代人还款需要投入资金为由，获得被害人梁某6能信任，使被害人梁某6能交出广州银行的银行卡及中国银行的银行卡（账号62×××15）、中国工商银行的银行卡（账号62×××49）及密码。被告人陈健玮多次从被害人梁某6能的银行卡以转账、提现的形式骗取119392元。被告人陈健玮将上述骗得的款项用于赌博。综上，被告人陈健玮共骗得被害人梁某6能11691元，盗得被害人梁某6能119549元。
上述事实的认定证据：
被害人梁某6能提供的网购交易记录截图，证实：被害人梁某6能在网店“水柔贝贝”购买海参价值9000元，被害人梁某6能称该淘宝订单是被告人陈健玮让其购买的。
被害人梁某6能提供的“达飞金融消费贷款申请表”，证实：2016年1月4日，被告人梁某6能向“达飞金融”借款3780元。
被害人梁某6能提供的借款合同、借款收据，证实：2015年11月23日，其向李某借款20000元。
被害人梁某6能提供的《POS收单市场推广合作协议》，证实：陈健玮向被害人梁某6能出示的POS机协议。
被害人梁某6能中国工商银行账户的交易明细，证实：205年12月15日被消费9896元、157元，2015年12月16日被消费9000元，2015年12月19日被消费396元，2015年12月20日被消费396元。
被害人梁某6能中国工商银行牡丹灵通卡交易明细，提供的手机短信截图，证实：2015年11月23日转入16000元，同日转出5000元、8000元、3000元。
被害人梁某6能广州银行账户的交易明细，证实：2015年10月30日被消费3000元、2603元、4102元，2015年11月5日被消费4986元，2015年12月9日被消费1012元，2015年12月11日被消费2120元，2015年12月16日被消费4998元、2994元，2016年1月6日被消费780元。
被害人梁某6能中国银行账户的交易明细，证实：2015年11月9日转出10000元、20000元、15000元，2015年11月10日被取现1000元，2015年11月30日转出19800元，2015年12月10日被取现1000元，2015年12月31日转出5000元。
被告人陈健玮的银行账户交易明细，证实：被告人陈健玮账号为62×××62的招商银行账户的交易明细。
被害人梁某6能的陈述，证实：2015年10月30日，陈健玮约其到西场地铁站，以交租车押金的名义向其借款3000元，其将卡号62×××84的广州银行卡交给陈健玮，在他预先准备的POS机上刷了3000元，之后他的手机显示要输入密码，其输入密码后，手机收到短信显示该银行卡消费3000元。陈健玮说大约一周会还款，但一直推托没有还车所以不能还款。其并没有核实陈健玮是否有租车。陈健玮还说通过POS机帮人还款可以从中获利，还10000元可以获利150元，还操作给其看。就用其广州银行卡在POS机上操作了两次，分别是2603元、4102元。2015年11月5日，又以帮人还款为由划走4986元。之后又以合作做代理POS机生意为名，在2015年11月4日前后，去到他租的位于佛山的房子，说代理POS机代人还信用卡款需要投入资金，其就留下了之前使用的广州银行卡和中国银行卡（62×××15），并告知密码。2015年12月9日，广州银行卡被消费1012元，12月11日，被消费2120元，12月16日，被消费4998元、2994元，2016年1月6日，被消费780元，之后其离开白沙村并注销了这张银行卡。中国银行卡在2015年11月9日被转走三笔钱，分别为10000元、20000元、15000元，这些钱是其在恒易融借的，11月10日转走1000元，11月30日被转走19800元，这些钱是向其母亲借的，12月10日被转走1000元，12月31日被转走5000元，这些钱是向其奶奶借的，陈健玮说要用来做冬虫草生意的。2015年11月21日，陈健玮拿了一份《POS收单市场推广合作协议》到其家中，以示他有做POS机的生意。之后陈健玮带其到天河岗顶一家餐厅，见一个男子，那男子存了2800元到其中国银行卡，然后其用这些钱做首期到“达飞金融”买了一部价值6580的苹果手机，然后将手机给了那男子，那男子给了其2300元，之后其就将钱给了陈健玮，那男子就以4800元获得一部6580元的手机。2015年11月23日，陈健玮带其到德政南路某大厦找一名李某的人贷款，贷了20000元，对方只存入16000元到其尾号为8954的工商银行卡中，之后陈健玮通过POS机当天就分三次转走，分别是5000元、8000元、3000元，这些钱陈健玮也是说用来做POS机生意。2015年12月16日，在白沙村的出租屋，陈健玮让其在淘宝上找到一间叫“水柔贝贝”的店购买9000元的海参，但一直都没有收到海参，也不知道钱的去向。后来陈健玮还说帮其做奶粉生意的推广，骗走其5000元，这些钱是其奶奶的。其还有一张工商银行信用卡62×××49，于2015年12月被转出9896元、157元，12月16日转出9000元，12月19日消费396元，12月20日消费396元。当时这张信用卡是在陈健玮手上的，陈健玮说要二十万的周转金做POS机生意，所以将信用卡给陈健玮。其还用其姐夫罗通的银行卡在陈健玮的POS机刷了20000元，用其表弟刘嘉俊的银行卡在陈健玮的POS机刷了约20000元。至今其没有获得任何利润。2016年1月6日，其找陈健玮还钱，陈健玮让其到黄岐找郭奇文，郭奇文说会替其还信用卡的欠款，郭奇文转了5000元到其广州银行卡，陈健玮说钱到卡上就用微信告知他，其收到银行短信后，钱就被转走，其之后让其姐夫罗通转钱给郭奇文，连支付给郭奇文的佣金，转了约5100元。之后就联系不上陈健玮，其就将中国银行卡冻结，停用广州银行卡。2016年4月21日，陈健玮在电话里说会分期还款，4月25日电话联系，说会约曾健出来一起还款，第二天，陈健玮就被抓了。
被告人陈健玮的供述，证实：2014年，其注册了一台P**机。2015年11月，其找到梁某6能，谎称和他开网店套现的方式赚钱。梁某6能用支付宝绑定的中国银行卡分三次转账约40000元到支付宝内，还告诉其账号和密码，让其操作。但其并没有开网店套现，而是将这些钱转到自己的招商银行卡进行赌博。之后由和梁某6能说做POS机代理生意，在POS机刷卡刷10000元可以返还150元，还说做代理需要现金。梁某6能就去找放贷的人借了20000元，还给其一张工商银行卡，分几次将20000多元转到其支付宝，之后其将钱转到其尾号5562的招商银行卡里。前后一共骗了十一、二万元。
2016年1月24日至25日间，被告人陈健玮利用到被害人黄某2、张某2位于广州市海珠区宝岗路41号2407房的家中借宿，趁被害人黄某2不在家之机，盗得被害人黄某2放在房间内的现金8000元以及白金项链一条、钻石戒指一只、手链三条、金项链一条、金戒指七只、金手链三条、金手镯两只、金耳环两只。后趁被害人张某2熟睡之机，盗用被害人的手机开通被害人张某2新办理的中国建设银行信用卡（账号43×××32）并分四次共盗刷4988.88元。后利用被害人张某2的手机登陆支付宝，并将支付宝关联被害人的中国建设银行信用卡（账号62×××91），分多次将16000元转到被告人陈健玮的支付宝。被告人陈健玮将盗得的首饰销赃，盗得的款项用于偿还赌债。综上，被告人陈健玮盗得被害人黄某28000元及首饰一批，盗得被害人张某220988.88元。
上述事实的认定证据：
被害人张某2的中国建设银行账户交易明细、被害人张某2提供的中国建设银行自助终端客户凭条，证实：2016年1月25日，被害人张某2账号为62×××91的账户共被转出16000元，账号为43×××32的信用卡通过支付宝被转出4988.88元。
现场勘验笔录，证实：案发现场广州市海珠区宝岗路41号2407房的情况。
被害人黄某2的陈述，证实：2016年2月1日23时许，其在家中房间准备新钞封利是，发现放在衣柜角落的新钞约8000元被盗，还有放在床头柜、衣柜的金饰也被盗，包括白金项链一条、钻石戒指一只、手链三条、金项链一条、金戒指七只、金手链三条、金手镯两只、金耳环两只。近期家中也没有外人进入。2016年1月23日，其外甥陈健玮曾到其家中借宿两晚，可能是陈健玮盗窃的。其打电话给其姐姐黄玉琼，黄玉琼在电话中即时问陈健玮，陈健玮承认在借宿期间盗窃其二万多元的现金及一些金饰，但没有说要对此事负责。之后其与丈夫要求陈健玮先退还金饰，2月4日，陈健玮称以将金饰拿到金铺熔了，无法取回。2016年2月23日晚上，其儿子张某2查询手机短信，发现一条建设银行的信息，说他信用的额度已经用完，就打电话给客服，称信用卡43×××32于2016年1月24日被盗刷5000元，其另一张建设银行卡62×××91于2016年1月25日被盗刷16000元。其估计是陈健玮在其家中借宿期间，用其儿子的手机（知道开机密码1111，手机有小额支付功能，其以生日作为支付宝密码）盗刷了。陈健玮帮其激活一张新办的建设银行卡，卡的信用额度5000元转入到陈健玮处。
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