陕西省榆林市榆阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）陕0802刑初377号
公诉机关榆林市榆阳区人民检察院。
被告人郑振雄，男，1953年2月2日出生于陕西省横山县，汉族，中专文化，居民身份证号：6127241953********，
住横山县横山镇北大街123号，捕前住榆林市横山县苏庄则金辰大酒店2-28房间，系横山县人寿保险公司退休职工。2015年10月6日因涉嫌非法吸收公众存款罪被榆林市公安局榆阳分局刑事拘留，同年11月13日经榆林市榆阳区人民检察院批准后被依法执行逮捕，现羁押于榆林市榆阳区看守所。
辩护人胡永生。
被告人贺某，系横山县质量技术监督局退休干部。2015年10月23日因涉嫌非法吸收公众存款罪被榆林市公安局榆阳分局刑事拘留，同年11月23日经榆林市榆阳区人民检察院批准后被依法执行逮捕，现羁押于榆林市榆阳区看守所。
辩护人王静、王涛。
榆林市榆阳区人民检察院以榆区检诉刑诉（2016）278号起诉书指控被告人郑振雄、贺某犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。榆林市榆阳区人民检察院指派检察员谢欣、薛春丽出庭支持公诉，被告人郑振雄及其辩护人胡永生、孙爱莲，被告人贺某及其辩护人王静、王涛等到庭参加诉讼，本案经依法延长审理期限。现已审理终结。
榆林市榆阳区人民检察院指控：2010年7月14日，王某甲（在逃）注册成立榆林市万兴投资有限公司，注册资本1000万元，王某甲任法人代表，刘某（在逃）为实际股东。公司未经任何部门批准，先后在榆阳区聚才路、肤施路设立网点，被告人郑振雄和李晓旺（已判决）为榆阳区网点负责人。2011年4月30日，榆阳区网店一分为二，被告人郑振雄转走自己名下集资户的1700余万元继续在榆阳区经营，其先后聘用被告人贺某和何某、胡某、茆治明5人为引资人，以万兴公司“投资凭条”、“借款单”的形式，以2﹪左右的月息，公开向社会不特定人员变相吸收存款，所吸收的资金由胡某上划给王某甲。二被告人与三名引资人在领取工资的同时，按照自己吸收的资金额和存款期限进行抽成并分红。至2013年1月，因外放贷款难以追讨，公司资金断链，无法还本付息，被迫停业。二被告人及三名引资人以各种方式偿还集资户存款，其中何某、胡某、峁志明已还清自己名下集资户存款，并退回了所领取的抽成款。账面及集资户谈话反映，营业期间，被告人郑振雄累计吸收217名投资户的存款共计人民币8130.8万元，至案发时尚未兑付吸收存款1547.1178万元；被告人贺某累计吸收33名集资户377万元，至案发时尚未兑付吸收存款119.833万元。
上述事实，公诉机关提供了相关证据，认为被告人郑振雄、贺某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究二被告人刑事责任。提请依法判处。
被告人郑振雄对指控的犯罪事实无异议。被告人郑振雄的辩护人胡永生提出的辩护意见：一、本案系单位犯罪；二、本案被告人属从犯；三、指控涉案金额与实际造成集资参与人的损失不符；四、被告人将吸收款全部转给了王某甲，没有挥霍，主观恶性不大，建议法庭对被告人从轻处罚。
被告人贺某对指控的犯罪事实无异议,亦无辩解。被告人贺某的辩护人王静、王涛提出的辩护意见：一、本案系单位犯罪；二、本案被告人属从犯；三、本案集资参与人也具有一定过错，应对被告人从轻处罚。
经审理查明：2010年7月14日，榆林市万兴投资有限公司（以下简称：万兴公司）经榆林市工商行政管理局批准设立，注册资本1000万元，王某甲占60%的股份，张洪占40%的股，刘某为实际股东。公司经营范围为：能源化工项目、农业项目、建设工程项目、餐饮娱乐项目、房地产开发项目、贸易加工项目的投资。王某甲任法定代表人，张洪未参与公司经营、管理。万兴公司未经任何部门批准，先后在榆阳区聚才路、肤施路设立网点。公司成立后，王某甲指定宋利霞负责榆林、神木吸收公众存款日出入账流水记账；指定刘某负责清算现金业务及向贷款人发放贷款；指定郑振雄为榆林经理，负责公司日常管理及向贷款的人发放贷款。2011年4月30日，榆阳区网店一分为二，被告人郑振雄转走自己名下集资户的1700余万元继续在榆阳区经营，其先后聘用被告人贺某和何某、胡某、茆治明5人为引资人，以万兴公司“借款单”的形式，以2﹪左右的月息，公开向社会不特定人员变相吸收存款，所吸收的资金由胡某上划给王某甲。二被告人与三名引资人在领取工资的同时，按照自己吸收的资金额和存款期限进行抽成并分红。至2013年1月，因外放贷款难以追讨，公司资金断链，无法还本付息，被迫停业。二被告人及三名引资人以各种方式偿还集资户存款，其中何某、胡某、峁志明已还清自己名下集资户存款，并退回了所领取的抽成款。
经会计师事会所审计：（一）依据账务录入金额明细。1、账面涉及吸收存款本金金额，经审计，自2011年5月16日至2013年8月31日止，王某甲吸收存款总额8629.3万元，涉及存款人224名。其中：①郑振雄引资吸收存款5730.8万元，涉及存款人119名；②贺某引资吸上存款377万元，涉及存款人35名；③茆治明引资吸收存款178.5万元，涉及存款人17名；④何某引资吸收存款1280万元，涉及存款人22名；⑤胡某引资吸上存款397万元，涉及存款人22名；⑥引资人情况不详的存款人9名，吸收存款总额为666万元。2、账务反映已归还吸收存款本金金额。经审计，自2011年5月16日至2013年8月31日止，归还非法吸收公众存款总额为：6266.3万元。其中：①郑振雄引资已归还吸收存款总额为：4223.8万元；②贺某引资已归还吸收存款总额为：127万元；③茆治明引资已归还吸收存款总额为：178.5万元；④何某引资已归还吸收存款总额为：1280万元；⑤胡某引资已归还吸收存款总额为：391万元；⑥向引资人不详的存款人归还吸收存款总额为：66万元。3、凭证材料反映实际欠付吸收存款本金。经审计，自2011年5月16日至2013年8月31日止，尚未归还本金总额：2363万元，涉及存款人100名。其中：①郑振雄引资实际欠付吸收存款总额为：1507万元，涉及存款人73名；②贺某引资实际欠付吸收存款总额为：250万元，涉及存款人22名；③胡某引资实际欠付吸收存款总额为：6万元，涉及存款人1名；④引资人不详的存款人4名，实际欠付吸收存款总额为：600万元。4、非法吸收公众存款案中涉及支付的利息或分红。经审计，自2011年5月16日至2013年8月31日止，支付非法吸收公众存款案中利息或分红总额为1690.3449万元。其中：①郑振雄引资支付的利息总额为1046.1273万元；②贺某引资支付的利息总额为104.3840万元；③茆治明引资支付的利息总额为30.7410万元；④何某引资支付的利息总额为329.8385万元；⑤胡某引资支付的利息总额为60.5891万元；⑥向引资人不详的存款人支付的利息总额为118.6650万元。5、支付吸收公众存款期间发生的分红支出。经审计，从2011年5月16日至2013年8月30日止，共支付分红金额420万元，退回分红金额398万元，涉及3人。（二）依据报案材料及笔录信息与账务汇总金额。1、非法吸收公众存款案中实际欠付本金金额，经审计，实际欠付本金总额为1547.1178万元，其中：①郑振雄引资实际欠付本金总额为：897.9848万元，涉及存款人56名；②贺某引资实际欠付本金总额为：119.833万元，涉及存款人21名；③引资人不详的存款人4名，实际欠付本金总额为529.3万元。
经审核，被告人郑振雄引资吸收艾静存款30万元（其中有张玉扣10万元），实际欠付30万元；白永娥存款80万元，已支付利息24万元，实际欠付56万元；白永儒存款50万元，已支付利息15万元，实际欠付35万元；卜春梅存款20万元，已支付利息7.5万元（报案材料）；曹继霞存款2万元，已支付利息0.24万元，实际欠付1.76万元；曹祥玲存款7万元，实际欠付7万元；常海青存款20万元，已支付利息6万元，实际欠付14万元；常培荣（常培耘）存款130万元，已退本金63万元，已支付利息37.013万元，实际欠付29.987万元；常仕钧存款34万元，已支付利息14.28万元，实际欠付19.72万元；武侠（与崔军夫妻关系）存款50万元，已支付利息5.7013万元，实际欠付44.2987万元；董治全存款13万元，已支付利息3万元，实际欠付10万元；樊月娥存款10万元，已支付利息2.76万元，实际欠付7.24万元；樊占荣存款30万元，实际欠付30万元；冯文英存款70万元，已退本金40万元，已支付利息27.9万元，实际欠付2.1万元；贺斌存款62万元，已退本金3万元，已支付利息39.24万元，实际欠付19.76万元；贺建福存款23万元，已支付利息6.72万元，实际欠付16.28万元；贺永兴存款10万元，已支付利息3万元，实际欠付7万元；李成高存款6万元，已支付利息2.844万元，实际欠付3.156万元；李培道存款15万元，已支付利息3.3万元，实际欠付11.7万元；李树焕存款20万元，已支付利息8.4万元，实际欠付11.6万元；梁春梅存款6万元，已支付利息1.8万元，实际欠付4.2万元；梁子华存款4万元，已支付利息0.6万元，实际欠付3.4万元；梁子玉存款20万元，已退本金10万元，已支付利息1.08万元，实际欠付8.92万元；刘汉峰存款151万元，已退本金70万元，困难申请退本金5万元，已支付利息43.731万元，实际欠付32.269万元；刘锦平存款109万元，已退本金50万元，已支付利息11.5681万元，实际欠付47.4319万元；刘克玲存款20万元，已退本金10万元，已支付利息5.09万元，实际欠付4.91万元；孟海玉存款8万元，已支付利息2.58万元，实际欠付5.42万元；孟利平存款84万元，已退本金60万元，已支付利息20.16万元，实际欠付3.84万元；孟小平存款20万元，已支付利息6.78万元，实际欠付13.22万元；潘俊武存款665万元，已退本金590万元，已支付利息59.56万元，实际欠付15.44万元；彭博存款25万元，已支付利息7.5万元，实际欠付17.5万元；屈升秀存款10万元，已支付利息2.4万元，实际欠付7.6万元；尚卫东存款27万元，已退本金6万元，已支付利息5.952万元，实际欠付15.048万元；孙亚周存款8万元，已退本金3万元，已支付利息2.262万元，实际欠付2.738万元；陶飞存款6万元，已支付利息2.16万元（报案收息），实际欠付3.84万元；拓小旭存款118万元，已支付利息18.6万元，实际欠付99.4万元；王思娥存款35万元，已支付利息2.1万元，实际欠付32.9万元；吴建军存款20万元，实际欠付20万元；徐莉莉存款5万元，已支付利息0.6万元，实际欠付4.4万元；闫风琴存款10万元，已退本金1万元，实际欠付9万元；魏晓兰存款98万元，已退本金48万元，已支付利息20.873万元，实际欠付29.127万元；杨利娟存款112万元，已退本金52万元，已支付利息24.4873万元，实际欠付35.5127万元；叶应珍存款16万元，已退本金5万元，已支付利息7.08万元，实际欠付3.92万元；张风梅存款11万元，已退本金6万元，已支付利息0.5601万元，实际欠付4.4399万元；张浩星存款5万元，已支付利息0.3万元，实际欠付4.7万元；张升存款8万元，实际欠付8万元；张燕燕存款93万元，已退本金43万元（报案材料），已支付利息13.56万元，实际欠付36.44万元；张泽祥存款15万元，实际欠付15万元；赵世岐存款6万元，已支付利息1.8万元，实际欠付4.2万元；赵小飞存款5万元，已支付利息1.2万元，实际欠付3.8万元；郑国库存款13万元，已退本金8万元，已支付利息2.76万元，实际欠付2.24万元；郑小庆存款3万元，已支付利息0.9万元，实际欠付2.1万元；郑艳霞存款10万元，已支付利息4.2万元，实际欠付5.8万元；郑振社存款224万元，已退本金205万元，已支付利息1.5034万元，实际欠付17.4966万元；左云继存款5万元，已支付利息2.37万元，实际欠付2.63万元；刘某存款2万元，实际欠付2万元。郑振雄、贺某引资人不详，白永清存款30万元，已支付利息12.6万元，实际欠付17.4万元；康维埃存款100万元，实际欠付100万元；刘八柱存款50万元，已支付利息6万元，实际欠付44万元；杨会存款420万元，已支付利息52.1万元，实际欠付367.9万元。
经核查，被告人贺某引资吸收曹继荣存款40万元，已退本金10万元，已支付利息13.2万元，实际欠付16.8万元；高丕俊（高培俊）存款1万元，已支付利息0.396万元，实际欠付0.604万元；高生莲存款27万元，已支付利息11.34万元，实际欠付15.66万元；高永明存款5万元，已支付利息1.8万元，实际欠付3.2万元；韩兴祖存款4万元，已支付利息0.216万元，实际欠付3.784万元；贺彩彩存款5万元，已退本金2万元，已支付利息1.98万元，实际欠付1.02万元；贺永连（贺永莲）存款3万元，已支付利息1.08万元，实际欠付1.92万元；贺长碧（贺昌碧）存款7万元，已支付利息2.52万元，实际欠付4.48万元；贾培菊存款18万元，已支付利息6.66万元，实际欠付11.34万元；成广鹏存款6万元，已退本金2.8万元，已支付利息2.16万元，实际欠付1.04万元；刘成成存款5万元，已支付利息2.1万元，实际欠付2.9万元；刘增富存款2万元，已支付利息1.18万元，实际欠付0.82万元；马彩霞存款7万元，已支付利息0.378万元，实际欠付6.622万元；任瑛存款8万元，已支付利息2.88万元，实际欠付5.12万元；尚玉玺存款4万元，已退本金2万元，已支付利息1.68万元，实际欠付0.32万元；思东山存款10万元，已退本金2.7万元，已支付利息1.08万元，实际欠付6.22万元；王殿富（已故）存款4万元，已支付利息1.44万元，实际欠付2.56万元；谢恩宝存款10万元，已支付利息4.2万元，实际欠付5.8万元；张丽存款4万元，已支付利息0.204万元，实际欠付3.796万元。
综上，被告人郑振雄非法吸收公众存款涉及存款人217名,共计吸收存款8629.3万元（其中郑振雄5730.8万元、贺某377万元、茆治明178.5万元、何某1280万元、胡某397万元、引资人不详666万元、）；已退本金6283.8万元（其中郑振雄4223.8万元、贺某138.5万元、茆治明178.5万元、何某1280万元、胡某397万元、引资人不详66万元）；已支付利息1691.7649万元（其中郑振雄1046.1273万元、贺某105.804万元、茆治明30.741万元、何某329.8385万元、胡某60.5891万元、引资人不详118.665万元）。截止本案终结之日，被告人郑振雄涉及存款人79名（不包括存款人张炳世、许丽丽、高崇英），给集资参与造成的实际损失为人民币1452.0789万元（其中包括贺某给集资参与人实际造成的损失人民币94.006万元）。被告人贺某非法吸收公众存款人民币377万元，涉及存款人34名，已退本金人民币138.5万元，已支付利息人民币105.804万元。截止本案终结之日，尚有集资参与人19名，给集资参与造成的实际损失为人民币94.006万元。
经过庭审举证、质证，以上犯罪事实有以下证据证实。
1、受案登记表、立案决定书，证明2014年6月20日，公安机关接集资参与人报案，立案侦查。
2、被告人郑振雄的供述，证明榆林市万兴投资有限公司于2010年7月注册成立，注册地址榆林市榆阳区聚财路，法人代表王某甲，注册资本1000万元，经营范围能源化工项目、农业项目等。2010年10月中旬，其高中同学刘某找到其说：“他与王某甲等人成立了万兴投资公司，从社会上吸收存款，王某甲有门路往出去高息放贷，对象大多是煤炭业投资人，从中赚取利润”。问其能否召集几个人在榆阳区设立一个吸资网点，帮他们吸资，资金安全由他和王某甲负责，赚了钱可以给其等分红。其觉得这是个赚钱的好事，于是与李晓旺联系，李晓旺又找到弓满林、王亚丽，刘某租了榆林普惠泉宾馆210室，买办了办公用品，自2010年11月起开始吸存业务。王某甲任万兴投资公司榆阳区经理，负责榆阳区网点的工作，李晓旺任榆阳区网点副经理，协助其工作，弓满林任会计，王亚丽任出纳，开始吸资、结息、退款及资金上划（将吸收款转给王某甲、刘某），王某甲、刘某平时在神木县，王某甲总体把控放贷事宜，刘某管理资金，与王亚丽上下对接。在吸收存款过程中，其等先吸收的对象是亲戚、朋友、同学等，随着业务的扩大，人们互相口口相传，知名度就越来越大，后来有的集资户主动来网点存款，其等给集资户介绍吸收的存款以3%高息转贷，从中赚取利息差，贷款的大多是神木的煤炭生意人。2011年春天，由于其与李晓旺在某些事情上意见不合，合作不太愉快，李晓旺、弓满林、王亚丽三人要退出万兴公司，撤出所有的资金，但是此时王某甲已经将资金贷出，暂不能撤出，劝其等坚持合作下去，为了避免其和李晓旺发生矛盾，经商量，王某甲决定将榆阳原有的业务一分为二，分开经营，其负责一块、李晓旺、弓满林、王亚丽经营一块，按照原引资人，各自带着原客户的存款余额另立门户，继续以万兴公司的名义吸款，分别与王某甲、刘某合作经营，当时存款余额有7000多万元，其带走引资客户1700余万元。其的网点设在榆阳区肤施路审计局楼底,后迁到奥晟大酒店。网点设立后其聘用胡某为出纳、单小青为会计，单小青只是挂个名，大多数时间都是她丈夫何某在工作，领取工资也是何某签了单小青的名字。在内部管理方面，与分家前差不多，其是网点总负责人，会计、出纳各司其职，胡某与刘某对接资金往来，王某甲放贷。和以前不同的是，其这个网点不再执行每日清单制度，每月刘某来榆林对一次账，只对总额，不管客户明细。分红是以420万为单位，王某甲、刘某与网点是240：180，至于网点180，其拿90、胡某、单小青各30，留有30作为机动红利给将来预留。其等以万兴公司名义吸收的资金，给集资参与人许以每月2%的利息，然后将吸收的存款用胡某的账户转账给神木总会计刘某的账户中，如需要向集资户退款或分利息，向王某甲申请，他会将钱打在胡某的账户。网点分设开后，共分过两次红，第一次是2013年2月份左右，总共210万元，王某甲、刘某分别是70万元、50万元，其82万元，胡某、单小青分别是6万元、2万元。第二次是2013年7月份，总共210万元，王某甲、刘某分别是70万元、50万元，其70万元，胡某、单小青分别是4万元、16万元。2013年年底，公司资金断链后其将152万元退回了公司，王某甲、刘某也退出的分红。其负责的网点吸收的资金，全部给了王某甲。后资金链断裂，无法还本付息，全面停止经营。2011年分开设网点后，有一次其与贺某、茆治明说起万兴公司吸收存款的事，问他们是否愿意在横山县开设网点，其可以请示老板王某甲，他们说愿意，经请示王某甲同意，他们就在横山开设了网点，横山网点用的票据都是榆林网点加盖印章之后给的，他们吸收到的资金后，将款打在了胡某的账户内。贺某、茆治明只有工资和1‰的抽成，没有公司分红。
3、被告人贺某的供述，证明其与郑振雄是同学，茆治明是其朋友，2011年8月份，郑振雄给其、茆治明说：“他和王某甲开了万兴投资有限公司，总公司在神木县，他现在是榆阳区融资点的负责人，如果想参与的话他给在横山设立个点，办公地方及费用由公司提供，具体抽点2%”。后其与茆治明开始吸收存款，地点在横山县钻石王朝宾馆2楼一房间，后搬至喜荣登宾馆，其是横山县网点主管，茆治明任出纳，集资票据是郑振雄提供的制式四联借款单，借款单第二联加盖万兴公司印章，公司老板王某甲的私人印章，谁引来的集资户，谁就是引资人，吸收的款给郑振雄出纳打过去，其与茆治明基本工资1200元。横山县网点总共吸收资金300多万元，其吸收了200多万元，茆治明吸收了几十万元，其共领取了62040元绩效工资。我引资到万兴公司郑振雄网点存款250万元，后来王某甲、刘某、郑振雄把其、茆治明叫到神木县，他们为了减少公司吸资金额，就对我名下的250万元引资账务进行划分和转移，往藏明山处转移了37.8万元，王某甲给我打了一张153.08万元借据，郑振雄给打了一张68万元借据。后来其就在现金付出凭证上签了字，算取出250万元集资款。贺冬梅10万元，胡小艳20万元、鱼某7万元借款倒在了藏明山处，其没有收回借款单，当时也就是那么说的，没有实际发生抵顶。
4、报案材料、集资参与人马涛身份证明、委托书、投资凭条、陈述，证明我和郑振雄是同事，2011年郑振雄给我说他同学刘某在神木和一个叫王某甲的人合伙开了一家担保公司，名字叫万兴投资公司，正在吸收存款，王某甲生意做的很大，有煤矿、酒店、家具商城等生意。承诺利息2.2%，随要随取，为了让我放心还在我的借款单上签了自己的名字，作为担保人，我经过再三考虑决定存款。于是我以女儿刘科君的名字，于2011年12月3日存款175万元。借款单内容为：“今借到刘科君人民币175万元，借款期限：2011年12月3日起至2012年12月2日，月利息2.2%，定活两便，三个月结息一次。在借款人一栏有王某甲的印章及公司印章，主管、会计、出纳一栏处分别有郑振雄、单小青、胡某的印章。借款单上还有郑振雄自己签写的“郑振雄担保”字样。2012年我要回现金75万元，法院判决转款18万元，以酒顶账19.68万元，现还欠我62.32万元。期间，万兴公司给我结算过利息，但具体多少我记不清了。
5、集资参与人潘俊武的陈述、书证借款单，证明我通郑振雄引资，于2011年4月4日至2011年8月6日，四次在万兴公司存款75万元，月利息2%，三个月结息一次。给我结算过利息，我记不清了。
6、报案材料、集资参与人崔飞陈述、书证借款单，证明2011年10月20日，我在郑振雄网点公司存款10万元，月利息2%，结算利息2.4万元。
7、报案材料、集资参与人郑国库陈述、书证借款单，证明2011年9月3日，我在郑振雄网点公司存款5万元，月利息2%，结算利息3.6万元。
8、报案材料、集资参与人杨建平陈述、书证借款单，证明2011年5月15日，我在郑振雄网点公司存款50万元，月利息2%，结算利息12万元。2011年7月16日，我代魏晓兰在该网点存款40万元，月利息2%，结算利息9.6万元，2013年1月28日网点给魏晓兰还本金20万元，2013年4月8日网点给魏晓兰还本金10万元。
9、报案材料、集资参与人崔军陈述、书证借款单，证明2011年5月7日，我在郑振雄网点公司存款50万元，月利息2%，结算利息12万元。
10、集资参与人张耀萍（张耀平）陈述、书证借款单，证明2010年12月10日，我在郑振雄网点公司存款20万元，共结算利息10.8万元。
11、集资参与人艾静陈述、书证借款单，证明2010年12月15日，我在郑振雄网点公司存款30万元，其中有我的20万元，张玉扣的10万元，利息清至2013年3月15日。
12、集资参与人张雁雁（张燕燕）身份证明、书证借款单，证明2011年7月17日，我在郑振雄网点公司存款43万元，2013年4月份还本金33万元，现欠本金10元。2012年1月16日存款10万元。2011年4月7日存款50万元。
13、集资参与人刘慧敏身份证明、书证借款单，证明2011年11月23日，我在郑振雄网点公司存款10万元，月利息2%。
14、集资参与人陶飞报案材料、书证借款单，证明2012年2月11日，我在郑振雄网点公司存款6万元，支利息2.16万元。
15、集资参与人冯文英报案材料、陈述、书证借款单，证明2011年3月6日，我在郑振雄网点公司存款60万元，还本金40万元，支利息14.4万元。2013年3月6日存款10万元。
16、集资参与人叶应珍报案材料、书证借款单，证明2011年2月20日，我在郑振雄网点公司存款8万元，2011年7月20日存款3万元，结息4.5万元。
17、集资参与人贾培菊身份证明、书证借款单，证明2011年8月6日，我通过贺某引资在郑振雄网点公司存款3万元，2011年10月11日存款15万元。
18、集资参与人李广鹏陈述、书证借款单，证明2011年10月份，我通过贺某了解到他正在以月利息2%，三个月结息一次方式向社会公众吸收存款，于是我于10月18日在该网点存款6万元，结息1.44万元，现要回本金3.2万元。
19、集资参与人谢恩宝陈述、书证借款单，证明2011年8月9日，我在贺某吸收存款的网点存款10万元，共结息2.76万元。
20、集资参与人贺永连陈述、书证借款单，证明2011年10月5日，我在贺某吸收存款的网点存款2万元，支息0.72万元。2011年10月19日存款1万元，支息0.36万元，共计结息1.08万元。
21、集资参与人刘增福陈述、书证借款单，证明2011年11月30日，我在贺某吸收存款的网点存款2万元，支息1.18万元。
22、集资参与人贺彩彩陈述、书证借款单，证明2011年10月30日，我在贺某吸收存款的网点存款5万元，还本金2万元，支息1.98万元。
23、集资参与人郭丽身份证明、书证借款单，证明2011年8月24日，我父亲以我的名字在贺某吸收存款的网点存款15万元。2011年9月1日存款10万元。2011年8月29日存款35万元。以上共计60万元。
24、集资参与人高丕俊陈述、书证借款单，证明2011年10月30日在贺某处存款1万元，支息0.396万元。
25、集资参与人思东山陈述、书证借款单，证明2013年1月14日在贺某处存款10万元，支息1.08万元，还本金2.7万元。
26、集资参与人尚玉玺陈述、书证借款单，证明2011年8月8日我在贺某处存款4万元，支息1.68万元，还本金2万元。
27、集资参与人张丽陈述、书证借款单，证明2011年6月18日我在贺某处存款4万元，支息0.204万元。
28、集资参与人任瑛陈述、书证借款单，证明2011年10月31日我在贺某处存款8万元，支息1.16万元。
29、集资参与人刘汉峰报案材料、陈述、书证借款单，证明2011年3月28日至2012年12月11日期间，我在郑振雄的网点存款计81万元，支息10.35万元，现应欠我61万元。
30、集资参与人高生莲身份证明、书证借款单，证明2011年8月19日我在贺某吸收存款的网点存款22万元。2011年9月10日存款5万元。
31、集资参与人王殿富（已故）身份证明、死亡证明书、书证借款单，证明2011年10月26日，王殿富通过贺某引资，在贺某吸收存款的网点存款4万元。
32、集资参与人曹继荣报案材料、陈述、书证借款单，证明2011年8月31日，我在郑振雄的网点存款20万元，2012年1月1日取款10万元，支息2.76万元。2011年9月16日存款20万元，支息4.32万元。现欠我本金30万元，共支息7.08万元。
33、集资参与人卜春梅报案材料、身份证明、书证借款单，证明2013年3月11日，我在郑振雄网点存款20万元，支息7.5万元。
34、集资参与人胡小燕报案材料、身份证明、书证借款单，证明2013年1月20日，我在贺某的网点存款20万元，
35、集资参与人高永明报案材料、身份证明、书证借款单，证明2011年10月26日，我在贺某的网点存款5万元，利息清至2013年4月26日。
36、集资参与人贺长碧报案材料、身份证明、书证借款单，证明2011年11月2日，我在贺某的网点存款7万元，利息清至2013年4月26日。
37、集资参与人马彩霞身份证明、书证借款单，证明2013年1月9日，我在贺某的网点存款7万元。
38、集资参与人贺永兴报案材料、身份证明、书证借款单，证明2012年1月10日，我在郑振雄网点存款10万元，2013年前利息已结清，还本金3万元。
39、集资参与人闫凤琴报案材料、身份证明、书证借款单，证明2013年5月25日，我在郑振雄网点存款10万元，1万元，利息清至2013年年底,具体多少记不清楚了。
40、证人王某甲的证言，证明2010年10月份，我和刘某筹划成立榆阳吸资点，刘某以同学关系找到郑振雄，郑振雄又以同行关系找到李晓旺，李晓旺又联系弓满林、王亚丽。我们6人合作经营榆阳吸资点，并订立了绩效工资计算方式：引资人名下集资户存款的余额数×绩效工资百分率（15天及以上25天以下0.05%；26天及以上0.1%），每月抽一次，榆阳网点由郑振雄主持工作，李晓旺协助管理，弓满林任会计，王亚丽任出纳，以万兴公司“投资凭条”的形式，以2%左右的月息，向公众吸收存款。上述四人负责吸收存款，我和刘某负责对外放贷。榆阳网点所吸收资金由王亚丽通过刘某的账户交付给我，我再以3%-3.5%的月息向外放贷，贷款人包括单刚照、刘振雄、王建、王世平等人，多为神木籍煤炭生意投资人。经营过程中，上述四名“引资人”在领取工资的同时，按照自己吸收的资金额及存款期限，以一定比例抽成。榆阳网点先后设在聚财路和肤施路。2011年4月底,郑振雄和李晓旺发生矛盾，无法继续经营，榆阳网点分裂。经我们6人商议，将当时吸收的7000余万元资金按照引资人进行了划分，郑振雄带走自己名下集资户的7000余万元资金另立门户，网点设在肤施路，郑振雄又雇佣胡某、单小清进行经营。分家后，我们仍然按照原先定好的绩效工资算法给郑振雄结算工资。2010年10月公司开始经营至2011年4月份，我们一直没有分过红，2011年5月份，郑振雄和李晓旺、弓满林、王亚丽分设网点后，我和刘某、郑振雄三人有过两次分红，每次都是210万元（我70万元、刘某50万元、郑振雄90万元），一共420万元，郑振雄共分得180万元。由于后期公司经营困难，在2013年年初，上述420万元我们各自又退回了公司。郑振雄网点、李晓旺网点使用公司的印章是他们网点伪造的，两个网点使用的法人印章，是经过我同意的。郑振雄网点不是以“投资凭条”形式吸收存款，而是以“借款单”形式吸收存款，该单据上有我、郑振雄、会计单小清、出纳胡某的私章，并注明存款人信息、存款金额、时间、期限、利息等。
41、证人刘某的证言证明内容与证人王某甲的证言一致。
42、证人何某的证言，证明我和郑振雄是朋友关系，2011年6月份，郑振雄给我说：“他和李晓旺等人以前一起在王某甲开设的万兴公司上班，后来因意见不合，现在他和李晓旺等人分成两个网点，他的网点需要聘用会计，问我是否有合适的人选，我就说我妻子单小清有空闲时间，可以去他网点做会计。后来因为我妻子身体不恙，所以实际去郑振雄公司做账的是我，我每月去一次，网点只是挂着我妻子的名字。郑振雄当时告诉我们，从外面帮公司吸收的资金有绩效奖励，公司的月利息2%，我就把自己的钱存在了该网点，后来亲戚们知道我在郑振雄网点做会计，他们和我询问了利息之后，觉得我在这里当会计比较保险，投资收益不错，他们就都来我家找我帮他们理财。公司账上每个集资参与人的分户明细从2011年6月至2012年1月都有详细记录，2012年开始就按引资人进行总体统计，每个引资人名下的清单都是自己记录，自己保管。其他的账务记录从2011年6月至2013年4月，后来我和我引资的人撤出存款，以后记不记账我就不清楚。我和亲戚们在郑振雄网点存的款，都算作我引资的，所以我领取过绩效工资，共计235815元。2013年，郑振雄网点开始不给我及我引资的人结算利息，我和亲戚要求郑振雄退出集资款。2013年4月份，我和亲戚们的存款差不多970多万元（其中我本人200万元左右），郑振雄无法给我们还本息，就把万兴公司借款人贾正友名下的1000万元的借据抵给了我们，作为我和亲戚全部集资款。我和亲戚拿着借据与贾正友要款，贾正友说：“没钱，只能以榆林市常兴煤矿股份进行底账”。我就同意了，与贾正友签订了一份价值960万元的入股协议，借据给了贾正友，我名下的集资户刘鹏飞、张国忠、ＸＸ、张军、张东平、李利平不要股份，我就给他们偿还了现金。剩下的亲戚我和他们签了煤矿入股协议，算作常兴煤矿的入股。我亲戚袁亚林在郑振雄网点存款20万元，存款到期后，他说自己有事走不开，委托我先替他取出来再给他，做账的时候取款就算在了我的名下，所以审计下来，我取款总额为155万元。
43、证人胡某的证言，证明2011年5月份，郑振雄给我说：“他和李晓旺等人以前一起在王某甲开设的万兴公司上班，现在他和李晓旺等人分成两个网点分开经营，他的网点需要聘用出纳，问我去不去？我当时说不去，之后郑振雄又来找我，说他现在实在是没办法了，让我给他帮上3-5个月的忙，碍于情面我就答应了郑振雄。我在郑振雄公司主要负责将集资户的存款存入工行、农行、信合三张银行卡，我再给集资户开据票据，然后我把卡内的钱转入王某甲的会计刘某那里。郑振雄当时告诉我们，从外面帮公司吸收的存款，有绩效奖励，公司的月利息三个月以下没利息，三个月至六个月利息为1.5%，六个月以上2%，我就把自己的5万元存在了郑振雄网点。此事亲戚们知道后也将款存在了该网点。我共领取了绩效工资38655元。我引资的款现全部还清，其他的证言与证人何某一致。
44、证人茆治明的证言，证明内容与胡某基本一致，另证实共引资存款72.5万元，领取了绩效工资18995元，
45、证人王某乙的证言，证明通过贺某，我以妻子贾培菊的名字在万兴公司存款18万元，支息约6.03万元。
46、证人郭某的证言，证明我以女儿郭丽的名字在贺某处存款三次，共计60万元，结息21.6万元，还本金2万元。2015年12月21日，贺某儿子贺飞将贺某在羊中王集团的37.5万元投资凭条，折抵35万元给我还了35万元。并收回了借款单。
47、证人封某的证言，证明2011年8月份，我通过贺某了解到他正以月息2%吸收公众存款，我分两次给贺某打了27万元，借款单名字写的是我妻子高生莲的名字，支付过利息，具体多少忘记了。
48、证人王某丙（系王殿富之子）的证言，证明王殿富生前在贺某吸收存款的网点存款4万元，支利0.96万元。
49、证人鱼某的证言，证明2013年1月9日，我代儿媳马彩霞在贺某网点存款7万元，支付过利息，我不知道具体多少。
50、常兴煤矿入股收条，证明2013年4月14日，常兴煤矿贾正友收到单清交来入股款960万元折原始股600万元（原投每1元折1.6元）。
51、投资凭条、集资参与人的证明，证实何某、胡某、茆治民已将自己引资集资参与人的集资款，已退各集资参与人。
52、何某、胡某、茆治民绩效工资银行转款凭证，证明何某、胡某、茆治民将所得绩效工资上缴榆阳区化解民间融资风险和打击处置非法集资专项工作领导小组办公室。
53、万兴公司人员工绩效工资统计表、工资发放表，证明万兴公司职工工资及绩效工资的金额。
54、万兴公司一日清单，证明万兴公司每日吸收公众存款的情况及集资参与人的姓名、联系方式、存款金额、结算利息、取本、引资人等情况。
55、记账凭证、现金付出凭证，证明王某甲、刘某、郑振雄分红情况。
56、郑振雄网点债权、债务说明，证明郑振雄网点债权、债务情况。
57、扣押物品、文件清单，证明2014年10月29日，公安侦查机关从郑振雄处扣押总分类账3本（绿色账薄）、总分类账（四）1本、三栏明细分账2本、榆林账薄1本、神木账薄1本、明细分类账1本、现金日记账1本、投资凭条1叠（黄色纸包）、总部（神木记账凭证）7袋（2011年6月到2011年12月）、记账凭证（榆林）12袋（2012年1月到2012年12月）、记账凭证（神木）12袋（2012年1月到2012年12月）、记账凭证（榆林）5袋（2013年1月到2012年6月）、记账凭证（神木）5袋（2013年1月到2013年6月）、记账凭证1袋（2013年8月）、记账凭证8袋（2011年5月到2011年12月）。
58、扣押物品清、文件清单，电汇凭证、申请书、领条、借款单，证明2014年10月22日，榆阳打非办从郑振雄处扣押5万元，2014年11月4日，集资参与人刘汉峰递交书面困难申请，经当时报案的10名集资参与人同意，将该款兑付给了刘汉峰。
59、万兴公司宣传单，证明万兴公司以传单方式向社会公开宣传的事实。
60、陕正德信专审字（2015）069号关于郑振雄、贺某案件审计报告、补充说明，证明被告人郑振雄、贺某从2011年5月16日至2013年8月31日，非法吸收公众存款的金额、已退本金、已支付利息、余额、实际欠付本金等。
另查明，被告人郑振雄借集资参与人刘科君款，除已还部分本息外，下欠款债权已转移给乔宁。被告人郑振雄借冯文英款共计70万元，已还本金40万元，审计报告支利息27.9万元，现实欠2.1万元，郑振雄存款368.5万元。被告人贺某引资集资参与人贺东梅10万元，支息4.2万元，下欠5.8万元资参与人贺东梅自愿放弃。被告人贺某引资集资参与人胡小燕存款实际欠付本金胡小燕自愿放弃。被告人郑振雄、贺某网点引资人不详借款中，张炳世、许丽丽、高崇英无借入本金，只有已支付利息，无法认定为集资参与人。
再查明，何某、胡某、茆治明代郑振雄向社会公众非法吸收资金，从中所得提成23.5815万元、3.8655万元、1.8955万元，共计人民币29.3425万元，已上缴榆阳区化解民间融资风险和打击处置非法集专项工作领导小组办公室。该事实有现金缴款单电汇凭证等在卷佐证，足以认定。
本院认为，被告人郑振雄受万兴公司法定代表人王某甲聘用担任万兴公司榆林网点负责人，期间其又聘用被告人贺某为横山县网点负责人，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以公司投资煤矿等为名义向社会不特定对象吸收资金，出具凭条，承诺在一定期限内还本付息的行为，严重影响社会稳定，其行为扰乱了国家的金融管理秩序，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，均构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。','2018-09-29
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