阜新市太平区人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)辽0904刑初13号
公诉机关阜新市太平区人民检察院。
被告人刘某甲，男，因本案于2017年5月25日被刑事拘留，2017年6月7日被执行逮捕，现羁押于阜新市看守所。
辩护人王利辉，辽宁桐鹊律师事务所律师。
阜新市太平区人民检察院以阜太检公刑诉[2018]13号起诉书指控被告人刘某甲犯诈骗罪，于2018年1月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阜新市太平区人民检察院指派检察员胡丹、代理检察员陈治辛出庭支持公诉，被告人刘某甲及其辩护人王利辉到庭参加诉讼。因公诉机关补充侦查，延期审理一个月后，本案审理期限重新计算。本案现已审理终结。
阜新市太平区人民检察院指控，2017年3月5日，被告人刘某甲与被害人邢某某通过手机软件快手相识，刘某甲谎称自己是小额贷款公司工作人员，经营放贷业务。2017年3月20日至5月2日，被告人刘某甲分别以母亲生病急需医疗费用、放贷资金短缺以及因放款不足被他人扣留为由，先后七次向邢某某借款，邢某某依次通过转账汇款、现金交付、微信转账的方式，共计交付刘某甲人民币（以下币种同）42000元。在此期间，2017年4月2日，刘某甲以参加朋友聚会为由，向邢某某借用两枚黄金戒指，后邢某某向刘某甲索要，刘某甲始终未将戒指归还，后得知刘某甲将戒指抵押给他人。经太平区价格认证中心认证，该两枚戒指价值3015.23元。
2017年4月3日，刘某甲谎称自己身份证丢失，以借用邢某某身份证领取小额贷款公司奖金为由，用邢某某的身份证和两张银行卡同邢某某一起到李某甲家中办理四次网络贷款，贷款金额为30600元，因刘某甲始终未能偿还该网络贷款，现邢某某不断收到网贷催款通知。自2017年5月10日起，邢某某与刘某甲失去联系。邢某某自知被骗，于2017年5月18日报案至太平公安分局。
2017年5月11日，被告人刘某甲通过手机软件陌陌与被害人武某甲相识，并确定男女朋友关系，刘某甲谎称自己经营小额贷款业务。2017年5月12日，刘某甲以放贷为由，向武某甲借款40000元。武某甲拿出40000元，但并未答应借给刘某甲，而暂放于刘某甲车上。2017年5月14日，刘某甲以朋友王某母亲住院急需用钱为由，未经武某甲同意，私自从其车里武某甲的现金中抽出11000元交给王某。2015年5月15日，在武某甲的要求下，刘某甲写下欠条。后武某甲自知被骗，于2017年5月18日报案至太平公安分局。
被告人刘某甲供述，所骗欠款已全部用于放贷和个人挥霍。
综上，被告人刘某甲诈骗金额共计86615.23元。
被告人刘某甲对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议，唯辩解其系东方温泉后身贷款公司信贷员，老板刘某丙放款，他负责催款。因邢某某用钱，让他拿戒指押出去，借款2700元。邢某某用钱贷款，帮邢找的李某甲，办贷款的钱都给邢某某，她清楚贷款的事情。其从车里拿走武某甲的1.1万元，是武同意的，后给武某甲打借条，她未要过钱。
被告人刘某甲的辩护人王利辉对公诉机关的指控提出如下辩护意见：本案事实不清，证据不足，刘某甲不构成诈骗罪。1.被告人刘某甲不具有非法占有的目的，被害人邢某某将现金交付给被告人是民间借贷关系，由于刘某甲借钱用于小额贷放款业务，经营不善，不能预期偿还借款属违约行为，不构成诈骗罪；2.邢某某明知贷款有风险而自愿办理贷款是自愿的，故邢某某办理贷款数额与被告人不存在关联性；被害人自愿将金戒指交付给被告人，被告人没有骗取被害人财物；3.邢某某称先后七次被骗取42000元，刘某甲只承认向邢某某借款三次，并没有用欺骗方法取得其它四次借款即21000元；4.武某甲用40000元投资与刘某甲合伙经营小额贷款生意，刘某甲将11000元借给他人并出具欠条，属投资经营行为；5.刘某甲如实供述，属坦白，且没有给被害人造成严重后果。
经审理查明，2017年3月5日，被告人刘某甲与被害人邢某某通过手机软件快手相识，刘某甲谎称自己是小额贷款公司工作人员，经营放贷业务。2017年3月20日至5月2日期间，被告人刘某甲分别以其母心脏支架手术急需医疗费、住院费、放贷资金短缺以及因放款不足被他人扣留为由，并称其在商贸城有宠物店出兑，先后七次骗取邢某某的信任，向邢某某借款，邢某某依次通过转账汇款、现金交付、微信转账的方式，共计给付被告人刘某甲42000元，其中现金21000元，微信转账等21000元。2017年4月2日，被告人刘某甲以借钱和参加朋友聚会为由，取得邢某某的信任，因邢某某此时无钱出借，将两枚黄金戒指交给刘某甲，刘某甲进行了抵押借款，至今未予归还。经阜新市太平区价格认证中心认证，该两枚戒指价值3015.23元。综上，被告人刘某甲骗取邢某某共计45015.23元。被告人刘某甲将所获赃款全部用于放贷款和个人挥霍。2017年5月10日起，被告人刘某甲失去联系，邢某某于2017年5月18日报警，同年5月25日，被告人刘某甲被公安机关抓获。
上述事实，有公诉机关当庭宣读、出示并经庭审举证、质证的下列证据予以证实：
1、案件来源、受案登记表及抓捕经过证实，2017年5年18日,被害人邢某某报警称其被刘某甲诈骗。2017年5月25日，公安机关民警在阜新市太平区红玛瑙广场将刘某甲抓获。
2、邢某某与刘某甲手机微信转账截图、ATM机转账记录证实，2017年3月20日至同年5月2日期间，邢某某用手机微信给刘某甲转款16000元，在中国建设银行转款5000元。邢某某给刘某甲现金21000元。
3、证人赵某某的证言证实，2017年3月份左右通过快手与刘某甲相识，同年4月26日确定恋爱关系。刘某甲说他是办理贷款的。2017年4月26日、4月30日，刘某甲开车两次带我到红玛瑙广场附近取款，后刘某甲到天水谷办理两张消费卡，每张1000元。2017年4月28日，刘某甲称车被撞，向我借10000元，我没借。他父母身体健康，刘某甲没说过他父母生病。我通过快手认识邢某某，我早就觉得刘某甲不正常，他没有正当工作，花钱很大。我与邢某某、武某甲一同到公安机关报案。
4、证人刘某乙、李某乙的证言均证实，二人系刘某甲父母，刘某甲不经常回家，他说在外面干追债工作。母亲李某乙于2017年5月份去过阜蒙县人民医院治疗乳腺增生，有医保，看病花费70多元。我们是农民，没有急用钱，刘某甲不给家里钱，有时要钱。
5、被害人邢某某的陈述证实，2017年3月5日，我与刘某甲通过快手认识，刘某甲说他是做小额贷款的。2017年3月20日至同年5月2日期间，刘某甲以他母亲需要做心脏支架手术、小额贷款的放贷资金短缺、因放贷不足被他人扣留等理由向我借钱，他说商贸城有宠物店，出兑后还钱；我先后共7次通过转账汇款、现金交付、微信转账给刘某甲计42000元。都是他开车到太平玛瑙广场来接我给他现金。2017年4月2日，刘某甲以朋友聚会为由，向我借两枚戒指价值3000元左右（其中一枚重6克，活口环型上游直角折形花纹的黄金戒指，另一枚重3克，封闭环型花纹的黄金戒指）。2017年4月3日，刘某甲称他在小额贷款公司的业绩好，单位发给他奖金4万元，刘某甲用我身份证、银行卡，在李某甲家办理业务，刘某甲将我办理贷款的建设银行卡提走5400元，并说这笔钱是公司奖励的福利钱。
6、被害人武某甲的陈述证实，2017年5月11日，刘某甲通过聊天软件陌陌加我为好友。次日，刘某甲开车到我家接我后就确定男女朋友关系，刘某甲是办理小额贷款的。刘某甲微信有人让他取抵押的戒指。2017年5月13-14日左右，刘某甲带我到他家，看见他父母和正常人一样干些家务和杂活。后邢某某联系我，还有赵某某一起到公安机关报案。
7、被告人刘某甲的供述及辩解证实，2017年3月，我通过聊天软件快手认识邢某某，是对象关系。我以父母患病、放款钱不够和被人留下等理由，向邢某某陆续借钱43000元。将这些钱放贷款、交房租和吃喝用了。我母亲有病未到医院看病，借引子编瞎话借钱。我曾向邢某某借钱，她拿出两枚戒指，我抵押1200元，还欠款800元。后来邢某某凑8000元给我，要戒指，我说参加朋友宴会用也没给她。我拿邢某某的中国银行储蓄卡，取两回钱，我的行为是诈骗。我驾驶的黑色轿车是租借来的，每天200元。
8、阜新市太平区价格认证中心价格认定结论书证实，两枚戒指于2017年5月18日的市场零售价为3015.23元。
9、公安机关的情况说明证实，被告人刘某甲并没有租房登记记录，通过调查走访，未找到刘某甲租房处所，无法核实被告人刘某甲陈述的将放贷记录本子上的放贷信息，其家人不知情。2017年12月29日，被告人刘某甲称收回其放贷三笔款项，均是其朋友武某乙通过电话告知他的。武某乙电话始终未接听。
10、阜新市海州区市场监督管理局注册管理指导科的调取回执证实，海州区范围内27家小额贷款公司，未查到贷款公司注册信息。
11、户籍证明证实，被告人刘某甲是具有刑事责任能力的自然人。
上述证据能够证明被告人刘某甲骗取邢某某45015.23元的事实，取证程序合法，内容客观真实，相互印证，形成了完整的证据链条，本院予以确认。
关于公诉机关指控被告人刘某甲用办理贷款的手段骗取邢某某网上贷款30600元的事实，本院评判如下：
经查，公诉机关向法庭移交并经庭审举证、质证的证据有：手机短信截图、证人李某甲的证言及李某甲向公安机关提供由其书写的明细复印件、被害人邢某某的陈述，被告人刘某甲的供述。李某甲证实贷款30600元，被害人邢某某陈述贷款42000元，被告人刘某甲供述贷款22000元-25000元，贷款的数额不清；公诉机关指控被告人刘某甲办理了贷款，应提供书面合同或电子档案，以证实贷款数额、放款日期、还贷日期、贷款利息等证据，而公诉机关未能提供；公诉机关应当提供此款是否归还，如未归还，谁是此笔款项债权人、债务人的明确证据，而公诉机关未能提供。综上，公诉机关指控被告人刘某甲骗取被害人邢某某网上贷款30600元的事实不清，证据不足，本院不予支持。
关于公诉机关指控被告人刘某甲骗取武某甲11000元的事实，本院评判如下：
经查，公诉机关所提供的证据有被告人刘某甲所写11000元的借条、武某甲陈述、被告人刘某甲供述的证据。被害人武某甲的陈述证实刘某甲未经其同意，他说王某母亲住院急需钱，将11000元借给王某，公诉机关提供的被告人刘某甲供述证实此款借给武某乙，刘某甲于庭审中辩解将此款借给王某，刘某甲将此款是借给王某还是借给武某乙事实不清；而借条本身并不能证实被告人刘某甲在客观上实施了非法占有、虚构事实的行为，上述证据不能相互印证，故对公诉机关指控的该部分事实，本院不予支持。
针对被告人刘某甲及其辩护人提出的辩解和辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下：
1、对被告人刘某甲提出其系贷款公司信贷员，负责催款的辩解意见及其辩护人提出刘某甲不具非法占有为目的，邢某某将现金交给被告人是民间借贷关系，刘某甲借钱用于小额贷放款业务，经营不善，不能预期偿还借款属违约行为，不构成诈骗罪；邢某某称先后七次被骗取42000元，刘某甲只承认向邢某某借款三次，并没有用欺骗方法取得其它四次借款即21000元的辩护意见；
经查，被告人刘某甲以其母亲患病急需医疗费、放贷需要钱及被人扣留为由，经常驾驶租借的轿车找被害人邢某某借款，取得被害人邢某某的信任，在被害人陷入错误认识的情况下将现金21000元交给刘某甲和通过微信转款等形式付给刘某甲21000元，共计42000元，至今未予归还被害人。公安机关在工商部门查询，没有刘某甲所称贷款公司登记及所在地理位置，同时，没有证据证实刘某甲放贷获取利润以及和邢某某共同放贷获取利润的事实及证据；证人赵某某的证言证实被告人刘某甲父母身体健康无疾病与刘某甲供述其母未到医院看病、自己没有工作、只能让其母亲还款、瞎编借款的事实能相互印证；刘某甲没能力还款而骗取他人借款的行为不属民间借贷范畴，其行为具有非法占有他人财物的目的，故对被告人的辩解及其辩护人的辩护意见，本院不予采纳。
2、对被告人刘某甲提出戒指是邢某某让他拿的，因为邢某某用钱，让他押出去2700元的辩解及其辩护人提出被害人自愿将金戒指交付给被告人，被告人没有骗取被害人财物的辩护意见；
经查，被告人刘某甲向邢某某借钱时，因邢某某当时没钱，被告人刘某甲将邢某某的两枚戒指拿走，抵押借款，钱款被其挥霍，当邢某某拿来钱款欲将戒指赎回时，被告人刘某甲仍以参加朋友聚会为由，不偿还戒指，上述事实有被害人邢某某陈述证实刘某甲以朋友聚会向我借两枚黄金戒指及被告人刘某甲供述和辩解证实邢某某凑8000元给我，往回要戒指，没给她与证人武某甲的证言证实看见刘某甲微信有人让他取抵押戒指等事实相印证；故对其辩解和辩护意见，本院不予采纳。
3、对辩护人提出刘某甲如实供述，属坦白，且没有给被害人造成严重后果的辩护意见；无事实依据，对该辩护意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人刘某甲以非法占有为目的，采用虚构事实的方法骗取他人财物，数额较大达45015.23元，其行为已经构成诈骗罪。公诉机关指控被告人刘某甲犯诈骗罪的定性准确，指控罪名成立，但指控其诈骗邢某某办理网上贷款30600元和诈骗武某甲借款11000元的事实不清，证据不足，不能予以认定。鉴于被告人刘某甲能够自愿认罪，可对其酌情从轻处罚。综上，根据被告人刘某甲的犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑二年零九个月，并处罚金2万元。（此罚金于本判决发生法律效力之日起十日内缴清）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月25日起至2020年2月24日止)。
责令被告人刘某甲退赔被害人邢某某45015.23元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省阜新市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王 凯
审 判 员 刘鸿艳
人民陪审员 曹 明
二〇一八年五月二十八日
书 记 员 姜珊珊
本案援引法律条款
附《中华人民共和国刑法》相关条款
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以
追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。