江苏省高级人民法院
民 事 判 决 书
（2015）苏商外终字第00064号
上诉人（原审原告）：江阴市海港国际物流有限公司。住所地：江苏省江阴市海港新城苏港路**号*号楼***室。
法定代表人：李长军，该公司董事长。
委托诉讼代理人：金赛波，北京金诚同达律师事务所律师。
委托诉讼代理人：白树海，北京金诚同达（上海）律师事务所律师。
被上诉人（原审第三人）：中国建设银行（亚洲）股份有限公司。住所地：香港特别行政区中环干诺道中*号中国建设银行大厦**楼。
被上诉人（原审第三人）：华夏银行股份有限公司无锡分行。住所地：江苏省无锡市新生路***号。
负责人：王志祥，该行行长。
委托诉讼代理人：党亦恒，北京大成（宁波）律师事务所律师。
委托诉讼代理人：王立宏，北京大成律师事务所律师。
原审被告：江苏华罗贸易有限公司。住所地：江苏省江阴市芙蓉路***号。
法定代表人：任标。
被告：Ｃ-ＳｔａｒＳｈｉｐｐｉｎｇＣｏ，Ｌｉｍｉｔｅｄ。住所地：香港香港特别行政区。
人江阴市海港国际物流有限公司（以下简称海港公司）因与被上诉人中国建设银行（亚洲）股份有限公司（以下简称亚洲建行）、华夏银行股份有限公司无锡分行（以下简称无锡华夏银行），原审被告江苏华罗贸易有限公司（以下简称华罗公司）、Ｃ-ＳｔａｒＳｈｉｐｐｉｎｇＣｏ，Ｌｉｍｉｔｅｄ（以下简称Ｃ-
Ｓｔａｒ公司）信用证欺诈纠纷一案，不服江苏省无锡市中级人民法院（2014）锡商外初字第0012号民事判决，向本院提出上诉。本院立案后依法组成合议庭进行了审理。上诉人海港公司的委托诉讼代理人金赛波等（委托诉讼代理人冯婧参加了2016年7月7日、7月8日庭审，委托诉讼代理人张铮参加了2016年7月25日至26日、9月5日至6日、10月10日至12日、11月14日至16日、12月9日的庭审，委托诉讼代理人白树海参加了2017年11月17日的质证），被上诉人无锡华夏银行的委托诉讼代理人党亦恒、王立宏到庭参加诉讼。被上诉人亚洲建行，原审被告华罗公司、Ｃ-Ｓｔａｒ公司经本院传票传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，本院依法对其缺席审理。本案现已审理终结。海
海港公司一审诉称：2013年10月25日，海港公司与华罗公司签订代理合同，约定由华罗公司委托海港公司代理进口总价为900000美元的乙二醇。海港公司按照华罗公司的要求与C-
Star公司签署了进口买卖合同，付款条件为以C-
Star公司为受益人的、不可撤销、见单后90天付款的信用证进行支付。2013年10月25日，无锡华夏银行根据海港公司的申请开立了编号为070号的不可撤销跟单信用证，受益人为C-
Star公司，货物描述为乙二醇，重量1000.00公吨，信用证总额为900000美元，有效期为2013年12月1日，信用证项一所要求票据为注明运费依据租船契约支付的全套清洁正本提单、三套正本和一套副本商业发票、三套正本和一套副本装箱单。该信用证根据国际商会颁布的UCP的最新版本开立。2013年11月4日，无锡华夏银行向海港公司发出到单通知书，告知其已收到受益人C-
Star公司提交的信用证项下包括提单在内的全套单据。后华夏银行向受益人发出电文，确认接受单据，并确认付款到期日为2014年2月2日。经江阴市公安局调查，C-Star公司提交的提单系伪造的虚假提单，且该提单项下的货物早已被他人持真实的正本提单提走。海港公司认为，本案信用证项下不存在任何真实货物，提单、商业发票及装箱单也系受益人C-
Star公司伪造的记载虚假信息的单据。委托海港公司代理进口的华罗公司和受益人C-Star公司实际为同一人任标所设立或实际控制，任标曾多次安排C-
Star公司和华罗公司之间的虚假交易，本案为其中一单，且任标已携款外逃。华罗公司、C-Star互相串通，虚构基础交易，伪造单据，符合《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》（以下简称信用证司法解释）第八条规定的情形，构成信用证欺诈。海港公司作为开证申请人，一旦开证行对外支付信用证款项后，势必会向其追索垫款，而由其承担所有的损失。故海港公司有权根据信用证司法解释第九条的规定，请求法院判决终止支付本案信用证项下的款项。故诉至法院，请求法院判令：一、终止支付无锡华夏银行开立的编号为070号的信用证项下款项900000美元（折合人民币5454000元）；二、华罗公司和C-
Star公司赔偿海港公司损失146254.56元；三、华罗公司和C-Star公司承担本案全部诉讼费用。
亚洲建行、华罗公司、C-Star公司一审未到庭发表答辩意见，也未提供书面答辩意见。
无锡华夏银行答辩称：1.本案是否存在信用证欺诈暂时无法确认；2.开证申请人海港公司向无锡华夏银行承诺确保有关贸易合同等文件的真实性，承担基础合同发生纠纷造成开证行损失的责任。因此，如果无锡法院判决止付，香港法院判决支付而给开证行造成的损失，根据约定由华罗公司承担，海港公司的起诉并无意义；3.华夏银行对信用证项下的汇票已做善意承兑。承兑信用证是指指定银行承兑，而本案是指开证行的承兑；4.亚洲建行已证明其已支付了信用证项下的款项，支付行为完全符合议付的要件，是合格的议付；5.海港公司未向法院提交充分及可依赖的证据证明亚洲建行及其职员知晓欺诈，其提交的受益人员工的证人证言不足以证明亚洲建行及其职员知晓欺诈，也不能证明亚洲建行知晓买卖双方为关联公司，提交的邮件往来均是亚洲建行作为议付行与其要求提供预付款的受益人的正常邮件往来；6.亚洲建行在香港法院向无锡华夏银行就本案信用证项下款项提起了诉讼，在议付行缺席的情况下，如果无锡法院判决止付、香港法院判决支付，将导致参与的其他人毫无损失，无辜的开证行承担损失的结果。故请求驳回海港公司的诉讼请求。
一审法院经审理查明：
一、涉案信用证开立、流转的相关事实
2013年10月25日，海港公司与华罗公司签订《代理进口委托单》，约定：依据原签订代理进口总协议，华罗公司委托海港公司代理进口MEG（乙二醇）,数量1000MTS，总价900000美元，结算方式90天LC，装船期2013年11月10日，到货口岸张家港。2013年10月24日，海港公司与C-
Star公司签订《合同》，约定海港公司从C-
Star公司处购进乙二醇1000公吨，单价900美元/公吨，总值900000美元，付款条件90天不可撤销信用证，受益人为C-
Star公司，应于2013年10月31日前开立，通知行亚洲建行等。2013年10月25日，无锡华夏银行依申请人海港公司申请开立了编号为070号的不可撤销跟单信用证，受益人为C-
Star公司，金额900000美元，到期时间和地点为“2013年12月1日议付银行所在国”，适用规则为《跟单信用证统一惯例》最新版本，兑用方式为由任何银行经议付兑用，见票90天后支付，最迟装船日为2013年11月10日，货物描述为：商品乙二醇，单价900美元每公吨，重量1000公吨，总价900000美元，CFR中国张家港，要求的单据包括：商业发票、全套清洁已装船海运指示提单，空白背书并记载运费根据租船合同支付、装箱单。海港公司出具《开证申请人承诺书》，承诺将承担由于开立信用证所基于的基础合同发生纠纷或由于第三方原因造成开证行损失的相关法律责任。
2013年10月31日，亚洲建行向无锡华夏银行出具寄单面函，载明：“本行现随附相关的文件，其应根据ucp600的2007年修订版本来承兑/支付；信用证号码：01W59LC1305070，开证行华夏银行江阴分行，受益人C-
Star公司，单据金额900000美元；附上所有单据，请按下列提示制作单据：请通过SWIFT，引用本行参考号，将到期日通知本行。请不要打折扣，并且于到期日按下列支付指示来付给本行。本行确认，开具日期和金额已在相关信用证背面背书。付款指示：请就亚洲建行的信用证通过CHIPS电汇到纽约美国银行。”亚洲建行随函提交了汇票一张，载明金额900000美元，日期2013年10月28日，单本汇票，见票后90天，凭亚洲建行的指定支付，C-Star公司签名处有“Cherry”签名。
2013年11月4日，无锡华夏银行出具《对外付款/承兑通知书》，载明：单据不符点为提单日期早于信用证开立日期，请于2013年11月7日前在随附的付款委托书上签署意见，并办理有关付款/承兑或拒绝手续。
2013年11月5日，无锡华夏银行以FIN799自由格式信息向亚洲建行发出电文，陈述：“BILLACCEPTEDTOMATUREONFEB.2,2014WHENWESHALLREMITPROCEEDSTOYOUASINSTRUCTED.”其中“BILLACCEPTED”，无锡华夏银行翻译为：“我行承兑汇票”；海港公司则译为：“单据已为我行所接受”。
2013年11月6日，亚洲建行向C-
Star公司发出信用证通知，载明：“本行已贷记贵方账号为以下的账户：**×××07，计息期从2013年11月6日起至2014年2月2日止。共88天，利息为1.2577000%P.A.货款金额900000美元扣除快递费、审核费、利息、处理佣金、代理佣金后，净金额895009.32美元。在信用证号码070项下的单据议付对贵方具有追索权，本行保留从贵方收取缓期付款利息的权力。”亚洲建行的月结单显示：其已将895009.32美元记入受益人C-
Star公司在亚洲建行的账户。
2014年1月28日，亚洲建行向无锡华夏银行发出电文，陈述：“兹通知，本行已按信用证条款和可兑用性议付了上述票据。请按信用证条款以及贵行的承兑，向我们付款。（PLSBEINFORMEDTHATWEHADNEGOTIATEDA/MBILLSASPERL/CTERMSANDAVAILAILITY.KINDLYBEREMINEDTOEFFECTPAYMENTTOUSASPERL/CTERMSANDYOURACCEPTANCE）”
2014年1月30日，无锡华夏银行以FIN799自由格式信息向亚洲建行发出电文，陈述：“应申请人的要求，请尽快通过MT799回复通知本行受益人是否从你行融资（ATREQUESTOFTHEAPPLICANT,PLSINFORMUSWHETHERTHEBENEFICIARYHAVEBEENFIANCEDFROMYRBANK.PLSREPLYUSBYMT799A.S.A.P）”
三、海港公司主张的存在信用证欺诈的相关事实
江阴市公安局对中国外运长江有限公司张家港分公司货代部业务员周宏岭所作询问笔录及周宏岭提供的船名为CHEMROADMEGA,提单号为CM-
ZJG-05的提单显示，C-Star公司提交银行的提单为虚假提单，该真实提单下的货物买卖方另有他人，非涉案信用证项下基础合同的买卖双方。
江阴市公安局在任标办公室查获的《我司自有企业统计》、公司工商档案信息、江阴公安局对余峰、任金虎的《询问笔录》及任标出具给余峰、任金虎的《委托书》显示：江阴丰达机械集团有限公司、江阴丰达科技有限公司、上海达罗进出口有限公司、江苏华罗贸易有限公司、江苏大罗能源物资有限公司、江阴市展鹏能源发展有限公司等均为任标或其亲戚担任法定代表人或股东的公司，且其余人均为挂名法定代表人。
市公安局在任标办公室查获的《海外公司名单》显示有包括ＢＯＲＦＯＲＤＩＮＶＥＳＴＭＥＮＴＬＩＭＩＴＥＤ、ＨＥＮＬＹＥＮＴＥＲＰＲＩＳＥＳＬＩＭＩＴＥＤ、Ｃ-ＳＴＡＲＳＨＩＰＰＩＮＧＣＯ，ＬＩＭＩＴＥＤ、ＷＩＮＥＧＡＩＮ（ＨＫ）ＬＩＭＩＴＥＤ、锦丰国际投资有限公司、ＬＡＩＧＡＮＧＧＲＯＵＰＳＴＥＥＬＣＯ，ＬＴＤ等在内的境外公司及其相应的境外开户银行。江
江阴市公安局在任标及其职员办公室查获的用于制作假合同、假单据的空白纸张和变造、伪造的部分合同、单据、职员通讯录及对华罗公司业务员刘敏、大罗公司进口部单证员薛苏婷、华罗公司进口部负责人尤君珏、华罗公司化工部部长吕斌的询问笔录、在任标妻子郑群群办公室保险箱查获的私刻的百余种公章样本及公章、藏匿公章仓库的照片、薛苏婷辨认假刻印章地点和店面的笔录和照片显示：任标及其妻子郑群群自2011年起利用虚假交易开立远期信用证到境外银行进行贴现融资。具体操作方式为：以任标实际控制的境内公司、境外公司作为交易双方，订立买卖合同；委托海港公司代为开立信用证；合同、发票、提单等制作好后，就交由海港公司申请开证；将包括装箱单、发票、汇票、正本提单等在内的假单据附上交单面函寄到境外通知行，快递面单上写受益人地址如锦丰公司、C-Star公司等，联系电话写专门用来联系境外银行的电话；和通知行联系，用电话或电子邮件的方式与客户经理联系。关于提单信息的获取一般有两个渠道：一是化工部接回来的业务中的真实提单，二是获取由张家港外轮代理有限公司发送的提单传真件，将提单上的内容进行排版制作。
四、海港公司主张的亚洲建行非善意的相关事实
江阴市公安局查获的任标职员尤君珏（JOY）、薛苏婷(ANDY)通过ｙｊｊ×××＠126.ｃｏｍ、ｃｓｔ×××＠126.ｃｏｍ等邮箱与亚洲建行职员陈志辉、朱健明等人之间的往来邮件显示，双方自2011年起即有长期业务合作。邮件内容包括：
2011年8月16日尤君珏向陈志辉发邮件询问为HENLY开立账户时“是不是任总，董事和股东都要过来的？”陈志辉答复：“因董事签名需要，所以一定要来，另任总是公司主要操作人，需对公司整体做详细了解，故也需要见面。”
2012年4月24日陈志辉向尤君珏发邮件（标题：关于C-
Star及WineGain的报关单）称：“另已跟任总谈过，请提供Boford和Proasia的公司资料，以证明不是关联公司。”
2011年12月15日陈志辉向尤君珏发邮件（标题：C-StarShippingCoLtd）称：“请告诉任总，因要扣手续费，请汇足够金额到C-Star账户。”
2012年3月7日陈志辉向尤君珏发邮件（标题：锦丰国际）称：“刚与任总谈过关于锦丰国际申请内保外贷事宜，目前锦丰国际于我行已经有账户…”
2012年3月28日陈志辉向尤君珏发邮件（标题：内保外贷）称：“上次与任总谈过关于我行申请内保外贷额度…如果可以的话，就请任总来时可以一起带过来。”
2011年8月19日尤君珏向陈志辉发邮件（标题为：Henly公司的COI）称：“任总初步定在下个星期一去香港跟你碰面。”同日陈志辉回复尤君珏称：“我已经跟任总联络，与下星期二早上10:30见面，另已安排好那天开户…”
2011年11月9日陈志辉向尤君珏发邮件问：“任总会来吗？如果来的话可以顺便开立锦丰国际公司的账户。”尤君珏答复：“任总和董事预订周日到香港，下周一上午到贵行办理开户”
2011年8月25日和9月6日陈志辉分别告知尤君珏“…另Henly基本账户已经开好，账号：12×××01（支票账户），127-828960-838（综合账户-
所有币种）…”“HenlyEnterprisesLtd的贸易账户已经开好，账号为：01×××95（出口）,015843634120（进口）”
2011年11月22日陈志辉告知尤君珏：“另C-
Star账户已开，账户如下：客户Number:0014462676港币支票:009-639-0082×××83综合账户（含港币，美元及人民币）:009-639-008250007这边不需押汇账户可直接开证来…”
（10）2012年11月5日陈志辉指导任标的员工薛苏婷(ANDY)填写C-Star支票，支票上由任标妻子郑群群以Cherry代表C-
Star签字。薛苏婷问：“除了需要郑小姐签名，还需要盖章吗？郑小姐的签名是否就是我们单据上的CHERRY？”陈志辉回复：“签名字跟单据上的样式一样，另如有更改或涂改的地方邀请郑小姐加签在旁边”。
（11）2011年7月22日尤君珏向陈志辉发邮件称：“您好陈经理，我是任总（任标）的部下”，落款为JOY，名字后面的手机号为86189××××1119；
（12）2011年8月25日尤君珏向陈志辉发邮件称：“刚任总跟我说HENLY和WINE是2个客户经理，需要分别在跟他们沟通一下开户的事情，以后开户的细节是不是直接找他们？或者还是跟你联系？”
（13）2011年12月12日陈志辉向尤君珏发邮件称：“关于锦丰公司变更公司章程事宜，我已经跟秘书公司谈过及跟任总汇报过…因我没有你们负责锦丰公司刘小姐电话，麻烦你告诉他一下，请她配合一下秘书公司或请她跟我联络。”随后尤君珏把刘敏联系方式发给陈志辉：“刘小姐（MINA）的联系方式是189××××6503。”
（14）2011年11月24日尤君珏向陈志辉发邮件问：“C-Star的网银有好了吗？”
（15）2011年11月28日陈志辉向尤君珏发邮件称：“…另C-Star的信用证大概什么时能到？”；
（16）2011年11月24日陈志辉向尤君珏发邮件称：“另因为审核部备查，请准备C-Star三套交易纪录（和上次的winegain一样）…”
（17）2011年11月22日陈志辉向尤君珏发邮件称：“另C-Star账户已开，账户如下…”
（18）2013年4月11日尤君珏向陈志辉询问办理C-Star地址变更手续，陈志辉回复邮件称：“你要C-Star公司写封信过来加董事签名盖章…”；
（19）2011年10月24日尤君珏向陈志辉发邮件称：“麻烦你帮忙预留下C-Star的额度…”
（20）2012年3月14日陈志辉向尤君珏发邮件称：“请提供上述供应商与winegain及C-Star的最近几笔合同（因需备查）…”
（21）2011年12月13日陈志辉向尤君珏发邮件称：“想了解一下，C-Star的信用证不知会什么时间开出？”“另你说C-Star12月底前会有三张证？”
（22）2012年6月28日陈志辉向尤君珏发邮件称：“烦请转部分钱去C-Star港币账户82×××83，以扣信用证手续费。”
（23）2012年6月19日尤君珏向陈志辉发邮件称：“我从7月份开始休产假，C-Star的事情将交由我同事薛小姐ANDY处理…”
（24）2012年10月9日，薛苏婷(ANDY)在尤君珏休产假期间使用ｙｊｊ×××＠126.ｃｏｍ向陈志辉发邮件称：“ＷＩＮＥＧＡＩＮ的财务报表大概会在这个月底出来。ＷＩＮＥＧＡＩＮ和Ｃ-
ＳＴＡＲ的海关的报关单我会跟客户要下，尽快给您。谢谢。Ａｎｄｙ”（
（25）2012年3月8日-8月间，陈志辉向尤君珏发邮件索要WINEGAIN和HENLY的银行往来记录和财务报表、近6个月信用证复印件以及HENLY公司的COI（董事证明书）。COI显示董事为杨涛。
（26）2011年8月间陈志辉与尤君珏邮件讨论WINEGAIN和HENLY账户事宜，如陈志辉告知尤君珏“另Henly基本账户已经开好，账号：12×××01…而winegain只欠董事签名”；尤君珏回复：“好的，谢谢！WINEGAIN董事我会跟进…”陈志辉后告知尤君珏：“HenlyEnterprisesLtd的贸易账户已经开好，账号为…”
（27）2011年9-10月陈志辉与尤君珏邮件讨论WINEGAIN和HENLY开户、买单事宜，如陈志辉告知尤君珏：“如果资料没有问题的话，等winegain账户开好，就可以操作了。”尤君珏进一步询问：“我们最近是2份henly的需要买单，跟WINEGAIN开户也有关系吗？”陈志辉回复：“Henly公司买单的金额已到美元账户，另winegain的陈先生已到香港了吗？”后称：“已联络陈先生…请转黄总或任总告知，陈先生确定前来香港日期，以便安排。”
（28）2011年8月陈志辉与尤君珏邮件讨论WINEGAIN和HENLY开户，尤君珏称：“昨天你告诉我说HENLY的账户已经好了…”陈志辉回复：“请问上次要求winegain的一些补充材料不知进展如何？…”
（29）2011年11月17日陈志辉向尤君珏发邮件询问：“想了解一下，WineGain黄总什么时候会过来香港？”
（30）2011年10月17日陈志辉向尤君珏发邮件称：“WineGain于我行的贸易账户已经完成，账号如下…你可以按程序交单，联络方面，可以找winegain客户经理刘生或我都可以。”
（31）2011年12月8日陈志辉向尤君珏发邮件称：“已查过公司注册处，你那间秘书公司没有帮锦丰公司去公司注册处那提交资料要求变更公司章程…因为锦丰公司长远发展，上述文件一定要做，这样不论是在香港的银行开户及将来申请额度都好一点，你可以跟任总商量一下。”
（32）2011年11月28日陈志辉向尤君珏发邮件称：“可否e-
mail锦丰公司改名后的公司注册证”；随后尤君珏回复：“锦丰的公司注册今天会跟秘书公司确认，有了扫描给你。”
（33）2011年12月7日尤君珏向陈志辉发邮件称：“发你3张锦丰公司廖望台改为周菲菲的资料，见附件。”
（34）2012年10月9日陈志辉向薛苏婷发邮件称：“HiAndy，请帮我告诉Mina一下，锦丰的账户没有问题，因她的电邮我回复，不知为何，一直传不出去，谢谢！”
（35）2011年9月1日尤君珏根据陈志辉的要求向其提供大罗和华罗的简介。
（36）2011年9月16日尤君珏发给陈志辉的WINEGAIN下游客户名单中有华罗公司和大罗公司。
（37）2012年5月22日陈志辉向尤君珏发邮件称：“昨天已跟任总谈过了，目前已经可以开始操作，但发证（applicant）主要先控制为法尔胜及江阴海港，另为因审批部分需要，我们会二至三个月要求提供最后买家的报关单（一至两套就可以），以证实贸易的背景。”
（38）2012年1月30日陈志辉向尤君珏发邮件称：“…我想WINEGAIN账户已经可以操作，我想刚开始也是以五大银行为主（除建行外），先每月先以一千万以内（最好五六百万左右），待半年后再增加（可先以汇丰银行为主力），这样按部就班，就可以顺利很多…”
（39）2012年4月20日陈志辉向尤君珏发邮件称：“刚收到上面来电，因额度都很紧张，请暂时不要开证过来…”
（40）2012年4月25日陈志辉向尤君珏发邮件称：“不是说了暂时不要开证来，待去完厂看完之后再谈，但为何今天又收到一笔？？”
（41）2012年4月24日陈志辉向尤君珏发邮件（标题：关于C-
Star及WINEGAIN的报关单）称：“就上次电话所谈，请各准备两套上述公司已在我承兑信用证后，货物出保税区的海关进口报关单。另已跟任总谈过，请提供Boford及Proasia的公司资料，以证明不是关联公司。”
（42）2011年9月16日陈志辉向尤君珏发邮件询问：“请问上次要求WINEGAIN的一些补充材料不知进展如何？…”
（43）2011年9月19日陈志辉在回复尤君珏关于买单都需要哪些资料的时候答复称：“因需要给上面检查，如有需要，再与你联络。”
（44）2011年11月24日陈志辉向尤君珏发邮件称：“另因为审核部备查，请准备C-Star三套交易纪录（和上次的WINEGAIN一样）…”
（45）2012年1月11日陈志辉向尤君珏发邮件称：“押汇部门同事说海关备案的海关印章太模糊，这次就算了，下次务必要清楚一点。”
（46）2012年1月16日尤君珏向陈志辉提供C-Star从买进到卖出的全套资料，其中涉及货物真实性的海关报关单和备案清单字迹模糊，根本无法辨认内容。
（47）2012年1月30日陈志辉向尤君珏发邮件称：“我想问一下，供应商方面是否都以Boford为主，因我之前跟上面说WINEGAIN跟C-
Star因针对不同的供应商，所以想了解WINEGAIN的主力供应商。”
（48）2012年3月14日陈志辉向尤君珏发邮件称：“请提供上述供应商与WINEGAIN及C-Star的最近几笔合同（因需备查）…”
（49）2012年5月22日陈志辉向尤君珏发邮件称：“昨天已跟任总谈过了…另为因审批部分需要，我们会二至三个月要求提供最后买家的报关单（一至两套就可以），以证实贸易的背景。”
（50）2012年6月1日陈志辉向尤君珏发邮件告知：“对了，不要忘记，交单时要每笔交备案清单，跟之前一样。”
（51）2012年10月9日陈志辉向薛苏婷发邮件称：“想了解一下WINEGAIN的财务报表大概什么时候会出来？另像上次一样，请各提供一套(C-Star及WINEGAIN)上述公司已在我承兑信用证后，货物出保税区的海关报关单，以供稽核查核。”
（52）2013年12月30日陈志辉向尤君珏要求：“另请提供大罗及华罗（如华罗也会开证的话）最新的会计师签发的审计账。”
（53）2012年4月30日及5月2日陈志辉与尤君珏在陈到江阴前讨论江阴天气：“想请问一下，你那天气如何？大概多少度？”“明天和后天我们这边天气比较好…”
（54）2012年5月2日陈志辉与尤君珏往来邮件讨论尤安排人去上海虹桥机场接陈与老板来江阴事宜：“明天去接机的师傅姓范，手机号码是…”“好的，这次真的是麻烦你啦！！”“航机班号是KA858(港龙航空)，应是虹桥1号航站楼。”
（55）2011年11月28日尤君珏向陈志辉发邮件（标题：WINEGAIN开户）称：“锦丰的公司注册…还有天润的地址是江阴市长江路152号国际商务中心1706室，任总收就可以了，电话留我的189××××1119。”
（56）尤君珏等人与陈志辉联系过程中提供给陈的手机号为内地手机号189××××1119（尤君珏、薛苏婷），189××××6503（刘敏）。
（57）陈志辉明知尤君珏与联系过程中使用的快递是内地快递公司顺丰，所有文件都是从内地寄出。
（58）陈志辉于2011年7月25日向尤君珏发送名片扫描件，显示陈志辉为“香港上海汇丰银行有限公司”“贸易及供应链业务副总裁”，邮箱地址为ｍｉｃ×××＠ｈｓｂｃ.ｃｏｍ.hk。英文名为MichaelChan。
（59）陈志辉于2011年11月3日向尤君珏发送邮件，称“附上我最新联络方法，任总方面我已联络…”，所附名片扫描件显示，陈志辉为“中国建设银行（亚洲）股份有限公司”、“商业银行助理总经理”。
一审法院认为：
因C-
Star公司住所地在香港特别行政区，故本案因涉港信用证欺诈纠纷而存在法律适用问题。信用证欺诈系侵权行为，依照《中华人民共和国涉外民事关系法律适用法》第四十四条，除当事人共同经常居所地的，侵权责任适用侵权行为地法律，故本案应适用侵权行为地，即中华人民共和国内地的法律。同时，按照《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》第二条的规定，人民法院审理信用证案件时，当事人约定适用相关国际惯例或者其他规定的，从其约定；当事人没有约定的，适用国际商会《跟单信用证统一惯例》或者其他相关国际惯例。在本案中，涉案信用证明确约定受国际商会《跟单信用证统一惯例》（UCP）最新版本约束，因涉案信用证开立时的最新版本为国际商会第600号出版物即UCP600，故相关信用证承兑、议付等问题应适用UCP600。
本案一审争议焦点为：一、海港公司是否有权提起本案诉讼；二、华罗公司和C-
Star公司的行为是否构成信用证欺诈；三、亚洲建行付款的行为是否构成议付，其行为是否善意；四、无锡华夏银行是否对信用证项下票据作出善意承兑。
关于第一个争议焦点，一审法院认为，海港公司有权提起本案诉讼。理由是：
根据信用证司法解释第九条的规定，开证申请人发现有信用证欺诈的情形，并认为将会给其造成难以弥补的损害时，可以向有管辖权的人民法院申请中止支付信用证项下的款项。海港公司虽然作为开证申请人向开证行出具了《开证申请承诺书》，承诺将承担由于开立信用证所基于的基础合同发生纠纷或由于第三方原因造成开证行损失的有关法律责任，但该法律责任与涉案信用证欺诈纠纷属于两个不同的法律关系，不影响其作为开证申请人申请法院止付的权利。本案未经实体审理，无法知晓会否判决止付，不能因为未知的法院判决就剥夺海港公司作为开证申请人起诉的权利。无锡华夏银行以此为由，认为海港公司无权起诉，一审法院不予采纳。
关于第二个争议焦点，一审法院认为，华罗公司和C-Star公司的行为构成信用证欺诈，理由如下：
根据信用证司法解释第八条的规定，凡有下列情形之一的，应当认定存在信用证欺诈：（一）受益人伪造单据或者提交记载内容虚假的单据；（二）受益人恶意不交付货物或者交付的货物无价值；（三）受益人和开证申请人或者其他第三方串通提交假单据，而没有真实的基础交易；（四）其他进行信用证欺诈的情形。本案中，江阴市公安局所作询问笔录及查获的大量空白合同、伪造的公章、签字样本及其他书证证明，华罗公司和C-
Star公司并不存在真实的基础交易。华罗公司系任标实际控制，C-Star公司亦为任标等人在境外利用他人身份虚假设立、由其实际控制，其还掌握大量经过C-
Star公司董事杨涛签字的空白样本。涉案信用证项下的基础买卖合同以及C-
Star公司所提交的全套单据及相关文件都是由任标妻子郑群群及其雇员伪造，具体方式为：自行制作合同实行“自买自卖”，再利用自行掌管或私刻的签字样本和公章，伪造信用证要求的提单、装箱单、商业发票等各种单据，包括提单签发人的签字和盖章。将涉案提单与真实提单比较，两者虽在格式、文字内容方面基本相同，但是“1storiginal”正本章的位置、船方签字的字体、盖章位置均不一样，在有证据证明该份真实提单项下的货物已交易完毕而没有证据证明涉案基础合同项下有货物到港的情况下，一审法院认为，涉案信用证项下的交易是虚假的，受益人C-
Star公司既伪造了单据，又和华罗公司串通提交假单据而没有真实的基础交易，符合信用证司法解释第（一）、（三）种情形，构成信用证欺诈。
无锡华夏银行认为未定案的刑事证据不能够作为民事诉讼中的证据使用，因此对江阴市公安局所作的询问笔录的真实性、合法性持有异议。对此，一审法院认为，在刑事公正的前提下，除非有相反证据反证，公安机关的询问笔录可以作为民事案件的证据使用，尤其是在相关陈述可以相互印证，形成比较完整的证据链的情况下，更应当按照民事证据高度盖然性证明标准予以认定。本案中，未有证据证明公安机关在制作询问笔录中采取了非法手段，且各证人证言间相互印证，形成了一条比较完整的证据链，与江阴市公安局查获的其他书证、物证一起，使一审法院足以相信任标等人以非法融资为目的，通过其控制的境内外关联公司进行没有真实基础交易的“自买自卖”，并提交表面相符的虚假单据套取信用证项下款项，实施信用证欺诈行为。因此，即使涉案询问笔录未经公安、检察机关或人民法院的认定，相关被询问人也未出庭接受质证，其证明力已远远超过了高度盖然性程度，足以证明本案事实，对涉案询问笔录一审法院予以采信。
关于第三个争议焦点，一审法院认为，亚洲建行善意地进行了议付。理由如下：
（一）亚洲建行取得了涉案信用证议付行的地位，其付款行为构成议付。UCP600第2条规定：议付，指指定银行在相符交单下，在其应获偿付的银行工作日当天或之前向受益人预付或者同意预付款项，从而购买汇票(其付款人为指定银行以外的其他银行)及／或单','2018-09-30
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故意伤害他人身体的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。
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以转移财产、逃匿等方法逃避支付劳动者的劳动报酬或者有能力支付而不支付劳动者的劳动报酬，数额较大，经政府有关部门责令支付仍不支付的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；造成严重后果的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
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第六十七条 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
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第六十九条
判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑��类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
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第六十九条
判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑最高不能超过二十年。
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