惠州市大亚湾经济技术开发区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）惠湾法刑二初字第103号
公诉机关惠州市大亚湾经济技术开发区人民检察院。
被告人邬再清，男，1963年4月12日出生，汉族，大专文化，户籍地湖南省邵东县，原系惠州大亚湾某某房地产开发有限公司（简称某某公司）执行董事兼总经理。2004年3月16日，因犯受贿罪被刑事拘留，2004年7月6日因犯受贿罪被湖南省邵东县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，2004年7月19日被释放。因非法吸收公众存款嫌疑，于2012年12月7日被大亚湾经济技术开发区公安局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2013年1月9日被执行逮捕。现羁押于惠州市看守所。
辩护人钱向阳、刘学科，广东德邻律师事务所律师。
公诉机关以惠湾检刑诉［2013］152号起诉书指控被告人邬再清涉嫌非法吸收公众存款罪一案，向本院提起公诉。本院于2013年12月10日立案受理后，依法组成合议庭，于2014年1月7日公开开庭审理了本案。2014年3月20日，公诉机关以惠湾检刑追诉［2014］1号决定书对邬再清追加起诉。2014年7月29日，第二次公开开庭进行了审理。2014年9月19日、30日，本院在审理被害人杨某1等人起诉邬再清民间借贷的民事案件中，发现涉及被告人邬再清涉嫌非法吸收公众存款罪的犯罪事实，遂依法将有关材料移送公安机关处理。2015年5月15日，公诉机关以惠湾检公诉刑追诉［2015］1号决定书对邬再清追加起诉。2015年6月16日，第三次公开开庭进行了审理，2015年10月15日，第四开庭进行了审理。在四次开庭中，公诉机关指派检察员刘克成出庭支持公诉，被告人邬再清到庭参加诉讼，第二、四次开庭中，其辩护人刘学科律师到庭参加诉讼，第三次开庭中，其辩护人钱向阳律师出庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：2006年6月，被告人邬再清参股成立某某公司，任法定代表人。某某公司成立后，因缺乏资金，邬再清采用承诺支付高额利息的方式向他人募集资金；由于某某公司产生的利润不足以偿还借款本金及利息，公司业务经营活动受到影响。为维持公司运营及偿还前期债务，邬再清以某某公司旗下的“某某园”楼盘项目需要资金周转为名，以月息2％——10％不等的回报为诱饵，向其亲属朋友、某某公司内部员工及社会公众大量借款，并约定期限返还本金及利息。通过上述手段，自2006年12月至2012年11月，邬再清共计借款1.8224167亿元。邬再清借款后，偿还借款本金2134.295万元，偿还借款利息1280.656万元，其余用作楼盘项目的运营及归还前期债务。
2011年8月18日，被告人邬再清以某某公司资金周转不灵为由，向张某1借款200万元，约定借期一年，月息率3%。2012年3月9日，在张某1的介绍下，被告人邬再清又以银行贷款困难和开发房地产需要资金为由，向张某2借款100万元，期限一年，月利率4%；向宁某1借款390万元，月利率3%－5%不等。借款后，邬再清偿还张某1和宁某1的利息共27.25万元。邬再清用上述借款归还前期借款。
2008年5月至2012年9月，被告人邬再清以某某公司资金周转不灵为由，以月利率2%－5%不等的回报为诱饵，通过朋友相互介绍的方式，向杨某1、黄某1、邹某、易某、李某1、徐某1、黄某2、谢某、钟某1、钟某2、周某、叶某1、曾某1、张某、李某2、林某、叶某2、陈某1等18人共计借款1699.7697万元，并约定借期为4至12个月不等。邬再清用上述借款归还其前期借款本息。
公诉机关向法庭提供了被害人陈述、书证、证人证言、被告人的供述和辩解、鉴定意见等证据予以证实，认为邬再清的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。提请本院依法判处。
被告人邬再清对起诉书指控的犯罪事实没有异议，并当庭认罪。
辩护人意见：对公诉机关认定的罪名没有异议。被告人是以某某公司的名义借款，借款时并没有侵占的故意，所筹集的资金用项目开发和公司运营，因经营不善导致无法归还借款，其主观恶性不大，请求法庭对其从轻处罚。
经审理查明：2006年6月，被告人邬再清参股成立某某公司，任法定代表人。某某公司成立后，因缺乏资金，邬再清采用承诺支付高额利息的方式向他人募集资金；由于某某公司产生的利润不足以偿还借款本金及利息，公司业务经营活动受到影响。为维持公司运营及偿还前期债务本息，邬再清以某某公司开发的“某某园”楼盘项目需要资金周转为由，以月息2％——10％不等的高息回报为诱饵，以其个人名义或以某某公司的名义向其亲属朋友、某某公司内部员工及社会公众大量借款，并约定期限返还本金及利息。通过上述手段，自2006年12月至2012年11月，邬再清向容某、邬某1、徐某2、彭某1、叶某3、赵某、李某3，邬某2、彭某2、黄某3、贺某、禹某、于某、黄某4、刘某1、肖某、蒋某、王某1、何某1、王某2、胡某1、刘某2、宁某2、曾某2、李某4、江某1、陈某2、曹某、尹某1、尹某2、李某5、李某6、姚某1、伍某、姚某2、黄某5、黄某6、何某2、危某、张某3、尹某3、刘某3、朱某、吕某、刘某4、张某4、谢某、李某7、黄某7、阳某、何某3、张某5、陈某3、刘某5、郭某、李某8、孙某、申某、禹某2、李某9、胡某2、黄某8、金某、徐某3、梁某3、李某10、陈某4、钟某3、李某11、莫某、李某12、方某，共计借款160088270元。邬再清以个人或某某公司的名义所借款项，主要用于归还前期借款本息和某某.某某园楼盘项目的运营。
2011年8月18日，被告人邬再清以某某公司资金周转不灵为由，向张某1借款200万元，约定借期一年，月利率3%。2012年3月9日，在张某1的介绍下，被告人邬再清又以银行贷款困难和开发房地产需要资金为由，向张某2借款100万元，期限一年，月利率4%；向宁某1借款390万元，月利率3%－5%不等。借款后，邬再清偿还张某1和宁某1的利息共27.25万元。邬再清用上述借款690万元归还前期借款。
2008年5月至2012年9月，被告人邬再清以某某公司资金周转不灵为由，以月利率2%－5%不等的回报为诱饵，通过朋友相互介绍的方式，向杨某1、黄某1、邹某、易某、李某1、徐某1、黄某2、谢某、钟某1、钟某2、周某、叶某1、曾某1、张某、李某2、林某、叶某2、陈某1共18人借款合计1699.7697万元，并约定借期为4至12个月不等。邬再清用上述借款归还其前期借款本息。
另查明：邬再清以某某公司名义向胡某3借款120万元、向曾某3借款542万元、向曾某4借款600万元、向唐某借款334万元、向郑某借款100万元，向刘某6借款300万元，向赵某2借款5000万元、向曾某2借款60万元，均有股东莫某签名确认；向李某13借款14.7万元,向李某14、李某15借款400万元，已进入某某公司的账户。邬再清以某某公司名义向禹某3借款90万元系属于股权转让款；向苏某1借款1200万元，邬再清用其在某某公司的200万元即10%的股权作质押，并于2012年4月28日在惠州市工商行政管理局办理了出质登记。以上款项不属于被告人邬再清非法吸收公众存款罪的范畴。
综上，被告人邬再清非法吸收公众存款共计183985967元。
以上事实有下列证据予以证实：
（一）书证
1、邬再清提供自制债务统计表，证明借款人共164人，借款合计40821万元。
2、某某公司借款情况一览表，证明邬再清向曾某4等81人借款人民币282447670元(其中有17笔为某某公司借款23564000元，且大部分含有利息)、约定月利息1.47-13%不等，已归还本金1977万元，已归还利息3377.8099万元。经邬再清签名确认。
3、《某某公司其他应付款及已支付款说明》，证明某某公司向赵某2等37人借款154892084元，已向赵某2等22人支付利息27605610元。经邬再清签名确认。
4、《肖某2购买某某公司57套房支付款项由来证明》，证明从2008年12月1日至2012年5月27日止，肖某借款34笔给邬再清，共2038万元，已归还278万元。
5、收条、发还清单、领条，证明侦查部门于2012年12月15日收过某某公司2006年6月至2012年10月的会计资料四大箱，2013年5月22日已返还给某某公司。
6、借条，证明邬再清分别于2012年3月9日以公司名义向莫某借款36万元，约定利率3.66%；2012年2月28日，邬再清以公司名义向莫某借款38万元；2012年5月11日，邬再清私人向莫某借款20万元，约定利率4%。
7、企业法人营业执照、机构信用代码证、法定代表人身份证明、身份证复印件、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证、企业机读档案登记资料，证明某某公司为有限责任公司，注册资金为2000万元，法定代表人是邬再清，股东有邬再清、莫某，分别持70%和30%股份等公司基本情况。
8、商品房预售许可证、建设用地规划许可证、国有土地使用证，证明某某公司拥有居住土地面积23463平方米，开发某某园商品楼房建筑面积43653.19平方米，共533套。
9、验资报告、注册资本实收情况明细表、进账单、银行询证函、身份证复印件，证明某某公司原股东为邬再清、王某3、禹某3、禹某、陈某5，其中邬再清出资200万元，其他股东各出资100万元，且已缴纳到位。
10、核准变更登记通知书、股东转让合同、股东会决议，证明经股东会决议，同意陈某5将所持公司16.67%股份转让给邬再清，且办理了变更登记手续。
11、2007年某某公司章程，证明某某公司股东为邬再清、王某3、禹某3、禹某4人，邬再清持有股份50%，其他三人各持有股份16.67%，注册600万元。(卷一168-174)
12、股东会决议、股权转让合同、企业机读档案登记资料、章程修正案、2009-2011年公司章程，证明某某公司几经股权转让，现公司股东变更为邬再清和莫某，邬再清出资1400万元，占70%股份，莫某出资600万元，占30%股份。
13、欠条，证明邬再清于2008年12月19日向容某借款65万元现金。
14、借条及收据，证明2000年1月11日邬再清以惠州市大亚湾XX置业开发有限公司澳头XX分公司名义向惠州市大亚湾XX实业有限公司借款40万元；2011年6月30日，邬再清以个人名义向邬某1借款30万元；2007年2月7日收到邬某1“合肥项目”投资款200万元；2007年4月13日收到邬某1“XX”投资款30万元。后两笔款230万元，已进入某某公司账户。
15、借条，证明邬再清于2009年1月5日和3月16日，分别向叶某3借款100万元，共200万元，约定月利息2.5%。第一笔借款由江某1担保。
16、借条及转账凭条，证明2010年8月31日，邬再清向徐某2借款5万元，约定月利率5%；2011年6月29日，邬再清向徐某2借款20万元，约定月利率5%。借款期均暂定一年。
17、借条，证明邬再清于2010年5月4日向彭某1借款5万元，约定利率5%。
18、收款收据、借条，证明某某公司于2011年5月30日向曾某3借款140万元，期限4个月，后延期；某某公司于2011年5月30日向谢某2借款200万元，归还30万元后，余款170万元的债权已由谢某2转让给曾某3；某某公司于2012年6月29日向李某16借款现金140万元，约定期限6个月，1-5个月，每月归还8万元，第6个月归还100万元，如到期不能还清，愿以某某.某某园第一期任意未售住宅按3000元/平方米的价格进行抵偿；某某公司于2012年4月16日向曾某3借款现金62万元，期限半年，第1-5个月每月归还2万元，第6个月归还52万元，逾期不能还清，愿以某某.某某园第一期任意未售住宅房产按2000元/平方米的价格进行抵偿。借条有邬再清和莫某的签名。
19、借款合同，证明2011年5月23日某某公司向李某14、李某15、胡某3借款900万元，月利率4%，期限6个月，其中200万元借款期限3-4个月；某某公司愿以某某.某某园项目第5-20层住宅做担保。作价2000元/平方米。有莫某的签名确认。
20、收款收据、借条3张，证明2011年5月30日某某公司向胡某3借款160万元，期限6个月，该款已进入某某公司账户；2012年4月16日，某某公司向胡某3借款62万元，期限6个月；2012年7月30日，某某公司向胡某3借款62万元，期限6个月；2012年8月14日，某某公司向胡某3借款24.8万元，期限6个月。其中借条有邬再清和莫某的签名。
21、借条，证明2012年4月24日，某某公司向赵某借款40万元,期限三个月，到期不能还款，以某某.某某园项目任一未售住宅房产按2000元/平方米的价格进行抵偿。
22、中国建行客户回单、收款收据，证明2011年5月27日和6月2日，张某6分别汇款300万元到某某公司账户，某某公司出具600万元的收款收据给曾某4。
23、借款合同，证明合同约定某某公司向曾某4借款600万元，月利率4%，期限3-6个月，并以某某.公司某某园5至20层住宅做担保，作价3000元/平方米。借条有邬再清和莫某的签名。
24、收款收据、债权登记表、借条，证明2012年4月18日，邬再清以某某公司名义向尹某4借款62万元，月息3.5分；2012年6月26日和8月13日，邬再清向尹某4分别借款41万元和37万元，月息3.5分；2011年11月3日，邬再清向尹某5（李某3妻子）借款15万元，期限一年，月利率3%；2012年2月27日，邬再清以某某公司名义向李某3借款30万元，期限半年，月利率3%，其中10万元进入了某某公司账户。
25、借条、工商银行个人业务凭证：证明2012年6月20日，邬某3通过张某1的账户转账了50万元到邬再清的6227003177010429757账户，6月25日，邬再清出具借条给邬某3。
26、借条，证明2012年7月10日，邬再清以某某公司的名义向彭某2借款15万元现金，月利率3%。
27、借条，证明２００９年５月1４日，邬再清以公司名义向贺某借款９０万元，月利率４%，６月９日前结清；２０１０年２月２６日，邬再清向贺某借款６０万元，期限一年，月利率４%。
28、借条、网银汇款单、贷款合同，证明２０１１年７月２６日，禹某借款５０万元给邬再清，２０１２年１月２６日出具借条，约定期限一年，半年内月利率３%，半年后月利率４%；借款合同约定某某公司向禹某借款１００万元用于某某园工程项目支出，月利率４%，期限６个月，以某某园房地产作担保。
29、借条，证明２０１２年４月１６日，某某公司向唐某2贷款１４８万元，期限一年，第１个月至第１１个月，每月还款４万元，第１２个月末还款104万元，如其不能还款时，以某某园项目任一未售住宅房产按２０００元/平方米价格进行抵偿；２０１２年７月３０日，某某公司向唐某2借款186万元，期限半年，第１至５个月每月还６万元，第６个月末还款156万元，如其不能还款时以某某园项目任意未售住宅房地产按２０００元/平方米的价格进行抵偿。以上借款有邬再清和莫某的签名。
30、借条和转账汇款回单，证明２０１２年９月１０日，郑某汇款５０万元到某某公司账户，９月１４日又汇款５０万元到某某公司账户。２０１２年９月１２日，某某公司出具一张借条给郑某，写明借款１２４万元，期限半年，第１－５个月每月还款４万元，第６个月还款１０４万元，使其不能还款，以某某园任意未售住宅房产按２０００元/平方米的价格进行抵偿。该借条上有邬再清和莫某的签名。
31、借条，证明２０１２年邬再清以某某公司的名义向于某借款276万元，期限一年。
32、借条，证明２０１１年１０月８日，邬再清向黄某4借款２００万元，期限一年，月利率３%；２０１１年１２月１２日，邬再清以某某公司的名义向黄某4借款２００万元，期限三个月。２０１２年１月１０日，邬再清以某某公司的名义向黄某4借款６０万元，月利率2.5%；2012年１月１２日邬再清向黄某4借款２００万元，期限半年，月利率３%；2012年３月１３日，邬再清向黄某4丈夫黄某9借款２００万元，期限半年，月利率３%；2012年３月１８日，邬再清向黄某9借款２００万元，期限半年，月利率３%；2012年４月１５日，邬再清向黄某9借款２００万元，期限半年，月利率３%；2012年９月３日，邬再清向黄某4借款２０万元；2012年９月７日，邬再清向黄某4借款１００万元；2012年９月２８日，邬再清向黄某4借款１３万元；2012年１０月１日，邬再清向黄某4借款１９０万元。合计借款1583万元，其中向黄某4借款983万元，向黄某9借款600万元。
33、收款收据、中国银行境内汇款申请书、建行客户回单，证明李某15、李某14于２０１１年５月２７日借款４００万元给某某公司，通过中国银行转账１００万元，通过建设银行转账３００万元，已进入某某公司账户。
34、借条、境内汇款申请书、建行转账凭条、借款及担保协议、收据、借款协议书、借款担保委托书、股东会决议、付款委托书、授权委托书、广发银行个人结算业务申请书、电子回单、借款抵押房产明细表，证明２０１０年１１月４日，邬再清向刘某1借款１００万元，期限六个月，月利率３%；2011年1月26日，邬再清向刘某1借款３００万元，期限六个月，月利率４%，以上借款均通过银行转账到邬再清个人账户。
35、《借款及担保协议》、农业银行转账单、收据，证明某某公司向刘某6借款300万元，款项已进入某某公司账户，协议有莫某的签名。
36、《借款协议书》、《股东会决议》、付款委托书、授权委托书、借条、广发银行转账单，证明某某公司向赵某2借款5000万元，已进入某某公司账户。《股东会决议》有莫某签名。
37、《担保借款确认书》，证明2012年4月1日，肖某与某某公司签订确认书，经双方结算，至2012年4月1日止，某某公司尚欠肖某借款本金1400万元，限于2012年10月1日前还清，利息按银行同类贷款利率四倍计算。邬再清愿意为该借款作连带责任担保。
38、借条，证明2012年3月26日，邬再清以某某公司的名义向蒋某借款200万元，借款期限6个月。邬再清本人作连带责任担保。
39、借条、委托书、身份证复印件，证明邬再清分别于2011年3月18日和4月13日向何某1借款55万元、向王某1借款100万元，期限一年，利率3%，以其本人在某某园的股份作担保。2012年10月30日，何某1、王某1委托王某4办理相关邬再清借款事宜。
40、《承诺书》，证明2011年7月13日某某公司承诺，如未还清王某2的借款及利息愿意以某某园商品房按3000元/平方米的价格抵偿。
41、民事调解书，证明大亚湾区法院于2012年7月3日立案受理了王某2诉被告人某某公司和邬再清民间借贷纠纷一案，经法院主持，双方达成调解协议，某某公司和邬再清应于2012年9月15日前归还王某2本金511万元以及损失106万元，并以本金511万元为基数按银行规定同期同类贷款利率4倍计算利息。法院于2012年9月28日制作了民事调解书。(后来，某某公司申请再审，本院将该案移送侦查机关处理，现已并入本案审理。)
42、授权委托书、身份证复印件，证明2012年12月26日，刘某2委托胡某1全权处理其与邬再清的借款事宜。
43、《借款协议书》、收条、转账凭证、《担保协议书》、《商品房买卖合同》，证明邬再清于2012年5月9日向刘某2借款74万元，其中44万元系通过邮政储蓄银行惠州大温坝营业厅转入邬再清个人账户。双方约定逾期按借款总额日3‰计算违约金，某某公司以某某园4栋706、1106、1306、1406号房以2500元/平方米价格作抵押。
44、借条、转账凭证，证明2012年2月12日邬再清向宁某2借款20万元，约定月利率3%。
45、《承诺书》、借条，证明2011年12月1日，邬再清向曾某2借款60万元，月利率3%；2012年3月1日，曾某2将其于2011年11月24日借款1160万元给邬再清的债权转让给周某2，月利率2%，邬再清出具1230万元(1160×(1+2%×3))的借条给周某2，并于2012年7月27日承诺于2012年8月20日前付清利息98.4万元利息给周某2；2012年7月27日，某某公司向曾某2借款60万元，有某某公司印章和股东莫某的签名。
46、《保证合同》、《流动资金借款合同》、借款借据、转账凭证，证明2012年5月23日，邬再清向李某4借款100万元，实际转账95万元。
47、委托书、借条，证明2011年4月23日邬再清出具借条确认借到禹某3现金2082223元，实际是欠其股权转让款90万元，后转为借款。
48、借条，证明2006年6月3日邬再清向江某1借款260万元，期限一年。
49、借据，证明2012年8月28日，邬再清向陈某2借款53万元，月利率4%，期限3个月。
50、借条，证明2010年某某公司向曹某借款1815000元，实际借款100万元。
51、借条、汇款凭证，证明邬再清个人向尹某4借款三笔，合计140万元，月利率3%。
52、收据，证明2006年11月27日，邬再清借尹某210万元，2007年8月2日转写借条196000元，其中96000元为利息，并注明是“合肥项目”投资款。
53、收据，证明邬再清于2007年5月11日借李某5两笔款共40万元，注明是“合肥项目”投资款。
54、借条、转账凭条、存款凭条，证明2008年2月22日，邬再清向李某6借款20万元；2010年9月1日转账30万元给邬再清；2012年10月15日，李某6存入邬再清账户5万元。
55、商品房买卖合同、补充协议、承诺书、收据，张某7和某某公司签订了购买某某园4栋19单元04号房和604房的房屋买卖合同及补充协议，某某公司承诺张某7购买其某某某某园9套房，确认已付清全部房款，因特殊原因无法交房，同意在未售或者将建成的房屋中按相同或者相似面积及楼层无条件置换给他。
56、借款合同、借条，证明2011年11月5日邬再清向姚某1借款265万元，一笔160万元，约定到期未还以“某某.某某园”的住宅按2800元/平方米,一笔105万元。均未约定利息。
57、借条、转账凭条、借款及担保合同，证明邬再清以个人名义向张某3借款300万元，月利率3%，某某公司借款合同保证人处盖章确认。
58、借条、银行账户查询单，证明2012年2月13日，邬再清向刘某3借款20万元，6月1日，邬再清向刘某3借款60万元。其中有52.6万元转账给邬再清，已归还12万元。
59、借条、银行转账单，证明2012年6月15日邬再清向朱某借款90万元，实际汇款38万元。
60、借条、银行客户交易查询单，证明2012年9月22日，邬再清向吕某借款100万元，9月26日，转账20万元。
61、借条、转账单及证明：证明邬再清向刘某4借款75元，向谢某借款50万元，向张某4借款200万元；证明2012年1月9日晏某借款300万元给刘某4。刘某4曾向吴某多次借款1000多万元。
62、借条、协议书、收据、商品房买卖合同，证明邬再清以某某公司的名义于2011年11月23日，向黄某7借款50万元，于2012年2月23日向黄某7借款10万元，均约定月利率3%，逾期未还，以某某园项目任一未出售的房产按2800元/平方米的价格进行抵偿。于2012年10月9日向黄某7借款31.4020万元，以某某公司某某园第七栋1901号房作抵押，2012年12月31日前未能还清借款应办理好该抵押房屋的备案登记手续。
63、借条，证明2012年7月30日，邬再清向阳某借款现金人民币40万元。
64、借据，2012年5月21日，邬再清向何某3借款现金400万元，2012年10月21日起每月还款30万元。
65、还款协议、借条、转账凭条，证明邬再清共向张某5借款950万元，2011年10月28日出具借条，约定每月30万元，逾期不能还款，以某某.某某园住宅房产按3180元/平方米价格进行抵偿。借条上加盖有某某公司印章。2011年10月28日，邬再清与张某5签订还款协议，约定2012年9月28日前950万元，自本协议生效之日至2012年9月28日止按月利率2%计息，逾期未还清，按本金每日5‰支付违约金，并以某某园在建工程和所有楼盘按3180元/平方米予以抵押和抵偿，原所有依据全部作废，当场撕毁，以本协议为准。转账凭条证明张某122010年10月28日转账300万元给邬再清。
66、借条，证明2010年8月31日，邬再清向陈某3借款5万元，月利率5%。
67、借条，证明邬再清以某某公司的名义向刘某5借款96万元，月利率3.5%。
68、《关于我与肖某、惠州大亚湾某某房地产开发有限公司商品房买卖合同情况说明》、身份证复印件、收条、协议书，证明某某公司与肖某、肖某2签订协议，某某公司确认向肖某借款合计1753.5364万元，该款折抵肖某2向某某公司购买商品房57套的购房款，由肖某2代某某公司偿还肖某的借款1753.5346万元。三方已履行协议，并已办理套房产的备案登记手续。
69、抵押借款合同、抵押物清单、借条、证明、股东会决议、转账汇款单笔对账单、网银交易凭证及收条，证明2011年11月6日，李某17和邬再清代表的某某公司、股东莫某签订了抵押借款合同，约定某某公司向李某17借款700万元，月利率2.5%，综合费用2%，利息和综合费每月15日前支付给李某17，某某公司用某某园项目40套商品房作抵押。吴某2于2011年11月18日转账150万元到邬再清账户，21日转账20万元到邬再清账户，23日转账100万元到邬再清账户，12月1日惠州市XX废旧物资回收再生有限公司转账285.5万元到邬再清账户，网上汇款30万元给邬再清。邬再清出具了借条给李某17，借条上有某某公司印章和莫某的签名。
70、入股证明书，证明李某17和吴某2、李某18、叶某4、尹某3、郭某、张某87人共同出资700万元，借给某某公司，约定各人按占股比例分息。
71、借条、收款确认书，证明2012年9月16日，邬再清以某某公司名义向郭某借款127.35万元，月利率2.5%，综合费用2%。
72、协议书、转账凭条、入账通知，证明2007年3月29日某某公司向李某13借款14.7万元，先转账到邬再清账户，3月30日，某某公司入账。
73、借条、汇款凭证、收条、收款收据，证明2011年9月4日邬再清向尹某3借款70万元。2012年5月6日，抵作购房款，并出具收条，注明收到肖某3、尹某3、殷某11、徐某4四人交来购房款70万元，然后分别出具收款收据给尹某3、叶某4、张某8、李某18、吴某2、李某17、郭某。
74、借条，证明邬再清于2011年2月12日向胡某1借款10万元，月利率5%；10月20日向胡某1借款30万元，月利率4%。
75、借条、转账凭条、身份证、委托书，证明2012年1月20日，邬再清向李某8借款320万元，月利率2%；2012年1月21日，邬再清向申某借款300万元，月利率3%；2012年7月7日，邬再清向孙某借款25万元，2007年孙某转账12万元给邬再清。孙某委托李某8收回其供给邬再清12万元本息；申某委托李某8办理邬再清债权申报事宜。
76、欠条、股权转让合同、实际出资人明细表、身份证复印件、借条，证明某某公司2012年4月18日确认欠禹某2股权转让款110万元，约定未按时结清按月利率2%计算利息。2012年5月16日，邬再清向禹某2借款24万元。
77、借条、付款指令，证明2011年7月25日，邬再清以某某公司名义向李某9借款100万元，月利率3.5%，期限一年，逾期用某某园未出售的住宅按3000元/平方米的价格进行抵偿。当天邬再清指令李某9将款先汇入其个人账户。2012年7月25日，双方协商延期一年，月利率4%。
78、房屋买卖协议、收款收据、取款凭证、进账单，证明2012年12月18日，胡某2与某某公司签订商品房买卖协议，徐某3作担保。7月19日，胡某2支付购房款300万元给邬再清。
79、借条，证明2011年12月31日，邬再清向伍某借款40万元，期限一年，逾期用某某某某园的房产按2580无/平方米的价格进行抵偿。2012年3月18日，邬再清向伍某借款20万元，期限半年，月利率2.5%。
80、欠条、借条，证明2012年8月28日，邬再清确认欠黄某8现金19万元，借款400万元，月利率4%。
81、借条，证明邬再清以某某公司的名义向金某2借款103万元，其中2011年3月18日70万元，2012年5月20日借款3万元。
82、借条、收条、借款指令委托书、收款收据、汇款凭证、借款合同、担保合同，证明2010年7月26日至2011年10月12日，邬再清以某某公司名义向徐某3借款2108万元，约定月利率3%，并用某某公司的土地使用权作抵押担保。除指令200万元汇入某某公司账户外，其余均指令汇入邬再清个人账户。
83、借款合同、付款指令、收款收据，银行卡取款回单、身份证复印件，证明邬再清以某某公司的名义与梁某3签订借款合同，邬再清作担保人，向梁某3借款342万元，某某公司指令该款汇入徐某3的账户。
84、银行卡取款业务回单、收款收据、借款指令、借款合同，证明2012年5月28日，邬再清以某某公司的名义与黄某6签订借款合同，某某公司向黄某6235.28借款万元，支付当月利息47761.84元，以后每月支付相同利息。邬再清个人作担保。并约定用某某园的8套商品房作抵押。某某公司指令借款汇入徐某3的账户，黄某6转入徐某3账户200万元，5月29日，邬再清出具235.28万元的收款收据给黄某6。
85、转账凭证、收款收据、付款指令、借款合同，证明2012年5月29日，邬再清以某某公司的名义向姚某2借款117.64万元，月利率2.03%，扣除当月利息23880元，用某某公司商品房4套作抵押，并指令其将借款汇入徐某3的账户。
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