江西省萍乡市安源区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）赣0302刑初404号
公诉机关萍乡市安源区人民检察院。
被告人吕某，绰号“阿龙”，男，1978年1月18日出生于江西省鄱阳县，汉族，小学文化，无业，住江西省鄱阳县。因犯窃取信用卡信息罪，于2013年2月25日被贵州省遵义市红花岗区人民法院判处有期徒刑二年六个月，2014年12月2日刑满释放。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年10月12日被萍乡市公安局开发区分局刑事拘留，同年11月17日以涉嫌犯妨害信用卡管理罪被逮捕，2016年1月15日经萍乡市人民检察院批准延长羁押期限一个月，同年2月2日经江西省人民检察院批准延长羁押期限二个月。现羁押于萍乡市看守所。
辩护人吴书博，江西华兴律师事务所律师。
被告人邱某，男，1991年9月16日出生，汉族，小学文化，无业，住江西省鄱阳县。因犯抢夺罪，于2011年8月9日被浙江省象山县人民法院判处有期徒刑三年五个月，2013年12月15日刑满释放。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年10月12日被萍乡市公安局开发区分局刑事拘留，同年11月17日以涉嫌犯妨害信用卡管理罪被逮捕，2016年1月15日经萍乡市人民检察院批准延长羁押期限一个月，同年2月2日经江西省人民检察院批准延长羁押期限二个月。现羁押于萍乡市看守所。
辩护人李瑞前，江西公平律师事务所律师。
被告人颜某，男，1984年9月12日出生，汉族，小学文化，无业，住四川省大竹县。因犯盗窃罪，于2014年8月6日被重庆市梁平县人民法院判处有期徒刑八个月，缓刑一年。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年10月12日被萍乡市公安局开发区分局刑事拘留，同年11月17日以涉嫌犯妨害信用卡管理罪、伪造金融票证罪被逮捕，2016年1月15日经萍乡市人民检察院批准延长羁押期限一个月，同年2月3日经江西省人民检察院批准延长羁押期限二个月。现羁押于萍乡市看守所。
被告人郑某，男，1978年9月28日出生于江西省余干县，汉族，小学文化，无业，住江西省余干县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年10月28日被萍乡市公安局开发区分局刑事拘留，同年11月17日被逮捕，2016年1月15日经萍乡市人民检察院批准延长羁押期限一个月，同年2月2日经江西省人民检察院批准延长羁押期限二个月。现羁押于萍乡市看守所。
辩护人童帆，江西方盈律师事务所律师。
被告人段某，男，1978年10月22日出生于江西省余干县，汉族，小学文化，无业，住江西省余干县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年10月12日被萍乡市公安局开发区分局刑事拘留，同年11月17日被逮捕，2016年1月15日经萍乡市人民检察院批准延长羁押期限一个月，同年2月2日经江西省人民检察院批准延长羁押期限二个月。现羁押于萍乡市看守所。
辩护人江克清，江西司达律师事务所律师。
辩护人曹开发，江西省余干县法律援助中心律师。
萍乡市安源区人民检察院以安检公诉一刑诉[2016]144号起诉书指控被告人吕某、颜某犯信用卡诈骗、妨害信用卡管理罪，被告人邱某犯信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪、洗钱罪，被告人郑某、段某犯信用卡诈骗罪，于2016年11月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。萍乡市安源区人民检察院指派检察员朱三仔出庭支持公诉。被告人郑某、段某、吕某、邱某、颜某及辩护人童小凡、江克清、曹开发、吴书博、到庭参加诉讼。2017年1月18日，经江西省萍乡市中级人民法院批准延长审理期限三个月。本案现已审理终结。
公诉机关指控：一、信用卡诈骗事实
（一）郑某、段某的信用卡诈骗事实
被告人郑某、段某于2015年2月购买了一台可以窃取他人银行卡信息的POS机，该POS机系在拉卡拉支付有限公司以刘哲超名义申领的并绑定商户鹰潭增宝电器商行。二被告人用POS机窃取银行卡信息后找人制成伪卡，通过直接取现等方式盗走卡内的资金。具体事实如下：
（1）2015年3月2日，被告人郑某、段某在福建省惠安县科山花园小区以低价促销食用油的手段诱使他人在其POS机上刷卡购买，窃取被害人张某1的银行卡信息后制成伪卡并盗走卡内资金80603.8元。
（2）2015年3月12日、13日，被告人郑某、段某在萍乡经济技术开发区光丰小区以同样的手段窃取被害人刘某1等11人的银行卡信息后制成伪卡并盗走卡内资金共计111120.25元。
（二）吕某、邱某的信用卡诈骗事实
被告人吕某、邱某在获得被告人郑某等人提供的银行卡信息后，利用设备软件制成伪卡，并通过在第三方支付公司注册认证的手机刷卡器盗刷卡内资金。具体事实如下：
（1）被告人吕某、邱某利用以李某6名义在上海即富信息技术服务有限公司（以下简称上海即富公司）注册认证的即付宝手机刷卡器盗刷被害人尾号4711等银行卡内资金共计171013元。
（2被告人吕某、邱某利用以呼汉英名义在上海即富公司注册认证的即付宝手机刷卡器盗刷被害人尾号1404等银行卡内资金共计224222元。
（3）被告人吕某、邱某利用以晋家海名义在上海即富公司注册认证的即付宝手机刷卡器盗刷被害人陈某1等人的银行卡内资金共计147346元。
（4）被告人吕某、邱某利用以邓某3名义在上海即富公司注册认证的即付宝手机刷卡器盗刷被害人陈某1银行卡内资金19999元。
（5）被告人吕某、邱某利用以戴惠中名义在上海即富公司注册认证的即付宝手机刷卡器盗刷被害人杨某1等人的银行卡内资金共计186473元。
（6）被告人吕某、邱某利用以刘某6名义在上海即富公司注册认证的即付宝手机刷卡器盗刷被害人沈某等人的银行卡内资金共计114695元。
（7）被告人吕某、邱某利用以屈某名义在北京德古拉网络科技有限公司（以下简称北京德古拉公司）注册认证的德古拉手机刷卡器盗刷被害人尾号5818等银行卡内资金共计95278元。
（8）被告人吕某、邱某利用以许某红名义在北京德古拉公司注册认证的德古拉手机刷卡器盗刷被害人陈某1等人的银行卡内资金共计23120元。
（9）被告人吕某、邱某利用以晋家海、宋某2、罗某3、刘某7名义在北京德古拉公司注册认证的德古拉手机刷卡器盗刷被害人宋某1等人的银行卡内资金共计120486元。
（10）被告人吕某、邱某利用以呼汉英、张某4、邓某3、宋某2、甘露名义在北京德古拉公司注册认证的德古拉手机刷卡器盗刷被害人章某2等人的银行卡内资金共计146097元。
（三）吕某的信用卡诈骗事实
（1）被告人吕某利用以熊世友名义在上海即富公司注册认证的即付宝手机刷卡器盗刷被害人严密等人的银行卡内资金共计717077元。
（2）被告人吕某利用以袁元名义在上海即富公司注册认证的即付宝手机刷卡器盗刷被害人尾号1975等银行卡内资金共计40310元。
（3）被告人吕某利用以卢某名义在深圳市通付汇科技有限公司（以下简称深圳通付汇公司）注册认证的通汇易佰易手机刷卡器盗刷被害人李某1银行卡内资金39998元。
（4）被告人吕某利用以黄某5名义在深圳通付汇公司注册认证的通汇易佰易手机刷卡器盗刷被害人尾号9217等银行卡内资金共计81660元。
（四）邱某的信用卡诈骗事实
（1）被告人邱某利用以曹某光名义在上海即富公司注册认证的手机刷卡器盗刷被害人尾号4219银行卡内11022元。
（2）被告人邱某利用以包某名义在上海即富公司注册认证的中付天下手机刷卡器盗刷被害人尾号3514等银行卡内资金共计61526元。
（3）被告人邱某利用以邓某3名义在上海即富公司注册认证的即付宝手机刷卡器盗刷被害人尾号9777等银行卡内资金共计52980元。
（4）被告人邱某利用以姚某2名义在北京德古拉公司注册认证的德古拉手机刷卡器盗刷被害人尾号3830等银行卡内资金共计27200元。
（5）被告人邱某利用以李某8名义在北京德古拉公司注册认证的德古拉手机刷卡器盗刷被害人尾号4675等银行卡内资金共计17610元。
（6）被告人邱某利用以张某7、王国啸、朱帮吉名义在北京德古拉公司注册认证的德古拉手机刷卡器盗刷被害人尾号0730等银行卡内资金共计63580元。
（五）吕某、颜某的信用卡诈骗事实
被告人吕某、颜某利用以莆田市鸿福社贸易有限公司大竹分公司、莆田市恒源兴贸易有限公司（建材批发）名义注册认证的POS机盗刷被害人施某尾号6584银行卡内资金共计473800元。
二、妨害信用卡管理事实
2015年10月11日，萍乡市公安局开发区分局侦查员抓获被告人吕某、邱某、颜某时，从被告人吕某处查获他人的银行卡共计17张，从被告人邱某处查获他人的银行卡共计26张，从被告人颜某处查获他人或伪造他人的银行卡共计9张。以上银行卡均不含与信用卡诈骗事实相关的、被告人本人或亲戚的。
三、洗钱事实
被告人吕某通过手机刷卡器盗刷众多被害人银行卡内的资金后，被告人邱某提供以晋家海、刘某6、许某红、宋某2、罗某3、刘某7、张某4、邓某3、呼汉英名义开设的银行卡通过转账的方式协助资金转移并在ATM机取现，洗钱金额共计795965元。
针对起诉指控的事实，公诉机关提供了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、鉴定意见、电子数据等证据。公诉机关认为被告人郑某、段某窃取被害人的信用卡信息后制成伪卡盗走卡内资金，数额巨大；被告人吕某、邱某、颜某明知是伪造的信用卡仍使用，盗刷卡内资金，吕某、邱某2数额特别巨大，颜某数额巨大；被告人吕某、邱某、颜某明知是他人或伪造的信用卡仍非法持有，数量较大；被告人邱某明知是信用卡诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，仍提供资金账户、协助资金转移并取现，被告人郑某、段某、吕某、邱某、颜某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》一百九十六条第一款第一项、第一百七十七条之一第一款第一项、第二项、第一百九十一条第一款第一、三项之规定，应以信用卡诈骗罪追究被告人郑某、段某的刑事责任，以信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪追究被告人吕某、颜某的刑事责任，以信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪、洗钱罪追究被告人邱某的刑事责任。公诉机关在庭审中提出①被告人郑某归案后能如实供述起诉指控的第二起信用卡诈骗事实，对该起事实可以从轻处罚；②已挽回一小部分被害人的一小部分经济损失，可酌情对五被告人从轻处罚；③在共同犯罪中，各被告人的作用相当，均起主要作用，均是主犯。④被告人吕某、邱某系累犯，应从重处罚。⑤颜某在缓刑考验期限内再次犯罪，应撤销缓刑，与信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪并罚。
被告人郑某辩称没有去福建惠安实施信用卡诈骗，对指控其在萍乡作案的那次无异议，但应定性为窃取他人信用卡信息罪。其辩护人提出，1、郑某没有制卡、套现行为，其在光丰小区实施的行为应定性为窃取他人信用卡信息罪；2、公诉机关指控郑某在福建惠安实施信用卡诈骗的事实不清，证据不足，不能认定。3、郑某具有坦白情节，且系初犯，本案被害人得到了部分退赃，请求对郑某从轻处罚。
被告人段某辩称其没有参与指控的两次犯罪。其辩护人江克清、曹开发均提出起诉书指控段某某3成信用卡诈骗罪的事实不清，证据不足。
被告人吕某辩称没有盗刷他人信用卡，其辩护人提出起诉书指控吕某信用卡诈骗的事实不清，主要证据不足，被告人吕某认罪态度很好。
被告人邱某辩称没有参与信用卡诈骗，只是帮吕某取钱，并没有洗钱，公安在他身上查获的银行卡不是他的，是他替“阿勇”保管。其辩护人提出，1、起诉书指控邱某单独信用卡诈骗的事实，证据不充分。2、公安机关在邱某处查获的银行卡不是邱某本人的，邱某持有该银行卡是为了将资金转账以达到非法占有的目的，属于信用卡诈骗的牵连行为，应以信用卡诈骗的牵连犯论处，不能再以妨害信用卡管理罪处罚。3、关于洗钱罪，起诉书指控邱某洗钱的罪名不当，邱某将骗取的银行卡内资金转入其他银行卡进行取现，该行为不符合洗钱罪的主客观特征，公诉机关将同一行为进行重复评价不符合法律规定。4、量刑上，邱某具有坦白，系从犯，应减轻处罚。
被告人颜某辩称没有参与信用卡诈骗，从其身上扣押到的9张银行卡不是信用卡而是储蓄卡。
经审理查明：
一、信用卡诈骗事实
（一）郑某、段某信用卡诈骗事实
2015年2月，被告人郑某通过郑向官介绍认识张某5，并从张某5处购得一台改装POS机，该POS机绑定的商户名叫“鹰潭增宝电器商行”，商户号为822427057220310，系在拉卡拉支付有限公司以刘哲超的名义申领的资金结算商户。2015年3月9日，被告人郑某、段某与段炳西驾驶段某的车牌赣Ｅ×××××福特翼虎车窜至萍乡市芦溪县。次日，郑某雇佣三名妇女作为促销员，并对其谎称中粮集团为回馈消费者凡在其提供的POS机上刷卡购买一桶油则赠送一包大米。3月11日，郑某与段某及其老表（身份不详）三人来到位于萍乡市环城路老火车站货场对面的德发粮油批发部，购买作案用的金龙鱼油及大米。3月12日上午及13日上午，郑某雇佣的女促销员在本市光丰小区门口摆设金龙鱼油促销摊，郑某教会其中一名女促销员如何操作POS机后则借故离开，段某在一旁望风。被害人刘某1、赖某1、唐某、彭某1、周某1、薛某1、石某、陈某2、何某1、刘某6梅、言淑华均在郑某提供的POS机上刷卡购买食用油。3月13日下午，郑某、段某一起驾车逃回余干。之后，郑某将POS机窃取的刘某1等12名被害人的银行卡信息找人制成伪卡并套现，盗走被害人刘某1、赖某1、唐某、丁某1、吴某1、周某1、薛某1、罗某1、易某、何某2、刘某6梅、言淑华等12人银行卡内资金共计110900元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：
（1）证人张某5的证言、辨认笔录及照片，证实2015年2月左右，郑某通过郑向官在他这里购买了一台黑色POS机。其辨认出郑某就是从他手中购买POS机的人。
（2）证人吴某5的证言、辨认笔录及照片，证实2015年3月许，她丈夫的弟弟段某和一个30多岁矮个男子来过其位于萍乡芦溪的住宅。其辨认出郑某是和段某一起来的个子偏矮男子。
（3）证人杨某8的证言及其提供的送货记账单、辨认笔录及照片，证实他在萍乡环城路开了一家德发粮油批发部，2015年3月，有三个外地男子来他店里买油和米，都是讲普通话，其中一个体型有点偏胖，嘴巴有点瘪，另外两个较瘦，买的是金龙鱼非转基因玉米油和金龙鱼1:1:1食用调和油，及5KG/包的特级丝苗米。3月11日中午，他送了29包米和8件油（每件4桶）到光丰小区，13号早上又送了10包米和4件油到光丰小区。其辨认出郑某、段某就是一起来他店里购买金龙鱼油的外地男子。
（4）证人钟某2、黎某、吴某6、刘某5、李某5的证言、辨认笔录及照片，证实2015年3月12日上午，钟某2和刘某5、吴某6三人受一个联系电话为152××××3703的中年男子雇佣在本市光丰小区门口促销金龙鱼油（调和油和玉米油），两种油的价格分别是65元和55元，若在该中年男子带来的POS机上刷卡购买就赠送一袋5公斤的大米，当日上午共售出18桶油。2015年3月13日上午，钟某2和黎某、李某5三人又受同一个中年男子的雇佣在光丰小区侧门口促销金龙鱼油，当日上午共售出27桶油，全是刷卡购买。钟某2用工商银行卡和农行卡各买了一桶油，后其发现工商银行卡少了2000多元。钟某2、黎某、刘某5、李某5均辨认出郑某就是雇佣其在光丰小区门口促销金龙鱼油的中年男子。
（5）被害人刘某1、陈某3、唐某、周某1、薛某1、石某、陈某2、何某1、刘某6梅、言淑华的陈述及银行账户明细清单，证实2015年3月12日上午和13日上午，3名妇女在本市光丰小区门口促销金龙鱼油，不收现金，在其提供的POS机上刷卡购买一瓶金龙鱼油则赠送10斤大米。刘某1用尾号4254的建行卡在该POS机上刷卡购买一桶油，其银行卡于2015年3月17日在安徽省东至县农商银行龙泉支行网络ATM分三次共被人取走5100元，支付手续费57元。陈某3的妻子赖某1用尾号4267的工商银行卡在该POS机上刷卡购买一桶油，其银行卡于2015年3月18日在工商银行上饶信州带湖分理处ATM分两次共被人取走34200元，其中34000元被转入洪晞颖尾号为2339的工商银行卡、ATM取款200元。唐某用尾号5954的工商银行卡在该POS机上刷卡购买一桶油，同时帮别人刷卡两次购买油，其银行卡于2015年3月18日在上饶某田畈街ATM分两次共被人取走29100元，其中29000元被转入洪晞颖尾号为2339的工商银行卡内、ATM取款100元。周某1用尾号0216的农行卡在该POS机上刷卡购买一桶油，2015年3月18日，其银行卡在鄱阳县田畈街邮政所ATM分三次共被人转走6100元，支付手续费共36.5元。薛某1用尾号0652的建行卡在该POS机上刷卡购买一桶油，后薛某1去银行查询，发现其银行卡被人盗刷，该银行卡于2015年3月18日在鄱阳县田畈街邮政所网络ATM分两次共被人取款5800元，手续费共62元。石某用其丈夫罗某1尾号7757的工商银行卡在该POS机上刷卡购买一桶价格65元的油，后石某去银行查询，发现其银行卡于2015年3月18日分两次被人取走共7000元。陈某2用其儿子易锋尾号2578的工商银行卡在该POS机上刷卡购买一瓶价格65元的油，POS机的商户名为鹰潭市增宝电器商行，后该卡于2015年3月17日通过ATM被人取走2100元，手续费10.5元。何某1用尾号9751的工商银行卡和另外两张银行卡在该POS机上刷卡购买三瓶油，后何某1去银行查询，发现其尾号9751的工商银行卡于2015年3月18日在上饶农行ATM被人取走2000元。刘某6梅用尾号2532的邮储银行卡在该POS机上刷卡购买一瓶价格为65元的油，后其在银行查询，发现其卡内900元于2015年3月18日被人取走，产生手续费2.25元。言淑华用尾号9385的工商银行卡在该POS机上刷卡55元购买一桶油，后言淑华去银行取款时，发现其卡内的13000元于2015年3月21日已被人转走。
（6）证人彭某1证言，证实彭某1用其女儿丁某1尾号4344的工商银行卡、其媳妇吴某1用尾号为3438的建行卡均在该POS机上刷卡购买一桶油，2015年3月18日，丁某1尾号4344的工商银行卡在安徽省东至县农商银行龙泉支行ATM分两次共被人取走3700元，吴某1的建行卡在鄱阳农信社网络ATM被人取走1900元，支付手续费21元。
（7）鹰潭市增宝电器商行交易明细，证实此次涉案POS机入网时间2015年2月3日，结算账户名刘哲超，于2015年3月12日，与尾号3409、9536、2532、2578、2018、4747、1516、5954、8776、1440、7212、2573、4254、0652、9385、9907的银行卡交易65元、55元或130元；于2015年3月13日，与尾号5602、8207、1834、3438、2407、2194、4344、7757、7043、7679、4267、0216、4213、5954、5566、2958、9751、3681、7212、2402、2040、7809、5710、7757、5566、6532交易65元或55元。
（8）尾号2339的工商银行账户历史明细清单，证实账户名洪晞颖的尾号为2339的工商银行卡于2015年3月18日在鄱阳田畈街ATM分七次取款共计20000元；于2015年3月18日在江西省德源鞋品批发中心消费39800元。
（9）抓拍画面截图、江西高速卡口车辆出口信息、全国机动车信息资源库查询结果证实，段某驾驶的赣Ｅ×××××号福特翼虎小车的行车轨迹。
（10）移动电话号码开卡明细，证实郑某作案用的移动电话号码152××××3703、152××××3707、152××××5063是用陈某11的身份办理。
（11）住宿登记卡，证实2015年3月12日8时40分，郑某用陈某11的身份登记入住鹅湖商务宾馆；2015年3月11日至13日，郑某用刘某8等人的身份登记入住芦溪县香溪宾馆。
（12）天网监控视频截图证实，郑某于2015年3月12日8时30分许出现在萍乡开发区鹅湖宾馆、罗马大酒店等位置。
（13）搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、物品照片，证实2015年10月12日，萍乡市公安局开发区分局侦查员从段某的提包内查获一台标有“高航美利达电器商行”字样的LANDIE550无线POS机、一张拉卡拉江西分公司吴某7的名片、一把福特车钥匙等物品并予以扣押。
（14）现场指认笔录及照片证实，郑某指认本市楚萍东路中国移动通信佳丽指定专营店为办理移动手机卡所在地、指认本市环城路德发粮油批发部为购买作案用的油和米所在地、指认本市光丰小区东门、南门为窃取银行卡信息所在地。
（15）人口信息、户籍证明，证实郑某、段某均已达完全刑事责任年龄。
（16）被告人郑某的供述、辨认笔录及照片见，证实2015年2月，他和段某从吴晓华处获悉盗刷银行卡赚钱的方法，两人花费16000元通过郑向官的岳父张某5购买一台改装好的黑色联迪牌E330型POS机，并约好投入和获利均摊，同时说好去段某哥哥段炳西的老婆所在地萍乡作案。3月9日11时许，他和段某驾驶段某赣Ｅ×××××号白色福特翼虎越野车来到萍乡。当天下午，他和段某坐汽车来到萍乡城区用别人的身份证办理三个移动电话号码。3月10日，他和段某从芦溪坐汽车到萍乡市区，找到一个发传单的妇女，要其帮忙摆摊卖油，告知在POS机上刷卡购买即可赠送1袋大米，还叫她再找人来帮忙。3月11日，他、段某及其老表在萍乡老火车站附近的德发粮油批发部买作案用的油和米。3月12日，三名妇女在萍乡光丰小区帮其摆摊搞促销，他和段某见情况正常遂离开，他到一家小宾馆开钟点房休息，段某做自己的事。3月13日，继续在光丰小区摆摊搞促销。当天14时许，他和段某驾车回余干，然后他用电脑把POS机内的资料拷进U盘。6、7天后，他拿U盘和郑向官一起在深夜12点多去余干宾馆找张某5制卡套现，窃取的近30张银行卡资料，有几张没有读出来，只做出10多张卡。之后，一个河南人通过手机刷卡器查余额，大额有34000元，总共8万元左右，其余的磁条卡均为几千元不等，加起来58000多元，河南人把查到的余额写在纸上交给他，他把卡给河南人，河南人又把卡给一个患有尿毒症的余干人,由余干人拿卡深夜去银行取钱。3月20日许，郑向官一次性给他57000多元，当天下午他把28000元给段某，另外还补了一点车费给段某。其辨认出段某、张某5、郑向官。
（二）吕某、邱某信用卡诈骗事实
被告人吕某、邱某利用写卡器、空白卡及配套MSR600电脑软件将被害人银行卡磁条信息制作成伪卡，然后利用手机刷卡器实施伪卡盗刷。被告人吕某的手机、笔记本电脑内存有被害人周某2、陈某1、姚某1等21人的银行卡磁条信息、李某6、呼汉英、许某红等人的身份证照片及本人手持身份证照等资料，同时，还持有以晋家海名义在上海即富信息技术服务有限公司注册认证的手机刷卡器1个（终端号710000020839220）。被告人邱某则持有以李某6、呼汉英、邓某3、戴某2、刘某6名义在上海即富信息技术服务有限公司注册认证的手机刷卡器5个（终端号分别为710000020243944、710000020573281、710000020839225、710000020839230、710000020839893），以许某红、宋某2、罗某3、刘某7、张某4等名义在北京德古拉网络科技有限公司注册认证的手机刷卡器3个（终端号分别为927823070152598、927823070152592、927823070152606），同时，还持有上述9个手机刷卡器对应绑定的银行卡（呼汉英尾号6283、晋家海尾号5947、邓某3尾号4665、刘某6尾号0430、陈松尾号5117、许某红尾号5616、宋某2尾号7325、罗某3尾号7422、刘某7尾号7909、张某4尾号0715）。被告人吕某、邱某利用该9个手机刷卡器盗刷被害人张某2、周某3、汪某1、杨某2、毛某、田某、杨某3、李某2、李某3能、李某4、杨某4、钟某1、贺某、程某、邓某1、蒋某1、汪某2、刘某2、陈某1、孙某、郭某、刘某3、姚某1、章某1、周某2、朱某1、王某1、杨某1、金某1、安某、陆某、金某2、钱某1、陈某4、汪某3、郑某1、胡某1、陈某5、沈某、干某、宋某1、郭某、章某2、王某2、丁某2、黄某1、刘某4、薛某2等48人银行卡内资金共计611076元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：
（1）被害人张某2、周某3、杨某3、李某2、李某3能、杨某2、毛某、田某、汪某1、贺某、蒋某1、汪某2、刘某2、陈某1、孙某、郭某、刘某3、姚某1、章某1、周某2、朱某1、王某1、杨某1、金某1、安某、陆某、金某2、钱某1、陈某4、汪某3、郑某1、胡某1、陈某5、沈某、干某、宋某1、郭某、章某2、王某2、丁某2、黄某1、刘某4、薛某2的陈述、银行卡交易明细，证实张某2尾号4711农商银行卡于2015年8月30日被盗刷1010元；周某3尾号5094徽商银行卡于2015年9月1日被盗刷4200元；杨某3尾号0281建设银行卡于2015年9月12日分别被盗刷19876元、8200元；李某2尾号3102邮政银行储蓄卡于2015年9月份被盗刷6000余元；李某3能尾号8881交通银行信用卡于2015年9月14日被盗刷1998元；其老婆杨某4尾号0227民生银行信用卡于同日被盗刷18600元，其弟李某4尾号0683的民生银行信用卡于同日被盗刷3760元，杨某2尾号1083的中国银行信用卡于2015年9月11日被盗刷13500元；毛某尾号1168信用卡于2015年9月11日21时47分被盗刷1750元；田某尾号6416的中国工商银行卡于2015年9月12日三次共被盗刷40865元；汪某1尾号1404的建设银行信用卡于2015年9月11日被盗刷15011元；贺某使用其尾号5738的信用卡于2015年8月31日购买一桶金龙鱼油，后该卡于2015年9月15日被盗刷5800元；蒋某1使用其尾号2053的中国建设银行信用卡刷卡购买一桶油，后该卡于2015年9月15日被盗刷5210元；汪某2尾号7849建设银行储蓄卡于2015年9月18日被盗刷1315元；刘某2尾号6090的建设银行卡于2015年9月18日21时36分许被盗刷12000元；陈某1尾号8910的中信银行卡于2015年9月21日18时37分被盗刷10100元、18时40分被盗刷19990元、18时40分被盗刷19999元，共被盗刷50089元；孙某尾号2080农村信用社信通借记卡于2015年9月23日被盗刷10500元；郭某尾号8834建设银行信用卡于2015年9月23日16时01分被盗刷9500元；刘某3尾号9825的浦发银行信用卡于2015年9月24日被盗刷12400元，消费地为上海市即付宝旗舰店17店零售S店；姚某1尾号5965的中国工商银行卡于2015年9月24日被盗刷2800元；章某1尾号4088的浙江农信社银行卡于2015年9月24日17时46分至17时48分被盗刷两笔，分别为4999元、4500元；周某2尾号1653的浙江农村合作银行卡于2015年9月24日17时58分被盗刷8000元、17时59分被盗刷1560元，共9560元；朱某1尾号6863的建设银行卡于2015年9月23日被盗刷32000元；王某1尾号8816农业银行卡于2015年9月18日被盗刷两笔共35998元；杨某1尾号6238的招商银行卡于2015年9月24日15时许被盗刷19040元；金某1尾号6101的交通银行卡于2015年9月28日被盗刷7100元；安某尾号5395建设银行储蓄卡于2015年10月份被盗刷一次，金额大概480余元；陆某尾号3146工商银行储蓄卡于2015年10月4日被盗刷1100元；金某2尾号5645工商银行储蓄卡于2015年10月4日被盗刷980元；钱某1尾号2560中国银行信用卡于2015年10月7日被盗刷两笔共38655元；陈某4尾号0964的农村信用社银行卡于2015年10月1日被盗刷1015元，其尾号9535的建设银行储蓄卡于同日被盗刷10015元；汪某3尾号4441中国银行卡于2015年10月4日被盗刷1500元；郑某1尾号7207中国工商银行卡于2015年10月5日被盗刷1835元；胡某1尾号9211的中国工商银行信用卡于2015年10月7日分三笔被盗刷39970元；陈某5尾号5248交通银行借记卡于2015年9月24日被盗刷6000元；沈某尾号1836中信银行卡于2015年9月24日17时16分被盗刷4999元、17时18分被盗刷1040元，共被盗刷6039元；干某尾号0048的中国工商银行卡于2015年9月24日17时36分至39分被盗刷了三笔，分别为19999元、18000元、7100元，共被盗刷45099元；宋某1尾号4819交通银行卡于2015年9月24日被盗刷8000元；郭某尾号8834建设银行信用卡于2015年9月23日被盗刷12000元；章某2尾号7775交通银行卡于2015年9月24日被盗刷10100元；王某2尾号7551中信银行卡于2015年9月24日被盗刷19998元；丁某2尾号5363建设银行卡于2015年9月24日16时36分被盗刷19999元；黄某1尾号0927招商银行卡于2015年9月24日被盗刷6000元；刘某4尾号4705中国银行卡于2015年9月24日被盗刷4000元；薛某2尾号7756广发银行卡于2015年9月25日被盗刷16500元。
（2）证人林某、廖某、黄某2证言，证实林某女儿钟燕红尾号4675建设银行卡于2015年9月份被盗刷11500元；廖某使用其母亲程某尾号7085的中国银行卡于2015年8月30日刷卡购买油后，该卡于2015年9月15日被盗刷6010元；黄某2于2015年8月31日使用其老公邓某1尾号为2648的中国建设银行卡刷卡购买一桶金龙鱼油，2015年9月15日该银行卡被盗刷5800元。
（3）证人张某4证言，证实其身份证于2013年5月在广东惠州被盗，目前使用的身份证是同年5月20日补办。2015年9月11日，他在中国银行杭州萧山支行办理了一张尾号0715的银行卡并将该卡以200元的价格售予一个给淘宝公司刷单的浙江男子，他不认识吕某、邱某。
（4）证人段某证言、辨认笔录及照片，证实他通过QQ群认识陈某13，陈某13专门出售用别人的身份证开户的银行卡，在陈某13的介绍下认识吕某。吕某安排他在淘宝上购买很多POS机卡头，有即付宝、德古拉等很多牌子。他刚认识吕某时，吕某利用他提供的POS机盗刷套现，和吕某一起的还有他的一个老表，吕某陆陆续续提供身份证正反面、手持和银行卡正反面，他在平台上陆续开通商户。其辨认出吕某。
（5）证人黄某3证言，证实2015年9月下旬，她与男友李某（吕某）相识于重庆市石桥铺夜艳娱乐会，平时她发现吕某还有和他在一起的人持有很多银行卡。
（6）搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、物品照片，证实2015年10月11日，萍乡市公安局开发区分局侦查员从吕某处扣押黑色iPhone6手机1部、三星G9250手机1部、咖啡色华硕笔记本电脑1台、苹果MacBookAir笔记本电脑1台、即付宝手机刷卡器1个（终端号710000020839220）。同日，侦查员从邱某的随身包及驾驶的赣Ｍ×××××广本轿车内扣押三星SM-A7000手机1部、即付宝手机刷卡器6个（终端号分别为710000020243944、710000020573281、710000020839220、710000020839225、710000020839230、710000020839893）、德古拉手机刷卡器3个（终端号分别为927823070152598、927823070152592、927823070152606）、手机SIM卡4张（呼汉英151××××5073、晋家海183××××4325、许某红183××××4175、张某4151××××2093）、中国银行卡11张（呼汉英尾号6283、晋家海尾号5947、邓某3尾号4665、刘某6尾号0430、陈松尾号5117、许某红尾号5616、谢晋尾号5699、宋某2尾号7325、罗某3尾号7422、刘某7尾号7909、张某4尾号0715）、写有许某红身份证号、银行卡号、手机号、账户号的纸条1张、联想笔记本电脑1台、写卡器1台、三星手机1部、苹果4手机1部、银行U盾等。
（7）江西警察学院物证鉴定所公（赣）鉴（计）字[2015]050号司法鉴定检验报告证实，从吕某华硕笔记本电脑硬盘中发现应用程序“SR606中文版（2015-3-20.27.49）”并有访问记录，发现相关txt文件8个、JPG图片文件151个。从吕某苹果笔记本电脑硬盘中发现“百富”、“联迪”、“银点”等大量工具软件及教程、发现1个相关txt文件。
（8）萍乡市公安局开发区分局电子物证司法鉴定中心电子证物检查工作记录、电子数据光盘证实，从吕某iPhone6手机内恢复并提取到微信×××条、电子邮件234条。从吕某三星手机内恢复并提取到“即付宝”、“德古拉”等程序列表412个、通讯录16个、短信息257条。其中，有李某6、呼汉英、许某红等人的身份证照片及本人手持身份证照、呼汉英尾号6283、许某红尾号5616、陈松尾号5117的中国银行卡照片、被害人周某2尾号1653、陈某1尾号8910、姚某1尾号5965、刘某3尾号9825、章某1尾号4088、杨斌尾号1653、金某1尾号6110、陆某尾号3146、金某2尾号5645、沈某尾号1836、汪某3尾号4441、陈某5尾号5248、干某尾号0048、宋某1尾号4819、章某2尾号7775、郑某2尾号7207、王某2尾号7551、丁某2尾号5363、黄某1尾号0927、刘某4尾号4705、薛某2尾号7756银行卡磁条信息。
（9）微信聊天记录证实，2015年9月21日下午，吕某（流浪汉子）将陈某1尾号8910的银行卡磁条信息及密码发给邱某。还将徐宇尾号1498的银行卡磁条信息发给邱某，邱某答道“我现在开始做”。
（10）上海即富信息科技服务有限公司和北京德古拉网络科技有限公司各自提供的账户信息及交易明细，证实①以李某6身份注册认证的手机刷卡器（手机号和用户名均为184××××2192，终端号710000020243944）盗刷被害人张某2尾号4711银行卡内1000元、盗刷被害人周某3尾号5094银行卡内4200元，金额共计5200元；②以呼汉英身份注册认证的手机刷卡器（手机号和用户名均为151××××5073，终端号710000020573281）盗刷被害人汪某1尾号1404银行卡内15011元、盗刷被害人杨某2尾号1083银行卡内13500元、盗刷被害人毛某尾号1168银卡内1750元、盗刷被害人田某尾号6416卡内40855元、盗刷被害人杨某3尾号0281卡内28076元、盗刷被害人李某2尾号3102卡内6405元、盗刷被害人李某3能尾号8881卡内1998元、盗刷被害人李某4尾号0683卡内3760元、盗刷被害人杨某4尾号0227卡内18600元、盗刷被害人钟某1尾号4675卡内11000元、盗刷被害人贺某尾号5738卡内5800元、盗刷被害人程某尾号7085卡内6010元、盗刷被害人邓某1尾号2648卡内5800元、盗刷被害人蒋某1尾号2053卡内5210元，金额共计163775元；③以晋家海身份注册认证的手机刷卡器（手机号和用户名均为183××××4325，终端号710000020839220）盗刷被害人汪某2尾号7849卡内1315元、盗刷被害人刘某2尾号6090卡内12000元、盗刷被害人陈某1尾号8910卡内19990元、盗刷被害人孙某尾号2080卡内10500元、盗刷被害人郭某尾号8834卡内9500元、盗刷被害人刘某3尾号9825卡内12400元、盗刷被害人姚某1尾号为5965卡内2800元、盗刷被害人章某1尾号4088卡内4500元、盗刷被害人周某2尾号1653卡内1560元，金额共计74565元。④以邓某3身份注册认证的手机刷卡器（手机号和用户名均为151××××7754，终端号7100020839225）盗刷被害人陈某1尾号8910卡内19999元。⑤以戴惠中身份注册认证的手机刷卡器（手机号和用户名均为184××××2192，终端号710000020839230）分别盗刷被害人王某1尾号8816卡内16000元、19998元、盗刷被害人杨某1尾号6283卡内19040元、盗刷被害人金某1尾号6101卡内7100元、分别盗刷被害人陈某4尾号9535和尾号0964卡内金额1015元、10015元、盗刷被害人安某尾号5395卡内495元、盗刷被害人汪某3尾号4441卡内1500元、盗刷被害人陆某尾号3146卡内1100元、盗刷被害人金某2尾号5645卡内980元、盗刷被害人郑某2尾号7207卡内1835元、分别盗刷胡某1尾号9211卡内19560元、19040元、1370元，分别盗刷被害人钱某1尾号2560卡内19040元、19615元，金额共计157703元。⑥以刘某6身份注册认证的手机刷卡器（手机号和用户名均为183××××6365，终端号710000020839893）盗刷被害人陈某5尾号为5248卡内6000元、盗刷被害人沈某尾号1836卡内1040元、分别盗刷被害人干某尾号0048卡内18000元、7100元，金额共计32140元。⑦以许某红身份注册认证的手机刷卡器（手机号和用户名均为183××××4175，终端号927823070152598）盗刷被害人陈某1尾号8910卡内10100元。⑧先后以晋家海、宋某2、罗某3、刘某7身份注册认证的手机刷卡器（终端号927823070152592）盗刷被害人朱某1尾号6863卡内13000元、盗刷被害人宋某1尾号4819卡内8000元、盗刷被害人沈某尾号1836卡内4999元、盗刷被害人干某尾号0048卡内19999元、盗刷被害人章某1尾号4088卡内4999元、盗刷被害人周某2尾号1653卡内8000元，金额共计58997元。⑨先后以呼汉英、张某4、邓某3、宋某2、甘露身份注册认证的手机刷卡器（终端号927823070152606）盗刷被害人章某2尾号7775卡内10100元、盗刷被害人王某2尾号7551卡内19998元、盗刷被害人丁某2尾号5363卡内19999元、盗刷被害人黄某1尾号0927卡内6000元、盗刷被害人刘某4尾号4705卡内4000元、盗刷被害人薛某2尾号7756卡内16500元，盗刷被害人郭某尾号8834卡内12000元，金额共计88597元，以上金额合计611076元。
（11）呼汉英、晋家海、邓某3、刘某6、许某红、罗某3、刘某7、张某4银行账户的交易明细，证实上述账户的入账和跨省ATM支取金额与上海即富信息科技服务有限公司和北京德古拉网络科技有限公司提供的交易数据基本相吻合。
（12）录像截图证实，吕某在公安机关用其被扣押的电脑和写卡器现场演示制作伪卡的过程。
（13）被告人郑某的供述、辨认笔录及照片，证实他通过别人介绍认识出料的阿某1（吕某），阿某1的表弟阿某2（邱某）是阿某1的马仔，渐渐地也学会了做卡','2018-10-09
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