广东省茂名市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）粤09刑终285号
原公诉机关广东省茂名市电白区人民检察院。
上诉人（原审被告人）林丹花，女，1988年8月12日出生于广东省茂名市电白区，汉族，初中文化，住茂名市电白区。因涉嫌犯集资诈骗罪于2015年8月17日被抓获，次日被茂名市公安局滨海新区分局刑事拘留，同年9月17日被茂名市公安局滨海新区分局执行逮捕。
辩护人邵水记，广东海法律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）周福泉，男，1982年11月23日出生于广东省茂名市电白区，汉族，初中文化，住茂名市电白区。因涉嫌犯集资诈骗罪于2015年8月17日被抓获，次日被茂名市公安局滨海新区分局刑事拘留，同年9月17日被茂名市公安局滨海新区分局执行逮捕。
辩护人廖泽城，广东民道律师事务所律师。
辩护人龙华贤，广东民道律师事务所实习律师。
上诉人（原审被告人）林德广，男，1985年10月5日出生于广东省茂名市电白区，汉族，初中文化，住茂名市电白区。因涉嫌犯集资诈骗罪于2015年8月31日被茂名市公安局滨海新区分局刑事拘留，同年9月17日被茂名市公安局滨海新区分局执行逮捕。
辩护人卓国来，广东格正律师事务所律师。
广东省茂名市电白区人民法院审理广东省茂名市电白区人民检察院指控被告人林丹花、周福泉、林德广犯集资诈骗罪一案，于2016年6月30日作出（2016）粤0904刑初209号刑事判决。宣判后，原审被告人林丹花、周福泉、林德广均不服，分别向本院提出上诉。本院于2016年7月22日立案受理，依法组成合议庭，经过审阅上诉人林丹花、周福泉、林德广的上诉状及各辩护人提交的辩护词，审查案件证据材料，讯问上诉人林丹花、周福泉、林德广，认为案件事实清楚，决定以不开庭的方式进行审理。现已审理终结。
原审判决认定，被告人林丹花、周福泉、林德广在2014年12月8日至2015年5月26日期间，由于林丹花没有工作和收入来源，却大量购买福利彩票和进行非法“六合彩”赌博投注，其通过虚构合伙投资生意需要资金周转为名，向被害人邵某、钟某2、林某2、胡某、林某3、梁某1等人许某3%至10%高息集资，周福泉和林德广明知林丹花无经济能力，借款是用于赌博“六合彩”和购买福利彩票，仍然向被害人隐蔽真相，采取集资形式诈骗邵某等人的款项共计人民币七百多万元。到案发时，林丹花、周福泉、林德广采取拆东墙补西墙的方式，偿还邵某、胡某、许燕华许某华等人本金及利息共三百多万元，剩余三百多万元被林丹花、周福泉、林德广挥霍光了。其中林丹花用于购买福利彩票花去两百多万元，林丹花和周福泉向六合彩庄家邓某、李伟雄李某雄（均另案处理）投注输掉一百多万元，林德广赌“六合彩”输了二十多万元，由林丹花从集资诈骗来的款项中帮其支付，另付给林德广十多万元供其挥霍，同时林丹花和周福泉还去香港奢侈消费十多万元。2015年5月15日后，林丹花、周福泉和林德广见事情败露，进行藏匿，逃避被害人的追讨，致使被害人蒙某财产损失。
原审判决另认定：被告人周福泉的辩护人许晓莹在庭审中提供被害人钟某2、邵某，被害人林某2出具的谅解书各一份，对被告人林丹花、周福泉表示谅解。另公诉机关在庭审中举证被害人钟某2、邵某出具的谅解书一份，对被告人林德广表示谅解。经原审法院审核，被害人邵某对上述谅解书予以确认。
原审判决认定上述事实，有原公诉机关提交原审法院，并经原审庭审举证、质证后查证属实的如下证据证实：
1．被告人林丹花的供述：2014年12月8日，我小姨钟某2听我舅舅钟奇才钟某才说我最近缺钱周转，于是打电话问我需不需要借钱周转，她说她有60万元可以借给我周转，不过每月收取本金百分之四作为利息。我同意了。我叫她把钱汇入我丈夫周福泉的农业银行账户，卡号62×××79。扣除当月的利息和之前欠她的6000元后，钟某2将58.2万元转到我丈夫的农业银行账户。2014年12月8日我收到该笔汇款后，我先用我账户的钱还了31.85万元给陈某。因为我之前骗我丈夫周福泉说我和我哥哥林德广做鱼粉生意，我丈夫陈福泉帮我向他朋友陈某借了31.85万元。2014年12月9日，我又用我丈夫周福泉的账户还了20.8万元给吴华春。该笔钱是我跟我朋友借的，我朋友叫我直接把钱还给吴华春。2014年12月9日我和我丈夫周福泉到香港游玩购物，消费了10万。
2014年12月23日，钟某2又打电话给我说她可以帮我向她朋友借100万元给我。不过每月要收取本金的百分之五作为利息，她说她最近缺钱用，她帮我借到钱后叫我借4000元给她用。我同意了。扣除当月利息和我借给她的4000元后，钟某2丈夫邵某的农业银行账户给我的农行账户汇了94.6万元。我的农行账号是62×××13。我收到该笔钱后，转了63万元给我哥哥林德广，因为我之前叫我哥哥向他的同学朋友借了很多钱，这笔钱转给他帮我还钱给他同学朋友的。然后我又转了30万元到我丈夫周福泉的农业银行账户，接着我用我丈夫周福泉的账户转了12万元给一个账户名叫李伟琼李某琼的人。这个账户是我买“六合彩”的庄家邓某给我的，这笔钱是我还买“六合彩”输的赌债。我又用我丈夫周福泉的账户转了20.55万元给陈某，这笔钱时我之前骗我丈夫周福泉说我和我哥哥林德广做鱼粉生意，我丈夫周福泉帮我向他朋友陈某借来的。
2015年2月12日，由于之前我和别人借的钱快到期了，我又没有钱还，于是我打电话给我小姨钟某2，说我缺钱周转，叫她帮我借100万元，每月给她本金的百分之五作为利息，她扣除了当月利息后，用她丈夫邵某的账户汇了95万元到我丈夫周福泉的账户。我收到该笔钱后，当日我通过我丈夫周福泉的账户转了50万元给我哥哥林德广。因为我之前叫我哥哥林德广帮我向他同学朋友借了很多钱，这笔钱是我转给他帮我还钱给他同学朋友的。接着我又转了19.865万元到一个账户叫李伟琼李某琼的人，这个账户是我买“六合彩”的庄家邓某给我的，这笔钱是我买六合彩输的赌债。
2015年2月14日，我转了9万元到一个账户名叫袁月珠袁某珠的人，这个账户是我买“六合彩”的庄家邓某给我的，这笔钱是我买“六合彩”输的赌债。
2015年2月17日，我转了9.85万元给陈尚祥，这笔钱是我之前骗我丈夫周福泉说我和我哥哥林德广做鱼粉生意，我丈夫周福泉帮我向他朋友陈尚祥借来的。
2015年3月20日，我小姨钟某2的亲戚“国泉”问我丈夫周福泉最近缺不缺钱周转，他说他有200万元可以借给我们。于是我打电话问我哥哥林德广是否缺钱，林德广说他之前帮我向他同学朋友借的钱快到期了，最终我骗我丈夫周福泉说我的鱼粉生意缺钱周转，让他帮我向“国泉”以每月本金百分之四的利息借200万元。“国泉”为了安全，让我小姨钟某2做中间人，扣除当月利息后，在2015年3月20日那天，钟某2的账户分别向我丈夫账户汇了100万元和92万元，共192万元。我收到该笔钱后，立即转了128.58万元给林德广，这笔钱是转给他帮我偿还给他的同学朋友的。
2015年3月21日，我又转了24.68万元到一个账户给袁月珠袁某珠的人，这笔钱是我买“六合彩”输的赌博债。我又转了30.75万元给许燕华许某华，这笔钱是我丈夫周福泉向他朋友许燕华许某华借来的。
2015年3月31日，我又打电话给钟某2说我缺钱周转，叫她帮我借100万元给我周转，每月以本金的百分之五作为利息。邵某的账户扣除半个月的利息后汇了92.5万元到我丈夫周福泉账户，我收到该笔钱后，当天转了7万元到一个账户叫李伟雄李某雄的人，这笔钱是我买“六合彩”输的赌债。
2015年4月2日，我又转了9.34万元给一个账户叫李伟雄李某雄的人，这笔钱时我买“六合彩”输的赌债。接着我转了87万元给胡某，这笔钱是我丈夫周福泉帮我向他朋友胡某借来给我做鱼粉生意的。
以上是我和钟某2、邵某夫妇借的六笔钱，共560万元。我分别于2015年1月7日、3月13日通过我丈夫的账户还了60万元和100万元给邵某账号，至今，我还欠钟某2、邵某夫妇400万元左右。
2015年5月5日，我打电话给我堂哥林某2，我说我急着需要和我买“六合彩”的庄家邓某结账，让他借200万元给我。我承诺10天后归还本金和利息8万元。当天下午，林某2扣除利息后，分别汇了100万元、30万元、62万元三笔钱给我，共借了192万元给我。
我收到林某2汇来的钱后，我转了12万元给我妹夫何明惠何某惠，其中10万元是还给他的，2万元是借给他的。我又转了20万元给我哥哥林德广，转给他帮我还钱给他的同学朋友。我又转了78万元到我丈夫周福泉的账户，有些钱是我骗我丈夫周福泉帮我借来的，我转钱给他去还钱给别人。
2015年5月6日我转了41万元到我丈夫周福泉账户，转钱给他还钱给别人。我又转了38万元给我哥哥林德广，转钱给他帮我还给他的同学朋友。
之后我用我丈夫周福泉的账户在2015年5月5日转了6万元到一个账户名叫张裕益张某益的人，又转了4万元给一个账户叫张恒玮张某玮的人，又转了10万元给一个账户叫袁月珠袁某珠的人，还转了39.28万元到一个账户名叫李伟雄李某雄的人，这四笔钱都是我买“六合彩”输的赌债。账户都是“六合彩”庄家邓某提供给我的。
我还转了10万元给周福盛周某盛，这笔钱是我骗我丈夫周福泉说我做鱼粉生意，我丈夫帮我向周福盛周某盛借来的。
2015年5月6日，我转了20.7万元给杨瑞卿杨某卿，这笔钱是我和我朋友“阿狗”借来的，他叫我直接还钱给杨瑞卿杨某卿。
2015年4月8日我丈夫周福泉跟陈某借了30万元，其中20万元是借陈某小舅子的，10万元是借梁某1的。这笔钱也是我骗我丈夫周福泉帮我借来做生意的。我收到这笔钱后立即把钱转给我哥哥林德广，让他帮我还钱给他借钱给我的同学朋友了。
我一共借了邵某、钟某2夫妇400万元（其中“国泉”200万元），林某2200万元，陈某30万元（其中陈某小舅子20万元，梁某110万），胡某100万元，总共大约有730万元。
我是以高额利息吸引他们借钱给我的，其实他们都知道我做一些网上赌“六合彩”的生意，他们就很乐意把钱借给我了。我借来的钱是用于购买福利彩票和赌博“六合彩”、林德广在我这里下注“六合彩”输的钱及高息借钱的利息。
我一开始就骗我丈夫周福泉，说我和我哥哥林德广合作做鱼粉生意，骗他帮我向他朋友借钱周转。开始我和我哥哥合作过几次很小规模的鱼粉生意，后来鱼粉生意不做了，我也一直打着做鱼粉生意的幌子骗我丈夫周福泉帮我借钱。我哥哥林德广知道我欠别人钱，他一直帮我向他同学朋友借钱，并隐瞒我丈夫，他怕我丈夫知道我赌博输钱的事，我丈夫会和我离婚。直到2015年5月15日，我没有钱还给钟某2、“国泉”、林某2他们了，我丈夫才知道我欺骗他借钱赌博的事情。2015年5月17日我丈夫周福泉带着我儿子和我去湛江徐闻躲避风头，我们为了躲避债主，更换了手机号码。
我在借钱过程中一直使用两张农业银行卡，一张是我自己的，卡号62×××13，一张是我丈夫周福泉的，卡号62×××79。我每次汇钱到我哥哥林德广的农业银行卡，他的卡号是62×××62。
我丈夫周福泉没有用过借来的钱，基本上都是我用了，我买福利彩票大约输了300万元，“六合彩”赌博输了100万元，还利息用了300万元左右，我还给了林德广几万元花和帮他还了十几万元的“六合彩”赌博债。
我没有集资诈骗的行为，我只是高息借款募集资金。我丈夫周福泉知道我帮我们登楼西村的村民买“六合彩”，他就帮我向他朋友邓某拿购买“六合彩”的网址和下注账号给我，我用那个账号购买“六合彩”，偶尔也帮村民和我哥哥林德广下注，每次开奖后我用我丈夫周福泉的微信和邓某结账，然后用我丈夫的农业银行卡转钱给邓某，不过邓某都是叫我直接转钱给李伟琼李某琼、李伟雄李某雄、袁月珠袁某珠、张裕益张某益、张恒玮张某玮等人的账户。
我只向我小姨钟某2和堂哥林某2高息借了钱，我丈夫周福泉高息向他朋友陈某和胡某借了钱，现在我还欠钟某2、林某2、陈某和胡某共700多万元。他们都知道我是做赌博的，以为我是“六合彩”的庄家，又有高息回报，所以借钱给我。林德广知道我买彩票输了点钱，也有向我买过“六合彩”，他知道我帮人写“六合彩”单，需要钱用，也有高息向别人借钱给我。周福泉以为我只是帮村里人下“六合彩”单，他以为我跟我哥做生意需要钱才向别人借钱给我的。
2．被告人周福泉的供述：我借了胡某、陈某的钱。借的钱都是给林丹花和林德广做鱼粉生意的。直到2015年6月，大家催我们还钱的时候，我才知道林丹花借来的钱被她拿去花掉了和拿去买“六合彩”以及还其他债主的高额利息了，这时我才知道林丹花借了林某2200万元，借了钟某2夫妇400万元。
2014年12月份的时候，林丹花向钟某2的弟弟钟奇才钟某才借了六十万人民币，这笔钱我没有经手，林丹花跟他们谈妥后，我上广州跟他们一起吃饭，回去后，钟奇才钟某才让我写欠条，我写了张60万的欠条邮寄过去给钟奇才钟某才。过了一个月左右林丹花就用我的账户还给钟奇才钟某才。之后林丹花跟钟某2夫妇借钱，金额是几十万到一百万左右，都是我的账户汇过去的。到了今年5月份的时候我们欠了钟某2大约四百万。一直到了今年5月14日，我感觉不对劲，质问林丹花是怎么回事。到了15日凌晨2时的时候，我就打电话给林德广，他没有接我电话，直到早上6时左右林德广发了条信息给我，大体是说借来的钱被林丹花花光，于是我就打电话给钟某2夫妇，叫他们过来商量，邵某叫我写了一张400万元人民币的欠条给他。当天我就回去顺德，找胡某让他看林德广发给我的信息，告诉他钱被林丹花花光，之后我们就各自离开。
2014年7、8月份，林丹花叫我帮她筹钱做鱼粉生意，于是我跟胡某借钱，金额在5万元至45万元之间，中间我还了钱又借，借了又还，一直持续到2015年5月份，我共欠胡某100万元左右。我向胡某借来的钱都是直接转入我名下账号，但我的账号都是林丹花管理的，还钱也是林丹花直接还钱的。
2015年清明左右，林丹花跟我说要出一车鱼粉，需要30万元，于是我向朋友陈某借了30万元，约定4％的利息。陈某直接把钱转入我账户。
我知道林丹花买“六合彩”，她是和我朋友邓某下注的，邓某是“六合彩”的庄家，我也知道林丹花在村中有给人登记下注，因为这在村中较为平常，我都没怎么管她。
我没有集资诈骗的行为，我只是帮我妻子林丹花向我的朋友胡某、陈某等人高息借款募集资金。我在2013年在海南做木材生意，在2013年年底因为收入不理想，我就回顺德我哥哥周福盛周某盛家里待业，我没有收入来源。我以为我妻子林丹花一直在和她哥哥做鱼粉生意，我想着她做鱼粉生意赚到钱，我再偿还胡某、陈某等人的资金。我使用卡号62×××79操作。我们没钱偿还后，因为借款人不断打电话恐吓我们，我就把手机关机了，带着林丹花和儿子躲起来了，手机号码也换了。林德广一直帮林丹花隐瞒我，说他和我的妻子林丹花在做鱼粉生意，我妻子林丹花和林德广购买“六合彩”的情况，我也是事后问林丹花，她说和林德广一直以来都有和我的朋友邓某买“六合彩”。
2015年5月15日3时许，林德广给我发了一条信息、说我们高息借款募集来的资金让他自己花完和输光了，到6时许，林德广又发一条信息给我，他说之前说他自己花光钱的事情是假的，大部分是林丹花赌博输光的，我问林丹花才知道借来的钱不是拿来做生意的。2013年下半年我们和邓某夫妇喝茶时，为了方便下注，我妻子叫我向邓某拿了投注“六合彩”的网址和账户。
我高息向胡某和陈某共借了130万，因为我妻子林丹花说和她大哥林德广做鱼粉生意需要钱周转让我借钱给她。2014年12月份，林丹花向钟某2的弟弟钟奇才钟某才借60万，林丹花谈妥后，我们上广州跟他们吃饭，席间没有谈及借钱的事情，只是事后我写了一张欠条给钟奇才钟某才。2015年3月份，“国泉”打电话给我说有200万，我问过林丹花后也高息向他借了，后来我才清楚林丹花共向钟某2、林某2等人高息借了600万元。我知道林丹花参与“六合彩”赌博，但都是很小额的。我与邓某是好朋友，林丹花曾向他要“六合彩”网址帮村里人投注。
3．被告人林德广的供述：我听我妹妹林丹花说他们夫妇跟其堂哥在海南合作做木材生意。林丹花经常缺钱的时候叫我帮她去筹集资金，然后我去问我朋友借钱，借到钱后汇钱给他们夫妇。她资金回笼后他们将钱还给我，我再把钱还给我的朋友们。我们的资金往来都是通过银行账户转的。其中周福泉的账户是62×××79，林丹花的账号是62×××13，我的账号是62×××62。具体交易可以查询清单，周福泉账号在2014年12月6日开始转了很多次钱给我，每次均有几万、几十万等。林丹花的账户从2015年1月14日开始也转了很多次钱给我，每次也有几万、几十万不等。他们夫妇一共转了7056100元给我。
我的账号有时也有钱转回去给周福泉和林丹花账户。从2015年1月14日从我账户转到他们账户的钱有3390000元。
我的账号共转出4046200元给林景云林某云、林民强林某强、林某2、易月媚易某媚、林近林某3等人，他们都是我同学或者同村的或者是亲戚。因为林丹花叫我帮她筹钱的时候，我就向林景云林某云、林民强林某强、林某2、易月媚易某媚、林近林某3等人筹钱，等林丹花将钱还给我后，我再将本钱和利息转账回给他们。
2015年5月底，我将我账号62×××62注销了。因为我阿姨钟某2跟我说林丹花夫妇的钱经过我的账号，到时会追究我的责任，我怕出事，就将那张卡注销了。
林丹花每次要我帮她筹钱都会支付我一些钱，每次支付的比例都不一样，平均都有1.8%左右。我大约获利有3、4万元。
我2012年开始帮他们筹集资金，一直持续至今年5月14日。林丹花夫妇叫我筹钱的时候说是借来帮周福泉亲戚做木材生意的，有时也没有说用来做什么的。
我之前不知道周福泉夫妇有向其他人借钱，后来钟某2和林某2来向我追债我才知道的，钟某2说被借了400万，林某2说被借了200万。
我没有参与集资诈骗，我只是高息借款帮林丹花募集资金。2013年上半年，林丹花打电话给我，她说周福泉的哥哥周福盛周某盛需要资金周转木材生意，叫我帮她高息借款，至今为止，现在还欠大概109万。我是向林民强林某强、林平强林某强2、林近林某3等人高息借款募集资金的，一般每月利息是本金的百分之五。现在我还欠林民强林某强6万元，欠林平强林某强215万元，欠林迁10万元，林景云林某云35万元，林德星林某星8万元，林某235万元。比较熟悉的朋友我就以借钱给我妹妹夫家木材生意需要资金周转为由借钱，普通朋友我以自己需要资金周转为由借钱。我是帮我岳父打工的，每月工资2000元。我帮林丹花借款，她有时给我几千元，我一共花了她10万元左右，后来我才知道林丹花把募集来的钱用来赌博“六合彩”和福利彩票以及偿还高额利息了。我没有参与“六合彩”赌博。
2015年5月份的一个晚上，林丹花和周福泉夫妇高息借款没钱还的事情暴露后，林丹花把事情的来龙去脉和我说清楚，周福泉打了很多电话给我，我不敢接，后来为了不使他们离婚，我帮林丹花隐瞒周福泉，回了信息给周福泉，说钱是我自己赌博“六合彩”输光了；第二天早上，我又发信息给他，说一部分钱是林丹花赌博“六合彩”和买彩票输光了，部分拿来偿还高额利息了。
周福泉没有问过我，说我和林丹花做鱼粉生意的事情，我也没有帮林丹花隐瞒过周福泉，说我和林丹花一起做鱼粉生意。
我向我堂弟、同学、同村村民和我岳父都高息借过钱，因我妹林丹花说他老公的父亲在顺德做木材生意需要钱周转，后来我才知道林丹花做“六合彩”输光了。我借到钱都是通过转账的方式给林丹花，有时也是我朋友直接打给林丹花。我大部分是汇到林丹花账号，很少汇入周福泉账号。林丹花是用周福泉的账户还钱给我，有时也用自己的账户。我大概还有120万元没还清。我知道林丹花赌博输光钱后发过短信跟周福泉说钱是我用于赌博了，因林丹花说怕周福泉知道会杀死她，叫先瞒着。我瞒到第二天早上，就打电话给周福泉了解到钱太多还不上，所以我又发短信说是林丹花赌博用光了。我帮林丹花借钱，她偶尔会打几千块钱给我，但没有说是帮她借钱的利息或好处费。
4．被害人邵某的陈述：周福泉和林丹花夫妻与我妻子钟某2是亲戚关系。林丹花于2014年12月3日打电话给我妻子钟某2，称其丈夫周福泉的同学胡某的岳父是顺德一个工程项目的承包者，胡某与其合作在顺德承包该项目的模板夹板以及水电等项目，要求我投资60万元，分红利润到时按时归还。几天后，周福泉和林丹花夫妇两人当面找到我和我妻子，商量投资合股分红的事情。我相信他们说的，因为是亲戚关系，我们双方都没有签订投资合作协议，只是口头约定投资58.2万元，投资期限是一个月，到期周福泉和林丹花要归还投资款以及分红利润60万元。2014年12月8日，我妻子钟某2到广州市白云区梅花园农业银行分行柜台汇入58.2万元到茂名市滨海新区电城镇农业银行分行周福泉账户，卡号为62×××79。期间周福泉和林丹华经常打电话联系我说工程进展顺利，让我放心投资。
2014年12月下旬，周福泉和林丹花夫妇又以工程需要加大投资为由，希望我加大投资，于是我于2014年12月23日从我农业银行网银汇了94.6万元到周福泉农业银行账户，约定期限为一个月，期满后周福泉归还100万元给我。
2015年1月8日周福泉如期把第一笔投资款58.2万元的本金和分红利润共60元汇入我广州华景农行的账户，卡号62×××11。2015年2月12日，周福泉联系我妻子钟某2要求我加大投资95万元，于是我当日又从我农业银行网银中汇了95万元到周福泉农业银行账户，约定期限一个月后周福泉偿还我投资款及分红利润共100万元。
2015年3月13日在我和我妻子钟某2的追讨下，周福泉将第二笔投资款94.6万元的本金和分红利润共100万元汇入我农业银行账户，卡号62×××11。
2015年3月18日，周福泉夫妇又要求我加大投资192万元，承诺一个月后偿还我投资款及分红利润200万元给我，于是我妻子钟某2于2015年3月20日分两次汇入周福泉农业银行账户100万元和92万元两笔钱。
2015年3月3日，周福泉夫妇又要求我再投资92.5万元，承诺到4月底前一次性将投资款及分红利润归还100万元。于是我在2015年3月31日将92.5万元通过我农行网银汇入周福泉农行账户。
至此我和我妻子钟某2一共投资给周福泉夫妇所谓的工程款6笔，期间他们还了2笔共160万元，还欠4笔400万元工程款与分红利润未归还（其中本金379.5万元）。从5月8日起，我和妻子钟某2追周福泉夫妇归还投资款及分红利润共400万元，当时周福泉说甲方开具一张700万元的工程款支票给他，但要等到5月12日才能兑现，2015年5月13日，周福泉夫妇与胡某一起到广州找我，又说支票要延期到2015年5月15日才到期。之后到5月15日早上，周福泉约我面谈，说我和我妻子的投资款给他赌博输光了，还说他和他同学胡某还合作了一个其他工程项目，过不了多久就会和我结算投资款及分红的。2015年5月16日后，周福泉夫妇手机关机，去向不明，完全联系不上。我第一、第二次借给周福泉夫妇投资款共160万元，均一个月后归还本金和分红，我从中分红获利共有7.2万元。知道被骗后我打过电话给胡某，他说也被周福泉骗了90万。
我和我的妻子钟某2一共借了六笔钱给周福泉和林丹花夫妇，第一笔钱是2014年12月8日借了58.2万元，第二笔钱是2014年12月23日借了94.6万元，第三笔钱是2015年2月12日借了95万元，第四、五笔钱是2015年3月20日分别借了100万元和92万元，第六笔钱是2015年3月31日借了92.5万元。其中第一、二、六笔是周福泉和林丹花夫妇以工程承包向我们募集资金的，第三、四、五笔钱是以做木材生意向我们募集资金的。
5．被害人钟某2的陈述：林丹花是我外甥女。2014年12月初她打电话给我，称其在佛山顺德龙江木材批发市场做木材生意，需要资金周转（我丈夫邵某说错了），希望我投资60万元，分红利润按时归还。几天后，林丹花夫妇找到我面谈投资合股分红的事，因为我之前知道林丹花的丈夫周福泉家里人一直做木材生意，所以我相信他们说的，遂同意合作投资。因为大家是亲戚关系，我们双方都没有签订合作协议，只是口头约定投资58.2万元，投资期限一个月，到期归还投资款及分红共60万元。2014年12月8日，我在广州白云区梅花园农业银行分行柜台汇入58.2万元到周福泉账户。
被害人钟某2其他陈述均与其丈夫邵某的陈述相一致。证实了钟某2夫妇一共被周福泉和林丹花诈骗了400万元，其中借给周福泉夫妇的工程款是379.5万元，分红利润20.5万元。
5月8、9日起，我连续打电话给周福泉夫妇，当时周福泉说做木材生意收到一张700万元支票的货款，对方账户无钱兑现，已换回300万的支票，等2015年5月12日才能兑现，到了2015年5月13日，周福泉夫妇和胡某一起到广州找我，告知我说支票要延期到2015年5月15日才到期。
2015年5月16日我知道被骗后，我打过电话给胡某，他说他也是受害人，他也被周福泉诈骗了90万元。
我和我丈夫邵某一共借了六笔钱给周福泉和林丹花夫妇，其中第一、二、六笔是周福泉和林丹花夫妇以工程承包向我和我的丈夫邵某募集资金的，第三、四、五笔钱是以做木材生意向我和我的丈夫邵某募集资金的。
6．被害人林某2的陈述：2015年4月份开始，我与堂妹林丹花之间有过几次资金周转的来往，她借过钱给我，我也借过钱给她，我们都有按时还钱。2015年5月5日，林丹花说她丈夫周福泉在海南做木材生意需要资金周转，叫我借192万元给她，承诺十天后还200万元给我，8万元当做利息。由于她之前有信用，我就从我客户郭万慧那里借了192万元给林丹花。直到2015年5月16日，我联系不上林丹花和周福泉。之后我才知道周福泉在海南那边的生意在上年年底已经不做了。
我是通过我工商银行的网银汇款给林丹花的，我的工商银行卡号是62×××70，林丹花的农业银行卡号是66×××13。
7．被害人梁某1的陈述：2015年4月7日，我妻子陈美玲陈某玲的叔叔陈某打电话给我，说我同乡周福泉做生意需要资金周转，需要跟我借10万元，一个月后还十万三千元给我。次日，我叫我妻子陈美玲陈某玲网银转账10万元给周福泉。转账的卡号是62×××20，周福泉的卡号是62×××79。直到5月16日，我才听胡某和陈某说周福泉说借钱不是做生意的，而是他和他妻子赌“六合彩”的。
8．被害人林某3的陈述：2015年4月4日，周福泉打电话给我姐夫陈某，说他找人合作做鱼粉生意需要50万元，由于陈某没有那么多钱，他和我商量。我找人打听了周福泉妻子的哥哥林德广也是做鱼粉生意的，于是我相信周福泉也做鱼粉生意。最终我决定投资20万元和周福泉合作做鱼粉生意，周福泉说我投资的20万元每月可以获利分红8000元。投资时间是一个半月至两个月，两个月后我可以拿回本金20万元和利润1.6万元。2015年4月8日，由于我朋友梁某1也准备借10万元给周福泉做生意，我就把20万元转给梁某1妻子陈美玲陈某玲，让我帮我一起转给周福泉。直到5月16日，我听陈某说周福泉最近赌博六合彩输了很多钱，那天开始我一直联系不上周福泉，到了2015年5月21日的时候，周福泉突然又打电话给我叫我给二十天的时间给他，他最少会归还5万元给我，之后一直联系不上周福泉了。
9．被害人胡某的陈述：2015年3月19日周福泉和我吃饭时说他妻子林丹花的大哥林德广的岳父有一笔生意让给他做需要200万元资金周转，一个月可以回本，并可以获利20万元。然后周福泉打电话给一个叫“国泉”的人商量借钱。过了两天，周福泉跟我说“国泉”已经拿钱给邵某借给周福泉了。5月初，周福泉对我说他和林德广做生意时收到1200万元的支票，可以于2015年5月8日兑换现金。一直到2015年5月13日他和我说出票方没有那么多钱兑现，要拿该支票回去出票方减少数额至500万元，然后让我跟他上广州玩，我和他们夫妇上到广州与邵某夫妇吃饭，期间周福泉夫妇说支票还无法兑现，要延期到15日，我没有说话。
2014年10月份，周福泉准备跟“国泉”借300万元和林德广做生意，但是“国泉”是做鱼粉生意的，周福泉就跟“国泉”说和我在顺德承包了一个工地工程模版夹板以及水电等项目。这次没有借到钱，周福泉事后才把这件事告诉我。我和周福泉没有合作搞过工地工程模板等项目。
我也被周福泉骗了107万元，借钱给周福泉时，有时通过手机网银转账，有时在周福泉哥哥周福盛周某盛位于顺德的木业门店内通过POS机刷卡。周福泉跟我借钱说是为了和林德广做鱼粉生意的，我借给他的钱他承诺每月给我本金百分之二的利息。我借给周福全的钱都在我和他的银行账户有资金往来的。我的银行卡号是62×××16，周福泉账户是62×××79。
直到2015年5月15日，周福泉在他哥哥店说他其实没有任何生意做，每次借到钱都是转给他妻子的哥哥林德广，林德广再把钱转给林丹花，林丹花和林德广买“六合彩”把借来的钱都输光了。
5月初，周福泉和我说她和林德广做生意时收到1200万支票，该支票要到2015年5月8日才可以兑换现金。一直到了2015年5月13日该支票都还没有兑换现金，他就和我说出票方没钱兑现，要拿该支票方那里减少数额至500万，然后他问我是否有空和他上广州，下午17时我就和周福泉夫妇上了一次广州，上到广州后，我们去接钟某2去番禺渔民新村吃饭，期间周福泉和林丹花一直向钟某2道歉，说由于支票无法兑换现金，要延期至2015年5月15日才能拿到现金偿还100万，剩下的100万要到2015年5月18日才能偿还。
10．被害人梁某2的陈述：我和周福泉是朋友，他说他妻子的哥哥林德广做鱼粉生意，需要资金周转，并承诺我每月从中收取本金的百分之三的利息，于是我从2015年2月5日开始，多次借钱给周福泉。他一共向我借了80万元，其中还了30万元，还欠50万元。他向我借的钱我都是通过我和我妻子许燕华许某华的账户转给他的。我妻子账户62×××77，已被冻结。
11．证人林某1的证言：我丈夫林德广是帮我父亲林大安在昆明市管理饲料生意的，平时帮林丹花夫妇向其他人借钱，借到钱后再转给林丹花夫妇，然后从中抽取一点利息。林德广的钱都是从他朋友同学那里借来的。
12．证人邓某的证言：2014年10月份左右，我朋友周福泉问我是否认识赌“六合彩”的大庄家，叫我介绍一个给他赌博。因为我本身是做“六合彩”小庄家的，于是我把周福泉赌博“六合彩”的情况跟我的上线“六合彩”庄家李伟雄李某雄商量。李伟雄李某雄让我把我们赌博“六合彩”的网址和投注账户密码告诉周福泉。每次“六合彩”开奖后第二天，周福泉都打电话给我结账。如果他输了，大部分的钱我都叫他直接转给李伟雄李某雄、李伟琼李某琼的账户内。有时我也让他转到我母亲袁月珠袁某珠的账户。如果他赢钱了，我叫李伟雄李某雄负责找人转钱给周福泉。周福泉基本从2014年10月份开始基本每期都投注，少时投注几千元，多时投注两三万元。我不清楚具体是谁在“六合彩”网站投注，但是每期开奖之后是周福泉亲自和我结账。周福泉大概在我提供的网站内输了八、九十万元。我和周福泉每次结账时，周福泉都会亲自打电话和我说明输赢的情况，然后再通过银行转账的方式结账。我和周福泉通话我的手机号码是136××××9227，周福泉的号码我不记得了。我认识周福泉的妻子，但他妻子没有联系过我投注“六合彩”，也没有在我这里投注过“六合彩”。我不认识林德广。他也没在我这里投注。周福泉之前和我借过三笔共58万元，已经还了30多元，还欠我28万元。他是以他岳父在云南昆明做鱼粉生意为名向我借钱的。
13．证人钟某1的证言：大概在2015年3月18、19日的时候，钟某2打电话给我说她需要资金生意周转，叫我借200万给她资金周转一个月，到了2015年3月20日的时候，扣除了相应的利息后我通过我的妻子邵雪珠邵某珠的农业银行账户转了192万给钟某2的农行账户，钟某2就写了一张200万的借据给我的妻子邵雪珠邵某珠。后我催她还钱的时候，她说被周福泉诈骗完钱了，暂时没钱还。钟某2说她的生意需要资金周转和我借钱周转。每月的利息是百分之四。
14．证人陈某的证言：2005年4月4日，周福泉打电话给我，叫我投资30万元合作做鱼粉生意，我说我没有，周福泉就叫我帮他向其他人借钱或者找人一起投资，我就打电话和我的小舅子林某3商量，林某3决定投资20万元，当时周福泉说投资时间是一个月，结束后可以拿回本金20万和获利最少8000元。到了2015年4月7日的时候，周福泉又打电话给我，问我借到钱了没有，我就又打电话给梁某1，他说有10万元可以借出，后来我将情况告诉周福泉，并于2015年4月8日通过梁某1妻子陈美玲陈某玲的账号转钱到周福泉的账户。
15．辨认笔录，证实辨认人林丹花辨认出本组相片中的10号男子邓某就是其多次购买“六合彩”的“六合彩”庄家。辨认人林丹花同时表示，本组照片中的其他人员其不能辨认出是谁。辨认人周福泉辨认出本组相片中的4号男子邓某就是其妻子林丹花多次购买“六合彩”的“六合彩”庄家。辨认人周福泉同时表示，本组照片中的其他人员其不能辨认出是谁。辨认人林德广辨认出照片中的1号周福泉就是2014年12月份以来叫其帮他筹集资金的人，辨认人林德广同时表示其他人无法辨认。辨认人林德广辨认出照片中的3号林丹花就是2014年12月份以来叫其帮她筹集资金的人，辨认人林德广同时表示其他人无法辨认。辨认人邵某辨认出本组照片中的3号林丹花就是在2014年12月8日至2015年3月31日期间参与诈骗他的人。辨认人邵某同时表示，本组照片中的其他人员其不能辨认出是谁。辨认人邵某辨认出本组照片中的9号周福泉就是在2014年12月8日至2015年3月31日期间诈骗他的人。辨认人邵某同时表示，本组照片中的其他人员其不能辨认出是谁。辨认人林某2辨认出本组照片中的12号周福泉就是诈骗他的人的老公。辨认人林某2同时表示，本组照片中的其他人员其不能辨认出是谁。辨认人林某2辨认出本组照片中的11号林丹花就是诈骗他的人。辨认人林某2同时表示，本组照片中的其他人员其不能辨认出是谁。辨认人梁某1辨认出本组照片中的9号林丹花就是诈骗他的人的妻子。辨认人梁某1同时表示，本组照片中的其他人员其不能辨认出是谁。辨认人梁某1辨认出本组照片中的4号周福泉就是诈骗他的人。辨认人梁某1同时表示，本组照片中的其他人员其不能辨认出是谁。辨认人林某3辨认出本组照片中的6号周福泉就是在2015年4月8日诈骗他的人。辨认人林某3同时表示，本组照片中的其他人员其不能辨认出是谁。辨认人胡某辨认出本组照片中的3号周福泉就是诈骗他和邵某的人。辨认人胡某同时表示，本组照片中的其他人员其不能辨认出是谁。辨认人胡某辨认出本组照片中的7号林丹花就是诈骗他和邵某的人的妻子。辨认人胡某同时表示，本组照片中的其他人员其不能辨认出是谁。辨认人邓某辨认出本组照片中的3号男子周福泉就是于2014年10月份起在其所给的网站上投注参与“六合彩”赌博的人。辨认人邓某同时表示，本组照片中的其他人员其不能辨认出是谁的事实。
16．茂名市公安局滨海新区分局茂公滨调证字（2015）00013号、00014号调取证据通知书（副本），证实茂名市公安局滨海新区分局于2015年6月19日向中国农业银行股份有限公司茂名分行调取户主周福泉的农业银行卡62×××79的2014年12月1日至2015年6月1日交易流水账资料；调取户主林丹花的农业银行卡62×××13的2014年12月1日至2015年6月1日交易流水账资料的事实。
17．茂名市公安局滨海新区分局茂公滨调证字（2015）00026号调取证据通知书（副本），证实茂名市公安局滨海新区分局于2015年7月21日向中国农业银行股份有限公司广东省分行运营中心调取卡号62×××62的开户资料及2014年12月1日至2015年7月1日的流水账信息的事实。
18．银行卡交易明细，证实涉案银行卡的交易明细情况。
19．茂名市公安局滨海新区分局茂公滨调证字（2015）00152号调取证据通知书（副本），证实茂名市公安局滨海新区分局于2015年11月30日向中国移动通信集团广东有限公司佛山分公司调取手机号码157××××3388、134××××8685的开户信息及2014年12月1日至2015年6月1日的通话记录的事实。
20．中国移动通信集团广东有限公司佛山分公司安全保卫部证明，证实因系统原因，不能提供茂名市公安局滨海新区分局查询的手机号码157××××3388、134××××8685的2014年12月1日至2015年6月1日的通话记录，通话清单只可以查到最近三个月的事实。
21．茂名市公安局滨海新区分局茂公滨调证字（2015）00207号调取证据通知书（副本），证实茂名市公安局滨海新区分局于2015年12月2日向中国移动通信集团广东有限公司茂名分公司调取手机号码136××××9227的开户资料及2015年2月至2015年6月份的通讯清单。该公司行政服务中心安全保卫部于当日回复称：查询系统只能查询最近三个月通话资料，因此，该号码从2月至6月份通话资料无法查询的事实。
22．茂名市公安局滨海新区分局茂公滨冻财字（2015）00005号协助冻结／解除冻结财产通知书（回执），证实中国农业银行股份有限公司佛山分行于2015年7月21日根据茂名市公安局滨海新区分局通知，犯罪嫌疑人胡某在农行佛山分行的账号62×××16已冻结，冻结方式只收不付，冻结期限从2015年7月21日至2016年1月20日（￥285461.44元）的事实。
23．茂名市公安局滨海新区分局茂公滨冻财字（2015）00007号协助冻结／解除冻结财产通知书（回执），证实中国农业银行股份有限公司广东省分行运营中心于2015年7月22日根据茂名市公安局滨海新区分局通知，犯罪嫌疑人许燕华许某华在该行的账号62×××77（180639.21元）已冻结的事实。
24．现场勘验笔录、现场图、现场照片，证实案发现场的概况。
25．林丹花等人集资诈骗资金流程图，证实林丹花、周福泉、林德广向邵某、钟某2、林某2、胡某、梁某1、林某3借款及借款资金的流向。
26．借据，证实周福泉于2014年8月25日向胡某借款100万元的事实。
27．借款借据，证实周福泉于2015年4月4日向梁某2借款50万元的事实。
28．借款借据，证实周福泉于2015年5月15日向钟某2借款400万元的事实。
29．借条，证实钟某2于2015年3月20日向邵雪珠邵某珠借款200万元的事实。
30．中国农业银行银行卡取款业务回单，证实邵雪珠邵某珠于2015年3月20日通过卡号62×××78向钟某2卡号62×××15转账192万元的事实。
31．中国农业银行记账凭证，证实钟某2于2014年12月8日通过卡号62×××15向周福泉卡号62×××79转账582000元的事实。
32．网银交易流水，证实邵某通过账号62×××11于2014年12月23日向林丹花的账号62×××13转账946000元的事实。
33．网银交易流水，证实邵某通过账号62×××11于2015年2月12日、2015年3月31日向周福泉的账号62×××79分别转账950000元、925000元的事实。','2018-09-25
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