江苏省射阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）射刑二初字第00058号
公诉机关江苏省射阳县人民检察院。
被告人张友华。曾因犯非法吸收公众存款罪，于2015年1月19日被射阳县人民法院判处有期徒刑四年九个月（刑期从二〇一五年三月十三日起至二〇一九年十二月十二日止），并处罚金人民币十五万元。现羁押于射阳县看守所。
辩护人林某。
辩护人田同玉，江苏德佳律师事务所律师。
被告人陆治，系被告人张友华妻子，退休医生。曾因犯非法吸收公众存款罪，于2015年1月19日被射阳县人民法院判处有期徒刑二年八个月（刑期从二〇一四年十一月十八日起至二〇一七年七月十七月日止），并处罚金人民币八万元。现羁押于盐城市看守所。
射阳县人民检察院以射检诉刑诉（2015）221号起诉书指控被告人张友华、陆治犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月26日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，于2015年8月19日公开开庭审理了本案，射阳县人民检察院指派代理检察员刘红艳出庭支持公诉，被告人张友华及其辩护人林某、被告人陆治到庭参加诉讼。射阳县人民检察院于2015年9月25日建议本院延期审理，本院于2015年9月25日作出延期审理决定。射阳县人民检察院于2015年10月19日以射检诉刑补诉（2015）2号补充起诉决定书向我院补充起诉被告人张友华的犯罪事实，并于2015年10月21日建议本院恢复审理，本院于2015年10月25日作出恢复审理决定。本院于2015年11月25日公开开庭审理了本案，射阳县人民检察院指派代理检察员宋楠楠出庭支持公诉，被告人张友华及其辩护人林某、田同玉到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
射阳县人民检察院指控：
2012年1月至2013年7月间，被告人张友华在经营射阳县大洋担保有限公司（以下简称：“大洋公司”）期间，伙同被告人陆治在未经依法批准的情况下，以高额利息为诱饵，通过口头宣传、“人传人”的方式向社会公开宣传，以开具委托投资凭证、打借据形式向社会不特定对象25户吸收存款计人民币4819000元，目前尚有4625600元未兑付。其中，被告人陆治以大洋公司名义向社会不特定对象吸收存款1330000元，目前尚有1300000元未兑付。案发后，被告人张友华、陆治主动向公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪行为。
补充起诉指控被告人张友华在经营大洋公司期间，在未经依法批准的情况下，以高额利息为诱饵，通过口头宣传、“人传人”的方式向社会公开宣传，以开具委托投资凭证、打借据形式向社会不特定对象13户吸收存款计人民币1236500元，目前尚有1140500元未兑付。
公诉机关认为，被告人张友华、陆治违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张友华、陆治共同故意实施非法吸收公众存款行为，是共同犯罪。被告人张友华在非法吸收公众存款共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人陆治在非法吸收公众存款共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人张友华、陆治犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人张友华、陆治在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现其在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人张友华对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，但认为自己开始（指已判案件的侦查阶段）就向公安机关供述犯罪金额在800多万元，公安机关未经查实就移送检察院起诉，将案件分开处理，加重了刑罚处罚。另李某、李某等人为特定关系人，有关吸收的存款不应计入犯罪金额。
被告人张友华的辩护人林某提出的辩护意见为：1、张友华夫妇没有故意去宣传和“人传人”，别人怎么讲与他们没有任何关系；2、张友华所吸收的资金一般在月利率1分2至1分8，2分利息是否在法院受理范围内，如果在认可的范围内，就不能指控为以高额利息为诱饵；3、张友华的资金用于开矿生产，没有用于放高利贷，吸收资金与民间借贷有共同的特点，没有构成太大的社会危害性；4、张友华夫妇在债主没有报案前，与所有债主一直保持联系，因生产暂时的困难，并不是还不起，更不是不想还款；5、这个案件与已作出判决的案件是同一时期发生的，应作为漏罪处理，将两期金额合并后一次量刑。根据张友华夫妇二人的实际情况，请求法院对他们二人从轻处理。
被告人张友华的辩护人田同玉提出的辩护意见为：1、主犯的犯罪金额应当扣除利息计入本金的金额，周某的3200元是利息，夏某的1.8万元是利息，张友华的门市给姚某经营20年抵算20万元，应扣除20万元；2、马某、李某、潘某、戴某、李某、卞某等人为特定对象，相应金额应在犯罪金额中扣除；3、本案不存在高额利息为诱饵，亦不存在对外宣传及“人传人”；4、个人之间所打的借条不应作为犯罪认定；5、被告人自愿认罪，主观恶性小，有自首、坦白的从轻情节，并有检举立功事实，正在侦查之中；6、被告人吸收的资金用于采矿的合法经营，经营中出现了意外，暂时无力偿还；7、对于连续犯不适用数罪并罚，应按一罪处理。
被告人陆治对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，但认为自己是在不知情的情况下犯罪的，没有和别人宣传过，都是别人主动找其的。
经审理查明：
2011年11月至2013年6月间，被告人张友华在经营大洋公司期间，伙同被告人陆治，未经金融主管部门批准，以高额利息为诱饵，通过口头宣传、“人传人”等方式向社会公开宣传，以开具委托投资凭证、打借据和借条等形式向社会不特定对象38户吸收存款人民币6055500元，目前仍有人民币5766100元尚未兑付。其中被告人陆治以大洋公司名义向社会不特定对象吸收存款人民币1330000元，目前仍有人民币1300000元尚未兑付。
2014年4月10日，被告人张友华主动到公安机关投案，如实供述自己的犯罪事实；2014年4月16日，被告人陆治主动到公安机关投案，如实供述了自己的犯罪事实。但因部分被害人未向公安机关报案，被告人亦未能提供详细账册，公安机关未能一次性全部查实。2014年10月16日，射阳县人民检察院对被告人张友华、陆治就公安机关经侦查属实的犯罪事实向本院提起公诉，本院依法审理后作出（2014）射刑二初字第00092号刑事判决，该判决已生效。被告人张友华提出其符合监外执行医学条件，本院依法委托江苏省盐城市中级人民法院司法鉴定处进行审核，在该处作出审核意见后，本院依法将被告人张友华收监执行。
上述事实有下列证据证实：
1、书证
（1）人口信息、受案登记表、立案决定书，证实被告人张友华、陆治的个人身份信息及本案的案发情况
（2）射阳县人民法院刑事判决书、江苏省盐城市中级人民法院刑事裁定书、射阳县人民法院收监执行决定书，证实被告人张友华、陆治曾因犯非法吸收公众存款罪被刑事处罚。
2、证人证言
（1）证人吴某的证言，证实吴某经以前的同事陈某介绍，到张友华开设的大洋公司上班，每个月工资1500元。大洋公司在步行街路边楼房上挂有公司的牌子，主要通过张友华、陆治、公司的吸储员们口头对外宣传。有人来存钱时负责接待，开具存单，并对来存钱的人宣传：公司存钱的人多呢，存钱利息比银行高，公司老板有实力，存钱有保障，没有问题。有时下班了，无法开具存单，张友华、陆治直接手写开具大洋公司的借据给储户。
（2）证人程某的陈述：2011年的时候，我通过薛某的介绍到大洋公司存了一些钱，因为我平时就是为邮政银行、射阳农商行跑吸储业务的，张友华多次打电话给我请我给他们大洋公司吸储，张友华跟我说：你帮助我们大洋公司宣传宣传，介绍人到我的大洋公司存钱，你每吸储1万元本金，给你300元提成。我看能挣钱就答应了。后来我跟我的那些在邮政银行、射阳农商行存钱的客户宣传，我跟他们说：街上的大洋公司存钱的利息比银行高多了，大洋公司老板张友华是县物价局副局长，他老婆陆治是县医院B超室主任，张友华他们家是做实体的，很有实力，把钱存到他们大洋公司是不会出问题的，我自己都在大洋公司存钱的呢。通过我的宣传，有些客户决定存钱到大洋公司，然后我把他们带到大洋公司去存钱。刚开始我带去大洋公司存钱的人比较少，到2012年上半年的时候，具体时间记不得了，张友华又找到我，张友华说：你多帮我们大洋公司宣传宣传，多带些人到公司来存钱，我给你的提成涨到每1万元提成500元。张友华还把欢乐迪KTV的房产证交给我，让我放心，后来我跟群众宣传的时候，我就把房产证给群众看，让他们放心，后来通过我的宣传，我带了更多的群众到大洋公司存钱。每次我把储户带到大洋公司存钱之后，张友华就把我应得的提成给我。张友华不在的时候，他就安排门市上的吴某会计结算提成给我。
3、被害人潘某、余某、姚某、王某的陈述，均证实听人讲到大洋公司存钱利息比银行高、公司老板有实力，存钱有保障，而到大洋公司门市存钱的事实。
4、被告人的供述与辩解
（1）被告人张友华的供述与辩解，证实被告人张友华知道开设大洋公司没有吸储的经营范围，开公司就是为了向公众吸储，吸收到资金方便自己做生意周转。公司主要是通过程某、王某、胡某甲、胡某乙、薛某等人口头对外宣传，公司老板是物价局副局长，经营安利、开矿，很有实力，利息比银行高等，介绍群众到公司来存钱。大部分利息是月息1分2厘至1分8厘。大洋公司公司还有800万左右的存款没有兑付，公司没有安排具体人员记账，电脑里有记载，后来公司关门，电脑也找不到了。在公司无法向存款人兑付的情况下，于2014年4月10日到射阳县公安局自首等事实。
（2）被告人陆治的供述与辩解，证实被告人陆治知道大洋公司没有吸储的经营范围，因经营需要周转资金，而对外吸储的。在张友华不在射阳的时候，因其不会操作电脑，而向存款的人开具借据并盖有大洋公司的印章和陆治的私章。在公司无法向存款人兑付的情况下，于2014年4月16日到射阳县公安局自首等事实。
以上证据均经庭审质证，证据来源合法、客观真实，且证据间均能相互印证，可作为认定本案事实的证据，足以证实被告人张友华、陆治犯非法吸收公众存款罪的事实成立。
关于被告人张友华及辩护人田同玉提出马某、李某、潘某、戴某、李某、卞某、卞某乙、夏某、姚某、梁小静、吉苏萍、戴会明等人为特定对象，相应金额应在犯罪金额中扣除的辩解意见，因无事实和法律依据，本院不予采纳。
被告人张友华、陆治不但自己对外宣传，而且还让大洋公司的吸储员程某等人对外宣传，到大洋公司存钱有保障，利息比银行高；客观上老百姓到大洋公司存钱的利率的确远高于银行同期存款利率，并非要达到法律不予保护的高额利率才叫高额利息为诱饵；截止目前未能向存款人兑付的金额达900余万元，已实际造成社会危害；此案系在对被告人张友华、陆治宣判后，刑罚执行完毕前发现的漏罪，依法应进行数罪并罚，依法不应合并金额后进行一次量刑，故被告人张友华的辩护人林某提出的上述辩护意见无事实和法律依据，本院不予采纳。
对被告人张友华的辩护人田同玉提出的不同于被告人张友华及辩护人林某的辩护意见，本院评判如下：
1、主犯的犯罪金额应当扣除利息计入本金的金额，周某的3200元是利息，夏某的1.8万元是利息，张友华的门市给姚某经营20年抵算20万元，应扣除20万元。该辩护意见与本院审理查明的事实不符，辩护人亦未能举证证实，故本院对该辩护意见不予采纳。
2、个人之间所打的借条不应作为犯罪认定。该辩护意见无法律依据，非法吸收公众存款是向社会不特定对象吸收资金，承诺在一定期限内还本付息，并未限定吸收资金所出具的条据形式，故对该辩护意见本院不予采纳。
3、被告人自愿认罪，主观恶性小，有自首、坦白的从轻情节，并有检举立功事实，正在侦查之中。被告人张友华有自首情节，依法可以从轻或减轻处罚；对此辩护意见，本院予以采纳。有关检举立功目前未经查实，故对该相关辩护意见，本院不予采纳。
4、被告人吸收的资金用于采矿的合法经营，经营中出现了意外，暂时无力偿还。即使该事实存在，亦是量刑时酌情考虑情节，并不影响对被告人的定罪，故对该辩护意见，本院不予采纳。
5、对于连续犯不适用数罪并罚，应按一罪处理。因本案是对被告人张友华、陆治宣判后发现的漏罪，依法应对新发现的犯罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照数量并罚的原则决定刑罚，已执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内，故对该辩护意见，本院不予采纳。
本院认为：被告人张友华、陆治违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，扰乱金融管理秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予刑事处罚。公诉机关指控被告人张友华、陆治犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名正确，本院予以支持。
被告人张友华、陆治共同故意实施非法吸收公众存款行为，是共同犯罪。被告人张友华在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人陆治在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人张友华、陆治犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人张友华、陆治在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现其在判决宣告以前还有其他罪没有判决，依法应当数罪并罚。综合本案被告人张友华、陆治的具体犯罪事实、自首情节、认悔罪态度，本院决定对被告人张友华从轻处罚，对被告人陆治减轻处罚。
综上，为严申国法，打击犯罪，维护金融管理秩序，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十条，第六十九条第一、三款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张友华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元；原判被告人张友华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币十五万元。决定执行有期徒刑七年九个月，并处罚金人民币三十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自二〇一五年三月十三日起至二〇二二年十二月十二日止。罚金限在本判决生效后十日内交纳。）
二、被告人陆治犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。原判被告人陆治犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币八万元。决定执行有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币十三万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自二〇一四年十一月十八日起至二〇一八年七月十七日止。罚金限在本判决生效后十日内交纳。）
三、本案所涉赃款责令被告人张友华、陆治继续退赔，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 耿洪贤
审 判 员 王聘婷
代理审判员 张丽丽
二〇一五年十二月十五日
书 记 员 戴红娟
祁汝科
附：
被告人张友华犯非法吸收公众存款罪吸储明细表
序号
存单姓名
交易日
存期
金额（元）
已兑付（元）
潘霞
2013.3.21
一年
100000
张宝法
2013.3.11
一年
夏某
2013.2.9
一年
2012.9.6
十个月
150000
2013.1.11
十个月
118000
倪胜美
2012.9.26
一年
2012.3.3
一年
2012.5.4
一年
韩乃凤
2013.5.16
三个月
苏志燕
2013.4.3
六个月
173000
苏志梅
2012.11.19
六个月
150000
马某
2012.10.8
六个月
150000
姚某
2012.9.15
六个月
230000
100000
2012.10.6
六个月
400000
2013.1.12
六个月
100000
2013.1.1
六个月
100000
2012.11.17
六个月
180000
2012.10.10
六个月
100000
黄安珍
2012.1.19
一年
150000
高颐云
2012.8.16
一年
2012.6.5
一年
卞某
2012.4.16
一年
2012.4.16
一年
2012.4.14
一年
2012.4.14
一年
2012.4.14
一年
卞某
2013.7.10
不定期
2013.7.10
不定期
2013.7.10
不定期
2012.6.19
一年
2013.7.10
不定期
2012.6.19
一年
2012.6.19
一年
2012.7.25
一年
路美玲
2012.1.31
一年
周为红
2012.7.16
一年
李某
2012.5.7
一年
张长兰
2012.2.28
一年
2012.2.28
一年
杨素珍
2012.3.12
一年
2012.3.21
一年
吉苏萍
2013.2.9
一年
2013.2.19
一年
100000
2013.6.6
一年
袁长虎
2012.11.5
一年
梁晓静
2012.6.19
一年
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