重庆市丰都县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）渝0230刑初324号
公诉机关丰都县人民检察院。
被告人田保泉，男，1970年12月17日出生于重庆市丰都县，汉族，初中文化，某建设集团有限公司新疆分公司负责人，户籍地重庆市丰都县，现住新疆维吾尔族自治区乌鲁木齐市沙依巴克区。2015年12月8日被乌鲁木齐市沙依巴克区公安局抓获，2016年1月26日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被丰都县公安局刑事拘留，同年3月3日由丰都县公安局执行逮捕，本院于2017年1月9日变更为取保候审。
辩护人孙国锋，重庆天宇三星律师事务所律师。
丰都县人民检察院以丰检刑诉〔2016〕340号起诉书指控被告人田保泉犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月5日向本院提起公诉，并建议适用简易程序，本院同日立案受理，于2017年1月4日转为普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。丰都县人民检察院指派代理检察员杨文博出庭支持公诉，被告人田保泉及其辩护人孙国锋到庭参加诉讼。现已审理终结。
丰都县人民检察院指控，2009年至2013年期间，被告人田保泉因在新疆做工程需要资金周转，以3分至1角的月利息回报为诱饵，通过向亲戚、朋友、生意伙伴等人宣传，向他人借款共计6460万元，用于工程建设、公司开支、归还本息、行贿和私人支出等开支后，给被告人田保泉所在的某建设集团有限公司造成损失共计人民币2000余万元。其中，被告人田保泉通过口口相传的方式向社会不特定公众吸收存款共计人民币2516万元，案发前已经归还人民币1953.6万余元，造成借款人本金损失562.4万元。
具体事实如下：
1、被告人田保泉通过田某1介绍向秦某借款人民币536万元，其中秦某向陈某1借款人民币50万元，案发前已归还人民币369万元，支付利息人民币21万元。
2、被告人田保泉通过田某1介绍向张某1借款人民币40万元。
3、被告人田保泉通过邓某1介绍向邓某2、邓某3、刘某1、张某2、陆某某、彭某某、蔡某某等人借款共计人民币140万元，案发前已归还人民币46万元，支付利息人民币53万余元。
4、被告人田保泉通过李某1介绍向潘某、李某2借款人民币共计人民币73万元，案发前已归还人民币14.6万余元，支付利息人民币14.6万余元。
5、被告人田保泉通过任某介绍向杨某1借款人民币80万元，案发前已归还人民币80万元，支付利息6.5万元。
6、被告人田保泉通过王某1介绍向李某3借款人民币210万元，案发前已归还人民币210万元。
7、被告人田保泉通过丁某某介绍向刘某2借款人民币30万元。
8、被告人田保泉通过刘某3介绍向谭某1借款人民币452万元，案发前已归还人民币452万元，支付利息225.5万元。
9、被告人田保泉通过包某某介绍向苏某借款人民币30万元，案发前已归还人民币30万元，支付利息6万元。
10、被告人田保泉通过胥某1介绍向刘某4、黄某某借款人民币177万元，通过刘某4介绍向胥某2借款人民币10万元，案发前已归还人民币64万元，支付利息88万元。
11、被告人田保泉通过严某某介绍向李某4借款人民币108万元，案发前已归还人民币108万元，支付利息35万元；向卢某某借款人民币239万元，案发前已归还人民币239万元，支付利息36.45万元。
12、被告人田保泉通过付某某介绍向朱某1借款人民币241万元，案发前已归还191万元，支付利息33.77万元。
13、被告人田保泉通过陈某介绍向王某2借款人民币130万元，案发前已归还人民币130万元，支付利息17万元。
14、被告人田保泉通过刘某某介绍向何某借款人民币20万元，案发前已归还人民币20万元。
2016年1月26日被告人田保泉自动投案，到案后如实供述了上述事实。
针对指控，公诉机关举示了相关的证据材料，以证明被告人田保泉的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。
被告人田保泉对公诉机关指控的借款事实无异议，辩称自己因工程差款向亲朋好友借款，并将借款用于工程修建支出。
辩护人孙国锋提出被告人田保泉因修建工程差款向亲朋好友借款，系民间借贷关系，是特定人群借款，其行为不构成犯罪。
经审理查明，2009年至2013年期间，被告人田保泉因在新疆做工程需要资金周转，以3分至1角的月利息回报，通过向亲戚、朋友、生意伙伴等人宣传，向他人借款共计人民币1910万元，用于工程建设开支，案发前已经归还人民币1604.6万余元，支付利息500余万元，尚欠借款人本金人民币345.4万元。具体事实如下：
一、被告人田保泉通过田某1介绍向张某1借款人民币40万元,案发前已归还40万元。
二、被告人田保泉通过邓某1介绍向邓某2、邓某3、刘某1、张某2、陆晓玲、彭某某、蔡某某等人借款共计人民币140万元，案发前已归还人民币46万元，支付利息人民币53万余元。
三、被告人田保泉通过李某1介绍向潘某、李某2借款人民币共计人民币73万元，案发前已归还人民币14.6万余元，支付利息人民币14.6万余元。
四、被告人田保泉通过任某介绍向杨某1借款人民币80万元，案发前已归还人民币80万元，支付利息6.5万元。
五、被告人田保泉通过王某1介绍向李某3借款人民币210万元，案发前已归还人民币210万元。
六、被告人田保泉通过丁某某介绍向刘某2借款人民币30万元。
七、被告人田保泉通过刘某3介绍向谭某1借款人民币452万元，案发前已归还人民币452万元，支付利息225.5万元。
八、被告人田保泉通过包某某介绍向苏某借款人民币30万元，案发前已归还人民币30万元，支付利息6万元。
九、被告人田保泉通过胥某1介绍向刘某4、黄某某借款人民币177万元，通过刘某4介绍向胥某2借款人民币10万元，案发前已归还人民币64万元，支付利息88万元。
十、被告人田保泉通过严某某介绍向李某4借款人民币108万元，案发前已归还人民币108万元，支付利息35万元；向卢某某借款人民币239万元，案发前已归还人民币239万元，支付利息36.45万元。
十一、被告人田保泉通过付某某介绍向朱某1借款人民币241万元，案发前已归还191万元，支付利息33.77万元。
十二、被告人田保泉通过陈某介绍向王某2借款人民币130万元，案发前已归还人民币130万元，支付利息17万元。
2016年1月26日被告人田保泉因涉嫌挪用资金罪被抓获后，主动供述了上述事实。
上述事实，有下列证据予以佐证，足以认定：
1、受理案件登记表、立案决定书、抓获经过证实，被告人田保泉于2015年12月8日被乌鲁木齐市沙依巴克区公安局抓获，2016年1月26日公安机关对田保泉涉嫌犯非法吸收公众存款罪予以立案侦查。
2、户籍信息证实，被告人田保泉出生于1970年12月17日，案发时已达完全刑事责任年龄。
3、协议书证实，新疆某投资有限公司、奎屯某房地产开发有限公司、某建设集团有限公司于2011年9月5日签订解除协议，协议解除三方于2011年7月19日签订的《建设工程承包协议书》，返还某建设集团有限公司保证金100万元及利息5万元。
4、借条证实，2013年2月13日田保泉以修建新疆某学校某校区向邓某1借款40万元，月利息3分，借款期限一年。2010年4月16日邓某1向陆某某出具5万元借条，2012年3月1日邓某1向陆某某出具借款5万元借、向刘某1出具10万元借条。2012年2月23日田保泉给李某1出具50万元借条，2011年10月24日出具40万元借条，2011年7月23日出具10万元借条。李某1于2012年3月20日向潘某出具65万元借条。2014年田保泉给邓某3出具25万元借条，2012年9月1日给朱某1出具50万元借条，2012年4月10日向黄某某、刘某4出具借款120万元借条，2012年4月26日向黄某某出具50万元借条，2013年4月15日向黄某某出具30万元借条，2014年2月4日向邓某2出具40万元借条，2012年7月11日向刘某2出具30万元借条，2014年2月4日向秦某出具167万元借条。2014年9月20日邓某1向张某2出具18万元借条。
5、银行账户交易明细、被告人田保泉的笔记本记载的内容、重庆康华会计师事务所有限责任公司重康会综报字（2016）第175号财务收支司法鉴定意见书证实，田保泉通过邓某1向刘某1、张某2、陆某某、彭某某、蔡某某、邓某3、邓某2借款总计140万元，还款46余元，支付利息53万元；向杨某1借款80万元，还款80万元，支付利息6.5万元；向潘某、李某2借款73万元，还款14.6万元，支付利息14.6万元；向苏某借款30万元，还款30万元，支付利息6万元；向李某4借款108万元，还款108万元，支付利息35万元；向刘某4、黄某某借款177万元，还款64万元，支付利息88万元；向刘某某借款20万元，还款20万元，支付利息5万元；向秦某借款536万元，还款369万元，利息21万元；向朱某1借款241万元，还款191万元，支付利息33.7万元；向王某2借款130万元，还款130万元，支付利息17万元；向李某3借款210万元，还款210万元；向刘某2借款30万元，丁某某还款30万元。
6、工商档案资料证实，田保泉在2013年8月23日前任某建设集团有限公司新疆分公司负责人。
7、银行往来明细账、存取款凭条、个人业务凭证、汇款凭证证实，被告人田保泉及其妻子代某某、儿子田某2与田某1、邓某1、李某1、包某某、杨某1、王某2等人，从2009年至2015年期间资金频繁往来。
8、证人陈某某证实，他从2009年至2010年底是某建设集团有限公司的法人代表，2009年4、5月份田保泉通过他人介绍与某建设集团有限公司达成协议，集团公司同意在新疆成立某建设集团有限公司新疆分公司，分公司由田保泉负责。当时田保泉称在新疆承接某水库工程，后来他们集团公司到新疆和田地区去考察了该项目，觉得项目还可以，并与和田地区水利局的陈局长签订了工程合同。之后田保泉与集团公司签订了内部承包管理合同。也就是田保泉自行管理工程，每年给集团按工程的产值上缴管理费用。1年左右田保泉就把工程做完了。在2010年年底的时候，田保泉以某建设集团有限公司新疆分公司承接了新疆某学校某小区一期工程，工程是全垫资。工程后期因田保泉无钱垫资，经田保泉的要求集团公司给田保泉担保贷款500万元。但公司给田保泉担保的时候他已经没有任集团公司法人代表了，具体的情况就不清楚了。
9、证人田某3证实，2011年至2012年7月他跟哥哥田保泉做新疆某学校某小区一期工程，他负责现场的材料、食材、工人工资等的采购、支付。因为该工程是田保泉个人联系的工程，某建设集团有限公司派任某和姓董的人在新疆监督，工程是全垫资，集团公司也没有注入资金，全部是田保泉自己筹集。在2010年10月左右开工，2012年7月15日验收合格。学校在房子修好后迟迟不给付工程款，导致田保泉资金很紧张，据说田保泉在外面借了不少钱。2012年7月份学校工程完工后，他就从新疆回到丰都县了，2012年3月份的时候，田保泉说自己欠秦某45万元钱，后把钱先打给他，然后他把钱还给了秦某，田保泉给秦某出具把借条收回来了。
10、证人任某证实，2010年2月3日某建设集团有限公司与田保泉签订了《企业内部经营承包合同》，同年5月26日集团公司任命田保泉为某建设集团有限公司新疆分公司负责人。2010年新疆分公司承包了新疆某学校某校区一期工程，该工程为全垫资修建，合同约定2010年10月开工，2012年7月15日竣工验收，工程总价2600余万元。集团公司没有给该公司注入资金，但在2011年5月份，集团公司给新疆分公司担保，田保泉在乌鲁木齐市野马小额贷款有限公司借款500万元。某校区一期工程工程总价2600余万元，实际支付了2081万元，还有500余万元没有支付。田保泉在垫资修建某校区一期工程需要集团公司担保向乌鲁木齐市野马小额贷款有限公司借款500万元，集团公司考虑到贷款的具体用途，就派他作为新疆分公司的负责人到新疆负责监管。2012年2月份田保泉找到他说自己和李某5一起去和田拿工程项目，因某学校没有拨款，让他帮忙去借款。后，他就找杨某1说了借款30万元，时间一个还，月息5分。杨梅同意后就扣除第一个月利息15000元，把剩余的285000元转给他，他再转账给田保泉的工行账户。2012年3月23日田保泉将借款本金30万元转入杨某1的农商行账户。2012年4月份田保泉找到他说自己在新疆奎屯某工程的商住楼工程需要资金，让他找人借钱，五分利息，短期借款，4月23日他就给弟媳杨某1说了这个情况，杨某1将自己的30万元及其朋友鞠某某的20万元共计50万元借给了田保泉。后来杨某1扣除了第一个月的利息25000元后，将475000元存入田保泉提供的信用社账户。同年6月18日田保泉把第二个月的利息25000元及在6月21日将本金500000元存入了杨某1的农行账户。
11、证人杨某1证实，2012年她老公的哥哥任某打电话说田保泉是在新疆做工程的老板，临时需要找社会私人借款周转一个月时间，5分的月息。因任某知道她手里有她舅舅拆迁房子赔偿款几十万元，说田保泉就30万元。她当时同意后就扣除了一个月的利息15000元，将剩下的285000元转款给任某，再由任某转交田保泉。当时田保泉还出具了一张借条，该款本金30万元在一个月以后田保泉就还给她了。又过了2个月，任某打电话说田保泉找她借款50万元用于新疆工程周转，也是借款1个月，5分的月息，她同意后扣除一个月的利息25000元后，将剩余的475000元直接打给田保泉的。过了一个月后田保泉就把本金50万元归还给她了。她之前不认识田保泉，至今也没有见过田保泉本人。当时是任某找到她说田保泉在找社会私人借款，并且给出了月利息5%的回报，还说田保泉是在新疆做工程的老板，几十万元对于借给田保泉这种大老板风险不是很大，并且只周转一个月的时间，所以她才借的。
12、证人董某某证实，2011年5、6月份他所在的某建设集团有限公司动员员工到新疆分公司发展，当时被集团公司派到新疆分公司的任某给他打电话说新疆分公司在新疆奎屯有个项目，新疆分公司的负责人田保泉资金不够，可以找人合作。这样他就和朋友鞠某某、夏某某到乌鲁木齐，经过任某介绍，他们和田保泉达成了承建新疆奎屯某大厦工程的合作协议，由他出50万元给田保泉用于缴纳工程保证金。2011年7月22日他支付50万元（其中他和鞠某某各出资20万元、夏某某出资10万元）给田保泉用于缴纳工程保证金。后因甲方资金不到位，手续不齐全，就没有做成，于2011年9月5日，甲方新疆某投资有限公司、乙方奎屯某房地产开发有限公司、丙方某建设集团有限公司签订了解除工程承包协议书，约定退还保证金100万元并支付利息5万元。之后奎屯某房地产开发有限公司将保证金退到了新疆分公司的账上，这时田保泉就给他说在建的新疆某学校工程缺资金，想找他借150万元周转，3个月后还，按固定利润的方式每月结算利润75000元。他和鞠某某商量后，同意借给田保泉150万元，除了退到新疆分公司的50万元保证金外，他和鞠某某各出了45万元，在2011年9月8日从银行转了90万元给田保泉，扣除了第一个月的利润75000元和前面50万元的利息25000元一共10万元。这150万元在2012年春节前田保泉就把本金和利润全部付清了的。
13、证人鞠某某证实,2011年5、6月份，董某某和夏某某说某建设集团有限公司新疆分公司有一个商品房开发项目，集团公司动员公司员工去考察投资，这样他就和董某某、夏某某一行到新疆奎屯去考察了，经过考察后决定他和董某某、夏某某、田保泉合伙承包，某建设集团有限公司新疆分公司的田保泉就与新疆某投资有限公司、奎屯某房地产开发公司签订了意向合同，签了合同后要交100万元的保证金，按照约定田保泉交50万元、他出20万元、董某某出20万元、夏某某出10万元。他们出的保证金都是转账给田保泉，由田保泉统一汇给开发商的。2011年9月份，因为开发商资金短缺，楼盘开发项目没有做成，经过协商由开发商退保证金100万元，另赔偿5万元的损失，当作他们到新疆的路费开支。5万元的赔偿，经过协商由田保泉得25000元、剩下的25000元作为他和董某某、夏某某到新疆的路费和日常开支。当时田保泉收到开发商退还的保证金后，说自己在新疆修建的一个学校的楼盘差资金，让他们再借100万元，月息5分。后他和董某某各借给田保泉50万元，扣除工程没有做成新疆某投资有限公司赔偿的25000元和第一个月150万元的利息75000元，他和董某某各自只出资45万元。这样他和董某某、夏某某将先前交的保证金50万元和后面借的100万元，实际上借给田保泉一共为150万元。2012年2月前，田保泉将借的本金和利息全部还清的。
14、证人夏某某证实，2011年夏天，某建设集团有限公司说新疆分公司在新疆奎屯有一个工程可以和新疆分公司的田保泉一起做，就派他和董某某过新疆去看。后他就和董某某及董某某的朋友鞠某某一起到新疆乌鲁木齐和田保泉见面洽谈了工程的合作事宜，他们同意和田保泉一起做，他和董某某、鞠某某出资50万元保证金，其中他出了10万元。后来工程没有做成，甲方退还了保证金100万元，并支付资金利息5万元。甲方将保证金退还到新疆分公司账户上后，田保泉就给董某某说自己在做新疆某学校某校区工程差资金，要向他们借款。董某某说田保泉在做工程缺资金，这样他们就同意将原来出的保证金50万元借给田保泉。后来田保泉把本金和利息还给他们了的。
15、证人田某1证实，2008年4月份他的堂侄儿田保泉喊他到新疆去帮忙照看和田某水利工程的工地，因工程没有开工，同年7月份他就回家了。2011年田保泉说在新疆乌鲁木齐修建一个学校工程，工程结束后可以赚600多万元，因为田保泉没有和丰都的人打交道，说他要熟悉一些，所以就请他帮忙在丰都社会上的人借钱。他就找别人借钱的时候也是按照田保泉说的那样讲的，说田保泉在新疆做工程，暂时缺资金，需要资金周转，工程结束后可以赚几百万元，利息按照月息3分计算。他去帮田保泉借钱时，借钱的人都是看中的3分的高额利息回报而不是看在他的面子上借钱的。先后他就找秦某、梁某1、代某某、田某4筹过钱，借的钱都通过银行转给田保泉了。借钱的时间太长了，具体金额和时间记不清楚了。
16、证人张某1证实，他和田某1是战友，后来成为亲家，2010年2012年期间，田某1说有人做工程找他借钱周转一下，月息按3分计算。第一次借了10万元，第二次借了10万元。后来田某1还找他借过几次钱，每次都是几万元，由于时间长了，具体时间和金额记不清楚了。田某1每次借的几万元钱是还给他了的，借的20万元没有还给他，有可能还给他的儿子张某4去了的。
17、证人秦某证实，他和田保泉从小一起长大的，2011年田某1找到他说田保泉在新疆做工程差钱，月息3分，让他借钱给田保泉周转一下。他之前没有借钱给田保泉，所以不相信田保泉，就要求田某1作担保，田某1后来拿田财的房产证来担保的，他借给田保泉30万元左右，第二年田保泉把本金和利息还给他了，之后他就相信了田保泉，一直到2012年底，田保泉陆续找他借了300多万元，每次都是借几十万元，借了又还，还了又借，每次都说要去交工程保证金或者做工程，年息3至5分，短借的至少是月息。最后一次借钱在2012年9月借钱给田保泉后就没有还过钱了，到现在还差他187万元，本金有100多万元。田保泉也给他补出了一张金额为187万元的欠条。
18、证人邓某1证实，她和田保泉在一次吃饭时认识，算个转弯的亲戚，2007年田保泉给她说自己在新疆做小工程，找她融资15万元，月息2分。她把15万元借给田保泉后，田保泉在2009年就连本带息全部还清了。2011年1月春节在吃饭时田保泉说自己在新疆修一个学校工程差钱，让她帮忙融资200万元。她当时就给田保泉说自己没有钱，但田保泉就让她帮忙找她的朋友帮忙融资，能够融资多少就融多少，如果有人愿意到新疆去出资合作也可以。因为之前她借钱给田保泉，田保泉也守信用，她就相信了田保泉，她自己有60万元，又找到朋友陆某某、张某2、侄女彭某某、同学刘某1说田保泉在新疆做工程，需要资金周转。她也借钱给田保泉的，田保泉也是按时支付了利息和本金。反正田保泉怎样跟她讲的，她也怎么跟陆某某、张某2等人说。这样陆某某出借了5万元、彭某某借了5万元、张某2借了20万元、刘某1借了10万元。她一共给田保泉融资了100万元，钱由陆某某、张某2存在她的建行卡上，然后她再转给田保泉的。到目前为止田保泉还了60万元，还有40万元没有还清，大概从2012年3、4月份开始就没有付利息了，也就是陆某某、张某2、彭某某、刘某1等人出的40万元还没有还。2014年春节的时候，她带陆某某、张某2、彭某某、刘某1见了田保泉，田保泉说工程款还没有收回来，收回来了就还给他们。她经常到亲家母张某2办公室去耍，经过闲谈她知道张某2、蔡某某在向外投资，蔡某某也知道她在给人融资，蔡某某也给她说过有人融资就让其也放款出去。2011年1月份，田保泉打电话说自己差钱周转，让她帮忙融资，她就找蔡某某，这样蔡某某就借给田保泉10万元，这钱是还了的，还款时间不清楚。2010年以前，田保泉说在新疆做工程差钱，她就找邓某3拿了10万元给田保泉，后来连本带息田保泉在2010年前还了的。
19、证人邓某3证实，2013年5月份左右她经二姐邓某1介绍和田保泉认识，认识之后邓某1就说田保泉在做工程差钱，如果有钱可以借给田保泉，月息3分。邓某1并说自己也借钱给田保泉的，田保泉很守信用，每个月都在按时付利息。这样她就同意借给田保泉10万元。这钱是通过她姐姐邓某1借给田保泉的，田保泉给付的利息也是通过邓某1给她的，大概给了7、8个月后就没有支付了。大概又过几个月，田保泉直接打电话给她说在新疆又接了一个工程，需要启动资金，让她再借点钱，承诺每月利息3分。后来她凑了25万元给田保泉，田保泉也支付了三、四个月的利息后就没有再支付了。当时她借给田保泉25万元后，田保泉还让她问自己的其他人有钱没有，让她帮忙借。后来她就给妹妹邓某2说了这件事，邓某2就把自己准备还贷款的40万元借给了田保泉，田保泉也是在支付三四个月的利息后就没有再支付了。田保泉找她借的25万元和邓某2的40万元都是出了借条的。2014年2月4日田保泉重新把欠条出过了的。
20、证人邓某2证实，2013年左右她三姐邓某3给她打电话说田保泉在新疆那边还差点钱，有点急，给三分的利息，让她有钱借没有，并说田保泉做工程还可以，邓某3也借钱给田保泉的，田保泉也在按时支付利息。她刚好手头有40万元准备还贷款，分两次给田保泉转去了，一次25万元、一次15万元。她把钱借给田保泉后，田保泉把利息给邓某3，邓某3再给她的，大约支付了三个月就没有支付了。2014年春节的时候，田保泉把40万元的借条重新出了一次。
21、证人蔡某某证实，邓某1是她同事张某2的亲家母，经常到她们办公室耍，邓某1说田保泉在新疆做工程，需要大量的资金周转，借款月息3分，田保泉比较可靠，借给其的资金有保障。在2011年1月份邓某1让她给田保泉借10万元周转，她到银行给田保泉转了10万元。后来田保泉把本金和利息还给她了的。她不认识田保泉，因为通过同事张某2的亲家母邓某1聊天知道田保泉在新疆做工程，工地上需要大量资金，田保泉在外面融资借钱，有月息，田保泉这个人比较可靠，借的钱有安全保障。由于他信任邓某1就借钱给田保泉了。
22、证人张某2证实，大约2012年上半年的样子，她亲家母邓某1说自己有一个朋友叫田保泉因为做工程差钱，让她借钱给田保泉，月息3分。她就相信邓某1把20万元借给了田保泉，开始一年邓某1每月给她6000元的利息，大约在2013年下半年就没有支付利息了。之后邓某1还了她2万元，在2014年9月20日邓某1给她写了一张18万元的借条。
23、证人陆某某证实，她和邓某1是同学，平时关系较好，2010年初、4月份，邓某1找她借钱说把钱拿去借给别人，月息2分。邓某1说借钱的人在新疆做工程实力雄厚得很，她看邓某1说得这么好，还有2分的月息回报，她就给邓某1拿了5万元，邓某1给她出具了借条，写明了借款5万元，月息2分，利息按月支付。借钱后的一天，刘某1听她和邓某1吹年牛讲借钱利息的事情，刘某1也借了10万元给邓某1。她借钱给邓某1后一直在支付利息，在2012年11月份就没有支付利息了。2013年春节她和邓某1、刘某1找到田保泉要求还钱，但田保泉说暂时还不出来。
24、证人彭某某证实，2011年左右她二姨邓某1给他说社会上有个叫田保泉的在新疆做工程需要在社会上借钱，3分的利息。然后她就把5万元借给邓某1，邓某1再把钱借给了田保泉。她把钱借给邓某1后邓某1支付了大约3个月的利息后，就没有再支付了。她找邓某1还钱，邓某1说把钱借给田保泉了，现在还不出来，这样邓某1还给她出具了一张借条。
25、证人刘某1证实，她和邓某1是同学、邻居，2011年底的时候，邓某1问她有钱没有，让她把钱放到邓某1那里，每月支付2分的利息。后面刚好她家的门面卖了手中有10万元钱，她想到邓某1在外面做工程，并给2分的利息比银行高，也比较妥当。于是在2012年1、2月份她就给邓某1打电话说自己手中有10万元，然后就转给邓某110万元，邓某1当时给她出具了一张借条。从借款开始邓某1连续给她支付了8、9个月的利息16000元之后就没有支付了，她就找到邓某1还钱，邓某1才说把钱借给了田保泉去搞工程的，现在还不出来钱。
26、证人李某1证实，2011年他经邓某1介绍与田保泉认识，并于当年5月份到某建设集团有限公司新疆分公司给田保泉开车，当时田保泉有两个工程，一个是和田地区于田县的某水库工程和某某学校工程。他去新疆的时候田保泉在八方抓钱。2011年7月田保泉准备找野马公司贷款要某建设集团有限公司担保，田保泉要带野马公司的一个姓李的经理到重庆某建设集团有限公司去考察需要路费，这样田保泉就找他借了10万元，承诺月息5分，后来利息随每个月的工资给他的。2011年10月，田保泉找他借40万元周转还别人的钱，月息还是五分。他自己没钱就打电话给自己的表弟潘某说新疆分公司现在差钱周转，田保泉让他想办法找点资金周转，赚了钱给利息。潘某就相信了他，就将40万元转给他了，他也按照田保泉的安排打了33.3万元到李某4的账户上，余下的钱直接给了田保泉妻子代某某。之后田保泉给他出具了一张40万元的借条。加上前面借的10万元，一共借给田保泉50万元。2012年3月份的时候，田保泉和任某中标了奎屯某大厦工程，田保泉找他借50万元钱交保证金。他就找潘某、表叔李某2，把田保泉借钱的事情讲了，潘某同意借25万元、李某2同意借8万元。之后他用自己妻子胡小均的房产证到银行贷了22万元，上述款项全部转给田保泉，后来田保泉给他出具了50万元的借条。田保泉支付借款利息到2012年10月份就再也没有支付了。潘某和李某2跟田保泉不认识。他总共借给田保泉100万元，其中包括潘某的65万元、李某2的8万元，田保泉还了20万元，至今还欠80万元。
27、证人潘某证实，2011年10月他表哥李某1说田保泉在新疆做工程，让他借钱给田保泉，月息3分。他不认识田保泉，因为相信李某1，就在邮政银行给李某1转了40万元。2012年3月份，李某1找到他说田保泉在新疆又要去做一个工程，需要50万元资金，要他找25万元。于是他就给了李某15万元现金，20万元转账给李某1。之后李某1给他写了一张65万元的借条。借钱之后，李某1给他支付了10多万元的利息，李某1用自己的房子贷款还了他43万元本金。
28、证人李某2证实，2012年他的表侄儿李某1在新疆打工给他打电话找他借钱，他借给李某18万元，李某1给了2个月的利息4000多元，后来李某1就没有支付利息，他就感觉不对，经过询问李某1才知道是帮田保泉借的钱，该款到现在没有偿还。他跟田保泉只是有一次李某1喊吃饭时见了一次面，平时没有交往。
29、证人胥某1证实，2012年的样子，他的朋友严某某承包了新疆某学校工程，从他的劳务公司招了一些工人到这个工地干活，因该工程资金不到位，拖欠了民工工资，当地劳动稽查部门就通知他和承包工程的建筑单位一起协商，这样他就知道严某某是从田保泉手中承包的某学校工程，也就这样认识了田保泉。当时在协商的时候田保泉就说自己的公司现在拿不出钱，让他能不能融资周转一下，如果他愿意借钱，田保泉愿意支付一定的回报。田保泉当时提出需要100万元，因为他不认识田保泉，严某某主动愿意作为担保人。严某某跟他是生意上的伙伴，既然严某某来作担保，他就相信了田保泉。随后就通过银行转账借给了田保泉，田保泉在二三个月后就偿还了。2012年12月份田保泉给他打电话说需要20万元用于工程周转一下，并承诺支付一定的利息，之后他就借给田保泉20万元现金，隔了半年左右田保泉将本金和利息偿还了的。还款之后的10天左右，田保泉又给他说其准备去承包一个大型工程，大概需要二三百万元，让他借钱。他就说自己没有那么多钱，田保泉就让他找他的亲戚朋友借，田保泉出3、4分的利息作为回报。下来后他就找自己的弟弟刘某4、朋友黄某某说了这个情况，并说田保泉需要融资搞一个工程，借钱给田保泉，田保泉愿意支付利息作为回报。这样他出了28万元，刘某4出了32万元，其中刘某4还找他兄弟胥某2借了10万元，黄某某出了多少他就记不清楚了。这部分钱，田保泉陆陆续续还了42万元，但没有支付一点利息。2015年末田保泉给他们出了一张70万元的借条，实际上只有28万元没有还。所还的42万元，他们三兄弟按照借款的比例来分的。
30、证人刘某4证实，2012年3、4月份左右，他哥哥胥某1对他和黄某某说田保泉在新疆做工程要交保证金差钱，向胥某1借钱，并让胥某1找自己的亲戚朋友借，利息3、4分。黄某某当时就说要去工地考察一下，后黄某某去考察后回来说田保泉确实在新疆有工地，利息又高可以借。于是他们就同意借钱，通过商量，胥某1拿出28万元，他拿出32万元。他也把这个事情的来龙去脉给三哥胥某2讲了，胥某2凑了10万元，他们三兄弟一共70万元转给黄某某，再由黄某某转给田保泉。当时黄某某也说愿意借50万元。他们三兄弟借的70万元，在2013、2014年陆陆续续还了42万元，至今尚欠28万元，没有给付利息，还的42万元后他得了16万元，胥某1得了21万元，胥某2得了5万元。2015年11月份田保泉给他们写了一张70万元的借条，实际上只有28万元没有还，如果田保泉把这28万元还上了，他们就把70万元的借条还给田保泉。黄某某的还款情况他不清楚。
31、证人黄某某证实，2012年4月份左右，他和刘某4在胥某1的劳务公司办公室耍，胥某1说田保泉在新疆做工程差钱，在外面找人借钱，月息3、4分，最长借一年就还。他当时就说不认识田保泉，要到工地上去考察了才稳当。过了一两天胥某1就带着他到田保泉的办公室，并介绍他与田保泉认识，然后田保泉就带着他到工地上去看了看。看了工地后他认为借钱给田保泉还比较稳妥，就和胥某1、刘某4商量，胥某1、刘某4两兄弟出70万元，他出了50万元，一共120万元借给了田保泉。又过了10多天，田保泉给他打电话说其做工地还差50万元，月息3、4分，如果工程赚了钱利息再拿高点。因为他考察了田保泉工地的，又过了几天他凑齐了50万元借给了田保泉。他借给田保泉100万元借款6个月后，田保泉支付了40万元左右的利息，本金没有偿还。
32、证人胥某2证实，2012年的一天，他兄弟刘某4给他打电话说其认识一个叫田保泉的人在新疆做工程交保证金差钱，以月息3、4分在外面借钱，并说借钱比较稳当之类的话。这样他就拿了10万元给刘某4，之后他只收到了5万元的本金还款。
33、证人李某4证实，2012年左右他的朋友严某某打电话说其在新疆接的一个工程的甲方需要一笔资金来做一个工程，看他能不能融资给甲方，如果愿意的话甲方支付一定的利息作为回报。他当时提出具体事情要面谈，之后在严某某的介绍下他与田保泉认识，与田保泉见面后严某某就告诉其承包工程的甲方就是田保泉，田保泉目前需要融一笔资金去做一个工程，让他借钱给田保泉，并给付一定的利息。当时田保泉就说需要向他借100万元。因为他和田保泉不认识，不可能放心，后来他到田保泉的工地考察了还是觉得不放心，就要让严某某担保才放心，严某某也同意做担保人，这样他就同意借钱给田保泉，然后就凑足了近100万元，扣除了一个月的利息后以现金90多万元当着严某某的面将钱交给田保泉的。过了一个月后，田保泉把借款还给他了的。
34、证人卢某某证实，2011年左右的时候，严某某给他说有一个叫田保泉的在做工程，由于工程上差资金在融资，想找他融资。他由于不认识田保泉，严某某就介绍田保泉与他见面，见面后严某某就介绍田保泉在做一个工程，目前差资金周转，想找他融资。田保泉当时说想找他融资50万元，并承诺每月给他分红。他和严某某有资金往来，严某某介绍的人他还是比较相信，就同意借给田保泉，之后他就借了50万元给田保泉，田保泉每月给他35000元作为分红。之后田保泉也还找他借过几次钱，利息都是5分或者7分，借钱的时间和金额记不清楚了，每次的借款都是从他或者他妻子秦某2的账户转到田保泉或者田保泉妻子代某某的账户，田保泉付本息也是从田保泉或者代某某的账上转到他或者秦某2的账户。他借给田保泉的钱基本上是通过银行转账，只有在2012年7月7日田保泉找到他说其到某工地上开发票结工程款需要融资20万元，他当时就从朋友婚礼处拿了20万元现金给田保泉的。他一共给田保泉融资179.6万元，还有20万元没有还。
35、证人刘某某证实，2009年左右他和田保泉认识，当时田保泉在于田县做某水利枢纽工程，他还准备与田保泉合作，但没有做成。2012年2月份田保泉在和田找他说其在乌鲁木齐有工程花钱，让他借钱给田保泉。他说自己没有钱，田保泉就让他在外面融资，月息3分，半年后偿还。当时他看到田保泉做某水利枢纽工程做的还不错，他也是做工程的，做工程缺钱他也理解，他也相信田保泉有还款能力。他就找自己的朋友何某，说自己工程上差资金，找何某借了20万元，加上自己的10万元，共30万元借给田保泉的。之后田保泉归还了大部分本金和一部分月息3分的利息，现在还有本金5、6万元没有偿还。
36、证人朱某1证实，他是通过自己的妹夫付某某认识了田保泉，2011年上半年，付某某打电话说有个田总要用点钱，他当时没有答应，付某某就提出带他与田总见面再说。后来他和付某某到乌鲁木齐市友好路某大厦田保泉的办公室后，付某某介绍田保泉是在做工程，现在在做一个工程差资金周转。田保泉就说自己工程上差20几万元资金周转，让他借钱周转一下，按月息5分支付回报，一个月就还款。当时他对田保泉不了解，主要是相信付某某，加上利息回报也可以，他就同意借钱给田保泉。过了一两天他就通过工商银行给田保泉转了20万元，过了一个月田保泉就把本金和利息付给他了。之后田保泉就直接给他打电话说支付材料款和民工工资向他借过几次钱，月息都是五分，都是按时还款和付息的。2011年底或者2012年初，田保泉给他打电话说差钱付民工工资，需要他借50万元周转，月息5分。他当时手中有20几万元，找自己的妹妹朱某2借了20几万元，凑足50万元后转给田保泉，但田保泉这次借款后就没有支付利息和偿还本金。他总共借给田保泉100多万元，现在还有50万元没有还，月息都是5分。
37、证人杨某12证实，2012年王某2给他打电话说有一个叫田保泉的人在工地上承包土石方工程缺资金周转，让王某2在外面帮助融资借款，王某2和田保泉是业务合作关系，所以王某2帮田保泉融资。后来王某2就让他给田保泉的账上转了76万元，过了一个月王某2又让他给田保泉转了30万元，两次一共106万元。后来本金是还了的，但没有给利息。他跟王某2的关系特别好，他是看在王某2的面子上才给田保泉借的钱。
33、证人谭某1证实，2012年初的时候他的朋友刘某3跟他联系说自己的一个朋友田保泉缺点资金在找人融资借钱，问他能不能借钱给田保泉。他当时答应可以，刘某3就约好了他和田保泉见面谈。之后，他就和刘某3到田保泉的公司见了面，他这才知道田保泉在修建新疆某学校，学校拿不出钱，民工工资发不了，田保泉才找他借钱的。后来他和田保泉谈好借款500万元，利息月息2分5，某学校的校长梁某2担保。没隔多久，他就转账300元左右，现金支付200万元左右给田保泉。本金在2014年全部还给他了的，利息还了100多万元。
38、证人苏某证实，2012年上半年他通过包某某与田保泉认识，田保泉就说自己在做一个工程差资金运作，要找他借30万元周转。因为田保泉是包某某介绍认识的，他很信任包某某，所以就答应借给田保泉30万元，这30万元钱是找自己姐夫马某某借的，由马某某直接转钱到田保泉账户的。借了5个月后田保泉就还了本金30万元和利息6万元，利息按月息5分算的。
39、证人王某1证实，2010年他和田保泉认识后就经常交往，田保泉在新疆某修建某学校，田保泉向他融资，也还让他帮忙在外面为其融资借款，并说利息2.5分或者3分。他知道田保泉在做工地，发展得可以，他就相信田保泉了，他就借钱给田保泉，也给他周围的朋友们介绍融资这件事，先后有李某3、葛某、李某5等人给田保泉融资的，款项有时通过他转给田保泉，有时他让朋友们直接转给田保泉，还款的时候有的通过他转账，有的直接由田保泉还给借款人。
40、证人李某3证实，2011年4月份王某1给他介绍说其认识一个叫田保泉的在新疆某修建一个学校，田保泉的学校工程上差资金要在外面融资借钱，并说田保泉修建的工程比较可靠，让他给田保泉融资，月息2.5分，王某1说自己可以保证他的资金安全，并承诺他融资给田保泉后由王某1给他写借条。2011年4月份，王某1让他给田保泉融资10万元，并把田保泉的账号发了过来，他就给田保泉汇款10万元，汇完款后他就把汇款凭条拿给王某1，王某1就给他出具了一张借条。2011年7月份的时候，王某1让他给田保泉转账50万元，王某1也出具了借条。2011年8月份王某1又让他给田保泉转了80万元。2011年12月份王某1让他给田保泉转账20万元，王某1出具了借条。2012年6月份王某1让他转账50万元给田保泉，王某1出具了借条。他总共借款给田保泉210万元，从2011年4月份王某1每月通过银行转账的方式给他还利息，2014年4月份后就没有给付利息了。
41、证人丁某某证实，他在任乌鲁木齐野马小额贷款有限责任公司总经理期间与田保泉熟悉，之后田保泉因垫资修建新疆某某学校向他们公司贷款两次，2011年5、6月份贷款五百万，在2012年5月份还款了。第二次在2012年5月份也是贷款500万元。2012年7、8月份，田保泉找到他说需要支付民工工资，向他借款30万元周转一个月。他认为田保泉为人本分、憨厚，做事也很有干劲，就决定帮助田保泉，但他给田保泉说自己手中没有钱，田保泉就让他找别人借。他就告诉田保泉自己原来在中国银行上班时的驾驶员刘某2可以借钱，月息2分，田保泉也同意了。然后他就给刘某2说自己需要借钱周转一个月，这样刘某2就给他借了30万元，他又转给田保泉了。田保泉知道这钱是找刘某2借的，借条直接写给了刘某2。田保泉借钱后一直没有还，三个月后，他就把30万元及其利息还给了刘某2。
42、被告人田保泉供述，他因修建新疆某某学校工程是全额垫资，他就通过田某1在丰都县、十直镇帮忙融资，让田某1说他做的新疆某学校某校区工程差资金周转，工程款暂时没有结下来，需要资金周转，他给3分至8分的月息回报，融资人随时要钱随时还，觉得可以的可以长期融资。通过邓某1向邓某3、邓某2及邓某1的2个同学融资的。2012年春节的时候给新疆某学校某校区工程供应钢材的刘某3找他要钢材款，他当时没有钱，刘某3知道他没有结工程款，需要资金支付民工工资，在外融资。刘某3就说自己的一个叫谭某1的朋友可以融资，他经过与谭某1洽谈后一共融资7次，总共560多万元，560多万元的本金和利息都还了的。2009年他通过付某某认识了陈某，2011年的时候他找陈','2018-10-02
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