山西省原平市人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)晋0981刑初35号
公诉机关原平市人民检察院。
被告人李某强，男，1986年12月10日出生，汉族，初中文化，农民，山东省潍坊市高密市某某镇某某村人，捕前住本村。曾因犯寻衅滋事罪、盗窃罪于2011年6月17日被山东省莒县人民法院判处管制二年，并处罚金人民币四千元。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年8月11日被原平市公安局刑事拘留，同年9月17日被依法逮捕。现羁押于原平市看守所。
辩护人郭军平，山西正原律师事务所律师。
被告人宫某娟，女，1991年1月23日出生，汉族，初中文化，农民，山东省潍坊市坊子区某某街道办事处某某村人，捕前住本村。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年9月23日被潍坊市公安局峡山生态经济发展区分局郑公派出所民警抓获，同年9月24日被原平市公安局刑事拘留，同年10月30日被依法逮捕。现羁押于忻州市看守所。
辩护人候玉萍，山西台峰律师事务所律师。
被告人任某，女，1993年5月27日出生，汉族，大专文化，农民，山东省潍坊市高密市某某镇某某村人，捕前住本村。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年8月11日被原平市公安局刑事拘留，同年9月17日被依法逮捕。现羁押于忻州市看守所。
辩护人李美兰，山西元昌律师事务所律师。
被告人焦某杰，女，1985年9月7日出生，汉族，初中文化，农民，山东省潍坊市高密市某某街道某某村人，捕前住本村。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年11月13日被高密市公安局东关派出所民警抓获，临时羁押于潍坊市看守所，同年11月20日被原平市公安局刑事拘留，12月15日被依法逮捕。2016年9月30日被原平市人民法院决定取保候审。
辩护人王满生，山西正原律师事务所律师。
被告人焦某玉，男，1985年6月1日出生，汉族，初中文化，农民，山东省潍坊市高密市某某街道某某村人，捕前住本村。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年9月22日被高密市公安局刑事警察大队民警抓获，临时羁押于高密市看守所，同日被原平市公安局刑事拘留，10月30日被依法逮捕。2017年1月21日被原平市人民法院决定取保候审。
原平市人民检察院以原检公诉刑诉（2016）69号起诉书指控被告人李某强、焦某杰、任某、宫某娟、焦某玉犯诈骗罪，于2016年4月18日向我院提起公诉。本院于2016年9月30日作出（2016）晋0981刑初80号刑事判决，判后，原平市人民检察院以量刑畸轻为由对被告人李某强、任某、宫某娟提出抗诉，被告人李某强、任某、宫某娟不服判决，提起上诉，忻州市中级人民法院于2017年2月6日以（2016）晋09刑终369号裁定，撤销原判，发回本院重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭进行了审理。原平市人民检察院指派代理检察员柴鑫出庭支持公诉，被告人李某强及其辩护人郭军平、被告人宫某娟及其辩护人候玉萍、被告人任某及其辩护人李美兰、被告人焦某杰及其辩护人王满生、被告人焦某玉到庭参加诉讼，现已审理终结。
原平市人民检察院起诉书指控：2015年3月至8月，被告人李某强通过聊天软件、广告等方式寻找愿代还信用卡的人群，称有信用卡需要代还并支付手续费，为防止被害人怀疑，被告人任某、宫某娟等人多次出面并使用当地的电话号码与被害人联系约定见面及送卡，被害人代还信用卡后，被告人李某强用提前复制好的信用卡在POS机上将钱刷走，以此方法进行诈骗。
因需要大量信用卡，被告人李某强便联系从事办理POS机业务的被告人焦某杰，由焦某杰向其提供户名为焦某玉、焦某萌、郭某风、姚某霞、徐某、李某波等人的信用卡，并将诈骗金额的40%给付被告人焦某杰作为报酬。
1、2015年3月30日，被告人李某强、任某采用上述办法，在榆次区诈骗郭某26000元。
2、2015年4月23日，被告人李某强、任某采用上述办法，在长治市诈骗王某15000元。
3、2015年4月27日，被告人李某强、任某采用上述办法，在临汾市诈骗李某26000元。
4、2015年4月28日，被告人李某强、任某采用上述办法，在汾阳市诈骗王某涛27000元。
5、2015年5月底，被告人李某强伙同网友“慧慧”（暂身份不明）采用上述方法，诈骗周某军28000元。
6、2015年6月3日，被告人李某强伙同网友“慧慧”采用上述方法，诈骗侯某21000元。
7、2015年6月19日，被告人李某强、宫某娟采用上述方法，在阳泉市诈骗姚某29000元。
8、2015年6月20日，被告人李某强、宫某娟采用上述方法，在阳泉市诈骗陈某莎29000元，后该款由被告人李某强、焦某杰退还。
9、2015年6月25日，被告人李某强、宫某娟采用上述方法，在侯马市诈骗赵某闹29000元。
10、2015年6月26日，被告人李某强、宫某娟采用上述方法，在永济市诈骗赵某12000元。
11、2015年6月26日，被告人李某强、宫某娟采用上述方法，在永济市诈骗李某霞29000元。
12、2015年6月29日，被告人李某强、宫某娟采用上述方法，在河津市诈骗米某28000元。
13、2015年7月1日，被告人李某强、宫某娟采用上述方法，诈骗王某虎29000元。
14、2015年7月12日，被告人李某强、宫某娟采用上述方法，诈骗杨某28500元。
15、2015年7月17日，被告人李某强、任某采用上述方法，在盂县诈骗李某祥14000元。
16、2015年7月18日，被告人李某强、任某采用上述方法，在我市诈骗王甲14660元。
17、2015年7月18日，被告人李某强、任某采用上述方法将信用卡在本市上院村交予辛某娇，让其代还24000元，因被告人李某强未告知辛某娇查询密码，辛某娇未还款至信用卡。
18、2015年7月20日，被告人李某强、任某采用上述方法，在古交市诈骗赵某凯20000元。
19、2015年7月20日，被告人李某强、任某采用上述方法，在交城县诈骗杨某火19000元。
20、2015年8月8日，被告人李某强、任某采用上述方法，在潞城市诈骗陈某飞29000元。
被告人焦某玉于2015年7月多次驾车与被告人李某强等人前往上述各地进行诈骗，并按李某强授意使用他人身份证办理手机卡，供李某强等人与被害人联系时使用。被告人焦某玉共收取李某强10000元左右。
公诉机关提供全部案卷卷宗支持公诉。
公诉机关认为：被告人李某强、焦某杰、任某、宫某娟、焦某玉的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。本案中，焦某杰提供POS机，李某强联系被害人，任某、宫某娟办理手机卡，与被害人见面，并给被害人送卡，只是分工不同，这是一个犯罪的链条，应按照各自的犯罪数额量刑，公诉机关不同意区分主、从犯。被告人李某强，有前科且多次诈骗，诈骗数额认定为477160元，量刑意见判处9年左右，任某、宫某娟多次诈骗多人，任某诈骗数额214660元，宫某娟诈骗金额213500元，量刑意见任某和宫某娟均判处5年左右。
被告人李某强对起诉指控的罪名没有异议，但辩称起诉指控的第1、3、12起，不是自己做的，其中第1起是孙某明做的，第3、12起是刘甲做的，当时自己只是在旁边待着，没有参与，自己的诈骗金额应认定为373160元。再者，第6起诈骗获款在立案前已经退还被害人，第8起的赃款自己也已退还，第17起属于诈骗未遂。
辩护人郭军平认为，1、被告人李某强对于涉嫌的犯罪具有自认、自首等情节，依法可以从轻和应当从轻处罚。2、银行滥发信用卡是造成被告人“恶意透支”犯本罪的诱因之一，其存在相应的过错，所以也应该承担相应的责任。从这个角度讲，对被告人从轻处罚也是符合公平原则的。3、被告人李某强应该在本案中起次要作用，本案中，如果不是被告人焦某杰提供十几张真实的银行信用卡，被告人李某强是不会如此顺利的诈骗成功，其次，被告人李某强每次诈骗成功都会将诈骗金额的40%给付被告人焦某杰。4、被告人李某强系初犯且属于从犯，认罪态度较好，可对其从轻处罚。5、被告人被羁押后，检举揭发同类自己所知的犯罪嫌疑人，虽最终没有侦破，但也充分表现了被告人的悔罪态度。
被告人宫某娟对起诉指控的犯罪事实及罪名均无异议，但辩称自己只是打工的，听从老板李某强吩咐，自己不懂法，希望认定从犯，从轻处罚。
辩护人候玉萍认为，起诉指控第8起已退款，诈骗金额应该核减。被告人宫某娟受李某强安排，在本案中起了次要和辅助作用，系从犯，且认罪态度良好，建议从轻处罚，在两年以下量刑。
被告人任某对起诉指控的犯罪事实及罪名均无异议，但辩称自己不懂法，犯下这样的错误，请求给其一次改过自新的机会，希望认定从犯，从轻处罚。
辩护人李美兰认为，被告人任某的诈骗数额为214660元，其中9起既遂，1起未遂，24000元是未遂；被告人任某应认定为从犯，其只是听从李某强安排给被害人送卡。被告人任某有坦白情节，系初犯、偶犯，建议在两年五个月以下量刑。
被告人焦某杰对起诉指控的罪名无异议，但辩称焦某萌、徐某的卡不是其提供的，其他4人的卡是其提供的，李某强给过其报酬，但没有按照40%给其，剩余的记不清了。
辩护人王满生认为，1、起诉书表述含糊，指控不实。其一、起诉书指控焦某杰向李某强提供户名为焦某玉、焦某萌、郭某风、姚某霞、徐某、李某波等人的信用卡，但案卷证据显示，起诉书指控的20起诈骗行为，至少有8起系李某强用另外6人的信用卡实施诈骗，户名为孙某明、钟某君、吴某刚、任甲、孙某星、明晓，该6人的信用卡并非焦某杰提供；其二、起诉书指控“李某强将诈骗金额40％给付焦某杰作为报酬”，仅有李某强的供述，唯一的佐证，也是宫某娟的供述，但宫的说法也是听李某强说的，该项指控证据不足。2、焦某杰只对自己的行为负责，不应对他人的行为承担罪责。焦某萌、焦某玉的信用卡应认定为本人提供，因为该二人与李某强均有联系，本人提供合乎情理，认定为焦某杰提供是不公正的。姚某霞、郭某风二人的信用卡也由焦某萌与李某强联系，并由其直接送于李某强之手，也应认定为焦某萌提供，不应人为加在焦某杰名下。焦某杰仅为李某强提供了徐某、李某波二人的信用卡，因此，焦某杰仅应对该二人的信用卡产生的后果承担责任。3、焦某杰具备从轻或减轻处罚的情节，应当给予减轻处罚并适用缓刑。焦某杰当庭认罪、悔罪，主动缴纳罚金，并委托其丈夫单岗尽最大努力赔偿涉案受害人的经济损失，取得受害人的一致谅解，原审给焦某杰判处缓刑是合适的。
被告人焦某玉对起诉指控的事实及罪名没有异议，但辩称收到的10000元左右，其中还包括租车的费用。
经审理查明，2015年3月至8月，被告人李某强伙同被告人任某、宫某娟等人不间断地从山东省高密市驾车来到我省各地市。被告人李某强通过聊天软件、广告等方式寻找愿代还信用卡的人群，称有信用卡需要代还并支付一定的手续费。为防止被害人怀疑，被告人任某、宫某娟等人多次出面并使用当地的电话号码与被害人联系，约定见面及送卡。在被害人代还信用卡后，被告人李某强便用提前复制好的信用卡在POS机上将钱刷走，以此方法进行诈骗。
因需要大量信用卡，被告人李某强便联系从事办理POS机业务的被告人焦某杰，由焦某杰向其提供户名为焦某玉、焦某萌、郭某风、姚某霞、徐甲、李某波的信用卡，并将诈骗金额按照一定比列给付被告人焦某杰作为报酬。
1、2015年3月30日，被告人李某强、任某采用上述办法，在榆次区用孙某明的信用卡诈骗郭某26000元。
2、2015年4月23日，被告人李某强、任某采用上述办法，在长治市用钟某君的信用卡诈骗王某15000元。
3、2015年4月27日，被告人李某强、任某采用上述办法，在临汾市用吴某刚的信用卡诈骗李某26000元。
4、2015年4月28日，被告人李某强、任某采用上述办法，在汾阳市用任甲的信用卡诈骗王某涛27000元。
5、2015年5月底，被告人李某强伙同网友“慧慧”（暂身份不明）采用上述方法，在运城市夏县用任甲的信用卡诈骗周某军28000元。
6、2015年6月3日，被告人李某强伙同网友“慧慧”采用上述方法，在运城市平陆县用李某波的信用卡诈骗侯某21000元，案发后，侯某通过自己的方式找到了李某强与“慧慧”，李某强将21000元退还了侯某。
7、2015年6月19日，被告人李某强、宫某娟采用上述方法，在阳泉市用焦某萌的信用卡诈骗姚某29000元。
8、2015年6月20日，被告人李某强、宫某娟采用上述方法，在阳泉市用焦某玉的信用卡诈骗陈某莎29000元，后该款由被告人李某强、焦某杰退还。
9、2015年6月25日，被告人李某强、宫某娟采用上述方法，在侯马市用徐某的信用卡诈骗赵某闹29000元。
10、2015年6月26日，被告人李某强、宫某娟采用上述方法，在永济市用任甲的信用卡诈骗赵某12000元。
11、2015年6月26日，被告人李某强、宫某娟采用上述方法，在永济市用焦某萌的信用卡诈骗李某霞29000元。
12、2015年6月29日，被告人李某强、宫某娟采用上述方法，在河津市用孙某星的信用卡诈骗米某28000元。
13、2015年7月1日，被告人李某强、宫某娟采用上述方法，在洪洞县用焦某萌的信用卡诈骗王某虎29000元。
14、2015年7月12日，被告人李某强、宫某娟采用上述方法，在河北省永年县用焦某玉的信用卡诈骗杨某28500元。
15、2015年7月17日，被告人李某强、任某采用上述方法，在阳泉市盂县用郭某风的信用卡诈骗李某祥14000元。
16、2015年7月18日，被告人李某强、任某采用上述方法，在原平市用焦某萌的信用卡诈骗王甲14660元。
17、2015年7月18日，被告人李某强、任某采用上述方法将姚某霞的信用卡在原平市上院村交予辛某娇，让其代还24000元，因被告人李某强未告知辛某娇查询密码，辛某娇未还款至信用卡。
18、2015年7月20日，被告人李某强、任某采用上述方法，在古交市用徐甲的信用卡诈骗赵某凯20000元。
19、2015年7月20日，被告人李某强、任某采用上述方法，在交城县用焦某萌的信用卡诈骗杨某火19000元。
20、2015年8月8日，被告人李某强、任某采用上述方法，在潞城市用明晓的信用卡诈骗陈某飞29000元。
被告人焦某玉从2015年7月17日至7月20日多次驾车与被告人李某强、任某前往盂县、原平市、古交市、交城县进行诈骗，并按李某强授意使用他人身份证办理手机卡，供李某强等人与被害人联系时使用。被告人焦某玉共收取李某强现金10000元。
诈骗成功后，被告人宫某娟分赃25000元，任某分赃8800元，焦某玉分赃10000元。
在侦查阶段，原平市公安局冻结被告人李某强将非法所得以徐某的名义存在中国工商银行高密支行西关分理处的存款14516.81元、冻结被告人李某强以戴某龙的名义存在中国工商银行高密支行孚日家纺分理处的存款14381.73元；并随案移送被告人李某强持有的现金3651元，被告人任某持有的现金290元。
在案件审理中，被告人焦某杰委托家属退出赃款220420元，被告人任某委托家属退出赃款8800元，已由14名涉案被害人郭某、李某、王某涛、周某军、姚某、赵某闹、赵某、李某霞、王某虎、杨某、王甲、赵某凯、杨某火、陈某飞按诈骗数额65％领取，该14名涉案被害人对被告人焦某杰表示谅解。
经本院委托，高密市司法局对被告人焦某杰进行了调查评估，其意见为：对社区无影响，同意对焦某杰适用社区矫正。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（一）、书证、物证。
1、五名被告人的常住人口基本信息，证实了五名被告人的身份情况。
2、山东省莒县人民法院（2011）莒刑初字第164号刑事判决书，证实被告人李某强的前科犯罪情况。
3、五名被告人的抓获经过及临时羁押证明，证实五名被告人的抓获经过及临时羁押情况。
4、原平市公安局随案移送的POS机、银行卡复制机、电子密码器、手机等物证，证实被告人作案所使用的工具。
5、被告人李某强的笔记本，证实被告人李某强记载的收来的信用卡的户主信息、所属银行、信用卡密码及绑定电话；用来接收还卡信息的微信号、用来跟还卡人联系的陌陌号；查询到的代还人的信息及电话；准备去往诈骗的地名等有关犯罪信息。
6、涉案被害人提供的代还信用卡的相关银行转账凭证、交易流水、聊天记录等，证实涉案被害人被诈骗的数额以及过程。
7、从扣押被告人李某强的手机中调取的通话记录，证实与涉案被害人联系的时间。
8、被告人李某强的手机取证报告，证实其在网上收购信用卡时，披露作案方式：就是给我空（信用）卡，我会往里面存一点钱，然后出省找地方找那些代还（信用卡）的，等他把钱还进去，我会在他前面把钱刷走，然后你那边挂失，补卡回来卡号就改变了，代还那边手里的卡只是张无效卡而已，到时候把银行预留手机号码全都改掉，哪怕找到人了，只要客户说准了，就是卡丢了，谁也没招。代还信用卡，说的严重点就是非法经营，要真定成这个罪名的话，五年起步，你觉得会有人傻得去报警吗？所以大多数的被办了，只能忍了，没办法，本身他也不合法。
9、租车合同、汽车行驶轨迹、出入高速口记录，证实被告人在各地诈骗的汽车行驶路线。
10、被告人李某强持有的Pos机商户信息、交易流水、李某强本人及其持有的徐某、戴某龙等人的银行卡交易流水，证实被告人实施诈骗的交易流水以及诈骗来的钱款的相关去向。
11、被害人李某提供的监控录像截图，证实任某给其送卡；被害人王某虎提供的监控录像截图，证实李某强在案发地出现过。
（二）、证人证言。
1、证人焦某萌证言证实：自己给李某强送过7、8张卡，焦某萌的4张，分别是浦发银行1张，广发银行2张、中国银行1张；通过自己给的焦某玉的卡有2张，1张华夏，另1张中信或建行；郭某风的1张，是广发银行；姚某霞的1张，是广发银行的。
2、证人张某梅（焦某玉妻子）询问笔录证实：退还陈某莎诈骗款时，被告人焦某杰通过她自己的手机银行给对方转账50000元。
（三）、被害人陈述。
1、被害人郭某的报案材料及陈述证实：2015年3月30日，一个网友在微信上跟她聊天，他说他那儿有个需要还信用卡的客户要介绍给她，后就把电话告诉她，当天中午一个女的给她打电话送卡，在榆次百货大楼门口见面，对方给了她一张中信银行的信用卡（卡号：6229180003780659，户主孙某明），31日，用其父的朋友杨利民的手机网银给这张卡转入26000元。经辨认，任某就是给其送卡的人。
2、被害人李某报案材料及陈述证实了自己被以代还信用卡的方式被骗取26000元的过程，并对被告人任某进行了辨认，任某就是给她送卡的女子。同时经任某辨认，自己曾经给李某送过卡。
3、被害人米某的报案材料及陈述证实：2015年6月29日下午4点多，米在河津市东都商城诗尼曼衣柜店坐着，进来一个陌生女人（指宫某娟）对他说：“给我信用卡里还28000元，给300元好处费，还完之后你可以把钱刷出来。”米就答应了她，她就给了米一张广发银行的信用卡，米就给卡里通过工商银行转账，给她卡里存了28000元，然后她就告诉米银行卡密码235689，让米把钱再刷出。同时她说她要去厕所，她出门以后，米就用信用卡在POS机上刷，POS机提示卡已经挂失了，米也找不见那个女人了。那女的给的广发银行的卡号是6225561430848777，户名是孙某星。
4、其余17名被害人的报案材料及陈述、被害人对被告人的辨认笔录，证实了让被告人诈骗的数额、过程以及对被告人的辨认情况。
（四）、被告人供述。
1、被告人李某强供述证实：具体的操作方式：一般会在本地使用陌陌软件，使用陌陌会员的地理漫游功能，查看一些地市的附近人信息，看发布代还信息的多不多，多的话就会选择去。去了本地之后，先办理几张本地的电话卡，然后在陌陌上与对方联系好代还事宜，然后让随行的女孩用办理的本地卡给对方打电话，约定一个见面的地址将需要代还的信用卡交给对方，等对方将钱还进去之后，我的微信会收到提醒信息，我随即用提前复制好的卡将钱在ＰＯＳ机上刷走。并供述因人们对女的防备心理不强，就让女的给那些还卡的人联系及送卡，先后带过任某、“慧慧”、宫某娟。自己随身带着一台机器，可以复制卡。从2015年5、6月份，从焦某杰手里拿信用卡，都是焦某萌把卡给他，焦某杰不露面。焦某杰向其提供户名为焦某玉、焦某萌、郭某风、姚某霞、徐甲、李某波的信用卡。焦某萌的信用卡，分别用过浦发银行、广发银行、中国银行的；徐甲的信用卡用过一张，是广发银行的；郭某风的信用卡用过一张，也是广发银行的；焦某玉的信用卡用过二张，分别是华夏银行、中信银行；李某波的信用卡用过一张，也是广发银行的；姚某霞的信用卡用过一张，也是广发银行的。2015年6月底，在阳泉市发出去一张焦某萌的广发银行卡，是宫某娟发出去的卡，还进来29000元;2015年6月下旬，我在阳泉发出去过一张焦某玉的华夏银行卡是宫某娟发出去的，对方报警之后很快就把焦某玉给抓了，之后我给对方把钱退了，他们把焦某玉给放了;6月25日在运城的侯马市发过一张广发银行的信用卡，徐某的户主,这也是宫某娟去发的，这张卡还进来29000元;6月26日左右，我用微信（网名：女人的风情何止万种）联系了一个女的，在一个叫名门雅居的小区门口宫某娟给对方送的卡，卡是焦某萌户主的中国银行信用卡，对方还进来29000元;7月初在洪桐县，我让宫某娟去发出去一张焦某萌户主的广发银行信用卡，对方还进来29000元;6月29日左右，在河津市，我让宫某娟发出去一张户主叫孙某星的广发银行信用卡，我记得对方还款之后刷走一点儿，我刷走的数额是两万几千五。2015年7月13日，李开的车在阳泉被扣之后，就给焦某玉打电话让他租车拉任某过来，除了开车外，给他身份证，偶尔让他帮办个电话卡，给过他10000元报酬，除支付了租车公司的租赁费用，其余的他都赚了。认为焦某玉心里知道李在做什么，一是用过他名字的卡，他也因为出事被阳泉市公安局抓回去过，二是大部分钱还进来的时候，他们都是在路上，在车上使用ＰＯＳ机往出刷钱，焦某玉也能看到，三是有时候在车上李安排任某出去与还卡的人见面、发卡，他也在跟前，听李与任某的谈话，他应该能明白。并供述用的卡多数是焦某杰提供的，开始的一两张卡给他一张三千元，后来见李赚的多，焦某杰嫌赚的少，就提出如果没有诈骗成功给她500元，使用成功的她要从李赚的钱里面抽百分之四十。并供述是焦某杰安排焦某萌给他送卡，是他跟焦某杰约定好见面地点，焦某萌把卡给他，而焦某杰不露面。案件中使用的信用卡大部分是通过焦某杰给他找来的，部分是自己认识的朋友的，一部分是网上找来的。
起诉指控的第1起，是孙某明自己的卡，是他用手机跟还卡的人联系的，对方的网名叫“金玉良缘”，是自己让任某去给对方送的卡，收卡的人是一个女的，这笔钱还进来之后，就帮他刷出来之后给了他。起诉指控的第12起，即在河津市发出去的那张户主叫孙某星的银行卡，这个卡是刘甲给他提供的。
2、被告人焦某杰供述证实：2015年3、4月，李某强去焦开的办理P0S机的店办理业务，二人由此结识，李某强拿过戴某龙等人的身份证办过，还给李带过来的好几台别的地方办下的P0S机重新安装过系统。并给李某强提供了户主为焦某玉的信用卡2张，分别是华夏、中信，焦某萌的3张，分别是浦发银行1张，广发银行1张、中国银行1张；郭某风的1张，是广发银行；姚某霞的1张，是广发银行的。因为自己不想与李某强直接接触，而且有焦某萌自己的卡，就让焦某萌拿给李某强。李某强通知焦某杰后，焦某杰通知持卡人挂失。当庭承认还提供过李某波的信用卡，自己拿到百分之二十的报酬。
3、被告人任某、宫某娟对起诉指控的犯罪事实供认不讳。任某证实：在2015年4月份，给一个孕妇（指李某）送卡时，刘甲与李某强在一起，送卡这些都是李某强安排她，刘甲不跟她沟通，送卡都是李某强跟她沟通。
4、被告人焦某玉供述证实：2015年7月中旬，李某强打电话称他的车在阳泉市被交警扣了，让他去租赁公司租一辆车去找他，还让他从高密拉一个女的（指任某）一起去，后用自己的身份证及驾驶证从高密市泰华汽车租赁了一辆黑色的江淮越野车，拉上那个女的，从高密到了山西阳泉市，记得去过原平、古交，其他记不住了，呆了不到一周时间。7月底，焦又开着那辆江淮汽车拉着李和另一个女的去了阳泉，呆了三、四天，一起回了山东，然后就把车还了租赁公司。李某强给过他10000元，支付了租车费、扣除了话费，自己赚了不到6000元。
本院认为，被告人李某强、宫某娟、任某以非法占有为目的，以代还信用卡并支付一定的手续费为诱饵，在被害人代还信用卡后，用提前复制好的信用卡在POS机上将钱刷走，从而进行诈骗，数额巨大，其行为构成诈骗罪。被告人焦某杰明知被告人李某强利用信用卡进行诈骗，仍为其提供多人的信用卡，数额巨大，其行为也构成诈骗罪。被告人焦某玉明知被告人李某强用信用卡进行诈骗，仍按李某强授意使用他人身份证办理手机卡，供李某强等人与被害人联系时使用，数额巨大，其行为也构成诈骗罪。被告人李某强辩称起诉指控的第1、3、12起，不是自己做的，第1起是孙某明做的，第3、12起是刘甲做的。经查，第1、3起，同案犯任某是被告人李某强勾叫来与其共同实施诈骗，任某对这2起犯罪事实均无异议，并有被害人郭某、李某对任某的辨认笔录在案佐证，且被告人李某强在公安机关也供认自己让任某去给被害人郭某送卡，足以证实被告人李某强参与了起诉指控的第1、3起犯罪。第12起，被告人李某强在公安机关供述其在河津市让宫某娟发出户主叫“孙某星”的银行卡，且同案犯宫某娟对该起犯罪事实无异议，足以证实被告人李某强参与了第12起犯罪。起诉书指控的第17起诈骗，被告人李某强伙同任某已经着手犯罪，但因意志以外的原因未能得逞，是犯罪未遂，对该起诈骗可比照既遂犯从轻处罚。被告人李某强参与诈骗20起，诈骗数额477160元；其中既遂19起，未遂1起（数额24000元）。被告人焦某杰提供的户名为焦某玉、焦某萌、郭某风、姚某霞、徐甲、李某波的信用卡，共参与诈骗11起，诈骗数额257160元；其中既遂10起，未遂1起（数额24000元）。被告人宫某娟参与诈骗8起，诈骗数额213500元。被告人任某参与诈骗10起，诈骗数额214660元；其中既遂9起，未遂1起（数额24000元）。被告人焦某玉参与诈骗5起，诈骗数额91660元；其中既遂4起，未遂1起（数额24000元）。五被告人对各自参与的诈骗数额承担相应的刑事责任。五被告人多次并对多人进行诈骗，酌情从重处罚，五被告人如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人李某强利用被告人焦某杰为其提供的信用卡，指派被告人任某、宫某娟送卡，并让被告人焦某玉为其驾车，从诈骗起意、实施安排、分配赃款等环节，起了主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪进行处罚。被告人李某强有前科犯罪，酌情从重处罚，被告人李某强在案发后退还第6起诈骗侯某的赃款、第8起诈骗陈某莎的赃款，可酌情从轻处罚。被告人李某强的辩护人提出李某强具有自首、自认、初犯、从犯、立功等情节，均与查明的事实不符，不予采纳。被告人焦某杰在诈骗过程中，提供信用卡，但未在现场直接实施诈骗，在共同犯罪中作用相对较小，且被告人焦某杰委托家属积极退赃，最大限度地降低了涉案被害人的经济损失，从而得到大部分涉案被害人的谅解，可酌情从轻处罚。根据被告人焦某杰的犯罪情节、悔罪表现以及退赃情况，结合山东省高密市司法局对被告人焦某杰的社区矫正报告，可对被告人焦某杰宣告缓刑。被告人宫某娟、任某及其辩护人提出该二人系从犯的辩解意见，经查，被告人宫某娟、任某在共同犯罪中起了帮助作用且分赃较少，应当认定为从犯，依法从轻处罚。被告人焦某玉按李某强授意办理手机卡供李某强等人与被害人联系时使用，且分赃较少，系从犯，依法减轻处罚。被告人任某委托家属主动退赃，可酌情从轻处罚。原平市公安局冻结被告人李某强将非法所得以徐某的名义存在中国工商银行高密支行西关分理处的存款14516.81元、冻结被告人李某强以戴某龙的名义存在中国工商银行高密支行孚日家纺分理处的存款14381.73元、以及随案移送被告人李某强持有的现金3651元、被告人任某持有的现金290元，依法按比例返还涉案被害人王某、米某、李某祥。原平市公安局随案移送的被告人李某强持有的POS机、银行卡复制机、电子密码器、手机系作案工具，应当予以没收，上缴国库。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李某强犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处
罚金二万元。（罚金限判决生效后执行）
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押
的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月11起至2024年
8月10日）
被告人宫某娟犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并
处罚金一万元。（罚金限判决生效后执行）
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月23日起至2019年3月22日止）
被告人任某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金一万元。（罚金已缴纳）
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月11日起至2018年8月10日止）
被告人焦某杰犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，
并处罚金一万元。（罚金已缴纳）
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）
被告人焦某玉犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并
处罚金五千元。（罚金限判决生效后执行）
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月22日起至2017年1月21日止）
二、原平市公安局随案移送的被告人李某强持有的POS
机5部、手机9部、银行卡复制机一台、电子密码器一个予以
没收，上缴国库。
三、原平市公安局冻结被告人李某强将非法所得以徐某
的名义存在中国工商银行高密支行西关分理处的存款14516.81元、冻结被告人李某强以戴某龙的名义存在中国工商银行高
密支行孚日家纺分理处的存款14381.73元、随案移送被告人
李某强持有的现金3651元、被告人任某持有现金290元，按比
例返还涉案被害人王某、米某、李某祥。
如不服本判决，可自接到判决书的第二天起十日内，通
过本院或者直接向山西省忻州市中级人民法院提出上诉，书
面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审判长 聂惠军
审判员 郭彦彬
审判员 姚海元
二〇一七年五月二十四日
书记员 张 星