浙江省杭州市江干区人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)浙0104刑初520号
公诉机关浙江省杭州市江干区人民检察院。
被告人赵志龙，男，1982年9月14日出生于浙江省杭州市，汉族，大学文化，原浙江智创合业投资管理有限公司副总经理,曾任浙江智创合业投资管理有限公司理财四部副经理。户籍所在地杭州市富阳区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年7月14日被取保候审，2016年7月13日经本院决定被取保候审。
辩护人徐明伟，浙江苏堤律师事务所律师。
被告人滕辉辉，男，1987年11月8日出生于浙江省台州市，汉族，大学文化，原浙江智创合业投资管理有限公司理财部城东一部部门经理。户籍所在地台州市黄岩区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年9月21日被取保候审，2016年9月20日经本院决定被取保候审。
辩护人陶建华，浙江浙经律师事务所律师。
被告人吴跃侦，男，1984年4月13日出生于浙江省淳安县，汉族，大专文化，原浙江智创合业投资管理有限公司理财部萧山营业部部门经理。户籍所在地淳安县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年9月21日被刑事拘留，同年10月26日被逮捕。现押于杭州市江干区看守所。
辩护人谢新民，浙江九恒律师事务所律师。
被告人林小青，女，1985年4月6日出生于浙江省温州市，汉族，高中文化，原浙江智创合业投资管理有限公司理财部城东二部部门经理。户籍所在地温州市平阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年9月21日被刑事拘留，同年10月26日被逮捕。现押于杭州市看守所。
辩护人陈薇，浙江天复律师事务所律师。
被告人刘树科，男，1990年11月21日出生于浙江省苍南县，汉族，高中文化，原浙江智创合业投资管理有限公司理财部城西营业部部门经理。户籍所在地苍南县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年9月21日被刑事拘留，同年10月26日被逮捕。现押于杭州市看守所。
辩护人朱薛峰，上海瀚元律师事务所律师。
浙江省杭州市江干区人民检察院以江检公诉刑诉[2016]528号起诉书指控被告人赵志龙、滕辉辉、吴跃侦、林小青、刘树科犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省杭州市江干区人民检察院指派检察员周龙某出庭支持公诉。被告人赵志龙、滕辉辉、吴跃侦、林小青、刘树科及辩护人徐明伟、陶建华、谢新民、陈薇、朱薛峰到庭参加诉讼。本案经浙江省杭州市中级人民法院批准，依法延长审理期限三个月；经浙江省杭州市江干区人民检察院建议，二次决定延期审理。现已审理终结。
浙江省杭州市江干区人民检察院指控：2009年7月13日刘某4（另案处理）及他人共同出资注册成立了浙江智创合业投资管理有限公司。2011年11月至2014年11月期间，智创合业公司未经国家金融机构许可，虚构项目债权及公司企业债权并以9%-18%不等的年利率，指派公司业务员采用多种手段让社会公众与智创合业公司签订“P2P债权转让投资”合同，非法吸收公众存款。其中被告人赵志龙任职期间向总计105名投资人非法吸收公众存款达人民币3232.2万元；被告人滕辉辉任职期间向总计23名投资人非法吸收公众存款达人民币2506万元；被告人吴跃侦任职期间向总计19名投资人非法吸收公众存款达人民币1370万元；被告人林小青任职期间向总计21名投资人非法吸收公众存款达人民币1084万元；被告人刘树科任职期间向总计16名投资人非法吸收公众存款达人民币996万元。公诉机关为证明上述事实，当庭提供了证人证言，相关的书证等证据，据此认为被告人赵志龙、滕辉辉、吴跃侦、林小青、刘树科的行为已构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，予以惩处。
被告人赵志龙辩称：其任职期间没有直接经手客户签订合同，其管理的下属业务员经手的具体业务数额其不清楚，但对在案的有证据能够证实其任职期间管理的相关投资人的投资数额均予以确认。
其辩护人认为：被告人赵志龙具有自首情节，在本案中所起的作用及社会危害性相对较小，希从轻、减轻处罚并适用缓刑。
被告人滕辉辉对指控的犯罪事实及证据均无异议。
其辩护人认为：本案系单位犯罪，被告人滕辉辉系从犯，具有自首情节，认罪态度较好，希从轻、减轻处罚并适用缓刑。
被告人吴跃侦对指控的犯罪事实及证据均无异议。
其辩护人认为：被告人吴跃侦系从犯，有自首情节，社会危害后果较小，认罪态度较好，希从轻、减轻处罚并适用缓刑。
被告人林小青对指控的犯罪事实及证据均无异议。
其辩护人认为：本案系单位犯罪，被告人林小青主观恶性较小，具有自首情节，认罪态度较好，希从轻处罚。
被告人刘树科对指控的犯罪事实及证据均无异议。
其辩护人认为：被告人刘树科系从犯，具有自首情节，主观恶性较小，希减轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，2009年7月13日刘某4（另案处理）及他人共同出资，注册成立了浙江智创合业投资管理有限公司（以下简称智创合业公司），住所为杭州市江干区华联时代大厦A幢1502室。
2011年11月至2014年11月期间，智创合业公司未经国家金融机构许可，虚构项目债权及企业债权并以9%-18%不等的年利率为诱饵，指派公司业务员采用在公共场所散发投资广告、设立投资宣传点、客户之间口口相传等手段，让社会公众客户与智创合业公司签订以刘某4的哥哥刘某1环为债权出让方、投资客户为债权受让方的“P2P债权转让投资合同”，以此方式非法吸收公众存款。
被告人赵志龙于2013年1月至2013年3月任某创合业公司副总经理，其任职期间，领导管理下属业务员，以上述签订“P2P债权转让投资合同”的方式向查某等总计105名投资人（损失数额详见清单）非法吸收公众存款达人民币3232.2万元并从中提成获利。
被告人滕辉辉于2011年12月入职智创合业公司，历任公司理财部业务员、主管、经理等职务。其任职期间，接受智创合业公司的业务指导，以上述签订“P2P债权转让投资合同”的方式向陈某1等总计23名投资人（损失数额详见清单）非法吸收公众存款达人民币2506万元并从中提成获利。
被告人吴跃侦于2012年2月入职智创合业公司，历任公司理财部业务员、主管、经理等职务，其任职期间，接受智创合业公司的业务指导，以上述签订“P2P债权转让投资合同”的方式向高某1等总计19名投资人（损失数额详见清单）非法吸收公众存款达人民币1370万元并从中提成获利。
被告人林小青于2011年11月入职智创合业公司，历任公司理财部业务员、主管、经理等职务，其任职期间，接受智创合业公司的业务指导，以上述签订“P2P债权转让投资合同”的方式向陈某2等总计21名投资人（损失数额详见清单）非法吸收公众存款达人民币1084万元并从中提成获利。
被告人刘树科于2011年11月入职智创合业公司，历任公司理财部业务员、主管、经理等职务，其任职期间，接受智创合业公司的业务指导，以上述签订“P2P债权转让投资合同”的方式向陈某3等总计16名投资人（损失数额详见清单）非法吸收公众存款达人民币996万元并从中提成获利。
本院审理期间，被告人赵志龙退出违法所得提成款人民币28万元；被告人滕辉辉退出违法所得提成款人民币7万元。
认定上述事实，经庭审质证的证据有：
1、证人刘某4的证言，证明2009年4月其成立了智创投资公司，后因经营业绩不好出现了坏账，公司就从2011年底开始做金融创新即线下P2P债权转让模式，以其哥哥刘某1环作为债权转让主体，以刘某1环的名义和投资人签署债权转让协议，约定将刘某1环持有的大笔债权分割为小块转让给不同投资人，同时再以智创合业公司的名义与投资人签订一份债权管理与咨询服务合同，约定由智创公司为投资人推荐债权并提供咨询，同时以智创控股的名义向投资人出具债权收购承诺书，约定如果到期刘某1环不归还投资人债权本息，由智创控股代为支付，此外还以浙联担保公司的名义出具保证函或以智创实业的名义为债权担保，保证投资人的债权本息。融资所涉的公司的实际经营人均为其本人。到2014年11月很多客户要求取回本金和利息，导致公司资金链断裂，至今尚欠投资人5亿多投资款未归还。当时融资所用的债权项目具体有陕西煤业项目、金丽温输气管道项目、北京通州区运河照明工程改造项目、浙江通城房地产开发项目和公司是有一定关系的，其他如浙江滨江建设项目、余杭金鹏夕阳红公寓等项目都是不存在不真实的，是公司为了融资编造出来的。公司通过到居民小区发放投资理财广告及在联华超市设摊宣传等方式向投资人宣传公司的债权转让理财项目，时间长了后，很多投资人都主动到公司来投资。融资期限分为三个月、九个月、一年，利率从年12%至18%不等，还本付息方式分为每月付息到期还本和到期一次性还本付息。公司设有理财部、客户服务部、产品开发部，但主要人员都集中在理财部，理财部分为四个部门三个经营点，一个是钱江新城时代大厦的公司总部即城东一部、城东二部，第二个是城西营业部，第三个是萧山营业部，每个部门设一名部门经理、二到四名理财主管及多名业务员。被告人林小青是城东二部的部门经理，被告人吴跃侦是萧山营业部的部门经理，被告人刘树科是城西营业部的部门经理，理财部业务员、主管、经理都是依据所拉来的投资金额计算提成的，如业务员可获1.2%作为提成，主管可获所管理的业务员拉来的投资额的0.3%作为提成，经理可获所管理的业务员拉来的投资额的0.15%作为提成，提成款都是打到各人的工资卡内的。
2、证人陶某1、诸某1、韦某、朱某、胡某1、戴某、黄某1的证言，证明上述人员通过被告人滕辉辉等人分别于2011年至2014年期间，在智创合业公司进行P2P理财投资的具体数额及损失情况。
3、证人马某1、宣某1、周某、匡某2、汪某、葛某的证言，证明上述人员通过被告人吴跃侦等人分别于2011年至2014年期间，在智创合业公司进行P2P理财投资的具体数额及损失情况。
4、证人陈某4、陈某5、陈某6、沈某1、吕某1、张某1、蔡某、王某、胡某2、郭某、李某1、马某2、金某的证言，证明上述人员通过被告人林小青等人分别于2011年至2014年期间，在智创公司进行P2P理财投资的具体数额及损失情况。
5、证人毛某1、陈某7、李某2、傅某2、傅某1、徐某1、李某3、丁某的证言，证明上述人员通过被告人刘树科分别于2011年至2014年期间，在智创合业公司进行P2P理财投资的具体数额及损失情况。
6、关于浙江智创合业投资管理有限公司及关联公司涉嫌非法集资情况、资产状况的核实报告、补充说明，证明经浙江中州会计师事务所有限公司审计，智创合业公司的相关非法集资、资产状况明细，其中包括本案所涉各投资人的集资数额及损失情况。
7、非法吸收公众存款数额计算情况说明及明细，证明公安机关在对智创合业公司位于江干区钱江新城时代大厦的办公地点进行搜查过程中，扣押了该公司理财部客服人员的工作电脑，经电子取证，该电脑桌面上储存了一份文件名为“各部台账（专供查阅核对）完整”的表格文件，该文件记录了智创合业公司于2011年年底开始发行P2P债权转让投资理财产品以来的全部投资客户情况，每一条签约信息中包含了负责该笔业务的公司业务员的情况。通过对经审计的已进行债权确认的投资明细与查获电脑中的投资明细进行比对，并扣除因业务员离职等原因而出现的投资人挂靠在其他业务员名下的情况，可查证被告人滕辉辉至少实际发展陈某1等23名客户参与投资，涉及非法吸收资金人民币2506万元；被告人吴跃侦至少实际发展高某1等19名客户参与投资，涉及非法吸收资金人民币1370万元；被告人林小青至少实际发展陈某2等21名客户参与投资，涉及非法吸收资金人民币1084万元；被告人刘树科至少实际发展16名客户参与投资，涉及非法吸收资金人民币996万元。上述涉案投资人的人数及投资金额均经被告人滕辉辉、吴跃侦、林小青、刘树科本人确认。被告人赵志龙于2013年1月至3月任某创合业合业副总经理，经核对共有查某等105名投资人在此期间首次投入资金共计人民币3232.2万元。
8、收据，证明被告人赵志龙于2017年6月向本院退出违法所得人民币28万元；被告人滕辉辉于2017年6月向本院退出违法所得人民币7万元。
9、户籍证明，证明被告人赵志龙、滕辉辉、吴跃侦、林小青、刘树科的身份情况。
10、抓获经过，证明被告人赵志龙、滕辉辉、吴跃侦、林小青、刘树科的归案情况。
11、被告人赵志龙的供述，证明其于2009年9月入职智创投资公司，2011年11月至2012年下半年担任智创合业公司理财部四部的副经理（期间有一个月担任拓展部经理，负责筹建城西分公司），主要工作内容是带领部门业务员招揽参与P2P投资的客户。2012年下半年至2013年3月任某创合业公司副总经理，主要负责人事行政事务。其入职时公司的法人为刘某1环，后因刘某1环上了工商的黑名单，2013年3月刘某4提出让其担任智创合业公司法人，2014年4月因其离职法人变更为李某4，但公司的实际经营人一直是刘某4。2011年底时公司开始主营P2P债权转让理财投资，通过发行理财广告、在联华超市设咨询点等方式招揽客户，投资期限从三个月至一年不等，年化收益也从10%-18%不等。业务员、主管、经理可按客户投资额获得不同比例的提成，虽然其不直接拉客户，但管理的部门中业务员拉来的业务其也有提成收益。
12、被告人滕辉辉的供述，证明其于2011年12月入职智创合业公司，2012年4月在公司理财部任业务员，2013年担任理财一部经理，2014年至南京筹建分公司。智创合业公司的法定代表人先后为刘某1环、被告人赵志龙及李某4，实际经营人一直为刘某4，公司理财部由城东一部、城东二部、城西营业部、萧山营业部组成，主营业务是通过散发小广告、超市驻点宣传及客户间相互介绍等方式向社会公众发行P2P债权转让投资，投资者与刘某1环签订债权转让协议及与公司签订一份咨询服务协议，投资款打入刘某1环名义开设的账户，公司业务员、主管、经理分别按客户投资额的1.2%、0.3%、0.15%的比例提成，其接受提成的系农行的银行卡，其任职期间担任陈某1、陈某8、戴某、杜某、高某2、何某1、何某2、胡某1、黄某1、黄某2、蒋某、刘某2、陆某1、张某2、张某3、朱某、诸某2、马某3、沈某2、韦某、徐某2、杨某、张某4共23名投资人的理财顾问。
13、被告人吴跃侦的供述，证明其于2012年年底至智创合业公司任职，2013年年初成为团队主管，2014年5月任萧山营业部经理。公司法定代表人先后为刘某1环、被告人赵志龙及李某4，实际经营人一直是刘某4。公司的理财部由城东一部、城东二部、城西营业部及萧山营业部组成，主营业务是向社会公众发行P2P债权转让投资，通过发放投资小广告、超市驻点宣传及客户间相互介绍等形式，公司以刘某1环的名义通过对外借款或是投资项目获得债权，再将取得的债权拆分成小块转让给投资人，让投资人与刘某1环签订债权转让协议及担保公司出具担保函，并定期支付相应的投资收益。投资款均打入刘某1环个人名义开设的银行账户，这些投资款都是刘某4通过公司财务人员实际控制的。业务员、主管及经理分别按客户投资额的1.2%、0.3%、0.15%的比例提成。其接受公司发放的提成款的银行卡包括兴业银行、农行、中兴银行。其任职期间担任高某1、高某3、葛某、黄某3、匡某2、来小燕、刘某3、鲁某1、马某1、毛某2、毛某3、欧某、戚某、孙金翠、汪某、项某、许某、宣某2、周某共19人的理财顾问。其加入公司时被告人赵志龙系城西营业部（前身为城东三部）的经理，2012年底左右担任公司副总经理，主管客服部及新员工的培训工作。
14、被告人林小青的供述，证明其于2011年11月入职智创合业公司，其中2012年11月至2015年1月在公司理财部工作，先后担任理财部城东二部的业务员、理财主管、部门副经理、部门经理等职务。公司的法定代表人先后变更为刘某1环、被告人赵志龙、李某4，但实际经营人一直为刘某4，公司的主营业务是向社会公众发行P2P债权转让投资，即公司以刘某1环的名义通过对外借款或是投资项目获取债权，再将取得的债权拆分成小块转让给投资人，并定期支付投资人相应的收益。公司理财部由城东一部、城东二部、城西营业部、萧山营业部四个部门组成，每个部门设经理一名、主管二至三名，业务员十余名，主要工作是向投资人推荐购买这些债权转让投资，主要的方式是通过到居民小区报箱散发小广告、在超市驻点宣传及客户间的相互介绍等，对投资的客户不限定条件，只需要签订一份理财合同，包括与刘某1环签订的债权转让协议及与公司签的咨询服务协议，投资期限从一个月到一年不等，收益从7%-18%不等，投资款都是打到刘某1环名义开户的几个农行、浦发银行及兴业银行账户，这些账户上的钱款都是刘某4通过公司财务人员实际控制的，其一直认为这些债权是真实的，所以自己和家人也都投资了。理财部业务员在销售P2P时个人按投资额的1.2%提成（2013年起改为1%），主管可获得所管理业务员拉来的投资额的0.3%作为提成，经理可获得所管理业务员拉来投资额的0.15%作为提成，提成款都是直接打到工资卡里，其的工资卡是以个人名义开户的农行卡。经理主要负责业务员的后勤及管理工作，主管主要负责带业务员跑单拉业务。其任职期间包括陈某2、陈某4、陈某6、陈某5、郭某、吕某2、沈某1、侯某、胡某2、梁某、陆某2、吕某1、谭某、滕某、王某、王小妹、吴某、徐某3、郁某、张某1、张某5共21人系由其本人发展的投资客户。
15、被告人刘树科的供述，证明其于2012年6月入职智创合业公司，先后担任城东理财一部业务主管、副经理，2014年3月任城西营业部经理。智创合业公司的实际经营人为刘某4，公司理财部由城东一部、城东二部、城西营业部及萧山营业部组成，各营业部设经理一名，主管二至三名，业务员十余名，主营业务为通过到居民小区发投资广告、在超市驻点宣传、开设小门面店及朋友客户介绍等方式，向社会公众发行P2P债权转让投资及抵押贷款等，这种P2P理财公司没有承诺本金安全，宣传的年化收益为7%-18%，投资客户需要与刘某1环签订一份债权转让协议及与公司签订一份咨询服务协议，投资款打到刘某1环个人名义开户的农行、兴业银行、杭州银行或浦发银行开户的账户上，每个业务员可获得拉来投资额的年化1%作为提成，主管可以提业务员拉来的投资额的0.3%，经理可以提相应的0.15%，提成款都由公司财务统一打到工资卡上，其共有兴业银行、中信银行、农行三张卡接受发放的提成款，其任职期间担任了包括陈某3、陈某9、陈某7、丛晶、丁某、傅某2、傅某1、李某3、鲁某2、毛某1、沙某、陶某2、李某2、吴健美、徐某1、袁某共16名投资人的理财顾问。
上述证据均系依法取得，证据间能相互印证，能够证明本案的事实，本院予以确认。
本案中，根据在案的被告人赵志龙、吴跃侦等人的供述等证据，能够证实智创合业公司系以涉案的“P2P债权转让投资”为其主营业务，因本案系单位犯罪，被告人赵志龙身为公司副总经理，理应对涉案的相关非法吸收公众存款的事实承担责任，但鉴于其任职期间以管理新员工培训及人事行政等工作为主，其所处地位作用可等同于同案的其余四被告人，以直接责任人员认定为宜。
本院认为，浙江智创合业投资管理有限公司违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，被告人赵志龙、滕辉辉、吴跃侦、林小青、刘树科身为公司的直接责任人员，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。另根据在案的抓获经过及各被告人的供述等证据，能够证实被告人赵志龙、滕辉辉、吴跃侦、林小青、刘树科五人并非自动投案，与自首的相关法律规定不符，各辩护人关于“具有自首情节且据此请求从轻、减轻处罚”的意见，本院不予采纳。被告人赵志龙、滕辉辉、吴跃侦、林小青、刘树科在共同犯罪中所起的作用系次要、辅助的，系从犯，依法应当从轻、减轻或免除处罚；另鉴于被告人赵志龙、滕辉辉、吴跃侦、林小青、刘树科虽不具有自首情节，但归案后能如实供述主要犯罪事实，且被告人赵志龙、滕辉辉案发后退出相关违法所得，均可从轻处罚。综合上述情节，对被告人赵志龙、滕辉辉、吴跃侦、林小青、刘树科均予减轻处罚，且对被告人赵志龙、滕辉辉可适用缓刑，各辩护人分别提出“从犯、认罪态度较好”等相关从轻、减轻处罚的意见，本院予以采纳。根据被告人赵志龙、滕辉辉、吴跃侦、林小青、刘树科的犯罪事实、情节、对社会的危害程度、在共同犯罪中所起的作用及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十七条第一款、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条第二款、最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款之规定，判决如下：
一、被告人赵志龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑二年十个月，并处罚金人民币四万元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金在判决生效后十日内缴纳）。
二、被告人滕辉辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币三万元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金在判决生效后十日内缴纳）。
三、被告人吴跃侦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年9月21日起至2017年7月20日止；罚金在判决生效后十日内缴纳)。
四、被告人林小青犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年9月21日起至2017年7月20日止；罚金在判决生效后十日内缴纳)。
五、被告人刘树科犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年9月21日起至2017年7月20日止；罚金在判决生效后十日内缴纳)。
六、涉案赃款及被告人的违法所得均依法予以追缴，退赔各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 梁 松
审 判 员 沈亚青
人民陪审员 郑 斌
二〇一七年七月十一日
书 记 员 项 骏
附：涉案投资人清单:
被告人赵志龙非法吸收公众存款涉及投资人：序号集资人姓名集资本金实际损失1查振森100000.00172,348.332张萍300000.00167,197.713阮月定270000.00194,279.174查美烈500000.003,406,192.165丛焕春222000.002,343,252.396李奇210000.00395,433.337叶一青1000**.002,795.838陶建章100000.001,316,453.609陈萍萍200000.00406,578.1910来小燕100000.00181,033.3311鲁钧炎200000.00597,243.2912郭心正100000.00328,743.7213黄布维500000.00468,141.7514李小英500000.001,173,517.8915蔺盛春1500000.002,872,099.7716张雷300000.001,188,127.0517李治1500000.007,267,869.6018刘靖100000.0020,708.3319王芝芬250000.00186,756.2620陈玉人400000.00379,583.3321杨志清200000.0063,416.6722高玉海180000.001,221,903.1923郭成利80000.0091,800.0024胡军苗100000.00183,583.3325张云康50000.0092,317.5026王雪梅80000.0088,216.6727马海珠300000.00596,490.6728秦择一490000.00831,071.5229李顺300000.00324,488.1230路红100000.00-80,260.0231彭玉芬80000.001,762,752.8432张盈100000.001,025,394.0033盛明明950000.001,015,107.8834孙静50000.00962,021.5835徐志蓓170000.00264,757.5336郑丽丽1000000.0011,091.5537丁红民50000.00270,925.1838王天明350000.001,046,001.6739朱晴虹60000.00157,083.3340张宏志1300000.001,181,973.6441金太路200000.003,089,219.6642邱水凤300000.00546,232.0043孙芳700000.00783,794.5244段承俐1200000.001,445,803.5345张爱春200000.00148,771.8946徐静1320000.006,066,284.6747马文静210000.001,218,050.0048汪亚杰1500000.001,345,364.1149金周飞1270000.001,307,173.5650钱晓琳150000.00293,250.6751任翠勤200000.00537,805.6352张蓉10000.00282,814.0853金秋英200000.0061,995.3354王会静100000.0064,393.3855赵光燕180000.0076,642.7056陈红琴500000.00491,752.9857寿长海1300000.00892,078.0858孙敏华120000.0089,333.3359沈敏100000.001,863.5760黄孝铮100000.00209,580.7661吴建群500000.00736,448.7662周季华100000.0044,583.3363段文娟100000.00213,085.0464王君150000.00272,160.0065张小娟150000.00259,250.0066朱玲芳180000.003,953,453.1967凌慧琴250000.00158,786.2468姜莲华200000.00350,083.3369厉芬500000.00210,817.1270毛阿文150000.00297,133.3371陈军110000.00500,922.0172何贤洪220000.00237,625.0073刘德音50000.0032,075.0074毛金田500000.00796,974.8975李巧珍100000.0030,385.4876王玉婷50000.0065,333.3377吕凤娟300000.00776,757.1978王炜300000.00524,500.0079苏学松100000.00156,508.6780张爽100000.00226,625.0081张渝华100000.00204,716.6782章水仙50000.00130,875.0083王征英300000.001,567,408.4484陈剑谷500000.001,017,767.1285施发展60000.009,633.3386陈利明100000.00172,833.3387王凌志200000.00215,825.8088陈焕章50000.0041,000.0089孙炜150000.00297,972.0390汪则勤60000.00280,616.6791林小青1000**.00914,491.5592辛艳90000.00227,918.3593金美香420000.00707,029.1194金真600000.002,115,796.4195詹志坚200000.00280,311.6496周桂康80000.00538,226.9097周美华250000.00512,410.9698蔡英华100000.00147,566.6799杨建莉350000.00348,166.67100俞建华100000.00209,385.24101张莉娟250000.001,106,938.36102平伟士300000.00231,743.72103万伟江300000.00793,626.46104翁杰150000.00129,323.40105蒋新忠50000.0083,941.67合计32322000.0075,259,728.74备注：上述投资人的实际损失数额系在智创合业公司投资所涉的全部损失数额
被告人滕辉辉非法吸收公众存款涉及投资人：序号集资人姓名集资本金实际损失1陈燕3,930,000.003,423,048.162陈真120,000.0080,782.883戴立勤1,000,000.00857,892.704杜桂珍1,150,000.001,103,058.795高翔770,000.00765,508.336何芳300,000.00289,250.007何金娣3,430,000.002,773,485.588胡文玲200,000.00198,833.339黄辉600,000.00462,366.4110黄雪霞3,660,000.002,757,901.2211蒋凌860,000.00667,968.2612刘华俊360,000.00263,386.3013陆萍490,000.00467,641.6714马云1**,000.00156,432.0015沈慧娟1,160,000.00875,851.3316韦薇300,000.00251,721.2317徐小扬2,000,000.001,742,826.4818杨冰冰1,300,000.001,183,222.8119张莉娟1,200,000.001,106,938.3620张素琴250,000.00234,541.6721张小娟300,000.00259,250.0022朱佳媛500,000.00336,022.6823诸盛龙1,000,000.00606,386.30合计25,060,000.0020,864,316.49备注：上述投资人的实际损失数额系在智创合业公司投资所涉的全部损失数额
被告人吴跃侦非法吸收公众存款涉及投资人：序号集资人姓名集资总本金实际损失1高业如2,250,000.001,532,269.102高玉海1,280,000.001,221,903.193葛家裕300,000.00177,385.624黄敏400,000.00350,666.675匡希崇子500,000.00304,794.916来小燕200,000.00181,033.337刘文漪1,000,000.00669,138.908鲁桂芬2,000,000.001,545,318.759马杏珍200,000.00191,497.3310毛阿文320,000.00297,133.3311毛红英300,000.00298,250.0012欧阳媛媛1,500,000.001,214,927.9813戚瑞芬1,200,000.001,114,202.0614孙金翠500,000.00479,330.3315汪胜妹200,000.00198,833.3316项如濂200,000.00200,000.0017许永青2**,000.00219,612.9018宣艳500,000.00369,226.0019周美华600,000.00512,410.96合计13,700,000.0011,077,934.69备注：上述投资人的实际损失数额系在智创合业公司投资所涉的全部损失数额
被告人林小青非法吸收公众存款涉及投资人：序号集资人姓名集资本金实际损失1陈洁1,400,000.001,340,301.352陈蕾100,000.0063,512.673陈婷1,500,000.001,058,476.234陈晓敏70,000.0069,591.675郭黎娟50,000.0040,108.336侯美杰300,000.00207,043.707胡国荣50,000.0050,000.008梁青1**,000.0090,421.929陆月华470,000.00464,758.3310吕耀君100,000.0086,000.0011吕志林200,000.00200,000.0012沈岑岑230,000.00229,100.0013谭德松500,000.00497,083.3314滕立萍100,000.00100,000.0015王纲1,000,000.00937,125.0016王小妹100,000.0093,091.7517吴炜心300,000.00216,591.7618徐菁150,000.00150,000.0019郁国斌2,590,000.002,160,212.8820张雷1,300,000.001,188,127.0521张佩秋230,000.00225,225.00合计10,840,000.009,466,770.97备注：上述投资人的实际损失数额系在智创合业公司投资所涉的全部损失数额
被告人刘树科非法吸收公众存款涉及投资人：序号集资人姓名集资本金实际损失1陈彩玉80,000.0079,533.332陈翠萍100,000.0085,416.673陈金芬100,000.0099,416.674丛晶300,000.00268,277.405丁建华100,000.0095,666.676傅敏刚600,000.00510,000.007傅敏强280,000.00270,696.718李美丽250,000.00245,205.489李萍500,000.00500,000.0010鲁有福100,000.0096,779.6811毛益华100,000.0054,560.6712沙德明200,000.00168,423.3313陶旭400,000.00400,000.0014吴健美2,200,000.001,903,600.0015徐丽华4,400,000.004,171,309.3916袁玉珍250,000.00225,959.46合计9,960,000.009,174,845.46备注：上述投资人的实际损失数额系在智创合业公司投资所涉的全部损失数额