四川省眉山市中级人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)川14刑终81号
原公诉机关四川省仁寿县人民检察院。
上诉人（原审被告人）欧碧君，女，生于1963年9月27日，汉族，四川省仁寿县人，高中文化，仁寿县鑫盛融资理财咨询服务有限公司股东，住仁寿县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月25日被刑事拘留，同年8月31日被逮捕。现羁押于仁寿县看守所。
辩护人黄新强，四川达宽律师事务所律师。
辩护人王潇，四川达宽律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）彭吉光，男，生于1952年12月19日，汉族，四川省仁寿县人，初中文化，仁寿县鑫盛融资理财咨询服务有限公司股东，住仁寿县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月25日被刑事拘留，同年8月31日被逮捕。现羁押于仁寿县看守所。
辩护人黄利胜，四川达宽（成都）律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）彭波，男，生于1982年10月26日，汉族，四川省仁寿县人，大专文化，仁寿县鑫盛融资理财咨询服务有限公司职工，住成都市新都区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月13日被抓获，次日被刑事拘留，同月31日被逮捕。现羁押于仁寿县看守所。
辩护人白常钦，四川达宽律师事务所律师。
四川省仁寿县人民法院审理仁寿县人民检察院指控原审被告人欧碧君、彭吉光、彭波犯非法吸收公众存款罪一案，于2018年4月2日作出（2018）川1421刑初21号刑事判决。原审被告人欧碧君、彭吉光、彭波不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省眉山市人民检察院指派检察员张学强出庭履行职务，上诉人欧碧君及其辩护人黄新强、王潇、上诉人彭吉光及其辩护人黄利胜、上诉人彭波及其辩护人白常钦到庭参加诉讼。现已审理终结。
原判认定：（一）2013年2月，被告人欧碧君、彭吉光各出资50万元成立仁寿鑫盛融资理财咨询服务有限公司，其经营范围为社会经济咨询、房屋中介服务。欧碧君、彭吉光约定所得利润二人均分，并租赁位于仁寿县文林镇阳光路126号的一楼和二楼共5间门市作为公司的办公场所，以1.0%至1.5%的月息向社会公众吸收资金，由被告人欧碧君、彭吉光、彭波及欧某1（另案处理）向集资户出具借款合同，所吸收的资金转入彭波的银行卡上，由彭波支付集资户的利息。所吸收的资金，公司以3%至5%的月息借出。截至2017年4月，公司尚未归还146名集资户的本金共计三千余万元，2013年至2017年1月共向集资户支付利息共计一千余万元。
上述事实，有经庭审质证的下列证据证实：
1.受案登记表、立案决定书、到案经过及情况说明、人口基本信息、企业登记情况表、公司设立登记审核表
2.仁寿鑫盛融资理财咨询服务有限公司融资表、融资户付息表、贷款户花名册及借据、理财统计表、理财户付息表
收取146名理财户本金3010万元，付息一千余万元。
3.证人马某1的证言
他的家属和亲戚在仁寿鑫盛融资理财咨询服务有限公司投资了钱，公司出了问题，他被推选为债权委员会代表，公司放款出去的资料他那里都有。
4.证人张某1、李某1、宋某、杜某1、唐某1、彭某1、代某、瞿某1、罗某1、胡某1、邓某1、彭某2、张某2、罗某2、胡某2、胡某3、周某1、龚某、李某2、高某1、罗某3、顾某、潘某、邓某2、乐某1、黄某1、蒋某1、李某3、黄某2、黄某3、李某4、卢某、蒋某2、杨某1、蒋某3、肖某1、张某3、王某1、杨某2、余某1、杨某3、温某1、李某5、王某2、伍某、杨某4、蒋某4、廖某1、彭某3、梁某1、蒋某5、喻某、罗某4、袁某1、林某1、林某2、黄某4、马某2、张某4、张某5、张某6、曾某1、秦某1、李某6、曾某2、唐某2、杨某5、温某2、邓某3、魏某1、李某7、蒋某6、李某8、彭某4、唐某3、程某、杨某6、袁某2、郑某、钟某1、周某2、黄某5、黄某6、黄某3、杨某7、鲁某、袁某3、郭某、曾某3、张某7、高某2、谈某1、廖某2、蒋某7、黄某7、夏某1、胡某4、童某、肖某2、余某2、张某8、罗某5、谢某1、蒋某8、彭某5、彭某6、唐某4、陈某1、温某2、杨某8、肖某3、唐某5、张某2、万某、陈某2、梁某2、张某9、李某9、杜某2、李某10、陈某3、徐某1、范某1、蒋某9、李某11的证言及借款合同
鑫盛公司尚有131户集资参与户（已报案）2884.3万元本金未支付，已支付10843456元利息；15户集资参与人（未报案）15名，共计135万，支付利息488949元。
5.证人彭某7、夏某2的证言
证实2017年8月13日，彭波被债权人拦住，不准离开，之后拨打了110报警。
6.证人王某3的证言
2013年，他先后向欧碧君借款1200万元，月息是3%，陆续还了一些款，2017年4月对账，还欠欧碧君300万，欠仁寿鑫盛融资理财咨询服务有限公司576万。
7.证人查某的证言
2013年，他开始向仁寿鑫盛融资理财咨询服务有限公司借款，陆续借过几次，还了几次，用的房产做的抵押，最后有20万元没有还，当时是彭吉光和彭波给他办理的。
8.证人刘某1的证言
2013年，他向欧碧君的理财公司借款，前后借了260万，支付了大约200万的利息。
9.证人秦某2的证言
2013年，他向仁寿鑫盛融资理财咨询服务有限公司借款20万元，与彭吉光谈的，是以秦璇的名义办理的，约定月息为2%，以房产作为抵押的，支付了一年多利息，大概七八万元，后来经济困难就没有钱来支付，就让公司抵押房产，但公司一直没办理。
10.证人王某4的证言
2013年10月，他听朋友说彭波在步行街开了一个理财公司，他需要15万元，就向仁寿鑫盛融资理财咨询服务有限公司借款15万元，与彭波的父亲彭吉光谈的，用的是其父亲王元方的房产做的抵押，约定月息2%，给了两年的利息，后来就没有给利息了，本金也没还。
11.证人吕某1的证言
2013年，他向仁寿鑫盛融资理财咨询服务有限公司借款50万元，后来加上利息出具了80万元的借条。
12.证人王某5的证言
他向欧碧君借款40万元，另外袁瑞向欧碧君借款400万元。
13.证人杨某9的证言
他通过朋友介绍向盛华堂后面的一家理财公司借钱，是彭吉光接待的他，他借了40万元。
14.证人欧某1的证言
2012年，他在仁寿鑫盛融资理财咨询服务有限公司上班，后来公司是欧碧君、彭吉光、彭波在负责，公司的主要业务是给理财户和融资户牵线搭桥，具体操作他不是很清楚，有时候值班的时候，帮忙签订合同。
15.被告人欧碧君的供述
2016年6月，她和沈某、林某5等人一起合资注册了仁寿鑫盛融资理财咨询服务有限公司，2013年初，沈某等人就撤资了，她就和彭吉光两家人合伙接着经营该公司，股东是她、她儿子欧某1、彭吉光，两家各占50%股份，公司的办公地点设在仁寿县，在工商办理了登记，没有在金融管理部门办理相关手续，她是公司法人代表兼任出纳、彭吉光是总经理，欧某1是搞接待的，彭波是公司会计。公司前期进行过宣传，就有人来办理了融资理财业务，办理的人告诉了其他人，后来更多的人就知道了公司的理财业务。公司办理业务的主要方式是，融资户需要钱的时候，理财户就把钱借给公司，由公司支付1.2%-1.5%的月息，钱借出以后，公司收取融资户3%-4%的月息，到了2014年下半年，公司借出去的款就很多收不到利息了，本金也没拿回来，经营出现了问题，2017年没有支付过理财户利息，2017年7月16日，公司与债权人召开会议，经统计尚欠理财户207笔借款，金额合计3010.3万元。
16.被告人彭吉光的供述
证实的内容与欧碧君一致。
17.被告人彭波的供述
他是2013年7月到仁寿鑫盛公司上班的，当时是其父亲彭吉光让他去的，公司的主要业务是理财和融资，主要模式是公司同理财户签订借款合同，约定1.5%的月息，之后把理财户的资金借给融资户，收取3%-4%的月息，融资户与公司签订借款合同，办理抵押。经统计尚欠理财户207笔借款，金额合计3010万元。公司的前台放有宣传材料，很多客户从前台拿出去帮公司宣传。
（二）2013年8月9日，被告人欧碧君成立仁寿鑫源投资理财咨询服务公司，租赁位于仁寿县ＸＸ镇东风街46号的门市作为办公场所。以1.2%至1.5%的月息向社会公众吸收资金，截至案发，尚未归还五十余名集资户资金共六百余万元，支付利息约八十余万元。
上述事实，有经庭审质证的下列证据证实：
1.受案登记表、立案决定书、仁寿县鑫源理财咨询服务有限公司相关资料、现场勘验笔录、图及照片、现金日记账本
2.资金配对表及明细表、仁寿县鑫源投资理财咨询服务有限公司吸收明细
共吸收56户7469030元，还本金662000元，还利息761671元。
3.证人黄某8、罗某6、石某1、幸某、吕某2、张某10、朱某1、王某6、朱某2、朱某3、刘某2、黄某9、陈某4、李某12、蒋于金、莫某、易某、蒋某10、彭某8、杨某1王某7、徐某2、乐某2、谭某、李某1石某2、刘某3、赵某1、黄某10、石某3、蒋某11、何某、王某8、钟某2、李某14、林某3、王某9、杨某11、陈某5、刘某4、范某2、胡某5、黄某1余某3、朱某4、刘某5、王某10、谢某2、赵某2、张某11、王某11、陈某6、高某3、余某4、梁付仁的证言及借款合同。
共吸收本金七百余万元。
4.证人杨某12的证言
2013年下半年，欧碧君在ＸＸ镇注册仁寿县鑫源投资理财服务有限公司，当时成立必须有三个股东，法人是林某4、股东是欧碧君和欧某1，但林某4和欧某1没有参与公司经营活动，也没有出资、分红，公司实际上是欧碧君一人的，公司有一个工作人员陈某7，主要负责开门，接电话、接待客户。鑫源公司的主要业务是，街坊邻居把钱投在公司，收取利息，公司再把钱借给其他公司，赚取利息。
5.证人欧某1的证言
仁寿县鑫源投资理财咨询服务有限公司是欧碧君经营的，后来听说他自己是股东，但他并不知情。
6.证人林某4的证言
2013年6月的时候，欧碧君向他借身份证注册了一个公司并担任法人代表，他是没参与的，公司请了陈某7在门市里搞接待、办业务，主要业务是一些亲戚朋友及群众把钱存在公司，公司支付利息，后来用他身份证把法人代表换了。
7.证人陈某7的证言
2013年八九月开始，她到仁寿县鑫源投资理财咨询服务公司上班，公司的实际负责人是欧碧君，法人代表林某4没来过，公司的主要业务是欧碧君的一些亲戚朋友和老百姓把钱借给公司，公司支付利息，月息为1.5%，后来降为1.2%月息，她就负责接待前来咨询和办理业务的人，还负责签订合同，欧碧君让她签订合同时用蒋某9的名字，前后有七八十人价款给公司，2016年就没有支付利息了，2017年2月彻底关门了。
8.证人汪某的证言
2012年三四月开始，她和丈夫刘守能向欧碧君借款，前后借了二十万，合同上的出资方签订的是鑫源投资理财公司，本金还完了，支付了十四万的利息，还欠两三万利息没付。
9.证人蒋某9的证言
欧碧君是她高中同学，2013年的样子，欧碧君向她借了银行卡，后来才知道欧碧君以她的名字签订借款合同，并用卡在转账，她没有参与公司经营管理，也没有出资、分红。她借了10万块给欧碧君，共收取了34500元利息。
10.被告人欧碧君的供述
2013年8月，她在ＸＸ镇注册了仁寿县鑫源投资理财咨询服务有限公司，注册资金100万元，当时钱是她出的，写的儿子欧某1及侄儿林某4的名字，实际是她一个人的公司，当时工作人员是侄媳妇陈某7。公司最开始是亲戚朋友拿钱到公司理财，把钱存在公司，月息1.5%，后来口口相传，来公司投资的人就多了，大概有七八十人，总金额大概有四百多万。2016年2月1日过后，就没有支付利息了，本金在慢慢还，现在还欠起三百多万。公司是以蒋某9的名义签订的，银行卡也是他的名义，合同是她安排陈某7签的。还有一些借款是以个人的名义，没有入公司的账。
原判认为，被告人欧碧君、彭吉光、彭波为筹集资金，非法向不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。在共同犯罪中，欧碧君、彭吉光系主犯，彭波系从犯，应当从轻处罚。欧碧君、彭吉光自动到案，如实供述其罪行，系自首，可以从轻处罚；彭波到案后如实供述其罪行，系坦白，可以从轻处罚。案发前后，各被告人已支付了集资参与人部分利息，偿还了部分本金，可以酌情从轻处罚。
根据各被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，作出判决：被告人欧碧君犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元；被告人彭吉光犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十五万元；被告人彭波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元；责令各被告人退赔集资参与人的经济损失。
原审被告人欧碧君以原判认定集资金额有误为由提出上诉，并请求适用缓刑。
其辩护人以相同理由为其辩护。
原审被告人彭吉光以原判认定集资金额有误为由提出上诉，并请求适用缓刑。
其辩护人以相同理由为其辩护。
原审被告人彭波以原判认定集资金额有误为由提出上诉，并请求适用缓刑。
其辩护人以相同理由为其辩护。
检察机关认为原判认定事实清楚、证据确实充分、审判程序合法、对上诉人欧碧君和彭吉光的量刑适当，但鉴于原判未认定彭波的自首情节，建议二审法院依法认定并在量刑时予以考虑。
二审经审理，对原判认定的事实和采信的证据予以确认。
另查明，二审期间，鑫盛公司集资参与人与三上诉人达成还款协议，且鑫盛公司和鑫源公司集资参与人对三上诉人表示谅解;彭波于2017年7月26日、7月27日和8月7日三次经电话通知到案，并如实供述全部犯罪事实。上述事实有债权债务和解协议书、谅解书及情况说明予以证实。
本院认为，上诉人（原审被告人）欧碧君、彭吉光、彭波违反国家金融管理规定，非法向不特定公众吸收存款，数额巨大，三人的行为均构成非法吸收公众存款罪。
关于上诉人彭波及辩护人提出具有自首情节的辩解、辩护意见。经查，公安机关立案后，先后三次电话通知彭波到案，彭波均能如实供述全部犯罪事实，其到案具有主动性，应成立自首，量刑时予以考虑。
关于上诉人及辩护人提出原判认定集资金额有误的辩解、辩护意见。经查，原判认定的吸收金额系欧碧君、彭吉光与各集资参与人在案发前经过对账后得出的结果，且有三人的供述、集资参与人的证言和融资表、借据等证据予以印证。该辩解、辩护意见不能成立。
综上，原判认定事实清楚，证据确实、充分，审判程序合法，鉴于二审期间集资参与人对三上诉人表示谅解，对三上诉人予以从轻处罚；彭波具有自首情节，予以减轻处罚。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）（二）项和《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、维持四川省仁寿县人民法院（2018）川1421刑初21号刑事判决第四项，即责令各被告人退赔集资参与人的经济损失；
二、撤销四川省仁寿县人民法院（2018）川1421刑初21号刑事判决第一、二、三项，即被告人欧碧君犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元；被告人彭吉光犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十五万元；被告人彭波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元；
三、上诉人（原审被告人）欧碧君犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月25日起至2021年7月24日止。罚金于本判决生效后一月内缴纳。）
四、上诉人（原审被告人）彭吉光犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币十五万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月25日起至2021年5月24日止。罚金于本判决生效后一月内缴纳。）
五、上诉人（原审被告人）彭波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币八万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后一月内缴纳。）
本判决为终审判决。
审判长 邓胜果
审判员 马熙湘
审判员 余 宁
二〇一八年八月二日
书记员 毛 捷