浙江省象山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）甬象刑初字第480号
公诉机关浙江省象山县人民检察院。
被告人刘丹赛，曾用名刘丹水，退休工人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年10月24日被象山县公安局刑事拘留，同日被象山县公安局监视居住在象山县丹东街道山水人家147号，2014年10月27日被象山县公安局刑事拘留，同年11月10日被依法逮捕。现羁押于浙江省象山县看守所。
辩护人庄允伟，浙ＸＸ宁律师事务所律师，由浙江省象山县法律援助中心指派。
浙江省象山县人民检察院以象检公诉刑诉（2015）436号起诉书指控被告人刘丹赛犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪，于2015年7月4日向本院提起公诉。本院于同年7月10日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。浙江省象山县人民检察院代理检察员潘成波、被告人刘丹赛及其辩护人庄允伟到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省象山县人民检察院指控：（一）非法吸收公众存款。2005年9月至2013年12月，被告人刘丹赛以投资、转借等名义，未经依法批准，以承诺还本付息的方式，向李某、王某甲、王某乙等人筹集资金，共计人民币1693.5万元。具体如下：向李某借款人民币132万元，向王某甲借款人民币30万元，向王某乙借款人民币40万元，向王某丙借款人民币15万元，向张某甲借款人民币90万元，向乐某甲借款共计人民币70万元，向柳某借款共计人民币70万元，向史某借款共计人民币175万元，向倪某借款共计人民币191万元，向王某丁借款人民币10万元，向余某甲借款共计人民币40万元，向郎某借款共计人民币25万元，向周某甲借款人民币130万元，向翁某借款共计人民币111万元，向徐某借款共计人民币122.5万元，向钱某借款共计人民币128万元，向姚某借款人民币8万元，向李是是借款人民币34万元，向朱某甲借款人民币129万元，向朱某乙借款人民币20万元，向谢某乙借款人民币4万元，向谢某甲借款人民币16万元，向张某乙借款人民币3万元，向盛某借款共计人民币100万元。（二）诈骗。2014年1月至2014年9月，被告人刘丹赛明知自己没有还款能力，仍虚构其到上海买房需要资金、其侄子刘琪在银行办理转贷业务和其兄弟刘小敏投资道路工程需要资金等理由，从林某、刘某、陈某乙等人骗得资金共计人民币515.8万元。具体如下：从王某甲处骗得人民币10万元，从林某处骗得人民币10万元，从刘某处骗得人民币15万元，从张某甲处骗得人民币28万元，从乐某乙处骗得人民币10万元，从乐某甲处骗得人民币24.8万元，从史某处骗得人民币10万元，从倪某处骗得人民币34万元，从余某甲处骗得人民币20万元，从韩某甲处骗得人民币60万元，从韩某乙处骗得人民币30万元，从周某甲处骗得人民币12万元，从周某乙处骗得人民币10万元，从钱某处骗得人民币20万元，从陈某乙处骗得人民币30万元，从李是是处骗得人民币4万元，从朱某甲处骗得人民币4万元，从余某乙处骗得人民币20万元，从朱某乙处骗得人民币10万元，从黄某处骗得人民币13万元，从沈某处骗得人民币103万元，从盛某处骗得人民币20万元，从朱某丙处骗得人民币6万元，从郑某处骗得人民币6万元，从童某处骗得人民币6万元。2014年10月24日，被告人刘丹赛自动至公安机关投案。为证明上述事实，公诉机关提交了相关的证据。公诉机关认为，被告人刘丹赛未经依法批准，以承诺还本付息的方式，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，又以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百六十六条、第六十九条，应当以非法吸收公众存款罪、诈骗罪追究其刑事责任，并予以数罪并罚。提请本院依法惩处。
被告人刘丹赛对起诉书指控的事实无异议，但认为她的行为不构成诈骗罪而构成非法吸收公众存款罪。
辩护人认为，被告人刘丹赛的行为不构成诈骗罪而构成非法吸收公众存款罪，且被告人刘丹赛自动至司法机关投案并如实供述自己的主要犯罪事实，是自首，依法可以从轻处罚。
经审理查明：
一、非法吸收公众存款事实
2005年9月至2013年12月期间，被告人刘丹赛未经有关部门依法批准而以临时调用资金为由，公开向社会不特定对象非法吸收资金，并以承诺还本付息的方式，先后向李某、王某甲、王某乙等24人非法吸收资金共计人民币1724.5万元。具体如下：
（一）2012年7月23日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向李某非法吸收资金人民币30万元，口头约定月利率为2%。2013年2月24日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向李某非法吸收资金人民币10万元，口头约定月利率为2%。2013年7月1日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向李某非法吸收资金人民币20万元，口头约定月利率为1.5%。至2013年12月3日，被告人刘丹赛先后以临时调用资金为由先后多次向李某借款共计人民币72万元，均口头约定月利率为2%。被告人刘丹赛按照约定的月利率向李某支付利息至2014年8月。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人李某的陈述，证实了2012年7月23日，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币30万元，口头约定月利率为2%，利息支付至2014年8月。2013年2月24日，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币10万元，口头约定月利率为2%，利息支付至2014年8月。2013年7月1日，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币20万元，口头约定月利率为1.5%，利息支付至2014年8月。另外，刘丹赛先后以临时调用资金等为由多次向她借款共计人民币72万元，口头约定月利率为2%，并于2013年12月3日向她出具了一张借条，利息支付至2014年8月。刘丹赛曾告诉她刘丹赛的侄子在银行信贷股，帮人还贷赚利息以及她知道翁某借钱给刘丹赛的事实。
2.借条，证实了刘丹赛先后于2012年7月23日、2013年2月24日、7月1日、12月3日，向李某出具了金额为人民币30万元、10万元、20万元、72万元的借条各一张的事实。
3.被告人刘丹赛的供述，证实了她以临时调用资金为由向李某借款共计人民币130余万元，利息支付至2014年8月的事实。
（二）2010年1月10日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向王某甲非法吸收资金人民币10万元，口头约定月利率为2%。2013年12月，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向王某甲非法吸收资金人民币20万元，口头约定月利率为2%。被告人刘丹赛按照约定的月利率向王某甲支付利息至2014年8月。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人王某甲的陈述，证实了2010年1月10日，刘丹赛以临时调用资金为由向他借款人民币10万元，口头约定月利率为2%，利息支付至2014年8月。2013年12月10日，刘丹赛以临时调用资金为由向他借款人民币20万元，当时借条金额写了人民币15万元，另外人民币5万元的借条是后补的，并口头约定月利率为2%，利息支付至2014年8月的事实。
2.借条，证实了刘丹赛先后于2010年1月10日、2013年12月10日、2014年5月15日，向王某甲出具了金额为人民币10万元、15万元、5万元的借条各一张的事实。
3.被告人刘丹赛的供述，证实了2010年至2013年，她因资金紧张向王某甲借款共计人民币30万元，利息支付至2014年8月的事实。
（三）2010年起，被告人刘丹赛先后以临时调用资金为由向王某乙非法吸收资金共计人民币40万元，口头约定月利率为1.5%或2%，利息支付至2014年8月。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人王某乙的陈述，证实了2010年起，刘丹赛先后以临时调用资金为由向她借款共计人民币40万元，并于2014年8月11日向她出具了金额为人民币40万元的借条一张，口头约定月利率为1.5%或2%，利息支付至2014年8月的事实。
2.借条，证实了刘丹赛于2014年8月11日向王某乙出具了金额为人民币40万元的借条一张的事实。
3.被告人刘丹赛的供述，证实了她向王某乙借款，约定月利率为1.5%，一直借了归还，归还了再借款。截止2014年8月，她向王某乙借款共计人民币40万元，利息一直付到2014年8月的事实。
（四）2012年4月12日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向王某丙非法吸收资金人民币10万元，口头约定月利率为1.5%。2013年1月29日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向王某丙非法吸收资金人民币5万元，口头约定月利率为1.5%。被告人刘丹赛按照约定的月利率向王某丙支付利息至2014年8月。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人王某丙的陈述，证实了2012年4月12日，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币10万元，口头约定月利率为1.5%，利息支付至2014年8月。2013年1月29日，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币5万元，口头约定月利率为1.5%，利息支付至2014年8月的事实。
2.借条，证实了刘丹赛先后于2012年4月12日、2013年1月29日，向王某丙出具了金额为人民币10万元、5万元的借条各一张的事实。
3.被告人刘丹赛的供述，证实了2012年至2013年，她因资金紧张向王某丙借款共计人民币15万元，以月利率为1.5%支付利息至2014年8月的事实。
（五）截止2013年5月，被告人刘丹赛先后以临时调用资金为由向张某甲非法吸收资金共计人民币70万元，约定月利率为1.5%-3%，后于2014年7月归还人民币10万元。2013年7月24日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向张某甲非法吸收资金人民币10万元，约定月利率为1.5%。2013年8月26日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向张某甲非法吸收资金人民币20万元，约定月利率为2%。被告人刘丹赛按照约定的月利率向张某甲支付利息至2014年8月。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人张某甲的陈述，证实了2010年开始，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款共计人民币70万元，约定月利率为1.5%-3%，并于2013年5月向其出具了借条三张，后刘丹赛于2014年7月向她归还人民币10万元。2013年7月，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币10万元，约定月利率为1.5%。2013年8月，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币20万元，约定月利率为2%，以及刘丹赛支付利息至2014年8月的事实。
2.借条，证实了刘丹赛先后于2013年5月、5月5日、5月27日、7月24日、8月26日，向张某甲出具了金额为人民币20万元、20万元、30万元、10万元、20万元的借条各一张以及2013年5月5日出具的借条备注“2014年7月12日归还10万元”的事实。
3.被告人刘丹赛的供述，证实了2010年开始，她多次向张某甲借钱，后于2013年向张某甲出具了借条，她还欠张某甲钱款共计人民币90万元，约定月利率为1.5%-3%，利息支付至2014年8月以及2013年5月5日，她向张某甲借款人民币20万元，后归还人民币10万元的事实。
（六）2011年5月20日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向乐某甲非法吸收资金人民币30万元，口头约定月利率为1.5%。2013年7月18日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向乐某甲非法吸收资金人民币20万元，口头约定月利率4%。2013年12月24日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向乐某甲非法吸收资金人民币20万元，口头约定月利率4%。被告人刘丹赛按照约定的月利率向乐某甲支付利息至2014年8月。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人乐某甲的陈述，证实了2011年5月20日，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币30万元，口头约定月利率为1.5%。2013年7月18日，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币20万元，口头约定月利率4%。2013年12月，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币20万元，口头约定月利率4%，以及刘丹赛支付利息至2014年8月的事实。
2.借条，证实了刘丹赛先后于2011年5月20日、2013年7月18日、2013年12月24日，向乐某甲出具了金额为人民币30万元、20万元、20万元的借条各一张的事实。
3.被告人刘丹赛的供述，证实了2011年至2013年，她向乐某甲借款共计人民币70万元，其中借款人民币30万元的月利率为1.5%，借款40万元的月利率为4%，并支付利息至2014年8月的事实。
（七）2010年3月15日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向柳某非法吸收资金人民币10万元，口头约定月利率为1.5%。2010年6月28日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向柳某非法吸收资金人民币10万元，口头约定月利率为1.5%。2010年8月14日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向柳某非法吸收资金人民币10万元，口头约定月利率为1.5%。2012年1月5日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向柳某非法吸收资金人民币20万元，口头约定月利率为1.5%。2013年5月3日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向柳某非法吸收资金人民币10万元，口头约定月利率为1.5%。2013年5月27日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向柳某非法吸收资金人民币10万元，口头约定月利率为1.5%。被告人刘丹赛按照约定的月利率向柳某支付利息至2014年8月。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人柳某的陈述，证实了刘丹赛以临时调用资金为由先后于2010年3月15日、6月28日、8月14日向她借款人民币10万元、10万元、10万元，并口头约定月利率为1.5%，利息支付至2014年8月。2012年1月5日，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币20万元并口头约定月利率为1.5%，利息支付至2014年8月。刘丹赛以临时调用资金为由先后于2013年5月3日、5月27日向她借款人民币10万元、10万元，并口头约定月利率为1.5%，利息支付至2014年8月的事实。
2.借条，证实了刘丹赛先后于2010年3月15日、6月28日、8月14日、2012年1月5日、2013年5月3日、5月27日，向柳某出具了金额为人民币10万元、10万元、10万元、20万元、10万元、10万元借条各一张的事实。
3.被告人刘丹赛的供述，证实了2010年至2013年，她向柳某借款共计人民币70万元，口头约定月利率为1.5%，利息支付至2014年8月的事实。
（八）2008年4月4日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向史某非法吸收资金人民币20万元，口头约定月利率为1.5%-2%。2010年3月28日、10月15日、10月25日、2011年12月28日、2012年8月21日、10月15日、11月8日，被告人刘丹赛先后以临时调用资金为由向史某非法吸收资金共计人民币155万元，口头约定月利率为1.5%。被告人刘丹赛按照约定的月利率向史某支付利息至2014年8月。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人史某的陈述，证实了2008年4月，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币20万元，口头约定月利率为1.5%-2%，利息支付至2014年8月。刘丹赛以临时调用资金为由先后于2010年3月、10月、2011年12月、2012年8月、10月、11月，向她借款人民币30万元、20万元、20万元、35万元、10万元、40万元，并口头约定月利率为1.5%，利息支付至2014年8月的事实。
2.借条，证实了刘丹赛先后于2008年4月4日、2010年3月28日、10月25日、2011年12月28日、2012年8月21日、10月15日、11月8日，向史某出具了金额为人民币20万元、30万元、20万元、20万元、35万元、10万元、40万元的借条各一张的事实。
3.被告人刘丹赛的供述，证实了2008年至2013年，她向史某借款共计人民币175万元，利息支付至2014年8月的事实。
（九）2008年1月5日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向倪某非法吸收资金人民币21万元，约定月利率为2%-2.5%。2009年8月15日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向倪某非法吸收资金人民币10万元，约定月利率为2%。2012年2月22日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向倪某非法吸收资金人民币20万元，约定月利率为2%-3%。2012年6月13日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向倪某非法吸收资金人民币30万元，约定月利率为2%-3%。2013年3月26日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向倪某非法吸收资金人民币50万元，口头约定月利率为2%，利息支付至2014年6月。2013年7月10日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向倪某非法吸收资金人民币30万元，口头约定月利率为2%，利息支付至2014年6月。2013年7月20日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向倪某非法吸收资金人民币20万元，口头约定月利率为2.5%，利息支付至2014年7月。2013年8月13日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向倪某非法吸收资金人民币10万元，口头约定月利率为1.5%，利息支付至2014年6月。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人倪某的陈述，证实了2008年1月5日，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币21万元，约定月利率为1.5%。2009年8月，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币10万元，约定月利率为2%。2012年2月22日，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币20万元，约定月利率2%-3%，并向她的丈夫钱振江出具了借条一张。2012年6月，刘丹赛以转借周某甲为由向她借款人民币30万元，约定月利率为3%。刘丹赛应支付给她的利息一直在支付刘丹赛为会头的会钿。2013年7月20日，刘丹赛向她借款人民币20万元并约定月利率为2.5%。2013年3月26日，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币50万元，约定月利率为2%，利息支付至2014年6月。2013年7月10日，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币30万元，约定月利率为2%，利息支付至2014年6月。2013年8月13日，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币10万元，约定月利率为1.5%，利息支付至2014年6月的事实。
2.借条，证实了刘丹赛于2012年2月22日向钱振江出具了金额为人民币20万元的借条一张，刘丹赛先后于2008年1月5日、2009年8月15日、2012年6月13日、2013年3月26日、7月10日、7月20日、8月13日，向倪某出具了金额为人民币21万元、10万元、30万元、50万元、30万元、20万元、10万元借条各一张的事实。
3.被告人刘丹赛的供述，证实了2008年至2013年，她向倪某借款共计人民币191万元的事实。
（十）2013年11月15日，被告人刘丹赛经倪某介绍向王某丁非法吸收资金人民币10万元，约定月利率为1.5%，利息支付至2014年7月。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人王某丁的陈述，证实了2013年11月，倪某跟她说刘丹赛要借钱并让她出借，她予以同意并出借给刘丹赛人民币10万元，约定月利率为1.5%，利息支付至2014年7月的事实。
2.被害人倪某的陈述，证实了她曾介绍刘丹赛向王某丁借款人民币10万元的事实。
3.借条，证实了刘丹赛于2013年11月15日向倪某出具了金额为人民币10万元的借条一张的事实。
4.被告人刘丹赛的供述，证实了她经倪某介绍，向王某丁借款人民币10万元，口头约定月利率为1.5%的事实。
（十一）2011年12月30日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向余某甲非法吸收资金人民币10万元，口头约定月利率为1.5%。2012年4月20日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向余某甲非法吸收资金人民币20万元，口头约定月利率为1.5%。2013年3月31日，被告人刘丹赛临时调用资金为由向余某甲非法吸收资金人民币10万元，口头约定月利率为1.5%。被告人刘丹赛按照约定的月利率向史某支付利息至2014年8月。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人余某甲的陈述，证实了2011年12月，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币10万元，借条上的出借人是她的女儿周清可，约定月利率为1.5%，利息支付至2014年8月。2012年4月，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币20万元，约定月利率为1.5%，利息支付至2014年8月。2013年3月，刘丹赛以临时调用资金为由向他借款人民币10万元，约定月利率为1.5%，利息支付至2014年8月的事实。
2.借条，证实了刘丹赛于2011年12月30日向周清可出具了金额为人民币10万元的借条一张，先后于2012年4月20日、2013年3月31日向余某甲出具金额为人民币20万元、10万元的借条各一张的事实。
3.被告人刘丹赛的供述，证实了2011年至2013年，她向余某甲借款共计人民币40万元，口头约定月利率为1.5%，利息支付至2014年8月的事实。
（十二）2010年7月10日，被告人刘丹赛临时调用资金为由向郎某非法吸收资金人民币5万元，口头约定月利率1%。2012年7月17日，被告人刘丹赛临时调用资金为由向郎某非法吸收资金人民币20万元，口头约定月利率1.2%。被告人刘丹赛按照约定的月利率向史某支付利息至2014年7月。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人郎某的陈述，证实了2010年7月10日，刘丹赛临时调用资金为由，向他借款人民币5万元，借条上的出借人为陈老师（他的妻子陈某甲），约定月利率1%，利息支付至2014年7月。2012年7月17日，刘丹赛临时调用资金为由，向他借款人民币20万元，约定月利率1.2%，利息支付至2014年7月的事实。
2.被害人陈某甲的供述，证实了2010年7月，刘丹赛向她们借款人民币5万元，约定月利率1%。2012年7月，刘丹赛临时调用资金为由向她们借款人民币20万元，约定月利率1.2%的事实。
3.借条，证实了2010年7月10日，刘丹赛向陈老师出具了金额为人民币5万元的借条一张。2012年7月17日，刘丹赛向郎某出具了金额为人民币20万元的借条一张的事实。
4.被告人刘丹赛的供述，证实了2010年至2012年，她向郎某借款共计人民币25万元的事实。
（十三）2012年1月17日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向周某甲非法吸收资金人民币20万元，约定月利率为2%。2013年1月14日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向周某甲非法吸收资金人民币10万元，约定月利率为2.5%。2013年1月19日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向周某甲非法吸收资金人民币100万元，约定月利率为3%。被告人刘丹赛按照约定的月利率向周某甲支付利息至2014年7月。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人周某甲的陈述，证实了2012年1月17日，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币20万元，约定月利率为2%。2013年1月14日，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币10万元，约定月利率为2.5%。2013年1月19日，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币100万元，约定月利率为3%。后刘丹赛支付利息至2014年7月的事实。
2.借条，证实了刘丹赛先后于2012年1月17日、2013年1月17日、1月19日，向周某甲出具了金额为人民币20万元、10万元、100万元的借条各一张的事实。
3.被告人刘丹赛的供述，证实了2012年至2013年，她向周某甲借款共计人民币130万元的事实。
（十四）2005年9月29日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向翁某非法吸收资金人民币5万元，约定月利率为1.5%。2007年10月2日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向翁某非法吸收资金人民币20万元，约定月利率为2.5%。2007年12月2日，被告人刘丹赛临时调用资金为由向翁某非法吸收资金人民币15万元，约定月利率为1.5%。2008年11月2日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向翁某非法吸收资金人民币20万元，约定月利率为2%。2008年12月5日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向翁某非法吸收资金人民币15万元，约定月利率为2%。2010年6月17日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向翁某非法吸收资金人民币20万元，约定月利率为2%。2012年5月25日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向翁某非法吸收资金人民币16万元，约定月利率为4%-6%。被告人刘丹赛按照约定的月利率向翁某支付利息至2014年8月。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人翁某的陈述，证实了2005年9月，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币5万元，约定月利率为1.5%。2007年10月，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币20万元，约定月利率为2.5%。2007年12月，刘丹赛临时调用资金为由向她借款人民币15万元，约定月利率为1.5%。2008年11月，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币20万元，约定月利率为2%。2008年12月，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币15万元，约定月利率为2%。2010年6月，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币20万元，约定月利率为2%。2012年5月，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币16万元，约定月利率为4%-6%。刘丹赛支付利息至2014年8月，以及刘丹赛曾让她介绍别人借钱给刘丹赛，她将李某介绍给刘丹赛的事实。
2.借条，证实了刘丹赛先后于2007年10月2日、12月2日、2010年6月17日，向郑振明（翁某的丈夫）出具了金额为人民币20万元、15万元、20万元的借条各一张。刘丹赛先后于2005年9月29日、2008年11月2日、12月5日、2012年5月25日，向翁某出具了金额为人民币5万元、20万元、15万元、16万元的借条各一张的事实。
3.被告人刘丹赛的供述，证实了2005年至2012年，她向翁某夫妇借款共计人民币111万元的事实。
（十五）2011年12月10日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向徐某非法吸收资金人民币22.5万元，约定月利率为1.5%。2012年3月18日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向徐某非法吸收资金人民币35万元，约定月利率为2%。2012年4月22日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向徐某非法吸收资金人民币30万元，约定月利率为2%。2013年3月10日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向徐某非法吸收资金人民币15万元，约定月利率为1.5%。2013年8月21日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向徐某非法吸收资金人民币20万元，约定月利率为1.5%。被告人刘丹赛按照约定的月利率向徐某支付利息至2014年6月。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人徐某的陈述，证实了2011年12月10日，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币22.5万元，约定月利率为1.5%。2012年3月18日，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币35万元，约定月利率为2%。2012年4月22日，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币30万元，约定月利率为2%。2013年3月10日，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币15万元，约定月利率为1.5%。2013年8月21日，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币20万元，约定月利率为1.5%。后被告人刘丹赛支付利息至2014年6月的事实。
2.借条，证实了刘丹赛先后于2011年12月10日、2012年3月18日、4月22日、2013年3月10日、8月21日，向徐某出具了金额为人民币22.5万元、35万元、30万元、15万元、20万元的借条各一张的事实。
3.被告人刘丹赛的供述，证实了2011年至2013年，她向徐某夫妇借款共计人民币120余万元的事实。
（十六）2010年5月26日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向钱某非法吸收资金人民币30万元，约定月利率为1.5%。2011年1月1日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向钱某非法吸收资金人民币10万元，约定月利率为2%。2012年6月，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向钱某非法吸收资金人民币25万元，约定月利率为2%，后被告人刘丹赛于2014年8月归还人民币7万元。2012年8月23日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向钱某非法吸收资金人民币20万元，约定月利率为2%。2013年5月22日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向钱某非法吸收资金人民币10万元，约定月利率为2%。2013年9月5日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向钱某非法吸收资金人民币20万元，约定月利率为2%。2013年12月20日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向钱某非法吸收资金人民币20万元，约定月利率为2%。被告人刘丹赛按照约定的月利率向钱某支付利息至2014年8月。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人钱某的陈述，证实了2010年5月26日，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币30万元，约定月利率为1.5%。2011年1月1日，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币10万元，约定月利率为2%。2012年6月，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币25万元，约定月利率为2%，后刘丹赛于2014年8月归还人民币7万元，并于2014年9月14日向她出具了金额为人民币18万元的借条。2012年8月23日，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币20万元，约定月利率为2%。2013年5月22日，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币10万元，约定月利率为2%。2013年9月5日，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币20万元，约定月利率为2%。2013年12月20日，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币20万元，约定月利率为2%。后刘丹赛支付利息至2014年8月的事实。
2.借条，证实了刘丹赛先后于2010年5月26日、2011年1月1日、2012年8月23日、2013年5月22日、9月5日、12月20日、2014年9月14日，向钱某出具了金额为人民币30万元、10万元、20万元、10万元、20万元、20万元、18万元的借条各一张的事实。
3.被告人刘丹赛的供述，证实了2010年至2013年，她向钱某借款共计人民币128万元的事实。
（十七）2009年2月5日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向姚某非法吸收资金人民币4万元，口头约定月利率为1.5%。2013年7月2日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向姚某非法吸收资金人民币4万元，口头约定月利率为2%。被告人刘丹赛按照约定的月利率向姚某支付利息至2014年8月。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人姚某的陈述，证实了2009年2月5日，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币4万元，约定月利率1.2%。2013年7月2日，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币4万元，约定月利率1.2%。后刘丹赛支付利息至2014年8月的事实。
2.借条，证实了刘丹赛先后于2009年2月5日、2013年7月2日，向姚某出具了金额为人民币4万元、4万元的借条各一张的事实。
3.被告人刘丹赛的供述，证实了2009年至2013年，她向姚某借款共计人民币8万元，约定月利率1.2%，利息支付至2014年8月的事实。
（十八）2013年10月18日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向李是是非法吸收资金人民币6万元，口头约定月利率为1.5%。2013年11月8日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向李是是非法吸收资金人民币10万元，约定月利率为1.5%。2013年11月8日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向李是是非法吸收资金人民币18万元，约定月利率为2%。被告人刘丹赛按照约定的月利率向李是是支付利息至2014年8月。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人李是是的陈述，证实了2013年10月18日，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币6万元，口头约定月利率为1.5%。2013年11月8日，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币10万元，约定月利率为1.5%。2013年11月8日，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币18万元，约定月利率为2%。后刘丹赛支付利息至2014年8月的事实。
2.借条，证实了刘丹赛先后于2013年10月18日、2013年11月8日，向李是是出具了金额为人民币6万元、10万元、18万元的借条各一张的事实。
3.被告人刘丹赛的供述，证实了2013年，她向李是是借款共计人民币34万元，约定月利率为1.5%-2%的事实。
（十九）2013年，被告人刘丹赛以临时调用资金为由先后多次向朱某甲非法吸收资金共计人民币129万元，口头约定月利率为2%-2.5%。被告人刘丹赛按照约定的月利率向朱某甲支付利息至2014年8月。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人朱某甲的陈述，证实了2013年7月开始，刘丹赛以临时调用资金为由多次向她借款共计人民币129万元，后刘丹赛先后于2014年2月3日、3月25日、5月17日、8月22日、8月30日、9月1日、9月15日，向她补签了借款金额为15万元、40万元、10万元、15万元、20万元、15万元、14万元的借条各一张。刘丹赛和她约定月利率为2.5%，其中一笔借款人民币20万元的月利率为2%，利息支付至2014年8月的事实。
2.借条，证实了刘丹赛先后于2014年2月3日、3月25日、5月17日、8月22日、8月30日、9月1日、9月15日，向朱某甲出具金额为15万元、40万元、10万元、15万元、20万元、15万元、14万元的借条各一张的事实。
3.被告人刘丹赛的供述，证实了2013年，她向朱某甲借款共计人民币129万元，约定月利率为2.5%，的事实。
（二十）2011年7月6日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向朱某乙非法吸收资金人民币10万元，约定月利率为1.5%。2013年12月6日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向朱某乙非法吸收资金人民币10万元，约定月利率为1.5%。被告人刘丹赛按照约定的月利率向朱某乙支付利息至2014年9月。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人朱某乙的陈述，证实了2011年7月6日，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币10万元，约定月利率为1.5%。2013年12月6日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币10万元，约定月利率为1.5%。该借款的借条是在2014年3月6日后补的。后刘丹赛支付利息至2014年9月的事实。
2.借条，证实了刘丹赛先后于2011年7月6日、2014年3月6日，向朱某乙出具了金额为人民币10万元、10万元的借条各一张的事实。
3.被告人刘丹赛的供述，证实了2011年至2013年，她向朱某乙借款共计人民币20万元，约定月利率为1.5%，利息支付至2014年9月的事实。
（二十一）2013年9月4日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向谢某乙非法吸收资金人民币13万元，约定月利率为1.5%，后被告人刘丹赛于2014年8月归还人民币9万元。2013年9月17日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向谢某乙的母亲非法吸收资金人民币21万元，约定月利率为1.5%，后被告人刘丹赛于2014年7月向谢某乙的父亲谢某甲归还人民币5万元。被告人刘丹赛按照约定的月利率向谢某乙及其母亲支付利息至2014年8月。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人谢某乙的陈述，证实了2013年9月4日，刘丹赛以临时调用资金为由向她借款人民币借去13万，后她于2014年8月从刘丹赛处要回人民币9万元，该借款的借条落款时间错误，应该是2013年9月4日。2013年9月17日，刘丹赛以临时调用资金为由向她的母亲借款人民币借去21万，后她和她的父亲谢某甲于2014年月从刘丹赛处要回人民币5元，并让刘丹赛向谢某甲出具了金额为人民币16万元的借条，该借条的落款时间错误应该是2013年9月17日。刘丹赛支付利息至2014年8月的事实。
2.被害人谢某甲的陈述，证实了2013年，刘丹赛向他的老婆借款人民币21万元，约定月利率为1.5%，后刘丹赛归还了人民币5万元，并向他出具了金额为人民币16万元的借条，但借条的时间写错了。谢赛琴也借给刘丹赛人民币13万元，后刘丹赛归还了人民币9万元，并向谢赛琴出具了借条，但借条的时间写错了的事实。
3.借条，证实了2014年9月，刘丹赛向谢某乙出具了金额为人民币13万元的借条一张。2014年9月17日，刘丹赛向谢某甲出具了金额为人民币16万元的借条一张的事实。
4.被告人刘丹赛的供述，证实了她向谢某乙借款人民币13万元，后归还了人民币9万元，约定月利率为1.5%，利息支付至2014年8月。她欠谢某甲借款人民币16万元，约定月利率为1.5%，利息支付至2014年8月的事实。
（二十二）2013年10月20日，被告人刘丹赛以临时调用资金为由向张某乙非法吸收资金人民币3万元，约定月利率为1.5%，利息支付至2014年8','2018-10-06
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