达拉特旗人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）内0621刑初393号
公诉机关内蒙古自治区鄂尔多斯市达拉特旗人民检察院。
被告人刘美丽，女，汉族，生于1979年1月20日，初中文化程度，现住鄂尔多斯市，系个体。2015年5月29日因涉嫌非法吸收公众存款罪被达拉特旗公安局刑事拘留，2015年6月11日被达拉特旗公安局取保候审，2016年5月27日被达拉特旗公安局监视居住。
达拉特旗人民检察院以达检公诉刑诉（2016）第390号起诉书指控被告人刘美丽犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月13日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。达拉特旗人民检察院依法指派检察员杨婷、王宏出庭支持公诉，被告人刘美丽到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2008年至2013年1月7日期间，被告人刘美丽以在杭锦旗修路、买地买房等需要资金为由，未经国家金融主管部门依法批准，承诺给付月利率2%至3.5%的高额利息作为回报，通过村民邻里间口口相传的方式向社会公开宣传，向社会不特定人员杨某、邬某、白某等20人吸收存款6，874，375元。期间，被告人刘美丽向20名存款人支付利息共计2，483，505元，退还本金共计403，000元。
上述事实，公诉机关当庭出示了被告人供述、证人证言、书证、视听资料等证据。
公诉机关认为，被告人刘美丽违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，向社会不特定对象吸收资金，并承诺给付高额利息作为回报，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。
被告人刘美丽对公诉机关指控的罪名和事实无异议。
经审理查明，2008年至2013年期间，被告人刘美丽以在杭锦旗修路、买地买房等需要资金为由，未经国家金融主管部门依法批准，承诺给付2%-3.5%的高额利息作为回报，通过村民邻里间口口相传的方式向社会公开宣传，向杨某、邬某、白某等20名社会不特定人员吸收存款6，874，375元。被告人刘美丽使用非法吸收的资金在达拉特旗树林召镇购买住宅楼、底商、写字楼并在达拉特旗树林召镇薛铺窑子村大坝壕社购买土地建设厂房以及周转资金。期间，被告人刘美丽共向杨某、邬某、白某等20名集资参与人支付利息2，735，130元，退还本金403，000元。造成杨某、邬某、白某等20名集资参与人实际损失3，827，445元。
一、非法吸收资金的事实分述如下：
1、2010年3月至2013年1月7日期间，被告人刘美丽以修路需要资金周转为由，向邬某非法吸收存款42，400元，约定利率2%。期间，支付利息11，000元，归还本金2，000元，造成邬某实际损失29，400元。
2、2012年3月24日，被告人刘美丽以资金周转为由，向周某非法吸收存款160，000元，约定利率2%。期间，归还本金20，500元，未支付利息，造成周某实际损失139，500元。
3、2012年3月20日，被告人刘美丽以资金周转为由，向白某非法吸收存款40，000元，约定利率2%。期间，支付利息8，000元，退还本金4，000元，造成白某实际损失28，000元。
4、2011年11月25日，被告人刘美丽以资金周转为由，向袁某非法吸收存款90，000元，约定利率2%。期间，支付利息10，800元，退还本金44，500元，造成袁某实际损失34，700元。
5、2011年11月25日，被告人刘美丽以资金周转为由，向袁某1非法吸收存款230，000元，约定利率2%。期间，支付利息62，780元，退还本金135，000元，造成袁某1实际损失32，220元。
6、2011年11月25日，被告人刘美丽以资金周转为由，向高某非法吸收存款25，000元，约定利率2%。期间，支付利息11，000元，退还本金5，000元，造成高某实际损失9，000元。
7、2011年2月14日，被告人刘美丽以资金周转为由，向王某非法吸收存款70，000元，约定利率2%。期间，支付利息7，000元，退还本金7，000元，造成王某实际损失56，000元。
8、2011年6月2日，被告人刘美丽以资金周转为由，向袁某2非法吸收存款105，975元，约定利率2.5%。期间，支付利息26，625元，退还本金4，000元，造成袁某2实际损失75，350元。
9、2008年至2013年1月16日，被告人刘美丽以资金周转为由，向王某1非法吸收存款250，000元，约定利率2%-2.5%。期间，支付利息66，250元，退还本金35，000元，造成王某1实际损失148，750元。
10、2010年7月15日至2011年7月15日，被告人刘美丽以资金周转为由，向杨某非法吸收存款126，000元，约定利率1.5%-2.5%。期间，支付利息18，000元，退还本金2，000元，造成杨某实际损失106，000元。
11、2009年10月1日，被告人刘美丽以资金周转为由，向王某2非法吸收存款80，000元，约定利率2.5%。期间，支付利息53，000元，退还本金14，000元，造成王某2实际损失13，000元。
12、2009年10月10日，被告人刘美丽以资金周转为由，向吴跃飞非法吸收存款10，000元，约定利率2.5%。期间，支付利息6，500元，未退还本金，造成吴跃飞实际损失3，500元。
13、2011年12月26日，被告人刘美丽以资金周转为由，向刘某非法吸收存款30，000元，约定利率2.5%。期间，支付利息4，500元，未退还本金，造成刘某实际损失25，500元。
14、2010年至2011年，被告人刘美丽以资金周转为由，向王某3非法吸收存款215，000元，约定利率2.5%。期间，支付利息29，375元，退还本金20，000元，造成王某3实际损失165，625元。
15、2010年12月16日至2011年3月8日期间，被告人刘美丽以资金周转为由，向李某非法吸收存款600，000元，约定利率3%。期间，支付利息360,000元，未退还本金，造成李某实际损失240，000元。
16、2009年，被告人刘美丽以资金周转为由，向张某非法吸收存款60，000元，约定利率2.5%。期间，支付利息14，800元，退还本金60，000元，未给张某造成损失。
17、2011年2月份，被告人刘美丽以资金周转为由，向薛某非法吸收存款100，000元，约定利率2.5%。期间，支付利息36，000元，未退还本金，造成薛某实际损失64，000元。
18、2010年至2012年3月23日期间，被告人刘美丽以资金周转为由，向贾某非法吸收存款40，000元，约定利率2.5%。期间，支付利息5，400元，退还本金40，000元，未给贾某造成损失。
19、2011年6月份，被告人刘美丽以资金周转为由，向刘某1非法吸收存款100，000元，约定利率2.5%。期间，支付利息13，000元，退还本金10，000元，造成刘某1实际损失77，000元。
20、2011年11月8日和2011年11月15日，被告人刘美丽以资金周转为由，分二次向贾某1非法吸收存款4，500，000元，约定利率3%。期间支付利息1，951，600元，未退还本金，造成贾某1实际损失2，548，400元。
二、非法吸收公众存款的去向和被告人的资产情况
1、二处位于达拉特旗树林召镇靴铺窑子村大坝壕社土地及地上院落和设施，分别占地60亩（与他人合伙购买）和4亩，权利人韩某。该处房屋因没有房产证，无交易价格，无法鉴定。
2、一套位于达拉特旗树林召镇迎宾路北、金鹏路东第十一中学西明禾大厦商业写字楼，建筑面积125.66㎡，产权人为韩某，合同编号为2010-0001569号，经达拉特旗价格认证中心认定，因该大厦尚未完工，且已停工多年，市场无正常交易，故无法做出客观公正的市场价格。达拉特旗公安局于2015年6月3日查封。
3、一套位于达拉特旗树林召镇中凯雅苑A区13楼1单元132室，建筑面积79.32㎡，产权人为韩某，产权证号为1XXXX号，经达拉特旗价格认证中心认定，价值284，203.56元。达拉特旗公安局于2015年6月3日查封。
4、一套位于达拉特旗树林召镇鑫昇综合楼底商，建筑面积65.2㎡，产权人为韩某，产权证号为2XXXX号，经达拉特旗价格认证中心认定，价值414，085.2元。达拉特旗公安局于2015年6月3日查封。
5、一套为鄂尔多斯市杭锦旗锡尼镇109国道南侧房产，所有权人韩某，所有权证号为蒙房权证杭锦旗字第13402100
6833号。达拉特旗公安局于2016年7月28日查封。
6、车牌号为×××号奥迪牌小型汽车、车牌号为×××号松花江牌小型汽车、车牌号为×××号雪佛兰牌小型汽车、车牌号为×××号丰田牌小型汽车、车牌号为×××号长城牌小型汽车，车辆所有人为韩某。达拉特旗公安局于2015年7月8日查封了上述车辆。
7、车牌号为×××号奥迪牌小型汽车、车牌号为×××号丰田牌小型汽车，车辆所有人为刘美丽。达拉特旗公安局于2015年6月3日查封了上述车辆。
另查明，达拉特旗公安局于2015年5月28日将本案立案侦查，2015年5月28日，达拉特旗公安局对刘美丽电话传唤，刘美丽当日到达拉特旗公安局接受讯问，并供述了向他人吸收存款的事实。
案发后，被告人刘美丽取得了集资参与人王某、李某、王某3、杨某、薛某的谅解。
上述事实由经本院庭审质证、认证的以下证据证实：
1、强制文书，证实被告人刘美丽被采取强制措施的情况。
2、受案登记表、立案决定书，证实本案来源及刑事立案时间。
3、报案材料、借款单、身份证复印件、集资参与人邬某、周某、白某、袁某、袁某1、高某、王某、袁某2、王某1、杨某、王某2、刘某、王某3、李某、张某、薛某、贾某、刘某1、贾某1的陈述、数额确认表主要证明：被告人刘美丽向邬某、周某、白某、袁某、袁某1、高某、王某、袁某2、王某1、杨某、王某2、刘某、王某3、李某、张某、薛某、贾某、刘某1、贾某1非法吸收存款的过程及吸收金额、还本付息等事实。
4、承包土地合同、达拉特旗公安局达公（经）封字（2015）10号查封决定书、告知笔录证明：韩某的位于达拉特旗树林召镇大坝壕社占地60亩和4亩土地上的院落及设施，达拉特旗公安局于2015年6月2日查封的事实。
5、达拉特旗公安局达公（经）查财字（2015）3号协助查询财产通知书（回执）、查询结果清单、达拉特旗公安局达公（经）封通字（2015）12号、13号、19号、20号、21号、22号、23号协助查封通知书（回执）等证据证明：韩某名下有五辆车，分别为车牌号为×××号奥迪牌小型汽车、车牌号为×××号松花江牌小型汽车、车牌号为×××号雪佛兰牌小型汽车、车牌号为×××号丰田牌小型汽车、车牌号为×××号长城牌小型汽车。达拉特旗公安局于2015年7月8日查封了上述车辆。刘美丽名下有二辆车，分别为车牌号为×××号奥迪牌小型汽车、车牌号为×××号丰田牌小型汽车。达拉特旗公安局于2015年6月3日查封了上述车辆的事实。
6、达拉特旗公安局达公（经）查财字（2015）8号、9号协助查询财产通知书（回执）、查询清单、达拉特旗公安局达公（经）封通字（2015）14号协助查封通知书（回执）证明：在达拉特旗韩某名下有三处房产，产权证号分别为4XXXX号商业写字楼、证号为1XXXX号中凯雅苑住宅楼和证号24265鑫昇综合楼底商。刘美丽名下无房产。上述房产，达拉特旗公安局于2015年6月3日查封的事实。
7、达拉特旗公安局达公（经）查财字（2016）33号协助查询财产通知书（回执）、查档证明、达拉特旗公安局达公（经）封通（2016）1号协助查封通知书（回执）证明：达拉特旗公安局于2016年7月28日查封了韩某名下位于杭锦旗的房产证号为1XX**号房产查封的事实。
8、达拉特旗公安局达公（经）查财字（2015）107号、196号、318号、319号、322号、（2016）20号协助查询财产通知书（回执）证明：被告人刘美丽在中国建设银行股份有限公司鄂尔多斯分行、中国工商银行股份有限公司鄂尔多斯阿拉腾支行、中国农业银行股份有限公司达拉特旗支行、鄂尔多斯银行股份有限公司、中信银行鄂尔多斯分行、中国农业银行股份有限公司内蒙古自治区分行的交易流水情况。
9、达拉特旗公安局达公（经）扣字（2015）76号扣押决定书、扣押清单证明：从刘美丽处扣押了给集资参与人还本付息的条据的事实。
10、证人韩某、王某1的证言证明：被告人刘美丽向他人非法吸收存款的事实及资产情况。
11、证人王某2的证言证明：韩某、刘美丽夫妇向其购买土地的事实。
12、被告人刘美丽的供述及同步录音录像主要证明：2008年至2013年1月7日期间，被告人刘美丽以在杭锦旗修路、买地买房等需要资金为由，承诺给付2%-3.5%的高额利息作为回报，向杨某、邬某、白某等19名社会不特定人员吸收存款情况及吸收资金的去向、现有资产情况的事实。
13、达拉特旗公安局达公（经）鉴聘字（2016）64号鉴定聘请书、达拉特旗价格认证中心达价（2016）鉴字107号价格认定结论书、达价退字（2016）011号部分价格认定不予受理通知书、达拉特旗公安局出具的情况说明证明：位于中凯雅苑A区楼房价值284203.56元；鑫昇综合楼底商价值414085.2元；位于明禾大厦商业写字楼因尚未完工，无法做出客观公正市场价格；位于大坝壕社的二处土地及房屋因无房产证、无交易价格达拉特旗价格认证中心未予以鉴定的事实。
14、达拉特旗公安局出具的犯罪嫌疑人刘美丽归案情况说明证明：达拉特旗公安局于2015年5月28日将该案立案侦查，2015年5月28日，达拉特旗公安局对刘美丽电话传唤，刘美丽当日到达拉特旗公安局接受讯问的事实。
15、谅解书证明：被告人刘美丽取得了部分集资参与人谅解的事实。
16、被告人刘美丽的常住人口基本信息，证实已达到刑事责任年龄的事实。
以上证据来源合法，具有客观性和关联性，其证明效力本院予以确认。
本院认为，被告人刘美丽违反国家金融管理法规，以修路、买地买房，需要资金周转等为由，以承诺给付高额利息为诱饵，通过邻里间口口相传的方式，向社会不特定人员非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。达拉特旗人民检察院指控的罪名成立，但指控的部分数额与查明的事实不符，予以变更。对被告人刘美丽支付各集资参与人的利息，予以折抵本金。被告人刘美丽自动投案，并如实供述自己的罪行，属自首，依法减轻处罚。被告人刘美丽给集资参与人返还部分集资款，并取得部分集资参与人的谅解，故对被告人刘美丽予以从轻处罚。对被告人刘美丽违法所得的一切财物均应予追缴，并发还给集资参与人。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、第四十五条、第五十二条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人刘美丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金三万元。罚金应于判决生效之日缴纳完毕。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日）
二、追缴被告人刘美丽因实施非法吸收公众存款行为而获取的违法所得，并与公安机关依法查扣的违法所得一并依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 包立平
审 判 员 李 敏
人民陪审员 赵瑞英
二〇一八年一月二十五日
书 记 员 段 磊
相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的”数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。