汉中市汉台区人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)陕0702刑初169号
公诉机关汉中市汉台区人民检察院。
被告人郭方，男，1958年1月17日出生，住陕西省南郑县。2016年4月13日因涉嫌非法吸收公众存款罪被汉中市公安局汉台分局取保候审，2016年11月23日被依法逮捕。现羁押于汉中市汉台区看守所。
辩护人赵哲平，陕西云昊律师事务所律师。
被告人杨晓兰，女，1960年7月12日出生，住陕西省西安市。2016年7月8日因犯挪用公款罪被南郑县人民法院判处有期徒刑六个月，宣告缓刑一年。2016年10月25日因涉嫌非法吸收公众存款罪被汉中市公安局汉台分局刑事拘留，2016年11月22日被依法逮捕。现羁押于汉中市汉台区看守所。
辩护人李旻，陕西云昊律师事务所律师。
被告人李开森，别名李磊，男，1978年10月26日出生，住四川省成都市崇州市。2016年10月15日因涉嫌非法吸收公众存款罪被汉中市公安局汉台分局刑事拘留，2016年11月22日被依法逮捕。现羁押于汉中市汉台区看守所。
辩护人郭连庆，陕西嘉盟律师事务所律师。
辩护人景兰江，陕西嘉盟律师事务所律师。
汉中市汉台区人民检察院以汉区检公诉刑诉（2017）139号起诉书指控被告人郭方犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，被告人杨晓兰、被告人李开森犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。
本院审查后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审理，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。汉中市汉台区人民检察院指派检察员李杰依法出庭履行职务，被告人郭方及其辩护人赵哲平、被告人杨晓兰及其辩护人李旻、被告人李开森及其辩护人郭连庆、景兰江到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控，
（一）郭方、杨晓兰、李开森非法吸收公众存款的事实。
1、2013年9月，被告人郭方、李开森在汉中市汉台区人民路广厦名品13楼1302室开展汉中南郑县红寺湖老年公寓预定项目，二人约定，由李开森承包预定业务，负责业务员招聘、管理及业务开展工作，郭方以吸收预定金总额14%-15%给其提成。2013年9月至2014年5月间，被告人郭方、李开森明知在未取得经营金融业务许可证的情况下，招聘业务员在社会公共场所，通过发放彩页、口头宣传等方式，以预定老年公寓床位可享受每年12%-18%不等的优惠补贴为名进行宣传，引诱社会上不特定人群进行投资。经司法会计中心鉴定：以南郑县红寺湖老年公寓名义预定养老服务吸收投资13940500元，截止2016年3月23日未兑付本金6433500元。
2、2014年5月，被告人郭方停止老年公寓预定项目后又在汉中市汉台区天台路成立陕西磊鑫投资管理有限公司（以下简称磊鑫公司）并任法定代表人，被告人杨晓兰担任公司副总经理，负责公司财务管理，并在被告人郭方不在期间，直接负责公司的全面管理，包括接待客户、工资发放、财务审批等工作。郭方指使时任公司业务经理的吴刚（未到案，身份待核查）招聘业务员在汉中非法吸收公众存款。2014年9月，吴刚离开磊鑫公司。被告人郭方为继续开展业务，便再次找来被告人李开森并让其任业务经理，二人约定，仍由李开森承包业务，负责业务员招聘、管理及具体业务开展工作，郭方以所吸资金的18%-19%给其提成。被告人李开森在明知在未取得经营金融业务许可证的情况下招聘业务员在社会公共场所，通过发放彩页、口头宣传等方式，介绍磊鑫公司的自身资产及实力，并承诺年利率12%-21%的投资收益，以南郑县科达新型建材有限公司（以下简称科达公司）、汉中牧歌建安科技发展有限公司（以下简称牧歌公司）的工程项目为名，与客户签订投资管理合同吸收客户存款。经司法会计中心鉴定：以投资科达公司为由吸收投资63813800元，截止2016年3月23日未兑付本金31796800元；以投资牧歌公司为由吸收投资12409500元，截止2016年3月23日未兑付本金11142500元。
3、2015年3月，被告人郭方为了逃避国家监管，以自己注册并任法定代表人的汉中水云居文化艺术品收藏俱乐部有限公司为依托，对外宣称以签订会员协议书缴纳会费获取入会资格后，可获得高额优惠券为名继续向汉中不特定人群非法吸收公众存款。经司法会计中心鉴定：非法吸收公众存款71845200元，截止2016年3月23日未兑付本金12162700元。
综上，经司法会计中心鉴定，磊鑫公司（包括成立前开展老年公寓项目）非法吸收公众存款3929笔，涉及人数1497人，总计金额162009000元。
（二）郭方涉嫌集资诈骗的事实。
磊鑫公司在以科达公司、牧歌公司项目为由吸收资金过程中，被告人郭方明知科达公司、牧歌公司的投资项目仅有立项，并未实际运作，仍虚构事实，隐瞒真相以两公司的名义大肆向公众吸纳资金，所获76223300元并未用于公司项目，仅给南郑县科达新型建材有限公司以抵押贷款、借款等方式借款220万元，给汉中牧歌建安科技发展有限公司法人邹某某借款55.5万元。
认定上述事实的证据有，集资参与人的陈述、证人证言、鉴定意见、相关书证、被告人供述等。
公诉机关认为，被告人郭方、杨晓兰、李开森违反国家金融管理法规，通过街头宣传、散发宣传单等形式，承诺高额利息，吸收社会公众存款，数额巨大，其中郭方涉案金额为85785700元，杨晓兰涉案金额148068500元，李开森涉案金额96767900元，三人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究三被告人的刑事责任。被告人郭方明知科达公司、牧歌公司的投资项目仅有立项，并未实际运作，仍然虚构事实，隐瞒真相以两公司的名义大肆向公众吸纳资金，所获76223300元大部分未用于公司项目，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任，对被告人郭方犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，应数罪并罚。请依法判处。
庭审中，被告人郭方对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪无异议。对本案指控吸收1.6亿元数额有异议，从起诉书看他们三被告人的犯罪金额加起来就3亿多了，不合理；辩解本案属单位犯罪；科达公司、牧歌公司的项目是副总经理徐某考察的，徐某说是真实的，签的有协议，他按协议约定进行了投资，他不知道二个公司没有实际运作，另外不仅给科达公司投资270万元，还由科达公司法人张某某出面担保给其他企业投资借款1600余万元，他的行为不构成集资诈骗罪。其辩护人提出以下辩护意见，1、对起诉书指控被告人郭方犯非法吸收公众存款罪无异议。2、被告人郭方的行为不构成集资诈骗罪。郭方没有以非法占有为目的，在吸收公众存款后向群众兑付了部分款项，由于其采用高利息、高提成的方式，导致无法还本付息，其主观目的不是非法占有，应按非法吸收公众存款罪定罪处罚。3、被告人郭方接公安机关电话后，到公安机关如实供述犯罪事实，虽然庭审中有辩解，但没有否认其犯罪事实，应认定为自首，应从轻或减轻处罚。
庭审中，被告人杨晓兰对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，对指控吸收1.6亿元数额有异议，辩解起诉书指控她直接负责公司的全面工作有异议，她只是在郭方不在的情况下去公司核实下资金。其辩护人提出以下辩护意见，1、对起诉书指控的罪名无异议。2、起诉书指控杨晓兰担任公司副总经理负责公司财务管理工作认定不准确。磊鑫公司的财务管理是郭方直接负责，公司吸收的款项由财务人员进入郭方控制的账户，公司支出和对业务员的提成，也是郭方直接安排并向员工发放，公司还有专职的财务总监，直接对郭方负责。虽然公司转账使用杨晓兰名下的银行卡，但是在郭方的控制之下，磊鑫公司的财务由郭方管理，并非杨晓兰。3、杨晓兰在郭方不在公司时负责公司部分工作的事实存在，但不在的期间是在2015年9月后，公司已经处于资金链断裂的阶段，公司的主要工作是兑付款、接待客户，吸收存款行为很少，而且是按照郭方的指示来办的。4、认定杨晓兰犯罪金额，应严格按照投资合同，逐一认定杨晓兰是否参与投资的具体行为来承担相应的法律责任。5、杨晓兰在犯罪中起辅助作用，应为从犯，应从轻处罚。6、杨晓兰如实供述犯罪事实，应从轻处罚。
庭审中，被告人李开森对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，辩称他是给郭方打工的，他没有和郭方预定老年公寓项目，他不知道公司吸收资金需要金融许可证，他没有招聘过业务员，没有发展一个客户，他对涉案金额有异议。其辩护人提出以下辩护意见，1、本案属于单位犯罪。2、指控李开森吸收数额96767900元证据不足。李开森任职时间为2013年9月至2014年4月，2014年9月至2015年7月，在此期间，被告人郭方、杨晓兰等人也在吸收资金，却把吸收的资金金额全部认定给李开森不符合案件事实。3、李开森是业务员，拿的只是几十万元的报酬，属于从犯，应从轻处罚。4、李开森退赔了非法所得近50万元，还退还宝马汽车一辆，有悔罪表现，可从轻处罚。综上，建议对李开森在有期徒刑三年以下量刑并判处缓刑。
经审理查明，
（一）非法吸收公众存款罪
1、2013年9月，被告人郭方、李开森在汉中市汉台区人民路广厦名品13楼1302室开展汉中南郑县红寺湖老年公寓预定项目，二人约定由李开森承包预定业务，负责业务员招聘、管理及业务开展工作，郭方以吸收预定金总额14%-15%给其提成。2013年9月至2014年5月间，被告人郭方、李开森明知在未取得经营金融业务许可证的情况下，招聘业务员在社会公共场所，通过发放彩页、口头宣传等方式，以预定老年公寓床位可享受每年12%-18%不等的优惠补贴为名进行宣传，引诱社会上不特定人群进行投资，经司法会计鉴定中心鉴定：以南郑县红寺湖老年公寓名义预定养老服务吸收投资13940500元，截止2016年3月23日未兑付本金6433500元。
2、2014年5月，被告人郭方停止老年公寓预定项目后在汉中市汉台区天台路成立陕西磊鑫投资管理有限公司（以下简称磊鑫公司）并任法定代表人，被告人杨晓兰担任公司副总经理，负责公司财务管理，并在郭方不在期间，直接负责公司的全面管理，包括接待客户、工资发放、财务审批等工作。郭方指使时任公司业务经理的吴刚（未到案，身份待核查）招聘业务员在汉中非法吸收公众存款。2014年9月，吴刚离开磊鑫公司。被告人郭方为继续开展业务，便再次找来被告人李开森并让其任业务经理，二人约定，仍由李开森承包业务，负责业务员招聘、管理及具体业务开展工作，郭方以所吸资金的18%-19%给其提成。被告人李开森在明知在未取得经营金融业务许可证的情况下招聘业务员在社会公共场所，通过发放彩页、口头宣传等方式，介绍陕西磊鑫投资管理有限公司的自身资产及实力，并承诺年利率12%-21%的投资收益，以南郑县科达新型建材有限公司（以下简称科达公司）、汉中牧歌建安科技发展有限公司（以下简称牧歌公司）的工程项目为名，与客户签订投资管理合同吸收客户存款。经司法会计中心鉴定：以投资南郑县科达新型建材公司为由吸收投资63813800元，截止2016年3月23日未兑付本金31796800元；以投资汉中牧歌建安科技发展有限公司为由吸收投资12409500元，截止2016年3月23日未兑付本金11142500元。
3、2015年3月，被告人郭方为逃避国家监管，以自己注册并任法定代表人的汉中水云居文化艺术品收藏俱乐部有限公司为依托，对外宣称以签订会员协议书缴纳会费获取入会资格后，可获得高额优惠券为名继续向汉中不特定人群非法吸收公众存款。经司法会计中心鉴定：非法吸收公众存款71845200元，截止2016年3月23日未兑付本金12162700元。在此期间，被告人杨晓兰在郭方不在期间，直接负责公司的全面管理，包括接待客户、工资发放、财务审批等工作。被告人李开森仍担任业务经理。
综上，经司法会计中心鉴定，陕西磊鑫投资管理有限公司（包括成立前开展老年公寓项目）非法吸收公众存款3929笔，涉及人数1497人，总计金额162009000元。
（二）被告人郭方集资诈骗罪事实。
磊鑫公司在以科达公司、牧歌公司项目为由吸收资金过程中，被告人郭方明知科达公司、牧歌公司的投资项目仅有立项，并未实际运作，仍然虚构事实，隐瞒真相以两公司的名义大肆向公众吸纳资金，所获76223300元并未用于公司项目，仅给科达公司以抵押贷款、借款等方式共借款270万元，给汉中牧歌公司法人邹某某借款55.5万元。
上述事实，有下列证据证实，并经庭审质证，证据来源合法，内容真实有效，足以认定，予以采信：
1、报案材料。证实：集资参与人报案情况。
2、被告人郭方、杨晓兰、李开森的户籍证明。证实：三被告人身份情况。
3、陕西省南郑县人民法院（2016）陕0721刑初23号刑事判决书。证实：2016年7月8日,杨晓兰因犯挪用公款罪被南郑县人民法院判处有期徒刑六个月，宣告缓刑一年。
4、到案经过。证实：被告人郭方经通知到案，被告人杨晓兰、被告人李开森系抓获归案。
5、银行协助查询郭方个人账户交易明细、查询财产通知书回执。证实资金存取情况及郭方账户余额情况。
6、银行协助查询杨晓兰个人账户交易明细、查询财产通知书回执。证实资金存取情况及杨晓兰账户余额情况。
7、协助冻结郭方、杨晓兰、李开森财产通知书。证实对郭方名下位于南郑县城关镇影院巷内的二层建筑面积244.94平方米的住宅被冻结。对汉中水云居实业发展有限公司名下位于南郑县红寺湖旅游风景区的1-14幢楼被冻结。对李开森银行账户中的45万元被冻结。对宝马川A9H9**越野车一辆扣押。对杨晓兰的汉中市经济开发区南区恒大城23号楼1602室房产冻结。
8、杨晓兰开户情况、交易记录额；郭方开户情况，交易记录额。证实开户及交易情况。
9、汉中水云居实业有限公司房产证档案。证实该公司房产登记的相关情况。
10、南郑县水云居度假村有限公司公司、汉中水云居事业发展有限公司、汉中南郑县红寺湖老年公寓、陕西磊鑫投资管理有限公司登记信息、营业执照、组织机构代码、税务登记。证实：以上公司、机构不具备吸收资金的资质情况。
11、报案材料、投资管理合同、会员协议书、陕西磊鑫投资管理有限公司情况调查笔录、收款收据等。证实：陕西磊鑫有限公司以汉中水云居文化艺术品收藏俱乐部有限公司会员入会形式、红寺湖老年公寓预定养老服务项目、南郑县科达新型建材有限公司项目、汉中牧歌建安科技发展有限公司投资等形式吸收资金的情况及投资人报案情况。
12、南郑县科达新型建材有限公司营业执照、投资委托书、汉中牧歌建安科技发展有限公司营业执照、委托书。证实：南郑县科达新型建材有限公司成立于2008年7月23日，法人张某某，注册资本500万元，经营范围：非承重欧式水泥构件安装、加工；石材工艺安装、加工；不锈钢材料安装、加工；室内装饰装修。2014年5月28日，委托陕西磊鑫公司招商引资，收取项目投资款。汉中牧歌公司成立于1997年11月25日，法人邹某某，注册资本300万元。经营范围：城市污染处置及开发再利用；城市中水回用项目建设；市政网络管道工程建设；企事业单位服装加工及销售；会展服务；旅游纪念品开发经营；石材、办公用品销售。2014年6月9日委托陕西磊鑫公司招商引资，收取项目投资款。
13、抵押贷款合同、投资合作协议、张某某、邹某某借条、收条、担保书。证实：张某某从磊鑫公司以个人名义、公司名义共收到资金270万元；邹某某以个人名义、公司名义共收到资金55.5万元。
14、磊鑫公司资金通过郭方、杨晓兰账户流向张某某、邹某某交易明细、银行流水。证实：郭方向张某某账户转账80万元，杨晓兰向张某某转账130万元，共计220万元。郭方向邹某某转账35万元。
15、扣押物品、文件清单及照片。证实收藏品：磁瓶、石头、石带座等物品1366组被依法扣押情况。
16、刘某某、秦某等54人向磊鑫公司借款的借条、投资合作协议等借款材料。证实：郭方将部分资金借款给54人，收取高额利息的情况。
17、汉中市工商行政管理局汉台分局行政指导提示书。证实：2014年12月31日，汉台工商局向郭方磊鑫公司发出不得进行非法集资的行政指导书，郭方在提示书上签字事实。
18、汉中市发展和改革委员会汉发改工贸（2012）915号关于汉中牧歌建安科技发展有限公司新建年产3万吨污泥无公害安全处置有机肥项目备案的通知。证实2012年12月13日，汉中市发展和改革委员会同意汉中牧歌建安科技发展有限公司新建年产3万吨污泥无公害安全处置有机肥项目备案情况。
19、证人袁某某（磊鑫公司财务总监）证言。证实：他是从2013年9月到郭方那开始工作的，当时磊鑫公司还没有成立，是郭方在汉台区人民路广厦名品1302室搞了一个预定老年公寓的公司，叫汉中南郑红寺湖老年公寓，是民政部门颁发的证件，是福利性的项目，郭方说没有工商营业执照，不是公司，但是郭方就是以预订老年公寓床位收客户预订款这么经营的。他担任财务总监，负责和有预定床位需求的客户签订合同，开收款收据，每天给郭方提供预订数额，没有按照公司模式建立财务制度，只有收款收据和合同，现在这些合同都在郭方的水云居公司里放着。预定老年公寓的法人是郭方，一个叫李磊的具体管业务，财务是他，出纳是曹某，还有业务员蒲某、李某、刘某等。开展业务就是面向一些老人，让他们预定养老床位，当时对外宣传的是准备在南郑红寺湖建一所老年公寓，有三百个床位，每个床位起步价2万元来预定养老服务，预定养老服务的人在没入住前享受每年12%-18%不等的优惠补贴，最低预定期限是一年，最高三年。一共收了大概1000万元左右的预订款。
2014年5月左右，郭方在汉台区天台路搞的磊鑫公司正式开业了，老年公寓就没搞了，他们这些在老年公寓工作过的人就都到磊鑫公司上班了。他一直工作到2015年10月份才离开磊鑫公司。他在老年公寓和磊鑫公司都担任的是财务总监一职。2013年9月至2014年5月，在搞老年公寓时，他只负责和客户签订合同，并制作客户登记表，不接触钱和账目，客户直接把钱交给李磊指派的一个财会人员曹某，把钱收了以后交给李磊，李磊单独和郭方算账，至于李磊和郭方咋分成他不知道，因为钱不从他这过，所以他也就没法记账，至于财会记不记账他不知道，是直接和李磊联系的。2014年5月磊鑫公司开业后，公司财务就由他和周某负责，他还是负责和客户签订合同，制作客户登记表，统计业务数据，周某是出纳，负责管钱，客户直接把钱交给周某，业务经理吴刚和李磊每天都在周某那领取当天的业务提成，周某按照郭方和吴刚、李磊商定好的提成比例发放提成，吴刚、李磊给周某打个领条，然后周某制作日报单，列明当天的合同收入、支息退本、发放业务提成的金额，当天周某就把剩余的钱和日报单、领条交给郭方，有时候周某不在或者休假，他就替着收钱、发放提成、给郭方交钱。他负责的客户登记表是每天登记，每个月汇总，然后工资表和资金发放记账凭证。日报单就是详细记录了每天公司的合同收入、支息退本、支付业务提成等情况。日报单是磊鑫公司运行了一段时间后才有的，之前都是手写的那种记账单。
工资表和资金发放记账凭证是由他保管的，按照郭方的要求，过一段时间整理好了就拿到南郑县大河坎汉城商业街的水云居文化艺术品收藏俱乐部有限公司的行政室去存放。日报单是周某每天给郭方的，郭方自己保管，至于放哪了他不知道。周某没在的时候，他把每天的日报单留了个备份，夹在工资表那些材料里，也拿到水云居艺术品收藏俱乐部那去存放了，所以不全，只断断续续的一部分。上述的工资表、资金发放记账凭证还有他留存的日报单，在检查水云居文化艺术品收藏俱乐部有限公司时，都一并被扣押了。
吴刚和李磊是公司的业务经理，业务员都是自己招的。2013年9月至2014年5月，老年公寓的业务是李磊在负责。2014年5月，李磊到外地去了，磊鑫公司开业了，吴刚来到了公司，负责公司的全部业务工作，到了2014年的8、9月，李磊又回来了，然后就是李磊和吴刚各自带了一个团队开展业务，2014年9月底，吴刚离开公司了，公司的业务又是李磊一个人负责。每天吴刚和李磊都是到周某那领取当天的业务提成，按照当天吸收存款总额的一定比例发放，这个比例是吴刚、李磊和郭方商量好的，郭方给他们交代的是半年期限的按14%提，一年期限的按18%提，两年的按19%提，他们就按这个比例每天把现金交给吴刚和李磊，至于吴刚和李磊给底下的业务员何时发、如何发他不知道。杨晓兰是郭方的妻子，在公司任副总经理，主管财务，郭方不在时就代替郭方监督、管理公司，包括财务的监督、人事的调动、有关签字。
磊鑫公司成立前的受资方是南郑县红寺湖老年公寓，成立后投资项目方就是南郑县科达公司、汉中牧歌建安科技发展有限公司、汉中方圆文化艺术品投资传媒公司、汉中水云居事业发展有限公司、汉中水云居文化艺术品收藏俱乐部有限公司。老年公寓和水云居实业依托的是郭方原来在红寺湖搞的水云居度假村，方圆公司和水云居文化艺术品收藏俱乐部依托的是郭方搞的奇石、根雕收藏。他没有计算过共吸收了多少资金。
20、证人李某（磊鑫公司业务员）证言。证实：2013年9月，她在人才网上投了简历，后来红寺湖老年公寓的公司打电话让去面试，公司的李磊给他面试的，过了几天就让去上班，公司在汉台区人民路广厦名品13楼，先是文员，后来成了业务员。公司的老总是郭方，财务是袁某某，出纳是曹某，业务部总经理是李磊。公司经营范围是预定南郑红寺湖老年公寓的床位。对外宣传的有三百个床位，每个床位2万元起步预定养老服务，没入住前享受每年12%-18%不等的优惠补贴，最低一年，最高三年。一个老人交2万元预定养老服务，每年获得2400元的优惠补贴，返现金。一年返预定款的12%，二年返15%，三年返18%。公司印制有宣传单，他们到各个菜市场去发放，如果有老年人来公司了解情况，就把老年人聚集起来，免费到红寺湖旅游，到了红寺湖就由李磊宣传这个项目，让提前交款预定。2014年3月，她有事离开了，她经手有10个人左右，预定款不超过20万元。2015年8月，她到磊鑫公司上班，干了三个月。磊鑫公司是一家投资公司，公司法人是郭方，他老婆杨晓兰也经常到公司，负责一些公司的日常事务，财务总监叫袁某某，还有一个叫李甲的，主要负责签合同，业务部门总监是李磊。磊鑫公司与客户签订的投资合同是一份会员协议。甲方是水云居文化艺术品收藏俱乐部有限公司，也是郭方的公司，乙方是客户。投资款1万元起步，利息二种，一年期的是18%，二年期的是21.6%。她的工资没有底薪，只有提成，是客户投资款的8%。
21、证人刘甲证言。证实他2012年认识郭方。2013年，他在汉台区天台路租了二层临街的门面房开了个茶楼，一楼空着的，2014年初，郭方租了他的一楼开磊鑫公司。郭方给了他一张聘书，是磊鑫公司的总经理，但他没有上过一天班，郭方给了一个月工资。后来他当着郭方的面把聘书撕了。2014年10月，他把茶楼转给了郭方。以后和郭方的联系就少了。磊鑫公司是个投资公司，听郭方说建的有红寺湖度假村、有老年公寓、但具体怎么经营，他不清楚，郭方没有让他参与。杨晓兰是郭方的妻子。
22、证人徐某（磊鑫公司副总经理）证言。证实2014年1月，郭方成立了磊鑫公司，给他发了聘书让担任磊鑫公司副总经理，主要负责投资资金的风险管控。先在3201医院对面的广厦馨居办公，2014年5月，迁到了汉台区天台路。磊鑫公司有董事长郭方，总经理一名，副总经理二名，下设财务部、办公室、风控部、咨询部也叫业务部。郭方的妻子叫杨晓兰，是副总经理，也是财务部负责人。磊鑫公司主要经营项目投资房地产、旅游、文化艺术品。磊鑫公司的资金来源是从老百姓集资来的，具体磊鑫公司咋宣传的他不知道，只看见公司业务员拿着宣传单到街上分发。公司业务部最开始负责人是吴刚，后来负责人是李磊，手下有二三十个业务员，李磊向业务员讲解怎么到街上、人员密集场所向老百姓宣传投资方面的事情。宣传单上宣传的是投资起步最少一万元，有一年期，二年期，三年期，利率一年15%、利率二年18%，三年21.6%，利息按月支付。业务员没有基本工资，靠存款提成。风控部门是公司对外投资，做前期资金投资考察评估的，主要是有客户需要资金，到磊鑫公司提供身份证、企业证照等相关证件，他们安排人和客户一起到家里、公司先摸底，做出初步考察报告，然后给郭方提交报告和客户资料，如果郭方同意，客户在风控部签订合同，做抵押担保，手续办完后，把所有资料交给郭方，由郭方审核房款。磊鑫公司向南郑科达公司、汉中荣威置业有限公司、汉中秦立有限公司投资过，他没有到公司去考察过，只是对提供的资料审核，提交公司评估。磊鑫公司向南郑县科达公司投资100万、向汉中荣威置业有限公司投资100万、向汉中秦立建设有限公司投资450万。三家公司的投资资金和抵押情况是，秦立公司抵押了东门桥附近一个门面房的房产，科达公司是拿了一个担保人的房产证，荣威公司没有抵押，是一个担保人。这三家公司总共给磊鑫公司返息40万-50万。他每月基本工资3000元，没有提成，额外补助3000元，只领取了3个月额外补助。
23、证人李乙（磊鑫公司出纳）证言。证实：2015年10月至2016年3月，她在磊鑫公司工作任出纳，负责收钱和做日报单。她去工作是杨晓兰给她面试的，说公司缺出纳，面试完就让她去上班了。磊鑫公司老总是郭方，杨晓兰是磊鑫公司的副总，是郭方的妻子。郭方在公司，需要请示的找郭方，郭方不在，要找杨晓兰请示，具体包括给客户支付利息、退本金，员工预借钱等。杨晓兰也接待客户，在水云居杨晓兰有办公室，门上挂的副总经理。她把日报单交给会计，把钱交给郭方。2015年4月前，磊鑫公司与客户签订的是投资管理合同，客户是甲方，乙方是项目方是一些公司的名字，丙方是磊鑫公司。后来签订的是会员协议书，甲方是水云居文化艺术品收藏俱乐部有限公司，法人郭方，乙方是客户。她的工资每月2600元，只领了2000元，其他还没领到。领工资没有工资表，是向公司打借条。
24、证人鲁乙（磊鑫公司业务员）证言。证实：2014年5月至2014年9月26日，他在磊鑫公司工作，是业务员。公司在天台路烟草公司对面。公司的法人是郭方，财务有个女的叫周某，业务上总的负责人叫吴刚。业务员主要向群众宣传磊鑫公司投资比银行利息高，投资收益大，发放宣传单和口头介绍，还用免费发放礼品的方式宣传。投资方式有银行转账和现金，他们与客户签订的是投资合同，甲方是客户，乙方是科达公司，丙方是磊鑫公司。合同中写清投资金额、时间、期限、利率。他发展的客户有十几个，大概100万元左右，他没有工资，只有提成，总共领了6、7万元。
25、证人余某（磊鑫公司风控部门业务员）证言。证实：2014年5月，他应聘到磊鑫公司工作，是郭方面试的，他是公司的风控部门业务员，风控部门负责人是徐某。他们先在3201医院对面广厦馨居办公，后来搬到天台路。他负责对外投资的考察评估。磊鑫公司的董事长是郭方，副总经理是郭方的老婆杨晓兰，下设财务部、风控部、咨询部（业务部）。磊鑫公司投资房地产、旅游、文化艺术品。风控部门是公司对外投资，做前期资金投资考察评估的，主要是有客户需要资金，到磊鑫公司提供身份证、企业证照等相关证件，他们就对客户提供的资料摸底，做出初步考察报告，然后提交报告和客户资料给公司，风控部门负责人是徐某。他没有做过投资项目。他的工资是每月3000元。
26、证人蒲某（磊鑫公司业务员）证言。证实：2013年9月，他朋友介绍到汉台区人民路广厦名品13楼一个预定南郑红寺湖养老公寓的公司上班。公司的老总是郭方，财务是袁某某，出纳曹某，业务部经理是李磊，他是业务员。业务就是面向老年人，让他们预定养老床位，对外宣传的是公司准备在南郑红寺湖修一所老年公寓，有三百个床位，每个床位2万元预定养老服务，没入住前享受每年12%-18%的优惠补贴，最低预定一年，最高三年，到2014年6月，说三百个床位预定完了，把他们业务员都辞退了。一年的到期后，郭方给客户退了一些，二年和三年的没有退。他经手的有20多个，40多万，他的工资是提成，他总共领了2万多元工资。2014年9月，李磊给他打电话说郭方又开了一家投资公司，让他去上班，他就去了，还是做业务员，磊鑫公司是一家投资管理公司，在汉台区烟草公司对面，公司法人是郭方，负责全面工作，郭方的老婆也经常到公司，财务上收到钱都交给她或郭方，郭方不在时，杨晓兰决定公司的事情。财务总监是袁某某，出纳是周某，业务部门总监是李磊，下设三个分部，磊鑫公司通过宣传让老百姓把钱投资到磊鑫公司，磊鑫公司印制有宣传单，他们业务员每天到中心广场、各个菜市场等老百姓多的地方去发宣传单，如果有客户来了解磊鑫公司，由李磊负责给群众讲解公司的基本情况，公司老总郭方有很多实体企业，资金实力雄厚，磊鑫公司作为担保方确保客户资金安全，李磊还负责给业务员培训，投资额1万元起，利息分一年期和二年期，一年期的利息是投资额的18%，二年期的是21.6%。2015年4月前签订的投资管理合同，客户是甲方，乙方是项目方南郑县科达新型建材有限公司或汉中牧歌建安科技发展有限公司，丙方是磊鑫公司，2015年4月后签订的是会员协议书，甲方是水云居文化艺术品收藏俱乐部有限公司，乙方是客户，投资合同换成会员协议书，说是收藏前景比较好，公司做大做强，变成股份制公司，客户不仅享受优惠，还能分红，他们业务员没有底薪，只有提成，是投资款的8%，总共有5万元左右。他父亲投资10万元，领了12000元的利息，本金未领回。2015年10月他离职了。
27、证人唐某（磊鑫公司的业务员）证言。证实：2015年3月，他在网上看到磊鑫公司招聘信息，就去应聘，是一个叫刘某的给他面试的，过了几天，就让上班了。磊鑫公司的法人是郭方，财务总监是袁某某，周某、李乙是出纳，李磊是业务总监。李磊和刘某给他们培训过业务，主要讲磊鑫公司是正规的投资公司，资金雄厚，投资安全，利率高，让客户放心把钱投进公司，他们又按李磊和刘某讲的宣传给客户，如果客户愿意投钱，就签订一份投资合同，甲方是客户，乙方是项目方南郑县科达新型建材有限公司或汉中牧歌建安科技发展有限公司，丙方是磊鑫公司。2015年4月，公司把合同换成了水云居文化艺术品收藏俱乐部有限公司的会员协议书，甲方是水云居文化艺术品收藏俱乐部有限公司，乙方是客户，规定了入会的方式、期限、优惠政策、会员的权利等，其实和投资合同性质一样，水云居公司也是郭方的。他的工资底薪是1500元，如果有客户投资，投资在10万元以下提成2%，10万元以上提成3%，他的工资刘某给发。业务员的工资发放不一样，有的有底薪加提成，有的只有提成，提成是李磊去领，李磊发给部长，部长再发给业务员。提成是每天发，底薪是每月5号发。
28、证人周某（磊鑫公司的出纳）证言。证实：2014年5月至2015年8月在磊鑫公司担任出纳。她在磊鑫的财务部门工作，主要干的是出纳的事情，具体就是来磊鑫公司投资的客户签订完合同后，她收取投资款，然后将钱再交给郭方，此外，她还按照郭方的要求每天将该发的提成按照固定比例发给业务团队。她在2014年5月上班后，起初领取提成的是吴刚，谢奎他们团队，到了2014年9月份时，吴刚、谢奎走了后，就由李磊、刘某他们团队领取提成了。遇到特殊的情况，比如说郭方认识的人进行的投资，都是由郭方本人收取现金和发放利息，他们财务上只是做个合同，具体的就不管了。一般都是每天下午，她将一天的业务量核对好以后，按照比例领取提成，并给她打条子，签上名，然后就将现金直接给他们了。其中，李磊每次来领取提成时只签“李”，李磊不在时就给她打电话说让刘某过来领取，刘某领取时签“刘”。之后，她将每天收取的投资款以及支出给业务团队的提成、客户的利息等情况汇总后，和李甲、袁某某他们对账，无误后就签上自己的名字，然后她再将当天收取的现金以及汇总的情况交给郭方，有些时候是郭方的媳妇杨晓兰收取。这些流程都是她进公司后，郭方给她这样安排的。吴刚、谢奎他们领取提成的比例是17%，李磊、刘某领取提成的比例是18%。但有时候也有投资短期的客户，则是按照14%的比例提取提成，都是按照郭方的规定执行的。汇总情况是制式的日汇总表，就是“日报单”，她每天填写后就交给郭方或者杨晓兰保管。这个日报单最早就没有，他们只是把当天的收入及支出情况汇总写个条子交给郭方或杨晓兰，在2014年的年底才有“日报单”。2015年4月份之前签订的是投资管理合同，甲方是客户，乙方是项目方科达公司、牧歌公司等，丙方是担保方磊鑫公司。2015年4月份开始，签订的是会员协议书，甲方是水云居公司法人郭方，乙方是投资客户。利息是有的客户每月定期来公司领现金，有的直接给客户银行转账，本金是到期后拿投资合同来公司退。大额的退款要请示郭总，2万元以下的直接退给客户。磊鑫公司办公费用支出不建账，她把买办公用品发票收好，交给郭总，或者把每天的收入支出写一张单子，交给郭总。业务员领取固定工资的建账，领取工资时要签字。她在磊鑫公司投资6.5万元，分别以她父亲叫周万举的名义投资，第一份合同是2014年9月29日投资4万元，存期1年，年息18%，总共领了11个月的利息共计6600元。第二份合同是以她丈夫黄兴荣的名义投资2.5万元，两年期，2016年8月到期，年息21.6%，领了1年利息5400元。这两份合同在2015年8月份都没有返息了，本金也没有收回。
29、证人党某某（磊鑫公司维修工）证言。证实：他2014年5月初进入磊鑫公司，负责给磊鑫公司维修设备。郭方是公司法人是董事长。袁某某是财务总监，周某是出纳，李甲财务部门负责签合同和开收据。业务部门负责人是吴刚和谢奎，吴刚是总负责人，谢奎是负责业务培训。吴刚和谢奎干了半年就走了，由李磊负责对外吸收资金的业务，李磊手下有很多业务员。杨晓兰是郭方的妻子，大家叫她杨总，郭方不在的时候，公司就由杨晓兰负责。水云居和磊鑫公司都是郭方的公司。公司初期磊鑫公司和客户签订的是投资管理合同，后来用的是会员协议书。水云居公司收藏了很多石头、根雕、玉器、古董等物品。公司对外宣传是业务部门的事情，磊鑫公司给业务部门一定的提成，由业务部门的负责人给业务员分配提成。他每月工资2500元，2015年底自动离职了，公司还欠他4个月工资。
30、证人马某（磊鑫公司业务员）证言。证实：他是2015年3月应聘到磊鑫公司上班，是一个叫刘某的给他面试的。郭方是磊鑫公司法人是董事长，袁某某是财务总监，周某是公司出纳，周某辞职后，李乙接替出纳。李甲在财务部门负责签合同和开收据。李磊是业务总监，负责吸收资金业务。杨晓兰是郭方的妻子，是磊鑫公司副总经理，主管财务。磊鑫公司通过对外宣传，把客户的资金吸收到磊鑫公司里来，给客户承诺返高息并到期退本金，然后把吸收来的资金以更高的利息放给需要资金的企业或个人，赚取利息差额。磊鑫公司印制的有结合水云居收藏公司的宣传彩页，是李磊负责印制的宣传单。由业务员每天到汉中密集的场所去发放宣传彩页，如果客户有投资意向，公司把客户集中在磊鑫公司或集中到水云居收藏公司里，由李磊给客户讲磊鑫公司发展前景，郭方资产实力雄厚，郭方的创业史等，让客户了解磊鑫公司，放心投钱，而且公开承诺高额返息，到期退还投资本金。如果有客户把钱投到磊鑫公司来，就由业务员带着客户到财务上交钱，交钱的同时和客户签订一份投资管理合同，客户是甲方，乙方是南郑县科达新型建材有限公司，或汉中牧歌建安科技发展公司，丙方是磊鑫公司。2015年4月后，签订的合同换成了水云居文化艺术品收藏俱乐部有限公司的会员协议书，甲方是水云居文化艺术品收藏俱乐部有限公司，乙方是客户，协议书和投资合同性质是一样的，客户还是每月返息，到期退本金，只是换了合同内容而已，李磊说是规避风险，规避管理。水云居文化艺术品收藏俱乐部有限公司也是郭方的，搞古玩、奇石收藏、还有文化艺术品投资，李磊和刘某给他们业务员培训业务。磊鑫公司给客户宣传的投资利息月息是投资额的1.5%，一年是18%，二年月息是1.8%，年息是21.6%，郭方只接触李磊，偶尔有事情也交待给刘某，一般不和业务员接触。2015年10月，他离开磊鑫公司了，领了六个月底薪，每个月1500元，提成和奖金大概1万元，他们领取工资、提成、奖金时不签字，由李磊发给各业务部部长，部长再发给业务员，每天统计业务量，有统计表。给客户宣传的时候就是把客户的资金用于汉中一些需要资金的企业，以更高的利息将资金放给企业或个人，赚取利息差。杨晓兰在磊鑫公司主要负责财务，财务人员都要听命于她，公司一些重大事宜都要请示郭方或杨晓兰。
31、证人李某某证言。证实：他和郭方以前是朋友关系，一起搞古玩生意，2013年夏季的时候他拿了自己收藏的三件古瓷器，清代梅花瓶、元青花玉壶春一对、绿松石鎏金佛像一尊，价值共14万元准备到香港拍卖，当时和郭方一起去的，后来这些东西没有经过海关批准，他们就要把东西取回，他当时没有时间去，就让郭方把东西全部拉回汉中，直到今天郭方也没把这三件东西还给他。2014来了8月份的时候，因为做生意资金周转，他就到郭方的磊鑫公司里借了5万元现金，打了一张5万元的借条，郭方把三件古玩还给他，他就把5万元现金给郭方。郭方准备成立磊鑫公司的时候，想开办小额贷款公司，公司注册的时候，按照工商局要求是必须要有股东，所以郭方就把他拉进来，让当股东，给2%的股份，说白了为了办营业执照才拉的他，后来发现郭方准备把磊鑫公司开办起来，在社会上向老百姓融资，他觉得不太妥当就退出了，就和郭方一起到工商局把他的股份变更给郭方。磊鑫公司注册1000万元，是郭方出的，他没有出钱。郭方在开办磊鑫公司的时候有多少资产他不知道，但收藏了很多奇石，南郑县红寺湖有一个度假村，还有南郑县大河坎汉城商业街修了两栋小产权的房产。一栋是修了18套，他对外卖，还用房子作抵押在外借款，另外一栋说是和一个村民合伙修的，准备开办奇石馆，这个土地是村民的，房子修好后，郭方给这','2018-10-09
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