广东省高级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）粤刑终1033号
原公诉机关广东省广州市人民检察院。
上诉人（原审被告人）陈莲，女，1970年2月18日出生于广东省雷州市，汉族，文化程度大学本科，捕前系广州市审计局主任科员，户籍地广东省广州市天河区，住广州市番禺区。因涉嫌犯诈骗罪于2015年11月20日被刑事拘留，同年12月24日被逮捕，现羁押于广州市第一看守所。
广东省广州市中级人民法院审理广东省广州市人民检察院指控原审被告人陈莲犯诈骗罪一案,于2017年4月21日作出（2016）粤01刑初509号刑事判决。宣判后，原审被告人陈莲不服，提出上诉。本院依法组成合议庭审理了本案。通过阅卷、讯问上诉人陈莲，认为事实清楚，决定以不开庭方式审理，现已审理终结。
原判认定：2008年2月至2015年8月期间，被告人陈莲以非法占有为目的，虚构帮忙投资理财、单位有高息集资项目、经营各种生意、购买房产、手表等理由，承诺支付高额利息为诱饵，骗得被害人付某等三十余人的投资款、借款共计人民币29500900元，除返还部分被害人本息共计人民币16076350.1元外，均被其用于偿还赌债等非法用途。经委托司法会计鉴定，陈莲的诈骗行为造成上述被害人实际损失为人民币13424549.9元。具体犯罪事实分述如下：
（一）2008年2月至2015年7月间，被告人陈莲谎称其有高息集资项目等，骗得被害人付某50.5万元借款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，除返还本息合计18.958万元，余款付某追偿未果于2016年6月8日向公安机关报案。
（二）2008年12月至2014年10月间，被告人陈莲谎称其有高息集资项目，骗得被害人邝某170.8万元借款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，除返还本息合计106.3万元，余款邝某追偿未果于2015年11月25日向公安机关报案。
（三）2009年3月至2014年6月间，被告人陈莲谎称其要买房，骗得被害人肖某158万元借款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，除返还本息合计29.84万元，余款肖某1追偿未果于2015年10月28日向公安机关报案。
（四）2009年12月至2014年3月间，被告人陈莲谎称其有高息集资项目，骗得被害人李某1407万元借款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，除返还本息合计367.5万元，余款李某1追偿未果于2015年12月15日向公安机关报案。
（五）2011年2月至2014年4月间，被告人陈莲谎称其有高息集资项目，骗得被害人刘某1308.99万元借款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，除返还本息合计164.4万元，余款刘某1追偿未果于2015年12月15日向公安机关报案。
（六）2011年9月至2014年9月间，被告人陈莲谎称其有高息集资项目，骗得被害人吴某1132万元借款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，除返还本息合计88.6万元，余款吴某1追偿未果于2015年11月24日向公安机关报案。
（七）2012年7月至2015年8月间，被告人陈莲谎称其有高息集资项目，骗得被害人胡某1896.7万元投资款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，除返还本息合计566.85万元，余款胡某1追偿未果于2016年7月7日向公安机关报案。
（八）2014年2月，被告人陈莲谎称其可以帮忙投资理财，骗得被害人刁某10万元投资款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，刁某追偿未果于2015年12月15日向公安机关报案。
（九）2014年5月，被告人陈莲谎称其侄子搞工程缺少资金，骗得被害人曾某130万元借款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，除返还利息6万元，余款曾某1追偿未果于2015年12月2日向公安机关报案。
（十）2014年7月，被告人陈莲谎���其有高息理财项目，骗得被害人孙某110万元投资款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，除返还利息1.2万元，余款孙某1追偿未果于2016年6月8日向公安机关报案。
（十一）2014年8、9月间，被告人陈莲谎称其要购买法院拍卖的房产，骗得被害人李某2、黄某1、刘某2合计90万元借款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，除返还本息合计44万元，余款李某2、黄某1、刘某2追偿未果于2015年12月3日向公安机关报案。
（十二）2014年8、9月间，被告人陈莲谎称其有高息集资项目，骗得被害人蔡某195.9万元投资款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，蔡某1追偿未果于2015年12月4日向公安机关报案。
（十三）2014年8、9月间，被告人陈莲谎称其投资单位公车买卖，骗得被害人曾某212万元投资款，陈莲得款后用于偿还债���、个人开支等其他用途，除返还利息3.74万元，余款曾某2追偿未果于2015年12月2日向公安机关报案。
（十四）2014年8月至2015年1月间，被告人陈莲谎称其有高息集资项目，骗得被害人孙某2337.65万元借款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，除返还本息合计111.948万元，余款孙某2追偿未果于2015年12月16日向公安机关报案。
（十五）2014年11月，被告人陈莲谎称其要购买拍卖的房产，骗得被害人廖某130万元借款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，除返还本息合计23.001万元，余款廖某1追偿未果于2015年12月1日向公安机关报案。
（十六）2014年11月至2014年12月间，被告人陈莲谎称其要钱急用等，骗得被害人陈某135.45万元借款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，除返还本息合计12.7万元，余款陈某1追偿未果于2015年12月1日向公安机关报案。
（十七）2014年11月至2015年7月间，被告人陈莲谎称其要买房、做生意等，骗得被害人李某3110.3万元借款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，除返还本息合计37.6万元，余款李某3追偿未果于2016年6月8日向公安机关报案。
（十八）2015年1月，被告人陈莲谎称帮朋友做工程借钱，骗得被害人曾某330万元借款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，除返还本息合计22.7万元，余款曾某3追偿未果于2015年12月3日向公安机关报案。
（十九）2015年3月，被告人陈莲谎称其要购买手表，骗得被害人李某44万元借款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，李某4追偿未果于2015年10月28日向公安机关报案。
（二十）2015年3月，被告人陈莲谎称其要购买手表，骗得被害人蒋某1万元借款，陈���得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，蒋某追偿未果于2016年6月8日向公安机关报案。
（二十一）2015年3月，被告人陈莲谎称其要购买商铺，骗得被害人钟某20万元借款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，钟某追偿未果于2015年11月27日向公安机关报案。
（二十二）2015年3月，被告人陈莲谎称其可以帮忙投资理财，骗得被害人肖某214万元投资款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，除返还利息1.29801万元，余款肖某2追偿未果于2015年12月2日向公安机关报案。
（二十三）2015年3月，被告人陈莲谎称其朋友购买家具缺钱，骗得被害人黄某23万元借款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，黄某2追偿未果于2015年12月1日向公安机关报案。
（二十四）2015年5月，被告人陈莲谎称其要购买手表，骗��被害人胡某28万元借款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，除返还本金1万元，余款胡某2追偿未果于2015年12月2日向公安机关报案。
（二十五）2015年6月，被告人陈莲谎称其单位搞个人福利，有高息集资项目，骗得被害人邦某20万元投资款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，邦某追偿未果于2015年12月17日向公安机关报案。
（二十六）2015年6月，被告人陈莲谎称单位同事要买房，骗得被害人曹某20万元借款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，曹某追偿未果于2015年11月27日向公安机关报案。
（二十七）2015年7月，被告人陈莲谎称其要购买车位，骗得被害人张某30万元借款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，张某追偿未果于2015年11月24日向公安机关报案。
（二十八）2015年7月，被告人陈莲谎称其要购买船只，骗得被害人马某8万元借款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，马某追偿未果于2015年10月28日向公安机关报案。
（二十九）2015年7月，被告人陈莲谎称帮单位同事借款，骗得被害人廖某25万元借款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，廖某2追偿未果于2015年11月27日向公安机关报案。
（三十）2015年7月，被告人陈莲谎称其岳母住院需要借钱，骗得被害人饶某1.8万元借款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，饶某追偿未果于2016年6月8日向公安机关报案。
原判认定以上事实有经庭审质证的借条、转账凭证、银行流水清单、司法会计鉴定意见、证人彭某1等人的证言、被害人付某等人的陈述和被告人陈莲的供述等证据证实。
原判认为，被告人陈莲以非法占有为目的���采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。陈莲归案后认罪态度较好，且获得了部分被害人的谅解，有悔罪表现，可以酌情从轻处罚。遂依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决：（一）被告人陈莲犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币50万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月20日起至2027年11月19日止。罚金应于本判决发生法律效力之次日起一个月内向本院一次性缴纳）。（二）继续追缴本案的违法所得13424549.9元按比例发还各被害人，追缴到的财产不足以清偿被害人损失的，责令被告人陈莲予以退赔，退赔数额以前述追缴的数额为限，其中：被害人付某31.542万元、被害人邝某64.5万元、被害人肖某128.16万元、被害人李某139.5万元、被害人刘某1144.59万元、被害人吴某143.4万元、被害人胡某1329.85万元、被害人刁某10万元、被害人曾某124万元、被害人孙某18.8万元、被害人刘某246万元、被害人蔡某195.9万元、被害人曾某28.26万元、被害人孙某2225.702万元、被害人廖某16.999万元、被害人陈某122.75万元、被害人李某372.7万元、被害人曾某37.3万元、被害人李某44万元、被害人蒋某1万元、被害人钟某20万元、被害人肖某212.70199万元、被害人黄某23万元、被害人胡某27万元、被害人邦某20万元、被害人曹某20万元、被害人张某30万元、被害人马某8万元、被害人廖某25万元、被害人饶某1.8万元。
上诉人陈莲上诉提出：1.原审判决认定的涉案金额大部分是合法的民间借贷，很多人都是多次借款给她，每一笔款项都认为是诈骗与常理不符，不能认定所有人都是被诈骗的被害人；2.部分被害人已经提起附带民事诉讼，称借贷关系是双方真实的意思表示，他们的涉案金额应当被扣除；3.她所借款项基本用于支付高额利息，没有用于侵占或挥霍；4.她主动向单位交待，单位和纪检组才组成联合调查组调查，并将线索移交给公安机关立案，她归案后如实供述自己涉案经过，应当被认定为自首；5.她自愿认罪，动员家属向被害人道歉，取得了部分被害人家属的谅解，应当从轻处罚。
经审理查明，2008年2月至2015年8月期间，上诉人陈莲以非法占有为目的，虚构帮忙投资理财、单位有高息集资项目、经营各种生意、购买房产、手表等理由，承诺支付高额利息为诱饵，骗得被害人付某等三十余人的投资款、借款共计人民币29500900元，除返还部分被害人本息共计人民币16076350.1元外，均被其用于偿还赌债等非法用途。经鉴定，陈莲的诈骗行为造成��被害人实际损失为人民币13424549.9元。其中：
（一）2008年2月至2015年7月间，陈莲谎称有高息集资项目等，骗得被害人付某50.5万元借款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，除返还本息合计18.958万元，余款付某追偿未果于2016年6月8日向公安机关报案。
以上事实有经庭审质证的下列证据证实：
1.借条、银行转账单据、流水清单,证实：被害人付某向上诉人陈莲转账人民币50.5万元，陈莲出具人民币10万元的借条。
2.被害人付某的陈述：陈莲从2008年陆续向我借钱，共借了50.5万元，借款的理由有将钱某在她战友那里吃利息、要买朋友的房子、侄女要买房需要资金周转等。陈莲仅在2010年8、9月写过一张10万元的借条，陈莲承诺月息2%，共返还利息8.958万元，本金10万元。
被害人付某辨认出上诉人陈莲。
3.上诉人陈莲的供述：付某是我单位的同事，我向她大概借了50万元左右，我还了一些本金及利息给她，现在还欠她30万左右没有归还给她，刚开始是她跟我聊起来投资理财的事情，我跟她说可以将钱放到湛江吃利息，每个月有2分的利息，她刚开始就放了大约20万元到我这里，后来到了2015年时，我主动打给她说又有投资项目，每月3分利息，向她拿了30万元左右，付某的这些钱都转到了我的建行账户中。
（二）2008年12月至2014年10月间，上诉人陈莲谎称其有高息集资项目，骗得被害人邝某170.8万元借款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，除返还本息合计106.3万元，余款邝某追偿未果于2015年11月25日向公安机关报案。
以上事实有经庭审质证的下列证据证实：
1.借据、银行卡交易记录，证实被害人邝某分三次转出人民币138万元，上��人陈莲出具165万元的借条。
2.被害人邝某的陈述：2008年底或2009年初开始到2014年10月21日，陈莲分4笔向我借款共计170.8万元，我用自己的账户转进陈莲的账户。后来陈莲还不起利息了，我让陈莲写了一张总金额为165万元的借条。陈莲是以单位集资、同事买东西不够钱、参加法院不良资产拍卖需要资金等理由借钱。第一笔借款约定月息是1.5%，后来都是月息5%。陈莲至案发共支付了28万元本金，大约支付了78.3万元利息，共计106.3万。
被害人邝某辨认出上诉人陈莲。
3.上诉人陈莲的供述：2014年10月，我向邝某借了100多万，她是陆续转账到我名下的建行和工行和王某1的账户上的，我当时没有和她约定利息，也没有约定什么时候还，但是还是以每月3%至5%的月息给她，我当时写了150多万的借条给她，其实我实际借她应该是130万，剩下���20多万是利息，后来我陆续通过我本人的账户及王某1和我朋友的账户都转过钱给她名下的账户，我大约转了80万至100万给她，现在应该还欠她50万左右。
（三）2009年3月至2014年6月间，上诉人陈莲谎称其要买房，骗得被害人肖某158万元借款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，除返还本息合计29.84万元，余款肖某1追偿未果于2015年10月28日向公安机关报案。
以上事实有经庭审质证的下列证据证实：
1.借条、收据、银行转账记录，证实被害人肖某1向上诉人陈莲名下账户转入人民币48.585万元，陈莲出具人民币38万元的借条，肖某1出具人民币20万元的收条。
2.被害人肖某1的陈述：陈莲从2009年初起至2014年6月向我借款共58万元，扣除一开始的利息，实际通过现金和转账的方式交给陈莲54.16万元，除了20万元外，陈莲均写了借条。陈莲是以买房装修及其侄女要买房不够钱等理由借钱，刚开始承诺月息1%，后来又承诺支付1.25%至1.66%的月息。陈莲至今共支付了6万元利息和20万元本金。
被害人肖某1辨认出上诉人陈莲。
3.上诉人陈莲的供述：2009年开始，我就陆续向同事肖某1借了30多万，她是通过转账的方式转到我名下建行账户的，我们当时约定月息2%，每年年底支付利息，后来我陆续支付了利息给她，但我记不清楚支付了多少钱给她了，但我现在应该还欠她10多万。
（四）2009年12月至2014年3月间，上诉人陈莲谎称有高息集资项目，骗得被害人李某1407万元借款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，除返还本息合计367.5万元，余款李某1追偿未果于2015年12月15日向公安机关报案。
以上事实有经庭审质证的下列证据证实：
1.借���、银行转账记录，证实被害人李某1向上诉人陈莲名下和指定的账户转入人民币407万元，陈莲出具借款人民币300万元的借条。
2.被害人李某1的陈述：2009年12月底，陈莲第一次向我借款，理由是审计局下属单位进行集资，月息2%，我就借给陈莲50万元。2011年2月，陈莲又以处室里有些同事因为买房、小孩读书、出国等原因需要退出集资款，她手里又有了集资额度可以参与集资为由，向我要钱参与集资，我又借款给陈莲100万元。之后，陈莲又以相同理由分4次借款275万元，共计425万元。陈莲分几次归还了125万元本金，累计收取陈莲利息221.5万元，2015年2月起陈莲就没有支付利息，我多次讨要，陈莲都以“身份证丢了正在补办、经常出差在外、银行账户往来异常、银行账户被银行冻结”等各种理由推诿，直至6月起连电话都不接了。经查看银行账目，实际从我账户转给陈莲407万元，陈莲实际支付328.5万元，实际尚欠78.5万元。
3.上诉人陈莲的供述：我大约是2010年左右开始陆续向某1金联借了400万左右，后来我陆续还了300多万给他，我现在大约还欠他40万左右，我都是通过我本人的账户及王某1的账户转账还钱给李某1的。除了转给他，李某1还提供过他侄女李文丽的账户给我，要我转钱到李文丽的账户上，我是通过我的建行账户转给李文丽的，我大约转了20万到李文丽的账户上。
（五）2011年2月至2014年4月间，上诉人陈莲谎称有高息集资项目，骗得被害人刘某1308.99万元借款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，除返还本息合计164.4万元，余款刘某1追偿未果于2015年12月15日向公安机关报案。
以上事实有经庭审质证的下列证据证实：
1.借款条、建设银行等账户流水清单，证实被害人刘某1向上诉人陈莲名下建设银行等账户转账人民币308.99万元。
2.被害人刘某1的陈述：2011年2月28日开始，陈莲共向我借款9次，共计金额308.99万元。陈莲的主要借款理由有买法院拍卖的房子需要支付押金、哥哥开加油站需要借钱买油、在湛江搞小产权房项目需要资金等。我累计收取了陈莲归还的本金55.5万元，利息108.9万元。从2015年6月起，陈莲就没有支付利息，我多次讨要，陈莲均以“身份证丢了正在补办、经常出差在外、银行账户往来异常、银行账户被银行冻结”等各种理由推诿，始终不肯退还借款。
3.上诉人陈莲的供述：我2011年2月开始向某2华借钱，陆续借了300万元，这些钱都是转到我建行账户上的，我给他的月息是2.5%至5%，但后来我也陆续还给他本金和利息200多万元，现在实际欠他40多万元。
（六）2011年9月至2014年9月间，上��人陈莲谎称有高息集资项目，骗得被害人吴某1132万元借款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，除返还本息合计88.6万元，余款吴某1追偿未果于2015年11月24日向公安机关报案。
以上事实有经庭审质证的下列证据证实：
1.借据、银行转账记录，证实被害人吴某1向上诉人陈莲名下工商银行、建设银行等账户转账人民币132万元，陈莲出具了借款人民币130万元的借条。
2.被害人吴某1的陈述：陈莲是我妻子江某以前的同事。大约从2011年9月开始，陈莲主动向我和我妻子江某借钱，一直到2014年9月，我和我妻子陆续借给陈莲130万。陈莲一共写了4张借条给我们，记载金额共计130万元。陈莲刚开始向我们借钱时是以她在湛江有朋友开小额贷款公司有资金可以放到她那里收利息，后来又以在湛江开酒楼需要钱周转等理由向我们借钱。她向我��借钱都是承诺支付2%的月息给我们的。到2015年4月30日，陈莲共支付了20万本金及68.6万元利息。
（七）2012年7月至2015年8月间，上诉人陈莲谎称有高息集资项目等，骗得被害人胡某1896.7万元投资款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，除返还本息合计566.85万元，余款胡某1追偿未果于2016年7月7日向公安机关报案。
以上事实有经庭审质证的下列证据证实：
1.借条、银行流水清单，证实被害人胡某1向上诉人陈莲汇款896.7万元，陈莲出具了借款人民币579万元的借条。
2.被害人胡某1的陈述：陈莲从2013年初开始向我借钱，她告诉我审计局集资搞项目有利息收，我就陆续拿出300万元，陈莲也出了借条。2014年8月左右，陈莲又以同事江某的小孩在美国读书需要钱为由向我借款100万元，承诺一个月一定还。但陈莲之后以被银行冻���账户为由不肯返还，也没有写借条。之后我多次催讨，陈莲称她在天河北有150多平方米的房子，需要还清银行贷款才能拿出来卖了还钱，于是又向我借款110万元左右来还银行贷款。2015年6月，陈莲没有支付利息，又让我以自己的名义去华夏银行贷款，由陈莲负责还贷。我就使用朋友李某5的名义向华夏银行贷款48万元左右，但该笔钱需要对公账户接受，陈莲就让转入她湛江侄子的对公账户，这笔钱陈莲也没有给我，只还了两期贷款。之后我自行还了贷款。2015年8月16日，陈莲又向我借款10万元来还汤某的钱，后陈莲还了3万元现金、一个钻戒和一个手镯给我。我经对数，陈莲出具了借款579万元的借条给我，其中40万元是我战友汤某的。陈莲支付过100万元左右的利息，我实际损失约430多万元，具体数额以审计为准。
被害人胡某1辨认出上诉人陈莲。
3.上��人陈莲的供述：胡某1是我的战友，2010年我跟她说可以将钱放到湛江那边吃利息，每月的利息是4分，我断断续续向她借了几百万，具体数字我不记得了，我也有陆陆续续还了本金和利息，还了多少钱给她不记得了，现在应该仍欠她100万元左右，具体以银行流水账单为准，我和她之间的资金往来都是从我名下的建行、工行和王某1的工行三个银行账户转账的。
（八）2014年2月，上诉人陈莲谎称其可以帮忙投资理财，骗得被害人刁某10万元投资款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，刁某追偿未果于2015年12月15日向公安机关报案。
以上事实有经庭审质证的下列证据证实：
1.借条、存款凭条，证实被害人刁某向上诉人陈莲转账人民币10万元，陈莲出具了借款人民币12万元的借条。
2.被害人刁某的陈述：2014年2月的一天，陈莲称侄子在投资理财公司工作，可以帮理财，月息2分，我在2月24日将10万元现金存入陈莲的账户，陈莲写了12万元的借条。之后陈莲没有支付任何本息。我多次催讨，陈莲均以“住院做手术、别人打官司银行账户被冻结”等各种理由推诿，始终不肯退还借款。
3.上诉人陈莲的供述：2014年2月，我向刁某借了12万，当时我写了一张12万元的借条给她，但是她实际一次性转了9.6万元到我上述建行账户上，借条写了12万元是因为包括2.4万的利息一起写进欠条里的，我们约定的利息是每月2%，但我没有实际支付过利息给她，所以我实际欠她本金9.6万元。
（九）2014年5月，上诉人陈莲谎称侄子搞工程缺少资金，骗得被害人曾某130万元借款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，除返还利息6万元，余款曾某1追偿未果于2015年12月2日向公安机关报案。
以上事实有经庭审质证的下列证据证实：
1.借据、银行转账单据，证实被害人曾某1向上诉人陈莲转账人民币30万元。
2.被害人曾某1的陈述：我经丈夫介绍认识陈莲，2014年5月，陈莲以侄子搞工程招投标交保证金为由，向我借款60万元。我最终借款30万元，陈莲出具了30万元的借条，并承诺月息2分。陈莲还了十期利息，但没有支付本金。我多次追讨，陈莲均以侄子出国的理由推诿。
3.上诉人陈莲的供述：2014年7月，我向曾某1借款30万元，她一次性转了30万元到我的建行账户上，我写了一张30万的借条给她，约定月息2%，到2015年6月，我总共支付了6万元的利息给她，现在实际欠她24万元。
（十）2014年7月，上诉人陈莲谎称有高息理财项目，骗得被害人孙某110万元投资款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，除返还利息1.2万元，余款孙某1追偿未果于2016年6月8日向公安机关报案。
以上事实有经庭审质证的下列证据证实：
1.借条、银行转账单据、微信聊天记录截屏等，证实：被害人孙某1向上诉人陈莲转账人民币10万元，陈莲出具了借款人民币10万元的借条。
2.被害人孙某1的陈述：2014年7月左右，陈莲说有战友在搞理财工作，月息2分，问我有无钱，可以放到她亲戚的理财公司里理财，还保证是亲戚绝对可靠。我就转账了10万元给陈莲，陈莲也写了10万元的借条。二人口头约定月息2分，2年归还。我只收到过1.2万元利息，我曾向陈莲讨要本金，但陈莲一直以各种理由推脱。
被害人孙某1辨认出上诉人陈莲。
3.上诉人陈莲的供述：孙某1是广州市国资委的干部，是我在梅州扶贫时认识的，2014年7月，我跟孙某1说放钱到我这里每月有2分��利息，他就转了10万元到我名下的广州银行工资卡账户中，我们商量好是每个季度归还一次利息给他的，每一个季度利息是6000元，我不记得我还了多少利息给他了，也不记得欠他多少钱。
（十一）2014年8、9月间，上诉人陈莲谎称要购买法院拍卖的房产，骗得被害人李某2、黄某1、刘某2合计90万元借款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，除返还本息合计44万元，余款李某2、黄某1、刘某2追偿未果于2015年12月3日向公安机关报案。
以上事实有经庭审质证的下列证据证实：
1.借据、银行转账凭证，证实被害人李某2、黄某1、刘某2向上诉人陈莲转账人民币90万元。陈莲还款人民币44万元。
2.被害人李某2的陈述：2014年8月，陈莲以要参与法院房产拍卖为由向我借款100万元，我和朋友黄某1、刘某2分别凑了20万元、20万元、50万���借给陈莲。陈莲给其出具了一张90万元的借条，约定2014年12月18日一次性还清。但陈莲仅偿还过44万元。为了这事刘某2和我闹翻了，现在联系不上刘某2。我已返还给黄某120.5万元。
被害人李某2辨认出上诉人陈莲。
3.被害人黄某1的陈述：我不认识陈莲，我曾汇款20万元给同事李某2，因为当时李某2说一个朋友要借钱周转。之后收到了李某2还的20万元本金及5000元利息。
4.上诉人陈莲的供述：2014年8月，我向某1发祥借了90万元，他分三笔将90万元转到我上述建设银行账户上，我当时写了一张90万元的借条给他，没有约定利息，这90万元我听他说有一部分钱是刘某2的。我从我的建行账户还了40万元本金及4万元利息给李某2，所以我现在实际欠他的是46万元。
（十二）2014年8、9月间，上诉人陈莲谎称有高息集资项目，骗得被害人蔡某195.9万���投资款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，蔡某1追偿未果于2015年12月4日向公安机关报案。
以上事实有经庭审质证的下列证据证实：
1.借据、银行账户转账记录，证实被害人蔡某1向上诉人陈莲和王某1名下银行账户转账人民币95.9万元，陈莲出具了借款人民币100万元的借条。
2.被害人蔡某1的陈述：陈莲是我妻子严某的同事，2014年6、7月，陈莲以侄子王某1在湛江发展项目，急需资金周转向我妻子严某借款，承诺月息2%。于是我和严某分四次转账给被告人陈莲及陈莲指定的王某1的账户，共转账95.9万元，至今没有收到被告人陈莲返还的任何本息。2014年9月18日陈莲曾写了100万元的借条给我，其中95.9万元是本金，4.1万元是当时应当支付的利息。我不知道借给陈莲款项的去向。
被害人蔡某1辨认出上诉人陈莲。
3.上诉人陈莲的供述：严某是我们审计局的副局长，她借款给我94万元。但她要求我写了100万的借条给她，而且借条上写的是她老公蔡某1的名。我承诺给她3分的利息，她给钱我的时候就先扣除半年的利息6万元，所以就给了我94万，我还钱的时候还100万，现在这笔钱还没有还。
（十三）2014年8、9月间，上诉人陈莲谎称投资单位公车买卖，骗得被害人曾某212万元借款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，除返还利息3.74万元，余款曾某2追偿未果于2015年12月2日向公安机关报案。
以上事实有经庭审质证的下列证据证实：
1.借据、银行流水清单，证实被害人曾某2借给上诉人陈莲人民币12万元。
2.被害人曾某2的陈述：2014年8月，陈莲以购买公车改革的车辆为由，向我借款，承诺月息3%，借期一年。我将10万元汇入陈莲指定的邹某的账户并给陈莲2万元的现金。经不断追讨，陈莲出具了12万元的借据。陈莲共支付了9笔3600元的利息，2015年9月之后就没有支付利息，也没有返还本金。
3.上诉人陈莲的供述：2014年9月，我向曾某2借了12万元，他通过转账的方式转了10万元到我指定我朋友邹某的账户上的，另外2万元他是给现金我的，我写了一张12万元的借条给他，约定月息3%，每月利息是3600元，我支付9个月的利息给他，现在实际欠他87600元。
（十四）2014年8月至2015年1月间，上诉人陈莲谎称有高息集资项目，骗得被害人孙某2337.65万元借款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，除返还本息合计111.948万元，余款孙某2追偿未果于2015年12月16日向公安机关报案。
以上事实有经庭审质证的下列证据证实：
1.借条、账户转账记录，证实被害人孙某2向上诉人陈莲名下工商银行和陈莲控制的王某1名下工商银行账户转账人民币337.65万元，陈莲出具了借款人民币317万元的借条。
2.被害人孙某2的陈述：陈莲老公彭某1和我父亲孙某3原来是省一零一工程管理处的同事。2014年7月份开始，陈莲主动向我借钱，一直到2015年，我陆续借给陈莲337.65万，我借钱给陈莲都是通过我本人名下的工商银行账户转账到陈莲本人的工商银行账户或陈莲指定的王某1的账户上的。陈莲还了37万元的本金给我，另外支付了27.5万元给我，除此之外她没有支付过任何款项给我了。
被害人孙某2辨认出上诉人陈莲。
3.上诉人陈玲的供述：2009年，孙某2的父亲孙某3曾经借了20万元给我拿利息，我都有按时支付利息并偿还本金给他，我现在已经还清本金了。后来孙某2就打电话给我问我需不需要钱，她随时可以调钱给我，后来我就陆陆续续向她借了300多万元（具体数额我记不得了），她都是通过她本人名下的账户汇到我本人的建行及工行和王某1的账户上的。我和她约定5%左右的月息，后来我也陆陆续续归还了本金和利息100多万元，我是通过我本人账户及王某1的账户和我朋友（具体我不记得是谁了）的账户转到孙某2的账户，以审计结果为准。我现在实际还欠她100多万本金。
（十五）2014年11月，被告人陈莲谎称其要购买拍卖的房产，骗得被害人廖某130万元借款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，除返还本息合计23.001万元，余款廖某1追偿未果于2015年12月1日向公安机关报案。
以上事实有经庭审质证的下列证据证实：
1.转账单据，证实被害人廖某1向上诉人陈莲转账人民币30万元。
2.被害人廖某1的陈述：2014年春节前两个月，陈莲以要买��院拍卖的房子为由向我借款30万元，并承诺月息5%。我和堂弟凑了30万元给她，陈莲收款后称2个月就可以返还。之后陈莲返还20万元的本金和3万元的利息。
3.上诉人陈莲的供述：2014年11月，我向廖某1借款30万元，他将30万元转到我建行账户，我时没有写借条给他，没有约定利息。后来我还了20万元本金及3万元利息给他，其中20万本金通过我建行账户转账给他，3万元利息2015年3月左右用现金还给他，所以现在我实际欠他7万元。
（十六）2014年11月至2014年12月间，上诉人陈莲谎称要钱急用，骗得被害人陈某135.45万元借款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，除返还本息合计12.7万元，余款陈某1追偿未果于2015年12月1日向公安机关报案。
以上事实有经庭审质证的下列证据证实：
1.银行转账单据和查询明细，证实被害人陈���1向上诉人陈莲转账人民币29.98万元，收到陈莲汇款人民币6万元。
2.被害人陈某1陈述：陈莲曾向其借款30万元，并写有2张10万元，1张20万元的借据。陈莲的借款理由有买游艇钱不够、工程项目用钱等。陈莲共支付7.5万元的利息，没有返还本金。除了此30万元，被告人陈莲还以临时用钱为由，向我借款49500元，一个月后返还了52000元。后我又转账5000元帮陈莲还卡数，陈莲没有归还。
3.上诉人陈莲的供述：2014年年底的时候，我陆续向陈某1借了30万元，他通过转账的方式转到我建行和工行账户上，我当时写了30万的借条给他，没有约定月息，后来我陆陆续续通过我上述的建行和工行账户还了7.5万，另外有2万是他以前欠我的钱，现在我实际欠他20.5万。
（十七）2014年11月至2015年7月间，上诉人陈莲谎称要买房、做生意等，骗得被害人李某3110.3万元���款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，除返还本息合计37.6万元，余款李某3追偿未果于2016年6月8日向公安机关报案。
以上事实有经庭审质证的下列证据证实：
1.民事裁定书、天河区人民法院受理案件通知书、借据、银行转账单据、流水清单、微信聊天记录等材料，证实：被害人李某3通过本人和他人账户转给上诉人陈莲指定的账户共计人民币110.3万元，陈莲出具借款人民币100万元的借条。
2.被害人李某3的陈述：2014年起，陈莲陆续向我借款，共借了106.9万元。陈莲曾写了三张借条共100万元，承诺月息2分至5分，返还过15万元本金及几千元的利息。陈莲借款的理由是“购买法院拍卖的房子、做生意、单位领导挪用了公款需要钱补账”等。
被害人李某3辨认出上诉人陈莲。
3.上诉人陈莲的供述：我大约是2014年���底开始向某1军借钱的，陆陆续续借了100万左右，我也有归还一部分借款，大约有几十万元，现在我不记得还欠他多少钱。我还李某3本金和利息都是通过我本人的账户和王某1的账户转到李某3本人账户或李某3妻子周某的账户中。
（十八）2015年1月，上诉人陈莲谎称帮朋友做工程借钱，骗得被害人曾某330万元借款，陈莲得款后用于偿还债务、个人开支等其他用途，除返还本息合计22.7万元，余款曾某3追偿未果于2015年12月3日向公安机关报案。
1.银行流水清单，证实被害人曾某3的建设银行账户收到上诉人陈莲多笔汇款共计人民币22.7万元。
2.被害人曾某3的陈述：2015年1月，陈莲以湛江的朋友在搞工程围标，保证金不够为由，向我借款30万元，被告人陈莲没有出具借条。被告人陈莲共返还给其15万元本金及2.6万元利息。
3.上诉人陈莲的��述：2015年1月，我向曾某3借了30万元，他通过转账的方式转到我指定的湛江朋友的农信社账户上（具体哪个朋友我不记得了），我没有写借条给他，也没有和他约定利息，后来我陆续通过我本人的上述两个账户分别转了10万及6000元、2万、5万及叫我朋友（具体我不记得了）转了5万元给曾某3本人农村信用社账户上的，所以现在我实际欠他7.4万。
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