安徽省蚌埠市蚌山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）皖0303刑初304号
公诉机关蚌埠市蚌山区人民检察院。
被告人潘某娜，女，1986年11月29日出生，汉族，本科文化，安徽鑫管家投资管理有限公司（以下简称鑫管家公司）会计，户籍地安徽省合肥市蜀山区，住所地蚌埠市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年6月23日被蚌埠市公安局经济开发区分局取保候审，2018年6月12日被蚌埠市蚌山区人民检察院决定取保候审。
辩护人陈翠，安徽北正律师事务所律师。
蚌埠市蚌山区人民检察院以蚌山检刑诉〔2018〕313号起诉书指控被告人潘某娜犯非法吸收公众存款罪，于2018年6月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序并组成合议庭，于2018年7月23日公开开庭进行了审理。蚌埠市蚌山区人民检察院指派检察员杨某出庭支持公诉。被告人潘某娜、蚌埠市蚌山区法律援助中心接本院通知指派的辩护人陈翠到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
蚌埠市蚌山区人民检察院指控：蚌埠市绿禾农民专业合作社（以下简称绿禾合作社）于2008年10月27日成立，法定代表人袁某2天（另案处理），2010年变更为袁某2前（另案处理）。2014年年底，绿禾合作社由于缺少资金建设和经营，绿禾合作社的实际控制人袁某2天提议并和袁某2前商量决定成立鑫管家公司向社会公众融资。
2015年1月，鑫管家公司在蚌埠市经济开发区工商行政管理局注册成立，注册地为蚌埠市经济开发区体育路荣盛香堤荣府A1号商铺1-6号，注册资本1000万元。公司经营范围为企业、个人投资管理，投资咨询，理财管理咨询服务，资产管理，实业投资，接受金融机构委托从事金融业务流程外包（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
鑫管家公司法定代表人是李某（另案处理），股东是李某和张恒，实际控制人和管理人是袁某2天。公司会计是被告人潘某娜和赵某1、袁某1（均另案处理）。公司聘请黄某（另案处理）作为总经理负责鑫管家公司的筹建和日常管理工作，并成立以黄某、刘某、周某等人为成员的业务领导核心小组管理公司的运营。
2015年9月至11月，鑫管家公司陆续成立六个分店，分别是红叶山庄店、金鼎皇庄店、太平街店、二钢店、解放二路店和米亚花园店，其中红叶山庄店的负责人是周某，米亚花园店的负责人是郭某。
2015年1月5日至2016年6月，鑫管家公司在未经有关部门依法批准从事金融业务的情况下，以投资建设绿禾合作社为由，用安徽晶鑫高科玻璃有限公司（以下简称晶鑫公司）、安徽中都石英砂科技有限公司（以下简称中都公司）作为担保，以高额的利息为诱饵，通过媒体、门店宣传、传单等方式向社会不特定人员非法吸收公众存款，吸收的钱款打进袁某2前的银行账户中。2017年10月9日，经安徽天成司法鉴定所鉴定：袁某2天、袁某2前、黄某及其经营的鑫管家公司涉嫌非法吸收公众存款的实际金额为129322735元，已经支付利息18756444元，归还本金778000元，实际损失金额为109788291元，投入绿禾合作社的金额为94126180.14元。
2015年1月5日至5月29日，被告人潘某娜担任鑫管家公司会计，负责公司的账目管理及相关提成分配工作，负责接待客户、介绍公司业务并参与做非吸业务等事宜。在任职期间涉案的非法吸收公众存款金额为7634500元，支付的利息为2901616元，归还本金为165000元，实际损失金额为4567884元。
针对上述指控，公诉机关当庭出示了书证、专项审计报告书、辨认笔录、集资参与人的陈述、证人证言、被告人供述与辩解等证据材料。公诉机关认为，被告人潘某娜伙同他人违反国家金融管理法律、法规的规定，未经银行业监督管理机构批准，公开向社会不特定对象吸收存款，数额巨大，严重扰乱了金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。且系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人潘某娜起帮助作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚。
被告人潘某娜对指控的基本犯罪事实及罪名没有异议。但辩解其没有介绍公司业务并参与做非吸业务等事宜。
被告人潘某娜的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人潘某娜在共同犯罪中起次要作用，系从犯。2、被告人潘某娜工作时间短，犯罪情节较轻，有坦白情节，退出违法所得1.04万元，认罪悔罪，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，建议对其从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明：绿禾合作社于2008年10月27日成立，法定代表人袁某2天（另案处理），2010年变更为袁某2前（另案处理）。2014年年底，绿禾合作社由于缺少资金建设和经营，绿禾合作社的实际控制人袁某2天提议并和袁某2前商量决定成立鑫管家公司向社会公众融资。
2015年1月，鑫管家公司在蚌埠市经济开发区工商行政管理局注册成立，注册地为蚌埠市经济开发区体育路荣盛香堤荣府A1号商铺1-6号，注册资本1000万元。公司经营范围为企业、个人投资管理，投资咨询，理财管理咨询服务，资产管理，实业投资，接受金融机构委托从事金融业务流程外包（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
鑫管家公司法定代表人是李某（另案处理），股东是李某和张恒，实际控制人和管理人是袁某2天。公司会计是被告人潘某娜和赵某1、袁某1（均另案处理）。公司聘请黄某（另案处理）作为总经理负责鑫管家公司的筹建和日常管理工作，并成立以黄某、刘某、周某等人为成员的业务领导核心小组管理公司的运营。
2015年9月至11月，鑫管家公司陆续成立六个分店，分别是红叶山庄店、金鼎皇庄店、太平街店、二钢店、解放二路店和米亚花园店，其中红叶山庄店的负责人是周某，米亚花园店的负责人是郭某。
2015年1月5日至2016年6月，鑫管家公司在未经有关部门依法批准从事金融业务的情况下，以投资建设绿禾合作社为由，用晶鑫公司、中都公司作为担保，以高额的利息为诱饵，通过媒体、门店宣传、传单等方式向社会不特定人员非法吸收公众存款，吸收的钱款打进袁某2前的银行账户中。2017年10月9日，经安徽天成司法鉴定所鉴定：袁某2天、袁某2前、黄某及其经营的鑫管家公司涉嫌非法吸收公众存款的实际金额为129322735元，已经支付利息18756444元，归还本金778000元，实际损失金额为109788291元，投入绿禾合作社的金额为94126180.14元。
2015年1月5日至5月29日，被告人潘某娜担任鑫管家公司会计，负责公司的账目管理、接受投资款、给投资者开收据、给业务员发放提成、给投资人发放利息等工作。在任职期间涉案的非法吸收公众存款金额为7634500元，支付的利息为2901616元，归还本金为165000元，实际损失金额为4567884元。
2018年4月25日，蚌埠市不动产登记中心协助公安机关查封：潘某娜名下的位于本市中铁都市家园4号楼3单元6层1号房产（产权号20××31），查封期限到2021年4月18日。
2017年6月22日，公安人员在被告人潘某娜住处将其抓获，归案后，如实供述了犯罪事实。
2018年7月18日，被告人潘某娜主动退处违法所得人民币10400元。
上述事实有下列经过当庭举证、质证、查证属实的证据证实，本院予以确认：
1、受案登记表证明：2016年8月12日17时15分，群众到蚌埠市公安局经济开发区分局经侦大队报警称，其在鑫管家公司投资的资金，现无法兑现。经初步调查，该公司涉嫌非法吸收公众存款。
2、立案决定书证明：蚌埠市公安局经济开发区分局2016年8月24日对该案予以立案。
3、人口信息表证明：被告人潘某娜的出生日期等基本情况。
4、到案经过证明：2017年6月22日，公安人员在被告人潘某娜住处将其抓获。
5、调取证据通知书证明：2017年8月17日，经开分局到蚌埠市工商局调取鑫管家公司各分店工商登记资料。
6、私营企业基本注册信息查询单证明：鑫管家公司，成立日期2015年1月19日，法定代表人李某，注册资本1000万元，股东李某、张恒。鑫管家公司蚌埠红叶山庄店、蚌埠金鼎黄庄店，2015年10月23日成立，负责人李某。鑫管家公司蚌埠太平街店、蚌埠解放二路店，2015年9月7日成立，负责人李某。蚌埠二钢店，2015年9月1日成立，负责人李某。蚌埠米亚花园店，2015年9月10日成立，负责人李某。蚌埠蓝天路店，2015年11月19日成立，负责人李某。
7、鑫管家公司担保书、晶鑫公司担保书、中都公司担保书证明：三家担保公司对投资合同承担连带保证责任。
8、委托投资协议书证明：甲方集资参与人委托乙方鑫管家公司投资项目绿禾生态园建设，乙方保证所投资金的安全操作使用，确保甲方的合理收益，代甲方对投资资金的监督，规避风险。
9、投资合同书证明：甲方为集资参与人姓名，乙方绿禾合作社，合同约定甲方自愿将自有资金投资、借给乙方用于经营，约定了投资期限，月利率等事项。
10、银行凭证及交易明细清单、个人明细对账单、客户回单等证明：集资参与人向袁某2前账户转款的事实。
11、徽商银行现金缴款书证明：2018年7月18日，被告人潘某娜主动退赃10400元。
12、协助查询财产通知书回执等证据证明：2018年4月25日，蚌埠市不动产登记中心协助公安机关查封：潘某娜名下的位于本市中铁都市家园4号楼3单元6层1号房产（产权号20××31），查封期限到2021年4月18日。
13、辨认笔录、被辨认人照片列表及身份情况说明证明：云健春、李雅婷、赵景云辨认出赵某1就是鑫管家公司会计。
14、皖天成审字[2017]第126号、第127号专项审计报告、鑫管家公司合同统计表证明：被告人袁某2天、袁某2前、黄某及其经营的鑫管家公司涉嫌非法吸收公众存款的金额为129322735元，实际损失金额为109788291无，投入绿禾合作社的金额为94126180.14元。潘某娜在任职期间非法吸收公众存款金额为7634500元，支付的利息为2901616元，归还本金为165000元，实际损失金额为4567884元。集资参与人的姓名、投资合同号、投资时间、投资金额、实际损失金额，业务员姓名等。
15、证人马某的证言证明：袁某2天开了晶鑫公司，玻璃厂需要石英砂。大概2010年，袁某2天就成立了中都公司，让他担任中都公司的法定代表人，公司老板是袁某2天。中都公司是加工公司，主要是将石英砂烘干，只有一些烘干设备。中都公司为绿禾生态园融资做担保。中都公司的场地是租的，停产快两年了，现在公司账户上应该没有资金了。
16、证人袁某3的证言证明：2012年，他担任晶鑫公司的法定代表人，晶鑫公司是由袁某2天负责的，他在厂里帮忙。是袁某2天让晶鑫公司为绿禾生态园担保向社会融资的。晶鑫公司没有使用融资资金，账户上也没有资金了。中都公司是一个加工公司，法定代表人是马某，实际负责人是袁某2天。中都公司场地是村里的，停产有两年多了，没有使用融资的资金。
17、证人蒋某的证言证明：她在公司也做业务，大概有十几位客户是通过她在公司投资的，大概有100万元左右。公司是1万元给她600元的提成，她共计拿了8万元的提成，都被她投到绿禾了。客户的钱都是转到赵某1给的袁某2前的银行账户上的。公司总经理黄某负责负责管理公司的整体工作，业务员有刘某、年玉兰、周某、赵庆峰、郭某。公司是2015年8月开始设立分店的。公司融资到的钱都是用于绿禾的建设和经营。
18、证人徐某的证言证明：她2015年1月投资13万元，10月14日投资23万元，还有一次是17万元，共计投资53万元。她介绍别人投资她也拿到了提成。她介绍投资1万元她拿提成600元，后期是1万元她拿提成400元。她共计拿提成13.8万元，都是转到她工行卡上的，其中5.4万元给她妹妹徐艳了。利息她拿了5万元左右，她40万元的投资款她拿24000元的提成。她愿意将13.8万元的提成退出来。
19、证人姚某的证言证明：2016年11月18日，他和赵某2签订了绿禾生态园租赁合同，租金是是按照当年经营绿禾的纯利润的30%计算。
20、证人赵某2的证言证明：2016年9月18日，袁某2前写委托书委托他为绿禾的委托代理人。他和浙江杭州呆呆农生态农业有限公司签订租赁合同，确定以租赁绿禾园区的方式租给呆呆公司，呆呆公司经营期间纯利润的30%支付给绿禾，合同上没有注明租金的支付方式。他现在将绿禾的账簿提交给公安机关，共计是122沓，包括单独散落的记账凭证，这些账簿应该记录绿禾建设期间所有支出资金。绿禾资金账目袁某1应该清楚。
21、证人王某的证言证明：她2015年10月1日到鑫管家公司二钢店上班，她一直上到2016年4月该店关门。是店的负责人赵庆峰让她去上班的，赵每月发她2000元的工资，她没有提成。她负责接待客户，介绍绿禾情况，投资的利息，和客户签订合同等。投资的钱转到袁某2前的农行、工行、中国银行这三张银行账户上。她姐通过她投资了7万元，她投资了2万元，今天是来报警的。
22、证人许某的证言证明：他是2016年3月到绿禾上班的，袁某2天让他们组织一个协调小组，协调客户能不兑现的就不让客户兑现，让客户继续存。
23、集资参与人赵景云证明：她在鑫管家公司投了两次共计5万元，都是赵某1接待她，和她签合同，开收据，赵某1给她说本金可以随时赎回，她才放心投的。
24、集资参与人李雅婷证明：她2016年2月初在年玉兰处投资了1万元。2016年4月19日，她在鑫管家公司投资15万元，是赵某1接待的她，还给她袁某2前的工行卡号。她转账后赵某1给开到收据和合同，赵某1说你放心吧，每月都能拿到利息，用钱的时候可以随时取回。
25、集资参与人沈家好证明：他到鑫管家公司看见很多人都在投资，赵某1向他介绍公司是帮绿禾融资的，绿禾前景不错，投资有三家公司担保，保证月月能拿到利息，本金随时能拿回。他妻子也到绿禾考察了，感觉还不错，后来就陆续投资了85万元。每次都是赵某1接待的他，钱都是给赵某1的现金，赵某1给他开收据和合同。
26、集资参与人王明礼证明：他2015年7月29日至2016年4月，分5次分别以他和王星然、蒋玲、王明玉、蒋玲的名义投资了10万、2万、2万、1万、3万元，共计18万元，共计拿利息27720元，2016年4月份就拿不到利息了。
27、集资参与人ＸＸ标证明：周红向他宣传并将他带到米亚花园店投资的，店长是郭某，分四次共计投资16万元，在太平街店投资1万元。2016年5月拿不到利息了，共计拿了利息15080元。
28、集资参与人孙菊生证明：周红向他宣传并将他带到米亚花园店投资的，店长是郭某。听说投资款可以随时取回，而且又比银行利息高，他就愿意投资了。她共计投资25万元，其中在太平街店投资1万元。2016年4月拿不到利息了，共计拿了利息18460元。
29、集资参与人肖龙平证明：在米亚店总共投资了37万元，共拿到利息35560元，2016年4月就拿不到利息了。
30、集资参与人朱文华、王洲武、张玉华、林艳证明：在米亚花园店投资的，朱文华投10万，领取利息共计5200元；王洲武投48万元，领取利息共计56820元；张玉华投10万元，领取利息共计14940元；林艳投16万元，领取利息共计19500元。
31、集资参与人刘陈萍、邓云华、孔德龙、赵淑民、张林证明：在宏业村店投资的，刘陈萍投16万元、月利息是3分；邓云华共计投16万元，领取利息共计15060元，姐姐投11万，领取利息共计15700元）；孔德龙投20万元，领取利息共计18000元，当时拿的利息；赵淑民投20万元，领取利息共计5200元；张林投5万元，她母亲王献珍也投5万元。
32、集资参与人崔素敏证明：鑫管家公司的实际老板是袁某2天，准备投资时，是宏业山庄店的负责人周某接待的他们，他共计投13万元。
33、集资参与人陈松枝证明：王艳带她到宏业山庄店投资，店的负责人周某接待她并向她做了介绍，她总共投了30万元，领取利息共计18200元。
34、集资参与人袁华、常丽、高梅证明：在总店投资的，年玉兰接待的，袁华投15万元，领取利息共计13520元；常丽投218万元，领取利息共计138960元；高梅投37万元，2016年5月就没有发利息了。
35、集资参与人陈丽丽证明：她到黄庄店投资的，年玉兰接待的。她投12万元，拿到利息11600元。
36、集资参与人纪惠证明：她投6万元，本金还有3万元没有拿回，领取利息9200元。
37、集资参与人周殿珍、王红、朱静、ＸＸ群、师培良、吴夕兰、徐全娣、姚新凤、王子云、段厚坤、陈卫杰、刘廷珍、朱世水、张金虎、董杰、沈尉萍、王德兰、王聚平、陈正兰、陆认、薛凤芝、韩文玲、史丽、许春智、王国凤证明：周殿珍投29万元，领取利息共计45000元；王红投75万元；朱静投13万元；ＸＸ群投19万元；师培良投23万元；吴夕兰投7万元，领取利息共计27000元，女儿吴萍投10万，领取利息共计15600元；徐全娣投3万元，领取利息共计7200元；姚新凤投11万元，领取利息共计13860元；王子云投4万元，领取利息共计3420元；段厚坤投20万元，领取利息共计29900元；陈卫杰投43万元，领取利息约3万元；刘廷珍投15万元，领取利息共计3000元；朱世水投6万元，领取利息共计9360元）；张金虎投10万元，领取利息共计27000元；董杰投2万元，母亲李自华投17万元；沈尉萍投15万元，领取利息共计12000元；王德兰投136500元，女儿王海云名字投了10万元；王聚平2次投10万元，领取利息9100元左右；陈正兰投5万元，领取利息共计4500元；陆认投12万元，领取利息共计25300元；薛凤芝投5万元，领取利息共计13500元，其女儿家两次投资9万元；韩文玲投5万元，领取利息共计7800元，本金拿回2万元；史丽投5万元，当时直接给她500元的奖励；许春智投30万元，领取利息共计31200元；王国凤和家人共计投74万元，领取利息共计16.4万元。
38、集资参与人沈浩证明：绿禾的法人是袁某2前，实际控制人是袁某2天，他们投资的钱都打到袁某2前的银行账户内。鑫管家公司向他们宣传绿禾是一家现代化农业示范及休闲娱乐为一体，发展前景很好，每月都能拿到利息，有鑫管家、中都公司、晶鑫公司担保，投资利息3分比银行利息高。晶鑫公司、中都公司的实际控制人是袁某2天。他和家人等共计投71万元。
39、集资参与人王文修证明：2015年10月到2016年3月，他分别在太平街店、黄庄店、米亚花园店、解放二路店投了共计39万元。2016年4月之后就拿不到利息了，到太平街店投资是赵庆峰接待的。
40、集资参与人朱云证明：她在太平街店共投资51万元，店内负责人是赵庆峰。
41、集资参与人王艳证明：宏业村店是周某开的，绿禾的实际控制人是袁某2天，她共计投资92万元。
42、集资参与人路长珍证明：她和丈夫郭三发共计投资16万元，利息大约拿2万多元，刘某介绍的。
43、集资参与人郭广侠证明：她投资15万元，蒋某介绍的。
44、证人袁某2天的证言证明：绿禾生态园的实际负责人是他和袁某2前，因为绿禾生态园是他们两人一手创建起来的，绿禾的日常管理和财务审批都是他们两人负责。2013年9月30日，他从大李村承包了3800亩土地，开始建设绿禾生态园，租金每年是330多万元。绿禾会计有姚娜、潘某娜。2015年绿禾的股东变更为袁某1、袁某2前、赵某1、费连成、曹静静。绿禾的会计是刘艳、姚娜是出纳。晶鑫公司的实际出资人是他，公司出纳是袁某1，中都公司实际上是他的。绿禾生态园缺少资金，他2015年1月成立鑫管家公司向社会融资，用于绿禾的发展。2014年年底，黄某答应帮他把投资公司搞起来，他就请黄某到鑫管家公司做总经理，负责公司的业务工作，每月给黄8000元的工资。刘某、年玉兰和周某是5000元，蒋某是3000元。他让李某到公司担任法人代表的，承诺给李某融资总额1%的提成。开始会计是潘某娜，后来是赵某1，最后是袁某1。公司领导核心小组有黄某、刘某、年玉兰、周某、蒋某，日常事务都是他们在一起讨论的，这些人除了管理公司，也做业务。黄某拿了提成四五十万元，刘某拿了提成100多万，年玉兰和赵庆峰拿了提成有200万元左右，周某拿了提成300多万。他们向客户介绍绿禾规模和发展前景，投资绿禾可以得到高额回报，承诺保本付息，本息担保。有三家公司担保投资者的资金安全，还带着投资者到绿禾考察，让投资者知道是投资绿禾生态园的。投资者通过鑫管家公司投资绿禾，期限有3月、6月、1年的，他们都是按照月利息1分，预期收益是1.6分给投资者打利息的。业务员每做一笔业务1万元提成600元。投资款打到袁某2前的工行、农行、中国银行账户上。给投资者支付利息、给业务员发工资是会计操作的。赵某1负责会整理合同并统计成报表，也接待投资者，袁某1负责融到资金的使用，还有给投资者发利息，给业务员发提成。2015年7、8月份，鑫管家开始开设分店，开设分店是黄某、刘某、郭某、年玉兰、赵庆峰他们想的点子，他同意后让李某具体负责找分店的门面和装修等工作。后期李某才到公司上班，负责公司后勤工作，开设分店工作。分店的负责人都是他们自己决定到下面做分店的负责人。分店的营业执照是李某办理的，分店自主营业，总店负责给分店支付房租，分店的业务员是店长招聘，工资是店长支付。总店每个月按照1万元投资6个月发600元，投资3个月发300元的标准给分店发提成的。郭某是2015年5月到公司上班的，主要是做业务，后来是主动下去开设了分店。周某是2015年1月份到公司上班的，主要做业务，后来到宏业村开设了分店。二钢店和太平街店店长是赵庆峰，米亚花园店店长是郭某，郭某主动要求到米亚花园店当店长。黄庄店店长是年玉兰，宏业村店店长是周某。公司大概融资了1亿元，融到的资金需要经过他、袁某2前的批准才能使用，融到的资金用于绿禾的建设发展、给投资者发放利息、给业务员发提成、鑫管家公司的日常运作。融资的钱部分还他前期欠别人的债务了，这些债务也是建设绿禾欠的。公司融资没有经过中国人民银行或者银监会批准。2014年至2016年，他投资建设绿禾花了一个多亿，绿禾也有账本。投资绿禾有中都、晶鑫两家公司担保，这两家公司账户上都没有资金了，绿禾账户上也没有资金了，他个人账户上也没有资金了。他在蚌埠市有四套房子。
45、证人袁某2前的证言证明：他是绿禾的法定代表人，绿禾是2013年袁某2天牵头成立的，袁某2天是大股东，他是小股东，绿禾的实际控制人是袁某2天。他和袁某2天跟大李村谈的，把3800亩地包过来了。2015年，绿禾就没有钱继续干了，袁某2天和他商量向社会融资，融到资金再继续建设绿禾。袁某2天决定后就成立了鑫管家公司，李某担任法定代表人，按照公司吸收存款总额的1%给李某提成作为工资，李某负责接到客户、管理业务员。鑫管家公司的实际负责人是他和袁某2天。黄某担任总经理，负责公司的融资业务。他和袁某2天商量每月给黄8000元工资，黄自己拉的存款还有提成。公司会计是赵某1。他和袁某2天、李某、黄某在一起研究用他的银行账户接收投资者的资金，让投资者比较相信。投资利息是他和袁某2天、黄某、李某一起开会研究决定的，当时他不同意这么高的利息，袁某2天说利息低了融不到钱，利息有5分、3分、2.6分、2分不等。业务员拉客户投资有提成，是袁某2天他们研究制定的。晶鑫、中都公司是袁某2天让来做担保公司的，这两家公司的实际控制人是袁某2天。投资者的利息都是袁某1从他的卡上打入袁某1、潘某娜、赵某1的银行卡上，然后在转给投资者的。潘某娜是公司成立时开始上班，赵某1是2015年4月到公司上班的，2016年4月底就不上班了。袁某1是2015年6月到公司上班的。黄某从公司成立上班一直到案发。绿禾的资金都是鑫管家融资的资金，绿禾和鑫管家的日常资金使用由他或者袁某2天或者马某签字审批才能使用。绿禾一直在亏本，都是拿投资人的钱支付投资人的利息。绿禾使用融资的资金建设园区的时候都是要记账的，账本是袁某1保管的。
46、证人李某的证言证明：2014年年底，绿禾缺少资金，袁某2天成立鑫管家公司帮绿禾融资，让他当法定代表人，融资款的1%作为他的报酬。鑫管家公司是袁某2天2015年1月成立的，袁某2天负责全面工作，公司的营业执照是袁某2天拿他的身份证去办理的。2015年8月，他到鑫管家上班，袁某2天让他到鑫管家公司上班帮忙组建分店，他偶尔参加公司的会议，通知店长到总店开会。六家分店的营业执照都是他让人去办理的，负责人是他。门店的房子都是他租的，房租也是他去付的。公司只负责给分店装修，支付房租。公司按照每1万元投资6个月提成600元，投资3个月提成300元给店长发提成。业务员招聘和业务员工资都是店长负责。公司其他员工的工资和提成都是绿禾发的。黄某在鑫管家公司成立的时候就到公司上班了，是公司的总经理，主要负责公司的业务，也给公司的业务员开会。黄某在公司也做业务，公司给他发提成，他基本工资是8000元每月。刘某是业务经理，公司的骨干成员，业务做的比较好。赵某1是2015年上班到2016年4月底，袁某1是2015年6月上班的。袁某2前是绿禾的法定代表人，负责公司的全面工作，吸收的资金都存到袁某2前的银行账户上。鑫管家公司和绿禾生态园的会计是袁某1、赵某1、潘某娜。鑫管家公司吸收的资金都用于绿禾生态园的发展建设和给投资者发放利息给业务员发提成了。业务员向投资者介绍公司是专门帮绿禾融资的，介绍绿禾生态园是一个3600多亩地，园区有水果采摘园、跑马场、温泉、酒店、饭店等。他们还带投资者到绿禾实地考察，介绍投资绿禾可以得到高额回报，投资还有中都公司、晶鑫公司作为担保，介绍老板袁某2天是蚌埠市十大经济人物等。每月给投资者2.6分至3分的利息。两家担保公司的实际负责人都是袁某2天。鑫管家公司的银行账户没有使用过，账户上也没有钱。
47、证人黄某的证言证明：他是2015年1月15日到鑫管家公司上班任总经理。鑫管家公司代办受托投资合同就是他和袁某2天、姚义林三人商量拟定的。晶鑫公司和中都公司都是袁某2天自己的企业。姚义林走后，他和蒋某在公司负责。一开始公司会计是潘某娜，后来是赵某12015年4月上班的，最后是袁某1。开始部分投资者的资金是转到潘某娜的账户上的。公司一般开会参加会议的有他和袁某2天、刘某、周某、蒋某、李某、年玉兰、赵庆峰、郭某、赵某1。6月份袁某2天召开会议，任命刘某为业务总经理，公司业务核心小组成员有刘某、周某、年玉兰。2015年8月，袁某2天在公司开会，他和刘某、郭某等好多人都在场，袁某2天说要成立分店，由李某负责成立分店。李某是2015年8月到公司正式上班的，负责筹建分店的事情。他向客户介绍公司是帮绿禾融资的，并宣传开始投资1万元6个月月息3分，后来是2.6分，1万元投资3个月，月息是2分，还有三个公司担保，投资者可以随时将投资款取回。投资人的钱都是交给会计或者转账到袁某2前的账户上。袁某2天跟他们说公司吸收的资金都用于绿禾生态园的建设和发展了。
48、证人袁某1的证言证明：绿禾实际负责人是袁某2天，会计是她。没有资金投资绿禾建设，袁某2天和袁某2前商量决定通过向社会融资建设绿禾，才成立的鑫管家公司。鑫管家的实际负责人是袁某2天，会计是她、赵某1、潘某娜。她是2015年6月到鑫管家公司上班的，负责会计工作，负责公司吸收资金的用途。袁某2前的工行银行卡和网银U盾一直在她身上。李某按照融资总额的1%拿提成，她转给李某的钱都是给李某的提成。通过潘某娜的网银给李某转过几次钱，这几次钱是用于支付分店的转让费、房租及门店的装修费等费用的，分店的组建李某也到赵某1处直接拿过现金。业务员提成一部分是现金直接支付，一部分是通过网银转账。赵某1将投资者的详细情况制成表格发给她，她按照报表按月给投资者打利息、给业务员发提成。给投资者发利息每月是按照2.6分或3分发的。用她和袁某2前、袁某2天、潘某娜的网银给投资者发利息、业务员发提成、还有李某的提成。她到鑫管家上班之前，业务员的提成应该大部分到赵某1拿的现金。袁某2前的三张银行卡在办理网银之前，她、潘某娜、赵某1三个人都使用，从这三个账户转钱必须到银行柜台办理。鑫管家公司成立时，黄某就到公司上班了，是总经理，负责公司全面工作。赵某1每月工资是2500元，直接拿的现金。刘某是2015年5月到公司上班的，负责业务。李某在她之前就到公司上班了，主要负责分店的筹建，分店的营业执照是李某办理的。公司按照投资1万元6个月，公司给提成600元的标准给业务员、分店店长发提成。2015年12月，她到绿禾当会计，负责园区的账目和出纳，她手里持有袁某2前和潘某娜的账户，园区需要支出的时候，经过袁某2天或者袁某2前的批准，她就会把钱打给指定的账户。鑫管家吸收的资金都转入袁某2前的三个银行账户上，然后他们从袁某2前的三个银行账户转入到她、袁某2天、潘某娜的银行账户里。如果绿禾园区需要资金建设，他们就从这几个人的银行账户里转过去，还有就是给投资者利息，给业务员、店长发提成。鑫管家吸收的资金一部分给投资者发利息了、一部分给业务员发提成了、一部分用于鑫管家的日常开支了、一部分用于绿禾生态园的建设了。
49、证人赵某1的证言证明：2015年4月，袁某2前让她到鑫管家公司上班，接替潘某娜的工作，一直到2016年4月。她主要负责接受客户合同，给投资者发利息，有时也给业务员发提成。袁某1是6月到公司上班的。鑫管家公司是专门帮绿禾向社会融资，融到资金用于绿禾建设，平时他们也是这样向投资者宣传的，说投资绿禾能得到高额回报。她负责整理投资合同，将合同整理成报表，再存到U盘里发给袁某1，袁某1按照报表给投资人打利息。也有投资者直接从她处领现金的，有的业务员提成是直接从她处拿现金。公司的账目和投资合同都放在绿禾生态园了，收据在鑫管家办公室，分店的收据都是他们自己保管。2016年4月底，公司就付不起投资者的利息了，是因为鑫管家的资金都用于绿禾的建设和发展，资金回笼慢，还有就是给投资者支付大量的利息，给业务员发大量的提成，导致公司资金链断裂，发不了利息和本金了。公司按照投资1万元6个月，给600元的标准给业务员、分店店长发提成。有的投资者直接拿现金投资，有的是转账。鑫管家吸收的资金都转入袁某2前的工行、农行、中国银行三个银行账户上，一部分用于给投资者利息，一部分用于给业务员发提成了。一般都是袁某1给分店店长发提成，一直都是正常发提成，2016年4月份以后，公司开始没钱给分店店长发提成了。鑫管家公司的银行账户没有使用过。
50、证人刘某的证言证明：鑫管家公司的法定代表人是李某，负责人是袁某2天。总经理是黄某开始负责全面业务，后来也做业务提成和他们一样。会计是赵某1、袁某1、潘某娜。赵某1负责发放合同，开收据，登记投资者信息，她好像也做业务。袁某1主要负责资金的进出，如给投资者发放利息，给业务员发提成，公司的一些其他支出等。潘某娜负责资金的进出，给投资者打利息，给业务员发提成。他主要向客户介绍绿禾生态园是一个3600多亩地，园区有水果采摘园、跑马场、温泉、酒店、饭店等，他们还带投资者到绿禾实地考察，投资还有中都公司、晶鑫公司作为担保，介绍老板袁某2天是蚌埠市十大经济人物，还是优秀共产党员等，介绍投资3个月，月利息是2分，投资6个月，月利息是2.6分。绿禾生态园的法定代表人是袁某2前，实际负责人是袁某2天。中都公司法定代表人是马某，老板是袁某2天。晶鑫公司也是袁某2天的厂，公司的法定代表人是袁某3。他们也带投资者到晶鑫公司考察过，跟投资人介绍该公司是袁某2天的产业。投资者如果愿意投资，他们就会和投资者签订合同，给投资者袁某2前的银行账户，让投资者将钱转到袁某2前的账户。工资和提成和投资者利息都是袁某2天制定的。
51、证人郭某的证言证明:绿禾的法定代表人是袁某2前，实际老板是袁某2天。鑫管家的法定代表人是李某，实际负责人是袁某2天，会计是袁某1、赵某1、潘某娜，总经理是黄某，周某、刘某、赵庆峰、年玉兰等人在公司都做业务。李某主要负责监督、管理下面分店的工作。赵某1将他们交去的合同整理归档。袁某2天决定开了六家分店。米亚花园店负责人是他，宏业村店负责人是周某。袁某2天让他干分店的负责人。他向投资人介绍在鑫管家投资的资金都用于绿禾的建设，绿禾占地3800亩，投资绿禾有晶鑫、中都公司担保资金安全，可以随时赎回自己的本金。2015年10月2日之后，他在分店负责行政管理工作，店里业务员的提成和工资都是他发的。米亚花园店有六七个业务员，业务员进店都要经过他同意。鑫管家公司的银行账户没有使用过，账户上也没有钱。
52、证人周某的证言证明：鑫管家公司是为绿禾融资设立的，袁某2天是实际负责人，会计是潘某娜，后来会计是赵某1、袁某1。赵某1负责公司的账目，还负责收集投资合同和每个分店的业务，然后把数据传给袁某1，袁某1给投资者发利息和给分店发提成。赵某1也做业务。2015年11月4日她开始经营门店，负责该分店的开设成立，招聘业务员，该店的经营管理。分店的每笔业务，公司会给她6%的提成，这6%减去业务员的提成3%-4%，还有门店的开销，剩下的就是她的工资。6%是袁某1将钱转到她工行尾号是373的账户上的。她向投资者介绍融资的钱是用于绿禾建设，介绍袁某2天的光环，介绍绿禾的发展情况和发展前景，接送投资者到绿禾实地考察。2015年就有客户通过她向绿禾投资，总店是按照1万元投资6个月给他们提成600元，投资3个月给他们提成300元。她做的业务将近1000万左右。投资的钱大部分是转到袁某2前的工商银行账户、少部分转到袁某2前的农业银行和中国银行账户。袁某2天说融资的钱都用于绿禾的建设和经营了。
53、被告人潘某娜的供述证明：2014年至2015年5月29日，她在绿禾生态园和鑫管家，任会计。她在鑫管家公司负责现金往来和记账，投资者要投资绿禾到公司缴纳现金的，她会将现金收下然后给投资者签订合同，并给投资者开具收据，有时她也给投资者签合同。她将每天到公司来投资的投资者的信息及投资情况用电脑记录下来。最后她将每天收的现金存到她的农行卡里，有的会存到她的工商银行账户上，他们需要用钱她就会从她的银行账户转给他们。有投资者要求转账投资的，她会让投资者将钱转到她的工行账户（账户上的资金都是袁某2天支配，有时袁某1也可以支配）或者袁某2前的工行银行账户上。后期赵某1接替她的工作之后，有的投资者会将投资款转到赵某1的农业银行卡上。她离开公司之后，就将投资者的投资情况表交接给赵某1了，赵某1主要负责她的这块工作，赵某1是2015年3月到鑫管家公司上班的。她根据投资合同给投资者发利息，支付投资者利息有的她给现金，有的从她工行卡转账。她按照投资合同的6%给业务员发提成。投资者通过鑫管家公司这个平台投资绿禾生态园。业务员向投资者介绍投资期限有1月、3月、6个月的，利息是2.6分、3分的，还有少部分是5分的。投资绿禾有晶鑫公司、中都公司担保投资资金安全。他们跟投资者说投资本金可以随时赎回，但不会支付利息。袁某2前的工行卡平时是她保管和使用，5月29日之后她就交给袁某1了。鑫管家公司法定代表人是李某，总经理是黄某，办公室主任是蒋某，业务员是郭某、年玉兰、周某。她到公司上班的时候，黄某就在公司做总经理了，公司日常所有事务和业务都是黄负责，也给公司员工开会。周某是公司开业的时候就到公司上班了，主要负责做业务。投资1万元，业务员就拿300、500元的提成，提成是黄某规定的。鑫管家吸收的资金都用于绿禾生态园的基础建设和工人工资等。绿禾的账簿只有记账凭证，都是她和袁某1记的，袁某1记录的多些。姚娜只负责给绿禾的员工发工资。
本院认为：被告人潘某娜伙同他人违反国家金融管理法律、法规的规定，未经银行业监督管理机构批准，公开向社会不特定对象吸收存款，数额巨大，严重扰乱了金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。被告人潘某娜等人系共同犯罪，被告人潘某娜在共同犯罪中起帮助作用，系从犯。公诉机关指控被告人的基本犯罪事实存在，指控罪名成立，本院予以支持。被告人潘某娜提出其没有介绍公司业务并参与做非吸业务等事宜的辩护意见，经查认为，依据庭审查明的证据，不能够证明潘某娜确实从事了介绍公司业务并参与做非吸业务，被告人潘某娜的该辩解意见成立。被告人潘某娜系从犯，依法对其减轻处罚。被告人潘某娜到案后如实供述犯罪事实，当庭认罪，构成坦白，依法对其从轻处罚。被告人潘某娜伙同他人非法吸收公众存款，造成投资人巨大损失，对被告人从严惩处。被告人潘某娜主动退出违法所得1.04万元，对其酌情从轻处罚。综合考虑被告人潘某娜在共同犯罪中所起的作用，主观恶性，认罪悔罪态度，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可以适用缓刑。辩护人提出被告人潘某娜系从犯，有坦白情节，认罪悔罪，退出违法所得1.04万元，建议对其适用缓','2018-10-08
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第六十七条 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
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