河南省新乡市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2018）豫07刑终318号
原公诉机关河南省原阳县人民检察院。
上诉人（原审被告人）杨伟文，男，1967年10月9日出生，汉族，高中文化，新乡市宇恒汽车销售有限公司法定代表人，新乡市宏昌汽车销售服务有限公司、新乡市泓诚汽车销售服务有限公司实际负责人，户籍所在地河南省，住新乡市。因涉嫌诈骗犯罪，于2016年3月28日被原阳县公安局刑事拘留，2016年4月8日原阳县人民检察院认为事实不清、证据不足决定不批准逮捕，于2016年4月8日被原阳县公安局取保候审。因涉嫌合同诈骗犯罪，于2016年8月23日被刑事拘留，2016年9月6日转逮捕。
辩护人吴兴武、付小曾，河南达兴律师事务所律师。
河南省原阳县人民法院审理河南省原阳县人民检察院指控原审被告人杨伟文犯合同诈骗罪一案，于2018年5月24日作出（2017）豫0725刑初103号刑事判决。宣判后，原审被告人杨伟文不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经阅卷、讯问上诉人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定：2014年10月22日，被告人杨伟文在其本人及其实际控制的新乡市宇恒汽车销售有限公司、新乡市宏昌汽车销售服务有限公司、新乡市泓诚汽车销售服务有限公司经营期间具有1000余万元债务未能归还的情况下，以其经营的公司需要购进海马汽车为由，以新乡市宇恒汽车销售有限公司为借款人、新乡市宏昌汽车销售服务有限公司为担保人，以其公司经营的海马牌汽车做抵押，向被害人朱某借款2000000元，利息为月息3分8，期限三个月，并于当日同被害人朱某签订借款抵押合同，向被害人朱某提供抵押了海马牌汽车合格证和备用钥匙。被害人朱某在扣除这三个月的利息228000元后，于当日在原阳县新城区新乡市和丝露饮品有限公司通过其上海浦发银行账户向被告人杨伟文工商银行账户转账1772000元。被告人杨伟文在当日收到该1772000元后，将1772000元通过其公司的POS机刷卡转到POS机绑定的张某1的广发银行账户内，分别于当日和第二日将1772000元归还其欠邢某、张某2、许某等人的欠款和中国光大银行郑州分行保证金。2015年1月23日，2000000元借款到期后，被告人杨伟文在根本无履约能力的情况下，以无钱还款为由要求和被害人朱某续约两个月，并于2015年1月23日同被害人朱某又签订借款抵押合同，以其公司新的46辆海马轿车做抵押，向被害人朱某提供伪造的该46辆海马轿车合格证和27把备用钥匙，并约定若该抵押的46辆海马轿车卖出，需经被害人朱某同意。从2015年1月底，被告人杨伟文在被害人朱某不知情的情况下开始销售该批抵押车辆，并且未将车辆销售款归还被害人朱某。从2015年2月至2015年6月，被告人杨伟文在通过银行转账陆续归还被害人朱某124000元后，就失去联系，并且其所经营的公司关门停业，用于抵押的46辆海马轿车也全部转移。
2016年3月28日，被告人杨伟文在新乡市南环一小区附近被原阳县公安局刑警大队民警抓获。2016年5月6日，被告人杨伟文向被害人朱某的农业银行账户内还款50000元。
认定上述事实的证据有：
（一）书证
1.借款抵押合同、借据证实：被害人朱某（甲方）与新乡市宇恒汽车销售有限公司和新乡市宏昌汽车销售服务有限公司（乙方）于2015年1月23日订立借款抵押合同，约定乙方向甲方借款人民币200万元，月息3.8%，借款期限贰个月，自2015年1月22日至2015年3月22日，乙方以总价值高于借款金额100%的车辆作为抵押并将车辆合格证和备用钥匙交甲方保存等内容。2015年1月23日，乙方向甲方出具了200万元借款的借条。
2.新乡市宇恒汽车销售有限公司、新乡市宏昌汽车销售服务有限公司营业执照等证件证实：新乡市宇恒汽车销售有限公司成立于2002年12月16日，法定代表人杨伟文，营业期限自2002年12月16日至2017年12月15日，经营福仕达、奥路卡品牌汽车销售、机动车维修等业务；新乡市宏昌汽车销售服务有限公司成立于2010年3月16日，法定代表人刘某2，营业期限自2010年3月16日至2015年3月16日，经营海马品牌汽车销售、机动车维修等业务。
3.朱某提供的抵押车辆清单、46辆海马轿车有限公司机动车整车出厂合格证证实：被告人杨伟文用于抵押给被害人朱某的46辆海马轿车的车架号、价值3022800元以及车辆合格证的详细情况。
4.海马轿车有限公司质量管理部证明信证实：海马轿车有限公司质量管理部于2016年2月16日收到原阳县公安局民警李小林、肖广建提供的海马牌轿车机动车整车出厂合格证，共计46份。此46份合格证与我公司制作的合格证存在如下差异：纸张颜色不同、无水印、防伪条不同、纸张编号无凹凸感、印章的字体大小不一样，经比对非我公司生产的合格证。
5.原阳县公安局调取证据通知书【2016】10359号及海马汽车销售有限公司情况说明证实：对原阳县公安局原公（刑）调证字【2016】10359号调取证据通知书所列46辆车辆信息说明如下：（1）该批车辆的下线时间段为2014年12月8日至2015年1月16日期间，入库时间段为2014年12月9日至2015年1月17日期间，通过第三方物流发送给经销商的时间段为2015年1月3日至2015年1月20日。（2）经销商在2014年12月至2015年1月期间先后向公司支付购车款9笔共计人民币747.315万元，其中2014年12月共7笔3594150元，2015年1月共2笔3930000元。
6.接受证据材料清单证实：2016年3月31日，被害人朱某向原阳县公安局刑警大队提供46辆海马汽车合格证及27把海马汽车钥匙。
7.被抵押的部分海马轿车在车管所上户手续证实：抵押给朱某的部分海马轿车被新乡市宏昌汽车销售服务有限公司、新乡市宏昌汽车销售服务有限公司出售以及车辆信息登记情况。
8.闫某、王某提供的海马轿车手续证实：（1）车辆识别代号/车架号LMVAFLEC8FA002138的海马轿车，于2015年8月7日开具发票出售给闫某，盖章单位为新乡市泓诚汽车销售服务有限公司，发票价格为50000元。闫某于2015年8月5日与海马汽车原阳山水展示厅签订汽车销售合同，合同价格为62000元，闫某于2015年8月12日到新乡市公安局交通警察支队车辆管理所对该车进行入户登记，车牌为豫Ｇ×××××。（2）王某于2015年4月8日开票从新乡市泓诚汽车销售服务有限公司购买的车辆识别代号/车架号为LMVAFLEC4EA043056的海马轿车，2015年4月8日在新乡市公安局交通警察支队车辆管理所对该车进行入户登记，车牌为豫Ｇ×××××。
9.海马轿车有限公司产品合格章印模证实：海马轿车有限公司产品合格章有两个，分别为海马轿车有限公司产品合格章（1）4101055168319、海马轿车有限公司产品合格章（2）4101055168320，该两枚印章系河南省现代印章艺术有限公司刻制，于2014年10月17日启用至今。
10.浦发银行个人跨行汇款汇出回单证实：2014年10月22日，朱某的上海浦东发展银行62×××80账户向杨伟文的工商银行新乡中原支行62×××79账户转账1772000元，汇款用途为借款。
11.朱某的上海浦东发展银行62×××80账户从2014年2月至2015年8月21日交易明细证实：2014年10月22日，该账户向杨伟文的银行62×××79账户转账支出1772000元；从2015年2月12日至2015年6月19日，张某1的银行62×××35账户向该账户转账转入八笔共计124000元的情况。
12.杨伟文的工商银行62×××79账户交易明细证实：2014年10月22日，朱某的上海浦东发展银行62×××80账户向该账户内转帐转入1772000元，余额为1772000元。该账户当日通过POS交易消费支出1772000元。截至2015年6月28日，账户余额为0元的情况。
13.原阳县公安局协助查询财产通知书（回执）及查询结果证实：杨伟文公司绑定的张某1的广发银行股份有限公司郑州分行62×××35账户从2014年10月22日至2014年10月27日通过活期存款转入、郭某1、新乡宏昌汽车销售服务有限公司、宰某等账户转入四笔共计2350974元，原有余额为56534.01元；该账户向张红建、张某2、邢某、郭某1、杨伟文等人账户转出24笔共计2402672.1元。截止2014年10月23日，该账户余额为4835.91元的情况。
14.授信额度合同、借款借据及新乡市宇恒汽车销售有限公司在广东发展银行新乡分行13×××55账户从2013年1月4日至2016年12月21日交易明细证实：2013年6月7日，被告人杨伟文的新乡市宇恒汽车销售有限公司同广东发展银行新乡分行签订授信额度合同，授信额度为人民币500万元，用途为购买汽车，签订有担保合同，杨伟文、郭某1、宰某还作为担保人；广东发展银行新乡分行向该账户发放贷款、该账户向广东发展银行新乡分行偿还贷款、利息及截止2016年12月21日，该公司账户余额为0元的情况。
15.新乡市宏昌汽车销售服务有限公司在农行新乡分行16×××47账户从2014年8月至2016年9月21日交易明细证实：新乡市宏昌汽车销售服务有限公司在农行新乡分行银行16×××47账户截止2014年10月22日，账户余额为253.25元；截止2015年1月23日，账户余额为94.62元；截止2016年9月21日，该账户余额为31.55元。
16.新乡市宏昌汽车销售服务有限公司在中国光大银行郑州分行77×××15账户从2014年8月7日至2015年10月12日交易明细、特种转账凭证证实：该公司在中国光大银行郑州分行存在贷车款、交保证金及还清贷款情况。
17.新乡市宏昌汽车销售服务有限公司在中国光大银行郑州分行77×××68、77×××34账户从2014年8月至2016年9月交易明细证实：
（1）77×××68账户：
截止2014年10月22日，账户余额为372.87元；截止2015年1月23日，账户余额为802.23元；2016年9月11日清理不动户时，余额为0。
（2）77×××34账户：
2014年10月20日，账户保证金余额为1673477.72元。
2014年10月23日，宏昌公司账户77×××15转来保证金532300元，余额为2205777.72元。
2015年1月22日，账户保证金余额为1521000元。
2015年10月12日，该账户余额为0元。
18.新乡市宏昌汽车销售服务有限公司在中国工商银行17×××76账户从2013年3月14日至2015年10月12日交易明细、借款借据、还款凭证证实：新乡市宏昌汽车销售服务有限公司在中国工商银行获嘉支行存在贷款及还清贷款情况以及截至2015年10月12日，该公司账户余额为0.061元的情况。
19.杨伟文的上海浦东发展银行62×××69账户（信用卡）从2014年3月至2016年12月交易明细证实：杨伟文的该张信用卡在2014年10月22日余额为30340.69元，2015年1月22日余额为31796.22元，2016年12月16日余额为24825.76元。
20.杨伟文的广东发展银行郑州分行信用卡62×××89（信用卡）账户从2014年3月至2016年12月交易明细证实：（1）杨伟文在该行尾号为4038的账户，消费额度为17000元，在2014年2月9日至2015年1月29日应还数额为0元。（2）杨伟文在该行尾号为6889的账户，在2014年10月10日至2014年11月9日期间应还数额为16400元，还款到期日为2014年12月1日。2015年1月10日至2015年2月9日期间应还数额为22550.31元，还款到期日为2015年3月1日。
21.郭某1的建设银行62×××33账户在2014年10月至2015年1月交易明细证实：（1）2014年10月22日，张某1的银行62×××35账户向该账户内转账转入50万元，余额为500002元。（2）2014年10月23日，该账户向张某1的银行62×××35账户转账支出50万元，余额为2元。（3）2014年12月21日，该账户余额为87.20元。
22.新乡市宇恒汽车销售有限公司工商登记手续证实：新乡市宇恒汽车销售有限公司在新乡市工商局专业分局注册时的信息以及在后续经营过程中公司信息变更的情况。
23.新乡市宏昌汽车销售服务有限公司工商登记手续证实：宏昌汽车销售服务有限公司在新乡市工商局专业分局注册时的信息以及在后续经营过程中公司信息变更的情况。
24.新乡市泓诚汽车销售服务有限公司工商登记手续证实：新乡市泓诚汽车销售服务有限公司在新乡市工商局专业分局注册时的信息以及在后续经营过程中公司信息变更的情况。
25.民间借款担保合同、担保证明、承诺书、借款借据证实：2014年2月24日，杨伟文以新乡市宇恒汽车销售有限公司名义向邢某（合同上未签字）借款250万元，新乡市宏昌汽车销售服务有限公司、新乡市泓诚汽车销售服务有限公司、张某2做保证人，新乡市宏昌汽车销售服务有限公司、新乡市泓诚汽车销售服务有限公司出具担保证明，借款借据上公司指定经办人宰某有签字，杨伟文及新乡市宇恒汽车销售有限公司盖章。
26.还款计划书证实：2015年3月3日，杨伟文以新乡市宇恒汽车销售有限公司名义向张大霞出具还款计划，截止2015年3月3日，杨伟文尚有1030000元的借款未向张大霞还清，计划按照月息二分五的标准，于2015年3月31日前归还本金500000元及利息，2015年4月30日前归还本金530000元及利息。
27.借据、新乡市牧野区人民法院民事裁定书（2015）503号证实：（1）2015年1月6日，杨伟文以新乡市宇恒汽车销售有限公司名义向刘某1借款50000元，期限至2015年3月31日。（2）原告刘某1诉与被告新乡市宇恒汽车销售服务有限公司、被告杨伟文民间借贷纠纷一案，刘某1于2015年8月4日向该院起诉，2015年9月22日立案，在审理过程中因杨伟文住址无法送达，刘某1又不能提供被告人更详细的地址，2016年6月30日，该法院决定驳回刘某1的起诉。
28.借据、借款抵押合同证实：被告人杨伟文于2013年12月26日、2014年2月18日、2014年3月17日、2014年3月26日分四次以新乡市宇恒汽车销售有限公司名义借岳某款项共计2080000元，月息2.5%的情况。
29.工程承包协议书、新乡市牧野区人民法院裁定书、查封公告、民事判决书（2015）527号、查封照片证实：原告岳某与被告新乡市宇恒汽车销售有限公司、新乡市宏昌汽车销售服务有限公司2080000元民间借贷纠纷一案，经新乡市牧野区人民法院审理，于2015年10月9日作出判决（两被告未到庭），新乡市宇恒汽车销售有限公司应于本判决生效后十日内支付给原告岳某借款2080000元本金及利息，新乡市宏昌汽车销售服务有限公司承担连带责任。在判决生效后，因未得到还款，岳某向新乡市牧野区人民法院申请执行，2015年12月22日，新乡市牧野区人民法院下裁定书决定查封新乡市宇恒汽车销售有限公司、新乡市宏昌汽车销售服务有限公司（准许使用），并于2016年4月3日下达查封公告，查封宇恒公司海马牌M6型、S5型汽车各一辆，查封宏昌公司海马牌M3型汽车两辆。这些被查封的车辆查封期限为2016年4月3日至2019年4月2日，不准许使用。
30.借款协议证实：2013年7月至2014年1月，杨伟文的新乡市宏昌汽车销售服务有限公司分三次向宰某借款共计120000元，月息为1.8%（未满3个月，月息按1.5%支付）的情况。
31.借据证实：2014年3月23日，杨伟文以新乡市宇恒汽车销售有限公司名义向娄某借款30万元，期限至2015年9月23日，担保人高某、河南邦晟投资担保有限公司。
32.借据证实：（1）2013年2月6日，杨伟文以新乡市宇恒汽车销售有限公司名义向杜习安借款80万元，期限至2013年3月7日，月息1%，担保人高某。（2）2014年4月2日，杨伟文以河南宏昌汽车销售服务有限公司名义向高某借款30万元，期限至2014年7月2日，月息1%。
33.借据证实：（1）2013年12月20日，杨伟文以个人名义向葛云庆借款10万元，期限至2014年5月20日，年息26%，担保人宏昌公司（未盖章）。（2）2013年12月27日，杨伟文以个人名义向王怀群借款60万元，期限至2016年6月27日，月息2%，担保人宇恒公司（未盖章），见证人赵某1。（3）2014年5月30日，杨伟文以新乡市宇恒汽车销售有限公司名义向葛云庆借款20万元，期限至2016年12月30日，月息1%。
34.借款抵押合同、借据证实：2014年3月25日，杨伟文以新乡市宇恒汽车销售有限公司名义，同出借人赵某4签订借款抵押合同，以车辆合格证做抵押，向赵某4借款50万元，期限为3个月，月息2%，并出借借据，借据上担保人为高某。
35.借条证实：（1）2014年6月23日，杨伟文以新乡市宇恒汽车销售有限公司名义向马丽达借款20万元，期限1个月。（2）2014年8月5日，杨伟文以新乡市宇恒汽车销售有限公司名义向马丽达借款60万元，期限1个月。
36.借据证实：2012年11月28日，杨伟文以新乡市宏昌汽车销售服务有限公司名义向申某借款100万元。
37.中国农业银行回单证实：2016年5月6日，杨伟文在农行新乡开元支行以无卡现金存款的方式向朱某的农业银行62×××71账户存入现金5万元。
38.原阳县公安局刑警大队证明证实：（1）因杨伟文及会计宰某拒不提供杨伟文的新乡市宇恒汽车销售服务有限公司，新乡市宏昌汽车销售服务有限公司、新乡市泓诚汽车销售服务有限公司三个公司账目，所以无法调取以上三个公司的账目。（2）因杨伟文及会计宰某拒不提供杨伟文的新乡市宇恒汽车销售服务有限公司，新乡市宏昌汽车销售服务有限公司、新乡市泓诚汽车销售服务有限公司三个公司账目，所以无法对以上三个公司进行资产评估鉴定。（3）该46辆海马轿车中，剩余的17辆轿车，车架号分别为3FA002127、2FA000787、8FA002219、4EA042767、6FA002140、2FA002233、7FA002132、5FA001058、8FA002124、CFA002142、3EA044487、5FA002243、6FA001248、5FA001092、9FA000305、6FA002252、1EA042740。因杨伟文拒不提供剩余的17辆轿车的下落，新乡市车管所无法查出该17辆轿车的信息，无法核实该17辆轿车的下落。（4）因杨伟文拒不提供用轿车向谁抵账，无法核实谁将轿车开走抵账。
39.抓获经过证实：2016年3月28日，被告人杨伟文在新乡市南环一小区附近被原阳县公安局刑警大队民警抓获。
40.违法犯罪查询记录证实：经在公安计算机网络综合查询系统查询，杨伟文无前科及在逃情况。
41.杨伟文户籍证明证实：被告人杨伟文男，1967年10月9日出生，身份证号码，汉族，户籍所在地河南省新乡市牧野区新建巷239号1单元5号的户籍基本情况。
42.杨伟文的公司交税情况表证实：杨伟文经营的新乡市泓诚汽车销售服务有限公司2014年10月至2016年3月交税情况，新乡市宏昌汽车销售服务有限公司2014年10月至2015年9月交税情况。
（二）证人证言
1.证人鲁某的证言证实：其认识杨伟文和朱某，杨伟文在新乡市南环路和劳动街交叉口开了一家海马汽车4S店。当时杨伟文是用40多辆海马轿车抵押，向朱某贷款2000000元。杨伟文抵押给朱某的车辆价值300多万元。当时杨伟文的资金比较紧张，要贷朱某的钱去还银行贷款，杨伟文当时说短期用，等他的资金抽出来了就把钱还给朱某。朱某和杨伟文签过两次合同，第一次是2014年10月份，第二次是2015年1月份。杨伟文当时签订合同的时候就说借款购买新车，没有说把这钱用于别处。当时商定合同时，杨伟文说他的钱都还到银行了，用朱某的钱是用于进购新车，等他的钱再从银行贷出来就还朱某，还说用46辆车的合格证和备用钥匙做抵押，这46辆车每卖出一辆，卖车款还给朱某，如果将车卖出去，没有将钱给朱某，杨伟文就用一辆价格同等的车的合格证和备用钥匙来替换已卖出的汽车来做抵押，然后朱某再把原来质押的合格证退还给杨伟文销售汽车用。
2.证人丁某的证言证实：其认识杨伟文，原阳的朱某借款给杨伟文200万元的时候，其帮朱某和杨伟文审查了他们的借款抵押合同。2014年11月份，朱某给其打电话说有个借款合同让其帮她审查一下，其和朱某就来新乡南环附近的海马4S店，在杨伟文的办公室里，其、朱某和杨伟文就开始说借款用车抵押的事情，当时杨伟文和朱某商量的内容是，他借朱某200万元，用海马车的合格证、备用钥匙质押，杨伟文每卖一辆车的车款给朱某，然后朱某把该辆车的合格证、备用钥匙给杨伟文，当时的大概内容就这些，当时没有正式的签合同。杨伟文用多少辆车的合格证、备用钥匙向朱某做质押借款，其不清楚。杨伟文当时借款时说，快春节了，要用朱某200万元购买新车，来补充他的海马4S店的货源，没有说其他用途。当时商谈合同时在场有朱某、杨伟文、朱某的司机姓鲁和其四个人在场的事实经过。
3.证人赵某2的证言证实：其认识杨伟文，其在他的海马4S店做销售，朱某是通过其同学鲁某认识杨伟文的。其知道杨伟文借朱某200万元的事。大概2014年10月份，鲁某领着朱某还有一个律师来到其上班的海马4S店找其问有没有人用贷款。2014年11月份，其看到鲁某和朱某到公司找杨伟文签合同。杨伟文当时用了一些海马轿车的合格证和一些备用钥匙向朱某做质押贷的2000000元，签完合同后，杨伟文让其领着鲁某去停车场对车，其看到鲁某当时拿着一些合格证和一些备用钥匙，具体对了多少车记不清楚了。其不知道当时杨伟文提供的海马轿车合格证是从什么地方拿到的。杨伟文在借款合同时间内应该能还朱某的借款，因为当时杨伟文的海马4S店经营、经济收入还可以，只是后来杨伟文的4S店经营上面出现问题了，公司关门了，没有经济收入了，所以就没能还上朱某借款。杨伟文向朱某抵押的海马轿车有的卖了，有的被要账的拉走了。其记不清楚哪些是抵押车辆，哪些不是抵押车辆，再说也没有人说抵押车辆不能卖。不知道卖车款弄到什么地方了。其不知道当时公司的会计是谁，因为销售人员不和会计打交道。杨伟文有两个公司，一个是新乡市宇恒汽车销售服务有限公司，另外一个是新乡市宏昌汽车销售服务有限公司，这两个公司就是两个门牌挂在一个门上的那种。
4.证人周某的证言证实：其在新乡市和丝露饮品有限公司负责出纳工作。2014年10月份左右，其给新乡市叫杨伟文的人打过款，当时是在朱某的指示下给对方通过网银转的账，是朱某给其写的对方的卡号和金额，当时大概是给对方转了一百七十多万元，时间太长，具体金额其记不清了。其是在公司内给杨伟文转的款。只知道账户名叫杨伟文的情况。
5.证人张某1的证言证实：其有一张卡号为62×××35的广发银行的银行卡。当时其是在杨伟文的新乡市宏昌汽车服务有限公司负责管理公司，因为公司业务需要，其就用其身份证办了一张卡号为62×××35的银行卡用于公司平时的业务，办这张卡的同时其也用自己的名字在广发银行办了一个POS机绑定了这张卡用于公司业务。其是2011年3月份从新乡市宏昌汽车服务有限公司辞职，卡号62×××35的银行卡和POS机没有去广发银行注销，交给新乡市宏昌汽车销售服务有限公司的财务人员继续办理业务了，之后的所发生的事情其不知道。2010至2011年的时候，其在杨伟文开的新乡市宏昌汽车销售服务有限公司工作过，还当过股东。宏昌公司有两个股东，一个是其，一个是刘某2，实际出资人是杨伟文，其和刘某2只是应个名。杨伟文借朱某200万元的事其不知道，其不在公司工作后就没有联系过。杨伟文有两个公司，一个是新乡市宇恒汽车销售服务有限公司，法人是杨伟文，另一个是新乡市宏昌汽车销售服务有限公司，法人是杨伟文的嫂子刘某2，这两个公司都是销售海马汽车的情况。
6.证人刘某2的证言证实：新乡宏昌汽车销售服务有限公司是用其身份开的公司，这个公司上的法人代表是其的名字，但是从开始一直到这个公司倒闭其都没有参与。这个公司一直都是杨伟文在经营。其没有参与这个公司投资，也没有参与这个公司的经营管理，也没有这个公司的股份。这个公司的实际经营管理和投资人是杨伟文。
杨伟文用其身份证开新乡宏昌汽车销售服务有限公司，最早他拿其的身份证只是说办个营业执照，也没有说具体办啥营业执照，后来他把这个公司的营业执照办好了，才告诉其是办的这个公司。
7.证人郭某1的证言证实：杨伟文是其儿子。只知道他是卖车的，具体干什么的不清楚。不知道新乡市泓诚汽车销售服务有限公司、新乡市宇恒汽车销售服务有限公司，这两个公司的工商登记手续上有股东有其，其不清楚是怎么回事。其没有给这两个公司出过资，不知道这两个公司的老板是谁，杨伟文向朱某借款一事其不知道的情况。
8.证人杨某的证言证实：杨伟文是其父亲。不太清楚他是做什么的。不知道新乡市泓诚汽车销售服务有限公司。这个公司的工商登记手续上其是股东，不清楚是怎么回事。没有给这个公司出资，郭某1是其奶奶，不知道她有没有出资的情况。
9.证人赵某3的证言证实：其认识杨伟文，其是2013年年初1月份或者2月份到2015年8月在他的公司新乡市泓诚汽车销售服务有限公司上班，在公司其负责招聘工作的。其工作那段时间杨伟文公司的效益不好，其在2015年8月份就不干了。新乡市泓诚汽车销售服务有限公司是一家海马轿车4S店。平常就公司展厅有2辆或3辆车海马轿车，其它就没有汽车了。公司销售情况不好，不清楚杨伟文为啥给不了顾客车辆合格证或者没有现车。公司财务人员其只知道有宰某，其他人记不清，不知道公司账目是谁管着。杨伟文的三个公司工商变更登记手续上有其名字是公司领导安排其拿着其的身份证去办的，其就去办了，其记不清是哪个领导安排其去办的。
10.证人宰某的证言证实：其认识杨伟文，其在他的公司工作过。杨伟文的一个公司名字叫做新乡市宇恒汽车销售有限公司，其是公司里面的一个会计。其是从2012年开始在宇恒公司工作，2015年12月份离开宇恒公司，期间管公司账目的换了好几个人，具体谁负责过公司账目，记不清名字了，其没有管过公司的账目，公司的账目在哪其不清楚。2014年初的时候，杨伟文说需要钱用于进购车辆，其分三四次一共借给杨伟文27万元，杨伟文都陆陆续续还给其，现在，杨伟文还欠其7万元左右。杨伟文给其出过借据，还盖了公司的章。2012年其去杨伟文的宇恒汽车销售公司时，效益还是不错的，后来公司生意就不好了，到2015年年初的时候公司就基本上没有什么员工的情况。
11.证人邢某的证言证实：其认识杨伟文，其借给杨伟文不少钱，到现在杨伟文还欠其400多万元。杨伟文借其的钱用他的房子买卖合同做抵押，还有一些海马轿车的合格证，后来其发现他的房子已经被查封了，杨伟文还过其的钱。2014年10月22日，杨伟文向其卡号62×××45的银行卡转账80多万，这是还其的钱。杨伟文没有给其做过什么书面的还款计划，都是有钱了，其找他要的情况。
12.证人张某2的证言证实：其认识杨伟文，2014年10月22日他还转账还其45000元。他用45000元时候说进购汽车用的，其就把钱给他了，他进购汽车没有其不知道。
13.证人许某的证言证实：其认识杨伟文好几年了，他在新乡市南环开了一个汽车销售公司，卖海马汽车的，现在他的公司已经倒闭了，他的手机号码是136××××2928。其和他有经济来往，2013年7月份左右的时候，杨伟文借了其500000元。当时他说用两、三个月就还给其，到2014年10月份杨伟文还了其50000元，再后来一直没有钱还其，现在还欠其450000元。杨伟文还那50000元是通过转账的方式，当时他把50000元钱打到了其的中国银行卡上了。杨伟文还过这50000元以后，其一直找他要钱，他老是以各种理由说没有钱，一直到现在也没有钱还其。他借钱时说公司扩大经营规模用的。
14.证人李某的证言证实：其认识杨伟文，杨伟文在2014年5、6月份的时候借其1500000元，现在还欠500000元左右。当时杨伟文说他用这钱要还银行贷款，其也没要什么抵押就把钱借给他了，借给他之后杨伟文就陆陆续续的还其有900000左右，到了2015年7月份就没有再还其钱。2014年10月23日，杨伟文通过银行转账的方式往其卡上6222021702025232950转账一万元，是还的欠款，到了2015年6、7月份之后就没有再还钱。其去过杨伟文的4S店，去过很多次，都是找杨伟文要钱，到了2015年6月份之后就没有再去他的公司，到现在其也不知道他的公司是什么情况。
15.证人马某的证言证实：其认识杨伟文，其和他有经济来往。杨伟文在2002年借其25万元钱，到现在还欠其48000元钱。2015年底其就找不到杨伟文了，打他的电话也不接，在2015年6、7月份其去他公司找他，发现他的公司已经倒闭。2014年10月23日那天杨伟文给其转账55000元，4元是手续费，那是他还的欠款，其他时间还钱的时候都是几千、几千的。这之后其去他的公司找过他一次，他没在公司，他的会计给了其2000元钱，之后其就找不到杨伟文了。杨伟文说借250000元用于开汽车销售公司用，具体其不清楚。2014年10月22日或者是2014年10月23日，杨伟文通过转账又还了其50000元，现在杨伟文还欠其48000元。
16.证人赵某4的证言证实：其认识杨伟文，杨伟文欠其500000元人民币，现在还没还，杨伟文是2014年2月份借钱，当时杨伟文说用三个月，到期也不还，其打他的电话也不接。杨伟文在新乡市南环开了一家海马4S店，叫新乡市宇恒汽车销售服务有限公司。杨伟文借钱当时他说是进购汽车用，借款到期后其去他公司找过他，但是去的时候，他的公司已经倒闭了。杨伟文以他个人的名义借的钱，用新乡市宇恒汽车销售服务有限公司做担保，他打的有500000元的借条。
17.证人岳某的证言证实：其认识杨伟文，他原来是在新乡市南环开了一家海马4S店。其和杨伟文有经济来往，杨伟文分四次借其共计20800000元，杨伟文当时是说他公司需要用钱进购新车，到现在也没还其，其于2015年6月在新乡市牧野区人民法院起诉了杨伟文，法院也把他的4S店查封了。杨伟文借钱每次都给其写有借据和借款抵押合同。
18.证人娄某的证言证实：其是通过高某认识杨伟文的。其和杨伟文有经济往来，他欠其30万元。2014年3月23日向其借29万元整，杨伟文在新乡市南环海马汽车4S店办公室向其借的钱，当时高某在场。其和高某是十几年的朋友关系，其当时借钱给杨伟文时高某是担保人。杨伟文借其钱时有手续，手续是复印件。其借钱给杨伟文时口头协议是3分的利息。
19.证人高某的证言证实：其认识杨伟文，其和杨伟文有经济往来。杨伟文分两次借其共计1100000元钱，第一笔是2013年2月6日借800000元整，第二笔是2014年4月2日借300000元整。第一次借钱说是倒银行贷款手续用的，第二次说进车急用钱。杨伟文借钱时有借款手续。第一次借钱是在南环4S店（杨伟文的办公室），第二次也是在杨伟文的办公室。其借钱给杨伟文钱时，第一次800000元是1分的利息，第二次300000元是一分五的利息。
20.证人赵某1的证言证实：其在原阳县东街汽车城开了一家销售汽车的公司，公司的名称叫原阳县万通汽贸有限公司，这个公司是2013年注册的，主要经营海马、福特、东风风神品牌的汽车。其通过儿子赵某2认识杨伟文，其和杨伟文有经济往来，杨伟文开公司的时候从其手里借过钱，现在还有900000元到期没有还。一共有三张借条，一张600000元，一张200000元，一张100000元。张玉新是佛力德酒店的老板。2016年年末，张玉新和杨伟文他哥哥，通知赵某2，让赵某2和他们一块去检察院反映杨伟文欠钱的事情，当时其没说时间，就没有去，他们就把其的名字写上了。不清楚杨伟文和朱某是不是诈骗。情况反映内里面的内容其压根就不知道具体内容是啥。当时其以为是让去检察院登记杨伟文欠外债的情况，其他的情况其不清楚。2016年3月份杨伟文又找其借五万现金，说是要去进购新车。当时想着钱不多，时间也短，其也没有让他写借条。
21.证人金某的证言证实：其认识杨伟文，其和杨伟文有经济往来，2014年7月份左右杨伟文借其30000元，一直到2014年10月22日或者是2014年10月23日通过转账方式退款打到其光大银行卡上30000元。其光大银行卡号是62×××97，杨伟文借钱时说他给他的员工发工资用，当时没有借款手续。杨伟文现在不欠其钱。
22.证人武某的证言证实：其认识杨伟文，其在他的店工作过，杨伟文现在欠其工资5000多元，但是没有欠条。你们出示的2014年10月22日银行交易记录是杨伟文用了其这个信用卡上10000元，该还了他就替我还上了，其的信用卡号码是52×××22。杨伟文的公司员工、会计都有谁其也记不得了，2015年初看他公司不景气，其就辞职不干的情况。
23.证人郭某2的证言证实：其认识杨伟文，其和杨伟文没有经济来往。卡号62×××23是其的信用卡，当时是其在杨伟文的4S店内给了财务上一个女的16321元，让那个女的替其还的信用卡，因为其信用卡当时需要还款，其知道那个女的能还信用卡，就给了她16321元让她替还钱。那个女的其不认识。
24.证人牛某的证言证实：其不认识杨伟文，6222021704004688467这个卡号是其的，这三笔交易记录其知道，这是别人还其的钱，具体谁还的钱其记不清，但是杨伟文这个人其不认识的情况。
25.证人司某的证言证实：其认识杨伟文，其原来在他的海马4S店工作。其和杨伟文没有经济来往。杨伟文往其的卡号62×××15上面打的4000元是其工资。杨伟文公司会计其知道的有宰某，员工们主要流动比较大，记不清有谁的情况。
26.证人申某的证言证实：其认识杨伟文。杨伟文在2012年11月28日借其100万元人民币，现在还欠50万元。2014年10月23日，上面的10001元是杨伟文还其的利息。其现在手里有一张杨伟文借其100万时的借据，后来杨伟文一直还钱，到现在他还了50万元，还剩50万没有还，杨伟文还50万元后，就找不到他，打电话也不接，也没法找他换借据。
27.证人刘某1的证言证实：其认识杨伟文，他在新乡市南环路开了一家海马4S店。其和杨伟文有经济往来，杨伟文2015年元月6日借其5万元，现在还没有还。其于2015年8月4日在新乡市牧野区人民法院起诉了杨伟文，不过法院的法官一直找不到杨伟文，所以牧野区人民法院又驳回起诉。杨伟文借其5万元有借款手续。杨伟文借钱时说2015年元月6日到2015年3月3日，用3个月时间，不到期其就联系他，杨伟文就不接电话，去他公司，找到他时，让他还就是不还，到2015年7、8月份的时候就联系不上杨伟文。杨伟文5万元本金一分也没有还其，就给了6000元的利息。
28.证人赵某5的证言证实：其是原阳山水汽车销售店的负责人，店里销售海马、风神、福特三种车辆，其店只是4S店的二级网点，没有工商执照，店里向4S店缴纳保证金，然后销售他们的车，不过车辆的发票、合格证等手续都是4S店提供。其销售的郑州海马汽车是与新乡宏昌汽车销售公司合作的，公司法人是杨伟文，其与宏昌公司签订合同，向他们缴纳保证金，他们放几辆车在展厅作为展品，有顾客来购车，看中车型，缴纳车款后，其把车款交给宏昌，宏昌再把车辆的合格证、发票等手续交给其，或者直接领着顾客到宏昌拿合格证、发票等手续去办理车牌，有时合格证等手续下的快、有时候慢，因为一般情况下，车的合格证公司都会抵押给银行，交过车款之后，公司再把车款交给银行，换取合格证等手续。代销宏昌的车辆没有档案或记录信息，其只是代销，有时客户提请订车，会与客户简单订立个销售合同，就是像定金单子一样形式的，但这一般也不会存留，因为有公司发票等手续在。
29.证人闫某的证言证实：其有一辆白色的豫Ｇ×××××海马M3轿车，是在原阳县东街汽车城买的。车是白色三厢轿车，产地是郑州，车架号码是LMVAFLEC8FA002138，厂牌型号是HMA7150DA4F，发票上有相关信息。这辆车大概是2015年8月5号左右，其去原阳县东街汽车城以六万两千多元钱购买的，这六万多元钱包括买车的税、交强险以及上牌等费用，其不用管任何事情，买后大约过了一周其跟和经销商一起去挂的牌。买车时就给了其一个红色的汽车销售合同，后来上牌时，他们把车辆的合格证、发票等手续给其的情况。
30.证人王某的证言证实：其于2015年1月份在原阳县东街汽车城的海马店里购买了一辆海马轿车，花了62000元，开了53000元的票，发票上的盖章是新乡市泓诚汽车销售有限公司，其在2015年4月份才拿到车的合格证等手续。
31.证人张某3的证言证实：其在郑州海马汽车公司销售部计划调度科从事汽车调度工作。其不认识杨伟文。只知道新乡市宏昌汽车销售服务有限公司、新乡市泓诚汽车销售有限公司，宇恒公司其不知道。其知道新乡市宏昌汽车销售服务有限公司从我们公司进购过汽车。提供的46辆海马汽车的车架号是2015年1月份分4批从其公司进购的，当时是以新乡市宏昌汽车销售服务有限公司名义进购。2014年10月份，这46辆海马车的合格证没有交到新乡市宏昌汽车销售服务有限公司，这些车是2015年1月份出售的，出售之前这46辆车的合格证还一直保存在其公司。这46辆海马车出厂及生产日期是什么时间其记不清楚的情况。
（三）被害人朱某的陈述证实：其和杨伟文两个人以前不认识，其司机鲁某和杨伟文的营销总监赵某2是同学。其通过鲁某和赵某2认识的杨伟文，2014年10月22日，杨伟文说公司需要资金找其借钱2000000元，并且说2015年1月22日到期还钱，当时说的利息是3分8，就通过网上转账给杨伟文的工商银行卡转去1772000元，杨伟文在2015年1月22日，来原阳找其说他现在没钱还，再用两个月，其和杨伟文就在其公司又签了第二份借款抵押合同，借款期限两个月（从2015年1月22日至2015年3月22日），利息还是3分8，杨伟文就陆陆续续的将这两个月的利息100900元给其，之后，杨伟文就没再还利息和本金。借款快到期的时候其就给杨伟文联系让他还款，杨伟文一直往后拖，到2015年4月份的时候，就联系不上杨伟文了，去他的公司找他发现公司也关门了。
2014年10月22日当天杨伟文给其写了一个借据，并且还签了一个借款抵押合同。
杨伟文向其借款时将他的两个公司的相关手续复印件都给其。杨伟文用他的海马4S店的46辆海马轿车做质押，他将46辆海马轿车的合格证和备用钥匙让其拿着，46辆海马轿车放在4S店里，当时说的是杨伟文卖一辆质押车就将销售款用于还款。杨伟文将46辆车的合格证、备用钥匙给鲁某，鲁某对照完车辆后就给其了。其2015年4月份去杨伟文的公司找杨伟文的时候，发现杨伟文的公司关门了，那些质押车辆也没了。
杨伟文抵押的46辆车，其没有看过合格证，都是安排司机鲁某看的。杨伟文给了27把车钥匙，听司机鲁某说剩下的在杨伟文公司的二级分销店，说第二天送来，谁知道杨伟文后来一拖再拖，到现在也没给。
其和杨伟文签过两次合同，第一次是2014年10月22日，第二次是2015年1月23日，当时在2015年1月23日签第二份合同，杨伟文把合同带过去直接交给他，再签第二份合同，其当时是安排鲁某办的，杨伟文签过第二份合同之后鲁某拿到公司存档。
（四）被告人杨伟文供述和辩解：2014年年底，其向朱某借款2000000元人民币一直没还。当时其在新乡市南环开了一家叫新乡市宇恒汽车销售有限公司的海马汽车4S店，因为4S店要进购新车，手里没有资金就找朱某借款2000000元。
2014年8、9月份，朱某和她的司机（大名不知道）来到其4S店找到赵某2问4S店用不用钱，朱某当时准备往外放款。到了2014年年底，公司资金有点紧张，其就给朱某联系，当时说是公司经营需要用朱某2000000元，过了几天，朱某和一个律师还有她的司机来到公司，其就和朱某及那个律师来到办公室谈借款事项，当时说借朱某200万元，利息3分8，用海马汽车上的车辆合格证及车钥匙做质押，把其新乡市宇恒汽车销售有限公司手续复印件都给朱某，把这些事项谈好、签好合同后，朱某就把扣了2、3个月的利息后的1772000元通过银行转账转到其工商银行卡上的，其给朱某打了借据。将做质押的海马轿车的合格证和备用钥匙让朱某拿着，做质押的海马轿车放在公司里面。
那些质押车大部分都卖了，个别车辆是其欠别人钱别人将车辆开走了。其和朱某签的合同约定里没要求其不卖车。其要给买车人合格证、车钥匙、发票等手续才能算是一次符合规定的买卖。
其借款到现在有一年多时间，这一年间在2015年的时候，其累计还给朱某十几万元，后来就没给朱某。其是用银行转账的方式还的款，但是转账到朱某的哪个账户记不清了。
其用46辆海马轿车的合格证向朱某做借款质押，合格证其是在街上彩色复印的，复印的地点是什么地方记不清楚，是个流动点。因为朱某没有规定非得用合格证原件做质押，所以其用彩色复印件向朱某做质押。用多少辆海马轿车的备用钥匙向朱某做质押记不太清楚。
做质押的46辆海马轿车在宇恒公司卖了，卖这46辆轿车没有告知朱某，因为合同里没有其卖车需要告知朱某。卖车款其还银行贷款、房租了。那46辆车是其和朱某签完借款合同后，陆陆续续卖的，具体时间记不清楚。那46辆海马轿车应该是以市场价格卖的，发票上都有。其没有将朱某的177多万元借款用于海马4S店购买新车。
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