焦作市解放区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）解刑初字第86号
公诉机关焦作市解放区人民检察院。
被告人古斌，男，1976年10月17日出生，汉族，因涉嫌非法吸收公众存款，于2012年6月12日被临时羁押在广东省佛山市高明区看守所，于2012年6月15日被焦作市公安局焦南分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2012年7月20日经焦作市解放区人民检察院批准逮捕，于2012年7月21日由焦作市公安局焦南分局执行逮捕。现羁押于焦作市看守所。
辩护人赵文，河南豫城律师事务所律师。
被告人秦利萍，女，1969年10月6日出生，汉族，因涉嫌非法吸收公众存款，于2012年6月12日被临时羁押在广东省佛山市高明区看守所，于2012年6月15日被焦作市公安局焦南分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2012年7月20日经焦作市解放区人民检察院批准逮捕，于2012年7月21日由焦作市公安局焦南分局执行逮捕。现羁押于焦作市看守所。
辩护人王展，河南河阳律师事务所律师。
焦作市解放区人民检察院以焦解检刑诉（2013）12号起诉书指控被告人古斌、秦利萍犯非法吸收公众存款罪一案，于2013年3月20日向本院提起公诉，本院经审查后于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，焦作市解放区人民检察院指派检察员薛丽红、代理检察员赵子鉴出庭支持公诉，被告人古斌及其辩护人赵文，被告人秦利萍及其辩护人王展到庭参加诉讼。案件审理期间，检察机关依法建议延期审理二次。本案经合议庭评议，并报院审判委员会研究决定，现已审理终结。
焦作市解放区人民检察院指控：2011年7月13日，被告人古斌、秦利萍在焦作市站前路中央商都2206号成立焦作市粤鑫投资管理有限公司，并受盛世富邦（天津）股权投资基金股份有限公司（另案处理）、天津滨海新区和润泽股权投资基金管理有限公司（另案处理）、天津诚富股权投资基金合伙企业委托，在未取得金融许可证的情况下，以高息为诱饵，公开向社会宣传，在焦作市面向公众吸收资金4289.3万元。
2012年6月12日，被告人秦利萍到公安机关投案。
为证实以上犯罪事实，公诉机关向本院移送了投资理财协议、收据等书证；证人孟某某、于某等人证言；被告人古斌、秦利萍供述和辩解等证据。
公诉机关认为，被告人古斌、秦利萍非法吸收公众存款共计4289.3万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人古斌、秦利萍在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款之规定，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人秦利萍协助公安机关抓获同案犯，系立功，根据《中华人民共和国刑法》第六十八条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。提请本院依法判处，并建议对被告人古斌、秦利萍判处有期徒刑五年至九年。
被告人古斌当庭辩解：首先对公诉机关指控的犯罪数额有异议，并且认为自己行为不构成非法吸收公众存款罪。
辩护人认为：一、被告人古斌的行为不构成非法吸收公众存款罪，具体理由如下：1、粤鑫公司和被告人古斌均不是“吸收公众存款”的实际主体；2、根据我国《刑法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》的规定，被告人古斌的行为不符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成；3、被告人古斌并未通过“个人”吸收公众存款，自然也不符合追诉的标准；4、粤鑫公司未构成单位犯罪而对法定代表人古斌提起公诉，自相矛盾。二、如果认定被告人古斌够罪，建议采纳以下量刑情节：1、被告人古斌在之前未受过任何法律处分；2、被告人古斌尽自己最大努力退还群众投资款；3、被告人古斌也是此次事件的实际受害人；4、被告人古斌无法辨别什么是正常投资，什么是破坏国家金融管理秩序的行为，故其犯罪主观恶性不深。
被告人秦利萍对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。
辩护人认为：1、被告人有自首情节。根据庭审查明的证据可以看出，被告人在案发后，主动投案，如实供述，积极配合公安机关侦破案件，其行为符合我国法律和司法解释规定的自首要件。依照最高院量刑指导意见的有关规定，在量刑时，应考虑减轻其基准刑的20%；2、被告人有立功情节。被告人投案后，按照公安机关的安排，协助抓获同案犯，系立功行为。依照最高院量刑指导意见的有关规定，对此情节，可考虑减轻其基准刑的20%；3、被告人当庭自愿认罪。从到案后直到当庭，都能如实供述自己的罪行，悔罪态度好。根据量刑指导意见的有关规定，对此情节可考虑减轻其基准刑的10%；4、被告人平时一贯表现好，无前科和劣迹，此次犯罪系初犯；5、案发后，被告人积极退赃，把自己的车子、房子和存款全部退给受害群众，已穷尽了各种办法，其悔罪态度积极。对此情节，在量刑时应考虑减轻其基准刑的10%。
经庭审查明：2011年7月13日，被告人古斌、秦利萍在焦作市站前路中央商都2206号成立焦作市粤鑫投资管理有限公司，公司经营范围为投资咨询，由古斌担任该公司法人代表，总经理，被告人秦利萍担任公司的业务经理，公司聘请有顾问及十一个业务人员。公司成立后，由古斌通过他人联系盛世富邦（天津）股权投资基金股份有限公司（另案处理）、天津滨海新区和润泽股权投资基金管理有限公司（另案处理）、天津诚富股权投资基金合伙企业，并接受该三家公司的委托，在未取得金融许可证的情况下，以高息为诱饵，公开向社会宣传，在焦作市面向公众吸收资金4289.3万元。
2012年6月12日，被告人秦利萍到公安机关投案并协助公安机关干警抓获被告人古斌。
上述犯罪事实，有以下证据予以证实：
1、被告人古斌供述证实：在成立粤鑫公司之前我在新乡市荣田投资咨询有限公司焦作分公司工作，公司业务范围就是代理天津几个基金公司的基金产品，在焦作面向社会吸收资金，从中获取提成收益。工作期间认识任某某，任某某给我说，她认识天津几个基金公司的领导，如果想做代理，她可以帮我联系几家基金公司。经过和任某某商量，我负责在焦作以后开展的业务给她一定比例的提成作为回报。我们当时谈妥后，我就开始着手准备成立公司，我是外地人，自己出来干肯定不太好做，所以我就联系了以前在荣田公司投资过的一个客户秦利萍，想让她和我一起干。找到她后，我就给她说了我的想法，后来经过考虑她就同意了。2011年6月，我们就在焦作市站前路中央商都大厦22楼租了三间房子作为办公地点，然后我出资35万，秦利萍出资15万，于2011年7月我们一起成立了粤鑫公司，公司经营范围是投资咨询。我是粤鑫公司的法人代表、总经理，负责公司的全面工作；秦利萍是公司的副总经理，负责公司的业务管理；孟某某是公司的顾问，主要就是帮我提一些意见、介绍一些客户；另外公司陆续还招过大约11个业务员，分别是毕某某、宋某、祁某某、常某某、郭某某、占某某、王某某、古某某、牛某某、段某某、姬某等，这些业务员主要负责开展业务，招揽客户。粤鑫公司从成立至今只有一项业务，就是分别受天津和润泽、天津盛世富邦及天津诚富公司的委托，代理销售这三家基金公司的基金产品。也就是代表这三家公司在焦作向社会吸收资金用于这三家基金公司的经营，并由这三家基金公司支付投资客户一定的利息，而粤鑫公司可以从中获得一定比例的提成收益。
2011年6月、2011年7月任某某陆续给我介绍了两家基金公司，分别是天津和润泽基金公司和天津盛世富邦基金公司。2011年9月，天津和润泽的副总经理杨某某又给我介绍了一家天津诚富基金公司。这三家基金公司，我和秦利萍都一起去实地考察过。考察过之后，我们觉得这三家公司都比较正规，而且基金项目也都是国家支持的，所以我们就决定做他们的代理。这项业务我们的运营模式其实也很简单，前期主要就是安排业务员到街面上散发介绍基金公司及产品的宣传单以及在一些报纸上做相应的报道。后来知道的人越来越多了，而且基金公司给出的利息也确实非常诱人，所以再往后人和人之间的口口相传也很多。客户知道我们的产品后，就会到我们公司进行咨询，我们会安排专门的业务员对这些客户进行讲解。通过我们的讲解，如果客户愿意投钱，交来的现金一般都是直接交给我，如果是转账形式，我和妹妹古某某各自在焦作农业银行办理了一张银行卡，一般都是打到我们这两张银行卡上。刚开始的时候，客户准备将资金投到那个基金公司，我们就暂时给其出具那个基金公司的收据，后来，因为基金公司的收据总是不能及时寄过来，我们就直接给客户以我们粤鑫公司的名义出具收据。另外客户的钱交到粤鑫公司后，如果是现金，我会和秦利萍拿着现金直接到银行将钱汇到相应的基金公司账上；如果是转账我和古某某的农业银行卡上，那么我就会在公司通过网上银行给相应的基金公司将钱汇过去，汇过钱后，我会通过电话将相应的客户名单给基金公司报过去。基金公司收到资金后，会根据资金的数额以及我通报的客户名单，给客户出具正式的收据及合同并邮寄给粤鑫公司。粤鑫公司收到收据及合同后，会通知客户到粤鑫公司签订合同，领取收据。客户在签订过合同，领取过正式收据后，粤鑫公司会将临时收据收回，客户的资金到期后由三家天津基金公司直接向客户支付利息、本金
我们代理基金公司的业务其实就是一种融资方式。天津和润泽的融资期限一般为4个月，月利息6分，利息提前支付；天津盛世富邦的融资期限一般是3个月，月利息6分（有时也有5分和8分，但这样的情况比较少），利息提前支付；天津诚富的融资期限一般是3个月，月利息6分，利息提前支付。例如，如果一个客户投给天津和润泽10万元，期限就是4个月，每个月利息6000元，4个月利息就是24000元，而且这个利息是在客户投资时就预先扣除了（也就是客户在投资时只需支付76000元就可以了），天津和润泽在出具收据及合同时会将投资金额写成10万元，到期还款也应该偿还10万元。天津盛世富邦和天津诚富也都是这样的运作模式。粤鑫公司就是根据在焦作吸收的资金量从这三家基金公司拿一定比例的提成作为利润。具体的提成比例为，天津和润泽给我们22%、天津盛世富邦给我们22%、天津诚富给我们28%（这个比例都是按照合同金额来计算的）。我拿到这个提成后，支付给基金经理一定比例的提成，支付给客户介绍人一定比例的提成，剩下的就是粤鑫公司的利润。基金经理就是基金公司为了销售其产品，发展的一些人员，这些人员一般都负责一定的区域，在该区域内来销售其基金公司产品的销售。具体到我的业务中，天津和润泽、天津盛世富邦对应我的基金经理就是任某某，天津诚富对应我的基金经理就是杨某某。天津和润泽的业务我给任某某的提成比例是6%（任某某说天津和润泽他是通过其副总杨某某拿的代理，所以她还要给杨某某3%），天津盛世富邦的业务我给任某某的提成比例是4%，天津诚富我给杨某某的提成比例是6%（杨某某说天津诚富他是通过其副总陈某某拿的代理，所以他还要给陈某某3%）。给客户介绍人的提成从2%到10%不等，平均下来也就8%左右利润。
从2011年5月至今，粤鑫公司共为天津和润泽融资1300多万（合同金额1300多万，扣除利息实际融资1000余万元，实际汇给天津和润泽800多万）；为天津盛世富邦融资2300多万（合同金额2300多万，扣除利息实际融资1800余万元，实际汇给天津盛世富邦1300多万）；为天津诚富融资600多万（合同金额600多万，扣除利息实际融资500余万元，实际汇给天津诚富将近400万）。总共融资4300余万元，扣除利息，实际融资3400余万元。这些资金都是在焦作社会面向公众融到的资金。这些资金的出资人共有300多人，而且出资额度有多有少，所以我无法说清楚这些具体都是谁出的资。这些资金，三家基金公司基本都没有返还给客户。
在经营粤鑫公司期间共得到基金公司1000万元左右的提成，这些提成，我给了秦利萍150万左右，是按总筹集资金合同金额的3%给的，给了任某某210万，给了杨某某50万，给了客户介绍人200多万，粤鑫公司的日常开销80多万。我和秦利萍在中站区各买了一套房产，共60万左右，现已经抵押给投资客户了；粤鑫公司花了14万左右买了一辆轿车，现已经抵押给投资客户；我个人买了一辆丰田轿车，23万左右，现在被公安机关扣押。我总共退还客户投资款大约200万左右，其中一部分是通过现金形式直接支付给客户的，客户出具收条；一部分是用实物抵账，客户签有协议；还有一部分是通过我妹妹古某某的农业银行的网上银行转账给客户的。
2、被告人秦利萍供述证实：2011年6月，古斌找到我说想成立了一个公司，然后代理几家基金公司，他在焦作的人际关系不熟悉，想让我帮他一起干。我开始因为对这个事情不懂，不想干，可后来古斌不断来找我，又说他已经到天津考察过了，天津的基金公司都很有实力，而且都是国家政策支持的。古斌说公司成立后，他任法人、总经理，让我任副总经理，而且他说到时候给我的报酬肯定会非常丰厚的。听他这样说了以后，我也就同意了。后来，我借给古斌15万，他自己又筹集了35万在解放工商局注册成立了粤鑫公司。注册资料上显示法人是古斌，股东是古斌和我，但实际我只挂个名，公司是古斌一个人的，都是他说了算，公司有利润他给我一定的报酬。
粤鑫公司正式成立于2011年7月份，法人代表是古斌。公司地址：焦作市站前路中央商都大厦2206房间，经营范围：投资咨询。2011年9月，粤鑫公司又在焦作市站前路华融国际大厦15楼成立了一个分公司。但实际这个分公司也没有手续，就是将原来中央商都的公司迁过来了，人员、业务都没有变化。我是公司的副总经理，负责公司的业务管理，具体的工作职责是：管理、安排业务员的工作，对整个业务情况负责并向古斌汇报。孟某某是公司的顾问，主要就是帮公司出谋划策；另外公司陆续还招过大约11个业务员，分别是毕某某、宋某、祁某某、常某某、郭某某、占某某、王某某、古某某、牛某某、段某某、姬某等，这些业务员主要负责开展业务，招揽客户。
粤鑫公司成立后只有一项业务，就是做天津基金公司的代理，代表天津的基金公司在焦作销售他们的基金产品，为他们融资。粤鑫公司从成立至今共做过三家基金公司的代理，分别是天津滨海新区和润泽股权投资基金管理有限公司（简称和润泽）、盛世富邦（天津）股权投资基金股份有限公司（简称盛世富邦）、天津诚富股权投资基金合伙企业（简称天津诚富）。代理的内容就是受这三家基金公司的委托，负责这三家基金公司在焦作相关投资基金、投资管理的咨询服务工作。实际就是代表这三家基金公司在焦作销售其基金产品，为其融资。所谓的基金产品就是由基金公司设计的一种融资方式，由粤鑫公司代表其在焦作推广、宣传、销售。具体的融资方式就是，基金公司规定一个期限（一般是3个月、4个月或6个月），并在这个期限内承诺支付高额利息（一般是月利息6分或8分），以此来吸收资金用于其经营。天津和润泽的融资期限一般为4个月，月利息6分，利息提前支付；天津盛世富邦的融资期限一般是3个月，月利息6分（有时也有5分和8分，但这样的情况比较少），利息提前支付；天津诚富的融资期限一般是3个月，月利息6分，利息提前支付。
粤鑫公司成立后，我们首先招了一些业务员。对这些业务员进行培训，给他们讲解所代理的基金公司的情况以及基金公司的产品情况。给他们讲这些基金公司都很有实力，所开展的项目也都是国家政策支持的。投资于这些基金公司，资金肯定安全，而且利息丰厚。然后，粤鑫公司会印制一些宣传单，让业务员出去散发宣传单，而且我们也在一些报纸上做了很多的宣传。如果有人看到我们的广告或宣传单对我们的项目有兴趣，就会到公司来咨询，然后我们就会给客户详细介绍我们的项目，打消客户的顾虑，让其向我们投资。后来，项目越做越大，投资的人越来越多，而且我们还规定凡是介绍客户来投资的都会得到一定的返点。这样介绍人来投资的也慢慢多了起来，这样业务就慢慢做起来了。客户经过咨询、考察后，如果愿意投钱。我们会安排业务员让客户将投资款以现金或转帐的方式交给古斌。然后由粤鑫公司暂时先给客户出具收据。粤鑫公司收到款后，扣除一部分返点，然后将其余的投资款汇给相应的基金公司。基金公司收到投资款后，会根据粤鑫公司报过去的人员名单及数额，制作合同及收据，然后寄到粤鑫公司。粤鑫公司收到合同及收据，会通知客户到粤鑫公司签订合同、领取收据，然后粤鑫公司再将之前暂时出具的收据收回。融资期限到了以后，由相应的基金公司将投资款直接返还给客户。返点就是粤鑫公司作为这三家基金公司的代理，为其融资的回报。这个返点一般是按合同金额的百分比计算的。这个百分比具体有多少，古斌没有给我具体说过，所以我不清楚。不过，我知道这个返点包括粤鑫公司正常运营费用（包括房租、日常开销、我及其他员工的工资及提成等）、给基金经理的返点（我不清楚是多少点）、给介绍人的返点（我不清楚是多少点），剩下的就是粤鑫公司的利润（也就是古斌的利润）。然后古斌按照约定的粤鑫公司的融资数额的3%的利润给我提成，古斌共支付给我120多万的现金。
我听古斌说，粤鑫公司共为天津和润泽融资1300多万；为天津盛世富邦融资2300多万；为天津诚富融资600多万。总共融资4300余万元（合同金额），扣除利息实际融资3400余万元。实际向这三家基金公司汇过去的数额，应该扣除利息和返点，这个数额我就不清楚了。这些资金，都是在焦作社会面向公众融到的资金。出资人共有300多人，而且出资额度有多有少，所以我无法说清楚这些具体都是谁出的资。这些资金，这三家基金公司基本都有返还。
3、孟某某证言：之前我在荣田投资担保公司做顾问，古斌当时是那的业务经理，古斌找我做顾问因为我的社会人脉比较广一些，认识的人多；再者我对当下的经济环境以及状况了解的比较多一些。粤鑫公司成立于2011年5月30号，法人代表是古斌，公司注册资金50万，地址在焦作市站前路中央尚都22楼，分公司在站前路和塔南路交叉口的华隆国际大厦，经营范围：投资融资，总经理是古斌，负责总分两公司的全面工作，副总经理秦利萍，负责公司的日常业务，业务经理是郭小某某，负责管理业务员，业务员有祁某某、占某某、王某某等十多人，具体名字我记不清了，她们主要是招揽、接待客户，上大街发传单，向客户介绍基金产品，客户愿意投资后带着客户到银行将现金转至古斌的账户。粤鑫公司的主要业务就是私募基金，为天津盛世富邦、天津诚富以及天津和润泽三家公司做代理，面向焦作大众宣传以上公司的实力，让人们都来粤鑫公司投资，为三家公司融资，由三家公司返利让投资客户获取高息收益，粤鑫对外宣传的都是六分利息，客户最低融资额为30000元起。天津三家公司有不同的融资期限，有三个月的、四个月的还有半年的。都是先期从融资本金中扣除利息，承诺到期后返还本金。粤鑫公司有宣传册，上面天津盛世富邦是做房地产生意的，天津诚富公司是开采金矿的，天津和润泽做的养殖业以及小商品城，这样让广大市民相信粤鑫代理的这三家公司都是有实力的，把钱投到粤鑫是绝对有保障得到高息收益的。而且在2011年的9月3号在焦作市西环路的云达国际酒店为庆祝分公司的成立请老客户都去了开了一个推介会，在这个会上我作为顾问和另外两名年龄较高的、大客户还发表了讲话，大致内容就是宣传粤鑫公司的实力，在这个推介会之后公司的形势达到了高峰，融资的客户数量迅猛增加。在公司业务淡季时古斌、秦利萍就安排业务员到街面上散发宣传单，或者向朋友介绍公司的情况，客户上门咨询时，由业务员来接待、介绍，如果客户愿意投资，那么就由业务员将现金清点后带着客户到银行将钱直接打到古斌的账户上，之后回到粤鑫公司先给客户开一个收据，等到天津方面收到钱后将合同发过来，再通知客户拿收据换取合同。古斌说合同中不能提到六分利息，因为六分利息超过了银行利率的四倍，不受法律保护了，所以合同中模糊了，只说是投资收益。而且古斌交代我们给客户解释就是两分的利息，四分的红利，这样不超过银行利率的四倍，受法律保护。古斌说是每笔融的资金都直接汇到天津三家公司了，因为只有这样对方才会将合同发过来，才会返利让客户收益，而粤鑫公司就是从融到的资金中盈利。我负责给需要深层次了解的客户做介绍、解释、分析市场经济形势，以我的论点告诉他们粤鑫公司上线天津盛世富邦公司是很有实力的，投资收益是比较高的，六分的利息，融资半年利息是八分，让客户相信投资收益是有保障的，并且以“现身说法”告诉客户我自己就在粤鑫投资了100多万。
4、证人占某某、王某某、郭某某、宋某某、毕某某、祁某某、牛某某、段某某、姬某（以上人员均系粤鑫公司的业务人员）的证言证实：粤鑫公司注册资金50万，公司成立于2011年7月份，古斌是法人代表，公司地址在焦作市站前路中央尚都大厦，经营业务就是投资咨询。分公司地址在站前路塔南路交叉口华隆国际大厦，粤鑫公司的总经理古斌，负责公司全面工作；副总经理秦利萍，负责日常业务工作；顾问孟某某；分公司经理古某某，负责分公司工作；业务经理宋某，管理业务员；业务员齐某某、毕某某、郭某某、王某某、牛某某、段某某、姬某和占某某，主要是发传单，招揽、接待客户投资。粤鑫公司实质上是一个以融资为主的中介公司，上线是天津盛世富邦、天津诚富以及天津和润泽三家基金公司，粤鑫为这三家公司做代理，盛世富邦和诚富公司的融资期限有三个月和半年的，和润泽公司是四个月的融资期限，三家公司利息都是六分，都是最低融资30000元。平时都是由古斌和秦利萍安排工作，如果客户不多的情况下，就安排我们下去散发传单做宣传，散发传单时是见人就发；在有客户的时候我们业务员就负责介绍公司产品，最终如果客户愿意投资，就开始收款，最低30000元，先扣除期限利息（六分利，三个月的融资期限实交款是24600元，返利5400元；四个月的融资期限实交款26400元，先返利两个月3600元；六个月的融资期限和三个月的实交款是一样的）现金的话就直接给古斌或者秦利萍，如果客户是转账打款的话就由我们业务员带着到银行，古斌将他的账户号发给我们，将款打入古斌账户，最后再致电古斌确定款是否到账。确认后粤鑫公司首先给客户开具一个收据，等上线公司将合同邮寄过来后再通知客户拿收据换取合同。粤鑫公司就是从融到的资金中盈利，因为他相当于一个中介机构，所以就是从融资中收取中介费，具体是天津上线公司给粤鑫多少，或者粤鑫从融资中扣除多少后再汇款到天津，这些我们就不清楚了。
5、证人孙某某证言、刘某甲、刘某乙、证人张某（以上四人分别是天津盛世富邦公司工作人员、天津和润泽公司工作人员）证言证实天津盛世富邦公司及天津和润泽公司的情况，现天津盛世富邦公司及天津和润泽公司已被公安机关立案侦查，证实天津盛世富邦公司及天津和润泽公司是非法运营的公司。
6、证人任某某证言证实古斌是通过基金经理任某某的介绍为天津两家公司开展融资业务，且任某某现已也被公安机关逮捕，立案侦查，任某某所从事的介绍融资业务属于犯罪行为。
7、本案涉及的投资户（认定的449人）的部分询问材料，报案材料及提供的相应的投资票据、合同证实粤鑫公司非法吸收公众存款的总额。
8、粤鑫公司吸收资金统计表（根据投资人报案材料整理后形成的汇总表，共449人）证实：显示吸收总合同金额为5107万元，扣除相应的利息，实际吸收的总金额为4303.99万元。粤鑫公司吸收资金统计表（根据案发后在粤鑫公司扣押的记账材料整理，共470人）证实：显示吸收总合同金额为5205万元，扣除相应的利息，实际吸收的总金额为4383.54万元。
关于本案中涉案金额的认定方法，按照有利于被告人的原则，首先按照有报案材料的认定，无报案材料的（即使粤鑫公司有登记的）不予认定，人数认定为449人。然后将这两份表中的数据一一对比，相互一致的，互相印证的认定为吸收数额，相互不一致地方，按照少的数额认定。且将客户投资时提前支付的利息、返点予以扣除，最后认定非法吸收公众存款449人，数额为4289.3万元。
9、银行查询信息证实：向天津盛世富邦、天津和润泽、天津诚富打款情况，是通过古斌或者古某某的账户向天津打的投资款。
10、粤鑫公司宣传材料（报纸、宣传单）：证实粤鑫公司是向社会不特定的对象公开进行宣传，符合非法吸收公众存款的特征。
11、粤鑫公司工商登记资料及营业执照：证实焦作粤鑫投资管理有限公司的经营范围为投资管理咨询，不具有向社会公开融资的资格。
12、焦作市银监局证明材料：证实粤鑫公司在焦作不具有向社会公开融资的资格。
13、古斌、秦利萍退款凭证证实：以古斌名义退还款项共127.91万元，其中包括投资户直接打收条32万，通过古斌和古某某的账户通过转账还款有95.91万元；以秦利萍名义退还的款项共计72.24万元。另外古斌、秦利萍将中站两套房产折抵给投资户，一辆东风雪铁龙轿车折抵给投资户。
14、扣押物品清单证实从粤鑫公司内扣押粤鑫公司统计盛世富邦客户64张、盛世富邦合同收款5张，统计和润泽公司客户资料44张、统计诚富客户资料26张；从古斌处扣押现金39600元，车牌号为粤EX1**凯美瑞轿车一辆。
15、发破案经过及到案情况说明：证实二名被告人到案情况，被告人秦利萍到公安机关主动投案，并在公安机关安排下协助抓获同案犯古斌。
16、二被告人的户籍证明：证实二名被告人的出生年月等情况，均系年满十八周岁成年人。
上述证据经庭审质证，查证属实，足以认定。
本院认为：被告人古斌、秦利萍非法吸收公众存款共计4289.3万元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控其犯罪罪名成立。被告人古斌、秦利萍在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人古斌的辩护人提出被告人古斌的行为不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，本院不予采信，具体理由如下：被告人古斌、秦利萍在焦作注册成立的粤鑫投资管理有限公司不具有向社会公开融资的资格，且焦作市银监局出具证明材料也证实粤鑫公司在焦作不具有向社会公开融资的资格，而本案被告人古斌及秦利萍行为却违反国家金融管理规定，向社会不特定的对象进行公开宣传，以支付高额利息，并承诺在一定期限内还本付息为诱饵向社会公众吸收资金，其行为符合《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定的同时具备的四个条件，故其行为应认定变相吸收公众存款的行为。粤鑫公司注册成立后直至案发，公司仅开展一项业务，就是为天津三家基金公司融资，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律若干问题的解释》第二条规定，公司设立后，以实施犯罪为其主要活动，不以单位犯罪论处，故对粤鑫公司不以单位犯罪论处。被告人秦利萍的辩护人认为其案发后主动投案，到案后能如实供述自己及同案犯实施的犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚；其到案后，协助公安机关抓获同案犯，系立功，可以从轻处罚的辩护意见本院予以采信；二被告人自己或通过其家属已退还投资群众部分投资款，在量刑时可以酌情从轻处罚。综合以上情节，对被告人古斌依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款、第二十六条第一、四款，第五十二条，第五十三条，《最高人民法院关于适用﹤中华人民共和国刑事诉讼法﹥的解释》第三百六十五条之规定；对被告人秦利萍依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款、第二十六条第一、四款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第一款、第六十八条第一款之规定，判决如下：
一、被告人古斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币300000元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年6月12日起至2020年6月11日止；罚金于判决生效后30日内缴纳）
二、被告人秦利萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年零六个月，并处罚金人民币300000元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年6月12日起至2018年12月11日止；罚金于判决生效后30日内缴纳）
三、从古斌处扣押现金39600元，车牌号为粤EX1**凯美瑞轿车一辆由扣押机关予以处理。
如不服本判决，可在接到判决书之第二日起十日内，通过本院或者直接上诉于河南省焦作市中级人民法院。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 员 宋秀梅
审 判 员 郑连生
人民陪审员 赵建军
二〇一四年一月十六日
书 记 员 孟文青