石家庄市藁城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0109刑初258号
公诉机关石家庄市藁城区人民检察院。
被告人董某，女，户籍所在地河北省石家庄市裕华区，捕前住石家庄市藁城区。2015年11月5日因涉嫌非法吸收公众存款罪被石家庄市藁城区公安局刑事拘留，同年12月7日经石家庄市藁城区人民检察院批准，同年12月8日由石家庄市藁城区公安局执行逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所。
辩护人王耀，河北捷诺律师事务所律师。
被告人王某，女，户籍所在地河北省石家庄市长安区，捕前住石家庄市长安区。2015年11月10日因涉嫌非法吸收公众存款罪被石家庄市藁城区公安局刑事拘留，同年12月7日经石家庄市藁城区人民检察院批准，同年12月8日由石家庄市藁城区公安局执行逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所。
辩护人梁崴，河北卓联律师事务所律师。
石家庄市藁城区人民检察院以藁检公诉二刑诉〔2016〕21号起诉书指控被告人董某、王某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市藁城区人民检察院指派检察员杨某出庭支持公诉，被告人董某、王某及各自辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。
石家庄市藁城区人民检察院指控，河北天某酒业有限公司住所地在藁城市，法定代表人刘某1（已起诉），董事长（监事）刘某2（已去世），经营范围为白酒生产、销售等。2011年至2014年12月间，该公司未经依法批准，由刘某2决定并伙同刘某1和被告人董某、王某等人，以该公司扩大生产及开拓市场需要资金为由，采取与投资人签订河北天某酒业有限公司借款合同方式，承诺给付投资人高利息，并以厂房及固定资产抵押给投资人作为偿还资本为引诱，在石家庄市向社会公众非法吸收投资款，用于该公司原材料采购、生产经营和支付投资人利息、返点、业务经理及业务员提成等。其中，由被告人董某与投资人签订借款合同非法吸收投资人98人投资款1534.28万元，该公司返还投资人60.6321万元，给投资人造成直接经济损失1473.6479万元。由被告人董某与投资人改签借款合同非法吸收51人投资款663.055万元，该公司返还投资人13.8995万元，给投资人造成直接经济损失649.1555万元。由被告人王某与投资人签订借款合同非法吸收投资人93人投资款1227.7万元，该公司返还投资人107.8525万元，给投资人造成直接经济损失1119.8475万元。
公诉机关向本院提交了该案的有关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，对被告人董某、王某以非法吸收公众存款罪予以惩处。
被告人董某对公诉机关指控的犯罪事实基本无异议，辩称，我签合同都是刘某2让我签的。
被告人董某的辩护人辩称，董某直接签订的涉案借款合同，是受河北天某酒业有限公司董事长刘某2指派与客户签署的，并不是董某直接吸收发展的客户。审计报告认定的数额不准确，应以实际收取的金额作为犯罪的数额，已支付的利息应当从中扣除。投资人获得的高额利息和以此利息作为本金投入所返还的本金和利息是不受国家法律保护的，属于非法收入，这部分数额不应计入犯罪数额。由董某代签的部分借款合同，所有客户都是天某公司业务经理朱某发展的客户，之前所有的合同均是朱某与客户签署的，这部分投资人属朱某发展的客户，不应计入董某犯罪数额。被告人董某系从犯，应当从轻或减轻处罚。
被告人王某对公诉机关指控的犯罪事实基本无异议，辩称，我用自己的钱支付了我吸收人的利息。
被告人王某的辩护人辩称，本案中存在高息及循环投资的特殊性，很多受害人均多次与天某酒业签订借款合同，每次借款到期后，受害人就用所得利息与原本金全部数额与天某酒业签订新的借款合同。审计时的合同全部为未履行完成的合同，而该未履行完成合同的本金中包含了以前签订的已经履行完毕合同的利息，而且有多起经过多次循环。除去循环投资，被告人实际吸收存款的本金要远小于起诉书认定数额。被告人王某具有自首情节。被告人王某为了减少投资人的损失，用自己多年积蓄支付给投资人六十万利息及五十万元本金，被告人王某系从犯，应当从轻或者减轻处罚。
经审理查明，河北天某酒业有限公司住所地在藁城市，法定代表人刘某1（已起诉），董事长（监事）刘某2（已去世），经营范围为白酒生产、销售等。2011年至2015年1月间，该公司未经依法批准，由刘某2决定并伙同刘某1和被告人董某、王某等人，以该公司扩大生产及开拓市场需要资金为由，采取与集资参与人签订河北天某酒业有限公司借款合同方式，承诺给付集资参与人高利息，并以厂房及固定资产抵押给集资参与人作为偿还资本为引诱，在石家庄市向社会公众非法吸收投资款，用于该公司原材料采购、生产经营和支付投资人利息、返点、业务经理及业务员提成等。其中，被告人董某与集资参与人签订借款合同非法吸收98名集资参与人集资款1534.28万元，该公司返还集资参与人60.6321万元，给集资参与人造成直接经济损失1473.6479万元。被告人董某与集资参与人改签借款合同非法吸收51名集资参与人投资款663.055万元，该公司返还集资参与人13.8995万元，给集资参与人造成直接经济损失649.1555万元。被告人王某与集资参与人签订借款合同非法吸收93名集资参与人集资款1227.7万元，该公司返还集资参与人107.8525万元，给集资参与人造成直接经济损失1119.8475万元。被告人王某按照集资参与人集资数额和时间长短的不同，在10%的范围内从吴某、朱某处获取提成。
以上事实，有以下经当庭举证、质证的证据证实，予以确认：
一、书证
1、河北天某酒业有限公司刘某1报案、同日藁城区公安部门受案、同日立案的法律文书。
2、对董某上网追逃法律文书，对王某上网追逃法律文书，公安机关抓获董某证明，公安机关抓获王某证明。
3、被告人董某、王某的户籍证明。
4、河北天某酒业有限公司的企业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码证、税务登记证等工商注册、税务登记文书。
5、河北天某酒业有限公司非法集资的审计报告。
6、公安机关办案说明:据刘某2、刘某1等人及一些业务经理、业务员供述和报案人证言，一些投资人投资到期时连本带息重复续存多次、报案时的投资本金含有之前重复续存多次的利息，甚至利息大于实际投资本金，投资人投资时有的当时就提取了返点数，天某酒业按投资款比例支付业务经理、业务员提成，业务经理、业务员与投资人每签订一次借款合同，业务员均得一次提成款，投资人投资款到期后重复投资，业务经理、业务员均能重复提成，但天某酒业投资人报案材料中一些投资人投资到期时记不清连本带息重复续存次数、记不清投资时当时提取的返点数和投资到期时支取的利息数、返点数，业务经理、业务员、介绍人记不清投资人就同一笔投资款到期后重复续存的次数和每次续存都可支取一次提成款的数额情况，故公安部门对上述事实不能全部查清。
刘某2、刘某1供述中提供的将吸收的投资款用于天某酒业厂房建设、购买设备、广告宣传、原材料采购、生产经营、工人工资、日常消费的投资款使用情况和去向，因涉及调查取证范围广、核查内容繁杂，我局办案人员多次找寻投资款去向单位，部分去向单位已搬迁无法查到或已不存在，部分单位经反复做工作无法找到与天某酒业签的合同、收款收据或不配合作证，故对上述有关投资款去向不能全部查清。
7、刘某22016.2.21.去世证明。
二、证人证言
1、由董某直接吸收的集资参与人的证言材料和集资参与人提供的“由办案人找董某签名确认由其签订”的借款合同以及由审计部门出具的由董某签名确认由其吸收的集资参与人投资款明细表，经审计：集资参与人98人、投资款1534.28万元、返还60.6321万元、未返还1473.6479万元。
2、由董某代朱某与集资参与人改签的原来由朱某吸收的集资参与人证言材料和集资参与人提供的“由办案人找董某签名确认由其改签朱某合同”的借款合同以及由审计部门出具的由董某签名确认由其代签字吸收的集资参与人投资款明细表，经审计：集资参与人51人、投资款663.055万元、返还13.8995万元、未返还649.1555万元。
（董某称：此部分改签的合同，都是原来由朱某与集资参与人签订的。到了天某吸收投资款的后期不能支付利息时，刘某2让业务经理与集资参与人改签，就是将原合同改签成期限延长至1年，利息降为年息12%的新合同。其中因朱某改签不过来由其先前签订的合同，故刘某2让董某帮助朱某改签的。）
3、由王某直接与集资参与人签订的借款合同，吸收的集资参与人证言材料和集资参与人提供的借款合同以及由审计部门出具的由王某签名确认由其吸收的集资参与人投资款明细表，经审计：集资参与人93人、投资款1227.7万元、返还107.8525万元、未返还1119.8475万元。
三、同案犯供述
1、刘某1供述，河北天某酒业股东是我父亲刘某2和我，我占公司股份的60%，我父亲刘某2占公司股份的40%。董事会也是我们父子俩，刘某2是天某酒业的董事长，负责公司的方针制定及全面工作和账目工作，我是公司的法人代表兼总经理，负责生产经营、销售、原材料采购、广告宣传、对外联系等具体事务的操办。天某酒业的经营范围是白酒的生产、销售、技术进出口（法律、行政法规规定禁止的项目除外；法律、行政法规限制的项目，取得许可后方可经营）。
河北天某酒业注册地址在藁城市，天某酒业的酒厂位于藁城市南营镇南营村村西路南，大概2011年在石家庄裕华区方北大厦15层设立河北天某酒业办事处。办事处主要负责人是刘某2，有三四十个销售员，平时都是刘某2在办事处盯着，业务经理办理借款合同业务也是在办事处，业务经理有事都是在办事处和刘某2商量；借款合同及收款收据也是在办事处办理。
河北天某酒业想做大做强，创河北名牌，急需资金，刘某2就想让人们以入股分红的形式把资金注入到河北天某酒业（当时这个事我不知道，后来大概有三个月有资金注入天某酒业以后刘某2才给我说了），当时是吴某以入股分红的形式给天某酒业注入了资金。天某酒业以入股分红的形式吸收存款不到一年的时间，2010年年底或2011年年初（具体时间我记不清楚了），河北天某酒业把以入股分红的形式吸收存款改成以借款合同的形式吸收公众存款。具体都是刘某2运作的，具体入股多少人、多少资金、给多少分红、如何支付分红、是否签协议我都不清楚。
河北天某酒业吸收存款改成借款合同后是由河北天某酒业下属的业务经理（代办员）让人们把钱放到天某酒业给储户高利息，然后由业务经理（代办员）给储户们签借款合同。业务经理给储户办理业务得提成费。
河北天某酒业下属有吴某、窦某、于某、朱某、王某五个业务经理，这些业务经理都是由刘某2发展的，具体怎么发展的我不清楚。天某酒业下属的五个业务经理的下属还有业务员，具体都有谁、在谁名下、由谁发展我就不清楚了。
以借款合同具体的吸收及支取资金的过程有两种方式，一种是由储户把钱给业务经理，再由业务经理把钱以银行转账的方式转到我身份证开户办理的银行卡上；一种是由储户在业务经理处知道我的银行账户后直接转账到我的银行卡上。返还利息也是两种方式，一种是把利息先给业务经理，然后由业务经理把钱给了存款储户；另一种是直接给储户转账到账户上。我没有跟业务经理和储户用过现金的方式，具体刘某2有无现金存款的方式我不清楚。
河北天某酒业借款合同内容是刘某2制定的，制定完了以后我也看过。
河北天某酒业一共吸收了1000多人，金额连本带息多次续存后大概3个亿，账目都由刘某2掌握。
河北天某酒业吸收的公众存款用于厂房建设、生产经营、广告宣传（藁城、石家庄、河北、央视电视台；铁路广告牌；各级电台；报纸；户外墙体广告）、机器设备和原材料及支付储户利息和业务经理提成费用。这些支出具体数目我不清楚，具体都在刘某2手里掌握。
董某没有参与银行卡的转账，都是我操作的转账，她在天某酒业也没有担任职务。
2、刘某2供述，河北天某酒业有限公司是2002年12月9日在藁城市工商局注册成立的，公司的注册地址是藁城市马山路888号，天某酒业的法人代表是刘某1（我大儿子），股东是我和刘某1，我占公司股份的40%，刘某1占公司股份的60%，董事会也是我和刘某1。天某酒业的经营范围是白酒的生产、销售、技术进出口（法律、行政法规规定禁止的项目除外；法律、行政法规限制的项目，取得许可后方可经营）。
我是天某酒业的董事长，具体负责全面工作；刘某1是法人代表，任职总经理，负责广告、生产、销售等具体事务；
我大儿媳妇董某在天某酒业没有职务，但是在后期天某酒业跟储户签订变更合同的时候，朱某不给下属的储户签修改合同，后来我让刘某1媳妇董某参与了一部分合同的改签。
2010年年初的时候，由于天某酒业发展需要资金，我就想让人们拿钱入股分红来解决资金问题，后来我就通过朋友李志新介绍认识了石家庄的吴某，吴某就拿着钱（据他说是找的亲戚朋友的钱）入股到我的天某酒业，当时吴某入股了天某酒业200多万元，我没有给吴某公司的股份，我跟吴某商量着制定了入股分红的利息，当时商量的年利息应该是30%（具体我记不清楚了）。到2010年年底的时候，由于天某酒业入股分红吸收不来资金，我就决定把入股分红的制度改成借款借据的形式来吸收存款，后制定了借款借据合同，合同的内容及借款利息都是我自己拟定的，后来我又找的印刷厂印制的制式合同。借款借据合同有两种，一种是单页的A4纸合同，一种是双页的A4纸合同。合同形成以后，我就开始用借款借据的形式吸收资金。
刚开始制定的借款期限是三个月、六个月、九个月；借款利息是按月息算，存款三个月的月息是2.5%，六个月的月息是2.6%，九个月的月息是2.7%；结算利息是按三个月一结息。到期的是本息一起结账。
3、王某供述，我记不清是在2012年底还是2013年初，我给藁城市天某酒业的业务经理吴某打工，帮他办理天某酒业的借款业务，2013年底吴某辞退了我，后来董某觉得我对天某酒业的借款业务比较熟悉，就让我做天某酒业的业务经理，自己在家接客户。我当时家里也需要用钱，马上找工作也找不到就答应了，后来在自己家开始办理天某酒业的借款业务。因为不是天某酒业设的点，一开始也没人到我这办理存款业务，都是通过别的业务经理介绍到我这儿的，后来逐渐人就多了。
董某口头说让我做业务经理。天某酒业自己在很多地方有做广告，有时候有的客户打电话找我要去天某酒业厂子参观，我就通知董某，她就带客户到天某酒业参观。我每次都是从天某酒业在石家庄市东岗路的办事处签条领借款合同和收据，一开始一次只给我5份合同后来随着我业务量的增长，每次给我的合同数涨到10份，最后一次能领50份合同，合同和收据上有天某酒业的公章和刘某1的手章，领完合同有客户联系我，我就到客户家里跟客户签合同。签完合同客户交款后，我通知董某取款，客户通过银行转账到刘某1的账户上，拿银行汇票开合同，直接把现金交给我的我打电话通知董某来我这儿取款。签完合同当场我把天某酒业给我的好处返给客户一部分。2014年10月份董某通知我把原来的合同都换成月息1%的合同，大部分客户都不愿意换合同，我就只换了一小部分合同。
天某酒业有一个给业务经理提成的表，表上显示跟客户签半年合同提成10％，跟客户签九个月合同提成12％，跟客户签一年合同提成14％，但是实际上没有这么执行，给我都是6%-10%不等的提成，提成比例也不完全按跟客户签订的时间期限，我的提成有一部分我都给了客户。我得了大约七八十万的好处费。一部分我返给了客户，剩下的都投资天某酒业了。董某给储户返点，有的储户直接找董某签订合同，董某也给这些储户返点，具体给多少我就不清楚了。
4、朱某供述，在2013年年初，我跟河北天某酒业董事长刘某2吃饭的时候，刘某2说自己有酒厂需要扩大生产需要资金，刘某2让我帮忙给集资，当时我没有答应，后来藁城市天某酒业的刘某1和他妻子董某到我家找过我几次，给我说他们公司需要扩大生产，需要资金，还答应给我提成，让我帮助他们募集资金，开始的时候我是用自己的钱投资，后来我也让一些亲戚朋友往天某酒业投资，当时我对亲戚朋友们说藁城市天某酒业的投资效益不错，把钱放到这里挺不错，后来通过我介绍的投资人也有给自己的亲戚朋友介绍这个投资项目的。
刘某1和董某口头上说的让我做业务员。天某酒业自己在很多地方有做广告，有报纸，有电视，有时候有的客户打电话找我说想去看看天某酒业的厂子，我就通知董某，然后天某酒业派车接我和客户去参观天某酒业的厂房。一般都是天某酒业的人提前会给我些空白的天某酒业借款合同和收据，刘某1、董某、刘某1弟弟刘某3等人都给过我这些空白的借款合同和收据，如果有想通过我往天某酒业存款的客户，有时候客户会给我打电话，我会去客户家里，跟他们签借款合同和收据，签完合同客户交款会给我现金或者直接通过银行打给刘某1的账户，如果客户给的我现金，我会把钱通过银行账户转给刘某1，或者我直接拿着现金到天某酒业在体育大街的方北写字楼的15层的办事处交给刘某1和董某；有时候我也会跟客户在我家签借款合同和收据，客户交款跟以上所说一样。
天某酒业的利息是存款期限为半年的按每季度（三个月）每一万元650元的利息，存款期限为九个月的按每季度（三个月）每一万元750元的利息，存款期限为一年的按每季度（三个月）每一万元800元的利息，在2014年10月份以后是董某亲自跟客户签协议，这个时候开始降息了，存款期限为一年的按每半年每一万元600元的利息。
天某酒业在石家庄的办事处开始是在体育大街的方北写字楼的15层，后来是在东岗路和谈固东街交叉口东行20米路南。
刘某2，男，60多岁，藁城南营镇南营村人，是藁城市天某酒业的董事长；刘某1，男，30多岁，藁城南营镇南营村人，是刘某2的大儿子，是藁城市天某酒业的法人代表。董某，女，30多岁，保定人，是刘某1的妻子，是藁城市天某酒业的业务经理和会计。
天某酒业是按存款期限给我提成的，存款期限为半年的合同给我提成10％，存款期限为九个月的给我提成12％，存款期限为一年的给我提成14％，但是实际上我也得给下面业务员一定的提成，所以我实际上得到的提成是4％到5％不等，提成是我把客户的存款打给刘某1以后，他会隔几天把我应得的提成返给我，我的提成有一部分我都给客户返回去了。
我在天某酒业得到的利息及提成大概有400万元左右。一部分返还给了客户，大部分又投资到天某酒业了。有的客户找我要钱，我就拿自己的钱退还了10个左右的客户的存款，大概有300万元左右，我返还的客户存款，客户都把他们手里的借款合同和收据给了我。
合同都是董某和刘某1给的我，但是月息降到1%后我就没再签过。
天某酒业主要经营白酒生产和富锶水，天某酒业有营业执照和税务登记证的手续，我不清楚天某酒业是否经银监会或金融部门批准办理存款业务。
大部分客户通过我得知刘某1的银行卡号，然后自己转账到刘某1的账户里，然后拿着转账凭证找我签订借款合同；还有一部分人是把现金给我，我通过银行转账或者直接把现金给刘某1或者董某，然后跟客户签订借款合同。
如果有客户需要支取本金，数额大的我就直接告诉刘某1，然后由刘某1直接银行转账给客户，或者先转账给我，我再转账或者现金支付给客户；数额小的我就直接拿现金先给了客户，然后刘某1或者董某再转账给我；刘某1还跟我说过他没那么多时间给客户一个一个支付利息（每三个月支付一次的利息），就把需要支付的利息直接通过银行转账给我，然后我再通过银行转账或者现金的方式把客户的利息交给客户。我手底下的业务员我都是把他们的客户利息直接转账给她们，然后由她们自己给客户。
2012年时候我在石家庄新华区和平路革新街租了一套二居室的房子打算自己住，后来我帮助天某酒业融资以后我就在那里办公，帮客户签订借款合同，但是去的时候也不多。大部分都是客户把钱通过银行转账到刘某1的账户上以后给我打电话，我去这些客户家里或者直接去银行找这些客户，然后客户拿着银行的转账凭证跟我签订借款合同。
我的客户跟我签订好借款合同以后，我拿着合同上交到河北天某酒业（刘某1和董某），然后根据签订借款合同的金额，隔一段时间刘某1和董某通过银行转账或者现金的方式把我的提成支付给我。
5、吴某供述，2010年9月1号在石家庄经朋友介绍认识刘某2，后来刘某2又领着我去了位于藁城南营的天某酒厂，刘某2说他的产业想做大做强需要资金，让我帮着他吸收存款，我去他的酒厂参观了几次就答应他了，刚开始我给刘某2吸收存款是以入股分红的形式签订的合同，后来实行了半年多的时间就改成借款合同的形式了，一直到2014年10月16号资金链断绝以后，我才不在天某公司干了。
我就是帮助河北天某酒业吸收资金，当时叫融资。河北天某酒业给我在石家庄市运河桥区义堂新村15号楼4单元101室租了一个办公点，叫天某酒业办事处，办公人员就我自己，办理业务时间从2010年9月1日到2014年10月16日。
我领着部分朋友去刘某2的酒厂参观，参观的时候刘某2就介绍河北天某酒业是专门做白酒生意的，利润可观，想把企业做大做强，往天某投资入股按高额利息给分红，入股分红的期限是三个月，利息是每月每万元300元，三个月一清本金和利息，如果想再入股，再重新签订合同。后来入股期限还是三个月，利息改成了每个月每万元266元，这种模式进行了半年的时间就改成了以借款合同的形式吸收存款。
河北天某酒业的刘某1或者刘某1媳妇董某给我送空白入股合同（已经盖好章的）和收据，如果有储户需要入股天某酒业，有两种方式，一种是我告诉他们刘某1的银行账号，他们自己转账到刘某1的账号上，然后拿着转账凭证找我，我给刘某1核实转账已到后给储户签订入股合同；一种方式是储户给我现金，我把钱直接转账到刘某1的账号上，再给刘某1打电话核实，确认转到后再给储户签订入股合同。如果储户入股股金三个月到期，刘某1就直接把储户本息打入本人账号上，然后储户收到钱以后再把签订的入股合同先给我，我再给刘某1打电话，如果储户不继续入股天某酒业了，我就把收回的合同交给刘某1，如果储户还要继续存钱就再重新签订新合同。
储户存款一万元我得一千元的好处费，然后我再给储户返还600元，这些给储户返还款都是当时存款的时候拿储户的钱兑现的，我的好处费都是刘某1隔几天给我兑现的。
帮河北天某酒业以入股分红的形式吸收了也就是十几个人，100多万，这些人都已经退出天某酒业了。
改成借款合同以后跟入股合同模式是一样的，也是先通过银行转账给刘某1，然后拿银行转账凭证签订合同；支取也是刘某1直接把本息打给储户，然后储户把合同给我，我再交给刘某1。合同到期以后每次重新签订我都得返点提成。
2014年10月15日，我在河北天某酒业东岗路和谈固大街交叉口的办事处开会，刘某1当时说河北天某酒业的资金链断了，利息和本金都不能支付了。但是客户合同上标明的2014年10月15日以前的都给支付利息了。利息是每三个月一结息，存款在2014年7月10日以前签订合同的都给客户支付过利息了。
6、吕某供述，河北天某酒业成立时间我不清楚，天某酒业有一个酒厂，酒厂地址在藁城市南营镇南营村，法人代表是刘某1、董事长是刘某2（刘某1的父亲）、董某（刘某1的妻子）具体担任何职我不清楚，薛国荣（刘某2的妻子）具体担任何职我不清楚。
2012年的时候（具体月份我记不清楚了），天某酒业的业务经理吴运禄和王秀华在石家庄长安区义堂新村找到我，给我介绍往天某酒业投资的事情，当时吴某给我介绍说天某酒业是做白酒生意的，利润比较高，往天某酒业投钱三个月一给利息，月息是2.5%，每存六个月是一轮，存款到期以后可以再续存重新签订合同，刚开始我没有同意往天某酒业投钱，后来吴某和王某多次找我，我就往天某酒业开始投钱了。后来我因为知道吴某当时办理天某酒业业务有提成、返点（具体给多少我不知道，但是肯定给着），他给别人没有给过我，我就跟吴某吵了一架，想把我投的钱撤出来。后来王某给我说，吴某把她开除了，但是她拿到了天某酒业的借款合同，自己开始单干，让我把投在吴某处的钱转存到她那儿，后来我就把我在吴某处投资天某酒业的钱转到了王某那里，王某给我存款返点，每一万元返600元的返点好处，在2014年后半年，我嫌王某老说闲话我就想把王某处的存款撤出来，后来王某把薛国荣和董某的电话给了我，我与她们俩个联系说我想把我投到天某酒业的钱撤出来。她们劝我天某酒业发展正需要资金让我别撤资，后来薛国荣去我家里找了我一次给我送了一袋面让我别撤资；刘某1和董某也多次去我家里找我不让我撤资，董某答应我不让王某给我签合同，她自己过来义堂村给我签合同，2014年6月份的时候董某由于孩子闹病就给了我天某酒业的借款合同，让我帮忙给投资人签合同，当时答应给我的返点是每万元900元。到2014年10月份天某酒业出事为止，我帮助天某酒业办理了四五个月的存款业务。
如果有投资人找我想要往天某酒业投钱，我就告诉这些人刘某1的银行账号让他们转账，由于我不会操作银行转账，我就陪着这些人到附近银行把钱通过银行转账到刘某1开户的银行账号上，然后我再给董某打电话核实钱是否到账，再得到董某确定钱到账以后，我再和投资人签订合同，签订合同的地方有时候在我家，有时候去投资人家里，签完合同后我给储户一份，我自己先留着一份，等董某来给我送空白借款合同的时候交给董某。如果储户需要支取存款，一种情况是储户从我这里要董某电话直接给董某联系，董某把储户的本息直接通过银行转账给储户；还有一种情况就是我给董某打电话，然后董某把钱转账到我女儿解琳琳的银行卡上，再由我女儿帮忙把钱支取出来给储户。这些储户支取本息以后就把河北天某酒业的借款合同交给我，我再等董某来给我送合同的时候把这些支取本息的合同给董某，至于董某如何处理我就不清楚了。
在我处存款的人有两种情况，一种是吴某处的老储户，他们已经知道天某酒业的情况，用不着我介绍，因为在我处存款我给他们的返点比吴某高，所以这些人把钱存到我这里，还有一种情况通过熟人朋友得知我这里返点高，就从我这里办理天某酒业的存款业务。
在我处办理业务的大部分都是我们一个院的，这些人都从吴某那来得知的天某酒业，他们经常见天某酒业的董某往我家里跑，他们就跑我家向我打听，我就说董某给了我天某酒业的合同，我这里的返点比吴某的高，他们就开始往我这里存款。
从我帮天某酒业办理业务开始，天某酒业每万元给我900元的返点，我给在我处存款的储户存款低于5万元的，我给他们每万元700元的返点，高于5万元的，每万元给800元返点。每个在我这里存款的储户我都把返点给他们。
储户的返点是储户自己就预先拿出来了，储户要存一万元，我答应给他们700元的返点，储户其实就给我9300元，但是签订合同其实还是一万元的合同。这些储户打钱的时候我都是预先拿我自己的钱把储户的返点补上打给天某酒业，然后天某酒业再把我的返点钱转账给我，返点的钱我又存到天某酒业了。
有时候有人找我签订天某酒业的合同，我不在家的时候就让我女儿解琳琳帮忙给储户签一下合同，也没有几个人大概也就三四个人的合同。给这些人签的合同的返点也都是董某给我。
2014年10月20日董某给我打电话说河北天某酒业不能支付利息了，10月20日以前在我这里办理存款的都给人家支付了利息。
7、于某供述，河北天某酒业成立时间我不清楚，天某酒业有一个酒厂，酒厂地址在藁城市（具体地点我不清楚），法人代表是刘某1，董事长是刘某2（刘某1的父亲）；董某（刘某1的妻子）整理客户签订的各种合同，我跟客户签订的合同全是交给董某处理，薛国荣（刘某2的妻子）天某酒业的事情都参与，具体职务我不清楚。
2013年底、2014年初的时候（具体月份我记不清楚了），我在跟朋友吃饭时认识的天某酒业的刘某2，当时刘某2给我宣传天某酒业要再扩大生产、发展壮大需要资金，打造白酒和水一流品牌，说天某酒业是做白酒生意的利润比较高，往天某酒业投钱三个月一给利息，每三个月每万元可以领取650元的利息，每存六个月是一轮，存款到期以后可以再续存重新签订合同，刘某2答应给我每个月3000元的工资，然后从我这里签订合同的我可以得到客户存款的10%的提成费用，刘某2当时给我说提成费用就当作奖金或者风险金，但是这些提成费我自己只留一两个点，剩下的我全给在我这里签订合同的客户了，我自己留的这点提成也在过年过节的时候分发给我的客户了。如果投资人续签合同我就再拿一次提成，只要续签一次合同我就能拿一次提成。
河北天某酒业在石家庄桥西区天润大厦1-1305租了办公室，如果有人想在天某酒业投资就给我打电话，我就去天润大厦给投资人签订天某酒业的借款合同，签订完合同我就走人，平时我也不在办公室待着。
我没有宣传过，天某酒业印发了宣传单，还拉着人去厂里参观，有时候我也跟着去厂里看看，但是去的次数不是很多。
分三种方式签订合同，第一种是客户直接拿着现金找到我，我把现金清点好以后跟投资人开具天某酒业的收据，然后签定合同，签订完借款合同以后，我再把钱、收据的存根和公司留存的一联合同交给董某；第二种方式是投资人把钱打到我身份证办理的农行卡里，然后我根据我手机上的银行短信消息（收款通知）跟客户开具收据，签订天某酒业的借款合同，然后我再把客户打到我卡里的钱转账到刘某1的银行卡里，后把公司留存的合同和收据存根交给董某；第三种方式是客户拿着给刘某1银行转账的凭证找我，我再给刘某1打电话核实以后，根据客户的银行转账凭证跟客户开具收据，签订借款合同，完了把公司留存的合同和收据存根交给董某。
河北天某酒业的借款合同一式两份，储户一份，交给天某酒业一份，合同的具体样式我说不出来，就是两张折叠的A4纸，合同的具体内容我也记不清楚了。
河北天某酒业的收款收据是长条形的收据，一张收据一份存根，收据给投资人，存根我交给董某。
借款合同和收据是董某、刘某1给我的，每次都是先给我几本合同和收据，等我用完以后再打电话给董某要。
我办理存款大部分是六个月，至于有没有九个月和一年的我记不清楚了，投资款利息是多少我记不清楚了，投资款到期再重新签合同。重新签订合同我再得提成，只要是签订一次合同，我就能得一次提成的钱。
我给在我处投资人投资款9%的返点。我自己得投资款1%的提成。董某给了我提成以后我就给在我处签订合同的客户，我给客户联系说天某返点钱下来了，根据客户需要分现金和银行转账两种方式给客户。
8、刘某4供述，我参与了河北天某酒业融资的事情。河北天某酒业有限公司的成立时间我不清楚，地址在石家庄市藁城区南营村的酒厂内，还在石家庄东岗路设立了一个办事处，天某酒业的法人代表听说是刘某1，厂子的其他人情况我不清楚，我就知道刘某1和董某两个人负责具体事。
刚开始我是通过河北天某酒业的业务负责人吴某知道的河北天某酒业融资的事情，刚开始的时候是我自己在天某酒业存钱，天某酒业当时利息我记不清楚了。后来吴某让我介绍人往天某投钱说给我提成，提成是存款的4%，我就跟着吴某干了一段时间，后来（具体时间我记不清楚了）天某酒业王某找到我，说让我帮着她给天某酒业拉存款，王某答应给我六个点的提成，我就跟着王某干了一段时间。最后天某酒业的董某（刘某1的妻子）直接找到我，说给八个点的提成，让我直接跟客户签订天某酒业借款合同，我就直接帮董某给天某酒业拉存款。
我介绍别人跟河北天某酒业签订借款合同以后，我就得借款合同上的借款总金额的4%、6%和8%的提成，通过我介绍的人给天某酒业签订完借款合同以后，吴某、王某、董某就当天或者隔天把提成给我，提成都是直接给我现金，也不走账，我也没有记录过。如果天某酒业投资人合同到期再续签合同找到我，我就还能再得一次提成，提成是根据签订合同的次数重复提的，每签订一次合同我都能得一次提成。吴某、王某、董某给我提成钱，我也给我介绍的投资人返点，上面给我的多我就给我下面的人多，基本上我在中间挣二、三个返点。这些返点我又全部投资到天某酒业了。
我没有特意的宣传介绍过天某酒业融资的事情，都是以前在河北天某酒业存钱的老客户，他们也都是通过广告和别人宣传知道的河北天某酒业，听说我这里也能签订天某酒业的合同，而且我给这些客户的返点比吴某的高，就好多人找我签订天某酒业的合同。
我跟着吴某和王某干的时候都是吴某、王某拿着天某酒业的空白合同直接到我家给找我的客户签订合同；我跟着董某干的时候，有人想往天某投钱找到我，我就给董某打电话，董某开车拿着天某酒业的合同就直接到我家跟客户签订合同，如果董某有事就隔几天再去我家跟客户签订合同。刚开始客户找我都带着银行转账的小票，然后我根据小票的内容直接代客户跟董某签订合同，签了有一部分，后来有客户说不让我代签合同，我就打电话叫董某来我家跟客户签订合同。还有一种情况是董某在我家放了部分天某酒业空白合同和天某酒业的收据，她如果来不了我就帮董某跟客户签订合同，签好以后我就放着，然后董某有空就到我家拿走。
河北天某酒业的借款合同是一式两份，投资人一份、天某酒业一份，双页的A4纸折叠的，合同内容是甲方、乙方，上面有借款金额、借款时间、借款利息、借款期限等，具体内容我记不清楚了，上面盖着河北天某酒业的公章和刘某1的手章。每份合同都跟着一份天某酒业的收据，收据上写着投资人的投资款数额，合同上写的是包括投资款本金和利息的总额。
四、被告人的供述与辩解
1、董某供述，刘某1是我丈夫，我主要在家带孩子，偶尔给公司帮帮忙，记一些东西，公司的会计是张丹。我只知道天某酒业公司经常借款盖房子、购买设备、发展生产，详细情况刘某2知道。
有的客户办理借款业务，我公公刘某2派我去写写借款合同，写回来我就交给刘某2了，记不清写了多少。我没有直接找过客户，都是我公公刘某2或刘某1联系的客户让我开一下借款合同，我就去办理一下。
天某酒业公司的账目在我公公刘某2手里。天某酒业公司是我丈夫刘某1和我公公刘某2的。刘某1或刘某2让我转过钱，是什么钱、为什么转、转给谁我不知道，详细每一笔我记不清了。
我没有参与非法集资，就是给天某酒业投资人签过天某酒业的借款合同，2014年11月到12月期间我还给天某酒业的投资人改签过天某酒业的借款合同。河北天某酒业有限公司是什么时间成立的我不知道，地址在藁城区南营镇南营村村西，法人代表是刘某1，主要负责产品销售，别的我不清楚；董事长是刘某2，负责天某酒业的全面工作，公司也是刘某2说了算；还有一个姓张的小姑娘做会计负责平时产品出库记账。天某酒业主要就是经营白酒，我所知道的河北天某酒业有限公司在石家庄谈固大街东岗路设立了一个天某酒业的办事处，2013年底成立的，后来听说是以刘东华（刘某1妹妹）名字贷款购买的，平时都是刘某1在办事处负责，我偶尔也去办事处，就是带着孩子去等刘某1回家。别的事情我就不知道了。
刘某2让我跟客户签订借款合同的时候我才知道酒厂借款的事，后来我丈夫刘某1被公安机关拘留以后我才知道天某酒业跟客户签订的借款合同是属于非法集资。
刘某2让我跟客户签订的第一笔借款合同的时间我记不清楚了，当时就是刘某2让我过去跟客户签订合同，签订的就是河北天某酒业的借款合同，合同的内容我没有仔细看。我就往上面写客户姓名、借款金额、借款的起止日期、借款利息；还给客户开一张收据，收据上写日期、姓名、大小写的金额数。
我跟客户签订的河北天某酒业的借款合同和收据从哪来的我不知道，刘某2让我签的时候就已经弄好了，我就往上面写字，写完我就走了。是双页A4纸的，上面印着河北天某酒业有限公司借款合同，合同里面都加盖好了河北天某酒业的合同章和刘某1的手章，合同是一式两份，一份给客户一份天某酒业留存。收据就是一个盖着河北天某酒业公章的一个长条形的收据，收据一份给客户，天某酒业留一小联存根。我签过的基本都是九个月借款期限，每三个月支付一次利息，利息是每三个月每万元750元。
2014年11月份到12月份期间，刘某2让我给天某酒业的投资人改签借款合同，然后我跟着天某酒业的业务员朱某去石家庄南栗村姓牛的老太太家里给天某酒业的客户改签借款合同。改签完合同以后我问刘某2为什么要我去改签合同，刘某2对我说，天某投资人不相信朱某，让天某酒业派个自己人去改签合同。就是把大部分投资人手里的旧合同和旧收据都收回，然后开新合同和新收据，把旧合同里面没有支付投资人利息的数额加上本金改成新合同里面的本金，然后根据新合同的金额重新开具收据，把借款的期限全部改成一年期，把利息全部降到年息12%。
河北天某酒业下属有吴某、窦某、朱某三个人，别人我就不清楚了，具体如何发展的我不知道。我听刘某2和刘某1说过业务员有提成，提成多少我也不知道，谁制定的提成我也不知道。
两三年前我拿着我的身份证在石家庄裕华路口的中国农业银行办理过一张农行卡，后来刘某1又拿着我的身份证办理过一张建设银行的卡，这两张卡都是刘某1拿着，我从来没有用过。我操作过两次银行转账，当时两次是刘某2给写了一张纸条，上面写了一个银行卡号、姓名、钱数，一次我拿着现金（记不清楚了）在银行操作的转账，一次是拿着刘某1的卡操作的转账（具体金额我也记不清楚了）。
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