广东省吴川市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湛吴法刑初字第259号
公诉机关广东省吴川市人民检察院。
被告人黄某甲，男，汉族，1984年2月14日出生，小学文化，广东省吴川市人，户籍所在：广东省吴川市黄坡镇坡尾村**号。因涉嫌本案于2015年9月12日被公安机关抓获，次日被刑事拘留，同年10月21日被执行逮捕。现羁押于遂溪县看守所。
辩护人陆华平，广东佳业律师事务所律师。
吴川市人民检察院以吴检诉刑诉[2016]255号起诉书以及吴检诉刑变诉[2017]2号变更起诉决定书，指控被告人黄某甲犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吴川市人民检察院代理检察员林秋霖出庭支持公诉，被告人黄某甲及其辩护人陆华平到庭参加诉讼。现已审理终结。
吴川市人民检察院指控，2014年10月至2015年5月期间，被告人黄某甲以做二手车、铝合金、不锈钢等生意需要资金周转、帮助被害人购买二手小汽车等为由，并以给予被害人高额分红回报为诱饵，先后诈骗黄某1552000元，黄某2550000元，黄某135000元，黄某2136000元，黄某2652000元，黄某2324600元，黄某326000元，黄某1950000元，黄某2280000元，黄某13280000元，黄某980000元，黄某6120000元，黄某27200000元，黄某24114000元，李某2255000元，郑某1110400元，符某1102000元，凌某1229000元，黄某1118000元，黄某1085000元，黄某20150000元，黄某1214970元，黄某1856000元，吴某153000元，黄某4197000元，黄金321000元，黄某1410000元，李某4829400元，李某1710000元，黄某5851300元，黄某17496000元。另外，被告人黄某甲又以代卖买二手小汽车为由，诈骗黄某16的粤Ｇ×××××小汽车一辆、张某1的粤Ｇ×××××小汽车一辆。随后，被告人黄某甲与妻子吴某3清离婚，携款潜逃到云南省昆明市呈贡区匿藏。经吴某4市物价局价格认证中心鉴定，黄某16被诈骗的粤Ｇ×××××小汽车值款人民币130000元；张某1被诈骗的粤Ｇ×××××小汽车值款人民币220000元。
针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据，认为被告人黄某甲无视国家法律，以非法占有为目的，以隐瞒真相方式骗取他人财物，数额特别巨大，其的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请求依法判处。
被告人黄某甲对公诉机关指控其行为构成诈骗罪没有异议，表示认罪，并辩称其借到被害人的钱并没有指控那么多，期间，已通过现金、银行柜员机存款以及银行转帐三种方式还款给被害人。针对公诉机关指控的犯罪金额，被告人黄某甲具体辩称如下：1、尚欠黄某1552000元，其中40000元本金与12000元利息；2、尚欠黄某2550000元（与指控一致）；3、尚欠黄某135000元（与指控一致）；4、尚欠黄某2136000元（与指控一致）；5、尚欠黄某2652000元，其中40000元是本金，12000元是利息；6、尚欠黄某2310000元；7、尚欠黄某326000元（与指控一致）；8、黄某19的欠款已还清；9、黄某22的欠款已还清；10、黄某13的欠款已还清；10、黄某9的欠款已还清；11、黄某6的欠款已还清；12、黄某27的欠款已还清；13、黄某24的欠款已还清；14、李某2的欠款已还清；15、郑某1的欠款已还清；16、符某1的欠款已还清；17、凌某1的欠款已还清；18、黄某11的欠款已还清；19、黄某10的欠款已还清；20、无记得借过黄某20的款，已归还过现金给他；21、尚欠黄某1214970元（与指控一致）；22、黄某18的欠款已还清；23、吴某1的欠款已还清；23、尚欠黄某4多少钱忘记了；24、黄金的欠款已还清；25、尚欠黄某1410000元（与指控一致）；26、李某4的欠款已还清；27、李某1的欠款已还清；28、黄某5的欠款已还清；29、我忘记尚欠黄某17多少钱，我有归还过现金给他，多少我忘记了。
被告人黄某甲的辩护人对公诉机关指控被告人黄某甲的行为构成诈骗罪不持异议，并提出如下辩护意见：一、对起诉书所认定的部分涉案金额有异议。1、《变更起诉决定书》认定被告黄某甲诈骗黄某1552000元的数额有异议，黄某15在第二次向公安机关陈述称实际借给被告黄某甲的是50000元。2、《变更起诉决定书》认定被告黄某甲诈骗符某1102000元的数额有异议，符某1向公安机关陈述称被告黄某甲尚欠其76000元。二、被告黄某甲并没有携款潜逃，公安机关所查扣被告黄某甲名下的四张银行卡内金额均不多，其逃至昆明的目的是避债。三、对《起诉书》认定被告黄某甲诈骗黄某16价值130000元的小汽车、张某1价值220000元的小汽车不持异议，但被告人黄某甲与其他被害人的资金往来性质借贷纠纷，不属诈骗。四、本案中，被告人黄某甲涉嫌诈骗的金额共为426000元，数额没有达到特别巨大，而是处于数额巨大的范围，且被告人黄某甲并没有前科，能认罪，请在三年以上十年以下有期徒刑的刑幅内对其从轻处罚。
经审理查明：2014年10月至2015年5月期间，被告人黄某甲以做二手车、铝合金、不锈钢等生意需要资金周转、帮助被害人购买二手小汽车等为由，并以给予被害人高额分红回报为诱饵，先后诈骗黄某1550000元，黄某2550000元，黄某135000元，黄某2136000元，黄某2652000元，黄某2324600元，黄某326000元，黄某1950000元，黄某2280000元，黄某13280000元，黄某980000元，黄某6120000元，黄某27200000元，黄某24114000元，李某2255000元，郑某1110400元，符某176000元，凌某1229000元，黄某1118000元，黄某1085000元，黄某20150000元，黄某1214970元，黄某1856000元，吴某153000元，黄某4197000元，黄金321000元，黄某1410000元，李某4829400元，李某1710000元，黄某5851300元，黄某17496000元。另外，被告人黄某甲又以代卖买二手小汽车为由，诈骗黄某16的粤Ｇ×××××小汽车一辆、张某1的粤Ｇ×××××小汽车一辆[上述两辆小汽车经公安机关扣押已分别返还给张某2（与张某1父子关系）与黄某16]。随后，被告人黄某甲与妻子吴某3清离婚，潜逃到云南省昆明市呈贡区匿藏。经吴某4市物价局价格认证中心鉴定，黄某16被诈骗的粤Ｇ×××××小汽车值款人民币130000元；张某1被诈骗的粤Ｇ×××××小汽车值款人民币220000元。
上述事实有由公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据所证实：
一、书证
1、各被害人提供的借据凭证以及被告人黄某甲与各被害人的银很流水帐，反映黄某甲与各被害人的资金来往情况。
2、张某1提供的车辆转让协议：反映由张某1与蔡某签订协议，以218000元转让粤Ｇ×××××小车。由黄某甲代张某3与张某2以163000元签订转让粤Ｇ×××××的小车。
3、行驶证：证实粤Ｇ×××××属于张某3
4、注册登记信：证实由张某3购买粤Ｇ×××××，入户后车牌为粤Ｇ×××××。
5、房屋产权登记信息查询结果：未查询到被告人黄某甲具有房产。
6、调取证据通知书、清单、结婚登记审查处理表，申请结婚登记声明书、离婚登记审查处理表、申请离婚登记声明书：证实被告人黄某甲与吴某3清于2011年8月15日结婚，于2015年5月8日离婚。
7、调取证据通知书、个体户机读档案登记资料：反映被告人黄某甲经营不诱钢加工店。
8、搜查证、搜查笔录、扣押清单：公安机关扣到手提电脑一台、苹果手机一台、SHIDA手机一台、三星手机一台、行驶证一本、中国农业银行卡三张以及动态口令卡一张、邮政储蓄银行卡一张。
9、扣押决定书、发还清单：公安机关扣押到粤Ｇ×××××小汽车一辆与粤Ｇ×××××小汽车一辆，已分别返还给张某2（与张某1父子关系）与黄某16。
二、证人证言
1、证人李某5的证言：当时是一名叫陈某2的女人跟我签的租房协议的，有一名男的租客及陈某2一起居住，这名男的租客就是今天被你们公安抓走的。陈某2是于2015年6月11日跟我签租房协议的。我跟他们签租房协议的时候叫他们复印身份证给我，但一直都没有复印给我。有一次听陈某2说：“她老公是做工程的具体他们是干什么我不知遒。
2、证人黄某29的证言：2015年4月15号，黄某甲以资金困难向我借了7.8万；2015年4月23号，再以资金周转困难向我借了13万。他当时就写下了借据给我。2015年5月份左右，黄某甲打电话给我讲：“资金又周转不过来了，你再借点钱给我。”我跟黄某甲说，你欠我的钱还没有还，我那有钱借给你。黄某甲说，我现在手上有一辆皇冠小车，你看一下值多少钱，抵押给谁人，我驾驶小车出黄坡给你看。过了一段时间，黄某甲驾驶小车来到他的不锈钢档口处，我就打电话给李某6，准备将小车介绍给李某6，当时我不知道黄某甲欠到李某6钱，这时李某6和黄某甲在谈小车的价格情况，黄某甲就以19万元抵押给李某6，黄某甲讲：过几天就过户给李某6。”同时写下抵押手续给李某6。我希望李某6买下黄某甲的小车，黄某甲再还一部分现金给我。该车一直由李某6保管的。
3、证人李某6的证言：2015年1月20号，黄某甲以做二手车生意的名义向我借了13万;2015年4月22号，再以做二手车生意的名义向我借了10.4万。他当时就写下了借据给我。因为我与黄某甲有债务纠纷。2015年4月30日黄某甲驾驶粤Ｇ×××××的皇冠小车来到黄坡镇兴业路辉记茶烟酒行，黄某甲见到我所就跟我讲：“你再借点钱给我、我跟黄某甲讲：“你还欠到我钱未还，我讲你给你现在驾驶的皇冠小车给我，当抵消债务19万元”。黄某甲跟我讲：“好，并答应过几天将皇冠小车过户给我”。这时黄某甲就将皇冠小车的锁匙、行驶证、皇冠小车交给我，黄某甲并写了抵押借据给我。因为黄某甲的手机关机，没办法联系得上黄某甲。2015年农历春节的时候，我有向黄某甲购买过一辆丰田卡罗拉小车，过了几天后，该小车的车主和黄某甲跟我办理过户手续了。
4、证人张某2的证言：我父亲张某1曾经说黄某甲在湛江有工程，叫我借十万元给他。2015年4月3日,我和黄某甲一起到湛江市林仔二手车行购买一辆粤Ｇ×××××皇冠小车，我以21800元买回,以223000元卖给黄某甲，黄某甲给了一万元定金给我。由我和林仔车行签订购买协议，没有过户，第二天，黄某甲就将该车开走了。购买锐志粤Ｇ×××××小车是我与黄某甲签订协议，黄某甲代替张某3签名。2015年4月,黄某甲是转过十万元给我，是我们到化州购买一辆皇冠车辆的车款。
5、证人梁某的证言（林仔二手车行）：2015年4月3日，我以218000元的价格卖给张某1一辆粤Ｇ×××××皇冠小车，张某2与我交易，先给一万元订金，后通过POS刷卡20万元，过几天，张某1将8000元现金给我。
6、证人张某3的证言：2015年4月，黄某16打电话给我，让我提供身份证给黄某甲帮他办理小车入户手续。后黄某甲开了一白色锐志，车牌尾数为1999的小车过来找我.第二天，黄某16将身份证给我，并说已将17万元车款汇给黄某甲。
7、证人张某4的证言：黄某甲与我大哥张某2有二手车交易。我以我的名字开一个工商银行的账户给张某2，张某2有用这个银行帐户与黄某甲有交易，具体交易情况我不知道，要问张某2。我在春华二手车行打工。
8、证人黄某30的证言：黄某4借16万现金给黄某甲，3.7万元是汇款给黄某甲的。2015年4月16日，李某1来到我档口跟我讲：“我现在和黄某甲做二手车生意、如果你有钱，就借点给我，赚到钱就给点利息你。”我和李云棋是朋友关系，我没有考虑很多就借钱给李某1。由于我手上没有钱，于是我就向朋友粱春兰借5万元，当时我叫梁春兰通过银行卡汇款给李某1，同时我向黄某4借2万元。
三、被害人的陈述
1、被害人李某1的陈述：2014年年底的时候（具体日期忘记了）黄某甲驾驶本田CRV来到我家里找我讲：“我现在做二手车生意，现在有一台本田CRV二手车，比较便宜，一转手就可以赚到钱,现在我手头差5万元。其他人意见入股了，到时如果将这台车转出去就可以赚钱，就可以分红了”。于是我就将5万元现金交给黄某甲，过了五天左右，黄某甲就将本金及分红共62000元交给我。又过了几天，黄某甲又以同样的方式跟我拿13万元钱，又过了几天，黄某甲又将本金及分红归还给我。又过了几天，黄某甲又以同样的方式骗取我入股可以分红，于是我拿32万元给黄某甲，过几天，黄某甲就将分红归还给我，黄某甲讲：“还有二手车生意可以做，本金放在我这里”。我就答应黄某甲。黄某甲又以做二手车生意讲：“我现在又有一台皇冠汽车，拿车比较使宜，一出手又可以赚钱”。于是我又将23万通过银行转账方式转给黄某甲，过了几天后，黄某甲又将分红还给我。黄某甲以同样的方式一共骗取我2070000元。十天前，我就打不通黄某甲的电话了。现在我知道上当受骗。我给现金给黄某甲的时候我母亲梁亚妹在场看见。我银行卡号是62×××73,黄某甲的卡号为62×××70,62×××75,62×××94。一万元过几天就有二千元分红给我。我一共收到黄某甲的分红50万元左右。我是通过转账的方式付款给黄某甲，其中通过转账的方式用我的银行账户：62×××10与黄某甲的两个银行账户：62×××70，62×××75有多次交易，帐户的总额差显示黄某甲还欠我十六万二千元。我于2015年从我姐夫廖湘林手中借来十六万元，然后借给黄某甲十六万，我于2015年叫李观胜借来三十二万元，然后我借给黄某甲，于2015年叫梁亚燕借给我六万八千元，又借给黄某甲。我因多次借款给黄某甲，所以黄某甲写了一张总数额的借据给我，借款总额为七十一万元。黄某甲都是通过转账还钱给我的。
2、被害人黄某1的陈述：2015年1月，黄某甲以做二手车分红为名两次叫我分别借5万元、3万元给其。多次催其还线，以各种理由推辞，甚至还不接我的电话，今天来报警。我见他经常开着不同类型的小汽车。我的账号是62×××15。
3、被害人黄某2陈述：2015年4月，黄某甲说其做二手车生意，在广州订到一批二手车，叫我借5万元给他，我借给他后，4月底联系不上，没约定利息，没借据。
4、被害人黄某3陈述：2015年4月23日下午，黄某甲找到我，叫将一辆花冠车以3万元卖给我，我钱不够，先给其2.6万元，约好第二天在车管所交余款和办手续。第二天在车管所见面，其没收我余款，接个电话后驾车离开。后了解，该车是本村黄某7的。
5、被害人凌某1的陈述：2015年1月开始，黄某甲以做二手车生意好赚，叫我投资一起做。我先后转了144.5万元给其农行账户。2015年5月15日开始联系不上黄某甲。其经营不锈钢生意，不确认他是否真做二手车生意，见过一次其将二手车卖给别人，比市面上便宜很多。我还于2015年2月19日借给黄某甲三万元，2015年5月3日借给黄某甲十五万元。我一共借给黄某甲本金九十万，黄某甲还给我的钱一共六十万，现在还欠我三十万本金。有一部分我以现金借给黄某甲，因此，黄某甲这部分没有写借据给我，所以实际上我借给黄某甲的钱和黄某甲写给我的借据是不相符的。2015年4月份的时侯，黄某甲就驾驶粤Ｇ×××××皇冠小车过来，跟我讲：“有没有人要这辆小车”于是我就驾驶这辆小车试了一下，觉得比较好开，我就以170000元购买过来，当时粤Ｇ×××××皇冠小车的户主不是黄某甲，具体是谁我忘记了，过了第二天，黄某甲将粤Ｇ×××××皇冠小车过户给我，这辆小车是正常的买卖行为。（补充侦查确认黄某甲尚欠其22.9万元）
6、被害人李某2的陈述：2014年借几次钱都归还，直到今年3月21日开始,他向我借了十五万元说做二手车生意，说等到这批车卖出去了就还钱给我，我借的这些钱给五分息给你。第二次借了我十万元，第三次他开着一台皇冠车来我处对我说:将这台皇冠小车卖给你，过几天过户给你，现在我有一批小车需要钱，你先将十八万借给我，好让我把这些车拉回来，我信了当晚就转账给他，大概过了一周后，他打电话约我出来，我开着皇冠小车出了路口，然后对我说：我把这台皇冠开出去卖给别人，赚点钱回来还给你。可是之后一直没还钱，我于4月30日让他补签了一张十八万元卖车钱的借据给我，不过后来再也联系不上了，现在总欠款数是五十万五千元。因为他在跟我借钱的时候对我说：“千万不要和其他人说借钱的事情，很难做。”所以我没跟其他人说。我在2015年4月15日左右已经开始联系不上黄某甲了，之后就发信息和他联系，他一直都不肯出现，后来我说要去法院告他，他才出来和我补签了皇冠车所欠的十八万元。黄某甲没有做二手车的店面，平时他经营不锈钢生意，不过我见过他经常开着不同的小车回村里，也见到他把小车卖给别人。除了第一笔欠款十七万五千包含了两万五千元利息外，其余的几张借据都没有包含利息。
7、被害人黄某4的陈述：3月19日，黄某甲老婆吴某3青说其老公资金周转不过来，我便借3.7万元给其老公。4月初，吴某3青以老公做二手车生意急需钱用，叫我借钱，我借16万给她，最近听说他们逃跑，我来报案。借据上16万元是本金，不包含利息。当时我有妹妹黄某30、吴某3青、黄某甲在场。他当时给了我两个农业银行卡，卡号分别是62×××70与62×××75。我转账给他的卡号是62×××70。我经常看到黄某甲开着不同的二手车载着他老婆来到我的档口，所开车辆有宝马，本田，皇冠和无牌的小车，吴某3青说他老公是做二手车生意的。我没有通过李某1借钱给黄某甲。
8、被害人黄某5的陈述：2015年2月1日黄某甲约我见面，开一台车过来，说这台可赚2万元，向我借10万，可分红1.5万。后又说不够，借多4.5万。2月2日开一台小车来，说需7万拿下这车叫我借7万，三四天后可分红1.5万。3日，其转1.5万分红给我，我相信了他。后来陆续以这理由向我借2035000元。有时给1万元，有时给1.5万元分红，都没还本金。除去分红，还被骗170多万元。我和他从小玩到大。主要给现金，转帐过两次9.9万元.借据金额不包含利息，都是本金。他在跟我借钱的时候对我说，千万不要和其他人说借钱的事情，自己有钱赚就可以了。我找过梁亚珍转过四万九千元，柯亚明转了五万元。他的卡号62×××94,62×××75,62×××46。
9、被害人黄某6的陈述：2015年4月5日，黄某甲打电话给我说有一台车需要一笔钱，想向我借十万元钱,等卖出了就分利润给我，我答应了然后拿了十万元现金去到他的档口，他开着一台宝马车到他的档口，说就是打算卖这台宝马车出去，卖出后他就给利润给我，我把十万元给了他后，过了七八天后，他打电话叫我去蕉子岭修车档把一万元的利润钱给我,这次过后两三天,他开着台本田CRV来到我家,然后问我有没有钱,现在有一批车需要拿钱去买回来，想向我借十万元。我说我没有这么多钱，只有八万元，于是他就同意了，这次没有说分多少利润。这次我又借了八万元给他,之后一直没还钱给我，也没法联系上他，直到五月八日晚上大约八点多他突然打电话给我说借五千元给他，还差别人五千元需要还。我要求见面才借钱给他，他没办法之下答应让我去梅录三角符的农业银行处，然后我转了五千给他，接着又说还欠别人钱，能借多少就再借点给他，我听后又用银行卡转了一万六千元到他的卡里，他说明天就还给你，所以我也没问他利息的情况,之后就完全没办法联系上他了，除开他给的一万元利润，我总共给了他十九万零一千元现金。他在跟我借钱的时候对我说：“我借你钱，你不要跟其他人说，我很快会还给你的。”我五月份转了两次钱给他，五千元是转到他的农业银行卡，具体卡号忘记了，另外一万六千元是转到他朋友的卡里面。（补充侦查期间确认黄某甲尚欠其12万元）
10、被害人李某3的陈述：2015年2月16日、17日，黄某甲说急需钱，两次叫我共借20万元。4月，找不到其人，约定3月1日还，我没要求利息。
11、被害人黄某7的陈述：我知黄某甲是做二手车生意的，4月，我叫黄某甲帮我买一辆约5万元的车。其开一辆花冠来，卖给我4.8万元，我先给3万元。我试用发现有故障，把车开回给他，叫其老婆还钱。第二天其不接我电话后还2.3万元，还欠1.7万元。
12、被害人黄某8的陈述：2015年3月的一天.我想向黄某甲拿一台二手车。过了几天，他打电话给我，问我想不想做二手车，他说有钱赚，几天就可以有一台车的钱分了.于是第一次的时候我就打了贰万五千元过去给他，又找我朋友黄某31彦借了二万元给他,过了几天后，他就转账了五万一千元到我的卡上,后来我又打了五万八千元过去给他，不过他就没有还给我，我打电话给他问他情况，他说还差几万元拿车，于是我又叫我朋友黄某31彦转了三万元过去给他，不过后来都一直没还钱给我,到了4月份的时候他打电话给我，说现在有一批车急需用钱，再借多几万元，到时候一次性还钱给你。所以，我再次转帐四万元给他，可是当我借完这笔钱给他后，他就失去联系了。他的农行卡号为62×××75。我总共转帐给黄某甲四次钱，分别为四万五千元，五万八千元，三万元，四万元，一共十七万三千元。黄某甲有还过两次钱给我，金额分别为五万一千元和一万元，一共还了六万一千元。现在他还欠我十一万二千元。都是通过银行卡转账的方式进行的。黄某甲没有将一辆雪佛兰小车过户抵债给我，我一直在广州打工没有回吴某4。
13、被害人黄某9的陈述：黄某甲说有二手车，钱不够，叫我借87500元，于是我就将87500元交给其和吴某3青。到还款日期，其不接电话，也不回信息。其以前有做二手车生意。我借给他的本金是8万元，7500元是分红。黄某甲写一张87500元的借据给我，并说三天后还9万元给我。
14、被害人黄某10的陈述：黄某甲3月叫我拿钱与其做二手车生意，借5万元，10天一期，过几天陆续转4次每次1.2万元给我。4月5日,又借5万元，其给过一次1.2万元我，后联系不上。黄某33曾经让我和他合钱一起借钱给黄某甲做二手车生意，然后黄某甲就开始直接联系我才认识的。他借钱的时候对我说：借钱的事不要对别人说，不要让别人知道得太多。我在他最后一次向我借钱的时候，要求他将所欠的金额写了一张借据。他的卡号为62×××75。我在二月份的时候和我村人合伙借四万元给他，由我村人黄某33交给他，分红大约每笔五千左右，大约返还两次分红。
15、被害人黄某11的陈述：2015年2月，黄某甲打电话给我，问我有没有饯，说现在有台车可以赚钱，向我借钱，如果赚到钱就对半分给我，第一次我就借了五万元现金给他，他就转账了一万三千元给我。过了十多天后，黄某甲再次打电话给我，叫我借五万元给他，我有点不太相信。他老婆吴某3青在电话里说你借钱给我老公不用怕，他一年那么多收入。我就问他是否有车做，他说有台本田CRV小车，让我借5万元，后我转账了五万元到他账户。到了10天后，他又把一万五千元分红钱转账给我。然后又过了几天，他又打电话给我说有批车在阳江卡住了，需要一笔钱周转，让我借五万元给他，我就叫我舅去银行取款五万元给我，黄某甲就叫他的工人肥仔去黄坡处把我的钱带回去。过了两三天后，他开着一台宝马到村口处，跟我说现在有人要了这台宝马，可以赚一万元，让我借五万元给他，我就分两次给钱他，一次给两万一次给三万元，过了几天后，我再次打电话给他，他就不接电话无法联系了。他在跟我借钱的时候对我说：“不要跟其他人说借钱的事。”共借了大约二十万本金，利润约有十万。他的卡号为62×××75。除了转账四万元，我还通过现金借给他14万元，他通过银行还款给我。还欠我10万元。他说自己用于做二手车生意需要借款。
16、被害人黄某12的陈述：3月，黄某甲以二手车生意急需钱为由借2万元，数天后归还，后借10万、15万、20万元，都归还。直到某天，他带着老婆到我档口借三十万，他老婆吴某3青叫我不要担心，于是我就再次借钱给他，不过这次他就没有还钱给我。借共84万，5月8、9号无法联系不上他了。他在跟我借钱的时侯对我：“千万不要和其他人说，这些赚钱的事情太多人知道，会断了这条财路。”黄某甲在6月29日用微信对我说：我不是骗你钱，只是借你钱，我现在不在国内，如果我被抓了就还不了。
17、被害人黄某13的陈述：2015年3月2日,黄某12打电话给我，说黄某甲找他一起做二手车生意，他钱不够,就问我有没有钱，有钱的话大家一起做，有分红的；我拿了两万元出来到黄某12的奶茶店交给黄某甲。黄某甲见我拿了钱出来一起做二手车生意就和我说，车过了户给别人就可以有钱拿的了，七天左右就可以做成这单生意的了；七天以后黄某甲拿了两万三千元来给我。过了几天黄某12打电话给我说黄某甲叫大家一起到黄某12的奶茶店坐坐，到了黄某12的奶茶店后，黄某甲说,有一批外省的二手车，需要大量资金，问我和黄某12还有钱吗，我就说有，然后我就和朋友借钱，又投了五万元给黄某甲做二手车生意；过了一段时间，黄某甲跟我说外省又有一批二手车，很不错的，我钱不够，你再投点钱吧，我说好，我又跟人借了点钱，又投了十万元给黄某甲做二手车。再过了一段时间，黄某甲跟我说,这批车给人卡了，要给钱才能拿回车，我拿了六万元给黄某甲去拿车，因为黄某甲一直不给做二手车的利润分红我，我就叫黄某甲写了一份借据。几天后，我爸爸身体不舒服，黄某甲就打了两万元到我的农行账户上面。又过了十几天，黄某甲说之前的钱没够，又被卡着，后我跟朋友借了十二万，给了黄某甲十一万元，并叫黄某甲写下了借据。几天后，我就联系不上黄某甲了。我投了三十万，就第一次给分红我，不带本金的话三千元。借据上面写的是我的小名黄土镇。我每次都写借据，不过他每次都没还，所以我每次借钱给他的时候把以前的借据还给他，让他重新写过一张累计金额的借据给我。黄某甲写过两张借据给我，一张二十一万借据是过期的，另一张后来我又投钱给黄某甲做二手车生意，再加上之前投的钱一共是三十万元的借据。
18、被害人黄某14的陈述：黄某甲以拿车为由先后借我5万元、2.4万元，一直没还，我叫我弟弟去找黄某甲还钱，还过3400元。2015年5月左右我就联系不上黄某甲了。
19、被害人黄某15的陈述：黄某甲以做二手车生意向我借5.2万，约定几天归还，至今尚未归还。我因哥哥曾经借钱给黄某甲，他还钱迅速所以才答应借给他。2015年5月15日开始联系不上黄某甲。
20、被害人黄某16的陈述：3月，以16万元向黄某甲买锐志二手车，用我朋友张某3身份证过户。后其说可以将该车以19万卖出，我将车（GM1551)交给其，但其一直不将钱给我。4月，以19万元向其买皇冠二手车，因我想买表哥的皇冠小车，便联系黄某甲卖这辆皇冠小车，其说可以21万元卖出，我将车交给其，但其一直不将钱给我。之后联系不上。
21、被害人黄某17的陈述：2014年11月起，黄某甲以合伙做二手车生意为由，先后叫我投资了2059800元。分得利润31万元。2015年4月30日，我听说很多人和他合伙做生意，有很多钱在他手上，我担心了。叫其还线，其没还，2015年5月14日，黄某甲发了一条信息给我说明天换手机，有事微信联系，后联系不上。其介绍我卖一东风本田思域，车牌号为粤Ｇ×××××给他人，他人说巳经将钱给我弟黄某甲，黄某甲没将钱给我，他人还说我车的价格只有9.7万元，是黄某甲叫其来骗我的。转账200万，我的农行卡张户6228450628072038874转到黄某甲农行卡账户62×××75、62×××70共158万元，我叫亲戚李某7用他的农行卡62284806297411617787转到黄某甲农行卡62×××75五万元，我的农行卡6228450628072038874转给黄某甲指定的收款人莫某的建行卡6217003130002585343四万九千九百元，我的农行卡6228450628072038874转给黄某甲农行卡6228480629260335373五万元，我的农行卡6228450628072038874转给黄某甲指定的账户黄某31满农行卡6228480629703084877五万元，我的农行卡6228450628072038874转给黄某甲邮政卡62×××94四万九千九百元，我的农行卡6228450628072038874转给黄某甲指定的黄某31晓农行卡6228480629757848979五万元，我叫亲戚陈康陀通过工行卡6212262015003560485转给黄某甲指定的张士明工行卡62220222015008064038八万元，我叫亲戚李某7用他的农行卡62284806297411617787转款给黄某甲指定收款人凌某3的农行卡622848062387132O510十万元。2015年4月8日，我和黄某甲聊天的时候，说想换辆小车开，黄某甲讲：“我可以帮你卖出来”于是我答应黄某甲了，黄某甲当时报价给我是11.5万元，当天黄某甲驾驶我的小车粤Ｇ×××××走，到了2015年4月17日，黄某甲打电话给我讲：“到车管所过户。”于是，我就到吴某4市车管所，当我到车管所的时候，我看见我的小车，当时黄某甲不在场，我就和这名车主过户，当时我就打电话给黄某甲要钱，黄某甲讲：“车主未给钱，第二天给钱给你。”第二天，我打电话给黄某甲要钱，当时黄某甲都以各种理由推掉，到了5月份，黄某甲关机逃跑了。黄某甲没有讲这辆小车是借给他的。当时黄某甲将我的小车卖走了，我当时没有小车，黄某甲主动将他的粤Ｇ×××××的小车交给我使用，由于当时我没有小车，于是我就开走了。
22、被害人黄某18的陈述：黄某甲叫我借做二手车生意，赚钱多的话就还多点，赚钱少的话就还少点，我先后于2015.3.8，4.28,4.27通过网上银行借给他4.5万元，1万元，3000元。一直没有还钱给我。第一笔转到62×××75，第二笔转到62×××75，第三笔62×××75。我是通过银行转账给黄某甲，黄某甲通过转账还钱。黄某甲共欠5.6万。
23、被害人黄某19的陈述：在2014年5月左右，陆续向我借了二十多万元,接着陆续又向我还了十一万给我，直到今年二月，他才又向我借钱，他说想拿台车回来，我借了5万元给他。今年4月份左右，他过去黄坡梁仓处我跟他说想让他帮忙卖了自己的马自达6出去，他提议拿自己的奥德赛和我的马自达6交换，后黄某甲约我去过户，他说有一台天籁，不如帮我将奥德赛卖了换天籁，后我就带手续让他帮忙把车卖掉。直到失踪都没有将车交给我。他要求我转帐给一个叫符某2的人。黄某甲还欠我二十三万元.
24、被害人黄某20的陈述：黄某甲说做二手车生意，向我借15万元拿两台车，赚到的钱就拿来和我平分。转账到62×××75。
25、被害人符某1的陈述：2014年11月,黄某甲以做铝合金生意周转不过来为借口向我借钱，2014月12日,我先后两次借了共10万元给他，每次5万元。2015月4日，黄某甲继续向我借3万元提车，还过2.4万元，后一直不还钱，2015年5日联系不上。我是通过现金付款给黄某甲的，分别是两次借款给他，一次是2014年12月1日5万元，第二次是2014年12月14日5万元，还有一次是通过转账给黄某甲，3万元，于2015年3月12日，他说自己是用于做二手车生意需要借款的。
26、被害人李某4的陈述：2014年8月6日，黄某甲以做不锈钢防盗网生意对方欠了他的钱,他资金周转不过来，于是就向我借了十万元。其后黄某甲，陆续以不锈钢生意、二手车生意、支付工人工资为由，在2014年8月21日向我借了五万元，在2014年9月10日向我借款五万元，在2014年9月20日向我借了六万元，在2014年10月14日向我借了两万元，在2014年11月8日向我借了四万元，在2014年12月4日向我借了六万元，在2015年1月13日向我借了一万元，在2015年2月17日向我借了十万元。在2015年2月18日向我借了十二万元，在2015年3月5日向我借了十万元，在2015年4月9日向我借了十万元和二十万元，另外在2015年4月25日，我通过银联转账了十二万到黄某甲的账户上，总计一百二十二万。是符某1介绍我认识黄某甲的，符某1当时说他资金周转不过来需要用钱，让我借点给他。黄某甲在跟我借钱的时候说，我借你钱，你不要跟其他人说。他卡号为62×××13。偶尔还过几次钱，大约十万元。还欠一百一十二万元。我通过622845062006912263转账给黄某甲6228480639757833070,62×××75。我借了多次现金给他，具体时间和金额我不记得了。我实际借给黄某甲的本金是120.98万，黄某甲还欠我82.94万元。他说自己用于做建筑生意需要借款。
27、被害人吴某1的陈述：符某1介绍我认识黄某甲。2015年2月5日，黄某甲跟我说有一批二手车，于是我就借了六万元给他，约定两个月归还，隔了一个月，他还了五千元给我，之后一直没还，打电活也不接了。
28、被害人郑某1的陈述：黄某甲以资金周转为由，先后借我5万元、5万元、3万元、5万元、5万元；2015年2月，黄某甲以做二手车生意为由，并说一个月最低分红5000元，赚得多就有一万元分红，由于我们是亲戚也是朋友，所以在2月-4月期间，共借了64万元给他。4月底，要分红时，黄某甲以帮我买二手车为借口不给我分红，拖到5月份，他说给一台丰田汉兰达作为分红，但并没有给我，后无法联系到他。
29、被害人黄某21的陈述：2014年2月，黄某甲说资金周转不过来借了我两万元，说过几个月就还，过了一段时间黄某甲以高额利息分两次向我借了6万元，每次3万元。其每个月基本都还到三千元给我，还了八个月左右，之后一次性还了我两万元。黄某甲还欠我3.6万元。
30、被害人黄某22的陈述：2014年12月17日，黄某甲以做铝材、不锈钢批发生意，借了我8万元，一直没还。2015年1月,以做二手车生意有分红给为由，借了5万元，其还了5.5万元。2015年4月9日，再借8万元，4月13日，还了6万元和5000元分红，4月下旬又借3万元，一直没还，联系不上。还欠十三万元。
31、被害人张某1的陈述：我做二手车，黄某甲帮我卖过十几辆车出去。3月，以做工程欠工资为名借我10万元。5月，其叫我帮其买一二手车丰田皇冠车，我从林仔二手车行以218000元买来，以223000元卖给其，我与林仔二手车行的工人蔡某签订车辆协议书，其开车走，钱没付。4月13日，其开一锐志以163000元卖给我，我先付145000元，其以张某3名义和我办手续，其代张某3与张某2签订转让协议书。我叫其叫车主来办过户，其说不用怕，是亲戚车。2015年5月8日联系不上。皇冠小车的车牌是粤Ｇ×××××，车辆所有人是蔡某，发动机码是C569480，黑色。丰田锐志小车的车牌是粤Ｇ×××××，车辆所有人是张某3，发动号码是C610189，白色，该车在我车行。共欠我三十三万七千一百元。其中十万元是借给他的；十四万五千元是买车钱，九万贰仟一百是包括一辆价值几万元的小车余款，还有我帮黄某甲的二手车买保险和过户、审车等手续的钱。
32、被害人黄某23的陈述：在2013年4月27日，黄某甲和他老婆吴某3青来到我家向我借钱，说他资金周转不来，叫我借五万元给他周转，并写下借据。到了2014年5月25日，黄某甲和他的老婆吴某3青又来到我家，再次向我借钱，说别人押了一辆车给他，那辆车当时价值贰拾万元，押给他的时候作价十万元，他资金不够，要求我借三万元给他，并叫黄某甲签下了借据，后来我叫黄某甲还钱的时候，黄某甲有还过钱，但是还欠着我几万元一直不还，直到2015年5月份，我就联系不上黄某甲了。黄某甲当时向我借钱的时候，特意叫我不要告诉别人，黄某甲说不想太多人知道。当时2013年借给黄某甲三万元的借据写的是每月六分息，两万元的借据写的是五分息，2014年借给黄某甲的三万元的借据写的是六分息。黄某甲2013年年尾的时候黄某甲拿两万元现金还我，2015年初的时候黄某甲转账三万元到我银行帐户上，利息的话，就2013年刚刚借钱给黄某甲的时候，头三个月黄某甲是有给我的，每个月转了一千八百元到我银行张户上，给了三个月就没见黄某甲转账给我了。黄某甲一共只给了我五万五千四百元，而我一共借给黄某甲八万元。黄某甲不是转账到我银行卡的，而是转账到我老婆银行卡的，并且我老婆也忘记了。
33、被害人陈某1的陈述：2015年4月21日中午，黄某甲打电话给我丈夫黄某24说想借钱，他准备买一批二手车，还差点钱，叫借他十几万，后黄某甲打电话给我说要借钱，我说这笔钱是帮女儿治病的，黄某甲说就用几天，25号钱就可以还给我了，晚上黄某甲又打了几次电话给我丈夫，后又打十多次电话催我拿钱，并说这批车已经下了五千元，卖家已经在等我拿车了，做完这生意就能赚几万元。第二天早上，黄某甲又分别打了几次电话给我及我丈夫催拿钱，然后我和黄某24拿存折分别到中山镇、黄坡的农业银行、信用社、邮政储蓄银行提钱，共计十一万四千元，中午十一点左右，我和黄某24在黄坡镇平泽村邮政储蓄银行旁边，黄某24拿着十一万四千元现金交给黄某甲，后我只见黄某24拿着一张借据回来，2015年4月25日后，我打电话给黄某甲叫他还钱，但黄某甲一直没有还钱给我。
34、被害人黄某24的陈述：与陈某1的陈述基本一致。
35、被害人黄某25的陈述：在2015年1月8日，黄某甲打电话给我说他准备买一台二手车，可以赚一万元，叫我借五万元给他，如果赚钱多就给我一点，于是我就答应他。当天下午，黄某甲就到我在坡尾的称保猪场，我给他五万元，他就当场拿纸写了一借据给我。至今黄某甲一直没有还钱给我。至今只欠五万元。
36、被害人黄金的陈述：黄某甲以生意上有困难为由，欠我三十七万三千五百元。黄某甲在借钱后，每个月都还我几千元。2014年是通过现金借给黄某甲的，2015年是通过手机银行转账给他的。
四、被告人的供述与辩解：我借了李某1的钱，在2015年大约1月左右借了他的四万，然后隔了几天后还了5万，随后借到十多万、二十多万。因为我无法偿还，我就从其他人处借钱还给他，接下来都是以这种方式陆续借了几个月，由于利息过高，我不记得借他多少本金了；除了第一次，第二次用现金交易外，其余都是用银行卡转账，我通过一张邮政和两张农业卡和他进行转账借钱和还钱，曾经也有过找人直接转账给他，具体忘记是谁。
2015年4月份左右，我借了黄某3四万元，他要求我还六万元，隔了三、四天我从他人处借了三万八元还给他，然后剩下的钱，他在清明前说需要钱，要求我写借据，认为我还欠他两万多，之后我就写了借据给黄某3。
2014年12月左右，我借了黄某2的五万元，我说到时候还六万元，后来我还了三万元，其他的钱我帮她做门窗顶债了，接下来今年我又借了他五万元，就没有还，也没写到借据给他。
2013年我还借了黄某1八万元，之后我就分两三个月按月息百分之十还给他，还了一年多长，大约还了十多万，之后黄某1要求我还八万本金他了，我没有钱还给他了。
2015年1月我借了凌某1的三万元，我就还了四万元，之后陆续借十万就还了十多万、二十万就还了二十多万，其实从还本息的情况上看，我已经将本金还够他了，我陆续和他在农业银行卡和工商银行卡进行借款还款交易、其中由此还了八万元现金，凌某1曾经转了一笔十七万找我买了一辆皇冠车给他。
2015年4月我借了黄某15的钱，大约三、四万，他要求我还五、六万元左右，我没归还给他。
2015年3月左右我开始借黄某12的钱，我借十万就还十三万，三天或者五天来算一次利息，利息率是百分之十，我陆续还给他利息已达到他的本金，我用两张农业银行卡和一张邮政卡和他进行借款，还款交易，最后他都要求我写借据给他。
2015年3月左右，我开始向黄祖名借钱，我开始借了三万左右，还四万左右，然后陆续用这种方式和他交易，最后借我五万元是我之前给他的利息钱。
2014年12月我借黄某17的钱，刚开始借了五万，每月还五千，今年开始借钱五日或七日结一次利息，我大约欠他本金二十万左右，使用银行卡进行借款和还款的方式进行交易，我自己使用了两张农业银行卡和一张邮政卡还款给他，还有叫到一个人转账还款给他。
2015年1月左右我开始借李某6的钱，总共借了本金十五万，他要求我写借据二十二万五，其后我还了十万左右现金给他，之前在农业银行转账五万元给他，2015年5月我从张某1车行开出的皇冠车在中途被他扣下，说是给他顶债的。
2015年1月开始借黄某29钱，我最后一笔钱借了他五万元本金，不过后来我把本金还给他了，只是利息还不了给他。我想那么多人借钱是为了做生意和还利息。
我从2015年1月至5月做二手小车生意。我没有开二手车的实体店。我是以做不锈钢和做二手车的名义向别人借钱。我是用银行卡还给他人，其中一张农业银行卡，卡号：62×××75,其他卡我记不清楚了。
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