江西省南昌市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）洪刑二初字第7号
公诉机关江西省南昌市人民检察院。
被告人旷议，男，1970年10月28日出生于江西省南昌市，身份证号码3601021970********，汉族，大专文化，南昌市东日电源科技有限公司（以下简称东日公司）股东，住江西省南昌市西湖区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2014年1月17日被刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。
辩护人詹秋国、单森林，江西司达律师事务所律师。
被告人吴剑，女，1979年12月21日出生于江西省南昌市，身份证号码3625291979********，汉族，高中文化，东日公司法定代表人，住江西省南昌市西湖区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2014年1月17日被刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。
辩护人邓建明，江西赣翔律师事务所律师。
江西省南昌市人民检察院以洪检公诉刑诉[2015]17号起诉书指控被告人旷议、吴剑犯集资诈骗罪一案，于2015年3月31日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2015年6月29日公开开庭审理了本案。江西省南昌市人民检察院指派代理检察员刘向的出庭支持公诉，被告人旷议及其辩护人詹秋国、单森林，被告人吴剑及其辩护人邓建明到庭参加诉讼。现已审理终结。期间，经江西省高级人民法院批准，延长审理期限三个月。
江西省南昌市人民检察院指控：
被告人旷议、吴剑原系夫妻关系。2010年1月至2013年12月，旷议、吴剑以非法占有为目的，以其控制的东日公司生产经营需资金周转等为幌子，以月息2%至12%的高额利息等为诱饵，采取非法集资的方式骗取他人巨额资金。旷议和吴剑将所骗取资金绝大部分用于偿还高利贷，仅极少量借款用于生产经营，致使巨额资金无法归还。2013年12月，为躲避债务，二人协议离婚。至案发前，旷议骗取他人资金共计人民币110,408,534.92元；其中，旷议伙同吴剑共同骗取他人资金共计人民币20,142,577.92元。具体犯罪事实如下：
1.2012年9月至2013年9月，旷议以高额利息为诱饵，骗取被害人章某某共计人民币218.5万元。
2.2010年3月至2013年9月，旷议以高额利息为诱饵，骗取被害人刘某甲共计人民币410万元。
3.2013年10月至12月，旷议以高额利息为诱饵，骗取被害人李某甲共计人民币200万元。
4.2013年1月至12月，旷议以高额利息为诱饵，骗取被害人万某某、张某等共计人民币820万元。
5.2013年8月至10月，旷议以高额利息为诱饵，骗取被害人闵某某、衷某共计人民币172万元。
6.2013年9月至12月，旷议以高额利息为诱饵，骗取被害人程某共计人民币194万元。
7.2010年1月至2013年12月，旷议以高额利息为诱饵，骗取被害人廖某甲共计人民币2,013万元。
8.2013年8月至12月，旷议以高额利息为诱饵，骗取被害人齐某共计人民币9万元。
9.2012年9月至2013年12月，旷议以高额利息为诱饵，骗取被害人蒋某共计人民币1,300万元。
10.2013年10月至12月，旷议以高额利息为诱饵，骗取被害人符某某共计人民币27.6万元。
11.2012年11月至2013年12月，旷议以高额利息为诱饵，骗取被害人张某乙共计人民币1,325.8111万；其中，旷议伙同吴剑骗取被害人张某乙共计人民币500万元。
12.2013年8月至12月，旷议以高额利息为诱饵，骗取被害人刘某共计人民币70万元。
13.2012年10月至2013年9月，旷议以高额利息为诱饵，骗取被害人李某共计人民币644.41万元。
14.2010年1月至2013年12月，旷议以高额利息为诱饵，骗取被害人王某甲共计人民币160.602万元。
15.2013年1月至12月，旷议以高额利息为诱饵，骗取被害人刘某乙共计人民币380万元。
16.2013年8月至11月，旷议以高额利息为诱饵，骗取被害人涂某某共计人民币100万元。
17.2013年5月至12月，旷议以高额利息为诱饵，骗取被害人蔡某某共计人民币100万元。
18.2013年11月至12月，旷议、吴剑以高额利息为诱饵，骗取被害单位江西省盛创天下广告传媒有限公司共计人民币500万；旷议另骗取被害人熊某共计人民币50万元。
19.2013年4月至12月，旷议以高额利息为诱饵，骗取被害人陈某某共计人民币152.9134万元。
20.2010年1月至2013年12月，旷议以高额利息为诱饵，骗取被害人姜某某共计人民币220.8万元。
21.2012年11月至2013年12月，旷议以高额利息为诱饵，骗取被害人郭某某共计人民币41.6万元。
22.2013年11月，旷议以高额利息为诱饵，骗取被害人廖某乙共计人民币199.9998万元。
23.2013年11月，旷议、吴剑以高额利息为诱饵，骗取被害人邹某某共计人民币295万元。
24.2013年11月，旷议以高额利息为诱饵，骗取被害人李某乙共计人民币50万元。
25.2013年11月，旷议以高额利息为诱饵，骗取被害人肖某某共计人民币96万元。
26.2013年9月，旷议以高额利息为诱饵，骗取被害人王某乙200万元。
27.2010年3月至2013年12月，旷议、吴剑以高额利息为诱饵，骗取被害人吴某某527.257792万元。
28.2013年9月，旷议以高额利息为诱饵，骗取被害人刘某丙共计人民币50万元。
29.2013年11月，旷议、吴剑以高额利息为诱饵，骗取被害人徐某某共计人民币192万元。
30.2013年11月，旷议以高额利息为诱饵，诈骗被害人徐某共计人民币180万元。
31.2013年12月，旷议以高额利息为诱饵，诈骗被害人王某共计人民币100.3594万元。
32.2013年11月，旷议以高额利息为诱饵，诈骗被害人胡某某共计人民币40万元。
2014年1月16日，旷议、吴剑主动向公安机关投案。
公诉机关就指控的上述事实，向法庭宣读并出示了借条、银行凭证等书证，证人某某等人的证言，被害人章某某等人的陈述，司法会计鉴定书，被告人旷议、吴剑的供述和辩解等证据。
公诉机关认为，被告人旷议单独或者伙同他人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，骗取被害人共计人民币110,408,534.92元，数额特别巨大并且给他人造成特别重大损失，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十九条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，同时其具有《中华人民共和国刑法》第二十五条规定之情节，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人吴剑伙同他人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，骗取被害人共计人民币20,142,577.92元，数额特别巨大并且给他人造成特别重大损失，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十九条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，同时其具有《中华人民共和国刑法》第二十五条规定之情节，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
庭审中，被告人旷议对于起诉书指控的借款对象和借款数额基本无异议，辩称其主观上没有以非法占有为目的，所借款项大部分用于生产，未挥霍；未对外进行宣传，借款对象为亲朋好友；未以高额利息为诱饵，其行为不构成集资诈骗罪。另辩称，其是代罗某向肖某某借款人民币100万元（注：以下币种同），不应对该笔借款负责。对起诉书指控被告人吴剑的五笔借款，其供述称均是被告人吴剑应其要求出面筹集。
被告人旷议的辩护人的辩护意见为：一、对起诉书指控的事实有异议。（一）旷议未归还章某某的款项为195万元；（二）未归还刘某甲的款项为352.1116万元；（三）欠万某某、张某甲的820万元已还清；（四）欠王某甲的160.602万元已还清；（五）未归还陈某某的款项为60万元；（六）欠廖某甲的款项已还清。二、被告人旷议的行为不构成集资诈骗罪。（一）被告人旷议的借款对象特定，没有公开宣传的行为。被告人旷议的借款对象有其岳母、同学、发小、朋友，生意伙伴，商会同仁等，非不特定公众；其没有通过媒体、推介会、发传单和手机短信的方式向社会公开宣传。（二）被告人旷议没有使用诈骗的方法对外借款，没有非法占有的目的。其没有实施《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》）第二条所列举的十一种欺骗行为，其向亲朋友好借款系典型的民间借贷行为；其将所借款项主要用于生产经营和归还借款利息，极少部分用于个人消费，不存在《解释》第四条所列举的可以认定为“以非法占有为目的”的情形，此外，其没有携款潜逃，而是主动投案，也印证了其主观上没有非法占有的目的。三、如被告人旷议的行为构成集资诈骗犯罪，需要考虑以下问题。（一）属单位犯罪。1.其所借款项绝大部分用于东日公司生产经营。起诉书指控其所借款款项用于偿还高额利息，但这些高额利息产生亦是东日公司生产经营所必须的融资成本，因此，名为旷议借款，实为东日公司为生产经营而借款。2.其本人未将借款挥霍，用于个人消费。3.其不存在挪用公司资金的行为，即便其个人资产与公司资产混同，但所有资金在公司账册上有完整的反映。（二）起算时间应予调整。综合鉴定报告和被告人旷议、吴剑的供述，被告人的企业2012年前都是盈利的，不存在经济上的困难，起诉书指控被告人旷议从2010年起实施集资诈骗与事实不符。（三）部分借款应从犯罪金额中剔除。1.其岳母吴某某所借款项527.257792万元应剔除，一是其岳母是特定对象，二是支付利息为月息1.5%，为低息，非以高额利息为诱饵。2.其与廖某甲是多年有业务往来的朋友，且其借款利息并非高息，未超过同期银行贷款利率的四倍。3.涂某某的100万元、徐某180万元、王某的100.3594万元、胡某某的40万元、刘某丙的50万元均是朋友间的无息借款；4.张某乙的1,325.8111万元应剔除，张与被告人旷议的前妻、本案第二被告吴剑是同学，且张某乙出具了谅解书。5.肖某某的96万元实质为罗某所借。（四）其具有法定、酌定从轻、减轻处罚情节。1.具有自首情节。被告人旷议主动归案并如实交代了相关事实，庭审中也未否认，应认定为自首，其对犯罪性质的辩解，不影响到对其自首的认定。2.初犯，认罪态度好，具有悔罪表现。
被告人吴剑对起诉书指控其向张某乙、邹某某、吴某某、徐某某借款及借款金额没有异议，辩称其对江西省盛创天下广告传媒有限公司500万元借款不知情；另供认上述借款均是应被告人旷议的要求，但其借款均是为了公司运转，没有非法占有的目的。其不构成集资诈骗罪。
被告人吴剑的辩护人的辩护意见为：一、对起诉书指控被告人吴剑以高额利息为诱饵骗取盛创天下公司500万元持有异议。（一）借据无被告人吴剑本人签名，虽加盖其私章，但被告人旷议称该私章由其持有；（二）其虽知道被告人旷议向该公司借款，但与其本人参与借款属不同性质。二、对起诉书指控其以高额利息为诱饵骗取所借被害人邹某某295万元有异议。（一）借款协议显示，该笔借款人是东日公司和杨某某；没有约定利息；（二）邹某某已接受杨某某偿还110万元现金，被告人旷议将房产证及奥迪Q7小汽车抵债，该笔欠款已还清。三、被告人吴剑的行为不构成集资诈骗罪。（一）借款对象均是其亲属、同学等特定对象。（二）主观上没有非法占有借款的目的。借款用途是还借款、弥补企业亏损，没有挥霍、抽逃、转移资金、隐匿财产的行为；其持股的东日公司固定资产显示其对自己的借款具有偿还能力，也愿意以此偿还。结合《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》的相关内容，不应认定其主观上具有非法占有所借款项的目的。
经法庭审理查明：
被告人旷议、吴剑原系夫妻（于2013年12月23日登记离婚），于2007年3月14日共同登记成立南昌市东日电源科技有限公司（以下简称东日公司），吴剑任公司法定代表人，旷议为公司股东。自2010年8月东日公司搬迁至南昌市桑海经济技术开发区内从事电动车电池生产至2013年年底，除2011年该公司有盈利外，其余时间均处于亏损状态。自旷议、吴剑筹建东日公司始，一直以大量借贷维持公司经营，至2012年年底，旷议在明知公司连续亏损，无力偿还借款的情形下，隐瞒公司实际情况，以公司生产需要资金周转，银行还贷为幌子，以月息2%至12%不等的高额利息为诱饵，实际骗取30余人（单位）资金共计人民币8,921.2716万元，其中，被告人吴剑经被告人旷议指使，实际骗取他人资金1,817万元，所骗取的资金仅少部分用于维持公司运转以方便继续骗取他人资金外，绝大部分用于支付高额利息，致使所骗取的资金无法偿还。2013年12月，因被害人无法与旷议、吴剑取得联系而向公安机关报案而案发。具体犯罪事实如下：
1.2013年8月至9月，被告人旷议骗取被害人章某某200万元，以支付利息的方式归还36万元，实际骗得164万元。
2.2013年9月，被告人旷议骗取被害人刘某甲150万元。
3.2013年10月至12月，被告人旷议骗取被害人李某甲共计200万元。
4.2013年1月至12月，被告人旷议骗取被害人万某某、张某甲1,120万元，以支付利息的方式归还300万元，实际骗得820万元。
5.2013年8月至10月，被告人旷议骗取被害人闵某某、衷某共计200万元，以支付利息的方式归还28万元，实际骗得172万元。
6.2013年9月至12月，被告人旷议骗取被害人程某200万元，以支付利息的方式归还6万元，实际骗得194万元。
7.2013年4月，被告人旷议骗取被害人廖某甲2,500万元，以支付利息的方式归还900万元，实际骗得1,600万元。
8.2013年8月至12月，被告人旷议骗取被害人齐某100万元，归还本金90万元，另以支付利息的方式归还1万元，实际骗得9万元。
9.2013年12月，被告人旷议骗取被害人蒋某700万元。
10.2013年10月至12月，被告人旷议骗取被害人符某某60万元，归还本金30万元，另以支付利息的方式归还2.4万元，实际骗得27.6万元。
11.2013年8月，被告人旷议骗取被害人张某乙人民币500万元，以支付利息的方式归还20万元，实际骗得480万元；2013年10月，被告人旷议、吴剑骗取被害人张某乙500万元。
12.2013年8月至12月，旷议骗取被害人刘某100万元，归还30万元，实际骗得70万元。
13.2013年1月至8月，被告人旷议骗取被害人李某、魏某某700万元，归还本金及利息共计351.6万元，实际骗得348.4万元。
14.2013年，被告人旷议骗取被害人王某甲300万元，归还210万元，实际骗得90万元。
15.2013年1月至12月，被告人旷议骗取被害人刘某乙共计450万元，以支付利息的方式归还70万元，实际骗得380万元。
16.2013年8月至11月，被告人旷议骗取被害人涂某某150万元，归还50万元，实际骗得100万元。
17.2013年5月至12月，被告人旷议骗取蔡某某200万元，归还本金及支付利息100万元，实际骗得100万元。
18.2013年11月至12月，被告人旷议、吴剑骗取被害单位江西省盛创天下广告传媒有限公司500万元，被告人旷议另骗取该公司工作人员被害人熊某50万元。
19.2013年4月至12月，被告人旷议骗取被害人陈某某495.733万元，归还本金及支付利息共342.8196万元，实际骗得152.9134万元。
20.2013年8月，被告人旷议骗取被害人姜某某、万某（注：姜某某为报案人，借条上的出借人为万某）500万元，以支付利息的方式归还120万元，实际骗得380万元。
21.2013年11月，被告人旷议骗取被害人廖某乙199.9998万元。
22.2013年11月，旷议骗取被害人邹某某295万元，通过他人归还170万元，实际骗得125万元。
23.2013年11月，被告人旷议骗取被害人李某乙50万元。
24.2013年11月，被告人旷议骗取被害人肖某某100万元，以支付利息的方式归还4万元，实际骗得96万元。
25.2013年9月，旷议骗取被害人王某乙200万元。
26.2013年10月前后，被告人旷议、吴剑骗取吴某某等人500万元。
27.2013年9月，被告人旷议骗取被害人刘某丙50万元。
28.2013年11月，被告人旷议、吴剑骗取被害人徐某某200万元，以支付利息的方式归还8万元，实际骗得192万元。
29.2013年11月，被告人旷议骗取被害人徐某180万元。
30.2013年12月，被告人旷议骗取被害人王某100.3594万元。
31.2013年11月，被告人旷议骗取被害人胡某某150万元，归还110万元，实际骗得40万元。
另查明，至案发时，被告人旷议、吴剑所骗取的资金均未予偿还。案发后，侦查机关扣押被告人旷议、吴剑办公所用的台式电脑显示器2台、电脑主机3台、笔记本3台，查封被告人吴剑个人名下的汽车4辆、位于南昌市西湖区抚生路19号万福园7栋1单元602室房屋1套，东日公司名下的汽车8辆。2014年1月16日，被告人旷议、吴剑主动向公安机关投案。
上述事实，有经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.企业信息证明：被告人旷议、吴剑控制下的公司情况，其中东日公司成立于2007年3月14日，法定代表人为吴剑，旷议为股东。
2.离婚登记证明：被告人旷议、吴剑于2013年12月23日在西湖区民政局登记离婚。
3.熊某某（时任东日公司财务主管）的证言证明：东日公司生产电动车电瓶。2010年9月至2012年3月，公司生产状况良好，2012年销量不错，但上年度返货率高，总体亏损，2013年1月陆续生产，当年9月底10月初后彻底停产。东日公司没有正规财务制度，旷议、吴剑及吴某某个人账户和公司账户混同。
4.江西中晟司法鉴定中心对旷议融资案的司法会计鉴定书的摘要说明证明：2010年1月至2013年12月，旷议融入资金总额1,801,180,917.07元，主要用于：1.支付本息1,304,181,633.10元；2.公司经营154,559,902.08元；3.消费性支出17,773,258.24元，其中个人消费5,444,752.34元；公司性支出12,328,505.9元。4.无法核实的取现和无对方姓名、账号的资金232,623,233.09元。
5.被告人旷议的供述证明：其控制的公司共有5家，分别是南昌市东日电源科技有限公司、江西联合壹佰实业有限公司、南昌淦德宝盈钢品有限公司、南昌、江西省清剑实业发展有限公司、江西励致贸易有限公司。其中，东日公司和江西联合壹佰实业有限公司有实际经营活动，其余的都是为贷款而成立，其为东日公司董事长，吴剑为法定代表人，其个人与公司财务混同，没有进行区分。东日公司在桑海经济技术开发区筹建新厂，购置土地、建设厂房及购买设备的资金绝大部分是向个人和银行借贷。自东日公司2010年投产以来，只有2011年有盈利，其余时间均为亏损。
自2009年4、5月至2013年12月，其以个人名义共向40人左右借款1.38亿元，期间，2012年年底，东日公司结算时，其已知道公司资不抵债，其隐瞒公司亏损的实际情况，以公司生产、经营需要或偿还银行贷款为名数十人大量借款，月息为2%到12%不等，所借款项中只有极少数用于维持公司运转而方便向他人借款，其余均用于支付高额利息。其中，有部分到2013年8月份停止付息，最晚的到2013年12月停止付息，不能偿还的债务有1.1亿元至1.2亿元。期间，其将公司资不抵债的情况告诉了吴剑。此外，其分别向八家银行贷款共计6,740万，用于填补企业亏损，偿还个人高额利息、银行贷款利息。
6.被告人吴剑的供述证明：其与前夫旷议自2008年至2012年陆续成立了南昌淦德宝盈钢品有限公司、东日公司、江西联合壹佰实业有限公司、江西省清剑实业发展有限公司、江西励致贸易有限公司5家公司。2009年，东日公司搬迁至南昌市新祺周经济技术开发区建设新厂时，购买土地、建设厂房、添置设备的资金共计4,000多万元，其与旷议自有资金200万元，其余均为向银行贷款或个人借款。东日公司自2010年投产以来，只有2011年有盈利，其余时间均为亏损。期间，旷议以公司经营需要资金周转为名，持续向银行及多人贷款或借款，2013年10月，其明知晓旷议已无力偿还银行贷款的情形下，仍听从旷议的安排，向多人大量借款，所借绝大部分用于支付银行利息及个人高额利息，小部分用于公司生产经营。
7.认定2013年8月至9月，被告人旷议骗取被害人章某某200万元，以支付利息的方式归还36万元，实际骗得164万元的证据
（1）被害人章某某的陈述证明：2012年9月至2013年9月，旷议以需要流动资金，向银行开具承兑汇票等为由，分四次共向其借款280万元，含45万元的汇票。旷议与其约定，该汇票由其贴息1.5万元，旷议应付给其43.5万元，后旷议还款20万元，另其中90万元按月息4%向其付息10个月，计36万元。
（2）借条证明：2012年9月28日、2013年9月22日，章某某分别借给旷议人民币90万元、200万元。
（3）被告人旷议的供述证明：2012年9月至2013年9月，共向章某某借款290万元，其中第一笔90万元，月息4%，还息10个月，其他欠款月息6%，支付利息3个月。
8.认定2013年9月，被告人旷议骗取被害人刘某甲150万元的证据
（1）被害人刘某甲的陈述证明：其通过生意伙伴朱某而认识被告人旷议。2010年到2013年9月，旷议以需要钱购买原材料、资金周转为名，并向其承诺高额利息，共向其借款450万元，支付利息40-50万元，其对审计认定旷议欠其352.1116万元没有异议。
（2）借条证明：旷议2010年3月30日借到刘某甲200万元，2011年12月7日借到100万元，2013年9月15日借到150万元。总计450万元。
（3）被告人旷议的供述证明，2013年9月，其向刘某甲借款150万元，但没有约定利息。
9.认定2013年10月至12月，被告人旷议骗取被害人李某甲共计200万元的证据
（1）被害人李某甲的陈述证明：2013年10月，旷议以还供应商的钱为由，向其所在的江西丰润建设有限公司借款500万元，陆续偿还300万元，200万元本金未归还，支付利息21.5万元；此外，旷议向其个人借款94万，未归还。
（2）被告人旷议的供述证明：2013年10月，李某甲介绍陈建雄，向其出具江西丰润建设有限公司承兑汇票500万元，由李某甲担保，仍有200万元未归还。
10.认定2013年1月至12月，被告人旷议骗取被害人万某某、张某甲1,120万元，以支付利息的方式归还300万元，实际骗得820万元的证据
（1）被害人万某某的陈述证明：2013年，旷议以公司需要资金周转为名，约定月息2%，向其及亲属张某甲、万小平等人借款共1,120万元。
（2）被害人张良兵的陈述证明：被告人旷议向其骗取资金的事实。
（3）借条6张证明：2013年1月至12月，被告人旷议借万小平70万元、万某某460万元、张某甲90万元、罗彬200万元，万义有300万元，共计1120万元。
（4）银行凭证证明：万某某、涂国保、涂国强多次汇款入旷议账户。
（5）被告人旷议的供述证明：其向万某某及其亲属张某甲等人共借款1,120万元，月息4%，通过银行转账付利息500万元左右，但无相关银行凭证。
（6）情况说明证明：侦查机关于2015年3月11日联系万某某，对方答复吴剑借条系补签，利息收取300万元左右，旷议供述的归还本金400万元系之前拆借，不算在报案的1,120万元内。
11.认定2013年8月至10月，被告人旷议骗取被害人闵某某、衷某共计200万元，以支付利息的方式归还28万元，实际骗得172万元的证据
（1）被害人闵某某的陈述证明：2013年8月，旷议以公司经营需要资金，承诺月息4%向其丈夫衷某借款，其借给旷议100万，收取利息12万元。
（2）被害人衷某的陈述证明：2013年8月、10月，旷议以公司经营需要资金为名，承诺月息4%，向其借款共200万元，收取利息28万元。
（3）借条、汇款凭证证明：2013年8月1日旷议借到闵某某100万元；10月22日借到衷某100万元。
（4）被告人旷议的供述证明：2013年，其以月息4%向衷某夫妇借款共200万元，付利息28万元。
12.认定2013年9月至12月，被告人旷议骗取被害人程某200万元，以支付利息的方式归还6万元，实际骗得194万元的证据
（1）被害人程某的陈述证明：2013年11月，被告人旷议以向银行还贷为由向其借款200万元的事实。
（2）借条证明：2013年11月29日，旷议向程某借款200万元。
（3）被告人旷议的供述证明：其分两次向程某借款350万元，约定月息9%，其中第一笔150万元本金已还，支付利息6万元；另200万元未还，也未支付利息。
13.认定2013年4月，被告人旷议骗取被害人廖某甲2,500万元，以支付利息的方式归还900万元，实际骗得1,600万元的证据
（1）被害人廖某甲的陈述证明：2009年起，被告人旷议以买地、盖厂房需要资金为名，承诺月息2%、3%，陆续向其借款共5，500万元，归还本金1，655万元，支付利息1,832万元，尚有2,013万元未归还。
（2）借条、借款协议书证明：2013年4月11日，旷议借廖某甲人民币2,500万元，2011年8月11日，旷议、吴剑借廖某甲人民币3,000万元。
（3）银行承兑汇票证明：被告人旷议与被害人廖某甲之间承兑汇票往来情况。
（4）被告人旷议的供述证明：自2008年起，其承诺月息两分向廖某甲借款5,500万元，除去支付的利息及归还的本金，尚有2,000余万元未归还。
14.认定2013年8月至12月，被告人旷议骗取被害人齐某100万元，归还本金90万元，另以支付利息的方式归还1万元，实际骗得9万元的证据
（1）被害人齐某的陈述证明：2013年8月至9月，旷议以需要资金周转为名，向其借款100万元，归还90万本金，支付不到1万元的利息。
（2）借条、存款回单证明：2013年8月，齐某向吴剑的账户汇入30万元；同年9月旷议借到齐某70万元。
（3）被告人旷议的供述证明：2013年10月，其以月息7.5%向被害人齐某借款100万元，陆续归还本金及利息，还有8万余元未归还。
15.认定2013年12月，被告人旷议骗取被害人蒋某700万元的证据
（1）被害人蒋某的陈述证明：其通过他人认识旷议，自2012年9月17日起旷议以用于企业经营向其借款1,300万元，月息3%，但旷议只出具了部分借条。
（2）借条证明：2012年11月26日借给旷议600万元，2013年11月30日借给旷议700万元。
（3）被告人旷议的供述证明：其以月息4.5%向被害人蒋某借款的事实。
16.认定2013年10月至12月，被告人旷议骗取被害人符某某60万元，归还本金30万元，另以支付利息的方式归还2.4万元，实际骗得27.6万元的证据
（1）被害人符某某的陈述证明：2013年10月，旷议承诺月息2%向其借款60万元，后归还本金30万元，支付利息2.4万元。
（2）借条证明：2013年10月15日，旷议借到符某某60万元，并注明于同年12月17日已归还30万元。
（3）被告人旷议的供述证明：其于2013年10月向符某某借款60万元，承诺月息4%，归还本金30万元，支付利息2.4万元。
17.认定2013年8月，被告人旷议骗取被害人张某乙人民币500万元，以支付利息的方式归还20万元，实际骗得480万元；2013年10月，被告人旷议、吴剑骗取被害人张某乙500万元的证据
（1）被害人张某乙的陈述证明:2013年8月，旷议以还银行贷款为由，向其借款500万元，约定月息2%，支付利息20万元；2013年10月26日，吴剑以偿还小额贷款公司贷款为由，向其借款500万元，月息2%，但未支付利息。
（2）借条证明：2012年11月和2013年8月旷议借到张某乙各500万元；2013年10月，吴剑借到张某乙500万元，月息2%。
（3）被告人旷议的供述证明：其分二次共向张某乙借款1,000万元，承诺月息2%，吴剑向张某乙借款500万元，共归还利息160万到170万元。
（4）被告人吴剑的供述证明：2013年，旷议向张某乙借款1,000万元，之后其和旷议一起，以其个人的名义向被害人张某乙借款500万元还给了夏某某。
18.认定2013年8月至12月，旷议骗取被害人刘某100万元，归还30万元，实际骗得70万元的证据
（1）被害人刘某的陈述证明：2013年8月，旷议向其借款100万元，月息1.5%，已归还30万元，70万元未归还。
（2）借条、汇款凭证证明：2013年8月23日旷议借到其100万元，归还日期为10月15日，加盖东日公司公章。
（3）被告人旷议的供述证明：2013年其向刘某借款100万元，还款30万元，70万元未归还。刘某将其2012年以60万元购买的路虎车扣押。
19.认定2013年1月至8月，被告人旷议骗取被害人李某、魏某某700万元，归还本金及利息共计351.6万元，实际骗得348.4万元的证据
（1）被害人李某的陈述证明：其自2012年10月至2013年9月，共借给旷议1,520万元,由于每次借钱，其均要扣除利息，实际付给旷议1,277.51万元，旷议归还本金及利息共计633.1万元，尚有644.41万元未归还。
（2）借条证明：2012年旷议借到李某、魏某某560万元；2013年1月至8月，共借到李某、魏某某700万元；2013年12月，旷议出具欠条，称2012年10月至2013年9月欠李某1,260万元。
（3）被告人旷议的供述证明：其认可李某向其付款1,235.16万元，其给李某633.1万元，尚有602.06万元未归还。
（4）江西中晟司法鉴定中心对旷议融资案的司法会计鉴定书证明：李某向旷议付款1,277.51万元，旷议向其付款633.1万元，差额644.41万元。
20.认定2013年，被告人旷议骗取被害人王某甲300万元，归还210万元，实际骗得90万元的证据
（1）被害人王某甲的陈述证明：2013年5月，其借给旷议450万元，其中300万元转账，另150万元为承兑汇票，2013年6月10日前，还款100万元，后旷议通过胡某某还其110万元，尚有240万元未归还。
（2）借条证明：2013年5月旷议借到中科公司（王某甲公司）300万元。
（3）被告人旷议的供述证明：2013年5月，其借了王某甲300万元，陆续归还部分借款。
（4）江西中晟司法鉴定中心对旷议融资案的司法会计鉴定书证明：旷议从王某甲处入账1,302.3820万元，旷议向王某甲支出1,541.7800万元，另王某甲给其400万元承兑汇票，旷议尚有160.602万元未归还。
21.认定2013年1月至12月，被告人旷议骗取被害人刘某乙共计450万元，以支付利息的方式归还70万元，实际骗得380万元的证据
（1）被害人刘某乙的陈述证明：其经人介绍认识旷议后，旷议以公司需要资金周转为名，分别于2013年1月、5月向其借款共计450万元，月息3%，共收取利息70万元。
（2）银行回单、借条证明：2013年1月29日、5月25日刘某乙转给吴某某账户共计450万元。上述借款旷议均写了借条。
（3）被告人旷议的供述证明：2013年，其向刘某乙借款共450万元，共支付利息90万元。
22.认定2013年8月至11月，被告人旷议骗取被害人涂某某150万元，归还50万元，实际骗得100万元的证据
（1）被害人涂某某的陈述证明：其因租用旷议的店面而认识旷议。2013年旷议以向银行还贷向其借款共200万元，其中100万元是郭发根应其的要求借给旷议的，已归还50万元，尚有150万元未归还。
（2）证人郭发根的证言证明：2013年11月，旷议通过其向涂某某借款100万元，后归还了50万元。
（3）被告人旷议的供述证明：2013年7、8月，涂某某通过郭发根借给其100万元，同年10月，涂某某再借给其50万元，后归还50万元，尚有100万元未归还。
（4）情况说明证明：涂某某称未找到其应被告人旷议的请求向廖某甲转账50万元的凭证。
23.认定2013年5月至12月，被告人旷议骗取蔡某某200万元，归还本金及支付利息100万元，实际骗得100万元的证据
（1）被害人蔡某某的陈述证明：2013年，其分两次借给旷议共200万元，月息分别为6%、7.5%。旷议归还本金50万元，支付利息50万元。尚有100万元未归还。
（2）借条、银行回单、汇票证明：旷议于2013年5月28日、8月7日共借到蔡某某200万元。
（3）被告人旷议的供述证明：2013年其分别以月息6%、7.5%向被害人蔡某某借款200万元，陆续归还50万元本金，支付利息50万元。
（4）江西中晟司法鉴定中心对旷议融资案的司法会计鉴定书证明：被告人旷议与被害人蔡某某的资金往来情况。
24.认定2013年11月至12月，被告人旷议、吴剑骗取被害单位江西省盛创天下广告传媒有限公司500万元，被告人旷议另骗取该公司工作人员被害人熊某50万元的证据
（1）被害人熊锋的陈述证明：2013年11月19日，吴剑的妹妹吴熙带着吴剑、旷议到其盛创公司借款，当天，盛创公司转款500万元至东日公司及旷议个人账户，吴剑本人在场并在借条上签章。同月26日，其借给旷议50万元，并按照旷议的要求将钱转至张德正的账户。未归还本金和利息。
（2）借条、银行单据证明：旷议借到盛创公司500万元，盖有吴剑私人印章；2013年11月25日，旷议借到（未写名字，熊锋提供）50万元，汇入张德正账户。
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