山东省济南市历城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）历城刑初字第295号
公诉机关山东省济南市历城区人民检察院。
被告人庞某某，男，1985年5月30日出生于四川省剑阁县，汉族，中专文化，原任山东通诚投资有限公司业务部经理，户籍地四川省广元市剑阁县，现住济南市历城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年3月6日被刑事拘留，2015年4月10日被逮捕，现羁押于济南市第二看守所。
辩护人张长河，北京市盈科（济南）律师事务所律师。
济南市历城区人民检察院以济历城检公刑诉（2015）301号起诉书指控被告人庞某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月8日向本院提起公诉。本院当日立案受理后，依法组成合议庭，于2015年12月22日公开开庭进行了审理。济南市历城区人民检察院指派检察员丁雪辉出庭支持公诉，被告人庞某某及其辩护人张长河均到庭参加诉讼。当日，公诉机关以需要补充侦查为由建议延期审理本案，2016年1月20日提请恢复审理。现已审理终结。
济南市历城区人民检察院指控，山东通诚投资有限公司（以下简称通诚公司）于2014年5月15日注册成立，法定代表人为李某某（另案处理）。该公司成立后，在未经有关部门依法批准的情况下，面向社会公众吸收资金。被告人庞某某在任通诚公司业务员、业务经理期间，明知该公司面向社会公众吸收资金的行为未经有关部门批准，自己单独或带领通诚公司业务员通过发放宣传资料、召开推介会等方式向社会公开宣传吸收资金，并向投资的客户承诺每月支付1.1%至1.5%的利息。自2014年6月至2015年2月，被告人庞某某个人及其负责的通诚公司业务部吸收张某某等28名客户资金共计2201000元，已返还客户资金227485元，尚未返还客户资金1973515元。2015年3月6日，公安机关电话传唤被告人庞某某，其自行到案。
公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了书证、证人证言、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人庞某某的行为触犯了《中和人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。
对于公诉机关在起诉书中指控的犯罪事实，被告人庞某某辩称：其正式担任通诚公司业务经理是2014年10月8日，公诉机关指控其向28名客户吸收资金，而其中有14名客户是其担任业务经理之前投资的合同到期后又续签的合同，其没有从该14名客户的投资中提成。后来客户要求退款时，其想方设法督促公司法定代表人李某某退还了部分投资款。辩护人提出：1、被告人系初犯、偶犯；2、本案属于个人犯罪，而非单位犯罪，让被告人承担单位犯罪的数额不合理；3、被告人系从犯；4、被告人具有自首情节，综上，建议对被告人减轻处罚，判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。被告人庞某某及其辩护人均未就上述辩解和辩护意见向法庭提供新的证据。
经法庭审理查明，山东通诚投资有限公司（以下简称通诚投资公司）于2014年5月15日注册成立，注册资金为3000万元，公司住所地为济南市历城区华龙路1172号，经营范围为：以自有资金对外投资；投资咨询及企业管理咨询等。自2014年6月开始该公司未经银行业监督管理机构批准，假借通诚投资公司与第三方企业签订委托融资协议、通诚投资公司以对投资款进行担保和监管的名义，面向社会不特定公众吸收资金。被告人庞某某于2014年6月到通诚投资公司担任业务员，按公司设定的吸款模式向社会公众吸收资金（即设定投资周期为3个月、6个月、12个月，月息1%-1.5%不等，按月领取利息，到期后退还本金或者继续委托管理，投资客户通过交纳现金或刷卡等方式向公司交纳投资款后，通诚投资公司与客户签订借款担保合同）。同年10月8日，庞某某被任命为通诚投资公司的业务部经理，负责管理公司的吸资业务，并组织员工进行业务培训。自2014年6月担任业务员至2015年2月8日，庞某某明知通诚投资公司向社会公众吸收资金没有经过金融监管部门批准，自己或带领业务部人员积极对外宣传，按公司制定的上述模式向张某某等27名集资参与人吸收资金共计2081000元，已返还集资参与人164605元，造成集资参与人实际损失1916395元（详见庞某某非法吸收公众存款一览表）。
2015年3月6日，被告人庞某某经公安机关电话传唤，自行到案，如实供述了上述非法吸收公众存款的事实。案件审理期间，通诚投资公司涉嫌非法吸收公众存款的其他嫌疑人康某某、张某某向公安机关退赔赃款800000元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.通诚投资公司企业信息及组织机构代码证、工商登记材料等一宗证明，通诚投资公司成立于2014年5月15日，经营范围为：以自有资金对外投资；投资咨询（不含金融、期货、证券、理财）企业管理咨询，公司法定代表人为李某某。
2.通诚投资公司宣传彩页及宣传培训资料一宗证明，通诚投资公司以推出保本保息投资理财产品的名义对外宣传，并许诺支付每月1.1%-1.5%的高额收益，被告人庞某某及该公司业务员就是使用这些资料向社会公众宣传吸收存款和培训员工的。
3.居间服务合同、借据、承诺函、还款计划书、授权书一宗证明，被告人庞某某自2014年6月至2015年2月期间，以通诚投资公司的名义与张某某等27名集资参与人签订、出具的居间服务合同及相关借据、承诺函、还款计划书、授权书，合同及借据借款金额共计2081000元。
4.伊川县玉民高精微粉有限公司的工商、税务登记材料证明，伊川县玉民高精微粉有限公司成立于2010年12月16日，经营范围为高精微粉加工、销售；注册资本680万元，法定代表人洪某某；该公司在当地地税局没有登记信息，无缴税记录。
5.集资参与人张某某等人的银行账户明细、欠条、支付宝付款凭证等证明，上述集资参与人向被告人庞某某所在的通诚投资公司投资的时间、数额等具体情况。
6.证人黄某某的证言证明，其于2014年7月23日应聘到通诚投资公司任业务员，同年9月份任通诚投资公司业务主管。其到该公司后主要是通过发放宣传单页、做LED屏广告等方式向社会公开宣传，通诚投资公司是通过与一些项目单位签订合作协议、项目单位委托通诚投资公司在社会融资并与通诚投资公司签订反担保协议的方式进行融资，按周期3个月、6个月、12个月不等向客户支付1.1%-1.5%月利息。业务员会向客户介绍，通诚投资公司非常正规，融资符合国家法律规定，公司合作的项目也非常有前景，还给客户介绍合作对接企业的情况。通诚投资公司吸收存款的行为是否经过金融监管部门批准其不清楚，也没有见过批准公司进行融资的手续和文件，第三方企业的情况是否真实及吸收的资金是否支付给第三方企业其也不清楚。其自己向刚某某等7人吸收存款共计19.3万元。
7.证人张某某、赵某某、聂某某、陈某某的证言证明，四人分别自2014年6月至11月在通诚投资公司担任业务员，通诚投资公司的主要经营范围是以自有资金投资管理和投资咨询等业务。事实上公司的主要业务就是通过发传单等方式介绍客户投资，把钱投给第三方企业，并给与客户利息，公司对客户的投资进行担保。庞某某系通诚投资公司业务部经理，负责公司所有业务上的事情，包括培训业务员、给投资客户讲课以及解答客户投资咨询。通诚投资公司吸收存款的行为是否经过金融监管部门批准他们不清楚。
8.证人宋某某的证言证明，其于2014年10月底应聘到通诚投资公司任会计，通诚投资公司主要经营范围是以自有资金投资管理和投资咨询，公司法人代表是李某某，业务经理是庞某某，黄某和张某某等人是业务员。公司出纳先是李某某的儿子李某某，2014年12月至2015年2月由李某某的女婿康某某担任。公司实际上只有一个业务就是吸收客户投资，按期给客户支付利息，其负责给投资的客户算利息。庞某某负责公司吸收资金的全部业务，包括公司的对外宣传、对业务员的培训、与客户签订合同以及各项业务工作的安排等等。吸收存款行为是否经过金融监管部门批准其不清楚。客户交付投资款有交现金的，也有刷pos机的，存款合同周期分别为3个月、6个月和1年。其听说第三方公司是伊川县玉民高精微粉有限公司，地址在河南省伊川县，是做抛光原料的。
9.证人郭某某、刘某某的证言证明，其二人分别于2014年9月、10月应聘到通诚投资公司从事前台工作，干了两个月就离职了。公司主要经营投资理财，就是吸收客户投资，把客户投资理财的钱借给第三方企业伊川县玉民高精微粉公司，到期收取利息。庞某某是业务经理，全面负责吸收资金业务。
10.证人王某某的证言证明，其自2010年担任伊川县金塔焊接材料有限公司的法人代表，公司是股份制，主要经营焊接材料。其听说过李某某的名字，但不认识，没有任何交往，其公司与通诚投资公司也没有业务来往，从未与该公司签订过借款合同。
11.证人洪某某的证言证明，其是伊川县玉民高精微粉有限公司法定代表人，李某某以前是其公司的客户，因此认识李某某，并通过他在一家青岛公司任经理期间借过款，但不知道他是通诚投资公司的法定代表人，也没有向通诚投资公司借过钱。其不知道李某某吸收公众资金的事情，通诚投资公司居间服务合同上的公章不是其公司的，其也没有授权他人加盖过公司印章。
12.证人石某某等人的证言证明，他们是通过通诚投资公司门口的LED宣传屏和业务员散发的宣传单了解到通诚投资公司吸收资金的事，听业务员介绍，第三方公司伊川县玉民高精微粉有限公司委托通诚投资公司向社会融资，给投资客户一定的利息，玉民高精微粉有限公司的实力非常雄厚，通诚投资公司不收取客户的投资款，只是对客户的投资款进行监管和担保。庞某某在通诚投资公司原来是业务员，后来提升为业务部经理，以及他们每个人向通诚投资公司投资的时间、方式、金额、返还本息、未返还数额等情况。
13.济南市公安局历城区分局东风派出所出具的抓获经过一份证明，2015年2月10日，济南市公安局历城区分局东风派出所接群众举报称，通诚投资公司有非法吸收公众存款嫌疑，公司老板李某某联系不上了，该公司业务经理庞某某也主动到派出所反映情况。经初查，于3月5日立案后，庞某某于3月6日经电话传唤到派出所接受调查。
14.济南市公安局历城区分局东风派出所于2015年12月23日出具的情况说明一份证明，通诚投资公司非法吸收公众存款案犯罪嫌疑人康某某、张某某向公安机关退赔赃款800000元。
本院认为，被告人庞某某在担任山东通诚投资有限公司的业务员和业务经理期间，明知该公司向社会公众吸收存款的行为未经国务院银行业监督管理机构的批准，根据公司法定代表人的要求，自己或组织带领通诚投资公司的其他业务员向社会不特定公众公开宣传并吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪成立，依法应处三年以上十年以下有期徒刑。鉴于庞某某在共同犯罪中起辅助作用，属于从犯，且具有自首情节，本院依法对其减轻处罚。对于辩护人提出的本案不应作为自然人犯罪追究被告人刑事责任，而应以单位犯罪论处的辩护意见，因在案证据证实，通诚投资公司注册成立后以实施非法吸收公众存款为主要活动，根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》的相关规定，公司设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处，故对该辩护意见本院不予采纳。辩护人提出的其他辩护意见，符合本案实际，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
被告人庞某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金三万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月6日起，至2016年9月5日止；罚金限于本判决生效后30日内缴纳）。
集资参与人因本案造成的经济损失116395元，依法继续予以追缴，追缴所得款项按比例发还集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正、副本各一份。
审 判 长 王得祥
人民陪审员 李法志
人民陪审员 李宏波
二〇一六年二月三日
书 记 员 时礼娟