贵州省兴仁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）黔2322刑初243号
公诉机关贵州省兴仁县人民检察院。
被告人刘某，男，1976年8月15日生于贵州省兴仁县，汉族，小学文化，经商，住兴仁县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2016年3月25日被刑事拘留，同年4月28日被逮捕。现押于兴仁县看守所。
辩护人罗天高，贵州高浩律师事务所律师。
被告人史某艳（又名史忠颖），女，1975年4月16日生于贵州省兴仁县，汉族，初中文化，经商，户籍地兴仁县，住兴仁县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2016年3月25日被抓获，同年3月26日被刑事拘留，4月28日被逮捕。现押于兴仁县看守所。
辩护人余光云，贵州黔乾律师事务所律师。
贵州省兴仁县人民检察院以兴仁检公诉刑诉[2016]198号起诉书指控被告人刘某、史某艳犯骗取贷款罪，于2016年10月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年12月29日公开开庭进行了审理。贵州省兴仁县人民检察院指派检察员徐伟出庭支持公诉，被告人刘某及其辩护人罗天高、被告人史某艳及其辩护人余光云到庭参加诉讼。现已审理终结。
贵州省兴仁县人民检察院指控：被告人刘某、史某艳于2012年3月21日登记结婚，2014年12月11日离婚。补郎水电站投资人于2012年4月6日由薛某变更为刘某；2013年11月6日由刘某变更为刘某。2014年11月7日、2015年4月27日，刘某、史某艳以夫妻名义及补郎水电站投资人身份，以兴仁县新马场乡补郎电站、兴仁县创新养殖有限公司为抵押，两次向兴仁县联恒小额贷款有限公司贷款共人民币200万元。
2016年3月25日，被告人刘某到兴仁县公安局投案。同日，被告人史某艳被抓获归案。
上述指控，公诉机关提供书证、证人证言、被告人供述等证据，认为被告人刘某、史某艳的行为构成骗取贷款罪，提请本院依法判处。
被告人刘某自愿认罪，提出“贷款时提交的材料是按联恒公司要求提交的，是联恒公司审查不严”的辩解意见。
辩护人提出：“1、刘某提供的补郎电站作为担保或者抵押，补郎电站是真实存在的，没有提供虚假资料，不够成犯罪；2、贷款金额只有90万元”的辩护意见。
被告人史某艳自愿认罪，请求从轻处罚。
辩护人提出：“1、史某艳是从犯；2、侦查机关打电话给史某艳让史某艳通知刘某去侦查机关，史某艳转告刘某去接受调查，有立功情节”的辩护意见。
经审理查明：被告人刘某、史某艳于2012年3月21日登记结婚，2014年12月11日离婚。兴仁县新马场补郎电站（以下简称“补郎电站”）投资人于2012年4月6日薛某恒变更为刘某；2013年11月6日又由刘某变更刘某胜。
2014年11月7日，被告人刘某、史某艳夫向联恒公司贷款100万元，以补郎电站及兴仁县创新养殖有限公司（以下简称“创新养殖场”）为担保，但提交的补郎电站资料中法定代表人仍为刘某。该笔贷款于2014年10月已还清。2015年4月27日，刘某、史某艳离婚后仍以夫妻名义及第一次贷款时提交的资料继向联恒公司贷款100万元，至今未还。
2016年3月25日，被告人刘某经侦查机关传唤到案。同日，被告人史某艳被抓获归案。
上述事实，有下列证据证实：
（一）书证
1、户籍证明、身份证：证实刘某、史某艳的身份情况，史某艳与史忠颖系同一人。
2、到案说明、抓获经过：证实刘某于2016年3月25日主动到兴仁县公安局交代其犯罪事实。同日，史某艳被抓获。
3、报案材料：证实刘某、史某艳于2015年4月27日在联恒公司贷款100万元，2015年10月26日到期，提供的是虚假抵押资料及夫妇身份资料，未按约定用途使用贷款。
4、营业执照、组织机构代码、税务登记证、开户许可证、机构信用代码证、公司章程、黔府金函〔2014〕162号文件：证实联恒公司于2014年8月22日注册，经营范围为小额贷款和票据贴现。
5、放款凭证、借款申请书、借款合同、抵押合同、共同债务确认书、连带责任保证书、身份证、业务回单、电子银行回单：证实2015年4月22日，刘向联恒公司申请借款100万元作创新养殖场资金周转，用补郎电站抵押，借款期限6个月，自2015年4月27日至2015年10月26日，月息12‰，款已支付至刘某账户。但提交的补郎电站资料中法定代表人仍为刘某。
6、借款申请书、贷款审批表、资产折价清偿协议、收款账户说明、放款凭证、借款合同、连带责任保证书、共同债务确认书、电子银行回单：证实刘某向联恒公司贷款100万元进购肉牛，2014年11月3日仍以补郎电站及创新养殖场担保，借款期限6个月，自2014年11月7日至2015年5月6日，月息1.2%，贷款已支付至史某艳的账户。但提交的补郎电站资料中法定代表人仍为刘某。
7、营业执照、税务登记证、组织机构代码证、动物防疫条件合格证、设施农用地备案申请及审批表、准予用地备案通知书、同意创新养殖场拟选址的函、平面图、仁环报表审（2014）08号文件、土地转让协议、结算清单、场地开挖合同、房屋装修合同、钢结构合同、领条、结算清单：证实创新养殖场建设情况。
8、结婚证、离婚协议书、离婚登记审查处理表：证实刘某与史某艳于2012年3月21日登记结婚，2014年12月11日登记离婚。
9、变更信息、个人独资企业变更登记申请书、补郎电站产权转让协议书、营业执照、企业登记证照颁发及归档记录表：证薛某恒2012年3月20日将补郎电站转让给刘某。同年3月30日，营业执照投资人变更为刘某。10月28日，刘某将补郎电站转让刘某胜，法定代表人变更刘某胜。
（二）证人证言
1马某耕证言：2015年4月27日，刘某和史某艳到联恒公司以补郎电站和创新养殖场的相关资料申请贷款100万元。合同约定业务费1.8%、月息1.2%，期限6个月。100万元贷款已交付给了刘某。2015年10月26日贷款到期之后，刘某未归还贷款。联恒公司进一步调查了解到刘某、史某艳提供的是已过期且已转让变更了法人的补郎电站的虚假资料，且二人早已离婚，也没有按约定用途使用该贷款。联恒公司多次催促，刘某均以各种理由推脱。现已与刘某失去联系。
2沈某勇证言：2014年，我带刘某去联恒公司介绍罗某1、罗某2晓。刘向联恒公司借款100万元，我和罗某1去补郎电站考查过。
3刘某胜证言：刘某是我的弟弟。2010年，我弟向薛某恒买补郎电站。2012年办理完过户手续，将法人登记为刘某，补郎电站的事宜由刘某管理。到2013年，刘某办养殖场，就把电站的手续转给我。之后，刘某从我手里拿过一次公章，我没有问他拿去干什么，因为我放心他。
4赵某1平证言：2015年4月，刘某到联恒公司贷款，我们审查后去考查了养殖场和电站。州公司同意后，刘某带上补郎电站和创新养殖场的公章及他妻子到公司签字。刘某提供的资料我们都是看了原件的。
5罗某1证言：2015年4月，刘某把之向联恒公司贷的100万元还了，说还想再贷100万元，并补充了相关资料。我赵某1平去刘某、史某艳的创新养殖场考察，制作了调查报告。补郎电站是2014年年底才去考察的，没再去考察。上报州公司同意后，五月初就放款了，是刘某和史某艳到联恒公司签的合同。
（三）被告人供述
1、刘某供述：2014年，沈某勇介绍，我和史某艳用创新养殖场、补郎电站为抵向联恒公司贷款100万元，使用时间6个月，提供了创新养殖场、补郎电站的相关证件、我在补郎电站的法人资料、我和史某艳的结婚证，月息3.5%。我打了超出法律规定的12万利息给联恒公司，联恒公司就打了100万元到我的账户上。本息都已还清。2015年，我把第一次贷款还后，还是用创新养殖场和补郎电站作为抵押，向联恒公司借100万元，使用期限为6个月。他们把贷款合同拟好后，通知我去签字，我和史某艳都在贷款合同上签字，史某艳签的是共同债务确认书。通过公司审核后，款已放到我的账户上。第一次还贷款是沈某勇借的100万元。第二次贷款后我就拿沈某勇了。第二次贷款我支付了5个月利息。因为创新养殖场倒闭了，没有能力支付利息，联恒公司找我催要，我说最近没有钱，等有钱了再还。两次贷款提供的是创新养殖场和补郎电站的营业执照、组织机构代码、税务登记证、动物防疫合格证、我在补郎电站的法人资料、我和史某艳的结婚证。我和史某艳是2014年12月11日离婚的。我跟史某艳说第一笔贷款我已经还了，现在忙着第二笔贷款，喊她去帮我签个字好放钱，她同意了。我们离婚的事情没有跟联恒公司说，他们也没有问我。我是2013年10月28日把法人及电站的所有权变更刘某胜的，史某艳在场。第二次贷款我只得了80万元用。贷款之前，联恒公司叫我打了超出法律规定的利息沈某勇又叫我拿了7万元给公司办事员做返点费，其余80万元都还给沈某勇。电站转刘某胜后，公章没有明确谁保管，我需要的时候刘某胜手里拿来用刘某胜需要的时候从我这里拿去用。
2、史某艳供述：2014年，刘某建养殖场，沈某勇介绍下，我作为共同债务人，用补郎电站、创新养殖场作为抵押向联恒公司贷款100万元。2015年4月，刘某说准备把贷款延期，让我去签个字，我就去联恒公司把字签了。这笔钱还没有还。第一笔贷款用来买牛，第二笔贷款还沈某勇了。我和刘某是2014年12月离婚的。2013年10月，刘某把补郎电站的所有权和法人转刘某胜，我在场。我知道已经变更刘某胜，是想着把养牛场做好后拿补助。第二次贷款时，我和刘某已经离婚了，没有告诉联恒公司。
上述证据，经庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。
本院认为，被告人刘某、史某艳以欺骗手段骗取金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，其行为构成骗取贷款罪，应依法惩处。公诉机关指控刘某、史某艳犯骗取贷款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，予以确认。在共同犯罪中，刘某起主要作用，是主犯；史某艳起次要作用，是从犯。刘某经侦查机关电话传唤后到案，庭审中自愿认罪，有自首情节。史某艳归案后，如实供述犯罪事实，庭审中自愿认罪，有坦白情节。综合以上情节，可对刘某、史某艳从轻处罚。公诉机关建议判处刘某有期徒刑一年至两年、史某艳有期徒刑六个月至一年，符合本案实际，本院予以采纳。刘某所提“贷款时提交的材料是按联恒公司要求提交的，是联恒公司审查不严”的辩解及辩护人所提“刘某提供的补郎电站作为担保或者抵押，补郎电站是真实存在的，没有提供虚假资料，不够成犯罪”的辩护意见，经查，补郎电站的经营范围不包括抵押，刘某贷款时提交的补郎电站的材料是法定代表人变更前的材料，是虚假材料，联恒公司未审核清楚材料的真实性，并不影响刘某、史某艳构成本罪。故以上辩解、辩护意见不成立，本院不予采纳。辩护人提出：“贷款金额只有90万元”的辩护意见，经查，贷款时联恒公司通过银行转账的方式已将100万元打入刘某、史某艳的账户，刘某支付给联恒公司的利息及返点费不影响贷款金额。史某艳请求从轻处罚及辩护人所提“史某艳是从犯”的辩护意见，与查明的事实一致，予以采纳。辩护人所提“侦查机关打电话给史某艳让史某艳通知刘某去侦查机关，史某艳转告刘某去接受调查，有立功情节”的辩护意见，经查，史某艳在接到侦查机关电话后，如实转告叫刘某去侦查机关，并不符合刑法第六十八条规定的立功要件，该辩护意见不成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款的规定，判决如下：
一、被告人刘某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年零二个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月25日起至2017年5月24日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。
二、被告人史某艳犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月25日起至2017年1月24日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。
三、被告人刘某、史某艳犯罪所得100万元，继续追缴，发还被害公司。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黔西南布依族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 任玲
二〇一七年一月十一日
书记员 隆润