重庆市涪陵区人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)渝0102刑初301号
公诉机关重庆市涪陵区人民检察院。
被告人吴光强，男，1982年8月18日出生于重庆市涪陵区，汉族，初中文化，无业，住重庆市涪陵区。因犯盗窃罪，2007年5月16日被重庆市涪陵区人民法院判处拘役五个月；因犯非法拘禁罪，2008年10月8日被重庆市涪陵区人民法院判处有期徒刑八个月，2009年3月20日刑满释放。现因涉嫌犯盗窃罪，于2016年12月12日被抓获，次日被重庆市涪陵区公安局取保候审，经重庆市涪陵区人民检察院批准，2017年3月23日由重庆市涪陵区公安局执行逮捕。现羁押于重庆市涪陵区看守所。
辩护人王之福，重庆圣石牛律师事务所律师。
重庆市涪陵区人民检察院以渝涪检公诉刑诉（2017）187号起诉书指控被告人吴光强犯伪造金融票证罪、信用卡诈骗罪，于2017年5月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭,于2017年5月31日公开开庭进行了审理。重庆市涪陵区人民检察院指派检察员胡凤莲出庭支持公诉，被告人吴光强及辩护人王之福到庭参加诉讼。现已审理终结。
重庆市涪陵区人民检察院指控：
一、伪造金融票证罪
2014年，被告人吴光强与李某某（另案处理）共谋利用李某某在游戏室工作能够接触到顾客信用卡和密码的便利盗刷银行卡信息资料用于伪造信用卡，并购买了磁卡读写器、磁卡数据采集器、方便型摄像机等作案工具。2015年12月至2016年4月，李某某在涪陵××路××动漫城工作过程中，采取将顾客委托其取款的信用卡在磁卡读写器等设备进行复制并记下信用卡密码，又利用空白磁条卡复制伪造与顾客信用卡信息完全相同的信用卡的手段，先后复制伪造了被害人陈某某、游某某等人的信用卡共计15张。2016年8月8日，公安民警在李某某住处查获伪造的信用卡15张、尚未使用的空白磁条卡34张和磁卡读写器、磁卡数据采集器、方便型摄像机等作案工具。
二、信用卡诈骗罪
2016年4月，被告人吴光强与李某某共谋用所伪造的夏国源的银行卡和密码将被害人夏某某尾号为7429的工商银行卡内的款取出平分。2016年5月9日，被告人吴光强与李某某驾车来到重庆市渝北区财富中心附近，将伪造的被害人夏某某的银行卡和密码交给不知情的吕某某并委托其在ATM机上取款20000元。事后，除支付吕某某600元外，剩余的19400元由被告人吴光强与李某某共同开销和平分。
2016年12月12日，被告人吴光强主动投案，并如实供述自己的罪行，主动退出赃款人民币l万元，取得被害人的书面谅解。
被告人吴光强的行为构成伪造金融票证罪和信用卡诈骗罪，应当对其数罪并罚。建议对被告人吴光强判处三年以上四年以下有期徒刑，并处罚金人民币四万元。
被告人吴光强辩称，对公诉机关指控的事实和罪名无异议，公诉机关的量刑建议刑期过高，请求从轻处罚。
被告人吴光强的辩护人的辩护意见是，对公诉机关指控被告人犯罪的事实和罪名无异议。吴光强在伪造金融票证罪中是预备犯，应当从轻处罚。吴光强在信用卡诈骗犯罪中，起次要和辅助作用是从犯，应当减轻处罚。被告人具有自首情节，积极退赃，取得被害人谅解，有悔罪表现，建议对其从轻处罚，判处二年以下有期徒刑。
经审理查明：
一、伪造金融票证的事实
本院查明被告人吴光强犯伪造金融票证罪的事实与公诉机关指控被告人吴光强犯伪造金融票证罪的事实一致。
上述事实，有公诉机关提交的，并经过庭审质证认证的下列证据在案予以证明：1.受案登记表、立案决定书；2.抓获经过，取保候审决定书，逮捕证；3.被告人吴光强的户籍资料;4.现场指认笔录及照片；5.证人陈某某、游某某的证言；6.证人陈某某、游某某辨认笔录及被辨认人照片列表；7.银行卡资料；8.伪造复制的银行卡及持卡人所持有的银行卡照片；9.辨认笔录及被辨认人照片列表；10.吴光强、李某某指认购买的银行卡读写器、读卡器、驱动光盘、微型摄像头、空白磁条卡照片；11.李某某指认用于记录银行卡卡号、密码的笔记本；12.扣押物品、文件清单；13.同案人李某某的供述及辩解；14.被告人吴光强的供述和辩解。
二、信用卡诈骗的事实
本院查明被告人吴光强犯信用卡诈骗罪的事实与公诉机关指控被告人吴光强犯信用卡诈骗罪的事实一致。
上述事实，有公诉机关提交的，并经过庭审质证认证的下列证据在案予以证明：1.受案登记表、立案决定书；2.抓获经过，取保候审决定书，逮捕证；3.被告人吴光强的户籍资料;4.现场指认笔录及照片；5.被害人夏某某的陈述；6.证人吕某某、秦某某的证言；7.吴光强、李某某指认购买的银行卡读写器、读卡器、驱动光盘、微型摄像头、空白磁条卡照片；8.银行交易明细；9.辨认笔录及被辨认人照片列表；10.证人吕某某辨认被告人吴光强、李某某笔录及被辨认人照片列表；11.证人吕某某辨认从李某某处扣押的复制银行卡照片；12.夏某某辨认笔录及被辨认人照片列表；13.扣押清单，发还物品、文件清单；14.被害人夏某某出具的谅解书；15.（2008）涪刑初字第475号刑事判决书，刑满释放证明书；16.同案人李某某的供述及辩解；17.被告人吴光强的供述和辩解。
本院认为，被告人吴光强参与以复制他人信用卡方式伪造信用卡15张，情节严重，其行为构成伪造金融票证罪，公诉机关指控被告人吴光强犯伪造金融票证罪的事实和罪名成立，应当以伪造金融票证罪追究被告人吴光强的刑事责任。被告人吴光强以非法占有为目的，使用伪造的信用卡，诈骗人民币二万元，构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控被告人吴光强犯信用卡诈骗罪的事实和罪名成立，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人吴光强犯数罪应当数罪并罚；被告人吴光强有犯罪前科，可酌定从重处罚。被告人吴光强在伪造金融票证罪中起次要作用，系从犯，应当减轻处罚；被告人吴光强主动投案，到案后如实供述罪行，认罪态度较好，系自首，可以从轻处罚；被告人吴光强退赔了受害人部分损失，取得被害人谅解，可以酌情从轻处罚。对辩护人认为被告人在信用卡诈骗犯罪中，起次要和辅助作用是从犯，应当减轻处罚，被告人具有自首情节，积极退赃，取得被害人谅解，有悔罪表现，建议对其从轻处罚的辩护意见予以采纳。被告人吴光强与李某某共谋实施伪造金融票证，共同购买伪造金融票证的设备，后也未阻止李某某复制伪造他人的信用卡，李某某伪造信用卡成功后也告知了吴光强，因此，吴光强在共同故意犯罪中，与李某某均是既遂犯罪，其辩护人认为吴光强在伪造金融票证罪中是预备犯的辩护意见，不成立，不予采纳。被告人吴光强在与李某某实施信用卡诈骗犯罪中，共同谋划，积极参与实施诈骗，共同诈骗成功，其作用相当，不宜划分主从犯，对辩护人认为吴光强在信用卡诈骗犯罪中是从犯的辩护意见亦成立，不采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款，第一百九十六条第一款，第二十五条，第二十七条，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人吴光强犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元；被告人吴光强犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万元。决定合并执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元（限于本判决生效后十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人吴光强因本案于2016年12月12日被抓获，同月13日取保候审，共被羁押2日，应折抵刑期2日，即执行刑期自2017年3月23日起至2020年9月20日止）
二、被告人吴光强与同案人李某某共同退赔被害人夏某某经济损失人民币10000元。
三、没收扣押在案的伪造的信用卡15张、尚未使用的空白磁条卡34张和磁卡读写器、磁卡数据采集器、方便型摄像机等作案工具
如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王天余
人民陪审员 钟克群
人民陪审员 查贵红
二〇一七年五月三十一日
书 记 员 王 璐