南通市崇川区人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)苏0602刑初168号
公诉机关南通市崇川区人民检察院。
被告人ＸＸ，男，1984年7月28日生，汉族，大学文化，住南通市开发区。被告人ＸＸ因涉嫌诈骗罪、职务侵占罪，于2016年5月19日被南通市公安局崇川分局刑事拘留，同年6月23日被逮捕。
辩护人石静丰，江苏圣典律师事务所律师。
南通市崇川区人民检察院以通崇检诉刑诉（2017）196号起诉书指控被告人ＸＸ犯诈骗罪以及职务侵占罪，于2017年3月8日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南通市崇川区人民检察院指派检察员金建伟出庭支持公诉，被告人ＸＸ到庭参加诉讼。现已审理终结。
南通市崇川区人民检察院指控称：
一、诈骗罪事实
被告人ＸＸ以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取公私财物共计人民币307072.02元，上述钱款均被ＸＸ用于偿还个人债务。具体分述如下：
1、2015年1月，被告人ＸＸ虚构投资房产需要资金的理由，并承诺每半年给5000元利息，在本市通州区刘桥镇一饭店骗得被害人丁某人民币50000元。2015年8月，ＸＸ还了一次利息5000元，当日ＸＸ又以资金周转为由，并承诺之后拿借到的钱和利息支付丁某保险保费，在如东县新店镇的农村商业银行骗得丁某人民币30000元。
2、2015年4月，被告人ＸＸ利用工作的便利获取了陈松泉的身份证、银行卡等材料，伪造陈松泉签字，向民生人寿保险股份有限公司南通中心支公司（下简称“南通公司”）客服中心保全岗办理了退保手续，ＸＸ将公司退到陈松泉银行卡内的退保费人民币8033.75元占为己有。
3、2015年8月，被告人ＸＸ利用工作的便利获取了顾某的身份证、银行卡等材料，承诺可以帮顾某超额退保，骗得顾某的授权签字，向南通公司客服中心保全岗办理了退保手续，ＸＸ将公司退到顾某银行卡内的退保费人民币38727.75元占为己有。
4、2015年10月，被告人ＸＸ利用工作的便利获取了孟某的身份证，私自办理了一张孟某的银行卡，并伪造孟某签字，向南通公司客服中心保全岗办理了退保手续，ＸＸ将公司退到孟某银行卡内的退保费人民币19747.55元占为己有。
5、2015年10月，被告人ＸＸ利用工作的便利获取了刘某的身份证，私自办理了一张刘某的银行卡，并伪造刘某签字，向南通公司客服中心保全岗办理了退保手续，ＸＸ将公司退到刘某银行卡内的退保费人民币21950.99元占为己有。
6、2015年12月，被告人ＸＸ利用工作的便利获取了姚某的身份证、保单、银行卡等材料，承诺可以帮姚某超额获取满期金，骗得姚某的授权签字，向南通公司办理了满期取钱手续，ＸＸ将公司打到姚某银行卡内的满期金43611.98元占为己有。
7、2016年1月，被告人ＸＸ虚构其未完成公司业绩任务，需资金用于完成任务，并承诺完成任务后给予好处费3万元，在本市开发区孟某所开的建材店附近骗得被害人孟某、刘某二人人民币各50000元，总计人民币100000元。
二、职务侵占事实
2011年至2015年期间，被告人ＸＸ担任南通公司发展室主任期间，利用收取保费办理续保、保单简易复效的职务便利，侵占公司客户保费共计人民币98421元，上述钱款均被ＸＸ用于偿还个人债务。具体分述如下：
1、2007年10月，陈松泉通过被告人ＸＸ购买了一份“民生长裕两全保险（分红型）”，年费9547元，每年将保费交给ＸＸ办理保险业务，2011年保单失效；2008年，陈松泉向ＸＸ购买“民生长泰两全保险”加住院险，年费4812元，每年将保费交给ＸＸ办理保险业务，2014年保单失效。2007年至2015年期间，被告人ＸＸ利用收取公司客户陈松泉保费的职务便利，将收取的保费人民币23906元占为己有，未上缴公司财务。
2、2009年，单杰通过被告人ＸＸ购买了两份“民生年年红两全保险（分红型），一份年保费4760元，2014年保单失效，一份年保费4870元，2011年保单失效。每年均将保费交给ＸＸ办理保险业务。2009年至2015年期间，被告人ＸＸ利用收取公司客户单杰保费的职务便利，将收取的保费人民币14480元占为己有，未上缴公司财务。
3、2015年2月，被告人ＸＸ利用职务便利，收取了公司业务员上缴给其用于办理客户徐明保单“简易复效”的保费人民币10000元，ＸＸ将该笔款项占为己有，未上缴公司财务。
4、2015年4月，被告人ＸＸ利用职务便利，收取了公司客户蔡小林保费人民币10035元，ＸＸ将该笔款项占为己有，未上缴公司财务。
5、2015年5月，被告人ＸＸ利用职务便利，收取了公司客户顾某保费人民币20000元，ＸＸ将该笔款项占为己有，未上缴公司财务。
6、2015年7月，被告人ＸＸ利用职务便利，收取了公司业务员上缴给其用于办理客户陈佑芹保单“简易复效”的保费人民币10000元，ＸＸ将该笔款项占为己有，未上缴公司财务。
7、2015年8月，被告人ＸＸ利用职务便利，收取了公司业务员上缴给其用于办理客户陈志华保单“简易复效”的保费人民币10000元，ＸＸ将该笔款项占为己有，未上缴公司财务。
被告人ＸＸ在庭审中对于起诉书指控的事实供认不讳，未提出辩解。
被告人ＸＸ的辩护人在庭审中提出如下辩护意见：（1）起诉书指控的诈骗事实中的第一、三、六、七笔事实应当属于民事行为。（2）被告人ＸＸ在归案后能如实供述，认罪态度较好。（3）被告人ＸＸ的主观恶性不大，建议对其从轻处罚。
经审理查明，
一、诈骗
被告人ＸＸ以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取公私财物共计人民币307072.02元，上述钱款均被被告人ＸＸ用于偿还个人债务。具体分述如下：
1、2015年1月，被告人ＸＸ虚构投资房产需要资金的理由，并承诺每半年给5000元利息，在本市通州区刘桥镇一饭店骗得被害人丁某人民币50000元。2015年8月，ＸＸ还了一次利息5000元，当日ＸＸ又以资金周转为由，并谎称之后拿借到的钱和利息支付丁某保险保费，在如东县新店镇的农村商业银行骗得丁某人民币30000元。
2、2015年4月，被告人ＸＸ利用工作的便利获取了陈松泉的身份证、银行卡等材料，伪造陈松泉签字，向民生人寿保险股份有限公司南通中心支公司（下简称“南通公司”）客服中心保全岗办理了退保手续，ＸＸ将公司退到陈松泉银行卡内的退保费人民币8033.75元占为己有。
3、2015年8月，被告人ＸＸ利用工作的便利获取了顾某的身份证、银行卡等材料，谎称可以帮顾某超额退保，骗得顾某的授权签字，向南通公司客服中心保全岗办理了退保手续，ＸＸ将公司退到顾某银行卡内的退保费人民币38727.75元占为己有。
4、2015年10月，被告人ＸＸ利用工作的便利获取了孟某的身份证，私自办理了一张孟某的银行卡，并伪造孟某签字，向南通公司客服中心保全岗办理了退保手续，ＸＸ将公司退到孟某银行卡内的退保费人民币19747.55元占为己有。
5、2015年10月，被告人ＸＸ利用工作的便利获取了刘某的身份证，私自办理了一张刘某的银行卡，并伪造刘某签字，向南通公司客服中心保全岗办理了退保手续，ＸＸ将公司退到刘某银行卡内的退保费人民币21950.99元占为己有。
6、2015年12月，被告人ＸＸ利用工作的便利获取了姚某的身份证、保单、银行卡等材料，谎称可以帮姚某超额获取满期金，骗得姚某的授权签字，向南通公司办理了满期取钱手续，ＸＸ将公司打到姚某银行卡内的满期金人民币43611.98元占为己有。
7、2016年1月，被告人ＸＸ虚构其未完成公司业绩任务，需资金用于完成任务，并承诺完成任务后给予好处费3万元，在本市开发区孟某所开的建材店附近骗得被害人孟某、刘某二人人民币各50000元，总计人民币100000元。
二、职务侵占事实
2011年至2015年期间，被告人ＸＸ担任南通公司发展室主任期间，利用收取保费办理续保、保单简易复效的职务便利，侵占公司客户保费共计人民币98421元，上述钱款均被ＸＸ用于偿还个人债务。具体分述如下：
1、2007年10月，陈松泉通过被告人ＸＸ购买了一份“民生长裕两全保险（分红型）”，年费9547元，每年将保费交给ＸＸ办理保险业务，2011年保单失效；2008年，陈松泉向ＸＸ购买“民生长泰两全保险”加住院险，年费4812元，每年将保费交给ＸＸ办理保险业务，2014年保单失效。2007年至2015年期间，被告人ＸＸ利用收取公司客户陈松泉保费的职务便利，将收取的保费人民币23906元占为己有，未上缴公司财务。
2、2009年，单杰通过被告人ＸＸ购买了两份“民生年年红两全保险（分红型），一份年保费4760元，2014年保单失效，一份年保费4870元，2011年保单失效。每年均将保费交给ＸＸ办理保险业务。2009年至2015年期间，被告人ＸＸ利用收取公司客户单杰保费的职务便利，将收取的保费人民币14480元占为己有，未上缴公司财务。
3、2015年2月，被告人ＸＸ利用职务便利，收取了公司业务员上缴给其用于办理客户徐明保单“简易复效”的保费人民币10000元，ＸＸ将该笔款项占为己有，未上缴公司财务。
4、2015年4月，被告人ＸＸ利用职务便利，收取了公司客户蔡小林保费人民币10035元，ＸＸ将该笔款项占为己有，未上缴公司财务。
5、2015年5月，被告人ＸＸ利用职务便利，收取了公司客户顾某保费人民币20000元，ＸＸ将该笔款项占为己有，未上缴公司财务。
6、2015年7月，被告人ＸＸ利用职务便利，收取了公司业务员上缴给其用于办理客户陈佑芹保单“简易复效”的保费人民币10000元，ＸＸ将该笔款项占为己有，未上缴公司财务。
7、2015年8月，被告人ＸＸ利用职务便利，收取了公司业务员上缴给其用于办理客户陈志华保单“简易复效”的保费人民币10000元，ＸＸ将该笔款项占为己有，未上缴公司财务。
2016年5月18日，被告人ＸＸ被抓获归案，归案后，其如实供述了自己犯罪事实。
上述事实，被告人ＸＸ在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉人举证的被告人ＸＸ的户籍证明，被告人ＸＸ的供述，被害人的陈述，证人证言，涉案银行卡交易记录，民生人寿保险股份有限公司南通中心支公司提供的涉案保险资料，公安机关出具的到案经过、抓获经过、羁押证明、情况说明等证据予以佐证。上述证据经庭审调查核实，均具有证明效力，本院予以确认。
本院认为，被告人ＸＸ以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取公私财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人ＸＸ以非法占有为目的，利用职务的便利，将收取的客户保费占为己有，其行为已构成职务侵占罪。公诉机关指控被告人ＸＸ犯诈骗罪、职务侵占罪的事实清楚，证据确实充分，本院予以采纳。被告人ＸＸ在判决宣告前犯数罪，应当数罪并罚。被告人ＸＸ到案后如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚。关于被告人ＸＸ的辩护人提出的第（1）点辩护意见，经查，被告人ＸＸ向被害人丁某、孟某、刘某虚构了借款的理由、隐瞒了将借款用于自己还债的真相，被害人顾某、姚某亦是被被告人ＸＸ欺骗后而签字授权，该事实由被害人陈述、证人证言以及被告人本人供述予以佐证，足以证明被告人具有非法占有他人财物的目的。故辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。关于被告人ＸＸ的辩护人提出的第（2）点辩护意见，经查属实，本院予以采纳。关于被告人ＸＸ的辩护人提出的第（3）点辩护意见，经查，被告人ＸＸ以非法占有为目的对多名被害人多次实施诈骗，给被害人造成巨大损失，并以职务便利多次侵占公司财物，其主观恶性深，辩护人的该辩护意见，无事实和法律依据，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十一条、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人ＸＸ犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三万元；犯职务侵占罪，判处有期徒刑六个月。决定执行有期徒刑五年九个月(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月23日起至2022年3月22日止)，并处罚金人民币三万元（此款由被告人ＸＸ于本判决发生法律效力之日起三十日内履行）。
二、继续追缴被告人ＸＸ犯罪所得人民币405493.02元，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份,副本二份。
审 判 长 周怀洲
代理审判员 王 林
人民陪审员 缪 华
二〇一七年四月十七日
书 记 员 陈 天