湖北省十堰市郧阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鄂0321刑初111号
公诉机关湖北省十堰市郧阳区人民检察院。
被告人马某某，男，1962年5月22日出生，河南省淅川县人，汉族，小学文化，无业，现住河南省淅川县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2009年1月13日被湖北省郧县（现十堰市郧阳区）人民检察院批准逮捕，2016年12月6日被山东省威海市文登区张家产派出所抓获，同年12月16日被十堰市公安局郧阳区分局执行逮捕。现羁押于郧阳区看守所。
辩护人魏怀平，湖北瑞泰律师事务所律师。
湖北省十堰市郧阳区人民检察院以鄂十郧检刑诉［2017］105号起诉书指控被告人马某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年9月18日公开开庭审理了本案。十堰市郧阳区人民检察院指派代理检察员杨天杰出庭支持公诉，被告人马某某及其辩护人魏怀平到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2000年至2008年期间，被告人马某某和其子马某（已判刑）在郧阳区（原郧县）谭山镇乌峪村经营建材门市部期间因资金周转困难，违反国家金融管理法规，以月息0.6分至2分不等的利息，向王正玉等59户村民非法吸收公众存款1457778元。2008年5月，马某某因无法偿还储户存款而逃跑，被公安机关网上追逃。2016年12月6日被山东省威海市文登区公安机关抓获，同年12月16日被十堰市公安局郧阳区分局解回。马某某到案后，其亲友代为偿还多名被害人的存款898385元，取得大部分被害人的谅解。
1、非法吸收杨某存款6500元。2007年3月至2008年3月杨某分二次在马某某处存款共计6500元。
2、非法吸收张建宏存款4500元。
2008年4月4日，张建宏在马某某处存款共计4500元。
3、非法吸收王明某1存款42000元。
2007年3月18日，王明某1在马某某处存款42000元。
4、非法吸收刘久莲存款4500元。
2007年11月，刘久莲在马某某处存款4500元。
5、非法吸收乌峪村委会存款35500元。
2006年7-9月，时任该村会计的李某1经手将该村计划生育款35500存入马某某处。
6、法吸收张建宝存款8000元。
2007年6月至2008年4月，张某2的儿子张建宝分两次在马某某处存款共计8000元。
7、非法吸收张才华存款9100元。
2007年9月至2008年6月，张才华分四次在马某某处存款共计9100元。
8、非法吸收郑某1等人存款67200元。
2007年5月至2008年8月，郑某1、王某6、杜某1、周某、郑全宏（郑全娃）在马某某处存款共计67200元。
9、非法吸收王正玉等存款50000元。
2007年1月15日，王正玉以王正玉和妻子章林荣的名义在马某某处存款共计50000元。
10、非法吸收王振林存款26000元。
2007年3月至2008年3月，王振林和其父亲王怀奇分三次在马某某处存款共计26000元。
11、非法吸收王明某2存款10000元。
2006年12月至2007年12月，王明某2以自己的名义分两次在马某某处存款共计10000元。
12、非法吸收高如刚存款20500元。
2008年3月至5月，高如刚分四次在马某某处存款共计20500元。
13、非法吸收黄凤英存款2000元。
2008年1月，黄凤英以女儿赵红霞和赵吉成的名义分两次在马某某处存款共计2000元。
14、非法吸收王某7存款80000元。
2007年3月，王某7分别以王某8、王某7的名义分四次在马某某处存款共计80000元。
15、非法吸收曹铁栓存款16000元。
2007年，曹铁栓以自己的名义分四次在马某某存款共计16000元。
16、非法吸收郑某2等人存款49000元。
2007年至2008年间，郑某2、郑某3、郑某4、郑某5分8次在马某某处存款共计49000元。
17、非法吸收王某9等人存款82340元。
2008年7月，王某9以王丰琴、其丈夫王某10、女儿王某11的名义分三次在马某某处存款共计82340元。
18、非法吸收王改梅存款3500元。
2008年1月，王改梅以其丈夫凌龙的名义在马某某处存款3500元。
19、非法吸收郑全伟存款21700元。
2007年10月至2008年5月，郑全伟以自己的名义分三次在马某某存款16700元，其父亲郑某2也以郑全伟的名义存款5000元，合计21700元。
20、非法吸收王有国存款28900元。
2007年8月至2008年8月，王有国在马某某处存款共计28900元。
21、非法吸收王官朝存款35000元。
2004年以来，王官朝以王书祥的名义在马某某处存款共计35000元。
22、非法吸收徐守振存款4000元。
2007年2月至2008年1月，徐守振分三次在马某某处存款共计4000元的事实。
23、非法吸收张某3等人存款共计58000元。
2002年2008年间，张某3家分别以张某3、张某3妻子魏某、张某3父亲张某4的名义在马某某处存款共计58000元。
24、非法吸收王成群存款5000元。
2008年间，王成群分两次在马某某处存款共计5000元。
25、非法吸收王书明存款2000元。
2008年1月-3月，王书明分两次在马某某处存款共计20000元。
26、非法吸收高如发存款4500元。
2007年11月28日高如发在马某某处存款共计4500元。
27、非法吸收陈天合存款86500元。
2007年至2008年间，陈天合以陈天合和妻子王金娥的名义分九次在马某某处存入共计86500元。
28、非法吸收张保国存款35000元。
2007年2月张保国在马某某处存款共计35000元。
29、非法吸收王某12存款10500元。
2007年王某12以王某12、王某13的名义分四次在马某某处存款共计10500元。
30、非法吸收王某4存款114000元
2007年2月8日，王某4在马某某处存款100000元，2007年4月30日，在马某某村存款11400元。
31、非法吸收刘红学存款19500元。
2007年4月，刘红学分四次在马某某处存款共计19500元。
32、非法吸收赵华娃存款20638元。
赵华娃于2004年在马某某处存款20638元。
33、非法吸收柴改娥存款21300元。
2007年间，柴改娥以柴改娥及丈夫王保明的名义分四次在马某某处存款共计23100元。
34、非法吸收李福山存款64000元。
2007年至2008年间，李福山以李富山的名义分两次存款64000元。
35、非法吸收吴某存款8000元。
2008年3月5日，吴荣芬以其丈夫王宝国的名义在马某某处存款8000元。
36、非法吸收王登富存款1万元。
2007年，王登富以自己的名义在马某某处一次性存入1万元。
37、非法吸收王高某存款3000元。
2007年间，王高某在马某某处存款3000元。
38、非法吸收李某2存款59000元。
2007年至2008年间，李某2以李某2、其女儿李某3、李某4的名义分九次在马某某处存款59000元。
39、非法吸收郑某6存款50000元。
2008年2、3月份，郑某6分别郑某6、其女儿郑某7、郑某8的名义分四次在马某某处存款50000元。
40、非法吸收杜某2存款5400元。
2006年至2007年间，杜某2以丈夫曹某2、女婿郑某9的名义分两次在马某某处存款共计5400元。
41、非法吸收梁玉才存款16000元。
2008年2月，梁玉才以自己的名义分两次在马某某处存款共计16000元。
42、非法吸收李国强存款7400元。
2008年1月，李国强在马某某处存款7400元。
43、非法吸收梁某1存款16000元。
2007年7月至2008年3月，梁某1、梁某2在马某某处存款共计16000元。
44、非法吸收曹某3存款5000元。
2007年3月至2008年3月，曹某3以曹茂进和曹某3的名义在马某某处存款共计5000元。
45、非法吸收李富某存款9000元。
2007-2008年间，李富某（又名李兴龙）以自己的名义分四次在马某某处存款共计9000元。
46、非法吸收王保国20500元。
2008年1月8日，王保国在马某某处存款43500元，2008年4月至6月支取23000元。还有20500元未归还王保国。
47、非法吸收郑某10华存款20000万元。
2007年间，郑某10华分两次在马某某处存款20000元。
48、非法吸收王宝新存款2500元。
2007年12月，王宝新在马某某处存款2500元。
49、非法吸收郑全德存款3000元。
2007年，郑全德以其女婿李淑华的名义分两次在马某某处存款3000元。
50、非法吸收ＸＸＸ存款1000元。
2007年，ＸＸＸ以自己的名义马某某处存款2000元，后取走1000元。还有1000元未还ＸＸＸ。
51、非法吸收曹振敏存款5000元。
2006年7-8月，曹振敏分两次在马某某处存款5000元。
52、非法吸收马凤某2存款2500元。
2008年3月，马凤某2在马某某处存款2500元。
53、非法吸收王贵忠存款6000元。
2008年2月，王贵忠在马某某处存款6000元。
54、非法吸收王文某存款7000元。
2007-2008年间，王文某以自己和顾国杰的名义分两次在马某某处存款共计7000元，其中以顾国杰的名义存款2000元。
55、非法吸收王保彦存款66000元。
2008年1月至3月，王保彦在马某某处存款共计66000元。
56、非法吸收王平均存款40000元。
2007年2至4月，王平均在马某某处存款共计40000元。
57、非法吸收张荣歧等人存款22000元。
2008年1月至5月，张某5（张某6）、李某5、张荣歧（张某7）在马某某处存款共计22000元。
58、非法吸收高学义存款2000元。
2017年7月25日，高学义在马某某处存款2000元。
59、非法吸收高儒贵存款4800元。
2008年2月至4月间，高儒贵分别以高儒贵和高富贵的名义在马某某存款共计4800元。
公诉机关为认定上述事实提供了存款收据等书证；证人王某2等人的证言；集资参与人郑某1等人陈述；被告人马某某的供述和辩解等证据材料。
公诉机关认为，被告人马某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人马某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人魏怀平对公诉机关指控的罪名无异议，认为马某某坦白、退赃退赔、取得被害人谅解、当庭自愿认罪，到案后如实供述，配合公安机关取证，系初犯，主观恶性低，建议对其适用缓刑。
经审理查明，被告人马某某伙同其子马某（已判刑）自2000年至2008年间，因经营资金周转困难，在未取得金融许可证的情况下，面向社会非法吸收公众存款共计人民币1451778元。2016年12月6日马某某被山东省威海市文登区公安机关抓获，归案后以现金和实物抵偿的方式退还了除乌峪村村民委员会外其他集资参与人的存款，并取得了所有集资参与人的谅解。
1、2007年3月至2008年3月2次吸收杨某存款共计人民币6500元。
2、2007年3月18日吸收王明某1存款人民币42000元。
3、2007年11月吸收刘久莲存款人民币4500元。
4、2006年7至9月吸收乌峪村村民委员会存款人民币35500元。
5、2007年6月至2008年4月两次吸收张建宝存款共计人民币8000元。
6、2007年9月至2008年6月4次吸收张才华存款共计人民币9100元。
7、2007年5月至2008年8月吸收郑某1存款人民币67200元。
8、2007年1月15日吸收王正玉存款人民币50000元。
9、2007年3月至2008年3月3次吸收王振林存款共计人民币26000元。
10、2006年12月至2007年12月2次吸收王明某2存款共计人民币10000元。
11、2008年3月至5月，4次吸收高如刚存款共计人民币20500元。
12、2008年1月，2次吸收黄凤英存款共计人民币2000元。
13、2007年3月，4次吸收王某7存款共计人民币80000元。
14、2007年4次吸收曹铁栓存款共计人民币16000元。
15、2007年至2008年间8次吸收郑某2存款共计人民币49000元。
16、2008年7月3次吸收王某9存款共计人民币82340元。
17、2008年1月吸收王改梅存款人民币3500元。
18、2007年10月至2008年5月3次吸收郑全伟存款共计人民币21700元。
19、2007年8月至2008年8月共计吸收王有国存款人民币28900元。
20、2004年，共计吸收王官朝存款人民币35000元。
21、2007年2月至2008年1月3次吸收徐守振存款共计人民币4000元。
22、2002年至2008年间共计吸收张某3存款人民币58000元。
23、2008年2次共计吸收王成群存款人民币5000元。
24、2008年2次共计吸收王书明存款人民币20000元。
25、2007年11月28吸收高如发存款人民币4500元。
26、2007年至2008年间9次共计吸收陈天合存款人民币86500元。
27、2007年2月吸收张保国存款人民币35000元。
28、2007年4次吸收王某12存款共计人民币10500元。
29、2007年2次吸收王某4存款共计人民币114000元。
30、2007年4次吸收刘红学存款共计人民币19500元。
31、2004年吸收赵华娃存款人民币20638元。
32、2007年4次共计吸收柴改娥存款人民币21300元。
33、2007年至2008年2次共计吸收李福山存款人民币64000元。
34、2008年3月5日吸收吴某存款人民币8000元。
35、2007年，吸收王登富存款人民币10000元。
36、2007年吸收王高某存款人民币3000元。
37、2007年至2008年9次共计吸收李某2存款人民币59000元。
38、2008年4次共计吸收郑某6存款人民币50000元。
39、2006年至2007年2次共计吸收杜某2存款人民币5400元。
40、2008年2次共计吸收梁玉才存款人民币16000元。
41、2008年1月吸收李国强存款人民币7400元。
42、2007年7月至2008年3月共计吸收梁某1存款人民币16000元。
43、2007年3月至2008年3月共计吸收曹某3存款人民币5000元。
44、2007年至2008年共计吸收李富某存款人民币9000元。
45、2008年1月8日吸收王保国存款人民币20500元。
46、2007年2次共计吸收郑某10华存款人民币20000元。
47、2007年12月吸收王宝新存款人民币2500元。
48、2007年两次共计吸收郑全德存款人民3000元。
49、2007年吸收ＸＸＸ存款人民币1000元。
50、2006年2次共计吸收曹振敏存款人民币5000元。
51、2008年3月吸收马凤某2存款人民币2500元。
52、2008年2月吸收王贵忠存款人民币6000元。
53、2007年至2008年共计吸收王文某存款人民币7000元。
54、2008年共计吸收王保彦存款人民币66000元。
55、2007年吸收王平均存款人民币40000元。
56、2008年吸收张荣歧存款人民币22000元。
57、2017年7月25日吸收高学义存款人民币2000元。
58、2008年共计吸收高儒贵存款人民币4800元。
公诉机关指控的第二起，非法吸收张建宏存款4500元，证据不足，本院不予支持。
上述事实，有公诉机关当庭出示，经过庭审质证且被告人无异议的十堰市公安局郧阳区分局（原郧县公安局）接受刑事案件登记表、立案决定书、在逃人员登记信息表、马某某的常住人口信息表，威海市公安局文登分局张家产派出所出具的抓获经过，中国银行业监督管理委员会十堰监管分局出具的《关于请求认定马某某有关金融业务资质的回函》，湖北省郧县（现十堰市郧阳区）人民法院（2009）郧刑初字第89号刑事判决书，收据及收据复印件，马某某退款凭证及协议书，乌峪村村民委员会出具的证明，各集资参与人出具的谅解书，河南省淅川县司法局社区矫正中心出具的调查评估意见书等书证；证人王某1、张某1、王某2、王某3、李某1、王某4、张某2、黄某、王某5、曹某1、马某的证言；各集资参与人的陈述；被告人马某某的供述等证据在卷佐证，足以认定。
本院认为，被告人马某某违反国家金融管理法律规定，向社会非法吸收公众存款，数额巨大的事实清楚，证据确实充分，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。但公诉机关指控其非法吸收公众存款数额有误，应为人民币1451778元。马某某归案后退赔了集资参与人的经济损失，并取得了谅解，当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。辩护人此节辩护意见与本院查明事实一致，本院予以支持。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：
被告人马某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年；并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省十堰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 钟晓红
审判员 吕明智
审判员 兰苗苗
二〇一七年九月三十日
书记员 舒君稚
附：本案适用的相关法律依据
1、《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
2、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
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