河南省泌阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1726刑初4号
公诉机关河南省泌阳县人民检察院。
被告人朱某1，曾用名朱某，女，1980年3月4日出生，汉族，大专文化，泌阳县卫校工作人员,户籍所在地河南省驻马店市泌阳县，住所地河南省驻马店市泌阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2015年8月3日主动到泌阳县公安局投案，同日被泌阳公安局刑事拘留，同月28日经泌阳县人民检察院批准逮捕，同日被泌阳县公安局逮捕。
辩护人郭宏芳，河南伦宸律师事务所律师。
河南省泌阳县人民检察院以泌检刑刑诉﹝2016﹞22号起诉书指控被告人朱某1犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月15日向本院提起公诉，并于2016年3月14日、4月20日、8月26日以泌检刑刑追诉﹝2016﹞3号、5号、6号追加起诉决定书追加起诉。本院于2016年11月10日作出（2016）豫1726刑初32号刑事判决书，被告人朱某1不服判决提出上诉，经驻马店市中级人民法院审理后，于2016年12月21日作出（2016）豫17刑终414号刑事裁定书，裁定撤销本院（2016）豫1726刑初32号刑事判决书，发回本院重新审判。本院依法另行组成合议庭，于2017年3月17日公开开庭审理了本案。泌阳县人民检察院指派检察员卢斌出庭支持公诉，被害人的诉讼代表人王某1、刘某1、吕某1、穆某、张某1及其诉讼代理人杨明华、被告人朱某1及其辨护人郭宏芳到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2014年2月，洛阳市新安县人芦某，在泌阳县设立某某商务服务有限公司泌阳办事处，在没有经工商行政管理部门登记注册的情况下，口头委任泌阳县人朱某1为总经理，负责该办事处的日常管理运营及吸收存款业务。朱某1以融资向中小企业投资开发房地产、对公司和企业投资、个人借款为由，向社会公众承诺支付高息，非法吸收存款。截止到2015年6月份，朱某1在泌阳县吸收的资金1816万元汇给洛阳某某商务服务有限公司负责人芦某。目前，来公安机关报案人数39人，涉及金额1388万元。2015年6月，该公司资金链断裂，群众存入本金无法收回，给群众造成巨额经济损失。
公诉机关提供有被告人的供述与辩解、被害人陈述、证人证言、书证等相关证据予以证实。公诉机关认为被告人朱某1的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人朱某1辩称，对公诉机关指控我犯非法吸收存款罪没有异议，我自愿认罪。2015年6月份，在公司资金链断裂之后，我也停止了吸收存款。对于我吸收资金多少都是如实供述的，我提交的证据都是真实的。
辩护人郭宏芳提出的辩护意见是，一、公诉机关指控朱某1涉嫌犯非法吸收公众存款罪定性准确，辩护人对此不持异议。被害人代理人辩称应以集资诈骗罪对朱某1定罪量刑不应支持。1、朱某1主观上并没有非法占有他人财物的目的。首先，朱某1虽然实施了向社会公众非法吸收存款的行为，但其吸收存款的目的是为了洛阳某某公司经营使用，其主观上没有将非法吸收的资金据为己有的主观目的，更不存在诈骗故意；其次，朱某1在2015年6月份知道某某公司资金链断裂后，曾多次到洛阳找芦某，要求其尽快还款。经芦某安排，朱某1拿着某某公司出具的还款计划，回泌阳积级与客户沟通，主观上有还款的诚意并客观上作了一定的努力；第三，因某某公司资金链断裂，朱某1积级处理善后事宜。得知被害人到公安机关报案后，朱某1积极主动到公安机关说明情况，提供相应材料，配合公安机关调查取证。而并非采取潜逃或隐匿等方式进行逃避责任。由此也可以看出，朱某1并无非法占有的目的。2、朱某1在客观上并没有实施采取诈骗手段骗取他人财物的行为。3、本案并不存在朱某1明知某某公司资金链断裂后仍继续吸收资金的情形。首先，本案并无任何证据证明朱某1在2014年底已明知某某公司资金链断裂。庭审中，被害人代理人以某某公司负责人芦某的笔录为据辩称朱某1已在2014年底明知某某公司资金链断裂，显然是不客观的。在法庭调查阶段，辩护人已对芦某的笔录发表了具体的质证意见：（1）该证据系孤证，无法核实其证言的真实性；且芦某与朱某1本系同案犯，其对于朱某1在泌阳办事处吸收存款一事应承担相应的法律责任。因此，作为同案犯不排除其为逃避责任作虚假陈述的可能；（2）退一步讲，即便芦某所述属实，该笔录也不能证明朱某1在2014年底已明知某某公司资金链断裂。第一、该笔录仅仅显示芦某曾在2014年底对朱某1说公司现在形势不好，并未明确告知朱某1资金链断裂或让其停止开展公司业务。且朱某1讯问笔录及当庭陈述均称芦某当时说年底资金周转不开，再吸收的钱用于泌阳办事处的正常经营。两人供述内容相印证，足以证明芦某并没有告知朱某1某某公司资金链断裂；第二、芦某于2015年12月3日的讯问笔录清楚显示2015年5月份，因为外借款和利息收不回来，导致公司出现资金问题。该笔录清楚证明某某公司是在2015年5月份才产生资金链断裂问题。既然某某公司是在2015年5月份才出现资金问题，芦某又怎会在2014年底告知朱某1资金链断裂呢？明显不符合常理。且芦某因涉嫌犯非法吸收公众存款罪已被洛阳市新安县公安局刑事拘留，若某某公司早已于2014年底出现资金链断裂，则其于2015年以后吸收资金的行为应认定为集资诈骗罪。但据了解至今未对芦某变更定性或追加罪名。其次，从卷宗材料的银行来往明细来看，朱某1于2015年以后多次向芦某转款，虽然数额不高，但足以证明双方经济往来的事实。且辩护人当庭提交的两张借条和卷宗中的银行转帐明细相印证，足以证明2015年5月份，朱某1和彭某借给芦某51万元。若朱某1明知洛阳某某公司资金链已断，又怎会继续向芦某转款？又怎会将自己和亲戚的钱又借给芦某？这明显不符合常理。第三、朱某1向法庭提交的芦某于2015年6月份出具的两张收条，系朱某1与芦某对帐后，确认芦某欠付某某公司泌阳办事处客户存款共计1816万元，根据不同性质出具了两张收条。该收条也足以证明2015年朱某1继续吸钱的行为芦某是明知且予以认可的。上述几点事实相互印证足以证明并不存在朱某1在2014年底明知某某公司资金链断裂一事。3、某某公司泌阳办事处2015年后吸收资金的去向明确。因2014年底，芦某称公司形势不好，让朱某1收款后先维持某某公司泌阳县办事处的正常运转。因此在2015年之后，朱某1除向芦某转款几十万元后，按照卢艳的安排将吸收的款项主要用于支付存款人的利息、员工工资、房租、办理前期存款客户的退款等日常开支中，并不存在资金去向不明的情况。朱某1涉嫌非法吸收公众存款被立案调查后，侦查机关并未将2015年之后吸收存款的去向作为本案调查重点。因此，卷宗材料中与之相关的证据材料并不是很多，但卷宗中朱某1的讯问笔录及其当庭陈述已对2015年吸收资金的去向予以详细说明。因被害人在庭审中多次提出该问题，辩护人根据卷宗材料中朱某1名下的银行流水明细并经朱某1本人核实整理了某某公司泌阳办事外2015年部分资金流向情况（详见说明及附件）。该流向与朱某1的供述相互印证，清楚显示了资金去向，有据可查，并不存在资金去向不明的情形。综上所述，朱某1的行为在主客观方面均不符合集资诈骗罪的构成要件。公诉机关指控朱某1涉嫌犯非法吸收公众存款罪，与本案查明的事实相印证，应以非法吸收公众存款罪对朱某1定罪量刑。二、结合本案相关事实，在以非法吸收公众存款罪对朱某1定罪量刑时，应综合考虑本案具体情况，对其从轻或减轻处罚。（一）关于朱某1应承担责任的数额，应以起诉书上所显示的报案数额为准。1、关于本案非法吸收的公众存款的数额，依法应当扣除已支付的利息、提成等费用后予以认定。两高一部《关于依法处理非法集资犯罪的通告》的第五条和《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》的第五条均规定“向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。”因此，贵院应在将已支付给存款人的利息折抵本金予以扣除后，再认定本案非法吸收的公众存款数额。2、关于本案非法吸收的公众存款的数额，依法应当扣除朱某1亲友的存款。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的相关规定，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款，且非法吸收公共存款罪的客观方面表现为行为人实施了非法吸收公众存款或变相吸收公众存款的行为。吸收存款的对象或目标主体为“公众”，即不特定的多数人，即社会大众，在刑法理论界和实务界是公认的。特定的个人，或特定社会关系圈子里的多数人，都不能称为“公众”，不能成为非法吸收公众存款犯罪的目标主体。就本案而言，朱某1自己存款100多万元，其近亲属存款100多万元，该存款对某某公司来讲虽属于公众存款，但对于朱某1是属于特定对象的存款，不应计算为犯罪数额。（二）朱某1作为洛阳某某商务服务有限公司泌阳办事处（以下简称某某公司泌阳办事处）的负责人，对于其实施、参与的犯罪活动，应按单位犯罪以“直接责任人员”的身份，承担相应的刑事责任。非法吸收公众存款罪，单位和自然人都可以构成。自然人犯罪由自然人承担刑事责任；在单位犯罪案件中，除单位外，自然人如决策者、组织者、具体实施者也要承担刑事责任。两种情形中，自然人承担刑事责任的基础不同，承担的刑事责任的程度也明显不同。就本案而言，虽依据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》的相关规定，按个人犯罪论处。但就朱某1应按单位犯罪直接责任人追究责任较为适宜。首先，朱某1是在某某公司在泌阳县设点时到某某公司工作的，是以某某公司的名义对外开展业务；其次，朱某1负责吸收的存款均是转到某某公司法人芦某的账上，被害人收到的均是盖有“洛阳某某商务服务有限公司”的借款合同和收据；第三，朱某1所介绍客户的投资款是由某某承担返还责任的。因此，对于某某公司的设立人、主管人员虽依法按个人犯罪论处，但朱某1作为公司员工仅仅是以公司名义履行职务，按单位犯罪“直接责任人”的量刑标准对其予以处罚，方显公正。（三）朱某1系自首，依法可从轻、减轻处罚。从卷宗材料里看，朱某1是主动到泌阳县公安局投案，并如实交待了全部犯罪事实，依法应认定为自首。同时，不仅朱某1在归案后积极配合公安机关调查情况，其亲属也积级配合公安机关抓获同案犯芦某，避免了损失的继续扩大。因此，对朱某1可依法减轻处罚。（四）朱某1主观恶性不大，在非法吸收公众存款活动中的作用较小，系从犯。辩护人已详细阐述本案实际为单位犯罪，且单位的法定代表人芦某已因非法吸收公众存款被洛阳市新安县公安局立案调查。同为洛阳某某公司的员工，本应作为共同犯罪一案处理，虽因客观原因分开起诉，但作为共同犯罪的成员，从犯意的提起、吸收资金的管理和去向来看，本案朱某1仅仅是协助芦某吸收资金，并将所吸收的资金交由芦某使用。因此，朱某1的行为仅仅是起到次要作用，应认定为从犯，依法应从轻或减轻处罚。（五）朱某1系初犯、偶犯、认罪态度较好，可以酌情从轻或减轻处罚。
被害人代表述称，依照法律规定，朱某1的行为已经构成犯罪，给众多被害人造成了极大的损失，在洛阳某某公司资金链断裂后朱某1又吸收的资金属于诈骗，被告人朱某1的行为构成非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。犯罪数额特别巨大，造成的后果特别严重。被告人对其犯罪，避重就轻，没有丝毫悔改之意，更不想偿还被害人的资金，不构成自首。总而言之，没有可以减轻处罚的情节。应当以非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪追究其刑事责任。
经审理查明，2014年2月，洛阳市新安县人芦某，在泌阳县设立洛阳市某某商务服务有限公司泌阳办事处（以下简称泌阳某某公司），在没有经工商行政管理部门登记注册和取得经营金融业务许可证的情况下，口头委任泌阳县人朱某1为总经理，负责该办事处的日常管理运营及吸收存款业务。朱某1以融资向中小企业投资开发房地产、对公司和企业投资、个人借款为由，向社会公众承诺支付高息，非法吸收存款。截止到2015年6月份，朱某1吸收了大量的社会公众资金，大部分转给了芦某。根据朱某1提供的其转入芦某账户的银行转款凭据，朱某1共转给芦某2217万元。其间，2014年底，洛阳市某某商务服务有限公司（以下简称洛阳市某某公司）资金出现紧张，此后，芦某未再向泌阳某某公司返款。朱某1在明知洛阳市某某公司资金出现紧张的情况下，为维持泌阳某某公司的经营，于2015年元月始又继续吸收泌阳客户存款达600.5894万元，其中，朱某1向芦某于2015年转款的有两笔，一笔是2015年2月18日朱某1转给芦某5万元，一笔是2015年3月22日，朱某1转给芦某10万元。下余款用于支付泌阳客户的到期本金及利息等用途，其中20多万元用于支付2015年吸收的泌阳集资户的利息。根据驻马店市正泰会计师事务所有限公司于2016年8月3日作出的（2016）第033号司法会计鉴定意见书，截止本次鉴定日止，共有40名群众申报存款64笔，存款本金1407万元，申报已还本金20万元，已得利息45.857万元，申报损失1341.143万元，给群众造成巨额经济损失。
另查明，泌阳县公安局对朱某1位于驻马店市靖宇路与体育场路交叉口西北角“西班牙小镇”小区20号楼东2单元17层1703号商品房一套，位于泌阳县“碧水江南”小区四期B标5号楼2单元103号商品房一套，豫Ｑ×××××凯迪拉克小轿车一辆；芦某位于洛阳市洛龙区金城寨街78号3幢1－2704号商品房一套，位于洛阳新区金城寨街以西、通济街以东、展览路以南新天地红太阳花园地下车库B－负15、B－负16两个车位，芦某、潘某某所有的豫Ｃ×××××奥迪牌轿车、豫Ｃ×××××福特牌轿车各一辆予以查封；并对朱某1在泌阳县农村信用合作联社的账户62×××12，在中国工商银行股份有限公司泌阳支行的帐户62×××60及6222021715006229407，在中国邮政储蓄银行股份有限公司泌阳县花园路支行的帐户62×××69、62×××12，芦某在中国银行股份有限公司新安支行的帐户25×××07、潘某某在中国银行股份有限公司新安支行的帐户25×××03，芦某在中国建设银行股份有限公司洛阳康滇支行的帐户62×××74，在新安县农村信用合作联社的帐户62×××37予以冻结，只收不付。
上述事实，有经庭审质证、认证，本院予以确认的以下证据证明：
一、被害人陈述
1、穆某于2015年7月13日的陈述，证实：我来控诉泌阳县的朱某1，在泌阳县开办某某商务服务有限公司，承诺支付高息，吸收我存款32万元拒不归还。某某商务服务有限公司位于泌阳县迎宾路老畜牧局对面往北一点，公司负责人叫朱某1，女，35岁左右，泌阳县卫校职工。泌阳的某某商务服务有限公司的上级公司是洛阳市某某商务服务有限公司，办公地点是洛阳市新安县新县城310国道北，负责人叫芦某。2014年5月28日，我通过我母亲张某3向我介绍了某某商务服务有限公司。后我到某某商务服务有限公司找到负责人朱某1，朱某1对我说，说是该公司是小额贷款，风险小收益大，存款11万元以下存款月息1.5分，11-31万元以上存款月息1.6分，31万元以上存款月息1.7分。我信以为真，就将我的积蓄32万元存到某某商务服务有限公司。2015年6月9日，我到泌阳某某商务服务有限公司找朱某1要求取钱，朱某1告诉我洛阳市某某商务服务有限公司资金断链了，钱取不出来了。我上边没有业务经理，负责人朱某1直接对我负责，我的32万元是通过农行和信用社直接转到朱某1卡上了。负责人是朱某1，会计叫彭某，其他人员没有见过。我没有到洛阳市某某商务服务有限公司进行实地考察过。2015年3月9日，我转给朱某131万元，后来又交给朱某11万元现金。朱某1将借款合同填好后交给我，我看了一下，借款方是王辉，出借方是我的名字穆某，合同编号是：某某借字第0333号。借款期限是2015年3月9日至2015年6月9日，共三个月。2015年6月9日我去取钱，去不出来，在没有办法的情况下我又续了三个月，时间是2015年6月9日至2015年9月9日。朱某1说王辉是洛阳市新安县的借款人。合同是在泌阳某某商务服务有限公司二楼朱某1办公室签的，朱某1将合同填写好后交给我，我在上面出借人处签的名字。朱某1在合同上签了担保人朱某1。朱某1一共向我支付2015年3月至6月三个月的利息16320元。利息是朱某1通过银行转账转到我的银行卡上了。我的本金没有收回。泌阳某某商务服务有限公司吸收我的资金都用到何处我不知道。
2、张某2于2015年7月13日的陈述，证实：我来控诉泌阳县的朱某1，在泌阳县开办某某商务服务有限公司，承诺支付高息，吸收我存款53万元拒不归还。某某商务服务有限公司位于泌阳县迎宾路老畜牧局对面往北一点，公司负责人叫朱某1，女，35岁左右，泌阳县卫校职工。泌阳的某某商务服务有限公司的上级公司是洛阳市某某商务服务有限公司，办公地点是洛阳市新安县新县城310国道北，负责人叫芦某。2014年9月9日，我通过我的朋友王某1向我介绍了某某商务服务有限公司，并告诉我，该公司经营非常好，下属有实体公司，现在该公司正在融资，将钱存进该公司会有可观利息收入，存款11万元以下存款月息1.5分，11-31万元以上存款月息1.6分，31万元以上存款月息1.7分。后我信以为真，就将我的积蓄和亲戚朋友的53万元分三次存到某某商务服务有限公司。2015年6月9日，我到泌阳某某商务服务有限公司找朱某1要求取钱，朱某1告诉我洛阳市某某商务服务有限公司资金断链了，钱取不出来了。介绍我向泌阳某某商务服务有限公司存钱的是王某1，她是泌阳县防疫站的工作人员，王某1在泌阳某某商务服务有限公司担任业务员。我的53万元是通过现金的方式交给王某1，后我们一块通过农村信用社转到朱某1农村信用社卡上了。2014年9月9日，我转给朱某115万元，借款期限是2014年9月9日至2014年12月9日，存款期限3个月。2014年12月9日至2015年3月9日，我转给朱某12笔款，共38万元，存款期限3个月。我每次给朱某1钱后，朱某1都给我一份借款合同。2015年6月9日我去取钱，朱某1告诉我，公司的资金链断了，现在无法给我支付，在没有办法的情况下我将上述款项共计53万元又续了三个月，朱某1给我出具一份总借款合同，我看了一下，借款方是河南省新安县的彭某1，出借方是我的名字张某2，合同编号是：某某借字第0331号。借款期限是2015年6月9日至2015年9月9日，共三个月，执行利息是月息1.8分。我不认识所签合同上借款人彭某1。合同是在泌阳某某商务服务有限公司二楼朱某1办公室签的，朱某1将合同填写好后交给我，我在上面出借人处签的名字。朱某1在合同上签了担保人朱某1。至今一共向泌阳某某商务服务有限公司投入53万元。朱某1一共向我支付6万多元利息。利息是朱某1通过银行转账转到我的银行卡上了。
3、钱某1于2015年7月3日的陈述，证实：我今天是来报案的，从2014年开始，我借款给了洛阳一个公司，并签订的有借款合同，为期是三个月，现在我找他们要钱，他们就说没有钱，我感到被骗了，就今天到你们公安机关来报案了。我认识的一个朋友叫彭某，是个女的，2014年三、四月份的时候，她找到我对我说，她在泌阳“某某商务服务有限公司”当会计。老板是朱某1，也是女的。这个公司挂靠在“洛阳市某某商务服务有限公司”在泌阳县做借款业务。并问我有没有闲钱，如果有的话，就把钱借给她所在的公司，她给出高利息。当时，我因为不了解这些公司的内幕，我就把钱借给了这个公司。
我和公司签订了两个借款合同，一个是2014年开始借出去的，是我和朋友一起兑的钱，一个是2015年2月份开始的，这个是我自己的钱。
2014年6月份，第一次我和他们签订的借款合同是11万元，为期三个月，合同到期后我没有抽取本金又续了27万元，连同原来的本金，一共是借给公司38万元，期限三个月。合同到期后，我分别续签了三次合同，最后一份合同的还款日期是2015年6月18日。
第二个借款合同是2015年2月份签的，金额18万元，期限三个月。到期后又续了一次合同，到2015年8月14日到期。
我38万元的合同得到利息一共是56960元，18万元的合同我收到11520元的利息。这两项加在一块68480元。
另外，我替李某2报案。朱某1借李某25万元，签订有合同，期限三个月，2015年5月5日至2015年8月5日。朱某1支付李某2利息750元。
4、张某3于2015年7月3日的陈述，证实：我来控诉泌阳县的朱某1，在泌阳县开办某某商务服务有限公司，承诺支付高息，吸收我存款31万元拒不归还。某某商务服务有限公司位于泌阳县迎宾路老畜牧局对面往北一点，公司负责人叫朱某1，女，35岁左右，泌阳县卫校职工。泌阳的某某商务服务有限公司的上级公司是洛阳市某某商务服务有限公司，办公地点是洛阳市新安县新县城310国道北，负责人叫芦燕。2014年5月28日，我通过泌阳县保险公司的钱某1向我介绍了某某商务服务有限公司。后我到某某商务服务有限公司找到负责人朱某1，朱某1对我说，说是该公司是小额贷款，风险小收益大，存款11万元以下存款月息1.5分，11-31万元以上存款月息1.6分，31万元以上存款月息1.7分。我信以为真，就将我的积蓄和我姐姐的钱共计31万元存到某某商务服务有限公司。2015年6月9日，我因需用钱，到某某商务服务有限公司找朱某1要求取钱，朱某1告诉我洛阳市某某商务服务有限公司资金断链了，钱取不出来了。我上边没有业务经理，负责人朱某1直接对我负责，我的31万元是通过我女儿穆某农行或信用社直接转到朱某1卡上了。负责人是朱某1，会计叫彭某，其他人员没有见过。没有到洛阳市某某商务服务有限公司进行实地考察。2015年2月15日，我转给朱某131万元，朱某1将借款合同填好后交给我，我看了一下，借款方是张宁，出借方是我的名字张某3，合同编号是：某某借字第0332号。借款期限是2015年2月15日至2015年5月15日，共三个月。该款到期后我又续了三个月，时间是2015年5月15日占2015年8月15日。合同是在泌阳某某商务服务有限公司二楼朱某1办公室签的，朱某1将合同填写好后交给我，我在上面出借人处签的名字。朱某1在合同上签了担保人朱某1。朱某1一共向我支付2015年2月至6月四个月的利息21080元。
（以下被害人陈述的被告人吸收公众存款的经过及存款的方式等情况与上面几位被害人的陈述基本相同，不再具体叙述）
5、靳某于2015年7月3日的陈述，证实：2015年3月9日，我存款15万元在泌阳某某商务有限公司，期限三个月。
2015年5月28日我又存了1万元，朱某1给我出了一份收据。
收到利息7200元。
6、袁某某于2015年7月3日的陈述，证实：2014年9月15日，我将4万元现金交给朱某1，签有借款合同，期限六个月，2015年3月15日到期后，朱某1又给我续了三个月。收到利息4800元。
7、鲁某某于2015年7月7日的陈述，证实：2015年1月28日，我通过银行转给朱某131万元，后来又交给她2万元现金，朱某1将借款合同填好后交给我，借款期限是2015年1月28日至2015年4月28日，共三个月。到期后，钱也取不出来，又续了三个月，时间是2015年4月28日至2015年7月28日。共收到利息2.244万元。
8、范某某于2015年8月5日的陈述，证实：2014年8月，我妈武书义通过我姨武某某在泌阳某某公司存款6万元，借款人是洛阳新安县人张宁，合同约定三个月。到期后，续了合同，现在持有的是2015年5月25日续的合同，约定的还是三个月期限。
2015年6月1日，我妈又将现金4万元通过武某某存到某某公司，这次某某公司只给出了一张普通收据，期限三个月。
收到利息8100元。
9、曾某某于2015年7月14日的陈述，证实：2014年7月3日，我通过银行转帐给朱某120万元，朱某1给我写了一份收据，收据上写的我丈夫李某3的名字，约定期限三个月，该款到期后我又续存了二次，在最后一次续存时，朱某1给我写了一份收据，时间是2015年4月3日。收到利息2.88万元。
10、吕某1于2015年7月20日的陈述，证实：我在泌阳县迎宾路开了一个副食门市部，与朱某1的某某商务服务有限公司对面，2014年月2份，朱某1找到我告诉我，某某公司经营非常好，下属有实体公司，现在该公司正在融资，将钱存进该公司会有可观利息收入，存款10万元以下存款月息1.5分，20万元以上存款月息1.6分。后我信以为真，就将我做生意赚来的钱134万元分4次汇给朱某1，朱某1给我出具了4份合同。2015年3月9日，不知道为啥，朱某1找到我，将我的合同都收回了，给我写了一份借条，欠我134万元，朱某1签了名字，按了指印。2015年6月份，我因用钱，找朱某1取钱，就取不出来了。收到利息6万元。
11、王某3于2015年8月5日陈述，证实：2015年1月15日转给朱某131万元，2015年1月22日转给朱某110万元，朱某1给我出了两份借条，约定用款期限三个月。到期后，我又将这二笔款分别续存了三个月。收到利息2.965万元。
12、李某42015年8月5日陈述，证实：2015年4月15日我交给朱某110万元现金，朱某1向我出具了一份借条，期限三个月。到期后，又续存一次。收到利息3400元。
13、彭某2015年8月13日陈述，证实：我本人将我自己的积蓄10多万元，以及我家亲戚的钱，加在一起共210多万元，以我的名字彭某存到泌阳某某商务服务有限公司。利息不是一次性给我支付的，是朱某1按照存款期限给我支付的，我现在记不清多少了。朱某1将利息给我打到我的农村信用社卡上，我再给我亲戚分别打过去。有的是直接打到我的账户上，有的是交给我的现金。随后我再将这些钱通过银行转账或者现金的方式交给朱某1。
14、韩某1于2015年8月13日的陈述，证实：我本人将我自己的积蓄60多万元，以及我母亲、表妹的30多万元钱，加在一起共95万元，以我的名字韩某1存到泌阳某某商务服务有限公司。利息不是一次性给我支付的，是朱某1按照存款期限给我支付的，我现在记不清多少了。朱某1将利息给我打到我的农村信用社卡上，我再给我亲戚分别打过去。我将这些钱通过我农村信用社卡转账到朱某1农村信用社卡上。我的账号是泌阳县农村信用社的，卡号是62×××51。朱某1农村信用社卡号是62×××68，我的钱大部分都是转到朱某1农村信用社卡上了。我将钱交给朱某1后，朱某1都给我写一份借条。2015年5月20日，朱某1将原来给我打的借条都收走了，另给我出具一份总借条，借条内容是：今借韩朋94万元。该款中有一笔6万元，是2015年5月份我交给朱某1的，我告诉朱某1这6万元现放在朱某1卡上，不上帐，我有急用时向她要，当时也没有打条。2015年5月29日，我向朱某1要这笔钱（我当时向朱某1要5万元），朱某1就给我了5万元，剩下这1万元朱某1也没有给我。
15、朱某于2015年8月14日陈述，证实：我本人将我自己的积蓄66万元，以及我亲戚朋友的31万元钱，加在一起共97万元。该款其中89万元是以我的名字朱某存到泌阳某某商务服务有限公司。剩余的8万元是我帮徐群才存到泌阳某某公司的，泌阳某某公司朱某1给出具一份借款合同，上面是徐群才的名字。泌阳县某某公司利息1.5分-1.6分。利息不是一次性给我支付的，是朱某1按照存款期限给我支付的，我现在记不清多少了。朱某1将利息给我打到我的农村信用社卡上，除了我自己的，剩余利息我都给我亲戚分别打过去。我将这些钱通过银行转账交给朱某1，交给朱某1的也有现金。我给朱某1转账用的农行卡多些，打到对方朱某1农业银行、农村信用社卡上。我的泌阳县农行卡，卡号是62×××71。朱某1农行卡、农村信用社卡号我记不住了，我的钱大部分都是转到朱某1农行卡上了。
我以我的名字一共向泌阳某某公司存款89万元，其中2015年6月份，朱某1给我打了2个借条共计89万元。还有8万元是以徐群才的名字签的合同，合同日期是2015年6月1日。
16、王某1于2015年8月27日的陈述，证实：2014年12月20日我把38万元现金交给朱某1的会计彭某，朱某1给我打了一张38万元的借条，约定期限三个月。到期后，借条日期换成了2015年3月20日。收到利息1.938万元。
2015年5月份的一天，朱某1让我再给她找60万元，说用三四十天，朱某1先给我打了60万元的借条，约定期限三个月，落款日期是2015年4月4日，这些当时我都没有在意。2015年5月17日，我分别从信用社、工行账户往朱某1信用社和工行账户转款30万元和28.5894万元。
17、刘某1于2015年8月27日的陈述，证实：朱某1的某某商务有限公司泌阳分公司在泌阳吸收存款，朱某1多次劝说我往她公司存钱，我碍于面子，就分别于2015年3月23日、2015年4月18日、2015年4月29日、2015年5月22日借给朱某115万、16万、15万和51万元。最后一笔51万元，是2015年5月22日，我丈夫的妹妹杜中采在朱某1公司的一笔31万存款到期，朱某1不让取本金，让我再给她找20万，凑够51万，给她当库存资金，不往外放，我随时需要随时给我。我一共收到利息9760元。
18、陈某2于2015年9月9日的陈述，证实：2015年1月15日，我按照朱某1指定的帐户将11万元汇给她，她给我写了一个借据白条。2015年1月26日我打给朱某111万元，2015年5月20日我打给朱某115万元。我给朱某1打款一共三次，共计37万元。收到利息1.056万元。
19、汪杰于2015年9月9日的陈述，证实：2015年1月份，我按照朱某1指定的账户将11万元汇给朱某1，朱某1给我出具一份11万元借据。2015年4月30日，我又将24万元汇给朱某1，朱某1将以前的11万元与这次的24万元加在一块，给我出具一个35万元的总借据。收到利息5950元。
20、洪某某于2015年10月8日的陈述，证实：2015年2月12日，我向朱某1转款2万元，期限一年。2015年3月3日，我向朱某1转款6万元，期限一年。
21、王某4于2015年10月19日的陈述，证实：2015年5月8日，我取现金6万元交给朱某1，朱某1给我出了一份7万元的收据，下余1万元我当天通过我的农行卡转到了朱某1的农行卡上。我收到一个月利息1050元。
22、乔某1于2015年12月9日的陈述，证实：2015年初有一天，朱某1向我借钱，说放她那里有利息，我就同意了。2015年2月4日，我将60万元交给她，她给我出了一份60万元的借条，期限六个月。朱某1给我2015年2、3、4月的利息，5月份就不给利息了。我共收到利息3.42万元。
23、徐某2于2015年12月21日的陈述，证实：2015年3月23日，我向泌阳某某公司存款3万元，期限三个月；2015年3月31日，我向泌阳某某公司存款2万元，期限三个月；2015年4月21日，我向泌阳某某公司存款4万元，期限三个月；2015年5月28日，我在泌阳县某某公司存款5万元，期限三个月。上述款项加在一起一共14万元。收到过一部分利息，记不清多少了。
24、吴某1于2015年12月21日的陈述，证实：2015年4月24日，我通过武某某将1万元交给朱某1，朱某1向我出具了一份1万元的收据，期限三个月。
25、张某5于2015年12月21日的陈述，证实：2014年5、6月份，我的邻居武某某告诉我，她在泌阳某某公司当业务员，该公司老板叫朱某1，在泌阳县做了多年生意，现在融资向泌阳县周边中小企业投资，叫我有闲钱可以存到该公司，利息每月1.5分，我听后就同意了，并交给武某某2万元现金，武某某给我写了一份2万元的白条。2015年3月份，武某某告诉我，我的存款到期了，还存不存，我说存。于是，我于2015年3月18日又找了2万元到武某某家，将该款交给武某某。当天，武某某将该2万元交给朱某1，朱某1将这2万元和以前的2万元一并给我出具一份4万元的借据，期限三个月。收到利息1800元。
26、邓某某于2015年12月21日的陈述，证实：2015年4月份，武某某告诉我，她在泌阳某某公司当业务员，该公司老板叫朱某1，现正在融资向泌阳县周边小企业投资，叫我有闲钱可以存到该公司。2015年4月27日，我按照武某某给我提供的朱某1的账号，将我的6万元通过泌阳县农村信用社打到朱某1农村信用尾号6868卡上，当天，朱某1给我出具一份6万元的收据，期限三个月，月息1.5分。我收到1个月利息900元。
27、刘某3于2015年12月21日的陈述，证实：2014年12月15日，朱某1借我2万元，期限三个月，2015年3月15日，该款到期，朱某1又给我换了一份收据，时间是2015年3月15日，金额还是2万元，期限三个月。2015年5月12日，我借给朱某18万元，期限三个月。收到利息900元。
28、张某5于2016年3月7日的陈述，证实：2015年3月份朱某1找到我说，她在泌阳县开办某某商务服务有限公司，现在正在融资向中步企业投资、开发房地产等，叫我有闲钱可以存到该公司，利息按照存款周期长短，每月给我1分至1.6分。我听后就同意了。2015年3月3日我携带现金23万元，到朱某1办公室，将钱交给朱某1，朱某1给我写了一份借据，期限三个月。2015年6月2日，该23万元存款到期时，朱某1按排她的工作人员给我支付3个月利息1.104万元,另外归还我本金20万元，下欠3万元未还。2015年4月29日，我通过银行转账方式转到朱某1农村信用社卡上37万元，朱某1在其办公室给我写了一份借据，期限一个月，月利率1分。
29、付某某于2016年3月7日的陈述，证实：2015年4月份朱某1找到我说，她在泌阳县开办某某商务服务有限公司，现在正在融资向中小企业投资、开发房地产等，叫我有闲钱可以存到该公司，给我每月利息1.6分，我开始有些犹豫，后来就同意了。2015年4月9日，我携带现金24万元，到朱某1某某公司二楼办公室，朱某1将钱交给她的会计清点后，给我写了一份收据，存期三个月，利率千分之十六。
30、武某1于2016年4月11日的陈述，证实：2014年，我通过我姐姐武某某介绍认识泌阳某某商务服务有限公司老板朱某1。朱某1说某某公司正在融资向中小企业投资、开发房地产等，叫我有闲钱可以存到该公司，给我每月利息1.5分。我开始存到朱某1处12万元，存期三个月，后来我又找了一部分钱交给朱某1，到2015年4月份，我在泌阳某某公司朱某1处有存款19万元。2015年4月9日，朱某1把我的合同换成一份收据，金额还是19万元，存期三个月。
31、禹某某于2016年4月11日的陈述，证实：2014年6月份，我通过武某某介绍认识泌阳某某公司老板朱某1，朱某1对我说某某公司正在融资向中小企业投资、开发房地产等，叫我有闲钱可以存到该公司。我开始存到朱某1处七、八万元，存期三个月。后来，武某某告诉我在某某公司存款超过10万元的，利息可以提高到每月1.6分，我就又找了一部分钱存到朱某1处，到2015年3月份，我在朱某1处有存款21万元。2015年3月16日，朱某1把我的合同换成一份收据，金额还是21万元，存期三个月。朱某1付给我利息1.6万多元。
32、赵某2于2016年4月11日的陈述，证实：我是通过熟人认识了朱某1，在2014年时我得知朱某1开了一个某某公司吸收存款，利息比银行主。2014年夏天时我先后把我和我亲戚的20万元存在朱某1那里三个月，到期后我又续了三个月，到2014年底过春节时我取出了20万元本金，这六个月我大概得到1.8万元利息。过了年我想着还把钱存到朱某1那里得利息，就在2015年4月16日一次把我和我亲戚的20万元存到朱某1的某某公司，当时朱某1给我说没有借款合同了，就给我写了份收据，期限三个月。这20万元我收到二个月利息6400元。
33、张某6于2016年6月29日的陈述，证实：2015年1月21日由武某某带着我到某某公司朱某1办公室，我将4万元交给朱某1，期限三个月，到期后，收到利息1800元，又续存三个月。
2015年2月22日，武某某带着我到泌阳某某朱某1办公室，我将4万元钱交给朱某1，朱某1给我打有收据，期限三个月，期限到期后，收到利息1800元，我于当日将该4万元续存三个月，朱某1重新给我出具一份收据。
2014年12月24日，我妹妹张某7存到朱某1公司6万元，存期三个月，收到利息1350元。
2015年2月12日，我妹妹张某7将现金1万元经过武某某交给朱某1，存期三个月，朱某1给张某7打有收据，2015年5月12日到期，朱某1给张某7利息450元，张某7当日将该1万元续存三个月，朱某1重新出具一份收据。
34、武某3于2016年7月26日的陈述，证实：2015年5月19日我儿媳妇冯某2将1万元交给武某某，由武某某将钱交给朱某1，朱某1给冯乐出具一份收据，期限三个月。
2015年5月21日，我将我本人的现金3万元交给武某某，由武某某交给朱某1，朱某1给我出具一份收据，存期三个月。
35、吕某2于2016年7月28日的陈述，证实：2015年2月3日，武某某带着我到泌阳某某公司朱某1办公室，将现金3万元交给朱某1，朱某1给我出具一份收据，存期三个月。收到利息1350元。
2015年4月2日，我将11万元现金交给泌阳某某公司朱某1，朱某1给我出具一份收据，存期三个月。收到利息1760元。
36、武某3于2016年7月28日的陈述，证实：2015年4月8日，我把1万元交给武某某，武某某把钱交给朱某1，朱某1给我出具一份收据，存期三个月。收到利息1100元。
二、被告人供述与辨解
1、朱某1于2015年7月16日的供述，证实：2013年过年时，我的外甥女芦某从洛阳回泌阳探亲，我们见面后她告诉我，她在洛阳市新安县开办的洛阳某某商务服务有限公司生意做的不错，想叫我招呼着在泌阳县开一家分公司。我向芦某了解公司的情况后同意在泌阳某某公司管理，芦某于2014年2月份在泌阳开办某某商务服务有限公司。我任泌阳某某商务服务有限公司总经理。负责泌阳的吸收存款工作。泌阳某某商务服务有限公司没有办营业执照、税务登记证等相关证照。
泌阳某某商务服务有限公司人员组成情况（人员名单）我担任总经理，负责全面工作。王某1，女40岁左右，泌阳县防疫站工作，担任副总，分管公司日常事务。穆某，曾用名朱某，女30多岁，泌阳县政府工作人员，担任业务经理，负责吸收存款。钱某1，女，40多岁，泌阳县人寿保险公司员工，担任业务经理，负责吸收存款。刘某1，女，50多岁，泌阳县阳光保险公司负责人，担任业务经理，负责吸收存款。吕某1，女40岁左右，无工作单位，担任业务经理，负责吸收存款。朱某，女30多岁，泌阳县自来水厂员工，担任业务经理，负责吸收存款。武某某，女，40多岁，无工作单位，担任业务经理，负责吸收存款。韩某1，女，40岁左右，担任业务经理，负责吸收存款。彭某，女，40岁左右，泌阳县粮食集团工作，担任业务经理，负责吸收存款。我的工资是按照泌阳县每月总体吸收存款业绩来算的，每月我领到工资1-2万元不等，我的工资是芦某给我支付的。王某1和彭某管理事务较多，公司给她们每月2000元工资，存款的提成另计。其他业务员2014年的工资是每月1400元，2015年1月1日后公司给他们涨到每月1600元，存款的提成另计。泌阳业务员的工资也是芦某支付的。泌阳某某商务服务有限公司账务我本人负责管理。泌阳某某商务服务有限向外吸收资金都是熟人、朋友相互口口相传的。也没有通过广告、媒体等向外宣传，每月的5号，发工资时，开个例会，员工汇报一下吸款业绩，平时也组织员工们聚餐或到周边旅游。泌阳某某商务服务有限公司一共吸收1816万元。大概有50户左右，但这个数字不确切，因为有的客户是以业务员的名字存的钱，利息打给业务员后，由业务员负责分配。这些存款人员多数都是泌阳县本地人。经我本人吸收的资金，所得提成，有的发放给客户，有的买成礼品送给客户了。有的是直接打到我的账户上，有的是先打给业务经理，再由业务经理打给我。我的账号有农行、建设银行、信用社、邮政储蓄都有，我记不住卡号了。对方卡号我也记不住。泌','2018-09-27
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