吉林省农安县人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)吉0122刑初290号
公诉机关吉林省农安县人民检察院。
被告人朱某某,1976年5月7日出生,吉林省农安县人,住农安县。因涉嫌挪用资金、违法发放贷款,于2015年8月21日被拘留,于2015年9月2日被逮捕,现羁押于农安县公安局看守所。
吉林省农安县人民检察院以吉农检刑诉(2016)284号起诉书指控被告人朱某某犯挪用资金罪、违法发放贷款罪,于2016年5月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,于2016年7月27日公开开庭审理了本案,吉林省农安县人民检察院检察员李鹤出庭支持公诉,被告人朱某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控:被告人朱某某在担任农安县新刘家信用社信贷员期间,于2007年9月至2009年12月,利用职务之便,先后以本镇居民谭某某、刘某甲、马某某筹12人的名义,在新刘家信用社贷款人民币403000元,归其个人使用,至今未还。
公诉机关认定上述事实的证据如下:(一)书证;(二)证人柳某甲、刘某甲、马某某、孙某甲、王某甲、孟某甲、孟某乙、高某某、柳某乙、王子成、谭某某、王某乙、朱某甲、盛某甲、魏某某、盛某乙、朱某乙、王某丙、金某某、刘某乙、盛某丙、田某某证言;(三)被告人朱某某供述与辩解;(四)视听资料。
被告人朱某某在担任农安县新刘家信用社信贷员期间,于2007年4月至2009年2月,对农户白某甲、孙某乙、王某丁、李某甲等26人发放贷款过程中,未严格履行信贷员职责,违反规定发放贷款,致使其所审查发放的775,000.00元贷款无法收回,给信用社造成重大损失。案发后,部分贷款被收回。
公诉机关认定上述事实的证据如下:(--)书证;(二)证人刘某乙、李某乙、张某甲、白某甲、孙某乙、韩某甲、白某乙、白某丙、韩某乙、丁某甲、许某某、白某丁、张某乙、从某某、祖某某、王某戊、迟某某、白某戊、王某丁、李某甲、陈某某、刘某丙、王某己、刘某丁、刘某戊、李某丙、王某庚、李某丁、丁某乙、肖某某、蔡某某、李某戊证言;(三)被告人朱某某供述与辩解;(四)视听资料。并认为,被告人朱某某利用职务上的便利,挪用本单位资金归个人使用,数额较大,超过三个月未还;违反规定发放贷款,给金融机构造成重大损失,其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条一款、一百八十六条一款之规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以挪用资金罪、违法发放贷款罪追究其刑事音任。
被告人朱某某对公诉机关指控的挪用资金的犯罪事实供认,无辩解意见;对违法发放贷款罪的犯罪事实予以否认,认为不构成违法发放贷款罪。
经审理查明(挪用资金的事实):被告人朱某某在担任农安县新刘家信用社信贷员期间,于2007年9月至2009年12月,利用职务之便,先后以本镇居民谭某某、马某某、孙某甲、王某甲、孟某甲、柳某乙、孟某乙、高某某、王某乙、朱某甲、盛某甲、朱某乙的名义,在新刘家信用社贷款人民币403000元,归其个人使用,至今未还。
上述事实,被告人朱某某在庭审中予以供认,并表示认罪。
公诉机关提供如下证据予以证实:
(一)书证
1、公民户籍信息。
2、公民无违法犯罪记录证明。
3、破案报告及到案经过。
4、报案材料及朱某某用款清单。
5、贷款凭证、借款合同、借款申请审批表。
6、借条。
(二)证人证言
1、证人柳某甲证言。
2、证人刘某甲证言。
3、证人马某某证言。
4、证人孙某甲证言。
5、证人王某甲证言。
6、证人孟某甲证言。
7、证人孟某乙证言。
8、证人高某某证言。
9、证人魏某某证言。
lO、证人盛某乙证言。
11、证人王某乙证言。
12、证人朱某乙证言。
13、证人王某丙证言。
14、证人金某某证言。
15、证人谭某某证言。
16、证人盛某丙证言。
17、证人柳某乙证言。
18、证人盛某甲证言。
19、证人朱某甲证言。
(三)被告人供述
被告人朱某某供述。
(四)视听资料
上列证据,经庭审质证,被告人均无异议,本庭作为定案依据予以确认。合议庭认为,因公诉机关未指控刘某甲名下贷款和王子成名下贷款是朱某某挪用资金,故刘某甲证言不予确认。
被告人朱某某未向法庭提供证据。
经审理查明(违法发放贷款部分):被告人朱某某在担任农安县新刘家信用社信贷员期间,于2007年4月至2009年2月,对农户白某甲、孙某乙、韩某甲、白某乙、白某丙、韩某乙、丁某甲、许某某、白某丁、张某乙、丛某某、祖某某、王某丁、李某甲、陈某某、刘某丙、王某己、刘某丁、刘中亮、李某丙、王某庚、李某丁、丁某乙、肖某某、蔡某某、李某戊26人名义发放贷款过程中,未严格履行信贷员职责,违反规定发放贷款,致使其所审查发放的775000元贷款无法收回,给信用社造成重大损失。案发后,李某丙3万元,王某庚5万元,李某丁4.5万元,丁某乙3万元,肖某某3万元,蔡某某5万元,李某戊3万元,以上8笔贷款共计26.5万元,于2014年12月25日用开安镇老程村牧业小区抵贷偿还贷款。
公诉机关认定上述事实的证据如下:
(一)书证
1、报案材料、朱某某违规发放贷款清单。
2、农安县农村信用合作联社证明。
3、吉林省农安县人民法院刑事判决书及白殿军借名累户贷款清单。
4、贷款凭证和贷款审批表、贷款合同和还款凭证证明。
5、证明。
6、办案说明。
7、农安县农村信用联社2015年12月15日情况说明。
8、魏宝坤户籍。
9、农安县农村信用合作联社新刘家信用社2016年3月16日出具情况说明。
10、农安县人民法院民事判决书。
11、农安县农村信用社合作社联合社文件二份。
(二)证人证言
1、证人李某丙证言。
2、证人王某庚证言。
3、证人李某丁证言。
4、证人丁某乙证言。
5、证人肖某某证言。
6、证人蔡某某证言。
7、证人李某戊证言。
8、证人白某甲证言。
9、证人孙某乙证言。
10、证人韩某甲证言。
11、证人白某乙证言。
12、证人白某丙证言。
13、证人韩某乙证言。
14、证人丁某甲证言。
15、证人许某某证言。
16、证人白某丁证言。
17、证人张某乙证言。
18、证人王某戊证言。
19、证人迟某某证言。
20、证人祖某某证言。
21、证人丛某某证言。
22、证人王某丁证言。
23、证人李某甲证言。
24、证人陈某某证言。
25、证人刘某丙证言。
26、证人王某己证言。
27、证人刘某丁证言。
28、证人刘某戊证言。
29、证人白某戊证言。
30、证人刘某乙证言。
31、证人李某乙证言。
32、证人张某甲证言。
(三)被告人供述
被告人朱某某供述。
(四)视听资料
同步讯问光盘一张。
上列证据,经当庭质证,被告人朱某某对证人证言有异议,认为都是农户推卸责任,2012年自己被开除后,信贷员调查,外勤主任审核,主任审批,只追究我责任,我不服。贷款户证实顶名贷款时,被告人朱某某均明知贷款不是农户自己使用,且白某戊亦证实贷款前找到朱某某,应予确认,并作为本案的定案依据。
被告人朱某某未向法庭提供证据。
本合议庭认为,被告人朱某某利用职务上的便利,挪用本单位的资金归个人使用,数额较大,超过三个月未还;为他人办理贷款过程中,未严格履行信贷员职责,违反规定发放贷款,给金融机构造成重大损失,其行为均已构成挪用资金罪、违法发放贷款罪,应数罪并罚。公诉机关指控事实清楚,证据确实、充分,指控罪名成立,应予支持。被告人朱某某庭审中能如实供述挪用资金的犯罪事实,可酌情从轻处罚。被告人朱某某辩称其行为不构成违法发放贷款罪。经查,被告人朱某某发放贷款时,被顶名垒户的农民均称实际用款人分别是村书记蔡东田、白某戊、刘斌找的农户由信贷员朱某某给办理的贷款手续,有的是本人去的信用社,有的是手戳、身份证被拿到信用社,农户本人签完字就走了,没有领取到贷款,被告人朱某某均明知多名农户为他人顶名贷款,仍然为其办理贷款手续,导致其所办理的贷款不能按期归还给信用社,造成损失,应当予以认定其行为构成违法发放贷款罪。案发后,老程村用牧业小区抵顶信用社贷款26.5万元,柳某乙名下贷款2.8万元、孟宪武名下4万元已起诉,实际损失44.2万元。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条一款(挪用资金)、第一百八十六条(违法发放贷款)、第六十九条(数罪并罚)、第六十七条三款(如实供述)、六十四条(责令退赔)、《两高关于办理贪污贿赂案件适用法律若干问题的解释》第十一条(挪用资金罪数额执行标准)之规定,判决如下:
一、被告人朱某某犯挪用资金罪,判处有期徒刑三年六个月,并处罚金人民币120000元;犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑八个月,并处罚金人民币20000元。数罪并罚,决定执行有期徒刑三年十个月,并处罚金人民币170000元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先期羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2015年8月21日起至2019年6月20日止)。
二、责令被告人朱某某退还农安县信用联社新刘家信用社人民币403000元。
如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本二份。
审 判 长 刘大威
审 判 员 张春艳
人民陪审员 王锦英
二〇一六年八月三十日
书 记 员 吕克宁