贵州省遵义市汇川区人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)黔0303刑初247号
公诉机关贵州省遵义市汇川区人民检察院。
被告人周某某，男，汉族，贵州省遵义市人，初中文化，遵义金昊房地产开发有限责任公司法定代表人，住遵义市汇川区。2017年12月21日因涉嫌非法吸收公众存款罪被遵义市公安局新蒲分局决定指定居所监视居住，2018年1月15日被执行逮捕，同年2月6日变更为取保候审。本院受理该案后于2018年4月20决定继续对其取保候审，现在家候审。
委托辩护人王明强，贵州谋信律师事务所律师。
贵州省遵义市汇川区人民检察院以汇检公诉刑诉（2018）254号起诉书指控被告人周某某犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。贵州省遵义市汇川区人民检察院检察员罗勇出庭支持公诉，被告人周某某及其委托辩护人王明强到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：2007年4月19日，被告人周某某申请成立遵义市金昊房地产开发有限责任公司（自然人独资，法定代表人周某某），后公司通过竞拍取得遵义市汇川区董公寺镇烤烟厂对面十亩土地的使用权，2009年该公司在该宗土地上修建“北部星座”楼盘项目，2012年，因公司经营管理不善导致该项目资金链断裂，项目无法完工，为了解决资金问题，在未取得相关职能部门批准从事金融服务，周某某就通过朋友宣传、介绍，并许诺月息3%至15%的高额利息，向三户企业（湄潭县瑞丰小额贷款公司、遵义鼎诺融资理财咨询服务公司、遵义市洋晨投资资产有限责任公司）和程某、刘某2等58人借款45808750元，其中报案的单位和个人共计26766000元，未报案的单位和个人共计17502750元。未偿还本金21085000，其中报案的单位和个人共计18335000元，未报案的单位和个人共计2750000元，现该公司已申请破产进行财产清算阶段，已无力归还借款，给单位和个人造成巨大经济损失。
公诉机关当庭提供了书证、物证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、鉴定意见等证据证明其主张，认为被告人周某某之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。建议判处被告人周某某有期徒刑四年至六年，并处罚金。
被告人周某某及其委托辩护人对公诉机关指控罪名不持异议，周某某辩解通过舸林律师事务所对其债权进行确认，其现所欠金额比公诉机关指控尚欠本金2108.5万元还要多一点。周某某当庭自愿认罪，要求对其从轻处罚。辩护人意见:1、周某某通过舸林律师事务所对其债权确认，其现所欠金额比公诉机关指控尚欠本金2108.5万元要多200-300万元；2、周某某所借款项用于房地产开发建设和归还借款本金、支付利息；3、自愿认罪，且积极配合问题房开办处理相关事宜；4、其主观恶性不大，人身危险性小。故建议免予刑事处罚或者判处有期徒刑适用缓刑。
经审理查明：2007年4月19日，被告人周某某以自然人独资方式在遵义市汇川区董公寺集镇大街申请登记成立了遵义金昊房地产开发有限责任公司（以下简称金昊房开公司），注册资本为800万元。后金某开公司通过竞拍取得遵义市汇川区董公寺镇烤烟厂对面的十亩土地使用权，从2007年开始被告人周某某为该宗土地投入房地产开发作前期准备工作，2009年金某开公司在该宗土地上建设名为“北部星座”楼盘，至2012年因周某某经营管理不善导致该楼盘资金链断裂，项目无法完工，为了解决资金问题，周某某在未取得相关职能部门批准从事金融服务的情况下，通过亲朋好友口口宣传、介绍、并许诺月息3%至15%的高额利息向企业和个人借款。其中报案单位1户，借款金额为300万元,已支付利息205万元;报案个人29户,借款金额为2376.6万元,已归还本金843.1万元,支付利息409.1771万元。
2016年3月28日被害人李某1、王某1、郑某向本院提起民事诉讼，要求明确李某1、王某1、郑某与遵义市金昊房地产开发有限责任公司签订的《商品房买卖合同》有效以及履行备案、产权登记等合同义务，经本院审查后认为该案涉嫌犯罪故移送公安机关侦查至本案案发。现金昊房开公司及周某某已无力归还借款，申请进入破产财产清算，给企业和个人造成巨大经济损失。
被告人周某某非法吸收被害个人及企业存款的明细如下：1、向被害人程某（公民身份号码）借款90万元，已归还本金60万元，支付利息24.6万元；2、向被害人龚某1（公民身份号码）借款18万元，已支付利息2万元；3、向被害人龚某2（公民身份号码）借款100万元，已归还本金15万元；4、向被害人郭某借款100万元，已支付利息20万元；5、向被害人姜某（公民身份号码）借款215万元，已归还本金155万元，支付利息25.35万元；6、向被害人李某2（公民身份号码）借款10万元，未归还本金10万元；7、向被害人李某1（公民身份号码）借款150万元，未归还本金150万元；8、向被害人刘某1（公民身份号码）借款10万元，已归还本金1万元，支付利息2万元；9、向被害人刘某2（公民身份号码）借款30万元，已归还本金13万元；10、向被害人罗某（公民身份号码）借款44.4万元，未归还本金44.4万元；11、向被害人任某借款202.8万元，已归还本金122.8万元，支付利息156.7万元；12、向被害人宋某（公民身份号码）借款40万元，已支付利息16.4万元；13、向被害人王某2（公民身份号码）借款10万元，未归还本金10万元；14、向被害人王某3（公民身份号码）借款31.8万元，已归还本金23.8万元，支付利息7万元；15、向被害人王某4借款4万元，未归还本金4万元；16、向被害人王某5借款23万元，已归还本金10万元；17、向被害人周某1（公民身份号码）借款4万元，已归还本金2万元；18、向被害人王某6借款320万元，已归还本金280万元，支付利息32.6万元；19、向被害人吴某1（公民身份号码）借款159万元，已归还本金86万元，支付利息10.8万元；20、向被害人吴某2（公民身份号码）借款61.2万元，已归还本金4万元，支付利息5.6万元；21、向被害人伍某（公民身份号码）借款20.8万元，已支付利息0.8万元；22、向被害人杨某1（公民身份号码）借款115万元，已支付利息39.15万元；23、向被害人杨某2（公民身份号码）借款70万元，已归还本金1万元，支付利息3.1129万元；24、向被害人杨某3（公民身份号码）借款105万元，已归还本金25万元；25、向被害人张开权（公民身份号码）借款102万元，已归还本金44.5万元，支付利息12.1142万元；26、向被害人赵某（公民身份号码）借款150万元，已支付利息42万元；27、向被害人郑某（公民身份号码）借款50万元，已支付利息9万元；28、向被害人周某2（公民身份号码）借款80.6万元，未归还本金80.6万元；29、向被害人周某3（公民身份号码）借款60万元，未归还本金60万元；30、向被害人湄潭县瑞丰小额贷款公司明借款300万元，已支付利息205万元。
上述事实，有受案登记表、立案决定书、指定管辖决定书、案件移送函、民事诉状、立案审批表、答辩状、收款收据、商品房买卖合同、民事裁定书、被害人陈述、证人证言、借款协议书、借款说明、借条、借款证明、债权确认书、遵义金昊房地产开发有限责任公司以房抵债协议书、商品房预购协议、抵押借款合同、抵押物清单、抵押登记证明书、资产抵偿协议书、委托拍卖合同、通知、拍卖成交确认书、民事调解书、民事判决书、债权分配清册、谈话笔录、协助查询财产通知书及流水明细、遵中审（2018）鉴字第3030号司法鉴定意见、营业执照、企业法定代表人签字备案书、承诺书、法定代表人任职书、监事任职书、经理任职书、公司章程、到案经过、情况说明、证明、居民身份证明、人员基本信息、被告人周某某的多次供述与辩解，经当庭举证、质证、认证，足以认定。
本院认为，被告人周某某违反国家法律、法规的规定，未经相关职能部门批准，以其开发的“北部星座”楼盘项目需要资金为由，通过口口相传、承诺给付高额利息回报的方式向社会不特定公众非法吸收存款2676.6万元，尚欠本金1833.5万元不能归还,数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”之规定，构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。对公诉机关指控未偿还本金2108.5万元,本院则认为,公诉机关指控的金额中涉及了未报案人的财物,由于未报案的该部份财物没有经过审理，有不确定因素存在,故本院只针对有被害人报案部份的金额予以认定,即为尚欠本金1833.5万元。对被告人周某某及辩护人所辩解通过债权人确认涉案金额较公诉机关指控略高的意见，首先被告人及辩护人均未提交相关证据证明其主张；第二，公诉机关指控的金额系被害人报案后通过依法审计所得数据，审计意见书已书面告之被告人,其未提出异议，结合有利于被告人刑事原则出发，本院认定被告人周某某未归还被害人本金为1833.5万元。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款规定“非法吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后已经归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑”。以及《最高人民法院、最高人民检察院、公安部〈关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见〉》第五条：“涉案财物的追缴和处置问题。向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的,所支付的回报可予折抵本金。”之规定，除已归还的本金外，所支付的利息可予折抵本金，故本案涉案财物追缴并发还被害人的金额中应将己归还的本金和支付的利息扣除。被告人周某某的犯罪金额应认定为其吸收的资金全额即2676.6万元，已归还本金843.1万元，支付利息614.1771万元，已支付的本金及利息应在借款本金中予以扣除。故周某某应退赔金额为2676.6万元－843.1万元－614.1771万元＝1219.3229万元。由于周某某向被害人任某借款202.8万元，已归还本金122.8万元、支付利息156.7万元，归还的本金及利息已超过总借款76.7万元，故在退赔的总金额上应增加76.7万元,即周某某退赔总金额应为1296.0229万元。被告人周某某在审理中认罪态度较好，量刑时可酌情从轻处罚。对辩护人关于其自愿认罪、积极配合问题房开办处理相关事宜、人身危险性较小的意见与本案查证事实相符，予以支持。根据被告人周某某的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度及人身危险性，本院决定对其从轻处罚并适用缓刑。为此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第四十五条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款及《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条、《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第一条、第二条第一款、第五条、第八条之之规定，判决如下：
一、被告人周某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十五万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）
二、追缴被告人周某某违法所得财物合计人民币1296.0229万元。追缴到位后返还各被害人（名单附后）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省遵义市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周 朝 晖
人民陪审员 ?????钟光荣
人民陪审员 ?????李成书
二０一八年五月十六日
书记员唐丹
被告人周某某非法吸收被害人及企业存款的明细
序号
被害人姓名
|
返还金额（万元）
|
序号
|
被害人姓名
|
返还金额（万元）
1
|
程建琴
|
5.4
|
16
|
王怀平
|
13
2
|
龚淑琴
|
16
|
17
|
周昌芬
|
2
3
|
龚小勇
|
85
|
18
|
王裕强
|
7.4
4
|
郭廷明
|
80
|
19
|
吴久龙
|
62.2
5
|
姜心德
|
34.65
|
20
|
吴先平
|
51.6
6
|
李朝英
|
10
|
21
|
伍良波
|
20
7
|
李德洪
|
150
|
22
|
杨光伟
|
75.85
8
|
刘广学
|
7
|
23
|
杨仕华
|
65.887
9
|
刘友明
|
17
|
24
|
杨小毛
|
80
10
|
罗成华
|
44.4
|
25
|
张开权
|
45.3858
11
|
任建
|
0
|
26
|
赵仲宏
|
108
12
|
宋薇
|
23.6
|
27
|
郑远兴
|
41
13
|
王成友
|
10
|
28
|
周昌琴
|
80.6
14
|
王坤明
|
1
|
29
|
周必富
|
60
15
|
王永富
|
4
|
30
|
湄潭县瑞丰小额贷款公司
|
95