山西省原平市人民法院
p t ; ” > 刑 事 判 决 书
(2017)晋0981刑初173号
公诉机关原平市人民检察院。
被告人郝俊伟，男，1980年2月17日出生，汉族，高中文化，原平市人，山西中睿博远投资咨询有限公司实际控制人，山西金盛地源热泵供热有限公司董事长，捕前住原平市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月20日被原平市公安局刑事拘留，同年11月25日被依法逮捕。现羁押于原平市看守所。
辩护人李美兰。
被告单位：山西中睿博远投资咨询有限公司（以下简称中睿公司），单位地址：原平市京原北路德金城2号商铺，法定代表人郝俊毅。
诉讼代表人张圣，男，1983年3月7日出生，汉族，住原平市教育北路。
被告人郝俊毅，男，1975年1月3日出生，汉族，初中文化，原平市人，山西中睿博远投资咨询有限公司法定代表人，住原平市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2016年10月21日被原平市公安局刑事拘留，同年11月18日被取保候审。
原平市人民检察院以原检公诉刑诉（2017）124号起诉书指控被告人郝俊伟犯集资诈骗罪，被告单位山西中睿博远投资咨询有限公司、被告人郝俊毅犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月8日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原平市人民检察院指派检察员贺茜、贾晓霞出庭支持公诉，被告人郝俊伟及其辩护人李美兰，被告单位山西中睿博远投资咨询有限公司诉讼代表人张圣、被告人郝俊毅到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
原平市人民检察院指控：
2014年1月山西中睿博远投资咨询有限公司注册成立，同
年6月被告人郝俊伟、郝俊毅通过股权转让的方式成为公司的股东。
2014年12月至2016年10月，被告人郝俊伟以非法占有为目的，通过被告单位山西中睿博远投资咨询有限公司的宣传，谎称山西金盛地源热泵供热有限公司扩建或周转需要资金，承诺给理财客户每月1分5的利息为诱饵，并用超出实际拥有的股权作担保，以借款的形式向社会不特定公众非法吸收资金。
被告单位山西中睿博远投资咨询有限公司明知供热公司和被告人郝俊伟均没有吸收资金的资质，仍接受供热公司委托并与郝俊伟签订借款服务协议，通过业务员的宣传，为被告人郝俊伟介绍客户，且按借款数额收取每月1分5的服务费。被告人郝俊毅作为中睿公司法定代表人与被吸收资金人签订理财服务协议。
截止案发，通过被告单位山西中睿博远投资咨询有限公司的介绍，被告人郝俊伟先后向120余人共非法吸收资金2177余万元，后因资金链断裂，尚有1376余万元无法归还。
公诉机关认为，被告人郝俊伟以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为应当以集资诈骗罪追究其刑事责任；被告单位山西中睿博远投资咨询有限公司明知被告人郝俊伟非法吸收资金，仍为其居间介绍客户，被告人郝俊毅作为公司的法定代表人与被吸收资金人签订理财服务协议，系直接负责的主管人员，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。并提供案卷材料支持起诉。
被告人郝俊伟辩称：对起诉书指控罪名有异议，对指控事实无异议，我与理财客户签订的是有效协议和担保合同，我向客户结息，没有欺骗客户，也没有潜逃。我愿尽我能力归还客户钱，将客户损失降到最低，罪名希望法庭重新考虑，并对我从轻处罚。
辩护人辩称：被告人郝俊伟不构成集资诈骗罪，构成非法吸收公众存款罪。
被告人郝俊伟及其辩护人未提供证据。
被告单位诉讼代表人辩称：山西中睿博远投资咨询有限公司作为居间公司，将积极帮助客户追偿郝俊伟向供热公司的借款，减少客户的损失。
被告人郝俊毅对起诉书指控无异议。
被告单位及被告人郝俊毅未提供证据。
经审理查明：
2014年1月山西中睿博远投资咨询有限公司注册（下称中睿公司）成立，同年6月被告人郝俊伟、郝俊毅通过股权转让的方式成为公司的股东，被告人郝俊毅为法定代表人，公司经营范围为一般经营项目：投资咨询、经济信息咨询、企业展览服务、企业管理策划、礼仪庆典；销售：金银制品、工艺美术品、建筑材料、计算机及耗材、日用百货。
2013年4月山西金盛地源热泵供热有限公司（下称供热公司）成立，被告人郝俊伟为法定代表人。
2014年12月至2016年10月，被告人郝俊伟以非法占有为目的，通过被告单位山西中睿博远投资咨询有限公司的宣传，谎称山西金盛地源热泵供热有限公司扩建或周转需要资金，承诺给理财客户每月1分5的利息为诱饵，并用超出实际拥有的股权作担保，以借款的形式向社会不特定公众非法吸收资金，所吸收资金并未进入供热公司账户，且被告人郝俊伟无法说明资金去向。
被告单位山西中睿博远投资咨询有限公司明知公司没有经营对外借贷业务的金融业资质，仍接受供热公司委托并与郝俊伟签订借款服务协议，谎称自己加盟北京金典财富投资公司，通过其业务员的宣传，和发放业务介绍卡，为被告人郝俊伟介绍客户，为被告人郝俊伟吸收资金，且按借款数额收取每月1分5的服务费。被告人郝俊毅作为中睿公司法定代表人与被吸收资金人签订金典理财服务协议。截止案发，通过被告单位山西中睿博远投资咨询有限公司的介绍，被告人郝俊伟先后向120余人共非法吸收资金2177余万元，后因资金链断裂，尚有1376万元无法归还。
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被告人郝俊伟、郝俊毅于2016年10月18日，主动到原平市公安局投案。
上述事实，有下列证据予以证实：
一、书证
1、山西中睿博远投资咨询有限公司、山西金盛地源热泵供热有限公司的相关资料及营业执照，证实上述公司设立、变更登记、股权变更、公司章程、营业执照等相关内容。
2、原平市市场和质量监督管理局证明材料，证实在工商局注册的投资咨询公司，经营范围为：投资咨询、经济信息咨询。两项内容不包括对外借贷业务，必须有银监会的金融机构经营许可证才能从事金融业。
3、被告人郝俊伟、郝俊毅到案经过，证实2016年10月18日，被告人郝俊毅、郝俊伟于当日18时主动到原平市公安局投案。
4、中睿公司员工张圣、亢文静、贾庆丰、王晓绚、王云刚、冯瑶、胡玉琴、闫洪威、付志坚、贾风莲、王某、段翠平业务数据统计表及各自办理的理财客户协议及相关合同，证实公司业务员、理财客户、借款客户相关抵押、质押、借款情况。
5、股权代持协议书，证实中睿公司成立后，郝俊伟为公司所有全部股权的持有人，在审批手续时为符合规定，郝俊伟委托郝俊毅代持百分之九十股权，面对法律问题相关责任时由郝俊伟承担。
6、二被告人的户口复制件，证明被告人的基本情况。
二、证人证言
1、中睿公司经理王云刚、主管张圣、副主管亢文静、业务员王晓绚、贾庆丰、贾凤莲、冯瑶、段翠平等人询问笔录，证实中睿公司于2014年5月成立，公司法人郝俊毅，股东郝俊伟，该公司主要经营贷款理财业务，公司作为第三方中介机构，为双方客户服务。主要操作规则是业务员发展理财客户，填写理财客户登记表，同时发展借款客户，客户填写金典财富融资信息表，业务员对借款客户进行初步调查，然后由业务部主管进行审核，符合条件的理财客户与借款客户进行对接，签订借款质押合同，中睿公司作为第三方与理财客户、借款客户分别签订服务协议，借款客户按借款金额每月1.5分利息付给理财客户，中睿公司按借款金额每月1.5分利息收取借款客户服务费，并收取一定风险控制金。公司办理的业务一部分是理财客户对接小额借款客户业务，一部分是理财客户对接山西金盛地源热泵公司的大客户业务，两项业务由郝俊伟、郝俊毅决定。理财客户与郝俊伟代表供热公司签订的现有合同都是2015年10月以后到期没有还款的，或者重新签订的，也有一部分是新的理财客户，以前履行完的合同都销毁了。到了2016年10月17日，供热公司对接的业务不能给客户按期结息，业务员、理财客户聚集到公安局报案。
2、证人王某笔录，证实金典公司是2014年5月份成立，大老板郝俊毅，公司性质相当于第三方担保的民间借贷金融机构。因为郝俊毅的弟弟郝俊伟把他在忻州供热公司抵押在金典公司贷走1000多万，还不上这个贷款，导致公司资金不足无法按月偿还理财客户的利息和本金。
3、供热公司股东王建刚笔录，证实供热公司成立于2013年4月，公司股东是我和郝俊伟，成立注册资本300万元，郝俊伟占股份66.667%，投资200万元，我占33.333%，投资100万元，2014年4月公司变更注册资本为3000万元，郝俊伟投资1587万元，占52.9%，我投资1413万元，占股份47.1%。大约2014年3到4月以我的股权质押从山西中睿公司客户手中借了约600多万元，在山西中睿公司办理手续后，款打到我卡上，由郝俊伟控制，原来说好借下款用于供热公司工程款，结果所贷款郝俊伟用了，到2014年12月，我不同意我的股权质押了，就用郝俊伟的股份质押，把我头上客户变更到郝俊伟头上。郝俊伟贷下的款没有用在供热公司工程上，该款都由郝俊伟控制。
三、被害人报案材料
中睿公司员工张圣、亢文静、贾庆丰、王晓绚、王云刚、冯瑶、胡玉琴、闫洪威、付志坚、贾风莲、王某、段翠平的理财客户报案材料，证实理财客户经中睿公司业务员介绍，在金典财富平台办理民间借贷理财业务，中睿公司负责担保，合同到期后归还本金。听说借款人资金断裂，中睿公司无法承担担保责任，投资款无法归还现报案。
四、被告人供述
1、被告人郝俊伟供述，证实中睿公司成立于2014年5月，公司法人郝俊毅，股东是我和郝俊毅，注册资本100万元，我哥郝俊毅占90%，我占10%，我提出让我哥哥郝俊毅管理这个公司，并代替我持有90%的股权，实际我是股权全部持有人，2014年8月份，我和我哥哥郝俊毅签订了一份股份代持协议，协议约定我是公司的股权全部持有人在审批手续时符合规定，我委托我哥持有90%股权，在面对法律问题和责任时我全部承担......中睿公司办理一部分理财客户对接小额贷款客户业务，一部分是理财客户对接山西金盛地源热泵供热公司大客户业务。从2014年12月份开始，中睿公司和供热公司办理了收费权质押合同，供热公司股权认证、股东决议，供热公司委托中睿公司对接资金1200万元委托书手续。我代表供热公司与中睿公司理财客户签订借款质押合同，中睿公司和理财客户、供热公司签订服务协议。理财客户的利息到2016年10月17日，供热公司对接业务不能给客户结息，造成业务员、理财客户到公安局报案......供热公司组成人员有我和王建刚，我是法人兼总经理，负责全面工作，王建刚是副经理，负责工程施工，因为供热公司不产生任何效益，我从中睿公司贷出的款，除了给中睿公司客户支付本金和利息外，还有一部分用于社会上借款的本金和利息，这样无止境的借款，造成了资金链断裂。
2、被告人郝俊毅供述，证实中睿公司成立于2014年5月份，公司法人是我，股东我和我弟弟郝俊伟，注册资本100万元，我占90%，我弟弟占10%。郝俊伟提出让我管理这个公司，提出让我代替他持有90%的股权，实际郝俊伟是所有股权的全部持有人。并签订了股权代持协议书。公司主要经营贷款理财业务、公司作为第三方中介机构，为双方客户服务，借款客户按月息1.5分利息付给理财客户，中睿公司按借款金额每月1.5分利息收取服务费，并收取一定风险控制金。公司办理一部分理财客户对接小额贷款客户业务，一部分是理财客户对接山西金盛地源热泵供热公司大客户业务。公司从成立到现在，利息至2016年10月中旬能结清，大部分理财客户办理了展期合同，到2016年10月17日，供热公司对接业务不能按期结息，造成业务员、客户到公安局报案......关于供热公司对接理财客户吸收资金主要由郝俊伟决定。到2016年8.9月份，我才知道供热公司出现了问题。因供热公司效益不好，根本无法支付客户本金和利息，供热公司吸收资金用于支付前面客户本金和利息，形成了恶性循环。
五、山西嘉信鉴定中心会计鉴定意见书，对中睿公司账目进行清理，查明获利、收入、支出情况，及理财客户对供热公司贷款情况统计，证实2014年12月至2016年10月间，被告人郝俊伟通过中睿公司先后向120余人共借款2177余万元，尚有1376余万元未归还。
以上证据均经庭审质证，予以核实认定。
本院认为，被告人郝俊伟以非法占有为目的，用超出实际拥有的股权作担保，以借款的形式向社会不特定公众非法吸收资金，所吸收资金未用于生产经营，且无法说明资金去向，致使集资款无法返还，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪；被告单位山西中睿博远投资咨询有限公司明知公司没有经营对外借贷业务的金融业资质，仍接受供热公司委托并与郝俊伟签订借款服务协议，通过其业务员的宣传，和发放业务介绍卡，为被告人郝俊伟介绍客户，从百余名不特定人手中非法吸收大量资金，其行为构成非法吸收公众存款罪，被告人郝俊毅作为公司的法定代表人与被吸收资金人签订理财服务协议，系直接负责的主管人员，其行为构成非法吸收公众存款罪，数额巨大。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人郝俊伟及其辩护人辩称不构成集资诈骗罪，构成非法吸收公众存款罪，无事实依据，不予采信。二被告人能主动投案，如实供述自己犯罪事实，应认定为自首，可从轻处罚。被告人郝俊伟的非法所得应予以追缴，返还被害人，被告单位山西中睿博远投资咨询有限公司及被告人郝俊毅负连带责任，随案移送赃物予以没收，拍卖后，抵顶追缴款。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第一百七十六条第一款、第二款，第六十七条第一款，第六十四条之规定，判决如下：
被告人郝俊伟犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金三十万元（罚金限判决生效后缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年10月20日起至2029年10月19日止）
被告单位山西中睿博远投资咨询有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金一百三十万元（罚金限判决生效后缴纳）。
被告人郝俊毅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金十万元（罚金限判决生效后缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2017年11月17日起减去先行羁押的29天至2021年10月18日止）
追缴被告人郝俊伟违法所得1376万元，按照山西嘉信司法鉴定中心《关于山西中睿博远投资咨询有限公司司法会计鉴定意见书》中《理财客户对供热公司未还款贷款明细表》返还各被害人，被告单位山西中睿博远投资咨询有限公司和被告人郝俊毅负连带责任。
随案移送的赃物电脑主机七台，电脑显示器二台，予以没收，拍卖后抵顶追缴款。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省忻州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审判长聂惠军
审判员郭彦彬
审判员姚海元
二○一七年十一月十六日
书记员张星