河南省渑池县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1221刑初308号
公诉机关渑池县人民检察院。
被告人马涛，男，1982年6月25日出生，汉族，职高文化，无业，户籍所在地河南省渑池县，住渑池县。2014年8月21日因犯非法拘禁罪被本院判处有期徒刑八个月，缓刑一年，2015年9月2日缓刑考验期满。因涉嫌诈骗，于2015年12月15日在郑州被郑州市公安局火车站分局民警抓获，2015年12月16日被渑池县公安局刑事拘留，2016年1月22日被逮捕。
辩护人王少先，河南锐达律师事务所律师。
被告人冯炳玮（又名冯炳伟），男，1980年6月29日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地河南省渑池县，住渑池县。因吸食毒品2012年8月21日被渑池县公安局决定社区戒毒三年；因吸食毒品2013年3月2日被渑池县公安局决定强制隔离戒毒二年(后因有病转为社区戒毒)；2014年8月21日因犯非法拘禁罪被本院判处有期徒刑十个月，缓刑一年，2015年9月2日缓刑考验期满。因涉嫌诈骗，于2015年10月19日被抓获，2015年10月20日被渑池县公安局刑事拘留，2015年11月24日被渑池县公安局指定居所（石沟村三组冯炳玮家）监视居住，2016年1月22日被逮捕。
辩护人王伟，河南锐达律师事务所律师。
被告人赵阳，男，1982年9月8日出生，汉族，大专文化，渑池县鼎杰置业有限公司工作人员，户籍所在地河南省渑池县，住渑池县。因吸食毒品2015年10月14日被渑池县公安局行政拘留三日；因吸食毒品2015年10月15日被渑池县公安局决定社区戒毒三年。因涉嫌诈骗，于2015年10月17日被渑池县公安局刑事拘留，2015年11月24日被渑池县公安局取保候审。2016年3月24日被渑池县人民检察院取保候审。
渑池县人民检察院以三渑检公诉刑诉（2016）100号起诉书指控被告人马涛、冯炳玮、赵阳犯诈骗罪，于2016年7月21日向本院提起公诉,期间经公诉机关补充侦查2次。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。渑池县人民检察院指派检察员段丽鹏、韩德峰出庭支持公诉，被告人马涛、冯炳玮、赵阳,马涛辩护人王少先、冯炳玮辩护人王伟到庭参加诉讼，现已审理终结。
渑池县人民检察院指控：自2012年秋天以来，被告人马涛、冯炳玮因在互联网上玩“百家乐”赌博，债台高筑，后二人继续借钱赌博，结果高利贷债务越背越多，该二人在无偿还能力的情况下，使用伪造的购房协议、编造各种理由，以高额利息为诱饵，骗取多名被害人的信任向其借款，诈骗他人现金近100余万元，所骗赃款用于赌博或偿还因赌博所借的高利贷及利息，具体犯罪事实分述如下：
1、2012年12月26日，冯炳玮伙同马涛伪造购房合同，以冯炳玮在渑池县果园乡赵庄康庄社区19号楼西单元6楼东户的房子做抵押，虚构往赵庄高铁站上石子急需用钱的事实，让马涛妻子宋伟伟假冒冯炳玮的妻子马丽丽在借款协议上签字，让董伟涛、董新博作为担保人提供担保，许诺月息4分的高利息，骗取郭保军的信任，向郭保军借款6万元，后冯炳玮使用骗取上某2的钱归还郭保军2万元，支付三个月利息7200元，诈骗郭保军32800元。经价格认定，该套房产价值97760元。
2、2013年7月25日，冯炳玮虚构自己在信用社的一笔贷款到期需要资金周转的事实，让冯某出面给其借钱，其和马涛做担保，骗取李某信任向李某借款，诈骗李某现金5万元。
3、2013年9月份，马涛以能帮张某1用三户联保的方式从果园信用社贷到款（三户联保另两户是张某4、王治军）为由，骗取张某1的信任，使用张某1的身份证从果园农村信用社贷款5万元，后马涛虚构自己老板王小强的公司周转资金急需用钱的事实，将张某1贷款的5万元现金骗走。
4、2013年9月份，马涛以能帮张某4用三户联保的方式从果园信用社贷到款为由，骗取张某4的信任，使用张某4的身份证从果园信用社贷款5万元，后马涛以冯炳玮急需用钱为由，让张某1帮忙向张某4借钱，将张某4贷款的5万元现金骗走。
5、2013年11月4日，马涛虚构自己在果园信用社的一笔5万元的贷款到期需要资金周转的事实，并承诺支付月息5分的高额利息，骗取刘某1的信任，向刘某1借款5万元，支付一个月利息2500元，诈骗刘某1现金47500元。
6、2013年11月17日，冯炳玮以自己的姐姐急着让其还钱（之前冯炳玮还高利贷借其姐姐的钱）为由，让张某2使用自己在渑池县万人广场对面路南的一套房子做抵押从赵某2处借钱，并让张某2、董某担保，许诺月息4分的高额利息，骗取赵某2信任，向其借款5万元（当时扣除一个月利息2000元），诈骗赵某2现金48000元。
7、2013年12月4日，冯炳玮急于归还高利贷，虚构急着用5万元钱周转的事实，让马涛介绍其向马涛妻子的姑父陈某借款，骗取陈某的信任，诈骗陈某现金5万元。
8、2013年12月25日，马涛、冯炳玮经预谋后，马涛让刘某1出面帮忙介绍借款，虚构自己在银行的贷款还没有办出来的事实，骗取刘某1的信任，刘某1将其介绍到朋友王某5处借款，马涛提供冯炳玮伪造的豫Ｃ×××××大货车挂靠手续做抵押，刘某1为其担保，并承诺月息5分的高额利息，骗取王某5信任，骗取王某5现金5万元，所得赃款二人用于偿还高息借款及利息，共支付两个月利息5000元。借款到期后，马涛无力偿还，刘某1被迫将5万元钱归还王某5，后刘某1多次催要，马涛一直拒绝归还该笔借款。
9、2013年12月14日，因郭保军逼着冯炳玮偿还6万元借款，冯炳玮无力偿还，后冯炳玮伙同郭保军由郭保军出面介绍冯炳玮以冯炳玮在渑池县果园乡赵庄康庄社区19号楼西单元6楼东户的房子和马涛在渑池县果园乡赵庄康庄社区1号楼5单元3楼东户的房子作抵押，虚构冯炳玮做生意急需用钱的事实，许诺月息5分的高额利息，骗取上某2信任，向上某2借款7万元（共支付上某2三个月利息1.05万元），诈骗上某259500元。其中的2万元用于偿还郭保军的高息借款，剩余赃款该二人用来偿还赌博的高息借款及利息。经价格认定，冯炳玮该套房产价值97760元，马涛该套房产价值148540元。
10、2014年1月22日，马涛伙同冯炳玮虚构公司老板王小强还要用钱的事实，骗取陈某和张某2的信任，让张某2为其担保，向陈某借款，诈骗陈某现金10万元。
11、2014年2月份的一天，冯炳玮因之前用自己的大货车豫Ｃ×××××抵押在孟华处借款，到期后冯炳玮无力赎回所抵押大货车，该以借款的名义，骗取陈某的信任，向陈某借款5000元，用于赎回抵押车辆，诈骗陈某5000元。
12、2014年3月1日，因马俊伟逼着马涛、冯炳玮归还之前其介绍从他人手中借的高利贷款，马涛让赵阳用自己的房子抵押帮其借款，被告人赵阳明知自己的房子系在银行按揭贷款购买，仅首付6.6万元，仍有10余万元没有偿还银行，产权仍属于银行的情况下，伙同马涛、冯炳玮伪造购房协议，以赵阳在渑池县义翔小区南区1号楼中单元五楼西户的房产作抵押，并虚构三人合伙往渑池县果园乡赵庄工地进料急需用钱的事实，许诺月息5分的高额利息，让马涛和冯炳玮作为担保人担保，骗取被害人张某3的信任，向张某3借款20万元（当时扣除利息1万元），诈骗张某3现金19万元。经价格评估认定，赵阳该套房产价值264249元。
13、2014年3月8日，马涛经马俊伟介绍，伪造购房协议，隐瞒自己位于渑池县果园乡赵庄康庄社区1号楼5单元3楼东户（伪造的售房协议上是西户）房子多次抵押的事实，虚构自己和赵阳往渑池县果园乡赵庄工地进料急需用钱的事实，许诺月息5分的高额利息，以该房屋抵押，让张某1作为担保人，骗取被害人张某3的信任，向张某3借款6万元，共支付1个月利息3000元，诈骗张某3现金57000元。
14、2014年3月11日，马涛、冯炳玮经预谋，通过刘某1介绍，让张某1出面向刘某2借款5万元给马涛、冯炳玮使用，约定月息5分，借款到期后，该二人无力偿还，又找到赵某3，骗取赵某3信任为其担保暂缓还款，后因刘某2逼着还钱，赵某3无奈将该笔5万元借款及两个月利息5000元还给刘某2。在赵某3让该二人还款时，该二人又虚构做生意急需用钱的事实，使用伪造的购房合同隐瞒房屋多次抵押的事实，冯炳玮仍以自己在渑池县果园乡赵庄康庄社区19号楼西单元6楼东户的房子作抵押，让冯某出面担保，向赵某3借款6万元；马涛仍以自己在渑池县果园乡赵庄康庄社区1号楼5单元3楼东户（伪造的售房协议上是西户）的房子作抵押，让张某2出面担保，向赵某3借款7万元，许诺月息5分的高额利息，骗取赵某3现金共计13万元。赵某3扣除之前替他们还刘某2的钱，付给冯炳玮32500元，付给马涛42500元（共扣除一个月利息6500元），诈骗赵某3现金68500元。
15、2014年3月11日，冯炳玮虚构亲戚在洛阳住院急需用钱的事实，骗取赵某3信任，向赵某3借款，诈骗赵某3现金5000元。
16、2014年3月26日，被告人赵阳明知自己的房子系在银行按揭贷款购买，仅首付6.6万元，仍有10余万元没有偿还银行，产权仍属于银行的情况下，经姚建民介绍，马涛、赵阳、李华清伪造购房协议隐瞒该房屋已抵押的事实，以赵阳在渑池县义翔小区南区1号楼中单元五楼西户的房子作抵押，并虚构赵阳弟弟结婚急需用钱的事实，许诺月息5分的高利息，骗取被害人上某2的信任，向上某2借款10万元（支付1个月利息5000元），诈骗上某295000元。所得赃款一部分被赵阳、马涛用于玩百家乐赌博挥霍，一部分被李华清拿走，并支付姚建民好处费2000元。经价格评估认定，该套房产价值264249元。
2015年12月26日，经协商，赵阳父亲赵法军归还张某3现金5万元，并将马涛位于渑池县果园乡赵庄康庄社区1号楼5单元3楼东户的房屋及钥匙交付给张某3抵顶张某3的借款。
2015年11月20日赵阳归还上某2借款及利息共11万元，取得上某2的谅解。
指控认为，被告人马涛、冯炳玮、赵阳以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒事实真相，分别或结伙骗取他人现金，其中马涛共骗取800300元，冯炳玮共骗取658800元，二人诈骗数额特别巨大；赵阳共骗取285000元，数额巨大，三人均构成诈骗罪。请求依法判处。
庭审中被告人马涛、赵阳均表示认罪悔罪，其中马涛辩称，第1场抵押用的房子确实是冯炳玮本人的，只是没有合同，自己仅和冯炳玮伪造了合同，其他啥也没干。第3场自己只用了张某12万元。第4场自己通过张某1借张某42.5万元，后来还张某13.5万元。第5场自己已还刘某1利息1万元。第8场没有提供车辆挂靠手续作抵押，实际只拿走王某54.5万元，后来还刘某11万元，并承诺继续还款。第9场钱到手后自己借了冯炳玮1.5万元，后来已还冯炳玮。第10场陈某当时扣利息5000元，实际到手95000元。第14场当时告知赵某3自己房子已抵押，赵某3还同意借款，且事后已还赵某340000元。第16场自己只参与了伪造协议，钱赵阳借到手后自己拿了15000元，后来已还给赵阳。
马涛辩护人认为，马涛参与的仅第12起构成犯罪，其他起诉指控马涛诈骗的第1、3、4、5、8、9、10、13、14、16起共计610300元，事实不清、证据不足，均属于民间借贷纠纷。公诉机关认为马涛在借款时已经背负巨额债务且有赌博行为的证据不足，马涛属于借后债还前债，不具有非法占有目的。马涛没有隐瞒、虚构事实的行为，每次借款都有担保人、用于担保的房子也客观存在，即使偶尔说了不真实的借款用途，最多是民事欺诈。本案绝大部分被害人为相对专业的放贷人员，利息高低由其决定，并非被告人以高额利息为诱饵、许诺高息。马涛归案后能如供述自己的全部犯罪事实，认罪悔罪态度较好，且第12起中被害人也有过错。建议对马涛判处三年有期徒刑并适用缓刑。
冯炳玮辩称自己除起诉书指控第10、12场外，均不是诈骗，自己经常和借款人联系着、还着利息。其中第1场借郭保军钱时没有虚构事实，抵押房子确实是为了上石子。第2场借李某钱是为了周转，扣除2个月利息5000元，后来还了1万元。第6场赵某2扣利息5000元。第7场给马涛3000元让还陈某。第8场与自己无关。第9场用的是第1场的协议，约定利息是6分，实际到手57400元，后来上某2把我房子卖了，算是已经还钱了。第10场陈某当时扣利息5000元，实际到手95000元。第11场5000元没有借条，是陈某自愿给我垫的。第14场借赵某3的钱我实际只到手20250元。第15场说是跑车用钱、没说住院用钱。
冯炳玮辩护人认为，起诉指控冯炳玮诈骗涉案11起中绝大部分为普通民间借贷纠纷，冯炳玮借钱时或没有提供虚假的证明材料，或提供了虚假购房协议但房子真实存在。仅有第10、12起涉嫌构成犯罪，且被害人为追求高额利息也有过错。建议对冯炳玮判处较轻刑罚。
经审理查明：2012年秋至2014年3月26日，被告人马涛、冯炳玮因赌博债台高筑，后二人继续借钱赌博，结果高利贷债务越背越多，该二人在无偿还能力的情况下，使用伪造的房产手续抵押或编造各种理由借款，或让他人出面给自己借款、担保，或用别人的房子抵押担保借款等方式，骗取多名被害人信任，诈骗多人现金，所骗款项用于偿还高利贷及利息。其中：
1、2013年7月25日，被告人冯炳玮急还高利贷，虚构自己在信用社的一笔贷款到期需要周转资金的事实，让冯某出面给自己借钱，自己和马涛作为担保人，骗取李某信任，取得借款50000元，用于偿还高利贷及利息。后冯炳玮还李某10000元，余款40000元经李某多次催要至今未还。
上述事实，有被害人李某的陈述，被告人冯炳玮的供述与辩解，证人冯某的证言，李某提供的借据、担保书、身份证复印件等证据证实，足以认定。
2、2013年9月份，被告人马涛以能帮张某1三户联保（另两户是张某4、王治军）从果园信用社贷款为由，骗取张某1信任，使用张某1的身份证从果园信用社贷款50000元，后马涛虚构自己老板王小强的公司周转资金急需用钱的事实，骗走张某120000元，用于偿还高利贷及利息。该款经张某1多次催要至今未还。
上述事实，有被害人张某1的陈述，被告人马涛的供述与辩解证实，足以认定。
3、2013年9月份，被告人马涛以能帮张某4（张某1弟弟）三户联保从果园信用社贷款为由，骗取张某4信任，使用张某4的身份证从果园信用社贷款50000元，后马涛以冯炳玮急需用钱为由，让张某1帮自己向张某4借款，骗走张某425000元，用于马涛、冯炳玮偿还高利贷及利息。该款马涛至今未还张某4。
上述事实，有被害人张某4的陈述，被告人马涛的供述与辩解，证人张某1的证言，冯炳玮的供述与辩解，张某4银行帐户交易明细等证据证实，足以认定。
4、2013年11月4日，被告人马涛急还高利贷，虚构自己在果园信用社一笔50000元的贷款到期、需要周转资金的事实，骗取刘某1信任，向刘某1借款50000元，扣除1个月利息2500元（5分息），该场实际诈骗刘某147500元。该款至今未还。
上述事实，有被害人刘某1的陈述及报案材料，被告人马涛的供述与辩解，刘某1提供的借据1份等证据证实，足以认定。
5、2013年11月17日，冯炳玮以自己姐姐急着让其还钱（之前冯炳玮还高利贷借其姐姐的钱）为由，用张某2位于渑池县万人广场对面路南的一套房子抵押，向赵某2借款50000元，并让张某2、董某作为担保人，骗取赵某2信任，取得借款48000元（扣除1个月利息2000元），后冯炳玮又支付赵某2利息3000元，该场冯炳玮实际诈骗赵某245000元。该款至今未还。
上述事实，有被害人赵某2的陈述，被告人冯炳玮的供述与辩解，证人张某2、董某、宋某的证言，赵某2提供的借款借据、收条、房屋买卖协议各1份、借款担保2份等证据证实，足以认定。
6、2013年12月4日，被告人冯炳玮急还高利贷，让马涛介绍其向陈某（马涛妻子的姑父）借款，冯炳玮虚构急用50000元、几天就还的事实，骗取陈某信任，取得借款50000元，用于偿还高利贷及利息。该款至今未还。
上述事实，有被害人陈某的陈述，被告人冯炳玮的供述与辩解，马涛的供述与辩解，陈某提供的借据1份等证据证实，足以认定。
7、2013年12月20日，被告人马涛、冯炳玮二人公司老板王小强以自己急需用钱名义，从陈某处借款100000元，用期1个月，到期后王小强安排马涛、冯炳玮给陈某送钱100000元还账。2014年1月22日，二人虚构王小强需要再次使用100000元，还用原来借条的事实，骗取陈某信任，并让张某2为其担保，向陈某借款100000元，扣除1个月利息5000元后，该场马涛、冯炳玮实际骗取陈某95000元，用于偿还高利贷及利息。被告人马涛被抓获到案后，马涛家属偿还陈某20000元，至今尚有75000元未还。
上述事实，有被害人陈某的陈述，被告人马涛、冯炳玮的供述与辩解，证人王某1、张某2的证言，陈某提供的借据1份、公安机关调取的陈某农村信用社客户交易明细等证据证实，足以认定。
8、2014年3月8日，被告人马涛急还高利贷，通过马俊伟介绍借款，马涛伪造售房合同，以自己渑池县果园乡赵庄康庄社区1号楼5单元3楼东户（伪造的售房合同上是西户）的房子抵押，虚构自己和赵阳往渑池县果园乡赵庄工地进料急需用钱的事实，让张某1作为担保人，骗取被害人张某3信任向其借款60000元，扣除1个月利息3000元后，该场马涛实际骗取张某357000元，用于偿还高利贷及利息。
上述事实，有被害人张某3的陈述，被告人马涛的供述与辩解，证人张某1的证言，张某3提供的售房合同、房屋买卖协议、借款借据、借款担保书、收款条、马涛身份证复印件、张某1驾驶证复印件等证据证实，足以认定。
9、2013年10月份，被告人马涛、冯炳玮急还高利贷，马涛让张某1出面为其借款，通过刘某1介绍，张某1向刘某2借款50000元给马涛、冯炳玮使用，月息5分。到期后马涛、冯炳玮无力偿还，遂找到赵某3，骗取赵某3信任为其担保暂缓还款，后因刘某2逼着还钱，赵某3无奈将50000元借款及2个月利息5000元还给刘某2。赵某3找马涛、冯炳玮还款时，二人又虚构做生意急需用钱的事实，提出用各自房子抵押让赵某3多借点钱，2014年3月11日晚，马涛、冯炳玮二人使用伪造的售房合同，先后找赵某3借款。冯炳玮仍以自己渑池县果园乡赵庄康庄社区19号西单元6楼东户的房子抵押，让冯某作为担保人，骗取赵某3信任向其借款60000元；马涛仍以自己康庄社区1号楼5单元3楼东户（伪造的售房合同上是西户）的房子抵押，让张某2作为担保人，骗取赵某3信任向其借款70000元。赵某3扣除冯炳玮1个月利息3000元、代还刘某2的27500元后，实际给冯炳玮29500元；扣除马涛1个月利息3500元、代还刘某2的27500元后，实际给马涛39000元。二人用于偿还高利贷及利息。2015年11月5日，马涛家属代马涛向赵某3还款40000元。
上述事实，有被害人赵某3的陈述，被告人马涛、冯炳玮的供述与辩解，证人刘某2、刘某1、张某2、王某2的证言，赵某3提供的冯炳玮借条、冯某保证书、冯炳玮售房合同、冯炳玮及赵某3房屋买卖协议、冯炳玮及冯某身份证复印件；马涛借条、张某2保证书、马涛售房合同、马涛及赵某3房屋买卖协议、马涛及张某2身份证复印件及冯炳玮、马涛房屋钥匙照片等证据证实，足以认定。
10、2014年3月11日晚，被告人冯炳玮又虚构亲戚在洛阳住院急需用钱的事实，骗取赵某3信任向其借款5000元，用于偿还高利贷及利息至今未还。
上述事实，有被害人赵某3的陈述，被告人冯炳玮的供述与辩解证实，足以认定。
11、2014年3月26日，被告人赵阳为帮助李华清借款，在明知自己房子仅首付66000元，系在银行按揭贷款购买，仍有10余万元没有偿还银行，且2014年3月1日自己又将房子抵押给张某3用于借款200000元、该款尚未归还的情况下，伙同被告人马涛、李华清、姚建民经过事先预谋，由姚建民介绍到上某1处借款100000元，马涛、李华清、赵阳伪造售房合同，以赵阳在渑池县义翔小区南区1号楼中单元五楼西户的房产抵押，赵阳虚构自己弟弟结婚需要用钱的事实，骗取上某1、上某2姐妹信任，扣除1个月利息5000元（5分息），实际骗取上某295000元。所得赃款一部分被李华清拿走、一部分被赵阳及马涛用于玩百家乐赌博挥霍、姚建民得好处费2000元。经价格认定，赵阳用以抵押的房产价值264249元。
2015年11月20日上某2收到赵阳偿还的本金及利息110000元。上某2对赵阳的行为表示谅解，请求司法机关对赵阳从轻或减轻处罚，不再要求追究赵阳的刑事责任。
上述事实，有被害人上某2的陈述，被告人马涛、赵阳的供述与辩解，证人上某1的证言，上某2提供的赵阳借条、售房合同、身份证复印件、有线电视证及缴费发票、姚建民证明、上某2及赵阳房屋买卖协议，2015年11月20日上某2收条、谅解书，渑池县价格认证中心关于房屋的价格认定结论书等证据证实，足以认定。
以上事实，另有以下证据证实：户籍证明、注销证明等证实，马涛、冯炳玮、赵阳均已达到刑事责任年龄，应依法承担刑事责任。冯炳玮与渑池县果园乡石沟村三组冯炳伟系重户，2014年12月26日冯炳伟户口被注销。
本院刑事判决书及渑池县公安局强制隔离戒毒决定书、责令社区戒毒决定书、行政处罚决定书证实，冯炳玮、马涛因非法拘禁被判决的情况。冯炳玮、赵阳因吸毒被渑池县公安局强制隔离戒毒、责令社区戒毒、行政拘留的情况。
渑池县公安局破案报告、到案经过证实，案件侦破情况和三被告人被抓获到案的具体时间。
借款借据2份、2016年5月17日渑池县农村商业银行小微金融服务中心证明证实，马涛2011年9月27日在渑池农商行原仰韶支行（现小微金融服务中心）贷款9.8万元，2012年9月27日到期，经银行多次催收，于2012年11月4日归还利息3704.4元，本金及剩余利息拖欠至今未还。冯炳玮2012年1月19日在该行贷款10万元，2013年1月19日到期，本金及利息拖欠至今未还。
借款申请书、借据、保证合同证实，2014年4月25日冯红伟在渑池农村商业银行果园支行贷款5万元；冯伟华2014年5月28日在该行贷款4万元；马丽娟2014年9月29日在该行贷款5万元；冯某2014年12月4日在该行贷款5万元。
2014年4月29日宋伟伟在渑池农村商业银行果园支行贷款5万元；张素勤2014年4月29日在该行贷款5万元；张某12014年9月26日在该行贷款5万元；王治军2014年9月30日在该行贷款5万元；张某42014年10月14日在该行贷款5万元。
冯炳玮哥哥冯爱伟提供的冯炳玮购房合同及崔发贞收据证实，2011年7月2日冯炳玮以101000元购得康庄社区19号楼西单元6楼东户的房子。出具购房合同时间是2014年3月15日，甲方为康洼村委（加盖公章）。
证人马某证言证实，2011年7月份冯炳玮想买一套六楼的房子，后来经我介绍冯炳玮给包工队会计崔发贞交了10.1万元的购房款和水电开户费、防盗门费。后来经过村两委同意，我村答应给买房户出具购房合同，但我村委的公章由乡政府生态办管理。2014年3月份，我们村里和一部分购房户在乡政府签订了购房合同、盖了村里公章。剩下的一部分购房户一直到2015年1月份村委公章拿回来才出具购房合同。冯炳玮的购房合同是2014年3月份出具的，经辨认冯炳玮哥哥冯爱伟提供的购房合同和房子交款收据复印件就是冯炳玮的，当时我以我儿子马涛名义要的这套房子，包工队说还有一家也要这套房子、看我的面子，就把房子给我了，所以由我儿子马涛出面交了钱，开了马涛的名字，实际房款是冯炳玮和他媳妇交给我儿子马涛的，后来水电入户时写的是冯炳玮媳妇的名字。
康庄社区1号楼西数2单元三楼东户是开发商开发后给我家的房子，这套房子实际上是按照马涛的名字给的，但是现在村里登记在我的名下。我知道有三家人来我家找马涛要过钱，具体马涛借了他们多少钱，借的啥钱我也说不清；还有一家要来装修这套房子，我挡住了，我说这是我的房子，让他提供手续，他不让我看，他也没有装修成。具体马涛是咋抵押的我不清楚。
2011年冯炳玮和马涛给康庄社区工地进过沙子和砖，2012年3、4月份4、6号楼主体盖成后他们就不再进料了。
证人王某3证实，2013年马涛找我想到果园信用社贷款，因马涛在城关农商行的贷款逾期未还，因此不能贷款。后来马涛找张某4、张某1、王治军采用三户联保的方式，在果园信用社贷款15万元，每户5万元，一年贷款到期后，我找这三个人催要贷款，三人都说是给马涛贷的，后找马涛要钱，马涛承认此事，但现在还不了本金只能归还利息。在马涛的央求下，我通过拆借帮马涛还了贷款本金，又更换了贷款手续，2015年贷款到期，找马涛还款，马涛还是没钱，至今这15万元贷款也未归还。另外2014年4月，马涛让他媳妇宋伟伟和他妈张素勤在果园信用社帮他贷款10万元（每人5万元），贷款到期后找马涛，马涛说这10万元也是他花了，没钱还不了，经多次催要至今未还。冯炳玮也通过马丽娟、冯某、冯伟华、冯红伟在果园信用社帮他贷款，找冯炳玮他承认都是给他贷的款，钱他花了，经多次催要，贷款一直未还。
证人王某4证言及其提供的有黄雷鸣签字的欠条、证人阴满全证言及其提供的集资建房合同书、证人赵某1证言及其提供的购房合同、证人马某、彭某、吉某证言等证据直接或间接证实，冯炳玮、马涛给被害人张某3、赵某3等人提供的售房合同等房产手续均系伪造，合同上所盖康洼村委的公章也是假的。
以上证据，经庭审质证，证据之间相互关联，足以认定。
本院认为，被告人马涛、冯炳玮、赵阳以非法占有为目的，单独或结伙虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，其中马涛单独或结伙骗取7场406000元（至今未退251000元），冯炳玮单独或结伙骗取6场292000元（至今未退272000元），赵阳结伙骗取1场95000元，均属数额巨大，依法均构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，但指控被告人马涛、冯炳玮均诈骗数额特别巨大不当，应予变更，其中起诉指控第1、8、9、11、12场不宜以诈骗罪追究刑事责任，第2场应认定冯炳玮诈骗李某40000元、第4场应认定马涛诈骗张某120000元、第4场应认定马涛诈骗张某425000元、第6场应认定冯炳玮诈骗赵某245000元、第10场应认定马涛、冯炳玮共同诈骗陈某95000元、第14场应认定马涛诈骗赵某366500元、冯炳玮诈骗赵某357000元。
针对控辩双方意见，综合评判如下：
被告人马涛、冯炳玮以非法占有为目的，在其已欠下巨额外债，又无稳定收入来源的情况下，隐瞒其无力偿还的真实财务状况，虚构各种事实，以房产重复抵押、提供担保人、让他人出面借款等方式，使各被害人误认为其具有偿还能力，将钱借给马涛、冯炳玮使用。马涛、冯炳玮在骗得各被害人借款后，除极少部分归还被害人外，其余款项全部用于偿还高利贷及利息，未对所借资金进行妥善的保存或合理投资，导致无法归还各被害人。马涛、冯炳玮与各被害人之间虽然名义上是借贷关系，但实质上马涛、冯炳玮是在无偿还能力情况下，多次以借为名，骗取他人财物，数额巨大，依法均构成诈骗罪。被告人马涛、冯炳玮辩护人及冯炳玮认为二人大部分场次不构成诈骗罪的意见，应不予采纳，理由正当部分可不认定为诈骗罪。
起诉指控第1场，冯炳玮虚构上石子急需用钱的事实，提供伪造的购房合同，并让马涛妻子宋伟伟假冒自己的妻子马丽丽在借款协议上签字，骗取郭保军借款60000元，其中马涛参与伪造购房合同，但该场冯炳玮用于抵押的房子确系冯炳玮本人所有，只是当时购买时没有书面合同，事后冯炳玮也归还了部分本金及利息共计27200元，且该房产经鉴定价值97760元，远大于实际借款金额，也无证据证实该房产之前曾抵押他人，该场中冯炳玮、马涛以非法占有为目的骗取借款的证据不足，应认定为民事纠纷。
起诉指控第2场，冯炳玮称借钱时李某扣除2个月利息5000元，后来又还李某10000元。目前经补充侦查，该辩解中还李某10000元能够证实，应予采信。但借钱时扣除利息5000元，仅有冯炳玮一人供述，李某和冯某均证实当时没有扣利息，故该部分辩解不予采信。该场应认定冯炳玮诈骗李某40000元。
起诉指控第3场，马涛虚构自己老板王小强公司周转资金急需用钱的事实，骗走张某1信用社贷款，关于具体金额，马涛一直坚称自己只用张某120000元，与张某1坚称马涛骗取50000元，证据之前有矛盾，该场除马涛供述和张某1陈述外，无借条等其他证据证实，根据有利于被告人的原则，该场应认定马涛诈骗张某120000元。
起诉指控第4场，马涛骗走张某4信用社贷款的具体金额，马涛多次供述不一致，分别为30000元或35000元，后来还了15000元，庭审中又称自己仅借款25000元，后来还了张某135000元。与被害人张某4、证人张某1所称的马涛骗取张某450000元、分文未还，证据之前有矛盾，但借款参与人马涛、张某4、张某1均认可该场是通过银行转账给马涛，经侦查人员查询张某4621585109100035075帐户2013年10月8日至2014年4月1日的交易明细，发现2013年10月8日该账户开户转账存入50000元，2013年11月4日张某4往马涛622991109100833731帐户转入25000元。故该场应认定马涛诈骗张某425000元。马涛辩称的还款无其他证据证实，不能认定。
起诉指控第5场，马涛称自己后来还刘某1利息10000元，无其他证据证实，不能认定。
起诉指控第6场，冯炳玮称赵某2扣利息5000元，经补充侦查，赵某2、宋某均证实当时扣利息2000元、后冯炳玮又支付过利息3000元。综上，可认定冯炳玮借赵某250000元，支付利息5000元，该场应认定冯炳玮诈骗赵某245000元。
起诉指控第7场，冯炳玮称自己给马涛3000元让还陈某。根据本案证据，冯炳玮让马涛转交陈某利息3000元属实，目的是为了让陈某暂缓还款，但陈某没有接受，陈某、冯炳玮均称马涛自己承认用了该3000元，马涛称陈某不要，自己又给了冯炳玮。故该3000元被害人并未实际得到，不影响该场冯炳玮诈骗陈某50000元的认定。
起诉指控第8场，被告人冯炳玮称该场与自己无关，经查，马涛供述称自己和冯炳玮都急于还高利贷，二人经过事先商量找刘某1借款，冯炳玮提出用自己大货车作抵押，并提供伪造的大车挂靠手续，后借款到手自己分给冯炳玮2万元，或平分使用，该供述无其他证据印证，不能认定。且该场马涛向王某5借款时，冯炳玮并未出现，马涛向王某5提供的冯炳玮豫Ｃ×××××大货车挂靠手续，确系冯炳玮伪造，但真正促使王某5借款给马涛是因为刘某1的担保。故该场认定冯炳玮与马涛共同诈骗的证据不足。
被告人马涛为了向王某5借款50000元，先是提供了冯炳玮伪造的豫Ｃ×××××大货车挂靠手续抵押，后因王某5发现挂靠手续有问题，遂改为由刘某1担保借款，王某5扣除2个月利息5000元，实际借给马涛45000元。最终因马涛无力偿还，刘某1作为担保人无奈偿还王某5借款及利息51000元，即刘某1已在案发前代马涛向该场诈骗的被害人王某5还款，不宜再追究被告人马涛诈骗的刑事责任。此时刘某1与马涛之间属于经济纠纷，刘某1有权向马涛行使追偿权。马涛称后来还刘某110000元，无其他证据证实，不能认定。
起诉指控第9场，冯炳玮为了归还郭保军的借款和自己使用，让郭保军帮忙联系到他人处借款，2013年12月14日冯炳玮虚构自己做生意急需用钱的事实，提供自己和马涛伪造的购房合同和售房合同各1份，从上某2处抵押借款70000元。但该场冯炳玮、马涛用于抵押的2套房子确系冯炳玮、马涛本人所有，只是伪造了购房合同，冯炳玮当时购房时没有书面合同，马涛系村里搬迁时给分的房子没有合同，且该2套房产经鉴定分别价值97760、148540元，远大于实际借款金额。无证据证实马涛的该房产之前曾抵押他人，冯炳玮的该房产之前虽曾抵押给郭保军，双方于2012年12月26日签订协议称，冯炳玮借郭保军现金60000元，以自己渑池县果园乡赵庄康庄社区最后一排1单元6楼东户的房子作抵押，使用期2012年12月26日至2013年2月25日，若逾期不能归还，房产归郭保军所有。使用期两个月内冯炳玮、郭保军均无权转让、使用该房产。后在冯炳玮向上某2借款之前，冯炳玮、郭保军约定如果借来钱，二人之间的协议解除，为此郭保军还在上述协议上标注“房子已解除，郭保军”，并将冯炳玮之前提供给自己的购房合同交予冯炳玮，用于此次借款抵押使用。因冯炳玮系小产权房，以上约定和行为应视为二人已解除抵押，此时冯炳玮已不属于重复抵押借款。故该场中冯炳玮、马涛以非法占有为目的骗取上某2借款的证据不足，应认定为民事纠纷。另该场冯炳玮已支付利息10500元；上某2姐姐上某1提供的房屋买卖协议显示，2015年4月19日上某1丈夫单学伟已将冯炳玮上述房产卖于胡红鸽，购房价50000元。
起诉指控第10场，马涛、冯炳玮均称借款时陈某扣利息5000元，实际到手95000元。经补充侦查，陈某认可自己扣了5000元利息，且与侦查人员调取的陈某银行帐户交易明细，马涛、冯炳玮的供述相印证，故该场应认定马涛、冯炳玮共同诈骗陈某95000元。
起诉指控第11场，被告人冯炳玮以赎回抵押货车的名义向陈某借款5000元，但车辆赎回后5000元一直未还。该场冯炳玮没有虚构事实、隐瞒真相，不应认定为诈骗罪，应属民事纠纷。另该场2016年11月21日被告人冯炳玮亲属已代为清偿。
起诉指控第12场，被告人马涛、冯炳玮、赵阳因被马俊伟追债，虚构三人合伙往渑池县果园乡赵庄工地进料急需用钱的事实，在赵阳银行按揭贷款购房、房子抵押银行的情况下，伪造赵阳售房协议，重复抵押该房产，骗取被害人张某3借款190000元，用于归还通过马俊伟所借的高利贷。该场属三人以非法占有为目的，结伙虚构事实、隐瞒真相，骗取张某3财物，应构成诈骗罪。但考虑到被害人张某3在本案刑事立案前已将该场向本院提起民事诉讼、并进入执行环节的实际情况，该场不宜再以诈骗罪追究马涛、冯炳玮、赵阳刑事责任。另该场2015年12月26日赵阳家属已以现金和房子顶账的方式全部退赔张某3。
起诉指控第13场，被告人马涛虚构自己和赵阳合伙往渑池县果园乡赵庄工地进料急需用钱的事实，隐瞒其房产已于2013年12月14日抵押于上某2的真相，又于2014年3月8日重复抵押该房产，骗取被害人张某3借款57000元，用于偿还高利贷及利息，非法占有意图明显，其行为依法构成诈骗罪。
起诉指控第14场，被告人马涛、冯炳玮2013年底已资不抵债，仍然想方设法借款，后二人又于2014年3月11日虚构做生意急需用钱的事实，隐瞒二人房产均于2013年12月14日抵押给上某2的真相，重复抵押该房产、并提供担保人，骗取被害人赵某3借款。马涛称当时告知赵某3自己房子已抵押，赵某3还同意借款，无其他证据证实，不予认定，但辩解称事后已还赵某340000元，经补充侦查，赵某3认可该事实，另有马涛家属提供的2015年11月5日赵某3收条予以证实，应予认定。该40000元系案发后归还，不能从诈骗犯罪数额中扣除，应作为从轻量刑情节考虑。
冯炳玮称该场自己实际到手20250元，与其在侦查阶段供述的数额相矛盾，另马涛和赵某3均证实当时按5分扣除了一个月的利息，即扣冯炳玮利息3000元。2014年3月11日赵某3在分别借给马涛70000元、冯炳玮60000元时，扣除了自己代还刘某2的借款及利息55000元，即分别扣马涛、冯炳玮各2.75万元，并扣此次马涛借款利息3500元、扣冯炳玮利息3000元。马涛、冯炳玮实际到手数额，不影响冯炳玮诈骗赵某357000元、马涛诈骗赵某366500元事实的认定。
起诉指控第15场，与第14场系同日发生。该场无借条，被告人冯炳玮向赵某3借款5000元仅有冯炳玮的供述和被害人赵某3的陈述证实，关于具体借款理由二人各执一词，冯炳玮称自己当时说的是跑车用钱。赵某3称冯炳玮以亲戚洛阳住院为由借款。无论何种理由，均是冯炳玮虚构的事实，结合全案证据和该场借款的时间、情形和用途，可以认定冯炳玮以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取赵某3财物，该场应构成诈骗罪。
起诉指控第16场，李华清为向他人借款，让被告人赵阳帮忙抵押贷款，后经姚建民介绍，马涛、赵阳、李华清伪造售房合同，以赵阳渑池县义翔小区南区1号楼中单元五楼西户的房子抵押借款，虚构赵阳弟弟结婚急需用钱的事实，隐瞒赵阳系银行按揭贷款购房、仍有10余万元没有偿还银行，且2014年3月1日又将房子抵押给张某3用于借款200000元、该款尚未归还的真相，骗取被害人上某2借款95000元。该场属赵阳、马涛等人以非法占有为目的，结伙虚构事实、隐瞒真相，骗取财物，马涛、赵阳依法均构成诈骗罪。马涛在该场中所起作用较小，可酌情对其从轻处罚。
本案中被告人马涛、冯炳玮或单独实施诈骗，或结伙实施诈骗，其中在共同诈骗犯罪中，被告人马涛、冯炳玮事前预谋，相互配合得以诈骗得逞，作用基本相当，事后均使用赃款归还高利贷及利息，故不宜区分主从犯。被告人赵阳与李华清等人事前预谋并积极实施诈骗行为，为诈骗上某2得逞起到了重要作用，但其不是诈骗犯意提起者，所得财物较少，应认定其系作用相对较小的主犯，对其酌情从轻处罚。三被告人到案后能如实供述自己的主要犯罪事实，系坦白，依法均可从轻处罚。案发后马涛亲属代马涛退赔赵某340000元、退赔陈某20000元，取得陈某谅解；赵阳亲属已全部退赔被害人上某2经济损失取得谅解，庭审中有悔罪表现，可对二人酌情从轻处罚。结合各被告人在共同犯罪中的作用大小，结合庭审中的认罪悔罪态度、退赃情况，综合考虑被告人及辩护人意见，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：
一、被告人马涛犯诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金40000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年12月15日起至2023年6月14日止。罚金于判决生效后三日内缴纳）。
被告人冯炳玮犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金30000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年10月19日起至2022年12月16日止。罚金于判决生效后三日内缴纳）。
被告人赵阳犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金5000元。
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\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"甘勇与李永占刑事附带民事赔偿纠纷一案执行裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2018-06-28\\\\\",\\\\\