湖南省沅江市人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)湘0981刑初122号
公诉机关湖南省沅江市人民检察院。
被告人张某某，女，汉族，初中文化，沅江市人，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月17日被沅江市公安局抓获，同年1月18日被刑事拘留，同年2月23日被依法执行逮捕。现羁押于益阳市女子看守所。
辩护人李艳召，湖南滨湖律师事务所律师。
沅江市人民检察院以沅检公刑诉(2017)90号起诉书指控被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。沅江市人民检察院指派检察员周盛熠出庭支持公诉。被告人张某某及辩护人李艳召到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，沅江市安鑫投资管理有限公司于2014年2月13日变更为沅江市安鑫阳光民间借贷登记服务中心有限公司(以下简称“安鑫阳光”)后，公司股东为邱某某、李某某、袁某、韩某某(均已移诉)及被告人张某某。“安鑫阳光”在未取得相关部门金融业务许可的情况下，经蒋某某（已移诉）与公司股东商量决定加盟中亿百联，采取大型户外广告宣传、电视媒体宣传、分发传单等方式向社会公开宣传承诺在一定期限内还本付息的形式向社会借款。至2015年5月，该公司向社会不特定对象吴某某、王某某、唐某某、胡某某等117人以1.5%-2%不等的月利息非法吸收公众存款2642元。
为证明上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了证人邱某、肖某某、张某某、胡某甲、王某甲等人的证言，被告人张某某及同案人蒋某某、李某某、袁某、韩某某的供述，鉴证意见书，银行卡交易流水，2014年5月19日公司开会记录，沅江市公安局的发破案报告及抓获材料，户籍证明等证据。
公诉机关认为，“安鑫阳光”违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，被告人张某某为单位直接责任人员，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一、二款的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在非法吸收公众存款共同犯罪中，被告人张某某起了次要作用，系从犯，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款，第二十七条的规定处罚。提请法院依法判处。
被告人张某某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均未提出异议。当庭表示认罪，请求从轻处罚。
辩护人李艳召提出，被告人张某某未参与公司重大决策，也未参与公司经营管理，未对外向社会不特定对象吸收公众存款，主观上无犯罪的故意，客观上没有实施犯罪行为，被告人张某某不构成非法吸收公众存款罪。
经审理查明，沅江市安鑫投资管理有限公司于2014年2月13日变更为“安鑫阳光”后，公司股东为邱某某(挂名股东)、同案人李某某、袁某、韩某某(均已判刑)及被告人张某某。“安鑫阳光”在未取得相关部门金融业务许可的情况下，经同案人蒋某某（已判刑）与公司股东商量决定加盟中亿百联，采取大型户外广告宣传、电视媒体宣传、分发传单等方式向社会公开宣传承诺在一定期限内还本付息的形式向社会借款。至2015年5月，该公司向社会不特定对象吴某某、王某某、唐某某、胡某某等117人以1.5%-2%不等的月利息非法吸收公众存款2642元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证，并经本院确认的证据证明。
1、被告人张某某的户籍资料证明,被告人张某某的身份信息情况。
2、发破案报告、到案经过及相关书证证明，本案的发破案经过，2015年6月9日16时许，李某某报警:被人诈骗了。沅江市公安局于2015年6月10日立案侦查。经查，犯罪嫌疑人张某某系“安鑫阳光”股东，该公司在未取得相关部门金融业务许可的情况下，采取大型户外广告宣传、电视媒体宣传、分发传单等方式向社会公开宣传承诺在一定期限内还本付息的形式向社会借款。至2015年5月，该公司向社会不特定对象117人以1.5%-2%不等的月利息非法吸收公众存款2642元。股东张某某参与公司重大决策，公司资金出现缺口时帮助填账，张某某的亲戚、朋友通过张某某投资放款进公司。2017年1月17日张某某被沅江市公安局抓获，次日被刑事拘留，同年2月23日被依法执行逮捕。
3、证人邱某的证言证明，邱某在“安鑫阳光”担任出纳，公司股东分别是李某某、蒋某某、袁某、韩某某、张某某。李某某占股30%、袁某占股30%、蒋某某占股20%、韩某某占股10%、张某某占股10%。公司股东都有管事，只是管事多少的问题，在公司需要资金的时候，袁某、张某某等人都会去想办法搞资金。公司采用一对一的放款模式，客户放款到公司，公司每六个月收取放款额的1%的手续费，公司放款至客服，公司每六个月收取放款额6%的手续费。还有就是拿公司的资金到外面做承兑汇票的业务。公司分了几次红，分红数是按持股比例分的，2014年5月份的一天，公司股东在讨论做承兑汇票的事情，邱某看到一份会议记录，大概内容是公司员工一致同意投资1250万元与杭州乾升做承兑汇票业务，会议记录五个股东都签了名。张某某作为公司股东，在公司需要资金时，她会投资进公司，也会介绍亲戚、朋友投资进公司。
4、证人肖某某的证言证明，肖某某在“安鑫阳光”做兼职会计，每月到公司一次。每月月底的时候，就到公司做账，主要是公司进款、放款收取手续费的账本。公安机关在公司扣押的2014年7月份账本第10页写的内容是付李某某、袁某、张某某奖金60000元，这是出纳邱某告诉说是给李某某、袁某、张某某三位股东分了60000元钱，说是支付的奖金，是按她说的做了账。
5、证人张某某的证言证明，张某某于2015年1月16日左右的一天通过一个叫张某某的亲戚介绍到“安鑫阳光”的。张某某跟张某某打电话问关于放钱的事情，她说正在有事，会有人联系的，没过多久，一个叫韩某某的来电话，叫张某某带上钱到中亿佰联公司去找她。在公司找到了韩某某，发现张某某也在公司，见到张某某后介绍了韩某某。韩某某告诉张某某，放款到公司给2分的利息，张某某就放30万进公司，韩某某带张某某办手续，具体办手续的是袁某，转完钱后问张某某借条怎么办，张某某说“公司负责打借条的袁某现在不在，我帮你打这个借条，明天你直接找我来拿”，第二天打张某某的电话在张某某手中拿的。放款30万到中亿佰联公司后，收了4个月利息共计24000元，从2015年6月份开始，就没收到中亿佰联公司的利息了，本金也没有收回一分。
6、证人胡某甲的证言证明，2014年4月份的时候，姨夫彭某某讲他要将手里100多万元存到银行去，胡某甲讲存到银行利息低，有一个朋友叫张某某，是中亿佰联公司股东之一，将钱放到那里利息高一点，他同意了。后来胡某甲到张某某家讲手里有一笔钱，想放到你们中亿佰联去可以不？张某某说她在公司占股10%，去公司去的少，她告诉胡某甲有一个叫韩某某的股东，是她的亲戚，叫放心去找她。过了几天，就到了中亿佰联公司找到韩某某，跟她讲是张某某的朋友，韩某某说知道了，张某某已打电话给她，叫胡某甲放钱到公司来，有2分的利息。胡某甲分两次放款至中亿佰联公司，第一次放款100万，第二次放款30万，从公司拿回90万，还有40万在中亿佰联公司，一共拿了86800元的利息。
7、证人王某甲的证言证明，2014年上半年，王某甲身上有些闲钱，放在银行利息低，正好和张某某聊天时张某某说她是沅江市中亿佰联股东，把钱放到中亿佰联利息有1.5分，王某甲很相信她。2014年5月28日，王某甲在长沙一家光大银行转了100万到张某某的银行卡上，过了几天回沅江时，张某某给了一张由中亿佰联开的一张借条，开始落款签的名字是李某某、袁某还有两个不记得名字了。王某甲发现上面没有张某某的名字就对张某某开玩笑地说你也要在借条上签名字，她就在借条上签了她的名字。王某甲放款100万元进沅江中亿佰联，到2014年11月份拿回了40万，收了5个月的100万元的利息，每月15000元，剩下的60万元还收了几个月的利息。
8、同案人蒋某某的供述证明，2014年2月，蒋某某担任“安鑫阳光”执行董事。邱某某、袁某、李某某、韩某某、张某某分别持有20%、30%、30%、10%、10%股份。公司成立后，通过媒体、户外广告、传单等方式，大肆对外宣传，口号是：闲钱来放息，需钱来借款。公司吸收资金来源渠道大多是通过向社会不特定人员的融资。张某某在公司投了钱，带了客户来存款，有短期的，也有长期的。做承兑汇票是蒋某某和公司股东商量的，在2014年5月中旬开了股东大会，参加的人有李某某、张某某、袁某、韩某某和蒋某某，商量了利润和分红的日期，我们分了3-5个月红，按照股东比例每个月每次能分大几万块钱。
9、同案人袁某的供述证明，袁某、李某某、张某某作为股东成立沅江市安鑫投资管理有限公司，李某某任法人代表，并加盟“中亿佰联”，从事民间借贷的中介服务。2014年2月公司变更为“安鑫阳光”，邱某某、袁某、李某某、韩某某、张某某分别持股20%、30%、30%、10%、10%。邱某某是挂名法人代表，委托蒋某某全权处理公司事务。“安鑫投资”的运营一是通过广告的方式对外吸收存款，二是通过股东、员工在外面的亲戚朋友吸收存款，然后将吸收的存款通过一对一的方式放出去，或通过蒋某某对外做承兑汇票业务，或是通过公司股东个人名义放款出去。张某某一般是公司开会做决策或者商量重要事情的时候就过来开会，每个股东名下都有亲戚朋友到公司放款，每个股东自已的亲戚朋友过来都要接待，帮忙处理在放款过程中出现的问题。
10、同案人李某某的供述证明，公司最开始成立是三个股东，分别是李某某、袁某、张某某。2014年2月份，公司变更为“安鑫阳光”，公司有5位股东，蒋某某、袁某、李某某、韩某某、张某某分别持股20%、30%、30%、10%、10%。我们公司主要是通过电视台、东方巴黎婚纱店楼上的户外广告、制作发放宣传手册、名片、横幅等方式来对社会上宣传的。我们公司在社会上融资大概有2800多万元，股东融资有1200万元。王某甲、张某某、胡某甲都是股东张某某的亲戚朋友，和张某某关系比较好，通过张某某了解公司的经营情况后在我们公司放了钱。
11、同案人韩某某的供述证明，韩某某是公司股东之一，公司有5位股东，蒋某某、袁某、李某某、韩某某、张某某分别持股20%、30%、30%、10%、10%。我们公司对外做了广告宣传，对外吸收存款，还有是通过股东员工在外面的亲戚朋友吸收存款。吸收到存款后，将吸收的存款通过一对一的方式放出去，或是通过公司股东个人名义放款出去，或者通过蒋某某对外做承兑汇票业务。张某某一般是公司开会做决策，或者商量重要的事情就来开会。每个股东都有亲戚朋友到公司放款。
12、被告人张某某的供述证明，公司于2012年成立时有3个股东，分别是李某某、袁某、张某某。张某某持有10%股份，李某某持有60%股份，袁某持有30%股份。公司变更为“安鑫阳光”后，公司有5位股东，蒋某某、袁某、李某某、韩某某、张某某分别持股20%、30%、30%、10%、10%。张某某在公司基本上日常管理上的事情不参与，公司在做承兑汇票的时候开过会，朋友王某甲委托给他办理过到公司放钱的手续。公司做承兑汇票业务时分了大概4次左右的钱，是按当时会上说的，按照个人的持股比例分的，具体数额记不清楚了，基本上是公司在流转。张某某、王某甲、胡某甲都是张某某老公的朋友、亲戚。王某甲一直在长沙上班，经常到沅江来和张某某老公聊天，他妻子了解到张某某在沅江市中亿佰联有股份后，有次说他手头上有点钱，现在股市不太好，放到我们公司去，他说他在长沙事多，要张某某去帮他搞这个事情。张某某就给了张某某在中亿佰联公司的一个账号给他，转了100万元钱到张某某的账上，张某某收钱后打电话给韩某某，叫她给办手续后把借条给打好，过了几天张某某到公司拿了借条签字后交给了王某甲。胡某甲也是张某某的一个好朋友，有次在吃饭的时候他聊到他姨夫手上有一笔钱，银行利息比较低，想放到我们公司去，张某某叫他自已到公司去，后来具体如何办的不清楚。2014年下半年的时候,张某某找到张某某说手头上有笔钱，想让张某某给找个老板，利息高一点的，把钱放出去，张某某说没有合适的老板，他就和张某某说“我知道你是中亿佰联的老板”，张某某就叫他到中亿佰联去找韩某某，后来张某某就放了钱到我们公司。
13、益阳方圆会计师事务所有限责任公司益方圆会鉴字[2015]第05号鉴证意见书证明，通过对“安鑫阳光”2012年至2015年6月会计凭证鉴证，“安鑫阳光”共计向社会不特定对象吸收存款2642元及公司的账务亏损状况。
14、本院（2016）湘0981刑初182号刑事判决书证明，“安鑫阳光”及同案人被判处刑罚的情况。
本院认为，“安鑫阳光”违反国家金融管理法规，公开向社会不特定对象非法吸收公众存款，吸收存款数额巨大,严重扰乱了金融秩序，被告人张某某系公司股东，参与公司重大决策和分红、帮助公司吸收公众存款，是公司非法吸收公众存款的直接责任人员之一，其行为已构成非法吸收公众存款罪。沅江市人民检察院指控被告人张某某犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，本院予以支持。关于辩护人李艳召提出，被告人张某某未参与公司重大决策，也未参与公司经营管理，未对外向社会不特定对象吸收公众存款，被告人张某某主观上无犯罪的故意，客观上没有实施犯罪行为，被告人张某某不构成非法吸收公众存款罪的辨护意见，经查，被告人张某某的供述证明，公司有5位股东，蒋某某、袁某、李某某、韩某某、张某某分别持股20%、30%、30%、10%、10%。公司在做承兑汇票的时候开过会，公司做承兑汇票业务时分了大概4次左右的钱。王某甲说他手头上有点钱，要张某某去帮他放到公司，张某某就给了张某某在中亿佰联公司的一个账号给他，转了100万元钱到张某某的账上，过了几天张某某到公司拿了借条签字后交给了王某甲。胡某甲讲他姨夫手上有一笔钱，张某某叫他自已到公司去。2014年下半年的时候,张某某找到张某某说手头上有笔钱，想让张某某给找个老板，张某某就叫他到中亿佰联去找韩某某。证人邱某、肖某某的证言证明，公司股东都有管事，只是管事多少的问题，在公司需要资金的时候，袁某、张某某等人都会去想办法搞资金。2014年5月的一天，公司股东在讨论做承兑汇票的事情，一致同意投资1250万元与杭州乾升做承兑汇票业务，会议记录五个股东都签了名。张某某作为公司股东，在公司需要资金时，她会投资进公司，也会介绍亲戚、朋友投资进公司。证人张某某的证言证明，张某某于2015年1月16日通过张某某介绍到“安鑫阳光”的。证人胡某甲的证言证明，2014年4月份的时候，姨夫彭某某讲他要将手里100多万元存到银行去，胡某甲讲有一个朋友叫张某某，是中亿佰联公司股东之一，将钱放到那里利息高一点，过了几天，就到了中亿佰联公司找到韩某某，跟她讲是张某某的朋友，韩某某说知道了，张某某已打电话给她，叫胡某甲放钱到公司来。证人王某甲的证言证明，2014年5月28日，王某甲在长沙一家光大银行转了100万到张某某的银行卡上，张某某给了一张由中亿佰联开的一张借条，王某甲发现上面没有张某某的名字就对张某某开玩笑地说你也要在借条上签名字，她就在借条上签了她的名字。同案人蒋某某、袁某、李某某、韩某某的供述证明，张某某在公司投了钱，带了客户来存款，有短期的，也有长期的。做承兑汇票是公司股东商量的，分了3-5个月红。王某甲、张某某、胡某甲都是股东张某某的亲戚朋友，通过张某某在我们公司放了钱。证人邱某、肖某某、王某甲、胡某甲、张某某的证言及同案人蒋某某、袁某、李某某、韩某某的供述均能证明被告人张某某参与了公司重大决策和经营管理，也参与了对外吸收公众存款，且与被告人张某某的供述基本吻合，故被告人张某某是公司非法吸收公众存款的直接责任人之一。被告人张某某从公司成立之日起即为公司股东，公司通过媒体、户外广告、传单等方式大肆对外宣传，向社会不特定对象融资，人数之多、数额之大，主观上应当明知，客观上被告人张某某参与了公司对融资的处理决策，对外也吸收了公众存款，尽管公诉机关提供的受害人系被告人张某某的亲戚朋友，但与公司吸收公众存款的众多受害人一起，均属于社会不特定的群体，所吸收的资金均应认定为公众存款。“安鑫阳光”在未取得相关金融业务资格的情况下，通过各种形式对外宣传，承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，且导致受害人公众存款无法挽回，造成社会恶劣影响，被告人张某某系直接责任人员之一，其行为已构成非法吸收公众存款罪。故对辩护人提出被告人张某某不构成犯罪的辩护意见，本院不予采纳。在共同犯罪中，被告人张某某起了次要作用，是从犯，依法应当减轻处罚。被告人张某某当庭表示认罪，认罪态度较好，比较其他从犯中，起的作用相对较小，可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第四十七条之规定，判决如下：
被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币五万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年1月17日起至2018年6月16日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向湖南省益阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 沈大为
审 判 员 张卫国
人民陪审员 刘海山
二〇一八年四月十九日
代理书记员 毛皓华
附录：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。