广西壮族自治区都安瑶族自治县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）桂1228刑初45号
公诉机关广西壮族自治区都安瑶族自治县人民检察院。
被告人陆某，女，1975年9月10日出生，壮族，中专文化，居民，户籍所在地广西壮族自治区都安瑶族自治县，住都安瑶族自治县。因涉嫌诈骗罪，于2016年7月22日被刑事拘留，同年8月26日被逮捕。现羁押于河池市看守所。
辩护人蒙某，广西德彬律师事务所律师。
都安瑶族自治县人民检察院以都检刑诉[2017]12号起诉书指控被告人陆某犯诈骗罪，于2017年5月2日向本院提起公诉。都安瑶族自治县人民检察院分别于2017年7月20日、2017年12月4日向本院提交延期审理建议书，本院分别于同年8月1日、12月4日作出延期审理决定书，同意都安瑶族自治县人民检察院的延期建议。本院依法组成合议庭，于2017年12月13日公开开庭进行了审理。都安瑶族自治县人民检察院指派检察员潘鹏程出庭支持公诉，被害人梁某1和被告人陆某及其辩护人蒙某到庭参加诉讼。经合议庭评议，本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。
都安瑶族自治县人民检察院指控，2009年至2014年，被告人陆某以投资生意为名，使用高利借贷方式多次向他人借款，并以支付部分利息为诱饵先后骗取韦某1、肖某、张某1、韦某2、唐某1、韦某3、韦某4、马某、梁某1等九人共计人民币490.6788万元（以下币种均为人民币）。被告人陆某在没有任何偿还能力的情况下将上述钱款用于偿还高额利息和个人挥霍等用途，致使上述款项无法归还。被告人陆某于2016年7月22日在广东省东莞市常平镇被都安瑶族自治县抓获。具体犯罪事实如下：
一、被告人陆某骗取被害人韦某146万元，其中2009年12月骗取30万元、2012年6月份骗取16万元，至今无法归还；
二、被告人陆某骗取被害肖某春12万元，其中2014年2月5日骗取5万元、2014年2月6日骗取5万元、2014年3月22日骗取2万元，至今无法归还；
三、被告人陆某骗取被害人张某114万元，其中2013年10月19日骗取10万元、2013年11月1日骗取4万元，案发前已归还1.4万元，尚有12.6万元至今无法归还；
四、被告人陆某于2012年5月17日骗取被害人韦某220万元，案发前已归还2万元，尚有18万元至今无法归还；
五、2011年至2014年间，被告人陆某骗取被害人唐某199万元，其中2011年5月29日骗取3万元、2013年1月1日骗取5万元、2013年3月1日骗取8万元、2013年7月1日骗取5万元、2013年11月1日骗取4万元、2014年3月20日骗取15万元、2014年3月20日骗取20万元、2013年10月15日骗取30万元、2014年5月1日骗取9万元，案发前已归还34.2612元，尚有64.7388元至今无法归还；
六、被告人陆某骗取被害人韦某3275万元，其中2011年1月1日骗取90万元、2011年6月5日骗取85万元、2011年12月7日骗取100万元，案发前已归还80万元，尚有195万元至今无法归还；
七、被告人陆某骗取被害人韦某492万元，其中2012年7月30日骗取33万元、2012年8月1日骗取14万元、2012年8月18日骗取5万元、2012年8月25日骗取10万元、2012年9月28日骗取10万元、2012年12月12日骗取20万元，案发前陆某已归还33.9万元，尚有58.1万元至今无法归还；
八、被告人陆某骗取被害人马某77万元，其中2011年8月1日骗取47万元、2012年8月12日骗取30万元，案发前已归还26.46万元，尚有50.54万元至今无法归还；
九、被告人陆某骗取被害人梁某142万元，其中2013年7月1日骗取25万元、2013年9月26日骗取10万元、2014年5月骗取7万元，案发前已归还18.3万元，尚有23.7万元至今无法归还。
针对指控的事实，公诉机关当庭出示、宣读了《借条》、《银行交易回单》、《银行转账业务凭证》、《银行流水账及银行对账单汇总表》、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据。
公诉机关认为，被告人陆某以非法占有为目的，使用虚构事实、隐瞒真相的方式，多次骗取他人钱财共计490.6788万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法惩处。
被告人陆某对公诉机关指控的罪名没有异议，辩称：1.其没有虚构事实骗取资金，其明确告知被害人其借款的目的是融资购买商铺，甚至有部分被害人还主动借钱给其融资，其借款行为不属于欺诈；2.其主观上没有犯罪的故意，其所借款项主要用于房地产工程项目的投资上，因对市场风险评估不足导致资金链断裂，无法归还被害人的本息；3.其没有潜逃行为，生意失败后其为了生存及还债才外出务工；4.被害人在其未提供任何担保、明知借贷有风险的情况下仍为了高额利息而借钱给其，被害人对本案的发生有一定的过错；5.其与韦某3的借款金额没有达到275元，借条记载的金额包含部分利息；6.其对法律认识错误，案发前其认为其行为只是民间借贷行为，但到案后其积极配合司法机关的审查，如实供述自己的犯罪行为。鉴于上述理由，请求法院从轻处罚。
辩护人提出如下辩护意见：1.借贷时预扣的利息和借贷之后已支付的利息不应计入犯罪数额；2.被告人陆某向某铿提供了房屋产权证作为借款抵押，该笔借款属于民间借贷；3.虽然涉案金额较大，但被告人借钱的目的是用于公司的资金周转，其主观恶意性不大，到案后如实供述自己的罪行，属于坦白，可对被告人从轻处罚。
经审理查明：
一、被告人陆某诈骗的犯罪事实
自2009年12月至2014年5月，被告人陆某以投资房地产、承包工程急需资金为名，并许诺给予高额利息为诱饵向某雪等人借款558万元，案发前已归还本金和支付利息共计175.39万元，尚有382.61万元无法归还。
被告人陆某于2016年7月22日在广东省东莞市常平镇被都安瑶族自治县公安局经济犯罪侦查大队抓获归案。被告人陆某到案后如实供述了上述诈骗的犯罪事实。具体分述如下：
（一）2009年12月至2012年2013年12月，被告人陆某以投资工程项目为由，许诺给予高额利息为诱饵，两次骗取被害人韦某146万元，至今无法归还。
1.2009年12月，被告人陆某从被害人韦某1处骗取30万元，至2013年12月10日，被告人陆某仍无法归还本息，韦某1要求被告人陆某把本金30万元加上利息40万元共计70万元，重新给其出具借条，即该借条的本金为30万元；
2.2012年6月19日，被告人陆某从被害人韦某1处骗取韦某116万元。该款由韦某1于借款当日通过银行分两次汇款共计10万元到陆某的银行账户上，用现金支付6万元。
上述事实，有经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1．书证
（1）受案登记表、立案决定书。证实2015年10月9日，韦某1到都安瑶族自治县公安局经济犯罪侦查大队报案称，其被陆某以高额利息为诱饵诈骗了46万元，都安瑶族自治县公安局于同日决定对韦某1被诈骗一案立案侦查。
（2）借条。韦某1提供的借条复印件2张，证实被告人陆某分别于2012年6月19日出具的借条记载16万元欠款、2013年12月10日出具的借条记载70万元欠款。
（3）中国农业银行交易回单复印件2张，证实韦某1于2012年6月19日通过银行分两次汇款共10万元到陆某的银行账户上。
2．被害人韦某1陈述证实，2009年的一天，被告人陆某以投资公路建设资金短缺为由向其借30万元，并承诺给其月利率3%的利息，借款期限一年，届满后还本付息，后其交付30万元现金给陆某，被告人陆某当场出具30万元的借条给其。2012年6月19日，被告人陆某又以朋友住院需要交医疗费、归还银行透支款为由向其借款16万元，其通过银行转账支付10万元、用现金支付6万元给陆某，陆某给其出具了借条。至2013年12月，陆某一直未还本付息，经核算，陆某应付其借款期间的利息40万元，于是陆某将30万元的借条金额变更为70万元。至2014年8月以后，其无法联系上陆某。
3．被告人陆某的供述和辩解证实，2009的某一天，其以投资工程项目需要资金周转为由，向某雪花借款30万元，并许诺给予月利率5%的高额利息。其从韦某1处拿到30万元后当场出具借条。2012年，其又以资金短缺为由向某雪花借款16万元。至2013年底，经核算，其应按约定支付被害人韦某1借款利息40万元，于是被害人韦某1就要求其将本金30万元的借条金额变更为70万元，并当场销毁30万元的借条。
（二）被告人陆某编造购买商用铺面的事实，以资金短缺为由，并许诺给予高额利息为诱饵，分别于2014年2月5日、2014年2月6日、2014年3月22日骗取肖某共计12万元，至今无法归还。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1．被害人肖某提供的借条复印件3张证实，被告人陆某分别于2014年2月5日、同年2月6日、同年3月22日从肖某处骗取12万元。
2．被害人肖某的陈述证实，被告人陆某称在金澄水岸购买商铺，以资金短缺为由，分别于2014年2月5日向其借款5万元，同年2月6日向其借款5万元，同年3月22日向其借款2万元，共12万元，并许诺给其月利率3%的利息。
3．被告人陆某的供述和辩解证实，2014年2月，其以做生意资金短缺为由向肖某借款10万元，一个月后，其又以购买金澄水岸商铺资金不足为由向被害人肖某借款2万元。上述借款均许诺给予月利率5%的高额利息。
（三）2013年10至11月，被告人陆某骗取张某114万元，案发前已归还1.4万元，尚有12.6元至今无法归还。
1.2013年10月19日，被告人陆某编造购买商用铺面的事实，以资金短缺为由，许诺给予月利率5%的高额利息为诱饵，骗取张某1通过银行转账10万元到其银行账户；
2.2013年11月5日，被告人陆某编造其在饮州承包工程的事实，以资金短缺为由，许诺给予月利率5%的高额利息为诱饵，将其于同年11月1日已经拟制好的记载4万元金额的借条出具给张某1，张某1扣除2000元利息后通过银行转账13.8万元到其银行账户。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1．书证
（1）被害人张某1提供的借条复印件2张证实，被告人陆某分别于2013年10月19日出具记载10万元欠款的借条、于2013年11月1日出具记载4万元欠款的的借条给张某1。
（2）被害人张某1提供的广西农村信用社转账业务凭证复印件2张证实，张某1于2013年10月19日通过银行汇款10万元到陆某的银行账户上，2013年11月5日通过银行汇款3.8万元到陆某的银行账户上。
2．被害人张某1的陈述证实，被告人陆某以购买金澄水岸商铺资金不足为由分别于2013年10月向其借款10万元，许诺给予月利率5%的高额利息，其于同日通过银行给陆某的账户转账10万元，同年11月5日，陆某以投资工程项目资金短缺为由向其借款4万元，其扣除一个月利息2000元后通过银行转账3.8万元到陆某的银行账户上，陆某将拟制好的记载4万元金额的借条出具给张某1，落款日期为2013年11月1日。案发前，陆某已支付利息1.4万元。
3.被告人陆某的供述和辩解证实，其于2013年10月以月利率5%的高额利息为诱饵向张某1借款10万元，一个月后，其又向张某1借款4万元，张某1扣除2000元利息后通过银行转账3.8万元到其银行账户上。案发前其已支付了部分利息。
（四）2012年5月17日，被告人陆某编造其在南宁购买商铺的事实，骗取被害人韦某220万元，案发前已归还2万元，尚有18万元至今无法归还。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1．被害人韦某2提供的借条复印件1张证实，被告人陆某于2012年5月17日从韦某2处拿到20万元。
2．被害人韦某2的陈述证实，2012年5月，被告人陆某编造在南宁购买商铺的事实，以资金不足为由，并许诺给予月利率3%的利息，向其借款20万元。案发前，陆某已支付利息2万元。
3.被告人陆某的供述和辩解证实，其于2012年5月以在南宁购买商铺资金短缺为由向某启成借款20万元，并承诺给予月利率5%的高额利息。案发前其已支付部分利息，但未在南宁购买商铺。
（五）被告人陆某编造其在饮州承包工程、购买都安金澄水岸商铺的事实，以资金短缺为由，许诺给予月利率3%-5%的高额利息为诱饵，多次向被害人唐某1骗取99万元，其中2011年5月29日骗取3万元、2012年12月29日骗取5万元（2013年1月1日补充写借条）、2013年3月1日骗取8万元、2013年7月1日骗取5万元、2013年10月15日骗取30万元、2013年11月1日骗取4万元、2014年3月20日骗取35万元、2014年5月1日骗取9万元。唐某1于2012年12月29日借给陆某5万元时已预扣3000元利息、于2013年10月15日借给陆某30万元时已预扣1万元利息。案发前被告人陆某通过其在中国农业银行开设的6228452840023790812账户转账支付利息到唐某1在该行开设的62×××14账户上共计6.159万元、其通过在都安瑶族自治县农村信用合作社开设的74×××71账户转账支付利息到唐某1在该社开设的74×××08账户上共计7.81万元、其通过在中国工商银行开设的62×××97账户转账支付利息到唐某1在该行开设的62×××76账户上共计4.801万元、其通过在中国工商银行开设的62×××39账户（卡内关联账号21×××41）转账支付利息到唐某1在该行开设的62×××76账户上共计17.72万元，至案发前，其向被害人唐某1共计归还37.79万元，尚有61.21万元至今无法归还。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1．书证
（1）被害人唐某1提供的借条复印件9张证实，被告人陆某出具的借条金额共计99万元：2011年5月29日的借条记载3万元、落款时间为2013年1月1日的借条记载5万元（该借条系2012年12月29日唐某1转账给陆某4.7万元的借款）、2013年3月1日的借条记载8万元、2013年7月1日的借条记载5万元、2013年10月15日的借条记载30万元、2013年11月1日的借条记载4万元、2014年3月20日的分两张借条共记载35万元、2014年5月1日的借条记载9万元。
(2）唐某1提供的广西农村信用社存款业务回单复印件1张证实，其于2011年5月29日转账3万元给被告人陆某；中国工商银行个人业务凭证复印件1张证实，被害人唐某1于2013年10月15日通过银行转存29万元到陆某的账户上。
(3）被害人唐某1提供的银行卡（存折）复印件三张证实，其分别用中国农业银行62×××14账号、都安瑶族自治县农村信用合作社74×××08账号、中国工商银行62×××76账号与被告人陆某进行借贷往来交易。
(4）银行流水账及银行对账单汇总表证实：①被告人陆某在中国农业银行开设的6228452840023790812账户银行流水账及银行对账单汇总表，证实陆某于2012年2月至2014年2月，其通过该账户汇款给唐某1在该行开设的62×××14账户上共计6.159万元；②被告人陆某在都安瑶族自治县农村信用合作社开设的74×××71账户银行流水账及银行对账单汇总表，证实陆某于2013年10月至2014年2月间，其通过该账户汇款给唐某1在该社开设的74×××08账户上共计7.81万元；③被告人陆某在中国工商银行开设的62×××97账户银行流水账及银行对账单汇总表，证实陆某汇款给唐某1在该行开设的62×××76账户上共计4.801万元④被告人陆某在中国工商银行开设的62×××39（卡内关联账号21×××41）账户银行流水账及银行对账单汇总表，证实陆某于2012年12月至2014年6月间，其通过该账户汇款给唐某1在该行开设的62×××76账户上共计17.72万元，案发前，陆某已通过银行支付利息共计36.49万元。
2．被害人唐某1的陈述证实，2011年至2014年，被告人陆某以在饮州承包工程、购买都安金澄水岸商铺急需周转资金为由，许诺给予月利率3%-5%的高额利息为诱饵，多次向其共计借款99万元。其借给陆某的资金主要通过银行转账支付，其中2012年12月29日，陆某向其借款5万元，其扣除3000元利息后通过其在中国工商银行开设的62×××76账户汇款4.7万元到陆某在该行开设的62×××97账户，陆某于2013年1月1日就该笔借款给其出具记载5万元金额的借条，2013年10月15日，陆某向其借款30万元，其扣除1万元利息后通过其在中国工商银行开设的62×××76账户汇款29万元到陆某在该行开设的62×××39账户，陆某于当日就该笔借款给其出具记载30万元金额的借条。
3.被告人陆某的供述和辩解证实，2011年，唐某1主动借款给其做生意，其承诺给予月利率5%的高额利息，唐某1首次通过银行给其汇款3万元，之后其以做生意资金周转困难为由，多次向唐某1借款，每次借款均给唐某1出具借条。因其并未实际投资经营项目，在支付唐某1的部分利息后再也无能力归还本息了。
（六）2011年1月至同年12月，被告人陆某编造投资房地产的事实，用房产证作抵押先后向某铿骗取275万元借款，并承诺给予月利率5%的高额利息。之后，陆某借故从韦某3处取回房产证。被告人陆某就其从韦某3处拿到的本金分别于2011年1月1日出具记载金额为90万元、2011年6月5日出具记载金额为85万元、2011年12月7日出具记载金额为100万元的借条交给韦某3。案发前陆某已归还100万元，尚有175万元至今无法归还。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1．书证
（1）被害人韦某3提供的借条复印件证实，被告人陆某分别于2011年1月1日出具的借条记载90万元欠款、2011年6月5日出具的借条记载85万欠款、2011年12月7日出具的借条记载100万元的欠款。
（2）控告书证实，被害人韦某3于2015年5月20日向公安机关控告被告人陆某以投资房地产项目为名，用房产证作抵押向其骗取钱款，后借故取回房产证，并拒不还款，要求公安机关予以立案，追究陆某的刑事责任。
2．被害人韦某3的陈述证实，被告人陆某于2011年1月至12月，以投资房地产项目为名，并交付房产证作为抵押，许诺给予月利率5%的高额利息，先后三次向其借款共计275万元，后陆某借故从其处取回房产证。被告人陆某共给其出具4张借条，其中2011年1月1日出具记载金额为90万元的借条、2011年6月5日出具记载金额为85万的借条、2011年12月7日出具的记载金额为100万元的借条为本金，2013年11月14日出具的记载金额为200万元的借条为利息结算额，至2014年农历8月15日后就无法联系上陆某了。案发前，陆某已支付其利息100万元。
3.被告人陆某的供述和辩解证实，2011年，其以投资工程项目为名，多次向某铿借款，每次借款均出具借条，后便于计算利息，便将之前的借条分别合并为三张借条交给韦某3，借款总额为275万元，并将所借款项用于填补其六合彩赌博的亏损、归还所借高利贷本息以及寻求取得工程项目商机所花的费用。案发前，其已支付韦某3100多万元的利息。其最后一次给韦某3的200万元借条系所欠一年多的利息。
（七）被告人陆某编造购买都安金澄水岸商铺的事实，以资金短缺为由，许诺给予月利率3%的高额利息为诱饵，多次骗取被害人韦某492万元，其中2012年7月30日骗取33万元、2012年8月1日骗取14万元、2012年8月18日骗取5万元、2012年8月25日骗取10万元、2012年9月28日骗取10万元、2012年12月12日骗取20万元，案发前，被告人陆某通过其在都安瑶族自治县农村信用合作社开设的账户74×××71转账给韦某4在该社开设的62×××18银行账户上共计3万元、其通过在中国工商银行开设的账户62×××97汇款给韦某4在该行开设的62×××71银行账户上共计3.5万元、其通过在中国工商银行开设的账户62×××39汇款给韦某4在该行开设的62×××71账户上共计27.7万元，案发前，陆某共计归还欠款34.2万元，尚有57.8万元至今无法归还；
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1．书证
（1）被害人韦某4提供的借条复印件6张证实，被告人陆某出具的借条金额分别为：2012年7月30日的借条记载33万元、2012年8月1日的借条记载14万元、2012年8月18日的借条记载5万元、2012年8月25日的借条记载10万元、2012年9月28日的借条记载10万元、2012年12月12日的借条记载20万元，上述借条记载的金额共计92万元。
（2）银行流水账。①被告人陆某在都安瑶族自治县农村信用合作社开设的74×××71账户银行流水账，证实陆某于2013年10至11月间，其通过该账户汇款给韦某4在该社开设的62×××18账户上共计3万元；②被告人陆某在中国工商银行开设的62×××97账户银行流水账，证实陆某于2013年9月至10月间，通过该账户汇款给韦某4在该行开设的62×××71账户上共计3.5万元；③被告人陆某在中国工商银行开设的62×××39账户银行流水账，证实陆某于2013年2月至12月间，通过该账户汇款给韦某4在该行开设的62×××71账户上共计27.7万元。案发前，陆某共计归还34.2万元。
2．被害人韦某4的陈述证实，2012年7月至12月，陆某以投资房地产生意为由，多次从其处骗取资金，共给其出具7张借条，记载金额共计102万元，其中陆某于2012年10月22日给其出具的借条记载10万元金额，系借款利息，其余6张借条均为被告人陆某所借的本金，共计92万元。
3.被告人陆某的供述和辩解证实，其承包工程、购买金澄水岸商铺的愿望落空，至2012年7月，其已经欠了很多外债无法归还，此时其就找到韦某4以做生意资金短缺为由，许诺给予月利率10%的高额利息，多次向某慧玲借款，并出具借条给韦某4。
此外，公诉机关针对起诉指控的上述犯罪事实还向法庭出示的证据有：
1.户籍证明，证实陆某出生于1975年9月10日，作案时已达到完全刑事责任年龄。
2.到案经过，证实2016年7月22日被告人陆某在广东省东莞市常平镇被都安瑶族自治县公安局经济犯罪侦查大队抓获归案。
二、南宁屋拓邦建筑装饰工程有限公司、广西河池市三和农资有限公司的成立、经营情况
2010年9月，被告人陆某伙同潘某1以发起设立的方式通过他人代办成立“南宁屋拓邦建筑装饰工程有限公司”（以下简称屋拓邦公司），由其担任法定代表人，并用自己的部分积蓄及借来的资金支付代办成立公司的中介费20万元。因屋拓邦公司成立后一直未营业，于2017年7月28日被南宁市青秀区工商行政管理和质量技术监督局吊销。2013年9月，被告人陆某通过他人将广西河池市三和农资有限公司（以下简称三和公司）的法定代表人倪某变更为陆某，并用所借资金支付变更法人的中介费30万元。2014年10月11日，三和公司的法定代表变更为倪某，该公司成立至今未经营任何业务。
2013年7月，陆某与三合公司洽谈购买金澄水岸10号楼一、二层的铺面，协议订购价为2200万元，被告人陆某于同年9月18日通过银行转账20万元定金到该公司账户上。因陆某未按约定支付购房款，该铺面至今未销售。
上述事实，有经庭审质证属实的证据予以证实，本院予以确认的下列证据证实：
1．书证
(1)电脑咨询单。①南宁市青秀区工商行政管理和质量技术监督局出具的电脑咨询单，证实被告人陆某于2010年9月3日与潘某1发起设立南宁屋拓邦建筑装饰工程有限公司，该公司因成立后无正当理由超过6个月未开业、未报送年度年报于2017年7月28日被工商行政管理部门吊销；②河池市工商行政管理局出具的电脑咨询单，证实广西河池市三和农资有限公司成立于2012年10月18日，发起人为倪某、潘某2。
(2)企业变更咨询单。河池市工商行政管理局出具的企业变更咨询单4份，证实三和公司分别于2013年9月9日变更登记陆某为该公司的法定代表人、2013年9月27日将注册资本由200万元变更登记为1000万元、2013年10月30日将管理人员陆某、潘某1变更登记为陆某、蒙某、2014年10月1日将法定代表人陆某变更登记为倪某。
(3)中国农业银行商户存根复印件4张证实，陆某于2013年9月18日通过银行分4次转存20万元商铺定金到广西都安三合房地产开发有限公司的账户上。
(4)收据复印件1张证实，广西都安三合房地产开发有限公司收到陆某预交10号楼一、二层的铺面的定金20万元。
2．证人证言
（1）证人倪某的证言，证实三和公司成立至今未实际经营，是个空壳公司，其不认识被告人陆某，三和公司的股权转让、年度报告的申报等手续均由他人办理。
(2)证人谢某的证言，证实陆某于2013年9月与三合公司协议以2200万元购买澄水岸10号楼一、二层的铺面，在预付定金20万元后，未能交付房款而违约，该商铺至今未销售。
3．被告人陆某的供述和辩解证实，其成立屋拓邦公司及三和公司的手续都是由他人代办的，并用自己的部分积蓄及借来的资金支付代办成立屋拓邦公司的中介费20万元，用借来的资金30万元支付变更三和公司法人的中介费，这两公司成立至今均未进行实际经营。其于2013年9月与广西三合房地产开发有限公司金协议以2200万元购买澄水岸10号楼一、二层的铺面，在预付订金20万元后，未能筹齐购房款而放弃购买该铺面。
结合上述经审理查明的事实及证据，本院对控、辩双方的意见评判如下：
（一）关于公诉机关指控被告人陆某诈骗马某的第八起犯罪事实的认定
公诉机关指控被告人陆某骗取马某77万元，案发前已归还26.46万元，尚有50.54万元至今无法归还。经查，公诉机关没有提供证据证明陆某诈骗马某的犯罪事实。因此，该起犯事实不清、证据不足，公诉机关针对本起指控的犯罪事实不能成立。
（二）关于公诉机关指控被告人陆某诈骗梁某1的第九起犯罪事实的认定
公诉机关指控被告人陆某以做生意资金短缺为由，分别于2013年7月1日骗取梁某125万元、于2013年9月26日骗取梁某110万元，于2014年5月骗取梁某17万元，共计骗取42万元，案发前已归还18.3万元，尚有23.7万元未归还。
经查，公诉机关指控上述数额的依据为梁某1提供的三张借条，但公诉机关提供的银行对账单证实，2011年6月至2014年5月，陆某与梁某1通过银行交易的往来账款总额分别为：陆某通过银行转账给梁某1的总额为108.094万元，梁某1通过银行转账给陆某的总额为88.23万元，即陆某转账支付给梁某1的钱款已经明显超过梁某1借给陆某的款项，且梁某1在审理过程中承认其借给陆某的钱款基本上都是通过银行转账给陆某的。因此，该起犯事实不清、证据不足，公诉机关针对本起指控的犯罪事实不能成立。
（三）关于被告人陆某向被害人韦某3提供了房屋产权证作为借款抵押，该笔借款是否属于民事法律行为的认定
经查，2011年开始，陆某以做房地产投资为名，多次向某铿借款，并许诺给予高额利息，用其自建的位于安阳镇沿江路的房屋产权证作为借款抵押。至2013年11月，陆某谎称用该房屋到银行办理抵押贷款，从韦某3处取回其房屋产权证，并给韦某3出具保证书，承诺取得贷款后优先归还韦某3的借款。至案发前，陆某并未按约定归还韦某3的钱款，甚至失去联系，韦某3遂向公安机关报案。陆某将房产证交给韦某3作为借款抵押时，并未到房屋管理部门办理抵押登记手续，双方的抵押担保不具有民法意义上的效力，且陆某已从韦某3处取回其产权证，是违反社会诚信的行为，构成欺诈。因此，被告人陆某及其辩护人对此提出的辩解、辩护意见，理由不成立，本院不予采纳。
（四）关于被告人陆某的行为是否具有非法占有目的的认定
经查证，被告人陆某编造做生意、投资房产、承包工程项目资金短缺的事实，以高于银行存款利息为诱饵，向多人借高利贷。期间，被告人陆某伙同潘某1成立屋拓邦公司、挂名担任三和公司法定代表人，但这两个公司未曾实际经营任何业务，其所借钱款并未投入到所谓的公司经营上。同时，其以协议价2200万元的价格与三合公司协议购房，在交纳20万元的定金后未能依约履行合同，其所借得款项亦未投资房地产项目。被告人陆某在没有任何经济来源、已经丧失偿还借款能力的情况下，仍隐瞒个人的真实资金状况，采用出具借条、抵押房屋产权证等方法，骗取韦某1、韦某3等人的借款，并将所得款项用于归还所借高利贷本息及个人挥霍等用途上，致使韦某1、肖某、张某1、韦某2、唐某1、韦某3、韦某4等人损失共计382.61万元。被告人陆某以后贷还前贷，将借款置于无法偿还的风险境地，收取被害人的钱款后逃往外地打工，其主观上具有非法占有借款的目的。因此，被告人陆某及其辩护人对此提出的辩解、辩护意见，理由不成立，本院不予采纳。
综上，本院认为，被告人陆某以非法占有为目的，使用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取被害人韦某1、肖某、张某1、韦某2、唐某1、韦某3、韦某4等人钱财共计382.61万元，数额特别巨大，其行为已触犯我国刑律，构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立。根据被告人陆某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：
一、被告人陆某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币二十万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年7月22日起至2028年1月21日止。罚金限于本判决生效后的第二日起三十日内一次性缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）
二、责令被告人陆某退赔被害人韦某1的经济损失人民币46万元；
三、责令被告人陆某退赔被害人肖某的经济损失人民币12万元；
四、责令被告人陆某退赔被害人张某1的经济损失人民币12.6万元；
五、责令被告人陆某退赔被害人韦某2的经济损失人民币18万元；
六、责令被告人陆某退赔被害人唐某1的经济损失人民币61.21万元；
七、责令被告人陆某退赔被害人韦某3的经济损失人民币175万元；
八、责令被告人陆某退赔被害人韦某4的经济损失人民币57.8万元；
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河池市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。
审 判 长 韦艳荷
审 判 员 谭 丽
人民陪审员 韦 剑
二〇一八年××月××日
书 记 员 黄 琪
附法律条文
一、《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
二、《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》
第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。