山东省青州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）鲁0781刑初107号
公诉机关青州市人民检察院。
被告人陈某某。
辩护人于涛，山东亿宁律师事务所。
青州市人民检察院以青检公诉刑诉[2018]72号起诉书指控被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，于2018年2月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。青州市人民检察院指派检察员刘俊英出庭支持公诉，被告人陈某某及其辩护人于涛到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
青州市人民检察院指控：
2011年4月份至2013年9月份期间，被告人陈某某利用担任青州市农村商业银行赵坡支行助农服务信息员的便利条件，以借款为名，采取自行向村民宣传的方式，以高息为诱饵向青州市谭坊镇夏辛村或邻村村民夏某某、孔某某、杨某某等17人非法吸收公众存款60余万元；在未约定利息的情况下向王某某、王某甲、夏某甲等7人非法吸收公众存款27.9万元；以拉存款的名义、以银行同期利率或未明确约定利息的方式向夏某某、王某乙、杨某甲等39人非法吸收公众存款，数额96万余元；以让帮忙贷款的方式向夏某某、孔某某、许某某等21人非法吸收公众存款，数额100余万元。以上，被告人陈某某共计非法吸收公众存款280余万元，已归还21.77万元，剩余款项放贷给张某某、宋某某赚取利息，后因资金链断裂无法偿还而逃匿。
公诉人当庭讯问了被告人陈某某，并宣读、出示了被害人陈述、证人证言、书证、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人陈某某违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，利用自己担任银行助农信息员的身份，通过自行宣传的方式向社会不特定人员吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人陈某某当庭对公诉机关指控的事实予以供述，无辩解意见。
被告人陈某某的辩护人作了“被告人陈某某系初犯，具有坦白情节，平时表现良好；陈某某向其亲属王某丙、王某丁、杨某乙、高某某、高某甲的借款不属于非法吸收公众存款，所涉数额431293元应予扣除”的辩护意见。
经审理查明：
2011年4月至2013年9月份期间，被告人陈某某利用其担任青州市农村商业银行赵坡支行助农服务信息员的便利条件，以方便快捷办理存贷款或转存款业务等名义，采取自行宣传的方式，向青州市谭坊镇夏辛村、程官村等村民非法吸收公众存款共计2787375元。具体分类表述如下：
被告人陈某某以借款为名，以高息为诱饵吸收青州市谭坊镇夏辛村村民孔某某5万元、杨某某3万元、杨某乙67910元、杨某丙1万元、夏某乙1万元、王某戊2.2万元、杨某丁2.3万元、许某甲4万元、梁某某5万元、秦某某3万元、王某丙4万元、王某丁12.6万元、夏某甲3万元、陈某某63500元、陈某甲4万元、高某某3万元，共16人的存款662410元。
在未约定利息的情况下，被告人陈某某吸收杨某乙22383元、王某甲2万元、夏某甲1.2万元、刘某某3万元、胡某某5万元，共5人的存款134383元。
以代办存取款业务的名义，按银行同期利率或未明确约定利息的方式，被告人陈某某吸收夏某某4.5万元、王某乙4.35万元、杨某甲89335元、闵某某22750元、尹某某1.1万元、王某己2万元、范某某3.8万元、杨某戊1万元、魏某某2.5万元、陈某乙1万元、范某甲8万元、张某甲21240元、侯某某1.5万元、冯某某1万元、范某乙63682元、吴某某1.1万元、秦某甲35780元、范某丙1.7万元、姜某某1.4万元、王某庚2.2万元、高某乙9000元、夏某丙1.9万元、夏某丁1.9万元、唐某某1.2万元、夏某戊2万元、曹某某2.6万元、秦某乙3000元、夏某己1万元、姜某甲6000元、范某丁4500元、陈某丙2万元、谷某某7000元、范某戊21500元、姜某乙7545元、李某某31750元，共计35人的存款820582元。
以借用贷款的名义，被告人陈某某吸收夏某某9万元、孔某某6万元、许某某5万元、刘某甲6万元、夏某丙4万元、高某丙4万元、姜某丙3万元、王某戊5万元、侯某甲5万元、王某辛9万元、夏某庚3万元、夏某辛4万元、夏某戌4万元、刘某乙5万元、夏某申4万元、付某某4万元、高某某5万元、高某甲5万元、高某丁5万元、高某戊5万元、高某己8万元、高某庚9万元，共计22人的存款117万元。
案发前，被告人陈某某已归还存款169200元，剩余款项放贷给张某某、宋某某赚取利息，后因资金链断裂无法偿还而逃匿。
上述事实，公诉机关当庭列举了下列证据予以证明：
1、被害人陈述
（1）夏某某陈述,陈某某是其村的信用社信贷员，2012年8月11日，因家中有事需要从银行取款，其找到陈某某并拿着自己的身份证、贷款本一起去了农村信用社赵坡分社办理贷款业务，陈某某说先用用这笔款，其就没有取款，把贷款本给了他，陈某某主动给其出具了一份3万元的借款，借据上写着“利息信用社息”，陈某某说由他负责还给信用社贷款利息，其不要利息。2013年1月17日，其办理了贷款6万元，陈某某也说先用用，与上次情况一样，其给了陈某某贷款本，陈给其出具了6万元的借据。一份证明，写着“欠夏某某（1万元）存单利息2012.1.4号陈某某”，是其要去信用社存款，让陈某某帮忙给存款，陈某某说借款，给其写了证明一份，对利息是口头约定的按照银行同期利率。另一份“收到夏某某35000元正大写叁万伍仟元正陈某某2013.5.14”的条，是其将大棚西瓜卖完后想让陈某某帮忙存款，他收下后给其出具了收到条，但他后来一直没有给其信用社的存单。陈某某一共欠其13.5万元。
（2）孔某某陈述，2012年6月18，其找陈某某想存款5万元，陈某某说先用用这笔钱，给其一分钱利息，其同意了，陈某某给其出具了借据一份。2013年1月25日，陈某某给其打电话说办贷款本，并说先用用，一个月就还，其同意了，之后其和几个村民到信用社赵坡分社办理了贷款本，贷款6万元，信用社将钱打入其的贷款卡后，其将贷款卡给了陈某某并告诉了他密码，第二天，陈某某说取到了钱，其就去了陈某某家，让他给其出具了借据一份。
（3）许某某陈述，2013年1月，村里广播说集体办贷款本，其没有一起去办。1月25日，陈某某给其打电话说办理贷款，他说先用用，一个月后就还，利息当时也没有约定，之后，其与陈某某一起去信用社赵坡分社办理贷款本，贷款5万元，信用社将钱打入其贷款卡后，其把贷款卡给了陈某某并告诉了他密码。第二天，陈某某说取到了钱，其就让陈某某给其出具了借据一份。
（4）刘某甲陈述，2013年1月17日，其与夏某某等几个村民一起被陈某某开车拉去了信用社赵坡分社，其办理了6万元的贷款本，陈某某对其说先用用这笔钱，其同意了。办理的贷款本没有给其，其没有取款，一起去的几个人都办理好贷款但都没有拿钱。之后，大家一起回到陈某某家里，陈某某主动对他们几个人说一起给写个借据，就给他们几个人每个人都写了借据一份。
（5）王某乙陈述，2012年5月23日，其给了陈其亮33000元让他给存到信用社，他一直没给其存单；2013年3月26日，其给了陈其亮10500元，他也没给存，后来其用钱，到陈某某处支了5000元，存单一直没给。后来陈某某跑了，大家一汇总，有几百万元钱，就报了案。陈某某总共拿走了其38500元。
（6）杨某甲陈述，2011年5月27日，其让陈某某为其到信用社赵坡分社存了89335元，陈某某给了其存单；存款到期后，其一直未取。2013年5月27日，其找到陈某某让他将该款转为定期存款，陈某某收下存款单，给其出具了收到条一份，但至今其未收到银行的存单。
（7）闵某某陈述，2013年5月21日、5月23日，其分别将14750元、8000元卖瓜款给陈某某，让他帮忙存到信用社，陈某某给其出具了二份收到条，一直没有给其存单。
（8）尹某某陈述，2013年6月26日，其将卖瓜款11000元交给陈某某，让他帮忙存到信用社，陈给其出具了收到条一份，过了两三天其到陈家中要存单，陈说还没有给存上，后来其又找他要过存单，但他一直没有给。
（9）王某己陈述，2010年6月，其将3万元钱让陈某某帮忙存到了信用社，2013年6月12日到期后，其拿着存单让陈某某帮忙取款，陈某某给了其1万元，并说另外2万取出后再给其。但其只收到了1万元，另外2万元陈某某给其写了一份收到条。
（10）范某某陈述，2012年5月14日、2013年5月14日，其分两次将2万元、1.8万元交给陈某某让他帮忙存款，陈某某一直没有给其存单。
（11）杨某戊陈述，2013年6月15日，其将卖瓜款1万元交给陈某某让他帮忙存款，他一直没有给其存单。
（12）魏某某陈述，2012年10月4日其将卖瓜款2.5万元交给陈某某让他帮忙存款，他一直没有给其存单。
（13）陈某乙陈述，2012年7月21日，其将2万元存单给陈某某让他给取款，陈某某给了其1万元现金，并说另1万元存成一年的定期，还给其出具了收到条一份。
（14）范某甲陈述，2011年5月24日、6月9日，其分两次给了陈某某5万元让他帮忙存款；另外，2009年其到陈某某处存了3万元，后于2013年5月16日到陈某某处取了2万元，以上陈某某共收到其存款6万元。
（15）张某甲陈述，2012年11月29日，其将21240元钱交给陈某某让他帮忙存款，陈某某为其出具了收到条一份。2013年3月19日其支取了1万元，2013年7月4日支取了1200元，陈某某还欠着其10040元。
（16）侯某某陈述，2012年7月31日，其将卖瓜款1.5万元交给陈某某让他帮忙存款，陈某某为其出具了收到条一份，但一直没有给其存单。
（17）冯某某陈述，2012年6月23日，其将卖瓜款1万元交给陈某某让他帮忙存款，陈某某为其出具了收到条一份。
（18）范某乙陈述，其分别于2011年4月11日、2012年6月2日、11月16日将其养羊、种菜的积蓄41635元、18717元、3330元交给陈某某让其帮忙存款，陈某某分别于当日给其出具了收到条。
（19）吴某某陈述，2011年4月9日、2012年5月30日，其分两次交给陈某某现金1.1万元，让他帮忙存起来，2012年时其分两次提了3000元，现在陈某某还欠其8000元。
（20）秦某甲陈述，2013年5月26日、5月29日，其将卖瓜款1.5万元、20780元交给陈某某让他帮忙存款，陈某某给其出具了收到条，2013年6月29日因需要用钱，其找到陈某某要钱，他说现在没钱，只给了其3000元，并在那张1.5万元的收到条上注明了。
（21）范某丙陈述，陈某某是其村的信贷员，负责信用社对其村村民的存贷款、取款业务。2013年6月20日，其将1.7万元的存单交给陈某某让他代为取款，6月24日其找陈某某拿钱，陈某某说他的资金转不开了先借用其的钱用，并给其写了一张收到条，后来其多次追要该款，陈某某一直没有还款。
（22）姜某某陈述，2012年6月2日，其将卖瓜款1.4万元给陈某某让他帮忙存款，陈某某给其出具了收到条，后来他说没有开出信用社的存款单，一直也没给其存单。
（23）杨某某陈述，2013年2月底，其给陈某某4万元存单，让他帮忙取款，陈某某当时给了其1万元，说第二天取出剩余的3万元钱后再给其。后来其一直找陈某某要钱，直到3月30日陈某某对其说他给别人放贷，资金运转不开，先用其的钱，并给其出具了一张3万元的借据。
（24）王某庚陈述，2013年1月19日、5月30日，其分两次将现金2000元和2万元交给陈某某让他帮忙存款，陈某某给其打了收到条，但是陈某某一直没有给其存。陈某某以前很少有这种情况，自2013年开始这种情况就很多了，后来其问了其他一些村民，大多数情况是给他钱让他存，他不存，问他要存单，他说是忘了，或者是过几天给，但一直没有下文了。
（25）高某乙陈述，2013年5月20日，其将卖瓜款9000元交给陈某某让他帮忙存款，陈某某给其写了一份收到条。
（26）杨某乙陈述，2012年6月6日，其拿着到期的存单11383元找陈某某让他帮忙取款，陈某某说钱取出后他先用用，其就同意了，陈某某给其写了一张收到条;2012年8月25日，陈某某找到其说想借其存在他那里的钱，其同意把存在他处的11383元借给他，陈某某给其写了一张收到条；2013年3月30日，陈某某夫妇找到其说银行的利息还不上了，让其帮帮他，其就把一张13890元的存单给了他，当天陈某某取出钱来（本金13890元、存单利息4020元），给其出具了一张17910的借据，说是利息1分，未注明还款日期；2013年4月9日,陈某某又到其家中借钱，其给了他一张5万元的存单，陈某某给其出具了一张5万元的借据，利息1分。陈某某共欠其90293元。
（27）夏某丙陈述，2011年6月，其将卖瓜款共计1.9万元交给陈某某存款，陈某某给其打了一张收到条。2013年6月份，其找陈某某要钱，他分两次给了其8000元，剩余1.1万元他答应2013年9月份给其，但一直没给。2013年1月，陈某某找其到赵坡信用社办的贷款本，他说急用，几天后就还，利息他还，贷的款是4万元，其就把贷款本和卡都给了陈某某。
（29）杨某丙陈述，2013年8月，其拿着一张1万元的存折找陈某某帮忙取款，他提出来后告诉其要借用这1万元钱，其把钱给了他，他给打了一张借据；8月底，其又拿着一张1万元的存折找陈某某帮忙取款，其找他拿钱时，陈某某说钱花了，结果9月份他就拿着钱跑了，第二次借据也没给其写。
（30）高某丙陈述，2013年1月份，其在信用社贷款4万元，办好后陈某某说贷款本他先用用、倒倒贷款，利息他还，陈某某给其打了一张4万元的借据，他一直用到现在。
（31）夏某乙陈述，2012年11月13日，其拿着1万元找陈某某存款，他说别往银行存了，把钱贷出去，其同意了。陈某某给其打了一张借据，利息是1分。2013年6月2日，其又拿着1万元钱让陈某某帮忙存款，钱给了他，但他没有给打条。后来其找陈某某要了4000元，剩余的钱1.6万元他说9月份给，结果他就跑了。
（32）夏某丁陈述，2013年5月份，其将卖瓜款1.9万元交给陈某某帮忙存款，陈某某给其打了张收到条。后来其找他要过几次，陈某某说9月份还钱，结果他跑了。
（33）唐某某陈述，2013年6月1日，其卖完西瓜，货主将1.8万元打给了陈某某，陈某某给其打了一张收到条。后来其向陈某某要钱，他给了6000元，还欠其1.2万元。
（34）夏某戊陈述，2013年6月份，其拿着卖西瓜款2万元找陈某某存款，陈某某给其写了张收到条。后来其向他要钱，陈某某说等到9月份还钱，以后其没再要过。
（35）曹某某陈述，2013年6月份，其将卖瓜款2.6万元交给陈某某帮忙存款，陈某某给其打了一张收到条。后来其找陈某某要过两次钱，给了共计8000元，现在陈某某还欠其1.8万元。
（36）秦某乙陈述，2012年6月，其将卖瓜款1万元交给陈某某存款，他给打了收到条，后来其分两次要回了7000元，还剩3000元没给。
（37）夏某己陈述，2013年6月，其将卖瓜款1万元交给陈某某存款，他给打了收到条，后来其找陈某某提钱，他说最近没有钱，让其等到9月份再提。
（38）姜某甲陈述，2013年，其将卖瓜款交给陈某某存款，陈某某收到钱后给其打了收到条，这期间其找陈提钱，他都给了，还剩余6000元没有给。
（39）姜某丙陈述，2013年1月22日，陈某某与其还有几个同村的村民到赵坡信用社办贷款，贷款办好后，陈某某说钱他先用用，并给其打借条，是3万元。1月25日，其找陈某某要钱，他说没钱，过了几天，他给了其1万元，2月22日他又给了其1万元，现在还欠着1万元。
（40）范某丁陈述，2011年，其将6000元钱交给陈某某存款，2012年11月份，其要用钱就找陈某某要钱，他给了1500元，并给其打了一张证明条是4500元。现在陈某某拿着其的4500元跑了。
（41）陈某丙陈述，2013年5月左右，其将2万元钱交给陈某某帮忙存款，陈某某给其打了一张2万元的证明条。
（42）王某戊陈述，2013年1月初，其和陈某某及很多同村村民到银行办理贷款，办好之后，陈某某没有把贷款卡给其。2013年1月6日其要用钱，找到陈某某要贷款卡，陈某某说他已经用卡贷过5万元了，说用几天就还，到现在也没有还钱。
2012年5月份，其把4.5万元现金给了陈某某，他给了一张证明条，一星期后，其找陈某某要存单，他说先用一下，后来其找陈某某要钱，每次他都给。2013年7月11日，其又到陈某某家要钱，他给了7000元，把剩余的2.2万元打了张条子，陈某某说利息是7厘，银行同期利息是3厘。
（43）谷某某陈述，其从2009年开始陆续把钱存到陈某某那里，中间存了好几次，也取了几次，利息跟银行利息是一样的，以前其给他钱都是陈某某写个条子，取钱的进候，找他取出钱，再写根条子，也没有见过银行存单。2012年1月份，其把卖瓜钱7000元给了陈某某，陈某某给其打了条子。
（44）范某戊陈述，2012年10月24日，其拿着一张2.9万元的银行存单到陈其家中，要求他把存单上的钱转到赵坡信用社，并说需要8000元用，陈某某直接给了其8000元，并算了一下利息，给其打了一张21500元的条子。陈某某是村里的信贷员，其有闲钱就给他，用钱时找他拿钱，村民都是这样把钱给他，大家都默认利息和银行利息是一样的，因为自己去银行很麻烦。
（45）姜某乙陈述，2013年5月，其将卖瓜钱6万元交给陈某某让他存到银行，后来其看到最近债务比较多，担心其的钱就开始找陈某某要钱，要了很多次，他给了一部分钱，还剩下7545元没有要回来。
（46）杨某丁陈述，2012年9月份，陈某某到其家中说有急事，借2万用，其借给了他1.3万元；2012年11月份，陈某某又找其借钱，其借给他1万元。2013年1月份，因其用钱找陈某某要2.3万元，陈某某说现在没有，只给其了2000元。这两次陈某某都给其写了证明条，条子上注明利息是1分。
（47）许某甲陈述，2012年10月上旬，其拿着2万元现金找陈某某存钱，过了几天找他要存单，他说忙没顾上存，后来又找他要，他说用这个钱倒一下贷款，给其利息1.2分，用一年。其同意了，陈某某给其写了一张借据。2012年12月中旬，其拿着一张2万元的存单找陈某某代办取款业务，12月29日，陈某某说钱取出来了，他要用一个月，给其利息1.2分。其同意后，陈给其开了一张2万元的借据。后来其要用钱找了陈某某很多次，他都说没有钱。2013年5月上旬，其打算买个三轮车用，就让陈某某跟其一起到郑母买三轮车，陈某某给了其1万元。现在还欠3万元。
存取款到陈某某代办点很方便，把钱给他，他就给存银行，有空时再去拿存单，有时急用钱可以跟他说好了就拿钱用。因为他家有保险柜，他说有5万元的周转金。到了卖瓜的时候，陈某某就到现场直接把瓜钱收了，给瓜农写一张借据或收条，过几天再找他拿银行存单。好几年了，陈某某都是这样做的，大家都很信任他，也把他的代办点当作银行了。
（48）侯某甲陈述，2013年1月中旬，其与其他五人五户联保，找到陈某某一起到赵坡信用社办理了贷款。1月20日贷款下来了，其因为用不着没有去取款，21日上午，陈某某找到其说先借用其的贷款，银行利息由他支付。其同意后，二人一起到信用社取了5万元贷款，其给了陈某某钱，陈某某给其写了张借据。后来其到赵坡信用社查询了，其贷的5万元没有还款。
（49）刘某某陈述，2013年1月21日，其到赵坡信用社贷了3万元，陈某某正好在场，他说借这3万元周转，由他支付贷款利息。回到夏辛村，其将3万元现金给了陈某某，陈某某给其写了一张三万元的借条。后来其要用钱，就分两次要回了1.3万元。2013年6月28日的时候，其拿着2万元现金去还贷款，因为是月底没法还，就将2万元存到了信用卡里。陈某某说把这2万元再加上他欠的1.7万元，共3.7万元用来支付其欠银行的3万元的贷款和利息。其以前欠陈某某3000元，这样结算，陈某某还欠其一部分钱，到了7月份，陈某某将这部分钱还给了其。到9月份陈某某跑了，其才知道，陈某某没有替其还银行的3万元贷款。
（50）梁某某陈述，2012年10月份的一天下午，陈某某到其家中借钱，说用一、二十天就还，其就将一张5万元的支票给了他，后来其多次找他要钱，他一直没还。2013年6月9日，其再次找陈某某要钱，他给其写了一张借条。
（51）王某辛陈述，2013年春节前，陈某某领着其和谷某甲、许某某到西郑村农村信用社办了三户联保的信贷卡。1月7日取出信贷卡，最大透支额度为4.5万元。陈某某说他先用用，其将卡交给了他，他写了一张4.5万元的借条。2013年1月22日其从陈某某处取了5000元。
2013年2月份，陈某某说给其办张农村信用社的信贷卡，其和谷某甲、许某某等到赵坡信用社办了一张五户联保的信贷卡，最大透支额度也是4.5万元。到了2月2日，陈某某与其到信用社取出信用卡，其便将信用卡借给了他，他给其写了一张4.5万的借条。银行向其催要贷款利息时，其才知道欠了这9万元的事。
（52）夏某庚陈述，2013年1月24日，其到赵坡信用社办了3万元的贷款手续，当时没有取钱，27日其将此事告诉了陈某某，陈某某让其把信用卡放在他那里，密码也留给了他，后来陈某某告诉其钱取出来了，给其写了一张3万元的借条。银行利息也由其支付着。后来其先后从陈某某处要了2.5万元，顺便将贷款利息结算了一下，大约有2000元。陈某某还欠其3000元
（53）谷光华陈述，2012年12月9日，其妻秦某某将3万元钱给了陈某某，陈某某给秦某某写了一张3万元的借条，约定还款日期是2013年12月8日，利息1分。
（54）胡某某陈述，2012年10月30日，其从西郑农行贷了5万元放到陈某某处，让他把钱存到信用社以方便日后使用，陈某某当场给其写了一张5万元的借条。后来要用钱的时候跟陈某某要存单和现金，他都说农行的贷款利息由他交着，但现在没有钱还。
（55）王某丙陈述，2012年5月份左右，陈某某先后三次借用其8.5万元，说是利息1分。后来其听说他的经济状况不好，2012年10月先后三次从陈某某那里取回了5万元，这样陈某某还欠其3.5万元，后来其又在陈某某处存了4000余元，2013年5月28日，其与陈某某算了算，加上1分钱的利息，陈某某给其写了一张4万元的借条，利息仍是1分。
（56）王某丁陈述，2012年10月15日，其将2.6万元放在陈某某处，他说借这些钱用用，给其写了一张2.6万元的借条，利息1分。2013年5月8日，其将一张10万元的支票存在陈某某处，他说先借用，并给其写了一张10万元的借条，利息为0.815分。
（57）夏某辛陈述，2013年1月份，其到赵坡信用社办了五户联保的信贷本，最大贷款额度为4万元。陈某某将信贷本借去了，1月17日取出了4万元，给其写了一张4万元的借条。后来其先后从陈某某处取了2.4万元，他还欠其1.6万元。
（58）夏某甲陈述，2012年7月3日，其将3万元放到陈某某处，其去找陈某某要钱的进候，他说把钱放高利贷了，给其打了一张3万元的借据，利息为1分。2013年5月23日，其又将1.2万元放在陈某某处，他说先借用这1.2万元周转，给其写了一张1.2万元的收到条。后来其从陈某某处拿回了8000元。陈某某还欠其3.4万元。
（59）夏某戌陈述，2012年4月底，其在郑母农行的贷款快到期了，还差1万元没凑够，其找陈某某借钱，他以1.3分的利息借给其1万元。5月3日，其去郑母农行还了贷款，又贷了4万元。5月4日，陈某某找到其说要借用其的贷款4万元，其就同意了。过了两个月，其手上有钱了，就把借陈某某的钱还上了。7月份以后，其多次找陈某某要钱，他都说没有钱。
（60）刘某乙陈述，2013年1月6日，其到郑母农行办了贷款卡，陈某某说办好后他先借用十几天周转一下。办完贷款卡后，其将贷款卡给了陈某某，陈某某把事先写好的一张5万元的借据给了其。
（61）陈某某陈述，2012年10月16日，其有4张银行存单到期了，就到陈某某处取钱，当时其存单和存放在他那里的钱是19万多，他说没有那么多钱，给了其13万，剩余的63500元，给其写了一张借据，利息是1分。这张借据到陈某某那里就顶银行的存单，可以直接取钱，也可以让他换成银行存单。后来，其去要过存单，陈某某说让其等着。2013年4月9日，其到陈某某处取了2000元，其后来还取过1000元，陈某某没有写在借据上。陈某某现在还欠其60500元。
（62）夏某申陈述，2013年2月22日上午，其到赵坡信用社办了贷款手续，当天下午其到陈某某家取贷款卡和身份证的时候，陈某某说先用一下贷款4万元，其不好意思不给他用，就同意了，陈某某说贷款利息由他还。陈某某当场给其出具了一张4万元的借据。
（63）付某某陈述，陈某某一直干着青州农信赵坡信用社的信贷员，信用社在夏辛村有代办点，陈某某负责村里的存取款业务，村民有钱就直接放在陈某某家里，用的时候就去拿，也有由他代为存银行的，直接去他家拿存单就行了，很方便。
2013年1月28日上午，其到赵坡信用社办了贷款业务和手续，当天就办好了，其贷了4万元，领回了贷款卡。下午回家的时候，陈某某让其去他家，跟其说先用其的贷款卡，利息由他支付，其同意了。陈某某当场给其开具了一张4万元的借据，约定2014年1月15日归还，其就把贷款卡给了他。后来其要用钱，分五次向陈某某要了8000元，他在账上都记下了。
（64）李某某陈述，2012年5月下旬，其卖瓜时，收瓜的代办将钱放在陈某某处，给其了一张收到条，让其找陈某某换成银行存单。当时其拿着51750元的收条找陈某某，陈某某说钱不够，只给了其2万元，并说余下的31750元给其存银行，同时给其写了一张收到条。后来其找陈某某要钱，陈某某给了其4000元，还欠其27750元和利息。
（65）陈某甲陈述，2012年9月的一天，陈某某找其借钱，说利息按1分计算。其给了他一张6万元的存单，他打了借据。2013年2月4日，其找陈某某要钱，陈给了其2万元，并把先前6万元的借据收回，算了前期的利息，又重新给其了一张4万元的借据，利息还是按1分计算。
（66）王某甲陈述，2013年1月21日，陈某某找其借2万元，说就用三四天，其就把钱送到他家里，陈某某给其打了一张2万元的借据。
（67）高某某陈述，陈某某是其姐夫。2013年6月7日，陈某某找其借钱，其给了他一笔3万元的存单，活期的、没有密码。陈某某许诺是年利率1分，给其打了借条。2013年1月份，其和高某甲、高某己、高某庚等五户联保到赵坡信用社办了贷款本，陈某某把其五人的贷款本都拿去了，给其打了5万元的借据。当时他说先用用，利息由他来还，其就同意了。高某己贷了8万、高某庚是9万、其和高某甲、刘东旺各贷了5万元。
（68）高某甲陈述，陈某某是其姐夫。2013年1月份，其和高某某、高某己、高某庚等五户联保到赵坡信用社办了贷款本，陈某某把其五人的贷款本都拿去了，给其打了5万元的借据。高某己贷了8万、高某庚是9万、其和高某某、刘东旺各贷了5万元。
（69）张某乙陈述，2013年2月份阴历年前，其原先的贷款本到期了，需要换本，因其丈夫高某丁不在家，其就找到大伯哥高某戊，使用了他家的贷款本贷款5万元，其只使用了其中的1.5万元。陈某某当时拿着高某戊的贷款本，1.5万元其用了半年后，陈某某说不用还银行直接把钱给他就行，后来，其就把这1.5万元给了陈某某。高某丁回来之后，也在赵坡信用社办了贷款本，5万元的额度，陈某某找高某丁说用钱，高某丁抹不开面子就同意了，陈某某给其打了借据。
（70）高某戊陈述，2013年2月份阴历年前，贷款下来了，其和妻子到赵坡信用社办手续。到了赵坡信用社见到陈某某后，他说贷款本上的5万元，除了张某乙用的1.5万元之外，剩下的钱他要先用用，利息由他来还。陈某某给其打了一张借据，约定2014年1月8日还款。大约2013年农历8月份，陈某某跑了，后来信用社起诉了，要求其归还5万元的本金和利息。
（71）高某己陈述，2013年2月阴历年前，其与高某甲、高某某、高某庚五户联保到信用社办了贷款手续，其贷款额度是8万元。当时陈某某也在那里集中办理他村的贷款手续，他说先用用其贷款本上的8万元，利息由他还，其就把贷款本给了他，陈某某没有给其打收据，后来他跑了。信用社起诉了之后，其才知道陈某某用贷款本贷了8万元。
（72）高某庚陈述，陈某某的舅子高某甲、高某某是其村的，2013年2月份，贷款下来了，其和高某己、高某甲、高某某到赵坡信用社拿钱，银行职员说当时没钱。高某甲说他姐夫陈某某想先用用贷款，利息由陈某某还，当时大家都同意了。其把发放贷款的银行卡给了陈某某，密码也告诉了他，陈某某给其打了一张借据。
2、证人证言
（1）范某己证实，其是青州市谭坊镇夏辛村的村支书。陈某某是其村的信贷员，负责村民的借贷款。其村村民从信用社贷款，由信贷员陈某某一起从信用社签字贷出后交本人使用，到还款之日前，贷款人还款及利息都将钱交给陈某某，陈某某写借据条，证明收到该笔贷款钱，再由他去信用社还款。
2013年9月8日左右，其听说陈某某好几天不在家，就通知村民看看针对他工作的信用社还款有无问题，结果很多村民去信用社查询发现自己将贷款还款的钱交给陈某某，但陈某某没有还款，另外有部分村民将自己的现金交给他，让他写存单，证明钱给了他，让他帮忙去信用社存款，这笔款也是他本人使用了，未将钱存到银行。后来很多村民集合在一起，大约70多户，一起将针对陈某某还款的借条进行统计，发现共有300多万元。
（2）宋某某证言，其与陈某某是同村的邻居，平时关系很好。以前其做古玩字画生意，因为生意周转经常借陈某某的钱。从2007年开始到陈某某跑路，二人一直有金钱往来。其大约借了陈某某100万元左右，后来还了有三、四十万，具体数额需要看账本，其生意赔了钱后将店都转出去了，搬家的时候很乱，账本不一定能找到了。陈某某那里应该有借条，有借条其都认。其经营古玩店赔了1000多万，临时还不了这些钱。其没有将钱放给担保公司。其借陈某某的钱，没有具体的利息数，其他村民找陈某某借钱一般都是2-3分利息，其也是按2-3分利息给他，有时挣了钱也多给他点。
（3）赵某某证实，其是青州农村商业银行赵坡支行的负责人。陈某某是谭坊镇夏辛村的村民，通过村里，是助农服务信息员。助农服务信息员是村委推荐出来，宣传银行的农户贷款政策及办理流程，为银行提供村民家庭情况信息，为银行给村民贷款等服务提供参考。他们与银行没有关系，不是银行的从业人员，与银行没有劳动关系。银行根据业务信息量的大小给予相关的信息费。陈某某是2012年秋天确定为信息员的，一直到现在。
村民有来银行贷款的，银行就通过陈某某等村民、也有别人，咨询打听贷款人员有无偿还能力等诚信问题，然后银行决定放贷，他只是把贷款人领去银行，由其与贷款人签订贷款协议，与陈某某没有关系。至于还款，都是谁贷款谁还款，快到期的时候由银行电话联系催贷款人，他也协助通知。
（4）高某辛证实，其是陈某某的岳父，陈某某在村里干信贷员，村民存贷款都通过他办理，陈某某欠村民钱款而逃跑的事其不知情。共自己的四万元让陈某某存，他也没存，现在他跑了，其的钱也不见了。其儿子高某甲在陈某某处有八万元，陈某某说周转用了，没有给存上。
（5）陈某丁证实，其是陈某某的父亲。陈某某干着信贷员，村民通过他存款、贷款，他欠村民的钱有好几种情况，有的是给他现金让他存到信用社，他没去存，自己用了；有的是用的人家的贷款本贷出来自己用了；有的是别人存单到期后，让他帮忙取出来再转存一下，然后再给人家存单，他也用了，没给人家转存；还有是借的人家的钱。大体上就是这几种情况，别的其就不清楚了。其只知道陈某某有两个比较大的钱的去向，一是他说给了同村的宋某某130万元钱，还有一个是给了同村的张某某一些钱，具体多少其不知道，有好几十万元。应该是他们许给陈某某比较高的利息，陈某某就贷给他们了，后来这些钱都没有还，别人来找陈某某要钱，陈某某没本了就跑了。
（6）高某戌证实，其自1989年至今一直是青州农村信用社赵坡分社驻程官村的助农信息员。助农信息员主要是负责给信用社拉村民揽储存款、协助发放贷款、宣传信用社政策给村民。十年前左右，信用社与其签订了聘请合同，聘其为助农信息员，当时每三年一签合同，2011年开始每年五月份左右都重新签订续约。其是先与村委签订，村书记同意签字盖章后，其再拿着材料去信用社续签合同，村委的合同都是与信用社一样的合同。信用社按照存款数额比例给其发提成代办费，没有贷款报酬，其不是信用社的正式职工，没有正式工资。
（7）夏某丁证实，其自1980年至2010年一直担任青州市谭坊镇夏辛村的支部委员，也曾担任村主任、村文书。在夏某亥担任村支书的时候，其担任村里的文书。陈某某是近五六年左右担任信用社的信贷员，但是其不清楚陈某某是如何担任信用社信贷员的，其没有与陈某某签订担任村信贷员的书面材料，口头协议也没有，信用社也告知其陈某某担任信贷员的情况。
（8）夏某亥证实，其自1996年至2011年一直担任青州市谭坊镇夏辛村的村支书。其担任村支书期间，大约十年前，青州市农村信用社工作人员驻赵坡分社与其村的陈某某一起来到村委，信用社的工作人员，忘记当时是谁了，男的，对其说：你村的陈某某担任农村信用社驻夏辛村的信贷员，其就同意了。后来，陈某某就一直担任信用社驻夏辛村的信贷员。其没有经手信用社与村委签订的聘陈某某为信贷员的书面协议，村委也没有与陈某某签订书面、口头协议。
（9）夏某戊证实，其自2011年春至今一直担任青州市谭坊镇夏辛村的村文书。其不清楚陈某某是如何担任村信用社信贷员的，其在担任村文书期间，信用社没有告知其陈某某担任信贷员，信用社也没有与其签订聘陈某某为信贷员的书面协议，也没有口头协议。其担任村文书之前，陈某某就已经是村里的信贷员，其担任村文书之后，信用社、其、陈某某没有任何书面、口头协议文书，至于陈某某如何担任信贷员的，其不清楚。
5、书证
（1）被告人陈某某的户籍证明，证实被告人陈某某出生于1969年4月25日，已达到刑事责任的年龄，具有刑事责任能力。
（2）受案登记表，证实本案由夏某某于2013年9月19日报案案发。
（3）借据、借条一宗，证实陈某某以借用贷款方式吸收了夏某某9万元、孔某某6万元、许某某5万元、刘某甲6万元、夏某丙4万元、高某丙4万元、姜某丙3万元、王某戊5万元、侯某甲5万元、王某辛9万元、夏某庚3万元、夏某辛4万元、夏某戌4万元、刘某乙5万元、夏某申4万元、付某某4万元、高某某5万元、高某甲5万元、高某丁5万元、高某戊5万元、高某己8万元、高某庚9万元。
（4）收到条、证明、借据一宗，证实陈某某以吸收存款或高息借款的方式吸收夏某某4.5万元、孔某某5万元、王某乙4.35万元、杨某甲89335元、闵某某22750元、尹某某1.1万元、王某己2万元、范某某3.8万元、杨某戊1万元、魏某某2.5万元、陈某乙1万元、范某甲8万元、张某甲21240元、侯某某1.5万元、冯某某1万元、范某乙63682元、吴某某1.1万元、秦某甲35780元、范某丙1.7万元、姜某某1.4万元、王某庚2.2万元、高某乙9000元、杨某乙90293元、杨某某3万元、夏某丙1.9万元、夏某丁1.9万元、唐某某1.2万元、夏某戊2万元、曹某某2.6万元、秦某乙3000元、夏某己1万元、姜某甲6000元、范某丁4500元、陈某丙2万元、王某戊2.2万元、谷某某7000元、范某戊21500元、姜某乙7545元、杨某丁2.3万元、许某甲4万元、秦某某3万元、','2018-10-02
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