福建省厦门市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽02刑初6号
公诉机关厦门市人民检察院。
被告人饶小华，女，1979年4月2日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地福建省厦门市翔安区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年4月18日被刑事拘留，同年5月24日被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。
辩护人占冬冬，福建宏信律师事务所律师。
辩护人孔思彤，福建宏信律师事务所实习律师。
厦门市人民检察院于2017年1月9日以厦检诉一刑诉（2017）2号起诉书指控饶小华犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，于2017年5月12日公开开庭审理了本案。经本院依法通知，厦门市法律援助中心指派福建宏信律师事务所占冬冬律师、孔思彤实习律师担任饶小华的辩护人。厦门市人民检察院指派检察员陈秋锦出庭支持公诉。被告人饶小华及其辩护人占冬冬、孔思彤到庭参加诉讼。现已审理终结。
厦门市人民检察院起诉指控，2011年初至2015年7月，被告人饶小华以支付高额利息、谎称能帮忙低价买房买车、使用虚假房产证抵押等手段取得被害人信任，以借为名向被害人谢某1、张某、谢某2等13人获取资金。尔后饶小华将部分资金作为本金或利息转还给被害人，诱使被害人继续提供资金，其余款项用于其个人挥霍、租房以谎称个人房产等用途。截止案发，饶小华自上述13名被害人获取的资金尚有共计752.198万元（人民币，下同）未归还。2015年8月初，饶小华断绝与上述被害人的联系并逃匿。
2016年4月，被告人饶小华又化名“罗少华”，以支付高额利息为诱饵向被害人苏某骗取资金5万元。
2016年4月16日，被告人饶小华在漳州市芗城区被公安机关抓获归案。
附：诈骗情况一览表
序号被害人尚未归还金额（元）虚构事由备注
1谢某152200买房、买车、高息、假房产证
2张某1979900买房、高息
3谢某2326000买房、高息、假房产证
4谢某3114000买车
5谢某4306000高息
6谢某5778000买房
7宋某60000买房、高息
8谢某6392900买房、高息
9谢某774700买车
10饶某12057500买房
11谢某8252280买房、高息代交给开发商5万
12谢某9131500买车、高息
13谢某10997000买房、高息
14苏某50000高息
为支持指控，公诉人当庭讯问了被告人饶小华，宣读和出示了以下证据：1.被告人饶小华的供述和辩解；2.被害人谢某1、张某、谢某2、谢某3、谢某4、谢某5、宋某、谢某6、谢某7、饶某1、谢某8、谢某9、谢某10、苏某的陈述；3.证人柯某、谢某11、王某的证言；4.银行卡开户资料及交易明细、购买电器记录、借款合同、借条、个人借款凭证、取款凭条、机动车销售发票、土地房屋权证、购房发票、证明等书证；5.手机、笔记本等物证；6.福建中证司法鉴定中心司法鉴定检验报告书、微信截图、手机短信截图等电子数据；7.公安机关出具的户籍证明、到案经过、情况说明、立（破）案材料及采取强制措施等相关法律手续等。
起诉认为，被告人饶小华以非法占有为目的，明知无偿还能力，仍以支付高额利息和帮忙低价买房买车为诱饵，虚构事实、隐瞒真相，以借为名骗取他人财物共计757.198万元，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。提请本院依法判处。
被告人饶小华对公诉机关指控的罪名无异议，但辩解除了被害人谢某1、谢某2、张某、饶某1外，其余被害人均系自愿拿钱给其用于放贷，赚取利息。
辩护人提出的辩护意见是，被告人饶小华未诈骗被害人谢某3，饶小华诈骗被害人谢某622.74万元，诈骗谢某767300元，诈骗谢某821280元，诈骗谢某1074.05万元，公诉机关指控该四起诈骗数额不当。
经审理查明，案发前，被告人饶小华无正当职业，名下无资产，却采用谎称自己有厦门多套房产、高消费等方式向亲朋、乡邻虚构自己资产雄厚的假象。2011年初至2015年8月，其以支付高额利息、谎称能帮忙低价购房购车、使用虚假房产证抵押、合作生意等多种手段并用的方式诱骗被害人，以借为名向被害人谢某1、张某、谢某2等13人骗取资金。骗取资金后，饶小华将部分资金作为本金或利息转还给被害人，诱使被害人继续提供资金，其余款项用于其个人挥霍、租房以谎称个人房产等用途。截止案发，饶小华自上述13名被害人获取的资金尚有共计716.048万元未归还。2015年8月初，饶小华断绝与上述被害人的联系，化名逃匿。
2016年4月，被告人饶小华化名“罗少华”，以支付高额利息为诱饵向被害人苏某骗取资金5万元。
2016年4月16日，被告人饶小华在漳州市芗城区被公安机关抓获归案。
具体诈骗犯罪事实如下：
（1）2011年5月至2015年8月，被告人饶小华以低价购房、购车、支付高额利息、抵押假房产证等多种方式，骗取被害人谢某1资金共计5.22万元。
认定该起犯罪事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。
1．接收证据清单，证实①2015年8月17日，被害人谢某1向公安机关提供被告人饶小华为产权人的厦门市土地房屋权证1本；②2016年9月8日，谢某1向公安机关提供其与饶小华微信记录截图。
2．厦门市土地房屋权证、厦门市房地产交易权籍登记中心证明，证实被害人谢某1提供给公安机关的编号为厦国土房证第00705009号，内容为厦门市思明区凤凰四里2号2305室，权属人饶小华的“土地房屋权证”系伪造的房地产权属证书。该伪造的证书已被厦门市房地产交易权籍登记中心扣留。
3．借款合同、银行转账凭证，证实被害人谢某1于2015年7月6日借款10万元给被告人饶小华；谢某1通过自己银行账户先后于2014年5月28日、6月3日、11月6日转账给饶小华28.5万元、7.35万元、9.5万元。郑恒江的银行账户于2014年6月23日转账给饶小华9.5万元。
4．微信截图照片，证实被告人饶小华发送给被害人谢某1的车辆照片，以及谢某1向饶小华转账的记录。
5．银行交易明细，证实自2011年5月至2015年8月，被告人饶小华与被害人谢某1的银行账户交易往来记录。其中，谢某1转账给饶小华5笔，共计55.35万元；饶小华转账给谢某120笔，共计60.61万元。
6．被害人谢某1的陈述及辨认笔录，证实自2010年始，在其堂婶即被告人饶小华的提议下，其开始借钱给饶小华用于赚取高利息。后饶小华称她可以在厦门市思明区的“华润万象城”在建小区低价购买到房子，并向其出示过4、5本写她或她丈夫名字的厦门岛内房子的土地房屋权证，还亲自带其去过她自称所有的厦门岛内罗某1、领秀城等多处房子住宿过，其就相信饶小华有雄厚的资产，就向饶小华提出想在“华润万象城”低价购买一套房子。后其陆续通过自己或小舅子郑恒江的银行账户以及现金的形式支付钱款给饶小华。2015年5、6月份时，饶小华知道其想购买广本雅阁轿车，便又自称可以低价购买，其便给了饶小华15万元购车款，但后面车也没有买到。同年7月16日时，饶小华还想向其拿钱，其表示没有钱了，并对之前支付的款项表示担心，饶小华便将一本房屋坐落在思明区凤凰四里2号2305室的土地房屋权证抵押给其，其又借了10万元现金给她。同年8月，其发现同村多名村民也因为购买房子被饶小华诈骗了很多钱，大家便一起到厦门核查之前饶小华所称她所有的房子，发现都是假的，饶小华抵押在其这里的房屋权证也是假的。其再联系饶小华，发现饶小华已经不知去向。整个阶段，其通过自己或小舅子郑恒江的银行账户以及现金的方式共支付给饶小华143.85万元，饶小华支付了45.63万元利息，并还了10万元。2015年4月6日，饶小华通过民生银行转给其的4800元，是饶小华向其购买台湾食品和箱包的钱，是货款。经辨认，其确认饶小华系其堂婶。
7．被告人饶小华供认，其平时在做放贷的生意，被害人谢某1自2013年5月开始拿钱放在其处收利息，其每月支付谢某1一万元利息。后谢某1又追加本金，至2015年3月，谢某1有90万元在其处放贷。同月，谢某1称想在岛内买房子，其便骗称自己在华润万象城有关系，能拿到便宜的价格，谢某1称用放在其处的钱用于付房款。同月，谢某1还要其帮忙买广本轿车，称车款从利息钱里扣，后车没有买成。同年7月6日，其急需用钱，因谢某1隐约感到其资金出问题，要求抵押，其拿了一份假的思明区凤凰西里2号2305室的房产证抵押给谢某1，向他借了10万元现金，双方签订了借款合同。8月初，其转了10万元给谢某1，后便跑路了。期间，其曾带谢某1到罗宾森及领秀城小区其租住的房子住过，并假称这些租来的处所是自己的房产。其与谢某1的经济往来以银行记录为准，谢某1没有通过他小舅子郑恒江的卡转账给其，其与郑恒江的账目已经核清了。2015年4月16日，其转给谢某1的4800元是向他买手表和食品的款项，与借款无关。
（2）2014年9月至2015年8月，被告人饶小华以低价购房、支付高额利息等手段，骗取被害人张某207.99万元。
认定该起犯罪事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。
1．接收证据清单，证实①2015年9月14日，被害人张某向公安机关提供微信截图、交易明细、个人账户对账单、借款合同及借款凭证、存款明细账、个人结算业务申请书；②2016年9月11日，张某向公安机关提供短信记录。
2．微信截图、销售不动产发票查询结果，证实经查询，票号自78102至78501的销售不动产统一发票的纳税人是厦门龙湖德嘉置业有限公司，而被告人饶小华发送给被害人张某的盖有“禹州集团有限公司发票专用章”的发票号码分别为00078322、00078323的销售不动产统一发票系伪造。
3．借款合同、银行转账凭证，证实被害人张某先后于2014年9月10日、11月10日与被告人饶小华签订借款20万元、40万元的借款合同；张某通过自己银行账户先后于2014年9月11日、10月23日、11月14日转账给饶小华19万元、19万元、27.5万元。
4．短信截图照片，证实被害人张某向被告人饶小华部分转账的内容，以及饶小华于2015年2月12日发送给张某的短信中提及“思明区凤凰西里2号2305室”。
5．银行交易明细，证实自2014年9月11日至2015年8月8日，被告人饶小华与被害人张某的银行账户交易往来记录。其中，张某转账给饶小华28笔，共计236.65万元；饶小华转账给张某7笔，共计28.66万元。
6．被害人张某的陈述，证实被告人饶小华系其表嫂，2013年开始，饶小华在村民面前假装经济实力很强，自称有多套房产。饶小华带其去过厦门岛内领秀城、罗某1、蓝湾国际等四处房产看过，饶小华称这些房产都是她的，还拿房产证给其看过，故当饶小华让其放钱在她那边拿利息，其便同意了。自2014年9月11日至2015年3月18日，其共通过银行转账给饶小华共计200余万，扣掉利息后，饶小华还欠其201.65万元。自2015年3月份开始，饶小华称她可以拿到禹州云顶国际房子的内部价，其便让她帮忙购买房子，后于同年5、6月份，又先后转给饶小华共计28万元。到了8月份，其发现饶小华可能是骗子，开始向饶小华讨钱，饶小华通过手机微信发了两张禹州云顶国际的销售不动产统一发票（发票号码分别为00078322、00078323）给其，且于8月6日，转账还了其5万元，8月8日，转账还了10万元，后就跑路了。这些饶小华的借款中，有写一张20万元，一张40万元的借条。
7．被告人饶小华供认，自2014年9月始，被害人张某拿钱放在其处赚利息，至2015年5月，张某共转给其共计150余万，其先后付了19万元利息给张某，2015年8月还还给张某35万元。
（3）2015年2月至8月，被告人饶小华以低价购房、支付高额利息、抵押假房产证等手段，骗取被害人谢某232.6万元。
认定该起犯罪事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。
1．接收证据清单，证实①2015年8月17日，被害人谢某2向公安机关提供厦国土房证第00831842，权利人为饶小华的厦门市土地房屋权证1本；②2016年5月9日、5月16日，谢某2先后向公安机关提供借款合同及借款凭证、个人结算业务申请书、转账专用凭证。
2．厦门市土地房屋权证、厦门市房地产交易权籍登记中心证明，证实被害人谢某2提供给公安机关的编号为厦国土房证第00831842号，内容为厦门市思明区厦禾路891号2506室，权属人饶小华的“土地房屋权证”系伪造的房地产权属证书。该伪造的证书已被厦门市房地产交易权籍登记中心扣留。
3．借款合同、银行转账凭证，证实被害人谢某2先后于2015年2月9日、5月1日与被告人饶小华签订借款7万元、30万元的借款合同；谢某2通过自己银行账户先后于2015年2月9日、4月2日、4月29日、5月21转账给饶小华7万元、19.4万元、9.1万元、5万元。
4．银行交易明细，证实自2015年2月9日至2015年8月5日，被告人饶小华与被害人谢某2的银行账户交易往来记录。其中，谢某2转账给饶小华4笔，共计40.5万元；饶小华转账给谢某26笔，共计7.9万元。
5．被害人谢某2的陈述及辨认笔录，证实2015年2月，被告人饶小华向其借了7万元。后其讨要欠款时，饶小华提出继续借款，并拿一本房屋地址为思明区厦禾路891号2506室的房产证抵押给其。因饶小华平时比较高调，出入村子都开豪车，又抵押了房产证，其便陆续又借给饶小华35万元。饶小华也陆续转给其数笔利息。8月，饶小华还了5万元后，就跑路了。经辨认，其确认饶小华。
6．被告人饶小华供认，2015年2月，被害人谢某2找到其，称要拿钱放在其这里赚利息，其表示同意。后谢某2先后转了25万元给其，其付了2万余元利息。后其跑路了。
（4）2013年6月，被告人饶小华以支付高额利息等手段，骗取被害人谢某311.4万元。
认定该起犯罪事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。
1．接收证据清单，证实2016年5月16日，被害人谢某3向公安机关提供存款明细帐目。
2．存款明细账，证实2013年6月13日，被害人谢某3之妻郑某迎的厦门农村商业银行账户向被告人饶小华银行账户转账15万元。
3．银行交易明细，证实2013年6月13日，郑某迎账户向被告人饶小华建行账户转账15万元；同年6月25日，郑某迎账户再向饶小华建行账户转账10万元。
4．被害人谢某3的陈述及辨认笔录，证实2013年4月，被告人饶小华称可以帮其买到内部低价雅阁轿车，其于同年6月13日用妻子郑某迎的银行卡转了车款15万元给饶小华的建行卡。6月25日，因饶小华称需要钱周转，其便又转了10万元给她，后不久，饶小华就归还了该10万元。到了2014年6月，车的事情一直没有消息，其便向饶小华讨要车款，饶小华还了3.6万元利息给其。但一直到2015年7月份，车都没有消息，后饶小华就跑路了。经辨认，其确认饶小华。
6．被告人饶小华庭审中供认其与郑某迎有经济往来，郑某迎的账户转入其账户的款项系被害人谢某3通过谢某12放在其处放贷赚取利息的。
（5）2014年12月至2015年8月，被告人饶小华以合作生意、支付高额利息等手段骗取被害人谢某428万元。
认定该起犯罪事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。
1．接收证据清单，证实2016年6月22日，被害人谢某4向公安机关提供其妻子黄某1的厦门农村商业银行存款明细账；2016年9月8日，谢某4向公安机关提供其与饶小华的短信记录。
2．短信记录，证实2015年7月底至8月初，被害人谢某4向被告人饶小华催要款项的经过。
3．存款明细账，证实2015年2月15日，黄某1的厦门农村商业银行的账户转账给饶小华37万元，2月16日，再次转账10万元。
4．银行交易明细，证实自2014年12月26日至2015年8月5日，被告人饶小华与被害人谢某4及其妻子黄某2、妻弟黄金荣的银行账户交易往来记录。其中，谢某4转账给饶小华6笔，共计114万元；饶小华转账给谢某4共计106万元。其中，2015年1月28日，饶小华向黄金荣账户转账2.6万元；4月28日，饶小华向黄金荣账户转账20万元。
5．被害人谢某4的陈述及辨认笔录，证实被告人饶小华平日在村里花钱都是大手大脚，常说自己在岛内有多套房子，还带其去过岛内领秀城和蓝湾国际看过她自称所有的房子，其认为饶小华资产很多。2014年12月初，其与饶小华成功合作了一笔生意。后饶小华自称与美的公司老总很熟，要和其一起和美的做生意，其就相信了。故自2014年12月底，饶小华称资金周转不过来，数次向其借款，其都借给她，都是通过妻子黄某1或小舅子黄金荣的银行账户转账给饶小华的民生银行账户，共计114万元。2015年3月，其觉得不对劲，就有意识的向饶小华催钱，后饶小华陆续还了64万元给其，还欠其50万元。其中，2015年1月28日、4月28日，饶小华向妻弟黄金荣账户转账的2.6万元和20万元，都是饶小华和其做礼品生意的款项。
6．被告人饶小华供认，其与被害人谢某4于2014年合作礼盒生意。当年年底，谢某4先后转账给其114万用于放贷，后其陆续还给谢某4本金和利息75.4万元。除两次还钱是转给谢某4账户外，其他与谢某4的经济往来都是通过通过谢某4的妻子黄某1和小舅子黄金荣的账户。其中，2015年，其转账给谢某4的20万元，是其和谢某4做礼品生意的款项。
（6）2014年9月，被告人饶小华以低价购房等手段骗取被害人谢某577.8万元。
认定该起犯罪事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。
1．接收证据清单，证实①2016年7月5日，被害人谢某5向公安机关提供其个人借款凭证。②同年6月22日，证人谢某12向公安机关提供禹州云顶国际一期的销售不动产统一发票的微信截图。
2．被害人谢某5的个人借款凭证、被告人饶小华的工商银行账户明细清单，证实2014年9月26日，被害人谢某5向中国工商银行以个人家居消费贷款得款80万元，该款于同日转入被告人饶小华的中国工商银行账户。
3．银行交易明细，证实2015年1月26日、2月9日、5月26日、6月26日，被告人饶小华通过银行账户转账给被害人谢某5之弟谢某12每次5500元。
4．被害人谢某5的陈述及辨认笔录，证实其平时与被告人饶小华玩在一起，之前其在卖完美的产品和茶叶，饶小华都是向其赊账拿东西的。到了2014年7月，饶小华称有渠道购买到美的公司和紫金矿业的原始股，让其将她之前欠的15万元都买做原始股，其同意了，但到案发前，其也没有看到任何原始股的凭证。2014年9月，饶小华称她在厦门旧自行车厂订了5套房子，低价卖给其一套，并让其将位于厦门市湖里区金山小区的一套房子拿去抵押贷款，贷出的钱放在她那边赚利息，到交房时一起抵扣房款，其便照做了。后其将房子抵押得款80万元，直接打至饶小华的账户。后其就没有再过问房子和钱的事情，只是有几次其没有钱还抵押贷款的利息5500元，其叫饶小华还，饶小华就转了几次5500元到弟弟谢某12的卡上。直到案发，才知道被饶小华骗了。饶小华平时都装成很有经济实力的样子，称在岛内有很多房子，还带其去过海峡国际社区、领秀城、蓝湾国际等多套房子处，其还见过饶小华多本房产证，饶小华跑路之前，这些房产证都放在其家中，跑路前几日，饶小华拿走。饶小华也有和其弟弟谢某12说帮他低价购买旧自行车厂那里的房子，谢某12也被骗钱了。经辨认，其确认饶小华。
5．被告人饶小华供认，其与被害人谢某5平时玩在一起，关系很好。自2010年开始，其在做放贷的生意。2014年3月，谢某5说要放钱在其处赚利息。同年9月，谢某5将自己金山小区的房子抵押得款80万元，放在其处。谢某5将该80万元一年的利息35万元记在她弟弟谢某12名下算利息。其有三次转账5500元到谢某5弟弟谢某12的账户。
（7）2011年至2015年5月，被告人饶小华以支付高额利息等手段骗取被害人宋某6.3万元。
认定该起犯罪事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。
1．接收证据清单，证实2015年8月17日，被害人宋某向公安机关提供借条、汇款交易凭证。
2．借条、转款凭证，证实被害人宋某先后于2012年8月9日、2013年5月7日分别转账给被告人饶小华账户10万元、5万元。
3．银行交易明细，证实①2011年12月11日，被告人饶小华向被害人宋某转账3万元；②2012年8月9日至2015年5月20日，被告人饶小华向被害人宋某转账共计11笔18.45万元，宋某向饶小华转账共计4笔24.75万元。
4．被害人宋某的陈述及辨认笔录，证实2012年5月，同村的被告人饶小华听说其要在大嶝买商品房，自称能在岛内罗某1二期拿到房子，可以将其中一套低价卖给其，其表示同意。同年8月，饶小华称要投标项目，向其借10万元，因饶小华答应帮其低价买房子，又称日后可以抵扣房款，为联络感情，其便出借给她了，并让饶小华写了欠条。8月底，饶小华又向其借了5万元，其扣掉利息转了4.75万元，后饶小华一直支付利息给其。2013年5月，饶小华又向其借了5万元。后一直到2015年，买房子的事情没有实现，其开始向饶小华讨钱，饶小华于2015年5月20日转了5万元给其，后便跑路了。2012年和2014年，饶小华邀请其和其丈夫的姐姐谢某7一同到岛内罗某1和领秀城的房子参观，称这些房子都是她的，还拿出过罗某1房子的产权证给其看，让人觉得她很有钱。2011年12月11日，饶小华转给其的3万元是其现金借给饶小华，后面她还其的。经辨认，其确认饶小华。
5．被告人饶小华供认，2012年8月，被害人宋某找到其，称要把钱放在其这里赚利息，宋某先后于2012年8月、2013年5月两次共转了15万元到其民生银行卡上，说好每月3分息。期间，其一直支付利息给宋某。2015年5月，其转了5万元给宋某。2011年12月11日，其转给宋某的3万元是其向宋某短期借款的还款。
（8）2011年3月至2014年11月，被告人饶小华以低价购房、支付高额利息等手段骗取被害人谢某639.29万元。
认定该起犯罪事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。
1．接收证据清单，证实2017年1月6日，被害人谢某6向公安机关提供存折对账单。
2．存折对账单，证实被害人谢某6及其丈夫谢某11的中国银行、兴业银行、中国农业银行的整存整取存折的开销户情况。
3．银行交易明细，证实2011年5月30日至2014年11月18日，被告人饶小华与被害人谢某6及谢某6之子谢某17的转账记录。其中，谢某6及谢某17的账户转给饶小华共计5笔40.08万元，饶小华转给该二人账户共计9笔13.71万元。
4．证人谢某11（被害人谢某6之夫）的证言，证实2010年底，被告人饶小华得知其家想在大嶝国贸小区买房子，便劝其妻子谢某6说她可以拿到罗某1的内部房价，并带其和妻子谢某6到罗某1看房子的地基，看完地基其便出海了。其出海后，妻子谢某6有说拿了100多万给饶小华，以后买房子可以抵扣房款。2015年春节其出海回来后，饶小华带其夫妻去罗某1看了一套三楼的房子，放在她那里的钱到时可以抵扣房款。后其又出海，8月回家后，妻子说饶小华跑路了。
5．被害人谢某6的陈述及辨认笔录，证实被告人饶小华平时都开好车，又称自己大伯是厦门银行行长，带其到过岛内罗某1和领秀城看过她自称所有的房子，给其造成她很有钱的假象。2010年底，饶小华找其借了18万元用于做生意，一个月后连本带利还给其。后饶小华听说其要在大嶝买商品房，劝其到岛内买房子，称其可以拿到罗某1楼盘的内部价，并带其和丈夫谢某11去看罗某1楼盘的地基，让其把钱放在她那里，可以先赚点利息，之后交房时再用来抵扣房款，其表示同意。自2011年年初，其先后通过现金和银行转账的方式先后支付给饶小华140、150余万款项，饶小华支付了一段时间利息，后面说利息也放在她那里，到时一同抵扣房款。2015年春节，饶小华还带着其和丈夫谢某11一同到罗某1看了一套三楼的房子，并称年底交房。到了2015年8月份，村里的人开始怀疑饶小华在骗钱，后饶小华就跑路了。其拿现金给饶小华之前都会用存折到银行取钱，经核对自己和丈夫的存折，其一共到银行取了64.1万元给饶小华。经辨认，其确认饶小华。
6．被告人饶小华供认，自2011年3月开始，被害人谢某6找到其称要放钱在其这里赚利息，其表示同意。后谢某6先后通过现金或转账拿了65万元给其赚利息。其支付利息至2014年9月，其支付谢某6利息有给现金12万元，也有转账给谢某6或她儿子谢某17的账户，以转账记录为准。
（9）2012年3月至2015年2月，被告人饶小华以支付高额利息等手段骗取被害人谢某77.47万元。
认定该起犯罪事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。
1．借条，证实被告人饶小华先后于2012年3月19日、6月10日、7月13日、9月9日先后向被害人谢某7之夫谢某19借款10万元、5万元、5万元、5万元。
2．银行交易明细，证实2012年9月2日至2015年2月17日，被告人饶小华向被害人谢某7之夫谢某19的账户转账共计14笔22.97万元，谢某19向饶小华转账共计2笔5.44万元。
3．被害人谢某7的陈述及辨认笔录，证实2012年3月，被告人饶小华找到其称做生意需要资金周转，向其借了10万元，说好每月利息3分。同年6月10日、7月13日、9月9日，饶小华以同样借口分别每次又向其借了5万元，这四次饶小华都有写借条，借条是写丈夫谢某19的名字，其都是现金给她的。2014年12月9日，饶小华转了1万元到丈夫谢某19的卡上，2015年2月17日又转了5万元归还本金。饶小华还有转利息给丈夫谢某19的卡上，每次5000元。因为饶小华平时聊天称自己在岛内有多套房产，有美的和资金矿业的股份，让人感觉很有钱，且2012年时，饶小华还邀请其和宋某到她自称的罗某1一期的房子参观，2014年还邀请其和宋某到她自称自己住处的岛内领秀城的两个房子参观。经辨认，其确认饶小华。
4．被告人饶小华供认，2012年，谢某7找到其称要放钱在其处赚利息，后其写了四张借条给谢某7，借条的名字写的是她老公谢某19的名字，借条上的“谢某19”和“谢清锋”都是她老公，这四笔钱都是谢某7夫妇拿现金给其。另2013年3月15日，谢某7转账了4.7万元给其继续赚利息。其有支付两次现金利息给谢某7，分别是1万元和1.5万元，其他利息以银行转账为准。2012年9月9日，谢某7转给其的7400元是其垫付的茶叶钱，与赚利息没有关系。
（10）2015年4月至8月，被告人饶小华以低价买房、支付高额利息等手段骗取被害人饶某1205.75万元。
认定该起犯罪事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。
1．接收证据清单，证实①2015年8月17日，被害人饶某1向公安机关提供销售不动产统一发票的微信截图2张，以及银行卡客户交易查询1份。②2016年9月9日，饶某1向公安机关提供其与饶小华的短信、微信通联记录。
2．微信截图、销售不动产发票查询结果，证实①被害人饶某1看房的照片。②经查询，票号自78102至78501的销售不动产统一发票的纳税人是厦门龙湖德嘉置业有限公司，而被告人饶小华发送给被害人饶某1的盖有“禹州集团有限公司发票专用章”的发票号码分别为00078322、00078323的销售不动产统一发票系伪造。
3．银行交易明细，证实自2015年4月10日至8月8日，被害人饶某1共向被告人饶小华转账18笔共计238万元，饶小华向饶某1转账7笔共计32.25万元。
4．证人柯某的证言（蓝湾国际北二楼1单元1503室房东）及辨认笔录，证实蓝湾国际北二楼1单元1503室的产权是其儿子许小欣，但许小欣长年在国外做生意，平日都是其在管理这套房子的出租事宜。2015年5、6月份，被告人饶小华通过中介租下该套房子，并付三押一。后第二季度，饶小华未及时支付租金给其，其联系饶小华支付未果，后通过物业电话联系了实际居住的一名男子，该男子对其是房东表示诧异，称他以为该房子是饶小华的。后其再联系该男子，男子称他也找不到饶小华，饶小华欠了好多人的钱，后该男子搬走。饶小华租房子时，其有将产权证复印给饶小华，她会知道房主是许小欣。饶小华租住期间，并未向其或许小欣表示要购买这套房子。经辨认，其确认饶小华。
5．被害人饶某1的陈述及辨认笔录，证实2015年初时，同乡即被告人饶小华对其称自己在厦门有20余套房子，如果要买房子可以找她买。后饶小华让其住到她自称所有的领秀城16栋2803室，并称要以低价卖给其，其表示同意，因自己住在房子里，并按照饶小华的要求，开始慢慢转钱给饶小华。自4月至7月14日，其转给饶小华130万元，后饶小华又称领秀城的房子不好，她所有的蓝湾国际北二楼1单元1503室的房子更好，房子加车位可以以520万元卖给其，其表示同意，并搬到该处居住，后饶小华又称她还有一套禹州云顶国际1号楼1904室的房子可以低价卖给其，其也同意，还到该处看过房子，后饶小华让其把购房款给她，8月6日，饶小华还发了两张禹州云顶国际的不动产销售发票给其，称其中一套就是要卖给其，所以其一直相信饶小华，故自7月24日至8月8日，其又陆续转了108万元给饶小华，共计238万。之后，其催着饶小华过户，饶小华一直各种推脱，拖了十几天后，其于8月14日再打电话给饶小华，她不接电话，后就跑路了。其发现被骗，就报警了。2015年4月之前，其与饶小华的账目往来都是骗其之前的事情。经辨认，其确认饶小华。
6．被告人饶小华供认，2015年初，被害人饶某1找到其，称要把钱放在其这里赚利息，从同年4月至8月份其跑路为止，饶某1共转账238万元给其，其共转了5笔利息共计20.75万元给饶某1。2015年初，饶某1到厦门玩，其有带饶某1到其租的领秀城14栋1801室住了三天，6月份，饶某1再次来厦，其将饶某1接到蓝湾国际北二楼单元1503室住了两个多月，此处房子是其替朋友即房东许小欣保管的，许小欣想卖房子，其就对饶某1称房东要卖房子，其可以帮忙争取房子加车位共520万元卖给他，饶某1对这个明显低于市场的价格很感兴趣，表示同意，他转给其的钱也会继续放心放在其这里。其还曾带饶某1去禹州云顶国际D栋1904室看房子，其称能便宜价格拿到房子。
（11）2014年8月至2015年7月，被告人饶小华以低价买房、支付高额利息等手段骗取被害人谢某824.928万元。
认定该起犯罪事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。
1．接收证据清单，证实2016年5月23日，被害人谢某8向公安机关提供民生银行对账单及客户回单。
2．客户回单、民生银行个人账户对账单，证实被害人谢某8于2014年12月20日、2015年1月4日分别转账给被告人饶小华13万、18万。2015年5月6日，谢某8之妻蔡某的账户向饶小华转账16万元。
3．银行交易明细，证实自2014年8月31日至2015年7月14日，被害人谢某8及妻某被告人饶小华转账5笔共计56万元，饶小华向该二人转账12笔共计26.072万元。2015年6月6日，谢祺龙向饶小华账户转账12.5万元。
4．机动车行驶证复印件，证实2015年7月23日，被害人谢某8办理闽Ｄ×××××奥迪车的行驶证。
5．被害人谢某8的陈述及辨认笔录，证实2014年6月份，同村人即被告人饶小华称她手上有很多岛内的房子要卖，带其去看市政府旁边的禹州世纪海湾23楼的一套房子，称要170万元卖给其，还给其看了有她名字的房产证，其后来没有买。后其自己到看首开地产看房子，饶小华知道后称自己在首开有熟人，可以低价帮其买到房子，但要她自己去交钱才可以。后其陆续通过现金和转账支付给饶小华共计75万元，其中现金给了饶小华20万元，转账55万元。分别于2014年12月20日、2015年1月4日、4月14日、5月6日、5月7日先后转了13万元、18万元、8万元、16万元和1万元。2015年6月1日，首开房地产交房日期，其去询问，发现其定的房子钱没有交清，只交了5万元定金，其非常生气，联系饶小华让她去交款，后饶小华称自己没钱，让其赶紧贷款把房子保下来，其便自己贷款交了房款。在其催讨下，7月3日后饶小华就跑了。其于2015年3月以20万元价格向饶小华买了一部奥迪车，其通过侄子谢祺龙的账户转了12万元给饶小华，后又拿了8万元现金给饶小华，后发现饶小华没有帮其交房款，就催着饶小华于7月23日将车过户。经辨认，其确认饶小华。
6．被告人饶小华供认，其向被害人谢某8借了31万元，是2014年12月20日和2015年1月4日谢某8分13万、18万转给其民生银行。2015年7月3日，其还了20万元给谢某8，7月4日其又转了17520元利息给谢某8的妻子蔡某。2015年4月14日、5月6日谢某8及蔡某的账户转来的8万元、16万元系谢某8向其买车的车款。
（12）2014年8月至2015年6月，被告人饶小华以低价买车、支付高额利息等手段骗取被害人谢某913.15万元。
认定该起犯罪事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。
1．接收证据清单，证实①2016年5月16日，被害人谢某9向公安机关提供借记卡交易明细和借条。②同年9月8日，谢某9向公安机关提供短信截图。
2．短信截图，证实被告人饶小华于2015年8月3日向被害人谢某9发送短信称“过几日会将5万元及利息转给他”。
3．借条，证实2014年8月11日，被告人饶小华向被害人谢某9借款12万元。
4．银行交易明细，证实①2014年8月12日、9月7日、2015年6月1日，被害人谢某9分别转账给被告人饶小华12万元、1.94万元、5万元。②自2014年9月16日至2015年6月24日，饶小华向谢某9转账10笔共计3.85万元。
5．被害人谢某9的陈述及辨认笔录，证实2014年5月，被告人饶小华低价卖给其一部天籁二手车，其交代饶小华如果今后有合适的车子再告诉其。8月份，饶小华找其借钱，称将来看中车子，钱可以抵扣车款，而且她可以先算利息给其。其便转于8月12日转了12万元给饶小华，由于之前其天籁车还有1.94万元车款没有给饶小华，便于9月7日转了1.94万元给饶小华，后饶小华每月支付给其3600元，共计9个月3.24万元。2015年6月1日，饶小华提出再借5万元，10天内还其，其便转了5万元给她。10日后到期，其找饶小华讨要这5万元钱及之前的12万元，饶小华称会安排。6月24日，饶小华转了6100元给其，其不明白她意思，再电话联系就联系不上了。经辨认，谢某9确认饶小华。
6．被告人饶小华供认，证实其于2014年8月向谢某9借款12万元，说好3分息，其从9月份至2015年5月份每个月支付谢某9利息3600元，共支付3.24万元。2015年6月1日，其再向谢某9借款5万元，称只借10日。后其于6月24日转了6100元给谢某9。2014年9月7月，谢某9转给其的1.94万元是他之前买车的尾款，和借款无关。
（13）2014年9月至2015年6月，被告人饶小华以低价购房、支付高额利息等手段骗取被害人谢某1056.15万元。
认定该起犯罪事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。
1．接收证据清单，证实①2015年11月11日，被害人谢某10向公安机关提供借款合同和借款凭证。②2016年6月10日，谢某10向公安机关提供交易明细表和微信截图。
2．微信截图，证实经查询，票号自78102至78501的销售不动产统一发票的纳税人是厦门龙湖德嘉置业有限公司，而被告人饶小华发送给被害人饶某1的盖有“禹州集团有限公司发票专用章”的发票号码分别为00078322、00078323的销售不动产统一发票系伪造。
3．借款合同及借款凭证，证实2015年5月1日，被告人饶小华确认向被害人谢某10借款100万元。
4．银行交易明细，证实2014年9月25日至2015年7月29日，被害人谢某10用自己及朋友周冬绣、许丹阳的账户转账给被告人饶小华共计23笔187.1万元，饶小华向谢某10转账33笔共计130.95万元。
5．被害人谢某10的陈述及辨认笔录，证实2014年11月份，堂婶即被告人饶小华称可以帮其低价购买到禹州云顶国际的房子，2015年8月份就可以封顶，其同意。饶小华称自己资金周转不够向其借钱，其开始用支付宝给饶小','2018-10-02
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