北京市西城区人民法院
民 事 判 决 书
(2016)京0102民初27641号
原告：曹勇，男，1972年6月7日出生，汉族，户籍地杭州市拱墅区。
委托诉讼代理人：朱强，浙江平凡律师事务所律师。
被告：中鑫国投（北京）金银制品有限公司。
法定代表人：吴钰。
被告：青海省铭爵大宗商品交易中心有限公司，住所地青海省西宁市城中区西大街42号501室。
法定代表人：李思莹。
原告曹勇与被告中鑫国投（北京）金银制品有限公司（以下简称中鑫公司）、被告青海省铭爵大宗商品交易中心有限公司（以下简称铭爵公司）合同纠纷一案，本院于2016年10月12日立案后，依法适用普通程序公开开庭进行了审理。原告曹勇的委托诉讼代理人朱强到庭参加诉讼，被告中鑫公司、被告铭爵公司经本院公告送达出庭传票，无正当理由拒不到庭，本院依法缺席审理。本案现已审理完毕。
原告曹勇向本院提出诉讼请求：1、请求确认曹勇与中鑫公司之间在铭爵公司提供的“铭爵贵金属交易系统”上的关于“铭爵银50千克”的交易无效；2、中鑫公司返还曹勇的入金与出金的差额335875元；3、铭爵公司对中鑫公司的返还款义务承担共同还款责任；4、本案诉讼费由二被告承担。事实和理由：2014年11月21日，中鑫公司以铭爵公司会员单位（会员编号：101）的身份与曹勇订立编号为mj10103236《客户协议书》。中鑫公司在《客户协议书》《风险揭示说明书》第1页告知投资者：“青海省铭爵大宗交易中心的预付款订货业务具有搞投机性和高风险性，对投资者的风险承受能力、理解风险的程度、风险控制能力以及投资经验有较高的要求。”《风险揭示说明书》第3页告知：“（四）买卖风险1、交易中心预付款订货业务是采用双向预付款买卖方式，…….其价格可能会与其他途径的报价有微弱的差距、交易中心并不能保证其买卖价格与其他市场保持一致。”被告与曹勇在第5-9页的《客户协议书》中约定了双方的权力义务。协议签订后中鑫公司为曹勇提供了101032360007交易账号，依据铭爵公司制作的交易指引，曹勇在中国银行网上银行理财版证券期货栏目的银商转账业务中开立了用于与铭爵公司之间资金转划的保证金账户。2014年11月25日，2015年3月24日、2015年4月7日曹勇分别向保证金账户入金50万元、19.5万元，19.85万元，用于在交易中心订购系统与中鑫公司交易“铭爵银50千克”。2014年11月25日至2015年5月27日曹勇与中鑫公司双方在铭爵公司的交易平台上共进行了“铭爵银50千克”交易226笔，采用2%保证金、放大50倍的杠杆交易方式，均以对冲方式平仓了结，未进行白银实物交付。2015年3月24日、3月25日、5月27日、6月1日曹勇分别从保证金账户出金195050元、198500元、169125元和163950元，结清了保证金账户，曹勇入金与出金的为差额335875元（其中手续费94800元、滞纳金10525元、盈亏230550元）。曹勇认为在铭爵公司的交易中心订购系统中，曹勇与中鑫公司的交易对象“铭爵银50千克”是标准合约；采用了集中交易、保证金交易方式；各方以通过反向操作、对冲平仓方式了结自己的权利义务；不以实物交收、转移商品所有权为目的，而只是以在价格波动中通过对冲平仓获取差额利益的目的，双方之间的“铭爵银50千克”交易事实上为期货交易。中鑫公司与曹勇之间“铭爵银50千克”交易违反了《期货交易管理条例》的强制性规定，并依据《中华人民共和国合同法》的规定中鑫公司与曹勇之间的“铭爵银50千克”交易应为无效。中鑫公司应当返还曹勇在“铭爵银50千克”交易中产生的入金与出金的差额。铭爵公司设置交易平台应当对无效的“铭爵银50千克”交易承担共同责任，应该对中鑫公司返还曹勇在“铭爵银50千克”交易中产生的入金与出金的差额承担共同还款责任。
曹勇向本院提交以下证据予以证明：1、授权书复印件；2、客户协议书；3、曹勇的中国银行存款历史交易明细清单；4、铭爵公司的交易指引（1-6页为使用铭爵公司交易系统客户端的签约指引；7-15页为在中国银行网上银行理财版证券期货栏目上开设交易保证金账户的指引；16-21页为使用铭爵公司交易系统入金、出金指引）；5、在铭爵公司官网上打印的客户报表复印件（《平仓单》（1-12页）显示交易的品种、数量、买卖时间、买卖价格、费用、盈亏等要素；《资金流水》（12-27页）显示曹勇保证金账户内的手续费、滞纳金、盈亏等资金变动情况）；6、在铭爵公司官网上打印的铭爵公司交易规则复印件；7、青海省金融办公室发布的公示网页截屏；8、中国证券监督管理委员会网站网页打印截屏。
被告中鑫公司、被告铭爵公司未到庭应诉，亦未向本院提交书面答辩状及证据材料。
因曹勇提交的证据能够互相印证，故本院对曹勇提交证据的真实性予以确认。
本院根据到庭当事人陈述及上述认证确认以下事实：曹勇提交的《授权书》载明：铭爵公司授权中鑫公司为青海省铭爵大宗商品交易中心会员单位，签发时间为2013年12月6日。2014年11月21日，曹勇（乙方）与中鑫公司（甲方）签订《客户协议书》。其中，《风险揭示说明书》部分载明：尊敬的投资者：青海省铭爵大宗商品交易中心的预付款订货业务具有高投机性和高风险性。（四）买卖风险1、交易中心预付款订货业务是采用双向预付款买卖方式，其高风险性可能导致快速的盈利和亏损。在订货的方向与行情的波动相反时，会造成较大亏损。根据亏损的程度需要不断的追加预付款，投资者必须有条件满足这种要求；另外，由于国家法律法规政策的变化，交易中心买卖规则的修改，紧急措施的出台等，以上各种因素都有可能造成投资者持有的订货合约被强制结算订货权益。2、交易中心订购系统是以国际市场价格为基础，综合国内市场价格及中国人民银行人民币兑美元基准汇率，参考衡量国际市场风险因素，连续报出人民币买价及卖价，其价格可能会与其他途径的报价有微弱的差距。交易中心并不能保证其买卖价格与其他市场保持完全的一致性。3、投资者在交易中心的订购系统内通过网上终端机所提交的市价一经成交，投资者不可撤销，且必须接受这种方式可能带来的风险。
曹勇与中鑫公司（甲方）签订的《客户协议书》载明：第一条：甲乙双方按照《青海省铭爵大宗商品交易中心买卖规则》（以下简称买卖规则）的规定进行产品买卖。买卖规则是甲方根据国家法律法规、政策及行业惯例制定的，甲方有权根据市场变化进行调整，调整后的买卖规则甲方将在其公司官方网站上以公告形式或向乙方发送电子邮件的方式通知乙方，若乙方在甲方发布公告或发送电子邮件之日起三日内未提出书面异议，该买卖规则即成为本协议的组成部分并对双方具有约束力。第二条：乙方根据甲方提供的报价，可以根据自身情况选择以全款或预先支付部分贷款（以下简称预付款）的方式对产品进行买卖。第三条：乙方以全款方式对交易中心推出的白银制品进行买卖的，应于规定日期内与甲方交付白银制品，提取时需补足相应费用……第八条：乙方以预付款方式对白银制品进行买卖的，应首先按照《买卖规则》的开户流程申请开通买卖账户，通过甲方的审核并与甲方签署客户协议书后，即可得到一个买卖账户的号码。第九条：乙方可以通过电话、网络等方式进行买卖，甲方有权通过录音或者其他方式保留乙方的原始买卖指令、买卖记录等有关信息。第十条：乙方对买卖结果有异议的，须在其买卖指令下达起二个工作日内以书面形式向甲方提出，如果乙方未在上述期限内提出异议，视为乙方对甲方记录的乙方买卖结果的确认。乙方提出异议后，甲方应及时核实原始买卖指令记录和买卖结果记录，当对与买卖结果有直接关系的事项发生异议时，由于客观上无法绝对准确判断价格的未来走势，为了避免损失的可能发生或者扩大，甲方在收到乙方的异议后，有权将与异议有关的买卖进行部分或全部结算。第十一条：甲方不向乙方提供买卖建议，但依据市场行情变化可能会提示乙方将追加预付款。为控制风险，乙方授权甲方在乙方买卖账户的风险承受能力达到买卖规则规定数值时，对其尚未交收或未结算的白银制品进行全部结算。第十二条：如因政府行为、战争、自然灾害或者通讯故障等甲方不可控制因素及乙方的因素，致使乙方买卖延误或者中断并造成乙方损失的，甲方不承担任何责任。第十三条：由于国际上各种政治、经济因素以及各种突发事件的影响，白银制品可能出现较大的波动，进行白银制品买卖所产生的风险与收益均由乙方自行承担和享有。第十四条：本协议附件及《客户申请表》作为本协议不可分割部分，与本协议具有同等法律效力。本协议任何条款与附件有抵触时，以附件为准……第十五条：甲乙双方均有权在任何时候，以书面形式通知对方解除本合同。但必须在有可靠证据确信对方已收到该书面通知的情况下方可终止本协议的执行。如果乙方有未结算的买卖，或存在交收遗留问题，或与甲方有未清偿的债权债务，或有未解决的买卖纠纷，则乙方不得单方终止协议……第十六条：协议终止后，甲方应协助并指导乙方（正确提取买卖账户内的预付款余额）将买卖账户内预付款余额正确提取给乙方。
《交易中心客户端签约流程》及《客户出入金流程》显示：曹勇需网上登录铭爵贵金属交易系统，完成网上银行签约，开通银商转账业务，网上进行出入金操作。《交易中心交易规则》载明了：交易品种、商品代码、交易单位、点差、手续费、最小变动价位、延期费、单笔最大交易限额、最大持仓量、最低保证金比例、涨跌幅限制、交易方式、交易时间、清算时间、委托单有效期、出入金时间。
《报表》载明：2014年11月25日至2015年6月1日，曹勇持仓多次买入、卖出铭爵银（50千克）。曹勇分别于2014年11月25日对铭爵公司账户（账号×××）入金50万元、于2015年3月24日入金195000元、于4月7日入金198500元、于5月27日入金169000元，曹勇分别于2015年3月24日出金195050元、于3月25日出金198500元、于年5月27日出金169125元、于6月1日出金163950元，入金减去出金差额为335875元，其中手续费94800元、滞纳金10525元、盈亏230550元。
本院认为，中鑫公司、铭爵公司经本院依法传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，没有当庭对曹勇的诉讼请求进行答辩和提出质疑，本院视为其放弃举证质证权利和庭审陈述权利，中鑫公司、铭爵公司缺席庭审的行为不影响本院依据查明的事实进行依法裁判。依据曹勇与中鑫公司签订的《客户协议书》的约定及实际交易流程，中鑫公司以国际现货白银市场价格为基础向曹勇提供交易的买卖价格，曹勇通过铭爵公司设立的网络系统及买卖规则进行白银买卖。在预付款买卖模式下，曹勇不进行实物交割时，双方交易的标的是将来某时点、在铭爵公司的交易平台上交割一定数量标的物，这种交易实际为白银合约的交易，没有标的物的实际交付。曹勇在铭爵公司开通买卖账户后，可以进行多次买卖，买卖的目的并非收取白银制品的实物，而是通过买入卖出实现盈利。上述操作流程实为买卖中鑫公司、铭爵公司设置的白银合约，且具有多客户集中交易的特点，符合期货交易的特征。
根据我国《期货交易惯例条例》规定，期货交易应当在依法设立的期货交易所、国务院批准的或者国务院期货监督管理机构批准的其他期货交易场所进行，禁止在依法设立的期货交易场所之外进行期货交易。本案中，铭爵公司并非依法设立的期货交易场所，中鑫公司也不具备经营白银期货交易的资质，中鑫公司、铭爵公司未经批准设立、从事白银交易平台进行白银期货交易，该行为违反了我国法律法规的强制性规定，曹勇与中鑫公司、铭爵公司之间因无效合同产生的所有交易行为均属无效。根据法律规定，合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。曹勇与中鑫公司签订白银投资协议后，按照中鑫公司提供的价格，在铭爵公司设立的交易系统中买卖特定的白银期货，期间发生交易亏损230550元、手续费94800元及滞纳金10525元。根据合同无效的法律后果，铭爵公司应当将手续费94800元和滞纳金10525元共计105325元返还给曹勇。关于交易亏损，本案纠纷的发生，是因为中鑫公司组织非法期货交易在先，是导致曹勇交易亏损发生的根本原因，故应当对曹勇的交易亏损承担主要责任。而曹勇作为投资者，未妥善选择合法投资平台，且涉案的交易均系曹勇自行操作，故曹勇对损失的发生亦应承担相应责任。故本院综合酌定中鑫公司承担曹勇交易亏损90%的责任，即中鑫公司赔偿曹勇交易亏损207495元。曹勇主张的其他部分，本院不予支持。
综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第五十二条第（五）项、第五十八条，《期货交易管理条例》第四条、第六条，《中华人民共和国民事诉讼法》第九十二条第一款、第一百四十四条之规定，判决如下：
一、确认原告曹勇与被告中鑫国投（北京）金银制品有限公司之间在被告青海省铭爵大宗商品交易中心有限公司“铭爵贵金属交易系统”中开设的账户（账号×××）关于“铭爵银50千克”的全部交易无效；
二、被告中鑫国投（北京）金银制品有限公司于本判决生效之日起七日内赔偿原告曹勇交易亏损207495元；
三、被告青海省铭爵大宗商品交易中心有限公司于本判决生效之日起七日内返还原告曹勇手续费及延期费共计105325元；
四、驳回原告曹勇的其他诉讼请求。
案件受理费6338元，由原告曹勇负担376元（已交纳），由被告中鑫国投（北京）金银制品有限公司负担3974元（于本判决生效后七日内交纳），由被告青海省铭爵大宗商品交易中心有限公司负担1988元（于本判决生效后七日内交纳）。
如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，同时按照不服本判决部分的上诉请求数额，交纳上诉案件受理费，上诉于北京市第二中级人民法院[开户行：工行西直门支行，账号：×××，收款人：北京市西城区人民法院，并注明案件承办人姓名]。上诉期满后七日内仍未交纳上诉案件受理费的，按自动撤回上诉处理。
审 判 长 李 蕾
人民陪审员 李晓华
人民陪审员 白雅云
二〇一八年二月二十二日
书 记 员 高 波