北京市丰台区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）京0106刑初1010号
公诉机关北京市丰台区人民检察院。
被告人李政，男，1980年12月19日出生，出生地北京市，大学本科文化，案发前系钰诚融泰（北京）商务咨询有限公司董事长，户籍地北京市顺义区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2016年3月16日被北京市公安局取保候审，2017年3月24日被逮捕。现羁押于北京市丰台区看守所。
辩护人郭雪松，北京市达实律师事务所律师。
辩护人张凤宝，北京市达实律师事务所律师。
被告人秦艳伟，男，1977年8月16日出生，出生地黑龙江省宜春市，大学本科文化，案发前系钰诚融泰（北京）商务咨询有限公司副董事长、首席执行官，户籍地山东省烟台市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2016年3月14日被北京市公安局取保候审，2017年3月27日被逮捕。现羁押于北京市丰台区看守所。
辩护人陈南村，北京市隆安律师事务所律师。
辩护人陈雯，北京市隆安律师事务所律师。
被告人孙小毛，女，1981年9月16日出生，出生地黑龙江省齐齐哈尔市，大学本科文化，案发前系一诺财富（北京）投资管理有限公司总裁，户籍地天津市南开区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2016年3月15日被北京市公安局取保候审，2017年3月24日被逮捕。现羁押于北京市丰台区看守所。
辩护人刘洪杰，天津旗帜律师事务所律师。
辩护人张龙，天津旗帜律师事务所律师。
被告人刘杰，男，1981年3月19日出生，出生地上海市，大专文化程度，案发前系北京金钰联合商务咨询有限公司总裁、首席执行官，户籍地上海市闵行区。曾因犯故意伤害罪，于2013年6月25日被上海市静安区人民法院判处拘役三个月，缓刑三个月。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2016年3月15日被北京市公安局取保候审，2017年3月24日被逮捕。现羁押于北京市丰台区看守所。
辩护人丁俊涛，北京融鹏律师事务所律师。
被告人熊宏，女，1978年8月17日出生，出生地吉林省吉林市，硕士研究生文化，案发前系嘉钰达诚商务咨询有限公司、利赢（北京）投资管理有限公司总裁。户籍地吉林省吉林市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2016年3月10日被北京市公安局取保候审，2017年3月24日被逮捕。现羁押于北京市丰台区看守所。
辩护人祝洪涛，北京市华泰律师事务所律师。
被告人金路，男，1978年10月7日出生，出生地内蒙古自治区呼和浩特市，大学本科文化，案发前系北京赛杰思商务咨询有限公司副总裁，户籍地内蒙古自治区呼和浩特市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2016年5月24日被北京市公安局取保候审，2017年3月27日被逮捕。现羁押于北京市丰台区看守所。
辩护人蔡庆江，北京科仪律师事务所律师。
被告人张雅婷，女，1987年8月4日出生，出生地安徽省界首市，大学本科文化，案发前系钰诚集团北京赛杰思商务咨询有限公司总裁、首席执行官，户籍地安徽省界首市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2016年3月15日被北京市公安局取保候审，2017年3月24日被逮捕。现羁押于北京市丰台区看守所。
辩护人朱业清，北京齐致律师事务所律师。
被告人惠松涛，男，1985年9月25日出生，出生地陕西省渭南市，大学本科文化程度，案发前系北京卓钰富诚商务咨询有限公司副总裁，户籍地陕西省渭南市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2016年7月14日被北京市公安局取保候审，2017年3月24日被逮捕。现羁押于北京市丰台区看守所。
辩护人王增强，天津得安律师��务所律师。
辩护人杨莹，天津得安律师事务所律师。
北京市丰台区人民检察院以京丰检刑诉［2017］973号起诉书指控被告人李政、秦艳伟、孙小毛、刘杰、熊宏、金路、张雅婷、惠松涛犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，北京市丰台区人民检察院指派检察员刘亮、辛欣、高海涛、代理检察员温建康出庭支持公诉，被告人李政及其辩护人郭雪松、被告人秦艳伟及其辩护人陈南村、被告人孙小毛及其辩护人刘洪杰、张龙、被告人刘杰及其辩护人丁俊涛、被告人熊宏及其辩护人祝洪涛、被告人金路及其辩护人蔡庆江、被告人张雅婷及其辩护人朱业清、被告人惠松涛及其辩护人王增强、杨莹到庭参加诉讼。现已审理终结。
一、控辩意见
北京市丰台区人民检察院起诉书指控：安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司（以下简称钰诚集团）违反国家法律规定，控制、组织、利用安徽钰诚融资租赁有限公司（以下简称钰诚融资租赁公司）、金易融（北京）网络科技有限公司（以下简称金易融公司）、安信惠鑫金融信息服务（北京）有限公司（以下简称安信惠鑫公司），在其建立的e租宝平台发布融资租赁债权及个人债权项目，包装成“e租年享”等年化收益9%-14.6%的理财产品进行销售，以承诺还本付息为诱饵，通过电视台、网络、散发传单等途径向社会公开宣传，吸收社会公众资金。
被告人李政、秦艳伟、孙小毛、刘杰、熊宏、金路、张雅婷、惠松涛受安徽钰��控股集团、钰诚国际控股集团有限公司指派，分别或共同管理安信惠鑫公司下设的钰诚融泰（北京）商务咨询有限公司（以下简称钰诚融泰公司）、一诺财富（北京）投资管理有限公司（以下简称一诺财富公司）、北京金钰联合商务咨询有限公司（以下简称金钰联合公司）、嘉钰达诚商务咨询有限公司（以下简称嘉钰达诚公司）、利赢（北京）投资管理有限公司（以下简称利赢公司）、北京赛杰思商务咨询有限公司（以下简称赛杰思公司）、北京卓钰富诚商务咨询有限公司（以下简称卓钰富诚公司），进行e租宝产品销售业务。
被告人李政在2015年5月1日至2015年12月9日负责管理钰诚融泰公司期间，参与变相吸收公众存款人民币87.57亿余元，其中重复投资金额人民币26.12亿余元；被告人秦艳伟在2015年5月1日至2015年12月9日负责管理钰诚��泰公司期间，参与变相吸收公众存款人民币87.13亿余元，其中重复投资金额人民币26.12亿余元；被告人孙小毛在2015年6月1日至2015年12月9日负责管理一诺财富公司期间，参与变相吸收公众存款人民币41.77亿余元，其中重复投资金额人民币8.32亿余元；被告人刘杰在2015年7月1日至2015年12月9日负责管理金钰联合公司期间，参与变相吸收公众存款人民币37.82亿余元，其中重复投资金额人民币19.27亿余元；被告人熊宏在2015年7月1日至2015年12月9日负责管理嘉钰达诚公司、2015年9月1日至2015年12月9日负责管理利赢公司期间，参与变相吸收公众存款人民币11.49亿余元，其中重复投资金额人民币1.19亿余元；被告人金路在2015年6月1日至2015年11月23日负责管理赛杰思公司期间，参与变相吸收公众存款人民币11.04亿余元，其中重复投资金额人民币1.17亿余元；被告人张雅婷在2015年11月1日至2015年12月9日负责管理赛杰思公司期间，参与变相吸收公众存款人民币3.54亿余元，其中重复投资金额人民币0.58亿余元；被告人惠松涛在2015年10月1日至2015年12月9日负责管理卓钰富诚公司期间，参与变相吸收公众存款人民币2.16亿余元，其中重复投资金额人民币0.48亿余元。
被告人熊宏于2016年3月10日、被告人秦艳伟于2016年3月14日、被告人孙小毛、刘杰、张雅婷于2016年3月15日、被告人李政于2016年3月16日、被告人金路于2016年5月24日、被告人惠松涛于2016年7月14日投案。
针对起诉的事实，公诉机关提供了被告人李政、秦艳伟、孙小毛、刘杰、熊宏、金路、张雅婷、惠松涛供述，证人证言，相关书证，鉴定意见，以及公安机关出具的到案经过等证据。公诉机关认为，被告人李政、秦艳伟、孙小毛、刘杰、熊宏、金路、张雅婷、惠松涛系安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司非法集资犯罪的直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，数额巨大、情节严重，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第三十一条、第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请法庭依法惩处。
辩护方的意见如下：
被告人李政对起诉书指控的犯罪事实和罪名当庭没有提出异议。被告人李政的辩护人对起诉书指控的罪名不持异议，但认为被告人李政没有犯罪的直接故意，主观恶性小，本案不应以非法吸收的存款数额作为定罪量刑的标准，被告人李政系从犯，具有自首情节和立功表现，积极退赔，悔罪态度诚恳，请求法庭对其从轻、减轻处罚，并适用缓刑。
被告人秦艳伟对起诉书指控的犯罪事实和罪名当庭没有提出异议。被告人秦艳伟的辩护人对起诉书指控的罪名不持异议，但认为被告人秦艳伟参与的犯罪金额应当根据e租宝平台充值金额确定为61.46亿元，其主观恶性不大，系从犯，具有自首情节等，建议法庭对被告人秦艳伟从宽处罚。
被告人孙小毛对起诉书指控的犯罪事实和罪名当庭没有提出异议。被告人孙小毛的辩护人对起诉书指控的罪名不持异议，但认为被告人孙小毛应当被认定为从犯，其具有自首情节，主观故意极其轻微，系初犯、偶犯，建议法庭对被告人孙小毛从轻处罚。
被告人刘杰对起诉书指控的犯罪事实和罪名当庭没有提出异议。被告人刘杰的辩护人对起诉书指控的罪名不持异议，但认为被告人刘杰主观恶性小，��管理金钰联合公司的时间应为2015年7月1日至2015年11月15日，在2015年11月15日之后的投资金额应予以扣除，被告人刘杰系从犯，具有自首情节、立功表现，且具有积极退赃、父母患有严重疾病等情节，建议法庭对其从轻处罚，判处被告人刘杰三年以下有期徒刑并适用缓刑。
被告人熊宏对起诉书指控的犯罪事实和罪名当庭没有提出异议。被告人熊宏的辩护人对起诉书指控的罪名不持异议，但认为被告人熊宏系受诱骗参加犯罪，主观恶性很小，系初犯、从犯，具有自首情节，吸收公众存款的数额应当以平台充值金额为准，且在量刑时应考虑业务员为完成业绩有以自有资金反复刷单的情况，建议法庭对被告人熊宏判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。
被告人金路对起诉书指控的犯罪事实和罪名当庭没有提��异议。被告人金路的辩护人对起诉书指控的罪名不持异议，但认为被告人金路对上级公司的犯意并不知情，与丁宁没有共同犯意，其参与犯罪的程度低、行为时间短，社会危害小，2015年10月到11月之间在公司起次要作用，并未将非法吸收的资金据为己有，而是按照集团规定领取报酬，且系自首，之前没有违法犯罪行为，建议法庭对其予以从轻、减轻处罚。
被告人张雅婷对起诉书指控的犯罪事实和罪名当庭没有提出异议。被告人张雅婷的辩护人对起诉书指控的罪名不持异议，但认为被告人张雅婷具有自首和立功的情节，其与金路共同工作期间应共同负责，其系从犯，且尚未领取到提成、奖金，因钰诚集团的宣传，其在认识上有错误，主观恶性小，建议法庭对其从轻处罚并适用缓刑。
被告人惠松涛���起诉书指控的犯罪事实和罪名当庭没有提出异议。被告人惠松涛的辩护人认为没有证据证实惠松涛明知e租宝具有非法性，钰诚集团的规模、对外宣传等足以让人对e租宝的合法性产生合理信赖，被告人惠松涛在本案中不具有非法吸收公众存款罪的主观故意；武汉正浩会计师事务有限公司出具的鉴定意见仅根据第三方支付平台交易信息认定涉案金额和人数，未全面就投资人、投资合同、投资凭证、钰诚集团财务账目、银行交易明细等进行核对，本案关键证据未全面搜集；电子数据的提取不符合法律规定，相关证据存在严重瑕疵；此外，辩护人还认为本案犯罪金额最多认定为1.57亿元，而且要考虑重复投资的情况可能未全面查明，还有使用利息、奖励投资、员工投资的情况等；同时辨护人认为，被告人惠松涛具有从犯、自首情节、主观恶性及人身危险性较轻、本案部分��金能够返还、惠松涛既是被告人又是受害人、投资人为谋求非法高息存在过错等法定、酌定量刑情节，在量刑时应予以考虑。
二、举证、质证、认证
公诉机关出示了证明指控的证据，辩护人出示了支持辩护观点的证据，双方在法庭上相互发表了质证意见。法庭充分保障双方举证、质证的权利，对争议证据依法进行检验核实，最终认定可予采信的证据。
公诉机关向法庭出示了以下证据：
（一）证明安徽钰诚控股集团对钰诚融泰等7家地面推广、销售公司（以下简称“地推公司”）进行管理及公开宣传e租宝产品的证据
1，证明钰诚集团对地推公司进行管理的证据
（1）安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司工商注册资料，证明：安徽钰诚控股集团成立于2013年5月，公司理事长丁宁；钰诚国际控股集团成立于2015年5月，公司董事、股东分别为高俊俊、丁甸、彭力、张某1、王之焕等人。
（2）福建中证司法鉴定中心电子数据鉴定报告，证明：钰诚集团OA系统显示，钰诚国际控股集团有限公司位于集团第一层级，下设安徽钰诚控股集团、安徽钰诚融资租赁有限公司、金易融公司、安信惠鑫公司等8家公司；安徽钰诚控股集团下设金钰联合等公司；安信惠鑫公司下设钰诚融泰、一诺财富、赛杰思、嘉钰达诚、利赢、卓钰富诚等公司。邮件显示，钰诚融泰等7家地推公司就人事、财务、业务问题向钰诚集团汇报，钰诚集团予以审批、管理。
（3）证人侯某、王某1、魏某1、金某1、邱某、窦某、刘某1、崔某、王某2、孙某1、曲某、王某3、杨某1、马某1、覃某、刘某2、李某1、李某2、刘某3、周某1、韩某1、曹某1、王某4、门某、赵某1、蔡某、孙某2、程某1、唐某、王某5、刘某4、赵某2、王某6、李某3、曹某2、金某2、白某、敖某、朱某1、李某4、王某7、韩某2证言，证明：各证人系钰诚融泰公司、一诺财富公司、金钰联合公司、嘉钰达诚公司、利赢公司、赛杰思公司、卓钰富诚公司员工。上述地推公司系钰诚集团的下属公司，由安信惠鑫公司进行管理。安信惠鑫公司对财富端公司下达销售任务和考核督导；财富端公司没有独立的财务权，所有费用均上报安信惠鑫和钰诚集团财务审批；开设分公司时由开设地人员将选址报送给财富端公司工程部，工程部审批后通过OA系统报给安信惠鑫公司，安信惠鑫公司审批后报给钰诚集团工程部；财富端公司人力资源部根据集团规定计算员工薪酬，上报到钰诚集团审批。
（4）被告人李政、秦艳伟、孙小毛、刘杰、熊宏、金路、张雅婷、惠松涛供述，证明：安信惠鑫公司董事长是杨翠致，齐松岩是首席运营官，宗静是督导总监。钰诚融泰公司、一诺财富公司、金钰联合公司、嘉钰达诚公司、利赢公司、赛杰思公司、卓钰富诚公司是钰诚集团的三级子公司，安信惠鑫公司每月组织下级公司召开督导会议，向下属公司下达销售任务、对销售情况进行考核。上述钰诚融泰等7家公司没有独立的财务，人员工资、运营开销由钰诚集团发放。
2，证明钰诚集团公开宣传e租宝产品的证据
（1）发布广告合同、合作协议、相关单位出具��情况说明、付款凭证、证人曹某3、宋某1、张某2、刘某5、董某1、张某3、张某4、郭某1、张某5、黄某1、赵某3、刘某6、张某6、张某7、李某5、丁某、任某、王某8、施某、陈某1、李某6、阮某证言，证明：2015年2月至12月，安徽钰诚控股集团通过钰诚融资租赁公司、金易融公司陆续与北京雅仕维广告有限公司等单位签订广告合同、合作协议，在机场、高铁站、高铁、报纸、电视台、网络等场所、媒体发布广告以及通过赞助社会活动等方式宣传e租宝。
（2）证人杨某2、张某8、申某、杨某3、张某9、李某7、马某2陈述，证明：各投资人通过业务员介绍、朋友推荐、电视、公交、地铁广告等途径得知并购买e租宝产品。
（3）投资合同，证明：钰诚集团以下属的钰诚融资租赁公司或者金易融公司名义向公众���订投资e租宝产品的协议，合同中列明预期年化收益率从9%-14.6%，并承诺“按期返息”，“到期还本”；同时注明了“融资担保公司担保”、“商业保理公司承诺债权无条件赎回”、“融资租赁公司承担连带担保责任”等一系列安全保障措施。
（二）证明被告人李政、秦艳伟在钰诚融泰公司非法吸收公众存款的证据
1，证明被告人李政、秦艳伟在钰诚融泰公司任职情况及公司组织结构的证据
（1）钰诚融泰（北京）商务咨询有限公司工商资料，证明：钰诚融泰公司设立于2015年4月14日，注册资金5亿元（认缴），丁甸认缴出资4亿元，王之焕认缴出资1亿元，法定代表人王之焕，注册地位于北京市朝阳区东三环北路38号院3号楼20层2304室，经营范围：投资管理、投资咨询等，经营范围无吸收公众存款业务。
（2）钰诚集团文件，证明：2015年4月被告人李政被任命为钰诚融泰公司董事长；2015年4月被告人秦艳伟被任命为副董事长、首席执行官。
（3）福建中证司法鉴定中心司法鉴定检验报告书，证明：OA系统公司组织结构图显示，钰诚融泰公司职能端设有董事长办公室、总裁办公室、首席运营官办公室、行政部、销售培训部、技术支持部、市场部、人力资源部、财务部等部门。销售端在全国划分20个销售区域。邮件显示，2015年4月份开始，被告人李政、秦艳伟即开始使用邮件处理钰诚融泰公司相关事务。
（4）证人侯某、王某1、魏某1、金某1、邱某、张某10、窦某、王某9、孙某3、李某8、张某11、王某10、赵某4、闫某1、李某9、刘某7、米某、孔某证言，证明：各证人系钰诚融泰公司员工。钰诚融泰公司董事长李政，负责公司全面工作，李政直管人事部；副董事长兼首席执行官秦艳伟负责配合董事长的全面工作；总裁李某10负责销售端管理、督导团队业绩，侯某是公司首席运营官，负责职能端管理；人力资源部负责人邱某，负责职能端人员招聘、员工关系；综合管理部负责人魏某1，主要负责融泰公司的行政工作搭建；市场开发部负责人窦某，负责举办理财讲座、谈商家合作等。运营部负责人王某9，负责系统数据采集归类汇总、起草销售激励方案；培训部负责人赵某4，负责业务培训；行政负责人金某1，负责差旅报销、费用核销等；首席运营官办公室主任王某1，���责行政费用统计上报、职能端各部门的工作协调。
钰诚融泰公司在全国设了十多个销售区，每个区设立区域总监。公司下设正常运营的分公司有70多家，截止到2015年12月8日公司一共是10428人。
钰诚集团收购过华泰大通和安信普惠两个公司，钰诚集团将两个公司分配给了钰诚融泰公司，作为销售区域和办公场所。
（5）被告人李政供述，证明：其来钰诚集团前一直在金融企业工作，2015年3月经前同事秦艳伟介绍进入钰诚集团，2015年4月14日到钰诚融泰公司任职，帮助公司筹备；2015年5月25日任钰诚融泰公司董事长，负责公司全面工作；秦艳伟被任命为副董事长兼首席执行官，其和秦艳伟为公司高管。公司设有人力资源部、综合管理部、销售团队、运营部、市场部、���导团队、首席运营官办公室等职能部门。钰诚融泰公司在东北三省、北京、上海、广州、深圳等主要城市都有职场，具体多少不清楚，员工大概七八千人。
（6）被告人秦艳伟供述，证明：2015年3月，丁宁将其招入钰诚集团，任上海钰申金融信息服务有限公司副总裁兼任北京运营中心副总裁，2015年4月份，转入钰诚融泰任副董事长，负责筹建该公司，一直到e租宝出事。其前期主要是辅助李政筹备公司，主要是招聘、面试人员，起草行政工作流程、行政岗位职责，到2015年6月份，公司步入正轨后，负责面试城市分公司经理。其和李政没有谈过分工的事，丁宁当初也只是让其协助李政，说李政主管，其是副手。要说分工也就是开始时其参与公司的架构，部门设置、招聘标准，后期主要是行政工作的跟进和督导。其和李政在职能端和销售端没有分工，但其参与职能端的工作较多。
钰诚融泰公司高层有董事长李政，本人是副董事长。公司业务端的管理分为：总裁管理五个副总裁，每个副总裁管理两到3个区域经理，区域经理管理几个城市的销售分公司的经理，每个城市经理管理两到3个运营部经理，运营部是每个城市里面的区县级经理，运营部经理管理两到3个大团队经理，大团队经理管理两到3个团队经理，每个团队经理下辖3到10个客户经理，客户经理相当于理财师，是具体销售人员。职能端管理分为董事长管理人力资源部，首席运营官管理市场部、培训部、销售支持部、运营部、行政部，职能部职位分为总监、经理、主管、专员。公司一共有78个职场，大概有员工9700人左右。
2，证明钰诚融泰公司宣传、销售e租宝产品的证据
（1）证人侯某证言，证明：其系钰诚融泰公司首席运营官，公司的主要业务就是销售e租宝相关产品。e租宝销售分线上、线上两种，线下直接到销售公司或门店与销售人员签订合同，再用pos机刷卡支付；线上，一是在官网注册，通过网银充值，完成投资，一是下载手机客户端，之后关联银行卡进行投资。钰诚公司通过各种媒介为e租宝做广告，宣传产品的内容、形式、宣传视频都是钰诚集团的相关部门统一制作。公司宣传资金都投到融资租赁，但实际去向不清楚。e租宝平台通过将融资租赁公司的租金收益权，转让给投资客户，客户实现收益。钰诚集团将融资租赁的收益给了投资者，集团怎么实现盈利，不清楚。
（2）证人窦某证言，证明：其系钰诚融泰公司市场总监。公司经营项目是线下销售e租宝产���。市场部主要负责e租宝理财讲座，如找场地、提供礼品、确保活动执行，另外还负责谈商家合作，如e租宝产品和电影院、星巴克等公司合作，拓展渠道资源。市场部举办活动中对钰诚融泰公司有宣传，对e租宝产品没有宣传，因为前段分公司已经在对产品进行宣传，融泰公司只是针对公司的品牌进行提升，并答谢客户，发放礼品，在现场不会推销e租宝产品。e租宝的宣传单和展架都是集团品牌部设计的。
（3）证人邱某证言，证明：其系钰诚融泰公司人力资源部负责人。公司的业务就是销售e租宝产品。员工薪酬按照钰诚集团下发的《基本法》分为职能端薪酬和销售薪酬，大概每个月的15日，工资打到员工手里的银行卡里。
（4）证人孙某3证言，证明：其系钰诚融泰公司销售支持部数据分析主管，负责制作公司销售业绩报表。2015年4月吸收投资金额3606.82万元，5月14065.54万元，6月21781.39万元，7月52696.51万元，8月117245.1万元，9月238249.93万元，10月216458.91万元，11月178016.38万元，4至11月共计84亿余元。
（5）证人赵某5、孟某1、冯某、杜某、李某11、申某、杨某4、张某12、张某13陈述，证明：上述投资人通过业务员介绍、朋友推荐、电视、公交、地铁广告等途径得知并购买e租宝产品，通过刷卡的方式向钰诚融泰公司购买产品。
（6）武汉正浩会计师事务有限公司武正会鉴字[2017]第19号司法会计鉴定意见书，证明：钰诚融泰公司2015年5月1日至2015年12月9日止，共为e租宝平台销售理财产品87.59亿余元；充值总金额为61.46亿余元；其中李政在上述时间段内，在e租宝平台充值92.2万元，投资128.25万元；秦艳伟��上述时间段内，在e租宝平台充值4510万余元，投资4538万余元。
（7）被告人李政供述，证明：钰诚融泰公司的全部业务为销售e租宝产品。e租宝的年化收益率从9%至14.6%。e租宝产品采用多种手段公开向不特定人宣传，e租宝产品是否有有关部门审批、钰诚集团是否有有关部门审批，其不清楚、没有见过。销售e租宝产品分线上、线下两种，投资资金流入钰诚集团资金池，具体钰诚集团用这部分资金做什么不清楚。钰诚融泰公司销售e租宝50至60亿元，其共取得薪资和提成270万，本人投资e租宝产品311万元。
（8）被告人秦艳伟供述，证明：钰诚融泰公司销售e租宝产品，钰诚集团通过各种途径进行广告。销售e租宝产品分为线上、线下两种方式，钰诚融泰是负责线下销售的公司。e租宝的年化收益率从9%至14.6%。集团没有国家发放的销售e租宝的金融牌照，但钰诚融泰公司的经营范围里有投资咨询，e租宝产品是债权转让，其认为这种模式不是吸收存款。钰诚融泰的销售额大概有50个亿，到公司后所有收入大概2、300万左右，都购买e租宝产品了。
（三）证明被告人孙小毛在一诺财富公司非法吸收公众存款的证据
1，证明被告人孙小毛在一诺财富公司任职情况及公司组织结构的证据
（1）一诺财富（北京）投资管理有限公司工商资料，证明：一诺财富公司设立于2011年3月30日，2015年8月5日，公司法定代表人变更为谢洁，住所为北京市东城区王府井大街99号1075室，经营范围：投资管理、投资咨询等，且明确注明不得公开募集资金、公开交易金融衍生品等。
（2）钰诚集团文件、被告人亲笔书写《任职履历》，证明：2015年5月被告人孙小毛被任命为一诺财富公司高级副总裁，主持公司工作，后被任命为总裁。
（3）福建中证司法鉴定中心司法鉴定检验报告书，证明：OA系统一诺财富公司组织结构图显示，公司总部设总裁办、首席运营官办公室、综合管理部、市场部、人力资源部和运营部等职能部门；公司在全国划分为19个销售区。邮件显示，2015年5月份开始，被告人孙小毛即开始使用邮件处理一诺财富公司相关事务。
（4）证人刘某1、崔某、王某2、李某10、程某2、孙某1、刘某8、肖某1、李某12、马某3、赵某6、陈某2证言，证明：各证人系一诺财富公司员工。公司总裁是孙小毛，首席运营官刘某1。一诺财富是钰诚集团下属��信惠鑫公司的下一级公司，内设六个职能部门，分别是首席运营官办公室，负责替首席运营官完成一些工作；综合管理部，负责后勤事务，负责人是程某2；人力资源部，负责员工工资，人员调动，负责人是崔某；运营管理部，负责业务数据统计及e租宝的一些技术问题，负责人是王某2；市场部，负责开展市场活动方案、审核活动资金使用，负责人是李某10；培训部，负责新员工的培训，负责人是孙某1。一诺财富这个公司以前就存在，后来被钰诚集团收购了。公司共有员工6000余人，在全国分为19个销售区域，119个分公司。
（5）被告人孙小毛供述，证明：其于2012年起在人人贷、玖富投资等金融公司任职，2014年12月到钰诚集团工作，跟安徽钰诚控股有限公司签的合同，当时的职位是上海钰申金融信息服务有限公司天津分公司的负责人���一诺财富公司系钰诚集团收购而来，上级单位为安信惠鑫公司，2015年5月其担任一诺财富公司的总裁。公司总裁助理是穆阳、孔雷，首席运营官刘某1，公司有6个内设机构，下面还有100个左右的分公司，负责e租宝平台的推广、销售的具体工作，每个分公司再下辖一至数个不等的门市部。公司没有财务部门，办公经费由公司向安信惠鑫公司申请，之后由钰诚集团负责划拨资金。
2，证明一诺财富公司宣传、销售e租宝产品的证据
（1）证人刘某1证言，证明：其系一诺财富公司首席运营官，公司销售的e租宝的产品共有七款，年利率分别是9%、11.8%、12.5%、13.8%、14.2%、14.6%、14.6%，e租宝平台交易分为线上交易和线下交易两种方式，线上交易是客户安装e租宝电脑或者手机的客户端，之后关联自己的银行卡进行投资，线下交易是指在销售门店或者销售公司签订理财协议，在使用POS机支付，线下交易的POS机都是安信惠鑫下发的。一诺财富公司主要是在公共场所，比如超市、地铁站、商场的地方发放e租宝的宣传册，不定期的举办产说会向群众介绍e租宝平台，宣传册、海报、宣传视频都是由钰诚集团的相关部门统一制作的。此外钰诚集团投放电视广告的力度也很大，并且赞助了中国网球公开赛、电视节目、冠名动车等。安信惠鑫给下属公司制定销售任务量。资金去向其认为是用于融资租赁业务，关于融资租赁业务其本身不懂。其和孙小毛按照全部区域的总业绩拿提成。
（2）证人肖某1证言，证明：其系一诺财富公司北京第二分公司总经理。e租宝产品共有7款，年利率分别是9%到14.6%不等。这些产品的利率��是e租宝平台设计的，利率基本都是固定的，印象中部分产品曾经随着国家降息过两次，这些产品应该是钰诚集团设计的。e租宝产品主要是搭建融资租赁的渠道。e租宝平台交易分为线上交易和线下交易两种方式。公司主要是在公共场所，比如超市等地发放e租宝的宣传册，偶尔举办产说会向群众介绍e租宝产品。e租宝产品的宣传册、海报都是一诺财富公司市场部下发的。此外，钰诚集团投放广告的力度非常大，一方面在机场、火车站、写字楼投放展板广告，另一方面选择电视台投放广告等，很多客户也都是看了e租宝广告后相信了投资的安全性。
一诺财富公司运营管理部通过OA系统给发送邮件告诉其任务指标。这个任务是谁定的不清楚。
（3）证人刘某8证言，证明：其系一诺财富公司北京第一分公���营业部部长。开展业务的主要形式是去人流密集的地方发传单，现场解答投资人问题。如果有投资人有投资意向，就会帮助对方在手机app上进行操作，也会向投资人介绍e租宝app的操作方法。因为e租宝在央视的广告效应，大多数投资人都是自己找过来咨询的。e租宝共有6款理财产品，预期年化收益从9%到14.6%。投资资金都是直接进入e租宝的平台。
（4）证人杨某3、程某3、马某4、田某、孙某4、李某13陈述，证明：上述投资人通过业务员介绍、朋友推荐、电视、公交、地铁广告等途径得知并购买e租宝产品，通过刷卡的方式向一诺财富公司购买产品。
（5）武汉正浩会计师事务有限公司武正会鉴字[2017]第19号司法会计鉴定意见书，证明：一诺财富公司2015年6月1日至2015年12月9日止，共销售e租宝产品41.8亿余元，充值总金额为33.48亿余元；孙小毛在上述时间段内，在e租宝平台充值300万元，投资309万余元。
（6）被告人孙小毛供述，证明：公司主要是在公共场所发放e租宝的宣传册，举办产品说明会等方式向公众介绍e租宝，钰诚集团也投放大量广告。e租宝年利率分别是9%到14.6%不等。2015年6月一诺财富成立时月均流水才刚上亿元，按照其收入推算9月3亿元左右，10月6亿元左右，11月9亿，流水总计大概是20多个亿。一诺财富公司没有金融牌照，其觉得融资租赁项目是真实的。
在担任一诺财富总裁前，其收入每月2万元左右，担任一诺财富总裁至2015年9月份，每月收入6万元左右，15年9月收入10万元，10月收入20多万元，11月收入30万元。其本人投入e租宝300万元，其中100万元是自己的钱，剩下的200万元是公司的备用金。
（四）证明被告人刘杰在金钰联合公司非法吸收公众存款的证据
1，证明被告人刘杰在金钰联合公司任职情况及公司组织结构的证据
（1）北京金钰联合商务咨询有限责任公司工商资料，证明：北京金钰联合商务咨询有限公司于2015年4月23日注册成立，注册资本2亿元，法定代表人高俊俊，住所地为北京市朝阳区东三环北路38号院3号楼8层915室，经营范围为投资咨询、投资管理等，无吸收存款业务。
（2）钰诚集团文件、被告人亲笔手书《入职简历》，证明：刘杰自2015年5月27日被钰诚集团任命为金钰联合公司总裁，负责金钰联合公司的经营管理；后于2015年9月7日钰诚集团任命为金钰联合公司首席执行官。
（3）福建中证司法鉴定中心司法鉴定检验报告书，证明：OA系统金钰联合公司组织结构图显示，公司设职能端和财富端，职能端下设第一、第二人力资源部、综合管理部、运营管理部、市场管理部、业务支持部等部门；财富端在全国划分19个销售区域。邮件显示，2015年6月份开始，被告人刘杰即开始使用邮件处理金钰联合公司相关事务。
（4）证人朱某2、黄某2、曲某、肖某2、孟某2、王某3、贾某、杨某1、周某2、赵某7证言，证明：各证人系金钰联合公司员工。金钰联合公司属于钰诚集团下属的三级子公司，受安信惠鑫公司管理，上级公司在人事、财务、业务方面对金钰联合公司进行统一管理。公司法定代表人是高俊俊，实际负责人是刘杰，刘杰担任公司总裁、首席执行官，管理公司全面工作。金钰联合公司总部在北京，全国共分为18个大区，每个区都有分公司，实行分层管理，刘杰直接管理区域负责人，区域负责人管理分公司负责人，分公司负责人管理门店经理。
（5）被告人刘杰供述，证明：2012年起其在北京卓越投资管理有限公司等金融机构任职，2015年5月进入钰诚集团，6月担任北京金钰联合商务咨询有限公司CEO。公司是张传彪注册的，其以该公司的名义去招人，公司受安信惠鑫公司管理。公司全国有三、四千人，公司有财务人员，但没有单独财务部门，工资由钰诚集团统一发放，费用报上级公司审批。
2，证明金钰联合公司宣传、销售e租宝产品的证据
（1）证人赵某7证言，证明：其系金钰联合公司北京区域副总经理。北京营业部从2015年7月18日开始销���e租宝产品，共有6款产品，年利率9%到14.6%不等。大多数都是通过散发折页广告的方式销售产品，也通过业务员原来的客户进行转介销售。因为钰诚集团广告力度非常大，业务员只需要介绍一些基本东西，其他的不用说。客户投资分为线上和线下两种方式，线上就是投资人通过手机或电脑自己注册e租宝账户，然后关联银行卡进行投资，线下就是签纸质合同，然后用POS机刷卡。
（2）证人王某11证言，证明：其系金钰联合公司昆明第一分公司负责人，其直接由北京总公司（金钰联合公司）总裁刘杰吩咐工作。客户可以在投资平台上选择项目来投资，一般是1元起投，上不封顶，然后就可以拿到相关的收益，一般投资时间越长收益越高。公司主要针对昆明市做e租宝投资理财业务，业务员到人员集中的地方设点宣传，或介绍亲戚朋友来投资，客户通过线上注册充值、线下POS机刷卡付款两种方式进行投资，平台每月10日返还利息，到期由平台自动返还本金，此外，客户可提前赎回本金。
（3）证人刘某9证言，证实：其原系金钰联合公司初级理财师。公司组建的团队都是为了寻找投资人来购买e租宝产品。月初的时候，团队经理会分配本月的销售任务，拿到销售任务以后，团队里的人会每天去附近团结湖公园及公司楼下随机发放ｅ租宝产品的宣传页，宣传讲解ｅ租宝，吸引投资人来购买ｅ租宝产品。其不清楚第三方支付平台的信息，没有人告诉过，只知道钱都是转入了钰诚集团。2015年9月因业绩不行，公司将其开除了，之后其用假名字到了利赢公司工作。
（4）证人郝某、张某14、周某3、张某9、董某2陈述，证明：上述投资人通过业务员介绍、朋友推荐、电视、公交、地铁广告等途径得知并购买e租宝产品，通过刷卡的方式向金钰联合公司购买产品。
（5）武汉正浩会计师事务有限公司武正会鉴字[2017]第19号司法会计鉴定意见书，证明：金钰联合公司2015年7月1日至2015年12月9日止，共为e租宝平台销售理财产品38.24亿余元，充值总金额为18.83亿余元。刘杰在上述时间段内，在e租宝平台充值2830万元，投资4230万元。
（6）被告人刘杰供述，证明：公司主要是向有投资需求的人推销e租宝产品。钰诚集团通过在电视台、机场、高铁、地铁等做广告来宣传e租宝。其管理的线下公司业务员通过向以前的老客户及朋友圈推销，还有向亲戚朋友推销，再有就是有很多人知道e租宝后主动向公司购买。e租宝产品有一个月、三个月、六个月、十���个月不同种类的产品，利率大概在8%到14%之间。公司2015年7月份销售额1亿元、8月份销售额5亿元，9月份销售额10亿元、10月份销售额19亿、11月份销售额15亿元、12月份还没有。其月薪20万元，每个月有万分之九的销售额年化金额的管理津贴。其不知道销售e租宝有没有审批，没有见到过相关材料。其本人购买了300万元e租宝。
（五）证明被告人熊宏在嘉钰达诚公司、利赢公司非法吸收公众存款的证据
1，证明被告人熊宏在嘉钰达诚公司、利赢公司任职情况及公司组织结构的证据
（1）嘉钰达诚商务咨询有限公司工商资料，证明：嘉钰达诚公司于2015年6月10日注册成立，法定代表人蒋庆，住所地为北京市朝阳区东三环北路38号院3号楼13层1611室，经营范围投资咨询���投资管理等，无吸收存款业务。
（2）利赢（北京）投资管理有限公司工商资料，证明：利赢公司于2015年7月24日注册成立，法定代表人兰亚慧，2015年10月16日法定代表人变更为唐某，住所地为北京市丰台区芳群园三区11号楼，经营范围投资咨询、投资管理等，无吸收存款业务。
（3）钰诚集团文件、被告人亲笔手书《入职简历》，证明：熊宏2015年6月中旬入职钰诚集团','2018-10-03
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