云南省勐海县人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)云2822刑初111号
公诉机关勐海县人民检察院。
被告人王天一，男，1989年3月10日出生，汉族，小学文化，住浙江省台州市天台县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2017年4月23日被勐海县公安局刑事拘留，于2017年5月27日被勐海县公安局执行逮捕,现羁押于勐海县看守所。
被告人高汉清，男，1986年4月19日出生，汉族，高中文化，住陕西省安康市汉滨区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2017年7月13日被勐海县公安局刑事拘留,于2017年8月18日被勐海县公安局取保候审，于2017年8月29日被勐海县人民检察院取保候审，于2018年2月23日被本院取保候审。
辩护人王爽，云南欣晨光律师事务所律师。
勐海县人民检察院以海检公诉刑诉（2018）107号起诉书指控被告人王天一、高汉清犯信用卡诈骗罪，于2018年2月22日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2018年3月14日在本院审判庭公开开庭审理了本案。勐海县人民检察院指派检察员刘锐出庭支持公诉。被告人王天一、高汉清及其辩护人王爽到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2016年，被告人王天一利用互联网通过非法途径获得银行卡余额查询、银行卡轨道信息写入等工具及软件、制作银行卡伪卡的空白磁条卡等作案工具，其在2017年1月至2017年4月14期间，使用笔记本电脑、手机等通信终端工具，通过QQ聊天、微信通信软件在互联网上聊天过程中分别与网名“机遇”、“滴答滴”、“猴子”、“黑龙江”（上述四人在逃，另案处理）以及网名“小勐拉”的被告人高汉清等人达成分工利用非法途径获得的相关银行卡信息资料、通过互联网传递银行卡信息资料、制作银行卡伪卡、查询他人账户内余额、在境外盗刷、成功盗刷后“回款”，按分工比例非法谋利的共谋，共同实施盗刷他人银行卡。具体操作方式：网名“滴答滴”、“机遇”“黑龙江”对应的在逃人员提供银行卡相关信息资料，再由被告人王天一在空白磁条卡中写入信息制造银行卡伪卡，查询余额后，通过互联网聊天工具将银行卡信息资料传递给网名“黑龙江”、“猴子”、“小勐拉”等。盗刷阶段实施人”的手机等通信终端使用、制作银行卡伪卡在境内或境外实施盗刷，盗刷成功后扣除分成比例计算的金额，将余额部分“回款”到王天一持有并使用的户名为“吴某”的银行卡，再由被告人王天一扣除按分成比例计算的个人获利金额之后，返?款给提供银行卡相关信息资料的网名为“滴答滴”、“机遇”等在逃的“出料”人。上述期间，被告人王天一采取上述方式参与实施盗刷他人银行卡14次，共17张，盗刷金额20余万元，获得5.4万元。其中，被告人王天一与网名为“小勐拉”的被告人高汉清通过QQ聊天、微信聊天工具，利用互联网通信达成盗刷他人银行卡，按比例非法谋利的共同故意，二被告人于2017年4月13日至17日，采取前述方式盗刷他人3张银行卡，盗刷金额2.8万元。
2017年4月18日，被告人王天一从缅甸勐拉偷渡返回景洪，途中因随身携带银行卡伪卡25张、他人的身份证件9张、通信终端手机、笔记本电脑等作案工具被查获。经中国警方对被告人王天一立案侦查，并核实其与网名“小勐拉”的被告人高汉清的共同犯罪的证据后，2017年7月13日，被告人高汉清被缅甸勐拉掸邦东部第四特区警察局抓获，并于同日移交中国警方归案。
针对指控事实，公诉机关当庭宣读和出示了接触警登记表、受案登记表、立案决定书、抓获经过、户口证明、银行卡客户交易查询、辨认笔录及照片、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、证人证言、被害人陈述、被告人的供述等证据。
公诉机关认为，被告人王天一、高汉清以及在逃的银行卡“出料人”、“盗刷阶段实施人”相互或分别利用互联网并通过QQ等聊?天工具，共谋达成盗刷他人银行卡非法谋利的故意，采取起诉书所述的方式，分工合作盗刷他人信用卡，从中谋利，其中被告人王天一参与盗刷他人信用卡17次，盗刷金额20余万元，数额巨大；被告人高汉清参与盗刷他人信用卡3次，盗刷金额2.8万元，二被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条、第一百九十六条第一款（三）项规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。同时建议对被告人高汉清在二至四年有期徒刑幅度内量刑，并处罚金，对被告人王天一在六至八年有期徒刑幅度内量刑，并处罚金。
被告人王天一、高汉清对公诉机关指控其信用卡诈骗的事实及罪名均无异议。
被告人高汉清的辩护人王爽对公诉机关指控被告人高汉清信用卡诈骗的事实及罪名无异议，提出被告人高汉清认罪态度较好，望给予缓刑处罚的意见。
经审理查明，被告人王天一通过非法途径获得银行卡轨道信息写入工具及软件、制作银行卡伪卡的空白磁条卡等作案工具非法查询他人银行卡信息。通过QQ、微信等聊天软件分别与网名“机遇”、“滴答滴”、“猴子”、“黑龙江”“泰森”“啊哈”“大冲”（在逃，另案处理）以及网名“小勐拉”的被告人高汉清等人达成分工，利用非法途径获得的相关银行卡资料，制作银行卡伪卡查询他人银行卡交易信息、余额，通过互联网传递银行卡信息资料的方式在境外盗刷他人信用卡，成功盗刷后按分工比例“回款”的方式共同实施盗刷他人银行卡。具体操作方式：网名为“滴答滴”“大冲”“啊哈”负责提供银行卡相关信息资料，再由被告人王天一通过互联网聊天工具将银行卡信息资料传递给网名“黑龙江”、“猴子”、“小勐拉”在境内或者境外实施盗刷，盗刷成功后扣除分成比例，将余额部分“回款”到王天一持有并使用的户名为“吴某”的银行卡，再由被告人王天一按照分成比例返?款给提供银行卡相关信息资料的网名为“滴答滴”“大冲”“啊哈”等人。2017年1月至4月期间，被告人王天一采取上述方式参与实施盗刷他人银行卡14次，共17张，盗刷金额共计204,220元，被告人王天一非法获利54,569元。网名“小勐拉”的被告人高汉清参与盗刷3张银行卡，盗刷金额共计28,000元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、受案登记表、立案决定书，证实案件来源情况系勐海县公安局民警在工作中发现，后立案侦查的情况。
2、常住人口基本信息，证实被告人王天一、高汉清的基本身份情况及无违法犯罪记录的情况。
3、到案经过，传唤证，移交书，证实2017年4月18日，勐海县公安局民警在勐海县兴海查缉点发现被告人王天一形迹可疑，随即让其下车检查，发现身上携带30余张银行卡，其中白色无字样磁条卡23张，其他类别的银行7卡张。勐海县公安局当日将其以偷越国境行政拘留，2017年4月23日将被告人王天一传唤至勐海县公安局办案中心接受调查的情况；2017年7月10日缅甸掸邦东部第四特区警察在缅甸勐拉新葡京大酒店B座将被告人高汉清抓获并于2017年7月13日将其移交给勐海县公安局的情况。
4、接处警登记表、受案登记表、报案记录,银行卡账户历史明细清单、银行卡客户交易查询，证实新乡市公安局对谢某1中国工商银行卡被盗刷17,000万元立案侦查；西安市公安局对王某1中国建设银行卡被盗刷26,700万元立案侦查；兰州市公安局对范某中国工商银行卡被盗刷10,000万元立案侦查；苏州市公安局对袁某1中国银行卡盗刷22,000万元立案侦查，及上述银行卡被盗刷过程的交易明细。
5、扣押清单，证实被告人王天一随身携带的盗刷他人银行卡的作案工具，银行卡7张、磁卡条23张、苹果手机2部、身份证件9张，手机2部，写卡器2个、笔记本电脑2台、拉卡拉读卡器20个，写卡器2个、电话卡9张、护照1本依法扣押于勐海县公安局的情况。
6、鉴定聘请书、鉴定意见通知书、鉴定报告、伪卡鉴定表、证实经鉴定，被告人王天一随身携带的银行卡中有11张是伪造银行卡，15张卡是无信息空白卡。侦查机关依法将鉴定意见告知被告人的情况。
7、海公（网安）勘（2017）006号电子证物检查工作记录，证实公安局网络安全管理大队于2017年4月20日对被告人王天一持有的两部手机进行电子物证的检查，提取手机号码使用的QQ、微信等聊天工具的聊天记录，制作手机数据提取报表光盘的情况。
8、中国农业银行司法查询控制个人账户活期交易明细导出表，证实吴某名下的农业银行卡，该卡是王天一拾到吴某身份证在农业银行办理并使用持有，专门用于取得盗刷金额后按比例“回款”给王天一的银行卡，其中2017年4月12日该卡发生交易的两笔款3,300元、3,100元是网名“小勐拉”的被告人高汉清回款给被告人王天一的盗刷款记录的情况。
9、辨认笔录、照片，被告人王天一对使用的户名为吴某的中国农业银行卡进行辨认，证人王某2对随身携带的盗取银行卡信息设备进行辨认。
10、证人王某2的证言，证实证人王某2知道其儿子王天一从事盗刷他人银行卡的犯罪行为，2017年3月2日王某2听从被告人王天一的安排到达缅甸勐拉打探情况，2017年4月18日王某2准备返回浙江老家，携带王天一给其的包裹从缅甸勐拉偷渡入境至中国打洛，在前往景洪途经打洛五分场查缉点时，被民警查获的事实与经过。
11、被害人谢某1的陈述，证实被害人谢某1持有的银行卡，于2017年2月14日在菲律宾被人分批盗刷共计17,000元左右的事实与经过。
12、被害人王某1的陈述，证实被害人王某1持有的银行卡，于2017年3月7日、3月14日被盗刷16,527.64元的事实与经过。
13，被害人范某的陈述，证实被害人范某持有的银行卡，于2017年4月14日被盗刷9,892.32元的事实与经过。
14、被害人袁某1的陈述，证实被害人袁某1持有的银行卡于2017年3月15日至3月21日期间在境外被盗刷21464.56元的事实与经过。
15、被告人王天一的供述,证实被告人王天一于2017年1月至2017年4月14期间，使用笔记本电脑、手机等通信终端工具，通过QQ聊天、微信通信软件在互联网上聊天过程中分别与网名“机遇”、“滴答滴”、“猴子”、“黑龙江”（上述四人在逃，另案处理）以及网名“小勐拉”的被告人高汉清等人达成分工利用非法途径获得的相关银行卡信息资料、通过互联网传递银行卡信息资料、制作银行卡伪卡查询他人账户、利用银行卡资料在境外盗刷、成功盗刷后“回款”，按分工比例非法谋利的共谋，共同实施盗刷他人银行卡，共计金额204,220元，被告人王天一从中获利54,569元的事实与经过。
16、被告人高汉清的供述及辩解，证实网名为“小勐拉”的被告人高汉清通过QQ聊天认识网名叫“天下太平”的被告人王天一，被告人王天一总共给被告人高汉清三条他人银行卡信息，让其在缅甸勐拉将卡内的钱在盗刷出来，按分成比例“回款”给王天一，被告人高汉清辩称接收过上述银行卡信息，但没有实施盗刷行为的事实与经过。
本院认为，被告人王天一以非法占有为目的，伙同他人以非法方式获取他人信用卡资料，伪造信用卡进行查询，再通过互联网、通讯终端在境内或者境外冒用他人信用卡进行盗刷，共计金额204,220元，数额巨大；被告人高汉清参与其中三次信用卡诈骗，金额28,000元，数额较大，二被告人的行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人高汉清当庭自愿认罪，可以从轻处罚。对辩护人提出被告人高汉清认罪态度较好，望给予缓刑处罚的意见，本院予以采纳。被告人王天一到案后能够如实供述自己的罪行，认罪态度较好，可以从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项、第二十五条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条、最高人民法院《关于适用的解释》第三百六十五条之规定，判决如下：
一、被告人王天一犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年（刑期自本判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年4月23日起至2022年4月22日止），并处罚金50,000元（罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）。
二、被告人高汉清犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年（缓刑考验期从本判决确定之日起计算），并处罚金20,000元（罚金已缴纳）。
三、未随案移送的作案工具银行卡7张、磁卡条23张、苹果手机2部、电话卡9张、拉卡拉读卡器20个、写卡器2个、笔记本电脑2台、身份证9张，依法没收，由扣押机关勐海县公安局处理。
四、被告人王天一伙同他人实施信用卡诈骗204,420元，被告人高汉清参与信用卡诈骗28,000元继续追缴，退赔被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向西双版纳傣族自治州中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 庄文兵
人民陪审员 刀琼芬
人民陪审员 肖永芳
二〇一八年四月九日
书 记 员 柏麟静