河南省遂平县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）遂刑初字第00226号
公诉机关遂平县人民检察院。
被告人王占青（曾用名王战清），男，1955年10月19日出生，汉族，农民。2014年12月30日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被遂平县公安局刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经遂平县人民检察院批准逮捕后于2015年2月4日被遂平县公安局执行逮捕。现羁押于遂平县看守所。
辩护人王振兴，河南小东律师事务所律师。
被告人贾某甲，女，1953年11月25日出生，汉族，教师。2014年12月31日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被遂平县公安局刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经遂平县人民检察院批准逮捕后于2015年2月4日被遂平县公安局执行逮捕。现羁押于驻马店市看守所。
辩护人潘智慧，河南小东律师事务所律师。
遂平县人民检察院以遂检刑诉（2015）170号起诉书指控被告人王占青、贾某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月15日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。遂平县人民检察院指派检察员杨利伟出庭支持公诉，被告人王占青、贾某甲及其辩护人王振兴、潘智慧到庭参加诉讼。现已审理终结。
遂平县人民检察院指控，2013年6月至2014年12月份，被告人王占青在不具有经营银行业金融业务资质的西峡县鑫鑫矿业有限责任公司驻马店分公司做吸收储蓄业务员期间，以承诺支付高额利息为诱饵，向不特定社会公众128人吸收存款共计5433500元，其中，被告人贾某甲帮助王占青向不特定社会公众11人吸收存款共计233800元。所吸收的上述资金，绝大部分被王占青交给鑫鑫矿业驻马店分公司，部分用于兑付存款人的部分本息。至案发，王占青已归还本金36970元，尚有5396530元本金没有归还。对上述指控，公诉机关提供有被告人的供述和辩解、证人证言、鉴定书及相关书证。指控认为，被告人王占青、贾某甲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其中王占青非法吸收公众存款数额巨大，贾某甲参与非法吸收公众存款233800元，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪过程中，王占青的行为起主要作用，是主犯，贾某甲的行为起辅助作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。请求依法判处。
二被告人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均不持异议，并表示认罪，请求对其从轻处罚。
王占青的辩护人的辩护意见是，1、起诉书指控王占青非法吸收公众存款5433500元中应当扣除其一次性支付给客户的利息；2、王占青接公安机关电话通知主动到案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻、减轻处罚；3、王占青不是本案的组织者、策划者、领导者，也不是鑫鑫矿业有限责任公司驻马店分公司的领导、管理人员，在本案中起次要、辅助作用，应当认定为从犯，对其减轻处罚；4、王占青当庭认罪，认罪态度较好，具有悔罪表现，并用自己的钱垫付给存款人，在发现被公司欺骗之后，也积极采取措施，尽量挽回被害人的损失；5、王占青属于初犯、偶犯。综上所述，基于王占青有自首、从犯情节，建议法庭在三年以下量刑处罚。
贾某甲的辩护人的辩护意见是，1、贾某甲系从犯，且系自首，依法应当从轻或者减轻处罚；2、贾某甲涉案金额应当扣除预先支付的利息，且储户刘全收的1000元、王胜利的11800元已还清，并能积极配合公安机关调查，系初犯、偶犯，可以酌情从轻处罚。建议对贾某甲免予刑事处罚。
经审理查明，2013年6月至2014年12月份，被告人王占青在不具有经营银行业金融业务资质的西峡县鑫鑫矿业有限责任公司驻马店分公司做吸收储蓄业务员期间，以承诺支付高额利息为诱饵，向不特定社会公众128人吸收存款共计5433500元，其中，被告人贾某甲帮助王占青向不特定社会公众11人吸收存款共计233800元。所吸收的资金，大部分被王占青交给鑫鑫矿业驻马店分公司，部分用于兑付存款人的本息。至案发，王占青已归还本金36970元，尚有5396530元本金没有归还。
上述事实，有公诉机关当庭出示的下列证据予以证实：
1、书证
（1）被害人刘某甲、王某甲、王某乙、王某丙、王某丁、王某戊、张某甲、秦某、冀某甲、冀某乙、李某甲、贾某乙、魏某甲、王某己、赵某乙、王某庚、王某辛、夏某甲、张某乙、王某壬、楚启方、李某乙、楚群柱、张某丙等125人提交的存款收据，共计存款金额5433500。证明被害人本人或替亲属在王占青处存款的时间、期限、金额及收款人签名盖章等情况。
（2）驻马店市工商局高新技术产业开发区分局出具的私营企业基本注册信息查询单。证实西峡县鑫鑫矿业有限责任公司驻马店分公司经营期限为2013年3月25日至2014年7月21日，经营范围是为隶属企业经营提供咨询服务，负责人为苏洪涛，隶属企业为西峡县鑫鑫矿业有限责任公司，法定代表人为郭常青。
（3）从中国邮政储蓄银行股份有限公司遂平县支行调取的蔡某的银行账户（卡号：62×××05）的交易记录。证实了该账户与王占青所使用的户名为王红星的银行账户（卡号：60×××57）之间的交易情况。
（4）中国邮政储蓄银行股份有限公司遂平县支行出具的根据实名证件查账号／卡号的查询记录、户名为王红星的银行账户（60×××57）交易明细。证实了该账户与蔡某的银行账户（62×××05）之间的交易情况，与蔡某的银行账户的交易记录能够相吻合。
（5）王艳红提供的机动车销售统一发票报税联、德州富路车业有限公司产品检验合格证。证实白色富路牌蓄电池观光车的购买人是陶国清。
（6）遂平县公安局扣押物品、文件清单。证实2014年12月30日从王占青处扣押合同书131份。
（7）从安阳市公安局北辰分局复印的受案登记表、立案决定书、郭常青的拘留证及逮捕证、安阳市公安局北辰分局提请批准逮捕书。证实郭常青因涉嫌非法吸收公众存款罪，现由安阳市公安局北辰分局已立案侦查。
（8）中国银行业监督管理委员会驻马店监管分局出具的关于具有吸收公众存款资格机构情况的说明。证实经查询，该局未批准或初审，西峡县鑫鑫矿业有限公司驻马店分公司设立银行业金融机构的许可事项。
（9）遂平县公安局经侦大队出具的本案的侦破经过。证实2014年12月30日，夏某乙等50余户村民报警，称王占青非法吸收公众存款500余万元，涉及100余户村民，遂平县公安局电话通知王占青接受讯问，同日对王占青采取了刑事拘留；次日，电话通知贾某甲接受讯问，同日对贾某甲采取了刑事拘留。
（10）驻马店市人民检察院出具的驻检技鉴（2015）26号鉴定书，鉴定意见：14张收据上填写的蓝色复写字迹，与送检的贾某甲的（检材）样本字迹是同一人书写，其中，王胜利（两张）11800元、王某D10000元、钟秀10000元、楚林秀10000元、王某戊（两张）30000元、韩某8000元、夏某甲20000元、王某辛（两张）75000元、王某庚30000元、王贺迎10000元、雷某丙19000元，共计233800元。
2、证人证言
（1）证人蔡某的证言。证实2013年4月至2014年11月份期间，其在西峡县鑫鑫矿业有限责任公司驻马店分公司任出纳，该公司以其个人的名义开有账户，业务员将吸收的存款汇入其账户，其按照老板郭常青安排，将钱汇到郭常青指定的账户上，业务员拿着汇款小票到公司签订借款合同，公司给业务员的提成4分或3分。王占青是公司的业务员，都是王占青替他的客户签订合同。根据记录王占青共揽储590万元。公司都是每个月的20号给王占青支付利息，款汇到王占青提供的个人的建行、农行、驻马店银行和王红星的邮政储蓄银行等账户上了。
（2）证人赵某甲的证言。证实王占青是驻马店市驿城区中小企业服务中心的业务员，王占青使用的白色四轮电动车是该公司配发的，业务员没有车辆所有权。
3、被害人的陈述
（1）被害人刘某甲的陈述。证实在2014年2月份，王占青向其宣传将钱存在他那里利息一分，而且很安全，钱是人家厂里用，其分四次以其丈夫张新立的名字存到王占青处40000元，王占青给其出具有收据，其共从王占青处领取2100元的利息。
（2）被害人王某甲的陈述。证实截止到2014年11月2日，其先后将175000元交给王占青进行储存，2014年11月18日才得知他将自己的175000元存到了鑫鑫矿业公司，其并未在鑫鑫矿业公司的合同上签字。其从王占青处共得到10000余元的利息。
（3）被害人王某乙的陈述。证实2013年12月份，其通过王占青存的10万元存款到期办理延期时，王占青宣传说有高息存款，利息一分，很安全，让其换成高息存款，其在王占青处存有80000元本金。2014年11月份，其向王占青要钱，王占青说以后给，后来就找不到王占青了。其共从王占青处领取有大约10000元的利息。
（4）被害人王某丙的陈述。证实听王占青宣传后，其先后两次将50000元交给了王占青，王占青给其出具两张收据。2014年11月份，其和庄上的其他人一起去找王占青要钱，王占青解释说现在投资的矿上倒闭了，等以后慢慢把钱还给大家，后来王占青也不在家了。其总共从王占青处领取了7100元的利息。
（5）被害人王某丁的陈述。证实2013年10月份，其先后两次交给了王占青500**元，共领取了3000元的利息。
（6）被害人王某戊的陈述。证实2014年7月10日其交给王占青的妻子贾某甲20000元，2014年8月1日又交给贾某甲10000元时，贾某甲给其出具有两份收据，盖的是王占青的印章，其没有领取过利息。
（7）被害人张某甲的陈述。证实王占青给其出具了40000元的收据，王占青说钱存到鑫鑫矿业了，现在没法还钱了，只能每月百分之二退还本金，先还其800元，其共从王占青处领取1200元的利息。
（8）被害人秦某的陈述。证实其将以前通过王占青存的20000元换成存三个月的高息存款，钱是一个开矿的用，另外一笔60000元也交给了王占青，王占青说被骗了，现在没法还钱。
（9）被害人冀某甲的陈述。证实2013年，其陆续把60000元存在王占青处，2014年11月份，王占青被骗后，按每月百分之二退还本金，退给其1200元，共从王占青处领取了3000元左右的利息。
（10）被害人冀某乙的陈述。证实2013年，其在王占青处存45000元高息存款，给其出有两张收据，一张30000元的，一张15000元的，之后三个月一换条；2014年6月19日其又存给王占青400**元，到2014年11月份，王占青答应每月先给百分之二的本金，归还其1700元本金。其得到5000元左右的利息。
（11）被害人李某甲的陈述。证实其共存在王占青处60000元，后王占青退给其1200元本金，共领取1800元的利息。
（12）被害人贾某乙的陈述。证实其在王占青处共存101000元，王占青都开具有收据，事发后退其2020元的本金。
（13）被害人魏某甲的陈述。证实其存在王占青处三笔款共计60000元，王占青给其出具有收据，每次存款都支付了利息，利息共2100元。
（14）被害人王某己的陈述。证实2014年5月份后，其陆续存到王占青处66200元。
（15）被害人赵某乙的陈述。证实其以公公吴建成和其丈夫吴林甫存之名，在王占青存了90000元，王占青给其出具了四张收据，吴建成的三张收据，共计80000元，吴林甫的一张收据，金额为10000元，其共领取3000元左右的利息。
（16）被害人王某庚的陈述。证实其在王占青处存70000元，没有给利息，其中30000元的存款是王占青的妻子贾某甲开的收据。
（17）被害人王某辛的陈述。证实其陆续在王占青处存款130000元，后王占青说鑫鑫矿业的老板跑了，130000元存款的一部分是王占青的妻子贾某甲给其出具的收据，贾某甲在收据上盖有王占青的印章，其共从王占青处领取10000多元的利息。
（18）被害人夏某甲的陈述。证实王占青和他妻子贾某甲给其开具收据，贾某甲开的收据上盖有王占青的印章，其共存了75000元，共从王占青处领取二、三千元的利息。
（19）被害人张某乙的陈述。证实其在王占青处共存了55000元钱，都给其出具了收据，以其名字存5000元，以其妹张秋芳的名字存了40000元，以其父亲张金山的名字存了10000元，共领取900元的利息。
（20）被害人王某壬的陈述。证实其存王占青处两笔款共计21000元，王占青给其出具两份收据，其共从王占青处领取利息320元。
（21）被害人楚启方的陈述。证实其于2014年7月15日存给王占青300**元，2014年8月5日以其妻子郑花的名义存20000元，王占青分别给其出具了两份收据，共存50000元，领取利息3000元。
（22）被害人李某乙的陈述。证实其共存给王占青550**元，得利息2400元钱。
（23）被害人楚群柱的陈述。证实其共在王占青处存款50000元，共得到1500元利息，王占青交给其三张收据。
（24）被害人张某丙的陈述。证实其将10000元交给了王占青，王占青给其出具收据，钱要不回来后，王占青按其本金的百分之二，退给其200元。
（25）被害人李某丙的陈述。证实2014年7月份王占青的妻子贾某甲动员其将钱存她那里，其和妻子楚林秀将10000元交给贾某甲，贾某甲出具了存款人楚林秀的收据，并盖了王占青的印章，利息也没有得到。
（26）被害人王某癸的陈述。证实2014年5月份，其交给王占青100**元半年期存款，王占青给其出具了收据，付了600元的利息，后其找王占青要钱，王占青说先还其200元。
（27）被害人王某子的陈述。证实其两次共存给王占青200**元，王占青给其出具了二份收据，得到600元的利息。
（28）被害人魏某乙的陈述。证实其三次共在王占青处存款50000元，得了3000元的利息。
（29）被害人郑某甲的陈述。证实其陆续存给王占青740**元，王占青都给其开有收据，存款人写的是其或丈夫冯国彦的名字，钱要不回来后，王占青给了1400元的本金，共得到1800元的利息。
（30）被害人王某丑的陈述。证实2014年9月10日，王占青来到其家中，让其把钱存到他那里，并承诺给月息一分的利息，其便陆续存给王占青2200**元，王占青都给其出具了收据，提前支付给其利息，有一张30000元的收据是其妻子朱秀梅的名字，其他几张是其的名字，2014年12月2日王占青按本金的百分之二，退给其5000元。
（31）被害人楚慎平的陈述。证实其以妻子郭金花的名字在王占青处存了10000元，王占青给其出具了收据，当场支付给其利息300元，后王占青于2014年12月2日退给其存款本金的百分之二，即200元。
（32）被害人夏某乙的陈述。证实其先后两次将40000元存给王占青，王占青给其出有收据，存款时支付利息，共1800元，后王占青于2014年12月2日退给其百分之二存款本金800元。
（33）被害人楚根香的陈述。证实2014年9月6日其先后两次将60000元存给王占青，每次出具了收据，存款当时支付利息共1800元，2014年12月2日退给其存款本金的百分之二，即1200元。
（34）被害人李某丁的陈述。证实2013年12月28日，其以丈夫吴清礼的名义，存给王占青800**元，王占青给其出具有收据，本金和利息都没有取。2014年11月16日停止兑付后，王占青承许每月退还存款本金的百分之二，当时退给其1600元。
（35）被害人张某丁的陈述。证实2014年7月份，其以其儿子楚云龙的名字将20000元存给了王占青，王占青给其出具了收据，其共领取利息1200元。
（36）被害人寇某的陈述。证实其以其丈夫楚红伟的名字在王占青处存了10000元的高息存款，王占青给其开具了收据，支付了三个月300元的利息，其共领取利息600元。
（37）被害人曹某的陈述。证实其以其丈夫楚耀中的名字将15000元存在了王占青处，王占青出具了收据，当时向其支付了六个月900元的利息，王占青出事后，本金没有要回来。
（38）被害人张某戊的陈述。证实其两次将40000元存给了王占青，王占青给其出具了收据，向其支付了三个月1200元的利息，本钱没有要回来。
（39）被害人李某戊的陈述。证实其将20000元存给了王占青，王占青给其出具了收据，就支付给其三个月的利息600元。
（40）被害人李某己的陈述。证实其以其丈夫王磊的名字三次将65000元存给了王占青，王占青给其出具了收据，其领取利息2550元。
（41）被害人韩某的陈述。证实其共存给王占青380**元，共得1800元的利息。
（42）被害人王某寅的陈述。证实其将40000元存给王占青，存半年期，王占青支付利息2400元。
（43）被害人王某卯的陈述。证实其分别以其、儿子王二攀、妻子李翠枝的名义在王占青处存了六笔款，共计150000元，共从王占青处领取利息4500元。
（44）被害人刘某乙的陈述。证实2014年4月22日，其在王占青处存了20000元三个月期的存款，王占青支付给其利息600元，后又退还给其本金400元。
（45）被害人许某的陈述。证实其共存给王占青300**元，领取利息600元。
（46）被害人冯某甲的陈述。证实其在王占青处存了20000元三个月期限的存款，王占青支付给其利息600元。
（47）被害人雷某甲的陈述。证实王占青把其的60000元存款转成了鑫鑫矿业的投资，当时王占青支付给其利息1800元。
（48）被害人李某庚的陈述。证实其以丈夫晁大庆的名义在王占青处存了三笔共30000元存款，共得到利息1200元。
（49）被害人李某辛的陈述。证实其共存给王占青100**元，得到利息900元。
（50）被害人杨某的陈述。证实其共存给王占青500**元，得到利息900元。
（51）被害人李某壬的陈述。证实其以丈夫雷春贺的名义在王占青处存了20000元的存款，得到利息600元。
（52）被害人耿某甲的陈述。证实其三次共存给王占青600**元，共领取利息3000元。
（53）被害人王某辰的陈述。证实其两次共存给王占青800**元钱，得到利息2400元。
（54）被害人沈某的陈述。证实其以其和嫂子张叶的名两次在王占青处存了87000元的高息存款，就给了其三个月的利息，本金没有要回来。
（55）被害人雷某乙的陈述。证实其以其和妻子夏翠梅的名义在王占青处三次存款共80000元，后来王占青退还了10000元，还有70000元没有退还，总共领取900元的利息。
（56）被害人赵某丙的陈述。证实其以丈夫楚慎营的名义两次共存给王占青800**元，共领取2400元的利息。
（57）被害人李某癸的陈述。证实其以丈夫许更辰的名义在王占青处两次存了20000元高息存款，共领取600元的利息。
（58）被害人王某巳的陈述。证实其两次共存在王占青处40000元，共领取1200元的利息。
（59）被害人张某己的陈述。证实其存给王占青100**元，得到利息600元，2014年12月5日王占青退还给其本金200元。
（60）被害人贾某丙的陈述。证实其存给王占青200**元，共领取1200元的利息，2014年12月1日王占青退还给其本金400元。
（61）被害人王某午的陈述。证实其两次共存给王占青900**元，共领取2700元的利息。
（62）被害人楚玉振的陈述。证实其陆续向王占青处共存了110000元存款，给多少利息记不清了，钱取不出来后，王占青也找不到了。
（63）被害人王某未的陈述。证实其共存给王占青300**元，没有得到利息。
（64）被害人张某庚的陈述。证实其在王占青处存款10000元，得到利息300元，后又支付给其200元本金。
（65）被害人王某申的陈述。证实其在王占青处存款10000元，共得到600元的利息，后又支付给其200元本金。
（66）被害人魏某丙的陈述。证实其共存给王占青400**元，后王占青只按百分之二退给其本金880元。
（67）被害人冀某丙的陈述。证实其以其丈夫楚启中的名字在王占青处存款10000元，领取了300元的利息。
（68）被害人陈某甲的陈述。证实其以妻子张书梅的名义存在王占青处存14000元，存期三个月，领取420元的利息。
（69）被害人雷某丙的陈述。证实2014年7月14日，其在王占青处存19000元，存期一年，王占青的妻子贾某甲给其出具的存款手续。
（70）被害人陈某乙的陈述。证实其两次向王占青存款共计36000元，得到利息1560元，王占青被骗了，现在没钱了，没法还钱了，只能按每月百分之二退还本金。
（71）被害人楚清海的陈述。证实其在王占青处存了40000元，存期三个月，王占青向其支付利息1200元。
（72）被害人王某酉的陈述。证实其三次在王占青处存款共计100000元，三次存款王占青都没有支付利息，后王占青被别人骗了，没法还钱了，只能按每月百分之二退还本金。
（73）被害人魏某丁的陈述。证实其交给王占青300**元，存期三个月，王占青给其出具了两张收据，支付给其利息900元。
（74）被害人王某戌的陈述。证实其五次共在王占青处存款39000元，听说王占青出事后，遂到公安机关报案。
（75）被害人孟某的陈述。证实其在王占青处存10000元钱，支付给其300元的利息，并出具了收据，后来就找不到王占青了。
（76）被害人贾某丁的陈述。证实2014年11月12日其交给王占青200**元，王占青支付给其三个月600元的利息，并给其出具了收据。后王占青说钱取不出来了，每月支付百分之二的本金，支付给其400元。
（77）被害人贾某戊的陈述。证实其在王占青处存款50000元，当时王占青支付给其1500元的利息，并出具了收据，2014年11月份，王占青出事了说一次给不完钱，每个月支付本金的百分之二，支付给其1000元。
（78）被害人李某子的陈述。证实其四次在王占青处共计存70000元，给其开具了收据，部分利息是当场支付的，2014年11月份王占青停止支付本金和利息。
（79）被害人王某亥的陈述。证实其在王占青处存10000元，三个月期，王占青出具了收据，支付了300元利息。
（80）被害人孙某的陈述。证实其以丈夫王合山的名义在王占青处三次存款30500元，王占青都给其出具了收据，出事后，王占青给其610元。
（81）被害人贾某己的陈述。证实其以丈夫王德志的名义存给王占青300**元，王占青出具有收据。
（82）被害人郑某乙的陈述。证实其交给王占青存款20000元，王占青出具有收据。
（83）被害人楚佩佩的陈述。证实其以丈夫李会光的名义存在王占青处10000元，王占青出具了收据，并支付利息300元，2014年12月2日王占青退给其本金的百分之二，给其200元本金。
（84）被害人李某丑的陈述。证实其交给王占青200**元，存了半年期，王占青给其出具了收据，并支付了1200元的利息。
（85）被害人雷某丁的陈述。证实其在王占青处两次存款20000元，并写了收据，共领取600元的利息。
（86）被害人王某A的陈述。证实2013年9月份，其交给王占青100**元，王占青支付其三个月的利息300元，并写了收据。
（87）被害人董某甲的陈述。证实2014年7月10日，其以公公门军彦的名义交给王占青200**元，存期半年，王占青给其出具了收据，并说到期后给其利息。2014年11月份，王占青不能付本金和利息，只承诺每月退还存款户百分之二的本金，退给其400元。
（88）被害人赵某丁的陈述。证实其交给王占青100**元，存期三个月，王占青给其出具了收据，支付利息300元，2014年12月份，退给其本金200元。
（89）被害人雷某戊的陈述。证实2014年10月30日，其交给王占青400**元，王占青给其出具了收据，说到期再给利息，2014年12月份，王占青只退给其800元本金。
（90）被告人李大旺的陈述。证实其于2014年8月2日、2014年9月14日、2014年10月3日分三次往王占青处存款60000元，存期三个月，都给其开具有收据，支付其利息1800元，2014年11月，王占青承诺每月退本金的百分之二，退给其本金1200元。
（91）被害人李某寅的陈述。证实2014年9月16日，其以丈夫李玉忠的名义存在王占青处20000元，存期三个月，给其开具了收据，支付其利息600元，后退还本金的百分之二，只退给其400元，就再没退过。王占青还让其妗子魏桂荣存了23000元，利息都是现场给的，最后按本金的百分之二退还给魏桂荣460元。
（92）被害人李某卯的陈述。证实2014年5月30日其存在王占青处15000元，存期一年，王占青出具了收据，出事后，王占青说每月退还本金的百分之二，退给其300元。
（93）被害人徐某的陈述。证实2014年8月9日其存在王占青处50000元，2014年9月21日存10000元，存期三个月，王占青开具了收据。2014年11月份王占青说老板跑了，他承诺每月退还本金的百分之二，退给其1200元。
（94）被害人楚洪莉填的调查表。证实其于2014年3月21日存在王占青处10000元存款，存期一年，其没有得到利息，也没有收回本金。
（95）被害人王某B的调查表。证实其于2014年10月18日存王占青处5000元，存期三个月，领取利息300元，本金未收回。
（96）被害人晁某的调查表。证实2014年9月9日其存在王占青处8000元，存期三个月，领取利息640元，本金未收回。
（97）被害人吴某的陈述。证实其于2014年10月7日交给王占青500**元，存期三个月，出具有收据，支付利息1800元，王占青出事后，多次联系都不给面见，其报案也没给其退钱。
（98）被害人王某C的陈述。证实2014年7月4日，王占青劝其把钱存成高利息的投资，其交给王占青100**元，存期半年，给出具了收据，说到期后再付利息。2014年11月份，存款不能支付本金和利息后，王占青承诺每月退还百分之二的本金，退给其200元，后没再退钱。
（99）被害人周某甲的陈述。证实2014年6月10日，其交给王占青100**元，存期一年，王占青给出具了收据，到期后付利息，2014年11月份，王占青承诺退每月本金的百分之二，退给其200元，后没再退钱。
（100）被害人李某辰的陈述。证实2014年3月9日，王占青劝其把钱存成高息的投资，其交给王占青100**元，存期一年，王占青出具了收据，说等到期后付利息。2014年11月份，其追着他要钱，王占青承诺每月退还每个人百分之二的本金，2014年12月份退给其200元。2014年10月1日其还在王占青处存10000元活期存款，没有约定利息，王占青给其出有收据。
（101）被害人李某巳的陈述。证实2014年2月25日，王占青劝其把钱存成高利息的投资，其遂交给王占青100**元，存期一年，王占青给其出具了收据，说到期后付利息，2014年11月份，王占青承诺退还每个人本金的百分之二，退给其200元，后没再退钱。
（102）被害人毛某的陈述。证实其分别于2014年1月5日存在王占青处10000元，支付利息1200元；2014年1月14日存在王占青处15000元，存期一年，支付利息1800元；2014年7月3日存在王占青150**元，存期半年，未支付利息，共计向在王占青处存款40000元，后王占青承诺退还本金的百分之二，退给其800元，以后没再退钱。
（103）被害人冯某乙的陈述。证实2014年11月11日其交给王占青200**元，存期半年，王占青给其出具了收据，后王占青承诺退还储户本金的百分之二，2014年12月份只退给其200元，以后没再退钱。
（104）被害人李某午的陈述。证实其分别于2014年10月3日、2014年10月20日各存在王占青处40000元钱，共在王占青处存款80000元，存期三个月，每次当场支付利息1200元，后王占青只退给其1600元。
（105）被害人黄某的陈述。证实2014年10月2日，其交给王占青200**元，存期三个月，王占青给其出具了收据，并当场支付600元的利息，2014年12月份退给其400元。
（106）被害人王某D的陈述。证实2014年3月5日，其在王占青处存了10000元，存期一年，王占青不在家，是贾某甲给其写的收据，盖的王占青的印章，没有支付利息。
（107）被害人冯某丙的陈述。证实2014年10月16日，其在王占青处存了10000元钱，存期三个月，向其支付利息300元；之后其又在王占青处存款20000元，存期六个月，王占青支付其利息1200元，后王占青说被别人骗了，没法还钱了。
（108）被害人张某辛的陈述。证实2014年10月28日，其以丈夫冯国宇的名义在王占青处存了12000元，存期一年，没有支付其利息。
（109）被害人周某乙的陈述。证实2014年10月8日，其在王占青处存了15000元，存期三个月，支付其利息450元。
（110）被害人王建立的陈述。证实2014年10月29日，其在王占青处存了30000元，存期三个月，支付其利息900元。
（111）被害人赵某戊的陈述。证实其分别于2014年8月2日、10月20日存给王占青处各10000元，存期三个月，每次支付利息300元；2014年10月21日存给王占青300**元，存期三个月，当时支付利息900元，其共存给王占青500**元，领取利息1500元。
（112）被害人楚记青的陈述。证实其于2014年9月19日，以妻子魏金花的名义在王占青处存了40000元，存期三个月，并支付给其利息1200元；2014年10月13日，其以自己的名义在王占青处存了40000元，并提前向其支付了利息，两次存款王占青都给其出具了收据，共在王占青处存款80000元。
（113）被害人耿某乙的陈述。证实2014年7月15日，其存在王占青处20000元，给其出具了收据，没有支付利息，2014年12月2日，王占青退给其本金的百分之二，退还给其1000元（当时多退给其600元）。
（114）被害人王某E的调查表。证实其于2014年10月24日在王占青处存款7000元。
（115）被害人楚怀香的陈述。证实2014年8月28日其投入30000元、2014年9月20日投入30000元、2014年10月7日投入50000元、2014年10月21日投入50000元、2014年11月7日投入30000元，期限均为三个月，月息一分，合计投入190000元，每次投资的钱交给了王占青后，王占青都给其签有一套合同。后王占青说老板跑了，王占青说老板在安阳被公安机关抓住了，鑫鑫矿业停止支付了，2014年12月2日，王占青支付了百分之二的本金，退还给其3800元。
（116）被害人王某F的陈述。证实其于2014年8月至2014年10月份，分四次存到王占青处50000元，其中三次40000元交给了王占青，王占青给其出具了收据，一次交给了贾某甲10000元，贾某甲给其写的收据，收据上没有签名，只盖了王占青的印章，共领取利息1500元。其哥哥王振营在王占青处也存款20000元，有收据。
（117）被害人雷某己的调查表。证实其于2014年12月18日存给王占青400**元，存期一年，约定利率是5%，王占青支付给其利息2000元。
（118）被害人钟某的调查表。证实其在王占青处存款共计26000元，利率','2018-10-04
07:20:42',0,'web',NULL),(39828174,'381b8362-2e7c-4ce1-b037-21ccf8626528','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：106次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"法院ID\":\"2508\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"附加原文\":\"\",\"审判程序\":\"一审\",\"案号\":\"（2015）双流民初字第2638号\",\"不公开理由\":null,\"法院地市\":\"成都市\",\"法院省份\":\"四川\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"法院区域\":\"\",\"文书ID\":\"381b8362-2e7c-4ce1-b037-21ccf8626528\",\"案件名称\":\"中国银行股份有限公司双流分行与成都华正计量设备制造有限公司、四川一通融资担保有限公司、朱超慧、谢萍、涂志猛、涂磊金融借款合同纠纷一审民事判决书\",\"法院名称\":\"双流县人民法院\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"法院区县\":\"双流县\",\"补正文书\":\"2\",\"DocContent\":\"\",\"文书全文类型\":null,\"诉讼记录段原文\":\"原告中国银行股份有限公司双流分行（以下简称中国银行）与被告成都华正计量设备制造有限公司（以下简称华正公司）、四川一通融资担保有限公司（以下简称一通公司）、朱超慧、谢萍、涂志猛、涂磊金融借款合同纠纷一案，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告中国银行委托代理人刘巧到庭参加诉讼，被告华正公司、一通公司、朱超慧、谢萍、涂志猛、涂磊经公告传票传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，本案现已审理终结\",\"判决结果段原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1453445638000)\\\/\",\"案件类型\":\"2\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"文书类型\":null,\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null});$(document).attr(\"title\",\"中国银行股份有限公司双流分行与成都华正计量设备制造有限公司、四川一通融资担保有限公司、朱超慧、谢萍、涂志猛、涂磊金融借款合同纠纷一审民事判决书\");$(\"#tdSource\").html(\"中国银行股份有限公司双流分行与成都华正计量设备制造有限公司、四川一通融资担保有限公司、朱超慧、谢萍、涂志猛、涂磊金融借款合同纠纷一审民事判决书
（2015）双流民初字第2638号\");$(\"#hidDocID\").val(\"381b8362-2e7c-4ce1-b037-21ccf8626528\");$(\"#hidCaseName\").val(\"中国银行股份有限公司双流分行与成都华正计量设备制造有限公司、四川一通融资担保有限公司、朱超慧、谢萍、涂志猛、涂磊金融借款合同纠纷一审民事判决书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2015）双流民初字第2638号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"双流县人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"2\");$(\"#HidCourtID\").val(\"2508\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"双流县人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"民事案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value:
\"金融借款合同纠纷\" },{ name: \"审理程序\", key: \"trialRound\", value: \"一审\" },{ name:
\"裁判日期\", key: \"trialDate\", value: \"2015-09-11\" },{ name: \"当事人\", key:
\"appellor\", value:
\"中国银行股份有限公司双流分行,成都华正计量设备制造有限公司,四川一通融资担保有限公司,朱超慧,谢萍,涂志猛,涂磊\" }],LegalBase:
[{法规名称:\'《中华人民共和国合同法》\',Items:[{法条名称:\'第八条第一款\',法条内容:\' 第八条
依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。当事人应当按照约定履行自己的义务，不得擅自变更或者解除合同。
依法成立的合同，受法律保护。
\'},{法条名称:\'第一百零七条\',法条内容:\' 第一百零七条
当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。
\'},{法条名称:\'第二百零五条\',法条内容:\'
第二百零五条
借款人应当按照约定的期限支付利息。对支付利息的期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定，借款期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付；借款期间一年以上的，应当在每届满一年时支付，剩余期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付。
\'},{法条名称:\'第二百零六条\',法条内容:\'
第二百零六条
借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。
\'},{法条名称:\'第二百零七条\',法条内容:\'
第二百零七条
借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。
\'}]},{法规名称:\'《中华人民共和国担保法》\',Items:[{法条名称:\'第十八条第一款\',法条内容:\'
第十八条 当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。
连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。
\'},{法条名称:\'第二十一条第一款\',法条内容:\'
第二十一条 保证担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。保证合同另有约定的，按照约定。
当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当对全部债务承担责任。
\'},{法条名称:\'第三十一条\',法条内容:\' 第三十一条
保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。
\'}]},{法规名称:\'《中华人民共和国民事诉讼法》\',Items:[{法条名称:\'第一百四十四条\',法条内容:\'第一百四十四条
系统尚未收录或引用有误
\'}]}]};if ($(\"#divTool_Summary\").length > 0)
{$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"中国银行股份有限公司双流分行与成都华正计量设备制造有限公司、四川一通融资担保有限公司、朱超慧、谢萍、涂志猛、涂磊金融借款合同纠纷一审民事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2016-01-22\\\\\",\\\\\