湖北省黄石市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂02刑初6号
公诉机关湖北省黄石市人民检察院。
被告人陈安丰，黄石市恒信担保有限责任公司股东、黄石市黄石港区泰丰小额贷款有限责任公司法定代表人、黄石市金象商贸有限公司法定代表人、股东。因涉嫌犯诈骗罪于2014年11月8日被取保候审，因涉嫌犯集资诈骗罪于2015年1月16日被刑事拘留，同年2月15日被逮捕。现羁押于黄石市第一看守所。
指定辩护人刘锐，湖北鸣伸律师事务所律师。
黄石市人民检察院以黄检公诉刑诉[2016]2号起诉书指控被告人陈安丰犯虚报注册资本罪、非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2016年2月17日向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭，于2016年8月10日公开开庭审理了本案。黄石市人民检察院指派检察员张琛出庭支持公诉，被告人陈安丰及其指定辩护人刘锐到庭参加诉讼。期间，黄石市人民检察院因需要补充侦查，于2016年5月16日、2016年8月11日两次向本院建议对该案延期审理。本案经合议庭评议、审判委员会讨论决定，现已审理终结。
黄石市人民检察院指控：
一、虚报注册资本
2006年2月至2012年12月，被告人陈安丰在黄石市恒信担保有限责任公司（以下简称“恒信担保”）、黄石市黄石港区泰丰小额贷款有限责任公司（以下简称“泰丰公司”）设立登记及变更登记过程中，采取欺诈手段虚报注册资本，欺骗公司登记主管部门，取得公司登记。其中，恒信担保虚报注册资本数额9609万元，泰丰公司虚报注册资本数额2000万元。
二、非法吸收公众存款
1998年9月至2014年6月期间，被告人陈安丰采取受托理财、揽资入股、承诺按期还本付息等方式，明知他人款项来源于社会不特定对象或明示他人向亲友收拢资金，并通过朋友宣传、介绍，主动或被动吸纳黄石市爱乐商贸有限责任公司（以下简称“爱乐商贸”）、李某甲、陈某丙等46名单位或个人的资金18063.812万元。其中，爱乐商贸2070万元、李某甲3980万元、陈某丙2724万元、韩某940.7万元、叶某700万元、周某500万元、杨某乙369.5万元、陈某己110万元、陈某丁342.72万元、黄某甲130.3万元、彭某甲223.71万元、王某甲186.05万元、张华桥200万元、冯某200万元、邹某105万元、饶某170万元、余某乙151万元、柳某150万元、吴某丙124.22万元、刘某甲115.625万元、郭某乙100万元、饶晓波106.75万元、徐某甲72.4万元、汪某89万元、范某乙79.542万元、王某乙前75万元、余某丙75万元、李某丁53.52万元、王某丙62.6万元、熊某11.625万元、刘某乙40万元、张某乙60万元、李某戊39万元、杨某丙34万元、余某丁27.6万元、彭某乙30万元、孙某25.6万元、朱某甲25万元、陈某甲1500万元、李某乙400万元、李某丙600万元、翁某甲130万元、干某571万元、柯某287.35万元、胡某25万元、黄某乙51万元。
经鉴定，1998年9月至2014年6月，陈安丰向陈某甲、爱乐商贸等46名出借人借款18063.812万元，累计还本9892万元，付息3508.8518万元。
三、集资诈骗
2014年7月至10月，被告人陈安丰在面临巨额借款到期、恒信担保和泰丰公司经营不善、个人资不抵债等困境的情况下，编造贷款“过桥”（指借款偿还到期银行贷款后再贷款归还）、短期借款、帮助理财、在美国购买房产等理由，并以每月支付2％至5%高息、借款当天即付当月利息为诱饵，分别从被害人湖北创业人家置业发展有限公司（以下简称“创业人家”）、爱乐商贸、黄开琳等21名单位或个人处共计骗取4999.2435万元。陈安丰将骗得的资金用于偿还新旧借款或汇给国内外亲属等，未用于公司经营。
经鉴定，2014年7月1日至10月31日期间，陈安丰从21名出借人处实际借款5548.1万元，实际还本付息548.8565万元，实际占有未予归还4999.2435万元。
2014年10月25日，陈安丰因无力偿还债务而逃往美国。同年10月30日，被害人陈某甲、陈某己、翁某甲等人到公安机关报案。同年11月6日，陈安丰到公安机关投案。
针对上述指控，公诉机关当庭出示并宣读以下证据予以证实：1、公司账目、银行账证资料、借条收条、委某等书证；2、证人陈某甲、陈某乙、张某甲、袁某、杨某甲、崔某、李某甲、陈某丙等人的证言；3、被告人陈安丰的供述与辩解；4、湖北涵信会计事务有限公司鄂涵信司会鉴字（2015）16、17、18号司法鉴定意见书、黄石市房天房地产估价有限公司黄司估字（2015）第N007、N46号房地产估价报告。
公诉机关认为，被告人陈安丰申请公司登记采取欺诈手段虚报注册资本，欺骗公司登记主管部门，取得公司登记，虚报注册资本共计11609万元，占应缴出资数额60%以上，数额巨大；非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款18063.812万元，扰乱金融秩序，数额巨大；以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资4999.2435万元，数额特别巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当分别以虚报注册资本罪、非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪追究其刑事责任。
被告人陈安丰对公诉机关指控其犯虚报注册资本罪及非法吸收公众存款罪的罪名和事实不持异议，但提出如下辩解：1、公诉机关当庭出示的鉴定意见并非侦查机关于2015年夏季告知其的鉴定结论意见，且鉴定意见中非法吸收公众存款的数额与其实际借款数额不符，请依法予以扣减；2、出借人均系公司员工、股东、银行同事、长期合作伙伴，不属于社会不特定对象；3、其未任意挥霍或隐匿资金，积极偿还借款，所借资金均用于公司经营，主观上无非法占有故意，客观上未采取以美国购房、“过桥”借款或高额利息等欺诈手段，亦未逃避债务，指控其犯集资诈骗罪的事实不清，证据不足，不构成集资诈骗罪；4、2014年7月之后的相关借款均系2014年7月前借款的延续，不应认定为集资诈骗数额；5、其主动投案，如实供述全部犯罪事实，系自首，请求从轻或减轻处罚。
其辩护人提出与被告人陈安丰基本相同的辩护意见，另提出：指控陈安丰将借款汇给国外家属不符合客观事实；鉴定报告只能作为参考依据，犯罪数额应结合其他证据综合认定。
经审理查明：
一、虚报注册资本事实
2006年2月，被告人陈安丰设立恒信担保，为企业或个人提供融资性担保业务，以收取担保金额的3%作为主要收入。2008年12月，陈安丰设立泰丰公司，为中小企业及个人办理各项小额贷款业务，以收取不超过同期银行贷款利率的4倍利息作为主要收入。2006年2月至2012年12月，被告人陈安丰在恒信担保、泰丰公司设立登记及变更登记过程中，采取欺诈手段虚报注册资本，欺骗公司登记主管部门，取得公司登记。其中，恒信担保虚报注册资本数额9609万元，泰丰公司虚报注册资本数额2000万元。具体犯罪事实如下：
（一）恒信担保虚报注册资本事实
1、2006年2月，陈安丰发起设立恒信担保，申报公司注册资本金为1000万元，其中陈安丰出资650万元占65%股份，李淑华出资200万元占20%股份，张某甲出资150万元占15%股份。为取得工商登记，陈安丰以支付利息为条件向朋友陈某甲提出短期借款1000万元。同年2月15日，陈某甲从自己实际控制的黄石宏海冶金物资有限公司（以下简称“宏海公司”）转账1000万元到陈安丰银行账户。当日，陈安丰从其账户分别转款650万元、200万元、150万元至恒信担保、李淑华及张某甲的银行账户，再通过李淑华、张某甲账户分别将200万元、150万元转至恒信担保账户。同年2月17日，通过验资后，陈安丰将1000万元从恒信担保账户全额转回宏海公司账户，虚报注册资本金1000万元，占应缴出资数额100%。
2、2008年4月，陈安丰申请变更注册资本金及股东，其中申请新增注册资本金2000万元，股东变更为陈安丰出资2650万元占88.33%股份、盛萍兰（其前妻，××故）出资350万元占11.67%股份（由李淑华、张某甲转让）。为取得变更登记，2008年4月29日至30日，陈安丰分别通过郑华、肖柱成、李德刚、陈某甲、夏祖凡等人账户共计转账2000万元至其个人银行账户，再将其账户上2000万元转至恒信担保帐户。同年4月30日，通过验资后，陈安丰将此2000万元从恒信担保账户转至其个人账户，再原额转回郑华、肖柱成、陈某甲等人账户，虚报注册资本金2000万元，占应缴出资数额100%。
3、2010年7月，陈安丰在2009年9月11日已减注册资本2200万元的基础上，申请新增注册资本金800万元，即变更后注册资本增加到1600万元，其中：盛萍兰出资350万元，占21.875%股份，陈安丰出资1250万元，占78.125%股份。为取得变更登记，2010年7月19日，陈安丰分别通过泰丰公司、陈某甲银行账户转账50万元、750万元共计800万元至其个人银行账户，再将其账户上此800万元转至恒信担保账户。次日通过验资后，陈安丰将800万元从恒信担保账户原额转回泰丰公司、陈某甲账户，虚报注册资本金800万元，占应缴出资数额100%。
4、2011年5月，陈安丰申请变更注册资本金及股东，其中申请新增注册资本金1000万元，股东变更为陈安丰出资1850万元占71.15%股份、盛萍兰出资750万元占28.85%股份。为取得变更登记，2011年5月10日，陈安丰通过陈某甲账户分别转账600万元、400万元至恒信担保帐户、盛萍兰账户，再通过盛萍兰账户将400万元转至恒信担保账户。次日，通过验资后，陈安丰将此1000万元从恒信担保账户原额转回陈某甲账户，虚报注册资本金1000万元，占应缴出资数额100%。
5、2011年8月，陈安丰申请变更注册资本金及股东，其中申请新增注册资本金2400万元，股东变更为陈俊栋出资1400万元占28%股份、陈某乙出资1000万元占20%股份，陈安丰、盛萍兰出资额不变分别占37%、15%股份。为取得变更登记，2011年8月17日至18日，陈安丰分别通过李某己账户、黄石新医药有限责任公司账户、王利前银行贷款资金账户及陈俊栋账户共计转账2400万元至陈某乙、陈俊栋账户，并于18日由陈某乙、陈俊栋账户分别转账至恒信担保帐户。通过验资后，陈安丰于8月19日，分别将2030万元从恒信担保账户经炳基软件（系湖北炳基生态农业有限公司前称）及其个人账户原额转给李某己700万元、陈某甲300万元、泰丰公司30万元；同年8月23日、29日，转给陈俊栋父亲陈建秋控制的吴江市金顺金属物资有限责任公司（以下简称“金顺公司”）1000万元；恒信担保账户留存370万元，虚报注册资本金2030万元，占应缴出资数额84.58%。
6、2012年10月，陈安丰申请新增注册资本金5000万元，其中陈安丰、陈俊栋、陈某乙分别增资2600万元、1400万元、1000万元，盛萍兰出资额不变占7.5%股份。为获取验资报告，2012年10月9日至10日陈安丰通过陈某甲、祝宇华、余某丙、朱某甲、黄开琳账户共计转账2600万元至其个人账户，通过陈建秋、黄开琳账户共计转账1000万元至陈某乙账户，再分别将上述3600万元及陈俊栋账户1400万元共计5000万元转账至恒信担保帐户。通过验资后，同月17日至24日，陈安丰将其中4979万元原路转回陈某甲账户1500万元、祝宇华账户1009万元、黄开琳账户350万元，转给陈建秋控制的金顺公司、陕西金茂房地产开发有限责任公司账户1620万元，转给陈安丰个人银行账户500万元，恒信担保账户留存21万元。虚报注册资本金4979万元，占应缴出资数额99.58%。
（二）泰丰公司虚报注册资本事实
2008年12月，陈安丰设立泰丰公司，申报公司注册资本金为2000万元，其中恒信担保出资400万元，其余均为自然人出资。为获取工商登记，2008年12月9日至10日，陈安丰通过宏骏冶金、陈某甲、陆小琴银行帐户共计转账1900万元至其个人银行账户，随后将其账户中的400万元转入恒信担保账户再转入泰丰公司账户，将其账户中的1600万元分别转入以股东名义出资的袁雪琦、潘妮娜、陈某甲、余维松等15人银行账户，再通过此15人账户转入泰丰公司账户。同年12月11日、22日，通过验资后，陈安丰分别将泰丰公司1900万元、100万元转入其个人实际控制的祥利物资账户，并于11日原路转回陆小琴账户1500万元、陈某甲账户400万元，余下100万元于12月22日经其个人账户转给陈某己102.9万元（用于归还借款人本息），虚报注册资本金2000万元，占应缴出资数额100%。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（一）书证
1、恒信担保、泰丰公司工商注册资料，证明两公司注册、变更资本金情况。
2、恒信担保、泰丰公司、炳基软件、金丰电子、祥利物资、陈安丰、陈某甲、王利前、陈某乙、李想、陈俊栋等相关银行账证资料，证明上述公司及人员银行账户资金流向情况。
3、国务院关于印发注册资本登记制度改革方案的通知及注册资本登记制度改革方案等，证明现行法律、行政法规以及国务院决定明确规定实行注册资本实缴登记制的融资性担保公司、小额贷款公司属于暂不实行注册资本认缴登记制的行业。《融资性担保公司管理暂行办法》第十条规定，融资性担保公司注册资本最低限额不得低于人民币500万元，注册资本为实缴货币资本。
（二）证人证言
1、证人陈某甲的证言证明：陈安丰曾经找我借款用于注册验资，验资完后随即归还。
2、证人陈某乙的证言证明：我多次借钱给陈安丰用于公司增资或其他用途。我未投资恒信担保和泰丰公司，仅帮助陈安丰审查财务报表。我没有参加过恒信担保股东会，也没有分红，不知道我系恒信担保股东的身份。陈安丰借钱时将我和陈俊栋身份证借去了，没说做什么用，我以为是办银行手续，我和陈俊栋没有到场。陈安丰每次增资的钱都是借的。
3、证人张某甲的证言证明：陈安丰成立某担保公司时让我任挂名股东，我未参与公司注册及经营，对公司情况不知情。
4、证人夏某甲的证言证明：2008年，我入股10万元到泰丰公司，2012年12月退股，但陈安丰未退还10万元股本金。泰丰公司从2010至2012年每年有分红。
5、证人郭某甲的证言证明：2008年，我出资10万元入股泰丰公司，2014年1月退股，陈安丰将10万元股本金归还。我未参与泰丰公司的经营，对公司运营情况不清楚。
6、证人涂某的证言证明：2008年、2013年，我与家人共出资30万元入股泰丰公司，2014年5月退股，陈安丰将30万元股本金归还。我与家人未参与公司经营，分过2次红共2至3万元。
7、证人范某甲（湖北创业人家置业发展有限公司董事长）的证言证明：2009年、2012我共出资600万元入股泰丰公司，并多次享受分红，但未参与公司经营。
8、证人成某（武汉德润家投资管理有限责任公司法定代表人）的证言证明：陈安丰多次找叶某借款，借款中包含我的100万元。后叶某以借款作为泰丰公司股本金入股600万元。
9、证人李某乙（黄石港公园路裕华超市个体经营户）、袁某（黄石市爱乐商贸有限责任公司经理）、李某丙的证言均证明：三人均未入股泰丰公司。
10、证人吴某甲的证言证明：陈安丰是我远房表叔。我只听说过泰丰公司，呈隆公司、炳基公司我都没听说过。陈安丰借过我的身份证，一般过二天就还给我，我也没具体问他拿去做什么。陈安丰曾多次叫我签字，不是在公司就在银行。我没有参与过这些公司的管理，对公司经营及运营状态等均不知情。
11、证人余某甲的证言证明：我2次借钱给陈安丰，陈安丰均已归还。陈安丰曾借用我身份证一天。我未入股泰丰公司，对公司运营情况不清楚。
（三）被告人陈安丰的供述和辩解：恒信担保、泰丰公司设立时的注册资本金及增加注册资本金中全部或大部分系从他人处所借得，用于验资后再归还给他人，公司其他股东未参与资金运作。
（四）湖北涵信会计事务有限公司鄂涵信司会鉴字［2015］18号司法鉴定意见书：证明恒信担保注册资本10000万元，在验资完成后及工商登记前后转出总金额9609万元；泰丰公司新设注册资本2000万元验资完成后工商登记前转出2000万元。
二、非法吸收公众存款事实
1999年至2014年，陈安丰相继设立的黄石市祥利物资有限公司（以下简称“祥利物资”）、湖北炳基生态农业有限公司（以下简称“炳基生态”）、西塞山金丰电子商行（以下简称“金丰电子”）、湖北呈隆生态农业科技有限公司（以下简称“呈隆生态”）、湖北润呈生态农业有限公司（以下简称“润呈生态”）、黄石韵翔生态农业有限公司（以下简称“韵翔生态”）、黄石禾泽生态农业有限公司（以下简称“禾泽生态”）7家公司，均系陈安丰实际控制公司。除祥利物资处于停业状态外，其他6家公司主要用于资金空转（指账户资金相互转入转出）、出借人资金进出及银行贷款资金的转入。1998年9月至2014年6月期间，被告人陈安丰采取受托理财、揽资入股、承诺按期还本付息等方式，向亲友收拢资金，并通过朋友宣传、介绍，主动或被动吸纳爱乐商贸、李某甲、陈某丙等46名单位或个人的资金18063.812万元，至案发，已返还本金及利息共计13713.1398万元。具体事实如下：
1、2014年4月至2014年7月1日，陈安丰从爱乐商贸处累计借款2070万元，累计还款1570万元，累计付息135.1766万元，至案发止，尚有364.8234万元未归还。
2、2009年3月至2014年12月，陈安丰从李某甲处累计借款3980万元，累计还款3380万元，累计付息281.404万元，至案发止，尚有318.596万元未归还。
3、2008年4月至2014年9月，陈安丰从陈某丙处累计借款2724万元，累计还款2354万元，累计付息124.5533万元，至案发止，尚有245.4467万元未归还。
4、2000年1月至2014年10月，陈安丰从韩某处累计借款940.7万元，累计还款806万元，累计付息453.675万元。
5、2012年10月至2014年9月，陈安丰从叶某处累计借款700万元，累计还款500万元，累计付息88.3167万元，至案发止，尚有111.6833万元未归还。
6、2014年4月至2014年11月，陈安丰从周某处累计借款500万元，累计付息70万元，至案发止，尚有430万元未归还。
7、1999年10月至2014年5月12日，陈安丰从杨某乙处累计借款369.5万元，累计还款231万元，累计付息101.4216万元，至案发止，尚有37.0784万元未归还。
8、2005年至2007年10月12日，陈安丰从陈某己处累计借款110万元，累计还款110万元，累计付息2.65万元。
9、2005年6月至2013年3月，陈安丰从陈某丁处累计借款342.72万元，累计还款168万元，累计付息236.33万元。
10、2009年3月至2014年5月，陈安丰从黄某甲处累计借款130.3万元，累计付息120.4万元，至案发止，尚有9.9万元未归还。
11、2008年5月至2014年4月，陈安丰从彭某甲处累计借款223.71万元，累计还款80万元，累计付息150.0666万元。
12、2009年1月至2014年4月，陈安丰从王某甲处累计借款186.05万元，累计付息223.16万元。
13、2012年12月至2014年11月，陈安丰从张华桥处累计借款200万元，累计付息115万元，至案发止，尚有85万元未归还。
14、2013年8月至2014年9月，陈安丰从冯某处累计借款200万元，累计付息44.2万元，至案发止，尚有155.8万元未归还。
15、2004年4月至2014年10月，陈安丰从邹某处累计借款105万元，累计还款85万元，累计付息89.5726万元。
16、2009年11月至2014年11月，陈安丰从饶某处累计借款170万元，累计还款90万元，累计付息160.4万元。
17、2012年8月至2014年10月。陈安丰从余某乙处累计借款151万元，累计还款141万元，累计付息10.3366万元。
18、2013年4月至2014年10月，陈安丰从柳某处累计借款150万元，累计付息54万元，至案发止，尚有96万元未归还。
19、2006年7月至2014年10月，陈安丰从吴某丙处累计借款124.22万元，累计还款82万元，累计付息46.519万元。
20、2007年6月至2014年9月，陈安丰从刘某甲处累计借款115.625万元，累计还款71万元，累计付息68.28万元。
21、2008年7月至2014年8月，陈安丰从郭某乙处累计借款100万元，累计付息104.6万元。
22、2008年9月至2014年11月，陈安丰从饶晓波处累计借款106.75万元，累计还款70万元，累计付息69万元。
23、2004年10月至2014年8月，陈安丰从徐某甲处累计借款72.4万元，累计还款8万元，累计付息149.217万元。
24、2003年5月至2014年6月，陈安丰从汪某处累计借款89万元，累计还款59万元，累计付息48.69万元。
25、2009年3月至2014年9月，陈安丰从范某乙处累计借款79.542万元，累计还款61万元，累计付息41.694万元。
26、2014年1月至2014年7月，陈安丰从王某乙前处累计借款75万元，累计付息9万元，至案发止，尚有66万元未归还。
27、2012年8月至2014年10月，陈安丰从余某丙处累计借款75万元，累计付息38万元，至案发止，尚有37万元未归还。
28、2008年10月至2014年8月，陈安丰从李某丁处累计借款53.52万元，累计付息64.614万元。
29、2013年3月至2014年10月，陈安丰从王某丙处累计借款62.6万元，累计付息13.8万元，至案发止，尚有48.8万元未归还。
30、2008年7月至2014年7月。陈安丰从熊某处累计借款11.625万元，累计付息23.375万元。
31、2010年11月至2014年9月，陈安丰从刘某乙处累计借款40万元，累计付息34.56万元,至案发止，尚有5.44万元未归还。
32、2011年11月至2014年9月，陈安丰从张某乙处累计借款60万元，累计付息48.5万元，至案发止，尚有11.5万元未归还。
33、2012年5月至2014年7月，陈安丰从李某戊处累计借款39万元，累计付息16.2万元，至案发，尚有22.8万元未归还。
34、1998年9月至2014年9月，陈安丰从杨某丙处累计借款34万元，累计付息41.984万元。
35、2005年2月至2014年4月，陈安丰从余某丁处累计借款27.6万元，累计还款10万元，累计付息17.7万元。
36、2012年11月至2014年10月，陈安丰从彭某乙处累计借款30万元，累计还款10万元，累计付息10.8万元，至案发止，尚有9.2万元未归还。
37、2000年4月至2014年5月，陈安丰从孙某处累计借款25.6万元，累计还款16万元，累计付息22.2108万元。
38、2012年10月至2014年10月，陈安丰从朱某甲处累计借款25万元，累计付息12万元，至案发止，尚有13万元未归还。
39、截止2014年9月26日，陈安丰从陈某甲处累计借款1500万元尚未归还。
40、2014年2月10日至2014年8月20日，陈安丰从李某乙处累计借款400万元，累计付息71.1万元，至案发止，尚有328.9万元未归还。
41、2012年12月14日至2013年1月7日，陈安丰从李某丙处累计借款600万元，累计付息100万元，至案发止，尚有500万元未归还。
42、2013年6月10日至2014年10月31日，陈安丰从翁某甲处累计借款130万元，累计付息78.748万元，至案发止，尚有51.252万元未归还。
43、截止2014年10月31日，陈安丰从干某处累计借款571万元，累计付息90.44万元，至案发止，尚有480.56万元未归还。
44、截止2014年10月31日，陈安丰从柯某处累计借款287.35万元，累计付息106.35万元，至案发止，尚有181万元未归还。
45、2013年8月26日，陈安丰从胡某处借款25万元，累计付息9.555万元，至案发止，尚有15.445万元未归还。
46、截止2014年10月31日，陈安丰从黄某乙处累计借款51万元，累计付息13.54万元，至案发止，尚有37.46万元未归还。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（一）书证
1、陈安丰办公室中扣押的借条收条、理财合同、银行凭证资料及银行交易流水、账本等，证明陈安丰向李某甲等46名单位和个人借款及还本付息情况。
2、恒信担保、泰丰公司、炳基软件、金丰电子、祥利物资等公司相关银行账证资料，证实上述公司及人员银行账户资金流向情况。
（二）证人证言及提某
1、证人袁某（爱乐商贸经理）的证言、借款合同、借条、合作协议、银行凭证、银行账户流水证明：2014年3、4月份，我通过裕华超市老板李某乙认识泰丰公司老板陈安丰。陈安丰说他做小额贷款和担保生意，只要小心，防范风险，没有一笔呆死帐，很安全。小贷公司和担保公司效率高，如果需要资金周转，可以找他。他还说泰丰公司要上市，成为湖北省第一家上新三板的小贷公司，成为城市社区银行。他说他妹妹陈某乙很有钱，比他还有钱，在珠海有好多公司，在西安有旧城改造项目。陈安丰还说我们资金占着不说，形势不好，生意不好做，不如把富余资金放在他的公司那里，月息2分。陈安丰见我不愿意借钱，又劝我入股泰丰公司，将来再进一步成为恒信担保股东，叫我先借款给他，等我了解情况后，如果情况和他介绍一样的话就入股，如果不一样就退钱算利息。2014年4月至9月陈安丰以邀我入股泰丰公司为诱饵，支付2%月息为由，从爱乐商贸累计借款1240万元至今未归还，其他借款均已还本付息。
2、证人李某甲的证言、借条、客户回单、银行流水、还款付息承诺证明：我是在2008年通过工商银行的人认识陈安丰，后遇到陈安丰时他说他的泰丰公司运营情况很好，并问我有没有闲钱，可以考虑将闲钱借给他用于公司周转。我从2013年9月3日起开始借钱给陈安丰，第一次是转账150万元到陈安丰招商银行的账户，月息二分，三个月后还给我了。第二次是400万元，我分二笔转账给陈安丰，月息2.5%，2014年9月份以前的利息都支付了，本金至今未还。第三次是2014年3月5日，陈安丰又借款200万元，月息二分，我转账给他，这笔钱至今未还。2014年3月25日，我借给他300万元，月息2.5%，4月11日已还。2014年4月14日，我借给他300万元，月息2.5%，同年5月15日已还。2014年5月19日，我借给他300万元，月息2.5%，6月6日，陈安丰还我360万元（其中有60万是2013年12月20日我借给他400万元钱的利息和月息换算成日的日息47500元），已还的借条都被陈安丰收回。每次都是通过银行转账给陈安丰，陈安丰一般通过他招商银行的卡向我招行卡转账支付利息。目前陈安丰还欠我600万元没有还，其中有朋友的300万元，陈安丰知道有朋友的钱，是我告诉他的。另银行账目及借条证明：2009年3月19日至2014年5月19日，陈安丰向李某甲已连本带息归还17笔累计3380万元。
3、证人陈某丙的证言、借条、银行流水、对账单证明：2013年11月上旬，陈安丰打电话叫我借给他500万元，只借一个月，月息三分，等他农业银行的贷款下来就还给我。我说我没那么多钱，要去筹钱。后来十天内，我用自己的200万元、丈夫石炳南80万元，石炳南的弟弟40万元、找我以前同事拿了50万元，共筹了370万元并告诉了陈安丰。2013年11月19日，我将筹的钱转账给陈安丰，看到他给我的借条上只有他的签名，就要求加盖他们公司的印章和法人私章。我们去他的办公室，陈安丰拿出恒信担保的公章加盖在借条上，还说他已经签字了，盖不盖私章无所谓，我一直打电话找他要本钱，他一直借口贷款没下来，等下个月还，至今370万元本金未还，仅每个月三分息11万元转账到我的农业银行账户上，一直支付到2014年9月，已支付了我10个月利息110.9万元。陈安丰以前向我借过一次款，大约六、七十万元，本金利息已归还。另银行流水、借条证明：2008年4月10日起至2014年5月30日，陈安丰向陈某丙有借有还的金额13笔累计2354万元。
4、证人韩某、肖某（系韩某妻子）的证言、借条、银行流水证明：陈安丰从2009年开始以支付2%月息为由向韩某借款，2014年9月之前，陈安丰那里还有韩某的55万元借款未还。2012年6月29日、2013年9月25日、2014年4月25日，陈安丰以月息二分为由，分别三次向肖某借款30、55、20万元，共计105万元。2014年9月21日，陈安丰将我们借他的160万元打了张借条，约定了三个月还清本息和月息2.1%。2014年10月20日，陈安丰通过银行转账给肖某妈妈33600元利息，过了一二天，又转了10万元给韩某母亲账户，至今陈安丰有160万元未还。
5、证人叶某的证言、借条、银行流水证明：2012年夏天，陈安丰以需要资金周转为由多次向我借款，陈安丰还说，一般人的钱他还不要，信任的人、朋友的钱他才要，第一笔借款好像是50万，月息二分，每月支付。后来进进出出，最高峰时有本金近1000万元。我多次向陈安丰催要，他陆续还款600万元，至今有360万元未还。2012年12月，陈安丰说泰丰公司、恒信担保扩股，多次邀我入股600万元，承诺每年有不低于20%分红，如果急需用钱，可以从泰丰公司贷款。我同意将以往三笔借款360万元加240万元共入股600万元。后来陈安丰一直没办好股权手续，我就多次要求退股。2013年1月，我要开当铺需要资金验资，要陈安丰退还600万元。陈安丰叫我以一分六厘月息从泰丰公司贷款550万元，以我在泰丰公司的股份担保。当年9月，我看到利息太高，就以成某的武汉德润家投资管理有限责任公司名义（以上简称“德润家公司”）贷款，叫陈安丰以恒信担保提供担保，从湖北银行下陆支行贷款700万元，期限一年。叶某将其中500万元归还泰丰550万元的贷款。还款时，我转账给陈安丰个人50万元、泰丰公司250万元和陈安丰一个软件科技公司200万元（从武汉德润家公司账户转账的）。还贷手续陈安丰一直没给我，叶某就只支付从银行贷来的那700万元贷款利息，没有支付从泰丰公司贷来的这笔贷款50万元的利息。2014年3月，陈安丰看我催款很急，就给了部分分红60万元。当年9月，陈安丰替我还贷400万元给湖北银行，为退股的400万元钱。所以，陈安丰欠我200万元本金，我欠陈安丰贷款50万元。我有一个叫郁辉的朋友在2012年10月28日通过我借款50万元给了陈安丰。我告诉过陈安丰，自己资金不足，是妹妹叶咏梅、朋友成某、同学凑钱再转借给他的。
6、证人成某的证言证明：陈安丰多次找叶某借款，借款中包含我的100万元。后叶某以借款作为泰丰公司股本金入股600万元。
7、证人周某的证言、借条、借款合同、银行凭证、银行流水证明：李某乙介绍陈安丰开设了一家名叫恒信担保的机构，而且陈安丰还对外以月息二分为报酬收资金（就是借款），诚信比较好，可以在他那里做投资，李某乙还说自己也借款给陈安丰了，她对田凤鹤也说过这事。我与田凤鹤从亲友处筹集到500万元以2分月息借给陈安丰，陈安丰支付7个月利息共计70万元，本金至今未归还。陈安丰清楚这500万元不是我一个人的，因为他当时说我们如果拿的钱太少了他不借，我们可以跟其他亲戚朋友合起来一起借钱给他，他只对一个人借款，所以借条只写我一个人的名字。其他出资人有周桂金、王强、陈军、李玉丹、罗爱萍、殷显斌、周婉君、沈萍、纪金桃。
8、证人杨某乙的证言、借条、银行汇款凭证证明：陈安丰自九几年开始先后以资金紧张、需要周转为由向我借过几十次款，数额一般是一、二千元至几万元，2014年5月15日以前的本息都按时支付，利息从年息10%到月息1%、1.2%、1.5%，最后月息2%。我给陈安丰的借款进进出出，加的本金、利滚利，直到2014年5月15日，我在陈安丰那里仍然有75万元借款，这笔钱有一张借条。陈安丰说需要资金周转，我又向弟弟杨茂荣等亲戚朋友借了75万元共计150万元，重新写了一张150万元的借条，借期六个月，2分月息，至今未归还。
9、证人吴某乙、陈某丁（系吴某乙的妻子）的证言、借条、银行流水、凭证证明：自2005年开始，我们就借款给陈安丰。按月息1.5%付息，到2008年按月息2%付息。第一笔是2005年6月17日，陈安丰通过一个熟人办理抵押借款，我们几个同事凑了23万，以陈某丁的名义签订协议书，共借了6个月，这笔借款陆续还本付息共250700元，利息由各借款人按比例分得。2005年8月2日，陈安丰又向我们借了24万元，一个月付息3600元。2006年1月至4月，几笔借款共计46万元，同年还了3万元。2007年之前，我们都是每月拿息，2008年1月之后，我伯就在借款时就扣除了第一个月的利息。2011年至2013年期间，陈安丰多次向吴某乙提出能不能搞点钱来给他公司周转。吴某乙说要找亲戚、同事借钱，陈安丰说可以。从这以后，我们陆续借款给陈安丰，中途部分已经还了，现在累计有200万元本金未归还。从2010年以后，陈安丰大部分是通过银行转账支付利息到我们的银行卡上。包括2014年10月23日最后一笔4万元利息，我们拿了利息大约200多万元。吴某乙曾经找陈某丁的远亲吴某丙凑了大约一二十万元借给陈安丰。后来吴某丙自己也开始借款给陈安丰了。
10、证人黄某甲的证言、借条、银行流水、银行业务凭证证明：陈安丰从2009年开始先后多次以资金紧张，需要周转为由向我借款，并承诺支付月息2%。从2009年3月10日至2014年5月27日，累计160万元借款到期，我拿了1.6万元现金加上陈安丰应付年息38.4万元共40万元追加为本金，加上上述160万元一共200万元，以月息2%借给陈安丰，至今200万元未归还。
11、证人彭某甲的证言、借条、银行流水、银行业务凭证证明：陈安丰从2008年开始以公司资金周转困难为由，承诺支付1.8%-2%月息向我借款。2008年5月，扣除一个月利息7000元，我转账34.3万元给陈安丰。2008年9月10日，陈安丰以同样理由向我借款，我扣除3000元利息，转账14.7万元给陈安丰。2009年4月，我转给陈安丰4.91万元。2010年10月29日，我又转给陈安丰9.8万元。2010年9月，陈安丰以公司招标需要资金“过桥”为由找我借款80万元，当时没写借条，按3分月息付日息，后来这笔款回来后，陈安丰给我几千元利息。2010年11月17日，我将80万元又转给陈安丰。至今陈安丰已支付我利息149万元，累计有145万元本金未还。
12、证人王某甲的证言、借条证明：自2009年至今，陈安丰以支付2.5%月息为由向我借款六笔共计190万元至今未还。这190万中有六笔借款的本金124万元、利息转本金的3.2万元，还有另外62.8万元是我和家人亲戚凑的，至今支付利息大约200多万元，以银行查账为准。我和陈安丰在他办公室办借款手续时，说了这款是我一家人的钱。
13、证人饶某、孙某（系饶某母亲）的证言、借条、银行流水、网上银行明细、银行回单、委托书证明：2008年至2009年左右，陈安丰开始以个人名义向孙某、饶某、饶晓波借款，由恒信担保提供担保。陈安丰累计向饶某借款80万元、孙某借款12万元、饶晓波借款40万元、张华桥200万元共计332万元至今未还。
14、证人冯某的证言、借条、银行交易明细证明：2013年8月，陈安丰以支付1.7%月息为由向我借款200万元至今未归还，当时我告诉陈安丰这笔钱是我和我的亲戚凑的，他没有说什么，更没有反对我这样凑钱。从2013年9月至2014年9月，陈安丰共支付利息44.2万元。
15、证人邹某的证言、借条、银行汇款凭证证明：2004年开始，陈安丰先后以投资、炒股、资金紧张需要周转为由多次向我借款，我先后借给陈安丰15万元（年息11%-13%），10万元（年息13%）、60万元（每月利息1.2万元），这三笔本息均已归还。2010年4月，陈安丰以投资需要为由，支付2%月息为由向我借款20万元，每半年结清利息，至今未归还。
16、证人余某乙的证言、借条、银行流水证明：2012年8月，陈安丰两次向我借款56万元、30万元，以20‰月息按天支付。2012年11月，我又借了20万元给陈安丰，陈安丰共支付了9个月利息，每月4000元。2014年3月，陈安丰以资金困难为由向我借款50万元','2018-10-04
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