浙江省宁波市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙02刑初40号
公诉机关浙江省宁波市人民检察院。
被告人罗朝阳，男，1967年12月30日出生于浙江省余姚市，汉族，初中文化，余姚市大达汽配有限公司、宁波乔阳汽配有限公司实际控制人，住余姚市。因涉嫌犯合同诈骗罪于2015年3月19日到案，次日被余姚市公安局刑事拘留，同年4月24日变更为取保候审，同年6月17日被逮捕。现羁押于余姚市看守所。
辩护人沈剑萍，浙江姚城律师事务所律师。
辩护人易珉，重庆巴国律师事务所律师。
浙江省宁波市人民检察院以甬检刑诉〔2016〕39号起诉书、甬检刑追诉〔2017〕3号追加起诉决定书指控被告人罗朝阳犯诈骗罪、合同诈骗罪，于2016年5月2日和2017年4月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁波市人民检察院指派检察员陈某1、代理检察员荣某出庭支持公诉，被告人罗朝阳及其辩护人沈剑萍、易珉到庭参加诉讼。经公诉机关建议，本院决定本案延期审理二次，经浙江省高级人民法院批准，本案延长审理期限三个月。现已审理终结。
浙江省宁波市人民检察院指控：
一、诈骗
被告人罗朝阳于2006年注册成立余姚市大达汽配有限公司（以下简称大达公司），在生产经营过程中，罗朝阳向银行和他人借款，欠下巨额债务。2011年以来，罗朝阳在明知自己无偿还能力的情况下，隐瞒高额负债的事实，虚构企业良好的发展前景，采用借新债还旧债的方式，向蔡某、李某1、郭某1、汤某1、鲁某2等人骗取1387万元，又以代为支付部分贴现手续费为诱饵，向鲁某1、汤某1二人骗取价值898.868123万元银行承兑汇票。罗朝阳将诈骗所得主要用于归还欠款、支付利息等，至案发尚有1210.924823万元未归还。另外，罗朝阳还从吴某1、丰某、刘某1、朱某1四人处实际骗得484.075393万元。2011年12月13日，罗朝阳逃匿。具体事实如下：
1.2011年以来，罗朝阳以借款方式从郭某1处骗取1017万元，以支付本息方式归还715.65万元，实际骗得301.35万元。
2.2011年9月以来，罗朝阳以代付部分贴现手续费的方式先后骗取汤某110张价值858.868123万元的银行承兑汇票，后陆续归还325.9933万元，实际骗得银行承兑汇票价值532.874823万元。
3．2011年11月3日，罗朝阳以借款方式从李某1处骗取40万元，以支付本息方式归还15.3万元，实际骗得24.7万元。
4．2011年11月21日，罗朝阳以借款方式从鲁某2处骗得180万元。
5.2011年11月22日，罗朝阳以借款方式从汤某1处骗取100万元。
6．2011年11月22日，罗朝阳以借款方式从蔡某处骗取50万元，由他人代为支付本息18万元，实际骗得32万元。
7.2011年12月初，罗朝阳以代付部分贴现手续费的方式从鲁某1处骗取2张价值40万元的银行承兑汇票。
8.2011年1月24日，罗朝阳以借款方式从吴某1处骗取98万元，以支付利息的方式返还33万元，后吴某1通过民事诉讼分得执行款7.333452万元，吴某1实际损失57.666548万元。
9.2011年12月2日，罗朝阳以借款方式从丰某处骗取20万元，后由他人代为归还6.5万元，丰某实际损失13.5万元。
10.2011年12月9日，罗朝阳以借款方式从刘某1处骗取120万元，以支付手续费的方式返还0.9万元，后刘某1通过民事诉讼分得执行款7.191155万元，刘某1实际损失111.908845万元。
11.2011年4月11日、6月21日、11月10日，罗朝阳先后三次以大达公司的名义，通过借款方式从朱某1处共骗取350万元，以支付利息的方式返还24万元，后由他人代为归还25万元，朱某1实际损失301万元。
二、合同诈骗
2011年，被告人罗朝阳在无实际履行能力的情况下，虚构企业良好的发展前景，以高额利息为诱饵，骗取被害人徐某1、王某1、胡某1、鲁某1等人的信任，由四人及徐某1经营的余姚市飞达起重工具厂（以下简称飞达厂）、胡某1经营的宁波市九佳塑料制品有限公司（以下简称九佳公司）为罗朝阳及其控制的大达公司、宁波乔阳汽配有限公司（以下简称乔阳公司）在招商银行、民生银行、中信银行、余姚农村商业银行（原余姚农村合作银行）、泰隆银行等的贷款和申请开立的承兑汇票提供担保或反担保共计1260万元。实际损失共计1231.852243万元。具体如下：
1.2011年9月22日，宁波燎原担保有限公司（以下简称燎原公司）为罗朝阳控制的大达公司在招商银行的贷款提供200万元的保证担保，由飞达厂向燎原公司提供反担保。同年12月7日，燎原公司为罗朝阳在民生银行的200万元贷款提供保证担保，由飞达厂向燎原公司提供反担保。罗朝阳外逃后，燎原公司向招商银行、民生银行履行了担保责任，后飞达厂的负责人徐某1向燎原公司履行反担保责任，实际损失共计391.2804万元。
2.2011年9月19日、10月17日，余姚保信担保有限公司（以下简称保信公司）为罗朝阳控制的大达公司在中信银行申请开立的承兑汇票提供300万元的保证担保，由飞达厂和徐某1向保信公司提供反担保，由九佳公司向保信公司提供250万元反担保。同年9月28日，保信公司为罗朝阳控制的乔某公司在余姚农村商业银行的贷款提供300万元保证担保，由飞达厂和徐某1向保信公司提供反担保，由九佳公司和胡某1向保信公司提供250万元反担保。罗朝阳外逃后，保信公司向中信银行、余姚农村商业银行履行了担保责任，后徐某1向保信公司履行反担保责任，实际损失共计630.642419万元。
3.2011年12月12日，徐某1、鲁某1为罗朝阳在泰隆银行的100万元贷款提供保证担保。罗朝阳外逃后，徐某1向泰隆银行履行担保责任，实际损失101.803218万元。
4.2011年9月22日，王某1、胡某1以二人房产与罗朝阳的房产共同为罗朝阳控制的大达公司在招商银行的贷款提供160万元的抵押担保。罗朝阳外逃后，王某1代为支付利息1.1808万元。后罗朝阳的房产经拍卖清偿53.0723万元贷款，尚有108.126206万元贷款本息未清偿。期间，罗朝阳共支付王某1利息3万元。
2015年3月19日，被告人罗朝阳主动向公安机关投案。
为证明上述事实，公诉机关提供了书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人罗朝阳虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。罗朝阳作为余姚市大达汽配有限公司、宁波乔某汽配有限公司的直接负责的主管人员，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。罗朝阳有自首情节。提请本院依法判处。公诉人在庭审中提出，罗朝阳在法庭审理过程中没有如实供述自己的罪行，不构成自首。
被告人罗朝阳辩称：（1）其没有虚构事实、隐瞒真相，没有骗钱；其为汤某1试制产品需要资金向他人借款，借款时没有欠下任何债务，之后也没有逃跑，离开余姚是躲避杨某1、罗某的威胁，不构成犯罪。其到公安机关也不是投案，是去说清楚相关情况。（2）关于指控的诈骗事实。第1节郭某1的钱是2006年开始陆续借的，支付的利息已经超过本金，借条没有取回；第2节归还汤某1的钱已经超过325万元；第3节还欠李某124.7万元是对的，因时间没到所以没有还；第4节不是向鲁某2借的，是向中泰担保公司借的，其不认识鲁某2，没有见过她；第5节其没有借汤某1的钱，这100万元是汤某1自己用的（另辩称该100万元已经归还）；第6节蔡某的50万元是有的，32万元未还是对的；第7节40万元承兑汇票是有的，但其离开时钱没有拿到过。第8节吴某1的钱是2008年借的200万元，一直在付利息，已经超过200万元；第9节丰某的20万元是有的，但之前借款的利息远超过本金；第10节刘某1的钱徐某1已经代还了；第11节朱某1的钱其本人还了100万元，徐某1代还了100万元，2009年开始支付的利息已经超过剩余部分。（3）关于指控的合同诈骗事实。第1节招商银行的200万元是不存在的，民生银行的200万元是有的；第2节指控的事实是不存在的，实际情况是保信担保公司的杨某1、中信银行的罗某私自利用其大达公司名义开承兑汇票；第3节泰隆银行的钱徐某1已经还了，其也曾经为徐某1担保280万元；第4节招商银行的贷款是有的，但其没有欺骗王某1、胡某1。
辩护人沈剑萍提出：（1）罗朝阳设立大达公司为两家上市公司做配套供应，前期投入和经营过程中需要大量资金，罗朝阳通过民间借贷解决公司资金问题，用于购买生产设备、原材料、支付融资利息等，所还旧债也是经营债务，所借资金没有浪费、挥霍，且均是最后一次借款没有归还，说明罗朝阳没有非法占有的故意。（2）罗朝阳的大达公司虽然利润不高，但年产量逐年增加，应收款有600余万元，结合汤某1、朱某2的笔录，证明罗朝阳没有虚构事实，隐瞒真相，没有虚构企业发展前景。（3）因未完整调取罗朝阳中信银行账单，无法确定郭某1、汤某1的借款金额，其他各节事实也存在借款还款数额不清的情况。综上，罗朝阳不构成犯罪。即使构罪，追诉部分应当全部定合同诈骗罪，且罗朝阳有自首情节。
辩护人易珉提出：（1）罗朝阳客观上没有实施造假等诈骗行为，借款期间企业在正常经营，资信可以调查，不存在虚构事实隐瞒真相的行为。本案的出借人是在自愿和正确认识的情况下作出的民间借贷行为。（2）从财务报表和税务报表来看，大达公司的利润很少，但利润少不代表企业的前景不好；被害人的陈述证明各被害人对大达公司非常了解，长期与罗朝阳合作，很多银行也对罗朝阳的企业授信，说明大家均看好罗朝阳的企业，当时的汽配行业也确实是有前景的行业；故罗朝阳没有虚构企业的良好前景。（3）涉案款项由大达公司对外借款，罗朝阳只是担保人，后罗朝阳积极筹款偿还借款，尽到了担保人的义务，故所涉事项是民事纠纷。（4）罗朝阳主观上没有诈骗的故意，没有非法占有目的。企业负债经营是杠杆问题，隐瞒债务不能等同于诈骗故意；罗朝阳将涉案款项用于企业资金周转，没有用于非法用途，没有挥霍、藏匿，没有隐姓埋名，离开余姚去重庆系确实遇到困难，当时不知道怎么办，临时决定去重庆。综上，罗朝阳不构成诈骗罪和合同诈骗罪，请求判决罗朝阳无罪。
经审理查明：
一、诈骗
被告人罗朝阳系余姚市大达汽配有限公司（以下简称大达公司）实际控制人，在生产经营过程中，罗朝阳向银行和他人借款，欠下巨额债务。2011年以来，罗朝阳在明知自己无偿还能力的情况下，隐瞒高额负债的事实，虚构企业良好的发展前景，采用借新债还旧债的方式，向蔡某、李某1、郭某1、吴某1、丰某等人骗取1895万元，又以代为支付部分贴现手续费为诱饵，向鲁某1、汤某1共骗取价值898万余元银行承兑汇票。罗朝阳将诈骗所得主要用于归还欠款、支付利息等，至案发尚有1666万余元未归还。2011年12月13日，罗朝阳逃匿。2015年3月19日，罗朝阳主动向公安机关投案。具体事实如下：
1.2011年以来，罗朝阳以借款方式从郭某1处骗取1017万元，以支付本息方式归还715.65万元，实际骗得301.35万元。
2.2011年9月以来，罗朝阳以代付部分贴现手续费的方式先后骗取汤某110张价值858.868123万元的银行承兑汇票，后陆续归还325.9933万元，实际骗得银行承兑汇票价值532.874823万元。
3．2011年11月3日，罗朝阳以借款方式从李某1处骗取40万元，以支付本息方式归还15.3万元，实际骗得24.7万元。
4.2011年12月12日，徐某1、鲁某1为罗朝阳在泰隆银行的100万元贷款提供保证担保。罗朝阳外逃后，徐某1向泰隆银行履行担保责任，实际损失101.803218万元。
5.2011年11月22日，罗朝阳以借款方式从汤某1处骗取100万元。
6．2011年11月22日，罗朝阳以借款方式从蔡某处骗取50万元，后担保人张某2代还18万元，蔡某实际损失32万元。
7.2011年12月初，罗朝阳以代付部分贴现手续费的方式从鲁某1处骗取2张价值共40万元的银行承兑汇票。
8.2011年1月24日，罗朝阳以借款方式从吴某1处骗取98万元，以支付利息的方式返还33万元，后吴某1通过民事诉讼分得执行款7.333452万元，吴某1实际损失57.666548万元。
9.2011年12月2日，罗朝阳以借款方式从丰某处骗取20万元，后担保人胡某1代还6.5万元，丰某实际损失13.5万元。
10.2011年12月9日，罗朝阳以借款方式从刘某1处骗取120万元，以支付手续费的方式返还0.9万元，后刘某1通过民事诉讼分得执行款7.191155万元，刘某1实际损失111.908845万元。
11.2011年4月11日、6月21日、11月10日，罗朝阳先后三次以大达公司的名义，通过借款方式从朱某1处共骗取350万元，以支付利息的方式返还24万元，实际骗取326万元。后担保人胡某1代还25万元，朱某1实际损失301万元。
上述事实，有公诉机关向法庭提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（1）证人郭某2的证言及委托书，证明郭某1委托其报案。2011年10月9日，罗朝阳向郭某1借款200万元，并出具200万元转账支票作为抵押，出票日期为2011年12月3日。12月3日罗朝阳跟郭某1说不要到银行提款，过几天就有钱可以归还了。12月12日下午罗朝阳突然下落不明，人逃走了。
（2）被害人郭某1的陈述，证明其于2009年认识罗朝阳。罗朝阳多次介绍他的公司生产及销售形势非常好，又买新厂房、新设备，还买别墅，每月的销售额近千万元，还给其看许多的银行承兑汇票，说是对方付的货款。其到罗朝阳的公司，罗朝阳向其介绍说在公司的人是他的供应商。罗朝阳外逃后，其才知道所谓的供应商其实都是债主，他给其看的银行承兑汇票其实都是从别人处骗来的，买厂房的钱也是借来的，公司的销售额很小。其间，罗朝阳提出向其借钱，其就陆续借钱给他，最多时有850万元，有两种借款，一是期限长的，利息3分左右，一是短期转贷款用的，时间3到15天，利息4分半。这样借借还还，到罗朝阳外逃时，还欠其500万元，其中一张200万元的欠条是罗朝阳在2011年10月9日写的，就是其汇入罗朝阳中信银行的87万元和郭某2汇入的100万元，差额13万元是罗朝阳需要付的这200万元的利息以及之前欠着的借款的利息。罗朝阳还开出一张远期转账支票200万元作凭证的。另外还有300万元是罗朝阳以前欠的长期借款，在2011年4月11日，有罗朝阳和叶某2娟签名的三张各100万元的借条。12月13日，其打罗朝阳手机，是关机，后来其委托他人报案。邵某是其外甥女，罗朝阳转给邵某的钱就是还给其之前的借款。
（3）借条、情况说明，证明郭某1、郭某2出具情况说明：罗朝阳在2011年4月1日向两人确认共欠款830万元，并分别出具8张借条。后陆陆续续归还500余万，尚余300万元。在此期间，双方仍有短期借贷和还款，截至案发，罗朝阳尚有2011年10月借的200万元未归还。郭某1、郭某2提供的罗朝阳、叶某2娟于2011年10月9日向郭某1出具的借条：向郭某1借款200万元；2011年4月1日向郭某1出具三张借条，每张借条100万元人民币。
（4）罗朝阳名下银行账户交易明细，证明自2011年4月1日以来，即罗朝阳确认共欠郭某1830万元后，罗朝阳与郭某1互有款项往来，余额为罗朝阳多支付给郭某1715.65万元，不包括10月9日郭某1给罗朝阳的187万元。还证明罗朝阳收到郭某1、郭某2汇款后，多用于转账给汤某2、杨某2、蔡某、鲁某1、徐某2等人，或用于大达汽配的银行转贷。
（5）泰隆银行转账支票，证明余姚市大达汽配有限公司于2011年12月3日开出200万元的转账支票，无收款人。
（6）被害人汤某1的陈述，证明其原是浙江万安科技股份有限公司下属分公司诸暨万宝机械有限公司采购部主管，2008年因工作认识罗朝阳，罗朝阳的余姚市大达汽配有限公司，是万安公司的汽车零配件供应商。2010年，其因支付货款用到许多承兑汇票，罗朝阳讲有贴现的地方而且费用相对较低，就开始由其经手把承兑汇票交给罗朝阳去贴现，罗朝阳将贴出的现金汇到其卡上，由其将钱分配给原承兑汇票持有人。到2011年其经手叫罗朝阳去贴现的承兑汇票多了起来，12月上中旬，罗朝阳在没有任何征兆的情况下，关掉手机举家外逃了，导致其经手的10张共850多万元承兑汇票贴现的款没有着落。这10张承兑汇票是其在罗朝阳外逃前的两个月内交给他的，罗朝阳没有将钱汇给其。其把承兑汇票交给罗朝阳时，都有复印件留下的，待罗朝阳把贴现款汇给其，就把复印件拿掉的，没有付过的专门放在一起。
（7）清单及承兑汇票复印件，证明汤某1提交的罗朝阳未将贴现款给其的10张承兑汇票清单及复印件：第一张178.868123万元，出票日2011年10月26日；第二张350万元，出票日2011年11月29日；第三张20万元，出票日2011年11月29日；第四张70万元，出票日2011年11月24日；第五张25万元，出票日2011年11月24日；第六张65万元，出票日2011年9月22日；第七张80万元，出票日2011年9月28日；第八张50万元，出票日2011年9月14日；第九张10万元，出票日2011年11月15日；第十张10万元，出票日2011年11月15日；合计金额858.868123元。
（8）清单及承兑汇票复印件、证人徐某2、张某1的证言、泰隆商业银行对公账户明细对账单、农业银行账户明细，证明第一张金额为178.868123万元、出票日2011年10月26日、贴现日2011年11月23日的承兑汇票，罗朝阳经徐某2介绍找张某1贴现的过程及资金流向。2011年11月23日，余姚市新东苑塑化有限公司转入178.8681万元到大达公司账户，大达公司随即转入178万元至罗朝阳个人账户。罗朝阳尾号为5116的农业银行账户收到大达公司转入的178万元后，于当天转给徐某210.1954万元，转给邵某152.5万元，转给汤某210万元。
（9）清单及承兑汇票复印件、证人徐某3的证言、农业银行账户明细、泰隆商业银行对公账户明细对账单、余姚农村合作银行对公对账单，证明第二张金额为350万元，出票日2011年11月29日、贴现日2011年11月30日的承兑汇票，罗朝阳找徐某3贴现的过程及资金流向。罗朝阳尾号为5116的农业银行账户于2011年11月30日分5笔共收到330.4万元；并于当天将账户内资金全部转走（包括同日贴现的第五张承兑汇票的贴现款），分别转给汤某2171.7133万元、大达公司198万元。大达公司收到款项后于当天转入200万元乔某公司账户。
（10）清单及承兑汇票复印件、证人徐某1的证言，证明第三张金额为20万元、出票日2011年11月29日，第七张金额为80万元，出票日2011年9月28日的承兑汇票，罗朝阳找徐某1贴现。徐某1证明罗朝阳有很多银行承兑汇票到其处贴现，罗朝阳每次都催得很急，其都尽快支付了贴现款，已经全部结算清了。
（11）清单及承兑汇票复印件、证人徐某2的证言、宁波银行网上银行交易凭证、农业银行账户明细、交易凭证、泰隆商业银行对公账户明细对账单、余姚农村合作银行对公对账单，证明第四张金额为70万元、出票日2011年11月24日、贴现日2011年11月28日的承兑汇票的贴现过程及资金流向。罗朝阳尾号为5116的农业银行账户于2011年11月28日收到由徐某2转入的9.01万元、由徐士锋转入的25万元和由徐国军转入的32万元，合计66.01万元。后罗朝阳将账户内资金全部转出，分别还给蔡某、邵某、郭某1、胡某1等人，并有15万元转给汤某1。
（12）清单及承兑汇票复印件、证人徐某2的证言、农业银行账户明细、泰隆商业银行对公账户明细对账单、余姚农村合作银行对公对账单，证明第五张金额为25万元、出票日2011年11月24日、贴现日11月30日的承兑汇票的贴现过程及资金流向。罗朝阳尾号为5116的农业银行账户于2011年11月30日收到由徐某2转入的48.04万元，并于当日将账户资金全部转入大达汽配在泰隆银行账户，又全部转给乔某汽配的账户。
（13）清单及承兑汇票复印件、证人徐某2的证言、农业银行账户明细，证明第六张金额为65万元、出票日2011年9月22日的承兑汇票的贴现过程及资金流向。罗朝阳尾号为5116的农业银行账户于2011年10月8日收到由徐某2转入的47.672万元，并将资金转出，其中于10月9日转给汤某140万元。
（14）清单及承兑汇票复印件、证人何某的证言、农业银行账户明细，证明第八张金额为50万元、出票日2011年9月14日、贴现日2011年11月19日的承兑汇票的贴现过程及资金流向。罗朝阳尾号为5116的农业银行账户于2011年11月19日收到由（何某通过）施秋仙转入的56.64万元，并将其中40万元转给汤某1。
（15）清单及承兑汇票复印件、证人徐某2的证言、农业银行账户明细，证明第九张金额为10万元、出票日2011年11月15日、贴现日2011年11月22日，第十张金额为10万元、出票日2011年11月15日、贴现日2011年11月22日的承兑汇票的贴现过程及资金流向。徐某2尾号为9918的农业银行账户于2011年11月22日收到由黄孝顺转入的18.94万元；罗朝阳尾号为5116的农业银行账户于2011年11月22日日收到由徐某2转入的18.88万元，并于当日将账户资金转出，分别转给蔡某、乔某汽配和汤某1（9.28万元）。
（16）被害人李某1的陈述，证明2011年10月其认识了罗朝阳。后罗朝阳提出向其借钱，说是转贷款需要，期限最长七天，其就以其余姚市宏鑫建筑机械租赁有限公司的户头开出一张金额是28万元的转账支票给罗朝阳，罗朝阳也马上开一张五天以后的金额是28万元的转账支票给其，其没有让罗朝阳出借条，也没有让他付利息，出发点是帮他一次忙。五天后，其公司财务人员去把罗朝阳的28万元转账支票去银行转账，银行退票，联系罗朝阳，他手机关机。还有一笔12万元的钱，罗朝阳已经还了。罗朝阳有2笔钱汇给其，算是感谢，每笔1万多元。
（17）宁波市电子清算补充凭证、支票存根，证明余姚市宏鑫建筑机械租赁有限公司于2011年11月3日通过转账支票汇给余姚市大达汽配有限公司广发银行账户人民币28万元。
（18）泰隆银行转账支票，证明余姚市大达汽配有限公司于2011年12月8日开给余姚市宏鑫建筑机械租赁有限公司的28万元转账支票，因付款方存款不足而被退票。
（19）浙江泰隆银行对公账户明细对账单，证明2011年11月3日，余姚市宏鑫建筑机械租赁有限公司转账28万元至大达公司账户内（余额28.1万余元）。同日，大达公司将28万元转入罗朝阳在泰隆商业银行的个人账户。
（20）浙江泰隆银行对私账户明细对账单，证明2011年11月3日，李某1个人账户转12万元至罗朝阳个人泰隆商业银行账户；同日，大达公司从泰隆银行账户转至罗朝阳泰隆银行账户28万元（余额40.6万元）。同日，罗朝阳将40万元转入郭某2账户。同月11日，罗朝阳将1.4万元至李某1账户。
（21）农业银行交易明细单，证明罗朝阳尾号为5116的农行卡于2011年12月9日转给李某1工商银行账户1.4万元，罗朝阳尾号为8813的农行卡于2011年11月8日转给李某1工商银行账户12.5万元。
（22）借款合同、最高额保证合同、委托支付申请审批表、购货合同、银行账户明细，证明2011年12月12日，罗朝阳向泰隆银行余姚支行贷款100万元，用于支付货款，由鲁某1、徐某1、叶某2娟和大达公司提供担保。该100万元直接汇至胡某1农行账户，当日转给罗朝阳的农行5116账户，次日，罗朝阳将该100万元取现。
（23）民事判决书等，证明徐某1作为担保人，代罗朝阳偿还了2011年12月12日泰隆银行的100万元贷款，支付本息共计104.648218万元。
（24）被害人徐某1的陈述，证明罗朝阳逃跑前向泰隆银行贷款100万元是其担保的，其从别人处借了100万元替他还了。罗朝阳经常有大额银行承兑汇票找其贴现，罗朝阳说是别人付给他的货款，其误认为罗朝阳的汽配业务比较多，罗朝阳还说与其一起做业务，但一直到罗朝阳逃跑都没做过业务，罗朝阳其实是为了让其提供担保或反担保而骗其的。
（25）证人鲁某1的证言，证明2012年12月12日，其为罗朝阳在泰隆银行的100万元贷款提供担保。
（26）证人李某2的证言，证明其是泰隆银行信贷客户经理。2011年12月12日，罗朝阳向泰隆银行贷款100万元，由徐某1、叶某2娟、鲁某1和大达公司公司担保。次日，罗朝阳就逃跑了，后该贷款由徐某1偿还。
（27）证人胡某2的证言，证明其是徐某1公司的会计。罗朝阳曾多次找徐某1担保，但从未给徐某1作过担保。此外，罗朝阳多次找徐某1让其帮忙将承兑汇票兑现，徐某1多次让胡某2给罗朝阳账户上打钱。
（28）被害人汤某2的陈述，证明2011年11月22日，其到罗朝阳的公司，罗朝阳提出向其借款100万元，因支付已经贴现出来的承兑汇票的钱没有，叫其帮帮忙。其从朋友谢某处借来100万元，谢某当天把这100万元汇到其个人农行卡上，其再把这100万元分开，分别付给承兑汇票的上家。罗朝阳写了一张借条给其，约定12月21日还钱，后来罗朝阳跑了。罗朝阳从来没有现金（还款）的，都是经过银行汇款的。
（29）证人朱某2的证言，证明其在罗朝阳外逃前的一天或二天，在余姚农业银行外面的马路上碰到过罗朝阳，记忆中罗朝阳神色不太正常。其问罗朝阳在干什么，罗朝阳说办点事，接着就走开了。罗朝阳手中没有拎大的包，就一个人，没有一起的其他人。
（30）证人干某的证言，证明其于2010年6月至2014年12月在浙江泰隆商业银行余姚支行业务部担任总经理。2011年12月13日前后没有与罗朝阳一起吃过饭，也不认识汤某1。
（31）借条，证明2011年11月22日，罗朝阳向汤某2借款100万元，约定12月21日前归还，借条上有罗朝阳的签名和余姚市大达汽配有限公司印章。
（32）银行卡取款凭条、银行交易明细单、交易明细单，证明2011年12月13日10时23分许，罗朝阳从其卡号尾号为5116的农行卡中现金取款100万元。
（33）民事判决书，证明余姚市人民法院作出（2012）甬余商初字第157号民事判决，认定余姚市大达汽配有限公司向汤某2借款100万元人民币，余姚市大达汽配有限公司应当履行归还义务。
（34）被害人蔡某的陈述、企业法人营业执照，证明其系余姚市飞力鞋业服饰有限公司法定代表人，于2011年认识罗朝阳，与罗朝阳有过几次借款。2011年11月22日，罗朝阳到其处借款转贷，借去50万元，是开转账支票给罗朝阳的，开户银行是农行。但过了几天，听说罗朝阳逃走了。2011年6月17日，罗朝阳向其借了50万元，到期还款后合同仍在的，所以接下来再借50万元时就没有签订合同，仍然使用前一份合同。罗朝阳外逃后，其去找张某2，因为张某2是罗朝阳50万元借款的担保人。张某2讲每月先还2万元，这样从2011年12月31日至2012年8月30日还了9次共18万元。接下来张某2也外逃了，没有代罗朝阳还欠款了。
（35）借款合同，证明余姚市飞力鞋业服饰有限公司借给余姚市大达汽配有限公司人民币50万元，借期为2011年6月17日至同年9月16日，担保人为张某2，签署日为2011年6月17日。
（36）宁波市同城票据电子交换系统，证明2011年11月22日，余姚市飞力鞋业服饰有限公司转账50万元至余姚市大达汽配有限公司账户。
（37）浙江泰隆银行对公账户明细对账单、对私账户明细对账单，证明2011年11月22日，余姚市飞力鞋业服饰有限公司转账50万元至大达公司泰隆银行账户（余额50.1万余元）。同日，大达公司将其中48万转至罗朝阳泰隆银行个人账户（余额48.9万余元），罗朝阳将其中的30万元转账至鲁某1账户，17.84万元转账至汤某1账户。
（38）个人通存业务回单、还款清单，证明2011年12月31日至2012年8月30日，张某2每月向蔡某还款2万元，共计18万元。
（39）被害人鲁某1的陈述，证明其与罗朝阳做交易前，罗朝阳带其到梁辉开发区一个自称已经买下来的工厂，面积有二三千平方。2011年11月，罗朝阳带其到梁辉加油站西边方向的一块自称是新买的厂房，面积大概三亩左右，故其认为罗朝阳是有实力的。后因罗朝阳贴现费用较低，其有货款结算而来的承兑汇票就让罗朝阳去贴现，共四五次。最后一次是2011年12月10日左右，两张汇票，共计金额40万，在其住的楼下麻将室内将该40万元承兑汇票交给罗朝阳，当时还有几个人在场，约好三天后将贴现款给其。但过了几天罗朝阳就举家逃跑了。其最后一次跟罗朝阳做交易与前一次的交易时间相隔一两个月时间。
（40）证人陆某、任某的证言，证明两人同罗朝阳、鲁某1都是通过打麻将认识的。2011年12月10日左右的傍晚，鲁某1在任某的棋牌室内将二张承兑汇票交给罗朝阳，20万元一张。罗朝阳收好承兑汇票后讲下星期一把钱给鲁某1。
（41）证人黄某的证言，证明鲁某1提供的2张承兑汇票复印件是罗朝阳到其处贴现的。即2011年12月9日，其从宁波保税区玉达贸易有限公司的户头汇款37.8万元到罗朝阳的余姚市大达汽配有限公司，是支付2张40万元的银行承兑汇票贴现款。同时期，罗朝阳在其处只有这两张票。贴现后不久，罗朝阳外逃。
（42）银行承兑汇票复印件，证明鲁某1提供了二张银行承兑汇票复印件，编号为31400051（21424133），金额20万元，付款行为常熟农村商业银行，出票人为江苏龙某建设工程有限公司；编号为30800053（92258226），金额20万元，付款行为招商银行常州分行新北支行，出票人常州澳弘电子有限公司。
（43）宁波银行网上银行交易凭证、宁波市同城票据电子交换系统凭证，证明2011年12月9日，宁波保税区玉达贸易有限公司转账37.8万元至大达公司泰隆银行宁波分行账户。
（44）浙江泰隆商业银行对公账户明细账单、农业银行对账单，证明大达公司的泰隆银行账户收到37.8万元后，账户内所有余额几乎被全部转出。其中转入罗朝阳个人泰隆银行账户122.4万元，全部用于归还代理贷款的本金和利息。转入罗朝阳个人农行账户36万元，先后转账给邵某、李某1等人和取现16万元。
（45）借条、转账凭证、农业银行交易明细，证明吴某1于2011年1月24日转账给罗朝阳98万元，同日，罗朝阳将上述款项转账给鲁某1、胡某1、汤某1等人、罗朝阳泰隆城市信用社账户、取现等。
（46）被害人吴某1的陈述，证明罗朝阳向其借100万元，月息2分，其转账给罗朝阳98万元，第一期2万元利息直接扣下了。随后罗朝阳给其出具了150万元的借条，其中50万元是之前借的。罗朝阳借钱时说用于公司增加设备。后100万元的利息共收取33万元，是现金给的。后来其向法院起诉，法院于2012年6月4日作出民事判决。
（47）执行裁定书、余姚市公安局经侦大队出具的情况说明、余姚市人民法院执行分配方案，证明吴某1在罗朝阳财产执行后应分配金额为7.333452万元，但吴某1未领取该款，吴某1承诺该款用于其个人的其他案件。
（48）承诺书，证明胡某1出具承诺书，承诺为罗朝阳向丰某借款20万元做担保，期限为2011年12月2日至2011年12月19日。
（49）收条，证明丰某收到胡某1偿还现金6.5万元。
（50）被害人丰某的陈述、证人刘某2的证言，证明丰某系远大担保公司的股东，刘某2系该公司业务员。罗朝阳向远大担保公司（丰某）借的20万元由胡某1担保，罗朝阳外逃后，胡某1偿还了6.5万元。
（51）被害人胡某1的陈述，证明2011年12月2日，罗朝阳让其给远大担保公司（丰某）作一个20万元的担保业务，其就给他做担保，盖了九佳公司的章并在上面签了自己的名字，后来罗朝阳跑了，其代还了6.5万元。
（52）保证借款合同、借款借据、收款收据，证明刘某1于2011年12月9日借给罗朝阳120万元，由大达公司担保。刘某1于2011年12月9日收到罗朝阳支付的手续费0.9万元。
（53）记账凭证、收据、支票，证明刘某1先后收到执行款1.632万元、5.559155万元。
（54）被害人刘某1的陈述，证明2011年12月9日，其借给罗朝阳120万元用于泰隆银行转贷，收到罗朝阳支付的手续费0.9万元，借款由大达公司担保，后罗朝阳逃跑，其先后收到执行款1.632万元、5.559155万元。
（55）证人方某的证言，证明其是燎原担保公司的业务经理，燎原担保公司（刘某1）2011年12月9日借给罗朝阳120万元，但是罗朝阳没几天就逃跑了。
（56）借款协议、借条、最高额反担保合同、承诺书、保证借款合同、转账支票存根，证明2011年4月11日，大达公司向朱某1借款100万元，由飞达起重工具厂、舜丰公司及徐某1、乔某公司及叶某2娟提供担保。2011年6月21日，大达公司向朱某1借款100万元，由乔某公司及叶某2娟、九佳塑料及胡某1、永保拉丝厂及王某1提供担保。2011年11月10日，大达公司向朱某1借款150万元，由乔某公司及叶某2娟、九佳塑料及胡某1、永保拉丝厂及王某1提供担保。
（57）银行账户明细，证明罗朝阳5116农行账户于2011年4月11日收到100万元后，即有97.4万元转账给汤某1；2011年6月21日收到100万元后，即通过罗朝阳泰隆银行账户全部转给郭某1；罗朝阳控制的大达公司泰隆银行账户于2011年11月10日150万元后，即通过罗朝阳5116农行账户将其中100万元转给汤某1，另50万元分别转给刘社勇和陈佳虎。
（58）收条，证明2011年12月31日，胡某1、王某1代罗朝阳归还借款25万元给朱某1。
（59）被害人朱某1的陈述，证明其系永安担保公司法定代表人。借钱给罗朝阳的手续由朱某2办理。罗朝阳自称转贷150万元向其借款，借期一个月，但借款后不久罗朝阳就跑路了。之后胡某1作为担保人支付了25万元。
（60）证人朱某2的证言，证明其是永安担保公司业务经理。罗朝阳在2011年4月、6月两次借款200万元，由徐某1夫妇及其飞达公司担保，以及胡某1母亲王某1及其金属拉丝厂；利息一共付了24万元，都是现金支付的。2011年11月10日借款150万元，由胡某1及其九佳公司、胡某1母亲王某1及其金属拉丝厂一起担保的，利息没有支付过，罗朝阳就逃跑了。事后胡某1付了25万元。这350万元都是朱某1名义借给罗朝阳的，罗朝阳没有还过钱。罗朝阳前两次借款的理由是用于公司生产经营，第三次借款150万元的时候说是去转贷用的，而且说前两次借款也可以结清。没想到很快就逃跑了。
（61）被害人胡某1的证言，证明2011年11月10日，罗朝阳让其担保，罗朝阳外逃后，其代为偿还25万元。
二、合同诈骗
被告人罗朝阳系余姚市大达汽配有限公司（以下简称大达公司）、宁波乔某汽配有限公司（以下简称乔某公司）实际控制人。2011年，大达公司、乔某公司在无实际履行能力的情况下，其实际控制人即被告人罗朝阳虚构企业良好发展前景，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人及担保人的信任，收取对方当事人的贷款、借款或承兑汇票共1340万元后逃匿，造成被害人实际损失共计1304万余元。具体事实如下：
1.2011年9月22日，宁波燎原担保有限公司（以下简称燎原公司）为罗朝阳控制的大达公司在招商银行的贷款提供200万元的保证担保，由徐某1经营的余姚市飞达起重工具厂（以下简称飞达厂）向燎原公司提供反担保。同年12月7日，燎原公司为罗朝阳在民生银行的200万元贷款提供保证担保，由飞达厂向燎原公司提供反担保。罗朝阳外逃后，燎原公司向招商银行、民生银行履行了担保责任，后飞达厂的负责人徐某1向燎原公司履行反担保责任，实际损失共计391万余元。
2.2011年9月19日、10月17日，余姚保信担保有限公司（以下简称保信公司）为罗朝阳控制的大达公司在中信银行申请开立的承兑汇票提供300万元的保证担保，由飞达厂和徐某1向保信公司提供反担保，由胡某1经营的宁波市九佳塑料制品有限公司（以下简称九佳公司）向保信公司提供250万元反担保。同年9月28日，保信公司为罗朝阳控制的乔阳公司在余姚农村商业银行（原余姚农村合作银行）的贷款提供300万元保证担保，由飞达厂和徐某1向保信公司提供反担保，由九佳公司和胡某1向保信公司提供250万元反担保。罗朝阳外逃后，保信公司向中信银行、余姚农村商业银行履行了担保责任，后徐某1向保信公司履行反担保责任，实际损失共计630万余元。
3.2011年11月21日，大达公司向鲁某2借款180万元，由余姚中泰担保有限公司（以下简称中泰公司）提供担保（实际由中泰公司出借给大达公司），由鲁某1和王某5、竺某、王某4向中泰公司提供反担保。大达公司未归还，罗朝阳即外逃。
4.2011年9月22日，王某1、胡某1以二人房产与罗朝阳的房产共同为罗朝阳控制的大达公司在招商银行的贷款提供160万元的抵押担保。罗朝阳外逃后，王某1代为支付利息1.1808万元。后罗朝阳的房产经拍卖清偿53.0723万元贷款，尚有108.126206万元贷款本息未清偿。其间，罗朝阳共支付给王某1利息3万元。罗朝阳实际骗得103万余元。
上述事实，有公诉机关向法庭提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
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