浙江省杭州市江干区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0104刑初1358号
公诉机关浙江省杭州市江干区人民检察院。
被告人王延玲，女，1977年4月13日出生，浙江省杭州市人，锡伯族，大专文化，杭州久邦实业有限公司原法定代表人、浙江摩根泛美家具有限公司法定代表人、杭州摩根泛美家具有限公司法定代表人，户籍地浙江省杭州市上城区。因本案于2016年3月29日被刑事拘留，同年5月4日被逮捕。现押于杭州市看守所。
辩护人顾宏芳、孙婷婷，浙江溥原律师事务所律师。
被告人张斌，男，1981年10月29日出生，浙江省临海市人，汉族，大专文化，杭州久邦实业有限公司法定代表人，户籍地浙江省临海市。因本案于2016年4月18日被刑事拘留，同年5月4日被逮捕。现押于杭州市江干区看守所。
辩护人吴健弘，浙江正允律师事务所律师。
浙江省杭州市江干区人民检察院以江检公诉刑诉[2017]23号起诉书指控被告人王延玲、张斌犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月30日向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省杭州市江干区人民检察院指派检察员王瑛、书记员张玉玲出庭支持公诉，被告人王延玲及其辩护人顾宏芳、被告人张斌及其辩护人吴健弘到庭参加诉讼。本案经浙江省杭州市中级人民法院批准，依法延长审理期限三个月；经浙江省杭州市江干区人民检察院建议，决定延期审理二次。现已审理终结。
浙江省杭州市江干区人民检察院指控:2011年7月，刘某2（另案处理）注册成立杭州久邦实业有限公司（以下简称杭州久邦公司）从事投资等经营活动。2012年7月至2014年12月期间，该公司未经国家金融机构许可，通过散发投资广告、客户之间口口相传等方式向社会公开宣传，以高额利息为回报，向不特定公众吸收资金，先后向138名债权人非法吸收资金达人民币1.1亿余元。被告人王延玲先后担任杭州久邦公司的法定代表人及实际控制人，利用其所注册经营的浙江摩根泛美家具有限公司（以下简称浙江摩根公司）、杭州摩根泛美家具有限公司（以下简称杭州摩根公司）为杭州久邦公司从事非法吸收公众资金活动提供担保、帮助宣传。被告人张斌自2011年7月起，先后担任杭州久邦公司总经理及法定代表人，负责管理公司日常行政事务及公司业务，帮助公司从事非法吸收公众资金的活动。
为证实上述事实，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被害人陈述及被告人供述等证据。公诉机关认为被告人王延玲作为单位直接负责的主管人员、被告人张斌作为单位直接责任人员非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定依法判处。
被告人王延玲对公诉机关指控的犯罪事实和法律适用均无异议，其辩护人认为王延玲在共同犯罪中起次要作用，系从犯，归案后如实供述犯罪事实，且系初犯、偶犯，请求对其从轻或减轻处罚。被告人张斌辩称其系杭州久邦公司名义上的法定代表人，没有行使过总经理职权，其在杭州久邦公司转型后主要处理抵押贷款业务的遗留事务以及公司业务员的考勤等日常事务，其辩护人认为张斌不是杭州久邦公司直接责任人员，不具备犯罪故意，不构成犯罪，即使构成犯罪也具有自首、坦白情节，在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，其涉案金额应以被害人周某1的投资金额认定，且已获得周某1谅解，请求判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。
被告人王延玲及其辩护人、被告人张斌均未向本院提交证据，被告人张斌的辩护人当庭向本院提交劳动合同书、杭州市社会保险缴费变动记录、借款合同、居间合同、车辆抵押借款合同、收据、杭州久邦公司宣传册、杭州鼎泽大宗交易投资合伙基金宣传册、投资意向协议、谅解书及身份证复印件等证据。
经审理查明：2011年7月，刘某2（另案处理）注册成立杭州杭州久邦公司从事投资等经营活动，后迁址于本市江干区华联时代大厦A幢2001室。2012年7月至2014年12月期间，该公司未经国家金融机构许可，以散发投资广告、客户之间口口相传等方式向社会公开宣传，通过与债权人签订《投资意向协议》投资加盟杭州鼎泽投资合伙企业为名，以年利率18%-20%的高额利息为回报，向不特定公众吸收资金，先后向138人非法吸收存款约人民币1.46亿元，造成投资人损失人民币7908万余元无法追回。被告人王延玲与刘某2系夫妻关系，作为杭州久邦公司原法定代表人，利用其担任法定代表人的浙江摩根公司、杭州摩根公司为杭州久邦公司从事非法吸收公众资金活动提供担保、宣传推广。被告人张斌于2011年7月加入杭州久邦公司担任总经理,2013年9月18日起担任杭州久邦公司法定代表人，期间负责管理公司日常行政事务及公司部分业务，帮助公司从事非法吸收公众资金的活动，获得工资及业务提成收入约人民币100余万元，其中业务提成收入至少人民币55950元。
上述事实，有下列经庭审质证的证据证实：
1、证人刘某2的证言，证明杭州久邦公司自2011年7月设立，设立之初从事P2P贷款业务，2012年7月开始通过与客户签订投资意向协议，承诺高额利息回报吸收客户资金；张斌主要负责公司行政管理事务，对公司的业务是知道的，王延玲、张斌、范某,4均提供个人银行账户用于杭州久邦公司吸收公众资金；杭州久邦公司吸收的客户资金部分由其通过他人账户进行期货投资，部分用于家具厂的建设以及杭州久邦公司的日常经营开支和支付利息等。
2、证人范某,4的证言，证明刘某2是杭州久邦公司的实际控制人，张斌为法定代表人，杭州久邦公司主要通过散发广告宣传页、客户拉客户、报纸上登广告等形式进行宣传，并与投资人签订投资意向协议，承诺支付高额利息回报吸收资金；其主要负责跟客户打交道，管理公司与客户签订的合同及管理客户的资金，客户交付资金都是通过银行转账转至刘某2、王延玲、张斌以及其本人银行账户，其再将资金转给刘某2；客户的资金部分用于大宗交易及期货交易，具体都是刘某2在操作；浙江摩根公司的合同专用章及王延玲的个人私章都是王延玲在保管，杭州久邦公司需要与客户签订投资意向协议时，其就会跟王延玲说，王延玲就会自己拿过来；张斌主要负责杭州久邦公司的运作、经营，其向张斌负责并向张斌汇报公司新进客户、多少客户离开等工作情况，张斌在公司会上会询问业务员业务情况，业务员也会向张斌汇报业务情况，张斌带客户去浙江摩根公司厂房参观二、三次，主要是为了宣传公司的资金实力和安全性，让客户放心投资杭州久邦公司。
3、证人江某,4的证言，证明其给杭州久邦公司刘某2、王延玲、张斌、范某,4做过大宗交易和期货配资业务培训，王延玲对大宗交易和期货配资比较认可，认为风险较低，张斌、范某,4对杭州久邦公司吸收资金负责策划宣传。
4、证人朱某3的证言，证明其2011年9月在杭州久邦公司做业务员，刘某2是杭州久邦公司实际控制人，法定代表人是王延玲，刘某2和张斌在管理P2P贷款业务，其于2012年11月离开杭州久邦公司后于2013年11月又回到杭州久邦公司，公司转做理财投资，理财投资的客户很多是以前做P2P的客户。
5、证人丁某2的证言，证明其既是杭州久邦公司客户又是公司业务员，其和丈夫方南威向杭州久邦公司投入资金，刘某2是公司的实际控制人，负责公司的整体运行。
6、证人汪某,4的证言，证明其带杭州久邦公司的客户去浙江摩根公司参观，王延玲在客户参观时出面接待并为杭州久邦公司做担保宣传。
7、证人金某1的证言，证明其担任杭州久邦公司外帐兼职会计，刘某2和王延玲是杭州久邦公司的实际控制人，王延玲吩咐其做好杭州久邦公司及杭州鼎泽投资合伙企业的账目，杭州久邦公司需要开销售发票、缴纳税金等其都是与王延玲沟通，王延玲都及时解决。
8、营业执照及工商登记资料，证明杭州久邦公司于2011年7月成立，注册资本人民币500万元，原法定代表人为王延玲，股东为刘某2、王延玲，经营场所于2012年7月18日变更为杭州市江干区华联时代大厦A幢2001室，法定代表人于2013年9月18日变更为张斌，股东变更为张斌、范某,4，经营项目为实业投资、投资管理等；杭州摩根公司成立于2007年3月6日，原法定代表人为刘某2，股东为刘某2、王延玲，2011年6月16日法定代表人变更为王延玲；浙江摩根公司成立于2010年6月24日，法定代表人为王延玲。
9、投资意向协议、理财协议、担保协议、收款确认书、还款承诺书，证明杭州久邦公司通过与客户签订投资意向协议投资加盟杭州鼎泽投资合伙企业的方式吸收公众资金，浙江摩根公司、杭州摩根公司为杭州久邦公司吸收公众资金作担保，以及刘某2、王延玲、张斌、范某,4在还款承诺书上签名的情况。
10、银行账户明细，证明被告人王延玲、张斌及刘某2、范某,4、汪某,4等人的银行账户资金往来情况；被告人张斌银行账户支付客户利息，证人范某,4账户吸收资金和支付客户利息；被告人王延玲及刘某2银行账户向浙江摩根公司、杭州摩根公司银行账户汇入资金的情况。
11、浙江中州会计师事务所有限公司《关于杭州久邦实业有限公司涉嫌非法吸收公众存款情况的专项核实报告》、浙江新中天会计师事务所有限公司《关于杭州久邦实业有限公司涉嫌非法吸收公众存款案中权益人现场核实登记情况的专项报告》，证明杭州久邦公司通过刘某2、王延玲、张斌、范某,4等人的银行账户吸收客户资金，相关投资人资金投入和收回情况，以及杭州久邦公司与杭州摩根公司等单位账户资金往来情况。
12、劳动合同书、杭州市社会保险缴费变动记录，证明2011年7月张斌与杭州久邦公司签订劳动合同担任杭州久邦公司总经理。
13、工资单，证明被告人张斌在杭州久邦公司工作的时间，以及从公司获得工资及提成等收入，其中业务提成收入至少为人民币55950元。
14、借款合同、居间合同、车辆抵押借款合同、收据，证明杭州久邦公司成立之初从事P2P贷款业务，张斌主要负责管理该业务。
15、杭州久邦公司宣传册、杭州鼎泽大宗交易投资合伙基金宣传册，证明杭州久邦公司通过制作投资宣传册等方式向社会公开宣传，以投资、理财等名义并承诺高额利息回报，向不特定公众吸收资金。
16、投资意向协议，证明张斌向杭州久邦公司投资人民币10万元。
17、谅解书及身份证复印件，证明被害人周某1经张斌介绍投资杭州久邦公司，其对张斌的行为表示谅解。
18、被害人揭俊英、陈某1、朱某1、李某1、赵某1、杨某1、鲍某、俞某1、叶某、周某1、刘某1、李某2、虞某1、陈某2、诸某、凌某、林某、俞某2、平某、杨某2、徐某1、李某3、宝音、郑某1、郑某2、阮某、沈某1、姚某1、邵某、虞某2、姚某2、徐某2、洪某1、徐某3、周某2、孙某1、丁某1、章某、苏某、曾某、纪某、孙某2、黄某1、吴某、方某、严某、朱某2、屠某、高某1、李某4、尹某、余某1、沈某2、余某2、寿某1、胡某、潘某、洪某2、寿某2、陈某3、高某2、郑某3、赵某2、何某、王某、李某5、张某、黄某2等的陈述，证明上述各被害人投资杭州久邦公司的时间、投资的金额、资金损失、杭州久邦公司提供的银行账户、承诺的投资收益，以及相关经办人员等情况。
19、户籍证明，证明被告人王延玲、张斌的身份情况。
20、抓获经过，证明被告人王延玲、张斌分别于2016年3月29日、4月18日经公安机关传唤到案的情况。
21、被告人王延玲的供述，证明刘某2是杭州久邦公司的实际控制人，张斌是管理人员，其对杭州久邦公司吸收公众资金是知情的，在浙江摩根公司工厂接待过杭州久邦公司的客户，宣传公司的资金实力，让客户放心投资杭州久邦公司。
22、被告人张斌的供述，证明刘某2是杭州久邦公司的实际控制人，王延玲是杭州久邦公司的法定代表人、股东，其于2013年9月份担任杭州久邦公司的法定代表人，杭州久邦公司成立之初是做P2P贷款业务的，2012年7月转型时其按照刘某2的要求将P2P贷款业务到期客户的资金转给刘某2做个人借款，资金是直接打到刘某2和王延玲的个人账户；其向客户宣传杭州久邦公司的大宗交易和股票配资，带客户到浙江摩根公司参观，让客户放心投资杭州久邦公司；与客户签订的投资意向协议上需要盖章时，其和范某,4就给王延玲打电话，王延玲就会将浙江摩根公司的合同专用章带过来，其和范某,4在投资意向协议上盖章时王延玲就在旁边，有时会帮忙一起盖章；其提供了个人银行卡给杭州久邦公司使用，其在杭州久邦公司获得工资等收入人民币100余万元，工资单中理财收入即为业务提成。
上述证据均系依法取得，证据之间能相互印证，符合证据的合法性、客观性、关联性原则，本院均予以确认。
关于被告人张斌辩称其系杭州久邦公司名义上的法定代表人，没有行使过总经理职权，其在杭州久邦公司转型后主要处理抵押贷款业务的遗留事务以及公司业务员的考勤等日常事务，其辩护人认为张斌不是杭州久邦公司直接责任人员，不具备犯罪故意，不构成犯罪的辩护意见，经查，被告人张斌先后担任杭州久邦公司的总经理、法定代表人，期间其主观上有吸引客户投资杭州久邦公司的故意，客观上负责管理公司日常行政事务及公司业务，帮助杭州久邦公司宣传推广吸引客户投资，故对其辩解及其辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。
本院认为，杭州久邦实业有限公司违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，被告人王延玲作为杭州久邦实业有限公司直接负责的主管人员，被告人张斌作为杭州久邦实业有限公司直接责任人员，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且非法吸收公众存款数额巨大。公诉机关指控罪名成立。被告人王延玲的辩护人关于王延玲系从犯的辩护意见，经查，被告人王延玲担任杭州久邦公司的原法定代表人，且系担保公司浙江摩根泛美家具有限公司和杭州摩根泛美家具有限公司的法定代表人，系主犯，其在杭州久邦公司吸收公众存款犯罪行为中并非起次要或辅助作用，故对该辩护意见，本院不予采纳。被告人张斌的辩护人关于张斌系从犯的辩护意见，经查，被告人张斌先后担任杭州久邦公司总经理、法定代表人，负责杭州久邦公司的日常行政事务及公司部分业务，为杭州久邦公司吸收客户资金进行推广宣传，其在杭州久邦公司吸收公众存款犯罪行为中作用相对较小，属从犯，故对该辩护意见，本院予以采纳。被告人张斌的辩护人关于张斌系自首的辩护意见，经查，被告人张斌于2016年4月18日经公安机关传唤到案，不符合自首的相关规定，故对该辩护意见，本院不予采纳。被告人张斌的辩护人关于张斌犯罪金额应以被害人周某1投资金额认定，且已获周某1谅解的辩护意见，经查，被告人张斌系杭州久邦公司的直接责任人员，全程参与公司非法吸收公众存款的犯罪活动，其犯罪金额应以杭州久邦公司的犯罪金额予以认定，投资人周某1对其进行谅解的情节，本院在量刑时酌情予以考虑。本案中，经对涉案金额、被害人人数、造成的社会影响等因素进行综合考量，对辩护人请求对被告人王延玲减轻处罚、对被告人张斌处三年以下有期徒刑并适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳，同时鉴于被告人王延玲、张斌的认罪态度和悔罪表现，本院酌情对二被告人予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款、第三十一条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条第二款及最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款之规定，判决如下：
一、被告人王延玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月29日起至2021年3月28日止；罚金在判决生效后十日内缴纳）。
二、被告人张斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月18日起至2019年4月17日止；罚金在判决生效后十日内缴纳）。
三、涉案赃款及被告人王延玲、张斌违法所得予以追缴，退还各投资人（投资人损失清单附后）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 闫时松
人民陪审员 郑 斌
人民陪审员 周福来
二〇一八年二月二十七日
书 记 员 刘佩文
投资人损失清单：
序号
姓名
损失额(元)
序号
姓名
损失额（元）
范慧芬
1612275.17
祝惠玲
陈钰
2656697.75
高水林
192879.65
张弘
章晓萍
231918.50
陈剑铭
周瑶舫
152298.85
方南威
4748985.60
丁月香
164614.20
丁杭菊
揭俊英
夏龙娟
3100192.18
冯水华
朱国英
1268510.25
徐宗根
458662.50
凌继毅
1833548.50
林德华
138088.80
陈丽朵
300835.30
姚烨菲
83299.55
徐炎荣
315548.50
姚兆文
86303.50
侯连芬
沈雁平
193604.30
何文华
383380.50
周晓春
93799.55
赵燕中
3160510.50
赵珠凤
傅利华
董月娟
89299.55
李魏魏
208266.85
杨小华
63696.50
刘思谦
216781.75
严利平
91859.70
沈红娣
477767.50
周萍
128339.25
张林秀
杨善敏
84806.75
赵继港
387258.82
沈宏斌
86306.75
边玉莲
328192.40
姚兆二
87806.75
查理
74599.55
姚勤
90806.75
何振南
182309.10
余美玲
193273.13
金国楹
53443.40
宫元康
邵祥珍
100031.75
伊皓昕
402236.30
倪水富
311401.60
赵生军
113308.63
刘海洋
姚兆平
126158.63
序号
姓名
损失额(元)
序号
姓名
损失额（元）
严三英
施佳萍
方肖禹
643442.50
余和生
481840.60
徐浩伟
沈逸民
282536.30
胡华昌
556841.80
潘金妹
张锦龙
叶栩
563737.30
纪光华
高文荣
林放萍
李官富
666571.75
曾仁忠
朱华光
733349.75
洪云飞
诸景鸣
高水凤
李健
徐俊培
203102.50
黄彪
虞卫兵
408236.30
李小华
933681.25
周光泉
221691.50
洪介民
1033282.50
王玉珍
230773.25
王卫
1190386.50
鲍志成
248417.90
刘亚群
1538836.50
俞娟红
248775.75
方琳
屠建国
258923.50
金国柱
228385.85
郑','2018-10-03
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