山东省菏泽市中级人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)鲁17刑终153号
原公诉机关山东省鄄城县人民检察院。
上诉人（原审被告人）王亮亮，男，1991年8月1日出生于湖北省孝昌县，汉族，初中文化，农民，住孝昌县。因涉嫌犯诈骗罪于2016年8月22日被抓获，同年8月23日被刑事拘留，9月28日被逮捕。
辩护人梁伟，山东亘古律师事务所律师。
上诉人(原审被告人)李园园，又名彭媛，女，1981年9月10日出生于湖北省安陆市，汉族，初中文化，农民，住安陆市。因涉嫌犯诈骗罪于2016年8月22日被抓获，同��8月23日被刑事拘留，9月28日被逮捕。
上诉人（原审被告人）胡梦莎，女，1996年9月13日出生于湖北省洪湖市，汉族，中专文化，农民，住洪湖市。因涉嫌犯诈骗罪于2016年8月22日被抓获，同年8月23日被刑事拘留，9月28日被逮捕。
辩护人袁旭杰，山东天青律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）李静，女，1995年1月10日出生于湖北省武汉市，汉族，大专文化，城镇居民，住武汉市江夏区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年8月22日被抓获，同年8月23日被刑事拘留，9月28日被逮捕。
上诉人（原审被告人）王博文，男，1964年6月21日出生于湖北省孝昌县，汉族，小学文化，农民，住孝昌县。因涉嫌犯诈骗罪于2016年8月22日被抓获，同年8月23日被刑事拘留，同年9月15日被取保候审，2017年5月26日被逮捕。
原审被告人张月宇，男，1995年1月21日出生于山东省巨野县，汉族，中专文化，农民，住巨野县。因涉嫌犯诈骗罪于2016年8月22日被刑事拘留，同年9月28日被逮捕。
原审被告人李文娟，曾用名李凡，女，1989年11月20日出生于山东省巨野县，汉族，初中文化，农民，户籍地巨野县，住湖北省孝昌县。因涉嫌犯诈骗罪于2016年8月22日被抓获，同年8月23日被刑事拘留，同年9月28日被逮捕，2017年9月21日被取保候审。
山东省鄄城县人民法院审理山东省鄄城县人民检察院指控被告人王亮亮、李园园、胡梦莎、李静、张月宇、王博文犯诈骗罪、被告人李文娟犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪一案，于二Ｏ一七年八月二十四日作出（2017��鲁17**刑初113号刑事判决，被告人王亮亮、李园园、胡梦莎、李静、张月宇、王博文不服判决提起上诉，本院于二Ｏ一七年十一月二十二日作出（2017）鲁17刑终409号刑事裁定，以原审认定部分事实不清，证据不足为由发回山东省鄄城县人民法院重新审判，山东省鄄城县人民法院于二Ｏ一八年二月二十六日作出（2017）鲁1726刑初277号刑事判决。宣判后，原审被告人王亮亮、李圆圆、胡梦莎、李静、王博文不服，向本院提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问当事人，听取辩护人的意见，认为本案不属于依法必须开庭审理的案件，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定，2016年5月至8月，被告人王亮亮委托他人在互联网上发布虚假信息，冒用闽兴恒昌（北京）投资担保股份有限公司、诚业君盛（北京）投资担保有限公司、天成永盛（北京）投资担保有限公司、中兴泰顺（北京）投资担保有限公司的名义，谎称可以为他人提供担保从而获取贷款，骗取贷款申请人的信任。后经被告人王亮亮组织、安排并与被告人李园园、胡梦莎、李静共同通过电话向贷款申请人传递虚假信息，并通过网上QQ邮箱发送虚假的“担保贷款合同”，以收取包装费、验资费、担保费等为名，先后骗取福建省仙游县度尾镇湘溪村村民黄某、山东省莒县龙山镇瓦楼村村民迟某、湖南省汨罗市新市镇团山花园小区居民周某1等26人共计人民币452968.92元。其中，被告人王亮亮、李园园、胡梦莎均参与诈骗上述26人共计人民币452968.92元，被告人李静参与诈骗上述26人中的迟某、周某1等11人共计人民币174840元。
2016年7月至8月，被告人张月宇、王博文与被告人王亮亮等诈骗犯罪分子事前通谋，在明知是诈骗所得的情况下，由被告人张月宇使用POS机多次从被告人王亮亮提供的接受诈骗赃款的银行卡账户将赃款转入户名为徐赟超、张威伟的银行账户内，后使用上述徐赟超、张威伟的银行卡在山东省菏泽市、曹县、郓城县等地的中国工商银行、建设银行等银行的ATM机取现人民币174540元。被告人王博文将上述诈骗赃款人民币174540元从被告人张月宇处取回。
2016年6月，被告人李文娟明知王亮亮等人实施电信网络诈骗，仍然多次使用被告人王亮亮等人诈骗所得赃款的户名为方从勇的银行卡，在山东省菏泽市牡丹区、郓城县、巨野县等地的银行ATM机取出赃款人民币17000元。
另查明，被告人张月宇被抓获后，协助公安机关抓捕了被告人李文娟。在审理期间，被告人李文娟退缴赃款人民币17000元。公安机关扣押的赃款人民币37万元于2017年6月7日移送本院。2018年2月26日，公安机关将被告人王亮亮、王博文、张月宇退交的赃款65968.92元移送本院。
以上事实，有经原庭审举证、证的物证、书证、鄄城县公安局制作的搜查笔录和搜查现场照片及扣押清单、电子数据、视听资料、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述等证据予以证实
原审院认为，被告人王亮亮、李园园、胡梦莎、李静以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，以电信技术手段骗取他人财物，其中被告人王亮亮系该团伙的组织者、指挥者，属犯罪情节特别严重，被告人李园园、胡梦莎、李静诈骗数额巨大，被告人张月宇、王博文事先与被告人王亮亮通谋，明知犯罪所得而予以转移、被告人李文娟明知被告人王亮亮等人实施电信网络诈骗，仍帮助其取现，转移诈骗犯罪所得，系共同实施诈骗犯罪，其中被告人张月宇、王博文诈骗数额巨大，被告人李文娟诈骗数额较大，七被告人的行为侵犯了公民私人所有的财产权利，均已构成诈骗罪，公诉机关指控被告人王亮亮、李园园、胡梦莎、李静、张月宇、王博文的罪名成立，适用法律意见正确，但指控被告人李文娟的罪名有误，予以纠正。根据本案犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十四条、第六十八条之规定，
认定被告人王亮亮犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币二十万元（已缴纳）。被告人李园园犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十五万元。被告人胡梦莎犯诈骗罪，判处有期徒刑���年，并处罚金人民币十五万元。被告人李静犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币八万元。被告人张月宇犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元（已缴纳）。被告人王博文犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元（已缴纳）。被告人李文娟犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币一万元。被告人胡梦莎非法所得人民币7000元，被告人李园园非法所得人民币20000元、被告人张月宇非法所得人民币40000元，被告人李文娟非法所得人民币15000元，继续追缴。作案工具POS机5台、银行卡15张、记事本10本、话术稿9张、宏基牌笔记本电脑1台、无线上网卡1个、白色惠普牌打印机1台、手机13部、手机电池10块、印有“完达山纯牛奶”字样的包装袋1个、蓝色手提袋1个、背包2个、蓝色口罩1个、红���中性笔1支，予以没收。
宣判后，原审被告人王亮亮以原判认定上诉人王亮亮通过诚业君盛（北京）投资担保有限公司的名义签订合同进行诈骗的犯罪事实不清，证据不足和原判认定被害人邹某、周某1、张某2通过提供动态码、激活码等方式其银行的款项被转走是被告人王亮亮所为，事实不清、证据不足和上诉人王亮亮的家人积极退赃、缴纳罚金，可对上诉人从轻处罚等为由向本院提出上诉。其辩护人提出相同的辩护意见。
原审被告人李园园、胡梦莎不服原审判决，以原判认定其各自单独拨打诈骗电话，不应对全部犯罪事实承担责任；原判认定被告人通过诚业君盛（北京）投资担保有限的公司名义签订合同进行诈骗事实不清，证据不足，原判认定部分被害人被骗款项是通过提供动态码、激活码��方式见银行卡内丹款项的是被告人所为事实不清，证据不足和其在犯罪中是从犯原判对其量刑重为由提出上诉。
上诉人胡梦莎的辩护人提出相同的辩护意见。
原审被告人李静以其参与诈骗的人数少，原判认定其参与诈骗11人错误和在犯罪中属于从犯，原判对其量刑重等为由向本院提出上诉，其辩护人提出相同的辩护意见。
原审被告人王博文以原审法院认定上诉人涉嫌诈骗及其数额事实不清证据不足，上诉人在犯罪中其次要和辅助作用属于从犯可减轻初犯；上诉人是初犯、可对其酌情处罚等为由，提出上诉。
经二审审理查明，2016年5月至8月，被告人王亮亮委托他人在互联网上发布虚假信息，冒用闽兴恒昌（北京）投资担保股���有限公司、天成永盛（北京）投资担保有限公司、中兴泰顺（北京）投资担保有限公司的名义，谎称可以为他人提供担保从而获取贷款，骗取贷款申请人的信任。后经被告人王亮亮组织、安排并与被告人李园园、胡梦莎、李静共同通过电话向贷款申请人传递虚假信息，并通过网上QQ邮箱发送虚假的“担保贷款合同”，以收取包装费、验资费、担保费等为名，先后骗取福建省仙游县度尾镇湘溪村村民黄某、湖南省汨罗市新市镇团山花园小区居民周某1等19人共计人民币328908.92元。其中，被告人王亮亮、李园园、胡梦莎均参与诈骗上述19人共计人民币328908.92元，被告人李静参与诈骗上述19人中的潘某2、周某1等6人共计人民币78680元。
2016年7月至8月，被告人张月宇、王博文与被告人王亮亮等诈骗犯罪分子事前通谋��在明知是诈骗所得的情况下，由被告人张月宇使用POS机多次从被告人王亮亮提供的接受诈骗赃款的银行卡账户将赃款转入户名为徐赟超、张威伟的银行账户内，后使用上述徐赟超、张威伟的银行卡在山东省菏泽市、曹县、郓城县等地的中国工商银行、建设银行等银行的ATM机取现人民币174540元。被告人王博文将上述诈骗赃款人民币174540元从被告人张月宇处取回。
2016年6月，被告人李文娟明知王亮亮等人实施电信网络诈骗，仍然多次使用被告人王亮亮等人诈骗所得赃款的户名为方从勇的银行卡，在山东省菏泽市牡丹区、郓城县、巨野县等地的银行ATM机取出赃款人民币17000元。
另查明，被告人张月宇被抓获后，协助公安机关抓捕了被告人李文娟。在审理期间，被告人李文娟退缴赃款人民币17000元。公安机关扣押的赃款人民币37万元于2017年6月7日移送巨野县人民法院。2018年2月26日，公安机关将被告人王亮亮、王博文、张月宇退交的赃款65968.92元移送巨野县人民法院。
上述事实有经原庭审举证、质证的下列证据予以证实：
1、物证：（1）POS机5台；（2）银行卡15张：户名马鑫、卡号62×××70、62×××18的银行卡2张，户名管庆钢、卡号62×××89、62×××77、62×××91的银行卡3张，户名龙翔肖、卡号62×××38的银行卡1张，户名宋杨、卡号62×××53、62×××44的银行卡2张，户名杨新平、卡号62×××64、62×××79的银行卡2张，户名徐赟超、卡号62×××62、62×××79、62×××75的银行卡3张，户名张威伟、卡号62×××38、62×××12的银行卡2张（上述POS机、银行卡均扣押于张月宇处）；（3）记事本10本：记事本上有两枚“闽兴恒昌（北京）投资担保股份有限公司合同专用章”字样的红色印鉴，有“中兴泰顺（北京）投资担保有限公司法人：韦锦延”、“天成永盛（北京）投资担保有限公司贷款中心、法定代表人李金丰”、“周某1100+2W、李某2100+3Q+6Q+9Q、邓某131××××6215、郑某100+6Q+12000、潘某2100+3Q+3Q+3Q、张某4100+5Q+5Q、杨新平、高建顺、龙翔肖、管庆钢、张威伟、马鑫”等字样的记录；（4）话术稿9张：话术稿上面有诈骗的具体步骤，其中一页话术稿上面有书写的“天成永盛”、“中兴泰顺”、“北京闽兴投资担保有限公司”等字样；（5）宏基牌笔记本电脑1台、无线上网卡1个、白色惠普牌打印机1台、手机13部、手机电池10块、印有“完达山纯牛奶”字样的包装袋1个、蓝色手提袋1个、背包2个、蓝色口罩1个、红色中性笔1个。上述物证证实了被告人王亮亮等人作案的工具种类、特征等情况。
2、书证常住人口基本信息证实：王亮亮于1991年8月1日出生；李园园于1981年9月10日出生；胡梦莎于1996年9月13日出生；李静于1995年1月10日出生；张月宇于1995年1月21日出生；王博文于1964年6月21日出生；李文娟于1989年11月20日出生。
3、鄄城县公安局制作的搜查笔录、搜查现场照片及扣押清单证实：2016年8月22日，鄄城县公安局侦查人员从王亮亮住处扣押手机5部、手机电池10块、记事本4本、黑色宏基牌笔记本电脑1台、无线上网卡1个、白色惠普牌打印机1台、话术稿6张等；从李园园住处扣押手机2部、记事本1本、红色中性笔1支等；从李静、胡梦莎住处扣押担保贷款合同1张、话术稿3张、记事本3本、充值卡1张、手机2部等；从张月宇处扣押POS机5台、口罩1个、手机3部、记事本2本、背包1个、户名马鑫、管庆钢、徐赟超、张威伟、杨新平、龙翔肖、宋杨等人的银行卡若干张；从王博文处扣押手机1部、印有“完达山纯牛奶”字样的包装袋1个、蓝色手提袋1个、粉红色背包1个、现金37万元。
4、电子数据
公安机关从王亮亮处扣押的笔记本电脑内提取的担保贷款合同证实：侦查人员从王亮亮处扣押的笔记本电脑内提取到天成永盛（北京）投资担保有限公司、中兴泰顺（北京）投资担保有限公司、北京中融元昌投资担保有限公司的担保贷款合同样本及4份中兴泰顺（北京）投资担保有限公司与郑某等人签订的担保贷款合同。
5、视听资料
被告人李文娟、张月宇取款监控视频光盘及鄄城县公安局出具的取款监控视频说明证实：2016年6月18日至28日，被告人李文娟先后在菏泽市牡丹区北关、菏泽双河东路、单县、巨野县、郓城县等地的工商银行、邮政储蓄银行、建设银行、农业银行、农商行的自动取款机取款；2016年8月1日至21日，被告人张月宇先后在菏泽市区、郓城县、曹县、定陶县等地的邮政储蓄银行、工商银行、建设银行、农业银行自动取款机取款。
6、证人证言
（1）证人彭某1证言证实：2016年6月9日，女儿彭某3用自己的银行卡给别人转款6000元。
（2）证人彭某2证实：2016年6月9日上午，姐姐彭某3用父亲彭某1的银行卡给别人转款6000元，之前彭某3上网查过贷款的事。
（3）证人张某1（被告人张月宇的妻子）证言证实：2015年3月6日，自己和李文娟到湖北省孝感市王亮亮哥哥租住的房子内，那里有六七个女子负责打电话，有人给了自己和李文娟一个话术单和一部小手机，学习打诈骗电话，李文娟说这是骗人的，因自己学不会就不干了。2015年6月至11月，张月宇帮助王亮亮取诈骗的钱。2016年5月份，张月宇到湖北孝感找王亮亮参与诈骗，在孝感打了约一个月的诈骗电话，诈骗了六七万元；然后回到菏泽帮王亮亮取了诈骗款约七八十万元。
（4）证人马某（出租车司机）证言证实：2016年8月21日晚上，一个陌生人打电话让去菏泽市三���花园接他，8月22日4时许，自己到了三角花园附近，接上了一名男子，当行驶到东方红大街和广福街交叉路口时，被公安机关截停，该男子被抓获。
（5）证人吴某书写的证言证实，自己与潘某1是男女朋友关系，2016年6月份，潘某1使用自己的支付宝分三次转账8900元、5000元、5000元，共计18900元。
（6）证人王某证言证实：我一直使用诚业君盛（北京）担保有限公司我一直使用，没有使用过闽兴恒昌这个公司,其诈骗的钱2016年6月份有李文娟帮我取款，7月份以后是张月宇帮我取款，用于取款的ＰＯＳ机及银行卡和绑定的银行卡是我通过快递的方式邮寄给张月宇，后来其父亲王博文带来一台Ｐ**机和绑定的银行卡给张月宇。如果进钱了，我会电话告知张月宇刷ＰＯＳ机把钱转到另一张银行卡里，然后���他持ＰＯＳ机绑定的这张银行卡把钱取出来，凑到30万元左右的时候，再有父亲王博文到山东菏泽市将赃款带到湖北交给我。
（7）证人卓某证言证实：2016年6月至8月份，自己开始从事电信诈骗，王某和王亮亮也从事电信诈骗，我们分开做，冒用的公司也是从网上找的，自己没有冒用过闽兴恒昌（北京）投资担保有限公司的名义诈骗过，也没有使用过熊毕容、刘晓丽、周莹辉、常雷、方从勇等户名的账户接受赃款。被害人汇钱后，我会给巨野县的张月宇或王某打电话。钱有张月宇取出后由王某的家人把诈骗得来的钱从张月宇那里带回来，然后王某在把诈骗的钱给我。
7、被害人陈述
（1）被害人黄某陈述证实：2016年6月3日，一个陌生人问自己是否贷款，自己说贷款3万元，2016年6月3日至2016年6月8日，对方以收取手续费、流水费、包装材料费、提升信用卡额度费用、验证费等理由，让自己汇款17300元后，发现被骗。期间，对方通过QQ邮箱发过来了一份贷款合同。自己给对方转款使用的账户有：户名黄某，6212261609003832364；户名张群，6212261609003832356；户名刘增福，6230582000005587962。
（2）被害人彭某3陈述证实：自己曾上网搜索过借贷信息，输入了手机号码。2016年6月7日，一个自称熊毕容的女子打电话说她是北京闽兴恒昌投资担保有限公司的工作人员，可以帮助办理贷款，对方还通过QQ邮箱发给一份合同。2016年6月9日，那个女子和一个自称是贷款公司经理的男子以交审核费、担保费为由，让自己先后给熊毕容的账户汇了3000元、3000元、6000元，后对方还让汇款，才意识到被骗。
（3）被害人操箐陈述证实：2016年6月8日，自己在网上申请了30万元的贷款，并填写了基本信息。2016年6月10日，一个自称闽兴恒昌（北京）投资担保股份有限公司贷款中心的女子打电话让汇100元钱的包装费，自己将100元汇到刘晓丽的账户，之后对方通过QQ发给一份贷款合同。6月13日，一个自称放贷的男工作人员打电话让汇3万元的验资费，自己又给刘晓丽的账户汇去3万元，后还让汇钱，自己怀疑被骗，就报了案。
（4）被害人张某3陈述证实：2016年6月6日，自己看到一个贷款网站，就填写了身份信息。6月7日,对方给自己打电话说贷款资料已经审核通过，并通过邮箱传给一份合同，公司名称是闽兴恒昌投资担保股份有限公司。6月8日、6月9日，对方让交违约金、保证金，自己给62×××62的账户转款9800元、2万元，后感觉被骗，就报了警。
（5）被害人李某1能陈述证实：2016年6月3日，自己在网上申请了10万元的贷款。6月7日，一个自称闽兴恒昌投资担保有限公司的女业务员打电话让交100元的资料费，并发给了熊毕容的银行账户，自己用支付宝向该账户汇了100元。6月8日，对方通过QQ邮箱发给一个担保贷款合同，后一个自称是公司总经理的人打电话让交验证款、押金，自己先后向熊毕容账户汇了1万元、1万元、3000元、8000元，后对方电话不通了，才发现被骗，就报了案。
（6）被害人潘某1陈述证实：2016年6月17日，自己在网上申请了5万元的贷款，下午一个自称是闽兴恒昌投资担保有限公司的人打电话让交手续费100元。6月18日，对方让交征信费、担保金等，自己先后汇入叶宁的账户5000元、5000元、8900元、7000元，后对方关机，自己就报了案。
（7）被害人何某陈述证实：2016年5月27日，自己在网上搜索到闽兴恒昌（北京）投资担保有限公司，就填写了个人信息，并向对方提供的周莹辉账户62×××72汇了100元的资料费。5月30日，一个女子让汇12000元以证明偿还能力，自己将12000元现金汇到周莹辉的账户上。之后对方一个自称是银行最高负责审批人的男子打电话，让再汇19800元，自己感觉被骗，就报了警。
（8）被害人张某2陈述证实：2016年6月11日晚上，自己在一个贷款软件上填写了个人信息。6月13日，一个自称是闽兴恒昌（北京）投资担保股份有限公司的女业务员打电话说可以办理贷款，并通过QQ邮箱给发了一份贷款合同。6月14日，对方要验证银行卡里的钱，并让输入了验证码，结果发现自己账户上的9263.75元钱转到了刘晓丽的账���上，后对方的电话就打不通了，才知道被骗。
（9）被害人孟某陈述证实：2016年6月24日，自己在网上填写了个人贷款信息。6月25日，一个自称是北京闽兴恒昌投资有限公司的女业务员说如贷款，交100元的资料费，自己就给她提供的常雷账户转款100元，后对方通过QQ邮箱发给一份合同。6月27日，对方让交验资费，自己先后给对方账户汇了5000元、5000元，后又让汇12000元的担保资金，自己感觉被骗要求退款，对方关机，自己就报了案。
（10）被害人罗某陈述证实：2016年6月9日，自己在网上填写了贷款信息。6月14日，自己接到一个自称是担保公司业务经理的电话，让交8000元以证明还款能力，自己就给刘晓丽的账户汇款8000元，之后一个自称是放款公司领导人让再汇12000元，自己又汇了1万元，之后还让再��钱，自己意识到被骗，一共被骗了18100元。
（11）被害人邹某陈述证实：2016年6月18日上午，一个自称是北京闽兴恒昌投资担保有限公司的女子打电话给自己说了贷款的事，并通过QQ邮箱发给一份担保贷款合同，当天上午，自己农业银行卡里的7万元分五次被转入叶宁的账户，后来对方电话关机，自己就报警了。
（12）被害人周某1陈述证实：2016年8月12日，自己在天成永盛投资担保有限公司申请了6万元贷款。2016年8月13日，对方将一份贷款合同传到了自己的QQ邮箱。8月15日，一个自称是公司放贷部的男子电话通知让将2万元的验资款打到农业银行卡内，后自己账户里的19980元转到了马鑫的账户。
（13）被害人潘某2陈述证实：2016年8月9日，自己接到一个电话，说自己申��的贷款已受理，让缴纳验资费，自己先后用支付宝转账到对方提供的龙翔肖账户3000元、3000元，后又接到一个自称是天成永盛（北京）投资有限公司部门经理的电话，让再汇3000元的保证金，自己又给对方转了3000元。8月16日，对方关机，自己就报了案。
（14）被害人李某2陈述证实：2016年8月14日，自己在网上申请贷款，填写了个人信息。8月15日，有个自称是天成永盛（北京）投资担保有限公司的女职工打电话说给帮助办理贷款，让交100元的建档费。8月16日，自己向马鑫账户转款100元。8月17日，对方通过邮箱发来一份合同，并让交验资费和保证金，自己向马鑫的账户转款3000元、存款6000元，还用尹西琴的农行卡向马鑫账户转款9000元。之后对方还是说办不了，自己发现被骗，就报了案。
（15）被害人��某4陈述证实：2016年8月15日，自己在网上向中兴泰顺（北京）投资担保有限公司申请贷款10万元，对方说要交100元的手续费，8月16日，自己用支付宝转了100元，对方传真过来一份担保贷款合同。8月18日，对方让交押金和保证金，自己先后向对方的卡号62×××18转了5000元、5000元，第二天就联系不上了，才发现被骗。
（16）被害人郑某陈述证实：2016年8月16日，自己在网上申请了6万元的贷款，中兴泰顺投资担保公司的一个女子让交100元的服务费，自己通过支付宝向她提供的马鑫账户转了100元。8月18日，应那女子的要求，自己先后向马鑫的账户转款6000元、12000元。第二天，对方关机了，自己才知道被骗。
（17）被害人邓某陈述证实：2016年8月14日晚上，自己在网上看到贷款的广告，就注册了账号。8月15日、16日，贷款公司的人让交手续费、担保费，自己先后给他提供的武男凯账户转了300元、1000元、2000元，之后对方还让再交钱，自己要求退款，后对方的电话打不通了，才发现被骗。
（18）被害人于某陈述证实：2016年6月11日，自己在网上申请了贷款。6月13日，一个业务员打电话让汇8000元作为流水清单，自己将8000元汇到对方提供的刘晓丽账户上，后对方还让汇钱，自己感觉被骗，就报了警。
（19）被害人古某陈述证实：2016年7月28日，自己在网上看办理贷款的信息时，对方给了一份合同，后对方打电话让交5000元的验证金，7月29日，自己汇给杨新平账户5000元，后对方还让交保证金，自己觉得被骗，就报警了。
9、被告人供述
（1）被告人王亮亮供述：自己和李园园、胡梦莎、李静、张月宇一起实施诈骗，李园园、胡梦莎、李静负责联系受害人，张月宇负责取钱。2016年6月份，自己在武汉市新洲区租了房子，准备了手机、电话卡、电脑等工具，从网上找了网络推广人，联系好广告的事情，之后让李园园和胡梦莎打电话诈骗，后来胡梦莎又介绍李静一起实施诈骗。自己将网络推广人提供的办贷款人的相关信息交给她们，她们冒充投资担保公司的工作人员打电话，以交包装费、验资费等理由让受害人汇款，收到受害人的100元包装费后，通过QQ邮箱发给受害人一份虚假合同，后自己冒充银行总行放贷部人员，让受害人交验资费为由继续汇款。钱到账后，自己就给张月宇打电话，让张月宇使用自己给他的POS机刷卡，然后拿着给他的银行卡把里面的钱取出来。用于接收赃款的银行卡有马鑫、管庆钢、龙翔肖等人的，这些银行卡都是在外面购买的。我们冒充过天成永盛投资担保公司、中兴泰顺投资担保公司、闽兴恒昌（北京）投资担保股份有限公司进行诈骗。张月宇取款使用的银行卡和POS机大部分是自己给张月宇的，还有一部分是自己通过父亲王博文给他带过去的。2016年8月下旬，自己安排父亲王博文到菏泽市帮助拿赃款，被公安机关抓获了。自己给李园园、胡梦莎、李静保底工资2000元，按照诈骗得款的6%给她们提成，给张月宇的报酬是按照取出赃款的6%。张月宇取的款，都给自己了。
（2）被告人李园园（又名“彭媛”）供述证实：2015年6月份，自己通过微信认识了王亮亮。2015年7月份至10月初，自己帮助王亮亮打诈骗电话。2016年3月份，王亮亮打电话让继续帮他，自己和胡梦莎一起给人打电话骗钱���期间张月宇、李静过来，也给人打电话骗钱。具体骗人的过程是：王亮亮事先把骗钱用的话务稿和联系人名单分给我们，我们就冒充担保公司的工作人员给人打电话，问对方是否办理贷款，如果贷款，就让汇资料费、担保费等，收到钱，我们给王亮亮说，有时候王亮亮也打电话。打电话使用的手机和让对方汇款的银行卡号都是王亮亮提供的，平均1个月使用两个手机，手机不用了就交给王亮亮处理。自己给受害人打电话冒充过天成永盛（北京）投资担保有限公司的工作人员，冒充的其他公司记不清了。记事本上面写的“潘某2100+3Q+3Q+3Q、张某4100+5Q+5Q”等内容，是自己记录的受害人姓名和骗取的金额，Q代表千元，意思是潘某2被骗了9100元，张某4被骗了10100元，其他的人员信息都是这样计算的。王亮亮共给了自己两三万元的好处费。
（3）被告人胡梦莎供述：2016年5月2日左右，自己到了武汉市新洲区的一个小区王亮亮那里，王亮亮给了几张打诈骗电话的稿子，自己冒充天成永盛（北京）投资担保有限公司、中兴泰顺投资担保公司、闽兴恒昌（北京）投资担保股份有限公司等公司的工作人员给人打电话，让对方缴纳100元的包装费，并提供给对方银行账号，王亮亮通过邮箱将合同发送给对方，后王亮亮冒充放贷部的经理，以验证对方个人偿还能力、走流水、注资等为由，让对方汇款。打诈骗电话的还有李静和李园园，李静是自己于2016年8月1、2号左右介绍过来的。打诈骗电话使用的手机和手机卡、担保贷款合同、话术稿及马鑫、龙翔肖等人的银行账户都是王亮亮给的，手机和手机卡一般都是一周换一次，怕客户打电话要回他们钱。记事本上面记录的“邓某”、“郑某”等名字就是被诈骗的客户。王亮亮给工资底薪2000元及诈骗数额6%的提成，一共给了自己7000元钱。
（4）被告人李静供述：2016年8月3日，自己经胡梦莎介绍，到了武汉市新洲区的一个小区，老板是王亮亮，自己和胡梦莎、李园园打诈骗电话。8月4日，王亮亮给了两张话术搞，去的前几天，听他们打电话，8月8日，试打他们诈骗没有成功的客户，8月13日，自己开始正式给客户打电话，冒充中兴泰顺投资担保公司的业务员，借贷合同由王亮亮通过QQ邮箱发给客户，手机内的马鑫等人的银行账号都是王亮亮给的、是提供给客户汇款的。自己诈骗成功了十几个人，还没发工资就被抓了。其供述的诈骗过程与被告人李园园供述的基本一致。
（5��被告人张月宇供述：2016年6月中旬，王亮亮让自己过去给他帮忙，自己和王亮亮、“园”、“莎莎”一起冒用贷款公司的人给想办贷款的人打电话，先让客户汇100元的材料费，然后王亮亮给他们寄一份贷款合同，后让客户交手续费，一直骗到客户不相信为止，之后就换手机号码。干了一个多月，自己提出不想打电话了，王亮亮就让在老家附近取款，自己从王亮亮那里拿了几套银行卡和两台P**机。客户汇钱后，王亮亮就打电话通知自己，自己就在POS机上刷卡，然后再拿POS机绑定的徐赟超和张威伟银行卡到ATM机上把钱取出来。都是王亮亮安排自己取款，没有其他人安排过。每过一段时间，王亮亮就让他的父亲王博文专门过来把钱拿走。王博文来拿了三次钱：第一次是2016年7月底，在李文娟的奶奶家交给王博文22万元左右���现金，他还给了三台P**机；第二次是2016年8月初，在河南省许昌市里一个公园旁边的博物馆，自己交给王博文40多万元现金，他还给了四套银行卡；第三次是2016年8月22日凌晨5点左右，在菏泽市三角花园附近，自己交给王博文30多万元的现金。王博文知道自己取的钱是王亮亮诈骗得来的，因为王亮亮做诈骗时间较长，而且他每次过来拿钱时非常警惕。自己使用的这些银行卡大部分是王亮亮给自己的，还有一小部分是王博文拿赃款时交给自己的，他说这是王亮亮让带来的。用来收款的银行卡户名有马鑫、管庆钢、龙翔肖、杨新平、高建顺等，有的银行卡使用一段时间后就销毁了。王亮亮按取款金额的6%支付报酬，有时也多给一些，2016年7、8份，王亮亮给了自己4万多元。
（6）被告人王博文供述：2016年5月份，自己就知道儿子王亮亮从事诈骗。2016年6月份的一天，自己给了李文娟两张银行卡，这两张银行卡是王亮亮放在家中的，后李文娟把她在山东菏泽取的30多万元现金交给自己，被王某拿走了。自己共从张月宇那里拿过三次诈骗的钱：第一次是在2016年7月底，在李文娟的爷爷家里拿的，不知道多少钱。第二次是2016年8月初，在河南许昌市里，也不知道多少钱，自己并交给张月宇三张银行卡，给他说这些银行卡是王亮亮让捎过来的，让张月宇继续取款。我向张月宇提供贵一台Ｐ**机是王亮亮还是王某让给我的记不清。第三次是2016年8月22日凌晨5点左右，在菏泽市三角花园附近，张月宇交给钱后，自己走了大约四五十米就被抓住了，办案民警和自己一起数了数是37万元现金。每次取钱都是有人打电话不知道这人是谁，但知道拿的钱是王某和王亮亮的。自己知道张月宇和李文娟取出钱是王亮亮和王���诈骗的钱，自己听王亮亮、王某人说过，他们安排张月宇帮助取款。
（7）被告人李文娟供述：2016年3月份开始，丈夫王亮亮通过打电话让别人办理贷款或办理信用卡为理由，要别人交一定的费用来骗钱。后来张月宇帮王亮亮打诈骗电话，再后来帮助王亮亮取钱。之前自己知道丈夫王亮亮一直在搞诈骗，自己也参与过打电话进行诈骗，后因害怕出事，就不愿意再帮王亮亮打电话进行诈骗了。2016年6月，公公王博文交给自己四张银行卡，说取钱的人请假了，并答应给取款金额的5%作为报酬，并说这是王亮哥哥王某骗来的钱，王亮的生意不太好这次是帮王某取钱，得到的提成贴我补家里用。2016年6月中旬至6月底，自己在菏泽市牡丹区、成武县、巨野县等地的ATM机取了30多万元，后将钱和四张银行卡交给了王博文，王博文给了15000元的���酬。自2016年7月份以来，张月宇取的钱都是王博文过来拿，自己知道有两次，第一次是2016年7月份，第二次是2016年8月21日，张月宇和张某1来到我家，把一个包裹和奶箱子放在我家，并且说那个包里是王亮骗的钱，那个奶箱子里装的钱是王某的。
9、其他证明材料：
（1）鄄城县公安局出具的发破案经过证实：本案由被害人黄某于2016年6月8日报案，2016年6月9日鄄城县公安局立案侦查。根据涉案银行卡查询交易明细并调取取款监控录像，发现李文娟有重大作案嫌疑。2016年8月22日，鄄城县公安局将被告人王亮亮、李园园、胡梦莎、李静、张月宇、王博文、李文娟等人抓获归案。
（2）黄某提供的手机短信、公安机关提取的熊毕容银行账户交易明细证实：2016年6月4日，6212261609*****2356的账户转入熊毕容账户（62×××36）700元；2016年6月6日，6212261609*****2364的账户转入熊毕容账户2900元；2016年6月6日，6230582000*****7962的账户分三次转入熊毕容账户3100元、5000元、3000元，上述转款共计14700元。
（3）黄某提供的担保贷款合同证实：担保贷款合同上面甲方为北京闽兴恒昌投资担保有限公司，乙方为黄某，合同尾部有“闽兴恒昌（北京）投资担保股份有限公司合同专用章”印鉴。与被扣押的记事本上面的印鉴一致。
（4）公安机关提取的户名为马鑫的银行账户交易明细证实：2016年8月15日，周某1账户（62×××76）转入马鑫账户（62×××70）19980元。
（5）周某1提供的担保贷款合同一份证实：担保合同上面甲方为天成永盛��北京）投资担保有限公司，合同尾部有“天成永盛（北京）投资担保有限公司合同专用章”印鉴。
（6）公安机关提取的彭某1的银行业务查询单证实：2016年6月9日，从彭某1账户（62×××78）分两次转入熊毕容账户（62×××78）3000元、3000元，共计人民币6000元。
（7）操箐提供的担保贷款合同一份证实：担保贷款合同甲方为北京闽兴恒昌投资担保有限公司，合同尾部有“闽兴恒昌（北京）投资担保股份有限公司合同专用章”印鉴，与被扣押的记事本上面的印鉴一致。
（8）公安机关提取的刘晓丽账户交易明细清单证实：2016年6月10日，操箐账户（62×××52）汇给刘晓丽账户（62×××78）100元；6月13日，操箐账户汇给刘晓丽账户3万元。印证操箐被骗金额30100元。
（9）张某3提供的担保贷款合同一份证实：担保贷款合同甲方为北京闽兴恒昌投资担保有限公司，合同尾部有“闽兴恒昌（北京）投资担保股份有限公司合同专用章”印鉴，与被扣押的记事本上面的印鉴一致。
（10）张某3提供的银行交易查询单、公安机关提取的银行交易查询单证实：2016年6月6日，张某3的银行账户（62×××07）向熊毕容银行账户（62×××62）转款100元；6月8日，转款9800元；6月9日，两次转款共2万元。印证张某3被骗金额29900元。
（11）李某1能提供的担保贷款合同一份证实：担保贷款合同甲方为北京闽兴恒昌投资担保有限公司，合同尾部有“闽兴恒昌（北京）投资担保股��有限公司合同专用章”印鉴，与被扣押的记事本上面的印鉴一致。
（12）公安机关提取的熊毕容银行交易查询单证实：2016年6月6日，李某1能支付宝向熊毕容银行账户（62×××62）转款100元；6月8日，分三次转款1万元、3000元、8000元；6月8日，李某1能银行账户62×××64向熊毕容该账户转款3000元、7000元。印证李某1能被骗金额共计31100元。
（11）潘某1提供的担保贷款合同一份证实：担保贷款合同甲方为北京闽兴恒昌投资担保有限公司，合同尾部有“闽兴恒昌（北京）投资担保股份有限公司合同专用章”印鉴，与被扣押的记事本上面的印鉴一致。
（12）潘某1提供的吴某账户银行交易查询单及公安机关提取的银行交易明细单证实：2016年6月18日，吴某支付宝分三次转款汇入叶宁银行账户（62×××15）5000元、5000元、8900元；6月18日，两次存入叶宁账户现金6766.17元、199元，上述转款共计25865.17元。
（13）张某4提供的转账记录单、公安机关提取的马鑫账户交易明细单证实：2016年8月16日，张某4向马鑫的银行账户（62×××18）转款100元，8月18日，张某4两次向马鑫账户转款5000元、5000元，印证张某4被骗金额共计10100元。
（14）张某4提供的担保贷款合同一份证实：担保贷款合同甲方为中兴泰顺（北京）投资担保有限公司，合同尾部有“中兴泰顺（北京）投资担保有限公司”印鉴。
（15）郑某提供的手机转账记录、银行交易明细单证实：2016年8月16日至18日，郑某向户名马鑫的银行账户（62×××70）三次汇款100元、6000元、12000元。印证郑某被骗财物共计18100元。
（16）公安机关提取的龙翔肖银行账户交易明细单证实：2016年8月10日，潘某2向龙翔肖账户（62×××38）转入100元；8月12日，潘某2分三次向龙翔肖账户转入3000元、3000元、3000元。印证潘某2被骗金额共计9100元。
（17）李某2提供的存款凭条、银行卡交易明细单、公安机关提取的马鑫账户交易明细单证实：2016年8月15日，李某2建行账户（尾号1124）向马鑫账户（62×××70）转款100元；8月17日，李某2农行账户（尾号9076）向马鑫账户转款3000元；8月17日，李某2向马鑫账户现金存款6000元；8月17日，尹西琴账户（尾号1772）向马鑫账户转款9000元。印证李某2被骗共计18100元。
（18）何某提供的担保贷款���同一份证实：担保贷款合同尾部有“闽兴恒昌（北京）投资担保股份有限公司合同专用章”印鉴，与被扣押的记事本上面的印鉴一致。
（19）何某提供的农业银行存款凭条及交易明细清单证实：2016年5月28日，何某向周莹辉账户(62×××72)汇款100元；5月30日，何某分两次向周莹辉账户汇款1万元、2000元。
（20）罗某提供的工商银行存款凭条、公安机关提取的刘晓丽账户交易明细单证实：2016年6月11日，罗某向刘晓丽银行账户（62×××78）存款100元；6月14日，罗某向刘晓丽账户（62×××81）分别汇款8000元、1万元。印证罗某被骗财物18100元。
（21）罗某提供的担保贷款合同一份证实：担保贷款合同甲方为北京闽兴恒昌投资担保有限公司，合同尾部有“闽兴恒昌（北京）投资担保股份有限公司合同专用章”印鉴，与被扣押的笔记本上面的印鉴一致。
（22）古某提供的工商银行存款凭条及明细清','2018-10-02
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