福建省泉州市泉港区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0505刑初282号
公诉机关泉州市泉港区人民检察院。
被告人柯梅琴，女，1967年2月9日出生，福建省泉州市泉港区人，汉族，初中文化，经商，家住福建省泉州市泉港区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月13日被抓获，同月15日被泉州市公安局泉港分局刑事拘留，同年2月3日经泉州市泉港区人民检察院批准，次日由泉州市公安局泉港分局执行逮捕。现羁押于泉州市看守所。
辩护人许新新，福建中言律师事务所律师。
被告人王家福，男，1963年1月13日出生，福建省泉州市泉港区人，汉族，中专文化，原中国农业银行股份有限公司泉州泉港涂岭支行员工，家住福建省泉州市泉港区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月13日被抓获，同月15日被泉州市公安局泉港分局刑事拘留，同年2月3日经泉州市泉港区人民检察院批准，次日由泉州市公安局泉港分局执行逮捕。现羁押于泉州市看守所。
辩护人刘亚芳，福建中言律师事务所律师。
泉州市泉港区人民检察院以泉港检公刑诉（2016）269号起诉书指控被告人柯梅琴、王家福犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月21日向本院提起公诉。本院于同月28日立案，并依法适用简易程序，于2016年11月14日转为普通程序，泉州市泉港区人民检察院于2017年11月29日以泉港检公刑变诉（2017）2号变更起诉决定书向本院变更起诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。本案经泉州市泉港区人民检察院建议延期审理二次；本院报经泉州市中级人民法院批准延长审理期限三个月。泉州市泉港区人民检察院指派检察员陈小强出庭支持公诉，被告人柯梅琴及其辩护人许新新、被告人王家福及其辩护人刘亚芳到庭参加诉讼。现已审理终结。
泉州市泉港区人民检察院指控，1994年以来，被告人柯梅琴、王家福为了筹集资金，以组织民间互助会的名义组织标会，通过亲戚朋友帮忙介绍会员或会员口口相传的方式，并承诺在会子期间给付利息回报及利用借款付息方式，向社会不特定对象吸收资金，用于经营”港兴五交部”、投资水产养殖、经营”完美”生意，支付利息和家庭开支、个人挥霍、购买房产等，涉案金额计人民币733792000元（币种，下同）。具体如下：1.2012年9月至2015年11月间，被告人柯梅琴、王家福先后组织了民间标会14套，其中”活会2000元，死会2600元”，共计13套，”活会10000元，死会13000元”1套，吸纳闫某、曾某、谢某、王某1、柳某1、林某11等200余人参会，至2015年11月倒会。经泉州东南有限责任会计师事务所审计，被告人柯梅琴、王家福共吸收公众存款54458800元。2.2005年5月至2015年11月间，被告人柯梅琴、王家福以资金周转等用途为由，月利率1.5%至3%，以借款支付利息的形式向被害人柳某1、陈某1、施某1等40余名群众非法吸收社会公众存款，共计18920400元。其中，被告人王家福直接或经手向被害人林某1、柳某1、林某2、王某1等分别借款100000元、165000元、100000元、570000元。2016年1月13日12时许，被告人柯梅琴、王家福在江苏省泰兴市济川街道南苑小区11栋503室被公安机关抓获。
公诉机关对上述事实向法庭提供的证据有：依法扣押的2015年收取会员会钱记录表格共计14张、借条、户籍证明、到案经过、房产查询证明、银行交易明细、扣押清单、工作说明等书证；证人证言；被害人陈述；被告人的供述；泉州东南有限责任会计律师所出具的专项审计报告书；辨认笔录等。
公诉机关认为，被告人柯梅琴、王家福违反国家金融管理规定，以组织民间标会及借款付息为形式吸收社会公众资金共计73379200元，数额巨大，被告人王家福明知被告人柯梅琴系非法吸收社会公众存款，仍协助介绍他人加入民间互助会并帮忙借款，属情节严重，其行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条之规定，应当以非法吸收公众存款追究其刑事责任。被告人柯梅琴在共同犯罪其主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款的规定，系主犯，被告人王家福在共同犯罪中起次要辅助作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条第一款的规定，系从犯。被告人柯梅琴、王家福如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，系坦白，依法从轻处罚。
被告人柯梅琴对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。
辩护人提出公诉机关指控的14套标会共吸收公众存款54458800元，实际被柯梅琴取走的约有26500000元，非法吸收公众存款的数额应以柯梅琴实际取走的数额认定。民间借款1800多万元，不应作为全部犯罪数额认定，已支付的利息应从本金扣除，剩余数额认定为犯罪数额。被告人柯梅琴具有如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。综上，请求法庭按照柯梅琴实际取走的标会款和民间借款总额扣除利息后认定非法吸收公众存款的犯罪数额，并对被告人柯梅琴从轻处罚。
被告人王家福对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，但辩称对没有经手向柳某1和王某1借款。
辩护人提出被告人协助介绍他人加入民间标会的参与情况及本案的证据来看，被认定为情节严重，证据不足。起诉书指控王家福帮忙借款逾935000元，认定有误，被告人王家福帮忙借款金额为20万元。被告人王家福属于从犯应当从轻或者减轻处罚。被告人王家福自愿认罪，如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。综上，被告人王家福协助介绍入会的情节不应认定为情节严重，且帮忙借款数额应认定为20万元，请求法庭对被告人王家福免于刑事处罚。
经审理查明，1994年，被告人柯梅琴、王家福通过组织民间标会及借款筹集资金到厦门投资水产养殖。自1999年以来，被告人柯梅琴、王家福经预谋后决定继续通过组织民间标会和借款筹集资金，亲自召集、通过亲戚朋友帮忙介绍会员或会员口口相传的方式向社会公开宣传，承诺在标会期间给付利息回报及利用借款付息方式向社会不特定对象吸收资金，总额计73379200元。被告人柯梅琴、王家福将非法吸收的公众存款用于购买本区的房产和店铺、经营”港兴五交部”五金店、经营”完美直销”等生意、支付相关利息和家庭巨额开支、个人挥霍等。
一、2012年9月至2015年11月间，被告人柯梅琴、王家福先后组织了民间标会14套，其中”活会2000元，死会2600元”共计13套，”活会10000元，死会13000元”1套，吸收柯某1、郑某1、柯某2、谢某、王某1、柳某1、林某11等200余人参会。经泉州东南有限责任会计师事务所审计，被告人柯梅琴、王家福组织民间标会14套，共吸收公众存款54458800元，标走其他会员会费26967600元，具体事实如下：
1.2012年9月15日，被告人柯梅琴、王家福组织”活会2000元，死会2600元”民间标会，逢每年的3、6、9、12月过双期，除会头被告人柯梅琴及被告人王家福外的会员名数47名，包括会头已过51期，吸收被害人柯某1、郑某1、柯某2、郑某2、麦某1、刘某1、陈某2、郑某3、柳某1、柯某3、柳某2、陈某3、陈某4等人标会会费5094800元。被告人柯梅琴、王家福标走其他会员的会费799200元。其中，被害人柯某1入会1名（102600元）、郑某1入会1名（102600元）、柯某2入会1名（102600元）、郑某2入会1名（96600元）、麦某1入会1名（100600元）、刘某1入会?0.25名（25150元）、陈某2入会1名（102600元）、郑某3入会1名（102600元）、柳某1?入会1名（102600元）、柯某3入会1名（104600元）、柳某2入会2名（205200元）、陈某3入会1名102600元、陈某4入会0.5名（50300元）。
2.2012年12月5日，被告人柯梅琴、王家福组织”活会2000元，死会2600元”民间标会，逢每年的3、6、9、12月过双期，除会头被告人柯梅琴及被告人王家福及女儿外的会员名数50.5名，包括会头已过47期，吸收被害人陈某5、陈某6、林某3、王某2、柯某4、连某1、陈某2、林某4、施某2、柳某1、庄某1、陈某7、刘某2、刘某3等人标会会费5306300元。被告人柯梅琴、王家福标走其他会员的会费1015800元。其中，被害人陈某5入会0.5名（47300元）、陈某6入会1.5名（141900元）、林某3入会1名（94600元）、王某2入会1名（92600元）、柯某4入会1名（96600元）、连某1入会1名（94600元）、陈某2入会1名（94600元）、林某4入会1.5名（132900元）、施某2入会1名（92600元）、柳某1入会5名（504000元）、庄某1入会1名（94600元）、陈某7入会1名（94600元）。
被害人王某2在缴纳会费45期后标中标会，被告人柯梅琴交给王某2标会款60000元。2015年9月份，被害人林某4标中1名标会，被告人柯梅琴交给林某4标会款60000元。2013年、2015年7月，被害人柳某1标中2名标会，被告人柯梅琴分别交给柳某1111000元和126000元。被害人刘某2入会2名均已标中，尚欠被告人柯梅琴20800元。被害人刘某3入会0.5名已标中，尚欠被告人柯梅琴14200元。
3.2013年2月25日，被告人柯梅琴、王家福组织”活会2000元，死会2600元”民间标会，逢每年的3、6、9、12月过双期，除会头被告人柯梅琴外的会员名数49名，包括会头已过44期，吸收被害人柯某1、柯某5、邱某1、李某1、刘某4、黄某1、陈某8、董某、王某3、肖某1、柯某6、刘某5、刘某1、连某2、施某3、刘某6、刘某7、李某2、柳某2、许某1、刘某8等人标会会费4879200元。被告人柯梅琴、王家福标走其他会员的会费2238800元。其中，被害人柯某1入会1名（88600元）、柯某5入会2名（173200元）、邱某1入会5名（443000元）、李某1入会0.5名（44300元）、刘某4入会0.5名（44300元）、黄某1入会1名（88600元）、陈某8入会0.5名（44300元）、董某入会0.5名（44300元）、王某3入会2名（177200元）、肖某1入会1.5名（132900元）、柯某15入会1名（88600元）、刘某5入会2名（177200元）、刘某1入会0.5名（44300元）、连某2入会0.5名（44300元）、施某3入会1名（88600元）、柯某6入会0.5名（44300元）、刘某6入会0.5名（44300元）、刘某7入会1名（88600元）、李某2入会1名（88600元）、柳某2入会1名（88600元）。
被害人许某1入会1名已标中，尚欠被告人柯梅琴20800元。被害人刘某8入会0.5名已标中，尚欠柯梅琴8500元。
4.2013年7月1日，被告人柯梅琴、王家福组织”活会2000元，死会2600元”民间标会，逢每年的3、6、9、12月过双期，除会头被告人柯梅琴外的会员名数51名，包括会头已过38期，吸收被害人郭某、柯某1、庄某2、连某3、柯某2、陈某1、许某1、肖某2、刘某9、刘某2、陈某2、施某4、邱某2、潘某、陈某9、刘某10、林某4、陈某10、刘某11、林某1、陈某3、王某4、陈某11、陈某12、施某1等人标会会费4232200元。被告人柯梅琴、王家福标走其他会员的会费2408600元。其中，被害人郭某入会2名（153200元）、柯某1入会1名（76600元）、庄某2入会1名（76600元）、连某3入会1名（76600元）、柯某2入会1名（76600元）、陈某1入会1名（76600元）、许某1入会1名（76600元）、肖某2入会1名（76600元）、刘某9入会3名（229800元）、刘某2入会1名（76600元）、陈某2入会1名（76600元）、施某4入会1名（76600元）、邱某2入会1名（76600元）、潘某入会1名（76600元）、陈某9入会1名（76600元）、刘某10入会2名（153200元）、林某4入会1名（76600元）、陈某10入会0.5名（38300元）、刘某11入会1名（76600元）、林某1入会1名（76600元）、陈某3入会1名（76600元）、王某4入会2名（153200元）、陈某11入会1名（76600元）、陈某12入会2名（153200元）。
被害人王某4在2015年1月至10月合计借款35万元给柯梅琴，利息全部冲抵会子钱32000元。被害人施某1入会5名，3名活会共交给被告人柯梅琴229800元，2名死会还欠柯梅琴36400元。
5.2013年9月5日，被告人柯梅琴、王家福组织”活会2000元，死会2600元”民间标会，逢每年的3、6、9、12月过双期，除会头被告人柯梅琴外的会员名数51名，包括会头已过35期，吸收被害人王某5、柯某1、陈某13、刘某12、刘某13、刘某14、庄某3、肖某3、肖某4、徐某、刘某3、刘某15、郑某3、王某6、刘某16、林某5、施某5、柯某3、庄某1、刘某17、柳某1、柳某2等人标会会费3869200元。被告人柯梅琴、王家福标走其他会员的互助会费2222500元。其中，被害人王某1入会1名（70600元）、柯某1入会1名（70600元）、陈某13入会1名（70600元）、刘某12入会0.5名（35300元）、刘某13入会1名（70600元）、刘某14入会0.5名（35300元）、庄某3入会2名（141200元）、肖某3入会1名（70600元）、肖某4入会2名（141200元）、徐某入会1名（70600元）、刘某3入会1名（70600元）、刘某15入会1名（70600元）、郑某3入会0.5名（34300元）、王某6入会1名（70600元）、刘某16入会1名（70600元）、林某5入会1名（70600元）、施某5入会2名（141200元）、柯某3入会1名（74600元）、庄某1入会1.5名（105900元）、刘某17入会1名（70600元）。
被害人柳某1入会5名，交给柯梅琴362600元，标中2名共拿到172200元。柳某2入会2名，共交给柯梅琴133200元，标中1名共拿到56600元。
6.2013年12月1日，被告人柯梅琴、王家福组织”活会2000元，死会2600元”民间标会，逢每年的3、6、9、12月过双期，除会头被告人柯梅琴外的会员名数52名，包括会头已过32期，吸收被害人柯某1、柯某2、秦某、闫某、张某1、邱某3、邱某1、柯某7、戴某1、刘某18、刘某9、王某7、施某4、林某6、陈某9、柳某3、刘某19、林某7、林某4、柳某1、柳某3、刘某15等人标会会费3576200元。被告人柯梅琴、王家福标走其他会员的会费2159700元。其中，被害人柯某1入会1名（64600元）、柯某2入会1名（64600元）、秦某入会0.5名（32300元）、闫某入会0.5名（32300元）、张某1入会1名（64600元）、邱某3入会0.5名（32300元）、邱某1入会5名（323000元）、柯某7入会1名（64600元）、戴某1入会1名（64600元）、刘某18入会1名（64600元）、刘某9入会2名（129200元）、王某7入会1名（68600元）、施某4入会1名（64600元）、林某6入会3名（193800元）、陈某9入会2名（129200元）、刘某19入会2名（129200元）、林某7入会2名（129200元）、林某4入会2名（129200元）、柳某1入会4名（258400元）。
被害人柳某3入会3名，标中2名得款229200元，还欠柯梅琴24000元。被害人刘某15入会1名，标中得款110400元，还欠柯梅琴38200元。
7.2014年2月5日，被告人柯梅琴、王家福组织”活会2000元，死会2600元”民间标会，逢每年的3、6、9、12月过双期，除会头被告人柯梅琴外的会员名数52.5名，包括会头已过28期，吸收被害人陈某14、陈某15、黄某1、黄某2、曾某、林某8、连某4、林某9、庄某4、许某1、刘某2、柯某8、陈某2、施某4、刘某8、柯某6、陈某10、李某2、庄某1、陈某3、王某8、柯某9、陈某11、陈某7、陈某4、刘某5、邱某2、张某2等人标会会费3128100元。被告人柯梅琴、王家福标走其他会员的会费1929100元。其中，被害人陈某14入会1名（56600元）、陈某15入会1名（56600元）、黄某1入会2名（113200元）、黄某2入会1名（56600元）、曾某入会0.5名（28300元）、林某8入会1名（56600元）、连某4入会1名（56600元）、林某9入会1名（56600元）、庄某4入会0.5名（28300元）、许某1入会1名（56600元）、柯某8入会1名（56600元）、陈某2入会0.5名（28300元）、施某4入会2名（113200元）、刘某8入会0.5名（28300元）、柯某6入会0.5名（28300元）、陈某10入会1名（56600元）、李某2入会1名（56600元）、庄某1入会2.5名（141500元）、陈某3入会1名（56600元）、王某8入会5名（283000元）、柯某9入会1.5名（84900元）、陈某11入会0.5名（28300元）、陈某7入会1名（56600元）、陈某4入会1名（56600元）、刘某5入会2名（113200元）。
被害人邱某2入会3名，除去标中1名得款113200元外，还交给柯梅琴57000元。被害人刘某2入会2.5名，除去标中1名得款外，还交给柯梅琴25100元。被害人张某2入会1名，标中得款102000元，还欠柯梅琴43600元。
8.2014年2月25日，被告人柯梅琴、王家福组织”活会10000元，死会13000元”民间标会，逢每年的3、6、9、12月过双期，除会头被告人柯梅琴外的会员名数50名，包括会头已过27期，吸收被害人许某2、刘某19、肖某5、柯某10、陈某16、刘某20、柯某11、柯某12、林某2、陈某17、柯某13、陈某18、林某7、柯某13等人标会会费14365000元。被告人柯梅琴、王家福标走其他会员的会费6645000元。其中，被害人刘某19入会1名（273000元）、肖某5入会1名（273000元）、柯某10入会1名（273000元）、陈某16入会1名（273000元）、刘某20入会1名（273000元）、柯某11入会2名（546000元）、柯某12入会1名（273000元）、林某2入会1名（273000元）、陈某17入会（273000元）、陈某18入会1名（273000元）、林某7入会3名（819000元）、柯某13入会1名（273000元）。
被害人许某2入会2名，共交给柯梅琴594000元，标中1名得款517000元。施某5入会1名，标中得款560000元，还欠柯梅琴272000元。
9.2014年4月8日，被告人柯梅琴、王家福组织”活会2000元，死会2600元”民间标会，逢每年的3、6、9、12月过双期，除会头被告人柯梅琴及外的会员名数50.5名，包括会头已过26期，吸收被害人刘某21、王某9、王某10、黄某2、肖某2、陈某19、王某11、陈某20、施某3、谢某、柳某3、王某12、柯某14、施某5、林某4、黄某3、柳某1、柳某2、陈某11、王某13、林某10等人标会会费2786300元。被告人柯梅琴、王家福标走其他会员的会费1943400元。其中，被害人刘某21入会1名（52600元）、王某9入会0.5名（26300元）、王某10入会1名（52600元）、黄某2入会1名（52600元）、肖某2入会2名（105200元）、陈某19入会1名（56600元）、王某11入会1名（52600元）、陈某20入会1名（52600元）、施某3入会1名（52600元）、谢某入会0.5名（26300元）、柳某3入会2名（105200元）、王某12入会1名（52600元）、柯某14入会1名（52600元）、施某5入会2名（105200元）、林某4入会1名（52600元）、黄某3入会2名（105200元）、柳某1入会3名（157800元）、柳某2入会1名（52600元）、陈某11入会1名（52600元）、王某13入会2名（105200元）
被害人林某10入会1名，标中得款111400元，还欠柯梅琴65000元。
10.2014年7月2日，被告人柯梅琴、王家福组织”活会2000元，死会2600元”民间标会，逢每年的3、6、9、12月过双期，除会头被告人柯梅琴外的会员名数51名，包括会头已过22期，吸收被害人郑某1、王某9、郑某2、李某1、黄某2、柯某15、陈某21、林某11、刘某3、刘某8、林某1、柳某1、柳某2、连某5等人标会会费2358600元。被告人柯梅琴、王家福标走其他会员的会费1541400元。其中，被害人郑某1入会2名（89200元）、王某9入会1名（44600元）、郑某2入会1名（44600元）、李某1入会1名（44600元）、黄某2入会0.5名（22300元）、柯某15入会2名（89200元）、陈某21入会1名（44600元）、林某11入会1名（44600元）、刘某3入会1名（44600元）、刘某8入会0.5名（22300元）、林某1入会1名（44600元）、柳某1入会2.5名（111500元）、柳某2入会2名（89200元）。
被害人连某5入会5名（231600元），标中2名分别得款103600元、107800元。
11.2014年9月20日，被告人柯梅琴、王家福组织”活会2000元，死会2600元”民间标会，逢每年的3、6、9、12月过双期，除会头被告人柯梅琴及女儿外的会员名数50名，包括会头已过19期，吸收被害人秦某、闫某、李某1、戴某2、刘某18、陈某22、许某1、刘某2、林某12、林某13、王某14、陈某2、施某3、施某6、柳某3、徐某、林某7、柯某16、柳某2、陈某18、庄某1、刘某17、陈某7、陈某12、庄某3等人标会会费1985800元。被告人柯梅琴、王家福标走其他会员的会费1636600元。其中，被害人秦某入会0.5名（19300元）、闫某入会0.5名（19300元）、李某1入会1名（38600元）、戴某2入会1名（38600元）、刘某18入会2名（77200元）、陈某22入会1名（38600元）、许某1入会1名（38600元）、刘某2入会1.5名（57900元）、林某12入会0.5名（19300元）、林某13入会1名（38600元）、王某14入会1名（38600元）、陈某2入会1名（38600元）、施某3入会0.5名（19300元）、施某6入会2名（77200元）、柳某3入会2名（77200元）、徐某入会2名（77200元）、林某7入会4名（154400元）、柯某16入会1名（38600元）、柳某2入会1名（38600元）、陈某18入会2名（77200元）、庄某1入会0.5名（19300元）、刘某17入会2名（77200元）、陈某7入会1名（38600元）、陈某12入会2名（77200元）。
被害人庄某3入会1名，标中得款107800元，还欠柯梅琴41000元。
12.2015年1月1日，被告人柯梅琴、王家福组织”活会2000元，死会2600元”民间标会，逢每年的3、6、9、12月过双期，除会头被告人柯梅琴及女儿外的会员名数48名，包括会头已过14期，吸收被害人柯某2、麦某2、林某14、陈某1、柯某5、刘某5、柯某17、麦某1、刘某2、麦某2、肖某6、陈某2、张某2、刘某19、林某4、黄某3、柳某1、黄某4、柯某3、柯某9、陈某11、施某1、陈某7等人标会会费1393600元。被告人柯梅琴、王家福标走其他会员的会费1372800元。其中，被害人柯某2入会1名（28600元）、麦某2入会2名（57200元）、林某14入会2.5名（71500元）、陈某1入会2名（57200元）、柯某5入会4名（106400元）、刘某5入会1名（28600元）、柯某17入会0.5名（14300元）、麦某1入会1名（28600元）、刘某2入会1名（28600元）、肖某6入会1名（32600元）、陈某2入会1名（28600元）、张某2入会0.5名（14300元）、刘某19入会1名（28600元）、林某4入会1名（28600元）、黄某3入会1名（28600元）、柳某1入会4名（114400元）、黄某4入会1名（28600元）、柯某3入会1名（32600元）、柯某9入会1名（28600元）、陈某11入会2.5名（71500元）、施某1入会2名（65200元）、陈某7入会1名（28600元）。
13.2015年3月10日，被告人柯梅琴、王家福组织”活会2000元，死会2600元”民间标会，逢每年的3、6、9、12月过双期，除会头被告人柯梅琴及被告人王家福、儿子、女儿外的会员名数47名，包括会头已过11期，吸收被害人王某1、柯某1、施某7、柯某18、刘某22、李某1、戴某2、张某3、林某15、林某16、陈某21、陈某23、林某6、施某6、王某15、刘某3、王某12、刘某6、林某4、施某2、林某17、林某18、陈某3、王某8、刘某23等人标会会费1069200元。被告人柯梅琴、王家福标走其他会员的会费640400元。其中，被害人王某1入会1名（22600元）、柯某1入会1名（22600元）、施某7入会2名（45200元）、柯某18入会1名（22600元）、刘某22入会1名（22600元）、李某1入会1名（22600元）、戴某2入会1名（22600元）、张某3入会0.5名（11300元）、林某15入会0.5名（11300元）、林某16入会1名（22600元）、陈某21入会2名（45200元）、陈某23入会2名（45200元）、林某6入会1名（22600元）、施某6入会2名（45200元）、王某15入会1名（22600元）、刘某3入会1名（22600元）、王某12入会0.5名（11300元）、刘某6入会0.5名（11300元）、林某4入会2名（45200元）、施某2入会0.5名（11300元）、林某17入会0.5名（11300元）、林某18入会0.5名（11300元）、陈某3入会0.5名（11300元）、王某8入会2名（45200元）、刘某23入会1名（22600元）。
14.2015年8月25日，被告人柯梅琴、王家福组织”活会2000元，死会2600元”民间标会，逢每年的3、6、9、12月过双期，除会头被告人柯梅琴外的会员名数39.5名，包括会头已过5期，吸收被害人郑某1、庄某2、连某3、陈某1、陈某15、黄某1、柯某4、柯某15、刘某2、陈某24、邱某2、谢某、潘某、刘某11、柳某1、柯某19、陈某3、陈某7、陈某4等人标会会费414300元。被告人柯梅琴、王家福标走其他会员的会费414300元。其中，被害人郑某1入会2名（21200元）、庄某2入会1名（10600元）、连某3入会1名（10600元）、陈某1入会1名（10600元）、陈某15入会1名（10600元）、黄某1入会0.5名（5300元）、柯某4入会1名（10600元）、柯某15入会1名（10600元）、刘某2入会（10600元）、陈某24入会2名（21200元）、邱某2入会2名（21200元）、谢某入会0.5名（5300元）、潘某入会0.5名（5300元）、刘某11入会1名（10600元）、柳某1入会2名（21200元）、柯某19入会1.5名（21900元）、陈某3入会1名（10600元）、陈某7入会1名（10600元）、陈某4入会1名（14600元）。
二、2005年5月至2015年11月间，被告人柯梅琴、王家福以经营生意等需要资金周转为由，以月利率1.5%至3%的利息为诱饵回报，以借款支付利息的形式向49名被害人非法吸收公众存款计18920400元。其中，吸收陈某110万元（已收到利息4.1万元）、施某112.94万元、陈某715万元（已收到利息4.2万元）、王某1719.5万元（已收到利息11.25万元）、陈某445万元（已收到利息23.895万元）、陈某1240万元（已收到利息7.95万元）、王某435万元（已收到利息3.2万元）、柯某187万元（已收到利息0.84万元）、催纯仙17万元（已收到利息15.6万元）、张某430万元（已收到利息11.4万元）、陈某1118.5万元（已收到利息9.66万元）、刘某1120万元（已收到利息8.8万元）、柯某559.5万元（已收到利息84.32万元）、林某4102.5万元（已收到利息90.65万元）、张某580万元（已收到利息19万元）、李某240万元（已收到利息18.4万元）、刘某2410万元（已收到利息3.2万元）、施某220万元（已收到利息6.8万元）、林某110万元（已收到利息18.9万元）、林某2311万元（已收到利息11.6万元）、周某15万元（已收到利息4.18万元）、杨周5万元（已收到利息1.6万元）、柳某1374.5万元（已收到利息430.274万元）、柯某1919万元（已收到利息7.22万元）、柳某225万元（已收到利息13.8万元）、柯某332.5万元（已收到利息26.65万元）、陈某310万元（已收到利息2.84万元）、王某8135万元（已收到利息36.5万元）、刘某1764.6万元（已收到利息21.36万元）、庄某145万元（已收到利息36.12万元）、林某182万元、陈某1810万元（已收到利息0.8万元）、林某210万元、柯某920万元（已收到利息16.6万元）、柯某1610万元（已收到利息1.2万元）、吴某14万元（已收到利息1.6万元）、陈某106万元（已收到利息6.42万元）、王某1125万元（已收到利息15.26万元）、柯某1100万元（已收到利息8万元）、林某1980万元（已收到利息51.92万元）、陈某512万元（已收到利息17.64万元）、柯某2020万元（已收到利息2万元）、陈某2515万元（已收到利息3.3万元）、林某205.5万元（已收到利息0.825万元）、吴某270万元（已收到利息30.8万元）、陈某2615万元（已收到利息1.5万元）、王某165万元（已收到利息0.4万元）、刘某218万元（已收到利息4万元）、肖某746万元（已收到利息15万元）。
另查明，被告人柯梅琴、王家福通过组织民间标会及借款非法吸收公众存款，被告人柯梅琴负责主持召集民间标会并直接参与大部分借款，被告人王家福则参与召集部分会员和向林某2、林某1等人借款，还提供自己名下中国农业银行卡（包括尾号为1802、6894）给被告人柯梅琴用于民间标会及借款的资金往来。2015年11月初，被告人柯梅琴、王家福在无力支付到期借款利息及其他会员标会会费的情况下预谋潜逃。被告人王家福从网上购买两个新的号码与两部手机，出售名下汽车，并与柯梅琴办理离婚手续逃往江苏省泰兴市。2016年1月13日12时许，被告人柯梅琴、王家福在江苏省泰兴市济川街道南苑小区11栋503室被公安机关抓获。
上述事实，有公诉机关向法庭提供的下列证据予以证实：
1.被害人王某1的陈述、辩护笔录和辨认照片证实，2012年10月至2015年8月间，被告人柯梅琴以生意需要资金周转、投资海南工程为由，以月利率2%，先后3次向其借款合计125万元，其共收到利息70000元。2013年9月份，其加入柯梅琴组织的一套”活会2000元，死会2600元”标会，并用其他的利息钱折抵会子钱至2015年11月份。2015年3月份，柯梅琴叫其再入一名”活会2000元，死会2600元”标会，其先后交了10600元现金给柯梅琴，其余会子钱用其他的利息折抵。其还证实，2015年8月18日，柯梅琴向其借款100万元，其让其丈夫柯文辉通过建行的账户转账43万元到柯梅琴的建行账户里，并在2015年8月22日筹到57万元后联系柯梅琴，柯梅琴称叫王家福先过来其家拿钱。后王家福就到其家拿走57万元现金。
2.被害人肖某7的陈述证实，2013年12月至2015年5月，柯梅琴以投资柯某22的工程为由，先后4次向其借46万元，月利率2%，其合计收到利息15万元。
3.被害人刘某21的陈述证实，2013年10月份，柯梅琴以经营生意需要资金周转为由，以月利率2%，向其借款8万元，至2014年的3月，其共收到利息8000元。2014年4月初，柯梅琴介绍其加入她组织的一套”活会2000元、死会2600元”的标会，并称可以将每个月的利息钱1600元抵作会子钱，其就答应入了1名。至2015年11月，其在该套互助会里入了1名会员交了会子钱52600元，其中32000元的会子钱是以利息抵交的。
4.被害人柯某1的陈述证实，其从2012年9月至2015年3月间，陆续入了柯梅琴组织6套6名”活会2000元、死会2600元”的民间标会，合计交给柯梅琴会子钱425600元。2015年5月16日，柯梅琴以购买了一艘船急需资金为由，以月利率2%，向其借款100万元，其共收到8万元的利息。
5.被害人郑某1的陈述证实，2012年9月至2015年8月间，其经柯梅琴介绍加入她组织的”活会2000元、死会2600元”民间标会3套5名，共交给柯梅琴会子钱213000元。
6.被害人林某19的陈述证实，2011年3月至2015年9月间，柯梅琴以月利率2%，先后8次向其借款80万元，其共收到利息519200元。
7.被害人庄某2的陈述证实，2013年7月间，柯梅琴介绍其加入她组织一套”活会2000元、死会2600元”的民间标会，同时柯梅琴叫其帮忙召集身边朋友来入会，其便介绍朋友连某3入会，连某3委托其帮忙入会1名，其以自己的名义入了2名，共交给柯梅琴会子钱153200元。2015年8月间，柯梅琴又组织同样的标会，其和连某3又各入1名，共交给柯梅琴会子钱21200元。
8.被害人柯某20的陈述证实，2009年元月至2010年6月间，柯梅琴以家人要合资购置船只、运沙船耗费严重需要资金周转为由，以月利率2%先后两次向陈某5借款12万元，陈某5合计收到利息176400元。2012年12月份，陈某5、陈某6加入柯梅琴组织一套”活会2000元、死会2600元”的民间标会，陈某5入会0.5名，加入的标会所交的47300元会子钱是从利息中直接扣除的，即陈某5拿到手的利息是129100元。陈某6入会1.5名，共交给柯梅琴141900元的会子钱。2015年5月30日，柯梅琴以合伙在海南投资石头生意为由，以月利率2%向其借款20万元，其共计收到利息20000元。2013年9月份，柯梅琴又过来向其介绍说要组织一名标会,其子陈某13入会1名，共交给柯梅琴70600元。
9.被害人陈某25的陈述证实，2014年11月至2015年1月间，柯梅琴以月利率2%先后3次向其借款15万元，其共收到利息33000元。
10.被害人王某9的陈述证实，2014年4月份至7月间，其经同事介绍加入柯梅琴组织的民间标会2套1.5名（”活会2000元、死会2600元”），共交给柯梅琴会子钱70900元。
11.被害人施某7的陈述证实，2015年3月，柯梅琴召集其加入她组织的民间标会”活会2000元、死会2600元”，其加入1名，共交给柯梅琴会子钱45200元。
12.被害人柯某2的陈述证实，其通过姐姐介绍入了柯梅琴在2012年9月至2015年1月的4套4名民间标会（”活会2000元、死会2600元”），合计交给柯梅琴会子钱258600元。
13.被害人秦某、闫某的陈述证实，2013年12月份至2014年10月间，秦某与闫某合入柯梅琴两套民间标会（”活会2000元、死会2600元”），每月的会子钱秦某和闫某各出一半，秦某和闫某分别交给柯梅琴会子钱51600元。
14.被害人麦某2的陈述证实，2015年1月份，其从父亲处得知柯梅琴组织民间标会（”活会2000元、死会2600元”），其便加入柯梅琴组织的标会2名，共交给柯梅琴会子钱57200元。
15.被害人陈某14的陈述证实，2014年2月份，柯梅琴组织了一套民间标会（”活会2000元、死会2600元”），其通过施某4介绍其便入了1名标会，共交给柯梅琴会子钱56600元。
16.被害人林某14的陈述证实，2015年1月份，柯梅琴介绍其加入她组织的一名民间标会（”活会2000元、死会2600元”），其加入2.5名，共交给柯梅琴会子钱71500元。
17.被害人张某1的陈述证实，2013年12月份其经同村的人介绍加入由柯梅琴所组织的民间标会（”活会2000元、死会2600元”），加入1名会员，其共交给柯梅琴会子钱64600元。
18.被害人林某20的陈述证实，2014年12月份，柯梅琴以月利率1.5%向其借款55000元，其收到利息计8250元。
19.被害人郑某2的证陈述证实，2012年以来，柯梅琴组织标会时叫其母亲帮忙召集人，其经母亲介绍加入了柯梅琴的民间标会。2012年9月至2014年7月，其加入柯梅琴组','2018-09-27
20:06:09',0,'web',NULL),(26364939,'d40bb77e-9961-48b2-b572-a8190034bb32','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：107次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"法院ID\":\"1454\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"审判程序\":\"一审\",\"案号\":\"（2016）赣1121民初3195号\",\"法院地市\":\"上饶市\",\"法院省份\":\"江西\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"法院区域\":\"\",\"文书ID\":\"d40bb77e-9961-48b2-b572-a8190034bb32\",\"案件名称\":\"中国金融租赁有限公司与黄辉融资租赁合同纠纷一审民事判决书\",\"法院名称\":\"上饶县人民法院\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"DocContent\":\"\",\"补正文书\":\"2\",\"诉讼记录段原文\":\"原告中国金融租赁有限公司与被告黄辉融资租赁合同纠纷一案，本院于2016年12月13日立案后，依法适用简易程序，后因本案不宜适用简易程序，于2017年元月20日裁定转为普通程序，公开开庭进行了审理。原告中国金融租赁有限公司的委托诉讼代理人程学敏到庭参加诉讼，被告黄辉经公告送达开庭传票，未到庭参加诉讼。本案现已审理终结\",\"判决结果段原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1509033600000)\\\/\",\"案件类型\":\"2\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"法院区县\":\"上饶县\",\"文书类型\":null,\"文书全文类型\":\"1\",\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null,\"不公开理由\":\"\",\"附加原文\":\"\"});$(document).attr(\"title\",\"中国金融租赁有限公司与黄辉融资租赁合同纠纷一审民事判决书\");$(\"#tdSource\").html(\"中国金融租赁有限公司与黄辉融资租赁合同纠纷一审民事判决书
（2016）赣1121民初3195号\");$(\"#hidDocID\").val(\"d40bb77e-9961-48b2-b572-a8190034bb32\");$(\"#hidCaseName\").val(\"中国金融租赁有限公司与黄辉融资租赁合同纠纷一审民事判决书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2016）赣1121民初3195号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"上饶县人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"2\");$(\"#HidCourtID\").val(\"1454\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"上饶县人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"民事案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value:
\"融资租赁合同纠纷\" },{ name: \"审理程序\", key: \"trialRound\", value: \"一审\" },{ name:
\"裁判日期\", key: \"trialDate\", value: \"2017-06-15\" },{ name: \"当事人\", key:
\"appellor\", value: \"中国金融租赁有限公司,黄辉\" }],LegalBase:
[{法规名称:\'《中华人民共和国合同法》\',Items:[{法条名称:\'第一百零七条\',法条内容:\' 第一百零七条
当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。
\'},{法条名称:\'第二百四十八条\',法条内容:\'
第二百四十八条
承租人应当按照约定支付租金。承租人经催告后在合理期限内仍不支付租金的，出租人可以要求支付全部租金；也可以解除合同，收回租赁物。
\'}]},{法规名称:\'《中华人民共和国民事诉讼法》\',Items:[{法条名称:\'第一百四十四条\',法条内容:\'第一百四十四条
系统尚未收录或引用有误
\'}]}]};if ($(\"#divTool_Summary\").length > 0)
{$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"中国金融租赁有限公司与黄辉融资租赁合同纠纷一审民事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2017-10-27\\\\\",\\\\\