山东省平原县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁1426刑初41号
公诉机关山东省平原县人民检察院。
被告人张帅（又名余生），男，1995年6月10日出生于湖北省孝昌县，汉族，小��五年级文化，无业，户籍地湖北省孝昌县，现住内蒙古呼和浩特市玉泉区。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年7月26日被平原县公安局刑事拘留；因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2016年8月19日被逮捕。现羁押于德州市看守所。
辩护人山东华求实律师事务所律师。
被告人朱继国（又名鸡哥），男，1987年2月16日出生于湖北省孝昌县，汉族，小学文化，无业，户籍地湖北省孝昌县，现住湖北省广水市。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年7月13日被平原县公安局刑事拘留；因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2016年8月19日被逮捕。现羁押于德州市看守所。
辩护人山东众成清泰（德州）律师事务所律师。
被告人向俊（又名奇葩），男，1989年7月1日出生于湖北省孝感市孝南区，汉族，初中二年级文化，无业，户籍地及住址湖北省孝感市孝南区。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年7月13日被平原县公安局刑事拘留；因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2016年8月19日被逮捕，同日由平原县公安局执行逮捕。现羁押于德州市看守所。
辩护人山东德洲律师事务所律师。
被告人熊琪琪，女，1991年10月5日出生于湖北省广水市，汉族，初中二年级文化，无业，户籍地湖北省孝昌县，现住湖北省广水市。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年2月4日被平原县公安局刑事拘留，2017年3月13日被取保候审。2017年5月11日被平原县人民检察院取保候审，同日被本院取保候审。
平原县人民检察院以德平检公诉刑诉[2017]39号起诉书，指控被告人张帅犯妨害信用卡管理罪、被告人朱继国、向俊、熊琪琪犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2017年5月11日向本院��起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，平原县人民检察院指派检查员马莉、助理检察员詹佳佳出庭支持公诉，被告人张帅及其辩护人、被告人朱继国及其辩护人、被告人向俊及其辩护人、被告人熊琪琪均到庭参加诉讼。现已审理终结。
平原县人民检察院指控：（一）妨害信用卡管理罪
自2016年4月至2016年7月，被告人张帅以300-700元不等的价格，从董某、王某某、孙某某等人处成套购买银行卡（一套银行卡包括农业银行、建设银行、工商银行、邮政储蓄银行）后再以1300-1500元不等的价格卖给朱继国等人。2016年7月26日，侦查人员在张帅处查获他人银行卡95张，其中93张银行卡正常在用；在张帅邮寄给朱继国的快递中查获他人银行卡11张，其中9张银行卡正常在用。
对指控的��述事实，公诉机关当庭宣读、出示了扣押银行卡、POS机等物证，户籍证明、银行开户信息、微信聊天截图、笔记本等书证，证人董某、王某某、殷某某、樊某某等证言，被告人张帅供述和辩解等证据。
（二）掩饰、隐瞒犯罪所得罪
自2016年5月至2016年7月，被告人朱继国、熊琪琪为牟利，通过多次、频繁刷POS机的方式，帮助他人将多张银行卡内的不明款项转移至POS机相关联的银行卡内，被告人向俊提现后，朱继国再将钱交予他人。其中：
1、2016年5月，王某甲、杨某某等人在网上办理信用卡时分别被骗6600元和12800元，二人将钱分别转入户名同为王某某的农业银行和邮政储蓄银行两张银行卡中，被告人朱继国、向俊提现。
2、2016年7月13日在朱继国住处查获42张他人银行卡，其中有10张银行卡在户名为李某的POS机上刷卡转移不明款项23100元。
3、2016年7月，被告人熊琪琪帮助朱继国在户名为李某的POS机上刷卡转移不明款项19800元。
以上被告人朱继国掩饰、隐瞒犯罪所得数额合计42500元；被告人向俊掩饰、隐瞒犯罪所得数额合计19400元；被告人熊琪琪掩饰、隐瞒犯罪所得数额合计19800元。
对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读、出示了扣押的手机、银行卡、POS机等物证，户籍证明、发破案经过、银行交易明细、笔记本等书证，证人任某某、王某某、刘某、熊某某等证言，被害人王某甲、杨某某的陈述，被告人朱继国、向俊、熊琪琪供述和辩解，德州市公安局物证鉴定研究中心文检鉴定、取款录像等视听资料。
公诉机关认为，被告人张帅之行为已构成妨害信用卡管理罪、被告人朱继国、向俊、熊琪琪之行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第三百一十二条第一款之规定处罚。
被告人张帅、向俊、熊琪琪对公诉机关的指控供认不讳，被告人朱继国对公诉机关的指控中刷卡转移不明款项23100元的事实有异议，其他无异议。四被告人对所举证据无异议。被告人张帅、朱继国、向俊、熊琪琪没有提交证据。
被告人张帅的辩护人提出的辩护意见是，1、被告人张帅归案后如实供述自己的罪行，属坦白，依法可以从轻处罚。2、被告人当庭认罪，有悔罪表现。3、被告人张帅系初犯、偶犯、主观恶性小。4、被告人张帅的罪行较轻、社会危害性较小。被告人朱继国的辩护人提出的辩护意见是，1、被告人朱继国有坦白情节。2、被告人朱继国属初犯、偶犯。3、主观恶性小。4、对起诉书中朱继国刷卡转移不明款项23100元的认定，因属于不明款项，是否存在犯罪事实不清楚，不能据此认定朱继国掩饰、隐瞒犯罪所得，应在其犯罪数额中予以扣除。被告人向俊的辩护人提出的辩护意见是，1、被告人向俊主观上没有犯罪的直接故意，主观恶性较小。2、被告人向俊是受朱继国的指使而参与到帮助取款的违法行为之中，在从事违法活动中处于从属地位，不起主要作用。3、数额并不是特别巨大。
经审理查明，一、妨害信用卡管理罪
自2016年4月至2016年7月，被告人张帅以300-700元不等的价格，从董某、王某某、孙某某等人处成套购买银行卡（一套银行卡包括农业银行、建设银行、工商银行、邮政储蓄银行）后再以1300-1500元不���的价格卖给朱继国等人。2016年7月26日，侦查人员在张帅处查获他人银行卡95张，其中93张银行卡正常在用；在张帅邮寄给朱继国的快递中查获他人银行卡11张，其中9张银行卡正常在用。上述银行卡均被公安机关扣押。
以上事实，由公诉机关提供并经当庭质证并采纳的下列证据证实，
（一）物证
1、扣押物品照片，证实扣押于张帅处的身份证复印件24张、银行卡95张、移动POS机3台、U盾1个、记账用纸质笔记本1个的特征。
2、扣押物品照片，证实扣押于王店营业点的收件人为朱继国的顺丰快递及快递内物品的特征。
（二）书证
1、被告人张帅的户籍证明，证实被告人张帅的出生日期及身份情况，及被告人张帅在辖区内未发���违法犯罪行为记录。
2、受案登记表，证实本案由被害人王某甲、杨某某报案案发。
3、发、破案经过、抓捕经过，证实侦查人员根据被害人报案的资金流向在湖北省展开调查取证工作，经过调取银行ATM机取款监控录像，确定向俊为取款男子，并查清向俊是在帮助朱继国取款，朱继国同被告人通过刷POS机，银行ATM机取现的方式为直接实施电信诈骗的嫌疑人提取赃款，并查明朱继国使用的银行卡为内蒙古一名叫张帅的男子寄来的。2016年7月26日侦查员于内蒙古呼和浩特市将被告人张帅抓获，2016年7月29日将被告人张帅押解回平原。
4、临时羁押证明，证实张帅被抓获后临时羁押于呼和浩特市第一看守所，羁押期限自2016年7月26日至2016年7月29日。
5、德州市人民检察院批准延��侦查羁押期限决定书，证实因案情复杂，决定批准延长被告人张帅一个月的侦查羁押期限，自2016年10月20日至2016年11月19日。
6、吸毒现场检测报告书，证实被告人张帅没有吸毒。
7、平原县公安局平公（刑）搜查字(2016)10025号搜查证、扣押笔录、扣押清单，证实侦查员依法对被告人张帅位于呼和浩特市玉泉区新玉小区租住处进行搜查，在张帅卧室内搜查出24张身份证复印件（分别属于23个不同公民身份信息）、银行卡95张、移动POS机三台、U盾一个、记账用纸质笔记本一个。
8、平原县公安局扣押张帅银行卡统计表，证实侦查人员对扣押的张帅的银行卡进行了统计（包括卡号、所属银行、持有人、户主、户主身份证号码、开户地、扣押位置等信息），从张帅处扣押的银行卡共95张，经核实均为张帅从他人处购买。
9、平原县公安局扣押笔录、扣押清单，证实2016年7月15日侦查人员在查阅扣押的朱继国一部手机号为1347619****的诺基亚手机时发现有一短信内容为朱继国有一顺丰快递因联系不上未签收，快递单号03391901701，通过顺丰快递官网查询，该快递于2016年7月12日20时从呼和浩特市玉泉区西岸国际营业点寄出，目的地为湖北省孝感市孝昌县王店镇合作点。后侦查人员在王店营业点将邮寄给朱继国的该顺丰快递进行扣押，并于2016年7月18日带回平原县公安局。快递拆开后，内有黄色信封一个，信封呈折叠状，信封上粘有一顺丰快递条形码单号“033919019701”，将信封打开后内有银行卡11张。
10、平原县公安局协助查询财产通知书、中国邮政储蓄银行绿卡借记卡章程及开户信息，证实经查询，张帅持有的邮政储蓄银行23张���为他人所有且正常在用。
11、中国建设银行开户信息、办案说明一份，证实张帅持有的中国建设银行的23张借记卡，经查询均为他人所有且正常在用。
12、平原县公安局协助查询财产通知书、中国工商银行借记卡章程及开户信息，证实经查询，张帅持有的27张中国工商银行借记卡均为他人所有，其中账户6215590602003202733，户名为田某某的卡已作废，账户6215590602000664107，户名为连某某的卡没有查询到，其他正常在用。
13、平原县公安局调取证据通知书，中国农业银行借记卡章程及开户信息，证实张帅持有的22张农业银行卡均为他人所有，且正常在用。
14、平原县公安局调取证据通知书，证实朱继国未签收的快递中11张银行卡的查询情况。经查询，扣押的快递中三张邮政储���银行卡、三张工商银行卡、三张农业银行卡都显示正常在用。
15、殷某某提供的其与张帅的微信截图，微信中的快递单号与朱继国未接收的快递单号一致，证实快递为张帅所邮寄。
（三）证人证言
1、证人殷某某（呼和浩特市玉泉区西岸国际小区北门口顺丰快递员）证言，证实其自2016年5月份开始给张帅邮寄东西，张帅通过微信给其发邮寄对方的地址和电话，张帅的微信昵称叫“余生”，后改为“ZS”。其向侦查员提供了其与张帅的微信聊天截图。
2、证人董某的证言，证实其是张帅的朋友，2016年3月底，张帅让其帮忙办理银行卡，帮人刷淘宝的信誉度，其先是用自己的身份证办理了四张银行卡，分别是建设银行、工商银行、邮政储蓄银行和农业银行，附一张身份证复印件，密码设置成147528，张帅给其500元钱。其感觉很挣钱，就联系朋友按照张帅的要求办银行卡，每套给他们200元或者250元，其从中赚取差价。其同学王某某办理的最多，有四五套。其共给张帅办理了30套左右的银行卡，挣了有8000元左右，钱都被其花完了。其不知道张帅拿银行卡具体做什么坏事，但感觉用别人的银行卡不会去做好事。
3、证人王某某的证言，证实其和董某是同学，2016年4月初，董某让其办几套银行卡来刷淘宝信用，一套银行卡包括建设银行、邮政储蓄银行、工商银行、农业银行各一张和身份证复印件。其与女朋友办了两套银行卡，董某一共给其400元钱。后来其又和朋友楚二办了两套银行卡给了董某。其手机经常收到银行发来的卖出的银行卡存款和取款的短信通知，感觉这个事不对劲，违法。其只记得邮政银行的一张银行卡尾号为3023。
4、证人孙某某的证言，证实其与董某是朋友，董某让其办了四张银行卡，说是刷淘宝信誉。2016年6月17日其办理了四张银行卡（包括农业银行、工商银行、建设银行、邮政储蓄银行），董某给其200元钱。
5、证人邬某的证言，证实其是董某的朋友，2016年4月份左右，其和董某在理发店碰见董某的两个朋友，说张帅让董某再办几套银行卡。董某让其办理两套银行卡，一套银行卡包括四张银行卡（农业银行、工商银行、邮政储蓄银行、建设银行）和一张身份证复印件。银行卡和手机联在一起，其会收到短信显示经常有大额的钱打进其办的银行卡，或者是支出，其当时就更怀疑了。
6、证人赵某某的证言，证实董某是其同学，2016年6月17日董某让其办四张银行卡，分别是建设银行、工商银行��农业银行、邮政储蓄银行的，一张银行卡给其50元钱。董某对其说办卡能挣钱，没说具体做什么用。6月23日，董某给其在微信上发了239.98元的红包。
7、证人樊某某的证言，证实其与张帅一起租房子，其经常看见张帅在房间里往银行卡上贴密码，然后用身份证复印件把银行卡包起来，再用橡皮筋捆起来，捆好之后张帅会把银行卡放在黑色挎包里，有时候会把成捆的银行卡放在信封或者纸盒里，叫快递公司去楼下，把信封或纸盒交给快递公司。
8、证人朱继国的证言，证实在朱继国处扣押的银行卡是一个叫“余生”的人通过快递发来的。“余生”这个名字其是从寄来的快递上看到的，不知道是不是真实的名字，快递是从内蒙古呼和浩特寄来的。在扣押的朱继国的银行中有户名为孙某某、赵某某等户名开户的银行卡。
（四）被告人供述
被告人张帅的供述，证实2016年4、5月份其从网上看到高价收购银行卡的小广告，跟对方联系后，以1300元的价格用自己的身份正办理了两套银行卡，后开始联系张某、董某、崔某等人，以每套500元的价格从他们手里收买别人的身份证信息及银行卡，然后通过微信联系一个叫“鸡哥”的人，以每套1200元的价格售出这些银行卡，从中赚取差价，从开始干到现在赚了六七万元。“鸡哥”自称姓朱，是孝感人，“鸡哥”还联系了好几个人，其手里的银行卡都卖给这些人了。一套银行卡就是用一个人的身份证办理四张银行卡，包括工商银行、农业银行、邮政储蓄银行、建设银行的各一张，所有银行卡密码都是147258。当时其就想通过这种方式赚钱，买银行卡的人具体做什么其不清楚，但他们一定是做违法犯罪的事。因为银行卡都是自己使用，购买别人的银行卡就是做一些见不得人的事。扣押的90多张银行卡是其从董某等人那里购买的还没有卖出去。
二、掩饰、隐瞒犯罪所得罪
自2016年5月至2016年7月，被告人朱继国、熊琪琪为牟利，通过多次、频繁刷POS机的方式，帮助他人将多张银行卡内的不明款项转移至POS机相关联的银行卡内，被告人向俊提现后，朱继国再将钱交予他人。其中：
1、2016年5月，王某甲、杨某某等人在网上办理信用卡时分别被骗6600元和12800元，二人将钱分别转入户名同为王某某的农业银行和邮政储蓄银行两张银行卡中，被告人朱继国、向俊提现。
2、2016年7月13日在朱继国住处查获42张他人银行卡，其中有10张银行卡在户名为李某的POS机上刷卡转移不明款项23100元。
3、2016年7月，被告人熊琪琪帮助朱继国在户名为李某的POS机上刷卡转移不明款项19800元。
以上被告人朱继国掩饰、隐瞒犯罪所得数额合计42500元；被告人向俊掩饰、隐瞒犯罪所得数额合计19400元；被告人熊琪琪掩饰、隐瞒犯罪所得数额合计19800元。被告人熊琪琪于2017年2月4日到平原县公安局投案。
以上事实，由公诉机关提供并经当庭质证并采纳的下列证据证实，
（一）物证
1、扣押物品照片，证实侦查人员于朱继国家中搜查并扣押的物品特征。
2、扣押物品照片，证实侦查人员在被告人朱继国驾驶的鄂KH01**现代牌汽车中搜查并扣押的物品特征。
3、扣押物品照片，证实侦查人员扣押的朱继国随身��带的乐视手机1部的外观特征。
4、扣押物品照片，证实扣押于王店营业点的收件人为朱继国的顺丰快递及快递内物品的特征。
5、扣押物品照片，证实在向俊租住处扣押的物品特征。
6、扣押物品照片，证实扣押的向俊背包内银行卡2张的特征。
（二）书证
1、被告人朱继国、向俊、熊琪琪的户籍证明，证实三被告人的出生日期等身份信息。
2、违法犯罪记录证明，证实未发现被告人朱继国、向俊在辖区内有违法犯罪记录。
3、在逃人员登记/撤销表、被告人熊琪琪违法犯罪记录查询情况，证实被告人熊琪琪于2016年7月26日被登记网上追逃，2017年2月4日到平原县公安局投案自首。经查询被告人熊琪琪���辖区内无违法犯罪记录。
4、受案登记表、发破案经过、抓捕经过，证实本案的案发及被告人朱继国、向俊、熊琪琪被抓获的经过。
5、吸毒现场检测报告书，证实被告人朱继国、向俊、熊琪琪均没有吸毒。
6、搜查笔录及扣押物品清单，证实侦查人员依法于2016年7月13日对被告人朱继国位于湖北省广水市太平镇东河村上熊棚村进行搜查。在朱继国住宅内搜查POS机3台，银行卡43张，纸质账本1本、手机两部，银行卡之间夹有手机卡一张，手机卡左侧自上而下有“074H”字样；在朱继国卧室衣柜内搜查人民币3万元、棕色钱包一个（内有银行卡8张，人民币现金30元）、紫色钱包一个（内有现金480余元）、笔记本电脑2台，其中1台为黑色联想牌，一台为枣红色，右下角有“HAMVSPREE”字样；在朱继国卧室��北角一蓝色塑料储物盒中一黑色挎包内搜出人民币226800元、蓝色钱包一个（内有银行卡3张，人民币现金500元）；在朱继国卧室北窗户床下搜出验钞机1台；在朱继国卧室电视机柜内搜出手机两部；在朱继国卧室床头柜内搜出手机4部。
7、平原县公安局扣押的朱继国笔记本账本内容照片，内容显示从6月27日到次月11日之间每张银行卡的进账情况，经与朱继国处扣押的银行卡进行对比，证实8个户名银行卡中除户名为赵某的工商银行和农业银行卡，其他都已扣押，证实在朱继国处扣押的银行卡绝大部分已通过刷POS机提现。
8、平原县公安局搜查笔录及扣押清单，证实侦查人员依法对被告人朱继国驾驶的鄂KH01**现代牌汽车进行搜查，在汽车驾驶座右侧手盒内发现人民币现金7890元，银行卡2张，其中湖北银行、中国邮政储蓄银行卡各1张；在汽车后备箱内发现“天宝牌”T13100平板电脑1台。
9、平原县公安局扣押笔录、扣押清单，证实侦查人员对被告人朱继国随身携带的乐视牌X501智能手机（1397196****）进行扣押。
10、平原县公安局扣押笔录、扣押清单，证实侦查人员在王店营业点将张帅邮寄给朱继国的顺丰快递进行扣押，快递内有黄色信封一个，信封呈折叠状，信封上粘有一顺丰快递条形码单号“033919019701”，将信封打开后内有银行卡11张。
11、平原县公安局搜查笔录、扣押清单，证实侦查人员对被告人向俊位于湖北省广水市东大街兴运旅社租住的203房间进行搜查，扣押向俊身份证1张、银行卡17张、白色OPPO牌手机1部（1897194****）。
12、平原县公安局扣押笔录、扣押清单，证实侦查人员对被告人向俊黑色背包内2张中国邮政储蓄银行卡（尾号为5104和5112）进行扣押。
13、证人任某某的“QQ”好友列表截图，后附朱继国“QQ”个人资料截图，证实经查看“爱上你的床”为其好友，朱继国“QQ”号码与任某某好友“爱上你的床”的“QQ”号码一致。
14、接受证据材料清单及照片，证实由被害人王某甲于2016年5月26日提交的其收到银行卡快递时的信封一个、带芯片卡片1张、彩页1张、顺丰快递信封1个、广发银行卡号6225753184115568。
15、接受证据材料清单及照片一张，证实由杨某某提交的广发银行银行卡一张，带有芯片，卡号为6225753184115568。
16、平原县公安局调取证据通知书，调取证据清单，证实经侦查员依法向广发银行济南高新支行核实有关卡号“广发银行CGB6225753184115568“信息,该银行卡不存在，身份证号码372422197304050814没有在广发银行开通银行卡。
17、平原县公安局办案说明、现金照片一张、银行取款凭条，证实为固定证据，侦查员于2016年7月13日将向俊随身携带的银行卡扣押，并从扣押的涉案银行卡中取出涉案资金39800元；从朱继国处扣押的涉案银行卡取出涉案资金28200元。
18、平原县公安局办案说明、扣押于朱继国、向俊处的银行卡统计表（包括卡号、所属银行、持有人、户主、户主身份证号码、开户地、扣押位置等信息）。经办案人员核实，从朱继国处共扣押56张银行卡中，户主为熊琪琪的5张、熊某甲的2张、熊某乙的1张、朱继国的1张、罗某某的一张、林某某的1张、熊某某的1张。从向俊处共扣押银行卡19张，经核实有3张户主为向俊本人。从张帅处共扣押银行卡95张，经核实���为张帅从他人处购买。
19、平原县公安局调取证据通知书及银行交易明细，证实经侦查员依法向邮政储蓄银行呼和浩特市通道北路支行调取账号62179919110032793023的开户信息及银行交易明细，户名王某某的该卡于2016年5月23日通过ATM汇入800元，于2016年5月27日通过ATM汇入人民币6000元，于2016年5月27日通过ATM汇入人民币6000元。
20、平原县公安局调取证据通知书及银行卡交易信息、中国农业银行个人开卡业务申请书，证实经侦查员依法向中国农业银行呼和浩特市青城支行调取账号6228480878205038176的开户信息及交易明细，户名王某某的该卡于2016年5月20日收到支付宝支付200元、2016年5月25日收到支付宝支付1000元、2016年5月26日收到支付宝支付5400元。
21、平原县公安局调取证据通知书及杨某某银行卡交易明细���证实户名杨某某账号6217994681003736716的银行卡于2016年5月27日汇入6217991910032793023账号6000元，与户名王某某的银行交易明细可以相互印证。
22、平原县公安局调取证据通知书及王某甲银行卡交易明细，证实户名王某甲账号6228481818994802175于2016年5月20日支付宝支付200元、2016年5月25日支付宝支付1000元、2016年5月26日支付宝支付5400元，与户名王某某的银行交易明细可以相互印证。
23、平原县公安局调取证据通知书、调取证据清单，证实侦查员依法于2016年5月27日向湖北省顺丰速运有限公司调取有关手机号码为1851921****的寄件信息。经查询得知，收件人为王某甲的快递单号与王某甲提交的快递单号一致，快递发出时间2016年5月23日18时12分。
24、平原县公安局调取证据通知书、调取证据清单及系统查询商户��本信息，证实侦查员依法于2016年5月27日向乐富支付有限公司山东分公司调取有关湖北武汉欣荣电器、湖北武汉宇翔电器POS机基本信息及交易流水。经查询，武汉市武昌区宇翔电器开通时间为2016年4月19日，法人刘某，联系方式1527275****，商户POS机绑定银行账号为6228481619595944774，开户行中国农业银行，后附武汉市武昌区宇翔电器营业执照、刘某的身份证复印件。交易明细显示尾号8176在POS机上分别于2016年5月20日、2016年5月25日、2016年5月27日有刷卡记录。尾号3023在POS机上于2016年5月27日刷卡1001元；武汉市武昌区欣荣电器开通时间为2016年4月19日，法人李某，联系方式1837127****，商户绑定银行账户为62284816195944675，开户行为中国农业银行。后附武汉市武昌区欣荣电器营业执照、李某的身份证复印件。该POS机及POS机绑定的银行卡均在朱继国处扣押。交易明细显示尾号8176于2016年5���26日刷卡5401元、尾号3023于2016年5月23日刷卡801元。另从POS机的刷卡记录中可以看出POS机在一天内多次频繁刷卡。
25、平原县公安局扣押的朱继国号码为1347619****的诺基亚直板手机内短信照片，证实让朱继国等人刷卡的人通过短信给朱继国发送让其刷卡的姓名、账户、钱数。
26、平原县公安局办案说明，证实卷中盖有“中国银联股份有限公司湖北分公司业务专用章(1)”印章的67页银行卡交易明细为侦查人员从中国银联湖北分公司调取。
27、刘某尾号为4774的银行卡和李某尾号为4675的银行卡取现地点查询，证实尾号4774和尾号4675的银行卡取现及将银行卡的现金转入尾号4477、4378、6378、5112等银行卡内。经梳理卷宗，尾号4477、4378、6378、5112的银行卡均在向俊处扣押。
28、平原��公安局调取证据通知书及银行交易明细，证实经依法向中国农业银行调取银行账号尾号为8176、4675、4744;4378;4477;2771;6378;4565;6228482399277083972；6228482309191913972的开户信息、开户以来的银行交易明细、对手信息，尾号6378户主为程某某，4675户主为李某，4378户主为罗某，4477户主为徐某，2771、3972户主为向俊，4565户主为曾某，6228482399277083972户主为杨某甲。从银行交易明细中看出户名为李某的银行卡中多次向户名为徐某、罗某、程某某等进行转账，转账后提现。
29、平原县公安局调取证据通知书及银行交易明细，证实经调取尾号为5104、5112、5853、9609的银行卡开户信息及银行交易明细、对手信息，尾号为3023的开户信息及2016年5月以来的银行交易明细，尾号3023户名王某某、尾号5853户名杨某甲、尾号9609户名向俊、尾号5104户名陈某、尾号5112户名陈某甲，以上银行卡号均有效；通过查看银行交易明细，户名为王某某尾号为3023的银行卡在2016年5月23日、2016年5月27日两次分别在平原县王凤楼支行自助银行汇入800元、6000元、6000元。
30、平原县公安局办案说明一份，证实案卷中商户名称为“欣荣电器”的POS机交易明细(33页)为侦查人员从乐富支付有限公司济南分公司调取后，工作人员以电子版的形式发送给办案人员，办案人员根据电子版整理后打印输出，经核对与原件一致。朱继国有10张银行卡在户名为李某的POS机上刷卡，金额为23100元。熊琪琪记录本上记录的银行卡在户名为李某的刷卡金额为19800元。
31、平原县公安局发还清单一份，证实侦查员将在朱继国处扣押的验钞机返还给熊琪琪。
32、平原县公安局办案说明一份，证实根据被告人朱继国供述的���骗山东人的人所在地址，经办案人员调查未查到该人，朱继国称一个叫李明的人能找到让其刷POS机的人，经办案人员与李明联系，其表示不知情。
（三）证人证言
1、证人熊某某（被告人熊琪琪的弟弟）证言，证实其二姐叫熊琪琪，她平时除了带孩子就是在家刷POS机，她有好几台P**机、好多银行卡。其帮助二姐夫拿过2次钱。第一次是7月10日中午其叫着同学开着货车去应山镇的一座桥桥头，第二次是7月11日晚上，其开货车带其二姐去同一个桥头，找一个叫“奇葩”的人拿钱。对方把钱放在其书包里，第一次分两笔给其几万元和11万元，第二次其二姐拿着书包下车和“奇葩”见面，“奇葩”把一些钱放在其书包里。其听二姐夫朱继国隐约说过一点，知道他在做一些犯法的事。朱继国帮别人刷卡，雇佣“奇葩”去银行取��，交给朱继国，朱继国按百分比提成，给“奇葩”每月一万块钱。
2、证人罗某某（被告人熊琪琪的母亲）证言，证实其女儿熊琪琪和女婿朱继国在其家住了一个月左右。在其家搜出的银行卡、现金、POS机不是其和其丈夫的，具体是谁的不清楚。
3、证人任某某（办理POS机的人）证言，证实2016年4月份，有个“QQ”昵称叫“爱上你的床”的人（“QQ”号码是1500719****）让其帮忙办理几台P**机，其通过一个叫阳光众联的公司帮他办理的，该人留的电话号码是1527275****。办理的POS机中有一个户主叫“李某”。
4、证人郑某某（在向俊处扣押的银行卡户主）证言，证实其不认识向俊，大约在两个月之前，一个姓李的女子让其帮忙办理一张邮政储蓄的银行卡。办完之后她就把卡拿走了，之后再也没见过那��子，电话也打不通了。
5、证人程某某（在向俊处扣押的银行卡户主）证言，证实其不认识向俊，2015年10月份其用自己的身份证给一个姓林的女子办过一张农业银行银行卡和湖北孝感农村商业银行的银行卡。
6、证人左某某（在向俊处扣押的银行卡户主）证言，证实其不认识向俊，2016年6月份，一个姓林的工友让其帮忙办两张银行卡，说是做生意需要银行卡用来资金周转，其办理了一张建设银行及一张工商银行的银行卡。
7、证人陈某某（陈某的父亲，陈某是向俊的工友）证言，证实其不认识向俊，其没有办过银行卡，不过其儿子陈某拿着自己的身份证办理过一张邮政储蓄银行的银行卡。
8、证人刘某证言，证实其是向俊的工友，向俊向其要过两次银行卡，第一次是2016���3、4月份，向俊给李某打电话说需要办银行卡发工资，其和李某各自办了农业银行银行卡，密码是按照向俊说的设置的。第二次是2016年6月中旬，向俊给其打电话以从劳动局领钱为由让其找身边的朋友再多办几张银行卡，还说要给其钱。其没答应，只同意拿自己的身份证又给他办了一张邮政储蓄银行卡，密码也是按照向俊说的设置的，办完以后其就把银行卡给了向俊。向俊还用手机照了其与李某的身份证正反面。
9、通话记录一份，证实办案人员多方联系李某，其常年在外打工，拨打李某的电话得知，李某是向俊的工友，因李某欠工钱，向俊让其用身份证办理了一张农业银行的银行卡，并让李某手持身份证拍了照片。
（四）被害人陈述
1、被害人王某甲的陈述，证实其因个人征信有问题，想��过网上申请一张信用卡。2016年5月17日其在网上申领信用卡，填写了姓名、家庭住址、手机号等信息。次日接到一个号码为1851921****的电话，对方女子自称姓高，是担保公司专门代办信用卡的。2016年5月20日其向该女子指定的户名为王某某的农业银行账号转账200元材料费。2016年5月25日其收到广发银行卡后通过支付宝给该女子转账1000元好处费，并按照该女子提供的手机号联系李经理咨询开卡和密码的事。其按照李经理的要求向王某某账号转了5400元做银行流水，后李经理又让其交5000元做一个有偿还能力的认定。其给广发银行的客服打电话，发现上当了。
2、被害人杨某某的陈述，证实2016年5月20日左右，其通过一则办理透支银行卡的广告，拨打电话1851921****想办一张30万元的透支卡，对方女子称需要交800元材料费，并在卡办下来之后交百分之二的提成，其将钱打到一个户名为王某某的邮政储蓄银行账户上，两次共汇入6800元。收到卡后，对方让其拨打李经理的电话1861817****进行激活，李经理称需要汇6000元激活该卡，之后又让其汇15000元作流水账，其感觉受骗了，就到济南广发银行查了一下，发现是假的。
（五）被告人供述
1、被告人朱继国的供述和辩解，证实其知道有一个人通过打电话帮人办理信用卡的方式骗过山东的人，2016年5月份这个人开始找其刷信用卡，其刷POS机时使用的一套银行卡共4张（包括农业银行、工商银行、邮政储蓄银行、建设银行各1张，密码都是147258，这4张银行卡都是在内蒙古开户的，户主有一个叫“王某某”）。其帮此人刷过六、七万，刷的银行卡都是此人给的。从其处搜查并扣押的银行卡大部分是一个叫“余生”的人通过快递给其发来��，有的已经不用了。快递是从内蒙古呼和浩特寄过来的，快递上写着“余生”这个名字。其手中的银行卡会不定期的收到钱，其通过短信收到通知，就帮别人在POS机上刷卡取现。2016年5月份其找一个叫绰号“奇葩”的人把钱取出来，其再把钱交给让其刷卡的人。来找其拿钱的都不是对方本人，最近来的是两个五、六十岁的老头，其不认识，对方拿到钱就走。其按照刷卡数额的百分之二拿提成，一个月给“奇葩”一万元。3台P**机是其在一个叫XX梅的人那办理了，都被扣押了。在其家扣押的钱除了衣柜的3万元，其余的20多万是“奇葩”前一天取出来，其晚上去广水找“奇葩”拿回来的。
经侦查人员向其出示在孝昌县王店镇查获的收件人电话为“1347619****”的顺丰快件，其证实该快件是内蒙古那个叫“余生”的人寄来的银行卡，银行卡是其找“余生”买的。办理POS机的信息也是其买的，商户资料是伪造的。其知道这个事情是犯法的，但是没有想到这么严重。其不知道让其刷卡的人真实身份，他们的联系方式经常换。
2、被告人向俊的供述和辩解，证实其绰号“奇葩”，2016年3月份其上网时认识了“鸡哥”，“鸡哥”让其帮忙取钱。“鸡哥”让其用自己身份证办理了几张银行卡，其还用工友的身份证开了几张银行卡，其找的工友有李某、刘某、罗某、徐某、陈某，还有陈某的父亲，并以发工资需要核实身份为由，让刘某和李某拿着身份证拍了照片，发给了“鸡哥”。在其背包里搜出的十几张银行卡有两张是其自己的，剩下的都是“鸡哥”给的，用来帮“鸡哥”取钱。2016年5月，“鸡哥”让其带上银行卡和几件衣服，骑一辆摩托车，24小时开机，让其去哪就去哪。后来“鸡哥”又给其几��银行卡，需要取钱的时候给其发短信。其从2016年5月份起共给“鸡哥”取过大概一百四十万块钱（在后来的供述中称取了80多万），都是通过“鸡哥”给其的银行卡和其用工友的身份证办的银行卡在银行的ATM机上取的。除了周末，一般每天都取，每天取两万左右到十多万不等。“鸡哥”安排人隔段时间过来把钱拿走，“鸡哥”自己','2018-09-27
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