广东省高级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2018）粤刑终3号
原公诉机关广东省广州市人民检察院。
上诉人（原审被告人）余仁义，男，1969年10月31日出生，汉族，出生地江西省浮梁县，文化程度小学，户籍住址江西省。因本案于2016年3月22日被刑事拘留，同年4月27日被逮捕。现被押于广州市第三看守所。
辩护人莫军强，广东劲戈律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）欧明奇，男，1986年9月8日出生，汉族，出生地广东省电白县，文化程度高中，户籍地址广东省茂名市。因犯伪造居民身份证罪于2013年8月9日被广东省广州市天河区人民法院判处有期徒刑七个月，同年9月2日刑满释放。因本案于2016年4月21日被刑事拘留，同月28日被逮捕。现被押于广州市第三看守所。
辩护人李立银，广东天穗律师事务所律师。
广东省广州市中级人民法院审理广东省广州市人民检察院指控被告人余仁义犯集资诈骗罪、被告人欧明奇犯非法吸收公众存款罪一案，于2017年11月6日作出(2016)粤01刑初630号刑事判决。宣判后，原审被告人余仁义、欧明奇不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷、提讯上诉人、听取辩护人意见，认为案件事实清楚，决定以不开庭的方式进行审理。现已审理终结。
原审判决认定，2010年8月11日，被告人余仁义注册成立了广州源聚投资信息咨询有限公司，公司类型为有限责任公司（自然人独资），2011年10月24日更名为广州源聚投资有限公司（以下统称“广州源聚投资信息咨询有限公司”、“广州源聚投资有限公司”为“广州源聚公司”），余仁义任法定代表人、董事长，负责策划、管理公司策划、运营全面工作，期间余仁义先后设立了广州源聚公司佛山分公司、广州源聚公司越秀办事处。
2010年8月起，被告人余仁义明知广州源聚公司不是经银行业监督管理机构批准设立的银行业金融机构、不具备吸收公众存款的资格，仍决定招聘、安排无底薪的业务员以广州源聚公司名义，通过印发宣传资料、上街派发、虚构等营销方式，虚构、公开宣传广州源聚公司有江西省浮梁县、婺源县的鸿丰绿色林场、永清有机茶场、义源生态度假山庄、某洞生态旅游名胜区等项目，以年息35-38%、每月结息的高额回报为诱饵，以借款为由公开向社会公众进行非法集资，集资款直接转入余仁义的个人银行账户或由财务人员收取现金转交余仁义，由余仁义自行控制、决定支配。为不断扩大非法集资的规模，余仁义指示财务人员立即向业务员发放高额提成、向部分集资人发放月息。2012年初，余仁义自行关闭公司、逃匿，因涉案财务账册记录、银行账户资料缺失及相关凭证去向不明，无法查明资金去向，造成社会公众巨额款项无法返还。
2011年初，被告人欧明奇入职广州源聚公司，先后任业务部经理、总监。期间至案发，欧明奇明知广州源聚公司不是经银行业监督管理机构批准设立的银行业金融机构、不具备吸收公众存款的资格，仍按余仁义的安排及提供的材料，积极宣传、推广前述营销方案、组织群众参观、投资，并按吸纳资金情况获取相应分红或提成。
经查，2010年8月至2012年3月，被告人余仁义以前述方式共骗取210名被害人共2018.77万元、4万港元（折合33253.2元），其中，被告人欧明奇直接向李某贞、郑某英、黄某华、周某华、潘某仪、李某宵、余某霞等被害人吸收存款共303万元。各被害人投入情况如下：王某群1万元，沈某珍人民币5万元、港币4万元，罗某兰4万元，何某凫12万元，廖某琼11万元，陈某萍4万元，谢某福20万元，梁某球7万元，孙某华1万元，苏某强7万元，李某娟3.2万元，欧某青1万元，钟某华11万元，陈某娣5万元，谷某秋16万元，刘某琳5万元，范某泉12万元，朱某延16万元，梁某中2万元，梁某芳1万元，翁某英10200元，陈某容1万元，钟某1万元，董某英2万元，沈某海2万元，陈某玲1万元，曾某1万元，柯某贤2万元，陈某芳2万元，李某月25万元，欧某桃20万元，关某爽2万元，关某妹3万元，吴某英2万元，刘某程1万元，陈某林3万元，吴某基2万元，张某明5万元，赖某意1万元，吴某华3万元，陈某妹6万元，梁某汉1万元，邝某杰1万元，陈某荣11万元，罗某权1万元，甄某鸿6万元，芦某华2万元，陈某铭2万元，张某平8万元，李某珠5000元，林某群2万元，潘某雄5万元，王某中5万元，廖某凤24万元，邝某霞1万元，张某英5万元，吴某红1万元，吴某瑛20万元，吴某霞1万元，卢某钻2万元，钟某环8万元，梁某屏4万元，李某3万元，何某强1万元，崔某源5万元，邓某珍3万元，杨某明7万元，陈某群1万元，林某根2万元，王某理13万元，庄某君11万元，梁某艳22万元，练某燕10万元，武某娥30万元，翟某健1万元，苏某洪10万元，彭某海100万元，骆某鎏20万元，李某真7万元，张某路5万元，杜某芳15万元，黄某珍10万元，刘某怡1万元，王某亮1万元，梁某英4万元，刘某华2万元，胡某妹13万元，何某芬20万元，郑某瑶1万元，李某芳1万元，叶某深5万元，饶某莲1万元，陈某琴2万元，张某珍1万元，胡某文2万元，许某玲5万元，黄某梅15万元，麦某笑5万元，徐某莲2万元，黄某霞3万元，帅某美2万元，周某妹1万元，黄某20万元，朱某珍12万元，陈某红3万元，盛某玉5万元，李某成50万元，梁某钻5万元，梁某群1万元，余某宝6万元，吴某贤4万元，郭某7万元，梁某和11万元，邓某珍14万元，凌某如2万元，罗某华2万元，何某萍2万元，梁某芳20万元，朱某美2万元，李某富1万元，张某兰1万元，谢某楹9万元，方某让1万元，陈某松3万元，何某琼5万元，陈某霞30万元，邹某4万元，梁某文1万元，黎某华1万元，黄某30500元，叶某妃5万元，梁某娟2万元，陈某芳4万元，欧阳某贞1万元，吴某宁20万元，罗某玲4万元，叶某权8万元，王某娟50万元，袁某90万元，饶某13万元，黎某鹏6万元，罗某兰6万元，陈某华24万元，张某艳17万元，余某莉3万元，陈某平1万元，黎某娴20万元，梁某4万元，邓某开8万元，黎某婵5万元，张某英5万元，任某2万元，苏某3万元，战某莉5万元，王某芬20万元，王某军2万元，邓某荣2万元，吴某雯6万元，高某民1万元，黄某女7万元，李某莉3万元，唐某临2万元，杨某卿5万元，高某康1万元，陈某芳2万元，周某康4万元，何某妹27万元，黄某儿4万元，车某燕10万元，周某妹11万元，张某娟16万元，胡某梅1万元，范某招3万元，何某女1万元，任某莲4万元，黎某辉2万元，罗某满1万元，陈某青22万元，梁某青5万元，梁某桥5万元，陈某芝5万元，黎某桂2万元，王某英1万元，李某鸿25万元，林某5万元，郭某莲1万元，关某莲1万元，余某霞10万元，朱某13万元，郑某英95万元，黎某舜45万元，冯某宁15万元，叶某健6万元，邹某好36万元，刘某清71万元，王某英1万元，伍某宽12万元，卢某美34万元，周某华60万元，林某球5万元，潘某仪69万元，王某芬2万元，彭某英20万元，甄某仪7万元，黄某华48万元，李某霄11万元，黄某娥4万元，杨某丝1万元，冯某玉2万元，李某贞10万元。
期间，被告人余仁义以支付月息方式返还了部分被害人资金，共计返还79.3098万元，造成前述210名被害人共损失1942.78552万元。其中，被告人欧明奇直接吸收的李某贞、郑某英、黄某华、周某华、潘某仪、李某宵、余某霞共损失290.4943万元。各被害人损失情况如下：王某群1万元，沈某珍人民币83253.2元，罗某兰4万元，何某凫12万元，廖某琼11万元，陈某萍31000元，谢某福20万元，梁某球7万元，孙某华1万元，苏某强7万元，李某娟3.2万元，欧某青1万元，钟某华11万元，陈某娣5万元，谷某秋16万元，刘某琳5万元，范某泉12万元，朱某延16万元，梁某中2万元，梁某芳1万元，翁某英10200元，陈某容1万元，钟某1万元，董某英2万元，沈某海2万元，陈某玲9775元，曾某1万元，柯某贤2万元，陈某芳2万元，李某月222084元，欧某桃194777元，关某爽19134元，关某妹29350元，吴某英18650元，刘某程8650元，陈某林28875元，吴某基2万元，张某明5万元，赖某意1万元，吴某华3万元，陈某妹6万元，梁某汉1万元，邝某杰9550元，陈某荣11万元，罗某权7500元，甄某鸿54375元，芦某华2万元，陈某铭2万元，张某平8万元，李某珠5000元，林某群2万元，潘某雄37500元，王某中36250元，廖某凤24万元，邝某霞1万元，张某英44375元，吴某红8875元，吴某瑛195000元，吴某霞8875元，卢某钻19134元，钟某环8万元，梁某屏4万元，李某24000元，何某强1万元，崔某源5万元，邓某珍3万元，杨某明7万元，陈某群1万元，林某根2万元，王某理11万元，庄某君107342元，梁某艳22万元，练某燕10万元，武某娥30万元，翟某健1万元，苏某洪10万元，彭某海100万元，骆某鎏19.167万元，李某真68425元，张某路5万元，杜某芳15万元，黄某珍10万元，刘某怡9775元，王某亮9775元，梁某英4万元，刘某华2万元，胡某妹13万元，何某芬20万元，郑某瑶1万元，李某芳1万元，叶某深5万元，饶某莲1万元，陈某琴2万元，张某珍1万元，胡某文19775元，许某玲41750元，黄某梅143250元，麦某笑38900元，徐某莲2万元，黄某霞3万元，帅某美2万元，周某妹7750元，黄某197750元，朱某珍12万元，陈某红23250元，盛某玉37925元，李某成50万元，梁某钻5万元，梁某群9783元，余某宝6万元，吴某贤4万元，郭某58975元，梁某和99368元，邓某珍14万元，凌某如16425元，罗某华2万元，何某萍18801元，梁某芳19万元，朱某美19144元，李某富1万元，张某兰1万元，谢某楹9万元，方某让8000元，陈某松3万元，何某琼5万元，陈某霞28万元，邹某4万元，梁某文1万元，黎某华1万元，黄某订金500元、30500元，叶某妃44875元，梁某娟19550元，陈某芳4万元，欧阳某贞1万元，吴某宁20万元，罗某玲4万元，叶某权8万元，王某娟50万元，袁某838000元，饶某13万元，黎某鹏53950元，罗某兰6万元，陈某华22.34万元，张某艳17万元，余某莉2.6万元，陈某平8650元，黎某娴16.67万元，梁某36625元，邓某开76268元，黎某婵47750元，张某英4万元，任某19325元，苏某3万元，战某莉45125元，王某芬192875元，王某军12000元，邓某荣19136元，吴某雯6万元，高某民9568元，黄某女7万元，李某莉29325元，唐某临19100元，杨某卿5万元，高某康9568元，陈某芳14000元，周某康39000元，何某妹27万元，黄某儿38200元，车某燕96734元，周某妹11万元，张某娟156000元，胡某梅9566元，范某招3万元，何某女1万元，任某莲35000元，黎某辉2万元，罗某满9775元，陈某青1672**元，梁某青488**元，梁某桥48875元，陈某芝5万元，黎某桂2万元，王某英1万元，李某鸿206900元，林某5万元，郭某莲1万元，关某莲1万元，余某霞97500元，朱某13万元，郑某英945000元，黎某舜371250元，冯某宁1463**元，叶某健57275元，邹某好34万元，刘某清679700元，王某英1万元，伍某宽117000元，卢某美30万元，周某华60万元，林某球45500元，潘某仪633075元，王某芬2万元，彭某英20万元，甄某仪7万元，黄某华48万元，李某霄99368元，黄某娥4万元，杨某丝1万元，冯某玉17400元，李某贞10万元。
2016年3月22日，被告人余仁义在江西省浮梁县寿安镇宁厂村油麻厂组被抓获归案。同年4月21日，被告人欧明向广州市公安局投案。
原审认定上述事实的证据有经庭审举证、质证的书证、被害人陈述、被告人供述等。
原审法院认为，被告人余仁义以非法占有为目的，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，编造虚假事实和信息，以高额回报为诱饵，以广州源聚公司名义向不特定的社会公众吸收资金；集资后不用于生产经营活动，非法占有和恶意处置被害人款项，集资诈骗数额特别巨大，情节特别严重，其行为已构成集资诈骗罪。被告人欧明奇在余仁义的组织、指挥下，违反国家规定，以高额回报为诱饵，以吸引投资为名，变相吸收不特定公众存款，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。在共同犯罪中，余仁义负责组织、策划实施非法集资行为，并自行直接控制和支配涉案的集资款，在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应按照其所组织、指挥的全部犯罪处罚；欧明奇在余仁义的纠合、指使下参与犯罪活动，在共同犯罪过程中起次要作用，是从犯，依法可以从轻、减轻处罚，但欧明奇积极、主动参与吸收七名被害人存款，故决定从轻处罚，欧明奇犯罪以后自动投案，能如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第四十七条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第四条、第五条之规定，作出判决：（一）被告人余仁义犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收财产二百万元；（二）被告人欧明奇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金五十万元；（三）追缴犯罪所得1942.78552万元，发还给各被害人。追缴不足以清偿损失的，责令被告人余仁义、欧明奇退赔，余仁义退赔数额以1942.78552万元为限，其中欧明奇共同退赔数额以被害人李某贞、郑某英、黄某华、周某华、潘某仪、李某宵、余某霞损失的290.4943万元为限。
上诉人余仁义上诉称其没有非法占有为目的募集资金，客观上将集资款用于公司运营开支、支付客户利息等，没有使用诈骗方法非法集资，其行为构成非法吸收公众存款罪，不构成集资诈骗罪，且本案系单位犯罪，一审法院认定犯罪数额错误，导致其量刑过重，其具有法定、酌定从宽处罚情节，请求二审对其从轻、减轻处罚。
上诉人余仁义的辩护人提出余仁义主观上没有非法占有的犯罪故意，客观上虚构事实隐瞒真相进行集资，但将集资款用于公司运营开支、支付客户利息等，本质上没有使用诈骗方法向社会公众非法集资，仅因经营不善导致无力偿还被害人资金，故上诉人余仁义的行为构成非法吸收公众存款罪，不构成集资诈骗罪。本案应认定为单位犯罪，一审法院认定犯罪数额错误，对上诉人余仁义量刑过重，上诉人余仁义具有法定、酌定从宽处罚情节，请求二审对上诉人余仁义减轻处罚。
上诉人欧明奇上诉称一审法院认定事实错误，其并非业务部经理、总监，其在余仁义逃匿后即报警，主观上对本案使用诈骗方法非法集资并非明知，一审法院认定其所参与的犯罪数额错误，对其量刑过重，请求二审对其公正判决。
上诉人欧明奇的辩护人提出一审判决认定余仁义主观明知本案使用诈骗方法诱骗被害人进行投资依据不足，认定上诉人余仁义所参与的犯罪数额错误，上诉人余仁义的行为属于单位犯罪行为，没有遵循罪刑相适应的原则对上诉人余仁义进行处罚，对上诉人余仁义量刑过重，请求二审对上诉人余仁义减轻处罚。
经审理查明，上诉人余仁义于2010年8月至2012年3月间以广州源聚公司名义，虚构该公司投资江西省浮梁县、婺源县鸿丰绿色林场、永清有机茶场、义源生态度假山庄、某洞生态旅游名胜区等项目，承诺支付年息35-38%的高额回报并每月结息，通过招募无底薪业务员派发宣传资料，组织参观活动等方式，以借款名义向社会公众进行非法集资，骗取王某群、沈某珍、罗某兰等210人共人民币2018.77万元、港币4万元（折合人民币33253.2元）。上诉人欧明奇任职广州源聚公司业务部经理、总监期间，积极宣传、推广前述营销方案、组织人员进行参观、吸收投资人投资款项，直接吸纳李某贞等七人共303万元并按吸纳资金情况获取高额提成。后余仁义以支付月息方式返还部分被害人资金共计人民币79.3098万元，造成前述210人共损失人民币1942.78552万元，其中李某贞等七人共损失人民币290.4943万元。2016年3月22日，上诉人余仁义在江西省浮梁县寿安镇被抓获归案。同年4月21日，上诉人欧明向广州市公安局投案。
上述事实，有下列经原审庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证明：
（一）物证、书证
1.广州工商行政管理局天河分局提供的年度验资报告、公司章程、2010年资产负债表、利润表、审计报告、变更登记资料等，证明广州源聚公司的工商登记情况。
2.《广州市房屋租赁合同》，证明余仁义为广州源聚信息公司承租办公场所有关情况。
3.广州市康富来地产开发有限公司、康富来国际大厦物业服务中心2012年2月16日出具的《事件经过》，证明广州源聚投资信息咨询有限公司租用相关物业及交租情况，2012年2月10日开始该公司员工投诉该法定代表人余仁义失踪，多次协助联系未果。
4.佛山市南海区市场监督管理局提供《企业机读档案登记资料》、《分公司设立登记申请书》、《任职书》等，证明广州源聚信息公司佛山分公司2011年4月26日，同年11月4日注销等相关情况。
5.房地产租赁契约，证明2010年11月2日伍某辉承租佛山市南海区南海大道北51号财汇大厦×层×作为办公场所相关情况。
6.广州市公安局预审监管支队预审侦查三大队出具的说明及商事登记基本信息，证明侦查机关从广州红盾信息网打印广州益仁食品开发有限公司商事登记信息，显示该公司负责人余仁义，2011年6月23日因不按照规定接受年度检验被吊销营业执照。
7.广州市公安局越秀区分局《关于请中国银行业监督管理委员会广东监管局协助对广州源聚投资有限公司和余仁义本人经营方式定性的函》及中国银行业监督管理委员会广东监管局《关于对广州源聚投资有限公司经营资格认定意见的复函》，证明广州源聚公司不是经银行业监督管理部门批准设立的银行业金融机构，该公司及余仁义不具备从事银行业金融业务的资格。
8.江西省浮梁县招商协作局、旅游局、建设局分别出具的《证明》材料，证明浮梁县招商协作局未委托广州源聚投资信息咨询有限公司在广州等地从事招商工作；浮梁县旅游局未与广州源聚投资信息有限公司及余仁义签定关于生态旅游开发景点等共同合作开发活动事项；浮梁县建设局未委托广州源聚投资信息咨询有限公司在广州等地从事招商事项。
9.江西省浮梁县林业局出具的《证明》材料，证明浮梁县林业局未与余仁义签订“山林承包合同”，未与余仁义签定过“茶山承包经营合同”，未与广洲源聚投资有限公司和余仁义签定过任何承包合同，辖区内无鸿丰绿色林场此单位。
10.江西省婺源县某源激流有限责任公司出具的《证明》材料，证明该公司未与广州源聚投资有限公司和余仁义合作过任何投资项目，广州源聚投资有限公司和余仁义在该公司没有任何股份，该公司某源风景区没有义源生态度假山庄项目。
11.江西省景德镇某洞生态旅游发展有限公司出具的《证明》材料，证明该公司未与广州源聚投资有限公司和余仁义合作过任何投资项目，广州源聚投资有限公司和余仁义在该公司也没有任何股份，该公司全称“景德镇某洞生态旅游发展有限公司”，并非“某洞生态旅游名胜区”。
12.江西省浮梁县茶业局出具的《证明》材料，证明该县注册登记茶叶企业中没有永清有机茶场。
13.广州市公安局预审监管支队预审侦查三大队出具的《情况说明》，证明2016年8月24日侦查机关前往江西省进行调查“源聚公司宣传的鸿丰绿色林场”、“永清有机茶场”、“义源生态度假山庄”、“某洞生态旅游名胜区”，在景德镇市和上饶市通过江西省企业营业执照查询平台对上述企业进行查询均无记录，无法找到上述企业进行核对。经查询，“鸿丰绿色林场”、“义源生态度假山庄”、“永清有机茶厂”、“某洞生态旅游名胜区”在江西省企业营业执照查询信息平台上显示“当前查询条件数据不存在”。
14.中国工商银行股份有限公司提供的查询存款通知书、开户信息、银行流水记录、回复等，证明该行户名为“余仁义”（身份证号：36021119691031XXXX）的账号状态均正常；2010年8月5日至2012年3月，前述账户中360201060103337XXXX、360206100103404XXXX账户发生多笔大额款项存入，款项到账后即发生取现或转账，至2012年3月21日，360201060103337XXXX账户余额为802.96元，360206100103404XXXX账户余额为104.69元；2012年1月11日，前述账户中622202360205810XXXX曾收到邝某霞转入的10000元。至当月底，该账户余额为81.16元。
15.中国农业银行股份有限公司提供的查询存款通知书、开户信息、银行流水记录、回复等，证明该行户名为“余仁义”（身份证号：36021119691031XXXX）的622848008375102XXXX账户于2011年1月21日开户，最后动帐日期为2012年2月9日，账户余额为59.72元；2011年11月至2012年1月，账户发生多笔大额款项存入，款项到账后即发生取现或转账；2011年11月4日黄某转入47500元，2011年11月25日王某坚存入40000元，2011年12月22日仇某玲转入400000元，2011年12月29日何某芬转入200000元，2012年1月10日范某泉转入20000元。
16.中国建设银行股份有限公司提供的查询存款通知书、开户信息、银行流水记录、回复等，证明该行户名为“余仁义”（身份证号：36021119691031XXXX）的账号6227003328070114XXXX于2009年4月8日开户，2011年11月1日至2012年2月10日期间账户发生多笔大额款项存入，款项到账后即发生取现或转账；2011年11月9日朱某延转入265600元，2011年11月19日敖某博存入10000元，2011年12月16日梁某芳存入100000元，2011年12月21日黄某梅存入46650元，2011年12月28日梁某芳存入100000元，2011年12月30日翟某健存入30000元，2011年12月30日钟某华存入110000元，2012年1月6日苏某洪存入40000元，2012年1月16日武某娥存入80000元。
17.中国工商银行广东省分行提供的调取证据通知书、开户资料、银行交易流水等，证明该行户名为“欧明奇、全某燕、全某平、刘某胜、王某”的账户情况。
18.侦查机关《预审受案登记表》、《接受刑事案件登记表》、《移送案件通知书》、《接受刑事案件登记表》、《立案决定书》、《情况说明》、《呈请立案报告书》、《移送案件报告书》等，证明侦查机关对本案相关立案侦查有关情况。
19.公安机关出具的《在逃人员登记信息表》、《在逃人员信息撤销表》、《网上追逃余仁义的抓获经过》及广州市公安局经济犯罪侦查支队侦查二大队出具的《抓获经过》，证明公安机关对被告人余仁义进行网上追逃余仁义被抓获的经过。
20.公安机关《抓获经过》，证明2016年4月4日侦查人员到广州市番禺区传唤被告人欧明奇协助调查，欧明奇不在该居住地，同月21日，欧明奇打电话主动到该支队接受调查的经过。
21.公安机关常住人口登记表及户籍证明，证实余仁义、欧明奇的身份、户籍情况。
22.广州市天河区人民法院（2013）穗天法刑初字第1269号刑事判决书、天河区看守所刑满释放证明书、广州市天河区公安局《接受刑事案件登记表》、《破案报告》、《讯问笔录》、《借款协议》等案件材料，证明2013年2月3日晚，公安机关抓获欧明奇并在其身上缴获“欧海钰”的居民身份证一张。后欧明奇因犯伪造居民身份证罪被羁押，同年8月9日被判处有期徒刑七个月，同年9月2日刑满释放。
23.广州市房地产档案馆《个人名下房地产登记情况查询证明》，证明余仁义名下查无房地产情况记录；欧明奇名下在广州市番禺区有住宅一幢。
24.被害人廖某凤、武某娥提供的宣传册、利润分析、山林承包合同、茶山承包经营合同等，经余仁义、欧明奇确认，证明系广州源聚公司用于虚假宣传的宣传资料等。
25.被害人廖某凤、练某燕提供的《授权委托书》、营业执照复印件，证明广州源聚信息公司提供给廖某凤、练某燕，宣称浮梁县招商局委托广州源聚投资信息咨询有限公司承办浮梁县在广东的招商事项等情况。
26.国家外汇管理局广东省分局国际收支部出具的《汇价证明》，证明2011年6月29日港币兑换人民币汇率中间价为100港币=83.133元人民币。
（二）被害人陈述
1.被害人廖某凤的陈述、对被告人余仁义照片的辨认笔录及提供的接受刑事案件登记表、身份证、广州源聚公司借款协议、收据等，证明余仁义是广州源聚公司法定代表人、董事长，刘某勇接待其向该公司投资24万元，月息6000元，期限2011年12月5日至2012年12月4日，共损失24万元。
2.被害人邝某霞的陈述及其提供的受理报警登记表、接受刑事案件登记表、身份证、广州源聚公司借款协议、收据、劳务费支付表、中国工商银行个人业务凭证等，证明邝某霞投资广州源聚公司1万元，由高管郑某芳介绍、接待，收款人是财务员邓海燕，没有领过利息，共损失1万元。劳务费支付表显示从2012年1月20日起，每月20日可领取217元，没有领款记录。
3.被害人余某霞等提供的报警登记表、身份证、广州源聚公司借款协议、收据等，证明：余某霞投资广州源聚公司10万元，收回2500元，共损失97500元；朱某投资广州源聚公司13万元，损失13万元；黎某舜投资广州源聚公司45万元，收回78750元，损失371250元；冯某宁投资广州源聚公司15万元，收回3625元，共损失146375元；叶某健投资广州源聚公司6万元，收回2725元，共损失57275元；邹某好投资广州源聚公司36万元，收回2万元，共损失34万元；刘某清投资广州源聚公司71万元，收回30300元，共损失679700元；王某英投资广州源聚公司1万元，损失1万元；伍某宽投资广州源聚公司12万元，收回3000元，共损失117000元；卢某美投资广州源聚公司34万元，收回4万元，共损失30万元。
4.被害人郑某英陈述及提供的身份证、广州源聚公司借款协议、收据、劳务费支付表，证明郑某英投资广州源聚公司共100万元的经过。2004年郑某英参加绿色世纪公司集资认识该公司员工欧明奇，2010年下半年，欧明奇介绍广州源聚公司集资方案，称投资可获取高额回报，郑某英经欧明奇先后投资该公司10万元、20万元、20万元、45万元，2011年11月26日，欧明奇主动借给郑某英5万元，郑某英和广州源聚公司重新签订了总额为100万元的新合同，约定年利率33%。2011年11月26日、12月22日郑某英分别领取分红27500元。郑某英投资款大部分转账到余仁义账户，小部分是直接交现金给财务人员，共实际损失895000元。
5.被害人周某华的陈述、提供的经济犯罪案件报案表、身份证及广州源聚公司借款协议、收据等，证明周某华投资广州源聚公司60万元。2005年至2011年间，周某华曾投资广东绿色世纪投资有限公司，当时是欧明奇负责，因没有受到损失就与欧明奇建立了信任。2010年底，欧明奇称在源聚公司工作、邀请周某华到公司参观，并称该公司董事长余仁义是江西浮梁县退伍武装部长、人大代表，在浮梁县承包山林、林场、承建山庄，投资有月息。2010年底周某华投了40万元现金，《借款合同》约定借期一年、月息30%。不久，经欧明奇劝说，周某华又投20万元转到余仁义的银行账户。2011年5月，欧明奇、余仁义组织投资者到江西浮梁县参观林场、茶场及旅游山庄。2011年10月12日借款到期后，欧明奇要求续期，周某华又与源聚公司签了《借款合同》，2012年2月源聚公司关闭，损失共计60万元。
6.被害人林某球等提供的经济犯罪案件报案表、身份证及广州源聚公司借款协议、收据、劳务费支付表等，证明：林某球投资广州源聚公司5万元，收回4500元，共损失45500元；王某芬投资广州源聚公司2万元，收回0元，共损失2万元；彭某英投资广州源聚公司20万元，共损失20万元；甄某仪投资广州源聚公司7万元，共损失7万元。
7.被害人潘某仪的陈述、辨认笔录及提供的经济犯罪案件报案表、身份证及广州源聚公司借款协议、收据、劳务费支付表等，证明2006至2011年间潘某仪因投资广东绿色世纪投资认识欧明奇，因没有损失所以对欧明奇比较信任。2011年2月欧明奇带潘某仪到源聚公司参观，称该公司在江西有千亩山林，山茶及旅游山社等物业，投资月息高达30%。后潘某仪向源聚公司投资17万元，《借款协议》约定借期1年、月息30%。2011年3月29日、4月16日、5月10日、6月17日、10月28日潘某仪先后转账6万元、7万元、8万元、12万元、8万元、11万元到欧明奇提供的余仁义工行账户。2011年10月28日最后一次借款时，欧明奇收回之前的合同，换成一份总额为69万元的合同。潘某仪投资广州源聚公司69万元，收回56925元，共损失633075元。
8.被害人黄某华的陈述、提供的经济犯罪案件报案表、身份证、广州源聚公司借款协议、收据及辨认笔录，证明2006至2009年间黄某华因投资广东绿色世纪投资认识欧明奇，因没有损失所以对欧明奇比较信任。2010年9月欧明奇带黄某华等人到源聚公司参观、介绍投资，当年10月，黄某华到该公司交给欧明奇25万元现金，《借款协议》约定借期1年、月息30%，黄某华只拿到3个月利息。2010年10月、2011年5月，源聚公司组织投资者到江西景德镇参观山林，对我们说是他公司的投资项目。2011年10月8日。黄某华与欧明奇签订金额为31万元的《借款协议》，期限1年，月息31%，包括之前的25万元、王某英的3万元、王某芬的3万元。2011年8月8日，黄某华与欧明奇签了金额为17万元的《借款协议》，期限1年，月息30%，黄某华出资7万元、王某英3万元、王某芬3万和其他人的4万元。借款协议和收据显示广州源聚公司收取黄某华31万元、17万元，月息8008元、4250元。
9.被害人李某霄的陈述、辨认笔录及广州源聚公司借款协议、收据等，证明李某霄2011年1月应聘到源聚公司行政部工作，余仁义是老板、董事长，欧明奇是总经理助理，公司对外宣传主要是经营林场及茶场。2011年9月中旬，欧明奇称借钱给公司有28%年息，当月26日李某霄将10万元现金交给欧明奇，欧明奇交给李某霄一份《借款协议》、收据、《广州源聚劳务费支付表》，李某霄领了4个月利息，每月2658元。借款协议、收据显示李某霄投资广州源聚公司11万元，损失99368元。
10.被害人张某英等提供的经济犯罪案件报案表、身份证及广州源聚公司借款协议、收据、劳务费支付表等，证明张某英投资广州源聚公司5万元，收回5625元，共损失44375元；吴某红投资广州源聚公司1万元，收回1125元，共损失8875元；吴慧瑛投资广州源聚公司20万元，收回5000元，共损失195000元；吴某霞投资广州源聚公司1万元，收回1125元，共损失8875元；卢某钻投资广州源聚公司2万元，收回866元，共损失19134元；钟某环投资广州源聚公司8万元，共损失8万元；梁某屏投资广州源聚公司4万元，共损失4万元；李某投资广州源聚公司3万元，收回6000元，共损失24000元；何某强投资广州源聚公司1万元，损失1万元；崔某源投资广州源聚公司5万元，损失5万元；邓某珍投资广州源聚公司3万元，共损失3万元；杨某明投资广州源聚公司7万元，共损失7万元；陈某群提投资广州源聚公司1万元，共损失1万元；林某根投资广州源聚公司2万元，报案称损失28700元；武某娥投资广州源聚公司30万元，收回0元，共损失30万元；王某理投资广州源聚公司13万元，收回2万元，共损失11万元；庄某君投资广州源聚公司11万元，收回2658元，共损失107342元；梁某艳投资广州源聚公司22万元，共损失22万元；练某燕投资广州源聚公司10万元，共损失10万元；冯某玉投资广州源聚公司2万元，收回2600元，共损失17400元；梁某和投资广州源聚公司11万元，收回10632元，共损失99368元；邓某珍投资广州源聚公司14万元，共损失14万元；凌某如投资广州源聚公司2万元，收回3575元，共损失16425元；罗某华投资广州源聚公司2万元，损失2万元；何某萍投资广州源聚公司2万元，收回1199元，共损失18801元；梁某芳投资广州源聚公司20万元，收回1万元，共损失19万元；朱某美投资广州源聚公司2万元，收回856元，共损失19144元；李某富','2018-10-02
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