广东省阳春市人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)粤1781刑初239号
公诉机关广东省阳春市人民检察院。
被告人黄文胜，男，1975年9月28日出生于广东省阳春市，汉族，初中文化，户籍地：广东省阳春市。因本案于2016年12月6日主动到阳春市公安局投案，同日被刑事拘留，经阳春市人民检察院批准于2017年1月12日被依法执行逮捕。
阳春市人民检察院以春检诉刑诉[2017]183号起诉书指控被告人黄文胜犯集资诈骗罪，于2017年8月23日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，于同年9月5日公开开庭审理了本案。阳春人民检察院指派检察员梁健兵出庭支持公诉，被告人黄文胜到庭参加了诉讼。现已审理终结。
阳春市人民检察院指控：2013年至2016年期间，被告人黄文胜以他人抵押土地向其借款、还银行贷款等需要资金为由，以月息5%以上的高额利息为诱饵向被害人黄某1、陈某1、王某等45名社会人员非法集资共1351.68万元。黄文胜除了将部分款项投资阳春市天野观赏鱼养殖专业合作社和乐丽雅装潢公司外，大部分款项均是采取拆东墙补西墙的方式偿还他人借款和支付借款利息。截至案发，黄文胜共支付给45名被害人利息381.445万元，实际集资诈骗金额970.235万元。
另查明，被告人黄文胜于2016年12月6日主动到阳春市公安局经济犯罪侦查大队投案。
对指控的犯罪事实，公诉机关向法庭提供了相关的证据予以证实，认为被告人黄文胜的行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪，数额特别巨大，鉴于其系自首，可从轻或减轻处罚。提请本院依法判处。
被告人黄文胜承认起诉书指控的借款事实，对至今尚欠的借款数额没有异议，其中的18名借款人其并不认识，这18人的借款是通过陈某1拿去将钱借给其的。同时提出辩解意见称：我多年以来一直经营抵押借款、二手车买卖、民间借贷等业务；出借人愿意借款给我是因为我给的不菲利息，借款一般没有期限；我要支付较高的利息必须将借款放贷出去赚钱，我是有还款能力的，只是一时无法将全部借款还清。我没有非法占有目的，也没有以个人或任何机构名义向社会公众公开募集资金，所欠的钱都是向熟人和朋友借的，纯属个人借贷行为，不是非法集资行为，本人借款后也没有潜逃，不构成集资诈骗罪，公诉机关指控罪名不成立。
经审理查明：2013年至2016年期间，被告人黄文胜虚构承包工程、购买土地或征地、村民急用钱以土地抵押向其借款、自己或朋友急用钱等借款理由，以月息5%以上的高额利息为诱饵向被害人黄某1、陈某1、王某等45名社会人员非法集资共1351.68万元，部分借款扣除当月利息共计11.015万元，实际非法集资共1340.665万元。被告人黄文胜除了将部分款项投资阳春市天野观赏鱼养殖专业合作社和乐丽雅装潢公司外，大部分款项均是采取拆东墙补西墙的方式偿还他人借款和支付高额借款利息。截至案发，黄文胜向其中的28名被害人支付利息381.445万元，无法返还的集资诈骗金额达970.235万元。具体犯罪事实如下：
1、2013年5月至2014年1月间，被告人黄文胜以各种理由向被害人欧某借款31次共65.2万元，先后支付利息共20万元，其中借款时扣除当月利息2.82万元。
2、2015年底至2016年初，被告人黄文胜以购买土地为由向被害人陈某2借款共50万元，共支付利息24.4万元。
3、2016年3月9日，被告人黄文胜以他人抵押土地向其借款为由向被害人陈某3借款20万元，借款时扣除当月利息1.5万元。
4、2016年3月9日，被告人黄文胜以他人抵押土地向其借款为由向被害人郭某1借款20万元，至案发仍欠20万元。
5、2014年9月28日，被告人黄文胜以借钱给他人赚取利息为由向被害人柯某借款5万元，共支付利息6万元。
6、2013年4月至2016年5月，被告人黄文胜以他人抵押土地向其借款为由，先后9次向被害人张某1借款共21万元，借款时扣除当月利息1.05万元。
7、2014年2月至2016年6月,被告人黄文胜以他人抵押土地向其借款、还银行贷款等理由，先后12次向被害人陈某1借款共158万元，共支付利息57.42万元。
8、2016年2月至3月,被告人黄文胜购买土地资金不足为由，先后3次向被害人吕某借款共60万元，共支付利息3万元。
9、2016年4月27日,被告人黄文胜以购买土地资金不足为由向被害人陈某4借款35万元，共支付利息3.5万元。
10、2014年9月至2016年3月，被告人黄文胜以他人抵押土地向其借款为由，先后6次向被害人梁某借款共19万元，共支付利息7万元，其中借款时扣除当月利息0.95万元。
11、2015年8月6日和2016年2月2日，被告人黄文胜以他人抵押土地向其借款、需要资金周转为由，先后3次向被害人蔡某1借款共29.48万元，共支付利息9.4万元。
12、2014年4月至2015年10月，被告人黄文胜以他人抵押土地向其借款、购买土地、还银行贷款为由，先后4次向被害人涂某借款共21万元，共支付利息13万元，其中借款时扣除当月利息0.55万元。
13、2015年12月至2016年5月，被告人黄文胜以还银行贷款为由，先后5次向被害人陈某5借款共8万元，共支付利息2.1万元，其中借款时扣除当月利息0.4万元。
14、2015年11月2日，被告人黄文胜以购买土地为由向被害人彭某借款23万元，共支付利息1.35万元，其中借款时扣除当月利息1.15万元。
15、2016年8月9日，被告人黄文胜以他人抵押土地向其借款为由向被害人张致诚借款13.5万元，借款时扣除当月利息0.54万元。
16、2013年10月17日，被告人黄文胜以他人抵押土地向其借款为由向被害人吴某1借款4万元，至案发仍欠4万元。
17、2015年11月至2016年3月，被告人黄文胜以他人抵押土地向其借款为由，先后2次向被害人徐某借款共6万元，共支付利息0.6万元，其中借款时扣除当月利息0.15万元。
18、2015年10月8日，被告人黄文胜以转借他人赚取利息为由向被害人赖某借款2万元，至案发仍欠2万元。
19、2015年12月至2016年2月，被告人黄文胜以转借他人赚取利息、生意周转为由，先后3次向被害人钟某借款共39万元，共支付利息31.27万元。
20、2016年4月12日，被告人黄文胜以他人抵押土地向其借款为由向被害人罗某借款2万元，至案发仍欠2万元。
21、2016年3月至4月，被告人黄文胜以购买土地为由向被害人蔡某2借款共27万元，共支付利息5万元。
22、2015年4月至12月，被告人黄文胜以购买土地为由，先后5次向被害人严某借款共37万元，至案发仍欠37万元。
23、2014年6月至2016年4月，被告人黄文胜以需要资金周转为由，先后17次向被害人洪某借款共47.5万元，共支付利息10.96万元。
24、2016年5月17日，被告人黄文胜以办事需要费用为由向被害人郭某2借款3万元，至案发仍欠3万元。
25、2016年6月30日，被告人黄文胜以需要资金为由向被害人周某借款10万元，至案发仍欠10万元。
26、2015年1月至2016年4月，被告人黄文胜以做工程急用钱为由，先后5次向被害人袁某借款共32万元，共支付利息13.7万元。
27、2014年3月至2015年12月，被告人黄文胜以还银行贷款为由，先后6次向被害人刘某2借款共62万元，共支付利息0.6万元。
28、2015年9月18日，被告人黄文胜以转借他人赚取利息为由向被害人李某1借款1万元，至案发仍欠1万元。
29、2014年8月22日，被告人黄文胜以购买土地为由向被害人陈某6借款10万元，共支付利息5万元。
30、2016年5月3日，被告人黄文胜以建房屋急需钱为由向被害人叶某借款3万元，至案发仍欠3万元。
31、2015年8月25日，被告人黄文胜以购买土地为由向被害人张某2借款3万元，至案发仍欠3万元。
32、2014年5月至6月，被告人黄文胜以他人抵押土地向其借款为由，先后2次向被害人谭某2借款共2万元，至案发仍欠2万元。
33、2014年6月至2016年4月，被告人黄文胜以资金周转、他人抵押土地向其借款为由，先后4次向被害人许某借款共32万元，共支付利息14.15万元。
34、2016年7月8日，被告人黄文胜以办事需要钱为由向被害人李某2借款10万元，至案发仍欠10万元。
35、2013年2月至2015年12月，被告人黄文胜以借款给他人赚取利息为由，先后35次向被害人黄某1借款共220万元，共支付利息95.81万元。
36、2016年4月9日，被告人黄文胜以购买土地为由向被害人张某3借款1万元，至案发仍欠1万元。
37、2014年8月16日，被告人黄文胜以他人抵押土地向其借款为由向被害人吴某2借款共1.5万元，至案发仍欠1.5万元。
38、2015年5月至2016年5月，被告人黄文胜以建房、帮他人银行走账等理由，先后16次向被害人王某借款共102万元，共支付利息9.97万元，其中借款时扣除当月利息0.33万元。
39、2014年3月至2016年4月，被告人黄文胜以需要用钱为由，先后5次向被害人蒋某借款共19万元，共支付利息13.8万元，其中借款时扣除当月利息0.5万元。
40、2014年9月至2016年5月，被告人黄文胜以购买土地为由，先后12次向被害人邱某借款共72万元，共支付利息27.5万元。
41、2015年12月至2016年3月，被告人黄文胜以急用钱为由，先后2次向被害人苏某借款共5万元，共支付利息2万元，其中借款时扣除当月利息0.25万元。
42、2016年5月7日，被告人黄文胜以购买土地为由向被害人张某4借款8万元，至案发仍欠8万元。
43、2015年11月21日，被告人黄文胜以他人抵押土地向其借款为由向被害人黄某2借款6万元，至案发仍欠6万元。
44、2016年8月9日，被告人黄文胜以他人抵押土地向其借款为由向被害人李某3借款共10万元，至案发仍欠10万元。
45、2016年3月至4月，被告人黄文胜先后2次向被害人黄某3借款共16.5万元，共支付利息1.825万元，其中借款时扣除当月利息0.825万元。
另查明，被告人黄文胜于2016年12月6日主动到阳春市公安局经济犯罪侦查大队投案。
认定上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证质证的下列证据予以证实。
1、受案登记表、立案决定书:证实阳春市公安局于2016年9月21日接到群众举报，于2016年11月20日对黄文胜集资诈骗案立案侦查。
2、被告人黄文胜基本信息、常住人口个人信息:证实黄文胜出生于1975年9月28日，男，系阳春市人。
3、抓获经过:证实被告人黄文胜于2016年12月6日到阳春市公安局经济犯罪侦查大队投案。
4、无犯罪前科记录证明:证实黄文胜没有其他犯罪记录在案。
5、辨认笔录:证实吴某1、徐某、张致诚、彭某能辨认出黄文胜。
6、现场勘验笔录:证实公安机关于2016年9月21日对被告人承租的阳春市春城松梅路10号进行勘查。
7、黄文胜工商银行20×××17账户明细清单：证实黄文胜向许某转账3万元，向黄某1转账共16.9万元。证实被告人向被害人支付利息情况。
8、黄文胜农业银行62×××70账户明细清单：证实黄文胜向许某转账共9万元，向陈某2转账1万元，向洪某转账共4.54万元，向蒋某转账共2.6万元，向邱某转账共16万元，向王某转账共5.3万元，向张某1转账0.1万元，向钟某转账共21.83万元，向陈某1转账共22.98万元，向袁某转账共7.85万元，向黄某1转账共59.335万元，向梁某转账共1.95万元，向欧某转账共4.46万元。证实被告人向被害人支付利息情况。
9、黄文胜农商银行62×××57账号（与80×××33同一账号）明细清单：证实黄文胜向许某转账2.15万元，向蔡某2转账共12万元，向柯某转账共5.6万元，向陈某2转账共14.5万元，向洪某转账共6.42万元，向蒋某转账共2.3万元，向涂某转账共2.81万元，向邱某转账共11.5万元，向王某转账共4.67万元，向张某1转账共0.72万元，向钟某转账共9.44万元，向陈某1转账共34.44万元，向袁某转账共5.85万元，向黄某1转账共19.575万元，向梁某转账共1.75万元，向蔡某1转账共9.4万元，向陈某5转账共2.1万元，向陈某4转账共1.5万元。证实被告人向被害人支付利息情况。
10、黄文胜农商银行80×××98账号明细清单：证实黄文胜向陈某2转账共8.9万元，支付利息。
11、农商银行来往账详细信息凭证：证实黄文胜于2016年3月29日向岑圣齐转账5万元，于2016年3月28日向蓝康宁转账16660元。证实被告人向被害人支付利息情况。
12、合作经营合同书、合作经营分伙退股协议书：证实黄文胜和谢某于2013年11月18日签订合作经营阳春市天野观赏鱼养殖专业合作社合同书，于2015年12月11日签订分伙退股协议书。
13、阳春市天野观赏鱼养殖专业合作社工商登记资料：证实阳春市天野观赏鱼养殖专业合作社成立于2013年5月23日，成员出资总额286万元，其中谢某投资额200万元，投资比例69.93%；黄文胜投资额20万元，投资比例6.993%。其他投资者包括谭德考、黄伟峰、谭某1、谭新盛、陈杏土、何世耀、李正有、何廷峰。
14、阳春市乐丽雅装饰涂料店工商登记资料：证实阳春市乐丽雅装饰涂料店成立于2014年6月24日，注销日期是2017年4月25日，经营者：刘某1。
15、阳春市国土资源局证明：证实黄文胜在阳春范围内没有房产登记记录。
16、被害人的陈述。
（1）被害人欧某的陈述：我在2013年认识黄文胜的，她是我老公陈某1的同学。他说他是春城新云村委会马一村村长，又是理财小组长，还说他参与了很多投资理财项目。之后他就以各种理由向我借钱，我借钱给黄文胜的时候都扣除了当月利息，共计28200元，2013年5月3日至2014年1月2日，他多次向我借款共65.2万元，每月利息3分或5分。我一共收到了约20多万元利息。黄文胜说他借钱是用来搞工程的，我不知道他真实用来干什么。
附借据31份：证实黄文胜在2013年5月3日至2014年1月2日先后31次向欧某借款共65.2万元。
（2）被害人陈某2的陈述：我和黄文胜是从小玩到大的好朋友，他通过电话多次以购买新云村土地为名向我借款，按每月4%的利息给我，我通过银行转账分六次借款61.7万元给黄文胜，有11.7万已经还给我了，还欠我50万元，在2016年9月13日，我叫他写了一张50万元借据给我。我大约收取了黄文胜2万元利息。
黄文胜向我账户转账的17.9万元都是他短期向我借钱用的，没有写借据，我是现金借给他，他还钱的时候就转账给我。这17.9万元不是利息，而是他向我借钱还给我的本金。
附借据一张：证实黄文胜于2016年9月13日向陈某2借款50万元。
（3）被害人陈某3的陈述：我是2015年10月份在陈某1的铺认识黄文胜的，2016年3月，我在陈某1铺饮茶时，黄文胜就问我借50万元，给我5分息，说村民急需要用现金，用土地抵押，到时村民没有钱还就卖地还钱。我于2016年3月9日拿了30万元现金到陈某1铺交给黄文胜，黄文胜当场给我一个月的利息1.5万元，并写了一张30万元的借据给我。
附借据一张：证实黄文胜于2016年3月9日向陈某3借款30万元。
（4）被害人郭某1的陈述：我和黄文胜认识了约两、三年，2016年3月9日我在朋友陈某1的店铺喝茶，黄文胜也在那里，他说村民抵押土地给他，向他借款，他从中赚取利息，但是他说资金不够，要向我借20万元，借一个月就还给我，给我每月5%的利息。当天我就拿了20万元现金到陈某1店铺交给黄文胜，他写了一张借据给我，借款期限是2016年3月9日至2016年4月9日。到了还款期，黄文胜没有还我本金，也没有付我利息。
附借据一张：证实黄文胜于2016年3月9日向郭某1借款20万元，借款期限是2016年3月9日至2016年4月9日。
（5）被害人柯某的陈述：我和黄文胜认识7、8年了，2014年9月28日，黄文胜想向我借5万元再转借给别人，赚点利息差，给我每月6%的利息作为报酬。我给了黄文胜5万元现金，他写了一张借据给我，他每个月给我3000元利息，到了2016年5月后就没有给我利息了，本金也没有还给我，我总共收到了6万元利息。
附借据一张：证实黄文胜于2014年9月28日向柯某借款5万元。
（6）被害人张某1的陈述：我和黄文胜是朋友关系，2013年4月13日，黄文胜说新云村委会正在建新云大厦，他承包了工程来做，现在村民抵押了土地向他借钱，黄文胜说他没有那么多钱，就向我借钱再借给村民，他给我的利息是每月5%，他以相同理由分九次向我借了共21万元。每次借钱给他都扣除了利息，共扣除了10500元利息。我没有核算过总共收了多少钱利息。
附借据9张：证实黄文胜于2013年4月13日至2016年5月8日先后九次向张某1借款共21万元。
（7）被害人陈某1的陈述：我和黄文胜是初中同学，2014年2月9日至2016年6月6日，黄文胜以村民抵押土地向他借钱、转借给他人、银行贷款到期要还款等理由先后向我借了12次钱，总共158万元。借款的时候没有扣除当月利息，我一共收到的利息是3万元左右。黄文胜都是通过银行转账支付利息给我的，但是黄文胜银行转账给我的大部分钱都是短期借款的还款而不是利息，我收到的利息约3万元。黄文胜通过银行转账给我的57.42万元，只有1.48万元是利息，其余都是黄文胜短期向我借款再还给我的。
附借据12张：证实黄文胜于2014年2月9日至2016年6月6日先后12次向陈某1借款共158万元。
（8）被害人吕某的陈述：我和黄文胜是认识了5、6年的朋友，2016年2月4日黄文胜以买地皮资金不够为由向我借10万元，每月5%的利息，我通过银行转账10万元给他，他写了收据给我，并给了我5000元利息。2016年3月1日，黄文胜以帮他表哥还贷款为由向我借了20万元，每月5%的利息，我通过银行转账20万元给他，他写了张借据给我，并给了我10000元利息。2016年3月11日，黄文胜说村民抵押土地给他，他没有那么多资金，向我借30万元，每月5%的利息，我通过银行转账30万元给他，他写了收据给我，并给我15000元利息。我总共借了60万元给黄文胜，共收到了3万元利息。
附借据3张：证实黄文胜于2016年2月4日、2016年3月1日、2016年3月11日分别向吕某借款10万元、20万元、30万元。
（9）被害人陈某4的陈述：我和黄文胜是朋友关系，2016年4月27日，黄文胜来到我店铺对我说他们村有很多土地可以征收，他想向村民征收土地到时再卖给碧桂园从中赚一笔，他说自己没有那么多钱，想向我借35万元，给我每月5%的利息。我通过银行转账35万元给他，他写了一张借据给我，借款后他每月给我17500元利息，给了我两个月利息后就没有再给我利息了，也没有还本金给我。我一共收到了35000元利息。
附借据一张：证实黄文胜于2016年4月27日向陈某4借款35万元。
（10）被害人梁某的陈述：我和黄文胜是朋友，黄文胜在2014年9月23日至2016年3月先后以急用钱、村民抵押土地向他借款等理由向我借款六次共19万元，借款后他写了借据给我，扣除了当月的利息，19万元一共扣除利息9500元，他没有准时按月给我利息，我没有计算过黄文胜共给了我多少利息，大约收了6、7万元利息。
附借据6张：证实黄文胜于2014年9月23日至2016年3月11日共向梁某借款6次共19万元。
（11）被害人蔡某1的陈述：我和黄文胜是朋友关系，2015年8月6日，黄文胜对我讲他想向新云村民买生活用地，还差9.48万元，叫我借给他，到时把地卖了赚到钱就和我平分。当天上午我转账6.48万元给他，下午拿3万元现金到他的店铺给他，他就写了两张借据给我，一张6.48万元，一张3万元。2016年2月2日，黄文胜向我借20万元用于周转，借用时间2个月，每月5%的利息，我就叫陈某4通过银行转账20万元给黄文胜，第二天我就转回了给陈某4，黄文胜就写了20万元借据给我。我实际收到了3.4万元利息。
附借据3张：证实黄文胜于2015年8月6日向蔡某1借款64800元和3万元，于2016年2月2日向蔡某1借款20万元，借款期限60日。
（12）被害人涂某的陈述：我和黄文胜是多年的朋友，黄文胜于2014年4月11日至2015年10月26日以村民抵押土地向他借款、向村民买地、银行贷款到期要还等理由向我借款4次共21万元，每月利息是5%，我收到的利息共13万元；其中两笔3万元和一笔5万元扣除当月利息共5500元。
附借据4张：证实黄文胜于2014年4月11日至2015年10月26日先后4次向涂某借款共21万元。
（13）被害人陈某5的陈述：我和黄文胜是朋友，黄文胜从2015年12月3日至2016年5月18日先后5次以帮朋友还贷款为由向我借款共8万元，利息是每月5%，8万元本金扣除了4000元当月利息，我大概收到了1万元利息。
附借据5张：证实黄文胜于2015年12月3日至2016年5月18日向陈某55次借款共8万元。
（14）被害人彭某的陈述：我是在陈某1的店铺饮茶时认识黄文胜的，闲聊时知道他是新云马一村村长兼新云村委会财务监督小组组长。2015年10月份，黄文胜在陈某1铺饮茶时向我借钱，说是用来买一块地皮作资金周转，借用一个月，给我5分息。我在2015年11月2日凑集到23万元现金拿到陈某1的店铺交给黄文胜，他即时给了1.15万元利息给我并写回一张借据给我。一个月到期后，他找借口说迟些还本金给我，我催得他紧才给了2000元利息给我。我总共收到1.35万元利息，
附借据1张：证实黄文胜于2015年11月2日向彭某借款23万元。
（15）被害人张致诚的陈述：我和黄文胜是朋友，2016年8月9日，黄文胜来到我朋友位于兴华路诚徽店铺坐，他说新云村村民押了一块地在他那，以每月8%的利息给他，他说资金周转不过来，叫我借13.5万元给他，以每个月4%的利息给我。我就去朋友处取了13.5万元现金给他，他写了一张借据给我，他给了我当月利息5400元。
附借据1张：证实黄文胜向张致诚借款13.5万元。
（16）被害人吴某1的陈述：我和黄文胜不熟，是我朋友陈某1介绍认识的，2013年10月17日，陈某1跟我说黄文胜在阳春搞了很多工程，阳春高中部附近有一块土地是村民抵押给黄文胜的，黄文胜说用这块土地抵押给我，向我借款4万元，约定给我每月5%的利息。我给了黄文胜4万元现金，他写了一张借据给我，这笔钱他没有给我利息。
附借据1张：证实黄文胜于2013年10月17日向吴某1借款4万元。
（17）被害人徐某的陈述：我和黄文胜不认识，是经朋友蒋某介绍才借钱给黄文胜的。蒋某对我说黄文胜是新云村委会马一村村长，现在新云村委会村民抵押土地给黄文胜向他借钱，黄文胜没有那么多钱，想向别人借钱转借给村民赚取利息，每个月给我5%利息作为报酬。我通过蒋某借了6万元给黄文胜，其中一张3万元借据是写了蒋某的名字，另一张借据时写上我的名字。我一共收到了6000元利息，其中第一笔款30000元扣除当月利息1500元。
附借据2张：证实黄文胜于2015年11月12日向蒋某借款3万元，借据由徐某保管；黄文胜于2016年3月21日向徐某借款3万元。
（18）被害人赖某的陈述：我和黄文胜是朋友，2015年10月份他找到我问我借钱，说将钱转借给他人，两年后就收回本金和利息，赚到利息分一部分给我，承诺给我每月5%的利息。2015年10月8日，我拿了2万元现金到兴华路诚徽公司交给黄文胜，他写了借据给我。我没有收到黄文胜的利息，借钱给他的当月也没有扣除当月利息。
附借据1张：证实黄文胜于2015年10月8日向赖某借款2万元。
（19）被害人钟某的陈述：我和黄文胜是同学，他是新云村委会马一村村长兼财务监督小组长。2015年6月至2016年2月，黄文胜以做生意急需钱周转和转借他人赚利息为由先后6次向我借款共39万元，约定月息2%至3%，他写了3张收据给我，分别是30万元，5万元和4万元的借据。黄文胜2015年借我的30万元，他给了6.1万元利息给我，2016年1月份借的5万元没有给我利息，2016年2月份借的4万元给了我6000元利息。他总共给了我6.7万元利息，借款时没有扣除当月利息。
附借据3张：证实黄文胜于2015年12月17日、2016年1月30日、2016年2月6日向钟某借款30万元、5万元和4万元。
（20）被害人罗某的陈述：我是2016年4月份在陈某1的诚徽公司饮茶时认识黄文胜的，见了两次面黄文胜就问我借钱。他说别人需要资金把地皮抵押给他，他正在筹钱，叫我借2万元给他，承诺给我每月5分息，我就给了2万元现金他，他写了一张借据给我。我还没有收过黄文胜给我的利息。
附借据1张：证实黄文胜于2016年4月12日向罗某借款2万元。
（21）被害人蔡某2的陈述：我是2015年底通过朋友介绍认识黄文胜的。2016年3月27日和2016年4月4日，黄文胜以征地需资金周转为由向我借了共27万元，承诺每个月的利息是2%，我领了5个月的利息，后来找不到他了。黄文胜向我账户转账的12万元只有5万元是利息，另外7万元是黄文胜短时间向我借的本金。我是在2016年4月9日在农商行转账7万元到黄文胜账户，他于2016年4月23日通过银行转账还给我的。
附客户回单及借据2张：证实黄文胜于2016年3月28日和2016年4月4日向蔡某2借款共27万元；广东农村商业银行客户回单证实蔡某2于2016年4月9日向黄文胜转账70000元。
（22）被害人严某的陈述：我和黄文胜认识了10多年了，2015年4月至2015年12月，黄文胜以购买村里的土地为由向我借了5次钱，共37万元。他没有给我利息，只是说等到做生意赚钱后分利润给我。
附借据5张：证实黄文胜于2015年4月4日至2015年12月29日共向严某借款5次，共37万元。
（23）被害人洪某的陈述：我和黄文胜是初中同学，2014年黄文胜开始向我借钱，他说征地需要大量资金周转，讲好给我2分息，后来又讲帮别人在银行走账，给我5分息，我总共借了47.5万元给黄文胜，他写了17张借据给我。我大约收了5万元利息。黄文胜向我农业银行转账的10.96万元其中的5万元是利息，剩下的5.96万元是黄文胜口头向我借钱后在短期内通过银行转账还钱给我的。我向黄文胜收取利息大部分是通过银行转账的，只有几百元是拿现金给我的。
附借据17张：证实黄文胜于2014年6月17日至2016年4月22日向洪某借款17次，共47.5万元。
（24）被害人郭某2的陈述：我和黄文胜是朋友关系，2016年5月17日，黄文胜对我说省纪委查封了他的银行卡，要找关系解封银行卡需费用，他问我借5万元，我同意借3万元给他，他写了一张借据给我，我没有收过利息。
附借据1张：证实黄文胜于2016年5月17日向郭某2借款3万元。
（25）被害人周某的陈述：我和黄文胜没有什么来往的，2016年6月30日，我的战友邱某对我讲黄文胜征地需要资金，叫我借10万元给他，借用一年时间，我就将10万元现金交给了邱某，后来邱某就将一张黄文胜借我10万元的借据给我。我没有收过利息。
附借据1张：证实黄文胜于2016年6月30日向周某借款10万元。
（26）被害人袁某的陈述：我是通过同学蒋某介绍认识黄文胜的。2015年1月29日我至2016年4月10日，黄文胜以征地需要资金、做工程急用钱为由先后向我借了共32万元，他写了借据给我，约定每月利息3%，我共收到了2700元利息。黄文胜通过银行汇款给我的钱是短期借款的还款，不是利息。
附借据5张：证实黄文胜于2015年1月29日至2016年4月10日向袁某借款5次共32万元。
（27）被害人刘某2的陈述：我和黄文胜是朋友关系，2014年3月至2015年12月，黄文胜以向银行还旧贷新为由通过我老公黄某1向我借款共62万元，黄文胜写回借据给我。我开始借给黄文胜的2万元是每月3分息，收了10个月的利息共6000元，后来借给他的60万元是没有利息的。
附借据6张：证实黄文胜于2014年3月3日至2015年12月17日向刘某2借款6次共62万元。
（28）被害人李某1的陈述：我是在2015年认识黄文胜的，和他接触不多。2015年9月，黄文胜找到我，叫我借钱给他，他再将钱转借他人赚取利息，一年后将本金和利息一起还给我，约定每月利息5分。2015年9月18日我将1万元现金交给了黄文胜，他写了一张借据给我。我没有收过利息。
附借据1张：证实黄文胜于2015年9月18日向李某1借款1万元。
（29）被害人陈某6的陈述：我和黄文胜是朋友关系，2014年8月22日，黄文胜以购买新云村村民土地为由向我借款10万元，他说赚到钱连本金利息一起还给我，约定每个月利息是5%，即每月利息5000元。我就将10万元现金交给了黄文胜，他当场写下借据给我，我总共收到了5万元利息。
附借据1张：证实黄文胜于2014年8月22日向陈某6借款10万元。
（30）被害人叶某的陈述：我和黄文胜是朋友关系，2016年年初认识他的。2016年5月份，黄文胜找到我说他建房屋急需钱，叫我借钱给他，借款期15天，利息是半个月5分息。2016年5月3日我就将3万元现金拿到兴华路的诚徽公司交给黄文胜，他写了一张借据给我。半个月后我就找不到他了。我没有收到这笔钱的本金和利息。
附借据1张：证实黄文胜于2016年5月3日向叶某借款3万元，借款期限半个月。
（31）被害人张某2的陈述：我是在2015年通过朋友认识黄文胜的，我和他不熟。2015年7月，我在兴华路诚徽茶庄饮茶，黄文胜对大家说他们村里有很多地，目前资金不足，叫大家筹钱买下这些地，到时高价卖出赚钱。2015年8月25日晚上，我拿了3万元现金借给黄文胜，他就写了借据给我。这3万元是没有利息的，他说卖地后大家按份额分钱。
附借据1张：证实黄文胜于2015年8月25日向张某2借款3万元。
（32）被害人谭某2的陈述：我是在2013年通过朋友吴某2认识黄文胜的。2014年5月份，黄文胜说他村里现在有老板押地，他资金不足，有资金可以买下这些地，到时再卖这些地就可以分钱，他问我借5万元，我同意借1万元给他。2014年5月8日和6月18日，我拿了共2万元现金给他，他写了一张借据给我。我没有收到利息。
附借据2张：证实黄文胜于2014年5月8日、2014年6月18日向谭某2借款2次共2万元。
（33）被害人许某的陈述：我和黄文胜是朋友，2014年6月22日至2016年4月23日，黄文胜以资金周转、村民抵押土地向他借款为由先后4次向我借款共32万元，每次都写了借据给我。借款给黄文胜时没有扣除当月利息的，我也没有收过利息。黄文胜转账给我的情况是黄文胜向我短期借款，再通过银行转账还款给我的。黄文胜通过银行转账或汇款给我的是还款不是利息。
附借据4张：证实黄文胜于2014年6月22日至2016年4月23日向许某借款4次共32万元。
（34）被害人李某2的陈述：我是在2016年7月份通过黄某1介绍借款时认识黄文胜的，2016年7月份一天，黄某1对我说黄文胜有一笔钱被阳春市纪委查封了，需要钱去活动，叫我借10万元给他，只需借3天，利息是1000元。2016年7月8日我拿了10万元现金到黄某1家中交给黄文胜，黄文胜写了借据给我。过了三天后我催黄文胜还款，但他一直没有还钱给我，我也没有收过利息。
附借据1张：证实黄文胜于2016年7月8日向李某2借款10万元。
（35）被害人黄某1的陈述：我和黄文胜是朋友关系。黄文胜从2013年开始总共向我借钱35次，共向我借220万元，每月利息是3分或5分。他说将借我的钱转借给村民赚取利息的差价。到了2014年底，他对我说转产做有机农业生意赚更多的钱。我总共收到了400950元利息。经我核实农业银行62×××77账户的账单，黄文胜一共通过银行转账还款给我66.895万元，利息4.17万元。账单上反映黄文胜转账给我的情况是黄文胜向我的短期借款，我是拿现金给他的，他还款给我时是通过银行转账或汇款给我的。
附借据35张：证实黄文胜于2013年2月19日至2015年12月14日向黄某1借款35次共220万元。
（36）被害人张某3的陈述：我和黄文胜是在2016年初通过朋友介绍认识的，2016年4月9日黄文胜向我借钱，他称村里现有很多生活用地，现在筹钱买些地，到时征收的时候可以赔很多钱。我就借了1万元给他，他写了借据给我，他说一年后按月息3分连本带息还给我。我没有收到本金和利息。
附借据1张：证实黄文胜于2016年4月9日向张某3借款1万元。
（37）被害人吴某2的陈述：我和黄文胜是在几年前通过朋友介绍认识的。2014年8月16日，黄文胜打电话给我说别人押了一块地皮给他，现他需要资金周转，问我借10万元，给我5分息。我说只有一万多元，我拿1.5万元现金在悦华酒店楼下交给他，他写了借据给我，说到时卖了地皮后连本带息一起还给我。我没有收到本金和利息。
附借据1张：证实黄文胜于2014年8月16日向吴某2借款1.5万元。
（38）被害人王某的陈述：我和黄文胜是初中同学。2015年5月13日至2016年5月13日黄文胜以需要钱建房、急用钱和帮别人在银行走账为由先后向我借款16次共102万元。我收了两次利息总共3300元，这两次是现场扣除当月利息。黄文胜通过银行转账给我的情况是黄文胜向我短期借款，我拿现金给他，他没有签借据给我，他还款时是通过银行转账或汇款给我的，我提供黄文胜欠款的借据都还没有还钱给我。
附借据16张：证实黄文胜于2015年5月13日至2016年5月13日向王某借款16次共102万元。
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