江苏省昆山市人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)苏0583刑初42号
公诉机关江苏省昆山市人民检察院。
被告人邹茁苗，男，1990年11月12日生，汉族，小学文化，个体工商户，住湖南省涟源市。2016年9月9日因涉嫌妨害信用卡管理犯罪被昆山市公安局刑事拘留，2016年9月29日被逮捕。现羁押于昆山市看守所。
辩护人刘雄波，江苏东恒（苏州）律师事务所律师。
江苏省昆山市人民检察院以昆检诉刑诉〔2016〕2045号起诉书指控被告人邹茁苗犯妨害信用卡管理罪，于2017年1月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭��理了本案。江苏省昆山市人民检察院指派检察员叶某出庭支持公诉。被告人邹茁苗、辩护人刘雄波到庭参加诉讼。现已审理终结。
江苏省昆山市人民检察院指控，2016年3月至7月间，被告人邹茁苗为谋取非法利益，指使邹某1(另案处理)从董某、曾某、王某1（均另案处理）等人处收购中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行银行卡，或直接从邹某1、王某1处收购上述银行卡共计223张。公诉机关认为，被告人邹茁苗伙同他人非法持有他人信用卡223张，数量巨大，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人邹茁苗起主要作用，系主犯。提请本院依法判处。
被告人邹茁苗对公诉机关指控的妨害信用卡管理基本犯罪事实未提出异议，但辩称涉案银行卡数量为100张左右。其辩护人的���护意见是：对被告人邹茁苗构成妨害信用卡管理罪的定性没有异议。被告人邹茁苗认可的银行卡数量为100张左右，从邹某1的供述中得到印证，其他同案犯的供述、书证、电子证据均是存疑证据。被告人邹茁苗文化水平有限，认识不到自身行为的危害性，系初犯、偶犯，社会危害性不是非常严重，因为不懂法而犯罪，从事犯罪行为的时间跨度非常短，与其他被告人的关系只是单纯的买家与卖家关系，不是主犯，精神状态异于常人，主观恶性不大，家人需要照顾。综上，建议对被告人邹茁苗从轻处罚。
经审理查明，2016年3月至7月间，被告人邹茁苗为谋取非法利益，指使邹某1(另案处理)从董某、曾某、王某1（均另案处理）等人处收购中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行银行卡，或直接从邹某1、王某1处收购上述银行卡共计223张。
另查明，公安机关从被告人邹茁苗处扣押了手机1部。
上述事实，由下列证据证实：
1、证人邹某1的证言及辨认笔录，证实2016年4月份，其侄子邹茁苗打电话让其到昆山帮他找人办理银行卡，然后卖给他，其答应了。其到昆山后，其侄子先把其介绍给王某1找人办卡，王某1当时找不到人办卡，然后其侄子又把其介绍给董某和小耗子，让其跟他们学习如何带人办银行卡。其学了几天，知道如何带人办银行卡，但找不到人去办，就帮其侄子从董某和小耗子处收购银行卡，然后把收到的银行卡邮寄给其侄子。其帮其侄子收了一段时间银行卡后，想自己招人办银行卡然后卖给其侄子，赚点差价，董某和小耗子答应把他们找到的人给其分一些，这些人不能办全工农建邮四张银行卡的，一般只能办一张或者两张。其一共帮其侄子从董某和小耗子处收购了大概200多张银行卡，其自己带了大概20多人办银行卡，大概办了三四十张银行卡，全部卖给了其侄子，都是通过快递邮寄给其侄子。
2016年5月20日左右，其离开昆山，6月17日又来到昆山，这次还是其侄子叫其过来帮忙办银行卡然后回收卡。其去董某、小耗子、大个、小付、老夏、王某1他们住的地方。其和大个聊天时说想自己找人办银行卡，然后卖给其侄子，大个说他认识中介可以招到人，然后两个人合作。大个负责和中介联系找人，人找到后，其去中介带人办银行卡，事后赚到的钱两人平分。等其下午两三点带人办完卡后，就把银行卡快递寄给其侄子，其侄子一般当天就把钱转账到其支付宝账户上，然后其和大个结算。从6月20多号到7月16日被抓，其和大个一共收购了大概三四十张银行卡，这些银行卡都卖给其侄子了。
其通过小耗子和董某介绍认识刘某1。大概2016年5月份，其记得是小耗子和董某说刘某1手里有7张普卡，叫其把这些卡收购了，其就收了，其给刘某1的支付宝账上转了700元，其把这些卡邮寄给了其侄子。
经辨认，指出被告人邹茁苗是其侄子，夏某是老夏，曾某是小耗子，付某,4是小付，赵某,4是大个，刘兴宇是刘某1，还对董某、王某1的照片进行了辨认。
2、证人赵某,4的证言及辨认笔录，证实其在昆山先后跟着刘某1、王某2找人办理银行卡。2016年5月份，王某2带其去吃饭，把大表叔侄子和大表叔介绍给其，说以后收到的银行卡都要卖给大表叔侄子，大表叔侄子过了几天就走了，大表叔留在昆山。大表叔主要替他侄子收货，然后发货给他侄子，自己也会带人��办银行卡，办好回收后发货给他侄子。大表叔侄子的货主要从董某、浩子、王某2这里收购。2016年5月的一天，董某、浩子、王某2他们给大表叔侄子发了一批假货，大表叔侄子就不从董某这里收货了，大表叔就去安徽阜阳了。到了6月10几号，大表叔又来昆山，和侄子一起来找其，大表叔侄子意思是让大表叔帮他找人然后带人去办理银行卡后直接回收，不从董某那边进货了，大表叔问其要不要跟着一起干，赚了钱平分，其答应了。其主要负责找人，人找到后，大表叔带人去银行办理银行卡，然后回收，大表叔把办好的卡快递给他侄子，他侄子汇钱给他，大表叔到晚上会把赚的钱分给其一些。其跟着大表叔办了大概六七十张银行卡。
经辨认，指出被告人邹茁苗是大表叔侄子，邹某1是大表叔，还对董某等人的照片进行了辨认。
3、证人董某的证言及辨认笔录，证实其和曾某、夏某、付某等人在昆山办理银行卡，刚开始主要是套卡（工农建邮四大银行每个银行一张银行卡），出售给王某3。到了2016年4月，大表叔侄子让大表叔到昆山帮他收银行卡，大表叔侄子只要单卡，这些银行卡都是大表叔通过快递邮寄到湖南娄底，大表叔侄子把钱给大表叔，大表叔再把钱转给其这些人，有时候也给现金。其几人把套卡卖给王某3，单卡卖给大表叔侄子，卖给王某3大概400张银行卡，卖给大表叔侄子大概几十张银行卡。
经辨认，指出被告人邹茁苗是大表叔侄子，邹某1是大表叔，还对曾某、夏某、付某等人的照片进行了辨认。
4、证人曾某的证言及辨认笔录，证实其和董某、夏某、付某等人在昆山办理银行卡，刚开始办的是套卡，卖给王某3。到了2016年4��，大表叔侄子让大表叔到昆山收银行卡，大表叔侄子只要单卡，这些银行卡都是大表叔通过快递邮寄到湖南娄底，大表叔侄子把钱转给大表叔，大表叔再把钱转给其几个人。大表叔开始只负责收银行卡，后来说他只收卡，他侄子给他的钱太少了，他也想赚点钱，其和董某就和夏某、付某说让大表叔跟着他们去中介，分几个人给大表叔，人头费大表叔自己出，大表叔带着这些人去办银行卡，大表叔办的这些银行卡也是卖给他侄子的。2016年5月20日左右，大表叔离开昆山了，没人帮大表叔侄子收卡了。其几个人一共收购了大概1000张银行卡。
经辨认，指出被告人邹茁苗是大表叔侄子，邹某1是大表叔，还对董某、夏某、付某等人的照片进行了辨认。
5、证人付某的证言，证实其从2016年3月31日开始跟着曾某和董某办银行卡，��直到2016年7月9日。2016年4月20日左右，大表叔来了，听说他是过来收单卡的。收回来的套卡是卖给王某3的，单卡是卖给大表叔侄子的。其和夏某一共带人办理了大概1000多张银行卡，都是交给曾某和董某的，由他们卖出去。
6、证人夏某的证言，证实2016年2月底3月初开始，其帮小董、曾某带人办银行卡，办理的套卡卖给王某3。大概2016年4月，一个叫大表叔的湖南人过来，听说是替他侄子收单卡。为了这批货，其、小董、曾某、付某带着七八个办卡的人到常熟办理银行卡。小董、曾某与大表叔怎么交易不清楚，就知道邮寄到湖南了。记得一共去了三次常熟，办了大概70张左右银行卡。小董、曾某给过大表叔一些人，让他自己带着办银行卡，差价就是大表叔自己的，大表叔回收的银行卡也是卖给他侄子的。其跟着小董、曾某一共办理回收了大概800��左右银行卡。
7、证人王某1的证言及辨认笔录，证实2015年10月份之后，其偶然了解到银行卡买卖可以赚钱，办了几张银行卡卖给一个河南胖子。后来其和朋友董某想着能不能自己招人去办理银行卡然后卖出去赚钱。当时正好有朋友认识湖南一个专门收银行卡的人，这个湖南老板叫邹茁苗，他是一个叫大表叔的人的侄子。邹茁苗只收单卡。其和董某一起找人办卡，收购回来的卡当天邮寄到湖南娄底，邹茁苗看到快递单号就会把钱打到董某账上。其和董某合作办了一两百张银行卡。过了春节，董某不和其合作了，其就单干，把收来的卡卖给只收套卡的王某3和只收单卡的邹茁苗。2016年，曾某让大表叔过来帮他收银行卡，其收到的银行卡直接给大表叔，大表叔把钱给其。其自己一共买卖了大概300多张银行卡。
经辨认，邹某1是大表叔，还对被告人邹茁苗及董某等人的照片进行了辨认。
8、证人谢某的证言及辨认笔录，证实2016年7月8日，一个自称姓陈的男子带其和另外六七个人去办银行卡，其一共办理了四张银行卡，分别是建设、农业、邮政、中国四个银行的银行卡，其把银行卡卖给了陈姓男子。7月13日，其又在陈姓男子带领下，办理了两张银行卡，分别是建设银行和农业银行的，卖给了陈姓男子。
经辨认，邹某1是自称姓陈的男子。
9、证人成某的证言，证实2016年4、5月份的一天，其在中华园东村菜场附近一家中介看到一个临时工的工作，就是用其的身份证去办理银行卡，每张卡50元。除了其之外还有一个和其一样，当时过来三个男的，带着其几人—起去常熟市区办理银行卡。同一天其一共办了农业银行、建设���行、民生银行三张卡，都是带U盾的，共收到150元。卡号不记得了，密码都是相同的。
10、证人王某4的证言及辨认笔录，证实2016年4月份左右，刘某1和大个到其中介公司，说帮他们招点临时工，办银行卡在淘宝上刷成交量、信誉度。他们说办工农建邮四个银行的银行卡，开个空卡就行，办全四张卡给办卡人120元，办不全的，办一张给30元左右，办卡人每办一张银行卡给其10元中介费，他们每天早上8点半左右来带人。其答应了，在公司门面外面写了招临时工的广告。其招到人了就给他们打电话，刘某1和大个会在早上8点半左右来带人。到了2016年4月下旬，大个和其讲，他不跟刘某1干了，之后刘某1也没有再来其这里带人。到了2016年6月中旬，大个和另外一个男的到其这里让其帮他们招人，还是跟之前一样说办银行卡用来刷淘宝信誉度，还是办一张银行卡给其10元的中介费，其帮他找人不到一个月，一般情况下都是另外一个男的来带人，大个来的比较少。
经辨认，刘兴宇就是刘某1，赵某是大个，邹某1到其店里带人。
11、证人王某5的证言及辨认笔录，证实2016年5月初一天早上，其看到中华园东村一个叫达盛昌的中介门口黑板上写着大量招聘临时工，其去问情况，一个男的说，就是跟着别人去办银行卡，办一张普通卡给30元，办一张开网银的卡给50元。其同意了，和其一起等着去办银行卡的大概有十个人。等了一会，几个男的过来带其这些人到了常熟，带其这些人过去的有四个男的，其中一个男的给每个人发了一个老人机，还有一张手机卡，说能开网银尽量开，密码统一设置，预留电话统一用该男子提供的电话卡上的号码，去工农建邮政民生银行，每个银行办���张，办好后一个月之内不能注销。其办了一张工行卡、一张邮政银行卡、一张建行卡，其中办建行卡前还去问这些人要了50元工本费。其拿到110元。
2016年5月30日早上，其又到了那家中介，一个老头说有个办银行卡的临时工可以做，这次办卡的包括其有三男一女。等了一会儿，第一次带其常熟办银行卡的其中一个男的来了，带其这些人在昆山办银行卡。其在工农建邮四个银行各办了一张。其拿到120元。
经辨认，董某是两次带人去办银行卡的人，曾某、夏某、付某是第一次带人去常熟办卡的男子，张春光是第一次见到的中介老板，张某、刘某2第二次和其一起去办银行卡。
12、证人王某6的证言，证实其和邹茁苗在一个监室，邹茁苗刚进来时不服从管理，沉默寡言，还撞墙、绝食，后来经过劝阻���慢慢好起来，精神正常一点了。
13、证人左某的证言，证实其和邹茁苗在一个监室，邹茁苗刚进来时说他脑子有问题，还撞墙、绝食，过了十来天后精神也正常了。
14、证人邹某4的证言，证实2015年5月，邹茁苗的父亲邹某5到其医院找其，说邹某5感觉有人追杀他，有时自言自语，晚上也不怎么睡觉等，其发现邹茁苗一会儿笑，一会儿自言自语，跟他讲话时，他就突然走开了，还答非所问，说话也不连贯，其分析邹茁苗可能是精神分裂，也可能是吸毒引起的精神失常，就开了专门治精神分裂症的药富马酸喹硫平。后来，邹茁苗的父亲或者家属又几次带他来看病，其诊断他还是精神分裂，还是让他吃这个药。邹茁苗看病应该没有挂号，因为邹茁苗叫其姑姑，其就帮他看了。
15、证人贺某的证言，证实2016年1月左右，我发现丈夫邹茁苗老是自言自语，说有人想害他、监控他，有时傻笑，有时莫名发脾气，把摩托车等拆了。后来他父亲邹某5带他到他姑姑的康复医院去看，给他开了治疗精神分裂症方面的药。
16、证人邹某5的证言，证实2015年5、6月份左右，其儿子邹茁苗把摩托车和电脑拆了，说上面有东西监控他，一个人老是自言自语，精神恍惚，说有人害他、要打他，有时一个人傻笑。其就带邹茁苗到其妹妹邹某4工作的娄底康复医院去看，邹某4了解下来，觉得他这个是精神分裂症的一种表现，就开了这方面的药物。后来，其带邹茁苗到医院看过几次，邹某4开的药一直在吃。其发现邹茁苗吸过毒。
17、证人金某的证言，证实其朋友邹茁苗老是为了一些小事情发很大的脾气。2015年，他买了一辆摩托车，他怀疑别��装了监控软件。2015年他租了一辆车，老是觉得有人跟踪他，要撞他，才出了车祸。他平时就说有人要害他。
18、证人杜某的证言，证实其朋友邹茁苗老是疑神疑鬼，为了一些小事情发很大的脾气。2015年，他买了一辆摩托车，他怀疑别人装了监控软件。有一次，其和他住在一起，他把枕头撕烂了，说有人在枕头里面放了监控他的东西，还说他手机里有人装了控制他银行卡的软件，就把手机拆了，有时半夜给其打电话说有人要害他、跟踪他。2015年，其知道邹茁苗吸过毒。
19、银行卡账户信息、交易明细，证实邹某1、黄某的银行卡及其他涉案银行卡的开户信息、交易信息等情况。从邹某1、董某、曾某、王某1建行卡查看对手开户信息，可以对应查找同日在工行、农行、邮政三家开户信息。从以上信息可以计算出，涉案的银行卡数量为223张。
20、取证据清单、光盘，证实公安机关调取支付宝交易信息及相关交易的情况。
21、扣押清单，证实公安机关从被告人邹茁苗处扣押了手机1部。
22、搜查笔录、扣押清单、快递单、车牌、银行业务资料，证实公安机关对邹某1进行搜查，扣押了快递单、银行业务资料等物品。
23、司法鉴定意见书，证实经苏州市广济医院司法鉴定所鉴定，被告人邹茁苗作案时无精神病，作案时辨认和控制能力完整，有完全刑事责任能力。
24、归案情况说明，证实2016年9月9日8时45分许，长沙铁路公安处湘潭北站派出所民警根据网监部门提供的实名制信息，在湘潭北站进站口开展追逃查缉工作，发现一名青年男子形迹可疑，体貌特征与网上在逃��员邹茁苗相近。经查，该男子与昆山市公安局经侦大队上网通缉的犯罪嫌疑人邹茁苗情况一致，当场将其抓获。
25、常住人口基本信息，证实被告人邹茁苗的户籍所在地等身份情况。
26、被告人邹茁苗的供述及辨认笔录，证实2015年l1月份左右，其通过互联网认识了董某和王某1，通过聊天其知道他们俩是做买卖银行卡生意的，其就从老家到昆山和他们见面，当时没有和他们谈银行卡的事情。2016年1月份左右，其和董某和王某1聊天的时候，就想着从他们这里买点银行卡回去帮淘宝店主刷成交量赚钱。其做过网店，知道拿别人的银行卡可以刷淘宝信誉成交量赚钱，就在网上问他们一张银行卡多少钱，他们说单卡不带盾一张100块，邮政银行是80块，单卡带盾的一律都是260块一张，就准备从他们这里买银行卡了，其刚开始从董某手里买了几张带盾的银行卡，让他帮其邮寄到湖南娄底娄星万豪公寓，收件人让他写“李发”，联系方式就是其的电话151××××ＸＸＸＸ。双方商量好在快递发出来的时候，对方把快递单号告诉其，其就通过支付宝将钱转给董某，后来也从王某1手里买过银行卡，也是让王某1给其邮寄到这个地址的，然后其通过支付宝转账给王某1。
其向董某和王某1买银行卡的过程中，发现有一部分银行卡不能用，有的挂失了，有的异常。为了保证银行卡的质量，其在2016年4月份给其表叔邹某1打电话，和他说来昆山帮其一起收银行卡，他就答应了。当时其已经在昆山了，其这次来昆山后通过董某介绍认识了曾某，知道曾某和董某是一起买卖银行卡的，王某1和他们是住在一起的。邹某1来昆山之后，其就把邹某1介绍给董某、曾某、王某1他们，其吩咐邹某1从他们这里帮其收购银行卡，其留了一台笔记本电脑给邹某1，让他用电脑验验银行卡，不能用的银行卡就不要给其寄过来，其也是让邹某1把银行卡邮寄到湖南娄底娄星万豪公寓，收件人让他写“李发”，联系方式就是其的电话151××××ＸＸＸＸ，然后其把钱通过支付宝转账给邹某1，然后再让邹某1和董某他们结算。后来其知道邹某1没钱花了，也自己带人去办银行卡，然后卖给其，这样一直持续到2016年5月20日左右，其听说邹某1的亲戚去世了，他要回安徽去，然后就没有再从董某他们这里买过银行卡了。
后来到了2016年6月份，其还是想继续帮别人刷淘宝成交量赚钱，想继续买银行卡，但又不想从董某他们那里买，他们比较坑人，所以就想着让邹某1到昆山帮其收购银行卡，就给邹某1打电话问他安徽的事情有没有办完，邹某1说完事了，其就和他说让���到昆山帮其收购银行卡，其给他差价，邹某1答应了。然后大概在2016年6月中旬，其从老家湖南到昆山，邹某1从安徽到昆山碰面，邹某1带了一个叫大个的男的，其把其的意思和邹某1讲了，就是让邹某1自己找人去办银行卡，然后把办好的银行卡回收过来卖给其，价格就是和董某他们卖给其的价格一样，邹某1从中赚取差价，收购的银行卡也是让他寄到之前的地址，邹某1当时同意帮其做的，然后其就回老家了。后来邹某1收到银行卡了然后就给其打电话说寄过去了，他把快速单号发给其，其就把钱通过支付宝转账给邹某1。这样一直到2016年7月中旬，其就联系不到邹某1了，其以为他是不给其干了，后来其被抓的时候才知道邹某1因为买卖银行卡被抓了。
其通过qq群、微信群做广告，说其这边可以帮淘宝、京东等网店刷信誉度成交量，网店店主先把��转到其的支付宝上或者银行卡上，然后其再把钱转到其买的这些银行卡上，有盾的就通过网银直接转账，没有盾的就去ATM机上直接存，然后再用这些卡去这些网店付款买东西，然后网店店上给其发空包货，然后其确认收货后给好评，就可以赚取一个点的费用。
2015年5月份左右，其总觉得有人监视其，听到有人说话的声音。2016年其父亲带其去娄底康复医院看过，医院诊断时精神分裂症，给其开了相关药物。
其对王某1、邹某1、曾某、董某的照片进行了辨认，还辨认出赵某就是大个。
以上证据经当庭质证，均具有证明效力，本院予以确认。关于证据证明内容，本院综合全案证据予以认定。
本院认为，被告人邹茁苗伙同他人非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，且系共同犯罪。在共同犯罪中，被告人邹茁苗起主要作用，系主犯。公诉机关指控被告人邹茁苗犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确。
被告人邹茁苗及其辩护人关于涉案银行卡数量为100张左右的辩解及相关辩护意见，经查，根据同案犯邹某1等人建设银行卡交易信息反映的对手开户信息，查找对手同期在工商银行、农业银行、邮政银行的对应开户信息，并结合同案犯、证人关于作案时间、收购卡的类型等情况的供述、证言等证据，公诉机关关于涉案银行卡数量的认定证据充分，应予支持；被告人邹茁苗称其非法持有银行卡数量为100张左右，即使按照单价最高的带盾银行卡每张260元计算，其支付的购买银行卡款项应为26000元左右，而银行卡、支付宝交易记录显示其向邹某1、王某1等人支付的款项���额，扣除借款、奖励金后，尚有十余万元，两者差额巨大，故被告人邹茁苗辩解不足采信，辩护人的相关辩护意见亦不成立。
辩护人关于被告人邹茁苗社会危害性不是非常严重，从事犯罪行为的时间跨度非常短，与其他被告人的关系只是单纯的买家与卖家关系，不是主犯，精神状态异于常人，主观恶性不大，建议从轻处罚等辩护意见，经查，被告人邹茁苗作案时间跨度达四个月，涉案银行卡数量超过50张，数量巨大，其为牟取不正当利益而非法持有大量信用卡，主观恶性较深，其与同案犯邹某1等人有非法持有信用卡的共同故意，分工协作实施犯罪行为，其积极直接参与犯罪，在共同犯罪中起主要作用，经司法鉴定，其作案时精神正常，其没有法定从宽处罚情节，故上述辩护意见本院不予采纳。
据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（三）项之规定，判决如下：
一、被告人邹茁苗犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币三万五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月9日起至2020年5月8日止。罚金在判决生效后第二日起七日内缴纳。）
二、扣押的作案工具手机一部，予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 季志康
人民陪审员 李建川
人民陪审员 黄 征
二〇一七年七月七日
书 记 员 何立佳
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯��而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。