黑龙江省哈尔滨市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）黑01刑初103号
公诉机关黑龙江省哈尔滨市人民检察院。
被告人高文涛，女，汉族，1973年6月11日出生于黑龙江省牡丹江市，大学文化，系哈尔滨昭平商贸有限责任公司、哈尔滨信合伟业投资担保公司实际控制人，住黑龙江省哈尔滨市道里区。因涉嫌犯诈骗罪于2014年12月9日被刑事拘留，2015年1月12日被逮捕。现羁押于哈尔滨市第二看守所。
辩护人欧阳建胜，黑龙江李哲律师事务所律师。
黑龙江省哈尔滨市人民检察院以哈检刑诉[2016]17号起诉书指控被告人高文涛犯诈骗罪，于2016年1月21日向本院提起公诉。本院于2016年12月20日作出（2016）黑01刑初34号刑事判决，认定被告人高文涛犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；公安机关扣押的涉案财物3万元，按比例返还被害人；剩余违法所得3550万元，由高文涛退赔被害人。宣判后，高文涛不服，提出上诉。黑龙江省高级人民法院于2017年5月24日作出（2017）黑刑终46号刑事裁定，撤销本院（2016）黑01刑初34号刑事判决；发回本院重新审判。本院于2017年6月5日立案，依法另行组成合议庭，于2018年3月16日公开开庭审理了本案。黑龙江省哈尔滨市人民检察院指派检察员刘永利出庭支持公诉，被害人齐某某及其诉讼代理人程某、被告人高文涛及其辩护人欧阳建胜到庭参加诉讼。现已审理终结。
黑龙江省哈尔滨市人民检察院指控：
1.2014年6月至2014年11月，被告人高文涛以为银行倒贷为名，以高额利息为诱饵，以伪造的房屋买卖合同重复抵押等手段，累计骗取被害人史某某人民币1680万元，赃款用于支付其他人的高息借款。合同到期后，被害人史某某索要钱款时，高文涛向其提供空头的银行支票及虚假的银行流水单继续骗取史某某的信任。在其催要下，高文涛支付给史某某116.3万元，余款1563.7万元被高文涛非法占有。
2.2014年5月至7月，被告人高文涛以为银行倒贷借款为名，以高额利息为诱饵，以伪造的房屋买卖合同重复抵押等手段，累计骗取被害人齐某某1750万元，赃款用于支付其他人的高息借款。2014年9月30日高文涛将一台路虎牌汽车（黑Ａ×××××）作价150万元偿还给齐某某，余款人民币1600万元被高文涛非法占有。
3.2014年8月11日，被告人高文涛以帮助被害人王某某1贷款为名，在兴业银行股份有限公司哈尔滨分行骗取王某某1人民币200万元后，用于偿还其实际经营的哈尔滨昭平商贸有限公司在哈尔滨银行的逾期贷款，赃款至今未还。
4.2014年7月31日，高文涛以银行倒贷为名，并用哈尔滨信合伟业投资担保有限公司进行虚假担保，骗取被害人宋某某人民币200万元。经公安机关传唤，高文涛于2014年12月8日到案。综上，高文涛共诈骗4起，赃款共计3563.7万元。针对上述指控，公诉机关向法庭提交了相应证据。公诉机关认为，高文涛以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究刑事责任。提请本院依法判处。
被告人高文涛对公诉机关指控其诈骗史某某、齐某某的事实无异议，但辩称欠款基本已还清，指控的犯罪数额有误；其与王某某1、宋某某之间是民间借贷关系，不存在诈骗行为。其辩护人认为，1.涉案已付利息应折抵确定诈骗数额。史某某尾号722156信用卡中的11笔消费金额233.15万元不应计入高文涛诈骗数额，高文涛汇给史某某女儿及羽石公司通过闫某某汇给史某某的共计310万元，应从诈骗史某某数额中扣除；2.张某某尾号206295、486723的银行卡所涉1330万元，不应计入齐某某被骗数额，另高文涛通过黄某某尾号074941账号，汇给齐某某的40万元应从犯罪总额中扣除；3.钱某某以房产抵押、王某某1作为保证人的贷款行为系合法的民事行为，高文涛没有虚构事实、隐瞒真相；4.高文涛以依法成立的有限责任公司信合伟业担保，并非虚构事实、隐瞒真相骗取宋某某钱款。高文涛对史某某、齐某某的诈骗构成自首，请求对其从或减轻处罚。
经审理查明：
1.自2013年7月10日，高文涛以经营服装生意需要资金周转为由开始向史某某借款，并约定以高息偿还。至2014年6月25日，高文涛向史某某借款1950.80万元（不含当日借款175万元），还款3002.02万元。同日，双方核对账目后高文涛承认欠史某某125万元，高文涛给史某某开具一张金额为125万元的支票作为还款，史某某到银行兑付时被告知系空头支票无法兑付。后高文涛以新的倒贷业务为由分多次向史某某借款1594.15万元（其中700万元借款系高文涛使用伪造的其名下哈尔滨市上和园著及海南三亚中信香水湾两套房产的买卖合同、购房收据作抵押，并由信合伟业投资担保公司作担保），借款用于支付其他人的高息借款。其间，高文涛数次向史某某提供空头的银行支票及虚假的银行流水，拖延还款。在史某某催要下，高文涛于2014年9月18日承诺归还史某某1680万元欠款，并出具了还款承诺书。高文涛陆续向史某某还款166.15万元后失去联系。截至案发前，高文涛向史某某借款共计3544.95万元，还款3168.17万元，赃款376.78万元未还。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：
（1）被害人史某某的陈述：我是在2013年8月开始借款给高文涛，一开始合作挺好，利息按时给付。到2014年6月25日，高文涛还我一个600万元，还有一个690万元，还欠我125万元。这125万元高文涛给我的支票，如果支票兑现后，我和高文涛之间的账就结清了。高文涛还我钱的当天，高文涛又说有新的倒贷业务向我提出借款。我看高文涛把以前的借款都结清了，就同意借给高文涛175万元。6月26日，银行告知125万元是空头，我问高文涛是怎么回事，高文涛告诉我公司的款没有及时到账，导致125万元的支票发生空头。高文涛又以虚构的这笔业务向我借款。7月2日，我又借给高文涛50万元。这些钱她给我打了一个新的欠条是350万元，因为考虑到利息，时间写的是2014年6月22日。7月29日，高文涛让一个姓黄的司机拿银行的批文让我看，我给她打过去100万。8月2日，我又给她打了50万元。我在8月6日给她打过去300万，8月8日又给她打过去200万，当时她用上和园箸10－006和海南三亚中信香水湾N7－6二套房产的买卖合同、购房收据作抵押，并由信合伟业投资担保公司作担保，和我签的700万元借款合同。当时还差她43.3万元，在8月11日，我给她打去93.3万元，这样多出来50万元。8月12日，高文涛打电话说给银行领导串现金，让她的司机给我送来POS机刷卡的流水让我看，我又打了400万。8月14日，我给高文涛打了180万元。这期间她给我拿来一个270万元的空头支票，银行给我退回来了。2014年9月18日，高文涛给我打的承诺书，说是在2014年9月22日一次性付清我1680万元。2014年9月22日，高文涛让一个姓王的主任给我送来一张880万元的支票，我到银行去存，银行说里面没有钱，没有给我存。我去查她的道里区工农大街与职工街交口处的上和园箸房产，售楼处告诉我，他们那没有手写的三联单发票。再以后就找不到她了。我转钱都是通过我招商银行的52×××56账户转到高文涛招商银行46×××69账户的。只有两笔款一个是400万元，一个是10万元，是转给高文涛指定的哈尔滨昭平商贸公司在锦州银行南岗支行开户的账户上的。我还在2014年8月2日，告诉我女儿李岩用她的招商银行账户62×××33打给高文涛6万元。在这期间高文涛陆续还给我120多万元的利息，还款大部分用招商银行的账户，只有一笔40万元的款是通过信合伟业公司转的账。
（2）证人高某某（高文涛妹妹）的证言：2003年左右，高文涛跟我说要注册一个公司，让我当法人，用我的身份证。我过后知道是叫昭平商贸有限公司。我只知道公司注册了，是我姐高文涛在经营这个公司，公司的一切东西我都没有参与。
（3）证人王某的证言：2014年8月下旬，高文涛把一个黄色的牛皮纸档案袋交给我，并说你把这个档案袋给史某某，让她看看，然后再拿回来。我到长江路世纪花园小区大堂把那个档案袋交给了史某某。她打开档案袋看了看里面的几张银行账户流水单，说8月24日是星期天，银行不办理对公账户的业务，怎么可能打出银行对公账户的流水单。我拿过这个牛皮纸袋到公司后，高文涛给我打电话问我给史某某看单子的经过，告诉我说你别在公司呆了，你先走吧，暂时别接电话。当天下午5点多，我又赶回公司，把流水单交给高文涛。高文涛还让我给史某某送过一张支票，是招行南岗支行的，多少钱我不知道。
（4）证人黄某某（哈尔滨昭平商贸有限公司司机）证言：昭平公司经营人是高文涛，法人高某某不参加公司经营。我在公司成立的时侯就在。公司的员工有宋某、刘某某1、王某。高文涛经营的公司有六家，哈尔滨昭平商贸有限公司（以下简称昭平公司），哈尔滨羽石商贸有限公司（以下简称羽石公司）、哈尔滨信合伟业投资担保有限公司（以下简称信合伟业公司）、黑龙江龙居房地产开发有限公司（以下简称龙居公司）、哈尔滨丰驰商贸有限公司（以下简称丰驰公司）、黑龙江恒记拍卖有限公司（以下简称恒记公司）。这六家公司都是高文涛实际控制的公司，只是用其他人的名字注册的。这六家公司就昭平公司、羽石公司这两个公司有实际业务，其余的公司注册后都没有实际的业务。我认识史某某，高文涛向她借贷过钱款，具体数额我不知道。高文涛让我给史某某送过五六次东西，第一次好像是6月25日，高文涛给我一个用订书钉封口的牛皮纸信封，她说刚跟史某某联系完，让我去南岗区长江路世纪广场小区把这个信封交给史某某。大约晚上六七点钟，在小区附近我把信封交给史某某，史某某当着我的面拆开了信封，我看到是银行存款凭证。每次高文涛让我送凭证的时间都是下午五点半左右下班时间，情节都差不多。第二次是2014年7月2日左右；第三次是2014年7月末；第四次是2014年8月6日左右；第五次是2014年8月8日左右；第六次是2014年8月12日。有几次我记得是锦州银行南岗支行的存款凭证。有一次，我看到史某某从信封里抽出两张银行存款凭证，一张是700万元的，另一张是200万元的。我每次拿那些东西给史某某看完后，都是原物一张纸不少的拿回来交给高文涛。2014年8月11日，我交给史某某一张信和伟业的支票，面额是270万元。
（5）证人刘某某1（哈尔滨昭平商贸公司销售主管）证言：王某是公司的办公室主任。2014年8月28日晚上五点钟，高文涛给我打电话说王某拿着一个档案袋回公司，你跟王某联系一下，别让她上楼回公司了，你接一下，收到档案袋以后你在公司等我。我到电梯门口接过王某拿的档案袋，我都没出电梯就又返回公司。天黑后，高文涛返回公司，从我手里接过档案袋。
（6）证人宋某（哈尔滨昭平商贸公司销售经理）的证言：我公司主要做服装的批发和零售。我做销售经理，负责公司商场管理和厂家订货工作。公司实际经营人是高文涛。哈尔滨昭平商贸有限公司、哈尔滨羽石商贸有限公司这两个公司有实际的经营业务。
（7）借据、借款合同、承诺书：高文涛于2014年6月22日给史某某出具350万借条，高文涛于2014年8月8日给史某某出具的700万元借据、借款合同，由昭平公司、信合公司提供担保，用上和园著、海南陵水中信香水湾Ｎ7－6号房产抵押。高文涛于2014年9月18日给史某某出具欠1680万元的还款承诺书，承诺到2014年9月22日还款。
（8）招商银行转账汇款电子回单、银行交易流水、转账支票：史某某自2014年6月25日至2014年8月14日共向高文涛及哈尔滨昭平商贸公司共汇款1544.3万元。其间，高文涛共付给史某某116.3万元。高文涛向史某某提供的锦州银行、招商银行转账支票，数额分别为125万元、275万元、880万元。
（9）哈尔滨市公安局南岗分局协助查询财产通知书：经查询高文涛黑龙江龙居房地产开发公司账户，高文涛给史某某880万元支票为空头，该账户余额31.04元。高文涛给付史某某由哈尔滨信合伟业投资担保有限公司的125万元、275万元支票，经查询为空头。
（10）商品房买卖合同、收据：高文涛向史某某提供抵押的哈尔滨市长波房产公司上和园著商品房买卖合同书、海南陵水县商品房中信香水湾Ｎ7－6号买卖合同书。
（11）哈尔滨市公安局刑事技术支队出具的哈公刑技鉴文检字[2014]438号、479鉴定书：高文涛购买的上和园箸的商品房买卖合同中的“哈尔滨市长波房地产开发有限公司”“徐某某”印章与交给史某某的购房协议的两枚印章不是同一印章。高文涛购买的位于海南陵水的商品房买卖合同中的“陵水中信香水湾开发有限公司财务专用章”“陵水中信香水湾开发有限公司合同专用章”与交给史某某的购房收据的两枚印章不是同一印章。
（12）黑龙江中达司法鉴定中心中达司法会鉴字[2015]第10号、24号司法会计鉴定意见书：2014年6月25日至2014年11月2日高文涛自史某某处共取得款项合计1544.3万元（其中700万元系抵押房产取得），已归还史某某116.3万元，截至2014年11月2日高文涛尚欠史某某借款合计1428万元。高文涛自史某某处取得1544.3万元款项主要支付给迟某某、杜某某等人。经鉴定未见高文涛在工行河梁支行开立的6222083500000908775账户向史某某在招商银行南岗支行开立的52×××56账户付款。
（13）黑龙江广名会计师事务所有限责任公司黑广名（2017）会司鉴字164号司法鉴定意见书及黑广名[2018]会司补字4号补正书：史某某自2013年7月10日至2014年9月28日向高文涛及其实际控制的公司转款3544.95万元；史某某收到高文涛转款2858.17万元，差额为686.78万元。其中：2014年6月25日至2014年9月28日史某某向高文涛转款1594.15万元；2014年6月25日至11月2日，收到高文涛转款1456.15万元，其中1290万元系高文涛归还以前欠款。2014年9月18日，高文涛出具承诺书，确认向史某某借款1680万元，约定最后还款日期为2014年9月22日，后高文涛向史某某转款共计146万元。根据高文涛哈尔滨银行对账单，史某某招商银行对账单显示高文涛哈尔滨银行对账单于2013年12月1日向李某某1哈尔滨银行转款100万元，史某某招商银行卡于2013年12月2日收到李某某1哈尔滨银行转款100万元；高文涛哈尔滨银行对账单于2014年5月29日向李某某1哈尔滨银行转款100万元，史某某招商银行卡于同日收到李某某1哈尔滨银行卡转款100万元；史某某招商银行卡于2013年8月23日收到闫某某哈尔滨银行卡转款110万元。
（14）被告人高文涛的供述：我实际经营的公司有哈尔滨昭平商贸有限公司、哈尔滨羽石商贸有限公司、哈尔滨信合伟业公司、黑龙江龙居房地产开发公司、哈尔滨丰驰商贸公司。我与史某某于2013年三四月份开始有经济往来。2014年6月份与史某某对账，我还欠她1600多万元。在6月23日至25日三天内还给她大部分借款，就差她125万，当时这125万我是给她一张支票，告诉她这张支票没有钱，等有钱了我会告诉她存。史某某在6月25日、7月2日又借给我两笔钱，一笔是175万、另一笔是50万，加上125万合计350万，我把欠条写在6月22日。2014年8月8日，我向史某某借款700万元，史某某要求签订合同作为抵押担保，我用哈尔滨市道里区群力第七大道上和园著10-006和海南陵水县中信.香水湾N7-6房产抵押。我没把两套房产过户给史某某，上和园著的真实手续在程某某手里，海南中信香水湾的手续在李某某2手里。我以假房产合同作抵押是为了让史某某相信我有能力还款。给史某某的购房合同是我自己用电脑做的，公章是张某某2帮助私刻的。史某某知道我给她的购房合同是假手续。2014年9月18日，我给史某某写了一份承诺书，显示我和史某某借款金额为1680万，利息另行支付。我还了史某某一部分利息，有200万左右。史某某招商银行的卡在2014年，用我哈尔滨红博稻草人服饰店ＰＯＳ机刷卡套现过。2014年4月以后，借史某某的款都用于偿还以前借款的本金和利息。我给史某某开880万、125万、270万支票是空头支票，让王某、黄某某给史某某送银行流水单的事记不清。
我和富某、程某某、刘某、王某某2都是借款关系，现在还欠着四个人钱，没有采用欺诈手段。开始借款时有偿还能力，后来到2014年三四月份时，因为生意不好，还要支付借款的高额利息。齐某某和史某某是我没有办法的情况下，用虚假的手续骗取借款，起到借款和拖延还款的目的。我在2014年12月8日，用我的139××××4569手机给110报警，打过两次电话投案，都是兆麟派出所出警的，当时我正在哈尔滨市第一医院住院，出警的警察答复让我先住院，出院后可以上经侦支队或刑侦支队投案。第二天，我又给110报警中心挂电话询问了经侦支队的电话和地址，大概上午七点多我到了经侦支队，当时有一位马警官接待我，我和他讲了一下我私刻公章，利用虚假的房产骗取齐某某和史某某钱的事，也和他说明了我现在要投案，马警官让我约一下被害人，我就始终在经侦支队的接待室等着。过了一个多小时，南岗公安分局刑警队的警察就把我带到南岗分局。
2.自2014年4月30日，齐某某通过张某某介绍借款给被告人高文涛，高支付高额利息。至8月26日，齐某某向高文涛转款5577万元（其中1750万元借款系高文涛使用真实的房产信息伪造的房产证和商品房买卖合同书，经公证后作为抵押）。高文涛于同年5月28日至11月2日向齐某某还款3874.375万元。钱款用于支付其他人的高息借款。2014年9月30日，高文涛将一台路虎牌汽车（黑Ａ×××××）作价150万元偿还给齐某某。2014年11月6日，高文涛出具还款计划，承诺将1600万元归还给齐某某。案发前赃款1552.625万元未归还。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：
（1）被害人齐某某的陈述：2014年，我经朋友介绍认识高文涛，当时高文涛以给银行做倒贷业务为由向我借款，我通过张某某借款给她，都按约定本金和利息还款，我就相信她了。2014年5月，高文涛说在银行有三笔倒贷业务，急需1750万的资金，我同意了，并通过张某某和我的哈尔滨银行分四笔打给高文涛1000万元。2014年7月1日，在哈尔滨市动力区公证处公证了高文涛名下的七处房产，并于2014年8月2日签订一份1000万的借款合同和质押合同。还有一份合同是在2014年6月6日签订的借款750万的借款合同。高文涛给我提供的是哈尔滨昭平商贸有限公司、哈尔滨羽石商贸有限公司、哈尔滨信合伟业担保有限公司担保，合同约定借款金额750万，打款是2014年5至6月期间分三笔，其中张某某的哈尔滨银行打款两笔640万，我的哈尔滨银行打款110万，合计750万。1750万的两份借款约定还款期都是在2014年9月末，高文涛以合同没有到期为由未归还。在2014年9月30日按照借款时质押合同（8月27日签订）约定质押给我三台车，其中一台路虎履行了150万。其他两台车一台是宾利车（黑Ａ×××××）是高文涛在2014年9月26日以去牡丹江参加婚礼为由在我手中骗走，本来约定2014年9月29日再还我，就再也没有给我，我问高文涛，他说车撞了，修好了再给我，经我核实该车确实在红旗大街运通4S店修理，我也向她要过几次，高文涛总是拖延我，后来就没有消息了。另外一台英菲尼迪Q56（黑Ａ×××××）因为没有车辆登记书我没有办法执行。在2014年11月6日，针对签订的两份借款合同的借款金额，高文涛给我出具了一份欠款金额为1600万元。合同到期后，我按照合同约定去履行高文涛抵押的七处房产时，发现买卖合同书都是假的。提供给我的三笔锦州银行对公客户回单都是虚假的，实际借款1750万没有用于倒贷业务。2014年8月20日，高文涛还提供给我八张哈尔滨银行出具的倒存支票业务进账单，是为了说明高文涛要给我公司支票转款770万元。后来我公司没有收到这770万元转款，经到哈尔滨银行霞曼支行核实，当时高文涛倒存的八张支票都是空头，实际转款的账户根本没有相应的资金。签订借款合同时，用的是张某某的名字，因为当时借款是通过张某某联系的，当时高文涛要求以张某某的名义签合同，说是怕我在合同履行期间变卖抵押的房产。在此期间，高文涛除了签订这两份借款合同外，还陆续向我借款，都是以做银行业务为由，就没有再签订借款合同，这些借款高文涛也陆续还给我了。
（2）齐某某出具的情况说明：其与高文涛在2014年5-6月份有借款往来，大约1400万元。
（3）证人张某某的证言：高文涛通过我认识齐某某。2014年5月开始齐某某开始借给高文涛钱，一开始签了一个借款金额为750万的合同，随后又借款1000万元，利息都是每个月支付。到2014年7月时，高文涛和我说还要向齐某某借款倒贷，我和齐某某说了，齐某某说1000万的借款还没有签正式借款合同。经我和高文涛说明后，就在2014年8月2日，以我的名义又签订了1份1000万的借款合同，合同约定如不能按期还款，以高文涛提供的经公证处公证的高名下的七处房产作为抵押来偿还1750万元的借款。高文涛一开始签借款合同时与我说合同要和我本人签，她和齐某某不熟，让我代表齐某某签合同，我和齐某某说了，齐某某也同意了。后来知道高文涛提供的抵押合同都是虚假的，至今高文涛欠齐某某1600万元未还，高文涛同意把一台路虎车交给齐某某处理。
（4）证人刘某某2的证言：我是哈尔滨市动力公证处公证员，我通过二代身份证识别仪对委托人高文涛和受托人张某某的身份证进行了核实，是真实的。其它所提交的材料因为我们不是专业鉴定人员仅能通过肉眼识别，凭经验我们认为也是真实的。我们对委托人所提交的财产类证明材料无义务核实，我们办理这起业务时完全符合公证办理规定及法律程序。
（5）证人高某的证言：我在哈尔滨银行霞曼支行工作，公安机关给我出示的2014年8月20日六张进账单，当时我只审核表面要素，如账户上确有余额再进行下一步操作。
（6）证人刘某某2的证言：2014年10月，高文涛欠我500多万元的借款，我爱人穆某多次向她催要。高文涛和穆某说有一台宾利车（黑Ａ×××××）在修车，费用还差六七万元，如果穆某能出这笔费用，就把这台车抵给我。后来穆某他们签了一份协议，这台车作价400万元算做偿还我的借款。后来穆某在4Ｓ店取回了这台车。
（7）借款合同、质押合同、借据、承诺书、担保确认函、还款计划、哈尔滨银行转款凭证、银行转账支票、银行流水：高文涛与张某某签订750万元、1000万元借款合同、借据。以七处房产抵押还款、以黑Ａ×××××宾利轿车、黑Ａ×××××英菲尼迪轿车、黑Ａ×××××路虎越野车作为质押物，2014年5月4日至6月27日，张某某、齐某某通过哈尔滨银行转给高文涛1750万元。2014年11月6日高文涛给齐晓出具1600万元的还款计划。
（8）黑龙江省哈尔滨市动力公证处（2014）黑哈动证内民字第3626号－3633号公证书及公证档案：高文涛委托张某某代为处理房产抵押的公证，包括哈尔滨市利民开发区大都会华城C7栋5号、利民开发区沈阳大街南京路南大都会新天地一期住宅B栋1楼6号房产、哈尔滨市远大商业广场商住楼11层2号、11层5号、哈尔滨市工农大街与职工街交汇处第10栋2-1层006号、北海市明丽商务中心B栋5楼1号、海南省陵水县中信香水湾B2型底层住宅N7-6栋1层。
（9）公安机关调取的商品房买卖合同书：2010年2月24日高文涛签订北海市明丽商务中心Ｂ601号房产合同；2010年12月9日高文涛签订利民开发区新天地一期住宅B栋1楼6号房产合同；2013年10月27日董岩签订利民开发区大都会华城C7栋5号房产合同。2013年12月16日高文涛签订海南省陵水县中信香水湾B2型N7-6栋房产合同；2014年10月13日程某某与哈尔滨长波房地产公司签订哈尔滨市工农大街与职工街交汇处第10栋2-1层006号房产合同。
（10）广西壮族自治区北海市房地产交易中心权属登记查询证明、房屋所有权转移登记申请书、审批单、商品房买卖合同书：北海市明丽商务中心B栋501室产权人为杨某某、马某某。
（11）协议书：2014年10月19日，高文涛将黑Ａ×××××宾利车作价400万元交给穆某。
（12）哈尔滨市公安局协助查询财产通知书、购销合同书：哈尔滨昭平公司与昌平商贸公司、富源公司、达尔维公司签订商品买卖合同书。哈尔滨昭平公司在哈尔滨银行、兴业银行、锦州银行2014年7－8月份资金往来情况。
（13）黑龙江中达司法鉴定中心中达司法会鉴字[2015]第10号司法会计鉴定意见书：2014年6月6日和2014年8月2日高文涛以房产作抵押自齐某某处共取得的款项1750万元，已归还150万元，截止2014年11月6日高文涛尚欠齐某某借款1600万元。高文涛自齐某某处取得的1750万元主要用途为支付程某某、伏某某等人款项。经鉴定未见高文涛在工行河梁支行开立的6222083500000908775账户向齐某某在哈尔滨银行6224254512302419103付款。
（14）黑龙江广名会计师事务所有限责任公司黑广名[2017]会司鉴字164号司法鉴定意见书及黑广名[2018]会司补字4号补正书：齐某某于2014年4月30日至8月26日共向高文涛及其控制的哈尔滨羽石商贸有限公司、哈尔滨红博商贸稻草人转款5577万元，齐某某银行账户及张某某银行账户自2014年5月28日至11月2日收到高文涛还款3874.375万元，差额为1702.625万元。高文涛以一台路虎车作价150万元转让给齐某某，用于抵偿借款，并于2014年11月6日给齐某某出具还款计划，承诺尚欠齐某某1600万元并于11月13日归还1000万元，于12月31日前归还600万元。自2014年11月6日后，未见高文涛的银行流水向齐某某支付款项的记录。
（15）被告人高文涛的供述：2014年，我通过张某某认识的齐某某，就以张某某的名义向齐某某借款，一开始合作挺好。2014年5月开始，我因为公司经营需要陆续向齐某某借款，其中签订了一份借款合同金额1000万元，款也是分很多次转的，这1000万借款是我用七处房产抵押，我和张某某做的公证其实是为了和齐某某之间的借款能持续的时间更长，公证处不会验我提供材料的真伪，我提供的房产信息是真的，但材料是假的。真实的房产材料我已经提供给银行或其他借款人做抵押了。其中上和园著在程某某处，远大公寓两处抵押给招商银行和浦发银行各一处，北海和海南的房产在李某某2处，大都会华城Ｃ7－5号房产在2013年10月17日变更给董岩。2014年6月6日的750万元借款合同名是我签的，其他内容不是我写的。与齐某某所签欠齐某某
1600万元数额属实。我名下的英菲尼迪黑Ａ×××××是贷款买的，手续在招商银行，现在质押给齐某某。2014年10月19日，因为我欠刘某某2的钱，穆某和刘某某2是夫妻关系，我将黑Ａ×××××宾利车抵给穆某以偿还我在刘某某2处的一部分借款。我提供给齐某某的两份采购合同昭平商贸公司和达尔维公司、富源公司签订的合同不是真实的，是我自己做的，公章是我找小广告公司私刻的。为了向齐某某证明我公司还在正常经营，以拖欠还款。齐某某的钱都用于偿还我欠其他人的借款的利息和本金。
3.2014年8月11日，被告人高文涛以帮助被害人王某某1贷款为名，以哈尔滨昭平商贸有限公司名义委托瀚华担保公司黑龙江分公司向兴业银行哈尔滨分行申请贷款200万元，骗取王某某1作为保证人、王某某1丈夫钱某某以其名下的南岗区黄河路88号哈工大建筑科技大厦1单元12层4号房产抵押。贷款到账当日，被高文涛用于偿还昭平公司在哈尔滨银行的逾期贷款。赃款未归还。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：
（1）被害人王某某1的陈述：2014年6月，我准备在海南买房子，当时我因为借给高文涛大约550万元，我买房子用钱，就和高文涛要钱，让她先还我部分钱好用于我在海南买房子。高文涛和我说，我借给她的钱都用于她在银行倒贷了，暂时抽不出来，让我再缓她两个月时间。在这之前我多次找高文涛要钱，高文涛也是以倒贷为由不还，我也没有办法，因为我在海南看好的房子我已经分两次交了10万元的定金。没办法的情况下，我就问高文涛能否用我的房产抵押在银行贷款。高文涛借我钱的时候说她用钱就是在银行倒贷，和银行的关系不一般，我也始终相信高文涛才借钱给她的。高文涛和我说没问题，但是以我和我爱人的名义贷款岁数不行，需要用她的名义贷款才可以，我只需要提供我的房产作抵押就可以。2014年8月6日，高文涛和她的司机黄某某到我家接我和我爱人去道里区上海街7号瀚华担保有限公司黑龙江分公司，让我将房子抵押给这家担保公司。第二天，又去的南岗区房产交易所办理的相关手续，所有手续因为我相信高文涛都没有看，只是让我爱人在哪签字就在哪签。过了几天，我问高文涛贷款是否下来了，高说没办下来。因为海南的房子急需交款，否则我的10万元定金也就白交了，我就找高文涛要贷款，高文涛始终说贷款没办下来，我就让她先还我钱。高文涛在2014年8月28日先期按照我提供给高文涛的海南开发公司账户打款71.1119万元，付海南房产的零头，加上我付的10万元定金，还差100万元的房款。2014年8月29日，高文涛又给我开具一张118.88万元的支票，给付我海南房产余额100万元和我继续给员工开支的工资款，等到去银行存时，银行告知为空头。我问高文涛，高文涛始终说公司款没到账，这期间高文涛说200万贷款没下来。直到2014年10月，瀚华担保公司催要借款，我才知道高文涛用我的房产抵押贷款200万元早就下来了，她自己使用了。我给高文涛挂电话问怎么回事，高文涛说马上还借款，把我房子解出来。高文涛是这么说的，就是没有还借款，我和瀚华担保公司都向高文涛催要借款，直到2014年12月，我才知道高文涛因诈骗被抓起来了，才知道自己也是被骗了。高文涛在2014年3月至7月期间，向我借款700万元，在2014年9月也给我打了740万元借条。
（2）证人钱某某的证言：2014年6月，我和王某某1在三亚鸿坤山海墅楼盘看好了一处房产，并交了10万元定金。等我们返回哈尔滨的时候，三亚催我们交全款，王某某1交不上房产的余款。因我的身体不好，王某某1说不用我管。到2014年8月10日左右，王某某1和我先去的担保公司，又去的南岗长江路的一个房产交易所，我眼睛不好，让我往哪签字我就往哪签。为了办理抵押快一点，好快点贷下来款，好交三亚的房款。后来是怎么办的我不知道。担保公司找我说要收我住的房子，我才知道是高文涛帮我们办的抵押贷款，贷下的钱让她给用了。我觉得是高文涛把王某某1给骗了。现在我俩也离婚了。
（3）委托贷款协议书、委托贷款保证合同书、委托贷款借款合同：哈尔滨昭平商贸有限公司委托瀚华担保公司黑龙江分公司，王某某1作为保证人、钱某某以名下的南岗区黄河路88号哈工大建筑科技大厦1单元12层4号房产抵押，向兴业银行哈尔滨分行申请贷款。
（4）结婚证、离婚证、离婚登记审查处理表：钱某某与王某某1于2003年11月17日登记结婚、于2015年6月4日登记离婚。
（5）哈房权证开字第××房产证：南岗区黄河路88号哈工大建筑科技大厦1单元12层4号房，产权人为钱某某。
（6）兴业银行哈尔滨分行借款借据回单、哈尔滨银行对公存款账户交易对账单：2014年8月11日，兴业银行发放贷款200万元转入哈尔滨昭平商贸有限公司账户，贷款用途为替还他行贷款，借款方式为委托贷款，期限自2014年8月11日到10月10日。哈尔滨昭平公司当日向哈尔滨银行转出199.728317万元。
（7）兴业银行转账支票、退票通知书：2014年8月29日哈尔滨昭平公司在兴业银行118.88万元的转账支票因空头退票。
（8）海南三亚宝迪投资有限公司情况说明、购房合同、转款票据：王某某1于2014年6月21日购买鸿坤山海别墅1号楼907号房，并交定金10万元。后因被骗收取王某某1违约金3万元。高文涛于2014年8月25日向三亚宝迪公司转款71.1119万元。
（9）借据：高文涛于2014年9月27日给王某某1出具739.8300万元的借款，并注明原借据作废。
（10）黑龙江中达司法鉴定中心中达司法会鉴字[2015]第10号、24号司法会计鉴定意见书：经查证，高文涛以王某某1提供的房产做为抵押在兴业银行股份有限公司哈尔滨分公司取得贷款200万元，用于偿还哈尔滨昭平商贸有限公司在哈尔滨银行霞曼支行的贷款，未将款项转给王某某1。经鉴定，2014年3月1日至2014年12月31日有银行交易记录的高文涛自王某某1处取得款项合计551.27万元（不包含高文涛以王某某1提供的房产作为抵押在兴业银行股份有限公司哈尔滨市分公司取得贷款200万元），高文涛转给王某某1款项合计金额47.2万元（其中包含转给刘丽敏的32.20万元），截止2014年12月31日高文涛尚欠王某某1款项金额504.07万元。
（11）被告人高文涛的供述：2014年8月，王某某1找我让我通过我银行的朋友用她爱人名下的房产作抵押能否多贷点款，好放在我这挣利息。因为我用哈尔滨昭平商贸公司的名义和瀚华担保公司黑龙江分公司一直有合作，瀚华担保公司替我公司担保贷款，贷款放款银行一直是哈尔滨银行霞曼支行，瀚华担保公司与我说如果有抵押物就会给我增加贷款额度，我就用王某某1给我的房产做抵押签订的委托贷款协议书，当签的时候，我也不知道能贷多少款，签的协议也是空白的，至于王某某1爱人签的是否是空白协议书我不知道。后来王某某1向我要钱的时候，我就还不上了。我没有向王某某1支付在银行贷款的200万元，因为是我用我实际经营的哈尔滨昭平商贸有限公司的名义由瀚华担保公司申请担保，向兴业银行贷的款，贷款与王某某1没有关系，贷下来的款我也没有必要给王某某1。王某某1用房产给我提供担保是王某某1想挣利息，贷款就是给我用的。至于我以什么名义去贷款是我自己的事情，与王某某1没有关系。王某某1向我提过她在海南购买房产的事情，王某某1只是说在她需要交房款的时候，让我及时给他提过资金。我向王某某1借款有三四百万，都是通过银行给我的，就是单纯的借款关系。
4.2014年7月31日，被告人高文涛与宋某某签订借款合同，由高文涛向宋某某借款200万元，以高文涛实际控制的哈尔滨信合伟业投资担保有限公司作为担保。当日，宋某某将200万元转入高文涛名下账户。截至案发，赃款未归还。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：
（1）被害人宋某某的陈述：2014年7月份，罗某某给我打电话问我有没有意向在高文涛这长期投资，按照月利息3分给我计息。罗某某、高文涛还带我参观了他们位于远大公寓12楼的公司。我于2014年7月31日通过兴业银行卡打给高文涛名下账号200万元。并且和高文涛签了借款合同，高文涛给我打了借据。我每次给高文涛打款，账号都是高文涛短信告诉我的，我就用同行的卡给她打款。我在2014年7月22日、31日给高文涛打款共计300万元，在签借款合同和借据的时候，我父亲和我说他要用钱，大约100万元。所以我和高文涛说这里面我可能要用100万。所以我们先签了200万的借款合同和借据。过后我父亲和我说他只需要50万元就够了。所以我向高文涛只要回了50万元，刚才的那61.2万元其中就有50万元是我给我父亲用，抽回来的。另11.2万元是之前我借给高文涛钱，她还给我的。而中间我没有抽回来的50万元由于当时我爱人生孩子，我也一直没有时间和高文涛签合同打借据。后来高文涛一直推诿，直到现在高文涛也没有把这250万元还给我。本金和利息都没有给我。具体事宜都是高文涛具体经办的。借款合同和借据是高文涛和我在远大公寓12楼她的办公室签的。借款合同约定是按照月利率4%给我，是高文涛定的，我当时也同意。高文涛和我说她用这些钱用于银行和企业之间短期倒贷，具体怎么操作我不清楚，高文涛也没有具体说。我是出于信任高文涛才把钱借给她的。到现在为止高文涛欠我本金250万元。其中200万元有借据和合同。
（2）借款合同、借据：高文涛与宋某某于2014年7月31日签订200万元借款合同，月息4%，借款期限为365天。以哈尔滨信合伟业投资担保有限公司承担连带保证责任。
（3）兴业银行哈尔滨分行业务凭证：2014年7月31日宋某某向高文涛转款200万元。
（4）黑龙江中达司法鉴定中心中达司法会鉴字[2015]第24号司法会计鉴定意见书：经鉴定，2014年4月21日至2014年12月31日有银行交易记录的高文涛自宋某某处取得款项金额428万元，高文涛转给宋某某款项金额合计194.10万元，截止2014年12月31日，高文涛尚欠宋某某款项合计233.90万元，较高文涛与宋某某签订合同金额多出33.90万元。
（5）被告人高文涛的供述：宋某某是罗某某的朋友，我也向他借过款，现在还欠他200多万。好像是2014年4月份的事，我一共向宋某某借过多少钱我忘了，但是在借款以后，我还了他不到200万，现在还剩大概200多万没有还。我向他借款的时候，虽然企业已经不好了，但是公司还在经营，我还向别人那儿借钱还给过宋某某，所以从主观上我没有故意不还宋某某的欠款。2014年4月以后，借款都用于偿还以前借款的本金和利息。
综上，被告人高文涛实施诈骗犯罪4起，骗得2329.405万元，其中，诈骗史某某376.78万元，诈骗齐某某1552.625万元，诈骗王某某1200万元，诈骗宋某某200万元。
高文涛于2014年12月8日到公安机关投案。
上述事实，还有经庭审质证确认的本案综合证据证实：
1.案件来源及到案经过：2014年11月11日，被害人史某某到哈尔滨市公安局南岗分局报案称被高文涛以买卖房产为名诈骗1680万元。南岗分局经查高文涛在哈尔滨市第一医院就医，即一直监督其动向准备抓捕。同时发现有很多人到医院找高文涛要钱，并殴打高文涛。2014年12月8日，高文涛向110报警，称自己私刻公章，用空头支票诈骗，并于同日到哈尔滨市公安局经侦支队投案。侦查人员得知线报后，即到市经侦支队大厅将高文涛带回南岗公安分局。
2.公安机关出具的户籍信息、现实表现、哈尔滨市南岗区人大常委会关于许可对南岗区十五届人大代表高文涛采取强制措施的通知：被告人高文涛的身源情况及现实表现。
3.证人王某某2的证言：自2013年初，高文涛向我借了1000多万元。2014年五六月份，高文涛提出要搞一个汽车租赁公司，2014年8月给我拿22万，让我去买三台车，交首付。后来这三台车让我一共卖了45.5万元。还了贷款一部分，剩下3万元让我给用了。我现在手里还有一台以杨某名义贷款买的丰田卡罗拉，车牌号是黑Ａ×××××。
4.证人程某某的证言：我和高文涛之间的借款于2012年开始，到2014年7月她尚欠我本金600万元。2014年10月12日，高文涛用其道里区工农大街的房子给我抵偿495万。其余本金和利息，我到法院起诉高文涛。2014年10月，高文涛知道我起诉她了，把两台车送给我，还让黄某某给我打款55万元。
5.证人李某某2的证言：我于2014年7月7日替我朋友张某某4担保借给高文涛800万元，期限为3个月。高文涛到期未还，我在2014年10月15日替高文涛在中国建设银行阿城支行转款800万元偿还张某某4。高文涛只还给我121万元，高文涛把她的一些手表和首饰按370万元抵押给我。其余欠款我是通过哈尔滨仲裁委员会裁决，查封高文涛在哈尔滨远大公寓两套房产。
6.证人张某某2的证言：高文涛从2008年夏天开始向我借款，一直到2014年8月22日，其间支付了1000多万利息，支付的利息也都被高文涛借回去了。2014年10月10日，高文涛把从2008年开始借款以来的借款合计给我出具了两份借款合同和一张借据，借款合同为3108万元和700万元，借据为3808万元。没有给高文涛做过假的购房合同，也没有给高文涛做过银行流水。在2014年将名下的典尚公司手续交给高文涛。信合伟业公司的法人张某某3是我父亲，其本人不知情。2014年8月的时候，高文涛用我和我爱人杨某的身份证贷款购买车辆，但没有见过车。
7.证人富某、刘某、伏某某、张某某4的证言：均证实与高文涛有巨额的借款往来，现大部分未归还。
8.哈尔滨市公安局哈公（刑事）封通字[2015]21、22、25、26协助查封通知书、哈尔滨市公安局南岗分局扣押物品、文件清单：对高文涛名下的哈尔滨市远大商业广场商住楼11层2号（产权证号13××79）、11层5号（产权证号13××27）、哈尔滨市呼兰利民开发区大都会新天地一期Ｂ1－6号、海南陵水中信香水湾Ｎ7－6栋房产予以查封；轮候预查封程某某道里区工农大街和职工街10栋-2至1层006号房产；扣押王某某23万元、黑Ａ×××××丰田车一台。
9.哈尔滨市中级人民法院、牡丹江市东安区人民法院、西安区人民法院民事裁定书、协助执行通知书：本案中公安机关查','2018-10-02
22:59:05',0,'web',NULL),(36485988,'811e9d84-f7e1-4f50-ad22-fca9ee74f03b','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：53次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"法院ID\":\"2017\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"附加原文\":\"\",\"审判程序\":\"\",\"案号\":\"（2015）攸法执字第1186号\",\"法院地市\":\"株洲市\",\"法院省份\":\"湖南\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"法院区域\":\"\",\"文书ID\":\"811e9d84-f7e1-4f50-ad22-fca9ee74f03b\",\"案件名称\":\"尹依华与陈喜萍民间借贷纠纷执行裁定书\",\"法院名称\":\"攸县人民法院\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"法院区县\":\"攸县\",\"补正文书\":\"2\",\"DocContent\":\"\",\"文书全文类型\":\"1\",\"诉讼记录段原文\":\"申请执行人尹依华与被执行人陈喜萍民间借贷纠纷一案，本院依据已经发生法律效力的本院（2015）攸法民一初字第212号民事调解书，于2015年8月18日立案执行。经查，被执行人陈喜萍暂无可供执行的财产\",\"判决结果段原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1477929600000)\\\/\",\"案件类型\":\"5\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"不公开理由\":null,\"文书类型\":null,\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null});$(document).attr(\"title\",\"尹依华与陈喜萍民间借贷纠纷执行裁定书\");$(\"#tdSource\").html(\"尹依华与陈喜萍民间借贷纠纷执行裁定书
（2015）攸法执字第1186号\");$(\"#hidDocID\").val(\"811e9d84-f7e1-4f50-ad22-fca9ee74f03b\");$(\"#hidCaseName\").val(\"尹依华与陈喜萍民间借贷纠纷执行裁定书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2015）攸法执字第1186号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"攸县人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"5\");$(\"#HidCourtID\").val(\"2017\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"攸县人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"执行案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value: \"\"
},{ name: \"裁判日期\", key: \"trialDate\", value: \"2016-01-27\" },{ name:
\"当事人\", key: \"appellor\", value: \"尹依华,陈喜萍\" }],LegalBase: []};if
($(\"#divTool_Summary\").length > 0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({
data: dirData });}});$(function() {\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"尹依华与陈喜萍民间借贷纠纷执行裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2016-11-01\\\\\",\\\\\