山西省黎城县人民法院
p t ; ” > 刑 事 判 决 书
（2018）晋0426刑初27号
公诉机关黎城县人民检察院。
被告人张明峰，男，1981年11月20日出生，汉族，初中文化，农民，住河北省邯郸市。2017年9月l1日因涉嫌非法吸收公众存款罪被黎城县公安局刑事拘留，同年10月16日被逮捕。同年12月11日被黎城县公安局变更为取保候审强制措施。2018年4月12日被本院决定取保候审。
辩护人边海军，河北浩博律师事务所律师。
被告人张明合，男，1982年1月9日出生，汉族，高中文化，农民，住河北省邯郸市。2017年12月11日因涉嫌非法吸收公众存款罪被黎城县公安局取保候审。2018年4月12日被本院决定取保候审。
被告人张旭彪，男，1988年1月7日出生，汉族，中专文化，农民，住河北省邯郸市。2017年12月11日因涉嫌非法吸收公众存款罪被黎城县公安局取保候审。2018年4月12日被本院决定取保候审。
被告人张志国，男，汉族，1956年2月22日出生，汉族，高中文化，农民，中共党员，住山西省长治市黎城县。2017年10月28日因涉嫌非法吸收公众存款罪被黎城县公安局刑事拘留，同年12月1日被逮捕。同年12月11日被黎城县公安局变更为取保候审强制措施。2018年4月12日被本院决定取保候审。
被告人宋明孝，男，1960年6月25日出生，汉族，初中文化，农民，中共党员，住山西省长治市黎城县。2017年10月28日因涉嫌非法吸收公众存款罪被黎城县公安局刑事拘留，同年12月1日被黎城县公安局变更为取保候审强制措施。2018年4月12日被本院决定取保候审。
被告人王利娟，女，1976年5月10日出生，汉族，初中文化，农民，住山西省长治市黎城县。2017年10月28日因涉嫌非法吸收公众存款罪被黎城县公安局刑事拘留，同年12月1日被黎城县公安局变更为取保候审强制措施。2018年4月12日被本院决定取保候审。
被告人王慧永，女，1973年1O月6日出生，汉族，初中文化，农民，住山西省长治市黎城县。2017年10月28日因涉嫌非法吸收公众存款罪被黎城县公安局刑事拘留，同年12月1日被黎城县公安局变更为取保候审强制措施。2018年4月12日被本院决定取保候审。
黎城县人民检察院以黎检刑刑诉（2018）26号起诉书指控被告人张明峰、张明合、张旭彪、张志国、宋明孝、王利娟、王慧永犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。黎城县人民检察院指派检察员王晶晶、书记员常佳楠出庭支持公诉，被告人张明峰及其辩护人边海军，被告人张明合、张旭彪、张志国、宋明孝、王利娟、王慧永均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
黎城县人民检察院指控，2013年7月，被告人张明峰、张明合、张旭彪注册成立黎城县永旭林果专业合作社（以下简称永旭合作社，张旭彪任法人代表），后在没有取得金融许可资质的情况下，先后发展被告人张志国、宋明孝、王利娟、王慧永等人为代办员，通过口口相传等形式向社会公开宣传吸收资金，承诺到期归还本金及高额利息，诱使公众进行存款。截止2016年9月，被告人张明峰、张明合、张旭彪共吸收存款3123240元，涉及存款公众144人。其中，被告人张志国吸收存款1273600元，宋明孝吸收存款957240元，王利娟吸收存款513200元，王慧永吸收存款305000元，另外包括杨某1存款74200元。
案发前后，被告人张明峰、张明合、张旭彪三人退还赃款270万元、张志国退还赃款198500元、宋明孝退还赃款66618元、王利娟退还赃款78824元、王慧永退还赃款12万元，所吸收资金已全部归还。
公诉机关为证明上述事实，提供了下列证据：受案登记表、户籍证明、永旭合作社法人营业执照、存款单据等书证；证人张某1、柏某1等人的证言；被告人张明峰、张明合、张旭彪、张志国、宋明孝、王利娟、王慧永的供述与辩解等。
公诉机关认为，被告人张明峰、张明合、张旭彪、张志国、宋明孝、王利娟、王慧永非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其七人行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张明合、张旭彪、张志国、宋明孝、王利娟、王慧永在案发后主动到公安机关投案并如实供述自己的犯罪事实，同时适用《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定。被告人张志国、宋明孝、王利娟、王慧永在共同犯罪中起次要作用，同时适用《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定。
被告人张明峰、张明合、张旭彪、张志国、宋明孝、王利娟、王慧永对起诉书指控的事实均无异议。
被告人张明峰的辩护人辩护意见是，被告人张明峰是初犯，在案发后自愿认罪，并积极向存款户退清了全部存款，挽回了存款户的损失，希望对被告人张明峰判处缓刑。
经审理查明，2013年7月，被告人张明峰、张明合、张旭彪注册成立黎城县永旭林果专业合作社（张旭彪任法人代表），后在没有取得金融许可资质的情况下，先后发展被告人张志国、宋明孝、王利娟、王慧永等人为代办员，通过口口相传等形式向社会公开宣传吸收资金，承诺到期归还本金及高额利息，诱使公众进行存款。截止2016年9月，被告人张明峰、张明合、张旭彪共吸收存款3123240元，涉及存款公众144人。其中，被告人张志国吸收存款1273600元、宋明孝吸收存款957240元、王利娟吸收存款513200元、王慧永吸收存款305000元，另外包括杨某1吸收存款74200元。
案发前后，被告人张明峰、张明合、张旭彪三人退还赃款270万元、张志国退还赃款198500元、宋明孝退还赃款66618元、王利娟退还赃款78824元、王慧永退还赃款12万元，所吸收资金已全部归还。
案发后，被告人张明合、张旭彪、张志国、宋明孝、王利娟、王慧永主动到公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实。
公诉机关为证明上述事实提供了下列证据：
1、受案登记表，可以证明案件的来源；
2、户籍证明，可以证明被告人张明峰等七人均达到完全刑事责任年龄，具备完全刑事责任能力；
3、到案经过，可以证明被告人张明峰系被抓获到案，张明合、张旭彪系主动投案，张志国、宋明孝、王利娟、王慧永系被传唤到案；
4、前科劣迹调查表，可以证明被告人张明峰等七人均无违法犯罪前科记录；
5、搜查笔录、扣押决定书和扣押清单，可以证明2016年9月13日，黎城县公安局工作人员对永旭合作社位于××镇的办公场所进行了搜查，查获存款单、报账表等涉案物品，并全部予以扣押；
6、被告人张明峰等七人退赃款相关证据材料，可以证明2017年11月3日和12月11日分别扣押张明峰的妻子张某2代张明峰、张明合、张旭彪退还赃款270万元。2016年7月期间张志国向存款户刘东良、张怀玉等15人退款共计148500元，2017年11月14日向公安机关退交赃款5万元，共计198500元。2016年7月30日宋明孝向存款户李文福、李晶等4人退款共计46618元，2017年11月14日向公安机关退交赃款2万元，共计66618元。2016年10月9日王慧永向存款户祝文苏退款10万元，2017年11月14日向公安机关退交赃款2万元，共计12万元。2016年8月王利娟向存款户李孝红、王红廷等6人退款48824元，2017年11月14日向公安机关退交赃款3万元，共计78824元；
7、永旭合作社工商登记资料和营业执照，可以证明该合作社的成立相关情况和许可经营项目范围；
8、永旭合作社西井镇分社的相关照片，可以证明该合作社在本县西井镇设立西井分社的情况；
9、永旭合作社的宣传资料和名片，可以证明该合作社的经营和收益情况；
10、土地流转承包合同，可以证明张旭彪等五人承包本县西井镇岭头村委会200亩土地用于合作社使用的情况；
11、黎城县西井镇岭头村委会出具的证明材料，可以证明该村没有向永旭合作社承包过土地，也未收到交纳的承包费用；
12、中国银行业监督管理委员会长治监管分局黎城办事处出具的证明材料，可以证明永旭合作社不具有金融许可证；
13、河北广悦公司调取的资料，可以证明张明峰等人将所吸收存款中的162万元用于与中财国发邯郸分公司签订投资管理协议进行投资收益，后又将该款项中的1594454元认购了广悦房产公司开发的五套房产；
14、黎城县公安局出具的情况说明，可以证明因广悦房产公司涉嫌非法吸收公众存款罪，所开发的泰和阳光小区房产已被邯郸市邯山公安分局查封，该局未能查封到所涉房产；
15、永旭合作社吸收存款明细表及单据，可以证明张明峰、张明合、张旭彪、张志国、宋明孝、王利娟、王慧永七被告人吸收存款的具体情况；
16、借款协议，可以证明张明峰等人在无法向存款户退款时，欲向存款户出具借款协议替换原存单的情况；
17、退还钱款明细表，可以证明本案所涉存款户已全部领取退还存款的情况；
18、证人郭某1、张某3的证言，可以证明二人与张明峰系亲戚关系。不知道永旭合作社，也不知道张明峰拿二人身份证复印件做什么，二人没有到过黎城，关于2013年5月1日与岭头村签订的《土地流转承包合同》不清楚，也没有签过字；
19、证人张某2的证言，可以证明其系张明峰的妻子，永旭合作社是张旭彪、张明合、张明峰三人办的，合作社的具体业务就是从老百姓手中拿上钱去投资，收回钱来再付给老百姓利息，合作社把收黎城老百姓的钱投在广悦房地产在涉县的一个项目上，2014年5月份张明峰让其到黎城县给合作社的信贷员王利娟、宋明孝、张志国送过米、面、油和酒，王慧永是合作社工作人员；
20、证人张某4的证言，可以证明其系张明峰的父亲。永旭合作社是张旭彪、张明合、张明峰三人办的，其不知道合作社的业务是什么，没有参与合作社的业务，合作社与岭头村签订的《土地流转承包合同》是其和张明峰、张旭彪通过岭头村的亲戚去签的，实质上没有承包土地这回事。2016年存款户找张明峰三人要钱，才知道他们把钱投在房地产那里没有办法退给存款户；
21、证人李某1的证言，可以证明永旭合作社位于黎城县东关新村的办公地点是租用其家的商铺，刚开始是张某4、张明峰、张旭彪三人找的其，后张明合加入，张某2和张某4在合作社待过一段时间，两人就是下村发展业务员搞宣传，合作社的业务就是在各个村发展业务员，吸收老百姓的存款，其在合作社打扫过卫生、打过存单。他们收老百姓的存款都哪里去了其不清楚；
22、证人李某2的证言，可以证明永旭合作社2014年租赁其在西井村的商铺，2015年2月份左右就不租了，合作社具体是做什么的其不知道，经常见张明合，还见过几个工作人员；
23、证人杨某2的证言，可以证明2013年秋天，其妻子的姑父张某4和他的儿子张明峰来到其家，说要成立一个农业合作社，想在岭头村承包土地，让其带他们找一下村干部，其就带他们找到村支书马某，马某说村里没有多余的土地，张某4才说他们承包土地只是办合作社的借口，并不是真的想在岭头村承包土地，想与村里签一份假的《土地流转承包合同》，这样子他们就能在黎城办个农业合作社，经过其与马某说和，马某就和他们签了份合同，并盖了村委会的公章；
24、证人马某的证言，可以证明其担任西井镇岭头村支部书记，2013年春天，该村村民杨某2找到其说他有个亲戚要承包村里荒地，后来杨某2带着两个邯郸人让其在空白合同上签字盖了章，其不清楚合同中的内容；
25、证人权某的证言，可以证明其担任河北广悦房地产公司法人代表。张某2通过公司员工胡某把钱借给了公司，张某2款项的来源其不清楚，借款时没有抵押，后来张某2与公司签订了《暂购房屋合同》，把公司开发的涉县泰和阳光的五套住房作为抵押，其不认识张旭彪、张明峰、张明合；
26、证人胡某的证言，可以证明其系河北广悦房地产公司的职工，张某2到公司要钱时其认识了她，公司有一个下属公司叫北京中财国发投资管理有限公司邯郸分公司，该公司法人代表是权某，实际负责人是李鑫，公司只存在了两三个月，后来李鑫也离职了。张某2把钱放在该公司进行融资，后该公司把钱给了广悦公司，所以张某2直接找广悦公司要钱，张某2与河北广悦房地产开发有限公司签订《暂购房屋合同》这件事其不清楚；
27、证人杨某1的证言，可以证明2013年7月，有三个邯郸磁县人张明合、张某4和张某2找到其家，先问其是否是信用社的代办员，确认了其的信贷员身份，他们就介绍自己是永旭合作社的，让其给他们合作社吸收点资金，说他们合作社和信用社差不多，利息要比信用社高，现在国家号召农民开办合作社，是大势所趋，这样做既能增加储户收入，又能让其挣点钱。吸收老百姓的存款用来发展他们磁县的牛场。其担心怕不安全，张某4说他是粮食系统退下来的不会欺骗老百姓，而且他们在县城有固定的办公场所，在西井承包了几百亩地发展林果业，当时其没答应。同年秋天，张某4、张明峰和张旭彪叫上其和霞庄村王利娟、西黄须村王苏苗到磁县南豆公村牛场看了看，又去张某4家看了看，才知道张明峰是张某4的儿子，张某2是张某4的儿媳妇。回来后听王利娟说她已经做开了，利率和宣传资料上的一致，其又到东关新村该合作社的办公场所看了看，发现墙上有章程，营业执照注册资金100万元，所以其也决定做，其给拉了3人74200元存款。他们承诺老百姓存1万元期限一年，其就可以挣260元手续费。都给其兑现了，包括中间换单。2016年8月份其的一个储户钱到期了，去合作社取钱时发现已经关门了，其打他们的办公电话，合作社的办公人员王慧永说已经有好几个代办员取不出钱了，老板有时在，有时不在。后来其和王利娟、宋明孝、张志国、王慧永一起到磁县南豆公村他们家去找，他们说市场行情不好，钱都投出去了，年前钱就回来了，让回去等。过了几天其听说他们上来黎城了就去东关新村找他们，张明峰、张明合说他们3人已经分工了，其和王利娟、王慧永是张旭彪负责，张明峰负责宋明孝，张明合负责张志国，他们让找老百姓把存单换成借款协议，其不同意，他们就让其去找张旭彪，张旭彪说让张明峰管，张明峰也不管。老百姓找其存钱时，其就拿上钱到东关新村永旭合作社办公点把钱交给张明合，然后他把打好的存单给了其，其拿上客户联单给了老百姓，他们支付其的手续费是交一次款支付一次。该合作社的工作人员有王慧永和李某1，他们就是按照张明合的意思打存单；
28、证人柏某2、吴某、宋某等28人的证言，可以证明他们均通过宋明孝在永旭合作社存过款，宋明孝共计吸收存款39人，涉案金额共计912240元；
29、证人张某1、范某1、范某2等53人的证言，可以证明他们均通过张志国在永旭合作社存过款，同时张志国为张浩、申联忠、魏引支、刘东良、张苏民、申正芳、张立斌、张中红等8人垫付退款，共计吸收存款68人，金额共计1273600元；
30、证人杨某3、王某、李某3等21人的证言，可以证明他们均通过王利娟在永旭林果合作社存过款，共计吸收存款28人，金额共计513200元；
31、证人曹某、郭某2、杨某4的证言，可以证明他们均通过王慧永在永旭林果合作社存过款，共计吸收存款5人，金额共计305000元；
32、被告人张明峰的供述与辩解
（1）2016年10月20日和2017年9月10日的供述与辩解，可以证明永旭合作社2013年7月成立，工商登记中有其和张旭彪、张明合、张某3、郭爱红五名成员，总出资100万元。实际经营中就其和张旭彪、张明合三个成员，经营范围是林果栽培、销售、农业新技术推广、技术培训、技术交流、信息咨询。成立之初三人也想做农产品，但是考虑到养殖业和种植业风险大，利润少，就放弃了。最后就投资房地产，投资房地产就是合作社在黎城县几个村发展代办员，让代办员在村里老百姓那里拉资金，然后合作社拿上老百姓的资金做房地产投资，所得红利给老百姓分，红利要比银行利息高，合作社有王慧永、王利娟、宋明孝、张志国、杨某1五个代办员。三人从黎城老百姓手中拉了三百万元左右资金，给老百姓分了五六十万红利，目前为止三人还拿着二百六七十万元，拿上钱后162万元借给邯郸市广悦房地产有限公司，其他钱就是给老百姓分红，给代办员手续费，奖品和送礼有五十万元，剩下的就是租房和生活费用。《土地流转承包合同》是其和张旭彪、张明合去做的，这份合同内容不真实，在合作社成立之前，其几人找到岭头村的村支书盖了章签了字，实际上没有承包土地，合作社在县城和西井有办公点，西井点没有办成，只是在那里租了一年的房子，张某4是其父亲，他没有参与合作社的业务；
（2）2017年9月12日和9月22日的供述与辩解，可以证明三人一共吸收了300万元，到现在没有退还钱，吸收老百姓存款这个事情是其和张旭彪、张明合三人一起商量的，合作社成立时张旭彪到黎城县工商局看了看成立合作社需要什么资料，后他回老家拿上张某3、郭某1两人的身份证，再加上其三人的身份证以及《土地流转承包合同》去工商局办理了营业执照，其媳妇张某2没有参与这件事情，是其和张旭彪、张明合、张某4到黎城各个村找到给信用社做业务的代办员，给他们发放永旭林果彩色宣传资料和粉红色宣传单让他们宣传，以此来吸收存款，其记得宋明孝吸收了90多万，张志国吸收了100多万，王利娟吸收了30多万，杨某1几万，王慧永不清楚。代办人每吸收1万给他们460元的提成，另外，还给他们一壶5斤装的食用油，吸收的存款有162万元投资在河北广悦房地产放高利贷，二三十万元用于张明合购买玉米（具体不清楚），剩下的100万元给老百姓分红和代办员提成，至今还未退给老百姓钱；
（3）2017年10月16日和11月21日的供述与辩解，可以证明刚开始时记过一些平时开支的账目，老百姓股金没有记账，开支的账目在其三人租住屋子的抽屉里，至今没有给老百姓返还钱；
（4）2017年12月10日的供述与辩解，可以证明其三人的钱收回来之后通过张某2的银行卡转账给河北广悦有限公司，给老百姓的分红有六七十万元，代办员劳务费有五六十万元，劳务费当场就给代办员兑现了，剩下的三十多万元用于租房、装修、工资等开支，投资的钱只给了一个月的利息三万多元；
33、被告人张旭彪的供述与辩解
（1）2016年10月20日的供述与辩解，可以证明2013年夏天，张明峰、张明合和其商议要成立一个合作社吸收存款，后来在黎城县工商局注册了永旭合作社。合作社需要五个股东，就向大姐夫张某3、二姐夫郭某1借了身份证注册了合作社，其担任法定代表人。合作社由张明峰、张明合和其三人负责经营，印了一些宣传资料就下乡进村宣传和找人谈，逐步在霞庄、长宁、西水洋村发展了王利娟、宋明孝、张志国等人作为代办员吸收群众入股，一共吸收了200多万元资金，承诺分红一年是百分之四五，然后投资出去有2%的利益作为收益。张某3和郭某1没有参与过此事。吸收的资金是张明峰通过一个熟人投在河北××县的项目上，是否签有书面合同或者协议不清楚，具体情况不了解，刚开始成立合作社其投资了三四万元，张明峰和张明合投资了多少其不清楚；
（2）2017年12月11日的供述与辩解，可以证明2013年其和张明峰商议办合作社吸收老百姓存款，因为涉县不好办手续，二人就在黎城县把合作社的营业执照办下来了，名字是“黎城县永旭林果专业合作社”，后来张明合也加入了合作社，三人到村里寻找代办员，告诉他们合作社存款利息比银行高，并许诺给他们优厚的手续费，让他们发动老百姓到合作社存款，还带着代办员去其村里的牛场参观过，告诉他们钱就是往牛场投资，还带着他们去石家庄的一个合作社参观，说合作社与他们是合作关系。这样发展了张志国、王利娟、王慧永、宋明孝、杨某1五个代办员。2015年后是张明峰和张明合在经营合作社，2016年夏天其听说张明峰投在广悦房地产的钱要不回来，几个代办员后来也到其三人的家里找过，后来没要上钱就报了警。其知道吸收了老百姓存款250万元左右，其中160多万元投资在广悦房地产，给代办员手续费用30万元，老百姓分红50多万元，租房7万左右，装修家具用5万左右，日常费用花15万左右，工资也花几万，给老百姓的分红年利率是5.4%，代办员拉一万存款给手续费460元，其中有一人手续费是360元，合作社的账目由张明峰负责，其主要负责开车到代办员家中取钱，收回来的钱交给张明合、张明峰，雇佣的工作人员就是李某1和王慧永，张某2和张某4没有参与合作社的事情，张明峰到西井镇岭头村办了一个假的土地流转承包合同，在西井镇开了一个分社，但是没有业务。
34、被告人张明合的供述与辩解
（1）2016年10月20日的供述与辩解，可以证明永旭合作社是其和张旭彪、张明峰三人设立的，法定代表人是张旭彪，经营地址是××县，开始设立的时候其没有参与，他们只是用了其的身份证，2013年冬天其主动提出加入合作社，三人共同承担合作社前期及运营后的费用，包括房租、购买电脑、电视、房屋装修费用、吃饭以及交通费等开销，其一共出了六七万元，工商资料登记的五个股东，其中的郭某1、张某3二人实际上没有参与合作社的事情，只是用他们的身份证，合作社事实上就是发展信贷员吸收老百姓的存款，然后向外投资收取高额利息，2014年雇佣了王慧永，她负责打印股金单，月工资800元，发展了张志国、杨某1、宋明孝、王利娟为信贷员，并告诉他们替其三人每吸收一万元钱，给他们260元的提成，截止2016年8月共吸收存款约300万，平时收的钱都放在张明峰建设银行的一张卡上，吸收的资金投资到邯郸市的广悦房地产，广悦房地产承诺一万元给3000元的利息，张明峰和该地产的老板签订了合同，后来该公司给不了钱，又签订了一个期房合同，将河北××县的6套房产进行抵押，除了投资房地产，剩下的钱用于支付老百姓利息、信贷员提成以及合作社的日常开支，没有承包过黎城县岭头村的地，签合同是为了办理合作社的营业执照而虚假造的；
（2）2017年12月11日的供述与辩解，可以证明吸收老百姓的存款300万元左右，160多万投在广悦房地产，给代办员手续费30万，老百姓分红50、60万元，租房装修办公室用品花20多万元，在东黄须村村口收玉米用十几万元，剩下的钱就是日常开支和支付工资。
35、被告人张志国的供述与辩解
（1）2016年9月1日的供述与辩解，可以证明2013年秋，张某4和张旭彪找到其问是否给信用社当过代办员，他们要和其做业务，让其吸收农民资金来给他们合作社入股，农民可以分红利，还拿出永旭合作社的宣传资料让其看，过了几天张明合、张某4、张明峰、张旭彪叫上其和李庄一个人、上庄一个人到××县一个合作社参观，石家庄合作社的人说和永旭合作社是合作关系，而且是连带责任，合作社之间资金可以流动，可以支援，因此都是有保障的，让其不必担心资金安全。回来后他们说合作社既能让老百姓挣钱，还能让其挣钱。存1万一年利息是540元，其可以挣260元手续费，又给其看了看他们的彩色宣传资料，再后来带其到东关新村的办公点，看见他们有正规的办公场所，又有营业执照就相信他们了。后其就拿着他们给的资料去给老百姓宣传，于是就有人来找其存钱，从开始到现在有69人来其这儿存了1273600元。老百姓把钱交给其，其就给他们先打上收条，然后拿上钱到东关村永旭合作社办公点换上他们的存单。存单是三联单，其拿上经办人和客户两联单，回家后把客户联单给了老百姓，老百姓再把收条还给其。我收上钱都交给了张明合。2016年8月2日有老百姓存单到期需要取钱，其就给张明合打电话，他说等几天就来了，可这样打了好几次他都没上来。于是其就联系永旭合作社的办事员王慧永，才知道全县的几个和其一样的经办人都是取不出钱来。后来其联系了全黎城的几个代办员杨某1、宋明孝、王慧永商议了一下，就一起到磁县南豆公村他们家去找，张明峰、张明合、张旭彪3人说他们自己有纠纷，说是让其找老百姓签一份借款协议，他们答应还一部分钱，其说这样的工作不好做，去了两次都没要上，觉得是被他们骗了。他们支付其的手续费，开始按笔算，后来一个月一清，没有欠其手续费。该合作社的工作人员有王慧永和李某1。老百姓向其要钱，其就垫付了139500元给了老百姓；
（2）2017年10月28日的供述与辩解，可以证明2014年，张明峰的父亲和张明合到其家说他们成立了个合作社，能给老百姓谋个致富门路，这个合作社挣钱多，知道其以前干过农村信用社的信贷员，懂这方面的业务，所以想让其给他们拉存款。主要业务是把社员闲余的钱吸收起来放在合作社，每年给分红，年利率能达到5.4%。合作社是经营养牛场的，其去磁县看过他的养牛场。他说在黎城县工商局有营业执照，后来才知道合作社的法人代表是张旭彪。张明峰的父亲说他们在黎城县广邯街开的门面房，存取也方便。张明峰父亲等人和其约定按存款金额的2.8%挣服务费。然后其就拿合作社发的宣传资料在村里给人讲，陆续就有人来存款了，其在村里吸收了69户120多万元的存款；
（3）2017年11月7日的供述与辩解，可以证明其为张明峰他们拉存款没有账目。为老百姓垫支了147500元，其有收回他们的单据，认为永旭合作社不能吸收老百姓存款，其就是贪图别人小利，想挣点手续费，头一年每拉1万元挣360元手续费，后来他们说生意不好就成了260元，这样子其挣了十几万元钱；
（4）2017年11月21日的供述与辩解，可以证明其拉老百姓一万元一年期限存款手续费360元，给存款户一壶食用油和540元分红，后来食用油变成40元钱。如不到期取款扣50元油钱和手续费，手续费按天数计算。其大约挣了10万元左右。没见过他们存取钱款的账目，其只是去过办公地点一两次，张明峰他们开车来其家取款和交付单据。没有欠其手续费；
（5）2017年12月8日的供述与辩解，可以证明2017年7月，张明峰等人逃跑后，其垫付了存款户刘东良1万元、张怀玉1万元、申联忠3000元、杨江秀1万元、张立斌1万元、张苏民1万元、张苏乐13000元、张浩1万元、张俊飞13000元、郭廷有1万元、申铺吓1万元、张永魁3000元、张中红2万元、申正方15500元、魏引支1000元，共计148500元。
36、被告人宋明孝的供述与辩解
（1）2016年9月2日的供述与辩解，可以证明2013年夏天,有两个邯郸磁县人张某4和张明合来长宁村向村民打听谁在村里当信用社的信贷员，他们找到其先确认了信贷员身份，然后就介绍自己是永旭合作社的工作人员，在东关新村有办公场所，让其在村里发动群众入股，老百姓可以分红利，并且他们的利息要高于银行和信用社，说存1万元年利息是540元，其可以挣260元手续费。后他们给其拿出该合作社的宣传资料，当时其没答应。2014年5月份，其到他们的办公地点看了看，看见他们墙上有版面，张明合给其拿出其他村的存单（当时发现他们合作社留存的存单联标有村名），其感觉其他村既然敢做其也就敢做。拿着他们给其的资料在老百姓之间宣传，利息比银行高，其承诺可以代替他们去存钱。后来就有人来找其存钱，截止目前共拉了39人912240元存款。2016年7月下旬，张明合、张明峰、张旭彪3人到其家说生意不好做，让其把储户手里的存单收起来准备退股金。走时还给其拿出空白的借款协议．说是以后要把存单换成协议，这样可以受法律保护。后其把老百姓的存单收集起来，到东关新村找他们，他们说没那么多钱，给老百姓退不了钱，存单到期了才可以退钱。过了几天有几个存单共计45000元到期了，其就找他们退款，他们说是让等三五天给转款，其回去就把这46618元钱垫付给储户，但他们还是没钱给其。过了十来天还是没要上钱，就到东关新村找他们，结果发现已经关门回河北磁县老家了。后其打电话联系其他村的代办员，发现都是存单到期取不出钱的情况。储户把钱交到其手里，有时其把钱交给他们，有时他们来其家拿钱，其提前把储户名字、身份证号、钱数和存款期限打电话告诉他们，交钱时他们把打好的存单给了其，其把客户联给了老百姓，经办人联其留存。其把钱都交给张明合了，到其家取钱三人都去过，大部分钱都交给张明合了。该合作社的财务人员是谁不知道，但存单上写的是张旭彪。知道合作社是他们3人合伙办的。储户的钱听张旭彪说投资房地产了。该合作社的工作人员有王慧永和李某1。张某4动员其加入合作社，后来其加入他就不在那里了。后来全县的几个代办员杨某1、王利娟、张志国和王慧永一起到磁县南豆公村他们家去找，张明峰、张明合、张旭彪3人说他们没钱，说要借高利贷还钱让回去等。回来后张明峰说让其把老百姓的存单换成借款协议．让其找老百姓签字。其感觉不妥就没做。最后他们还是没给钱；
（2）2017年10月28日的供述与辩解，可以证明2013年夏天，张明峰的父亲和张明合到其家说他们在黎城县办了个永旭合作社，让其看了看资料，宣传资料上面画的有养牛场，还有个资料面写着存股金，年利率是5.4%，其问他说利息这么高国家允许？他说不超过银行3倍就不违法，后来他又到其家找过好几次都没答应。2014车春天他又去找其，我就到黎城县广邯街他的门市看了一下，看见墙上挂的有营业执照，看见西水洋村、石羊坟村、霞庄村都有人存款。他说拉别人存款可以给其3.6%的手续费，其回家后先是找了几个亲戚办了几笔存款，给他们说比银行利率高，后来村里有人听说了就来找，其就给合作社介绍过去了，大部分是合作社的人开车来村里拿钱。到了2016年8、9月份，存款户去合作社取钱取不出来，不能正常结算，其到河北××县要钱也没要上，就去公安局报案了。一共给永旭合作社介绍了958000元左右存款，大约20户人家；
（3）2017年11月21日的供述与辩解，可以证明从2014年四五月份开始，拉老百姓一万元存款一年期限手续费360元，给存款户40元油钱和540元分红，2016年开始手续费变成260元，分红也降低到400多元，具体记不清楚了，挣了大约6万左右。其没有看见过他们记有老百姓存取钱的账目。张明峰他们没有欠其的手续费；
（4）2017年12月8日的供述与辩解，可以证明2016年7月，其垫付存款户季文福5000元、李晶1万元、李保平1万元、李俊平2万元，利息1618元，共计46618元。
37、被告人王利娟的供述与辩解
（1）2016年9月1日的供述与辩解，可以证明2013年7月，有三个邯郸磁县人张明合、张某4和张某2来霞庄村找到其得知原是信用社的代办员，他们就向其开始介绍他们家有牛场，现在国家号召农民开办合作社让农民受益，还拿出彩页等宣传资料，说他们牛场扩大规模，让农民投资，年利率比公家银行利息高，其看了一下他们的宣传资料，发现存1万元年利息是540元，当时银行利息是330元。希望其在村里发动老百姓来他们这儿存款，老百姓可以受益，经办人也可以挣钱，老百姓存l万元期限一年其可以挣260元手续费，其当时不相信。当年秋天他们让其到他们的牛场参观，后开车拉上其和杨某1（石羊坟代办员）、王苏苗（西黄须代办员，但后来没有加入）到磁县南豆公村牛场看了看，这样子其有点相信了，于是按照张明合的意思在霞庄村向老百姓宣传，其共拉存款总计494200元，涉及28人。2016年7月30日村民杨小芳的3万元存款到期找其取钱，其到东关新村合作社的办公点，当时张旭彪、张明合、张明峰在，他们说没钱，让过几天再来取钱，其就回家了。之后的几天其打电话联系他们，他们还是说没钱让等。过了十几天去东关新村找他们，发现已经关门，他们的电话也没人接，其就打电话联系宋明孝，他说他还没取过钱，过了几天他的客户到期也取不出钱来。后来其和杨某1、宋明孝、张志国、王慧永一起到磁县南豆公村找他们，张明峰、张明合、张旭彪3人说他们自己有纠纷，让其和其他代办员找老百姓签一份借款协议，这样他们答应还一部分钱，其和其他代办员说这样的工作不好做，就是要钱，他们就又说得缓缓再给，这样去了两次都没要上，觉得是被他们骗了。老百姓找到其存钱，其就拿上钱到东关村永旭合作社办公点，把钱交给张明合、张明峰，他们再把存单给了其，存单是三联单，其拿上经办人和客户两联单，回家后把客户联单给了老百姓，老百姓再把收条还给其。他们支付其的手续费一个月一清，一直到今年5月份没有欠手续费。该合作社的工作人员有王慧永和李某1。老百姓向其要钱就暂垫了29836元；
（2）2017年10月28日的供述与辩解，可以证明张明峰、张明合、张旭彪三人以高于银行同期利息让其发动老百姓到他们的合作社存钱，并许诺每拉1万元存款就给其260元劳务费。从2014年到2016年间拉了513200元，涉及存款户26人，到2016年8月份老百姓取钱时其才发现张明峰他们说没钱给老百姓，后来他们就关门跑了；
（3）2017年11月8日的供述与辩解，可以证明其是2013年12月25日至2016年7月期间为永旭合作社吸收黎城县老百姓资金的。他们承诺每拉1万元钱存款给其360元手续费。2014年年底调成260元，老百姓的年利息从5.4%变成4.6%，其挣了26000元钱，认为永旭合作社不能吸收老百姓资金。其退给存款户王水龙1万元、王利苏30**元、刘国伟10540元、王小苏43**元、杨晓芳1万元、李孝红11000元，总计垫付48920元；
（4）2017年11月22日的供述与辩解，可以证明其帮张明峰他们吸收老百姓存款从中挣了不到3万元手续费，每拉1万元存款挣360元手续费，老百姓540元分红，另外还有40元食用油钱。2016年正月手续费变成了260元，分红变成460元。2016年5月以后他们就没有和其结算过手续费；
（5）2017年12月8日的供述与辩解，可以证明其退给存款户王水龙1万元、王利苏30**元、刘国伟10540元（其中本金1万元，利息540元）、王红廷4284元（其中本金4000元，利息284元）、杨小芳1万元、李孝红11000元（其中本金1万元，利息1100元），总计垫付48824元。
38、被告人王慧永的供述与辩解
（1）2016年9月1日的供述与辩解，可以证明同村的王利娟在村里给永旭合作社代办存取款，经她介绍其到该合作社上班，每月工资800元，该合作社有张明合、张明峰、张旭彪三个老板，张明合经常在办公点，张明峰和张旭彪有时在有时不在，上班期间其发现存款人很多，而且利息比银行信用社高，张明峰的妻子让其在上班期间也去给他们拉存款，这样可以多挣钱，说拉1万元存款一年期限就给260元手续费，这样其拉了305000元存款。2016年8月中旬，亲戚祝文苏的25万元存款到期要取钱，其就打给张明峰电话说这件事，他说他们三人之间起了纠纷，把其分给了张旭彪让找他，其联系张旭彪，他也一直拖着不给钱，后其联系了该合作社其他几个代办人，发现都是取不出钱来。再后来其和杨某1、宋明孝、张志国、王','2018-10-02
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