湖北省黄石市西塞山区人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)鄂0203刑初110号
公诉机关黄石市西塞山区人民检察院。
被告人敖翔，女，1973年11月22日出生于湖北省黄陂县，汉族，大学文化，湖北恒尊珠宝有限公司法定代表人，住湖北省黄石市西塞山区陈家湾街道大智路3号二单元302室(户籍所在地：湖北省黄石市西塞山区)。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年9月1日被刑事拘留，同年9月30日被依法逮捕，现羁押于黄石市第一看守所。
辩护人徐娟，湖北太圣律师事务所律师。
黄石市西塞山区人民检察院以西检刑诉[2017]114号起诉书指控被告人敖翔犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月23日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。黄石市西塞山区人民检察院指派检察员杨丽霞出庭支持公诉，被告人敖翔及辩护人徐娟到庭参加诉讼，现已审理终结。本案公诉机关建议延期审理一次。
公诉机关指控：被告人敖翔于2009年8月成立湖北恒尊珠宝有限公司经营黄金、铂金、钻石的销售业务，并开展“黄金银行金条存金增重”、“金管家存金”业务，以保值、增值为由，吸引被害人罗某、费某、陈某1等与该公司签定协议，将黄金存放于恒尊珠宝，用于该公司的经营。经审计，恒尊珠宝共吸收存金33752.65克(价值人民币8887082元)，截至案发负有合同义务退金14709.04克(价值人民币3842874元)。案发后，被告人敖翔于2016年8月11日向黄石市公安局西塞山分局投案，并主动退出珠宝、钻石及贵重金属2113件(价值人民币3599313元)。
对上述事实，公诉机关提供了被告人的供述和辩解、证人证言及相关书证等证据证实。
公诉机关认为，被告人敖翔作为单位直接的主管人员，违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款8887082元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人敖翔有自首情节，可以从轻处罚。提请本院依法判处。
被告人敖翔对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，其辩护人提出被告人敖翔有自首情节，可以从轻或减轻处罚，案发前主动归还部分赃款，可以酌情从轻处罚的辩护意见。
经审理查明：湖北恒尊珠宝有限公司(以下简称：恒尊珠宝)于2009年8月成立，法定代表人系被告人敖翔，经营黄金、铂金、钻石销售业务，为了提高销售额，稳定客源，被告人敖翔在未经有关部门的批准下，通过发放传单、店员推荐、户外广告、微信公众号等方式对外进行宣传，以保值、增值为由，分别于2013年2月、2015年7月先后在恒尊珠宝店内开展黄金银行金条存金增重业务(该业务内容为：客户在恒尊珠宝购入金条，但客户不拿金条由恒尊珠宝店保管，同时按照2%的比例增值，向购买金条的客户以黄金支付为利息)、金管家存金业务(该业务内容为：恒尊珠宝店免费为客户保管旧黄金首饰，到期后按旧黄金饰品克重加上每半年存金重量2%的克数返还客户黄金)。被告人敖翔在开展该两项业务中，吸引被害人罗某、费某、陈某1等人与该公司签定协议，将黄金存放于恒尊珠宝店内，用于该公司的经营。恒尊珠宝共吸收存金33683.65克(经鉴定，原价值人民币8854323元)，案发前已退金18974.61克(经鉴定，原价值人民币5011449元)，截至案发仍负有合同义务退金14709.04克(经鉴定，原价值人民币3842874元)。
另查明，被告人敖翔于2016年8月31日主动向黄石市公安局西塞山分局投案，如实供述犯罪事实；在公安机关退出珠宝、钻石及贵重金属2113件(经鉴定，价值人民币3599313元)；在本案审理过程中，被告人敖翔家属退赃款243561元。
上述事实，有公诉机关提交的下列经庭审质证、认证的证据证实，本院予以确认：
1、证人吴某1的证言，证实恒尊珠宝的法人是被告人敖翔，其是恒尊珠宝店的行政总监，负责财务及后勤。黄金银行业务是2013年开展的，金管家存金业务是2015年开展的，该两项业务都是由被告人敖翔决定的，是通过广告和员工推荐等方式，这两项业务主要是解决资金周转问题，均没有在人民银行或中国银监会申报，只在工商局备案。金管家业务和金条预存业务就是客户在店内购买黄金后，放在店里不拿走，满一年后增重，按黄金购买重量的2%增重，50克满一年增重1克黄金，以此类推，双方签订协议。
2、证人王某的证言，证实其是恒尊珠宝店的店长，负责日常销售和管理。存金业务的黄金是顾客的旧黄金，签协议后，旧黄金同协议都交给恒尊珠宝的财务；黄金银行是顾客在店里看好样品黄金，然后签协议付款，顾客看到是样品，并没有看到所购的黄金条，而且顾客所购的黄金条是没有拿走的，就是一种炒黄金的手段。恒尊珠宝与顾客之间只有资金往来，没有实物。提现是比如100克金条一年到期后增重2克，兑现金条按当天的金价兑现，增重的2克在本店用同等价值的首饰兑现，不足的部分由顾客补差价。兑现金条是同样的100克金条增重2克后，兑现100克金条给顾客，增重的2克用同等价值的首饰兑现，不足的部分由顾客补差价。该业务是通过门店员工推荐、门店LED滚动电子屏等进行宣传的。
3、证人张某2的证言，证实恒尊珠宝的经营模式主要是4种业务，分别是珠宝黄金销售业务、钻石回购业务、存金业务、黄金银行业务，具体这些业务的流程其不清楚。
4、证人曹某1的证言，证实其系湖北倍他传媒广告有限公司监察部部长，2012年至2014年恒尊珠宝与该公司签订广告投放合同，将恒尊珠宝提供的广告画面送至黄石市工商局广告科审批投放，是通过黄石市公交候车亭发布广告的。
5、证人郭某、陆某、任某、江某、陈某2、周某的证言，均证实其六人是恒尊珠宝员工，该公司开展了黄金银行金条存金增重业务和金管家存金业务，该业务是通过微信公众号、店员推荐、公交车载电视、LED显示屏等方式进行宣传。
6、证人蔡某的证言，证实恒尊珠宝公司是2009年成立，经营范围销售黄金、铂金、钻石、玉器、银饰品、贵金属饰品等，法定代表人是被告人敖翔。
7、证人代某、张某3的证言，均证实恒尊珠宝开展了黄金银行金条存金增重业务、金管家存金业务，开展这两项业务都是被告人敖翔决定的，收益额进到公司经营的账上。
8、证人吴某2的证言，证实其在恒尊珠宝公司是挂名股东，对该公司的经营情况其不清楚。
9、被害人罗某、费某、陈某1等165人的陈述，均证实2013年12月至2016年3月期间，被害人罗某、费某、陈某1等人在恒尊珠宝店内通过店员推荐、朋友介绍、门口广告等宣传方式，在恒尊珠宝店内以购买金条、黄金以旧换新的方式与恒尊珠宝办理了黄金银行金条存金增重业务、金管家存金业务并签订协议，按购买黄金的重量到期后给予一定的比例增重。
10、到案经过，证实被告人敖翔于2016年8月31日主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实。
11、鄂某司会鉴字[2016]68号司法鉴定意见书及说明，证实恒尊珠宝的存金增重业务2013年至2016年8月累计发生存金33683.65克(原价值人民币8854323元)，已退金18974.61克(原价值5011449元），截至案发负有合同义务退金14709.04克(原价值人民币3842874元)。
12、扣押清单，证实公安机关于2016年8月31日扣押恒尊珠宝公司黄金、钻石及贵金属类饰品共2113件。
13、中国地质大学(武汉)珠宝检测中心鉴定评估报告、黄价认函[2017]033号价格认定意见函，均证实珠宝、钻石及贵金属类2113件，价值为3599313元。
14、营业执照，证实湖北恒尊珠宝有限公司的经营范围，其法定代表人为被告人敖翔。
15、协议书、保险单，证实被害人张某1办理的黄金银行金条存金业务、金管家存金业务与恒尊珠宝签订的协议书及办理的贵金属珠宝保险业务。
16、票据，证实在本案审理过程中，被告人敖翔亲属退赃款243561元。
17、被告人敖翔的历次供述与上述证据所反映的事实相互吻合。
本院认为，被告人敖翔作为单位直接负责的主管人员，违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众非法吸收存款8854323元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。关于公诉机关对被告人敖翔非法吸收存款8887082元的指控，因鉴定机构出现计算性错误，予以更正，应认定被告人敖翔非法吸收公众存款8854323元。被告人敖翔主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，是自首，可以减轻处罚；案发前已归还部分赃款，可以酌情从轻处罚。对辩护人提出的被告人敖翔有自首情节，可以减轻处罚，案发前已归还部分赃款，可以酌情从轻处罚的辩护意见予以支持。根据被告人敖翔犯罪的事实、性质、情节、社会危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款及《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款，《最高人民法院〈关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释〉》第一条的规定，判决如下：
一、被告人敖翔犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金五万元(刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一六年九月一日起至二○一九年三月三十一日止；罚金限于本判决发生法律效力后一个月内缴纳)。
二、已退赃款二十四万三千五百六十一元予以追缴，发还被害人；公安机关扣押的珠宝、钻石及贵金属类2113件等物品变价后发还被害人；不足部分责令继续退赔发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省黄石市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 孙 静
人民陪审员 柯有广
人民陪审员 胡曙英
二〇一八年三月十六日
书 记 员 舒庆瑶