湖南省宁乡市人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)湘0124刑初95号
公诉机关湖南省宁乡市人民检察院。
被告人熊穗，男，1987年4月25日出生，汉族，大学文化，住湖南省。因涉嫌职务侵占犯罪，于2016年9月10日被原宁乡县公安局刑事拘留。2016年10月14日经原宁乡县人民检察院决定不批准逮捕，次日由原宁乡县公安局决定对其取保候审，2017年9月30日，原宁乡县人民检察院决定重新对其取保候审。2018年3月6日，经本院决定对其继续取保候审，由宁乡市公安局执行。现在家。
辩护人严敏，湖南河清律师事务所律师。
湖南省宁乡市人民检察院以宁乡县院公诉刑诉[2018]110号起诉书指控被告人熊穗犯职务侵占罪，于2018年3月5日向本院提起公诉。本院受理后依法适用简易程序，在审理过程中发现不宜适用简易程序，本院依法转换为普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。湖南省宁乡市人民检察院指派检察员鲁某、书某出庭支持公诉，被告人熊穗到庭参加了诉讼。现已审理终结。
湖南省宁乡市人民检察院指控：被告人熊穗在宁乡市农商银行黄材支行担任客户经理分管信贷工作期间，利用职务之便，采取以贷还贷的方式对重新放贷的资金截留、对贷款的担保人进行私下放贷及冒名贷款等方式，挪用银行客户资金398437.98元供自己使用。具体事实如下：
1、2016年被告人熊穗在宁乡市农商银行黄材支行担任客户经理并分管信贷。2016年3月25日，被告人熊穗利用职务之便，在为宁乡市黄材镇通溪村的姜某发放一笔10万元抵押贷款过程中，在姜某不知情的情况下私自多发放贷款20万元，实际发放贷款30万元。被告人熊穗将其中20万元截留挪用，直至2016年7月2日才由其母亲朱某偿还。
2、2016年3月14日，被告人熊穗在市黄材镇黄某1即将到期的5万元贷款催收过程中，在黄某1、黄某2不知情的情况下，利用职务上的便利，先以黄某2名义在银行贷款5万元偿还黄某1欠款，后再以黄某1名义贷款5万元用于偿还黄某2欠款，实际贷款到位后并未偿还黄某2欠款，而将其私自截留挪用，直至2016年7月2日才由其母亲朱某偿还。
3、2016年3月31日，被告人熊穗在市黄材镇刘某办理5万元贷款续贷手续过程中，要求其提供担保人，后被告人熊穗利用职务便利，在担保人张某1不知情的情况下签订一份贷款协议，私自发放张某1贷款5万元，并将贷款截留挪用，直至2016年8月24日归还。
4、2016年3月13日，被告人熊穗在市黄材镇张某2办理贷款5万元过程中，以其为单身汉需以担保人名义发放贷款为由，以担保人姜国元名义签订借款协议借款5万元给张某2使用。2016年3月13日，被告人熊穗利用职务便利，以之前张某2签订的借款协议为张某2发放贷款5万元至张某2新开账户（熊穗安排开户）上，被告人熊穗于当日将这5万元转至自己名下的银行账户挪用，2016年7月2日归还。
5、2016年5月12日，被告人熊穗在市黄材镇喻某办理贷款5万元过程中，要其提供担保人，后被告人熊穗利用职务便利，在担保人王某不知情的情况下签订一份贷款协议，私自发放王某贷款5万元。2016年8月1日，从被告人熊穗账户上转还1562.02元，剩余的本金48437.98元被被告人熊穗挪用超过3个月，直至2016年8月24日才归还。
上述事实，公诉机关列举了：
1.户籍证明、现实表现、到案经过、信用社劳动合同书、农村小额信用贷款合同、银行交易流水、关于熊穗退赃情况的说明、证明材料、记账凭证等书证；2.证人姜某、黄某1、刘某、张某1、张某2、王某、喻某、李某、朱某等人证言；3.被告人熊穗的供述与辩解等证据证明。
上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人熊穗对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚，同意本案适用简易程序审理。
该院认为，被告人熊穗身为银行工作人员，利用职务便利，挪用本单位资金归个人使用，数额较大，超过三个月未还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十五条第一款，第二百七十二条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。其法定刑为三年以下有期徒刑或者拘役。因其具有以下量刑情节：
1、被告人熊穗到案以后，能够如实供述自己的罪行，认罪态度较好，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻或者减轻处罚。
2、被告人熊穗能够积极退赃，有悔罪表现。
综合以上量刑情节，建议对被告人熊穗犯职务侵占罪判处一年以下有期徒刑，并适用缓刑。
根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。
被告人熊穗对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。
本院审理查明的事实与起诉书指控的事实相符，本院对起诉书指控的犯罪事实、罪名及公诉机关列举的相关证据均予以确认。
本院认为，被告人熊穗身为银行工作人员，利用职务便利，挪用本单位资金归个人使用，数额较大，超过三个月未还，其行为已构成挪用资金罪，宁乡市人民检察院对其指控成立，本院予以支持。被告人熊穗归案后如实供述了自己的罪行，依法可以对其从轻处罚，且自愿认罪认罚，可以从宽处理。被告人熊穗退还了全部赃款，有悔罪表现，可酌情对其从轻处罚。被告人熊穗的辩护人辩称被告人认罪认罚、积极退赃，系初犯、偶犯，请求人民法院从轻处罚的辩护意见，本院在量刑时已予考虑。宁乡市人民检察院提出的对被告人熊穗犯挪用资金罪判处一年以下有期徒刑，并适用缓刑的量刑建议，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十五条第一款，第二百七十二条第一款，第六十七条第三款，第七十二条第一款，第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：
被告人熊穗犯挪用资金罪，判处有期徒刑十个月，宣告缓刑一年。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张丙岩
人民陪审员 丁 杜
人民陪审员 俞建芝
二〇一八年四月九日
书 记 员 何景明
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百八十五条银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，依照本法第二百七十二条的规定定罪处罚。
国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。