重庆市江津区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）渝0116刑初762号
公诉机关重庆市江津区人民检察院。
被告人张金，男，1969年2月28日出生，汉族，大学本科，甘肃金明生物科技股份有限公司法定代表人，黑龙江省人，住黑龙江省绥化市。因犯偷税罪，于2008年12月8日被河南省社旗县人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六十五万元，2010年9月21日刑满释放；因犯非法吸收公众存款罪、危险驾驶罪，于2016年6月24日被上海市徐汇区人民法院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万五千元；因犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月20日被河南省项城市人民法院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元，数罪并罚决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币十五万五千元。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2017年7月13日被重庆市江津区公安局刑事拘留，同年7月28日，由重庆市江津区公安局执行逮捕。现押于重庆市江津区看守所。
被告人王建贞，男，1966年12月20日出生，汉族，高中文化，重庆宝德合众投资有限公司法定代表人，河南省项城市人，住河南省项城市。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2017年2月14日被重庆市江津区公安局刑事拘留，同年3月20日，由重庆市江津区公安局执行逮捕。现押于重庆市江津区看守所。
辩护人邹井荣,重庆兴众律师事务所律师。
辩护人张凤海,重庆睿渝律师事务所律师。
重庆市江津区人民检察院以渝津检刑诉【2017】771号起诉书指控被告人张金、王建贞犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月31日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。公诉机关重庆市江津区人民检察院指派检察官李丽娜、检察官助理刘东方出庭支持公诉，被告人张金、王建贞及王建贞的辩护人邹井荣、张凤海到庭参加诉讼，现已审理终结。
重庆市江津区人民检察院指控：2013年8月，甘肃金明生物科技股份有限公司（以下简称金明公司）注册成立，经营范围为方便食品的生产机销售、生物科技产品及农业产品的咨询、服务及技术转让等，被告人张金担任法定代表人及实际负责人。
2014年11月起，金明公司为吸收社会资金用于发展公司业务，经被告人张金组织策划，在上海市徐汇区设立金明公司上海分公司（以下简称金明上海分公司），未经国家有关部门批准，由被告人张金招揽的业务团队向社会公众宣传金明公司生产方便面、保健产品等投资项目，并承诺高额回报，以金明公司名义与投资人签订《企业借款合同》，公开招揽社会公众进行投资。2014年11月至2015年1月期间，根据被告人张金的安排，被告人王建贞负责上海分公司的日常运营管理，在此期间，金明上海分公司非法吸收公众存款人民币555万元。
2014年10月起，被告人张金又安排被告人王建贞到重庆成立重庆宝德合众投资有限公司（以下简称宝德公司），被告人王建贞任法定代表人，负责公司的全面经营管理。公司成立后，于2014年12月正式运营。宝德公司以金明公司扩大生产、Q版上市等为由，通过广告、业务员等方式进行宣传，以获得高额利息为回报，以金明公司名义与借款人签订借款合同，公开向社会公众借款。至2015年7月31日，宝德公司共计向55人借款人民币594.5万元，通过银行付息人民币41.435万元。
被告人张金因成立金明上海分公司吸收公众存款被判处刑罚。服刑期间，被告人张金被押解回重庆市江津区。
2017年2月5日13时许，重庆市江津区公安局民警在河南省郑州市将被告人王建贞抓获。
为此，公诉机关重庆市江津区人民检察院指控被告人张金、王建贞非法吸收公众存款，扰乱金融秩序。张金在宝德公司运营期间吸收存款594.5万元；王建贞在金明上海分公司、宝德公司运营期间吸收存款1149.5万元，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张金犯非法吸收公众存款罪判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当数罪并罚。被告人张金被判处有期徒刑以上刑罚，执行完毕后五年内再次故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。被告人王建贞在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人张金、王建贞到案后如实供述与辩解了主要犯罪事实，可以从轻处罚。
被告人张金对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。
被告人王建贞对公诉机关指控的罪名无异议，对指控其非法吸收公众存款罪的认定金额有异议。被告人王建贞辩解称其于2014年11月离开金明上海分公司，其后金明上海分公司的经理是崔某。另，被告人王建贞于2015年2月离开了宝德公司，没有组织人员去金明公司考察。
被告人王建贞的辩护人对公诉机关起诉指控被告人王建贞的罪名没有异议，对公诉机关指控被告人王建贞非法吸收公众存款罪的认定金额有异议。其辩护提出被告人王建贞离开金明上海分公司的时间是2014年12月初，此后金明上海分公司继续吸收的公众存款数额不应计算在被告人王建贞名下，被告人王建贞在金明上海分公司期间非法吸收的公众存款只有70万元左右。另，被告人王建贞在宝德公司经营不久，就要求全部转股和变更公司法定代表人，公司同意王建贞的股份全部转让给华某，由华某全权负责宝德公司的经营管理。只是由于政策的原因没有正式办理工商变更登记显示手续，但事实上王建贞确实从2015年2月3日起就离开了公司，没有负责宝德公司的经营管理。因此，王建贞在宝德公司非法吸收公众存款截止时间应该认定为是2015年2月3日止，在此期间被告人王建贞非法吸收公众存款数额只有200万元左右，宝德公司非法吸收公众存款的其他资金不应计算在被告人王建贞名下。另，被告人王建贞是从犯，只领取了工资，认罪态度好，身体状况不好，建议对王建贞从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，2013年8月，甘肃金明生物科技股份有限公司（以下简称金明公司）注册成立，经营范围为方便食品的生产机销售、生物科技产品及农业产品的咨询、服务及技术转让等，由被告人张金担任法定代表人并实际负责。
2014年11月起，金明公司为吸收社会资金用于发展公司业务，经被告人张金组织策划，在上海市徐汇区设立金明公司上海分公司（以下简称金明上海分公司），未经国家有关部门批准，由被告人张金招揽的业务团队向社会公众宣传金明公司生产方便面、保健产品等投资项目，并承诺高额回报，以金明公司名义与投资人签订《企业借款合同》，公开招揽社会公众进行投资。2014年11月至2015年1月期间，根据被告人张金的安排，被告人王建贞负责金明上海分公司的日常运营管理，在此期间，金明上海分公司非法吸收公众存款人民币555万元。
2014年10月起，被告人张金又安排被告人王建贞到重庆成立重庆宝德合众投资有限公司（以下简称宝德公司），被告人王建贞任法定代表人，负责公司的全面经营管理。公司成立后，于2014年12月正式运营。宝德公司以金明公司扩大生产、Q版上市等为由，通过广告等方式对外进行宣传，并以获得高额利息为回报，用金明公司名义与借款人签订借款合同、出借资金委托书、服务协议书等，公开向社会公众借款。至2015年7月31日，宝德公司共计向55人借款人民币594.5万元，通过银行付息人民币41.435万元。
被告人张金因犯非法吸收公众存款罪被判处刑罚。服刑期间，被告人张金被押解回重庆市江津区看守所。
2017年2月5日13时许，重庆市江津区公安局民警在河南省郑州市二七区康复中街巴记烩面店将被告人王建贞抓获。
另查明，重庆市江津区公安局对被告人张金在高台县南华工业园区（金明公司）的土地、房产【高园用（2013）第844、845、846号、高房权证字第9**号】进行了查封。并扣押了王某1（王建贞之子）持有的金明公司国有土地使用证2本：高国用（2013）第844、846号原件；土地他项权证明书1本：高国土他项（2014）第158号原件。
上述事实，有经庭审质证的下列证据证实：
1、工商登记资料证实：
（1）甘肃金明生物科技股份有限公司工商登记资料证实：公司住所地：甘肃省张掖市高台县南华工业园区。成立时间：2013年8月27日。原股东：张金、任某。后进行了变更，股东人数变为12人。法定代表人：张金。公司经营范围：方便食品（方便面）的生产及销售（全国工业产品生产许可证，有效期至2017年3月31日），生物与科技产品及农业产品的咨询、服务以及技术转让（以上项目不含国家禁止和须取得专项许可证的项目。）
（2）甘肃金明生物科技股份有限公司上海分公司工商资料证实：公司的营业场所在上海市徐汇区。负责人：张金。成立日期：2014年11月24日。经营范围：食用农产品（不含生猪产品）的销售，生物科技领域内的技术开发、技术咨询、技术服务、技术转让。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
（3）重庆市宝德合众投资有限公司工商登记材料证实：公司住所地：重庆市江津区。注册资本5000万元。法定代表人王建贞，监事：华某。准许营业时间：2014年12月9日。经营范围：利用自有资金从事投资业务（不得从事银行、证券、保险等需要取得许可或审批的金融业务）；商务信息咨询；企业营销策划。
2、刑事判决书证实：
（1）上海市徐汇区人民法院刑事判决书中认定的关于金明上海分公司非法吸收公众存款的事实：2013年8月，金明公司注册成立，经营范围为方便食品的生产机销售、生物科技产品及农业产品的咨询、服务及技术转让等，被告人张金担任法定代表人及实际负责人。2014年11月起，金明公司为吸收社会资金用于发展公司业务，经张金组织策划，在本市徐汇区设立金明上海分公司，未经国家有关部门批准，由张金招揽的业务团队向社会公众宣传金明公司生产方便面、保健产品等投资项目，并承诺高额回报，以金明公司名义与投资人签订《企业借款合同》，大肆招揽社会公众进行投资。
自金明上海分公司2014年11月成立开始，被告人白某经被告人张金招募，担任公司财务人员，根据张金的安排，负责与投资人签订合同、收取投资款、支付客户利息及业务团队提成、将部分投资款转账给张金等工作，并制作财务账本向张金汇报。至2015年2月，白某被张金提任为金明上海分公司总经理，继续根据张金的安排，具体负责公司日常运营活动，直至2015年6月案发。
被告人巩某经被告人张金招募，与被告人白某同时进入金明上海分公司，但工作数日后因故离开。至2015年2月，巩某听从张金安排，重返金明上海分公司，担任公司财务人员，从事前述财务工作，向张金汇报。
经司法审计，2014年11月至2015年5月期间，金明公司通过金明上海分公司与孙某等150余名投资人签订《企业借款合同》，合同进入共计人民币721万元，其中，自被告人巩某于2015年2月重返金明上海分公司后，金明公司通过金明上海分公司与投资人签订的合同金额共计人民币166万元。至2015年6月案发，金明公司仅返还投资利息共计人民币521824元。
张金犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元；犯危险驾驶罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币五千元，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万五千元。
（2）河南省项城市人民法院判决证实：2017年2月20日，被告人张金因犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。前判决判处被告人张金有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万五千元。数罪并罚，总和刑期有期徒刑七年，并处罚金人民币十五万五千元，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币十五万五千元。
2017年3月22日，河南省周口市中级人民法院维持原判。
另，2008年12月8日，张金因犯偷税罪，被河南省社旗县人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六十五万元。
3、司法会计鉴定意见证实：
（1）甘肃金明生物科技股份有限公司上海分公司于2014年11月22日至2015年5月16日吸存资金721万元。在《关于金明生物科技股份有限公司付款的情况》上载有2015年1月21日，王建贞在上海分公司报销了出差费用。
（2）重庆宝德合众投资有限公司于2015年1月1日至2015年7月31日，共向55人借款，金额共计594.5万元，通过银行付息41.435万元。
4、借款合同证实：
（1）金明上海分公司的借款合同，借款方是金明公司，借款用于金明公司方便面、保健食品系列产品项目开发、扩大生产经营及上市准备。月利息2%。
（2）宝德公司的借款合同、出借资金委托书、服务协议书，借款方是金明公司，资金用于金明公司方便面、保健食品系列产品项目开发、扩大生产经营及上市准备。账户名：张金，账号：
6222804344011011702。月利率2%。借款人委托宝德公司代为寻找资金需求方。
5、户籍资料证实：张金出生于1969年2月28日；王建贞出生于1966年12月20日。
6、抓获经过证实：2017年6月，民警将张金从上海市提篮桥监狱解回江津；2017年2月5日13时许，民警在郑州市将王建贞抓获。
7、辨认笔录证实：张金、白某辨认出王建贞；周某、罗某、雷某辨认出范某；邹某、陶某、雷某、罗某辨认出张金；陶某、邹某、雷某、罗某、王某3辨认出王建贞。
8、委托协议证实：金明公司（甲方）委托宝德公司（乙方）进行项目融资居间相关事宜。期限是2014年12月19日至2015年12月18日。合同由金明公司和投资人直接签订。甲方向乙方支付佣金。协议盖有两个公司的章及法定代表人签字。
9、金明生物科技股份有限公司的宣传材料证实：该材料介绍了金明公司的资质、项目等方面的情况。
10、查封决定书、协助查封通知书（回执）证实：被告人张金在高台县的土地、房产被依法查封。
11、扣押决定书、扣押清单证实：王某1（王建贞之子）持有的国有土地使用证2本原件；土地他项权证明书1本原件被依法扣押。
12、证人白某的证言证实：他是2014年11月开始在金明上海分公司工作。刚到上海时，总经理是王建贞。他刚进公司时管理公司的合同和收据，也就是公司的财务、会计方面的工作。后来董事长张金口头任命他为总经理后，他管理整个金明上海分公司团队向社会民间借款的业务。金明上海分公司是通过招聘业务员，然后让业务员通过电话拜访、发送邀请函的方式吸引客户到公司，然后承诺每个月2%的利息回报来吸引客户，并与客户签订借款合同，收取客户的钱款。钱款有现金支付、转账支付的，也有刷卡支付的。业务员是张金找来的。有一台P**机是王建贞带到上海的。金明上海分公司这里是由王建贞一手操办的。在2015年5月21日，有几个客户来金明上海分公司要借款的本息，我们付不出。后来华某在2015年6月3日来金明上海分公司，是巩某接的。
13、证人巩某的证言证实：他是2014年11月与白某一起被张金招聘至金明上海分公司的，他在公司代理几天后，王建贞叫他先回家。后于2015年2月又在金明上海分公司担任会计一职，他的工作就是每天把收来的借款做记录，然后再打钱给张金。金明上海分公司的业务就是民间借款，公司聘有团队和业务员。业务员负责招揽客户至公司，和客户谈好借款金额的2%为月利息回报，谈成后，业务员会把客户带到他办公室，由他和借款客户签订合同，钱款是付给他的。借款合同是以金明公司名义和客户签订。王建贞是公司二把手，没有明确的职务，但是金明上海分公司的所有事情如果没法和张金汇报就找王建贞汇报，他对分公司的借款业务也是直接管理的。后来他第二次回金明上海分公司时王建贞已经走了。华某来上海据他说是受张金的委托过来解决金明上海分公司拖欠客户借款利息及本金的事情。
14、证人周某的证言证实：她是2015年3月17日到宝德公司工作，任财物会计。宝德公司是王建贞全权负责管理经营，下设有财务部、行政部、业务部（市场部）、运营总监。财务部只有她和范某。名义上她是宝德公司的会计，范某是项目方（金明公司）派驻的，实际是范某在负责宝德公司的财务，并干了宝德公司的出纳工作。宝德公司就是在民间融资，有客户来她就将公司的借款合同（金明公司及法人张金与客户签定）、服务协议（宝德公司与客户签定）、出借资金委托书、借款交付通知书填好后交给业务员，由业务员拿去找客户签字。她填写的相关合同是公司准备好的，借款方张金、服务协议方的王建贞都是盖好法人、单位印章的。协议是范某提供的，一式两份，她保管一份，客户保管一份。宝德公司的融资资金是金明公司用的，她看见客户的用款协议是这样显示的。另还有这个公司的宣传资料。张金到宝德公司来过。每月是客户签订借款协议的对日支付，利息来源是范某打在她账户，她再去支付给客户。老百姓交钱是由业务员和老百姓签订相关协议，由业务员带老百姓到银行，将钱转存到指定的张金的个人银行账户上，是张金的个人银行账户。宝德公司收入就是所谓的“居间服务费”，实际上并没有收入，只是范某在操作，每个月范某说的居间服务费用于公司正常运转都不够，范某就出具借条冲平，借条就是公司借王建贞个人的资金。王建贞离开前最后一次见面开会是2016年6月中旬左右，他讲以后工作上的事情由靳总和范某负责。
15、证人罗某的证言证实：她于2015年2月在宝德公司任行政办公室负责人。宝德公司是王建贞全权负责管理经营，公司的业务就是以“甘肃金明生物科技有限公司”的生产经营、融资上市为由，向江津区的老百姓以月息2%的利息借款。范某负责宝德公司财务管理，主要是负责支付老百姓的借款利息；还有一个姓靳的，王建贞说是金明公司派驻过来的，主要任务是向老百姓介绍金明公司情况的。2015年3月底，由王建贞安排她陪一些客户去过甘肃金明公司。客户代表要求金明公司将抵押物进行公证，但公证处的工作人员说要原件及双方法人到场，就没办成。张金到江津来过，张金的金明公司在上海股权交易所挂牌，她去上海也见了张金的。
16、证人雷某的证言证实:她于2014年12月到宝德公司上班，担任业务员。宝德公司是王建贞全权负责并经营管理，公司主要是在民间融资，融资的资金是金明公司用的，我看见客户的用款协议是这样写的，另还有这个公司的宣传资料。公司员工的工资是范某在发放。公司组织客户到上海、甘肃去考察的事情也都是由王建贞来统一安排部署的。
17、证人王某2的证言证实：他是2014年11月至2015年2、3月在宝德公司上班，是公司的市场部经理，负责宝德公司员工的培训，对外开展宣传。宝德公司就是以金明公司的生产经营、上市为由向江津区内的老百姓以2%的利息借款。宝德公司是通过广告和我们业务部外出宣传吸引这些客户来借款给我们，然后由宝德公司和客户签订服务协议、由金明公司与客户签订借款合同等资料。工资由范某发放。王建贞是宝德公司的法人代表，平时宝德公司的经营管理都是由他在全权负责。王建贞召集宝德公司业务部的工作人员开会，给业务人员安排“甘肃金明生物科技有限公司”的相关公司资料，让我们进行学习，熟悉项目情况；开会的时候王建贞强调要提升业务成绩，否则会扣底薪。
18、证人张某的证言证实：我在2015年1月23日、4月19日、5月18日共借款36万元给宝德公司，利息都是月息2分。宝德公司在2015年2月春节前通知客户开会，并选出我与陶某为出借方代表，由代表与借款方签订抵押合同，但是借款方没有和我们签。宝德公司的罗某组织我们去考察了，去的时间是2015年3月至4月1日，王建贞是前一天去的，我们去金明公司的第二天和我们见了面，第三天他就离开了。因为公证没有办成，我们给王建贞打电话，王建贞电话里说在江津办也是一样的。我们回江津后，王建贞一直拖时间不拿土地证来办公证。
19、证人付某的证言证实：我分别在2015年1月15日、3月12日借款给宝德公司，月息2分。宝德公司的罗某组织我们去考察了，去的时间是2015年3月至4月1日，王建贞是前一天去的，我们去金明公司的第二天和我们见了面，第三天他就离开了。因为公证没有办成，王建贞电话告知我们回来，回江津后，王建贞一直拖时间不拿土地证来办公证。
20、证人陶某的证言证实：我在2015年1月21日借款6万元给宝德公司，月息2分。宝德公司在2015年2月春节前通知客户开会，并选出我与陶某为出借方代表，由代表给借款方签订抵押合同，但是借款方没有和我们签。宝德公司的罗某组织我们去考察了，去的时间是2015年3月至4月1日，王建贞是前一天去的，我们去金明公司的第二天和我们见了面，第三天他就离开了。因为公证没有办成，我们给王建贞打电话，王建贞电话里说在江津办也是一样的。我们回江津后王建贞一直拖时间不拿土地证来办公证。2015年6月的时候，王建贞的电话打不通了，我们去宝德公司，已经人去楼空。
21、证人王某3的证言证实：我是2015年3月18日借款6万元给宝德公司的，约定月息是2分。我领取了6月份的利息，在7月份时发现老板跑了。
22、证人华某的证言证实：我是张金的外甥。2014年3月份我成为金明公司的员工（驾驶员），主要是打杂。2015年6月1日王建贞打电话给我说张金要我以金明公司总经理助理的身份去上海分公司处理拖欠客户借款利息的事务。6月3日我到的上海，巩某接的我。我按照王建贞的要求，向客户承诺所拖欠客户的利息推迟一个月补上。
23、被告人的供述与辩解证实：
（1）被告人张金的供述与辩解：金明上海分公司于2014年11月24日注册成立。公司刚成立时，白某和巩某就被招进来了，当时他们两个是作为会计，我让他们两个替我管理上海分公司的所有资金，做账。我当时还派了王建贞来做销售总监，实际上就是喊他来上海替我管理这些人。白某2015年2月被我提拔到金明上海分公司的总经理位置，他做了总经理之后就开始全面负责金明上海分公司的业务，包括融资团队的管理及资金的吸收，巩某一直在上海分公司管钱管账。金明上海分公司大致就是让业务员负责招揽客户上门，承诺较好的投资回报，以金明公司的名义和客户签订借款合同，收取客户投资钱款后，定期给客户利息。
起先，我把金明上海分公司交给王建贞全面负责，同时招聘白某和巩某作为上海分公司的会计，替我管理金明上海分公司的所有资金，做账。后来，王建贞离开金明上海分公司，白某从2015年2月接替王建贞全面负责管理金明上海分公司，我任命他为金明上海分公司的总经理，除此之外我还招聘了陈义和一熊姓男子为金明上海分公司的销售团队负责人，让他们的两个团队为我招揽客户，到金明上海分公司，然后以金明公司的名义与客户签订借款合同，承诺按借款金额的2%向客户支付利息，大致就是通过这种模式向客户借款。借款都是通过我的两张银行卡收取的。其中有一部POS机是王建贞从河南公司带到金明上海分公司的，这部POS机绑定的是我的银行卡。
王建贞在金明上海分公司没有什么职务，就是帮我管理公司的日常。金明上海分公司有饮料的销售，但是业务不是很理想，主要还是以金明公司的生产为由向上海的老百姓融资。金明上海分公司是王建贞具体在管理，他是成立宝德公司的时候才离开上海分公司的。华某来金明上海分公司的事情我知道，原因是白某向我汇报一些客户到金明上海分公司来吵闹，我原先是让王建贞来处理这边的事情，但后来是华某去了，原因不清楚。
王建贞是2015年1月份离开金明上海分公司到宝德公司担任法定代表人，我让他负责公司的整个管理工作。我到重庆成立宝德公司是为了金明公司的生产运行筹集资金。2014年的时候，具体时间记不清楚了，当时我们金明公司的销售总监王建贞说重庆市江津那边的民间资金比较充裕，就提出到重庆市江津区成立一家公司进行融资。于是我就叫王建贞去重庆市江津区办理成立宝德公司需要的手续，以及办公租赁、员工住宅的租赁，其中办公场所的租赁手续是后来由我签字的，至于说办理相关手续和租赁场地的先后顺序，我的确想不起来了。宝德公司的发起人就是法人，因为宝德公司没有其他股东，注册资金是5000万元人民币，但这个是代办公司去办理的，资金是虚假出资，这个办理过程具体是由王建贞去办理的，至于多少费用我记不清楚了，办理好了相关手续之后，我就把钱给王建贞他们了。是我安排王建贞去重庆成立宝德公司的，由王建贞具体去经办成立公司这个事情。宝德公司成立后，主要是以金明公司的生产发展为由，以2%的月息向民间融资，我也是宝德公司的实际控制人。
宝德公司在重庆市江津区与客户签订的“服务协议”、“借款合同”等相关资料是我之前在上海分公司向群众融资时亲自设计的，王建贞之前在金明上海分公司任销售总监，所以王建贞是熟悉这些合同资料的模板的，他在江津所使用的这些资料合同应该就是金明上海分公司这边复制过去的。
王建贞到了江津之后，我想到王建贞和范某也认识，好开展工作一些，就安排范某到宝德公司去负责财物工作。范某的工作职责就是管理宝德公司的财务，负责向借款老百姓支付利息这些工作。华某是宝德公司的司机。王建贞提出为了让客户更放心借钱给我们，就让我们把土地证拿过去了两本，具体是哪两本我记不清楚了。宝德公司组织江津借款群众去甘肃高台考察金明公司是王建贞组织的。当时王建贞给我汇报了这个情况，我人在郑州，就安排金明公司的工作人员做好接待。我不清楚江津区的借款群众到高台县后，要求金明公司将抵押物进行公证的情况。宝德公司的业务开展都是由王建贞全权负责，宝德公司的资金调配是我负责。王建贞等人平时从重庆至郑州或者上海等地往来的费用都是从宝德公司和金明公司走账，这些都是按照公司的要求，及时报账由公司来报销费用，但是具体细节记不清楚了。我到宝德公司去过两三次，就是去看看宝德公司的运行情况，平时宝德公司涉及资金的使用情况都要给我汇报，其他的业务都是王建贞负责。宝德公司的资金用于了金明公司的经营、设备款、支付了部分借款利息，因为公司基本账户的使用程序不方便，资金在我个人账户上使用更方便。
我到江津跟借款老百姓见面了，宝德公司还请部分代表吃饭了，我也参加了，期间就是给他们介绍金明公司的情况，请他们放心借钱给我。王建贞没有融资的业务提成，在宝德公司和金明上海分公司都没有融资的提成，王建贞的工资就是每月1万元钱，其他的开销都是经过我签字后实报实销。
（2）被告人王建贞的供述与辩解：我在宝德公司工作大概是2014年11月底到2015年2月初，在宝德公司之前我是在金明公司上海分公司工作，负责金明上海分公司前期的筹备和运营，就是筹备和运行融资。同样也是以金明公司扩大生产为由，向上海的老百姓融资，同样也是按月息2%的利息来融资的。金明上海分公司的法人代表是张金，大约是2014年10月份成立的。在金明上海分公司我就负责采购安排公司工作人员的住宿，向张金招聘来的业务人员介绍金明公司的情况，有利于业务员向借款群众说明公司经营情况。我在金明上海分公司还是每月壹万元的工资，没有业务提成。我在金明上海分公司期间，公司的融资资金都转给张金了的。金明上海分公司有组织借款人去金明公司考察，是由白某组织的，我和赵立春在那边接待的，大约是2015年春天。
金明上海分公司张金是法人代表，我任总经理，下设财务部，财务部前期是白某负责，另外有三个业务部，还有一个前台。业务部那些业务员有一些客户资源，他们一般都是电话宣传的方式，吸引客户到金明上海分公司来。我就负责公司的财务和公司的正常运行，另外就是向客户解答金明公司生产的相关问题，让他们了解公司的基本情况，放心借款给我们。金明上海分公司以现金、银行卡转账、POS机的方式收取老百姓的借款。有一台河南金明生物科技有限公司的POS机不清楚是谁拿到上海的，绑定的是张金的银行卡。
我从2014年11月左右开始至12月份宝德公司成立担任金明上海分公司的总经理。我去宝德公司后，就由白某担任上海分公司的总经理。公司是在上海徐汇区徐家汇的一个写字楼里，是张金让我为他组建的，是为金明公司搞融资借款的，工商注册成立日期是2014年11月下旬。我是上海分公司第一任总经理。我组建金明上海分公司后就把张金招聘来的白某、巩某从河南接到公司，帮他俩购买生活用品，把他们安顿到公司。
金明上海分公司通过招聘来的销售业务团队，让业务团队招揽借款客户至公司，向客户介绍金明公司是甘肃省的一家生产销售方便面的企业，因为公司要扩大生产经营规模且马上要上市，需要向民间融资借款的相关情况，并向客户承诺每月按借款金额的2%支付给借款客户利息。到期归还借款本金，客户同意借款后，就以金明公司名义和客户签订项目借款合同。然后，把借款交给金明上海分公司财务，然后，财务再开收据给借款客户。我也以总经理的身份，接待过来金明上海分公司投资借款的客户。我向金明上海分公司的投资借款人介绍金明公司是生产方便面的，在河南这边也有公司是代生产饮料的。因为公司需要扩大生产规模且马上要上市，急需资金所以在上海融资，并向客户承诺每月按借款金额2%支付给借款客户利息，到期归还借款本金。客户给现金，财务及会计就收现金；客户要刷银行卡支付的，公司就提供POS机给客户，还有个别客户是直接用银行卡转账到张金的银行卡上的。具体操作是由白某、巩某等人负责。我当总经理时，白某、巩某是财务及会计。POS机有一台，绑定的是张金的银行卡。
2015年1月份的报销凭证及证明上有我的签名是因为2015年1月份，我和张金在上海为金明公司销售方便面找其他公司通路子，召开会议期间，张金让我签字的。因为我是金明公司的副总兼销售总监。
所有借款客户的借款，金明上海分公司收到后，都会把提成款结算给销售业务团队。具体提成比例我不清楚。具体操作是由白某负责的。其余的钱款都是交给张金的。白某、巩某、刘芳芳、崔某都是拿固定工资的，开始都是4000元，后来都变成3000元了。我在金明上海分公司不拿工资，我领取的是金明公司的工资，每月金额七八千元，总共拿了2万多元工资。崔某和白某、巩某都是我在成立金明上海分公司之初接到分公司的，张金让他担任销售经理，但他也没事可干，后来成立了宝德公司，就不知道他的情况了。
我认识华某，因为金明上海分公司发生了兑付问题，张金打电话给我，要我去解决。因为我当时生病住院，而且我在重庆担任宝德公司总经理兼法定代表人，所以我就让华某去了。
大约2014年10月份左右，张金叫我带上身份证去重庆，说要成立一家宝德投资有限公司，叫我过来担任法人代表，我就到重庆去找张金联系好的代办公司去办理相关手续，注册成立宝德公司。宝德公司成立后的业务范畴就是以金明公司扩大生产，Q版上市等，在江津区向老百姓以月息2%的利息借款。我是宝德公司的法人代表，负责宝德公司的日常运行。具体就是经常在宝德公司的办公室坐着，让借款的老板看到公司的法人在现场，放心借款给我们。我在宝德公司是每月1万元的工资，没有业务提成。我的工资是由金明公司列支，我在宝德担任法人期间也从宝德公司列支过两个月共计两万元的工资。宝德公司的实际控制人是张金，范某是宝德公司的财务总管，张金平常跟范某联系比较多，通过掌握公司财务情况来监管宝德公司的。
我是2015年2月3日离开宝德公司的，我后面过来是办理宝德公司法人变更的事情。因为宝德公司在江津开展业务以来，我认为公司的业务是违法的，营业执照根本就没有要求允许融资，所以我不放心，就要求张金变更法人代表。我离开的时候融资是200多万元。这些融资的钱都是财务范某转给张金了，张金将这些钱用于金明公司的设备改造和Q版上市。宝德公司只是一间居间公司，没有资产担保，所以都是以金明公司的名义签订的借款合同。
本院认为，被告人张金、王建贞违反国家金融管理法律规定，未经金融监管部门批准向社会不特定对象吸收资金，其中张金在宝德公司运营期间吸收存款594.5万元；王建贞在金明公司上海分公司、宝德公司运营期间吸收存款1149.5万元，数额均系巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以确认。
被告人王建贞辩解其于2014年11月离开金明上海分公司，其后经理是崔某。其辩护人辩护提出被告人王建贞离开金明上海分公司的时间点是2014年12月初，此后分公司继续吸收的公众存款数额不应计算在王建贞名下，此时只有70万元左右。经查，虽然被告人张金在供述与辩解中对被告人王建贞何时离开金明上海分公司有多个时间点，但在其供述与辩解中对被告人王建贞离开，白某接任这一情况是确定的，并且这一情况与被告人王建贞在侦查机关的供述与辩解也是相同的。关于崔某接任的情况在侦查机关侦查的材料中除白某一人有提及外，并无其他人提及。金明上海分公司系被告人王建贞在被告人张金的授意下组建的，且其在2015年的6月还在张金的授意下处理金明上海分公司的事务，被告人王建贞在重庆筹备成立宝德公司，并不影响其在金明上海分公司的地位作用。白某是2015年2月接任的，同时，被告人王建贞在2015年1月份还在金明上海分公司报销了费用。因此，被告人王建贞的辩解及其辩护人的上述辩护意见不成立。上海市徐汇区人民法院判决认定2015年2月后金明上海分公司涉嫌非法吸收公众存款的金额为166万元，为此公诉机关指控被告人王建贞在金明上海分公司所涉嫌的非法吸收公众存款的金额应为金明上海分公司自成立起至2015年1月期间非法吸收的全部公众存款的金额，即全部金额721万元扣除2015年2月后吸收的金额166万元，被告人王建贞在金明上海分公司非法吸收公众存款的金额为555万元，对此，本院予以支持。
被告人王建贞辩解称他是在2015年2月离开了宝德公司，他没有组织人员去金明公司考察。其辩护人提出被告人王建贞在宝德公司经营不久，就要求全部转股和变更公司法定代表人，公司同意被告人王建贞的股份全部转让给华某，由华某全权负责宝德公司的经营管理，只是由于政策的原因没有正式办理工商变更登记手续，但事实上王建贞确实从2015年2月3日起就离开了公司，没有负责宝德公司的经营管理。因此，被告人王建贞在宝德公司非法吸收公众存款截止时间应该认定为是2015年2月3日止。经查，宝德公司的股份系虚假股份，因此被告人王建贞及其辩护人提出的股权转让协议书不具有实际意义，同时股权转让的受让人华某在宝德公司中并无主要的地位及作用。另，本案多名证人的证言均证实，被告人王建贞并非于2015年2月离开宝德公司，其在2015年3月底4月初时，还组织接待去金明公司的投资考察者。因此，被告人王建贞的辩解及其辩护人的辩护意见与本院查明的事实不符，被告人王建贞应当对宝德公司从成立到案发期间所吸收的公众存款金额承担相应责任。
被告人张金犯非法吸收公众存款罪判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当数罪并罚。被告人张金被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后五年内再次故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。被告人王建贞在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人张金、王建贞到案后如实供述与辩解了主要犯罪事实，可以从轻处罚。被告人王建贞的辩护人提出，被告人王建贞是从犯，认罪态度好，可以从轻处罚的意见，本院予以采纳。鉴于被告人王建贞的犯罪情节，对被告人王建贞不宜适用缓刑。对被告人王建贞的辩护人提出对被告人王建贞适用缓刑的意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十条、第二十七条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款之规定，判决如下：
一、被告人张金犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币伍万元。前判决判处被告人张金有期徒刑六年，并处罚金人民币拾伍万伍仟元。数罪并罚，总和刑期有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币贰拾万伍仟元，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币贰拾万伍仟元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年6月16日起至2023年6月15日止。）
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