江苏省盐城市亭湖区人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)苏0902刑初179号
公诉机关江苏省盐城市亭湖区人民检察院。
被告人仇金富，男，1973年2月26日出生，户籍所在地江苏省射阳县，住盐城市亭湖区。被告人仇金富因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年1月10日被江苏省盐城市公安局亭湖分局刑事拘留，同年2月15日经江苏省盐城市亭湖区人民检察院批准逮捕，当日被执行逮捕。现羁押于江苏省盐城市看守所。
辩护人黄清，江苏行真律师事务所律师。
江苏省盐城市亭湖区人民检察院以亭检诉刑诉（2017）146号起诉书指控被告人仇金富犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月4日向本院提起公诉。后于2017年8月21日以亭检诉刑追诉（2017）2号追加起诉书，向本院追加起诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省盐城市亭湖区人民检察院指派检察员黄祥坤出庭支持公诉，被告人仇金富及其辩护人黄清均到庭参加诉讼。现已审理终结。
江苏省盐城市亭湖区人民检察院指控，2015年至2016年间，被告人仇金富未经有关部门批准，以其担任股东的盐城市大华投资有限公司（以下简称大华公司，业已注销）名义，通过在位于盐城市亭湖区五星小区北大门处的大华公司设立LED显示屏以及“口口相传”等方式向社会公开宣传，以定期年利息10%至14.4%为诱饵，并出具“借据”或“盐城大华投资有限公司受托凭证”等方式承诺在一定期限内还本付息或给付回报，向管某、孙某、李某1、谢某等24名不特定社会公众吸收资金计人民币2665289元。
补充起诉指控，2015年至2016年间，被告人仇金富未经有关部门批准，以其担任股东的大华公司名义，通过在位于盐城市亭湖区五星小区北大门处的大华公司设立LED显示屏以及“口口相传”等方式向社会公开宣传，以定期年利息10%至14.4%为诱饵，并出具“借据”或“盐城大华投资有限公司受托凭证”等方式承诺在一定期限内还本付息或给付回报，向王某、许某2、蔡某等15名不特定社会公众吸收资金计人民币1530600元。
2017年1月9日，被告人仇金富经公安机关电话通知主动到案。
为证明指控的事实，公诉人当庭讯问了被告人，宣读并出示了证人证言、被害人陈述、发破案经过、中国银监会盐城监管分局出具的证明、借据（复印件）等证据。公诉机关认为，被告人仇金富违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，向社会公开宣传，承诺还本付息或者给付回报，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数据巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人仇金富经公安机关电话通知主动到案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。
被告人仇金富对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。
辩护人提出以下辩护意见：1、认定被告人仇金富的部分犯罪数额有异议，其中，吸收李某2的存款45万元中有利息复存的事实，无法确定本金；吸收万某的存款38万元中含有利息，无法确定本金；吸收许某1的存款7万元，该笔借款被告人仇金富已归还，应当从犯罪数额中核减。2、被告人仇金富具有自首情节，并且愿意出狱后积极偿还欠款。
经审理查明，2015年至2016年间，被告人仇金富未经有关部门批准，以其担任股东的大华公司名义，通过在位于盐城市亭湖区五星小区北大门处的大华公司设立LED显示屏以及“口口相传”等方式向社会公开宣传，以定期年利息10%至14.4%为诱饵，并出具“借据”或“盐城市大华投资有限公司委托投资凭证”等方式承诺在一定期限内还本付息或给付回报，向管某、孙某、李某1、谢某、王某、许某2、蔡某等39名不特定社会公众吸收资金合计人民币4156529元。被害人许某1已收取本金人民币50000元，被害人孙某、胥某等人获得利息人民币106620元。
2017年1月9日，被告人仇金富经公安机关电话通知主动到案，如实供述自己的犯罪事实。
上述事实，有被告人仇金富的当庭供述，并有证人常某、吴某、成某等人的证言；被害人管某、孙某、李某1等人的陈述；被告人户籍证明、归案经过、中国银监会盐城监管分局出具的证明、借据（复印件）等证据予以证实，足可认定。
本院认为，被告人仇金富违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，向社会公开宣传，承诺还本付息或者给付回报，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数据巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。江苏省盐城市亭湖区人民检察院指控被告人仇金富犯非法吸收公众存款罪除认定的数额有误，应予纠正外，其余事实清楚，证据确实、充分，定性准确，指控罪名成立，本院予以支持。
关于辩护人提出：认定被告人仇金富的部分犯罪数额有异议，其中，吸收李某2的存款45万元中有利息复存的事实，无法确定本金；吸收万某的存款38万元中含有利息，无法确定本金；吸收许某1的存款7万元，该笔借款被告人仇金富已归还，应当从犯罪数额中核减的辩护意见。经查，被告人仇金富出具的二张借据,证实其吸收李某2、杨某夫妻二人合计人民币53.4万元，根据被害人杨某的陈述,这二笔吸收款中本金至少人民币45万元,从现有证据,本着有利于被告人的原则,就低认定吸收本金为人民币45万元。吸收万某的人民币38万元，现有证据无法查清利息是多少，只能以被告人出具的借据认定犯罪数额为人民币38万元。吸收许某1二笔人民币7万元，其中一笔20000元，因没有借据，且没有其它证据相印证，不予认定犯罪数额，应予核减，另一笔50000元，案发前虽已归还，但不影响犯罪数额的认定，可以作为量刑情节考虑。故对辩护人部分观点予以采纳。
根据借据、被告人的供述、被害人的陈述，被告人仇金富吸收马某金额应为280000元；吸收徐某金额应为48209元；吸收袁某金额应为13560元。
被告人仇金富经公安机关电话通知主动到案，如实供述自己的罪行，系自首，依法予以从轻处罚。辩护人提出的被告人仇金富具有自首情节的意见，本院予以采纳。案发前后，被告人仇金富已退出部分赃款、支付了部分利息，结合部分吸收款中确有本息混同，可以酌情从轻处罚。为维护国家的金融管理秩序，惩治犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（三）项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人仇金富犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币八万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年1月10日起至2020年3月9日止。罚金限在本判决生效后十日内向本院缴纳。）
二、责令被告人仇金富退赔未退赃款人民币三百九十九万九千九百零九元，依法返还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈进峰
审 判 员 张 佳
人民陪审员 郑建春
二〇一八年四月十六日
书 记 员 吴 宇
附录法律条文
1、《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
2、2010年12月13日最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收和变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金金额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免于刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。