山东省东营市东营区人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)鲁0502刑初369号
公诉机关东营市东营区人民检察院。
被告人杨丹丹，女，回族，1983年12月21日出生于吉林省辉南县，高中文化，东营光军商贸有限公司、东营恒金投资管理有限公司法定代表人，住山东省东营市东营区。2015年10月9日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被东营市公安局东营分局取保候审，2016年10月9日被东营市东营区人民检察院取保候审，2017年7月10日被本院取保候审，2017年12月7日经我院决定逮捕，次日由东营市公安局东营分局执行逮捕。
辩护人张卫清，山东正义之光律师事务所律师。
辩护人朱琳，山东正义之光律师事务所律师。
东营市东营区人民检察院以东区检公刑诉﹝2017﹞360号起诉书指控被告人杨丹丹犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月7日向本院提起公诉。本院同日立案，依法组成合议庭，于2017年8月18日、12月8日公开开庭审理了本案，东营市东营区人民检察院指派检察员李铮出庭支持公诉，被告人杨丹丹及辩护人张卫清、朱琳到庭参加诉讼。其间延期审理二次，现已审理终结。
公诉机关指控：
一、2014年至2015年，被告人杨丹丹在任东营市光军商贸有限公司和东营恒金投资管理有限公司法定代表人期间，以贵金属投资理财业务为名，为润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司在东营地区通过传单等方式公开向社会不特定群众高息揽储。期间杨丹丹在东营地区共发展客户30名，吸收存款共计22550000元。
二、2014年9月至2015年1月，党晶（另案起诉）以临沂汇友诚投资管理中心的名义，通过被告人杨丹丹在东营地区在社会不特定群众公开宣传并高息揽储，向孙某等26人吸收存款共计7770000元。
公诉机关认为，被告人杨丹丹违反国家金融管理制度，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱了国家正常金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。并提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据。
被告人杨丹丹对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议，提出其成立公司时并不具有犯罪目的，只是想做好金融业务，当时觉得天津那边公司没有问题。
其辩护人对公诉机关指控杨丹丹犯非法吸收公众存款罪的罪名不持异议，提出本案应系单位犯罪；东营市光军商贸有限公司和东营恒金投资管理有限公司帮助润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司吸收公众存款金额为2233.5896万元，帮助临沂汇友诚投资管理中心吸收公众存款金额为554万元。被告人杨丹丹具备自首情节；在共同犯罪中处于从属地位，系从犯；无前科，系初犯；案发前已经归还投资受害人部分款项，应在量刑时酌情考虑。
经审理查明：
一、2014年至2015年，被告人杨丹丹在任东营市光军商贸有限公司和东营恒金投资管理有限公司法定代表人期间，在没有吸收公众存款经营范围的情形下，以贵金属投资理财业务为名，为润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司在东营地区通过在多个工商银行分理处安排业务员宣传等方式公开向社会不特定群众高息揽储。期间杨丹丹在东营地区共发展客户29名，吸收于某150万元、李某2200万元、胡某100万元、周某2100万元、汤某270万元、王某350万元、程某50万元、王某4200万元、邓某50万元、吴某150万元、庞某100万、石某50万元、刘某30万元、王某5100万元、王某635万元、高某30万元、徐某330万元、徐某478万元、施某50万元、苏玉燕40万元、洪某64万元、吴某248万元、傅某8.5896万元、王某790万元、黄某30万元、盛某100万元、赵某50万元、秦某50万元、蒋某70万元，以上共计2173.5896万元。期间陆续返还利息，尚欠于某148万元、李某2190万元、胡某92.5万元、周某290万元、汤某256.5万元、王某347.5万元、程某47.5万元、王某4185万元、邓某48.85万元、吴某147.5万元、庞某94万、石某47.5万元、刘某27.75万元、王某592.5万元、王某635万元、高某29.4万元、徐某329.4万元、徐某472.95万元、施某46.25万元、苏玉燕38.2万元、洪某60.8万元、吴某245.6万元、傅某8.1606万元、王某773万元、黄某27万元、盛某92.5万元、赵某46.25万元、秦某47.5万元、蒋某64.75万元，以上共计2031.8606万元。
上述事实，公诉机关提供了以下证据：
（一）书证
1、润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司当事人一览表一宗证实了被告人杨丹丹吸收公众存款的参与人姓名、投资金额等详细情况。
2、客户收益表一宗证实，杨丹丹以支付高息的方式向公众吸收存款的情况。
3、天津市河西区人民法院（2016）津0103刑初329号刑事判决书证实，润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司法定代表人周某1因犯集资诈骗罪、合同诈骗罪被判处有期徒刑十五年，罚金45万元；副总经理许某因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑七年，并处罚金30万元；李某1因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑四年六个月，并处罚金15万元。
（二）证人证言
1、证人李某1证实，2014年年初，许某在东营跟他讲其公司与天津某个公司做国际原油贸易套利，并和深圳的公司做量化期货业务，收益很高，需要大量的资金，对外利息是年化30%以上，每月10号付息。他后来去过一趟天津公司见了周某1，周某1也向他讲了这件事，并称可以给他年化35%的利息，他便答应了此事。2014年年初的一天，杨丹丹打电话问他许某天津公司投资的事情，他便将许某给他讲的事情介绍给了杨丹丹，杨丹丹还亲自去了天津润茂公司了解情况。2014年2月份，杨丹丹答应了此事，还联系了好几个人参与投资，杨丹丹的收益是年化20%，这件事是许某和杨丹丹谈的，只是刚开始润茂公司的合同是许某通过邮寄方式给他，他转交给杨丹丹，杨丹丹联系的客户他拿15%左右的利息。
2、证人周某1证实，润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司成立于2010年，2012年1月公司的法定代表人变更为他，公司成立至今没有相关部门吸收公众存款的金融许可，他们都是以公司的名义吸收公众存款，按照每月3%-4%的高息，以口口相传的方式在河北省石家庄，山东东营、莱州、德州等地向群众吸收存款。山东东营是公司经理许某具体联系的，主要是杨丹丹和李某1发展客户，杨丹丹发展了大概三四十个，资金涉及二千多万元。跟客户大都是通过快递方式签合同，签章后邮寄给对方，客户资金大部分是通过第三方支付平台广州银联收取的，也有少部分直接汇入他的个人账户。他以公司扩大规模、开发原油期货、农产品等业务对外吸收存款，但是都没有实际开展，吸收的存款大部分用于支付高息了。
3、证人许某证实，他于2013年4月份到周某1的润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司工作，周某1在2014年年初时告诉他公司和天津四达石化做国际原油贸易套利，和深圳的公司做量化期货业务，但需要大量资金，需要向别人借钱，具体对外利息是年化30%。他通过同学李某1找了七八个人做投资，杨丹丹知道后找了三四十人做投资，资金大概有三千万元。李某1介绍的杨丹丹，所以李某1吃杨丹丹的点位，他拿李某1和杨丹丹钱数的千分之八。东营代理商收益统计是他按照刘鑫或周某1提供的东营客户投资情况记录的。
（三）被害人陈述及相关书证
1、被害人于某1陈述称，杨丹丹的员工王倩倩介绍她们公司有一项投资理财业务，收益率比较高，而且保证本金，他便于2014年8月28日在东营胜利支行海通路储蓄所签了合同，投资50万元，年收益8%，期限为12个月。之后每三个月给他1万元的利息，一共给了2万元利息。他没有见到过合同涉及的金条。
贵金属跨市场套利合同、第三方代收业务委托书、金银珠宝饰品买卖合同、理财金账户交易明细证实，2014年8月28日，于某1与润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司签订了金银珠宝饰品买卖合同和第三方代收业务委托书；次日与东营恒金投资管理有限公司签订了贵金属跨市场套利合同，于某1出资50万元，月利息3334元，每三月返一次利息。附有于某1银行账户存款的明细和截图。
2、被害人李某2陈述称，2014年8月14日，她通过杨丹丹在东营市工商银行胜利支行的业务员张丽介绍签了一份金银珠宝饰品买卖合同，当时业务员穿着银行制服，她以为是银行介绍的理财产品就投资了，当时跟她介绍的是年收益10%，保本保息，她按照业务员要求办理一张工商银行卡，将钱存到卡内，钱就通过网上支付平台转走了。她投资了200万元，年收益10%，期限为12个月，并在2014年8月15日至9月24日期间，分四十次共计存了200万元，在2014年11月和2015年2月共给了她两次利息共计10万元。她没有见到过合同涉及的金条。
贵金属跨市场套利合同、金银珠宝饰品买卖合同、理财金账户交易明细、借条证实，2014年8月14日，李某2与润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司签订了金银珠宝饰品买卖合同；次日与东营恒金投资管理有限公司签订了贵金属跨市场套利合同，李某2出资200万元，月利息16666元，每三月返一次利息。附有李某2银行账户存款的明细和截图，周某1向李某2出具了借款200万元的借据。
3、被害人胡某陈述称，2014年6月12日，他通过杨丹丹在工商银行的业务员介绍与润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司签了一份金银珠宝饰品买卖合同，当时业务员穿着银行制服，他以为是银行介绍的理财产品就投资了，并按业务员要求办理了一张银行卡，银行卡内的钱通过网上支付平台转走了。他投资了100万元，年收益10%，期限为12个月，于2014年6月13日至2014年7月3日分20次存了共计100万，对方于2014年9月15日、2014年12月17日、2015年3月15日分别打给了他25000元利息，一共给了他75000元利息。他没有见到过合同涉及的金条。
贵金属跨市场套利合同、金银珠宝饰品买卖合同、理财金账户交易明细证实，2014年6月12日，胡某与润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司签订了金银珠宝饰品买卖合同；2014年6月16日，胡某与东营光军商贸有限公司签订了贵金属跨市场套利合同，胡某出资100万元，月利息8333元，每三月返一次利息。附有胡某银行账户存款的明细和截图。
4、被害人周某2陈述称，2014年3月份，她在东营工商银行胜利支行办理业务时，大厅里一名银行工作人员张丽丽和杨丹丹公司驻银行的姓徐的业务员主动向她介绍了一款理财产品，之后她又和杨丹丹见了面，杨丹丹称是天津润茂公司的周某1签金银珠宝投资合同，让她打到账户内由杨丹丹代理融资业务，每季度25000元的利息。她于2014年3月4日签了合同，3月5日存入了银行账户100万，对方于2014年6月10日、9月5日、12月5日、2015年3月5日分别返款25000元，共计返了10万元
贵金属跨市场套利合同、金银珠宝饰品买卖合同、理财金账户交易明细证实，2014年3月4日，周某2与润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司签订了金银珠宝饰品买卖合同；同日，周某2与东营光军商贸有限公司签订了贵金属跨市场套利合同，周某2出资100万元，月利息8333元，每三月返一次利息。附有周某2银行账户存款的明细和截图。
5、被害人汤某陈述称，2014年7月17日，他通过一名女子介绍在东营市济南路的建设银行西城支行签了一份金银珠宝饰品买卖合同，当时那名女子称是一种理财产品，收益较高而且保证本金，投资时间为一年，年化收益10%，按季度返利息。他投资了270万元，2014年7月18日支付了资金，绑定了银行账户用于收取返还的利息，每季度返还给他67500元，共计返还了13.5万元的利息。后来他拿不到第三季度的利息时找到了杨丹丹，杨丹丹组织他们到天津取证时给了他一张慕鑫珠宝交易平台的截图。
贵金属跨市场套利合同、金银珠宝饰品买卖合同、理财金账户交易明细证实，2014年7月17日，汤某与润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司签订了金银珠宝饰品买卖合同、第三方代收业务委托书；2014年7月19日，汤某与东营光军商贸有限公司签订了贵金属跨市场套利合同，汤某出资270万元，月利息22500元，每三月返一次利息。附有汤某银行账户存款的明细和截图。
6、被害人王某3陈述称，2014年8月6日，她通过李丽的介绍，与润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司签了一份金银珠宝饰品买卖合同，当时李丽称是一种理财产品，年收益10%，而且存在银行卡内的钱不会取走，投资期限一年，分四个季度返还利息，杨丹丹帮她办理了后续的手续。她一共投资了50万元，每季度返还利息12500元，2014年11月6日、2015年2月6日返还了两次利息共计2.5万元。
贵金属跨市场套利合同、金银珠宝饰品买卖合同、理财金账户交易明细证实，2014年8月6日，王某3与润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司签订了金银珠宝饰品买卖合同、第三方代收业务委托书；2014年8月7日，王某3与东营光军商贸有限公司签订了贵金属跨市场套利合同，王某3出资50万元，月利息4166元，每三月返一次利息。附有王某3银行账户存款的明细和截图。
7、证人程某证实，2014年7月8日，她通过杨丹丹在工商银行的业务员介绍，与润茂通宝公司签了一份金银珠宝饰品买卖合同，业务员让她办了一张银行卡，合同约定的是她投资50万元，年收益10%，期限为12个月，她于2014年7月8日至7月18日期间分十次将钱存入了账户，之后对方于2014年10月、2015年1月给了她两次利息，共计2.5万元。她没有见到过合同涉及的金条。
贵金属跨市场套利合同、金银珠宝饰品买卖合同、理财金账户交易明细证实，2014年7月8日，程某与润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司签订了金银珠宝饰品买卖合同、第三方代收业务委托书；2014年7月9日，程某与东营光军商贸有限公司签订了贵金属跨市场套利合同，程某出资50万元，月利息4166.6元，每三月返一次利息。附有王某3银行账户存款的明细和截图。
8、被害人王某4陈述称，2014年3月27日，他在东营市工商银行西城支行现河分理处与杨丹丹的东营光军投资有限公司签署了一份贵金属跨市场套利合同，约定投资年收益率10%，按季度返利。一并签署了一份和润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司的合同。他按要求单独开设了一个账户，东营光军投资有限公司可以随意支配账户内的资金，他投资了200万元，总计收到三笔收益，每笔5万元，共计15万元。
贵金属跨市场套利合同、金银珠宝饰品买卖合同、理财金账户交易明细证实，2014年3月26日，王某4与润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司签订了金银珠宝饰品买卖合同、第三方代收业务委托书；2014年3月27日，王某4与东营光军商贸有限公司签订了贵金属跨市场套利合同，王某4出资200万元，月利息16667元，每三月返一次利息。附有王某4银行账户存款的明细。
9、被害人邓某陈述称，2014年11月份，他在东营工商银行胜利支行供应处分理处办理存取款业务时，银行工作人员王圆圆向她介绍了一个理财，年息8%，保本保息。2014年11月5日，她和王圆圆还有杨丹丹公司员工王倩在银行贵宾室，她与东营恒金公司签订了一份合同，当天她将自己一张存有30万元的银行卡信息提供给了王倩和王圆圆，并将自己个人信息写在了合同里。她分别在2014年11月5日、11月26日签订了合同，共计投资了50万元，并在当日提供了钱款信息，先后付给她三个月利息共计1.15万元。她一共签了四份合同，两份是和东营恒金公司签的贵金属套利合同，两份是和天津润茂贵金属公司签的金银珠宝饰品买卖合同。
贵金属跨市场套利合同、金银珠宝饰品买卖合同、理财金账户交易明细证实，2014年11月5日，邓某与润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司签订了金银珠宝饰品买卖合同；2014年11月5日、11月26日，邓某与东营恒金投资管理有限公司签订了贵金属跨市场套利合同，邓某分别出资30万元、20万元，月利息分别为2000元、1333元，每三月返一次利息，期限一年。附有邓某银行账户存款的明细。
10、被害人吴某1陈述称，2014年6月份，他在东营工商银行西三路分理处办理存取款业务时，一名叫王某1的银行工作人员向他介绍银行理财，年息10%，保本。2014年6月19日，他和王某1还有光军公司的杨丹丹在银行贵宾室签了合同，并办理了一张借记卡存入了50万元，是对方操作支付的。2014年9月20日、12月20日分别向他返款1.25万，共计2.5万元。他签的合同一份是和东营光军公司签的贵金属跨市场套利合同，一份是和天津润茂贵金属公司签的金银珠宝饰品买卖合同。
贵金属跨市场套利合同证实，2014年6月20日，吴某1与东营光军商贸有限公司签订了贵金属跨市场套利合同，吴某1出资50万元，月利息4166元，每三月返一次利息，期限一年。
11、被害人庞某陈述称，2014年4月份，她在东营工商银行基东分理处办理存取款业务时，大厅一名叫张丽丽的银行职员向她介绍了一个理财，称年息8%，保本保息。2014年4月1日，她和张丽丽还有光军公司的杨丹丹在银行贵宾室签订了合同，并申领了一张新的借记卡存入了100万元，2014年7月3日至2015年1月7日期间分三次共计返款6万元。她签的合同一份是和东营光军公司签的贵金属跨市场套利合同，一份是和天津润茂贵金属公司签的金银珠宝饰品买卖合同
贵金属跨市场套利合同、资产委托管理协议、金银珠宝饰品买卖合同、理财金账户交易明细证实，2014年3月31日，庞某与润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司签订了金银珠宝饰品买卖合同和第三方代收业务委托书；2014年4月1日，庞某与东营光军商贸有限公司签订了贵金属跨市场套利合同，庞某出资100万元，月利息6666元，每三月返一次利息，期限6个月。2014年10月3日，庞某与东营恒金投资管理有限公司签订资产委托协议，投资100万元，月利息6667元，每三月返一次利息，期限6个月。附有庞某银行账户存款的明细。
12、被害人石某陈述称，2014年9月份，他在东营工商银行现河分理处办理存取款业务时，大厅一名叫崔文文的银行工作人员给他介绍了一个理财，年息10%，保本保息。9月19日，他和崔文文还有恒金投资公司的业务员孙德霞在银行贵宾室签了合同，并往银行卡内存入了50万元。2014年12月10日、2015年3月6日分别向他返款1.25万元，共计2.5万元。
贵金属跨市场套利合同、金银珠宝饰品买卖合同、理财金账户交易明细证实，2014年9月19日，石某与润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司签订了金银珠宝饰品买卖合同和第三方代收业务委托书；同日，石某与东营恒金投资管理有限公司签订了贵金属跨市场套利合同，石某出资50万元，月利息4167元，每三月返一次利息，期限12个月。附有石某银行账户存款的明细。
13、被害人刘某陈述称，2014年6月份，她在东营工商银行胜利支行供应处分理处办理存取款业务时，大厅内一名叫媛媛的工作人员向她介绍了一个理财，年息10%，保本保息。2014年6月6日，她和媛媛还有光军公司的业务员王静静在银行贵宾室签订了合同，当日往银行借记卡内存入了30万元。2014年9月9日至2015年3月9日分三次共计给她返款2.25万元。
贵金属跨市场套利合同、金银珠宝饰品买卖合同、理财金账户交易明细证实，2014年6月6日，刘某与润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司签订了金银珠宝饰品买卖合同和第三方代收业务委托书；2014年6月8日，刘某与东营光军商贸有限公司签订了贵金属跨市场套利合同，刘某出资30万元，月利息2500元，每三月返一次利息，期限12个月。附有刘某银行账户存款的明细。
14、被害人王某5陈述称，2014年5月份，她在东营工商银行西城支行办理正常存取款业务时，大厅内一名银行工作人员向她介绍了一个理财，年息10%，保本保息。2014年5月22日，她和这名工作人员还有光军公司的杨丹丹在银行贵宾室签了合同，并按要求重新申请了一张借记卡往内存了50万元，后来他又续存了50万元，共计投入100万元，收到利息共计7.5万元。
贵金属跨市场套利合同、资产委托管理协议、理财金账户交易明细证实，2014年5月22日，王某5与东营光军商贸有限公司签订了贵金属跨市场套利合同，王某5出资50万元，月利息4166元，每三月返一次利息，期限6个月；2014年6月30日，王某5与东营光军商贸有限公司签订了贵金属跨市场套利合同，王某5出资50万元，月利息4166元，每三月返一次利息，期限12个月。2014年12月30日，王某5与东营恒金投资管理有限公司签订资产委托管理协议，王某5出资50万元，月利息4166元，每三月返一次利息，期限6个月。附有王某5银行账户存款的明细。
15、被害人王某6陈述称，2014年7月20日，她在中国工商银行东营胜利支行供应处分理处办业务时，银行工作人员王园园向她介绍了一款理财产品，称利润高，无风险，建议她购买，并向她介绍了杨丹丹。过了两天，杨丹丹联系她在银行门口车里签了合同，她按照杨丹丹要求新开了一个工行账户存入了35万元，当时约定的利润是年息8%，期限一年。
贵金属跨市场套利合同、金银珠宝饰品买卖合同、理财金账户交易明细证实，2014年7月25日，王某6与润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司签订了金银珠宝饰品买卖合同和第三方代收业务委托书；2014年7月28日，王某6与东营光军商贸有限公司签订了贵金属跨市场套利合同，王某6出资35万元，月利息2333元，每三月返一次利息，期限12个月。附有王某6银行账户存款的明细。
16、被害人高某陈述称，2014年10月下旬，她在东营工商银行机场分理处办理存取款业务时，一名叫孙菲菲的银行工作人员向她介绍了一个理财产品，称年息8%，保本保息，孙菲菲还让她在工行开设了一个新卡，她往新卡内转了30万元钱。2014年10月24日，她和孙菲菲还有一个恒金公司的业务员在银行贵宾室签了合同，2015年1月24日返款0.6万元。
贵金属套利合同、金银珠宝饰品买卖合同、理财金账户交易明细证实，2014年10月23日，高某与润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司签订了金银珠宝饰品买卖合同和第三方代收业务委托书；2014年10月24日，高某与东营恒金投资管理有限公司签订了贵金属套利合同，高某出资30万元，月利息2000元，每三月返一次利息，期限6个月。附有高某银行账户存款的明细。
17、被害人徐某3陈述称，2014年10月下旬，她在东营工商银行供应分理处办理存取款业务时，大厅内一名叫王媛媛的银行工作人员向她介绍了一个理财，称年息8%，保本保息。她按照王媛媛要求在工行开设了一个新卡，并往内存了30万元。2014年10月24日，她和王媛媛还有一个恒金公司的工作人员在银行贵宾室签订了合同，投资金额30万元，2015年1月24日返款0.6万元。
贵金属跨市场套利合同证实，2014年10月14日，徐某3与东营恒金投资管理有限公司签订了贵金属跨市场套利合同，徐某3出资30万元，月利息2000元，每三月返一次利息，期限12个月。
18、被害人徐某4陈述称，2014年5月8日，他在中国工商银行东营胜利支行供应处分理处办业务时，银行工作人员王园园、吴小梅向他介绍了一款理财产品，称利润高无风险，并把他介绍给了东营光军有限公司客户经理王倩倩。之后王倩倩打电话叫来了杨丹丹，杨丹丹带来合同，他们便在银行签了合同。他于2014年5月8日打款46万元、2014年7月28日打款32万元，共计投入78万元。2014年8月12日至2015年2月9日期间，共计给他五次分红共计5.05万元。
贵金属跨市场套利合同、理财金账户交易明细证实，2014年5月9日，徐某4与东营光军商贸有限公司签订了贵金属跨市场套利合同，徐某4出资46万元，月利息3833元，每三月返一次利息，期限12个月；2014年7月28日，徐某4与东营光军商贸有限公司签订了贵金属跨市场套利合同，徐某4出资32万元，月利息2666.6元，每三月返一次利息，期限12个月。附有徐某4银行账户存款的明细。
19、被害人施某陈述称，2014年4月14日，她在东营工行供应分理处办理银行业务时，向王倩倩和王圆圆了解理财产品，王倩倩向她介绍了一个贵金属理财产品，并承诺保本保息，年息10%，每季度返一次利息，王圆圆也称这个理财产品挺好，她便决定投资这个理财。随后王倩倩打电话让杨丹丹拿来合同和她在银行网点签约，她向个人工行账户转入了投资款50万元，后来她收到了三个季度的返利共计3.75万元。
贵金属跨市场套利合同、理财金账户交易明细证实，2014年4月14日，施某与东营光军商贸有限公司签订了贵金属跨市场套利合同，施某出资50万元，月利息4166元，每三月返一次利息，期限12个月。附有施某银行账户存款的明细。
20、被害人汪某陈述称，2014年9月初，他妻子苏玉燕在东营工商银行西三路分理处办理存取款业务时，大厅内一名叫李文娇的银行工作人员给其推荐了一个银行理财产品，年息9%，保本保息。2014年9月3日，苏玉燕和杨丹丹签了两个合同，杨丹丹让苏玉燕把钱打到了银行账户里，苏玉燕共计投资了40万元，2014年12月3日、2015年3月4日共计收到利息1.8万元。
资产委托管理协议、金银珠宝饰品买卖合同、理财金账户交易明细证实，2014年9月3日，苏玉燕与润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司签订了金银珠宝饰品买卖合同和第三方代收业务委托书；2014年9月4日，苏玉燕与东营恒金投资管理有限公司签订了资产委托管理协议，苏玉燕出资40万元，月利息3000元，每三月返一次利息，期限12个月。附有苏玉燕银行账户存款的明细、电脑截屏和苏玉燕、汪某的结婚证件。
21、被害人洪某陈述称，2014年7月份，她妈妈马春燕在东营工商银行西三路分理处办存取款业务时，大厅内一名叫王某1的银行工作人员向她妈妈介绍了一个理财，称年息10%，保本保息，按季付息。2014年7月9日，她和妈妈还有东营光军公司的一个女工作人员签订了合同，次日往卡内存入了64万元。2014年10月10日、2015年1月12日分别向她返款1.6万元，共计返款3.2万元。
马春燕证实内容与洪某证实内容基本一致。
金银珠宝饰品买卖合同、理财金账户交易明细、借条证实，2014年7月9日，洪某与润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司签订了金银珠宝饰品买卖合同和第三方代收业务委托书，投资资产总额64万元；润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司、周某1向洪某出具了64万元的借条，约定还款时间为2015年7月20日。附有洪某银行账户存款的明细。
22、被害人吴某2陈述称，2014年8月份，她在东营工商银行西三路分理处办理正常存取款业务时，大厅内一名叫王某1的工作人员向她介绍了一个理财，称年息10%，保本保息，按季付息。2014年8月1日，她和王某1在银行贵宾室和恒金公司的杨丹丹签订了合同，当天往自己的一张借记卡内分两次转了共计48万元。2014年11月7日和18日第一笔返款1.2万元、2015年2月2日和25日返款1.2万元，共计返款2.4万元。
贵金属套利合同、金银珠宝饰品买卖合同、理财金账户交易明细证实，2014年8月1日，吴某2与润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司签订了金银珠宝饰品买卖合同；2014年8月1日，吴某2与东营恒金投资管理有限公司签订了贵金属套利合同，吴某2出资40万元，月利息3333元，每三月返一次利息，期限12个月；2014年8月14日，吴某2与东营恒金投资管理有限公司签订了贵金属套利合同，吴某2出资8万元，月利息666元，每三月返一次利息，期限12个月。附有吴某2银行账户存款的明细。
23、被害人傅某陈述称，2014年7月份，他在东营工商银行基东分理处办理存取款业务时，大厅内一名叫小徐的银行工作人员主动向他介绍了一款理财，称年息10%，保本保息。过了几天，他和小徐还有恒金公司的杨丹丹在银行贵宾室签订了合同，并往自己的工行卡内存入了30万元。其中的8.5896万元实际投入了天津公司，收到的利息共计0.429万元。
贵金属套利合同、金银珠宝饰品买卖合同、理财金账户交易明细证实，2014年9月2日，傅某与润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司签订了金银珠宝饰品买卖合同和第三方代收业务委托书；2014年8月30日，傅某与东营恒金投资管理有限公司签订了贵金属跨市场套利合同，傅某出资30万元，月利息2800元，每三月返一次利息，期限12个月。附有傅某银行账户存款的明细。
24、被害人王某7陈述称，2014年2月份，她在东营工商银行胜利支行供应处分理处办理存取款业务时，大厅内一名叫王圆圆的银行工作人员向她介绍了一个理财，称年息10%，保本保息，按季付息。2014年2月19日，她和王圆圆还有杨丹丹及其公司员工王倩在银行贵宾室签订了合同，并在当日往银行账户存入了70多万元。她实际投入了90万元，2014年3月份至2015年2月份分多次共计返还利息7万元，收到本金10万元，损失73万元。
委托交易合作协议书、金银珠宝饰品买卖合同、理财金账户交易明细证实，2014年2月19日，王某7与润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司签订了金银珠宝饰品买卖合同和第三方代收业务委托书，投资额度10万元；2014年2月20日，王某7与东营光军商贸有限公司签订了委托交易合作协议书，王某7出资50万元，月利息4167元，每三月返一次利息，期限12个月。附有王某7银行账户存款的明细。2014年8月26日，王某7与润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司签订了金银珠宝饰品买卖合同和第三方代收业务委托书，投资额度40万元；2014年8月27日，王某7与东营恒金投资管理有限公司签订了贵金属跨市场套利合同，王某7出资40万元，月利息3333元，每三月返一次利息，期限6个月。
25、被害人黄某陈述称，2014年2月19日，他在东营市工商银行胜利支行和东营市光军投资有限公司签了一份贵金属跨市场套利合同，约定的投资年收益率10%，按季度返利，他投资了30万，钱也被陆续划走了。他和周某1的公司也签署了一份合同，在东营市光军投资有限公司手里。他一共收到了三笔返利共计3万元，他没有见过合同涉及的金条。
委托交易合作书、金银珠宝饰品买卖合同、理财金账户交易明细证实，2014年2月19日，黄某与润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司签订了金银珠宝饰品买卖合同和第三方代收业务委托书；2014年2月19日，黄某与东营光军商贸有限公司签订了委托交易合作书，黄某出资30万元，月利息2500元，每三月返一次利息，期限12个月。附有黄某银行账户存款的明细。
26、被害人盛某陈述称，2014年4月1日，她和杨丹丹的东营光军投资有限公司在东营市工商银行东营胜利支行签署了一份贵金属跨市场套利合同，约定投资年收益率10%，按季度返利，她投资了100万元，之后陆续被划走了。她一共收到三次收益，每笔2.5万元，共计7.5万元。他和周某1的润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司还签过一份合同，在东营光军投资有限公司手里，他没有见过合同涉及的金条。
贵金属跨市场套利合同、金银珠宝饰品买卖合同、理财金账户交易明细证实，2014年4月1日，盛某与润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司签订了金银珠宝饰品买卖合同和第三方代收业务委托书；2014年4月1日，盛某与东营光军商贸有限公司签订了贵金属跨市场套利合同，盛某出资100万元，月利息8333元，每三月返一次利息，期限12个月。附有盛某银行账户存款的明细。
27、被害人赵某陈述称，2014年5月初，他在东营工商银行胜利支行海通路储蓄所办理存取款业务时，大厅内一名叫李永慧的银行工作人员和一名叫王倩倩的光军公司业务员向他介绍，称让他把钱打到自己账户内，由她们操作，账上的钱谁也拿不走，按季度返还利息。2014年5月20日，他和王倩倩、李永慧在银行贵宾室签了合同，他在个人银行账户内存了50万元，共计返了三次款，共计3.75万元。
贵金属跨市场套利合同、金银珠宝饰品买卖合同、理财金账户交易明细、借条证实，2014年5月20日，赵某与润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司签订了金银珠宝饰品买卖合同和第三方代收业务委托书；2014年5月21日，赵某与东营光军商贸有限公司签订了贵金属跨市场套利合同，赵某出资50万元，月利息4166元，每三月返一次利息，期限12个月；2015年6月1日，润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司向赵某出具了50万元的借条。附有赵某银行账户存款的明细。
28、被害人秦某陈述称，东营市工商银行胜南支行的理财经理崔文文向她介绍了一个理财，称年化收益10%，保本，投资期限1年，按季度返息，并帮她约了杨丹丹见面，杨丹丹是润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司在山东省东营市的总代理。杨丹丹向她介绍了这款理财，她于2014年8月7日在胜南支行签了合同，她投资金额为50万元，收到利息2.5万元，实际损失47.5万元。
贵金属跨市场套利合同、金银珠宝饰品买卖合同、理财金账户交易明细证实，2014年8月7日，秦某与润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司签订了金银珠宝饰品买卖合同和第三方代收业务委托书；2014年8月8日，秦某与东营光军商贸有限公司签订了贵金属跨市场套利合同，秦某出资50万元，月利息4166元，每三月返一次利息，期限12个月。附有秦某银行账户存款的明细。
29、贵金属跨市场套利合同、金银珠宝饰品买卖合同证实，2014年2月26日，刘汝新与润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司签订了金银珠宝饰品买卖合同和第三方代收业务委托书；2014年2月27日，刘汝新与东营光军商贸有限公司签订了贵金属跨市场套利合同，刘汝新出资60万元，月利息5000元，每三月返一次利息，期限12个月。
30、被害人蒋某陈述称，2014年5月26日，他在东营工商银行西城支行办理存取款业务时，大厅内一名叫王玲的工作人员向他介绍了一个理财，称年息10%，保本保利，每三个月回一次款。他便和杨丹丹、王玲在银行理财贵宾室签了合同，按要求往个人工行卡内存了70万元，之后共计收到利息5.25万元，损失64.75万元。
贵金属跨市场套利合同、金银珠宝饰品买卖合同、理财金账户交易明细、借条证实，2014年5月24日，蒋某与润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司签订了金银珠宝饰品买卖合同和第三方代收业务委托书；2014年5月28日，蒋某与东营光军商贸有限公司签订了贵金属跨市场套利合同，蒋某出资70万元，月利息5833元，每三月返一次利息，期限12个月；2015年6月10日，润茂通宝（天津）贵金属经营有限公司向蒋某出具了70万元的借条。
（三）被告人供述与辩解
被告人杨丹丹归案后供称，2014年春天，李某1称其同学许某在天津润茂通宝公司任副总，该公司在各个地区发展区域代理商，收益可观。之后，她通过李某1联系上了许某，许某称其公司在经营贵金属买卖延期增值交收的基金理财业务，正在发展各区域的负责人，按照发展客户的投资金额返点。后经他们协商，她成了该公司负责东营地区类似区域代理商身份的人员，推销该公司所谓的理财产品，为其发展客户，该公司按照年化收益率18%-25%给她返佣金，她以东营光军商贸有限公司的名义与润茂通宝公司签订了协议。她在签完协议后开始在东营区各工商银行营业网点通过她公司的业务员宣传介绍和各网点的银行客户经理向来银行办理业务的群众宣传该理财产品，有投资意向的客户就与她联系，她将客户的资料通过ＱＱ上传给润茂通宝公司的客服，客服就给一个该公司名称为慕鑫珠宝交易平台的交易账户。同时，她以东营光军商贸有限公司的名义与客户签订贵金属跨市场套利合同，继而帮助客户在银行开通第三方委托划扣业务，完成上述操作后，她就用客户的交易账户在慕鑫珠宝交易平台按客户的要求进行交易，客户不用自己交易。交易完成后，天津润茂通宝公司根据客户的投资额按月返佣金到她的个人银行账户，刚开始是按年化收益率18%的佣金，后来增加到20%，最后是25%，她从佣金中拿出10%按月给客户支付利息，转账到客户的银行卡上。直至2014年11月份，天津润茂通宝公司就不给返佣金了，她就向公司催要，但公司一直拖着不给，后来公司就出事了。她一共发展了38个客户，共投资到天津润茂通宝公司2800余万元，天津润茂通宝共计返还了200万元左右的佣金，一共返了七八个月，东营光军商贸有限公司未经人民银行等行政部门批准具备经营理财产品及从事社会融资的资质。
上述证据，经庭审举证、质证，来源合法，对于能够相互印证的证据，本院予以确认。
综合分析以上证据，针对非法吸收公众存款数额的方面，应结合被害人陈述和合同显示数额结合银行流水明细等综合予以认定，对于仅有书证没有被害人陈述的部分，由于具体的过程无法明确，依法予以扣除。
二、2014年9月至2015年1月，党晶（另案起诉）以临沂汇友诚投资管理中心的名义，通过被告人杨丹丹在东营地区在社会不特定群众公开宣传并高息揽储。期间杨丹丹在东营地区共发展客户18名，吸收钱某50万元、孙某100万元、王某615万元、唐某12万元、翟某50万元、孔月华10万元、纪某30万元、孔某215万元、田茂海40万元、于某220万元、胡凤兰50万元、包敬翠15万元、马某22万元、明某41万元、张贵芳10万元、王法昌44万元、武某30万元、姚某10万元，以上共计564万元。期间陆续返还利息，尚欠钱某47.5万元、孙某90万元、王某67.25万元、唐某10.9万元、翟某47万元、孔月华9.5万元、纪某28.5万元、孔某22.9万元、田茂海37.8万元、于某217.5万元、胡凤兰47.5万元、包敬翠14.25万元、马某15万元、明某5万元、张贵芳5万元、王法昌41.8万元、姚某9.5万元，以上436.9万元。
上述事实，公诉机关提供了以下证据：
（一）证人证言
1、证人党某证实，东营市恒金投资管理有限公司是他和妻子杨丹丹一起以杨丹丹、杨洋名义注册成立的，但实际经营人是他和杨丹丹。2014年下半年，党晶给他打电话称与袁某、崔总合伙成立了家公司对外发行基金融资，想借助他和杨丹丹在东营工商银行的驻点，依此平台帮其融资，他便同意了，党晶安排了一个经理徐某1到东营依托他和杨丹丹在各银行融资平台推广业务。党晶答应给发展客户的业务员和银行理财经理按融资额各1%给提成，是临沂公司直接打给业务员和理财经理，业务员是恒金公司的。党晶答应将融资的钱拿出部分给他个人用，比例是两年40%，当时他帮天津融资的钱不能按时兑付，当时党晶为了帮他也同意他用这些钱，利息由临沂汇友诚投资管理中心支付。有些钱是客户转账到了东营市恒金投资管理有限公司的账户，他之后不长时间也跟党晶说了，党晶知道他资金紧张就答应了。东营市恒金投资管理有限公司账户内的钱依照存款先后顺序为张文波38万元、王某65万元、马宪合30万元、王某65万元、5万元、王慧35万元、盖成山21万元、唐某5万元、5万元、2万元、吴文霞20万元（已偿还）、马宪海22万元、包敬翠15万元、刘廷善30万元、赵新光15万元、徐某424万元、纪某30万元、孔某215万元、姚某5万元、5万元、田茂海40万元、王法昌30万元、张桂芳10万元，共计412万元，有些钱他自己用了，其余钱打到临沂汇友诚投资管理中心银行账户了。
2、证人袁某证实，他是临沂中小企某电子科技有限公司的法定代表人，2014年年初，他所在的临沂市中小企某电子科技有限公司想开发一个电商平台但缺少资金，他就和党晶商量着成立一家公司，以个人合伙的形式招募合伙人投资，募集完资金后投入到临沂市中小企某电子科技有限公司，预计年化资金收益成本在12%以上。他不便出面就由党晶具体实施公司运作事宜，他联系了北京金益新公司的徐懿，并安排徐某1、刘钊到北京考察学习，由二人制作了协议和宣传单页，他修改后交给了党晶，党晶审查修改后进行了印发。该融资在临沂进展的不顺利，只融到了50万元左右，由于公司不需要资金了，他便明确告诉党晶将所融资金退还了投资人。2014年5月份，党晶告诉他已经将资金全部返还给了投资人，他没想到党晶瞒着他在东营还进行了融资，他找党晶后，党晶称其自己处理，后面融资的钱都是党晶的个人行为，他不','2018-10-02
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