吉林省吉林市龙潭区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）吉0203刑初331号
公诉机关吉林省吉林市龙潭区人民检察院。
被告人黄彪，男，1974年11月13日出生，汉族，吉林省吉林市人，高中文化，原系吉化公司矿区服务事业部供热公司松江维修站代理副站长，户籍所在地吉林省吉林市龙潭区，现住吉林省吉林市高新区。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年2月17日被刑事拘留，同年3月23日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。
辩护人郭尚玉，吉林正宵律师事务所律师。
吉林省吉林市龙潭区人民检察院以吉市龙检刑检刑诉［2017］369号起诉书指控被告人黄彪犯诈骗罪，于2017年10月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林省吉林市龙潭区人民检察院指派检察员沙志坚、张晶出庭支持公诉，被告人黄彪及辩护人郭尚玉，被害人杜某、姜某、关某、赵某2到庭参加诉讼。现已审理终结。
吉林省吉林市龙潭区人民检察院指控：被告人黄彪自2014年起，在吉林市龙潭区等地利用其在龙潭区大型国有企业供热公司担任副站长的身份，获取了单位下属员工及其身边人员对其的信任，以单位在长春水务集团有工程为借口，虚构其个人购房、孩子升学、父母生病、弟弟车祸等事实，通过给他人办理信用卡后私自透支套现、欺骗他人为其办理小额贷款或为其贷款做担保等手段，骗取被害人姜某、关某、王某1等二十余人共计人民币二百余万元。
公诉机关针对上述指控事实，提供了被告人黄彪的供述与辩解；被害人姜某、关某、杜某、王某1、赵某1、王某2、赵某2、温某、田某1、高某、于某、张某1、赵某3、田某2、黄某、李某1、唐某、赵某4、沈某、米某、李某2、张某2、刘某1、王某3、李某3的陈述；证人周某1、朴某证言；常住人口数据查询详细信息、借据、欠据、接受证据材料清单、搜查笔录、扣押物品清单及照片、证明及抓捕经过等证据。
公诉机关认为，被告人黄彪以非法占有为目的，采取隐瞒真相的方式，骗取公民合法财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人黄彪对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。
被告人黄彪的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，对指控的事实有异议，认为：1、被告人自首，具有法定从轻处罚情节。2、应甄别民间借贷和诈骗的界线，将黄彪最初与刘某2合作时为投资发生的民间借贷与后期投资失败丧失偿还能力后继续借款的诈骗行为进行区分，界定诈骗数额。3、被告人认罪态度好，主观恶性小，平时表现好。辩护人提供了吉林市龙潭区人民法院（2016）吉0203民初2681号民事判决书，证实指控被告人黄彪诈骗米某6万元的事实，法院已判决确认为民间借贷纠纷,认为不应再认定为黄彪诈骗事实。
经审理查明，被告人黄彪系吉化公司矿区服务事业部供热公司松江维修站代理副站长。2014年7月，被告人黄彪与刘某2口头协议共同承包长春水务（集团）有限责任公司（以下简称长春水务集团）的供水改造工程，黄彪借款投入了资金，2015年二人不再合作。被告人黄彪为偿还所欠外债，在明知其没有偿还能力的情况下，虚构其单位在长春水务集团承包工程，谎称预收供热费、安排子女升学及工作、弟弟车祸急需用钱等事实，利用单位下属员工及其身边人员对其的信任，骗取姜某、关某、王某1等人钱款共计220余万元，部分钱款用于偿还外债，其余均被挥霍。具体事实如下：
2015年12月，被告人黄彪谎称单位领导班子在长春水务集团承包工程，单位的经理朴某和书记周某2亦都投资，骗取了单位员工王某1的信任。被告人以工程缺少资金为由，骗取了王某1人民币5万元。
2015年至2016年间，被告人黄彪谎称其在长春承包自来水工程，以资金周转为由，多次骗取单位员工姜某现金8.7万元。以借款为名，谎称欠款由其归还，让姜某在民生银行、兴业银行、光大银行、中国银行、工商银行、建设银行、交通银行、中信银行和农业银行办理信用卡供其使用，后被告人黄彪使用信用卡进行透支，骗取姜某人民币共计27.7万元。
2016年1月，被告人黄彪谎称在长春水务集团承包了自来水工程，其单位领导亦参与投资，以工程需要资金为由，骗取单位员工杜某人民币17万元。同年8月至12月间，被告人黄彪四次骗取杜某现金共计5.2万元。被告人黄彪谎称由其归还欠款，让杜某在民生银行、中国银行、中信银行办理信用卡供其使用，共计骗取杜某人民币共计277,141.92元。
2016年6月，被告人黄彪谎称其承包装修工程，需要垫付工程款，以借款名义，骗取单位员工王某2人民币6,000.00元。同年7月，被告人黄彪谎称缺少工程款，让王某2在中信银行办理信用卡和U盾供其使用，被告人黄彪使用信用卡和U盾骗取王某2人民币76,700.00元。
2016年六七月间,被告人黄彪谎称要给孩子安排工作,向吉化矿区事业部工作人员赵某3借款10万元，赵某3称只有1万余元,被告人黄彪遂让赵某3办理信用卡供其使用,赵某3办理民生银行信用卡后交被告人黄彪,被告人黄彪使用信用卡骗取赵某3人民币10万元。
2016年7月，被告人黄彪谎称资金紧张，借用不久后便归还，向单位员工关某借款，因关某没有钱，被告人黄彪遂提出用关某身份办理贷款供其使用，后被告人黄彪带关某在中信银行办理了7.1万元贷款、在马上消费金融股份有限公司办理贷款人民币1.1万元，此外，被告人黄彪让关某在中信银行、民生银行、工商银行和建设银行办理了四张信用卡供其使用，后被告人黄彪使用信用卡骗取关某人民币79,380.00元。同年11月，被告人黄彪以借款为名骗取关某现金1万元。
2016年8月，被告人黄彪谎称其在长春有工程，急需有钱，其单位领导都曾出资，让单位员工赵某2出资，因赵某2没有钱，被告人黄彪让赵某2办信用卡供其使用，后赵某2在中信银行办理信用卡交给被告人,被告人使用该信用卡骗取赵某2人民币77,550.00元。
2016年八九月间，被告人黄彪找到单位员工温某，谎称其在长春市承包工程，急需资金，骗取温某人民币79,200.00元。
2016年9月8日，被告人黄彪谎称承包工程，缺乏资金，骗取单位员工赵某1人民币2.2万元，钱款被挥霍。
2016年7月16日，被告人黄彪以借款为名，骗取单位员工张某1人民币5,000.00元。
2015年九十月间，被告人黄彪谎称其工程急需用钱，骗取田某2（曾用名田某1）人民币10万元。后田某2多次催要，被告人黄彪提出其向单位站长朴某借钱，让田某2担保，谎称借得钱款后便归还田某2欠款。后被告人黄彪带田某2到其单位，经黄彪介绍，田某2向朴某借款20万元，并出具担保，后被告人黄彪骗取了田某2借来的20万元。
2015年春节，被告人黄彪以借款为名，骗取单位员工高某人民币1,000.00元。2016年9月2日，黄彪谎称其弟弟车祸急需用钱，骗取高某人民币6,000.00元。
2016年夏天，被告人黄彪以急需用钱为名，谎称几天后便还款，骗取吉化矿区服务事业部工作人员黄某人民币1万元，用于偿还欠款。
2016年6月6日，被告人黄彪以借款为名，谎称于同年8月30日归还欠款，骗取单位员工刘某1人民币2万元，用于偿还欠款。
2016年12月16日、12月20日，被告人黄彪谎称在长春市承包工程，需要资金周转，工程马上要结账，月底便能归还钱款，两次骗取李某1人民币9万元，用于偿还欠款。
2016年11月25日，被告人黄彪以借款为名，谎称一个月后归还，骗取唐某人民币20万元，用于偿还欠款。
2016年12月15日，被告人黄彪谎称单位员工姜某的妻子住院，急需抢救费用，骗取了赵某4人民币3.5万元，被其挥霍。
2016年的八九月间，被告人黄彪谎称要给其儿子办理到民航学校上学，急需用钱，骗取沈某人民币了2万元，被其挥霍。
2015年夏天，被告人黄彪谎称其工程资金周转不开，骗取原单位同事李某2人民币1万元。
2016年四五月间，被告人黄彪谎称其单位要预收供热费，骗取供热用户张某2人民币5万元钱，用于偿还欠款。
2016年12月2日，被告人黄彪以借款为名，骗取李某3人民币2万元。
2017年2月7日，被告人黄彪因涉嫌诈骗被公安机关通缉，同年2月16日，被告人黄彪主动到公安机关投案。
综上，被告人黄彪共计诈骗21人，诈骗得款共计人民币221,297.92元，所得钱款均被挥霍。
上述事实，有如下经过庭审质证后认证的证据予以证明：
1、被告人黄彪供述，证实2014年上半年，其认识刘某2。刘某2自称是包工头，与长春水务集团承包了工程，签订了承包合同，找其合伙，其答应投资，由于其没有那么多钱，借同事王某16万元、姜某10万元，其余54万元都是在外面借的有利息的钱。其陆续将70万元现金给了刘某2，当时刘某2承诺2014年末还其本金，2015年给其利润。其和长春水务集团没有签订合同，后来工程始终也没有结算，其借的高利贷本息已涨到150万元，其被高利贷追债，没有能力还钱，到处借钱还利息，拆东墙补西墙。因为要账的人到处追其，害怕社会那些人找其，2017年1月份其不上班。后得知因涉嫌诈骗警察一直在找其，其到公安机关投案。其以长春有工程、小孩上学及同事家属有病等名义，诈骗了单位同事赵某1、赵某2、姜某、杜某、刘某1、张某1、温某、高某、于某、关某、王某1、王某3和王某2等人钱款，还骗了李某2、张力、赵某4、李某1、李某3、田某2（田某1）及蛟河市的唐某等人，一共骗了大约20多个人共计220万元左右，其中在长春水务集团工程款里押了70万，在中东合伙盖楼投了20万，长春水务集团工程的二期投了十六七万，剩下100多万元还小额贷款公司的利息。（1）其对王某1说在长春水务集团干工程缺钱，向他借的钱。（2）其以长春水务集团工程资金周转为名义向姜某借款70万，还了40万左右。（3）其以承包工程名义向杜某借款40多万，归还了9万多元，其说还不上钱了，等长春结账以后就还他，让他帮助其办信用卡，其与他一起到银行，用他的身份证办的信用卡，信用卡邮寄到单位，信用卡由其保管，其用他的手机激活信用卡，透支了现金20万元左右，其将一部分钱款用于长春的工程，一部分还欠款了，其还把杜某的房子抵押了10多万元，向他借了现金三四万元。（4）借于某1万块钱，还了他5,000.00元钱（5）其以长春水务集团工程资金周转的名义向温某借款7万元，还了1.4万元。（6）其对赵某2说干工程缺钱，领他上银行办的卡。其给赵某2办过假的工作证，用于办理小额贷款7万元。（7）以承包工程名义向关某借8万元钱，其领关某到中信银行办的贷款，银行把钱打到他卡上，他取出来交给其。关某的房产手续抵押给个人的小额贷款公司。（8）以承包工程名义向赵某1借了2.2万元。（9）其以手头没钱为由向张某1借了5,000.00元钱。（10）其对高某谎称其弟弟出车祸了，向他借了2万块钱，后来还他1.4万元。这钱实际是其朋友王斌出车祸拿去用了，王斌没还其钱。（11）其在很早以前从田某1（田某2）处拿了10万元，都在长春干活用了，还以田某1的名义从朴某经理借了20万元，这些钱一部分还债，别的用在干活上了。（12）2014年其向黄某借过1万元钱，用于偿还外债。（13）2016年其向刘某1借过2万元钱，偿还外债。（14）2017年元旦前其称以在长春的工程马上要结账，借钱周转几天，从李某1手里拿了两次钱，一次5万，一次4万，这两笔钱还关某的高利贷（是以关某名义借的，钱其用了）4万元，还姜某的信用卡,剩余还小额贷款的欠款了。（15）2016年9月20日其跟赵某3说急用钱，向他借10万元，钱用于偿还信用卡、欠款和小额贷款了。（16）2015年其拿姜某的房子做的抵押，向唐某借了20万元，后把姜某的房子抽回来了，用其个人的房子做抵押。这钱其都偿还小额贷款和信用卡透支的钱，还有几万元用于长春的工程了。（17）2016年12月份，其从赵某4手里借了2万元钱，是他在他朋友手里拿的钱，其以前还欠他1.5万元，一共欠赵某4是3.5万元。（18）2016年五六月份，其对沈某说手头没有钱了，他问其用多长时间，其说两个月，后他给其拿2万元钱，其没有写欠条，这钱被其在中东干活时花了一部分伙食费及平时零花用了，一直没有还。（19）2015年其对李某2说工程周转不开，向他借了1万元钱，用于长春的工程，至今没还。（20）2016年四五月份，其着急还信用卡，向银河足道的老板张力借了5万元钱，还信用卡花了，至今没还。（21）米某住在江畔明珠，他家的供热由其单位维护。2016年4月，其向他借了6万块钱，用于江南的暖气改造工程，其写了借条，还他2万，还剩4万没还，他多次找其要钱，其没钱给，他在龙潭区法院将其起诉，诉状邮到其单位。（22）2016年八九月份，其向李某3借了2万元，答应她10来天就还，至今未还。（23）其向单位同事王某2和王某3借过钱。
2、被害人杜某陈述，证实其是吉化供热公司工人。2016年黄彪说长春有工程，资金周转不开，需要用钱，2016年1月其借给他现金17万，是其用房照在小额货款公司抵押贷款的钱。其还借他四笔现金共5.2万元，其中2016年1月借了1万，2016年8月借了7,000.00元钱，2016年10月借了3万，2016年12月借了5,000.00元。另外，其还有三张信用卡被他拿去套现，民生银行有两张，额度是12.8万余元，中国银行信用卡一张，额度7,500.00元。中行的办了四五年了，另外两张信用卡是黄彪找银行的业务员来单位给办的，黄彪就说是帮银行的完成任务，让其签字、照相，卡寄来了他直接拿走，用其手机激活。黄彪还用其名办了两份小额贷款。在中信银行是借了73,800.00元，在友众信业小额货款公司借了多少钱不知道，其每个月还款2934元，需还款25个月。
3、被害人姜某陈述，证实其是吉化供热公司工人，2015年黄彪说他在长春干自来水工程，骗其现金8.7万元，其中2015年其给他7.5万元，最近几个月陆续给他1.2万元，每次二三千元。黄彪说他银行的朋友有任务，让其帮助完成任务，银行的业务员都是到他办公室，其去他办公室填表办手续，后银行寄来信用卡被他从收发室直接取走，激活信用卡的时候往其手机发验证码，其告诉他验证码，黄彪将信用卡激活后把卡留下。黄彪用其名义办了信用卡10张，其中民生银行2张，总共额度为15万元，现在还有7.7万没有还，兴业银行信用卡1张，额度3万元，光大银行卡1张，额度3万元，中国银行信用卡有几张，总共额度4万元，被黄彪透支2个多月，银行连本带利需要还款6万多元，其用自己钱还上的。工商银行信用卡一张，透支额度5万元，其自己用钱还了近5万元。建设银行卡1张，额度2万左右，交通银行信用卡1张，额度3万左右，黄彪透支后，归还了一部分，其归还3,000.00元，现在还欠1万多，中信银行信用卡1张，额度2万元，被黄彪透支了。后其找黄彪，他说他妻子还了1万元。农业银行信用卡1张，额度1万元，还有一张其妻子的中国银行信用卡，也被黄彪拿走透支了。以上总共透支了20多万元。黄彪用其的名义在中信银行、民生银行、光大银行、兴业银行、中国银行、工商银行、建设银行、农业银行、交通银行办了透支信用卡，卡都在黄彪手里，都是他在用，还有其妻子王越一张中国银行的透支卡，也是黄彪在用，找黄彪要回来一部分卡。其本人没有透支过这些卡。2015年末，黄彪、杨春柏找其，让其拿购房合同，杨春柏拿他儿媳妇的房票，抵押给了蛟河市的唐姓女子，用其购房合同抵押借了25万，黄彪说就用几天，待长春的工程款下来就结清了，其当时就同意了。过了不长时间，黄彪就把其购房合同给其送回，说蛟河的事处理完了。2016年底，蛟河唐姓女子找其和黄彪，其才知道黄彪没有还钱，唐姓女子让其补签的欠条，黄彪做的担保。在黄彪的忽悠下，其也签了，黄彪答应这钱他还。2017年1月黄彪不上班，失去了联系。黄彪在交通银行、建设银行、兴业银行、光大银行、中信银行、民生银行、农业银行、中国银行和工商银行办过贷款或透支卡，共计20多万。
4、被害人王某1陈述，证实2015年12月份其单位主抓生产的处长黄彪说单位班子在长春水务集团承包工程，现在缺少资金，向其借5万元钱，说用两个月，工程钱回来后马上还款。其听说是单位班子干的工程就相信了，借5万元钱给黄彪。两个月后黄彪没还钱，其催要，黄彪一直说工程款没有回来,还说这个工程单位的一把经理朴某和书记周某2都有投资，让其放心。2017年1月3日，黄彪突然消失，单位很多同事的钱被他骗了，其到公安机关报案。
5、被害人温某陈述，证实其是吉化矿区事业部松江供热站工人。2016年八九月份的一天下午，单位供热站副站长黄彪打电话向其借8万元钱，说他长春有个工程，需要点资金，最迟在2016年底还钱。因为他是单位的领导，其信任他，就把其名下的农业银行卡交给他，卡里有8万元钱，其告诉他密码，黄彪去取的钱，至今没还钱，其银行卡还在他手中。其多次找他要钱，他一直推托说工程款下来还钱。后来他不上班了，打电话关机。
6、被害人关某陈述，证实其是吉化供热公司松江供热处工人，其单位主抓生产的处长黄彪骗了16.8万元。2016年7月黄彪说资金不够用，向其借钱，说过几天就能还。其说没有，黄彪说用其身份办贷款，不久就能归还。黄彪带其到解放北路的中信银行办了一笔7.1万元钱的贷款，具体都是他办理的。后来黄彪又陆续找其办了几张信用卡，其中有一张民生银行的信用卡（透支额度2万元）、一张工商银行的信用卡（透支额度2万元）、一张中信银行的信用卡（透支额度1万元）和一份建行的个人消费贷款25,995.00元，还在马上消费金融股份有限公司贷款1.1万元钱。这些信用卡的钱和贷款的钱都被黄彪用了。2016年11月末，其还在单位借给黄彪现金1万元。至今黄彪一分没还，当时借钱时黄彪没说干什么用，办完的卡直接被黄彪拿走了，工商银行催其还款，其才知道信用卡被黄彪使用了。
7、被害人赵某1陈述，证实其是吉化供热公司松江供热处工人。2016年9月8日下午，单位生产主任黄彪向其借1万元钱，说他在外面干工程缺点钱，其说只有2,000.00多元，其工资卡里有2万多元，黄彪说借1.5万元，下周一就还钱，当天是周四，其寻思用不了几天，就答应借他了。其在解放北路华强49栋楼下的工商银行用工资卡取2万元，到其单位交给黄彪。其回家不到一小时，黄彪又给其打电话，让其把兜里的2,000.00元也借他，后黄彪到其家楼下取走2,000.00元。其多次向黄彪催要,他至今没还，也不来上班。黄彪欠其单位10多个同事二三百万元钱。
8、被害人张某1陈述，证实其是松江供热站保管员。2016年7月16日中午，供热站副站长黄彪向其借1万元，其说家里正在装修，没钱。黄彪又提出借2万元，并给其100.00元钱让其坐出租车回家取钱，考虑他是单位领导，其回家取了5,000.00元给他。其向他要过两次，他一直推拖未还。后他不上班，其感觉被骗了。
9、被害人高某陈述，证实其在吉化矿区服务事业部松江供热站工作，其借给黄彪三次钱。2008年冬天，黄彪向其借2,000.00元钱。2015年春节黄彪向其借2,000.00元钱，一周后还其1,000.00元。2016年9月2日，黄彪说他弟弟出车祸了，向其借1.4万元钱，后其妻患病，其向他要回8,000.00元钱，剩下的9,000.00元没还。同年12月27日左右，其联系不上黄彪了。
10、被害人田某2陈述，证实2015年九十月份黄彪说他有一个工程需要用钱，向其借10万元钱，其没有钱，就联系同学车冬梅借给黄彪10万元，讲好用二三个月，其给担保，黄彪一直没还钱，其多次催要，他一直拖。后来黄彪说他们站长朴某有钱，他向朴某借钱，让其给担保，朴站长肯定能借，等钱借来后，先把其同学的钱还上。后黄彪领其去他单位，介绍并认识了朴站长，其写了一张20万元欠条并且担保，当天没有拿到钱，第二天黄彪到其店里说钱没借到。后朴站长给其打电话说黄彪不还他的钱，向其要钱，其给黄彪打电话，黄彪说这钱被他临时借用，他每月给朴站长6,000.00月利息，这事就不用其管了。过了几个月，朴站长给其打电话说黄彪一直不还钱，这钱他向其要，并去通潭派出所告其使用假名诈骗，说其担保时签的名字是田某1，其到派出所把事情经过讲了，其拿出20万还给了朴某。黄彪诈骗其30万元钱。并证实其改名叫田某1，但户籍上名字田某2。
11、被害人黄某陈述，证实其在吉化矿区服务事业部安全处工作。2016年夏天，黄彪打电话向其借1万元钱，说急用，过几天还。其在机关办公室楼下自动取款机取1万元交给黄彪，后来他一直没还，其找不到他，到公安机关报案。
12、被害人刘某1陈述，证实其是在吉化矿区事业部供热公司松江供热维修站工人。2016年6月6日晚，黄彪打电话说家有急事，向其借4万元钱，其说没有那些，他就求其说：“我头一回张嘴，你就帮帮我吧。”碍于面子其同意借钱，其妻子的同事在其家，其向他借了2万元，次日其在黄彪办公室给黄彪2万元钱，黄彪给其打欠条，承诺2016年8月31日前还款。后来黄彪说钱干工程用了。到期黄彪不还钱，其催他，他一直拖，2017年元旦后其联系不上黄彪。
13、被害人赵某3陈述，证实其是吉化矿区事业部工人。2016年六七月份，黄彪打电话说他要给孩子安排工作,向其借10万元钱，其说没有，后来他让其办信用卡，其通过电话办的民生银行的信用卡，其将卡激活后其从信用卡里面透支出10万元钱存到其卡号为621700083000123887的建设银行储蓄卡上，其把钱转账到黄彪的卡上，因为信用卡自动分期还款，9月20日其把这个民生信用卡交给黄彪让他还款。10月2日其将卡要回，黄彪给其5,000.00元钱偿还当月欠款，11月4日到还款时他给其5,000.00元，12月4日到还款日，黄彪说没钱了，让其等等，其自己还的款，12月中下旬其联系不上黄彪了。其给黄彪转了6.1万元，因为2015年末他说缺钱，向其借了3.9万元，因此其转给他6.1万，他出了10万元收据。
14、被害人李某1陈述，证实2016年12月16日黄彪说长春有个自来水工程，资金周转不开，其借给他5万元钱。同年12月20日他又找其说钱不够，向其借5万元钱，其没有那么多钱，给他拿了4万元，这两次他都给其打借条，他答应在12月31日之前还钱。元旦他没还钱，1月4日其给黄彪打电话，黄彪说钱肯定没问题，8号之前肯定给，1月5日其给黄彪打电话，电话无法接通。其去供热站找朴经理，朴经理说黄彪很长时间没上班，在外边欠了不少钱。并证实其邻居田某2也被黄彪骗了30万元。
15、被害人唐某陈述，证实2015年10月黄彪说他在长春有个工程要结算，需要疏通费用，向其借钱，并且用手机给其发了定位，其看是在长春，就向他提供的姜某名下银行卡分两次打了20万元。2016年6月25日，其又将5万元现金送到黄彪的办公室。2016年，黄彪陆续给其打电话，说他母亲有病，正在医院，急需用钱，又说银行卡需垫还，及工程结算需要疏通等理由，其通过儿女分别给他多次打钱，总共大约有40万左右。后其向他要钱，他以各种借口推拖。2016年6月25日，其和黄彪签了一个房屋买卖协议，黄彪把吉林市中海社区0期011-1-13-021的房屋〔期房〕抵押给其，说这套房子是他交的首付，用公积金贷款买的，并把他个人住房（商业用房）借款合同和吉林市个人住房公积金贷款借款合同（组合）押给其，姜某把吉林市绿地花都的购房手续也押给其。2016年11月25日，黄彪和姜某给其出具了借据和收款的收条。姜某的购房合同押给其后，黄彪找其说：“姜某的孩子要上学，需要这个合同证明他所在学区。”他把合同拿回去，说用完再还给其，后来合同一直没有还。2016年12月30日欠款到期，联系不上黄彪，后听说黄彪被抓，其报案。
16、被害人赵某4陈述，证实2016年12月15日，黄彪到其单位进屋给其跪下，说他欠手下一个叫姜某的钱，姜某的媳妇住院正在医院抢救，急等用钱，其相信了，将其手里1.5万元都借给他，没用他打欠条，其又联系朋友王伯君给他拿2万，黄彪给王伯君打了个2万元的借条，说2016年12月21日还钱。到期后他一直没还钱，其联系不上他。后听说黄彪被公安机关抓获，其报案。
17、被害人沈某陈述，证实2016年八九月份黄彪打电话说急用钱给他儿子办民航学校，月末就能用完，其看他挺着急就答应了。他上其家找其，其在家楼下的工商银行取了2万元钱交给他，他没给其写欠条。第二个月的月末向他要钱，他说钱都压在工程里。元旦前其给他打电话，他说跟媳妇要工程款呢，后来一直联系不上他。
18、被害人赵某2陈述，证实被单位副站长黄彪骗了11万元。2016年8月，黄彪说他在长春有个工程，需要点钱，单位领导也都拿钱了，让其也拿点钱。其说没有钱，他说他在中信银行有个朋友，办信用卡帮助他完成任务，求其帮忙，其答应了，同事姜某开车载其回家取身份证，到单位后两个银行的人给其照相，姜某带其去中信银行办手续，其按照要求签字，过几天姜某和黄彪带其到中信银行取钱，其没有下车，不知取出多少钱。后其手机收到短信，黄彪看了以后说：“银行来短信了，这事你别管了。”后来银行来短信催其还款，其找黄彪，他不上班了，手机打不通，其发现被骗。后其去银行了解贷款的事，中信银行工作人员说其用工作证贷款，其在工具箱里找到其一张工作证，上面写着其是松江供热维修站的工程师，但其是水暖工。这张假的工作证是其和姜某办理贷款时姜某拿着的，谁办的不知道。
19、被害人李某2陈述，证实其与黄彪原是同事。2015年夏天，黄彪打电话说他着急用钱，向其借3万元钱，其只有1万元，黄彪说把卡号发给其，让其把钱打到卡里，一周以后还钱。其按照黄彪提供的建设银行卡号，在吉化土城子医院对过建设银行，通过ATM机将钱存到黄彪卡里。其给黄彪打电话，黄彪确认收到了1万元钱，黄彪没有给其打欠条。2016年12月，其给黄彪打电话说其想买车付首付，让他还钱，黄彪说月底还钱，到期没还，其打电话催，后来黄彪不上班了，听说黄彪借了很多钱没还。
20、被害人李某3陈述，证实2016年10月16日，黄彪打电话说和丁亮承包了仪表的工程，着急买材料，手里没有钱，向其借2万元钱，说用几天就还钱。其看黄彪平时为人还不错，还是单位的领导，其就借他了。过了挺长时间也没还，其上黄彪单位找他，他让其别声张，说年底结账，肯定能还其钱，其让他打了一个欠条。2017年1月3日黄彪给其打电话说钱准备好了，准备给其转账。1月4日他的手机关机，其再也没联系上他。
21、被害人张某2陈述，证实其是黄彪的供热用户。2016年四五月间，黄彪找其以预收供热费的名义，收其5万元钱，说到供热期顶第二年的供热费。第二年收供热费时，供热公司告知其没有交供热费，其到公司问黄彪，他说把钱用了，答应马上还钱，但一直推拖不还。
22、被害人王某2陈述，证实其是吉化矿区服务事业部供热公司松江供热维修站工人。其两次被黄彪骗了82,700.00元。2016年的6月份的一个星期日，其在收发室值班，黄彪找到其，说他要干一个装修的工程，得先垫付工程款，向其借6,000.00元钱，其在单位附近解放大路边的工商银行取了6,000.00元钱交给黄彪，他说过一两天就还其钱，其对黄彪挺信任，就没让写欠条。2016年的7月份的一天，黄彪打电话问带身份证没有，其说带了，黄彪让姜某开车到单位将接到黄彪处，黄彪说装修的工程钱又不够了，让其办一个银行卡和U盾贷款用，其同意了，姜某带其到中信银行办理了银行卡和U盾，其交给姜某让他给黄彪，第二天还是第三天其收到信息，卡里的76,700.00元钱被取走，其问姜某是不是他把密码告诉黄彪的，他说是。每个月银行给其发信息让其还利息,其就把信息转发给黄彪，黄彪月月给其还利息，他一直还到2016年的12月，之后一直没还。
23、被害人杜某陈述，证实其是吉化供热公司工人。其被单位领导黄彪骗了。黄彪说他在长春水务集团包自来水工程，单位经理和书记都投资了，并说他缺钱，多次向其借款，其中借给黄彪一笔现金17万元，这是2016年1月其用房照在小额借款公司抵押贷款来的，还有一笔4.6万元是其在小额贷款公司借的钱，另外还有四笔共计5.2万元现金是其自己手里的钱，包括2016年1月借了1万，2016年8月借了7,000.00元钱，2016年10月借了3万，2016年12月借了5,000.00元。另外，其有三张信用卡在黄彪手里被他拿去套现，其中中行信用卡办了四五年了，额度是7,500.00元，另外两张民生银行两张额度是12.8万余元，是黄彪找银行的业务员来其单位给办的，让其签字、照相，黄彪说是帮银行完成任务,后来卡寄来后他直接拿走，用其手机激活。黄彪以其名义还办了两份小额贷款，其中在中信银行借了73,800.00元，在友众信业小额贷款公司借了多少钱其不知道，但是每个月需还款2,934.00元，还得还款25个月。
24、杜某出具的《关于黄彪欺诈杜某钱款一事的说明》，证实其损失情况：(1)黄彪以杜某名义办理了房照贷款17万元。（2）2016年1月至12月，向其借款5.2万元。(3)2016年12月初黄彪向其个人借款3万元，由杜某担保，该笔借款未还。(4)黄彪用其名下房屋贷款17万元，后其花23万元还清了融鼎公司的贷款，将房屋收回。(5)黄彪用杜某的身份证办理两张民生银行信用卡，截止2016年12月已欠款128,024.45元。(6)友众信业金融信息服务上海有限公司银行卡一张，黄彪已还两期，月还款2，663.76元，还剩25期未还。(7)中信银行卡一张，已取走73,800.00元，已欠本息74,200.00元。(8)中国银行卡一张，提出现金7,500.00元，截止2017年2月27日欠银行8,323.47元。
25、关某出具的损失明细,证实：（1）中国民生银行贷记卡信用额度2万元，已使用23,385.00元。(2)中信银行贷记卡信用额度1万元，已使用9,183.00元。(3)中信银行发放贷款，2017年7月29日到期7.1万元，其本人已归还3个月，每月360.00元，共计1,080.00元。(4)中国工商银行吉林市分行贷记卡信用额度2万元，已使用19,990.00元。(5)中国建设银行个人消费贷款25,995.00元。(6)马上消费金融股份有限公司发放个人消费贷款1.1万元。（7）关某的工资卡于2016年12月27日和2017年1月27日分别扣款885.32元和843.21元。(8)现金6,000.00元加上一个月工资，大约1万元左右。以上所有信用卡均由关某本人办理，但其从未激活任何信用卡。
26、赵某2出具的《关于黄彪诈骗赵某2钱款问题的情况说明》，证实:（1）黄彪用其身份证在中信银行贷款77,550.00余元。（2）黄彪以其名义透支9,000.00余元。
27、证人于某陈述，证实其是吉化矿区事业部松江供热站工长。2014年初，供热站副站长黄彪说他手头紧,向其借1万元钱，说周转一下就归还，其将钱借给他。下半年其要过几次，他归还其5,000.00元，剩下的5,000.00元至今未还。2017年开始黄彪不上班了，听同事议论其知道黄彪还欠单位很多人的钱，有人报案。
28、证人王某3证言，证实其是吉化矿区事业部供热公司松江供热维修站工人。2013年5月28日，黄彪打电话，其去了黄彪办公室，黄彪说他有急用，向其借2万元钱，用10多天就还,其当时有1,000.00元钱，又向王某1借了1.9万元，一共2万钱借给黄彪。后来其向他要钱，黄彪一直拖。2017年元旦后，其与黄彪失去联系。
29、证人周某1证言，证实其是吉化供热公司松江供热处党支部书记。其单位班子成员有站长朴某、代理副站长黄彪和其三人。2012年3月，黄彪到松江供热站代理副站长。黄彪欠其单位同事10多人近200万元左右，还在外面欠钱，总有人到单位来找黄彪要钱。其和黄彪在外面没有干过工程，其单位和长春水务集团也从未有过业务往来。黄彪因欠钱一事严重影响工作，于2016年12月24日左右被公司免去代理副站长的职务。从2017年1月3日起黄彪没来上班，电话打不通，人消失了。
30、证人朴某证言，证实其是吉化供热公司松江供热处站长，其单位的领导班子有其、书记周某1和黄彪三人，黄彪是主抓生产的代理副站长。单位同事反映黄彪以单位班子在长春水务集团承包工程名义，向10多名同事借款200万元左右，其班子没有承包工程一事。除了单位同事，黄彪好像还在外面欠了不少钱，因为总有人到单位来找黄彪要钱。2016年12月24日左右，因为黄彪欠钱一事影响工作，公司免去他代理副站长的职务。2017年1月3日起黄彪不上班，电话打不通。并证实2016年2月黄彪说有一个朋友叫田某1，是碧桂园超市的老板，向其借20万元钱，承诺给三分利，当日其在银行取出20万元，次日黄彪领田某1到其办公室，其将20万元交给田某1，田某1给其打了一张20万元（三分利）、预借3个月的欠条，黄彪在欠条上签字。田某1给其四个月利息2.4万元后不再还钱。其向田某1要钱，后报警，田某1两次偿还其20万元。
31、证人刘某2证言，证实其于2014年6月与黄彪相识，同年9月其在长春市机车厂二标段三、四供水改造工程施工，黄彪与其合作，入股资金40万，股权时限至2014年底，入股时双方没有签订协议，是口头协议。2015年其不与黄彪合作。其施工的工程款没有结算，2014年11月，黄彪向其要钱，其给他10万元，黄彪没有出具收条。之后一直到2016年12月，其陆续给他20万元，欠他10万元。
32、证人谭某证言，证实2014年其与黄彪相识，后其通过黄彪认识了刘某2。2014年末，刘某2对其与黄彪说他在吉化异丁烯厂有个仪表安装的工程，想让其与黄彪做，需要30万元好处费，让其与黄彪每人拿15万元，其和黄彪给谭某30万后，其经打听没有这个工程。后来刘某2又以在长春水务集团承包工程名义，让黄彪拿5万元钱，其和刘某2给梁某3万元。2014年1月，长春水务集团工程开工，黄彪以工程质保金的名义交给刘某215万元。后来其感觉是骗局，其撤出。黄彪与刘某2的事其不知道了。黄彪一共给刘某2拿了60万元左右。
33、常住人口数据查询，证实被告人黄彪的自然情况。
34、搜查笔录、扣押物品清单及照片，证实在被告人黄彪办公室搜查出部分诈骗使用的虚假公章、身份证复印件、银行卡及收条等物品。
35、接受证据材料清单，证实案发后公安机关收缴了被告人黄彪使用的赵某2工作证一张。
36、银行催款短信、律师函，证实被告人黄彪为赵某2伪造工作证，为办理贷款，后因贷款无法还清，银行催款及委托律师发函的情况。
37、借条、欠据及银行凭证，证实被告人黄彪分别向刘某1、李某3借款2万元，向温某借款8万元。
38、在逃人员登记表、案件提起及抓捕经过，证实被告人黄彪案发后外逃，2017年2月7日被公安机关通缉，同年2月16日12时许，被告人黄彪到公安机关投案。
39、吉林市龙潭区人民法院（2016）吉0203民初2681号民事判决书，证实米某到法院提起民事告诉，本院于2017年6月21日做出判决，认定2016年5月26日被告人黄彪向米某借款人民币6万元，由被告人黄彪及其妻子偿还该款。
40、查询信用卡交易明细，证实姜某、杜某、关某、赵某3信用卡交易情况。
41、公安机关出具的情况说明，证实公安机关调取了部分银行卡流水明细情况。
证人姜某、杜某、赵某2、关某四人出庭：（1）姜某出庭作证，证实黄彪说他在长春有工程，需要用钱，因其没有钱，黄彪让其去小贷公司办理贷款，其以个人名义办了两次，用其工作证、身份证和房证等办理了贷款七八十万元。后来黄彪说他在长春水务集团的钱周转不开，让其办理几张信用卡交给他。后来黄彪联系银行业务员去单位填写的单子，其一共在十家银行办了十一张信用卡，共取出50余万元。这些卡邮到单位收发室，其将卡交给黄彪，当着黄彪的面激活信用卡，之后交给黄彪，后来银行找其催收，其将情况向银行解释，后期银行直接找黄彪，不再找其了。（2）杜某出庭作证，证实2016年黄彪说他有工程，资金周转不开，让其帮忙贷款。黄彪找了梁某，在其单位办了两张民生银行贷款卡和一张中信银行贷款卡，黄彪还让其去银行办了一张信用卡。上述四张信用卡都是用其身份证办的。（3）赵某2出庭作证，证实黄彪说工程款马上下来了，有一天来了两个人，看了其身份证，办的什么其不知道，其签字了。姜某把其工作证拿走了，后来办的假工作证，其不知为什么办假工作证。（4）关某出庭作证，证实黄彪向其借电话和身份证，干什么不知道。后其和黄彪去工商银行、中信银行和民生银行办了信用卡。
对公诉机关指控被告人黄彪诈骗米某人民币6万元的事实，辩护人提供了法院民事判决书，因米某已于2016年就该起事实向法院提起民事告诉，法院已判决黄彪与其妻杨丽艳偿还米某借款本金6万元，并连带赔付米某相应利息，因此该起事实不宜认定为诈骗事实。
对公诉机关指控被告人黄彪于2008年诈骗高某人民币2,000.00元、2013年5月28日诈骗王某3人民币2万元及2014年初诈骗于某人民币5,000.00元的事实，经查，高某、王某3及于某均证实黄彪向三人借款的事实，现有证据无法证实被告人黄彪主观上具有非法占有故意，亦没有证据证实被告人黄彪采用虚构事实、隐瞒真相手段，故对公诉机关指控的诈骗三人27,000.00元事实，本院不予认定。
本院认为，被告人黄彪以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒
真相，骗取他人钱财，其行为已构成诈骗罪。且系诈骗数额特别巨大。公诉机关指控的事实清楚，罪名成立。对公诉人及辩护人认为被人黄彪自首，具有法定从轻处罚情节的意见，本院予以支持。被告人黄彪多次实施诈骗,诈骗钱款均被挥霍，应在量刑时予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：
一、被告人黄彪犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年2月17日起至2029年2月16日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳）。
二、责令被告人黄彪退赔被害人经济损失。（详见列表）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省吉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 李洪艳
人民陪审员 姜 龙
人民陪审员 黎亚杰
二〇一八年六月十五日
代理书记员 张馨心
退还钱款明细
1、退还王某1人民币5万元。
2、退还姜某人民币36.4万元。
3、退还杜某人民币499,141.92元。
4、退还温某人民币79,200.00元。
5、退还赵某1人民币2.2万元。
6、退还张某1人民币0.5万元。
7、退还田某2人民币30万元。
8、退还高某人民币0.7万元。
9、退还黄某人民币1万元。
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