金华市婺城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0702刑初1435号
公诉机关金华市婺城区人民检察院。
被告人尤勇珂，男，1982年12月17日出生于河南省许昌市，汉族，大专文化，湖北科秀农业投资发展有限公司法定代表人，家住河南省许昌市魏都区。因本案于2016年8月7日被金华市公安局婺城分局刑事拘留，同年9月8日被依法逮捕。现羁押于金华市看守所。
辩护人张勤勤，浙江联浩律师事务所律师。
辩护人海涛，河南名人律师事务所律师。
被告人钟志锋，曾用名钟晨，男，1988年7月7日出生于河南省许昌市，汉族，小学文化，湖北科秀农业投资发展有限公司金华分公司法定代表人，家住河南省许昌市魏都区。因本案于2016年5月20日被金华市公安局婺城分局刑事拘留，同年6月24日被依法逮捕。现羁押于金华市看守所。
辩护人汪大伟，浙江振进律师事务所律师。
被告人解开珍，男，1991年10月14日出生于河南省许昌市，汉族，初中文化，湖北科秀农业投资发展有限公司金华分公司财务人员，家住河南省许昌县。因本案于2016年7月6日被金华市公安局刑事拘留，同年8月11日被取保候审，2017年8月5日被依法逮捕。现羁押于金华市看守所。
辩护人余建平，金华市婺城区法律援助中心指派浙江容海律师事务所。
金华市婺城区人民检察院以婺检公诉刑诉〔2016〕1294号起诉书指控被告人尤勇珂、钟志锋、解开珍犯集资诈骗罪于2016年11月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。金华市婺城区人民检察院指派检察员赵某1出庭支持公诉，被告人尤勇珂、钟志锋、解开珍，辩护人张勤勤、海涛、汪大伟、余建平到庭参加诉讼。现已审理终结。
金华市婺城区人民检察院指控，2015年6月初，被告人钟志锋经人介绍到被告人尤勇珂在金华的公司上班（当时公司尚未成立），谈好每月工资1万元。2015年6月10日左右，被告人钟志锋来到金华，在被告人尤勇珂等人的指使下将位于金华市汇金国际大厦1209室的办公场地租下，并在7月9日将注册成立湖北科秀农业投资发展有限公司金华分公司，被告人钟志锋任公司负责人。公司成立后，由业务员“赵某2”等人使用虚假身份，向社会不特定人员公开散发传单，邀请众人到公司听课，并以投资“许昌市科秀农业专业合作社”的名义，高息利诱社会不特定人员签订借款合同诈骗资金。截止案发，方某等65名被害人被骗共计人民币180余万元，被害人共收到利息及红包20.09万元，实际损失165.01万元。
针对上述事实，公诉机关提供了相应的证据予以证实。公诉机关认为，被告人尤勇珂、钟志锋、解开珍的行为均已构成集资诈骗罪。系共同犯罪。同时认定被告人尤勇珂系主犯，被告人钟志锋、解开珍系从犯。提请法院依法判处。
被告人尤勇珂、钟志锋、解开珍对起诉书指控的主要犯罪事实无异议。
辩护人张勤勤、海涛提出：1.本案指控被告人尤勇珂的事实不清、证据不足；2.虽业务员用虚假姓名，由赵建设管理，本案为生产经营而集资，无非法占有的主观故意，且尤勇珂尚具有农贸市场、宾馆等资产，具有偿还能力，宜定性为非法吸收公众存款罪；3.该案属于单位犯罪，被告人尤勇珂自愿认罪。综上，请求法庭对其从轻处罚。
辩护人汪大伟提出：1.本案系单位犯罪，定性应为非法吸收公众存款罪；2.被告人钟志锋在尤勇珂的安排下工作，拿固定工资，归案后如实供述犯罪事实，系坦白；3.被告人钟志锋系从犯，参与时间较短。综上，请求法庭对其从轻处罚。
辩护人余建平提出：对公诉机关指控的事实及定性无异议。被告人解开珍系从犯，具有坦白情节，请求法庭对其从轻处罚。
经审理查明：2014年5月29日，被告人尤勇珂等人注册成立许昌县科秀农业专业合作社，该合作社经营场所系河南省许昌县五女店镇苗店村，尤勇珂系负责人之一。该合作社在经营过程中出现亏损，从2015年1月21日起合作社对公银行账户已无资金往来。2015年年底，该合作社已无力支付员工工资。2015年3月17日，被告人尤勇珂等人注册成立湖北科秀农业投资发展有限公司（该公司住所：武汉市武昌区首义路71号商会大厦7层1号）。被告人尤勇珂系该公司法定代表人。该公司以高息返利为由向社会不特定人员筹集资金，后有人报警。
2015年6月初，被告人钟志锋经人介绍到被告人尤勇珂在金华的公司上班（当时公司尚未成立），谈好每月工资1万元。2015年6月10日左右，被告人钟志锋来到金华。在被告人尤勇珂等人的指使下，被告人钟志锋将位于金华市汇金国际大厦1209室的办公场地租下，并在7月9日注册成立湖北科秀农业投资发展有限公司金华分公司。被告人钟志锋任该金华分公司法定代理人。公司成立后，由业务员“赵某2”等人使用虚假身份，向社会不特定人员公开散发传单，邀请众人到公司听课，宣传“许昌市科秀农业专业合作社经营状况良好，一期投资1.2亿元”，并以投资“许昌市科秀农业专业合作社”的名义，高息利诱社会不特定人员签订借款合同诈骗资金。被告人钟志锋明知该公司存在非法集资的可能，仍为公司承租办公场地，为业务员购买米、面等赠送客户的礼品，为管理人员、业务人员承租住所，为公司转移资金，并于2015年7月12日办理一张卡号为62×××71的农业银行卡提供给公司作为吸收资金账户使用。被告人解开珍作为公司财务人员，在吸收资金过程中，起到帮助客户签订借款合同，收取客户资金，支付客户利息及转移资金的作用，并于2015年7月12日办理一张卡号为62×××44的中国银行卡提供给公司作为吸收资金账户使用。2015年7月底，金华市婺城公安分局城西派出所联系金华市市场监督管理局联合对湖北科秀农业投资发展有限公司金华分公司进行检查，并口头告知被告人钟志锋、解开珍存在非法集资的嫌疑。被告人钟志锋提供的农业银行卡共计有人民币8.0341万元被害人的资金存入并被取现，被告人钟志锋收得好处费，后于8月上旬离开公司。经统计，被告人钟志锋离开前公司骗取被害人资金共计人民币140余万元。2015年7月12日至2015年11月10日期间，共有62.874万元被害人的资金被被告人解开珍存到中国银行卡内，大部资金被转移给被告人尤勇珂及尤勇珂的关系人，被告人解开珍从中拿得好处费。截止案发，方某、杨某、张某1等65名被害人共被骗人民币180余万元，被害人已收到利息及红包共计20万元左右，尚实际损失160余万元。具体情况如下：
（1）2015年7月19日，被害人方某被骗出借10万元，收到利息0.6万元，实际损失9.4万元。
（2）2015年7月11日、7月22日和7月31日，被害人杨某一共被骗出借6.5万元，收到利息0.52万元，实际损失5.98万元。
（3）2015年10月29日，被害人张某1被骗出借2万元，收到利息及红包0.25万元，实际损失1.75万元。
（4）2015年7月13日、7月31日，被害人吴某1、董某夫妇被骗出借3万元，收到利息0.3万元，实际损失2.7万元。
（5）2015年8月10日，被害人吴某2被骗出借2万元，收到利息0.16元，实际损失1.84万。
（6）2015年7月23日，被害人程某被骗出借1万元，收到利息0.1万元，实际损失0.9万元；
（7）2015年10月23日，被害人蔡某被骗出借2万元，收到利息及红包0.18万元，实际损失1.82万元。
（8）2015年7月17日，被害人成某1、罗某1夫妇一共被骗出借2.79万元，收到红包及利息0.3万元，实际损失2.49万元。
（9）2015年8月11日，被害人吴某3被骗出借1万元，收到利息0.1万元，实际损失0.9万元。
（10）2015年9月16日，被害人朱某1被骗出借1.5万元，收到利息及红包0.06万元，实际损失1.44万元。
（11）2015年10月15日，被害人傅某1被骗出借0.9万元，收到红包及利息0.04万元，实际损失0.86万元。
（12）2015年8月4日，被害人高某被骗出借0.96万元，收到利息及红包0.06万元，实际损失0.9万元。
（13）2015年7月30日，被害人楼某被骗出借1万元，收到利息及红包0.1万元，实际损失0.9万元。
（14）2015年7月24日，被害人倪某被骗出借2万元，收到利息及红包0.19万元，实际损失1.81万元。
（15）2015年7月14日，被害人徐某1前被骗出借3万元，收到利息及红包0.36万元，实际损失2.64万元。
（16）2015年9月8日，被害人邵某1被骗出借1.9万元，收到利息0.08元，实际损失1.82万元。
（17）2015年7月30日，被害人吴某4被骗出借1万元，收到利息及红包0.1万元，实际损失0.9万元。
（18）2015年7月13日，被害人何某被骗出借1万元，收到利息及红包0.11万元，实际损失0.89万元。
（19）2015年7月22日，被害人罗某2被骗出借1万元，收到利息及红包0.13万元，实际损失0.87万元。
（20）2015年7月23日，被害人姜某2出借1万元，收到红包及利息0.11万元，实际损失0.89万元。
（21）2015年7月13日，被害人胡某1、陈某1夫妻一共被骗出借4万元，收到红包及利息0.52万元，实际损失3.48万元。
（22）2015年7月20日、9月30日，被害人毛某被骗出借2.5万元，收到红包及利息0.2万元，实际损失2.3万元。
（23）2015年8月13日，被害人戴某被骗出借1万元，收到利息及红包0.11万元，实际损失0.89万元。
（24）2015年7月18日，7月24日，被害人王某1被骗出借2万元，收到利息及红包0.26万元，实际损失1.74万元。
（25）2015年10月23日，被害人魏某出借1万元，收到红包及利息0.12万元，实际损失0.88万元。
（26）2015年8月10日，被害人朱珏卿出借1.98万元，收到利息及红包0.16万元，实际损失1.82万元。
（27）2015年7月15日、7月26日、7月31日，被害人吴某5、吴某6夫妻一共被骗出借11万元，收到红包及利息2.28万元，实际损失8.72万元。
（28）2015年7月间，被害人金某1被骗出借5万元，收到利息0.4万元，实际损失4.6万元。
（29）2015年10月26日，被害人邓某1被骗出借2.5万元，收到红包及利息0.22万元，实际损失2.28万元。
（30）2015年7月19日、11月22日、12月17日、12月30日、2016年1月4日、1月20日，被害人张某2、徐某2夫妻一共被骗出借14万元，收到红包及利息2万元，实际损失12万元。
（31）2015年7月31日、8月20日、9月10日、10月18日、11月14日、12月28日，被害人范某2一共被骗出借13.6万元，收到利息及红包1.66万元，实际损失11.94万元。
（32）2015年8月8日、8月15日、9月28日，被害人周某2一共被骗出借12万元，收到利息及红包0.94万元，实际损失11.06万元。
（33）2015年7月26日，被害人王某2被骗出借0.5万元，收到利息及红包0.08万元，实际损失0.42万元。
（34）2015年8月1日，被害人张某3被骗出借1万元，收到利息及红包0.1万元，实际损失0.9万元。
（35）2015年7月17日，被害人姜某1被骗出借0.9万元，收到利息及红包0.1万元，实际损失0.8万元。
（36）2015年7月12日、8月21日，被害人张某4、陈某2夫妻一共被骗出借14.7万元，收到利息及红包1.58万元，实际损失13.12万元。
（37）2015年7月14日，被害人胡某2被骗出借2万元，收到红包及利息0.26万元，实际损失1.74万元。
（38）2015年7月15日、7月22日、8月1日、10月27日，被害人叶某1、傅小妹夫妇一共被骗出借6万元，收到红包及利息0.5万元，实际损失5.5万元。
（39）2015年8月12日、10月25日，被害人盛某被骗出借2万元，收到利息及红包0.15万元，实际损失1.85万元。
（40）2015年7月30日，被害人吕某、李某1夫妻一共被骗出借2万元，收到利息0.24万元，实际损失1.76万元。
（41）2015年7月22日，被害人朱某2、李某2夫妻一共被骗出借2万元，收到利息及红包0.2万元，实际损失1.8万元。
（42）2015年8月11日、10月1日，被害人叶某2被骗出借2万元，收到利息及红包0.2万元，实际损失1.8万元。
（43）2015年7月18日，被害人叶某3被骗出借2万元，收到红包及利息0.32万元，实际损失1.68万元。
（44）2015年8月11日，被害人王某3被骗出借1万元，收到红包及利息0.07万元，实际损失0.93万元。
（45）2015年10月7日，被害人季某被骗出借0.9万元，收到红包及利息0.04万元，实际损失0.86万元。
（46）2015年7月18日，被害人范某1以女儿傅某4的名义被骗出借1万元，收到红包及利息0.1万元，实际损失0.9万元。
（47）2015年8月2日，被害人孔某被骗出借1万元，收到红包及利息0.08万元，实际损失0.92万元。
（48）2015年8月4日，被害人王某4被骗出借0.9万元，收到红包及利息0.08万元，实际损失0.82万元。
（49）2015年11月9日，被害人郑某1被骗出借1.84万元，收到红包及利息0.04万元，实际损失1.8万元。
（50）2015年7月16日，被害人金某2被骗出借0.97万元，收到红包及利息0.08万元，实际损失0.89万元。
（51）2005年7月21日，被害人邓某2被骗出借资金2万元，收到红包及利息0.22万元，实际损失1.78万元。
（52）2015年7月23日，被害人伍某被骗出借资金1万元，收到红包及利息0.11万元，实际损失0.89万元。
（53）2015年8月4日、8月9日，被害人李某3被骗出借2万元（其中1万元系李某3以母亲陈某5的名义出借），收到利息及红包0.16万元，实际损失1.84万元。
（54）2015年7月15日、7月16日，被害人邵某2一共被骗出借2万元（其中1万元系邵某2以丈夫杜某2的名义出借），收到红包及利息0.22万元，实际损失1.78万元。
（55）2015年8月4日、8月8日，被害人周某1一共被骗出借3万元，收到利息0.26万元，实际损失2.74万元。
（56）2015年7月14日，被害人朱某3、陈某3、成某4一共被骗出借1.5万元，收到利息0.15万元，实际损失1.35万元。
（57）2015年7月14日，被害人李某4被骗出借1万元，收到利息及红包0.11万元，实际损失0.89万元。
（58）2015年7月20日，被害人成某2、赵某3一共被骗出借2万元，收到利息0.08万元，实际损失1.92万元。
（59）2015年7月16日，被害人朱某4被骗出借1万元，收到利息0.06万元，实际损失0.94万元。
（60）2015年7月23日、7月24日，被害人李某5被骗出借6万元，收到利息及红包0.6万元，实际损失5.4万元。
（61）2015年7月18日、9月27日，被害人李某7一共被骗出借2万元，收到红包及利息0.24万元，实际损失1.76万元。
（62）2015年7月17日，被害人郑某2被骗出借1万元，未收到红包及利息，实际损失1万元。
（63）2015年8月2日，被害人王某5被骗出借1万元，收到红包及利息0.12万元，实际损失0.88万元。
（64）2015年7月25日，被害人杜某1被骗出借1万元，收到红包及利息0.09万元，实际损失0.91万元。
（65）2015年7月26日，被害人范彩茶出借1万元，收到红包及利息0.04万元，实际损失0.96万元。
公司所集资的人民币180余万元中，40%的资金直接作为业务员的提成，30余万元被被告人尤勇珂用于支付地租和归还员工以前的欠款。2015年12月左右，公司停止支付利息，并印制“利息抵金某3”发放给投资人作为利息，同时公司经理赵建设等人仍然组织投资者听课，继续诱骗被害人出借资金。后公司人员在无法继续吸收资金的情况下，相继潜逃。
2016年5月20日、7月6日、8月7日，被告人钟志锋、解开珍、尤勇珂分别被公安机关抓获归案。
在本案审理过程中，被告人钟志锋家属代钟志锋退赔被害人人民币10万元。
上述事实，被告人尤勇珂、钟志锋、解开珍在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人朱某2、叶某2、叶某3、王某3、季某、范某1、孔某、王某4、郑某1、金某2、邓某2、伍某、李某3、邵某2、周某1、朱某3、李某4、朱某4等人的陈述，证人李某6、成某3、傅某2、傅某3、蒋某、陈某4、龙某的证言，辨认笔录及照片，扣押清单，银行账户明细，房屋租赁合同，接受证据材料清单，营业执照，工商登记信息，工商档案，证明材料，羁押证明，情况说明，搜查笔录及照片，缴款凭据，户籍证明，归案经过，被告人尤勇珂、钟志锋、解开珍的供述和辩解等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人尤勇珂、钟志锋、解开珍以非法占有为目的，隐瞒事实真相，使用诈骗的方法进行非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。针对辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见，经查，湖北科秀农业投资发展有限公司金华分公司成立后，以实施犯罪为主要活动，不以单位犯罪论处，故该辩护意见本院不予采纳。针对被告人、辩护人提出本案宜定性为非法吸收公众存款罪，经查，各被告人采用捏造事实、隐瞒真相的方式骗取社会公众投资，之后未将所筹集资金用于经营活动，致使集资款不能返还，各被告人在无法继续吸收资金的情况下，相继潜逃，故推断各被告人有非法占有为目的，该案应定性为集资诈骗罪。辩护人提出被告人钟志锋、解开珍系坦白的辩护意见，经查，被告人钟志锋、解开珍归案后未如实供述犯罪事实，故不采纳该辩护意见。在共同犯罪过程中，被告人尤勇珂系主犯，被告人钟志锋、解开珍系从犯，依法予以减轻处罚。三被告人自愿认罪，酌情从轻处罚。辩护人提出从轻、减轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人尤勇珂犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十万元。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2016年8月7日起至2027年8月6日止）。
二、被告人钟志锋犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币八万元。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2016年5月20日起至2021年11月19日止）。
三、被告人解开珍犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币八万元。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2017年8月5日起至2022年12月29日止）。
四、责令被告人尤勇珂、钟志锋、解开珍赔偿各被害人经济损失（含被告人钟志锋的退赔款，详见列表）。
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘小飞
人民陪审员 陈利红
人民陪审员 俞旦星
二〇一七年十月二十九日
书 记 员 陈 楚
赔偿清单
被害人
退赔金额（币种：人民币）
方葆元
9.4万元
杨良禄
5.98万元
张树昌
1.75万元
吴于波、董婉贞
2.7万元
吴铭康
1.84万元
程鸿禧
0.9万元
蔡其林
1.82万元
成元桂、罗秋仙
2.49万元
吴樟有
0.9万元
朱春苏
1.44万元
傅金巧
0.86万元
高贤跃
0.9万元
楼美娟
0.9万元
倪福球
1.81万元
徐光前
2.64万元
邵樟源
1.82万元
吴桂姣
0.9万元
何孙兴
0.89万元
罗春玉
0.87万元
姜金香
0.89万元
胡振登、陈美如
3.48万元
毛金秋
2.3万元
戴小球
0.89万元
王慧蓉
1.74万元
被害人
退赔金额（币种：人民币）
魏秋香
0.88万元
朱珏卿
1.82万元
吴春奶、吴桂芳
8.72万元
金梅岚
4.6万元
邓南燕
2.28万元
张素华、徐一仁
12万元
范素娥
11.94万元
周炳生
11.06万元
王鑫慧
0.42万元
张雪球
0.9万元
姜安生
0.8万元
张根生、陈彩娟
13.12万元
胡球兰
1.74万元
叶荣海、傅小妹
5.5万元
盛琴云
1.85万元
吕跃庭、李香环
1.76万元
朱凯汉、李冬静
1.8万元
叶金洪
1.8万元
叶荷花
1.68万元
王藕芝
0.93万元
季福顺
0.86万元
范建飞
0.9万元
孔文文
0.92万元
王桂兰
0.82万元
郑秋月
1.8万元
被害人
退赔金额（币种：人民币）
金根花
0.89万元
邓秀华
1.78万元
伍英兰
0.89万元
李慧平
1.84万元
邵姣芳
1.78万元
周庆元
2.74万元
朱小妹、陈雪花、成金芝
1.35万元
李兰娣
0.89万元
成山东、赵永霞
1.92万元
朱林山
0.94万元
李文生
5.4万元
李洪友
1.76万元
郑一鸿
1万元
王天虎
0.88万元
杜花花
0.91万元
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