广东省中山市第二人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤2072刑初1625号
公诉机关中山市第二市区人民检察院。
被告人游健明，男，1985年4月29日出生于广东省中山市，汉族，大专文化，原系望洲财富投资管理有限公司中山分公司营业厅经理，户籍所在地中山市。因本案于2016年11月16日被羁押，同日被刑事拘留，同年12月21日被逮捕。现押于中山市看守所。
辩护人陈跃龙，广东登鼎律师事务所律师。
被告人杜伟涛，男，1985年4月22日出生于广东省佛山市，汉族，大专文化，原系望洲财富投资管理有限公司中山分公司团队经理，户籍所在地广东省中山市。因本案于2016年11月16日被羁押，同日被刑事拘留，同年12月21日被逮捕。现押于中山市看守所。
辩护人卢庆方、伍伟烈，广东品信律师事务所律师。
被告人周间欢，女，1971年3月10日出生于广东省佛山市，汉族，高中文化，原系望洲财富投资管理有限公司中山分公司团队经理，户籍所在地广东省中山市。因本案于2016年11月16日被羁押，同日被刑事拘留，同年12月21日被逮捕。现押于中山市看守所。
辩护人赵琼、杨惠娴，广东登鼎律师事务所律师。
中山市第二市区人民检察院以中检二区刑诉（2017）1552号起诉书指控被告人游健明、杜伟涛、周间欢犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年11月3日公开开庭审理了本案。中山市第二市区人民检察院指派检察员冯正略出庭支持公诉。被告人游健明及辩护人陈跃龙、被告人杜伟涛及辩护人卢庆方、被告人周间欢及辩护人赵琼、杨惠娴到庭参加诉讼。现已审理终结。
中山市第二市区人民检察院指控，2015年至2016年4月期间，被告人游健明被聘任为望洲财富投资管理有限公司（系望洲集团有限公司下属的全资子公司之一，以下简称望洲财富）中山分公司小榄镇营业厅经理，被告人杜伟涛、周间欢均被聘任为被告人游健明下级的团体经理，三被告人以位于小榄镇北秀路48号首层的望洲财富中山分公司为据点，在未经中国人民银行、银监局等相关金融监管部门批准的情况下，以高利息为诱饵，通过电视广告、推介会、传单等途径向社会公开宣传，以销售非法营销的“金某”等多种不同期限、收益率理财产品为名，通过望洲财富合作的富某互联网支付平台或者现场使用银行POS机刷卡转账方式，累计向麦某1、闻某锋等150余名被害人共计非法吸收资金人民币3100万余元。过程中向投资的被害人承诺到期还本付息，协助将资金归集于望洲集团有限公司控制之下。其中，被告人游健明非法吸收公众资金为人民币30201662元，被告人杜伟涛非法吸收公众资金为人民币17252000元，被告人周间欢非法吸收公众资金为人民币13810000元，上述资金均未能赎回。
2016年4月底，望洲集团有限公司董事长杨某2（另处理）因本案被公安机关立案查处后，被告人游健明、杜伟涛、周间欢先后多次主动到公安机关请求处理，公安机关要求三被告人回家等候处理。同年11月16日，被告人游健明、杜伟涛、周间欢分别在小榄镇创建西二路5号、小榄镇东紫街6号、小榄镇阳光美加二期十幢101号房各自家中被公安人员带回公安机关处理，其中被告人杜伟涛、周间欢归案后如实供述犯罪事实。
案发后，被告人杜伟涛取得被其吸收资金的卢某1等17名被害人谅解。
公诉机关当庭宣读并出示了被害人闻某锋、林某1、肖某1、张某1、余某1、李某1等的陈述、抓获经过、搜查笔录、扣押清单、企业机读档案登记资料、复函、谅解书、相关书证、证人杨某2、吴某1、张某3、刘某1的证言、证人游某1、梁某12、廖某1、何某1等的证言及辨认笔录、同案人吴某2的供述及辨认笔录、被告人游健明、杜伟涛、周间欢的供述等证据以证实上述指控。公诉机关据此认为，被告人游健明、杜伟涛、周间欢无视国家法律，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人游健明、杜伟涛、周间欢在非法吸收公众存款共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当减轻处罚。被告人杜伟涛、周间欢有自首情节，依法可从轻处罚。提请本院依法判处。
被告人游健明对起诉书指控的罪名无意见，但辩称其从2015年11月12日才参与非法吸收公众存款，对指控的金额有意见，且有自首情节，请求从轻处罚。
其辩护人辩称：1.本案应定性为单位犯罪，而非个人犯罪；2.被告人游健明不是公司的直接责任人，不应对望洲财富公司的行为承担刑事责任；3.如果是个人犯罪，首先要有共同犯罪主体，确定主从犯，本案被告人游健明与杨某2等人没有意思联络表示，不构成共同犯罪；4.起诉书指控的金额有异议，首先被告人游健明任营业厅经理前的数额，不应计入，其次，佛山营业厅签的合同以及吸取的钱不应计入，再次，公司员工亲属以及被告人游健明自己所投入的资金不应计入；5.被告人游健明具有自首情节。
被告人杜伟涛对起诉书指控的罪名无意见，但辩称从2015年11月后其成员做的业务单才与其有关，另外有个业务员蒋某2离职后做的单是归公司，而非其个人，请求从轻处罚。
其辩护人辩称：1.被告人杜伟涛是从犯；2.被告人杜伟涛有自首情节；3.被告人杜伟涛案发后委托家属向被害人赔礼道歉并取得17名被害人的谅解；4.被告人杜伟涛非法吸收的资金数额应按2015年11月任职团队经理后，下面的客户经理实际吸收及本人所吸收的资金总和，蒋某2名下吸收的资金实际是由邓某4所为，邓某4并不归属杜伟涛团队，故蒋某2名下的582万元资金不应计入，杜伟涛非法吸收的资金应为729万元；5.被告人杜伟涛主观恶性小，社会危害性不大，如实供述罪行；6.被告人杜伟涛系初犯、偶犯。
被告人周间欢对起诉书指控的罪名无意见，但辩称其非法吸收公众存款的数额只有120万元，请求从轻处罚。
其辩护人辩称：1.本案犯罪主体的认定，应统一标准，被告人周间欢仅为团队负责人，并非直接负责人，是否需要追究至团队负责人有待考究；2.被告人周间欢涉案金额仅为165万元，游某1及其亲友的款项不应计入；3.被告人周间欢主观恶性小，社会危害性小；4.被告人周间欢系初犯、偶犯；5.被告人周间欢有自首情节。
经审理查明，2015年至2016年4月期间，被告人游健明被聘任为望洲财富投资管理有限公司（系望洲集团有限公司下属的全资子公司之一，以下简称望洲财富公司）中山分公司营业厅经理，被告人杜伟涛、周间欢均被聘任为被告人游健明下级的团体经理，三被告人以位于小榄镇北秀路48号首层的望洲财富中山分公司为据点，在未经中国人民银行、银监局等相关金融监管部门批准的情况下，以高利息为诱饵，通过电视广告、推介会、传单等途径向社会公开宣传，以销售非法营销的“金某”等多种不同期限、收益率理财产品为名，通过望洲财富合作的富某互联网支付平台或者现场使用银行POS机刷卡转账方式，累计向麦某1、闻某锋等150余名被害人共计非法吸收资金人民币3100万余元。过程中向投资的被害人承诺到期还本付息，协助将资金归集于望洲集团有限公司控制之下。其中，被告人游健明非法吸收公众资金为人民币29449678.7元，被告人杜伟涛非法吸收公众资金为人民币12001557.7元，被告人周间欢非法吸收公众资金为人民币3613000元，上述资金均未能赎回。
2016年4月底，望洲集团有限公司董事长杨某2（另处理）因本案被公安机关立案查处后，被告人游健明、杜伟涛、周间欢先后多次主动到公安机关请求处理，公安机关要求三被告人回家等候处理。同年11月16日，被告人游健明、杜伟涛、周间欢分别在小榄镇创建西二路5号、小榄镇东紫街6号、小榄镇阳光美加二期十幢101号房各自家中被公安人员带回公安机关处理，其中被告人杜伟涛、周间欢归案后如实供述犯罪事实，被告人游健明在庭审中如实供述主要犯罪事实。
案发后，被告人游健明、杜伟涛、周间欢取得部分被害人谅解。
上述犯罪事实，有以下证据证实：
（一）被害人的陈述
1.（1）被害人闻某锋的陈述证实，2015年6月我朋友杜伟涛介绍说他工作的望洲财富公司有一种理财产品收益很好，该产品是出借资金，预期年化收益率为11%，我与其签订相关合同，并出借了5万元。2016年4月20日，有消息称望洲财富公司老板失联，从5月开始我就没有收到收益，之前我共收取了10个月的收益4583.3元。当时望洲财富公司以债权转让的方式，由我授权望洲财富委托的依法拥有经营资质的第三方支付机构从甲方个人账户代为转出出借金额。
（2）被害人闻某锋提供的合同书（第二版）证实，2015年6月16日，闻某锋作为甲方与望洲财富公司作为乙方签订出借咨询与服务协议，约定甲方对乙方提供的债权进行选择，决定是否受让，如果决定受让，甲方与债权出让人签署《债权转让协议》，将购买债权的款项支付给债权出让方，从而完成资金出借的目的；甲方出借额度为5万元，预期年化收益率为11%，按月付息，到期还本，甲方选择授权乙方委托的依法拥有经营资质的第三方支付机构从甲方个人账户中代为划转出借金额，按时划转给借款人或债权出让人。上述合同加盖了望洲财富公司的公章及法定代表人杨某2的私章。同日，杨某2作为甲方、闻某锋作为乙方、望洲财富公司作为第三方签订债权转让协议，约定甲方以5万元的价格向乙方转让标的债权，乙方同意自标的债权受让之日起全权委托丙方作为债权管理人，同意在收取标的债权年化11%收益后的剩余收益归丙方所有，甲方处加盖了杨某2私章，丙方处加盖望洲财富公司公章。同日，向被害人闻某锋出具的收款确认书证实，已收到5万元，收款人处加盖杨某2私章；并由望洲集团有限公司（以下简称望洲集团公司）及杭州泓德担保有限公司（以下简称泓德担保公司）出具担保函。
2.（1）被害人林某1的陈述证实，我听朋友说小榄镇有望洲财富公司的办公地点，我自己到小榄镇北区百汇时代广场附近的办公地点进行咨询，在签订合同后用我中国银行的卡通过POS机转账投资款5万元，收款账户户名我不清楚，我不知道买的是哪类产品。
（2）被害人林某1提供的中国银行交易明细清单、合同书（第三版）证实，2016年3月24日在中山市小榄镇，林某1作为甲方与望洲财富公司作为乙方签订出借咨询与服务合同，约定甲方出借本金5万元，到期还本付息，预期年化收益率为12%；甲方在乙方委托的第三方支付机构开立资金托管账户，甲方将出借的资金从甲方的银行账户转入至第三方托管账户（即“充值”），甲方授权乙方向第三方支付机构发出划款指令或申请，由第三方支付机构从甲方的第三方托管账户中代为转出出借资金给借款人，完成出借资金交付。同日林某1与望洲财富公司签订出借代理协议。同日，望洲财富公司向林某1出具富某户成功充值确认书，确定林某1同日已向您在富某第三方支付平台开设的托管账户成功充值5万元，望洲集团公司、泓德担保公司出具担保函。2016年3月24日，林某1尾号为1703的中国银行账户向76×××03的账户汇款49999元。
3.(1)被害人肖某1的陈述证实，2015年12月，我从朋友处得知望洲财富公司，我见到其铺面已经打了广告，业务员向我介绍他们的理财产品，投入5万元一年期的年化收益率是12%，但最低投入5万元，到期后归还本金，利息每个月存入我的银行卡。望洲财富公司宣称将我们投资人的钱再出借给其他人。我于2015年12月19日购买理财产品“助力宝”，共计10万元的投资，每个月利息1000元，我共收到2016年1月至3月的利息3000元。我们有签过合同，我是现金存款至我的建行储蓄卡账户，再把银行卡交付望洲财富公司的工作人员，由他们刷卡扣款。
(2)被害人张某1提供的合同书（第二版）、债权转让协议、债权明细表、收款确认书、担保函、中国农业银行交易明细证实，被害人张某1于2015年8月19日与望洲财富公司签订出借咨询与服务合同、债权转让协议、杨某2确认收款5万元，望洲集团公司、泓德担保公司出具担保函。银行卡交易明细显示同日张某1向82×××93账户转账5万元。
4.被害人张某1的陈述证实，2015年7月，我在小榄镇华泰证券公司办业务，华泰证券一名业务员廖某1向我介绍望洲财富公司有一种理财产品收益比华泰证券公司高，于是我便向其咨询详细情况。2015年8月19日我独自到小榄镇北区望洲财富公司的柜台咨询得知该产品为出借资金，预期年化收益率为11%，于是我便与其签订了相关合同，出借了5万元。当时是用刷卡机付款的，银行明细显示转给了82×××93的银行账户。我共收到了7个月的收益，每月458元，合计3208元。
5.(1)被害人余某1的陈述证实，2015年9月，我通过朋友了解到望洲财富公司以高利息的收益吸引人购买理财产品，随后我到北区北苑路的望洲财富公司了解情况。2015年12月15日，我通过业务员杜伟涛，投资5万元购买了一个为期一年，年收益率为11%的金年福理财产品。2016年4月，我收到业务员的电话通知称望洲财富公司老板携款私逃。我是通过工商银行卡转账的方式转账5万元。
(2)被害人余某1提供的合同书（第二版）、债权转让协议、收款确认书、担保函、中国工商银行交易明细证实，被害人余某1于2015年12月15日与望洲财富公司签订出借咨询与服务合同、债权转让协议、杨某2确认收款5万元，望洲集团公司、泓德担保公司出具担保函。银行卡交易明细显示同日余某1转账5万元。
6.(1)被害人李某2的陈述证实，我途经望洲财富公司时见到铺面的广告，进入了解到该公司有理财产品，三个月的年化收益率是8%，最低投入2万元，到期后本金和利息一起归还。我于2015年11月13日在小榄镇望洲财富公司购买了2万元的理财产品，2016年2月13日，到期后我将本金2万元继续投入同一理财产品，400元利息转账到我的银行账户。2016年3月5日，我再次花费2万元购买了同一理财产品。我共损失本金39600元，我是用自己的中国建设银行账户转账的。
(2)被害人李某2提供的合同书（第二版）、债权转让协议、收款确认书、担保函、中国建设银行交易明细证实，被害人李某2于2016年2月13日、3月5日2次与望洲财富公司签订出借咨询与服务合同、债权转让协议、杨某22次确认各收款2万元，望洲集团公司、泓德担保公司出具担保函。银行卡交易明细显示2015年11月13日李某2向82×××93浙江省杭州市望洲转账2万元，2016年2月14日杨某2向李某2转账400元，2016年3月5日李某2再次向上述账户转账2万元。
7.(1)被害人周某的陈述证实，2016年1月，我看见朋友廖某1发放名为望洲财富公司的投资项目，每份投资2万元，三个月后有年利率8%的利息400元收取。我通过廖某1介绍，于2016年1月23日在其公司刷卡方式投资2万元。至2016年4月，我在网上看到望洲财富公司老板卷走资金的消息。我是用自己名下的农业银行账户向82×××93，用户名为浙江省杭州市望洲商贸有限公司的账户转账2万元。
(2)被害人周某提供的合同书、债权转让协议、收款确认书、担保函、中国农业银行交易明细、中国银联POS签购单、网上银行电子回单证实，被害人周某于2016年1月23日与望洲财富公司签订出借咨询与服务合同、债权转让协议、杨某2确认收款2万元，望洲集团公司、泓德担保公司出具担保函。银行卡交易明细显示2016年1月23日周某向82×××93浙江省杭州市望洲转账2万元。
8.(1)被害人赖某1的陈述证实，2014年12月，我在小榄镇华泰证券公司认识廖某1，她介绍我望洲财富公司的理财产品，称每份投资2万元，一年有11%的利息收取。我于2015年12月投资了2万元，对方账户为82×××93，用户名为浙江省杭州市望洲商贸有限公司。
(2)被害人赖某1提供的合同书、债权转让协议、收款确认书、担保函、中国农业银行交易明细证实，被害人赖某1于2015年12月31日与望洲财富公司签订出借咨询与服务合同、债权转让协议、杨某2确认收款2万元，望洲集团公司、泓德担保公司出具担保函。银行卡交易明细显示2016年12月31日赖某1向82×××93浙江省杭州市望洲转账2万元。
9.(1)被害人麦某1的陈述证实，2015年5月开始我共向望洲财富公司投资6次，总投入金额54万元，投资期限均为一年，均未收回本金。我母亲卢某4文投资了10万元未收回本金。
(2)被害人麦某1提供的6份合同书证实其投资54万元。
10.(1)被害人何某2的陈述证实，2016年3月14日，我共分4次向望洲财富公司投资共计30万元，投资期限均为一年，签订了4份合同。
(2)被害人何某2提供的4份合同书证实其投资30万元。
11.(1)被害人姚某1的陈述证实，2015年12月，我分2次向望洲财富公司投资共计30万元，投资期限均为一年，第一份15万元的投资我收了2次利息，第二份15万元的投资我收了1次利息。
(2)被害人姚某1提供的合同书、银行交易记录证实其投资30万元。
12.(1)被害人钟某的陈述证实，2015年11月我通过朋友廖某1得知望洲财富公司，2015年11月16日、2016年1月13日，我分别投资50万元、40万元的款项，合计90万元，我累计收到利息1.8万元。
(2)被害人钟某提供的2份合同书、银行交易流水证实其投资90万元。
13.(1)被害人卢某1的陈述证实，2015年12月24日我在望洲财富公司中山分公司购买了5万元的理财产品，签订了合同书，共收到利息1374.99元。
(2)被害人卢某1提供的合同书、银行交易记录证实其投资5万元。
14.(1)被害人何某3的陈述证实，2016年4月1日我向望洲财富公司投资10万元，期限半年，双方有签订合同。
(2)被害人何某3提供的合同书证实其投资10万元。
15.(1)被害人冯某1的陈述证实，望洲财富公司中山分公司负责人召集我们吃饭，并向我们介绍理财产品，我于2016年1月28日投资了6万元购买了理财产品，期限三个月。
(2)被害人冯某1提供的合同书、银行交易记录证实其投资6万元。
16.(1)被害人梁某1的陈述证实，2015年8月，我在望洲财富公司中山分公司认识游健明，经他介绍了理财项目，我于2015年8月投资了5万元的三个月投资项目，另有10万元的一年项目；2015年9月，我又投资了50万元。2015年11月，5万元的投资到期后我又转成了一年的投资项目。我共损失65万元。
(2)被害人梁某1提供的合同书、银行交易记录证实其投资65万元。
17.(1)被害人黎某1的陈述证实，我通过朋友了解望洲财富公司的理财产品，后其业务员何某6负责我的业务，我分别在2015年10月14日、2016年3月24日各购买了10万元的理财产品，期限均为一年，合计20万元。
(2)被害人黎某1提供的合同书证实其投资20万元。
18.被害人陈某成的陈述证实，2015年6月，陈某凤向我推销望洲财富公司的理财产品，我先投资了5万元，之后我又分2次共投资了15万元，我共被骗20万元。
19.被害人郭某的陈述证实，我通过朋友了解到望洲财富公司的理财产品，后到中山分公司，由业务员何某6接待，我共投资了23万元购买了三个理财产品，共损失23万元。
20.(1)被害人李某3的陈述证实，2016年2月28日，我到望洲财富公司中山分公司了解理财产品，业务员麦某5接待我，后我投资了4万元购买了理财产品。
(2)被害人李某3提供的合同书证实其投资4万元。
21.(1)被害人罗某1的陈述证实，2016年3月31日我到望洲财富公司中山分公司了解理财产品，业务员廖某1接待我，我购买了5万元的理财产品。
(2)被害人罗某1提供的合同书证实其投资5万元。
22.(1)被害人颜某芳的陈述证实，我通过亲戚廖某1了解到望洲财富公司的理财产品，2015年8月20日、2015年9月14日我分别购买了10万元、30万元的理财产品，合计损失40万元。
(2)被害人颜某芳提供的合同书证实其投资40万元。
23.(1)被害人杨某1的陈述证实，我通过亲戚廖某1了解到望洲财富公司的理财产品，2016年3月我购买了10万元的理财产品。
(2)被害人杨某1提供的合同书证实其于2016年3月3日投资5万元。
24.(1)被害人夏某的陈述证实，我经望洲财富公司员工麦某昌的介绍推介于2015年11月28日购买了10万元的理财产品，2015年11月30日购买了5万元的理财产品，2016年3月23日购买了2份分别是2.3万元、2.4万元的理财产品，其中5万元的理财产品为三个月的，本息5.1万元已全部收回，共损失14.7万元。
(2)被害人夏某提供的合同书证实其投资14.7万元。
25.(1)被害人谭某1的陈述证实，2015年6月，我经朋友陈某凤介绍在望洲财富公司购买了5万元的理财产品。
(2)被害人谭某1提供的合同书证实其于2015年6月11日在佛山签订合同书，投资5万元。
26.(1)被害人余某2的陈述证实，2015年12月，我在望洲财富公司中山分公司购买了10万元的理财产品，我收到了5个月共5000元的利息。2016年4月我再次购买了5万元的理财产品。接待我的是该公司的杜伟涛。
(2)被害人余某2提供的合同书证实其于2015年12月29日、2016年4月18日分别投资10万元、5万元，合计15万元。
27.(1)被害人邱某1的陈述证实，2016年3月11日我在望洲财富公司中山分公司购买了11万元的理财产品，接待我的是姓钟的员工。
(2)被害人邱某1提供的合同书、银行交易记录证实其于2016年3月11日投资11万元。
28.(1)被害人梁某2的陈述证实，2015年12月18日我向望洲财富公司购买了30万元的理财产品，后我收到了9000元的收益，其余未收回。
(2)被害人梁某2提供的合同书、银行交易记录证实其于2015年12月18日投资30万元。
29.(1)被害人卢某2的陈述证实，2015年7月17日我在望洲财富公司中山分公司购买了10万元的理财产品，共收取了7000元利息，实际损失9.3万元。
(2)被害人卢某2提供的合同书证实其于2015年7月17日在佛山市禅城区投资了10万元。
30.(1)被害人梁某3的陈述证实，2015年12月我在望洲财富公司中山分公司购买了30万元的理财产品，共收到三个月利息9000元。2016年1月26日我再次投资80万元。合计损失110万元。
(2)被害人梁某3提供的合同书、银行交易记录证实其分别于2015年12月18日、2016年1月26日投资了30万元、80万元，合计110万元。
31.(1)被害人邓某1的陈述证实，2016年2月1日我在望洲财富公司中山分公司购买了25万元的理财产品，我共收到2次利息，业务员杜伟涛负责接待我。
(2)被害人邓某1提供的合同书、银行交易记录证实其于2016年2月1日投资25万元。
32.(1)被害人梁某4的陈述证实，2015年8月，我经游健明介绍在望洲财富公司中山分公司购买了10万元的理财产品。
(2)被害人梁某4提供的合同书、银行交易记录证实其于2015年8月22日投资了10万元。
33.(1)被害人尹某1的陈述证实，2015年12月5日，我在望洲财富公司中山分公司投资了15万元，共收到4个月的收益6000元，当时是业务员邓某4负责接待我。
(2)被害人尹某1提供的合同书、银行交易记录证实其于2015年12月5日投资15万元。
34.(1)被害人麦某2的陈述证实，2016年3月10日，我在望洲财富公司中山分公司投资了5万元，业务员杜伟涛负责接待我。
(2)被害人麦某2提供的合同书证实其于2016年3月10日投资5万元。
35.(1)被害人梁某5的陈述证实，2015年9月10日我经游健明推荐介绍在望洲财富公司中山分公司投资了4万元，没有收取利息。
(2)被害人梁某5提供的合同书、银行交易记录证实其于2015年9月10日投资4万元。
36.(1)被害人梁某6的陈述证实，2015年2月，我在望洲财富公司投资了5万元，为期半年，2015年7月我收到本息共计5.3万元。接着我在望洲财富公司投资10元，为期一年；我女儿黄某3桃投资了10万元，我提取了利息8000元，我女儿提取了利息6000元。但本金20万元未兑付。
(2)被害人梁某6提供的收款确认书、充值确认书、银行交易记录证实其于2015年7月21日投资10万元，2015年9月25日黄某3桃投资10万元。
37.(1)被害人闻某心的陈述证实，2015年6月我经朋友介绍得知望洲财富公司中山分公司的投资收益比较高，在业务员杜伟涛的游说下于2015年6月16日投资9万元，为期一年。
(2)被害人闻某心提供的合同书、银行交易记录证实其于2015年6月16日投资9万元。
38.(1)被害人余某3的陈述证实，经我女婿杜伟涛的介绍，我于2015年9月向望洲财富公司投资了30万元，共收取7个月利息2.1万元。
(2)被害人余某3提供的合同书、银行交易记录证实其于2015年9月9日投资30万元。
39.(1)被害人林某2的陈述证实，经游健明介绍，我于2016年2月在望洲财富公司分2次各投资2万元、8万元，合计10万元。2016年3月，我哥哥林某5明投资了15万元。
(2)被害人林某2提供的合同书证实其于2016年2月29日投资2万元、2016年3月1日投资8万元，2016年3月30日林某5明投资15万元。
40.(1)被害人颜某添的陈述证实，经我亲戚廖某1介绍，我于2015年8月14日向望洲财富公司各投资30万元、8万元，合计38万元。
(2)被害人颜某添提供的合同书证实其于2015年8月14日分别投资30万元、8万元。
41.(1)被害人黄某1的陈述证实，2016年1月27日，我途经小榄镇北区北秀路，见到望洲财富公司中山分公司在进行宣传，同日，我分别投资了10万元聚源宝2号产品、3万元金年福产品。2016年2月2日，我再次投资3万元金年福产品。共计投资16万元。
(2)被害人黄某1提供的合同书证实其于2016年1月27日投资3万元、10万元，于2016年2月2日投资3万元。
42.被害人冯某2的陈述证实，2015年10月经邓某4介绍，我在望洲财富公司投资了100万元，为期一年，到期后返还本金及利息，我暂未收到利息。
43.(1)被害人杜某1的陈述证实，我在广告牌上看到望洲财富公司的高额利息理财方式，于2015年9月2日投资了10万元，2016年1月18日投资了12万元，2016年2月21日投资了3万元，合计投资25万元，我共收到利息5800元。
(2)被害人杜某1提供的收款确认书、担保函、银行交易记录证实其于2015年9月2日投资10万元、2016年1月18日投资12万元、2016年2月21日投资3万元。
44.(1)被害人卢某3的陈述证实，2015年9月经邓某4介绍我在望洲财富公司中山分公司投资了20万元，2015年10月我妻子在该公司投资了100万元。共计投资120万元，共收到6000元的利息。
(2)被害人卢某3提供的合同书、银行交易记录证实，其于2015年9月18日投资20万元，冯某2于2015年10月28日投资100万元。
45.(1)被害人梁某7的陈述证实，2015年6月，经朋友任某1介绍，任某1的亲戚蒋某2拿着合约书在我住宅内签订合同，我在望洲财富公司投资5万元。2016年1月的一天晚上，我在望洲财富公司中山分公司听过一次课，主讲人是经理游健明。
(2)被害人梁某7提供的合同书、银行交易记录证实其于2015年6月13日投资5万元。
46.(1)被害人梁某8的陈述证实，经朋友杨某4芬的介绍，我于2015年12月25日在望洲财富公司中山分公司投资了10万元，共收到2000元的收益。
(2)被害人梁某8提供的合同书、刷卡小票证实其于2015年12月25日投资5万元。
47.(1)被害人李某4的陈述证实，经麦某5介绍，我在望洲财富公司中山分公司共5次进行投资，金额分别是25万元、2万元、32万元、10万元、13万元，合计82万元，共收到利息5000元。另外，我介绍亲戚黎某2在该公司投资了10万元。
(2)被害人李某4提供的合同书、银行交易记录证实，其于2015年12月21日投资25万元，2015年12月24日投资2万元，2016年1月15日投资32万元，2016年1月27日投资10万元，2016年3月11日投资13万元。
48.(1)被害人黄某2的陈述证实，我在网络上看到望洲财富公司的推介宣传，并到中山分公司实地考察后，于2016年1月21日投资了10万元。
(2)被害人黄某2提供的收款确认书、担保函、银行交易记录证实其于2016年1月21日共投资10万元。
49.(1)被害人陈某连的陈述证实，2016年3月5日，我在望洲财富公司中山分公司投资了10万元，是钟某芳接待我办理手续的。
(2)被害人陈某连提供的合同书、银行交易记录证实其于2016年3月5日投资10万元。
50.(1)被害人李某5的陈述证实，2015年8月22日我在望洲财富公司中山分公司投资了7万元的玉多福理财产品，2015年9月14日投资了10万元，2015年10月18日再次投资5万元的玉多福理财产品，2016年4月18日投资了3万元的乐心宝理财产品，共计投入25万元，我共收到利息6000元。
(2)被害人李某5提供的债权转让协议证实，其于2015年8月22日投资7万元，2015年9月14日投资10万元，2015年10月18日投资5万元，2016年4月18日投资3万元。
51.(1)被害人朱某1的陈述证实，经杨某4芬介绍，我于2015年10月23日在望洲财富公司中山分公司投资5万元的金六福理财产品。
(2)被害人朱某1提供的合同书证实其于2015年10月23日投资5万元。
52.(1)被害人黎某2的陈述证实，经朋友李某4介绍，我于2016年2月到望洲财富公司中山分公司，由业务员麦某5接待我投资了10万元。
(2)被害人黎某2提供的合同书、银行交易记录证实其于2016年2月26日投资10万元。
53.(1)被害人麦某3的陈述证实，2015年9月初，我经过望洲财富公司中山分公司，游健明向我介绍了投资资料。2015年9月15日，我投资了20万元，2015年11月12日，我再次投资20万元，合计投资40万元，共收到利息18400元。
(2)被害人麦某3提供的合同书、银行交易记录证实其于2015年9月15日、2015年11月12日各投资20万元，合计40万元。
54.(1)被害人任某1的陈述证实，经朋友蒋某2介绍，我于2015年4月在望洲财富公司投资了5万元。
(2)被害人任某1提供的合同书证实其于2015年4月30日投资5万元。
55.(1)被害人李某6的陈述证实，经邓某4介绍，我于2015年12月30日在望洲财富公司中山分公司投资了5万元，共计收到利息1374元。
(2)被害人李某6提供的合同书、银行交易记录证实其于2015年12月30日投资5万元。
56.(1)被害人任某2的陈述证实，2015年8月28日，我在望洲财富公司中山分公司投资了10万元，2015年10月29日，我又投资10万元，2016年1月22日我再次投资5万元，合计投资25万元，共收到利息6000元。为我办理业务的是游健明。
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