广东省高级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）粤刑终1600号
原公诉机关广东省深圳市人民检察院。
上诉人（原审被告人）刘万伦，男，汉族，1956年6月12日出生，高中文化，住广东省深圳市龙岗区。因本案于2015年5月6日被刑事拘留，同年6月8日被逮捕。现羁押于深圳市第二看守所。
广东省深圳市中级人民法院审理广东省深圳市人民检察院指控原审被告人刘万伦犯集资诈骗罪、合同诈骗罪一案，于2017年8月7日作出（2016）粤03刑初72号刑事判决。宣判后，原审被告人刘万伦不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷、讯问上诉人，认为事实清楚，决定以不开庭方式审理。现已审理终结。
原判认定：被告人刘万伦系深圳市龙岗区培新学校、深圳市金华伦投资发展有限公司、深圳市城基达土石方工程有限公司的股东及法定代表人。2009年开始，刘万伦通过民间借贷方式将借款用以放贷牟利，至2014年资金周转困难。在明知债台高筑、不能及时清偿的情况下，刘万伦虚构扩大学校办学规模、投资企业周转等事实，继续向多名被害人借款，导致多名被害人实际损失共计人民币1989.6万元人民币。2012年至2014年间，被告人刘万伦以投资需要资金为由，提供两本虚假房产证做抵押向丘某、刘万伦借款，骗取丘某320万元，骗取林某1480万元未归还。2014年7月，被告人刘万伦向被害人吕某虚构深圳市龙岗区华某1学校系其投资经营、借款用于装修学校的事实，以签订借款合同形式骗取了吕某460万元。2014年11月间，刘万伦谎称将位于深圳市龙岗区平湖街道白泥坑布新五路1号的小产权房出售给被害人吴某1，吴某1向刘万伦支付定金50万元。后上述房产被转让给他人，刘万伦失联。综上，刘万伦共骗取资金合计3299.6万元。
原判认定上述事实，采纳了原公诉机关在原审庭审中宣读并出示的相关书证、证人证言、被害人陈述及被告人刘万伦的供述和辩解等证据。
原审法院据此认为，被告人刘万伦的行为已构成合同诈骗罪。依据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条等规定，作出如下判决：
一、被告人刘万伦犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币一百万元。
二、赃款由公安机关依法继续追缴发还被害人。
上诉人刘万伦上诉提出：一审认定事实不清，其在第一、三、四部分事实中，只是尚未向相关当事人退款，应属于民事纠纷；在第二宗事实中，用于抵押的房屋是其所建。其只应承担提供与实际产权登记不同的房产证的刑事责任，一审量刑过重。请求二审查清事实，对其改判减轻刑罚。
经审理查明：
一、上诉人刘万伦系深圳市龙岗区培新学校、深圳市金华伦投资发展有限公司、深圳市城基达土石方工程有限公司的股东及法定代表人。2009年开始，刘万伦通过民间借贷方式将借款用以放贷牟利，至2014年资金周转困难。在明知债台高筑、不能及时清偿的情况下，为继续借新还旧，刘万伦虚构扩大学校办学规模、投资企业周转等事实，向他人借款，导致刘某1等多名被害人向其支付的款项未能归还，造成实际损失共计1989.6万元，其中刘某195万元、陈某1和185万元、黄某1185.6万元、潘某182万元、李某1190万元、刘某2188万元、黄某2464万元、黄锦龙500万元。
二、2012年至2014年间，上诉人刘万伦以投资需要资金为由与被害人丘某、林某1签订借款合同，并将两本内容一样的房产证（深房地字第××号，权利人刘万伦）先后抵押给二人，骗取丘某320万元、林某1480万元未归还。经核实，深房地字第××号房产证上的房产在深圳市房地产权登记中心登记的权利人为刘某开。
三、2014年7月，上诉人刘万伦向被害人吕某虚构深圳市龙岗区华某1学校系其投资经营、借款用于装修学校的事实，以签订借款合同的形式骗取吕某460万元未归还。
四、2014年11月间，刘万伦谎称将位于深圳市龙岗区平湖街道白泥坑布新五路1号的小产权房出售给被害人吴某1，并以收取定金的形式收取了吴某150万元。后刘万伦女儿刘某6将上述房产转让给他人，刘万伦失去联系。
综上，上诉人刘万伦共骗取上述各被害人合计3299.6万元。
上述事实，有经原审庭审质证的如下证据证实：
1.接受刑事案件登记表、立案决定书、邬某提供的报案材料证实：邬某于2015年1月19日向公安机关报案，称其接受刘万伦每月两分利息的条件，一共借款810万元给刘万伦。其于2014年之后未收到刘万伦支付的利息。本案由深圳市公安局龙岗分局立案侦查。
2.被害人刘某1的陈述：大概是四、五年前，因为卖培新学校给刘万伦认识了他。2014年8月份，刘万伦以扩大学校经营规模、需要资金周转为由借钱，并承诺月息2.5%。我就以个人名义借了100万给他，另外200万是我们商会借的，月息也是2.5%。这两笔钱他都是只支付了8、9月份的利息之后就再没有支付利息，也没有还钱。我的钱是通过我名下的民生银行62×××43账户转到刘万伦名下的民生银行62×××99账户的。培新学校是我于2011年卖给刘万伦的，刘万伦买了之后还继续扩建。现在培新学校大概有学生两千多人，年收益大概500万以上。
刘某1提供的报案材料、欠条、工商登记等印证其被骗的事实，银行交易记录显示二人账户往来相差95万元。
3.被害人陈某1和的陈述：2014年7月，我通过朋友罗伟崇介绍认识了刘万伦。刘万伦说资金紧张，需要借200万元周转二个月，于是我通过我名下的上海浦发银行62×××13账户转了200万元到刘万伦名下的浦发银行62×××13账户给他，借的时候扣了两个月的利息，每个月的利息是4万元。我通过银行转了194万元给他，少收了2万元的利息。两个月到期后，我去找了刘万伦，让他还钱。但刘万伦说资金紧张，需要延期三个月。这段时间，我都有去找他，他以各种理由推脱。而且这三个月的利息都没给我，再往后就联系不上他了。后来我通过朋友得知他跑了，我就来报案了。刘万伦是个人向我借款的，以深圳市金华伦投资发展有限公司作为担保。
陈某1和提供的报案材料、借款合同、收条、转账凭证等印证其被骗的事实，陈某1和账户转入刘万伦账户194万，刘万伦账户转入陈某1和账户9万元，二人往来差额185万元。
4.被害人黄某1的陈述：2014年7月份，我老乡胡跃介绍我认识了刘万伦。过后刘万伦找我借200万元，借款期限为三个月，三个月归还本金，约定利息3.6%。我去了他培新学校，看了规模不小，觉得能借给他。于是在学校他办公室签了这份借款合同。刘万伦以学校的名义签订的合同，由刘万伦个人作担保。200万元钱是通过我名下的平安银行6230582000004244698转账到刘万伦名下的建设银行62×××99账户。开始两个月我收到了刘万伦给付的利息144000元，第三个月开始就没有收到利息了。我去培新学校找他，他都不在，打电话给他就说在香港筹备资金还钱。后来每次打电话给他，他都是这么说的，但就是没有还钱，也没有给利息。
黄某1提供的报案材料、借款合同印证其被骗的事实。
5.被害人潘某的陈述：2014年7月份，我通过老乡陈建生认识了刘万伦。老乡说有一个学校的老板需要资金修建学校，向我借款200万元，我当时去了学校实地考察过之后才答应借。当时刘万伦说只借一个月，九月份开学就有学费可以归还本金，但是开学之后没有归还，说还要延期，我只好答应，到了当年11月底就找不到刘万伦了。我们于2014年8月13日签订了借款合同，我给了现金9万元，另外通过我的深圳农村商业银行62XXXX52转了191万元到刘万伦名下的深圳农村商业银行的账户62×××92，我已经把转账的凭证打印出来提供给公安机关了。我们约定月息4分半，即一个月的利息9万元，但我只收到了两个月的利息，就是18万元，后来就找不到他了。刘万伦借钱的用途是说用于学校的修建，他拿学校作为抵押，在借款合同当中有说明。
潘某提供的借款合同、深圳农村商业银行转账交易回执、收据、培新学校办学许可证等经潘某签字确认的书证印证其被骗的事实。
6.被害人李某1的陈述：我是通过朋友罗美珍认识刘万伦的。2014年9月24日，刘万伦以经营资金紧张向我借款200万元，借款期限一个月，月息1.5%，逾期还款按每月3%计算利息。他儿子在合同上签名作为担保人，另外，刘万伦还以龙岗区平湖白泥坑白银路138号的房产为借款提供抵押，并将该房产的历史遗留建筑普查申报收件回执原件质押在我这里。我给了刘万伦十万元现金，并通过朋友蔡建师平安银行账户62×××34转了190万到刘万伦的建设银行账户62×××99。一个月到期之后，我去找他还钱，他说需要延期多一个月，我就答应了。到了当年十一月底，我找了他几次，有时他接电话，有时就干脆不接。到了十二月，我就找不到他了。
李某1提供的控告状、抵押借款合同书、委托付款说明书、银行转账记录、收款收据等由李某1提供并签字确认的书证，印证其被骗的事实，与其证言一致。
7.被害人刘某2的陈述：2014年5月份我通过朋友窦某认识了平湖培新学校的老板刘万伦，当时刘万伦说他在做土石方生意，需要买泥头车去运土石方，现在缺钱，让我借一百万给他，说一个月之后还，我就借了一百万给他，三分的利息。到了一个月之后，刘万伦连本带息把钱还给我了。7月份他又说要钱，一个月就还，我又借了一百万给他，一个月后他连本带息把钱还给我了。8月份他又找我借200万，说借一个月，我也同意了并通过我自己的招商银行卡62×××32转了200万给他上海浦东发展银行账户98×××33。到了2014年10月5日左右，借款期限到了，我找他要钱，他说没钱还了。也没给利息。后面我请了律师到法院起诉他，法院于2015年7月通知我，刘万伦已因集资诈骗被抓了。刘万伦找我借钱时没有提供抵押，每次都写借款借据给我。我一共收到了12万利息，本金损失200万。
刘某2提供的民事裁定书、借款借据、招商银行转款记录等由刘某2提供并签字确认的书证，证实原告窦某、刘某2诉被告刘万伦、杜某、培新学校借款合同纠纷一案，已由深圳市龙岗区法院裁定因本案被刑事立案而不予受理。
8.被害人黄某2的陈述：2014年5月26日刘万伦以建学校需要资金为由向我借款500万元，钱是从我福田村镇银行转到刘万伦建行账户，约定借款期限至2014年10月20日止，约定每月利息18万元，只付了两个月一共36万元，之后未还本金也未支付利息。
黄某2提供的报案材料、借款收据、身份证材料等印证其被骗的事实。
9.被害人黄某3的陈述：2014年5月我分3笔借了800万元给刘万伦，按照刘万伦的指定打入刘某8的平安银行账户，当时提出是借一个月，后来6月份就还不上，后来一共收到300万元本金，还有500万元本金没有还上。到了2014年10月开始，刘万伦就开始不接电话也找不到人。我在2015年向龙岗区人民法院提起民事诉讼，龙岗区人民法院2015年7月驳回了我的起诉。
黄某3提供的深圳市龙岗区人民法院法院的裁定书、借款合同收据、转账记录等材料印证其被骗的事实。
10.被害人丘某的陈述：2012年3月份，我通过梁某5认识了刘万伦。2012年12月上诉人刘万伦向我借钱，称他的培新学校需要资金周转。我一共借出700万元。第一次借的400万说是按银行利息来支付，但一直没有给。第二次借的300万是2014年借的，当时我银行转账280万、现金20万元。这次的借款协议是500万元，其中200万元是第一笔借款的利息和分红。刘万伦把一本房产证的绿本（深房地产字第××号）给我做抵押，这本房产证上写的是刘万伦的名字，登记时间1996年10月11日，是一栋五层楼的房子。但我后来去房管局查了，这本房产证是假的。房产证号和名字对不上，房产证是刘某开的名字。我的付款账户是我工商银行账户95×××95，95×××25；刘万伦的收款账户是其工商银行62XXXX47、62×××99。
11.丘某提供的房地产证、银行转账凭证、借款单据、身份证材料，证实丘某账户向刘万伦账户转入680万元，刘万伦账户向丘某账户转回360万元。
12.被害人林某1的陈述：2011年的时候，我是通过朋友陈建波认识了刘万伦。2014年7月10日，刘万伦跟我说收购一个幼儿园，要将它改造成学校，资金不够，要借600万元来建学校，并承诺月息为2%，借期为10个月，每个月还本利息，提供土地及相关建筑作担保。于是，我们签订《担保借款合同》，我通过我朋友倪岱云的农业银行账户62×××12分两次将600万元转给刘万伦的建行账户62×××65。刘万伦只给了两个月的利息后不再支付本息。2015年1月联系不上，到2015年5月，共欠我本金还有480万元、利息96万元。他借钱时向我说他租了深圳市龙岗区平湖街道平龙西路100号，还给我看了租赁合同的复印件，而且带我去现场看了，我看的现场有工人在施工改造，就相信他了。他还提供一栋正在出租的农民房和他的金华伦物流园作为担保给我。刘万伦把一本房产证的绿本（深房地产字第××号）给我做抵押，这本房产证上写的是刘万伦的名字。
13.林某1提供的房地产证、担保借款合同、银行转账、身份证材料、楼房商铺租赁合同、交易凭证等书证，与林某1的陈述相互印证其被骗的事实。
14.刘万伦签名确认其抵押给林某1、丘某的房地产证（深房地字第××号）证实：经向深圳市房地产权登记中心查询，权利人为刘某开。
15.房屋产权信息查询证实：刘万伦名下有私宅一栋，房地产证号：10××60，面积524平方米，状态为查封；新港鸿花园15栋702商品房一套，状态为抵押查封；刘某7、刘某6名下无房屋产权登记信息。
16.刘某开个人信息查询，性别不明，名下无房车信息。
17.被害人吕某的陈述：2014年5月份通过老乡陈某2生认识了刘万伦，同年7月份与其签订了借款合同。我一共借了500万元给嫌疑人刘万伦。分两笔转账的，一笔200万元通过我名下的农行6228460120000508010转到刘万伦的建行62×××65，一笔300万元通过我名下的建行5522457200288108转到刘万伦的建行62×××65。约定利息4%，每月15号给付，并以学校作担保，盖了学校的公章。在借钱之前，刘万伦带我去看了两次培新学校，我看这所学校没有任何装修或者扩建。他还带我到附近的另一所学校看，当时那所学校正在修跑道，刘万伦对我说，这学校也是他的，我看了之后才信他，刘万伦说借钱就是用于这所学校的扩建和装修，等9月份开学就有钱可以还了。我借钱之后一共只收到了两个月的利息，2014年10月份起多次联系刘万伦要求还钱未果，打电话有时接有时不接，后来就完全联系不上，到现在刘万伦都没有还钱给我。吕某通过照片辨认出深圳市龙岗区华某1学校是刘万伦所称自己的学校，称借钱说用于学校装修。
18.吕某提供的借款合同、融资咨询服务合同、收条、身份证材料、银行凭证、抵押书、立案申请书等书证，与吕某的陈述相互印证其被骗的事实。
19.深圳市龙岗区教育局出具的证明证实：龙岗区华某1学校由原深圳市龙岗区樟树布小学于2014年7月搬迁核办，举办者为深圳市儒天祥实业有限公司，法定代表人为易某。龙岗区培新学校的举办者和法定代表人为刘万伦，该局现阶段并未收到学校申请扩大办学规模的要求。
20.证人邱某2（华某1学校办公室主任）的证言，证实华某1学校的股东是吴某2、何某1、何某2，邱某2不认识刘万伦。
21.被害人吴某1的陈述:2014年我认识了我的邻居梁某2，他跟我说他岳父有一栋农民房要出售，问我有没有兴趣，我说有，于是他带我去看那栋新屋，地址是在平湖街道白泥坑布新五路1号，我看了还不错，梁某2跟我说要三百万人民币，我没有答应，后来，他就让他岳父刘万伦直接跟我联系，刘万伦说225万人民币就可以出售，我看价格还挺合适，就同意了。刘万伦说要先转五十万元人民币作为定金后办理房屋过户。我在2014年11月13日通过我名下的农业银行平湖支行转了五十万元到了刘万伦名下的农业银行，第二天，我打电话给刘万伦，他就说过几天再办理，现在没空。然后就一直拖着，后来就直接联系不上了，而且我还发现刘万伦那栋出售给我的房屋还有人在里面装修，我就去问装修的工头，工头说是一位叫水某的人请他们来装修的，水某是这房屋的业主。这时候我才知道被刘万伦骗了。我们当时没有签购房合同，刘万伦给我写了一张收据，我复印交给公安机关。
22.吴某1提供的报案材料、收据、转账凭证证实：2014年11月12日，刘万伦以卖房的名义让吴某1汇了50万元人民币，同月23日起无法联系刘万伦。吴某1从自己的农行账户汇了50万元给刘万伦的农行账户作为买房定金。刘万伦答应收到现金之后将布新五路1号房屋过给吴某1。
23.证人刘某4的证言证实：涉案的布新五路的房屋我是在2014年11月10日开始跟刘某6商谈的，同年11月28日付清所有房款。当时购买的总价格是260万元。
24.刘某4提供的转让协议证实：协议于2014年11月29日签订，转让方、收款人为刘某6、梁某2。该房产电表结清到2014年11月5日，过户申请日期为2014年12月22日。
25.证人梁某2（刘万伦女婿）的证言证实：2014年11月刘万伦说要急用300万元，让我找其他人借，同时答应将平湖白泥坑布心五路1号的房产过户给我，如果他还不上这笔钱，就让我把房子卖了。后来2014年12月左右，刘万伦就把平湖白泥坑布心五路1号的房子过户给了我妻子刘某6，后来我大概在2015年的2、3月的时候把这整栋楼卖给了其他人。吴某1在交50万元订金给刘万伦购买这个房子的时候是知道这个房产的产权在刘某6名下的，刘万伦在过户给刘某6之前我们就跟他说过会把房子卖掉，因为借了那笔300万元是要支付利息的，后来刘万伦不知去向，后来他也知道房子卖掉了，具体什么时候知道的其不清楚。
26.深圳市人民检察院司法会计鉴定中心出具的司法会计鉴定意见证实：（1）吕某转入刘万伦账户的资金500万元，去向分别为8名自然人，并非用于公司经营项目或者学校的投资，另其中65000元转入刘万伦儿子刘某8账户；（2）吴某1转入刘万伦账户50万元资金去向为7个自然人和深圳市需要教育科技有限公司，其中有25万元转入刘万伦儿子刘某8账户。
27.被害人邬某的陈述：2008年，我通过朋友刘某1认识了刘万伦。2009年开始，刘万伦称因办学校、投资企业需要资金周转，向我借钱，并约定月利息2%。刘万伦一共向我借了810万元，支付利息492.2万元。2014年9月开始刘万伦不再支付利息，11月我去刘万伦家里，没人开门。打电话刘万伦不接。杜某是刘万伦的妻子，知道刘万伦向我借钱一事。2009年开始以月息两分借钱给刘万伦，一直到2014年，陆续借了810万，共收取利息492.2万元，实际损失317万元。我有去刘万伦的学校和土石方公司看过，不清楚刘万伦是否有虚构借款或者隐瞒借款的行为，借款时刘万伦没有提供抵押。2014年9月份之后开始收不到利息，也找不到人。我的付款账户：62×××14，深圳农业银行龙翔支行邬某账户；刘万伦的收款账户：62×××62，深圳农商银行白泥坑支行刘万伦账户。
邬某提供的与刘万伦之间的借条、邬某的银行账户流水凭证以及交易明细，印证其被骗的事实，银行账户交易记录显示邬某账户转入刘万伦账户388万元，刘万伦账户转入邬某账户380.2万元，差额7.8万元。
28.被害人刘某3的陈述：我和刘万伦的老婆杜某是同学。2009年开始刘万伦是以建学校、做生意需要资金周转为名向我借款，约定利息每月一分或一分半。至2014年，我一共借了60万元给刘万伦、大约收到10万元利息。2015年开始，他就不给利息、找不到他了。我借给刘万伦的钱都是转账的。我通过我的农业银行卡62×××11转给刘万伦和杜某的农村商业银行账户。他给利息有时候是转账，有时候是给现金。
刘某3提供的转账凭证、工商登记、借据、深圳市龙岗区人民法院《受理案件通知书》等印证其被骗的事实，刘某3账户转入刘万伦账户60万元，刘万伦账户转入刘某3账户56.2万元，差额3.8万元。
29.被害人梁某1的陈述：我和刘万伦的老婆杜某是同学。2013年刘万伦以建学校需要资金为名借钱，约定每月利息两分。我共借350万元，其中289万元通过朋友曾燕芬的工行账户62×××60转到刘万伦的中行10XXXX30账户、11万给的是现金、现金没有收据。50万是通过我自己广州农村商业银行账户62×××55转到刘万伦的建行62XXX92上。当时另外承诺月息2%，一个月7万元，我一共收到利息63万元。2014年3月开始刘万伦不再支付利息。我多次追问，他总是推脱迟点给，但总是不给。2014年10月，我就联系不上刘万伦。2015年5月，在报纸上看到刘万伦骗钱的信息就来报警。到目前为止，我损失287万元左右。
梁某1提供的借款合同、银行转账凭证、借款借据等证实：其被骗的事实，银行交易记录显示梁某1账户（含曾燕芬账户）向刘万伦账户转入517.15万元，刘万伦账户转回457.054万元，二人账户往来差额60.096万元。
30.被害人明某的陈述：我于2010年5月借给刘万伦30万元，2010年12月借给刘万伦25万元，2013年9月借给刘万伦25万元，2013年12月借给刘万伦68万元，另外现金支付22万元，一共借给刘万伦170万元，约定月息两分，累计收取利息50万元左右。经向龙岗区法院提起民事诉讼，龙岗区法院裁定驳回起诉，理由是公安机关已经对刘万伦立案，此案应当由有管辖权的公安机关或者人民检察院处理。
明某提供的报案材料、身份证、龙岗区法院的民事裁定书、借据、报销审批单、担保函、银行转款记录等书证的复印件并签字确认证实：其被骗的事实，银行交易记录证实明某账户转入刘万伦账户113万元，刘万伦账户转入明某账户67.82512万元，差额45.17488万元。
31.被害人韦某的陈述：2014年5月份我通过朋友认识刘万伦，后来就成了朋友。刘万伦说他有一些投资的项目需要资金，向我借钱。他带我去看了他位于平湖的一栋私宅，我看了之后觉得可以放心，并且知道他有个培新学校，觉得可以借钱。就在2014年5月份借了300万给刘万伦，钱转入刘万伦建行62×××65账户。双方约定借款3个月，每月利息2分，他当时写了借条，还将平湖的私宅房地产原件（绿色的房地产证，深房地字第××号，权利人刘万伦）押在我处，我们之间签订了借款合同，之后按照合同约定收取了3个月的正常利息。2014年9月份本来要还本金的，刘万伦说还要继续借下去并按照违约的约定给我相应的罚息等。直到2015年3月起，刘万伦就联系不上也没有支付利息了。刘万伦借钱的理由是投资商铺，我是和刘万伦、刘某7、杜某一起签的借款合同和抵押合同。我在2014年5月借了300万元给刘万伦，合同约定月利息是2%，2014年11月刘万伦让其女婿梁某2转了115万元给我，加本金和利息刘万伦总计还了139万元，现在还欠161万元。借款是以转账的方式通过韦晓松农业银行账户转账。
韦某提供的借款合同、收条、房产证复印件、银行转账记录等由韦某提供并签字确认证实：其被骗的事实，与其证言一致。
32.被害人黄某4的陈述：2012年起，刘万伦以需要资金周转、扩大经营为借口，向我提出借款，开始都是有借有还。从2014年6月借给他的两笔一共5800万元人民币，本金利息都没有收到。我看他有三所学校，他以龙岗区培新学校名义对外借款或者提供担保，夸口说生意做得很大，特别有诚信，觉得借给他还是问题不大，于是刘万伦跟我借钱，我就借给他了。
黄某4提供的报案材料、个人借款合同、收据、宝安区院《保全结果通知书》以及《民事调解书》的复印件、龙岗区院《协助执行通知书》复印件、刘万伦投资入股的苏州市红某创富投资中心的相关材料以及工商登记证实：原告黄某4诉被告刘万伦、培新学校借款合同纠纷一案，已由龙岗区法院调解，被告同意一次性偿还5800万元，支付违约金355万元，支付利息414.2万元；银行交易记录显示黄某4账户转入刘万伦账户8700万元，刘万伦账户转入黄某4账户9687.75万元。
33.被害人邓某的陈述：我是在办理担保贷款业务中认识刘万伦的。刘万伦以扩建学校和土石方工程需要资金为由向我借钱，截止2013年底借款共1380万元，分四次汇款，前面两笔350万元，约定利息3.5%，一笔是通过吴伟平的账户转到刘万伦指定的金华伦公司的浦发银行账户，一笔是我将物业抵押给杭州银行，由该行直接放款给了刘万伦。后面两笔分别是500万元、180万元，其中通过我老婆冯华某2的账户转了500万元到刘万伦的建设银行62×××65账户，另外通过深圳市必锦贸易有限公司转给刘万伦指定的金华伦投资公司的账户，这两笔约定利息是4.2%。刚开始一、两个月利息都付清了，后来就只给一部分。2014年9月底，刘万伦就不给任何费用了。2014年11月后无法联系到刘万伦。刘万伦给我看过教育局的批文，也带我去过这所学校的现场，当时有工人在作业，工人还叫刘万伦老板。我一共收到他给的利息300多万元。
邓某提供的借款合同、转账凭证、身份证材料、借据等证实：其被骗的事实，银行交易记录显示邓某账户（含冯华某2、深圳市必锦贸易有限公司账户）向刘万伦账户转入1091.8832万元，刘万伦账户转入上述账户2075.8250万元。
34.刘万伦、深圳市龙岗区培新学校、深圳市金华伦投资发展有限公司在深圳农村商业银行、中国农业银行、中国建设银行、上海浦东发展银行开户资料和交易流水，刘万伦民生银行账户流水记录。
35.深圳市人民检察院司法会计鉴定中心出具的司法会计鉴定意见,证实：涉案的账户的资金流向，其中刘万伦19个银行账户存入涉案20人相关银行账户的资金金额以及20名人转入刘万伦一方的相关账户的资金金额明细表。
36.举报人ＸＸ提供的举报申请书、《刘万伦（配偶：杜某；儿子：刘某8、刘某7）及其投资控股学校、企业涉嫌集资诈骗已涉诉民事案件一览表》、《对举报刘万伦及深圳市城基达土石方工程有限公司涉嫌骗取票据承兑罪的补充说明》以及银行承兑汇票贴现合同、银行承兑汇票及背书转让情况证实：有50名原告已经向法院提起民事诉讼，要求刘万伦及其家属、金华伦公司等涉案单位偿还借款，其中仅在龙岗区人民法院起诉的有30名原告，金额共计20695万元。
37.深圳市福田区人民法院《受理案件通知书》、《查封、冻结、扣押财产通知书》证实：刘某焕、李某良、陈某忠、朱某已经向福田法院提起民事诉讼，并申请了查封、冻结、扣押财产等保全措施。福田区法院作出民事裁定，查封了刘万伦名下：华南国际皮革皮具原辅料物流区L10栋复式122的房产（深房地字第6000198920）、华南国际皮革皮具原辅料物流区L10栋复式XXX的房产（深房地字第60XXX21）、平湖镇白泥坑私宅（深房地字第××号）、新港鸿花园15栋702（深房地字第××号）、龙岗区培新学校52.7%的股权、粤Ｂ×××××、粤Ｂ×××××的车辆；培新学校名下车辆4部；培新学校农村商业银行账户余额24064.63元；刘万伦深圳农村商业银行账户、上海浦东发展银行账户内0元。
38.车辆登记信息证实：深圳市城基达土石方工程有限公司的解放牌大型汽车23台均被查封。
39.宝安区人民法院保全结果通知书证实：刘万伦名下持有的苏州市红某创富投资中心出资额（以1116万元为限），冻结期限两年。
40.房屋产权信息查询证实：刘万伦名下有私宅一栋，房地产证号：华南国际皮革皮具原辅料物流区L10栋复式122、124，状态为抵押查封。杜某名下有公园大地花园26栋2701商品房一套，状态为抵押查封。刘某7、刘某6名下无房屋产权登记信息。
41.南山区法院、龙岗区法院的民事裁定书、民事调解书证实：（1）原告廖国锋诉被告刘万伦、培新学校、新木小学、杜某、刘某8借款合同纠纷一案，已由南山区法院立案，案号（2015）深南法民一初字第26号，标的金额2708333元，廖国锋申请了价值250万元的财产保全，并由南山区法院裁定财产保全；（2）原告冯某诉被告刘万伦、刘某7、刘某8借款合同纠纷一案，由宝安法院调解，执行标的21861029元；（3）原告李某3诉被告刘万伦、培新学校借款合同纠纷一案，已由龙岗区法院调解，被告同意一次性偿还李某31850万元；（4）原告刘某伟诉被告刘万伦借款合同纠纷一案，已由龙岗区法院调解，被告同意分期偿还465万元。
42.证人黄某5（培新学校校长）的证言：刘万伦接手之后，学校的占地面积和建筑面积没有改变，只是在学校的硬件和软件上投入了将近一千万元人民币左右。学校的经营状况是不会亏本，具体赚取多少只有老板知道。
43.证人刘某5（培新学校财务）的证言：刘万伦是2008年开始接收培新学校的。学校的学费都是收现金，然后刘万伦全部收走。学校有盈利，多少不知。
44.深圳市场监督局查询到的深圳市城基达土石方公司、金华伦投资公司的企业设立、登记等信息、注册资料、合同等证实：城基达公司由刘某7出资200万元、刘万伦出资300万元共同成立。金华伦投资公司由刘某7出资200万元、刘某8出资200万元、刘万伦出资600万元共同成立。
45.证人张某1的证言：我和刘万伦是生意伙伴。金华伦物流园是刘万伦的，但是没有内部设施，我出资承建了供电设施、供水、马路路口，完工后刘万伦欠我80多万工程款，他没钱给我，就和我签订了合同，让我负责管理和收租。按照合同约定，我每平方米扣除2元钱的管理费，租金逐步抵扣工程款。到2013年底，将上述工程款全部抵扣完。金华伦物流园使用的地是刘万伦从深圳市鹏铁实业有限公司租回来的，地面上的建筑物是刘万伦建的，每个月固定交租给鹏铁公司。听说每个月十万元左右。2014年12月开始，我交租给鹏铁公司，不再给刘万伦了。因为刘万伦还欠鹏铁公司的租金。刘万伦与鹏铁公司之间的租赁合同在2014年6月30日到期终止。我曾经应刘万伦的要求做过一份承包合同，约定每月承包金额为25万元。后来他说不承包了，但是没有把合同还给我。
46.张某1提供的承包合同、委托书、物业管理合同书,证明：与张某1的证言相互吻合证实其与金华伦签订了物业管理合同，与鹏铁公司签订了委托书。
47.证人史某1的证言：2014年8月中旬，我经梁某5介绍认识上诉人刘万伦，其称需要资金周转，想把金华伦物流园承包出去，需要先收取300万元押金，保证每月让我们收取15万元的租金。我把300万元汇给他时，他扣除了一个月的租金15万元，还有扣除了15万元佣金给梁某5。实际汇款250万元和20万元现金。合同签订后，刘万伦没有依照合同让我进场，一个月后刘万伦给我返还应得的利润15万元。之后再也没有支付过任何款项。我多次催促他让我进场收租，都被他拒绝。几个月以后，刘万伦在我进场同意书上签字，但我拿着该同意书去金华伦物流园找张某1谈收租的事情时，得知刘万伦于2014年4月12日已经与张某1签订了同样的合同，刘万伦向他也借了300万元。张某1还说他自己也是受害者。我让刘万伦陪我去找张某1把事情说清楚，他说不行。后来我再找他，他就说正在想办法。再后来就再也联系不上他。我和刘万伦的租赁承包合同有广东吉光律师事务所的见证书，当时签订合同的是我和陈怡松，发包方是刘万伦一家人。其中有其老婆杜某、儿子刘某8。还有深圳市金华伦投资发展有限公司和深圳市龙岗区培新学校作担保。签订时间是2014年8月29日。但是刘万伦在和我签订合同前就已经跟张某1签订了租赁承包合同，时间是2011年6月1日，合同是五年。我和刘万伦签订了合同之后，刘万伦是让我去找张某1收租，因为他们之前签的合同还在履行中，只是张某1每个月要交给刘万伦25万元的租金中有15万元让我去找张某1收。我实际上被骗480万元，其中有180万元是给的现金，之前以为不好认定就没有说。史某1提供的租赁承包合同、收条等。
48.史某1撤诉申请书，证实史健康2016年7月7日向深证市中级人民法院递交撤诉申请书，称因其权益可通过其他途径获得补偿，申请撤回对刘万伦刑事案件的诉求。
49.邬某、刘某1提供的谅解书及身份资料证实：因刘万伦承诺筹资偿还债务，邬某、刘某1暂时谅解刘万伦的违法犯罪行为。
50.刘万伦、刘某7、刘某6、杜某的身份信息证实：刘万伦等人的身份情况。
51.上诉人刘万伦的出入境记录证实：其多次往返香港，被抓前最后一次从罗湖口岸入境。
52.查获控制在逃人员登记（移交）表证实：上诉人刘万伦因边控通过罗湖口岸从香港入境时被查获，后移交深圳市公安局龙岗分局。
53.上诉人刘万伦的供述与辩解：我一般以做生意资金周转为由，并以较高的利息回报和将培新学校、金华伦投资有限公司作为担保向他人借钱。利息少的一般是2.5%，最高的有5%。供认向他人借款大约一个多亿，这些借款其中1000多万元用于购买33辆泥头车，我于2013年注册了“深圳市城基达土石方工程有限公司”，准备以这个公司的名义做工程，但批文现在还没下来，所以购买的这些泥头车现暂时停放在金华伦物流园。有2000多万元以4分至6分不等的利息借给了王某等人，其中借给香港的王某470万元、福建的刘敬文1000万元、广东的梁某5600万元；现在他们几个我都没找到人、钱收不回来。剩下的几千万元借款我大部分用来偿还其他相关借款的利息，利滚利，所以导致我在2014年年底开始还不上利息。借来的钱我没有用于投资，现在我基本没钱了。这些借款都是银行转账到我个人名下的银行账户。这些借款人有些是我认识的，有些是朋友介绍认识的。梁某5向我介绍过丘某、史某1；另一个陈生向我介绍过吕某；他们给我介绍借款人，我会给他们1%或2%的介绍费。
我于2000年在罗湖区新港鸿花园买了一套商品房，现在是我儿子刘某8在居住；2004年在龙岗区华南城买了两个商铺，现在租给别人做生意了；2013年花了1000多万元购买了33辆泥头车；2009年在龙岗区平湖街道金华伦物流园建了8个仓库，1996年在龙岗区平湖街道横东岭路19号建了一栋4层半的居民楼自住，2011年通过浦发银行龙岗支行花了2000万元在红某基金公司买了基金，该公司总部在江苏苏州；2002年投资600万元在龙岗区平湖街道办了培新学校。2012年花了500多万元买了公园大地的房子。培新学校一年可以赚300-400万元人民币，金华伦物流园的仓库一个月可以收租金18万元人民币，减去地皮租金和工人工资每个月可以赚8万多元人民币。
我从2009年开始至今总共向20多个人借过款，总额1个多亿，借款的用途分为三部分，一是成立城基达公司买泥头车准备承包工程；二是放高利贷给他人，借后面人的钱还给借前面人的利息，利滚利；三是买公园大地的房子。因为王某等人跑路，我只有拆东墙补西墙继续借款还其他人的利息和本金。我说的资金周转困难就是要借利息给别人，叫借新还旧。
2014年6、7月份，我以金华伦投资发展有限公司的名义向上海浦东发展银行龙岗支行以我妻子杜某购买的公园大地的房产作为抵押物贷款600万元人民币，每个月还利息6万多元人民币。我借来的钱没有用在培新学校和金华伦物流园的运转。
梁某5介绍了史某1借款300万元，丘某借款600万元给我，我一共给了梁某518万元介绍费。陈生介绍吕某借了500万元给我，我给了他10万元好处费，现金支付。我借给王某500万元，另外借给梁某1300万元。利息是4.5分到6分不等。我说的两千万基金是2011年在龙岗区中心城浦发银行购买的苏州红某基金投资公司，五年的期限。
我以平湖白泥坑社区横东岭路19号自建房为抵押向被害人邱某1、林某1借了600万和700万元，该房产是本地人分的自建房。两本房产证是两栋房子，两栋房子挨在一起。抵押给邱某1、林某1的房产证是我自己到平湖国土所领取的。那么高的利息,我还要借款，是因为要还借款人的利息，只好继续借，越借越多。
对上诉人刘万伦上诉所提理由，经查：关于本案第一部分即上诉人刘万伦向多名被害人借款，后只归还部分，造成对方资金损失的事实的定性问题，虽然刘万伦称属于借贷纠纷,不构成犯罪，但根据在案证据，刘万伦自2014年下半年出现资金不继后，明知偿还能力不足，仍虚构筹款以扩建学校的事实，以与多人签订借款合同的形式收取对方款项，在向对方支付少量利息后则不再支付且拒绝偿还本金，对该行为应以合同诈骗罪定罪处罚。至于认定本案第三部分即上诉人刘万伦虚构华某1学校为其经营，需借款用于扩建和装修，从而骗取被害人吕某向其接触款项的事实，有被害人关于被骗过程的陈述和对刘万伦的明确指认、华某1学校相关人员关于华某1学校与刘万伦无关的证言和相关银行交易记录等书证为证，刘万伦本人也曾供述在案，与相关证据相互印证，证据确实、充分，足以认定该部分刘万伦以签订借款合同的形式骗取被害人钱款的事实。而本案第四部分即刘万伦以收取房屋买卖定金为由收取被害人吴某1钱款，在无法提供约定房屋后不予归还并失联的事实，也有被害人吴某1的陈述、证人梁某2和刘某4的证言，反映交易的相关书证为证，刘万伦本人也供述在案，证据确实充分，足以认定。在该部分事实中，刘万伦在明知涉案房产不能交付给被害人的情况下，仍以出售该房产为名骗取被害人定金，并在被害人向其提出索回定金时予以拒绝且失去联系，其对收取的被害人款项有明显的非法占有的故意，应以合同诈骗罪追究刑事责任。故上诉人刘万伦上诉称该三部分事实属于民事经济纠纷的理由，均不能成立。上诉人刘万伦对其提供虚假房产权属证明用于向被害人丘某、林某1抵押借款的事实至今供认不讳，其在该部分事实中的行为符合刑法关于合同诈骗罪的规定。故一审认定上诉人刘万伦在全案事实中的行为构成合同诈骗罪，定罪准确。刘万伦诈骗数额特别巨大，造成被害人重大经济损失，一审对其的量刑，罚当其罪，并无过重。
本院认为，上诉人刘万伦在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人刘万伦上诉所提一审认定事实不清，量刑过重的理由，经查不能成立，不予采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第一项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
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