福建省漳州市芗城区人民法院
刑 事 判 决 书
(2018）闽0602刑初73号
公诉机关福建省漳州市芗城区人民检察院。
被告人陈艺平（曾用名孙绍鹏），男，1990年1月27日出生于福建省龙海市，汉族，初中文化，无固定职业，家住福建省龙海市。因犯盗窃罪于2008年10月7日被龙海市人民法院判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币3000元，2009年2月28日刑满释放。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2017年6月6日被漳州市公安局芗城分局刑事拘留，2017年7月5日被漳州市公安局芗城分局逮捕。现羁押于漳州市看守所。
被告人黄海鹰，男，1976年1月28日出生于福建省漳州市芗城区，汉族，初中文化，无固定职业，家住福建省漳州市芗城区。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2016年9月27日被漳州市公安局芗城分局刑事拘留，2016年9月30日转取保候审。2017年10月20被漳州市公安局芗城分局逮捕。现羁押于漳州市看守所。
漳州市芗城区人民检察院以芗检公刑诉[2018]11号起诉书指控被告人陈艺平、黄海鹰犯信用卡诈骗罪，于2018年1月17日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。漳州市芗城区人民检察院检察员沈彬、代理检察员彭豪毅出庭支持公诉。被告人陈艺平、黄海鹰到庭参加诉讼。现已审理终结。
漳州市芗城区人民检察院指控：2016年6月4日，被告人陈艺平、黄海鹰经预谋后，到漳州市芗城区“采森林滋补品商行”，以提升信用卡额度为由，骗取邱某1一张卡号为62×××48的中国银行信用卡，又以需要还清欠款才能提升信用卡额度为由，让邱某1往上述信用卡存入人民币25300元。当晚被告人陈艺平、黄海鹰持骗来的邱某1的中国银行信用卡，在龙海市宏邦生物能源有限公司的POS机上刷卡套现人民币26000元，后将该款非法占为己有。
公诉机关认定上述事实的证据有：1、有关书证；2、证人邱某2、蔡某1等人的证言；3、被告人陈艺平、黄海鹰的供述与辩解；4、勘验、检查材料等。
公诉机关认为，被告人陈艺平、黄海鹰以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。在共同犯罪中，被告人陈艺平、黄海鹰均起主要作用，均系主犯。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（三）项、第二十五条第一款，第二十六条第一款，第四款之规定的规定，对被告人陈艺平、黄海鹰予以惩处。
被告人陈艺平、黄海鹰对起诉书指控的犯罪事实供认不讳。
经审理查明：
2016年6月4日，被告人陈艺平、黄海鹰经预谋后，到漳州市芗城区“采森林滋补品商行”，以提升信用卡额度为由，骗取被害人邱某1一张卡号为62×××48的中国银行信用卡，又以需要还清欠款才能提升信用卡额度为由，让被害人邱某1往上述信用卡存入人民币25300元。当晚被告人陈艺平、黄海鹰持骗来的被害人邱某1的上述中国银行信用卡，在龙海市宏邦生物能源有限公司的POS机上刷卡套现人民币26000元，后将该款非法占为己有。
上述事实，有检察机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、被害人邱某1的陈述及辨认笔录，证实：2016年6月4日下午，被告人陈艺平在芗城区“采森林滋补品商行”介绍被告人黄海鹰给其认识并帮其提升信用卡额度，其信以为真，就将自己一张62×××48的中国银行信用卡及密码交给被告人黄海鹰，当晚被告人黄海鹰给其打电话以需要还清欠款才能提升信用卡额度为由，让其往上述信用卡存入人民币25300元，其担心被骗，就打电话给陈艺平问，他那朋友让把信用卡上的欠款25300元还清，才能提额度，有没有关系，陈艺平告诉他没关系，当晚19时56分，其就通过手机银行转了25300元到中国银行的62×××48信用卡内，到当晚21时18分，其就收到银行短信通知，通知其交给黄海鹰那张中国银行的信用卡在POS消费26000元，其感觉被骗就立即拨打中国银行的客服，后就打电话给黄海鹰，黄海鹰没接，其就打电话给陈艺平，陈艺平说要问看看，之后不规则拨打陈艺平的电话就关机了，后来提示停机，其就知道被骗了。被害人邱某1经照片辨认出被告人陈艺平就是2016年6月4日下午到他店里的“姓陈的男子”，被告人黄海鹰就是2016年6月4日下午到他店里拿走信用卡的男子。
2、证人邱某2的证言及辨认笔录，证实：2016年6月4日下午，一个姓陈的男子及另一名陌生男子在芗城区“采森林滋补品商行”，以提升信用卡额度为名骗走其父亲被害人邱某1一张中国银行信用卡，当晚9时许，被害人邱某1给其打电话称信用卡里的26000元被刷走。证人邱某2经照片辨认出黄海鹰就是2016年6月4日下午到店里拿走邱某1信用卡的男子，陈艺平就是2016年6月4日下午到店里的“姓陈的男子”。
3、证人蔡某1的证言及辨认笔录，证实：2016年6月4日7时许，被告人陈艺平打电话给其称他朋友有张卡要刷卡套现，当晚9时许，被告人陈艺平带着一个男子到其位于龙海市的家中刷卡套现，其便操作龙海市宏邦生物能源有限公司的POS机帮该男子套现了26000元，并按被告人陈艺平的要求取现金给该男子。证人蔡某1经照片辨认出陈艺平；辨认出被告人黄海鹰就是和被告人陈艺平一起的“约40岁的男子”。
4、证人蔡某2的证言证实：2016年6月4日晚上9时许，其银行手机短信收到一笔25990的POS机刷卡到账通知，后其弟弟蔡某1打电话称该笔钱是他刷的，其便转了25860元到蔡某1光大银行的卡里。
5、接受证据材料清单、身份证复印件、银行交易明细，手机短信截屏照片，证实：被害邱某1伟于2016年6月6日向公安机关提交了其卡号62×××488的中国银行信用卡交易明细及手机短信截屏照片；该卡于2016年6月4日通过网银存入人民币25300元，在龙海市宏邦生物能源有限公司的银行终端机具POS机刷卡消费人民币26000元。
6、中国光大银行交易明细，证蔡某2铭卡号62×××944的银行卡于2016年6月4日到账25990元人民币，后蔡某4志勇转账25860元人民币。
7、中国工商银行流水交易明细、兴业银行流水交易明细，证实：2016年6月4日蔡某1勇兴业银行账号62×××188的银行账户向其自己名下账号62×××933的中国光大银行账户汇款汇入人民币20000元，向其自己名62×××933的中国工商银行账户汇款汇出5000元，跨行取款三笔合计15000元（每笔均5000元）蔡某1勇中国工商银行账号14×××800的银行账户，蔡某1勇尾号为6593的中国光大银行账户转入人民币5800元，后从ATM分三次取款合计10800元。
8、接受证据材料清单、P63-64手机截屏照片，证实：黄海鹰于2017年6月7日向侦查机关提交了其转账信息的手机截图；2016年9月8日，其从尾号为5126的银行账户向陈某强尾号为8203的银行账户转入人民币9000元。
9、通话清单，证实：被告人陈艺平150××××0798的手机号码于2016年5月23日至6月4日期间多次拨打被告人黄海鹰138××××1112的手机号码。被告人黄海鹰136××××5887的手机号码于2016年6月4日与被害人邱某1189××××0336的手机号码通话情况。
10、扣押清单及汇款及厦门银行现金解款单，证实被告人黄海鹰家属池某代其向侦查机关交纳了暂扣款人民币26000元。
11、情况说明，证实陈艺平卡号为62×××90的中信银行信用卡于2016年10月1日被冻结，截止2017年10月11日欠款金额为16286.67元，该卡片未解冻。
12、现场勘验平面示意图、现场照片，证实：被告人陈艺平、黄海鹰实施诈骗犯罪的地点及环境情况。
13、户籍证明、证明、刑事判决书、看守所出所信息，证实：被告人陈艺平、黄海鹰的基本身份情况，案发时均已满18周岁，具有完全刑事责任能力；被告人陈艺平因犯盗窃罪，于2008年10月7日被龙海市人民法院判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币3000元，2009年2月28日刑满释放；被告人黄海鹰没有前科劣迹。
14、抓获经过、寄押证明，证实2016年9月27日被告人黄海鹰在漳州市芗城区香江大厦2004室被漳州市公安局芗城分局民警抓获。2017年5月26日被告人陈艺平在昆明火车站安检口被昆明铁路公安民警抓获。被告人陈艺平于2017年5月26日至2017年6月4日寄押于昆明铁路公安处昆明看守所。
16、谅解书，证实被告人黄海鹰家属已经替黄海鹰退还被害人人民币26000元，被告人对黄海鹰的行为表示谅解。
17、被告人黄海鹰的供述及辨认笔录，证实：2016年6月初，其与被告人陈艺平商量后，由其冒充专门帮人提升银行信用卡额度的人，在芗城区“采森林滋补品商行”，以提升银行信用卡额度为由，骗取被害人邱某1一张中国银行的信用卡及密码，又以需要还清欠款才能提升信用卡额度为由，打电话让被害人邱某1还清信用卡的欠款，之后伙同被告人陈艺平一起到龙海市朋友家中，使用上述信用卡刷卡套现了26000元。被告人黄海鹰经照片辨认出被告人陈艺平。
18、被告人陈艺平的供述，被告人陈艺平的供述证实：2016年6月4日下午，其与被告人黄海鹰经事先预谋后，在芗城区“采森林滋补品商行”，以提升信用卡额度为由，骗取被害人邱某1一张中国银行信用卡及密码；当晚，其伙同被告人黄海鹰在蔡某1家中，通过龙海市宏邦生物能源有限公司的POS机，使用上述信用卡刷卡套现了26000元。
以上证据，能相互印证，应予采信。
本院认为,公诉机关指控被告人黄海鹰、陈艺平的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人黄海鹰、陈艺平以非法占有为目的，冒用他人的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大达人民币26000元，其行为已构成信用卡诈骗罪。本案系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人陈艺平、黄海鹰均起主要作用，均系主犯，均应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人陈艺平、黄海鹰认罪态度较好，可以从轻处罚。案发后，被告人黄海鹰已将赃款全部退还被害人并取得被害人谅解，可酌情从轻处罚。被告人陈艺平曾有前科，在量刑时予以酌情考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第二款第(三)项之规定，判决如下：
一、被告人陈艺平犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币20000元；。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年5月26日起至2018年7月25日止。罚金于本判决生效后立即缴纳。）
二、被告人黄海鹰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币20000元；。
（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。)
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 员 杨建竹
人民陪审员 柯永强
人民陪审员 陈安辉
二〇一八年四月四日
书 记 员 吴静怡
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
……
（三）冒用他人信用卡的；
……
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称的“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（1拾得他人信用卡并使用的；
（2骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。