广东省东莞市第一人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤1971刑初731号
公诉机关广东省东莞市第一市区人民检察院。
被告人陈兴，男，1982年10月5日出生，汉族，文化程度中专，系东莞市金来金实业投资有限公司法定代表人和总经理，户籍所在地为四川省古蔺县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年8月6日被东莞市公安局刑事拘留，同年9月9日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。
辩护人石旺春，广东宝威律师事务所律师。
被告人李传国，男，1963年1月14日出生，汉族，文化程度博士，系东莞市金来金实业投资有限公司财务总监，户籍所在地为辽宁省辽阳市白塔区）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月3日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月10日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。
辩护人董敏，广东坤益律师事务所律师。
被告人卢哲，女，1984年10月25日出生，汉族，文化程度大学，无业，户籍所在地为广东省东莞市莞城区）。因��嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月3日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月10日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。
辩护人刘浪波、胡珊，广东南天星律师事务所律师。
被告人朱林，男，1972年5月25日出生，汉族，文化程度高中，系东莞市金来金实业投资有限公司合肥庐阳分公司总经理，户籍所在地为安徽省合肥市瑶海区）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月3日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月10日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。
辩护人郑维皆，广东沃普律师事务所律师。
被告人古淑贞，女，1984年11月1日出生，汉族，文化程度大学，系东莞市金来金实业投资有限公司人事部经理，户籍所在地为广东省东莞市万江区）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月3日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月10��被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。
辩护人魏艳，广东桥达律师事务所律师。
被告人王华国，男，1962年2月18日出生，汉族，文化程度大专，系东莞市金来金实业投资有限公司副总经理，户籍所在地为贵州省金沙县）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月3日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月10日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。
辩护人叶建华，广东明冠律师事务所律师。
被告人陈福成，男，1987年9月11日出生，汉族，文化程度大专，系东莞市金来金实业投资有限公司市场部经理，户籍所在地为广东省东莞市）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月3日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月10日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。
辩护人陈志胜、常晓，广东宝威律师事务所律师。
被告人黄喜，男，1974年3月11日出生，汉族，文化程度大专，系东莞市金来金实业投资有限公司市场部经理，户籍所在地为广西壮族自治区浦北县）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月3日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月10日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。
辩护人唐冰、刘函秋，广东法仕律师事务所律师。
东莞市第一市区人民检察院以东一区检诉刑诉〔2016〕578号起诉书指控被告人陈兴、李传国、卢哲、朱林、古淑贞、王华国、陈福成、黄喜犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月4日向本院提起公诉。本院组成合议庭于2016年8月17日、2018年1月19日公开开庭审理了本案。东莞市第一市区人民检察院指派检察员梁毅辉、吴雪如出庭支持公诉，被告人陈兴、李传国、卢哲、朱林、古淑贞、王华国、陈福成、黄喜，辩护人杨某2、石旺春��董敏、刘浪波、胡珊、郑维皆、魏艳、叶建华、陈志胜、常晓、唐冰，广东江畔律师事务所郑某律师接受集资参与人叶某的委托，广东泰旭律师事务所周某律师接受集资参与人方某1的委托，集资参与人张某2、翁某，接受刘某2耀等其他50余名集资参与人的委托，作为诉讼代理人到庭参加诉讼。因案情重大复杂，经东莞市中级人民法院批准于2016年6月2日批准，本案的审限延长三个月。在本案的审理过程中，东莞市第一市区人民检察院分别于2016年9月1日、2016年12月23日以需要补充侦查为由建议本院对本案延期审理，并分别于2016年9月30日、2017年1月18日提请本院恢复对本案的审理。本案经最高人民法院批准后，审理期限延长至2018年4月18日。现已审理终结。
公诉机关指控称，被告人陈兴于2010年7月在东莞市南城区成立东莞市金某金实业投资有限公司(以下简称“金某金公司”)，并担任该公司法定代表人和总经理，分别在本省深圳市、佛山市、中山市、安徽省合肥市、江苏省苏州市等地成立分公司，先后聘请被告人卢哲担任总经理助理，聘请被告人王华国担任副总经理，聘请被告人古淑贞担任人事部经理，聘请被告人李传国担任财务总监，聘请被告人黄喜、陈福成担任业务经理，聘请被告人朱林担任安徽省合肥庐阳分公司总经理。在未取得向社会公众募集资金资格的情况下，陈兴、李传国、卢哲、朱林、古淑贞、王华国、陈福成、黄喜等人即以金某金公司的名义，以代为进行外汇买卖交易为由，并承诺固定给付每月2%至2.7%不等的收益，向集资参与人平安、邓某2、李某1等约350人募集资金。陈兴等人募集资金后即转移至境外外汇交易平台上进行交易，因操作不当造成巨额亏损。经审计，金某金公司在2014年1月1日至2015年4月30日间累计吸收公众存款总额为人民币3.37亿元、港币5万元，至案发时尚未偿还给集资参与人的本金总计2.28亿元。2015年6月3日，李传国、卢哲、朱林、古淑贞、王华国、陈福成、黄喜在金某金公司内被民警抓获归案；同年8月6日，陈兴在本省佛山市被民警抓获归案。
为支持其指控，公诉机关向法庭提交了如下证据：
1.现场勘查笔录、现场图、现场照片，证实案发现场位于东莞市南城区康城大厦4楼东莞市金某金实业有限投资公司的情况。
2.电脑、账册等物品一批。
3.到案经过，证实被告人陈兴、李传国、卢哲、朱林、古淑贞、王华国、陈福成、黄喜的归案情况。
4.房产登记信息查询结果，证实被告人陈兴名下的房产情况。
5.机动车信息登记资料，证实相关车辆权属登记、转移情况。
6.搜查笔录、扣押���单，证实扣押陈兴持有的电脑、全权委托协议等财物。
7.查封材料，证实陈兴名下房产和银行账户被查封的情况。
8.写字楼租赁合同、收款收据，证实卢哲于2014年4月与余爱华签订合同租赁南城区康某国际404的情况。
9.银行账户流水账，证实集资参与人将相关款项汇入金某金相关银行账户内的情况。
10.工商登记，证实金某金公司在东莞市工商行政管理局登记注册情况。
11.协助冻结财产，证实已对涉案的相关账户进行冻结。
12.搜查笔录、扣押清单，对被告人王华国、李传国、古淑贞办公室进行搜查并扣押相关物品的情况。
13.户籍材料，证实被告人陈兴、李传国、卢哲、朱林、古淑贞、王华国、陈福成、黄喜的身份情况。
14．金某金公司固定开支表、员工工资表，证明金某金公司的开支情况。
15.客户正式入金申请报表，证实集资参与人将相关款项汇入金某金相关银行账户内的情况。
16.审计报告，证实金某金公司自2014年1月1日至2015年4月30日间累计吸收公众存款总额为人民币3.37亿元、港币5万元，至案发时尚未偿还给集资参与人的本金总计2.28亿元。
17.《请求加快解决网易重置密码问题》、调取证据通知书、从网易公司调取的光盘一张，证实了相关邮件的来往情况。
18.被告人陈兴购房发票及办理房产证收据、《龙光君御旗峰认购书》分期付款补充协议，证实被告人陈兴名下房产的情况。
19.调取证据通知书、调取证据清单、机动车信息查询结果、机动车注册、转移、注销登记/转入申请表、机动车交通事故责任强制保险单、机动车业务委托书，证实相关车辆的权属变更情况。
20.情况说明一份，��实东莞市公安局南城分局对东莞阳光网报道的情况说明，说明2016年打击一系列地下钱庄案件与本案没有关联。
21.情况说明，证实公安机关已经将本案被告人及相关单位的财产进行了查封的情况，未能查封境外账户等情况。
22.证人熊某的证言，证实陈兴于2015年1月安排其挂职金某金公司中山分公司任总经理，该分公司主要经营项目与总公司一样，即投资理财项目，重点是外汇投资。中山分公司没有融资、招募资金的资格。公司以2%至2.7%的收益发展客户，吸引客户投入资金由公司负责操作炒外汇，具体的操纵方式为业务员通过电话、讲座联系有投资意向的顾客。
23.证人黄某1的证言，证实其于2013年7月1日入职金某金公司，公司主要经营理财、移民、电器项目，其是负责外汇理财业务，即通过电话与客户取得联系，如果客户有意向了���公司的理财产品，其就会约客户前来公司，与客户签订《全权委托协议》。客户不是特定的群体，公司通过网站推广公司的业务，或有客户前来公司，其会提供公司的宣传册资料给客户了解。
24.证人刘某1的证言，证实金某金公司的主要经营范围是第三方代客炒外汇理财、移民业务和助康电器销售以及宴来红酒贸易。其于2013年6月24日入职公司，入职后一直负责外汇理财，即通过公司系统拨号接听客户电话，开发新客户，跟客户沟通和传递信息。其所在的团队共有10个人，其中经理黄喜是这个团队的负责人。客户不是特定的群体，各行各业的，不同年龄段的人都有。其共介绍了8个客户，共投资了708万元。
25.证人常某的证言，证实其于2014年6月30日入职金某金公司，主要通过电话联系客户，其公司有一个系统，里面有联系电话，通过系统拨通后其就接电话联系，向客户介绍货币投资和理财产品，客户有意向就会过公司来投资。如果其介绍客户成功投资，一年就会有两个点的提成。其他分公司也可以吸收资金，其知道的在苏州，庐阳，包某是有分公司在对外吸收的。介绍了陈闪辉投资，其也投了30万元在公司里面。
26.证人董某的证言，证实其于2013年3月6日入职金某金公司，公司收到客户资金就在英国浦某外汇平台进行外汇投资。其工作职责就是通过自己的朋友圈、公司下发的电话资料，通过电话联系寻找对外汇投资有兴趣的潜在客户，然后向客户介绍公司的理财产品，如果客户有兴趣，就直接到公司了解。其曾介绍了2名客户（邓某3、张某3），共投资了30万元。
27.证人张某1的证言，证实其于2013年1月入职金某金公司，公司的经营范围是帮客户做金融理财和外汇投资。其工作职责就是通过自��的朋友圈、公司下发的电话资料，通过电话联系寻找对外汇投资有兴趣的潜在客户，然后向客户介绍公司的理财产品，如果客户有兴趣，就直接到公司了解。其曾介绍了7名客户，共投资了约600万元，公司给了其8万元的提成，没有拿过公司的奖金。
28.证人欧某1的证言，证实其于2014年8月入职金某金公司，其工作职责就是跟客户介绍公司的货币投资，吸引客户过来公司投资，其所在的市场部是业务部，负责人是陈福成，还有两个经理黄某2和黄喜，团队里有11个人，业务范围主要是通过电话去联系客户，具体方式是公司有一个系统，里面有联系电话，通过系统拨通电话之后其就接电话联系，客户有意向就过公司来投资。金某金公司没有向社会招募资金的资格，如果其介绍客户成功投资一年就会有两个点的提成。
29.证人萧某的证言，证实其于2014年9月���职金某金公司，公司主要是进行外汇投资。其在后勤部，主要负责查实与公司达成协议的客户是否有将资金转入公司的平台账户，制作电子档案，再归档。其只知道是市场部的业务员通过打电话发展客户，由陈某3通过银行将每月投资的收益转账至客户的银行账户。
30.证人程某1的证言，证实其于2013年8月入职金某金公司，其工作职责就是根据公司提供的潜在客户的资料和号码，然后通过公司的座机拨打电话给客户，向客户介绍其公司的理财投资情况和具体的收益，并邀请客户前来公司了解具体情况。公司的经营范围主要是外汇理财投资，公司收到客户资金就进行外汇投资。其曾介绍了5名客户，共投资了413万元。
31.证人胡某的证言，证实其于2013年6月入职金某金公司，公司有一套系统，其可以随即进行拨号打电话，接通电话后由其业务员向客户介绍公司的投资产品，如果客户愿意投资，则由团队经理向客户解释投资内容和签合同，还有就是联系老客户，叫他再次到其公司投资。2013年8月18日和12月15日，公司曾在东莞市南城会展酒店办过讲座进行推广，但之后就没有办过了。其发展了4名客户，共投资了413万元。
32.证人陈某1的证言，证实其于2013年6月入职金某金公司，入职后的工作就是联系、开拓客户。公司没有向社会募集资金的资格，也没有经过人民银行批准许可。公司有一套系统，可以随机进行拨号打电话，接通电话后由其业务员向客户介绍公司的投资产品，如果客户愿意投资，则由团队经理向客户解释投资内容和签合同，还有就是联系老客户，叫他再次到其公司投资。公司具体的外汇买卖操作是由技术部负责，其不清楚他们是怎么操作的，也不知道他们由何人打理的。其曾介绍了6名客户，共���资了174万元。
33.证人邓某1的证言，证实其于2013年3月入职金某金公司，其负责金某金外汇理财业务，即通过电话与客户取得联系，如果客户有意向了解公司的理财产品，其就会约客户前来公司，介绍公司理财的情况和收益情况。公司在2013年（具体时间记不清楚了）在南城会展酒店和银城酒店分别举办三次讲座进行推广，讲师都是陈兴，讲座内容是介绍金某金外汇理财的产品和理财的收益情况。其曾介绍了3名客户，共投资了320万元，其每年按照客户投资额的2%作为提成。
34.证人杨某1的证言，证实其于2013年8月入职金某金公司，公司系统抽取出电话号码出来，系统自动拨打这些号码，向客户介绍其公司的理财业务，告知客户其公司理财的收益情况以及保障，如果客户有意向，就约客户到公司来详细了解理财业务的情况。公司每年都举办过一次���会，公司的客户不是特定的群体，有需求的话就有可能成为其客户。公司收到客户资金就进行外汇投资，其曾介绍了2名客户，共投资了130万元，其每年按照投资额的2%作为提成。
35.集资参与人黄焕等293人的陈述。陈述他们与东莞市金某金实业投资有限公司签订了全权委托协议、客户确认书、授权委托书等，向东莞市金某金实业投资有限公司投资的情况。
36.被告人陈兴的供述，其对非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。供述称金某金公司是2010年成立的，其从2010年10月份接手该公司，之后只有其一个股东，注册资本开始3万5千元，在2013年后就更改为500万元。金某金公司总部在东莞，下面还有7个分公司（佛山、深圳、中山、苏州、合肥庐阳和包某）。其是总经理、王华国是副总经理、卢哲是总经理助理、市场总监是陈某2、市场部的业务经理��三个经理黄喜、陈福成、黄某2、人事部经理古淑贞、财务总监李传国。其是2010年就开始做总经理了，王华国是在2011年左右做副总经理，卢哲是2010年跟其就开始做其的助理，陈某2是在2013年6月左右开始做市场总监的，黄喜是在2013年6月左右做业务经理，陈福成是在2013年年底做业务经理的，黄某2是在2013年底做的业务经理，古淑贞是在2012年底左右进的公司，后在2013年下半年做的人事经理，李传国是在2015年3月前后才进公司做的财务总监。
金某金公司主要做外汇代客操盘。陆陆续续代理了爱康公司、福汇公司、浦某公司、新佳公司的外汇业务。在2010年至2012年之间代理爱康公司，2013年1月开始代理福汇公司约半年左右，2013年下半年开始代理浦某公司，2015年2月左右开始代理新佳公司，到后面都没几个客户。金某金公司没有向社会募集资金的资格。金某金以电��营销方式，通过电话呼叫系统呼叫电话号码段，然后由业务员去沟通；一些老客户介绍新客户，不定期的在酒店、公司、楼盘举行理财说明会，向客户推销其公司的代客外汇理财项目，印发公司宣传册发放给客户等。
金某金公司的业务流程：客户在了解完后，由客户在外汇公司的网站上开好账户，然后由客户将钱打进外汇公司的账户内，然后再把账号密码交给金某金公司进行操作，金某金公司就从交易产生的手续费和盈利中抽取佣金。2014年之前，佣金是按月提取，2014年至今是按周提取。2014年之前所获得的佣金直接汇到其本人中国银行的账户上，2014年开始后，佣金先汇到其本人在香港招商银行开设账户上，然后将钱转到一名叫高某的男子的香港的银行账户，高某再通过国内的银行账户将相应的钱某到其本人国内的中国银行或招商银行账户。2014年前其公司操作外汇买卖的盈利，客户是有分成的，在2014年后，外汇买卖盈利或亏损都跟客户没有关系，客户就按2%至3%的利息来领取收益，到期取回本金。
客户的钱没有经过金某金公司账户，当客户的账户数额很大的时候就从其个人账户过账。因为从公司账户过账的话，是汇不到国外的，只有从其个人的账户才能汇到国外。
客户直接入金的钱在外汇买卖平台操作买卖外汇，客户代入金的钱，在2015年前基本上都是用于转到外汇买卖平台买卖外汇，2015年开始资金周转紧张，基本上用于发放给客户每月收益，客户到期合同的退金，公司的日常经营费用支出，其个人消费，还有其另外一些公司的经营支出。
其使用客户的钱买一部特斯拉汽车，车牌粤Ｓ×××××，一部纳智捷汽车，车牌粤Ｓ×××××，该两辆车于2015年5月抵押给东莞市汇金益有限���司，贷款150万元。其购买了东莞市莞城区君御旗峰9栋1801、1802、1803房，分三次刷卡转账共284万元，房子由东莞市华美乐装饰公司装修，共花费100万元，房子登记在其本人名下。2013年购买了东莞市南城区康城国际401、402室，登记在卢哲名下，该房子和办公室于2015年4月抵押给东莞市团贷网；2014年7月其用40万欧元在塞浦路斯的利马索尔市购买了一套别墅，登记在其本人名下。其提出给卢哲买一部车，是用其账户里的钱去买的，卢哲选了一辆宝马车。
金某金公司发展了大约有350个客户，有一些是旧客户，已经好多年了，有些是新客户。已收到但无法归还给客户的资金约2.7亿元，这些钱全部交易亏损了。2015年之前客户投资的钱基本上都是进入外汇买卖平台，2015年客户的入金用于发放客户每月收益及一些客户合同到期的出金及公司的日常经营开支。
辨认笔录，其辨认出李传国、卢哲、朱林、古淑贞、王华国、陈福成、黄喜等人。
指认照片，其指认缴获的全权委托协议、电脑以及客户资料等。
37.被告人李传国的供述，其对非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。供述称在2014年11月份进公司的，是通过他人介绍认识的陈兴，当时陈兴想找顾问和战略参谋，后来其方就认识了，之后其就加入金某金公司了。金某金公司设有总经理陈兴、副总经理王华国（负责公司行政事务管理），市场总监陈某2（负责公司的市场销售业务），人事经理古淑贞（负责公司的人事方面），客服总监陈某3（负责公司的客户资料），经理黄喜、黄某3、陈福成，朱林（是合肥庐阳分公司负责人，负责合肥庐阳分公司的所有业务）等人。金某金公司没有向社会募集资金的资格。其只是公司名义上的财务总监，实际上公司的资金全是陈兴在运营，资金没有经过其这，其在公司主要负责公司的费用核算、账目处理，还有关于公司的战略发展架构建设，而且其不经常在公司的，只是业余时间才去公司的。其只知道金某金公司主要是做外汇交易的，在国际平台上炒外汇，年固定收益在20%左右。
2014年年底，卢哲离职时将公司的组织机构代码证、公司的银行开户证明（具体的银行名称其忘记了）、一个公司的银行账户存折（具体银行名称其忘记了）、公司的法人代表公章、公司章程等资料交给其，其与陈兴、卢哲三人在以上的材料交接清单上签字确认。其是接任卢哲手头工作的，但卢哲至案发，也是经常回来处理公司的事务，如工商税务、公司日常上缴的费用。公司最早是陈兴、王华国、卢哲三个人打拼下来的。
辨认笔录，其辨认出陈兴、朱林、古淑贞、王华国、陈福成、黄喜等人。
38.被告人卢哲的供述，其对非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。供述称其是2010年11月通过网上招骋入职金某金公司，并担任总经理助理，到2014年9月份其辞职离开该公司。其在公司的工作是按陈兴指示组织员工开会，接待陈兴的朋友，给陈兴上传下达文件，按陈兴的拟稿制作公司文件等文件处理工作。其从用于公司的账户里取出多少钱没有统计过，但都是用于其个人日常生活消费、还信用卡透支费用等。东莞市南城区港口大道9号康城大厦1单元401、402室是陈兴用其的名义贷款购买的，每月都是陈兴还款，陈兴将一年需还款的金额转到中信银行账户自动划扣，还款的钱是转到其的中信银行账户。
东莞市金某金实业投资有限公司成立于2010年，主要是帮客人在境外外汇平台进行外汇交易。金某金公司没有向社会募集资金的资格。公司���有总经理陈兴（负责公司全面）、副总经理王华国（负责公司行政事务），市场总监陈某2（负责公司的市场销售业务），后勤经理古淑贞（负责公司客户资料），财务总监李传国（公司搬到康某国际前他已经进入公司），客服总监陈某3（负责公司的客户资料），团队经理黄喜（负责市场业务管理），团队经理黄某3（负责市场业务管理），团队经理陈福成（负责市场业务管理），朱林（合肥市分公司负责人，负责合肥市公司的所有业务）等人。
在2013年至2014年，公司通过在酒店开推介会进行宣传，吸收客户，后来主要是通过电话软件，向不特定的群众电话介绍公司的理财产品，如果客户有兴趣，就直接到公司了解，同时公司也印制了相关的宣传图册。公司主要是看客户有没有投资意向和投资能力，没有特定的群体。如果其介绍客户给公司，公司会有2%的佣金给其。
由市场部联系客户，然后让客户签合同开户转入资金，然后由金某金公司负责操作。公司需要和客户签一份《全权委托协议》。客户来到公司，由业务部的员工协助客户在英国浦某外汇平台开户，取得交易的帐号，由客户自己通过网银转钱到该帐户，然后跟公司根据跟客户签定的《全权委托协议》，全权对客户在英国浦某外汇平台帐户上的资金进行投资管理。客户每一笔转账都有交易记录，其曾经用过笔记本记录过。
民警缴获的笔记本上的内容是其本人所写的，当时是陈兴要求其将所有的转账、出金、入金记录清楚，避免出错。笔记本的内容有记载“哲欧州银行”、“哲港招行卡”、“陈港招卡”、“高某香港招卡”都是其、陈兴、高某的境外账户，其中其本人有香港招商银行的账户一个、塞浦路斯的欧州银行账户一个；陈兴的香港招商银行的账户一个，香港汇丰银行账户一个；高某的香港招商银行的账户一个。其的香港招商银行的账户约在2014年应陈兴要求开的户，账户是其和陈兴作为公司资金的操作，账户名是其本人，账号其记不起来，当时办理香港账户时要绑定一张国内招商银行金卡的，在办理该账户时，是其本人在香港中环的招商银行前台办理的，该账户的余额有多少钱，其是不清楚的；塞浦路斯的欧州银行账户是2014年5月份，其本人跟陈兴一起前往塞浦路斯办理的，该账户于2014年7月就停用，开设该账户是为了陈兴本人购买房产所用的，但由于是陈兴本人购买房产，需要陈兴的账户，所以该账户两个月后停用，里面没有余额。陈兴的香港招商银行账户也是他本人在香港办理的，该账户是作为公司资金运作使用，具体的账户号其不清楚；陈兴的香港汇丰银行一样，其也是不清楚账户的详细信息，陈兴还有一个在塞浦路斯的欧州银行账户，是在塞浦路斯购买房产时使用的，具体账户信息其也是不清楚。
其使用的粤Ｓ×××××宝马5系轿车是陈兴购买给其使用的，陈兴用中国银行账户转了90多万元给其，其和家人一起去东莞寮步镇宏宝车行购买并登记在其名下的。2015年3月初，陈兴向其提出公司需要资金周转，让其将车辆抵押，房子让其和家人商量是否同意抵押用于公司资金周转，后来其将其名下的运河东1号银桦院7座1号和宝马车抵押了，房子抵押了95万元，车是交给陈兴去抵押的。
其知道陈兴在康某国际那里买了写字楼，还在塞浦路斯买了一套房，用的是他个人的钱。
其不是很清楚金某金公司的资金去向，其听陈兴说是炒外汇亏掉了。
辨认笔录（5P217-256）：其辨认出陈兴、李传国、朱林、古淑贞、王华国、黄喜等人。
39.被告人朱林的供述，其对非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。供述称其是2013年9月通过朋友介绍入职金某金公司，后担任合肥分公司总经理。金某金公司全名是东莞市金某金实业投资有限公司，成立时间其不清楚，主要是帮客人在境外外汇平台进行交易。公司设有董事长陈兴、副董事长王华国，财务总监李传国，市场总监陈某2，后台服务部古淑贞等人。其是合肥分公司总经理，下面有三个经理和一个业务员。
合肥分公司的业务流程是根据总公司的规定，通过打电话联系客户，客户对其公司的产品感兴趣的话再由其公司的经理负责洽谈具体的投资事宜。谈成以后让客户签合同开户转入资金，然后由总公司负责操作。需要和客户签一份《全权委托协议》，该协议由总公司统一印刷的。至案发止，与合肥分公司签合同的客户约有30名���收到的资金总共一千五百万左右。
总公司会根据市场的变化来制定相关的收益，合肥庐阳分公司收取到客户的资料后，其把这些资料交给总公司，总公司把每个月客户的收益汇到客户的银行账户里面。其不清楚总公司是如何发展客户的，安徽庐阳分公司主要是通过员工打电话向不特定的人传播公司业务的方式来发展客户的，其筛选出合肥的电话号段，通过自动外呼电话来拨打电话的，每年一次在酒店开推介会向客户推销公司的炒外汇的业务，从中招揽客户。
辨认笔录，其辨认出陈兴、李传国、卢哲、古淑贞、王华国、陈福成、黄喜等人。
40.被告人古淑贞的证言，其对非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。供述称其是2012年11月入职金某金公司，刚开始做文员，后在2014年4月底担任人事部经理。其在公司负责日常用品采购、人员招聘、员工的出差费用管理，客户资料登记，审核《全权委托协议》及客户收益报表。
金某金公司是2010年7月成立的，公司主要经营外汇投资，总公司在东莞市南城区宏远康某大厦办公，总公司法人及董事长、总经理是陈兴，副总经理是王华国，公司在国内还有7个分公司，分别是佛山分公司、深圳分公司、合肥庐阳分公司、合肥包某分公司、苏州分公司、中山分公司，各分公司设总经理一名。
开始金某金公司提供电话资料给业务员去打电话给客户，向客户介绍货币投资和理财产品来吸引客户过来投资，后来资源少了，由团队经理和市场总监陈某2提供电话资料。在2012年、2013年（具体日期其记不清楚了）在银城酒店召开公司的产品发布会来招揽投资客户。金某金公司需要和客户签一份《全权委托协议》。客户跟公司签订协议，就是客户先在投资平台先开一个账户，接着通过签订委托书将账户交给其公司管理，其公司负责操作将客户的资金拿去操盘，并承诺客户的本金和收益，如果客户亏了其们公司就用佣金还给客户，这个协议就是保证客户的收益的。
辨认笔录,其辨认出李传国、卢哲、朱林、王华国、黄喜等人。
41.被告人王华国供述,对其非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。供述称其是2011年10月入职金某金公司，担任副总经理。金某金公司全名是东莞市金某金实业投资有限公司，之前是在东莞市南城区第一国际A座1202房办公，后来于2014年5月搬到东莞市南城区宏远巷口大道康某国际A单元401、402、404进行办公，主要是帮客人在境外外汇平台进行交易。金某金公司先后设有佛山、深圳、合肥、苏州、中山等分公司七个，分公司不是独立法人，财务不是独立核算的，分公司日常开支由总公司负责��分公司的客户投资的钱也是归总公司管理。公司设有市场部、客服部、行政人事部、财务部、技术部。总经理是陈兴，副总经理是其，市场总监陈某2，财务总监是李传国，后勤客服总监是陈某3、副总监是古淑贞，行政人事部总监由其兼任，技术部总监由陈兴兼任。市场部有三个经理分别管理有个团队，他们是陈福成，黄某2、黄喜。
2013年之前，金某金公司通过在酒店召开产品说明会、与楼盘合作召开说明会和电话营销方式对外宣传，之后主要通过电话营销的方式，具体的市场对外宣传由市场总监陈某2负责，2015年4月25日邀请郎咸平演讲移民投资。每次对外宣传都是以陈兴为首，公司的其余管理人员负责组织，公司所有人员参与，宣传的内容是公司的投资理财产品，印发资料给参会的客户看，目的是使客户认识到其公司的理财产品是值得投资的。
金某金公司实际经营项目是通过电话营销方式寻找目标客户到公司代理的外汇交易平台开设账户，客户将钱转到开设的外汇交易平台账户并将账户交给公司操作，或者客户转账到陈兴的个人账户后再转到客户开设的外汇平台账户（这叫代入金），根据客户投资金额大小公司承诺每月支付2%至3%的收益，到期返还本金。公司操作客户的外汇账户盈亏都由公司承担，客户只收取固定的收益。经客服部统计客户投资的金额约有2.7亿元。
辨认笔录，其辨认出陈兴、李传国、卢哲、朱林、古淑贞、陈福成、黄喜等人。
42.被告人陈福成的供述，其对非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。供述称其是2012年12月入职金某金公司，刚开始做业务员，2014年3月担任业务经理，带一个小组。金某金公司全名是东莞市金某金实业投资有限公司，之前是在东莞市南���区第一国际A座1202房办公，后来于2014年5月搬到东莞市南城区宏远巷口大道康某国际A单元401、402、404进行办公，主要是帮客人在境外外汇平台进行交易。公司法人代表和董事长是陈兴，负责全面工作；副董事长是王华国，负责公司的日常工作；市场部由陈某2负责，他是市场总监，其和黄某2、黄喜是团队经理，业务员有30人左右；行政部由古淑珍负责；李传国是财务部总监。
金某金公司的业务流程是由业务员通过打电话联系客户，谈成后让客户签合同开户转入资金，然后由公司负责操作。金某金公司需要和客户签一份《全权委托协议》，就是金某金公司与客户签订的一个协议，客户全权委托公司操盘炒外汇，该协议里边有客户开户平台、账户号、客户投资金额、月收益率等内容，该协议还规定了投资到期之后，如果客户有亏损情况，公司保证全额补偿客户本金。
入职一开始其就做业务员，后来到了2014年3月就做团队经理，其带的是卓越团队，手下有11名业务员，其的工作职责就是负责执行公司下达的工作任务，带领业务员与客户洽谈等。市场部业务员通过电话寻找目标客户，公司有一个电话群呼系统，通过电话群呼系统在特定电话号码段呼叫，业务员负责接听已接通的电话向目标客户介绍公司的投资项目，每天营业时间从10时至12时、14时至17时，由前台人员冯某1负责开启电话群呼系统，业务员负责接听。通过电话向客户介绍公司的理财项目代客操作炒外汇，邀请客户到公司了解情况。2013年年底前业务员电话邀请的客户到公司了解就由陈兴和陈某2负责向客户介绍。2013年后就由陈某2组织培训市场部经理与客户沟通的话术，然后由市场部经理向客户介绍。其带领的卓越团队共发展了16个客户，投资款共约1200万元，其记得客户名分别是梁理君、杜某、刘某2耀、杨秀英、罗某、蔡某、程某2、严某。
其所知的是东莞市金某金实业投资有限公司是不具有向社会公众募集资金的资格，其公司向社会公众宣传投资项目的形式有四种，一是通过电话邀请意向客户参加在会展酒店和银城酒店举行的理财讲座以及理财说明会，由陈兴、陈某2负责主持讲解；二是与楼盘开发商合作举办理财讲座来宣传其公司的投资项目；三是邀请名人演讲进行公司的推广活动，2015年4月份在康帝酒店，我公司邀请了著名经济学金郎咸平演讲进行公司推广；四是其卓越团队印发宣传单向路人发放传单。
金某金公司在2015年3月前都能按照协议正常收到收益。在2015年3月，金某金公司的高层说客户出金额太大，公司资金跟不上，就出现客户收益支付延迟的情况。
辨认笔录，其辨认出���兴、李传国、卢哲、朱林、古淑贞、王华国、黄喜等人。
指认照片，其指认宣传单和电脑。
43.被告人黄喜的供述，其对非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。供述称其是2013年4月入职金某金公司，刚开始做业务员，后来担任业务经理，带一个小组。金某金公司全名是东莞市金某金实业投资有限公司，之前是在东莞市南城区第一国际A座1202房办公，后来于2014年5月搬到东莞市南城区宏远巷口大道康某国际A单元401、402、404进行办公，主要是帮客人在境外外汇平台进行交易。
公司法人代表和董事长是陈兴，负责全面工作；副总经理是王华国，负责公司的日常工作；市场部由陈某2负责，他是市场总监，其和黄某2、陈福成是团队经理，业务员有28人左右；行政部由古淑珍负责，包括人事、后勤以及客服等业务，平常除了古淑珍之外，行政部由蓝某、冯某2以及萧某负责具体工作，但是她们怎么分工的其不知道；财务部由李传国负责，麦金玉是会计。
金某金公司的业务流程是由业务员通过打电话联系客户，谈成以后然后让客户签合同开户转入资金，然后由公司负责操作。金某金公司需要和客户签一份《全权委托协议》，约定客户全权委托公司操盘炒外汇，该协议里边有客户开户平台、账户号、客户投资金额、月收益率等内容，该协议还规定了投资到期之后，如果客户有亏损情况，公司保证全额补偿客户本金。
入职一开始其就是团队经理，但是其没有带团队，其只能自己开发客户，自己找客户，然后让他们在公司开户投资。后来一直到2014年8月份左右其开始带团队，其的工作','2018-09-29
13:01:29',0,'web',NULL),(30967543,'18006a2e-c161-4d97-99e7-a8a30171c5fe','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：0次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"法院ID\":\"2704\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"附加原文\":\"\",\"审判程序\":\"二审\",\"案号\":\"（2017）黔01民终4841号\",\"不公开理由\":\"\",\"法院地市\":\"贵阳市\",\"法院省份\":\"贵州\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"法院区域\":\"\",\"文书ID\":\"18006a2e-c161-4d97-99e7-a8a30171c5fe\",\"案件名称\":\"冷隆维、余龙辉机动车交通事故责任纠纷二审民事判决书\",\"法院名称\":\"贵州省贵阳市中级人民法院\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"法院区县\":\"\",\"补正文书\":\"2\",\"DocContent\":\"\",\"文书全文类型\":\"1\",\"诉讼记录段原文\":\"上诉人冷隆维因与被上诉人余龙辉、曹桂芬、中国平安财产保险股份有限公司贵阳中心支公司（以下简称“保险公司”）机动车交通事故责任纠纷一案，不服贵州省贵阳市南明区人民法院（2017）黔0102民初830号民事判决，向本院提起上诉。本案于2017年9月1日受理后，依法组成合议庭进行了审理。本案现已审理终结\",\"判决结果段原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1531929600000)\\\/\",\"案件类型\":\"2\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"文书类型\":null,\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null});$(document).attr(\"title\",\"冷隆维、余龙辉机动车交通事故责任纠纷二审民事判决书\");$(\"#tdSource\").html(\"冷隆维、余龙辉机动车交通事故责任纠纷二审民事判决书
（2017）黔01民终4841号\");$(\"#hidDocID\").val(\"18006a2e-c161-4d97-99e7-a8a30171c5fe\");$(\"#hidCaseName\").val(\"冷隆维、余龙辉机动车交通事故责任纠纷二审民事判决书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2017）黔01民终4841号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"贵州省贵阳市中级人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"2\");$(\"#HidCourtID\").val(\"2704\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"贵州省贵阳市中级人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"民事案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value:
\"机动车交通事故责任纠纷\" },{ name: \"审理程序\", key: \"trialRound\", value: \"二审\" },{
name: \"裁判日期\", key: \"trialDate\", value: \"2017-11-14\" },{ name: \"当事人\",
key: \"appellor\", value: \"冷隆维,余龙辉,曹桂芬,中国平安财产保险股份有限公司贵阳中心支公司\" }],LegalBase:
[{法规名称:\'《最高人民法院关于审理人身损害赔偿案件适用法律若干问题的解释》\',Items:[{法条名称:\'第十九条第一款\',法条内容:\'
第十九条
医疗费根据医疗机构出具的医药费、住院费等收款凭证，结合病历和诊断证明等相关证据确定。赔偿义务人对治疗的必要性和合理性有异议的，应当承担相应的举证责任。
医疗费的赔偿数额，按照一审法庭辩论终结前实际发生的数额确定。器官功能恢复训练所必要的康复费、适当的整容费以及其他后续治疗费，赔偿权利人可以待实际发生后另行起诉。但根据医疗证明或者鉴定结论确定必然发生的费用，可以与已经发生的医疗费一并予以赔偿。
\'},{法条名称:\'第二十一条第一款\',法条内容:\'
第二十一条 护理费根据护理人员的收入状况和护理人数、护理期限确定。
护理人员有收入的，参照误工费的规定计算；护理人员没有收入或者雇佣护工的，参照当地护工从事同等级别护理的劳务报酬标准计算。护理人员原则上为一人，但医疗机构或者鉴定机构有明确意见的，可以参照确定护理人员人数。
护理期限应计算至受害人恢复生活自理能力时止。受害人因残疾不能恢复生活自理能力的，可以根据其年龄、健康状况等因素确定合理的护理期限，但最长不超过二十年。
受害人定残后的护理，应当根据其护理依赖程度并结合配制残疾辅助器具的情况确定护理级别。
\'},{法条名称:\'第二十四条\',法条内容:\'
第二十四条
营养费根据受害人伤残情况参照医疗机构的意见确定。
\'}]},{法规名称:\'《中华人民共和国民事诉讼法》\',Items:[{法条名称:\'第一百七十条\',法条内容:\'第一百七十条
系统尚未收录或引用有误
\'}]}]};if ($(\"#divTool_Summary\").length > 0)
{$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"冷隆维、余龙辉机动车交通事故责任纠纷二审民事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2018-07-19\\\\\",\\\\\