福建省福清市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0181刑初769号
公诉机关福清市人民检察院。
被告人郑徽明，男，1965年1月8日出生于福建省福清市，汉族，初中文化，无固定职业，住福建省福清市，因涉嫌犯非法经营罪于2016年7月21日被刑事拘留，同年8月26日被逮捕。现羁押于福州市第一看守所。
辩护人游志兵，福建远东大成律师事务所律师。
被告人林振利，男，1978年3月1日出生于福建省福清市，汉族，初中文化，无固定职业，住福建省福清市，因涉嫌犯非法经营罪于2016年7月21日被刑事拘留，同年8月26日被逮捕。现羁押于福州市第一看守所。
辩护人陈述朋、邱洪浩，江西赣中律师事务所律师。
被告人陈立，男，1991年6月1日出生于福建省福清市，汉族，初中文化，无固定职业，住福建省福清市，因涉嫌犯非法经营罪于2016年7月21日被刑事拘留，同年8月26日被逮捕。现羁押于福州市第一看守所。
辩护人谢立乐，福建华巍律师事务所律师。
被告人郑靖苗，男，1989年12月26日出生于福建省福清市，汉族，大专文化，无固定职业，住福建省福清市，因涉嫌犯非法经营罪于2016年12月6日被取保候审。经本院决定于2017年9月15日由福州市公安局执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。
福清市人民检察院以融检公诉刑诉〔2017〕667号起诉书指控被告人郑徽明、林振利、陈立、郑靖苗犯非法经营罪，于2017年5月27日向本院提起公诉。本院于同日立案后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。福清市人民检察院指派检察员陈文日出庭支持公诉，被告人郑徽明及其辩护人游志兵、被告人林振利及其辩护人陈述朋、被告人陈立及其辩护人谢立乐、被告人郑靖苗到庭参加诉讼。经福州市中级人民法院批准，本案延长审限三个月。现已审理终结。
福清市人民检察院指控：
2013年6月至2016年7月20日间，被告人郑徽明伙同其在阿根廷的前妻即同案人郑某2（另案处理）未经国家有关部门批准，以牟利为目的，采取境内、境外收支两条线的方法从事阿根廷比索币与人民币之间的非法外汇买卖型的“地下钱庄”业务，同案人郑某2负责在阿根廷收取或支付比索币给在阿根廷经商的中国境内客户，并收取汇兑金额的1%作为手续费；被告人郑徽明在福清市内负责通过中国境内银行的人民币帐户支付汇兑后的人民币款项给阿根廷客户提供的境内亲朋好友的银行帐户或者收取境内银行账户向阿根廷客户汇款的人民币款项。为躲避银行监管，被告人郑徽明先后以其本人身份在境内银行开设6个银行帐户用于上述外汇买卖，同时又指使其朋友即被告人林振利以其本人身份在境内银行开设11个帐户、指使其外甥即被告人陈立以其本人身份在境内银行开设7个帐户、指使其侄儿即被告人郑靖苗操作使用其本人名下以及郑徽仁名下、林某1、林某5名下的共8个境内银行账户用于上述外汇买卖，被告人林振利明知被告人郑徽明、同案人郑某2从事非法外汇买卖的“地下钱庄”业务，因与被告人郑徽明系朋友关系且被告人郑徽明常在其经营的烟酒店内消费烟酒的好处而答应提供帮助汇款或收款，被告人陈立、郑靖苗明知被告人郑徽明、同案人郑某2从事非法外汇买卖的“地下钱庄”业务，因与被告人郑徽明、同案人郑某2系亲戚而同意提供帮助汇款或收款，其中被告人郑靖苗同意以每月工资人民币3000元帮助操作转账汇款。上述期间，被告人郑徽明通过电话、微信联络方式从同案人郑某2处接收阿根廷客户提供的境内帐户以及兑换金额信息，而后再以其本人银行帐户操作转账汇款、收款，以及以手机短信、微信联络等方式指使被告人林振利、陈立、郑靖苗操作他们控制使用的银行账户为客户转账汇款及收取汇款，同时指使三被告人不定时与其及同案人郑某2进行对账。至案发止，被告人郑徽明操作其本人银行帐户以及指使被告人林振利、陈立、郑靖苗操作的银行账户在境内从事阿根廷比索币与人民币间的地下外汇转账或收款，共计向阿根廷客户在境内的亲戚或朋友陈某1、曾某、吴某、陈某2、赖某、陈某3、俞某1、陈某4、陈某5、姚某、陈某6、李某1、林某1、翁某1、张某1、陈某7、王某1、蔡某、刘某1、郑某1、林某2、韩某、陈某8、黄某1、邱某1、李某2、陈某9、薛某1、何某、陈某10、张某2、王某2、黄某2、林某3、穆某、林某4、刘某2等人使用的银行账户汇款以及收款共计人民币1.85亿余元，其中被告人林振利从2013年6月至案发止帮助被告人郑徽明、同案人郑某2操作其使用的银行账户从事上述地下外汇买卖转账或收款共计人民币3511万余元；被告人陈立从2015年1月19日至2015年5月5日以及2016年3月21日至2016年7月20日间帮助被告人郑徽明、同案人郑某2从事上述地下外汇买卖转账或收款共计人民币6112万余元；被告人郑靖苗从2016年5月31日至2016年7月20日间帮助被告人郑徽明、同案人郑某2从事上述地下外汇买卖转账或收款共计人民币5072万余元，并从中收取工资费用人民币4000元。
被告人郑徽明、林振利、陈立于2016年7月20日20时许在福清市冠发君悦大酒店被福州市公安局抓获，被告人林振利、陈立到案后如实供述上述事实。被告人郑靖苗于2016年10月11日向福州市公安局投案，如实供述上述事实。公安人员从被告人郑徽明处查扣二部手机、从被告人林振利处查扣一部手机、从被告人陈立处查扣一部手机，并经福建省公安厅物证鉴定中心进行数据恢复；同时从被告人林振利经营的烟酒店查扣银行卡若干张、电脑主机1台等物；从被告人陈立住处查扣笔记本电脑1台、U盾2个、银行卡3张、手机一部。
针对上述指控，公诉机关向法庭提供了相应的证据。通过举证、质证，公诉机关认为，被告人郑徽明违反国家规定，以牟利为目的，伙同他人非法经营外汇买卖，数额计人民币1.85亿余元，扰乱市场秩序，情节特别严重；被告人林振利、陈立、郑靖苗明知他人违反国家规定，非法经营外汇买卖而提供帮助，被告人林振利涉及数额计人民币3511万余元，被告人陈立涉及数额计人民币6112万余元，被告人郑靖苗涉及数额计人民币5072万余元，扰乱市场秩序，情节严重，其行为触犯刑法第二百二十五条第（三）、（四）项的规定，应当以非法经营罪追究其刑事责任。在共同犯罪中被告人郑徽明起主要作用，系主犯，依照刑法第二十六条之规定，应当按照其参与及指挥的全部犯罪行为承担刑事责任；被告人林振利、陈立陈、郑靖苗起次要作用，系从犯，依照刑法第二十七条的规定，应当从轻处罚。被告人林振利、陈立到案后如实供述自己的罪行，系坦白，依照刑法第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人郑靖苗犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依照刑法第六十七条第一款的规定，可以从轻处罚。建议对被告人郑徽明判处七年以上九年以下有期徒刑，并处罚金；对被告人林振利、陈立分别判处三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金；对被告人郑靖苗判处二年以上三年以下有期徒刑，宣告缓刑，并处罚金。
被告人郑徽明表示其有参与非法跨境外汇买卖并愿意认罪；辩解称其系帮郑某2，郑某2直接联系林振利、陈立、郑靖苗，其未指使该三人，只是在联系不到时郑某2叫其帮忙联系，该三人的操作金额不能算到其账上，其不懂用电脑没有和进行对帐，其亦不清楚按交易金额收取1%手续费之事，其有叫郑靖苗开设帐户，在林振利店时玩时有叫林振利帮其转账，其从郑某2处拿了五万余元。
其辩护人游志兵辩护称，认定被告人郑徽明指使林振利、陈立、郑靖苗非法跨境外汇买卖、按交易金额收取1%手续费、交易数额为1.85亿余元事实不清、证据不足，认定其非法经营情节特别严重没有法律依据；即便罪名成立其亦系从犯，个人账户涉及金额仅4000余万元，且认罪，建议判处三年有期徒刑并适用缓刑。
被告人林振利、陈立、郑靖苗对指控的犯罪事实及罪名没有异议。
辩护人陈述朋辩护称，被告人林振利涉案金额最少未获得不当利益，未造成国家外汇损失，系从犯有坦白情节，建议适用缓刑。
辩护人谢立乐辩护称，被告人陈立未获利，系从犯有坦白情节，建议判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。
经审理查明：
2013年6月至2016年7月20日间，被告人郑徽明伙同其在阿根廷的前妻即同案人郑某2（另案处理）未经国家有关部门批准，以牟利为目的，采取境内、境外收支两条线的方法从事阿根廷比索币与人民币之间的非法外汇买卖型的“地下钱庄”业务，同案人郑某2负责在阿根廷收取或支付比索币给在阿根廷经商的中国境内客户，并收取汇兑金额的1%作为手续费；被告人郑徽明在福清市内负责通过中国境内银行的人民币帐户支付汇兑后的人民币款项给阿根廷客户提供的境内亲朋好友的银行帐户或者收取境内银行账户向阿根廷客户汇款的人民币款项。为躲避银行监管，被告人郑徽明先后以其本人身份在境内银行开设6个银行帐户用于上述外汇买卖，同时又指使其朋友即被告人林振利以其本人身份在境内银行开设11个帐户、指使其外甥即被告人陈立以其本人身份在境内银行开设7个帐户、指使其侄儿即被告人郑靖苗操作使用其本人名下以及郑徽仁名下、林某1、林某5名下的共8个境内银行账户用于上述外汇买卖，被告人林振利明知被告人郑徽明、同案人郑某2从事非法外汇买卖的“地下钱庄”业务，因与被告人郑徽明系朋友关系且被告人郑徽明常在其经营的烟酒店内消费烟酒、打牌的好处而答应提供帮助汇款或收款，被告人陈立、郑靖苗明知被告人郑徽明、同案人郑某2从事非法外汇买卖的“地下钱庄”业务，因与被告人郑徽明、同案人郑某2系亲戚而同意提供帮助汇款或收款，其中被告人郑靖苗同意以每月工资人民币3000元帮助操作转账汇款。上述期间，被告人郑徽明通过电话、微信联络方式从同案人郑某2处接收阿根廷客户提供的境内帐户以及兑换金额信息，而后再以其本人银行帐户操作转账汇款、收款，以及以手机短信、微信联络等方式指使被告人林振利、陈立、郑靖苗操作他们控制使用的银行账户为客户转账汇款及收取汇款，同时指使三被告人不定时与其及同案人郑某2进行对账。至案发止，被告人郑徽明操作其本人银行帐户以及指使被告人林振利、陈立、郑靖苗操作的银行账户在境内从事阿根廷比索币与人民币间的地下外汇转账或收款，共计向阿根廷客户在境内的亲戚或朋友陈某1、曾某、吴某、陈某2、赖某、陈某3、俞某1、陈某4、陈某5、姚某、陈某6、李某1、林某1、翁某1、张某1、陈某7、王某1、蔡某、刘某1、郑某1、林某2、韩某、陈某8、黄某1、邱某1、李某2、陈某9、薛某1、何某、陈某10、张某2、王某2、黄某2、林某3、穆某、林某4、刘某2等人使用的银行账户汇款以及收款共计人民币1.85亿余元，其中被告人郑徽明本人从2013年6月至案发止伙同同案人郑某2操作其使用的银行账户从事上述地下外汇买卖转账或收款共计人民币3885万余元；被告人林振利从2013年6月至案发止帮助被告人郑徽明、同案人郑某2操作其使用的银行账户从事上述地下外汇买卖转账或收款共计人民币3511万余元；被告人陈立从2015年1月19日至2015年5月5日以及2016年3月21日至2016年7月20日间帮助被告人郑徽明、同案人郑某2从事上述地下外汇买卖转账或收款共计人民币6112万余元；被告人郑靖苗从2016年5月31日至2016年7月20日间帮助被告人郑徽明、同案人郑某2从事上述地下外汇买卖转账或收款共计人民币5072万余元，并从中收取工资费用人民币4000元。被告人郑徽明获得部分利润人民币5万余元。
被告人郑徽明、林振利、陈立于2016年7月20日20时许在福清市冠发君悦大酒店被福州市公安局抓获，被告人林振利、陈立到案后如实供述上述事实。被告人郑靖苗于2016年10月11日向福州市公安局投案，如实供述上述事实。公安人员从被告人郑徽明处查扣二部手机、从被告人林振利处查扣一部手机、从被告人陈立处查扣一部手机，并经福建省公安厅物证鉴定中心进行数据恢复；同时从被告人林振利经营的烟酒店查扣银行卡若干张、电脑主机1台等物；从被告人陈立住处查扣笔记本电脑1台、U盾2个、银行卡3张、手机一部。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证明：
1、银行关于郑徽明、林振利、陈立、郑靖苗等使用账户可疑进出账报告，证实各被告人使用的帐户在相关时间内进出账金额异常被银行监控发现情况。
2、账户开户资料及交易明细，证实林某1、林某5、郑徽仁、被告人郑靖苗、陈立、林振利帐户开户、交易明细及汇总情况。
3、搜查笔录及扣押清单，证实公安机关从被告人林振利经营的烟酒店查扣到银行卡30张，U盘10个、POS机4台、掌心付1台、电脑主机1台、POS单据若干张，账单1张。从被告人陈立住处查扣到笔记本电脑1台、U盾2个、银行卡3张、手机一部的情况。
4、福建省公安厅物证鉴定中心检验报告及情况说明，证实公安机关查扣到被告人郑徽明2部手机、被告人林振利1部手机、被告人陈立1部手机、证人庄某1部手机进行数据恢复情况。
5、微信聊天记录，证实从各被告人使用的手机中恢复提取的各被告人之间通过微信联络跨境汇兑金额、帐户以及对账事宜等情况。
6、被告人郑靖苗使用的林某1等银行帐户明细单以及提取的被告人郑靖苗发给郑徽明的对账单，证实被告人郑靖苗操作跨境汇兑转帐帐户及金额情况。
7、被告人陈立和本案证人在境外亲属表以及该亲属的出境记录出入境记录，证实陈立于2015年5月5日出境阿根廷，2016年3月21日入境中国，印证了证人所陈述其亲朋好友从阿根廷汇款回国的跨境汇兑情况。
8、通话记录，证实被告人郑徽明与郑靖苗之间从2015年12月至2016年7月21日有262次通话联系情况。
9、证人俞某2的证言及陈某18自述材料照片，证实陈某18告诉其开户给其使用的这张银行卡中有关郑徽明、林振利、陈立、郑徽仁、郑靖苗、林某1、林某5账户转来的款项，都是其将比索兑换成人民币，通过地下钱庄的人员从国外寄回来国内的钱，具体金额以银行交易记录为准，其提供一份陈某18写的自述材料的照片给公安机关。
10、证人林某1、林某5的证言，其中证人林某1证实，从2015年其应被告人郑徽明自称做生意需要的要求开通4个银行账户，账户对应网银、手机银行、短信通知、密码均开设当场给被告人郑徽明。证人林某5证实，其应郑徽明做生意要求开设二个银行账户给被告人郑徽明使用，账户对应网银、手机银行、短信通知、密码均开设当场给被告人郑徽明。
11、证人庄某的证言及辨认笔录，证实其大姑子林紫英的儿子陈勇叫其用身份证办二张建行银行卡给一个在国外开超市女子使用，对方还给其200元好处费，其同意。经相片辨认出陈勇及对方女子系陈明兰。
12、被告人郑徽明操作帐户的对手交易帐户的证人陈某1、曾某、吴某、陈某2、翁某2、赖某、陈某3、俞某1、陈某4、陈某5、姚某、陈某6、陈某7、陈某11、陈某12的证言及辨认笔录，证实这些证人在国内的帐户收取其在阿根廷等国外的亲属或亲戚通过地下钱庄汇回来钱款或者通过国内地下钱庄汇款至其亲属或亲戚。在阿根廷等国给阿根廷地下钱庄比索等，被收取费用，而地下钱庄在国内的同伙会转帐人民币至他们的帐户，反向操作也是被收取手续费，国内地下钱庄帐户系被告人郑徽明及其使用的帐户。其中证人陈某5、陈某4辨认出被告人郑徽明；证人陈某5、陈某3、陈某11等人证实跨境汇兑手续费是1%；上述证人印证跨境汇兑数额共计67219921元，并均辨认了各自交易的明细单及数额。其中证人翁某2证实其丈夫王某3从俄罗斯汇款；证人陈某11、陈某13、陈某12账户系汇款至境外。
13、被告人林振利操作帐户的对手帐户的证人绍某、李某1、郭某、陈某2、赖某、游某、陈某5、林某1、陈某3、俞某1、翁某1、陈某12（陈某19帐户）、高某、陈某14、黄某3、姚某、张某3、张某1、陈某1陈某7、王某1、施某、蔡某、刘某1、郑某1、林某2、韩某、陈某16、陈某8的证言和辨认笔录，证实这些证人在国内的帐户收取他们在阿根廷等国的亲属、亲戚或朋友通过地下钱庄汇回来钱款或者通过国内地下钱庄汇款至亲属等。他们的亲属在阿根廷等国给阿根廷地下钱庄比索等，被收取费用，而地下钱庄在国内的同伙会转帐人民币至他们的帐户，反向操作也是被收取手续费，国内地下钱庄帐户系被告人林振利及其使用的帐户。证人陈某5、陈某3、陈某11、张某1等人证实跨境汇兑手续费是1%。上述证人印证跨境汇兑数额共计43909720元，并均辨认了各自交易的明细单及数额。证人高某汇兑钱款来源是印尼；证人陈某14、黄某3汇出钱款去美国；证人陈某15汇兑钱款来源是日本；证人绍某证实其丈夫从香港汇款入境；证人郭某证实其收到款系从美国走地下钱庄汇来；证人陈某5证实从地下钱庄转出103万；证人游某证实其收到款系从印尼走地下钱庄汇来；证人翁某1证实收款时间系2010-2011年间；证人陈某12证实其收到款系从俄罗斯走地下钱庄汇来；证人张某3证实收款时间系2012年间；证人张某1收款时间系2012-2014年间，其中2013年6月后收30万、汇出85万。证人陈某5、陈某4、翁某1、张某3、张某1、林某2辨认出被告人林振利。
14、被告人陈立操作帐户的对手交易帐户的证人陈某2、黄某1、赖某、张某4、邱某1、陈某4、陈某5、陈某3、俞某1、陈某12、李某2、陈某9、李某1、施某、陈某7、郑某1、韩某、陈某16、陈某8的证言和辨认笔录，证实这些证人在国内的帐户收取他们在阿根廷等国的亲属、亲戚或朋友通过地下钱庄汇回来钱款或者通过国内地下钱庄汇款至亲属。他们的亲属在阿根廷等国给阿根廷地下钱庄比索等，被收取费用，而地下钱庄在国内的同伙会转帐人民币至他们的帐户，反向操作也是被收取手续费，国内地下钱庄帐户系被告人陈立使用的帐户，并均辨认了各自交易的明细单及数额。证人张某4汇出款向墨西哥；证人陈某12汇款去俄罗斯。证人赖某汇出阿根廷17万；证人黄某1全部汇出阿根廷；证人李某2汇出阿根廷。证人陈某16证实其丈夫林振在俄罗斯赚钱后经地下钱庄帐户林振利汇款其国内帐户计22万余元。证人陈某8证实其丈夫柯某1的表哥官学文在阿根廷赚钱后经地下钱庄帐户林振利汇款其国内帐户计26万余元。证人陈某4、陈某5辨认出被告人陈立。
15、被告人郑靖苗操作账户的对手交易帐户的证人薛某1、何某、陈某10、张某2、张某4、陈某2、赖某、韩某、王某2、陈某7、王某1、蔡某、刘某1、郑某1、林某2、黄某2、林某3、穆某、林某4、刘某2的证言，证实这些证人向某、林某5、林某1、郑靖苗账户汇款至境外或者从境外经这些账户汇款至他们使用账户。证人陈某2、赖某证实其在阿根廷帐户汇回；韩某证实邱某2在阿根廷经地下钱庄林振利帐户汇款共计108万余元、林某1帐户汇回国内帐户共计65万元、林振利帐户汇款35万元、陈立帐户汇款120万；证人陈某7证实其姐夫陈某22在阿根廷赚钱后经地下钱庄帐户林某1、林某5、郑徽仁、郑靖苗、林振利、陈立汇钱回国内其父亲陈某23帐户，共计814万余元；证人黄某2证实弟弟黄某4在阿根廷赚钱后经地下钱庄帐户林某5汇款其国内自己帐户计58万余元；证人林某3证实丈夫郑某3在阿根廷赚钱后经地下钱庄帐户林某1汇款其国内自己帐户计121万余元；证人穆某证实其妹夫庄棋铭在阿根廷赚钱后经地下钱庄帐户林某1汇款其国内帐户计26万余元；证人林某4证实其在阿根廷赚钱后经地下钱庄帐户林某1汇款其姐夫柯某2忠国内帐户计65万余元；证人刘某2证实其哥刘某3在阿根廷赚钱后经地下钱庄帐户林某5汇款其国内帐户计97万余元，手续费是1个点即1%。
16、银行账户金额汇总表以及换算美元表，证实被告人郑徽明控制使用27个账户（含被告人林振利、陈立、郑靖苗使用的账户），统计时间2013年7月至2016年7月间，进帐金额5.9亿余元，出账金额6亿余元，进出账合计11.99亿余元；被告人林振利使用11个账户，统计时间2009年6月至2016年7月20日，进帐金额3.59亿余元，出账金额3.71亿余元，进出账合计7.3亿余元；其中从2013年6月至2016年7月，进帐金额2.3亿余元，出账金额2.6亿余元，进出账合计4.93亿余元。被告人陈立使用其名下账户7个，进帐金额2.57亿余元，出账金额2.58亿余元，进出账合计5.16亿余元。被告人郑靖苗操作的林某1、林某5、郑徽仁、郑靖苗等名下共计8个账户，统计时间2016年5月31日至2016年7月20日，所操作的进账金额共计：9535万余元人民币，出账金额共计：9531万余元人民币，进出账账户总金额共计：1.9亿元人民币。按照兑换美元中间价比率范围在6-7之间。
17、汇兑交易及数额统计表，证实已取证的被告人郑徽明使用账户跨境汇兑交易总额4142万余元，扣除从中国汇出及非阿根廷入境后总额为3885万余元；被告人林振利使用帐户汇兑交易总额共计5548万余元，扣除从中国汇出及非阿根廷入境后总额为3511万；被告人陈立使用帐户跨境汇兑交易总额共计6963万余元，扣除从中国汇出及非阿根廷入境后总额为6112万；被告人陈立账户与郑徽明、林振利、庄某账户间转账额共计3548万余元；被告人郑靖苗使用帐户汇兑总额共计5204万余元，扣除从中国汇出以及非阿根廷汇回后总额为5072万元。
18、被告人郑徽明在侦查阶段的供述，供认其从2015年6月开始从事跨境汇兑，大多是从阿根廷与中国之间的汇兑。其前妻郑某2在2008年左右出国去阿根廷打工，后觉的做地下钱庄赚钱，在2015年年中时联系在阿根廷做地下钱庄的人，与他们一起经营阿根廷与中国之间的跨境汇兑，郑某2负责阿根廷那边，其负责中国这边，主要是郑某2在阿根廷那边收取客户比索，之后其在中国转人民币给中国接收的账户。汇兑等额的一万元美元，手续费大概是100到150元人民币。其名下的建设银行、中国农业银行、民生银行等帐户开户后其用于该跨境汇兑。客户会通过其等人往来中国、阿根廷汇兑，是因其到账快，汇率也会比银行合算一点，而中国银行等机构往来境外汇款手续麻烦还有限额等。其从事跨境汇兑钱款未经国家有关部门批准。其和郑某2从零散少量客户开始经营钱款汇兑，时间久了，客户就会介绍客户过来汇钱。郑某2在阿根廷收到那边客户的比索后，交给阿根廷做地下钱庄的人，阿根廷做地下钱庄的人就会让他们在中国的人将换算好等额的人民币转到其名下账户里，其收到钱以后告诉郑某2，然后郑某2会短信告诉其要转到中国的哪个账号里。如果大陆的客户想要将人民币汇兑到阿根廷的话，其用其银行账户收人民币，然后让郑某2在阿根廷付比索，具体金额以其签字确认的银行交易记录为准。经其核对其账号与林振利账户的交易明细共计壹页，其账号与陈立账户的交易明细共计壹页，这些交易记录，就是其将阿根廷地下钱庄汇兑回中国的钱转到林振利、陈立的账户里，再由其转给中国客户。从事跨境汇兑期间非法获利其是按人民币金额的百分之一到百分之二收取的手续费。
其供认开户后其操作用于从事阿根廷往来中国的钱款汇兑帐户有，账号6＊×××75的民生银行帐户是其于2015年2月15日在中国民生银行福清支行开户的，其核对该帐户开户资料、交易记录明细共计拾叁页，该帐户中2016年1月8日薛强峰转账给其729100元人民币是最后一笔汇兑。6＊×××77的中国农业银行帐户是其于2015年10月28日在福清妇幼保健医院对面的农业银行开户的，6＊×××75的中国农业银行帐户是其于2015年11月18日在农业银行福清支行开户，其看过这两个银行帐户开户资料、相关交易明细记录共拾捌页；账户6＊×××77中2015年11月18日，其转账给陈某2438000元人民币是最后一笔汇兑，账户6＊×××75中2015年12月28日，其转账给薛某2322000元人民币是最后一笔汇兑。其看过6＊×××26＊×××99的建设银行帐户交易明细记录，6＊×××29帐户于2015年2月15日开户，其中2015年10月20日，薛强峰转账给其565000元人民币，是最后一笔汇兑。6＊×××99于2015年10月26日开户，其中2015年10月27日，其转账给俞某2390000元人民币，是最后一笔汇兑。上述经其辨认过的帐户其是用于经营跨境汇兑业务。这些交易记录对应的都是阿根廷往来中国的钱款汇兑记录。其都是以个人方式，操作个人银行帐户经营阿根廷往来中国的钱款汇兑，差不多发生的交易有3亿元人民币左右。上述五个账户自开户后均用于跨境汇兑使用，其已辨认明细单，均是跨境汇兑数额，以明细单数额为准。其中国银行账户（账号：6＊×××51）在湖北开户，之后也是用于从事跨境汇兑业务。因在2016年1月初，其民生银行账户被河南省郑州市公安机关冻结，账户里还有70多万，其怕其他账户也被冻结，就把其名下其他用于从事跨境汇兑的账户销户了。其从事跨境汇兑期间其从郑某2那边有拿到共计5万多人民币获利款。其名下账号6＊×××23招商银行账户是其于2015年10月24日在招商银行福清支行开户的，在银行预留的手机号码为137＊190，之后其在2016年1月13日销户，开户后就是用于从事经营跨境汇兑转账使用，该帐户在2016年1月8日，转账给邱某230万元人民币，是最后一笔汇兑。6＊×××75中国农业银行帐户在2016年1月4日，转账给郑某420万元人民币，是最后一笔汇兑。其办理民生、建设、农业银行的银行卡，绑定的手机号是其（137＊190），并办理了网上银行、交易短信提醒。其的手机可以收到交易的短信提醒。后陈立帮在国内转账，其辨认手机（号码：137＊190）微信聊天记录里的照片整理出陈立向其发送的统计账目图片，这是陈立参与跨境汇兑做的账目，通过微信发给其。陈立做账有与郑某2核对，也有发给郑某2。
其辨认相关银行账户交易记录交易整理出从事跨境汇兑的金额汇总表，其名下账号为6＊×××75的民生银行帐户，在2015年2月15日到2016年1月8日，总共进账金额为83029400元人民币，总共出账金额为83062200元，进出账总额为166091600元人民币。（2）其名下账号为6＊×××77的农业银行帐户，在2015年10月28日到2015年11月18日，总共进账金额为7345991元人民币，总共出账金额为7345720.69元，进出账总额为14691711.69元人民币。（3）其名下账号为6＊×××75的农业银行帐户，在2015年11月18日到2016年1月13日，总共进账金额为15719970元人民币，总共出账金额为14247905.69元，进出账总额为29967875.69元人民币。（4）其名下账号为6＊×××29的建设银行帐户，在2015年2月15日到2015年10月26日，总共进账金额为25239052.64元人民币，总共出账金额为27017656.18元，进出账总额为52256708.82元人民币。（5）其名下账号为6＊×××99的建设银行帐户，在2015年10月26日到2016年3月26日，总共进账金额为1072489元人民币，总共出账金额为1070416元，进出账总额为2142905元人民币。（6）其名下账号为6＊×××23的招商银行帐户，在2015年10月24日到2016年1月13日，总共进账金额为28504604元人民币，总共出账金额为29836481元，进出账总额为58341085元人民币。经其确认无误。
其供认其让林振利帮忙转账，帮其转过几次钱，有几百万元。其认识林振利有十几年，林振利在福清开了一家“表弟烟酒店”，其会去那买烟、打牌。名下用于跨境汇兑的账户有转账给陈立和林振利钱。陈立和林振利有将从事跨境汇兑业务的账单通过手机发给其。2016年5月末，之前林振林转阿根廷往来中国地下钱庄的账，总是转错或记错帐，后其找郑靖苗来转账，郑靖苗同意。林振利买一台一体机电脑来操作转账。2016年5月末，林振利把这台一体机拿给郑靖苗。被扣押的小辣椒双卡双待手机，装有两张电话卡，号码分别为159＊419、132＊275，这两张卡绑定了林某1、郑靖苗、郑徽仁、林某5他们名下的银行账户。上述账户都是用林某1等人的名字开立的银行账户，这些账户都是用于从事地下钱庄转账。由其保管上述手机号码收取林某1等人银行账户转账提示信息，是为了核对这些账户的转账金额，进行对账，防止林某1等人的银行账户转错账。其记不清有无将上述八个账户交给郑靖苗。林某1，林某5、郑徽仁去开立银行账户网银U盾用与地下钱庄转账，他们把网银U盾给其后，其先让林振利操作这些网银来转地下钱庄的账，后来林振利总是转错，在2016年5月末郑靖苗来转地下钱庄的账。5月30日，其向林振利要这些网银账户的密码，准备31号让郑靖苗帮其转地下钱庄的账。
其辨认从其手机提取的其微信聊天记录，是其与其郑某2关于地下钱庄转账和对账的聊天内容，也有其和陈立、林振利关于地下钱庄转账和对账的聊天内容。其辨认手机提取的照片内容是地下钱庄往来资金的账单，这些账单是林振利做的，为了和其对账，其核对清楚再通过微信发给郑某2；林振利使用个人银行账户帮转账，用账户收支汇兑地下钱庄钱款。林振利在从事地下钱庄生意期间，相应钱款的账目既有跟其，也有跟郑某2核对，都是通过微信发送的。其辨认手机里提取的账单照片，这些账单照片是郑靖苗制作的经营地下钱庄的对账单，郑靖苗通过微信发给其，内容是地下钱庄往来资金的账单，时间是2016年5月31日到2016年7月19日，是为和其对账，其核对清楚再通过微信发给郑某2。其很多年前去英国打工，2013年6月24日回国，其开立六个银行账户开户时留存的联系电话，是其号码137＊190。上述六个银行账户中没有与他人借贷或个人日常开支的钱。从其微信聊天记录提取的短信验证码照片，是其发给林振利、郑靖苗的，使用这些账户转账时需要填写手机短信验证码后，才能完成转账，其有把短信验证码拍照后通过微信发给林振利、郑靖苗。
19、被告人林振利的供述，供认2013年6月郑徽明从国外回国之后在国内从事地下钱庄跨境资金汇兑，郑某2在阿根廷接单，其跟郑徽明做地下钱庄，郑徽明让其用银行账户帮转账，承诺每个月给其3000元好处费，其便使用其中国银行账户4＊×××27、建设银行账户6＊×××86＊×××63、民生银行账户6＊×××36＊×××86、招商银行账户6＊×××25、工商银行账户1＊×××50为郑徽明转账。其接受郑徽明的指令去转账，郑徽明、郑某2按照跨境汇兑的金额的1-2%向客户收取费用。郑某2长期在阿根廷主要负责在那边向客户收支阿根廷比索币，郑徽明负责在国内使用个人银行账户向客户收支人民币。其跟陈立都是跟着郑徽明做地下钱庄，陈立从阿根廷回国就是专门帮郑徽明转账、做账，其知道陈立跟郑徽明做地下钱庄是有收工资的。因为郑徽明经常在其店里，其会听到郑徽明跟陈立通话让陈立转账，还有郑徽明有时候会让其直接跟陈立对账。但是其跟陈立在对账时，其转账钱款的指令也是郑徽明交代。郑徽明有说给其每月工资3000元，但其没收到。郑徽明经常会带朋友到其店里买烟酒、打牌消费，一年消费款有20到30万元，其利润就有3万到4万元左右，因此其就继续帮郑徽明做。
其供认看过其名下民生银行账户6＊×××36＊×××86交易明细，单笔汇款金额低于5万元是其食杂店烟酒销售或地下钱庄汇款金额，5万元以上（含5万元）的都是其地下钱庄转账款。另外从其名下账户汇款给其名下账户是为使该卡流水比较多，这一部分也要扣除。其对这二个账户扣除5万元以下及其同名账户互转部分并制作交易明细表进行辨认，其使用该账户从事地下钱庄转账金额为107820049.2元。同样经其辨认经扣除后制作的交易明细表，其招商银行账户6＊×××25转账金额为15677948元，建设银行账户6＊×××86＊×××63转账金额为27015879.41元，工商银行账户1＊×××50转账金额为79165514元，中国银行账户4＊×××27转账金额为16953874元。上述账户转账总金额是246633264.6元，系其本人操作，郑徽明把要转的对方账户和金额告诉其，其便通过网银和手机银行将人民币转到对方账户中，再通过微信向郑徽明反馈。
其供认做地下钱庄使用其名下建设银行账户6＊×××86＊×××63，民生银行账户6＊×××86＊×××35，工商银行账户1＊×××61＊×××27、1＊×××26，中国银行账户4＊×××27，招商银行账户：6＊×××25。其中建行账户全部金额共计：27015879.41元人民币，民生银行账户全部金额共计：107820049.2人民币，工商银行账户全部金额共计：132875418.1元人民币，中国银行账户全部金额共计：16953874元人民币，招商银行账户全部金额共计：15677948元人民币，上述5家银行9个银行账户从事地下钱庄转账的总金额共计：300343168.7元人民币。其对根据银行数据汇总制作的《林振利使用银行从事地下钱庄转账汇总表》无异议并签字确认。
其辨认从其手机里提取微信聊天记录以及恢复的图片，是其跟陈立的聊天记录，主要是给那些客户转账的内容，图片中的内容也都是其给地下钱庄客户转账的凭证和对账单据，每1万美元收取100美元手续费。其辨认手机里恢复的发给郑徽明的对账单图片。其跟郑徽明、陈立对账时间都是在每天的18-19点钟。对账方式都是通过微信对账，通过其手机拍照传给郑徽明、陈立。也有很少次在其“表弟烟酒店”里面，当面跟郑徽明对账。
其供认有使林某1强林某5琼的银行账户进行地下钱庄转账。郑徽明跟其说林某1强林某1强的老林某5琼开银行账户用于转账林某1强开设了帐号6＊×××711中国农业银行福建省分行营业部营业厅6＊×××555招商银行股份有限公司福州福清支行、6＊8066＊×××033中国银行总行6＊×××755农行福清音西支行林某5琼开设的银行账户6＊×××711农业银行福清音西支行、6＊057民生银行6＊×××411建设银行福清支行、6＊3776＊×××799福清音西支行林某1强林某5琼的账户开户之后基本都是给陈立使用，后来其也使用了其中部分账户，再后来郑徽明带其去找到郑靖苗，把这些账户都给郑靖苗用于转账。2015年下半年陈立回国，就开始帮助郑徽明的地下钱庄生意林某1强林某5琼的农业银行账户其有用于转账，大约使用了1-2个月的时间，然后都给郑靖苗使用了，郑徽明后来找郑靖苗做地下钱庄转账，郑徽明就让其林某1强林某5琼的银行账户给郑靖苗。差不多2016年5月底，其开车跟郑徽明一起去福清海口镇柏渡村郑靖苗家里，把上述银行卡、U盾等交给郑靖苗，郑徽明说叫郑靖苗帮转账并做账。郑徽明让郑靖苗到其店里把郑徽明给其的电脑搬走，后郑靖苗就跟郑徽明做地下钱庄。其记得上林某1强林某5琼的银行账户用于跨境汇兑，使用到2016年5月，之后就给郑靖苗使用。自开户至2016年5月30日林某1强农业银行账6＊×××755，进出账户总金额8628747.51元，其中进账金额4314845元，出账金额4313902.51元林某1强银行账6＊×××555进出帐总金额3520.71万元，其中进账1759.71万元，出账1761万元林某5琼账6＊×××411进账金额4596316元，出账金额4594628元，进出账户总金额9190944元。都是其操作的转账金额林某5琼的农业银行账6＊×××799，这张银行卡一直放在其店里，其没有用过地下钱庄转账林某1强名下银行账6＊×××033，其没有用过，郑徽明没有给过林某1强中国银行卡，因为中国银行网银和手机银行其都不会操作，这个账户是陈立使用的。
20、被告人陈立的供述，供认其2014年初回国后，其姨丈郑徽明跟其说有在做帮客户从大陆这边和阿根廷那边的钱款汇兑生意，想让其开一些银行账户帮收款转账，其就是那时开始做跨境汇款，具体的其名下账号和交易记录款项6＊×××955的中国建设银行账户，于2014年4月在中国建设银行福清市小桥支行开户，2015年1月19日至2015年1月20日的交易记录；6＊314的中国建设银行账户，于2015年1月20日在建设银行福清一拂街支行开户的，该账户中的超过5000元人民币的交易记录；账6＊×××422的中国建设银行账户，于2016年3月29日在建设银行福清一拂街支行开户；账6＊×××477的中国建设银行账户，于2015年4月30日在建设银行福清小桥支行开户；账14×××044的中国工商银行账户，于2015年1月16日在工商银行福清融城支行开户的，该账户中的于2015年5月5日发生的有关1372000元人民币的进出项交易。这些账户都是为跨境汇款让其开户并汇兑款，因郑徽明跟其说过这些都是大陆往来阿根廷汇兑钱款。其按照郑徽明的指示收款和转账付款及对账。其在国内开一些银行账户，把账号告诉郑徽明，郑徽明就安排人把钱转到其银行卡内，通过电话或者短信跟其确认收款，需要支付钱款出去给客户的时候，郑徽明把需要付款的账户通过电话或者短信告诉其，由其进行转账汇款，打到国内的账户内。然后其跟郑徽明对账。
其供6＊×××46＊×××477中国建设银行账户中的交易记录都是跨境汇兑款6＊×××955账户中仅于2015年1月19日至2015年1月20日发生的交易记录是汇兑款项；6＊314中国建设银行账户中超过5000元人民币的交易记录是跨境汇兑款14×××044中国工商银行账户中于2015年5月5日发生的有关1372000元人民币的进出项交易是汇兑款。6＊314的中国建设银行账户中超过5000元人民币的交易记录为跨境汇兑款。其在国内期间，四个建行卡都是其在操作用于跨境汇兑。其不在国内期间，这些账户都被郑徽明拿走用于跨境汇兑。其2016年3月回国后，郑徽明还让其开立的两个账户，一个民生银行的账户，账6＊×××144，一个招商银行的账户，账6＊×××888。这两张银行卡其在开户之后，就把U盾交给郑徽明，也是用于跨境汇兑，但都是郑徽明在操作。2014年初其从阿根廷回国，2015年5月5日其又前往阿根廷，2016年3月其又从阿根廷回国至今。期间跨境汇兑交易有2亿元到3亿元人民币左右。其每一两天就会跟郑徽明对一次账，其通过用其的手机记事本记录每天的收支及银行卡的余额，之后将记账结果通过微信或者短信的方式发送给郑徽明用于对账。这些都郑某2林在阿根廷的客户郑某2林帮客户将钱汇回中国郑某2林收到客户钱款后，通知郑徽明将钱打给客户指定的个人账户内，而郑徽明收到后，就会自己转账或者打电话、发短信、微信给其让其转账到客户指定的个人账户。其知道表弟仔烟酒店的老板林振利有参与其中从事跨境汇兑。经其查看其五个账户明细单（16＊×××955建行账户中于2015年1月19日收到郑万金转来的308500元至2015年1月20日转账868054.97元至其建行账户（尾号314）；（2）6＊314建行账户中于2015年1月20日收到其建行账户转来的868054.97元至今，这期间超过5000元人民币的交易记录；（36＊×××422建行账户中于2016年3月29日收到许兴福转来的5000元至今；（46＊×××477建行账户中于2015年4月30日收陈某3仁转来的49000元至2015年11月10日转账400元至郑徽明的账户；（514×××044工商银行账户中于2015年5月5日收到6＊071账户汇来的1372000元钱至2015年5月5日其转账9万元至6＊194账户。上述账户相应期间的交易记录都是跨境汇兑钱款。
其供认其不在国内期间，其6＊314建行账户6＊×××477建行账户这两个账户被郑徽明拿走用于从事跨境汇兑业务。2015年5月5日其要前往阿根廷，郑徽明叫其把这些银行卡交给郑徽明用于跨境汇兑，其还把其身份证从阿根廷寄回国内给郑徽明使用。郑徽明都是通过电话、短信、微信的形式与其联系，并告诉给相应的账户转账。其与林振利是通过微信与电话联系的。其微信名叫Q，微信号×××1，林振利的微信名为表弟烟酒。
其在银行开户时上述7个账户预留的交易提醒号码都是其手机号（132＊753），其知道这7个账户的每笔交易记录。经辨认其相关银行账户张某4祥黄某1文赖某春陈某4振邱某1星陈某2敏陈某5龙俞某1琴严某春陈某3仁李某1韬李某2雅陈某9泷陈某12霞等人相关账户的交易记录，都是其跨境汇兑款项，其与这些人员相关账户产生的交易记录（共计65491734.4元）是其跨境汇兑款项的一部分。经辨认其相关银行账户与郑徽明相关账户发生的交易记录都是跨境汇兑款项，其对与郑徽明相关账户发生的其中一部分的交易记录共计8346393元予以确认。经辨认其相关银行账户与林振利相关账户发生的交易记录都是跨境汇兑款项，其对与林振利相关账户发生的其中一部分交易记录共计1682989元予以确认。
经其确认（1）6＊×××888招商银行账户，于2016年3月30日开户，开户后专门用于从事跨境汇兑业务，至2016年7月12日，其中进账金额23829900元，出账金额25557900元，进出账户总金额49387800元；（2）6＊×××144中国民生银行账户，于2016年3月30日开户，开户后专门用于从事跨境汇兑业务，至2016年7月20日，其中进账金额16439400元，出账金额16614400元，进出账户总金额33053800元；（3）14×××044中国工商银行账户，于2015年5月5日当日用于从事跨境汇兑业务，其中进账金额1372000元，出账金额1371865元，进出账户总金额2743865元；（4）6＊×××955中国建设银行账户，于2015年1月19日至2015年1月20日用于从事跨境汇兑业务，其中进账金额1176206元，出账金额1176176元，进出账户总金额2352382元；（5）其6＊314中国建设银行账户，于2015年1月20日至2016年7月20日用于从事跨境汇兑业务，其中进账金额69275040.08元，出账金额67195637.38元，进出账户总金额136470677.5元；（6）6＊×××422中国建设银行账户，于2016年3月29日至2016年7月20日用于从事跨境汇兑业务，其中进账金额40302619.69元，出账金额38391877.73元，进出账户总金额78694497.42元；（7）6＊×××477中国建设银行账户，于2016年4月30日至2016年7月20日用于从事跨境汇兑业务，其中进账金额105698438.7元，出账金额108515943.4元，进出账户总金额214214382.1元。其通过其苹果6plus手机进行转账，手机号为132＊753，以及其东芝笔记本电脑进行转账。转账的记录与郑徽明对账之后，其将这些转账记录删除。有时郑徽明没空，会让其帮收集林振利账目对账后再发给郑徽明。
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