河南省平顶山市新华区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0402刑初159号
公诉机关平顶山市新华区人民检察院。
被告人刘某某，女，1979年3月12日出生，汉族，大专文化，系平顶山市新华区中小企业投资担保有限公司财务部经理，户籍所在地河南省平顶山市新华区，住本市新华区，无前科。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月24日被平顶山市公安局刑事拘留，2015年10月27日被该局执行逮捕。2016年3月17日，经平顶山市公安局决定，变更强制措施为监视居住；2016年9月18日，经本院决定，变更强制措施为取保候审。2017年6月28日经本院决定，2017年6月30日由平顶山市公安局执行逮捕。
辩护人王占民，河南龙云律师事务所律师。
平顶山市新华区人民检察院以平新检公诉刑诉[2016]130号起诉书指控被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平顶山市新华区人民检察院指派检察员路洋、马军川出庭支持公诉，被告人刘某某及其辩护人王占民到庭参加诉讼。现已审理终结。
平顶山市新华区人民检察院指控：平顶山市新华区中小企业投资担保有限公司（以下简称中小企业担保公司）于2009年5月27日注册成立，许某（系单某2之妻）出资4700万元，平顶山市新华区中小企业信用担保中心出资300万元（2010年11月4日股权转让给薛某，平顶山市新华区中小企业信用担保中心退出经营），注册资金为5000万元,公司经营范围为：担保、投资、咨询服务，隶属于亿嘉投资控股集团有限公司（以下简称亿嘉集团，法定代表人单某2）。2011年8月8日，新华担保公司虽然取得了河南省工信厅批准具有融资性担保机构经营许可证的经营资质，但未经金融监管机构批准，不具备向社会公众吸收存款资质。中小企业担保公司在未经金融监管机构批准，无资质从事吸收公众存款业务的情况下，利用亿嘉集团旗下的平顶山市十里画廊置业有限公司、河南亿鑫化工有限责任公司、项城市亿嘉港航实业有限公司、河南省盛碧源农业综合开发有限公司等9个项目非法吸收公众资金，并承诺使用资金期限分为三个月、六个月、十二个月，在一定期限内给付高额利息为诱饵，通过口口相传或熟人介绍等方式向社会公众非法吸收存款。
被告人刘某某于2013年9月至2014年11月担任中小企业担保公司财务经理，主要职责是与亿嘉集团财务中心负责人郑某联系配合调拨吸收的资金、客户经理提成的发放审核、外账的审核及客户奖励的审核等。经鉴定，被告人刘某某在任职中小企业担保公司财务经理期间，公司吸收社会公众存款3640875700元，已兑付本金747883700元，未兑付本金2892992000元。2015年9月24日，被告人刘某某经公安机关通知后到案。
为证明上述事实，公诉机关向法庭出示、宣读了被告人刘某某供述、户籍证明、前科证明、抓获经过、中国银监会平顶山市银监局出具的证明、刘某某的任职证明、注册信息查询单、承诺书、部分未兑付的借款合同资料、部分集资参与人登记资料、证人单某1、张某1、常某、郑某、单某2、王某1、上某、孙某1、刘某1、薛某的供述、证人朱某1、刘某2、杨某1、赵某1、李某1、温某、刘某3、王某2、李某2、杜某、曾某、许某1、袁某、赵某2、孙某2、刘某4、梁某1、高某1、孙某3、谢某1、高某2、闫某、韩某1、魏某、尤某、郭某、秦某证言、集资参与人王某某、王某3、王某4、韩某2、唐某、刘某5、谢某2、景某、孙某4、武某、许某2、邢某、豆某某、和某某、和某、位某某、张某2、朱某2、周某、梁某2、王某5证言、平顶山市明审会计师事务所有限公司出具的平明会鉴审字（2016）第5-11-1号司法会计鉴定报告等书证。据此，公诉机关认为被告人刘某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条之规定，构成非法吸收公众存款罪，被告人在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应从轻处罚。案发后经传唤到案，并能如实供述自己的罪行，属自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定，可以从轻或者减轻处罚，建议在法定刑幅度内依法量刑。
被告人刘某某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款的罪名及事实无异议。辩称，我是财务人员，只负责财务工作，没有向社会上的人员吸收存款，不应该对公司吸收的数额承担责任，我在公司的所有收入已经全部退还，请求法庭从轻处罚。其辩护人辩称，1、本案属于单位犯罪，所吸收的存款及资金是公司的行为，款项也归公司支配，刘某某属财务人员，有一定的主观责任，但是把公司吸收的全部存款都算到刘某某头上，显然是不客观的；2、被告人具有投案自首情节，又系从犯、初犯、偶犯，并且已退还在公司期间取得的全部资金，建议对被告人刘某某判处缓刑或免予刑事处罚。
经审理查明，平顶山市新华区中小企业投资担保有限公司（以下简称中小企业担保公司）于2009年5月27日注册成立，许某（系单某2之妻）出资4700万元，平顶山市新华区中小企业信用担保中心出资300万元（2010年11月4日股权转让给薛某，平顶山市新华区中小企业信用担保中心退出经营），注册资金为5000万元,公司经营范围为：担保、投资、咨询服务，隶属于亿嘉投资控股集团有限公司（以下简称亿嘉集团，法定代表人单某2）。2011年8月8日，新华担保公司虽然取得了河南省工信厅批准具有融资性担保机构经营许可证的经营资质，但未经金融监管机构批准，不具备向社会公众吸收存款资质。中小企业担保公司在未经金融监管机构批准，无资质从事吸收公众存款业务的情况下，利用亿嘉集团旗下的平顶山市十里画廊置业有限公司、河南亿鑫化工有限责任公司、项城市亿嘉港航实业有限公司、河南省盛碧源农业综合开发有限公司等9个项目非法吸收公众资金，并承诺使用资金期限分为三个月、六个月、十二个月，在一定期限内给付高额利息为诱饵，通过口口相传或熟人介绍等方式向社会公众非法吸收存款。
被告人刘某某于2013年9月至2014年11月担任中小企业担保公司财务经理，主要职责是与亿嘉集团财务中心负责人郑某联系配合调拨吸收的资金、客户经理提成的发放审核、外账的审核及客户奖励的审核等。经鉴定，被告人刘某某在任职中小企业担保公司财务经理期间，公司吸收社会公众存款3640875700元，已兑付本金747883700元，未兑付本金2892992000元。2015年9月24日，被告人刘某某经公安机关通知后到案。
另查明，被告人刘某某于2012年9月至2013年5月和2013年9月至2014年9月期间，刘某某获得工资总额124762.21元，其中基本工资101462.21元，奖金23300元。2015年12月28日，被告人刘某某向新华区中小企业投资担保公司工作组退还人民币15万元。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、被告人刘某某供述：2012年9月份我去平顶山市新华区中小企业投资担保有限公司（以下简称新华担保）财务部做会计工作，我的职责是填制内帐凭证；2013年4月份郑某把我调去了森昊汽车销售公司任会计工作；2013年9月份，我又被郑某调回新华担保做财务经理（2014年2月份公司下任命书），一直做到2014年11月份的时候公司资金链断了，我就辞职了，之后就一直在家里呆着。
新华担保公司法人上某，之后是单某1，总经理（我在公司时间段先后是陈某、常某），我在公司期间办公室主任是刘某2，财务部经理先后是常某和我，副经理一直是张某1，我去公司的时候常某是财务部责任人，不过那时常某也刚进公司，张某1在财务部当负责人时间比较长，财务上很多事还是请示张某1，会计先后是司某某、朱某1，出纳杨某1、赵某1、李某1。业务部有三个，每个业务部门下设一个签单室；业务一部副总薛某，业务一组颜某某负责，业务二组冯某某负责；业务员李某某兼职负责与财务部门对接；后勤是孙某3，业务一部共有业务员15人左右。业务二部副总赵某某，业务一组李某某1负责；业务二组饶某某负责；业务三部宋某某负责；业务四部李某某2负责；业务员（先后是邵某某、任某某、邵某某）兼职与从财务部门对接。业务二部共计有40多人；业务三部副总李某某3（李某某3的另外一个名字叫师某某）；业务三部接触不多不是很了解，业务员杨某2兼职与财务部门对接。
公司隶属于亿嘉集团，主要就是为亿嘉集团融资，财务部分主要有以下几个部分：首先是三个业务部向客户提供亿嘉集团下属的几个项目，由客户根据公司提供的项目选择存款的公司及存款期限，将资金打入该项目法人的个人银行卡内，之后持汇款凭条到该部签单室办理预约单，待借款合同手续办好后，通知存款户领取主合同。借款公司项目法人借款银行卡均由新华担保公司财务部（主要有杨某1保管）保管和使用，银行卡内的钱归财务部支配、调拨和使用。吸收来的资金主要提供给亿嘉集团财务中心，再是用来支付客户到期的本金和利息，还有发放业务经理的提成客户奖励，公司日常运转所需各种办公费用开支。新华投资担保财务部（杨某1或赵某1）每天会制作资金日报表（该格式是由亿嘉集团统一制作，发给各子公司用来上报每日资金运作情况的电子表格，新华担保公司一般会采用QQ、邮箱或手机短信上报），表格内容包含当日的支出、收入、余额。亿嘉集团副总兼财务中心总经理郑某，收到各子公司的财务日报表，根据各公司的资金情况(包括当日余额、各子公司预留使用额度、剩余可供集团支配额度)，郑总根据集团需要用资金量和子公司预留可支配额度，统一调拨、分配资金。如果需要调拨新华担保的资金，郑总会跟新华担保时任财务经理联系，说明需要的资金量，并指定打到温某的个人账户上（偶尔也打到郑总指定的其他的账户）。新华担保时任财务经理接到郑总调拨资金的指令后，会安排财务部出纳杨某1将集团需要的资金汇入指定的账户内，汇完款后，杨某1将汇款凭证保存，之后定期不定期的与集团财务中心收款人温某核对账目，由温某以亿嘉集团财务中心的名义对准新华担保公司开出收到条，收到条三份，一份存根，余下二份分别由杨某1和温某交给各自公司会计入账。反之，如果新华担保公司资金周转不开，由杨某1给财务经理汇报需要资金量，再由财务经理与亿嘉集团郑总沟通后，由温某按照新华担保所需资金量把钱打给新华担保财务，再由杨某1与温某不定期核对后开出收到条，一式三份分别入账。每月底集团财务中心温某与新华担保财务部杨某1再核算当月总的资金往来账目。
三个业务部门客户经理的工资、业务提成分别由三个业务部门自己核算（业务一部：李某某；二部：邵某某、任某某；三部杨某2。他们自己核算之后列出详细的提成表，由三个业务部与财务对接人员把提成表交给时任财务经理审核签字，之后由公司总经理签字，然后由各业务部与财务对接人员把表格拿给出纳看一下总金额，由他们3人以个人的名义写出借条，由财务经理和总经理签字后，由他们自己把借条送达出纳，出纳按照借条金额总额分别给3个业务部打钱，打钱的方式是打到他们个人的银行卡上，一般是打到李某某等3人的卡上，金额大的话也有打到业务部门老总卡上的时候。各业务部按照工资表（工资+提成）给业务人员发放，之后把工资表送给出纳，出纳连同凭证、借条一起交给会计制作会计凭证。在2013年9月之前，是由张某1和常某审核客户经理的工资、业务提成的，2013年9月之后我负责审核客户经理的提成。
新华担保公司财务经理的职责主要是与财务中心郑某联系配合调拨资金的沟通，客户经理提成的发放审核，外账的审核，客户奖励的审核等等。我任新华担保公司财务部经理期间，吸收资金的项目有袁某的位于焦店的十里画廊项目；王某2的在舞阳的一个盐场项目；刘某3位于叶县盛碧源种植项目；陈某的项目，名称想不起来了；许某1在项城的钢窗厂项目；单某1的亿嘉房地产项目；其余的我一时想不起来了。我任财务经理期间吸收的金额有四十个亿左右(单项吸收资金)，具体金额没有算过。新华担保公司没有人民银行颁发的金融许可证。我当时不知道是不是合法，我觉得我只是公司的一个财务人员，我自己没有参与拉动客户来存款，我只是个打工的，左右不了公司的运营。新华担保公司有内外帐，我到公司任财务经理之前都有内、外账，我任财务经理后也是延续之前的做法。外账一直是由财务副经理张某1制作，由时任财务经理审核。内帐是由时任会计人员制作，我在新华担保公司期间时外帐一直是由财务副经理也就是张某1审核。内帐是外帐的35倍左右，以内、外账数据凭证为准。内帐是由时任的会计制作，由时任财务副经理审核，我出任财务部经理前几个月审核内账，之前交财务部副经理张某1审核。外账由时任财务副经理制作，由时任财务经理审核。
2、证人单某1证言：亿嘉控股集团公司的董事长是单某2，我是股东，并在亿嘉控股集团下边的子公司分别担任平顶山亿嘉集团农林种植有限公司、河南亿嘉集团建筑防水防腐有限公司、河南亿嘉集团房地产开发有限公司、新华区中小企业投资担保公司的法定代表人，在平顶山市京港泰商贸有限公司任股东。
2013年6、7月份，我在十里画廊负责8、9、10号楼的施工，我哥单某2找到我说，“新华区中小企业投资担保有限公司的法人上某不干了，政府要求再找到新的法人，这个法人得是咱们自己人，就咱兄弟俩，我负责跑事，你来挂个名，担任公司法人，具体经营运作我负责。”我听后同意了，后来公司变更手续都是我哥单某2找人去变更，需要我签字了，我去签字。我只是挂个名，平时由公司总经理管理。我担任法人时，总经理当时是常某，现在是曹某某。新华区中小企业投资担保公司的经营范围是吸收社会民间群众资金，往公司指定的一些项目中投资，然后按合同协定付息。新华区中小企业担保公司付给群众的利息是一分五至一分八之间，按照群众投资的时间长短划分，时间长的利息高。新华区中小企业担保公司平时是否向社会做宣传让社会群众投资我不清楚，谁负责这些我也不清楚。我负责盖的十里画廊从3到10里的钱是河南亿嘉房地产开发公司拿的，2013年5月份到2014年年底大概有一个多亿。前期施工的一千多万是我自己出的钱，后期公司结算，这钱是否从新华区中小投资担保有限公司出来的我不知道，河南亿嘉房地产公司支付的钱从何而来我不清楚。我自己前期垫付的一千多万，我自己个人凑了二百多万，然后焦店一个叫虎某的投了四百万，我在老家项城的一个叔伯哥给我投了一百八十万，虎某找他朋友借了二百万左右，我找了我自己的朋友借了一百万左右。十里画廊给我结算的工程款，除了前期垫付的一千万元施工费，之后十里画廊每笔结算的工程款都是河南亿嘉房地产开发公司出的，从2013年3月份前后大概1个多亿。这一个多亿都在这个十里画廊项目中滚，大概六十万我个人花销了。新华区中小企业投资担保有限公司是谁去办理公司证件手续，这些公司需要时由办公室主任刘某2找我盖章签字，然后由公司派人去各单位办理具体手续，我只是个名义法人。吸收的民间资金都投资到了中小企担保公司的项目上了，是否有外公司项目我不清楚。新华区中小企担保公司有哪些资质以及经营范围我不知道。出现新华区中小企业公司投资项目资金无法回笼的问题是因为房地产市场萧条，房子卖不动。新华区中小企业担保公司的整体规划和资金运转是我哥单某2在控制，我只知道常某是新华区中小企担保公司的总经理，具体管理哪些事务我不知道。刘某2在新华区中小企担保公司担任办公室主任，只有在公司法人需要签字盖章的时候他才会找到我，其余的我不知道。新华区中小企业担保公司吸收的民众存款投资项目主要跟房地产有关，那些涉及房地产项目都有真实投资。新华区中小企业投资担保公司向社会民众吸收资金是否经国家许可，2013年当公司法人的时候我不知道，后来我听公司的人说，公司有国家规定的合法吸收社会资金证件，新华区中小企业是否有国家颁发的允许吸收社会民众资金的许可证件我不知道，我没有见到。
3、证人张某1证言：2011年6月经郑某介绍，我到平顶山市新华区中小企业投资担保有限责任公司，在公司里担任会计，2011年8、9月份，亿嘉集团财务负责人郑某到新华担保公司任命我主持新华担保财务，任财务副经理。新华担保公司隶属于亿嘉控股集团，主要是替亿嘉控股集团融资，用于集团自身使用。我业务部主要工作职责是由三个业务部对外联系吸收投资人，并向投资人提供银行账号，银行账号卡统一由财务部保管，所吸收的资金分别用于三个方面：第一，用于支付给吸收的投资人到期的本金和利息；第二，用于支付客户经理提成奖励、员工工资及日常开支；第三，剩余的多余资金由亿嘉集团财务中心支配使用，具体用在什么地方我们子公司不清楚。我到担保公司时，担保公司的法定代表人是上某，总经理是孙某1，薛某是副总经理，业务一部是王某1主要负责，业务二部是杜某某负责，业务三部是一个姓韩的负责，具体名字我记不清了，行政部是刘某2负责，主要管理办公室，我当时是财务部的会计，由于没有财务部经理，我负责做账，暂时负责财务部，到2012年时常某到担保公司担任财务经理。2013年常某提升为副总经理，接管陈某的主要工作，陈某回到亿嘉集团总部工作，刘某某接管财务经理，后来一直由刘某某负责财务。
新华担保公司使用亿嘉控股集团名下的以下子公司作为吸收资金的工具，盛碧源农业综合开发、亿鑫化工、河南亿嘉集团、河南亿嘉林业有限公司、项城市汇鑫商品混凝土有限公司、项城市亿嘉港航实业、十里画廊等子公司作为融资项目，分别让项目公司法定代表人办理个人银行卡统一由新华担保公司财务部保存。融资项目公司的法定代表人办银行卡时有一些是我带领安排办理，但不是全部，其中我领过盛碧源法定代表人刘某3、项城亿嘉港航陈某、亿鑫化工法定代表人王某2办过银行卡。这些卡最终交给新华担保公司财务上的杨某1、赵某1。杨某1她保管银行卡及新华担保公司和支付亿嘉集团资金的调拨。业务经理做业务，客户直接打款到借款方；付息是集团公司直接安排杨某1和赵某1负责做账。
新华担保公司是否有金融机构颁发的从事对公众吸收存款许可证我没见过。新华担保公司吸收资金是面向社会群众，大部分都是朋友传亲属，亲属传邻居，口碑相传的形式介绍投资人。支付投资人利率分三种状况：一种是分周期长短（3、6、12月份）；第二种根据金额大小，金额大了，利率相应高些；第三种是公司在双节（春节、八月十五）提高利率。2014年底，我听朱某1说，有二十多个亿不能给投资人兑付。新华担保公司所吸收的资金主要是支付到期客户的本金和利息，然后比较大的用途是亿嘉集团拿走使用的资金，很多资金到了亿嘉集团都回不来，形成吸收新资金还老资金的恶性循环。
2011年6月份我到新华担保公司，郑某作为亿嘉控股集团财务中心的负责人让我负责每月向税务局及业务主管部门（工信局）做月报的事宜。新华担保公司向税务局和工信局提供的月报表均是领导给我一个全年的交税总额，然后我脱离实际吸收金额，每个月由我自行掌控制作报表并上报税务局和主管部门（工信局）。我也意识到自己在新华担保公司工作执行中存在一些不符合要求问题和事后的后怕，在今年（2015年）的3月份正式辞职，在2013年我也向时任财务经理刘某某提出不想做外帐，但一直拖到今年3月份正式辞职。
4、证人常某证言：2012年7月份我到新华区中小企业投资担保公司任财务经理至2013年9月，当时担保公司的副总经理陈某离任后我被任命为公司副总，法人是上某，2014年2月正式被任命为总经理至2014年11月初止。
新华担保公司于2009年成立，主要经营银行贷款担保、项目融资担保等，股东有亿嘉集团房地产开发有限公司，还有4个自然人股东，亿嘉集团房地产开发有限公司占主要股份；副总经理陈某负责全面工作，2014年2月份法人变更为单某1，我任总经理。我任担保公司总经理期间负责该公司的总体事务，包括对外协调，对内规范性管理。
2012年7月中旬因当时新华担保公司负责财务的张某1财务管理比较混乱，收支两条线不能平衡，亿嘉集团财务中心总经理郑某让我到其下属的子公司新华担保公司任财务经理。具体分工是财务副经理张某1协助财务经理，主要管理税务、工商的报表，并保存原始会计凭证；主管叫刘某某，2012年9月份来到新华担保公司任职主管至今，2013年7、8月份去森昊汽车销售有限公司任财务经理，2013年9月份回到新华担保公司接替我任新华担保公司的财务经理，我任新华担保公司的副总，法人单某1任总经理；会计叫朱某1，其主要是制作原始凭证，我们还有个内部账，上面有收支两条线的资金情况，通过项目融资向集团转的钱和公司的日常开销，内部账上有个理财本金科目是可以体现出新华担保公司向公众吸收资金的具体金额，开始是由张某1保存在黑色的移动硬盘里，是由张某1和朱某1制作，这个内部账没有纸质，仅是电子数据；出纳是李某1（负责公司的日常小额费用的开支）、赵某1、杨某1（负责客户到期的本金及利息的给付和转账）。
项目融资是指我担保公司如果有项目的话可以向社会民众融资。我在任期间要求员工按照相关部门要求不能对外进行宣传、存息、吸收存款。但是有些客户到期后还会继续投资，甚至介绍亲戚朋友进行投资。形成客户主动投资的原因是因为他们认为定期回报利率比较可观，作为新华担保公司的工作人员也愿意客户来投资，他名下的客户源多了，提成也会多。我到新华担保公司接任副总之前员工奖励提成就一直延续至今，比如吸收一个客户1万元，3个月，客户经理提40元；6个月，客户经理提60元；12个月，客户经理提90元，根据客户投资的金额，以此类推，例如10万元提400，100万元提4000元，每月的提成是次月一次性给付给客户经理个人。客户经理提成的费用首先是由各个部的经理核算其部的客户经理吸收资金量的多少，来核算客户经理的提成多少，由新华担保公司报给集团财务中心，中心核准以后新华担保公司直接从公司的资金里划拨给各部的经理，我到任之前是通过现金形式发放给客户经理，到任后是转到各部指定的账号内，然后再由各部给客户经理发放。新华担保公司财李某1来具体负责划拨客户经理提成资金。新华担保公司负责对客户签单的有三个部，分别是业务1部，业务2部，业务3部；业务1部的经理薛某，有二三十号人；业务2部的经理是赵某某，有五六十号人。各部在选择客户经理上根据业务量自行招聘客户经理，由各部报新华担保公司行政部备案，每月客户经理底薪根据各部门订的标准掌握，客户经理的收入基本靠提成。新华担保公司是根据亿嘉集团的需要把吸收公众的资金打到集团的账户上，新华担保公司基本没有剩余，如果新华担保公司的账户上的资金不够支付给投资客户的本金和利息时，我们及时给集团财务中心郑某联系，她再把我们需要的金额调拨过来。亿嘉集团给担保公司提供一部分公司的营业执照等一系列相关手续给担保公司，社会上民众到我公司可以自由选择项目，并且在相关所选的项目合同书上签字，后由我公司作为担保方签字，然后亿嘉集团单总单某2）的秘书赵某某1拿着借款方的印鉴在合同上盖章，然后由我公司交给客户。给客户的利息是3个月30万以下的是1分5，30万-50万是1分6，50万—70万的是1分7，70万以上是1分8；半年30万以下是1分7，30万—50万是1分8，50万—70万是1分9，70万以上是2分；一年30万以下是1分8，30万—50万是1分9，50万—70万是2分，70万以上是2分1。亿嘉集团给我公司的借款方公司有些是亿嘉集团自己的公司，有些是亿嘉集控股的公司，还有些公司我不知道跟亿嘉集团啥关系。集团财务中心根据资金需要向新华担保公司行政部门提供融资项目名称和资料，然后由新华担保公司行政部收集项目资料是否齐全，如资料齐全，行政部再将齐全的项目资料交给三个业务部，业务部自行选择需要吸收客户资金的项目，再向投资客户宣传并完成客户投资及相关的手续。亿嘉集团的项目我知道的有十里画廊、亿鑫化工，其他的我也知道几个，但是名字记不住了。吸收的资金打到集团财务中心，具体投到哪个项目，我不清楚。
我记住的我介绍的客户有6、7个，13年开始有我的同学、朋友、亲戚主动找我要求签订合同，有10来个人，一切以担保公司存的资料为准。公司给我及其他客户经理的提成按客户存款金额的千分之一计算。有一部分客户是老单某2介绍来的，按比例应得回扣都返还给本人了，具体返还客户本人多少回扣我记不清楚了，我个人大概从中取得八九万元，我本人愿意主动的将非法获得的资金退还相关的机关。我来的时候公司就是这样经营的，所以我就觉得这样是合法的。我认为我们担保公司有担保性融资许可证就可以向社会融资，吸收社会的资金。
5、证郑某证言：2013年年前公司的法人单某2，股东单某2、王某6，没有监事，总经理单某2，有3个副总，主管工程的副总叫马某某（男、大概40多岁），主管开发的副总叫李某3（男，40多岁），主管养殖的副总叫张某某（男、50多岁），有一个总经理助理贾某（女，30多岁），她主管行政和地产营销，总经理下设7个部门，分别是财务部、行政部、资金部、人力资源部、工程部、开发部和营销部，财务部的负责人是我，行政部的负责人是翟某，资金部的负责人上某伟，人力资源部的负责人是杨某2，工程部当时没有经理，由马某某直管，开发部的负责人开始是李某3代管，后来是任某负责人，营销部的负责人是周某1，当时公司下面有3个子公司，河南亿嘉商品混凝土公司，负责人是汤某，河南亿嘉集团养殖有限公司，负责人是张某某，河南亿嘉集团物业有限公司，物业公司的经理换的太频繁，我已经记不住了。2013年组建亿嘉控股集团，组建之后公司分为五大板块，四个中心，分别为地产、农林、传媒、实业和金融五个板块、行政中心（田某某），资金管理中心孙某1），财务中心郑某），人力中心（田某某）四个中心，地产板块的负责人是公司副总裁王某某1（男，50多岁），他在2014年5月份左右离职，离职后由何某（男，40多岁）接任，地产板块下设分公司项城亿嘉置业有限公司（何某），河南亿嘉集团房地产开发有限公司（姜某某），平顶山十里画廊置业有限公司（张某某1），舞钢置业有限公司（姜某某），河南迎盛置业有限公司（郑州，余某），郑州西城置业公司（余某），郑州亿嘉置业公司（余某），信阳亿嘉盛世置业有限公司，洛阳亿嘉盛世置业有限公司（申某），地产板块下设中心有设计中心（黄某，男），成本控制中心（王某某2），工程质量管理中心（马某某1），招标采购中心（郭某某）。农林板块没有副总裁，由个子公司经理直接单某2汇报，农林板块下设四个子公司：南阳农林有限公司（王某7），河南盛碧源农业种植公司（叶县袁某）、宁夏亿嘉甘草科技有限公司（赵某3）平顶山市种植有限公司，实业板块由公司副总裁贾某负责，下设六个子公司：河南亿鑫化工有限公司（漯河舞阳，王某某3），项城市港航实业有限公司（牛某），平顶山亿嘉集团商品混凝土有限公司（刘某某2），项城市汇鑫商品混凝土邮箱公司（牛某），平顶山市森昊汽车销售有限公司、河南亿嘉实业有限责任公司。传媒板块由公司董事长助理刘某6（男30多岁）负责，下设两个子公司：北京传媒有限公司、河南凡度传媒有限公司（郑州）、金融板块的负责人单某2，下设三个子公司：北京盛世基金有限公司（郑某1），后来改成中通联合有限公司，平顶山新华担保有限公司、香港亿嘉国际投资控股有限公司（刘某某3）。以上所有公司的财务部，行政部和人力资源部都受子公司总经理和行政中心，财务中心，人力中心等三个中心的双重管理。
2013年集团成立财务中心后，我是财务中心的总经理，集团大概3个月就要开一次总经理会议，在总经理会单某2就会说现在集团的主要任务就是某个项目，这段时间资金就要向这个项目倾斜，并且要求其他子公司要尽可能地提供资金，我根单某2的要求就把公司资金池的资金往这个公司划拨。比如那个子公司需要资金100万的话我就温某说向那个子公司财务转账100万。
新华担保公司在2013年之前归公司资金部管理，2013年成立五大板块之后归金融板块管理。截止王某1担任总经理之前亿嘉集团没有从新华担保公司收到过款项王某1任新华担保公司的总经理后开始开展融资业务，这个时候亿嘉集团开始使用新华担保公司的资金了。亿嘉集团共使用新华担保公司应该有29亿左右。每天新华担保公司的出纳都会给集团财务中心的会计韩某某发资金日报表，上面显示的有新华担保公司的可用资金，这个可用资金一般情况下都会划到集团的账上，不过有的时候新华担保公司的财务经理可能会说这几天新华担保公司需要钱，就不会把这笔资金转到集团，如果集团急需要资金的话我会单某2打电话或者发短信，说现在公司某个项目需要多少资金，现在集团资金不足，你看怎么办单某2就会说你从新华担保公司划钱过来用到项目上，我就会和新华担保公司的财务经理打电话说单总让你把资金转到集团账户上，新华担保的财务经理会把这个情况给他们的总经理说，他们的总经理在单某2联系，至于这笔钱最后能不能划到集团就单某2和新华担保公司总经理商量的情况了。
6、证单某2证言：我是董事长兼总裁，直接负责控股集团财务管理中心（财务总经理郑某）、人力资源中心（总经理是田某某）、招标采购中心（总经理是郭某某）、平顶山市新华区中小企业投资担保有限公司及五个集团的总负责人，这五个集团分别为：亿嘉金融集团（我直接负责），亿嘉传媒集团（我直接负责），亿嘉地产集团（何某负责），亿嘉实业集团（王某某3），亿嘉农林集团（王某7负责）。亿嘉控股在北京注册，我任法人单某2），该公司为母公司；以下为我集团的子公司：河南亿嘉农林综合发展有限公司，在南阳注册，王某8任法人；河南盛碧源农业发展有限公司袁某文任法人；平顶山市亿嘉集团种植有限公司，在平顶山注册单某1任法人；宁夏亿嘉甘草生物科技有限公司，在盐池注册，赵某3任法人；平顶山市十里画廊置业有限公司，在平顶山注册袁某任法人；河南亿嘉集团房地产开发有限公司，我任法人单某2）；平顶山市西城置业有限公司，在平顶山注册李某2任法人；河南迎盛房地产开发有限公司；海南新大洲实业有限公司，在海口注册，裴某某任法人；信阳市亿嘉盛世置业有限公司，在信阳注册，吴某任法人；河南舍店古镇旅游开发有限公司，在社旗注册，胡某某任法人；漯河亿嘉盛世置业有限公司，阎某某任法人；郑州亿嘉置业有限公司，贾某任法人；洛阳市亿嘉盛世置业有限公司，申某任法人；郑州亿嘉西城置业有限公司，裴某某任法人；项城市亿嘉置业有限公司；平顶山市森昊汽车销售有限公司刘某3任法人；河南亿嘉集团商品混凝土有限公司李某2任法人；项城市港航实业有限公司陈某任法人；项城市汇鑫商品混凝土有限公司曾某任法人；项城市亿合新型门窗有限公司许某1任法人；河南亿鑫化工有限责任公司，在舞阳注册王某2任法人；平顶山市新华区中小企业投资担保有限公司单某1任法人；平顶山亿嘉园林绿地有限公司，张某某2任法人；河南亿嘉集团建筑安装工程有限公司，王某8任法人；河南亿嘉集团幸福家园房地产咨询有限公司，程某任法人；河南亿嘉集团物业有限公司，陈某某任法人；河南亿嘉集团建筑防水防腐有限公司单某1任法人；河南亿嘉集团建筑设备租赁有限公司，葛某某任法人；平顶山市亿嘉文化传媒有限公司，王某6任法人；.河南亿嘉实业有限公司，在舞阳注册，陈某某任法人；河南亿嘉集团食品有限公司，我任法人单某2）；平顶山亿嘉集团农林种植有限公司单某1任法人；河南亿嘉集团房地产开发有限公司单某1任法人；河南亿嘉林业有限公司，在桐柏注册杜某任法人；河南亿嘉农业有限公司，陈某任法人；.盛世基金有限公司，田某某任法人；传媒，王某9任法人。以上公司为全资公司或控股公司，还有些公司名称我记不起来了，还有我在平顶山市市郊联社参股1500万，在漯河源汇区信用社参股2200万，但我是按1：2的比例购买的。成立那么多子公司目的，我这主要是经营房地产，例如成立亿嘉建筑安装公司，建筑防腐防水公司，混泥土有限公司，物业管理公司，主要是配合房地产产业。2011年自从房地产市场走向下坡，想要扩宽企业经营，先后又拓展传媒、农林等业务板块，成立了相应公司。现在所有的只要是有子公司的集团，均采用相互担保的方式向银行贷款。我集团也像其他集团一样，采用子公司相互担保向银行贷款。
2009年初，新华区政府为响应国家、省、市参股担保公司的要求，中小企业局与我公司联系，想共同出资成立新华担保公司，我以家属许某的名义出资4700万（占出资比例94%），新华区政府以中小企业服务局下属的新华区中小企业信用担保中心名义由政府拨款投资300万（占出资比例6%），新华担保公司第一任法人由新华区政府所属的中小企业服务局副局长柴某某担任，办公场所为新华区中小企业信用担保中心原办公地点（市建设路西段268号东-
X号#），同年5月20日成立新华担保公司并开始经营。真正实体经营的是由我公司聘王某1为经理具体经营，到2010年10月份因新华区政府自愿退出参股，我公司将原新华区政府参股的300万股份及股息（大概3万）偿还给新华区政府，其将300万的股份转让给我公司工作人薛某（名义上拥有股份，实际没有出资，因担保注册有关规定，投资人必须是二人以上）。2011年8月8日，新华担保公司获得由河南省工信厅批准具有融资性担保机构经营许可证的经营资质。2011年12月14日上某将拥有公司的1666.5万元股权中的303万元转让给朱某某；同日许某将拥有公司的7070万元股权中的5151万元转让给河南亿嘉集团房地产开发有限公司；同时向工商局申请变更登记，公司住所变更为平顶山市新华区中兴路西和平路基泰大厦八层、九层。2014年2月21日，新华担保公司向工商局申请公司法上某变更单某1，股东由原来的河南亿嘉集团房地产开发有限公司许某、上某、薛某、朱某某变更为河南亿嘉集团房地产开发有限公司、王某6、余某薛某。2014年4月23日，新华担保公司更换营业执照，经营至今。我们从未吸收过存款，我们是按省市工信厅局依法依规开展民间担保业务。有28亿多，具体以集团财务数据为准。我们在省工信厅以及市工信局指导下，依法依规的开展担保业务。新华担保公司采用的是工信厅允许的郑州模式。因为亿嘉控股主要是从事房地产，随着全国房地产走势低迷，我亿嘉控股也受到很大的冲击。从2014年7月份亿嘉控股资金存在紧张状况，从9月份亿嘉控股集团的资金紧张影响到下属的新华担保公司，为了使客户能正常获取本息，保持新华担保公司正常运转，采用亿嘉控股下属子公司亿鑫化工公司作担保，向鹿邑信用社贷款3800万元。
新华担保公司经营期间有个人承包部门的事情，2010年5月份开始承包。一王某1，王某1之后薛某；二部杜某某，杜某某之后是王某某4，王某某4之后是赵某某；三部是韩某某1，韩某某1之后是李某某3。整个亿嘉集团的管理模式都是小范围承包，这样做有利于激励员工。有我及新华担保公司时任法单某1与承包人签订的合同。新华担保公司仅有工商局颁发的融资性担保机构经营许可证以及工信厅颁发的融资性担保许可证。我们从来没有对公众吸收过存款。刚开始发起的都是员工以及其亲戚朋友，后来是业务员确实是为了利益形成了恶意竞争，向社会不确定的公众拉理财业务。新华担保公司自成立以来在新华区政府参股300万期间没有开展民间业务，仅开展企业贷款担保业务三笔。2010年10月份新华区政府退出参股，才正式开展民间业务。民间业务范围是员工及其亲戚朋友有闲钱通过担保公司借贷给企业，这就是民间业务。新华担保公司截至目前所形成的吸收未兑付资金28个亿一半用于亿嘉集团生产经营，一半用于偿还民间融资到期的本金利息、客户经理的提成及新华担保公司办公费用。自开展业务客户经理循环有200多个人，大概支付客户经理提成有一两个亿。自开展业务以来，支付到期的利息约14个亿左右。利率是按存入月份算的，3个月、6个月、12个月，每月都要支付给他们固定的利率，分别为一分五，一分七，二分。
7、证王某1证言：2010年9月底我到新华担保上班，单某2给我说的职务是新华担保公司总经理，直到2011年1月份亿嘉集团公司召开中层干部会议时宣布我是新华担保公司总经理，并给我总经理聘任书。
新华担保公司有河南省工信厅颁发的《融资性担保机构经营许可证》，但是没有中国人民银行颁发的《金融许可证》。公司刚开始做民间融资的前期，也就是2010年12月份到2011年1月份，主要是员工到社会上发发宣传页、名片，到小区、学校门口、菜市场等地方进行讲解宣传。我们公司每天都在公司的办公室召开晨会，员工之间都互相交流心得体会，互相学习。我主要是负责培训员工（主要包括业务介绍、担保公司的做法等），我们没有从外面请人培训。宣传页当时是薛某负责制作的，我现在没有留存，主要内容是介绍投资理财方面的，当时宣传页上承诺利息是1.2分-1.4分。我们还在平顶山晚报上登过广告，2010年12月上旬的时候，亿嘉集团的总经理单总单某2）、常务副总经理贾某、副总经孙某敏三人一起到鹰城广场对面的新华担保公司给新华担保公司召开公司全体人员会，单总在会上说要加大宣传新华担保公司实力的力度，要在平顶山晚报上打广告，有必要的话要写软文。后来薛某负责联系刊登广告这块儿业务，打广告的时间是2010年12月份到2011年1月份，每周大约在晚报打2-3次广告，每次广告费用在800—1200元，打了有一个月的时间。广告内容的大概意思就是新华担保诚信经营、实力雄厚之类的，具体内容我记不清了。广告内容薛某起草，我最后看看把把关。
按照单总单某2）的安排，上某、孙某1负责找到融资的项目公司交给我，我根据借款企业的情况完善一下项目资料，有些我去实地考察，但是后来项目多了之后，有些我就没有实地考察了，只是交给底下的业务人员，由业务人员向理财客户讲解项目情况、借款利息情况、借款期限情况等。有理财意向的客户由客户经理带领办理理财手续、签订借款合同。他们的钱直接打到借款企业提供的法人账号上。借款利息每月由借款企业直接支付给客户，借款到期时由借款企业直接将客户本金打给客户。当时我们公司约定的给理财客户的利息标准是根据平顶山当地的同行业的水平制定的，标准是这样的：3——10万元3个月利息是月息一分二，6个月是月息一分三，12个月月息是一分四；10——50万元，3个月月息是一分三，6个月月息一分四，12个月月息一分五；50万元以上，3个月月息一分四，6个月月息一分五，12个月月息一分六。业务人员的提成是3万元存3个月提36元，以此类推。因为这时期公司业务量不大，我是总经理但是主要负责业务部的工作薛某是副总经理；公司设有办公室，王某某5是办公室负责人；财务上是白某某任出纳，姚某某任会计；业务上分2个小组，一组是高某某负责，带5/6个业务员，另一个业务组是胡某某1负责，带5/6个业务员。
公司开始开展吸收民间资金业务之初的业务量不是很大，2011年2月春节前亿嘉集团召开中层干部会议，会议之后亿嘉集团常务副总经理贾某（女）把我叫到她的办公室，贾某说亿嘉集团商量确定，新华担保公司2011年要融资一个亿，还叫我看了一份融资一个亿的目标经营书，我认为公司刚开始','2018-09-28
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