河南省正阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1724刑初346号
公诉机关正阳县人民检察院。
被告人裴战勇，男，1977年10月21日出生，汉族，大学本科，职工，住河南省郑州市金水区。因犯非法吸收公众存款罪于2016年7月20日被山西省太原市杏花岭区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年（期间于2014年12月12日被刑事拘留，于2015年7月23日被取保候审，予以释放）。因涉嫌非法吸收公众存款于2016年8月20日被正阳县公安局决定刑事拘留（在逃），于2016年9月7日被郑州市公安局民警抓获，并于当日羁押于郑州市看守所。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年9月9日被正阳县公安局刑事拘留。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年10月14日经正阳县人民检察院批准逮捕，同月15日被正阳县公安局执行逮捕。
辩护人龚维礼，男，河南燕小成律师事务所律师。
被告人朱月平，女，1958年10月25日出生，汉族，高中毕业，中共党员，原正阳县车辆厂厂长（已退休），户籍地驻马店市正阳县,现住驻马店市驿城区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年9月17日被正阳县公安局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年10月14日经正阳县人民检察院批准逮捕，同月15日被正阳县公安局执行逮捕。
辩护人崔豪，男，河南明信律师事务所律师。
正阳县人民检察院以正检监所刑诉（2016）1号起诉书指控被告人裴战勇、被告人朱月平犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，并公开开庭审理了本案。在审理过程中，正阳县人民检察院以补充侦查为由申请延期审理，后补充侦查终结，本案恢复审理。正阳县人民检察院指派检察员闵洁、陈万峰出庭支持公诉，被害人推选的诉讼代表人闻某、黑某，被告人裴战勇及其辩护人龚维礼、被告人朱月平及其辩护人崔豪到庭参加了诉讼。现已审理终结。
正阳县人民检察院指控：2013年12月份，被告人裴战勇冒用河南省祥博投资担保有限公司的名义与被告人朱月平签订业务授权书及业务合作协议书，指使被告人朱月平在正阳县成立河南祥博投资担保有限公司正阳工作室，在未经有关管理部门批准的情况下，以高息为诱饵，在正阳县面向社会不特定人群吸收公众存款，自2014年1月份至2014年11月份，被告人裴战勇共吸收39人存款，数额达2142万元，造成集资人实际损失数额1813.156万元。被告人朱月平吸收38人存款，数额达2132万元，造成集资人实际损失数额1803.156万元。2014年11月份后因资金链断裂，无法兑付投资客户本金及利息。
针对上述指控，公诉机关提供的证据有被告人裴战勇、朱月平的供述和辩解、被害人刘某、赵某、王某1等人的陈述、证人余某、贺某1、罗某1、张某1等人的证言、书证、鉴定意见等。公诉机关认为，被告人裴战勇、朱月平违反国家金融管理法规，非法吸收存款，数额巨大，严重扰乱金融管理秩序，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，请求依法判处。
被告人裴战勇对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名均不持异议，并表示自愿认罪。但辩解：1、在正阳县设立的网点，是被告人朱月平与河南祥博公司的负责任余某商谈的合作协议，祥博公司安排我负责正阳县的业务，涉案合同中河南祥博公司的合同印章是余某安排我拿着公司的营业执照刻的。2、在正阳县吸收的客户的资金都用于两个投资项目公司的资金运转了，虽然是以我个人的名义进行投资或拆借资金，资金没有直接转入两个公司，但是也是转汇给两个公司指定的人员的账户，并非是我个人用于挥霍，也没有非法占有的故意。资金链出现问题后我还在积极筹备还款，并与客户制定还款计划。请求法院从轻处罚。
辩护人龚维礼对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名均不持异议。但辩解：1、本案涉及吸收公众存款的对象39人，人数较少，社会影响较小。2、相对于被告人裴战勇于2016年7月20日因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑三年，缓刑三年，本案案发时间在前罪判决宣告前，属于漏罪。3、被告人裴战勇吸收的客户资金虽然通过其个人操作是用于企业间的资金拆借，并按照合同约定按时支付利息，后因企业资金链断裂导致不能还款付息，但其仍然向客户出具了还款计划和担保函，以便尽快兑付客户资金，因此其主观上并没有以非法占有的目的。4、被告人到案后如实供述自己的犯罪事实，当庭自愿认罪，具有酌定从轻处罚的情节。
被告人朱月平对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名均不持异议，并表示自愿认罪。但辩解：1、我和河南祥博公司签订的合作协议是在总经理余某的办公室里签订，合作协议上加盖的印章与吸收客户存款时签订的借款合同的印章是一样的，我并不知道印章的真伪，并且是祥博公司安排裴占勇负责正阳县网点的业务。资金链断裂无法还款付息后，余某才告诉我印章是假的。2、案发后，是我主动到公安机关报案并投案，到案后能如实供述自己的犯罪事实，并积极配合公安机关进行调查取证，多次向被告人裴战勇催要投资客户的全部资金。
辩护人崔豪对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名均不持异议。但辩解：1、被告人朱月平对于被告人裴战勇私刻公司印章并不知情，其本人也系受害人。2、吸收资金的使用由裴战勇控制并支配，在共同犯罪中，朱月平起次要作用，属从犯，应当从轻或减轻处罚。3、被告人朱月平主动投案，如实供述，且当庭自愿认罪。故建议法庭对其从轻或减轻处罚。4、案发后，被告人朱月平取得了史某等多名被害人的谅解，可酌定对其从轻处罚。
经审理查明：2014年1月16日和1月17日，被告人裴战勇以“河南祥博投资担保有限公司”的名义和被告人朱月平分别签订了“业务合作协议书”和“业务授权书”，约定由河南祥博投资担保有限公司委托被告人朱月平在驻马店市（含县区）范围内开展该公司法定经营范围内相关业务代办事项（含部分借贷担保业务），并制定了操作细则，其中包含：“河南祥博公司给被告人朱月平的综合费用为三个月合同每月2.3%，六个月合同每月2.5%，综合费用每月的25日计算，朱月平给客户的结算日期为每月26日”（月息2.3%和2.5%系向被告人朱月平支付所吸收存款的利息的利率）等支付返利等内容。后被告人裴战勇指使被告人朱月平在正阳县成立“河南祥博投资担保有限公司正阳工作室”，在未经有关管理部门批准情况下，以高息为诱饵，在正阳县面向社会不特定人群吸收公众存款。自2014年1月份至2014年11月份，被告人朱月平共吸收被害人刘某、张某2、闻某等38人数额不等的存款，数额共计2132万元。期间被告人朱月平以其本人的名义投资10万元。以上所吸收的集资款项的本金共计2142万元，均转账至被告人裴战勇提供的其本人和由其提供的他人的银行账户，由被告人裴战勇支配使用。期间，被告人朱月平从被告人裴战勇处获得约定的利息后，又以月息1.5%至2%不等的利率向集资客户支付利息，并从返利中获得相应的利差作为其本人的利润。向集资客户支付利息至2014年11月份后，因被告人裴战勇资金链断裂，无法继续兑付集资客户的本金及利息。截至案发，被告人裴战勇现实际吸收集资客户的资金共计2142万元，除去已支付的利息外，共造成集资人实际损失数额为1813.156万元。案发后，侦查机关依法冻结了被告人裴战勇在河南新克耐实业股份有限公司的2000万元股权和开封豫荷农业发展有限公司在中原银行开封中山支行的一般结算账户（账户余额共计66429.25元），查封了开封豫荷农业发展有限公司在开封市通许县四所楼镇的房产（房产证号为20××21）。
另查明：2016年9月17日，被告人朱月平接到办案民警的通知后主动到正阳县公安局投案，到案后如实供述了自己的犯罪事实。案发后，被告人朱月平取得了被害人史某、朱某1、罗某2等12名集资客户的谅解。
上述犯罪事实，有下列证据予以证实：
1、被告人裴战勇于2015年2月6日在太原市第一看守所的供述：我于2013年7月份或9月份至2014年9月份在河南祥博投资担保有限公司（以下简称河南祥博公司）工作，是公司的业务部经理，总经理是余某，法人是李某5。我只是在余某的领导下从事对外资金拆借业务，我们的业务与祥博公司没有关系。我给正阳县朱玉平的合同的印章不是河南祥博公司的，是余某安排我私自刻制的，我刻制的有河南祥博公司的合同章、行政公章及开封豫荷农业发展有限公司（以下简称开封豫荷公司）的行政章。余某让我私刻印章没有什么凭证，他给我有这些印章的复印件，我记不清放在哪了。我认识正阳县的朱月平、贺某1二人，我是在2013年12月份通过我的同学张某7认识朱月平的女儿，张某7对我说朱月平在搞融资，可以提供资金，想找投资的渠道，我把情况汇报给余某，余某安排我给朱月平联系。我通过张某7联系上朱月平，朱月平说可以提供资金，让我找投资的渠道，后来双方就在郑州市见面。有一次，朱月平和贺某1一起到郑州市河南祥博公司余某的办公室谈合作的事，余某让我把公司的资料找到给朱月平与贺某1看，看后朱月平与贺某1就提出要签订一个合作协议，后来余某就安排我专门负责这个事。我和朱月平、贺某1签订了“业务授权书”及“业务合作协议书”，还把公司的基本资料复印一份交给他们。（经辨认“业务授权书”及“业务合作协议书”）这是我们签订的协议书，上面是我本人签的字，上面朱月平的名字是她自己签的。从2014年元月份至11月份，我通过朱月平吸收的资金本金大概是二千万左右。我与朱月平签订“合作协议书”时将我的个人银行卡号及王某7、耿某1、杨某3几人银行卡号交给了朱月平，朱月平从正阳县吸收客户资金都打到了这几个银行卡上，主要是打到我与王某7的银行卡上。打了款后，朱月平给我打电话或发短信告诉我，经我确认后，朱月平才与客户签合同。朱月平每月将客户资料送给我，我每月26日按客户情况给客户付息（前几个月是把利息直接打给朱月平，朱月平给他们付息）。我是按业务授权书上规定付息的，三个月期限的按2.3%，六个月期限的按2.5%支付利息。目前从正阳县客户那吸收的本金没有兑付，利息支付到2014年11月。我吸收的资金中有四五百万元是给开封豫荷公司了，具体有110多万元，分几次从我银行卡上打给了开封豫荷公司的“老陆”（公司副总），另外有三四百万是我替开封豫荷公司偿还以前借款了。因为以前开封豫荷公司从我手中借款，到期不能支付了，我用正阳县吸收的钱支付了。其余的大概一千五百万元，我借给了河南新乡市卫辉市河南新克耐实业股份有限公司的法人张某1了。2012年至2013年，张某1从我手里借了不少钱，他还不上了，这些钱到期了，我就用正阳县的集资款给张某1还账了。我把钱借给开封豫荷公司和张某1使用是按月利息三分至三分五计算的。我们没有签合同，是通过我的银行卡打给开封豫荷公司和张某1的，有转款凭证。2014年元月至10月份，为给张某1还账，我从正阳县吸收的资金陆续从我卡上打给了赵某1和赵某2的有六百多万元，其余的九百万打给余某的朋友了（以前我借的钱给张某1使用的）。目前开封豫荷公司欠我一千三百多万元，将公司40%股权质押给我了。张某1目前欠我有一亿多元。我想从开封豫荷公司或张某1公司借钱吧从正阳吸收的资金还上。我一开始想与开封豫荷公司搞合作，就提供了开封豫荷公司的借款合同，但后来借给了张某1的钱到期了，还不上，就用这些钱抵上用了。借款合同就没有换了。（经辨认借款合同、担保函、还款计划复印件）这是我提供给朱月平的，盖上公章的空白借款合同及担保函是余某给我的。
被告人裴战勇于2015年4月20日在山西省太原市第一看守所的供述：2013年12月份，我通过我同学张某7了解到朱月平在正阳县做投资生意有资金，想找合作方。我把朱月平的情况向余某进行了汇报后，就给朱月平打电话，让她到郑州谈一下。2013年12月份，朱月平和贺某1到了郑州河南祥博公司，我把他们领到了余某的办公室，余某让我把河南祥博公司的相关资料给朱月平和贺某1看，谈合作的事。又过了几天，余某把我叫到办公室说：“这一块业务别与原来祥博公司的业务放到一块了。”我就问他这一块业务（指朱月平在正阳县开展的业务）不与祥博公司业务放到一块，具体如何操作（因为我以前没有搞过担保资金的事）。余某让我到公司找一份合同样本，再去刻一套祥博公司（包括合同章、行政章）的印章及余某个人印章，并且余某把一份盖有河南祥博公司公章、行政章的印模复印件交给了我。我找到一个刻章的，按照余某交给我的印章印模刻了一套，并且参照余某个人印章也刻了一枚。我到了祥博公司办公室工作人员要了一份合同，当时发的是电子文件。2014年1月份，我给朱月平打电话，让她到公司谈合作的事。当时在余某的办公室，我们就与朱月平签订了《业务授权书》、《业务合作协议书》等文件，用的是余某安排我用私下刻制的河南祥博公司的行政章、合同印章与朱月平签订的合同。朱月平还给余某说带了60万元钱的见面礼。当时余某安排把该笔60万元打到了他的会计耿某1的银行卡上了。余某当时安排我不让把朱月平的业务与河南祥博公司的业务放到一块，让我专门刻制一套假印章，具体原因我也不清楚。与正阳县集资客户签订的借款合同中有一部分是假的开封豫荷公司的印章，是因为我一开始是想把朱月平投资的钱用于开封豫荷公司的项目上。该公司的负责人罗某1让我们给他公司融资，并给了我几十份空白合同。后来因为集资的业务量太大，要到开封去盖章不方便，我就自己私自刻制了一个开封豫荷公司的印章，在集资签订合同中使用。在正阳县的集资款都用到开封豫荷公司（有500万左右）和新乡新克耐公司了（有1500万左右）。在发展正阳县业务投资前，我和余某从朋友、同学等人手中借了很多钱给开封豫荷公司和新乡新克耐公司使用，因为这两个企业都没有及时兑付我和余某所借钱的本金和利息。那些借给我和余某的人找我们要钱，余某就安排我把从正阳县（通过朱月平）集资的钱打给了那些人（偿还旧账了）。都是通过我的银行卡（工商银行卡和中信银行卡）转账给他们的。借给开封豫荷发展公司有500万左右（其中，我打给豫荷公司副总“老陆”有110多万元，其余三四百万元偿还以前投资人员的旧账了）；借给了河南新克耐实业发展有限公司有1500万左右（其中我给了我朋友、同学赵某1，赵某2等人六百万元左右，偿还给余某的朋友九百万元左右。除了我打给我朋友、同学的钱以外，剩余的钱是余某安排我打给谁，我就打给谁了。）这些钱是通过我和余某借给这两个企业使用的钱；这两个企业不能按期兑付，我们才偿还的。除了第一笔签协议时（2014年元月份）那笔60万打给耿某1外，其余打到杨某3、王某7卡上的钱，也都交给我了，因为我没有那几个银行的卡，用他们的卡，集资户打款方便一些。余某让我给他朋友打款，一般是给我打电话或发短信安排，我给他们转款有打款记录。具体我记不清了，大概还了一千万元左右。我个人不欠余某的钱，我和余某为开封豫荷公司和新克耐公司融资时，这些借款业务都是经我的手办理的，也都是余某安排的，有些钱是通过余某集资的，余某认为我欠他钱。我没有从他手中借款，即使有借款，也是他安排的（通过余某）所搞的融资。当时，余某是安排我这样做的，我是余某从外面（不属于祥博公司员工）带来的人，不与祥博公司业务发生联系，至于为啥这么做，都是余某安排的，我也不清楚。
被告人裴战勇于2015年4月21日在山西省太原市第一看守所的供述：我把私刻的河南祥博公司的合同章、行政章已经销毁了。我在郑州市一个小店里刻的。我也不知道余某为啥安排我把朱月平的业务和河南祥博公司的业务分开。余某是公司总经理，我是他手下的工作人员，他安排我去刻制假印章，我就那样办理了。
被告人裴战勇于2016年9月7日的供述：我是2012年年底开始到河南祥博公司任部门经理。2014年1月份，朱月平、贺某1通过我的大学同学张某7介绍，说他们想与我们公司合作，以我们公司的名义在正阳县成立一个工作室。当时公司总经理余某同意了这件事，后让我去全权负责这个事，我和朱月平签订了合作协议，协议大概意思就是朱月平负责筹集资金，以及敲定存款的利率、提成等内容。后来朱月平这一方就把筹集到的资金以转账的方式转到了我的个人账户，到2014年11月份，一共转给我1982万元。我们把钱投资到新乡一个企业，后来企业的资金链断了，从当年11月份就不再给客户的利息了。2014年12月份，我因犯非法吸收公众存款罪在太原被判刑，直到2015年7月份才被取保候审。我知道正阳县对该案已经立案，民警抓到我的后才知道我被网上追逃了。
被告人裴战勇于2016年9月9日的供述：2013年5月份至2014年11月，我在河南祥博公司担任投资部经理，负责对外投资，大部分工作都是余某（公司总经理）安排我的。2014年元月份至11月份，我总共通过朱月平在正阳县吸收了39人的资金1982万元，跟客户签的有理财担保合同、担保函、借据、收据及还款计划等。这些都是我交给朱月平办理的，我交给朱月平的是空白的，朱月平把填好的手续每个月都送给我一次，我是按“三个月的利息是月利息2.3%，六个月的利息是月利息2.5%”支付给朱月平利息的，朱月平给我填的合同上有约定利息，但是具体朱月平怎么支付我不清楚。前几个月是根据朱月平给我提供的应付利息总额，我通过银行转账，一次性把利息转给朱月平的卡上，由朱月平给其他客户支付利息。2014年11月份是朱月平把客户名单过给我，我直接给客户支付的利息。有一部分客户的资金是通过朱月平的银行卡直接转给我的，还有一部分客户是按朱月平的要求直接转到我银行卡上的。有一部分是通过朱月平主要是转到我的中信银行、邮储银行和工商银行账户上，还有一部分是转到杨某3的建行卡上，杨某3收到后也直接把这些资金转给我了。我给客户付利息用的是我的中信银行卡。集资客户的钱中大概有一千六七百万是替河南新克耐公司的法人代表张某1还旧账了，以前我从赵某1、赵某2、余某的朋友手中借款给张某1使用，这些借款到期后，张某1不能按期兑付这个借款，这些出资人就找我要钱，我就使用这些钱垫付给他们了。我借钱给张某1是按月息三分至三分五借的，当时签的有合同，现在找不到了，其余的钱借给开封豫荷公司了，总共有500万元左右，我给开封豫荷公司是按月息三分计算利息的。我们给集资客户兑付利息到2014年11月份。2014年12月份我就出事了，就没有还本付息了，也没有能力给他们还本付息了，因为开封豫荷公司和河南新克耐公司都无法支付我现金，所以我也没能力给客户还本付息了。我打算协调欠款人，让他们以物抵债形式进行化解，正在积极地做集资客户的资金兑付工作。
被告人裴战勇于2017年4月5日的供述：我从正阳县吸收的资金都用于资金周转和支付部分投资客户的利息了。我在吸收到正阳县集资客户的资金后并没有将资金转回到这两个项目的相关公司或个人银行账户上，是因为以前我和耿某2、余某三人都给开封豫荷公司和新乡新克耐公司的项目进行融资，从别人处借了不少钱，但是后来这两个项目公司都不能按期支付了，我就把从正阳县吸收的客户的资金用于替这两个公司偿还给以前的借款人了。我认识耿某2、赵某2、赵某1、张某9、左某、胡某等人，在2014年我吸收公众存款期间给上述人员汇了大笔资金，是因为他们以前将款项借给了新乡新克耐公司，该公司无法还款了，我就替新克耐公司还了部分钱款。
2、被告人朱月平于2014年12月21日的供述：2013年12月份，我通过我女儿的一个同学张某7在郑州认识了裴战勇，裴战勇说在河南祥博公司任市场部的经理，并问我是否对民间借贷投资担保有兴趣。后来我通过互联网查询了有关河南祥博公司的资料，发现公司资料齐全。过了一段时间，裴战勇打电话让我去公司里看看，我正好到郑州办事，就邀贺某1一同去了。当时是裴战勇把我们领到余某的办公室里，余某向我们介绍了河南祥博公司的情况，并让裴战勇拿来公司的相关资料让我们看，并说裴战勇是公司的市场部经理，主要负责公司票据和开封豫荷公司项目的工作，2014年公司计划让裴战勇负责河南省市县级的民间投资担保业务，并重点介绍了开封豫荷公司的项目。2014年元月份，裴战勇给我打电话问民间融资的业务能否定下来，公司要做2014年的工作计划，并说已经向余某汇报，我可以去签协议了。2014年1月16日，我与贺某1一起到郑州河南祥博公司找到了余某和裴战勇，在余某办公室里，我们与河南祥博公司签订了业务合作协议书，当着余某的面，由裴战勇盖上河南祥博公司的印章和法人印章，裴战勇还签了名字。为了让我可以以河南祥博公司的名义在正阳县发展业务，第二天又与我签订一份业务授权书，余某还安排我可以在正阳县成立一个工作室。在签订协议的过程中，余某向我们介绍了河南祥博公司的运营模式，由裴战勇和余某找到一家借款单位开封豫荷公司出面借款，由河南祥博公司进行担保，并承诺给出千分之二十的回报率。签订了这份合同后，裴战勇给了我十份空白的开封豫荷公司的借款合同及河南祥博公司的担保函。2014年3月份，我就在正阳县慎西路烟草局南边租了一套住房成立了工作室，以我为负责人，没有固定的业务员。我就以河南祥博公司的名义向熟人、朋友推荐公司的投资业务，如果他们同意，我就让客户把钱打到公司给我指定的账户上，账户以裴战勇的为主，其余三人的账户也有。客户把汇款凭证给我，我复印后，就把公司的空白借款合同填充完整，由客户签字画押，我将办理好的借款合同交给裴战勇，每月25日裴战勇将利息打到我的卡上，我再打到客户的卡上。从10月份以后，裴战勇要求自己直接给客户打利息。根据我与河南祥博公司签的业务授权书中规定共有2种返利，投资三个月合同的利息按每月2.3%，投资六个月合同的利息按每月2.5%（包括支付给客户的利息）。截止2014年12月份，有1982万元本金没有兑付，因为2014年11月份客户的本金不能兑付了，我们就找到余某和裴战勇，后来裴战勇就出具了一个还款计划。2014年12月12日，裴战勇被外地警方抓走了。我们找余某商议，开始余某答应解决，后来他也不管了，让裴战勇出来后再解决。我所了解的余某是河南祥博公司的总经理，裴战勇是市场部经理，耿某1、杨某3、王某7三人是公司指定的财物人员。我有公司的相关证件。我不清楚开封豫荷公司的情况。余某和裴战勇给我说集资款投到开封豫荷公司的项目上了。
被告人朱月平于2016年9月17日的供述：河南祥博公司正阳县工作室实际上是从2014年1月份开始业务的，2014年10月份或11月份结束业务的。当时河南祥博公司没有指定正阳县的负责人。在余某办公室里，裴战勇说是要派人到正阳县来负责的，后来也没有派人来。与河南祥博公司签订的“业务授权书”是以我的名义签订的，后来这些业务都是我发展的，在此期间截止到2014年11月底共吸收存款未归还本金的有1982万元，连我自己共有39个投资群众。这38人都是我的亲戚、朋友、熟人，我曾给他们介绍公司的情况。公司给我的业务返点是“三个月2.3%、六个月2.5%”，让他们到网上查询公司的详细资料。如果他们愿意投资，就找我谈投资的事情。我给他们是按公司的要求办理的，给投资客户的利息是一分五厘到二分不等。投资客户如果愿意，就与他们签订有关资料。我与他们签订有借款/保证担保合同、借据、收据、投资说明书等资料。在签订这些资料前，要求投资客户提供汇款凭证、投资客户的身份证复印件和银行卡复印件。借款/保证担保合同、借据、收据、投资说明书等资料是裴战勇提供给我的，办理好的投资合同资料都交给了裴战勇。投资客户大部分投资款都是汇给了裴战勇，也有一部分是投资客户转给我，我代转给裴战勇。投资客户把投资款转给裴战勇交给我的他或公司指定的银行卡号上。经辨认2014年12月23日由我提供的21页的“祥博业务结算表”是河南祥博投公司正阳工作室办理业务的汇总的表格，由我报案时提供给公安机关的。39名投资客户的本金都没有兑付。利息兑付到2014年11月份，有三笔投资兑付到2014年10月份。
被告人朱月平于2017年4月13日的供述：我在正阳县以河南祥博公司的名义吸收公众存款期间，贺某1并没有参与集资。贺某1的亲戚、家属等人也把钱通过我交给了裴战勇。后来因为他亲戚投资的钱比较多，他很关心，也到郑州河南祥博公司去了很多次。贺某1没有参与正阳工作室的集资受益的分配。在此期间，我们俩没有啥经济往来，即使有经济往来，也是我借贺某1的钱，后来又还给他。
3、证人余某的证言：证实我于2013年9月份到河南祥博公司担任总经理，2014年6月底不再担任。在此期间，裴战勇任公司业务员，主要负责融资中介（别人项目需要用款时，裴战勇负责融资给项目使用），还负责票据业务。（经辨认与朱月平签订的河南祥博公司的“业务授权书、业务合作协议书”复印件）这不是我公司与朱月平签订的合同，上面公章及李某5的印鉴也不是我公司加盖的印章，法人印章不知道谁加盖的。协议书上的签名是裴战勇签的。（经我辨认担保/借款合同上的祥博公司印章、李某5印鉴、余某印鉴）公司及李某5的印章我无法辨认，个人印鉴不是我的，我的印章都是我加盖的。河南祥博公司没有在正阳县融过资。2013年11月份，贺某1和朱月平经裴战勇介绍到河南祥博公司找到我说要在正阳县设立分公司的事，因为注册资金达不到，我没有同意。2014年9月份，贺某1到公司找到了我说已经给裴战勇2100万元了。我让贺某1拿合同过来才发现借款合同上不是我个人的章，我就把裴战勇找过来，他也承认从朱月平、贺某1处借了2100万元，但裴战勇就是不说钱用到什么地方了。河南祥博公司没有融资给开封豫荷公司，我个人给开封豫荷公司融资1100万元，是按月息四分五厘，是在2013年11月份或12月份期间融资的。我通过裴战勇的银行卡打给开封豫荷公司400万元，2014年上半年，通过魏某1的银行卡打了200万元，2014年四五月份通过黄某打给魏某1，又通过魏某1把钱打给开封豫荷公司了。河南祥博公司除了法人李某5的公司基本账户外，就只有一个邓某个人账户（中信银行），没有其他公司财务账户了。
4、证人罗某1的证言：证实2013年5月份，我成立了开封豫荷公司。2013年11月份，我在开封市通许县建设“开封豫荷农业发展公司物流园”的项目，因资金短缺，就想办法去融点资金。魏某1说可以帮忙融资，随后他把我介绍给裴战勇，我与魏某1到了郑州市河南祥博公司找到裴战勇，当时有余某、裴战勇和魏某1，我就把想融资的事与余某、裴战勇说了，并且把我公司的资料（包括公司营业执照、企业资料等）给他们看了，余某和裴战勇在看了资料后，答应给我出面借款，我向他们借款一千万元，他们和我约定月利息为四分五厘，并且将我公司出具的八十份空白借据交给了裴战勇。余某当时表示让裴战勇去办理融资的事。2013年11月7日至2013年11月底，裴战勇分三笔通过银行转账形式给我打了800万元，我将公司的股权的40%质押给了裴战勇个人。2014年过了新年后（2014年2月份），余某安排裴战勇、张某8到我公司对我说由我发展项目，他们负责融资。2014年三四月份，余某和裴战勇领着几个人，介绍说是从驻马店来的，是来融资的，他们一行人在我公司考察之后就走了。从这以后，裴战勇就没有给我打过钱了。2014年10月中旬，山西省太原警方来我公司调查裴战勇融资的事，我才知道裴战勇打着我公司的名义在外面融了好多钱。我知道余某、裴战勇是河南祥博公司的总经理和市场部经理。我和他俩谈融资的事没有签订书面协议，只是口头说是按月息四分五厘利息借款，我让他俩融了800万元，是从2013年11月7日开始至当月月底，分三笔打了800万元，2014年至今就没有通过他们俩融资了。我给他俩提供了八十份盖有我公司和个人印章的空白借据，裴战勇给我提供了借款合同样式。从2013年11月份至2014年5月份，我公司按期给他们支付了利息，从2014年5月份没有给他再支付利息，本金也没有归还给他们。我收到裴战勇转来的800万元，给他出的有收条。2013年11月底，我与裴战勇还签有股权转让协议，把我公司的40%股权质押给裴战勇。（经辨认借款合同空白件及借据空白件）这不是我公司和个人的印章，我可以将个人印章及公司印章印模提供给公安机关，我不认识李某5，没有和河南祥博公司的法人代表打过交道。我让余某、裴战勇以我的项目名义融资，由他们出面借款，利息由他们约定，我再从余某、裴战勇手里借款，月息是四分五厘，我不是直接从出借人手中拿钱。
5、证人张某1的证言：证实我是河南新克耐公司的法人代表。2013年11月份因生产经营资金链断裂公司停止生产，2014年7月28日企业向新乡市中级人民法院申请破产重整（原因是资金短缺，在银行贷款六七千万元，借河南祥博公司八千万元左右）。我认识裴战勇，裴战勇是河南祥博公司的总经理（别人是这样介绍的）。我公司从裴战勇手里借过八千万元左右，以新乡市中级法院的裁定为准，借款时间是2012年至2013年11月份，主要集中在2013年。我从裴战勇手里借款是按月息五分至六分五厘借，我和公司财务人员（王某8）给裴战勇写的有借款手续，没有与客户签订合同，对裴战勇和祥博公司有合同，借款大部分是用裴战勇的银行卡打给我的银行卡或公司财务人员管理的公司基本账户上了。2012年至2013年11月份，我公司从裴战勇手中借款，本金的利息都清账了。2013年11月份累计八千万元左右的本金没有兑付。我认识余某，裴战勇介绍说他是河南祥博公司的老板，我没有通过余某借款，都是从裴战勇手里借的。资金链断裂后，余某到公司来要过借款，其他的事余某没有出过面。新克耐公司是从2013年12月份以后停止生产的，2014年7月份申请新乡市中级法院破产重整。
6、证人贺某1的证言：证实我知道朱月平在正阳县以河南祥博公司的名义开投资担保公司的事。2014年3月份，我以家属张某2的名义投资了105万元，2014年11月份公司就出事了。后来听说郑州公司的负责人裴战勇被抓起来了，我没有向其他人宣传过河南祥博公司正阳工作室的业务，也没有从中获取利益，也没有参与河南祥博公司正阳工作室的设立。我曾让我的一些亲戚去朱月平那儿投资，张某6和闻某等人知道后，也把钱投资到了正阳工作室。我没有从介绍投资中获利，也没有参与成立祥博公司正阳工作室。后来因为我的亲戚也参与投资，我和朱月平又是多年的朋友关系，我就多次和朱月平一起到郑州市河南祥博公司找裴战勇交涉和商谈还款的事，但是朱月平没有给我返还过投资利润。我和朱月平之间有经济往来。
7、被害人刘某、赵某、李某1、王某1、张某3、王某2、严某、李某2、张某4、罗某2、张某5、祝某、罗某3、贺某2、卢某、罗某4、闻某、张某6、王某3、韦某、杨某1、曹某、付某、汪某、李某3、杨某2、秦某、魏某、朱某2、关某、黑某、王某4、史某、张某2、王某5、王某6、朱某1、李某4等人的陈述证实，刘某等38人的陈述均称通过介绍，分别经被告人朱月平经营的“河南祥博公司正阳工作室”进行投资，以获得返利，以上人员投资的本金共计2132万元，同时分别陈述了期间投资打款、签订借款合同、获得利息数额以及未能收回的本金数额，现已造成经济损失等情况。
8、户籍证明及前科证明：证实被告人裴战勇出生于1977年10月21日，作案时具有完全刑事责任能力，其在所居住的辖区内无违法犯罪记录；被告人朱月平出生于1958年10月25日，作案时具有完全刑事责任能力，其在所居住的辖区内无违法犯罪记录。
9、到案证明（抓获经过）及出所登记表：证实2016年9月7日，郑州市公安局丰产路分局治安管理服务大队民警在工作中发现因涉嫌非法吸收公众存款被正阳县局上网追逃的被告人裴战勇，遂将其带回，并于当日将被告人裴战勇临时羁押于郑州市看守所。正阳县公安局民警于2016年9月9日将被告人裴战勇从该所临时寄押带回该局，并对其刑事拘留。
2016年9月17日，正阳县公安局经侦大队办案民警通知涉嫌非法吸收公众存款的被告人朱月平到该局接受讯问，被告人朱月平于当日9时许主动到该局接受调查讯问。
10、山西省太原市杏花岭区人民法院（2015）杏刑初字第242号刑事判决书：证实2016年7月20日，被告人裴战勇因犯非法吸收公众存款罪被太原市杏花岭区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币十五万元。（该判决书显示被告人裴战勇因该案于2014年12月12日被刑事拘留。）
山西省太原市杏花岭区人民检察院决定释放通知书、太原市第一看守所出所人员信息表：证实被告人裴战勇曾因该案于2014年12月13日被送入太原市第一看守所执行刑事拘留，于2015年7月23日被区人民检察院决定变更强制措施为取保候审，当日予以释放。
11、借款／保证担保合同、借据、收据、投资收益说明书、担保函及银行汇款凭据、交易明细：证实本案涉案的被害人张某2、刘某、王某5、朱某1等39人（包括被告人朱月平本人投资）提供的各自通过河南祥博公司正阳工作室进行投资，并与“开封豫荷农业发展有限公司”、“河南祥博投资担保有限公司”签订了借款／保证担保合同、银行转汇款（即投资的本金数额），实际获得的利息数额的情况。
12、“祥博公司正阳合同资金汇出一览表”：证实吸收本案39名投资客户（含被告人朱月平本人投资）的资金后，分别汇入了被告人裴战勇的工行、农行、邮政储蓄银行等账户，以及被告人裴战勇提供的“王某7”的农行账户、“杨某3”的建行账户的事实。
13、被告人朱月平提供的“祥博公司正阳县工作室2014年12月份合同余额登记表”、“业务登记表”、“祥博公司投资客户情况登记表”：证实刘某、闻某、张某2等39人（包含被告人朱月平本人）分别投资的笔数、所投本金的数额，以及实际获得的利息的数额。
14、业务合作协议书及业务授权书：证实2014年1月16日，被告人朱月平与被告人裴战勇以“河南祥博投资担保有限公司”的名义签订了“业务合作协议书”，由河南祥博公司委托被告人朱月平在驻马店市（含县区）范围内开展该公司法定经营范围内相关业务代办事项（含部分借贷担保业务），并约定具体合同条款。
2014年1月17日，被告人朱月平与被告人裴战勇以“河南祥博投资担保有限公司”的名义签订了“业务授权书”，由河南祥博公司授权被告人朱月平在驻马店市（含县区）代办借款担保，并制定了操作细则，包含：“河南祥博公司给被告人朱月平的综合费用为三个月合同每月2.3%，六个月合同每月2.5%，综合费用每月的25日计算，朱月平给客户的结算日期为每月26日。”等内容。
15、借款／保证担保合同的制式文本及附件（包括借据、收据、投资收益说明书）：证实被告人朱月平与本案投资客户签订的以借款人为“开封豫荷农业发展有限公司”、保证人为“河南祥博投资担保有限公司”的借款／保证担保合同的内容。
16、银行交易明细单：证实被告人裴战勇以其本人户名的邮政储蓄银行账户（卡号尾号为8152）、工商银行账户（卡号尾号分别为6151、0263）、农业银行账户（卡号尾号分别为9412、0473）于2014年度期间资金流转情况。
17、控告状及正阳县公安局立案决定书：证实案发后，投资客户朱某1、罗某2、史某等人及被告人朱月平于2014年12月15日共同书写控告状，由被告人朱月平于2014年12月21日向公安机关控告裴战勇要求追究其刑事责任，并返还投资款项。正阳县公安局审查后于2015年2月2日决定对本案立案侦查。
18、在逃人员登记表：证实正阳县公安局于2016年8月20日决定将涉嫌非法吸收公众存款的裴战勇刑事拘留（网上追逃）。
19、鉴定意见：证实经正阳县公安局委托，2015年2月2日，驻马店市公安局刑事科学技术室出具（驻）公（刑）鉴（文）字（2015）009号文件检验鉴定意见书，鉴定意见为“业务合作协议书”上的“河南省祥博投资担保有限公司”印文与该公司实际印章印文不是同一枚印章盖印形成；“借款／保证担保合同”上的“开封豫荷农业发展有限公司”印文与该公司实际印章印文不是同一枚印章盖印形成。
以上证据经当庭出示、质证，各证据之间能够相互印证，且证据来源合法，可以作为定案根据。
被告人朱月平的辩护人当庭提供了被害人史某、朱某1等18人出具的谅解书，拟证实以上18名被害人对被告人朱月平的行为表示谅解，具有酌定从轻处罚的情节。后经本院依法核实，被害人史某、朱某1、黑某、罗某2、汪某、关某、张某2、朱某2、付某、杨某1、王某7、刘某等12名被害人分别出具谅解书，表示对被告人朱月平的行为表示谅解，本院予以认定。其他6名被害人出具的谅解书无法核实真实性，本院不予认定。
本院认为，被告人裴战勇、被告人朱月平违反国家金融管理法规，承诺在一定期限内还本付息，分别向社会不特定的多数人吸收存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控二被告人罪名成立，应予支持。在共同犯罪中，被告人裴战勇和被告人朱月平均积极参与和实施，均系主犯。但被告人朱月平相对于被告人裴战勇，系作用相对较小的主犯。案发后，被告人朱月平接到公安机关通知后，主动到公安机关接受调查讯问，根据最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，应认定为自首，依法可以从轻处罚。被告人裴战勇到案后能够如实供述自己的犯罪事实，可酌定从轻处罚。案发后，被告人朱月平取得了史某等12名被害人的谅解，可酌定从轻处罚。
被告人裴战勇辩称在其只是接受余某的安排负责河南祥博公司正阳县网点的业务，并且涉案的公司的合同印章是余某安排我刻的。经查，本案在河南祥博公司正阳县网点吸收的公众存款资金均转账至被告人裴战勇本人或由其提供的的银行账户，且其对资金最终流向拥有支配权。因此，无论其是否受到公司安排负责该县业务，不影响其犯罪行为的成立和在共同犯罪中的作用。被告人裴战勇及其辩护人均辩称在被告人裴战勇对于正阳县吸收的客户的资金没有非法占有的故意。经查，现有证据不能证实其在集资过程中是以非法占有为目的。对其辩称，本院予以采纳。辩护人龚维礼辩称被告人裴战勇于2016年7月20日因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑三年，缓刑三年，本案案发时间在前罪判决宣告前，属于漏罪，应依法合并决定执行刑期。经查，其辩称符合法律规定，本院予以采纳。辩护人龚维礼辩称被告人裴战勇到案后如实供述自己的犯罪事实，当庭自愿认罪，具有酌定从轻处罚的情节。经查，与事实相符，符合法律规定，对其辩称，本院予以采纳。
被告人朱月平及其辩护人崔豪辩称朱月平和河南祥博公司签订合作协议时该公司总经理余某是知情的，其并不知道印章的真伪。辩护人崔豪同时辩称吸收资金的使用由裴战勇控制并支配，因此在共同犯罪中，被告朱月平起次要作用，属从犯。经查，本案在河南祥博公司正阳县工作室吸收公众存款资金过程中，被告人朱月平对于吸收公众存款的行为是明知的，且是积极参与实施，并从获取的返利中取得利差作为其利润，因此，其辩称的理由不影响其犯罪行为的成立和共同犯罪中主犯的作用认定。故对其辩称及辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。被告人朱月平和辩护人崔豪均辩称被告人朱月平主动投案，到案后能如实供述自己的犯罪事实，系自首，且取得了部分被害人的谅解，具有法定和酌定从轻处罚的情节。经查，与事实相符，符合法律规定，本院予以支持。
被告人裴战勇于2016年7月20日因犯非法吸收公众存款罪被山西省太原市杏花岭区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年。因在缓刑考验期内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判刑罚，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，决定执行的刑罚。同时，已经执行的刑期，应当计算在新判决的决定的刑期以内。被告人裴战勇因该案于2014年12月12日被刑事拘留，于2015年7月23日被取保候审，期间已被羁押7个月零12天，应当折抵刑期。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、第六十九条、第七十条、第七十七条之规定，判决如下：
一、撤销山西省太原市杏花岭区人民法院（2015）杏刑初字第242号刑事判决书对被告人裴战勇所宣告的缓刑。
二、被告人裴战勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币十五万元；与原犯非法吸收公众存款罪所判有期徒刑三年，并处罚金人民币十五万元，合并决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币三十万。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年9月7日起至2023年1月25日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人朱月平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年9月17日起至2020年3月16日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
三、本案被告人裴战勇和被告人朱月平尚未退赔的集资客户的款项，责令其继续退赔。
四、随案查封、冻结的相关财物，在本判决生效后，依法进行处置。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，','2018-09-30
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