内蒙古自治区呼伦贝尔市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）内07刑初62号
公诉机关内蒙古自治区呼伦贝尔市人民检察院。
被告人兰福魁，男，1982年9月4日出生于内蒙古自治区，汉族，大学专科文化，阿荣旗轩源投资服务管理有限公司负责人，住内蒙古自治区，2016年6月29日被阿荣旗公安民警抓获，2016年9月30日因涉嫌犯诈骗罪被阿荣旗公安局刑事拘留，同年11月4日经阿荣旗人民检察院批准并执行逮捕。现羁押于阿荣旗看守所。
辩护人刘波，内蒙古大兴安岭律师事务所律师。
辩护人邢振敏，内蒙古大兴安岭律师事务所律师。
呼伦贝尔市人民检察院以呼检公刑诉（2017）40号起诉书指控被告人兰福魁犯诈骗罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。呼伦贝尔市人民检察院指派代理检察员何妍出庭支持公诉，被告人兰福魁及其辩护人刘波、邢振敏到庭参加诉讼。现已审理终结。
呼伦贝尔市人民检察院指控：
2013年至2016年，被告人兰福魁虚构投资工程、垫付信用卡、倒贷等事实，以高额利息为诱饵，骗取多名被害人钱款用于个人消费及偿还欠款。2016年9月30日，被告人兰福魁被抓获归案。截止其到案时，共计骗取29名被害人602.29万元无法偿还。
1、2013年7月至2014年7月，被告人兰福魁以高息借款投资工程为由，骗取白某15.5万元。
2、2015年3月至2015年12月，被告人兰福魁以高息垫付信用卡为由，骗取王某19.2万元。
3、2015年5月至2015年6月，被告人兰福魁以高息放贷为由，骗取孙某4.5万元。
4、2015年6月至2016年3月，被告人兰福魁以高息垫付信用卡为由，骗取姚某、张文婧38万元。
5、2015年12月，被告人兰福魁以高息垫付信用卡、倒贷为由，骗取孟某15万元。
6、2015年12月至2016年6月，被告人兰福魁以高息垫付信用卡为由，骗取胡某129万元。
7、2015年12月，被告人兰福魁以高息借款为由，骗取杨某某5万元。
8、2016年1月至2016年4月，被告人兰福魁以高息垫付信用卡、倒贷为由，骗取许某35万元。
9、2016年1月至2016年5月，被告人兰福魁以高息倒贷为由，骗取李某133万元。
10、2016年1月至2016年3月，被告人兰福魁以高息垫付信用卡、投资工程为由，骗取毕某13万元。
11、2016年1月至2016年4月，被告人兰福魁以高息垫付信用卡、倒贷、帮忙买车为由，骗取夏海青、林洁41万元。
12、2016年2月6日，被告人兰福魁在明知没有偿还能力的情况下向刘某借款3万元。
13、2016年2月6，被告人兰福魁在明知没有偿还能力的情况下向张某1借款4万元。
14、2016年3月至2016年5月，被告人兰福魁以高息垫付信用卡为由，骗取孟某211.5万元。
15、2016年3月至2016年4月，被告人兰福魁以高息投资为由，骗取路某5.5万元。
16、2016年3月至2016年5月，被告人兰福魁以高息倒贷、帮忙卖车为由，骗取李某214万元。
17、2016年3月至2016年6月，被告人兰福魁以高息垫付信用卡、岳母生病为由，骗取鞠某某31万元。
18、2016年4月至2016年5月，被告人兰福魁以高息垫付信用卡为由，骗取史某44.5万元。
19、2016年5月4日，被告人兰福魁以高息倒贷为由，骗取高某5万元。
20、2016年5月至2016年6月，被告人兰福魁以高息倒贷为由，骗取陈肖、李某332.1万元。
21、2016年5月，被告人兰福魁以高息垫付信用卡为由，骗取钟某11万元。
22、2016年5月，被告人兰福魁以高息倒贷为由，骗取娄某21.7万元。
23、2016年5月至6月，被告人兰福魁在明知没有偿还能力的情况下向邹某借款3万元。
24、2016年6月，被告人兰福魁以高息倒贷为由，骗取马某40万元。
25、2016年6月2日、3日，被告人兰福魁以高息垫付信用卡为由，骗取葛某10.5万元。
26、2016年6月10日，被告人兰福魁以高息转贷为由，骗取于某5万元。
27、2016年6月，被告人兰福魁以高息垫付信用卡为由，骗取辛某21万元。
28、2016年6月16日，被告人兰福魁以刷信用卡提高额度为由，骗取邓某0.29万元。
29、2016年6月18日，被告人兰福魁以高息垫付信用卡为由，骗取宋某1万元。
公诉机关当庭出示了受案登记表、到案经过、户籍证明、借据、银行账目，被告人的供述、被害人陈述、证人证言，同步录音录像等证据，认为被告人兰福魁以非法占有为目的，虚构事实，骗取多人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。
被告人兰福魁的辩解，对公诉机关指控的罪名没有异议，数额有异议。1、姚某、张文靖一笔，通过网银以利息形式还款数额已经超过本金，山庄的租金8万元属于经济纠纷，不能混为一谈。2、胡某一笔，跟胡某口头核算确定127万元，还有1.5万元的马自达车、阿荣旗仁和家园的5.5万元的房子、价值60万元的阿荣旗岭东国际城400平米商铺抵顶给了胡某，均没计算在127万元里。3、杨某某一笔，从杨某某手里借的5万元已经还了7万元，杨某某提供的借条和转让协议是同一个5万元。4、许某一笔，通过网银和现金还款20万元左右，案发后用一辆价值4.5万元的本田雅阁顶账过。5、李某1一笔，50万元的借据中33万元是本金。6、夏某某、林某某一笔，夏某某、林某某提供的借据是同一款项，借了30多万元，还了45万元，多数以其和白某银行账户给林某某农村信用社账户还款，现金还款有葛某处拿到5万元后当场给夏某某5万元。7、路某一笔，2013年从路某处借了5万元，还剩2.66万元没还，2016年4月份向路某借了7.5万元，我连本带利还了4万元。8、鞠某某一笔，从鞠某某借的款项及利息通过网银还款过。9、史某一笔，只欠史某2万元，其他24万元的借据，出借人不是史某。10、陈肖、李某3一笔，其向陈肖借到33万元，陆续还款41、42万元利息。11、娄某一笔，娄某的钱已经给了21万元利息，都是通过网银形式用我的内蒙古银行和白某的中国银行账户还的。12、邹某一笔，从邹某拿了3万元，给她0.6万多元利息。13、马某一笔，我向马某借款30至40万元左右，利息给了30多万元，后期和利息一共打了70万元的借据。14、辛某一笔，从辛某手里拿了6万元，给了4万元利息，辛某提供的3张借据由焦某某民事起诉借款担保人了。
辩护人提出的辩护意见是，1、被告人兰福魁虽然虚构事实，但没有非法占有的目的，在高息压力下，用后续借款还前期借款，主观恶性不大。2、被害人存在过错，追求高额利息，不考虑借款人钱款用途、偿还能力。3、归案后如实交代犯罪事实，认罪态度好，属于坦白，量刑时可予从轻处罚。
经审理查明：2013年至2016年，被告人兰福魁在阿荣旗轩源投资服务管理有限公司担任负责人期间，以高息借款、高息垫付信用卡为由，骗取被害人白某15.5万元、王某19.2万元、孙某4.5万元、姚某、张某某30.725万元、孟某15万元、胡某83.72万元、许某20.73万元、李某130.538万元、毕某13万元、刘某3万元、张某14万元、孟某211.5万元、路某2.656万元、李某23.189万元、史某40.335万元，高某4.5万元，钟某11万元、娄某16.7万元、邹某0.84万元、马某29.1万元、葛某10.5万元、于某5万元、辛某9.22万元、邓某0.29万元、宋某1万元，共计375.743万元，用于个人消费及偿还欠款。2016年9月29日，被告人兰福魁在内蒙古自治区鄂温克族自治旗一民房内被阿荣旗公安局民警抓获归案。
具体事实和证据如下：
1.2013年7月至2014年7月，被告人兰福魁以高息借款投资工程为由，骗取白某15.5万元。
证实上述事实的证据有：
（1）被害人白某向侦查机关提供的借款证明3张，证实2013年7月23日白某借给兰福魁2万元，2014年8月18日白某借给兰福魁3.5万元，2014年7月15日白某借给兰福魁10万元。共计15.5万元。
（2）被害人白某的陈述，证实我和兰福魁是初中同学，兰福魁于2013年7日23日、2014年7月15日、8月18日三次以干工程缺钱为由共向我借款15.5万元，至今未还。
（3）被告人兰福魁的供述与辩解，证实白某的三张借条是一起对账后给白某出具的，当庭供述对指控数额没有异议。
2.2015年3月至2015年12月，被告人兰福魁以高息垫付信用卡为由，骗取王某19.2万元。
证实上述事实的证据有：
（1）银行交易记录，证实2015年11月11日张某2尾号为5679的农业银行账户转给王某1万元。
（2）被害人王某向侦查机关提供的借据复印件7张，证实2015年3月17日，王某借给兰福魁4万元；2015年4月18日，王某借给兰福魁4万元；2015年6月12日，王某借给兰福魁5.8万元；2015年6月13日，王某借给兰福魁2.9万元；2015年6月26日，王某借给兰福魁3.5万元；2015年7月8日，王某借给兰福魁10万元；2015年7月10日王某借给兰福魁3万元。
（3）被害人王某的陈述，证实兰福魁是我同学，2015年3月17日兰福魁以垫付信用卡赚利息为名共向我借款24万多元，2015年11月22日还了5万元。2016年1月份我和兰福魁算账，账单上显示一笔4万元，借款四天每天利息200元共计4.08万元，这4万元是当时我借给焦立明的4万元到期后转借的；一笔7.5万元；一笔6万元借款6天每天利息600元，兰福魁给我0.1万元利息，尚欠6.26万元；一笔4.5万元，手续费0.14万元，没有偿还，尚欠4.64万元；2015年11月22日，我向兰福魁要回5万元；2015年12月23日，兰福魁以帮别人还贷款的名义向我借款2.2万元；至此没有偿还。2016年6月24日中午我兰福魁打电话要钱，后再联系不上。
（4）被告人兰福魁的供述与辩解，证实我在2015年5月开始在我同学王某拿过三、四次钱，每次拿了多少钱记不住了，王某给我的基本都是现金给的，我给她打条，现在应该欠她24万元左右。被告人当庭供述对该起事实没有异议。
经查，被害人陈述与被告人供述相互吻合的款项数额24.2万元，被告人与被害人之间约定的利息不能作为诈骗数额认定，扣除还款5万元，诈骗数额认定19.2万元。
3.2015年5月至2015年12月，被告人兰福魁以高息放贷为由，骗取孙某4.5万元。
证实上述事实的证据有：
（1）孙某提供的借据3张，证实2015年5月27日孙某借给兰福魁4万元；2015年5月28日，孙某借给兰福魁4万元；2015年6月1日，孙某借给兰福魁2万元。
（2）被害人孙某的陈述，证实我是6年前通过朋友认识兰福魁的，2015年5月兰福魁打电话说帮我把钱放出去挣钱，5分利，我于2015年5月27日借给他4万元，2015年5月28日借给他4万元，2015年6月1日借给他2万元，三张欠条其中1万元重复计算写错了，应该是9万元，收到2万元利息后没给我钱。
（3）被告人兰福魁的供述,2015年5月我分多次向孙某借款9万元，有1万元欠条我打重复了，等于他手里有10万元欠条，给他4.5万元利息。
4.2015年6月至2016年3月，被告人兰福魁以高息垫付信用卡为由，骗取姚某、张某某30.725元。
证实上述事实的证据有：
（1）银行交易记录，证实2015年12月11日张某2转给张文靖3万元，2016年3月13日张某某转给张某24.55万元。2016年3月25日兰福魁转给张文靖1.125万元。
（2）被害人姚某向公安机关提交的农行回单、借据6份，证实2016年3月13日向尾号5679账户转账4.55万元。2015年6月6日，兰福魁借姚某6万元。2015年6月19日，兰福魁借姚某4万元。2015年7月16日，兰福魁借张某某15万元。2015年12月31日，兰福魁借张某某10万元。2016年1月6日，兰福魁借姚某6万元。2016年3月31日，兰福魁借张某某5万元。
（3）被害人姚某的陈述，证实我在2014年7月通过我们公司做防水认识了兰福魁，是普通朋友。2015年6月至2016年3月13日，兰福魁以高息垫付信用卡为名五次向我借款共40多万元。2015年6月8日，给我出了6万元借条，我扣下利息，实际交给他5.82万元。第二笔是2015年6月19日，在轩源投资公司我拿给兰福魁4万元，6月23日他给我出了4万元借条，我扣下利息0.12万元，实际交给他3.88万元。第三笔是2015年7月16日，我从亲戚那借了10万元，自己凑5万元现金，在轩源投资公司给兰福魁13.5万元，他给我出了15万元的借条，当时扣下利息1.5万元。第四笔是2015年12月30日，兰福魁向我借钱说帮别人还贷款。我和我妻子张某某到轩源投资公司当场交给兰福魁9.7万元现金，兰福魁给我出具10万元借条，当时就扣下了0.3万元利息。第五笔是2016年1月6日，兰福魁说透支卡急需还钱，我拿了5.4万元现金到轩源投资公司，给我出了6万元借条，我扣下0.4万元利息。第六笔是2016年3月13日，兰福魁说他老丈母娘做手术用5万元，我妻子去自动取款机转给他4.55万元，第二天他在转账凭证上出具5万元借条。兰福魁租用我山庄租了2年，每年租金是4万，两年租金8万没给我，我之前说的46万元包括山庄2年的租金。
（4）被告人兰福魁的供述与辩解，证实2015年5月我从姚某手里拿了34、35万元，其中，直接从姚某拿了5万元，给他利息1.8万元，剩下的钱利滚利给他打了欠条7、8万元。张某某手里拿了9.6万元，给她利息3万元。我租姚某的山庄了，第一年租金支付了，第二年我出事了，没法给他钱了，我租用他山庄属于经济纠纷，不应该和诈骗混为一谈。当庭供述，通过网银以利息形式还款数额已经超过本金。
关于被告人兰福魁的”给姚某、张某某通过网银还款数额已经超过本金，山庄的租金8万元属于经济纠纷，不能混为一谈”的辩解，经查，被害人姚某陈述2015年6月至2016年3月，兰福魁以垫付信用卡为名借款6次，实际给付42.85万元，其中包含山庄租金8万元。银行交易记录证实，兰福魁通过其与妻子张某2银行账户给张某某银行账户还款4.125万元，从诈骗数额中扣除。兰福魁租用姚某山庄二年，约定年租金4万元，属于二人之间的租赁关系，不应认定诈骗。被告人兰福魁诈骗姚某、张某某30.725万元。
5.2015年12月，被告人兰福魁以高息垫付信用卡、倒贷为由，骗取孟某15万元。
证实上述事实的证据有：
（1）银行交易记录，证实2016年2月26日张某2尾号为5679的账户转款给孟某12万元。
（2）被害人孟某1向侦查机关提供的借据1张，证实2016年4月29日，孟某1借给兰福魁29.35万元。
（3）被害人孟某1的陈述，证实2015年底认识的兰福魁，兰福魁以垫付信用卡、倒贷为名于2015年12月初向我借50万元，2016年春节前后抽回31万元，2016年4月29日后陆续要回14万元。钱都是用内蒙古银行的银行账户转账的，有的是转给兰福魁，有的按兰福魁要求转给别人。2016年6月24日，看见兰福魁开车往扎兰屯方向跑了。
（4）被告人兰福魁供述，证实2015年12月我从孟某1手里借了60万元转到我的银行账户上，还了55万元，对指控数额没有异议。
6.2015年12月至2016年6月，被告人兰福魁以高息垫付信用卡为由，骗取胡某83.72万元。
证实上述事实的证据有：
（1）银行交易记录，证实2016年2月13日，兰福魁尾号为6611的内蒙古银行账户转款给胡某0.5万元，2015年12月至2016年2月，张某2尾号为5679的农业银行账户转款给胡某11.78万元。
（2）胡某提供借据22张，证实2016年1月13日，胡某借给兰福魁3万元；2016年1月24日，胡某借给兰福魁3万元；2016年1月12日，胡某借给兰福魁3万元；2016年3月14日，胡某借给兰福魁5万元；2016年6月21日，胡某借给兰福魁9万元；2016年5月18日，5万元借款人胡某；2016年3月13日，胡某担保兰福魁借款3万元；2016年3月29日，胡某担保兰福魁借款2万元；2016年3月14日，胡某担保兰福魁借款5万元；2016年3月29日，胡某担保兰福魁借款5万元；2016年1月26日，10万元借款人兰福魁；2016年2月6日，5万元借款人兰福魁；2016年1月26日，6万元借款人兰福魁；2016年12月1日，13万元借款人兰福魁；2016年1月30日，2万元借款人兰福魁；2016年1月16日，10万元借款人兰福魁；2016年4月13日，王某某、胡某借母某某3万元；2016年1月26日，母某某借给胡某6万元；2016年1月12日，母某某借给胡某3万元；2016年5月26日，10万元借款人兰福魁；2016年3月8日，13万元借款人胡某；3月16日，3万元借款人胡某。22张借据共计127万元。
（3）被害人胡某的陈述，证实2015年12月我通过娄某认识兰福魁，娄某说兰福魁帮别人代还信用卡赚手续费，可以把钱放到兰福魁那里。在三个月期间，我给兰福魁拿了70多万元，都是按月结息。2016年3月，兰福魁找我说他帮别人”倒贷”让我凑一部分钱，我借了他50多万元。2016年6月，兰福魁说他信用卡被锁了，让我垫付9万元，到了2016年6月24日兰福魁就联系不上了。我总共借给兰福魁150多万元，一部分有借条，一部分没借条有证人。兰福魁用一辆白色马自达抵账1万元，岭东国际的400平米的商铺商城只让我经营200平米。仁和家园的房子是我花钱买的，现在我父母居住。
（4）证人梁某证言，证实2015年5月27日，丛彬向兰福魁借款两次7万元，我是担保人。钱是兰福魁从胡某拿的，丛彬还不上，我碍于情面，在2016年6月15日把房子顶给兰福魁，定价18万元，顶去5万元，兰福魁给我出了13万元欠条。这样就是丛某欠我5万，兰福魁欠我13万元。
（5）被告人兰福魁的供述与辩解，证实我在出逃期间和胡某联系过，口头算的数额是127万元，我将阿荣旗岭东国际城过户给胡某，并在岭东国际城办理了过户手续，当时办理过户的工作人员是岭东国际城的王颖，后来胡某也没有经营，但他把店里的能拉走的东西都拉走了，这部分具体应该价值多少钱我说不清楚。兰福魁当庭供述，127万元没有异议，还有，一辆1.5万元买的白色马自达给胡某抵账；阿荣旗仁和家园梁某的房子，因梁某欠兰福魁5.5万元，该房产现已过户给胡某抵账了；兰福魁在阿荣旗岭东国际城有投资60万元的400平米的商铺，案发前是否已将该商铺过户给胡某了，均没有计算在127万元里。借据中担保人、借款人为胡某的实际用款人是我。
关于被告人兰福魁的”跟胡某口头核算确定127万元，1.5万元的马自达车、阿荣旗仁和家园的5.5万元的房子、价值60万元的阿荣旗岭东国际城400平米商铺抵顶给了胡某，均没有计算在127万元里”的辩解，经查，关于指控兰福魁诈骗127万元的事实，被害人胡某的陈述与被告人兰福魁的供述一致。根据胡某的陈述岭东国际城400平米商铺的200平米由胡某某经营，可予认定抵账30万元。胡某认可用马自达车抵账1万元。兰福魁通过银行转款给胡某计12.28万元。应从127万元中扣除43.28万元，诈骗胡某的数额认定为83.72万元。证人梁某证实其将阿荣旗仁和家园的房产与兰福魁协议定价18万元，顶去5万元；被告人兰福魁供述将该房屋以5.5万元的价格顶账给胡某；被害人胡某陈述过户时给梁某交款才完成过户手续，由此看来，房屋协议定价中的差价13万元谁来填补的事实不清，三方之间存在买卖关系，不属于本案审理范围。
7.2016年1月至2016年4月，被告人兰福魁以高息垫付信用卡、倒贷为由，骗取许某20.73万元。
证实上述事实的证据有：
（1）银行交易记录，证实2016年1至3月，兰福魁尾号为6611的内蒙古银行账户转账给许某0.65万元，2015年12月至2016年4月，张某2尾号为5679的农业银行账户转款给许某13.62万元。
（2）被害人许某提供借款协议1张，证实2016年5月30日，兰福魁向许某借款48.4万元。
（3）被害人许某的陈述，证实我和兰福魁是发小，2016年1月到4月份，兰福魁以垫还信用卡、倒贷为名，答应给我2分利，向我借了很多次钱，具体几次不记得了，48.4万元欠条中本金占35万元，利息占13.4万元，给过我4万元利息。每次都是借给他现金。2016年6月24日，我打电话他不接后来就关机了。
（4）被告人兰福魁的供述，我从2015年底分多次从许某拿了30多万元，多数是现金，给他利息有26、27万元，以转账和现金形式给的。
关于被告人兰福魁的”许某的钱通过网银和现金形式还利息20万元左右，还欠本金35万元，案发后用一辆价值4.5万元的本田雅阁顶账了”的辩解，经查，兰福魁向许某以垫还信用卡、倒贷为名取得35万元本金的事实，有被害人的陈述与被告人的供述相吻合。银行交易记录证实，兰福魁还款计14.27万元，应从35万元中予以扣除，诈骗数额认定为20.73万元。关于本田雅阁车是否顶账，侦查机关未提供相应的证据。
8.2016年1月至2016年5月，被告人兰福魁以高息倒贷为由，骗取李某130.538万元。
证实上述事实的证据有：
（1）银行交易记录，证实2016年2月13日，兰福魁尾号为6611的内蒙古银行账户给李某1转款2.462万元。
（2）被害人李某1提供借据，证实2016年5月26日，李某1借给兰福魁50万元。
（3）被害人李某1的陈述，证实我和兰福魁是多年朋友，2016年初至今，兰福魁陆续向我借钱，3万、5万、7万元都有，具体什么时间我记不清了，因为关系好，我没让兰福魁给出条，总计42万元左右，给了我3万多利息。2016年5月26日，我找兰福魁算账，兰福魁统计完给我开了一张50万元的借据，其中42万元是本金，剩余是利息。
（4）被告人兰福魁的供述与辩解，证实我欠李某133万元，2015年2月始和李某1借的钱，算上利息给他打的50万元的总条，其中33万元是本金，17万元是给他算的利息。
关于被告人兰福魁的”李某1的50万元的借据中33万元是本金”的辩解，经查，公诉机关指控兰福魁以高息倒贷为由骗取李某133万元，银行交易记录证实，2016年3月兰福魁通过银行转账方式还款2.462万元，应从33万元中予以扣除，被告人兰福魁诈骗李某130.538万元。
9.2016年1月至2016年3月，被告人兰福魁以高息垫付信用卡、投资工程为由，骗取毕某13万元。
证实上述事实的证据有：
（1）被害人毕某提供借据3张，证实2016年1月12日毕某借给兰福魁2万元，2016年1月27日毕某借给兰福魁3万元，2016年3月15日，毕某借给兰福魁4万元。
（2）被害人毕某的陈述，证实我和兰福魁是同学，2016年1月12日、27日兰福魁以他公司帮别人垫付银行账户两次向我借了5万元。2016年3月15日，兰福魁说包工地的活需要钱向我借了4万元。我借给兰福魁5次共计14万元，有三次有借条的一次2万元、一次3万元、一次4万元共9万元，9万元都是本金。还有2次5万元没有借条。到了还款日期他总是以各种理由推，一共给我0.6万元左右的利息，到了6月24号晚上我就联系不上兰福魁了。
（3）被告人兰福魁的供述，证实2015年底我分多次在毕某手里拿了17万元，说好给他5分利，给他4万多元本息。当庭供述13万元没有异议，书证中除了3张借据外，没有借据的5万元实际用款人是我。
10.2016年2月6日，被告人兰福魁明知没有偿还能力，以借款为名骗取刘某3万元。
证实上述事实的证据有：
（1）银行交易记录，证实2016年3月15日兰福魁尾号为6611的内蒙古银行账户给刘某转款0.55万元，2016年3月4日张某2尾号为5679的农业银行账户给刘某转款0.9万元。
（2）被害人刘某提供借据1张，证实2016年2月6日，刘某借给兰福魁3万元。
（3）被害人刘某的陈述，证实我和兰福魁是朋友关系，2016年2月6日，兰福魁在我家共借款3万元，有欠条。其他多次借款都还给我了。
（3）被告人兰福魁的供述，证实2015年底我和我妻子张某2借了刘某3万元。
11.2016年2月6日，被告人兰福魁明知没有偿还能力，以借款为名骗取张某14万元。
证实上述事实的证据有：
（1）被害人张某1提供的车辆买卖合同、收条1张、借据2张，证实2016年2月6日张某1借给兰福魁4万元；2016年6月3日张某1借给兰福魁4万元。
（2）被害人张某1的陈述，证实2016年2月6日，兰福魁说他没钱了和我借了4万块钱，2016年3月兰福魁说他有张信用卡着急还钱，让我给他卡里存4万块钱,6月3日给我补了欠条。
（3）被告人兰福魁的供述，证实2016年2月我从张某1借了4万元，当时说5分利，没给他本金和利息，前后只借了张某14万元，打了好几次条，6月3日补签借据后我忘把2月6日借据抽回来了，只有一次借款。
12.2016年3月至2016年5月，被告人兰福魁以高息垫付信用卡为由，骗取孟某211万元。
证实上述事实的证据有：
（1）被害人孟某2提供借据1张，证实2016年5月11日，孟某2借给兰福魁11.5万元。
（2）被害人孟某2的陈述，证实2016年3月，兰福魁给我打电话说他开了个公司负责信用卡垫还业务，让我帮他处理，每垫付1万元给我200元好处费。直到2016年5月11日，兰福魁欠我11.5万元，大概得0.5万多元好处费。
（3）被告人兰福魁的供述，证实我认可欠孟某211.5万元，还了0.5万元利息，实际欠11万元。
13.2016年3月至2016年4月，被告人兰福魁以高息投资为由，骗取路某2.656万元。
证实上述事实的证据有：
（1）银行交易记录，证实2016年3月25日，兰福魁尾号为6611的内蒙古银行账户给何某某（路某丈夫）转款0.264万元，2016年3月至4月，张某2尾号为5679的农业银行账户给何某某转款4次计5.58万元。
（2）被害人路某（与何某某系夫妻）提供的借据2张，证实2016年3月8日何某某借给兰福魁2.66万元；2016年3月25日何某某借给兰福魁7.5万元。
（3）被害人路某的陈述，证实我认识兰福魁6、7年了，兰福魁以投资名义2016年3月8日向我打了2.66万元欠条，含0.66万元是利息，2016年4月打了7.5万元欠条，含1万元利息，本金共计8.5万元，支付利息0.3、0.4万元。
（4）被告人兰福魁的供述，证实我在2013年从路某处借了5万元，还剩2.66万元没还，2016年4月份向路某借了7.5万元，我连本带利还了4万元。
关于被告人兰福魁的”2013年从路某处借了5万元，还剩2.66万元没还，2016年4月份向路某借了7.5万元，我连本带利还了4万元”的辩解，经查，被害人路某陈述”3月8日2.66万元欠条含0.66万元利息，3月25日7.5万元欠条含1万元利息，本金共计8.5万元”，与被告人兰福魁的供述相吻合。银行交易记录证实，被告人兰福魁通过其与妻子张某2银行账户给路某丈夫何维宪银行账户转款5.844万元，应从8.5万元中予以扣除，诈骗数额认定为2.656万元。
14.2016年3月至2016年6月，被告人兰福魁以高息倒贷、帮忙买车为由，骗取李某23.189万元。
证实上述事实的证据有：
（1）被告人兰福魁尾号为6611的内蒙古银行账户明细证实，2016年3月25日兰福魁转款给李某214.1万元。2016年3月至4月，张某2尾号为5679的农业银行账户给李某2转款4.711万元。
（2）被害人李某2提供欠据1张，证实2016年4月24日，李某2借给兰福魁29.5万元。
（3）被害人李某2的陈述，证实2016年3月兰福魁陆续找我借了22万元，具体打款时间记不清了，金额有10万元、5万元、0.9万元、2万元、3万元等共计30万元（包含利息），其中本金22万元，陆续要回13万元。4月24日兰福魁给我打了29.5万元借据。其中兰福魁欠我本金22万元、利息2.5万元还有捷达车5万元。4月中旬我驾驶我父亲李某某的×××号银灰色捷达车找兰福魁，兰福魁让我把车留下，过了四五天，兰福魁告诉我车以5万元卖掉了，但一直没给我车钱。
（4）被告人兰福魁的供述，证实2016年3月我从李某2借了22万元，给他利息13万元。另外我把他的捷达车卖了5万元，这钱我自己用了没给他。
关于兰福魁向李某2取得22万元的事实，经查，被告人的供述与被害人的陈述相互吻合，予以确认。银行交易记录证实，被告人兰福魁通过其与妻子张某2的银行账户给李某2银行账户转款18.811万元，应从22万元中予以扣除，诈骗数额认定为3.189万元。2016年4月10日，兰福魁将李明海的×××号银灰色捷达车以5万元价格卖给夏海清，被害人李某2陈述其父亲李某某的×××号银灰色捷达车，兰福魁告诉其以5万元价格卖掉了。该起事实中兰福魁没有虚构事实、隐瞒真相，兰福魁和李某某之间属于买卖关系。
15.2016年4月至2016年5月，被告人兰福魁以高息垫付信用卡为由，骗取史某40.335万元。
证实上述事实的证据有：
（1）被告人兰福魁尾号为6611的内蒙古银行账户明细证实，2016年2月兰福魁转款给史某3.665万元。史某转款给兰福魁8.56万元，2016年3月张某2转款给史某0.5万元，史某转给张某23.768万元。
（2）被害人史某提供借据9张，证实2015年5月23日，兰福魁借到5万元；2015年8月28日，兰福魁借到2.5万元（工程用款）；2016年3月8日，兰福魁借到13万元；2016年4月1日，兰福魁借到6万元（现金用款）；2016年4月3日，兰福魁借到4万元；2016年5月5日，兰福魁借到2万元；2016年5月15日，兰福魁借到5万元；2016年5月18日，兰福魁借到2万元；2016年5月19日，兰福魁借到5万元。
（3）被害人史某的陈述，证实我和兰福魁是朋友关系。兰福魁从2015年开始向我借款还能及时还本息，2015年后半年就不按期还款了。从2016年4月3日至5月19日兰福魁以帮别人还信用卡、有事急用为由，分9次共向我借款44.5万元，我都是现金借给他的。2016年4月3日向我借4万元，2016年5月5日向我借2万元，2016年5月18日向我借2万元，2016年3月8日向我借13万元，2015年8月28日向我借2.5万元，2016年4月1日向我借6万元，2015年5月23日向我借5万元，2016年5月15日向我借5万元，2016年5月19日向我借5万元。途观车是我从黑龙省甘南县购买的，与兰福魁无关。
（4）被告人兰福魁的供述，证实我和史某有业务往来，我向他借款，他也向我借款，最终我欠他2万元钱；我和史某关系比较好，所以还完钱有些条子我没往回抽，史某出示的这些借据里除了最后一张2万元，剩下的我都还完了。2015年5月23日我向史某借5万元还款担保人焦立明可以作证，另外2016年3月8日我向史某借13万元，我用途观车顶账了，这台车在史某手里，其他的虽然没有证人，但我确实还完了，只欠2万元。其他欠据是阿荣旗交警队的王某某的，我欠王晓峰24万元，史某和王某某关系好。
关于被告人兰福魁的”只欠史某2万元，其他24万元的借据，出借人不是史某，是王某某”的辩解，经查，史某提供的9张借据写明了借款数额，借款人处由兰福魁署名，且借据的真实性兰福魁予以认可，”出借人不是史某”的辩解属于被告人的主观臆断，没有其他证据佐证。在案证据证实，2015年2月至2016年3月，兰福魁、张某2银行账户给史某转款4.165万元，应从指控数额44.5万元中予以扣除，兰福魁诈骗史某40.335万元。兰福魁用途观车顶账与否双方各执一词，没有其他证据佐证，不予认定。
16.2016年5月4日，被告人兰福魁以高息倒贷为由，骗取高某4.5万元。
证实上述事实的证据有：
（1）被害人高某提供的欠据，证实兰福魁欠高某6.9525万元。
（2）被害人高某的陈述，证实2016年5月4日，我借给兰福魁5万元钱，兰福魁当场给我借据注明欠我6.9625万元（包含二分五利息），后兰福魁给了我0.5万元利息，在8月份前后我给兰福魁打电话就不接了。
（3）被告人兰福魁的供述，证实我借高某5万元,给了0.5万元利息。
经查，被害人高某的”给了0.5万元的利息”的陈述与被告人兰福魁的给付利息数额的供述相互吻合，诈骗数额认定4.5万元。
17.2016年5月，被告人兰福魁以高息垫付信用卡为由，骗取钟某11万元。
证实上述事实的证据有：
（1）银行交易记录，证实2016年5月17日钟某给兰福魁关联账户白某银行账户转款5万元。
（2）被害人钟某提供的借据3张，证实2016年5月17日，钟某借给兰福魁2万元；2016年5月17日，钟某借给兰福魁5万元；2016年5月21日，钟某借给兰福魁4万元。
（3）被害人钟某的陈述，证实我与兰福魁是朋友关系，2016年5月17日至21日，兰福魁以还信用卡为由4次向我借款共13.5万元，2016年5月17日两笔，一笔2万元，一笔5万元，手机银行转账的，有两张欠条；5月20日又借2.5万元，写在5月17日的欠条上了；5月21日我手机银行又给兰福魁转账4万元，有借据。兰福魁给过我2万元手续费，2016年6月24日就和他联系不上了。
（4）被告人兰福魁的供述，证实从钟某手里拿了13.5万元，给他2万多元利息。
8.2016年5月，被告人兰福魁以高息倒贷为由，骗取娄某16.7万元。
证实上述事实的证据有：
（1）银行交易记录，证实2016年5月11日至6月18日，账户名为白某的银行账户转账给娄某5万元。
（2）被害人娄某提供身份证复印件及借据复印件，证实2016年5月20日，借款人兰福魁个人借款7万元；2016年5月25日，借款人兰福魁个人借款7万元；2016年5月30日，借款人兰福魁个人借款7.7万元。
（3）被害人娄某的陈述，证实我和兰福魁是多年的朋友，兰福魁多次以着急用钱为由向我借款，许我月利率2分，本金利息一个月结算一次。2016年5月20日，我给兰福魁拿了7万元，送到轩源投资公司，兰福魁给我打了7万元的借据。201','2018-09-29
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