南通市崇川区人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)苏0602刑初46号
公诉机关南通市崇川区人民检察院。
被告人唐雪霞，女，1984年2月22日生，汉族，初中肄业，个体经营，户籍地南通市崇川区，住南通市通州区。曾因犯诈骗罪，于2014年5月21日被南通市通州区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币40000元。因涉嫌诈骗罪，于2017年4月1日被南通市公安局崇川分局刑事拘留,同年5月5日被逮捕。现羁押于南通市看守所。
辩护人周江林，江苏君哲律师事务所律师。
辩护人高大军，江苏厚高律师事务所律师。
南通市崇川区人民检察院以通崇检诉刑诉（2018）41号起诉书指控被告人唐雪霞犯集资诈骗罪，于2018年1月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。南通市崇川区人民检察院指派检察员金某出庭支持公诉，被告人唐雪霞及其辩护人周江林、高大军到庭参加诉讼。现已审理终结。
南通市崇川区人民检察院指控称，2015年8月至2017年3月间，被告人唐雪霞为满足其虚荣心理，在明知没有偿还能力的情况下，虚构其能够对外放“高利贷”、获取高额利息的事由，并允诺能够向集资参与人支付高额利息，上述信息在集资参与人的朋友圈迅速扩散。被告人唐雪霞采用上述方式向集资参与人非法集资，所得款项用于偿还前期集资款、支付高额利息、购买房屋、车辆。经查证，被告人唐雪霞使用上述手法骗得丁某君、周某1、王某1等38名集资参与人共计人民币11403400元，案发前偿还集资参与人共计人民币5237773元，造成集资参与人损失共计人民币6165627元。
公诉机关认为，被告人唐雪霞以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人唐雪霞是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人唐雪霞在缓刑考验期内犯新罪，应当撤销缓刑，数罪并罚。提请法院依法判处。
被告人唐雪霞对起诉书指控的犯罪事实供认不讳，未提出辩解。
被告人唐雪霞的辩护人对指控的罪名不持异议，提出以下辩护意见：1、被告人在借款初期没有集资诈骗的故意，其借款用于生产经营，应将初期借款作为从轻量刑的情节。2、本案集资参与人贪图高额回报违法借贷的行为有过错，对损失的扩大有一定因果关系。3、被告人系自首，可以从轻或减轻处罚。
经审理查明：
2015年8月开始，被告人唐雪霞在明知没有偿还能力的情况下，虚构其能够对外放“高利贷”获取高额利息的事由，向其所在的行业圈人员筹集资金，并允诺向出借人支付高额利息。至2017年3月，唐雪霞采用上述方法向丁某君、周某1、王某1等38名集资参与人非法筹集资金共计人民币11403400元。唐雪霞将所得款项用于支付高额利息、偿还前期集资款、购买房屋、车辆及个人消费。经查证，扣除案发前已归还集资参与人的人民币5237773元，唐雪霞实际骗取集资参与人共计人民币6165627元。具体事实分述如下：
1、2015年8月至2017年3月间，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人丁某君人民币685600元，案发前归还人民币385600元，造成丁某君实际损失人民币300000元。
2、2015年9月至2017年3月间，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人周某1人民币1300500元，案发前归还人民币883673元，造成周某1实际损失人民币416827元。
3、2016年4月至2017年3月间，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人王某1人民币466600元，案发前归还人民币341200元，造成王某1实际损失人民币125400元。
4、2016年4月至2017年3月间，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人朱某人民币305000元，案发前归还人民币142000元，造成朱某实际损失人民币163000元。
5、2016年6月至2017年3月间，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人王某2新人民币324700元，案发前归还人民币237700元，造成王某2新实际损失人民币87000元。
6、2016年6月至2017年3月间，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人任某1人民币282200元，案发前归还人民币174400元，造成任某1实际损失人民币107800元。
7、2016年7月至2017年1月间，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人季某1兵人民币330800元，案发前归还人民币268000元，造成季某1兵实际损失人民币62800元。
8、2016年7月至2017年3月间，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人陈某1人民币957400元，案发前归还人民币494600元，造成陈某1实际损失人民币462800元。
9、2016年7月至2017年3月间，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人姚桂东人民币705200元，案发前归还人民币422400元，造成姚桂东实际损失人民币282800元。
10、2016年8月至9月间，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人邢某人民币250000元，案发前归还人民币150000元，造成邢某实际损失人民币100000元。
11、2016年8月至2017年3月间，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人姜某人民币372700元，案发前归还人民币349200元，造成姜某实际损失人民币23500元。
12、2016年10月至12月间，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人瞿某人民币133000元，案发前归还人民币51000元，造成瞿某实际损失人民币82000元。
13、2016年10月至2017年2月间，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人葛某1人民币344000元，案发前归还人民币126000元，造成葛某1实际损失人民币218000元。
14、2016年10月至2017年3月间，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人贺某光人民币314300元，案发前归还人民币183400元，造成贺某光实际损失人民币130900元。
15、2016年10月至2017年3月间，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人黄某兴人民币669900元，案发前归还人民币152900元，造成黄某兴实际损失人民币517000元。
16、2015年10月至2017年3月间，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人陈某2秀人民币468900元，案发前归还人民币197600元，造成陈某2秀实际损失人民币271300元。
17、2016年11月至2017年3月间，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人葛某2人民币302000元，案发前归还人民币69000元，造成葛某2实际损失人民币233000元。
18、2016年11月至2017年1月间，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人张某2人民币193100元，案发前归还人民币72700元，造成张某2实际损失人民币120400元。
19、2016年11月至2017年1月间，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人季某2人民币113000元，案发前归还人民币23000元，造成季某2实际损失人民币90000元。
20、2016年11月至2017年1月间，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人王某3红人民币391400元，案发前归还人民币204000元，造成王某3红实际损失人民币187400元。
21、2016年12月，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人朱红花人民币89000元，案发前归还人民币33000元，造成朱红花实际损失人民币56000元。
22、2016年12月至2017年3月，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人瞿贤德人民币499500元，案发前归还人民币131000元，造成瞿贤德实际损失人民币368500元。
23、2017年1月，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人邱某人民币43500元，案发前归还人民币6500元，造成邱某实际损失人民币37000元。
24、2017年1月至3月间，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人曹某1人民币168000元，案发前归还人民币30000元，造成曹某1实际损失人民币138000元。
25、2017年2月，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人周某2人民币88000元，案发前归还人民币12000元，造成周某2实际损失人民币76000元。
26、2017年2月，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人夏某人民币46500元。
27、2017年2月，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人李水平人民币132500元，案发前归还人民币17500元，造成李水平实际损失人民币115000元。
28、2017年2月至3月间，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人曹某2燕人民币209500元，案发前归还人民币40500元，造成曹某2燕实际损失人民币169000元。
29、2017年2月至3月间，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人胡某人民币134000元，案发前归还人民币4000元，造成胡某实际损失人民币130000元。
30、2017年2月至3月间，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人王某4人民币396000元。
31、2017年2月至3月间，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人季某3、周某3人民币211000元，案发前归还人民币27000元，造成季某3、周某3实际损失人民币184000元。
32、2017年2月至3月间，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人陈某3人民币88000元，案发前归还人民币5500元，造成陈某3实际损失人民币82500元。
33、2017年3月，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人曹某3人民币87000元。
34、2017年3月，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人周某4人民币85000元。
35、2017年3月，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人李某人民币42500元。
36、2017年3月，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人徐某人民币102600元，案发前归还人民币2400元，造成集资参与人徐某实际损失人民币100200元。
37、2017年3月，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人任某2人民币43500元。
38、2017年3月，唐雪霞采用上述方法骗取集资参与人秦某人民币27000元。
2017年3月31日，唐雪霞到南通市公安局主动投案，如实供述了主要犯罪事实。
另查明，南通市通州区人民法院于2014年5月12日作出的（2014）通刑二初字第0095号刑事判决书判决被告人唐雪霞犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币四万元（已缴纳）。
上述事实，有公诉人举证的集资参与人丁某君、周某1、王某1等人的陈述；证人葛某3、唐某、张某1等人的证言；扣押决定书、扣押清单；借条、转账记录；微信聊天记录；银行账户交易记录；上会会计师事务所江苏分所出具的专项复核报告；不动产权属登记信息；被告人唐雪霞的供述和辩解；公安机关出具的到案经过、情况说明；被告人唐雪霞的户籍信息及前科材料等证据予以佐证。上述证据经庭审调查核实，均具有证明效力，本院予以确认。
本院认为，被告人唐雪霞以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人唐雪霞犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以采纳。被告人唐雪霞在缓刑考验期内犯新罪，应当撤销缓刑，数罪并罚。被告人唐雪霞主动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。
关于辩护人提出的第1点辩护意见，经查，被告人唐雪霞供述其最早开始是2015年向丁某君借款，谎称借的钱是给叠石桥的老板用的，但该款用于归还其先前所借戴红娟的钱。其后来购买汽车等经营设备时已经欠了两三百万元。本案指控被告人开始诈骗始于2015年8月向丁某君借款，与被告人唐雪霞供述的情况相符合，可以认定被告人的初期借款并未用于生产经营，具有非法占有的故意。被告人唐雪霞筹集资金的规模与其部分用于经营的集资明显不成比例，其行为符合集资诈骗罪的构成要件。故对该辩护意见不予采纳。
关于辩护人提出的第2点辩护意见，经查，本案集资参与人贪图高额回报而参与集资给被告人唐雪霞集资诈骗提供可乘之机，但不具有刑法意义上的过错，且部分集资款是被告人唐雪霞主动高额利诱所得。故对该辩护意见不予采纳。
关于辩护人提出的第3点辩护意见，经查属实，本院予以采纳。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第七十七条第一款、第六十九条、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，判决如下：
一、被告人唐雪霞犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元；撤销南通市通州区人民法院（2014）通刑二初字第0095号刑事判决书判决被告人唐雪霞犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币四万元的缓刑宣告；决定执行有期徒刑十二年（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月1日起至2029年3月31日止），并处罚金人民币二十四万元(四万已缴纳，余款二十万元由被告人唐雪霞于本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳完毕)。
二、继续追缴被告人唐雪霞的犯罪所得，发还集资参与人，不足部分责令被告人唐雪霞予以退赔。（具体详见附件清单）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 沈永斌
代理审判员 王 林
人民陪审员 吴志坚
二〇一八年四月十日
书 记 员 陈静秋
附集资参与人损失清单：
姓名
|
投资金额（人民币/元）
|
损失（人民币/元）
---|---|---
丁杰君
|
685600
|
300000
周小飞
|
1300500
|
416827
王燕
|
466600
|
125400
朱建锋
|
305000
|
163000
王明新
|
324700
|
87000
任美莲
|
282200
|
107800
季武兵
|
330800
|
62800
陈淑云
|
957400
|
462800
姚桂东
|
705200
|
282800
邢小霞
|
250000
|
100000
姜淑云
|
372700
|
23500
瞿飞
|
133000
|
82000
葛周华
|
344000
|
218000
贺晓光
|
314300
|
130900
黄汉兴
|
669900
|
517000
陈明秀
|
468900
|
271300
葛宏彬
|
302000
|
233000
张国华
|
193100
|
120400
季祥
|
113000
|
90000
王新红
|
391400
|
187400
朱红花
|
89000
|
56000
瞿贤德
|
499500
|
368500
邱亦桦
|
43500
|
37000
曹小明
|
168000
|
138000
周芳
|
88000
|
76000
夏运昌
|
46500
|
46500
李水平
|
132500
|
115000
曹红燕
|
209500
|
169000
胡建芳
|
134000
|
130000
王云飞
|
396000
|
396000
季艳男、周平
|
211000
|
184000
陈淑林
|
88000
|
82500
曹小红
|
87000
|
87000
周磊
|
85000
|
85000
李玉霞
|
42500
|
42500
徐平
|
102600
|
100200
任卫兵
|
43500
|
43500
秦玲燕
|
27000
|
27000