河南省安阳市文峰区人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)豫0502刑初575号
公诉机关安阳市文峰区人民检察院。
被告人栗某某，女，1968年11月25日出生，汉族，高中文化程度，无业，住安阳市北关区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2017年2月26日被临时羁押于邯郸市第三看守所，2017年2月27日被安阳市公安局文惠分局刑事拘留，同年4月5日被逮捕。
辩护人张志海，河南安易律师事务所律师。
安阳市文峰区人民检察院以安文检公诉刑诉（2017）212号起诉书指控被告人栗某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年11月2日公开开庭审理了本案。安阳市文峰区人民检察院指派检察员胡秀娟出庭支持公诉，被告人栗某某及其辩护人张志海到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
安阳市文峰区人民检察院指控，2011年年初以来，河南鼎汇房地产公司（以下简称鼎汇公司）以投资地产为由、以高息为诱饵，通过社会宣传、口口宣传等方式，在租赁的位于安阳市文峰区的“三角湖人家”小区和东关村东官园迎春东街12号院6号楼1楼西户向安阳等地群众非法吸收公众存款，被告人栗某某为会计，负责收取存款人的现金。2011年2月至2011年11月期间，鼎汇公司在安阳地区集资金额41935000元，涉及314人、445人次，即付利息3737800元，即付返点3054850元，支付利息173600元，返还本金85000元，实际损失34883750元。
被告人栗某某积极帮助该公司向张某等4名群众非法吸收公众存款，金额达320000元，涉及4人、4人次，即付利息34200元；即付返点36300元；后期无支付利息和返还本金，实际损失249500元。
公诉机关向本院提供了被告人供述和辩解、被害人陈述、同案犯供述和辩解、户籍证明、到案证明、鉴定意见及其他相关书证等证据，认为被告人栗某某之行为均已构成非法吸收公众存款罪，应依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定予以惩处。
被告人栗某某辩称，对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，但其受雇作为会计负责收钱及记账，未从中获利，犯罪情节较轻。
被告人栗某某的辩护人认为，被告人栗某某系鼎汇公司普通员工，其作为会计收钱、开票系职务行为，未从中提成获利，主观上无犯罪故意，对鼎汇公司非法吸收公众存款的犯罪行为不应承担刑事责任。公诉机关指控栗某某帮助鼎汇公司向张中堂、杨明义非法吸收存款，证据不足。被告人栗某某具有坦白情节，认罪态度较好。
经审理查明，2011年2月至2011年11月期间，鼎汇公司以投资房地产为由、以高息为诱饵，通过社会宣传、口口宣传等方式，在租赁的位于安阳市文峰区的“三角湖人家”小区和东关村东官园迎春东街12号院6号楼1楼西户向群众非法吸收公众存款。期间，被告人栗某某受雇为会计，负责收取存款人的现金及记账。经查，鼎汇公司于2011年2月至2011年11月期间，共吸收公众存款合计金额为41935000元，涉及314人，445人次，即付利息3737800元，即付返点3054850元，故实收金额为35142350元，后期支付利息173600元，返还本金85000元，给群众造成实际损失为34883750元。其中被告人栗某某积极帮助鼎汇公司向张某、张中堂、刘某2、杨明义4人非法吸收存款，票面金额320000元，即付利息34200元，即付返点36300元，造成实际损失为249500元。
上述事实，有以下证据予以证实，
被告人栗某某供述证实，其于2010年10月份通过网上招聘信息到鼎汇公司应聘为会计，每月工资1200元。其和另一名叫樊某的会计负责给集资群众收钱开集资借据，两人轮留负责收钱开票。先期其与樊某的工作由孙冬和水利霞安排，收的钱给了孙冬和水利霞，后期工作由刘某1安排，收的钱也给了刘某1。集资利息、期限、返点都是刘某1等人安排的，其不清楚集资款的最终去向。鼎汇公司是2010年12月左右成立的，公司地址在郑州，实际办公在安阳市文峰区“三角湖人家”小区，后来又搬到安阳市文峰区东关村的东关小区1楼西户，法人是李某。其原来的同事张某找到其了解情况，其给他介绍了鼎汇公司在郑州有项目，并且让他看了公司的资料，他在公司存了21万元。刘某2和白某和其是同学、原同事关系，她们曾到鼎汇公司了解情况，其让她们自己看鼎汇公司的资料，并自行决定是否存款。她们都同意在鼎汇存款后，其给公司法人李某打电话后告知她们多少利息和返点，然后向她们出具了收据。其未收取任何好处费。
证人刘某1证言证实，2010年底，其按照李某安排到鼎汇公司位于眼科医院附近设立的融资点管理集资款。期间李某将集资票据及合同送来由其保管，其还负责将会计收来的集资款存入银行或让群众直接将集资款存入其银行卡，然后将集资款汇给李某或按会计提供的信息支付群众到期本息。融资工作人员有会计栗某某、樊某等人。公司吸收存款约定三分利息及返点、提成等，期限为三月、半年不等。
证人李某证言证实，其与胡月保于2010年10月成立鼎汇公司，并以鼎汇公司名义集资。樊某和栗某某负责收集资款并开票，刘某1负责往银行存款并告知其集资额。
证人樊某证言证实，鼎汇公司向群众集资，其与栗某某均受雇为会计负责收钱和开票，集资款交给了刘某1，不清楚集资款最终去向。其月工资1200元。
证人何某证言证实，鼎汇公司两个会计分别为栗某某和樊某，公司的办公地点在安阳市眼科医院后面。
被害人张某陈述及张中堂委托书、相应借款合同、借据证实，栗某某称鼎汇公司能给高利息，收益有保障。2011年5月10日，其在东关村一楼给了栗某某118500元，存入鼎汇公司。借据上注明票面金额15万元，存款时即给付其利息款13500元、返点18000元，其实际损失118500元。2011年6月3日，其父亲张中堂在东关村一楼给了栗某某47400元，存入鼎汇公司。借据上注明票面金额60000元，存款时即给付利息款5400元、返点7200元，实际损失47400元。因张中堂年事以高，故委托其到公安机关申报。
被害人刘某2陈述及相应借款合同、借据证实，2011年5月3日，其在鼎汇公司存款，借据上注明借款票面金额60000元，存款时即给付其利息款5400元、返点3600元，其实际存款51000元。借款到期后，2011年11月3日，鼎汇公司又支付其利息5400元，其续存了6个月，鼎汇公司向其出具了新的合同和借据。综上，其实际损失45600元。其存款时，栗某某拿了鼎汇公司的相关证照复印件让其看，并称存在这里就半年的时间，没有事。
证人白某证言及相应借款合同、借据等书证证实，2011年5月11日，其以丈夫杨明义名义在鼎汇公司存款38000元，借据上注明借款票面金额50000元，提前支付利息4500元、返点7500元，实际损失38000元。存款时，栗某某称鼎汇公司能给高利息，收益有保障，并带其到眼科医院后鼎汇公司办公地点办理存款手续。
被害人房某、孙爱华等集资群众陈述及相应借款合同、借据证实，被害人申报鼎汇公司非法吸收公众存款的数额及支付利息、返点等情况。
河南四方会计师事务所有限责任公司出具的编号：四方[2014]会鉴字第050号司法鉴定意见书证实，2011年2月至2011年11月期间，鼎汇公司非法集资合同金额41935000元，涉及314人445人次，即付利息3737800元，即付返点3054850元，后期支付利息173600元，返还本金85000元，造成实际损失34883750元。
中国银行业监督管理委员会安阳监管分局办公室出具的复函证实，未向鼎汇公司颁发《金融许可证》及未审批同意其吸收存款。
被告人户籍证明、无犯罪记录证明、抓获证明、羁押证明、同案犯刑事判决书、鼎汇公司工商登记资料等相关证据在卷可查。
上述证据，经当庭质证，能够相互印证，予以确认。
本院认为，被告人栗某某在鼎汇公司任会计期间，未经批准，违反国家金融管理法律规定，以鼎汇公司名义，以高额利息返点为诱饵，公开向社会公众非法吸收存款35142350元，造成实际损失为34883750元，数额巨大，核其行为，已构成非法吸收公众存款罪。辩护人关于栗某某无犯罪故意，不应对鼎汇公司非法吸收公众存款的犯罪事实承担刑事责任的辩护意见，经查，被告人栗某某明知鼎汇公司未经有关部门批准，作为会计受指派进行非法吸收公众存款活动，系直接责任人员，应对其行为承担相应刑事责任，辩护人的该项辩护意见不予采纳。被告人栗某某到案后如实供述其主要犯罪事实，系坦白；被告人栗某某作为会计受指派参与非法吸收公众存款，根据其犯罪情节，应认定为从犯。结合其直接帮助鼎汇公司向被害人张某等四人非法吸收存款的犯罪情节，予以减轻处罚。辩护人关于栗某某未帮助鼎汇公司吸收张中堂、杨明义存款的意见，经查，张中堂已委托张某就其集资事宜到公安机关说明情况并出具了委托书，张某在公安机关陈述了栗某某直接帮助鼎汇公司向张中堂吸收存款的事实并提供了相应借款合同及借据；栗某某的供述证实其帮助鼎汇公司向白某吸收存款，证人白某证言证实其在栗某某的介绍下以其丈夫杨明义的名义在鼎汇公司存款，鼎汇公司出具的相应借款合同、借据予以佐证。综上，被告人及其辩护人的上述意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告人栗某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币30000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月26日起至2019年2月25日止。罚金自判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杜建民
审 判 员 韩凤明
代理审判员 黄 炎
二〇一七年十一月十八日
代理书记员 王平平