河南省泌阳县人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)豫1726刑初730号
公诉机关河南省泌阳县人民检察院。
被告人张政，男，1986年2月4日出生于河南省泌阳县，汉族，初中文化，户籍所在地河南省泌阳县，现住泌阳县，因涉嫌诈骗罪，2017年5月23日主动到案，2017年5月24日被泌阳县公安局刑事拘留，2017年6月29日经泌阳县人民检察院批准逮捕，同日被泌阳县公安局执行逮捕。
指定辩护人王庆宇，泌阳县法律援助中心律师。
被告人李广政，男，1996年9月19日出生于河南省泌阳县，汉族，初中文化，户籍所在地河南省泌阳县，现住泌阳县，因涉嫌诈骗罪，2017年5月23日主动到案，2017年5月24日被泌阳县公安局刑事拘留，2017年6月29日经泌阳县人民检察院批准逮捕，同日由经泌阳县公安局执行逮捕。
河南省泌阳县人民检察院以泌检刑刑诉【2017】541号起诉书指控被告人张政、李广政犯诈骗罪，于2017年9月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泌阳县人民检察院指派检察员闫士杰出庭支持公诉，被告人张政及其辩护人王庆宇、被告人李广政到庭参加诉讼。现已审理终结。
河南省泌阳县人民检察院指控，1、2016年11月份，河南省周口市沈丘县莲池镇樊庄村民符某因急需用钱，张政对符某谎称自己能够办理小额现金贷款。符某便向张政申请办理现金贷款。张政伙带领符某在捷信金融公司、马上金融公司办理个人手机分期贷款（消费贷），共骗取贷款7800元。张政实际给符某了4900元现金贷款，共骗取符某现金2900元。
2、2016年11月份，河南省泌阳县花园办事处赵庄村委村民夏某因急需用钱办理小额贷款，张政、蒋某(另案处理)谎称自己能够办理小额现金贷款。夏某便向张政、蒋某申请办理现金贷款。张政伙同蒋某带领夏某在捷信金融公司、马上金融公司办理个人手机分期贷款（消费贷），共骗取贷款9000元。张政实际给夏某3600元现金贷款，共骗取夏某现金5400元。
3、2016年10月份，张政、李某冒充贷款公司工作人员为泌阳县双庙乡居民焦某办理4000元现金贷款，张政伙同李某（另案处理）带领焦某到位于泌阳县人民路北段大上海女子百货斜对面的电信营业厅分别在即有分期有限公司、捷信金融公司两家贷款公司办理个人手机分期贷款（消费贷）业务共骗取贷款10776元。张政实际支付给焦某现金3600元，骗取焦某现金7176元。后焦某被即有分期金融公司、捷信金融公司追讨偿还贷款本息共一万八千余元。
4、2016年11月22日，张政、李某冒充贷款公司工作人员为河南省新蔡县关津乡居民肖某办理4000元现金贷款，张政、李某二人带领肖某到大上海女子百货商城对面手机店及驻马店一手机店分别在佰仟金融公司、马上金融公司办理个人手机分期贷款（消费贷）贷款9488元，张政实际支付给肖某现金3500元，骗取肖某现金5988元。后肖某被佰仟金融公司、马上金融公司追讨偿还贷款本息共一万六千余元。
5、2016年10月27日，泌阳县贾楼乡杨台村委和三组村民张某1因急需用钱，在网吧门口看到了办理小额贷款的广告单，遂与上面的电话号码联系，对方自称是办理小额贷款公司的员工叫李某。张某1向李某申请办理5000元现金贷款。张政伙同李某（另案处理）带领张翔字到即有分期、佰仟金融两家公司办理个人手机分期（消费贷）贷款，共骗取贷款10876元，张政实际支付给张某13600元现金贷款，共骗取张某17276元。并欺骗张某1说只需要把在他手中用的4000元贷款还完就可以了。后张某1被佰仟金融和即有分期公司的追讨偿还贷款本息共两万零七百六十七元。
6、2016年12月份，驻马店市驿城区沙河店镇山湾树委山东组村民张某2囡急需用钱，在遂平县建设路附近看到了办理小额贷款的广告单，遂与上面的电话号码联系，对方约张某2第二天上午在泌阳县中心岗楼见面。第二天上午张某2在中心岗楼见到了对方，一共三个人，两男一女，开着一辆白色五菱面包车，张某2向其中一个叫张政的申请办理3000元现金贷款。张政伙同“朱尿”（另案处理）带领张某2到香菇市场南门附近电信营业厅在佰仟金融公司办理个人手机分期（消费贷）贷款，骗取贷款共4098元，张政实际支付给张某22400元现金贷款，共骗取张某21698元。后张某2被佰仟金融的追讨偿还贷款本息共5644元。
7、2016年11月份，泌阳县花园乡陈楼村委陈楼西北组村民胡某因急需用钱，在网上认识了自称可以办理小额贷款的李广政，胡某向李广政申请办理3000元的现金贷款。李广政伙同蒋某带领胡某在捷信、佰仟、即有达飞、买单侠四家公司办理个人手机分期(消费贷)贷款，骗取贷款共13700元，李广政实际支付胡某3200元现金贷款，共骗取胡某10500元。并欺骗胡某只需要把在他手中使用的3000元贷款还完就可以了。后胡某被捷信、佰仟、即有达飞、买单侠四家公司追讨偿还贷款本息共一万九千余元。
8、2016年11月22日，泌阳县高店乡三道沟村委小南庄村民邱某因急需用钱，李广政谎称自己是小额贷款公司工作人员，可以为邱某办理小额现金贷款，邱某向李广政申请办理3000元的小额现金贷款。李广政便带领邱某到泌阳县花园红绿灯南路西一家手机店，在佰仟、即有达飞两家手机贷款分期公司办理个人手机分期贷款，共骗取贷款8000元。李广政实际支付邱某3000元，邱某从3000元钱里面给李广政200元辛苦费。李广政共骗取邱某5800元钱现金。并欺骗邱某只需要将在他手中使用的3000元钱还完就可以了。后邱某被佰仟、即有达飞两家公司追讨偿还贷款本息一万余元。
被告人张政庭审中辩称，对公诉机关起诉书中指控的第一、二、六起犯罪自愿认罪，但辩称第一起犯罪，其只是介绍人，指控的第二起和第一起犯罪的业务是同一天办理，其只是开车，第六起，其是跟着玩的，“朱尿”给其几百元是为了让以后帮着介绍业务。起诉书中指控的第三、四、五起犯罪，其不知道，也没参与。
被告人张政辩护人的意见，对公诉机关指控被告人张政诈骗的基本犯罪事实不持异议，但在量刑方面认为，诈骗数额应以被告人从受害人处实际骗取的现金总额计算，起诉书指控的第一起犯罪因符某对贷款的总额，还款的数额均明知及第六起张政没做任何工作，所以这两起数额不能计入张政诈骗犯罪的总额。被告人张政在诈骗过程中所其作用较小，系从犯；证人有明显过错；被告人自愿认罪，综上，建议对被告人张政从轻处罚。
被告人李广政庭审中辩称，对起诉书指控的第七、八起犯罪，其都参与了，自愿认罪，但认为自己只是中介，获利较小，且主动投案自首，系初犯，请求对其从轻处罚。
经审理查明：
1、2016年11月份，河南省周口市沈丘县莲池镇樊庄村民符某因急需用钱，被告人张政对符某谎称自己能够办理小额现金贷款。符某便向张政申请办理现金贷款。张政伙带领符某在捷信金融公司、马上金融公司办理个人手机分期贷款（消费贷），共骗取贷款7800元。张政实际给符某了4900元现金贷款，共骗取符某现金2900元。
对上述事实，有经法庭举证、质证的下列证据予以证实：
（1）证人符某的证言：2011年11月份的时候，我的朋友张政给我说他能办理小额贷款，问我需不需要办理。我就问他能办理多少钱的贷款。张政说能办理一万元左右，多了办不出来，贷多少钱就给多少钱。张政当时说只要一张身份证就行了，其余都不需要。我就给张政说办一笔也行。第二天，张政和他几个朋友开车带着我到驻马店市乐山商城旁边一个卖手机的商店。小额贷款的业务员问我要了我的身份证和银行卡，说办理一个苹果6手机分期，贷出来钱多些，我当时也同意了。业务员就在电脑上填写我的个人资料，后把单子给我，我看见单子上写的是“马上分期”办理的手机分期贷款，总共贷款了四千九百元，分期十五个月还完，每月还款421元。我给张政说这还款还的多，不办了。张政说我在他那里用多少钱就还多少钱就行了，其余都不用还了。因为张政说他是贷款公司的，我就相信了他说的话。办完之后张政说让我再办一笔手机分期，办理一笔贷不了钱，让我再办一笔。然后张政又带我到另外一个手机店去办理，业务员问我要了身份证和银行卡，业务员就在电脑上输入我的个人信息，业务办理完之后，业务员给我一张单子叫我看看，我看单子上写的是“捷信金融公司”，我看见办理的是手机苹果6手机分期贷款，总共贷款了四千九百元，分期十五个月还，每月还贷款450元。这两笔业务办理过之后我没有见到手机，在回泌阳的路上，张政给了我四千九百元钱，给我说不要我的手续费了，就给我了四千九百元。然后张政给我说让我半年还完，每个月还款816元。剩下的钱不用我还，只要还这4900元就行了。
我总共办理了两笔手机分期贷款业务，首付都不是我出的，两单手机分期贷款业务办理成功后，张政给我了4900元现金作为他给我办的小额现金贷款。后来我与捷信、马上两家公司联系后，发现张政他们带着我在捷信、马上两家公司办理的手机分期贷款一共有9000元。我每一个月都是自己按时还钱，张政没有替我还过钱，都是我自己还的。
（6）辨认笔录，证明符某辨认出带其办理手机分期贷款业务的是张政。
（6）个人贷款申请表，证明办理手机分期贷款的金额。
2、2016年11月份，河南省泌阳县花园办事处赵庄村委村民夏某因急需用钱办理小额贷款，被告人张政、蒋某(另案处理)谎称自己能够办理小额现金贷款。夏某便向张政、蒋某申请办理现金贷款。张政伙同蒋某带领夏某在捷信金融公司、马上金融公司办理个人手机分期贷款（消费贷），共骗取贷款9000元。张政实际给夏某3600元现金贷款，共骗取夏某现金5400元。
对上述事实，有经法庭举证、质证的下列证据予以证实：
（1）证人夏某的证言：在2016年11月份的时候，具体哪一天我记不清了，我的一个叫陈震的朋友对我说想用我的身份证办理小额贷款，我当时没有同意，陈震就不停的对我说，我后来没办法了，也想着我们都是朋友，我就同意了。第二天，陈震带我坐着一个叫蒋某的人的车去了驻马店市区，车上还有一个叫张政的，到了市区一家手机店，手机店名字我也记不清了，我们俩一起进到手机店，店里面的两个业务员直接递给我两张申请表，这两个业务员一个是捷信分期公司的，一个是马上分期公司的，我当时看也没看就签字了，签完字我就和两个业务员分别合照，合照后我就从手机店出去了。出去之后，我就坐到了车上，蒋某和张政告诉我就审核过了两家，一共贷了4000元，当时蒋某、张政二人对我说要扣除lO%的手续费，扣了400元钱，到我手里后只有3600元钱。张政对我说让我每个月还660多元，还够6个月就不用还了。张政把钱给我后我就把钱给陈震了，陈震说等到月底他把钱一下子全部给我。然后我们就一起回泌阳了。
一共办理了两笔，分别是在马上分期公司和捷信分期公司办理的。蒋某和张政告诉我一共贷出了4000元，但是后来我去找我一个在捷信分期公司上班的朋友问了一下我的贷款情况，我在捷信分期公司办的贷款本金一共是4000元，分15期还完，每期还款360元，一共需要还款5400元；后来马上分期催我还款的时候我才知道我在马上分期公司办的贷款每期还款421元，具体贷款本金是多少、需要还多少期我记不清了。我在两家公司实际上一共贷了大概9000元。除去张政给我的3600元钱，剩下的钱都被张政、蒋某他们拿走了。我每个月都按时还款了，每个月还780元，因为马上分期的一个月是还421元，捷信分期的是359元。我已经还了6个月了，已经还了4680元了。陈震把钱拿走后我就联系不上他了，因为我知道贷款是用我的身份证办理的，我害怕不还的话会影响我的征信，所以我就先把贷款先还上了。当天坐着蒋某的车去驻马店办理手机小额贷款的时候车上还坐着也是蒋某联系去办理手机小额贷款的，其中一共是符某，另外一个不知道叫什么。
（2）辨认笔录，证明夏某辨认出带其办理手机分期贷款业务的是张政、蒋某。
（3）个人贷款申请表，证明办理手机分期贷款的金额。
3、2016年10月份，被告人张政、李某（另案处理）冒充贷款公司工作人员为泌阳县双庙乡居民焦某办理4000元现金贷款，张政伙同李某带领焦某到位于泌阳县人民路北段大上海女子百货斜对面的电信营业厅分别在即有分期有限公司、捷信金融公司两家贷款公司办理个人手机分期贷款（消费贷）业务共骗取贷款10776元，但实际支付给焦某现金3600元，骗取焦某现金7176元。后焦某被即有分期金融公司、捷信金融公司追讨偿还贷款本息共一万八千余元。
对上述事实，有经法庭举证、质证的下列证据予以证实：
（1）证人焦某的证言：2016年10月份的一天，我在杨家集赶集的时候看见路边上贴的有一些小广告，能办理小额贷款，我打电话后就给他说想用点钱，那人说叫张政，叫我去大上海女子百货那见面。我们在大上海女子百货门口见面后，张政就带我去斜对面电信营业厅，见了李杰，李杰就问我需要贷多少钱，我说我需要四千元，李杰问我带身份证和银行卡没，我说带着，我说我不进去了，眼肿了，李杰说，不进去不行，分期公司的业务员要核对一下是不是本人办理的业务。随后我就跟着李杰进屋了，我进屋后张政又问我家庭、单位情况，我就把家庭情况和工作单位及手机号都写到纸上给张政了。过一会业务员叫我照相签字。这个业务办完之后．李杰又接过来一共业务员，张政把我的信息给他，业务员按照刚才办理的程序，给我又办理了一单小额贷款。李杰让我再女子百货门口等着，一会李杰过去给我4000元，说提400元手续费，每月按时在银行卡上存800元就行了，存四个月，其他的都不用再管了。我当时就给李杰说我要报警这是骗人的，李杰说：“随便报警，我是官庄街的，刚和所长一起吃过饭，手机店是我的，还有一帮伙计吃饭哩，你说报警就报警了。”随后张政给我拉到旁边说不让我报警了。我拿着3600元我都走了。两笔业务办完以后我没有见到手机。我当时拿着合同的时候没有看合同的贷款金额，业务员催我还款的时候我才拿出合同看了看我这两笔业务贷款金额，每笔资款都是5388元，一共10776元。当时李杰给我说我办理的贷款每个月一共还800元，还四个月，还够3000元就可以了，其他事都不用管了。李杰就是李某。我每月都按时还款，就这个月没有还。
（2）证人李某的证言：2016年9、10月份，张政给我打电话说有一个客户焦某办完业务要报警让我过去，我就过去了，过去后给客户说了说，用多少钱还多少钱，剩下的钱可以不用还，被催还款了，就拒接电话，他听了就同意了。张政带他办理了两笔手机分期付款业务，可以使用4000元贷款，扣除400元手续费后我给焦某3600元。
（3）辨认笔录，证明焦某辨认出带其办理手机分期贷款业务的是张政、李某。
（4）个人贷款申请表，证明办理手机分期贷款的金额。
4、2016年11月22日，被告人张政、李某冒充贷款公司工作人员为河南省新蔡县关津乡居民肖某办理4000元现金贷款，张政、李某二人带领肖某到大上海女子百货商城对面手机店及驻马店一手机店分别在佰仟金融公司、马上金融公司办理个人手机分期贷款（消费贷）贷款9488元，但实际支付给肖某现金3500元，骗取肖某现金5988元。后肖某被佰仟金融公司、马上金融公司追讨偿还贷款本息共一万六千余元。
对上述事实，有经法庭举证、质证的下列证据予以证实：
（1）证人肖某的证言：2016年11月22号，我当时急着用钱，在我们县城一个网吧内看到了一个小额贷款的广告单子，我就给广告单子上面留的电话联系，办理贷款需要什么条件，那个人说只需要身份证、银行卡，手机，以前在银行没有不良记录就可以办。我的情况是可以办理的，他就让我到泌阳县大上海女子百货对面去找他，他说他叫张政，然后他带着我去大上海女子百货对面的电信手机店，一个叫“杰哥”男的在等着我们。我给张政说我只办理4000元钱的贷款，张政与“杰哥”他们两人对我说我用的贷款是通过手机分期贷款把手机办出来，然后把手机给他们，他们给我4000元钱。我们在泌阳县几个店里没有办成手机分期贷款的业务。第二天他们两就带着我去驻马店的一家手机店，在马上手机分期贷款公司办理了一部苹果7手机。马上公司的业务办理成功后，杰哥”对我说泌阳县在佰仟分期贷款公司办的分期业务办下来了。张政当时去银行用他的卡取了4000元钱，他说他们要抽取10%的好处费400元，还有就是因为在佰仟公司办理业务电话回访的时间我没接电话扣我了100元，最后张政给我了3500元钱。我当时问他们怎样还贷款，张政与“杰哥”他们两人说每个月往办理贷款时使用的建设银行银行卡上面存800多元钱，还够5个月就不用还了。事情办好后我就拿着3500元钱的贷款回新蔡了。
我在佰仟手机分期贷款公司和马上分期贷款公司办理的业务，我办理的是什么型号的手机、手机价值多少钱我不知道，在分期公司办理了多少钱的贷款我也不知道，都是张政与“杰哥”他们两个人带着我去办的，我当时在泌阳县办理佰仟公司那笔贷款的时间业务员说我的没有通过，后来“杰哥”给我说办理通过了。我才知道佰仟的业务也办理成功了。还够5个月以后，佰仟公司与马上公司还催我还款，我就打电话问两个公司，我一共办理了多少钱的贷款，佰仟公司说我在他们公司的贷款连本带息还完一共是10584元，马上的连本带息还完是6465元，我才知道被骗了。
（2）证人李某的证言：2016年11月份，张政联系了一个客户想要贷款，张政带着他见我，我问他张政把小额贷款的情况给他说清了吗？他说说清了，之后我又给他说了办理贷款的事宜，贷2000元，扣10%手续费，给他1800元。说完后张政带着他去办业务了，当时我没有把他用的钱给他。第二天，我对肖某说在泌阳的业务没有办下来，要到驻马店办理，我联系了司彦飞办理业务，我和张政开着车陪着他们一起去的，到驻马店司彦飞带着肖某办业务，肖某把在驻马店的单子给我后，我连在泌阳办的单子一共给肖某3500元钱。
（3）个人贷款申请表，证明办理手机分期贷款的金额。
5、2016年10月27日，泌阳县贾楼乡杨台村委和三组村民张某1因急需用钱，在网吧门口看到了办理小额贷款的广告单，遂与上面的电话号码联系，对方自称是办理小额贷款公司的员工叫李某。张某1向李某申请办理5000元现金贷款。被告人张政伙同李某带领张翔字到即有分期、佰仟金融两家公司办理个人手机分期（消费贷）贷款，共骗取贷款10876元，但实际支付给张某13600元现金贷款，共骗取张某17276元。后张某1被佰仟金融和即有分期公司的追讨偿还贷款本息共两万零七百六十七元。
对上述事实，有经法庭举证、质证的下列证据予以证实：
（1）证人张某1的证言：2016年10月27日上午，我因为买车缺钱，在泌阳县老汽车站东边一个网吧门口看到了一个办理小额贷款的广告单，我就给那张贷款广告上面留的电话联系，我问对方是不是办理小额贷款的，他说是的。我说我想办理小额贷款。他就让我到泌阳县大上海女子百货门口去找他。我就去找他了。见到那个人后我问他叫什么名字，他说他叫李某，当时还有一个长头发的孩在一边站着，李某说他自己是办理小额贷款公司的内部工作人员。我对李某说我想办理5000元钱的现金贷款。他说他们的贷款是以手机分期贷款的程序办理的。每办理成功一部手机分期贷款业务可以办下来2000元的现金贷款，还款的时候在他手里面用了多少钱的贷款就还多少钱的贷款。他就带着我到大上海女子百货对面的一家手机店、到手机店门口的时间，李元成没有领我进去，他对我说他与办理手机分期的业务员他们是一个公司的，进手机店办理手机分期的时间就对业务员说办苹果7plus手机分期的．他就不进去了。与他一起的那个长头发的男的领着我进去的，长头发那孩对我说进去就对业务员说是办理手机分期的，其他的不要乱说话，办贷款的时间听业务人员的安排。我进店后长头发那个孩把我领到一个柜台前面，一个男业务员问我办什么业务，我就给那个业务员说我要办理手机分期，他问我办理什么手机，我说办苹果7plus。那个业务员就给我了一张单子让我填，单子里面需要填工作单位及个人收入，我没有单位也没有工资，那个业务员给我编了一个工作，让我在单子上填我在贾楼街开水果店，一个月收入5000多元。我就按照他说的填的单子，给我编工作单位及个人收入的那个业务员是佰仟公司的业务员，叫王大志。单子填完后他给我办了一个苹果7plus的手机分期贷款，手机首付是长头发那个孩付的，当时我想着是办理小额贷款需要这些程序就没有多想。在办理佰仟业务的同时即有达飞公司的业务员也给我了一张单子，我就按照在填佰仟单子时内容把即有的单子填了一下，在既有办的也是苹果7plus手机，首付是长头发那个孩付的。业务办理完以后店里面的工作人员给我了没有拆封的两部新手机，我把手机拿出店后，李元成就把手机拿走了。李某问我还要不要去别的手机店办，我说不办了，他说一共办下来了两笔业务，一笔业务办下来的是2000元的贷款，2笔是4000元钱，就给我了4000元钱的贷款，扣除他们的手续费后给我了3600元钱。李某对我说一个月还800多元钱，还够5个月，把在他手中用的4000元贷款还完就可以了。我听他说完然后我就走了。
还了2个月后。我还款逾期了，佰仟与即有达飞公司的人员打电话催我还款，我就与李某联系想把我剩余的那一部分钱一次性还清．他让我去泌阳县中医院门口等他，见他以后我把剩余应该还的钱和逾期的罚金一共2850元，一次性给李某了，李某当时给我打了一个收据。过了4个月后佰仟、即有达飞两家公司的又催我还款，我跟公司说我已经把钱还完了，为什么还要催我，他们把公司办理的业务情况给我说了一下，我发现自己被李某他们骗了。
（6）个人贷款申请表，证明办理手机分期贷款的金额等。
（6）辨认笔录，证明张某1辨认出带其办理业务的是李某和张政（长发男子）。
6、2016年12月份，驻马店市驿城区沙河店镇山湾树委山东组村民张某2囡急需用钱，在遂平县建设路附近看到了办理小额贷款的广告单，遂与上面的电话号码联系，对方约张某2第二天上午在泌阳县中心岗楼见面。第二天上午张某2在中心岗楼见到了对方，一共三个人，两男一女，开着一辆白色五菱面包车，张某2向其中一个叫张政的申请办理3000元现金贷款。被告人张政伙同“朱尿”（另案处理）带领张某2到香菇市场南门附近电信营业厅在佰仟金融公司办理个人手机分期（消费贷）贷款，骗取贷款共4098元，张政实际支付给张某22400元现金贷款，共骗取张某21698元。后张某2被佰仟金融的追讨偿还贷款本息共5644元。
对上述事实，有经法庭举证、质证的下列证据予以证实：
（1）证人张某2的证言：2016年12月份的时间，我在遂平县建设路附近一个电线杆上面看到了一个办理小额现金贷款的广告，我当时急着用钱，当天晚上我就跟小额贷款广告上面留的电话联系说我想办理小额现金贷款，接电话是一个女的，她约我第二天上午九点左右在遂平县中心岗楼附近见面。第二天上午我在中心岗楼附近等她们了一会，等的有一二十分钟的时间，过来了一辆白色五菱面包车，开车的那个男的问我是不是张某2，我说是的，他让我上车，我就上车上了，当时车上坐的有两个男的，一个女的。他们就问我需要办理多少钱的小额现金贷款，我说用3、4千。他们说办的少了不好办，让我多办点。我说我用不了那么多，就用个3、4子元钱。他们后来就说给我办4千元钱。我就同意了。他们就开车带着我到泌阳县了，在车上的时间他们就给我说在他们那里办贷款的利息是5%，我觉的可以，就跟着他们去了，在车上的时间那两个男的对我说到泌阳县后，办贷款的时间让我什么都不要说，一切听他们的安排。到泌阳县城后，车上年龄大一点的那个男的把我带到香菇市场附近的一家中国移动手机店，另一个男的与那个女的没有进手机店。到手机店后我问那个男的怎到这里办理小额贷款，那个男的说就是在这里面办，他们给我办理的小额现金贷款通过手机分期付款的程序办理的，让我听他的安排，办理业务的时间让我给办业务的业务员说是办理手机分期贷款的，办理一部苹果7plus手机分期付款业务。接着他就联系人过来办业务，过来一会儿佰仟金融公司的过来了一个女的工作人员，问我办什么业务，我就按那个人教我的给那个业务员说办理手机分期。那个业务员问我办理什么型号的手机。我说办理一部苹果7plus。接着那个女的让我填申请单子，与我合影照相，当时手机的首付不是我出的；带我去办小额现金贷款的那个男的当时给我说我办的手机分期业务只是走一个程序，只有这样才能把我想要用的贷款办下来，那个女业务员就走了，当时手机店的老板没有给我手机，给没有给那个男的我不知道。那个业务员走了以后。在外面开车的那个男的也到手机店门口开车接的我与那个男的，中午那两个男的和那个女的带着我一起吃的饭，下午的时间领我办贷款的那个男的给我了2400元钱，2000元钱现金是当面给我的，通过微信转账给我了400元钱。那两个男的让我每个月往办理手机分期贷款的那张银行卡上面存376元钱，存够6个月后他再通过微信给我转600元钱，我当时也没有再详细的问他，想着他把钱给我了就可以了，下午的时间他们又开车把我送回了遂平。
我当时申请的是4000元的小额现金贷款，带我办业务的那两个男说当时办理的手机分期贷款也是4000元钱。他们带着我在手机分期公司办理了4098元的贷款，实际只支付给我了2400元钱，一共骗我了1698元。两个男的给我说了具体办理贷款的情况，那个女的就是接电话的，见面后她没有再说什么。
（6）个人贷款申请表，证明办理手机分期贷款的金额等。
（6）辨认笔录，证明张某2辨认出带其办理业务的是朱长法和张政。
7、2016年11月份，泌阳县花园乡陈楼村委陈楼西北组村民胡某因急需用钱，在网上认识了自称可以办理小额贷款的李广政，胡某向李广政申请办理3000元的现金贷款。李广政伙同蒋某带领胡某在捷信、佰仟、即有达飞、买单侠四家公司办理个人手机分期(消费贷)贷款，骗取贷款共13700元，但实际支付给胡某3200元现金贷款，共骗取胡某10500元。并欺骗胡某只需要把在他手中使用的3000元贷款还完就可以了。后胡某被捷信、佰仟、即有达飞、买单侠四家公司追讨偿还贷款本息共一万九千余元。
对上述事实，有经法庭举证、质证的下列证据予以证实：
(1)证人胡某的证言：我在“泌阳县苗楼垂钓园171661046”的QQ群里，认识了一个叫“守护的天使的人”，通过聊天他说可以办理小额贷款，后来我急用钱，便给这个人打电话，给他说我想用三千或五千元钱，办理贷款的人说可以。第二天下午我们在花园路老百姓大药房门口见的面，办贷款的那个人说对我说：“到手机店听从手机店的人安排，办理几个苹果手机分期，如果办理分期的业务员问你是不是套现的，你就说是办手机分期业务的，手续办好后，把苹果手机拿出来，让我一切都听他的安排。我问他：那贷款是怎样贷的。”那个人说：“你别管了，手机给我拿出来钱就给你。”我就与那个人去西盘古商城往南约二百米路西的一家美甲店，美甲店的男的从店里出来后对我说，一千元钱他抽一百元钱手续费，我当时就同意了，办理贷款的那个人开车把我领到花园红绿灯向南二百米路东的一家苹果手机店，他说到店里听从手机店的人的安排，他在车上等我。我就去了苹果手机店，到店里以后店里的工作人员问我做什么的，我说是办理手机分期的，然后办理分期的业务员过来问我是办理分期还是套现，因为带我来那个人事先给我说过不让说是办理套现说是办理手机分期，我就对那个业务员说是办理手机分期，那个业务员核实了我的身份，给我办了几笔单子我也不知道我。所有手续办完后店里的人给我了四个苹果手机，我才知道我办的是四笔单子，具体分期买的什么型号的手机我记不清了，我就问业务员咋买恁些手机，业务人员说你办的就是四个手机，我也不知道具体是咋回事，来的时间办贷款的那个人让我听手机店的人的安排，我就没再多问，就走了。
出去到了办贷款的那个人的车上，他就把我带到了西盘古商城的美甲店，办贷款的那个人把手机和我的身份证一起拿给了美甲店的那个男的，办贷款的那个人说登记下我的身份证，登记完钱一会就给我拿过来，过了半个多小时，办贷款的那个人从美甲店里出来，把身份证给我了，又开车带着我回到苹果手机店，让车上的一个人把刚开始买的几个苹果手机又送回了店里，我当时感到不正常，就问办贷款的那个人怎把手机店又送回去了，办贷款那个人说这你就别管了，一会给你钱算了，你用多少钱还多少钱，送手机那个人从店里出来后，我们一起又回到了西盘古商城的美甲店里，办贷款那个人让我在美甲店里等着拿钱，一直等了大概3、4个小时，晚上8点多的时间，办贷款的那个人说钱回来了，他们也饿了，就带着我与他们一起去土地局北边的2088香辣虾店里，我没进去在车上等钱，过了半个小时办贷款的那个人给我了3200元钱，并对说我一共贷了3500元钱，300元钱手续费给了美甲店的老板，让我每月往我提供给手机店的那张农业银行卡里还1200钱，还三个月，还完三个月后就不用还钱了。我当时拿着钱就走了，连续还了两个月，两个月后我给办贷款的那个人联系一直联系不上，我感觉到我贷的这个钱有点不对劲，第三个月到期后我就没还，美甲店的老板通过电话联系到我让我还钱，美甲店的老板说给我办贷款的叫蒋某，我问他怎联系不到蒋某，美甲店老板说蒋某被公安局的抓了，我问这个款咋弄啊，是不是还三个月就还完了，美甲店的老板说肯定不行，你贷多少钱还多少钱，我说我只贷了3500元，就快还完了，美甲店的老板说不可能啊，你贷出来的大概有一万多。我就知道自己被蒋某骗了，就来报警了。美甲店的老板我不认识，哪里人我不知道，当时给我办理手机分期的业务员我不认识，是佰仟公司、捷信公司、达飞公司还有一个我记不清了。他们没有给我说我贷款多少钱，但是我签的单子上显示的有贷款金额。我以前没有办过小额贷款，不知到贷款流程，我当时就相信蒋某说的话所以就按蒋某说的做。
（2）证人蒋某的证言：胡某办贷款时，我当时在高邑，李广政给我打电话说有客户要办贷款，让我回去，我就让他直接去找王东了，我给他说了王东的手机店地址。当时我就给李广政说了，不论办成多大的贷款业务，我都要提十个点。李广政给我说办成了四个手机，都是苹果7手机，一共贷款一万六七千元。我们好几个人在饭店里，吃饭的时候胡某给李广政打电话说急着要钱，要走。王东就拿出来一万多块钱，然后他提了十个点，就是百分之十，然后又给我提成，但是他只给了我一千元钱，我们约定的我也是要提百分之十。后来李广政还要我掏饭钱，我没有掏。之后剩下的钱李广政拿着到车上给胡某去了。等他回来我问他给人家多少钱，他说给人家一万多元。结果到了第二天这个胡某到了方正网吧旁边的苹果店里闹去了，说是贷款给的钱太少了。那个手机店的老板打电话给我说了这个事儿，我就把李广政的电话发给那个手机店老板了。后来我提出来把钱都拿出来补给手机店老板，然后人家就要撤单了。李广政说不撤，他自己处理。我问李广政到底给了人家多少钱，他说给了他三干块钱。后来我就没有管了。撤单是已经办的贷款撤销，把已经贷款的钱全部退给贷款公司。这样我们的所有人的提成都没有了。我的QQ号码是82×××37，昵称是“智慧为成功找方法”。我的QQ好友里面有一个叫守护天使这个名字的，好像是李广政，李清晨、李广政、和我都是以前跟着李某一起做贷款中介的，我的手机上存的有李广政的电话。后来我把他们两个介绍给王东，在王东那里做中介。
（3）证人王某证言：有一天，我认识的贷款中介人叫蒋某的，给我介绍了一个客户，说是他一个朋友带着过去办业务的。他的那个朋友我后来知道叫李广正，也是做贷款中介的，但是当时我不认识他，我就把这笔业务算成是蒋某介绍给我的。
那个李广正带着一个走路有点瘸的人到了我位于西盘古商城里面的手机店里，当时我还没有开业，我就说你们去办业务买手机，买回来之后手机我收了，然后给你们现金。之后李广正带着胡某，找了一个手机店办了分期付款购买手机的业务，我记得是一下买了两个苹果7、一个苹果6和一个苹果6s四个手机，然后他们就把手机拿回到我的手机店里，然后我又把这些手机拿回去到别的手机店换成钱。之后蒋某喊我吃饭，我就到了我们约好的一家烧烤店里吃饭，我去的时候蒋某、李广正都在。在吃饭的时候我把钱给了李广正，这中间我收了百分之六的手续费，按照我们的约定，手续费是按照百分之十提成，我收百分之六，李广正收百分之四。我把钱给李广正之后，他和蒋某还有客户怎么分的钱我就不知道了。
（4）证人谷某的证言：有一次李广政、我找蒋某为一个胖胖的腿有点瘸的男子办理有贷款。给那个人办理的有3、4笔手机分期贷款，一共办下来大概有一万多元。当时李广政给那个人了不到4000元，那人还不太愿意。
（5）个人贷款申请表，证明办理手机分期贷款的金额等。
（6）辨认笔录，证明胡某辨认出带其办理业务的是蒋某和李广政。
8、2016年11月22日，泌阳县高店乡三道沟村委小南庄村民邱某因急需用钱，李广政谎称自己是小额贷款公司工作人员，可以为邱某办理小额现金贷款，邱某向李广政申请办理3000元的小额现金贷款。李广政便带领邱某到泌阳县花园红绿灯南路西一家手机店，在佰仟、即有达飞两家手机贷款分期公司办理个人手机分期贷款，共骗取贷款8000元。李广政实际支付邱某3000元，邱某从3000元钱里面给李广政200元辛苦费。李广政共骗取邱某5200元钱现金。并欺骗邱某只需要将在他手中使用的3000元钱还完就可以了。后邱某被佰仟、即有达飞两家公司追讨偿还贷款本息一万余元。
对上述事实，有经法庭举证、质证的下列证据予以证实：
（1）证人邱某的证言：2016年11月22日，我当时急用钱，正好我弟弟和一个叫“广政”的在一起玩，想跟他借点钱。他说他是做小额贷款的，跟着小额贷款公司的人做业务，可以给我办理小额贷款。我就跟他说我想用三干块钱。他让我带着我的身份证、银行卡去办。他说他们办理的小额贷款是通过手机分期贷款办理下来的，每做成功一笔单子能办下来2000元的贷款，办理2000元的贷款他要扣除500元的手续费，并对我说还贷款的时候在他手里面用了多少钱就还多少钱。我因为当时急用钱就跟着他去办了。他把我带到花园红绿灯南边50米路西的一家卖魅族手机的手机店，他对我说让我进店里面找王海洋去办贷款，他已经与王海洋说好了。王海洋是佰仟金融公司的，我找到他后对他说是李广政让我来找他的，我给他说我要用3000元钱，李广政说让办理两单。我填好后就把单子给王海洋了，王海洋把我的个人信息录到电脑上，给我办理了一个苹果手机什么型号的我不知道，当时业务在佰仟公司办的手机分期贷款办理了多少钱的贷款我不知道。我问王海洋办下了多少钱的贷款，他问找李广政给~我说能办多少，我说他给我说能办理2000元，需要3000元，需要办理两笔业务。后来王海洋又找了即有达飞进入公司业务员，给我办理了一笔三星手机分期付款贷款。王海洋给我两部手机，让我给李广政。李广政说需要到西盘古商场王东开的手机店拿，他联系王东后，我们两个到王东处，两个手机给王东了，他给我3000元钱，我给李广政200元。首付我没有出，李广政说王东给我出了，多少钱不知道。后来第二个月还款的时间，我想确认一下我一共需要还多少钱，我联系不到李广政，就去问王东两笔贷款的事情。王东后来对我说我在佰仟公司贷了4000元的贷款，即有公司办的也是4000元的贷款。我就问王东你就给我了3000元钱，我贷款的钱在哪里。王东说剩下的钱都打我办理业务时用的那一张银行卡上了。我就去银行查了一下发现那张银行卡上面没有钱。我就又去找王东，王东又说钱他已经给李广政了。后来我联系到李广政问他我贷款的钱在哪里，李广政说他钱给王东了，我就与李广政就去找王东，王东说钱已经给李广政了，李广政与王东他们两人就对着说钱在对方手里面。王东最后也没有把钱给李广政，我也不知道他们骗我的钱到底在谁那里。李广政后来说他会把剩下的钱给我，但一直也没有给我。
（2）个人贷款申请表，证明办理手机分期贷款的金额等。
（3）辨认笔录，证明邱某辨认出带其办理业务的是李广政。
综合证据：
（1）被告人张政的供述：我和李某一起给多少人作过贷款业务记不清楚了，我跟李某干活一共是一个多月的时间，主要是负责开车贴小广告，后来也帮忙接电话，询问客户的情况，然后把电话和客户情况给李某说，他自己再联系客户具体办理贷款事项。其中有七八天我没有上班，正好我一个朋友叫符某，找我说要办贷款，我就带着符某，蒋某带着一个客户，我们一起到了驻马店市里一个蒋某找的手机店以购机分期贷款的形式，给符某办理了贷款，一共办理了两笔贷款。给了符某和那个客户都是三干多块钱，剩下的我和蒋某分了。我们就是以购买手机的名义，用手机分期贷款的形式，办下来的购机款套现。是否真的会购买手机，这个我不知道具体怎么操作的，我就是给李某等人介绍客户，他们和手机店以及贷款公司的业务都熟悉，有地方办理。据我观察李某有时候会拿到手机，然后他会把手机转卖掉。有时候干脆就不会拿手机，直接就是办理购机分期贷款后拿到现金出来了。那些客户基本上都是使钱的，不是真要买手机的，我们发的小广告上都说是办理贷款的。那些客户自己去手机店里肯定是直接买手机了，而且他们的资料很可能根本没有资格办理贷款，就是有资格办理贷款也拿不到现金，所以只有找李某等人。李某为什么能以购机分期贷款的形式办理贷款，具体情况不知道。我知道李某与那些手机店的和贷款公司的业务员一起吃过饭。
我和李某一起没有给焦某、肖某、夏某等人办理过贷款业务。有时候去办理贷款业务的客户不知道他们的姓名。具体我没有为客户办理过业务。我通过蒋某为符某办理过业务，给我提了1300元。李广政介绍给我客户让我办理业务，我把客户介绍给“尿哥”，他办成后，给我150元。
（2）被告人李广政的供述：2016年11月份的一天，我朋友李清臣给我联系说有一个客户急着用钱，我就给那个客户打电话联系，问了那个人的基本情况。我知道那个客户叫胡某，他的情况可以办理贷款。就问他想用多少钱，当时胡某说他想用个3、4千块钱，多点也行。我就给他说贷款是通过手机分期贷款的方式把钱贷出来的，在我这里用多少钱的贷款就还多少钱，3、4千块钱的话利息也就是3、4百元钱。胡某当时听了说可以，利息也不高。我们就约在泌阳县新汽车站对面见面，见面以后我就对胡某说了一下贷款的详细情况，并对他说我不是领你去办贷款的人，我只是带客户的，办贷款的话要等我们老板过来以后才能办。我与胡某见面之前就跟蒋某联系说我这边有一个客户让他领着去办贷款，到下午3点多，我就与胡某一起坐蒋某的车到西盘古商城往南100米路西一个美甲店，到那以后蒋某下车去找的美甲店老板王东，两人说了一会话，蒋某出来对我说他与王东他们两个人需要从胡某办理的手机贷款中抽取25%的手续费，我当时看到胡某的腿走路不方便，就对蒋某说你们看着办，不要太过分了。然后我与蒋某、王东、胡某坐着蒋某的车去的花园红绿灯南边50米路东一个带有苹果标志的手机店，王东对胡某说你自己进去办去吧，我已经给店里面的人说好了。胡某一直到晚上8点多的时间，才从手机店里面出来，我们就一起去的西盘古商城王东的美甲店，到美甲店后王东说他手里没钱，他要去银行取钱。蒋某说要去吃饭，我与胡某就一起跟着蒋某他们去八号商务宾馆南面的夜市上吃饭，准备吃饭的时间王东过来了，随后他按之前蒋某我们说好的条件把蒋某他们两个应该提的钱拿走了，一共拿走的大概有3000元钱。给我了大概8000元钱左右，胡某因为腿不方便，他没有到饭店吃饭，就在蒋某的车上坐着等着拿钱，我就出去给胡某了3600元钱作为贷款，并对胡某说一个月还1000元钱左右，还够3个月后就不用再还了。剩下的大概有5000元钱我自己装着了。当天晚上吃饭用了400元钱，剩下的钱我自己用了。第二天胡某到给他办理业务的手机店里跟手机店的人闹了一场，王东就给我打电话联系说胡某给手机店的人闹了，让我给他2000元钱作为保证金，保证胡某前四个月的还款正常，我也没有办法就给王东了2000元钱作为保证金，王东当时也给我打了一张2000元钱的收据。
快过年的时间，有一个叫邱某的客户给我联系说他想用钱，我问了一下他的基本情况后觉得他的情况可以办理，并给他说了一下办理小额贷款是通过手机分期贷款办理的业务，办理成功一笔手机分期贷款业务可以给他1500元钱，还钱的时间在我这里用了多少钱就还多少钱，那个人也同意了。我就带着他到西盘古商城王东那里，王东就带着我们一起去花园路口红绿灯南面路东的一家带有苹果标志的手机店办的业务，当时邱某在佰千金融公司办了一笔手机分期贷款业务，手机分期贷款办下来的有4000元钱，我给邱某了2000元钱贷款，邱某说我忙活了一天了，给我了200元钱的好处，剩余的2000元钱因为之前我带了一个客户在王东的店里办理手机分期贷款套现的时间，那个客户拿到手机后把手机拿走了，没有把手机给王东，王东说邱某办贷款剩余的2000元钱就作为上一次办业务把时手机拿跑那个客户的补偿，并说这2000元钱还不够让我想办法把拿手机跑的那个客户找到。
给胡某办完贷款过了大概10天左右，有一个客户给我打电话想要用贷款，通过找蒋某给胡某办理贷款那件事后，我知道找蒋某办事蒋某太狠。我跟客户联系后就没有再找蒋某办理，我以前跟李某的时间李某对外称自己是董事长，张政是总经理。张政后来不跟着李某干了，跟蒋某他们两人一起做过一段时间的小额贷款，我就跟张政联系说问我有一个客户需要办理小额贷款问他能不能办，他说可以办。
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