江西省婺源县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）婺刑初字第226号
公诉机关江西省婺源县人民检察院。
被告人俞进东，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月6日被婺源县公安局取保候审，2015年12月9日经本院决定逮捕，同日由婺源县公安局执行逮捕，现羁押于婺源县看守所。
辩护人王界和、吴春德，江西青之蓝律师事务所律师。
江西省婺源县人民检察院以婺检公诉刑诉（2015）206号起诉书指控被告人俞进东犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月9日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江西省婺源县人民检察院指派检察员吴在金出庭支持公诉，被告人俞进东及其辩护人王界和、吴春德到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2009年4月至2013年9月，被告人俞进东以自己有固定投资项目为由，并许诺月息2分至4分不等的高额回报，通过“口口相传”方式，前后向婺源县居民李某、胡某甲、宋某等社会不特定对象20人吸收存款合计455万元，且将所吸收资金用于投资房产、驾校、KTV等项目及向他人发放高利贷。案发前后，除归还少部分本金及支付部分利息外，至今仍有389.05万元未归还。
针对上述指控，公诉机关出示、宣读了相应的证据予以证明。
公诉机关认为，被告人俞进东违反金融管理法规，以高额利息回报为诱饵，向社会不特定对象非法吸收资金，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人俞进东对公诉机关指控的基本犯罪事实没有异议，但认为不是其主动找被害人的，是被害人主动找其要把钱放其这里吃利息，认为其不是吸收公众存款的行为。
辩护人王界和、吴春德的辩护意见，一是被告人俞进东没有向社会公开宣传；二是被告人的借款对象都是其亲戚、同事、朋友等特定的人，故被告人俞进东无罪；如果法院判决被告人俞进东有罪，那么应考虑被告人有自首情节，案发前后归还了部分被害人的部分借款，建议对被告人减轻处罚。
经审理查明，2009年至2013年间，被告人俞进东以自己有固定的投资项目为由，并许诺月息2分至4分不等的高额回报，通过“口口相传”方式，先后向被害人李某、胡某甲、宋某等社会不特定对象19人吸收公众存款共计445万元，并将所吸收资金主要用于向他人发放高利贷以及投资房产地皮、驾校、KTV等项目。案发前后，除归还王某丙、程某、程某乙等六人部分本金65.95万元及支付部分利息外，至今仍有379.05万元本金未归还。案发后，被告人俞进东于2015年4月1日向公安机关投案自首。具体犯罪事实分述如下：
1、2011年8月25日，被告人俞进东向李某借款20万元，至案发前后，除归还本金10.8万元及支付部分利息外，余款未还。
上述事实有下列证据予以证实：
（1）被害人李某的陈述，证实其和俞进东是朋友，被俞进东骗走了10万元。2011年7月其和俞进东等8人在注册成立了婺源县滨江投资有限公司，注册资金100万元。俞进东说他本人在皇宫国际有股份，且他本人也放点高利贷，现资金不足，叫其借点钱给他，月息3分，当时其考虑他是我们公司的经理，也就相信了他，于2011年8月25日借了他20万元，他也出具了一张20万元借条。这笔借款利息一直拿到2012年10月，共14个月，每月0.6万元，其拿到利息8.4万元。之后就没有支付过利息了。其觉得不对劲，可能他的外债太多，转不动了，所以天天盯着他还钱。俞进东后来同意把老建行隔壁的地产股份40万还给其和余某甲，到2013年10月，其拿到了俞进东归还的10万元钱，俞进东更换了借款金额10万元借条给其。俞进东向其借钱是个人借的，和公司没有关系的。公司在2012年下半年放出去的钱有好多收不回，大家就商量把公司解散注销，这样我们公司就按程序解散了。2015年6月7日，俞进东和其达成口头协议，原先借款10万元打折还款为3万元，之前归还了0.5万元，其没有办法，只好答应，能收回一点本金是一点。协议至今俞进东只归还了6至8月三个月的本金0.3万元，9月份尚未履行。
（2）被告人俞进东的供述，证实2011年8月25日其向李某借了20万元，月息3分，利息付至2013年6月，20个月共12万元利息。2013年10月其将自己投资在老建行隔壁地产的10万元股份转给李某，也就是还了他10万元，还欠10万元，所以借条变成了刚刚出示的这张10万元的借条。这笔20万元不是其向他要的，是他本人说把钱放在其这里让其放出去吃利息，利息每月支付，大部分是拿现金，少数也有通过银行转账的。在2014年12月6日其还给李某0.25万元，在2014年12月30日又还给他0.25万元。
（3）借条两张，证实2013年8月25日，被告人俞进东在归还10万元后向李某出具尚欠10万元未还的事实及2015年6月7日，被告人俞进东和李某达成协议，将借款10万元改成3万元并约定每月归还部分的事实。
2、2011年10月至2012年9月，被告人俞进东先后四次向胡某甲借款合计29万元，至案发前后，除归还本金7.8万元及支付部分利息外，余款未还。
上述事实有下列证据予以证实：
（1）被害人胡某甲的陈述，证实其与俞进东是滨江投资有限公司的同事。期间，俞进东和其说有钱就放在他那里，他都是三、五万放出去，钱可以随时收回来，非常保险，而且他本人在房地产、驾校及杭州都有投资，还有帮别人到银行转贷，县城和乡下都有房子，并许诺利息高于银行为月利息3分，在高额利息的诱惑下，先后借给他29万元，利息付至2013年4月，6个月收到利息1.62万元。之后就再没有还付利息了，在2013年8月其丈夫患绝症急需用钱，多次让他还钱，他都以各种理由一拖再拖，电话也不接，为此还到公安局长、信访局反映此事，他才断断续续还了四、五万元，具体多少不记得了，但每次拿钱都打了收条给俞进东的。另外还有其妹子胡某乙、妈妈胡某丙、弟媳周某乙、小姨子周某甲以及朋友查某、詹某等人也通过其将钱放在俞进东那里吃利息。俞进东除了叫其有钱放在他那里外，还说可以叫其的亲戚朋友把钱放在他那里，待遇一样，于是其就在闲聊中把这个信息透露给大家，胡某乙等几个人觉得利润可观就先后通过其把钱放在俞进东那里。
（2）被告人俞进东的供述，证实公安出示的一共29万元四张借条是向胡某甲借的钱，月息都是3分，利息付至2013年7月，21个月共5.67万元利息。这些钱也是她听董某乙说有钱可以放在其这里吃利息。胡某甲的29万元她已于2014年下半年到法院去起诉其，法院作出调解其还需支付给她20万元。在2014年10月前，已经陆续还了胡某甲7.8万元。
（3）借条四张，证实2012年7月2日、8月2日、9月7日、2013年10月2日，被告人俞进东向胡某乙出具了借款总额为29万元的借条的事实。
（4）报案材料一份，证实胡某甲因被告人俞进东经多次催款未还，于2014年11月4日向公安机关报案的事实。
（5）江西省农村信用社回单一份及婺源县农村信用合作联社俞进东账户交易明细单，证实胡某甲于2012年9月7日通过转账方式将10万元转入俞进东信用社账户。
3、2012年11月，被告人俞进东通过胡某甲介绍，向胡某乙借款9万元，案发前，除支付部分利息外，余款未还。
上述事实有下列证据予以证实：
（1）被害人胡某乙的陈述，证实其是通过其姐胡某甲认识俞进东的，胡某甲跟其聊天的时候说到俞进东在滨江投资有限公司上班，在杭州有项目投资，现在他手头资金紧张，要其帮忙借钱周转，月息3分，且稳当可靠并许诺要是急需用钱只需提前一个月告知就可把钱取回来，其看到胡某甲也将钱放在他那，所以在2012年11月，其借了9万元给俞进东，由胡某甲转交给他的，利息付至2013年4月，5个月其收到利息1.35万元，之后就再没有还付利息了，在其多次催要下，他又说自己资金困难，别人欠他的收不回来，承诺每月都会还一点，并把原来的借条更换成2013年12月1日，金额为10万元（中间隔了一段时间没有付利息，故将本金变为10万元），利息2万元的借条给其。但从这之后其再没有收到他一分钱，打电话他从来不接，也找不到人，所以来公安机关告他。俞进东支付利息时每次都是通过其姐胡某甲拿现金转交给其的。
（2）被告人俞进东的供述，证实胡某乙通过胡某甲把钱放在其这里，其给胡某乙一张10万元借条，不是原始的，是事后胡某甲叫其补给胡某乙的，本金9万元，另外1万元是利息，从胡某甲放在其处的借款总额里扣除。2011年10月份的时候，胡某甲有20万元放在其这里，她说其中3万元本金是胡某乙的；在2012年11月份，胡某甲有41万元放在我这里，她说其中6万元本金是胡某乙的。这两笔借款月息3分，利息均付至2013年7月，第一笔3万元，21个月共1.89万元利息；第二笔6万元，8个月共1.44万元利息，两笔利息合计3.33万元。2013年12月份，胡某甲叫其出具一张借款10万元借条给胡某乙。
（3）借条一张，证实2013年12月1日，被告人俞进东向胡某乙出具了借款金额为10万元，利息2万元的借条，借期一年的事实。
（4）报案材料一份，证实胡某乙因被告人俞进东经多次催款不还，于2014年11月12日向公安机关报案的事实。
4、2012年6月20日，被告人俞进东通过胡某甲介绍，向周某甲借款10万元，案发前，除支付部分利息外，余款未还。
上述事实有下列证据予以证实：
（1）被害人周某甲的陈述，证实其是通过其姐周某乙的姑子胡某甲介绍，说滨江宾馆一投资公司老板俞进东需要资金，利息为月息3分，该老板在投资公司有股份是经理且有东西抵押，钱可以随时取回。当时刚好其手头上有点余钱，于是在2012年6月20日，其拿了10万元通过建设银行打进俞进东的账户上，借条是胡某甲转交给其的，利息付至2013年3月，9个月其收到利息2.7万元。之后就再没有还付利息了，后来俞进东在2014年1月18日将借条换成11.4万元，其中1.4万元是利息钱，并约定利息为年息2分。其没有跟俞进东见过面，都是胡某甲一手操办的。这笔钱是俞进东个人向其借的，钱应该是被他挥霍了，前不久他还开着一部非常好的车。
（2）被告人俞进东的供述，证实2012年6月20日，周某甲通过胡某甲将10万元转账借给其，钱是她通过建行直接转到其建行账户上，月息3分，利息付至2013年6月，12个月共3.6万元利息，利息其是直接拿给胡某甲，由她转交的。2014年1月18日，其重新给周某甲出具一张借条，金额11.4万元，其中1.4万元是其欠她的利息钱。
（3）借条一张，证实2014年1月18日，被告人俞进东向周某甲出具了一张借款金额为11.4万元，借期一年，年息2分的借条。
（4）中国建设银行存款凭条一份及中国建设银行俞进东账户交易明细单，证实周某甲于2012年6月20日通过转账方式将10万元转入俞进东建行账户。
（5）报案材料一份，证实周某甲因被告人俞进东在借款期满后多次催款不还，于2014年9月4日向公安机关报案的事实。
5、2013年3月21日，被告人俞进东通过胡某甲介绍，向詹某借款10万元，案发前，除支付部分利息外，余款未还。
上述事实有下列证据予以证实：
（1）被害人詹某的陈述，证实其是通过其朋友胡某甲介绍将10万元钱借给俞进东的，当时与胡某甲闲聊时她说她的钱也在放在他那里吃利息，说俞进东是滨江投资公司的经理，他本人还在驾校、房地产方面有投资项目，人可靠讲信用，这种情况下，其才将钱放他那里短期吃利息。2013年3月21日，胡某甲将俞进东的账号给其，其到信用社转账了10万元到该账户上，第二天胡某甲就把俞进东出具的借款10万元，借期六个月的借条给其，月息2分，利息付至2013年5月30日，其收到利息4600元，利息都是胡某甲每月初拿现金给其的。之后就再没有付利息了，后来其自己电话多次联系俞进东，但俞进东就是不还钱。
（2）被告人俞进东的供述，证实2013年3月21日，詹某通过胡某甲将10万元转账借给其，钱是她通过信用社直接转到其建行账户上，月息3分，利息付至2013年7月，4个月共1.2万元利息，利息其是直接拿给胡某甲，由她转交的。
（3）借条一张，证实2013年3月22日，被告人俞进东向詹某出具了一张借款金额为10万元，借期六个月的借条。
（4）农村信用社电汇凭证一份及中国建设银行俞进东账户交易明细单，证实詹某于2013年3月22日通过转账方式将10万元转入俞进东建行账户。
（5）报案材料一份，证实詹某因被告人俞进东在通过各种方式联系催款不还的情况下，向公安机关报案的事实。
6、2011年10月2日，被告人俞进东通过胡某甲介绍，向胡某丙借款8万元，案发前，除支付部分利息外，余款未还。
上述事实有下列证据予以证实：
（1）被害人胡某丙的陈述，证实其是通过其女儿胡某甲认识俞进东的，2012年10月2日，俞进东找到其，让其把钱借给他帮他一个开门厂的朋友拿去做资金周转，当时承诺利息月息2分，其就借给他8万元，他出具了借条，利息付至2013年4月，6个月其收到利息9600元。2013年4月1日，俞进东重新换了一张8万元的借条给其，利息改为年息2分，到了2014年4月1日，其说资金紧张暂时拿不出钱时，又在这张借条改了年份。另外还出具了一张1.6万元借条给其，这是8万元从2013年4月至2014年4月1日的利息。听说现在人都联系不上了，就来公安局报案了。
（2）被告人俞进东的供述，证实胡某丙是胡某甲的母亲，她是通过胡某甲把钱放在其这里吃利息。2011年10月，胡某丙通过胡某甲将8万元借给其，月息3分，利息付至2013年7月，21个月共5.04万元利息，利息其是直接拿给胡某甲，由她转交的。2014年4月1日，其重新给胡某丙出具一张借款8万元，年利息2分的借条和一张借款1.6万元的借条，其中1.6万元是欠她的利息钱。
（3）借条两张，证实2014年4月1日，被告人俞进东向胡某丙出具了一张借款8万元，年利息2分的借条和一张借款1.6万元，借期一年的借条。
（4）报案材料一份，证实胡某丙因被告人俞进东在其多次催款不还的情况下，于2014年9月4日向公安机关报案的事实。
7、2013年4月10日，被告人俞进东通过胡某甲介绍，向周某乙借款20万元，案发前，除支付部分利息外，余款未还。
上述事实有下列证据予以证实：
（1）被害人周某乙的陈述，证实其是通过其姑子胡某甲介绍，闲聊时说滨江宾馆一投资公司老板俞进东除了是滨江投资有限公司的经理外，他自己在外还有投资，因手头资金短缺需要借钱，利息为月息3分，这个老板在投资公司有股份是经理且有东西抵押，钱可以随时取回。在这种情况下其在2013年4月10日借给俞进东24万元，其中4万元是拿现金给胡某甲转交俞进东，另20万元通过建行转账到俞进东账户，俞进东当时开具了2张借条由胡某甲转交给其。其一分钱利息都没有拿到，其和姑子胡某甲多次向俞进东催款后，他便开始不接电话，后来就直接失去了联系，其没有办法就来公安机关报案了。借条时间是2014年4月1日，这个时候胡某甲替其向俞进东要钱，他说钱没有，但可以给其换一张欠条，才把借条时间改为了2014年4月1日的。其没有跟俞进东见过面，都是胡某甲一手帮其办的，到现在也没有见过俞进东。
（2）被告人俞进东的供述，证实周某乙是胡某甲的亲戚，2013年4月10日，周某乙通过胡某甲将20万元通过银行转账借给其的，月息3分，利息付至2013年7月，3个月共1.8万元利息，利息其是直接拿给胡某甲，由她转交的。2014年4月1日，其重新给周某甲出具一张借条，金额20万元，年息2分，另外还出具一张借款4万元借条给她，这4万元是欠她的利息钱。
（3）借条两张，证实2014年4月1日，被告人俞进东向周某乙出具了一张借款20万元，借期一年的借条和一张借款4万元，借期一年的借条。
（4）信用社储蓄存款凭条和婺源县农村信用合作联社俞进东账户交易流水明细，证实2013年4月10日，周某乙通过信用社转账借给俞进东20万元。
（5）报案材料一份，证实周某乙因被告人俞进东在借款期满后多次催款不还的情况下，于2014年9月4日向公安机关报案的事实。
8、2011年10月至2012年6月，被告人俞进东向宋某借款30万元，案发前，除支付部分利息外，余款未还。
上述事实有下列证据予以证实：
（1）被害人宋某的陈述，证实其被俞进东骗了35万元，其中本金30万元，利息5万元。其和俞进东是同事关系，2011年7月滨江投资有限公司成立之日起就在该公司做文职工作，一直做到2012年底2013年初该公司解散，俞进东一直任该公司经理。俞进东一共向其借了四次钱，第一次是2011年10月13日向其借钱5万元（该借条已更换成2012年4月26日）；第二次2012年2月24日向其借了5万元，第三次2012年4月8日向其借了10万元，第四次2012年6月20日向其借了10万元（第三次、第四次的借条已更换成2013年10月22日，利息改为年息2%）。借款时，俞进东承诺月利息2.5分，第一笔借款利息付至2013年3月，17个月收到利息2.125万元；第二笔借款利息付至2013年3月，13个月收到利息1.625万元；第三笔借款利息付至2013年3月，11个月收到利息2.75万元；第四笔借款利息付至2013年3月，9个月收到利息2.25万元。之后俞进东就开始拖欠利息，其就天天吵着要他归还本金，在2013年6月份，他支付了1万元利息给其，是通过工行转账到其丈夫汪某权工行账号上的，后就再也没有收到过俞进东一分钱了。在2013年10月22日俞进东约其处理此事，他说他有困难，叫其给他时间，并把两次10万元的借条改了时间和利息，同时还打了一张借款5万元的借条给其，是欠其的利息钱。从此以后他开始逃避此事，现在更是人都不见了。俞进东前期应该在宏飞驾校、皇宫KTV、老建行隔壁的地产和众标实业有限公司有股份，但现在已经退出来，何时退股其也不清楚。其他就不知道了，他人平时花钱很大方，有专职驾驶员名字叫程某彬，车子换过奥迪、路虎等。有两张5万元的借条上的钱都是其嫂子戴某的钱，因为当时俞进东出具的借条写了其的名字，所以就以其的名字来报案了，注明下抵嫂子是和其借的钱分开，其嫂子戴某另外还借给了他10万元，本金也没拿回，也会来报案的。俞进东任滨江投资公司经理期间，曾多次向其透露他除了做经理外，自己还在驾校、房地产等方面有投资，其要是有余钱的话可以借给他赚取利息的，为月息2.5分，并许诺要是其急需要钱提前一个月就可以取拿回来，另外还说可以介绍其的亲戚朋友把钱放在他那里吃利息。所以其就在和亲戚朋友闲聊的过程中，把这个信息透露了大家，通过其把钱借给俞进东有其嫂子戴某、董某甲、芮某、王某甲、王某乙等人，而王某乙又是芮某介绍来的，她们的钱也没有拿回来。俞进东都是按月息2.5分支付给其，在2012年下半年，其知道他付给李某、王某丙等人利息都是月息3分，其跟他吵了之后，他口头同意从现在开始按3分月息付给其。其介绍的王某甲、董某甲、戴某、芮某和王某乙也是月息2.5分的，俞进东支付给我，我再转交给他们的。
（2）被告人俞进东的供述，证实给宋某的四张借条是其向她借钱时出具的，月息都是3至4分。宋某原来是在滨江投资有限公司的同事，属于文职人员，她知道其除了在公司上班外，自己还把钱放在外面吃高息，于是她自己就找到其说要把钱放在这里让其放出去吃点利息钱。第一笔2011年10月13日借款5万元，月息4分，利息付至2013年6月，20个月共4万元利息，之后于2012年4月26日变更借条；第二笔2011年10月份借款5万元，月息3分利息付至2013年6月，20个月共3万元利息，之后于2012年2月24日变更借条；第三笔2012年4月8日借款10万元，月息3分，利息付至2013年6月，14个月共4.2万元利息；第四笔2012年5、6月份借款10万元，月息3分，利息付至2013年6月，12个月共3.6万元利息；第三笔与第四笔借款于2013年10月22日变更为20万元借条。同一天其还给她出具了一张5万元借条，是欠她的利息钱。
（3）借条四张，证实2012年4月26日、2012年2月24日、2013年10月22日，被告人俞进东向宋某分别出具了金额为5万元、5万元、20万元和5万元的借条。
（4）报案材料一份，证实宋某因被告人俞进东逃避还钱，多次催款未果的情况下，于2014年9月4日向公安机关报案的事实。
9、2012年4月16日，被告人俞进东通过宋某介绍，向王某甲、王某仁借款5万元，案发前，除支付部分利息外，余款未还。
上述事实有下列证据予以证实：
（1）被害人王某甲的陈述，证实其是替父亲王某仁报案的，他被俞进东骗了5万元。王某仁是通过其同学宋某介绍，说滨江宾馆一投资公司老板俞进东除了是滨江投资有限公司的经理外，他自己在外还在驾校、房地产等方面有投资，因资金紧缺经常向别人借钱，利息为月息2.5分，且许诺要是急需用钱只需提前一个月就可把钱取回来。2012年4月16日，其和父亲王某仁将5万元现金交给宋某，借给俞进东，对方也出具了一张借条。利息付至2013年3月，11个月收到利息1.735万元，都是通过宋某转交来的。之后，俞进东以各种理由拖欠支付利息，向其讨回本金亦无果，所以就来报案。2013年10月22日，俞进东找到其父亲，重新给他换了一张借条，并将利息改为年息2分。是俞进东个人向其父亲借钱，当时宋某给他们的信息是俞进东个人在外投资缺少资金需要借钱。
（2）被告人俞进东的供述，证实2012年4月8日，王某仁（王某甲的父亲）通过宋某将5万元借给其，月息3分，利息付至2013年6月，14个月共2.1万元利息，利息其是直接拿给宋某，由她转交的。2013年10月22日，其变更了借条。
（3）借条一张，证实2013年10月22日，被告人俞进东向王某仁出具了一张借款金额5万元，借期一年的借条。
（4）报案材料一份，证实王某甲、王某仁因被告人俞进东在改条后逃避还钱，多次催款未果的情况下，于2014年9月4日向公安机关报案的事实。
10、2011年9月11日，被告人俞进东通过宋某介绍，向董某甲借款5万元，案发前，除归还本金0.6万元及支付部分利息外，余款未还。
上述事实有下列证据予以证实：
（1）被害人董某甲的陈述，证实其是通过同学宋某介绍，说俞进东除了在滨江投资有限公司做经理外，他个人还在驾校、房地产等方面有投资，因资金紧张经常向别人借钱，利息为月息2.5分，且钱可以提前一个月取回。这种情况下，2011年9月11日，其将5万元现金在俞进东办公室交给俞进东，对方也出具了一张借条，利息付至2013年3月，18个月收到利息2.25万元。之后，俞进东以各种理由拖欠支付利息，向其讨回本金亦无果，他直到2013年10月22日，通知其到他办公室重新更换一张借条，并将利息改为年息2分。利息都是由宋某拿现金转交给其的。2015年4月18日，俞进东和其签订了一份协议，他说原来付给其的利息约3万元算作归还的本金，还欠2万元本金，答应每月归还本金0.1万元，当天给了0.1万元，5月份也归还了0.1万元，到9月份归还了0.6万元，还欠本金1.4万元。
（2）被告人俞进东的供述，证实2011年9月11日，董某甲通过宋某将5万元借给其，月息3分，利息付至2013年6月，21个月共3.15万元利息，利息其是直接拿给宋某，由她转交的。2013年10月22日，其变更了借条。2015年4月8日和董某甲达成协议，其只需要还她2万元，原来她收取的3万余元利息折抵本金，并约定好每个月归还她0.1万元，这个月还了0.1万元。
（3）借条一张，证实2013年10月22日，被告人俞进东向董某甲出具了一张借款金额5万元，借期一年的借条。
（4）报案材料一份，证实董某甲因向被告人俞进东多次讨要借款未果，无法联系的情况下，于2014年11月11日向公安机关报案的事实。
（5）协议一份，证实俞进东与董某甲于2015年4月18日达成协议，约定原付利息折抵本金3万元，剩余本金2万元自2015年4月起每月偿付0.1万元的事实。
11、2012年9月26日，被告人俞进东通过宋某介绍，向戴某借款10万元，案发前后，除支付部分利息外，余款未还。
上述事实有下列证据予以证实：
（1）被害人戴某的陈述，证实其是通过与弟媳宋某闲聊的过程中，听宋某讲俞进东不光是滨江投资有限公司的总经理，他本人还在外有驾校、房地产等方面的投资，因资金不足需要借钱，并且利息高于银行利息为月息2.5分，且俞进东对宋某许诺，把钱放在他那里吃利息稳当，需要把钱取回提前一个月告知即可。2012年9月26日，其将10万元通过银行转账借给俞进东，对方也出具了一张借条。利息付至2013年7月，10个月收到利息2.5万元，都是通过宋某转交来的。之后，俞进东一直未支付利息及归还本金，他是以个人名义向其借钱的。
（2）被告人俞进东的供述，证实2012年9月26日，戴某通过宋某将10万元借给其，月息2.5分，利息付至2013年7月，其是按3分息算给宋某，10个月共3万元利息，利息其是直接拿给宋某，由她转交的，至于她是按2.5分或3分其不清楚。
（3）借条一张，证实2012年9月26日，被告人俞进东向戴某出具了一张借款金额10万元，借期一年的借条。
12、2011年11月，被告人俞进东通过宋某介绍，向芮某借款10万元，案发前，除支付部分利息外，余款未还。
上述事实有下列证据予以证实：
（1）被害人芮某的陈述，证实其是有一次在朋友宋某工作的公司玩，当时俞进东也在，他说他是做投资的，有山场、驾校、房地产等生意，钱放在他那里可以随时拿回来，利息为月息2.5分，叫其考虑考虑。2011年11月的一天，其将10万元现金拿到其滨江宾馆202室借给俞进东，对方也当场出具了一张借条。利息付至2013年5月，共18个月利息4.5万元。另外，其朋友王某乙听其介绍俞进东的情况后，也在当天拿了10万元借给俞进东。利息的钱都是通过宋某转交来的，其再转交给王某乙。之后，俞进东一直未支付利息及归还本金，他是以个人名义向其借钱的。到2014年4月1日，俞进东重新给换过一张借条。其只借给俞进东10万元，但其曾借给宋某约30－40万元，借期短，借借还还，月息也是2.5分，具体什么时间，多少笔，多少利息其就不清楚了。
（2）被告人俞进东的供述，证实你们（公安）出示的其给芮某借条其实是在2011年，她就将钱借给其，当时不止借条这么多钱，共有60万元，在2013年1－3月份其先后还给她50万元，利息也付到2013年3月份，一直到2012年12月份其都是按3分月息支付给宋某，由她转交的，而2013年1至3月是按2.5分月利息直接支付给芮某，总共支付了利息约20万元，具体多少算不起来，因为她这60万元不是一次性借的，有先有后，但有一点就是2013年4月开始其还欠她10万元本金，至今未归还，利息也没有付，也就是你们出示的这张借条，并于2014年更换的。
（3）借条一张，证实2014年4月1日，被告人俞进东向芮某出具了一张借款金额10万元，借期一年的借条。
（4）报案材料一份，证实芮某向被告人俞进东多次讨要借款，俞进东以各种借口一直拖欠，于2014年9月4日向公安机关报案的事实。
13、2011年11月4日，被告人俞进东通过芮某介绍，向王某乙借款10万元，案发前，除支付部分利息外，余款未还。
上述事实有下列证据予以证实：
（1）被害人王某乙的陈述，证实其是通过朋友芮某说她准备拿点钱放在其朋友宋某的老板俞进东那里去赚点利息，利息为月息2.5分，她问我放不放。2011年11月，其将10万元现金借给俞进东，对方出具借条。利息付至2013年5月，18个月收到利息4.5万元，都是通过芮某转交来的，而芮某又是宋某从俞进东拿来的给她。之后，俞进东一直未支付利息及归还本金，他是以个人名义向其借钱的。到2014年4月1日，俞进东给其重新更换了一张借条。
（2）被告人俞进东的供述，证实2011年11月4日，王某乙通过宋某将10万元借给其，月息2.5分，利息付至2013年5月，按3分月息支付，18个月共5.4万元利息，利息其直接拿给宋某，由她转交的。2014年4月1日，其变更了借条。
（3）借条一张，证实2014年4月1日，被告人俞进东向王某乙出具了一张借款金额10万元，借期一年的借条。
（4）报案材料一份，证实王某乙向被告人俞进东多次讨要到期借款未果，于2014年9月4日向公安机关报案的事实。
14、2012年8月，被告人俞进东向董某乙借款20万元，案发前，除支付部分利息外，余款未还。
上述事实有下列证据予以证实：
（1）被害人董某乙的陈述，证实其来报案，被俞进东骗了23万元，其中本金20万元，利息3万元。其跟俞进东是一般朋友关系，在同一栋楼上班，俞进东经常和其说他本人在驾校、婺源和杭州房地产等方面都有投资，县城、乡下也有房产。并且还说紫阳镇派出所所长是他亲哥，让其考虑可以放点钱他那里，利息3分，要收回提前半个月就可以。2012年8月，其通过建行转账借给俞进东20万元，利息付至2013年4月，8个月共收到4.8万元。之后以各种理由一直未支付利息及归还本金。于2013年10月19日，他重新给其换了一张借条，利息改为年息2分。另外他还给其出具一张3万元借条，算作之前欠的利息。
（2）被告人俞进东的供述，证实2012年8月，董某乙将20万元借给其，月息3分，利息付至2013年5月，9个月共5.4万元利息。2013年10月19日，其变更了借条，年息为2分，并还向她出具一张3万元借条，是其欠她的利息钱。
（3）借条两张，证实2013年10月19日，被告人俞进东向董某乙出具了两张借款金额分别为20万元和3万元的借条。
（4）报案材料一份，证实董某乙向被告人俞进东多次讨要到期借款未果，于2014年11月10日向公安机关报案的事实。
（5）中国建设银行俞进东账户交易明细单，证实2012年8月26日，董某乙通过建行转账汇给俞进东20万元的事实。
15、2009年4月至2013年9月，被告人俞进东先后五次向洪某借款合计84万元，案发前，除支付部分利息外，余款未还。
上述事实有下列证据予以证实：
（1）被害人洪某的陈述，证实其和俞进东是多年的朋友。在2009年4月份的某天，俞进东打电话说借钱给他，月息3分，其当天就拿了9万元给他，他也出具了一张借条，过了几天其又借给他5万元，也出具了借条。这两笔借款利息付至2013年2月份，一共22个月，每月4200元，合计9.24万元，之后就没有付利息了。2013年7月9日、8月25日、9月11日俞进东分别向其借30万元、10万元、30万元，并出具了借条。这三笔钱说好月利息是2分，但其没有收到一分利息。2014年9月15日，其又找到他，让他还钱，他还是以各种理由拖欠，其怕他借钱不还，就让他把2009年4月份的那两张借条改成当天的日期。第一笔、第二笔借款他是以到赌博场放高利贷，叫其放点钱在他那里吃利息。后面三笔他是以放出去的钱收不回来，现在手头紧叫其借点钱给他渡下难关。2009年的钱是拿现金给他的，2013年有一笔30万是通过建行转账的，另一笔是其把自己的上饶银行卡给俞进东去取的，还有那笔10万元是其拿现金给他的。
（2）被告人俞进东的供述，证实（公安）出示的给洪某的五张借条是其向她借钱时出具的，其和她是多年的朋友，2010年还一起合伙经营过毛家湾饭店。因为她知道其把钱放在外面吃高利息，所以在2009年她就把钱放在其这里吃利息，一直到2013年7月9日前，她总共放在其这里的100万元，这些钱是陆续借给其的，月息5至6分，到2013年7月9日之前其总共给了她147万元，这147万元包含本金和利息，现在还欠她本金14万元，其中就是你们出示的一张9万元、一张5万元的借条。2013年7月之后其以自己资金周转困难，先后三次向她借款70万元，月息2分。2013年7月9日的30万元是她通过建行转账的，利息支付至年底4个月，共2.4万元；2013年8月25日的10万元是拿的现金，付了两个月利息0.4万元；2013年9月11日的30万元（她的上饶银行贷款卡，月息1.5分），我只付银行三个月利息1.35万元，没有给她另外的利息。这70万元借款是因为当时有好多人向其要钱了，其没有钱，只好向别人借了，用于归还之前其向别人的借款或所欠的利息。
（3）借条五张，证实2014年9月10日，被告人俞进东向洪某出具了两张借款金额分别为9万元、5万元的借条；2013年7月9日、8月25日、9月11日，被告人俞进东向洪某出具了三张借款金额分别为30万元、10万元、30万元的借条。
（4）中国建设银行俞进东账户交易明细单，证实2013年7月9日，洪某通过建行转账汇给俞进东30万元的事实。
16、2011年10月至2012年11月，被告人俞进东先后多次向王某丙借款合计100万元，案发前，除归还本金41万元及支付部分利息外，余款未还。
上述事实有下列证据予以证实：
（1）被害人王某丙的陈述，证实其跟俞进东同事关系，2011年7月至2012年12月，俞进东在滨江投资公司担任经理，其是该公司的业务员。在这个期间，俞进东多次以其个人投资地皮、办驾校等名义高额利息向其借款，其先后借给他100万元，到现在还欠其本金59万元，欠利息13.5万元。钱是陆续借给的，从2011年10月开始，最后一笔是2012年11月14日，月息3分。这些借款的利息其收到2013年3月份，大约有18万元。之后，他未支付利息，其觉得情况不妙，天天盯着他要钱，也要回了一点。2013年10月俞进东主动找到其，说他资金紧张，无法按期归还借款，并在当天把原来借条更换成19万元、40万元、13.5万元。其中13.5万元的借条是他欠的利息钱。除了一、二笔借款是拿现金给俞进东的，其他都是银行转账的，其只找到部分打款凭证，其他的找不到，银行也打不出来。
（2）被告人俞进东的供述，证实王某丙是其在滨江投资公司的同事，因为她知道其把钱放在外面吃高利息，所以在2011年10月份她把钱放在其这里吃利息，先后总共约130万元，月息3分，利息付到2013年5月，其付的利息约50万元，期间也归还了她一部分本金，现在还欠她本金59万元，就是你们出示的其中一张借条，另外一张13.5万元是欠她的利息钱。
（3）借条三张，证实2013年10月19日，被告人俞进东向王某丙出具了三张借款金额分别为40万元、19万元、13.5万元的借条。
（4）中国建设银行转账凭条及俞进东账户交易明细单，证实2012年2月13日、2月27日、3月7日、4月24日、5月14日、11月14日，王某丙通过建行转账汇给俞进东金额分别为21.83万元、5万元、20万元、7万元、0.285万元、7.945万元的事实。
（5）报案材料一份，证实王某丙向被告人俞进东多次讨索借款未果，于2014年9月4日向公安机关报案的事实。
17、2011年3月至2012年4月，被告人俞进东先后三次向程某借款合计30万元，案发前，除归还本金5万元及支付部分利息外，余款未还。
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