安徽省合肥市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）皖01刑终191号
原公诉机关合肥市庐阳区人民检察院。
上诉人（原审被告人）张某甲，原安徽融投投资管理有限公司工作人员。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年1月19日被合肥市公安局庐阳分局刑事拘留，同年2月16日经合肥市庐阳区人民检察院批准逮捕，同日由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。现羁押于合肥市第二看守所。
上诉人（原审被告人）张某乙，原安徽融投投资管理有限公司工作人员。2015年3月2日因本案被临时羁押于洛阳市看守所。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年3月4日被合肥市公安局庐阳分局刑事拘留，同年4月10日经合肥市庐阳区人民检察院批准逮捕，同日由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。现羁押于合肥市女子看守所。
辩护人张德源，安徽皖建律师事务所律师。
合肥市庐阳区人民法院审理庐阳区人民检察院指控原审被告人张某甲、张某乙犯非法吸收公众存款罪一案，于2016年3月2日作出（2015）庐刑初字第00480号刑事判决。原审被告人张某甲、张某乙均不服，分别提出上诉。本院依法组成合议庭，于2016年5月16日公开开庭审理了本案。合肥市人民检察院检察员章白宇出庭履行职务，上诉人张某甲、张某乙及其辩护人张德源到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
原判认定：2014年5月，袁某、朱怀军（均另案处理）等人在安徽省合肥市庐阳区缤纷南国蝶舞居7栋110室成立安徽融投投资管理有限公司（以下简称“融投公司”），准备通过该公司向社会公众吸收存款。2014年7月份左右，被告人张某甲、张某乙明知“融投公司”无资质向公众吸收存款，仍按照袁某的要求到安徽省合肥市为“融投公司”工作，张某甲任副总经理，管理日常事务，进行上传下达、培训业务员、召开投资理财会议、散发传单、向公众口头宣传等活动，月工资5000元。张某乙负责财务接收存款，并将吸收的款项转移到袁某指定的账户，管理资金进出，月工资3000元。在张某甲、张某乙等人操作下，“融投公司”以为河南省洛阳诺颐铁制品有限公司投资借款的名义，向缤纷南国蝶舞居小区及元一滨水城小区等附近小区周边群众散发传单、张贴海报进行宣传，吸引群众前去“融投公司”签订投资借款合同，借款期限从三个月至一年期不等，利率从每月1.1%至1.45%不等，至2014年12月底，先后向谭和林、张本军、陈斌等104名投资人非法吸收存款共计人民币6482269元，所得款项由张某乙按照袁某的指示转移到多个账户由袁某所用。具体事实如下：∷1∷”）'﹥某、2014年8月30日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%为条件，向谭和林借款10000元，共支付利息480元，其中预先在出借款中扣除利息120元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
2、2014年10月22日、11月11日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%-1.3%为条件，向张本军借款160000元，共支付利息4060元，其中预先在出借款中扣除利息2030元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
3、2014年9月27日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.1%为条件，向陈斌借款50000元，共支付利息1650元，其中预先在出借款中扣除利息550元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
4、2014年10月21日、11月3日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.1%-1.45%为条件，向柳汉莹借款580000元，共支付利息15380元，其中预先在出借款中扣除利息8130元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
5、2014年11月21日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.25%为条件，向胡业凤借款150000元，共支付利息1875元，该利息系预先在出借款中扣除，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
6、2014年9月22日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%为条件，向柏贤利借款10000元，共支付利息360元，其中预先在出借款中扣除利息120元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
7、2014年10月10日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.1%为条件，向贾秀萍借款20000元，共支付利息440元，其中预先在出借款中扣除利息220元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
8、2014年8月22日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%为条件，向杨德新借款30000元，共支付利息1，080元，其中预先在出借款中扣除利息360元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
9、2014年11月22日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.15%为条件，向卫爱荣借款10000元，共支付利息115元，该利息系预先在出借款中扣除，余款转至袁某指定账户，至今未归还。∷1∷”）'﹥某0、2014年9月6日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.1%为条件，向郑颖贤借款10000元，共支付利息220元，其中预先在出借款中扣除利息110元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。∷1∷”）'﹥某1、2014年10月25日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%为条件，向张祥财借款10000元，共支付利息120元，该利息系预先在出借款中扣除，余款转至袁某指定账户，至今未归还。∷1∷”）'﹥某2、2014年9月30日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.3%为条件，向廖和清借款150000元，共支付利息3900元，其中预先在出借款中扣除利息1950元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。∷1∷”）'﹥某3、2014年8月3日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%为条件，向刘晓玲借款40000元，共支付利息1440元，其中预先在出借款中扣除利息480元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。∷1∷”）'﹥某4、2014年10月23日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.1%为条件，向吴传代借款20000元，共支付利息440元，其中预先在出借款中扣除利息220元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。∷1∷”）'﹥某5、2014年11月7日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.15%为条件，向胡宏鹏借款50000元，共支付利息575元，该利息系预先在出借款中扣除，余款转至袁某指定账户，至今未归还。∷1∷”）'﹥某6、2014年10月15日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%为条件，向王萍借款40000元，共支付利息960元，其中预先在出借款中扣除利息480元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。∷1∷”）'﹥某7、2014年11月11日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.15%为条件，向孔玉霞借款10000元，共支付利息115元，该利息系预先在出借款中扣除，余款转至袁某指定账户，至今未归还。∷1∷”）'﹥某8、2014年10月19日、11月27日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%为条件，向董秀琴借款100000元，共支付利息1200元，该利息系预先在出借款中扣除，余款转至袁某指定账户，至今未归还。∷1∷”）'﹥某9、2014年10月17日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.25%为条件，向赵东晖借款120000元，共支付利息1045元，该利息系预先在出借款中扣除，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
20、2014年10月25日、11月5日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%-1.3%为条件，向高曼妮借款220000元，共支付利息5440元，其中预先在出借款中扣除利息2840元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
21、2014年7月22日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%为条件，向雍凤华借款50000元，共支付利息2400元，该利息系预先在出借款中扣除，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
22、2014年9月30日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.3%为条件，向宋振科借款100000元，共支付利息3900元，其中预先在出借款中扣除利息1300元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
23、2014年11月2日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.1%为条件，向王德伟借款30000元，共支付利息330元，该利息系预先在出借款中扣除，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
24、2014年8月31日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.15%为条件，向徐望根借款10000元，共支付利息345元，其中预先在出借款中扣除利息115元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
25、2014年11月4日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.3%为条件，向余远平借款100000元，共支付利息1300元，该利息系预先在出借款中扣除，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
26、2014年9月31日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%为条件，向刘伟萍借款20000元，共支付利息720元，其中预先在出借款中扣除利息240元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
27、2014年10月29日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%为条件，向章家宪借款10000元，共支付利息240元，其中预先在出借款中扣除利息120元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
28、2014年10月10日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.1%为条件，向闫志德借款10000元，共支付利息220元，其中预先在出借款中扣除利息110元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
29、2014年10月18日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.1%为条件，向王加应借款10000元，共支付利息220元，其中预先在出借款中扣除利息110元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
30、2014年9月2日、11月21日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.1%-1.15%为条件，向夏菊莲借款40000元，共支付利息910元，其中预先在出借款中扣除利息450元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
31、2014年10月23日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.1%为条件，向王良贵借款10000元，共支付利息220元，其中预先在出借款中扣除利息110元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
32、2014年10月19日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%为条件，向张国安借款10000元，共支付利息120元，该利息系预先在出借款中扣除，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
33、2014年8月21日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%为条件，向张国安借款70000元，共支付利息3360元，其中预先在出借款中扣除利息840元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
34、2014年10月31日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.15%为条件，向何继胜借款20000元，共支付利息460元，其中预先在出借款中扣除利息230元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
35、2014年10月31日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.1%为条件，向凌绍广借款10000元，共支付利息330元，其中预先在出借款中扣除利息110元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
36、2014年9月4日、10月30日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%-1.3%为条件，向曹玲珍借款110000元，共支付利息2960元，其中预先在出借款中扣除利息1420元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
37、2014年9月5日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%为条件，向徐为坚借款10000元，共支付利息360元，其中预先在出借款中扣除利息120元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
38、2014年10月23日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.3%为条件，向储木红借款290000元，共支付利息7540元，其中预先在出借款中扣除利息3770元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
39、2014年9月29日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%为条件，向孙成义借款10000元，共支付利息240元，其中预先在出借款中扣除利息120元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
40、2014年11月21日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.1%为条件，向谢俏梅借款50000元，共支付利息550元，该利息系预先在出借款中扣除，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
41、2014年9月5日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.3%为条件，向朱新民借款140000元，共支付利息5460元，其中预先在出借款中扣除利息1820元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
42、2014年10月20日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.1%为条件，向汪贵林借款10000元，共支付利息220元，其中预先在出借款中扣除利息110元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
43、2014年11月17日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.15%为条件，向董本泉借款10000元，共支付利息115元，该利息系预先在出借款中扣除，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
44、2014年9月4日、9月29日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.1%为条件，向王旭东借款80000元，共支付利息2640元，其中预先在出借款中扣除利息880元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
45、2014年8月1日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.15%为条件，向周庆文借款50000元，共支付利息2300元，其中预先在出借款中扣除利息575元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
46、2014年9月27日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.3%为条件，向刘义玲借款160000元，共支付利息6240元，其中预先在出借款中扣除利息2080元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
47、2014年10月15日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.1%为条件，向杜珍爱借款10000元，共支付利息220元，其中预先在出借款中扣除利息110元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
48、2014年9月27日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.1%为条件，向唐红霞借款15000元，共支付利息330元，其中预先在出借款中扣除利息165元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
49、2014年8月12日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%为条件，向陈永萍借款10000元，共支付利息480元，其中预先在出借款中扣除利息120元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
50、2014年9月27日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.3%为条件，向周文君借款160000元，共支付利息6240元，其中预先在出借款中扣除利息2080元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
51、2014年10月4日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.15%为条件，向马骏借款30000元，共支付利息690元，其中预先在出借款中扣除利息345元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
52、2014年10月8日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.25%为条件，向李文斌借款100000元，共支付利息2500元，其中预先在出借款中扣除利息1250元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
53、2014年8月29日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.1%为条件，向程涛借款30000元，共支付利息990元，其中预先在出借款中扣除利息330元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
54、2014年8月1日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.15%为条件，向姜晶晶借款10000元，共支付利息460元，其中预先在出借款中扣除利息115元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
55、2014年10月15日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%为条件，向邢平均借款50000元，共支付利息1200元，其中预先在出借款中扣除利息600元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
56、2014年11月6日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.1%为条件，向姚晓鸥借款30000元，共支付利息330元，该利息系预先在出借款中扣除，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
57、2014年9月29日、10月19日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.1%为条件，向李映早借款20000元，共支付利息550元，其中预先在出借款中扣除利息220元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
58、2014年9月2日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%为条件，向胡庆武借款30000元，共支付利息990元，其中预先在出借款中扣除利息360元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
59、2014年10月13日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.15%为条件，向蓝家谨借款10000元，共支付利息990元，其中预先在出借款中扣除利息115元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
60、2014年11月8日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.15%为条件，向陶璲元借款10000元，共支付利息115元，该利息系预先在出借款中扣除，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
61、2014年7月30日、9月3日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.25%为条件，向吕国荣借款150000元，共支付利息6800元，其中预先在出借款中扣除利息1800元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
62、2014年7月23日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%为条件，向徐家富借款20000元，共支付利息1200元，其中预先在出借款中扣除利息240元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
63、2014年9月28日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%为条件，向张福德借款50000元，共支付利息1650元，其中预先在出借款中扣除利息550元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
64、2014年9月29日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.1%为条件，向张晓娜借款10000元，共支付利息220元，其中预先在出借款中扣除利息110元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
65、2014年8月28日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.1%为条件，向袁雪石借款50000元，共支付利息1650元，其中预先在出借款中扣除利息550元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
66、2014年8月31日、9月13日、10月17日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%为条件，向李红借款90000元，共支付利息2880元，其中预先在出借款中扣除利息1080元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
67、2014年8月4日、8月28日、9月11日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.15%为条件，向周霞借款160000元，共支付利息4145元，其中预先在出借款中扣除利息1785元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
68、2014年8月4日、8月28日、9月11日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.1%、1.15%、1.2%为条件，向赵广艺借款230000元，共支付利息6155元，其中预先在出借款中扣除利息2675元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
69、2014年9月18日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.1%为条件，向汪廷蓉借款10000元，共支付利息220元，其中预先在出借款中扣除利息110元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
70、2014年9月24日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.1%为条件，向张家芝借款20000元，共支付利息440元，其中预先在出借款中扣除利息220元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
71、2014年10月5日、10月25日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.1%为条件，向丁沙沙借款20000元，共支付利息440元，其中预先在出借款中扣除利息220元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
72、2014年8月26日、10月1日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%为条件，向孟庆薀借款60000元，共支付利息960元，其中预先在出借款中扣除利息720元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
73、2014年11月14日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.1%为条件，向王登山借款10000元，共支付利息110元，该利息系预先在出借款中扣除，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
74、2014年9月23日、10月19日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.1%为条件，向方光同借款40000元，共支付利息1100元，其中预先在出借款中扣除利息440元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
75、2014年9月2日、10月2日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.15%为条件，向李萍借款30000元，共支付利息920元，其中预先在出借款中扣除利息345元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
76、2014年10月9日、11月1日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.3%为条件，向岳文淑借款160000元，共支付利息1430元，该利息系预先在出借款中扣除，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
77、2014年7月31日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%为条件，向谭启鸿借款20000元，共支付利息1200元，其中预先在出借款中扣除利息240元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
78、2014年10月12日、10月29日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%为条件，向瞿维言借款90000元，共支付利息1680元，其中预先在出借款中扣除利息1080元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
79、2014年11月2日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.1%为条件，向冯德翠借款10000元，共支付利息110元，该利息系预先在出借款中扣除，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
80、2014年9月8日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%为条件，向藏永兰借款50000元，共支付利息1800元，其中预先在出借款中扣除利息600元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
81、2014年10月19日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%为条件，向刘忠英借款10000元，共支付利息120元，该利息系预先在出借款中扣除，余款未归还
82、2014年10月11日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%为条件，向郑交华借款10000元，共支付利息240元，其中预先在出借款中扣除利息120元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
83、2014年9月21日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.1%为条件，向刘善安借款30000元，共支付利息990元，其中预先在出借款中扣除利息330元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
84、2014年8月1日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.25%为条件，向袁雯婷借款100000元，共支付利息5000元，其中预先在出借款中扣除利息1250元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
85、2014年9月26日、10月11日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%为条件，向胡勇借款60000元，共支付利息1800元，其中预先在出借款中扣除利息720元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
86、2014年7月22日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%为条件，向朱林霞借款10000元，共支付利息600元，其中预先在出借款中扣除利息120元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
87、2014年9月30日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.1%为条件，向沈夏借款10000元，共支付利息220元，其中预先在出借款中扣除利息110元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
88、2014年9月21日、10月29日、9月1日、8月19日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.1%-1.3%为条件，向沈学梅借款200000元，共支付利息7230元，其中预先在出借款中扣除利息2430元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
89、2014年10月11日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%为条件，向谭友传借款10000元，共支付利息240元，其中预先在出借款中扣除利息120元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
90、2014年9月11日、11月2日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，融投公司”以月息1.2%为条件，向ＸＸ借款60000元，共支付利息1200元，其中预先在出借款中扣除利息720元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
91、2014年8月30日、10月24日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.15%、1.2%为条件，向汪玉虎借款20000元，共支付利息700元，其中预先在出借款中扣除利息235元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
92、2014年8月13日、8月20日、9月10日、9月30日、10月13日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%为条件，向吴凤霞借款70000元，共支付利息2880元，其中预先在出借款中扣除利息840元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
93、2014年10月11日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%为条件，向何宗爱借款20000元，共支付利息440元，其中预先在出借款中扣除利息220元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
94、2014年9月25日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.15%为条件，向夏广琴借款20000元，共支付利息460元，其中预先在出借款中扣除利息230元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
95、2014年11月21日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.1%为条件，向唐红梅借款50000元，共支付利息550元，该利息系预先在出借款中扣除，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
96、2014年8月1日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.15%为条件，向戴永龙借款10000元，共支付利息345元，其中预先在出借款中扣除利息115元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
97、2014年10月11日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.1%为条件，向顾承利借款50000元，共支付利息1650元，其中预先在出借款中扣除利息550元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
98、2014年7月28日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.15%为条件，向王华荣借款10000元，共支付利息575元，其中预先在出借款中扣除利息115元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
99、2014年11月3日、10月12日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%为条件，向李桂莲借款30000元，共支付利息480元，其中预先在出借款中扣除利息360元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。∷1∷”）'﹥某00、2014年11月24日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%为条件，向高焕卿借款500000元，共支付利息7250元，该利息系预先在出借款中扣除，余款转至袁某指定账户，至今未归还。∷1∷”）'﹥某01、2014年11月22日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.1%为条件，向褚有玉借款70000元，共支付利息770元，该利息系预先在出借款中扣除，余款转至袁某指定账户，至今未归还。∷1∷”）'﹥某02、2014年9月6日、11月6日、11月7日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.2%为条件，向秦龙凤共计借款48000元，支付利息561元，该利息系预先在出借款中扣除，余款转至袁某指定账户，至今未归还。∷1∷”）'﹥某03、2014年10月8日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.25%为条件，向王积羽借款110000元，共支付利息2750元，其中预先在出借款中扣除利息1375元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。∷1∷”）'﹥某04、2014年10月28日，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”以月息1.1%为条件，向姜道萍借款50000元，支付利息1100元，其中预先在出借款中扣除利息550元，余款转至袁某指定账户，至今未归还。
综上，在被告人张某甲、张某乙的操作下，“融投公司”向谭和林、张本军、陈斌、柳汉莹等104人吸收公众存款共计6482269元（预先在出借款中支付的利息已扣除）。
2015年1月18日12时许，被告人张某甲在河南省偃师市火车站广场被偃师市公安局刑侦大队民警抓获归案。
2015年3月2日18时10分，被告人张某乙在洛阳火车站出站口被洛阳铁路公安处洛阳站派出所民警抓获，临时羁押于洛阳市看守所2天。
案发后，公安机关依法扣押了“融投公司”人民币10万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，予以确认。
（一）综合书证∷1∷”）'﹥某、受案登记表、立案决定书等证据证实，本案系被害人报案后，公安机关予以立案侦查的事实。
2、扣押物品清单、暂扣款收据及扣押书证材料证实，案发后，公安机关依法扣押了“融投公司”相关投资人员登记表、宣传单、印章、投资合同及现金10万元的事实。
3、投资合同证实，“融投公司”分别与谭和林、张本军、陈斌、柳汉莹、胡业凤、柏贤利、贾秀萍、杨德新、卫爱荣、郑颖贤、张祥财、廖和清、刘晓玲、吴传代、胡宏鹏、王萍、孔玉霞、董秀琴、赵东晖、高曼妮、雍凤华、宋振科、王德伟、徐望根、余远平、刘伟萍、章家宪、闫志德、王加应、夏菊莲、王良贵、张国安、胡德秀、何继胜、凌绍广、曹玲珍、徐为坚、储木红、孙成义、谢俏梅、朱新民、汪贵林、董本泉、王旭东、周庆文、刘义玲、杜珍爱、唐红霞、陈永萍、周文君、马骏、李文斌、程涛、姜晶晶、邢平均、姚晓鸥、李映早、胡庆武、蓝家谨、陶璲元、吕国荣、徐家富、张福德、张晓娜、袁雪石、李红、周霞、赵广艺、汪廷蓉、张家芝、丁沙沙、孟庆薀、王登山、方光同、李萍、岳文淑、谭启鸿、瞿维言、冯德翠、藏永兰、刘忠英、郑交华、刘善安、袁雯婷、胡勇、朱林霞、沈夏、沈雪梅、谭友传、ＸＸ、汪玉虎、吴凤霞、何宗爱、夏广琴、唐红梅、戴永龙、顾承利、王华荣、李桂莲、高焕卿、褚有玉、秦龙凤、王积羽、姜道萍等104名签订投资管理合同及各自出借款项的数额的事实。
4、安徽融投公司工商材料证实，安徽融投公司系2014年5月20日成立及其经营范围的事实。
5、洛阳诺颐铁制品公司工商材料、企业基本信息查询单及情况说明证实，洛阳诺颐铁制品公司于2011年1月14日成立，为有限责任公司及该公司从未与“融投公司”发生任何业务和经济往来，也未办理过POS机业务，公司公章、合同专用章、财务专用章等从未外借过的事实。
（二）证人证言∷1∷”）'﹥某、证人袁某、张某丙、高某的证言笔录证实，2014年袁某的洛阳元邦公司因向社会集资4000万元后资金链断裂，投资人向公安机关报案，为偿还元邦公司投资人的投资款就决定到合肥以帮洛阳诺颐铁制品公司借款担保开办投资公司吸收公众资金。当时指派张某甲到合肥“融投公司”任副总、业务负责人，招聘业务员、培训、发宣传单，带领大家以给予1.1%-1.5%的不等利息吸收所谓的投资款的事实；证实张某乙是袁某的表妹，袁某指派张某乙负责财务，接收存款并将吸收的款项转移到袁某指定的账户。张某乙带领高某一起工作，同时也管理好几个公司的账务，袁某给予张某甲、张某乙工资及提成。张某甲、张某乙均知道“融投公司”采用上述方法融资是非法的事实；证实融资的款项根本未投资给洛阳诺颐铁制品公司而是由袁某用于归还欠款及花销等的事实。
2、证人王某辨认笔录及照片、陈龙、凌霖、葛志强、倪丽、余荟霖、许凌浩、沈夏的证言笔录证实，王某等上述“融投公司”员工在负责人张某甲的招聘、培训及带领下向公众吸收存款，开展业务的事实；证实张某乙是袁某的表妹，是财务总负责，其知道公司是干什么的事实。
（三）集资参与人曹玲珍、储木红、徐为坚、凌绍广、廖和清、刘晓玲、吴传代、胡宏鹏、王萍、孔玉霞、董秀琴、赵东晖、高曼妮、雍凤华、宋振科、郑交华、刘善安、袁雯婷、胡勇、朱林霞、沈夏、沈雪梅、谭友传、ＸＸ、汪玉虎、王德伟、徐望根、余远平、刘伟萍、章家宪、闫志德、王加应、夏菊莲、王良贵、张国安、胡德秀、何继胜、马骏、李文斌、程涛、姜晶晶、邢平均、姚晓鸥、李映早、胡庆武、蓝家谨、陶璲元、吕国荣、徐家富、张福德、张晓娜、袁雪石、李红、周霞、赵广艺、汪廷蓉、张家芝、吴凤霞、何宗爱、夏广琴、唐红梅、戴永龙、顾承利、王华荣、李桂莲、高焕卿、褚有玉、谭和林、张本军、陈斌、柳汉莹、胡业凤、柏贤利、贾秀萍、杨德新、卫爱荣、郑颖贤、张祥财、丁沙沙、孟庆薀、王登山、方光同、李萍、岳文淑、谭启鸿、瞿维言、冯德翠、藏永兰、刘忠英、孙成义、谢俏梅、朱新民、汪贵林、董本泉、王旭东、周庆文、刘义玲、杜珍爱、唐红霞、陈永萍、周文君、秦龙凤、王积羽、姜道萍的报案材料、询问笔录及投资合同复印件等证据证实，上述投资人经张某甲等人的宣传后到“融投公司”签订了借款投资合同进行了投资，且每次投资的时候，第一个月的利息当时就给付的事实；证实2014年11月“融投公司”老板跑了而向公安机关报案机各投资人各自借款的数额的事实。
（四）被告人的供述、辩解∷1∷”）'﹥某、被告人张某甲供述笔录证实，“融投公司”老板是袁某，“融投公司”总经理是张某丙，负责融投公司的具体管理，总会计是张某乙，负责袁某在沈阳、洛阳、合肥三地开办公司的所有财务，其受袁某的指派负责管理业务员，对他们进行业务培训，并带领他们在公司附近小区向周边群众进行宣传，还不定期的开展茶话会等，以1.1%-1.5%的利息吸引小区居民来投资，理由就是洛阳诺颐铁制品有限公司因开展业务需要资金，客户投资的钱都是借给这家公司的事实；证实“融投公司”成立后除了向客户吸收借款外，没有开展过其他业务，开办的目的就是向群众融资借款、吸储，至案发吸储600多万。客户的投资款都是袁某和张某乙进行管理，所有财务上的事情都是经袁某同意或指示，其拿工资和提成。2014年11月26日其听说洛阳元邦公司资金链断裂，已有群众向公安机关报案，其担心合肥公司出事就借故回到老家躲藏起来，后被抓获归案的事实。
2、被告人张某乙的供述笔录证实，2014年7月，其经其表哥袁某指派到合肥“融投公司”任总财务，该公司具体由张某甲负责管理业务员，包括公司平时的开支、报销、宣传彩页制作等，都是张某甲负责指挥完成的，还对业务员进行业务培训，并带领他们在公司附近小区向周边群众进行宣传，还不定期的开展茶话会等，以1.1%-1.5%的利息吸引小区居民来投资，理由就是洛阳诺颐铁制品有限公司因开展业务需要资金，客户投资的钱都是借给这家公司。“融投公司”成立后除了向客户吸收借款外，没有开展过其他业务，开办的目的就是向群众融资借款、吸储，至案发吸储600多万的事实；证实其按照袁某的指示将投资人的款项转给他人，收款人都是个人账户，不是洛阳诺颐铁制品有限公司的事实。
（五）银行账户查询资料证实，“融投公司”吸收的资金均由张某乙通过个人账户转入他人账户，但收款人均无洛阳诺颐铁制品有限公司的事实。
（六）审计报告证实，本案已报案自然人共104人，融投公司“吸收公众存款”未扣减砍头息（即预先在出借款中扣除得利息）的借款金额共6563000元；支付利息共173181元，其中支付砍头息80731元；扣减砍头息后的借款金额6482269元，未归还本金的事实。
（七）综合证据∷1∷”）'﹥某、抓获经过、归案经过，临时羁押证明证实，两被告人系被抓获归案，被告人张某乙2015年3月2日被抓获后临时羁押于洛阳市看守所的事实。
2、户籍证明证实两被告人犯罪时已年满十八周岁的事实。
3、拘留证、逮捕证证实两被告人因本案刑事拘留及被逮捕的时间。
原判认为：被告人张某甲、张某乙违法国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，伙同他人向不特定社会公众吸收公众存款共计人民币6482269元，数额巨大，扰乱金融秩序，两被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，应按照各被告人在共同犯罪中的情节、作用分别依法惩处。两被告人在庭审中自愿认罪，均可酌情从轻处罚。被告人张某甲的辩护人关于被告人张某甲虽被称为经理，但对其他业务员并无实质上的管理，其系从犯，认定其犯罪数额应为其个人经手吸收的存款数额以及被告人张某乙申辩其不知道公司不能向公众吸储，自己不是有意犯罪及其辩护人关于被告人张某乙主观上不知道公司没有资质，客观上未有犯罪行为，张某乙无罪的辩护意见，经查，被告人张某甲、张某乙虽然是公司控制人袁某聘任人员，但一个是主要业务负责人，负责公司成立筹备、业务员招聘培训、对外宣传、吸引客户来投资等日常经营；一个是财务主要负责人通过网银等控制投资款的进出，将赃款按照袁某的指示及时转走。且张某乙系袁某的表妹，2013年便跟随袁某在沈阳、洛阳、成都等地成立的所谓的投资管理公司做总财务工作，其对袁某的投资公司向民间吸储的事实也十分清楚，袁某正是通过两被告人的犯罪行为实现自己的犯罪目的，共同进行非法吸收公众存款犯罪。且两被告人在犯罪过程中属分工协作，均积极实施，均不宜认定为从犯，故各辩护人的上述辩护意见不能成立，不予采纳。案经一审法院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第六十四条之规定，判决：一、被告人张某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零八个月，并处罚金人民币7万元。
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\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"周怀有与周名辉、中国人寿财产保险股份有限公司郑州市中心支公司机动车交通事故责任纠纷一审民事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2017-11-24\\\\\",\\\\\