山东省阳信县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁1622刑初86号
公诉机关山东省阳信县人民检察院。
被告人张绍强，男，汉族，1981年4月24日出生于山东省阳信县，初中文化，农民，户籍地阳信县，捕前住滨州市滨城区。2010年9月3日，因寻衅滋事被劳动教养一年。因涉嫌犯集资诈骗罪于2017年3月6日被抓获，同年3月7日被刑事拘留，同年4月12日被逮捕。
辩护人顾宗新，山东王田律师事务所律师。
山东省阳信县人民检察院以滨阳检公刑诉［2017］78号起诉书指控被告人张绍强犯集资诈骗罪，于2017年7月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阳信县人民检察院指派检察员褚仁普、毛少飞出庭支持公诉，被告人张绍强及其辩护人顾宗新到庭参加诉讼。期间，经滨州市中级人民法院批准，依法延长审理期限三个月。现已审理终结。
阳信县人民检察院指控，2014年10月，被告人张绍强与毛荣刚（另案处理）注册成立滨州圣豪网络科技有限公司（以下简称圣豪公司），毛荣刚任法定代表人。后，被告人张绍强与毛荣刚依托圣豪公司，在互联网上搭建“圣豪贷”网络P2P借贷平台，编造担保合同，招聘、安排工作人员，通过互联网上的相关论坛、QQ平台及现场见面会等方式，在无真实车辆质押的情况下，发布车辆质押投资虚假广告，以年利率16%到18%的高额利息为诱饵，诱骗不特定对象进行投资。经查证，截止2016年2月，被告人张绍强伙同毛荣刚，先后诱使北京、广东、安徽、上海、江苏、山东等省、市的被害人熊某、庄某、方某、范某、张某9、彭某等33人投资共计1602732.10元，扣除已归还的本金及支付的利息，实际骗得人民币1035286.69元，用于维持诈骗活动、挥霍，后关闭“圣豪贷”网络P2P借贷平台并逃匿。
针对指控的事实，公诉机关宣读出示了被害人庄某、朱某3、方某、熊某、谢某、陈某1、张某9、杨某2、郭某、李某5、赵某1、刘某6、李某6、周某1、孟某、吴某、许某1、殷某、赵某2、余某、王某6、周某2、许某2、丁某、赵某3、胡某、彭某、章某、陈某2和等人的陈述，证人李某1、王某1、商某、王某2、魏某、张某1、刘某1、刘某2、韩某、张某2、张某3、张某4、董某、王某3、郑某、杨某1、刘某3、马某1、张某5、王某4、崔某、吕某、马某2、朱某1等人的证言，受案登记表、立案决定书、抓获经过、本地常住人口查询结果详单、交易记录、账簿、滨州市劳动教养管理委员会劳动教养决定书等书证，阳信县物价局价格认证中心价格认定结论书，银行交易明细、支付宝交易记录等电子数据，同案犯毛荣刚供述以及被告人张绍强的供述和辩解等证据。
公诉机关认为，被告人张绍强以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人张绍强辩称，他是跟着毛荣刚干。
辩护人认为，本案系单位犯罪；张绍强构成非法吸收公众存款罪；张绍强是从犯；张绍强犯罪情节较轻，社会危害性较小，如实供述自己的犯罪事实。请求法院对被告人张绍强从轻或减轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，2014年10月，被告人张绍强与毛荣刚（另案处理）注册成立滨州圣豪网络科技有限公司（以下简称圣豪公司），毛荣刚任法定代表人。后被告人张绍强与毛荣刚依托圣豪公司，在互联网上搭建“圣豪贷”网络P2P借贷平台，编造担保合同，招聘、安排工作人员，通过互联网上的相关论坛、QQ平台及现场见面会等方式，在无真实车辆质押的情况下，发布车辆质押投资虚假广告，以年利率16%到18%的高额利息为诱饵，诱骗不特定对象进行投资。经查证，截止2016年2月，被告人张绍强伙同毛荣刚，先后诱使北京、广东、安徽、上海、江苏、山东等省市的被害人熊某、庄某、方某、范某、张某9、彭某等33人投资共计1602732.10元，扣除已归还的本金及支付的利息，实际骗得人民币1035286.69元，用于维持诈骗活动、挥霍，后关闭“圣豪贷”网络P2P借贷平台并逃匿。
另查明，2010年9月3日，被告人张绍强因寻衅滋事被劳动教养一年。
上述事实有下列证据予以证实：
1、被害人陈述
（1）庄某陈述，2015年初，他通过圣豪贷客服梦梦得知“圣豪贷”在搞活动，做汽车抵押项目，效益很好，推出一个月、两个月、三个月的月标投标方法和散标投资方法，月标的投资金额不低于一万元。每个标的利率开始为年利率18%，后来为16%。除去固定利息，还不定期发放不定额的投资奖励。圣豪贷把质押合同做成投资项目发在网站上寻找投资人，每个投资人在圣豪贷平台都有自己的账户，把钱充值到投资人的账户，或在网站上充值到圣豪贷平台账户里面，然后再选择投标项目就行。
（2）朱某3陈述，2015年7月份，他被圣豪贷的一个客服拉进群号为157496248的圣豪贷财富官方群，该群经常发圣豪贷投资的宣传信息，介绍投资项目，年利率16%-18%之间，还有平台投资奖励，公司负责人是毛荣刚，担保公司是滨州鲁强工贸有限公司（以下简称鲁强公司）。他在这个平台先后投资共88028元，毛荣刚返还他本金或利息55301.84元。
（3）方某陈述，2015年9月底，他被圣豪贷的一个客服拉进群号��157496248的圣豪贷财富官方群，该群经常介绍圣豪贷的投资信息和公司的活动，称公司的主要业务是车辆质押，并对公司的安全性做过很多保证。他在这个平台共投资6万元，毛荣刚返还他本金或利息共4812.73元。2016年1月，他发现在圣豪贷平台无法提现了，2月底毛荣刚失去联系。
（4）熊某陈述，2015年11月初，圣豪贷的一个客服加他为QQ好友，并把他拉进“圣豪贷投资交流群”，给他发了很多圣豪贷公司的宣传信息，称公司的主要业务是车辆质押，年利息为16%。他在这个平台共投资333700元，毛荣刚返还他本息共89478.65元。2016年1月，他听说公司出事了，后他与另外三名被害人作为代表到阳信县公安局报案。
（5）谢某陈述，2015年10月底，他被圣豪贷的一个客服拉进群号为157496248的圣豪贷财富官方群，后该群陆续发一些关于圣豪贷投资的宣传信息，称圣豪贷平台是做真实的车辆质押业务，毛荣刚是公司的法人，投资年利率最高18%，还给他发了鲁强公司为圣豪公司担保的担保函。他在这个平台先后投资共21500元，2015年12月底，圣豪贷平台无法提现，2016年2月中旬，毛荣刚失去联系，3月6日，他与另外三名被害人作为代表到阳信县公安局报案。
（6）陈某1陈述，2015年9月份，他被圣豪贷的一个客服拉进群号为157496248的圣豪贷财富官方群，该群向他宣传圣豪贷平台，发一些关于圣豪贷投资的信息，称公司的主要业务是车辆质押，投资的年利率16%-18%。他在这个平台共投资5.1万元，毛荣刚返还他本息共9917.88元。
（7）张某9陈述，2015年11月份，她被圣豪贷的一个客服���进群号为157496248的圣豪贷财富官方群，该群向她介绍圣豪贷的投资信息，介绍公司的活动和高额回报，称公司的主要业务是车辆质押。2016年1月份，她参加过圣豪贷组织的见面会，当时提现已经困难，毛荣刚和她说资金周转暂时困难，并承诺农历2015年底给所有投资人返还部分本息，后来没有兑现。她在这个平台共投资6.1万元，毛荣刚返还她本金或利息共3000余元。2016年1月，她发现在圣豪贷平台无法提现，2月底毛荣刚失去联系。
（8）杨某2陈述，2015年12月初，圣豪贷的客服加他为好友，后将他拉到圣豪贷的官方群，向他宣传圣豪贷，过了几天他投了1032元，该平台没有返还过他本息。
（9）郭某陈述，2015年10月底，他在一个网站的论坛看到圣豪贷的宣传信息，加了圣豪贷的一个客服为好友，该客服向他宣传圣豪贷及负责人毛荣刚，后他投资10万元，毛荣刚仅返还19800元、350元。
（10）李某5陈述，2015年6月份，圣豪贷的客服加她为好友，后将她拉到圣豪贷的官方群，向她宣传圣豪贷，后她共投资100532元，毛荣刚共返还她58530.63元。
（11）赵某1陈述，2015年11月初，圣豪贷的客服加他为好友，后将他拉到圣豪贷的官方群，向他宣传圣豪贷，后他共投资19950元，毛荣刚返还他220元，还奖励他一部苹果6plus手机。
（12）刘某6陈述，2015年9月，圣豪贷的客服加他为好友，后将他拉到圣豪贷的官方群，宣传圣豪贷，后他共投资5万元，毛荣刚共返还他28432元。
（13）李某6陈述，2015年12月份，圣豪贷的客服把她拉到圣豪贷的官方群，向她��传圣豪贷，后她投资3000元，没有返还过本息。
（14）周某1陈述，2015年8月份，她通过朋友庄某介绍知道圣豪贷，后她共投资11000元，返还本她息共1485.30元。
（15）孟某陈述，2015年9月左右，圣豪贷的客服加他为好友，并将他拉到圣豪贷的官方群，向他宣传圣豪贷，后他共投资31836元，毛荣刚共返还他12435元。
（16）吴某陈述，2015年11月份，圣豪贷的客服加她为好友，并将她拉到圣豪贷的官方群，向她宣传圣豪贷，后她共投资2万元，毛荣刚共返还她2295.76元。
（17）许某1陈述，2015年11月份左右，圣豪贷的客服加他为好友，并将他拉到圣豪贷的官方群，向他宣传圣豪贷，后他共投资1万元。
（18）殷某陈述，2015年10月份，圣豪贷的客服加他为好友，并将他拉到圣豪贷的官方群，向他宣传圣豪贷，后他共投资19950元，毛荣刚共返还他3872元。
（19）赵某2陈述，2015年12月份，圣豪贷的客服把他拉到圣豪贷的官方群，向他宣传圣豪贷，后他投资1482元，没有返还过本息。
（20）余某陈述，2015年8月左右，圣豪贷的客服加他为好友，后将他拉到圣豪贷的官方群，向他宣传圣豪贷，后他共投资4万余元，毛荣刚共返还他24023.30元。
（21）王某6陈述，2015年8月份，圣豪贷的客服加她为好友，后将她拉到圣豪贷的官方群，向她宣传圣豪贷，后她共投了6万元，毛荣刚共返还她6863.60元。
（22）周庭昌陈述，2015年12月底，圣豪贷的客服加他为��友，并将他拉到圣豪贷的官方群，向他宣传圣豪贷，过了几天他投资1000元，没有返还过本息。
（23）许某2陈述，他在网上看到圣豪贷的宣传信息，后他共投资6.2万元，毛荣刚返还他3960.83元。
（24）丁某陈述，2015年9月底，圣豪贷的客服加他为好友，并将他拉到圣豪贷的官方群，向他宣传圣豪贷，后他共投资2万元，毛荣刚共返还他3972元。
（25）赵某3陈述，2015年9月份左右，圣豪贷的客服加他为好友，并将他拉到圣豪贷的官方群，向他宣传圣豪贷，后他共投资3万元，毛荣刚共返还他4668元。
（26）胡某陈述，他在网上看到圣豪贷的宣传信息，后他投资1万元，毛荣刚共返还他378元。
（27）彭某���述，2015年12月份，圣豪贷的客服加他为好友，后将他拉到圣豪贷的官方群，向他宣传圣豪贷，过了几天他投资5000元，毛荣刚共返还他124元。
（28）章某陈述，2015年12月，圣豪贷的客服加他为好友，向他宣传圣豪贷，后他共投资1.1万元，毛荣刚共返还他400元。
（29）陈某2和陈述，2015年11月初，圣豪贷的客服加他为好友，并将他拉到圣豪贷的官方群，向他宣传圣豪贷，过了几天他投资1万元，毛荣刚共返还他5136.63元。
2、证人证言
（1）李某1证实，张绍强曾让他找人帮忙注册公司，他把商某的电话号码给了张绍强。
（2）王某1（张绍强妻子）证实，她的鲁强公司没有给毛荣刚经营的圣豪公司作���担保，她只给毛荣刚发过一张鲁强公司营业执照副本的照片。
（3）商某证实，2014年9月份，一个年龄比毛荣刚大点的人通过李某1知道他的手机号，找他帮忙注册公司，当时是在豪门锦绣城门口滨州友人投资公司的门市上谈的，2015年底找他帮助做公司年度报告时认识的毛荣刚。
（4）证人王某5、魏某、张某1、刘某4、刘某2、韩某、张某2、张某3、张某4、董某、王某3、郑某、杨某1、刘某3、马某1、张某6（滨州圣豪网络科技有限公司客服、财务人员）证实，圣豪公司有一个叫“圣豪贷”的网络P2P平台，通过客服人员在互联网上发布广告宣传信息，以投资返现、高额利息吸引投资。公司一直以车辆质押为名开展业务，负责人有毛荣刚、张绍强，毛荣刚称抵押车的车库在滨州，是否发生过抵押车辆的业务她们不清楚。
（5）王某4（滨州友人投资公司业务员）证实，2014年10月底，崔某在滨州友人投资公司抵押了一辆帕萨特轿车，滨州友人投资公司与毛荣刚没有业务往来，也没有向毛荣刚提供过自己公司的抵押车辆信息。
（6）崔某证实，他曾通过王某4将一辆帕萨特轿车抵押给滨州友人投资公司。
（7）吕某证实，他的众泰牌JNJ6460没有抵押或者卖给其他人。
（8）马某2证实，他的鲁Ｍ×××××车未抵押过。
（9）朱某1证实，他的鲁Ｍ×××××雪佛兰牌轿车未抵押过。
（10）李某2证实，2014年，秘云海让他帮忙建个网站，后来秘云海带着张绍强和毛荣刚找过他几次，他当时在陈士岩的公司上班，后陈士岩联系了济南一家名叫金钱柜的网络公司建了一个叫“圣豪贷”的网站。
（11）程某证实，圣豪贷公司没有做过车辆质押业务，平台发出去的车辆质押的投标信息都是伪造的。圣豪贷公司建立的前期是张绍强跟毛荣刚商量的。
（12）朱某2证实，张绍强、毛荣刚与他公司的梁某商量过租房子的事情，2014年11月19日由毛荣刚与阳信县风岸水华服务有限公司签订租房合同。
（13）梁某证实，租阳信县风岸水华服务有限公司房子的事情，开始是张绍强出面，后来是毛荣刚签的合同。
（14）田某证实，她去过圣豪公司二次，张绍强说这个公司是���的。
（15）高某证实，他与朋友姜某经营金钱柜网络公司，圣豪贷网站是滨州的陈总和李某2与他联系建立的，所有人的微信号是×××，是名张姓男子。
（16）姜某证实，圣豪贷网站是滨州的陈姓或李姓男子与他公司联系，是给别人建的，具体是高某负责。
（17）文某证实，2014年12月，张绍强在她处买过家具，用于其在阳信县经济开发区经管委六楼的公司。
（18）张某7证实，张绍强在他处买过鱼缸和鱼，放在了其在阳信县经济开发区经管委六楼的公司。
（19）刘某5证实，他在济南金钱柜网络公司工作期间，曾到阳信县给圣豪公司的员工培训，接待他的是毛荣刚和张总。
3、辨认笔录
（1）商某辨认笔录证实，商某在10张不同男性照片中辨认出6号为他说的年龄比毛荣刚大点的人，即被告人张绍强。
（2）刘某5辨认笔录证实，刘某5在10张不同男性照片中辨认出6号就是他说的张总，即被告人张绍强。
4、鉴定意见
阳信县物价局价格认证中心价格认定结论书证实，苹果牌4S手机基准日价格1233元，苹果牌6plus手机基准日价格4833元。
5、书证
（1）受案登记表、立案决定书证实，2017年1月份，阳信县公安局经济犯罪侦查大队在侦查毛荣刚集资诈骗案的过程中，发现被告人张绍强涉嫌集资诈骗的线索，于2017年1月1日立案侦���。
（2）本地常住人口详细查询结果证实，被告人张绍强出生于1981年4月24日。
（3）到案经过、在逃人员登记表证实，被告人张绍强于2017年2月6日被上网追逃，同年3月6日被抓获。
（4）调取证据通知书、工商注册信息证实，圣豪公司股东、法定代表人为毛荣刚、监事为王林涛，经营范围为计算机网络工程、网络设备安装和维护、计算机网络开发、信息科技专业领域内技术开发、技术服务；企业管理、产品设计、计算机技术咨询、企业营销策划、经济信息咨询、商务信息咨询、房地产信息咨询、财务信息咨询。滨州鲁强公司法定代表人为王某1。
（5）圣豪贷网页证实，圣豪公司经营期间通过网络进行虚假宣传，称公司拥有一支曾任职小额贷款公司、大型担保公司，在小微企业个人信贷上具有丰富的管理和风险控制经验的管理团队，同时公司还聚集了金融理财、电子商务、法律等方面的优秀专业人才。法定代表人毛荣刚2009年毕业于北大光华管理学院，参加过多起风险投资项目。其父亲是一位卓越的独立投资人，曾在国内知名银行工作数年。拥有自己的金融投资集团。
（6）车辆质押借款合同、车辆买卖合同、个人借款合同证实，毛荣刚虚构车辆买卖合同及借款合同的情况。
（7）滨州市劳动教养管理委员会劳动教养决定书证实，2010年9月3日，被告人张绍强被滨州市劳动教养管理委员会决定劳动教养一年。
（8）毛荣刚工商银行、中国银行、建设银行、招商银行、支付宝、双乾网络支付交易明细证实，33名被害人投资及回某。
（9）阳信县公安局经济犯罪侦查大队出具的证明证实，被告人张绍强供述中提到的张绍超名下尾号3333或5112的手机于2014年的通话记录无法查询。
（10）张绍强纠纷调处经过、办案说明证实，被告人张绍强使用毛荣刚的银行卡购买手表，后将多拿走的手表返还的情况。
（11）房屋租赁协议复印件证实，2014年11月19日，毛荣刚与阳信县风岸水华服务有限公司签订租房合同的情况。
（12）庄某、朱某3、方某、熊某、谢某、陈某1、张某9、杨某2、郭某、李某5、赵某1、刘某6、周某1、孟某、吴某、殷某、赵某2、余某、王某6、周某2、许某2、丁某、赵某3、胡某、彭某、章某、李某4等人账户交易明细证实，上述被害人投资及回款的情况。
（13）账簿一本证实，圣豪网络科技有限公司账目情况，其中多处体现张总安排转账、毛总刷卡提现、毛总安排汇款等内容。
6、视听资料
光盘十张，证实侦查机关从支付宝（中国）网络技术有限公司调取的被告人毛荣刚支付宝交易记录，被告人毛荣刚交易明细，证人李某3、李某4、焦某、张某8四人远程视频同步录音录像及相关电子版笔录。
7、同案犯供述
毛荣刚供称，2014年9月底，他应张绍强之约从东营回到阳信，后张绍强用他的身份证注册成立了圣豪公司。公司网站上所描述的信息都是假的，公司法人的简介是他虚构的，是为了让网上投资的客户放心。公司从2015年1月10日开始运营，经营期间他一直负责公司的业务，财务一开始由他负责，2015年4月份左右，张绍强把公司使用的他名下的银行卡和绑定的手机号拿走，张绍强开始负责管理公司的资金，需要动用公司资金的时候必须要经过张绍强同意。公司所说的投资项目就是车辆质押，车辆信息是张绍强提供的，后来张绍强让他去经管委的楼下随便找车辆，然后伪造行驶证和车辆所有人的身份证，再根据这些信息编造虚假的车辆质押合同，发布在圣豪贷的P2P网络平台上做成投资项目，用高息吸引客户投资。鲁强公司没有为圣豪公司做担保。公司没有实际的盈利，时间长了资金就不够运转，2016年2月份运营不下去了。
8、被告人供述
张绍强供称，2014年秋，秘云海对他和毛荣刚说P2P能挣钱，后他们去滨州找陈士岩和李某2谈了制作平台的事情，当时他和毛荣刚没有资金，就由他和秘云海作为担保人，以毛荣刚的名义向陈士岩借了10万元左右，作为圣豪贷平台的启动资金。后他找李某1帮忙注册了圣豪公司，公司的主要业务是做车辆质押，但从来没发生真实的业务，平台发布的车标信息都是根据假的车辆质押信息做的。毛荣刚主要负责公司的业务和财务，他不管业务，但是可以安排财务动用公司的资产，投资人到公司考察的两次是他接待的。公司成立后，他与毛荣刚租赁了办公地点，并购置办公家具、鱼缸。自2015年6月，毛荣刚名下135××××5752的手机号由他使用约半年，这个手机号绑定了圣豪公司所使用的毛荣刚名下的5张银行卡，有时候使用银行卡付款时需要验证码，毛荣刚或者财务人员会向他要验证码完成付款，毛荣刚让他管理这些验证码和银行信息。圣豪公司所使用的第三方交易平台宝付支付所绑定的毛荣刚名下尾号为5099的手机号一直由他使用。
关于辩护人提出的张绍强不构成集资诈骗罪，构成非法吸收公众存款罪的辩解意见，经查，被告人张绍强与毛荣刚以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式非法集资，后关闭平台逃匿，其行为构成集资诈骗罪。对上述辩护意见，本院不予采纳。
关于辩护人提出的本案系单位犯罪的辩护意见，经查，被告人张绍强与毛荣刚注册成立圣豪公司后，实施集资诈骗犯罪行为，无实际经营活动，不应以单位犯罪论。对上述辩护意见，本院不予采纳。
关于被告人张绍强提出的他是跟着毛荣刚干及辩护人提出的张绍强系从犯的辩解、辩护意见，经查，证人证言、同案犯毛荣刚及被告人张绍强供述能够相互印证，证实被告人张绍强积极参与圣豪公司的筹建，公司成立后作为领导层参与管理，在与毛荣刚共同实施集资诈骗犯罪过程中，并非起次要或辅助作用，不是从犯。因此，对上述辩解、辩护意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人张绍强以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的事实与罪名成立，本院予以确认。被告人张绍强未给被害人殷某苹果牌4S手机，手机价格1233元不应计算在已返还数额内。被告人张绍强曾因寻衅滋事被劳动教养，对其酌情从重处罚。被告人张绍强自愿认罪，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张绍强犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月6日起至2027年3月5日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人张绍强退赔各被害人经济损失共计人民币1036519.69元。（详见退赔清单）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 史国梁
审判员 李春燕
人民陪审���魏福云
二〇一七年十二月二十九日
书记员 侯莹华
书记员 魏婷婷
退赔清单
姓名
退赔数额（单位元）
1
庄某
127002.20
2
朱某3
32726.16
3
方某
55187.27
4
熊某
244221.35
5
谢某
20382.16
6
陈某1
41082.12
7
张某9
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