重庆市南川区人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)渝0119刑初7号
公诉机关重庆市南川区人民检察院。
被告人夏宗英，男，1986年1O月1日出生于湖北省孝昌县，汉族，小学文化，农民，家住湖北省孝感市孝昌县。2017年7月14日因涉嫌犯诈骗罪被抓获，同月19日被刑事拘留，同年8月24日被逮捕。现羁押于重庆市南川区看守所。
重庆市南川区人民检察院以渝南川检刑诉[2018]10号起诉书指控被告人夏宗英犯诈骗罪，于2018年1月3日向本院提起公诉,本院受理后，依法适用普通程序审理，组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市南川区人民检察院指派检察员韦勇出庭支持公诉，被告人夏宗英到庭参加了诉讼。现己审理终结。
重庆市南川区人民检察院指控，2017年5月26日6时许，被害人骆某在微信公众号“微云赏金签到M”上领取��借钱福利选项里的申请办理银行卡的福利。当日9时许，实施诈骗人员用电话(电话号码为152XX****XX、135XXXX****)联系骆某，声称是担保公司工作人员，表示能够为骆某办理信用卡。当月26日至31日期间，实施诈骗人员多次通过电话联系，以手续费、代办费、验资费等理由要求骆某打款到指定账户里(户名：袁某，建设银行账号：6217XXXXXXXXXXXXXXX)。骆某先后分七次手机转账共计104500元到该账户里。其间，实施诈骗人员为获取骆某的信任，以快递的方式向骆某寄了一张兴业银行的信用卡(账号：4512556733588512)。经查，兴业银行中并不存在该账户。当月31日11时许，骆某联系不上对方，发现自己被骗遂报案。骆某被骗的104500元进入指定账户后，随即被人通过POS机刷卡消费将104500元转入5张银行卡里。后被告人夏宗英持该5张银行卡于2017年5月30日、31日在中国农业银行湖北省孝感市孝昌���行营业部、ATM机、中国邮政银行湖北省孝感市孝昌支局ATM机、湖北省孝感市农信社ATM机取现，以及2017年5月31日到武汉市洪山区百老汇电脑城通过POS机刷卡套取的方式将骆某被骗资金全部转移。
2017年7月14日，被告人夏宗英被公安机关抓获。
公诉机关认为，被告人夏宗英之行为构成诈骗罪，应受相应的刑罚处罚。
被告人夏宗英辩称，其不明知他人实施电信网络诈骗犯罪，其行为不构成诈骗罪。
经审理查明，2017年5月26日6时许，被害人骆某在微信公众号“微云赏金签到M”上领取了借钱福利选项里的申请办理银行卡的福利。当日9时许，实施诈骗人员用电话(电话号码为152XX****XX、135XXXX****)联系骆某，声称是担保公司工作人员，表示能够为骆某办理信用卡。当月26日至31日期间，实施诈骗人员多次通过电话联系，以手续费、代办费、��资费等理由要求骆某打款到指定账户里(户名：袁某，建设银行账号：6217XXXXXXXXXXXXXXX)。骆某先后分七次手机转账共计104500元到该账户里。其间，实施诈骗人员为获取骆某的信任，以快递的方式向骆某寄了一张“兴业银行”的信用卡(账号：4512556733588512)。经查，兴业银行中并不存在该账户。当月31日11时许，骆某联系不上对方，发现自己被骗遂报案。骆某被骗的104500元进入指定账户后，被人通过POS机刷卡消费的方式将104500元转入卡号分别为6215XXXXXXXXXXXX（重庆农商行，户名杨某）、6212XXXXXXXXXXXXXXX（工行，户名章某）、6212XXXXXXXXXXXXXXX（工行，户名王某1）、6230XXXXXXXXXXXX（华夏银行，户名孙某1）、6230XXXXXXXXXXXXXXX（湖北银行，户名孙某2）5张银行卡里。后被告人夏宗英持该5张银行卡于2017年5月30日、31日在中国农业银行湖北省孝感市孝昌支行营业部、ATM机、中国邮政银行湖北���孝感市孝昌支局ATM机、湖北省孝感市农信社ATM机等处取现，以及2017年5月31日到武汉市洪山区百老汇电脑城通过POS机刷卡套取的方式将骆某被骗资金全部转移。
2017年7月14日，被告人夏宗英被公安机关抓获。
上述事实，有经过公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据在案佐证：
1、报警案件登记表、受案登记表、立案决定书，证实本案发生的时间和线索来源。
2、被害人骆某的陈述，2017年5月26日6时许，她起床后玩手机微信，在手机的微公众号“微云赏金签到M”里的领取福利选项里面点击了借钱福利，然后弹出来的网页里面说可以帮忙办理信用卡。她在网页上面输入了个人信息。当天9时许，她接到152XXXX****和135XXXX****的电话，对方在电话里说自己是担保公司的工作人员，可以给其办理信用卡，100000元、200000元的信用卡收取500元的手续费，除此之外还要收取百分之二的代办费用。她当时就和对方说好了办理一张200000元的信用卡，并发送了一个银行卡号给对方，对方喊她将手续费先打过去，她在家里用手机银行转账了500元到6217XXXXXXXXXXXXXXX这个账号上。2017年5月30日早上她就收到了对方邮寄来的快递，是一张兴业银行的银行卡，卡号是4512556733588512。对方又再次打电话联系她喊她转款4000元代办费到账户上，她又在手机上转账了4000元到对方账户上。对方还打电话给她，说是要验资，验证她的偿还能力，她按照对方要求转款了5笔钱到对方的账户上。之后对方就联系不上了，她才知道自己被骗了，遂报警的事实。
3、骆某银行卡交易明细查询，证实被害人骆某于2017年5月25日至5月31日用其卡号为6215XXXXXXXXXXXXXXX的银行卡分7次向袁某卡号为6217XXXXXXXXXXXXXXX汇款104500元的事实。
4、“兴业银行卡”（4512556733588512）及复印件、说明书及二维码、快递信封、调取证据通知书，证实被害人骆某收到“兴业银行卡”在兴业银行系统内查无此卡的情况。
5、被告人夏宗英的供述，证实2017年5月左右，他骑一辆雅马哈125摩托车分别戴上不同颜色的帽子、持多张银行卡到中国农业银行湖北省孝感市孝昌支行营业部、ATM机、中国邮政银行湖北省孝感市孝昌支局ATM机、湖北省孝感市农信社ATM机取现，以及2017年5月31日到武汉市洪山区百老汇电脑城通过POS机刷卡套取的方式将骆某被骗资金全部转移的事实。
6、监控视频截图及辨认人张某、王某2的辨认签字、夏宗英手部的照片，证实被告人夏宗英分别于2017年5月26日15时43分、5月29日14时9分、5月31日22时40分、6月3日0时6分在银行ATM机上取款的事实。
7、证人张某、王某2的证言，证实2017年7月14��公安机关在湖北省孝昌县将被告人夏宗英抓获，公安机关让二人辨认被告人夏宗英在不同的银行ATM机上取款的视频，二人通过被告人夏宗英胸口、肩膀、右手手臂等身上的纹身、印迹辨认出被告人夏宗英的事实。
8、被告人夏宗英指认交通工具、衣帽等照片，证实被告人夏宗英案发时使用交通工具及着装的情况。
9、搜查证、搜查笔录、扣押决定书及清单、被告人夏宗英指认照片，证实公安机关依法到被告人夏宗英位于湖北省孝感市孝昌县家中搜查，并依法将被告人夏宗英作案时所使用的手机、银行卡、衣帽、无线POS机予以扣押、被告人夏宗英予以指认的情况。
10、刑事现场辨认笔录，证实被告人夏宗英辨认其到中国农业银行湖北省孝感市孝昌支行营业部、ATM机、中国邮政银行湖北省孝感市孝昌支局ATM机、湖北省孝感市农信社ATM机等处��现的情况。
11、企业基本情况资料、情况说明，证明重庆市忠县某某建材经营部（法人代表刘某）、武汉某某某家具经营部（投资人朱某）的POS机信息被冒用，惠州市明达家电、惠州泰达家电、武汉市创美电器店等处在“国家企业信用信息公示系统”未能查询到企业信息的情况。
12、户名为袁某的中国建设银行银行卡客户交易明细清单，证明他人通过虚构的惠众建材经营部、惠州市明达家电、惠州泰达家电、丰鑫泰经营部、武汉市创美电器店等处信息办理的POS机将被害人骆某被骗的104500元以POS机刷卡消费的方式转入卡号分别为6215XXXXXXXXXXXX（重庆农商行，户名杨某）、6212XXXXXXXXXXXXX（工行，户名章某）、6212XXXXXXXXXXXXXXX（工行，户名王某1）、6230XXXXXXXXXXXX（华夏银行，户名孙某1）、6230XXXXXXXXXXXXXXX（湖北银行，户名孙某2）的银行卡里的情况。
13、户名杨某、章某、王某1、孙某1、孙某2的银行卡交易明细清单，证明被告人夏宗英持以上银行卡到ATM机取现以及用POS机套现的情况。
14、通话清单，证实被害人骆某的电话号码138XX****XX与电话号码为152XX****XX、135XXXX****于2017年5月25日至5月31日频繁通话的情况。
15、重庆市南川区公安局抓获、到案经过说明、羁押证明，证实被告人夏宗英于2017年7月14日被公安机关抓获，后被羁押的事实。
16、被告人夏宗英的户口信息，证实被告人夏宗英案发时的年龄已达刑事责任年龄。
本院认为，被告人夏宗英以非法占有为目的，利用电信网络诈骗他人钱财数额巨大，其行为已构成诈骗罪。重庆市南川区人民检察院指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人夏宗英提出的“其不明知他人实施电信网络诈骗犯罪，其行为不构成诈骗罪”辩解意见，本院认为，根据现有的证据证明其帮助转移诈骗犯罪所得，实施了取现行为，应当推断其明知他人实施电信网络诈骗犯罪，应以诈骗共同犯罪论处，根据本案现有证据不宜划分主从犯。故其辩解意见不成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人夏宗英犯诈骗罪，判处有期徒刑四年八个月，并处罚金人民币二万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年7月14日起至2022年3月13日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。)
二、责令被告人夏宗英退赔被害人骆某赃款104500元（限本判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆���第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 田 晓
人民陪审员 任万强
人民陪审员 严 琰
二〇一八年二月十二日
书 记 员 周亚杰