安徽省天长市人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）天刑初字第00218号
公诉机关天长市人民检察院。
被告人金国霞，女，1976年10月30日出生于安徽省天长市，汉族，无业，住天长市××村××队××号。因本案于2013年1月19日被天长市公安局刑事拘留，同年2月25日被逮捕。现羁押于滁州市看守所。
辩护人查满山，安徽世浩律师事务所律师。
辩护人朱良鸿，安徽天申律师事务所律师。
被告人梁某，女，1971年8月20日出生于安徽省天长市，汉族，无业，住天长市××室。因本案于2013年1月19日被天长市公安局刑事拘留，同年2月25日被天长市公安局取保候审。同年9月9日被本院取保候审。
辩护人祝发平，安徽扬天律师事务所律师。
辩护人宋郊，安徽扬天律师事务所律师。
天长市人民检察院以天检刑诉（2013）194号起诉书指控被告人金国霞、梁某犯诈骗罪，于2013年8月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2013年11月7日公开开庭审理了本案。天长市人民检察院指派检察员张国强出庭支持公诉，被告人金国霞、梁某、辩护人查满山、朱良鸿、祝发平、宋郊到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：一、2011年9月16日，被告人金国霞对王某丙谎称，其购买设备需要资金为由，以打借条的方式，骗取王某丙现金50万元。
2011年9、10月间，被告人金国霞冒充天长市秦栏镇知名个体企业主俞启茂的妻妹（金称其为老板娘，在秦栏经营华宇电子厂），与王某丙电话联系并几次向其借钱，并叫王把借的钱由被告人金国霞转带给她，合计借王现金27万元。不久，被告人金国霞以老板娘还钱的名义，带20万元现金还给了王某丙。之后，被告人金国霞除了请其表姐被告人梁某充当老板娘与王某丙见面吃饭外，还继续冒充老板娘与王某丙电话联系，谎称其厂里在日本的货款未能及时回笼，要在天长市仁和集镇界牌社区买厂房，连同以前所欠的7万元，共需向王某丙借70万元。王某丙同意后，被告人金国霞请梁某以老板娘的身份出面，对王某丙说借钱是为了在界牌买厂房，最多使用二、三个月就能及时归还。被告人金国霞又请梁冒充老板娘向王某丙出具了70万元的��条，骗取了王某丙（其中包括之前所欠的7万元）70万元。
2012年1月14日、19日，被告人金国霞向王某丙谎称需要借钱进原材料为由，分别两次骗取王某丙现金36万元。
事后，经王某丙多次追要，被告人金国霞退还王某丙现金36万元。被告人金国霞实际骗取王某丙现金120万元。
二、2012年11月，被告人金国霞以编造的所谓天康集团王琴的名义，通过电话与董某乙联系，以王琴的情人做生意需要资金为由，先后两次以借为名，骗取董某乙60万元。
2012年11月，被告人金国霞冒用其姐金国香（又名金某，在秦栏镇经营佳能电子厂）的名义，与董某乙电话联系，以金国香经营的公司需资金为由，以借为名，骗取董某乙70万元。其中，被告人梁某在明知被告人金国霞名借实骗的情况下，受被告人金国霞指使，冒充其姐姐金国香，向董某乙出具借条，帮助金国霞诈骗董某乙10万元。
数日后，被告人金国霞再次冒充金国香与董某乙电话联系，以其经营的工厂需要资金为由，再次骗取董某乙20万元。
被告人金国霞骗取董某乙现金150万元。案发后，金国霞家人帮其退还给董某乙现金30万元。
董某乙发现被骗后，于2013年1月18日与他人一起将被告人金国霞、梁某扭送至天长市公安局报案。
指控的证据有：（一）书证；（二）证人证言；（三）被害人陈述；（四）被告人金国霞、梁光凤某
指控认为：被告人金国霞以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，数额特别巨大；被告人梁某参与被告人金国霞诈骗，数额巨大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人金国霞辩称：其以购买设备为名向王某丙借款及叫梁某向王某丙借钱给其均属借贷关系，不能认定为诈骗。向董某乙借款，目的是为了帮助董某乙哥哥董某甲，也不能认定为诈骗。
辩护人查满山、朱良鸿提出的辩护意见是：（一）被告人金国霞向王某丙“借款”时虽虚构借款用途和虚设借款人，但所借款项大部分用于刁某做生意，一部分出借给同学。由于刁某生意亏损及同学未按时还款，所以未能归还借款。因此，被告人金国霞并不具有非法占有王某丙财物的主观故意，其向王某丙借款不能认定为诈骗，属一般民事纠纷。（二）金国霞以王琴名义向董某乙借款40万元后，将其中的30万元借给董某乙哥哥董某甲，董某甲遂交20万元给董某乙放贷，当金国霞再次以王琴名义向董某乙借款时，董某乙便将这20万元给金国霞。因此，认定被告人金国霞诈骗数额，应减去20万元。（三）被告人金国霞支付王某丙利息16万元、支付董某乙利息9万元，��从诈骗数额中扣除。
被告人梁某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。
辩护人祝发平、宋郊的辩护意见是：被告人梁某系受被告人金国霞指使，在共同犯罪中起次要或辅助作用，是从犯。被告人梁某主观恶性、客观危害性相对较小，且系初犯、偶犯，并取得被害人的谅解。请求法庭对被告人梁某从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明：一、诈骗王某丙73万元的事实
2011年9月16日，被告人金国霞以购买设备需要资金为由，向王某丙借款50万元，约定月息4分，期限6个月。被告人金国霞拿到此款后为谋取高额利息，将其中的30万元借给其同学姚某、刘某做水泥生意，下余20万元用于个人挥霍。
2011年9、10月间，被告人金国霞冒充天长市秦栏镇知名个体企业主俞启茂的妻妹与王某丙电话联系。王某丙要求与俞启茂妻妹本人见面，被告人金国霞就请其表姐梁某冒充俞启茂��妹与王某丙见面。与此同时，被告人金国霞继续以俞启茂妻妹的名义与王某丙电话联系，以需在天长市仁和集镇界牌社区买厂房为由，向王某丙借款。王某丙表示同意借70万元，后交给梁某17万元，向梁某中国农业银行卡上汇款24.8万元，余款直接交给被告人金国霞。2011年10月18日，被告人金国霞请梁某以俞启茂妻妹的身份出面，出具70万借条给王某丙。
2012年1月14日、19日，被告人金国霞又以需要购买原材料为由，骗得王某丙36万元。
2012年4月26日，被告人金国霞为防止王某丙报案，与其丈夫刁某一起，将不属于自己的房产折价抵给王某丙。
综上，被告人金国霞共骗得王某丙126万元，后被告人金国霞陆续归还王某丙53万元，被告人金国霞实际骗得王某丙73万元。
案发后，公安机关从被告人金国霞处扣押4.15万元，已发还给被害人王某丙。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
（一）被害人王某丙的陈述，证实2011年9月份，金国霞讲她投资买机器，向其借50万元，利息4分，六个月还钱。其当时犹豫，这时老板娘（余启茂小姨子）就打电话给其说：“金国霞是不是向你借钱的，金家生产的货每个月供应我家就有二三十万，钱借给她没关系，她不还我可以扣她货款”。后金国霞讲保证准时还钱，其就信了。2011年9月16日其借给了金国霞50万元。金国霞讲她有两套设备放在她姐姐家厂里生产的，其和老板娘没有见过面，只是打电话联系。
后不久，老板娘打其电话讲她家厂里资金未到帐，缺钱周转，先后从其处借过三四次钱，每次几万，都讲急用，总共借有27万左右，每次都让其把钱交给金国霞带。这些钱没有利息，也没有条据。不久老板娘讲资金回笼了先还20万，让金国霞把20万带到天长还给其的。过��天，老板娘又打其电话，说她家在界牌买厂房，想借几十万元钱周转，连同之先欠的想借70万元，无息、用期三个月。过一两天金国霞把老板娘带到天长与其见面，老板娘和其见面就简单讲想买厂房缺钱。后通过金国霞转交给老板娘十几万。还有一天金国霞丈夫刁某约其到秦栏吃鹅宴，那天晚上其交给老板娘十大几万元，并将老板娘送到秦栏华宇电子厂门口下车。之后还剩二三十万元是通过银行卡转帐的。2011年10月18日，金国霞带老板娘到天长写了一张“今借到王某丙人民币七十万元整，欠款人梁某。”的条据。这时其才知道这个余启茂的小姨子（老板娘）叫梁某。
2012年1月，金国霞讲金融危机，许多资金没回笼，年底要发工资，她自己要借10多万元，她姐姐家开厂，年底想借20万元。2012年1月14日金国霞从其处借了31万元，2012年1月19日金国霞又借其5万元。36万元金国霞讲急用，救厂的，答应给1毛的利息，一个月就还。
2012年3月，借给金国霞的钱到期了，其打电话给金国霞，金国霞讲在北京买设备被人骗了，现在还不起钱。其感到事情严重，就到秦栏找朋友了解，发现余启茂的小姨子确实在秦栏开华宇电子厂，但不是梁某。其感到上当受骗了，就催金国霞回天长，后来金国霞和她丈夫刁某一起与其谈，金国霞也承认是骗其的，其让她说钱的用处，她不讲。但金国霞和她丈夫答应还其所有借出去的钱176万元。他们答应还其178万元。2012年4月26日，金国霞和刁某与其签订了协议，把他们家沃公新村3栋306室一套商品房折价35万元冲抵债务，2012年7月底前交房子。另外将他们家在万寿镇老家一套别墅折价50万元冲抵债务，剩余93万元，当日还给其1万元现金，下余的92万元，由刁某出具一张借条，并注明2013年8月还46万元，2013年底还46万元。到目前为止这两套房子还没有拿回。因为沃公新村3栋306室是金国霞和刁某租的房子，城南乡祝涧村董庄队的自建房刁某的父亲根本不肯给其。另外在2012年11、12月份，金国霞分三次还给其36万元现金。
金国霞先借的50万，付过10万还是12万元利息其记不清了。2011年底给其利息4万多元。
金国霞介绍她朋友刘青山、姚某向其借过钱，但其没有借给他们。
（二）证人刁某的证言，证实2某甲金国霞讲梁某是秦栏余启茂小姨子，大家都喊她老板娘。2012年3、4月份王某丙发现金国霞、梁某欺骗他借钱。因为怕王某丙报案，其就回来和金国霞一起主动向王某丙认错，答应还钱，并把梁某欠的70万元也承担了。双方达成协议先拿其家两处房产卖给王某丙折抵85万元欠款，剩余逐步还清。金国霞从王某丙处借的钱，讲借给秦栏姚某、刘某45万元。另外替其还谢永林8万元，还谢���明3万元，被其用掉10万元，还有金国霞支持其做生意有十几万。2012年金国霞为其还银行透支款20万。
（三）证人姚某的证言，证实其某甲2011年夏天，其和刘某通过金国霞认识王某丙。当时其和刘某想做水泥生意，想跟王某丙借资金周转，没借到。后来我们向金国霞借了30万元，月息8分，由焦长燕担保。每个月付利息2.3万元，利息给过几个月。借金国霞的钱到现在没有还，后来连本带利其和刘某每人写一张20多万元的借条给金国霞。
（四）证人刘某的证言，证实2011年夏天，其和姚某两个人一起做水泥生意。想跟王某丙借钱用于资金周转，因王某丙要人担保，钱就没借到。之后金国霞借给我们30万元，月息8分，打的借条，有焦长燕担保。一个月给利息2.3万元，付了几个月利息。后来金国霞向我们要钱时候说钱是从王某丙那借的。其和姚某都没有还金国霞钱。
（五）证人赵某的证言，证实其通过王某丙认识了金国霞、梁某。金国霞讲自己在秦栏买设备给余启茂小姨子家电子厂搞配套，生产线搞起来生意不愁做。2011年下半年的一天，其在上岛咖啡看见王某丙、金国霞和两个女子。王某丙指着其中瘦瘦的女子，讲这个是余启茂小姨子。金国霞接着也讲：“这个是我们老板娘，余启茂的小姨子，我生产的东西就供给她家。”
（六）证人万某的证言，证实天长市永福路沃公新村3幢306室商品房是其家的，房产证是其丈夫姜延斌的名字。房子是租给金国霞的，租期是从2012年1月1日至12月31日，年租金1.05万元。
（七）王某丙提供的手机短信内容，证实金国霞用手机号139××××4747、187××××1064向王某丙发送的短信，金国霞承认老板娘都是假的。
（八）房产权证书，证实天长市永福路沃公新村3幢306室��地产权利人是姜延斌。
（九）房屋租赁合同，证实被告人金国霞于2012年1月至2012年12月31日承租姜延斌位于天长市永福路沃公新村3幢306室商品房。
（十）银行卡转取款凭证，证实2011年10月18日王某丙通过本人账户（62×××11）转入梁某的账户（62×××13）10万元、通过史慧娟的账户（62×××19）转入梁某账户14.8万元。2011年10月20日，梁某账户转入金国霞账户（62×××19）24.8万元。
（十一）借条，证实金国霞2011年9月16日借到王某丙50万元、金国霞2012年1月14日借到王某丙31万元、金国霞2012年1月19日借到王某丙5万元、梁某2011年10月18日借到王某丙70万元。
（十二）房屋买卖协议及收条，证实1、2012年4月26日，被告人金国霞及其丈夫刁某与王某丙签订将天长市永福路沃公新村2号楼3单元306室房产作价35万元转卖给王某丙的协议。被��人金国霞及其丈夫刁某出具收条一张，收到房款35万元。2、2012年4月26日，被告人金国霞及其丈夫刁某与王某丙签订将祝涧村董庄队二间半三层小楼以50万元价卖给王某丙的协议。被告人金国霞及其丈夫刁某出具收条一张，收到房款50万元。
（十三）借条，证实2012年4月26日，刁某出具借条一张，借到王某丙92万元的借条。注2013年8月份还46万，2013年底还46万，利息月息1分半。
（十四）扣押清单，证实天长市公安局扣押被告人金国霞4.15万元、金国霞出具给梁某的借条一张（今借到梁书凤人民币柒拾万元整借到人金国霞2011年10月19日）、诺基亚E63型手机一部、大显NS8888型手机一部、手机卡二张。
（十五）发还清单，证实扣押被告人金国霞4.15万元已发还被害人王某丙。
（十六）被告人金国霞的供述，证实2011年9月其同学姚某、刘青山向王某丙借钱未借到，其就出面对王某丙谎称其借钱是买设备，向王金山借款50万元，利息4分，期限6个月。后其借30万元给姚某和刘青山，利息也是4分。之后他们仅付给其3个月利息。最后他们没有钱还。
2011年10月，由于其丈夫刁某信用卡透支、其自己也缺钱家庭开支。其就叫其表姐梁某向王某丙借款70万元给其用。其对梁某讲：“我已向王某丙借过50万，不好意思再借。你向他借，他应该能借给你。”梁某向王某丙借到70万元，并且连利息都没要，这钱梁某就转借给其了。这70万元，为其丈夫刁某还信用卡透支等用掉20万，还千秋小额贷款公司10万，下余钱被自己消费掉了。梁某没用一分钱。
2012年1月，其对王某丙讲需要钱进原料，王某丙先后两次共借给其36万元。其拿到王某丙的钱没有购买任何设备及原料，讲买设备、原料都是对王某丙说谎的。这36万元替刁某还债还掉21万元，其他的钱自己乱开支了。
2012年春节，王某丙向其要钱，其谎称自己在外买设备被骗了，为防止王某丙报案，其就和刁某出面于2012年4月26日和王某丙达成还款协议，将其居住的沃公新村3单元306室商品房一套、位于城南乡祝庄村董庄队的一幢别墅卖给王某丙算85万，其他钱分期还。沃公新村3单元306室的房子是其租的。
2011年底，其以梁某的名义付给王某丙4万元利息，以其的名义付给王某丙12万元利息。
其介绍表姐梁某时，讲她是俞启茂的小姨子，在秦栏开华宇电子厂，这样介绍王某丙更信任其，其目的是想能从王某丙处借钱。
（十七）被告人梁某的供述，证实2011年9月的一天，金国霞到其家，讲她有个朋友王某丙和她一个女朋友秦栏大老板俞启茂小姨子相互通电话、发短信几个月了，相处的很好，王某丙现在很想和“老板娘”（俞启茂小姨子）见面，但“老板娘”事���多，只想和王某丙通通电话，不想和王某丙见面。金国霞还讲：“老板娘向王某丙借过几次钱，每次借钱都是通过我转交的。”并拿手机给其看里面信息。金国霞叫其冒充一下“老板娘”俞启茂小姨子和王某丙见个面，其经不住求，就同意了。之后，金国霞安排其冒充俞启茂小姨子“老板娘”和王某丙见面、吃饭。过几天，金国霞打电话讲王某丙请“老板娘”到天长吃饭，还叫其冒充“老板娘”出场。并告诉其：老板娘家在界牌想买厂房，还想向王某丙借钱，连同之先未还的7万元，一起借70万元。王某丙在电话里已经答应老板娘了。如果王某丙要问，不能穿帮。又过了几天，金国霞打电话讲王某丙中午要请老板娘吃饭。让其再冒充一下老板娘。金国霞跟其讲：“之先老板娘向王某丙讲借70万元在界牌买厂房，王某丙一下拿不出这么���钱，已经借给老板娘十几万，今天下午有人还王某丙十几万，他让老板娘先拿着用。”金国霞告诉其这些情况，就是等王某丙来了不能讲穿帮。饭后，我们一起坐王某丙的车，王某丙把袋子递给其，说：“17万你先拿着，剩余的钱过段时间给你。”金国霞在车上指挥行车路线，叫王某丙先把其送到一个厂门口下，其估计就是金国霞跟王某丙吹嘘的华宇电子厂。其在厂门口站了一会，金国霞、刁某等人就开车来接其。其上车就把钱交给金国霞。2011年10月18日下午，金国霞找到其讲：老板娘与王某丙约好晚上见面，请其冒充一下老板娘写个借条给王某丙。其开始不同意写，并问17万元有没有给老板娘。金国霞讲：“这17万元老板娘已经同意先借给刁某用，另外的30多万元王某丙还没给老板娘，已经答应就这一、二天给。老板娘也答应这剩余的30多万也先给刁某���。你出面写个借条给王某丙，我再写张借条给你，这事不带你为难。”因此，其写了一张70万的借条给王某丙。金国霞并讲：王某丙不知道老板娘叫什么名字，借条就写你自己的名字。就这样其就以自己的名义写了一张70万的借条给王某丙。第二天早上，金国霞到其家写了一张70万的借条给其。并把其的农行卡拿去用了。2011年11月，金国霞、王某丙和其去云南玩了8天，回来后，其才知道根本没什么老板娘，都是金国霞自己冒充俞启茂小姨子（老板娘）与王某丙通电话，所有的钱都在金国霞处。其从来没有冒充余启茂小姨子与王某丙通电话。金国霞一直在利用其、骗其。其很害怕，不断催金国霞赶紧还钱。到年底，金国霞跟其讲：“现在王某丙和刁某合作做生意了，借的钱不用烦了。”其也就没再问这事，王某丙也没找过其。
二、诈骗董某乙121万元的事实
2012年11月，被告人金国霞以天康集团“王琴”的名义电话与董某乙联系，以“王琴”情人做生意需借款进货为由，向董某乙借款40万元。被告人金国霞取得此款后，交给朋友董某甲（董某乙哥哥）30万元，下余10万元用于个人挥霍。董某甲将其中的20万元交给董某乙放贷。随后，被告人金国霞又以上述同样的方法，再次向董某乙借款20万元。董某乙遂将董某甲放在自己处的20万元交给被告人金国霞。被告人金国霞于2012年11月10日，以“王琴”的名义出具60万元借条一张给董某乙。
2012年11月，被告人金国霞又以其姐姐金国香（又名金某，天长市佳能电子厂老板）的名义，与董某乙电话联系，以公司需要资金周转为由，向董某乙借款。2012年11月21日，董某乙按被告人金国霞的要求向金国香（金某）账户汇款60万元。被告人金国霞为继续骗得董某乙钱，于2012��11月27日指使被告人梁某冒充金国香向董某乙出具100万借条一张。随后，董某乙又付给被告人金国霞10万元。
2012年12月底，被告人金国霞又再次用金国香的名义，以工厂需要资金为由骗取董某乙20万元。
综上，被告人金国霞共骗得董某乙130万元，其中被告人梁某参与骗取10万元。后被告人金国霞归还董某乙9万元，余款被其用于个人挥霍以及归还王某丙。被告人金国霞实际骗得董某乙121万元。
案发后，被告人金国霞亲属代为退还董某乙30万元，董某乙对被告人金国霞、梁某的行为表示谅解。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
（一）被害人董某乙的陈述，证实2某丙，其和哥哥董某甲的朋友金国霞相识。期间，金国霞讲可以叫天康集团王琴安排董某甲到天康集团上班。金国霞还先后拿出20万元给董某甲，并讲是王琴先借给董某甲，想帮���董某甲。2012年5、6月份，其听董某甲告诉其这些事后，感觉金国霞很不错。没多长时间金国霞向其哥哥要20万元，其就凑了20万元让董某甲还给金国霞。其通过电话和王琴聊天，觉得王琴人很仗义，又愿意帮其哥哥。2012年11月上旬，王琴打电话给其，讲她有个情人在做汽贸生意，进货需要用钱，不方便从家里拿钱，想向其借40万元，其因为之前已多次在电话里和王琴交谈，对王琴很相信。因此，2012年11月10日，其让妻子朱某通过银行汇款40万元到王琴指定的徐国春账号上。这时听其哥哥讲金国霞姐姐金国香答应借给他30万元已到金国霞帐上了，金国霞取出30万元交给了董某甲。董某甲就放20万元在其这里。没几天，王琴又以同样的理由向其借20万元。其就把董某甲放这里的20万元借给王琴。这20万是让金国霞交给王琴的。二次借款给王琴计60万，当时讲一个月利息3万元。���来，金国霞带了一张王琴打的60万的借条给其。其从头到尾没有见到过王琴这个人。
金国霞还介绍我们认识她姐姐金国香。后来，自称金国香的经常给其打电话，就这样双方就熟悉了。2012年11月中旬，金国香打电话讲她和美国人有一笔大生意，要交500万定金，想向其借100万元。其没那么多钱。这时候金国霞跟其讲：“秦栏的王柱庆看你哥哥人不错，借了30万元给你哥哥，现在这30万元在我卡里，我再从自己卡里拿出10万元来，你再凑一部分，够100万就借给我姐姐。”并让其把钱打到她提供的卡里。2012年11月21日，其通过银行汇款50万元，通过其店里打款机划10万元到金某的账户。2012年11月27日，金国香在上岛咖啡出具了一张100万的借条给其。后来其又将金国霞垫的10万元给了金国霞。以其名义借给金国香的100万元，实际上本人就借出去70万元。
之后，金国香又以人在上海，公司急需用钱为借口，向其借20万元。这20万元是交由金国霞带给金国香的。金国香向其借钱一事，都是在电话里讲的，其不知道见到的金国香是不是真正的金国霞姐姐金国香。金国香借的钱付过3万元利息，王琴共付过6万元利息，都是金国霞带给其的。
最近叫王柱庆的人又打电话给其，要向其借100万元，其开始怀疑，到秦栏一打听，才知道自己被骗了，所谓的天康集团王琴、秦栏王柱庆以及其看到的金国霞的姐姐金国香都是别人冒充的。
（二）证人董某甲的证言，证实2某乙一次金国霞带其吃饭，对其说刚才一起吃饭的叫王琴，天康集团里面一个小厂是她的，王琴准备叫天康老板赵宽找个事给你做做，一年让你赚个20多万很轻松。又过几天，金国霞对其说：“赵宽想看看你人怎么样，马上一块吃个饭。”饭后“赵宽”走了，其朋友说这个人��像赵宽，像逸夫小学的老师，其说不可能。这期间，金国霞经常喊其一起出去办事，说是王琴安排的。有时是王琴打电话（号码1395506704）给其，让其找金国霞一起替她做事，出差到南京、扬州、还有天长本地，讲帮她拿发票、汇票、合同什么的，但每次都是金国霞一个人去办事，我们在宾馆等，过一会金国霞回来说办好了。每次出去住宿、吃饭、车辆路费、油费等开支都是金国霞付，住、吃都是高档的，金国霞说回去都有王琴报销。2012年5、6月份，金国霞说王琴已经将钱打卡上了，说卡上有20万元，你要用就跟我说。金国霞先后给其有20万元。20元万用完了，金国霞突然让其在一天之内将20万还她。其只好找其弟弟董某乙及朋友凑齐20万准备还给金国霞。经算帐，金国霞讲王琴每月给其2.5万元工资，其干了三个月7.5万元，扣除从其徒弟王某甲处借的几万，最后，其给���国霞3万元。过了没多长时间，金国香打电话（187××××5433）说会帮其，让其和金国霞好好相处。过一段时间，金国霞叫其不跟王琴干，又介绍其跟秦栏镇的大老板王柱庆干。2012年11月份，金国霞讲金国香借给其的30万已经打到她帐上了，并带其到秦栏一个银行取了30万现金，说我们以后要听金国香的话。其拿到30万自己留下10万元，另外20万放在其弟弟董某乙处。不久，金国霞又讲金国香想跟董某乙借100万元。其说董某乙没有那么多钱，金国霞说王柱庆讲借给你30万。其和金国霞一起去秦栏后，金国霞讲王柱庆在扬州，叫先把钱打到金国霞卡上。过几天，金国霞对其说“王柱庆借给你的30万元已经打到我卡上，让你弟弟再打70万元给金国香。”其说董某乙只有60万元，金国霞讲她先替董某乙垫10万元。这样，董某乙汇60万元给金国香。董某乙对金国��讲让金国香当面写个借条。过几天，金国霞讲金国香在天长上岛咖啡，其和董某乙就去了。金国霞就叫金国香写了一张100万借条。董某乙答应过几天把金国霞垫的10万元给金国霞。2012年12月份，金国霞说她姐姐金国香厂里年底要用钱，向董某乙又借了20万。
（三）证人朱某的证言，证实2某丙，其听丈夫董某乙讲他哥哥董某甲遇到贵人金国霞，金国霞可以介绍董某甲认识大老板，一年可以赚几十万。2012年11月份，其丈夫说王琴帮助过董某甲，并经常和他电话联系，感觉人很不错，现在王琴要借点钱。2012年11月10日，其丈夫给一个徐国春卡号，让其转40万现金到这张卡上，并讲是王琴叫转的。过不多长时间，其丈夫讲王琴又向他借了20万现金，让金国霞转交给王琴。后其丈夫拿到一张金国霞转交的王琴借条。过几天其丈夫讲金国霞姐姐金国香打电话向他借100万，其丈夫说金国香家在秦栏开电子厂的，也帮过他哥哥，现在资金困难，我们应该帮帮人家。2012年11月21日其丈夫叫其从农行卡上转50万到金某卡上，从其家自动转卡机转去10万元。
（四）证人王某甲的证言，证实其某乙董某甲和金国霞经常在一起。2012年12月，董某甲让其和他们一起出差去宁波、上海等地，让其帮他开车，还带了一个朋友去的。金国霞说王柱庆老板让我们住档次高一点的宾馆，说这是公司的形象工程。
（五）证人王某乙的证言，证实2012年夏天，金国霞打电话喊其到两岸咖啡对面一个饭店吃饭。期间金国霞介绍其是“赵老板”，其当时就很纳闷。当时确实不知道是怎么回事，就提前走了。
（六）证人金某的证言，证实其原名金国香，后改名金某。金国霞是其妹妹，其家在秦栏经营佳能电子厂。其从没有过让金国霞帮其向他人借钱，其和她平时交往很���。金国霞也没有购买过任何设备放在其家厂里，更没有用什么设备生产东西。
2012年11月1日，金国霞讲人家还她8万元，是汇到其卡上，她再从这里拿钱。2012年11月21日，她讲人家还她50万先汇到其卡上，第二天其就转帐给了她。2012年11月28日，她讲人家汇10万到其卡上，第二天其就转帐给了她。其从没有借钱给金国霞任何一个朋友。也不认识董某甲、董某乙。
（七）证人李某的证言，证实2某丁，金国霞找其，恳求其冒充秦栏老板王柱庆，讲她一个朋友叫董某甲想跟王柱庆上班，请王柱庆吃饭，但王柱庆没有时间过来，她已经答应董某甲了，请其冒充一下王柱庆。其被她弄的没办法，就请朋友高宗云帮忙，一起吃一顿饭。
（八）证人沈某的证言，证实金国霞是其继女。2012年3月，金国霞讲丈夫刁某在云南做生意缺钱，将家里的房产证拿去抵押贷款，其和她一起到天���千秋小额担保公司，用其家房产证作抵押贷款30万元。2012年11月份，她又将房产证赎回交给其了。她讲30万元贷款和2万元利息都还清了。
（九）董某乙提供的借条，借到董某乙人民币100万元，借款人金某，2012年11月27日。今借到朱某人民币60万元借款人王琴，2012年11月10日。
（十）银行自助转账回单，证实朱某于2012年11月21日向金某转款50万元。
（十一）中国农业银行银行卡取款业务回单，证实2012年11月10日朱某的银行卡资金转出40万元至徐国春的账户中。
（十二）还款协议书，证实被告人金国霞丈夫刁某及父亲沈某于2013年1月26日签订还款协议书一份。董某乙自愿放弃53万元，金国霞尚欠董某乙97万元，由刁某、沈某替金国霞偿还。协议当日还董某乙30万元，余款分期到2014年底还清。为保证下余67万元按时给付。沈某将秦栏镇天扬路边一栋房产抵押给董某乙。
（��三）谅解书，证实被告人金国霞亲属积极筹借资金归还被害人董某乙，并用房产抵押进行保证，被害人董某乙对被告人金国霞、梁某表示谅解，请求司法机关对被告人金国霞、梁某减轻或免除处罚。
（十四）收条，证实2013年1月26日，董某乙收到刁某、沈某30万元。
（十五）受案登记表，证实2013年1月18日，董某乙向公安机关报案。2013年1月28日，王某丙向公安机关报案。
（十六）被告人金国霞、梁某到案情况说明，证实2013年1月18日被告人金国霞、梁某因涉嫌诈骗被董某乙等人扭送至天长市公安局刑事侦查大队。
（十七）被告人金国霞的供述，证实其无职业，平时就玩玩。2012年春天，其和董某甲相识。后利用其一个朋友王琴的身份骗董某甲，其讲王琴在天康混的比较好，和天康的赵总关系好，可以随便给你一个工程做做，一年就可以赚几十万。2012年夏天，其用��亲的手机号冒充王琴跟董某甲联系，讲会帮你们赚钱的，开30万一年的工资。并假编王琴给董某甲和其安排工作。董某甲的弟弟董某乙也知道其和董某甲跟王琴跑，但并不知道是其假编安排的。之后，其冒充王琴打电话、发短信给董某乙，讲缺资金需要40万元，董某乙讲利息5分，其冒充王琴讲行。随后，其要求董某乙将40万元汇到其指定的银行卡上。钱到帐后，其就跟董某甲讲：“我姐姐金国香答应借你30万元到了”。随后，其取出30万元给董某甲，其自己留下10万元。董某甲将其给他的30万元，放20万在他哥哥处，10万元用于还债。过了几天，其又冒充王琴打电话给董某乙：“急需资金给朋友用一下，利息还是5分，直接给现金，省得打卡麻烦。我的朋友金国霞你认识吧，你喊她一块把钱给人家。我现在在深圳，等几天回来把条据补给你。”董某乙信以为真，就带20万元过来了。其骗董某乙讲“我去送。”董某乙走后，其就把20万元拿回家了。这20万元，有的被其还债，有的被其和董某甲一块出去玩掉了。
60万元剩不多了，其又想从董某乙那里骗。其就冒充其姐姐金国香跟董某乙联系，讲国外的一个订单需要保证金，缺100万元，想从你处借用一下，利息3分。董某乙讲只能凑出60万元。其就骗董某乙讲：“我这里有10万元，另外王柱庆帮董某甲的30万元已经打到我这里，这样先凑100万给我姐姐金国香。”其同时扮演自己和姐姐金国香两个角色，基本上都是用电话联系。然后，其打电话给其姐姐金国香要她的卡号，讲有朋友要还其钱，先用她的卡把钱收下，再转给其。其冒充姐姐金国香把此卡号发给董某乙。董某乙信以为真，往金国香卡上打了60万元。后金国香把60万元给其了。60万元拿到后，其还了千秋小额贷���公司30多万元，还了王某丙的钱，还有的被其和董某甲用掉了。就这样，60万元基本上用完了。过了两天，其就和表姐梁某讲：“我以金国香厂里缺钱名义从董某乙处骗100万元，实际上只拿到90万元，剩下的10万元董某乙会给我的。”其让梁某扮演金国香的角色，在上岛咖啡里以金国香（金某）的名义打了一张100万元的借条给董某乙。没过几天，其向董某乙要之前其讲帮董某乙垫付借给金国香的10万元。董某乙又把10万元给其了。钱也被用了。
后其又以金国香的名义给董某乙打电话，讲要借20万元用一下，并叫他把钱送到秦栏厂里，还假装讲：“你不认识就喊我妹妹金国霞一起来。”然后，董某乙、董某甲和其一起准备送20万元。结果董某乙有事去打牌了，其和董某甲一起去秦栏的。到秦栏后，其假装打电话给金国香，然后告诉董某甲，其姐姐不在，20万��就先放在其妈妈处。
其先后一共骗董某乙150万元，还千秋小额贷款公司30多万元、还王某丙30多万元、给董某甲有60多万元、付董某乙利息9万元，剩下的被其和董某甲一起花掉了。
（十八）被告人梁某的供述，证实2012年11月一天，金国霞打电话给其，让其去上岛咖啡。其到达后，金国霞讲：“上次跟董某甲见面，我介绍你是我亲姐姐金国香，董某甲就认为你是我亲姐姐金国香了。现在我姐姐工厂资金周转不开，想找董某乙（董某甲弟弟）借。钱已经给我们了。现在你就当我姐姐金国香打个欠条给他们。不会带你为难的”。董某甲、董某乙兄弟俩来后，金国霞问董某乙是写100万的欠条还是写90万的欠条，并讲干脆写100万条子。董某乙就讲那过二天把余下的10万元给你。其就冒充金国香（金某）打了一张借条给董某乙。这时其明确知道金国霞是想向董某乙借100万元，实际才拿到90万元，还有10万元没拿到。金国霞还对董某甲讲：你将10万元给我，我转交给我姐姐。至于金国霞把钱用到什么地方去了，其不清楚。
本院认为：被告人金国霞、梁某以非法占有为目的，采取虚构事实和隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，其中被告人金国霞诈骗他人财物194万元，数额特别巨大，被告人梁某参与诈骗他人财物10万元，数额巨大，其行为均构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人金国霞在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人梁某在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，应当减轻处罚。案发后，被告人金国霞亲属代金国霞退出部分赃款，取得被害人董某乙的谅解，对被告人金国霞可以酌情从轻处罚。被告人梁某到案后如实供述犯罪事实，并取得被害人董某乙的谅解，对被告人梁某可以从轻处罚。被告人梁某确有悔罪表现，适用缓刑没有再犯罪危险，对被告人梁某可以适用缓刑。对辩护人提出对被告人梁某从轻处罚并适用缓刑辩护意见，本院予以采信。
对被告人金国霞及辩护人提出被告人金国霞向王某丙借款不构成诈骗罪的辩护意见。经查，被告人金国霞虚构购买设备、冒充天长市秦栏镇私营业主俞启茂妻妹，向王某丙借款。其中部分借给其同学做生意，大部分被其挥霍。后王某丙向被告人金国霞追要欠款，被告人金国霞无能力偿还，为防案发，遂欺骗王某丙，用不属于自己的房产折抵。被告人金国霞采用虚构事实和隐瞒真相的方法骗取他人财物，用于个人挥霍，应认定具有非法占有目的，其行为符合诈骗罪的构成要件。故对被告人金国霞及辩护人的该项辩护意见，本院不予采信。但其中被告人金国霞借给姚某、刘某的30万元，因姚某、刘某未归还被告人金国霞，才造成至今未还，故不应认定具有非法占有目的，该款应在诈骗数额中予以扣除。
对被告人金国霞提出向董某乙借钱不能认定为诈骗罪的辩解意见，经查，被告人金国霞编造王琴、冒用其姐姐金国香的名义，向董某乙借款，一部分给董某甲挥霍，大部分用于自己挥霍，应当认定具有非法占有目的，其行为构成诈骗罪。被告人金国霞的该项辩解不能成立，本院不予采信。
对被告人金国霞的辩护人提出被告人金国霞诈骗董某乙的数额应减去重复计算的20万元以及所还利息的辩护意见，经查，被告人金国霞以王琴的名义向董某乙借款40万元，取得此款后，交给董某甲30万元，董某甲将其中20万元交给董某乙。当被告人金国霞再次以王琴的名义向董某乙借款时，董某乙遂将董某甲放在自己处的20万元交给被告人金国霞。因此，这20万元应从诈骗数额中予以扣除。另外，案发前，被告人金国霞共向王某丙支付利息16万元，向董某乙支付利息9万元，合计25万元，也应从诈骗数额中扣除。故对辩护人该项辩护意见，本院予以采信。
据此，经本院审判委员会讨论决定，对被告人金国霞，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、','2018-09-24
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