广东省深圳市南山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤0305刑初769号
公诉机关广东省深圳市南山区人民检察院。
被告人戴某，曾用名戴卫宏，假名戴可，任深圳市主流联达投资策划有限公司总经理、实际控制人，户籍所在地广东省深圳市龙岗区，暂住深圳市南山区。因本案于2015年7月16日被抓获，同日被刑事拘留，2015年8月21日经深圳市南山区人民检察院批准被逮捕，现羁押于深圳市南山区看守所。
辩护人胡长明、卢国伟，广东鹏港律师事务所律师。
被告人汪某，1987年l2月8日出生，高中，户籍所在地四川省达州市通川区，任深圳市主流联达投资策划有限公司人力资源总监，暂住广东省深圳市福田区。因本案于2015年7月16日被抓获，同日被刑事拘留，2015年8月21日经深圳市南山区人民检察院批准被逮捕，现羁押于深圳市南山区看守所。
辩护人刘学斌，广东瀛尊律师事务所律师。
被告人张某甲，任深圳市主流联达投资策划有限公司运营总监，户籍所在地广东省深圳市福田区，住深圳市龙华新区。因本案于2015年10月18日被抓获，同日被刑事拘留，2015年11月25日经深圳市南山区人民检察院批准被逮捕，现羁押于深圳市南山区看守所。
辩护人胡玄欣、易凡，北京市盈科（深圳）律师事务所律师。
被告人陈某甲，户籍所在地广东省深圳市宝安区，原任深圳市主流联达投资策划有限公司副总经理，住广东省深圳市宝安区。2015年11月10日被告人陈某甲主动到深圳市南山区高新技术园区派出所投案自首，同日被刑事拘留，2015年11月25日经深圳市南山区人民检察院批准被逮捕，现羁押于深圳市南山区看守所。
辩护人习建军，广东德城律师事务所律师。
被告人袁某，任深圳市主流联达投资策划有限公司CE0，户籍所在地广东省深圳市福田区，住广东省深圳市福田区。因本案于2015年10月23日被抓获，同日被刑事拘留，2015年11月25日经深圳市南山区人民检察院批准被逮捕，因其女病危于2016年10月26日经本院决定对其取保候审，2016年11月9日经本院决定对其逮捕。
辩护人左萍萍，广东格明律师事务所律师。
被告人綦某，户籍所在地湖南省岳阳市华容县，任深圳市主流联达投资策划有限公司总监，暂住广东省深圳市南山区。因本案于2015年7月16日被抓获，同日被刑事拘留，2015年8月21日经深圳市南山区人民检察院批准被逮捕，现羁押于深圳市南山区看守所。
辩护人文华，广东盟凯律师事务所律师。
被告人陆某，任深圳市主流联达投资策划有限公司技术部负责人，户籍所在地贵州省黔南布依族苗族自治州平塘县，暂住深圳市宝安区。因本案于2015年11月11日被抓获，同日被刑事拘留，2015年11月25日经深圳市南山区人民检察院批准被逮捕，现羁押于深圳市南山区看守所。
辩护人周桂泱、钟经跃，广东德崇律师事务所律师。
被告人方某甲，系深圳市主流联达投资策划有限公司法定代表人，户籍所在地江西省赣州市章贡区，暂住广东省深圳市南山区。因本案于2015年8月4日被抓获，同日被刑事拘留，2015年9月9日经深圳市南山区人民检察院批准被逮捕，现羁押于深圳市南山区看守所。
被告人刘某甲，户籍所在地湖北省黄石市大冶市，任深圳市主流联达投资策划有限公司市场总监，暂住广东省深圳市龙华新区。因本案于2015年10月26日被抓获，同日被刑事拘留，2015年11月25日经深圳市南山区人民检察院批准被逮捕，现羁押于深圳市南山区看守所。
深圳市南山区人民检察院以深南检刑诉〔2016〕849号起诉书指控被告人戴某、汪某、张某甲、陈某甲、袁某、綦某、陆某、方某甲、刘某甲犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市南山区人民检察院指派检察员赵丹出庭支持公诉，被告人戴某及其辩护人胡长明、卢国伟、被告人汪某及其辩护人刘学斌、被告人张某甲及其辩护人胡玄欣、被告人陈某甲及其辩护人习建军、被告人袁某及其辩护人左萍萍、被告人綦某及其辩护人文华、被告人陆某及其辩护人钟经跃、被告人方某甲、刘某甲到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：深圳市主流联达投资策划有限公司（简称“主流联达公司”）于2005年5月16日成立，被告人方某甲系该公司法人代表，被告人戴某任深圳市主流联达投资策划有限公司总经理，其余七被告人分别在该公司任职。
从2013年开始，该公司在未取得相关金融许可证的情况下，吸引不特定公众到公司参与投资理财。从2013年1月至2015年7月，吸收公众存款达36OO余万元人民币（币种下同）。
为证实上述指控，公诉机关并提供了合同书、银行开户资料及流水记录等，证人孟某、李某甲、唐某、游某甲等人的证言，被害人闫某、赵某等人的陈述，广东财安司法鉴定所关于深圳市主流联达投资策划有限公司非法吸收公众存款案证据材料的司法鉴定意见书，现场勘查笔录及照片，服务器数据，被告人戴某、汪某、张某甲、陈某甲、袁某、綦某、陆某、方某甲、刘某甲的供述与辩解等证据。
公诉机关认为，被告人戴某、汪某、张某甲、陈某甲、袁某、綦某、陆某、方某甲、刘某甲无视国家法律，变相吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，并向本院提交深南检量建【2016】791号量刑建议书，建议对被告人戴某判处五年左右有期徒刑，并处罚金附加刑。对被告人汪某、张某甲、陈某甲、袁某、綦某、陆某、方某甲、刘某甲判处一年以上三年以下有期徒刑，并处罚金附加刑。
被告人戴某表示认罪，其辩称：1、本公司所从事的P2P平台符合国家对P2P平台的要求及行业资格标准。2、本公司收取的是服务费，参与者的帐户及密码都掌握在自己手里，涉及员工亲友的应该不计算在内，案发前后清退资金的可以免予处罚；3、平台大部分的借款都是1到3个月的，大部分已经支付完毕。4、和袁某之间的承包，是袁某主动要求谈合作；5、对起诉书指控的抓获归案有异议。
被告人汪某表示认罪，其辩称：话术培训、客户宣扬、售后不是其的工作内容。对于收受投资款，其没有办法去收受投资款。其他被告人在公司的作用不比其小，起诉书把其排在第二被告其认为不公平。
被告人张某甲表示认罪，其辩称：起诉书指控其负责P2P平台的运营不准确。其没有参与平台的管理、后台的审核，网站上的其都没有参与。理财沙龙这块是其策划的活动，但是是由市场部进行的，培训和宣扬活动其参与过两次。
被告人袁某表示认罪，其辩称：起诉书指控其参与四、六分成的说法是不准确的，其仅参与车公庙业务，其是在受戴某欺骗的情况下长期合作，当其发现P2P名不副实后就停止了合作，前后不到两个月，在中止合作后其安排了刘某甲为客户追回了损失。戴某设计骗局骗取了其180多万。其只是委派了刘某甲去参与了车公庙业务。
被告人刘某甲表示认罪，其辩称：其在公司担任市场部负责人只是挂职，这点可以从其工资3千到4千多可以体现。2014年11月份其去市场部，在此之前是因为其任职的公司卖给戴某，袁某说让其去盯一下戴某。
被告人戴某的辩护人发表辩护意见称：1、公诉方指控非法吸收公众存款，必须界定属于公众的主体，应该是指社会上不特定的人，不特定性是它的特征，如果是特定的对象就不应该是这个罪名所涉及的内容。比如本案中的员工、具体的借款人，不应该纳入在内，应该将其扣除。2、公诉人指控公众存款3600多万元，没有考虑公司其他的业务收入。3、本案涉及到投资周期问题，大体都是以短期投资为主，本案3600万元统计的周期是2013年8月到2015年7月，除了公司正常收入、特定对象以外，再除以6个轮回，涉及的金额就非常小。4、2015年7月份当公司出现员工或者客户投诉的时候，戴某积极处理、协调、退款，该积极作用希望法庭引起注意。5、据了解有很多客户或员工已经在法院提出民事诉讼解决相关问题，包括綦某提交的谅解，说明这些问题很多都可以在刑法以外，遵循民事的途径来解决，不一定要借助刑事。公诉人当庭改变对戴某的量刑建议不妥当，被告人在法庭上并没有任何改变供述的现象。
被告人汪某的辩护人发表辩护意见称：1、主流联达公司是合法成立，在2013年才开始经营P2P业务，该决定是由公司作出，与员工个人无关。本案应定为单位犯罪，而非个人犯罪；2、起诉书指控的非法吸收公众存款3600余万元证据不足，根据司法鉴定报告，能认定为投资款的金额仅为8635218.44元。公诉人也认可在投资款中存在重复计算投资的情况，因此辩护人认为犯罪数额只有600万左右；3、被告人汪某在公司地位比较低，在犯罪中起辅助、次要作用，是从犯，依法可从轻处罚；4、汪某本身也是受害者，其在公司投资的本金都未收回，也没有吸收客户的资金，其主观恶性较小；5、被告人主动认罪，如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。
被告人张某甲的辩护人发表辩护意见称：1、被告人张某甲只是挂有运营总监的头衔，根据戴某的指示负责客户活动策划工作，起有限的辅助作用；2、被告人只是负责客户活动策划，且并不是由张某甲负责邀请客户来参加招揽活动。3、本案证据不足以证明被告人张某甲负责P2P平台运营，其只是在在职的某个特定时间段内参与了业务团队管理、员工培训和客户宣讲；4、被告人属于初犯，认罪态度好，具有坦白情节，且自身也是本案的受害人，主观恶性不大。综上，希望法庭对被告人从轻处罚。
被告人陈某甲的辩护人发表辩护意见称：一、被告人陈某甲所犯非法吸收公众存款罪情节明显轻微：1、被告人陈某甲在主流联达公司在职时间短暂；2、被告人在主流联达公司任职期间，虽然最后有一个副总经理的头衔，但事实上没有任何实质性权利和待遇；3、在从事业务开拓及对相关业务人员培训的时候，被告人是出于对该网络的完全信任才到该公司应聘上班的，对于公司网站所登载的信息，被告人从未参与发布；4、被告人没有在主流联达公司平台上发布任何融资信息，更没有指使任何人发布相关信息，也没有利用任何平台发布相关信息；5、被告人开发的客户才4个人，其妻子及其同事，在被告人离职时3个同事的资金已经全部撤出，没有造成任何不利后果；二、被告人存在法定减轻处罚情节：1、被告人知道主流联达平台出事之后，主动到派出所投案；2、被告人到案后认罪态度良好。综上，希望法庭对被告人从轻、减轻处罚。
被告人袁某的辩护人发表辩护意见称：1、袁某因为受戴某的欺骗，缺乏非法吸收公众存款的直接故意，不构成非法吸收公众存款罪；2、被告人客观上因为合作经营车公庙业务部而有吸纳客户款项的事实，但其经营时间短，吸收客户资金少，情节显著轻微；3、被告人虽然担任主流联达公司的CEO，但这是戴某为经营方便而让他挂名，实际上并无管理主流联达公司的权利。4、车公庙业务部的合作，被告人没有从中获利，反而让他在经济上、精神上损失惨重；被告人因贪念而轻信戴某，因轻信而参与，客观上实施了法律所禁止的行为，但他主观上并不明知，而且在发现经营模式异常后及时终止合作退出。公诉机关虽然指控被告人构成犯罪，但非常客观的认定为从犯，这足以证明被告人客观上涉案情节轻微，社会危害性较小，主观上无直接故意，希望法庭查清事实，依法判定被告人不构成非法吸收公众存款罪。
被告人綦某的辩护人发表辩护意见称：1、本案系单位犯罪，应对单位及单位负责人处以刑罚；2、被告人綦某系公司一般工作人员，并非负责人或直接责任人员，不应被追究刑事责任；3、被告人毕业后第一份工作就是在涉案公司从事业务员一职，主观上并无犯罪故意；4、被告人从亲戚朋友处拉来的投资不应被计算在犯罪金额中；5、被告人所吸收资金的客户对其行为予以谅解。6、被告人在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯；7、被告人系初犯，归案后认罪态度良好；综上，希望法庭对被告人判处有期徒刑一年一个月。
被告人陆某的辩护人发表辩护意见称：1、本案应属于单位犯罪；2、被告人陆某只是作为公司招聘的员工，根据公司的安排从事网络运营维护，并没有直接的参与吸收公众存款的具体业务，所领取的报酬仅仅是工资所得。3、吸收存款金额和对受害人造成的直接经济损失是对被告人进行定罪量刑的标准。公诉人指控的总金额3600余万元证据并不充分，并且公诉机关没有提出对受害人造成的直接经济损失是多少，希望法庭查清认定。
经审理查明：深圳市主流联达投资策划有限公司于2005年5月16日成立，被告人方某甲系该公司法人代表，该公司位于深圳市南山区科技园科智路1号23栋三楼南座，公司一般经营项目为投资咨询、融资咨询、招商策划、商业活动策划、企业形象策划、会议展览策划、市场营销策划、摄影、广告、印刷品设计、房地产经纪、信息咨询(不含证券、保险、基金、金融业务及其它限制项目)；网络技术的技术开发、网络产品的销售、经营电子商务(涉及前置性行政许可的，须取得前置性行政许可文件后方可经营)，无许可经营业项目。
被告人戴某任深圳市主流联达投资策划有限公司总经理，负责公司的全面工作；被告人汪某负责公司的招聘、话术培训、客户宣讲、收受投资款、售后、行政管理等工作；被告人张某甲任该公司运营总监，负责公司P2P平台的运营，对员工的培训，公司P2P平台的业务团队管理，招揽客户进行理财“沙龙”，进行客户宣教，还负责社会面宣传活动；被告人袁某任该公司CE0，负责招聘市场部员工，并以承包的方式参与该公司经营，并委派刘某甲负责管理市场部，对利润与戴某进行四、六分成；被告人陈某甲，任该公司副总经理，负责对公司新进员工进行理财知识培训，以便于配合公司相关话术进行招揽客户；被告人陆某，任该公司技术总监，负责P2P平台的互联网运营、发标、网络维护，技术支持等业务。被告人綦某负责带领团队及向客户介绍理财产品，引导客户参与投资理财。被告人刘某甲，由袁某介绍并委派到主流联达公司工作，任职市场部负责人，负责公司市场部员工早晚会议，对市场部员工对客户每天开展P2P融资业务打电话量、拜访量的统计，以及与张某甲合作，向员工进行P2P融资业务销售技巧知识培训。
从2013年开始，深圳市主流联达投资策划有限公司利用公司创富资源网(网址：www.wylicai.com＿)平台，以电话营销、会议营销、网络宣传、在人流密集的小区、地铁口发放宣传单张等方式；以保本保息、高额利息获利、资金有第三方监管担保、聘有强大律师团队作法律援助等虚构事实为诱耳，吸引不特定公众到公司参与投资理财。主流联达公司先后推出“添金计划”、“优选计划”“散投抢标”、“余额管家”等融资产品，融资周期为1至18个月，年化收益率为1O％至20.4％不等。2015年初，主流联达公司对融资产品进行资源整合，将原来的“添金计划”、“优选计划”“散投抢标”、“余额管家”融资产品改由“年年好”、“月月红”、“日日发”等融资产品进行替代。为了方便投资客户投资转款，该公司将方某甲名下的招商银行帐户(帐号62×××12)、中信银行帐户(帐号62×××72)、中国建设银行帐户(帐号43×××87)、中国银行帐户(帐号62×××09l7717)、中国邮政储蓄银行帐户(帐号62×××91)、平安银行帐户(帐号62×××10)、中国农业银行帐户(帐号62×××80l29901843778)放在公司创富资源网上供客户自由选择银行帐户进行投资转款，同时公司还让客户利用国付宝、支付宝向公司的上述帐户进行转款投资。公司将中信银行帐户(帐号62×××72)、中国建设银行帐户(帐号43×××87)、中国银行帐户(帐号62×××77l7)、中国邮政储蓄银行帐户(帐号62×××91)、平安银行帐户(帐号62×××89l0)、中国农业银行帐户(帐号62×××78)以及国付宝、支付宝等第三方资金结算平台与招商银行帐户(帐号62×××12)进行捆绑，将客户转存到这些帐户中(包括国付宝、支付宝支付平台)的投资款全部转存到招商银行帐户(帐号62×××12)中。经查从2013年1月至2015年7月，招商银行帐户(帐号62×××12)吸收的公众存款达36OO余万元人民币。
经核实，该公司未取得中国银行业监督管理委员会深圳监督局颁发的金融许可证。
2015年11月10日，被告人陈某甲主动到公安机关投案。其余人员均系被公安机关抓获。
案发后，被害人綦湘莉、綦霞、孙某、邓某甲、兰某、钟某、吴某、周某甲、陈某乙、王某、李某乙对被告人綦某出具了谅解书，表示谅解。
以上事实，有下列证据证实：
一、被害人陈述
1、被害人闫某陈述：其称2014年11月19日，其在网上看到深圳市主流联达投资策划有限公司旗下的P2P网络借贷平台网易理财（www.wylicai.com）网发布了一款理财标，招标的事由是采购进口一批铜材料，需要一批资金。网站上宣传投资期限是6个月，回报年利率为18%。由于该公司承诺到期还本付息，所以其通过在该公司线下刷卡的方式，于2014年11月19日在公司的POS机上刷了10000元人民币（其的招商银行卡62×××85），经查其投资的资金转到了户名为方某甲的账户上（帐号不清楚）。该笔投资应于5月20日到期，但至2015年7月10日其仍没有收到该笔资金返还到其的绑定账户。跟公司的负责人联系，此戴姓负责人一开始通过各种理由要求延期付款，到后来完全不接电话，到公司也找不到人，其的本金也要不回来了。公司称该笔投资用于借给甘友杰采购进口一批钢材料。当其在网上投资成功后，网上会自动生成一份借款协议，其的协议编号为：4716，协议书上的借款人叫甘友杰。
2、被害人赵某（女，46岁，内蒙古通辽市人）陈述：其称2014年12月3日，其在其家福园小区5号楼通过电脑网上银行在网上投资了一万元到一个理财产品（www.wylicai.com），公司名称是深圳市主流联达投资策划有限公司，公司法人是方某甲，地址在深圳市南山区科技园科智西路1号23栋南座3楼，当时投资打款的账号是赵红艳（6013828410018601176），转入的账号是方某甲（62×××17），给其返利的账号是公司注册的账号lw8504878。至2015年6月4日，说能返现金，但是钱在账户上不能提现，公司电话（400×××8-3108，0755-82879893）打不通，老板的电话（137××××7078）也打不通，后询问才知道这个公司的老板因集资诈骗逃走了，就来派出所协助调查。
3、被害人黄某甲（女，25岁，湖南株洲市人）陈述：其称2015年4月1日投资了一个融资项目，于2015年4月3日，通过工行卡（6212264000006202879）将10000元转到游某甲的工商卡（6212264000018614186），后又通过其本人的支付宝（156××××8554）于4月3日分两笔每次5000元转到公司法人代表方某甲的招商银行账户（62×××12），由汪某将钱打进其的理财账户，她的电话是400×××8-3108，其在他们平台的用户名是huangjuying0821，在2015年4月3日参加理财-
优选抢标，金额一万元。
4、被害人游某丙（男，26岁，湖南省株洲市人）陈述：其称2015年3月25日了解了该公司投资项目，于2015年3月26日，通过支付宝将5000元转到其朋友彭某甲招商银行卡（62×××97）再转到方某甲招商银行账户（62×××12），由汪某打进其的理财账户，其在他们平台的用户名是1477950625，投资金额5000元。
5、被害人罗某（男，28岁，湖南省隆回县人）陈述：其称2014年5月，了解了该公司投资理财项目，于2014年5月份投资了38000元期限3个月以POS机刷卡的方式进行付款，同年8月份提现38000元本金加利息第二天转到了其的招商银行卡上（46×××10），后又陆续投资了20万，返还了16万，38200元是2015年3月10日到期但提现一直未成功，后2015年6月17日再次提现，仍未成功。
6、被害人曾某（女，26岁，湖南人）陈述：其称2014年5月份，其被深圳市主流联达有限公司录用，负责网站维护，到今年6月份辞职，2014年6月投了102999元左右人民币到其公司后今年5月份拿回6万元本金，从今年4月份开始就没有发工资（每月7000元），其认为公司有问题，就没有来上班。技术部的负责人是陆某，我们每个人由老板直接安排工作。老板和陆某有权限在后台发布数据的权限，汪某有充值的权力。
7、被害人陈某丙（女，23岁，安徽黄山市人）陈述：其称其是以刷卡方式将5万元人民币打入方某甲账户中。
8、被害人孔某（女，26岁，广东人）陈述：其称2015年4月份，其了解了理财产品，于2015年5月将40000元人民币通过彭佳瑞的支付宝打到方某甲的账户上，第二次是同年六月份将5000元人民币打到那账户。
9、被害人黄某乙（男，19岁，上海市浦东新区人）陈述：其称2014年11月份了解的理财软件，2014年11月至2015年4月通过网银转账和支付宝（641102553@qq.com）转到该公司账户共22万元人民币，其的母亲是于2015年2月至2015年3月通过网银转账及让其替她转账的方式转账总计233000元人民币，其的朋友2014年12月通过支付宝（185××××7665）转账一万元人民币，其母亲的朋友袁小琴在2014年12月转账6万元，共投资523000元。
10、被害人彭某甲（男，24岁，湖南人）陈述：其称2015年3月20日了解的理财产品，同年3月24日投资了5万元到其账户，第二笔是在3月26日，金额是9.5万元，第三笔金额是1万元在4月15日，第三笔的1万块于5月19日到账，当时还介绍了一个朋友投资了10万元，5月26日其的第二笔投资款项9.5万元到期，后其转账给其5.7万元，9万元未返还。
11、被害人彭某乙（女，32岁，湖南省衡阳市人）陈述：其称公司分为市场部、技术部、营销部，市场部的负责人是汪某，主要负责理财产品的销售工作和公司的员工以及客户的培训工作，技术部的人其不认识主要负责网站维护，张某甲的主要工作是对公司的营销数据进行统计以及对员工、客户进行培训，其认识綦某，他当时负责维护客户工作，其是分六次以刷卡、支付宝转账的方式将11万元人民币转到方某甲的账户中。
12、被害人包燕（女，25岁，湖北人）陈述：其称2015年4月份了解了该公司的理财产品，同年4月份陆续投资了7万元人民币，通过支付宝转到了方某甲的账户中，利息有按时到账，但是7月7号到账的那笔本金5万元一直提现不出来。
13、被害人潘某（男，24岁，中国香港）陈述：其称2015年3月份了解产品，2015年3月份将一万元投资给了公司，至今本金利息都没有给其。其朋友雨涔也投资了1万元人民币通过POS机，也未收回。
14、被害人全某（女，34岁，广西壮族自治区）陈述：其称2014年11月14日成为其公司试用期员工，P2P理财平台客服主管一职，公司高管汪某、张某甲及戴某多次培训并提供个人理财账户作为演示材料。本人分别通过银行卡线上、线下6次转账到方某甲账户，合计金额13610元，2014年11月17日投入的5000元已提现成功，资金到账剩余代收本金7400元，利息747.65元未到期，2015年6月18日提现利息114.17元成功，但未到银行账上。基于上述事实，该公司已大量非法集资公众存款。黄成君是其丈夫，2014年11月17日打入1万元人民币到公司账户上，提现成功后，至今未到账。黄强于2014年11月20日通过银行转账1万元给其（622909337283669116，用户名：全某，兴业银行）让其代充1万元人民币到公司账户，后于2014年11月21日再次投资1万元后有一笔金额300元的于2015年4月24日到账，但之后的利息无法提取。黄成相是其婆家的堂妹，2014年11月18日线下转款1万元给其让其代她线下充值，2014年11月24日自己再线下转账2万元到方某甲账户，2014年12月21日，转出1万元合计投入2万元。同年11月26日投入5000元，2014年3月2日再次投入5000元，提现资金至今未到账。毛海英是其朋友，2014年11月21日和2014年11月24日共投资5990元，2015年6月3日154元利息到账，其他未到账。
15、被害人刘某乙陈述：其称2013年3月其老公王海兵通过单位同事认识该公司业务员綦某，2013年12月20日线下转款1万元，2013年12月31日转款10万元，2014年1月17日转款5万元，2014年4月16日5万元，2014年4月18日100元，2014年5月13日5万元，2014年7月2日5万元，2014年8月29日8万元，2014年9月30日10万元，2014年11月28日6000元，共十次转款。
16、被害人杨某甲陈述：其称2014年5月，了解了理财项目，当时其用网上银行转账的方式，转了2万元给汪某的账号上，其的是招商银行，卡号是62×××55。2015年3月16日，其用现有的账户直接向主流联达公司充值1100元投资，期限为2年。利息共拿过900元。直接从主流联达现有账户直接体现到自己的银行卡里。
17、被害人周某乙陈述：其称在2014年5月23日其开始第一笔投资。其通过网络在线进行充钱（户名：周某乙：工商银行账号：62×××96-72），到深圳市主流联达投资策划有限公司指定的招商银行账户（户名：方某甲，账号：62×××25-9312），后来陆续投资到深圳市主流联达投资策划有限公司的P2P业务。具体金额分别如下：第一次投资金额人民币10000元，投资时间：2014年5月，第二次投资金额人民币44110元，投资时间：2014年12月，第三次投资金额人民币10000元，投资时间：2014年12月；第四次投资金额人民币25000，投资时间：2015年3月；第五次投资金额人民币44206元，投资时间：2015年3月；合计投资金额133316元。
18、被害人田某陈述：其称2013年底经同事龚玲介绍主流联达公司员工张某甲，张某甲向其介绍她公司“创富理财”网站理财产品，其通过中国银行转账给方某甲中国银行62×××17的账户共计9万元人民币。至2015年7月29日晚其查看网站打不开，问张某甲，她说：“提现有问题，老板被抓了，建议其报警”。于是当晚其便报警了，其称张某甲给其介绍产品，且给其发网站名及散标项目的收益的“截图”，自己也进去看过。
19、被害人邓某乙陈述：其称其分二次共投资了11100元人民币。
20、被害人丁某陈述：其称其是在2014年9月份了解到该公司的平台，2015年3月6日在该公司投资了8018元人民币，期限：3个月，6月6日到期后，其申请提现并把其自己的账号写上去了（广发银深圳分行行南山支行：丁某6225680221003027527），7月16日得知老板被抓（当时还多次打电话催款无果），合计本金8018元，利息408.9元，利息没有打入其的账号，其当本金充值进去了，合计：8426元。
21、被害人严某陈述：其称2015年3月底了解之后其就用招商银行当场刷卡，投进1万元半年，是汪某帮其刷的银行卡，投完钱后，潘某在他公司的电脑上帮其注册账号，其投资的1万元就在其的账号里，投资手续、合同什么都没有。其又用刷卡的方式投进4万理财宝，期限是一个月，利息300元，5月20日其又投进1万元理财宝一年，利息约1300元，从2015年4月至5月，其共投进6万元投资理财宝，但到现在还没有拿到利息及其的6万元本钱。
22、被害人房某陈述：其称其是在2014年10月份通过綦某得知理财项目。綦某说这家公司是一家很有实力的集团公司，2014年10月其投入24000元，并且在2014年11月10日提现本金和利息25200元。2015年，3月又经过綦某投入62258元，5月到期之后，一直提不出来。后来给綦某打电话沟通，他们公司转给其了一部分，还剩下25000元本金没有提出来。其共投资了86000元人民币。是綦某带POS机到其工作的地方刷卡的，具体帐号其记不清楚。
23、被害人董某陈述：其称2014年2月14日张某甲介绍其的理财产品，并先通过其的招行卡转账了两万元给户名为方某甲的招行卡，在五月底、六月底，以及后面的几个月中一共充值三十五万元左右投资了借款项目。
24、被害人张某乙陈述：其称通过银行转账，转到招商银行户名方某甲的账户的。招商银行收款账户：62×××12，户名：方某甲。其在主流联达公司共计投资30余万元，2015年4月底因为有急用到期后拿走了127500元，剩下的还有212700元。
25、被害人杨某乙陈述：其称2015年5月20日，线下充值，通过支付宝189××××0780将45635元转到公司法人方某甲的招商银行账户（62×××12），其还找朋友帮其凑数，在他们公司刷了4张信用卡，其中一张是朋友彭某甲的交通银行信用卡（62×××90）刷了6199元，另外一张是朋友游某甲的交通银行信用卡（52×××89）刷了30148元，还有一张其自己的交通银行信用卡(62×××13）刷了4019元和一张招商银行信用卡（62×××68）刷了14000元，信用卡刷出来的金额总数达54366元，加上支付宝转账，当天充值的总金额为100001元，第一笔：2015年5月20日参加理财-
优选抢标，投资金额是26700元，第二笔：2015年5月21日参加理财-余额复利，投资金额是20000元，第三笔：2015年5月22日参加理财-
优选抢标，投资金额是43300元，第四笔：2015年5月22日参加理财-
优选抢标，投资金额是10000元，其被非法吸收公众存款共造成本金加利息102600元的损失。
26、被害人侯某陈述：其称2014年4月联系上张某甲小姐，并投了2万块，一个月不到又续投了3万，共5万，同样为线上国付宝转账。2015年5月本人一笔投资近3万9千块到期，投资共5万，有投过项目标，后来回款投入添金账户，最后一笔应该今年11月到期，本息共计约6万。
27、被害人刘某丙陈述：其称2014年12月17日，张某甲的介绍后当场就以现金的方式投资了5000元人民币，2015年5月18日其去他们公司又投资了5000元人民币，其是以转帐的方式转到方某甲的帐户中。2015年5月20日，其到公司又投资了1万元人民币，当天其朋友冯小宝出于对其的信任她也在他们公司做了1.5万元的投资，其朋友是以刷银行卡（平安银行卡62×××28）的方式进行投资。其和其朋友共投资了35000元人民币。
28、被害人张某丙陈述：其称其于2014年8月了解投资理财的产品。本人陆续投入了43000元本金，具体情况如下：2014年8月9日，在主流联达公司汪某办公室POS机刷卡10000元。2014年11月11日，在主流联达公司办公室POS机刷卡11000元，2014年11月17日，公司业务员“小陈”带POS机到其公司办公室刷卡12000元。2014年12月24日，本人在主流联达公司办公室POS机刷卡10000元，其还有35091.14元本息在主流联达公司无法取回。
29、被害人双某陈述：其称2013年12月3日，其第一次投资50万期限半年，是通过转账，2014年3月20日，其也通过上述方式向该公司汪某投资50万期限半年，2014年9月21日止，本金加利息已返还。2014年5月31日在该公司转账投入资金500000元用于网易借贷理财，当时汪某给了其8000元的现金折扣。本人通过招商银行个人（5240117559777785）网银转账到深圳市主流联达投资策划有限公司股东兼法定代表人:方某甲的个人账户。（6225887852259312）。本人投资金额为500000元，转入户名：方某甲，卡号为：62×××12，招商银行，转账金额为492000元，另外8000元为诱惑公众存款所给的现金折扣。老板戴某当天写了一张507660元的借条将协议延期至2015年7月1日，连本金及拖延一个月的利息合计为：515320元，协议到期后至今款项未还。
二、证人证言
1、证人易某证言：其证实2015年6月方某甲将芳芳牛仔店抵押给其了，这个店抵押给其以后还是方某甲帮助其打理。卡号为62×××00的中国银行卡其于2015年7月31日交给了方某甲，但是这张卡的密码一直由其保管，方某甲不知道密码，方某甲没有将钱打入到这张银行卡。2014年方某甲共向其借了30多万人民币，后来戴某发了一个链接给其说是有一笔10万元人民币他帮其投到了主流联达公司，另外20多万其不知道方某甲用在何处，方某甲没有告诉其，（投入主流联达公司）是她个人行为。（2014年7月间，主流联达公司有易某共计116000元人民币的投资记录）方某甲说她经济紧张，她向其借的116000元人民币。易某、易国强的投资记录（服务器提取）。
2、证人方某乙证言：其证实工商银行卡62×××71是其老婆肖令峥在用，因为其老婆是做服装生意，有时叫其大姐方某甲出服装，所以就用这张卡往其姐指定的帐号62×××12汇入服装款。
3、证人方某丙证言：其证实她姐方某甲经常向其借钱，后来她也还钱给其了。其姐还钱时是用她自己的一张卡号为62×××12的卡向其这张银行卡（62×××33）上存钱。
4、证人肖某证言：其证实其是2011年12月入职，兼职会计工资600元一月，但是其没有拿过钱。戴某没有让其参与公司的管理和实际的财务业务，所以具体不清楚公司的运作情况。其每月的报税记录都是“0”元。
5、证人唐某证言：其证实2014年11月自称主流联达公司总经理戴总因公司发展需要租赁其公司多余的办公用房，后其公司于2014年11月与深圳市主流联达公司签订租赁合同，合同约定每月租金为77040元，对方公司签字代表人为方某甲。2014年12月5日房产交付给戴总使用，但从2015年3月至今一直未付租金给其公司，其公司催款时他多次欺骗其公司，发布虚假银行转账信息，开具309072元空头支票，多次欺骗其公司说有足够资产支付其公司款项，骗称科技园23栋南3楼房产和25栋3楼房产属他所有及他投资了大型的珠宝公司和律师所，至今一直打欠条承诺付款但未兑现。
6、证人哈某证言：其证实其于2014年6月至7月在该公司工作，该公司主要业务是P2P平台招揽客户进行理财，当时其自己在公司房间利用POS机刷卡投了1万元人民币，后来介绍其嫂子到公司先后投入了4万元，到期后利息一直未到账。
7、证人游某甲证言：其证实其之前担任深圳市主流联达投资策划有限公司业务员，但是其发现该公司利用P2P平台非法集资。上班之后，其陆陆续续的找到了10多名客户，其中一名客户有一笔投资理财款项在15日到期，但是客户当时并没有将投资理财款提现取出，而是等到5月20日的时候才申请提现投资理财款，并且P2P网站上显示提现申请成功和提现成功，但是至今客户的钱并没有到账，随后客户就电话到公司内，公司就用支付宝有问题、银行卡有问题之类的话语进行推脱。到了5月26日其的另外一名客户也是资金到期申请提现，但是提现后资金一直没有到账，后通过与公司协商，有部分资金到账，剩下尾款至今未到账。其当时就发现公司可能有些问题，公司可能是利用P2P网络投资理财平台进行非法集资。其当时让客户去报警，所以其现在来派出所协助调查此事。他们通过他们公司的P2P平台让大家进行投资，但是现在却不将本金归还给投资人。线上充值就是通过支付宝、财付通、国付宝充值，线下充值就是将钱汇入到公司的指定账号内，移动POS机刷卡充值就是使用信用卡和储蓄卡在POS机上进行消费充值。投资人只需要在P2P网站上进行注册，在注册完以后将钱汇入到公司的银行卡，资金到账以后，投资人在P2P网站上注册的账号就会显示相应的数额，随后投资人就可以对借款人发出的标的进行投资借款，投资借款没有任何形式，没有任何规定选取投资中标，只要借款人发出的标的资金未满就可以继续投资，只要投资人的账户扣款了就表示投资成功，投资金额最少5000元人民币。公司拟定了一个合同协议，是电子档的，没有人签字盖章，就算投资人要求，深圳市主流联投资策划有限公司也不签字不盖章。綦某是业务总监，他除了带自己的团队拉业绩以外还负责管理我们整个的市场部，他基本上每天都会组织我们开早会，早会的内容主要有：一是组织市场部每一个员工对前一天的业务进行总结；二是组织前一天有业绩的员工进行业务成就分享；三是分配当天的业绩目标。綦某还负责联系员工与老板戴某之间的事务，汪某组织我们学习的话术，是汪某组织老员工编写后由她整理的。其没有见过公司理财宝平台“标的”借款人的信息或抵押、质押的信息。苏宇三月底的时候通过互联网看到公司的融资标的，标的的内容有借款人的基本信息、借款金额大小、用途、周期以及有哪些和价值多少的抵押物在主流联达公司。苏宇分别在3月份和5月份参加了公司的理财，2015年3月24日，通过线下充值的方式，并借用其朋友彭某甲的招商银行卡（62×××97）将10000元转到公司法人方某甲的招商银行账户（62×××12），同年6月24日结束理财，申请提现，显示提现成功，但是本息至今未到帐；5月20日,参加理财-
添金计划，投资金额10000元，通过线上充值的方式，从支付宝账户（156××××9473）将10000元充值进账户名为深圳市主流联达投资策划有限公司的账户（账号wyidai@126.com），当时扣除了100元的手续费，然后苏宇又从支付宝账户分两次每次100元将200元转到公司法人方某甲的招商银行的账户，再由汪某将钱充进苏宇的账户凑足了10100元，理财周期12个月，年化率是18%，到2016年5月20日才会结束理财。综上所述，苏宇在平台还有20200元的本金没有拿回来。吴目林在公司的网站上看到他们的融资标的的，吴目林投了30000元现财－优选抢标，吴目林还投了1000块的”余额复利”，于是吴目林于2015年4月10日，线下充值，从吴目林的农业银行卡（62×××72）将30000元转到公司法人方某甲的农业银行账户（62×××78）的，2015年4月24日，线下充值，通过彭某甲的招商银行卡（62×××97）将1000元转账到方某甲的招商银行卡（62×××12）进行了投资，此时公司网站已经打不开了，到现在吴目林在平台还有32194元没有到帐。易旺在他们的网站上看到融资标的才知道他们公司需要融资的，于是在2015年4月25日，通过线下充值，并借用易旺妹妹易凡雨的支付宝账户（187××××2487）将10000元转到公司法人方某甲的招商银行账户（62×××12）的，加上利息有10390元在平台尚未提现。
8、证人游某乙证言：其证实通过互联网看到他们的融资标的的，于是在2015年3月31日，通过线下充值从游某乙的支付宝（134××××0627）将建设银行卡（62×××55）里的5000元转到公司法人方某甲的招商银行账户（62×××12）的，同年5月31日结束理财，申请提现5067.5元，显示提现成功，但是本息至今未到帐。游泰香于2015年3月27日参加理财-
优选抢标，通过游泰香的支付宝（youtaixiang@icloud.com）并将10000元转到账户名为深圳市主流联达投资策划有限公司的支付宝账户wyidai@126.com，该标的于同年6月27日结束理财，申请提现，显示提现成功，但是本息至今未到帐。易凡雨互联网知道的融资标的的，具体投资情况是：第一笔：投资金额是10000元，同年5月31日结束理财，申请提现，显示提现成功，但是本息至今未到帐；第二笔：同年4月10日，投资金额是40000元，第三笔：4月15日参加理财-
优选抢标，投资金额10000元；第四笔：4月23日参加理财-
优选抢标，投资金额是10000元，于6月24日结束理财，申请提现，显示提现审核中，但是本息至今未到帐，综上所述，易凡雨总共投资了7万元在公司平台，期间取出了1万，还剩6万元本金在公司平台没有到帐。
9、证人李某甲证言：其证实其于2014年5月到2015年4月在主流联达公司市场部工作，市场部总监是刘某甲，他的主要工作是负责市场部日常管理，对员工进行P2P理财产品培训，应对客户话术解答，组织客户到公司参加活动，协助员工谈客户，团队建设等。日常管理主要包括统计员工业绩，统计员工给客户打电话的电话量及约访量。培训主要是通过PPT进行，内容是将公司融资产品（日日发、月月红、年年好）等与其他融资产品比较，分析出公司的产品优势，让员工向客户介绍，目的就是吸收更多客户投资，另一个就是应对客户问答的话术技巧培训。我们会把客户经常问到的问题汇总给他，他会口头教我们解答问题的方法，有时还就PPT内容组织员工考试。团队建设主要是鼓舞员工士气，以及人员的配备工作。其认识袁某，2014年10月左右，在公司内戴某向我们介绍说袁某以后是公司副总，他不是每天来上班的，具体负责什么不清楚，他参加了2015年春节公司年会，鼓励我们要树立信心，争取2015年有更好的发展，袁某还从福田那边带来一部分员工到公司上班，刘某甲也是袁某带来的，其他情况不清楚。张某甲是公司运营总监，刘某甲所做的工作就是张某甲原来的工作，刘某甲任市场总监以后，张某甲大部分工作由刘某甲来做，她自己就主要做一些活动策划，也就是会议营销工作。
10、证人孟某证言：其证实2014年7月2日至8月31日在深圳市主流联达公司市场部工作，任销售员一职，主要工作是拉客户到公司投资，自己在2014年7月至8月先后在公司投资了70万左右人民币（其中40万是投了一个月的标，年化利率是13%；其余的30万是投了三个月的期限，年化利率为18%），其在公司投资并有一定的收益后，其就把这个消息告诉了其的同学王健，其同学于2014年9月投资20万周期为三个月（年化利率为18%）的标和10万','2018-10-08
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