湖南省长沙市雨花区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）雨刑初字第00720号
公诉机关长沙市雨花区人民检察院。
被告人周志刚，无业。因本案于2014年12月13日被刑事拘留，2015年1月20日被逮捕。现羁押于长沙市第二看守所。
被告人李某甲，无业。因本案于2014年12月23日被刑事拘留，2015年1月20日被逮捕。现羁押于长沙市第二看守所。
辩护人范纪奎，河南首正律师事务所律师。
被告人袁某甲，无业。因本案于2014年12月23日被刑事拘留，2015年1月20日被监视居住，同年8月4日被取保候审。现在家。
长沙市雨花区人民检察院以长雨检刑诉（2015）713号起诉书指控被告人周志刚、李某甲、袁某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长沙市雨花区人民检察院指派代理检察员王平出庭支持公诉，被告人周志刚、被告人李某甲及其辩护人范纪奎、被告人袁某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
长沙市雨花区人民检察院指控，湖南鼎大投资管理有限公司（以下简称鼎大公司）于2013年9月9日在湖南省长沙市雨花区城南路232号成立，注册资金人民币6000万元，法定代表人系被告人周志刚，经营范围为国家法律法规政策允许的实业投资、投资咨询（不含金融、证券、期货）等非融资性担保，不具备吸收公众存款的金融资质。2013年11月以来，被告人周志刚组织公司采取向社会公开发放传单等方式，吸收陈某乙、邓某、黄某丁等63名不特定被害人向洛阳泽华耐火材料厂（以下简称洛阳耐火厂）提供借款，并许诺由鼎大公司作担保，保证洛阳耐火厂按时归还本金及利息，月息为1.2%至1.7%不等。至案发时止，鼎大公司共吸收公众存款人民币908万元未予偿还。被告人周志刚将吸收来的存款除借贷给洛阳耐火厂外，部分转借给柴进军、何海军等人，另有部分资金挪作他用。被告人李某甲、袁某甲明知鼎大公司不具备吸收公众存款资质，被告人李某甲仍然协助被告人周志刚负责吸存资金的转账和客户利息支付等工作；被告人袁某甲负责吸收客户存款等主要业务工作。
公诉机关为证明上述事实，当庭提交了户籍证明、抓获经过、银监会湖南监管局出具的鼎大公司无吸收公众存款业务资格证明、扣押物品清单、何海军等人借条、周志刚个人账户、鼎大公司企业注册资料、宣传材料等书证；证人李某乙、曹某、韩某甲、章某、张某甲等人的证言；被害人陈某甲、陈某乙、邓某、陈某丙等人的陈述；被告人周志刚、李某甲、袁某甲的供述与辩解；湖南天勤司法鉴定所鉴定意见；提取笔录等证据。
公诉机关认为，被告人周志刚、李某甲、袁某甲违反金融管理法规，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人周志刚起主要作用，系主犯，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款，第二十六条第一、四款；被告人李某甲、袁某甲起次要作用，系从犯，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款，第二十七条之规定。
被告人周志刚对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，并请求法院对其从轻判处。
被告人李某甲辩称自己并没有向公司实际出资，自己对公司不具备吸收公众存款的资质一开始并不知情，2014年3月才知道的，自己构成自首。
被告人李某甲的辩护人辩称被告人李某甲系从犯、初犯，具备自首情节，请求法院对被告人李某甲判处缓刑。
被告人袁某甲辩称自己对公司不具备吸收公众存款资质一开始并不明知，2014年10月才知道的。
经审理查明，2013年9月9日，被告人周志刚租赁长沙市雨花区城南路232号鸿林大酒店整栋106房注册成立湖南鼎大投资管理有限公司（以下简称鼎大公司），并向鸿林大酒店交纳押金人民币135000元。鼎大公司注册资本人民币6000万元，经营范围为国家法律、法规、政策允许的实业投资、项目投资；投资管理，投资咨询（不含金融、证券、期货）；经济合同履约、工程质量履约的非融资性担保。公司注册资料显示股东为被告人周志刚、李某甲，被告人周志刚担任法定代表人，被告人李某甲并未实际出资。被告人李某甲担任出纳，负责公司POS机刷卡支付操作和公司入账资金的转出，负责投资客户每月利息的转账。被告人袁某甲担任公司的业务员，负责向客户介绍公司的运作模式并办理投资手续，经统计，被告人袁某甲共计办理23余件客户投资手续。
鼎大公司成立后，在没有取得《金融许可证》，不具备在湖南省办理吸收公众存款业务的资格的情况下，通过在路边发放传单、业务员当面推销的方式向不特定对象宣传并以月利率1.2%-1.55%为诱饵吸引他人投资，并向公众宣传公司是将投资款项出借给伊川冉达酒精厂、伊川华翔包装厂、伊龙高新材料有限公司并由鼎大公司担保，但实际上是将筹集款项出借给河南省伊川县的一些个人，将部分款项出借给洛阳泽华耐火材料有限公司。鼎大公司使用被告人周志刚中国工商银行62×××16账户、中信银行62×××23账户、被告人李某甲中国工商银行62×××31账户和韩某甲中信银行62×××48账户用来接收客户资金、支付客户利息和发放员工工资。经鉴定，被告人周志刚出借洛阳泽华耐火材料有限公司法定代表人智少欣人民币2135050元，出借柴进军人民币100万元，出借刘晓锋人民币285000元，出借张梅峰人民币190000元，出借申建国人民币142500元，出借何海军人民币95000元。
经鉴定，截止2014年12月22日，鼎大公司未归还借款往来人数为63人，未归还借款本金为人民币9080000元。具体如下：
2013年6月1日、2014年11月15日，向刘某戊吸收存款人民币3万元；2013年11月23日，向张某乙吸收存款人民币7万元，已支付利息人民币7460元；2013年11月28日，向尹某吸收存款人民币1万元，已支付利息人民币1620元；2013年11月28日，向朱某甲吸收存款人民币1万元，已支付利息人民币1620元；2013年11月28日，向朱某乙吸收存款人民币1万元，已支付利息人民币1620元；2013年12月11日、2014年9月6日，向徐某丙吸收存款人民币53万元，已支付利息人民币8160元；2013年12月13日、2014年3月7日及8月7日，共计向黄某丁吸收存款人民币11万元；2013年12月18日、2014年6月18日及11月20日向雷某吸收存款人民币8万元，已支付利息人民币3905元；2013年12月20日，向熊某吸收存款人民币1万元，已支付利息人民币1400元；2014年1月15日，向杨某乙吸收存款人民币2万元，已支付利息人民币260元；2014年1月16日，向刘某甲吸收存款人民币1万元，已支付利息人民币1300元；2014年1月20日，向邓某吸收存款人民币3万元，已支付利息人民币3600元；2014年2月16日，向刘某丙吸收存款人民币20万元，已支付利息人民币25200元；2014年2月28日，向闻某吸收存款人民币1万元，已支付利息人民币1300元；2014年3月3日、5月24日、6月14日、11月16日，向钱某乙吸收存款人民币10万元；2014年3月17日及4月29日向叶某吸收存款人民币2万元，已支付利息人民币2295元；2014年3月21日，向赵某甲吸收存款人民币5万元，已支付利息人民币4550元；2014年3月25日、6月14日、7月20日、8月16日、9月21日、11月8日，向徐某甲吸收存款人民币198万元，已支付利息人民币132038元；2014年4月10日，向彭某丁吸收存款人民币4万元，已支付利息人民币4160元；2014年5月6日，向袁某乙吸收存款人民币2万元，已支付利息人民币3280元；2014年5月28日，向娄某吸收存款人民币54万元，已支付利息人民币49248元；2014年5月30日，向黄某戊吸收存款人民币2万元，已支付利息人民币1560元；2014年6月3日，向刘某丁吸收存款人民币50万元；2014年6月4日、7月14日，向万某甲吸收存款人民币15万元，已支付利息人民币2万元；2014年6月13日，向陈某丁吸收存款人民币10万元，已支付利息人民币8100元；2014年6月25日、11月7日及8日，向万某乙、虞正国吸收存款人民币17万元；2014年7月10日、8月10日，向胡某吸收存款人民币5万元，已支付利息人民币3510元；2014年7月16日及2014年9月24日，向于亲华吸收存款人民币9万元，已支付利息人民币3750元；2014年8月6日，向李某乙吸收存款人民币11万元，已支付利息人民币4455元；2014年8月8日，向陈某丙吸收存款人民币5万元，已支付利息人民币2700元；2014年8月18日、8月19日、8月25日，向刘新芝吸收存款人民币8万元，已支付利息人民币3120元；2014年8月18日，向伍某吸收存款人民币1万元，已支付利息人民币520元；2014年8月19日，向蒋某吸收存款人民币10万元，已支付利息人民币4800元；2014年8月20日，向姚某吸收存款人民币16万元，已支付利息人民币27000元；2014年8月22日，向肖某甲吸收存款人民币70万元，已支付利息人民币42000元；2014年8月25日、8月26日、9月23日、9月25日，向赵某乙吸收存款人民币15万元，已支付利息人民币6590元；2014年8月29日，向谢某吸收存款人民币3万元；2014年8月30日，向罗某乙吸收存款人民币1万元，已支付利息人民币375元；2014年8月30日及11月9日，向吴某吸收存款人民币4万元，已支付利息人民币810元；2014年9月1日，向黄某乙吸收存款人民币8万元，已支付利息人民币3600元；2014年9月2日，向黄某甲吸收存款人民币1万元，已支付利息人民币375元；2014年9月2日，向黄某丙吸收存款人民币1万元，已支付利息人民币375元；2014年9月3日，向刘某乙吸收存款人民币1万元，已支付利息人民币360元；2014年9月3日，向陈某戊吸收存款人民币1万元；2014年9月5日，向黎某吸收存款人民币20万元，已支付利息人民币7800元；2014年9月10日，向李某己吸收存款人民币1万元，已支付利息人民币360元；2014年9月10日、10月23日，向周某吸收存款人民币21万元，已支付利息人民币6875元；2014年9月16日、10月15日，向徐某乙吸收存款人民币2万元；2014年9月18日，向彭某甲吸收存款人民币35万元，已支付利息人民币17510元；2014年9月19日，向肖某乙吸收存款人民币120万元，已支付利息人民币54000元；2014年9月19日，向陈某乙吸收存款人民币10万元，已支付利息人民币8100元；2014年9月26日、11月9日，向袁某丙吸收存款人民币13万元；2014年9月30日，向杨某甲吸收存款人民币2万元，已支付利息人民币780元；2014年10月12日，向李某戊吸收存款人民币10万元，已支付利息人民币2800元；2014年10月12日、21日，向彭某乙吸收存款人民币4万元，已支付利息人民币1560元；2014年10月13日、31日，向彭某丙吸收存款人民币3万元；2014年10月15日，向钱某甲吸收存款人民币4万元，已支付利息人民币1500元；2014年10月31日，向李某丁吸收存款人民币2万元，已支付利息人民币500元；2014年11月25日，向陈某甲吸收存款人民币1万元，已支付利息人民币390元；2014年11月26日，向颜某吸收存款人民币2万元，已支付利息人民币280元；2014年11月26日，向王某吸收存款人民币3万元；2014年11月28日，向罗某甲吸收存款人民币3万元，已支付利息人民币420元。
经中国银行业监督管理委员会湖南监管局办公室认定，鼎大公司没有取得《金融许可证》，不具备在湖南省办理吸收公众存款业务的资格。
2014年12月12日，公安机关将被告人周志刚抓获，22日，将被告人李某甲、袁某甲抓获。公安机关对鼎大公司进行现场检查后扣押银行卡4张、优盘2个、电脑7台、来访登记表2本、笔记本2本、收据2本、房屋租赁合同2本、验资报告1本、审计报告1本、组织机构代码证1本、开户许可证1本、税务登记证1本、营业执照6本、相关印章11个、刷卡POS机1台、借款抵押合同2本、借款担保合同180件。
本案在审理过程中，被告人袁某甲退缴赃款人民币41000元。被告人袁某甲所在基层组织具函表示愿意对其进行社区矫正。
上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以证明：
1、抓获经过，证明3被告人均系抓获归案的事实。
2、鸿林大酒店门面租赁合同，证明被告人周志刚从长沙鸿林大酒店租赁位于长沙市雨花区门面10年，具体租赁期限为2013年10月1日起至2023年9月30日止。每月租金为人民币45000元，被告人周志刚交纳押金人民币135000元。
3、现场照片，证明被告人周志刚经营的湖南鼎大投资管理有限公司的具体位置、公司内部情况等事实。
4、企业注册登记资料，公司登记申请资料、公司章程、验资报告、企业法人营业执照、税务登记证、中华人民共和国组织机构代码证，证明湖南鼎大投资管理有限公司系有限责任公司，注册资本人民币6000万元，股东为周志刚、李某甲，法定代表人周志刚。公司成立于2013年9月9日，注册地在长沙市雨花区城南路232号鸿林大酒店整栋106房。经营范围为国家法律、法规、政策允许的实业投资、项目投资；投资管理，投资咨询（不含金融、证券、期货）；经济合同履约、工程质量履约的非融资性担保。洛阳泽华耐火材料有限公司法定代表人智少欣，企业性质为有限责任公司，成立于2007年1月24日。经营范围为耐火材料加工。
5、提取笔录、长沙市公安局雨花分局扣押物品清单，证明公安机关在鼎大公司扣押具体财物的事实。
6、优盘内打印资料，证明湖南鼎大投资管理有限公司内部经营开销、客户经理吸存资金数额明细，公司目前尚未归还借款的具体数额以及已经归还的本金及支付利息等事实。
7、银行交易流水记录，证明被告人周志刚银行账户在湖南鼎大投资管理有限公司经营期间与本案被害人之间相互银行转账往来以及与借款单位、个人资金往来的事实。
8、借条、担保协议书、银行转账流水记录，证明何海军2014年6月19日向周志刚借款人民币10万元。2014年6月5日，韦永瑞为申建国担保借款人民币15万元。周玉虎于2013年11月2日向周志刚借款人民币30万元。贺某向周志刚借款人民币20万元。柴进军于2014年4月13日向周志刚借款人民币50万元，5月24日再次借款人民币50万元。方向舵2014年8月22日向周志刚借款人民币30万元。刘成聚2013年10月23日向周志刚借款人民币6万元。刘晓锋2014年5月28日向周志刚借款人民币30万元。
9、湖南鼎大投资管理有限公司投资管理合同、收据、银行转账记录，证明各被害人向被告人周志刚经营的湖南鼎大投资管理有限公司投资金额、时某及具体支付方式等事实。
10、中国银行业监督管理委员会湖南监管局办公室出具的证明，证明湖南鼎大投资管理有限公司（工商注册号：430000000103883）没有取得《金融许可证》，不具备在湖南省办理吸收公众存款业务的资格。
11、湖南省天勤司法鉴定所湘天勤鉴字（2015）第105号《司法鉴定意见书》，证明截止2014年12月22日，湖南鼎大投资管理有限公司未归还借款往来人数为63人，未归还借款本金人民币9080000元。周志刚中信银行62×××23账户、工商银行62×××16账户、工商银行62×××46账户均为募集资金账户。周志刚出借智少欣人民币2135050元，出借柴进军人民币100万元，出借刘晓锋人民币285000元，出借张梅峰人民币190000元，出借申建国人民币142500元，出借何海军人民币95000元。
12、证人李某丙的证言，证明湖南鼎大投资管理有限公司是2013年11月28日我丈夫周志刚在长沙开的。主要业务是将公众的钱以投资的名义吸收进来。然后以更高的利息借给他人。我侄儿李某甲担任公司出纳，是名义上的股东，但是并没有投资。公司并没有融资资格，我也告诉过袁某甲。我手上有史丽丽的丈夫刘晓锋借款30万元的借条，刘晓锋还有一笔借款10万元但没有打借条，方向舵2014年8月22日借款人民币30万元的借条，何海军2014年6月19日借款10万元的借条，柴进军借款人民币100万元的借条，智少欣借款人民币30万元的借条，周玉虎2013年11月2日借款人民币30万元的借条，申建国2014年6月5日借款人民币15万元的借条。李雷宾与周志刚之间相互借过钱。周全生与周志刚之间相互借过钱。凌国伟去年8月借过周志刚人民币40万元，没有归还。白某曾经找周志刚借过钱，但是具体情况我不清楚。周志列是周志刚以前公司的会计，周志刚找以前公司的老板借钱是通过周志列的账户转账的。贺某是张梅峰的会计，张梅峰找周志刚借过人民币20万元但没有打欠条也没有还钱。公司筹措资金都是周志刚自己解决的，没有从家里拿钱。
13、证人章某的证言，证明我是湖南鼎大投资管理有限公司的前台文员，公司法定代表人是周志刚，我没有拉过客户到公司投资，我也没有在公司投资。财务部负责收取客户资金和给客户发利息、给员工发工资。业务部门主要负责业务宣传和客户洽谈。
14、证人李某乙的证言，证明湖南鼎大投资管理有限公司财务部就我和李某甲，我担任会计，李某甲担任出纳，财务资料由李某甲保管，收取资金和支付利息的账户由李某甲管理。公司实际控制人是周志刚，平时是李某甲负责公司的日常运作。前台是张某甲、章某。业务部有曹某、袁某甲、王丹、袁刚。我是2013年9月30日进入公司上班。我知道公司还欠客户人民币908万元没有归还，具体明细在李某甲那里。我们公司目前投资的只有洛阳泽华耐火材料有限公司。
2014年8月6日，我在公司投入人民币11万元，合同期限为3个月，我共计领了3个月利息人民币4455元，但是本金没有归还。我手上有一份加盖洛阳耐火厂和鼎大公司的三方协议。
15、证人张某甲的证言，证明2013年10月我在湖南鼎大投资管理有限公司做前台文员至今，公司法定代表人和实际控制人都是周志刚。彭某乙2014年10月份投资了人民币4万元，期限3个月，没有归还本金。徐某丙投资了2份，第一份是2014年6月份投资了人民币32万元，期限6个月，第二份是人民币21万元，都没有归还本金。
16、证人曹某的证言，证明2013年9月30日开始，我进入湖南鼎大投资管理有限公司担任业务员，公司实际控制人是周志刚。财务部就李某乙担任会计，李某甲担任出纳。业务部有我、袁某甲、袁刚、王丹。袁某甲的业务量比较大。公司印刷宣传册安排业务员到公司路面发放。我共吸收17笔客户资金，总金额有人民币320多万元，只有1笔1万元的客户到期没有归还本金。100万元以下提成是万分之十。我共计拿了人民币12000元的提成。我老婆彭某甲2014年9月17日投资了人民币35万元到期没有归还本金，我们共领取3个月的利息人民币14700元。
17、证人方向舵的证言，证明我在2014年8月22日借了周志刚人民币30万元，当时约定的利息是3分，大概还有7万元没有归还。
18、证人韩某乙的证言，证明我与柴进军是夫妻关系，他是洛阳旺达铝业公司的实际控制人，我是公司的法定代表人，我不清楚柴进军欠周志刚人民币100万元的事情。
19、证人白某的证言，证明我向周志刚借过钱，已经还清。2013年12月6日至2014年3月30日，我向周志刚借款人民币1088000元，2014年11月，我代周志刚还了人民币3万元给别人。我通过我的工商银行银行卡62×××95账户以银行转账的形式还款人民币968500元。
20、证人智少欣的证言，证明我是河南洛阳泽华耐火材料厂的法定代表人，我和周志刚约定通过他所经营的湖南鼎大投资管理有限公司借钱，我将公司的资料以及和武钢合作的资料交给周志刚，期间他带了一些投资人到我公司来考察。周志刚曾经拿过2至3份三方协议给我，协议上写的就是投资人借款担保。我通过洛阳泽华耐火材料有限公司的河南伊川农村商业银行股份有限公司账户借了周志刚人民币380万元，已经归还了人民币192万元，还有人民币188万元没有归还。通过我的工商银行62×××81账户借了周志刚人民币285050元，归还了人民币3万元，还有人民币255050元没有还，现在共计欠款人民币2135050元没有还。2014年年底我们公司经营出现问题，从鼎大公司借款便还不上了。
21、证人贺某的证言，证明2014年3月25日，我的大姑子张梅峰跟我说他找周志刚借款通过我的账户，扣除第一个月利息实际到帐人民币19万元，我将款项转到张梅峰丈夫申利强的账户上。2014年4月到12月份，我每月还利息人民币1万元。
22、证人韩某甲的证言，证明我是2013年10月份进入湖南鼎大投资管理有限公司担任司机。公司是2013年11月份开业，法定代表人和实际控制人都是周志刚。我只知道公司投资的是洛阳泽华耐火材料厂。
23、证人厉贤亮的证言，证明湖南鼎大投资管理有限公司的门面属于省林业勘察设计院下属鸿林大酒店，周志刚在2013年10月份从我手中以每月租金人民币45000元的价格租赁下来，房租已经结清，他还有押金人民币135000元在酒店。
24、被害人颜某、黄某甲、肖某甲、黄某乙、陈某甲、黎某、叶某、雷某、袁某乙、闻某、杨某甲、于亲华、伍某、刘某甲、刘某乙、彭某甲、蒋某、万某甲、黄某丙、李某丁、罗某甲、钱某甲、刘某丙、彭某乙、彭某丙、王某、刘某丁、徐某甲、胡某、徐某乙、黄某丁、谢某、肖某乙、张某乙、彭某丁、刘某戊、李某乙、尹某、钱某乙、陈某乙、陈某丙、李某戊、姚某、万某乙、娄某、袁某丙、邓某、周某、罗某乙、杨某乙、徐某丙、朱某甲、朱某乙、陈某丁、吴某、赵某甲、陈某戊、李某己、赵某乙、黄某戊、熊某、刘新芝的陈述，证明被告人周志刚经营的湖南鼎大投资管理有限公司以高息吸引不特定的对象投资，利用所吸收的资金放贷赚取差价，各被害人具体投入的金额、时某、形式以及领取的利息的事实。
25、被告人周志刚的供述，证明我在2013年9月9日注册成立湖南鼎大投资管理有限公司，我是公司的法定代表人和实际控制人，还有1个股东是李某甲担任出纳，他只是名义上的股东没有投入任何资金，在公司也是按照我的授意来做事。公司的经营范围是国家法律法规政策允许的实业投资、项目投资、投资管理、投资咨询（不含金融、证券、期货），经济合同履约、工程质量履约等非融资性担保。实际经营范围是吸收存款再将存款转借出去，赚取利息差。公司长期业务员是袁某甲、曹某。我们公司没有吸收公众存款的资质。
我安排业务员在外发放传单，客户根据宣传来我公司投资，公司以1.2%-1.55%的利率吸引客户投资，公司再以2.5%的利率出借给洛阳泽华耐火材料有限公司。公司和客户签订三方协议，我们公司作为洛阳泽华耐火材料有限公司借款的担保方。
我们公司和伊川冉达酒精厂、伊川华翔包装厂、伊龙高新材料有限公司没有资金借贷关系。公司开业至今，我们大概吸收了1000万元，合同期内还有50-60个客户，金额大概有人民币800万元左右。出借给洛阳泽华耐火材料有限公司大概有人民币600万元，目前还有2135050元没有归还。我是通过尾号4016的工商银行银行卡和6484的中信银行银行卡转账给耐火材料厂的单位账户或者智少欣个人账户。还借了一部分资金给伊川的一些个人。我借给方向舵人民币10万元，借给刘晓锋人民币285000元，期间归还利息人民币6万元。我借给何海军人民币95000元，他已经还了我利息人民币1万元，欠条在我老婆李某丙手中。柴进军还欠我人民币90万元。借给白某人民币20多万元，借给张梅峰人民币11万元。申建国还有人民币135000元没有归还，史丽丽还有人民币30万元没有归还。
26、被告人李某甲的供述，证明湖南鼎大投资管理有限公司成立时我就进入公司工作，我是名义上的股东，担任出纳职务，负责公司POS机刷卡支付操作和公司入账资金的转出，负责投资客户每月利息的转账，公司的账户有2个但是基本不用。李某乙担任公司会计。业务员有曹某、袁某甲、袁刚。公司实际控制人是周志刚。公司唯一的业务就是吸收客户资金再转借给他人赚取利息。公司通过发放传单的方式和业务员当面推销的方式吸引客户，收取客户资金有现金和转账2种方式，客户通过POS机刷卡转账到周志刚尾号为4016工商银行账户和5123中信银行账户。公司运转资金账户是周志刚的中国工商银行62×××16账户主要用来吸收存款，周志刚中信银行62×××23账户主要用来支付客户利息和发放员工工资。我的中国工商银行62×××31账户和韩某甲中信银行62×××48账户也曾用来收取资金和发放工资、支付利息。
公司开业至今共收取538笔投资总金额人民币2284.5万元，这个金额是累计的金额，中间有叠加部分。未退还资金人民币908万元，涉及60多人。公司开业前期我们告诉客户将资金转到冉达酒精厂、伊龙高新材料厂、华翔包装厂3家单位但实际上我按照周志刚要求转到伊川一些个人账户。2014年3月到11月，公司与客户签订合同都是转给洛阳泽华耐火材料厂和伊川一些私人账户上。转给洛阳泽华耐火材料厂只是小部分资金，而且还有当天转出当天转回的情况。
2014年6月份我才清楚从事融资性业务需要经过严格审批、缴纳保证金。2014年7月，雨花区政府曾组织工商部门到公司检查，周志刚将一些已经投资到期并收回的合同烧掉了。
我按照周志刚的要求在2013年12月打款人民币40万元给何海军，2014年6月打款人民币30万元给何海军。2014年打款给邓睿惠15万元。孙梅婷和叶冬洋都是周玉虎的财务人员。周志刚让我打47.5万元到王玉飞的账户上。周志刚让我转账人民币70万元到白某账户。让我打款人民币30余万元给史丽丽。要我打了人民币40万元给凌国伟。打款人民币30万元给李小强，李小强转了人民币20万元回来。退还张桂芬人民币15万元。
27、被告人袁某甲的供述，证明湖南鼎大投资管理有限公司有3个业务部门，分别是前台、业务部、财务部。公司主要负责人和实际控制人是周志刚，李某乙担任会计，李某甲担任出纳。前台有张某甲、章某。业务部有我、曹某、王丹、袁刚。
2013年9月30日我进入公司前台工作，12月开始担任业务员。我的工作职责就是说服客户投资。业务员的提成是100万元以下提成万分之十，100万元至200万元每个月提成万分之十一。我们向客户宣传公司是担保公司，是个中介机构，我们将客户的钱转给借款公司，当借款公司还不起钱的时候，我们公司会用借款公司的抵押资产偿还客户。客户决定投资后，李某甲拿出三方协议和客户签订。上面会写明利息、投资期限。合同上面有周志刚的印章、智少欣的印章和第三方投资公司的印章。签订合同后，客户会将钱打入我公司账户。
公司会印刷宣传册到路边去发，客户也会来公司咨询。我共有客户三四十人，金额大概有人民币880多万元。目前为止还有20多个客户，金额共计人民币531万元。上半年我的提成每月人民币3000元左右，今年7月份之后，我在8、9、10月份，底薪加提成每月1万元的样子，其中底薪是人民币2365元，我共提成人民币41000元。洛阳泽华耐火材料有限公司的法定代表人是智少欣。李某甲负责客户红利转账、公司日常开资、工资发放。
2014年8月，政府来公司检查，周志刚说要去北京补办融资性经营的相关手续。我对公司营业执照上的经营范围不清楚，但是应该是不具备融资业务的资格。
28、被告人周志刚、李某甲、袁某甲的身份、现实表现材料，证明被告人周志刚、李某甲、袁某甲具备完全刑事责任能力、已满完全刑事责任年龄及之前均未受过刑罚处罚的事实。
本院认为，被告人周志刚、李某甲、袁某甲违反国家金融管理法规，非法向社会公众吸收资金人民币908万元，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，均应予以处罚。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人周志刚起主要作用，系主犯，应按照其所参与的全部犯罪予以处罚；被告人李某甲、袁某甲均起次要作用，均系从犯，均应当减轻处罚。被告人李某甲关于其本人并没有向公司实际出资的辩解意见以及其辩护人关于被告人李某甲系从犯、初犯的辩护意见，与已查明的客观事实相符，本院予以采纳；被告人李某甲关于其并不明知公司不具备吸收公众存款资质的辩解意见，本院认为，被告人李某甲在侦查阶段供述2014年春节期间获悉吸收存款需要特定资质、后政府来公司检查时将已经到期的三方协议全部销毁，可以认定出被告人李某甲对鼎大公司并不具备吸收公众存款资质是明知的，该辩解意见不成立，本院不予采纳；被告人李某甲及其辩护人关于被告人李某甲构成自首的辩护意见，本院认为，公安机关出具的抓获经过证明公安机关于2014年12月22日15时许在鼎大公司将被告人李某甲抓获，被告人李某甲在庭审中供认自己对被告人周志刚被抓获的具体原因并不知情，其留在公司并不符合明知他人报案仍在现场等待公安机关抓获的情形，其行为不构成自首，该辩解意见不成立，本院不予采纳；被告人李某甲的辩护人关于请求法院对被告人李某甲判处缓刑的辩护意见，本院不予采纳。被告人袁某甲关于其对鼎大公司不具备非法吸收公众存款资质的辩解意见，本院认为，被告人袁某甲在侦查阶段供认被告人周志刚的妻子曾告诉自己公司需要去办理金融资质才可以吸收存款，该辩解意见不成立，本院不予采纳。3被告人均能如实供述自己的罪行，依法均可以从轻处罚。被告人袁某甲所在基层组织具函表示愿意对其进行社区矫正，依法对其可以适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第七十二条第一、二款，第七十三条第二、三款，第六十七条第三款，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，第三条第二款，《最高人民法院关于适用﹤中华人民共和国刑事诉讼法﹥的解释》第三百六十五条、第三百六十六条之规定，判决如下：
一、被告人周志刚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三十万元（限于本判决生效后十日内缴纳）；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月13日起至2018年12月12日止）。
二、被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十万元（限于本判决生效后十日内缴纳）；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月23日起至2017年6月22日止）。
三、被告人袁某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（限于本判决生效后十日内缴纳）；
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。
四、没收被告人袁某甲退缴的非法所得人民币41000元；责令被告人周志刚、李某甲、袁某甲退赔各被害人经济损失款（具体损失数额详见附后清单）；没收已由公安机关扣押的银行卡4张、优盘2个、电脑7台、来访登记表2本、笔记本2本、收据2本、房屋租赁合同2本、验资报告1本、审计报告1本、组织机构代码证1本、开户许可证1本、税务登记证1本、营业执照6本、相关印章11个、刷卡POS机1台、借款抵押合同2本、借款担保合同180件，由公安机关负责处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份','2018-10-09
02:53:22',0,'web',NULL),(16828691,'90e2a854-c81f-4cae-85a1-7f69b0b05076','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：66次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"法院ID\":\"3093\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"附加原文\":\"\",\"审判程序\":\"一审\",\"案号\":\"（2016）陕0825民初4299号\",\"不公开理由\":null,\"法院地市\":\"榆林市\",\"法院省份\":\"陕西\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"法院区域\":\"\",\"文书ID\":\"90e2a854-c81f-4cae-85a1-7f69b0b05076\",\"案件名称\":\"薛某某诉姬某某民间借贷纠纷一审民事判决书\",\"法院名称\":\"定边县人民法院\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"法院区县\":\"定边县\",\"补正文书\":\"2\",\"DocContent\":\"\",\"文书全文类型\":\"1\",\"诉讼记录段原文\":\"原告薛某某与被告姬某某民间借贷纠纷一案，本院于2016年6月6日立案受理后，依法由审判员姜明适用简易程序于2016年8月5日公开开庭进行了审理。原告薛某某到庭参加了诉讼，被告姬某某经传票传唤未到庭参加诉讼，依法缺席审理。本案现已审理终结\",\"判决结果段原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1476979200000)\\\/\",\"案件类型\":\"2\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"文书类型\":null,\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null});$(document).attr(\"title\",\"薛某某诉姬某某民间借贷纠纷一审民事判决书\");$(\"#tdSource\").html(\"薛某某诉姬某某民间借贷纠纷一审民事判决书
（2016）陕0825民初4299号\");$(\"#hidDocID\").val(\"90e2a854-c81f-4cae-85a1-7f69b0b05076\");$(\"#hidCaseName\").val(\"薛某某诉姬某某民间借贷纠纷一审民事判决书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2016）陕0825民初4299号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"定边县人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"2\");$(\"#HidCourtID\").val(\"3093\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"定边县人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"民事案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value:
\"民间借贷纠纷\" },{ name: \"审理程序\", key: \"trialRound\", value: \"一审\" },{ name:
\"裁判日期\", key: \"trialDate\", value: \"2016-09-01\" },{ name: \"当事人\", key:
\"appellor\", value: \"薛某某,姬某某\" }],LegalBase:
[{法规名称:\'《中华人民共和国民法通则》\',Items:[{法条名称:\'第九十条\',法条内容:\' 第九十条
合法的借贷关系受法律保护。
\'},{法条名称:\'第一百零八条\',法条内容:\' 第一百零八条
债务应当清偿。暂时无力偿还的，经债权人同意或者人民法院裁决，可以由债务人分期偿还。有能力偿还拒不偿还的，由人民法院判决强制偿还。
\'}]},{法规名称:\'《中华人民共和国民事诉讼法》\',Items:[{法条名称:\'第一百四十四条\',法条内容:\'第一百四十四条
系统尚未收录或引用有误
\'}]}]};if ($(\"#divTool_Summary\").length > 0)
{$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"薛某某诉姬某某民间借贷纠纷一审民事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2016-10-21\\\\\",\\\\\