湖南省长沙市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘01刑初68号
公诉机关湖南省长沙市人民检察院。
被告人金军，男，1976年11月16日出生于湖南省浏阳市，汉族，大专文化，无职业，住湖南省浏阳市。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年8月18日被浏阳市公安局刑事拘留，同年9月19日被逮捕。现羁押于浏阳市看守所。
指定辩护人林学君，长沙市法律援助处法律援助律师。
湖南省长沙市人民检察院以长检刑二刑诉[2016]55号起诉书指控被告人金军犯诈骗罪，于2016年6月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年8月17日、2017年4月21日公开开庭审理了本案。湖南省长沙市人民检察院指派检察员肖聪出庭支持公诉。被告人金军及其指定辩护人林学君均到庭参加诉讼。在审理过程中，湖南省长沙市人民检察院于2016年9月13日建议延期审理，依法报请湖南省高级人民法院决定延长审限三个月。现已审理终结。
湖南省长沙市人民检察院指控：被告人金军自2008年起一直无固定职业，亦无稳定收入来源。2012年始至2015年期间，被告人金军为获取他人资金供自己消费，在明知自己没有偿还及履约能力的情况下，虚构投资水库除险加固工程、做烟花生意、投资驾驶人考试中心考试用车等事实，以需资金周转为名并许诺高额利息回报，采取以后款还前款的方式，先后骗取被害人赵某甲、付某、张某甲、邓某、许某甲、谢某甲、余某、张某乙、肖某甲等45人人民币共计5631.65余万元，至案发时，已归还部分本金或支付利息人民币3031余万元，尚有2600余万元人民币未归还。所得赃款全部用于偿还利息及个人消费。具体事实如下：
1、2014年初以来，被告人金军以合伙做烟花生意并承诺给予利润回报告为名，分多次共骗取被害人赵某甲人民币4188.85余万元。至案发时，已支付利息、部分本金共计人民币2932.5余万元。
2、2014年上半年，被告人金军以借钱周转、在株洲买地等为由，承诺支付月息0.06-0.1元，骗取被害人付某人民币380万元。至案发时未予偿还。
3、2013年上半年，被告人金军以借钱周转、搞工程等为由，承诺支付月息0.02元。骗取被害人张某甲人民币173万元。至案发时未予偿还。
4、2015年5、6月份，被告人金军以借钱周转、做水利工程等为由，虚构高额利息回报，骗取被害人邓某人民币100万元。至案发时，已支付利息人民币10万元。
5、2015年，被告人金军以做水利工程需要资金周转为由，承诺高额利息回报，陆续骗取被害人许某甲人民币98万元。至案发时未予偿还。
6、2012年以来，被告人金军以在攸县买地、水库改造工程需要资金为由，承诺支付月息2-3分，陆续骗取谢某甲人民币95万元，至案发已支付谢某甲利息人民币20万元。
7、2015年4月，被告人金军以资金周转为由从其同学被害人余某处借款，最初以按时偿还短期借款的方式，取得了余某的信任。2015年5月，金军带余某去他人公司，冒充韶关水利水电勘测设计咨询公司股东，并将他人公司的证照副本和中标标书给余某查看，对余某谎称自己中标水库工程，承诺给予25%的回报，骗余某出资。先后从余某处骗取资金人民币93万元，至案发时未予偿还。
8、2013年以来，被告人金军编造经营花炮厂、水库维修加固工程需要资金周转等理由，陆续骗取被害人张某乙人民币70万元，至案发时未予偿还。
9、2014年2月以来，被告人金军以借钱周转、做水利工程并承诺月息2分为由，骗取被害人肖某甲人民币77万元。到案发时，已支付利息人民币4.8万元。
10、2015年4月份，被告人金军谎称望城驾考中心需要更换考试用车，投资13万元一台考试用车，分四年回款30万元的名义，骗取被害人李某甲、李某乙、周某乙共同出资人民币26万元，骗取被害人张某戊出资人民币13万元，骗取被害人张某丙、黄某共同出资人民币13万元。共计人民币52万元，至案发时未予偿还。
11、2015年，被告人金军以借钱周转、做水利工程等为由，虚构高额利息回报，陆续骗取被害人陈某甲人民币共计40万元，至案发时未予偿还。
12、2014年到2015年6月，被告人金军以借钱周转、做水利工程等为由，骗取被害人陈某乙人民币29万元，至案发时未予偿还。
13、2012年2月份，被告人金军以驾校扩建等为由，虚构高额利润回报，骗取被害人吉某甲人民币20万元，至案发时，已偿还本金人民币14万元。
14、2014年1月至2015年1月，被告人金军以花炮生意、做水利工程需要资金周转为由，以高额利息回报为诱饵，骗取被害人邱某人民币40万元，至案发时已支付部分本金及利息人民币32万元。
15、2012年至2015年4月，被告人金军以经营驾校需资金周转、做水利工程等为由，骗取被害人吉某乙人民币15万元，至案发时未予偿还。
16、2015年4月份以来，被告人金军谎称水利工程需要投资，以承诺高额利息为诱饵，多次从被害人赵某乙手中骗取人民币17万元，至案发时，已归还本金利息人民币共计4.4万元。
17、2014年11月份中旬，被告人金军以借钱投资工程为由，许诺投资10万，还款15万，并出具了15万元的借条，骗取被害人周某丙人民币10万元，并将一辆白色的本田小车留在周某丙处，后被告人金军又将白色本田小车转卖给别人。
18、2013年下半年到2015年3月份，被告人金军谎称驾校扩建、做水利工程需要投资，承诺高额利息回报，骗取被害人吉某丙人民币11.9万元，至案发时，已支付利息人民币1万元。
19、2015年4月，被告人金军虚构水库维修工程需资金周转，承诺分红为由，骗取被害人吉某丁人民币10万元。至案发时，已支付利息人民币0.4万元。
20、2015年4月份，被告人金军以借钱周转、做水利工程等为由，虚构高额利息回报，诈骗被害人陈某丙人民币10万元。至案发时，已支付利息人民币1万元。
21、2015年3月底，被告人金军以借钱周转为名，许诺高额利息，骗取被害人汤某人民币10万元，至案发时未予偿还。
22、2014年11月底，被告人金军以借钱周转为名，许诺高额利息，骗取被害人肖某乙人民币10万元，至案发时未予偿还。
23、2013年下半年，做烟花生意需资金周转为由，虚构高额利息回报，诈骗被害人吴某人民币10多万元，至案发时，已支付利息人民币5万元。
24、2015年2月到5月份，被告人金军以借钱周转、做水库工程等为由，虚构高额利息回报，骗取被害人廖某甲人民币10万元，至案发时，已归还本金及支付利息共人民币5.5万元。
25、2015年4月份以来，被告人金军以公司竞标需资金周转为名，许诺短期内高利息回报，先后2次骗取被害人陈某丁人民币8万元。至案发时，已支付利息人民币0.2万元。
26、2015年3月，被告人金军以借钱周转、做水利工程等为由，骗取被害人闵某人民币5万元，至案发时未予偿还。
27、2015年3月份以来，被告人金军以投资水利工程为名义，骗取被害人邹某人民币5万元，至案发时未予偿还。
28、2015年3、4月份，被告人金军以借钱周转、做水利工程等为由，虚构高额利息回报，骗取被害人吉某戊人民币5万元，至案发时未予偿还。
29、2015年3、4月份，被告人金军以借钱周转、做水利工程等为由，虚构高额利息回报，骗取被害人罗某人民币5万元，至案发时未予偿还。
30、2015年2、3月份，被告人金军以借钱周转、做烟花生意等为由，虚构高额利息回报，骗取被害人徐某甲人民币5万元，至案发时未予偿还。
31、2015年2月至6月期间，被告人金军以办招标公司为名义，骗取被害人周某甲人民币5万元，至案发时已归还支付利息人民币0.2万元。
32、2015年6月，被告人金军以借钱周转为名，骗取被害人金某甲人民币5万元，为取得金某甲信任，金军将其一辆别克商务车交给金某甲。数日之后，因该车被金军另行抵押而被他人从金某甲处开走。
33、2014年4、5月份，被告人金军以借钱周转、做水利工程为由，虚构高额利息回报，骗取被害人高某人民币4万元，至案发时未予偿还。
34、2015年5月份，被告人金军以借钱周转、做水利工程等为由，虚构高额利息回报，骗取被害人陈某戊人民币3.5万元，至案发时未予偿还。
35、2015年5月份，被告人金军以借钱周转为由，透支了被害人厉行意信用卡人民币3.4万元，至案发时未予偿还。
36、2015年4月份以来，被告人金军多次找谭某，虚构参加竞标需要资金周转为由，骗取被害人谭某人民币3万元，至案发时未予偿还。
37、2013年6月初，被告人金军以有好项目带同学一起赚钱为由，许诺高额利息，骗取被害人张某丁人民币2万元，至案发时未予偿还。
38、2015年5月中旬，被告人金军以投资水利工程的名义，许诺高额利息，骗取被害人龚某人民币2万元，至案发时未予偿还。
39、2015年5、6月份，被告人金军以借钱周转、做水利工程等为由，骗取被害人李某丙人民币1.5万元，至案发时未予偿还。
40、2015年5月，被告人金军为归还旧账，虚构承包了水库维修加固工程，需要资金周转的事实，骗取被害人彭某人民币1.5万元，至案发时未予偿还。
随着骗取资金的不断扩大，利息成本的不断增加，2015年6月，被告人金军无法继续维持骗局，遂断绝与外界联系而逃匿。直至2015年8月17日，被告人金军主动到浏阳市公安局投案。案发后，因被害人谢某甲提起民事诉讼，被告人金军位于浏阳市淮川办事处人民路权证号码为00××32的房产及其名下湘Ａ×××××的宝马车、湘Ａ×××××的别克车均已被法院查封。
公诉机关认定上述事实的证据有：1、银行卡交易查询明细、存款凭证、借条及还款计划、户籍资料等书证；2、证人叶某、徐某乙等人的证言；3、被害人赵某甲、付某、张某甲、邓某、许某甲、谢某甲、余某、张某乙、肖某甲等45人的陈述；4、司法鉴定意见；5、被告人金军的供述与辩解等。
公诉机关认为：被告人金军以非法占有为目的，虚构事实多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人金军对公诉机关指控其犯诈骗罪的事实及罪名均无异议。
被告人金军的辩护人提出，1、对起诉书指控的第21-23笔事实不应认定为诈骗，被告人金军在这三笔借款中没有虚构事实；2、被告人金军系自首，可以从轻或者减轻处罚；3、本案已追回部分赃款，被告人金军认罪态度好，可以从轻处罚。请求对被告人金军减轻处罚。
经审理查明：被告人金军自2008年起一直无固定职业，亦无稳定收入来源。2012年始至2015年期间，被告人金军在明知自己没有偿还及履约能力的情况下，虚构投资水库除险加固工程、做烟花生意、投资驾驶人考试中心考试用车等事实，以需资金周转为名并许诺高额利息回报，采取以后款还前款的方式，先后骗取被害人赵某甲、许某甲、谢某甲、余某、张某乙、肖某甲等41人人民币共计4920.65万元，至案发时，已归还部分本金或支付利息人民币2991.17余万元，尚有1929.48万元人民币未归还。所得赃款全部用于偿还利息及个人消费。具体事实如下：
1、2014年初以来，被告人金军以合伙做烟花生意并承诺给予利润回报为名，分多次共骗取被害人赵某甲人民币4188.85万元。至案发时，已支付利息、部分本金共计人民币2932.5万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的证据予以证明：
（1）被害人赵某甲的陈述，证明：其于2007年经人介绍认识了金军。2014年初，金军以合作投资烟花生意利润丰厚为诱饵，要求与其合作投资，并承诺每一批货给其25%的固定收益，要其在广州帮忙筹集资金。2014年初至2015年4月，其本人及亲戚朋友许某乙等8人在广州通过银行转账方式将合计4000多万元汇给金军在浏阳市的银行账户。金军在陆续收到款项的过程中开始能按承诺还本金，合计归还本金2600多万元，还有1300多万元至今未归还。2015年4月，其要求金军提供做烟花生意的单据和厂家客户的名称时，金军拒绝提供。其打听得知金军实际并没有做烟花生意。经多次催要，金军于2015年4月16日写了一张《还款计划》，承诺在2015年6月30日前偿还清本金。之后金军未还款还关闭手机，与外界失联，人不知去向。
（2）被害人赵某甲的身份信息在卷。
（3）被害人赵某甲提交的汇款清单，证明：赵某甲及其亲戚向金军汇款的银行账户流水记录，共汇给金军4316.85万元。
（4）还款计划，证明：金军于2015年4月16日向赵某甲出具一张还款计划：“金军于2015年2月18日前收到赵某甲汇来的经营烟花生意投资款2280万元，已归还387万，剩1893万元未还。计划于2015年4月16日起每天最少还20万元，至2015年6月底前全部还清。双方合作利润另计。”
（5）湖南省长沙市人民检察院司法鉴定中心长检技鉴【2016】1号司法鉴定意见书，证明：从许某乙、李某丁、赵某丙、赵某甲和李某戊的银行账户共计汇入金军账户4188.85万元；从金军银行账户汇入赵某丙、赵某甲银行账户的总额为2932.5万元；差额为1256.35万元。
（6）被告人金军对上述事实供认不讳，且与被害人陈述能相互印证。
2、2015年，被告人金军以做水利工程需要资金周转为由，承诺高额利息回报，陆续骗取被害人许某甲人民币98万元。至案发时未予偿还。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的证据予以证明：
（1）被害人许某甲的陈述，证明：其与金军系朋友。2015年金军说中了水利工程的标，找其借30万元。其转账28万元给金军。过了不久，金军又找到其借了10万。金军承诺支付2分的月息。过了一个月，金军又说工程缺钱要借钱，其又借了60万元给金军，其中现金35万元、通过另外一个朋友转账25万元。其一共借了98万元给金军。
（2）被害人许某甲的湖南浏阳农村商业银行账户、中国银行账户银行流水，证明：被害人许某甲的湖南浏阳农村商业银行账户、中国银行账户与被告人金军有资金往来。
（3）被告人金军对上述诈骗事实供认不讳，且能与被害人陈述相吻合。
3、2012年以来，被告人金军以在攸县买地、水库改造工程需要资金为由，承诺支付月息2-3分，陆续骗取谢某甲人民币95万元，至案发已支付谢某甲利息人民币20万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的证据予以证明：
（1）被害人谢某甲的陈述，证明：其老婆冯艳系金军的小学同学，其通过冯艳认识了金军。金军从5、6年前就开始找其借钱，每次借钱都是5万、10万元不等，最多的一次借了40万元，最后汇总成了一张95万元的借条。金军的借款理由很多，有时说在攸县买地搞房地产，有时说在浏阳承包了14个水库改造工程。金军承诺的借款利息有2分月息也有3分月息，金军一共支付了20多万元的利息。
（2）借条，证明：2014年4月19日金军向谢某甲出具借条“今借到谢某甲人民币玖拾伍万元整（950000）。以房产所有权作抵押，房产证号00××32；土地使用证01856；契证430103500000”。
（3）浏阳市人民法院庭审笔录、（2015）浏民初字第3200号民事调解书、（2015）浏民初字第3200-1号民事裁定书，证明：谢某甲向法院提出民事诉讼，谢某甲与金军、刘某达成调解协议：一、金军、刘某欠谢某甲借款本金950000元，谢某甲自愿放弃借款本金475000元，剩余借款本金475000元，金军、刘某自愿在2015年12月7日前偿还借款本金250000元，在2016年3月7日前偿还借款本金225000元；二、谢某甲自愿放弃利息请求。
（4）被告人金军建设银行账户（卡号62×××14）的银行流水，证明：2015年3月28日，金军转给谢某甲10万元，2015年4月20日，金军转给谢某甲5万元。
（5）被告人金军的供述与辩解，谢某甲系其初中同学冯艳的老公。2007年，其因为驾校经营向谢某甲借了5万元，后面归还了，之后又陆续借了几次，都还了。直到2011年、2012年驾校生意不好做了，其就编造在江西开花炮厂以及承包浏阳市的14个水库维修加固工程等项目急需资金周转的理由，找谢某甲借钱，承诺月息1分。每次借钱谢某甲都是将之前没有还完的本金与要借的金额加在一起写一份借条。2014年下半年，其出具了一张95万元的借条给谢某甲。辩称每个月都会归还谢某甲9万元利息，截止到2015年4月份，其共支付给谢某甲200多万元利息。
4、2015年4月，被告人金军以资金周转为由从其同学被害人余某处借款，最初以按时偿还短期借款的方式，取得了余某的信任。2015年5月，金军带余某去他人公司，冒充韶关水利水电勘测设计咨询公司股东，并将他人公司的证照副本和中标标书给余某查看，对余某谎称自己中标水库工程，承诺给予25%的回报，骗余某出资。先后从余某处骗取资金人民币93万元，至案发时未予偿还。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的证据予以证明：
（1）被害人余某的陈述，证明：其与金军系小学同学。2015年4月20日，金军带其去了韶关水利水电勘测设计咨询有限公司（在北正北路杏花村对面），金军说自己是这个公司的股东，其核实了公司的相关证件，并到浏阳市水务局调查了金军说的工程的真实性。其于2015年4月20日至6月份一共借了93万元给金军。金军承诺给其投资额的25%作为回报。具体汇款的过程是：2015年4月20日，其向金军62×××80的银行账户汇了10万元（分两次：一次汇了5万元，一次汇了5.1万元，多汇的0.1万元，金军当场退给了其）。金军出具了一张10万元的借条；2015年5月7日转账7万、2015年5月14日转账10万元，另外两次不记得了，一共是转账27万元给金军，又给了金军13万元现金。5月15日，金军出具了一张40万元的借条；2015年5月22日，其通过银行转账31万元，又给了8万现金。同日金军出具了一张39万元的借条；2015年6月16日，其通过银行存现4万元给金军，没有借条。
（2）借条，证明：金军向余某出具了三张借条，共计89万元。
（3）湖南浏阳农村商业银行客户回单，证明：余某通过湖南浏阳农村商业银行于2015年4月20日汇给金军10.1万元；2015年5月7日，汇给金军7万元；5月14日汇给金军10万元；2015年5月22日汇给金军31万元；2015年6月16日汇给金军4万元。
（4）被告人金军对上述诈骗事实供认不讳，且能与被害人陈述相吻合。
5、2013年以来，被告人金军编造经营花炮厂、水库维修加固工程需要资金周转等理由，陆续骗取被害人张某乙人民币70万元，至案发时未予偿还。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的证据予以证明：
（1）被害人张某乙的陈述，证明：其与金军系中专同学。从2013年国庆节开始，其便与金军有频繁的借款往来，金军借钱的理由是他经营的花炮厂需要资金。第一次借了40万元给金军，金军过了几天就归还了。后来都是10万、20万的借，有时收取一分的月息，有时没有利息；金军有时很快就还了，有时没有。到了2013年年底的时候，其统计了一下，金军还有70万元没有归还，就让金军打了一张70万元的借条。至2014年，金军又以承包了14个水库维修工程为由向其借钱，每次也是10几、20万元的借，最多的时候金军问其借了100多万，其也要回来一些钱，总的借款金额差不多维持在70万元左右。之后金军就没有再还过钱了，人也不知道去哪里了，电话也打不通。
（2）被害人张某乙的中国银行账户交易流水（账号43×××44），证明：被害人张某乙的该中国银行账户与金军有多笔资金往来。
（3）借条，证明：2013年11月27日，金军向张某乙出具一张70万元借条。
（4）被告人金军对上述诈骗事实供认不讳，且能与被害人陈述相吻合。
6、2014年2月以来，被告人金军以借钱周转、做水利工程并承诺月息2分为由，骗取被害人肖某甲人民币77万元。到案发时，已支付利息人民币4.8万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的证据予以证明：
（1）被害人翁某（肖某甲的妻子）的陈述，证明：其老公肖某甲与金军系高中同学，两家关系比较好。金军以做生意需要周转资金、做水利工程并承诺付利息、假冒韶关水利水电勘测设计咨询有限公司老板的方式向肖某甲借钱。肖某甲借给金军的钱都是其经手的。具体经过是：2014年2月21日，金军说缺钱周转想借30万元，约定3个月还，利息是2分的月息。其之前已经借了金军7.5万元，所以就从银行转账23.5万元给了金军（金军从卡里将多存的1万元取出来还给了其），并打了一张30万元的借条。2014年5月份金军一次性付了三个月的利息共1.8万元，之后一直按2分的月息付息到10月份，共支付利息4.8万元。2015年3月份金军再次找其借钱，其分两次，每次10万元，均通过银行柜台转账给金军；4月12日，又转了20万元给金军，均约定利息为月息2分。中途归还了3万元本金，所以金军又打了一张37万元的借条。2015年6月4日，其通过银行转给金军10万元，约定3分月息，金军当天打了一张10万元的借条。之后金军就联系不上了。其一共借给了金军77万元。金军付了4.8万元利息。
（2）湖南省浏阳市农村商业银行客户回单，证明：翁某在银行柜台用肖某甲的银行卡向金军转账的记录。
（3）借条，证明：金军收到翁某的汇款后向肖某甲出具借条，一共三张，借条金额分别是30万元、37万元、10万元。
（4）被告人金军对上述诈骗事实供认不讳，且能与被害人陈述相吻合。
7、2015年4月份，被告人金军谎称望城驾考中心需要更换考试用车，投资13万元一台考试用车，分四年回款30万元的名义，骗取被害人李某甲、李某乙、周某乙共同出资人民币26万元，骗取被害人张某戊出资人民币13万元，骗取被害人张某丙、黄某共同出资人民币13万元。共计人民币52万元，至案发时未予偿还。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的证据予以证明：
（1）被害人张某戊的陈述，证明：其和金军以及金军的父亲都是朋友关系。2015年4月，金军说驾考中心要买几辆考试用车，他搞到了指标，10多万一辆，四年之后就可以回本，要其投资。但是不能与驾考中心签协议，只能由金军出具借据。其觉得可以投资，于是通过银行转了13万元给金军。当时与金军约定2016年还款4万元、2017年还款5万元、2018年还款5万元、2017年还16万元，连本带分红共30万元。金军没有还钱且到2015年6月25日失去联系。
（2）被害人李某甲的陈述，证明：其与金军系朋友。2015年4月，金军说驾考中心买考试用车，他可以安排四、五个指标，每台考试用车13万元，4台一共是52万元，如果投资一台车可以分四年回本。金军除了给其打电话还给其弟弟李某乙、其姐夫周某乙讲了这件事。其觉得这个投资可行，便与周某乙、李某乙搭伙购买了两台车，共26万元，三人平均分，事成之后三十万也是三个人平均分。其还同其同事黄某讲了这个项目，其姐夫跟朋友张某丙讲了这个项目，之后，张某丙和黄某两人也表示愿意投资，他们两个人合伙买了一台车。2015年4月17日，其在浏阳市劳动路的交通银行转了19.5万元、在劳动路口子上的农商银行转了6.5万元给金军（包括李某乙、黄某、周某乙和其自己的投资款）。周某乙还转了13万元给金军（包括自己的6.5万元和张某丙的6.5万元）。张某戊也投了13万元给金军。金军给他们几个一起写了借据、协议。这些钱金军都没有还。
（3）被害人黄某的陈述，证明：周某乙同其讲长城驾校的副校长金军说驾校要买新的教练车，13万元一辆，可以一人买一辆也可以几个人买一辆车投资，车款分四年还清。2015年4月26日，周某乙问其要不要投资，说还有半辆车的投资位置，其当天下午通过银行转账的方式往李某甲的账户上转了6.5万元，要李某甲帮忙去交钱。一个星期后，其在抽屉里发现一张金军出具的借据和协议。
（4）被害人李某乙的陈述，证明：其与金军是朋友。金军告诉其老兄李某甲说有一个投资项目，驾考中心要换车，一辆车13万元，分四年返钱。其觉得回报率还可以，就与李某甲、周某乙一起投资了两辆车。其将现金8.6万多元交给了李支志，李某甲将三个人的资金26万元从银行转到金军的账上。
（5）借条、借款协议，证明：金军于2015年4月26日以购买考试用车为由向张某戊借款13万元，向周某乙、李某甲、李某乙借款26万元，向张某丙、王某借款13万元，并约定了还款时间。
（6）被害人张某戊的建设银行交易记录、被害人李某甲的交通银行个人汇款凭条及湖南浏阳农村商业银行交易记录、被害人周某乙的长沙银行对账单，证明：2015年4月27日，张某戊用中国建设银行账户（卡号62×××16）向金军转账13万元；2015年4月17日，李某甲用交通银行账户（卡号62×××98）向金军转账19.5万元。同日，李某甲的湖南浏阳农村商业银行账户（卡号62×××88）取款6.5万元；2015年4月17日，周某乙的长沙银行账户（卡号62×××19）转账13万元。
（7）被告人金军对上述诈骗事实供认不讳，且能与被害人陈述相吻合。
8、2014年到2015年6月，被告人金军以借钱周转、做水利工程等为由，骗取被害人陈某乙人民币29万元，至案发时未予偿还。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的证据予以证明：
（1）被害人陈某乙的陈述，证明：其与金军系职高同学。金军以水库维修工程的名义向其借钱。其通过银行转账的方式分四次，共转给金军29万元。
（2）兴业银行网上转账受理单，证明：陈某乙兴业银行账户（账号36×××81）向金军的中国银行账户（卡号62×××96）转账4笔，共计29万元。
（3）被告人金军对上述诈骗事实供认不讳，且能与被害人陈述相吻合。
9、2012年2月份，被告人金军以驾校扩建等为由，虚构高额利润回报，骗取被害人吉某甲人民币20万元，至案发时，已偿还本金人民币14万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的证据予以证明：
（1）被害人吉某甲的陈述，证明：金军系其表弟。金军对其说长城驾校要新建一个考场，需要1800万元，分成三十股，金军自己占了两股（即120万元），还差20万元缺口，如果其借给他20万元，第一年可以返还6万元，第二年可以返还8万元，第三年可以返还10万元，第四年可以返还30万元，等于投资20万元就可以收益54万元。其觉得收益可以，就借了20万元给金军。10万元是银行转账，10万元是现金交付的。第一年金军返了6万元给其，第二年返了8万元给其。之后就没有再返过钱了。
（2）被告人金军对上述诈骗事实供认不讳，且能与被害人陈述相吻合。
10、2015年1月，被告人金军以做水利工程需要资金周转为由，以高额利息回报为诱饵，骗取被害人邱某人民币20万元，至案发时已支付利息人民币2万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的证据予以证明：
（1）被害人邱某的陈述，证明：其与金军系朋友。2014年1月借过20万元给金军，金军按约定归还了本金和利息。2015年1月，金军又打电话说接了14个水库的维修工程，需要资金周转，想继续借20万元，利息是月息5分。2015年1月10日左右，其通过银行转账20万元给金军。金军支付了2万元的利息就没有再还过钱了。
（2）借条，证明：2014年1月3日，金军向邱某出具一张20万元的借条。
（3）被告人金军对上述诈骗事实供认不讳，且能与被害人陈述相吻合。
11、2012年至2015年4月，被告人金军以经营驾校需资金周转、做水利工程等为由，骗取被害人吉某乙人民币15万元，至案发时未予偿还。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的证据予以证明：
（1）被害人吉某乙的陈述，证明：金军系其姑老表。三、四年前，金军就以搞驾校的名义向其借了10万元，且一直没有还。2015年4月份的时候，金军又以搞水利工程为由，向其借了5万元。一共借了15万元，都是通过银行转账的。钱一直没有归还。
（2）被告人金军对上述诈骗事实供认不讳，且能与被害人陈述相吻合。
12、2015年4月份以来，被告人金军谎称水利工程需要投资，以承诺高额利息为诱饵，多次从被害人赵某乙手中骗取人民币17万元，至案发时，已支付利息人民币4.4万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的证据予以证明：
（1）被害人赵某乙的陈述，证明：其与金军系高中同学，金军称在浏阳做花炮生意。自2013年10月份开始，金军以支付高额利息为由向其借款。2013年10月，其通过银行柜台转账5万元给金军。2014年3月，金军付了2万元利息。其将5万元本金继续放在金军那里，约定每季度6000元利息，截止2014年年底，金军一共支付了2.4万元利息，之后就没再给过钱。2015年4月，金军又对其说有个水利工程的招标，要其投资，只要十几天就有3000-4000元的利息。其通过银行转账10万元给金军。2015年4月底，又转了2万元给金军。其一共借了17万给金军。金军一共支付了4.4万元利息给其。
（2）招商银行个人转账业务受理回单、中国建设银行存款凭条及账户交易查询，证明：赵某乙于2013年10月31日向金军62×××30的银行账户转账5万元、2015年4月9日、2015年4月23日分别向金军62×××14银行账户转账10万元、2万元。
（3）短信截图，证明：金军曾向赵某乙发送水库工程中标的信息。赵某乙向金军催还借款时，金军以各种理由搪塞。
（4）被告人金军对上述诈骗事实供认不讳，且能与被害人陈述相吻合。
13、2014年11月份中旬，被告人金军以借钱投资工程为由，许诺投资10万，还款15万，并出具了15万元的借条，骗取被害人周某丙人民币10万元，并将一辆白色的本田小车留在周某丙处，后被告人金军又将白色本田小车转卖给别人。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的证据予以证明：
（1）被害人周某丙的陈述，证明：其与金军系小学同学。2014年11月10日，金军对其说投资10万元，借期4个月，到期还15万元。其给了金军10万元后，金军出具了一张15万的借条，并且把他的白色本田小车抵押给了其。但是半年后，轿车就被别人拿走了。其一共借给金军10万元，至今未还。
（2）借条，证明：2014年11月14日，金军向周某丙出具了一张15万元的借条，约定借款期限为4个月。
（3）被告人金军对上述诈骗事实供认不讳，且能与被害人陈述相吻合。
14、2013年下半年到2015年3月份，被告人金军谎称驾校扩建、做水利工程需要投资，承诺高额利息回报，骗取被害人吉某丙人民币11.9万元，至案发时，已支付利息人民币1万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的证据予以证明：
（1）被害人吉某丙的陈述，证明：其与金军系老表。2013年下半年的一天，金军打电话讲在长城驾校有股份，现在驾校扩建要借4万元，并承诺月息两分的利息。其便给了金军4万元现金，这笔借款金军还了1万元。2014年上半年，金军讲在搞水库的维护工程想借钱，其借了3.6万元现金给金军。2015年3月份，金军又说维修水库缺钱，其通过农村信用社转账4.3万元到金军6221690201012498480的账户。
（2）被告人金军对上述诈骗事实供认不讳，且能与被害人陈述相吻合。
15、2015年4月，被告人金军虚构水库维修工程需资金周转，承诺分红为由，骗取被害人吉某丁人民币10万元。至案发时，已支付利息人民币0.4万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的证据予以证明：
（1）被害人吉某丁的陈述，证明：金军系其外甥。2015年4月，金军讲在搞一个水利工程，名下有七个水库，资金周转不开，想问其借钱。2015年4月19日，其通过银行转账10万元给金军。金军向其出具了一张10万元的借条。2015年端午前，金军还给其0.4万元。之后就没有还过钱了。
（2）借条，证明：2015年4月19日，金军向吉某丁出具一张10万元的借条。
（3）被告人金军对上述诈骗事实供认不讳，且能与被害人陈述相吻合。
16、2015年4月份，被告人金军以借钱周转、做水利工程等为由，虚构高额利息回报，诈骗被害人陈某丙人民币10万元。至案发时，已支付利息人民币1万元。
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