安徽省萧县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）皖1322刑初267号
公诉机关安徽省萧县人民检察院。
被告人欧长峰，男，1972年7月10日出生，汉族，初中文化，，住萧县。因涉嫌犯骗取贷款罪于2016年11月16日被萧县公安局刑事拘留，同年11月30日经萧县人民检察院批准逮捕，次日由萧县公安局执行逮捕。现羁押于萧县看守所。
辩护人李华，安徽汇龙律师事务所律师。
萧县人民检察院以萧检刑诉［2017］261号起诉书指控被告人欧长峰犯贷款诈骗罪，于2017年5月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年7月7日公开开庭审理了本案，萧县人民检察院指派检察员张前进出庭支持公诉，被告人欧长峰及其辩护人李华到庭参加诉讼。经萧县人民检察院建议延期审理一个月，本案现已审理终结。
萧县人民检察院指控：2015年7月20日,萧县某新能源开发有限公司向萧县农村商业银行申请300万元的流动资金贷款。2015年8月24日萧县某新能源开发有限公司的法人代表欧阳某某与萧县农村商业银行的法人代表杨某一签订了流动资金借款合同,借款金额300万元,借款期限1年,借款用途购秸秆。2016年6、7月份，萧县某新能源开发有限公司的股东被告人欧长峰伙同王某三、谢某某（均另案处理），在公司法人欧阳某某未授权的情况下，伪造法人委托书、私刻公司公章、法人章、财务章，并到萧县农村商业银行办理变更印鉴申请。后被告人欧长峰伙同王某三、谢某某以萧县某新能源开发有限公司的名义与萧县某装饰有限公司签订虚假的购销合同，骗取萧县农业商业银行237万元贷款；与萧县某粮油有限公司签订虚假的购销合同，骗取萧县农业商业银行63万元贷款。被告人欧长峰取得300万元贷款后，全部用于偿还个人所欠谢某某的借款。后被告人欧长峰逃逸。被告人欧长峰于2016年11月14日在江苏省沛县沿湖公安检查站被沛县公安局大屯派出所民警抓获归案。公诉机关当庭宣读和出示了被告人欧长峰的供述，书证发破案经过、到案经过、流动资金借款合同、办理萧县某公司印章申请材料一组、农作物秸秆购销合同、协议、授权委托书、辨认笔录、萧县某公司在2014年向萧县农商行贷款的手续一组、拂晓报社收据等，证人欧阳某某、郑某某、郑某一、何某某、谢某某、王某三、王某一等证人证言等证据证明。公诉机关认为被告人欧长峰以非法占有为目的，使用虚假的证明文件和虚假的经济合同，骗取金融机构的贷款，数额特别巨大，其行为均触犯刑律，构成贷款诈骗罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条第(二)项、第（三)项之规定判处。
被告人欧长峰对公诉机关指控的犯罪事实无异议，但辩解其行为是被他人胁迫，贷款没有被其非法占有，贷款合同有担保，其行为不构成贷款诈骗罪。
辩护人对本案定性持有异议，认为该笔贷款已于2016年9月29日偿还本息，指控被告人欧长峰主观上具有非法占有的故意证据不足，应以骗取贷款罪定罪；被告人欧长峰具有坦白情节，综上，建议对被告人欧长峰从轻处罚并适用缓刑。当庭提供萧县某公司已偿还贷款的对账单一份。
经审理查明：萧县某新能源开发有限公司（以下简称萧县某公司）成立日期2014年5月12日，法定代表人欧阳某某，经营范围农作物秸秆、农产品初加工剩余物的购销等，股东欧长峰占30%股份、欧阳某某占70%股份。
2015年7月10日、8月17日、18日，萧县某公司的股东欧长峰和其妻董某某以个人名义向谢某某借款300余万元用于偿还萧县某公司在萧县农村商业银行（以下简称萧县农商行）的贷款，谢某某将借款290万元分别于2015年7月10日、8月21日转入萧县某公司账户，2015年7月29日、8月21日萧县农商行从萧县某公司收回2014年贷款300万元。
2015年7月20日,萧县某公司向萧县农商行申请300万元的流动资金贷款。2015年8月24日萧县某公司法定代表人欧阳某某与萧县农商行的法定代表人杨某一签订了流动资金借款合同,借款金额300万元,借款期限1年,借款用途购秸秆，萧县某公司为该笔借款提供了萧县金融担保有限公司的保证合同。因萧县某公司的账户被冻结，该笔贷款未发放。2016年6、7月份，被告人欧长峰伙同谢某某、王某三（均另案处理）在萧县某公司法定代表人欧阳某某未授权的情况下，伪造法人授权委托书、私刻萧县某公司公章、法人章、财务章，并到萧县农商行办理变更印鉴申请，以萧县某公司的名义与萧县某装饰有限公司（以下简称萧县某公司）、萧县某粮油有限公司（以下简称萧县某公司）签订虚假的购销合同，利用上述材料骗取萧县农商行将萧县某公司的贷款于2016年7月5日发放到萧县某公司账户237万元、于2016年7月29日发放到萧县某公司账户63万元。后谢某某将300万元从两公司账户转出，全部用于偿还欧长峰和董某某夫妻二人欠其的借款。2016年9月2日萧县公安局对本案立案时，萧县农商行的300万贷款到期尚未归还。2016年11月14日被告人欧长峰在江苏省沛县沿湖公安检查站被沛县公安局大屯派出所民警抓获归案。
另查明：2016年9月29日，萧县农商行通过萧县某公司账户收回贷款本金及利息306.599431万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认:
书证
（一）发破案经过、到案经过证明，案发经过及被告人欧长峰于2016年11月14日在江苏省沛县沿湖检查站被沛县大屯派出所抓获。
（二）户籍信息证明，被告人欧长峰1972年7月10日出生于安徽省萧县。
（三）前科查询证明，被告人欧长峰无前科。
（四）借条证明，2015年8月10日董某某签字借款682440元（本金656200元，利息26240元）；2015年8月17日董某某、欧长峰借谢某某140万元；2015年8月18日董某某、欧长峰借谢某某100万元；
（五）徽商银行网上银行转账电子回单、谢某某的存折明细、萧县农商行记账凭证证明，付款人王某三于2015年7月10日16时13次转入萧县某公司账户（萧县农商行、账户尾号为0059）63万元；谢某某存折于2015年8月18日至8月19日转入228万元，2015年8月21日取出227万元；谢某某提供的记账凭证记载2015年8月21日贷方账户系萧县某公司，金额为227万元。
（六）流动资金借款合同证明，萧县某公司在2015年8月24日与萧县农商行签订了借款额度为300万元的合同，合同用途购秸秆，合同期限12个月即2015年8月24日至2016年8月24日，提款有效期是2015年8月24日至2016年8月24日。
（七）承诺书证明，2015年7月20日欧阳某某签字承诺萧县某公司申请流动资金借款三百万元向萧县农商行提供的资料真实、完整、合法有效，盖有萧县某公司公章（不带数字编码）。
（八）萧县人民政府办公室第7号会议纪要2016年1月11日，在县农商行二楼会议室里，县政府金融办副主任王某二受县长武某某的委托，主持召开宿州聚鑫公司和萧县某公司贷款的专题协调会，参加会议的有县担保公司、农商行的杨某一等人和宿州聚鑫公司的董某某、某公司的欧长峰、王某三、谢某某、王某一等人，会议决定通过法律程序解封萧县某公司的账户，并以萧县某公司为贷款主体发放2015年8月在该行办理的300万元担保贷款等内容。
（九）放款通知书证明，2015年8月26日萧县融资担保有限公司通知萧县农商行放款237万元；2016年7月25日萧县融资担保有限公司通知萧县农商行放款63万元。
（十）客户对账单证明，2016年7月5日、7月29日萧县某公司账户转账237万元、63万元。
（十一）萧县农商行的证明一份，证明萧县某公司与本行2015年8月24日签订的300万元借款，借期一年，截止至2016年9月2日未偿还。
（十二）萧县某公司授权书证明，萧县某公司将2015年8月1日至2016年7月31日的对公业务由谢某某全权代管，一切资金账目法律责任由谢某某负责。
（十三）遗失声明证明，萧县某公司的公章、财务章、公司法定代表人欧阳某某印章遗失，声明作废。
（十四）辨认笔录证明，证人郑某某辨认出到其公司刻章的是王某三、王某一。证人郑某一辨认出和欧长峰一起到银行协调300万元贷款的是王某三、谢某某、王某一。
（十五）欧长峰办理萧县某公司印章申请材料一组
1、印章信息证明，2016年7月1日欧长峰在萧县艺雅广告有限公司申刻萧县某公司印章的信息。
2、委托书证明，2016年7月1日欧阳某某委托欧长峰全权代表办理萧县某公司财务专用章一枚，盖有欧阳某某印章。
3、营业执照证明，系萧县某公司的营业执照。
4、身份证复印件二份证明，欧长峰、欧阳某某的身份证信息。
（十六）欧长峰在萧县农商行办理贷款资料一组
1、关于解决流动资金的申请证明，2015年7月20日萧县某公司向萧县农商行申请流动资金的申请书，盖有萧县某公司的公章、法人欧阳某某签字，带数字编号的萧县某公司印章。
2、萧县某公司的营业执照正、副本、组织机构代码证、税务登记证正副本、开户许可证、机构信用代码证、贷款卡凭条、法人代表身份证明书、欧阳某某、欧长峰身份证复印件、萧县某公司股东会决议、萧县某公司法人印章及股东签字样本、担保承诺书二份（2015年7月20日、承诺人欧阳某某、欧长峰）、萧县某公司承诺书、贷款卡查询授权书、2016年7月1日欧长峰为受托人的授权委托书（印章上均有编码）、2016年7月4日、29日欧长峰承诺书二份、借款凭证二份（2016年7月5日、7月29日）证明,欧长峰申请发放贷款提交的材料。
3、流动资金借款合同证明,萧县某公司在2015年8月24日与萧县农商行签订了借款额度为300万元的合同，合同用途购秸秆，合同期限12个月即2015年8月24日至2016年8月24日，提款有效期是2015年8月24日至2016年8月24日。
4、挂失申请书、变更印鉴申请、授权委托书、说明、承诺书、遗失声明报纸复印件证明，欧长峰在2016年7月4日因印鉴丢失申请挂失申请，萧县农商行于同日受理该挂失申请；萧县某公司在2016年7月4日向萧县农商行城中支行申请变更预留印鉴；盖有萧县某公司带数字编码的公章、法人章授权欧长峰办理申请银行更换印鉴事宜,时间2016年7月1日；2016年7月1日萧县某公司法人欧阳某某特此授权委托欧长峰办理向萧县农商行申请300万元流动资金贷款的所有事项,盖有萧县某公司印章、欧阳某某印章，两印章均有数字编码；2016年7月4日萧县某公司说明法人欧阳某某手机处于“暂时无法接听”状态，公章带有数字编码；承诺人欧长峰承诺更换印鉴由此产生的法律责任和经济纠纷由欧长峰负责，与萧县农商行无关系；登报萧县某公司公章、财务章、法定代表人欧阳某某个人印章遗失，声明作废。
5、农作物秸秆购销合同、协议、萧县某公司营业执照、陈某一身份证复印件、萧县某公司营业执照、开户许可证、张某一身份证复印件证明，2016年7月17日萧县某公司和萧县某公司签订购销秸秆协议，欧长峰、陈某一签字，盖有萧县某公司公章（一个不带数字编码、一个带有数字编码），盖有萧县某公司公章；萧县某公司营业执照、陈某一身份情况；2016年6月15日萧县某公司与萧县某公司签订了农作物秸秆购销合同，欧长峰、张某一签字，盖有萧县某公司公章（带有数字编码），盖有萧县某公司公章；萧县某公司营业执照、张某一身份证复印件。
6、提款申请书二份，2016年7月29日、2016年7月4日欧长峰申请提款并授权萧县农商行支付萧县某公司账户237万、萧县某公司账户63万元。
（十七）萧县融资担保有限公司的担保手续一组
1、萧县人民政府办公室第44号会议纪要证明，2015年8月3日萧县人民政府召开中小企业融资担保会议。
2、调查报告一份证明，萧县农商行关于萧县某公司流动资金贷款的调查报告。
3、流动资金借款合同一份证明，2015年8月24日萧县某公司和萧县农商行签订的300万元借款合同。
4、保证合同证明，萧县融资担保有限公司为萧县某公司向萧县农商行流动资金借款合同的债务履行提供承担连带责任保证。
5、委托保证合同、抵押反担保合同、第三人抵押担保合同、不可撤销个人连带责任信用反担保合同证明，萧县某公司委托萧县融资担保有限公司为其贷款以保证的方式提供担保；萧县某公司根据委托保证合同向萧县融资担保有限公司提供抵押反担保；萧县某公司请求萧县融资担保有限公司为其贷款提供担保同时请求宿州市聚鑫生物科技有限公司向萧县融资担保有限公司提供反担保，宿州市聚鑫生物科技有限公司将其有处分权的财产抵押给萧县融资担保有限公司，萧县融资担保有限公司经审查接受宿州市聚鑫生物科技有限公司的财产抵押；萧县融资担保有限公司作为保证人为萧县某公司的贷款提供信用担保；反担保人欧阳某某、欧长峰、董某某、王某三、王某四受萧县某公司的委托并自愿向萧县融资担保有限公司提供个人信用担保。
（十八）萧县某公司还款凭证证明，萧县农商行于2016年9月29日从萧县某公司账户收回贷款及利息306.599431万元。
（十九）短信图片一组证明，王某一、王某三、梁某某给欧阳某某多次发短信及欧阳某某在7月28日12时57分给郑某一发短信,内容为声明已经交给你，如果后续她未出面情况再发放贷款，欧长峰签字也不行，后果由萧县农商行负责。
（二十）拂晓报社收据证明，拂晓报社收到萧县某公司的遗失声明费780元。
（二十一）私营企业基本注册信息查询单证明，萧县某公司成立日期2014年5月12日，法定代表人欧阳某某，经营范围农作物秸秆、农产品初加工剩余物的购销等，股东欧长峰占30%股份、欧阳某某占70%股份，注册资本1000万元。
（二十二）萧县某公司在2014年向萧县农商行贷款的手续一组证明，萧县某公司在2014年7月10日与萧县农商行签订了300万元的借款合同及贷款手续的各种资料，2015年7月29日、8月21日萧县农商行从萧县某公司收回300万元贷款的情况。
（二十三）萧县农商行业务凭证、收款凭证证明，2016年7月29日安徽中贝融资担保有限公司转账萧县某公司63万元代偿萧县某公司的贷款，萧县农商行从萧县某公司账户收回2014年贷款63万元。
（二十四）谈话记录证明，2016年7月28日欧长峰称：2016年7月5日代理公司法人借款237万元，有授权委托书，不是强迫法人，法人是他女儿，女儿对他有意见。
（二十五）李某二建设银行个人活期账户交易明细证明，2016年7月7日、7月13日由萧县某公司账户分别汇入李某二账户80万元、49.98万元。
二、证人证言
（一）欧阳某某证明，她是萧县某公司的法定代表人，公司股东是她和其父亲欧长峰两个人，她的股份占70%，欧长峰占30%。公司的实际经营者是她母亲董某某。2015年8月公司向银行贷款，董某某找的银行，银行同意贷款给她们公司。2015年8月24日，她到萧县农商行签的借款合同和承诺书，并盖萧县某公司的公章，贷款是300万元。后来因为银行的原因未能给萧县某公司发放这笔贷款。2016年4月她到萧县农商行去办理停止贷款和放款事项，萧县农商行的郝行长指定付某经理负责此事。见到付某和银行的工作人员后，她当场表示萧县某公司不再做此笔贷款，付某当时明确表示如公司法定代表人不同意，或者不亲自来银行办理后续业务、不签字，银行绝对不会给公司放款，并且明确表示了这笔大额贷款必须有本人签字，方可放款。她当时就没有抽走2015年8月24日签订的借款合同。她在2016年7月22日获知贷款已经放出去237万元。她找到银行发放贷款的郑某一，郑某一说是欧长峰带着一群人并且拿着公司的印章和法人的私人印章以及授权委托书到银行办理的。她查询了银行放贷发放和流向情况，2016年7月5日萧县农商行将237万元发放，当天跨行转汇的提款申请书中的账户，账户名是萧县某公司，账号：34001727308053007157，开户行建设银行萧县支行。她打电话问萧县农商行杨某一发放贷款的事，杨某一说不给她解释。她到7月24日才找到欧长峰，她问欧长峰问什么要贷款并且把钱转给别人，欧长峰说：你别问，有什么事他负责。开始她一直没见到欧长峰，后来王某三的儿子王某一给她打电话说欧长峰欠王某三家300万元，不还清钱她就见不到欧长峰。签借款合同时她只签字，没有盖私章。她到银行后见了授权委托书和发放贷款的其他手续，授权委托书、购销合同、提款申请书上面盖的公章与她手里的章都不一样。她手里的公章和私章上面只有字，欧长峰办理贷款的手续上的章均带有数字编码。承诺书是欧长峰写的。她没有给欧长峰写授权委托书，她问过银行，银行说授权书是在银行里面签的。欧长峰用的带数字的公章等都在萧县公安局备案，审批时间是2016年7月1日。备案新章需登报声明，她到佛晓报查询，2016年王某一给佛晓报用支付宝付款780元。在银行她看见登报声明上写着“萧县某公司公章、财务章和法定代表人欧阳某某个人印章遗失，特此声明”。她没有授权欧长峰到佛晓报发布声明、没有授权欧长峰申请审批新的公章和私章。2016年7月5日萧县农商行将237万元转到萧县某公司的账户后直接转到萧县某公司的账户。发放贷款应当通知法人，没人通知她，银行的付某说她的电话打不通。从2016年7月22日知道发放贷款事后，王某三和王某一一直给她打电话，因为银行还有63万元贷款没有放出来，在2016年7月23日她到银行说了没有本人签字不能发放贷款，并且她在报上声明公司公章和私章作废，王某三等人每天打电话恐吓她，发短信恐吓她及家人，银行的郑某一打电话让她去办贷款手续，他们就是合伙想把钱弄出来。她母亲董某某曾借过王某三300万元用于还银行的钱。
（二）郑某一证明，他是萧县农商行的工作人员。2014年7月，萧县某公司在他们银行借了300万贷款，后来这笔贷款还了。2015年七八月份，欧长峰和欧阳某某拿着县担保公司的担保函和其公司的基础资料，到他们银行市场部想以公司的名义继续借300万元贷款，当时是他接待并受理了申请，受理之后他将萧县某公司的材料和县担保公司的材料上交到银行的授信评审部审核，授信评审部经审查同意后，由他们上报到银行的贷款审查委员会（现在叫风险管理委员会），经委员会同意后，他才能做借款合同和县担保公司保证合同。2015年8月24日，他到县担保公司找到该公司法定代表人朱某一签订了保证合同，后他将借款合同整理好后，通知萧县某公司的欧阳某某来签合同，欧阳某某来到银行市场部签过合同并且按捺指印，他把借款合同和担保公司的保证合同交给萧县某公司，萧县某公司和担保公司做好手续后，担保公司向银行打入20%借款额的保证金，银行拿到县担保公司的放款手续后，根据放款通知书上面的金额打入借款人的账户。因为某公司借款用途是购买秸秆，根据要求，萧县某公司的300万元贷款只能打入交易公司的账户里。当时萧县某公司的账户被冻结，后来法院将萧县某公司的账户解冻。萧县某公司分两次提走300万元贷款，第一次237万元是2016年7月4日由萧县某公司的股东欧长峰申请提款；第二次63万元是2016年7月29日由萧县某公司的股东欧长峰申请提款。发放贷款时欧长峰自己来的，欧阳某某没有来。萧县某公司在他们银行开立了基本账户，账户是200
--
3970058103000000059，贷款办下来之后，欧长峰拿着萧县某公司的印章来行里签订借据，签完借据之后，他们行300万元贷款打入萧县某银行的账户里，该笔借款的用途是购买秸秆。银行根据萧县某公司的法人授权委托书、提款申请书、个人承诺书，按照提款申请书上面的金额把钱汇入到萧县某公司交易对手的账户。第一次237万元汇入萧县某公司，第二次63万元汇到萧县某公司。解决资金流动的申请是欧阳某某提供的，上面是欧阳某某签字和手印，两个章不一样是因为之前办贷款手续是盖的不带有数字的萧县某公司印章，后来欧长峰来单位说其公司的公章丢了，在佛晓报发公告了，又刻了一个公章。现在这个带数字的萧县某公司印章是欧长峰刻好后又补盖的。贷款发放后欧阳某某来银行找过，看过手续后就走了。萧县某公司借款300万元的期限是2015年8月24日至2016年8月24日，到期后没有偿还。2016年8月26日他给欧阳某某打电话没打通，给欧长峰打电话通着，没人接。现在联系不上萧县某公司。萧县某公司在发放贷款之前该公司的股东欧长峰和两个男子（一个年轻、一个年龄大的）、一个女子一起经常来行里找领导协调贷款事宜，他在郝行长、杨董事长办公室见过欧长峰和这两个男子、一个女子，2016年7月5日和29日申请放款的是欧长峰，还是和一起协调贷款的几个人一起来的。申请放贷需要提供身份证、法人授权委托书、承诺书，他没见到萧县某公司的法人签过这份授权委托书。欧长峰两次到银行申请放贷是都很正常，他觉得欧长峰是自愿来银行申请放款，看不出有人胁迫。没有特别规定法人必须在银行里签授权委托书，根据欧长峰拿来的授权委托书上面法人印章和某公司在他们行里备案的法人印章一致，他认为欧长峰提供的授权委托书是真的。欧阳某某第一次来找他，他不在单位，后来付某给他讲是来咨询贷款，第二次是237万元贷款放出去后欧阳某某来找他，他没见，只在办公桌上放了一份欧阳某某的声明复印件，这份声明的复印件是2016年7月份送来的。
（三）付某证明，他在萧县农商行工作。萧县某公司在萧县农商行贷款300万元的手续是郑某一办的，他只是挂名。具体经过他不清楚。他知道萧县某公司的300万元是续借，法定代表人是欧阳某某，股东是欧长峰，2015年8月份借的300万元贷款前段时间刚刚提走。欧阳某某找过他两次，第一次问公司法人不来，该笔贷款是否能发放出去,他回答:你要是不来,或者不授权别人,该笔贷款就不放出去。第二次来问贷款怎么放出去了，他给其说：你父亲欧长峰拿着公司的授权委托书及公司的公章、私章要求放款，后欧阳某某看过欧长峰拿的授权委托书和放款手续并复印一份就走了。
（三）陈某一证明，他是萧县某公司的法定代表人。他们公司的业务都是何某某会计负责的，公司印章、营业执照都由何某某保管。他实际没有参与公司的经营，都是何某某负责。这份萧县农商行提供的农作物秸秆购销合同上的萧县某公司的陈某一不是他签的，应该是何某某签的，他不知道这件事。
（四）何某某证明，他是萧县某公司的会计，主要跑业务，比如银行贷款业务。公司法人是陈某一，陈某一不参与公司经营，公司业务主要是他负责。他公司和萧县某公司没有业务来往。2015年7月份左右，萧县某公司的欧长峰和董某某找他，给他讲萧县某公司的贷款还不上，老贷款还过才能借新贷款，董某某问他能帮忙找人借钱先把贷款还上，再借新贷款还借的钱。他找到谢某某说其一个朋友想贷款，银行同意贷款，县担保公司同意担保，现在想借钱还以前的贷款，再从新贷款中还钱。谢某某过几天给他打电话说借到60多万，董某某说要，他们在徽商银行见面，谢某某把63万元打到萧县某公司的账户上，谢某某给董某某说在萧县农商行借新贷款时她要跟着，董某某同意。2016年7月29日，谢某某给他打电话说萧县某公司的贷款能放了，但必须要公户且在萧县农商行开户。他就找安徽金鸽面粉股份公司的法人张某五打电话说有人放贷款，需要受托支付第三方账户，想借萧县某公司的账户，张慈平听后同意给操作。萧县某公司和萧县某公司的农作物购销合同是他在萧县龙城镇粮食局楼下的打印社以陈某一的名义签的字，是谢某某拿着让他签的，欧长峰不在场，陈某一不知道合同的事。这份合同实际就是为操作贷款用的。他把萧县某公司的营业执照和陈某一的身份证复印件提供给谢某某和欧长峰了。后面的贷款就由谢某某和欧长峰操作了。萧县某公司和萧县某公司没有真实业务往来，为了能体现贷款交易欧长峰给他写个协议，协议注明萧县某公司无货源，和萧县某公司签订的合同作废，萧县某公司汇给萧县某公司的贷款63万元按照欧长峰的要求，同意汇入谢某某指定账户621778834900067233，账号持有人王某一。后来贷款63万元转入王某一账户，萧县某公司法人是否知道他不知道，是欧长峰要求他把63万元汇到其指定账户里。欧长峰让他转钱给他写的协议上盖有萧县某公司的公章。在贷款发放出来之前他在王某三家见过好多次欧长峰，谢某某和王某三给他说让他在家劝欧长峰把钱还了，他对欧长峰说想办法还钱，不还老缠他，欧长峰说想法还钱，他劝欧长峰找欧阳某某，欧长峰给欧阳某某打电话一直没人接。他劝欧长峰时没发现欧长峰表露想出去的念头，欧长峰每次都不太想说话。
（五）张某一证明，他是萧县某公司的法定代表人。谢某某是2015年8月份到他公司干会计，主要负责做账、对外买卖合同，公司的公章、财务章也由其保管。2016年二三月份，谢某某找他说公司的经营项目里有农副产品项目，其有这样的客户，他说公司没有做过这样的业务，你要想做你就做，他也不懂，他就把这项业务交给谢某某了，他公司收到萧县某公司的贷款237万元，第二天谢某某就给他打电话说玉米秸秆不好卖，他就说既然不好卖就把货款退给人家，谢某某答应了。2016年7月6日至13日转给王某一1067880元、转给李某二800000元、499800元的三笔转账不是他操作的，是谢某某操作的。谢某某拿着和萧县某公司的农作物秸秆购销合同上的签名不是他写的，原来说是他签的记错了，是谢某某写的，谢某某自己加盖的某公司印章，后来打电话说盖章不行要签字，他在外地，谢某某要替他签名，他同意了。这份合同他从始至终没有见过，都是谢某某自己弄好的。
（六）梁某证明，2016年6月底，欧长峰和另一个男子来到他公司咨询刻章需要哪些手续，他说需要营业执照副本原件、法人身份证原件或复印件、经办人身份证原件、公司法人授权委托书，欧长峰听完后，在他公司拿张空白的授权委托书就走了。过了三四天，欧长峰和上次一起来的男子一起来刻章，欧长峰拿了萧县某公司的营业执照副本原件、法人身份证复印件、授权委托书以及其自己的身份证，然后他就打开电脑把证件输入系统内，采集欧长峰的照片，传入萧县公安局印章系统。过了十几分钟，萧县公安局审批合格后，他开始制作三枚印章，分别是萧县某公司的公章、法人章、财务章。刻好后欧长峰将三枚章拿走了。大约过了十几天，欧长峰和那个男子又来了，说上次刻的两枚印章丢了怎么办，他说要登报纸声明。过了一星期，欧长峰和那个男子、还有一个年轻人（自称是萧县某公司法人的哥哥）到他公司，要求他重新给公司刻印章，他说现在办不了，必需先去萧县行政服务大厅二楼公安局窗口把原来刻的两枚印章注销，才能重新刻制新章。当天下午三点左右，欧长峰在他那刻的公章在公安局的系统里被注销了，他们要求重新刻章，他说把以前刻章的手续再重新拿过来，上传公安局审核合格后才能刻章。后来欧长峰他们把材料准备好，他又按照流程重新刻了两枚印章，一个是公司公章、一个是财务章。欧长峰他们把钱付清就拿走了。刻章时萧县某公司的法人欧阳某某不在场，欧长峰说法人是其女儿，和其生气联系不上。你们调取的刻章资料里的授权委托书是欧长峰拿来的，上面的法人印章不是他们公司刻的，他们公司的章全部都带编码，这是欧长峰第一次来要求刻章时提供的法人印章。当时欧长峰第一次和年龄大的人来刻章，脸色正常，和年龄大的两人交谈都是正常聊天。通过他观察，欧长峰是自愿来的。第二次欧长峰和一个年龄大的人、一个年轻的人来的，欧长峰的脸上和举止表情都正常，他刻章时，他们在外聊天，这次是年龄大的付的钱。
(七)谢某某证明，萧县某公司的欧长峰和其妻子董某某在2015年7月10日借她63万元，借期十天，是通过王某三的账户汇给某公司的，这笔钱到期后没还，在2015年8月10日董某某支付了她2.6万元利息后重新给她打了借条，记载了7月份未结的利息，8月份应先支付的利息及到期未还加罚的利息合计是68.2440万元。2015年8月何某某说董某某还有贷款没还，8月17日她从二个信贷公司借了240万元，扣除利息12万元和手续费后，还有227万元她转到王某三的账户，再从王某三的账户汇到萧县某公司的账户。董某某给她打了两张借条，一张是140万元，日期是2015年8月17日，一张是100万元的借条，日期是2015年8月18日。2016年4月份她因董某某不还钱报过案，现在欧长峰连本带息已经偿还她303万元，还剩六十多万元的利息没还。借款之前，欧长峰和董某某给她讲了萧县某公司在萧县农商行借了新贷款，是2015年8月24日借款300万元，借款用途购秸秆，采取受托支付方式。贷款必须汇入与萧县某公司有业务往来的公司，萧县某公司和萧县某公司的业务里都有农副产品收购项目，欧长峰和她找了张某一和何某某，先后签订了秸秆购销合同，2016年7月5日，萧县某公司的237万元的贷款发放下来，先由萧县某公司汇入萧县某公司的账户，后无货源，要求退款，根据欧长峰的安排，这笔钱用于偿还她的借款。后她让张某一把1067880元转入她儿子王某一的账户，转给萧县有利公司的李影名下1299800元。2016年7月29日萧县某公司剩余63万元的贷款发放下来，这笔钱按照购销合同，由萧县某公司汇入萧县某公司账户，后因无货源，要求退款，根据欧长峰的安排，这笔钱用于偿还她的借款，她让何某某将钱汇入王某一账户，后她将钱还别人的借款。萧县某公司和萧县某公司签订的农作物秸秆购销合同上“张某一”的签字是她写的，张某一同意她在合同上签字。萧县某公司的贷款在发放之前，董某某带她们去银行，后来董某某出事，欧长峰带她、王某三、王某一到银行去萧县农商行找过，在银行都是找郝行长和杨董事长。找郝行长都是说某公司经营需要资金购买材料，希望萧县农商行尽快放款。欧长峰在办理贷款发放过程中，她一直跟着欧长峰，王某三也跟着，王某一跟几次。她们跟着是怕欧长峰贷款下来不还钱跑了。她没有威胁过欧长峰。当时为了发贷款，欧长峰说公司的章丢了，要去拂晓报发布登报声明，他不想单跑宿州，找王某一帮发材料给报社。她打电话问报社，后让王某一把材料发给拂晓报的。2016年5月份至2016年7月份欧长峰在她家住过，都是晚上住，白天就走了。她、王某三、王某一没有打、骂过欧长峰。她找张某一、何某某签订合同是因为萧县某公司的贷款必须找到和萧县某公司有业务往来且在萧县农商行开立公账户的公司。2016年7月1日授权委托书是欧长峰的字迹，写时谁在场她不知道，授权委托书是贷款程序要求的，农商行需要萧县某公司的法人委托书。2016年7月1日欧阳某某授权刻章的委托书她不知道是谁写的，私章不知是谁加盖的。
（八）王某三证明，欧长峰和董某某借他家的钱，说好用萧县某公司的贷款还，后来萧县农商行没有把贷款放出来，他家也是借别人的钱，没有办法，他和妻子谢某某、儿子王某一就和欧长峰一起去萧县农商行找领导问贷款的情况，找过郝行长、杨董事长，后来郝行长说萧县某公司的账户解封了，贷款能下来，让法人来办贷款。他让欧长峰给欧阳某某联系，欧长峰说联系不到欧阳某某，想躲他们。后来他见到欧长峰在马云桥吵了一架，当时萧县鑫鑫公司的欧老板在场，后他们一起到他家说还钱的事。他让欧长峰和其女儿联系，他也找过欧阳某某没找到，后来他们和欧长峰去银行找郝行长，欧长峰说：找不到法人，他来办贷款，出什么事他承担，郝行长说：你办贷款得有法人授权，欧长峰对郝行长说：实在找不到法人，他是股东，他更换公司印章。后来欧长峰带他去萧县艺雅广告公司咨询刻章的事，艺雅公司的人说需要公司法人的授权委托书、法人身份证复印件、公司营业执照复印件、刻章人的身份证原件，他们后来准备好刻章的材料，就去艺雅公司刻了萧县某公司的公章、法人章、财务章，再后来，他、谢某某、王某一带着欧长峰去了萧县农商行，欧长峰把萧县某公司原备案的公章、财务章、法人章更换掉，他们在外面等着，欧长峰找的郑某一办理放贷手续，后来就是欧长峰自己办理的放贷手续，贷款受托支付，谢某某找到萧县某公司的何某某、萧县某公司的张某一，用这两个公司的账户把300万贷款从银行转出来，再转给他们。2016年4月份，欧长峰和他一起在行长办公室知道某公司的账户解封了。2016年5月份，是欧长峰自愿去他家的，在他家住也是自愿的。他没有囚禁欧长峰，欧长峰也是自愿照顾在他家要账的老太太。他没有用欧长峰的孩子威胁欧长峰弄贷款。他给欧阳某某发过短信，但没有用短信威胁她。你们出示的短信是他发的，因为他借信贷公司的钱，所以才说和信贷公司一起找欧阳某某。卷二中第64页至66页的授权书、说明、承诺书的内容是他写的，是欧长峰让他写的，说办贷款用的。卷二中第68页遗失声明是他儿子王某一发布的，是欧长峰口头委托的。欧长峰要更换萧县某公司的公章等办贷款，才发布遗失声明。王某一刻章时去过一次。是欧长峰提出要重新刻某公司的公章等。卷一第181页的协议书是他写的，贷款要从何某某公司账户走账，何某某要求写，他才写的。他听王某一说过发短信威胁欧阳某某，具体内容不知道。
（九）王某二证明，她是王某三的女儿，她认识欧长峰，2016年5月份，她从宁波回到父母家见过欧长峰，7月份回家也见过欧长峰。当时欧长峰借她父母的钱，她父母也是从中介公司借的钱，中介公司来她们家要钱，欧长峰可能是她父母喊来跟中介公司说还钱的事。卷二中的委托书空白内容是她写的，是欧长峰让她写的，当时欧长峰找她说其公司的章丢了，让她帮忙把空白的委托书填上，自己填怕写错了，她就按照欧长峰说的填了这份委托书。她写时上面没有欧阳某某的印章。她和弟弟王某一都没有在父母家打骂过欧长峰。
（十）王某一证明，他是王某三、谢某某的儿子。他认识欧长峰，欧长峰是萧县某公司的股东，和其妻子董某某借他们家三百多万元。这份萧县某公司公章、财务章和法定代表人欧阳某某个人印章的登报声明是欧长峰在他家时，说其公司的公章、财务章和法人章都丢了，要他在拂晓报帮发布一个登报声明，后来他就通过自己的QQ号把宿州市拂晓报所需的材料传给报社，登报的钱是通过他的支付宝转给报社，欧长峰说其没有钱让他垫付。他和欧长峰和王某三一起去过萧县艺雅广告有限责任公司刻萧县某公司的公章、财务章、法人章，是欧长峰说其欠账多，怕人堵他，让他一起去的。他没有给刻章的人说自己是欧阳某某的哥哥。2016年7月6日萧县某公司给他账户上转过1067880元钱，因为欧长峰要还他父母的钱，他父母的账户被查封了，欧长峰就要把钱打到他账户的（银行卡尾号40879）。这笔钱都用来还他母亲谢某某的债务。2016年8月1日萧县某公司给他的萧县农商行的账户转了63万元，这也是欧长峰还他父母的钱，63万元都还谢某某的债务了。2016年5月至8月期间，他在父母家见过欧长峰，当时见他们在一起说还钱的事，还说小孩读书的事。他没有打骂过欧长峰。他听说欧长峰和其妻子董某某借他父母的钱还老贷款，欧长峰和董某某许诺新贷款下来还他家的钱，后来新贷款迟迟不放钱，他和父母王某三、谢某某和欧长峰、董某某到银行找过，银行说欧长峰和董某某的企业信用不良，不打算放贷款了。后来在萧县农商行放贷款之前，欧长峰让他和父母陪着一起去银行反映情况。放贷款之前，他没有找过欧阳某某，他给欧阳某某发过短信，但他不认为短信内容是恐吓短信，卷二中160-185页的短信是他发给欧阳某某的，当时找他父母要账的人太多了，没法活了，他急了，就给欧阳某某发了这样的短信。卷中170-173的短信是他吓唬欧阳某某的，想拿欧长峰把欧阳某某骗出来。
（十一）董某某证明，她是欧长峰的妻子，是宿州市聚鑫生物科技有限公司（以下简称宿州聚鑫公司）的法人。萧县某公司的法人是她女儿欧阳某某，股东是欧长峰。她是萧县某公司的实际经营人。两个公司注册资金没有实际出资。现在两个公司的厂房、设备因贷款都抵押给萧县担保公司了。两个公司在2014年9月份因亏损租给别人经营了，她在萧县借过谢某某等人的钱，其中谢某某的63万元借款是月利息4分，其他的都是月息2分。谢某某的八张借条都是她签的字，第一次借63万元，月息4分，打条68.244万元，到期没还；后又借谢某某实际是237万元，借条写的是240万元，月息2分，这钱是谢某某从信贷公司借出来的。这两笔钱都是通过银行转到萧县某公司在萧县农商行的账户上用来还贷款。
（十二）梁某二证明，他认识欧长峰，在2016年上半年见过欧长峰，是在王某三家，都是欧长峰先给他打电话让他和其一起去王某三家，有时是约好见面地点一起去、有时是分开去的，都是说欧长峰和董某某借王某三家钱的事。他知道欧长峰、董某某借王某三家人三百多万元，当时欧长峰和董某某许诺萧县农商行的贷款下来立马偿还借王某三的借款。每次在王某三家就是说萧县某公司在萧县农商行借300万元贷款的事，欧长峰在王某三家基本上都是说还没有找到其女儿欧阳某某，还在做欧阳某某的工作等等，每次都是让王某三家人缓几天。
（十三）郝某某证明，他是萧县农商行的行长。2015年8月5日萧县人民政府召开中小企业融资担保会议，是李副县长主持，当时会议决定由萧县金融担保公司为萧县某公司担保，萧县农商行为萧县某公司签订300万元的流动资金借款合同，因萧县某公司之前为宿州聚鑫公司担保贷款，宿州聚鑫公司未按时偿还贷款，他们行起诉到宿州中级法院，萧县某公司在他们行的账户被宿州中级法院查封了，后来他们银行对萧县某公司的300万元贷款没有发放，萧县某公司的账户解封后银行将300万元贷款发放给萧县某公司了。在贷款没发放之前，欧长峰、王某三、谢某某、王某一来找他，问什么原因贷款不发放，他把情况说后这些人就都走了。2016年1月11日，在县农商行二楼会议室里，县政府金融办副主任王某某受县长武某的委托，主持召开宿州聚鑫公司和萧县某公司贷款的专题协调会，参加会议的有县担保公司、农商行的杨某一等人和宿州聚鑫公司的董某某、萧县某公司的欧长峰、王某三、谢某某、王某一等人，会议决定通过法律程序解封萧县某公司的账户，并以某公司为主体发放2015年8月在该行办理的300万元担保贷款。后来欧长峰、谢某某等人来找他，谢某某说自己是某公司的会计，欧长峰是某公司的股东，还说王某三、王某一是某公司的人，她们代表某公司反映300万元贷款的事。他了解情况后讲萧县某公司的账户解封要把原贷款还清，才能发放300万元贷款。
（十四）杨某一证明，他在萧县农商行工作。他认识欧长峰，萧县某公司在他们行借了300万元贷款。这笔贷款在2015年8月24日签的借款合同，2016年7月份发放的。当时因为萧县某公司没有人来申请发放贷款，贷款手续不全，前期就没有发放这笔贷款。2016年的时候，王某三、谢某某、欧长峰经常来他们行找他或者郝行长，问贷款为啥不发放，他回答说手续不全，后来他们又来找，手续补齐了，按照会议纪要和贷款规定，他们行就放了这笔贷款。欧长峰申请放贷时手续不全是没有法人授权委托书、法人印章等等。欧阳某某没有来行里找过他，也没有人给他汇报欧阳某某反映该笔贷款，放贷后欧阳某某打电话问过他为什么放贷，他说放贷款是按照规定放的。王某三、谢某某、欧长峰三人每次来，欧长峰总是低着头，不怎么说话，都是王某三、谢某某两个人在办公室问怎么才能发放贷款，他看不出欧长峰是否不情愿来的，欧长峰本人也没有说自己是不情愿来的，也没有说不要贷款的事。有时一起来的还有一个年轻人，来过两三次，也是问放贷款的事。
（十五）徐某某证明，他是萧县农商行的市场部经理。他认识欧长峰，萧县某公司在2014年的贷款是他做的，2015年又到他们行里贷款是其他工作人员做的。卷中的授权委托书不知道是谁写的，不知道怎么回事，卷中两张承诺书他没有写过一样的模板，也没有让欧长峰写过这样的承诺书。
（十六）李某二证明，2016年7月7日由萧县某公司账户汇入她账户的80万元和7月13日汇入的49.98万元都是谢某某汇给她的。谢某某通过孟某一向她借了80万元，月利息一分。这两笔钱共129.98万元，40万元被谢某某拿走给孟某一了，剩下的是还她的本金及利息。
三、被告人欧长峰供述，萧县某公司是2014年5月12日登记注册，公司地址位于萧县马井镇吴瓦房行政村，主要经营项目有秸秆、生物质成型燃料的研发、农作物秸秆、农产品初加工剩余物的购销等。公司法定代表人是欧阳某某，股东是他和欧阳某某两人，他占公司股份30%，欧阳某某占公司股份70%。公司实际经营者是他和妻子董某某，他负责日常管理及检查产品质量。因为效益不好，萧县某公司在2016年二三月份就不经营了。萧县某公司在2015年8月24日向萧县农商行贷款300万元。手续都是董某某办理的，需他签字时他去签字。萧县某公司的公章、法人章、财物章原在董某某手里，后2016年1月董某某出事后章都交给欧阳某某了。他和董某某借谢某某二次钱，一次借63万元，一次借240万元，共借303万元，利息4分至5分，这些钱都是董某某和谢某某谈的，他在借条上签字，董某某用这些借款偿还2014年银行贷款，当时他们打算还清2014年贷款，再重新借贷款，用新贷款还借款了。
贷款没发放下来之前，他没有主动去萧县农商行找领导协调过，当时他认为企业经营不下去，他不想要这笔贷款，但他借王某三家的借款，王某三经常去银行找行长、董事长协调贷款的事，后来王某三带他去银行找过郝行长、董事长，行长开始都不认识他，王某三介绍后才认识他，开始他在行长办公室都不说话，都是王某三、谢某某、王某一与郝行长协调看怎么把贷款发放下来。当时银行都是说','2018-09-30
01:36:49',0,'web',NULL),(32067265,'83897063-fe91-4b32-922c-a8500104f15a','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：102次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"法院ID\":\"410\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"附加原文\":\"\",\"审判程序\":\"一审\",\"案号\":\"（2016）内2222民初2392-3号\",\"不公开理由\":\"\",\"法院地市\":\"兴安盟\",\"法院省份\":\"内蒙古\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"法院区域\":\"\",\"文书ID\":\"83897063-fe91-4b32-922c-a8500104f15a\",\"案件名称\":\"斯琴与其其格、包明玉民间借贷纠纷一审民事裁定书\",\"法院名称\":\"科尔沁右翼中旗人民法院\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"法院区县\":\"科尔沁右翼中旗\",\"补正文书\":\"2\",\"DocContent\":\"\",\"文书全文类型\":\"1\",\"诉讼记录段原文\":\"本院在审理原告斯琴诉被告其其格、包明玉民间借贷纠纷一案中，原告于2017年4月21日向本院提出财产保全的申请，要求科右中旗哈日诺尔苏木人民政府对被告其其格、包明玉发放的危房改造款8732.00元进行财产保全，并已提供担保\",\"判决结果段原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1514390400000)\\\/\",\"案件类型\":\"2\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"文书类型\":null,\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null});$(document).attr(\"title\",\"斯琴与其其格、包明玉民间借贷纠纷一审民事裁定书\");$(\"#tdSource\").html(\"斯琴与其其格、包明玉民间借贷纠纷一审民事裁定书
（2016）内2222民初2392-3号\");$(\"#hidDocID\").val(\"83897063-fe91-4b32-922c-a8500104f15a\");$(\"#hidCaseName\").val(\"斯琴与其其格、包明玉民间借贷纠纷一审民事裁定书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2016）内2222民初2392-3号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"科尔沁右翼中旗人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"2\");$(\"#HidCourtID\").val(\"410\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"科尔沁右翼中旗人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"民事案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value:
\"民间借贷纠纷\" },{ name: \"审理程序\", key: \"trialRound\", value: \"一审\" },{ name:
\"裁判日期\", key: \"trialDate\", value: \"2017-04-21\" },{ name: \"当事人\", key:
\"appellor\", value: \"斯琴,其其格,包明玉\" }],LegalBase:
[{法规名称:\'《中华人民共和国民事诉讼法》\',Items:[{法条名称:\'第一百条\',法条内容:\'第一百条
系统尚未收录或引用有误
\'},{法条名称:\'第一百零三条\',法条内容:\'第一百零三条 系统尚未收录或引用有误
\'}]}]};if
($(\"#divTool_Summary\").length > 0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({
data: dirData });}});$(function() {\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"斯琴与其其格、包明玉民间借贷纠纷一审民事裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2017-12-28\\\\\",\\\\\