湖北省荆州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)鄂10刑初12号
公诉机关湖北省荆州市人民检察院。
被告人向波，男，1987年8月4日出生，汉族，小学文化，荆州市君和商贸有限公司经理、股东，户籍地湖北省荆州市沙市区，住荆州市沙市区。因涉嫌犯诈骗罪于2014年12月4日被荆州市公安局沙市区分局刑事拘留；2015年1月13日经沙市区人民检察院批准逮捕，同月15日由荆州市公安局沙市区分局执行逮捕。现羁押于沙市区看守所。
辩护人浦汉清，湖北荆楚律师事务所律师。
湖北省荆州市人民检察院以荆检公诉刑诉（2016）1号起诉书指控被告人向波犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。荆州市人民检察院指派代理检察员文晓晴出庭支持公诉，被告人向波及其辩护人浦汉清到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
湖北省荆州市人民检察院指控：被告人向波以资金周转需要借款等理由，以压低贴息购买承兑汇票、提高贴息出售承兑汇票的方式骗取他人共计1700余万元现金和面值670余万元的承兑汇票。具体事实如下：
一、2014年11月27日上午，向波以一张假的面值500万元的承兑汇票为抵押物向冉某借款360万元，并承诺当天归还，冉某通过在pos机上刷卡的方式转款360万元给向波。当晚6时许，经冉某再三讨要，向波转款90万元给冉某，并承诺第二天下午还钱。2014年11月28日，向波被其他债权人带走，后本案案发，剩余270万元向波一直未还。
二、2014年10月11日，向波到荆鹏软件园8楼找王某1借款250万元，王某1通过荆鹏软件集团有限公司的账户转款246万元给向波（4万元作为利息被王某1先行扣除）。经王某1多次讨要，向波陆续还给王某1146万元，剩余100万元至今未还。
三、2014年11月4日，向波向朱某借款83万元，并承诺11月15日全部还清，朱某用银行卡在向波办公室的pos机上分两次刷了83万元。后经朱某多次讨要，向波于2014年11月20日向其归还40万元。2014年11月23日，向波以其公司需要资金周转为由向朱某借款75万元并承诺第二天还钱。后经朱某多次讨要，向波于2014年11月28日以银行转账的方式还给朱某100万元，至今仍有18万元未还。
四、2014年11月11日，向波将一张面值500万元的承兑汇票给邓某看，并向邓某借款300万元，邓某借款150万元给向波并约定月底归还。至本案案发该借款一直未还。
五、2014年5月26日，向波以做承兑汇票生意差资金为由找祝某1借款60万元，后一直未还。
六、2014年5月30日，向波找袁某借款20万元，承诺月息2.5%，袁某答应并通过银行转账将20万元汇给向波，后向波一直按时支付利息。2014年11月后，向波未支付利息，也未偿还袁某本金。
七、2014年11月11日，向波以公司急需承兑汇票进行业务清算为名找罗某1收购承兑汇票。次日，罗某1交给向波一张面值30万元的汇票，但向波一直未给罗某1现金。11月26日下午，向波给罗某1汇票10万元并承诺12月1日兑付余款。至案发，向波也未能支付剩余票款。
八、2014年11月24日，向波以公司支付贷款之名以较低的贴息向智先凤收购承兑汇票，智先凤将90万元承兑汇票给了向波，向波当天转款30万元给智先凤，并承诺25号付清余下的60万元。11月25日，经智先凤讨要，向波给了智先凤5万元，剩余的55万元至今未给。
九、2014年11月24日至27日，向波以较低贴息向黄某购买承兑汇票，后未支付黄某票款共计101万元至案发。
十、2014年11月27日，向波让祝某2给他在武汉的朋友孙雄（又名孙某）送去面值101万元的承兑汇票，后于当天和次日转款共计60万元给祝某2，至今仍有41万元未给。
十一、2014年11月27日，向波以低息向刘某1收购了11张面值共计364.99万元的承兑汇票并承诺当晚付钱，后一直未给，也未将汇票还给刘某1。
十二、向波以压低贴息的方式向宋某购买承兑汇票，至案发共有90余万元票款尚未支付给宋某。
十三、2014年11月上旬，向波以君和商贸有限公司有大量承兑汇票要以较高贴息出售为由让姚某转款600万元，并以他在君和商贸有限公司的股本金作为凭证。2014年11月19日至27日，姚某将571万元汇到向波指定的账户。2014年11月27日下午，向波给了姚某四张面值共计80万元的承兑汇票，剩余的承兑汇票一直未支付。
十四、2014年11月上旬，向波以较高贴息向陈某1出售承兑汇票。2014年11月11日至26日，陈某1共向向波汇款1119万元，向波付给陈某1面值920万元的承兑汇票，退还其23.95万元现金，尚余175.05万元未支付。2014年11月28日，在胜利街民警的调解下，向波出具了一张190万元的借条给陈某1，此款一直未还。
十五、向波以较高贴息向张某1出售承兑汇票。2014年11月25日，张某1付给向波96.5万元用于购买面值100万元的承兑汇票，但向波仅付给张某1面值84.99万元的承兑汇票；2014年11月28日，向波向张某1出售承兑汇票，在收到张某1给付的130万元钱后，向波一直未给张某1承兑汇票至案发。
十六、向波以较高贴息向孙某出售承兑汇票。2014年11月19日、20日、26日，孙某分三次向向波打款共计110万元，但至本案案发，向波未付给孙某承兑汇票。
十七、向波以较高贴息向罗某2出售承兑汇票。2014年11月18日至11月25日，经多次交易，向波尚欠罗某2106.4万元。2014年11月26日，向波向罗某2借款100万元。至本案案发，向波未偿还欠款。
十八、2014年11月底，丁某向向波购买承兑汇票，向波告知丁某第二天会有票，丁某遂通过交通银行向向波转账30万元，至案发，向波也未将承兑汇票付给丁某，也未将钱退给丁某。
2014年12月3日，被告人向波到荆州市公安局沙市分局投案自首。
针对上述指控，公诉机关列举了相关书证、证人证言、被害人陈述、被告人向波的供述与辩解、司法会计鉴定意见、扣押笔录及扣押清单等证据予以证明。公诉机关认为，被告人向波诈骗他人财物，数额特别巨大，应当根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，追究其刑事责任。
被告人向波辩称：一、对公诉机关指控的事实及罪名没有异议；二、用假承兑汇票担保骗取冉某的钱是在严某军要求下实施的；骗其他人的钱是想等市场行情好转后再慢慢偿还，自己没有非法占有的目的。
辩护人辩护称：一、对公诉机关指控被告人向波犯诈骗罪的定性没有异议。但认定向波诈骗袁某20万元、丁某30万元的证据不足；二、被告人向波在本案中起次要作用，处于从属地位，应当认定为从犯；三、被告人向波主动向公安机关投案，并如实供述了全部犯罪事实，应当认定为自首。综上，请求人民法院对被告人向波从轻判处。
经审理查明：被告人向波为偿还其所欠他人高利贷本息，采用假承兑汇票担保、编造虚假借款事由、承诺支付高额利息等手段向他人借款，并采取高价买入低价卖出承兑汇票，用后来骗取的财物支付以前骗取的财物的方式，诱骗对方向其预先支付购票款或预先交付承兑汇票，以此维持其骗局。至案发，向波骗取冉某、王某1、朱某、邓某、祝某1、袁某、罗某2借款共计718万元；骗取承兑汇票卖方罗某1、智先凤、黄某、祝某2、刘某1、宋某票款共计664.1万元；骗取承兑汇票买方姚某、陈某1、张某1、孙某、罗某2预付的购票款共计1041.1万元。其违法所得除少部分用于挥霍外，大部分用于偿还了高利贷本息和在承兑汇票买卖中亏损。
2014年12月3日，向波向公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实。
具体事实如下：
一、2014年11月27日上午，被告人向波将其从网络上购买的一张500万元假承兑汇票通过严某军（另案处理）交给冉某，用于其向冉某借款300万元的担保，并承诺当天下午5时30分前归还，冉某在君和商贸有限公司向波办公室，通过在pos机上刷卡的方式转款300万元给向波。约一个小时后，向波称还差60万元，冉某又通过同种方式付给向波60万元。当晚6时许，经冉某再三讨要，向波转款90万元给冉某，并承诺第二天下午还钱。2014年11月28日，向波被其他债权人带走，后本案案发，剩余270万元向波至今不能归还。
以上事实，有经庭审举证、质证，本院认证的下列证据证实：
1、被害人冉某陈述：我是通过朋友施某认识向波的。2014年11月26日晚上7点多钟，向波给我打电话说找我借500万元，我就不想借给向波钱，我在电话里面跟向波说：“500万元太多了，我不可能借你这么多钱，你要找我借钱必须要有抵押物”，向波就不停的跟我说找我借钱的事情，我当时和朋友一起在唱歌，就搪塞向波让他去找我朋友施某谈谈，然后我就把电话挂了。
2014年11月27日上午9点钟左右，施某给我打电话说：“向波给你打电话没有？”，并问我是怎样和向波说的,我在电话里面跟施某说：“该说的我都和向波说了”,施某在电话里面就告诉我他在我家楼下，然后我就下了楼，上了施某的车。施某就在车上不停的跟我说让我给向波借钱，还对我说向波很大方，他找别人借100万，用个一两天，一般都会给别人七八千块钱，最后我就答应施某去向波那看看，看向波有没有抵押物，如果有抵押物，看情况给向波借点钱。
2014年11月27日上午11点钟左右，我和施某就到了向波位于沙市区红门路君和商贸有限公司的办公室，在办公室里，我看到了向波，向波就开始找我借300万元，并说当天下午5点半就把钱还我，我问向波为何当天借钱当天还，向波说因为公司在做承兑汇票生意，现在要给别人钱，我就对向波说钱太多了，并问向波有什么抵押物，向波跟我说君和商贸有限公司的严总有一张500万的承兑汇票，但是这张票是严总“大北农”公司的，严总可以将这张票借出来，但是不能去兑换，这张票在“大北农”公司登记了的。我当时就同意了，并对向波说我先看看这张票。随后，向波就打电话给他公司老总严某军，电话开了免提，说让严某军带一张500万元的承兑汇票，做个担保借300万元现金，当时严某军在电话里面就同意了，并说马上就到。大概过了10分钟，严某军开了一辆奔驰越野车来了，向波对我和严某军做了简单的介绍后，严某军就从上衣内口袋里拿出一张500万的承兑汇票放在了我面前的桌上，并对我说：“冉总，这可是500万，你千万不能兑换，我马上要带到北京用的”。然后，严某军对向波说：“你这事办完了今天晚上把500万元的承兑汇票给我送来”，然后我就向严某军询问了这张承兑汇票的情况，汇票上的“背书”是不是他严某军的、是否真实有效，严某军表示这张承兑汇票绝对是真实有效的。当时，严某军就在那张承兑汇票复印件上面写了“此票真实有效，用于冉某借给300万资金给向波的抵押”并在上面盖了他公司的公章签了“严某军”的名字。当时我要求严某军按手印，严某军不同意并对我说：“我都盖了我公司的公章了，你到底懂不懂行，我公司都在这，你还让我按手印”，我当时就没说什么了。之后，我要求要有担保人，向波就让施某做担保人，施某当时拿起那张承兑汇票盯着看，这时，严某军就对施某说：“我500万都放在这，你还担心什么？”，施某就同意了当担保人，然后，在向波办公室里，向波给我打了一张300万的借条，施某在借条上面作为担保人签了字。然后，我在向波办公室pos机上面刷了300万元。我把钱给向波以后严某军就走了。大概过了一个小时，向波跟我说他现在还差60万元钱，然后我又给向波借了60万元，还是在向波办公室pos机上刷的，也是分两次刷的，每次刷了30万元，向波给我打了2张30万元的借条。然后我就一直在向波办公室等，大概等到下午6点多钟，向波还没把钱给我，我就向向波要，向波说今天没钱给我并且准备离开公司，我就不让向波走，经我再三讨要，他就在办公室通过建设银行网银转了90万元到我同学双清海建行卡上。然后，向波对我说第二天下午4点半钟之前一定把钱还给我，让我先回去，我当时就同意了。第二天下午4点多钟，我和施某到了君和商贸有限公司办公室找到向波，要向波把钱还给我，向波说当天下午6点钟才能将钱给我，我就和施某、向波一直待在向波办公室，直到下午6点钟，向波还是没能把钱给我。经我再三催促后，向波就给严某军打电话让严某军来。大概过了几分钟，严某军就和姚某一起来了，严某军说：“向波的资金今天出了点问题，星期一给你行不行？”，我当时就不同意并对严某军说：“你今天不给我钱我就去把你那张承兑汇票兑现”，严某军当时就说那张承兑汇票有问题，不需要去兑现，当时我就和严某军、向波在他们公司理论，说他俩是骗子。之后，我多次找过向波和严某军，但严某军和向波都没和我见面。然后我去开户银行准备兑换那张承兑汇票，银行的工作人员对我说那张承兑汇票是假的。
2、被告人向波的供述：2014年11月26日，我跟我的朋友施某说我现在缺钱，让他帮我想点办法，然后施某当天就把冉某介绍给了我，我就向冉某借钱，冉某说他只能借300万元给我，但是要有担保人和有效的抵押物。我就和严某军商量了一下用500万假承兑汇票去骗冉某的事情。这张500万元假承兑汇票是我2014年8月底在网上买来的，票上的背书是公司的财务章和严某军的私章，是在2014年8月底9月头在君和商贸有限公司严某军办公室严某军自己盖的，我在场，假票一直放在君和商贸有限公司办公室抽屉里。当天因为时间太晚就没有去君和商贸有限公司办公室拿那张500万假承兑汇票。2014年11月27日上午9点钟，我给严某军打电话，告诉他一会冉某、施某到君和商贸有限公司我就把借款手续一办，他就过来担保。上午10点多钟，我就将那张500万元的承兑汇票送到君泓投资有限公司严某军的办公室。当时我给严某军送票的时候，邓某和严某军在君泓公司严某军的办公室谈事情，严某军看到我来了就一个人走出了办公室，我将票给了严某军后就先回到了君和公司。过了一会，严某军和邓某就到了君和公司办公室，严把我叫到办公室边上的财务室里，他说钱借到了就叫冉某直接打到他的卡上，我说恐怕不行，等冉某把钱转给我，我再转给他。从财务室出来后，严某军将那张500万元的票拿在手上和邓某说了几句话，说的什么我没有听清楚。我从财务室出来后，对严说：“他们马上就要来了”，然后严某军故意对我说：“向总，邓总在这，谈生意方不方便？”，我说不方便，邓某一听就走了。邓某走了之后，严某军交代我说他一会儿就走，等冉某他们来后再给他打电话开免提，叫他作担保，自然一点，说完他就开车走了。他没有说去哪，只是说施某认得他的车子，他到附近转转，等我的电话。又过了一会儿，冉某和施某来到了君和公司我的办公室，我就和冉某提出借钱的要求并表示当天下午5点半就能把钱还给他，冉某提出要抵押物，我就当着冉某、施某的面开了免提给严某军打电话问严某军抵押物准备好了没有，严某军在电话里面说准备好了。大概过了10分钟，严某军来到君和公司办公室，我给严某军和冉某做了简单的介绍后，严某军从上衣内口袋里拿出一张500万元的承兑汇票放到了冉某面前，说同意用这张承兑汇票做抵押让冉某给我借钱，然后我要施某给我做担保人，我就给冉某打了一张300万的借条，施某在担保人上面签了字。冉某还是有点不放心，就再三要求严某军在承兑汇票上注明抵押细则，严某军就去把那张500万的承兑汇票复印了一份，然后在复印件上面写了“此票真实有效，用于冉某借给300万元资金给向波的抵押”，并在上面盖了君和商贸有限公司的公章，签了严某军的名字，冉某要求严某军在复印件上按手印，严某军不肯，说：“我都盖了我公司的公章了，你到底懂不懂行情，我公司都在这，你还让我按手印”，冉某就没有说什么了。然后，冉某就用他的银行卡在我办公室的pos机上刷了300万元现金，是分两次刷的，每次刷了150万元。严某军见冉某将钱给了我就离开了公司，我就和施某、冉某一直待在我办公室，大概下午1点钟左右，严某军给我打了个电话让我还骗冉某60万元，我同意了。然后我就去和冉某说我还差60万元，让他借给我，冉某同意了。冉某又分两次在我办公室pos机上给我刷了60万元，每次是30万元，我给冉某打了两张30万元的借条。然后冉某、施某一直就待在我办公室，直到当天下午6点多钟，冉某让我还钱，我知道钱肯定是没有了，就给严某军打电话，严某军让我先从别的地方挪点钱给冉某，让冉某明天来。然后我就从外面公司骗了90万元还给了冉某，并说剩下的270万元第二天给冉某，冉某就离开了。第二天晚上6点多钟，冉某和施某在我办公室让我还钱，我没有钱还，就给严某军打电话让他来。过了约半小时，严某军来了，冉某就和严某军说如果今天我不还钱就将那张500万承兑汇票换成现金，严某军对冉某说那张500万元承兑汇票有问题，是兑换不到钱的。之后，就有人打了110报了警，我就被带到了胜利派出所。
我现在的公司君和商贸有限公司有两个pos机，我办公室pos机是用“荆州开发区雨洁电器经营部”的名义注册的，这个pos机相对应的银行账号是我农村信用合作社的，“荆州开发区雨洁电器经营部”是我以前做电器生意时注册的公司，现在是个“空壳”公司，用这个空壳公司注册pos机主要是能逃避司法机关的管控并且能快速将别人的钱弄到我账户上来。另外一个pos机是用“荆州市君和商贸有限公司”注册的，但是基本上没怎么用过。
冉某的这360万元我是分两次转到深圳尤新创商贸有限公司账户上的，我给那家公司转了400多万元，是还给武汉的祝某2的。
我是通过网银将90万元还给冉某的。2014年11月27日晚上七八点钟左右，我用自己建设银行卡（卡号43×××30）通过网银给冉某转了60万元，用自己农业银行卡（卡号62×××76）通过网银给冉某转了30万元，这两笔钱都是转到冉某指定的两个户名叫双清海的账户上的。我认识双清海，双清海是冉某的朋友。
严某军将那张500万元假承兑汇票拿出来给冉某做抵押帮我担保借钱时，为了博取冉某的信任，严某军还和冉某说：“冉总，这张500万承兑汇票你一定要保管好，不要弄坏了，我明天还要发到北京购买大北农饲料”。
我和严某军开君和公司的目的就是以买卖承兑汇票为由，套取他人资金。2014年11月27日，我找冉某借钱时因为我前一段时间已经骗了十多个朋友和熟人的钱，将近有两千多万元，严某军又多次逼我给他还高利贷，所以我就拆东墙补西墙，找冉某借了300万元。我是想利用一天的时间把冉某的300万元借到手后还给武汉的祝某2，再通过取得祝某2的相信后给我预付承兑汇票，再骗取找我购买承兑汇票的人的现金还给他，结果当天就穿包了。
我用于诈骗的假银行承兑汇票是我于2014年8月份在百度网上搜到卖假银行承兑汇票的地址及电话后，我就同他联系上并且谈好价钱，通过网上转账和顺风速递邮寄给我的，对方的号码150××××9188是在网上搜到的，是广州移动公司的号码，是个男的自称姓黄，在2014年8月29日我主动用18071894440号码的手机和他联系上，黄姓男子答应先给我卖20万的假银行承兑汇票，我给他支付1000元，谈好后我就用我自己的一张账号43×××30建行卡向他给我提供的账号62×××75户名叫黄善修的汇款1000元，过了两天后的8月31号顺风速递就给我邮寄过来我签收了，是20万的假承兑汇票，我打电话告诉黄姓男子收到了20万的票，同时要他继续给我提供800万的假票，他答应了并且说要2万元的价格，我也同意了，并且用我的农行62×××76卡给他的62×××75卡在2014年8月31日转账2万元，过了2天左右顺风速递又给我送过来了，我签收了，总共是一张500万、三张100万、一张20万，这就是假票的真实来源。我购买这820万的假银行承兑汇票是因为严某军要求对账、资金回笼不了，为了应付他准备的。
我将假承兑汇票买回来后，骗严某军说是别人还给我们的，让严某军在背书上盖章，严某军就在背书上盖了君和商贸有限公司的财务章和严某军的私章。当时严某军不知道承兑汇票是假的，他以为是真的。在2014年9月20日以后，严某军去找宋某、黄某对完账，严某军要去将假承兑汇票兑现的时候，我告诉了严某军这些承兑汇票都是假的。
3、证人施某的证言：2014年11月27日前，向波找我要冉某的电话，向波说公司缺钱，想找冉某借，我就把冉某的电话号码186××××3488告诉了向波。2014年11月27日上午11点多钟，我和冉某一起到了向波位于沙市区红门路的君和商贸有限公司，向波在办公室里面。向波就对冉某说：“冉总，给我借300万元，当天下午5点钟就还给你”，冉某就对向波说：“300万元有点多，要有抵押物才行”，向波就对冉某说：“严总手上有张500万元的承兑汇票，我让严总拿来担保做抵押，行不行？”，冉某就对向波说：“先让严总把500万元的承兑汇票拿来看看”。向波就说：“好，我来给严总打电话”，随即，向波就拿出一个白色手机拨打了一个电话，电话接通后，向波开了免提，说：“严总，他们已经来了”，电话对方就说：“我马上来”。大概过了10分钟，冉某指着窗户外面的一辆黑色奔驰越野车说：“这辆车是不是严总的车？”，我告诉冉某说是严某军的车，然后严某军就提着一个手提包来了向波的办公室。
严某军到办公室后，就把手提包放到办公室沙发上，就问向波：“怎么回事？”，向波对严某军说：“我找冉总借300万元，把你的500万元承兑汇票做抵押，给我担个保，我下午就还给你”，严某军就对向波说：“向波，这500万元的承兑汇票，我明天要寄出去的，你把钱给冉某后要把票给我拿回来”，向波就对严某军说：“这你放心”，然后严某军就从上衣内口袋拿出了一张500万元的承兑汇票，放到了办公室沙发上说：“冉总，这就是500万元的现金，你不能把这500万元的承兑汇票兑现”，冉某说：“你放心，这500万元的承兑汇票我不会去兑现的，你要是不放心，我拿个信封将这500万元承兑汇票装起来，放在空调柜机上面，我把票守好，向波把钱给我，我把票还你”，严某军就对冉某说：“我给向波做担保找你借钱需要什么手续？”，冉某就对严某军说：“你给向波做担保，但是你要在承兑汇票复印件上签字”，然后严某军就同意了，并把那张500万元的承兑汇票交给了向波，向波就喊他公司员工胡竞去复印之后把那张500万元承兑汇票复印件拿来，严某军就问：“在复印件上签字怎么写？”，冉某就说：“你要保证这张承兑汇票真实有效，用于向波找冉某借钱做抵押，还要签上你的名字”。严某军就同意了，并在复印件上签了自己的名字。严某军在复印件上签字的内容是：“保证此票真实有效，用于向波向冉某借款300万元做抵押，严某军”。
严某军签完字之后，冉某让严某军在复印件上按个手印，严某军说：“现在哪还按手印，我给你盖个章”。然后，严某军就在他的手提包里拿出钥匙在办公室保险柜拿出君和公司的公章在500万元承兑汇票复印件上盖了章，然后，冉某就问严某军：“严总，你还有这保险柜的钥匙?”，严严某就说：“这是我的公司，我是这公司的法人代表”。然后，严严某就把那张500万元的承兑汇票和复印件给了冉冉某冉冉某把那张500万元的承兑汇票和复印件看了一会，冉冉某严严某：“严总，这张500万元承兑汇票有你的背书？”，严严某就说：“这本来就是我的承兑汇票”，然后，冉冉某对向波说：“这还要一个人做担保”，向波和严严某就看着我，向波这时就和我说：“施总，帮我个忙”，我当时没吭声。然后严严某就跟我说：“小施，你怕什么，我500万元的承兑汇票都抵押在这，就等于500万元的现金”。然后，我就把严严某提供的500万元承兑汇票拿在手上反复的看，我只记得承兑汇票上面的金额是500万元，背书上面有君和公司的公章和严严某的私章，其他情况我记不清楚了。看完票之后，严严某和向波都对我说：“帮忙做个担保”。然后向波给冉冉某了一个借条，我就在借条担保人上签了字。内容是：“向波向冉冉某300万元现金，借款人：向波，担保人：施施某。
然后，冉冉某把借条和500万元的承兑汇票，以及承兑汇票复印件都放到了他自己的手提袋里，接着，冉冉某用银行卡在向波的办公室pos机上刷了300万元。大概过了半个小时，严严某就邀请冉冉某吃饭，冉冉某有去，严严某就走了。到了下午1点钟，向波又跟冉冉某：“还能不能再借给我100万元？”，冉冉某对向波说：“没有这么多钱，我先帮你问下”，冉冉某打了个电话后对向波说：“我最多只能给你借60万元，等别人给我之后我马上借给你”。大概过了10分钟，冉冉某向波办公室pos机上刷了30万元，向波就给冉冉某了一张30万元的借条。当天下午2点30分左右，冉冉某在向波办公室pos机上刷了30万元，向波又给冉冉某了一张30万元的借条。这两张30万元的借条我没仔细看，上面的内容我记不清了。然后，我、向波、冉冉某一直待在向波办公室里，直到当天下午6点多钟，向波并没有把钱还给冉冉某这时，冉冉某让向波给他还钱，向波就跟冉冉某：“钱我今天还不了，明天下午4点钟我一定把钱还给你”，冉冉某说：“这不行，你今天怎么都要把钱还我”，经过我和冉冉某次讨要，向波给冉冉某了90万元，并承诺第二天下午4点钟一定把这270万元还给冉冉某冉冉某时不同意，向波让我用自己的车做抵押，我同意了，就给冉冉某了张抵押条。抵押条的内容是：“车牌为鄂鄂Ｄ×××××于向波向冉冉某钱300万元做抵押，施施某。
然后，我和冉冉某离开了。2014年11月28日下午2点多钟，我给向波打了一个电话问向波在不在办公室，向波说在。我就到了向波君和公司二楼的办公室找到了向波，要向波把钱还给冉冉某大概过了半个小时，冉冉某来到了向波的办公室，我和冉冉某一直在向波办公室等。直到当天下午5点多钟，我和冉冉某向波还钱，向波说让我们等一下。我和冉冉某等了大概20分钟，向波还是没有还钱给冉冉某我和冉冉某找向波还钱，向波就说他去找姚姚某严严某借钱还给冉冉某这时，向波就说姚姚某了，他去找姚姚某钱，他马上来，然后向波就下了楼，我从办公室窗户看到向波上了姚姚某车，我就下楼去姚姚某旁边对着车内的向波催他还钱，当时姚姚某车上。向波对我说，姚姚某应给他借120万元，严严某答应给他借150万元，严严某马上就来，叫我等一下。我就到君和公司一楼门前等，然后冉冉某来了君和公司一楼门前。大概过了10分钟，来了六七个男子上了君和公司的楼。大概又过了10分钟，严严某就开着黑色奔驰来了，但是严严某没有下车，我又到姚姚某车上找到向波说严严某来了。向波和姚姚某上了严严某的车。大概过了20分钟，严严某、姚姚某向波下了车到君和公司一楼门前。这时，从君和公司楼上下来了三四个人把向波带到了君和公司楼上，我、冉冉某姚姚某严严某还在君和公司一楼门前。冉冉某对严严某说：“你要想办法，让向波把钱还给我，你还有500万元承兑汇票在我手上，不然我就去兑现的”，严严某对冉冉某：“这张500万的承兑汇票你不需要去兑现，这张票有问题”，冉冉某严严某说：“你不需要跟我说这话，这票是你给我的，上面还有你的背书，是你给我说这票是真的，你怎么能这样说呢，我要去兑现的”，严严某又说这张500万元的承兑汇票有问题，冉冉某问严严某这张承兑汇票有什么问题，严严某就只说这张承兑汇票有问题。然后，冉冉某开始和严严某理论。在这过程中，严严某多次表示这张500万元的承兑汇票有问题，还多次说让冉冉某向波丢到江里去。这样过了10多分钟我就去了君和公司二楼办公室，在办公室里，我看到有十多个男子找向波还钱，不让向波走。过了半个小时，警察就来了，把向波带到了胜利派出所。
4、侦查机关调取的手机通话记录证实：2014年11月27日9点51分47秒，向波打电话给严严某，通话121秒；9点56分12秒，严严某打电话给向波，通话26秒；10点56分48秒，向波打电话给严严某，通话19秒；22点35分09秒，严严某打电话给向波，通话41秒。
5、500万元假承兑汇票（复印件）及照片证实了本案的相关事实。
6、中国工商银行荆州市分行查询凭证证实：向波向冉冉某款用于抵押的500万元承兑汇票，中国工商银行荆州市分行营业部向付款行兴业银行湘潭支行进行了查询，查复结果为“我行无此票据信息”。
7、借条、相关银行凭证、施施某机动车行驶证（复印件）证实：冉冉某2014年11月27日共借给向波360万元,施施某供了担保。
8、湖北五环会计师事务所有限公司鄂五环司法鉴字（2015）第005号司法会计鉴定意见证实：冉冉某2014年11月27日共付给向波360万元，后向波向冉冉某款90万元。
二、2014年10月11日，被告人向波以朋友需要资金周转为由，提出找王王某1款250万元，并承诺14日偿还，付利息4万元。同日，王王某1过其所在的荆鹏软件集团有限公司账户转款246万元给了向波（王王某1行扣收利息4万元）。经王王某1次讨要，向波陆续还给王王某146万元，剩余100万元向波至今不能归还。
以上事实，有经庭审举证、质证，本院认证的下列证据证实：
1、被害人王王某1陈述：2014年6月9日，君和商贸有限公司开张，我通过严严某介绍认识了向波，严严某对我说向波和他在一起经营承兑汇票和家电生意，是君和商贸有限公司的股东，是个经济实力很强的人。2014年10月11日，向波到荆鹏软件园八楼我的办公室找我借了246万元，给我打了250万元的借条，承诺过两天就给我，然后我就通过我荆鹏软件集团有限公司的账户（账号1813002809003508851）分两次将246万元打到了向波的工行账户里面，向波账号是662×××08因为当时向波还承诺我给我4万元的利息，我就将利息先扣下来了。两三天后，向波没有将钱还给我，我就找向波还钱，经过我多次讨要，向波给我出具了一张别人找他借钱的还款承诺书，该承诺书上写着一家公司（公司名称我不记得了）欠向波1000多万，我认为向波是资金周转不过来。大约过了一个星期，向波陆续给我还了146万元。之后，向波就一直没给我还钱，我多次找向波还钱未果后，在2014年11月中旬，我跟严严某说向波还差我100万元，让严严某帮向波还钱。严严某对我说：“向波找你借钱你怎么不告诉我呢？”，严严某表示对向波找我借钱的事情一无所知，他是不会帮向波还钱的。直到现在，向波还差我100万没还。
2、被告人向波的供述：2014年10月11号上午，由于严严某逼我还钱他，我又欠其他人的钱，我就想找王王某1一笔钱，于是就去荆鹏软件园王王某1司办公室找到他，我对王王某1一个朋友需要250万元的资金周转，想借点钱，用两三天，付三四万元利息，他就答应了，他当时扣去4万元利息后，就转给我246万。三天后，他就找我还钱，我就说现在钱还没到账，能不能到月底还，按照2分的利息算，他就天天找我要，直到11月中旬左右，我大概分四五次还了146万元现金给他，除上次4万元利息外，还账的同时又付了11万元利息，共付了他15万元的利息钱，现在还欠他100万元钱。
王王某1钱给我都是通过银行转账给我的。我记得他当时是将钱都转到我工行的卡上的，卡号不记得了。我不是真的为朋友借钱进行资金周转，主要是想把他的钱骗到手后去还欠款。我骗得的钱我记得是还了严严某的一部分钱和做银行承兑汇票生意欠别人的一部分钱，具体数额不记得了。我现在没有偿还能力。我当时想，如果王王某1我的话，我只有找下一个人再骗钱，然后还给他。我们君和商贸有限公司表面上是做家电生意，实际上是做银行承兑汇票生意。我向王王某1钱当时没有告诉严严某。
3、借条证实：向波于2014年10月11日向王王某1具了250万元的借条并承诺在14日还清。
4、湖北五环会计师事务所有限公司鄂五环司法鉴字（2015）第005号司法会计鉴定意见、银行相关凭证证实：王王某12014年10月11日通过湖北荆鹏软件集团有限公司转款246万元给向波，向波于此后还款146万元。
三、2014年11月4日，被告人向波找朱朱某款83万元，并承诺11月15日全部还清，支付10天共计4万元利息。朱朱某意后用银行卡在向波办公室的pos机上分两次支付了83万元给向波。后经朱朱某次讨要，向波于2014年11月20日归还40万元。2014年11月23日，向波以其公司需要资金周转为由向朱朱某款75万元并承诺第二天还钱。后经朱朱某次讨要，向波于2014年11月28日以银行转账的方式还给朱朱某00万元，至今仍有18万元不能归还。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院认证的下列证据证实：
1、被害人朱朱某陈述：2014年11月4日下午4点钟左右，在向波所在的君和商贸有限公司办公室内，向波找我借83万元，我当时同意了，就用我中国工商银行卡（卡号662×××82分两次在向波办公室的pos机上刷了83万元，一次刷了20万元，一次刷了63万，向波承诺我2014年11月15日将83万元全部还清，但是到了还款日期向波一分钱都没还给我。经过我多次讨要，向波在2014年11月20日用银行转账的方式给我在中国工商银行的账户（卡号662×××82转了40万元。2014年11月23日，向波找到我说公司需要资金周转，让我借钱给他，并说第二天就可以把欠我所有的钱都还给我，另外多给我1万元，我当时就给向波借了75万元，这75万元是通过我中国工商银行卡（卡号662×××82在向波办公室的pos机上刷给向波的。但是，向波第二天没能把欠我的118万元还给我。经我多次讨要，向波于2014年11月28日中午12点左右，用银行转账的方式给我在中国工商银行的账户（卡号662×××82转了100万元。至今，向波仍有18万元没有还给我。
2、被告人向波的供述：我认识朱朱某我现在还欠朱朱某8万元，其中有7万元是利息，我找罗罗某2了100万元，朱朱某帮我做了担保。
2014年9月底至2014年11月底，我陆续找朱朱某钱，每次都承诺给朱朱某息4%，我也陆续给朱朱某款和支付利息，2014年11月28日，经过清算，我加上利息还欠朱朱某8万元，我就给朱朱某了一张18万元的借条。我找朱朱某体借过多少钱，一共借了多少我都记不清了。朱朱某是以银行转账和刷我君和公司办公室pos机的方式将钱给我的，主要是转到我工商银行的卡上了，我的银行卡号和pos机号我都不记得了，我是以银行转账的方式将钱转到朱朱某商银行的账户和他亲属的工商银行账户上的。朱朱某其亲属的工商银行账户信息我不记得了。朱朱某了给我借钱和我没有其他经济往来。我具体在什么地方给朱朱某的这18万元借条我记不清了，好像在君和商贸有限公司办公室。我找朱朱某的钱一部分偿还了严严某所谓的债务，一部分钱拿去还别人债务了，我现在没有偿还能力。
3、银行借记卡账户历史明细清单、牡丹灵通卡账户历史明细清单、承诺函证实了向波向朱朱某款及还款的事实。
四、2014年11月11日，被告人向波对邓邓某自己做承兑汇票生意很赚钱，现在还差点资金，提出找邓邓某款300万元，承诺月底偿还，按月利率10%支付利息。同时将一张500万元的假承兑汇票给邓邓某，以此显示自己的实力。邓邓某意借给向波150万元，并通过银行转账方式付给向波150万元。该150万元向波至今不能归还。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院认证的下列证据证实：
1、被害人邓邓某陈述：我被严严某和向波骗了150万人民币，所以今天来刑侦大队报案。那是2014年11月11日的事情。2013年11月份我和严严某、祝祝某1任任某冯冯某人成立一家君泓投资公司，法定代表人是严严某，主要经营民间投资和借贷。严严某在2014年6月又和向波合伙成立一家君和商贸有限公司，主要经营承兑汇票的买卖，严严某也是法定代表人，向波是股东。我是在2014年上半年通过严严某认识向波的。严严某在我面前多次介绍向波说他是做电器的，年轻有为、讲诚信，生意做的比较大。后来他和向波成立君和公司，我就问严严某成立公司做什么？，他说做承兑汇票买卖，我说做承兑汇票买卖没有必要成立公司，他说这是一种方式。下半年他们两人成立公司后，向波多次找我借钱，我有点不放心，就问严严某他和向波的公司还在搞没有，严严某说公司还在搞，情况蛮好，况且在这之前向波找严严某担保在我们君泓公司借过几次钱而且有诚信，这样我就没有怀疑向波借钱的目的和动机。2014年11月11号，向波找我借300万说做承兑汇票生意差点钱，并把一张面值500万的承兑汇票在我面前晃了一下，说还差点资金。我就相信了，答应借给他150万元，约定月底归还。后来向波因为骗别人的钱被抓了，钱也没有还给我。
2014年11月底，其他债主找向波扯皮时我联系不上向波，就问严严某，他说向波差蛮多人的钱，也差他1000多万，被人控制了，实际上向波这时已经骗了大量的资金，我就反问严严某你不是说他的情况蛮好，他差你这么多钱还有那么多债主，他说我又不知道你会借钱给他，所以我认为严严某和向波在合伙做笼子骗我的钱。
2、被告人向波的供述：我是2013年12月左右通过严严某认识邓邓某，和他没什么关系，我骗了他150万元钱。由于我当时欠祝祝某2严严某、黄黄某宋宋某钱，他们找我还钱，我以借款为由骗了他150万元钱。
详细经过是这样的，2014年11月11号之前，严严某对我说邓邓某里有一张100万元的银行承兑汇票，说我要是差钱可以找他把银行承兑汇票先借过来用，当时我就给邓邓某电话说要他把那张100万银行承兑汇票借给我用，邓说那张汇票跟别人还没谈好。到了11月11日上午，我就主动跟邓邓某话联系，问前两天汇票情况，他说没跟别人谈好，我就说下午去拜访他。到了下午我一个人开车去了他公司，我们闲聊了一下，他讲听严严某说我做银行承兑汇票利润空间蛮大，我骗他说是的，可以赚10%以上，我就问他有没有兴趣，有兴趣可以投点钱，保证最低赚10%，我就说现在差点资金，要他借我300万元，到月底还，月息保证10%。他当时有点犹豫，我说我们每天都做几百万的，手上都有几百万的汇票，我边说边从身上拿出一张500万的假汇票给他看了一下，他就同意借钱了，于是他就查了一下公司的账出来对我说只有150万元，我就要他借给我，他就借给我了。
邓邓某时是通过网上银行转账到我的建行卡上的，我们各自的银行账号我不记得了。我当时不是做承兑汇票需要资金周转，是因为我欠别人的钱，他们找我逼钱，我才把他的钱骗到手后去还了欠款。我们办了借款手续的，我对他个人写了一张150万元的借条。骗得的钱我记得是一部分还给了严严某，一部分还了别人的票款，具体数额不记得了。我没有偿还能力，我当时想如果邓邓某我的话，我就准备找下一个人冯冯某祝祝某1们再骗钱，然后还给邓邓某我当时给邓邓某的500万的银行承兑汇票是一张假的500万汇票，就是后来我们骗冉冉某那张汇票。我将500万元的假汇票给邓邓某只是想骗他一下，让他知道我还是有实力、有资本的。那张假500万元的承兑汇票后来骗冉冉某时候抵押给冉冉某。我这张假承兑汇票是2014年8月底在网上买的，我当时是想应付严严某对账使用的，我向邓邓某钱，严严某不知道。
3、借条证实：向波于2014年11月11日向邓邓某具了150万元的借条。
4、湖北五环会计师事务所有限公司鄂五环司法鉴字（2015）第005号司法会计鉴定意见、银行相关凭证证实：邓邓某2014年11月11日转款150万元给了向波。
五、2014年11月26日，被告人向波以做承兑汇票生意差资金周转为由，找祝祝某1款60万元，承诺次日偿还、付利息1万元，祝祝某1过在向波pos机上刷卡和银行转账的方式支付给向波60万元。该60万元向波至今不能归还。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院认证的下列证据证实：
1、被害人祝祝某1陈述：严严某和我、邓邓某冯冯某柴柴某任任某人在2013年11月成立了一家君泓投资有限公司，董事长是严严某，总经理是邓邓某我是出纳，会计李红心，我们是股东，办公地点在荆鹏软件公司2楼，主要是经营民间小额贷款，向波是在2014年6月和严严某成立了一家君和公司，地址在中央华府旁边，严严某是总经理、法定代表人，向波是股东，所以我们之间都认识。
2013年11月我们成立公司后，向波通过严严某认识了我公司的成员，他经常来公司玩。我们公司成立后不久，严严某就介绍他到我们公司借钱，向波称周转承兑汇票差点钱，我公司就给他借了，一来二往我们公司都熟悉他，后来他就多次找我们公司借钱，每次还钱也比较守约，中途也有严严某代替向波还钱。我是出纳，资金进出我都清楚，都是用湖北银行银海支行的卡转进转出，最后一笔借款也是严严某替向波还的，我还问过严严某向波借钱怎么你还，严严某说我们两人合伙在用，后来严严某要我入股他们的君和公司搞承兑汇票，说蛮赚钱，我没有答应。2014年11月10日左右，我们公司按照严严某的要求在他和向波开的君和公司2楼开股东大会，当时向波也在那里。严严某多次在我们股东面前说他和向波经营承兑汇票情况蛮好，所以在我们股东之间都感觉君和公司在赚钱，在2014年7月下旬严严某要我把放在君泓投资公司融资的90万取出借给他，并承诺3分的息钱，我就借给他了，直到9月25日他还给我了。所以后来向波在11月26日找我借钱，向波称他和严严某做承兑汇票生意差200万资金，严严某已经备齐了。我说没有那么多，向波说有多少先借他多少，我认为严严某多次在我们公司股东面前说向波和他经营的公司情况蛮好，有效益，两人还在合伙做生意，就没有怀疑他借钱的目的和真实内幕。我是出纳，向波找我们公司借钱都经我的手，诚信度表面上蛮高，这样我就找我的同学郑德龙借了60万元分两次汇给了向波，双方约定这钱只用一天，第二天上午必须还。我用向波公司pos机给他转账31万元，银行转账29万，共计60万。
2、被告人向波的供述：祝祝某1君泓投资有限公司任出纳。我是2013年12月份左右通过严严某认识的祝祝某1没什么关系。由于我当时欠祝祝某2严严某的钱，他们找我逼债，我以借款为由骗了她60万元。
详细的经过是这样的，2014年11月26日上午，由于祝祝某2严严某逼我还钱他，我就想到了祝祝某1于是给她打电话说我现在做银行承兑汇票需要资金周转，想借200万元钱，借一','2018-10-09
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