浙江省温州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）浙温刑初字第101号
公诉机关浙江省温州市人民检察院。
被告人王繁新。因本案于2013年10月25日被刑事拘留，同年11月29日被逮捕。现羁押于乐清市看守所。
辩护人谷文珺、谷在凡，上海市金典律师事务所律师。
浙江省温州市人民检察院以温检公诉一处刑诉（2014）1040号起诉书指控被告人王繁新犯集资诈骗罪，于2014年6月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温州市人民检察院指派代理检察员戴高鹏出庭支持公诉，被告人王繁新及其辩护人谷文珺、谷在凡到庭参加诉讼。案件审理期间，经温州市人民检察院补充侦查一次。现经两次开庭审理，已审理终结。
温州市人民检察院指控：2010年至2012年期间，被告人王繁新以上海人民企业集团温州电器有限公司需要资金周转、还贷为由，以高额利息为诱饵，诱骗被害人王某甲、王某乙、卢某、金某丙、金真东、诸葛某、金某丁、黄某甲、陈某、黄某乙、金某戊、金某己、黄某丙等人集资共某，案发前已归还本金人民币894.49万元，支付利息人民币1156.08万元，实际骗取上述被害人集资款共计人民币1445.73万元。被告人王繁新集资后没有用于生产经营，大部分集资款被用于支付利息、挥霍等，致使巨额集资款不能返还。
公诉人就起诉书指控的上述事实当庭讯问了被告人王繁新，并出示了相关的证据。据此认为，被告人王繁新以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。
被告人王繁新辩称：（1）公诉机关指控的相关数额不属实，借款总额仅2000余万元，且已归还金真东、王某乙、王某甲、卢某的钱款，金某丙、金某丁、黄某丙并非本案的债权人，其与诸葛某、陈某、黄某甲、黄某乙、金某戊、金某己均系亲友间的正常借贷，且已归还上述大部分借款，实际拖欠仅500余万元；（2）虽然侦查人员对其并无不文明的讯问行为，但其在与部分债权人进行对账时迫于压力作了不实的供述，也没有与对方逐一对账，对现场校对记录的结果有异议；（3）公诉机关指控的罪名错误，本案系民间借贷，其以个人名义借款，主要用于购车购房、帮前妻看病、还本付息等，主观上并无非法占有的目的，客观上也没有任意挥霍的行为，不应构成集资诈骗罪。
王繁新的辩护人提出如下辩护意见：（1）王繁新在侦查阶段的供述、其与债权人的现场校对记录等证据系侦查人员以威胁、引诱、欺骗的方法获取，属于非法证据，应予排除，不能作为定案证据；（2）公诉机关未能提供讯问过程尤其是双方进行现场校对的同步录音录像，且为证明侦查机关制作现场校对记录合法的情况说明仅有公章，未经有关讯问人员签名或盖章，即使经过补签，但内容和形式均不符合相关法律规定，仍不能作为取证合法性的证据；（3）王繁新所有的债权人均系其亲友，并非社会不特定对象，其以个人名义借款，并未虚构事实骗取借款，主观上没有非法占有的目的，客观上也不存在任意挥霍钱款的情况，不构成集资诈骗罪。综上，公诉机关指控王繁新犯集资诈骗罪缺乏确实充分的证据，该指控不能成立，请求法庭查明事实，作出无罪判决。
经审理查明：
2010年至2012年被告人王繁新担任上海人民企业集团温州电器有限公司副总经理期间，以高额利息为诱饵，虚构该公司需要资金周转、还贷等事由，向多人非法集资共计人民币3298.35万元。王繁新集资后将绝大部分集资款用于还本付息、消费挥霍等，致使巨额集资款不能返还。案发前王繁新已归还本金人民币734.49万元，并支付利息人民币1118.13万元，实际骗取各被害人集资款共计人民币1445.73万元。具体如下：
1.2010年3月份至2012年6月份之间，王繁新向王某甲集资739万元，已归还本金300万元，支付利息180余万元。
认定上述事实的证据有：
（1）被害人王某甲的陈述，证实2010年3月份开始，王繁新以他舅舅上海人民企业集团温州电器有限公司需要资金周转、还贷等理由向自己陆续借款709万元，已归还本金300万元，利息3分，支付利息180余万元，还欠本金409万元，还通过自己向其朋友林伯林借款30万元，现林伯林的借款也归自己结算。王繁新还给自己开具了3张借条。2010年3月17日的2张领款收据不是当天开具的，之前王繁新给自己开具了18张借条，到了2012年10月25日王繁新将原先盖有上海人民集团乐清进出口有限公司印章的17张领款收据全部收回去，重新给自己开具了两张领款收据，金额分别是200万元和209万元，落款时间写成2010年3月17日，而2010年12月27日的这张30万元领款收据也是更改过的。
（2）现场校对记录，证实双方经当面对账确认2010年3月份至2012年6月份之间，王繁新总共向王某甲借款739万元，归还本金300万元，支付王某甲借款利息180余万元，尚欠王某甲本金439万元未归还。
（3）领款收据，证实2010年3月17日王繁新分别向王某甲借款200万元、209万元，2010年12月27日王繁新向林伯林借款30万元。
（4）银行交易明细，证实王繁新和王某甲农行、工行、建行的交易记录情况。
（5）被告人王繁新在侦查阶段的供述，供认2010年2月份其以上海人民企业集团温州电器有限公司需要资金周转为由向王某甲提出借钱，对方就开始陆续借款439万元，月利息为3分到9分不等，已归还王某甲本金约200万元。2012年10月份左右，王某甲找到自己重新给他开具总额借条，经过结算总共还欠他439万元的借款本金，就重新开具2张借条，一张是200万元，另一张是209万元，时间都写成2010年3月17日，还保留一张2010年12月27日自己开具给林伯林的借条。自己总共支付给王某甲的利息有300万元。经2013年11月13日双方当面对帐，确认自己总共向王某甲借款739万元，已归还借款本金300万元，支付利息180余万元，尚欠借款本金439万元未归还，且双方之间的债务情况以当面对帐为准。
2.2005年12月份至2009年12月份之间，王繁新向王某乙借款160万元，本息均已归还。2010年年初至2011年12月份之间，王繁新以其舅舅上海人民集团还贷款、外面投资需要资金周转为由向王某乙集资430万元，利息3分到6分不等，已支付利息250万元。
认定上述事实的证据有：
（1）被害人王某乙的陈述，证实王繁新以其舅舅上海人民集团还贷款、外面投资需要资金周转等理由向自己借款。经过双方当面对账确认王繁新总共向自己借款590万元，归还本金160万元，支付利息250万元，尚欠本金430万元未归还。之前王繁新有些借款都已结清，自己也记不清楚了，所以双方以当面对账为准。
（2）现场校对记录，证实经过双方当面对账确认王繁新总共向王某乙借款590万元，归还本金160万元，支付利息250万元，尚欠本金430万元未归还。其中2005年12月至2009年12月，王繁新向王某乙借款160万元，这部分借款本息已结清；2010年年初借款80万元，王繁新承认开具过一张80万元的领款收据给王某乙，不过王某乙称找不到该张领款收据。双方确定以今天当面对账为准。
（3）领款收据，证实2010年7月13日、2011年9月28日、11月10日和12月12日王繁新分别向王某乙借款20万元、30万元、200万元和100万元。
（4）银行交易明细，证实王繁新和王某乙农行、工行的交易记录情况。
（5）被告人王繁新在侦查阶段的供述，供认自己向王某乙借款350万元，月利息为6分，已归还本金190万元。一开始最早向王某乙借款10万元和30万元两笔钱的时候是说自己手头比较紧张，后来借得多起来的时候，就向王某乙等人借款的理由都是说上海人民企业集团温州电器有限公司还贷或需要资金周转。经双方当面对帐确认，自己总共向王某乙借款590万元，归还本金160万，支付利息约250万元，尚欠本金430万未归还。双方之间的债务数额以当面对帐为准。
3.2012年8月份，王繁新通过王某甲向卢某集资40万元，约定利息为9分，已归还本金28万元，未支付利息。
认定上述事实的证据有：
（1）被害人卢某的陈述，证实2012年10月25日王繁新通过王某甲向自己借40万元，当时没有先期扣除利息，是自己将40万元现金交给王某甲，然后王某甲再将钱交给王繁新，自己同王繁新没有当面碰到的。其将王繁新车牌号为浙c×××××的宝马车卖了42万元，支付该车7个月的按揭，每个月约1.8万元，共计12.5万元，手续费约1.8万元，包括少一把车钥匙，赔2000元，剩余约28万元算王繁新归还自己的本金。
（2）现场校对记录，证实经双方当面对账，2012年8月卢某通过王某甲现金借款40万元给王繁新，约定利息为9分，不过王繁新没有支付利息，只是于2012年10月25日转打借条将8万元利息打入借条。王繁新于同年12月份将车牌号为浙c×××××宝马轿车公证给卢某出售，扣除费用后共得28万元，算王繁新归还本金28万元。
（3）领款收据，证实2012年10月25日王繁新向卢某借款48万元。其中8万元系利息转打入借条。
（4）车辆转让协议复印件，证实王繁新的宝马730轿车转让价格为42万元。
（5）被告人王繁新在侦查阶段的供述，供认2012年10月25日，通过王某甲向卢某借款40万，利息9分，自己车牌为浙c×××××的宝马730轿车也当给对方。后王某甲就到公司将车开走了，过一会儿他拿了36.4万元现金给自己，叫自己出具一张40万的借条给卢某，之后还拿其中22万现金给王某甲，当作偿还对方20万本金、2万利息。过了2个月，王某甲和卢某来自己办公室要求将8万的利息打入借条，自己就重新开具一张48万的借条给卢某，落款日期为2012年10月25日借款那天。2013年年初，自己将车公证给卢某处理，具体车卖了多少不清楚，不过双方之间的债务是结清了。经过双方当面对帐确定2012年8月份，卢某通过王某甲现金借款40万元给自己，约定利息9分，但没有给对方现金利息，只是2012年10月25日转打借条时将8万元的利息打入借条。自己于2012年12月份将宝马730轿车公证给卢某出售，扣除相关费用后，卢某称自己得到28万元，算已归还28万借款本金。
4.2012年9月20日，王繁新通过王某甲向金某丙集资6万元，未归还本金和支付利息。
认定上述事实的证据有：
（1）被害人金某丙的陈述，证实2012年9月20日王繁新打电话给王某甲说他舅舅的上海人民企业集团温州电器有限公司期票兑现需要8万元，叫王某甲问一下身边的朋友有没有钱可以给他周转一下，当时自己正好在王某甲旁边，王某甲就问自己有没有6万元，还把电话给自己接，后同意借给王繁新6万元，并通过信用社账户转给他6万元，但王繁新没开具借条，至今未归还。
（2）汇款交易凭条，证实2013年5月22日金某丙向王繁新汇款6万元的情况。
（3）被告人王繁新在侦查阶段的供述，供认其同金某丙原先是不认识的，是王某甲将对方带到自己办公室介绍认识的。2012年9月19日，自己打电话给王某甲，称其需要资金，差几万元，如果有的话就周转下，过几天就还给他。王某甲说自己去问问看，有的话就汇款给其。接着2012年9月20日就收到一笔6万元的汇款，这6万元自己是没有跟王某甲算利息的。2012年年底，王某甲打电话跟其说，这6万元是金某丙的，叫自己钱先还给金某丙，其说以后有钱还给他，不过该6万没还。
5.2010年1月26日至2010年8月19日，王繁新向金真东集资185万元，该四笔借款都是先期扣除利息共计8.325万元，实际汇款176.675万元，支付利息162.395万元（包括先期扣除的利息）。2011年8月份，王繁新向金真东集资200万元，先期扣除利息6万元，实际汇款194万元，本金200万元已偿还，支付利息18万元（包括先期扣除的利息），综上，王繁新向金真东共集资370.675万元（实际汇款数额），已归还本金200万元，支付利息166.07万元（先期扣除的利息不计入）。
认定上述事实的证据有：
（1）被害人金真东的陈述，证实2010年之前王繁新曾经多次打电话向自己借款，称其舅舅金福音的集团需要资金周转用于归还银行贷款，当时自己一直称没钱，就没有借给王繁新。到了2010年1月20日，王繁新又打电话来说月利息可以给他4.5分，自己就答应问问看，但钱必须要汇到集团财务人员的账户上，王繁新同意了并且将财务人员毛欣的农行账户通过短信发给自己。到了2010年1月26日，自己筹集到100万元，扣除4.5万元利息后，汇款至毛欣的账户内。后来王繁新又陆续以其舅舅金福音的集团需要资金还贷为由向自己借款。其分别于2010年5月6日、8月4日、8月19日借款给王繁新15万元、40万元和30万元，月利息均为4.5分，该3笔借款都是先期扣除利息，再汇到财务人员施某的账户上。王繁新总共支付自己162.395万元利息。以上4笔借款都是没有开具借条的，直到2012年10月29日其向王繁新讨债时才开具了4张借条，落款时间是借款时间，总计185万元，至今没有归还。2011年8月份，王繁新又打电话称其公司需要200万元还贷，周转3个月就归还，自己就从表弟黄丰那里帮王繁新借了200万元，利息3分，于2011年8月10日实际汇款194万元至王繁新的工商银行账户内。这笔借款总共支付了18万元利息，后王繁新在2012年初分3笔归还，分别是150万元、30万元、20万元，加上这笔借款的利息，王繁新总共支付自己利息180.395万元。
（2）借条，证实2010年1月26日、5月6日、8月4日、8月19日王繁新分别向金真东借款100万元、15万元、40万元和30万元。
（3）银行汇款凭条，证实金真东向相关银行账户分别汇款95.5万元、14.325万元、38.2万元和28.65万元的情况。
（4）领款收据，证实王繁新冒充施某、毛欣在领款收据上签名，并盖上上海人民企业集团乐清进出口有限公司公章后，将上述二张领款收据交给金真东。
（5）被告人王繁新的供述，供认2010年1月20日左右，其打电话给金真东称上海人民企业集团温州电器有限公司需要资金周转，叫他借给自己100万，利息4.5分，并让他汇款到公司出纳毛欣的账户上，金真东于2010年1月26日扣除利息后汇款95.5万至毛欣的农行账户内。大约过了2个月左右，金真东过来向自己讨要借条，其就冒充毛欣的笔迹开具了一张100万的领款收据，写上金真东的名字，并且盖上公章，然后拿给金真东。后来自己就继续以所在公司归还银行贷款需要资金周转为由，分别于2010年5月6日、8月4日、8月19日向金真东借款15万、40万和30万，利息均为4.5分，这3笔借款都是汇款至施某的银行账户内。2011年8月份其又以所在公司归还银行贷款需要资金周转为由向金真东借款200万，金真东称自己没有钱，其就叫他帮忙从亲戚那里借一下，后来金真东就说从他表弟那里借了200万过来，利息3分，并于2010年8月10日扣除利息后汇款194万至自己的工商银行账户内，然后自己就在2011年8月11日冒充施某的名义开具一张200万领款收据，盖上公章交给金真东，不过这200万借款已经归还给金真东。自己总共向金真东借款385万，已经归还200万，支付利息180.395万元，尚欠他185万的借款本金未归还。
6.2012年8月24日，王繁新向诸葛某集资20万元，未归还本金和支付利息。
认定上述事实的证据有：
（1）被害人诸葛某的陈述，证实2012年8月中旬的时候，王繁新打电话称上海人民集团温州电器有限公司归还银行贷款需要资金周转向自己借款30万元，说周转一个星期就归还，不过其当时说没有那么多钱，就答应他问问看。2012年8月24日从自己朋友处借了20万元，后汇款至王繁新的工商银行账户内。王繁新没有向其开具领款收据，其也没有要求王繁新支付利息，王繁新至今没归还该20万元。
（2）银行汇款凭证，证实2012年8月24日诸葛某汇款20万元至王繁新的工商银行账户。
（3）被告人王繁新的供述，对于上述款项往来予以确认。
7.2011年3月22日，王繁新通过金某己向金某丁集资50万元，利息3分，实际汇款48.5万元，总共支付13.5万元利息（包括先期扣除的利息）。
认定上述事实的证据有：
（1）被害人金某丁的陈述，证实2011年3月22日，王繁新的姨妈金某己打电话给自己说王繁新担任副总经理的上海人民集团温州电器有限公司需要资金周转，叫其借钱给王繁新，利息3分，后自己直接先扣除一个月利息1.5万元，汇款48.5万元至王繁新的账户，一开始他没有开具借条，直到2012年11月份左右，王繁新的姨妈金某己才叫他打了一张借条带回来给自己。王繁新支付利息13.5万元，但所欠的50万元至今未归还。
（2）借条，证实2011年3月22日王繁新向金某丁借款50万元。
（3）银行交易记录，证实2011年3月22日金某丁汇款485000元至王繁新的银行账户。
（4）被告人王繁新的供述，供认自己认识小姨妈金某己的朋友金某丁，2011年3月20日左右，其打电话给姨妈金某己称上海人民企业集团温州电器有限公司需要资金周转向她借款，利息可以给她3分。过了一天金某己打电话说她那里有50万元，问自己要不要，其说可以，接着就在2011年3月22日收到了短信，显示收到48.5万元的钱。当时没有开具借条给金某己，直到2012年11月4日金某己要求自己开具借条时，说她借给自己的有一笔50万元的钱是金某丁的，就开具一张50万借条给金某丁。自己总共支付给金某丁的利息是13.5万元，本金50万未归还。
8.2009年12月份，王繁新向黄某乙集资8万元，利息1.5分，共支付两年利息2.88万元；
认定上述事实的证据有：
（1）被害人黄某乙的陈述，证实2009年12月12日，王繁新到黄某乙家中称其担任副总经理的公司需要还贷向她借款，说有多少就借他多少，越多越好，自己把8万元交给王繁新后，他就开了一张领款收据给自己。之后王繁新支付了两年利息总计2.8万元，本金8万元未归还。当时王繁新向其借款后，又问还有没有钱借他，自己说没有了，要不问问她母亲黄某甲，后来王繁新向其母亲黄某甲借款8万元。
（2）领款收据，证实2009年12月12日王繁新向黄某乙借款8万元后，出具盖有上海人民企业集团乐清进出口有限公司公章的收据。
（3）被告人王繁新的供述，对于上述款项往来予以确认。
9.2009年12月份，王繁新向黄某甲集资8万元，利息1.5分，共支付两年利息2.88万元；
认定上述事实的证据有：
（1）被害人黄某甲的陈述，证实2009年12月21日王繁新向自己借款8万元，利息1.5分，自己的钱是存在女儿陈玉微那里，就让女儿把钱借给王繁新，王繁新拿了8万元钱后开具了一张领款收据给她，王繁新拿钱后就将1年的利息1.44万元交给自己，之后还支付了一年的利息1.44万元。后来就没有再支付利息了，至今未归还。
（2）领款收据，证实2009年12月12日王繁新向黄某甲借款8万元后，向其女儿陈玉微出具盖有上海人民企业集团乐清进出口有限公司公章的收据。
（3）被告人王繁新的供述，对于上述款项往来予以确认。
10.2012年2、3月份到2012年8月2日，王繁新向陈某总共集资40.3万元，未归还本金和支付利息。
认定上述事实的证据有：
（1）被害人陈某的陈述，证实2012年2、3月份，王繁新打电话称上海人民集团温州电器有限公司需要资金周转向自己借款，周转一个月左右就还的，自己就借款10万元给王繁新，之后他多次借款周转，不过时间到了都没有将借款归还。因为王繁新向其借款时都是说短期周转一下，就没有要求他支付利息。到了2012年8月2日，自己总共借了40.3万元给王繁新，就要求他开具一张领款收据，上述借款均未归还。
（2）领款收据，证实2012年8月2日王繁新向陈某借款403000元。
（3）被告人王繁新的供述，对于上述款项往来予以确认。
11.2010年10月份至2012年4月份之间，王繁新总共向金某戊集资1029万元（实际汇款数额），利息3分到6分不等，已归还本金176.49万元，支付利息131.175万元（先期扣除的利息不计入）。
认定上述事实的证据有：
（1）被害人金某戊的陈述，证实王繁新以其舅舅金福音的上海人民企业集团温州电器有限公司需要资金周转、还贷等理由向自己借款总计1050万元，开具1075万元的借条，其中有25万元是利息打入借条，已支付利息152.175万元，已归还本金174万元，尚欠876万元本金，开具借条9张。经过双方当面对账确认，2010年10月份至2012年4月份之间王繁新总共借款1050万元，约定利息为3分到6分不等，归还本金176.49万元，支付借款利息152.175万元，尚欠本金873.51万元未归还。其中2012年4月9日的50万元借款，实际上是王繁新支付自己和金某己的利息打入借条的，后其给了金某己25万元的现金，在当面对账中已经只算25万元的借款，该50万元利息算6分的，该笔借款王繁新只支付自己一个月的利息3万元；2012年4月11日的100万元借款，月息是3分，先期扣除了一个月的利息3万元，直接汇款97万元给王繁新；2012年4月16日的250万元借款，月息是6分，先期扣除一个月利息15万元，汇款235万元给王繁新，上述2012年4月份先期扣除的21万元利息，已在与王繁新当面对账时算进去了。
（2）现场校对记录，证实经双方确定2010年10月至2012年4月份之间，王繁新总共向金某戊借款1050万元，约定利息3分到6分不等，归还本金176.49万元，支付借款利息152.175万元，尚欠本金873.51万元未归还。其中2012年4月9日借款50万元，利息6分（其中有25万元是王繁新支付的利息打入借条）。双方确定以当面对帐为准。
（3）收据，证实2010年10月13日、2011年3月18日、4月13日、4月9日、7月12日、12月7日、2012年4月9日、4月11日、4月16日王繁新分别向金某戊借款15万、60万、250万、200万、100万、50万、50万（其中有25万是支付给金某戊的利息）、100万和250万。
（4）领款收据，证实王繁新冒充施某签名伪造了三张盖有上海人民企业集团乐清进出口有限公司公章的领款收据，落款时间和金额分别为2012年4月9日200万元、2012年4月10日100万元、2012年4月16日250万元。
（5）被告人王繁新的供述，供认2010年2月份左右，自己向金某戊提起上海人民集团温州电器有限公司需要资金周转、还贷，问她有没有钱放在自己这里借给公司，利息可以给她4.5分。2010年4月3日金某戊借款15万元给自己。2011年3月18日至2012年4月16日期间，其又陆续以所在公司需要资金周转、还贷等理由向金某戊实际借款共计1025万元，借款时并无开具借条，2012年10月29日金某戊向其讨债时才开具借条。自己向金某戊总共支付利息147万元，已归还本金205万元，尚欠本金820万元未归还。经过双方当面对帐确定2010年10月至2012年4月份之间自己总共向金某戊借款1050万元，约定利息为3分到6分不等，已归还本金176.49万，支付利息152.175万元，尚欠借款本金873.51万元未归还。
12.2010年2月份至2012年4月份之间，王繁新向金某己集资585万元（其中75万元是王繁新的母亲金某乙放在金某己处），利息3分到6分不等，已归还本金30万元，支付利息总计371.25万元，尚欠本金480万元（金某乙已放弃债权的75万元不计入）未归还。
认定上述事实的证据有：
（1）被害人金某己的陈述，证实王繁新以自己舅舅金福音的上海人民企业集团温州电器有限公司需要资金周转、还贷等理由向自己借款总计565万元，开具4张借条，王繁新还通过自己向她朋友金某丁借款50万元。王繁新支付利息357.3万元给自己，本金565万元未归还。王繁新另外支付给金某丁的利息是13.5万元，本金50万元未归还。王繁新给自己开具了4张借条，给金某丁开具1张借条，不是借款当天开具的，除了95万元的借条和金某丁50万元的借条是2012年12月4日开具外，其余都是2012年10月29日开具的。
（2）现场校对记录，证实经双方确认，2010年2月份至2012年4月份之间，王繁新向金某己集资585万元（其中75万元是王繁新的母亲金某乙放在金某己处，后借给王繁新），利息3分到6分不等，已归还本金30万元，支付利息总计371.25万元（金某乙获得的利息没有计入），尚欠本金480万元（金某乙已放弃债权的75万元不计入）未归还。双方确定以今天对账为准。
（3）借条收据4张，证实2011年1月31日、5月12日、10月8日、2012年4月17日王繁新分别向金某己借款300万元、100万元、95万元、70万元。
（4）银行交易记录，证实王繁新和金某己农行、工行、建行的交易记录情况。
（5）领款收据，证实王繁新冒充施某签名伪造三张盖有上海人民企业集团乐清进出口有限公司公章的领款收据，落款时间和金额分别为2011年3月22日445万元、2012年1月9日350万元、2012年4月17日70万元。
（6）被告人王繁新的供述，供认2010年1月20日左右，自己打电话给金某己说上海人民企业集团温州电器有限公司需要资金周转，其专门在外面帮公司借款的，叫她有钱的话可以借款给自己，可以给她4.5分的利息，金某己就同意借款给自己。2010年1月28日金某己借款30万元给自己，之后连续借款给其，总共向金某己借款565万元，不包括金某丁的50万元。一开始其没有开具借条给金某己，后来在2012年10月29日和12月4日两天才总共补了5张借条给她（包括给金某丁的借条）。除去支付给金某丁的利息，自己总共支付金某己利息为210万元左右，已归还她本金89万元，还有一套上海的商品房公正给她处理，其父亲王和平还有些钱经过她公司账户里，大约几十万元，也都被她扣走了，当时商品房公证给她的时候，双方的债务算是了结了的，但没有写书面协议。后经双方当面对帐清算，确定2010年2月份至2012年4月份之间，自己总共向金某己借款585万（其中75万是其母亲金某乙放在金某己这里借给自己的），归还本金30万，支付利息371.25万元，尚欠金某己借款本金555万元（包括其母亲金某乙75万）未归还。
13.2012年5月26日，王繁新向黄某丙集资50万元，利息2.25分，先期扣除一个月利息1.125万元，实际汇款488750元，同年7月4日王繁新支付1.875万元利息。上述款项已经乐清市人民法院民事判决，但尚未执行到位。
认定上述事实的证据有：
（1）被害人黄某丙的陈述，证实2012年5月26日，王繁新以上海人民企业集团温州电器有限公司归还浦发银行贷款需要资金周转为由向自己借款50万元，说借一个月左右就归还，月息2.25分，先期扣除一个月利息1.125万元，当天自己汇款488750元至王繁新农行账户。2012年7月4日王繁新支付了支付1.875万元利息，后来就没有支付利息了，王繁新还开具8.25万元的借条作为支付其利息，还将牌照为浙c×××××宝马车抵押写在借条上。
（2）（2012）温乐柳商初字第953号民事判决书，证实经乐清市人民法院判决王繁新偿还黄某丙借款582500元并承担利息损失。
（3）被告人王繁新的供述，对于上述款项往来予以确认。
关于证实王繁新具有非法占有的目的及集资款去向的证据有：
1.证人证言
（1）证人金某甲的证言，证实王繁新在上海人民集团温州电器有限公司担任副总经理，仅挂名、无实权，公司只是让王繁新做一些零星的采购工作，每个月工资只有几千元，对外协议等都要自己本人签字，不知道王繁新在外面大肆借款的情况，也与公司无关。
（2）证人金真理的证言，证实王繁新在上海人民企业集团乐清进出口公司没有担任职务，该公司是自己于2006年成立的，经营了1年多，2008年初公司就一直处于瘫痪状态，其去上海后办公室空着，王繁新打电话说要坐他的办公室，自己就同意了。该公司的公章就放在办公室的抽屉里，王繁新曾经打电话给自己说需要使用一下乐清进出口公司的公章，因为是自己的外甥，其就同意了，但不知道王繁新在外面大肆借款的情况。
（3）证人金某乙的证言，证实王繁新在其哥哥金福音的上海人民企业集团公司温州电器有限公司工作，每月工资几千元。王繁新的资产有一辆现代跑车、一辆宝马轿车、一辆奔驰跑车，在上海黄浦区中华路有一套120多平米的商品房。王繁新的父亲名下有4间房子在北白象王家店村，其中有2间是分给王繁新的。自己一开始不知道王繁新在外面大肆借款的情况，事发后碰到王繁新，他说借过来的钱没有用到公司，钱基本是用于购买3辆跑车、上海房子，还有用于给他老婆看病等。自己有75万元通过金某己借给儿子王繁新，希望把这75万元从金某己的借款中减掉，不愿意向王繁新主张债权。
（4）证人施某的证言，证实王繁新担任上海人民企业集团温州电器有限公司副总经理有5、6年时间了，2007年或者2008年的时候，王繁新偶尔有资金打到自己卡里，帮他转一下给他人，都是当天转出去的。金真东、金某戊、金某己提供的领款收据上“施某”不是自己签的。2010年2月至2012年12月期间有用网银为王繁新转过账。
（5）证人林某的证言，证实2012年12月份之前，王繁新有叫他到办公室，说出纳不在，叫他写过几张领款收据，出借人是王繁新，领款人写施某。在对公安机关提供的7张领款收据辨认后，指出其中5张是自己所写，因为王繁新是公司副总，所以当时自己也没有问，王繁新也没有告诉他为何要以施某名义开具领款收据。
2.书证
（1）上海市房产登记信息，证实王繁新在集资期间购买的房产情况。
（2）银行交易明细及相关凭证，证实王繁新与王某甲、陈呀洁、王某乙、施某、朱良燕等人的相关银行账户的交易明细。
（3）现场校对记录，证实2013年11月13日至14日，乐清市公安局经侦大队组织王繁新与王某甲、王某乙、卢某、金某戊、金某己在经侦大队二楼办公室进行当面校对清算，经双方协商确认相关款项的数额、已归还本金和利息数额。
（4）情况说明，证实2013年11月12日至14日，乐清市公安局刑侦大队安排王繁新同债权人在该局进行当面对账。双方先根据债权人提供的借条，由王繁新进行核对，确认借款本金，对账时该局将从银行调取的王繁新建设银行、工商银行、农业银行2010年开始的账单提供给王繁新同债权人进行逐笔核对，从而确定通过银行归还的本金和支付利息情况。由于王繁新无法提供曾有现金支付利息或归还本金给债权人的证据，则由其本人同债权人进行口头核对、协商。经过双方协商成功，从而最终确定一个王繁新同债权人都认可的数字作为归还本金和支付利息情况，该局侦查人员再以书面的形式记录下来。
（5）情况说明，证实公安侦查机关对王繁新农行、工行、建行的相关账户汇款给金某戊账户的利息情况予以说明。
上述两份证明已盖公章，落款时间是2014年4月23日，经办人员的签字时间为2014年9月11日。
3.鉴定意见
温州市公安司法鉴定中心笔迹检验鉴定书，证实经鉴定，被害人方提供的7份检材（领款收据）上书写的7个“施某”三字可疑签名字迹与施某的笔迹样本均不是同一人所写。
4.被告人王繁新在侦查阶段的供述，供认自己没有将集资款借给上海人民企业集团温州电器有限公司用于周转，自己每年工资是6－8万，没有其他投资，本人是没有归还借款能力的。六张领款收据是自己叫公司员工林某写起来的，施某的签名也是其叫林某签起来的，上面的上海人民企业集团乐清进出口有限公司公章是自己盖的。其伪造上述领款收据后放在身边，当金某己、金某戊向自己要债的时候，就将这几张领款收据拿出来，让她们相信自己借过来的钱都是放在上海人民企业集团温州电器有限公司周转的，其还将6张领款收据分别给了金某己、金某戊。大部分亏空的钱都被其还本付息、购买房产、车辆、给老婆看病、购买彩票、去ktv等娱乐场所花掉了。有些利息是现金支付给债权人的，但是自己提交不出证据，对账时对方也承认了部分的利息。双方经过当面对账、协商，确定债权债务的数额，这中间自己也有100多万的利息相让给对方了，不过其对当面对账的结果没有异议，认可当面对账的结果。
证明本案事实的其他证据还包括抓获经过，证实2013年10月25日王繁新被抓获归案的经过情况；前科情况核实证明，证实被告人王繁新并无前科情况；户籍证明、人口信息材料，证实被告人王繁新的身份情况。
上述证据经当庭举证、质证和审查，均合法有效，相关证据能够相互印证，本院予以确认。
关于本案控辩双方争议问题，本院评析如下：
一、关于是否对王繁新在侦查阶段的供述、现场校对记录及相关情况说明进行非法证据排除的问题。
王繁新提出其在被侦查人员言语呵斥、害怕被债权人殴打的情况下，不得不同意各债权人所提出的款项数额，没有逐笔对账，也没有提出已现金偿还的部分本金和利息，辩护人提出王繁新在现场校对过程中全程被戒具所限、没有对银行账户明细进行逐笔核对、亦无相关的同步录音录像证明对账过程的合法性等意见，当庭针对侦查机关提供的情况说明提出仅有公章没有侦查人员的签字，不应作为定案证据，即使庭后补签仍因补签人员不是案件侦办人员、不符合刑诉法规定等原因而不能采纳，王繁新在现场校对过程中所作的笔录及侦查机关出具的相关情况说明均系非法证据，应当予以排除，并要求移送其他讯问过程的同步录音录像，否则也应当作为非法证据予以排除。
经查认为：
（1）公诉机关在一审开庭时提供2014年4月18日讯问的同步录音录像，并让侦查机关对未能提供其他讯问过程的同步录音录像的情况作出书面说明，证实侦查人员在讯问王繁新的过程中并无任何不文明的行为。本院在庭后组织人员观看上述录像，辩护人观看后并未提出侦查人员存在非法取证的线索。
经查认为，在辩护人没有提供相关非法取证的线索、王繁新也称侦查人员未对其有不文明的讯问行为的情况下，相关讯问笔录经过王繁新本人的签字确认，其合法性应予认定，故对于辩护人提出相关讯问笔录没有移送同步录音录像就应排除的意见不予采纳。
（2）王繁新提出侦查人员要求其在与债权人对账时态度好些，辩护人提出王繁新被戒具所限、受到侦查人员的言语呵斥、各债权人的压力等情况，经法庭调查确认，并未发现存在侦查机关使用非法方法取证的情况，王繁新与辩护人所称的情况既无相应的证据予以证实，亦不足以达到迫使王繁新违背意愿供述的程度，不应作为启动非法证据排除的理由，故对相关意见不予采纳。
（3）在本案中，侦查机关针对部分数额有争议的被害人进行现场对账，实质上只是组织双方对具体数额进行确认，所作的现场记录和笔录均经双方签字确认，相关情况说明的瑕疵也已得到补正和质证。本院在认定相关事实和具体数额时，并不完全以上述对账情况为准，而是综合被害人陈述、相关书证等证据来认定王繁新集资数额、资金流向等事实，故辩护人以现场校对未进行同步录音录像、相关情况说明不具有合法性为由要求对相关证据予以排除的意见，理由不足，不予采纳。
二、关于王繁新是否具有非法占有目的的问题。
王繁新在上海人民集团温州电器有限公司担任副总经理，但在该公司既无实权、亦无股份，却编造所在公司需要资金周转、还贷等理由，以高息为诱饵进行集资，并将大部分集资款用于还本付息、购买豪车、房产以及个人消费挥霍等。王繁新所集资的数额远远超过其偿还能力，又采取集新还旧的方式付出巨额的利息，再加上其不加节制地消费、挥霍，必然会导致后续巨额集资款无法归还的后果，足见其主观上具有非法占有的目的。
王繁新当庭辩解自己没有借公司名义借款，与各被害人之间均系个人借贷，与其在侦查阶段的供述、各被害人的陈述相悖，尤其是王繁新当庭无异议的被害人陈某、黄某丙等人的陈述，也均称王繁新是以公司需要资金周转才向其借款的，故王繁新的相关辩解及辩护人提出王繁新主观上并无非法占有的目的，客观上也没有任意挥霍的行为的意见与查明的事实不符，不予采信。
三、关于王繁新是否向社会不特定对象吸收资金的问题。
从王繁新吸收资金的对象来看，既有亲戚朋友，也有通过朋友吸收没有交集的他人资金，比如被害人金某丙、金某丁、卢某等人，这些被害人与王繁新事前并不认识或没有来往，可见王繁新在吸收资金的过程中，对资金的来源不加控制，对吸收资金的对象是采取放任的态度，可认定其向社会不特定对象吸收资金，故对王繁新及其辩护人提出所有的债权人均系亲友，并非社会不特定对象的意见不予采纳。
本院认为，被告人王繁新以非法占有为目的，使用诈骗方法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。王繁新及其辩护人提出本案系民间借贷的意见与查明的事实和法律不符，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王繁新犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币200000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年10月25日起至2025年10月24日止）。
二、责令被告人王繁新退赔全部违法所得。
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