福建省屏南县人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)闽0923刑初71号
公诉机关福建省屏南县人民检察院。
被告人罗春梅（曾用名罗淑英），女，1966年5月3日出生于四川省资中县，汉族，初中文化，经商，户籍地屏南县，现住屏南县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年8月16日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现羁押于宁德市看守所。
辩护人谢承陶，福建黎民友律师事务所律师。
屏南县人民检察院以屏检公刑诉[2017]46号起诉书、屏检公刑追诉［2017］2号、7号追加起诉决定书指控被告人罗春梅犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月25日、9月6日、12月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。屏南县人民检察院指派检察员甘怀清出庭支持公诉。被告人罗春梅及其辩护人谢承陶到庭参加了诉讼。审理期间，因屏南县人民检察院发现被告人罗春梅有遗漏的罪行需一并起诉和审理，经屏南县人民检察院建议并经本院决定延期审理二次。现已审理终结。
屏南县人民检察院指控：
2012年8月至2015年11月间，被告人罗春梅未经许可组织民间标会66场，后因资金链断裂发生倒会，案发时给陆某1、包某2等存款人造成直接经济损失人民币1732885元。经福建安信有限责任会计师事务所专项审计，其中61场民间标会，被告人罗春梅吸收公众存款数额34617500元，吸收存款对象户数1377人次。
同时，被告人罗春梅分别与孙某，陈某1等人相互参加对方组织的民间标会，还作为会员参加了吴某5、陆某5等人组织的民间标会，期间被告人罗春梅标走会款，后因罗春梅无力支付会款，造成集资款2772744元不能归还。案发后，罗春梅家属归还了杨某300元。
公诉机关当庭列举了相应的证据证实其指控的犯罪事实，并据此认为，被告人罗春梅利用民间标会非法吸收公众存款，并造成集资人直接经济损失4505629元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人罗春梅对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。
其辩护人认为被告人罗春梅具有坦白情节，系初犯、偶犯，认罪悔罪，有积极还款表现，主观恶性小，本案的发生与特定的社会背景有关，且被告人参加他人组织的标会，造成他人损失部分应酌情从轻处理。综上，建议对被告人罗春梅从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明：
2012年8月至2015年11月间，被告人罗春梅未经许可分别组织每月会额为人民币1000元至2500元不等的向上民间标会66场，从中非法吸收公众存款，后因资金链断裂发生倒会，给存款人陆某1、包某2、高某等46名会员造成直接经济损失为1732885元。经福建安信有限责任会计师事务所专项审计，其中61场民间标会，被告人罗春梅吸收公众存款数额34617500元，吸收存款对象户数1377人次。
同时，被告人罗春梅分别与孙某、陈某1、郑某1、陈某2、刘某1、黄某1、吴某1、黄某2、杨某、陈某3等人相互参加对方组织的民间标会，还作为会员分别参加了由吴某5、陆某5、张某10、张某11、陆某6、郑某4、叶某、黄某3、王某等人组织的民间标会。期间，被告人罗春梅参与标会并领走会款后，按月缴纳每月会款及利息，后被告人罗春梅因资金链断裂停止支付会款，至案发时造成集资款2772744元不能归还。案发后，罗春梅家属归还了杨某300元。
2016年8月16日，被告人罗春梅在屏南县路段被参与民间标会的集资人围堵并报警，后被屏南县公安局民警抓获。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据予以证实：
1、证人陆某1、包碧珠、高某、郑某2、陈某4、张某1、张某12、包某1、张某2、张某3、苏某1、焦某、陈某5、谢某、林某1、薛某1、刘某2、张某4、黄某3、吴某2、张某5、张某6、陆某2、张某7、吴某3、陆某3、周某1、陈某6、陈某7、陆某4、吴某4、林某2、苏某2、胡某1、熊某、黄某4、甘某1、李某、苏某3、张某8、郑某3、张某9、周某2、陈某8、胡某2、孙某、陈某1、郑某1、陈某2、刘某1、吴某5、陆某5、张某10、黄某1、吴某1、黄某2、杨某、陈某3、张某11、陆某6、郑某4、苏某4、甘某2、王某的证言及相应的会约、借条，证实被告人参与民间标会的情况及上述证人的损失情况。
2、书证福建安信会计师事务所出具的专项审计报告，证实被告人罗春梅组织61场民间标会，吸收公众存款数额34617500元，吸收存款对象户数1377人次。
3、书证协助查询财产通知书回执、账户交易明细，证实被告人组织或参与民间标会的部分往来钱款情况。
4、书证房屋登记信息证明，证实被告人罗春梅与张某13共有位于屏南县商品房。
5、书证屏南县公安局提供的到案经过、侦破报告，证实2016年8月16日，被告人罗春梅在屏南县路段被参与民间标会的集资人围堵并报警，后被屏南县公安局民警抓获。
6、书证查询违法犯罪记录情况说明，证实被告人罗春梅无前科劣迹。
7、书证被告人罗春梅户籍证明，证实被告人已达完全刑事责任年龄。
8、被告人罗春梅供述及其制作的记账本、会约，证实2012年8月至2015年11月间，其有组织及参与他人组织的多场民间标会，后因资金链断裂发生倒会，其无法归还会员会款亦无法缴纳参与他人组织的民间标会的会款。
本院认为，被告人罗春梅未经批准，先后召集社会公众组织民间标会并参加他人组织的民间标会，吸收公众存款数额达34617500元，吸收存款对象户数达1377人次，造成他人直接经济损失达4505629元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人罗春梅归案后能如实供述自己的犯罪事实，是坦白，依法可以从轻处罚。辩护人关于被告人具有坦白情节，系初犯、偶犯，认罪悔罪的辩护意见予以采纳，其余辩护意见与查明的事实不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人罗春梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币100000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月16日起至2021年5月15日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。
二、责令被告人罗春梅退缴赃款人民币4505329元，具体返还情况详见附表。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 徐海珠
人民陪审员 林小丹
人民陪审员 叶宗孟
二〇一七年十二月二十九日
法官 助理 肖雅琼
书 记 员 陆丽琪
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。