新疆维吾尔自治区昌吉回族自治州中级人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)新23刑初14号
公诉机关昌吉回族自治州人民检察院。
被告人陈伯财，男，1975年1月16日出生，住新疆米东区。2016年6月21日因涉嫌犯诈骗罪被奇台县公安局刑事拘留，同年7月27日被依法逮捕。现羁押于奇台县看守所。
指定辩护人王海燕，新疆新奇律师事务所律师。
被告人陈伯喜，男，1973年12月4日出生，住新疆奇台县。2016年6月22日因涉嫌犯诈骗罪被奇台县公安局刑事拘留，同年7月27日被依法逮捕。现羁押于奇台县看守所。
指定辩护人申延鸿，新疆铭望铨律师事务所律师。
昌吉回族自治州人民检察院以昌州检公刑诉[2017]13号起诉书指控被告人陈伯财、陈伯喜犯诈骗罪一案，于2017年4月27日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2017年7月14日公开开庭进行了审理。昌吉回族自治州人民检察院指派检察员ＸＸ、马梦婕出庭支持公诉，被告人陈伯财及其辩护人王海燕、被告人陈伯喜及其辩护人申延鸿到庭参加诉讼。
昌吉州人民检察院指控，2011年至2016年，被告人陈伯财、陈伯喜、索某某（另案处理）三人虚构事实，隐瞒真相，以高息为诱饵，骗取郭某等19位被害人共计人民币（以下币种同）1688.3万元，并将上述款项用于支付他人利息、分红及个人挥霍。具体事实如下：
1、2011年10月，被告人陈伯财、索某某谎称自己经营二手车生意需要资金周转，以高息为诱饵，骗取被害人郭某60万元。
2、2012年，被告人陈伯财、索某某谎称经营二手车生意及4S店需要资金周转为由骗取被害人李某信任，以高息为诱饵，骗取李某（邵某某）现金28.3万元。
3、2012年10月12日，被害人邵某1通过邵某2认识被告人陈伯财、索某某，二被告人谎称自己经营二手车生意并在米泉经营4S点，因需要资金周转，以高息为诱饵，2012年10月至2013年2月期间骗取邵某130万元。
4、2013年初，被告人陈伯喜带陈伯财、索某某到被害人石某家中，陈伯喜介绍二人经营二手车买卖生意，二人以经营二手车生意需要资金周转为由，以高息为诱饵，在2013年至2015年2月10日期间，骗取石某500万元。
5、2013年7月，被告人陈伯财、索某某谎称自己经营二手车生意需要资金周转，以高息为诱饵，骗取被害人孙某1334万元。
6、2013年9月，被告人陈伯财、索某某谎称自己经营二手车生意需要资金周转，以高息为诱饵，骗取被害人许某10.5万元。
7、2013年10月，被告人陈伯财、陈伯喜、索某某谎称经营二手车生意需要资金周转，以高息为诱饵，骗取被害人孙某235万元。
8、2013年12月11日，被告人陈伯财、陈伯喜、索某某谎称经营二手车生意需要资金周转骗取被害人信任，以高息为诱饵，骗取被害人刘某1110万元。
9、2013年12月，在被告人陈伯喜的吹嘘下，被告人陈伯财、索某某谎称二人在克拉玛依市经营二手车生意需要资金周转，以高息为诱饵，骗取被害人杨某110万元。
10、2014年11月20日，被告人陈伯财、索某某谎称自己经营二手车生意需要资金周转，以高息为诱饵，由陈伯喜做担保人，骗取被害人罗某9万元。
11、2014年11月20日，被告人陈伯财、陈伯喜、索某某谎称经营二手车生意需要资金周转，以高息为诱饵，骗取被害人王某36万元。
12、2015年3月9日，被告人陈伯财、索某某谎称经营二手车生意资金周转不开，以高息为诱饵，骗取被害人邵某26万元。
13、2015年4月，被告人陈伯财、索某某谎称经营二手车生意需要资金周转，以高息为诱饵，陈伯喜做担保人，骗取被害人张某19万元。
14、2015年4月，被告人陈伯财、索某某谎称经营二手车生意需要资金周转，以高息为诱饵，骗取被害人刘某224万元。
15、2015年5月份，被告人陈伯财、索某某以自己经营二手车生意并在米东区华奥奥迪4S店占有股份，需要资金周转为由，以高息为诱饵，由陈伯喜做担保人，2015年5月至2016年5月期间陆续骗取被害人杨某2136.5万元。
16、2015年9月，被告人陈伯财、索某某以自己经营二手车生意需要资金为由，以高息为诱饵，骗取被害人谢某20万元。2016年4月再次骗取谢某10万元。被告人陈伯财、陈伯喜、索某某共诈骗谢某30万元。
17、2015年9月29日，被告人陈伯喜带陈伯财到被害人杨某3家中，陈伯财谎称自己经营二手车生意需要资金周转，以高息为诱饵，骗取杨某318万元。
18、2015年10月，被告人陈伯财、索某某谎称自己经营二手车生意需要资金周转，以高息为诱饵，陈伯喜做担保人，骗取被害人刘某310万元。
19、2016年1月，索某某向被害人季某虚构承揽乌鲁木齐市米东区美食街工程的事实，被告人陈伯财冒充米东区”苗区长”给季某打电话骗取其信任，二人虚假承诺高额利息，连续骗取季某282万元。
2016年6月21日，被告人陈伯财、陈伯喜在奇台县老奇台镇牛王宫七村被公安机关抓获。
公诉机关认为，被告人陈伯财、陈伯喜以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，诈骗他人财物，数额达1688.3万元，二人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条之规定，应以诈骗罪追究二被告人的刑事责任，且属共同犯罪。在共同犯罪中，陈伯财系主犯;陈伯喜系从犯，应当从轻或者减轻处罚。建议判处陈伯财无期徒刑,在有期徒刑范围内对陈伯喜量刑。
陈伯财对起诉书指控的罪名无异议,但对起诉书指控的第19起事实有异议,辩解其未参与,索某某借款后为拖延还款时间，让其冒充”区长”给季某打电话。陈伯财的辩护人认为陈伯财以借新债偿还旧债的方式诈骗财物,相对同类诈骗行为的社会危害性较小,且其能如实供述自己的犯罪事实,建议对其判处十年以下有期徒刑。
陈伯喜对起诉书指控的罪名无异议,但对起诉书指控的第7、8起事实有异议，辩解第7起事实其没有参与,第8起事实其仅担保了15万元。其辩护人对罪名亦无异议，认为陈伯喜未参与第7起事实,第8起事实中仅参与15万元，其余陈伯喜不知情；第15起事实中,陈伯喜仅参与50万元;陈伯喜系从犯，归案后能如实供述自己的犯罪事实，建议对陈伯喜判处五年以下有期徒刑。
经审理查明：
2011年至2016年，被告人陈伯财和索某某(另案处理)谎称经营二手车生意及拥有一家汽车4S店股份,利润较高，需要资金周转,以高息为诱饵,以借为名先后骗取了被害人郭某的现金600000元,李某、邵某2夫妇的283000元，孙某2的240000元，邵某1的300000元，孙某1的3340000元，许某的85000元，邵某2的60000元，刘某2的240000元，季某的2820000元。
2013年至2015年，陈伯财、索某某指使陈伯喜吹嘘二人二手车生意做得好，保证能归还借款等，向陈伯喜每月支付工资，取得更多人信任后，由陈伯喜担保先后骗取石某的5000000元，刘某1的1083000元，杨某1的100000元，罗某的90000元，王某的360000元，张某的190000元，杨某2的1305000元，谢某的300000元，杨某3的180000元，刘某3的100000元。
综上，陈伯财、索某某先后骗取郭某等19位被害人共计16676000元，陈伯喜参与了其中的8708000元，陈伯喜、索某某将上述款项用于支付利息、分红及个人挥霍等。
2016年6月21日，侦查人员在奇台县老奇台镇牛王宫七村将陈伯财、陈伯喜抓获归案。
上述事实，有下列证据证实：
1.受理案件登记表、到案经过、立案决定书、拘留证、逮捕证等诉讼文书证实，2015年6月20日至6月28日期间,被害人谢某、刘某2、石某、刘某1等19人陆续向奇台县公安局报案称,陈伯财、索某某以经营二手车生意及4S店需要资金周转，支付高额利息为由，多次借款后无能力归还，要求进行查处。2016年6月21日，侦查人员在奇台县老奇台镇牛王宫七村陈伯财母亲家将陈伯财、索某某抓获归案，同日在陈伯喜家将其抓获。侦查机关办理该案过程中程序合法。
2.被害人郭某的陈述、借条复印件2张、索某某卡号为×××农业银行卡交易明细清单证实,2011年10月份的一天，郭某通过王某认识索某某，索某某称在乌鲁木齐市米东区经营奥迪4S店，提出支付2分利息,并以4S店营业执照复印件做抵押向郭某借款,其遂给索某某借款50万元，王某和陈伯喜做担保人。2012年10月，索某某归还50万元并支付了5万元利息。此后,郭某多次借款给陈伯财夫妇,截止案发，尚有60万元未归还。其给索某某转账的银行卡有多张，有的已经注销,有的找不到了。
2014年8月19日，陈伯财、索某某向郭某和张红出具金额300万元的借条,月息为千分之二十,并由王某和陈伯喜作担保人。索某某先后五次向郭某的妻子共计215000元的事实。
3．被害人李某（邵大勇的妻子）的陈述及借条复印件2张证实，李某经邵某2介绍认识陈伯财、索某某，二人以在克拉玛依市经营4S店需要资金周转为由提出借款。2012年7月至2013年7月期间，李某先后多次给陈伯财夫妇借款共计28.3万元，二人向邵某2出具的两张借条,金额包括利息，其中金额133000元的借条均是利息,后李某发现被骗的事实。
4.被害人邵某1的陈述、借条复印件1份证实，2012年10月至2013年2月期间,陈伯财、索某某以经营二手车生意及在米泉有4S店进货需要资金为由，分两次向邵某1借款30万元现金。2015年11月份，邵某1催要借款时，陈伯财将两次本金及利息计算后给邵某1出具一张52.6752万元的借条，后一直未归还。
5.被害人石某的陈述、借条13张、索某某卡号为×××中国农业银行卡交易明细清单证实,2013年，陈伯喜称陈伯财在克拉玛依市经营二手车生意很火，需要周转资金，提出向石某借款，利息2分，由陈伯喜和王某担保。刚开始时,陈伯财借得少,还得快,其觉得可以信任。之后石某开始给陈伯财大额借款，截止2015年2月，陈伯财夫妇二人累计向石某借款500万没有归还。其中几十万元是现金，其余银行卡转账。陈伯财夫妇共计向石某出具借条13张,金额合计500万元，利息为千分之二十。陈伯喜均签名担保。
2016年1月26日，石某向索某某农业银行卡内转入152000元的事实。
6.被害人孙某1的陈述、借条、中国农业银行交易凭证复印件证实，2013年7月份，索某某和陈伯财称二人在克拉玛依市做二手车生意非常好，在乌鲁木齐市奥迪4S店有400万元的股份，每年分红30万元，但资金运转不开提出向孙某1借钱。后二人多次以此名义向其借钱，具体时间和钱数记不清楚了，有些是转账，有些是现金。2015年8月31日左右归还了50万元，2016年1月26日归还15万元,并于当日向孙某1出具金额489.4786万元的借条1张，利息为千分之二十。截止案发前尚未归还的本金有334万元。2015年5月5日，孙某1向索某某账户转入4万元的事实。
7.被害人许某的陈述、借条复印件1张证实，2008年，陈伯财提出替陈伯喜归还之前借许某的4万元，并出具借条,约定了利息，陈伯财称他在做二手车生意，还经营一家4S店，提出向许某借款,许某又陆续借给陈伯财共计12万元,陈伯财一直在支付利息,每年借款期限到后其连同利息再换张借条。期间,陈伯财归还75000元。后许某得知被骗,陈伯财实际骗取其8.5万元。2016年3月15日，陈伯财、索某某向许某出具金额250103元的借条，利息为千分之二十。每次借款,都是陈伯财先找其谈，谈好后陈伯财夫妇一起到其家取钱，出具借条签字。
8.被害人孙某2的陈述、借条1张、索某某卡号为×××工商银行卡、卡号为×××中国农业银行卡的交易明细清单证实，2013年到至2016年,陈伯财、索某某以二手车生意做得特别好,需要资金周转等为由,多次向孙某2借款,2分到3分利息,期间归还28万元。后陈伯财夫妇重新给孙某2出具金额35万元的借条,利息为千分之二十,包括2013年10月借的10万元,2015年3月9日借的40万元中未归还的12万元本金及2016年5月3日借的2万元。
2015年9月23日、24日，孙某2分两次向索某某的工商银行卡内转入10万元;索某某于2016年1月26日向孙某2卡号为×××农业银行卡转入8万元的事实。
9.被害人刘某1的陈述、借条复印件11张证实,刘某1通过陈伯喜认识了陈伯财夫妇，陈伯喜称陈伯财汽车生意做得特别好，保证可以归还，提出向刘某1借款。2013年12月至2015年,陈伯财、索某某以做二手车生意资金周转为由多次向刘某1借款共计118.3万元，期间归还10万元，尚有108.3万元未还。二人向刘某1出具11张金额共计120万元的借条。
10.被害人杨某1的陈述、借条1张证实,杨某1是陈伯财的邻居，2011年至2014年期间,陈伯财、陈伯喜经常回到牛王宫村吹嘘称陈伯财在克拉玛依市做高档二手车生意，生意很好,但资金短缺，提出向村民借款，2分到3分利息。在陈伯喜的吹捧下，许多村民相信了陈伯财并将存款借给他。刚开始陈伯财借得少，还得快，逐步取得了大家信任，之后村上就有人开始大额给他借款。2013年12月，杨某1借给陈伯财10万元，利息为1分5。2015年年底，杨某1催要借款时，陈伯财更换借条，加上利息共计14.1万元。2016年6月，杨某1得知陈伯财根本没有做二手车生意，借的钱都被他买了高档车、房子等，才发现被骗。
2015年12月16日,陈伯财夫妇向杨某1出具借款金额141000元的借条,利息为千分之十五,陈伯喜系担保人。
11.被害人罗某的陈述、借条1张证实,2014年11月20日左右的一天，陈伯财、陈伯喜回到牛王宫村,陈伯财称他有家奥迪4S店,生意好,因需要资金周转向罗某借10万元现金，利息为2分,担保人系陈伯喜。2015年开春，陈伯财两次给罗某支付10000元利息,后连本带利将借条金额更换为11万元，利息为千分之二十，担保人系陈伯喜。2016年5月份，罗某得知陈伯财、索某某、陈伯喜说的汽车公司都是假的，借的钱被他们花了。
12.王某的证言、借条复印件2张证实,陈伯财、索某某以做二手车生意，需要资金，借款能及时归还且利息高为由，先后多次骗取王某共计36万元，每次均由陈伯喜做担保，陈伯喜替陈伯财夫妇说话，称二人生意做得大。王某还为二人做过担保人，具体次数记不清楚。直到陈伯财被抓，其才知道被骗。陈伯财夫妇给其更换过借条，第一张金额3万元,第二张金额48.6383万元,利息千分之二十五，陈伯喜系担保人。
13.被害人邵某2的陈述、借条复印件1张证实,2015年3月，陈伯财、索某某谎称做汽车销售生意，在米东区、克拉玛依市都有4S经销店，生意做得大,因资金周转向邵某2借钱6万元,2分的利息。借款期限到后陈伯财、索某某或不接电话或称没有钱。2016年3月，二人重新给邵某2出具本金和利息共计74400元的借条,利息为千分之二十。
14.被害人张某的陈述、借条复印件1张证实,2015年4月，陈伯财、索某某以做二手车生意好需要资金周转为名向张某借款20万元,利息为二分，王某和陈伯喜是担保人,已归还1万元，最后张某得知陈伯财夫妇并没有做生意，也没有公司，让村民看的营业执照也是花钱办的假证。2015年7月1日，二人向张某出具了金额22.9万元（含利息）的借条。
15.被害人刘某2的陈述、借条4张、农业银行客户回单复印件证实,刘某2和陈伯财系邻居。2015年5月至2016年5月,陈伯财、索某某以做二手车生意需要资金周转及支付律师费为由先后骗取刘某224万元，二人给刘某2出具的借条中包括3.6万元的利息。2015年12月31日,刘某2向陈伯财银行卡转账10万元的事实。
16.被害人杨某2的陈述、借条1张、奇台县农村信用社、中国农业银行、中国工商银行客户回单复印件证实,2015年5月份左右，杨某2通过刘某2认识陈伯财、索某某,二人称做二手车生意，在克拉玛依市有火锅店,米东区的广汇汽车城有400万元股份，生意特别好，以需要资金周转为由多次向杨某2借款共计186.5万元，期间归还50万的本金及6万余元的利息。2016年6月10日,杨某2得知二人没有公司，4S店的营业执照也是假的。借款都是转账至索某某的银行卡内，每次借款先由索某某给杨某2打电话借钱，谈好后陈伯财和索某某出具借条，陈伯喜系保证人。2016年3月4日,陈伯财、索某某向杨某2出具金额205万元（含月息千分之二十）的借条,注明转账110万元,80万元现金。
杨某2向索某某转账140万元的事实。
17.谢某的陈述、借条复印件2张证实,2015年至2016年期间，谢某通过陈伯喜的担保给陈伯财、索某某先后借款五次，截止案发尚有30万元未归还。他们借款的理由是做二手车生意，需要资金周转，利息为千分之二十。催要借款时，陈伯财、索某某不接电话或者以各种理由推脱，之后就联系不上。借款时陈伯喜都会说把钱借给陈伯财、索某某没有问题，他们生意特别好，绝对可以还钱。
2016年6月21日,陈伯财、索某某向谢某出具金额10万元的借条1张,利息为千分之十;出具金额20万元的借条1张,担保人系陈伯喜、王某。
18.奇公（网安）勘【2016】20号电子证物检查报告,检查对象：谢某本人使用的HonorCHM-
CL00手机(181XXXX****)。通过检查,调取到谢某手机内与索某某(186XXXX****)的短信记录171条,与陈伯财(186XXXX****)短息记录84条。
手机短息摘录：2016年4月21日18:33:48收到索某某的短信：【中国农业银行】您尾号5476的农行账户于4月21日12时45分完成一笔转存交易，金额为6500000.00，余额6537299.00。
2016年4月21日18:36:37收到索某某发送的短信：”求求你帮个忙，我明天必须给领导上供，就20个，下周取出来就给你，拜托了。”
2016年4月22日12:35:40收到索某某短信：”×××信用社，谢谢”及2016年4月22日13:16:51”收到”
证实，陈伯财、索某某编造从银行贷取了650万元贷款的谎言骗取谢某现金20万元的事实。
19．被害人杨某3的陈述、借条复印件1张证实,2015年9月29日，陈伯喜、王某带陈伯财到杨某3家称陈伯财在北京倒卖二手车需要周转资金，向杨某3借18万元现金，利息为2分，陈伯喜与王某担保，后发现被骗的事实。2015年9月29日,陈伯财、索某某向杨某3出具金额20.7万元（含千分之二十的利息）的借条1张，担保人系陈伯喜、王某。
20.被害人刘某3的陈述、借条复印件1张证实,2015年10月初，刘某3经谢某介绍认识陈伯财、索某某，陈伯财夫妇带着担保人陈伯喜、王某到谢某诊所提出向刘某3借款，陈伯喜告知其陈伯财夫妇在克拉玛依市做二手车生意特别好，让其放心。刘某3遂通过转账借给他们10万元，后陈伯财一再推脱不还钱,最后得知二人以在克拉玛依市做二手车生意资金紧张为由骗取农民的钱。2015年10月8日,陈伯财、索某某向刘某3出具10万元的借条1张,千分之二十的利息,担保人系陈伯喜、王某。
21.被害人季某的陈述、米东区古牧地镇园艺村村委会证明及村民代表会议记录复印件、借条复印件证实，2016年1月22日，索某某给季某打电话称她要在米东区投资一条美食街，政府要征地，高回报投资，利润可观。她想从园艺村村民处买地，然后让政府征其所买的园艺村地，需要资金560万元，并在微信上给季某发了一份园艺村村委会的村民代表会议记录和园艺村村委会的证明。并称她和米东区苗区长合伙一起做的，后季某总共向索某某转账310万元。2016年2月25日左右，季某提出让索某某还钱,索某某称土地已经出卖，钱在苗区长手里他不敢大额转账，需要时间慢慢分批转钱。2016年4月10日，季某接到了所谓”苗区长”的电话称钱在他卡里，让其相信索某某，他是区长要让季某相信他。之后那个苗区长还给其打了几次电话，发短息，意思是等走完账，就把钱打给索某某，他现在领导位置身不由己，希望季某能理解。2016年5月4日中午12点左右，所谓的苗区长再次打电话让季某不要为难索某某，并称季某以后还要在米东区、在乌鲁木齐市做生意，不要催得这么紧。季某到米东区核实发现根本不存在土地投资问题。2016年4月份,索某某共向季某归还28万元。
2016年4月30日，索某某向季某出具金额282万元的借条。
22.证人单某、何某的证言证实,2012年6月1日，何某从乌鲁木齐市米东区园艺村村委会承包了6亩半地用于畜牧加工。2016年政府对该地进行征收。几年前的一天,有一个残疾女人说要买这块地，何某并将合同和村民代表会议记录各复印了一份交给了那个女的。二人证实索某某对季某所称其在米东区买地之事系谎言。
23.证人安某的证言证实，安某为陈伯财、索某某做过担保人，他们借钱是因为倒卖二手车资金周转不开，其信任他们就签字。自2014年左右，陈伯财、索某某给陈伯喜发工资，刚开始每月2000到3000元，之后每月4000元。
24.被告人陈伯财的供述和辩解证实，因陈伯财和索某某无法归还借款，自2012年3月份开始,二人商量谎称做二手车生意,虚构在乌鲁木齐市米东区天汇华奥4S店有股份，并制作了假营业执照,称生意好需要资金周转,以借款为名，承诺一分五至一角的利息,先后以借为名骗取老奇台镇多名村民的现金。因陈伯财夫妇很少在老奇台镇居住，陈伯喜一直居住在此，村民比较相信陈伯喜的话。陈伯喜受陈伯财、索某某的指使，到老奇台镇宣传二人生意做的好，进一步取得村民信任后，二人可以骗取更多的人钱，陈伯财每月给陈伯喜支付工资。其中实际骗取石某的200万元，写给石某的借条是更换过的，500万元的金额中包括利息；孙某2的24万元,借条其是否更换过记不清楚;郭某夫妇的60万元,借条是原始借条;张某的19万元,借条是原始借条;谢某的30万元，两张借条均是原始借条;刘某3的10万,借条是原始借条;杨某3的18万元，给她清算完2014年利息后出具了一张207000元的借条;杨某1的10万元。借杨某2的具体金额记清楚了,借条显示的136.5万元,借条更换过,本金128到130万之间。刘某1的108.3万元，借条上的本金有100余万元。2014年10月份左右，陈伯财给邵某1出具过一张借条,2015年11月16日，其连本带利给邵某1重新出具了一张52.6752万元的借条，其和索某某实际骗取邵某1本金30万元。陈伯财、索某某向许某多次更换借条，次数记不清楚了，清算过一次5000元的利息,实际骗取10.5万元。骗取孙某2的大概24万元本金。邵某2的本金6万元，更换过一次借条，连本带利7.44万元。刘某2持有的是陈伯财出具的原始借条，其提前清算12个月的利息后出具了一张13.6万元的借条，实际骗取刘某224万元。骗取罗某的本金10万元,清算过5000元左右的利息,后其给罗某出具一张11万元的借条。陈伯财其给王某出具的都是原始借条,实际骗取36万元。骗取孙某1的数额记不清楚了,借条更换过,实际数额应是其最后一次给孙某1出具的借条金额的40%左右。
诈骗所得先偿还前面借款,支付利息以及二人日常生活开销,并购买了一套楼房和两辆车,后面越借越多，窟窿越来越大。二人购买奔驰车就是为让别人认为他们做生意赚钱,愿意借钱的人也越来越多。钱款大多数打到索某某的银行卡内，个别的当面给现金。陈伯财夫妇骗钱时，索某某负责与别人交谈，陈伯财插几句话配合，成功后两人一起出具借条，二人平时就是以借钱为生。刚开始时其有做记录,后面借款多了,没有时间记,银行小票也找不到了。借条上载明的房产抵押物都是虚构的，真正的房产证和车辆也多次给别人抵押。索某某还从网上下载了文件样本，通过修改制成假的银行短信转发到被害人手机上，短信内容均是银行贷款到账，卡内几百万存款，但是卡锁住了，需要资金找人解锁骗取别人的钱。实际上其二人没有公司，也没有做二手车生意。安某和王某认为二人在做生意，不知道实情。除陈伯喜之外的担保人不知道陈伯财夫妇的实际情况。其和索某某商量由其冒充米东区区长的名义给季某打电话,以此拖延时间。
25.同案犯索某某的供述证实，因索某某和陈伯财无法归借款,2011年开始二人以倒卖二手车生意特别好，资金周转不开为由向老奇台镇的村民借钱，承诺高利息，并以后面借款归还前面的。陈伯喜做担保，通过陈伯喜散布二人生意做得大，借钱给其二人可以挣到钱，二人还谎称在乌鲁木齐市米东区”广汇奥迪”4S店有股份。2012年3月份开始，索某某夫妇向石某多次借款，陈伯财还制作虚假的”广汇奥迪”4S店营业执照，欺骗石某投资可以分得高额利润。二人最终骗取石某200余万元，但借条金额是610万元。其和陈伯财给孙某2出具了35万元的借条，本金记不清楚。骗取孙某1397万元，杨某2的共计106.5万元。以上钱款部分为现金，大部分转账到二人银行卡内。2016年1月26日左右，因村民催要借款无能力归还,索某某谎称其欲购买米东区一块地皮,购买后政府征购从而赚钱，承诺高额回报，其先后多次从季某处骗取210万元。后来索债的人多了，其和陈伯财用图片编辑器编辑了一条银行卡账号内有700万的信息，发给要账的人，让他们相信二人有钱以此拖延时间。其和陈伯财用部分借款支付前期借款利息、本金，并买了一套房，二辆车，剩余的享受、挥霍,最终拆东墙补西墙恶性循环。其和陈伯财还把村民带到米东区奥迪4S店,让销售人员谎称二人在该店里有股份,并事先安排银行的一名工作人员称其的银行卡被锁取不了钱。索某某和陈伯财与陈伯喜签订了一份雇佣合同,陈伯喜为他们编造了两年的谎言。
26．被告人陈伯喜的供述证实,2013年陈伯财称他和索某某在克拉玛依市做二手车生意很赚钱,让陈伯喜一起做生意,并与其签订合同。几天后，陈伯喜和王某、郭某几人到米东区一汽华奥4S店,营业员称陈伯财和索某某为陈总、索总。后陈伯喜就去找陈伯财，过了一段时间其发现陈伯财夫妇并没有经营二手车店和4S店，因收取了他们的工资，其就按照二人的指使向奇台县老奇台镇上的村民宣传陈伯财、索某某在克拉玛依做二手车生意很好，在乌鲁木齐市的一个4S店里有股份，借款能准时归还。因为其在老奇台镇居住，很多人都认识，其给陈伯财帮忙欺骗村民，让村民相信他们做生意赚钱，村民也就放心将钱借给他们。陈伯喜为二人担保向郭某、张某、罗某、石某、刘某1、杨某3、王某、刘泽富、许某、刘某2、杨某2借款。自2013年8月份到2015年9月，陈伯财给其发了约10万元工资。陈伯财夫妇骗取的钱都拆东墙补西墙了。
以上证据经庭审举证、质证，查证属实，证据之间相互印证，能够证实陈伯财、陈伯喜诈骗的犯罪事实，本院予以确认。
本院认为,被告人陈伯财、陈伯喜伙同他人以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方法,假借借贷之名骗取多名被害人财物，陈伯财与他人共同诈骗共计16676000元，其中陈伯喜参与8708000元，陈伯财、陈伯喜的行为均构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，应予支持。陈伯财关于其没有参与起诉书指控的第19起犯罪事实的辩解意见与其本人及索某某的供述相矛盾，本院不予采纳。依陈伯财和索某某的供述、被害人许某、孙某2、刘某1、杨某2的陈述及书证相互印证可以证实，陈伯财与他人实际骗取许某85000元，骗取孙某2240000元，骗取刘某11083000元，骗取杨某21305000元，公诉机关指控的第6.7.8.15起犯罪事实数额有误,予以纠正。根据陈伯喜、陈伯财的供述、孙某2的陈述及书证等可以证实，陈伯喜未参与起诉书指控的第7起犯罪事实，陈伯喜及其辩护人的辩解意见成立，本院予以采纳。起诉书指控的第8起、第15起犯罪事实中，陈伯喜虽仅在陈伯财、索某某出具的部分借条上以担保人身份签字，但其向刘某1、杨某2吹嘘陈伯财夫妇做二手车生意特别好，借款保证能按时归还等，在其帮助下，二被害人更加相信陈伯财夫妇，才多次借款给二人，陈伯喜的行为对陈伯财等人的诈骗行为起到较大帮助作用，其应对陈伯财骗取的全部犯罪数额承担责任，陈伯喜及其辩护人关于其仅应对第8起犯罪事实中的150000及辩护人关于其仅对第15起犯罪事实中的500000元承担责任的辩解意见与事实不符，本院不予采纳。在共同犯罪中,陈伯财起主要作用,系主犯；陈伯喜起帮助作用,系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚,根据其犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，本院决定对其从轻处罚。陈伯财以骗为生，骗取多人财物且无法退赔，其行为具有严重社会危害性，依法应予严惩，陈伯财的辩护人关于其以借新债偿还旧债的方式诈骗财物相对同类诈骗行为的社会危害性较小的辩护意见于法无据,本院不予采纳。陈伯财、陈伯喜归案后能如实供述自己的主要犯罪事实，具有坦白情节，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第五十七条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定,判决如下：
一、被告人陈伯财犯诈骗罪,判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；
二、被告人陈伯喜犯诈骗罪,判处有期徒刑十年，剥夺政治权利三年，并处罚金400000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月22日起至2026年6月21日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
四、责令陈伯财向被害人郭某退赔600000元;向李某、邵某2退赔283000元；向邵某1退赔300000元；向孙某1退赔3340000元;向许某退赔85000元;向孙某2退赔240000元;向邵某2退赔60000元;向刘某2退赔240000元;向季某退赔2820000元。陈伯财、陈伯喜共同向石某退赔5000000元；向刘某1退赔1083000；向杨某1退赔100000元；向罗某退赔90000元；向王某退赔360000元；向张某退赔190000元；向杨某2退赔1305000元；向谢某退赔300000元；向刘某3退赔100000元;向杨某3退赔180000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 刘艳蓉
代理审判员 马雁春
代理审判员 马雅婷
二〇一七年十一月十五日
书 记 员 马 聃