江苏省南京市高淳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0118刑初129号
公诉机关南京市高淳区人民检察院。
被告人张国成，男，1986年2月8日出生，汉族。2015年7月28日因涉嫌犯诈骗罪被南京市公安局高淳分局刑事拘留，同年9月3日被逮捕。现羁押于南京市高淳区看守所。
辩护人张春玲，江苏苏骏律师事务所律师
被告人邵家明，男，1995年9月1日出生，汉族。2015年9月3日因涉嫌犯诈骗罪被南京市公安局高淳分局刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于南京市高淳区看守所。
被告人张某甲，男，1994年8月16日出生，汉族。2015年7月28日因涉嫌犯诈骗罪被南京市公安局高淳分局刑事拘留，同年9月3日被逮捕。现羁押于南京市高淳区看守所。
辩护人刘维淋，江苏融悦律师事务所律师。
南京市高淳区人民检察院以宁高检诉刑诉[2016]122号起诉书指控被告人张国成犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪；被告人邵家明、张某甲犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2016年5月3日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，于2016年6月17日公开开庭审理了本案。南京市高淳区人民检察院指派检察员陈芳芳出庭支持公诉，被告人张国成及其辩护人张春玲，被告人邵家明，被告人张某甲及其辩护人刘维淋到庭参加诉讼。现已审理终结。
高淳区人民检察院指控：
一、诈骗，掩饰、隐瞒犯罪所得
2015年3月以来，他人冒充被害人朋友、领导等，虚构需要借钱送礼等理由，骗得被害人信任，从而骗取被害人向他人提供的银行卡账户中汇款。
被告人张国成明知他人实施诈骗，仍在广东省电白县XX镇XX中学附近出租屋、广东省广州市XX酒店等处，使用POS机从事先他人处获得银行卡中将他人所骗得钱款转移。被告人张某甲明知系诈骗所得，仍通过POS机刷卡的方式帮助被告人张国成转移钱款。被告人邵家明明知系诈骗所得，仍然帮助被告人张国成使用银行卡在ATM机上将所转移钱款取出。其中，被告人张国成参与作案65起，涉案金额合计人民币150.34万元；被告人邵家明参与作案1起，涉案金额合计人民币10万元；被告人张某甲参与作案4起，涉案金额合计人民币2.5万元。
公诉机关为证明上述指控的事实，提供扣押的银行卡、POS机等物证；银行交易明细、转账凭证、各被告人的户籍信息、笔记本等书证；搜查笔录；被害人张某乙、施某、黄某甲等人的陈述；三被告人的供述和辩解等证据。
二、妨害信用卡管理
2015年7月28日，南京市公安局高淳分局民警从被告人张国成暂住的广东省珠海市来XX酒店X房间内，当场查获他人户名的各类银行卡合计328张。
公诉机关为证明上述事实，提供了扣押的银行卡、POS机等物证；银行交易明细、转账凭证；被告人张国成的供述和辩解；南京市公安局高淳分局制作的搜查笔录等相关证据。
公诉机关认为，被告人张国成以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大;非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第（二）项的规定，应当以诈骗罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人邵家明、张某甲明知系犯罪所得，仍帮助转移，其中被告人邵家明系情节严重，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人张国成在判决宣告以前一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。
被告人张国成对公诉机关指控其犯诈骗罪和妨害信用卡管理罪均有异议，辩称：其仅帮他人刷卡没有实施诈骗，不构成诈骗罪，也不构成妨害信用卡管理罪。
被告人张国成的辩护人提出如下辩护意见：1、指控被告人张国成诈骗65起,诈骗数额150.34万元不属实,被告人张国成仅诈骗13起,诈骗金额人民币41.4万元，即指控的第14起、28起、39起、42起、54起、55起、59起、60起、61起、62起、63起、64起、65起。其余52起仅有从张国成处扣押的银行卡上转移了涉案款项，无POS机转账记录，无证据证实银行卡和POS机一直在张国成处使用，故该52起指控系被告人张国成诈骗证据不足。2、被告人张国成的行为不构成诈骗罪，应构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，本案受害人被骗后将款项汇入指定卡上，诈骗犯罪就已既遂，被告人张国成明知上述诈骗款系他人犯罪所得，仍用POS机帮助转移，符合掩饰、隐瞒犯罪所得罪的犯罪构成。3、本案应构成一罪，不应数罪并罚。被告人张国成被扣押的银行卡部分使用，部分未使用，所有卡只为用于转移犯罪所得，属于牵连犯，应择一重罪处罚。4、被告人张国成若构成诈骗犯罪，则仅起辅助作用，属于从犯，依法应当从轻处罚。5、被告人张国成归案后能如实供述自己的犯罪行为，系坦白，依法应当从轻处罚。
被告人邵家明对公诉机关指控的事实、证据不持异议，并表示自愿认罪，同时辩称其帮张国成取钱时不知道取的什么钱。
被告人张某甲对公诉机关指控的事实、证据不持异议，并表示自愿认罪，同时辩称其帮张国成用POS机刷卡时不知道刷的是什么钱。
被告人张某甲的辩护人对公诉机关指控的事实、证据、定性均不持异议，但就量刑情节提出如下辩护意见：1、被告人张某甲受其哥张国成指使帮助刷卡转账，相对于被告人张国成其犯罪主观故意较轻、社会危害性较小。2、被告人张某甲在案发后次日被抓获，无证据证实其被抓前公安机关已掌握其犯罪证据，其被抓捕后即承认自己的犯罪行为，属自首，依法可以从轻处罚。3、被告人张某甲无前科劣迹，系初犯、偶犯，作用相对较小，可酌情从轻处罚。
经审理查明：
一、诈骗
2015年3月以来，他人冒充被害人朋友、领导等，虚构需要借钱送礼等理由，骗得被害人信任，从而骗取被害人向他人提供的银行卡账户中汇款。
被告人张国成明知他人实施诈骗，仍在广东省电白县XX镇XX中学附近出租屋、广东省广州市XX酒店等处，使用POS机刷卡，从事先在他人处获得的银行卡中将他人所骗得的钱款转移，以便将款项取出。被告人张某甲明知他人实施诈骗，仍通过POS机刷卡的方式帮助被告人张国成转移钱款。被告人邵家明明知系诈骗所得，仍受被告人张国成指使用银行卡在ATM机上将所转移钱款取出。其中，被告人张国成参与作案65起，涉案金额合计人民币150.34万元；被告人邵家明参与作案1起，涉案金额合计人民币10万元；被告人张某甲参与作案4起，涉案金额合计人民币2.5万元。具体事实如下：
1、2015年3月14日，他人冒充被害人惠某的老师，以需要向其借钱送礼为由，骗取被害人惠某向ＸＸ华银行卡（卡号：62×××29）内，转入人民币0.3万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
2、2015年3月15日，他人冒充被害人李某甲的领导，以需要送礼给客户为由，骗取被害人李某甲向ＸＸ华银行卡（卡号：62×××78）内，转入人民币4万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
3、2015年3月17日，他人冒充被害人刘某甲儿子学校的领导，以需要钱为由，骗取被害人刘某甲向叶凡银行卡（卡号：62×××85）内，转入人民币4万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
4、2015年3月19日，他人冒充被害人马某甲的导师，以需要给领导送礼为由，骗取被害人马某甲向张毅银行卡（卡号：62×××63）内，转入人民币0.5万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
5、2015年3月19日，他人冒充被害人马某乙的上级领导，以需要资金为由，骗取被害人马某乙向ＸＸ华银行卡（卡号：62×××29）内，转入人民币6万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
6、2015年4月10日，他人冒充被害人吴某的朋友，以需要送礼给领导为由，骗取被害人吴某向颜小威银行卡（卡号：62×××84）内，转入人民币0.5万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
7、2015年4月13日，他人冒充被害人唐某甲的领导，以需要给领导送礼为由，骗取被害人唐某甲向江泽鹏银行卡（卡号：62×××99）内，转入人民币2万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
8、2015年4月15日，他人冒充被害人严某的朋友，以需要送钱给领导为由，骗取被害人严某向颜小威银行卡（卡号：62×××71）内，转入人民币0.2万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
9、2015年4月16日，他人冒充被害人李某乙的领导，以需要送礼给领导为由，骗取被害人李某乙向江泽鹏银行卡（卡号：62×××99）内，转入人民币1万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
10、2015年4月18日，他人冒充被害人殷某的领导，以需要送钱给领导为由，骗取被害人殷某向叶冠平银行卡（卡号：62×××00）内，转入人民币4万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
11、2015年4月27日，他人冒充被害人秦某的朋友，以需要给领导送礼为由，骗取被害人秦某向江泽鹏银行卡（卡号：62×××99）内，转入人民币0.2万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
12、2015年5月5日,他人冒充被害人刘某乙的领导，以需要向领导送礼为由，骗取被害人刘某乙向张毅银行卡（卡号：62×××63）内，转入人民币0.5万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
13、2015年5月11日，他人冒充被害人郭某的朋友，以需要给钱为由，骗取被害人郭某向颜小威银行卡（卡号：62×××71）内，转入人民币0.35万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
14、2015年5月11日，他人冒充被害人陈某甲的领导，以需要送礼给领导为由，骗取被害人陈某甲向曹庆银行卡（卡号：62×××53）内，转入人民币3万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
15、2015年5月15日，他人冒充被害人杨某甲的表弟，以朋友需要钱为由，骗取被害人杨某甲向闰朝阳银行卡（卡号：62×××18）内，转入人民币0.4万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
16、2015年5月23日，他人冒充被害人孟某的领导，以需要汇款给领导为由，骗取被害人孟某向张徕银行卡（卡号：62×××74）内，转入人民币3万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
17、2015年5月26日，他人冒充被害人丁某甲的客户，以需要帮给领导送礼为由，骗取被害人丁某甲向李斯戎银行卡（卡号：62×××37）内，转入人民币2万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
18、2015年5月26日，他人冒充面试单位人员，以需要送钱给领导为由，骗取被害人潘剑宏向代龙翔银行卡（卡号：62×××76）内，转入人民币0.1万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
19、2015年5月26日，他人冒充被害人李某丙的领导，以需要送钱给领导为由，骗取被害人李某丙向江泽鹏银行卡（卡号：62×××99）内，转入人民币2万元。后，被告人张国成将上述钱款转移。
20、2015年5月28日，他人冒充被害人黄某乙的领导，以需要钱为由，骗取被害人黄某乙向李志银行卡（卡号：62×××73）内，转入人民币0.5万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
21、2015年5月30日，他人冒充台资企业工作人员，以需要送礼给他人为由，骗取被害人张馨月向代龙翔银行卡（卡号：62×××76）内，转入人民币0.2万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
22、2015年5月31日，他人冒充被害人张某丙的领导，以需要向领导送礼为由，骗取被害人张某丙向赵梦奇银行卡（卡号：62×××18）内，转入人民币0.8万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
23、2015年5月31日，他人冒充被害人魏某的领导，以需要向领导送礼为由，骗取被害人魏某向赵梦奇银行卡（卡号：62×××18）内，转入人民币0.4万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
24、2015年6月1日，他人冒充被害人孙某甲的领导，以需要送礼给他人为由，骗取被害人孙某甲向代龙翔银行卡（卡号：62×××76）内，转入人民币1.2万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
25、2015年6月2日，他人冒充被害人花某的朋友，以需要向领导送礼为由，骗取被害人花某向庄海健银行卡（卡号：62×××21）内，转入人民币0.5万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
26、2015年6月5日，他人冒充中铁二局的陈总，以需要给领导送礼为由，骗取被害人夏军向饶维银行卡（卡号：62×××71）内，转入人民币2万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
27、2015年6月5日，他人冒充被害人茆宽来的朋友，以需要汇款给他人为由，骗取被害人茆宽来向余创培银行卡（卡号：62×××72）内，转入人民币0.2万元。后，被告人张国成将上述钱款转移。
28、2015年6月5日，他人冒充被害人张某乙的朋友林总，以需要向其借钱送礼为由，骗取被害人张某乙向梁锦鳌银行卡（卡号：62×××07）内，转入人民币10万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述款项转移，并由被告人邵家明在广东省电白县农村信用合作联社东风路分社、中国农业银行股份有限公司茂名分行等处ATM机上将上述钱款取出。
29、2015年6月8日，他人冒充朱主任，以需要汇款给领导为由，骗取被害人毛某向余创培银行卡（卡号：62×××72）内，转入人民币0.5万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
30、2015年6月8日，他人冒充被害人巫某的领导，以需要送礼给领导为由，骗取被害人巫某向陈超银行卡（卡号：62×××38）内，转入人民币2万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
31、2015年6月8日，他人冒充被害人梁某的朋友，以需要送礼给他人为由，骗取被害人梁某向许国敏银行卡（卡号：62×××72）内，转入人民币2万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
32、2015年6月9日，他人冒充被害人张某丁的领导，以需要送礼给客户为由，骗取被害人张某丁向张毅银行卡（卡号：62×××82）内，转入人民币0.5万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
33、2015年6月9日，他人冒充被害人崔某(CHOISUJI)的房东，以需要向领导送礼为由，骗取被害人崔某向潘春金银行卡（卡号：62×××92）内，转入人民币4万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
34、2015年6月9日，他人冒充被害人许某的领导，以需要向领导送礼为由，骗取被害人许某向赵梦奇银行卡（卡号：62×××18）内，转入人民币1万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
35、2015年6月9日，他人冒充被害人张某戊的朋友，以需要帮给领导送礼为由，骗取被害人张某戊向曹庆银行卡（卡号：62×××53）内，转入人民币3万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
36、2015年6月9日，他人冒充被害人唐某乙的领导，以需要给钱为由，骗取被害人唐某乙向钟勋青银行卡（卡号：62×××71）内，转入人民币1万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
37、2015年6月10日，他人冒充被害人陈某的老板，以需要办事为由，骗取被害人陈某向徐灿银行卡（卡号：62×××88）内，转入人民币2万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
38、2015年6月15日，他人冒充被害人古某的领导，以需要汇款给领导为由，骗取被害人古某向钟勋青银行卡（卡号：62×××61）内，转入人民币0.39万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
39、2015年6月15日，他人冒充被害人王某甲的领导，以需要向领导送礼为由，骗取被害人王某甲向曹庆银行卡（卡号：62×××52）内，转入人民币7万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
40、2015年6月15日，他人冒充被害人杨某乙的领导，以需要汇款给领导为由，骗取被害人杨某乙向饶维银行卡（卡号：62×××96）内，转入人民币1万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
41、2015年6月16日，他人冒充被害人何某的领导，以需要向领导送礼为由，骗取被害人何某向刘鑫银行卡（卡号：62×××37）内，转入人民币0.5万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
42、2015年6月16日，他人冒充被害人谢某的朋友，以需要送礼给客户为由，骗取被害人谢某向刘鑫银行卡（卡号：62×××78）内，转入人民币3万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
43、2015年6月16日，他人冒充被害人陈某乙的领导，以需要帮别人还钱为由，骗取被害人陈某乙向陈超银行卡（卡号：62×××38）内，转入人民币4万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
44、2015年6月16日，他人冒充被害人王某乙的朋友，以需要送钱给领导为由，骗取被害人王某乙向梁锦鳌银行卡（卡号：62×××76）内，转入人民币0.3万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
45、2015年6月23日，他人冒充被害人钱某的领导，以需要向领导送礼为由，骗取被害人钱某向张毅银行卡（卡号：62×××94）内，转入人民币2万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
46、2015年7月8日，他人冒充被害人杨某丙的朋友，以需要送钱给领导为由，骗取被害人杨某丙向钟勋青银行卡（卡号：62×××71）内，转入人民币2万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
47、2015年7月8日，他人冒充被害人蒋某所做工程的审计人员，以需要给领导送礼为由，骗取被害人蒋某向赵洋银行卡（卡号：62×××22）内，转入人民币0.3万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
48、2015年7月9日，他人冒充被害人王某丙的领导，以需要送礼给领导为由，骗取被害人王某丙向蒋维银行卡（卡号：62×××71）内，转入人民币5万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
49、2015年7月9日，他人冒充被害人张某己的领导，以需要向领导送礼为由，骗取被害人张某己向张锦雄银行卡（卡号：62×××18）内，转入人民币8万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
50、2015年7月9日，他人冒充被害人丁某乙的同事，以需要帮给领导送礼为由，骗取被害人丁某乙向蒋维银行卡（卡号：62×××92）内，转入人民币2.4万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
51、2015年7月10日，他人冒充被害人王某丁的领导，以需要给领导送礼为由，骗取被害人王某丁向张锦雄银行卡（卡号：62×××47）内，转入人民币8.8万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
52、2015年7月11日，他人冒充被害人孙某乙的领导，以需要送礼给领导为由，骗取被害人孙某乙向饶维银行卡（卡号：62×××08）内，转入人民币6万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
53、2015年7月12日，他人冒充被害人叶某的朋友，以需要向其借钱送礼为由，骗取被害人叶某向张锦雄银行卡（卡号：62×××47）内，转入人民币7万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
54、2015年7月13日，他人冒充被害人曹某甲的同事，以需要办事为由，骗取被害人曹某甲向蒋维银行卡（卡号：62×××92）内，转入人民币0.3万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
55、2015年7月16日，他人冒充被害人唐某丙的领导，以需要汇款给领导为由，骗取被害人唐某丙向饶维银行卡（卡号：62×××96）内，转入人民币0.5万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
56、2015年7月16日，他人冒充被害人苏某甲的领导，以需要给领导送礼为由，骗取被害人苏某甲向陈相华银行卡（卡号：62×××85）内，转入人民币1万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
57、2015年7月17日，他人冒充被害人方某的领导，以需要送礼给领导为由，骗取被害人方某向张锦雄银行卡（卡号：62×××73）内，转入人民币5万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
58、2015年7月17日，他人冒充被害人嵇某的领导，以需要送礼给他人为由，骗取被害人嵇某向张锦雄银行卡（卡号：62×××73）内，转入人民币0.7万元。后，被告人张国成将上述钱款转移。
59、2015年7月23日，他人冒充被害人戎某的朋友，以需要送礼给领导为由，骗取被害人戎某向秦致远银行卡（卡号：62×××61）内，转入人民币5万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
60、2015年7月24日，他人冒充被害人苏某乙的领导，以需要汇款给领导为由，骗取被害人苏某乙向蒋维银行卡（卡号：62×××71）内，转入人民币2万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
61、2015年7月25日，他人冒充被害人臧某的朋友，以需要向其借钱送礼为由，骗取被害人臧某向饶维银行卡（卡号：62×××08）内，转入人民币10万元。后，被告人张国成通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
62、2015年7月27日，他人冒充被害人施某的领导，以需要向其借钱送礼为由，骗取被害人施某向钟勋青银行卡（卡号：62×××18）内，转入人民币1万元。后，被告人张国成指使被告人张某甲在广东省广州市XX酒店通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
63、2015年7月27日，他人冒充被害人黄某甲的朋友，以需要向其借钱送礼为由，骗取被害人黄某甲向李大维银行卡（卡号：62×××80）内，转入人民币0.2万元。后，被告人张国成指使被告人张某甲在广东省广州市XX酒店通过POS机刷卡的方式转移0.1万元，被告人张国成转移0.1万元。
64、2015年7月27日，他人冒充被害人陈某丙的朋友，以需要向其借钱送礼为由，骗取被害人陈某丙向熊伟银行卡（卡号：62×××40）内，转入人民币0.2万元。后，被告人张国成指使被告人张某甲在广东省广州市XX酒店通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
65、2015年7月27日，他人冒充被害人曹某乙的朋友，以需要向其借钱送礼为由，骗取被害人曹某乙向熊伟银行卡（卡号：62×××74）内，转入人民币1.2万元。后，被告人张国成指使被告人张某甲在广东省广州市XX酒店通过POS机刷卡的方式将上述钱款转移。
上述事实，有公诉机关当庭举证、质证的下列证据：
1、被告人张国成在侦查期间供述：2014年底其跟师傅学会如何用POS机帮人刷卡，2015年3、4月份开始，其就开始自己搞。其从别人处买来银行卡，用买来的身份信息和其头像办了假身份证，并用假身份证和银行卡在网上购买了一些POS机，在电白镇第四中学边上租了一个房子用来刷卡，平时银行卡、POS都是放在这里。之后其联系诈骗的上家，有阿明、0*895、胜友、妹丹等人，这些人都是打电话诈骗的，其跟他们商量好帮他们刷卡，一般抽取6—10%的提成。谈好后这些人将一些POS机和银行卡交给其，其帮他们刷卡。上家骗到钱就打电话给其，其在房间里把银行卡连到POS机上刷卡，等银行卡内的钱交易到POS机绑定的银行卡内，其再通过网上银行把银行卡里的钱分批转到其他银行卡，其把钱取出来交给上家，还有几次是通过银行卡转账给上家的。其帮上家刷卡共300、400万元，所得好处费大约有50万元一60万元，但其拿到手的仅10万多元。在其处扣押的多台P**机只有那台标有“2号”的POS机能用，是其6月底办的，绑定的银行卡在其代理商郑某那儿，每次其刷“2号”POS机，都由郑某操作转账至其指定银行卡内，再由其转账到其他银行卡。其以前用过的10多台P**机都是上家给的，因怕不安全，有些被上家收回了，有些被其扔掉了，后其也买过POS机，但没有绑定银行卡不能用。其身边的银行卡多数是上家2、3月份给其刷卡取钱的，有时上家会要回他给的一些卡，其身边大约有300-400张银行卡，上面标签上注明了开户名、密码，这些银行卡里的钱都是其从2、3月份开始刷和取的。其一般自己去取或者让“非主流”帮其取钱，其给他1%好处，其那里很多人打电话诈骗或帮人刷卡取钱，他心里肯定知道帮取的是骗来的钱。2015年6月5日，“阿胜”打电话给其让刷梁锦鳌的银行卡，其用2台P**机刷了10万元，后其通过网银转账，将钱分批转到了其他银行卡上，转了几次后其喊“非主流”去取现，给了他一千元。同时证实，2015年7月27日上午，其带老婆去看病，后来阿明、0*895打电话让其帮刷卡，其就打电话给其弟张某甲，让他帮其刷2号POS机，其未明说是诈骗来的钱，但他应该知道，经核对，“2号”POS机交易记录中的28700元都是张某甲帮刷的。并辨认“非主流”即邵家明。
2、被告人邵家明在侦查期间供述：2015年1月份其在朋友家里吸毒的时候认识了张国成。5月份时其到张国成租住的电白县XX中学附近房子里玩时，看到他那里有很多银行卡和POS机。电白那边有很多人搞诈骗、刷POS机取款，其就知道张国成是帮他的诈骗上线刷卡转账的。其当时没事做，就提出帮张国成取诈骗来的钱，张国成答应了让其帮他取钱，约定其帮他取款一万元得100元的好处费。其在6月份的一天帮张国成从6张银行卡内取了共12万元，之后其从中抽了1200元作为好处费，剩下的都交给张国成了。并对张国成进行了辨认。
3、被告人张某甲在侦查期间供述：其退伍回家以后，听别人讲其哥张国成在搞诈骗，因张国成不经常在家，还在电白中学附近租房住，其就怀疑他在搞诈骗。后来到了2015年5月份，其到他出租屋去，看到房间里很多银行卡和好几台P**机，其就确切的知道他在搞诈骗了，张国成也跟其说过他帮上家刷卡转账的事情。7月26日下午，其开车带其哥张国成一家去广州，住在公寓式酒店里，7月27日上午，张国成打电话说其在医院赶不回来，让其用POS机将几张卡里刚进的钱刷出来，否则要赔钱给上家。其就从箱内找到这些卡，用POS机帮刷了几笔钱,根据POS机交易流水,其应该是刷了七笔34600元。其还知道一个叫“非主流”的帮张国成取过诈骗来的钱，并辨认出“非主流”即邵家明。
4、被害人惠某、李某甲、刘某甲等65人各自关于其接到电话后被骗向对方指定银行卡账户汇款的陈述及部分被害人提供的汇款凭证。
5、南京市公安局高淳分局搜查笔录、扣押清单、扣押的银行卡、POS机、身份证、手机、笔记本电脑等实物照片，证实：从被告人张国成处扣押373张银行卡（均贴有他人户名的标签）、63张身份证、7部手机，2台电脑、POS机和支付终端21部、U盾及动态口令卡等30个，以及旅行包、手提包、记账簿等。
6、一级银行卡交易明细，证实：所扣押373张银行卡中，涉案诈骗65起的45张银行卡经查询，均有各被害人向某的银行卡账户转入钱款，后被POS转出的交易明细，与各被害人陈述的被骗时间、金额相一致。
7、POS机开户资料、交易明细等，证实：（1）商户代码为88XXXXX的POS机于2015年6月5日消费尾号为9307银行卡4万元。该POS机开户人为熊建军，办理POS机时所用身份证照片系张国成，该POS机绑定的银行卡为尾号为7989的工行卡；（2）商户号为84XXXXX的POS机于2015年6月5日消费尾号为9307银行卡5万元、9989元。该POS机办理开户时提供的身份证显示开户人为吴国权，身份证照片、持证人照片显示系张国成，该POS机绑定的银行卡为尾号为6275的农行卡。
8、银行卡交易明细，证实：尾号为7989的熊建军银行卡（二级卡）通过网银于2015年6月5日转账5万元、2.43万元至尾号为4695吴国权的银行卡（三级卡）；尾号为6275的吴国权银行卡（二级卡）通过网银于2015年6月5日转账5万元、49999元、5900元至尾号为4695吴国权的银行卡（三级卡）。尾号为4695的吴国权银行卡（三级卡）于同日通过网银向不同的银行卡转账并取现。
9、南京市公安局高淳分局制作的视频监控录像光盘及制作说明，证实：2015年6月5日，被告人邵家明取款过程。
10、被扣押的“2号”POS机（编号为82075400）的开户资料及交易明细，证实：天门万家乐电器店POS机绑定银行账户为62×××08，2015年7月27日上午通过该POS机多次刷卡转账。
11、扣押的张国成记账簿，记载了“日期，一级卡开户人名字，转账金额并打勾”等内容，与第14、39、42、54、55、59、60、61起被害人受骗日期、汇款卡号、数额相一致。
12、电子视听资料、电子数据检验报告，证实：南京市人民检察院对被告人张国成被扣押的3部苹果手机、2部小米手机内的通讯录、短信等数据进行恢复并导出。其中，小米手机中，通讯录有“有0*895、0*94、非主流、老高、妹丹、高一、唐友等”，与被告人张国成供述的诈骗上线能够相互印证。另一部小米手机中，（1）95588工商银行、95566中国银行的短信交易记录显示从3月份起，查扣的“2号”POS机的代理人郑某与被告人张国成使用的“吴国权”招商银行账户（尾号4695）有多次大额交易来往；（2）95555招商银行共有218条短信记录显示，自2015年3月20日起，被告人张国成使用“吴国权”的账户与其他账户发生多次转账，且都是转出账户；（3）95599中国银行共192条短信记录显示，自2015年3月11日起该尾号为0973的农行银行卡多次发生转账交易，与被告人张国成关于其从3月份左右开始从事刷卡转账的供述能够相互印证。
上述证据经当庭质证，取证程序合法，具有证明效力，能相互印证，本院予以确认。
二、妨害信用卡管理
2015年7月28日，南京市公安局高淳分局民警从被告人张国成暂住的广东省珠海市来XX酒店X房间内，当场查获尚未用于诈骗的他人户名的各类银行卡合计328张。
2015年7月28日，被告人张国成、张某甲被抓获归案；同年9月3日，被告人邵家明被抓获归案。
上述事实，有公诉机关当庭举证、质证的下列证据：
1、被告人张国成供述：其身边的银行卡基本上都是诈骗上家2、3月份给其刷卡取钱的，上面标签上注明了开户名、密码，是他人的户名，没有以自己名义的账户。
2、证人邵家明的证言，证实：2015年5月份的时候，其到张国成租住的电白县XX中学附近屋里去玩的时候，看到张国成那里有很多银行卡和POS机。
3、证人张某甲的证言，证实：2015年5、6月份的一天，张国成叫其买水果给他吃，其去了以后看到房间里很多银行卡和POS机，就知道他在搞诈骗了。
4、搜查笔录、扣押清单、扣押物品照片，证实：从被告人张国成处扣押373张银行卡，均系他人户名的银行卡，其中有45张用于诈骗转账。
5、查询的银行卡开户资料，证实：在张国成处扣押的银行卡，随机抽取的187张开户名与银行卡所贴标签一致，且户名均非为张国成。
6、三被告人抓获经过，证实：被告人张国成于2015年7月28日在广东省珠海市来魅力假日酒店706房间被抓获；同日，被告人张某甲在珠海市喜发酒店305房间被抓获；同年9月3日，被告人邵家明被抓获。
7、情况说明，证实：南京市公安局高淳分局民警在侦查张国成诈骗案过程中，通过技术手段已发现张某甲有参与诈骗的嫌疑，故将其一并抓获。
8、被告人张国成、邵家明、张某甲的户籍资料等。
上述证据经当庭质证，取证程序合法，具有证明效力，能相互印证，本院予以确认。
本院认为，被告人张国成与他人共谋，以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人钱财，数额特别巨大；非法持有他人银行卡，数量巨大，其行为均已触犯刑律，构成诈骗罪、妨害信用卡管理罪。被告人邵家明、张某甲以非法占有为目的，明知他人实施诈骗犯罪，被告人邵家明仍用他人提供的银行卡帮助提取诈骗款，数额巨大；被告人张某甲仍用他人提供的工具帮助转移诈骗款，数额较大，二被告人的行为均已触犯刑律，构成诈骗罪。被告人张国成、邵家明、张某甲伙同他人实施诈骗行为，系共同犯罪。被告人张国成判决宣告以前一人犯数罪，依法应数罪并罚。上述三被告人参与通过拨打电话，虚构事实，对不特定多数人实施诈骗行为，可酌情从重处罚。南京市高淳区人民检察院指控被告人张国成犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，事实清楚、证据确实充分，本院予以支持；但指控被告人邵家明、张某甲犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，定性不当，应予纠正。理由：被告人邵家明明知他人实施诈骗犯罪，仍用他人提供的银行卡帮助提取诈骗款；被告人张某甲明知他人实施诈骗犯罪，仍用他人提供的工具帮助转移诈骗款，均应以诈骗共犯认定。
关于被告人张国成的辩护人提出的：1、被告人张国成仅诈骗13起，诈骗金额41.4万元，其余52起指控系被告人张国成诈骗证据不足的辩护意见，经查：（1）涉案诈骗65起的一级银行卡均在被告人张国成处被扣押；（2）被告人张国成在公安侦查期间多次稳定供述其自2015年2、3月份开始帮诈骗上线刷卡转账、取现，被查扣的银行卡基本是诈骗上线于2、3月份给其，由其本人刷取，一些卡及POS机用过后被上线收回；（3）在被告人张国成处扣押的记账簿记录的银行卡户名、时间、数额与被害人受骗日期、汇款卡号、数额相一致，且时间分布在5、6、7月份；（4）被告人张国成的手机信息显示其自2015年3月11日起即有多次银行卡大额交易转账。综上，应认定被告人张国成参与诈骗65起，故该辩护意见不予采纳。2、被告人张国成的行为不构成诈骗罪，应构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的辩护意见，经查，被告人张国成为牟利，与诈骗上线事前共谋，明知系他人实施诈骗，仍帮助转账取款，系诈骗罪的共犯，该辩护意见不予采纳。3、被告人张国成非法持卡目的是用于转移犯罪所得，属于牵连犯，应择一重罪处罚的辩护意见，经查，（1）被告人张国成被查获时，扣押的大量银行卡均为他人的户名，行为人明知银行卡系他人户名，仍持有，属非法持有；（2）指控认定张国成非法持有的银行卡尚未用于实施诈骗行为，与诈骗行为是二种独立行为，该行为符合妨害信用卡管理罪的构成要件，应以妨害信用卡管理罪认定，不能被诈骗罪吸收，综上，该辩护意见不予采纳。4、被告人张国成若构成诈骗罪，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯的辩护意见，经查，被告人张国成在诈骗共同犯罪中帮助转账取款，行为积极，为诈骗犯罪行为最终目的实现起到关键作用，不属于从属地位，故该辩护意见不予采纳。5、被告人张国成系坦白的辩护意见，经查，被告人张国成归案后虽如实供述了主要犯罪事实，但当庭未能如实供述，且不能作出合理解释，没有认罪悔罪表现，故该辩护意见不予采纳。
关于被告人张某甲的辩护人提出的：1、被告人张某甲系自首的辩护意见，经查，被告人张某甲被抓获归案，且当庭未如实供','2018-10-09
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