浙江省临安市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）杭临刑初字第644号
公诉机关浙江省临安市人民检察院。
被告单位杭州路通印刷电路科技有限公司（以下简称路通印刷公司），住所地临安市锦南街道杨岱村无门牌7（1、2、3幢），法定代表人徐国进。
诉讼代表人徐国荣，路通印刷公司员工。
被告单位杭州路通碳膜电路有限公司（以下简称路通碳膜公司），住所地临安市昌化镇永丰路8#，法定代表人徐国进。
诉讼代表人徐岳钱，路通碳膜公司员工。
被告人徐国进，男，1951年8月8日出生，汉族，浙江省临安市人，小学文化程度，路通印刷公司、路通碳膜公司法定代表人，住临安市锦城街道西苑小区5幢2单元304室。因本案于2014年7月23日被临安市公安局刑事拘留，次日被取保候审。
辩护人曾永成，浙江天目源律师事务所律师。
被告人徐立军，路通印刷公司、路通碳膜公司总经理。因本案于2014年7月22日被临安市公安局刑事拘留，同年8月27日被逮捕。现羁押于临安市看守所。
辩护人汪卫，浙江天目源律师事务所律师。
浙江省临安市人民检察院以杭临检公诉刑诉（2015）590号起诉书指控被告单位路通印刷公司、路通碳膜公司、被告人徐国进犯非法吸收公众存款罪、骗取贷款罪、合同诈骗罪，被告人徐立军犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。临安市人民检察院指派检察员金天杼出庭支持公诉，被告单位路通印刷公司的诉讼代表人徐国荣、路通碳膜公司的诉讼代表人徐岳钱、被告人徐国进及其辩护人曾永成、被告人徐立军及其辩护人汪卫到庭参加诉讼。经杭州市中级人民法院批准，依法延长审理期限三个月。现已审理终结。
浙江省临安市人民检察院指控：一、非法吸收公众存款事实
2008年至2013年7月期间，被告人徐国进伙同被告人徐立军以被告单位路通印刷公司、路通碳膜公司经营需要资金周转为由，采用承诺支付月息1分至7分不等的手段，先后向伍某、詹某乙、董某等60余名社会不特定对象吸收存款共计20803万余元，所得款项用于归还债务、支付利息、公司日常生产经营等。其中被告人徐国进参与非法吸收公众存款20803万余元，造成上述被害人损失11155万余元；被告人徐立军参与非法吸收公众存款8533万余元，造成被害人损失6325万余元。
二、骗取贷款事实
2012年5月至2013年3月期间，被告人徐国进在经营路通印刷公司、路通碳膜公司期间，采用提供虚假财务报表及购销合同、虚构资金用途等手段，骗取银行贷款用于偿还公司债务，共计骗取贷款2600万元。分别是：
1、2012年5月，被告人徐国进采用提供虚假财务报表及购销合同的手段，由杭州博达防水剂科技发展有限公司、湖州国信贸易有限公司等提供担保，以被告单位路通碳膜公司名义骗取中国民生银行杭州分行贷款1000万元。贷款发放后被告人徐国进改变贷款用途，将该笔贷款用于偿还公司债务。至案发时，该笔贷款已逾期未归还。
2、2012年12月，被告人徐国进采用上述同样手段，由浙江采丰防火技术有限公司、浙江泓大建设有限公司等提供担保，以被告单位路通印刷公司名义骗取浙江稠州商业银行杭州分行贷款500万元。贷款发放后被告人徐国进改变贷款用途，将该笔贷款用于偿还公司债务。至案发时，该笔贷款已逾期未归还。
3、2013年1月，被告人徐国进采用上述同样手段，由路通印刷公司、浙江泓大建设有限公司等提供担保，以个人名义骗取浙江民泰商业银行杭州分行贷款300万元。贷款发放后被告人徐国进改变贷款用途，将该笔贷款用于偿还公司债务。至案发时，该笔贷款已逾期未归还。
4、2013年3月，被告人徐国进采用上述同样手段，由浙江采丰防火技术有限公司提供担保，以被告单位路通印刷公司名义骗取平安银行股份有限公司杭州分行贷款800万元。贷款发放后被告人徐国进改变贷款用途，将该笔贷款用于偿还公司债务。至案发时，该笔贷款已逾期未归还。
三、合同诈骗事实
2013年2月，被告人徐国进在被告单位路通印刷公司向临安市中达小额贷款股份有限公司借款到期无法归还的情况下，以公司经营需要为名骗取被害人詹某甲信任，后以被告单位路通印刷公司及被告人徐立军、黄某甲、杨某甲、程雪罗名义向临安市中达小额贷款股份有限公司借款共计人民币500万元，并由詹某甲提供担保。获取借款后，被告人徐国进随即将该笔借款用于归还被告单位路通印刷公司在中达公司的其他借款，致使该笔500万元借款逾期无法归还。
针对上述指控，公诉人当庭出示了被告人的供述、被害人陈述、证人证言、电子证物检查笔录、工商登记资料、聘任书、账目清单、利润表、资产负债表、收据、借条、借款协议、和解协议、审计报告、租赁协议、解决办法预案、贷款资料、转账凭证、民事调解书、民事判决书、被告人户籍证明等证据，据此认定被告单位路通印刷公司、路通碳膜公司、被告人徐国进、徐立军非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告单位路通印刷公司、路通碳膜公司、被告人徐国进以欺骗手段取得银行贷款，有其他严重情节，其行为已构成骗取贷款罪。被告单位路通印刷公司、路通碳膜公司、被告人徐国进以非法占有为目的，在合同签订过程中骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。本案系单位犯罪、共同犯罪。合同诈骗犯罪系未遂。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百七十五条之一、第二百二十四条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十三条、第六十九条之规定予以惩处。
被告单位路通印刷公司、路通碳膜公司的诉讼代表人对临安市人民检察院的指控无异议。
被告人徐国进对指控的非法吸收公众存款事实、骗取贷款事实无异议，对于合同诈骗事实，认为借款500万元用于公司经营，没有欺骗詹某甲，不能认定为犯罪。
被告人徐立军辩称：大多数借款都是向朋友借来的，不属非法吸收公众存款。两个企业都还有资产的，损失没有这么大。
被告人徐国进的辩护人提出：一、合同诈骗罪不成立。主观上，被告人徐国进没有非法占有的目的，没有证据证实500万元进入徐国进的账户，未进行非法处置，该款用于归还借款也属于企业的经营。詹某甲提供的担保是真实有效的。客观上也不符合合同诈骗罪条款所列的情形。二、对于非法吸收公众存款、骗取贷款的罪名，被告人自愿认罪。非法吸收公众存款的很多借款人都是亲戚朋友；虚构合同和报表是普遍存在的现象；徐国进是初犯。请求法院对其作出罪刑相适应的判决。
被告人徐立军的辩护人提出：1、被告人徐立军所起作用较小，系从犯。2、从融资对象来看，被告人徐立军融资的对象均是亲朋好友，相对特定，其造成的社会危害性相对较小。3、被告人徐立军自愿认罪，系初犯。4、被告单位杭州路通印刷电路科技有限公司、杭州路通碳膜电路有限公司名下的资产可以拍卖、折价变现偿还部分出借人的经济损失。5、被告单位杭州路通印刷电路科技有限公司、杭州路通碳膜电路有限公司仍然存在债务资产处理及重组问题需要被告人徐立军去处理。据此请求法庭对其适用缓刑。
经审理查明，一、非法吸收公众存款事实
路通碳膜公司成立于1996年6月，在路通碳膜公司的基础上，2003年7月路通印刷公司成立，该两个公司的法定代表人均系被告人徐国进。被告人徐立军于2007年担任路通碳膜公司总经理，于2010年被聘任为路通印刷公司总经理，后于2011年又重新聘任。该两家公司经营场所、办公场所、职工、管理人员、股东都同一，两公司内部资金都共同经营使用，在内部并不区分两个公司的地位。被告人徐国进负责管理公司全面事务，被告人徐立军负责管理公司的生产经营及销售。
2008年至2013年7月期间，被告人徐国进伙同被告人徐立军以被告单位路通印刷公司、路通碳膜公司经营需要资金周转为由，采用承诺支付月息1分至7分不等的手段，先后向伍某、詹某乙、董某等60余名社会不特定对象吸收存款共计20803万余元，所得款项用于归还债务、支付利息、公司日常生产经营等。其中被告人徐国进参与非法吸收公众存款20803万余元，造成上述被害人损失11155万余元；被告人徐立军参与非法吸收公众存款8133万余元，造成被害人损失5925万余元。具体事实如下：
1、自2008年开始，由被告人徐立军经手，路通印刷公司、路通碳膜公司先后向天外教育集团、浙皖农贸城、瑞麒置业有限公司及伍某个人共计借款人民币2068.84万元，后支付本息共计人民币524万元，造成损失人民币1544.84万元。
2、2012年，由被告人徐立军经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人詹某乙借款人民币680万元，造成被害人损失人民币680万元。
3、由被告人徐国进经手，路通碳膜公司、路通印刷公司向被害人董某借款，2013年经结算，两公司共向董某借款人民币84万元，后支付本息共计人民币75万元，造成被害人损失人民币9万元。
4、自2011年始，路通印刷公司、路通碳膜公司先后向被害人张某乙借款人民币700万元，后支付本息共计人民币90万元，造成被害人损失人民币610万元，其中被告人徐立军经手300万元，造成损失210万元。
5、2011年，由被告人徐立军经手，路通碳膜公司、路通印刷公司向被害人胡某甲借款人民币49万元，后支付本息共计人民币0.06万元，造成被害人损失人民币48.94万元。
6、2012年，由被告人徐国进、徐立军经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人黄某乙借款人民币300万元，后支付本息共计人民币181.72万元，造成被害人损失人民币118.28万元。
7、2013年，由被告人徐国进、徐立军经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人邵某甲借款人民币120万元，造成被害人损失人民币120万元。
8、2013年，由被告人徐国进经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人胡某乙借款人民币50万元，后支付本息共计人民币12万元，造成被害人损失人民币38万元。
9、2013年，由被告人徐国进经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人张某丙借款人民币100万元，后支付本息共计人民币18万元，造成被害人损失人民币82万元。
10、2012年，由被告人徐国进经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人赵某借款人民币500万元，后支付本息共计人民币260万元，造成被害人损失人民币240万元。
11、2013年，由被告人徐立军经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人石某借款人民币35万元，造成被害人损失人民币35万元。
12、2013年，由被告人徐立军经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人高某借款人民币40万元，造成被害人损失人民币40万元。
13、2012年，由被告人徐国进、徐立军经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人密贤生借款人民币25万元，造成被害人损失人民币25万元。
14、2011年至2012年期间，由被告人徐立军经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人施某借款人民币27万元，后归还本息共计人民币4.5万元，造成被害人损失人民币22.5万元。
15、2012年，由被告人徐立军经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人谢某甲借款人民币30万元，后归还本息共计人民币8万元，造成被害人损失人民币22万元。
16、2011年，由被告人徐立军经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人洪某借款人民币100万元，后归还本息共计人民币27.37万元，造成被害人损失人民币72.63万元。
17、2013年，由被告人徐国进经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人朱某丙借款人民币20万元，后归还本息共计人民币1.6万元，造成被害人损失人民币18.4万元。
18、2012年，由被告人徐立军经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人鲍某乙借款人民币20万元，后归还本息共计人民币5万元，造成被害人损失人民币15万元。
19、2010年至2011年期间，由被告人徐国进、徐立军经手，路通碳膜公司、路通印刷公司向被害单位湖州国信物资有限公司借款人民币1400万元，后归还本息共计人民币330万元，造成被害单位损失人民币1070万元。
20、2011年，由被告人徐国进经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害单位湖州邦得担保有限公司借款人民币1500万元，后归还本息共计人民币1070万元，造成被害单位损失人民币430万元。
21、2012年，由被告人徐立军经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人应某甲借款人民币50万元，后归还本息共计人民币9万元，造成被害人损失人民币41万元。
22、2012年，由被告人徐立军经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人潘某甲借款人民币45万元，造成被害人损失人民币45万元。
23、2010年至2012年期间，由被告人徐立军经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人黄某丙借款人民币170万元，后归还本息共计人民币21.2万元，造成被害人损失人民币148.8万元。
24、2011年，由被告人徐立军经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人王某丙借款人民币140万元，后归还本息共计人民币33.6万元，造成被害人损失人民币106.4万元。
25、2013年，由被告人徐国进经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人张某丁、犹建新借款人民币200万元；由被告人徐立军经手，向张某丁、犹建新借款人民币265万元，后归还本息共计人民币45.5万元，造成被害人损失人民币419.5万元。
26、2010年，由被告人徐国进经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人陈某乙借款人民币60万元，后归还本息共计人民币29万元，造成被害人损失人民币31万元。
27、2012年，由被告人徐国进经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人梁某借款人民币200万元，后归还本息共计人民币14万元，造成被害人损失人民币186万元。
28、2012年，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人应某乙借款人民币20万元，造成被害人损失人民币20万元。
29、2012年，由被告人徐国进经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人陈某丙借款人民币20.7万元，造成被害人损失人民币20.7万元。
30、2013年，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人陈某丁借款人民币7万元，造成被害人损失人民币7万元。
31、2012年，由被告人徐立军经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人黄某丁借款人民币10万元，后归还本息共计人民币2万元，造成被害人损失人民币8万元。
32、2012年，由被告人徐国进经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人谢某乙借款人民币30万元，后归还本息共计人民币6万元，造成被害人损失人民币24万元。
33、2012年，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人周某借款人民币2万元，后归还本息共计人民币0.4万元，造成被害人损失人民币1.6万元。
34、2012年，由被告人徐立军经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人杨某乙借款人民币175万元，后归还本息共计人民币10.5万元，造成被害人损失人民币164.5万元。
35、2010年，由被告人徐立军经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人包德建借款人民币70万元，后归还本息共计人民币16.40405万元，造成被害人损失人民币53.59595万元。
36、2010年，由被告人徐立军经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人金某借款人民币27万元，后归还本息共计人民币18万元，造成被害人损失人民币9万元。
37、2013年，由被告人徐国进经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人蔡某借款人民币700万元，后归还本息共计人民币312.4万元，造成被害人损失人民币387.6万元。
38、2013年，由被告人徐立军经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人程某丙、夏某借款人民币200万元，后归还本息共计人民币5万元，造成被害人损失人民币195万元。
39、2012年，由被告人徐立军经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人余某甲、潘某乙借款人民币170万元，后归还本息共计人民币50万元，造成被害人损失人民币120万元。
40、2009年至2012年期间，由被告人徐国进经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害单位临安市通力实业有限公司借款人民币700万元，后归还本息共计人民币713.8483万元。
41、2012年至2013年期间，由被告人徐立军经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人蒋某甲借款人民币30万元，造成被害人损失人民币30万元。
42、2013年，由被告人徐立军经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人卢某借款人民币10万元，造成被害人损失人民币10万元。
43、2012年，由被告人徐立军经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人蒋某乙借款人民币25万元，后归还本息共计人民币4万元，造成被害人损失人民币21万元。
44、2011年，由被告人徐立军经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人江某借款人民币500万元，后归还本息共计人民币18万元，造成被害人损失人民币482万元。
45、2012年，由被告人徐立军经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人何某借款人民币500万元，后归还本息共计人民币300万元，造成被害人损失人民币200万元。
46、自2010年开始，由被告人徐国进经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人钟某借款人民币810万元，后归还本息共计人民币1079万元。
47、2010年，由被告人徐立军经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人沈某乙借款人民币200万元，后归还本息共计人民币250万元。
48、2011年，由被告人徐立军经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人叶某乙借款人民币200万元，后归还本息共计人民币130万元，造成被害人损失人民币70万元。
49、自2012年开始，由被告人徐国进经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人黄某戊借款人民币580万元，后归还本息共计人民币186.44万元，造成被害人损失人民币393.5585万元。
50、在2011年至2013年期间，由被告人徐国进经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人唐某借款人民币280万元，后归还本息共计人民币83.6397万元，造成被害人损失人民币196.3603万元。
51、2008年期间，由被告人徐国进经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人孙某借款人民币76万元，后归还本息共计人民币72万元，造成被害人损失人民币4万元。
52、2012年，由被告人徐国进经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人王某丁借款人民币30万元，后归还本息共计人民币5万元，造成被害人损失人民币25万元。
53、2013年，由被告人徐国进经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人吴某、邵某乙借款人民币300万元，后归还本息共计人民币91.4万元，造成被害人损失人民币208.6万元。
54、自2011年开始，由被告人徐国进、徐立军经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人盛某借款人民币1502万元，后归还本息共计人民币650万元，造成被害人损失人民币852万元。
55、2012年，由被告人徐国进经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人胡某丙借款人民币340万元，后归还本息共计人民币20.625万元，造成被害人损失人民币319.375万元。
56、2012年，由被告人徐国进经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人丁某借款人民币1800万元，后归还本息共计人民币1267.4万元，造成被害人损失人民币532.6万元。
57、2013年，由被告人徐国进、徐立军经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人徐某借款人民币320万元，后归还本息共计人民币14万元，造成被害人损失人民币306万元。
58、2012年，由被告人徐国进、徐立军经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人应某丙借款人民币400万元，后归还本息共计人民币44万元，造成被害人损失人民币356万元。
59、2012年，由被告人徐立军经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人余某乙借款人民币100万元，后归还本息共计人民币67万元，造成被害人损失人民币33万元。
60、自2011年开始，由被告人徐国进经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人朱某丁借款人民币800万元，后归还本息共计人民币764.5万元，造成被害人损失人民币35.5万元。
61、2013年，由被告人徐国进经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人陈某戊借款人民币50万元，造成被害人损失人民币50万元。
62、在2008年至2012年期间，由被告人徐国进经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人邵某丙借款人民币1000万元，后归还本息共计人民币1300万元。
63、2011年，由被告人徐国进经手，路通印刷公司、路通碳膜公司向被害人郑向华借款人民币40万元，后归还本息共计人民币54.2万元。
二、骗取贷款事实
2012年5月至2013年3月期间，被告人徐国进在经营路通印刷公司、路通碳膜公司期间，采用提供虚假财务报表及购销合同、虚构资金用途等手段，骗取银行贷款用于偿还公司债务，共计骗取贷款3100万元。分别是：
1、2012年5月，被告人徐国进采用提供虚假财务报表及购销合同的手段，由杭州博达防水剂科技发展有限公司、湖州国信贸易有限公司等提供担保，以被告单位路通碳膜公司名义骗取中国民生银行杭州分行贷款1000万元。贷款发放后被告人徐国进改变贷款用途，将该笔贷款用于偿还公司债务。至案发时，该笔贷款已逾期未归还。
2、2012年12月，被告人徐国进采用上述同样手段，由浙江采丰防火技术有限公司、浙江泓大建设有限公司等提供担保，以被告单位路通印刷公司名义骗取浙江稠州商业银行杭州分行贷款500万元。贷款发放后被告人徐国进改变贷款用途，将该笔贷款用于偿还公司债务。至案发时，该笔贷款已逾期未归还。
3、2013年1月，被告人徐国进采用上述同样手段，由路通印刷公司、浙江泓大建设有限公司等提供担保，以个人名义骗取浙江民泰商业银行杭州分行贷款300万元。贷款发放后被告人徐国进改变贷款用途，将该笔贷款用于偿还公司债务。至案发时，该笔贷款已逾期未归还。
4、2013年3月，被告人徐国进采用上述同样手段，由浙江采丰防火技术有限公司提供担保，以被告单位路通印刷公司名义骗取平安银行股份有限公司杭州分行贷款800万元。贷款发放后被告人徐国进改变贷款用途，将该笔贷款用于偿还公司债务。至案发时，该笔贷款已逾期未归还。
5、2013年2月，被告人徐国进采用虚构资金用途等手段，由詹某甲提供担保，以被告单位路通印刷公司及徐立军、黄某甲、杨某甲、程雪罗的名义骗取临安市中达小额贷款股份有限公司贷款共计人民币500万元。贷款发放后，被告人徐国进改变贷款用途，将该笔贷款用于偿还公司债务。至案发时，该笔贷款已逾期未归还。
证明以上事实的证据：
一、非法吸收公众存款的相关证据：1、证人黄某甲的证言证实，其自2008年担任路通公司出纳后，就知道路通碳膜公司向公司员工及社会上人员集资，到2010年，其就开始记录借款、还款及支付利息的情况，记录到2013年止。借款没有全部列入公司账目。借款有些是徐国进去借的，有些是徐立军去借的。其提供借款账目明细一份，记载了借款的情况。
2、证人张某甲的证言证实，入账的借款大部分是为了贷款周转，2011年方向公司撤股后，路通公司资金紧张，另一方面也为建造新厂房需要资金，从此开始大量负债，借款越来越多。
3、被害人伍某、詹某乙、董某、赵某、张某乙、胡某甲、黄某乙、邵某甲、胡某乙、张某丙、石某、高某、密贤生、戴某、洪某、朱某丙、鲍某乙、谢某甲、应某甲、黄某丙、张某丁、犹建新、梁某、应某乙、陈某丙、陈某丁、黄某丁、楼某、周某、杨某乙、包德建、金某、蔡某、程某丙、夏某、余某甲、潘某乙、蒋某甲、卢某、蒋某乙、江某、何某、钟某、沈某乙、叶某乙、黄某戊、唐某、孙某、王某丁、吴某、盛某、胡某丙、丁某、徐某、应某丙、余某乙、朱某丁、陈某戊、邵某丙、郑向华的陈述及借款协议、收款收据、借条、收据、对账单、民事调解书、领款收据、证人黄某甲的证言等证实各被害人借款给路通碳膜公司、路通印刷公司、徐国进、徐立军的情况。证人陈某甲、叶某甲、操勤的证言分别证实其所在公司借款给路通碳膜公司、路通印刷公司的情况。被告人徐国进、徐立军的供述证实其以路通碳膜公司、路通印刷公司经营需资金周转为由向伍某等人以承诺支付利息的手段非法吸收存款的事实。
二、民生银行骗取贷款1000万元的证据：1、被告人徐国进的供述证实，路通碳膜公司向民生银行贷款的财务报表数字扩大了，提供的购销合同是虚假的，续贷出来的钱用于归还借款，少部分用于支付利息。
2、证人王某甲、陈某甲的证言证实杭州博达防水剂科技发展有限公司、湖州国信贸易有限公司为上述贷款担保的情况。
3、证人帅某的证言证实该笔贷款未归还的事实。
4、民生银行贷款资料证实路通碳膜公司向民生银行提供的资产负债表的情况及购销合同的情况。该笔贷款期限至2013年5月30日，用于购买原材料，由杭州博达防水剂科技发展有限公司、湖州国信贸易有限公司、杭州路通印刷电路科技有限公司担保的情况。民生银行、兴业银行等的相关凭证、证人顾某、陆某的证言证实、厉宏公司杭州银行账户交易明细、杭州鹏宇电子有限公司信用社账户明细、徐国进工行账户明细证实1000万贷款的资金流向情况。
5、证人朱某甲的证言、委托书、浙江省农村信用社业务凭证证实，其是杭州临安鹏宇电子有限公司的法定代表人，徐国进找到其，称有一笔1000万元的贷款需从其账户走账。其公司与路通公司间没有业务往来。
三、稠州银行500万贷款相关证据：1、被告人徐国进的供述证实，稠州银行的500万元贷款续贷出来后就用于归还借款了，贷款时把财务报表扩大了，提供的购销合同也是虚假的。贷款到期后未归还。
2、证人王某乙、许某的证言证实浙江泓大建设有限公司、浙江采丰防火技术有限公司为上述贷款担保的情况。
3、证人鲍某甲的证言证实该笔贷款由浙江泓大建设有限公司、浙江采丰防火技术有限公司、徐国进、余银妹、徐立军、程某甲担保的情况，该款现已逾期。
4、稠州银行的贷款资料、路通印刷公司账册中的相关凭证、相关的银行交易明细等证据证实，路通印刷公司向稠州银行贷款，提供担保人及财务报表、购销合同的情况，该款先汇入临安厉宏贸易有限公司账户，后由厉宏公司转入路通碳膜公司，后有450万汇入程某甲账户，其中400万汇给陆某，50万汇给施红萍。证人顾某的证言证实汇入施红萍的50万元是用于归还徐国进、徐立军的借款。证人陆某的证言证实2012年12月10日程某甲汇给其的400万元是路通公司的还款。
四、浙江民泰商业银行杭州分行贷款300万元的证据：1、被告人徐国进的供述证实，民泰银行的300万元贷款申请时财务报表数字扩大，购销合同也是假的。证人郭某、王某乙的证言证实该笔贷款由浙江泓大建设有限公司、临安市金裕电缆有限公司等提供担保的情况。
2、民泰银行贷款资料、相关的银行交易明细、证人顾某的证言证实该笔贷款的申请情况、担保情况、资金流向情况。
五、平安银行股份有限公司杭州分行800万元的相关证据：1、被告人徐国进的供述路通印刷公司向平安银行贷款的情况、担保的情况，贷款时虚构财务报表，虚构购销合同及贷款的去向。现该款逾期。
2、证人朱某乙的证言证实，其是平安银行客户经理，路通印刷公司于2013年3月26日向平安银行贷款800万元已逾期。
3、证人许某的证言证实，其是浙江采丰防火技术有限公司法定代表人，其为路通印刷公司向平安银行的800万元贷款提供担保，其公司经营状况不好，没有代偿该贷款。
4、平安银行贷款资料、相关的账户交易明细及进账单等证实该笔贷款发放后的资金流向。
5、资产负债表、利润表、损益表等财税资料证实，由临安市国家税务局稽查局提供的资料，证实路通碳膜公司及路通印刷公司的资产损益情况。
6、证人程某甲的证言证实，临安励宏贸易公司在2011年后没有业务了，不可能与路通碳膜公司、路通印刷公司签订产品购销合同。
六、关于中达小额贷款公司贷款500万元的相关证据：
1、被告人徐国进的供述证实，路通印刷公司在2012年8月23日分别以路通印刷公司、黄某甲、杨某甲、程某乙、徐立军的名义分别向临安市中达小额贷款股份有限公司贷款100万，合计500万元，期限为6个月，担保人是詹某甲。中达公司提出来一个户头只能贷100万元，因此分成5个户头来贷。黄某甲、杨某甲、程某乙都是我的亲戚，我向他们承诺过的，贷款只是借用他们的名义，不需要他们承担任何风险的。到期后该500万元就归还了。2013年2月26日该笔贷款续贷，由詹某甲继续担保。2013年2月22日，路通印刷公司欠中达公司一笔500万的贷款，由詹某甲担保，另一笔450万元的贷款，由浙江泓大建设公司担保。但当时路通印刷公司只有能力还其中一笔贷款。当时我和沈为平商量续贷过程，沈为平提出，詹某甲的担保能力比较好，浙江泓大公司的担保能力比较差，因此让詹某甲担保的500万元续贷一次，贷出来的钱归还450万。我就按照他说的做了。
2、被告人徐立军的供述证实，中达公司的贷款都是我父亲在办理的，贷了500万元，分别以我、黄某甲、杨某甲、程某乙、路通公司的名义贷的，由詹某甲提供担保。其他情况不清楚。
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\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"被告人廖覃玲、廖飞廷犯抢夺罪、盗窃罪，被告人罗兵兵、廖维强犯盗窃罪一案刑事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2014-11-04\\\\\",\\\\\