江西省萍乡市安源区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）赣0302刑初173号
公诉机关江西省萍乡市安源区人民检察院。
被告人王某，男，1993年9月12日出生于江西省，汉族，大学本科，无业，住江西省。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年9月7日被萍乡市公安局安源分局刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于萍乡市看守所。
辩护人李恳，江西鸿天律师事务所律师。
江西省萍乡市安源区人民检察院以安检公诉刑诉[2018]172号起诉书指控被告人王某犯集资诈骗罪，于2018年5月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江西省萍乡市安源区人民检察院指派检察员胡晨琳出庭支持公诉，被告人王某及其辩护人李恳到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
2016年3月至2017年4月间，被告人王某虚构其舅舅经营的萍乡市三和圆通投资有限公司、其本人投资的网吧需要资金的事实，采取高息借款的方式，向胡某1等10余名不特定人员骗取大量资金。具体事实如下：
1.2016年3月至2017年3月间，被告人王某以投资新网吧需要资金为由，以每1万元每月1000元或每天100元的高息借款方式，分多次骗取被害人李某共计30万元。期间，王某归还李某本金4万元、支付利息0.8万元。
2.被害人文某通过丁某、江某认识被告人王某。2016年7月至2017年2月，王某以其舅舅经营的萍乡市三和圆通投资有限公司需要资金为由，以每1万元每月800-1000元的高息借款方式，多次骗取文某共计11万元。期间，王某支付文某利息5万元。
3.2016年9月至2017年3月间，被告人王某以网吧拆迁需要资金周转为由，以每1万元每天100元的高息借款方式，分两次骗取被害人何某共计6万元。
4.2016年10月至2017年3月间，被告人王某以开网吧入股、投资萍乡市三和圆通有限公司为由，以每1万元每天100-200元的高息借款方式，分多次骗取被害人胡某1共计28万元，期间，王某支付胡某1利息1万余元。
5.2016年12月，被告人王某以其舅舅经营的萍乡市三和圆通投资有限公司需要资金为由，以每1万元每月1000元的高息借款方式，骗取被害人杨某113万元。
6.2016年12月至2017年1月间，被告人王某以借钱急用，网吧拆迁会有补偿款为由，以每1万元每月600元的高息借款方式，分两次骗取被害人杨某2共计7万元。期间，王某支付杨某2利息0.42万元。
7.2017年2月至4月间，被告人王某以其舅舅经营的萍乡市三和圆通投资有限公司需要资金为由，以每1万元每天100元的高息借款方式，分多次骗取被害人彭某共计20万元。期间，王某支付彭某利息0.8万元。
8.2017年3月，被告人王某以其经营的网吧、其舅舅经营的萍乡市三和圆通投资公司需要资金为由，以每1万元每天150-200元的高息借款方式，骗取被害人肖某7.5万元。期间，王某支付肖某利息2万元。
9.被害人欧某1通过彭某认识被告人王某。2017年3月至4月间，王某以其舅舅经营的萍乡市三和圆通投资有限公司需要资金为由，以每1万元每天100元的高息借款方式，分多次骗取欧某110.6万元。期间，王某支付欧某1利息0.6万元。
10.2017年3月至4月间，被告人王某以其舅舅经营的萍乡市三和圆通投资有限公司需要资金为由，以每1万元每月800-1000元的高息借款方式，分多次骗取被害人丁某共计9万元。期间，王某支付丁某利息0.8万元。
11.2017年4月，被告人王某以其舅舅经营的萍乡市三和圆通投资有限公司需要资金为由，以高息借款方式，骗取被害人周某2万元。期间，王某支付周某利息0.2万元。
综上，被告人王某诈骗金额共计128.48万元。2017年9月7日17时许，王某在深圳市松岗街道东方连锁网咖被公安机关抓获。
为支持其指控的事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、辨认笔录及照片、电子数据等证据。认为被告人王某以非法占有为目的，使用欺骗的方法，非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪。被告人王某在归案后，对借款事实基本上如实供述，依法可认定为坦白，可从轻处罚。
被告人王某辩称，对事实和借款金额没有异议，但认为向李某支付了14万元利息，向某支付的利息不止5万元、何某的利息支付已经超过本金、胡某1利息支付了17多万元，彭某的本金应该是11万元，其行为不构成集资诈骗罪，其没有用公司的名义和自己投资网吧的事情来虚构事实进行集资诈骗。
其辩护人提出以下辩护意见：对公诉机关指控被告人犯集资诈骗罪有异议，被告人没有非法占有他人财物的目的，应当认定为非法吸收公众存款罪更为恰当，也与客观事实相符。理由如下：1、被告人王某以高息方式向他人借款没有非法占有的主观意图。结合本案，王某实际借款时有相应的实业生意，并不是没有归还能力，而且被害人以如此高的利息借款给被告人其实本身也知道其用途，很多借款人听说朋友放了钱在被告人那里获利后才借款给被告人，因此被告人没有以非法占有为目的，实际上类似委托理财的方式非法吸收资金。2、被告人在客观上也一直不断在归还借款本息，借款人之间经济来往很频繁，被告人也一直按双方约定向借款人支付高额利息，所以被害人已经从被告人处获取了高额非法利益，被害人受到侵害很小。犯罪数额的认定应结合双方实际借还款项，并结合被告人已偿还的利息作为已归还的钱进行冲减。3、被告人到深圳借款的行为并不是出于非法占有他人财物而携款潜逃，而因被告人受到借款人的生命威胁，出于害怕而到深圳亲戚处借款还钱，并且在深圳被告人还与借款人联系承诺会还钱，被告人没有非法占有他人财物的目的。4、就量刑方面的意见：被告人归案后如实供述自己的罪行并当庭自愿认罪，有悔罪意思，可从轻处罚。被告人系初犯、偶犯，其行为并非恶劣，只是法律意识欠缺才走上犯罪道路，酌情可从轻处罚。
经审理查明，
2016年3月至2017年4月间，被告人王某虚构其舅舅经营的萍乡市三和圆通投资有限公司、其本人投资的网吧需要资金的事实，采取高息借款的方式，骗取李某、胡某1等十一名被害人资金共计107.1801万元。具体事实如下：
一、2016年3月至2017年3月间，被告人王某以投资新网吧需要资金为由，以高息借款方式，分多次骗取被害人李某共计30万元。期间，王某归还李某本金及利息共计15万元，至今还欠李某15万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：
1.借条五张，证实王某2016年3月29日借李某现金5万元、2016年5月22日借李某现金3万元、2016年10月22日借李某现金5万元、2016年12月3日借李某现金3万元、2017年3月6日借李某现金4万元、借李某现金10万元。
2.银行交易流水，证实李某于2016年10月23日转账50000元至王某建行账户。
3.被害人李某的陈述，证实2016年3月，王某跟他说在南门桥有个合伙的网吧会拆迁，但拆迁费没有下来，现在又想搞新网吧，跟他借5万元，等拆迁款下来就还给他，并算利息。第二次是借了3万元，第三次借了10万元，第四次借了5万元，第五次借了3万元，第六次借了4万元，共计30万元。2016年10月22日这次借款5万元，他通过农业银行账户62×××10转到了王某的一个账户上，其他借款拿的现金。这30万元，王某还了48000元（其中4万是本金，8000元是利息），还剩25.2万元没还。2017年3月，王某就联系不上了。
4.被告人王某的供述，李某是他前女友李倩的舅舅。2016年3月，李某找到他，听说把钱放在他这里可以收取利息，就拿了5万元给李倩，由李倩转交给他。后来又分5次借给他3万元、3万元、5万元、10万元、4万元，总共借了30万元。他还了4万元给李某，还有26万元没有还给李某。
关于被告人王某当庭辩解支付了李某14万元利息的辩解意见。经查，经过本院庭后与被害人核实，被害人李某称王某归还了本金利息共计15万元，故被告人王某此次诈骗金额应为15万元。
二、被害人文某通过丁某、江某认识被告人王某。2016年7月至2017年4月，王某以其舅舅经营的萍乡市三和圆通投资有限公司需要资金为由，以高息借款方式，多次骗取文某共计11万元。期间，王某支付文某利息5万元，至今还欠文某6万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：
1.借条七张，证实王某借文某现金2万元、2016年12月23日借文某现金3万元、2016年12月13日借文某现金2万元、2017年1月1日借文某现金1万元、2017年1月19日借文某现金1万元、2017年2月12日借文某现金2万元、2017年2月18日借文某现金2万元。
2.微信付款截图、微信转账记录、银行转账截图、王某中信银行交易流水，证实文某向王某付款的事实（其中2016年11月16日银行转账10000元；2016年11月26日银行转账28500元；2017年3月10日银行转账500元；2017年3月12日微信支付10000元；2017年3月15日银行转账2000元；2017年3月26日银行转账1000元）。2017年2月9日、2月18日、3月10日、3月12日、3月30日、4月1日、4月4日，王某分别通过微信转账3700元、500元、2800元、11000元、4400元、1000元、10000元，共计33400元给文某。
3.被害人文某的陈述，证实他通过丁某、江某认识王某，2016年他借了2万元给王某，王某按照约定支付了利息。后王某以投资公司缺钱为由多次继续向他借钱，从2016年7月到2017年4月，王某先后7次向他借款13万元，王某出具了借条给他。王某借款的理由是其舅舅开了家投资公司，叫三合圆投资公司，在该公司投入越多就能接到更多的业务，所以向他借钱。他跟王某约定的利息是10%月利息，王某一共支付了二三万元的利息给他。2017年4月中旬，王某联系不上，家里也找不到人。这13万元，大部分拿的现金给王某，有几万是通过建设银行转账转给王某中信银行账户。
辨认笔录及照片，证实被害人文某从照片中辨认出王某就是向他借款的人。
4.被告人王某的供述，文某是他在开新浪网吧的时候认识的。2016年下半年，江某拿2万给他，这个两万元是按照每一万元每个月800-1000元计算的利息，过了两个月之后，文某说江某给他的2万元是文某的，他就写了一张2万的借条给文某。之后文某陆陆续续借钱给他，之后借的这些钱都是按照每一万元每个礼拜1000元计算的利息，到最后他是总共借了文某11万元。他记得共支付给文某5万元左右的利息，其中4万元左右是给的现金。
关于被告人王某当庭辩解向某支付的利息不止5万元的辩解意见。经查，根据被害人陈述及被告人供述，双方的借款及支付利息的方式有现金、银行转账、微信转账等方式，且双方在侦查机关对于相互的借款及利息支付都有相关陈述，公诉机关结合上述证据，从有利于被告人王某的原则充分考虑了支付利息的金额，故应认定公诉机关的相应指控，被告人王某的辩解意见不予采信。
三、2016年9月至2017年3月间，被告人王某以网吧拆迁需要资金周转为由，以高息借款方式，分两次骗取被害人何某共计6万元，期间支付利息0.6万元，至今还欠何某5.4万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：
1.借条一份，证实2017年3月11日，王某借何某现金6万元。
2.支付宝转账记录，证实2016年12月2日至2017年2月24日，王某共转账5280元给何某。
3.被害人何某的陈述，证实2016年9月份到案发，王某陆陆续续向他借钱又还钱，现在还有9万元没有还给他，其中6万是写了借条的，还有3万是没有写借条的。2016年12月左右，王某以网吧拆迁需要资金周转为由向他借了3万元，承诺一个月支付他1500元利息。2017年3月11日，王某又找到他，向他借6万元，说借几天就还，到期还钱再来算利息。他向王某要钱，王某说等网吧拆迁款下来，就可以还钱，又说在忙，用各种理由搪塞他。2017年4月12日，王某的电话打不通，人也找不到。上述9万元，只有6万元是本金，另外3万是王某应支付而未支付的利息。因大部分给王某的钱都是通过现金方式，微信和支付宝也转过账，从开始借钱，王某一共支付了6000元利息。
4.被告人王某的供述，之前客户找他借钱，他便找何某借钱，以每1万元每天100元计算利息给何某，他在中间赚取20元的差价。最后一次找何某借钱是在2016年11月份左右，借了4万元。之后他隔几天就会付一次利息给何某。后来因为他付不起利息，他就跟何某说他付不起利息了，本金和利息先暂停，等过段时间他有钱了再一起还。但是何某还是隔三差五来找他要利息，偶尔他也会支付一点利息给他。2017年3月11日的时候，何某找到他，说让他重新打过一张借条给他，计算完未支付的利息后，包括本金总共写了一张6万元的借条。何某每次都是通过给现金、支付宝借钱给他，他支付利息有的是给现金，有的是通过支付宝转账。
关于被告人王某当庭辩解何某的利息支付已经超过本金的辩解意见。经查，根据被害人陈述及被告人供述，双方对于借款的金额不一致，公诉机关从现有客观证据（借条）来认定被告人王某的借款金额，被告人王某对于当庭的辩解并没有相应的证据予以证实，结合被害人陈述王某支付了0.6万元利息，王某此次诈骗金额应为5.4万元。
四、2016年9月至2017年4月间，被告人王某以开网吧入股、投资萍乡市三和圆通有限公司为由，以高息借款方式，分多次骗取被害人胡某1共计28万元，期间，王某支付胡某1利息9.1499万元，至今还欠胡某118.8501万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：
1.借条一份，证实2017年3月29日，王某借胡某128万元。
2.微信转账记录，证实胡某1于2016年9月26日至2017年4月1日通过微信共计转账138207元给王某。王某分别于2017年3月16日、3月23日、4月5日转账4000元、1000元、1000元给胡某1。
3.支付宝转账记录，证实王某于2016年12月10日至2017年4月5日共计转账85499元给胡某1。胡某1于2017年3月21日至4月1日共转账22107元给王某。
4.被害人胡某1的陈述，证实2016年10月至案发，王某陆陆续续向他借了将近38万元，其中28万是写了借条，还有10万是没有写借条。2016年10月左右，王某向他提出以开网吧入股的形式借款4万元。2016年11月，王某向他提出要开一个新网吧，以入股的形式借款2万元。之后以王某舅舅的投资公司有高额回报的名义，承诺以每万元每天返利100至200元不等，分很多次总共向他借了22万元。这22万元有的他拿的现金，有的是通过银行转账、微信转账、支付宝转账的方式汇款给他。王某分几次拿过1万元利息给他。2017年4月15日王某的电话打不通，人也找不到。
辨认笔录及照片，证实被害人胡某1从照片中辨认出王某就是向他借款的人。
5.被告人王某的供述，胡某1是2008年他在上栗县花炮学校读书的同学。2016年10月份左右，他因为要开禄宏微交易少了1万元，就找胡某1借了1万元钱，一个礼拜之后就将1万元还给了胡某1，这1万元是没有计算利息的。之后陆陆续续他找胡某1借钱，胡某1的钱是按照每一万元每天一百元至两百元计算的利息。利息钱直到他逃跑一直都在支付。2017年3月29日他和胡某1算了总账，发现还有28万元本金没有还给胡某1。
公诉机关指控此次被告人王某诈骗胡某127万元及被告人王某当庭提出归还了胡某117万元利息的辩解意见。经查，结合被害人陈述、被告人供述，王某支付宝、微信与胡某1相互的转账记录，反映出被害人胡某1从2016年9月底起就有借款给王某的事实，现有证据能证实王某在案发前通过支付宝、微信转账了9.1499万元给胡某1，被告人王某亦供述利息直至他逃跑都一直在支付，故应认定被告人王某共计支付了9.1499万元给被害人胡某1，实际诈骗金额应为18.8501万元。
五、2016年12月，被告人王某以其舅舅经营的萍乡市三和圆通投资有限公司需要资金为由，以高息借款方式，骗取被害人杨某113万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：
1.借条一份，证实2016年12月22日，王某借杨某1现金13万元。
2.微信支付、支付宝截图，证实杨某1通过微信、支付宝向王某转账4笔共计4万元：其中2016年10月7日微信转账10000元、2016年10月8日微信转账3000元、2016年12月22日微信转账23000元、2016年12月22日支付宝转账4000元。
3.被害人杨某1的陈述，证实她2015年认识了王某。王某说舅舅开了家投资公司，缺少流动资金，想向她借钱放到投资公司里去，支付利息给她。2016年王某以此为理由，并承诺按照10%的月利息给她，向她借款13万元。她通过现金、微信支付宝方式拿给王某13万元，王某打了借条给他，借条上写明2017年2月28日还，但一直没有归还。后来王某的电话打不通，家里也找不到。
辨认笔录及照片，证实被害人杨某1从照片中辨认出王某就是向她借钱的人。
4.被告人王某的供述，杨某1是他女朋友李倩的朋友，杨某1是通过李倩听说把钱放在他这里可以收利息，就拿了5万元钱给李倩，再由李倩转交给他。后来又分两次拿了8万元给他，总共13万元都是按照一万元一个月1000元来计算利息。在2016年年底时，杨某1的利息他就暂时停掉了。目前他还欠杨某113万元没有归还。
六、2016年12月至2017年1月间，被告人王某以借钱急用，网吧拆迁会有补偿款、投资新网吧需要资金为由，以高息借款方式，分两次骗取被害人杨某2共计7万元。期间，王某支付杨某2利息0.42万元，至今还欠杨某26.58万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：
1.被害人杨某2的陈述，证实2016年12月，王某打电话向他借4万元，之后王某还把曾智刚叫过来，证明王某在东门菜场一个叫新浪网吧有股份，还称那个网吧马上就要拆迁，到时会有一笔拆迁补偿款分。他相信了并借了4万给王某。王某又以网吧拆迁款没下来，想搞一个新网吧没有钱周转为由向他借钱，2017年1月，他在中医院旁边的中国银行门口借了3万元现金给王某。王某每个月算了1400元的息钱给他，他拿了3个月，总共4200元。后来他听别人说王某的电话打不通，人也找不到，这才知道被王某骗了。
2.被告人王某的供述，杨某2是他通过新浪网吧股东曾某认识的。他找杨某2借了三笔钱，第一笔是2015年下半年，他因为他一个朋友急着用钱，他找杨某2借了2万元，这个2万元是按照每一万元每个月600元计算的利息，这笔2万元他已经还给杨某2了。第二笔是2016年12月，他找杨某2借4万元，这笔4万元是按照每一万元每个月600元计算的利息。第三笔是2017年1月找杨某2借3万元，这笔3万元是按照每一万元每个月900元计算的利息。他目前还欠杨某27万元。
七、2017年2月至4月间，被告人王某以其舅舅经营的萍乡市三和圆通投资有限公司需要资金为由，以高息借款方式，分多次骗取被害人彭某共计20万元。期间，王某支付彭某利息2.54万元，至今还欠彭某17.46万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：
1.借条二份，证实2017年3月2日，王某借彭某现金11万元；2017年4月1日借彭某现金20万元。
2.支付宝公司电子客户回单、微信支付截图，证实自2017年2月25日至4月7日，彭某（支付宝账户138××××5178）向王某（支付宝账户18×××01）共付款17笔，共计128400元。自2017年2月24日至2月25日，彭某（支付宝账户138××××5178）向江某（支付宝账户15×××64）付款4笔共计40000元（每笔10000元）。2017年2月27日至4月7日，王某通过支付宝共计转账24500元给彭某。自2017年2月24日-4月7日，彭某通过微信向王某转账21笔，共计89800元。
王某于2017年3月27日向彭某转账900元。
3.被害人彭某的陈述，证实2017年2月24日，他通过朋友江某介绍认识了王某。认识后，王某说其舅舅开投资公司、驾校，需要资金来做过桥等业务。2017年2月至今，他陆续借了20万元给王某，期间王某支付过几次利息，但本金一直以各种理由推脱不还。他通过支付宝账号转了13万元给王某，通过朋友转了4万元，拿了现金3万元给王某。他的支付宝账号是138××××5178，王某的支付宝账号是18×××01。王某大概支付了8000元利息给他。2017年4月1日，王某打了一张20万元的总借条给他。到2017年4月13日，王某失去联系。
辨认笔录及照片，证实被害人彭某从照片中辨认出王某就是向他借款的人。
4.被告人王某的供述，证实彭某在江某那里听说把钱放在他这里可以收取利息。2017年2月，江某找到他说彭某这里有十几万想放在他这里，他说可以，与彭某约定好每一万元每天一百元计算利息。在谈好之后，他看到他的支付宝里面有江某转给他的2万元。之后江某又转了几次总共7万元。3月2日晚，彭某通过支付宝转了4万元给他。他一起总共写了一张11万元的借条给彭某。他总共支付了2-3万元利息给彭某，每次都是给的现金。彭某在每次收取他的利息之后，又会重新计算成本金放在他这里收取利息。后来他支付不起利息，他就跟江某说，江某就告诉了彭某。在2017年4月1日，他和彭某算好利息之后，本金加上未支付的利息重新写了一张20万的借条给彭某，之前那个11万的借条他没有收回来。具体支付了多少利息记不清了。
公诉机关指控此次被告人王某诈骗彭某共计19.2万元的犯罪事实及被告人王某提出向彭某借款只有11万本金的辩解意见。经查，根据被害人陈述及被告人供述，双方的借款及支付利息的方式有现金、支付宝、微信等方式，且双方在侦查机关对于相互的借款及利息支付都有相关陈述，结合彭某及微信向王某的转账都有20多元万，被告人王某辩称向彭某借款只有11万元的辩解意见与查明的事实、证据不符，不予采信。通过支付宝转账得知2017年2月27日至4月7日期间，王某共计向彭某转账2.54万元，结合被告人王某总共支付了2-3万元的利息给彭某的供述，应认定被告人王某共计支付了2.54万元利息给被害人彭某，实际诈骗金额应为17.46万元。
八、2016年10月至2017年4月期间，被告人王某以其经营的网吧、其舅舅经营的萍乡市三和圆通投资公司需要资金为由，以高息借款方式，骗取被害人肖某7.5万元。期间，王某支付肖某利息2万元，至今还欠肖某5.5万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：
1.借条二份，证实2017年3月8日，王某借肖某现金6万元、借肖某现金1.5万元。
2.微信转账记录，证实肖某于2017年3月26日、3月29日、4月13日分别转账1000元、5000元、2000元给王某（共计8000元）。王某于3月16日、3月21日分别转4000元、3000元给肖某。
3.支付宝转账记录，证实王某于2016年12月24日至2017年3月26日共转账49200元给肖某；肖某于2016年11月28日至2017年4月13日共转账36600元给王某。
4.转让协议一份，证实王某将心浪网吧65/1股份转让给肖某，时间为2017年3月8日。
5.被害人肖某的陈述，证实他和王某是上栗南翔职业学校的同学，王某跟他说有网吧、家里有投资公司，要他把本金放王某那里赚利息钱。从2016年1月份以来，王某以各种理由并许诺高额回报，陆陆续续从他这里借走了12万元的本金。其中7.5万有借条，还有4万多没有打借条给他。王某跟他约定的利息是一万元每日计150-200元的利息钱，王某大概付了2万元息钱给他。有一次，王某还把一辆车压在他这里，然后借走5万元，他后来才发现车是王某租来的。他通过支付宝、微信转账及现金的形式借给王某。
6.被告人王某的供述，证实肖某是2008年他在上栗花炮学校的同学。2016年10月，他找肖某借了1万元。按照每一万元每天一百五十元计算的利息。之后他又陆陆续续找肖某借钱，每次都连本带利还给了肖某。2017年3月7日，他找肖某归还之前借的一笔3万元的本金，但是没有付利息，当场他跟肖某说新浪网吧新店要开张，他要把之前欠网吧的钱还回去，能不能直接又把这个3万元借给他，肖某说可以，并且手头上还有3万元，也一并放在他这里。3月8日，他写了7.5万的借条。
九、被害人欧某1通过彭某认识被告人王某。2017年3月至4月间，王某以其舅舅经营的萍乡市三和圆通投资有限公司需要资金为由，以高息借款方式，分多次骗取欧某110.6万元。期间，王某支付欧某1利息0.6万元，至今还欠欧某110万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：
1.借条三份，证实2017年3月18日，王某借欧某1现金2万元、2017年3月21日借欧某1现金8万元、2017年4月1日借欧某1现金2.6万元。
2.微信转账截图、支付宝转账记录，证实欧某1通过微信向王某转账的情况：2017年3月29日分4笔转账2万元；2017年4月1日分3笔转账2.6万元；3月21日分4笔转账2万元；4月3日转4000元；3月12日:短信内容“今3月12借欧某120000元”。王某分别于2017年3月30日、4月1日、4月3日共计转账4200元给欧某1。
3.被害人欧某1的陈述，证实他通过彭某介绍认识王某。王某说其舅舅开了一家投资公司，有很多拆借业务需要资金，要他投钱赚利息。王某到还本付息时，只将利息给他，本金以其他项目需要资金的名义借走，他陆续借了11万元给王某。有借条的只有10.6万元，王某支付了6000元利息给他。他通过支付宝、微信转账及现金形式借钱给王某。他的支付宝、微信账号是15×××66，王某的支付宝账号是18×××01，微信号是×××。
辨认笔录及照片，证实被害人欧某1从照片中辨认出王某就是向他借款的人。
4.被告人王某的供述，证实欧某1是彭某介绍认识的。2017年3月18日，他找欧某1借了2万元按照每一万元每天一百元计算的利息。这个两万元他3月20日计算好利息还给了欧某1。3月21日，他又找欧某1借了8万元。之后他又陆陆续续找欧某1借钱。4月1日，他因为要还钱给欧某1，但是他还不起，就和欧某1说计算好利息，重新写一个总的借条给他，就重新写了一张二十六万的借条。在4月1日至4月13日之间，他陆陆续续还了一些钱给欧某1。最后算下来，他还欠欧某111万元。欧某1借钱给他是通过支付宝和现金的方式，他支付利息是通过现金和支付宝的方式。
十、2017年3月至4月间，被告人王某以其舅舅经营的萍乡市三和圆通投资有限公司需要资金为由，以高息借款方式，分多次骗取被害人丁某共计9万元。期间，王某支付丁某利息1.41万元，至今还欠丁某7.59万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：
1.借条三份，证实2017年3月17日王某借丁某现金4万元、2017年3月29日借丁某现金2万元、2017年4月10日借丁某现金3万元。
2.银行交易明细清单、微信转账记录、支付宝转账记录，证实丁某通过中国银行账号于2017年4月2日向王某转账1万元，3月29日向周澍转账2万元。王某通过支付宝于2017年3月21日4100元、2017年3月21日10000元给丁某。
3.被害人丁某的陈述，证实他因跟王某合作开新浪网吧而熟悉。王某跟他说其舅舅开了家投资公司，做过桥业务，需要流动资金，叫他投钱进去赚取利息。以此为由，2017年3月17日，王某向他借款4万元，3月29日借款2万元，4月10日借款3万元。这9万元借款，王某支付过8000元利息给他。这9万元，他拿给王某现金6万元，2万元转账给了周澎，1万元转给了王某，王某出具了3张借条给他。
4.被告人王某的供述，丁某和他在2015合伙开新浪网吧。他找丁某借钱的时候，正好是他舅舅漆某2的投资公司是最赚钱的时候，他也想赚钱，他就找丁某借了第一笔钱。后来他陆陆续续找丁某借钱，基本上每次都是按照一万元一个月800-1000元来计算利息。2017年3月17日，他找丁某借了4万元。3月29日借了2万元。4月10日，他借了2万元并且计算了之前6万元的利息，写了一张3万元的借条。目前他总共还欠丁某9万元钱没有归还。
公诉机关指控此次被告人王某诈骗丁某共计8.2万元的犯罪事实，经查，综合借款日期并结合王某支付宝转账给丁某的记录（王某在借款期间通过支付宝转账1.41万元给丁某），被告人王某亦供述每次支付了相应利息给丁某，应认定被告人王某共计支付1.41万元利息给被害人丁某，实际诈骗金额应为7.59万元。
十一、2017年4月，被告人王某以其舅舅经营的萍乡市三和圆通投资有限公司需要资金为由，以高息借款方式，骗取被害人周某2万元。期间，王某支付周某利息0.2万元，至今还欠周某1.8万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：
1.支付宝付款截图1张、支付宝转账记录，证实2017年4月9日周某通过支付宝向王某付款2900元。
2.被害人周某的陈述，证实他通过丁某在自投罗网认识王某。2017年4月8日，王某向丁某借钱，丁某在他这里借了2万元。4月9日，王某打电话说把2万元还给他，并约好在矿务局天桥下的农业银行门见面。见面后，王某将这2万元还给了他，并拿了一包和天下香烟给他。还钱后，王某又说其舅舅开了个投资公司，现在急需钱周转一下，这2万元钱再借20多天，算2000元利息给他。他便直接又将这2万元现金借给了王某。4月12日，他听艾丹说王某的电话打不通，人也找不到，这才知道被王某骗了。
辨认笔录及照片，证实周某从照片中辨认出王某就是向他借钱的人。
3.被告人王某的供述，周某是他在自投罗网上网的时候认识的。2017年4月，他找江某想说借2万元有急用。当时周某就在边上，江某就问周某有钱吗，周某回答说有。他跟着周某到了农业银行取了2万元钱。这个2万元是没有协定利息的，但是在他接过周某的2万元钱时，他点了1千元给周某算做利息。目前他还欠周某2万元钱没有归还。
综合证据：
1.受案登记表，立案决定书，证实2017年4月19日凌晨，被害人胡某1向萍乡市公安局安源分局经侦大队报案称，从2015年开始，王某以投资其舅舅公司可以获得高回报为由，向何某、杨某1、肖某等人借款162万元。同年5月15日，萍乡市公安局安源分局决定对王某涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。
2.无房证明，证实经萍乡市不动产登记中心查询不动产信息系统，王某无住房房屋登记信息。
3.企业信息，证实萍乡市三合圆通投资有限公司法定代表人为徐某。
4.证人欧某2的证言，证实她是王某的邻居，最近两个月王某家里没人，但有很多人到王某家找他，都是一些年纪不大的年轻人，每次都把门敲得很响，还有人用脚踹门，并把门踹得变了形。
5.证人漆某1的证言，证实王某是他的外甥，王某的另一个舅舅叫漆某2。他自己没开投资公司，也没有和别人合开投资公司。他不知道一家叫做三和圆通的投资公司。
6.证人漆某2的证言，证实王某是他的外甥，王某的另一个舅舅叫漆某1。他没有开投资公司，也没有和别人合开投资公司。萍乡市三和圆投资公司的法人徐某是他的高中同学。
7.证人徐某的证言，证实他是三和圆通投资有限公司的法人，该公司从2013年9月在工商登记注册。他不认识一个叫做王某的人，也没有一个叫做王某的人来他公司做过投资。
8.证人丁某的证言，证实2015年5月2日，他和王某及其他4个人合伙投资经营一家叫心浪的网吧，他出资15万元，王某出资11万元，他弟弟赖淼出资10万元，其他3个股东加起来出资29万元。王某负责管理网吧的财务，每个月网吧的收入都在王某手上。2016年10月28日，网吧因为拆迁，拆迁款是33万元左右，但他们结算金额，发现王某欠网吧6万元，王某没钱了，就拿网吧的股份抵账，扣完王某的股权之后还欠网吧1万多，所以拆迁款王某就没分。
9.证人曾某的证言，证实2015年2月初，他和王某以及其他四个人一起投资开了一家心浪网吧，他出资7万元，王某出资11万元。之后，王某负责管理网吧的财务，每次主管在收到钱之后，就会把钱交给王某。开网吧期间每个月都有4万多的营业额在他手上，但是王某每次都会拖很久才拿给丁某。在2016年10月份，因网吧拆迁，他们不准备开下去，就进行了结算，具体是丁某去跑的拆迁款的事情。王某本来可以分4万左右，但是因王某欠网吧营业额5万元左右没交，王某就说拿拆迁款抵账，另欠网吧1万元。在拆迁款下来时，王某已经逃跑了，所以王某不知道他具体可以获得多少拆迁款。
10.被告人王某的供述，2015年2月份，他和丁某等几个人合伙在东门开了一个新浪网吧。2016年10月，因为新浪网吧拆迁，他就没做了。
2015年4、5月，他找丁某以他舅舅漆某2开了一个投资公司可以做投资的名义借了一二万元，当丁某把钱借给他时，他跟丁某说把钱放在投资公司每个月的回报率只有240元，太低了，要不放到他朋友蔡成龙那里去，利息更高。丁某就说怎么处理他不管，只要打借条给他就可以,他就给丁某写了一张借条。之后，他就把这笔钱放到蔡成龙处吃利息。每个月蔡成龙给他每1万元1300元的利息，他从中拿出1000元给丁某作为利息。从这笔钱开始，他尝到了收取利息的甜头，他就开始陆陆续续向很多人借钱然后转手再借给别人，从中赚取利息的差价。
2016年4月，他借出去的钱就有几笔收不回来。到2016年7月，他借出去的钱和他借别人钱之间的窟窿越来越大。他没办法，只有再去借钱某还前面人的钱和支付利息。一直到2017年4月份就完全还不起钱了。在他开始借钱去赚借贷差价时，借钱给他的人就跟他说过如果他不还钱，就会叫吸毒的人每天到他家来。而且他自己也想去银行借钱，或者去借利息比较低的钱某尝试把这个窟窿缩小。2016年8月，他去富民村镇银行贷款没有获得批准。2016年11月，他去九江银行贷款也没有获得批准。因为窟窿越来越大，他已经无力偿还，去银行申请的贷款也批不下来。他怕借钱给他的人会对他的人身造成伤害，所以他想先离开萍乡，慢慢偿还债务。在他离开萍乡的时候，借钱给他的人还在不断发信息威胁他。他找丁某、江某、杨某1借钱是以投资他舅舅漆某2开投资公司有回报为理由借的钱，文某是听江某说投资他舅舅漆某2开投资公司有回报为理由借的钱，何某、彭某、肖某、周某、杨某2、胡某1是他以他自己借钱给别人为理由借的钱。这个投资公司的名字叫做三和圆通投资有限公司，公司的法人是徐某。徐某是他舅舅漆某2的朋友，他舅妈杨明珍在这个投资公司里面有股份。他跟别人借的钱没有放在三和圆通投资有限公司，因为把钱放在投资公司里面，每个月的回报只有240元，而且是最少要放一年的时间。时间太长回报太低，所以他借的钱都没有放到投资公司里面。
另查明，王某作案时已达到完全刑事责任年龄。2017年9月7日17时许，深圳市公安局松岗派出所在松岗街道东方连锁网咖抓获网上在逃人员王某。上述事实有常住人口登记表、抓获经过在卷证实。
本院认为，被告人王某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。关于被告人王某提出其不构成集资诈骗罪及其辩护人提出被告人王某构成非法吸收公众存款罪的辩解及辩护意见。经查，是否具有非法占有目的，是正确区分非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的关键。对非法占有目的的认定，应当围绕是否具有生产经营的真实性、资金去向、归还能力等事实、证据进行综合判断。行为人将所吸收资金大部分未用于生产经营活动，或名义上投入生产经营，归还本息主要通过借新还旧来实现，造成数额巨大的募集资金无法归还的，可以认定具有非法占有的目的。本案中，从客观来看，王某名义上是借被害人的钱，且大多都打有借条，看似是正常的民间借贷。但王某在借钱时虚构其舅舅经营的萍乡市三和圆通投资有限公司、其本人投资的网吧需要资金的事实，采取高息借款的方式向被害人借款。但实际上萍乡市三和圆通投资有限公司根本不是王某舅舅经营的公司，王某亦没有将借来的钱用于投资该公司，也未投资其个人网吧，而是以高息为诱惑借到被害人借款后，再高息借给他人，以此来挣取中间的利息差额。其虚构了事实来借钱，手段上属于诈骗。从主观上看，被告人王某明知自己在2016年4月资金已周转不过来的情况下，还是继续向多名被害人借款，用于支付之前借款所产生的本息，最终由于归还不了借款而外出逃匿。这种“借东墙、补西墙”的做法，根据有关金融诈骗罪中“明知没有归还能力而大量骗取资金的”及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中“集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的”之规定，应当认定王某在本案中具有非法占有目的，其主客观方面均符合集资诈骗罪的构成要件。故被告人及其辩护人的上述辩解及辩护意见与查明的事实及法律不符，本院不予支持。被告人王某归案后，能如实供述自己的罪行，系坦白，可从轻处罚。被告人王某集资诈骗的非法所得，应退赔给各被害人。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月7日起至2027年9月6日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人王某退赔非法所得给各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省萍乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈 佳
人民陪审员 欧阳嘉慧
人民陪审员 肖 英
二〇一八年八月十七日
代理书记员 梁 美 艳