甘肃省白银市白银区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）白刑初字第396号
公诉机关白银市白银区人民检察院。
被告人詹某，男，高中文化，无职业。因涉嫌诈骗犯罪，于2015年8月6日被白银市公安局铜城分局刑事拘留；同年9月1日，经白银市白银区人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于白银市白银区看守所。
辩护人周敏，甘肃文谭律师事务所律师。
辩护人董洛，甘肃铜城律师事务所律师。
被告人何某某，男，初中文化，无职业。因本案于2015年7月26日在海南省儋州市被公安机关抓获；因涉嫌诈骗犯罪，于2015年7月28日被白银市公安局铜城分局刑事拘留；同年9月1日，经白银市白银区人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于白银市白银区看守所。
辩护人吕银斌，甘肃法翔律师事务所律师。
被告人林某某，男，汉族，初中文化，中共党员。因涉嫌诈骗犯罪，于2015年7月10日被白银市公安局铜城分局刑事拘留；同年8月12日，经白银市白银区人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于白银市白银区看守所。
辩护人周兆军，甘肃赤辉律师事务所律师。
被告人袁某某，男，高中文化。因涉嫌诈骗犯罪，于2015年6月12日被白银市公安局铜城分局刑事拘留；同年7月10日，经白银市白银区人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于白银市白银区看守所。
辩护人陈鸿亮，甘肃任泽律师事务所律师。
被告人吴某某，男，初中文化。因涉嫌诈骗犯罪，于2015年1月31日被白银市公安局铜城分局刑事拘留；同年3月5日，经白银市白银区人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于白银市白银区看守所。
辩护人王小龙，甘肃铜城律师事务所律师。
被告人赖某某，男，初中文化，无业。因本案于2015年1月21日在海南省儋州市被公安机关抓获；因涉嫌诈骗犯罪，于2015年1月22日被白银市公安局铜城分局刑事拘留；同年2月16日，经白银市白银区人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于白银市白银区看守所。
辩护人李珍，甘肃诚信律师事务所律师。
被告人付某某，男，大专文化，无业。因涉嫌诈骗犯罪，于2015年1月27日被白银市公安局铜城分局刑事拘留；同年2月16日，经白银市白银区人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于白银市白银区看守所。
辩护人王永军，甘肃法翔律师事务所律师。
被告人李某某，男，初中文化，无业。因涉嫌诈骗犯罪，于2015年1月21日被白银市公安局铜城分局刑事拘留；同年2月16日，经白银市白银区人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于白银市白银区看守所。
指定辩护人郭珺焯，甘肃铜城律师事务所律师。
白银市白银区人民检察院以白检刑诉（2015）346号起诉书指控被告人詹某、何某某、林某某、袁某某犯诈骗犯罪，被告人吴某某、赖某某、付某某、李某某犯诈骗、妨害信用卡管理犯罪，向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，于2016年1月6日、7日公开开庭审理了本案。白银市白银区人民检察院指派代理检察员马金池、陶朝华出庭支持公诉，被告人詹某及其辩护人周敏、董洛，被告人何某某及其辩护人吕银斌，被告人林某某及其辩护人周兆军，被告人袁某某及其辩护人陈鸿亮，被告人吴某某及其辩护人王小龙，被告人赖某某及其辩护人李珍，被告人付某某及其辩护人王永军，被告人李某某及其辩护人郭珺焯等到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
2014年9月某日，被告人詹某与被告人何某某、林某某预谋，以航空公司的名义向乘客发布虚假航班信息，骗对方改签、转账的方式实施诈骗。2015年1月16日6时许，被告人詹某向甘肃省白银市白银区居民肖某某手机发送了因故取消其乘坐航班的虚假信息，并骗肖某某按其提示进行改签、转账，肖某某信以为真，依照被告人詹某等人的要求在网上实施银行卡等操作后，其账户内的184718.99元被转入被告人詹某提供的户名为李海涛的账户里，被告人詹某随即又将该款项转入被告人付某某名下的卡号为6228480129923354176的农业银行卡中；之后被告人詹某通知被告人何某某取款，被告人何某某联系被告人林某某取款，被告人林某某随即指使被告人袁某某取款，被告人袁某某又联系被告人吴某某取款，被告人吴某某授意被告人赖某某、付某某、李某某前往深圳市农业银行海晖支行取款，因发现公安机关将该卡冻结，上述3人又前往深圳市农业银行前海支行办理补卡解锁手续取款未果。
2013年11月至2015年1月间，被告人吴某某、赖某某指使被告人付某某、李某某先后在中国银行、中国农业银行等多家银行办理信用卡，被告人李某某办理信用卡16张，被告人付某某办理信用卡19张，全部由被告人吴某某、赖某某收买并持有，其中被告人付某某办理的6228480129923354176的农业银行卡用于实施上述诈骗行为。
针对指控的事实，公诉机关出示了有关书证、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据予以证实。公诉机关认为，被告人詹某、何某某、林某某、袁某某、吴某某、赖某某、付某某、李某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，被告人吴某某、赖某某、付某某、李某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，应当以诈骗罪追究本案8名被告人的刑事责任，以妨害信用卡管理罪追究被告人吴某某、赖某某、付某某、李某某的刑事责任；建议本院以诈骗罪对本案8名被告人判处三年以下有期徒刑，并处罚金，以妨害信用卡管理罪对被告人吴某某、赖某某、付某某、李某某判处三年以下有期徒刑，并处罚金。
被告人詹某、何某某、林某某、袁某某、赖某某、李某某对起诉书指控的犯罪事实，适用的法律及罪名均没有异议，并表示自愿认罪。
被告人吴某某对其妨害信用卡管理的犯罪事实无异议，但辩称，其仅是将上线袁某某的意思传达给赖某某并没有诈骗的故意，不应认定为诈骗罪。
被告人付某某对起诉书指控的诈骗罪无异议，但辩称，其出卖的是自己的信用卡，是否构成犯罪由法院依法认定。
被告人詹某、何某某、林某某、袁某某辩护人的主要辩护意见是，本案系犯罪未遂，未给被害人造成经济损失；詹某、何某某、林某某、袁某某在共同犯罪中均起次要作用，系从犯；四被告人到案后均如实供述了诈骗的犯罪事实，当庭认罪、悔罪态度好；恳请法院对詹某、何某某、林某某、袁某某从轻或减轻处罚，并适用缓刑。
被告人吴某某辩护人的主要辩护意见是，吴某某没有诈骗犯罪的故意，也没有与其他被告人形成意思联络，不应认定为诈骗罪的共犯；应当仅以妨害信用卡管理罪追究吴某某的刑事责任；恳请法院对吴某某适用缓刑。
被告人赖某某辩护人的主要辩护意见是，赖某某到案后如实供述了其犯罪事实，当庭认罪悔罪态度好；在诈骗共同犯罪中作用较小，应当认定为从犯；诈骗犯罪系犯罪未遂，未给被害人造成经济损失；恳请法院对赖某某从轻处罚。
被告人付某某辩护人的主要辩护意见是，付某某在诈骗共同犯罪中仅起到工具犯的作用，应当认定为从犯；其用自己的身份证办理银行卡并出售的行为，属于妨害信用卡管理的一般违法行为，不构成妨害信用卡管理犯罪；恳请法院对付某某从轻或减轻处罚。
被告人李某某辩护人的主要辩护意见是，李某某在主观上没有诈骗的故意，与其他被告人也没有犯意联络，不应认定为诈骗犯罪的共犯；到案后如实供述了犯罪事实，当庭认罪、悔罪态度好；恳请法院对李某某从轻处罚。
经审理查明：
一、2014年9月份，被告人詹某与“老李”预谋（在逃），以航空公司的名义向乘客发布虚假航班信息，骗乘客改签、退票，并通过网银转账的方式实施诈骗；后被告人詹某与被告人何某某预谋，由何某某找人“过机”取款，何某某又与被告人林某某预谋，由林某某提供信用卡账号并帮助“过机”取款。2015年1月16日4时35分许，被告人詹某等向甘肃省白银市白银区居民肖某某手机发送了因故取消其乘坐航班的虚假信息，并提示在收到短信后第一时间联系专线客服400-0098158办理机票退票、改签；肖某某急于为亲属改签航班便拨打了该专线客服电话，并提供了航班号及乘坐人信息，被告人詹某冒充航空公司客服人员骗肖某某登陆网上银行，并骗肖某某说改签航班须先行退款，然后重新支付，肖某某信以为真，按照被告人詹某的操作要求在其网银上输入了“航空公司”银行卡账号6228480158054969973（实际户名为李海涛），后詹某骗称让肖某某输入一个比卡内余额高200元的金额做一次虚假的交易以便进行授权，在肖某某输入比卡内余额高200元的金额并输入银行卡密码和K宝密码的同时，被告人詹某迅速向肖某某卡内转账200元，肖某某卡内43335.77元即被转入李海涛账户内；在肖某某尚未意识到被骗时，被告人詹某立即“道歉”并骗称系操作失误，并让肖某某换一张银行卡重新授权以便退款，肖某某随即使用其6228481220596338312的账号，并按上述操作又做了两次虚假交易，在肖某某第二次输入银行卡密码和K宝密码后，其该卡内141576.22元即被转入李海涛的账户，两张卡共计184911.99元；得手后，被告人詹某等随即又将该笔款项中的179900元转入被告人付某某名下的卡号为6228480129923354176的农业银行卡中（由林某某提供）；被告人詹某随即通知被告人何某某“过机”（通过POS机刷卡套现）取款，被告人何某某又联系被告人林某某“过机”取款，被告人林某某多次尝试发现付某某名下的该银行卡不能“过机”后，便指使帮助办卡的被告人袁某某去办理挂失、补卡手续，袁某某又指使被告人吴某某办理挂失、补卡手续，被告人吴某某又指使被告人赖某某办理挂失、补卡手续；被告人赖某某指使被告人付某某、李某某前往深圳市农业银行海晖支行办理挂失、补卡、取款手续，因发现公安机关将该卡冻结，上述3人又前往深圳市农业银行前海支行办理解锁手续取款未果。
破案后，追回上述179900元，已发还被害人。
二、2013年11月至2015年1月间，被告人赖某某指使被告人付某某、李某某等人在广东深圳、东莞等地，用自己的身份证先后在中国银行、中国农业银行等多家银行办理信用卡，赖某某以150元左右每套（4张卡）的价格从付某某、李某某等人处收购、持有后，再以每张300元的价格向他人销售；期间，被告人李某某办理信用卡16张，被告人付某某办理信用卡19张。2014年12月至2015年1月间，被告人林某某为帮助被告人詹某、何某某“过机”取款，让被告人袁某某帮其购买信用卡，被告人袁某某又让被告人吴某某帮助购买信用卡，被告人吴某某又联系被告人赖某某购买信用卡；被告人赖某某先后四次将从付某某、李某某等人处收购的20余张信用卡，以每张300元的价格邮寄至海南省儋州市，然后以电话或短信方式告知被告人吴某某，吴某某再以电话或短信告知被告人袁某某，袁某某再告知被告人林某某；被告人林某某安排被告人袁某某等人取卡后，再将购卡的钱逐级汇款至赖某某处，同时被告人林某某以短信方式将信用卡卡号、户名、开户行等信息告知被告人何某某，何某某再告知被告人詹某，其中被告人付某某办理的6228480129923354176的农业银行卡用于实施上述诈骗行为。
上述事实，有公诉机关当庭出示并经质证、认证的下列证据予以证实：
（一）书证
1、报案材料、接受刑事案件登记表、立案决定书，证实被害人肖某某被骗后，于2015年1月16日当天向白银市公安局铜城分局报案，铜城分局于当日立案侦查的事实。
2、抓获经过8份，证实本案八名被告人均系抓获到案。
3、人口信息、户籍证明，证实本案八名被告人犯罪时均已成年具备完全刑事责任能力。
4、被告人吴某某手机通话记录截屏、手机短信截屏，证实被告人吴某某在帮助办卡、补卡过程中与上线袁某某、下线赖某某联系沟通的事实。
5、顺丰快递包裹单复印件4份，证实被告人赖某某先后于2014年12月16日、12月30日、2015年1月10日、1月10日四次向海南省儋州市南丰镇中路25号邮寄银行卡，寄件联络人“吴峰”，收件联络人“陈伟”。
6、中国农业银行综合应用系统账户查询明细，证实被害人肖某某账号9559981220401510816于2015年1月16日5时27分21秒通过网银向李海涛账户6228480158054969973转账43335.77元，肖某某账号6228481220596338312于2015年1月16日5时41分47秒通过网银向李海涛账户6228480158054969973转账141576.22元；2015年1月16日，李海涛账户6228480158054969973向付某某账户6228480129923354176网银转账179900元，同日付某某通过挂失、补卡，又将该179900元转账至6228480129912037972账户内，同日公安机关将付某某上述账户中的179900元予以冻结。
7、中国农业银行综合合约信息查询、中国银行客户信息资料、中国建设银行客户信息资料、中国邮政储蓄银行实名证件查询，证实被告人付某某、李某某在上述银行办卡的情况，各卡号交易明细。
8、辨认笔录、辨认照片，证实经侦查人员组织各被告人分别对12张不同混杂照片进行辨认后，吴某某辨认出了袁某某，袁某某辨认出了林某某，林某某辨认出了袁某某，林某某辨认出了何某某。
9、协助冻结通知书、协助解除冻结通知书，证实公安机关于案当天将付某某名下的6228480129923354176账户及补卡后的6228480129912037972予以冻结；2015年4月27日解除冻结。
10、收条，证实案发后公安机关通过冻结方式追回179900元，于2015年4月27日发还被害人肖某某。
（二）被害人陈述
被害人肖某某的陈述证实，证实2015年1月16日35分许，其准备送亲人到中川机场乘坐兰州至昆明的飞机时，收到一条来自008562244158的短信，短信告知东方航空公司的这趟航班因故障不能正常起飞，并提示其拨打400-0098158客服电话办理退票、改签，其急于改签机票，就拨打了上述客服电话，并向客服提供了航班号、乘客姓名，客服电话让其登录网上银行办理机票改签手续，说要先给其退款，再重新支付，其按照操作提示登录网银并输入“航空公司”的银行账号6228480158054969973，对方让其输入一个比卡内余额高200元的金额做一次虚假交易以便进行授权，其输入自己的银行卡密码和K宝密码后，其卡号为955998122040510816的银行卡上43335.77元一下就没有了；后来对方电话上说是操作失误，让其提供另一张卡以便给其退款，其又提供了号码为622848122059638312银行卡，对方还是让其输入一个错误金额，再输入银行卡密码和K宝密码，其这张卡上的141576.22元也一下被转走了，其才发现自己是被骗了，就赶紧到公安机关报案了；其两张卡一共被骗了184911.99元。
（三）被告人供述与辩解
1、被告人詹某的供述与辩解，证实2014年12月至2015年1月间，其与“老李”、何某某合作实施电信诈骗，“老李”提供400电话、手机、银行卡、电脑等工具及航空公司乘客信息，并推送内容为“尊敬的某某，您预定的航班因故取消，请收到信息后第一时间专线客服人员联系办理机票退、改签，联系电话400＊****”的诈骗短信，其负责接电话并实施诈骗、转账，将诈骗的钱转至何某某提供的账户上后，其通知何某某“过机”取款，何某某收取15%的手续费，剩下的钱其扣掉5%后再打给“老李”，“老李”自己留70%，给其分30%。2015年1月15日晚，其和“老李”等人到一个旅馆的房间实施诈骗，次日凌晨，一个女的拨打了其负责接听的的电话，其核实航班信息和乘客信息后便引诱对方办理改签手续，并称若需改签，需要先给客户退款，再重新支付；对方同意后，为了取得对方的信任，其通过网银先给对方转了200元，对方收到钱后，其提示对方在网银上输入虚假的航空公司银行账号（实际户名为李海涛，账号6228480158054969973）让对方错误交易以确认对方的身份，对方按其提示操作后，便将对方卡内4万多元转到李海涛银行卡上了；对方质疑后，其骗对方说是系统操作失误，让对方提供另一张卡以便退款，其又骗对方做了一次错误交易，就把另一张卡上14万多元也转到李海涛账户了；后来其通过网银将李海涛卡上的179900元转到何某某给其提供的一张户名为付某某的银行卡上，紧接着给何某某打电话，何某某当时没有接；到早上，其给何某某打电话说付某某的农行卡内进账179900元，让何赶紧取款；后来何某某给其打电话说钱被公家冻结了，补办了新卡后还是取不出来，再后来听何某某说补卡的人被抓了，到2015年8月7日其自己也被抓了。
2、被告人何某某的供述与辩解，证实2014年12月至2015年1月间，其通过林某某给实施电信诈骗的詹某“过机”取款，林某某找人办好银行卡后，通过短信把开户名、开户行、卡号发给其，其再把信息转发给詹某，詹某把诈骗来的钱转到某张卡上后电话通知其取款，其再通知林某某“过机”取款，每搞到一笔詹某给其15个点，其按“过机”数额给林某某9个点，就这样做了好多次，大约有20多万元，其自己挣到的好处费有12000元左右。2015年1月中旬某日，詹某给其打电话说户名为付某某的农业银行卡进账179000元，让其安排“过机”，其又给林某某打电话，让他将付某某农业银行卡内的179000元赶紧“过机”，林某某说付某某卡上的钱被公安机关冻结了，没有把钱取出来，詹某和他朋友就认为是其和林某某把卡上的钱黑了，詹某的朋友还让其找林某某补办付某某的银行卡，说取不出钱就让其和林某某赔；过了两天林某某打电话说补办的付某某的卡到了，其就给詹某打电话让他自己联系林某某取卡，其就再没有管。詹某骗来的钱不敢直接到自动取款机取是怕被抓，采取转账的方式多转几次，最后找“过机”的人把钱取出来，这样安全。期间林某某给其发了三套银行卡的信息，大约20多张，银行卡都在林某某手里。另外，其还帮助詹某的朋友一个叫“老李”的人洗过钱，也是通过林某某。
3、被告人林某某的供述与辩解，证实2014年11月何某某打电话，让其帮助购买用于诈骗转账的银行卡，其跟何某某约好每套取一笔现金，按刷卡数额给其9个点，也就是每10000元给其900元好处费；之后其通过弟哥（袁某某）购买了银行卡，袁某某把银行卡、绑定的手机卡、密码交给其，其通过短信发给何某某，哪一张卡内进钱了何某某就给其打电话通知，其再找一个叫“阿义”的人通过POS机刷卡，“阿义”把套取的钱扣掉4个点的好处费后再交给其，其扣除自己的好处费后再交给何某某，每次洗钱都是这个过程。2015年1月16日，何某某给其打电话说一张户名为付某某的农行卡进账18万元，让其帮忙套现，其拿卡到自己的POS机上试了一下发现没钱，就电话告诉何某某，何某某称确实进账18万，肯定是被人黑了，还让其赔钱；后来其通过袁某某了解到，付某某卡上进账179900元，但卡上的钱被公安机关冻结了，袁某某说办卡的人会不卡过来，可以取钱，后来其将补办的卡交给了何某某。其知道何某某是搞诈骗的，其过机的前也是诈骗来的，其洗了多少次记不清了，有时几千、有时上万元，大概一共三十万左右，获利几万元；其通过袁某某一共购买过四次银行卡，大概20多张，其还知道南丰镇的一个人参与办卡了，其一共给弟哥7000元左右办卡钱，出事后那些卡都被其扔了。
4、被告人袁某某的供述与辩解，证实2014年9月份其通过朋友认识林某某，2014年12月份林某某给其打电话让其帮忙买些银行卡，因为其听说吴某某能买到银行卡就答应了；林某某说银行卡要开通短信服务、ATM机转账和绑定手机号码，其就按要求告诉了吴某某，说好每张银行卡300元，后来吴某某先后四次将银行卡邮寄到海南儋州一个顺丰快递公司，吴某某每次会给其发短信通知，其再给林某某打电话通知，林某某再安排人去取卡，其帮着取过2-3次，四次一共多少张卡其不太清楚了，其帮林某某购买银行卡一方面想挣钱，另一方面想跟林某某搞好关系。2015年1月16日，林某某给其打电话问帮忙办卡的人（吴某某）是否可靠，转进卡里的18万元钱没有了；其就给吴某某打电话问是不是他搞的鬼，后来吴某某说卡上的钱是被公安机关冻结了；其把情况告诉林某某后，林某某很着急，让其安排人到银行挂失，重新补办银行卡，其就打电话让吴某某去挂失、补卡；过了几天，吴某某把补办的卡又寄到儋州给林某某；林某某让其挂失、补办付某某的卡是为了尽快把钱取出来。
5、被告人吴某某的供述与辩解，证实其与袁某某都在松涛水库工作，2014年12月份袁某某问其能不能办银行卡，用的比较多，其找到在深圳办卡的同乡赖某某，赖某某说办一张卡300元，其就转告袁某某可以在深圳办卡，袁某某说可以并让办卡时开通短信服务、ATM机转账和绑定手机号码，其就按上述要求告诉了赖某某，赖某某办好卡后就用顺丰快递邮寄到儋州，并打电话给其通知，其再给袁某某打电话通知，袁某某先把办卡的钱打给其，其再转给赖某某；赖某某先后一共邮寄过四次银行卡，第一次10张、第二次18张、第三次22张、第四次24张。2015年1月16日，袁某某给其打电话说一张付某某农行卡上18万被冻结了，问其是怎么回事，其就打电话问赖某某是怎么回事，是不是他在搞鬼，后来赖某某说是公安机关冻结的，跟他没有关系；其打电话告诉袁某某后，袁某某就让其安排办卡的人到银行挂失，重新补办银行卡，准备取钱；其就赶紧给赖某某打电话，让他赶紧去补办银行卡，办好后又寄到海南儋州给袁某某。付某某这张卡上的18万应该是袁某某诈骗的，具体不清楚；其知道袁某某利用银行卡做违法的事情，袁某某让其重新补办银行卡时为了尽快把上面的钱取出来；其通过赖某某办了大概70张银行卡。
6、被告人赖某某的供述与辩解，证实其和吴某某从小就认识，2014年12月初吴某某给其打电话让其用别人的身份证办两套银行卡（每套5张），每张卡300元，让谁开卡就一起开通短信服务、ATM机转账和绑定手机号码，办好后吴某某要先用POS机试一下能不能用，若能用就再让其办，其办好后按照吴某某给的地址邮寄到海南儋州蓝洋镇25号，然后给吴某某打电话或发短信通知；其就在深圳找李某某、付某某等人拿他们自己的身份证去各银行办卡，每次给办卡的人50-60元的好处费；一共给吴某某邮寄过4批银行卡，第一次7张、第二次17张、第三次22张、第四次24张，其除去花销大概获利8000元。2015年1月16日，吴某某给其打电话说付某某一张银行卡上进账18万元，卡被挂失了，问其是不是想独吞，还告知其付某某另外一张建行卡上进账7000元，就给其作为解冻这179900元的劳务费；其向吴某某要了卡号查询得知密码被锁，然后让付某某、李某某一起去银行查查是怎么回事，把卡弄好，钱能取多少就取多少，后来其带付某某、李某某分别去了农行深圳市海晖支行、前海支行，补办新卡、密码解锁后还是取不出来，才知道钱被公安机关冻结了，然后就将补办的卡邮寄到海南儋州给吴某某了。其2014年9月回家的时候就听说吴某某用银行卡诈骗，所以其知道吴某某让其用别人的身份证办银行卡是用来诈骗转账用的，也就没有多问，其觉得这样干钱来的容易，就为了自己多赚些钱；付某某卡上的179900元应该是吴某某骗来的，具体过程其不清楚。其2013年识李某某，从2013年至2015年1月，李某某一共给其办了16张银行卡，付某某是2015年1月认识的，付某某一共给其办了24张卡，其给付某某付了1300元；让其他流浪人员也办过银行卡。
7、被告人付某某的供述与辩解，证实2015年1月初，赖某某在深圳市宝安区公明镇的一个网吧找到其，让其用自己的身份证帮忙办理银行卡，每办四张给其150元，其当时缺钱就答应了；第一次赖某某领着其办了5张卡，挣了150元；第二次领着其办了11张卡，挣了400元；第三次办了3张卡，挣了100元；到1月12日，又帮赖某某补办了2张银行卡，挣了600元。2015年1月16日，赖某某让其和李某某到农业银行深圳市海晖支行办理其名下一张银行卡的挂失、补卡手续，并告知其补卡成功就给其3000元，还说补卡后，卡上的钱能取多少就取出来多少；办完补卡手续后，其和李某某让工作人员试了2次都不能把钱取出来，后来工作人员让其去开户行前海支行去试一下；其就和李某某、赖某某到前海支行解锁、取款，结果也没有取出来，卡上有179900元；17日上午，赖某某带其和李某某到东莞补办了其名下的一张建行卡，将上面的7000元取出来后，赖某某给其给了3000元；其出卖自己的银行卡为了挣钱。
8、被告人李某某的供述与辩解，证实其2013年11月在深圳捡破烂时认识了赖某某，刚开始赖某某说给其介绍工作，后来赖某某让其用自己的身份证办理几张银行卡，其就同意了，赖某某领着其到工行、建行、邮政银行等银行办了7张卡，赖某某给其300元钱；2014年刚过完年，赖某某又找其办卡，其就又给办了两次，一次挣了200元，第二次挣了300元；2014年9月至12月，赖某某先后10次左右让其用其自己的身份证补卡或销卡，给其给了2000元左右；其一共给赖某某办了十五六张银行卡。2015年1月16日，赖某某让其和付某某到农业银行深圳市海晖支行办理付某某名下一张银行卡的挂失、补卡手续，并告知其补卡成功就给其2000元，还说补卡后，卡上的钱能取多少就取出来多少；办完补卡手续后，其和付某某让工作人员试了2次都不能把钱取出来，后来工作人员让他们去开户行前海支行去试一下；其就和付某某、赖某某到前海支行解锁、取款，结果也没有取出来，卡上有179900元；17日上午，赖某某带其和付某某补办了付某某名下的一张建行卡，将上面的7000元取出来后，赖某某给其给了2000元，给付某某给了3000元。
本院认为，被告人詹某、何某某、林某某无视国法，以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪；被告人袁某某、吴某某、赖某某无视国法，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪；被告人李某某、付某某明知被告人赖某某非法持有他人信用卡，仍为赖某某提供帮助，系被告人赖某某妨害信用卡管理罪的共犯。公诉机关指控被告人詹某、何某某、林某某犯诈骗罪，被告人吴某某、赖某某、李某某、付某某犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持；提出对被告人詹某、何某某、林某某以诈骗罪判处三年以下有期徒刑，对吴某某、赖某某、李某某、付某某以妨害信用卡管理罪判处三年以下有期徒刑，并对各被告人判处相应罚金的建议适当，本院予以采纳。公诉机关提出被告人袁某某、吴某某、赖某某、李某某、付某某构成诈骗罪的意见，经查，上述五名被告人仅是在被告人林某某不能对付某某名下农行卡进行“过机”取款的情况下，实施了帮助挂失、补卡的行为，本院认为上述五名被告人的行为在主客观上不符合诈骗罪的构成要件，不宜认定为诈骗罪的共犯。在诈骗共同犯罪中，被告人詹某事先与“老李”预谋并实施了群发短信、接电话诱骗及网银转账等主要犯罪行为，起主要作用，系主犯，应当按照其所组织、参与的全部犯罪处罚，被告人何某某、林某某仅向詹某提供银行卡号及帮助“过机”取款，起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚；本案诈骗犯罪系犯罪未遂，对被告人詹某、何某某、林某某均可比照既遂犯从轻或减轻处罚。在被告人赖某某、李某某、付某某妨害信用卡管理共同犯罪中，赖某某组织、策划并参与犯罪活动，起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚，李某某、付某某为赖某某提供帮助行为，起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人詹某的辩护人提出，詹某在诈骗共同犯罪中应认定为从犯的意见与审理查明的事实不符，本院不予采纳；被告人何某某、林某某的辩护人提出，二被告人在诈骗共同犯罪中应认定为从犯的意见与审理查明的事实相符，本院予以采纳。被告人吴某某、李某某的辩护人提出，二被告人不构成诈骗罪共犯的意见，与审理查明的事实相符，本院予以采纳。各被告人的辩护人提出，本案诈骗犯罪系犯罪未遂，各被告人当庭自愿认罪，恳请法院对各被告人从轻处罚的意见成立本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第二十三条、第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条、第五条第一款、第七条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害性用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：
一、被告人詹某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金5万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年8月6日起至2017年8月5日止。所处罚金于本判决生效后10日内缴纳）
二、被告人何某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金3万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年7月28日起至2016年12月25日止，已扣除刑事拘留前被羁押的2日。所处罚金于本判决生效后10日内缴纳）
三、被告人林某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金3万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年7月10日起至2016年12月9日止。所处罚金于本判决生效后10日内缴纳）
四、被告人袁某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金2万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年6月12日起至2016年10月11日止。所处罚金于本判决生效后10日内缴纳）
五、被告人吴某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金2万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年1月31日起至2016年5月30日止。所处罚金于本判决生效后10日内缴纳）
六、被告人赖某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金2万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年1月22日起至2016年7月20日止，已扣除刑事拘留前被羁押的1日。所处罚金于本判决生效后10日内缴纳）
七、被告人付某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金1万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年1月27日起至2016年3月26日止。所处罚金于本判决生效后10日内缴纳）
八、被告人李某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金1万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年1月21日起至2016年3月20日止。所处罚金于本判决生效后10日内缴纳）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省白银市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 狄生禄
代理审判员 张士栋
人民陪审员 李学忠
二〇一六年三月七日
书 记 员 牛思晓
附：据以裁判的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
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\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"余跃芬诉赵子东等合伙协议纠纷一案一审民事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2015-12-18\\\\\",\\\\\