中华人民共和国广东省
深圳市福田区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）深福法刑初字第123号
公诉机关深圳市福田区人民检察院。
被告人TAISIEWHIEONG(中文名戴某湘、戴某烽，绰号“富贵妈妈”），女，马来西亚国公民，小学文化，经营澳门富乐一人有限公司，家住马来西亚，在深圳市无固定住所。因本案于2013年4月5日被深圳市公安局福田分局刑事拘留，2013年5月10日被逮捕。
辩护人吴山林，广东同益律师事务所律师。
深圳市福田区人民检察院以深福检公二刑诉（2014）37号起诉书指控被告人戴某湘犯诈骗罪、集资诈骗罪、合同诈骗罪，于2014年1月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市福田区人民检察院分别指派检察员罗淑芳、刘洁出庭支持公诉，被告人戴某湘及辩护人吴山林到庭参加诉讼。期间经公诉机关补充侦查并依法延长审限，现已审理终结。
深圳市福田区人民检察院指控：
一、被告人TAISIEWHIEONG涉嫌集资诈骗的犯罪事实
2011年5月至2012年2月，被告人TAISIEWHIEONG伙同贺某等人（另案处理）以非法占有为目的，使用诈骗的方式非法集资，涉案数额共计人民币821060元，港币300000元。具体方式为：被告人TAISIEWHIEONG伙同贺某等人在本市福田区湖北大厦、财富大厦租赁场地，由被告人TAISIEWHIEONG公开向他人宣讲和推销，并且以伪造的、能在未来获得高额回报的所谓“香港富贵妈妈投资公司”的股权证吸引他人投资“3D三维眼”、“灵动数字”等并没有真实产品及服务内容的虚拟项目，共骗取被害人杜某港币300000元、武某1人民币488000元、童某某人民币11000元、董某某人民币11000元、王某人民币11100元、谭某某人民币22000元、林某某人民币11000元、胡某1人民币33000元、武某2人民币33000元、张某某人民币11000元、王某某人民币11100元、梁某某人民币11200元、史某某人民币11100元、答某人民币11110元、丁某某人民币6410元、强某人民币10000元、胡某2人民币13970元、李某1人民币2860元、蔡某某人民币5600元、王某廉人民币11110元、黄某人民币40000元、苏某某人民币12200元、王某霞人民币5500元、王某珍人民币3500元、朱某人民币10000元、李某2人民币10000元、陈某人民币10000元、李某3人民币7000元。2012年2月，被告人TAISIEWHIEONG在未返还资金给上述被害人的情况下逃匿。
二、被告人TAISIEWHIEONG涉嫌诈骗的犯罪事实
2011年10月，被告人TAISIEWHIEONG通过杜某（甲）认识了被害人杜某（乙）后，向被害人杜某（乙）吹嘘其创造炒股神话，并以其有股票内幕、能取得高额回报为由，骗取被害人杜某（乙）委托其代为炒股，并承诺一个月返还本金，并且会支付高额回报。2011年10月11日和18日，被害人杜某（乙）先后通过其本人及朋友邓某某、戴某某的银行账户，将人民币1980000元转入被告人TAISIEWHIEONG指定的银行账户内，被告人TAISIEWHIEONG向杜某（甲）确认收到上述款项人民币1980000元。被告人TAISIEWHIEONG收取款项后不久即与杜某（甲）、被害人杜某（乙）失去联系，至今仍未退还相关款项。
三、被告人TAISIEWHIEONG涉嫌合同诈骗的犯罪事实
2012年3月16日，被告人TAISIEWHIEONG委托赖某在本市福田区水围村大有利餐厅与被害人卞某1签订塔位认购书，将澳门南海观音寺墓地六个塔位以人民币19万元的价格出售给被害人卞某1。当天，被害人卞某1将人民币19万元存进被告人TAISIEWHIEONG指定的银行账户。被告人TAISIEWHIEONG收到上述款项后，将钱款用于支付中介费以及个人开支等。后经查实，澳门南海观音寺并不存在，只是被告人TAISIEWHIEONG拟与他人合作的意向项目，此项目并没有任何实质进展。
2013年4月4日，被告人TAISIEWHIEONG在本市福田区被深圳市公安局福田分局民警抓获归案，后其委托他人将赃款人民币110000元退还给被害人卞某1。
公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述及辩解等证据，据此认为被告人戴某湘的行为已构成诈骗罪、合同诈骗罪、集资诈骗罪，应依法追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人戴某湘提出以下意见：
1、关于集资诈骗部分。其与贺某不是同伙，是贺某邀请其讲解灵动数字风水；股权证是英国老板给的，灵动数字风水首饰、号码都是很好的产品，其卖风水首饰、号码收取被害人财物都会出具收据，其他费用都是贺某收取的，与其无关；没有拿武某1的48.8万元，武某1投资灵动数字的8.8万元都交给了贺某；因杜某（甲）要加盟灵动数字，其收取了杜某（甲）港币30万元加盟费，该部分款项用于请人工、助手，支付58个会员的车费、住宿等灵动数字项目的开支，其本人未占有。其并未逃匿，而是在澳门。2、关于诈骗部分。其只在杜某（甲）的家中见过杜某（乙）一次，没有与杜某（乙）说过炒股票的事，也没有要求杜某（乙）将款项转入其账户；通过贺某认识马某，杜某（甲）将198万元转入马某的账户。3、关于合同诈骗部分。南海观音寺项目真实存在，是澳门老板吴某1做的，其与吴某1签订了合同，只是后来吴某1发生意外无法进行；塔位认购书是其在澳门与卞某2签订的，其来福田找赖某商量退钱给卞某2时就被抓了，已退给卞某111万元，剩余8万元对方没有追究。
辩护人认为指控被告人戴某湘的事实不清、证据不足，具体如下：
一、集资诈骗部分。1、被告人在宣传灵动数字项目的过程中并没有非法占有目的，一直都宣传灵动数字是风水项目，没有诈骗意图；灵动数字在马来西亚是很有名的风水服务，所谓被害人都是享受被告人提供的风水服务，是正常自愿的交易行为。2、关于灵动数字项目的原始股票问题，被告人也是受到股票代理商马某的欺骗，其并不知道股票凭证是虚假的，也没有利用该股票进行诈骗的意图。得知马某实际并未帮其购入RG股票后，其立即停止销售灵动数字项目并积极联系客户退款、转项目。3、杜某（甲）投资港币30万元系购买至尊（6）相关项目的款项，与灵动数字没有关系，为正常的商业投资行为。武某148.8万元中的40万元为投资“3D三维眼”，灵动数字投资仅为8.8万元。“3D三维眼”项目根本不是被告人策划的，与被告人没有关系，无证据证实被告人收取过该款。其他客户投资的资金大部分只有客户单方面陈述，无其他证据印证，不能仅凭言词证据认定。
二、诈骗部分。被告人作为投资者与杜某（甲）一起投资RG股票，不是股票的实际操盘者，款项并未流向被告人，而是由马某实际购买和操控股票。
三、合同诈骗部分。被告人有签订合同的资格、履行能力，不存在非法占有目的。被告人与福永乐公司的吴某1合作开发墓地是确凿的事实，被告人有对外销售的权利；被告人并不知道吴某1未能获得批文，而吴某1承认确实有南海观音寺的计划，只是未获得澳门政府的批准；签订合同后，被告人积极完成宣传、推广及设计工作，并有设计成果的展现，表明被告人积极履行合同，没有非法占有目的。
此外，即使被告人的行为构罪，其亦为初犯、积极赔偿被害人损失，卞某1也对其表示谅解，且年纪较大，依法应从轻、减轻处罚。
经审理查明：2011年至2012年，被告人TAISIEWHIEONG伙同贺某等人在深圳市福田区湖北大厦、财富大厦租赁场地，对外宣传和推销灵动数字项目系高回报的投资项目，以灵动数字项目为名非法吸收公众存款。具体分工为：主要由TAISIEWHIEONG向客户讲课，帮客户测算所缺的数字，公开向社会公众宣传和推销灵动数字项目；贺某等人则主要介绍、发展会员和收取会员的投资款、返利等。在推介灵动数字项目过程中，TAISIEWHIEONG、贺某等人对外宣称除获得送灵动数字号码、号牌、手机外，根据投资会员的不同等级，可以获得“香港富贵妈妈投资公司”股权证、3000股有高额回报的境外上市RG股票（通过马某购买）等，以此吸引他人投资。经查，杜某（甲）、武某1等五十余人投资灵动数字项目数十万元，戴某湘在未能通过马某实际购得RG股票后，仅少数会员的投资款得到部分返还。
2013年4月4日，被告人TAISIEWHIEONG在本市福田区被深圳市公安局福田分局民警抓获归案。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
(1)书证
1、被害人提供的香港富贵妈妈投资有限公司股权证、RG股票股权证复印件。
2、戴某湘书写的收条。证实2011年9月25日，戴某湘收取杜某（甲）港币30万元，投资至尊6。
3、武某1的银行卡及信用卡的交易记录。
4、富贵妈妈公司通讯录、《赴新加坡考察人员名单》、部分被害人星级认定及缴费情况、兑现名单等:证实包括报案的被害人等，投资灵动数字项目的会员约50余人。
5、杨某伟、史某等人的账户交易明细。证实被害人投资转账的事实。
6、被告人国籍、身份材料。证实被告人戴某湘系马来西亚公民的外国人身份。
7、抓获经过：证实2013年4月4日，被告人戴某湘在本市福田区被民警抓获。
8、公安机关出具的情况说明：关于灵动数字项目的资金问题，被害人及报案材料中均提及现金交给贺某，吴某2证实戴某湘使用杨某伟、吴某2的账户收款。无法协查戴某湘在马来西亚的灵动数字项目的真实性。武某1投资3D三维眼的40万元正在核实当中。因RG股票的真实性暂时无法核实，经向深圳证监局核实，该局称我国证券法明文禁止在中国境内销售境外公司股票，即使马某有英国RG股票代理权也属于非法。戴某湘供述通过英国RG股票的股东之一核实到马某所谓的代理权是虚假的。因戴某湘通过贺某等人收取现金，报案人暂时无法提供缴款凭证，戴某湘以香港富贵妈妈投资有限公司开具给投资人的RG股权证分发给各投资人后又被其等以代为卖出股权为名收走，暂时无法提供相关书证。
（2）被害人陈述、辨认笔录
1、被害人杜某（甲）称：10多年前,戴某烽（即富贵妈妈、戴某湘）以马来西亚的富贵山庄墓地出售起家。2010年年初，3D三维眼的老总在香港成立公司，戴某烽是下面的一个头目，以新加坡等地有投资、高额利息回报为由吸取投资，介绍人员进入也可有钱拿，形成金字塔式的人员结构。2010年7-8月，因没钱下派给下面的人员，难以维持，公司关闭。戴某湘后到香港成立了灵动数字公司，在澳门成立富贵妈妈投资公司。
2011年9月25日，戴某湘在深圳成立投资灵动数字的公司，称这个项目有高回报且可优先购买原始股票，这个项目在香港叫至尊6，其就在深圳投资了港币30万元，戴某湘写了一张收条（内容为30万港币买至尊6）。
因为当时确实有人赚了钱，弟弟杜某（乙）也听说了戴某烽的事情。2011年10月，杜某（乙）在聚会上听了戴某烽吹嘘后心动了。其告知杜某（乙）炒股最低要投200万元，再将戴某烽告诉其的账户62×××10(马某春)和6228480120521553517(马某）发给杜某（乙）。戴某烽给其介绍过马某，其在深圳和香港均见过马某。杜某（乙）和别人于2011年10月11日和18日共转入198万元到两个账户内，将转账凭证传真给其。其将传真件给戴某烽看，她也确认钱已到账。戴某烽称1-2个月后会连本带息还回来。2011年底，其就没有见过她了，其联系戴某烽，戴某烽称被马某骗了，马某没有按照所说的买股票，戴某烽表示要先将下面的小钱还了之后再处理这笔钱。事后二人见过面，戴某湘称没有办法了。
因为戴某湘的灵动数字、股票都亏损，而富贵妈妈以前是马来西亚销售墓地的中介，其为了让富贵妈妈赚回部分投资，刚好朋友吴某1在澳门搞一个墓地项目，其就于2011年底介绍富贵妈妈认识了吴某1，想让他们合作。其听说戴某烽卖过澳门的南海观音寺项目。其称在香港也被戴某烽骗了100多万元。
2、被害人武某1称：2011年4月经贺某介绍，其投资了富贵妈妈的3D三维眼股票共计40万元。戴某湘以灵动数字项目为名向社会吸收投资者，可以赠送RG公司股票、手机一部，每人投资额为3300元至33000元不等，主要安排贺某、王某会、夏某等人帮拉客户，先后在湖北大厦、财富大厦等地通过提供免费晚餐等方式吸引中老年人来听戴某湘讲课，然后让这些老人投资灵动数字。2011年9月初，经贺某介绍，其投资富贵妈妈的灵动数字项目88000元，获得戴某湘赠送的RG股票10000多股。后经贺某介绍，其到香港富贵妈妈投资有限公司上班做采购，富贵妈妈承诺每天报酬500港币，但都没有支付过。加上其为戴某湘、贺某等垫付的办公费用等，其共被骗55万元。2012年2月，没人愿意购买灵动数字，戴某湘就搬到香港富贵妈妈投资有限公司办公，继续搞灵动数字，还搞了黄金项目。后又与吴某1合作搞墓地，但这个墓地实际并没有，戴某湘是通过墓地骗钱的。其本人因想追回前期投给戴某湘的钱，所以给她垫资，没想到不仅没有挽回损失，而且越来越大，杜某（甲）也受到巨大损失。
其补充称，深圳由贺某全盘负责操作、开户、收款、会员管理，开户有报单费，由富贵妈妈分配给贺某。收到钱之后，贺某转入戴某湘的账户。由于会员的介绍费、股票不能够兑现，许多会员要退单。相关股票有两支，一支是富贵妈妈自己印发给会员的股票，另外一支是石油股票，由贺某引进“马桶”（马某）说的石油股票，9月在美国上市，开盘后天天涨，富贵妈妈总说以后再卖。后来富贵妈妈向贺某施压说出内幕，贺某承认收了“马桶”好处费10万元。之后富贵妈妈派了几个人跟着贺某从香港回到深圳提现金10万元（贺某退款）。之后，富贵妈妈不再用贺某了，期间，富贵妈妈联系“马桶”要钱，说不还钱就叫新加坡黑帮来砍马桶。马桶有些害怕，答应先还几十万元，然后每月还5万元。后来富贵妈妈去澳门与新世纪酒店老板吴某1搞骨灰塔，因吴某1被人砍伤，出事后，富贵妈妈卷款逃回新加坡。
3、被害人童某称：2011年10月，丁某玉介绍称贺某有投资项目，之后一起去湖北大厦听贺某讲灵动数字项目，又听了富贵妈妈讲。富贵妈妈让其等投资灵动数字。后贺某称富贵妈妈要成立公司，让其做行政。深圳的公司没有成立，贺某称富贵妈妈在香港的灵动数字公司成立了，让其等继续到公司帮忙。其等发现富贵妈妈在做黄金交易，富贵妈妈又让其等投资，每年有25%的返利，并说之前投资灵动数字是1.1万元一份，可以转到黄金这边来，此后其通过银行转账1.1万元（账户名叫杨某伟的工行账号，账号是62×××13）进行投资。其当时和富贵妈妈签订了合同，但她说要拿去盖章后发给其。贺某、小武都是富贵妈妈身边的人。其提交了转账凭证。
4、被害人董某称：2011年9月朋友徐某称富贵妈妈有一个回报很高的项目让其去湖北大厦听课，一起听课的有几十人，富贵妈妈让其等投资灵动数字项目。此后，贺某多次打电话称项目投资回报很高，让其参加公司开业典礼，富贵妈妈称投资1.1万元，就可以获得一张股权证，股权证比银行卡还值钱，一张代表3000股，将来价值300万（开始其都不相信，后来看到公司很大，且说投资可以拿到股权证，很值钱，才投资了）。在富贵妈妈介绍下，有不少人花钱投资灵动数字，其共投资了11000元，交给了贺某，后贺某将股权证书交给其。其经常到富贵妈妈公司去，但一直没有看过她，只看到贺某、小武。小武把车、房都卖掉投资灵动数字，指望着富贵妈妈给他带来财富。最后一次到财富广场时看到公司里面的所有东西都被搬走了，贺某、小武也在场，他们很气愤，贺某说富贵妈妈把财富广场这边的公司关闭了，去香港搞灵动数字了。小武说他会继续跟着富贵妈妈干，其一直跟小武保持电话联系。结果过了一段时间，小武告诉其说富贵妈妈跑掉了，小武就回湖南打工了。谭玉梅也被骗22000元。其提交了RG股权证。
5、被害人王某称：2011年9月，贺某称富贵妈妈有一个投资项目，其在湖北大厦听富贵妈妈给大家讲课说投资灵动数字项目称有高额回报，会发原始股权证，投资分几个档次，对应不同的回报。其将11100元交给贺某，过了几天富贵妈妈让贺某转交给其原始股股权证。过了二、三个月，其根据贺某的安排在罗湖海燕酒店见到徐总，说是富贵妈妈让他过来处理灵动数字项目，让其等把投资项目改为购买澳门的墓地项目，当时没有办法就只能同意了。徐总派发给其等一张协议书，其签名后就让徐总带走了，之后就一直联系不到富贵妈妈了，后来其多次找贺某，贺某也找不到富贵妈妈。其称董某、林某、童某、小武等人都投资了灵动数字项目。
6、被害人林某称：贺某让其去听课，自称是深圳办事处的负责人，主要工作就是融资，贺某讲课的内容是教其等如何投资以及回报。讲课之后，一些人现场就交了11000-60000元不等的等级，其在2011年11月投资11000元，贺某还骗其到富贵妈妈投资公司去帮忙。公司管理层有贺某（总经理）、王某会（副总经理）。但其只是过去公司看一下，没有拉人员参与该公司活动。
7、被害人谭某称：2011年9月，董某让其去福田湖北大厦投资富贵妈妈的项目，项目分为11000-36000元不同等级，说有钱回报。其听了富贵妈妈讲课，后投资了22000元。12月，戴某湘跑了，后来有人找到戴某湘，戴某湘让其等把钱转到墓地，说2012年5月钱可以上升五倍，但至案发也没有收到任何回报。
8、被害人胡某1称：2011年9月底，经王某会介绍分两次共投资了富贵妈妈的项目33000元，说是投资黄金、股票，可以有回报30%。
9、被害人武某2称：2011年9月，贺某称富贵妈妈很会算命，灵动数字项目可以赚钱，公司会根据会员等级配送RG股票，RG股票即将上市，其遂投资了33000元。
10、被害人张某称：由万某慧推荐投资了富贵妈妈的项目11000元，贺某讲戴某湘的公司有矿产、地产、墓地等项目，由张某青担保在10个月内返还本金还可享受旅游等其他活动。但一两周之后，公司就关门了。
11、被害人王某诗称：2011年9月与黄振洋一起到湖北大厦听贺某推广项目讲座，内容是灵动数字，关注和研究生命数字能力，但主要内容让大家交钱投资，富贵妈妈称在香港、马来西亚有公司，搞墓地赚了很多钱，且有其他投资。之后其将11100元交给了贺某。丁某玉、黄某洋、答某、史某等人均被骗。
12、被害人梁某称：2011年下半年被朋友黄振洋叫去湖北大厦听富贵妈妈宣讲灵动数字项目，现场负责人是贺某，让大家交钱入会，共有5个星级，入会后就能有收益。其交给贺某11200元。两三个月后，公司倒闭了，贺某让其等将钱转到香港的墓园项目，说牌位涨价很快，让其补差价。其让对方退钱，贺某说钱被戴某湘拿走了，之后找不到贺某了。其辨认出戴某湘就是富贵妈妈。
13、被害人史某称：2011年10月被朋友叫去湖北大厦听富贵妈妈讲灵动数字项目，现场负责人是贺某。贺某动员其入会，共有5个星级，入会后公司成立就可以有收益，之后其投资11100元，成为二星级会员，是转账到贺某指定的招商银行账户（账号是夏某兰，账号为62×××83），但交完钱后就没有下文了。后来对方劝其买墓地，其就感觉对方在骗人，就没有再加入了。2012年4月20日，贺某退还2700元现金给其。其一直和贺某联系，贺某称戴某湘是老板。其辨认出戴某湘就是富贵妈妈。交易明细显示，史某在2011年10月7日转入11110元，在2011年10月10日分四次全部取现。
14、被害人答某称：2011年11月，被史某叫去财富大厦听富贵妈妈讲灵动数字项目，负责人是贺某。贺某动员其入会，后其交给贺某现金11110元，成为二星级会员，但交完钱后就没有下文了。后来对方劝其买墓地，其感觉对方在骗人，就没有再加入了。
15、被害人丁某称：2011年9月被丁某玉叫去湖北大厦听富贵妈妈讲灵动数字项目，现场负责人是贺某，讲座关注和研究生命数字能力，但主要是让大家交钱入会，共有5个星级，称入会后公司成立就有收益，此后其投资了11110元，成为二星级会员，当时交给贺某3000元现金，之后从农业银行卡内转账人民币6110元到贺某妻子柯某平的银行账户内。2012年初，富贵妈妈深圳投资发展有限公司在财富广场成立了，但不久公司就倒闭了，贺某称公司有股东将钱拿跑了，公司倒闭，但会将钱退给大家。2012年4月20日，贺某通过转账退还2700元。
16、被害人强某称：2011年10月被贺某叫去湖北大厦听富贵妈妈讲灵动数字项目，主要就是让大家交钱入会，称公司成立一个月后有收益，每月都可以拿工资，随后其将现金10000元给了贺某，戴某湘给了其一条项链，其是一星级会员，以后可以领到10余万元。2个月后，贺某给了其一张黄色的股权证。后来其因戴上项链后皮肤发痒就通过吴寿退给富贵妈妈了。之后，其听说贺某拿了10万元、姓马的人拿了200万元炒股，后富贵妈妈知道了这个事情，不知道他们如何解决的。其感觉他们是传销，之后就没有联系。贺某和王某会两人是单独的线。其提供了富贵妈妈公司的股权证。
17、被害人胡某2称：2011年10月，被朋友李某1叫去财富大厦听富贵妈妈讲灵动数字项目，贺某是主管，称交钱入会可以分红，共有5个星级。其听了两次，分两次投资了富贵妈妈的灵动数字项目13970元，以现金方式交给贺某。后来贺某将一星、二星股权证交给其。其提交了股权证的复印件，所谓一星股权证为富贵妈妈公司股权证明，二星股权证为RG股权证。
18、被害人李某1称：2011年5月，被朋友叫去湖北大厦听灵动数字项目，主要讲如何算命和投资赚钱，当时是李某3在讲课，贺某在现场管理，之后其投资了2860元入会，钱以现金方式交给贺某，其还从贺某处领取了一星股权证。其提交了富贵妈妈公司股权证。
19、被害人蔡某称：2011年11月，被朋友胡某2叫去财富大厦，说有投资项目，当时贺某接待其并让其投资，说很有前景，可以赚很多钱，入会就可以赚钱。其听胡某2说投了1万多元，其就交给贺某现金5600元成为一星会员（本来是2800元，但后来涨价了）。一段时间后，公司就倒闭了。听富贵妈妈讲灵动数字项目，主要讲如何算命和投资赚钱。当时是李坚洲在讲课，贺某在现场管理。然后投资了富贵妈妈的灵动数字项目5600元，钱以现金方式交给贺某。
20、被害人王某廉称：2011年底，到湖北大厦听富贵妈妈推广灵动数字项目，负责人是贺某，称交钱入股就可以分红，此后其决定入会并将11110元以现金方式交给贺某，后来听说公司倒闭了。
21、被害人黄某称：2011年底，朋友李某2带其去财富大厦听富贵妈妈讲灵动数字项目，负责人是贺某，贺某称交钱入股可以分红，其决定入会并将4万元交给贺某，但公司很快就倒闭了。
22、被害人苏某称：2011年年底，被朋友李某叫去财富大厦听富贵妈妈讲课，后其将12000元通过李某交给了贺某，另外包了人民币200元作为富贵妈妈帮其算命的红包，贺某还称以后富贵妈妈会邀请其等去新加坡旅游。
23、被害人王某霞称：2011年11月，被朋友李某2叫去财富大厦听富贵妈妈讲灵动数字项目，其认识了负责人贺某。对方说投资可以获得股权，有分红，其就将现金11000元交给贺某。后来公司倒闭了，贺某让其到香港做基金，其遂知道被骗，让对方退钱，后贺某退给其5500元。
24、被害人王某珍称：2011年10月，被朋友徐某莱叫去财富大厦听灵动数字项目，负责人是贺某，贺某动员其入会，称有5个星级，本来要交1万多元，但其没有那么多，就只交了7000元给贺某，其再要交剩余的钱时已经找不到贺某了,半年多后贺某退了3500元给其。
25、被害人朱某称投资了富贵妈妈的灵动数字项目，还弄了假股票，被骗投资10000元。
26、被害人李某2称投资了富贵妈妈的灵动数字项目，还弄了假股票，被骗10000元。
27、被害人陈某称投资了富贵妈妈的灵动数字项目10000元。
28、被害人李某3称经王姐介绍投资了富贵妈妈的项目7000元，后来王姐退给其几千元。
(4)证人证言
1、证人马某称：2011年，其经人介绍到马来西亚参加3D投资招商会并认识了富贵妈妈戴某湘，戴某湘讲解如何登陆该公司网站以及回报等。后戴某湘来深圳，其投资了18万元，但之后无法支付利息，其与几个投资人于2011年春节前追讨未果。此后，戴某湘来深圳经营灵动数字项目又向其借款20万元，承诺月息4分，后又借10万元周转。因为3D公司和戴某湘都对外宣传公司即将在英国上市，所以其共借给了30万元。不到年底，戴某湘就跑路了。
戴某湘问其是否有赚钱快的项目，其提出投资RG股票，戴某湘考虑后决定投资200万元购买该股票，其将其与马某春的账户告诉了戴某湘，不久收到了200万元。因其担心没有机会追回之前的投资及借款，故向戴某湘提出要扣除50万元，余款帮戴某湘买股票，戴某湘同意。后其转款140万元给郑某购买股票，但郑某提出原来每股0.12元已经涨到1元，其问戴某湘是否买进，戴某湘提出如果每股0.3元之内可以买入，否则不买。其告诉郑某不买股票了，郑某就将140万元转给其，戴某湘称款项先放在其账户中，如有需要会通知其转款。此后，戴某湘将吴某2的农行账号给其，说吴某2的农行卡在其手上。其按照戴某湘的指令先后转账约60万元，还有5万元现金。戴某湘让其用余款投资，其分析金前程公司利息较高，建议戴某湘投资金前程项目，投资了50万元，不久该公司被查。戴某湘还安排其转款10万元给贺某用于经营灵动数字项目的启动资金，还有10余万元都是按照戴某湘的账号转账了。其见过杜某（甲）一次，见面时并未提起投资股票的事情。其不知道RG股票的股权证是怎么回事，其转款给郑某之后，在吃饭的场合告诉投资人说已将款项用于购买股票，之后可以将RG股票转到富贵妈妈名下。其知道戴某湘曾向该股票的股东核实过该公司确实在英国上市，但其在深圳并未买到该股票的事情，戴某湘也是知道的。
2、证人贺某称：2010年，其经人介绍投资3D项目2.1万元，当时是戴秀烽（戴某湘）将该项目带到深圳。后富贵妈妈搞灵动数字项目，在香港注册了香港富贵妈妈投资有限公司。戴某湘与其谈好以直销形式在深圳搞灵动数字项目，灵动数字项目总共有两组人，其为001，王某会为002，各自发展两个下线，之后的下线同样继续发展两名下线，以此类推，每介绍一个下线提成10%。其这一组17人左右，王某会一组有20多人。其发展的下线是武某1、杨某平，其共获得5万多积分，1个积分对应1元，其没有兑现过。每个投资人投资1.1万元，可以获得富贵妈妈的一个灵动数字号码以及水晶牌、一部手机（王某会介绍的客户提供了60部手机）以及100元话费、一次公海旅游（1000元）。在此期间，其帮富贵妈妈收款并将富贵妈妈现场签名的收条交给投资人。后来马某找到富贵妈妈合作搞RG股票，具体如何商量并不清楚，此后赠送给投资人的东西就多了一份3000股的RG股票。马某收到富贵妈妈及杜某（甲）给的购买RG股票款项后，转给其10万元作为佣金，这是马某开始向富贵妈妈介绍股票时让其帮忙推荐，承诺如果富贵妈妈购买股票就支付其10万元佣金。后来，其向富贵妈妈说马某收到购买股票的款项后给其10万元，其还给富贵妈妈，富贵妈妈让其转到吴某2的账户里。RG股票股权证是马某自己搞来的，上面标明的是香港富贵妈妈投资有限公司持有RG公司的若干股票，每张股权证表示持股3000股，上面都有富贵妈妈的亲笔签名，另外还有一个英文签名。其收到的投资款都交给了富贵妈妈，会计董某每天都会针对灵动数字项目的收入、支出做账。
（5）被告人的供述及辩解
被告人戴某湘称：2011年9月初，其到深圳搞灵动数字项目，灵动数字在马拉西亚很出名，当时定价是人民币11000元，其帮客户算出人生所缺的那个数字，再找马来西亚的朋友去制作这个数字，客户在脖子上佩戴会带来好运。贺某是其在深圳搞灵动数字时的助手，负责在深圳收投资款以及返利、介绍客户投资等业务，小武也帮其找客户，每月给贺某工资8000元，介绍一名客户提成10%，小武的工资5000元，也可从介绍中提成10%。联系客户后，其会到福田湖北大厦给客户讲课。为了方便联系，其让贺某在财富大厦搞了一个办公桌，贺某常帮其聚集客户到财富大厦上课，每次听课的客户有几十人不等。
马某在香港听过其讲3D项目的课程，贺某介绍说马某的RG股票非常看好，在英国上市，是马某在中国运作的。马某说做灵动数字没有吸引力，称RG股票是马来西亚拿督郑先生的公司，有RG股票的代理权，回报非常高，提出要购买200万元的RG股票，预期增值1000万元，让其先付20万元定金，由马某去购买RG股票，在没买到股票之前，可以用香港富贵妈妈有限公司的名义承诺投资人每1.1万元送3000股股票。其答应了，之后贺某与马某自行印刷了一批印有香港富贵妈妈有限公司名称并注明此凭证占有RG公司3000股的股权证，拿来让其签名。其见有RG公司老板郑先生的签名才在上面签名，并在宣传灵动数字时提出购买灵动数字送股票。灵动数字的运作流程是：其主要在酒店、办公室公开给贺某、小武介绍过来的人讲课，宣传灵动数字的好处，还有送股权证，有兴趣购买的客户就直接给其现金，大部分是通过贺某转交，之后其会帮客户算他们所缺的数字，让客户将数字戴在脖子上；马某与贺某则在项目推介会上向投资人宣讲RG股票，通过电脑查询股票及演示走势，鼓励客户投资灵动数字。客户可以获得灵动数字号码、号牌、手机以及3000股RG股票。投资人每投资1.1万元，其分得8000元，贺某与马某分得3000元并负责赠送3000股RG股票。陆续有几十个客户花钱购买了灵动数字，但其不记得具体的客户名字和总共收了多少钱。2011年10月，其向杜某（甲）提起RG股票，杜某（甲）向马某转账198万元用于购买股票，同时杜某（甲）还要求其也投资20万元，如果获利，则与其8:2分成（因杜某（甲）是以其名义投资RG股票，所以才同意这个分成比例）。马某收到其与杜某（甲）的200万元投资后，称已收到钱，不久就会到香港投资购买RG股票。马某曾当面登陆RG股票网站，说购入股票时的价格是1.8英镑，当时就升到2英镑了，随后其每天留意股票行情，几乎每天都在上涨，约两个月后，股票涨到每股6英镑，其多次让马某卖掉，马某以继续持有不抛。其后来向郑先生核实时，才发现郑老板并未在二人印制的RG股权证上签字，其才知道二人作假，被马大哥骗了。马某说他也被人骗了，但承诺每个月还款5万元给其与杜某（甲）。此后其多次向马某讨要，在收到马大哥的退款70万后，其陆续找以前购买了灵动数字有送股票的客户退款。其与杜某（甲）协商过，双方同意将马某还给的钱用于支付投资人的损失，所以其并未将上述款项给杜某（甲），这是杜某（甲）同意的。2012年6月，杜某（甲）向其追讨198万元投资款，其当时没有钱，双方协议将其在香港的香港富贵妈妈投资有限公司45%的股份转让给杜某（甲），在香港有办理股权变更登记。其没有让马某投资金前程项目。
其让吴某2开设大陆银行账户供其使用，但其提供了马某、马某春的账号给杜某（甲），将吴某2的账号告诉了卞某2。马某以炒股为名骗了其约一千万。
还称3D三维眼的老板是马来西亚的胡某文以及一个新加坡人，经当地政府批准，其在大陆没有发展下线。武某1投资该项目时并非其下线，当时其还不认识武某1。武某1是后来经贺某介绍来投资灵动数字项目的，贺某是该项目在深圳地区的1号人物，后来的人都是贺某的下线，之后贺某安排武某1在财富大厦办公室做帮手，在香港帮其做下手，武某1垫钱是给贺某的。贺某是其在香港做3D三维眼项目的下线，其只做了六个月就不做了。因其一直在马来西亚做灵动数字项目，贺某就到马来西亚请其到深圳做灵动数字项目，其与贺某、武某1等人一起看了办公室。当时其与贺某约定投资1.1万元中，可以获得其提供的纳米手机、环球通手机以及吉祥号码。开始贺某提出送股票，其没有同意。
综上证据材料，本院认为：1、被害人杜某（甲）、被告人戴某湘均证实杜某（甲）的港币30万元系用于投资灵动数字项目，且有相关书证证实，辩护人认为该部分款项不应认定的意见，不予采纳。2、被害人武某1称投资的48.8万元中有40万元投入3D三维眼项目，但未提供相应书证；戴某湘否认与该部分款项有关，又无其他证据证实戴某湘收取了该40万元，该部分事实不清，不予认定。武某1投资戴某湘的灵动数字项目有证人贺某等人可以证实，戴某湘也承认武某1经贺某介绍投资灵动数字项目并成为贺某的下线，该事实可以成立。3、现有证据显示马某向戴某湘提出投资RG股票且相应款项由马某转给他人进行投资，无证据证实戴某湘虚构该股票而骗取投资人款项。在发现投资款并未用于购买RG股票后，贺某等人也少额进行了退赔或提出转项目，故尚不足以认定戴某湘等人对募集的资金具有非法占有目的，不宜仅凭非法集资款不能返还的结果推定其具有非法占有目的。4、多名被害人以及证人可以证实戴某湘等人表面打着风水服务的名义，但却主要以高回报的投资项目吸引不特定社会公众并对外宣传，在此过程中又加入送RG股票等宣传；戴某湘本人也承认在进行灵动数字项目时，马某提出灵动数字没有吸引力并建议引进高收益的RG股票，其同意与贺某、马某合作投资RG股票，并在讲课宣传时向客户承诺每投资11000元送3000股。因此，本院认为，被告人戴某湘等人违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金20万元以上，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成，应以该罪定罪处罚。
二、关于诈骗部分，公诉机关提交了以下证据：
（1）书证
马某、郑某、吴某2、杜某（乙）等人的银行账户交易明细、收据等。证实2011年10月11日、18日，杜某（乙）通过本人、戴某天、邓某账户共转账198万元至马某账户；马某将其中的140万元转账至郑某账户；郑某于2011年11月30日转账140万元给马某的账户，马某账户于当日收到郑某140万元后，当日转给吴某2账户16万元、至2012年4月24日，分10笔共转给吴某2账户70万元。
（2）证人证言
1、证人郑某称：2011年，其在深圳做证券咨询业务，主要是将国内企业推荐到境外上市。10月初，其向张大姐介绍了RG股票（马来西亚的一支能源股，在英国上市），后张大姐将该情况告诉了马某并带马某到其办公室。其将该股票信息告诉了马某并通过网络查询该股票价格为10便士（约等于1元），马某表示愿意以这个价格买入140万元股票，其称股票在大陆无法买入，必须在香港的证券公司开户才能购买。马某提出没有香港账户，让其帮忙买入。其表示愿意帮忙兑换英镑，前提是马某要到香港开户。2011年10月10日、27日、11月1日，马某分三次共140万元转入其账户。直到此时，马某以及张大姐一致认为该股票的价格是人民币0.2元，其坚持每股价格是1元，因双方对价格有争议，其再次要求马某确定是否搞清楚股价以及是否在香港开户。之后一段时间，马某都没有搞清楚，其于11月30日提出将马某认购的股票款退还并转账140万元给马某的农行账户，马某出具了收据。任何人都可以登录伦敦证券交易所查询RG股票的信息，投资人可以选择持有股权证或者电子股票，其没有向马某提供过该股票的股权证。其不认识戴某湘、贺某、武某1、吴某2。
2、证人吴某2称：戴某湘在马来西亚销售墓地起家，其通过朋友认识了戴某湘。2011年10月24日在香港，戴某湘以“富贵妈妈”投资有限公司与其香港互动空间国际公司签订了软件系统及营运维护服务合同，委托其为该公司制作网站，每个网站开发费为3万元，维护费按照交易额的千分之四到千分之九收取。其先后为戴某湘制作了相应的网站。2011年11月，戴某湘称护照在深圳开立账户无法收款，让其用身份证帮开立一张可以在国外提款的银行卡，其与武某1（在香港公司打杂的员工）便到福田区政府旁边的农业银行以其身份证开立了一张农行借记卡，其将卡交给武某1，由武某1转交给戴某湘使用。2012年2月5日与富贵妈妈结算时，她还有56456元未结算。戴某湘经常向其借钱，共计有58万元余元，至今未还。
罗某是购买戴某湘的澳门福位的客户，杨某伟是戴某湘的男朋友，武某辉是戴某湘的儿子，徐某辉是戴某湘搭档，钟某云是徐某辉团队的人，赖某是徐某辉女朋友。据其所知，在香港、澳门一个福位市场价约为20万港币，戴某湘以6万港币一个福位销售肯定会吸引很多人。其提供了与戴某湘签订的合同及若干银行转账凭证。
2011年11月30日，根据戴某湘的要求，其与武某1到农行新洲支行开户，武某1将戴某湘设定好的密码告诉其，由其操作开通银行卡的网银转账功能，之后由武某1交给戴某湘。银行卡由戴某湘保管，需要大额取现时，由武某1将卡拿来与其一起到银行取款，取出现金由武某1带到香港交给戴某湘。网银U盾一起交给了戴某湘，其并未操作过网银转账。经其辨认，其于2011年12月10日、12月13日、12月21日、2012年2月15日、2月15日、3月17日，分别与武某1一起到农行新洲支行取款5万元、10万元、10万元、10万元、3.3万元、9.2万元，由武某1交给戴某湘。其通过戴某湘认识马某并见过多次。戴某湘曾交给其两份转款凭证（共计300万元，收款人之一是马某），要求其找追债公司向马某追款，但其未采取进一步行动。
3、证人杜某（甲）称：弟弟杜某（乙）听说了有关戴某烽的事情，当时确实有人赚了钱。2011年10月，在聚会上，杜某（乙）听了戴某烽的吹嘘后心动了。其当时告知杜某（乙）最低要投200万元，再将戴某烽告诉其的账户62×××10(马某春)和6228480120521553517(马某）发给杜某（乙）。戴某烽给其介绍过马某，其在深圳和香港均见过马某。杜某（乙）和别人于2011年10月11日和18日共转入198万元到两个账户内，将转账的凭证传真给其。其传真件给戴某烽看，她也确认钱已到账。戴某烽称1-2个月后会连本带息还回来。2011年底，其就没有见过她了，其联系戴某烽，戴某烽称被马某骗了，马某没有按照所说的买股票，要先将下面的小钱还了之后再处理这笔钱。事后二人也见过面，戴某湘称没有办法了。
（3）被害人陈述及辨认笔录
1、被害人邓某称：2011年，杜某（乙）称富贵妈妈投资人际关系和投资能力都很厉害，在马来西亚有别墅、股票，还有很多墓地和矿产等，投资回','2018-10-09
19:44:34',0,'web',NULL),(19701182,'ca335d92-c490-46ff-9a2a-a74700a6dbc2','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：210次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"法院ID\":\"1822\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"审判程序\":\"一审\",\"案号\":\"（2017）豫1421民初604号\",\"法院地市\":\"商丘市\",\"法院省份\":\"河南\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"法院区域\":null,\"文书ID\":\"ca335d92-c490-46ff-9a2a-a74700a6dbc2\",\"案件名称\":\"（2017）豫1421民初604号民事裁定书\",\"法院名称\":\"民权县人民法院\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"法院区县\":\"民权县\",\"DocContent\":\"\",\"补正文书\":null,\"诉讼记录段原文\":null,\"判决结果段原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1490889600000)\\\/\",\"案件类型\":\"2\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"附加原文\":null,\"文书全文类型\":\"0\",\"文书类型\":null,\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null,\"不公开理由\":\"离婚诉讼或者涉及未成年子女抚养、监护的\"});$(document).attr(\"title\",\"（2017）豫1421民初604号民事裁定书\");$(\"#tdSource\").html(\"（2017）豫1421民初604号民事裁定书
（2017）豫1421民初604号\");$(\"#hidDocID\").val(\"ca335d92-c490-46ff-9a2a-a74700a6dbc2\");$(\"#hidCaseName\").val(\"（2017）豫1421民初604号民事裁定书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2017）豫1421民初604号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"民权县人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"2\");$(\"#HidCourtID\").val(\"1822\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"民权县人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"民事案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value: \"\"
},{ name: \"审理程序\", key: \"trialRound\", value: \"一审\" },{ name: \"裁判日期\",
key: \"trialDate\", value: \"2017-03-22\" },],LegalBase: []};if
($(\"#divTool_Summary\").length > 0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({
data: dirData });}});$(function() {\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"\\\\\",\\\\\