江苏省射阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）射刑二初字第00092号
公诉机关江苏省射阳县人民检察院。
被告人张友华。
辩护人张仕美，江苏德佳律师事务所律师。
被告人陆某。
被告人程某，无业。
辩护人徐荣楼，江苏锐智律师事务所律师。
射阳县人民检察院以射检诉刑诉（2014）361号起诉书指控被告人张友华、陆某、程某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，射阳县人民检察院指派代理检察员刘红艳出庭支持公诉，被告人张友华及其辩护人张仕美，被告人陆某、被告人程某及其辩护人徐荣楼到庭参加诉讼。现已审理终结。
射阳县人民检察院指控：
2012年1月至2013年6月间，被告人张友华伙同被告人陆某、程某在未经依法批准的情况下，向社会不特定对象39户吸收存款人民币3866310元，现已兑付人民币250800元，目前仍有人民币3615510元尚未兑付。其中：被告人陆某吸收存款人民币1631800元，现已兑付人民币128000元，目前仍有人民币1503800元尚未兑付；被告人程某帮助被告人张友华吸收存款人民币710000元，现已兑付人民币108000元，目前仍有人民币602000元尚未兑付。
为证实指控的犯罪，公诉人当庭出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言、委托投资凭证复印件等证据。据此认为，被告人张友华、陆某、程某的行为构成非法吸收公众存款罪，均应追究刑事责任。被告人张友华系主犯，被告人陆某、程某是从犯；被告人张友华、陆某投案自首，被告人程某归案后如实供述自己的罪行，请依法判处。
被告人张友华对起诉书指控的犯罪事实无异议，其辩护人张仕美提出辩护意见为，1、对公诉机关在起诉书中列举张友华向相关当事人所吸收的资金数额没有异议。2、张友华的行为不构成非法吸收公众存款罪。张友华所开的担保公司并未向社会公开宣传，而且所吸收的资金都是亲友、同事等特定对象，所吸收的资金没有转手放高利贷，而是用于自己生产经营，没有扰乱金融秩序，故张友华行为不应定罪。
被告人陆某对起诉书指控的犯罪事实无异议。
被告人程某在审理中提出，起诉书中指控向徐某吸收存款只有1万元是其介绍去存款；徐某乙的两笔4万元不是其介绍去存款的；对秦某、周某的吸储数额同意其辩护人意见。辩护人徐荣楼提出辩护意见为：1、指控程某帮助吸收公众存款金额有误，其中秦某前2笔为程某介绍，其余为秦某主动去存款；周某的未兑付3笔存款均为周某自己去办理；徐某于2013年4月26日存入的1万元，与程某没有关系，以上几笔不应认定为程某吸储。2、被告人程某有自首情节，是从犯。3、程某自身也有十多万元存在某公司至今未兑付，其认罪态度诚恳，平时表现也很好，家庭需要其照料。综上，请求对被告人程某免予刑事处罚。
经审理查明：
2011年11月至2013年6月间，被告人张友华在经营射阳县某担保有限公司（以下简称“某公司”）期间，伙同被告人陆某、程某在未经依法批准的情况下，以高额利息为诱饵，通过口头宣传、“人传人”等方式向社会公开宣传，以开具委托投资凭证、打借据和借条的形式向社会不特定对象39户吸收存款人民币3866310元，现已兑付人民币250800元，目前仍有人民币3615510元尚未兑付。其中：被告人陆某以某公司名义向社会不特定对象吸收存款人民币1631800元，现已兑付人民币128000元，目前仍有人民币1503800元尚未兑付；被告人程某帮助被告人张友华向徐某、徐某乙、许某、徐某丙（李某）、王某、秦某、王某乙吸收存款人民币635000元，现已兑付人民币108000元，目前仍有人民币527000元尚未兑付。
2014年4月10日，被告人张友华主动到公安机关投案，如实供述自己的犯罪事实；2014年4月16日，被告人陆某主动到公安机关投案，如实供述了自己的犯罪事实；2014年4月3日，被告人程某到公安机关报案时，如实供述了其帮助被告人张友华向社会公众吸收存款、收取提成的主要犯罪事实。
上述事实有下列证据证实：
1、被告人张友华、陆某、程某供述；
2、被害人王某乙、邹某、汪某、陈某、汪某等人陈述；
3、证人吴某、王某甲证言；
4、某公司工商登记资料、借据、委托投资凭证复印件、单据、调查函、查询结果证明；
5、受案登记表、立案决定书、人口信息等。
以上证据均经庭审质证，且相互印证，证实被告人张友华、陆某、程某犯非法吸收公众存款罪事实成立。
本院认为，被告人张友华、陆某违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大；被告人程某违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，情节严重，其行为均构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人张友华、陆某犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实清楚，证据确实；指控被告人程某犯非法吸收公众存款罪的基本犯罪事实清楚，证据确实，指控的罪名正确，本院予以支持。
在本案中，被告人张友华在经营某公司期间，伙同被告人陆某、程某在未经依法批准的情况下，以吸收资金为目的，向社会公开宣传，吸收社会人员存款，扰乱了金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，对被告人张友华的辩护人张仕美提出张友华不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，本院不予采纳。
公诉机关指控程某帮助张友华吸收存款，从中收取提成，其中徐某2013年4月26日存款1万元，秦某2012年5月23日存款4000元、2012年8月30日存款5000元、2012年9月5日存款2000元、2012年9月15日存款4000元，周某2012年10月22日存款1万元、2012年11月12日存款2万元、2012年11月19日存款2万元的事实，证据不足，本院不予支持，对被告人程某及其辩护人徐荣楼就此提出的辩解和辩护意见，本院予以采纳。
被告人程某及其辩护人徐荣楼提出，徐某乙的两笔4万元不是程某介绍去存款的；秦某前2笔为程某介绍，其余为秦某主动去存款，不应认定为程某吸储的辩解和辩护意见，经查，秦某2012年3月26日存款7000元、2012年5月4日存款9000元、2012年5月10日存款18000元、2012年5月14日存款19000元、2012年9月1日存款6000元的事实中，程某帮助张友华吸收存款，并从中收取事先约定的提成，上述款项应认定为程某犯非法吸收公众存款罪的犯罪金额，故对被告人程某及其辩护人就此提出的辩解和辩护意见，本院不予采纳。
被告人程某的辩护人徐荣楼提出程某有自首情节的辩护意见，经查，被告人程某在2014年4月3日到公安机关报案时，交代了其帮助被告人张友华吸收存款、收取提成的主要犯罪事实，对此行为应视为投案自首，故对此辩护意见，本院予以采纳。
被告人张友华、陆某、程某共同实施非法吸收公众存款行为，是共同犯罪。在共同犯罪中，被告人张友华起主要作用，系主犯，应按其参与的犯罪处罚；被告人张友华案发后投案自首，依法可以从轻处罚。被告人陆某、程某在共同犯罪中起次要作用，系从犯；案发后投案自首，依法应当对被告人陆某、程某减轻处罚。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第一款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张友华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限在本判决生效后十日内缴纳完毕。）
二、被告人陆某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币八万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二〇一四年十一月十八日起至二〇一七年七月十七日止。罚金限在本判决生效后十日内缴纳完毕。）
三、被告人程某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二〇一四年十一月十八日起至二〇一六年十一月十七日止。罚金限在本判决生效后十日内缴纳完毕。）
四、本案所涉非法所得，责令被告人张友华、陆某、程某退赔，发还受害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 薇
审 判 员 张爱武
代理审判员 许元斌
二〇一五年一月十九日
书 记 员 戴红娟
被告人张友华犯非法吸收公众存款罪吸储明细表
序号
存单姓名
存款日期
存期
金额
已兑付
王德仁
2012.8.21
一年
王德仁
2012.5.14
一年
王德仁
2012.9.17
一年
邹悦华
2012.5.3
邹悦华
2012.8.24
一年
100000
邹悦华
2013.1.1
一年
汪林华
2013.2.20
一年
张亚玲
2013.2.20
一年
张亚玲
2013.3.18
一年
张亚玲
2013.5.10
一年
朱敏
2013.5.3
一年
郭金生
2013.2.26
一年
陈娅
2012.5.14
一年
汪某
2012.11.22
一年
刘玉霞
2012.10.1
一年
100000
尤秀兰
2012.4.5
一年
刘为民
2012.5.19
一年
徐某
2013.4.26
一年
徐某
2012.10.17
一年
王美芹
2012.8.1
一年
路曰才
2012.7.31
一年
王恒贵
2012.10.2
一年
徐秀芬
2013.1.19
六个月
徐秀芬
2013.2.2
四个月
吴玉春
2012.8.3
一年
吴玉春
2013.3.29
一年
吴正琴
2012.4.26
一年
崇庆微
2012.7.17
一年
王建华
2012.7.22
一年
王建华
2012.6.14
一年
王建华
2012.9.13
十个月
王名哲
2012.2.21
十个月
王蓝蓝
2012.2.26
十个月
姜宁
2012.8.27
一年
姜宁
2013.4.19
二年
陈翠红
2012.1.19
一年
陈翠红
2012.2.22
一年
施龙玉
2012.2.22
一年
蒯菊芬
2012.5.7
一年
蒯菊芬
2012.5.25
一年
顾文彬
2012.7.17
一年
顾文彬
2012.6.25
一年
薛为萍
2012.2.22
一年
薛为萍
2012.3.19
一年
薛为萍
2012.4.20
一年
薛为萍
2012.3.29
一年
薛为萍
2012.5.18
一年
薛为萍
2012.4.23
一年
薛为萍
2012.6.14
一年
薛为萍
2012.7.2
一年
徐爱平
2012.2.8
一年
徐爱平
2012.3.5
一年
徐正国
2012.5.19
一年
罗为华
2012.5.19
一年
徐爱平
2012.5.19
一年
周开慧
2012.6.6
一年
沈友文
2012.5.15
一年
张伯元
2013.4.2
一年
张伯元
2013.1.8
一年
费文花
2012.8.14
一年
费文花
2012.6.28
一年
费文花
2012.8.11
一年
徐某乙
2012.7.27
一年
徐某乙
2013.3.8
一年
徐某乙
2013.6.27
一年
徐某乙
2012.9.29
一年
徐某乙
2012.11.7
一年
许某
2011.11.8
一年
100000
李某
2012.2.10
一年
徐某丙
2012.1.26
一年
李某
2012.10.28
一年
徐某丙
2012.7.28
一年
王某
2012.6.17
一年
陆永芹
2012.6.1
六个月
陆永芹
2012.6.15
一年
陆永芹
2012.8.1
一年
陆永芹
2012.8.3
一年
陆永芹
2012.8.6
一年
秦某
2012.2.16
一年
秦某
2012.3.13
一年
秦某
2012.3.26
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