广东省佛山市南海区人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)粤0605刑初1140号
公诉机关佛山市南海区人民检察院。
被告人晏谷良（自报名），女，1969年6月4日出生于广东省台山市，汉族，初中文化，无固定职业，住台山市，因本案于2016年9月5日被羁押，次日被刑事拘留，同月23日被逮捕，现押于佛山市南海区看守所。
辩护人郭高汉，广东安南律师事务所律师。
辩护人陆伟生，广东海印律师事务所律师。
被告人黄伯彬（自报名，绰号高峰），男，1982年6月17日出生于广东省新兴县，汉族，初中文化，无固定职业，住新兴县，因本案于2016年9月5日被羁押，次日被刑事拘留，同月23日被逮捕，现押于佛山市南海区看守所。
辩护人谢巧灵，广东广顺律师事务所律师。
被告人王鸿雁（自报名），女，1964年6月12日出生于宁夏回族自治区石嘴山市，汉族，大专文化，无固定职业，住佛山市高明区，因本案于2016年9月5日被羁押，次日被刑事拘留，同月23日被逮捕，现押于佛山市南海区看守所。
辩护人刘利平，广东骏和律师事务所律师。
被告人梁雪宜（自报名），女，1956年11月11日出生于佛山市南海区，汉族，初中文化，无固定职业，住南海区，因本案于2016年9月5日被羁押，次日被刑事拘留，同月23日被逮捕，现押于佛山市南海区看守所。
佛山市南海区人民检察院以佛南检公诉刑诉[2017]1180号起诉书指控被告人晏谷良、黄伯彬、王鸿雁、梁雪宜犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月19日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。佛山市南海区人民检察院指派检察员董进出庭支持公诉，四被告人及相关辩护人均到庭参加诉讼。本案在审理过程中因公诉机关补充侦查而延期审理，现已审理终结。
公诉机关指控，2015年开始，被告人晏谷良、黄伯彬、王鸿雁利用中国经济技术合作促进会敬老爱幼工作委员会（下称中促会)的会员身份，以中促会与香港云数贸健康贸易连锁有限公司（下称“云数贸”公司）是战略合作伙伴为借口，并利用王鸿雁位于佛山市南海区大沥镇金碧华庭的清畅舒养生馆为办公及宣传地点，向社会公众人员宣传“云数贸”公司的网络投资产品。晏谷良、黄伯彬、王鸿雁等人以高回报、赚钱快、发展下线能获得高额回报诱惑被害人投资“云数贸”公司产品。在该组织架构中，晏谷良为黄伯彬的上线，黄伯彬为王鸿雁的上线，王鸿雁于2015年6月发展被告人梁雪宜为下线，梁雪宜投资加入“云数贸”平台后积极发展下线，先后在南海区狮山镇官窑和肇庆市怀集市发展周某、梁某文等40多名下线投资加入“云数贸”平台。至2016年9月5日，晏谷良、黄伯彬、王鸿雁、梁雪宜非法吸收社会公众人员资金共3953100元。
就上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，并认为被告人晏谷良、黄伯彬、王鸿雁、梁雪宜非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；王鸿雁、梁雪宜归案后如实供述自己的罪行，应当依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定处罚。
被告人晏谷良对公诉机关的指控有异议，辩称其只是一名投资参与者，没有发展下线，没有参与宣传，也没有收取他人的钱和获得任何报酬。
被告人黄伯彬、王鸿雁、梁雪宜对公诉机关指控的事实均无异议，黄伯彬、王鸿雁辩解不知道自己的行为是否构成犯罪。
被告人晏谷良的辩护人发表辩护意见如下：1、本案应定性为单位犯罪，吸收公众存款的行为均是以“云数贸”公司名义进行，违法所得也是归“云数贸”公司所有；2、晏谷良并不负责“云数贸”平台的日常管理工作，也未直接与被害人接触并收取投资款，更没有任何获利，故其既不是直接负责的主管人员，也不是其他直接责任人员；3、本案指控的非法吸收存款金额的证据不足。综上，依法不应追究晏谷良的刑事责任。
被告人黄伯彬的辩护人发表辩护意见如下：1、本案应定性为单位犯罪；2、黄伯彬在本案中级别较低，作用较小，系从犯；3、本案社会危害性小，大部分受害人的损失已取回，黄伯彬自愿认罪。综上，请求对其减轻处罚。
被告人王鸿雁的辩护人发表辩护意见如下：1、本案应定性为单位犯罪；2、王鸿雁在本案中级别较低，作用较小，系从犯；3、王鸿雁自愿认罪。综上，请求对其从轻处罚。
经审理查明，2015年开始，被告人晏谷良、黄伯彬、王鸿雁利用中促会的会员身份，以中促会与“云数贸”公司是战略合作伙伴为借口，并利用王鸿雁位于佛山市南海区大沥镇金碧华庭的清畅舒养生馆为办公及宣传地点，向社会公众人员宣传“云数贸”公司的网络投资产品。晏谷良、黄伯彬、王鸿雁等人以高回报、赚钱快、发展下线能获得高额回报诱惑被害人投资“云数贸”公司产品。在该组织架构中，晏谷良为黄伯彬的上线，黄伯彬为王鸿雁的上线，王鸿雁于2015年6月发展被告人梁雪宜为下线，梁雪宜投资加入“云数贸”平台后积极发展下线，先后在南海区狮山镇官窑和肇庆市怀集市发展周某、梁某文等40多名下线投资加入“云数贸”平台。至2016年9月5日，晏谷良、黄伯彬、王鸿雁、梁雪宜非法吸收社会公众人员资金超过200万元。
以上事实，有公诉机关向法庭出示的下列证据予以证实：
1、被害人吴某1的陈述及辨认笔录，内容为：2015年6月的一天，我在官窑通过朋友认识梁雪宜，她告诉我她是“云数贸”的会员，并叫我投资加入还说可以赚钱，我开始半信半疑，没有马上投资。过了一段时间，梁雪宜为了让我相信，就带我和朋友林丽萍来到大沥清畅舒养生馆，介绍我们认识老板娘王鸿雁，王鸿雁热情接待了我们，向我们介绍投资“云数贸”平台的项目。我听讲后信以为真就以现金方式向王鸿雁购买社交平台20**元，她写给我一个网址叫我上网点击，我回家后叫儿子帮我点击赚钱。梁雪宜还说发展到20个人可以奖励一辆小汽车。我先后投资“云数贸”的“云商联盟健康之家”和“交友平台”共21万元，我老公谭某1也投了9万元。我发展下线十多人，都是我的亲戚朋友，平均每人投资21000元左右。梁雪宜、王鸿雁、高某、“晏某”四人是管理投资“云数贸”的老板，“晏某”是总负责人，高某是广州、禅城、肇庆片区的负责人，王鸿雁是官窑、高明、怀集片区的负责人，梁雪宜是官窑片区的负责人。平时，他们四人会不定时组织会员到清畅舒养生馆上课，我参过4次，多数由王鸿雁讲课，如果人数多的话高某和“晏某”也有讲课。“晏某”还自称为“云数贸”头目张健的“干家姐”，他们讲课的内容都是围绕投资和发展下线为主题。他们四人曾多次到过官窑组织我们官窑片的投资者开会学习和鼓励发展下线来投资。
被害人吴某1辨认出被告人晏谷良（“晏某”）、黄伯彬（高某）、梁雪宜、王鸿雁。
2、被害人谭某1的陈述及辨认笔录，其陈述内容与被害人吴某1的陈述基本一致。
被害人谭某1辨认出被告人梁雪宜、王鸿雁。
3、被害人黄某1的陈述及辨认笔录，其陈述了其与吴某1一起经梁雪宜介绍，由王鸿雁宣讲了“云数贸”产品之后，分别购买了“云数贸”几大平台的产品，共投资了20多万元且也有发展下线的事实,并反映其上线是梁雪宜，梁雪宜的上线是王鸿雁，王鸿雁由“高某”和“燕子”领导，“高某”和“燕子”在其与其他人到王鸿雁的汗蒸馆听取产品介绍时，也在场并且有参与介绍产品。
被害人黄某1辨认出被告人晏谷良（“燕子”）、王鸿雁、梁雪宜、黄伯彬（高某）。
4、被害人李某1、冯某1、汤某、骆某、裴某、刘某1、黄某2、郭某1、梁某1、林某1、丁某1、范某1、丁某2、谭某2、邓某1、钟某、孙某1、丁某3、丁某4、孙某2的陈述及辨认笔录，被害人李某2、梁某2、黄某3、邹某、林某2、周某、罗某、范某2、陈某、刘某2的陈述，以上各人均陈述了经梁雪宜或王鸿雁介绍投资“云数贸”各大平台产品的事实，邓某1、孙某2另反映了梁雪宜的上线是王鸿雁，王洪雁的上线是高某，高某的上线是“晏某”。
被害人李某1、冯某1、汤某、裴某、刘某1、黄某2、郭某1、丁某1、范某1、丁某2、谭某2辨认出被告人王鸿雁、梁雪宜。
被害人骆某、丁某3、丁某4辨认出被告人梁雪宜。
被害人梁某1辨认出被告人王鸿雁负责产品介绍、讲解、上课、提供账号及奖金发放；被告人黄伯彬（高某）、晏谷良（“晏某”）、梁雪宜负责产品讲解、上课。
被害人林某1、邓某1、孙某2辨认出被告人王鸿雁、梁雪宜、黄伯彬（高某）、晏谷良（“晏某”）。
被害人钟某辨认出被告人王鸿雁、梁雪宜、黄伯彬（高某）。
被害人孙某1辨认了被告人王鸿雁、梁雪宜，另辨认出被告人晏谷良（“晏子”）、黄伯彬（高某）给其上过课。
5、被害人方某的陈述及辨认笔录，其陈述了经被告人梁雪宜、王鸿雁和高某依次介绍了“云数贸”平台的产品后出资购买并介绍亲戚朋友购买的事实，另反映其是梁雪宜下线，梁雪宜上线是王鸿雁，王洪雁上线是高某，高某上线是“晏某”。
被害人方某辨认出被告人王鸿雁、黄伯彬（高某）、梁雪宜。
6、被害人梁某3的陈述，其陈述了经姐夫方某介绍出资存入王鸿雁账户购买“云数贸”平台产品的事实。
7、被害人曾某的陈述，其陈述了经老乡介绍前往王鸿雁的清畅舒养生馆参观，后由王鸿雁跟其开会并向其介绍一个月投资1万元可以赚3000元的项目，之后自己投资的事实。
8、被害人吴某2的陈述，其陈述了姐姐吴某1使用其家人身份证投资“云数贸”的事实。
9、被害人梁某4的陈述，其陈述经被告人梁雪宜介绍投资“云数贸”平台被骗的事实，另反映梁雪宜的上线是王鸿雁，“晏某”、高某也是“云数贸”高层。
被害人梁某4辨认出被告人梁雪宜、王鸿雁。
10、被害人李某3、谭某3、林某3、欧某1、利某、林某4的陈述及辨认笔录，均陈述了经黄某1介绍多次投资购买“云数贸”产品的事实，谭某3还陈述其知道高某、“燕子”、王鸿雁、梁雪宜是一伙的。
被害人李某3、林某3、利某、林某4辨认了被告人王鸿雁、梁雪宜。
被害人谭某3辨认了被告人王鸿雁、黄伯彬（高某）、梁雪宜、晏谷良（“燕子”）。
被害人欧某1辨认了被告人王鸿雁。
11、被害人祝某的陈述及辨认笔录，其陈述了经被告人梁雪宜、王鸿雁、高某和“晏某”先后多次介绍“云数贸”平台的产品后出资购买并介绍亲戚朋友购买的事实，另反映其是梁雪宜下线，梁雪宜上线是王鸿雁，王洪雁上线是高某，高某上线是“晏某”。
被害人祝某辨认出被告人王鸿雁、黄伯彬（高某）、晏谷良（“晏某”）。
12、被害人冯某2的陈述，其陈述了经祝某、梁雪宜、王鸿雁先后游说投资购买“云数贸”平台的产品并介绍亲戚购买的事实，另反映其见过的“云数贸”老板有高某、“燕子”、王鸿雁、梁雪宜。
13、被害人邓某2的陈述及辨认笔录，其陈述了与舅父冯某2去到清畅舒养生馆，经王鸿雁介绍“云数贸”的产品后投资购买并发展下线的事实，另反映王鸿雁的上线是高某、“晏某”。
被害人邓某2辨认出被告人王鸿雁、黄伯彬（高某）、晏谷良（“晏某”）、梁雪宜。
14、被害人范某3、刘某3、纪某、温某、董某、邓某3、岑某、冯某3的陈述及辨认笔录，均陈述了经祝某、梁雪宜的介绍，投资“云数贸”平台并发展下线投资的事实，范某3另反映“云数贸”平台有高某、梁雪宜、“燕子”、“红某”等老板来讲课。
被害人范某3辨认出被告人王鸿雁是“红某”，负责产品介绍、讲解、上课、提供账号及奖金发放；被告人黄伯彬是高某，被告人晏谷良是“燕子”，二人负责产品介绍、讲解和上课；被告人梁雪宜负责产品介绍及游说新人加入。
15、被害人郭某2的陈述及辨认笔录，其陈述了经朋友介绍去听“红某”、“梁姨”讲课，并投资的事实，另反映老板有高某、“晏子”、“红某”、“梁姨”。
被害人郭某2辨认出被告人王鸿雁是“红某”，负责产品介绍、讲解、上课、提供账号及奖金发放等；被告人黄伯彬是高某，被告人晏谷良是“晏子”，二人负责产品讲解、上课等；被告人梁雪宜是“梁姨”，负责产品介绍及游说新人加入云数贸。
16、被害人莫某1、刘某4、余某1、刘某5、伍某、林某5的陈述及刘某4、余某1、刘某5、李某4的辨认笔录，均陈述了经人介绍购买“云数贸”产品的事实。
被害人刘某4辨认出被告人王鸿雁、黄伯彬（高某）。
被害人余某1辨认出被告人黄伯彬。
被害人刘某5辨认出被告人王鸿雁、梁雪宜。
17、被害人刘某6、谢某1、黄某4、谢某2的陈述及辨认笔录，均陈述了经被告人王鸿雁介绍购买“云数贸”平台的股份、产品的事实,谢某2另反映其上家是李世浩（王鸿雁的老公)，再上家是王鸿雁，晏谷良、黄伯彬是王鸿雁的上家，他们曾过来开会或者给客户上课。
被害人谢某1、黄某4辨认出被告人王鸿雁。
被害人刘某6辨认出被告人王鸿雁、晏谷良、黄伯彬、梁雪宜。
18、被害人黄某5的陈述及辨认笔录，其陈述了经被告人晏谷良介绍投资“云数贸”平台的互助盘、健康盘，共计19.5万元的事实。
被害人黄某5辨认出被告人晏谷良负责介绍产品，黄伯彬（高某）负责推销产品，另辨认了王鸿雁。
19、被害人程某的陈述，其陈述了其向被告人黄伯彬、王鸿雁、晏谷良三人转让清畅舒养生馆，三人以一定的“云数贸”产品作为转让费，之后其还继续投资“云数贸”产品的事实。
被害人程某辨认出被告人黄伯彬、王鸿雁、晏谷良。
20、证人唐某1的证言及辨认笔录，其陈述了在2015年12月24日在佛山市禅城区的一间农行网点以自己的身份信息开了农行卡并给了晏谷良，另在2016年1月6日和同年4月9日又开了两张农行卡交给晏谷良。
证人唐某1辨认出被告人黄伯彬、晏谷良。
21、抓获经过、证明、搜查笔录、扣押物品清单、情况说明、被害人情况汇总表、现场勘验检查工作记录、电子证物检查工作记录，公告、合作协议书，经被告人王鸿雁签认的书证（架构图，投资人名册，汇款单及名册），王鸿雁、梁雪宜的银行流水，各被害人提交的书证(转账小票、宣某、银行流水、业务凭证、回某等)，视听资料、电子数据。
22、被告人王鸿雁的供述及辨认笔录，内容为：我是中促会敬老爱幼委员会副秘书长，负责健康产业推广，该职务是晏谷良颁发给我的。“云数贸”是一个网上平台，与中促会敬老爱幼委员会是战略合作伙伴，但中促会敬老爱幼委员会没有委托“云数贸”发展产品业务，“云数贸”打着中促会的名义售卖原始股和各个平台业务的行为，中促会是不同意的。我的上线是黄伯彬，黄伯彬的上线是晏谷良，晏谷良的上线我不知道。我的分支有梁雪宜（怀集、官窑线）和莫某2（高明线）、白某（高明线），梁雪宜下线为祝某—冯某2—邓某2—范某3（约30多人)，莫某2下线为刘某8等约30人，白某下线约有10人。对“云数贸”中的交易平台的任务交流是晏谷良传达给黄伯彬，由黄伯彬传达给我，后由我传达给我的下线。只要有新的任务，我接到黄伯彬的指示后，我会通知下线开会，讲解新产品的情况。
“云数贸”平台上的产品有：1、“云数贸”原始股，内有两个盘，“云商联盟健康之家”和“云商交友社交平台”；2、“中促快钱”；3、“大众创业”；4、“鼎冠环球”；即实际有5个盘。
“云商交友社交平台”于2015年7月开始推出，投入1000元就有3000“云数贸”原始股，一般购买的人投入2000元就可换购9000“云数贸”原始股，找到两个下家在第一次对碰就可以提成其中一个人的钱，如我发展了两个下家，他们每人投入1000元，我就可以得到1000元价值的报单币，等到下次有人投入1000元来购买“云数贸”时，我就能将报单币换取1000元现金。只要有下线购买，上线就可以用报单币换取得益，可以一直对碰到第5层（发展下线有5级)，第6层只有10%的无限贷（只要“云数贸”存在就永远存在）。在此前提下，只要越多发展下线，你对碰提取的报单币就越多，不够报单币的就找上线祝某、梁雪宜，或找两人的上线我，如我都不够报单币，就必须找黄伯彬和晏谷良买报单币，等于钱就必须转入黄伯彬和晏谷良的账户内。
“中促快钱”于2016年1月开始推出，投入5000元就有每月2000元的回报（每月1%的收益），投入10000元就有每月3000元的回报，投入30000元就有每月39000元的回报，在这个盘中前期是按每月回报给下线的，后期发展的下线就用作换购“云数贸”原始股。
“云商联盟健康之家”于2015年3月开始，投入18000元可换购50000“云数贸”原始股，同年9月后就开始以18000元换购48000“云数贸”原始股，时间越往后推，18000元换购到的“云数贸”原始股越少，至2016年7月31日停止股票买卖。一个人可以购买多份，有限制。收益都与云商交友社交平台一样，只是云商交友社交平台金额较少，云商联盟健康之家平台涉及的金额较大。这些人如以18000元在云商联盟健康之家购买“云数贸”原始股，要另加3000元作养老分红，这要两年后才能陆续有回报的，而且有年龄限制，购买人必须要在18岁至65岁之间。
股权认购证要购买“云数贸”原始股的人再支付5000元才能办理，公司也需要给每人30000的原始股。上述钱都通过转账方式交给黄伯彬。
“大众创业”于2016年3月开始推出，用5000元放进盘中，每月公司根据14人一轮，约1个月就有2000元回报，时间长的可能要1个半月左右才有回报。购买人用现金或转账到我的账户，后由我用我的账户将钱转给黄伯彬或黄伯彬指定的陆某、唐某1、张某的账户上。我认为最后钱应该去到“云数贸”公司账户。
“鼎冠环球”，投入5000元就有16500“云数贸”原始股，等“云数贸”股票上市才有回报。
“中促快钱”项目在2015年12月促销了约3周，投入10000元，约20天就有9000元的回报。我下线的梁雪宜、祝某及他们下线的人投资“中促快钱”平台时，会将款项转账到我的银行账户，然后由我操作，将购买的单挂进“中促快钱”平台，然后由全国的“云数贸”会员自动匹配，然后由我将钱转账给匹配的会员账户内，这是以会员互助为基础的，但实际匹配出来的会员我不认识。日后，投资“中促快钱”的人就自动收到回报及本金，即上述的10000元以及约20天就有9000元的回报。
我发展了下线梁雪宜，后通过梁雪宜再发展下线购买“云数贸”股份的原始股，2015年3月，黄伯彬传达给我公司推开“中促会利息钱”的项目，我告诉梁雪宜，梁雪宜向许多人介绍，之后就有许多人来到大沥镇我经营的清畅舒养生馆向我及梁雪宜咨询，他们将钱汇入我的账户，我将钱汇入黄伯彬的账户，其中也有股权证的钱。
通过我流入黄伯彬或黄伯彬指定的陆某、唐某1、张某的账户的钱应该很多，具体记不清，我有手写记账资料可以体现。这些钱部分是“大众创业”平台的钱，也有“中促快钱”平台的钱，还有“云商联盟健康之家”和“云商交友社交平台”产生向黄伯彬、晏谷良拿报单币换取的钱。
在“云数贸”中的“云商联盟健康之家”平台购买原始股，只要发展下线达20个、累积36万元时，就有价值约15万元的上海大众小汽车奖励，我下线的吴某1于2016年1月获得奖励一辆上海大众小汽车，小汽车是晏谷良和黄伯彬付钱购买的。
我花了约30多万元，当中包含为“云数贸”一事的跑腿费、交通费、饭餐费等费用。我发展下线在“云数贸”各个平台购买产品，至今约有80至90万元的收益。
加入我下线的人员每天对“云数贸”网站里面的“云商联盟健康之家”、“云商交友社交平台”、“中促快钱”、“鼎冠环球”网站进行点击就有1元，在会员登陆处输入会员ID码和密码就有1元，等于会员进行登陆后共有2元作换单币，当累积到1000换单币后（换单币必须要整数1000为单位)，如是动态会员有发展到下线就可以兑换成现金，如是静态会员也可以累积到1000换单币后可以给别人需要换单的人兑换成现金，但很少静态会员兑换现金。动态会员要发展到下线，静态会员是购买“云数贸”原始股后，没有发展下线，只等原始股上市后得到更大的利益，但“云数贸”至今没有上市。
被告人王鸿雁绘制了健康平台的涉案人员图。
23、被告人梁雪宜的供述，内容为：2015年6月，我通过王鸿雁介绍，向她以18000元配50000元原始股的形式成为“云数贸”联盟健康盘的会员。如果我做静态的，就当买原始股，等公司上市再将原始股转让兑现。加入会员后公司会给一个网站和登录密码，每天登录公司网址点击确认报到会有15元消费币和15元奖金币共30元的币，累积到18000元的币可以自己再购买一个代码50000元原始股，如果有人需要购买50000元原始股，我就可以把18000元的币卖出去兑现18000元现金。如果做动态的，就要帮公司招两名新会员，新会员加入也是要以18000元购买50000元原始股，招够2名新会员后我会有18000元的币，每招一名会员有3600元的币奖励，2名会员有7200元的币，2名新会员对碰有10800元的币，如果有第三名新会员加入，对方可以把18000元现金给我，我用18000元的币帮他加入为新会员。我做了一个月左右就发展了两个人，每个人都交了18000元，我累积了18000元的币，就收回了自己的18000元成本。后续我发展的人会不断的积累奖金币，直到又积累到18000元的币时，是不可以拿现金出来的，但我可以多一个位，这个位就是我的，我用这个位再点击，就又可以积累奖金币，当奖金币达到18000元的币时，又可以报单，实际上公司没有任何现金给到手，要拿现金，只有不断地通过发展下线积累，如此循环。
我当时是用银行卡转账给王鸿雁，王鸿雁再转给公司，所有其他人的钱都是转给王鸿雁，我自己不可以收钱。收完钱之后她会给网址、代码、密码，之后我可以上网点击积分。
王鸿雁的上线是黄伯彬，黄伯彬的上线是晏谷良。黄伯彬、晏谷良、王鸿雁主要在南海区大沥镇清畅舒养生馆内向新入“云数贸”的人讲课，主要是说中促会与“云数贸”公司有对接关系，同时他们向新入股人员介绍购买原始股以及公司的发展前景。先由王鸿雁讲，然后由黄伯彬和晏谷良讲。我在旁边，当新人问我是否有奖金拿时，我说有的，他们就相信。
我加入“云数贸”后成了王鸿雁的下线，每个下线可以发展两个下线，这样才能赚取奖金，我发展了周某和我女儿梁某5(我用梁某5的身份自己操作的），然后我又发展了邓某1和祝某为梁某5的下线，还发展了黄某1为周某的下线，周某的另外一个下线好像是她儿子。祝某再发展了冯某2，冯某2下面还有邓某2，其他人下面发展了什么人我就不太清楚了。发展第一层，我得40%,第二层对碰就得60%。
王鸿雁说公司要奖一辆大众车给我，但要我出108000元才能提车，我就出了上述款项，王鸿雁说该车价值14万多元。我这条线拿到小汽车的人有我、吴某1、黄某1、李某1。当时是要发展到20人、资金达到36万元才能奖励小汽车，我当时因为下线不够20人、资金没有达到36万元，所以我拿车时需要补钱。
24、被告人黄伯彬的供述，内容为：2015年3月中旬，晏谷良聘请我做她的助理，负责做司机以及收到晏谷良的安排后向王鸿雁口头传达事务。晏谷良的工作是搞互联网，即“云数贸”网络平台。“云数贸”是非法传销组织，以发展下线购买“云数贸”原始股，进行高额回报，层层提成为基础形式。架构组织老板为张健，已因非法传销被抓，现在狱中服刑，现由“莎莎”（代号RAM)管理，下层为赖彩云-
杨爱东-张萍-晏谷良-王鸿雁。
“云数贸”网络平台分为五个平台：“云商联盟健康之家”、“云商交友平台”、“中促快钱”、“大众创业”、“鼎冠环球”。“云商联盟健康之家”投入18000元就有50000“云数贸”原始股（2015年年底往后推，原始股越来越少)，可加投3000元购买养老金，养老金购买者必须在18岁至65岁之间，能在两年后陆续领取到150000元作养老金（养老金3000元的购买必须一人一份，如一人购买多份，必须借用别人的身份）；“云商交友平台”投入1000元有3000“云数贸”原始股，2000元有9000原始股；“中促快钱”为投入5000元至60000元不等，5000元每月有1000元回报，10000元每月有3000元，投入越多回报越多，搞速销时回报金额就更多，特征为投入后在一个月左右连本带利回来；“大众创业”平台,投入5000元每月有2000元回报，特征为投入后一个月左右连本带利回来；“鼎冠环球”投入市场较短，很少人买。在“云商联盟健康之家”中，如发展两个下线，两人产生对碰就有其中一个人的金额回报（即发展两人，他们都购买18000元，就有18000元的报单币存在，但报单币不能提现，要等其中一个下线发展到下线并购买后，我才能将上一次报单币18000元提现，如此类推），可对碰至五层，第六层就有10%的无限贷，实际发展下线至六层后，产生的回报会有10万元以上。“云商交友平台”与“云商联盟健康之家”一样，只是投入设定金额较少。“大众创业”平台中，“云数贸”设定了两个条件，一是累计14人一轮就有回报，二是一个月期限就有回报，只要发现下线投入，哪一个条件先到就可回报。在“中促快钱”中，“云数贸”网络平台内的会员互打，如会员挂单10000元，网络上的会员会自动吸收，在一个月内吸收的会员就要付3000元回报（要连本带利13000元转回挂单会员账户），但“云数贸”公司网络是可能虚拟会员进行吸收资金，所以在后来有许多人投入资金后都没有收回。报单币的作用是，以王鸿雁为例，她发展了梁雪宜和莫某2，就会产生对碰，就会产生报单币，报单币为虚拟，不能马上提现，要下线再发展下线产生对碰，才能将上次的报单币转为现金，所以越多下线，产生的报单币就越多，提成的金额就越多。如该人不够报单币提现，就必须向上层或同层的人购买（购买报单币要付钱），越是上层报单币就越多，所以王鸿雁的报单币多，王鸿雁的上线晏谷良就更多。“云数贸”联盟网站内流通的报单币是虚拟报单币，会员购买的金额是真金白银转入“云数贸”平台，最后想在“云数贸”得到更多的钱只能骗取更多的下线。在“云商联盟健康之家”，每天进入网站进行点击产品就有30元报单币，在“云商交友平台”中，每天进入网站进行点击产品就有2元，进入下层同样有1元报单币。想有更多钱，会员要购买多个产品才能在下线产生更多钱。关于送车，必须购买“云商健康之家”18000元的产品，只要发展下线20个购买“云商健康之家”达360000元，“云数贸”就会奖励一台价值15万元的上海大众小汽车。
王鸿雁在佛山市南海区大沥镇金碧华庭一商铺经营清畅舒养生馆，并以此为据点经营“云数贸”网络平台传销发展下线、授课等。王鸿雁的下线有梁雪宜、刘某6、莫某2、白某。梁雪宜的下线约有30多人,刘某6、莫某2、白某的下线约有30人。在“云数贸”网络平台原始股中的五个平台，王鸿雁约营利90万元，梁雪宜约营利60万元。王鸿雁这条线中，王鸿雁、梁雪宜、吴某1、黄某1、莫某2等人已经获得了汽车奖励。车辆是去佛山市南庄大众4S店购买的，订购当日由王鸿雁带吴某1与黄某1去订购并付钱。后王鸿雁要求吴某1与黄某1在南海官窑一酒楼设庆功宴，当日晏谷良、王鸿雁和我都参加了庆功宴，吃饭前还由王鸿雁用纸牌车匙颁奖，并在场讲述购买“云数贸”原始股等业务产品的好处，晏谷良和我也讲述了购买“云数贸”原始股等业务产品的好处，以话语来激励更多下线的投入。
晏谷良于2015年3月与王鸿雁交谈，王鸿雁就购买了“云数贸”的产品，后来就发展“云数贸”各个平台产品并发展下线。晏谷良是王鸿雁的上线，晏谷良负责广州、佛山地区，王鸿雁负责佛山地区，他们较少接触，每月约一次，都是电话联系较多，有时是晏谷良吩咐我后，再由我与王鸿雁当面会面然后由我亲述。我受雇于晏谷良，只要晏谷良与王鸿雁在一起，我基本会在场。晏谷良向王鸿雁了解人员的发展情况，提些建议，注意哪些人有发展前景，就对该人多些好处（回报）等等。王鸿雁也会在她经营的养生馆或者高明一家素食馆向下线授课，我曾经参加旁听并发言，一般都对“云数贸”原始股各个平台的业务进行讲述，这都是晏谷良安排我说的。我在王鸿雁的下线面前自称“高某”。
2015年3月，我与晏谷良到农行用我的身份证开户，后我当场将账户交给晏谷良使用。银行账户用于王鸿雁与晏谷良在“云数贸”资金的流通。
关于被告人晏谷良提出的无罪辩解及其辩护人提出的无罪辩护意见。经查，现有在案的多名被害人的陈述及其他三名被告人的供述均一致指证晏谷良伙同其他三名被告人共同实施指控的非法吸收公众存款的行为，其在四名在案被告人中属于最上线，并有参与相关“云数贸”平台及项目的宣传讲解、提供账户收取下线的投资款等行为，其无罪辩解及其辩护人的无罪辩护意见，没有事实和法律依据，本院不予采纳。
关于各辩护人提出本案属于单位犯罪的辩护意见。经查，根据在案证据显示，本案系四被告人擅自以“中促会”的名义推销宣传“云数贸”公司的网络投资产品，“云数贸”公司仅为网络投资平台，现并无依据反映其为依法设立的公司、企事业单位或其他具有独立资格的法人；不仅如此，所有“云数贸”公司实施的推销相关投资产品的行为均已被我国依法认定为传销等违法犯罪行为，均不以单位犯罪论处，故各辩护人提出本案属于单位犯罪的辩护意见没有事实和法律依据，本院不予采纳。
关于本案非法吸收资金的金额。经查，公诉机关指控的金额系根据在案被害人各自的陈述计算得出的损失金额，部分被害人有提供部分存款凭证等依据，部分被害人并未提供其他依据佐证，故认定该金额为非法吸收资金金额的证据并不充分；结合在案各被害人陈述的转款金额，相关被害人提供的转账凭证、银行流水、交易小票等转款依据反映','2018-10-09
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