宁波市海曙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0203刑初651号
公诉机关浙江省宁波市海曙区人民检察院。
被告人赵军营，男，1962年12月20日出生于河南省禹州市，回族，初中文化，无业，户籍所在地河南省禹州市。2016年12月13日因犯集资诈骗罪被江西省南昌市西湖区人民法院判处有期徒刑十年六个月（执行期限自2015年8月22日起至2026年2月21日止），并处罚金人民币十万元。因涉嫌犯集资诈骗罪于2017年2月17日被宁波市公安局海曙分局解回再审。现羁押于宁波市海曙区看守所。
辩护人张丽，浙江明州律师事务所律师，宁波市海曙区法律援助中心指派。
被告人桑小雨，男，1987年1月1日出生于��南省禹州市，汉族，初中文化，河南铭轩珠宝有限公司法定代表人，户籍所在地河南省禹州市。2009年7月26日因寻衅滋事被河南省禹州市公安局行政拘留十五日并处罚款人民币五百元；2010年1月6日因犯敲诈勒索罪、非法拘禁罪被河南省禹州市人民法院判处有期徒刑四年，2013年3月3日刑满释放。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年11月3日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同年12月9日被逮捕。现羁押于宁波市看守所。
辩护人施建桥、徐一珂，浙江海泰律师事务所律师。
被告人王星，男，1991年9月22日出生于安徽省芜湖市，汉族，大专文化，务工，户籍所在地安徽省芜湖市无为县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年12月6日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同月13日被取保候审。2017年12月12日被本���取保候审。2018年7月6日由本院决定逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。
辩护人叶盛，浙江正甬律师事务所律师，宁波市法律援助中心指派。
被告人牛长水，男，1969年10月2日出生于河南省禹州市，汉族，初中文化，个体经营，户籍所在地河南省禹州市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年2月23日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同年3月30日被逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。
辩护人魏帅举，河南禹曦律师事务所律师。
浙江省宁波市海曙区人民检察院以甬海检公诉刑诉[2017]652号起诉书指控被告人赵军营、桑小雨犯集资诈骗罪、被告人王星、牛长水犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月25日向本院提起公诉，本院于同日��案受理，并依法组成合议庭。同年12月25日，浙江省宁波市海曙区人民检察院以本案需要补充侦查为由，提请本院延期审理，本院于同日决定延期审理。2018年1月24日，浙江省宁波市海曙区人民检察院提请本院恢复审理，本院于同日决定恢复审理。同年4月24日，浙江省宁波市海曙区人民检察院再次以本案需要补充侦查为由，提请本院延期审理，本院于同日决定延期审理。同年5月23日，浙江省宁波市海曙区人民检察院提请本院恢复审理，本院于同日决定恢复审理。本院于2018年7月6日公开开庭审理了本案。浙江省宁波市海曙区人民检察院指派检察员刘某1、俞某1出庭支持公诉，被告人赵军营及辩护人张丽、被告人桑小雨及辩护人施建桥、被告人王星及辩护人叶盛、被告人牛长水及辩护人魏帅举到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省宁波��海曙区人民检察院指控：
2015年4月，被告人赵军营伙同杨某（另案处理）等人，在本市海曙区和义路168号（4-2）室注册成立宁波银豪资产管理有限公司（以下简称“宁波银豪公司”），公司注册经营范围包括资产管理、投资咨询等。
2015年5月起，被告人赵军营伙同杨某等人聘用被告人王星为宁波银豪公司总经理、张某1（另案处理）为副总经理，由王星负责公司集资业务开展、集资款流转等；聘用被告人牛长水为财务人员，负责支付员工工资、公司日常运作开销费用等；雇佣徐某1等多名业务员采用发放传单、打电话、组织开会等形式，承诺支付11.8%-16.9%不等的高额月息作为回报，虚构所募资金用于投资河南铭轩珠宝有限公司、河南钧窑厂等事实，骗取多名投资人��信任，在宁波市区通过上海富某支付平台向社会不特定公众非法募集资金。2015年11月初，被告人桑小雨明知宁波银豪公司已无偿还能力，仍受杨某指派负责宁波银豪公司集资及兑付业务，并继续以宁波银豪公司名义在宁波市区、余姚等地向社会不特定公众非法募集资金。至案发，宁波银豪公司在宁波市区、余姚等地向社会不特定公众非法募集资金共计人民币1150万余元，造成损失人民币1093万余元。上述大部分资金被用于支付员工工资、归还本息、公司日常运营以及被个人使用等。其中，被告人赵军营在2015年5月至同年8月22日期间，参与集资诈骗数额达人民币200万余元；被告人桑小雨在2015年11月初至案发期间，参与集资诈骗数额达人民币690万余元；被告人王星在2015年5月至同年10月底任职期间，参与非法吸收公众存款数额达人民币448万余元；被告人牛长水在2015年5月至��年10月中旬任职期间，参与非法吸收公众存款数额达人民币398万余元。
案发后，部分投资人收到退赃款共计人民币2.9万余元；宁波市公安局海曙分局经侦大队民警对河南铭轩珠宝有限公司所有的部分翡翠挂件、吊坠等饰品予以扣押。
2016年12月6日，被告人王星主动至宁波市公安局海曙分局经侦大队投案，并如实供述了上述犯罪事实，并向公安机关退赃人民币30万元。
为证实以上事实，公诉机关向法庭提供了相关的证据材料，认为被告人赵军营、桑小雨以非法占有为目的，与他人合伙采用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。被告人王星、牛长水伙同他人，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人桑小雨系累犯，被告人王星有自首情节，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第一款之规定，予以惩处。
被告人赵军营辩解其并未参与宁波银豪公司的经营，其2015年6月左右来宁波只是来向杨某借钱，对宁波银豪公司的运营情况并不知情，也与其无关。
其辩护人认为，被告人赵军营既不具有非法占有的目的，又没有参与宁波银豪公司的经营，故认为起诉书指控赵军营犯集资诈骗罪不成立。
被告人桑小雨辩解其并未参与宁波银豪公司的经营，也没有非法占有的故意，其作为河南铭轩珠宝有限公司以及宁波余姚银豪普惠信息咨询有限公司的法定代表人，全部是杨某��其身份证去办理的，其名下的多张银行卡也是由河南铭轩珠宝有限公司的财务掌控，其对宁波银豪公司的具体资金流转并不清楚。
其辩护人认为：一、本案应定性为非法吸收公众存款罪，客观上吸收的投资款主要用于河南铭轩珠宝有限公司的经营使用以及支付相关工作人员的工资，指控桑小雨等人主观上存在非法占有故意的证据不足；二、被告人桑小雨没有非法占有他人财物的主观故意，桑小雨作为河南铭轩珠宝有限公司和宁波余姚银豪普惠信息咨询有限公司名义上的法定代表人，并未实际参与两家公司的经营管理，其名下的多张银行卡也是应杨某要求交给河南铭轩珠宝有限公司的财务掌控，其对银行卡内的资金流转和实际用途并不知情，而其本人亦未收取任何好处，且至案发时河南铭轩珠宝有限公司仍处于盈利状态，资产评估报告书中亦显示公司资产足以支付宁波银豪公司吸收的公众存款总金额；三、被告人桑小雨客观上没有虚构投资款的用途，杨某和赵军营出具的借款协议，载明的用途都是用于河南铭轩珠宝等公司的经营使用，部分银行流水明细也显示有超过人民币100万元的资金用于宁波银豪公司的日常经营和员工工资；四、即使最终以集资诈骗罪对被告人桑小雨定罪处罚，桑小雨也仅仅是帮助实际老板杨某募集资金，属于共同犯罪中的从犯，应对其减轻处罚；五、被告人桑小雨正式参与到宁波银豪公司余姚分公司资金募集的时间是2016年2月中上旬，起诉书指控的时间有误，且公司内部人员闻某、张某5等人的投资金额应当予以扣除。
被告人王星对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议。
其辩护人认为，被告人王星���自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，可从轻或减轻处罚。案发后，被告人王星悔罪态度积极，主动退缴赃款人民币30万元，可酌情从轻处罚。请求以非法吸收公众存款罪的从犯处罚，并宣告缓刑。
被告人牛长水对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议。
其辩护人认为：一、被告人牛长水不构成犯罪，牛长水经赵军营安排在宁波银豪公司从事类似出纳的岗位，其在任职期间所有的行为均属于职务行为，牛长水在宁波银豪公司并没有任何业绩，只是领取固定工资，其行为应认定为“情节显著轻微、危害不大”，可以不作为犯罪处理，且牛长水主观上不具有非法吸收公众存款的故意，只是按照上级的指令履行职责，不能简单地以其在宁波银豪公司的任职时间确定其犯��金额；二、本案应认定为单位与个人共同犯罪，可以认定被告人牛长水是从犯，且牛长水系初犯、偶犯，可从轻处罚；三、2015年8月28日牛长水主动离职，此后宁波银豪公司向公众吸收的存款与其无关。
经审理查明：
2015年4月，被告人赵军营伙同杨某（另案处理）等人，在本市海曙区和义路168号（4-2）室注册成立宁波银豪资产管理有限公司（以下简称“宁波银豪公司”），公司注册经营范围包括资产管理、投资咨询等。
2015年5月起，被告人赵军营伙同杨某等人聘用被告人王星为宁波银豪公司总经理、张某1（另案处理）为副总经理，由王星负责公司业务开展、投资款流转等；聘用被告人牛长水为财务人员，负责支付员工工资、公司日常��作开销费用等；雇佣徐某1等多名业务员采用发放传单、打电话、组织开会等形式，承诺支付11.8%-16.9%不等的高额月息作为回报，以投资款用于河南铭轩珠宝有限公司、河南钧窑厂生产经营为由，在宁波市区通过上海富某支付平台向社会不特定公众非法吸收存款。2015年11月初，被告人桑小雨受杨某指派负责宁波银豪公司投资及兑付业务，并继续以宁波银豪公司名义在宁波市区、余姚等地向社会不特定公众非法吸收公众存款。2016年5月18日，宁波余姚银豪普惠信息咨询有限公司在余姚市四明西路714号注册成立，法定代表人为桑小雨，经营范围为商务信息咨询，企业管理咨询。至案发，宁波银豪公司在宁波市区、余姚等地向社会不特定公众非法吸收存款共计人民币1150万余元，造成损失人民币1090万余元。其中，被告人赵军营在2015年5月至同年8月22日期间，参与非法吸收公众存款数额达人民币248万余元；被告人桑小雨在2015年11月初至案发期间，参与非法吸收公众存款数额达人民币702万余元；被告人王星在2015年5月至同年11月2日任职期间，参与非法吸收公众存款数额达人民币448万余元；被告人牛长水在2015年5月至同年10月15日任职期间，参与非法吸收公众存款数额达人民币398万余元。具体情况如下：
1.2015年5月至7月，王某2向宁波银豪公司共投资人民币180000元，返回本金、利息共计人民币24323.35元，实际损失人民币155676.65元。
2.2015年6月，蔡某向宁波银豪公司共投资人民币50000元，返回利息共计人民币7900元，案发后，蔡某收到退赃款人民币1000元，实际损失人民币41100元。
3.2015年6月，李某1向宁波银豪公司共投资人民币120000元，返回利息共计人民币20280元，案发后，李某1收到退赃款人民币2200元，实际损失人民币97520元。
4.2015年6月，刘某2向宁波银豪公司共投资人民币50000元，返回利息共计人民币5500元，案发后，刘某2收到退赃款人民币2000元，实际损失人民币42500元。
5.2015年7月，周某1向宁波银豪公司共投资人民币60000元，返回利息共计人民币7590元，案发后，周某1收到退赃款人民币1100元，实际损失人民币51310元。
6.2015年7月，李某2向宁波银豪公司共投资人民币180000元，未收到还本付息，案发后，李某2收到退赃款人民币5600元，实际损失人民币174400元。
7.2015年7月，庄某向宁波银豪公司共投资人民币50000元，返回利息共计人民币7241.63元，案发后，庄某收到退赃款人民币1000元，实际损失人民币41758.37元。
8.2015年7月，姜某向宁波银豪公司共投资人民币100000元，返回本金、利息共计人民币18900元，实际损失人民币81100元。
9.2015年7月至8月18日，王某3向宁波银豪公司共投资人民币450000元，返回本金、利息共计人民币53983.33元，实际损失人民币396016.67元。
10.2015年7月，章某向宁波银豪公司共投资人民币50000元，返回利息共计人民币7241.63元，实际损失人民币42758.37元。
11.2015年7月，胡某向宁波银豪公司共投资人民币50000元，未收到还本付息，实际损失人民币50000元。
12.2015年7月，张某6向宁波银豪公司共投资人民币100000元，未收到还本付息，案发后，张某6收��退赃款人民币2000元，实际损失人民币98000元。
13.2015年7月，阮和德向宁波银豪公司共投资人民币100000元，返回本金共计人民币50000元，案发后，阮和德收到退赃款人民币1000元，实际损失人民币49000元。
14.2015年7月20日，王某4向宁波银豪公司投资人民币60000元，同年10月8日向宁波银豪公司投资人民币50000元，返回本金、利息共计人民币45168.75元，实际损失人民币64831.25元。
15.2015年7月，郭某2向宁波银豪公司共投资人民币50000元，返回本金、利息共计人民币14081.67元，实际损失人民币35918.33元。
16.2015年7月，庄某向宁波银豪公司共投资人民币50000元，返回利息共计人民币5266.64元，实际损失人民币44733.36元。
17.2015年7月，金某2向宁波银豪公司共投资人民币50000元，返回利息共计人民币9450元，实际损失人民币40550元。
18.2015年7月，洪某1向宁波银豪公司共投资人民币50000元，返回利息共计人民币2633.32元，案发后，洪某1收到退赃款人民币2800元，实际损失人民币44566.68元。
19.2015年7月，尉力军向宁波银豪公司共投资人民币150000元，返回利息共计人民币15429.14元，实际损失人民币134570.86元。
20.2015年8月11日，嵇某向宁波银豪公司共投资人民币50000元，返回利息共计人民币4608.31元，实际损失人民币45391.69元。
21.2015年8月13日，俞某2向宁波银豪公司共投资人民币100000元，未收到还本付息，实际损失人民币100000元。
22.2015年8月14日，贾某向宁波银豪公司投资人民币100000元，同月25日向宁波银豪公司投资人民币110000元，返回利息共计人民币2000元，案发后，贾某收到退赃款人民币3000元，实际损失人民币205000元。
23.2015年8月17日，吴某1向宁波银豪公司共投资人民币50000元，返回利息共计人民币3199.98元，案发后，吴某1收到退赃款人民币940元，实际损失人民币45860.02元。
24.2015年8月24日，吴某2向宁波银豪公司共投资人民币30000元，返回利息共计人民币3950元，实际损失人民币26050元。
25.2015年8月25日，宋某1以叶某的名义向宁波银豪公司共投资人民币50000元，返回利息共计人民币6108.31元，案发后，收到退赃款人民币1000元。实际损失人民币42891.69元。
26.2015年8月29日，张光洁向宁波银豪公司共投资人民币50000元，返回利息共计人民币6234.13元，实际损失人民币43765.87元。
27.2015年8月31日，徐某1向宁波银豪公司共投资人民币30000元，未收到还本付息，实际损失人民币30000元。
28.2015年8月31日，俞某3向宁波银豪公司共投资人民币50000元，返回利息共计人民币12950元，案发后，俞某3收到退赃款人民币800元，实际损失人民币36250元。
29.2015年8月31日，任某向宁波银豪公司投资人民币50000元，同年9月8日向宁波银豪公司投资人民币50000元，返回本金、利息共计人民币31364.58元，实际损失人民币68635.42元。案发后，任某收到退赃款人民币1600元。2017年1月19日，宁波市江北区人民法院作出（2016）浙0205民初4120号民事判决，认���任某已将其在宁波银豪公司处的债权协议转让给金某1，由此判决金某1须于判决生效后十日内支付任某人民币78400元。
30.2015年8月13日，许某向宁波银豪公司投资人民币50000元，同月17日，江某向宁波银豪公司投资人民币80000元，同月18日，朱某1向宁波银豪公司投资人民币50000元，同日，许某向宁波银豪公司投资人民币50000元，同年9月1日，严某向宁波银豪公司投资人民币50000元，同月7日，吴某3向宁波银豪公司投资人民币50000元。同年11月25日，江某与吴某4签订债权转让协议，将上述债权转让给吴某4。同年12月8日，吴某3与吴某4签订债权转让协议，将上述债权转让给吴某4。2016年1月29日，严某与许某签订债权转让协议，将上述债权转让给许某。次日，朱某1与许某签订债权转让协议，将上述债权转让给许某。同年3月16日，金某1向吴某4、��某出具欠条一份，确认向吴某4、许某借款共计人民币330000元，并承诺于4月30日归还本息共计人民币340000元。吴某4收到利息人民币10000元，许某收到利息人民币8300元。本院于同年10月17日作出（2016）浙0203民初2472号民事调解书，确认金某1应于2017年1月31日前支付吴某4、许某人民币323400元。
31.2015年9月，赵某1向宁波银豪公司共投资人民币500000元，返回利息共计人民币47290元，实际损失人民币452710元。
32.2015年9月9日，宋某2向宁波银豪公司共投资人民币50000元，返回利息共计人民币3949.98元，案发后，宋某2收到退赃款人民币1000元，实际损失人民币45050.02元。
33.2015年9月24日，王某5向宁波银豪公司共投资人民币50000元，返回利息共计人民币5175元，实际损失人民币44825元。
34.2015年9月24日，李某3向宁波银豪公司共投资人民币100000元，返回利息共计人民币2900元，实际损失人民币97100元。
35.2015年9月26日，俞妙妙向宁波银豪公司共投资人民币50000元，未收到还本付息，实际损失人民币50000元。
36.2015年9月，徐某2向宁波银豪公司共投资人民币30000元，返回利息共计人民币2932.5元，案发后，徐某2收到退赃款人民币600元，实际损失人民币26467.5元。
37.2015年9月30日，陈某向宁波银豪公司共投资人民币50000元，返回利息共计人民币5175元，实际损失人民币44825元。
38.2015年10月14日，金某3飞向宁波银豪公司共投资人民币100000元，返回利息共计人民币8050元，案发后，金某3飞收到退赃款人民币2000元，实际损失人民币89950元。
39.2015年10月20日，杭某向宁波银豪公司共投资人民币500000元，返回利息共计人民币40250元，实际损失人民币459750元。
40.2015年11月4日，王某1向宁波银豪公司共投资人民币60000元，返回利息共计人民币3105元，案发后，王某1收到退赃款人民币1200元，实际损失人民币55695元。
41.2015年11月13日，王某6向宁波银豪公司共投资人民币130000元，返回利息共计人民币5980元，实际损失人民币124020元。
42.2015年12月至2016年4月，张某5向宁波银豪公司共投资人民币1460000元，返回利息共计人民币22175元，实际损失人民币1437825元。
43.2016年2月至5月，梅某向宁波银豪公司共投资���民币4650000元，返回利息共计人民币51750元，实际损失人民币4598250元。
44.2016年4月，闻某向宁波银豪公司投资人民币20000元，未收到还本付息，实际损失人民币20000元。
45.2016年5月，傅某向宁波银豪公司投资人民币200000元，未收到还本付息，实际损失人民币200000元。
46.2016年5月，周某2向宁波银豪公司投资人民币500000元，未收到还本付息，实际损失人民币500000元。
案发后，宁波市公安局海曙分局经侦大队民警对河南铭轩珠宝有限公司所有的部分翡翠挂件、吊坠等饰品予以扣押。
2016年12月6日，被告人王星主动至宁波市公安局海曙分局经侦大队投案，并如实供述了上述犯罪事实，并向公安机关退���人民币30万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1.宁波银豪公司工商登记材料、房屋租赁合同、宁波余姚银豪普惠信息咨询有限公司工商登记材料、私营企业基本注册信息查询单、工商登记材料、营业执照、组织机构代码证、情况说明、股权证明、租赁合同书、补充协议、照片情况说明，证实宁波银豪公司、宁波余姚银豪普惠信息咨询有限公司、河南铭轩珠宝有限公司、南平铭轩珠宝有限公司的基本工商登记信息，其中后三家公司的法定代表人均登记为桑小雨。
2.旅馆住宿人员信息查询表，证实桑小雨在2016年1月至6月期间，多次入住余姚、宁波的宾馆；牛长水在2015年4月至2015年9月期间多次入住宁波的宾馆；杨某在2015年6月至2016年7月期间多次入住宁波、余姚的宾馆。其中桑小雨和杨某有同时入住的情况。
3.宁波银豪公司中国银行基本账户38×××79存款明细、对公活期账户明细，证实该账户在2015年4月9日开户至2016年11月期间的交易情况，无大额资金入账，有零星几笔投资款入账，2016年2月开始已无钱款入账的事实。
4.宁波银豪公司在富某支付平台上的交易明细，证实该公司在上海富某支付平台上于2015年5月11日至2016年6月16日期间的充值、提现情况，自2015年5月26日第一笔投资款入账，累计充值人民币18556433元、提现人民币18491847.95元。其中，除支付投资人利息、本金外，2015年7月7日至2015年10月23日期间，提现至王星中信银行账户62×××33共计人民币500.5万元；2016年3月4日至2016年6月16日期间，提现至桑小雨广东发展银行��户62×××63共计人民币539.5万元，桑小雨汇入富某平台账号人民币23.525万元；2015年11月9日至2016年12月6日期间提现至杨某工商银行账户62×××59共计人民币283.2625万元，杨某汇入富某平台账号人民币5万元。2015年6月24日，提现至牛长水邮政储蓄银行账户62×××64人民币20万元。
5.账户交易历史、审计报告，证实桑小雨广东发展银行账户62×××63于2016年3月4日至2016年6月16日期间的交易情况，该账户收到富某支付平台款项人民币539.5万元，除了少部分用于支付投资人本金、利息外，2016年3月至7月期间汇给郭某1人民币44.14万元、2016年3月至5月期间汇给洪美军人民币25.2456万元、汇给金开先人民币16.5万元、汇给牛某人民币5.42万元，2016年3月至9月期间汇给魏某人民币67.6万元、2016年4月至7月期间汇给杨某人民币43万元、汇给郑州天域物业管理有限公司��民币28.5585万元。
6.中国工商银行理财金账户历史明细清单，证实杨某在中国工商银行账号62×××59于2015年5月2日至2016年12月6日期间的交易情况，从桑小雨、富某支付平台转账进来的款项后均转出至个人账户。
7.中信银行个人账户信息查询及交易明细，证实王星在中信银行账号62×××33于2015年5月24日至2016年10月14日期间的交易情况。至2015年10月31日，该账户的款项部分用于支付业务员工资，其中转账给李某4人民币10万元、转账给牛长水人民币180.54万元、转账给杨某人民币60万元、转账给张某3人民币34万元，转账给张某1人民币20余万元、支付宝转账人民币70余万元等。
8.招商银行户口历史交易明细表、中国邮政储蓄银行交易明细、个人客户开户信息、银行交易明细，��实牛长水账户为62×××28的招商银行卡账户于2015年7月8日至2016年11月17日期间的交易情况，其中与王星中信银行交易往来能够相互印证，部分钱款用于支付员工工资、物业费、房租，支付给杨某人民币27.5万元。牛长水的卡号为60×××79的中国邮政储蓄银行账户在2015年6月21日至2016年9月21日、卡号62×××59在2016年4月30日至9月22日期间的交易情况。牛长水在工商银行的开户情况及3901100601103466241账号于2015年6月25日开户至2016年9月21日期间的交易情况。
9.中国农业银行客户信息及银行交易明细，证实赵江龙在中国农业银行的开户情况以及卡号为62×××72的账户于2015年4月15日至2015年7月23日期间的交易情况，多笔交易系从河南打入钱款后在宁波海曙支出。
10.王星与杨某之间2015年11月25日的手机短信记录截图、记��清单、中信银行个人跨行通存业务回单、业务凭证及银行收支资金去向情况统计汇总表，证实王星任职期间非法吸收公众存款的资金去向，转账给牛长水、张某1、杨某等人的部分银行交易记录、记账情况。
11.借款协议，证实杨某分别于2015年8月28日、9月7日出具借款协议2份，借款金额共计人民币130万元，赵军营分别于2015年7月7日、同月15日、同月17日、同月23日、同月29日、8月13日出具借款协议6份，借款金额共计人民币170万元。
12.现金日记账、支出明细、部分投资人投资明细、领条、付款凭单、报销单、银行凭证，证实部分投资人的投资情况，以及投资款被用于支付公司日常经营开销、员工工资、房租，另有部分转账给赵军营、杨某以及王星、张某1、牛长水等人于2015年4月至6月的工资情况。另，2015年7月，赵军营有多笔款项以投资款名义入账。
13.交接清单、离职申请单，证实牛长水于2015年8月28日与王星进行了工作交接，于2015年10月15日递交离职申请单的事实。
14.微信聊天记录，证实牛长水于2015年8月28日至2017年1月31日期间与杨某之间的微信聊天内容，主要是杨某向其了解宁波银豪公司的投资款情况、对王星的不满、以及告知宁波警方的情况。
15.委托声明书、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、照片材料、扣押的吊坠、翡翠挂件等饰品共计78件、公章3枚，证实2017年2月28日，宁波市公安局海曙分局经济犯罪侦查大队经桑小雨委托在河南铭轩珠宝有限公司内对黄金、珠宝予以扣押的事实。
16.扣押笔录、扣押决定书，证��案发后，王星退出违法所得人民币30万元，宁波市公安局海曙分局经济犯罪侦查大队对赃款予以扣押的事实。
17.扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、照片材料，证实宁波市公安局海曙分局经济犯罪侦查大队对宁波银豪公司的行政专用章、合同专用章、法人章进行了扣押的事实。
18.宁波银豪公司受害者统计表以及情况说明、王某2等46名投资人陈述、委托书、代为报案人员黄志强证言、银行转账凭证、银行账户交易明细、出借服务协议、富某银豪财富专用账户协议、委托扣款授权书、收款确认书、借款合同书、质押协议、黄金委托保管协议、审核执行商定程序的报告、债权转让协议书、欠条、民事调解书、民事判决书、执行裁定书等，证实各投资人通过上海富某支付平台向宁波银豪公司进行投资的���间、本金、返利、损失等情况。
19.证人张某2证言，证实其于2015年4月任宁波银豪公司的行政总监，负责人事、后勤工作，实际按照王星指令办事。在公司装修、开业期间，一直是赵军营为老板，王星组织员工开会，2015年8月就没有看到赵军营。同年10月份，杨某到公司宣布王星不再担任总经理。桑小雨是同年12月来公司的，当时公司已经没有业务。公司财务是刘仁香，牛长水从公司开业一直都在，是来监督公司资金的。公司员工进出频繁，有50来个。公司需要采购日常用品是经王星同意，其去采购，费用先行垫付，然后由王星个人账户转给其。公司对外宣称投资款用于河南铭轩珠宝有限公司的铭轩珠宝店、钧窑厂。其工资是每个月人民币6000元，由王星个人账户转给其，无提成，其他员工工资由王星定。
20.证人管某的证言，证实其于2015年10月至11月在宁波银豪公司做管理工作，进入公司面试其的是副总经理张某1、总经理王星。其去公司时已没有业务，员工40来个，进出频繁，后张某1被王星开除，王星被杨某开除。杨某是公司董事长，对人事、财务有拍板权，当时客户挤兑投资款，杨某让金某1接待应对客户。杨某通过富某支付平台兑付了人民币40余万元投资款给客户。后杨某让其去余姚筹备分公司，并通过工商银行卡转给其人民币6万元，通过富某支付平台转给其人民币12万元，上述合计人民币18万元全部用于余姚分公司的装修、房租，余姚分公司装修房租共花费将近人民币100万元，张某7、郭某1负责余姚分公司，资金实际控制人是桑小雨、杨某，其离开时余姚分公司的营业执照还没有办出，也没有开业。其在公司工作一个月，共拿到人民币5000元过年费。公司���外宣传是把资金投资到河南铭轩珠宝有限公司的铭轩珠宝店、钧窑厂，公司实力很强。其在河南见过桑小雨，杨某介绍是河南铭轩珠宝有限公司老板，没有见过赵军营、牛长水。其了解公司共收到投资款人民币700多万元，已兑付人民币200万元左右，涉及投资人40余人，其通过富某平台查询发现投资款大多进入王星账户。
21.证人郭某1的证言，证实2015年12月，其通过张某5认识桑小雨、杨某。其、张某5、洪某2和桑小雨、杨某在余姚一家咖啡馆内见面，商谈在余姚筹建宁波银豪分公司的事情，桑小雨和杨某称资金用于放贷以及河南郑州公司的运行。桑小雨称在宁波开了一家宁波银豪公司，其是股东，杨某作为桑小雨指派的人来联系其管理余姚分公司，口头让其与张某5负责余姚分公司。一开始因涉及投资，余姚分公司营业执照办不出，���务做不出来。到2016年5月，按桑小雨要求，余姚办理了宁波余姚银豪普惠信息咨询有限公司的营业执照，但基本没有向老百姓拉投资业务。余姚分公司包括工作人员共有13人投资，涉及金额人民币764万元，投资人里张某5、闻某、其、洪某2是工作人员。投资利息年化11.8%-14.9%，余姚门店在余姚市四明西路714号。宁波银豪公司会出具出借服务协议给投资人，付款都是POS机刷单。余姚分公司组织过客户到河南郑州考察，桑小雨、杨某出面接待，实地去了铭轩珠宝店、钧窑厂。桑小雨在2016年3月至7月期间向其汇款人民币44.14万元，这些钱中其转账给员工闻某、洪某2、朱某2人民币16万元作为工资和提成，另外买办公用品、租花木花费人民币5万元，公司请客户吃饭花费人民币2万元，返还客户好处费人民币4万元，余下的人民币17万元是其工资和提成。其每个月工资是人民币1.5万元，按照年化2.5-7%提成。余姚分公司的工作是向桑小雨、杨某汇报的。
22.证人张某1的证言，证实宁波银豪公司的实际老板是赵军营和杨某，王星是总经理，其是副总经理。2015年4月中旬，杨某和赵军营在公司办公室告诉其和王星，公司的性质是P2P，由上海富某支付平台作资金托管，由其负责招人、人事、管理公司员工纪律，由王星负责业务。公司主要通过散发宣传资料拉老百姓投资，公司宣传的投资去向是河南珠宝店和钧窑厂。其任职期间，大概有20个左右老百姓来投资，大概有人民币400多万元，投资款都是刷卡后通过富某支付平台走的。公司成立前期的费用是杨某和赵军营出的。2015年10月，公司组织员工去河南郑州的河南铭轩珠宝有限公司考察，杨某接待的，吃饭的时候，介绍过桑小雨。其固定薪资每个月人民币2万��，按总投资金额的2%提成，其在公司期间总收入人民币20万元左右。赵军营的老乡牛长水在公司做会计，公司发工资、报销都要经过他审核，公司的资金转出去，牛长水会准备借条，让杨某、赵军营签字，再让其和王星签字确认。据其所知，杨某签过两份借条共计人民币130万元，赵军营签过九份借条共计人民币270万元。牛长水2015年10月还在公司。
23.证人金某1的证言，证实其经王星介绍于2015年7月至10月在公司担任业务员，宁波银豪公司的经营地在宁波海曙区和义大道万豪中心4楼01、02室，2015年5月成立，法定代表人赵某2，其没有见过。听王星说公司实际负责人是赵军营，王星是总经理，2015年10月离职。后来来了一个叫管某的人担任总经理一个半月。2015年10月，杨某跟其联系让其暂时负责公司管理，其称只负责帮客户向公司催讨投资款。2015年11月，已经没有客户投资，但利息一直在付。11月，其在河南许昌见过杨某和桑小雨，当时让桑小雨签了一份借款协议，金额是人民币1000万元。2016年1月初，桑小雨来宁波负责，去了余姚。7月，河南传真过来一份还款承诺计划书，上面有桑小雨签字和河南铭轩珠宝有限公司的盖章。宁波银豪公司主要从事P2P业务，通过打电话、发宣传单页、组织活动等方式向老百姓拉投资，投资款用于投资河南郑州的铭轩珠宝公司，钱款是通过上海富某支付平台P**机刷卡，跟王星的中信银行卡绑定。
24.证人洪某1的证言，证实其于2015年5月底至7月底在宁波银豪公司当业务员，拉客户投资，工资每月人民币1600元，提成是2%。公司总经理王星分管投资业务，会计牛长水，其没有见过桑小雨、杨某、赵军营。金某1是业务员，后来当总经理，但当时已没业务。
25.证人徐某1的证言，证实其于2015年4月至11月在宁波银豪公司当业务员，公司5月成立，公司在筹建、装修、注册前期，是总经理王星和副总经理张某1负责的，王星说老板是赵军营，董事会还有一个老板叫杨某，财务是牛长水。公司称投资款用于P2P借贷。公司实际负责人是杨某，管理公司各个门店装修采购广告宣传以及业务员的业绩考核，其于2015年8月在宁波万豪中心4楼见过赵军营一次，公司对外宣传的录像光盘里有赵军营在上海股权交易中心挂牌剪彩的录像。2015年9月下旬，杨某来公司主持开会，说目前业务业绩不好。2015年11月2日王星辞职，杨某作为宁波地区负责人管理了一段时间，当时张某1也辞职了。11月，桑小雨负责公司，管某做公司总经理，两个月后辞职。2016年1月，原团队经理金某1成为公司总经理，公司事情向杨某汇报。2015年11月1日，因其他财富管理公司的老板跑路，客户就来公司要求兑付本金利息。其工资为每月人民币2400元，提成2%。
26.证人王某1的证言，证实其于2015年10月进宁波银豪公司当业务员，王星是总经理，张某1是副总经理，11月2日王星被辞退，杨某负责宁波地区业务。后管某做总经理，两个月后辞职。2015年12月底，桑小雨到宁波计划还款事项。2016年1月，原团队经理金某1做总经理，向杨某汇报工作。公司宣传视频说成立之初由赵军营投资，是宁波公司负责人。
27.证人闻某的证言，证实其系宁波银豪公司余姚分公司的会计，余姚分公司的法定代表人及实际控制人是桑小雨。
28.证人张某3的证言及中国工商银行转账凭证，证实2015年5月，其��过朋友刘明认识杨某，杨某向其借人民币30万元用于资金周转，以宝马车作抵押。2015年5月26日，其通过尾号为7892的工商银行卡将人民币30万元转账给杨某尾号为0759的工商银行卡，月息10%，借期3个月，同年9月14日杨某将本息人民币34万元还入其工商银行账号。
29.证人牛某的证言，证实其系河南铭轩珠宝有限公司销售经理，河南铭轩珠宝有限公司的法定代表人及实际控制人是桑小雨，其从2016年10月底就没有看到桑小雨。该公司柜台里的黄金饰品是假的样品，翡翠、金镶玉等物品是真的。其愿意配合公安机关工作，尽量筹钱还老百姓集资款。
30．归案情况说明、到案经过、抓获经过、解回再审的请示及函，证实2016年11月3日，被告人桑小雨在郑州东站出站口被铁路公安局西安铁路公安处宝鸡南站派出所民警抓获；被告人王星在刑拘上网通缉期间，于2016年12月6日主动至宁波市公安局海曙分局经侦大队交代涉案问题。2017年2月23日，被告人牛长水在河南省郑州市许昌东火车站出站口被郑州铁路公安处许昌站派出所民警抓获。被告人赵军营于2017年2月17日被宁波市公安局海曙分局从江西省南昌市洪都监狱解回再审。
31.户籍证明、刑事判决书、监狱罪犯档案资料、公安行政处罚决定书、证明，证实被告人赵军营、桑小雨、王星、牛长水的基本身份信息情况、前科情况。
32.被告人赵军营的供述，其系河南铭心珠宝有限公司的老板，杨某是河南铭轩珠宝有限公司的老板。其于2015年过完年来宁波，当时宁波银豪公司在装修，老板是杨某，其来宁波是为了向宁波银豪公司借款，杨某让其找王星办理借款的事情，其承认签过6份借款协议，金额总计人民币170万元，是在宁波银豪公司的办公室里签的，签字时有王星、牛长水、张某1在场。这些资金经王星银行卡划款到牛长水、杨某的账户，划到其账户有人民币20万元左右，划款是杨某、王星决定的。其借去的钱部分用于河南铭心珠宝有限公司的员工工资，部分用于还买途锐汽车的贷款。其对将儿子赵江龙的农业银行卡交给牛长水使用的情况不清楚。其知道桑小雨在杨某的酒吧、钧窑厂、珠宝店打工，其出事后杨某派桑小雨来宁波。桑小雨在2015年过年时向其借过车，后出了车祸。牛长水是宁波银豪公司的会计，是由其介绍进入公司工作的。王星和张某1是杨某招聘进来，王星是总经理。其并未参与宁波银豪公司的经营，对其向老百姓借钱的事情也均不知情。
33.被告人桑小雨的供述及自书���况说明，其系河南铭轩珠宝有限公司、河南亿钧源商贸有限公司、南平铭轩珠宝有限公司的法定代表人兼总经理。河南铭轩珠宝有限公司于2015年5月成立，实际出资老板、控制人是杨某，其在公司帮忙、打杂，后当驾驶员。同年9月底，杨某让其担任河南铭轩珠宝有限公司的法定代表人，其只是给杨某提供了身份证，但没去工商局办理相关变更手续。后杨某告诉其赵军营在宁波开了一家投资资产管理公司，8月底赵军营在宁波火车站因在南昌开投资公司搞集资的事情被警察抓了。之前，杨某也经常来宁波，住在万豪大酒店。2015年10月，金某1来河南禹州找','2018-12-27
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