湖南省长沙市雨花区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）雨刑初字第00006号
公诉机关长沙市雨花区人民检察院。
被告人庄玉成（化名“庄峰”、“唐祖旺”），男，1964年7月7日出生。因犯强奸罪于1998年被判处有期徒刑三年；因犯组织他人偷越国境罪于2004年6月1日被北京市东城区人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八千元，于2006年8月2日被减刑释放。因本案于2013年5月10日被刑事拘留，同年6月9日被逮捕。现羁押于长沙市第二看守所。
辩护人吕凡，湖南唯楚律师事务所律师。
长沙市雨花区人民检察院以长雨检刑诉（2013）846号起诉书指控被告人庄玉成犯信用卡诈骗罪、合同诈骗罪、诈骗罪，于2013年12月23日向本院提起公诉，本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。长沙市雨花区人民检察院指派检察员戴险峰出庭支持公诉，被告人庄玉成及其辩护人吕凡到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，被告人庄玉成伪造资料办理了“庄峰”、“唐祖旺”2份虚假的身份信息，并自2009年以来，以“庄峰”、“唐祖旺”为名在长沙市采取多种方式实施诈骗犯罪。其中，被告人庄玉成以冒用他人信用卡或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡诈骗现金共计人民币267363.53元；被告人庄玉成以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取现金人民币29131.75元；被告人庄玉成以虚构事实的方式诈骗他人现金人民币23800元。具体犯罪事实如下：
一、信用卡诈骗的事实
1、2011年3月，被告人庄玉成通过“世纪佳缘”网站认识被害人王某某，并化名“庄峰”与之交往，在取得被害人王某某的信任后，被告人庄玉成以其经营的“某公司”（该公司于2009年11月9日核准成立，法定代表人为“庄峰”，2011年9月29日法定代表人变更为“唐祖旺”）需要资金周转为由，于2011年6月至7月期间，骗得被害人王某某以王某某的身份证在长沙市先后办理了建设银行、兴业银行、交通银行、招商银行的信用卡各1张，该4张信用卡均由被告人庄玉成领取和使用。至案发时止，被告人庄玉成骗取被害人王某某名下建设银行、兴业银行、交通银行、招商银行4张信用卡使用，未归还本金数额分别为人民币7330.38元、19099.60元、1312.57元、14162.60元。
2、2011年3月底，被告人庄玉成通过“世纪佳缘”网站认识被害人伍某某，并化名“庄峰”与之交往。在取得被害人伍某某的信任后，于2011年5月至2012年3月期间，从被害人伍某某处骗得其名下的信用卡使用。至案发时止，被告人庄玉成骗取被害人伍某某名下的工商银行、建设银行、中国银行3张信用卡使用，未归还的本金数额分别为人民币43749.45元、48673.14元、69226.43元。
3、2011年8月，被告人庄玉成通过“世纪佳缘”网站认识被害人周某某，并化名“庄峰”与之交往，在取得被害人周某某的信任后，被告人庄玉成以其经营的“某公司”需要资金周转为由，骗得被害人周某某以周某某的身份证在长沙市办理了招商银行信用卡，由被告人庄玉成领取和使用。至案发时止，被告人庄玉成骗取被害人周某某名下招商银行信用卡使用，未归还本金数额为人民币10407.14元。
4、2009年至2011年期间，被告人庄玉成以“唐祖旺”的名义分别从兴业银行、交通银行、建设银行各骗领信用卡1张使用，于2009年12月9日以“庄峰”的名义从交通银行骗领信用卡1张使用。至案发时止，被告人庄玉成使用上述4张信用卡未归还本金数额分别为人民币45587.34元、1150.32元、4968.37元、1696.19元。
二、合同诈骗的事实
2011年12月5日，被告人庄玉成使用“唐祖旺”的姓名伪造了与周某某的结婚证、房产证，以夫妻名义与被害单位某公司签订借款合同，从该公司借款人民币5万元，约定分期归还。被告人庄玉成于2011年12月30日至2012年5月30日已退还被害单位人民币20868.25元，但其于2012年6月起直至案发时止，未再退还被害单位余下的29131.75元。
三、诈骗的事实
2012年4月，被告人庄玉成通过“世纪佳缘”网站认识被害人刘某某，并化名“庄峰”与之交往。在取得被害人刘某某的信任后，被告人庄玉成以“庄峰”的名义向被害人刘某某借款，先后骗得被害人刘某某的钱款共计人民币23800元。
2013年5月8日，被告人庄玉成被公安机关抓获。“庄峰”、“唐祖旺”的虚假身份信息已被公安机关注销。
上述事实，被告人庄玉成在开庭审理过程中亦无异议，并有湖南省道县公安局出具的抓获经过，被告人庄玉成在“世纪佳缘”网站的照片，长沙市公安局雨花分局左家塘派出所出具的“王某某名下银行卡欠款情况汇总表”、“周某某名下银行卡还款情况汇总表”，兴业银行长沙分行出具的报案书及白金信用卡申请材料、刷卡详单，交通银行太平洋信用卡中心出具的报案书及太平洋借记卡申请材料、刷卡详单，招商银行股份有限公司长沙分行出具的报案材料及催收记录，中国建设银行股份有限公司湖南省分行出具的报案报告及龙卡信用卡申请表、刷卡详单，工商银行贷记卡刷卡明细，中国银行长城信用卡刷卡明细，中国建设银行龙卡汽车卡刷卡明细，被告人庄玉成与被害人伍某某的手机短消息，某企业注册登记资料，宜信普惠信息咨询（北京）有限公司长沙分公司出具的证明材料、情况说明、还款明细，辨认笔录及照片，被告人庄玉成以“庄峰”的名义出具的借条，“庄峰”、“唐祖旺”的已被注销的身份信息资料，北京市东城区人民法院所作（2004）东刑初字第231号《刑事判决书》，（2006）释字第31-609号《释放证明书》，被害人王某某、周某某、伍某某、刘某某的陈述，被告人庄玉成的供述，湖南省道县人民法院所作（1995）道镇民初字第85号《民事调解书》，被告人庄玉成的正、侧面照片及身份信息资料等经过开庭举证、质证的证据予以证明，足以认定。
本院认为，被告人庄玉成冒用他人信用卡及使用以虚假的身份证明骗领的信用卡进行诈骗，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人庄玉成以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪；被告人庄玉成虚构事实骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，均应予处罚。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。被告人庄玉成一人犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人庄玉成前罪因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕五年内再故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人庄玉成能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。
辩护人关于被告人庄玉成不构成累犯的辩护意见，本院认为，被告人庄玉成曾因犯组织他人偷越国境罪于2004年6月1日被北京市东城区人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八千元，于2006年8月2日被减刑释放。后被告人庄玉成于2009年12月9日以“庄峰”的名义从交通银行骗领信用卡1张并使用，构成“使用以虚假的身份证明骗领的信用卡”的信用卡诈骗犯罪，故被告人庄玉成构成累犯，辩护人的上述辩护意见与客观事实不符，本院不予采纳。辩护人关于被告人庄玉成如实供述罪行，请求从轻处罚的辩护意见与客观事实相符，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（一）、（三）项，第二百二十四条第一款（一）项，第二百六十六条，第六十九条，第六十五条第一款，第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第三款，第五条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
被告人庄玉成犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币七万元（限于本判决生效后十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年5月10日起至2019年5月9日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 潘 昊
人民陪审员 叶政军
人民陪审员 胡 南
二〇一四年一月二十六日
书 记 员 邓 莎
附：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条第一款（一）、（三）项有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
第二百二十四条第一款（一）项有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条第三款违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。