安徽省宣城市宣州区人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)皖1802刑初23号
公诉机关安徽省宣城市宣州区人民检察院。
被告人王舒，男，汉族，1966年5月15日出生于宣城市宣州区，高中文化，原系宣城市政协职工，户籍地宣城市宣州区，住宣城市经济技术开发区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月15日被宣城市公安局宣州分局刑事拘留，同年6月21日经宣城市宣州区人民检察院批准逮捕，同日由宣城市公安局宣州分局执行逮捕，2017年3月21��经本院决定被监视居住。
辩护人刘津晶，安徽杰灵律师事务所律师。
辩护人管必合，安徽杰灵律师事务所律师。
被告人李道琴，女，汉族，1971年2月6日出生于宣城市宣州区，小学文化，无业，户籍地宣城市宣州区，住宣城市经济技术开发区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月11日被宣城市公安局宣州分局取保候审，同月18日经宣城市宣州区人民检察院决定取保候审，2017年1月23日经本院决定取保候审，同年2月27日经本院决定逮捕，次日由宣城市公安局宣州分局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。
宣城市宣州区人民检察院以宣州检刑诉[2017]23号起诉书指控被告人王舒、李道琴犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月17日向本院提起公诉。本院适用简易程序审理，依法���成合议庭，因本案不宜适用简易程序审理，遂转为普通程序，于2017年2月17日公开开庭审理了本案。宣城市宣州区人民检察院指派检察员郑某、代理检察员凤某出庭支持公诉，被告人王舒及宣城市宣州区法律援助中心指派的辩护人刘津晶、管必合、被告人李道琴到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
宣城市宣州区人民检察院指控：被告人王舒、李道琴共同非法吸收公众存款697万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。为证明指控的事实，检察机关提交了相应的证据。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款之规定予以惩处。
被告人王舒、李道琴对公诉机关指控的犯罪事实、罪名无异议，并自愿认罪。
被告人王舒的辩护人刘津晶、管���合发表如下辩护意见：1、被告人王舒与被害人杨某1、袁某1、刘某1、叶某、张某1、李某1、梁某1、邱某1、杨某2均有一定的亲戚朋友关系，系特定关系人，不属于非法吸收公众存款的范围。2、张某2、董某从事担保、房贷行业，利息远高于法律保护范围，应当予以排除。3、被告人王舒吸收公众存款并不是以非法从事资本、货币经营为目的，而是为工程垫资，因建筑行业不景气，导致其不能还本付息。4、被告人王舒在公安侦查阶段、审查起诉阶段均明确表示愿意偿还借款。5、被告人王舒归案后认罪悔罪态度较好。请求对其从轻处罚。
经审理查明：2011年初至2015年12月期间，被告人王舒、李道琴未经相关部门批准，通过口口相传方式，承诺一定期限内还本付息，先后向社会公众刘某1、叶某、吴某1等34人吸收资金共计686万元，用于工程周转。其中向刘某2借款45万元（归还本金20万元，支付利息9.3万元）、杨某150万元（支付利息11.4万元）、袁某26万元（归还本金1.4万元）、刘某115万元（支付利息2.1万元）、叶某10万元（支付利息3.45万元）、张某410万元、卞某32万元（支付利息4.68万元）、杨某2（林）20万元、庞某25万元（支付利息4.05万元）、吴某125万元、傅某25万元（归还本金15.5万元，支付利息8.1万元）、
张某110万元、陈某220万元（归还本金10万元，支付利息4.3万元）、蔡某24万元（支付利息3.6万元）、束某10万元、杨某350万元（归还本金20万元，支付利息4万元）、李某120万元（支付利息3万元）、邱某110万元（归还本金5万元，支付利息4.2万元）、高某10万元、王某25万元（归还本金2.6万元，支付利息1.35万元）、朱某210万元、刘某315万元（支付利息0.9万元）、张某239万元（归还本金20万元，支付利息12万元）、范某2万元、薛某225万元（支付利息8.6万元）、邢某10万元、邱某23万元、樊某220万元、刘某620万元、朱某1和陈某110万元（支付利息1.8万元）、李某230万元（归还本金10万元，支付利息8.32万元）、张某510万元（已还本付息）、董某50万元（归还本金40万元）、黄某20万元。
截止案发，已归还本金154.5万元，支付利息95.15万元。
2016年5月12日，被告人王舒在浙江省余姚市被公安机关抓获，同年6月12日，被告人李道琴经通知至公安机关接受调查。两被告人归案后，均如实交代了犯罪事实。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、关于王舒借款逃跑的举报材料、受案登记表、立案决定书证实：本案由被害人报案，公安机关经审���于2016年4月18日立案侦查。
2、户籍证明证实：被告人王舒、李道琴的身份等基本信息。
3、抓获经过、到案经过、羁押证明证实：2016年5月12日19时30分，被告人王舒在浙江省余姚市阳明街道山西新村一租住房门口被抓获，临时羁押在余姚市看守所；同年6月12日，被告人李道琴经书面传唤至公安机关接受调查。
4、接受证据材料清单及附件（借条、银行转账凭证等材料）证实：2016年1月7日李某4借刘某225万元，2016年1月7日李道琴借李某425万元；2015年2月1日王舒借杨某150万元；2011年9月7日李道琴借袁某26万元；2014年6月22日、2014年10月1日王舒先后借刘某15万元、10万元；2013年8月1日王舒借叶某10万元（转账给李道琴）；2015年3月3日王舒借张某410万元（次日转账给李道琴）；2014年10月28日、2015年2月3日王���先后借卞某20万元、12万元；2014年1月29日王舒借杨某4（林）37万元，2014年1月29日王舒借吴延喜15万元；2015年5月28日王舒、李道琴借程某5万元；2013年12月27日李道琴借庞某10万元，2015年2月18日王舒借庞某10万元；2015年5月22日、6月14日王舒先后借吴某110万元、15万元；2014年2月21日李道琴借傅某25万元，2015年11月18日王舒出具书面承诺书承诺该款由其归还；2014年1月29日王舒借张某110万元；2015年6月14日王舒借陈某210万元；2014年6月28日王舒借蔡某20万元；2015年11月5日束某借孙某16万元；2015年11月5日王舒借束某10万元；2015年1月22日王舒借樊某110万元；2013年1月15日王舒借吴珍珠20万元，樊某1系保证人；2015年1月23日王舒借孙某220万元；2010年10月27日王舒借梁某110万元；2011年12月5日王舒借罗文胜5万元；2014年2月13日高某转账10万元给李道琴；2014年4月17日李道琴借王某25万元；2014年12���6日李道琴借朱某210万元；2015年4月22日王舒、李道琴借刘某310万元，2015年9月27日李道琴借刘某35万元；2015年1月19日王舒借张某220万元；2011年11月18日、2012年5月21日、2014年11月29日王舒先后借薛某1（薛某2）5万元、10万元、10万元；2014年3月1日王舒借邢某10万元；2015年11月16日王舒借邱某23万元；2014年4月24日王舒借樊某220万元（转账）；2015年10月31日王舒借刘某620万元；2014年3月5日王舒借朱某17万元、陈某13万元（担保人刘某5）；2015年1月29日王舒借李某230万元；2014年11月21日王舒借陈某350万元；2015年6月28日王舒借黄某20万元（李某3担保）；
5、接受证据材料清单及附件（李道琴记账材料）证实：李道琴向借款人张某1、傅某、范某等人借款情况。
6、接受证据材料清单及附件（建设工程施工合同）证实：2012年5月29日，王舒��宣城建设总公司名义同宣城安美文化产业投资有限公司签订中国书画交易中心土方平整工程。
7、接受证据材料清单及附件（南湖账目支出）证实：南湖农场项目支出流水。
8、调取证据通知书、调取证据清单及附件（麦莎广场工程款累计、工程施工合同、硅鑫新材料工程款累计、建设工程施工合同、工程量签证单等材料）证实：王舒挂靠宣城市建设总公司，承建宣城市麦莎广场、宣城硅鑫新材料有限公司、宣城安美文化产业投资有限公司的工程，并分别签订合同。
9、调取证据通知书、调取证据清单及附件（麦莎广场建设工程造价结算审定签署表、工程决算审核核定单、安徽华瑞工程咨询有限公司建设工程造价编审确认表、工程决算审核核定表等材料证实：麦莎广场二期发包单位宣城市恒基房地产开发经营有限公司审定结算造价，王某1以宣城建设总公司同恒基房产签订的工程决算单。
10、协助查询财产通知书及查询客户账号、银行流水、房产信息等材料证实：王舒、李道琴名下银行账户内存款及所有房产信息。
11、协助查询财产通知书及银行卡交易明细证实：吴某1于2015年5月22日取款10万元，5月31日取款10万元。
12、证人王某1的证言证实：2010年，他和王舒合伙挂靠宣城市建设总公司承建麦莎广场项目内的土方工程，各投入四五十万元作为启动资金，后王舒将其启动资金拿回去，所以后面的工程就是用前面的工程款作为后面的启动资金。工程结束后，麦莎广场的老板欠他们工程尾款没钱给，就用两套门面房以每平方米13600元抵给他们，王舒得到一套147平米的门面，这样反过来，��舒就欠麦莎广场老板68万元。另外，王舒还用该套门面房在建行抵押贷款100万元，至今未还。
13、证人曾某的证言证实：他是王舒聘请的现场管理员，在现场帮王舒负责施工，直至2014年8月底南湖农场道路改造工程结束。2012年5月30日至6月30日，宣城文某四宝项目土方工程，王舒投入20多万元，但对方工程款40多万元没有付给王舒。
14、证人张某3的证言证实：2012年至2015年，王舒做了四个工程项目，分别是麦莎广场道路改造项目、司尔特厂房建造项目、宣城文房四宝项目的土方工程、南湖农场内的道路改造工程。2013年11月至2014年8月初，他和王舒、刘某4合伙挂靠马鞍山首建工程有限公司承建南湖农场内的道路项目改造工程。王舒主要是机械投入。
15、证人吴某2的证言证实：2006年4月，他到王舒的公司上班开挖机，2012年至今，王舒共拖欠他工资8万元左右。王舒向张某4借款10万元，向杨胜利借款30万元，后来王舒将其挖机抵押给杨胜利。
16、证人张某3的证言证实:他和王舒是朋友，王舒经常要他帮忙介绍借款。他介绍舅舅李某2借款30万元给王舒，并由他担保，第一笔10万元，月息1分，第二笔20万元，月息1.2分。2015年10月份，王舒归还10万元本金，付息8万多元。
17、证人刘某5的证言证实：他跟王舒是亲戚。2014年3、4月份，他介绍亲戚邢某借款10万元给王舒，月息1.5分，他是担保人；2014年4月份，他介绍陈某1、朱某1分别借款3万元、7万元给王舒，月息1.5分，他是担保人。他帮王舒垫付了2年利息共计3.6万元给邢某，这担保的20万元王舒均未归还。
18、证人梁某2的证言证实：2010年10月27日，王舒以工程需垫资为由向他借款10万元，月息1.5分。利息付至2014年10月底，支付利息5.4万元。
19、被害人刘某2的陈述证实：2014年的时候，邻居李某4向她借钱给其妹夫王舒做工程周转，因不认识王舒，就答应由李某4出具借条将钱借给王舒使用。2014年下半年，她两次借款（一次25万元、另一次20万元）共计45万元给王舒用于工程周转，约定月息1.5分。2015年上半年，王舒归还本金20万元。现欠本金25万元，支付利息9.3万元。证人李某4的证言印证了上述事实；证人谷某（李某4妻子）的证言印证了2014年9月份那次借款20万元，后王舒支付了6个月的利息1.2万元给刘某2的事实。
20、被害人杨某1的陈述证实：他和王舒是表亲戚。2013年上半年，王舒以麦莎广场工程资金紧张为由向他借款20万元，约定利息2分。2015年2月1日，王舒又向他借款30万元，并出具一张50万元的借条，约定利息2分。期间，付息11.4万元。
21、被害人袁某2的陈述证实：她与李道琴是表亲。2011年9月份，李道琴以王舒做工程需要资金周转为由向她借款6万元，未约定利息。后经多次催讨，李道琴归还本金1.4万元。
22、被害人刘某1的陈述证实：她与王舒、李道琴夫妻是普通朋友关系。2014年6月22日，王舒以现在搞的一个工程需要钱为由向她借款5万元，月息1.5分，借期一年，利息每三个月一付。2014年10月1日，王舒又向她借款10万元钱，她同意借款一个月不付利息。两次借款王舒均出具了借条。2014年11月份，她向王舒要10万元借款，王舒提议将这10万元按月息1.5分支付，她同意了。至案发，共支付利息2.1万元，未归还本金。另经王舒请求，她介绍姐姐刘某3借款15万元给王舒。
23、被害人叶某的陈述证实：他与王舒是普通同学关系。2013年8月1日，经王舒要求，他向李道琴银行卡汇款10万元，王舒向他出具了10万元的借条，双方约定月息1.5分。利息支付至2015年7月共计23个月3.45万元，本金未归还。
24、被害人张某4的陈述证实：他和王舒只是一般朋友关系。2015年3月3日，王舒以与其弟在合肥开了一家医药器材店需要资金周转为由向他借款10万元，约定月息2分。至案发，王舒未归还本金和支付利息。另证实：王舒通过他认识了薛某2、束某，并向薛某2借款25万元，向束某借款10万元。
25、被害人卞某的陈述证实：2014年10月28日，王舒以搞工程需垫资为由向他借款20万元，利息1.5分，一直按约每季度付息，至2015年1月28日就没有再支付利息了。2015年2月3日，王舒又以搞工程需垫资为由向他借款12万元，借期6个月，利息1.5分，仍按季度支付。2015年9月，他开始向王舒索要借款本金一直未果，到2015年11月3日连利息也不给了。期间，共支付利息4.68万元。
26、被害人杨某5（年）的陈述证实：他与王舒是普通朋友关系。2011年5月份，王舒承包麦莎广场工程后，将广场内部的沥青道路转包给他。2013年5月份，工程完工后，王舒因资金紧张欠他37万元工程款。2013年7月7日，王舒向他借款15万元做工程投标保证金，月息1.5分；2014年底2015年初的时候，王舒又向他借款5万元。
27、被害人庞某的陈述证实：2013年12月27日，李道琴以王舒做工程需资金周转为由向她借款10万元，月息1.5分，期限半年。李道琴拿到10万元借款后，先支付了9000元利息。2015年2月18日，李道琴以同样的理由向她借款10万元，月息1.5分，并先行支付了利息。2015年5月28日，李道琴又向她借款5万元，月息1.5分，借条上收款人是王舒和李道琴，借款人的名字是她母亲程某，利息还是当场付的。期间，共收到利息4.05万元。
28、被害人吴某1的陈述证实：2015年5月22日，王舒以做工程需资金周转为由向他借款10万元，2015年6月10日，王舒又向他借款15万元，因是朋友他未要利息。
29、被害人傅某的陈述证实：2014年2月21日，王舒以做工程需交保证金为由向她借款25万元，月息1.8分，每两个月付一次利息。该借款付息至2015年8月份，共支付利息8.1万元，归还本金15.5万元。
30、被害人张某1的陈述证实：她家与王舒家原先是邻居。2014年1月28日，王舒以做工程需资金周转为由向她借款10万元，约定月息1.5分。
31、被害人陈某2的陈述证实：2012年��王舒以承包的麦莎广场工程需要资金周转为由向他借款10万元，承诺月息1.5分，但是2013年和2015年两次结算时都是按1.2分利息收的。共收到利息4.3万元。
32、被害人蔡某的陈述证实：2013年1月8日，通过张某1介绍，王舒以与其弟弟一起做医疗器材生意需资金周转为由，向她借款10万元，月息1.5分。2014年6月28日，王舒又向她借款10万元，月息1.5分。2015年11月28日，王舒以开税票为由向她借款4万元（没有借条）。期间，共支付利息3.6万元。
33、被害人束某的陈述证实：他和王舒是朋友关系。2015年10月份，王舒以做工程需要资金周转两个月为由，向他借款10万元（其中有6万元是他向孙某1借的），其中有2万元李道琴让他交给了张某4，约定月息1.5分。证人孙某1的证言证实2015年11月初，束某向他借款6万元。
34、被害人杨某3的陈述证实：2013年1月15日，经樊勇介绍，她母亲借款20万元给王舒，约定月息2分。2015年1月份，王舒又向她丈夫樊某1借款10万元。期间，共支付利息4万元。
35、被害人李某1的陈述证实：她丈夫孙某2与王舒是朋友关系。2015年1月23日，王舒以做工程需要资金周转为由，向她借款20万元。期间，支付利息3万元。
36、被害人邱某1的陈述证实：她和李道琴是朋友关系。2011年12月5日，李道琴向她借款5万元，借条是王舒打给她丈夫罗文胜的，约定月息1.5分。2014年6月份，她又借款5万元给李道琴，后因家中有事遂于2015年2月份要回本金5万元。期间，支付利息4.2万元。
37、被害人高某的陈述证实：2014年2月13日，王舒以做工程要买一台推土机为由，向她借款10万元，约定月息1分。
38、被害人王某2的陈述证实：2014年4月17日，王舒以做工程需要资金周转为由，向她借款5万元，月息1.5分。后归还本金2.6万元，支付利息1.35万元。
39、被害人朱某2的陈述证实：2014年12月6日，她借款10万元给王舒。李道琴出具了借条，约定利息1.5分。
40、被害人刘某3的陈述证实：2014年9月，经妹妹刘某1介绍，她借款5万元给王舒，月息1.5分。2015年4月22日，王舒再次通过刘某1向她借款10万元，月息1.5分。期间，付息9000元。
41、被害人张某2的陈述证实：他在宣城市区经营一家寄卖行。2015年元月19日，王舒以做工程资金周转困难为由向他借款20万元，月息5分，他在转账时就扣除当月利息1万元。期间，共支付利息12万元。
42、被害人范某的陈述证实：2015年11月25日，李道琴以还信用卡为由向她借款2万元。
43、被害人薛某2的陈述证实：2011年11月18日，王舒以搞工程需要垫资为由向他借款5万元，约定月息2分，一年一结，后利息支付至2014年11月18日。2012年5月21日，王舒又向他借款10万元，月息2分，并将第一次和第二次借款的利息放在一起，半年一付，这两次借款利息一共支付了三次（2012年11月20日、2013年11月20日是、2014年11月28日）。2014年11月29日，第三次借款是以在合肥开了一个医药器材公司要入股为由，向他借款10万元，月息2分，一年一结。至案发，王舒共支付利息8.6万元，未归还本金。
44、被害人邢某的陈述证实：2014年2月，经妹夫刘某5介绍并担保，她借款10万元给王舒，约定月息1分5，本息一年后一次付清。至案发，王舒未归还本金和支付利息。
45、被害人邱某2的陈述证实：2015年11月16日，王舒与他、王某3、潘某等人在一起吃饭时，王舒向王某3借钱，当时在场的人都没有钱，他打电话向裴姐借了3万元转借给王舒，月息1.5%。当月底，他催讨借款未果。2015年11月的一天，王舒打电话向王某3借钱，后经他介绍，刘某6借款20万元给王舒，月息1.5%，他和王某3作为担保人在借条上签名。
46、被害人樊某2的陈述证实：2014年4月24日，经哥哥樊铁勇介绍，她借款20万元给王舒用于工程周转。
47、被害人刘某6的陈述证实：2015年10月31日，经邱某2介绍，他借款20万元给王舒，月息1.5分，并由王某3、邱某2担保。
48、被害人朱某1的陈述证实:2014年3月5日，经刘某5介绍，她和陈某1共同出资10万元借给王舒（她出资7万元，陈某1出资3万元。），月息1.5分，刘某5作为担保人在借条上签了字。期间，支付利息1.8万元。被害人陈某1的陈述印证了上述事实。
49、被害人李某2的陈述证实：2012年中秋节的时候，王舒以做工程需资金周转为由向他借款10万元，约定月息1分。2013年5、6月份，他又借款20万元给王舒，月息1.2分。期间，归还本金10万元，支付利息8.32万元（其中0.32万元他没要）。
50、被害人张某5的陈述证实：2012年5、6月份，经姐姐张某1介绍，她借款10万元给王舒，月息1.5分。1年后，王舒归还她本金10万元。
51、被害人董某的陈述证实：他在旌德县办了一所驾校，他不认识王舒。2014年11月份，朋友陈某3打电话说王舒要去参加一个招投标，急需资金周转，要他借款50万元给王舒，周转1个月，月息3分。后他转账50万元给王舒，王舒2015年1月7日归还本金40万元。证人陈某3的证言印证了上述事实，同时证实王舒还向李某3借款20万元未还。
52、被害人黄某的陈述证实：2015年6月底，经李某3介绍，他借款20万元给王舒用于做工程临时周转，月息1.2分，周转3个月。证人李某3的证言印证了上述事实，并证实他是担保人。
53、被告人王舒的供述证实：他和李道琴是夫妻。2011年开始，通过向朋友宣传他是做工程的，利润比较大，把钱借给他周转没有什么风险，且支付的利息比银行同期利息要高为由，直接或通过他人介绍向别人以月息1.5分至5分不等的利率向他人借款。借款主要有三种方式，一是打电话向认识的朋友借款，二是通过朋友介绍向他人借款，三是通过李道琴向她熟悉的人借款。借款的利息由李道琴帮他支付。借款一是用于还本付息，借新债还旧债；二是投资购���的工程机械这方面投资没有赚到钱，后来都低价变卖了；三是之前做工程需要垫资，工程完工后迟迟结算不到工程款，还要付息。到了2014年他的资金周转不动了，就开始拆东墙补西墙，借新债还旧债。他向下列人员借款：
（1）2013年底，他通过李某4向刘某225万元，月息1.5分，该借条系李某4出具。2014年8、9月份，他又以相同利息让李某4向刘某2借款20万元。2015年7月份，他归还本金20万元，还欠25万元，付息多少不清楚。
（2）2015年2月1日，他向杨某1借款30万元，并将之前借的20万元合并在一起，出具了一张50万元的借条，月息2分，付息多少不清楚。
（3）2014年6月22日、10月1日，他两次向刘某1借款共计15万元，月息1.5分，李道琴付息多少不清楚。
（4）2013年8月1日，他向���某借款10万元，月息1.5分，已付息3.6万元。
（5）2015年3月3日，他向张某4借款10万元，月息2分，未付本息。
（6）2012年7月份，他以月息1.5分向卞某借款30万元，2013年7月份，他归还本金10万元。2014年12月28日，应卞某要求重新出具了一张20万元的借条。2015年2月3日，他又向卞某借款12万元，月息1.5分。期间，付息13.14万元。
（7）2014年1月29日，他通过杨某2（杨某4、杨某2是同一人），向吴延喜借款15万元，月息1.5分，未付本息。另外，他还欠杨某237万元工程款无力归还。
（8）2013年12月27日、2015年2月18日、5月28日，他和李道琴三次向庞某借款共计25万元，月息1.5分，李道琴付息多少不清楚。
（9）2015年5月22日，他向吴某1借款10万元，2015年6月14日，��又向吴某1借款5万，并将两笔借款合在一起重新出具了一张15万元的借条。两次借款均未约定利息，未还本金。
（10）2014年2月21日，他向傅某借款25万元，月息1.8分。已归还本金15.5万元，李道琴付息多少不清楚。
（11）2014年1月29日，他向张某1借款10万元，月息1.5分。付息5.4万元，本金未还。
（12）2013年下半年，他向陈某2借款20万元，月息1.2分。2015年6月14日，他归还本金10万元，并重新出具了一张10万元的借条，该款未付息。
（13）2014年6月28日，他向蔡某借款24万元，月息1.5分。付息3.6万元，本金未还。
（14）2015年11月5日，通过张某4介绍，他向束某借款10万元，其中有6万元是束某向孙某1借的，月息1.5分，未付本息。
��15）2015年1月22日，他向杨某3的丈夫樊某1借款10万元，未约定利息。2012年1月，通过樊某1介绍，他向吴珍珠借款40万元，月息2分，樊某1为保证人。2013年1月份，归还本金20万元，并将借条改成了借款20万元，该款付息至2015年6月份计11.6万元，本金未还。
（16）2012年1月份，他向李某1的丈夫孙某2借款40万元，月息1.5分。2015年1月23日，他归还本金20万元，并重新出具一张20万元的借条，该款付息至2015年12月计3.6万元。
（17）2010年10月27日，他向梁某2借款10万元，月息1.5分。付息7.2万元，本金未还。梁某2、梁某1是同一人。
（18）2011年12月5日，他向邱某1借款5万元，借条上是她丈夫罗文胜的名字，月息1.5分。付息3.375万元，本金未还。
（19）他向高某借款10万元，约定月息1分，未出具借条，未还本付息。
（20）2014年4月17日，他让李道琴向王某2借款5万元，月息1.5分。已归还本金2.6万元，李道琴付息多少不清楚。
（21）2014年12月6日，他向朱某2借款10万元，月息1.5分，付息1.5万元。
（22）2014年9月和2015年4月22日，通过刘某1帮忙，他两次向刘某3借款共计15万元，月息1.5分，已付息9000元。
（23）2015年1月份，他向张某2借款20万元，月息5分，已付息12万元。
（24）2011年11月18日、2012年5月21日、2014年11月29日，通过张某4介绍，他三次向薛某2借款共计25万元，月息2分，已付息8.4万元。
（25）2014年3月1日，通过刘某5介绍并担保，他向邢某借款10万元，月息1.5分，未付本息。
（26）2015年11月16日，他向邱某2借款3万元，月息1.5分，未付本息。
（27）2014年4月24日，他向樊某2借款20万元，未约定利息。
（28）2015年10月31日，由邱某2、王某3担保，他向刘某6借款20万元，月息1.5分，未付本息。
（29）2014年3月5日，通过刘某5介绍并担保，他向陈某1、朱某1借款共计10万元，月息1.5分，已付息1.8万元。
（30）2013年，经张某3介绍，他分两次向李某2借款共计30万元，月息1.2分。2015年1月，应李某2要求，他将两笔借款合在一起重新出具一张借条。2015年9、10月份，归还本金8万多元。
（31）大概是2008年，通过张某1，他向张某5借款10万元，前后用了2年，就全部归还了本息。
（32）2014年11月21日，他通过陈某3向董某借��50万元，月息3分。后归还本金40万元，未付息。
（33）2015年6月28日，通过李某3介绍并担保，他向黄某借款20万元，月息1.2分。
54、被告人李道琴供述证实：2005年，她和丈夫王舒成立了一家赢慎建筑有限公司，专门供应砂石，土方。后因2010年承建的麦莎广场工程拖欠工程款、2012年承建的司某厂房延期、2013年南湖农场农田改造和文某四宝项目都没有赚到钱，导致借来的钱还不上，只好借新债还旧债，最后资不抵债。2014年8月份以后，王舒就没有接到工程，为了还债他们只能以做工程需要资金周转为由向别人借钱还债。借款大部分都是王舒借的，她只借了少部分，由于王舒不喜欢往银行跑，所以在借款过程中，借款资金的往来和利息支付都是由她经办。她向下列人员借过款：
（1）2014年1月、9月���通过哥哥李某4介绍，她两次向刘某2借款共计45万元，月息1.5分，已还本金20万元，付息9.3万元，尚欠25万元。
（2）她和王舒两次共向杨某1借款50万元，付息11.4万元。
（3）2011年9月7日，她向袁某2借款6万元，已还1.4万元，尚欠4.6万元，无息。
（4）2014年6月、10月，她向刘某1两次借款共计15万元，月息1.5分，付息2.1万元。
（5）2013年6月至2015年5月，她先后多次向庞某及其姑姑程某借款共计25万元，月息1.5分，付息5.4万元。
（6）2014年2月21日，她向傅某借款25万元，月息1.8分，已还本金15.5万元，尚欠本金9.5万元，付息8.1万元。
（7）她和王舒向张某1借款10万元，月息1.5分，付息0.9万元。
（8）2011年12月、2015年2月，她和王舒两次向邱某1借款10万元，已归还本金5万元，付息4.2万元。
（9）2014年4月，她向王某2借款5万元，月息1.5分，已还2.6万元，尚欠2.4万元，付息1.35万元。
（10）2014年12月6日，她借朱某210万元，月息1分，付息3.6万元。
（11）2014年9月、2015年4月，她通过刘某1向刘某3两次借款共计15万元，月息1.5分，付息0.9万元。
（12）2016年11月，她向范某借款2万元，无息。
另外，（1）2013年8月份，王舒向叶某借款10万元，月息1.5分，付息4.5万元。
（2）2014年7月、2015年2月，王舒两次向卞某借款32万元，月息1.5分，付息5.58万元。
（3）听王舒讲，他三次向吴某1借款共计25万元，已归还本金10万��。
（4）王舒向孙某2的妻子李某1借款20万元，月息1.5分，付息3.6万元。
（5）王舒向梁某2借款10万元，月息1.5分，付息5.4万元。
（6）王舒向李某2借款30万元，月息1.2分，后归还本金10万元，付息8.32万元（其中0.32万元李某2没要）。
她还知道王舒借蔡某24万元、束某6万元、樊某1（妻杨某3）10万元、孙刚亲戚（吴珍珠）20万元、高某（姚师傅饭店老板）10万元、张某220万元（月息5分）、薛某225万元、樊某220万元、黄某20万元、邱某223万元[其中20万是邱某2帮王舒担保向别人（刘某6）借的]及吴某320万元、凤小林10万元、任小红10万元、戴光彩10万元、荀明辉10万元、余冠军3万元。
本院认为：被告人王舒、李道琴违反国家金融管理法律规定，未经相关��门批准，以还本付息为由，共同向社会不特定对象非法吸收存款686万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。但被告人王舒向梁某2的借款时间是2010年10月27日，而公诉机关指控被告人王舒、李道琴非法吸收公众存款的时间为2011年初至2015年12月间，因此，该笔借款数额不应计入非法吸收公众存款数额中。被告人王舒归案后及庭审中均能如实供述犯罪事实，且自愿认罪，依法可以从轻处罚。被告人李道琴经传唤主动到公安机关，在接受公安人员的询问时如实交代了犯罪事实，庭审中亦能如实供述，系自首，且自愿认罪，依法可以从轻或减轻处罚。案发前，两被告人已归还部分被害人经济损失，均可酌情从轻处罚。
非法吸收公众存款案件中的“亲友”，包括亲属和朋友���对亲属的认定，原则上限于配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孙子女、外孙子女。对于其他亲属，应在确定亲属关系的基础上，进一步查明相互间关系如何，日常交往是否密切，借款的目的等因素进行综合判定。关于朋友，应作限制性理解，从认识方式、交往基础、持续时间以及借款目的等因素综合考虑。经查，被害人杨某1、李某1、邱某1等人与被告人王舒、李道琴是亲戚、朋友关系，他们之所以借款给王舒、李道琴，都是在王舒、李道琴许诺给予高额利息的情况下才借款的，因此上述人员均不属于法律意义上的“亲友”关系和“朋友”关系，对被告人王舒的辩护人关于此节的辩护意见，本院不予采纳。综合两被告人各自具有的法定和酌定的量刑情节及悔罪表现，决定对被告人王舒从轻处罚，对被告人李道琴减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款（一）项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人王舒犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）。
二、被告人李道琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月28日起至2019年8月27日止。罚金于本判决生���后十日内缴纳。）。
三、责令被告人王舒、李道琴共同退赔下列被害人经济损失，即刘建霞十五万七千元、杨胜月三十八万六千元、袁晓凤四万六千元、刘青十二万九千元、叶文六万五千五百元、张业福十万元、卞培武二十七万三千二百元、杨水林（年）二十万元、庞凤二十万九千五百元、吴强二十五万元、傅翠萍一万四千元、张云霞','2018-09-19
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