徐州市泉山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）泉刑初字第369号
公诉机关徐州市泉山区人民检察院。
被告人刘继秋，原系徐州彦灵商务信息咨询服务有限公司实际经营人。因涉嫌犯非法吸收公众存款于2012年9月9日被刑事拘留，2012年9月29日被逮捕。现羁押于徐州市看守所。
辩护人王鹏，江苏金华星律师事务所律师。
徐州市泉山区人民检察院以泉检诉刑诉（2014）222号起诉书指控被告人刘继秋犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，徐州市泉山区人民检察院指派检察员李彬出庭支持公诉，被告人刘继秋及其辩护人王鹏到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
公诉机关指控：被告人刘继秋于2006年11月至2012年7月间，未经有关部门批准对外公开宣传，向约900名社会公众非法吸收存款计人民币13000余万元。
为证明上述事实，公诉机关提供了相关证人证言、书证、物证等证据。公诉机关认为，被告人刘继秋非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人刘继秋及其辩护人对指控的事实和罪名均不持异议。辩护人提出，被告人刘继秋到案后能如实供述，认罪态度好，应当认定为坦白，建议法庭依法对其从轻处罚。
经审理查明：2006年11月，被告人刘继秋在徐州市泉山区二环北路天润花园设立徐州彦灵抵押贷款服务有限公司，后又于2009年和2012年相继更名为徐州彦灵资产管理服务有限公司、徐州彦灵商务信息咨询有限公司（以下简称彦灵公司），彦灵公司法定代表人为其母亲邱某某，实际由被告人刘继秋经营、掌控。2006年11月至2012年7月间，被告人刘继秋未经有关部门批准，以彦灵公司名义向社会公众公开宣传，许以高息，先后向近900名社会不特定公众非法吸收公众存款共计人民币12860余万元。
被告人刘继秋将上述非法吸收的公众存款大部分用于放贷、还本付息等用途，后资金链断裂，造成集资参与人人民币10230余万元未能归还。
2012年7月，被告人刘继秋出逃；经公安机关上网追逃，2012年9月1日其被鄂尔多斯市公安局东胜区分局抓获，并于2012年9月1日至9月7日寄押于鄂尔多斯市东胜区看守所。
为证明上述事实，公诉机关当庭提供了下列证据：
（一）被告人刘继秋以彦灵公司名义吸收公众存款并对外放款的证据
1、被告人刘继秋的供述和与辩解，证明其成立彦灵公司就是为了向社会老百姓手里吸收存款，其中存款3个月期限的月息是1.5%，存款6个月期限的月息是2%，存款12个月期限的月息是3%。其把存入的款项往外放款，给企业做银行保证金业务，每天收千分之二的费用；供给企业和个人的钱，都定的是一个月的期限，收年息24%的利息，然后于加上中介费用，就这样从中挣取差价。其成立公司最初都是亲戚、朋友、同学来存款，后来口口相传，老存款户带新存款户，社会上的人就多了。彦灵公司经营近六年一直经营都很好，后资金链断裂，大家都来提钱，没钱就到家中和单位抢东西，单位就垮了。其向社会吸收公众存款约9000余万元，人数约600人。彦灵公司挂名法定代表人是其母邱瑞莹，实际由其本人负责经营。其与存款客户签订借款合同并出具借据和担保书，借据都是其本人当场签字。收钱无论是现金和刷卡都由自己亲自负责，不允许他人代收。利息支付一小部分是通过现金形式支付给存款户的，大部分则是通过银行打到存款户卡上。利息的支付、统计、算账都由其本人负责，存款户档案也由其本人租房专门保管。其计算各存款人应当支付的利息后，由陈某到银行以代发工资形式向客户发放，其弟刘某甲负责发放现金利息。发放利息的日期为每月1号。至2012年6月份各存款户利息均支付完毕，7月份支付了近100万元利息，有一半存款户利息尚未支付，公司就出事了，都找其讨债要钱，把其公司及租住房内的物品都给抢了，其害怕就外逃了。现在公司对外借出的钱尚有酬金约7000余万元没有收回，绝大部分都在借款凭据，公司有三辆汽车，除一辆威志轿车过户给放款户外，其他二辆被人开走了，此外公司买了些金器、玉器在公司展示，现也被人抢走了。
2、证人刘某甲（系被告人刘继秋胞弟）的证言，证明彦灵公司法定代表人是其母亲邱某某，实际一直由其姐姐刘继秋经营，其于2008年下半年到彦灵公司帮忙。公司每年搞店庆，还组织业务员出去旅游。刘继秋还给能介绍来客户的人提成，按存款额的2%提点。彦灵公司吸收来钱都对外放贷了，贷向何处其就不清楚了。公司存款、放款、付息、收息的账都是其姐刘继秋亲自统计计算，计算好后交下面人发放。自己负责发放资金利息，每月拿3000元的工资；刘继秋出事后，办公室里金器等贵重财产被人抢走。自己爱人家18万元和自己家10万元投入刘继秋公司，到现在均未收回。
3、证人李某、陈某等人的证言，证明自己到彦灵公司工作，后帮公司拉存款，刘继秋给2%的提成。其中李某一共拿了21400元提成，还赚取利息差50450元。陈某得到约15000元提成。刘继秋出事逃跑后，经公司二人私自作主返还自己亲属朋友在自己公司的存款投资了。
4、证人徐某的证言，证明其于2009年10月在徐州市夹河街恒贸大厦以彦灵公司嘉呈分部名义吸收存款，收钱后交给刘继秋，由刘继秋出具借款合同。刘继秋按2%给其提成，并按年息36%向其支付利息，其给客户年息18%至24%。其共得到提成款约15万元，利息差约10万元，刘继秋还支付其工资5万余元。其共吸收公众存款约500万元，刘继秋月初将利息打到其中行或农行卡上，其再返还存款户。其参加了刘继秋公司组织的多次免费国内、国外旅游。
5、证人纪某的证言，证明其经同学介绍到彦灵公司存钱，后又介绍朋友、同事存款约500余万元。其也以本人及丈夫王某名义在公司存了36万元，得了多少利息不清楚；其介绍别人存款也没有得到提成。刘继秋的彦灵公司每年都搞店庆，每次店庆都要摆七八桌酒席，每年还组织出国旅游。后资金链断裂，刘继秋逃跑。逃跑之前留下一个箱子和一袋钱；箱子当晚就按刘继秋要求给何一勇了，钱共计28.02万元自己留下给其妹妹了，因为妹妹纪某某在刘继秋那投了100万元没收回。
6、证人张某甲的证言，证明2012年7月6日刘继秋因被集资存款人追讨债务而于当天逃跑的具体情况。
7、证人曹某、周某的证言，证明其二人于2012年7月6日下午到粤彭大酒店找刘继秋要钱，刘说正在做帐，后来出现四五个人将刘带走了，其二人没有拿刘继秋房间的东西。
8、证人孙某的证言，证明其系徐州某医院领导，与刘继秋建立干亲关系后于2008年后在彦灵公司存钱，后刘继秋宣传其在公司存钱，其怕影响不好就不大和刘继秋接触，由妻子罗某某处理存款事宜。目前罗某某在公司存了127万元，得到约30万元至40万元利息。
9、证人戴某的证言，证明其系江苏某律师事务所律师，曾担任彦灵公司法律顾问。后发现彦灵公司涉嫌违法犯罪就不干了。其看过刘继秋提供的业务员管理规定，知道业务员拿提成和利息差。彦灵公司的业务就是对外吸收存款再借出去。自己包括亲朋好友在刘继秋那投资了40万余元都没收回。
10、证人邱某（系被告人刘继秋表妹）的证言，证明其于2009年10月份到彦灵公司工作，知道公司给业务员提成及组织免费旅游的事实。
11、证人王某甲的证言，证明其和家人通过同学李某某的介绍在彦灵公司放款，最多时放款三四百万元。刘继秋说李某某半年内从其存款中得到提成四、五万元，其向李索要，李某某给其提成款2万元。其参加过刘继秋组织的免费旅游，听说刘继秋逢中秋、春节还给客户购物卡。
12、证人刘某乙（系被告人刘继秋父亲）的证言，证明刘继秋出事逃跑后，有人到其家中拿走一些东西，其中房某拿走3幅字画及12个图章，一名约30岁的男子拿走1幅画，自己几十幅画、老伴的金戒指、玉镯子也被人拿走了。另外郭某、赵某、王某乙、房某、贺晓丽等人到刘继秋四院租住处拿走一些资料类的东西。
13、证人房某、曹某、赵某、王某乙的证言，证明其四人与郭某于2012年8月中旬到刘继秋位于四院后面的租住处找到一些资料，之后又到管道公司刘继秋的住处，未找到值钱的东西。后郭某将资料等物品上交给了公安机关。自己经刘某乙同意拿走了3幅字画。
14、证人张某乙（系某集团副总经理）的证言，证明2011年某集团曾向刘继秋的彦灵公司拆借资金人民币3000万元，至2011年7月全已偿还并支付了利息人民币840万元。
（二）被告人刘继秋对外吸收公众存款的数额及造成的损失的证据
1、涉案896名集资参与人的陈述及其提供相关协议、借据复
印件，证明各集资参与人在向彦灵公司存款的情况。
2、徐州方正会计师事务所出具的审计报告及《彦灵投资报案
人员明细表》，证明刘继秋与896名投资人签订合同及出具相应借据，金额共计12866.6万元；实际吸收存款金额共计12866.6万元，已经返还投资人利息金额共计2627.55万元，投资人实际损失为10239.05万元。
（三）被告人刘继秋所集资金去向的证据
1、侦查机关调取的刘继秋对外放款相关借据及担保书复印件、徐州方正会计师事务所出具的审计报告及附件《彦灵投资公司对外债权明细表》，证明经审计，刘继秋共计对外放款132笔，对外借款金额6518.25万元，共收取保证金72.5万元。
2、被告人刘继秋工商银行CC58号、D2188号保管箱内保管的孙某、庄某、葛某、葛某某、李某某、蔡某某、安某、石某、刘某、周某某等人借款借据、担保书等债权资料。
3、从刘继秋处借款的相关借款人或担保人的证人证言，佐证了被告人刘继秋对外借款具体情况的事实。
（四）涉案资产方面的证据
1、涉案借款人及配偶财产（房产、车辆、银行存款、有价证券）查询资料，证实公安机关对本案相关借款人进行存款查询、房产查封、车辆户口冻结的事实。
2、刘继秋、李某等人银行查询存款通知书、银行回执等，证实公安机关查询、冻结刘继秋、李某、邱某某等人银行存款、房产的事实情况。
3、扣押物品清单三份，证明公安机关于2012年9月8日扣押被告人刘继秋现金18.8万，欧米茄手表一块、金算盘、金镶玉、金手链、镀金戒指各一个以及相关借据共91册。2012年10月23日扣押李某苏C×××××号白色凯悦轿车一辆。扣押刘某甲持有爱国者优盘二个。
4、协助冻结财产通知书及刘继秋工商银行CC58号、D2188号保管箱内物品清单，证实保管箱内存有08奥运纪念套章一套、08福娃纪念银牌一个、中国节奥运纪念金一个，牛年贺岁银条一个，第四套人民币珍藏册一本，以。及孙某、庄某、葛某某、葛某、李某、蔡某、安某、石某、刘某、周某等人借款借据、担保书等债权资料。
（五）综合性证据
1、发破案经过、到案经过、情况说明，证明鄂尔多斯市公安局东胜区分局于2012年9月1日抓获网上逃犯刘继秋，并于2012年9月1日至9月7日将其羁押于鄂尔多斯市东胜区看守所的事实经过。
2、被告人刘继秋户籍证明、现实表现证明，证明被告人的自然情况。
本院认为，被告人刘继秋违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公以众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公共存款罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控被告人刘继秋犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人刘继秋到案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法予以从轻处罚。综上，为维护国家金融管理秩序，惩罚犯罪，根据被告人刘继秋的犯罪事实、性质、情节、社会危害性和认罪态度、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘继秋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币40万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2012年9月9日起至2020年2月29日止。罚金于本判决生效后三个月内缴纳。）
二、依法追缴涉案违法所得并予发还。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 员 袁雪柏
代理审判员 周平波
人民陪审员 孙迎春
二〇一五年一月十五日
书 记 员 冯 楠
书 记 员 严 超