景德镇市昌江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣0202刑初87号
公诉机关景德镇市昌江区人民检察院。
被告人黄云樵，男，1965年10月30日出生，汉族，大学本科，户籍所在地江西省，经营景德镇垒宇环保材料有限公司。因涉嫌犯拒不支付劳动报酬罪，于2017年1月6日被昌江分局刑事拘留，同年1月20日被逮捕。现羁押于景德镇市看守所。
辩护人万世洋，江西京天律师事务所律师。
景德镇市昌江区人民检察院以景昌检公诉刑诉（2017）89号起诉书指控被告人黄云樵犯拒不支付劳动报酬罪、信用卡诈骗罪，于2017年8月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。景德镇市昌江区人民检察院指派检察员邹燕出庭支持公诉，被告人黄云樵及其辩护人万世洋到庭参加诉讼。现已审理终结。
景德镇市昌江区人民检察院指控：一、拒不支付劳动报酬罪:被告人黄云樵经营的景德镇市垒宇环保材料有限公司自2011年成立以来，每个月公司都有固定的销量及盈利，但因被告人黄云樵个人债务问题，公司的盈利被其挪用，导致时常拖欠公司工人的工资。2015年5月黄云樵垒宇环保公司停止营业，同时拖欠了29名工人2015年1月至5月的工资合计37万余元。在公司停产后，被告人黄云樵仍将筹措的资金和收回的货款用于公司运转及偿还其个人欠下的债务，拖欠的工人工资一直拒不支付。被拖欠工资的工人到昌江区劳动监察局投诉后，经劳动部门多次进行调解无效开具责令支付工资报酬决定书后，被告人黄云樵仍拒不支付工人工资。
二、信用卡诈骗罪
1、2010年8月23日，被告人黄云樵持其本人户口本复印件、身份证复印件、个人收入证明等资料，到中国工商银行景德镇分行营业部信用卡部申请办理10万元的三年期分期贷款购车业务，并亲自填写申请表。2010年9月1日户名黄云樵，卡号：62×××75的信用卡开卡成功，此后被告人黄云樵一次性在景德镇市永达汽车贸易有限公司做了三年36期分期贷款购车业务，该笔贷款到期后，2013年3月黄云樵申请将该卡额度提升至50万元。提高额度后，被告人黄云樵又在景德镇市永达汽车贸易有限公司一次性将全部额度套现出来，后陆续还款，但至2015年7月被告人黄云樵以各种理由推脱，拒不按时还款。中国工商银行景德镇分行工作人员通过上门催收、电话催收和登报公告等方式向被告人黄云樵催收，但其一直拒不还款。至案发止，透支本息共计651905.55元，其中本金为499998.83元。
2、2013年1月10日，被告人黄云樵持其本人户口本复印件、身份证复印件、个人收入证明等资料，到中国银行营业部信用卡部申请办理额度为10万元的“长城环球通白金信用卡”，并亲自填写申请表。2013年2月，户名黄云樵，卡号：51×××76的信用卡开卡成功，此后被告人黄云樵一次性在景德镇市永达汽车贸易有限公司一次性将全部额度套现出来，后陆续还款，但至2015年8月被告人黄云樵以各种理由推脱，拒不按时还款。中国银行工作人员多次通过电话催收方式向被告人黄云樵催收，但其一直拒不还款。至案发止，透支本息共计133487.17元，其中本金96771.94元。针对上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了相关书证、被害人陈述、证人证言、被告人黄云樵供述与辩解等，认为被告人黄云樵的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十六条、第一百九十六条的规定，应当以拒不支付劳动报酬罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。
被告人黄云樵对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。
辩护人辩护意见：被告人黄云樵在公安机关电话传唤后，自己主动到公安机关，并如实供述自己罪行，应当认定为自首；被告人黄云樵拖欠工人工资以及银行的信用卡款项，确实是因为企业经营困难，被告人想盘活企业，才暂时未支付，后在劳动监察部门以及公安机关的调解下，在困难的情形下，还支付了部分工人工资。综合上述情况，请法庭对黄云樵从轻或者减轻处罚。
经审理查明：一、拒不支付劳动报酬事实
被告人黄云樵经营的景德镇市垒宇环保材料有限公司自2011年成立以来，每个月公司都有固定的销量及盈利，但因被告人黄云樵个人债务问题，公司的盈利被其挪用，导致时常拖欠公司工人的工资。2015年5月黄云樵的垒宇环保公司停止营业，同时拖欠了29名工人2015年1月至5月的工资合计37万余元。在公司停产后，被告人黄云樵仍将筹措的资金和收回的货款用于公司运转及偿还其个人欠下的债务，拖欠的工人工资一直拒不支付。被拖欠工资的工人到昌江区劳动监察局投诉后，经劳动部门多次进行调解无效开具责令支付工资报酬决定书后，被告人黄云樵仍拒不支付工人工资。
上述事实，有经庭审举证、质证的昌江区劳动监察局调查报告及其补充说明、到案情况说明、情况说明及银行卡交易明细、情况说明以及乘坐高铁、民航交通工具查询情况、工资明细表、投诉书、营业执照、离婚证、欠条、责令支付工资报酬决定书、被害人刘某1、周某、刘某2、丁某、朱某1、吴某1、汪某、范某、欧某、王某1、王某2、徐某等人陈述、证人宋某、赵某、朱某2、吴某2证言、被告人黄云樵供述等证据证明，本院予以确认。
二、信用卡诈骗事实
1、2010年8月23日，被告人黄云樵持其本人户口本复印件、身份证复印件、个人收入证明等资料，到中国工商银行景德镇分行营业部信用卡部申请办理10万元的三年期分期贷款购车业务，并亲自填写申请表。2010年9月1日户名黄云樵，卡号62×××75的信用卡开卡成功，此后被告人黄云樵一次性在景德镇市永达汽车贸易有限公司做了三年36期分期贷款购车业务，该笔贷款到期后，2013年3月黄云樵申请将该卡额度提升至50万元。提高额度后，被告人黄云樵又在景德镇市永达汽车贸易有限公司一次性将全部额度套现出来，后陆续还款，但至2015年7月被告人黄云樵以各种理由推脱，拒不按时还款。中国工商银行景德镇分行工作人员通过上门催收、电话催收和登报公告等方式向被告人黄云樵催收，但其一直拒不还款。至案发止，透支本息共计651905.55元，其中本金为499998.83元。
2、2013年1月10日，被告人黄云樵持其本人户口本复印件、身份证复印件、个人收入证明等资料，到中国银行营业部信用卡部申请办理额度为10万元的“长城环球通白金信用卡”，并亲自填写申请表。2013年2月，户名黄云樵，卡号51×××76的信用卡开卡成功，此后被告人黄云樵一次性在景德镇市永达汽车贸易有限公司一次性将全部额度套现出来，后陆续还款，但至2015年8月被告人黄云樵以各种理由推脱，拒不按时还款。中国银行工作人员多次通过电话催收方式向被告人黄云樵催收，但其一直拒不还款。至案发止，透支本息共计133487.17元，其中本金96771.94元。
上述事实，有经庭审举证、质证的报案报告及报案陈述、申办中国工商银行信用卡资料、工商银行信用卡消费记录、贷记账户历史明细表、申办中国银行信用卡资料、中国银行信用卡额度查询结果单、中国银行自动还款明细、中国工商银行还款通知书、中国工商银行公告催收记录、中国银行电话录音催收记录、被告人黄云樵供述等证据证明，本院予以确认。
本院认为:被告人黄云樵有能力支付而不支付劳动者报酬，数额较大，经劳动监察部门责令支付后仍不支付，其行为构成拒不支付劳动报酬罪；其还恶意透支两家银行信用卡，经发卡行多次催收后，超过三个月仍不归还，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控罪名均成立。被告人黄云樵在公安机关电话联系后，主动到公安机关接受调查，如实供述犯罪事实，是自首，对其从轻处罚。辩护人提出可以对黄云樵从轻处罚的意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十六条之一、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十九条的规定，判决如下：
被告人黄云樵犯拒不支付劳动报酬罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币5000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币50000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑五年八个月，并处罚金人民币55000元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月6日起至2022年9月5日止。罚金限在本判决生效之日起三个月内交纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向景德镇市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘金和
人民陪审员 甄 鹏
人民陪审员 胡忠吕
二〇一七年十一月一日
书 记 员 胡澍妮