四川省绵阳市涪城区人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)川0703刑初293号
公诉机关绵阳市涪城区人民检察院。
被告人王志，男，1971年12月27日出生，四川省三台县人，汉族，大专文化，绵阳尚宇投资公司法定代表人，住四川省三台县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2017年9月15日被绵阳市公安局涪城区分局取保候审，2018年4月8日，由本院决定取保候审。
辩护人李晓艳，四川众城律师事务所律师。
绵阳市涪城区人民检察院以绵涪检公刑诉〔2018〕244号起诉书指控被告人王志犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月4日向本院提起公诉。本院立案后依法组成合议庭，于2018年6月22日公开开庭审理了本案。绵阳市涪城区人民检察院指派检察员张利强出庭支持公诉，被告人王志及其辩护人李晓艳到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
绵阳市涪城区人民检察院指控：2014年4月，被告人王志与他人在四川省绵阳市涪城区警钟街47号成立了绵阳尚某投资有限公司（以下简称“尚某公司”），由王志担任法人代表。后被告人王志在尚某公司没有任何融资资质的情况下，安排业务员以发放宣传单、摆展板等形式向社会不特定群众进行宣传，以支付月利息1.5%-1.8%为吸引条件，以绵阳首佳创利商贸公司、绵阳宝川实业有限公司与绵阳雁峰电子科技有限公司需要借款为由，向58名社会不特定群众非法吸收存款805.5万元。截止2018年3月20日，已退还本金2,018,478元，支付利息1,585,130.74元，另有318.5万元（赵光明）法院已民事判决，尚余2,851,522元未退还。
2017年9月15日，被告人王志经公安机关电话通知主动到案，并如实供述了上述犯罪事实。
公诉机关提供了以下证据：1.到案经过、中国银监会绵阳监管局复函、扣押清单、工商登记资料、借款合同、居间服务合同、借款凭证、银行明细、借条、民事判决书、债务偿还协议书、刑事谅解书、户籍资料等书证；2.证人黄某2、谢某、陈某、李某1、魏某、张某、杨某、何某1、李某2、白某、黄某1等人的证言；3.被害人杜某、任某、邓某、余某等人的陈述；4.鉴定意见书；5.辨认笔录；6.视听资料；7.被告人王志的供述及辩解等证据。
公诉机关认为：被告人王志向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王志犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条，可以从轻或者减轻处罚。诉请本院依法判处。
庭审中，被告人王志对公诉机关指控的事实及罪名均不持异议。辩护人李晓艳提出的辩护意见是：1.对指控王志涉嫌非法吸收公众存款罪不持异议，但认为本案应属尚某公司非法吸收公众存款，应当按照单位犯罪相关规定对王志定罪量刑，而并不是王志个人犯罪行为；2.被告人王志具有自首情节，其归案后如实交待犯罪事实，公诉机关也已认定其具有自首情节，因此应当依法从轻或减轻处罚；3.被告人王志具有犯罪中止情节，并积极筹款退还投资人的投资款项。现投资人的投资款项已得到全部的解决，投资人代表也全部给王志出具了刑事谅解书，故对社会危害性较小，犯罪情节轻微，请求对其从轻处罚或免予处罚；4.本案尚某公司对社会公众吸收的犯罪数额为805.5万元，人数为58人。且本案在公诉机关移送起诉前，剩余款项只有906,391.26元，该部分款项也已签订了债务偿还协议书全部化解，而且债务偿还协议书也正在得以实际履行，在司法鉴定报告结论出来后，又先后偿还了出借人36万元；5.本案中，被告人王志虽然在形式上是尚某公司法定代表人，但实质仅是公司的员工，并不行使公司法定代表人权利，公司的一切事物均由公司实际控制人黄某2决策，应当依法减轻处罚；6.被告人王志系初犯，没有前科劣迹，给予免予刑事处罚，不至于再危害社会。故其本身主观恶性较小，具备酌定情节，依法可以从轻处罚；
经审理查明，2014年4月，被告人王志与绵阳尚某商贸有限公司投资成立绵阳尚某投资有限公司（以下简称“尚某公司”），其中绵阳尚某商贸有限公司占90%股份，被告人王志占10%股份，被告人王志担任法定代表人兼任执行董事。尚某公司的经营范围为：茶座，对国家政策允许的项目投资及管理服务，五金交电、装饰材料、农副产品、一类医疗器械、建筑材料、茶叶、瓶装酒、日用百货、办公用品的销售，信息咨询服务（国家禁止的除外），劳务技术咨询服务。尚某公司成立后，被告人王志安排公司员工制作了公司宣传资料及项目宣传资料展板，并对公司业务人员进行借款项目培训，在未经金融监管部门批准的情况下，通过摆展板、发放宣传单及宣传口袋等多种方式，面向社会不特定公众宣传，以为借款人绵阳首佳创利商贸有限公司（以下简称“首佳公司”）、绵阳雁峰电子科技有限公司（以下简称“雁峰公司”）、绵阳宝川贸易有限公司（以下简称“宝川公司”）等公司及出借人提供出借业务居间服务为由，承诺月利率1.5%-1.9%并在一定时间内还本付息，吸引不特定公众以出借资金的方式向上述公司借款，将出借资金由出借人直接汇入由尚某公司出纳保管的白某（绵阳涪城信用联社警钟街分社62×××61）、曾某（绵阳商业银行红星支行62×××35）、王某（绵阳涪城信用联社警钟街支行62×××24）的个人银行账户上，后黄某2以借款方式取走款项。被告人王志及其安排进行融资业务的员工则以吸收总投资额按系数进行提成。
因不能按时支付集资参与人利息，尚某公司自2015年12月起停止所有投资项目，并由绵阳尚某商贸有限公司与集资参与人分别签订债务代偿协议，约定在一定期限内代偿集资参与人剩余本金。2018年3月6日，尚某公司投资人代表与首佳公司、雁峰公司、宝川公司、绵阳拓冶实业有限公司（以下简称“拓冶公司”）、尚某公司、黄某2共同签订债务偿还协议书，约定将首佳公司、雁峰公司、宝川公司对尚某公司投资人所负债务全部转移给拓冶公司并提供担保，同时由黄某2提供个人担保。尚某公司投资人代表出具刑事谅解书，对黄某2、王志予以谅解。在诉讼过程中，共计退还集资参与人集资款220,000.00元。
经司法审计，2014年3月至2015年7月期间，尚某公司向58名集资参与人以提供业务居间服务为由共计借款97笔，非法吸收存款8,055,000.00元。截止2018年3月20日，已向58名集资参与人退还本金2,018,478.00元，支付利息1,585,130.74元。尚某公司于2014年6月至2015年10月期间向被告人王志及业务员共计支付融资提成74,800.00元。2017年8月29日、2017年9月16日，公安机关扣押尚某公司2014年至2015年会计凭证及明细分类账、公司营业执照、税务登记证、组织机构代码登记证、公司章程等资料，并已随案移送本院。
2017年9月8日，中国银行业监督管理委员会绵阳监管分局认定：尚某公司不具备吸收公众存款等商业银行业务的资质。
2017年9月15日，被告人王志经公安机关电话通知主动到案，并如实供述了吸收公众存款的犯罪事实。
上述事实，有下列证据证实：
1、受案登记表、立案决定书等，证实2017年5月26日，绵阳市公安局涪城区分局城厢派出所接报警称尚某公司在没有融资资质的情况下向社会群众非法吸收存款，目前涉及50余名投资人的700余万投资款尚未归还，绵阳市公安局涪城区分局于同日立案侦查；
2、被告人王志户籍信息，证实被告人王志犯罪时系成年人；
3、到案经过，证实2017年9月14日15时许，绵阳市公安局涪城区分局城厢派出所民警通过电话通知尚某公司非法吸收公众存款案犯罪嫌疑人王志到案接受调查，当日17时许，王志投案，到案过程中王志无抗拒、阻碍、逃跑等行为；
4、取保候审等资料，证实被告人王志因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2017年9月15日被绵阳市公安局涪城区分局取保候审；
5、中国银监会绵阳监管分局关于绵阳市公安局涪城区分局征询函的复函，证实尚某公司不是经国务院银行业监督管理机构批准的商业银行，不具备吸收公众存款等商业银行业务的资质；
6、尚某公司工商资料等，证实2014年4月，被告人王志与绵阳尚宇商贸有限公司共同认缴出资100万元在绵阳市涪城区警钟街47号成立尚某公司，被告人王志担任法定代表人兼任执行董事。尚某公司的经营范围为：茶座，对国家政策允许的项目投资及管理服务，五金交电、装饰材料、农副产品、一类医疗器械、建筑材料、茶叶、瓶装酒、日用百货、办公用品的销售，信息咨询服务（国家禁止的除外），劳务技术咨询服务；
7、首佳公司、雁峰公司、宝川公司、绵阳尚某商贸有限公司工商资料等，证实首佳公司的法定代表人为刘某1，股东为刘某1、刘某2；雁峰公司的法定代表人为刘某1，股东为李某2、何某2；宝川公司的法定代表人为刘某1，股东为刘某2、拓冶公司，同时2013年12月9日至2015年9月15日期间王某系公司负责人；绵阳尚某商贸有限公司的法定代表人为何志杰，股东为刘某1、拓冶公司等情况；
8、借款凭据、放款人授权委托书、承诺书、居间合同、借款合同、展期协议、还款计划、还款协议、债务代偿协议、集资参与人身份证复印件、宣传单、转款凭证、退还投资人本金的凭证、债务偿还协议书、情况说明、扣押决定书、扣押清单、债务偿还协议书、支付利息收据、民事判决书、刑事谅解书、证明、收条等，证实尚某公司成立后，在未经金融监管部门批准的情况下，发放宣传资料等方式，面向社会不特定公众宣传，以为借款人首佳公司、雁峰公司、宝川公司及出借人提供出借业务居间服务为由，承诺月利率1.5%-1.9%并在一定时间内还本付息，以签订借款合同等文件，吸引不特定公众以出借资金的方式向上述公司借款，将出借资金由出借人直接汇入由尚某公司出纳保管的白某、曾某、王某个人银行账户。从2015年12月起，因不能按时支付集资参与人利息，尚某公司停止所有投资项目，并由绵阳尚某商贸有限公司与集资参与人分别签订债务代偿协议，约定在一定期限内代偿集资参与人剩余本金。2018年3月6日，尚某公司投资人代表与首佳公司、雁峰公司、宝川公司、拓冶公司、尚某公司、黄某2共同签订债务偿还协议书，约定将首佳公司、雁峰公司、宝川公司对尚某公司投资人所负债务全部转移给拓冶公司并提供担保，同时由黄某2提供个人担保，后尚某公司投资人代表出具刑事谅解书，对黄某2、王志等人的行为予以谅解；2018年1月5日，尚某投资维权小组收到郑兰支付的房租5万元；2018年1月10日，尚宇投资维权小组收到绵阳尚宇商贸有限公司警钟街二楼办公室承租方支付的租金10万元；2018年2月7日，尚某投资维权小组收到绵阳市尚某投资公司退还的投资款6万元；2018年6月24日，尚宇投资维权小组收到绵阳尚宇商贸有限公司警钟街二楼办公室承租方支付的租金20万元；2018年7月1日，尚某投资维权小组收到被告人王志现金2万元，以上共计退还集资款43万元；
9、证人黄某2的证言，其自称系尚某公司股东，占公司90%的股份。王志系尚某公司法人，主管公司全面工作，因为其在2014年初准备收购川盛融资担保有限公司需要资金，王志出主意说他有办法能借到钱，但是需要找几个公司配合他，其当时就找了首佳公司、宝川公司、雁峰公司，并找这几个公司的法人白某、王某、李某2介绍给王志，把公司的公章交给了王志，实际上还用这另外几个公司的资产进行了担保，从2014年6月起半年多时间内，其陆续从王志处借了大概1000万元，中间也有还，还有支付利息，每次都打了借条的，借条是打给白某或者王某的，每笔约定的利息都不一样，至今还有500万元没有还。借款是通过白某和王某的私人账户转到我的个人账户上的，有的时候是现金，后来才知道王志实际上用其给他的这几个公司的名义进行民间融资，王志也没有向其汇报过，同时其知道这个情况后在2015年第二季度左右在莱丽茶楼约谈过王志等人，告知他们不要搞非法集资的事情。之后在积极想办法退还老百姓的投资款等情况；
10、证人谢某的证言，证实其于2014年至2015年在尚某公司工作，尚某公司没有融资资质，公司老板是王志，公司主要业务就是拉客户进行融资，其在公司主要负责业务。公司法人为王志，负责公司全面工作，公司实际控制人为黄某2，其负责业务员的工作安排落实，统计员工的业绩，会计魏某、张某负责公司的账务及报税，出纳何某1负责公司员工的工资及奖金的发放，报销费用，财务总监是杨某，业务员有陈某、彭某、李某1，负责向投资人宣传投资业务及项目，带领办理投资业务具体事项。公司宣传是由王志先将项目的宣传资料带回公司，然后开会给业务员进行培训，并将项目资料和公司资料制作成展板放在公司门口，同时制作一些宣传单和宣传口袋给老百姓发放，而且还在公司门口LED屏上进行宣传。业务流程是业务员招揽客户，向客户发放宣传单，讲解项目的情况及公司的情况，投资人有了投资意向后签订投资合同，月利息为1.5%-1.8%，然后由业务员带领投资人到银行将投资款转到合同上指定的账户上，后业务员将业绩报给其，再由其统计后上报给王志或魏某，由会计来计算提成，每个月月中，会计先要把应该支付的利息算好，其核对后报给会计或王志，最后由出纳来负责利息的发放。公司一共经营了雁峰公司、宝川公司、首佳公司共计三个项目，三个项目有三个指定账户，就是三家公司法人的私人账户。其后来知道尚某公司根本就没有盈利，都是用客户的钱在周转，因为那三个项目都是空壳公司等情况；
11、证人陈某的证言，证实其于2014年底至2015年底在尚某公司担任业务员，尚某公司没有融资资质，王志任公司法人，负责公司全面工作，公司的实际控制人叫黄某2，谢某负责业务，业务员负责拉客户，向投资人宣传投资业务及项目，会计和出纳负责公司的账务及税务报表以及公司员工的工资发放，业务流程是先由谢某说项目内容，然后由业务员招揽客户，并向客户介绍、宣传项目情况及公司情况，基本上每个项目宣传的是月息1.5%，并向客户发放宣传单，如果客户愿意投资，就由业务员负责办理，签订合同后带客户去转款到指定账户，到期后，由会计计算好利息，出纳给客户转利息。尚某公司经营了首佳公司、雁峰公司、宝川公司三个业务，其所知道的这三个项目都是挂在空壳公司上的，这几个项目其实都是黄某2的，公司也是黄某2出资注册的等情况；
12、证人李某1的证言，证实其于2015年3月至2016年3月在尚某公司上班，尚某公司没有融资资质，尚某公司的董事长是黄某2，法人是王志，主要负责公司的全面工作。尚某公司一共经营了三个业务，分别是首佳公司、雁峰公司、宝川公司，业务是由黄某2谈好项目将文件起草后交给王志，然后由王志和谢某一起安排给业务员，业务员就拉客户，向客户介绍、宣传项目情况以及公司情况，每个项目宣传的月息是1.5%，并向客户发放宣传单，如果客户愿意投资，就由业务员负责办理，签订合同后带客户去银行将款转到指定账户，到期后，由会计计算好利息，出纳给客户转利息。其所知道的三个项目都是挂在空壳公司上的，钱肯定不是用在这几个公司上的，这三个项目也是不存在的，这几个项目其实都是黄某2的，公司也是黄某2出资注册的。投资人确定投资后，钱是直接转到私人账户上的，没有经过尚某公司的公司账户等情况；
13、证人魏某的证言，证实其于2014年3月至2015年4、5月份左右在尚某公司担任会计，公司法人是王志，谢某是业务经理，财务总监是杨某，张某和何某1是出纳，业务员有李某1、陈某、彭某，公司还有个叫黄某2，并不知道他是干什么的，他在公司也没有任职，他只和王志谈工作。公司经营了首佳公司、雁峰公司、宝川公司三个项目，往哪里转钱都是王志、黄某2来安排，由出纳将钱转了以后，然后将凭证交给其做账。客户的资金投进来以后，是转到三个指定的账户的，三个指定账户的银行卡当时是由出纳保管的。同时还证实了公司的组成结构、业务流程等情况；
14、证人张某的证言，证实其于2014年1月至2014年11月在尚某公司担任出纳，其是经黄某2介绍到公司上班的，黄某2系公司股东，王志是公司法人，负责公司全面工作，谢某是业务经理，会计是魏某，财务总监是杨某，其与何某1是出纳，业务员有李某1、陈某、彭某，其不知道公司经营了哪些项目，其只负责出纳工作，往哪里转钱都是王志、黄某2等人安排，公司在其上班期间是没有盈利的，客户的资金打进来以后，是转到三个指定的账户的，这三个指定账户的银行卡当时是由其保管的，资金进来以后，其就要把资金的情况报给王志、黄某2，谢某也要给其报一份投资人的投资情况核对，然后资金的去留就由王志、黄某2来定，他们会提前给其一个转款的账号和数目，然后由其到银行操作，基本都是转给首佳、宝川项目等三个项目的法人王某、白某等人的私人账户上去了；最开始王志和黄某2给了其三张身份证，叫其去商业银行和信用社开了三张卡，记得其中有一个叫白某，还有一个叫王某，还有一个记不清了，然后就由其保管这几张卡。如果要到支付利息的时间，白某、王某等人就会将钱转到其保管的几张卡上，然后由谢某将需要支付的利息算好，再由王志他们签完字后交给其，由其到银行去向投资人的账户转钱等情况；
15、证人杨某的证言，证实其于2014年8月至2014年11月期间代管过尚某公司的财务工作，期间公司法人是王志，负责公司的全面工作，谢某是业务经理，业务员有陈某、彭某、李某1，会计是魏某，出纳有张某、何某1，其在公司期间审核报销费用，审核工资和提成，其余的其均不清楚；
16、证人何某1的证言，证实其于2014年6月至2015年底期间在尚某公司担任出纳，其进入尚某公司时在川盛担保公司担任会计，2015年初被调到尚某公司担任出纳，因为其所在的这几个公司都是黄某2他们在弄，所以算是内部调动了，其当时到尚某公司时，法人是王志，负责全面工作，业务经理是谢某，会计是魏某，财务总监是杨某，还有4、5个业务员，目前只记得陈某、彭某了，公司的实际控制人应该是黄某2。公司经营了由尚某商贸有限公司、宝川公司、首佳公司三个业务，尚某公司根本就没有盈利，都是用客户自己的资金在周转，客户的资金投进来以后，是转到三个指定账户，这三个指定账户的银行卡当时是由其保管的，然后除了保留一部分给客户支付利息，其他的就由王志和杨某来安排，有一部分是转给公司的另一个出纳张某，至于张某转给谁，其表示不清楚等情况；
17、证人黄某1的证言，其自述于2015年5月至2016年1月在天健明园公司担任总经理，当时天健明园公司和尚某公司的办公室合并在一起办公，尚某公司在向投资人退款的过程中，其担任退款监督工作，所以尚某公司有些资料有其的签字等情况；
18、证人李某2的证言，证实其系雁峰公司的股东，雁峰公司没有具体经营，是个空壳公司，其在雁峰公司也只是挂名，没有具体操作，其也不清楚雁峰公司借款的事情等情况；
19、证人白某的证言，其自称系首佳公司的法人，占公司百分之百的股份，公司是一个空壳公司，现在公司已经转到刘某1名下了，首佳公司和黄某2没有关系，其通过黄某2认识了王志，王志来找到其借用公司，当时其是将公司所有的物品交给王志的，包括其自己的身份证也交其使用了的。其并不清楚首佳公司向群众借款和用款目的的事情。王某是其侄儿，是宝川公司的法人，这个公司也是经营不走，是个空壳公司，现在宝川公司已经卖给刘某1了。刘某1是宝川公司和首佳公司的法人，这两个公司都是其在2014年年底转让到刘某1名下的；其没有与黄某2签过借条，也从未收到过借条等情况；
20、集资参与人杜某、任某、邓某、余某等人的陈述，证实其经尚某公司业务员宣传，签订投资合同进行投资，并由业务员带领转账到业务员提供的账户上，起初还能收到尚某公司支付的利息，在2015年6月左右停止支付利息等情况；
21、被告人王志的供述与辩解，证实其系尚某公司的法定代表人，占该公司10%的股份，出任该公司总经理，公司实际控制人是黄某2，正式营业是2014年5月份，主要业务是民间融资和磬于拍卖公司；其系公司法定代表人，负责公司的全面工作，谢某是业务经理，负责业务员的招聘及培训，杨某是财务总监，会计是魏某、文某，主要负责做账、报税；出纳是张某、何某1，负责转款；尚某公司没有融资资质，在2014年4月至2015年9月期间，尚某公司为首佳公司提供居间服务向民间借款、为宝川公司提供居间服务向民间借款、为雁峰公司提供居间服务向民间借款。公司成立后，先由黄某2在外面拿项目回来，然后其将居间服务合同拟定出来，并且由其安排谢某制作了公司宣传资料以及项目宣传资料，谢某负责对业务员进行培训，然后将制作好的宣传资料放在公司门面上，如果有客户上门咨询，就由业务员向客户介绍项目情况及公司情况，并向客户发放宣传单，如果客户同意投资，就签订相应的投资居间合同，之后客户将投资的钱打到指定的项目账户上，每月18号由借款方向投资人的相应账户上支付利息，尚某公司就向项目方收取相应投资人的投资款的1.5%到1.8%的居间服务费。尚某公司大概融资了850万元左右，利息支付到2015年8、9月份，因为公司没有钱了就没有继续支付利息等情况；
22、专项审计报告、鉴定意见通知书等，证实经司法审计，尚某公司于2014年3月至2015年7月期间，向58个出借人提供居间服务共计97笔借款,非法吸收公众存款共计8,055,000.00元（其中出借人赵光明318.5万元借款已经过绵阳市涪城区人民法院、绵阳高新技术产业开发区人民法院民事判决）；截止2018年3月20日，向58个出借人退还本金共计2,018,478.00元，已支付收益（利息）1,585,130.74元。尚某公司向被告人王志发放融资提成22742.29元，向谢某发放融资提成20994.74元，向李某1发放融资提成8471.49元，向陈某发放融资提成5057.06元，向彭某发放融资提成13356.76元，向刘光英发放融资提成4177.66元，合计发放融资提成74800.00元，以及尚某公司借款及归还情况明细等情况；
23、黄某2、王志、陈某、杜某、邓某、余某、陈某的辨认笔录，证实其辨认情况；
24、光盘等视听资料，证实侦查机关讯问同步录音录像等情况。
上述证据，经庭审质证属实，本院予以确认。
本院认为：被告人王志在担任尚某公司法定代表人期间，违反国家金融管理法律法规，向社会公众吸收资金,扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控王志犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，定性准确，本院予以支持。被告人王志经公安机关电话通知主动到案，并如实供述其犯罪事实，是自首，依法可以从轻或减轻处罚。被告人王志辩护人所提被告人王志系自首的辩护意见成立，本院予以采纳；被告人王志成立尚某公司后，一直以尚某公司向社会不特定公众吸收公众存款，未办理其他业务，按照《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。”的规定，被告人王志应属个人犯罪，其辩护人所提应以单位犯罪对王志定罪量刑的辩护意见与审理查明的事实不符及法律相悖，本院不予采纳；截至2015年7月，被告人王志已向58名社会不特定公众非法吸收存款8,055,000.00元，其非法吸收存款的行为已经完成，为犯罪既遂，其辩护人所提其行为系犯罪中止的辩护意见本院不予采纳，对于其案发前后已归还部分款项的情节，可酌定从轻处罚；其辩护人所提起诉书指控的尚未退还的金额中应扣减支付给集资参与人的利息的辩护意见，符合法律规定，本院予以采纳；其辩护人所提被告人王志系初犯的辩护意见本院予以采纳，对于其所提其他辩护意见与审理查明的事实和法律规定不符，本院均不予采纳。本案中以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，应依法追缴，但对于本金尚未归还的集资参与人，应折抵本金。被告人王志及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。为维护正常的金融管理秩序，惩罚犯罪，根据被告人的犯罪事实、性质、情节、认罪态度、退赔情况及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条、第七十二条、第七十三条及《最高人民法院关于适用<中华人民共和国刑事诉讼法>的解释》第二百四十一条第一款第五项，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一、二、三条，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条的规定，判决如下：
一、被告人王志犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币6万元（缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金限判决生效之日缴纳）；
二、对被告人王志等人非法吸收的未退集资款人民币5,816,522元予以继续追缴，返还集资参与人（应返还集资参与人员名单及金额附后）;
三、对支付集资参与人的利息人民币1,585,130.74元予以追缴，作为本判决第二项执行对象（支付利息集资参与人名单及金额附后）；
四、对被告人王志等人领取的提成费共计74,800元予以追缴（领取提成人员名单及金额附后）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省绵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 杨杰
人民陪审员 姚平
人民陪审员 潘容
二〇一八年八月九日
书 记 员 龚倩
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》：
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
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