天津市第一中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2018）津01刑终594号
原公诉机关天津市和平区人民检察院。
上诉人（原审被告人）樊莉，女，1988年6月28日出生于天津市，汉族，大学文化，原系天津金智东风科技发展有限公司法定代表人，住天津市河西区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年4月20日被抓获，同年4月21日被刑事拘留，同年5月26日被逮捕。现羁押于天津市和平区看守所。
上诉人（原审被告人）霍彧，女，1990年5月22日出生于天津市，汉族，大学文化，无职业，住天津市河东区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年9月6日被抓获，同年9月17日被刑事拘留，2017年10月12日被逮捕。现羁押于天津市和平区看守所。
辩护人王涛，天津双东律师事务所律师。
天津市和平区人民法院审理天津市和平区人民检察院指控原审被告人樊莉、霍彧犯诈骗罪一案，于2018年6月29日作出（2018）津0101刑初74号刑事判决。原审被告人樊莉、霍彧均不服，分别提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经阅卷、讯问上诉人，听取辩护人的意见，并审查相关证据，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定，2016年9月至2017年2月间，被告人樊莉在天津市和平区滨江道51号融景华庭的天津金智东风科技发展有限公司（以下简称金智公司）等处，以能够为被害人办理贷款为由，骗取被害人手续费。被告人霍彧在樊莉的授意下，虚构李会计的身份，以能够加急办理贷款为由，骗取被害人钱款。其中被告人樊莉骗取被害人杜某47700元、被害人陈某15000元、被害人孙某40000元、被害人张某115000元、被害人冯某10000元、被害人邵某115000元、被害人刘某120000元、被害人王某17500元、被害人侯某32500元、被害人苏某15000元、被害人张某215000元、被害人魏某18000元、被害人刘某27000元；被告人樊莉骗取被害人白某41500元，其中与被告人霍彧共同骗取35000元；被告人樊莉骗取被害人邵某240000元，其中与被告人霍彧共同骗取25000元；被告人樊莉骗取被害人王某235000元，其中与霍彧共同骗取15000元；被告人樊莉骗取被害人樊某54000元，其中与霍彧共同骗取30000元。
以上，被告人樊莉骗取17名被害人共计428200元；被告人霍彧参与骗取被害人白某等4人共计105000元。经被害人报案，公安机关于2017年4月20日将樊莉抓获，同年9月6日将霍彧抓获，赃款被二名被告人俵分挥霍。在审理期间，被告人霍彧的亲属代霍彧退缴赃款105000元在案。
上述事实，有经原审法院庭审举证、质证，并予以确认的下列证据予以证明：
一、被害人的陈述、相关证据
（一）被害人杜某被骗47700元的证据
1．被害人杜某的陈述证明：2016年10月，其在和平区解放北路的中国人民银行征信中心办理征信证明，期间收到一张金智公司办理贷款的广告单。同年10月26日，其到位于和平区融景华庭的金智公司，与樊莉商谈贷款事宜。樊莉查看了其公司营业执照等，称以其现有的公司不能在河西办贷款，她可以为其在河西区注册一家科技公司，还能享受国家优惠政策，保证能贷款200万，七天营业执照到手，15天下贷款，需要1.5万元手续费。其说没这么多钱，樊莉让其先交1000元定金。其核实了她的公司执照和她本人的护照，确认她叫樊莉，同意重新办理营业执照。樊莉让会计给其开了1.5万元的发票，让其汇款到她的账户。之后其分别于11月2日汇款2000元、11月3日汇款3000元、11月7日汇款9000元。11月9日樊莉让一名员工带其去河西区行政许可中心找柴春芬办理营业执照，其申请办理了德蓟科技有限公司营业执照。后回到樊莉的公司，樊莉称依照其条件只能贷款150万元，因其想贷款200万元，还需为其作一套公司账目流水，需要交2700元。11月15日其汇款2700元后樊莉让其等信。2017年1月22日，樊莉称因银行问题无法下款，再交一些好处费才能下款。2月19日其与樊莉联系，她称需要给银行好处费，给其一个李会计电话183…835。其打通电话，对方称需要3万元。其找李某借钱汇款。李某于2017年2月19日、20日、21日分三次向樊莉账户汇款共3万元，每次1万元。2月21日14时许，按照樊莉的安排，在国际商场一楼的咖啡厅与自称银行的两个男子见面，后在汽车里樊莉让其签订合同，内容没仔细看。之后其一直电话联系樊莉和李会计，一直没打通，3月13日发现樊莉的公司没人了，找柴春芬得知其办理的营业执照已被樊莉领走。发觉被骗，报警。其没见过李会计，一共被骗47700元。
2．证人李某的证言证明：2017年2月19日，杜某说通过樊莉办理了征信贷款，让其给对方转账3万元好处费。其用支付宝和李艳芹的支付宝给樊莉的农行卡622…070账户转款共1万元。第二天杜某来电话说对方催款。其和樊莉联系，问贷款什么时间到，樊莉说下星期一到账。其又向李会计核实，她也这么说。其给樊莉的银行卡转款1万元，第三天又转款1万元。之后对方让杜某去签字，听杜某说对方让他在车上签的字。
3．辨认笔录证明：被害人杜某指认出8号男子张某3、7号男子刘某3是冒充银行工作人员的男子，10号女子是樊莉。
4．银行卡账户明细证明：杜某向樊莉的中银卡456…144账户汇款，分别是2016年10月26日1000元、11月2日2000元、11月3日3000元、11月7日9000元、11月15日2700元。李某向樊莉的农行卡622…070账户汇款，分别是2017年2月19日5000元、2月20日1万元、21日1万元；李艳芹于2017年2月19日向樊莉的农行卡622…070账户内汇款5000元。业经被告人樊莉辨认。
5．收据证明：2016年10月25日，樊莉为杜某开具营业执照收款15000元，记载转账未到账，上面盖有金智公司公章，业经被告人樊莉辨认。
6．广告证明：杜某收到金智公司办理贷款的广告。
7．市场主体信息、营业执照证明：樊莉为杜某办理营业执照。2016年11月8日，天津德蓟科技有限公司注册成立，法定代表人杜某。业经被告人樊莉辨认。
8．被告人樊莉当庭供述骗取被害人杜某47700元。
（二）被害人陈某被骗15000元的证据
1．被害人陈某的陈述证明：2016年12月1日，其在银行打征信时，收到金智公司办理贷款业务的广告。12月2日，其到和平区融景华庭金智公司，与樊莉洽谈业务，她给其办理一个科技型营业执照，为其办大额贷款，需要手续费15000元。当时其用网上银行支付方式转款到樊莉的农行卡622…070账户15000元，樊莉给其开了收据。营业执照办下来后，樊莉说贷款需要给其租办公地点，出三个月公司账目流水，还要雇会计，贷款下来后提成0.8点，需要其再支付3.5万元，其没给，后联系不上樊莉，发觉被骗，报警。
2．辨认笔录证明：陈某指认出2号樊莉。
3．收据、银行交易明细证明：2016年12月2日陈某向樊莉的农行卡622…070账户汇款15000元，樊莉收款后开具收据，事由为营业执照。业经被告人樊莉辨认。
4．微信证明：樊莉给陈某发了李会计电话183…835。并以旅游为名拖延办理贷款。业经被告人樊莉辨认。
5．市场主体信息证明：樊莉为陈某办理天津光明盛科技发展有限公司注册手续，注册时间2016年12月7日。业经被告人樊莉辨认。
6．被告人樊莉当庭供述骗取被害人陈某15000元。
（三）被害人孙某被骗40000元的证据
1．被害人孙某的证言证明：2016年4月，在和平区解放北路中国人民银行打个人征信时，收到一张小额贷款的宣传单，其打了上面的136…264电话，对方自称樊莉，可以办理小额贷款额度150万元。2017年1月11日，其到融景华庭1202室找樊莉商议贷款细节。樊莉告诉其办理贷款需要先以其名义注册一个公司，再通过这个公司去银行申请150万元贷款，办营业执照需要1万元，先交钱，贷款百分之百办成，贷款下来后收取贷款额10%的服务费。其当场通过支付宝给樊莉账户转款9800元，1月12日转款200元。之后樊莉让其到河西区行政许可中心找柴春芬办理新公司的注册。2017年2月，其与樊莉联系，询问贷款进度，樊莉说三天内能下款，但要其支付3万元的好处费，否则半年后才能办。其没这么多钱，樊莉同意先付1万元，余款后付。2月18日，其通过支付宝向樊莉账户转账5000元，2月20日转账5000元。几天后打电话追问贷款进度，樊莉让其把余下的2万元交上才能下款。3月1日其向樊莉的账户汇款2万元。之后询问贷款进度，她以各种理由推脱，后发现她的公司搬走了，其报警。樊莉给其开具了1万元的收据，余下的3万元没开收据。
2．辨认笔录证明：孙某指认出2号女子是樊莉。
3．收据证明：樊莉收取孙某10000元，卡卡转账。业经被告人樊莉辨认。
4．转账记录、银行卡交易明细证明：被害人孙某通过支付宝转账至樊莉支付宝江水潆洄mic…com账户：2017年1月11日9800元、1月12日200元、2月19日5000元、2月20日5000元。2017年3月1日汇款到樊莉农行卡622…070账户20000元。业经被告人樊莉辨认。
5．市场主体信息、营业执照证明：樊莉为孙某办理天津豪达胜科技有限公司营业执照，注册时间2017年1月18日，法定代表人孙某，业经被告人樊莉辨认。
6．微信证明：樊莉给孙某发微信“你要是决定办，现在办，下周之前不到款你来找我”以及接收微信转款的记录。业经被告人樊莉辨认。
7．被告人樊莉当庭供述，骗取被害人孙某40000元。
（四）被害人张某1被骗15000元的证据
1．被害人张某1的陈述证明：2016年12月，经人推荐得知在和平区融景华庭有个公司办理免息贷款，后接到该公司法定代表人樊莉的电话，介绍通过注册科技类公司的办法可以办理免息贷款二年，根据其申请贷款额度收取8%的手续费。2016年12月29日，其跟邵某1到融景华庭1号的金智公司，樊莉接待，说因为邵某1在公司办理了贷款，可以给其优惠，只收6%的手续费。当时其贷款150万元，樊莉说国家有政策，必须办500万元的科技公司的营业执照，才能享受国家政策免息贷款150万元。她找其要前期服务费1.5万元，还说等贷款下来再收6%的费用。当时其同意，委托樊莉注册公司办理贷款事宜，通过樊莉提供的POS机向樊莉账户刷卡5000元。2017年1月6日，樊莉微信发来一张营业执照的照片，给其注册了公司，后樊莉打电话催要1万元。1月16日，其向樊莉账户转款1万元。之后没消息，其催过樊莉多次，她以各种理由搪塞。2月15日，河西区税务局让其缴税，因樊莉承诺帮其注册零报税的公司，其联系樊莉，她说帮其处理。2017年3月6日，发现樊莉的公司没人了，给樊莉打电话要求退款，她说周五再办不下就退款。后打电话联系不上她。其找到柴春芬要营业执照，她说给樊莉了，后又去了营业执照的注册地点，有租户在那，不知道营业执照这事，其将营业执照和公章挂失了，报警。
2．辨认笔录证明：被害人张某1指认出9号女子是樊莉。
3.POS机刷卡记录、银行卡交易明细证明：被害人张某1的银行卡622…317账户向樊莉转款5000元；农行卡955…615账户向樊莉转账1万元。业经被告人樊莉辨认。
4．市场主体信息、营业执照证明：樊莉为张某1办理天津恩顺科技有限公司营业执照，注册时间2017年1月4日，法定代表人张某1。业经被告人樊莉辨认。
5．被告人樊莉当庭供述骗取被害人张某115000元。
（五）被害人冯某被骗10000元的证据
1．被害人冯某的陈述证明：2017年1月10日，其在银行咨询贷款业务时，有人给其一张名片，帮人办理小额贷款。其按照名片上的地址到融景华庭。樊莉告诉其，办理贷款需要其先注册一个公司，再用这个公司去银行申请贷款才能申请下来，办贷款需要1万元，先交钱，百分百能办成。贷款额度是其公司注册资金的75%。其同意，让樊莉帮其办理100万元的贷款，其说先交一半钱，剩下签合同时补交，樊莉同意。2月7日樊莉让员工张某3带其去办理营业执照，并让其把钱给员工，后其将5000元现金给了张某3。2月28日，樊莉让其将5000元转账到她的农行卡内，办理贷款的人多，想往前排队需要打点银行的人，需要其支付好处费，交钱就开始走手续。3月3日其将5000元汇款至樊莉的农行卡622…070账户。3月14日，河西区地税局让其报税，其联系不上樊莉，给张某3打电话，也说联系不上樊莉，发觉被骗，报警。樊莉收钱后没给其收据。
2．证人张某3的证言证明：2017年2月7日，其带客户冯某去河西区行政许可中心，樊莉让其找柴姐，客户给其5000元现金让转交樊莉，说是手续费，其当天微信转给樊莉。
3．辨认笔录证明：被害人冯某指认出2号女子是樊莉，9号是张某3。
4．银行交易明细证明：2017年3月3日，樊莉的622…070农行卡账户收到冯某汇款5000元。业经被告人樊莉辨认。
5．市场主体信息、营业执照证明：樊莉为冯某办理天津众邦盛科技有限公司营业执照，注册时间2017年2月8日，法定代表人冯某。业经被告人樊莉辨认。
6．被告人樊莉当庭供述，骗取被害人冯某10000元。
（六）被害人邵某1被骗15000元的证据
1．被害人邵某1的陈述证明：2016年12月其妹妹想办贷款，其了解到和平区融景华庭1号楼12层的金智公司是办贷款的公司。12月29日，其到该公司与法定代表人樊莉谈办理贷款事，樊莉称需要用其名字办理一个营业执照，再用营业执照去贷款，承诺七周可以下款，让其交5000元服务费，办成后提6%手续费，只能达成口头协议，无法提供纸质合同，其同意。当时其通过POS机给对方转款5000元，后其申请营业执照。2017年1月6日，樊莉称还需要1万元服务费，其向对方的农行卡账户转款1万元，对方称过年后能下款。3月6日，樊莉称转天到银行签字，三天后下款，后联系不上，其报警。这15000元是其妹妹的钱。其妹妹在外地，无法来津。
2．辨认笔录证明：被害人邵某1辨认出2号女子樊莉。
3．收据证明：2016年12月29日，樊莉收取邵某115000元，事由：营业执照“首交5000元，后期补交1万”、“周五事情办不完退款”
4.POS签约单、银行卡交易明细证明：被害人邵某1于2016年12月29日用POS向樊莉账户转款5000元。2017年1月6日向樊莉622…070农行卡账户转款1万元。
5．被告人樊莉当庭供述骗取被害人邵某115000元。
（七）被害人刘某1被骗20000元的证据
1．被害人刘某1的陈述证明：2016年7月在银行打个人征信时，收到帮人办理小额贷款的宣传单，其打了对方电话，对方自称樊莉，可以办理小额贷款。12月，其到融景华庭见到樊莉，对方称办理贷款需要先以其名义注册公司，再通过这个公司去银行申请贷款。还说办贷款需要15000元，先交钱，如果贷款没办下来如数退还，办下来后收取贷款额的10%服务费。当时达成口头协议，樊莉帮其办理150万元贷款。之后樊莉让员工带其到河西区行政许可中心办理新公司注册。一个星期后，樊莉给其发来新注册的公司营业执照的照片。其到樊莉的公司看到了营业执照原件，樊莉说办理贷款需要营业执照，先不能给其，后面的事她办，到正月初十银行上班差不多。2月18日，樊莉打电话说过几天去银行办手续，因为给其提前安排了，需要其支付1.5万元好处费。2月19日其汇款1000元、14000元。后李会计打电话说还需要5000元去办贷款，交钱三天后放款，如果不交钱贷款就得往后排。2月21日其给樊莉5000元现金。后樊莉打电话说签字，在河西区丽华港式餐厅，与两个自称银行工作人员办理了贷款手续。其没见过李会计，樊莉没给其收据。后发现公司搬家，联系不上樊莉，报警。
2．辨认笔录证明：被害人刘某1指认出5号男子刘某3、7号男子张某3冒充银行工作人员让其签字。2号女子樊莉。
3．银行交易明细证明：被害人刘某1于2017年2月19日给樊莉转账1000元、14000元。业经被告人樊莉辨认。
4．市场主体信息、营业执照证明：樊莉为刘某1办理了天津鹏远科技有限公司营业执照，注册时间2016年12月13日。法定代表人刘某1。业经被告人樊莉辨认。
5．被告人樊莉当庭供述骗取被害人刘某120000元。
（八）被害人王某1被骗7500元的证据
1．被害人王某1的陈述证明：在银行门口收到金智公司工作人员发放办理贷款的广告。到和平区融景华庭1号1202室金智公司，其与樊莉谈贷款业务，对方称一切事宜她处理，给其办理一个科技型企业的营业执照及150万元贷款。因为要租办公地点、出三个月的上下游合同和三个月的公司账目流水、雇会计，让其交15000元费用。其先给樊莉3500元现金，剩下钱过几天给，樊莉给其开了一张15000元的收据，注明了实收3500元。2017年2月其给樊莉的账户汇款4000元，之后在ATM机上汇款3500元、4000元。其办营业执照登记的法定代表人是其父亲王某4。营业执照办下来了，贷款无音讯，人去楼空，联系不上。其去营业执照的注册地点，发现是假的，报案。后二笔汇款无法提供单据。
2．辨认笔录证明：被害人王某1指认出2号女子樊莉。
3．收据、银行卡业务凭证、交易明细证明：2017年1月11日樊莉开具15000元的收据，注明实收3500元。同年2月，被害人王某向樊莉的中行卡456…326账户汇款4000元。业经被告人樊莉辨认。
4．市场主体信息证明：樊莉为王某1办理天津胜鑫福科技有限公司营业执照，注册时间2016年12月13日，法定代表人王某4。业经被告人樊莉辨认。
5．被告人樊莉当庭供述骗取被害人王某17500元。
（九）被害人侯某被骗32500元的证据
1．被害人侯某的陈述证明：2016年9月，在中国人民银行办理征信证明，期间一个男子发宣传单，是贷款公司的广告，其打电话，对方让去公司面谈。9月底其去融景华庭，经理樊莉接待，谈了贷款的事情，樊莉称想办贷款需要办理一个新的公司营业执照，其同意，达成口头协议。樊莉称办理营业执照需要4500元好处费，开具了收据，注明未交纳，让其转账，其分两次给樊莉转账4500元，一笔2000元、一笔2500元。11月中旬樊莉打电话让其去河西区行政许可中心办理营业执照签字。12月初，其问樊莉什么时间下款，对方一直推托，给其一个李会计的电话。2017年1月，李会计称要快速下款需要给银行好处费4万元。其微信转账给樊莉共3万元，分别是2017年2月16日4000元、2月17日1000元、2月21日5000元、2月26日两笔1万元。2月21日樊莉称其签字后三天可以拿到贷款，其去河西区青年创业中心对面的饭店，两名男子让其签字，拍了一张身份证照，之后再联系樊莉等人，联系不上，报警。
2．辨认笔录证明：指认出3号女子樊莉、10号男子张某3、8号男子刘某3。
3．微信转账记录截屏、银行交易明细证明：2016年11月16日，侯某向樊莉中行卡456…144账户汇款2500元、微信转账给樊莉的微信潆洄×××o…628号共3万元，分别是2017年2月16日4000元、2月17日1000元、2月21日5000元，2月26日1万元、1万元。业经被告人樊莉辨认。
4．微信证明：樊莉回复侯某“收款”。业经被告人樊莉辨认。
5．市场主体信息、营业执照证明：樊莉为侯某办理了聚瑞通（天津）科技有限公司营业执照，注册时间2016年10月27日，法定代表人侯某。业经被告人樊莉辨认。
6．被告人樊莉当庭供述骗取被害人侯某32500元。
（十）被害人苏某被骗15000元的证据
1．被害人苏某的陈述证明：其干生意想贷款，因为没有抵押物，银行不给贷。2016年10月26日，朋友魏某带其到樊莉的贷款公司，之前魏某在那办了贷款。其问樊莉贷款100万元需要什么手续，樊莉说给其先注册一个公司，通过这个公司办贷款，需要交15000元费用，9个月内贷款办下来，其同意。其说回去转钱，樊莉给其一张名片，写了中国银行账户，名片上是樊星驿。当晚其给樊莉的账户转账5000元。后樊莉催要剩下的1万元，否则事情不好办，2016年11月3日，其用苏希翠的账户给樊莉的账户转账1万元。2017年3月13日樊莉用微信给魏某发来为其注册的公司营业执照的照片。5月魏某说樊莉被抓，其才知道被骗，报警。
2．证人魏某的证言证明：其带苏某找樊莉办贷款，不知道苏某被骗多少钱。
3．辨认笔录证明：被害人苏某指认出8号女子樊莉。
4．银行汇款明细证明：被害人苏某使用苏希翠的账户向樊莉的中行卡456…144账户，于2016年10月26日汇款5000元、2016年11月3日汇款1万元。业经被告人樊莉辨认。
5．名片证明：樊莉给苏某的名片，上面的名字樊星驿。业经被告人樊莉辨认。
6．被告人樊莉当庭供述骗取被害人苏某15000元。
（十一）被害人张某2被骗15000元的证据
1．被害人张某2的陈述证明：其自己干生意，因没有抵押物，银行不给贷款。朋友刘某2、魏某都找过樊莉办贷款。2017年1月17日下午，刘某2带其到融景华庭的金智公司，其问樊莉通过什么方式办理贷款，樊莉说先办理一个营业执照，注册一个公司，通过这个公司办贷款。其问能贷款多少钱，她说起营业执照，注册公司需要费用，交15000元贷款90万元，9个月之内贷款办下来，其同意。其先交5000元现金，剩下的1万元转款到樊莉的账户，樊莉给开了一张收据。后得知被骗，报案。
2．证人刘某2的证言证明：其带张某2去樊莉的公司办理贷款，张某2给樊莉5000元现金，樊莉开了收据。
3．收据、银行卡交易明细证明：2017年1月17日，樊莉收张某25000元现金。2017年3月21日，张某2给樊莉的农行卡622…070账户汇款1万元。业经被告人樊莉辨认。
4．市场主体信息、营业执照证明：樊莉为张某2办理了天津森茂盛科技有限公司营业执照，法定代表人张某2。业经被告人樊莉辨认。
5．被告人樊莉当庭供述骗取被害人张某215000元。
（十二）被害人魏某被骗18000元的证据
1．被害人魏某的陈述证明：2016年10月，其包工程缺钱用，去银行贷款不好批。在宾馆住宿的门福生说他儿子门某在天津干贷款，帮其联系了门某办贷款。之后其去天津的融景华庭12层的一个公司，门某给其介绍了他对象樊莉，是公司老总。樊莉对其说，办贷款需要先给其办一个注册资金500万以上的公司营业执照，给这个公司租场地、雇人员、租设备、请银行工作人员现场考察公司的资质，让银行再给贷款。其问这些手续办完了，办不成贷款怎么办。樊莉说肯定没问题，她刚办下来一个贷款。其问办这些手续需要多钱。樊莉说要10万元，其是门某老乡给其便宜，先交15000元，给其办手续。当时其给樊莉5000元现金，她没给开收据。后樊莉电话催其交钱，2016年10月14日，其用支付宝给樊莉转账3000元。樊莉说给其加班贷款疏通关系要花钱，需要1万元。其想快点办下来贷款，2016年12月5日其给樊莉转账1万元。后发现被骗，报案。
2．辨认笔录证明：被害人魏某指认出7号女子樊莉。
3．微信转账记录、银行汇款凭证证明：2016年10月14日，魏某向樊莉支付宝江水潆洄mic…com号转款3000元。2016年12月6日，向樊莉的农行卡622…070账户汇款1万元。
4．被告人樊莉当庭供述骗取被害人魏某18000元。
（十三）被害人刘某2被骗7000元的证据
1．被害人刘某2的陈述证明：其想贷款100万元，但其没有抵押物，哪个银行也不给办。舅舅魏某认识的客人门福生说他的儿子门某在天津一家贷款公司工作，能办贷款。2016年中期，其与魏某来天津找门某。到公司，门某说办贷款事找他对象樊莉，将其二人介绍给樊莉。樊莉告诉其二人，要办代理需要先办一个营业执照，注册一个公司，后以公司的名义才能办贷款。办营业执照、注册公司需要费用，每人10万元，其觉得费用高，回去了。过了几天，樊莉打电话说办营业执照、注册公司交款15000元就行。9月24日其去樊莉的公司，让樊莉帮其办贷款，樊莉让其交15000元，其先交了7000元现金，樊莉开了一张收据，并让其回去将剩下的钱补上，后她催其交款，其没交。再后来听说樊莉被抓，报案。
2．辨认笔录证明：被害人刘某2指认出6号女子樊莉。
3．收据证明：2016年9月24日，樊莉收取刘某27000元。业经被告人樊莉辨认。
4．市场主体信息、营业执照证明：樊莉为刘某2办理了天津盛旭鸿达科技有限公司营业执照。注册时间2016年10月8日，法定代表人刘某2。业经被告人樊莉辨认。
5．被告人樊莉当庭供述骗取被害人刘某27000元。
（十四）被害人白某被骗41500元的证据
1．证人白某的陈述证明：2016年9月26日，其到和平区解放北路中国人民银行查询个人征信情况，因为征信逾期不能办理贷款，在银行门口收到汇德优贷公司广告，内容是专业操作黑户，白人秒批信用业务。打了联系电话，对方让来公司面谈。9月27日其到融景华庭12层，樊莉接待，其问黑户能办贷款吗，她说能办，给其先办理一个营业执照，通过这个执照能贷款40万元，前期要交费1500元，办营业执照5000元，贷款办好后收取10%的提成。其同意，当场交款5000元，樊莉开了一张收据。转天去樊莉的公司交给她1500元，樊莉开了收据。2016年10月中旬，樊莉发来营业执照的照片，说营业执照办好了，贷款年底能办好。2017年1月20日，其给樊莉打电话询问贷款为何没办下来，樊莉给其一个李会计的电话183…835。其打电话向李会计询问贷款事，李会计说办贷款的人多需要时间，其着急办贷款让她想办法快点。李会计说要快点办，就得交插队费3万元。其急用钱，就答应了。2月5日，李会计发来短信，让其将钱打到她对象王某3的建行卡621…247账户。2月7日，其分三次向王某3账户汇款共25000元，分别是9800元、10000元、5200元。2月12日李会计发来短信，让其到国际大厦星巴克咖啡厅签字，其见到二个男子自称银行工作人员，让其在合同上签字。2月20日，其给李会计打电话催问贷款，李会计说贷款下来了，银行对公账户不能转到其个人账户，需要走流程等时间，要是着急再交5000元找人帮忙提前办。2月21日其分两次向王某3账户汇款4500元、500元。后其多次给李会计、樊莉打电话都不理。3月1日其到公司，保安说公司早搬走了，其被骗41500元，报警。
2．辨认笔录证明：被害人白某指认出2号女子樊莉。7号男子张某3是在星巴克咖啡厅让其签字的男子。
3．银行卡交易明细证明：白某向王某3建行卡621…247账户转款共35000元。分别是2017年2月7日5000元，2月12日9800元、10000元、5200元，2月21日4500元、500元。业经被告人樊莉、霍彧辨认。
4．收据证明：2016年9月28日，樊莉收白某现金5000元、1500元，业经被告人樊莉辨认。
5．微信截图证明：被告人霍彧以交插队费名义，让白某向王某3的建行卡转款的情况。业经被告人霍彧辨认。
6．市场主体信息、营业执照证明：樊莉为白某办理了天津程盛鑫科技发展有限公司营业执照，注册时间2016年10月13日，法定代表人白某。业经被告人樊莉辨认。
7．被告人樊莉的供述证明：其为白某办理营业执照，收取6500元，给他开具了加盖金智公司公章的收据，后来白某对其说他需要钱，问有没有办法，其将李会计的电话给他，后白某告诉其给李会计汇钱了，但贷款没办下来。当庭供述骗取白某41500元，让霍彧冒充李会计找被害人要钱。
8．被告人霍彧的供述证明：樊莉让其扮演李会计，收到白某的35000元。
（十五）被害人邵某2被骗40000元的证据
1．被害人邵某2的陈述证明：2016年10月在银行打个人征信时，有人发给其一张宣传单，上面是帮人办小额贷款，联系人樊莉。其打了电话，对方自称樊莉，可以办理小额贷款，其和王某2到和平区吉林路融景华庭1202室，与樊莉详谈。樊莉告诉其办理贷款需要先以其名义注册一个公司的营业执照，通过这个公司去银行申请贷款才能申请下来，还说需要15000元，先交钱，百分百能办成。贷款下来后收取服务费。樊莉给其开具了一张收据，内容是办理贷款的费用15000元（暂未转账）。樊莉帮其办理150万元的贷款，派员工带其到河西区行政许可中心办理了新公司注册。一星期后，樊莉给其发来以其名字注册的新公司营业执照的照片，还说营业执照的原件办理贷款用，先不给其，后面的事她来办，让其等消息，年前能办下来，让其交办理贷款的手续费1.5万元。11月9日其微信转款给樊莉2000元，11月27日以邵明义的银行卡向樊莉的农行卡转账13000元。2017年1月15日，樊莉来电话说1月23日之前贷款能办下来，办理贷款的人多需要排队，想往前排需要打点银行的人，这笔钱需要其支付，要3万元好处费，否则别想拿到钱，其答应。之后一个自称李会计的人打电话催要钱，1月22日其向李会计提供的王某3建行卡转账10000元、23日向王某3账户转账10000元、5000元，同日微信转账给樊莉5000元。后樊莉说1月24日签字，27日到账。1月24日，樊莉带着一个银行工作人员在国际大厦的星巴克咖啡厅与其办理了贷款手续。1月27日其再次给樊莉打电话，她以出国旅游拖着，之后被她拉黑了。李会计也不接电话，后发现公司搬家，不知去向，其贷款没办下来，找不到樊莉，其被骗共40000元，其中给李会计提供的王某3账户汇款25000元。报警。
2．辨认笔录证明：被害人邵某2指认出7号男子张某3是让其签订合同的男子，2号女子樊莉。
3．银行卡交易明细、微信聊天记录、转账记录查询证明：2016年11月9日，邵某2微信转给樊莉2000元，11月27日以邵明义银行卡向樊莉的农行卡622…070账户汇款13000元、1月23日微信转给樊莉5000元。2017年1月22日，向王某3的建行卡621…247账户汇款10000元、1月23日向王某3的建行卡621…247账户汇款10000元、5000元。业经被告人樊莉辨认。
4．市场主体信息、营业执照证明：樊莉为邵某2办理天津隆海纳科技有限公司营业执照，注册时间2016年11月21日，法定代表人邵某2。业经被告人樊莉辨认。
5．被告人樊莉当庭供述：骗取邵某24万元，让霍彧冒充李会计拖着客户，要钱。
6．被告人霍彧当庭供述：其冒充李会计，向邵某2提供王某3的建行卡，骗取25000元。
（十六）被害人王某2被骗35000元证据
1．被害人王某2的陈述证明：2016年10月在中国人民银行打个人征信时，有人给其发了一张宣传单，上面是帮人办理小额贷款，以及联系方式136…264、地点吉林路融景华庭、联系人樊莉，有微信号。其打了宣传单上的电话，后到融景华庭。樊莉告诉其办理贷款需要先以其名义注册一个公司的营业执照，再通过这个公司去银行申请贷款，其让樊莉帮其办理150万元贷款，樊莉说贷款下来后收取服务费15000元，先交钱，百分百能办成。其当时没交钱，只是和樊莉商议后达成了口头协议。2017年10月20日，樊莉公司的一个自称张某3男子让其签了一份合同，是与建设银行办理贷款业务的合同，没看合同内容，签字后合同被张某3拿走了，还让其拿出身份证拍了一张照片。之后樊莉派人带其到河西区行政许可中心办理了新公司注册手续，过了一个星期，其看到其的营业执照原件，樊莉说办理贷款需要这个营业执照原件，先不能给其，还说年前一定办下来。之后樊莉多次打电话催要办理贷款的15000元手续费。2016年11月9日，其微信给樊莉转账2000元，12月4日网银给樊莉转账2000元，12月9日微信给樊莉转账1万元，支付宝给樊莉转账1000元。之后其问樊莉什么时间下款，樊莉称李会计和建设银行高层有关系，让其和她联系，给了李会计的电话。2017年1月20日其打电话联系李会计（霍彧），对方说办理贷款的人多需要排队，想往前排需要打点银行人员，年前下款需要交2万元好处费，否则年后政策会变，是否办成不好说。其微信给李会计转款5000元，约定2017年1月21日在河西区黑牛城道新业广场楼下的星巴克见面谈放款事宜。见面后李会计催促其交余下的15000元，2017年1月21日通过微信给李会计转款3000元、2000元，1月23日转款5000元、5000元。钱交齐全后追问放款情况，樊莉和李会计都称年三十肯定放款，2月4日樊莉以出国旅游为借口敷衍，再给樊莉、李会计打电话不接了，报警，被骗35000元。樊莉微信名潆洄，李会计的微信名两个梅花形图案。
2．辨认笔录证明：被害人王某2指认出4号男子张某3，8号女子樊莉，5号女子霍彧是李会计。
3．微信聊天记录、银行卡交易明细、转账截图照片证明：王某2微信转账给樊莉潆洄×××o…628微信、支付宝内共2万元，分别是2016年11月9日2000元，12月4日2000元、12月9日1万元、1000元、1月23日5000元。王某2微信转给李会计hy…010微信共15000元，分别是2017年1月20日5000元、1月21日3000元、2000元、1月23日5000元。樊莉手机中显示王某2给其转账的照片，业经被告人樊莉、霍彧辨认。
4．市场主体基本信息、营业执照证明：樊莉为王某2办理天津妮娜科技有限公司营业执照，注册时间2016年11月23日，法定代表人王某2。业经被告人樊莉辨认。
5．被告人樊莉当庭供述：诈骗王某235000元，让霍彧以李会计身份骗钱。
6．被告人霍彧当庭供述：其冒充李会计与樊莉骗取王某215000元。
（十七）被害人樊某被骗54000元证据
1．被害人樊某的陈述证明：2016年9月在人民银行查询个人征信情况，当时因为征信逾期，名下有房贷不能办理贷款，银行门口有许多发贷款小广告的人给了一张名片，背面写道“专业操作黑户，白人秒批信用业务”，其想办贷款，打了名片的联系电话，对方让来公司面谈，地点是融景华庭。专业操作黑户是银行征信不合格的人在他们这里都可以办理贷款。公司的樊莉接待，其说是黑户能办贷款吗，她说能办，给其办理一个营业执照，通过这个营业执照就能贷款七八十万元，前期要交一些费用，办营业执照15000元，贷款办好后他们收取20%提成。后其签了空白委托书，樊莉让其交钱，其交她15000元现金，没给收据，樊莉让等信。过了一个月，樊莉打电话说需要交1万元税费，在樊莉的车上，其交给樊莉10000元现金，之后樊莉让等信，贷款很快下来。2017年1月樊莉说其的贷款不好办，让其向公司的李会计问情况，给了李会计的电话183…835，随后其向李会计问贷款的事，李会计说其前面办贷款的人太多，需要些时间，其说着急用钱，让她想办法快点。李会计说要快点办就得交插队费3万元，其因为急用钱答应了，李会计给其发了信息“621…247，建行王某3，您打我爱人卡里吧，后给我来个信给您报”。2017年1月20日、22日其给李会计汇款20000元、10000元，短信告诉李会计汇款了。2月5日樊莉打电话说签订合同，在河西区青年创业中心底商建设银行门口，樊莉坐在其车里，一名男子拿出一张空白委托书让其在上面签字，还给其拍照。之后其多次给樊莉打电话催贷款事，她搪塞。2017年3月，其给樊莉打电话说急需用钱，先给点，樊莉给其微信转账500元，过了几天又转账500元，后关机。其被骗54000元，报案。
2．辨认笔录证明：被害人樊某指认出9号男子张某3是让其签委托书的人，1号女子樊莉。
3．建设银行自动柜员机客户通知单证明：被害人樊某汇款情况。2017年1月20日向王某3的建行卡621…247账户汇款3500元、7200元、9300元。1月22日向王某3的建行卡621…247账户汇款10000元。业经被告人樊莉、霍彧辨认。
4．市场主体基本信息、营业执照证明：樊莉为樊某办理天津鼎盛科技有限公司营业执照，注册时间2016年11月10日，法定代表人樊某。业经被告人樊莉辨认。
5．被告人樊莉当庭供述：骗取被害人樊某54000元，后期让霍彧扮演李会计要钱。
6．被告人霍彧当庭供述：按照樊莉的安排，其以李会计名义骗取被害人樊某30000元。
二、证人证言
1．证人张某3的证言及辨认笔录证明：其通过霍彧认识的樊莉。樊莉的金智公司是干贷款的，樊莉是公司负责人，公司有其、刘某3、贾某、马某、尹某，还有樊莉对象门某，业务员去外面发放办贷款的名片和广告，其偶尔去公司。现在公司在河东区津滨大道红星大厦1204室，以前在和平区一写字楼，具体地点不清楚。2017年春节期间霍彧打电话说客户催贷款紧，放假期间银行办不了业务，让其帮个忙，再找一个人，其找了刘某3。2017年的大年初四，在南京路和新华路交口，当时霍彧、樊莉、其和刘某3在车上，主要是樊莉跟其和刘某3说的，让其以公司员工的名义和客户接触，让刘某3扮演银行工作人员，跟客户签一份银行贷款合同，合同是樊莉打印的，内容其没看过，还让拿手机给客户拍一张手持身份证的照片。樊莉和霍彧都说就是为了让客户安心，过完年就能给客户办贷款。之后樊莉把客户的姓名、电话微信发给其，让其到国际大厦的星巴克咖啡店。后其给客户打了电话，跟客户说是樊莉让联系的，客户来星巴克咖啡店，其又给刘某3打电话，刘某3带着合同来了，跟客户签合同，拍了照片。这次其和刘某3见了三四个客户。期间，樊莉和霍彧在门口车里等着，事后霍彧给其转了2000元，其给刘某31000元。之后还有两次见客户，一次是2月8日，其带客户冯某去的河西区行政许可服务中心，樊莉让其找柴姐，客户给其5000元现金，说是办营业执照的钱，其微信转给樊莉。2月18日跟刘某3见客户，樊莉跟着一起去在门口等，其和刘某3见了4个客户，由刘某3冒充银行工作人员，跟客户签银行贷款合同。其问过樊莉为何让其见客户，再联系银行工作人员，她说拖一拖，她们会带客户去签正式的银行贷款合同，其相信了。第二次见客户樊莉给了刘某31000元，其没要。后来总有客户给樊莉打电话催贷款，其问过樊莉，她说有些人根本办不了贷款，从那之后其没给她帮忙，她没给其发过工资。找樊莉办贷款的客户说找李会计，其问樊莉李会计是谁，她说李会计是霍彧。其不清楚霍彧是否参与樊莉给人办贷款的事，霍彧让其给樊莉帮忙，霍彧的微信名是两个梅花，中间一个默字。其与被害人签合同时，樊莉在外面等着，遇上矫情的客户，樊莉会与客户见面。在公司期间没见过樊莉给客户办下来贷款。张某3辨认出霍彧就是李会计。
2．证人刘某3的证言及辨认笔录证明：2017年2月11日，张某3打电话让其冒充银行的经理去和客户签字。11时许，张某3开车带其到一个大厦一层的咖啡厅，后樊莉把客户的电话和姓名发给张某3，张某3再给客户打电话见面。张某3告诉其，','2019-01-04
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1、《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百一十一条诉讼参与人或者其他人有下列行为之一的，人民法院可以根据情节轻重予以罚款、拘留;构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）伪造、毁灭重要证据，妨碍人民法院审理案件的; （二）以暴力、威胁、贿买方法阻止证人作证或者指使、贿买、胁迫他人作伪证的;
（三）隐藏、转移、变卖、毁损已被查封、扣押的财产，或者已被清点并责令其保管的财产，转移已被冻结的财产的;
（四）对司法工作人员、诉讼参加人、证人、翻译人员、鉴定人、勘验人、协助执行的人，进行侮辱、诽谤、诬陷、殴打或者打击报复的;
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