黑龙江省肇州县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）黑0621刑初84号
公诉机关黑龙江省肇州县人民检察院。
被告人朱瑞峰（别名朱勇），男，1965年12月5日出生，汉族，初中文化，系肇州县鼎盛官邸小区项目负责人，住黑龙江省肇州县。2002年7月17日因犯故意伤害罪、非法经营罪、强迫交易罪被大庆市中级人民法院判处有期徒刑七年，并处罚金人民币25000元，2006年6月5日因减刑提前释放。2011年1月27日因犯故意伤害罪被肇源县人民法院判处有期徒刑十个月，同年1月30日刑满释放。2013年11月28日因涉嫌对非国家工作人员行贿被大庆市公安局抓获，次日被刑事拘留，2014年1月3日大庆市人民检察院以骗取贷款罪对其批准逮捕，次日由大庆市公安局执行，现羁押于肇州县看守所。
辩护人李迪，黑龙江海天庆城律师事务所大庆分所律师。
被告人臧小秋，女，1973年10月10日出生，汉族，初中文化，住黑龙江省肇州县。2001年6月5日因犯贷款诈骗罪被肇州县人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币20000元，同年7月3日刑满释放。2002年7月17日因犯非法经营罪被大庆市中级人民法院判处免予刑事处罚，罚金人民币20000元。2013年12月11日因涉嫌职务侵占被大庆市公安局刑事拘留，2014年1月3日大庆市人民检察院以骗取贷款罪对其批准逮捕，次日由大庆市公安局执行。同年12月29日本院决定对其取保候审。2015年12月9日本院决定对其批准逮捕，同日由肇州县公安局执行。2016年6月30日本院决定对其取保候审，2017年4月25日本院决定对其批准逮捕，同日由肇州县公安局执行。现羁押于大庆市第一看守所。
辩护人王明忠，黑龙江百湖律师事务所律师。
被告人吕海龙，男，1982年5月28日出生，汉族，中专文化，住黑龙江省肇州县。2013年12月19日因涉嫌骗取贷款被大庆市公安局刑事拘留，2014年1月3日大庆市人民检察院以骗取贷款罪对其批准逮捕，次日由大庆市公安局执行，现羁押于肇州县看守所。
被告人朱瑞峰骗取贷款、职务侵占、挪用资金，被告人臧小秋、吕海龙骗取贷款一案，黑龙江省肇州县人民检察院以黑州检诉刑诉（2014）275号起诉书向本院提起公诉。本院于2015年12月14日作出（2015）州刑初字第18号刑事判决书，被告人朱瑞峰、臧小秋不服，提起上诉。大庆市中级人民法院于2016年6月1日作出（2016）黑06刑终80号刑事裁定书，将本案发回我院重新审理。本院依法另行组成合议庭，公开开庭进行了审理。肇州县人民检察院指派检察员王志军出庭支持公诉，被告人朱瑞峰及其辩护人黑龙江海天庆城律师事务所大庆分所律师李迪，被告人臧小秋及其辩护人黑龙江百湖律师事务所律师王明忠，被告人吕海龙到庭参加诉讼。现已审理终结。
肇州县人民检察院指控：
一、骗取贷款犯罪
2011年8月份，肇州县鼎盛官邸小区开发项目缺少资金，为解决鼎盛公司开发所需资金，被告人朱瑞峰欲以鼎盛公司开发的肇州县鼎盛官邸小区房产作抵押，在大庆市肇州县农村信用合作联社和齐齐哈尔市富裕县农村信用合作联社办理贷款。朱瑞峰指使被告人臧小秋、吕海龙负责办理贷款业务。
为了非法获取贷款，朱瑞峰伙同吕海龙多次利用鼎盛官邸小区在建房产，以鼎盛公司名义在肇州县房产处申请办理在建工程房屋产权，肇州县房产处为这些房产办理房屋所有权证，房屋所有权人都是朱瑞峰、臧小秋、吕海龙找的其亲属、朋友以及鼎盛公司和肇州县德盛物业管理有限公司（以下简称德盛物业公司）的工作人员。贷款办理过程中，朱瑞峰、臧小秋、吕海龙以鼎盛公司和德盛物业公司需要用钱为由，让这些人员冒充借款人和抵押人，并虚构粮食收购、进煤炭、养殖业和种植业等借款理由，在肇州县、富裕县农村信用合作联社办理贷款手续，包括贷款资料签字和录制“影像”资料；在肇州县房产处办理房屋抵押手续时，臧小秋和吕海龙通过街头办假证人员，伪造吴某某、刘某某、姜某某、刘某、张某某、李某二某、许某某、许某、侯某某九人的离婚证和户口本，将伪造证件提供给肇州县、富裕县农村信用合作联社。贷款发放后，借款人通过现金或转账方式将所得贷款交给臧小秋和吕海龙，最后由朱瑞峰支配和使用。
（一）在肇州县农村信用合作联社骗取贷款的犯罪事实。
被告人朱瑞峰、臧小秋、吕海龙三人利用鼎盛官邸小区在建房产作抵押，在肇州县农村信用合作联社办理62笔贷款，合计人民币1.3513亿元（已还贷款5799.40万元，未还贷款7713.60万元）。
其中有29笔贷款合计人民币5805万元转入鼎盛公司，已还贷款3415万元（2250万元是用转入鼎盛公司的贷款偿还），未还贷款2390万元。李某二一、李某二、李某三三人贷款合计人民币1040万元，有960万元进入鼎盛公司，用于偿还修某某等四人950万元贷款本金和利息，有80万元未入鼎盛公司；朱某某贷款人民币300万元发放后未入鼎盛公司，该款在肇州县住房和城乡建设局监管之下，用于鼎盛公司相关业务支出。
另有33笔贷款合计人民币7708万元（已还2384.40万元，未还5323.60万元）未转入鼎盛公司。该款中1165万元用于偿还转入鼎盛公司的肇州县农村信用合作联社贷款，2384.40万元用于偿还未入鼎盛公司的肇州县农村信用合作联社贷款，790万元用于支付辽宁中安建设工程有限公司鼎盛商场装修工程款。
（二）在富裕县农村信用合作联社骗取贷款的犯罪事实。
被告人朱瑞峰、臧小秋、吕海龙利用鼎盛官邸小区在建房产作抵押，在齐齐哈尔市富裕县农村信用合作联社办理19笔贷款，合计人民币5280万元。其中贷款3720万元转入鼎盛公司，贷款1560万元未入鼎盛公司；已还贷款3920万元，未还贷款1360万元。
最初的贷款时间是2011年9月，计4笔，借款人为刘某一、闫某、许某某、姜某某，合计人民币1200万元进入鼎盛公司，用于鼎盛官邸小区开发建设。后期15笔贷款除有1笔人民币160万元外，其余贷款均用于偿还最初的1200万元贷款。
综上，在2011年8月至2013年11月期间，朱瑞峰、臧小秋、吕海龙三人利用鼎盛官邸小区在建房产作抵押，编造虚假贷款理由，冒用他人名义在大庆市肇州县农村信用合作联社、齐齐哈尔市富裕县农村信用合作联社办理贷款81笔，合计人民币1.8793亿元。目前已还贷款9719.40万元，未还贷款9073.60万元。
二、职务侵占犯罪
2011年5月份，鼎盛公司法定代表人吴某某授权委托朱瑞峰全权负责鼎盛公司在肇州县鼎盛官邸小区的开发、建筑、销售、贷款、房屋产权、房屋回迁等有关的一切事宜。被告人朱瑞峰利用负责人的便利条件，于2011年11月至2012年12月期间，以送礼、协调、办事等名义，以“白条子”的方式，分多次从鼎盛公司财务支取人民币1035000元现金，用于其个人日常生活花销，并以“管理费用”在公司财务核销占为己有。
三、挪用资金犯罪
2011年8月至2013年11月期间，被告人朱瑞峰利用其任鼎盛官邸小区项目负责人的便利，用鼎盛官邸小区在建房产抵押，在肇州县、富裕县农村信用合作联社骗取贷款中，有人民币36086000元贷款没有转入鼎盛公司，挪用于其他公司经营和个人日常生活花销，且均已超过三个月未还。
2013年12月11日，被告人臧小秋主动到大庆市公安局投案。
公诉机关认为，被告人朱瑞峰、臧小秋、吕海龙蓄意骗取银行贷款，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任；被告人朱瑞峰受委托担任肇州县鼎盛官邸小区项目负责人期间，将单位财物占为己有，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十一条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以职务侵占罪追究其刑事责任；被告人朱瑞峰受委托担任肇州县鼎盛官邸小区项目负责人期间，将单位资金归个人使用，行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十二条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任；被告人朱瑞峰因犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应根据《中华人民共和国刑法》第六十五条的规定从重处罚；被告人臧小秋、吕海龙在共同犯罪中起到辅助作用，系从犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条的规定对其处罚。被告人臧小秋案发后主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以对其从轻或减轻处罚。
在开庭审理过程中，被告人朱瑞峰对公诉机关指控犯骗取贷款罪的罪名没有异议，辩称确实存在违反规定改变贷款用途行为，对指控的犯罪数额有异议，认为在鼎盛公司法人委托自己之前，就已经贷出很多笔贷款，此期间的贷款不能算在自己名下，初期是鼎盛公司法人吴某某找有关部门沟通贷款，自己当时只是跑腿，后期大部分贷款是为前期倒贷，80%贷款都用于鼎盛官邸小区工程建设上，认可犯此罪但属于从犯，不是主犯。被告人朱瑞峰对公诉机关指控犯职务侵占罪、挪用资金罪的罪名和事实均提出异议，辩解称：我和吴某某属合作关系，两份委托书能够证实，除先期土建五项工程是吴某某签字外，后期工程都是我在签字、结算，吴某某不在肇州，各施工单位、银行、县里找他，吴某某都告诉他们以后有事找我，比如接待上访，我去县信访办接访几十次，包括和县领导去北京接访，如果不是合伙人，我就不可能去，这足以说明我们之间是合作关系。公诉机关指控我犯职务侵占罪的定罪依据是我用“白条子”方式支取公司现金，挪作生活费用，在我为吴某某做事的三年里，出差无数次跑项目，从没有报销过住宿费、车票、饭费，更不可能因为私人费用去公司支取现金。现在公司账目上核销我出过的收据、借据，是没有经过吴某某和经手人签字处理的“白条子”，不能认为是核销。如果吴某某认可，才算是核销，我们之间始终没有在一起算过账，没有经过核销就不能认定我构成职务侵占；公诉机关指控我犯挪用资金罪也不成立，我与吴某某是合作关系，我在公司有投入，吴某某现在欠我几千万元，在没有办法解决后续建设时，用公司产权作抵押办贷款是经过吴某某同意，一是用于还欠款，二是用在后期工程建设和物业上，后期商场装修、物业维修、公司借款、消防、强弱电等项目我已支付超过人民币3600万元，不存在挪用资金。
被告人朱瑞峰的辩护人辩护意见：对公诉机关指控犯骗取贷款罪无异议，但认为对朱瑞峰应当从轻或减轻处罚。理由是：朱瑞峰在骗取贷款过程中属从属地位，在被羁押前积极、及时偿还贷款；信用社存在过错，理论上涉案贷款不会使银行利益受到损失；贷款目的是为了能够使鼎盛官邸小区项目顺利开展并完工，行为上虽触犯我国正常金融管理秩序，客观上却保证该项目顺利进行，保证回迁户、购房者的利益，从侧面起到维护肇州社会稳定的效果；公诉机关指控骗取贷款中，2013年3月25日即朱瑞峰取得委托前的贷款都应由吴某某、修某一负责，同时应当扣除新贷还旧贷，倒贷行为产生的贷款，朱瑞峰仅负责人民币4098万元骗取贷款金额；朱瑞峰被采取强制措施后，能够主动交代所有与案件有关事实，认罪态度较好，以实事求是的态度积极配合公安机关对案件的侦查。所以，请法庭充分考虑朱瑞峰贷款行为的主观心理、客观结果以及从属地位，对其骗取贷款罪作出从轻或减轻处罚。对公诉机关指控犯职务侵占罪有异议，朱瑞峰签署的“白条子”皆用于公司花销，对该款项使用如实供述，且与“白条子”记载的去向相互印证，每张“白条子”都写明准备用于何处，说明他准备就该部分资金同吴某某最后结算，并没有刻意编造理由骗取资金，其为公司工作多年开销从未报销，工作多年没有开支，合伙未清算，这些事实与非法占有目的相差很远，主观上没有非法占有的目的，故不构成职务侵占罪。对公诉机关指控犯挪用资金罪有异议，公诉机关指控朱瑞峰个人进行骗取贷款行为，即认定该贷款所得系朱瑞峰个人所有，朱瑞峰将个人贷款用于个人投资、债务等方面应当是合法合理，所有贷款鼎盛公司都没有作为借款人，鼎盛公司只是作为担保人出现，从现有书证来讲，贷出来的款系朱瑞峰个人所有，指控骗取贷款罪和挪用资金罪在事实和法理方面前后矛盾，无法统一，故不构成挪用资金罪。被告人朱瑞峰揭发检举他人犯罪，并查证属实，可以对其作出从轻或者减轻判决。
被告人臧小秋对公诉机关指控的骗取贷款罪的罪名和事实均无异议。
被告人臧小秋的辩护人辩护意见：对公诉机关指控被告人臧小秋构成骗取贷款罪的定性没有异议。被告人臧小秋在犯罪过程中并不是积极参与者，没有参与整个过程，在办理贷款时，没有获利，并且所有款项都用于公司开发项目，主观恶意小，自愿认罪，其按照朱瑞峰的指示办理贷款业务，认定其属从犯、自首没有异议，请求法院在量刑时考虑实际情况进行判决。
被告人吕海龙对公诉机关指控的骗取贷款罪的罪名和事实均无异议。
经审理查明：
2011年8月份，肇州县鼎盛官邸小区开发项目缺少资金，为解决鼎盛公司开发所需资金，被告人朱瑞峰欲以鼎盛公司开发的肇州县鼎盛官邸小区在建房产作抵押，在大庆市肇州县农村信用合作联社和齐齐哈尔市富裕县农村信用合作联社办理贷款。朱瑞峰指使被告人臧小秋、吕海龙负责办理贷款业务。
为了非法获取贷款，朱瑞峰伙同吕海龙多次利用鼎盛官邸小区在建房产，以鼎盛公司名义在肇州县房产处申请办理在建工程房屋产权，肇州县房产处为这些房产办理房屋所有权证，房屋所有权人都是朱瑞峰、臧小秋、吕海龙找的其亲属、朋友以及鼎盛公司和肇州县德盛物业管理有限公司（以下简称德盛物业公司）的工作人员。贷款办理过程中，朱瑞峰、臧小秋、吕海龙以鼎盛公司和德盛物业公司需要用钱为由，让这些人员冒充借款人和抵押人，并虚构粮食收购、进煤炭、养殖业和种植业等借款理由，在肇州县、富裕县农村信用合作联社办理贷款手续，包括贷款资料签字和录制“影像”资料；在肇州县房产处办理房屋抵押手续时，臧小秋和吕海龙通过街头办假证人员，伪造吴某某、刘某某姜某某、刘某、张某某、李某二某、许某某、许某、侯某某九人的离婚证和户口本，将伪造证件提供给肇州县、富裕县农村信用合作联社。贷款发放后，借款人通过现金或转账方式将所得贷款交给臧小秋和吕海龙，最后由朱瑞峰支配和使用。
（一）在肇州县农村信用合作联社骗取贷款的犯罪事实。
被告人朱瑞峰、臧小秋、吕海龙三人利用鼎盛官邸小区在建房产作抵押，在肇州县农村信用合作联社办理62笔贷款，合计人民币1.3513亿元，已还贷款5799.40万元，未还贷款7713.60万元。
1.2011年8月4日，以借款人修某某、抵押人修某某（抵押物为地下商业街二期工程01号楼一至二层东向西数6门商服）名义，与肇州县农村信用合作联社营业部签订一份借款合同，借款金额人民币240万元，借款用途为养肉牛，贷款发放后转入鼎盛公司，用于鼎盛官邸小区项目开发建设，该笔贷款已结清。
2.2011年8月4日，以借款人王某一、抵押人王某一（抵押物为地下商业街二期工程01号楼一至二层东向西数5门商服）名义，与肇州县农村信用合作联社营业部签订借款合同一份，借款金额人民币295万元，借款用途为种植棚室蔬菜，贷款发放后转入鼎盛公司，用于鼎盛官邸小区项目开发建设，该笔贷款已结清。
3.2011年8月5日，以借款人马某某、抵押人马某某（抵押物为地下商业街二期工程01号楼一至二层东向西数7、8门商服）名义，与肇州县农村信用合作联社营业部签订一份借款合同，借款金额人民币295万元，贷款用途为种植棚室蔬菜，贷款发放后转入鼎盛公司，用于鼎盛官邸小区项目开发建设，该笔贷款已结清。
4.2011年10月14日，以借款人许某一、抵押人修某一（抵押物为地下商业街二期工程02号楼1-2层商服由南向北数11门和由北向南数24门）名义，与肇州县农村信用合作联社营业部签订一份借款合同，借款金额人民币200万元，贷款用途为种植棚室蔬菜，贷款发放后转入鼎盛公司，用于鼎盛官邸小区项目开发建设，该笔贷款已结清。
5.2011年10月18日，以借款人叶某、抵押人修某一、朱瑞峰（抵押物为地下商业街二期工程02号楼1-2层商服由南向北数16门、24门）名义，与肇州县农村信用合作联社营业部签订一份借款合同，借款金额人民币300万元，借款用途为种植棚室蔬菜，贷款发放后转入鼎盛公司，用于鼎盛官邸小区项目开发建设，该笔贷款已结清。
6.2011年10月25日，以借款人李某四、抵押人修某一、朱瑞峰（抵押物为地下商业街二期工程02号楼1-2层商服由南向北数17门、25门和由北向南数23门）名义，与肇州县农村信用合作联社营业部签订一份借款合同，借款金额人民币300万元，借款用途为种植棚室蔬菜，贷款发放后转入鼎盛公司，用于鼎盛官邸小区项目开发建设，该笔贷款已结清。
7.2011年10月26日，以借款人牟某某、抵押人夏某某（抵押物为地下商业街二期工程1-2层商服由南向北数14、15门）名义，与肇州县新福信用社签订一份借款合同，借款金额人民币200万元，借款用途为收粮，贷款发放后转入鼎盛公司，用于鼎盛官邸小区项目开发建设，该笔贷款已结清。
8.2011年12月19日，以借款人李某五、抵押人李某五（抵押物为地下商业街二期工程01号楼一至二层东向西数4门商服）名义，与肇州县农村信用合作联社营业部签订一份借款合同，借款金额人民币120万元，借款用途为种植棚室蔬菜，贷款发放后转入鼎盛公司，用于鼎盛官邸小区项目开发建设，该笔贷款已结清。
9.2012年1月20日，以借款人张某二、抵押人姜某一（抵押物为地下商业街二期工程01号楼一层商服由南向北16门）名义，与肇州县丰乐信用社签订一份借款合同，借款金额人民币90万元，借款用途为种植大棚蔬菜，贷款发放后转入鼎盛公司，用于鼎盛官邸小区项目开发建设，该笔贷款已结清。
10.2012年1月20日，以借款人付某某、抵押人姜某一（抵押物为地下商业街二期工程01号楼一层商服由南向北17门）名义，与肇州县丰乐信用社签订一份借款合同，借款金额人民币90万元，借款用途为种植大棚蔬菜，贷款发放后转入鼎盛公司，用于鼎盛官邸小区项目开发建设，该笔贷款已结清。
11.2012年1月20日，以借款人王某、抵押人朱瑞峰（抵押物为地下商业街二期02号楼南向北数1-2层7门）名义，与肇州县双发信用社签订一份借款合同，借款金额人民币140万元，借款用途为收粮，贷款发放后转入鼎盛公司，用于鼎盛官邸小区项目开发建设，该笔贷款已结清。
12.2012年1月20日，以借款人李某六、抵押人姜某一（抵押物为地下商业街二期01号楼南向北数18门1层）名义，与肇州县双发信用社签订一份借款合同，借款金额人民币70万元，借款用途为收粮，贷款发放后转入鼎盛公司，用于鼎盛官邸小区项目开发建设，该笔贷款已结清。
13.2012年1月21日，以借款人王某二、抵押人朱瑞峰（抵押物为地下商业街二期02号楼南向北数1-2层4门）名义，与肇州县双发信用社签订一份借款合同，借款金额人民币135万元，借款用途为收粮，贷款发放后转入鼎盛公司，用于鼎盛官邸小区项目开发建设，该笔贷款已结清。
14.2012年1月30日，以借款人高某某、抵押人朱瑞峰（抵押物为地下商业街二期01号楼东向西数1-2层3门）名义，与肇州县双发信用社签订一份借款合同，借款金额人民币150万元，借款用途为收粮，贷款发放后转入鼎盛公司，用于鼎盛官邸小区项目开发建设，该笔贷款已结清。
15.2012年9月15日，以借款人李某二、抵押人朱某一（抵押物为地下商业街二期工程02号楼F区三层商服）名义，与肇州县榆树信用社签订一份借款合同，借款金额人民币300万元，借款用途为建大棚，贷款发放后转入鼎盛公司，用于偿还修某某、王某一、马某某、李某五四人人民币950万元贷款的本金和利息，该笔贷款未还。
16.2012年9月15日，以借款人李某三、抵押人朱某一（抵押物为地下商业街二期工程02号楼E区三层商服）名义，与肇州县榆树信用社签订一份借款合同，借款金额人民币340万元，借款用途为建大棚，贷款发放后转入鼎盛公司，用于偿还修某某、王某一、马某某、李某五四人人民币950万元贷款的本金和利息，该笔贷款未还。
17.2012年9月26日，以借款人李某二一、抵押人吴某某、吕海龙（抵押物为地下商业街二期工程02号楼G区三层商服、02号楼商服1-2层东向西数26门、03号楼商服1-2层北向南数2门、4门）名义，与肇州县新福信用社签订一份借款合同，借款金额人民币400万元，借款用途为购温室大棚，贷款发放后转入鼎盛公司，用于偿还修某某、王某一、马某某、李某五四人人民币950万元贷款本金和利息，该笔贷款已结清。
18.2012年11月21日，以借款人张某三、抵押人吕某某（抵押物为地下商业街二期工程02号楼1-2层南向北数5门）名义，与肇州县双发信用社签订一份借款合同，借款金额人民币300万元，借款用途为进饲料，贷款发放后转入鼎盛公司，用于鼎盛官邸小区项目开发建设和偿还许某一、叶某、李某四、牟某某四人人民币1000万元贷款本金，该笔贷款已结清。
19.2012年12月23日，以借款人潘某某、抵押人丛某（抵押物为地下商业街二期工程01号楼1-2层东向西数5门）名义，与肇州县榆树信用社签订一份借款合同，借款金额人民币360万元，借款用途为收粮，贷款发放后转入鼎盛公司，用于鼎盛官邸小区项目开发建设和偿还许某一、叶某、李某四、牟某某四人人民币1000万元贷款本金，该笔贷款未还。
20.2012年12月27日，以借款人姜某某、抵押人吕某某（抵押物为地下商业街二期工程01号楼1-2层东向西数7、8门）名义，与肇州县榆树信用社签订一份借款合同，借款金额人民币340万元，借款用途为购煤，贷款发放后转入鼎盛公司，用于鼎盛官邸小区项目开发建设和偿还许某一、叶某、李某四、牟某某四人人民币1000万元贷款本金，该笔贷款未还。
21.2013年3月30日，以借款人刘某、抵押人刘某一（抵押物为地下商业街二期工程02号楼0区四层商服）名义，与肇州县双发信用社签订一份借款合同，借款金额人民币260万元，借款用途为煤炭零售批发，贷款发放后转入鼎盛公司，用于偿还王某、王某二、高某某、付某某、张某二、李某六六人人民币675万元贷款的本金，该笔贷款未还。
22.2013年4月28日，以借款人陈某某、抵押人刘某（抵押物为鼎盛官邸小区02号楼3单元11楼东门）名义，与肇州县榆树信用社签订一份借款合同，借款金额人民币30万元，借款用途为进煤，贷款发放后转入鼎盛公司，用于鼎盛官邸小区项目开发建设，该笔贷款已结清。
23.2013年4月28日，以借款人李某二某、抵押人吕海龙（抵押物为鼎盛官邸小区02号楼1单元11楼西门）名义，与肇州县榆树信用社签订一份借款合同，借款金额人民币30万元，借款用途为购煤，贷款发放后转入鼎盛公司，用于鼎盛官邸小区项目开发建设，该笔贷款已结清。
24.2013年5月3日，以借款人毛某某、抵押人吕海龙（抵押物为鼎盛官邸小区02号楼1单元10楼西门）名义，与肇州县榆树信用社签订一份借款合同，借款金额人民币30万元，借款用途为购煤，贷款发放后转入鼎盛公司，用于鼎盛官邸小区项目开发建设，该笔贷款已结清。
25.2013年5月3日，以借款人赵某一、抵押人刘某（抵押物为鼎盛官邸小区02号楼3单元12楼东门）名义，与肇州县榆树信用社签订一份借款合同，借款金额人民币30万元，借款用途为购煤，贷款发放后转入鼎盛公司，用于鼎盛官邸小区项目开发建设，该笔贷款未还。
26.2013年5月8日，以借款人张某某、抵押人吕海龙（抵押物为鼎盛官邸小区02号楼1单元14楼西门）名义，与肇州县榆树信用社签订一份借款合同，借款金额人民币30万元，借款用途为购煤，贷款发放后转入鼎盛公司，用于鼎盛官邸小区项目开发建设，该笔贷款未还。
27.2013年5月8日，以借款人朱某一、抵押人刘某（抵押物为鼎盛官邸小区02号楼3单元13楼东门）名义，与肇州县榆树信用社签订一份借款合同，借款金额人民币30万元，借款用途为购煤，贷款发放后转入鼎盛公司，用于鼎盛官邸小区项目开发建设，该笔贷款未还。
28.2013年9月11日，以借款人朱某某、抵押人王某某、朱某一（抵押物为地下商业街二期工程01号楼B区三层商服和J区四层商服）名义，与肇州县双发信用社签订一份借款合同，借款金额人民币300万元，借款用途为物业管理（购煤炭），贷款发放后转入鼎盛公司，用于鼎盛官邸小区项目开发建设，该笔贷款未还。
29.2013年10月17日，以借款人崔某、抵押人陈某某（抵押物为地下商业街二期工程01号楼商服A、L区三层商服）名义，与肇州县新福信用社签订一份借款合同，借款金额人民币400万元，借款用途为买牛、养奶牛，贷款发放后转入鼎盛公司，用于偿还王某、王某二、高某某、付某某、张某二、李某六六人人民币675万元贷款的本金，该笔贷款未还。
以上29笔贷款合计人民币5805万元，已还贷款3415万元（其中2250万元是用转入鼎盛公司的贷款偿还），未还贷款2390万元。其中，李某二一、李某二、李某三三人贷款合计人民币1040万元，有960万元进入鼎盛公司，用于偿还修某某等四人950万元贷款的本金和利息，有80万元未入鼎盛公司；朱某某贷款人民币300万元发放后未入鼎盛公司，该款在肇州县住房和城乡建设局监管之下，用于鼎盛公司相关的业务支出。
30.2012年6月29日，以借款人隋某、抵押人王某某（抵押物为地下商业街二期工程01号楼J区三层商服）名义，与肇州县朝阳信用社签订一份借款合同，借款金额人民币350万元，借款用途为购家电，贷款发放后未入鼎盛公司，转到其他账户提取现金后由朱瑞峰使用，该笔贷款未还。
31.2012年9月29日，以借款人徐某、抵押人姜某一、吴某某（抵押物为地下商业街二期工程03号楼H区二层商服、03号楼1-2层商服北向南数第5门）名义，与肇州县朝阳信用社签订一份借款合同，借款金额人民币400万元，借款用途为购煤，贷款发放后未入鼎盛公司，转到其他账户提取现金后由朱瑞峰使用，该笔贷款已结清。
32.2013年10月10日，又以借款人徐某、抵押人姜某一、吴某某（抵押物为地下商业街二期工程03号楼H区二层商服、03号楼1-2层商服北向南数第5门）名义，在肇州县朝阳信用社第二次办理借款人民币180万元，贷款用途为购煤，贷款发放后未入鼎盛公司，转到其他账户提取现金后由朱瑞峰使用，该笔贷款未还。
33.2013年10月30日，又以借款人徐某、抵押人姜某一、吴某某（抵押物为地下商业街二期工程03号楼H区二层商服、03号楼1-2层商服北向南数第5门）名义，在肇州县朝阳信用社第三次办理借款人民币220万元，借款用途为购煤，贷款发放后未入鼎盛公司，转到其他账户提取现金后由朱瑞峰使用，该笔贷款未还。
34.2012年11月27日，以借款人赵某二、抵押人赵某二（抵押物为鼎盛官邸小区01号楼3单元10楼东门）名义，与肇州县朝阳信用社签订一份借款合同，借款金额人民币30万元，借款用途为粮食收购，贷款发放后未入鼎盛公司，转到其他账户提取现金后由朱瑞峰使用，已偿还贷款本金人民币3万元，未还贷款人民币27万元。
35.2012年11月27日，以借款人许某某、抵押人许某某（抵押物为鼎盛官邸小区01号楼3单元14楼东门）名义，与肇州县朝阳信用社签订一份借款合同，借款金额人民币30万元，借款用途为粮食收购，贷款发放后未入鼎盛公司，转到其他账户提取现金后由朱瑞峰使用，已偿还贷款本金人民币3.40万元，未还贷款26.60万元。
36.2012年11月27日，以借款人范某、抵押人范某（抵押物为鼎盛官邸小区01号楼3单元11楼东门）名义，与肇州县朝阳信用社签订一份借款合同，借款金额人民币30万元，借款用途为粮食收购，贷款发放后未入鼎盛公司，转到其他账户提取现金后由朱瑞峰使用，已偿还贷款本金人民币3万元，未还贷款人民币27万元。
37.2012年12月21日，以借款人魏某某、抵押人朱某某（抵押物为地下商业街二期工程03号楼1-2层北向南数3门）名义，与肇州县朝阳信用社签订一份借款合同，借款金额人民币120万元，借款用途为养牛，贷款发放后未入鼎盛公司，转到其他账户提取现金后由朱瑞峰使用，该笔贷款未还。
38.2013年9月30日，以借款人孙某、抵押人陈某某（抵押物为地下商业街二期01号楼C区二层商服）名义，与肇州县朝阳信用社签订一份借款合同，借款金额人民币300万元，借款用途为购进原煤，贷款发放后未入鼎盛公司，转到其他账户提取现金后由朱瑞峰使用，该笔贷款未还。
39.2011年12月19日，以借款人赵某三、抵押人朱某一（抵押物为地下商业街二期工程02号楼M区二层商服）名义，与肇州县榆树信用社签订一份借款合同，借款金额人民币95万元，借款用途为养猪，贷款发放后未入鼎盛公司，转到其他账户提取现金后由朱瑞峰使用，该笔贷款已结清。
40.2012年12月3日，又以借款人赵某三、抵押人朱某一（抵押物为地下商业街二期工程02号楼M区二层商服）名义，在肇州县榆树信用社第二次办理贷款人民币95万元，贷款用途为养猪，贷款发放后未入鼎盛公司，转到其他账户提取现金后由朱瑞峰使用，该笔贷款未还。
41.2012年8月12日，以借款人姜某一、抵押人朱某一（抵押物为地下商业街二期工程02号楼C区三层商服）名义，与肇州县榆树信用社签订一份借款合同，借款金额人民币350万元，借款用途为养牛，贷款发放后未入鼎盛公司，转到其他账户提取现金后由朱瑞峰使用，该笔贷款未还。
42.2012年12月19日，以借款人杨某某、抵押人丛某、吕某某（抵押物为地下商业街二期工程01号楼1-2层东向西数4门、6门）名义，与肇州县榆树信用社签订一份借款合同，借款金额人民币400万元，借款用途为收粮，贷款发放后未入鼎盛公司，转到其他账户提取现金后由朱瑞峰使用，该笔贷款未还。
43.2013年10月30日，以借款人林阳、抵押人陈某某（抵押物为地下商业街二期工程01号楼K区三层商服和02号楼H区三层商服）名义，与肇州县榆树信用社签订一份借款合同，借款金额人民币400万元，借款用途为进煤炭，贷款发放后未入鼎盛公司，转到其他账户提取现金后由朱瑞峰使用，该笔贷款未还。
44.2011年12月8日，以借款人康某某、抵押人朱某一（抵押物为地下商业街二期工程02号楼东向西数30门一至二层）名义，与肇州县双发信用社签订一份借款合同，借款金额人民币118万元，借款用途为建温室大棚，贷款发放后未入鼎盛公司，转到其他账户提取现金后由朱瑞峰使用，该笔贷款已结清。
45.2012年11月27日，又以借款人康某某、抵押人朱某一（抵押物为地下商业街二期工程02号楼东向西数30门一至二层）名义，在肇州县双发信用社第二次办理贷款人民币118万元，贷款用途为建温室大棚，贷款发放后未入鼎盛公司，转到其他账户提取现金后由朱瑞峰使用，该笔贷款已结清。
46.2013年11月4日，又以借款人康某某、抵押人朱某一（抵押物为地下商业街二期工程02号楼东向西数30门一至二层）名义，在肇州县双发信用社第三次办理贷款人民币118万元，贷款用途为建温室大棚，贷款发放后未入鼎盛公司，转到其他账户提取现金后由朱瑞峰使用，该笔贷款未还。
47.2012年11月20日，以借款人姜某一、抵押人丛某（抵押物为地下商业街二期工程01号楼1-2层东向西数9门）名义，与肇州县双发信用社签订一份借款合同，借款金额人民币260万元，借款用途为购煤，贷款发放后未入鼎盛公司，转到其他账户提取现金后由朱瑞峰使用，该笔贷款已结清。
48.2013年11月14日，又以借款人姜某一、抵押人丛某（抵押物为地下商业街二期工程01号楼1-2层东向西数9门）名义，在肇州县双发信用社第二次办理贷款人民币260万元，贷款用途为购煤，贷款发放后未入鼎盛公司，转到其他账户提取现金后由朱瑞峰使用，该笔贷款未还。
49.2012年12月26日，以借款人吕海龙、抵押人赵某二（抵押物为鼎盛官邸小区01号楼3单元9楼东门）名义，与肇州县双发信用社签订一份借款合同，借款金额人民币28万元，借款用途为进货，贷款发放后未入鼎盛公司，转到其他账户提取现金后由朱瑞峰使用，该笔贷款已结清。
50.2012年12月27日，以借款人朱某某、抵押人刘某一（抵押物为鼎盛官邸小区01号楼3单元6楼东门）名义，与肇州县双发信用社签订一份借款合同，借款金额人民币28万元，借款用途为进货，贷款发放后未入鼎盛公司，转到其他账户提取现金后由朱瑞峰使用，该笔贷款已结清。
51.2012年12月27日，以借款人李某七，抵押人刘某一（抵押物为鼎盛官邸小区01号楼3单元7楼东门）名义，与肇州县双发信用社签订一份借款合同，借款金额人民币28万元，借款用途为进货，贷款发放后未入鼎盛公司，转到其他账户提取现金后由朱瑞峰使用，该笔贷款已结清。
52.2013年11月22日，又以借款人张某三，抵押人吕某某（抵押物为地下商业街二期工程02号楼1-2层南向北数5门）名义，在肇州县双发信用社办理第二次贷款人民币300万元，贷款用途为购进饲料，贷款发放后未入鼎盛公司，转到其他账户提取现金后由朱瑞峰使用，该笔贷款未还。
53.2012年11月7日，以借款人王某某，抵押人王某某（抵押物为地下商业街二期工程01号楼I区三层商服）名义，与肇州县新福信用社签订一份借款合同，借款金额人民币350万元，借款用途为养牛，贷款发放后未入鼎盛公司，转到其他账户提取现金后由朱瑞峰使用，该笔贷款未还。
54.2012年11月9日，以借款人吴某某，抵押人吴某某（抵押物为地下商业街二期工程02号楼D区三层商服）名义，与肇州县新福信用社签订一份借款合同，借款金额人民币400万元，借款用途为原煤销售及物业，贷款发放后未入鼎盛公司账户，转入肇州县德盛物业公司账户用于经营，该笔贷款已结清。
55.2013年11月24日，又以借款人吴某某，抵押人吴某某（抵押物为地下商业街二期工程02号楼D区三层商服）名义，在肇州县新福信用社第二次办理二次贷款人民币400万元，贷款用途为原煤销售及物业，贷款发放后未入鼎盛公司账户，转入肇州县德盛物业公司账户用于经营，该笔贷款未还。
56.2012年11月17日，以借款人刘艳丽，抵押人吴某某（抵押物为地下商业街二期工程01号楼E区一层商服）名义，与肇州县新福信用社签订一份借款合同，借款金额人民币240万元，借款用途为购温室大棚，贷款发放后未入鼎盛公司，转到其他账户提取现金后由朱瑞峰使用，该笔贷款已结清。
57.2013年11月28日，又以借款人刘艳丽，抵押人吴某某（抵押物为地下商业街二期工程01号楼E区一层商服）名义，在肇州县新福信用社办理第二次贷款人民币240万元，贷款用途为购温室大棚，贷款发放后未入鼎盛公司，转到其他账户提取现金后由朱瑞峰使用，该笔贷款未还。
58.2012年11月28日，以借款人郭某某，抵押人朱某某（抵押物为地下商业街二期工程02号楼K区二层商服）名义，与肇州县新福信用社签订一份借款合同，借款金额人民币350万元，借款用途为购进步道砖，贷款发放后未入鼎盛公司，转到其他账户提取现金后由朱瑞峰使用，已偿还贷款人民币260万元，未还贷款人民币90万元。
59.2012年12月22日，以借款人许某，抵押人吕某某（抵押物为地下商业街二期工程01号楼D区二层商服）名义，与肇州县新福信用社签订一份借款合同，借款金额人民币270万元，借款用途为养猪，贷款发放后未入鼎盛公司，转到其他账户提取现金后由朱瑞峰使用，该笔贷款未还。
60.2013年10月22日，又以借款人李某二一，抵押人吴某某、吕海龙（抵押物为地下商业街二期工程02号楼G区三层商服、02号楼商服1-2层东向西数26门、03号楼商服1-2层北向南数2门、4门）名义，在肇州县新福信用社第二次办理贷款人民币400万元，贷款用途为购温室大棚，贷款发放后未入鼎盛公司，转到其他账户提取现金后由朱瑞峰使用，该笔贷款未还。
61.2012年11月19日，以借款人张某一，抵押人侯某某（抵押物为地下商业街二期工程02号楼商服1-2层南向北数14、17门）名义，与肇州县新福信用社签订一份借款合同，借款金额人民币400万元，借款用途为收粮，贷款发放后未入鼎盛公司，转到其他账户提取现金后由朱瑞峰使用，该笔贷款已结清。
62.2013年11月19日，又以借款人张某一，抵押人侯某某（抵押物为地下商业街二期工程02号楼商服1-2层南向北数14、17门）名义，在肇州县新福信用社第二次办理贷款人民币400万元，借款用途为收粮，贷款发放后未入鼎盛公司，转到其他账户提取现金后由朱瑞峰使用，该笔贷款未还。
以上33笔贷款合计人民币7708万元（已还2384.40万元，未还5323.60万元），贷款发放后未转入鼎盛公司。其中，1165万元用于偿还转入鼎盛公司的肇州县信用合作联社贷款；2384.40万元用于偿还未入鼎盛公司的肇州县信用合作联社贷款；790万元用于支付辽宁中安建设工程有限公司鼎盛商场装修工程款。
（二）在富裕县农村信用合作联社骗取贷款的犯罪事实。
被告人朱瑞峰、臧小秋、吕海龙利用鼎盛官邸小区在建房产作抵押，在齐齐哈尔市富裕县农村信用合作联社办理贷款19笔，合计人民币5280万元。其中贷款3720万元转入鼎盛公司，贷款1560万元未入鼎盛公司；已还贷款3920万元，未还贷款1360万元。
<','2018-12-28
22:05:12',0,'web',NULL),(1445709,'56c2e57c-9375-4148-b2a1-a94b00b89e25','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：34次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"文书ID\":\"56c2e57c-9375-4148-b2a1-a94b00b89e25\",\"案件名称\":\"中国建设银行股份有限公司乐清支行与赵娜、葛碎芬等信用卡纠纷执行裁定书\",\"案号\":\"（2016）浙0382执6766号\",\"审判程序\":\"\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1535472000000)\\\/\",\"案件类型\":\"5\",\"补正文书\":\"2\",\"法院名称\":\"乐清市人民法院\",\"法院ID\":\"1089\",\"法院省份\":\"浙江\",\"法院地市\":\"温州市\",\"法院区县\":\"乐清市\",\"法院区域\":\"\",\"文书类型\":null,\"文书全文类型\":\"1\",\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null,\"不公开理由\":\"\",\"DocContent\":\"\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"诉讼记录段原文\":\"本院依据已发生法律效力的（2015）温乐商初字第2882号民事判决书，于2016年10月21日立案执行申请执行人中国建设银行股份有限公司乐清支行与被执行人赵娜、葛碎芬、郑某信用卡纠纷一案。在执行过程中，本院向被执行人发出执行通知书，责令其支付执行款28577.94元、手续费49元及利息，但被执行人一直未履行还款义务。经本院查询，被执行人名下无足额存款，本院已在乐清电台上对其拒不履行生效法律文书上规定的义务的行为予以曝光，申请执行人也未能提供其他有可供执行之财产及线索，对被执行人赵娜、葛碎芬、郑某尚欠申请执行人中国建设银行股份有限公司乐清支行执行款28577.94元、手续费49元及利息\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"判决结果段原文\":\"\",\"附加原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\"});$(document).attr(\"title\",\"中国建设银行股份有限公司乐清支行与赵娜、葛碎芬等信用卡纠纷执行裁定书\");$(\"#tdSource\").html(\"中国建设银行股份有限公司乐清支行与赵娜、葛碎芬等信用卡纠纷执行裁定书
（2016）浙0382执6766号\");$(\"#hidDocID\").val(\"56c2e57c-9375-4148-b2a1-a94b00b89e25\");$(\"#hidCaseName\").val(\"中国建设银行股份有限公司乐清支行与赵娜、葛碎芬等信用卡纠纷执行裁定书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2016）浙0382执6766号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"乐清市人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"5\");$(\"#HidCourtID\").val(\"1089\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"中国建设银行股份有限公司乐清支行与赵娜、葛碎芬等信用卡纠纷执行裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2018-08-29\\\\\",\\\\\