山东省淄博市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）鲁03刑终50号
原公诉机关山东省桓台县人民检察院。
上诉人（原审被告人）毕红霞，女，1982年11月12日出生于山东省桓台县，汉族，大专文化，无业，住桓台县。因涉嫌犯集资诈骗罪于2013年4月9日被取保候审，2015年12月30日被逮捕。现羁押于看守所。
辩护人王忠，山东齐辉律师事务所律师。
辩护人赵峥，国浩律师（北京）事务所律师。
山东省桓台县人民法院审理桓台县人民检察院指控原审被告人毕红霞犯集资诈骗罪、诈骗罪一案，于二〇一五年十二月三十一日作出（2014）桓刑初字第117号刑事判决。原审被告人毕红霞不服，提出上诉。本院受理后依法组成合议庭，经阅卷，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定，自2011年下半年，被告人毕红霞为高息放贷赚取利润，从王某、宋某、潘某、徐某甲等人手中多次借款用于对外高息放贷，背负巨额债务。2012年8月11日，为偿还上述借款债务，被告人毕红霞虚构其弟弟搞工程急需用款的理由，以承诺支付高息为诱饵，骗取被害人徐某丙人民币72万元，用于归还其所欠魏翠华的借款。
上述事实，有下列证据予以证实：
（一）被害人陈述
被害人徐某丙陈述：2010年冬认识做安利生意的毕红霞。2012年8月11日，毕红霞突然给我打电话，以其弟毕作栋在临淄搞房地产工程为名向我借款200万元，承诺8月13日归还，每万元付30元利息，我没有那么多钱，就拒绝了。后毕红霞赶到我家楼下，很着急的样子，说借80万元也行，并给我打了80万元的借条。之后我将自己的21万元和从宋某手中借的40万元总计61万元，分两次打到毕红霞提供的毕某乙账户，毕红霞还是催我给她借够80万元，我又将手头上的20万元承兑汇票交给毕红霞。借款到期后，毕红霞关机或拒接电话。后经多次催要，毕红霞共归还9万元，尚欠72万元。
（二）书证
1、受案登记表证实，本案系由王某、徐某丙等人于2012年9月28日报案至桓台县公安局，桓台县公安局于同日立案侦查。
2、借条证实，2012年8月11日毕红霞向徐某丙借款80万元，并承诺同年8月13日归还；中国农业银行电子银行交易回单证实，2012年8月11日，徐某丙通过网银向被告人毕红霞提供的毕某乙账户转入现金61万元，2012年8月27日、8月30日归还徐某丙现金5万元、4万元。
3、毕某乙尾号为2612的银行卡查询明细证实，徐某丙通过网银转给毕某乙尾号为2612银行卡61万元，毕红霞又将该款通过网银转给魏翠华。毕红霞将徐某丙的20万元承兑汇票通过陈同亮贴现19.1万元，陈同亮将19.1万元转给毕红霞，毕红霞将19万元转给魏翠华指定的周波账户。
4、被告人毕红霞及宋某、潘某、徐某甲等人银行卡交易明细，徐某丙、王某、宋某、潘某等人提供的毕红霞为其出具的借条、记录的毕红霞借款、还款情况等证实，被告人与上述人员的借款及资金往来情况。
5、户籍证明证实，被告人毕红霞已达完全刑事责任年龄。
（三）证人证言
1、毕作栋（毕红霞弟弟）证言证实：2012年因工地上临时需要周转资金，向我姐姐毕红霞借过钱，但是每次借款不超过5万元，一般使用3-15天时间，等工程接下款来再还给她。总共借过多少次、多少钱没有数。一般是毕红霞给我转到银行账户。2012年8月份左右，由于毕红霞借别人的钱还不了，部分债主找上毕红霞逼着索要欠款，我就把临淄区怡海世家两套房子顶账，一套79万元顶给一个姓魏的女人，一套顶了80万元，给了一个姓宋的男士，同时转给毕红霞50万元现金。
2、证人毕某甲（毕红霞之父）的证言证实：我搞建筑生意。2011年3、4月份，建筑工地急需资金，跟毕红霞借款20万元，毕红霞打到毕作栋的银行卡上。这20万元用了2个多月，就让毕作栋还给毕红霞了，给了毕红霞2-3%的月息。印象中是毕红霞借的徐某丙的钱。之后再没有向毕红霞借钱。2012年6、7月份，毕红霞跟我借钱，说借了别人的钱放出去后收不回来，人家来逼着要账。我让毕作栋转给毕红霞50万元。后来这些人又找毕红霞要帐，毕作栋说毕红霞欠人家200-300万元，我又将临淄金太阳顶出的两套房子给了逼债的人，价值100多万元。毕红霞借这些人的钱没有给我使用，说是都还了高利贷了。
3、证人毕某乙（毕红霞叔伯妹妹）的证言证实：2012年7月份，毕红霞曾用我身份证办理一张农行卡，并开通了网银。这张卡和开通的网银U盘一直由毕红霞使用，我没有使用过。
4、证人王某、宋某、徐某甲、潘某、郭某、徐某乙、魏翠华等人证言证实，毕红霞以其父、弟搞工程需要资金，临时堵银行贷款为名向她们高息借款的时间、金额，利息，期限，以及相互资金往来等情况。
（四）被告人供述和辩解
被告人毕红霞供述：我做安利生意。2010年我将卖房子所得款项对外放款获益，觉得通过这种方式赚钱很快，就产生了借钱用于高息放款赚钱的想法。2011年秋天，先从徐某甲、郭某处高息借款，再高息放给做安利的朋友和他们介绍的朋友，赚取利息差，2012年春天开始借潘某、王某等人的钱。2012年6月之前，借郭某的钱还能正常支付本息，但因为郭某要求提前还款，我放出去的钱不到期拿不回钱来，郭某就介绍我向宋某借钱归还她。后来郭某又介绍了魏翠华，我借款基本上都使用网上银行，没有明确的账目记载。2012年8月11日，因为当天要还魏翠华200万元本息，我借不出钱来了，郭某让我找徐某丙借钱，我就打电话给之前认识的朋友徐某丙，骗徐某丙说我弟弟毕作栋在临淄开发房地产急需200万元资金，徐某丙说没有那么多钱，我到徐某丙家中找她，她转到毕某乙的农行卡20万元。徐某丙说只能借到80万元，我就给徐某丙写了80万元的借条，让徐某丙继续给借钱，因为魏翠华打电话说当天13点之前必须还她200万元本息。中午徐某丙打电话说转到毕某乙卡上41万元，再借不到钱了，她手里只有20万元的承兑汇票。我拿到20万元承兑汇票找陈同亮贴现后，转到魏翠华提供的周波账户，我骗徐某丙的81万元实际上都还了借魏翠华的高利贷。
原审法院认为，被告人毕红霞在深陷巨额高利贷，没有能力履行借款合同义务的情况下，仍虚构事实，诈骗徐某丙现金72万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人毕红霞犯诈骗罪的罪名成立。公诉机关指控其犯集资诈骗罪，事实不清，证据不足，指控罪名不能成立。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条、第六十二条之规定，以诈骗罪判处被告人毕红霞有期徒刑十年，并处罚金五万元；责令被告人毕红霞退赔被害人徐某丙人民币72万元。
原审被告人毕红霞的上诉理由是：系受蒙蔽高息借贷，没有骗取他人钱财的故意。原审判决认定构成诈骗罪事实不清，证据不足。
其辩护人以相同观点为其辩护。
经二审审理查明的事实和证据与原审一致。
对于上诉人及其辩护人所持系受蒙蔽高息借贷，没有骗取他人钱财的故意；原判事实不清，证据不足的上诉理由及辩护意见。经查：被害人徐某丙陈述上诉人毕红霞以其弟搞工程急需资金为由许诺高息向她借款共计81万元，并证实款项的来源和组成。后经多次催要毕红霞仅归还9万元，尚欠72万元。上诉人毕红霞供认急于归还魏翠华到期的200万元高利贷，遂以其弟搞工程急需资金为由向徐某丙借款81万元。所称借款事由、借款用途与被害人陈述及相关书证相互印证，足以证实上诉人毕红霞在高息巨额借贷、资金链断裂的情况下，拆东补西，骗取徐某丙钱财的事实。至于徐某丙出借资金的来源，以及魏翠华收回借款后的用途，均不影响上诉人诈骗犯罪所负的刑事责任。故上述上诉理由及辩护意见均不能成立。
本院认为，上诉人毕红霞以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。原审判决认定事实和适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。上诉人的上诉理由及辩护人的辩护意见不能成立，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 孙一文
代理审判员 周明文
代理审判员 李 扬
二〇一六年二月二十九日
书 记 员 张秀丽