＼n福建省永安市人民法院
＼ n 刑 事 判 决 书
＼n（2014）永刑初字第228号＼n公诉机关永安市人民检察院。＼n被告人邱某，女，1975年10月15日出生，汉族，中技文化，工人，家住福建省永安市。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2014年3月6日被刑事拘留，同年3月19日逮捕。现羁押于永安市看守所。＼n辩护人吴大亮，福建众强律师事务所律师＼n永安市人民检察院以闽永检公刑诉（2014）1107号起诉书指控被告人邱某犯非法吸收公众存款罪，于2014年6月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。永安市人民检察院指派检察员李葆春出庭支持公诉，被告人邱某及其辩护人吴大亮等到庭参加诉讼。现已审理终结。＼n永安市人民检察院指控：2008年8月至2012年3月期间，被告人邱某在福建水泥股份有限公司厂区内，针对社会不特定公众以高额利息为诱饵，先后非法组织民间标会2份，均为500元的上标会，参加人次分别为53人次和60人次，两次填会总金额人民币1864000元，造成参会人员会款人民币727000元无法某某偿。对于以上指控，公诉机关提供了证人证言、书证、被告人供述等证据予以证实，并认为被告人邱某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。＼n被告人邱某对公诉机关所指控的犯罪事实无异议。＼n辩护人吴大亮认为，被告人邱某主观恶性程度较低，平日表现良好，没有犯罪前科，系初犯，认罪态度好，悔罪表现深，建议对被告人邱某从轻处罚。＼n经审理查明，2008年8月至2012年3月期间，被告人邱某在福建水泥股份有限公司建福水泥厂厂区内，针对社会不特定公众以高额利息为诱饵，先后非法组织民间标会2份，均为500元的上标会，参加人次分别为53人次和60人次，两次填会总金额人民币1864000元，造成参会人员会款人民币727000元无法某某偿。＼n案发后，被告人邱某于2014年3月6日在三明梅园国际大酒店被抓获归案。＼n上述事实，被告人邱某在开庭审理过程中亦无异议，且有公诉机关提供并经法庭举证、质证的下列证据证实：＼n1、证人陈某甲的证言，证实她于2008年听她妹妹陈某乙说水泥厂的邱某有来会，500元的上标会，标底50元，会期为2008年8月份至2012年12月份。她就参加了2份，每月20日在水泥股份公司仓库开标，她从2008年8月至2012年2月份，每月交1000元会钱，还没有标出来，一共损失了43000元的事实。＼n2、证人许某某的证言，证实2008年她听福建水泥服份公司的朋友胡邱华说邱某有组织民间标会，500元上标会，会底50元，从2008年8月开始到2012年12月结束，共有53人参加，她就以胡邱华的名义来了两份会，每月20日在福建水泥公司仓库内开标，到2012年3月份邱某跑掉时，她一共交了43000元的会钱，还没有标出来，损失也是43000元的事实。＼n3、证人刘某某的证言，证实她在第十中学门口开店铺。2008年8月，邱某要组织来会，问她要不要参加，她就参加了一份，会是从2008年8月开始至2012年12月结束的，500元上标会，标底50元，每月20日在福建水泥股份公司的仓库内开标，共有53人次，到2012年邱某跑掉时，一共交了21500元的会钱还没标出来的事实。＼n4、证人胡某某的证言，证实她在福建水泥公司上班，2008年8月，邱某找到她说要组织民间标会，希望她能参加几份，还要求她多介绍一些亲戚朋友入会，所以她朋友许某某以她的名字也参加了这份会，会是从2008年8月起标到2012年12月结束，500元上标会，标底50元，一共53人次。2010年4月，邱某又找到她说又组织了一份500元的上标会，让她再找一些人参加，这次许某某也寄了一份，这份会有60人次。参会的人员有公司的员工，邱某的朋友、邻居、个体户和一些外单位的人员。到2012年3月许某某跑掉，她一共交了现金86000元，损失也是这么多的事实。＼n5、证人许某某、胡某某、张某某、占某某、林某甲、杨某某、陈某乙、谢某某、傅某某等人的证言，证实他（她）们都是福建水泥公司的职工，但和邱某都不太熟，听别人说邱某有组织标会，2008年8月组织一份500元的上标会，2010年4月组织一份500元的上标会，为了存点钱或赚点钱，以自己或他人的名字入会。其中许某某连同他人来的会，一共损失93000元；胡某某损失11500元；张某某损失11500元；占某某损失41000元；林某甲损失21500元；杨某某损失69500元；陈某乙连同其姐陈某甲一共损失43000元；谢某某损失44500元；傅某某损失43000元等事实。＼n6、证人王某甲的证言，证实他是曹远镇水尾村村民，与邱某不认识，但常去水泥厂玩，听厂里职工说仓管员有来会，他顺便就参加了2份，从2010年4月起至2015年3月结束的这份500元的上标会，标底50元，每月交1000元，交了21个月21000元，但2011年年底有标过一次，邱某付给他30000元的事实。＼n7、证人李某某、陈某丙的证言，证实她们与邱某都是一个厂的，邱某本人问她们要不要入会的，是500元的上标会，她们都有参加一份或多份会。其中李某某损失97500元；陈某丙损失34500元的事实。＼n8、证人王某乙的证言，证实她与邱某是一个厂的同事。2008年，听邱某说组织标会，500元上标会，她来了2份，期间标了一份出来。2010年，邱某又组织标会，也是500元上标会，她参加了3份，两次的5份会，共损失了56000元的事实。＼n9、证人林某乙的证言，证实她原来和邱某是同事，2008年8月，听邱某说要组织民间标会，500元的上标会，标底是50元，就来了两小份，庄佩琴也委托她在邱某那里来了两小份，该会她标了一份，庄佩琴的也标了一份出来，她标出来后以3分的利息转借给邱某。2010年8月，邱某又组织了一次民间标会，也是500元的上标会，标底50元，这次她来了四小份，也标了一份出来，标出来的也是以3分利息借给邱某，2012年3月邱某就离开永安，下落不明的事实。＼n10、身份信息、到案经过，证实被告人邱某的出生日期、家庭住址等个人身份基本情况；于2014年3月6日在三明梅园国际大酒店被公安机关抓获的事实。＼n11、会员提供的互助会名单，证实被告人邱某组织的2份民间标会的参会人员名单、起会时间、起会金额、标会地点、标会方式、每期标会金额100至300多元不等的事实。＼n12、涉案金额表、会员损失情况表，证实经被告人邱某确认，其组织标会累计金额为186.4万元、17名会员损失累计人民币727000元的事实。＼n13、会员出具的来会情况说明，证实林某丙、施某某参与被告人邱某组织的民间标会的金额损失情况。其中：林某丙损失本金64500元；施某某损失本金64500元的事实。＼n14交易明细，证实被告人邱某邮储银行的交易情况。＼n15、被告人邱某的供述，供认她因为做生意需要资金，通过组织民间标会来吸收资金。一共组织了两份会，这些会员一些是他同事、朋友和熟悉的人员，还有就是会员带来的的亲戚、朋友。第一份会是从2008年7月或8月起会的，500元的上标会，标底为50元，一共有53人次参加，到2012年12月份结束。第二份会是从2012年4月20日开始，到2015年3月20日结束，也是500元上标会，标底50元，有60人次参加。这两分会的标会地点都是在她上班的厂区开标，每月标会时间是20日的下午3时许。2012年3月份，她的会转不动了，就离开永安了，有些会员有将会钱付到2012年3月份，有的会员只有付到2012年的2月份。经公安机关核算，这两份会涉及的金额是186.4万元，给会员造成的损失是74.7万元。＼n本院认为，被告人邱某未经中国人民银行批准，非法组织民间标会2份，以高息为诱饵，向社会不特定对象变相吸收公众存款人民币1864000元，造成参会人员会款人民币727000元无法某某偿，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。归案后，被告人邱某如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，可以从轻处罚。辩护人的以上辩护意见，本院予以采纳，其他辩护意见，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款第（一）项、第（三）项的规定，判决如下：＼n被告人邱某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元（罚金应于本判决生效后一个月内缴纳）。＼n（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月6日起至2017年3月5日止）。＼n如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本二份。＼n审判长宋明泉＼n审判员刘珊＼n人民陪审员林垂文＼n二〇一四年七月三日＼n书记员陈艳娇