北京市朝阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）京0105刑初1286号
公诉机关北京市朝阳区人民检察院。
被告人钟乾荣，男，1981年10月25日出生，汉族，公民身份号码×××，高中文化，案发前系小麦财富投资管理（北京）有限公司和小麦金服网络科技（北京）有限公司的实际控制人，出生地福建省武平县,户籍所在地福建省武平县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年8月31日被羁押，当日被刑事拘留，同年9月23日被逮捕。现羁押于北京市朝阳区看守所。
辩护人李大伟，北京市京师律师事务所律师。
被告人顾兵，男，1975年8月20日出生，汉族，公民身份号码×××，大专文化，案发前系小麦财富投资管理（北京）有限公司和小麦金服网络科技（北京）有限公司的执行副总裁，出生地辽宁省沈阳市,户籍所在地辽宁省沈阳市铁西区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年7月11日被羁押，当日被刑事拘留，同年8月3日被逮捕。现羁押于北京市朝阳区看守所。
辩护人唐绍钧，北京倡衡律师事务所律师。
辩护人仲永红，北京市汉良律师事务所律师。
被告人陈燕，女，1981年10月22日出生，汉族，公民身份号码×××，硕士研究生文化，案发前系小麦财富投资管理（北京）有限公司和小麦金服网络科技（北京）有限公司的市场经理、渠道总监，出生地四川省成都市，户籍所在地北京市通州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年6月29日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月28日被取保候审，2018年6月27日被本院决定监视居住。
辩护人曹静，北京芬芳律师事务所律师。
被告人李放，男，1985年10月15日出生，汉族，公民身份号码×××，大学文化，案发前系小麦财富投资管理（北京）有限公司和小麦金服网络科技（北京）有限公司的机构拓展部总监，出生地辽宁省沈阳市，户籍所在地辽宁省沈阳市皇姑区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年6月29日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月28日被取保候审，2018年6月27日被本院决定监视居住。
辩护人关键，北京裕仁律师事务所律师。
被告人陈枭，男，1986年11月11日出生，汉族，公民身份号码×××，大专文化，案发前系小麦财富投资管理（北京）有限公司和小麦金服网络科技（北京）有限公司的机构拓展部经理，出生地辽宁省沈阳市，户籍所在地辽宁省沈阳市沈河区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年6月29日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月28日被取保候审，2018年6月27日被本院决定监视居住。
辩护人武维宇，北京市浩天信和律师事务所律师。
被告人周开富，男，1982年6月4日出生，汉族，公民身份号码×××，硕士研究生文化，案发前系小麦财富投资管理（北京）有限公司和小麦金服网络科技（北京）有限公司的人事总监，出生地河南省淮滨县，户籍所在地河北省廊坊市经济技术开发区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年6月29日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月28日被取保候审，2018年6月27日被本院决定监视居住。
辩护人刘永效，北京培仁律师事务所律师。
被告人李佳星，女，1989年8月24日出生，汉族，公民身份号码×××，大专文化，案发前系小麦财富投资管理（北京）有限公司的结算部主管，出生地北京市，户籍所在地北京市通州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年6月29日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月28日被取保候审，2018年6月27日被本院决定监视居住。
辩护人李洪亮，北京市浩东律师事务所律师。
被告人徐德寅，男，1986年9月7日出生，汉族，公民身份号码×××，大学文化，案发前系小麦金服网络科技（北京）有限公司的技术总监，出生地湖北省襄阳市，户籍所在地湖北省襄阳市襄城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年6月29日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月28日被取保候审，2018年6月27日被本院决定监视居住。
辩护人赵丽赟，北京市浩天信和律师事务所律师。
被告人陈迪，男，1988年1月15日出生，汉族，公民身份号码×××，大学文化，案发前系小麦金服网络科技（北京）有限公司的客服部主管，出生地北京市，户籍所在地北京市石景山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年6月29日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月28日被取保候审，2018年6月27日被本院决定监视居住。
辩护人王清淑，北京市易行律师事务所律师。
北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉〔2017〕1313号起诉书指控被告人钟乾荣、顾兵、陈燕、李放、陈枭、周开富、李佳星、徐德寅、陈迪犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月26日向本院提起公诉，后又于2018年7月12日以京朝检公诉刑追诉〔2018〕69号追加起诉决定书提起追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员吕晋出庭支持公诉，被告人钟乾荣、顾兵、陈燕、李放、陈枭、周开富、李佳星、徐德寅、陈迪及各自的辩护人均到庭参加诉讼。在审理期间，北京市朝阳区人民检察院先后两次向我院提出延期审理建议，我院依法向北京市第三中级人民法院报请延长审限三个月。现本案已审理终结。
北京市朝阳区人民检察院指控：被告人钟乾荣、顾兵、李放、陈枭、陈燕、徐德寅、周开富、李佳星、陈迪等人，于2014年6月至2016年6月期间，在北京市朝阳区××国际大厦×层×座，违法国家相关法律规定，以小麦财富投资管理（北京）有限公司、小麦金服网络科技（北京）有限公司、小麦国际控股（北京）有限公司的名义，向社会公众公开宣传，承诺高额返利，以借贷投资为名，同徐某某等400余人签订《信用咨询和管理服务协议》，并通过网络平台以投资“小麦金融2016乐居贷一月标014”、“小麦金融2016年易车贷一月标012”等项目为名,吸收公众资金共计人民币4000余万元。其中，钟乾荣、顾兵、李放、陈枭参与人民币4000余万元，陈燕、徐德寅、周开富、李佳星参与人民币3000余万元，陈迪参与人民币1000余万元。
被告人钟乾荣于2016年8月31日向公安机关自动投案；被告人顾兵于2016年7月11日被民警抓获；被告人李放、陈燕、李佳星、陈迪、周开富、陈枭、徐德寅于2016年6月29日被民警抓获。
后追加指控：被告人钟乾荣、顾兵、李放、陈枭、陈燕、徐德寅、周开富、李佳星、陈迪等人，于2014年6月至2016年6月期间，在北京市朝阳区××国际大厦×层×座，违法国家相关法律规定，以小麦财富投资管理（北京）有限公司、小麦金服网络科技（北京）有限公司、小麦国际控股（北京）有限公司等公司的名义，向社会公众公开宣传，承诺高额返利，以借贷投资为名，同投资人签订《信用咨询和管理服务协议》，并通过网络平台以投资“小麦金融2016乐居贷一月标014”、“小麦金融2016年易车贷一月标012”等项目为名,吸收公众资金共计人民币1亿余元。
公诉机关就上述指控提交了证人证言、书证、被告人的供述、鉴定意见及其他证据材料，认为被告人钟乾荣、顾兵、李放、陈燕、李佳星、陈迪、周开富、陈枭、徐德寅违反国家金融管理法规，非法吸收公众资金，扰乱金融秩序，数额巨大，九被告人行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究九被告人的刑事责任。
被告人钟乾荣当庭对于公诉机关指控的事实和罪名均不持异议，自愿认罪；其辩护人亦对指控的罪名不持异议，但认为被告人钟乾荣仅应对其任职期间即2015年年初到2016年5月份的犯罪金额负责，并认为被告人钟乾荣系自首，认罪态度较好，积极退赔，建议法庭对被告人钟乾荣予以从轻处罚。
被告人顾兵当庭对于公诉机关指控的事实和罪名均不持异议，自愿认罪；其辩护人作罪轻辩护，认为本案系单位犯罪，并认为被告人顾兵系在涉案公司负责人的指派下从事职务行为，在共同犯罪中起次要作用，系从犯；被告人顾兵有主动投案的意图，到案后如实供述，系自首，且系初犯、偶犯，积极退赔，建议法庭对被告人顾兵予以从轻处罚。
被告人陈燕当庭对于公诉机关指控的事实和罪名均不持异议，自愿认罪；其辩护人作罪轻辩护，认为被告人陈燕在共同犯罪中起次要作用，系从犯，且到案后如实供述，认罪悔罪，系初犯、偶犯，积极退缴违法所得，建议法庭对被告人陈燕予以从轻处罚。
被告人李放当庭对于公诉机关指控罪名不持异议，但辩称其仅应对其到北京总公司后涉案公司的犯罪金额承担责任；其辩护人对指控的罪名不持异议，亦认为被告人李放仅应对其到北京总公司后涉案公司的犯罪金额承担责任，并认为被告人李放在共同犯罪中起有限的帮助作用，系从犯，且到案后如实供述，积极退缴违法所得，建议法庭对被告人李放予以从轻处罚。
被告人陈枭当庭对于公诉机关指控的事实和罪名均不持异议，自愿认罪；其辩护人作罪轻辩护，认为被告人陈枭犯罪情节较轻，到案后如实供述，认罪认罚，且系初犯、偶犯，积极退缴违法所得，建议法庭对被告人陈枭予以从轻处罚。
被告人周开富当庭对于公诉机关指控的事实和罪名均不持异议，自愿认罪；其辩护人作罪轻辩护，认为本案系单位犯罪，并认为被告人周开富在共同犯罪中起帮助作用，系从犯，且到案后如实供述，认罪悔罪，系初犯、偶犯，建议法庭对被告人周开富免于刑事处罚。
被告人李佳星当庭对于公诉机关指控的事实和罪名均不持异议，自愿认罪；其辩护人作罪轻辩护，认为本案系单位犯罪，并认为被告人李佳星系从犯，到案后如实供述，当庭自愿认罪，且已退缴违法所得，犯罪情节轻微，建议法庭对被告人李佳星予以从轻处罚或免于刑事处罚。
被告人徐德寅当庭对于公诉机关指控的事实和罪名均不持异议，自愿认罪；其辩护人对指控的罪名不持异议，但认为被告人徐德寅仅应对小麦金服网络科技（北京）有限公司的犯罪金额承担责任，并认为被告人徐德寅在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，且到案后如实供述，主动向公安机关提供证据材料，积极退缴部分违法所得，认罪悔罪，社会危害性较小，建议法庭对被告人徐德寅予以从轻处罚，并适用缓刑。
被告人陈迪当庭对于公诉机关指控的事实和罪名均不持异议，自愿认罪；其辩护人作罪轻辩护，认为被告人陈迪在共同犯罪中起帮助作用，系从犯，犯罪情节较轻，到案后如实供述，认罪悔罪，且系初犯、偶犯，积极退缴违法所得，建议法庭对被告人陈迪免于刑事处罚。
经审理查明：2015年至2016年间，被告人钟乾荣伙同被告人顾兵，在不具备公开募集资金资质的情况下，以小麦财富投资管理（北京）有限公司（以下简称小麦财富公司）、小麦金服网络科技（北京）有限公司（以下简称小麦金服公司）和关联企业的名义，组织、指挥被告人陈燕、李放、陈枭、周开富、李佳星、徐德寅、陈迪及涉案公司其他员工，在北京市朝阳区和牡丹江、沈阳、长春等多地，通过设立分支机构、发放宣传单、口口相传及网络在线推广等方式，公开向社会宣传投资债权转让、网络借贷等形式的理财产品，承诺高额货币回报，并通过线下与投资人签订《信用咨询与管理服务协议》等投资合同和线上使用“小麦金融”平台，共计吸收投资人资金人民币1亿余元，其中报案投资资金共计人民币4000余万元，报案部分的返利共计人民币200余万元。被告人钟乾荣、顾兵、李放、陈枭参与吸收资金人民币1亿余元，被告人陈燕参与吸收资金人民币6000余万元，被告人周开富参与吸收资金人民币8000余万元，被告人李佳星参与吸收资金人民币4000余万元，被告人徐德寅参与吸收资金人民币300余万元，被告人陈迪参与吸收资金人民币200余万元。
被告人钟乾荣于2016年8月31日向公安机关自动投案；被告人顾兵于2016年7月11日被抓获归案；被告人陈燕、李放、陈枭、周开富、李佳星、徐德寅、陈迪均于2016年6月29日被抓获归案。
公安机关从涉案公司内起获电脑主机3台，并冻结小麦金服公司在×网络支付有限公司（以下简称×支付公司）的账户，现均移送在案。被告人陈燕于案发后向公安机关退缴人民币5万元，亦移送在案。
在本院审理期间，被告人钟乾荣、顾兵的家属分别代为退缴人民币10万元、3万元在案，被告人陈燕、李放、陈枭、周开富、李佳星、徐德寅、陈迪分别退缴人民币2万元、6万元、6万元、1.2万元、1.472844万元、0.5万元、1.001656万元在案。
上述事实，有下列证据材料予以证实：
（一）投某证言和书证材料
1、投资人张某4的证言证明：我住山东省东营市东营区。2015年12月初，我路过胜利广场东边的小麦财富公司店面时，有人在发这公司的宣传单，还让我到店里听讲解，我了解到东营市大区经理叫赵某，总公司在北京。当月10日，我在这个店面签订了《信用咨询与管理服务协议》，通过POS机刷卡支付了12万元，投资出借期限6个月的“金小麦B计划”，协议内容是原债权人刘某2把债权受让人即我本人的12万元出借给他人，债权到期后小麦财富公司负责向他人要借款及利息，再由小麦财富公司转回我的账户，预计收益率年化13.2%。到期后该公司未返本金，只返了6个月的利息共计6480元。
2、投资人李某的证言证明：我住牡丹江市。2016年6月29日，我在太平路×号×大药房北侧楼一楼的小麦财富公司牡丹江分公司投资5万元购买了“小麦3#”理财产品。我是路过时小麦财富公司的业务员给我发宣传单，然后引领我到该公司听理财讲座，讲座内容是小麦财富公司的理财产品类型和收益率。我是听该分公司经理周某2介绍的，投资5万元购买该理财产品除产品年化收益8%，第二个月可以开业务员工资2500元。于是我就与小麦财富公司签订了制式合同，刷POS机支付了投资款。
3、投资人李某2的证言证明：我住在牡丹江市阳明区。我是路过太平路新安街时，小麦财富公司的业务员给我发宣传单，并引领我到×大厦10楼小麦财富公司听理财讲座，得知了小麦财富公司的项目。这家分公司的经理叫纪某。我先后于2016年4月27日至2016年6月29日间，以我本人及我丈夫金某的名义投资9次共计45万元，都是投资的小麦财富公司“小麦3号”理财项目，都是在该公司签订的《信用咨询与管理服务协议》，出借周期3个月，年化利率8%，续投的年化利率是8.5%。我都是通过刷POS机支付的投资款。我共获得收益2.2561万元。
4、投资人徐某2的证言证明：2016年5月份，我在网站上看见了“小麦金融”的广告，从中了解后得知这是一个做P2P金融的公司。当月25日，我在“小麦金融”的官网（www.xiaomaijr.com）上选择了投资1个月、年化收益率7%的“乐居贷一月标015号”产品，投资了1万元，到期连本带息打入我绑定的银行账号。2016年6月25日，钱没有返还。后来我得知还款日期推迟了。当月28日，我就到小麦金融公司的地址北京市朝阳区××国际大厦A座17层，发现了其他几个和我一样的投资人，我们一起到该公司找法人，但该公司的工作人员称法人没在。第二天，我们到了该公司，李放直接告诉我们，公司没钱了，让我们签还款协议，承诺在30天之内还款，我们不同意，后来李放就报警了。
5、证人何某1的证言证明：我居住在四川省峨嵋山市。2016年5月，我在互联网上看到P2P平台“小麦金融”的宣传，说平台资金由第三方支付×××托管，资金直接对借款人，我认为比较有保障，就用我弟弟魏某的名字在“小麦金融”（网址www.xiaomaijr.com）注册了账号×××。我于当月23日投资了该平台上的“小麦金融2016年乐居贷一月标015编号363”号标9万元，年化利率7%，网站上写明回款日期是2016年6月26日，我通过我建设银行账号×××的账户于当日向托管平台×××转款9万元。次日魏某的账户显示这个标号投资成功。等到6月26日，我投的这个标未回款。
6、投资人董某出具的报案材料及其提供的微信聊天记录截图、银行账户对账单、照片、“关于小麦金融网和小麦控股隶属关系的说明”、《股权代持协议书》、《资产评估报告》证明：我是通过小麦金服公司运营总监陈燕推荐，到小麦金服网络平台进行账户注册、充值和出借。陈燕是我朋友，在去小麦金服公司之前，陈燕就职于×集团旗下的“×金融”，担任市场总监一职。陈燕进入小麦金服公司后，高薪邀请了原“×金融”的技术总监及下面的技术团队成员，将“×金融”网络平台的源代码完全复制到小麦金服网络平台上，并由陈燕对外洽谈第三方支付平台，×支付公司就是陈燕自己找来的合作方。小麦金服网络平台上的借款标，也是由陈燕负责上标，标的期限、金额以及借款方的审核都是由陈燕全权负责。一开始我对小麦金服网络平台持怀疑态度，陈燕为了打消我的疑虑，给我提供了小麦金服公司与两个借款方沈阳×金属装饰材料有限公司、瓦房店市×果品万家岭镇万家岭村×园的股权代持协议和这两个借款方的资产评估报告，还提供了小麦金服公司与小麦国际控股（北京）有限公司（以下简称小麦国际公司）的隶属关系证明。于是我于2016年5月12日在小麦金服网络平台上出借了46万元，项目是“小麦金融2016年乐居贷三月标002”。我获得返息3597.33元。2016年5月26日，陈燕请我去小麦金服公司代她领取公司发给她的“奖金”（后来才知道是推荐人佣金），我当天代她领取了4.9157万元，并通过网银将这笔钱转账给陈燕给我的指定账户（李某3名下尾号1435的工商银行账户）。2016年6月下旬，我再一次代陈燕领取了“奖金”7.3043万元，陈燕这次要求给她现金。我于当月29日中午，将这笔现金给了陈燕。后我了解到陈燕在当日晚上被抓获。
微信聊天记录和银行对账单证实董某名下尾号3693的招商银行账户于2016年5月26日向李某3名下尾号1435的账户转账4.9157万元。“关于小麦金融网和小麦控股隶属关系的说明”显示小麦国际公司和小麦金服公司共同出具说明，称“小麦国际公司旗下拥有小麦财富公司、小麦金服公司、×资产管理（北京）有限公司、×融资租赁有限公司、北京×投资基金管理有限公司等多个子公司，全国分公司达80多家”。《股权代持协议书》显示小麦金服公司于2016年1月15日和2016年1月18日，分别与瓦房店市×果品有限公司股东孟某、孟某2和沈阳×金属装饰材料有限公司股东钟乾荣、何某3签订协议，协议内容为小麦金服公司合法持有上述两家公司的100%股权，小麦金服公司委托上述股东代为持有股权，并代为行使相关股东权利，小麦金服公司保留对股权的处置权和收益权。
7、投资人徐某2、李某4、王某、何某1、张某4、李某、李某2、龚某、王某、郑某、于某、彭某、张某5、思某、刘某3、董某等人提交的报案材料、《信用咨询与管理服务协议》、《资金出借及回收方式协议》、《债权转让及受让协议》、《出借人债权转让协议》、到账确认书、《债权转让居间协议》、银行付款凭证、宣传材料、“小麦金融”平台、“×××”平台的网页截图等材料证明：2015年至2016年间，被告人钟乾荣伙同被告人顾兵等人，以小麦财富公司和小麦金服公司及关联企业名义，在北京市朝阳区、牡丹江、长春、沈阳等多地，组织、指挥涉案公司员工通过设立分支机构、发放宣传单、口口相传及网络在线推广等方式，公开向社会宣传投资债权转让、网络借贷等形式的理财产品，吸收报案投资人的资金。投资形式分为线下和线上两种，具体如下：
线下形式为投资人与小麦财富公司签订《信用咨询与管理服务协议》、《资金出借及回收方式协议》、《债权转让及受让协议》等投资合同，以投资“小麦1#”“小麦3#”“小麦6#”“小麦宝”“小麦至尊”等名称的理财产品，产品投资期限为1个月、3个月、6个月、1年或2年不等，承诺年化收益7%-15%不等，投资人通过支付投资款，受让原债权人钟乾荣享有对第三方债务人的债权，到期返还本金和收益。
线上形式的投资始于2016年4月，投资人登录小麦金服公司设立的“小麦金融”互联网平台，与小麦金服公司签订《债权转让居间协议》电子文件，投资人通过第三方支付“×支付”平台在线充值，投资“小麦金融2016年乐居贷一月标012”、“小麦金融2016年乐居贷三月标003”、“小麦金融2016年易车贷一月标022”等“乐居贷”、“易车贷”名称的网络借贷产品，产品投资期1个月或3个月不等，承诺年化收益7%-8%不等。
8、《信用咨询与管理服务协议》、《资金出借及回收方式协议》等投资合同、身份证复印件、银行卡复印件、刷卡凭证、搜查证、搜查笔录、起赃经过、扣押笔录、扣押决定书和扣押清单证明：公安机关于案发时从涉案公司内起获的大量投资合同以及合同内附的身份证复印件、银行卡复印件和刷卡凭证证实，小麦财富公司在北京、河北、山西、山东、黑龙江、吉林、辽宁、江苏等多地与大量未报案的投资人签订《信用咨询与管理服务协议》《资金出借及回收方式协议》等投资合同，吸收未报案的投资人的资金。
（二）相关证人证言
1、证人钟某的证言证明：我原来在沈阳做工程时认识了钟乾荣，后来钟乾荣跟我说他在北京有一家网络金融公司，让我去他公司工作。2015年11月份，钟乾荣介绍我到小麦国际公司下属的小麦财富公司工作，任该公司的行政主管，负责公司采买工作；2016年3月我从福建老家回来，钟乾荣给我调到小麦财富公司督导部，负责检查公司北京销售部的工作。
小麦国际公司法定代表人是我，实际办公地在北京市朝阳区团结湖附近××国际大厦A座17层，还有一个办公地址在朝阳区永安里附近的×大厦22层或23层。在2016年五六月份前，公司总裁是钟乾荣，顾兵是副总裁，后来公司内部公告钟乾荣辞去一切职务，顾兵升任公司总裁，负责公司一切事宜。小麦财富公司是小麦国际公司的下属公司，该公司实际负责人也是钟乾荣和顾兵。小麦国际公司下属还有小麦金服公司，法定代表人是我，2016年4月份开始经营，负责人是顾兵，之前招聘来一个叫刘某4的负责人，干了二十多天就离职了。小麦国际公司下属还有北京×基金管理有限公司和深圳×有限公司。北京×基金管理有限公司负责人是何某4，2016年4月我考过了基金行业从业资格证后被钟乾荣调到这个公司工作，基金公司这边就我和何某4两个人，还没有开展任何业务。
这些公司的老板都是钟乾荣，也是实际负责人。顾兵是公司的执行副总裁，平时负责公司所有的工作，但顾兵要向钟乾荣请示决策公司的工作。小麦财富公司和小麦金服公司的P2P销售工作都是由顾兵一手抓的，然后钟乾荣背后指挥顾兵，他们两人一起创建的公司。2016年6月小麦金服公司的员工找我要身份证办理线上×支付的手续，这个时候我才知道自己是公司的法人。
小麦金服公司技术部负责人徐德寅，负责制作开发平台的程序；财务部三个人，张某6、安某2等；客服部负责人陈迪，负责答复客户；基金投资部何某4，负责基金投资；渠道部负责人陈燕，负责渠道销售公司产品；结算部负责人李佳星和付某，负责客户投资款的管理支付兑付；督导部负责人陈枭，负责监督市场部的销售；区域拓展部负责人李放，负责开发外地市场；行政部经理张某1，负责采购安排活动费用审批。
小麦国际公司是总公司，没有具体业务，具体经营的是小麦财富公司和小麦金服公司，小麦财富公司是做线下理财P2P业务的，小麦金服公司是做互联网金融线上P2P业务的。我在小麦财富就是负责公司采买和督导等行政工作，不参与公司销售工作。小麦金服主要经营互联网金融业务，招揽投资人投某的债权债务，按照每个业务的不同时间不同年化率在7%到12%不等，具体看标的物的情况而定。公司在网上做宣传和推广，平台名称叫小麦金融，平台是2016年4月开始在互联网上运行的，就是有人把车或房的抵押在网上融资。公司线下销售理财产品是通过发放宣传材料等，这些都是渠道部门来做。一开始我每个月工资是7000元，后在2016年5月涨到1.5万元。我在小麦金服共投资2000元，现在还有1000元没有到期未赎回。我是在公司网页登陆，用自己的手机注册成功后，绑定自己的银行卡，这样我就可以用银行转账到第三方平台×支付，然后就可以购买公司的理财产品了。公司结算部有好几个pos机用来收取投资款。
2、证人付某的证言证明：2016年6月初我应聘到小麦财富公司工作，任结算专员。小麦财富公司主要是做线下业务，办公地在朝阳公园路×号××国际大厦A座17层，有员工30人左右，总裁顾兵。公司有结算部、财务部、人力部、行政部等。我是做线下工作，一是核对客户填写的资料信息，二是对分公司传过来的合同中的客户信息及合同内容进行核对。这个分公司叫亚合资产管理北京有限公司，这个公司的合同、客户信息等基本上都是交到小麦财富公司。这些合同到扫描件都在我用的那台黑色台式机电脑，合同文件都存在桌面上一个叫“亚合对接原文件”文件夹内。亚合资产管理北京有限公司招揽客户进行投资，并承诺预期收益率，到期后返本付息，一个月的产品年化收益率是7%，三个月的是8%。这个分公司是6月6日才有业务，投资人有北京本地的也有外地的，投资人20多人，投资额在200多万元左右。这200多万投资款之前是在陈枭的建设银行账户内。6月中旬左右，顾兵让我把其中的约190万元打到了另一建设银行账户内，开户人是刘某2。
3、证人张某1的证言证明：我于2016年1月到小麦金服公司工作。小麦金服公司和小麦财富公司、×公司、×2公司、×营销策划有限公司都是小麦国际公司下属的。小麦国际公司主要经营的就是线上和线下的P2P融资，公司真正的负责人是总裁顾兵和钟乾文，负责公司所有业务。副总裁刘某4，负责线上融资业务；技术部负责人徐德寅，负责制作开发平台的程序；人力资源部负责人周开富，负责招聘和人员管理；财务部三个人张某6、安某2、杨某；客服部负责人是陈迪，负责答复客户；基金投资部何某4，负责基金投资；渠道部负责人陈燕，负责渠道销售公司产品；结算部负责人李佳星和付某，负责客户投资款额管理和兑付；督导部负责人是陈袅，负责监督市场部的销售；区域拓展部负责人李放，负责开发外地市场；行政部是我，负责采购安排活动费用审批。公司一个月前新来一个线下负责人叫孟某3，她带来一个团队解决公司的兑付危机，她没有参与经营，她承诺解决这个兑付危机。
×营销策划有限公司法人是李放，这个公司用于小麦金服公司和小麦财富公司线下门店注册的。公司还有一个分店在朝阳区×大厦办公，负责人是赵某2，他一开始开过四五家分店，2016年3月份左右全部关掉了。公司负责招揽投资人投某的债权债务，按照每个业务的不同和时间的不同投资年化收益7%-12%不等，具体看标的物的情况而定。线下说钟乾文在沈阳有一个食品加工厂。公司通过外聘团队购买来销售理财产品。公司线上平台名称是小麦金融，平台是2016年开始在互联网上运行的。线下销售理财产品是通过外聘团队推广。投资人在线上是绑定银行卡通过第三方支付×支付平台将钱打入公司，线下是通过来公司刷卡或转账的方式进行投资并签订相关合同。公司收款的账户有个招商银行的，另一个不清楚。赵某2是分公司的负责人，公司销售的理财产品都基本按销售额的8%提成给他。刘某4是公司通过招聘招过来的专门负责小麦金融线上的运营。
4、证人安某2的证言证明：我是2016年4月到小麦财富公司工作。小麦财富公司主要经营的就是线上和线下的P2P融资，公司真正的负责人是总裁顾兵，负责公司所有业务和线下业务；副总裁刘某4，负责线上融资业务；技术部负责人徐德寅，负责制作和开发平台的程序；人力资源部负责人周开富，负责招聘和人员管理；财务部三个人，有我、张某6、杨某；基金投资部何某4，负责基金投资；渠道部负责人陈燕，负责渠道销售公司产品；结算部负责人李佳星和付某，负责客户投资款的管理支付兑付；督导部负责人陈枭，负责监督市场部的销售；区域拓展部负责人李放，负责开发外地市场；行政部是张某1，负责采购安排活动费用审批。公司还有个叫孟某3的，她没有参与经营。小麦财富公司外地有分公司，北京有个×分公司，只见过报销凭证。公司负责招揽投资人投某债权债务，收益率我不清楚。公司的线上平台的名称是小麦金融，平台是2016年开始在互联网上运行的。公司的收款账户有个招商银行富力城支行，还有建设银行和农业银行。
5、证人周某的证言证明：我于2015年11月入职小麦金服公司，任渠道总监助理。渠道部经理叫陈燕，我负责辅助陈燕开展工作。小麦金服公司的总公司是小麦国际公司，旗下有七家子公司。小麦金服公司负责线上P2P销售业务，小麦财富负责线下P2P销售业务。小麦金服公司有财务部、渠道部、人事部、技术部、运营部和客服部。陈燕的工作是发展客户投资线上的理财产品。小麦金服公司主要是在网页宣传理财产品的优势吸引投资。
6、证人刘某的证言证明：我于2016年5月30日入职小麦财富公司，在结算部任结算专员，主要负责合同和POS机的发放，每天下午会有公司各个分部门把客户的信息和客户投资的明细汇总给我，我整理好后交给部门主管李佳星。李佳星负责公司支付客户利息这块。
7、证人何某2的证言证明：我于2016年4月份入职小麦国际公司，任人事专员，部门主管是周开富。小麦国际公司是总公司，下属小麦金服公司、小麦财富公司、×基金公司等，经营项目是互联网金融。我主要负责外地子公司的人事工作，外地有30多家子公司，东北的多一些。公司总裁强制要求公司上下除销售之外的人员必须推荐10个朋友投资，所以我自己投了2000元，我朋友投了8000元。周开富负责总公司的人力资源和行政工作。
8、证人张某2的证言证实小麦国际公司人力资源部总监为周开富。
9、证人张某3的证言证明：我于2016年3月入职小麦金服公司客户部，负责接待网络的客户，回答客户的问题。部门主管是陈迪，其负责公司的网站接待相关事项。
10、证人安某的证言证明：其证言同证人张某3的证言内容基本一致。
（三）工商登记材料
内资企业设立登记审核表、股东名录、章程、转让协议、股东会决议、变更登记申请表和营业执照等工商登记材料证明：
（1）小麦财富公司设立于2014年9月18日，住所地北京市海淀区，法定代表人刘某2，注册资本5000万元，股东为刘某2（出资数额1750万元）和钟乾荣（出资数额3250万元），刘某2为经理、执行董事，钟乾荣为监事，后于2016年3月31日变更公司性质为自然人独资，变更股东为刘某2一人，又于2016年5月3日变更监事为顾兵。该公司经营范围为投资管理、资产管理等（未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金等）。
（2）小麦国际公司设立于2015年6月8日，住所地北京市东城区，法定代表人钟乾荣，注册资本10000万元，股东为钟乾荣（出资数额9000万元）、张某7（出资数额500万元）和顾兵（出资数额500万元）；后于2016年3月16日变更法定代表人为钟某，变更股东为钟乾荣（出资数额7500万元）、顾兵（出资数额2000万元）和钟某（出资数额500万元）；又于2016年5月8日变更注册资本为60000万元，变更股东为顾兵（出资数额12000万元）和钟某（出资数额48000万元）。该公司经营范围为投资管理、资产管理等（未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金等）。
（3）小麦金服公司设立于2015年11月4日，住所地北京市海淀区，法定代表人为钟某2，注册资本5000万元，股东为钟某2，监事顾兵，后于2016年6月1日变更法定代表人为钟某，变更股东为钟某（出资数额2000万元）和小麦国际公司（出资数额3000万元）。该公司经营范围为技术开发、投资咨询、接受金融机构委托从事金融信息技术外包服务等。
（四）鉴定意见和资金走向相关材料
1、司法审计报告和协助查询财产通知书、银行账户查询材料、银行账户对账单等材料证明：
（1）本案涉及未报案投资人共计500余人，该些未报案投资人的协议金额共计1.21亿元，转投金额2100余万元。
报案方面涉及牡丹江地区报案和除牡丹江地区外报案的投资人共计400余人。牡丹江地区方面，线下投资人的报案金额为3200余万元，付款金额为3300余万元，线上投资人的报案金额为8.92万元，付款金额为8.92万元，此外，该部分线下投资人另有未报案的协议金额670万元，转投金额70余万元。除牡丹江地区外的线下投资人的报案金额为1100余万元，付款金额为1100余万元，线上投资人的报案金额为330余万元，付款金额为320余万元，此外，该部分线下投资人另有未报案的协议金额2200余万元，转投金额490余万元。
上述报案部分的投资金额所获返利共计200余万元。
（2）经对涉案的刘某2名下账号×××的建设银行账户和账号×××的农业银行账户、钟乾荣名下账号×××和账号×××的建设银行账户、周开富名下账号×××的建设银行账户、陈燕名下账号×××的建设银行账户、陈枭名下账号×××的建设银行账户、纪某名下账号×××和×××的建设银行账户、赵某2名下账号×××的建设银行账户和×××的银行账户进行司法审计，刘某2名下账号×××的建设银行账户（自2015年5月至2016年8月间）和账号×××的农业银行账户（自2015年10月至2016年8月间）收到小麦财富公司钱款共计4200余万元，收到北京×支付科技有限公司钱款共计8800余万元，收到×资产管理（北京）有限公司钱款1090余万元，收到钟乾荣账户钱款共计250余万元，收到陈枭账户钱款共计240余万元，收到投资人账户钱款共计250余万元，收到无对手信息的跨行代付钱款共计1400余万元，收到×融资租赁有限公司15万元；上述账户打入各投资人账户共计1.01亿余元，打入小麦财富公司共计1500余万元，打入钟乾荣账户共计960余万元，打入刘某2名下账号×××的账户共计1700余万元，打入何某3账户钱款净支出共计130余万元，打入纪某账户钱款共计170余万元，打入赵某2账户钱款共计80余万元，打入李某5账户钱款共计160余万元，打入石某账户钱款共计130余万元，打入王某3账户钱款净支出共计120余万元，打入×房地产开发集团有限公司×（北京）物业管理有限公司共计80余万元，向其它大量个人账户小额转账共计1100余万元。此外，陈枭名下账号×××的建设银行账户返还投资人共计12万余元，纪某名下账号×××的建设银行账户返还投资人共计10万余元，赵某2名下账号×××的建设银行账户和×××的银行账户返还投资人共计120余万元。
（3）钟乾荣名下账号×××的建设银行账户于2016年4月至2016年6月间收到沈阳×金属装饰材料有限公司钱款共计250余万元，向沈阳×金属装饰材料有限公司支出共计80','2018-11-14
00:47:16',0,'web',NULL),(1426455,'03634a6e-2c65-48fe-
adf5-a96801363fff','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：0次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"文书ID\":\"03634a6e-2c65-48fe-
adf5-a96801363fff\",\"案件名称\":\"王林危险驾驶罪一审刑事判决书\",\"案号\":\"（2018）苏1204刑初344号\",\"审判程序\":\"一审\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1538064000000)\\\/\",\"案件类型\":\"1\",\"补正文书\":\"2\",\"法院名称\":\"泰州市姜堰区人民法院\",\"法院ID\":\"1003\",\"法院省份\":\"江苏\",\"法院地市\":\"泰州市\",\"法院区县\":\"姜堰区\",\"法院区域\":\"\",\"文书类型\":null,\"文书全文类型\":\"1\",\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null,\"不公开理由\":\"\",\"DocContent\":\"\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"诉讼记录段原文\":\"泰州市姜堰区人民检察院以姜检诉刑诉［2018］335号起诉书指控被告人王林犯危险驾驶罪，于2018年8月6日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。泰州市姜堰区人民检察院指派检察员田秋萍出庭支持公诉，被告人王林到庭参加诉讼。现已审理终结\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"判决结果段原文\":\"\",\"附加原文\":\"附：《中华人民共和国刑法》相关条文
第一百三十三条之一第一款在道路上驾驶机动车，有下列情形之一的，处拘役，并处罚金： ……； （二）醉酒驾驶机动车的； ……。
第六十七条第三款被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
第七十二条第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第一款拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
第七十三条第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算\",\"文本尾部原文\":\"\"});$(document).attr(\"title\",\"王林危险驾驶罪一审刑事判决书\");$(\"#tdSource\").html(\"王林危险驾驶罪一审刑事判决书
（2018）苏1204刑初344号\");$(\"#hidDocID\").val(\"03634a6e-2c65-48fe-
adf5-a96801363fff\");$(\"#hidCaseName\").val(\"王林危险驾驶罪一审刑事判决书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2018）苏1204刑初344号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"泰州市姜堰区人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"1\");$(\"#HidCourtID\").val(\"1003\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"泰州市姜堰区人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"刑事案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value:
\"危险驾驶\" },{ name: \"审理程序\", key: \"trialRound\", value: \"一审\" },{ name:
\"裁判日期\", key: \"trialDate\", value: \"2018-08-21\" },{ name: \"公诉机关\", key:
\"oriLigigation\", value: \"泰州市姜堰区人民检察院\" },{ name: \"当事人\", key:
\"appellor\", value: \"王林\" }],LegalBase: []};if
($(\"#divTool_Summary\").length > 0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({
data: dirData });}});$(function() {\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"王林危险驾驶罪一审刑事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2018-09-28\\\\\",\\\\\