山东省巨野县人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)鲁1724刑初356号
公诉机关山东省巨野县人民检察院。
被告人李涛，男，1970年6月13日出生，汉族，小学文化,巨野县经济开发区管委会下岗职工，案发前系巨野县明泽农业种植专业合作社法定代表人，住巨野县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月11日被巨野县公安局刑事拘留，同年2月18日被逮捕。
山东省巨野县人民检察院以菏巨检公刑诉[2017]273号起诉书指控被告人李涛犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月30日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，于2018年1月12日公开开庭审理了本案。巨野县人民检察院指派检察员王海生出庭支持公诉，被告人李涛到庭参加诉讼。审理期间，巨野县人民检察院建议本院延期审理,现已审理终结。
山东省巨野县人民检察院指控，2013年4月至2016年11月，被告人李涛在未经国家金融主管部门批准的情况下，以巨野县明泽农业种植专业合作社的名义，印刷宣传页进行宣传，并聘请苗某1、常尚印（已死亡）等人作为业务员，在巨野县大义镇部分村庄向村民介绍存款，以六个月利率6.5℅、一年利率7.2℅及二年利率8℅不等的高额利息、奖品为诱饵，向段某2等三十五人吸收存款人民币96.49299万元。针对指控，公诉机关当庭宣读、出示了物证、书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人李涛之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人李涛对指控的犯罪事实及罪名均无异议。
经审理查明，被告人李涛于2013年4月1日成立巨野县明泽农业种植专业合作社，经营范围为：小麦、棉花、果蔬种植销售、种植技术咨询，为成员提供种植所需的生产资料的购买，组织成员开展新项目、新产品的互助交流和合作。合作社成立后，被告人李涛在未经国家金融主管部门批准的情况下，以合作社的名义，印刷宣传页进行宣传，并聘请苗某1、常尚印（已死亡）等人作为业务员，在巨野县大义镇部分村庄向村民介绍存款，以六个月利率6.5℅、一年利率7.2℅及二年利率8℅不等的高额利息、奖品为诱饵，向段某2等三十五人吸收存款人民币96.49299万元。
另查明，案发前，被告人李涛支付被害人陈某2000元，支付被害人段某14万元，被害人苗三妮取出1万元，被害人闫发运取出7000元，程传民取出4700元，共计63700元，其他款项90余万元未能归还，给被害人造成损失。2017年1月10日，被告人李涛经公安机关电话传唤到案，如实供述犯罪。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：
1.物证
巨野县明泽农业种植专业合作社的钢印、合作社章程等。
2.书证
（１）常住人口信息，证实被告人李涛于1970年6月13日出生。
（２）发破案经过、抓获证明，证实2016年12月24日，巨野县公安局大义派出所接多名群众报案称：他们在大义镇明泽资金互助部的存款到期，不但收不回本金和利息，明泽互助部已经停止营业，也未见到负责人，经侦查查明，2013年7月份以来，李涛冒用他人身份信息在巨野县大义镇注册成立了巨野县明泽农业种植专业合作社，在未经相关部门批准的情况下，借用合作社的名义非法吸收公众存款，所得资金用来发放高利贷和投资，该局于2017年1月4日决定对李涛非法吸收公众存款案立案侦查，10日将被告人李涛电话传唤到案，对犯罪事实供认不讳。
（３）工商登记注册资料及企业基本信息，证明巨野县明泽农业种植专业合作社于2013年4月1日注册成立，法定代表人李涛，成员为孔庆密，苑书点、班新华、孔凡连、彭根理，经营范围：小麦、棉花、果蔬种植销售、种植技术咨询，为成员提供种植所需的生产资料的购买，组织成员开展新项目、新产品的互助交流和合作。2015年4月30日，法定代表人由李涛变更为苑书点，2016年11月2日，法人代表由苑书点变更为李涛。
（４）中国银监会菏泽监管分局出具的证明，证实巨野县明泽农业种植专业合作社没有融资资格。
（５）互助金凭证及取款凭证，证实被害人段某2、苗某2等人在巨野县明泽农业种植专业合作社的存款金额、时间、利息等情况。
宣传材料，证实巨野县明泽农业种植专业合作社以明泽农民资金互助专业合作社的名义对外宣传存款,一年存款利率为7.2℅等及储户存款获取奖品情况。
借条、身份证、结婚证复印件等，证实贾先京、杨立县、杨树田等向被告人李涛借款的时间、数额及担保情况。
（６）扣押物品文件清单，证实公安机关扣押巨野县明泽农业种植专业合作社的钢印、互助金凭证及取款凭证、存款凭条、借条、宣传品宣传页和扇子等。
３、证人证言
苗某1证言，证实其于2015年5月份通过常尚印的介绍在巨野县大义镇明泽农业种植专业合作社工作，合作社办理了营业执照和税务登记手续，李涛是法定代表人和负责人，负责向外发放贷款，其和常尚印是业务经理，负责吸收存款，彭丽丽是职员，主要负责电脑操作和办理手续。明泽合作社的主要经营范围是吸收资金、卖化肥，李涛低价买一批化肥，有村民来存款，就以入股的形式把化肥以低于市场价卖给他们，为了更好地吸引村民来存款，存款定期一年年息7.2%，两年是8%，李涛吸收了资金后再高利息放贷给别人。合作社通过门头悬挂的大屏幕滚动字幕及发放宣传单的形式进行宣传，主要是大义镇的村民通过熟人关系介绍存款，也有附近镇上的村民主动来存款的，李涛共吸收了八、九十万的存款，其与妻子陈大荣存了1１万元，未能收回。
常尚印证言与证人苗某1证言相一致。
彭丽丽证言，证实其于2014年5月至2016年3月，在巨野明泽资金互助部做收银员，李涛是负责人，常尚印、苗某1主要负责吸收存款，明泽资金互助部的主要业务是吸收群众资金，具体的资金去向不清楚，都是李涛操作。公司的门头上有广告屏幕，滚动宣传公司的业务，并对前来存款的村民发放礼品。合作社对存款人的身份和资格没有要求，愿意存款的都能来存。
孔岩岩证言与彭丽丽证言相一致。
苑书点证言，证实巨野县明泽农业种植合作社的负责人李涛是其前夫，被告人李涛当时成立巨野明泽农业种植专业合作社时冒用其身份信息进行工商登记注册，合作社成立后，有吸收公众存款的行为，但其没有参与经营管理，期间李涛给其要身份证，以他单位有规定，不让做生意为由，将合作社负责人变更成她的名字，二人离婚后，其又要求把法定代表人重新变更成李涛。
彭根理、孔庆密、班新华等人证言，证实被告人李涛成立巨野明泽农业种植专业合作社时冒用其身份信息进行工商登记注册。
贾先京证言，证实其于2012年12月至2013年12月从明泽资金农业互助部先后四次共贷款15万元，利息5分、3分不等，当时李涛还让给他帮忙介绍需要贷款的人，15万贷款已还清。
杨立县证言，证实2015年４月至８月其在明泽资金互助部三次贷款3万元，是李涛向其发放的，是从明泽资金互助部招牌广告上得知可以贷款的，当时李涛向其要了身份证、户口本和结婚证复印件，还让其找了担保人，打了借条，月息５分，其二个月按时还一次利息3000元，本金什么时间还都可以，已归还本金15000元。
杨树田，证实其于2013年8月30日在大义镇明泽资金农业互助部贷款一万元,是老板李涛发放的，不认识李涛，是从明泽资金互助部招牌上看到提供贷款的广告，营业员说可以贷款，贷款时李涛要了身份证、户口本和结婚证复印件，还找了担保人书写了一张借条，第一个月月息6分，后李涛给按5分利息，每月按时还息500元给李涛。
程传民证言，证实明泽合作社的主要业务从社会上吸收老百姓的存款，其经大义镇常庄村常尚印介绍于2016年2月存入了4700元，存期6个月，利率6.5%，后把利息和本金4700元都取了出来。
４、被害人陈述
苗三妮，证实其在巨野县大义镇明泽农业种植专业合作社共存款三次，前两次都取出来了，第三次是2016年4月17日，存了2.6万余元，活期，凭证上面显示的年化收益率是7.2％。公司的门头上有LED广告屏幕，上面写着“存款方便、取款自由”，滚动宣传公司地开展业务，并见有人去存款，觉得利息高，可以随时支取，对存款人的身份没有限制，就去存款了，取出来1万元，其余的找不到人了。
刘桂霞陈述，证实其于2016年1月16日在巨野县大义镇明泽农业种植专业合作社里存款2万元，存期6个月，利息6.5％，他们给出具了一张该合作社互助金凭证，没有考虑存款风险，到期后，去催要，没有人了，不了解合作社的资产情况及吸收存款的具体用途。
段某1陈述，证实其于2015年3月9日、9月10日两次在巨野县大义镇明泽农业种植专业合作社共存入10万元，存期二年，年化收益率是8％，合作社负责人叫李涛，其认为利息高，存取款方便，就去存款了，其把钱交给合作社柜台上的一名女性，他们给出具巨野县明泽农业种植专业合作社互助金凭证。该合作社的门头上有LED广告屏幕，滚动宣传公司的开展业务，有时也发传单进行宣传，当时没有考虑存款风险，2016年10月收回存款4万元，其余存款6万元收不回来了，不了解合作社吸收存款的具体用途及合作社的资产情况。
王义明陈述，证实2016年4月18日，其在巨野县大义镇明泽农业种植专业合作社存款2.5万元，存期6个月，利息6.5％，常尚印向其介绍说合作社利息高、可以随时支取，比较可信，他们给出具了一张巨野县明泽农业种植专业合作社互助金凭证，上面盖有该社的业务公章，该合作社的主要业务就是吸收老百姓的存款，只要有钱，就可以到合作社来存款，存款的具体用途不清楚，也不了解合作社的资产情况。现在该合作社已经人去楼空。通过照片辨认出合作社的负责人李涛。
陈某陈述，证实其于2016年3月23日在巨野县大义镇明泽农业种植专业合作社存入2万元现金，存期2年，年化收益率是8％，后李涛给了2000元，还差18000存款没有收回。
闫发运、段某2、刘方安等２９人陈述，均能证实在巨野县大义镇明泽农业种植专业合作社存款，后收不回来及存款的金额、时间、利息等情况。
５、勘验、检查笔录
巨野县公安局现场勘验笔录及现场照片，证实中心现场位于巨野县大义镇府前街东侧，合作社的大门为双开玻璃门，进入大门是合作社大厅，大厅靠近北墙为合作社的柜台，最西侧为合作社的1号柜台，1号柜台东侧为2号柜台及合作社的门头情况。
被告人李涛对犯罪事实供认不讳。
本院认为，被告人李涛非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，给存款人造成直接经济损失90余万元，属有其他严重情节。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人李涛经公安机关电话传唤主动到案，如实供述犯罪，应视为自首，可从轻处罚。综合整个案情及公诉机关量刑建议，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月11日起至2020年1月10日止。罚金限本判决生效后二十日内缴纳。）
二、继续追缴被告人李涛的违法所得发还各被害人（附退赔被害人清单）；
三、作案工具钢印一枚予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 李艳波
审 判 员 高圣军
人民陪审员 孔祥铭
二〇一八年二月十二日
书 记 员 陈然然
李涛退赔被害人清单
序号
|
姓名
|
金额（万元）
|
序号
|
姓名
|
金额（万元）
1
|
程相锋
|
1.5
|
20
|
陈大荣（王正芳）
|
1.5
2
|
马小梅
|
1
|
21
|
徐其兰
|
2
3
|
马凡柱
|
1
|
22
|
王义明
|
2.5
4
|
苗怀轻
|
3
|
23
|
刘孙氏
|
3.8
5
|
刘桂霞
|
2
|
24
|
苗三妮
|
1.60299
6
|
张元芳
|
10
|
25
|
苗孔海
|
2
7
|
贾克前
|
0.3
|
26
|
苗彩云
|
4
8
|
褚巧云
|
2
|
27
|
苗怀顺
|
7
9
|
常胜高
|
1
|
28
|
陈茂生
|
1.8
10
|
贾张氏
|
1.1
|
29
|
苗孔柱
|
2.5
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