安徽省宿州市埇桥区人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)皖1302刑初702号
公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。
被告人柳富刚，绰号阿南，男，1981年10月4日出生于湖北省利川市，土家族，初中文化，无业，住利川市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年11月10日被抓获，同年11月16日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年12月11日被逮捕。现羁押于宿州市看守所。
辩护人冯干，安徽启宇律师事务所律师。
被告人苗海军，男，1977年5月17日出生于山东省单县，汉族，初中文化，无业，住江苏省滨海县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年12月18日被抓获，同年12月22日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，2016年1月14日被逮捕。现羁押于宿州市看守所。
辩护人张敬权，江苏彭淮律师事务所律师。
被告人李忠训，曾用名李军，男，1969年1月25日出生于安徽省宿州市，汉族，初中文化，无业，住宿州市埇桥区。因犯故意伤害罪于2001年9月7日被本院判处有期徒刑三年。因涉嫌犯拒不支付劳动报酬罪于2015年9月28日被昆山市公安局城北派出所抓获，同年10月1日被宿州市公安局刑事拘留，10月3日被宿州市公安局取保候审，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年11月4日被无锡市公安局惠山分局惠山开发区派出所抓获，同年11月6日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年12月11日被逮捕。现羁押于宿州市看守所。
辩护人权爱民，安徽君光律师事务所律师。
被告人郑军，别名吴玉珍，绰号黑哥、小黑，男，1975年10月20日出生于山东省单县，汉族，中专文化，无业，住菏泽市单县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年11月5日被单县公安局刑警大队抓获，次日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年12月11日被逮捕。现羁押于宿州市看守所。
辩护人李道鹏，安徽民之声律师事务所律师。
被告人马峰，男，1977年3月1日出生于安徽省宿州市，汉族，初中文化，无业，住宿州市埇桥区，因犯故意伤害罪于2000年3月被宿州市中级人民法院判处有期徒刑四年，因犯参加黑社会性质组织罪于2003年4月8日被安徽省高级人民法院判处有期徒刑八年，因犯聚众斗殴于2011年12月8日被本院判处有期徒刑二年九个月。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年11月4日被抓获，次日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年12月14日被逮捕。现羁押于灵璧县看守所。
辩护人潘景飞，安徽大泽律师事务所律师。
被告人王大海，男，1984年5月13日出生于安徽省砀山县，汉族，初中文化，进城务工人员，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年11月4日被抓获，次日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年12月11日被逮捕。现羁押于宿州市看守所。
辩护人段佑祥，安徽三联律师事务所律师。
被告人李四军，男，1974年4月3日出生于安徽省宿州市，汉族，初中文化，农民，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年11月4日被抓获，次日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年12月11日被逮捕。现羁押于宿州市看守所。
辩护人侯春安，安徽君光律师事务所律师。
被告人王斌，男，1981年10月18日出生于江苏省丹阳市，汉族，高中文化，劳务人员，住江苏省无锡市惠山区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年11月4日被无锡市公安局惠山分局惠山开发区派出所抓获，同年11月6日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，因涉嫌犯伪造金融票证罪于2015年12月11日被逮捕。现羁押于宿州市看守所。
辩护人秦飞，安徽云飞律师事务所律师。
被告人胡立成，绰号小胡，男，1986年4月8日出生于江苏省滨海县，汉族，初中文化，无业，住上海市浦东新区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年11月9日被抓获，次日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年11月19日被宿州市公安局埇桥分局取保候审。2016年11月2日被本院决定取保候审。
辩护人孟勇，安徽民之声律师事务所律师。
宿州市埇桥区人民检察院以宿埇检刑诉（2016）663号、宿
埇检刑追诉（2016）663号-1起诉书指控被告人柳富刚、苗海军、马峰、王大海、郑军、李四军犯信用卡诈骗罪，指控被告人胡立成、王斌犯伪造金融票证罪，指控被告人李忠训犯信用卡诈骗、伪造金融票证罪、拒不支付劳动报酬罪，于2016年8月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员宋姝、徐桂萍出庭支持公诉，被告人柳富刚及其辩护人冯干，被告人苗海军及其辩护人张敬权，被告人李忠训及其辩护人权爱民，被告人郑军及其辩护人李道鹏，被告人马峰及其辩护人潘景飞，被告人王大海及其辩护人段佑祥，被告人李四军及其辩护人侯春安，被告人王斌及其辩护人秦飞，被告人胡立成及其辩护人孟勇到庭参加诉讼。期间，公诉机关申请补充侦查二次。本案现已审理终结。
宿州市埇桥区人民检察院指控：
信用卡诈骗的事实
一、2015年3月份，被告人柳富刚让被告人苗海军推销已被其改装的，具有测录银行卡信息功能的POS机，被告人苗海军遂向郑军介绍已改装过的POS机功能，并让郑军物色安装已改装POS机的场所，被告人郑军联系了被告人李忠训。2015年7月，被告人李忠训找到负责经营宿州市金伯爵音乐会所的被告人马峰，并允诺给予被告人马峰一定的分成，被告人马峰了解经改装POS机的功能后，同意在金伯爵音乐会所安装一台改装过的POS机，并安排被告人王大海办理POS机的相关手续，被告人苗海军、柳富刚对该POS机进行了改装，改装后由被告人王大海安装在宿州市金伯爵音乐会所。后被告人柳富刚从宿州市金伯爵音乐会所改装后的POS机上提取了在金伯爵音乐会所消费后使用银行卡结账的杨某2、江某、刘某2等人的银行卡信息，并将存有信息的U盘交给被告人马峰，被告人马峰将存有信息的U盘通过被告人王大海交给了李忠训，被告人苗海军通过被告人柳富刚也获得了从金伯爵音乐会所提取的银行卡信息，后被告人柳富刚、苗海军、郑军、李忠训、李四军采取复制他人银行卡、在互联网上募集取款人等方式进行信用卡诈骗活动，其中被告人柳富刚、苗海军、李忠训、郑军、马峰、王大海涉案金额为人民币1492163元，被告人李四军涉案金额为人民币496743元。具体事实如下：
（一）2015年8月28日，被告人柳富刚伪造了江某的徽商银行卡（卡号62×××52），并从网上招募了取款人“豪哥”（另案处理）将江某银行卡内的人民币925000元取走。后该款被两人瓜分。
（二）2015年8月28日，被告人苗海军伪造了被害人张某1的工商银行卡（卡号53×××53），将卡内存款22900元取走。
（三）2015年9月5日，被告人柳富刚在重庆市石柱县持伪造了被害人刘某1的建设银行卡（卡号62×××64），将卡内存款人民币29900元取走。
（四）2015年9月3日，被告人郑军、李忠训、李四军和苗海军，由被告人苗海军、郑军用被告人李忠训提供的持卡人信息伪造了张某2的中国银行卡（卡号40×××75），四被告人将卡内人民币96500元取走并瓜分。
（五）2015年9月4日，被告人郑军、李忠训、李四军和苗海军在山东省菏泽市，由被告人苗海军、郑军用被告人李忠训提供的持卡人信息伪造了杨某2的建设银行卡（卡号62×××63）取款人民币47615元及孙某1的建设银行卡（卡号43×××19）取款人民币14020元。上述款项被被告人苗海军、郑军、李忠训、马峰四人瓜分。
（六）2015年9月5日，被告人郑军、李忠训、李四军、苗海军在山东省菏泽市，由被告人苗海军、郑军用被告人李忠训提供的持卡人信息伪造了黄某1的工商银行卡（卡号62×××22），将卡内人民币12919元取走并瓜分。
（七）2015年9月，被告人李忠训、李四军携带被告人马峰处提供的关于在宿州市金伯爵音乐会所持卡消费的持卡人的信息及密码的U盘，联系被告人郑军，双方在山东省临沂市会面后，由郑军复制银行卡四张，在山东临沂分别将杨某3的工商银行卡（卡号62×××69）卡内存款人民币3915元、李某2的建行银行卡（卡号43×××24）卡内存款人民币12630元、李某1的交通银行卡（卡号62×××83）卡内存款人民币9400元、王某1一的交通银行卡（卡号52×××71）卡内存款人民币取款299744万元取走并瓜分。
（八）2015年8月29日，被告人苗海军伪造了侯某1的工商银行卡（卡号62×××34），将卡内存款人民币3620元取走。
（九）2015年8月13日，被告人柳富刚用金伯爵音乐会所改装后的POS机上提取的银行卡信息伪造银行卡三张。并按照被告人马峰的安排，伙同被告人王大海、柳富刚、郑军、李忠训到江苏省徐州市，将其中一张卡上的人民币14000余元取出。该款被被告人马峰、柳富刚、郑军、王大海、李忠训瓜分。
二、2015年7月29日，被告人柳富刚、苗海军伙同“眼镜”（主体不清）采取在山东省菏泽市的一家美容院安装能够盗取持银行卡消费的个人信息及银行卡密码的已改装POS机的方法，盗取被害人杨某1银行卡内人民币258470元。所得赃款被被告苗海军、柳富刚及“眼镜”（另案处理）瓜分。
三、2013年8月，被告人李忠训在工商银行宿州埇桥支行申请办理一张信用额度为50000元的信用卡（卡号为62×××44），2014年3月开始持卡消费，至2015年3月9日透支消费本金人民币47773.25元，经发卡行工作人员多次催收仍不予归还。
伪造金融票证的事实
2015年9月，被告人李忠训通过被告人王斌找到会伪造银行卡的被告人胡立成，并向被告人胡立成提供从被告人马峰处获得的银行卡信息，胡立成先后伪造银行卡四张，后因被告人胡立成伪造的银行卡在取款时被银行ATM机吞没等原因，上述四张银行卡未取出钱款。
拒不支付劳动报酬事实
2013年3月份至次年5月份，被告人李忠训在经营宿州市久久建筑安装工程公司期间，安排项目经理耿某1带领工人雷某、何某2、朱某2、耿某2、周某1等人从事公司装修业务，工程结束后拖欠耿某1等人劳动报酬共计人民币93972元。2015年2月2日，经宿州市人力资源和社会保障局责令支付后，被告人李忠训在具有支付能力的情况下仍拒不支付。
2015年10月9日，被告人李忠训归还了所欠工人工资。
针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人的供述、证人证言及相关书证等证据予以证实，认为被告人柳富刚、苗海军、李忠训、郑军、马峰、王大海、李四军的行为已构成信用卡诈骗罪；被告人李忠训、王斌、胡立成的行为已构成伪造金融票证罪；被告人李忠训的行为又构成拒不支付劳动报酬罪；被告人马峰系累犯；被告人王大海、李四军系从犯。建议适用《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（三）（四）项、第一百七十七条第一款（四）项、第二百七十六条之一第一款、第三款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十五条、第六十九条之规定，对被告人柳富刚在有期徒刑十年以上量刑，并处罚金；对被告人苗海军在有期徒刑十年以上量刑，并处罚金；对被告人李忠训数罪并罚在有期徒刑十年以上量刑，并处罚金；对被告人郑军在有期徒刑十年以上量刑，并处罚金；对被告人马峰在有期徒刑十年以上量刑，并处罚金；对被告人王大海在有期徒刑十年以上量刑，并处罚金；对被告人李四军在有期徒刑四年至七年幅度内量刑，并处罚金；对被告人王斌、胡立成在有期徒刑五年以下量刑，并处罚金。
被告人柳富刚对公诉机关的指控无异议。其辩护人的辩护意见是：被告人柳富刚认罪态度较好；被告人柳富刚对公诉机关指控的（二）（四）（六）（七）（八）起不应承担责任；公诉机关指控被告人柳富刚参与第二起属事实不清、证据不足；建议对被告人柳富刚从轻处罚。
被告人苗海军辩称对公诉机关指控的第二起事实不知情，对其余指控无异议。其辩护人的辩护意见是：本案不应当定性为共同犯罪；被告人苗海军未参与公诉机关指控的（一）（三）（七）（九）及第二起，其犯罪数额应为197640元；建议对其在有期徒刑五年左右量刑。
被告人李忠训对公诉机关指控其犯拒不支付劳动报酬罪无异议；辩称其行为不构成伪造金融票证罪；对指控其犯信用卡诈骗罪的数额有异议。其辩护人的辩护意见是：本案不应当定性为共同犯罪；被告人李忠训对公诉机关指控的（一）（四）（五）（六）（七）起不应承担责任，其犯罪数额应为93400元；指控被告人李忠训犯伪造金融票证罪应当被信用卡诈骗罪吸收；被告人李忠训归案后已归还拒不支付的劳动报酬，应对其减轻或免除处罚。
被告人郑军辩称其未参与公诉机关指控的（一）（二）（三）（四）（六）（七）起。其辩护人的辩护意见是：公诉机关指控的（一）（二）（三）（六）（七）（八）起属事实不清、证据不足；指控的第（四）起犯罪数额应为19800元；被告人郑军主动供述第（九）起犯罪事实，系自首，应对其从轻处罚；被告人郑军信用卡诈骗的犯罪数额应为95435元。
被告人马峰辩称对指控的事实均不知情，其行为不构成信用卡诈骗罪。其辩护人的辩护意见是：指控被告人马峰犯信用卡诈骗罪属事实不清、证据不足，被告人马峰无罪。
被告人王大海辩称其作为员工只是服从老板工作安排，服从法院判决。其辩护人的辩护意见是：本案不应当定性为共同犯罪；被告人王大海的行为不构成犯罪。
被告人李四军对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪无异议，辩称对（四）（五）（六）起不知情。其辩护人的辩护意见是：指控被告人李四军犯信用卡诈骗罪属事实不清、证据不足，指控的罪名不成立。
被告人王斌对公诉机关的指控无异议。其辩护人的辩护意见是：被告人王斌伪造信用卡应为三张，被告人王斌认罪态度较好，建议对其从轻处罚。
被告人胡立成对公诉机关的指控无异议。其辩护人的辩护意见是：被告人胡立成伪造信用卡应为三张，被告人胡立成认罪态度较好，犯罪情节较轻，建议对其从轻处罚，并适用缓刑。
经审理查明：
关于信用卡诈骗的事实
一、2014年10月，被告人柳富刚掌握通过改装POS机，窃取他人银行卡信息及密码，盗刷他人银行卡钱款的技术，并在网上购买了POS机、银行卡采集芯片、写卡器等作案工具。2015年3月，被告人柳富刚让被告人苗海军推销安装改装后的POS机，被告人苗海军又向被告人郑军介绍改装后的POS机具有测录他人银行卡信息的功能，让被告人郑军物色安放POS机的场所，共同获取非法利益。被告人郑军为谋利又联系了被告人李忠训，让被告人李忠训物色安放POS机的场所。2015年7月，被告人李忠训向宿州市金伯爵音乐会所的负责人被告人马峰介绍POS机的功能后，被告人马峰同意在金伯爵音乐会所前台安装一台改装过的POS机。7月中旬，被告人苗海军、郑军到宿州市与被告人李忠训、马峰见面商定安装POS机事宜，双方约定获利后五五分成，宿州的马峰、李忠训等占五成，柳富刚苗海军、郑军占五成。之后被告人马峰安排其驾驶员被告人王大海以王大海的身份信息及银行卡登记办理了POS机相关手续，被告人柳富刚、苗海军改装了一台P**机，被告人苗海军、郑军将改装后的POS机交由被告人王大海安装在金伯爵音乐会所前台。2015年8月初，被告人柳富刚、郑军到宿州市联系被告人李忠训、马峰、王大海，将安放在金伯爵音乐会所前台的POS机取回，后被告人柳富刚从宿州市金伯爵音乐会所改装后的POS机上提取了在金伯爵音乐会所消费后使用银行卡结账的杨某2、江某、刘某2等人的银行卡信息，并将存有信息的U盘交给被告人马峰，被告人马峰将存有信息的U盘通过被告人王大海交给了李忠训，被告人苗海军通过被告人柳富刚也获得了从金伯爵音乐会所提取的银行卡信息，后被告人柳富刚、苗海军、郑军、李忠训、李四军采取复制他人银行卡、在互联网上募集取款人等方式进行信用卡诈骗活动，其中被告人柳富刚、苗海军、李忠训、郑军、马峰、王大海参与金额为人民币1492163元，被告人李四军参与金额为人民币496743元。具体事实如下：
（一）2015年8月13日，被告人柳富刚用金伯爵音乐会所改装后的POS机上提取的银行卡信息伪造银行卡三张。被告人马峰安排被告人王大海开车带被告人柳富刚、郑军、李忠训到江苏省徐州市，将其中一张卡上的人民币14000余元取出。该款被被告人马峰、柳富刚、郑军、李忠训、王大海瓜分。
（二）2015年8月28日，被告人柳富刚用金伯爵音乐会所改装后的POS机上提取的银行卡信息伪造了被害人江某卡号为62×××52的徽商银行卡，并从网上联系了取款人“豪哥”（另案处理），将被害人江某银行卡内的人民币925000元取走。该款被柳富刚、“豪哥”瓜分。合肥市庐阳区人民法院及安徽省合肥市中级人民法院判决徽商银行股份有限公司合肥花园街支行赔偿江某925000元及利息，徽商银行股份有限公司合肥花园街支行月2016年7月8日已赔偿江某人民币931668.88元。
（三）2015年8月29日，被告人苗海军用金伯爵音乐会所改装后的POS机上提取的银行卡信息伪造了被害人侯某1卡号为62×××34的工商银行卡，将卡内人民币3620元取走。
（四）2015年8月28日，被告人苗海军用金伯爵音乐会所改装后的POS机上提取的银行卡信息伪造了被害人张某1卡号为53×××53的工商银行卡，将被害人张某1银行卡内的人民币22900元取走。
（五）2015年9月5日，被告人柳富刚在重庆市石柱县用金伯爵音乐会所改装后的POS机上提取的银行卡信息伪造了被害人刘某1卡号为62×××64的建设银行卡，将被害人刘某1银行卡内的人民币29900元取走。
（六）2015年9月3日，被告人苗海军、郑军用被告人李忠训提供的用金伯爵音乐会所改装后的POS机上提取的银行卡信息伪造了被害人张某2卡号为40×××75的中国银行卡，被告人郑军、苗海军、李忠训、李四军将被害人张某2卡内的人民币96500元取走并瓜分。
（七）2015年9月4日，被告人苗海军、郑军用被告人李忠训提供的用金伯爵音乐会所改装后的POS机上提取的银行卡信息伪造了被害人杨某2卡号为62×××63的建设银行卡及被害人孙某1卡号为43×××19的建设银行卡，被告人郑军、苗海军、李忠训、李四军在山东省菏泽市，将被害人杨某2卡内的人民币47615元取走，将被害人孙某1卡内的人民币14020元取走。上述款项被被告人苗海军、郑军、李忠训、马峰四人瓜分。
（八）2015年9月5日，被告人苗海军、郑军用被告人李忠训提供的用金伯爵音乐会所改装后的POS机上提取的银行卡信息伪造了被害人黄某1卡号为62×××22的工商银行卡，被告人郑军、苗海军、李忠训、李四军在山东省菏泽市，将被害人黄某1卡内的人民币12919元取走并瓜分。
（九）2015年9月13日至15日，被告人李忠训、李四军携带被告人马峰处提供的用金伯爵音乐会所改装后的POS机上提取的银行卡信息及密码的U盘，联系了被告人郑军，双方在山东省临沂市会面后，由被告人郑军复制银行卡四张，在山东省临沂市分别将被害人杨某3卡号为62×××69的工商银行卡内人民币3915元取走、将被害人李某2卡号为43×××24的建行银行卡内人民币12630元取走、将被害人李某1卡号为62×××83的交通银行卡内人民币9400元取走、将被害人王某1一卡号为52×××71的交通银行卡内人民币299744元取走并瓜分。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
（1）书证
（1）聚财通科技（北京）有限公司出具E55079314552POS机（金伯爵国际娱乐会所）的2015年7月、8月、9月交易记录及e1100000000000001866POS机的交易记录，证明被害人江某卡号为62×××52的徽商银行卡于2015年7月31日在金伯爵娱乐会所消费1280元；被害人张某1卡号为53×××53的工商银行信用卡于2015年8月5日在金伯爵娱乐会所消费人民币1647元；被害人侯某1、杨某3、张某2、王某1一、刘某1、李某1、杨某2、黄某1、李某2、孙某1等人于2015年7月至9月期间在E55079314552POS机（金伯爵国际娱乐会所）用POS机刷卡消费的记录。
（2）中国银联股份有限公司安徽分公司出具账户交易明细，证明被害人江某卡号为62×××52的银行卡于2015年8月28日消费人民币925000元；被害人张某1卡号为53×××53的银行卡于2015年8月28日跨行消费人民币22900元。
（3）民生银行郑州分行出具终端号为53520001的POS机开户信息及绑定银行卡62×××88的交易明细、账户30×××81的交易明细，证明银联终端号为53520001的POS机对私账户户名张俊龙，对私入账账号为62×××88、30×××81。账户30×××81于2015年8月28日从被害人江某卡号62×××52的徽商银行卡用乐收银收款人民币924977.5元。
（4）徽商银行活期明细，证明被害人江某卡号为62×××52的徽商银行卡于2015年8月28日被转账消费人民币925000元。
（6）信用卡交易明细，证明被害人张某1卡号为53×××53的工商银行信用卡于2015年8月28日跨行消费人民币22900元。
（7）聚财通科技（北京）有限公司出具广东惠来夜明珠夜总会开户信息及交易明细，证明广东惠来夜明珠夜总会开户人姓名为黄某3，开户银行卡号62×××64，于2015年8月28日受理被害人张某1银行卡53×××53消费人民币22900元。
（8）滨海县公安局出具扣押清单、移交清单，证明2015年12月22日，滨海县公安局从苗海军处扣押卡号为62×××64银行卡，被害人张某1银行卡53×××53上的人民币22900元就是汇入该卡。
（9）身份证复印件、银行卡复印件、银行客户交易查询及个人活期明细信息，证明被害人刘某1卡号为62×××64的建行卡于2015年8月11日在金伯爵消费人民币2144元，于2015年9月5日23时42分向周某2ATM转账支出人民币29900元及手续费15元。
（10）中国建设银行个人信息查询，证明周某2的银行卡62×××52于2015年8月29日由郝某的银行卡62×××64转入人民币21000元，2015年9月6日由被害人刘某1的银行卡62×××64转入人民币29900元。
（11）建行银行卡交易流水单、个人活期明细信息、个人信息查询及交易明细，证明被害人杨某2卡号为62×××63的中国建设银行卡于2015年9月4日在ATM转出人民币47600元及手续费15元至卡号62×××64的银行卡（该银行卡系苗海军持有）。
（12）中国银行信用卡已出账单查询，证明被害人张某2卡号为40×××75的信用卡于2015年9月3日分三次被刷卡人民币49500元、19000元、28000元，合计人民币96500元。
（13）中国银联股份有限公司安徽分公司出具账户交易明细，证明被害人张某2卡号为40×××75的银行卡于2015年9月3日发生3笔交易（消费），分别是人民币19000元、28000元、49500元，共计人民币96500元。
（14）中国工商银行交易查询，证明被害人黄某1卡号为62×××22的工商银行卡于2015年9月4日在ATM转出人民币12900元、手续费15元和跨行费4元，合计人民币12919元。
（15）建设银行信用卡账单明细查询和短信照片，证明被害人孙某1的卡号为43×××19的信用卡于2015年8月1日在金伯爵娱乐会所刷卡消费2442元。于2015年9月4日分两次消费人民币10000元和4020元，合计人民币14020元。
（16）聚财通科技（北京）有限公司出具郑州市新郑不夜城娱乐会所的POS机开户信息及交易明细，证明郑州市新郑不夜城娱乐会所开户人姓名为冯某，开户银行卡号62×××21，于2015年9月3日受理被害人张某2银行卡40×××75分三次共消费人民币96500元，于2015年9月4日受理被害人孙某1银行卡43×××19分两次共消费人民币14020.8元。
（17）滨海县公安局扣押清单、移交清单，证明滨海县公安局从苗海军处扣押卡号为62×××21银行卡，被害人张某2银行卡40×××75上的人民币96500元就是汇入该卡，被害人孙某1银行卡43×××19上的人民币14020.8元就是汇入该卡。
（18）扣押清单，带数串数字的纸条、收据一张，证明公安机关从被告人李四军处扣押的纸条上的内容是其在临沂市的宾馆内从姓吴的电脑上抄下来的李忠训的U盘上的银行卡信息及密码；购买手机收据证明李四军2015年9月15日身在山东省临沂市。
（19）工商银行查询信用卡交易明细，证明被害人杨某3银行卡号为62×××69的信用卡于2015年9月13日POS支出人民币3915元。
（20）银行卡客户交易查询，证明被害人李某2卡号为43×××24的银行卡于2015年8月5日在金伯爵娱乐会所消费人民币1080元、于2015年8月9日在金伯爵娱乐会所消费人民币4638元。2015年9月14日分两次被转走人民币10000元和2630元，合计人民币12630元。
（21）交通银行客户交易凭条，证明被害人李某1卡号为62×××83的银行卡于2015年9月15日在移动pos机分三次刷走人民币6000元、2800元和600元，合计人民币9400元。
（22）工商银行短信提示、交易明细，证明被害人王某1一卡号为52×××71的信用卡于2015年9月15日共发生15笔交易，合计人民币299894元，其中一笔150元的消费为王某1一自己当晚刷卡消费。
（23）聚财通科技（北京）有限公司出具被害人银行卡号在聚财通支付平台的资金流明细，证明被害人王某1一、孙某1等的银行卡在聚财通科技有限公司支付平台的明细情况，被害人张某2、杨某2、黄某1、侯某1等的银行卡存在刷POS机查询余额等情况。
王某1一银行卡52×××71于2015年9月15日消费人民币48590元、49850元。
（24）北京花生米数字科技发展有限公司出具被害人银行卡在北京花生米数字科技发展有限公司平台的交易及查某，证明2015年9月15日王某1一卡号52×××71的银行卡转账人民币10000元、20000元、19800元至卡号62×××79（张德胜）账户。
（25）北京花生米数字科技发展有限公司出具协助冻结/解除冻结财产通知书，证明由王某1一账号52×××71转账人民币49800元至卡号62×××79（张德胜）账户已冻结。
（26）商户编号88745A054111133的账户交易明细，证明调取自瑞银信公司的商户账户户名为吕强（370620197208043514），结算卡号62×××29，于2015年9月15日由王某1一52×××71银行卡消费两笔共人民币40000元，卡号62×××29提现两笔人民币19902元、19902元。
（27）中国银联股份有限公司安徽分公司出具账户交易明细，证明被害人王某1一卡号为52×××71的银行卡于2015年9月15日共发生14笔交易，共计人民币299744元；被害人李某1卡号为62×××83的银行卡于2015年9月15日发生3笔交易，分别是人民币6000元、2800元和600元，共计人民币9400元。被害人杨某3卡号为62×××69的银行卡于2015年9月13日POS支出人民币3915元。
（28）信用卡交易明细及理财金账户历史明细清单，证明被害人侯某1卡号为62×××34的工商银行信用卡于2015年7月29日在金伯爵娱乐会所POS机试机刷卡0.01元，于2015年8月29日跨行消费3620元。
（29），中国银联股份有限公司安徽分公司出具账户交易明细，证明侯某1卡号为62×××34的银行卡于2015年8月29日消费人民币3620元（消费地点清远市）。
（30）聚财通科技（北京）有限公司出具广东惠来夜明珠夜总会开户信息及交易明细，证明广东惠来夜明珠夜总会开户人姓名为黄某3，开户银行卡号62×××64，于2015年8月28日受理被害人侯某1银行卡62×××34消费人民币3620元。
（31）滨海县公安局出具扣押清单、移交清单，证明滨海县公安局从苗海军处扣押卡号为62×××64银行卡，被害人侯某1银行卡62×××34上的人民币3620元就是汇入该卡。
2、被害人陈述
（1）被害人江某的陈述，证明他的银行卡在2015年8月28日17点10分的时候被盗刷了925000元，他是收到了徽商银行的短信提醒，当时他和老婆在杭州旅游，卡一直在他身上，就给银行打电话，显示他的卡消费去向是郑州民生银行，消费地点是郑州市金水区绿博园林资材经营部。他就打电话报警了，他的卡是徽商银行的，卡号是62×××52。他在2015年七八月份在宿州金伯爵娱乐会所消费过，用的就是62×××52银行卡在金伯爵前台P**机上消费的。
（2）被害人张某1陈述，证明2015年8月28日20许，他在宿州市大花园南边众鑫羊肉馆吃饭的时候，收到短信说他的信用卡POS机支出22900元，他就打客服把他账户冻结了，然后就报警了。2015年五六月份他在金伯爵消费过，消费了一千多块钱，刷的就是工行卡号53×××53的信用卡。
（3）被害人刘某1的陈述，证明2015年9月5日晚上11时许，他的建行卡62×××64转出29900元，这不是他本人操作，他就报警了。他调取交易流水，发现这笔钱转到62×××52的账户里。2015年8月11日和胡某等几个朋友在金伯爵娱乐会所消费过，用的是他62×××64的建行卡，他在金伯爵消费的记录显示的商户名是宣城刘永彩超市。
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