内蒙古自治区赤峰市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）内04刑终70号
原公诉机关内蒙古自治区宁城县人民检察院。
上诉人（原审被告人）邱桂良，男，1983年7月19日出生内蒙古自治区宁城县，汉族，初中文化，无职业，捕前住宁城县黑里河镇范杖子村*组。无前科。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年6月1日被刑事拘留，同年7月6日被逮捕。现羁押于宁城县看守所。
辩护人杨立新，内蒙古大宁律师事务所律师。
宁城县人民法院审理宁城县人民检察院指控原审被告人邱桂良犯非法吸收公众存款罪一案，于二○一七年一月十八日作出（2016）内0429刑初381号刑事判决。宣判后，原审被告人邱桂良不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷、讯问上诉人邱桂良，听取辩护人意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审法院认定：2010年至2014年，被告人邱桂良在宁城县天义镇经营广顺合寄卖行、世融投资管理有限公司，系自然人独资企业，经营范围：旧货零售、投资理财、投资咨询服务、投资管理（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。被告人邱桂良采取口口相传的方式以月利息4分至5分向社会37户吸收存款人民币1905.9万元，借款后被告人邱桂良又以月利息8分到1角将借款放给他人。至案发，被告人邱桂良尚有吸收的存款16222050元无法返还。具体犯罪事实如下：
1、2014年10月5日，被告人邱桂良以有人向其借款为由，由杜某1作为担保人，向刘某1、林某1借款10万元，并约定月利息5分，借款后偿还刘某14万元，所欠6万元至今未还。
2、2013年5月14日，被告人邱桂良以有人向其借款为由，向王某1借款10万元，并约定月利息为4分，借款后被告人邱桂良偿还王某19万元，尚欠1万元至今未还。
3、2014年5月1日，被告人邱桂良以给别人支付利息为由，向范某借款6万元，并约定月利息为4分，借款后被告人邱桂良支付范某12000元，尚欠48000元至今未还。
4、2014年7月14日，被告人邱桂良以有人向其借款为由，通过迟某介绍向闫某借款25万元，并约定每个月支付1万元利息，借款后邱桂良支付闫某4万元，2015年春节邱占东支付闫某2万元，后被告人邱桂良又用一台×××黑色三菱轿车以5万元顶账给闫某，尚欠140000元至今未还。
5、2014年5月13日至2014年9月16日，被告人邱桂良以别人向其借款、偿还利息为由，多次从迟某手中借款合计金额235万元，并约定月利息4分，借款后被告人邱桂良支付迟某312000元，尚欠2038000元至今未还。
6、2014年11月25日，被告人邱桂良以给别人偿还本金为由，向孙某1借款17万元，并约定月利息4分，借款后被告人邱桂良支付孙某12万元，2016年2月4日被告人邱桂良亲属邱某2偿还1500元，尚欠148500元至今未还。
7、2014年3月26日至2014年11月22日，被告人邱桂良以向外借款或者偿还别人本金及利息为由，通过孟某介绍多次从贾某手中借款22万元，并约定月利息4分，借款后被告人邱桂良偿还贾某72500元，尚欠147500元至今未还。
8、2014年3月26日至2014年5月29日，被告人邱桂良以偿还别人本金及支付利息为由，通过孟某介绍多次从杜某2手中借款27万元，并约定月利息4分，借款后被告人邱桂良支付杜某26万元，所欠21万元至今未还。
9、2014年8月份，被告人邱桂良以偿还别人本金及利息为由，向丁某借款30万元，并约定月利息4分，借款后被告人邱桂良偿还丁某10万元。2015年3月25日宁城县人民法院判决被告人邱桂良偿还丁某20万元借款至今未予偿还。丁某于2015年5月13日向宁城县人民法院申请执行。
10、2014年3月份，被告人邱桂良以有急用需要资金为由，向刘某2借款5万元，后被告人邱桂良偿还刘某22万元，剩余3万元转到刘某3名下。
11、2014年8月份至2014年10月份，被告人邱桂良以给别人支付利息偿还本金为由，多次向孙某2借款共计76万元，并约定月利息4分。2015年2月13日被告人邱桂良将所欠孙某2借款转到刘某3名下，刘某3给孙某2写了一枚83万元的借条。
12、2013年10月份至2014年3月份，被告人邱桂良以别人向其借款为由，向杜某1多次借款共计68万元，并且约定月利息4分，借款后被告人邱桂良支付杜某115万元。2015年2月13日邱桂良将所欠杜某1的借款转到刘某3名下，刘某3给杜某1写了一枚75万元的借条。
13、2013年11月份至2014年，被告人邱桂良以偿还别人本金及支付利息为由，多次从富某手中借款合计人民币50万元，并且约定月利息3分，借款后被告人邱桂良支付富某6万元。2015年2月13日，被告人邱桂良将所欠富某5O万元转到刘某3名下，刘某3给富某写了一枚75万元的借条。
14、2014年1O月14日，付某通过迟某介绍借给被告人邱桂良10万元，并约定月利息4分，借款后被告人邱桂良支付付某5000元，剩余借款95000元至今未还。
15、2014年8月4日，李某通过迟某介绍借给被告人邱桂良5万元，并约定月利息4分，借款后被告人邱桂良支付李某8500元，剩余借款41500元至今未还。
16、2014年10月15日、2014年10月18日，被告人邱桂良以经营的平泉八王沟矿山需要资金为由，通过富某介绍，向张某1借款20万元，并且约定月利息为4分，借款后被告人邱桂良支付张某18000元，剩余借款192000元至今未还。
17、2014年7月27日、2014年8月31日、2014年9月18日，被告人邱桂良以向外放高利为由，分三次向杨某2借款32万元，并约定月利息4分，借款后被告人邱桂良支付杨某22.28万元，剩余借款297200元至今未还。
18、2014年10月6日，被告人邱桂良以放高利给他人为由，向杨某3借款1O万元，并约定月利息4分，2015年3月12日经宁城县人民法院判决，被告人邱桂良偿还杨某31O万元，杨某3并将邱桂良一台×××宝马X5保全。现正在执行中。
19、2014年6月23日、2014年7月5日，被告人邱桂良以有急用为由，向赵某借款25万元，并约定月利息4分，借款后被告人邱桂良支付赵某50800元，剩余借款199200元至今未还。
20、2014年6月10日、2014年1O月15日，通过魏某1介绍，魏某2分两次借给被告人邱桂良15万元，并约定月利息4分，借款后被告人邱桂良支付魏某213000元，剩余借款137000元至今未还。
21、2014年9月11日、2014年9月30日，被告人邱桂良以有急事或者偿还别人本金及利息，向王某2借款90万元，并约定月利息4分，借款后被告人邱桂良偿还王某22200元，剩余借款897800元至今未还。
22、2014年8月24日、2014年9月26日，通过魏某1介绍，兰某分两次借给被告人邱桂良19万元，其中蓝珍琳9万元，并约定月利息4分，借款后被告人邱桂良支付47900元，剩余借款142100元至今未还。
23、2014年12月3日，杜某2帮助被告人邱桂良在高某手中借款10万元，并约定月利息4分，借款后被告人邱桂良偿还高某750元，剩余借款99250元至今未还。
24、2014年11月份，被告人邱桂良以放高利给他人需要资金为由，分两次从林某2手中借款90万元，并约定月利息1角，借款后被告人邱桂良为偿还林某2借款，将纪某所欠200万元的借条转给林某2。
25、2013年12月份至2014年12月份，张某2分多次借给被告人邱桂良759000元，并约定月利息4分，借款后被告人邱桂良偿还张某2345800元，剩余借款413200元至今未还。
26、2014年6月8日，被告人邱桂良分多次从刘某4手中借款10万元，并约定月利息4分，借款后被告人邱桂良偿还刘某410700元，剩余借款89300元至今未还。
27、2014年3月18日、2014年6月4日、2014年9月18日，通过魏某1介绍，兰春林分三次借款给被告人邱桂良15万元，并约定月利息4分，借款后被告人邱桂良偿还兰春林11500元，剩余借款138500元至今未还。
28、2012年被告人邱桂良以放高利给他人为由，分多次在邱某3手中借款30万元，并约定月利息4分，借款后被告人邱桂良支付邱某36万元，剩余借款240000元至今未还。
29、2012年到2014年，被告人邱桂良以放高利给他人为由，多次从唐某手中借款合计46万元，并约定月利息4分，借款后被告人邱桂良支付唐某4万元，后邱桂良将所欠唐某借款转到刘某3名下，刘某3给唐某出具了一枚598000元的借条。
30、2014年3月份至2014年9月份，被告人邱桂良以放高利或者支付别人利息为由，多次从裴启虎、邱某4夫妻二人借款25万元，并约定月利息4分，借款后偿还4万元。2015年2月13日被告人邱桂良将所欠裴启虎25万元转到刘某3名下，刘某3给裴启虎出具了一枚26万元的借条。
31、2013年3月份至2013年12月份，通过杜某1介绍，被告人邱桂良分两次从邱某5手中借款15万元，并约定月利息4分，借款后被告人邱桂良支付邱某54万多元，剩余借款转到刘某3名下，刘某3给邱某5出具了一枚17万元的借条。
32、2014年4月3日，魏某1借款给被告人邱桂良15万元，并约定月利息4分，借款后被告人邱桂良支付魏某125000元，剩余借款125000元至今未还。
33、20l3年至2014年，被告人邱桂良以放高利给他人或者支付别人利息为由，多次从张某3手中借款100万元，并约定月利息4分，借款后被告人邱桂良偿还张某3526000元，剩余借款474000元至今未还。
34、20l3年6月15日至2014年8月21日，被告人邱桂良以放高利给他人或者支付别人本金及利息为由，多次从乔某手中借款80万元，并约定月利息4分，借款后被告人邱桂良偿还乔某207000元，剩余借款593000元至今未还。
35、2014年8月27日、2014年10月8日，被告人邱桂良以放高利给他人为由，在张某4手中借款36万元，借款后被告人邱桂良支付张某414000元，剩余借款346000元至今未还。
36、2014年8月4日、2014年8月17日、2014年10月9日，被告人邱桂良以向外放高利或者支付本金偿还利息为由，从孟某手中借款62万元，并约定月利息4分，借款后被告人邱桂良偿还孟某31万元，所欠31万元未予偿还。2015年8月份，邱桂良将梁天怡所欠6万元、王玉斋所欠30万元的借条转给孟某、杜某2、贾某。被告人邱桂良将周立新所欠4万元借条、刘国栋所欠4万元借条转给孟某。
37、2011年至2015年12月份，被告人邱桂良经营寄卖行、世融投资管理有限公司期间，多次从姜永兴手中借款，并约定月利息5分，到2016年3月份，被告人邱桂良所欠姜永兴489万元未予偿还，被告人邱桂良将冷长文2万元借条、刘英帅2万元借条、贾永全11万元借条、贾永春3万元借条、訾颖8万元借条、杜景山8万元借条、贾平泽8万元借条、刘雪冰1万元借条、刘雪冰与毛贵利3000元借条、刘井荣8万元借条、魏志刚6万元借条、孙晓东17万元借条、张永祥5万元借条、毕小强2万元借条、张东明3000元借条、裴志博7000元借条、武国良10万元借条、赵显军1万元借条、戴国成3万元借条、谢亚清3万元借条、林安坤73500元借条、丛日坤8万元借条、王茂文45000元借条、林安邦9万元借条转给姜永兴妻子张某5。
2016年5月31日，被告人邱桂良在宁城县铁西四中附近被宁城县公安局铁西派出所民警抓获。
上述事实，有受案登记表、立案决定书、抓获经过、被害人陈述、证人证言、记帐单、本金返还登记表、银行交易凭证、户籍证明、被告人供述等证据证实，足以认定。
原审法院认为，被告人邱桂良违反国家金融管理法律规定，未经中国人民银行依法批准，通过口口相传的方式，并承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人邱桂良如实供述自己的部分罪行，可以从轻处罚。被告人邱桂良及亲属案发前后已归还部分款项，可酌情从轻处罚。被告人邱桂良所得赃款应继续追缴发还被害人（发还数额以被告人邱桂良吸收的数额扣除已归还的数额计算）。根据被告人邱桂良犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人邱桂良犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币三十万元；二、继续追缴赃款16222050元，发还被害人。
宣判后，原审被告人邱桂良以”其实际借款为23户，判决书却认定为37户，与事实不符，而且这里有正常经济往来和民间借贷关系，不能都认定我是犯罪；其中又有部分是追求高额利息，主动找我让我帮忙借出去的；其和姜永兴是合伙关系，我们借出去的钱都是我们自己的钱，只不过都是我出具的手续，不能认定是损失数额”为由，提出上诉。
其辩护人提出：1、被害人杨某3、丁某的借款已经由宁城县人民法院判决认定为正常民间借贷，因此不应认定为邱桂良犯罪数额；2、邱桂良为迟某、王某2、张某2、张某3、乔某出具的借据均是双倍条；3、刘某2等9人的借款，邱桂良已经通过债权转让形式清偿完毕，不应当认定为未清偿的犯罪金额；4、邱桂良所借姜永兴的489万元已经偿还。综上，邱桂良自愿认罪，应从轻或减轻处罚，请求改判邱桂良三年以下有期徒刑。
经二审审理查明：2010年至2014年，上诉人邱桂良在宁城县天义镇经营广顺合寄卖行、世融投资管理有限公司，为牟取非法利益，以支付月息4分至5分不等的高额利息为诱饵，采取口口相传的方式，向社会37人吸收存款人民币1905.9万元。上诉人邱桂良将所吸收来的资金以月利息8分到1角将借款放给他人。至案发，上诉人邱桂良偿还人民币716.295万元，尚有吸收的款项1189.605万元无法返还。具体犯罪事实如下：
一、2014年10月5日，上诉人邱桂良以有人向其借款为由，并以支付月息5分为诱饵，由杜某1作为担保人，向刘某1、林某1借款人民币10万元，后邱桂良偿还人民币4万元。
上述事实有经原审法院庭审举证、质证，并被本院确认的下列证据证明：
1、被害人刘某1陈述证实，2014年10月，由我姐夫杜某1担保在天义街里开典当行的邱桂良朝我借20万元钱，当时约定利息5分，但没有给过我利息。邱桂良给我打的欠条。这20万元是我和林某1每人10万元。邱桂良还给我4万元本金，还欠16万元未还。后来我多次和他要他总是往后推，到2015年4月就联系不上他了，打电话总关机。另外邱桂良还和好多人借钱来，如林某1、范某、王某1等，我知道他向别人借款是有利息的。
2、被害人林某1陈述证实，2014年秋天，邱桂良向我借款45000元往外放高利贷，偿还4万本金，还欠5000元。
3、证人杜某1证言证实，2014年10月份，邱桂良向刘某1借过10万元，打的是20万元的条，我在欠条经手人处签的字。
4、刘某1提供的欠条证实，邱桂良于2014年10月5日出具欠刘某120万元欠条，经手人，杜某1。
5、上诉人邱桂良供述证实，2014年lO月份左右，我打电话找的杜某1，我让杜某1帮着我借1O万元，并且也和他说月利息按5分计算，后来杜某1打电话联系的我，他说他帮着我找的刘某1、林某1，他们同意借给我10万元。我对他们说手里资金周转不开和他们借10万元用一两个月就还，并且答应给他们月利息5分，刘某1、林某1不放心要求杜某1担保，这样我给刘某1打了一张20万元钱的借条，杜某1担的保。后来刘某1说他母亲住院，我给刘某1通过银行转账还过刘某14万元，现在还欠刘某1、林某16万元。
二、2013年5月14日，上诉人邱桂良以有人向其借款为由，并以支付月息4分为诱饵，向王某1借款人民币10万元，后邱桂良偿还人民币9万元。
上述事实有经原审法院庭审举证、质证，并被本院确认的下列证据证明：
1、被害人王某1陈述证实，2013年5月14日邱桂良向我借款10万元，给我出具借款10万元的借条一枚，月利息4分，邱桂良还过我本金，当时是邱某2给我的，后来邱桂良从王海成手里又转给我2万元钱，邱桂良还欠我6万元钱本金。邱桂良向我支付过5万元钱的利息。
2、王某1提供的借条证实，邱桂良于2013年5月14日出具10万元借条。
3、上诉人邱桂良供述证实，王某1早知道我是放高利贷的，说以后如果用钱就说话，这样到20l3年5月份左右的时候，也是别人从我手里借钱，我给王某1打的电话，和他说了一下有人用钱的事情，王某1借给我1O万元，我并且答应给他4分钱月利息，我给王某1打了一张10万元钱的借条。王某1将钱放到我手里之后，我弟弟邱某2在我世融投资咨询有限公司给过他一次3、4万元本金，也给过王某1利息，我给他本金和利息他也没给我写过任何手续。
三、2014年5月1日，上诉人邱桂良以给别人支付利息为由，并以支付月息4分为诱饵，向范某借款人民币6万元，后邱桂良偿还人民币1.2万元。
上述事实有经原审法院庭审举证、质证，并被本院确认的下列证据证明：
1、被害人范某陈述证实，2014年5月1日邱桂良向我借款6万元，每月支付2400元利息，共支付其12000元利息。2014年春节时再给邱桂良打电话手机就关机了，无法和邱桂良联系。
2、范某提供的借条证实，邱桂良于2014年5月1日借范某人民币6万元。
3、上诉人邱桂良供述证实，2014年5月份的时候，当时也是有人和我借款，我让王某1帮我找人帮我借点钱，后来王某1说他和范某说了他同意借钱，我按月利息4分计算，范某在信用社支了6万元给我的，我给范某打了一张6万元借条，在我和范某借款之后我支付了他5个月左右的利息，大约12000元利息。
四、2014年7月14日，上诉人邱桂良以有人向其借款为由，并约定每个月支付1万元利息为诱饵，通过迟某介绍向闫某借款人民币25万元，后邱桂良偿还人民币6万元，邱桂良又用一台×××黑色三菱轿车以人民币5万元顶账给闫某。
上述事实有经原审法院庭审举证、质证，并被本院确认的下列证据证明：
1、被害人闫某陈述证实，我通过迟某介绍并由迟某担保，2014年7月14日邱桂良说急用钱向我借款25万元，约定每月1万元利息，邱桂良先打给我4万元利息，是打到我妻子孙桂玲帐户上，2015年2月18日邱桂良的父亲邱占东又给我2万元利息，还有邱桂良用一台蒙D**黑色江南三菱轿车以5万元顶帐给我，这5万也是利息。
2、闫某提供的还款协议证实，邱桂良借闫某人民币25万元，并约定还款协议。
3、上诉人邱桂良供述证实，2014年7月份的时候，当时也是有人和我借款，我打电话找的迟某，让他帮着我借25万元，这样迟某帮着我找的闫某了，闫某来我的世融投资咨询有限公司，我和闫某说的借款的事情，月利息5分就用二、三个月就还款，但闫某不放心要求有抵押或者有担保才行，这样由迟某担保，我和闫某、孙桂玲签订一份借款协议。我和闫某借款之后我给他支付过四个月左右的利息每月大约1万元钱。2015年2月18日闫某又让我给他写了一份还款协议，我们签完协议我父亲邱占东给了闫某2万元。到2015年夏天的时候，闫某去我家要钱，我偿还不了他的借条，我把一台×××黑色江南三菱轿车以5万元顶账给闫某。
五、2014年5月13日至2014年9月16日，上诉人邱桂良以别人向其借款、偿还利息为由，并以支付月息4分为诱饵，多次从迟某手中借款合计金额人民币235万元，后邱桂良偿还人民币31.2万元。
上述事实有经原审法院庭审举证、质证，并被本院确认的下列证据证明：
1、被害人迟某陈述证实，2013年冬天到2014年9月16日，邱桂良以倒借款需资金、偿还别人本金和利息、平泉八王沟铁矿需要资金等理由向我借钱，我共借给邱桂良235万，其中邱桂良、刘春辉给我出具185万元的借条，邱桂良自己给我出具50万元的借条，约定月息4分。我共收取利息30万元，2015年春节还过我1.2万元本金。刘春辉没有和我借过钱，都是邱桂良和我说。邱桂良先后多次给他出具借条7枚，总计借款235万元。
2、迟某提供的七张借条证实，邱桂良借款人民币共计235万元。
3、上诉人邱桂良供述证实，我知道迟某是在契丹街开店的，他也知道我和别人借款再向外放高利贷，当时我的生意正是好的时候，每天都有人去借款还款。后有人去我公司和我借款，当时我手里资金不够，我就和迟某借了40万元，并答应给他4分月利息，迟某就答应了，他给了我40万元钱我直接就借出去了，后来我也多次从迟某手里借款，3万、5万、50万、60万元不等，从2013年冬天到2014年9月份左右的时候，我共计从迟某手里借了大约200万元，我每次和迟某借款都给他打借条来，有时我前妻刘春辉也在借条上签字来。
六、2014年11月25日，上诉人邱桂良以给别人偿还本金为由，并以支付月息4分为诱饵，向孙某1借款17万元，后邱桂良偿还人民币2万元，2016年2月4日邱桂良亲属邱某2偿还人民币0.15万元。
上述事实有经原审法院庭审举证、质证，并被本院确认的下列证据证明：
1、被害人孙某1陈述证实，我通过孟某介绍认识的邱桂良，邱桂良当时和我说借款送点礼从银行借点贷款，二十天就还款并答应按着月利息4分钱计算，我就借给邱桂良20万元，过了大约20多天，邱桂良就将我那20万元和利息7500元一起打入我妻子的账户。过了三天，邱桂良和我说有个人欠他钱正在银行办贷款需要送礼，想和我借钱，2014年11月25日我将17万元钱给的邱桂良，一直到2014年7要过春节的时候邱桂良转到我账户上2万元利息。
2、孙某1提供的借据、保证书证实，2014年11月25日邱桂良出具l7万元的借条一枚；邱某2给他出具保证书，承诺如邱桂良不还款由邱某2偿还。
3、收条1枚证实，2016年2月4日上诉人邱桂良的亲属邱某2给付被害人孙某1人民币1500元。
4、上诉人邱桂良供述证实，2014年11月份的时候，我通过孟某找的孙某1借款，答应给他按月利息4分钱计算，孙某1就答应了，他在正基广场信用社支取了20万元钱给我了，我给孙某1写了一张20万元钱的借据，我和孙某1借款之后我就把那20万元钱借给丛培新了，大约过了二十多天丛培新连本带息给我21万，我通过银行账户转入孙某1账户208000元，我自己赚了2000元。又过了几天，有人和我要钱，我放出去的钱拿不回来，我给孙某1打的电话让他在借给我l7万元，月利息还是4分钱，孙某1就答应了，这17万元孙某1给我送到公司的，我和孙某1借款之后给过他二、三个月的利息，共计给他大约2万元钱的利息。后来我偿还不了孙某1欠款，他又让我弟弟邱某2给他打了一张16万元的借条。
七、2014年3月26日至2014年11月22日，上诉人邱桂良以向外借款或者偿还别人本金及利息为由，并以支付月息4分为诱饵，通过孟某介绍多次从贾某手中借款22万元，后邱桂良偿还人民币7.15万元。
上述事实有经原审法院庭审举证、质证，并被本院确认的下列证据证明：
1、被害人贾某陈述证实，我通过孟某介绍，从2014年3月26日至2014年11月22日我先后借给邱桂良22万元，月息4分，一直到2014年11月邱桂良共计给他3万元利息，到2014年12月，邱桂良一共还我本金41500元。
2、贾某提供的4张借条证实，邱桂良借款人民币共计22万元。
3、收条1枚证实，2016年2月4日上诉人邱桂良的亲属邱某2给付被害人贾某1000元。
4、上诉人邱桂良供述证实，2014年3月份到2014年11月份，通过孟某介绍贾某分三、四次借给我22万元钱，其中20万元钱都是孟某帮着我和贾某借的，只有最后一次二万是我给贾某打电话借的。我和贾某借款后也按时支付他利息，大部分都是给他的现金，也有通过银行转账的，我共计支付过他大约3万元利息，还过他4万元钱本金，2014年春节的时候又给了贾某1500元，共计还他本金41500元钱。
八、2014年3月26日至2014年5月29日，上诉人邱桂良以偿还别人本金及支付利息为由，并以支付月息4分为诱饵，通过孟某介绍多次从杜某2手中借款人民币27万元，后邱桂良偿还人民币6万元。
上述事实有经原审法院庭审举证、质证，并被本院确认的下列证据证明：
1、被害人杜某2陈述证实，我通过孟某介绍认识的邱桂良，从2014年3月26日到7月7日，邱桂良以往外借款为由分三次共向其借款27万元，约定月息4分，共先后向其支付6万元利息。2015年6月1日他向宁城县人民法院起诉邱桂良要求偿还借款17万元，2014年5月19日那笔10万元我没有起诉。现法院还没有判。
2、杜某2提供的3张借条证实，邱桂良借款共计人民币27万元。
3、上诉人邱桂良供述证实，2014年3月份左右的时候，当时我不是还别人本金利息就是往外借款手里资金不够，我给孟某打电话让他帮着我从他同事手里借点钱，孟某介绍我认识的杜占峰，第一次杜占峰借给我7万元钱，我们约定月利息是4分。2014年5月份因为别人和我借款手里资金不够，我又从杜占峰借了1O万元，月利息也是4分的，2014年7月份的时候，当时我需要资金又和杜占峰借了10万元，从2014年5月份到2014年7月份我共计和杜占峰借了27万元，我和他借款后共计偿还他6万元利息，每次给他利息他都是自己去我公司拿现金。
九、2014年8月份，上诉人邱桂良以偿还别人本金及利息为由，并以支付月息4分为诱饵，向丁某借款人民币30万元，后邱桂良偿还人民币10万元。2015年3月25日宁城县人民法院判决上诉人邱桂良偿还丁某人民币20万元借款至今未予偿还。丁某于2015年5月13日向宁城县人民法院申请执行。
上述事实有经原审法院庭审举证、质证，并被本院确认的下列证据证明：
1、被害人丁某陈述证实，2014年8月份，邱桂良以偿还他人本金和利息分三次从我手中借款30万元，约定月息4分，2014年12月还我10万元本金，2015年3月份他在宁城县人民法院起诉了邱桂良，现本案已申请执行。
2、（2015）宁民初字第01085民事判决书证实、执行裁定书证实，邱桂良于2014年8月20日借款30万元，后还款10万元，剩余20万元债权已进入执行程序。
3、上诉人邱桂良供述证实，2014年8月份的时候，当时也是有人和我要本金或者借款到期需要偿还利息，我找的丁某和他说想借30万元偿还别人欠款，等放出去的钱拿回来之后就还他，并且答应给他按月利息4分计算，丁某也同意了，他分了好几次共计借给我30万元，当时没约定具体还款期限，到2014年12月份的时候，丁某就开始往回和我要钱，当时我手里资金紧张分几次共计还了他10万元钱本金。
十、2014年3月份，上诉人邱桂良以有急用需要资金为由，向刘某2借款人民币5万元，后邱桂良偿还人民币2万元。2015年2月13，邱桂良将欠刘某2人民币3万元的债务转让给刘某3，刘某3给刘某2出具借款人民币12万元借条。
上述事实有经原审法院庭审举证、质证，并被本院确认的下列证据证明：
1、被害人刘某2陈述证实，我叫刘某2，当地人都叫我刘磊。2014年3月邱桂良向我借款5万元，还款本金2万元，还欠3万元一直没有还上。等到2015年2月份的时候我听杜某1说在河北省平泉县的刘某3欠邱桂良的钱，这样我和杜某1一起于2015年2月13日去的河北省平泉县见到的邱桂良和刘某3，并且由邱桂良将给我打的欠条收回去，由刘某3给我打了一张12万元的借条，为什么要打12万元的借条呢，是因为邱桂良也欠杜玉明2万元，欠杜林的7万元钱，就将我们的加到一起，由刘某3给我打了一张12万元的借条，而且由刘某3的媳妇李景珍做的担保。
2、证人刘某3证言证实，2011年，我通过兰志敏认识的邱桂良，邱桂良当时开了一家投资公司主要往外放高利贷。2011年11月31日，兰志敏领着我和裴光耀到邱桂良那借了15万元，我、裴光耀、兰志敏每人给邱桂良打了15万元的欠条，2013年春节我和邱桂良借了5万元，共计和邱桂良借过20万元本金，月息1角，到2014年我已经欠邱桂良300多万元。因还不上欠款，我把星宏矿业的60%股份转给邱桂良，签有一份股权转让协议。2015年2月13日邱桂良来我家和我要钱，我们之间算了一下，我一共欠邱桂良395万元，算帐的时候孙某2、唐某、杜某1、刘磊、杨春磊、杜某1、孙连军、邱某5、富某等人也追到我家和邱桂良要钱，经协商，邱桂良将欠孙某2等人的钱转到我身上，邱桂良给我写了一张790万元的收条，我和我妻子李景珍重新给孙某2等人打了总计393万元的欠条，我又给邱桂良打了一张2万元的欠条。
3、刘某2提供的借条证实，刘某3借到刘磊人民币12万元。
4、上诉人邱桂良供述证实，刘某2和我是同学，他以前也给我开过车，2014年3月份的时候，我当时需要资金偿还借款和利息，我从刘某2手里借了5万元钱，约定月利息是4分，后来我偿还过他本金和几个月的利息，后来欠他的钱也过到刘某3身上了。
十一、2014年8月份至2014年10月份，上诉人邱桂良以给别人支付利息偿还本金为由，并以支付月息4分为诱饵，多次向孙某2借款共计人民币76万元。2015年2月13日，邱桂良将所欠孙某2人民币76万元的债务转让给刘某3，刘某3给孙某2出具借款人民币83万元借条。
上述事实有经原审法院庭审举证、质证，并被本院确认的下列证据证明：
1、被害人孙某2陈述证实，2014年8月到2014年10月邱桂良以别人向他借款需要资金多次从我手中借款共计76万元，约定月息4分，期间邱桂良给过我四、五万元的利息。到2015年2月13日邱桂良还不上我欠款，就将其欠款转给刘某3，刘某3给我打了一张83万元的欠条，有7万元利息。
2、证人刘某3证言证实，2015年2月13日邱桂良来我家和我要钱，我们之间算了一下，我一共欠邱桂良395万元，算帐的时候孙某2、唐某、杜某1、刘磊、杨春磊、杜某1、孙连军、邱某5、富某等人也追到我家和邱桂良要钱，经协商，邱桂良将欠孙某2等人的钱转到我身上，邱桂良给我写了一张790万元的收条，我和我妻子李景珍重新给孙某2等人打了总计393万元的欠条，我又给邱桂良打了一张2万元的欠条。
3、孙某2提供的借条证实，刘某3借到孙某2人民币83万元。
4、上诉人邱桂良供述证实，我和孙某2多次借钱，具体多少我也记不清了。我和孙某2的门市挨着，平时我们关系处的不错，从2012年就开始和孙某2借款，那个时候和他借款也全部都转借出去，当时借款约定月利息是5分钱，基本都是一个月左右就还款，后来我随时需要钱就随时从他手里借，我支付他利息时他什么手续都没做，后来我偿还不了他的借款也全部过到刘某3身上了，刘某3又多给他打了3个月利息，共计给孙某2打了大约8O多万元钱借条。
十二、2013年10月份至2014年3月份，上诉人邱桂良以别人向其借款为由，并以支付月息4分为诱饵，多次向杜某1借款共计人民币68万元，后邱桂良偿还人民币15万元。2015年2月13日，邱桂良将所欠杜某1的债务转让给刘某3，刘某3给杜某1出具借款人民币75万元借条。
上述事实有经原审法院庭审举证、质证，并被本院确认的下列证据证明：
1、被害人杜某1陈述证实，2013年11月13日至2015年1月17日，邱桂良以别人向他借款为由，向我多次借款共计68万元，并且约定月息4分，借款后邱桂良支付我15万元的利息。2015年2月13日邱桂良将所欠他的借款转到刘某3名下，刘某3给他写了一张75万元的借条。
2、证人刘某3证言证实，2015年2月13日邱桂良来我家和我要钱，我们之间算了一下，我一共欠邱桂良395万元，算帐的时候孙某2、唐某、杜某1、刘磊、杨春磊、杜某1、孙连军、邱某5、富某等人也追到我家和邱桂良要钱，经协商，邱桂良将欠孙某2等人的钱转到我身上，邱桂良给我写了一张790万元的收条，我和我妻子李景珍重新给孙某2等人打了总计393万元的欠条，我又给邱桂良打了一张2万元的欠条。
3、杜某1提供的借条证实，刘某3借到杜某1人民币75万元。
4、上诉人邱桂良供述证实，杜某1是我姐夫，我分了二、三次在杜某1手里借了30万元，他给我钱都是通过银行转账给我的，具体打入我的账户还是我前妻刘春辉账户我记不清楚了，当时我和杜某1借款约定月利息是4分，没约定借款期限，我和杜某1借款后又以月利息为8分到1角不能转借给他人。2015年2月份的时候，杜某1始终追着我要钱，我当时没钱偿还不了他的借款，他找到唐某、孙某2、杨春磊、裴启虎、刘某2、邱某5、富某他们将刘某3欠我的400万元过到他们几个身上了，刘某3给杜某1打了一张75万元借条。
十三、2013年11月份至2014年，上诉人邱桂良以偿还别人本金及支付利息为由，并以支付月息3分为诱饵，多次从富某手中借款共计人民币50万元，后邱桂良偿还人民币6万元。2015年2月13日，邱桂良将所欠富某5O万元债务准让给刘某3，刘某3给富某出具借款人民币75万元的借条。
上述事实有经原审法院庭审举证、质证，并被本院确认的下列证据证明：
1、被害人富某陈述证实，2013年11月份至2015年2月，邱桂良以偿还别人本金及支付利息为由，多次从我手中借款合计50万元，并且约定月利息为3分，借款后被告人邱桂良支付给我利息6万元，2015年2月13日，邱桂良将所欠的5O万元钱本金转入刘某3名下，刘某3给邱桂良写了一张75万元钱借条，包括利息25万元。我还介绍孟某借给邱桂良钱。
2、证人刘某3证言证实，2015年2月13日邱桂良来我家和我要钱，我们之间算了一下，我一共欠邱桂良395万元，算帐的时候孙某2、唐某、杜某1、刘磊、杨春磊、杜某1、孙连军、邱某5、富某等人也追到我家和邱桂良要钱，经协商，邱桂良将欠孙某2等人的钱转到我身上，邱桂良给我写了一张790万元的收条，我和我妻子李景珍重新给孙某2等人打了总计393万元的欠条，我又给邱桂良打了一张2万元的欠条。
3、富某提供的收条、借条、房屋买卖合同证实，2014年10月31日，邱桂良、刘春辉与富某签订房屋买卖合同。2014年11月4日，邱桂良收到房款50万元。2015年2月13日，刘某3出具借到富某人民币75万元借条。
4、上诉人邱桂良供述证实，我的公司和富某的门市挨着，他也知道我往外放贷的情况，他也和我说如果再有借款需要钱就从他那里拿，从2014年的时候我需要资金就从他手里分两次借了25万元钱，月利息是多少记不清楚了，后来连本带利我给他打了一张5O万元钱借条，因为我偿还不了他的欠款我和富某签订了一份房屋买卖合同，我将我泰和家园的楼房顶账给他了，后来他们找刘某3过账时，富某又从刘某3手里过了一次帐，具体多少钱我记不清楚了。
十四、2014年1O月14日，付某通过迟某介绍并约定月利息4分，借给上诉人邱桂良人民币10万元，后邱桂良偿还人民币0.5万元。
上述事实有经原审法院庭审举证、质证，并被本院确认的下列证据证明：
1、被害人付某陈述证实，我通过迟某介绍认识了邱桂良，从迟某口中得知邱佳良开了一家融资投资公司放高利贷。2014年1O月14日，我借给邱桂良10万元，并约定月利息为4分，借款后邱桂良支付给我4000元利息及1000元本金。
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