重庆市大足区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）足法刑初字第00307号
公诉机关重庆市大足区人民检察院。
被告人唐行元，男，1963年4月13日出生，汉族，重庆市大足区人，高中文化程度，经商。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年4月4日被重庆市大足区公安局刑事拘留，同年5月9日被执行逮捕。现羁押于重庆市大足区看守所。
辩护人王岚岚，重庆泰升律师事务所律师。
被告人熊某甲，女，1963年1月10日出生，汉族，重庆市大足区人，初中文化程度，经商。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年4月4日被重庆市大足区公安局刑事拘留，同年5月2日被取保候审，现在家。
辩护人蒋云伟，重庆泰升律师事务所律师。
重庆市大足区人民检察院以渝足检刑诉（2014）298号起诉书指控被告人唐行元、熊某甲犯非法吸收公众存款罪，于2014年8月11日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序并组成合议庭，于2014年10月16日公开开庭进行了审理。因需要补充侦查，经公诉机关建议，本案于2014年11月13日延期审理，同年12月10日，本案恢复审理，并于2015年1月16日、2015年2月12日两次公开开庭进行了审理。重庆市大足区人民检察院指派检察员黄国俊等二人出庭支持公诉，被告人唐行元及其辩护人王岚岚、被告人熊某甲及其辩护人蒋云伟到庭参加诉讼。现已审理终结。
重庆市大足区人民检察院指控，被告人唐行元、熊某甲夫妻二人因企业经营需要资金，通过自身及他人向社会公众传播吸收资金的信息，以高额利息为基础，承诺还本付息，向社会不特定对象大量借款，金额高达1121.544万元人民币（以下均为人民币）。具体犯罪事实如下：
1、2006年开始，陆续向张某甲借款70万元；
2、2012年2月，向闵某某借款10万元；
3、2011年初向胡某甲借款12万元，2012年9月向胡某甲借款3万元，共计借款15万元；
4、2010年10月，向鄢某某借款12万元；
5、2011年初，向王某甲借款27.6万元；
6、2011年8月，向王某乙借款5万元；
7、2012年上半年，向杜某某借款4万元；
8、2012年，向黄某甲借款15万元；
9、2012年，向雷某甲借款37万元；
10、2012年4月至6月期间，向刘某甲借款110万元；
11、2013年元月，向周某甲借款5万元；
12、2012年7、8月，向蒋某甲借款20万元；
13、2012年9月，向蒋某乙借款35万元；
14、2014年1月，向丁某某借款8.5万元；
15、2012年，向彭某某借款60万元；
16、2007年至2012年，向王某丙借款15万元；
17、2009年10月，向谢某甲借款22万元；
18、2012年，向李某甲借款38.8万元；
19、2013年，向谭某某借款8.044万元；
20、2012年10月，向刘某乙借款2万元；
21、2012年7月，向刘某丙借款16万元；
22、2013年9月，向周某乙借款9.4万元；
23、2013年，向廖某某借款37万元；
24、2013年，向蒋某丙借款87.1万元；
25、2013年，向秦某甲借款10万元；
26、2013年，向唐某甲借款125万元；
27、2013年，向李某乙借款35万元；
28、2013年11月，向李某丙借款7万元；
29、2013年12月，向秦某乙借款15万元；
30、2013年，向夏某某借款10万元；
31、2013年10月，向胡某乙借款2万元；
32、2013年，向张某乙借款45万元；
33、2013年，向熊某乙借款5万元；
34、2008年开始陆续向雷某乙借款8.1万元；
35、2013年，向徐某甲借款25万元；
36、2012年至2013年，向罗某某借款50万元；
37、2012年，向田某某借款10万元；
38、2013年，向周某丙借款35万元；
39、2013年，向周某丁借款15万元；
40、2014年3月，向徐某乙借款20万；
41、2012年12月，向邓某甲借款10万元；
42、2010年左右，向唐某乙借款1.5万元；
43、2011年6、7月份，向谢某乙借款12.5万元；
44、2012年，向黄某乙借款5万元；
45、2005年，向胡某丙借款5万元；
46、2008年，向陈某甲借款1万元。
为证实上述指控，公诉机关向法庭宣读并出示了相关书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为，二被告人通过支付高息向社会不特定对象借款，属变相吸收公众存款，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪分别追究刑事责任。被告人熊某甲系从犯，应从轻或减轻处罚；被告人唐行元、熊某甲系自首，可从轻或减轻处罚。提请本院依法判处。
针对公诉机关的指控，二被告人及其辩护人分别提出如下辩护意见：
1、（1）被告人唐行元对指控的罪名以及向胡某甲、鄢某某、蒋某甲、丁某某、蒋某丙、秦某甲、李某丙、秦某乙、胡某乙、熊某乙、雷某乙、唐某乙、胡某丙吸收的金额无异议，并认可尚未偿还本息。（2）对向闵某某、王某乙、杜某某、黄某甲、周某甲、王某丙、谢某甲、刘某乙、刘某丙、周某乙、廖某某、李某乙、夏某某、张某乙、徐某甲、罗某某、田某某、周某丙、周某丁、徐某乙、邓某甲、黄某乙、陈某甲吸收的金额无异议，但辩称有的在借钱时已扣除头月利息；有的已偿还全部或者部分本息；有的已偿还全部本息，但借条未收回。（3）对向张某甲、王某甲、雷某甲、刘某甲、蒋某乙、彭某某、李某甲、谭某某、唐某甲、谢某乙吸收的金额有异议，辩称出借人所持有的借条系累加上利息后变换的条子，与实际吸收金额不符。
被告人唐行元的辩护人与唐行元辩护意见一致。认为唐行元吸收的公众存款应扣除利息后再确定其犯罪金额，系自首、认罪态度较好，建议判处有期徒刑三年以下并适用缓刑。
2、（1）被告人熊某甲对公诉机关指控的罪名以及向胡某甲、丁某某、秦某甲、李某丙、秦某乙、胡某乙、熊某乙吸收的金额无异议，并认可尚未偿还本息。（2）对向其他人吸收资金的事实有异议，辩称部分资金仅唐行元出面，自己未参与或者仅记了账；部分资金已偿还全部或者部分；部分出借人持有的借条系累加上利息后变换的条子。
被告人熊某甲的辩护人与熊某甲辩护意见一致。同时认为（1）熊某甲的犯罪金额应以其实际非法吸收存款数额定案，事后知晓并记账以及本息已还完的资金不应计入。（2）熊某甲系从犯，有自首情节，认罪态度较好。综上，建议对其适用缓刑。
经审理查明，2006年至2014年3月期间，被告人唐行元、熊某甲夫妻二人在共同经营开办的个人独资企业（企业非法人）的过程中，因需要大量资金周转，通过向自己的朋友以及由朋友向其他人传播高息借款的信息，并承诺按期还本付息，向社会不特定对象大量吸收资金，涉案金额共计1117.894万元人民币（以下均为人民币），其中唐行元单独吸收资金767.944万元，与熊某甲共同吸收资金349.95万元，具体犯罪事实如下：
（一）尚未偿还的吸收资金
1、2011年初，唐行元通过张某甲介绍，向胡某甲吸收资金12万元，约定月息3%；2012年9月，向胡某甲吸收资金3万元，约定月息1000元。共计吸收资金15万元；
2、2010年10月，唐行元、熊某甲共同向刘某丁（鄢某某之妻）吸收资金12万元，约定月息4%；
3、2014年1月，通过陈某乙介绍，唐行元、熊某甲共同向丁某某、李某丁吸收资金10万元，约定月息15%，出借时已扣除一个月的利息1.5万元，实际吸收资金8.5万元；
4、2013年8月7日，通过刘某戊介绍，唐行元向蒋某丙吸收资金42万元，约定月息1%；2013年12月，唐行元、熊某甲共同向蒋某丙吸收资金45.1万元，约定月息2%；
5、2013年，唐行元向秦某甲吸收资金10万元，约定月息3%；
6、2013年11月，唐行元向李某丙吸收资金7万元；
7、2013年12月，通过胡某乙介绍，唐行元、熊某甲共同向秦某乙吸收资金15万元，约定月息4%；
8、2013年10月，唐行元向胡某乙吸收资金2万元；
9、2008年，唐行元陆续向雷某乙吸收资金8.1万元，约定月息2%；
10、2014年3月，唐行元、熊某甲共同向李某戊（徐某乙儿媳）吸收资金20万元，约定月息7%，出借时已扣除一个月的利息1.4万元，实际吸收资金18.6万元；
上述事实，有公诉机关当庭举示并经质证、认证的接受刑事案件登记表、立案决定书、借条、转账单、户籍信息、个人独资企业营业执照等书证；证人胡某甲、鄢某某、丁某某、蒋某丙、秦某甲、李某丙、秦某乙、胡某乙、雷某乙、徐某乙的证言；二被告人的供述与辩解等证据证实，足以认定。
11、2009年10月，唐行元向谢某甲吸收资金22万元，约定月息2%；
12、2012年10月，唐行元向刘某乙吸收资金2万元，约定月息5%；
13、2012年7月，唐行元、熊某甲共同向刘某丙吸收资金16万元，约定月息5%；
14、2013年11月，通过雷某甲介绍，唐行元、熊某甲共同向周某丙吸收资金35万元，约定月息2%。
15、2008年，唐行元向陈某甲吸收资金1万元。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据在案予以证实：
（1）接受刑事案件登记表、立案决定书、借条等书证。
（2）证人谢某甲的证言。证实2009年10月开始，唐行元分三次向其借款共计22万元，且未偿还本息。
（3）证人刘某乙的证言。证实2012年10月，唐行元向其借款2万元。其女儿刘某丙也曾借款16万元给唐行元。均未偿还本息。
（4）证人刘某丙的证言。证实2012年7月21日，唐行元夫妇向其借款20万元，未还本息，借条上有唐行元夫妇签字，后委托刘某乙更正借款实际为16万元。
（5）证人陈某甲的证言。证实2008年，唐行元向其借款1万元，另有几万元的货款与这1万元打在了同一张条子上，唐行元对这1万元借款尚未偿还本息，银行打款明细上的2400元系唐行元与其的货款往来，与这1万元借款没有关系。
（6）证人周某丙的证言。证实经雷某甲介绍，于2013年11月借款35万元给唐行元夫妇，口头约定月息2分，借条上有唐行元、熊某甲夫妇签字，且未偿还本息。
（7）被告人唐行元的供述及辩解。证实2009年开始，分三次向谢某甲借款共计22万元，归还了2万本金。欠刘某乙的2万元为工资款。2012年7月，向刘某丙借款16万，支付了几千元利息。2013年11月，通过雷某甲介绍，向周某丙借款35万元，月息5%，借款时就已扣除3个月利息约5万多元。欠陈某甲1万元属实，打款明细上的2400元到底是货款还是借款利息记不清楚了。
（8）被告人熊某甲的供述及辩解。证实向谢某甲、刘某乙的借款情况不清楚。向刘某丙借款16万元是事实，还款情况不清楚。向周某丙借款35万元是事实，借钱时已扣除5万多元的利息。向陈某甲借款1万元无异议，但早就还完了，只是没有证据。
经质证，唐行元及其辩护人辩称刘某乙的借条性质为工资款，不应计入犯罪金额内；谢某甲、刘某丙、周某丙、陈某甲的借款已偿还部分或全部。经查，对以上辩解，既无工资表、收条等书证，亦无证人证言来予以印证，银行打款明细虽有唐行元向陈某甲打款2400元的记录，但陈某甲予以否认，且唐行元亦当庭认可其与陈某甲还有其他生意往来，分不清这2400元是借款还是货款，故本院对上述辩解不予采纳，根据现有证据确认以上事实。
（二）已偿还完毕的吸收资金
1、2012年上半年，唐行元向杜某某吸收资金4万元，约定月息3%，已偿还完毕，未收回借条。
2、2013年初，唐行元通过周某乙介绍认识廖某某，并通过廖某某的融资公司吸收资金30万元，约定月息6%，已偿还完毕；
3、2012年，通过邓某乙介绍，唐行元向田某某吸收资金10万元，约定月息3%，已偿还完毕。
4、2013年，通过艾某某介绍，唐行元向周某丁吸收资金15万元，约定月息3%，已偿还完毕。
5、2012年，通过邓某乙介绍，唐行元向黄某乙吸收资金5万元，约定月息3%至4%，已偿还完毕。
上述事实，二被告人及其辩护人均无异议，且有公诉机关当庭举示并经质证、认证的接受刑事案件登记表、立案决定书、借条、个人独资企业营业执照等书证；证人杜某某、廖某某、田某某、周某丁、黄某乙、邓某乙的证言；二被告人的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。
（三）已偿还部分的吸收资金
1、2012年2月，通过张某甲介绍，唐行元向闵某某吸收资金10万元，约定月息3%，已偿还3.6万元利息；
2、2011年8月3日，通过王某甲介绍，唐行元向王某乙吸收资金1万元，约定月息2%；2011年8月中旬，唐行元向王某乙吸收资金4万元，约定月息为2.5%。两次共计借款5万元，已偿还7800元利息；
3、2012年，唐行元向黄某甲吸收资金15万元，约定月息6%，已偿还1万元本金及6万元利息；
4、2013年元月，通过杜某某介绍，唐行元向周某甲吸收资金5万元，约定月息4%，已偿还8000元利息；
5、2012年7、8月，通过黄某甲介绍，唐行元向蒋某甲吸收资金20万元，约定月息4%，已偿还4.8万元本金；
6、2007年至2012年，唐行元、熊某甲共同向王某丙吸收资金15万元，约定月息3%或3.5%，已偿还2万元；
7、2013年9月，通过文某某介绍，唐行元向周某乙吸收资金10万元，约定月息6%，出借时已扣除一个月利息，实际吸收资金9.4万元，已偿还3万元利息；
8、2013年9月27日，唐行元、熊某甲通过廖某某的融资公司，共同向王某丁吸收资金7万元，约定月息6%，已偿还1.46万元利息；
9、2013年6月，唐行元、熊某甲分两次共同向李某乙吸收资金共计35万元，约定月息2%，已偿还3万元利息；
10、2013年8月，通过熊某丙介绍，唐行元、熊某甲共同向夏某某吸收资金5万元，约定月息3%，2013年10月，唐行元向夏某某吸收资金5万元，约定月息3%。两次共计借款10万元，已偿还3000元利息；
11、2013年4月22日，通过袁某某介绍，唐行元、熊某甲共同向向某某（张某乙之妻）吸收资金30万元，约定月息5%，出借时已扣除一个月利息，实际吸收资金28.5万元；2013年7月3日，唐行元、熊某甲共同向张某丙（张某乙叔爷）吸收资金15万元，约定月息5%，出借时已扣除一个月利息，实际吸收资金14.25万元。已偿还15.91万元利息；
12、2013年8月，通过周某戊介绍，唐行元、熊某甲共同向熊某乙吸收资金5万元，约定月息3%，已偿还4500元利息；
13、2013年，通过邓某乙介绍，唐行元向徐某甲吸收资金共计25万元，已偿还21万本金及9000元利息；
14、2012年11月，通过温某某介绍，唐行元、熊某甲共同向罗某某吸收资金15万元，约定月息3%；2013年9月，唐行元向罗某某吸收资金35万元。两次吸收资金共计50万元，已偿还5万元本金；
15、2012年12月，通过肖某某介绍，唐行元向邓某甲吸收资金10万元，约定月息2.5%，已偿还3.191万元利息；
16、2010年左右，唐行元向唐某乙吸收资金1.5万元，约定月息3%或者4%，已偿还1000元利息；
17、2005年，唐行元向胡某丙吸收资金5万元，约定月息3%，已偿还4500元利息。
上列事实，有经庭审举证、质证的下列证据在案予以证实：
（1）接受刑事案件登记表、立案决定书、借条、借款合同、转账单、银行打款明细、个人独资企业营业执照等书证。
（2）证人闵某某的证言。证实2012年初，其通过张某甲介绍，出借10万元现金给唐行元，约定月息3%，张某甲每月转交给自己3000元利息有一年左右时间，因急需用钱，张某甲于2013年11月将10万元先还给了自己，借条则交给了张某甲。
（3）证人覃某某的证言。覃某某系张某甲之妻，其证言与闵某某吻合，同时证实张某甲每月给闵某某的利息系唐行元支付。
（4）证人王某乙的证言。证实唐行元两次向其借款共计5万元并已偿还7800元利息。
（5）证人黄某甲、陈某乙的证言。证实唐行元向黄某甲借款15万元，归还了1万元本金和6万元左右利息，还介绍过蒋某甲、蒋某乙、丁某某、李某丁借钱给唐行元。
（6）证人周某甲的证言。证实唐行元向其借款5万元并已偿还8000元利息。
（7）证人蒋某甲的证言。证实其通过黄某甲认识唐行元，并分两次借给唐行元共计20万元，月息约定为4%，唐行元已归还4.8万元本金，所以其中一张10万元的借条变成了5.2万元。
（8）证人王某丙的证言。证实其多次借款给唐行元夫妇，第一次2万元，还有次10万元，随后又借了3万元，后来唐行元经常几千到一万元不等的借钱，另还欠4.6万电炉款，共计大约20多万元本金，唐行元已归还2万多元。
（9）证人周某乙的证言。证实2013年9月9日，唐行元通过文某某向其借款10万元，扣除了第一个月利息，实际只交付9.4万元，后来唐行元偿还利息共计3万元。
（10）证人廖某某的证言。证实2013年，帮一个叫王某丁的朋友办理借款7万元给唐行元的借款合同，月息约定为6%，唐行元夫妇均在借款合同上签字，对银行打款明细显示唐行元已偿还利息14600元无异议。
（11）证人李某乙的证言。证实2013年6月，唐行元两次向其借款共计35万元，借条上有唐行元、熊某甲的共同签名并加盖公章，对银行打款明细上显示唐行元已偿还3万元利息无异议。
（12）证人夏某某的证言。2013年8月和10月，经熊某丙介绍认识唐行元，唐行元两次向其借款共计10万元，其中一张5万元的借条上有唐行元夫妇共同签字，唐行元已还3000元利息。
（13）证人熊某丙的证言。证实夏某某于2013年通过其认识了唐行元，第一次夏某某借款5万元给唐行元，上有唐行元和熊某甲、熊某丙的签字。后来知道，夏某某还借了5万元给唐行元。
（14）证人张某乙的证言。证实2013年4月，经袁某某介绍认识唐行元，唐行元分两次共计向其借款45万元，出借时均已扣除了第一个月利息。第一张30万元的借条出借人写的是其妻子向某某的名字，借款日期2013年4月22日，唐行元及熊某甲均在上签名；另一张15万元的条子，出借人是其叔父张某丙，借款日期2013年7月3日。两张借条上均有唐行元、熊某甲的共同签字。对银行打款明细显示唐行元已偿还两笔借款的利息共计15.91万元无异议。
（15）证人徐某甲的证言。证实借款25万元，唐行元已偿还21万元本金及9000元利息，尚有3万多元本金未归还。
（16）证人罗某某的证言。证实2012年11月，唐行元、熊某甲共同向其借款15万元，二人均在借条上签字；2013年9月，唐行元再向其借款35万元。两次借款共计50万元，已还5万元。
（17）证人邓某甲的证言。证实经肖某某介绍认识唐行元，2012年12月，唐行元向其借款10万元，月息2.5%，认可银行打款明细上的3.191万元系唐行元所偿还的利息。
（18）证人唐某乙的证言。证实唐行元向其借款1.5万元，偿还了1000余元的利息。
（19）证人胡某丙的证言。证实2005年唐行元向其借款5万元，月息3%，偿还了4500元利息。
（20）被告人唐行元的供述及辩解。证实2012年2月9日向闵某某借款10万元，月息3%，每个月将利息3000元交给了张某甲，未还本金。2011年8月向王某乙借款共计5万元，已支付3万多元利息。2012年共计向黄某甲借款15万元，偿还了约15万元的利息。通过杜某某认识周某甲，向其借款5万元，已偿还约6万元本息。2012年7、8月左右，两次共计向蒋某甲借款20万元，已归还4.8万元本金。共计向王某丙借款15万元，已还2至3万元。通过文某某的介绍，向周某乙借款10万元，已偿还3万元利息。2013年9月，通过廖某某的融资公司办理借款合同，向王某丁借款7万元，月息6%，借款时用现金支付了第一个月利息4200元，实际借到6.58万元，但他转款是转的7万元整，在借款合同上写的月息为1.86%，记得利息是付足了的。2013年6月，两次向李某乙借款共计35万元，已还3.5万利息。2013年8月和10月，经熊某丙介绍认识夏某某，两次向夏某某借款共计10万，已还9000元利息。2013年，向张某乙及其叔父借款共计45万，借款时就扣除了一个月利息，且按照月息5%支付到2014年元月，二月份也付了一些。向徐某甲借款25万元，已偿还完毕，但是借条未收回。2012年11月和2013年9月，两次向罗某某借款共计50万元，已还5万元，另有5万元是利息累加在条子里，实际借款40万元。2012年12月，向邓某甲借款10万元，月息5%，借钱时扣了5000元利息，实际只借了9.5万元，利息付至2014年2月份。向唐某乙借款1.5万元。2005年向胡某丙借款5万元。
（21）被告人熊某甲的供述及辩解。证实向闵某某借款情况不清楚。向王某乙借款情况不清楚。事后知道向黄某甲借款10万元，借条上不是其本人签的字，是唐行元代其签的，还款情况不清楚。向周某甲借款情况不清楚，借条上不是本人签的字而是唐行元代签。事后只知道向蒋某甲借款10万元，另外那张5.2万元的借条不清楚，两张借条上自己的签名都是唐行元代签的。记得向王某丙借过2万元，还有次10万元，其余的不记得了，还了3万元左右，44.8万元那张借条上有唐行元与其共同签名。向周某乙借款情况不清楚。2013年9月27日，其与唐行元一起在大足区一家投资公司签了份7万元的借款合同，出借人是王某丁，听唐行元说本金未还，但利息是每月支付起走了的。向李某乙借款共计35万元是事实，已还5万元。向夏某某借款5万元，已还2万元，其余的不清楚。向张某乙借款45万元是事实，但是借钱的时候就扣了利息的。向徐某甲借款情况不清楚。向罗某某借款15万元，已还5万元，其余的不清楚。向邓某甲借款情况不清楚。向唐某乙借款情况不清楚。知道唐行元向胡某丙借款5万元，但是后来拿货款抵了的。
经质证，被告人唐行元及其辩护人对以上吸收资金的金额无异议，但认为实际偿还的数额与各出借人的证言所述有出入，部分资金在吸收时出借人已扣除了头月利息；被告人熊某甲及其辩护人则辩称对部分的吸收资金不知情或者不清楚实际吸收资金金额和偿还情况，部分吸收资金已经偿还完毕。经本院审查认为，以上出借人所持有的借条取证程序合法、内容客观真实、与本案具有关联性，对各出借人关于已偿还数额的证言与二被告人的供述相吻合的，本院予以确认；不相吻合的，结合唐行元向各出借人的银行打款明细及出借人的证言确认还款事实；无银行打款明细及出借人证言等证据予以印证的，本院依照现有证据确认还款事实。
（四）二被告人有异议的吸收资金
1、2006年开始至2013年3月，经李某己介绍，唐行元陆续向张某甲吸收资金70万元，约定月息3%；
2、2011年初至2014年3月期间，唐行元陆续向王某甲吸收资金，其中唐行元、熊某甲共同向王某甲吸收资金10万元，唐行元吸收资金17.6万元，约定月息2%，已支付500元好处费；
3、2012年4月至2013年11月26日期间，通过杜某某介绍，唐行元、熊某甲共同向雷某甲吸收资金共计10万元，唐行元向雷某甲吸收资金共计27万元，约定月息2%或者3%，已偿还11万本金和4000元的利息；
4、2012年4月至6月期间，通过杜某某介绍，唐行元、熊某甲共同向李某庚（刘某甲之妻）吸收资金40万元，唐行元向李某庚吸收资金共计70万元，共计吸收资金110万元，其中100万元约定月息5%，已偿还利息2万元；
5、2012年的9月，通过黄某甲介绍，唐行元向蒋某乙吸收资金35万元，约定月息4%，已偿还3.9万元。
6、2012年2月至2013年3月，唐行元、熊某甲共同向彭某某吸收资金共计15万元，唐行元向彭某某吸收资金共计45万元，约定月息2%，已偿还10万元；
7、2012年，唐行元陆续向李某甲吸收资金共计38.8万元，约定月息1%；
8、2013年4月，唐行元向谭某某吸收资金2万元；2013年7月，唐行元向谭某某吸收资金5.644万元，约定月息2%；2013年9月，唐行元向杨某某（谭某某之妻）吸收资金4000元；
9、2013年11月，唐行元向唐某甲吸收资金共计125万元，约定月息3%，已偿还100万元及7500元本金；
10、2011年6、7月份，唐行元向谢某乙吸收资金12.5万元，约定月息3%，已偿还5.5万元本息；
上列事实，有经庭审举证、质证的下列证据在案予以证实：
（1）接受刑事案件登记表、立案决定书、借条、银行打款明细等书证。
（2）证人张某甲的证言。2006年前后，其通过李某己认识唐行元，并陆续多次借钱给唐行元，手上借条分别是35万元、25万元、24.41万元。2013年3月22日，又借了10万元给唐行元。其中24.41万元的条子是利息，另还有一张10万元借条是闵某某转给自己的。介绍过胡某甲借款给唐行元。共计借款70万元的本金给唐行元。
（3）证人李某己的证言。证实其介绍过张某甲借钱给唐行元。
（4）证人覃某某的证言。覃某某为张某甲之妻，其证言与张某甲证言一致。另证实闵某某借给唐行元的10万元已由其和张某甲于2013年11月代唐行元偿还，闵某某每月的利息由唐行元支付，再由张某甲转交。手中一共持有五张借条，其中24.41万元那张借条系利息，其余的均是本金。银行打款明细记录的共计1.3万元系唐行元所还的临时向张某甲借的钱，已结清，不包含在70万元本金内。
（5）证人王某甲的证言。证实从2011年初开始，唐行元分十几次向其借款共计32万元。现持有的11张借条显示还有27.6万元本金未还，利息为2%，这些借条都是原始借条，其中有张10万元的借条上有唐行元、熊某甲共同签名。唐行元向其支付了500元好处费，王某甲另介绍过王某乙借钱给唐行元。
（6）证人雷某甲的证言。证实经杜某某介绍认识唐行元，并多次借钱给唐行元共计37万，其中三张共计10万元的借条上有唐行元、熊某甲共同签名，唐行元已偿还11万元本金和三四千利息，其现在持有的4张借条，共计26万元，是唐行元未归还的借款本金金额，银行打款明细记录的共计31.5万是唐行元和其已经结清的另外的借款，不包含在这37万元内，总之唐行元尚欠自己26万元的本金。
（7）证人刘某甲的证言。证实其通过杜某某认识唐行元，并于2012年4月至6月分三次借款共计110万元给唐行元，借钱时唐行元、熊某甲均在场，三张借条上有唐行元的签名并加盖公章，对银行打款单显示的2万元系唐行元偿还的利息，予以认可。
（8）证人杜某某的证言。证实刘某甲夫妇借款110万元给唐行元的事实。
（9）证人蒋某乙的证言。证实其通过黄某甲介绍认识唐行元，于2012年9月共计借款35万元给唐行元，2013年10月1日，其上门催债，最后由唐行元的女儿唐某丙担保，并将条子换成一张本金为35万元的条子和一张利息为9万元的条子，并让唐行元拿回去让熊某甲也同时在借条上签字。唐行元支付了9000多元的利息，还用厂里的货冲抵了3万多元的借款。
（10）证人彭某某的证言。证实唐行元从2012年2月开始陆续向其借款超过10次，现手里持有九张借条，金额共计60万元，借条上均有唐行元签字并加盖企业公章，有的熊某甲也签了字。2013年9月，唐行元偿还了10万元，但10万元的借条没收回。
（11）证人李某甲的证言。证实2012年唐行元多次向其借款共计38.8万元，持有的两张借条是经催款后唐行元于2013年10月重新出具的，以前的借条都撕毁了，月息口头约定为1%，但唐行元未偿还本息。
（12）证人谭某某的证言。证实2013年4月至9月期间，分三次共计借款8.044万元给唐行元，其中5.644万元约定了2分的利息，但唐行元至','2018-09-26
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诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。[ly]\'},{法条名称:\'第二百六十四条\',法条内容:\'
第二百六十四条
盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。[ly]\'},{法条名称:\'第二百六十四条\',法条内容:\'
第二百六十四条
盗窃公私财物，数额较大或者多次盗窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产；有下列情形之一的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产：[ly]
（一）盗窃金融机构，数额特别巨大的；[ly] （二）盗窃珍贵文物，情节严重的。[ly]\'},{法条名称:\'第六十七条第一款\',法条内容:\'
第六十七条 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。[ly]
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。[ly]
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。[ly]\'},{法条名称:\'第六十九条第一款\',法条内容:\'
第六十九条
判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。[ly]
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。[ly]\'},{法条名称:\'第六十九条第一款\',法条内容:\'
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