河南省郏县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）郏刑初字第00183号
公诉机关河南省郏县人民检察院。
被告人高华龙，男，1966年2月28日出生于河南省新密市，汉族，大专文化，河南元亨鑫源实业有限公司法定代表人，户籍所在地河南省新密市，现住郑州市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月18日被郏县公安局刑事拘留，2015年1月23日被执行逮捕。
辩护人周战峰，河南世纪通律师事务所律师。
辩护人张誉腾，辽宁住邦律师事务所律师。
郏县人民检察院以郏检公诉刑诉（2015）158号起诉书指控被告人高华龙犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭进行审理。2015年12月25日、2016年3月30日，郏县人民检察院两次以该案需要补充侦查为由，建议延期审理，本院决定延期审理。郏县人民检察院分别于2015年12月31日、2016年4月29日向本院移送补充侦查的证据，并向本院移送郏检公诉刑诉变诉（2016）1号变更起诉决定书，对认定事实作出变更。本院依法公开开庭审理了本案。郏县人民检察院指派代理检察员郑京辉出庭支持公诉，被告人高华龙及其辩护人周战峰、张誉腾到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2013年8月份、11月份，被告人高华龙与陈宏斌（外逃）合伙先后在郑州市注册成立河南元亨鑫源实业有限公司（以下简称河南元亨鑫源公司）、河南正鑫地产有限公司（以下简称河南正鑫地产公司），高华龙分别占有上述二公司60%股份，并任公司的法定代表人。2013年11月份河南正鑫地产公司开发郏县元亨国际小区项目，因缺乏资金，被告人高华龙便与陈宏斌预谋，在未取得《金融许可证》的情况下，指使河南元亨鑫源公司工作人员赵某（外逃），以河南元亨鑫源公司名义，在郏县行政路中段设立“元亨鑫源有限公司”（以下简称“郏县元亨鑫源公司”），聘用多名业务员，以支付高额利息为条件，以借款的形式多次向社会不特定人员吸收资金，并承诺在一定期限内归还本息。自2014年3月份至2014年10月份，被告人高华龙共吸收郏县群众资金共计22508990元，兑付利息961155元。截止目前，本金均未兑付。
郏县人民检察院依据相关证据认为，被告人高华龙违反国家金融管理法规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。且系二人以上共同犯罪，被告人高华龙在共同犯罪中起主要作用，系主犯。请求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款之规定惩处。
被告人高华龙当庭辩称：1.他未与陈宏斌预谋，吸收的资金用途并非由他运作，他对涉案吸收的资金总数并不清楚；2.本案应认定为单位犯罪，他只是该公司的法定代表人；3.他接到公安机关电话通知后主动到公安机关说明情况，系自动投案，且如实供述自己的罪行，应构成自首。
其辩护人提出的辩护意见是：公诉机关指控被告人高华龙犯非法吸收公众存款罪的事实不清、证据不足，理由为：1.高华龙没有向社会公众公开宣传，也没有向不特定对象吸收资金，不符合《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定的非法向社会公众吸收存款的构成要件；2.该案应当以单位犯罪进行处理，因为吸收的全部资金虽然都汇至高华龙的银行卡上，但高华龙的银行卡保留在公司，由公司的财务人员负责，所收款项均未用于高华龙的个人消费，高华龙只承担作为法定代表人的责任；3.高华龙对于在郏县所吸收的款项及数额全不知情，兑付的利息应当按照本金进行折抵；4.高华龙主动到公安机关投案，且如实供述自己的罪行，应构成自首。
经审理查明，2013年8月、11月，被告人高华龙与陈宏斌（外逃）合伙先后在郑州市注册成立河南元亨鑫源公司、河南正鑫地产公司、河南云扬电子科技有限公司（以下简称河南云扬电子公司），高华龙分别占有上述公司40%或60%不等的股份，并任上述公司的法定代表人。2013年11月，河南正鑫地产公司开发郏县元亨国际小区项目，因该公司缺乏资金，高华龙便与陈宏斌预谋，在未取得《金融许可证》的情况下，指使河南元亨鑫源公司工作人员赵某（外逃），以河南元亨鑫源公司名义，在郏县行政路中段设立“元亨鑫源有限公司”，由赵某担任该公司的总经理，李某、郝均杰、郝利娜等任副总经理，同时聘用二十余名业务员，以支付高额利息为条件，签订借款合同的形式多次向社会不特定人员吸收资金，并承诺在一定期限兑现本息。自2014年3月至2014年10月，牛利红、王淑琴等120名集资参与人分别与河南正鑫地产公司、河南云扬电子公司，以1.5%至2.5%不等的月利率、借款期限为二个月或三个月不等的内容签订借款合同，以河南元亨鑫源公司提供担保，合同总金额为23840000元，其中有117名集资参与人将其出借款项，通过“郏县元亨鑫源公司”的业务员直接转账到高华龙账户、或者交由业务员代转至高华龙账户，转账总金额为22508990元，河南元亨鑫源公司兑付117名集资参与人的利息总金额为961155元。截止目前，本金均未兑付。
关于上述事实，公诉机关提供了下列证据：
（一）书证
1.新密市公安局出具的户籍证明显示：高华龙的基本身份情况。
2.郏县公安局出具的抓获证明显示：该局民警张国亭、李友亮于2014年12月17日电话联系高华龙，告知其到郏县公安局经侦大队接受调查，高华龙于次日上午11时到郏县公安局经侦大队对其进行讯问，并于当日将其刑事拘留。
3.郏县公安局调取的协助查询人民币银行结算账户开户银行名称清单显示：存款人高华龙、陈宏斌及其开户银行机构名称。
4.郏县工商行政管理局出具的证明显示：郏县行政路中段元亨鑫源有限公司未在该局办理注册登记。
5.中国银行业监督管理委员会平顶山监督分局出具的证明显示：该局没有向郏县元亨鑫源有限公司颁发过《金融许可证》，该公司不属于银行业金融机构。
6.郏县公安局在中国工商注册网上调取的信息显示：名称：河南云扬电子有限公司，法人代表高华龙，登记机关：郑州市工商行政管理局金水分局，股东：高华龙、陈宏斌，成立日期：2011年2月22日，核准日期：2013年10月25日等信息。
7.郏县公安局在河南省工商行政管理局网站调取的河南省工商行政管理局企业设立登记公告以及在全国企业信用信息公示系统调取的企业注册登记信息均显示：名称：河南元亨鑫源实业有限公司，法定代表人：高华龙，股东：高华龙、陈宏斌，成立日期：2013年8月20日，核准日期：2013年8月20日等信息。
8.河南元亨鑫源实业有限公司的《企业法人营业执照》及副本复印件显示：名称：河南元亨鑫源实业有限公司，法定代表人：高华龙，经营范围：五金交电、建筑材料、办公用品、家具销售、农业技术开发、企业管理咨询、会议会展服务，成立日期：2013年8月20日，发证机关：河南省工商行政管理局，发证时间：2013年10月28日等信息。
9.河南元亨鑫源实业有限公司的《税务登记证》及副本复印件显示：纳税人名称：河南元亨鑫源实业有限公司，法定代表人：高华龙，批准设立机关：郑州市工商局金水分局，郑州市国家税务局、郑州市地方税务局（印章），发证日期：2013年8月20日等信息。
10.河南元亨鑫源实业有限公司《中华人民共和国组织机构代码证》及副本复印件显示：机构名称：河南元亨鑫源实业有限公司，机构类型：企业法人（法定代表人：高华龙），颁发单位：郑州市质量技术监督局等信息。
11.河南元亨鑫源实业有限公司的《开户许可证》复印件显示：经审核，河南元亨鑫源实业有限公司符合开户条件，准予开立基本存款账户。法定代表人：高华龙，开户银行：中国银行股份有限公司郑州金水支行，账号：24×××09。发证机关：中国人民银行郑州中心支行，发证时间：2013年8月21日等信息。
12.河南元亨鑫源实业有限公司的《机构信用代码证》复印件显示：名称：河南元亨鑫源实业有限公司，中国人民银行征信中心（盖章），日期：2013年8月21日等信息。
13.郏县公安局在全国企业信用信息公示系统调取的企业注册登记信息显示：名称：河南正鑫地产有限公司，法定代表人：高华龙，股东：马荣、王金召、陈宏斌，经营范围：房地产开发与经营，成立日期：2010年4月16日，核准日期：2013年11月1日等信息。
14.河南正鑫地产有限公司的《企业法人营业执照》及副本复印件显示：名称：河南正鑫地产有限公司，法定代表人高华龙，经营范围：房地产开发与经营（凭资质证经营），成立日期：2010年4月16日，发照机关：郑州市工商行政管理局，发照日期：2013年11月1日等信息。
15.河南正鑫地产有限公司的《税务登记证》及副本复印件显示：纳税人名称：河南正鑫地产有限公司，法定代表人：高华龙，经营范围：房地产开发与经营，批准设立机关：郑州市工商局专业分局，发证机关：郑州市地方税务局，发证日期：2013年11月28日等信息。
16.河南正鑫地产有限公司的《中华人民共和国组织机构代码证》及副本复印件显示：机构名称：河南正鑫地产有限公司，机构类型：企业法人（法定代表人：高华龙），颁发单位：郑州市质量技术监督局等信息。
17.河南正鑫地产有限公司的《开户许可证》复印件显示：经审核，河南正鑫地产有限公司符合开户条件，准予开立基本存款账户。法定代表人：高华龙，开户银行：兴业银行股份有限公司郑州分行，账号：46×××25。发证机关：中国人民银行郑州中心支行，发证时间：2013年12月13日等信息。
18.河南正鑫地产有限公司的《机构信用代码证》复印件显示：名称：河南正鑫地产有限公司，中国人民银行征信中心（盖章），日期：2013年9月5日等信息。
19.河南正鑫地产有限公司的《中华人民共和国房地产开发企业暂定资质证书》复印件显示：名称：河南正鑫地产有限公司，法定代表人高华龙，发证机关河南省住房和城乡建设厅，发证日期：2014年8月11日等信息。
20.翁某提供的河南元亨鑫源公司、河南正鑫地产公司在郏县“元亨国际花园”项目的投资概况表显示：①河南正鑫地产公司于2013年11月11日支付润都公司拆迁费用1000万元、于2014年5月20日支付河南紫云置业有限公司拆迁费用1000万元；②陈宏斌于2013年11月7日至2014年2月17日向张春房账户转账400万元；③高华龙、陈宏斌于2013年8月27日至2014年9月29日向河南正鑫地产公司转入款项共计2080万元；④高华龙于2014年10月18日至2014年11月3日向赵小保等人转账85万元。以上合计总金额为4565万元。
21.郏县公安局提供的河南元亨鑫源公司出具的证明及银行支付业务回单、转账回单显示：①河南元亨鑫源公司对河南正鑫地产公司开发的郏县“元亨国际小区”项目财务负责人张春房支付该项目的相关费用的银行回单凭证共计7张，金额共计人民币400万元；②河南元亨鑫源公司对河南正鑫地产公司开发的郏县“元亨国际小区”项目施工方赵小保等人的相关费用的银行转账回单共计14张，金额共计人民币85万元；③河南元亨鑫源公司对河南正鑫地产公司开发的郏县“元亨国际小区”项目负责人王金召支付该项目的相关费用的银行回单凭证共计10张，金额共计人民币2080万元。
22.郑州市房产档案馆出具的房屋登记信息查询证明显示，高华龙的房屋登记信息查询结果是0套。
23.郏县县城北大街高寺社区改造建设协议书复印件一份显示：甲方：郏县人民政府、代表：张国晓，乙方：河南润都置业有限公司、代表周某，时间：2011年4月6日。…该项目位于县城主城区，东至建安小区，南至龙山大道，西至老城墙，北至凤翔大道，土地面积7.8万平方米。…
24.新领地联合开发协议复印件一份显示：甲方：河南润都置业有限公司（周某印章），乙方：艾某、白学民，签署日期：2012年元月12日。…合同标的位于郏县北大街北段（新领地项目），面积及范围以政府主管部门批准的土地使用权宗地图为准，在该地块上拟建居民小区新领地项目。…
25.河南润都置业有限公司（2013）07号文件复印件《关于“郏县县城北大街高寺社区改造建设”变更开发企业的请示》显示：…河南润都置业有限公司于2011年4月6日同郏县人民政府签订了“郏县县城北大街高寺社区改造建设协议书”后，在郏县注册了河南紫云置业有限公司和河南正鑫地产有限公司两家企业，现将北大街高寺社区改造建设项目分别改签至上述两家企业。其中由河南正鑫地产有限公司开发建设的新领地B1范围及四至：东至穆斯林广场，西至花园路，南至向阳路，北至凤翔大道。其余地块均由河南紫云置业有限公司改造开发建设。…
26.郏县城区北大街新领地B1区建设合作开发协议书复印件一份显示：甲方：河南润都置业有限公司，乙方：河南正鑫地产有限公司，签订时间：2013年11月9日，…合作土地位于：郏县城区新领地B1区，范围及四至：东至穆斯林广场，西至花园路，南至向阳路，北至凤翔大道。…
27.郏县发展和改革委员会郏发改（2014）20号文件复印件《郏县发展和改革委员会关于元亨国际小区流程改造项目核准的批复》显示：…二、建设地点：该项目东邻穆斯林广场，西邻规划花园路，南邻向阳路，北邻凤翔大道。…落款时间：2014年2月27日。
28.中国土地市场网上查询的郏县国土资源局国有土地使用权挂牌出让公告（郏土告字（2014）67号）显示：…挂牌出让地块坐落：郏县凤翔大道与花园街交叉口东南街，…
29.河南紫云置业有限公司提供的元亨国际花园项目拆迁补偿款及开发费用、待拆迁补偿款详单及相关票据复印件、补偿协议复印件等显示：河南紫云置业有限公司支付元亨国际花园项目拆迁征地款、补偿款等相关费用共计3636.53万元。
30.集资参与人牛利红、王淑琴、赵艳磊等120人的借款合同书以及云扬商城VIP卡客户交易合同书显示：牛利红、王淑琴等119名集资参与人均作为出借人，与河南正鑫地产公司或河南云扬电子公司作为借款人，以月息1.5分至2.5分不等、期限二个月或三个月签订的借款合同；另外，集资参与人赵艳磊与河南云扬电子公司签订云扬商城VIP卡客户交易合同书。经计算，牛利红、王淑琴、赵艳磊等120名集资参与人签订合同的总金额为23840000元。
31.集资参与人牛利红、王淑琴等116人的银行明细查询单显示：牛利红、王淑琴等116人的个人银行明细及交易情况；另外，集资参与人赵艳磊的缴款单显示：赵艳磊经财务人员韩某真、业务员周小娜向河南云扬电子公司高华龙账户转款1万元。经计算，牛利红、王淑琴、赵艳磊等117名集资参与人转账至高华龙账户总金额为22508990元，河南元亨鑫源公司支付上述集资参与人的利息总金额为961155元。
（二）证人证言
1.证人李某、黄某、刘某1、王某、段某、卢某、刘某2的证言均证实，河南元亨鑫源公司郏县分公司位置在郏县行政路中段路南，主要业务是吸收群众的存款，赵某是总经理，李某、郝利娜、郝均杰、黄某是副经理，还有张保伟和一些业务员。“郏县元亨鑫源公司”隶属于河南元亨鑫源公司，河南元亨鑫源公司的董事长是高华龙，行政总裁是陈宏斌，王金召也是大股东。高华龙负责公司的全面工作，王金召负责郏县地产项目。每天早上参加公司的早会，早会由郝利娜、李某、郝均杰负责召开，主要内容就是教业务员怎么拉存款，宣传河南元亨鑫源公司的高息政策，存的钱越多期限越长利息就越高，鼓励介绍亲戚朋友等来元亨公司存钱。刘某1、王某、段某、卢某、刘某2都是公司的业务员。经他们办理的业务，都是通过银行转账或者网银转账或者通过公司的POS机转账的方式，转到河南元亨鑫源公司董事长高华龙的账户上。
2.证人赵某的证言：他是河南元亨鑫源公司郏县分公司的总负责人，是郑州总公司安排他来“郏县元亨鑫源公司”负责项目投资的。该公司在郏县北环有房地产项目，名字叫“元亨国际花园”，主要就是发展有买房意向的客户，让客户把买房款直接转帐至公司指定的帐户上，业务员再跟客户签借款合同。合同一般三个月期限，月息1.5分至1.8分不等。合同履行期间，每个月产生的利息直接打到客户提供的银行账户上，直至合同结束。因为公司开发“元亨国际花园”项目的资金有缺口，就安排他来郏县负责拉存款，用这些存款填补房产项目的缺口。正鑫地产就是直接开发“元亨国际花园”的公司。公司在郏县开展的房产项目，在郏县工商部门、税务部门没有办理行政审批手续。
3.证人翁某的证言：他在河南元亨鑫源公司担任财务总监，负责管理公司的财务工作。河南元亨鑫源公司在全省开设20多个融资点，其中就包括郏县这个点，职能就是高利息吸收群众资金打到总公司的账务上，然后再投资到企业上。
河南元亨鑫源公司总部设在郑州，董事长是高华龙，陈宏斌是执行总裁，河南正鑫地产公司和“郏县元亨鑫源公司”都是河南元亨鑫源公司所开设的分公司。正鑫地产的股东是高华龙、陈宏斌、王金召，正鑫地产在郏县开展有元亨国际花园业务，这项业务是高华龙、陈宏斌、王金召他们三个股东商量后，由王金召具体负责的，包括融资和投资建设，融资就是吸收郏县群众存款，吸收郏县群众存款后打到总公司，由总公司再打给王金召用于元亨国际花园的建设。
翁某提供的账目和凭证显示：河南元亨鑫源公司打给郏县元亨国际花园项目的资金共计4565万元。
陈宏斌和高华龙的私人账户是吸收融资资金的，郏县的项目是用公司融资来的资金投入建设的，是王金召、陈宏斌、高华龙三个股东商量后运作的，就是用群众的融资资金投入到元亨国际花园上面，王金召是郏县项目的负责人。吸收客户的资金都是用私人账户，这样方便转账，实际上陈宏斌和高华龙的几个私人账户都是财务上用着的，银行卡和密码都是财务上拿着，陈宏斌和高华龙商量后，把钱用到哪，他就按照陈宏斌和高华龙的指示把钱转出去。
合同编号例如：JX7557，JX代表郏县，这个制式合同是公司给存款客户出具的借款手续，盖“河南元亨鑫源实业有限公司，高华龙，河南正鑫地产有限公司，陈宏斌”的章是因为高华龙是公司的董事长、陈宏斌是行政总裁，盖这些章才有法律效力。
4.证人韩某真、孔某的证言：河南元亨鑫源公司的总部设在郑州，位于郑州市金水区农业路东，法人代表、董事长是高华龙。郏县分公司位于郏县行政路中段，赵某是总经理，副总经理有李某、郝均杰，元亨国际花园小区是该公司开发的项目。赵某负责全部业务，郝均杰、李某、郝利娜负责业务员的管理，韩某真、孔某负责财务方面的工作。在财务方面，韩某真负责接收郑州总公司邮寄来的空白合同，空白合同上丙方（担保方）盖有“河南元亨鑫源公司合同专用章”还有高华龙的私章，乙方（借款人）盖有“河南正鑫地产公司合同专用章”，还有“陈宏斌”的私章。合同邮寄过来后，业务员负责拉客户，客户同意往公司存钱的话，就把名字签在甲方（出借人）一栏里，把钱打到总公司董事长高华龙的三个私人账户上。客户把款打到高龙华的账户上后，把身份证复印件、转账凭证和银行卡复印件交给韩某真。公司返还利息是郑州总公司打到存款群众提供的账户上，存款当天支付头月利息。
5.证人艾某的证言：河南润都置业有限公司（以下简称润都公司）是一家房地产公司，总部在郑州，董事长是周某。他和郏县城关镇北街的白学民与润都公司是合作关系，签的有合作协议。他和白学民负责拆迁征地，以润都公司名义开发房地产。周某负责办理行政审批手续、建房售房。郏县城关镇北街的元亨国际花园项目是润都公司与郏县县政府签订的老城改造项目，涉及有60多亩土地，后经张庆红介绍认识了河南正鑫地产公司的王金召，后周某和河南正鑫地产公司签订了郏县城区北大街新领地B1区建设合作开发的项目。高华龙是河南正鑫地产公司和河南元亨鑫源公司的董事长。他和白学民、周某负责拆迁征地办手续，以润都公司的名义交土地出让金，王金召对外宣传由河南正鑫地产公司开发建房销售，河南正鑫地产公司按照合同约定支付拆迁办理土地的所有费用。正鑫地产于2013年11月11日和2014年6月4日两次支付润都公司2000万元，这2000万元用于土地整理及拆迁费用上，有支出情况说明。
6.证人周某的证言：他是润都公司董事长，他与郏县北街的艾某、白学民是合作关系，在郏县开发房地产项目。艾占峰、白学民负责郏县北大街新领地项目老城改造的拆迁征地，以润都公司的名义办理行政手续，由他出资1200万元，占60%股份，艾占峰和白学民共同出资800万元，占40%股份。郏县城关镇北街的“元亨国际花园”项目是润都公司与郏县县政府签订的老城改造项目，涉及有60多亩土地，后经张庆红介绍认识了河南正鑫地产公司的王金召，王金召代表河南正鑫地产公司与润都公司签订了郏县城区北大街新领地B1区建设合作开发项目协议书。高华龙是河南正鑫地产公司和河南元亨鑫源公司的董事长，王金召是河南正鑫地产公司的股东，也是郏县元亨国际花园的总负责人。艾某、白学民和他负责拆迁征地办手续，以润都公司的名义交土地出让金，王金召对外宣传由河南正鑫地产公司开发建房销售，河南正鑫地产公司按照合同约定支付拆迁办理土地的所有费用。河南正鑫地产公司两次打给润都公司共2000万元。这2000万都已经支付给群众了。
（三）集资参与人陈述
1.集资参与人牛利红、王淑琴、任书杰、陈会军、李占兴、郭晓利、贾电轻、宋松伟、李新生、王晓利、赵万一、刘风枝、李秀果、叶花玲、李彩品、谭克翠、雷静、谢深岭、李玉敏、欧阳青有、王素敏、王秀彩、齐彩娇、丁法顺、卢晓军、高峻巍、石巧红、王秀琴、王晶晶、任苗红、王自军、姜捧、叶水英、冯新果、邢金娥、王利红、韩顺营、宋红梅、吴文听、白增伟、王鲜红、任全仓、王渊哲、张淑娟、王慧芳、茹发元、康西川、陈连枝、文珍娃、李军红、牛志燕、李娟洁、牛书杰、卢春枝、张书娜、郝利娟、郝保木、郭晓玲、赵中乾、陈彦龙、魏祎、王清香、刘国兴、赵俊娅、郭向阳、李卫娜、宋爱恋、娄书端、王晓红、刘建义、刘英娜、齐永强、秦爱武、石许格、王娟、赵兰香、郭三伟、郭晓红、卢凤梅、薛兰英、梁巧红、白振生、刘某2、范巧利、刘真真、刘红侠、邱安超、吴玉丰、王发旺、李建松、冯新敏、王俊红、韩文学、张利侠、李晓华、李桂花、刘月娟、王春颖、刘笑悦、宋风娥、张花新、马占通、韩慧娟等人的陈述：均证实，2014年3月至2014年10月之间，上述集资参与人分别经朋友或由“郏县元亨鑫源公司”的业务员介绍，得知河南元亨鑫源公司投资有地产项目，公司效益较好，因缺乏资金，以高息邀请上述集资参与人向该公司借款投资。上述集资参与人作为出借人，与河南正鑫地产公司或河南云扬电子公司作为借款人，以期限二个月或三个月、1.5%至2.5%不等的月利率签订借款合同。合同签订后，上述部分集资参与人收到了部分利息，本金均未兑付。部分集资参与人将借出款项直接转账到河南正鑫地产公司、河南元亨鑫源公司负责人高华龙账户、或者交由业务员代转至高华龙账户。
2.集资参与人张保伟的陈述：高华龙是河南元亨鑫源公司的董事长，河南元亨鑫源公司郏县分公司位于郏县行政路中段，开设有门店，总经理赵卫锋负责全面工作，副总经理李某、郝均杰负责公司业务员管理及存款业务，郝利娜负责整容方面的业务，业务总监、财务室由总经理赵卫锋负责。他在该公司任业务总监，负责业务。公司业务员就是拉群众到公司存款，把钱交到财务上后再给存款人签合同。利息按照月息1.5分至1.8分支付，存款越多利息越高，存款当时就支付第一个月的利息。一般的存款期限是三个月。
“郏县元亨鑫源公司”对广大群众吸收的存款用在郏县元亨国际花园这个地产项目上，对外给存款的群众说钱存该公司不会出问题。该公司的业务就是拉存款，拉来的钱打到高华龙帐户，高华龙再给王金召钱用在郏县元亨国际花园上面。
他也和河南正鑫地产公司签订了一份10万元的借款合同，担保人是河南元亨鑫源公司，月息1.6分，转账金额98400元。
3.集资参与人吴某、郝利娜的陈述：均证实，河南元亨鑫源公司郏县分公司的办公地点在郏县行政路中段，总经理叫赵某，也就是河南元亨鑫源公司郏县分公司的总负责人，该公司主要业务是拉存款，李某、郝均杰、郝利娜、黄建民是副总经理，负责管理业务员，教业务员如何拉存款。公司的业务员有二十多人。郏县元亨鑫源有限公司隶属于郑州元亨鑫源实业集团，元亨鑫源总公司的董事长是高华龙，行政总裁是陈宏斌，王金召也是大股东。高华龙负责公司的全面工作，王金召负责郏县地产项目。该公司的主要业务就是吸收郏县公众存款，支付高利息，在郏县开发房地产项目。她俩都是郏县元亨鑫源有限公司的业务员。
4.集资参与人郝均杰的陈述：他是“郏县元亨鑫源公司”的副总经理，该公司位于郏县行政路中段。他在该公司的主要业务就是吸收亲戚朋友的钱往该公司存款。他吸收到元亨的存款是以他自己的名义给存款人打借条，然后再以他自己的名义存到该公司。该公司用吸收的钱去开发元亨国际花园的房子，同时每月给存款人支付高息。
5.集资参与人王孝敏的陈述：她是“郏县元亨鑫源公司”的业务员，每天早上8点参加公司的早会，早会由郝利娜、李某、郝均杰负责召开，内容就是宣传河南元亨鑫源公司的高息政策，鼓励到河南元亨鑫源公司来存款，还能享受高利息，存的钱越多期限越长利息就越高。经她手办理的两笔业务，存款的月息都是1.5分，通过银行转账打到河南元亨鑫源公司董事长高华龙的账户上。
6.集资参与人卢慧君的陈述：她是“郏县元亨鑫源公司”的业务员，郝利娜、郝均杰、李某平时会给他们这些业务员们讲课，介绍元亨鑫源公司的好处，让他们这些业务员放心的去拉存款。经她手办理大概80万元的存款，她自己也存了7万元钱，当时她去中国建设银行郏县支行把钱打到了公司老总高华龙的帐户上，然后回到公司签了借款合同，约定三个月的期限，到期后又续签了合同。郏县元亨公司的负责人是赵某，平时业务员的主管是李某、郝均杰、郝利娜。
7.集资参与人武娟、姜小英的陈述：她俩都是河南元亨鑫源公司郏县分公司的业务员，她们除了拉别人来元亨鑫源公司存款外，武娟也存款19万元、姜小英存款16万元，她们和公司签订的有借款合同，存款时返还一个月的利息，所以武娟给高华龙账户转款186770元，姜小英给高龙华账户转款157440元。赵某是河南元亨鑫源公司郏县点的总负责人，郝利娜、郝均杰、黄某、张保伟是副总经理，负责吸收存款，给业务员们宣传高息政策、上课，管理业务员。
8.集资参与人赵艳磊的陈述：他经周小娜介绍在河南省云扬电子公司存了1万元钱，并将这1万元钱转账至该公司负责人高华龙的银行账户，后在“郏县元亨鑫源公司”三楼财务室签订了交易合同书，财务人员韩某真给他出具了一份缴款单。
（四）被告人供述
被告人高华龙的供述：他到郏县公安局说明“郏县元亨鑫源公司”因吸收群众存款，集资群众集体上访一事。河南正鑫地产公司、“郏县元亨鑫源公司”和河南云扬电子公司都是他的公司，他是这三个公司的董事长。陈宏斌是河南元亨鑫源公司的执行总裁，主要负责公司外围工作，河南元亨鑫源公司是他们合伙开设的，陈宏斌占40%股份，他占60%股份，所以郏县群众的借款合同上都有他和陈宏斌的名字。赵某是公司中层人员，归他和陈宏斌领导，赵某是郏县元亨鑫源有限公司的总负责人。赵某是他和陈宏斌安排到郏县开辟市场的，负责郏县元亨鑫源有限公司的筹建，吸收郏县的存款，李某、郝均杰、郝利娜协助赵某负责具体吸收存款业务。2014年10月，公司的资金出现问题，无法兑付吸收群众的存款，安排张保伟安抚群众。
“郏县元亨鑫源公司”吸收群众资金最多的时候有2000多万，2014年7月初该公司被郏县公安局调查后，公司到8月份还了1000多万，还有1426万元的存款未还，集资群众有80多人。吸收郏县群众的存款用于开发郏县凤翔大道西段“元亨国际花园”楼盘了。这楼盘现在建了4栋楼，都盖到12层了，公司已经投资5000多万了。“元亨国际花园”项目总共有60亩地，是河南正鑫地产公司从润都公司买的，这60亩地总价值1.2亿，双方签有合同，当时转账给润都公司2000万元，算是先付的资金。河南正鑫地产公司开发房子，等房子盖完卖了，把剩下的1亿元钱给润都公司，或者给润都公司1亿元的房子，包括配套费、拆迁费、安置费、土地出让金等所有费用。
河南正鑫地产公司给过这2000万元，因为资金不够，所以他和陈宏斌、王金召商量，安排赵某到郏县行政路中段经营“元亨鑫源有限公司”门面，由赵某具体负责吸收郏县群众资金业务。赵某后来安排李某任总经理，郝利娜、郝均杰任副总经理，他们具体开展吸收存款业务。因为公司给的利息是1.5分到2.7分，所以很多群众来存款。他是公司法定代表人，所以储户的钱直接转到他的账上，还有一种是钱直接打到他个人民生银行账号上。
上述证据，均经当庭出示、辩认、质证，能相互印证，反映了本案的客观事实，本院予以确认。
关于被告人高华龙当庭辩解的他未与陈宏斌预谋，吸收的资金用途并非由他运作，他对涉案吸收的资金总数并不清楚，本案应认定为单位犯罪，他只是该公司的法定代表人的意见。经查，首先，被告人高华龙的供述、证人翁某等人的证言以及河南元亨鑫源公司的注册登记信息，均证实被告人高华龙、陈宏斌均系河南元亨鑫源公司的股东，高华龙系法定代表人，陈宏斌系执行总裁，二人对公司的事务均有决策权；其次，高华龙在侦查阶段对赵某是由他和陈宏斌安排到郏县负责“郏县元亨鑫源公司”的业务以及吸收郏县群众的资金，“郏县元亨鑫源公司”吸收群众资金最多的时候有2000多万等内容予以供述；第三，证人翁某的证言证实吸收到河南元亨鑫源公司的资金均汇至高华龙、陈宏斌二人的账户，关于资金的用途，由高华龙和陈宏斌商量后，翁某就按照二人的指示把钱转出去，该事实并有证人韩某真、孔某的证言、河南元亨鑫源公司的相关注册书证予以证实；第四，《最高人民法院关于审理单位犯罪案件的解释》第二条规定：“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、实业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。”本案中，被告人高华龙的供述，证人翁某、赵某、韩某真、孔某等人的证言，以及郏县工商局出具的“郏县元亨鑫源公司”未进行工商注册的证明均能证实，河南元亨鑫源公司面临资金缺乏问题时，高华龙、陈宏斌作为公司实际控股股东，决定安排赵某来郏县吸收公众存款，并以河南元亨鑫源公司名义对外进行吸收存款，所吸收款项均汇至高华龙的账户，高华龙的账户表面上由河南元亨鑫源公司的财务人员管理，实际上该公司的财务人员在对资金的流向、用途等方面不具有处分权，均要听从高华龙的安排，实为高华龙的个人行为。故对被告人高华龙的上述辩解意见均不予采纳。
关于被告人高华龙当庭辩解的其接到公安机关电话通知后主动到公安机关去说明情况，系自动投案，且如实供述自己的罪行，应构成自首的意见。经查，郏县公安局于2014年12月17日电话通知高华龙到公安局接受调查，高华龙于次日到郏县公安局只是去说明因集资群众上访一事的相关情况，其并没有认识到自己是因为涉嫌犯罪而将受到司法机关的处理，既没有投案的动机，也没有主动将自己置于司法机关控制之下的意愿，不符合我国《刑法》规定的构成自首应具备自动投案的条件的立法本意。故对被告人高华龙的上述辩解意见不予采纳。
关于被告人高华龙的辩护人提出的被告人高华龙的行为不构成非法吸收公众存款罪，该案应当以单位犯罪进行处理，高华龙只承担作为法定代表人的责任，高华龙对于在郏县所吸收的款项及数额全不知情，兑付的利息应当按照本金进行折抵，高华龙构成自首的辩护意见。经查，首先，集资参与人的陈述、证人张保伟、李某、吴某等人的证言以及郏县工商行政管理局出具的证明、中国银行业监督管理委员会平顶山监督分局出具的证明，均能证实河南元亨鑫源公司面临资金缺乏问题时，高华龙作为公司的法定代表人、董事长，安排赵某来郏县吸收公众存款，在郏县行政路中段设有“元亨鑫源有限公司”的门店，但“郏县元亨鑫源公司”并未进行工商注册登记，也未办理《金融许可证》，该公司不属于银行业金融机构，对外仍以元亨鑫源有限公司进行吸收资金，并对业务员进行培训，后让业务员向亲戚、朋友以及不特定人群以签订借款合同、承诺兑付高息的方式进行吸收存款。高华龙安排赵某在郏县向群众吸收资金的行为严重扰乱了金融秩序，其行为完全符合《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定的非法向社会公众吸收存款的构成要件，被告人高华龙的行为构成非法吸收公众存款罪；其次，高华龙在侦查阶段对赵某是他和陈宏斌安排到郏县负责郏县元亨鑫源有限公司的业务以及吸收郏县群众的存款，郏县元亨鑫源实业有限公司吸收群众资金最多的时候有2000多万等内容予以供述，证实高华龙对在郏县吸收的资金情况是完全知情、了解的；第三，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款：“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。”故，兑付的利息不应当按照本金进行折抵；第四，关于辩护人提出的该案应当按单位犯罪进行处理，高华龙只承担法定代表人的责任，以及认为高华龙构成自首的辩护意见，本院已作评判，不再重复。综上，对辩护人提出的上述辩护意见，均不予采纳。
本院认为，被告人高华龙违反国家金融管理法律规定，以高利为回报，向社会公众吸收资金22508990元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关关于应以非法吸收公众存款罪追究被告人高华龙刑事责任，同时认为，高华龙在共同犯罪中起主要作用，系主犯的意见正确，本院予以支持。
根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度以及其归案后的认罪态度、表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十一条，第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，第三条第二款第（一）项、第（二）项、第（三）项，第三款之规定，判决如下：
一、被告人高华龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币20万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月18日起至2019年12月17日止。罚金人民币20万元限本判决生效后一个月内缴纳，期满不缴纳，强制缴纳。）
二、责令被告人高华龙退赔集资参与人损失人民币22508990元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李培森
审 判 员 张存正
人民陪审员 赵坤迎
二○二○一六年七月十二日
书 记 员 王乐乐
宋小娇
附页
《中华人民共和国刑法》相关条文：
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
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