辽宁省盖州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）盖刑初字第40号
公诉机关盖州市人民检察院。
被告人孙大永，曾用名孙大勇，男，1977年5月31日生，汉族，大专文化，捕前住辽宁省盖州市。因涉嫌诈骗罪犯罪于2013年8月24日至2013年8月29日临时羁押于深圳市宝安区看守所，2013年8月31日被盖州市公安局刑事拘留，同年9月6日经盖州市人民检察院批准被逮捕。现羁押于盖州市看守所。
辩护人焦传国，辽宁辰州律师事务所律师。
被告人杨小利，女，1971年6月5日生，四川省大竹县人，汉族，大专文化，盖州市有线电视台职工，捕前住辽宁省盖州市，因涉嫌诈骗罪于2013年4月23日被盖州市公安局刑事拘留，同年5月16日经盖州市人民检察院批准被逮捕。现羁押于营口市看守所。
辩护人王清源，辽宁西方律师事务所律师。
被告人金月弘，女，1976年4月13日生，辽宁省盖州市人，汉族，大学文化，盖州市有线电视台职工，捕前住辽宁省盖州市。因涉嫌诈骗罪于2013年4月18日被盖州市公安局刑事拘留，同年5月16日经盖州市人民检察院批准被逮捕。现羁押于营口市看守所。
被告人王梅昆，女，1965年7月19日生，辽宁省盖州市人，汉族，初中文化，无业，现住辽宁省盖州市。因涉嫌诈骗罪于2013年5月6日盖州市公安局取保候审于现住址，于同年11月12日被盖州市公安局刑事拘留，同年12月3日经盖州市人民检察院批准被逮捕，现羁押于营口市看守所。
被告人王某甲，男，1989年2月3日生，辽宁省盖州市人，汉族，初中文化，无业，现住址辽宁省盖州市。因涉嫌诈骗罪于2013年4月12日被盖州市公安局刑事拘留，同年5月16日经盖州市人民检察院批准被逮捕，同年5月22日被盖州市公安局取保候审，于2014年3月31日被逮捕，现羁押于盖州市看守所。
被告人李某甲，男，1969年5月31日生，汉族，高中文化，盖州市文化馆工作人员，捕前住盖州市。因涉嫌诈骗罪于2013年11月16日被盖州市公安局刑事拘留，同年12月3日经盖州市人民检察院批准被逮捕。于2014年6月17日被本院取保候审于现住址。
辩护人王崇，辽宁辰州律师事务所律师。
被告人喻某某，男，1982年4月18日生，汉族，初中文化，无业，住营口市鲅鱼圈区。因涉嫌诈骗犯罪于2013年7月25日被盖州市公安局刑事拘留，同年8月5日被盖州市公安局取保候审，于2014年5月13日被逮捕，于2014年6月17日被本院取保候审于现住址。
盖州市人民检察院以盖检公刑诉（2014）28号、以盖检公刑追诉（2014）1号起诉书指控被告人孙大永、杨小利、金月弘、王梅昆、王某甲、李某甲、喻某某犯诈骗罪，于2014年1月8日、2014年3月21日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。盖州市人民检察院指派检察员孙洪奎、张绍臣出庭支持公诉，被告人孙大永、杨小利、金月弘、王梅昆、王某甲、李某甲、喻某某及辩护人到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。
盖州市人民检察院指控：1、2012年8月16日，被告人杨小利采用伪造工作证明和银行卡交易明细清单，以虚假的工资卡作抵押的手段，骗取桑某某人民币14000元。
2、2012年11月6日，被告人杨小利采用以虚假的工资卡作抵押的手段，骗取刘某甲人民币35200元。
3、2013年1月7日，被告人金月弘伙同被告人张某某、王某甲、王梅昆采用伪造工作证明和银行卡交易明细清单，以虚假的工资卡作抵押的手段，骗取周某甲人民币40000元。王某甲、张某某各分得赃款人民币2000元，王梅昆分得赃款人民币6000元、金月弘分得赃款人民币30000元。
4、2013年3月20日，被告人杨小利、王梅昆伙同徐某某（另案处理）、倪某某（另案处理）采用伪造银行卡交易明细清单，以虚假的工资卡作抵押的手段，骗取周某甲人民币200000元。王梅昆、徐某某、倪某某各分得赃款人民币1000元，杨小利、金月弘各分得赃款人民币8000余元。
5、2012年10月28日，被告人孙大永伙同王某乙（另案处理）采用以虚假的工资卡作抵押的手段，骗取孙某某人民币30000元。
6、2012年11月20日、2012年12月26日、2013年1月31日，被告人孙大永伙同金月弘采用伪造银行卡交易明细清单，以虚假的工资卡作抵押的手段，骗取周某甲人民币总计45000元，孙大永分得赃款人民币6000元，金月弘分得赃款人民币39000元。在共犯罪中，被告人孙大永、金月弘起同等作用系共犯。
7、2012年12月1日，被告人王梅昆采用伪造银行卡交易明细清单，以虚假的工资卡作抵押的手段，并由孙大永、金月弘作担保，骗取孙某某人民币50000元，赃款被三人均分。共同犯罪中，被告人孙大永、金月弘起同等作用系共犯。
8、2012年12月4日，被告人孙大永伙同王梅昆采用伪造银行卡交易明细清单，以虚假的工资卡作抵押的手段，骗取周某甲人民币总计24000元，赃款被二人均分，案发后，所得赃款被公安机关收缴并返还被害人。在共同犯罪中，被告人孙大永、王梅昆起同等作用系共犯。
9、2012年12月5日，被告人李某甲采用伪造银行卡交易明细清单，以虚假的工资卡作抵押的手段，并由孙大永、丁某某（另案处理）作担保，骗取周某甲人民币29000元，案发后，所得赃款返还被害人。在共同犯罪中，被告人孙大永、李某甲起同等作用系共犯。
10、2012年12月15日，被告人孙大永在杨小利伙同被告人王某甲采用以虚假的工资卡作抵押的手段，并由杨小利作担保骗取刘某甲人民币45500元，杨小利、金月弘、孙大永各分得赃款人民币14000余元，王某甲分得赃款人民币1200元。在共同犯罪中，被告人孙大永、杨小利、金月弘起主要作用，系主犯，被告人王某甲起次要作用系从犯。
11、2012年12月18日，被告人孙大永伙同金月弘、杨小利、王某甲采用伪造银行卡交易明细清单、身份证、户口本等信息，以虚假的工资卡作抵押的手段，骗取周某甲人民币30000元，王某甲分得赃款人民币1500元，孙大永、杨小利、金月弘各分得赃款人民币9500元。在共同犯罪中，被告人孙大永、杨小利、金月弘起主要作用系主犯，被告人王某甲起次要作用系从犯。
12、2012年12月20日，被告人李某甲采用伪造银行卡交易明细清单，以虚假的工资卡作抵押的手段，并由丁某某（另案处理）作担保，骗取孙某某人民币30000元。案发后，所得赃款返还被害人。
13、2012年12月31日，被告人孙大永在杨小利谎称是王某丙借款，由自己作担保，骗取刘某甲人民币36400元，孙大永、杨小利、金月弘各分得赃款人民币11000余元，王某丙分得赃款500元。在共同犯罪中，被告人孙大永、杨小利、金月弘起同等作用系共犯。
14、2012年12月31日，被告人孙大永、喻某某伙同杨小利采用伪造工作证明和银行卡交易明细清单，以虚假的工资卡作抵押的手段，骗取周某甲人民币25500元，杨小利、孙大永各分得赃款人民币11000余元，喻某某分得赃款人民币2000元。在共同犯罪中，被告人孙大永、杨小利起主要作用系主犯，被告人喻某某起次要作用系从犯。
15、2013年1月1日，被告人孙大永伙同薛某某（另案处理）采用以虚假的工资卡作抵押的手段，骗取孙某某人民币30000元。
16、2013年1月13日，被告人孙大永、喻某某伙同杨小利采用伪造身份信息和银行卡交易明细清单，以虚假的工资卡作抵押的手段，骗取孙某某人民币18500元，赃款被杨小利、孙大永均分。在共同犯罪中，被告人孙大永、杨小利起主要作用系主犯，被告人喻某某起次要作用系从犯。
17、2013年1月19日，被告人孙大永伙同杨小利、徐某某（另案处理）、张某某（另案处理）采用伪造工作证明和银行卡交易明细清单，以虚假的工资卡作抵押的手段，骗取刘某乙人民币30000元。在共同犯罪中，被告人孙大永、杨小利起同等作用系共犯。
18、2013年1月24日，被告人杨小利伙同孙大永采用伪造工作证明和银行卡交易明细清单，以虚假的工资卡作抵押的手段，骗取周某甲人民币25200元，赃款被二人均分。
19、2013年4月19日，被告人王梅昆采用伪造银行卡交易明细清单，以虚假的工资卡作抵押的手段，由丁某某（另案处理）作担保，骗取王某丁人民币40000元。
20、2013年9月14日，被告人王梅昆采用伪造银行卡交易明细清单，以虚假的工资卡作抵押的手段，骗取周某甲人民币20000元。
综上所述，被告人孙大永参与诈骗13起，涉案金额人民币419100元。被告人杨小利参与诈骗10起，诈骗金额人民币280300元。被告人金月弘参与诈骗7起，涉案金额人民币256000元。被告人王梅昆参与诈骗6起，涉案金额人民币194000元。被告人王某甲参与诈骗3起，涉案金额人民币115500元。被告人李某甲参与诈骗2起，涉案金额人民币59000元。被告人喻某某参与诈骗2起，涉案金额人民币44000元。
所得赃款均被各被告人挥霍；案发后被告人王梅昆主动到公安机关投案自首；在共同犯罪中，被告人孙大永、杨小利、金月弘起主要作用，系主犯；被告人王梅昆、王某甲、喻某某起次要作用，系从犯；被告人李某甲系共犯。
被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定处罚，应以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人杨小利辩解：对犯罪事实没有异议，但对金额有异议，每笔借款时都扣除利息，2014年12月18日王某甲那起我是跟孙大永借的一万元，我已经还了周某某五千元，我是跟孙大永借的没有参与诈骗。
被告人王梅昆辩解：对孙某某那起诈骗数额有异议。
被告人孙大永、金月弘、王某甲、李某甲、喻某某对起诉书指控的犯罪事实供认不讳。
被告人孙大永辩护人认为：被告人认罪态度较好，无前秋劣迹，请求法院根据本案的客观事实，依法裁判，既维护法律尊严，又使被告人的罪刑相适应。
被告人杨小利辩护人认为：公诉机关指控杨小利所谓的诈骗事实，只是出借人与借款人、担保人之间的借款纠纷，不应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人李某甲辩护人认为：被告人认罪态度较好，案发后积极返还全部赃款，建议法庭量刑时对被告人从轻处罚。
经审理查明，1、2012年8月16日，被告人杨小利采用伪造工作证明和银行卡交易明细清单，以虚假的工资卡作抵押的手段，骗取桑某某人民币14000元。
2、2012年11月6日，被告人杨小利采用以虚假的工资卡作抵押的手段，骗取刘某甲人民币35200元。
3、2013年1月7日，被告人金月弘伙同被告人张某某（因死亡，裁定终止审理）、王某甲、王梅昆采用伪造工作证明和银行卡交易明细清单，以虚假的工资卡作抵押的手段，骗取周某甲人民币40000元。王某甲、张某某各分得赃款人民币2000元，王梅昆分得赃款人民币6000元、金月弘分得赃款人民币30000元。
4、2013年3月20日，被告人杨小利、王梅昆伙同徐某某（另案处理）、倪某某（另案处理）采用伪造银行卡交易明细清单，以虚假的工资卡作抵押的手段，骗取周某甲人民币200000元。王梅昆、徐某某、倪某某各分得赃款人民币1000元，杨小利、金月弘各分得赃款人民币8000余元。
5、2012年10月28日，被告人孙大永伙同王某乙（另案处理）采用以虚假的工资卡作抵押的手段，骗取孙某某人民币30000元。
6、2012年11月20日、2012年12月26日、2013年1月31日，被告人孙大永伙同金月弘采用伪造银行卡交易明细清单，以虚假的工资卡作抵押的手段，骗取周某甲人民币总计45000元，孙大永分得赃款人民币6000元，金月弘分得赃款人民币39000元。在共犯罪中，被告人孙大永、金月弘起同等作用系共犯。
7、2012年12月1日，被告人王梅昆采用伪造银行卡交易明细清单，以虚假的工资卡作抵押的手段，并由孙大永、金月弘作担保，骗取孙某某人民币50000元，赃款被三人均分。共同犯罪中，被告人孙大永、金月弘起同等作用系共犯。
8、2012年12月4日，被告人孙大永伙同王梅昆采用伪造银行卡交易明细清单，以虚假的工资卡作抵押的手段，骗取周某甲人民币总计24000元，赃款被二人均分，案发后，所得赃款被公安机关收缴并返还被害人。在共同犯罪中，被告人孙大永、王梅昆起同等作用系共犯。
9、2012年12月5日，被告人李某甲采用伪造银行卡交易明细清单，以虚假的工资卡作抵押的手段，并由孙大永、丁某某（另案处理）作担保，骗取周某甲人民币29000元，案发后，所得赃款返还被害人。在共同犯罪中，被告人孙大永、李某某甲起同等作用系共犯。
10、2012年12月15日，被告人孙大永在杨小利伙同被告人王某甲采用以虚假的工资卡作抵押的手段，并由杨小利作担保骗取刘某甲人民币45500元，杨小利、金月弘、孙大永各分得赃款人民币14000余元，王某甲分得赃款人民币1200元。在共同犯罪中，被告人孙大永、杨小利、金月弘起主要作用，系主犯，被告人王某甲起次要作用系从犯。
11、2012年12月18日，被告人孙大永伙同金月弘、杨小利、王某甲采用伪造银行卡交易明细清单、身份证、户口本等信息，以虚假的工资卡作抵押的手段，骗取周某甲人民币30000元，王某甲分得赃款人民币1500元，孙大永、杨小利、金月弘各分得赃款人民币9500元。在共同犯罪中，被告人孙大永、杨小利、金月弘起主要作用系主犯，被告人王某甲起次要作用系从犯。
12、2012年12月20日，被告人李某甲采用伪造银行卡交易明细清单，以虚假的工资卡作抵押的手段，并由丁某某（另案处理）作担保，骗取孙某某人民币30000元。案发后，所得赃款返还被害人。
13、2012年12月31日，被告人孙大永在杨小利谎称是王某丙借款，由自己作担保，骗取刘某甲人民币36400元，孙大永、杨小利、金月弘各分得赃款人民币11000余元，王某丙分得赃款500元。在共同犯罪中，被告人孙大永、杨小利、金月弘起同等作用系共犯。
14、2012年12月31日，被告人孙大永、喻某某伙同杨小利采用伪造工作证明和银行卡交易明细清单，以虚假的工资卡作抵押的手段，骗取周某甲人民币25500元，杨小利、孙大永各分得赃款人民币11000余元，喻某某分得赃款人民币2000元。在共同犯罪中，被告人孙大永、杨小利起主要作用系主犯，被告人喻某某起次要作用系从犯。
15、2013年1月1日，被告人孙大永伙同薛某某（另案处理）采用以虚假的工资卡作抵押的手段，骗取孙某某人民币30000元。
16、2013年1月13日，被告人孙大永、喻某某伙同杨小利采用伪造身份信息和银行卡交易明细清单，以虚假的工资卡作抵押的手段，骗取孙某某人民币18500元，赃款被杨小利、孙大永均分。在共同犯罪中，被告人孙大永、杨小利起主要作用系主犯，被告人喻某某起次要作用系从犯。
17、2013年1月19日，被告人孙大永伙同杨小利、徐某某（另案处理）、张某某（另案处理）采用伪造工作证明和银行卡交易明细清单，以虚假的工资卡作抵押的手段，骗取刘某乙人民币30000元。在共同犯罪中，被告人孙大永、杨小利起同等作用系共犯。
18、2013年1月24日，被告人杨小利伙同孙大永采用伪造工作证明和银行卡交易明细清单，以虚假的工资卡作抵押的手段，骗取周某甲人民币25200元，赃款被二人均分。
19、2013年4月19日，被告人王梅昆采用伪造银行卡交易明细清单，以虚假的工资卡作抵押的手段，由丁某某（另案处理）作担保，骗取王某丁人民币40000元。
20、2013年9月14日，被告人王梅昆采用伪造银行卡交易明细清单，以虚假的工资卡作抵押的手段，骗取周某甲人民币20000元。
综上所述，被告人孙大永参与诈骗13起，涉案金额人民币419100元。被告人杨小利参与诈骗10起，涉案金额人民币280300元。被告人金月弘参与诈骗7起，涉案金额人民币266900元。被告人王梅昆参与诈骗6起，涉案金额人民币194000元。被告人王某甲参与诈骗3起，涉案金额人民币115500元。被告人李某甲参与诈骗2起，涉案金额人民币59000元。被告人喻某某参与诈骗2起，涉案金额人民币44000元。所得赃款均被各被告人挥霍。
案发后被告人王梅昆主动到公安机关投案自首。
认定上述事实的证据有：
1、被告孙大永供述：2012年10月，王某乙知道我和孙某某关系好，需要用钱，就找到我让我帮着向孙某某借。用工资卡作抵押向孙某某抵押借款30000元。所谓的工资卡其实是一张普通银行卡，借款时我告诉孙某某抵押的用的工资卡不是真实的工资卡，但王某乙确实是中国银行盖州支行的职工，孙某某也同意了。借款后，我和王某乙每人15000元。
2012年下半年金月弘让我帮着介绍向周某甲借钱。金月弘第一次向周某甲借款30000元，之后又借两次。金月弘第一次借款我作的担保人。金月弘借给我11000元，又要走7000元，剩下的4000元我后来也还给金月弘了。金月弘提供的抵押资料有工资卡、工作（工资证明）、银行卡交易明细，身份证复印件。当时我怀疑金月弘向周某甲抵押借款提供的资料是假的，后来周某甲到银行去查，发现是假的，就把我和金月弘找去，金月弘给周某甲写了一份还款协议。
2012年12月1日王梅昆用假工资卡抵押，签的借款协议，我和金月弘担保，借了30000元，扣除利息3000元，27000元我和金月弘每人13500元，第二次拿到现金27000元，我们三人均分。
我介绍金月弘向周某甲借款之后一个月，王梅昆找我帮她跟周某甲借钱，我帮她联系向周某甲第一次借了30000元。第二次借了5000元。王梅昆提供的抵押资料有工资卡、工作（工资证明）、银行卡交易明细，身份证复印件。工资卡交易明细是她伪造的。借款前我与王梅昆商量好一人一半，我得到的15000元，2013年4月还给周某甲了。
丁某某给我打电话说文化馆有个朋友想找我朋友周某甲借30000元，李某甲提供工资卡等，我和丁某某担保，周某甲扣除利息拿了32000元，丁某某给我6500元。
2012年12月15日，杨小利领王某甲向刘某甲借款30000元的事情我不清楚。
在我介绍王梅昆向周某甲借款之后不长时间，金月弘和杨小利告诉我想找个人（即王某甲）拿伪造的李某乙的身份证等一些证明资料向周某甲借款30000元，借款后我们三人每人10000元，再给王某甲好处费。我领王某甲到周某甲处用伪造的证明资料抵押借款30000元。伪造证明材料都是金月弘和杨小利负责的，我只负责领着王某甲到周某甲处借款。我、金月弘、杨小利每人分得10000元，我们三人每人给王某甲500元，我分得10000元在2013年4月还给周某甲了。
2012年12月31日，杨小利领王某丙向刘某甲借款20000元的事情我不清楚。
2012年年末，杨小利找我商量，她负责找喻某某，并伪造证明材料，让我领喻某某找周某某借款30000元，并承诺借款后，我们每人15000元，每人给喻某某1000元好处费。
大约2013年年初，我需要用钱，我找薛某某让他帮我找孙某某借钱。我为他伪造的工资卡及工资卡交易明细和工作（工资）证明，他陪我去找孙某某抵押借款30000元，借款到手后，我给薛某某3000元。
还是2013年年初，在薛某某之后不久，我介绍喻某某向孙某某借款。这次是杨小利提出的，她找的喻某某，并伪造证明材料，我负责领着喻某某找孙某某借款20000元，借款后，我和杨小利每人10000元，每人给喻某某1000元。
2013年1月19日，杨小利领张某某到刘某乙处借钱，让我帮忙联系孙某某，借到钱后我和杨小利一人一半。孙某某说钱不是他的是刘某乙的所以给刘某乙打的条。借了20000元，打的40000元的条。徐某某是杨小利给张某某找的担保人。借款张某某提供了工资卡，身份证，单位证明，都是杨小利做的假手续。借钱后孙某某扣了一个月的利息2000元，给张某某和徐某某每人500或者1000元好处费我记不清了。
我介绍金月弘向周某甲借款之后大约两个月，杨小利找到我说需要用钱，让我帮忙介绍周某甲借款，我帮他联系周某甲借了30000元。杨小利向周某甲借款，提供的抵押资料等相关材料，其中工资卡是普通银行卡、工作（工资）证明是伪造的，我明知这些资料是假的，还是介绍他向周某甲借款。借款后，杨小利给我13000元，剩余的钱他自己留下了，后来我得到的13000元于2013年4月份还给周某甲了。
2、被告人杨小利供述：2012年8月16日我通过高某某向桑某某抵押借款5万元，提供了一张中行的银行卡的交易流水，工作证明，交易流水我记不住是真是假了，工作证明是假的。借钱的时候桑某某扣了五个月的利息，总计2万元，之后我还了四个月的利息16000元。我给了高某某2000元的好处费。
我还跟李某丙媳妇刘某甲借了三次款，累计是70000元。打条是130000.00元。我以我个人的名义跟刘某甲借了20000元，打的40000元的条。
2013年3月20日，我通过徐某某找的倪某某向周某甲借款20000元，我给对方提供了假的工资卡及交易流水。这笔钱我给了徐某某和倪某某还有王梅昆每人1000元，扣除利息我和金月弘每人分得8000元，本金没有还。
我领王某甲去找刘某甲借款30000元打的是50000元的条，我作担保，王某甲出的“借条”和“立据人”，钱我和金月弘每人一半，给王某甲部分好处费。
第三次我领着王某丙，在格兰西点找的刘某甲，介绍王某丙是有线电视台的，借20000元，打40000元条我担保，20000元我、金月弘和孙大永三人分了，给王某丙点好处费，王某丙和王某甲都是通过金月弘、孙大永他们找的。
2012年12月31日，我找喻某某向周某甲借款30000元，我提供了一张银行卡、交易流水单和工作单位的证明都是假的，借钱的时候，利息是月息八分。周某甲扣了两个月的利息总计4800元，之后我还偿还了1200元的利息，钱我和孙大永一人一半，我们每人给喻某某1000元好处费，后来喻某某还我了。
2013年1月13日，我找喻某某和孙某某借了20000元，我给对方提供了假的工资卡及交易流水单，这笔钱本金没有还，借钱当时扣了两个月的利息4000元，之后我还了2000元利息。我和孙大永各10000元。
2013年1月19日，我通过徐某某找张某某向刘某乙借款30000元，但好像是孙某某借的。我提供的工资卡及银行卡交易流水单、工作证明等都是假的，借的钱我和孙大永各15000元，给徐某某和张某某每人500元的好处费。张某某帮我们跟刘某乙借款的那笔钱我的15000元还了，孙大永的15000元没有还。
2013年1月，孙大永帮我联系周某某借30000元，月息8分。我开的一张普通中国银行卡，伪造的银行交易流水冒充工资卡提供工作证明抵押给周某甲。我和孙大永每人15000元。
3、被告人金月弘供述：2013年1月我找到王某甲，王某甲找的张某某，我们给张某某做了些假手续，让王某甲领他去银行开的普通银行卡，工资卡交易流水是我做的，工资证明是王梅昆做的，借了40000元。扣了2个月利息6400元，王某甲、张某某分4000元，王梅昆分7000元，其余的钱我用了。
2013年3月20日，倪某某向周某甲借款20000元，徐某某和倪某某的好处费是杨小利给的，我得到好像是5000元，具体我记不清了。
孙大永介绍我从周某甲那借了30000元、5000元、10000元，三次共借了45000元。格外还打了一张10000元利息的借条，做的假卡、假流水帐。2013年3月26日，我没向周某甲借钱，是我之前欠他的利息钱共5000元，周某甲让我给他打的10000元的欠条。
我和王梅昆、孙大永一起骗孙某某3、4万元，具体多少钱记不清了，假工资卡抵押，协议写的是60000元，我担的保，我向王梅昆借了5000元。
王某甲一共借过两次钱，还有一次他借了20000元，是杨小利领他去的，借完钱让我去隆仁西点，孙大永把王某甲借的20000元分给了我5000元，我们给王某甲好处费多少记不清了。
2012年10月至12月，孙大永找王某甲去借的钱，王某甲的假身份证叫“李某乙”，王某甲去借款抵押的手续是孙大永和杨小利做的，借的30000元我和孙大永、杨小利各10000元，每人给王某甲500元。
我认识王某丙，是杨小利领他去格兰西点找谁借钱我不知道。杨小利用这钱借给了我10000元。2013月12月31日，王某丙向刘某甲借款20000元，给了王某丙500元好处费，其余的钱我和杨小利、孙大永均分。
4、被告人王梅昆供述：2012年冬天，我找金月弘要欠款，金月弘开车拉着我和王某甲、张某某、金月弘去周某甲那拿的钱，金月弘还给了我6000元。怎么借的钱我不清楚。
我欠孙某某钱，我用我工商银行办的工资卡，借了50000元，协议签的60000元，担保人孙大永、金月弘，孙某某交给我30000元，扣掉3000元利息，孙大永拿走14000元，金月弘拿走10000元，剩下3000元在我这。当天孙大永给我打电话让我办个银行卡，说孙某某下午给我拿钱，我又办个工资卡我只作的担保人，借了40000元。
2012年12月左右，孙大永领我到周某某那借钱，周某甲说需要工资卡作抵押，我就把我的一张普通的工商银行卡抵押给他了，我去菊芳干洗店办假的交易流水单，跟他借了30000元，我和孙大永一人一半。
大约一个月前王某甲找到我把假的我儿子李某乙的身份证拿走具体干什么我不清楚。
2013年10月份左右，我给周某甲打电话借款2万元，提供一张银行交易流水帐、户口本复印件等，我还向王某丁代了30000元，丁某某担保，并给我提供借款的单位证明、银行卡、交易流水帐等相关材料，我在工资卡代款协议上签字借30000元，我拿走20000元，丁某某拿走10000元。
5、被告人王某甲供述：金月弘让我找人借钱，我找张某某。用的手续是王梅昆办的，张某某借了40000元，我和张某某一人2000元，王梅昆拿了6000元，其余在金月弘那。
金月弘开车拉我和杨小利，在格兰西点签的协议，借了2、3万元，打50000元的条。提供了一张普通的银行卡。出来后去的隆仁西点找的孙大永，他们三个人每人10000元，给了我1200元的好处费。
2012年10月至12月期间，金月弘拉我和孙大永、杨小利去的周某甲寄卖行，借我30000元，提供了工资卡、身份证复印件等（李某乙的名），这些都是孙大永办的。假的身份证复印件是孙大永安排金月弘领我去火车站附近的广告公司做的，借钱后孙大永、金月弘、杨小利每人10000元，每人给我5%的好处费1500元。
我以李某乙的名字给杨小利在周某甲那借款作担保人，具体是怎么回事我不清楚，是孙大永找我去的。当时孙大永、杨小利、金月弘、刘某乙在场。杨小利给了我1000元好处，刘某乙也签字了。
6、被告人李某甲供述：我用虚假的工资卡抵押，由孙大永、丁某某担保，从周某甲手里借35000元，我拿10000元，剩余被丁某某、孙大永分了。
我用虚假的工资卡作抵押，由丁某某担保，借孙某某30000元，我用10000元，剩余20000元丁某某和孙大永分了。
7、同案犯张某某供述：2013年1月7日王某甲找我帮忙借点钱，事成后给我2000元好处费。金月弘拿我的身份证复印件及银行办的卡，抵押给周某甲借钱，金月弘介绍我在盖州火车站上班，我签完手续后，借了40000元交给了金月弘，月息8分，扣了2个月利息，到手38380.00元。金月弘给我和王某甲各2000元，给跟她一起来的女的6000元。
8、被告人喻某某供述：2012年12月31日，孙大永通过刘某乙找到我，让我帮忙借点钱，他给我担保，借完钱他负责还利息，当天孙大永和杨小利领我去和周某甲借了30000元，提供了我的身份证复印件，一张刚办的银行卡，孙大永他们给我做的交易流水，还有一个工资证明，介绍说我是盖州市粮油公司的。借款后交给了孙大永和杨小利，他们给我打的欠条。
2013年1月孙大永和杨小利给我做了一张假的身份证叫李某丁，我拿的假身份证和他们去盖州市隆仁西点找孙某某借20000元。钱交给杨小利和孙大永了，他们给我打的欠条，我提供了一张银行卡，孙大永向孙某某介绍我是盖州市自来水公司的。
9、被害人周某甲陈述：张某某通过孙大永和金月弘也在我这抵押的工资卡，借款40000元，假卡、假工作证明，扣2个月利息6400元。
2013年3月20日王梅昆介绍倪某某在我那借40000元，由王梅昆作担保，工资卡是假的，手续是在我寄卖行签的，抵押的手续都是倪某某提供的。只还1000元利息。
金月弘通过孙大永介绍，用工资卡抵押，借款30000元。后又分别跟我借了5000元和10000元。2013年3月26日金月弘找到我又跟我借10000元，假工资卡，未还钱。
2012年12月4日，孙大永领王梅昆找到我，介绍说王梅昆在盖州市长途客运公司上班，用王梅昆的工资卡做抵押，跟我借了30000元，月息5分。他们利息每个月都给我，本金没有还。案后孙大永还15000元。
另外金月弘、孙大永还介绍了两个人到我这借款，其中一个人叫李某乙，他们介绍说他也是盖州市有线电视台的，李某乙也在我这抵押的工资卡（中国银行，卡号：62166105000153xxxxx）借款30000元，月息7分，现在我了解到他提供给我的身份证还有银行卡、户口本都是假的。
2012年12月份，孙大永领喻某某到我这借钱，孙大永给我介绍喻某某是盖州市粮油公司职工，每月工资2000元左右，用工资卡抵押，借给喻某某30000元，喻某某给我打的收条，当时借钱时他承诺付月息3分，借钱时扣了一个月利息1500元，第二、第三个月也付了利息。承诺3月末还清，至今未还。第三次我又借给他20000元。第二、三个月的利息是孙大永付的。
2013年1月24日杨小利找我借款30000元，用工资卡作抵押，出了工资证明，后来我了解工资卡及工资证明都是假的。寄卖行里签的协议借的钱，利息每个月都给我，但是本金没有还。
10、被害人桑某某陈述：2012年8月16日，杨小利经过高某某找到我借50000元，用杨小利工资卡作抵押，提供了工资卡交易流水、工作证明，盖的盖州有线电视台的公章，因我不认识杨小利，就让杨小利给高某某打的借条，高某某给我打的借条10万元，约定月息8分，工资卡是普通银行卡等，杨小利只还我利息，本金一直没有还。
11、被害人刘某甲陈述：我来报案，我被杨小利骗了。2012年11月6日，杨小利用她的工资卡抵押，向我借款40000元，每月利息1200元。借款的第二个月发现是张假卡。
杨小利又领王某甲和王某丙分别向我借款50000元和40000元，杨小利担保的。借款后利息都是杨小利支付的，本金一直没未付。借款只提供一张工资卡，就是杨小利当时提供给我的假工资卡。
12、被害人孙某某陈述：我被孙大永骗了。孙大永于2012年10月28日、2013年1月1日、2013年1月13日，分别介绍王某乙、薛某某、李某丁用他们的工资卡抵押跟我借款，孙大永担保，王某乙跟我借了60000元，薛某某借了60000元，李某丁借了40000元。可是后来我发现他们的抵押给我的工资卡都是假的，是普通的银行卡，我找他们要钱，他们说是孙大永领他们去借的钱，钱都交给孙大永了，现在我找不到孙大永，所以来报案。
孙大永又给我打电话说林业局的徐某某，长客公司的张某某急用钱，我说我没钱了，正好赶上朋友刘某乙在场，刘某乙借给徐世海30000元，徐某某担保，借款人是张某某。
13、被害人王某丁陈述：我被王梅昆、丁某某给骗了，王梅昆用她长客工资卡，由丁某某担保，跟我借40000元，当时扣了2000元利息。后丁某某将抵押的工资卡借走，三天内还，后我准备要回王梅昆的工资卡取利息，给她俩打电话，打不通联系不上。
14、被害人刘某乙陈述：孙大永于2013年1月19日，介绍张某某跟我借款，用张某某工资卡抵押有担保人，我借给张某某60000元。孙大永和杨小利从张某某那借走了一部分。后来我发现张某某抵押给我的工资卡是假的。
15、证人王某丙证言：2012年冬天王某甲找到我，杨小利担保，金月弘和王某甲领我去的格兰西点去借钱，借了30000元给金月弘了，金月弘让王某甲给我500元，我提供了工资卡，身份证复印件，工作证明。工作证明是杨小利帮我做的。
16、证人高某某证言：2012年8月16日杨小利找我帮忙借钱，我找到桑某某，借了5万元，我给桑某某打的10万元条。杨小利提供身份证明复印件、工资卡、交易流水单、工资证明。在隆仁饭店签的。
17、证人倪某某证言：我被杨小利骗了。2012年12月我朋友徐某某找到我跟我说要急用钱，让我帮忙去借点，徐某某让王梅昆领我去的，她做的担保，2次在两家典当行分别借了1万和2万元，两次分别给我500元、1000元好处费，我和徐某某给杨小利送去了，我发现钱不是我朋友用而是杨小利用，后让杨小利给我打40000元欠条。借款时提供我本人的身份证复印件和户口本复印件等。在此期间利息都是杨小利和徐某某还的。后来我了解到杨小利被公安机关抓了，就来报案了。
18、证人徐某某证言：我帮杨小利向周某乙和周某甲、孙某某借过款，找到张某某顶名借的30000元。
19、证人薛某某证言：2012年12月末，我帮孙大永找孙某某借过钱，他给我一张中国银行的银行卡抵押借款，借完款他负责偿还，孙大永领我到盖州市隆仁西点与孙某某谈借款的事，我在借款协议上签字，孙某某两次借给我30000元，扣了3000元利息，27000元交给了孙大永。
20、证人刘某丙证言：证实其跟周某甲借款的经过。同时证实借的款给孙大永、杨小利了，抵押的银行卡可能是孙大永提供的。
21、证人张某某证言：2013年1月19日，徐某某找我，说让我帮忙签个字借点钱，给我500元好处费。我们去的隆仁西点时杨小利、对方是个男的在场。借钱手续徐某某提供我的身份证、工作证明、银行卡等，说是我的工资卡。借了20000元，钱交给徐某某。徐某某把钱交给了杨小利。
22、户籍证明、常住人口基本信息。
0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"相国恒与张广玉保管合同纠纷一审民事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2014-12-29\\\\\",\\\\\