河南省驻马店市驿城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）驿刑初字第27号
公诉机关河南省驻马店市驿城区人民检察院。
被告人樊丽樊某，女，1964年5月20日出生，汉族，本科文化程度，中国建设银行驻马店市分行退休职工，天津盘古投资有限公司驻马店办事处负责人，住河南省驻马店市驿城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年1月7日被驻马店市公安局雪松分局刑事拘留，同年2月14日被执行逮捕。
辩护人王志杰，河南济世雨律师事务所律师。
被告人刘新士刘某某，男，1954年3月15日出生，汉族，专科文化，确山县劳动就业服务中心职工，天津盘古投资有限公司驻马店办事处负责人，住河南省确山县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年1月17日被驻马店市公安局雪松分局刑事拘留，同年2月14日被执行逮捕。
辩护人刘征，河南文苑律师事务所律师。
被告人李军凯李某某，女，1969年2月2日出生，汉族，高中文化，天津盘古投资有限公司业务员，住河南省驻马店市驿城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年1月10日被抓获，同日被驻马店市公安局雪松分局刑事拘留，同年2月14日被执行逮捕。
辩护人马伟，河南公义律师事务所律师。
被告人吴满良吴某某，男，1948年12月20日出生，汉族，初中文化，天津盘古投资有限公司业务员，住河南省驻马店市驿城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年1月7日被驻马店市公安局雪松分局刑事拘留，同年2月14日被执行逮捕。
辩护人肖新民、张巍，河南小东律师事务所律师。
被告人戚爱琴戚某某，女，1955年9月5日出生，汉族，小学文化，天津盘古投资有限公司业务员，驻马店市城市信用社退休职工，住驻马店市驿城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年1月7日被驻马店市公安局雪松分局刑事拘留，同年2月14日被执行逮捕。
辩护人宋玉慧、朱晓东，河南公义律师事务所律师。
被告人顾莎莎顾某某，女，1986年10月17日出生，汉族，中专文化程度，天津盘古投资有限公司工作人员，住天津市北辰区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年2月17日投案，同日被驻马店市公安局雪松分局刑事拘留，同年2月14日被执行逮捕。
辩护人张春明，天津秦天律师事务所律师。
辩护人汪新华，河南小东律师事务所律师。
被告人樊静宜樊某某，女，1973年11月5日出生，汉族，高中文化，天津盘古投资有限公司驻马店办事处工作人员，住驻马店市驿城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年1月7日被驻马店市公安局雪松分局刑事拘留，同年2月14日被执行逮捕。
辩护人刘永伟，河南济世雨律师事务所律师。
河南省驻马店市驿城区人民检察院以驻驿检刑诉（2014）559号起诉书指控被告人樊丽樊某、刘新士刘某某、李军凯李某某、吴满良吴某某、戚爱琴戚某某、顾莎莎顾某某、樊静宜樊某某犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省驻马店市驿城区人民检察院指派检察员王建起、陈靖出庭支持公诉，上列被告人及其辩护人到庭参加诉讼。审理期间，因公诉机关建议补充侦查，本案延期审理一次，报上级法院批准延长审理期限一次。现已审理终结。
公诉机关指控，2013年2月份以来，天津盘古投资有限公司（下称天津盘古公司）法人代表高群高某（在逃）授意被告人樊丽樊某、刘新士刘某某等人在河南省驻马店市米兰公寓等处大肆鼓吹、宣传天津盘古公司，采用签订借款协议、承诺给予高息的手段，在驻马店市向群众吸收存款。
被告人樊丽樊某、刘新士刘某某、戚爱琴戚某某、李军凯李某某、吴满良吴某某及李存杰李某杰（在逃）、李正奇李某奇、袁文芝袁某某、李景云李某云（以上三人另案处理）等人在驻马店市拉拢群众存款，通过银行转账、汇款等方式转给被告人高群高某及戴可可戴某某（另案处理）等人的银行账户上，按拉拢存款比例获取提成。被告人顾莎莎顾某某、樊静宜樊某某明知天津盘古公司非法向社会公众吸收存款，仍提供个人银行卡供高群高某、樊丽樊某转账使用，为他人非法吸收存款提供帮助。
经鉴定，樊丽樊某等人以天津盘古公司名义在驻马店涉嫌吸收公众存款已报案登记共545人，借款协议金额306022700元，实际借款金额224412930元，存款人申报的已得利息4682795元，实际损失金额219691135元。其中樊丽樊某经办协议借款金额142762600元，实际借款金额103618920元，实际损失金额100767541元；刘新士刘某某介绍协议借款金额5072000元，实际借款金额3908880元，实际损失金额3908880元；李军凯李某某介绍协议借款金额5556900元，实际借款金额4362300元，实际损失金额4338300元；戚爱琴戚某某介绍协议借款金额3427600元，实际借款金额2440000元，实际损失金额2291980元；吴满良吴某某以个人名义借款53人，借款人申报的借款本金3272000元，实际损失金额2958680元（该数额已包含在吴满良吴某某以个人名义申报债权损失3410000元内）。
针对指控，公诉机关提供有被告人供述、被害人陈述、证人证言、鉴定意见、银行交易记录、借款协议等证据，认为被告人樊丽樊某、刘新士刘某某、李军凯李某某、吴满良吴某某、戚爱琴戚某某、顾莎莎顾某某、樊静宜樊某某的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，提请本院以非法吸收公众存款罪对七被告人予以惩处。
被告人樊丽樊某对公诉机关指控的罪名无异议，辩称指控数额过高。
其辩护人提出：1、本案属单位犯罪，樊丽樊某非天津盘古公司驻马店办事处负责人，未直接介绍除亲友之外人员存款，在共同犯罪中所起作用较小，系从犯；2、因鉴定所依据资料不完善或缺失，故鉴定结论不准确，指控樊丽樊某犯罪数额有误；3、系初犯、认罪。建议对其从轻处罚。
被告人刘新士刘某某辩称，指控金额不对，他仅介绍李某向盘古公司借款110万元，李某其余借款均是樊丽樊某介绍；他未吸收他人存款，且将自己的存款也存到盘古公司，不构成犯罪；如构成犯罪，也是从犯，请求从轻或免除处罚。
其辩护人提出：1、本案属单位犯罪；2、指控刘新士刘某某犯罪数额有误，李某另一笔224.2万元存款与刘新士刘某某无关；3、刘新士刘某某非天津盘古公司驻马店办事处负责人；4、刘新士刘某某系从犯，取得部分被害人谅解。建议对其适用缓刑。
被告人李军凯李某某辩称，她不是故意犯罪，不应承担刑事责任。
其辩护人提出：1、该案应定性为单位犯罪；2、司法会计鉴定所依据被害人报案材料无其他证据证实，鉴定结论不应采纳；3、指控李军凯李某某犯罪数额有误，姚艳君的40.18万元不应由李军凯李某某承担责任；4、李军凯李某某系从犯，当庭认罪，无前科。建议对其从轻处罚。
被告人戚爱琴戚某某辩称，她未去过盘古供公司驻马店办事处，不是业务员，不是主犯，其在案发后主动报案应视为投案。其以戚九慧戚某慧之名与天津盘古公司签订的合同及与许春琳许某某、张保枝张某某共同向天津盘古公司借款均应从犯罪总额中扣除。
其辩护人提出，指控戚爱琴戚某某犯罪数额不实，戚爱琴戚某某系从犯、自首、立功，建议对其从轻、减轻处罚。
被告人吴满良吴某某辩称，他是天津盘古公司储户，不是业务员，本身系受害人，不构成犯罪。
其辩护人对公诉机关指控的罪名不持异议。另提出，吴满良吴某某在共同犯罪中系从犯，其在公安机关尚未将其确定为犯罪嫌疑人时即主动交代自己的罪行，系自首；系初犯，亦是受害人。建议对其减轻处罚。
被告人顾莎莎顾某某辩称，她系投案自首，系从犯、初犯，请求从轻处罚。
其辩护人提出：1、本案应属单位犯罪，顾莎莎顾某某系一般工作人员，未参与揽储，未获取非法利益；2、顾莎莎顾某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯；3、其有自首情节，为该案及后续案件的侦破提供重要线索，系立功。建议对其免予刑事处罚。
被告人樊静宜樊某某对公诉机关指控罪名不持异议，辩称其受他人指使提供账户，请求从轻或减轻处罚。
其辩护人提出：1、该案系单位犯罪，而非自然人犯罪；2、樊静宜樊某某未吸收公众存款，未获非法利益，系从犯，且系初犯、偶犯。建议对其从轻处罚。
经审理查明，2012年2月17日，高群高某在天津市注册成立天津盘古公司，高群高某为该公司法定代表人。同年12月份，高群高某以在河北省青县修复盘古寺，在寺内建设地宫墓穴为名，未经有关监管部门批准，授意被告人樊丽樊某、刘新士刘某某及李春营李某营、葛新华（二人另案处理）各自成立团队，在驻马店大肆鼓吹、宣传天津盘古公司，采用签订借款协议、承诺支付存款户三分至六分不等高息，按所拉存款金额的10%向办事处返还提成等手段，在驻马店市向社会公众非法吸收存款，所吸收存款均转入高群高某本人或戴可可戴某某（高群高某继女）的个人账户。期间，高群高某以天津盘古公司名义向青县盘古寺投资1100余万元。
2012年12月份，被告人樊丽樊某被高群高某任命为天津盘古公司驻马店其中一处办事处负责人，2013年2月份，樊丽樊某在驻马店市驿城区雪松路米兰公寓706房间设置办公地点，通过被告人李军凯李某某、戚爱琴戚某某及李存杰李某杰、耿秀杰耿某某（另案处理）等人为天津盘古公司吸收公众存款，并提取吸收存款金额的10%作为利润，樊丽樊某个人留存一部分后，其余再返还给吸收存款的业务人员。被告人吴满良吴某某积极向他人宣传天津盘古公司，承诺给出借人2分至3分利息，将所吸收公众存款以个人名义与天津盘古公司签订借款协议，赚取天津盘古公司与实际出借人之间利息差。同年7月份，被告人樊静宜樊某某受樊丽樊某聘用到办事处工作，提供自己的银行账户供樊丽樊某为天津盘古公司转账、为客户出具汇款收据及其他会计工作。被告人顾莎莎顾某某作为天津盘古投资有限公司法人代表高群高某的助理，明知天津盘古公司非法向社会公众吸收存款，仍高群高某根据授意，负责接收客户存款信息，制作、邮寄借款合同并提供自己的银行卡供高群高某非法吸收存款使用。
被告人刘新士刘某某接受天津盘古公司授权，在驻马店市另成立办事处吸收存款，将所吸收存款转至高群高某账户。2013年8月20日许，天津盘古公司不再支付客户本息，并授意樊丽樊某、刘新士刘某某等人将天津盘古公司与存户所签订借款协议收回，改签“粤北神水”代理合同后，高群高某委派刘新士刘某某在驻马店成立办事处，全面负责驻马店工作并为其提供15万元办公经费。
经鉴定，樊丽樊某、刘新士刘某某、李春营李某营等人以天津盘古公司名义在驻马店涉嫌吸收公众存款存款人已经报案登记的共545人，借款协议金额306022700元，实际借款金额224412930元，实际损失金额219691135元。其中樊丽樊某经办协议借款金额142762600元，实际借款金额103618920元，实际损失金额100767541元；刘新士刘某某介绍协议借款金额5072000元，实际借款金额3908880元，实际损失金额3908880元；李军凯李某某介绍协议借款金额5556900元，实际借款金额4362300元，实际损失金额4338300元；戚爱琴戚某某介绍协议借款金额3427600元，实际借款金额2440000元，实际损失金额2291980元；吴满良吴某某以个人名义借款53人，借款人申报的借款本金3272000元，实际损失金额2958680元。
案发后，被告人戚爱琴戚某某家属退赔其所吸收存款群众邵苏豫现金82000元、韩晶晶现金40000余元、田小莉64000元，许春琳许某某41000元，他们对戚爱琴戚某某表示谅解；戚爱琴戚某某将个人资金270600元以戚九慧戚某慧之名与盘古公司签订合同，另向许春琳许某某、张保芝张某某借款投资71000元；被害人王某1、王某2、徐某对刘新士刘某某表示谅解。
另查明，2013年11月，被告人吴满良吴某某以个人通过袁文芝袁某某向天津盘古公司投资，实际损失341万元报案。2013年11月20日，戚爱琴戚某某以个人多次向天津盘古公司投资141.14万元向公安机关报案。2014年2月17日，被告人顾莎莎顾某某主动到驻马店市公安局雪松分局投案，如实供述了自己的涉案事实。
还查明，案发后，公安机关查封被告人樊丽樊某（户主田贞）住房一套和天津盘古公司邢耀宗邢某某住宅一套；冻结高群高某、顾莎莎顾某某等人银行账户存款共计814810.2元；查封天津盘古公司、顾莎莎顾某某、邢耀宗邢某某等在天津市车辆管理所登记的所有权车辆共计十五辆。扣押樊丽樊某现金13325元、银灰色奥迪轿车一辆（车牌号：豫Ｑ×××××）、方正电脑主机一台、手机三部、银行卡若干张及其他物品；扣押李军凯李某某银行卡十三张及手机二部；扣押樊静宜樊某某现金298元、白色东风悦达起亚轿车一辆（车牌号：豫Ｑ×××××）、电脑主机及银行卡等物品。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、被告人供述
⑴樊丽樊某供述，天津盘古公司通过网站进行宣传，向不特定社会大众高息借款，在全国各地复建寺庙、建设地宫，然后出售骨灰灵位，偿还出借款人的本息。公司的法人代表是高群高某，负责全面业务，几位副总下面对应的都有一个团队，每个团队都有一个领导人。她和李春营李某营、刘新士刘某某是团队领导人。她对应的总公司副总是王永昌王某昌、张立强张某强；李春营李某营对应的是张丽云；刘新士刘某某直接对应高群高某。他们三个领导人下面有业务员，负责宣传和拉拢人进行存款。顾莎莎顾某某是公司会计，负责合同的发放。他们为天津盘古公司吸收存款的具体操作过程为，他们收取客户投资款后，做好报表通过邮箱发给王永昌王某昌、张立强张某强，王永昌王某昌、张立强张某强再把报表和每个储户的资料发给顾莎莎顾某某，顾莎莎顾某某开好合同由高群高某签名、盖章后，再把合同寄回，樊静宜樊某某、赵金香赵某某和李瑞李某通知存户把借款协议领走。
2012年12月份，天津盘古公司通知她全权负责驻马店市场。2013年2月20日，她开始在驻马店市米兰公寓706房间办公，办公经费是她吸收客户实际存款金额的10%提成（给客户经理8%，她留2%作为办公经费及个人报酬），办事处成员有赵金香赵某某、李瑞李某、樊静宜樊某某，耿秀杰耿某某、李霞、陈玉娥陈某娥、李军凯李某某、李存杰李某杰、焦淑华焦某华、张红赟张某赟、苗莉苗某，李军凯李某某、李存杰李某杰、焦淑华焦某华、张红赟张某赟、苗莉苗某是客户经理，负责介绍客户存款。客户经理没有工资，提成客户实际存款的8-9%，承诺按月息6分给客户支付本息。赵金香赵某某、李瑞李某负责在办事处收客户钱及给客户发合同，同年7月份，樊静宜樊某某开始顶替赵金香赵某某的职位直到盘古公司事发。她所在的办事处为天津盘古公司拉存款约一亿多元，大部分通过银行转账的方式打给高群高某和他女儿戴可可戴某某账户。天津盘古公司与客户签订的借款协议与客户的实际出资金额不符，借款期限一般为6个月或4个月，月息6分，如果存户要存10万元，借款协议写的是11.8万元，实际交款8.2万元，1.8万元作为前3个月的利息，到期后高群高某直接按借款协议上的金额还款，与借款协议写的11.8万元相对而言，8.2万元即是实际存款。
2013年8月20日，公司不再支付存户本息，她和刘新士刘某某、李春营李某营到天津找高群高某，高群高某称公司要转型成立“粤北神水”代理商，要他们把储户的原始借款合同收回换成水代理合同，期限一年，并称成立一个办事处将他们三个团队合在一起，由刘新士刘某某负责，她和李春营李某营分别是营业一部和二部负责人，后高群高某给刘新士刘某某打款15万元作为办事处的办公经费。2013年8月份，她将自己的豫Ｑ×××××奥迪轿车以23万元的价格卖掉，所得款项用于支付部分客户。
⑵刘新士刘某某供述，2012年底，李景云李某云介绍他向天津盘古公司投资复建盘古寺，后他就介绍亲戚、朋友向天津盘古公司投资，因李景云李某云没有固定的办公地点，他后来又跟着樊丽樊某做，后来又跟着山东人左大为做，后高群高某又书面授权他为天津盘古公司确山团队负责人。他以个人名义在天津盘古公司投资200万元（包括个人借款），介绍、发展他人向盘古公司投资约300万元。他所介绍、发展的客户大部分将钱直接转到天津盘古公司董事长高群高某银行账户，只有徐某、李某两人将钱转到他的银行账户，他再转给高群高某账户，他也将钱汇到过李景云李某云、樊丽樊某账户。高群高某承诺按所拉存款的10%给他提成，他再给储户6%的回扣，5分的利息，他大约得到不足20万元提成，后又反存到盘古公司。他所发展的存户都用河北省青县盘古寺的地宫存放穴位作担保，每个穴位担保5万元。他知道天津盘古公司没有融资的资质，但被公司的高息诱惑，故拉拢别人向天津盘古公司投钱。
2013年9月份，因天津盘古公司不兑付本息，他和樊丽樊某、刘开莲刘某莲、李春营李某营到天津找高群高某，高群高某分别见了他们，后樊丽樊某、刘开莲说高群高某让他总负责驻马店的业务，因当时情况比较危急，他就答应了。他在驻马店市金山路与通达路交叉口东北角租用三间门面作为办公地点，高群高某给他打了15万的办公经费（包括12.98万元的房租和2.02万元的办公用品的购置）。高群高某称公司要转型，要求他将客户的原始合同收回寄回天津盘古公司换成水代理合同，他妻子孟庆仙孟某某负责将李正奇李某奇、李景云李某云所拉客户的借款合同收回，并且出具证据。
⑶李军凯李某某供述，天津盘古公司在驻马店有三个负责人，分别是樊丽樊某、李春营李某营、刘新士刘某某，他们三人下面分别有自己的业务员，负责宣传、介绍盘古公司，为盘古公司拉存款，她和耿秀杰耿某某、李存杰李某杰都是樊丽樊某下面的业务员。2013年2月，她经张红云介绍开始往盘古公司存钱，后居间介绍替公司拉存款，公司给她4分或5分的奖励返点提成。她居间介绍的大概有300万元左右，挣得返点大概有10多万元，都反存到盘古公司。她每次带着客户到银行打钱给樊丽樊某或樊静宜樊某某，然后拿着银行存款小票找樊静宜樊某某给储户签订借款合同，一般约定4至6分不等利息，存款期限为4个月或半年。
⑷吴满良吴某某供述，2013年2月份，袁文芝袁某某向他介绍说天津盘古公司在驻马店融资建地宫、放骨灰盒，每月支付6分利息，合同期限6个月，至于他给储户按多少利息计算，由他自己掌握。他感觉这个方法能挣钱，就同意为盘古公司拉客户存钱。他到盘古寺考察，发现情况属实后，开始向周围村民介绍盘古公司势力雄厚，公司有营业执照，在青县建地宫，需要融资且给的利息高。他给村里存钱的人定的是个人存款超过30万以上的按3分支付利息，30万以下的按2分支付利息，并在存款时一次性将6个月的利息都给了储户。除了自家的75万元钱，他一共拉53人投资到天津盘古公司，合同上写的都是他的名字，以便得到2至3分的利息差。他是以转账的形式将存款转到袁文芝袁某某的农业银行账户。
⑸戚爱琴戚某某供述，2013年1月，她通过李存杰李某杰介绍知道天津盘古公司在驻马店市融资，利息6分。2013年1月5号，她以儿子闫明之名在盘古公司存款27万元后，她原来的同事陈玉娥陈某娥又向她介绍说如果能拉人存钱的话，就给她1.5个点的提成，她就介绍他人存款。她本人在天津盘古公司存款80万元，再加上介绍亲戚的存款，共计有100多万元，她所拉存款均通过银行打到陈玉娥陈某娥或樊丽樊某账户，陈玉娥陈某娥共给她2.1万元的好处。2013年8月20日，天津盘古公司不再支付本息。
⑹樊静宜樊某某供述，高群高某是天津盘古公司董事长，樊丽樊某是天津盘古公司驻马店办事处负责人，在驻马店市为盘古公司高息吸收存款。2013年7月份，她到天津盘古有限公司驻马店分公司干会计，主要负责开收据票。因樊丽樊某工作忙，让客户把钱存入她的银行卡上，她凭客户所持银行小票开收据小票，之后把钱打给樊丽樊某，列出清单给樊丽樊某，樊丽樊某再把钱打给总公司，把清单发给总公司，由总公司出具合同，她再通知客户领取合同。樊丽樊某每5天给她一个明细表，上面有客户的名字、银行卡号、到期利息金额，她按照明细表给客户汇钱。盘古公司的借款合同期限一般是半年，月息3分，但是借款合同不显示借款的利息额度，所显示数额为借款本金连同半年的利息总额。
天津盘古公司对外宣传称公司在河北省青县建盘古寺和地宫，在山东建一座普度寺和地宫，盘古公司可以通过销售地宫收益。2013年8月21日始，盘古公司不再支付客户本息，称公司要转型，要求客户与公司改签“粤北神泉”矿泉水代理合同。
⑺顾莎莎顾某某供述，2011年11月份，她通过网上招聘到天津盘古公司当文员，负责整理盘古寺资料。同年12月份，郭颖让她给高群高某当助理。她的主要工作为：开始时王永昌王某昌直接给她名单，她打印好借款合同和开好收据交给高群高某，高群高某签字盖章后再交给她，她按照王永昌王某昌和高群高某给的地址进行邮寄；因为后来人员比较多，王永昌王某昌发邮件到她的邮箱内，她按照名单进行打印借款合同和开好收据交给高群高某，高群高某签字盖章后，她将邮件寄给驻马店的樊丽樊某、李春营李某营、刘新士刘某某。高群高某曾她给樊丽樊某邮寄驻马店负责人授权书和天津盘古公司营业执照等证件，又多次安排她和夏斌夏某将电脑中的客户资料和合同报表删除。
2013年4月份左右，高群高某让她用身份证到银行开户给公司用，她共开了三张银行卡和一个网银卡，将银行卡交给高群高某，网银卡交给夏斌夏某，具体如何使用她不清楚。2013年10月底，她离开公司。
2、被害人陈述
⑴胡亚杰胡某某、李艳杰李某杰、刘冬梅刘某某等人陈述及报案材料，证明他们通过樊丽樊某、李军凯李某某、刘新士刘某某、戚爱琴戚某某、李存杰李某杰、李正奇李某奇等人宣传得知天津盘古公司为在盘古寺建地宫融资，该公司实力雄厚，能支付5分至6分高息。后他们通过现金或转账方式将款存入樊丽樊某、樊静宜樊某某等人的账户，樊丽樊某、刘新士刘某某等人以天津盘古公司之名与他们签订一份借款协议，协议不载明借款利息，但已将利息计算在借款金额内，故借款协议金额高于实际借款金额。姚艳君姚某某陈述其是在李军凯李某某介绍下到李春营李某营处存款。
⑵吴刚吴某、李冷李某、吴中民吴某民、吴玉青吴某青等人陈述，证明2013年春节过后，吴满良吴某某向他们宣传他本人是天津盘古公司业务员，该公司实力雄厚，给的利息高，劝说他们将钱投向盘古公司。他们在吴满良吴某某劝说下先后将数额不等的钱投给盘古公司，吴满良吴某某以个人名义给他们出具收条获借条，并将2分利息一并支付。
⑷徐某、王某1、王某2、李某等人陈述，证明刘新士刘某某向他们宣传介绍天津盘古公司，他们通过刘新士刘某某与天津盘古公司签订借款协议。徐某、王某1、王某2作为天津盘古公司集资案件的被害人对刘新士刘某某表示谅解。李某另陈述其第一次是通过刘新士刘某某介绍、带领到天津盘古公司樊丽樊某处存款。
⑸邵苏豫邵某某、韩晶晶某某、田小莉田某莉陈述，证明戚爱琴戚某某丈夫已退还邵苏豫邵某某全部集资款82000元，退还韩晶晶某某全部集资款40000多元，退还田小莉田某莉64000元，她们对戚爱琴戚某某谅解。
⑹张保枝张某某陈述，她与天津盘古公司签订合同时，与戚爱琴戚某某等四人共筹款10万元，其中戚爱琴戚某某出资2万或3万元。
⑺许春琳许某某陈述，她与戚爱琴戚某某各出资4.1万元以她的名义与天津盘古公司签订借款协议，她投资的4.1万元戚爱琴戚某某的亲属已全部归还。
3、证人证言
（1）释果慈释某某（俗名徐建丰某某）证言，证明他是河北省青县盘古寺主持。2011年春天，高群高某知道盘古寺有地宫项目后主动要求帮助销售地宫穴位，后陆续给他打款1100万元。他给高群高某1650个地宫穴位的证书。后驻马店的刘新士刘某某给他发邮件反映高群高某销售的地宫穴位有90多个是重复销售。2013年10月份，河南驻马店的人到寺找到他后才知道，高群高某以盘古寺之名对外集资。
⑵闫庆春闫某春证言，证明2012年2月17日，天津盘古公司成立，他任财务总监，负责公司财务制度的制定工作，郭颖负责具体财务工作，邢耀宗邢某某为运营总监。后他负责盘古公司在蓟县的水厂筹建工作，盘古公司向该水厂投资约200万元，还未开始生产。盘古公司为向客户宣传购买盘古寺地宫穴位，制作的有宣传单、商业计划书及微电影，借佛教之名大肆宣传
⑶陈胡燕陈某燕证言，证明她是天津盘古公司办公室文秘，盘古公司经营有建寺院、生产矿泉水、酒，建板厂等公司，但主要业务是建寺院。盘古公司吸收公众存款的事情公司的员工都知道，王永昌王某昌、邢耀宗邢某某等人是公司的总经理。高群高某曾用她和顾莎莎顾某某、夏斌夏某等公司员工的身份证办过银行卡，顾莎莎顾某某主要负责公司融资借款合同的制作和邮寄。
⑷邢耀宗邢某某证言，证明天津盘古寺地宫由天津盘古公司高群高某开发，他是青县盘古寺地宫的销售顾问。
⑸田贞田某（樊丽樊某前夫）证言，证明他曾在家中见到高群高某授权樊丽樊某作为驻马店市代理商的复印件。樊丽樊某称驻马店市的其他两个代理商干不好，所以高群高某授权她为驻马店市的代理商，手下有业务经理负责拉客户存钱。樊丽樊某称高群高某给她提成8个点，樊丽樊某给下面的业务经理6个点。2013年4月16日和5月28日，樊丽樊某向其农行账户分两次汇款共计1000015.5元，他用于购买通达小区住房一套，2013年8月与樊丽樊某离婚，但离婚后樊丽樊某有时还到通达小区住房。其女儿在韩国读书，生活费由樊丽樊某提供。
⑹田楚枫田某枫（樊丽樊某女儿）证言，证明2013年初，樊丽樊某经常借她的身份证使用，她不知道自己有工商银行和农业银行卡。樊丽樊某没有通过樊静宜樊某某给她汇过钱。
⑺戚九慧戚某慧证言，证明她是戚爱琴戚某某的姐姐，未与天际盘古公司签订借款合同，也未曾报案。
4、鉴定意见，驻马店市正泰会计师事务所鉴定意见书，证实樊丽樊某等人以天津盘古公司的名义在驻马店市吸收公众存款的存款人报案登记的共545人，借款协议金额306022700元，实际借款金额224412930元，存款人已得利息4682795元，实际损失金额219691135元。
吴满良吴某某以个人名义借款53人，借款人申报的借款本金为3272000元，借款人已得利息313320元，实际损失金额2958680元。吴满良吴某某一个人名义申报的债权损失3410000元已经包含以上各人借款。
樊丽樊某经办协议借款金额142762600元，实际借款金额103618920元，实际损失金额100767541元；刘新士刘某某介绍协议借款金额5072000元，实际借款金额3908880元，实际损失金额3908880元；李军凯李某某介绍协议借款金额5556900元，实际借款金额4362300元，实际损失金额4338300元；戚爱琴戚某某介绍协议借款金额3427600元，实际借款金额2440000元，实际损失金额2291980元。
5、视听资料，即天津盘古公司人员顾莎莎顾某某、夏斌夏某、陈胡燕陈某燕提供的天津盘古公司相关资料、与樊丽樊某等人相关的银行电子回单、盘古寺宣传光碟等资料，证明天津盘古公司以投资盘古寺为名向社会公众吸收存款，樊丽樊某等人将所吸收公众存款通过银行转给天津盘古公司高群高某、戴可可戴某某等人账户以及樊丽樊某等人向顾莎莎顾某某邮箱发送的对账单显示客户名称、投资金额、合同金额情况，与被告人供述、被害人陈述及相关书证相互印证。
6、查封、扣押物品清单及冻结存款通知书，证明案发后，公安机关查封被告人樊丽樊某住房一套（户主田贞），天津盘古公司管理人员邢耀宗邢某某住宅一套；冻结高群高某、顾莎莎顾某某等人银行账户存款共计814810.2元；查封天津盘古公司、顾莎莎顾某某、邢耀宗邢某某等在天津市车辆管理所登记的所有权车辆共计十五辆。
7、搜查笔录及扣押、发还物品清单，证明公安机关对樊丽樊某、樊静宜樊某某、李军凯李某某住处进行搜查，扣押樊丽樊某现金13325元、银灰色奥迪轿车一辆（车牌号：豫Ｑ×××××）、方正电脑主机一台、手机三部、银行卡若干张及其他物品；扣押李军凯李某某银行卡十三张及手机二部；扣押樊静宜樊某某现金298元、白色东风悦达起亚轿车一辆（车牌号：豫Ｑ×××××）、打印的存户资料及金额登记表、电脑主机及银行卡等物品。
8、书证
⑴工商注册材料及企业法人营业执照（副本），证明2012年2月17日，高群高某及其父亲高汉业注册成立天津盘古投资有限公司，注册资本为1000万元，高群高某为法定代表人。公司无向社会吸收存款资质。
2011年至2013年，高群高某又先后成立天津弘启缘投资管理有限公司、天津汉世盛达伟业商贸有限公司、天津吉雅装饰有限公司、天津恒泰体育活动管理有限公司、天津甘露神泉商贸有限公司，本人或由他人担任法定代表人。案发时，上述公司均未查扣到资产。
⑵天津盘古公司与河北省青县盘古寺签订的建寺功德回向协议、认购协议、确认书，证明青县盘古寺大雄宝殿下地宫穴位由天津盘古公司订购，该公司可以将穴位抵押，盘古公司欠缴盘古寺一亿九千八百万元地宫回赠款。
⑶天津盘古公司委托书及内部通讯录，证明该证据显示顾莎莎顾某某为董事长秘书。2013年6月26日，天津盘古公司委托刘新士刘某某在确山地区筹备建立分公司，并负责相关业务的发展管理。
⑷涉案账户银行交易明细，证明被告人樊丽樊某、刘新士刘某某等人收到客户转款及向高群高某、戴可可戴某某等人账户转款情况。
⑸被害人报案材料、收据及高群高某以天津盘古公司名义与各被害人签订的借款协议、市场代理合同，证明各被害人向天津盘古公司投资的金额、借款期限等情况。
⑹在逃人员登记表，证明高群高某、郭颖、李存杰李某杰、耿秀杰耿某某等人刑拘在逃。
⑺驻马店市公安局雪松分局出具的情况说明，证明2013年11月20日，戚爱琴戚某某和其他集资群众到公安机关报案，2014年1月7日被抓获，在此之前未对其传唤；2014年1月17日，刘新士刘某某在家中被抓获；刘新士刘某某所提供证人李某无法联系。
9、到案经过，证明2014年2月17日，顾莎莎顾某某到驻马店市公安局雪松分局投案；2014年1月10日，李军凯李某某被抓获归案，临时羁押于北京市朝阳区看守所，同月13日被驻马店市公安局带走。
10、户籍证明及无违法记录证明，证明本案七名被告人均达完全刑事责任年龄，无违法犯罪前科。
上述证据，本院予以采信。
本院认为，被告人樊丽樊某、刘新士刘某某、李军凯李某某、吴满良吴某某、戚爱琴戚某某、顾莎莎顾某某、樊静宜樊某某明知天津盘古公司无向社会公众吸收存款资质，违反金融管理法规，在驻马店市大肆向社会不特定人群吸收公众存款，扰乱了金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。河南省驻马店市驿城区人民检察院指控各被告人的犯罪事实及罪名成立，予以支持。被告人樊丽樊某、刘新士刘某某为获取个人提成，在驻马店成立办事处，为高群高某成立的天津盘古公司吸收公众存款，造成数百名群众巨额损失无法挽回，社会影响恶劣，其在各自负责的团队吸收公众存款共同犯罪中均起组织、领导作用，应认定为主犯。且应对其所领导的办事处所有人员吸收存款的行为承担责任。李军凯李某某、戚爱琴戚某某、吴满良吴某某为获取返点提成或赚取利息差，盲目相信高群高某关于所吸收资金用于高收益项目的虚假宣传，为追求高额回报将自己家庭、近亲属资金投入天津盘古公司，并向社会公众宣传天津盘古公司，帮助樊丽樊某办事处为天津盘古公司吸收存款；顾莎莎顾某某、樊静宜樊某某作为一般雇员，为高群高某、樊丽樊某吸收存款提供帮助。上述人员在与樊丽樊某、刘新士刘某某等人共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法应从轻或减轻处罚。樊丽樊某、刘新士刘某某辩护人关于二人系从犯的辩护意见与查明事实不符，不予采纳；对李军凯李某某、戚爱琴戚某某、吴满良吴某某、樊静宜樊某某、顾莎莎顾某某辩护人关于上述人员系从犯的意见，予以采纳。
被告人顾莎莎顾某某主动投案，如实供述其犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚；其在归案后主动提供天津盘古公司的会计资料，对尽快查明案件真相提供帮助，量刑时酌情予以考虑。顾莎莎顾某某及其辩护人关于其系自首、从犯的意见成立，予以采纳；对辩护人关于顾莎莎顾某某构成立功的辩护意见不予采纳。
关于被告人樊丽樊某、刘新士刘某某、李军凯李某某、顾莎莎顾某某辩护人提出本案属单位犯罪的辩护意见，经查，高群高某注册成立天津盘古公司后，以开发河北省青县盘古寺、修建地宫墓穴为名，在全国多处成立分公司大肆进行鼓吹、宣传盘古公司，未经相关监管部门审批许可，即从事非法吸收公众存款业务。其在驻马店市仅通过樊丽樊某、刘新士刘某某团队即吸收存款2亿多元，除1100余万元用来投资盘古寺外，余款打到高群高某个人账户后下落不明。根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》规定精神，本案不构成单位犯罪，应以自然人犯罪论处。
关于被告人樊丽樊某、李军凯李某某辩护人共同提出鉴定依据不充分，指控数额过高的辩护意见，本院认为，该鉴定意见依据被害人报案材料及所提供与盘古公司签订的借款协议、代理合同、转款收据及天津盘古公司人员顾莎莎顾某某、陈胡燕陈某燕、夏斌夏某所保存的樊丽樊某等人向天津盘古公司发送的对账单、银行回单等证据作出，该鉴定程序合法，鉴定依据客观真实，足以证明樊丽樊某等人为天津盘古公司吸收存款的人员数量及金额，可作为本案的证据使用。对辩护人的该项辩护意见不成立，不予采纳。
被告人吴满良吴某某、戚爱琴戚某某及其辩护人关于二人构成自首的辩解、辩护意见，经查，被告人吴满良吴某某、戚爱琴戚某某除向他人宣传为天津盘古公司吸收存款外，亦将本人财产投资天津盘古公司，天津盘古公司不再向存款户支付本息后，二人于2013年11月份以被害人身份向公安机关报案，但未如实供述本人为天津盘古公司吸收存款的事实，不符合自首的构成要件，不构成自首；其在被刑拘后如实供述犯罪事实，应认定为坦白。对辩护人的该项意见，不予采纳。
现有证据证明，被告人戚爱琴戚某某以亲属戚九慧戚某慧之名及与他人共同出资和天津盘古公司签订借款协议，涉及金额共计341600元，依法应从其指控犯罪总额中扣减；案发后，其亲属主动退还部分被害人经济损失并取得谅解，量刑时应酌情予以考虑。
被告人刘新士刘某某事前无主动投案，系在家中被公安机关抓获，不属自首。对其本人关于自首的辩解意见，不予采纳。
关于刘新士刘某某及其辩护人提出指控数额有误，李某另一笔224.2万元存款与刘新士刘某某无关的辩解、辩护意见，经查，李某于2014年1月27日接受公安机关询问时陈述，2013年4月份，刘新士刘某某介绍并带领他到樊丽樊某在米兰公寓的办事处，向其宣传天津盘古公司在驻马店高息吸收民间存款，樊丽樊某系驻马店代理商，李某据此先后两次在樊丽樊某办事处存款，合同金额为224.2万元；2014年六七月份，李某又直接向刘新士刘某某存款110万。该陈述可与刘新士刘某某侦查阶段供述相互印证。本院认为，在李某数次向天津盘古公司投资过程中，刘新士刘某某予以介绍和实际操作，故应对李某的全部损失承担责任。其辩护人庭审中提供署名李某的谅解书及关于224.2万元投资款与刘新士刘某某无关的书面证据，因无法核实其真伪，且与李某本人陈述相矛盾，故对该份证据不予采信，对刘新士刘某某及其辩护人的辩解、辩护意见不予采纳。案发后，部分被害人对刘新士刘某某表示谅解，量刑时可酌予考虑。
被告人刘军凯辩护人关于指控数额有误，姚艳君的401800元不应由李军凯李某某承担的辩护意见，经查，李军凯李某某介绍姚艳','2018-09-20
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