湖南省桃江县人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）桃刑初字第40号
公诉机关桃江县人民检察院。
被告人王谊，男，1976年10月27日出生，身份证号码4323251976********，汉族，湖南省桃江县人，本科文化，桃江县国税局工作人员，住湖南省桃江县马迹塘镇资沂路247号。因涉嫌集资诈骗，于2012年9月5日被郴州市公安局火车站派出所抓获归案，2012年9月7日被桃江县公安局刑事拘留，2012年10月14日被桃江县公安局依法执行逮捕。现押于桃江县看守所。
辩护人何汉珍，湖南桃花江律师事务所律师。
辩护人孙博弘，湖南国纬律师事务所律师。
桃江县人民检察院以桃检刑诉（2013）40号起诉书指控被告人王谊犯集资诈骗罪，于2013年3月8日向本院提起公诉。本院经审查于同日受理立案，依法组成由审判员符晨辉担任审判长，审判员李芳、人民陪审员ＸＸＸ参加的合议庭，于2013年5月9日进行了第一次公开开庭审理，书记员钱俐妍担任法庭记录，桃江县人民检察院指派检察员龙益才、孙雅静出庭支持公诉，被告人王谊的近亲属委托湖南桃花江律师事务所律师何汉珍、湖南国纬律师事务所律师孙博弘出庭为被告人王谊担任辩护。因案情重大复杂，本院于2013年5月20日向益阳市中级人民法院申请延长审理期限三个月，上级人民法院于同日批准。桃江县人民检察院以补充侦查为由于2013年7月5日向本院建议延期审理，本院依法准许。补充侦查期满本案于2013年8月5日恢复审理，原合议庭于2013年8月20日进行了第二次公开开庭审理，书记员钱俐妍担任庭审记录，桃江县人民检察院指派检察院龙益才、孙雅静出庭支持公诉，被告人王谊及其辩护人何汉珍到庭参加了诉讼。被告人王谊的辩护人于2013年8月26日向本院提交新的证据，原合议庭于2013年9月3日进行了第三次公开开庭审理，书记员钱俐妍担任庭审记录，桃江县人民检察院指派检察院龙益才出庭支持公诉，被告人王谊及其辩护人何汉珍到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
桃江县人民检察院指控：2009年11月至2012年5月，被告人王谊明知自己没有还款能力，以经营茶楼、办厂等名义，以高额利息为诱饵，骗取他人现金人民币235.18万元，用于支付欠款和高额利息，亏损后负债潜逃。已归还本金人民币39.03万元。
具体犯罪事实如下：
1、2009年11月9日，王谊以投资、办厂等名义骗取刘胜阳现金人民币5万元。
2、2010年1月至2012年5月，王谊以投资、办厂等名义，骗取詹海文现金人民币13万元，已还本金人民币3.3万元。
3、2010年2月11日，王谊以投资、办厂等名义，骗取刘胜阳（周鹏智）现金人民币12万元，已还本金人民币10万元。
4、2010年8月至2012年5月，王谊投资、办厂等名义，骗取苏攻书现金人民币11万元，已还本金人民币3万元。
5、2010年11月至2011年4月，王谊以投资、办厂等名义，骗取姚世平现金人民币共计38.5万元，已还本金人民币10.73万元。
6、2010年12月至2011年9月，王谊以投资，办厂等名义，骗取吴松福现金人民币6.8万元。
7、2011年1月至2011年3月间，被告人王谊以投资、办厂为名，骗取刘明珠现金人民币30万元。
8、2011年11月25日，王谊以投资、办厂等名义，骗取刘辉现金人民币5万元。
9、2011年5月28日，王谊以投资、办厂等名义，骗取胡艳红（丈夫叫吴吉根）现金人民币42万元。
10、2011年5月至2012年5月间，王谊以投资、办厂等名义，骗取丁剑现金人民币8万元，已还本金人民币5万元。
11、2011年10月19日，王谊以投资、办厂等名义，骗取周虎山现金人民币10万元。
12、2012年3月至2012年5月间，王谊以投资、办厂等名义，骗取吴超现金人民币32万元，已付本金人民币7万元。
13、2012年4月24日，王谊以投资、办厂等名义，骗取文世平现金人民币21.88万元。
对上述指控，该院提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人王谊的供述和辩解等证据予以证实。
该院认为，被告人王谊以非法占有为目的，使用欺骗的方法非法集资，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人王谊集资诈骗数额特别巨大，建议本院对被告人王谊判处十年以上十二年以下有期徒并处罚金。
被告人王谊对检察院指控的犯罪事实及罪名提出异议：1、他的行为是普通的民间借贷，不构成贷款诈骗犯罪。他所发生的借贷关系中，并没有将借款占为己有的意图，而是将大部分借款实际用于了生产经营，再以经营收益偿还欠款；他并没有虚构事实假借投资、办厂名义骗取他人钱财，而是实际经营了三家经济实体；他并没有负债潜逃，而是请病假前往深圳、广州追讨一百四十万的应收账款，外出期间他与部分债权人有过联系并还款。2、起诉书指控的第一、三笔刘胜阳的借款，借款名义应当是支付员工工资；第二笔詹海文的借款，借款名义应当是支付他母亲在湘雅医院的治疗费用；第四笔苏攻书的借款，除起诉书认定已归还的3万元外，他另已归还6万元，应当予以扣除；第五笔姚世平的借款，借款数额应为25万元而不是38.5万元，他已归还了11万元，应当予以扣除；第十三笔文世平的借款，是他的债权人肖志生向文世平借款，并将对他的债权转让给了文世平而形成的，文世平将21.88万元直接支付给他的债权人肖志生，他没有经手。
被告人王谊的辩护人对检察院指控的犯罪事实及罪名提出异议：被告人王谊的行为不构成犯罪。第一，证明被告人王谊“非法占有为目的”的证据不足，借款的实际使用情况、被告人现有资产情况及还款能力情况事实不清。第二，被告人王谊经营了三家法人实体，起诉书认定的“以投资、办厂的名义借款”为正当理由，而非欺诈；以支付员工工资、负担亲人医药费的名义借款以及当事人之间的债权转移，是正当的民事行为，不是犯罪。第三，被告人王谊借款的对象均为同事、下属或者朋友，并未向社会公众募集资金，没有非法集资的行为。第四，被告人王谊向工作单位请假后离开桃江，期间与单位领导和部分债权人保持联系，在外使用真实姓名及身份证件，并非负债潜逃。第五，六份民事判决书证明被告人王谊的六笔借款被认定为民间借贷，公诉机关指控的十三笔借款与之同样形式、同样性质，亦应当认定为民间借贷。
就上述意见，被告人王谊及其辩护人向本院提供了书证、证人证言、被害人陈述等证据予以证实。
经审理查明：2009年11月至2012年5月，被告人王谊在出资经营桃江县金盟林木开发有限公司、桃江县老舍茶楼、祁东县顺成木制品有限公司的同时，长期以投资入股的方式或以一定期限内还本付息的借款形式大量吸收社会公众资金，共计人民币233.68万元，案发前已归还本息17.78万元。所得资金部分用于偿还前期债务及债务利息，部分用于生产经营，部分用于个人挥霍。
具体犯罪事实如下：
1、被告人王谊通过朋友介绍向被害人刘胜阳借款。以支付员工工资为由，于2009年11月9日立据，非法吸收被害人刘胜阳人民币5万元，承诺月息3分；于2010年2月11日立据，非法吸收被害人刘胜阳人民币12万元，承诺二个月还款，月息4分。共计非法吸收资金人民币17万元，已归还本金人民币9.5万元。
2、被告人王谊以公司资金周转为由向被害人苏攻书借款。于2010年8月5日立据，非法吸收被害人苏攻书人民币3万元，承诺月息人民币1000元；于2012年4月13日立据，非法吸收被害人苏攻书人民币1.5万元；于2012年5月10日立据，非法吸收被害人苏攻书人民币5万元，承诺十五日还款。共计非法吸收资金人民币9.5万元，已归还本金人民币1.5万元。
3、被告人王谊通过朋友介绍向被害人姚世平借款。先后以填补公款亏空、公司资金周转为由，于2010年11月5日立据，非法吸收被害人姚世平人民币5万元；于2010年11月30日立据，非法吸收被害人姚世平人民币4万元；于2010年12月9日立据，非法吸收被害人姚世平人民币12万元；于2010年12月15日立据，非法吸收被害人姚世平人民币5万元；于2011年2月7日立据，非法吸收被害人姚世平人民币4万元；于2011年4月6日立据，非法吸收被害人姚世平人民币8.5万元。均承诺一至二个月还款，月息2至3分。共计非法吸收资金人民币38.5万元，已归还利息人民币8000元。
4、被告人王谊先后以公司资金周转、支付茶楼装修工人报酬、支付贷款保证金、投资办厂为由向被害人吴吉根、胡艳红夫妇借款。于2010年底非法吸收被害人吴吉根、胡艳红人民币15万元，承诺一年还款，月息4分；于2011年3月非法吸收被害人吴吉根、胡艳红人民币10万元，承诺月息4分；于2011年6月非法吸收被害人吴吉根、胡艳红人民币5万元，承诺月息4分；于2011年6月非法吸收被害人吴吉根、胡艳红人民币2万元，承诺月息4分；于2011年7月非法吸收被害人吴吉根、胡艳红人民币10万元，承诺月息4分。共计非法吸收资金人民币42万元。
5、被告人王谊通过同事介绍向被害人吴松福借款，2010年底至2011年9月共非法吸收被害人吴松福人民币6.8万元，承诺月息2分，已归还本金人民币3800元、利息人民币8000元。
6、被告人王谊在工作中认识被害人刘明珠，并以公司资金周转为由向被害人刘明珠借款。于2011年3月1日立据，非法吸收被害人刘明珠人民币10万元，承诺月息2分；于2011年3月18日立据，非法吸收被害人刘明珠人民币20万元，承诺三个月还款，月息3分。共计非法吸收资金人民币30万元。
7、被告人王谊先后以投资入股、公司资金周转、支付员工工资、归还信用卡欠款为由向被害人丁剑借款。于2011年5月8日立据，非法吸收被害人丁剑人民币2万元，承诺一个月还款，月息3分；于2011年6月23日立据，非法吸收被害人丁剑人民币2万元，承诺月息人民币600元；于2012年5月1日立据，非法吸收被害人丁剑人民币3万元，承诺六日还款；于2012年5月25日立据，非法吸收被害人丁剑人民币1万元，承诺一日还款。共计非法吸收资金人民币8万元，已归还本息人民币2.8万元。
8、被告人王谊先后以收购老舍茶楼其他股东股份、亲人生病治疗为由向被害人詹海文借款。于2011年10月18日立据，非法吸收被害人詹海文人民币10万元，承诺十日还款，月息4分；于2012年5月2日立据，非法吸收被害人詹海文人民币3万元，承诺五日还款。共计非法吸收资金人民币13万元，已归还利息人民币1万多元。
9、被告人王谊以公司资金周转为由向同事被害人周虎山借款。于2011年10月19日立据，非法吸收被害人周虎山人民币10万元，承诺三个月还款，月息2分。
10、被告人王谊通过朋友介绍向被害人刘辉借款，以公司资金周转为由，于2011年11月25日立据，非法吸收被害人刘辉人民币5万元，承诺一年还款，月息3分。
11、被告人王谊通过朋友介绍向被害人吴超（又名吴俊兴）借款。先后以赎回被他人扣押的房子、收购茶楼其他股东股份、公司资金周转为由，于2012年3月30日立据，非法吸收被害人吴超人民币10万元，承诺五个月还款；于2012年3月30日立据，非法吸收被害人吴超人民币1万元，承诺七日还款；于2012年4月20日立据，非法吸收被害人吴超人民币3万元，承诺七日还款；于2012年5月5日立据，非法吸收被害人吴超人民币5万元，承诺一个月还款；于2012年5月11日立据，非法吸收被害人吴超人民币5万元；于2012年5月29日立据，非法吸收被害人吴超人民币8万元，承诺七日还款。共计非法吸收资金人民币32万元，已归还本金人民币1万元。
12、被害人王谊向肖志生借款人民币20万元，承诺月息2分计算共计1.88万元，2012年4月24日通过肖志生介绍向被害人文世平借款21.88万元用于偿还对肖志生的欠款，同日向被害人文世平立据并将对肖志生的借条收回。被害人文世平直接将借款转入肖志生的账户。
2012年9月5日，被告人王谊被郴州市公安局火车站派出所抓获归案。
上述事实，公诉机关提供了如下证据予以证实：
（一）书证
1、王谊人口信息表，证明王谊身份情况。
2、桃江老舍茶楼2009年6月22日入股证明书，证明桃江老舍茶楼收到王谊入股现金70万元，占茶楼股份的50%。
3、桃江县工商局企业注册登记资料，证明：桃江县金盟林木开发有限公司（以下称金盟林木公司）于2010年4月1日成立，法人代表为王立新，2010年11月12日变更为曾美宇，2010年12月2日变更为汪诚（王谊妻弟），现有股东为汪礼兵（王谊岳父）、汪诚。
4、湖南桃江建信村镇银行信贷业务申请书、金盟林木公司企业法人营业执照及股东会决议、益阳市中小企业信用担保有限公司放款通知书及贷款发放通知单、桃江建信村镇银行贷款转存凭证，证明金盟林木公司2011年10月向桃江建信村镇银行贷款150万元，期限12个月。
5、王谊2009年11月9日出具的向刘胜阳借款5万元的借条、2010年2月11日出具的向刘胜阳借款12万元的借条。
6、王谊2010年8月5日出具的向苏攻书借款3万元的借条、2012年4月13日出具的向苏攻书借款3万元的借条、2012年5月10日出具的向苏攻书借款5万元的借条。
7、王谊2010年11月5日出具的向姚世平借款5万元的借条、2010年11月30日出具的向姚世平借款4万元的借条、2010年12月9日出具的向姚世平借款12万元的借条、2010年12月15日出具的向姚世平借款5万元的借条、2011年2月7日出具的向姚世平借款4万元的借条、2011年4月6日出具的向姚世平借款8.5万元的借条。
8、王谊2011年3月1日出具的向刘明珠借款10万元的借条、2011年3月18日出具的向刘明珠借款20万元的借条。
9、王谊2011年5月8日出具的向丁剑借款2万元的借条、2011年6月23日出具的向丁剑借款2万元的借条、2012年5月1日出具的向丁剑借款3万元的借条、2012年5月25日出具的向丁剑借款1万元的借条。
10、王谊2011年10月19日出具的向周虎山借款10万元的借条。
11、王谊2011年11月25日出具的向刘辉借款5万元的借条。
12、王谊2012年3月30日出具的向吴超（又名吴俊兴）借款10万元的借条、2012年3月30日出具的向吴超借款1万元的借条、2012年4月20日出具的向吴超借款3万元的借条、2012年5月5日出具的向吴超借款5万元的借条、2012年5月11日出具的向吴超借款5万元的借条、2012年5月29日出具的向吴超借款8万元的借条。
13、王谊2012年4月24日出具的向文世平借款21.88万元的借条。
14、王谊2012年5月2日出具的向詹海文借款3万元的借条、2012年10月18日出具的向詹海文借款10万元的借条。
15、王谊2012年5月28日出具的向胡艳红借款5.2万元的借条、王谊2012年5月28日出具的向胡艳红借款60万元的借条。
16、龚凯旋2010年11月30日出具的向王谊借款4万元的借条。
17、曾凯2011年11月30日出具的收到王谊现金1500元的收条。
18、丁剑2011年11月30日出具的收到王谊现金5000元的收条、2012年1月12日出具的收到王谊现金5000元的收条、2012年2月17日出具的收到王谊现金1.8万元的收条。
19、2012年5月20日存入詹世玉账户1.5万元的银行存款凭证，证明王谊在外出期间有还款行为。
20、2012年6月13日存入杨楚仁账户6000元的银行存款凭证，证明同上。
21、2012年6月15日存入刘毅账户2000元的银行存款凭证，证明同上。
22、银行账户历史明细单，证明2011年8月1日至2012年8月14日王谊及其妻子汪琳名下银行账户收支情况。
23、桃江县人民医院2012年6月8日疾病诊断证明，证明王谊向单位提供了患有高血压的证明。
24、桃江县国税局干职工请休假审批表，证明王谊自2012年7月9日至8月8日向单位请病假三十天。
25、桃江县国税局收入核算科2012年8月13日情况报告，证明王谊已超假四天未来上班，无法联系本人。
26、衡阳铁路公安处郴州车站派出所2012年9月5日出具的抓获经过，证明该所民警在衡阳至广州的列车上发现一名以“王谊”身份证购买火车票的男子系网逃人员，随即将其控制并带至派出所。
27、胡艳红与王谊签订的债务承担协议、谅解书及刘胜阳、胡令芬、吴华龙、肖厚良、龚跃余、周千、高向平、吴飞、熊一先与王谊亲属签订的谅解协议书，证明：2012年10月间，部分债权人与王谊或其亲属达成了还款协议，并对王谊表示了谅解。
28、广州轻出集团百货进出口有限公司出具的证明，证明他公司与桃江县“金盟林木”和祁东县“顺成木业”无任何业务往来。
29、桃江县公安局经侦大队2013年7月15日出具的情况说明，证明王谊于2012年5月31日外出后在衡阳祁东办理的手机卡已停止使用，通话详单已超过六个月，无法调取。
（二）证人证言
1、证人刘义忠证言，证明：他是桃江县国税局职工，王谊2009年开始经营老舍茶楼，向他和局里同事借过钱，向他借了5万，老舍茶楼的法人汪礼兵是王谊的岳父，茶楼从开始营业就一直是王谊在主持经营，王谊从来没组织股东开过会，也没分过红。王谊平时比较内向，一不抽烟二不喝酒，平时生活也不太挥霍，只听说有人反映他可能参与赌球。
2、证人刘正军证言（见公P138-141），证明：他是王谊的同事，王谊经营老舍茶楼期间向他借过15万元作为入股，但王谊从来没有公开过经营状况也没分过红，直到王谊逃跑后，他才知道茶楼连员工也有一个月没发工资，将茶楼里的设备搬走抵工资了。上门要债的人太多，茶楼无法经营，他们几个投资人找到茶楼的法人代表汪礼兵要求转让经营权，汪礼兵说，王谊将茶楼向村镇银行抵押贷款了150万元。金盟林木是王谊一直在经营的，法人代表是王谊的妻弟汪诚，已经在2011年年底停产了。他听王谊自己说过在衡阳祁东也经营了一个厂。
3、证人刘跃东证言，证明：他是老舍茶楼的股东，当时老舍茶楼装修在他的店里买了价值57800元的电器，王谊让他将这5万多元货款作为股金入了股。国税局的刘义忠、刘正军、肖立和电力局一位姓徐的也是茶楼股东，王谊2012年6月11日逃跑，他们几个股东接手经营了一个月，很多债主上门讨债，他才知道王谊将老舍茶楼的经营权抵押给益阳企业担保公司，向村镇银行贷款了150万元。他听说王谊上网赌球，还在外面欠了几百万的债务。
4、证人王凯2012年8月14日证言，证明：他是王谊的弟弟。王谊实际经营着老舍茶楼和武潭金盟林木公司，他在2010年开始发现王谊在外面借款，2011年下半年经他追问王谊承认借了高利贷200多万元，并列出了16个人的清单，亲戚朋友的还没算在内。他在家里的电脑上发现王谊进了赌球的网站，2011年11月的时候，王谊对他说自己赌球是被一个同学的丈夫骗了，输了20万元。王谊是因为借了高利贷被逼的不得已而跑了，现在他也找不到人。
5、证人李慧莲证言，证明：她任桃江县国税局收入核算科科长，王谊在她科室工作，2012年6月中旬王谊开始休假，期满后她无法联系上王谊，就电话通知了王谊的弟弟王凯，要求王谊来上班，否则可能辞退或者开除，王凯答复说那王谊的工作可能保不住了，并讲王谊可能在广州。
6、证人刘中祥证言，证明：他是桃江人民医院心血科六病室副主任。王谊没有找他开过疾病诊断证明，诊断王谊为高血压的证明不是他开的，名字也不是他本人签的。
7、证人彭程证言，证明：他是桃江村镇银行业务部客户经理。2011年6、7月份，王谊介绍金盟林木有限公司的法人代表汪诚来他行申请担保贷款。贷款是以金盟林木公司的名义申请，贷款额150万元，益阳市中小企业信用担保公司提供的担保。这150万主要通过转账的方式作了金盟林木的流动资金，用于金盟林木及祁东县嘉旗木制品有限公司购买原料、半成品等费用。
8、证人周千、吴华龙、龚跃余、熊一先出具的书面证明，证明王谊在外出期间曾主动联系过部分债权人商谈还款事宜。
9、证人杜宇家证言，证明：他从事深圳市福田大厦的物业管理及日常管理。从2011年开始至2013年6月福田大厦中并没有登记一家叫“深圳市鹏乐威贸易有限公司”的单位。
（三）被害人陈述
1、被害人刘辉陈述，证明：她通过朋友刘明珠介绍认识王谊，2011年11月25日，王谊以经营的金盟林木厂和衡阳的厂资金周转困难为由向她借款5万元，她考虑到王谊是国税局正式职工就同意了，王谊写了借条，借期一年，口头承诺月息3分。虽然她多次催讨，但王谊一直拖欠不还。
2、被害人刘明珠陈述，证明：她与王谊在工作中认识，王谊向她借款共计30万元。王谊以武潭和衡阳的厂资金周转困难为由两次向她借款。2011年1月18日，借款20万元，王谊写了借条，注明月息3分；2011年3月1日，借款10万元，同样写了借条，注明月息2分。她多次催讨，王谊以各种理由推脱。王谊逃跑后，手机就打不通了，2012年7月上旬，王谊发信息给她，称自己在云南。
3、被害人吴吉根（胡艳红丈夫）陈述，证明：2010年底，他带了一些人给老舍茶楼安装水电，因为王谊付不起装修工人报酬，就向他借了15万元，并写了借条，注明月息4分。2011年3月，王谊称在衡阳办了一个家具厂，急需资金，向他借款10万元，写了借条，注明月息4分。2011年6月，王谊称衡阳的家具厂周转困难，向他借5万元，写了借条，注明月息4分。2011年7月，王谊称在银行贷款200万元需要保证金，向他借10万元，并表示贷款到手后将欠他的钱连本带利全部还清，他就借给王谊10万元，王谊写了借条，注明月息4分。以上五笔，王谊共借他42万元，第一笔借款后王谊付了一个月的利息6000元，2012年3月，王谊又付了5万元利息，总共付了5.6万元的利息。他多次找王谊要求还款，王谊说那200万的银行贷款因为衡阳家具厂的税收问题没能办下来。他就要王谊将所有的欠条都汇总，将利息转为欠款，出具欠条给他，于是王谊重新写了一张60万元的欠条和一张5.2万元的欠条，时间为2012年5月28日。因他平时较忙，为方便催款，欠条上写的是他的妻子胡艳红的名字。但5月29日下午3点他打王谊的电话就发现关机了，当天晚上王谊给胡艳红发了一条短信，说去广州收账，等收了账款回来就还钱。后来又联系不上王谊了。
4、被害人刘胜阳陈述，证明：他通过朋友介绍在王谊家里搞装修认识王谊的，2009年王谊讲在云南和武潭办了包装厂，需要资金发工人工资，向他借了5万元，写了借条，注明月息3分。2010年王谊讲需要资金发老舍茶馆员工工资向他借钱，他从朋友周鹏志手中借了12万元转借给王谊，王谊写了借条，注明月息4分。后来周鹏志告诉他王谊已经先后几次共归还了9.5万元，还欠2.5万元。
5、被害人姚世平陈述，证明：2010年下半年，他一个朋友龚凯旋多次给他介绍说：桃江国税局的王谊需要借钱，如果有钱可以借一点。他因此认识王谊。王谊称在武潭和衡阳各有一个家具厂，桃江有一个老舍茶楼，并将这几个企业的营业执照复印件给他看。2010年11月5日，王谊讲自己将公款用亏了，向他借5万元，并写了借据。这次后，王谊就以借钱去调货、借钱用作贷款的费用等名义，从2010年11月30日开始陆续向他借了共计33.5万元，均出具了借条。利息开始是月息2分，后来是3分。王谊共计借款38.5万元，到2011年2、3月份，王谊陆续还了他8000元的利息。
6、被害人丁剑陈述，证明：王谊四次向他借款共8万元。第一次2011年5月8日王谊说茶楼要买茶叶，借款2万元，并让他作为入股，一直以每月600元的利息，付到了2012年1月；第二次2011年6月23日王谊说要发茶楼员工工资，借款2万元，并出具了借条，到7月23日左右，王谊要他将这2万元算作茶楼的入股，每个月给他月息3分即600元，王谊将每月600元的利息付到了2012年1月；第三次2012年5月1日王谊说茶楼员工工资发不出了，借款3万元，表示只借几天，便没约定利息；第四次2012年5月28日王谊说要还信用卡卡账，借款1万元，并说明第二天还我，但后来没多久他就跑了。
7、被害人苏攻书陈述，证明：王谊共借他9.5万元，归还1.5万元。2010年8月5日，王谊称急用向他借款3万元，出具了借条，并以每月替他偿还银行贷款利息作为支付这笔借款的利息，共还了1万多元。2012年4月13日，王谊说一个木工厂继续资金周转，向他借了1.5万元。他将王谊所还的第一笔借款的利息1万多元算作偿还的本金并免去了利息，加上第二笔借款1.5万元，只要王谊出具了一张3万元的借条，但第一次借款的借条王谊没有拿走。2012年5月10日，王谊还是讲木工厂要周转向他借了5万元，没有约利息。
8、被害人詹海文陈述，证明：王谊向他借款共计13万元，已归还利息1万多元。2011年10月18日，王谊以收购老舍茶楼其他股东的股份为由向他借款10万元，出具了借条，承诺月息4分，之后付了三、四个月大约1万多元的利息。2012年5月2日，王谊称父亲得了重病急需用钱，向他借款3万元，没有约定利息。
9、被害人周虎山陈述，证明：王谊和他是同事。2011年10月19日，王谊对他说自己办的一个厂子继续周转资金，向他借款10万元，出具了借条，月息2分。
10、被害人吴松福陈述，证明：他经同事王君义介绍认识了王谊。自2010年12月至2011年9月，王谊向他借款共计6.8万元，已全部归还本息。
11、被害人吴超（又名吴俊兴）陈述，证明：他通过一个叫陈柳斌的朋友介绍认识的王谊，王谊共向他借款32万元，已归还1万元。2012年3月至5月，王谊以自己的一套房子欠债被押了需要钱赎回来为由向他借款四次，共计19万元，以王谊的吉利车作抵押，出具了借条，未约定利息。2012年5月11日，王谊称要收购老舍茶楼其他股东的股份，向他借款5万元，后王谊归还了1万元。2012年5月29日，王谊表示在衡阳的木工厂急需用钱，向他借款8万，没有约定利息。2012年6月王谊给他打了个电话，讲家里呆不下去了，要出去搞点钱回来，后来又联系了几次。六月中旬开始联系不上王谊，他找到王谊的父亲后王谊又联系了他几次，到8月底又联系不上了。
12、被害人文世平陈述，证明：2012年4月24日上午，他在中海城喝茶，国税局肖志生、周建军还有王谊和我打招呼，他们坐下来后肖志生说：“你借点钱给王谊，由王谊打条子，我不签名，因他要还钱给我，我要钱急用，王谊一个月还钱给你。”他同意后王谊就写了一张21.88万元的借条给他，他从建行汇了21.88元到肖志生的账上。他原来没和王谊打过交道，只知道有这个人。
（三）被告人供述和辩解
1、被告人王谊在侦查机关供述，证明：2007年下半年，他国税局的同事薛文超、刘毅向他借钱，经他介绍认识了熊建强，2007年底，薛文超和刘毅分别向熊建强各借了10万元现金，约定利息4分，各出具了一张14.8万元的借条给熊建强，他作为保证人在借条上签名。借款到期后薛文强和刘毅分别外逃，熊建强找到他，他只好找几个朋友借高利贷还了欠款。他还介绍薛文超、刘毅认识了王继军、张辉、杨峰和曹永新，二人向他们借钱，同样的情况，他作为担保人借高利贷还了这些人的欠款。为了还债，他与2009年6月与王月珍（刘正军岳母）、詹爹（刘义忠岳父）合伙投资120万开办了老舍茶楼，股份中他占67万元（包括刘跃东的5万元在内），占50%多。茶楼2009年10月18日开张，至今经营三年。由于先前借的高利贷逼他还账，他只好又借新债来还老债，借钱的过程中他找了一些理由。他向刘正军、刘辉、刘明珠、胡艳红、吴华龙、吴飞、刘胜阳、姚世平、周千、熊一先、胡令芬、肖厚良借款，月息2分至1角。他还向陈柳斌、詹海文、高丰、陈明、汪学明、胡铁牛、傅德华、苏攻书、丁剑、王继军、熊猫、陈锋、符建新、曾凯借了高利贷，月息一角至两角。他向这些人借款主要用于归还欠款，拆东墙补西墙，支付他人的高额利息，他从2010年开始以投资茶馆、办厂的名义向别人借款，目的是还他以前借的钱，其实他根本没有偿还能力，现在越欠越多，已经无力偿还了。
上述事实，被告人王谊及其辩护人提供了如下证据予以证实：
（一）书证
1、桃江金盟林木开发有限公司工商登记资料，证明王谊投资的金盟林木是一家具备法人资格的经济实体，注册资金600万元，实缴200万元。
2、完税证、纳税通知书，证明金盟林木2010年、2011年纳税90多万，销售收入640多万。
3、祁东县顺成木制品有限公司三证一照，证明王谊投资的顺成木制品公司是一家具备法人资格的经济实体，注册资金200万元。
4、桃江老舍茶楼工商登记和入股证明，证明王谊开办的经济实体。
5、桃江县国税局收入核算科、人事教育课的内部休假审批汇总表，证明王谊2012年6、7、8月外出时正常休假，不是负债潜逃。
6、桃江县人民法院民事判决书六份，证明与起诉书的指控性质完全相同的债务已被桃江县人民法院认定为民间借贷纠纷，本案不应认定为刑事犯罪行为。
7、被害人姚世平出具的谅解协议书，证明姚世平对王谊予以谅解，同意不追究王谊的法律责任。
8、深圳市市场监督管理局商事主体登记及备案信息查询单，证明深圳市鹏乐威投资有限公司存在。
9、益阳市中小企业信用担保公司出具的证明，证明他公司于2011年8月委派公司员工对金盟林木与深圳鹏乐威投资有限公司的贸易关系进行调查，查明深圳市鹏乐威投资有限公司存在，并与金盟林木签订过购销合同。
（二）证人证言
1、证人周曙光、王文革的书面证言，证明王谊外出期间与单位领导保持了联系，王谊不是逃跑。
2、证人王立新出庭作证，证明：他与王谊是同乡，王谊2009年投资200万办金盟林木，因王谊是公务员，请他当法人代表，王谊给他发工资。后来王谊又请他到衡阳祁东，王谊在那和人合伙办了一个叫金誉的木制品厂，之后王谊与其他股东不和就分伙了，王谊自己又办了一家顺成木制品公司。金盟林木出了大概价值几百万的产品，利润空间只有30%-40%，祁东顺成也生产了几十万的货，但是资金都没有收回。金盟林木和祁东顺成都在外面有货款没收回来。广州市轻工集团下属的百货贸易公司是他们的主要客户，他们与深圳鹏乐威公司也有业务往来。
3、证人汪诚出庭作证，证明：他是王谊的妻弟。从2011年一直到2012年8月王谊被抓，他一直在金盟林木，王立新走后，厂子就一直记在他的名下，其实是他姐夫王谊的。金盟林木的货销往广东那一块，在他姐夫被抓后，他们没有资金来源来了，就停产了。具体是2012年7月他从深圳回来后停产的。最后一次出货时2012年4月。
4、证人王凯出庭作证，证明：他是王谊的弟弟，上次公安机关找他了解情况所做的笔录，有的不正确。当时他和哥哥王谊被人在红网上举报了，他的精神压力很大，关于他对公安机关说王谊赌球的事都是他推测的，他没有仔细看笔录，赶时间签了个字就走了。
（三）被害人陈述
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