山东省临沂市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）临刑三初字第3号
公诉机关山东省临沂市人民检察院。
被告人赵西峰。因涉嫌犯诈骗罪于2013年2月18日被刑事拘留，同年3月28日被逮捕。现羁押于临沂市看守所。
辩护人魏丽，山东铭星律师事务所律师。
山东省临沂市人民检察院以临检刑诉（2014）19号起诉书指控被告人赵西峰犯集资诈骗罪一案，于2014年3月10日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，于2015年1月12日公开开庭审理了本案。临沂市人民检察院指派检察员ＸＸ出庭支持公诉，被告人赵西峰及其辩护人魏丽到庭参加诉讼。期间，公诉机关以需要补充侦查为由，两次建议本院延期审理，本院依法决定延期审理。现已审理终结。
临沂市人民检察院指控：2009年8月至2012年5月，被告人赵西峰以帮助企业做“过桥资金”业务需要大量资金为幌子，以月息2%-4%的高额利息为诱饵，采取后笔集资款兑付前笔投资款本息的手段，先后以临沂中小商业企业维护借款信用联合会（以下简称“临沂信联”）、临沂安泰投资有限公司、临沂安泰投资管理咨询有限公司的名义，在临沂市兰山区、潍坊市奎文区、昌乐县、临朐县等地，向周某乙、苗某乙、孙某甲等46人非法集资。期间，被告人赵西峰在潍坊市昌乐县、奎文区、临朐县成立分公司，以个人名义，公司担保，设点向社会公众非法集资，共计非法集资5477.617万元。被告人赵西峰将集资款用于归还个人欠款、支付高额利息、炒期货、支付个人房屋按揭款、购买汽车等，至案发尚有3808.93万元未归还。具体如下：
（一）2009年8月至2012年3月，被告人赵西峰以帮助企业做“过桥资金”业务需要大量资金为幌子，以月息2%的高额利息为诱饵，先后以“临沂信联”、临沂安泰投资管理咨询有限公司的名义，多次向周某乙、谢某非法集资共计人民币556万元，至案发尚未归还。
（二）2009年8月至2010年2月，被告人赵西峰以帮助企业做“过桥资金”业务需要大量资金为幌子，以月息3%、4%的高额利息为诱饵，以“临沂信联”的名义，多次向苗某乙、苗某甲、刘某甲非法集资共计人民币888.62万元，至案发尚有人民币528.62万元未归还。
（三）2010年5月至2012年8月，被告人赵西峰以帮助企业做“过桥资金”业务需要大量资金为幌子，以月息2%、2.5%的高额利息为诱饵，先后在潍坊市昌乐县、奎文区、临朐县成立临沂安泰投资有限公司昌乐分公司（以下简称安泰昌乐分公司）、临沂安泰投资管理咨询有限公司潍坊分公司（以下简称安泰潍坊分公司）、临沂安泰投资管理咨询有限公司临朐分公司，采取以个人名义借款，公司担保的方式，设点向社会公众非法集资，多次向孙某乙、王某甲等41人非法集资共计人民币4032.997万元，至案发尚有人民币2724.31万元未归还。
针对上述指控的犯罪事实，公诉机关当庭讯问了被告人，出示并宣读了被害人周某乙、苗某乙等人的陈述，证人徐某、佟某某等人的证言，借款担保协议、银行转账记录，抓获经过，户籍证明以及被告人赵西峰的供述等。
公诉机关认为，被告人赵西峰以非法占有为目的，采取以高额利息为诱饵的手段，使用诈骗方法向社会公众非法集资，数额特别巨大并造成特别巨大经济损失，其行为严重侵犯了国家正常的金融管理秩序和公私财产的所有权，触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应以集资诈骗罪追究其刑事责任。
被告人赵西峰当庭对起诉书指控的第1、2起犯罪事实无异议，对起诉书指控的第3起犯罪事实辩称已支付给孙某甲700余万，支付给王某甲400余万。
其辩护人的辩护意见是：1、被告人主观上没有非法占有的目的，应定性为非法吸收公众存款罪；2、起诉书指控的三起犯罪，在涉案金额方面均证据不足；3、被告人认罪态度好。
经审理查明：2009年8月至2012年5月，被告人赵西峰以帮助企业做“过桥资金”业务需要大量资金为幌子，以月息2%-4%的高额利息为诱饵，采取后笔集资款兑付前笔投资款本息的手段，先后以临沂中小商业企业维护借款信用联合会（以下简称“临沂信联”）、临沂安泰投资有限公司、临沂安泰投资管理咨询有限公司的名义，向周某乙、苗某乙、孙某甲等人非法集资；期间，被告人赵西峰还在潍坊市昌乐县、奎文区成立分公司，以个人名义，公司担保，设点向社会公众非法集资，共计非法集资5063.72万元。被告人赵西峰将集资款用于归还个人欠款、支付高额利息、炒期货、支付个人房屋按揭款、购买汽车等，至案发尚有3785.92万元未归还。具体如下：
（一）2009年8月至2012年3月，被告人赵西峰以帮助企业做“过桥资金”业务需要大量资金为幌子，以月息2%的高额利息为诱饵，先后以“临沂信联”、临沂安泰投资管理咨询有限公司的名义，多次向周某乙、谢某非法集资共计人民币556万元，至案发尚未归还。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被害人陈述
（1）被害人周某乙的陈述：我原籍临沂，和赵西峰是同学，毕业后一直未见面，2007年春天参加同学聚会才又联系上了，赵西峰说她在农行工作，同学们都叫她主任。
2009年4月份左右，赵西峰带了临沂信联的宣传材料到北京找我，说临沂信联是国务院给山东省批的唯一一家试点单位，她任常务副会长兼秘书长，主管业务和财务工作。联合会专门为企业提供“过桥资金”，从中获得高利息。赵西峰又说我是搞物资采购的，认识的企业老板多，他们有富余的钱投到联合会，每月可以给2－3分的利息。
2009年5月1日我回临沂，赵西峰带我到她办公室，我看她办公场所很好，里边不少人，对她的话就信以为真了。
在这期间我战友谢某经我介绍也认识了赵西峰。从2009年8月24日到2012年3月9日，我向赵西峰提供的她本人及其子朱某的账户汇款共计486万元，里边有谢某的244万元。谢某搞字画生意，有时我帮他把画卖掉，为了再挣些利息，就汇给赵西峰了。中间我买房子，赵西峰于2010年下半年给我汇回来一些，不久我有了钱又汇回赵西峰了。赵西峰借我的钱本息都没给，后来就写借条，到2012年上半年，赵西峰给我写的借条总额是802.13万元。
赵西峰从我这里拿钱用的临沂信联、泰达尔钢结构公司、安泰投资管理咨询公司、山水农业科技有限公司、金粮丰公司做担保。朱士全、赵某乙多次陪赵西峰到北京、天津找我要钱，他们都帮着赵西峰说借款的事，一起忽悠我。
2012年清明节前我回临沂，朱士全带我到河东区汤河镇曲坊村看了一个有机肥厂，说这厂效益很好，他们都用我们的钱。
2010年和2011年，我和赵某乙一起到临沂河东开发区赵某乙的钢结构厂两次，赵某乙对我说赵西峰把钱给他用过，这样我借出的资金都有效益，我就放心了。
我仔细核对后发现自己通过银行转给赵西峰550万元。2009年8月份到9月份，我分三次投给赵西峰124万元。2011年6月3日，我通过自己在天津工行的账户打到朱某在临沂工行的账户42万元，当天赵西峰就在北京，我还给了她6万元现金。
赵西峰告诉我说她买下了一个倒闭企业的一块地，准备生产化肥，还说投了近千万元买了一批生产原料，叫什么氨基酸蛋白菌，只要投入生产就可以10倍的赚钱，说的天花乱坠。后来我才知道，赵西峰口中说的那个倒闭企业，其实就是李某甲的金粮丰公司。
（2）被害人谢某的陈述：赵西峰和她丈夫朱士全、弟弟赵某乙诈骗了我244万元、周某乙194万元、周某乙的司机臧某某48万元。
2009年底，我到北京，和战友周某乙吃饭时，他向我介绍临沂有个大老板叫赵西峰，是他同学，在临沂有好几个公司，其中一个叫临沂信联，是市国资委直接管理，市民政部门监管的，是为企业解困替政府分忧的，赵西峰任常务副会长兼秘书长，并给了我看了公司章程和说明书，说有用不着的钱可放给赵西峰公司用，利息是2分，我就信以为真了。
2009年初我借给周某乙30万元，他还我时我让他直接投给赵西峰了。周某乙喜欢名人字画，我也喜欢，家里有几幅名人字画，我因为没有现金，就让他在北京给我卖了，周某乙每卖一幅画就打电话告诉我卖了多少钱，给我投给赵西峰了。
赵西峰有给周某乙写的条，我这244万元除去借给周某乙的30万元现金，另外214万元是周某乙给我卖的字画，这244万元和利息我一分钱也没见到。一开始我没向周某乙要钱，2012年7月份听说潍坊的一个叫孙某甲的上法院起诉赵西峰诈骗，我和周某乙就开始找不到赵西峰了，她办公的地方已经人去楼空，打电话也打不通了。
2、证人证言
（1）证人李某甲的证言：我厂子水泥池中的臭水是氮铵酸蛋白菌，以前我说那东西叫氨基酸蛋白菌，是我估计着起的名字。这东西约有一千吨左右，是从山松生物公司拉来的，是生产糖的下脚料，里面的成分基本上是水，也有少量的蛋白质之类的东西，这东西不值钱，拉来的时候只花了约二三万元运费，是我找山松公司的王生富联系拉的，我拉回来后一直存着，觉得这东西可以生产叶面肥用。
后来我又找人帮忙弄的价格评估报告，只有弄了报告才能证明存放的东西值钱，别人才会相信。因为要弄评估报告得先对这东西检测，我就把这里面混入氮氨酸，我自己弄的样品，送到山东省农业检测中心去检测的。检测完后我又找到管桂松，他以前是兰山物价局的副局长，叫他给帮忙弄的评估报告，他帮我联系的临沂天润价格评估公司，评估公司到厂子看的，后来我又提供了检测报告，后来天润给出的评估报告。这个评估报告不准确，我心里清楚是怎么回事。
我厂子里存放的蛋白菌实际价值多少我没和赵西峰说过。这个价格评估报告赵西峰手里有一份，她应该给很多人看过，包括王某甲、周某乙、苗某乙等人。潍坊的王某甲去厂子看我存的这些蛋白菌，问我能值多少钱一吨，我说每吨能值二万元，之前赵西峰给她看过检测报告。因为赵西峰想叫王某甲拉部分蛋白菌顶账，赵西峰欠王某甲一千多万元，我和赵西峰提前商量过，就说这东西很值钱，能做叶面肥用，后来我就帮着赵西峰骗王某甲了。
2012年夏天，赵西峰打电话说她北京的那个同学周某乙想给她投资，不大放心，叫我帮着骗周某乙说赵西峰和我合伙的，原料很值钱，有她出的钱。是赵西峰领着周某乙到厂子看的，我和周某乙说蛋白菌很值钱，生产出来叶面肥市场前景很好，说我厂子的手续都有，周某乙信了，说潍坊那边市场大，投上资好好操作一下。
我帮着赵西峰骗周某乙一是还赵西峰的人情，主要是我当时在江西那边有案子，厂子也不景气，我贷不到款，想叫赵西峰给我投资把厂子再弄起来。我厂子两个池子存的蛋白菌一共是一千二百吨左右，两个池子里的东西一样的，王某甲当时拉的小池子里的。
（2）证人周某甲（临沂信联法人代表）的证言：2009年，我们临沂信联和临沂农行对接业务，赵西峰通过熟人找我帮忙提供过桥资金，当时赵西峰说她给两个企业贷了一千万元，到期了暂时还不上，说好十五天就还款。我记着这两个企业一个是赵某乙的泰达尔钢结构公司，另一个是张立军的公司。到期后赵西峰一直不还款，逾期一年多我都没找到赵西峰，就起诉了赵某乙的泰达尔钢结构公司，后来才知道赵西峰和赵某乙是亲姐弟。
我从来没有要求赵西峰上临沂信联任职，从来没有要求赵西峰以临沂信联的名义发展业务，只是她在和我开展那笔业务期间，给我说过她在济南市农行有个同学叫苗某乙，问我想不想去济南市农行对接业务。我就和赵西峰及信联的财务总监王德芳一起上济南去找了苗某乙，苗某乙当时说看看以后能不能发展业务，暂时是不行，从那以后没和苗某乙联系过。
我成立的“临沂信联”是社会团体，是经临沂市民政局批准成立的，也不需要工商营业执照，就给困难企业提供资金帮助，没有别的业务，也不能放贷也不能揽储，而且用资金只能是会员企业的，会员企业必须是填表入会，并在民政局备案。我没有给过赵西峰“临沂信联”的宣传材料，也没给赵西峰说过临沂信联是经国务院审批全国唯一一家这样的话。我们的宣传材料上只有“中国中小企业协会”下发的文件，上面只是写着临沂信联是临沂国家级的第一家试点单位。
（3）证人朱某（赵西峰之子）的证言：卡号62×××90这张银行卡是我以前在北京医学奖励基金会上班的时候发的工资卡，一直在我手里，现在已经很少用了。
我在中国工商银行应该有两张银行卡，除了尾号是55590的这张之外，还有一张是在临沂办的，户名是我的，账号我不知道，一直在我妈妈手里用。
我在韩国读书的时候，有一次放假回临沂，我妈妈让我去工商银行办张银行卡给她用，我就带着身份证去工商银行办了张银行卡，办好之后就交给我妈妈了。我不知道这张卡内有大量现金交易，银行卡是我妈妈用着的，账户里要是有大额资金交易的话应该就是她做生意用的。
大约一年前，我妈妈打电话说有一笔钱汇到我的银行卡里了，让我帮忙转给她，我就让我女朋友董某去银行把钱给我妈妈转过去了，当时她没说我也没多问，不知道那笔钱是怎么回事。
我现在住的房子是北京市石景山区远洋山水小区南区的26号楼9单元1206室，房子是我爸爸在2008年买给我姐姐的，首付交了60多万元。
（4）证人董某（朱某女友）的证言：去年（2012年）刚过春节，朱某的妈妈赵西峰给他打电话让他把一笔钱转回临沂，朱某不懂怎么转账，赵西峰就让我接了电话，告诉我说急用钱，让我一次汇走，说让我在自助存款机上转，我就先转了5万元，第二天再把剩下的转走，一共转了48万元，是用我的身份证和朱某的身份证办理的，转到了朱某在临沂的工行卡里。
（5）证人徐某（原安泰投资公司办公室内勤）的证言：我2010年3月份到安泰投资公司干内勤，一直到2012年5月份。我在安泰工作的时候赵西峰曾用我的身份证开过一个工商银行卡，一个农业银行卡，卡号我记不清了，赵西峰说为了发工资用。后来工行卡赵西峰说不用了，让我去销户。农行卡被赵西峰要走了，我不干时赵西峰把卡给我了。
工行卡先后存入多少钱我记不清了，就记着有个叫周某乙的，约是2010年11月份左右，我从这卡里转给他一百万元，是赵西峰先转到我卡上来的。农行卡里有多少钱我记不清了，我只能记着我从这卡里给孙某甲、刘洪兴、刘洪敬、郑卫兴、霍某这些人转过钱，具体转了多少钱我记不清了。我曾问过赵西峰为什么给这些人转钱，她说就是帮银行走流量，没有我什么事，让我转就是。卡一般都在赵西峰手里，需要我转钱时她给我，转完后我再把卡给她。
3、书证
（1）借条，证实2009年8月24日，赵西峰向周某乙借款124万元，担保人为临沂信联。
（2）收据，证实2010年7月24日到2012年3月9日，赵西峰以临沂安泰投资管理咨询有限公司名义分9次向周某乙借款共计488.48万元。
（3）借款担保协议书，证实2012年1月3日到3月9日，赵西峰以临沂安泰投资管理咨询有限公司、临沂山水农业科技有限公司担保，向周某乙、谢某、臧某某等人借款共计679.07万元。
（4）银行业务回单，证实2009年8月24日到2012年3月9日，周某乙、臧某某9次向赵西峰、朱某银行卡存款共计382万元。
（5）银行卡交易明细，证实2012年3月9日，周某乙、臧某某分别向朱某尾号为55590的工行卡汇款27万、21万，2012年3月11日、12日，该款分两次转入朱某尾号为25092的工行卡内。
该银行卡交易明细与被害人周某乙、谢某的陈述及证人朱某、董某的证言能够相互印证。
（6）赵西峰案涉案资金一览表，证实2009年8月24日至2012年3月9日，周某乙通过其本人及臧某某的农行、工行、建行账户分14次向赵西峰、徐某、朱某账户转款共计540万元，分2次给予赵西峰现金16万，共计556万。
（7）扣押、发还物品清单，涉案物品价格鉴定结论，证实侦查机关于2013年4月7日扣押赵西峰大众CC轿车（车牌：鲁Q-×××××）一辆，经鉴定，该车价值185000元，于2013年5月31日发还给谢某。
4、被告人赵西峰的供述：我在银行工作的时候，银行员工之间会利用自己手中的客户群互相拆借资金，挣点利息差。2007年初我借给李兆怀的柏丽雅家俱有限公司2000万元，到期后李兆怀没有按时支付本息，我的资金链一下断了，我为了还借的钱，开始到处去弄钱、骗钱，去堵窟窿，到头来越弄越多，一直到现在这种情况。
大约在2008年，周某甲成立了临沂信联，主要经营“过桥资金”，所谓“过桥资金”就是帮助中小企业还银行贷款，企业从银行贷款后再还给临沂信联，临沂信联从中间赚取利息差。当时我还在农行临沂市支行干客户经理，周某甲上我们农行去对接业务，想利用我这个平台，所以我们就熟悉起来了，我就考虑利用周某甲成立的临沂信联这个公司去骗钱，因为我自己没有公司，弄钱不好弄，再加上临沂信联是个新兴的东西，一般人不了解，我用这个名义去骗钱有个好说辞。所以我就到处去给他宣传，还说我是临沂信联的副理事长，我还把临沂信联能钱生钱的事告诉了我同学周某乙，从他手里骗了495万余元。
我和周某乙是2007年通过同学聚会联系上的，后来我女儿毕业在北京工作了，我就经常去北京，经常和他联系，多次给他说信联的好处，把临沂信联的一些章程等送给周某乙看，我还告诉他临沂信联是国务院批准的唯一一家试点单位，周某乙就被我说动了。
过了几个月，周某乙说要打点钱给我，问我多少利息，我说月息2分，然后我告诉他我在临沂农行的卡号，他从北京农行给我打过来62万元，这是周某乙第一次给我钱，时间大约是2009年8月份。过了一天，周某乙又打过来45万，我收到这两笔钱后，周某乙让我给他打个条，我想我是以临沂信联的名义从周某乙那里借的钱，没有公章周某乙不信，我就上周某甲公司去拿了几张信笺纸，找到办假公章的让他们给我刻了个临沂信联的假公章，期间周某乙又打了17万给我。假公章刻出来后，我拿着上了天津，找到周某乙给他写了张124万元的借条，借款人是我，担保人是临沂信联，并加盖了我私刻的假公章，时间写的是周某乙第一次打款的时间。当时他分三次给我打款124万，124万是一起打的条。
私刻临沂信联的公章是因为我只是拿临沂信联做幌子骗钱，根本就没打算把钱给临沂信联。临沂信联的资料都是我从周某甲办公室里拿的，这些资料他办公室很多，谁都可以拿。我不是临沂信联的副理事长，我是为了增加别人的信任，自己说的。私刻的临沂信联公章在成立安泰投资公司后，我觉得用不着了，就剁碎后丢掉了，那是2009年10月份的事，后来我再从周某乙那里弄钱就是以安泰投资公司担保了。
2010年周某乙又多次打款，打了多少记不清了，他打来的钱多了，我就上天津或者北京去给他写个条，都是以借款、担保协议书的名义给打，约定的时间是一年，利率是月息2分，借款人是我，担保人是安泰投资有限公司，我还记着有次大约是2010年10月份我上天津从周某乙那里拿回来10万元现金。2010年周某乙转来这些钱也都是打在我名下的银行卡上，有时候是临沂农行，有时候是临沂工行。2010年10月的时候，我被季相友起诉了，名下的银行卡都被法院查封了。2011年开始周某乙再给我打钱，我都让他打到朱某的银行卡上，朱某两个卡都是我让他开好后我用的，一个是在北京工行开的，一个是在临沂工行开的，周某乙总共打到这两个卡上多少钱记不清了，周某乙那里有打款凭证，我就记着周某乙一共给我打来495万元钱。我没有支付过周某乙利息，周某乙也没有向我要过利息，只是一年和我算一次利息，把利息在计算到本金里去，我另外再给他开个条，加上利息，我总共欠周某乙多少钱我也没数，大约在八百万左右上，反正我一分钱也没给过他，只是他曾经向我要过一百万急用，我把钱打给他后，过了几天他又打给我了。
周某乙的这些钱我是以给企业拆借资金的名义借的，实际上我用来还别人的借款利息，交了大众CC汽车的分期，还有部分用来炒期货，这些钱都让我花没了，炒期货的钱也赔了。
周某乙来过临沂，我领着他上安泰投资公司看过，后期还领着他去看过山水农业科技公司，后来他感到资金不安全了，向我要钱，我拿不出来，就领着他上了李某甲的金粮丰化肥厂，告诉他池子里存的氨基酸蛋白菌有我的一千吨，这些原料价值三千万元，李某甲也在边上帮忙说这东西很值钱，后来李某甲还给周某乙出了证明，证明那些蛋白菌很值钱，是我存放在金粮丰的。
我用周某乙的钱还了杨成海、苗某甲、赵景芝等很多人的利息，从银行都能查出来，每人还多少钱我也记不清了，平时我也不记账，需要的话我就上银行去打流水，一般都是在银行转账，很少用现金支付。周某乙在2011年的时候还给我6万元现金，这些钱让我在北京成立北京旭升安泰经贸有限公司的时候交了房租了，但这个经贸公司一直没有开展业务，后来我又在北京成立了北京润泰成科技有限公司，想经营大米等有机食品，但进了货都没卖出去，赔了40万，这些钱也都是周某乙的钱，这个科技公司总共经营了三个月左右就倒闭了。
临沂安泰投资管理咨询有限公司是2009年11月在临沂市工商局注册成立的，注册资本金100万元，注册的时候是公司会计赵冬梅找的代理公司办理的，注册完后他们把资金收回了。
临沂山水农业科技有限公司是2012年2月份成立的，注册资本金100万元，是我出的，这些钱是我借的，具体是谁的我也不清楚。注册完后，这100万元让我提出来花了。
我跟周某乙说的那些氨基酸蛋白菌其实都是李某甲自己弄来的。2009年的时候，李某甲想让我帮忙联系点银行贷款，当时我让李某甲给他那些氨基酸蛋白菌做份评估报告，找银行做质押。后来，他找人帮忙把评估报告做好了，评估结果是每吨价值2.5万元。2012年6月，潍坊的孙某甲找我要账，把我值钱的东西都拉走了，周某乙听说后就急了，催着我要钱，李某甲知道后，就让我对周某乙说那些氨基酸蛋白菌是我跟他合伙买的，每吨价值3万元，周某乙要是催着还钱就让他拉走顶账，目的还是让周某乙放心。所以我就告诉周某乙说自己和李某甲合伙买了二千吨氨基酸蛋白菌，其中一半是我的，价值三千万元，让周某乙放心。后来周某乙不放心，来了临沂，我就和李某甲一起领着周某乙在公司看了看那些氨基酸蛋白菌，我对周某乙说氨基酸蛋白菌是生产叶面肥的原料，市场前景很好，周某乙看完后还装了一瓶子样品带走了。
2011年的时候，周某乙开始找我还钱，当时因为我炒期货赔了不少钱，资金很紧张，我为了拖住周某乙，就于2012年2月成立了山水农业科技有限公司，告诉他准备搞实体，还骗周某乙说自己投进去七八百万跟李某甲合伙买了二千吨氨基酸蛋白菌。因为李某甲比我还缺钱，也想赶紧弄钱，就跟我一起忽悠周某乙。周某乙听了之后很高兴，就不再让我还钱了。到了2012年3月份的时候，周某乙又凑了48万元投给了我，那笔钱打到朱某在北京工行的账户里，后来我又让董某把钱转到朱某在临沂工行的账户里去了，这个卡一直在我手里用着。
其当庭对起诉书指控的该起诈骗事实予以供认，对起诉书指控的诈骗数额无异议。
（二）2009年8月至2010年2月，被告人赵西峰以帮助企业做“过桥资金”业务需要大量资金为幌子，以月息3%、4%的高额利息为诱饵，以“临沂信联”的名义，多次向苗某乙、苗某甲、刘某甲非法集资共计人民币888.62万元，至案发尚有人民币528.62万元未归还。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被害人苗某乙的陈述：赵西峰是我以前的同事。2009年8、9月份，赵西峰打电话说她已经内退，被临沂市中小企业联合会聘去干副理事长，分管业务和财务，现在联合会刚成立，缺乏资金，如果我们投资按4分的回报，汇款时提前扣除利息，效益非常好。我说电话里说不方便，赵西峰就带办公室主任、会计等四五个人到了济南。我安排吃饭，当时参加的有赵西峰、周某甲还有带去的几个人。在酒桌上赵西峰先介绍法人代表周某甲，周某甲介绍赵西峰是副理事长，分管业务和财务，然后拿出临沂市中小企业联合会的材料给我们看，赵西峰说他们的企业是全国唯一一家中央特批的，是给中小企业排忧解难的，有钱存在银行利息很少，不如放在他们那里，投入的少见效快，利润很高，我就动心了。
后来我将赵西峰介绍投资的情况给我弟弟苗某甲说了，苗某甲说让我看着办。我就于2009年9月8日由我的账号52×××00向赵西峰提供的95599901822141026214账号汇了90.62万元，约定是月息3%。第二笔款是2009年9月30日汇款88万元，第三笔款是2009年11月6日汇款184万，第四笔款是2009年11月10日汇款120万元，第五笔款是2009年11月13日汇款100万元，第六笔款是2009年11月19日汇款20万元，第七笔款是2009年12月30日汇款26万元，第八笔款是2009年12月20日汇款20万，第九笔款是2010年1月14日汇款110万元，第十笔款是2010年1月25日汇款30万元，第十一笔款是2010年1月28日汇款10万元，第十二笔款是2010年1月31日汇款60万元，第十三笔款是2010年2月4日汇款20万元，第十四笔款是2010年2月11日汇款10万元。以上汇款共计888.62万元。
赵西峰从2012年6月份开始不给利息，结果中小企业联合会也找不到了，赵西峰也找不着了，电话打不通了，才明白赵西峰骗了我的钱。我投的这些钱是我弟弟苗某甲做生意的钱，还有我外甥刘某甲的钱，我没有投资，我只是管理苗某甲和刘某甲的钱。
我问过赵西峰，她开始说这些钱是做过桥的，后来又说还了银行的贷款了。朱士全是赵西峰的丈夫，赵西峰假离婚，骗我们钱在北京买了房产，赵西峰曾说过在临沂有十几套房产，并且都是大套的，我托人查过，赵西峰以她丈夫的名字，朱士全又过户其亲戚的名字，财产都是她和丈夫转移了。
我记得她还了我230万元，赵西峰说是利息，都是通过银行转账。
2、证人证言
（1）证人苗某甲（苗某乙弟弟）的证言：赵西峰是我姐姐农行的同事，许诺高息找我姐姐借钱，我姐姐手里没钱，就从我手里拿了688.62万元，刘某甲手里拿了100万元给了赵西峰，都是我姐姐通过银行转账转给赵西峰的，没有我个人直接汇给赵西峰的情况。
（2）证人刘某甲（苗某乙外甥）的证言：2009年9月，我姨苗某乙说有人给她许诺高息借款，都是短期使用。我做生意手里还有点钱，就给了苗某乙100万元，她就把这100万元给了她以前在临沂的同事赵西峰，但这钱到现在也没还给我。后来赵西峰通过我姨给写了一张借条。
3、书证
（1）借条，证实2009年9月8日至12月20日，赵西峰分别以临沂信联、泰达尔钢结构、安泰投资管理咨询公司等担保分3次向刘某甲、苗某甲借款1100万元。
（2）转账记录，证实苗某乙账户分7次向赵向峰账户转账共计712.62万元。
（3）赵西峰案涉案资金一览表，证实2009年9月8日至2010年2月11日，苗某乙通过其账户分14次向赵西峰转款共计887.62万元。
4、被告人赵西峰的供述：苗某乙是我农行的同事，苗某甲是她弟弟。我把临沂信联介绍给苗某乙，她很感兴趣，到临沂信联考察过多次，苗某乙觉得可以做，就由我代表临沂信联与苗某乙签订了借款协议，当时协议签的金额是1000万，由苗某乙分批打款，收款的账号是我农业银行的工资卡，利息是月息4分。从2009年8月份开始至我不再为临沂信联工作这两三个月时间里，苗某乙给我打过两次款，一次是90万，一次是110万，另外700多万是苗某甲把钱打给苗某乙，苗某乙把钱打给我，也是分多次打的，总共打了900多万元，具体数额记不清了，反正不到1000万。有一次苗某乙说用钱，我又给她返回360万，不算利息我欠苗某乙600万左右。这些钱我也没往临沂信联交，我是以临沂信联的名义借钱，真实想法是放在自己手里运作挣点钱，要是不以临沂信联的名义借钱，谁借给我那么多钱，我就是没运作好，失败了。苗某乙打给我这600万中的300万给ＸＸ骗去了，也就是说ＸＸ骗走的500万中有300万是苗某乙打给我的款，剩余的除了还账就是付息，也没了。
其当庭对起诉书指控的该起犯罪事实予以供认，对起诉书指控的诈骗数额无异议。
（三）2010年4月，被告人赵西峰在潍坊市昌乐县成立临沂安泰投资管理咨询有限公司昌乐分公司，以帮助企业做“过桥资金”业务需要大量资金为幌子，以月息2%、2.5%的高额利息为诱饵，采取以个人名义借款，公司担保的方式，设点向社会公众非法集资，骗取赵某丙、韩某甲等人共计1150万元，至案发尚有825.1万元未归还。具体如下：
1、佟某某被诈骗案的事实。有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）被害人佟某某的陈述：我在安泰昌乐分公司干出纳，公司主要业务就是在昌乐县以高息揽储后给赵西峰，赵西峰按月给我打利息，我再根据每人的存款额把利息进行分配。
我是2010年8月15日左右经崔某介绍去干出纳的，去的时候公司成立的时间不长，公司的业务就开展到了2011年2、3月份，以后存的钱就很少了，主要就是赵西峰打来利息我给分配。存钱的人主要都是在蓝宝商务大厦办公的人和孙某甲的朋友，当时以月息2分或者2.5分揽的，他们每个人都有交款收据。
我记着王某甲有150万元左右，赵某丙400万元左右，韩某甲180万元左右，崔某90万元左右，李某乙90万元左右，于某90万元左右，我自己90万元，冀某英51万元，孙某丙一开始存了60万元，后期连本带息都还给他来，给他利息多少钱我记不清楚了，好像是1.5万元，后来孙某丙又存了笔60万元或者90万的钱，孙某甲让我转到潍坊公司去，就转给孙某甲了。总共昌乐分公司就揽了1150万元，这个总数是准的，每个人的具体数额有点出入，这些钱基本上都是孙某甲在昌乐分公司时拉来的钱，他走后就没有任何新人朝里边投钱了。赵西峰给了我280万左右的利息，我自己分了多少没具体算过，他们多少我也没数。
揽储的这些钱都是分很多次打给我的，一般都是给我现金或者存单，然后我把这些钱都存到我自己名下的农行卡上（卡号：62×××18），通过这个银行卡把钱转给赵西峰，一般都是通过网银转到赵某甲的农业银行卡上去（卡号：62×××17），利息一般也是从赵某甲的这个农行卡上打到我的农行卡上，也有很少部分利息是打到我的工商银行卡上的，卡号记不清了，还有一部分揽储的钱赵西峰安排我打到别的银行别的人的账户上，有谁我记不清楚了。
王某甲和安泰昌乐分公司没有关系，她就是朝里面存钱。孙某甲走后，昌乐分公司就我一个人了，赵西峰都是和我联系。2011年8月后，赵西峰就再也没有打过利息，我打电话要了几次，也没要来，我就上润昌物业干了，安泰昌乐分公司就算关门了。
后来，大约2012年6月份，王某甲把我们存钱的这几个人，除了冀某英在外，都叫到一起，说从赵西峰那里拉来一部分化肥和原液，回来生产化肥卖了以后再分钱，我们都同意了。
（2）书证
①收据，证实2010年8月至11月，安泰昌乐分公司分3次收到佟某某投资款90万元，出纳为佟某某。
②银行交易记录，证实赵某甲、颜素娟账户2010年11月至2012年3月，共向佟某某账户转账324.9万。
（3）被告人赵西峰的供述：我注册临沂安泰管理咨询有限公司后，又在潍坊和昌乐开了两个分公司，潍坊的分公司我安排孙某甲去经营，昌乐的我安排王某甲经营，王某甲筹钱给我，我给她月息3分的利息。从2010年3月份到2012年7月份，王某甲多次将筹到的钱打给我，我这笔钱收款的账户是用的我哥赵某甲农业银行的账户，总共收到王某甲打给我的款1300万，利息也打给了她部分，还欠她几个月的利息。
昌乐分公司是2010年4月左右成立的，当时我是通过孙某甲认识的王某甲，后来王某甲提议成立分公司，我同意后成立的，成立后分公司的负责人是孙某甲。孙某甲在昌乐干了四五个月后，他自己在潍坊开了分公司，昌乐分公司的实际负责人就成了王某甲。赵光华负责资金，佟某某干出纳，王某甲干会计，一直就这几个人。
王某甲给我钱都是通过银行转账，一般是通过佟某某的农行卡打到赵某甲的农行卡上，我支付利息一般也是通过赵某甲的农行卡朝佟某某的农行卡转钱，用没用其他卡我记不清了。我前后给王某甲打了400万元左右的利息。
当时我分多次给了王某甲一百多份空白协议书，借款人都是我签的名，章都是安泰昌乐分公司的章，其余的都是空白的，由王某甲自己填写。
2、王某甲被诈骗案的事实。有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）被害人王某甲的陈述：我是通过孙某甲认识赵西峰的，2010年10月份，赵西峰说要投资建厂上一个项目，让我投了185万元，我分了9次以现金的形式给她的，她承诺以分红的名义给我钱。赵西峰在潍坊昌乐有一家公司叫临沂安泰投资有限公司，我没在这个公司任职，也没有介绍过别人借钱给她，她以该公司的名义从别人手里借钱的事我知道一些。2010年12月份，2011年1月份，她分两次共给过我12万元的分红，都是当面给的现金，我也没给她写收据。
我曾经到李某甲的厂子拉过氨基酸蛋白菌液体，一共拉了270吨，因为赵西峰说是和李某甲一起办的厂子，是她同意让我拉了顶账的，当时赵西峰和李某甲都说很值钱，两万元一吨，我拉回去之后找人检测，人家说不到一千块钱一吨，说是下脚料，比工业废水强点，没有给出书面的价格认定，也不确定能不能用来做叶面肥，到现在都还没有处理掉，也没卖。
（2）收据，证实安泰昌乐分公司分11次收到王某甲投资款185万元，出纳为佟某某。
3、赵某丙被诈骗案的事实。有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）被害人赵某丙的陈述：我是通过孙某甲认识的赵西峰，当时赵西峰在昌乐开了安泰昌乐分公司，分公司开始是孙某甲负责的，会计叫佟某某，我给这个公司投资了410万元，我就知道钱被赵西峰拿走了，具体做什么用不知道。我收的利息大约在20万元左右，本金一分都没有给我。
（2）收据协议书，证实安泰昌乐分公司分十四次收到赵某丙投资款410万元，出纳为佟某某。
4、韩某甲被诈骗案的事实。有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）被害人韩某甲的陈述：我朝安泰昌乐分公司分10次投了186万，当时赵西峰说按月息二分给利息。
2010年8月23日我投了15万元，我从银行提的现金，交给了当时昌乐分公司的会计佟某某，她给我开了张收据，我投了这部分钱后佟某某就按月把利息给我，我一看利息给的及时，到10月份后我有钱就朝里面投。钱都是以现金的形式给了佟某某，然后佟某某给我开收据，最后一笔钱是2010年12月29日投了15万元。
我收了多少利息记不清了，本金一分也没给我，利息也只是到了2011年3月份。
（2）收据，证实安泰昌乐分公司分十次收到韩某甲投资款186万元，出纳为佟某某。
5、崔某被诈骗案的事实。有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）被害人崔某的陈述：我是通过孙某甲认识的赵西峰，当时赵西峰成立了安泰昌乐分公司，我听赵西峰宣传给这个公司投资可以赚取很多的利息，先后分6次我一共投了95万元。是以现金的方式给了这个分公司的会计佟某某，支付我的利息大约在10万元左右，本金一分都没有给我。
（2）收据，证实安泰昌乐分公司分六次收到崔某投资款95万元，出纳为佟某某。
6、李某乙被诈骗案的事实。有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）被害人李某乙的陈述：2010年8月份，孙某甲在昌乐县蓝宝大厦开了一家临沂安泰投资公司昌乐分公司，和我的美术画廊对门。孙某甲拿了本画册给我看，许诺2分以上的分红。我分别在2010年8月12日、8月25日、9月10日给孙某甲在昌乐分公司的会计佟某某现金40万、5万、50万元，收到钱后给我写了收据，共给我分红2万元，是分6次左右给的现金，我没有给他写收条。
（2）收据，证实安泰昌乐分公司分三次收到李某乙投资款95万元，出纳为佟某某。
7、于某被诈骗案的事实。有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
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