河南省林州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫0581刑初68号
公诉机关林州市人民检察院。
被告人蔡淑强，男，1989年6月26日出生于河南省信阳市新县，汉族，大专文化，洛阳市轩轩网络科技有限公司员工，住河南省信阳市新县。因涉嫌犯诈骗罪于2017年7月13日被抓获，同年7月14日被刑事拘留，同年8月17日被逮捕。
辩护人石明庆，河南奥博律师事务所律师。
被告人王哲琦，男，1993年2月17日出生于河南省洛阳市，汉族，大专文化，洛阳市轩轩网络科技有限公司员工，住河南省洛阳市洛龙区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年7月12日被抓获，同年7月13日被刑事拘留，同年8月17日被逮捕。
辩护人冯富春，河南成昊律师事务所律师。
被告人高亮，男，1988年1月22日出生于河南省洛阳市嵩县，汉族，中专文化，洛阳市轩轩网络科技有限公司员工，住河南省洛阳市嵩县。因涉嫌犯诈骗罪于2017年7月13日被抓获，同年7月14日被刑事拘留，同年8月17日被逮捕。
辩护人刘新民、赵斌，河南铭志律师事务所律师。
被告人王利培，女，1986年7月12日出生于河南省洛阳市伊川县，汉族，高中文化，洛阳市轩轩网络科技有限公司员工，住河南省洛阳市伊川县。因涉嫌犯诈骗罪于2017年7月13日被抓获，同年7月14日被刑事拘留，同年8月17日被逮捕。
辩护人常跃，河南新大地律师事务所律师。
被告人刘佩佩，女，1991年11月7日出生于河南省洛阳市宜阳县，汉族，中专文化，洛阳市轩轩网络科技有限公司员工，住河南省洛阳市宜阳县。因涉嫌犯诈骗罪于2017年7月13日被抓获，同年7月14日被刑事拘留，同年8月17日被逮捕。
辩护人李双虎，河南焦点律师事务所律师。
被告人郭德赛，男，1988年1月21日出生于河南省周口市沉丘县，汉族，高中文化，洛阳市轩轩网络科技有限公司员工，住河南省周口市沈丘县。因涉嫌犯诈骗罪于2017年7月13日被抓获，同年7月14日被刑事拘留，同年8月17日被逮捕。
指定辩护人赵宁，河南德耀律师事务所律师。
林州市人民检察院以安林检公诉刑诉[2018]33号起诉书指控被告人蔡淑强、王哲琦、高亮、王利培、刘佩佩、郭德赛犯诈骗罪，于2018年1月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。林州市人民检察院指派检察员丁锋出庭支持公诉，被告人蔡淑强及其辩护人石明庆、被告人王哲琦及其辩护人冯富春、被告人高亮及其辩护人刘新民、赵斌、被告人王利培及其辩护人常跃、被告人刘佩佩及其辩护人李双虎、被告人郭德赛及其辩护人赵宁到庭参加诉讼。现已审理终结。
林州市人民检察院指控，2016年、2017年，孟凡晓、朱海利（二人均另案处理）在洛阳市九都路和芳林路交叉口亚威金港商务1325房间成立“洛阳市轩轩网络科技有限公司”，雇佣被告人蔡淑强、被告人王哲琦为公司负责人，蔡淑强负责全面工作并具体负责网销组工作，王哲琦负责给客户开户并具体负责电销组工作；雇佣被告人高亮、被告人王利培、被告人刘佩佩、被告人郭德赛等人为员工，通过冒充大智慧客服打电话和用虚假身份的QQ、微信网络聊天，诱骗不特定的人员（被害人）先后在该公司的虚假股票交易平台“CFD云量化”、“信德融资融券股票T+0平台”和“万和融资融券股票T+0平台”上“入金炒股”，然后通过公司“分析师”朱海利、刘某1等人（另案处理）“消耗客户”骗取钱财。蔡淑强和王哲琦等人采取对“客户”进行“小号刺激”逼“客户”加金等方式配合“分析师”对客户进行诈骗。该公司骗取“客户”在其虚假炒股平台上操作的“手续费”和“亏损资金”，员工领取基本工资并抽取客户亏损资金提成。经查证，该公司工作人员通过“信德融资融券股票T+0平台”和“万和融资融券股票T+0平台”共骗取客户资金1121145.73元，其中高亮参与诈骗金额224307.46元；王利培参与诈骗金额367023.2元；刘佩佩参与诈骗金额86440.95元；郭德赛参与诈骗金额443374.12元。具体如下：
一、2017年3月1日至4月10日，员工高亮、张某2（另案处理）通过QQ聊天诱骗被害人葛某“入金”共计300020元，并通过公司分析师“消耗客户”，骗取葛某人民币72860元。
二、2017年3月30日至7月5日，员工郭德赛通过QQ聊天诱骗被害人李某1“入金”共计402848元，并通过公司分析师“消耗客户”，骗取李某1人民币255778.35元。
三、2017年4月12日至7月25日，员工王利培、张某1（另案处理）冒充大智慧客服人员通过电话和QQ、微信聊天诱骗被害人马某“入金”共计200000元，并通过公司分析师“消耗客户”，骗取马某人民币164275.96元。
四、2017年4月13日至6月26日，员工王利培、张某1冒充大智慧客服人员通过打电话和QQ、微信聊天诱骗被害人方某“入金”共计500100元，并通过公司分析师“消耗客户”，骗取方某人民币117947元。
五、2017年4月13日至5月23日，员工刘佩佩、姚某（另案处理）冒充大智慧客服人员通过打电话和QQ、微信聊天诱骗被害人刘某2“入金”共计50000元，骗取刘某2人民币15881.95元。
六、2017年4月17日至6月26日，员工高亮、张某2通过QQ聊天诱骗被害人王某2“入金”共计243000元，并通过公司分析师“消耗客户”，骗取王某2人民币151447.46元。
七、2017年4月25日至6月5日，员工王利培、张某1冒充大智慧客服人员通过打电话和QQ、微信聊天诱骗被害人容某“入金”共计21547元，并通过公司分析师“消耗客户”，骗取容某人民币8346.5元。
八、2017年5月5日至7月25日，员工郭德赛通过QQ聊天诱骗被害人凌某“入金”共计49500元，并通过公司分析师“消耗客户”，骗取凌某人民币19195.77元。
九、2017年5月9日至6月2日，员工王利培、魏某（另案处理）冒充大智慧客服人员通过打电话和QQ、微信聊天诱骗被害人周某先后“入金”共计29200元，并通过分析师“消耗客户”，骗取周某人民币23276元。
十、2017年5月22日至5月26日，员工刘佩佩、姚某冒充大智慧客服人员通过打电话和QQ、微信聊天诱骗被害人陈某2“入金”共计55000元，并通过公司分析师“消耗客户”，骗取陈某2人民币22035元。
十一、2017年5月24日至6月20日，员工郭德赛通过QQ聊天诱骗被害人陈某1“入金”共计305000元，并通过公司分析师“消耗客户”，骗取陈某1人民币168400元。
十二、2017年6月8日至7月15日，员工王利培、张某1冒充大智慧客服人员通过打电话和QQ、微信聊天诱骗被害人宋某“入金”共计50000元，并通过公司分析师“消耗客户”，骗取宋某人民币50000元。
十三、2017年6月11日至6月16日，员工刘佩佩、孙某（另案处理）冒充大智慧客服人员通过打电话和QQ、微信聊天诱骗被害人孟某“入金”共计52000元，并通过公司分析师“消耗客户”，骗取孟某人民币6424元。
十四、2017年6月16日至7月10日，员工刘佩佩、孙某冒充大智慧客服人员通过打电话和QQ、微信聊天诱骗被害人曲某“入金”共计43000元，并通过公司分析师“消耗客户”，骗取曲某人民币32100元。
十五、2017年6月28日至7月25日，员工王利培、魏某冒充大智慧客服人员通过打电话和QQ、微信聊天诱骗被害人李某2“入金”共计10000元，骗取李某2人民币3177.74元。
十六、2017年7月12日至7月15日，员工刘佩佩、姚某冒充大智慧客服人员通过打电话和QQ、微信聊天诱骗被害人薛某“入金”共计10000元，并通过公司分析师“消耗客户”，骗取薛某人民币10000元。
针对上述事实，公诉机关提供了被告人蔡淑强、王哲琦、高亮、王利培、刘佩佩、郭德赛的供述；被害人的陈述；证人证言；鉴定意见；户籍证明等相关证据材料在卷予以证实。公诉机关认为蔡淑强、王哲琦诈骗他人财物，数额特别巨大；高亮、王利培、刘佩佩、郭德赛诈骗他人财物，数额巨大，六被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。请依法判处。
被告人蔡淑强辩称：1.起诉书指控的第七、八、九、十、十二、十三、十五、十六起诈骗我未参与，我未和被害人聊天进行诱骗；2.2017年7月13日我已被刑事拘留，之后发生的诈骗与我无关；3.认罪，请求从轻处罚。
被告人蔡淑强的辩护人石明庆提出的辩护意见是：1.对公诉机关指控蔡淑强犯诈骗罪的罪名不持异议；2.在共同犯罪中，蔡淑强起次要作用，应认定为从犯或者起次要作用的主犯；3.蔡淑强具有坦白情节；当庭自愿认罪、悔罪；系初犯。综上，建议对蔡淑强从轻处罚。
被告人王哲琦辩称：1.我和公司网销部无任何关系，也未参与网销部具体业务开发，与网销部有关的诈骗数额不应当认定为我的诈骗数额；2.我在电销部涉及的诈骗中不是起主要作用；3.愿意退赔被害人经济损失；认罪，请求从轻处罚。
被告人王哲琦的辩护人冯富春提出的辩护意见是：1.对公诉机关指控王哲琦构成诈骗罪的罪名不持异议；2.王哲琦具体负责公司电销组，不应当对公司全部诈骗数额承担法律责任，应当以与电销组有关的诈骗数额定罪量刑；3.王哲琦不是该诈骗集团的首要分子，只是一名雇佣人员，在其中起次要和辅助作用，不应当认定为主犯；4.王哲琦归案后主动交代公安机关尚未掌握的罪行，并提供线索协助司法机关抓获其他涉案人员，应当认定为自首和立功；5.王哲琦认罪、悔罪，系初犯。综上，建议对王哲琦从轻或者减轻处罚。
被告人高亮辩称：1.起诉书指控的第一起诈骗中，客户葛某系张某2发展，该起诈骗与我无关；2.起诉书指控的第六起诈骗中，客户王某2系张某2发展，我只是在张某2请假后提供了帮助；3.我只是向客户推荐了“T+0融资融券平台”，所起作用较小；4.我认罪、系初犯，请求从轻处罚。
被告人高亮的辩护人刘新民、赵斌提出的辩护意见是：1.对起诉书指控高亮构成诈骗罪的罪名不持异议；2.高亮未参与对葛某、王某2实施诈骗，在工作中也与张某2无任何隶属关系，高亮对起诉书指控的第一、六起诈骗不应当承担法律责任；3.高亮只是受雇在公司上班，其在公司上班三个月，从所得提成中减去正常的工资，其诈骗数额应当认定为11500元；4.高亮只是向客户进行推介和引导，参与诈骗程度较低，起次要作用；到案后如实供述犯罪事实；无前科，建议对高亮在有期徒刑一年以下量刑，并适用缓刑。
被告人王利培对起诉书指控的犯罪事实和罪名不持异议。
被告人王利培的辩护人常跃提出的辩护意见是：1.对公诉机关指控王利培构成诈骗罪的罪名不持异议；2.起诉书指控的第三起诈骗中，根据现有证据证实马某先入金18万元，后来其自主又转入资金2万元，该2万元并非在王利培的诱导下入金，2万元与王利培无关，不应当认定为王利培的诈骗数额，故第三起诈骗的数额应认定为144275.96元；3.起诉书指控的第四起诈骗中，在王利培的诱导下方某入金后从中获利，后来在其他人的诱导下再次入金后才造成损失，故该起诈骗不应认定为王利培的诈骗数额；4.起诉书指控的第七起诈骗中，根据现有证据证实容某入金总额应为10024元，出金7662元，造成的损失为2362元，故该起诈骗数额应认定为2362元；5.起诉书指控的第十二起诈骗中，根据现有证据证实宋某共入金5万元，投资平台剩余3万元，盈亏抵消后损失金额为1.5万元，故该起诈骗数额应认定为1.5万元；6.王利培具有坦白情节；系从犯；认罪、悔罪；系初犯，建议对其在有期徒刑二年以下量刑，或者适用缓刑。
被告人刘佩佩对起诉书指控的犯罪事实和罪名不持异议。
被告人刘佩佩的辩护人李双虎提出的辩护意见是：1.对起诉书指控刘佩佩犯诈骗罪的基本事实和罪名不持异议；2.关于诈骗数额，刘佩佩作为公司电销队的队长之一，与其他员工之间不存在犯罪中的隶属关系，故将电销队全部的诈骗数额认定为刘佩佩的诈骗数额不当；3.刘佩佩系从犯；初犯，建议对其判处缓刑。
被告人郭德赛对起诉书指控的犯罪事实和罪名不持异议。
被告人郭德赛的辩护人赵宁提出的辩护意见是：1.对起诉书指控郭德赛构成诈骗罪的罪名不持异议；2.郭德赛在共同犯罪中起次要作用，系从犯；系初犯；认罪、悔罪，建议对其从轻或者减轻处罚。
经审理查明，2016年、2017年，孟凡晓、朱海利（二人均另案处理）在洛阳市九都路和芳林路交叉口亚威金港商务1325房间成立“洛阳市轩轩网络科技有限公司”，雇佣被告人蔡淑强、被告人王哲琦为公司负责人，蔡淑强负责全面工作并具体负责网销组工作，王哲琦负责给客户开户并具体负责电销组工作；雇佣被告人高亮（网销组队长）、被告人王利培（电销组队长）、被告人刘佩佩（电销组队长）、被告人郭德赛（网销组队员）等人为员工，通过冒充“大智慧客服”打电话和用虚假身份的QQ、微信网络聊天，诱骗不特定的人员先后在该公司的虚假股票交易平台“CFD云量化”、“信德融资融券股票T+0平台”和“万和融资融券股票T+0平台”上“入金炒股”，然后通过公司“分析师”朱海利、刘某1（另案处理）等人指导客户在公司平台进行操作（俗称“消耗客户”）骗取钱财。蔡淑强和王哲琦等人假冒其他客户通过QQ、微信与客户进行聊天，诱骗客户入金（俗称“小号刺激”），逼“客户”加金等方式配合“分析师”对客户进行诈骗。通过上述方式，该公司骗取客户即被害人在其虚假炒股平台上操作的“手续费”和“亏损资金”，员工领取基本工资并抽取客户亏损资金提成。现已查明该公司工作人员通过“信德融资融券股票T+0平台”和“万和融资融券股票T+0平台”共骗取客户资金1121145.73元，其中高亮参与诈骗二起，诈骗金额224307.46元；王利培参与诈骗六起，诈骗金额367023.2元；刘佩佩参与诈骗五起，诈骗金额86440.95元；郭德赛参与诈骗三起，诈骗金额443374.12元。蔡淑强、王哲琦、高亮、王利培、刘佩佩、郭德赛到案后均如实供述了自己的主要犯罪事实。公安机关于2017年7月13日赶到洛阳市轩轩网络科技有限公司，将该公司用于诈骗的作案工具台式电脑主机14台、手机7部、电话机1部、投影机1台、指纹签到机1台、录音笔一支、U盘4个予以扣押。具体诈骗事实如下：
一、2017年3月1日至4月10日，员工高亮、张某2（另案处理）通过QQ聊天诱骗被害人葛某“入金”共计300020元，并通过公司分析师“消耗客户”，骗取葛某人民币72860元。
二、2017年3月30日至7月5日，员工郭德赛通过QQ聊天诱骗被害人李某1“入金”共计402848元，并通过公司分析师“消耗客户”，骗取李某1人民币255778.35元。
三、2017年4月12日至7月25日，员工王利培、张某1（另案处理）冒充大智慧客服人员通过电话和QQ、微信聊天诱骗被害人马某“入金”共计200000元，并通过公司分析师“消耗客户”，骗取马某人民币164275.96元。
四、2017年4月13日至6月26日，员工王利培、张某1冒充大智慧客服人员通过打电话和QQ、微信聊天诱骗被害人方某“入金”共计550100元，并通过公司分析师“消耗客户”，骗取方某人民币117947元。
五、2017年4月13日至5月23日，员工刘佩佩、姚某（另案处理）冒充大智慧客服人员通过打电话和QQ、微信聊天诱骗被害人刘某2“入金”共计30000元，骗取刘某2人民币15881.95元。
六、2017年4月17日至6月26日，员工高亮、张某2通过QQ聊天诱骗被害人王某2“入金”共计243000元，并通过公司分析师“消耗客户”，骗取王某2人民币151447.46元。
七、2017年4月25日至6月8日，员工王利培、张某1冒充大智慧客服人员通过打电话和QQ、微信聊天诱骗被害人容某“入金”共计27024元，并通过公司分析师“消耗客户”，骗取容某人民币8346.5元。
八、2017年5月5日至7月25日，员工郭德赛通过QQ聊天诱骗被害人凌某“入金”共计49500元，并通过公司分析师“消耗客户”，骗取凌某人民币19195.77元。
九、2017年5月9日至6月2日，员工王利培、魏某（另案处理”冒充大智慧客服人员通过打电话和QQ、微信聊天诱骗被害人周某先后“入金”共计29200元，并通过分析师“消耗客户”，骗取周某人民币23276元。
十、2017年5月22日至5月26日，员工刘佩佩、姚某冒充大智慧客服人员通过打电话和QQ、微信聊天诱骗被害人陈某2“入金”共计55000元，并通过公司分析师“消耗客户”，骗取陈某2人民币22035元。
十一、2017年5月24日至6月20日，员工郭德赛通过QQ聊天诱骗被害人陈某1“入金”共计305000元，并通过公司分析师“消耗客户”，骗取陈某1人民币168400元。
十二、2017年6月8日至7月15日，员工王利培、张某1冒充大智慧客服人员通过打电话和QQ、微信聊天诱骗被害人宋某“入金”共计50000元，并通过公司分析师“消耗客户”，骗取宋某人民币50000元。
十三、2017年6月11日至6月16日，员工刘佩佩、孙某（另案处理）冒充大智慧客服人员通过打电话和QQ、微信聊天诱骗被害人孟某“入金”共计52000元，并通过公司分析师“消耗客户”，骗取孟某人民币6424元。
十四、2017年6月16日至7月10日，员工刘佩佩、孙某冒充大智慧客服人员通过打电话和QQ、微信聊天诱骗被害人曲某“入金”共计43000元，并通过公司分析师“消耗客户”，骗取曲某人民币32100元。
十五、2017年6月28日至7月25日，员工王利培、魏某冒充大智慧客服人员通过打电话和QQ、微信聊天诱骗被害人李某2“入金”共计10000元，骗取李某2人民币3177.74元。
十六、2017年7月12日至7月15日，员工刘佩佩、姚某冒充大智慧客服人员通过打电话和QQ、微信聊天诱骗被害人薛某“入金”共计10000元，并通过公司分析师“消耗客户”，骗取薛某人民币10000元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：
（一）书证及其他证据
1.户籍证明，证明各被告人的个人基本情况。
2.辨认笔录，证明经黄某辨认，刘某1就是在朱晓辉公司担任分析师的人。
3.现场照片，证明本案被告人实施诈骗的洛阳轩轩网络科技公司的具体位置。
4.扣押、发还物品清单、林州市公安局扣押决定书，证明公安机关对涉案的作案工具进行扣押的详细情况。
5.中国工商银行客户须知，证明被害人宋某在该银行办理入金、出金的相关手续。
6.QQ聊天记录截图，证明洛阳轩轩网络科技公司工作人员与客户聊天推介炒股平台的详细内容。
7.举报材料、个人开户申请表、银行转账手续、交易明细清单、光盘，证明各被害人在洛阳轩轩网络科技公司股票平台进行入金、出金的具体数额及亏损情况。
8.入金、出金明细清单，证明经公安机关制作的各被害人在洛阳轩轩网络科技公司股票平台入金、出金的具体情况。
9.被告人王利培制作的客户资金表，证明王利培所在组发展客户及客户入金的情况。
10.扫单话术，证明洛阳轩轩网络科技公司准备的如何与客户进行聊天的固定交流内容。
（二）被害人陈述
1.被害人马某陈述，2017年4月份左右，一个叫“小刘”的女孩打电话说她是“大智慧”的工作人员，向我介绍股票并把我拉进一个QQ群，并说“陈经理”会向我介绍“信德国际融资融券T+0炒股平台”，我加上“陈经理”的QQ号后，“陈经理”开始给我介绍该平台的好处，我被说服后让“陈经理”为我在该平台注册了账号，“陈经理”为我介绍了“王老师”指导炒股，我共分五次向“信德平台”入金18万元，后来赔得只剩下2万元。2017年5月24日，我接到短信说“信德国际融资融券T+0”升级为“万和国际融资融券T+0”平台，后我将剩下的2万元又投入到“万和平台”，后来2万元也赔完了。我觉得在上述平台炒股赔得太快了，就将每笔交易的记录截屏仔细查看，发现上述平台收取的交易手续费高达20万元，我觉得不正常说要去相关部门告发，平台工作人员向我解释后退给我1.5万元。我共赔了16.5万元。我在“信德”平台和“万和”平台的入金都是通过我的工商银行卡网银入金，卡号为62×××33，我在“信德”平台入金的第三方平台是上海迅付科技有限公司，在“万和”平台入金的第三方平台是联动优势科技有限公司。我在该公司的平台炒股交纳手续费。
2.被害人容某陈述，2017年4月份左右，一个叫“刘丹”的女孩打电话说“信德国际融资融券平台”是“T+0”服务，可以买涨买跌，并加了我的微信，发给我许多客户盈利的截图，并说公司是正规的，后把我拉入一个QQ群，“陈经理”开始给我介绍说是“上海大智慧”的工作人员，并介绍“信德T+0”的好处，我下载了“信德”的客户端软件并申请好账号，“刘丹”开始让我入金，我先入了1万元，“陈经理”给我介绍了“赵老师”指导我炒股，不到一个月我就赔了2000元钱，后来我就未再操作。到2017年5月底，“刘丹”打电话说他们公司的“信德”平台升级为“万和国际融资融券T+0”，让我将“信德”平台的资金出金，我将8000元出金后，“刘丹”为我申请了“万和T+0”的账号，我在“万和”平台入金1万元，赔了5000元后我又入金3000元，又赔了1500元。到2017年7月25日，我未出金，但“万和”平台公司转到我兴业银行卡7500元，我就给“刘丹”打电话问明情况，但无人接听，“万和”平台也登陆不上，我就感觉被骗了。我共赔了8500元左右。我在“信德”平台入金的第三方平台是上海迅付科技有限公司，在“万和”平台入金的第三方平台是财付通支付科技有限公司。我在该公司的炒股平台炒股交纳手续费。
3.被害人方某陈述，2017年4月份，有个自称是“大智慧”的陈经理的女子和一个自称是“大智慧”的刘经理的女子多次给我打电话，她们说是香港信德集团驻中国办事处，说公司在北京，和“大智慧”股票炒股软件合作，推出会员体验活动，实现“T+0”操作，我同意了解后，她们将我拉入一个QQ群，并有人用小号和我单独聊天，还发给我股票截图，并说操作股票很挣钱。后我办理了手续，开始往“信德”平台入金，先入金100元能顺利出金，我就相信了，就又入金100元，后来因为忙未进行操作，“信德”平台的工作人员经常给我打电话。后我在QQ上问工作人员，工作人员说原来的平台升级成“万和”平台，“信德”平台的100元资金也没有了。后来工作人员说有个月末大建仓，需要入金20万元，提供高级分析师，收益在十个点以上，我就在5月底入金15万元，工作人员说资金不够，我隔了两天又入金5万元。后来在分析师“赵老师”的指导下，我一天就赔了15万元，我就将剩下的5万元出金，出金后“赵老师”和我聊天让我再次入金，他说帮我将亏损的钱赚回来，我觉得亏损的太多，就又入金7.5万元，我买股票赚了7万余元，准备出金时，“赵老师”又让我买“万和”的指数，说行情好不会再亏钱，不让我出金，让我反复买指数，买了之后也不让卖出，过了一段时间指数突然暴跌，我赔的只剩1万余元。由于赔得太多想赚回来，我就贮备再入金，工作人员说给我换一个指导老师，后“彭老师”让我再加金，我又入金7.5万元左右，在“彭老师”的指导下基本一直赔，又赔了3.5万元左右。后我彻底失去信心就将剩下的不到4万元的钱取出来。我感觉被骗了就从网上报了警。我在“信德”平台入金的第三方平台是上海迅付科技有限公司，在“万和”平台入金的第三方平台有上海盛付通电子支付服务有限公司、财付通支付科技有限公司和中国银联股份有限公司上海分公司。我在该公司入金用的是农业银行卡，卡号为62×××76。
4.被害人宋某陈述，2017年4月25日，一个自称是“北京大智慧万和融资融券股份有限公司”的客户经理的“陈经理”的男子给我打电话，还有一个姓刘的女子也给我打电话，向我介绍“万和国际融资融券T+0平台“，并加我为QQ好友，通过QQ向我展示该平台股民盈利的截图，我相信后办理了相关手续，我第一次入金5万元，操作了几次亏损了2万余元，期间也盈利过5000元，都是自己操作。我亏损后分析师让我追加资金挽回损失，我感觉不正常就拒绝了。我的账户还剩余2.8万元左右，但取不出来。我在该公司入金用的是我的工商银行卡，卡号为62×××20，我通过微信向对方转账，对方账号为36×××58。在该公司股票平台炒股收取手续费。
5.被害人陈某1陈述，2017年4月份，QQ昵称为“匆匆”的人在网上加我为好友，把我拉进一个股票交流群里，并在群里向我介绍“万和国际融资融券T+0平台”，后“匆匆”帮我办理了注册手续，并为我推荐了一名股票分析师，我按照分析师的指导进行操作投资。我第一次投资5000元，盈利1500元，后来分析师让我追加投资，我就追加了4.5万元，分析师说我投资太少，不帮我操作，让我再追加投资，后我追加到30万，并按照分析师指导操作，第一天盈利1万余元，第二、三天损失16万余元，后我就退出该平台，共退出资金13万余元。在该公司股票平台炒股收取手续费。我通过我的卡号为62×××10的中国建设银行卡网上银行入金。
6.被害人李某1陈述，2017年3月26日左右，一个网名为“墨水心”的网友加我为好友，向我介绍“信德交易T+0炒股平台”，并向我发送别人在该平台赚钱的各种消息，我就动心了，并办理了相关手续。我于2017年3月20日入金5000元，3月31日入金4000元，4月5日入金2.4万元，4月6日入金2.7万元，后“墨水心”给我推荐了一名股票分析师，负责指导我操作。4月6日操作一笔，挣了4000元左右，但后来总是赔的多赚的少，问工作人员，他们说我投入资金少，我就开始继续入金，4月10日又入金9万元，4月12日入金5万元，截止到4月12日共入金20万元，但还是继续赔钱，截止到5月4日已赔了18万元左右，后来该平台的工作人员都说原来的分析师指导的不好，如果再追加资金就给我换一名分析师，后我于5月5日又入金10万元，工作人员为我将分析师换成“赵老师”，但还是继续赔钱，截止到5月18日我已经赔了22万元，“赵老师还一直安慰我说要有信心。5月24日“墨水心”通知我说系统要升级，让我出金后到“万和弘信T+0”平台进行操作，我于5月25日又把退出的资金8万余元投入到“万和”平台，但还是继续赔钱，到6月24日我已经亏损的只剩下4万余元，我就将剩余的钱退出来。后来又有一个“老师”给我做工作说行情好让我入金，肯定能把损失挽回。我不甘心于7月5日又入到“万和弘信”平台2万元，到7月19日我账上的钱都赔光了。我共入金402848元左右，出金127069元，共损失275778元。2017年5月24日之前我使用我的卡号为62×××13的建设银行卡通过第三方平台迅付信息科技有限公司入金，是一个户名为郭璇的银行卡给我转账，后来通过第三方平台中国银联股份有限公司上海分公司入金一次，2017年7月5日使用我的卡号为60×××43的工商银行卡通过第三方平台中国银联股份有限公司广东分公司入金一次。在该公司进行股票平台操作公司收取手续费。
7.被害人凌某陈述，2017年1月份左右，有个昵称叫“风雨百合”的人在网上加我为好友，向我介绍“万和国际融资融券T+0”，并不断给我发送相关信息，2017年4月份左右，我就同意在该平台炒股。我办理了相关手续后，“风雨百合”向我推荐了一名股票分析师，我共在该平台入金5万元，在分析师的指导下共亏损2万元。在该公司股票平台进行交易操作公司收取交易费。我是使用我的卡号为43×××01的建设银行卡通过网银进行入金。
8.被害人王某2陈述，2017年3、4月份，有个QQ号把我拉进一个炒股票的QQ群，并向我推荐“信德融资融券平台”，群主经常展示其他人在该平台获利的截图，并鼓动我进行入金，我办理了相关手续后。2017年5月份左右，“信德”平台的工作人员说该平台升级为“万和国际融资融券T+0平台”。我共在上述平台入金17.1万元，亏损16.1万元，是在一个叫“王老师”的指导下操作的。在该公司的股票平台进行交易操作公司收取手续费。我使用我的卡号为62×××07的建设银行卡通过转账方式进行入金。
9.被害人葛某陈述，2017年4月份，我接到一个电话，对方说是“亿德国际融资融券T+0”平台，向我介绍相关业务，并通过QQ展示他们的盈利情况，后我办理了相关手续进入该平台操作，工作人员给我推荐了分析师指导我投资。第一次我入金四五万元，盈利1000余元，第二次入金20余万元，亏损了十三四万，我就退出来了。在该公司的股票平台进行操作炒股公司收取手续费。我用我的尾号为5112的工商银行卡进行入金付款。
10.被害人孟某陈述，2017年6月初左右，有个昵称叫“淡然回眸”的女孩加了我的微信，并开始给我发一些客户在“万和国际融资融券T+0平台”上挣钱的截图，并有其他工作人员向我介绍该平台的详细情况。后来我办理了相关手续进入该平台，共在该平台入金5.2万元，共损失6424元，后因我用钱就把该平台里的剩余的45576元出金了。我用我的卡号为43×××66的建设银行卡通过网银入金。
11.被害人曲某陈述，2017年6月5日左右，我接到一个电话说有个“T+0”平台可以炒股，并向我详细介绍了该平台，还说有老师指导操作。后我就入金5万元，期间有赚有赔，最后共赔了31000元，将剩余的7900元撤出来了。该公司按照一定比例收取手续费。
12.被害人周某陈述，2017年3月份，我接到自称叫“小刘”的女子的电话，她说是“万和平台”，是运作“T+0”炒股，对方向我介绍了相关情况，我以前炒过股，认为该平台相比有优势，我就办理了相关手续，第一次我入金二三千元，操作后赚取了二千余元，后我又入金2万余元，共入金3万元，结果3万元全部亏损了。我入金用的是卡号为62×××18的农业银行卡。
13.被害人陈某2陈述，2017年5月3日左右，我接到一个电话说是“大智慧平台”，可以做“T+0”，后工作人员将我拉进一个QQ群，工作人员向我介绍了“万和”平台的详细情况，我就办理了相关手续，于2017年5月19日左右第一次入金5000元，我试了一下可以提现，就又入了5万元资金，第一天盈利4300元，第二天赔了26300元，后我发现不对劲，就在群里说是诈骗，随后就把我踢出了该群，后来我就未在该平台操作过。该公司在我进行交易时直接按照一定比例扣除手续费。我入金用的是卡号为62×××53的建设银行卡。
14.被害人刘某2陈述，2017年4月初，一个陌生女子打电话说是“信德金融集团”，是做“T+0”模式的股票，并向我详细介绍了相关情况，并加入了一个QQ群，后来我办理了相关手续，我先入金1000元试了一下，钱可以及时到账，我就分多次共入金2万元，我自己进行了操作，结果亏损了6000元。2017年5月23日，工作人员称“信德”系统升级，让我将钱退出进入一个叫“万和”的平台，我在“万和”平台入金1万元，结果亏损了8000元，后来该平台登录不上，剩于的1000余元也未取出来。我入金用的是卡号为62×××56的工商银行卡，在“万和”平台入金转至联动优势账户了,在“信德”平台入金转至何处记不清了。
15.被害人李某2陈述，2017年4月中旬，我接到一个自称“小刘”的陌生女子的电话，说是“上海万和证券公司”，公司经营“T+0”模式的股票，向我介绍了详细情况，并将我拉入一个QQ群，并有其他人员也给我打电话，QQ群里的人都说该模式挣钱，我就办理相关手续入金1万元，后来我自己进行操作亏得只剩下6000余元，到2017年12、13日我发现这个盘停了，7月25日返还给我剩余的6000余元钱，之前亏损的钱未退给我。
16.被害人薛某陈述，2017年7月10日，有个自称是“陈经理”的人加我微信，说可以推荐股票能挣钱，后来对方一直向我介绍和做工作，我就办理了相关手续并入金1万元，并有一个自称是“王老师”的人推荐我购买了一笔股票，但该股票大跌，后来就联系不上“陈经理”和“王老师”，我就打算将剩余的8000余元退出来，但显示密码错误，我感觉被骗就报警了。
（三）证人证言
1.证人刘某1证言，我认识朱海利，他在洛阳有一个公司代理过朱晓辉公司的“信德T+0平台”。2017年3月底，朱晓辉让我给朱海利的公司做分析师，我一直干到5月初。我帮朱海利的公司带客户，充当股票分析师诱导客户亏损，然后朱海利按照客户亏损金额的一定比例发给我工资，我共为朱海利的公司带过八九个客户，我共挣了2万余元钱，我带的客户有葛某、李某1、马某、王某2、方某、容某。
2.证人张某1证言，我于2016年7月份到河南省洛阳市轩轩网络科技公司上班，我属于电话组，我们工作人员都冒充“大智慧看盘”的工作人员，在电话里按照“话术”上的内容向客户介绍“万和融资T+0股票”，如果有客户有意操作，我就先将客户的QQ给队长，队长负责添加客户的QQ，并把公司资料发给客户，然后我们组员再向客户打电话，引导客户在我们公司的平台投资。通过我打电话引导入金的客户有三四个人，一个姓马的客户入金10万元，姓方的客户入金10万元，姓宋的客户入金5万元，姓袁的客户入金5万元。我们公司按照客户的亏损量给员工提成，我感觉可能不合法。公司的老板是孟凡晓；蔡强是副总，负责全体客户；王哲琦是话务组的领导；姓朱的男子是指导老师。我们员工前期用公司共用的QQ号发展客户，向客户介绍公司产品，并向客户发送虚假的赚钱股票截图，后期主要是蔡强和王哲琦冒充我们公司客户与真正入金的客户进行交流，引导客户入金，我们称之为“小号刺激”，指导老师的作用是前期让客户赚点小钱，后期让客户加大资金量，最后让客户赔钱。我和魏某、赵某、张某3、温某、孙某、王某1、姚某八个人平均每人每天拨打1000多个电话。我认为公司根据客户的亏损额给我们提成是骗取客户的钱。
3.证人姚某证言，我于2017年4月初开始到河南省洛阳市轩轩网络科技公司上班，我是刘佩佩介绍到公司的，我进公司后被分配到话务组，公司经理王哲琦对我说公司的业务是做股票，我负责给客户打电话或者接电话，我按照“话术”上的内容向客户讲解，冒充“大智慧回访中心”工作人员，如果客户有意投资，就登记一下客户的个人信息和QQ号或者微信，然后我把客户的资料提交给队长，由队长向客户进行详细介绍我们公司的“万和融资T+0股票”。我们公司有十几个人，王哲琦负责管理，我们的队长叫刘佩佩，组员有孙某、王星。王哲琦的电脑有个外呼系统，自动和不特定的给客户打电话，我们话务组有八个人负责接电话，如果外呼系统出现故障，王哲琦会给我们一些打印好的电话号码进行拨打，每天拨打电话和客户说上话的大约有20个。
4.证人魏某证言，我于2017年4月份到河南省洛阳市轩轩网络科技公司上班，到公司时是在话务组，负责电销，我们话务组主要是冒充“大智慧回访中心”的工作人员给客户打电话，按照公司发给我们的“话术”向客户介绍我们公司运营的”万和融资T+0股票”，如果客户有意投资，我就留下客户的QQ号或者微信号，然后将客户的资料交给队长王利培，再由王利培和客户进行沟通，队长会把公司的资料发给客户，回访客户时会发给客户一些赚钱的截图和投资经验，并冒充客户对真正的客户进行“小号刺激”。一个周姓的客户进行入金是王利培引导其入金的，该客户入金为3万元。我认为公司根据客户的亏损额发给我们提成不正常，是在骗取客户的钱。
5.证人张某2证言，我于2016年4月份通过招聘到洛阳市轩轩网络科技公司上班，公司有十几个员工，老板姓孟，平时不怎么去公司，由王哲琦具体负责，公司的分析师姓朱。公司内分为电话、QQ、微信三个小组，电话组由王哲琦负责，QQ组由高亮负责，微信组只有郭德赛一个人，蔡强主要负责给客户开户。我在QQ组，我们组通过股票群内加好友，通过QQ给客户介绍“万和融资融券股票T+0平台”，告诉客户该平台很正规，并向客户发送一些股票走势的截图，如果客户有意使用我们公司的平台，填好申请表后我将表发给蔡强，蔡强审核后帮客户开户，并有指导老师指导客户进行操作。我共介绍了两个客户入金，一个客户入金1万余元，一个客户未入金。因为公司员工都在一个房间办公，电销组的人打电话向别人推介公司平台时都是冒充“大智慧反馈中心”的工作人员诱骗客户投资。
6.证人孙某证言，我于2016年5月份通过招聘到河南洛阳轩轩网络公司上班，我们公司共有20人，运营“万和国际融资融券股票业务，公司老板姓孟；王哲琦是领导，负责招聘培训新员工，也负责电销业务；蔡强也是领导，负责网销业务；员工有温某、刘佩佩、王利培、杨某、张某1、姬某、姚某、高亮、张某2、郭德赛、赵某、魏某等，员工主要是通过电话或者网络聊天找愿意投资股票的股民，诱骗他们到公司的”T+0”股票平台投资。我属于电话组，负责利用电话和客户聊天将客户引入公司的股票平台，公司安装有外呼系统，王哲琦控制该系统，我们冒充“大智慧回访中心”的客服和客户联系，并按照公司发给的“话术”上的内容与客户介绍交流。我未见过公司从事股票交易的相关资质和营业执照。公司的“T+0”股票平台不合法，不是正规的股票交易平台，公司就是利用港股模式操作国内股票骗取他人钱款。公司分电话组和网络聊天组开展业务，电话组负责打电话诱导客户投资；网络组负责用QQ聊天诱导客户投资，电话组组长有王利培、杨某、刘佩佩，我是刘佩佩的组员。我于2016年介绍了三四个客户入金，2017年介绍了一个客户，但未入金。我每天打电话能给客户说上话的有一二百个。我知道我们公司是在欺骗客户。公司2016年5月份用的是“信德T+0平台”，2017年3、4月份换成了“万和平台”，2017年我拉了6个客户，只知道关罗飞入金，孟某、曲某等客户是否入金不清楚。
7.证人姬某证言，我于2017年5月份通过招聘到轩轩网络科技公司上班的，是王哲琦联系我应聘并安排我上班的，我','2018-10-07
17:52:42',0,'web',NULL),(10802778,'9e3d455e-4f4f-4cf1-8c1b-abef33d5f98e','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：79次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"法院ID\":\"2165\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"附加原文\":\"附相关法律条文：
一、最高人民法院关于购买人使用分期付款购买的车辆从事运输因交通事故造成他人财产损失保留车辆所有权的出卖方不应承担民事责任的批复
采取分期付款方式购车，出卖方在购买方付清全部车款前保留车辆所有权的，购买方以自己名义与他人订立货物运输合同并使用该车运输时，因交通事故造成他人财产损失的，出卖方不承担民事责任。
二、中华人民共和国民事诉讼法
第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决\",\"审判程序\":\"一审\",\"案号\":\"（2015）汕阳法民一初字第683号\",\"不公开理由\":null,\"法院地市\":\"汕头市\",\"法院省份\":\"广东\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"法院区域\":\"\",\"文书ID\":\"9e3d455e-4f4f-4cf1-8c1b-abef33d5f98e\",\"案件名称\":\"新余市春宇汽车运输（集团）华顺有限公司与钟美云,兴宁市群彬物流有限公司,中国太平洋财产保险股份有限公司深圳分公司机动车交通事故责任纠纷一审民事判决书\",\"法院名称\":\"汕头市潮阳区人民法院\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"法院区县\":\"潮阳区\",\"补正文书\":\"2\",\"DocContent\":\"\",\"文书全文类型\":null,\"诉讼记录段原文\":\"原告华顺公司诉被告钟美云、群彬物流公司、太保深圳公司机动车交通事故责任纠纷一案，本院受理后，依法由审判员陈晓生适用简易程序公开开庭进行了审理。原告华顺公司的委托代理人严端生，被告钟美云，被告太保深圳公司的委托代理人王静到庭参加诉讼。被告群彬物流公司经本院传票传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，本院依法进行缺席审理。本案现已审理终结\",\"判决结果段原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1462204800000)\\\/\",\"案件类型\":\"2\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"文书类型\":null,\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null});$(document).attr(\"title\",\"新余市春宇汽车运输（集团）华顺有限公司与钟美云,兴宁市群彬物流有限公司,中国太平洋财产保险股份有限公司深圳分公司机动车交通事故责任纠纷一审民事判决书\");$(\"#tdSource\").html(\"新余市春宇汽车运输（集团）华顺有限公司与钟美云,兴宁市群彬物流有限公司,中国太平洋财产保险股份有限公司深圳分公司机动车交通事故责任纠纷一审民事判决书
（2015）汕阳法民一初字第683号\");$(\"#hidDocID\").val(\"9e3d455e-4f4f-4cf1-8c1b-abef33d5f98e\");$(\"#hidCaseName\").val(\"新余市春宇汽车运输（集团）华顺有限公司与钟美云,兴宁市群彬物流有限公司,中国太平洋财产保险股份有限公司深圳分公司机动车交通事故责任纠纷一审民事判决书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2015）汕阳法民一初字第683号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"汕头市潮阳区人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"2\");$(\"#HidCourtID\").val(\"2165\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"汕头市潮阳区人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"民事案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value:
\"机动车交通事故责任纠纷\" },{ name: \"审理程序\", key: \"trialRound\", value: \"一审\" },{
name: \"裁判日期\", key: \"trialDate\", value: \"2016-02-18\" },{ name: \"当事人\",
key: \"appellor\", value:
\"新余市春宇汽车运输（集团）华顺有限公司,钟美云,兴宁市群彬物流有限公司,中国太平洋财产保险股份有限公司深圳分公司\" }],LegalBase:
[{法规名称:\'《中华人民共和国民事诉讼法》\',Items:[{法条名称:\'第一百四十四条\',法条内容:\'第一百四十四条
系统尚未收录或引用有误
\'}]}]};if ($(\"#divTool_Summary\").length > 0)
{$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"新余市春宇汽车运输（集团）华顺有限公司与钟美云,兴宁市群彬物流有限公司,中国太平洋财产保险股份有限公司深圳分公司机动车交通事故责任纠纷一审民事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2016-05-03\\\\\",\\\\\