浙江省金华市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）浙金刑二初字第30号
公诉机关浙江省金华市人民检察院。
被告人杨庭贵，男，汉族，1967年8月4日出生于浙江省兰溪市，高中文化，经商，家住浙江省兰溪市。因本案于2014年11月3日被兰溪市公安局刑事拘留，同年12月10日被依法逮捕。现押于兰溪市看守所。
辩护人朱国勇、王秀文，浙江勇往律师事务所律师。
浙江省金华市人民检察院以金检公一刑诉[2015]89号起诉书指控被告人杨庭贵犯合同诈骗罪、贷款诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省金华市人民检察院指派检察员胡某1出庭支持公诉，被告人杨庭贵及其辩护人朱国勇、王秀文到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省金华市人民检察院指控:
一、合同诈骗部分
2011年10月，被告人杨庭贵经营的浙江加兰节能科技股份有限公司（以下简称加兰公司）资金链开始断裂。2012年8月，被告人杨庭贵为偿还所经营的加兰公司到期债务，隐瞒自身巨额负债和河南中婕置业有限公司（以下简称中婕公司）拥有的民土国用（2012）第015号、第016号、第017号国有土地使用权已抵押给银行的事实，出示伪造的土地使用权证，与章某1、郑某1签订了《世纪新城项目整体地块股东共同开发合作协议》，共同开发土地项目。当月，章某1等人陆续将人民币6550万元投资款分次转入中婕公司账户，被告人杨庭贵指使中婕公司财务人员从中婕公司帐户转入加兰公司账户人民币7782万元，用于归还加兰公司债务，弥补自身亏空。事后，被告人杨庭贵又转回中婕公司人民币1800万元，其余人民币5982万元一直未归还。2014年7月，中婕公司的土地被查封，土地开发项目被迫停止。
二、贷款诈骗部分
1、2013年2-3月，被告人杨庭贵隐瞒自身巨额负债，指使他人伪造了中婕公司的股东会决议，制作了虚假的《加工承揽合同》、加兰公司资产负债表、利润表等资料，指使陈某飞冒充中婕公司的法定代表人签订了最高额保证合同、最高额抵押合同，加盖作废的中婕公司公章，以中婕公司的民土国用（2012）第15号、第17号国有土地使用权抵押，中婕公司和杨庭贵夫妇、叶某2个人连带担保，以加兰公司的名义先后向杭州银行股份有限公司滨江支行（以下简称杭州银行滨江支行）共计贷款人民币3400万元，用于归还加兰公司的债务。至今尚有人民币3141.48万元未归还。
2、2013年6月17日，被告人杨庭贵隐瞒自身巨额负债，指使他人伪造了中婕公司的股东会决议，制作了虚假的《购销合同》、加兰公司资产负债表、利润表等资料，指使陈某飞冒充中婕公司的法定代表人签订了最高额保证合同、抵押担保确认书，加盖作废的中婕公司公章，以中婕公司的民土国用（2012）第16号国有土地使用权抵押，中婕公司和浙江商源食品饮料有限公司、杨庭贵个人房产、杨庭贵个人连带责任担保，以加兰公司的名义向上海银行股份有限公司杭州分行（以下简称上海银行杭州分行）贷款人民币3000万元，用于归还加兰公司的债务，至今未归还。
3、2013年8月5日，被告人杨庭贵隐瞒自身巨额负债，指使他人伪造了中婕公司的股东会决议，指使陈某飞冒充中婕公司的法定代表人签订了最高额保证合同，加盖作废的中婕公司公章，由中婕公司和加兰公司、杨庭贵个人连带担保，以加兰公司20名职工个人的名义向浙江祐邦小额贷款有限公司（原杭州市江干区祐康小额贷款有限公司，以下简称祐邦小贷公司）贷款人民币2000万元，用于归还加兰公司债务，至今未归还。
针对上述指控的事实，公诉机关当庭宣读、出示了被害人陈述，证人证言，户籍证明、民事判决书、民事裁定书、银行查询明细、开发合作协议、借款合同、最高额抵押合同、最高额保证合同等书证，被告人杨庭贵的供述等证据。公诉机关认为，被告人杨庭贵的行为已分别构成合同诈骗罪、贷款诈骗罪，提请本院依法判处。
被告人杨庭贵辩解称，其未向章某1、郑某1出示过假土地证，土地抵押并不是土地转让，不影响整个合作项目的开发，根据合作协议，其没有损害章某1、郑某1的股东权益，不构成合同诈骗罪；向杭州银行滨江支行、上海银行杭州分行、祐邦小贷公司的贷款均系转贷，贷款还有其他担保，没有非法占有目的，不构成贷款诈骗罪。
被告人杨庭贵的辩护人提出：1、指控被告人杨庭贵向章某1、郑某1出示伪造的土地使用权证证据不足，土地抵押不是土地转让，物权仍属中婕公司，不影响房地产项目的正常开发建设，杨庭贵主观上没有非法占有他人财物的目的，与章某1、郑某1之间只是一种民事合同纠纷，依法不构成合同诈骗罪。2、向杭州银行滨江支行、上海银行杭州分行、祐邦小贷公司的贷款均系转贷，首次贷款所得款项均用于加兰公司经营，被告人杨庭贵并无非法占有贷款的目的，三起贷款均属于民事纠纷，不构成贷款诈骗罪。
经审理查明:
一、合同诈骗部分
1、2010年7月31日，被告人杨庭贵在河南省民权县注册成立中婕公司并任法定代表人。2011年9月18日，中婕公司股东变更登记为陈某飞、吴某2华，法定代表人变更登记为陈某飞，但公司仍由杨庭贵实际控制经营。2012年3月，中婕公司取得河南省民权县民土国用（2012）第15、16、17号国有土地使用权证项下出让土地使用权。2012年8月初，被告人杨庭贵隐瞒身负巨额债务、中婕公司前述土地使用权已为加兰公司（杨庭贵任法定代表人并实际经营）的银行贷款提供最高额抵押担保的事实，使用伪造的土地使用权证，骗取章某1、郑某1与杨庭贵共同合作开发项目。2012年8月7日，被告人杨庭贵以其实际控制并经营的浙ＸＸ某房地产开发有限公司（以下简称华某公司）的名义，章某1以北京立马水泥有限公司（以下简称北京立马公司）名义，与郑某1共同签订了《世纪新城项目整体地块股东共同开发合作协议》，共同投资开发民土国用（2012）第15、16、17号国有土地使用权证项下的土地及其东侧土地。2012年8月13日，中婕公司股东变更为华某公司、北京立马公司、郑某1，法定代表人变更为被告人杨庭贵，并启用新公章（尾号0956）。至2012年8月30日，章某1以北京立马公司的名义共计汇入中婕公司投资款5400万元人民币，郑某1共计汇入中婕公司投资款650万元人民币。至2012年8月31日，中婕公司财务人员根据被告人杨庭贵的指令，将上述人民币6050万元的投资款全部转入加兰公司账户，被杨庭贵用于归还加兰公司债务，至今尚有人民币5982万元无法退还。
2、2013年2月4日，被告人杨庭贵隐瞒身负巨额债务的事实，指使陈某飞、吴某2华（另案处理）伪造中婕公司股东会同意担保决议书，并指使陈某飞冒充中婕公司法定代表人，加盖杨庭贵私藏的已作废的中婕公司公章（尾号为8823），以中婕公司名义与祐邦小贷公司签订保证期限为一年的最高额保证合同，为以姜某、汪某、戴某、成某、鲍某、郑某3、翁某、杨某、杨庭富、章某2、赵某1良、赵某2、叶某3、郑某4、黄某、旷忠、姚某、吴某1、傅某等19名加兰公司员工名义向祐邦小贷公司贷款提供担保。同日，被告人杨庭贵及加兰公司亦与祐邦小贷公司签订保证期限为一年的最高额保证合同。2013年8月2日，被告人杨庭贵以上述19名员工名义为借款人，与祐邦小贷公司签订贷款合同，共计骗得贷款1900万元人民币。同日，被告人杨庭贵又以徐某2名义与祐邦小贷公司签订贷款合同，指使陈某飞、吴某2华伪造中婕公司股东会同意担保决议书，指使陈某飞冒充中婕公司法定代表人，加盖杨庭贵私藏的已作废的中婕公司公章（尾号为8823），以中婕公司名义为上述贷款提供担保，骗得贷款100万元人民币。所得款项被杨庭贵全部用于归还加兰公司的债务，至今尚有人民币1925.5147万元无法退还。
证明上述事实的证据有：
1、被害人章某1的陈述，证明2012年8月，被告人杨庭贵隐瞒中婕公司的土地已被抵押的事实，使用伪造的土地使用权证，骗取其和郑某1与杨庭贵签订合作开发中婕公司土地项目的协议，当月其汇入中婕公司投资款5400万元人民币，均被杨庭贵转入加兰公司，用于归还加兰公司的债务的事实。
2、被害人郑某1的陈述、证人潘某的证言，证明2012年8月，被告人杨庭贵隐瞒中婕公司的土地已被抵押的事实，使用伪造的土地使用权证，骗取郑某1和章某1与杨庭贵签订合作开发中婕公司土地项目的协议，当月郑某1汇入中婕公司投资款650万元人民币，均被杨庭贵转入加兰公司，用于归还加兰公司的债务的事实。
3、证人叶某1的证言，证明2012年8月，被告人杨庭贵隐瞒中婕公司的土地已被抵押的事实，使用伪造的土地使用权证，欺骗章某1、郑某1与被告人杨庭贵共同合作开发中婕公司土地项目，当月杨庭贵将章某1、郑某1汇入的投资款全部转到加兰公司的事实。
4、中婕公司变更登记相关材料、验资相关材料、企业法人营业执照、股东会决议、公司章程、章程修正案、股权转让协议、民权县工商局中婕公司变更信息等工商登记材料，证明中婕公司注册登记、股东、股权、法定代表人的变更情况。
5、国有建设用地使用权出让合同、国有土地使用权证、土地使用权出让金专用票据、中国银行进账单及相关支付凭证，证明中婕公司于2012年3月以出让方式取得民土国用（2012）第15、16、17号国有土地使用权证项下的三宗土地使用权的事实。
6、最高额抵押合同、最高额保证合同、融资担保书、土地他项权利证明书、借款合同，证明2012年4月，中婕公司与杭州银行滨江支行签订了最高额保证合同，及以民土国用（2012）第15、17号国有土地使用权证项下的土地使用权为加兰公司的银行贷款提供抵押担保的最高额抵押合同，并办理了土地他项权证的事实。
7、最高额抵押合同、土地他项权利证明书、抵押担保确认书、综合授信合同、借款合同、股东会决议、声明，证明2012年6月，中婕公司与上海银行杭州分行签订最高额抵押合同，以民土国用（2012）第16号国有土地使用权证项下的土地使用权为加兰公司借款提供最高额抵押担保，并办理了土地他项权证的事实。
8、兰溪市公安局搜查笔录、扣押物品清单、扣押决定书、现场照片，证明公安机关于2014年11月3日在被告人杨庭贵的办公室扣押到伪造的民土国用（2012）第17号国有土地使用权证一本。
9、民权县国土资源局出具的证明，证明民土国用（2012）15号、16号、17号国有土地使用权证自办理土地他项权证开始至2014年11月27日，原件一直由民权县国土资源局地籍股保管，从未外借，兰溪市公安局扣押的编号为民土国用（2012）17号国有土地使用权证，经与原件对比明显不一致，系伪造的事实。
10、河南省民权县公安局治安大队证明，证明被告人杨庭贵于2012年7月19日将尾号为8823的中婕公司公章申请作废，同时又刻制一枚尾号为0956的新公章的事实。
11、《世纪新城项目整体地块股东共同开发合作协议》，证明2012年8月7日，章某1、郑某1、被告人杨庭贵三方达成合作开发民土国用（2012）第15、16、17号国有土地使用权证项下的土地及东侧土地的事实。
12、证人诸某的证言、情况说明、邮件截图，证明2012年8月份之后，陈某飞、吴某2华不再是中婕公司股东，中婕公司的土地证办好后即分别抵押给杭州银行滨江支行、上海银行杭州分行，与章某1、郑某1合作之前，被告人杨庭贵曾让其不要讲土地已抵押；公安机关从杨庭贵办公室扣押到的土地使用权证与原件不一致；章某1、郑某1合作的资金到位后，其都按照杨庭贵的意思在8月份就转汇到加兰公司，其当时是中婕公司的会计的事实。
13、中国人民银行支付系统专用凭证、中国建设银行转账凭条、客户回单、中国工商银行存款对账单、相关汇票存根、说明、收据、记账凭证、汇款凭证、投资款明细、结算票据、借条、进账单、领付款凭证、现金交款单，证明至2012年8月30日，章某1以北京立马公司的名义共汇入中婕公司投资款5400万元人民币，郑某1共汇入中婕公司投资款650万元人民币；至2012年8月31日，被告人杨庭贵将上述投资款全部从中婕公司汇至加兰公司，至今尚有人民币5982万元未退还的事实。
14、中婕公司银行交易明细清单、加兰公司银行交易明细、交易凭证，证明被告人杨庭贵在2012年8月期间将被害人汇入中婕公司的投资款转移到加兰公司，并用于归还加兰公司的贷款以及其他债务的事实。
15、加兰公司、华某公司工商登记资料、证人徐某1的证言，证明两公司由被告人杨庭贵实际控制并经营。
16、证人叶某2、杨某、许某1的证言、加兰公司营业税情况表、资产负债表、利润表、增值税纳税申报表、加兰公司向各银行贷款情况汇总表、贷款资料，证明被告人杨庭贵所经营的加兰公司的资产及负债情况。
17、共同作案人陈某飞、吴某2华的供述、股权证明、承诺书，证明陈某飞、吴某2华曾为中婕公司挂名股东，公司实际由被告人杨庭贵控制经营，章某1参与投资后，两人不再是股东，陈某飞不再是法定代表人；在2013年以加兰公司20名员工名义向祐邦小贷公司续贷过程中，按被告人杨庭贵的吩咐，两人以中婕公司股东身份制作了假的股东会同意担保决议书，陈某飞冒充中婕公司法定代表人，以中婕公司的名义与祐邦小贷公司签订了最高额保证合同的事实。
18、证人徐某2、姜某、汪某、傅某、吴某1、杨某、黄某、章某2的证言、报案情况说明书，证明2013年8月2日，被告人杨庭贵以徐某2、姜某等20名加兰公司员工名义向祐邦小贷公司贷款共计人民币2000万元，资金归加兰公司使用的事实。
19、证人金某1的证言，证明其是祐邦小贷公司的业务经理，被告人杨庭贵以加兰公司20名员工名义向祐邦小贷公司共计贷款人民币2000万元，最高额保证合同上的中婕公司的法定代表人是陈某飞签的名，中婕公司股东会同意担保决议书由陈某飞、吴某2华签的名，中婕公司公章是杨庭贵加盖的事实。
20、祐邦小贷公司工商登记材料，证明2014年4月18日，杭州市江干区祐康小额贷款有限公司名称变更为浙江祐邦小额贷款有限公司的事实。
21、最高额保证合同、股东会同意担保决议书、以姜某、汪某、戴某、成某、鲍某、郑某3、翁某、杨某、杨庭富、章某2、赵某1良、赵某2、叶某3、郑某4、黄某、旷忠、姚某、吴某1、傅某为借款人的借款合同、以徐某2为借款人的保证借款合同、债务人清单、借款凭证、加兰公司资产负债表、损益表、银行借款明细表、协助查询财产通知书、利息明细，证明陈某飞、吴某2华冒充中婕公司股东出具股东会同意担保决议书，陈某飞冒充中婕公司法定代表人并以中婕公司名义与祐邦小贷公司签订最高额保证合同、保证合同，加盖已作废的中婕公司公章（尾号为8823），被告人杨庭贵及加兰公司也与祐邦小贷公司签订最高额保证合同、保证合同，为以姜某、徐某2等20名加兰公司员工名义向祐邦小贷公司贷款提供担保；2013年8月5日，被告人杨庭贵以20名加兰公司员工名义从祐邦小贷公司取得贷款2000万元人民币，案发前归还利息人民币74.4853万元，余款至今未归还等事实。
22、证人许某1、章某2的证言、祐邦小贷公司发放贷款明细、贷款人名单、资金走向表、记账凭证、电子银行交易回单、现金缴款单、QQ聊天记录截图、中国农业银行金某2借记卡明细对账单、活期子账户交易明细、兰溪市公安局协助查询财产通知书、加兰公司农业银行账户明细，证明2013年8月5日，祐邦小贷公司发放的2000万元人民币贷款，通过许某1的账户汇入加兰公司，用于归还加兰公司的债务的事实。
以上证据均经庭审举证、质证，取证程序合法，内容客观真实，被告人杨庭贵所供与上述证据能够相互印证，本院予以确认。
二、贷款诈骗部分
1、2013年2月，被告人杨庭贵隐瞒身负巨额债务的事实，指使陈某飞、吴某2华伪造中婕公司股东会决议，指使陈某飞冒充中婕公司法定代表人，以中婕公司名义与杭州银行滨江支行签订以民土国用（2012）第15号国有土地使用权证项下的土地使用权作为抵押物的最高额抵押合同；又以中婕公司的名义与杭州银行滨江支行签订最高额保证合同，为加兰公司向杭州银行滨江支行贷款提供担保，并加盖作废的尾号为8823的中婕公司公章。叶某2、陈某飞、吴某2华、胡某2、被告人杨庭贵分别与杭州银行滨江支行签订融资担保书。2013年2月26日，被告人杨庭贵持虚假的加兰公司与浙江施某节能科技有限公司（以下简称施某公司）加工承揽合同、虚假的加兰公司财务报表等资料，以加兰公司名义与杭州银行滨江支行签订借款合同，骗得贷款2000万元人民币。2013年3月7日，被告人杨庭贵又隐瞒自身巨额负债的事实，指使陈某飞、吴某2华伪造中婕公司股东会决议，指使陈某飞冒充中婕公司法定代表人，以中婕公司名义与杭州银行滨江支行签订以民土国用（2012）第17号国有土地使用权证项下的土地使用权作为抵押物的最高额抵押合同，为加兰公司向杭州银行滨江支行贷款提供担保，并加盖作废的尾号为8823的中婕公司公章。叶某2、陈某飞、吴某2华、胡某2、被告人杨庭贵分别与杭州银行滨江支行签订融资担保书。同日，被告人杨庭贵持虚假的加兰公司与施某公司加工承揽合同、虚假的加兰公司财务报表等资料，以加兰公司名义与杭州银行滨江支行签订借款合同，骗得贷款1400万元人民币。嗣后，被告人杨庭贵将上述骗得的共计3400万元人民币全部用于归还自己所经营的加兰公司的债务，案发前归还本金人民币258.52万元，利息人民币228.405万元，案发后归还本金人民币8万元，余款至今未归还。
2、2013年6月17日，被告人杨庭贵隐瞒身负巨额债务的事实，指使陈某飞、吴某2华伪造中婕公司股东会决议，并指使陈某飞冒充中婕公司法定代表人，以中婕公司名义出具抵押担保确认书，确认以民土国用（2012）第16号国有土地使用权证项下的土地使用权作为抵押物提供最高额抵押担保；又以中婕公司的名义，与上海银行杭州分行签订最高额保证合同，为加兰公司向上海银行杭州分行贷款提供担保，并加盖作废的尾号为8823的中婕公司公章。浙江商源食品饮料有限公司、胡某2、被告人杨庭贵分别与上海银行杭州分行签订最高额保证合同；杨庭贵、胡某2、杨庭辉、徐某1又向上海银行杭州分行出具抵押担保确认书。同日，被告人杨庭贵持虚假的加兰公司与施某公司买某、虚假的加兰公司财务报表等资料，以加兰公司名义与上海银行杭州分行签订借款合同，骗得贷款3000万元人民币。嗣后，被告人杨庭贵将上述骗得的3000万元人民币全部用于归还自己所经营的加兰公司的债务，案发前归还利息人民币100.7924万元，余款至今未归还。
2014年11月3日，被告人杨庭贵在杭州市萧山区附近被抓获归案。
证明上述事实的证据有：
1、共同作案人陈某飞、吴某2华的供述，证明按被告人杨庭贵的吩咐，两人以中婕公司股东身份制作了假的股东会决议，陈某飞冒充中婕公司法定代表人，以中婕公司名义与杭州银行滨江支行签订了最高额抵押合同、最高额保证合同，以中婕公司名义与上海银行杭州分行签订了最高额保证合同，出具抵押担保确认书的事实。
2、证人叶某2、杨某、莫某、徐某3、章某2、许某1、黄某的证言、加工承揽合同、买某、从税务部门调取的加兰公司企业所得税申报情况、增值税纳税申报表、资产负债表、利润表、从税务部门调取的施某公司资产负债表、利润表、银行贷款材料中的资产负债表、利润表，证明被告人杨庭贵向杭州银行滨江支行、上海银行杭州分行提供的加兰公司与施某公司的贸易合同、加兰公司的财务报表是虚假的事实。
3、中婕公司变更登记相关材料、股东会决议、公司章程、章程修正案、民权县工商局中婕公司变更信息，证明2013年被告人杨庭贵以加兰公司名义向杭州银行滨江支行、上海银行杭州分行贷款期间，陈某飞、吴某2华已不是中婕公司股东，陈某飞已不是中婕公司法定代表人的事实。
4、河南省民权县公安局治安大队证明，证明被告人杨庭贵于2012年7月19日将尾号为8823的中婕公司公章申请作废，同时又刻制一枚尾号为0956的新公章的事实。
5、共同作案人陈某飞、吴某2华的供述、证人诸某、潘某、叶某1、章某1的证言，证明被告人杨庭贵以遗失为由将原来尾号为8823的中婕公司公章申请作废并予以私藏，同时重新刻制一枚新公章的事实。
6、证人许某2、来某、何某、王某1、王某2的证言，证明被告人杨庭贵以加兰公司名义向杭州银行滨江支行共计贷款人民币3400万元，以加兰公司名义向上海银行杭州分行贷款人民币3000万元，最高额保证合同、最高额抵押合同、抵押担保确认书上的法定代表人是陈某飞签名、盖章，中婕公司股东会决议由陈某飞、吴某2华签的名，中婕公司公章是杨庭贵等人加盖的事实。
7、最高额抵押合同、最高额保证合同、股东会决议、声明、抵押担保确认书、保证担保确认书、土地他项权利证明书、借款申请书、综合授信合同、借款合同、担保核保书、借款借据、借款凭证、土地使用权抵押估价报告、公司章程、验资报告等贷款资料，证明陈某飞、吴某2华冒充中婕公司股东出具股东会决议，陈某飞冒充中婕公司法定代表人并以中婕公司名义与杭州银行滨江支行签订最高额抵押合同、最高额保证合同，以中婕公司名义与上海银行杭州分行签订最高额保证合同、出具抵押担保确认书，加盖已作废的尾号为8823中婕公司公章，为加兰公司向杭州银行滨江支行、上海银行杭州分行贷款提供担保，杨庭贵以加兰公司名义从杭州银行滨江支行取得贷款共计3400万元人民币，从上海银行杭州分行取得贷款3000万元人民币的事实。
8、融资担保书、民事起诉状、民事判决书、最高额保证合同、担保确认书、房屋他项权利证明书，证明叶某2、陈某飞、吴某2华、胡某2、被告人杨庭贵为加兰公司向杭州银行滨江支行贷款提供连带责任保证担保；浙江商源食品饮料有限公司、胡某2、被告人杨庭贵为加兰公司向上海银行杭州分行贷款提供连带责任保证担保，被告人杨庭贵与胡某2夫妇以共有的两处房屋、杨庭辉、徐某1夫妇以共有的一处房屋为贷款提供抵押担保的事实。
9、兰溪市公安局协助查询财产通知书、自营贷款还款明细、银行明细，证明被告人杨庭贵通过加兰公司，案发前归还杭州银行滨江支行本金人民币258.52万元，利息人民币228.405万元，案发后又归还本金人民币8万元，案发前归还上海银行杭州分行利息人民币100.7924万元，余款至今未归还的事实。
10、兰溪市公安局协助查询财产通知书、银行明细查询表、银行账户明细、中国农业银行金某2借记卡明细对账单，证明被告人杨庭贵骗得杭州银行滨江支行贷款3400万元人民币、上海银行杭州分行贷款3000万元人民币之后，用于偿还加兰公司的债务的事实。
11、到案经过，证明被告人杨庭贵归案情况。
12、户籍证明，证明被告人杨庭贵身份情况。
以上证据均经庭审举证、质证，取证程序合法，内容客观真实，被告人杨庭贵所供与上述证据能够相互印证，本院予以确认。
本院认为，被告人杨庭贵以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取章某1、郑某1、祐邦小贷公司的财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。被告人杨庭贵以非法占有为目的，诈骗杭州银行滨江支行、上海银行杭州分行的贷款，数额特别巨大，其行为已构成贷款诈骗罪。被告人杨庭贵一人犯数罪，依法应数罪并罚。经查，祐邦小贷公司并非银行或其他金融机构，对被告人杨庭贵诈骗祐邦小贷公司贷款的行为，依法应以合同诈骗罪论处。公诉机关指控对该起犯罪行为的定性不当，本院予以纠正。被告人杨庭贵隐瞒身负巨额债务、中婕公司的土地已被抵押的真相，使用伪造的土地使用权证，骗取章某1、郑某1与其签订合作开发协议后，即将章某1、郑某1依约汇入的投资款用于归还其经营的加兰公司的债务，主观上明显具备非法占有的目的，依法应以合同诈骗罪论处。被告人杨庭贵隐瞒身负巨额债务无力归还的真相，采用编造贷款事由，使用虚假的贸易合同、财务报表，使用已作废的中婕公司公章，指使他人伪造中婕公司股东会决议，指使他人假冒中婕公司法定代表人，以中婕公司名义签订虚假的最高额抵押合同、最高额保证合同、抵押担保确认书，提供虚假担保等方法，诈骗杭州银行滨江支行、上海银行杭州分行、祐邦小贷公司的贷款，所得款项全部用于归还债务，致使贷款无法偿还，主观上明显具备非法占有的目的，应分别以贷款诈骗罪、合同诈骗罪论处。被告人杨庭贵及其辩护人所提本案系民事纠纷，杨庭贵没有非法占有的目的，不构成犯罪的辩解和辩护意见，与查明的事实及法律规定不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二百二十四条、第二十五条第一款、第六十九条第一款、第三款、第五十七条第一款、第五十九条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人杨庭贵犯合同诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；犯贷款诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
二、继续追缴被告人杨庭贵合同诈骗违法所得人民币7907.5147万元，其中返还给被害人章某1、郑某1人民币5982万元，返还给被害单位浙江祐邦小额贷款有限公司人民币1925.5147万元；不足部分，责令被告人杨庭贵退赔给章某1、郑某1、浙江祐邦小额贷款有限公司。
三、继续追缴被告人杨庭贵贷款诈骗违法所得人民币5804.2826万元，其中返还给被害单位杭州银行股份有限公司滨江支行人民币2905.075万元，返还给被害单位上海银行股份有限公司杭州分行人民币2899.2076万元；不足部分，责令被告人杨庭贵退赔给杭州银行股份有限公司滨江支行、上海银行股份有限公司杭州分行。
四、查封、扣押在案的财产由查封、扣押机关依法处理（附清单）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 卢 亮
审 判 员 曹益军
审 判 员 李 晔
二〇一六年四月八日
代书记员 吴燕华
附一：公安机关查封、扣押清单
序号
财产
名称
产权人
产权证号
（机动车号码）
备注
措施
房屋
杨庭贵
胡建妹
杭房权证之移字第××号、杭房之移共字第××号
杭州之江国家旅游度假区五云中路2号西湖花园（三期南苑）7幢503室
查封
房屋
杨庭贵
胡建妹
杭房权证西移字第××号、杭房西移共字第××号
杭州市秋水苑18幢501室
查封
房屋
杨庭贵
金华市莲花大厦1幢06室
查封
房屋
杨庭贵
兰江字0139134
兰溪市云山街道石埠岭村
查封
房屋
杨庭贵
兰江字0139135
兰溪市云山街道石埠岭村
查封
房屋
杨庭贵
兰江字0139136
兰溪市云山街道石埠岭村
查封
房屋
杨庭贵
兰江字0139137
兰溪市云山街道石埠岭村
查封
房屋
杨庭贵
兰江字0007577
兰溪兰荫南路D幢97号
查封
土地
杨庭贵
兰国用（2004）101-2753
兰溪市云山街道石埠岭村
查封
土地
杨庭贵
兰国用（2004）101-2754
兰溪市云山街道石埠岭村
查封
土地
杨庭贵
兰国用（1999）101-4160号
兰溪市兰荫南路D幢97号
查封
土地
杨庭贵
金市国用（2004）第2-66181号
金华市莲花大厦1幢6层06号房
查封
汽车
杨庭贵
浙Ａ×××××
查封
汽车
加兰公司
浙Ａ×××××
查封
汽车
加兰公司
浙Ａ×××××
查封
汽车
加兰公司
浙Ａ×××××
查封
汽车
加兰公司
浙Ａ×××××
查封
汽车
加兰公司
浙Ａ×××××
查封
汽车
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