广东省江门市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）江中法刑二初字第30号
公诉机关广东省江门市人民检察院。
被告人吴某甲，无业，户籍所在地恩平市，现住恩平市。因本案于2015年2月11日被刑事拘留，同日被恩平市公安局取保候审。2015年11月4日被本院取保候审。
被告人吴某甲犯诈骗罪一案，由广东省江门市人民检察院于2015年10月22日以江检公二刑诉（2015）29号起诉书向本院提起公诉。本院审查后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审理，依法组成合议庭，于2015年11月17日公开开庭审理了本案。广东省江门市人民检察院检察员谷俊仙出庭支持公诉，被告人吴某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
广东省江门市人民检察院指控：2014年年初，被害人梁某丁经朋友介绍认识了自称做海产品生意的吴成琛（已另案处理），吴成琛在得知被害人梁某丁因生意需要经常兑换外币后产生诈骗其款项的念头，随后吴成琛多次劝说梁某丁将外汇交由其进行兑换，并称自己认识能兑换外汇的私人老板，汇率会高于银行汇率。2014年9月15日，吴成琛以高于银行的汇率将被害人梁某丁10万美元兑换成人民币614300元。后梁某丁的朋友岑某甲让其帮忙兑换150万美元，梁某丁遂致电吴成琛，吴成琛当即表示有能力，并通过微信发给梁某丁几张余额有百万元人民币的银行凭单的照片，梁某丁看后即相信了吴成琛，并与其约好2014年9月18日进行交易。交易前一天，即2014年9月17日，吴成琛及其妻子被告人吴某甲特意带吴成琛的母亲谢某乙到广东省江门市区的一中国农业银行网点办理了户名为谢某乙的农业银行账户62×××71，随后二人持该账户一起去到广东省深圳市。次日上午8时许，吴成琛来到兑换外币的私人老板刘某舵位于深圳的办公室电话联系梁某丁准备交易，11时10分许，梁某丁的朋友岑某甲通过香港汇丰银行账户47×××88汇款，因银行政策限制，其当天只能将70万美元汇到吴成琛指定的香港汇丰银行账户84×××38。当天11时56分，刘某舵通过银行转账方式将该70万美元应兑换到的人民币扣除其应收取的手续费后分三笔转到了吴成���指定的户名为谢某乙的农行账户62×××71，金额共计人民币4248090元。在上述交易的8时38分至12时08分期间，被告人吴某甲与吴成琛之间电话通话22次。
交易完成后吴成琛返回酒店，通过网银将谢某乙账户收到的上述大部分款项分别转到被告人吴某甲随身携带的工商银行、农业银行、建设银行等账户，并以正在转账等事由拖延时间，不将该人民币转到梁某丁指定的接收账户，在梁某丁多次催促后于当天13时许关机，使梁某丁与之失去联系。后梁某丁电话联系被告人吴某甲询问吴成琛的去向，并告诉了吴某甲其让吴成琛帮忙兑换70万美元的过程，当时吴成琛就在被告人吴某甲的身边，吴某甲不仅未将吴成琛的去向告知梁某丁，还编造了吴成琛被人绑架等谎言欺骗梁某丁以拖延时间，在梁某丁产生怀疑并声称报警时，被告人吴某甲的手机亦关机无法联系。梁某丁经多方寻找也未能找到被告人吴某甲及吴成琛，遂于2014年9月30日报案。公安人员于2014年10月31日零时许在苏州市速8酒店将吴成琛抓获归案。2015年2月11日，被告人吴某甲到恩平市公安局投案。
被告人吴某甲伙同吴成琛骗取被害人梁某丁的款项后将其用于购买房产、偿还个人债务及消费等。
经向中国银行恩平支行调取案发当日2014年9月18日的美元兑换汇率，当日的中行折算价为6.149，即1美元兑换人民币6.149元，70万美元应兑换人民币4304300元。
综上，被告人吴某甲伙同吴成琛诈骗被害人梁某丁美元70万，折合人民币4304300元。
认定上述事实的证据如下：1、被害人梁某丁的陈述；2、同案人吴成琛的供述及辩解；3、证人岑某甲等人的证言；4、被告人吴某甲的供述及辩解；5、其他证据。
公诉机关认为，被告人吴某甲诈骗他人财��，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定。应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人吴某甲辩称：其认识到了自己的错误，现愿意接受法律的惩罚，其在吴成琛诈骗的过程中其帮他实施了帮他母亲开某，骗被害人说不知道吴成琛的去向，用吴成琛骗得的钱用于买房、消费等行为，其不懂法律，如其的上述行为触犯了法律，其愿意认罪并接受法律的惩罚。
经审理查明，2014年年初，被害人梁某戊经朋友介绍认识了自称做海产品生意的吴成琛（已另案处理），吴成琛在得知被害人梁某戊因生意需要经常兑换外币后产生诈骗其款项的念头，随后吴成琛多次劝说梁某戊将外汇交由其进行兑换，并称自己认识能兑换外汇的私人老板，汇率会高于银行汇率。2014年9月15日，吴成琛以高于银行的汇率将被害人梁某戊10万美元兑���成人民币614300元。后梁某戊的朋友岑某甲让其帮忙兑换150万美元，梁某戊遂致电吴成琛，吴成琛当即表示有能力，并通过微信发给梁某戊几张余额有百万元人民币的银行凭单的照片，梁某戊看后即相信了吴成琛，并与其约好2014年9月18日进行交易。交易前一天，即2014年9月17日，吴成琛及被告人吴某甲特意带吴成琛的母亲谢某甲到广东省江门市区的一中国农业银行网点办理了户名为谢某甲的农业银行账户62×××71，随后吴成琛持该账户带着吴某甲及其幼子一起去到深圳市，并住在由刘某帮其预定的深圳国宾大酒店。2014年9月18日9时左右，刘某带领吴成琛到其深圳市罗湖区文锦路商检大厦2305室的办公室兑换外币，11时10分左右，梁某戊的朋友岑某乙通过香港汇丰银行账户47×××88汇款，因银行政策限制，当日只将70万美元汇到刘某提供给吴成琛指定的香港汇丰银行账户84××��38。到账后，刘某于11时36分、37分、56分将三笔钱即共计人民币4248090元划入到吴成琛母亲谢某甲的农行账户，11时41分、44分、58分、59分，谢某甲的农行账户共计转支支出人民币310万元。期间，吴成琛与吴某甲于9月18日8时33分至12时29分间，通话22次，其中11时34分至11时59分，通话5次。吴成琛在12时许才离开刘某的办公室。
交易完成后吴成琛返回深圳国宾大酒店，在梁某戊的催促过程中，吴成琛以正在转账等事由拖延时间，不将兑换到的人民币转到梁某戊指定的接收账户，在梁某戊多次催促后于当天13时许关机，使梁某戊与之失去联系。后梁某戊电话联系被告人吴某甲询问吴成琛的去向，并告诉了吴某甲其让吴成琛帮忙兑换70万美元的过程，此时吴成琛就在被告人吴某甲的身边，吴某甲不但不将吴成琛的去向告知梁某戊，而且还编造了吴成琛被人绑架等谎言欺骗梁某戊以拖延时间，在梁某戊产生怀疑并声称报警时，被告人吴某甲的手机亦关机无法联系。梁某戊经多方寻找也未能找到被告人吴某甲及吴成琛，遂于2014年9月30日报案。公安人员于2014年10月31日零时许在苏州市速8酒店将吴成琛抓获归案。2014年12月25日对被告人吴某甲进行网上追逃。2015年2月11日，被告人吴某甲到恩平市公安局投案自首。
吴成琛骗取被害人梁某戊的款项后伙同被告人吴某甲将款项用于购买房产、偿还个人债务及消费等。
经向中国银行恩平支行调取案发当日2014年9月18日的美元兑换汇率，当日的中行折算价为6.149，即1美元兑换人民币6.149元，70万美元应兑换人民币4304300元。
综上，吴成琛诈骗被害人梁某戊美元70万，折合人民币4304300元，吴成琛诈骗梁某戊的钱财即遂后，被告人吴某甲明知上述钱财是吴成琛的犯罪所得而伙同吴成琛予以窝藏、转移、掩饰、隐瞒。
上述案件事实，有公诉机关当庭出示的下列证据证明：
（一）书证
1、身份资料、恩平市公安局桥峰派出所出具的吴某甲的常住人口信息表，证实了吴某甲的基本身份情况，与上述被告人基本情况中的内容一致。恩平市公安局沙湖派出所出具的吴成琛的常住人口信息表、恩平市公安局刑侦大队从网上下载的吴成琛、梁某戊、刘某、罗某、谢某甲、梁某丙、杨某的常住人口基本信息；从网上下载的吴成琛的出入境记录情况，最近一次是2014年8月19日出香港，8月20日入境等证实了，同案人吴成琛及相关证人等人的基本情况。
2、破案经过、抓获经过、网上追逃资料、取保候审决定书，证实2014年9月30日，被害人梁某戊到恩平市公安局报案称被吴成琛诈骗美元70万元，折合人民币4307800元。恩平市���安局于当日立案，通过调取吴成琛、吴某甲二人的手机通话记录、银行账单等证据，确定本案的犯罪嫌疑人为吴成琛，并于同日开具了对吴成琛的拘留证及办理了网上追逃手续。2014年10月31日0时，在江苏省苏州市警方的支持下，在苏州市速8连锁酒店将犯罪嫌疑人吴成琛抓获归案。2014年12月25日恩平市公安局办理了对吴某甲的网上追逃。2015年2月11日吴某甲到恩平市公安局投案，同日，恩平市公安局对吴某甲取保候审。
3、梁某戊提供的其与吴成琛及吴某甲的微信聊天记录截图，证实二人的微信聊天记录截图反映了吴成琛帮梁某戊于2014年9月15日成功兑换10万美金的商谈、转账过程、2014年9月18日梁某戊被吴成琛骗去70万美金的商谈、转帐过程及2014年9月18、19日与吴某甲的微信聊天记录，包括梁某戊将找吴成琛两次兑换外币的过程均告诉了吴某甲，吴某甲还询问���某戊汇出70万美元的汇款人信息等，微信记录与梁某戊的言词证据能够相互印证。具体如下：
兑换10万美金的过程：2014年9月15日，吴成琛将一个香港银行账号25×××26发给梁某戊，同日，梁某戊通过账户56×××38将10万美金转到上述吴成琛的账户，并发给吴成琛自己要接收的人民币是614300元，接收账号为梁某戊，62×××21。当日15时30分左右，吴成琛发了一个网银流水号，并称“到账啦，我们准备马上过账”。随后，梁某戊催促吴成琛划账，并称平时跨行转账一分钟就到了，并又发了两个账户给吴成琛，分别是邝某恩平工行62×××42数30万，吴某丙恩平工行62×××75数312600，余下的1700元林某。当日16时13分左右，吴成琛将划账记录发给梁某戊，分三笔共转账614300元分别到邝某（30万）、吴某丙（312600元）、林某（1700元）账户。
兑换70万美金的过程：2014年9���17日下午5点50吴成琛发了香港汇丰银行账号84×××38给梁某戊，下午9点左右又发了几个余额分别为125万多、270万多、119万多的账户给梁某戊。2014年9月18日11时20分梁某戊让吴成琛查账，并发给吴成琛已转账70万美元的照片。吴成琛回复称“总数4307800对吗？”梁某戊说对，并问吴成琛转了没，吴成琛称在转。直到当日13点28分，梁某戊一直在催促吴成琛划账，但吴成琛一直没回复。
当日13时28分左右，吴某甲开始与梁某戊互发微信，吴某甲问怎么回事，梁某戊告诉她前几日给吴成琛转了10万，虽然波折多，但总算完成了，现又转了70万美元给他，他一直没转钱回来。并将其与吴成琛商谈兑换70万美金的微信及已转账70万美金给吴成琛的微信照片发给了吴某甲。9月19日17点44分，吴某甲发微信询问梁某戊汇款70万美金的汇款人公司名、法人名字和在哪里汇的，梁某戊��诉了吴某甲。9月19日23时27分，吴某甲两次发同一内容的微信给梁某戊，“华仔哥：事情我完全不知情！我想我老公能平安无事！但也要保护小孩的健康成长！朋友都劝我走开一段时间！你们的事情你们处理吧！反正我什么都不知道！”
4、银行资料、吴成琛购房资料及恩平市公安局出具的《吴成琛诈骗案资金流向表》，证实了岑某乙转账70万美元到吴成琛指定账户，吴成琛用其母亲谢某甲的账户收取了兑换到的人民币4248090元及该笔资金的流向情况。吴成琛收到兑换到的人民币后随即分三笔将共计380万元转到了吴某甲的工行、农行和建行账户，一笔10万元转给了吴某甲的父亲吴某乙、25万元转给了其债权人梁某甲，支取及消费2万元，剩余的被公安机关冻结。吴某甲账户内的该笔钱有1619502元用于在海南三亚购房、支取及消费68万元，剩余资金被公安机关冻结。
2014年9月18日，岑某乙将70万美金转到吴成琛指定账户，同日，吴成琛找的外币兑换人刘某用詹某、杨某的账户分3笔将人民币共计4248090元转入吴成琛提供的其母亲谢某甲62×××71的农行账户，谢某甲该账户于9月18日11时40分转出100万元到吴某甲62×××12的工行账户；9月18日11时41分转出100万元、10月14日转入80万元到吴某甲62×××76的农行账户；9月18日11时58分转出10万元到梁某丁的账户；9月18日11时44分转出100万元到吴某甲62×××32的建行账户；9月24日转入25万元到梁某甲62×××13的农行账户；9月20日分4笔支取12000元、10月10日消费1000元、10月23日消费7000元，谢某甲该账户余额84034.03元被冻结。
吴某甲尾号为3176的农行账户于10月6日消费819502元用于在海南三亚购买君和君泰7A-1106房产、10月7日消费3万元、11月1日在开平支行现支60万元（有吴某甲当日挂失银行卡的申���资料、取款资料），余额350640.21元被冻结；尾号为0732的建行账户9月19日在珠海市凤凰支行现支5万元、10月6日消费80万元用于购买海南三亚君和君泰7A-1106房产，余额144926.8元被冻结；尾号为4712的工行账户余额934699.46元被冻结。
上述被冻结现金共计人民币1514300.5元，总价1619502元的海南三亚君和君泰7A-1106房产也被冻结。
具体如下：
梁某戊62×××17的农行帐户明细查询单，证实该账户于2014年9月18日无大笔款项收入，仅收入100元。
岑某乙提供的银行转帐单，证实岑某乙于2014年9月18日从其香港汇丰银行帐户转出70万美金到刘某指定的帐户。
由刘某提供的网银交易明细，证实2014年9月18日，詹某的62×××72帐户转帐300万元和19600元的人民币到吴成琛指定的户名为谢某甲的中国农业银行62×××71帐户；其本人使用杨某的62×××76银行帐户通过网银转账1228490元到吴成琛指定的户名为谢某甲62×××71的帐户。（上述三笔共计4248090元）
杨某62×××76的农行帐户资料，证实该帐户于2014年9月18日转出1228490元到谢某甲62×××71的农行帐户。
谢某甲62×××71的农行帐户资料，证实该帐户于2014年9月17日开户；9月18日11时36分、37分、56分有三笔分别为300万元、19600元、1228490元的转账收入，11时40分-59分，410万元转出，其中100万元转到吴某甲农行账户，310万元转支支出，12时14分谢某甲6214837500031723的账户转来100万元，9月20日9时许分4笔支取12000元，9月24日13时22分网银转给梁某甲62×××13账户25万元，10月14日7时许网银转给吴某甲农行账户80万元，10月10日消费1000元，10月23日分两笔消费共7000元，至2014年10月23日最后交易日余额为人民币84034.03元，该余额于2014年11月7日被恩平市公安局冻结。
谢某��62×××09、吴成琛62×××23的招商银行账户资料，证实该两个账户在2014年9月18日前后没有大额资金交易。
吴某甲卡号为62×××76，账号为62×××10的农行账户资料，证实该账户于2012年2月14日开户，2014年9月18日2时52分谢某甲尾号为1671的账户网银转来人民币5元，11时41分谢某甲尾号为1671账户转来人民币100万元，2014年10月6日17时26分消费819502元，10月7日消费3万元，10月14日谢某甲尾号为1671账户转来人民币80万元，11月1日11时07分农行开平支行现支60万元，至2014年11月2日最后交易日余额为人民币350640.21元，该余额于2014年11月6日被恩平市公安局冻结。
吴某甲卡号为62×××12账号为20×××96的工行账户资料，证实，该账户于2014年9月18日谢某甲尾号为1671账户汇入人民币100万元，至2014年10月23日余额为人民币934699.46元，该余额于2014年11月7日被恩平市公安局冻结。
吴某甲建行账户62×××32的账户资料，证实2014年9月18日转账存入100万，9月19日ATM取款5000元、现金支取5万元，2014年10月6日三亚椰林书苑支取80万。2014年11月7日被冻结人民币144926.80元。
吴成琛62×××24的建行账户资料，证实2014年9月19日ATM存入5000元，被冻结人民币5017.16元。
吴成琛62×××12农行账户资料，证实该账户于2012年2月25日开户，至2014年9月28日最后交易日余额为人民币87.20元。梁某乙指认该账户中2014年3月8日转存7万元是其转账给吴成琛的，2014年3月14日现存1万元是其存入的。该账户在2014年9月15日收入612000元，当日转支3笔，分别为30万元、312600元、1700元。与梁某戊所述9月15日兑换10万美元的情况能够相互印证。
梁某甲62×××13的农行账户资料，证实该账户于2014年9月24日网银转账收入25万元。梁某乙指认该账户中2014年3月8日转支7万元��其转账给吴成琛的。
由三亚椰林书苑海垦地产有限责任公司提供的商品房买卖合同、收据、刷卡凭单，证实吴某甲与该公司签订三亚市吉阳镇荔枝沟社区君和君泰7A-1106房的购房合同，房屋建筑面积105.12平方，房款共计人民币1619502元，吴某甲于2014年10月6日刷卡一次性支付全部房款共计1619502元，其中吴某甲尾号为3810的农行卡刷卡人民币819502元，尾号为0732的建行卡刷卡人民币80万元。
恩平市公安局协助冻结财产通知书，证实恩平市公安局于2014年11月14日冻结吴某甲在三亚椰林书苑海垦地产有限责任公司购买的7A-1106房产。
5、扣押决定书及扣押清单、2015年7月3日公安机关出具的《说明》，证实恩平市公安局于2014年10月31日扣押了吴成琛持有的银行卡14张、手机号为159××××3479的诺基亚N8手机一部、手机号为130××××7849的金立手机一部、U盾4个���吴成琛中国护照一本、现金人民币39900元、现金港币1200元；2015年3月19日扣押了吴某甲持有的华硕牌手提电脑一部、三星手机一部，该电脑和手机经公安机关扣押后调查，未在上述手提电脑机手机内发现与案件有关的情况。
6、协助解除冻结财产通知书、扣押决定书、扣押、发还清单、买受人为梁某戊的商品房买卖合同及变更申请表、碧桂园退筹申请表及退筹单据，证实解除上述冻结在谢某甲农行（尾号为1671）、吴某甲农行（尾号为3176）、工行（尾号为4712）、建行（尾号为0732）的款项，均已发还给被害人梁某戊；吴某甲退回现金42万元，已发还给被害人梁某戊；解除海南三亚君和君泰7A1106房产冻结并过户给梁某戊，价值1619502元；碧桂园认筹款3万元取回并发还给被害人梁某戊；扣押的吴成琛的现金39900元，发还给被害人梁某戊。上述共发还给被害人3625496.4元。
7、录音录像资料的视频截图，证实谢某甲开户视频截图、吴成琛、吴某甲珠海取款的视频截图、吴某甲农行开平支行取款视频光盘一张等证实，谢某甲于2014年9月17日14时16分至26分的时间段内，由被告人吴某甲陪同谢某甲在中国农业银行江门分行的柜台办理开户手续，吴某甲指认了2014年9月19日8时58分左右吴成琛、吴某甲在珠海凤凰北支行取款的照片。
8、通讯资料：（1）吴成琛使用的登记名称为吴某甲的手机134××××4682于2014年8月29日至9月29日通话清单：①通话清单记录的整个时间段均有与梁某戊189××××1118的大量通话，基本每天都有通话，且该手机的最后一次通话9月18日13时05分05秒，是主动拨打梁某戊的手机；②2014年9月17日有与刘某136××××3569的两个通话记录、有与罗某139××××6936的两个通话记录；③2014年9月18日12时29分有与罗某139××××6936的一个通话记录；④号码所处位置：9月17日在江门，9月18日8时至12时55分在深圳，9月18日13时05分，即该号码的最后一次通话在东莞。⑤9月18日8时33分至12时08分，该号码与553有22次通话。（2）吴某甲使用的159××××8017（梁某戊交代的电话号码）于2014年8月29日至9月29日通话清单：①9月18日8时33分至12时08分在深圳，18日15时18分至19日11时46分在珠海，19日14时至23时05分在中山；②18日15时18分至19日23时05分（最后一通电话）与被害人梁某戊的手机189××××1118存在大量通话；③9月18日8时33分至12时08分，该号码与551有22次通话。
9、中国银行江门恩平支行提供的2014年9月18日美元兑换人民币的汇率，证实2014年9月18日10时42分至13时31分中行折算价为1美元兑换6.149元人民币。
10、梁某戊写给岑某乙的借条，证实2014年9月18日梁某戊向岑某乙借款70万美元的借条。
（二）证人证言
1、证人岑某乙的证言及指认笔录，证实其于2013年回国经商时经朋友的介绍认识梁某戊，其平时叫他“华仔”，其知道梁某戊经常出入香港，可以帮人到香港的正规银行里兑换外汇。2014年9月份的时候，其有一笔外汇想兑换成人民币，用于在国内购买建筑材料到委内瑞拉做工程，按中国相关政策规定，每人每年只能兑换5万美金，所以低于银行的汇率都好，其都愿意兑换。9月10日左右，其跟梁某戊讲了想叫他帮忙兑换一笔比较大额的外汇，数额是150万美金，问他能否帮到其，他说没有问题，当时其二人商量好以略低于他帮其兑换外汇当日的中国银行的外汇汇率进行兑换，意思是梁某戊帮其兑换后多出的钱当是其给他的报酬。当时为了稳妥起见，其要求梁某戊写借条给其，当是其借钱给他，兑换好后他再将兑换好的人民币还给其。梁某戊同意。
9月18日当天，其致电其的开户行香港汇丰银行里熟悉的业务经理，得知其帐户只能划出90万美金，但实际上其准备进行转帐时，因银行的限制最高只能转70万美金，于是其电话告诉梁某戊要兑换的是70万美金，而且约好70万美金兑换400万元人民币，兑换后多出的给梁某戊作报酬，梁某戊说没有问题，并提供转入帐号给其，是香港汇丰银行的帐号：84×××38。到当天11时10分，其就将70万美金从其自己的香港汇丰银行账户47×××88划到梁某戊给其的汇丰银行帐户84×××38里了。按其二人的约定，在其划70万美金给梁某戊指定的帐户后，梁某戊要在4日内将兑换好的人民币共400万元还给其。但是在9月20日，梁某戊打电话给其说钱出了意外，可能有麻烦，问其有无办法截止转入汇丰银行帐户84×××38里的钱，其说没有办法，后来梁某戊就告诉其进行兑换人民币的经过��
事发后，其才听梁某戊讲到这个叫吴成琛的人，而在之前其是没有听说过有这个人的。其听梁某戊讲他正是叫这个吴成琛来兑换外汇，结果也正是被他骗了。按其跟梁某戊的约定，其是借70万美金给梁某戊，然后由他兑换好人民币后再还给其的，他应按其二人相互签订的借条来还钱给其，现在他也已还了100多万元人民币给其。
岑某乙提供及指认了其从47×××88账户划款70万美金到84×××38账户的转账凭证。
2、证人刘某的证言及辨认、指认笔录，证实其经朋友罗某的介绍帮吴成琛兑换外币，2014年9月17日，吴成琛打电话称有150万美元要兑换。次日上午，其接吴成琛到其办公室进行交易，其提供了接收账户（香港汇丰银行，账号84×××38）给吴成琛，经吴成琛电话联系，该账户于当日11时许收到70万美金，至11时56分，其分3次将70万美金兑换到的���民币共计4248090元转入到吴成琛指定的户名为谢某甲的农行帐户，完成交易后，其搭载吴成琛回到酒店，并帮其办理了退房手续。
9月18日下午，其朋友邓某打电话称香港汇丰银行来电追问，汇款人要求撤回划入的70万美金，汇丰银行要求邓某解释这笔钱的来源并提供付款人信息，如果不能提供，将向香港警方报案。经过其多次与吴成琛电话联系，吴成琛在9月19日18时许用另一个电话打给其，告知其付款人的信息是岑某乙，但吴成琛没说其与岑某乙的关系。
刘某辨认出兑换外币的人是吴成琛，指认了其分三笔划款共计4248090元到吴成琛指定的户名为谢某甲、尾号为1671的账户的划款凭证。
2014年6、7月份，具体的时间不记得，其朋友罗某打电话称他一个在银行工作的朋友的表弟在委国经商多年，想将资金转回国内，叫其帮忙，其答应了。之后���个自称吴成琛的人打电话过来谈兑换外币的事，当时其二人通过电话商讨了三、四次，但都没有成交。2014年9月17日，吴成琛打电话说他有150万美金要转回国内，并说钱已在香港银行里，与其约好次日早上进行交易，当时其还帮他订好深圳国宾大酒店的房间。至9月18日早上8时许，其到酒店与他一起饮茶，9时许，其二人一起去到其位于深圳市罗湖区文锦路商检大厦2305室的办公室，在办公室内其提供了一个用于收款的香港汇丰银行帐户给吴成琛，帐户名是XINYUANSHUNCO，LIMITE，帐号是：84×××38，该收款帐户是由其香港的朋友邓某提供的。到当天上午11时多，其收款帐户收到了70万美金，其按银行汇率折算成人民币并扣除手续费后，将吴成琛提供给其的收款帐户交给其香港的朋友邓某，然后由邓某通过一个姓詹的浙江省合作伙伴（詹某）的银行帐户62×××72于11时36分、37分转了两笔分别是300万元和19600元的人民币到吴成琛指定的农行帐户62×××71上，另外，其通过自己所控制的户名为杨某的中国农业银行帐户62×××76于11时56分转了1228490元人民币到吴成琛指定的农行帐户62×××71上，其总共将4248090元人民币转入到吴成琛指定的户名为谢某甲的上述农行帐户。在完成交易后，吴成琛便于中午12时许离开了，其搭载他回酒店并帮他办理退房手续。
杨某是其朋友，此前在深圳工作，现在沈阳工作，他给农行帐户62×××76其使用。詹某的银行帐户62×××72是由邓某掌握的。吴成琛没有使用其公司电脑进行网银转帐。9月18日当天11时许的中国银行汇率是1美元兑换6.1298人民币，罗某说收取1.5%手续费，后来其大约是按1%收取的，其在完成交易后支付3万元人民币的介绍费给罗某。
9月18日前一个星期左右，吴成琛已联系过要兑换美金���但一直没过来，直到9月17日才说确定过来，并讲兑换150万美金，但是9月18日9时20分许在其办公室里，其叫吴成琛将美金转入到其提供的帐户时，吴成琛先是打了很多次电话（通话讲的是江门地区口音）及发微信，很久都没有将钱划入到其给他的帐户里，而且过一段时间后还跟其讲先兑换90万元，剩下的下午再跟其兑换，之后其见到他又发微信催别人快些转帐，但还是拖了很长时间，一直到11时许，吴成琛才对其讲已汇入其帐户了，其打电话给邓某确认到吴成琛汇入的是70万美金，其见到转入户名是英文的，其没有记下帐号，但确实不是写吴成琛名字的。其就按吴成琛实际划入的美金跟他兑换。
9月18日吴成琛过来深圳兑换外汇就是使用微信联系其的，他有两个微信联系人：委内瑞拉国际贸易公司、委内瑞拉国际贸易有限公司，聊天内容后来被其删掉了。其记起吴成琛多次要求其“显帐”，叫其“当”自己的银行帐户余额拍给他看，但其说找其做生意就得信任其，所以其一直没有按他的要求拍银行帐户的照片给他。
其不知道吴成琛如何确认其将钱划入他提供的户名为谢某甲的银行帐户，反正在兑换期间他一直在摆弄着手机，其不知道他是否通过手机登录银行系统来确认已收到了钱。
9月18日下午，邓某打电话说香港汇丰银行来追问，汇款人要求撤回划入的70万美金，香港汇丰银行要求邓某解释70万美金的来源，并且提供付款人的信息，如果邓某不能提供的话，香港汇丰银行将向香港警方报案。于是其打电话联系吴成琛，经过多次联系后，吴成琛在当天下午6时才提供一个叫岑某乙的汇款人给其。其不知道70万美金的来历，也不认识岑某乙，当时吴成琛说钱是他在委国多年经商得来的，汇款账户是其公司��，但没说具体是他的什么公司，也没有告诉其这笔70万美金与岑某乙的关系。
其平时用手机136××××3569跟吴成琛联系，吴成琛曾用两个不同的电话联系其，其没保存。吴成琛第一次打电话给其时，其叫他为“吴总”，其是在公安机关找其询问情况后才知道“吴总”涉嫌诈骗，其通过辨认知道“吴总”的真实姓名叫吴成琛。
3、证人罗某的证言，证实其介绍了在深圳兑换外币的刘某给使用电话号码为134××××4682的吴姓男子认识，后听刘某称吴姓男子找刘某兑换了美金，2014年9月19日收到刘某给其的3万元手续费。刘某与吴姓男子的具体兑换过程及兑换金额等其不清楚。并证实，在刘某转给其3万元前刘某打电话称吴姓男子的电话打不通了，其打吴姓男子134××××4682的电话也打不通，但当天晚上吴姓男子用另一个电话打给其，说他原来的电话坏了。其让吴姓男子打回电话给刘某，此后他再没有与吴姓男子联系过。其自始只是与吴姓男子电话联系，没有见过面，其也不认识叫吴某甲的人。
4、证人谢某甲（吴成琛的母亲）的证言及指认笔录，证实在2014年9月17日，谢某甲应其儿子吴成琛的要求到江门，在吴成琛、吴某甲夫妇的带领下，用其身份证到农行、招商银行开设了账户，农行账号为62×××71，具体开设过程都由吴某甲操作，密码也由吴某甲输入，开好的账户都由吴某甲拿走了。十来天后吴成琛打电话说他已出到委内瑞拉，叫其不用担心。
谢某甲指认了农行江门胜利支行2014年9月17日14时16分至26分的监控视频，其称该视频中办理开户的是其本人，在其旁边的女子是吴成琛的老婆吴某甲。
5、证人梁某甲的证言，证实其之前在梁某丁经营的沙场做管理，当时为方便沙场的收入费用，其应��某丁的要求，于2013年8月21日到开平市农行开设了帐号为62×××13的银行卡，之后一直交由梁某丁保管使用，其不清楚卡的使用情况。其不认识吴成琛、吴某甲，也不清楚梁某丁是否认识他们。
6、证人梁某乙的证言及辨认笔录，证实农行卡62×××13是其朋友梁某甲在2014年年头给其使用的，方便其与他合伙的河沙生意的资金流转，其一直使用至今。吴成琛是其于2013年大约7月份在农业银行开平支行办理业务时认识的，他自称委国华侨，回国做海参生意的，他联系电话是134××××4682。
大约在2014年4月，吴成琛提出与其合伙做委内瑞拉的海鲜生意，其一开始以不熟悉进出口生意为由拒绝了他，但吴成琛一再劝说，并跟其保证肯定会赚钱，后来其就相信了他。2014年3、4月开始，吴成琛以各种借口向其借钱，一开始说是用作拿样板给客户看的路费，然后又说��跟客户签合同，还说进口一柜货到香港给客户验货等等，在2014年3月至6月期间，吴成琛共向其借了十几次钱，有些是其当面给他现金，有一笔7万元是其用其农业银行帐户62×××13转帐到吴成琛提供的农行帐户62×××12的，有些是其存现金到上述帐户给他的，借款总数是35万元人民币左右，没有写借条，因其当时相信他。至2014年6月份，吴成琛未还过一笔借款给其，也一直未能将他所讲的跟其做生意的进口海产品运回国内给其看，其就开始叫他还钱。至2014年8月份其也根本没看到吴成琛所讲的与其做生意的货物，由此其产生了怀疑，其怕他是骗其的钱，就不断催促他还钱给其，并将其的农行账号62×××13当面交给他，让他将还给其的钱汇到这个账号。2014年9月24日，吴成琛打电话（忘记何号码）给其说他已划了25万元给其帐户，叫其查收，经其查看，其上述农行账户确实是��入了一笔25万元的资金，当时吴成琛没有说这笔钱的来源。这笔钱其用于还朋友借款及做生意等方面的开支了。至今吴成琛还欠其10万元人民币。其不认识吴某甲这个女子。
7、证人梁某丙的证言，证实吴成琛是其老表，平时很少联系，而且吴成琛的舅舅即其表叔还提醒过其，说吴成琛的品行不好，经常骗别人的钱，叫其千万不要跟吴成琛有过多的交往。2014年11月初的一天，一个自称吴成琛老婆的女子吴某甲打电话称吴成琛被公安机关抓了，让其带她到农行开平支行取钱，后其于11月初的一天上午带吴某甲及其孩子到农行开平支行提取了60万元现金，由吴某甲自己在柜台办理，钱全部由吴某甲拿走了，取完钱后其将吴某甲送去开平车站，吴某甲说要去广州，后来其与吴某甲就没有联系了。
8、证人吴某乙（吴某甲的父亲）的证言，证实梁某丁的工行���户是由其使用，2014年9月吴成琛、吴某甲转到梁某丁账户10万元是还给其的，因为之前吴成琛、吴某甲曾分多次向其借款23万元，其收到10万元后全部还给了别人。
9、证人单某（海南三亚市君和君泰销售部经理）的证言，证实2014年10月6日，一男一女（经辨认为吴成琛和吴某甲）及带一个小孩来看楼，最后以1619502元一次性付款买下了君和君泰7号楼A1106房。
10、证人唐某的证言，证实经查看租房合同，2014年10月15日一个叫谢某甲的向其租房，每月1500元，租用三个半月，其收取了5250元租金、1500元押金等费用。2015年1月31日合同到期后无法联系租房人，其就将屋里的手机、手提电脑、一大批衣服等生活用品打包收好直到公安机关来才交给公安机关。附有房屋出租合同。出租人为唐某、承租人为谢某甲，签约日期为2014年10月15日。
（三）被害人��陈述
被害人梁某戊的陈述及辨认、指认笔录，证实2014年3、4月份，通过朋友介绍认识了同是做海产品生意的犯罪嫌疑人吴成琛，吴成琛了解到其经常兑换外币后就提出自己认识兑换外币的老板，可以以高于银行的汇率帮其兑换。2014年9月15日，吴成琛帮其成功兑换了10万美金，其更加相信吴成琛。9月17日，其又让吴成琛帮其兑换150万美金，后因为银行政策的原因改为兑换70万美金，在其朋友岑某乙于9月18日11时许将70万美金转到吴成琛指定的账户、吴成琛也微信确认收到70万美金后却一直未将说好的人民币4307800元转到其指定的账户，吴成琛的电话更是在当日13时许关机使其无法联系到。后其联系了吴成琛的老婆吴某甲，但吴某甲说吴成琛被人绑架，要交赎金赎人，期间其一直与吴某甲电话联系，吴某甲一直说筹钱赎人的事，还问了其转账70万美金的账号、银行等具体信息，其以为吴某甲准备用于报警。9月19日23时许，其准备到吴某甲家与吴某甲一起去报警，但吴某甲不肯告诉其具体地址，也说不清交赎金等具体细节，后来吴某甲给其发了条“其什么都不知情”的微信后就关机无法联系到了。
梁某戊辨认出了吴成琛、吴某甲。
梁某戊指认了其与吴成琛商谈兑换外币的微信记录（包括梁某戊转出美元的账户信息、接收人民币的账户信息等）、指认了汇出70万元美元的银行凭证、指认了其告诉吴成琛接收兑换好的人民币的账户62×××17的账户明细（该账户在2014年9月18日-9月21日均没有接收到大额资金，仅有100元入账。）
2014年3、4月份，其经朋友介绍认识了自称做海产品生意的吴成琛，由于其也从事海参生意，便经常与吴成琛联系。期间，吴成琛知道其经常有外汇收入，并通过香港的兑换店兑换成人民币后再带回国内，就向其提出，由其将在香港收入的美元汇入他指定的香港银行账户，他折换成人民币后给其。
具体如下：
吴成琛帮忙成功兑换10万美元的情况：2014年9月14日，当时其还在香港，其一个在荷兰的朋友打电话给其，要其帮忙将一笔10万美金的外汇兑换成人民币，其打电话给吴成琛问他做不做，他当即讲没有问题。到9月15日9时许，吴成琛打电话称他已到了开平私人兑换外汇的老板处，叫其将钱划到他指定的账户，他还通过微信发给了其当日交易的汇率及交易的账户号码。他给其当日交易的汇率是6.143，账户是美国花旗银行香港分行的，账号39×××26。其就叫荷兰朋友直接将10万美金通过香港汇丰银行帐号56×××38汇入吴成琛指定的帐号。至当天12时许其朋友就将已划账的照片通过微信发给其，其立即转发给吴成琛，并叫他尽快将兑换好的人民币划入其在荷兰的朋友指定的两个国内的工行账户，户名分别为邝某和吴某丙，但直到当天16时许吴成琛才将兑换的人民币划到其提供的账户里，其中户名为邝某的账户转了30万元，户名为吴某丙的账户转了312600元，两笔共612600元。这两笔钱是给叫其兑换外币的荷兰朋友的，由于吴成琛给的汇率比中国银行的汇率高，10万美金兑换到了614300元，多出的1700元其叫吴成琛转到由其使用的户名为林某的工行账户中，作为其和吴成琛的收益。后来吴成琛说将这些收益先放在其这里，以后再一起结算。
他将上述三笔钱划到其指定的账户后将用网上银行划款的照片发了几张给其，但经其现在认真比对这几张照片，发现都是用手指遮住户名的，有一张没有完全遮实，能看得到户名有“成琛”的字样。
吴成琛诈骗70万美元的情况：后来其一名为岑某乙的朋友叫其帮忙兑换一笔150万美金的外汇，其就于2014年9月17日致电吴成琛，问他有无能力进行兑换，吴成琛当即讲有能力，并用他跟他老婆吴某甲的微信分别发了几张超过百万元的银行存款余额的照片给其看，说是那些兑换外汇的老板发给他的，他转发给其以证明他有能力帮其兑换，所以其当时对他深信不疑。
9月17日晚吴成琛打电话说他已到深圳兑换外汇的老板那里了，他会当面跟那老板进行兑换，并且讲那老板已将要兑换的人民币都准备好了，只要看到其要兑换的钱到他的账户就马上用准备好了的人民币转账给其，叫其放心。随后其通过微信将自己用来接收兑换好的人民币的银行账户发给了吴成琛，是其自己使用的农行账户62×××17。9月18日9时许，岑某乙打电话说银行业务经理说能划得出来的只能是90万美金，随即其打电话将情况告诉了吴成琛。9时50分，吴成琛通过微信将划款账号及当日的汇率发了给其，汇率比上次兑换10万美金的汇率还要高，是6.154，而他发给其的收款账户是香港汇丰银行的，账号84×××38，其看后将账号转发给了岑某乙。11时26分，岑某乙通过微信发了张划款的照片，其见他通过香港汇丰银行账户47×××88划了70万美金到吴成琛指定的香港汇丰银行账户84×××38。不久岑某乙打电话说他老婆在香港汇丰银行那里划款，最多只能划出70万美金，所以这一次先兑换70万美金。其将照片转发给了吴成琛，并打电话让他用网上银行查账，不久吴成琛就通过微信确认收到了70万美金，并讲会立即安排转账。按当日吴成琛提供的汇率6.154，该70万美金能兑换到4307800元人民币，但吴成琛迟迟没将兑换的人民币划到其指定的账户，并一直以正在转账为由拖延时间，经其多次催促，吴成琛于当日13时许将134××××4682的手机关掉��使其无法再联系的到。
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