贵州省六盘水市钟山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）黔钟刑初字第816号
公诉机关贵州省六盘水市钟山区人民检察院。
被告人骆桂英，因本案于2015年4月2日被刑事拘留，同年5月7日被逮捕。现羁押于六盘水市第一看守所。
辩护人段志恒，系云南段志恒律师事务所律师，执业证号1530120810218879，地址云南省。
贵州省六盘水市钟山区人民检察院以钟检公诉刑诉（2015）第615号起诉书指控被告人骆桂英犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月22日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，于2015年12月7日公开开庭审理了本案。贵州省六盘水市钟山区人民检察院指派检察员赵群红出庭支持公诉，被告人骆桂英及其辩护人段志恒到庭参加诉讼。现已审理终结。
贵州省六盘水市钟山区人民检察院指控，2013年5月至2014年10月以来，被告人骆桂英以投资市政工程需要资金周转等名义及以“集会”的形式，先后向刘某甲、卢某某等50余人承诺借款并支付3%-5.5%不等的利息，非法吸收存款2188万元，并将非法吸收存款用于个人经营及转借他人。2015年1月，被告人骆桂英未按约定支付利息和偿还本金，刘某甲、卢某某等人于2015年3月2日向公安机关报警。公诉机关指控上述犯罪事实的���据有被害人陈述，证人证言，到案经过，借条复印件、记账本，银行打款回单，被告人的供述与辩解等，建议以被告人骆桂英犯非法吸收公众罪判处刑罚。
被告人骆桂英对指控的犯罪事实无异议并表示自愿认罪。其辩护人的辩护意见是：骆桂英的行为不构成非法吸收公众罪，理由如下：1、被告人骆桂英在客观上没有实施向社会公开宣传及向社会不特定对象吸收资金的行为，主观上亦无非法吸收公众存款的故意，其与借款人之间系合法的民事借贷关系，其行为不构成非法吸收公众存款罪；2、被告人还存在大量应收款项，若被追究刑事责任，将导致这些款项无法追回，且借款人也都写了谅解书，请求法庭不予追究其刑事责任。
经审理查明，2013年5月至2014年10月以来被告人骆桂英以投资市政工程需要资金周转等名义，在未经有关部门依法批准的情况下，在自己的洗车场及玉舍跑车场等多个场合，通过口口相传的方式向社会宣传，并承诺在一定期限内支付3%-5.5%的月利息。先后向叶某、向某某、文某某、朱某某、张某某、龚某某、董某某、李某、李某甲、周某、卢某某、刘某某、陈某、刘某甲、杨某某、李某乙、鲍某某（保华）、王某某、邓某某、蒋某某、李某丙、刘某乙、王某甲、罗某、孔某某、田某、惠某、邓某甲、胡某、尹某某、浦某某、唐某某、尹某甲、尹某乙、王某、林某某借款，并承诺支付3%-5.5%的月利息，且如果急需用钱提前给其说明，可以随时将钱拿回，上述被害人在获知所谓借钱给骆桂英可以获得每月本金的3%-5.5%不等的利息，同时也看到有人确实从骆桂英处按时获得上述利息后便将钱借给骆桂英，骆桂英收到借款后向上述被害人出具借条。由于借钱给骆桂英确能从中获���好处利息，被害人卢某某、杨某某、龚某某、刘某丙、向某某、吴某某等人又介绍了被害人李某某、鲍某某、李某丁、吴某甲、刘某、龚某甲、胡某某、向某甲、鲍某甲、周某某借钱给被告人骆桂英，此间骆桂英的会计任某某、其嫂罗某某、其朋友田某某介绍了被害人温某某、欧阳某、郭某某、吴某某、吴某乙借钱给被告人骆桂英，在此期间，被告人骆桂英以“集会”的形式又向被害人胡某甲、张某、欧阳某、鲍某某、王某某、王某吸收资金。从2013年至案发，共计有54名被害人被骆桂英非法吸收资金1919.8万元。其中李某某被非法吸收资金20万元；叶某被非法吸收资金10万元；向某某被非法吸收资金41万元；文某某被非法吸收资金15万；温某某被非法吸收资金27万元；朱某某被非法吸收资金10万元；张某某被非法吸收资金41万元；鲍某某被非法吸收资金16万元；李某丁被���法吸收资金30万元；吴某甲被非法吸收资金30万元；刘某被非法吸收资金40万元；龚某某被非法吸收资金40万元；龚某甲被非法吸收资金20万元；胡某某被非法吸收资金35万元；夏某某被非法吸收资金15万元；董某某被非法吸收资金10万元；李某被非法吸收资金6万元；李某甲被非法吸收资金20万元；周某被非法吸收资金9.6万元；向某甲被非法吸收资金20万元；欧阳某被非法吸收资金40万元；卢某某被非法吸收资金101万元；刘某某被非法吸收资金60万元；陈某被非法吸收资金100万元；刘某甲被非法吸收资金135万元；鲍某甲被非法吸收资金30万元；胡某甲被非法吸收资金27万元；杨某某被非法吸收资金110万元；李某乙被非法吸收资金10万元；鲍某某（保华）被非法吸收资金15万元；王某某被非法吸收资金30万元；邓某某被非法吸收资金20万元；蒋某某被非法吸收资金12万元；李某��被非法吸收资金6万元；刘某乙被非法吸收资金10万元；王某甲被非法吸收资金178万元；罗某被非法吸收资金70万元；孔某某被非法吸收资金80万元；田某被非法吸收资金51万元；惠某被非法吸收资金20万元；邓某甲被非法吸收资金5万元；郭某某被非法吸收资金6万元；胡某被非法吸收资金10万元；胡某被非法吸收资金10万元；尹某某被非法吸收资金27万元；浦某某被非法吸收资金10万元；唐某某被非法吸收资金4万元；周某某被非法吸收资金15万元；尹某甲被非法吸收资金40万元；吴某某被非法吸收资金5万元；尹某乙被非法吸收资金3万元；王某被非法吸收资金180万元；吴某乙被非法吸收资金10万元；张某被非法吸收资金9.2万元；林某某被非法吸收资金35万元。被告人骆桂英非法吸收公众存款后将所得款项部分转借给刘某丙、谢某某、谢某等人。
另查明：1、刘某甲���人报警后，经传唤，被告人自动到案；
2、经委托调查评估，被告人骆桂英所居住的社区同意将其纳为社区矫正对象。
证实上述事实的证据：
第一组证据：被害人陈述及借条
一、被害人李某某的陈述及借条复印件，证实2014年7月通过卢某某知道骆桂英在吸收资金，自2013年10月28日起经卢某某介绍先后借了20万元（2013年10月28日8万、2013年11月15日7万、2014年3月19日5万）给骆桂英，约定每月利息4分，从2014年8月起就没有收到利息，获利4.96万，本金0.1万。
二、被害人叶某的陈述及借条复印件，证实因与骆桂英租土地开洗车场认识，从2014年1月6日开始，总共借了10万元给骆桂英，骆桂英答应以3%的利率按每月支付利息0.3万元，至2014年7月份收到6个月的利息共1.8万元。
三、被害人向某某的陈述与借条复印件，证实���过向某某知道骆桂英在吸收资金，于2013年7月13日借款40万元给骆桂英，骆桂英说先拿1.2万元的利息给她，其又将1万元放在里面，合计41万元。至2014年3月共拿到利息9.81万元，收到本金0.41万元。
四、被害人文某某的陈述与借条复印件，证实因到玉舍跑水城的营运车队认识骆桂英，一天值班时骆桂英找到其，问手边有钱没，有的话拿给她按照4%的月利息支付，并告知她和她老公在外面做得有工程、有多处房产，名下有汽车，保证不会骗文某某，同时告诉文某某如其身边的亲戚朋友有钱的话也尽管借给她，她可以按3%的月利息支付利息。文某某从2013年10月22日开始先后分4次通过现金方式将15万元（2013年10月22日借款4万元、2013年12月22日借款2万元、2014年2月22日借款4万元、2014年4月22日借款5万元）送到骆桂英位于荷城花园的洗车场交到她的会计任某某手上。共得利息3.25万元。
五、被害人温某某的陈述及借条复印件，证实2014年年初，通过其儿媳罗某某知道骆桂英在吸收资金，先后拿了27万元给骆桂英，骆桂英支付了5个月的利息，共得利息4.05万元。
六、被害人朱某某的陈述及借条复印件，证实其与骆桂英是朋友关系，2013年12月份，骆桂英主动打电话给其，让其参加他们的“集会”，骆桂英是会头，让朱某某每月出资1万元，总共拿了11.6万元（其中1.6万用于集汇）给骆桂英，共得利息1.6万元。
七、被害人张某某的陈述及借条复印件，证实和骆桂英是朋友关系，2013年11月骆桂英主动找到其借钱承诺每月支付5%的利息，分别于2013年11月、2014年2月借给骆桂英40万元，骆桂英按5%的利息支付利息到2014年7月。2014年9月19日其扣押了骆桂英跑玉舍的营运车（贵B173**），后骆桂英以70万元将车抵押给刘某某等人，车过户到刘某某名下，经张某某、刘某某、吴某某协商，刘某某支付吴某某19万元、杨云8万元、张某某19万元。张某某得到利息12万元及19万元抵押车款。。
八、被害人鲍某某的陈述及借条复印件，证实通过杨某某知道骆桂英在吸收资金，于2013年10月7日将16万元的现金借给骆桂英，2014年7月份就未收到利息，共得利息7.68万元，归还本金0.16万元。
九、被害人李某丁的陈述及借条复印件，证实骆桂英是其女儿杨某某的朋友，通过杨某某知道骆桂英在吸收资金，于2013年4月9日将30万元借给骆桂英，每次所得利息都是通过杨某某转交，记不清楚得到多少利息。
十、被害人吴某甲的陈述及借条复印件，证实通过杨某某知道骆桂英在吸收资金，通过杨某某于2013年3月6日把30万元借给骆桂英，共得利息21.3万元。
十一、被害人刘��的陈述及借条复印件，证实通过杨某某知道骆桂英在吸收资金，于2013年5月12日、2014年3月份总共借给骆桂英40万元，共得利息21.4万元，归还本金6.4万。。
十二、被害人龚某某的陈述及借条复印件，证实与骆桂英跑车相识，2013年8月份骆桂英找到其要借钱并许诺每个月支付4%的利息，于2013年8月14日、2013年12月15日、2014年5月15日共借了40万元给骆桂英，共得利息11.6万。
十三、被害人龚某甲的陈述及借条复印件，证实通过其妹龚某某知道骆桂英在吸收资金，于2013年8月14日分、2014年3月15日共将20万元转到骆桂英的账户上，共得利息5.6万。
十四、被害人胡某某的陈述及借条复印件，证实通过刘某丙知道骆桂英在吸收资金，于2013年9月1日通过工商银行取款35万现金，在玉舍将现金拿给刘某丙转交给骆桂英，共得利息2.1万。
十五、被害人夏某某的陈述及借条复印件，证实其父亲夏某某通过其表嫂罗某某知道骆桂英在吸收资金，罗某某介绍夏某某借钱给骆桂英，说骆桂英在外面投资工程，有洗车场，还有很多固定资产（包括土地和房产），实力雄厚，骆桂英需要钱作周转，骆桂英以本金3%的利息支付给夏某某。2013年5月22日夏某某在家中拿了15万元的现金给罗某某，由罗某某将钱转交给骆桂英，共得利息6.3万。
十六、被害人董某某的陈述及借条复印件，证实因跑水城至玉舍的客运车与骆桂英相识，2013年11月份的时候骆桂英找其借钱。于2013年12月2日通过农业银行转了10万元到骆桂英的个人账户，共得利息1.5万元。
十七、被害人李某的陈述及借条复印件，证实2014年6月份其在骆桂英洗车场上班，骆桂英找到其借钱并承诺以月利息4%支付利息，借了6万元现金给骆桂英。骆桂英于2014年9月22日给其补了借条，没有收到任何利息。
十八、被害人李某甲的陈述及借条复印件，证实与骆桂英是朋友关系，2014年3月初骆桂英打电话找其借钱并承诺每个月支付3%的利息。于2014年3月9日借了20万元给骆桂英，共得到利息1.8万。
十九、被害人周某的陈述及借条复印件，证实与骆桂英跑车认识，2013年骆桂英找到其借钱，并承诺按4%支付利息，于2013年7月7日通过银行转账9.6万元给骆桂英，共得利息5.4万。
二十、被害人向某甲的陈述及借条复印件，证实通过其妹向某某知道骆桂英在吸收资金，于2013年5月29日、2013年11月29日共将20万元借给骆桂英，共得利息7.32万，归还本金0.2万。
二十一、被害人欧阳某的陈述及借条复印件，证实2012年12月份，骆桂英主动通过其嫂罗某某找到欧阳某借钱并承诺每个月可以支付5%的利息，当月借给骆桂英10万元现金，2013年年初，将现金30万元借给骆桂英。骆桂英给其出具76.8万的借条，其中所得利息被用于骆桂英的“来会”——“集会”，未获得利息及本金。
二十二、被害人卢某某的陈述及借条复印件，证实于2014年4月份、2014年6月份、2014年7月份分三次共借款101万元给骆桂英，共得利息6.9万元。
二十三、被害人刘某某的陈述及借条复印件，证实因跑车认识骆桂英，2014年3月份骆桂英打电话借钱，并承诺以本金的5%支付利息，于2014年4月份将60万元借给骆桂英，共得利息9万元。
二十四、被害人陈某的陈述及借条复印件，证实其系骆桂英的侄女，2013年5月份骆桂英打电话找其借钱，并承诺每个月以月利息2%支付利息。于2013年5月31日、2013年9月5日总共借款100万给骆桂英，得本金1万元。
二十五、被害人刘某甲���陈述，证实通过洗车认识骆桂英，骆桂英说她在德坞搞工程需要资金周转，并答应给5.5%的利息。于2014年3月14日、2014年4月14日、2014年5月5日、2014年5月14日、2014年6月5日、2014年6月14日、2014年9月30日七次总共借款136.5万给骆桂英，其中的1.5万是上次骆桂英未支付的利息，共得利息17.49万。
二十六、被害人鲍某甲的陈述及借条复印件，证实通过其妻知道骆桂英在吸收资金，于2013年4月7日将30万元借给骆桂英，共得利息4.5万，归还本金0.3万。
二十七、被害人胡某甲的陈述，证实通过朋友知道骆桂英在吸收资金，将27万元借给骆桂英，并将所得的9.7万元利息参加骆桂英的“集会”。
二十八、被害人杨某某的陈述及借条复印件，证实通过朋友知道骆桂英在吸收资金，于2012年12月14日、2013年1月1日、2013年4月9日、2013年4月19日、2013年6月17日、2013��10月1日分六次总共借给骆桂英110万元，共得利息26.8万元。
二十九、被害人李某乙的陈述及借条复印件，证实通过其二哥知道骆桂英在吸收资金，2013年10月份，骆桂英同其二哥说她要用钱，让其二哥问一下亲戚朋友有没有闲钱借给她，并承诺以4%的利息支付利息，于2013年10月份将10万元借给骆桂英，共得利息3.1万，归还本金1万元。
三十、被害人鲍某某（保华）的陈述及借条复印件，证实2013年3月份左右，骆桂英称工程上需要资金周转向其借钱，并承诺可以给利息，于2013年4月份将32万元交给骆桂英，未收到利息，归还本金0.3万元。
三十一、被害人王某某的陈述及借条复印件，证实骆桂英主动找到其借钱，并承诺以本金5%的支付利息，于2015年1月份、2014年3月份分两次共借款30万元给骆桂英，未得利息，归还本金20万元。
三十二、被害人邓某某的陈述及借条复印件及转账凭证，证实在洗车与骆桂英相识，2014年4月骆桂英说她投资得一个到土场还需要一些资金，有的话借给她，并按照每个月3%的利息支付利息。于2014年4月18日通过中国建设银行转账将20万元汇到骆桂英的会计任某某的银行账户，共得利息1.8万，归还本金0.2万。
三十三、被害人蒋某某的陈述及借条复印件，证实与骆桂英早就相识，2014年5月初，骆桂英主动找到其借钱，并承诺每个月按照本金3%的月利息支付，于2012年5月5日将12万元现金借给骆桂英，共得利息0.72万，归还本金0.1万。
三十四、被害人李某丙陈述与借条复印件，证实通过其女儿知道骆桂英在吸收资金，于2013年7月1日、2013年10月1日分两次共借款6万元给骆桂英，共得利息2.16万。
三十五、被害人刘某乙的陈述与借条复印件，证实因���房在骆桂英的洗车场旁与其认识，骆桂英告知其如果手里有钱的话可以借给她，每个月给其3分的利息。于2014年5月20日将10万元钱借给骆桂英，共得利息0.3万，归还本金0.1万。
三十六、被害人王某甲的陈述及借条复印件，证实与骆桂英是老乡，2013年5月骆桂英和王某甲老公尹某丙说他在水城县的公厕工程需要用钱，叫尹某丙给他找点钱借她周转，按照每个月4%支付利息，于2013年5月9日、2013年5月10日、2013年5月21日、2014年2月8日、2014年3月8日、2014年6月20日共将178万元借给骆桂英，共得利息70.8万，归还本金10.1万。
三十七、被害人罗某的陈述及借条复印件，证实与骆桂英是熟人，2015年5月底，骆桂英主动找到其借钱，于2014年6月1日通过农村信用社转了70万元到骆桂英个人账户，共得利息5.6万。
三十八、被害人孔某某的陈述及借条复印件，���实与骆桂英是熟人，2013年4月份骆桂英找到其借钱并承诺每个月支付4%的利息，于2013年8月1日、2013年9月20日、2014年2月20日、2014年5月20日、2014年8月20日分五次共将80万借给骆桂英，共得利息26万。
三十九、被害人田某的陈述及借条复印件，证实和骆桂英是朋友关系，2013年3月左右，骆桂英找其借钱，答应每月支付3%的利息。于2013年3月10日、2013年5月5日共将51万元借给骆桂英，共得利息16.23万。
四十、被害人惠某的陈述及借条复印件、转款凭证清单，证实与骆桂英跑车相识，2013年9月骆桂英找其借钱并答应每个月按照3%的利息支付。于2013年9月11日通过工行转账20万元到骆桂英账户，共得利息6万，归还本金5.15万。
四十一、被害人邓某甲的陈述及借条复印件，证实和骆桂英是朋友关系，2014年5月份骆桂英找到其借钱并承诺可以按每个月4%支付利息。于2014年5月13日将5万元借给骆桂英，共得利息0.6万，归还本金0.5万。
四十二、被害人郭某某的陈述及借条复印件，证实通过其朋友田某某知道骆桂英在吸收资金，田某某告知其自己借得有钱给骆桂英，每个月有3%的利息，叫其有钱可以借给骆桂英。于2013年4月15日田某某带其去骆桂英的办公室，将6万元借给骆桂英，共得利息0.33万，归还本金0.1万。
四十三、被害人胡某的陈述及借条复印件，证实通过其母亲知道骆桂英在吸收资金，于2014年4月15日将10万元借给骆桂英，共得利息3.55万，归还本金0.1万。
四十四、被害人尹某某的陈述及借条复印件，证实通过其弟尹某丙知道骆桂英在吸收资金，于2013年5月21日尹某丙帮其通过农村信用社转了20万元给骆桂英，另外的7万不记得什么时候给的了，共计借给骆桂英27万元，共得利��15.12万。
四十五、被害人浦某某的陈述及借条复印件，证实2014年5月份骆桂英找其借钱，并承诺每个月支付本金的2%的利息。因其二姐浦某某在骆桂英的洗车场上班，通过浦某某直接将10万元现金交给骆桂英，未收到利息及本金。
四十六、被害人唐某某的陈述及借条复印件，证实与骆桂英是雇佣关系，骆桂英告诉其如果有钱拿来借给她，每个月按照3%支付利息。2013年6月、2014年5月11日共将4万元借给骆桂英，共得利息0.66万。
四十七、被害人周某某的陈述及借条复印件，证实其与骆桂英不相识，因其侄女吴某某认识骆桂英的会计任某某，任某某告知吴某某有钱的话就借给骆桂英，骆桂英每个月可以支付3%的利息。于2014年6月26日将15万元借给骆桂英，未收到利息及本金。
四十八、被害人尹某甲的陈述及借条复印件，证实��骆桂英相识多年，2013年8月份左右，骆桂英主动找其借钱，并承诺每个月支付本金的3%利息。于2013年8月20日将40万元借给骆桂英，共得利息4.8万。
四十九、被害人吴某某的陈述及借条复印件，证实因认识骆桂英的会计任某某，任某某介绍说骆桂英要开办修理厂，需要资金周转，借钱给骆桂英每月可以收取3%的利息。于2014年6月24日，将5万元借给给骆桂英，未收到利息及本金。
五十、被害人尹某乙的陈述及借条复印件，证实其在骆桂英的洗车场上班，骆桂英说有钱的话可以借给她，并承诺每个月向其支付3%的利息。于2013年8月11日将3万元借给骆桂英，共得利息0.81万。
五十一、被害人王某的陈述及借条复印件，证实与骆桂英是朋友关系。于2012年6月14日、2013年9月9日、2013年10月5日、2013年10月30日、2014年3月2日、2014年2月24日、2014年3���3日、2014年5月8日分八次共将180万元借给骆桂英，共得利息10万。
五十二、被害人吴某乙的陈述及借条复印件，证实通过任某某知道骆桂英在吸收资金，任某某说骆桂英在九洞桥办了一个挖机修理厂，急需资金，让其有钱的话借给骆桂英，骆桂英每个月按照3%支付利息。于2014年4月18日将10万借给骆桂英，未收到利息及本金。
五十三、被害人张某的陈述及借条复印件，证实其参与骆桂英的“来会”（“集会”），骆桂英介绍说他有运营车、洗车场、寄卖行还搞工程，如果有闲钱放她那里很安全。未收到利息及本金。
五十四、被害人林某某的陈述及借条复印件，证实与骆桂英系朋友关系，2014年4月底骆桂英主动找其借钱，并承诺给4分的月利息。于2014年5月13日、2014年8月1日两次共将35万元借给骆桂英，共得利息1.8万。
该组证据��实被告人骆桂英通过在自己的洗车场、跑客车等场合，向不特定的公众吸收闲散资金、骆桂英明知自己吸收资金的信息已向社会公众扩散而予以放任，并许诺给予高额回报的事实，共计非法吸收公众资金1919.8万元。
第二组证据，证人证言
一、证人任某某（其是骆桂英聘请的会计）的证言，证实其主要负责骆桂英资金的出入，骆桂英向民间的借款都是进入其管理的账户，负责登记借款人的姓名、借款金额、借款利率、支付利息等，骆桂英给他人的借条也是由其保管。从2012年至今，骆桂英向50-60人借款合计2100万元左右，具体数字记不清了。骆桂英承诺的月利率在3%-5%之间，总共支付了多少利息没有算过。骆桂英借来的款项主要用于支付借款人利息及借给他人。
问：现向你核实经你手帮骆桂英借款及支付利息的人员名单的实际情况，请你逐一说明？
答：1、龚某某：骆桂英向龚某某借款40万元，每个月支付4%的利息，利息一直支付到2014年7月份，2015年春节骆桂英返还了龚某某4000元的本金。2、龚某甲：骆桂英向龚某甲借款20万元，每个月支付4%的利息，利息一直支付到2014年7月份，2015年的春节骆桂英返还了龚某甲2000元的本金。3、胡某某：骆桂英向胡某某借钱都是刘某丙经手的，利息也是直接转到刘某丙的银行账户上，由刘某丙转交给胡某某的，骆桂英向胡某某借款35万元，每个月支付胡某某4%的利息，2014年6、7月份支付3%的利息。4、夏某某：夏某某借款15万元给骆桂英都是罗某某经手的，夏某某的利息钱也是罗某某领走再转交给夏某某的，骆桂英每个月支付夏某某5%的利息，但是罗某某实际只支付3%的利息给夏某某，从重赚了2%的利息，2015年春节骆桂英返还了���某某1500元，此笔钱是直接转到夏某某的银行账户的。5、董某某：骆桂英2013年12月向董某某借款10万元，每个月支付他4%耳朵利息，2014年6、7月份支付他3%的利息，2015年春节的时候骆桂英返还了董某某1500元的本金。6、欧阳某：骆桂英之前向欧阳某借款多少我不清楚，骆桂英每个月支付欧阳某5%的利息，每个月我支付欧阳某2万元的利息（罗某某代领），这样算的话骆桂英应该向欧阳某借款40万元，但是后来欧阳某的2万元利息没有领走，直接拿参与骆桂英“集会”，至于后来骆桂英和欧阳某是怎样结算的我不清楚，2015年骆桂英返还了欧阳某10700元（含欧阳某父亲的2700元）。7、卢某某：骆桂英具体向卢某某借了多少钱我不太清楚，总的应该是300多万，因为有部分我没有经手，我经手的有多少钱我也忘记了，骆桂英每个月支付卢某某4%的利息，后来骆桂英用老城路口的商铺抵账217万元给卢某某，后来骆桂英和卢某某核算，骆桂英给卢某某出事了一张101万元的借条，开始的时候卢某某每次借钱和领利息的时候，都在笔记本上做了记录，但是后来就没有记录了。8、刘某某：骆桂英总的向刘某某借了60万元，是什么时候借的我不太清楚，骆桂英每个月支付刘某某5%的利息，有些时候刘某某直接来鸿福宇洗车场拿利息钱，有些时候是直接转账的，都是我经手办的，知道2014年7月才停止支付利息，后骆桂英用玉舍的营运车抵账给刘某某，具体抵多少钱我不知道。9、刘某甲：骆桂英早在2012年左右就向刘某甲借款共计135万元，具体的借款时间我记不清楚了，你们可以查看借条，每个月支付刘某甲5.5%的利息，一直支付到2014年8月份，都是我经手的，2015年春节骆桂英返还了刘某甲1.36万元。10、胡某甲：胡某甲只参与骆桂英“集��”，总的来了三会，两会一万元每个月，一会5000元每个月，具体骆桂英连本带利欠胡某甲多少钱我不清楚。11、杨某某：骆桂英总的向杨某某借款200万元，200万元包含了鲍某甲的30万元、李某丁的30万元、吴某甲的30万元，骆桂英每个月支付杨某某5%的利息，一直支付到2014年7月份，具体支付了多少金额我不知道，你们可以根据借款的时间核算。12、鲍某某（保华人）：骆桂英具体向鲍某某借款多少钱我不太清楚，骆桂英每个月支付鲍某某5%的利息，鲍某某还参与了骆桂英“集会”，鲍某某每个月交5000元，骆桂英每个月叫我补鲍某某7000元钱，这样算来的话，骆桂英应该向鲍某某借款24万元，至于后来骆桂英为何向鲍某某出示32.2万元的借条我不清楚。13、邓某某：骆桂英向邓某某借款20万元，每个月支付邓某某6%的利息，每个月1.2万元的利息钱我都是通过银行��到邓某某的个人账户的，2015年春节期间骆桂英还返还了邓某某2000元的本金。14、蒋某某：骆桂英向蒋某某借款12万元，每个月按照5%的利息支付蒋某某，骆桂英还返还了蒋某某5万元的本金，当时是鸿福宇洗车场将5万元现金交给蒋某某的，当时我在场，我多次催促蒋某某把借条拿来更改，但是她一直没有拿来，所以将鸣枪出示的借条上的12万元实际已经返还了5万元。15、刘某乙：骆桂英向刘某乙借款10万元，每个月支付刘某乙5%的利息，2014年6、7月份支付的利息是3%，2015年春节期间骆桂英返还了刘某乙1000元钱。16、王某甲：骆桂英具体向王某甲借款多少钱我忘记了，骆桂英每个月按照4%的利息支付给王某甲，有一次在鸿福宇洗车场骆桂英返还了王某甲5万元的本金（当时是王某甲的丈夫尹某丙拿的钱），当时我在场，其他时间骆桂英是否返还了王某甲本金我不知道，2015年春节骆桂英返还了尹某丙2万元钱。17、罗某：2014年5月骆桂英向罗某借款70万元，骆桂英每个月支付罗更4%的利息，罗某共收到了2014年5、6、7三个月的利息8.4万元，2015年春节骆桂英返还了罗某7000元钱。18、田某：骆桂英向田某借款51万元，具体的借款时间我不知道，骆桂英每个月支付田某5%的利息，2015年春节骆桂英返还了田某5000元钱。19、郭某某、胡某：骆桂英向郭某某、胡某借款共16万元（郭某某6万元、胡某10万元），骆桂英每个月支付他们5%的利息，利息钱都是郭某某经手的。20、浦某某：骆桂英先向浦某某借款6万元，这笔钱浦某某只收到一个月的利息（拿钱的时候先扣除当月的利息），后来骆桂英给浦某某出示了一张10万元的借条。21、周某某：骆桂英分两次向周某某借款15万元，骆桂英每个月支付她3%的利息，我记得周某某是2014��6月份借钱给骆桂英的，骆桂英支付了两个月的利息就停止支付了，利息是我交给周某某的。22、尹某甲：骆桂英向尹某甲借款40万元，每个月按照4%的利息支付直到2014年7月，骆桂英是否返还尹某甲本金我不知道。23、王某：骆桂英具体向王某借款多少钱我记不清楚了，但是每个月都是按照5%的利息按时支付给王某的，每次都是王某来鸿福宇洗车场拿钱的，因为王某还和骆桂英一起“集会”，所以他们之间的经济比较乱，骆桂英用一辆海马车抵账9.5万元，并把抵账来的9.5万元给王某，骆桂英还用三块田的房子抵账30万元给王某，除了上述骆桂英是否返还王某本金我不知道。24、吴某乙：2014年4月骆桂英向吴某乙借款10万元，每个月支付3%的利息，一直支付到2014年8月共计5个月的利息1.5万元，2015年春节骆桂英还返还了吴某乙1500元钱。25、林某某：骆桂英多次向林某某借款共35万元，骆桂英具体按多少利率支付我不知道，她是直接和骆桂英对接的，我不知道情况。26、王某某：骆桂英分两次向王某某借款共40万元，骆桂英每个月按照5%的利息支付给王某某，后来骆桂英返还了王某某20万元本金，王某某还参与了骆桂英“集会”，至于后来骆桂英和王某某是怎样核算出骆桂英欠王某某11.2万元的我不知道，2015年春节骆桂英返还了王某某1100元钱。
二、证人刘某丙（与骆桂英是同居关系）的证言，证实2012年之前骆桂英在钟山区麒麟路经营一家洗车场及在水城县双水经营一家汽车租赁行，2012年5月以后骆桂英拿了部分钱给其去做工程。不清楚骆桂英吸收了多少钱，其做工程骆桂英出资了一部分，骆桂英还借给谢某某一部分钱，骆桂英的其他的资金去向不清楚。
三、证人谢某某的证言，证实2013年3月份至2013年9月份期间，与谢某、刘某丙合作工程项目，向骆桂英以月利息5%借了170万元。知道骆桂英投资了修理厂、洗车场、房产及放高利贷给他人。
该组证据证实被告人骆桂英向不特定的公众吸收闲散资金，并许诺给与高额回报的事实，且其所得款项部分转借他人。
第三组证据，到案情况说明及户籍证明等
一、到案情况说明，证实被告人骆桂英经公安传唤后主动归案；
二、户籍信息，证实被告人骆桂英具有完全刑事责任年龄及其他身份情况；
三、银行交易流水（转账打款记录）及被告人骆桂英的辨认笔录，证实被害人打款给被告人的事实客观存在。最终认定的犯罪数额是以实际存在的借条金额、被害人陈述、被告人的供述、证人证言能印证的数额来认定，且被告人骆桂英也辨认借条是本人签字也认可借条上的金额。
第四组证据，被告人的供述与辩解
供述节录：
问：你是否许以支付利息向民间借贷？
答：我向民间借得有钱。
问：你是从什么时间开始向民间借钱的？
答：我是从2012年开始向民间借钱的。
问：你向民间借贷是否经过相关金融部门批准？
答：没有。
问：你是怎样向民间宣传借款的？
答：2012年我丈夫刘某丙工程上需要用钱，开始时我找到我朋友，我向我的朋友说：我丈夫刘某丙与谢某某、谢某等人合伙做工程需要周转资金，他们有钱的话可以借给我，我会按月利率3%至5%不等定期向他们支付利息，他们的本金等我赚到钱后再付给他们。
问：你总共向民间多少人借了钱？
答：我总共向58人借了钱。
问：这58人都是怎样知道你要借钱的？
答：这58人中有少部分是我主动打电话给他们的，并向他们承诺了还款付息的方式，有部分是我的朋友出去在他们亲戚朋友间口口相传，宣传我在借款的事情，他们宣传我借款是按月利率3%至5%支付利息，要用到本金提前说，我可以还他们，经过这样一个传一个的方式，很多人晓得我在向民间借款的事情，有很多人找朋友带来要借钱给我。
供述节录：
问：向你出示骆桂英所欠债务名单，债务人签字栏是否为你本人签字按手印？
答：是我签字按手印的。
问：向你出示所欠债务名单，债务名单中借款金额你是否认可？
答：认可的，但是有部分人的借款金额是本金加利息，具体是哪些人我记不清楚了。
······
问：你说一下你借款用途及资金去向的详细情况？
答：······��陆陆续续（具体时间我记不清了、以借条上的时间为准）借给谢某某200多万（具体金额以借条上的为准），每次谢某某向我借款我们之间约定的月利率为5%，但是谢某某没有向我支付过利息，2015年春节前谢某某向我支付了30万元。······2012年3月刘某丙投资了800余万到水城县政府修建公厕，该800余万是我向民间借的款。······我借给张仙23万元，借给柴庭飞11万元，约定利息为5%。
······
说一下你们打会（“集会”）的情况？
参与我打会的是我先借了他们的本金，他们先问我是在哪里打会的，我向他们说是在我朋友王某（音同）处打会的，他们将我支付给他们的利息交给我帮他们打会，我朋友王某是会头，我们共同参与打了三个会，其中有一个会是10人参加、有一个是6人参加、还有一个是3人参加，后来滥会了他们就找我要参加打会的钱。
······
经我仔细的查看，公安机关统计的表中，部分情况我认可，部分情况我不认可，不认可的现单独提出来：1、龚某某：龚某某所说的其他情况我认同，只是2015年春节我返还了龚某某4000元的利息她没有说出来；2、龚某甲：龚某甲所说的其他情况我认同，只是我返还了龚某甲3000元的利息她没有说出来，其中有200元是2015年春节返还的，还有1000元是龚某甲到我的洗车场拿的现金；3、胡某某：胡某某是刘某丙介绍借钱给我的，实际上我并不认识胡某某，胡某某借给我35万元都是刘某丙经手代办的，利息也是刘某丙领的。我实际每个月支付胡某某4%的利息，2014年6、7月我支付的3%的利息，我实际支付胡某某的利息钱是13.3万元，至于刘某丙给了胡某某多少钱我不知道；4、夏某某：夏某某是罗某某介绍借钱给我的，实际我也不���识夏某某，夏某某借给我的15万元全部都是罗某某经手的，夏某某并没有和我直接对接，我每个月支付夏某某5%的利息，我共支付给夏某某的利息是9.9万元，2015年春节的时候我还返还过夏某某1500元的本金，至于罗某某给了夏某某多少钱我并不知道；5、董某某：2013年12月我向董某某借款10万元，每个月支付董某某4%的利息，2014年6、7月我支付他3%的利息，我共计支付了他利息钱2.6万元，2015年春节我还返还了他1000元的本金；6、欧阳某：我三次向欧阳某借款40万元，我每个月支付他5%的利息，他每','2018-10-07
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第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除\",\"审判程序\":\"一审\",\"案号\":\"（2017）桂0125刑初68号\",\"不公开理由\":\"\",\"法院地市\":\"南宁市\",\"法院省份\":\"广西壮族\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"法院区域\":\"\",\"文书ID\":\"a033cec2-9628-4c3c-9ed7-a7ad00a6f9c7\",\"案件名称\":\"黄敏华盗窃一审刑事判决书\",\"法院名称\":\"上林县人民法院\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"法院区县\":\"上林县\",\"补正文书\":\"2\",\"DocContent\":\"\",\"文书全文类型\":\"1\",\"诉讼记录段原文\":\"上林县人民检察院以南市上检公刑诉〔2017〕66号起诉书指控被告人黄敏华犯盗窃罪，于2017年4月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。上林县人民检察院检察员谭海萍、被告人黄敏华到庭参加诉讼。现已审理终结\",\"判决结果段原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1499702400000)\\\/\",\"案件类型\":\"1\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"文书类型\":null,\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null});$(document).attr(\"title\",\"黄敏华盗窃一审刑事判决书\");$(\"#tdSource\").html(\"黄敏华盗窃一审刑事判决书
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（一）盗窃金融机构，数额特别巨大的；
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第六十七条 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
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