河北省石家庄市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）石刑初字第86号
公诉机关河北省石家庄市人民检��院。
被告人张杰，原系中国建设银行河北省分行会计结算部员工。2012年4月1日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年4月10日因涉嫌犯集资诈骗罪被刑事拘留，同年5月17日被逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所。
辩护人张雁峰，北京市京都律师事务所律师。
河北省石家庄市人民检察院以冀石检公刑诉（2013）32号起诉书指控被告人张杰犯集资诈骗罪，于2013年5月14日向本院提起公诉，期间公诉机关建议补充侦查一次，2013年12月2日补充侦查完毕。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省石家庄市人民检察院指派检察员刘晓亮出庭支持公诉，被告人张杰及其辩护人张雁峰到庭参加诉讼，现已审理终结。
河北省石家庄市人民检察院指控：被告人张杰于2007年6月至2012年3月期间，在没有任何实际经营活动的情况下，以5%-17%、30%-40%、50%-100%不等的高息为诱饵，以30天、45天、60天为一周期，虚构河北省建设银行内部理财业务、“委托贷款”、“过桥资金”及“企业上市注资”等投资项目，采取拆东墙补西墙的方式，通过其本人和张某甲共9个银行账户（账户分别为：中国农业银行石家庄自强路支行，卡号：62×××15；中国建设银行河北省分行营业厅，卡号：43×××68；中国工商银行石家庄车站支行，卡号：62×××28；中国工商银行石家庄车站支行，卡号：62×××50；河北银行维明街支行，卡号：62×××06；河北银行维明街支行，卡号：62×××40；民生银行石家庄维明大街支行，卡号：47×××66；民生银行石家庄维明大街支行，卡号：62×××54；中信银行石家庄广安支行，卡号：62×××08，上述账户均由张杰本人控制），向其亲戚、朋友及社会不特定人群吸收资金。除通过上述9个银行账户吸收、返还资金外，被告人张杰还通过集资人王某己、李某甲、郭强、佟海鹰、秦殿友、翟某、向秀梅、李越雷、秦荣枝、吴永香、王某庚、齐来旺、李刚、王煦昀、尹某、王倩、时某、刘广英等关联人的银行账户吸收、返还资金。集资人与集资人账户之间的资金往来，既有关联人的直接投资，也有关联人代收代付其他集资人的投资。
经审计，2007年7月1日至2012年3月31日，张杰亲戚、朋友及社会不特定人群合计向张杰本人的8个银行账户及张某甲的1个银行账户存入资金292481730.1元，张杰本人的8个银行账户及张某甲的1个银行账户合计向张杰亲戚、朋友及社会不特定人群转出资金289833980.18元，合计消费3350628.15元，atm及柜台取现5597561.00元，手续费、短信费等支出42415.95元，未能核实资金流向金额2251456.16元（部分流出资金交易未提供银行原始凭证）。被告人张杰于2012年3月30日到最高人民检察院投案。
对于指控的事实，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据，据此，指控被告人张杰的行为已构成集资诈骗罪。
被告人张杰辩称其有倒卖银行承兑汇票的实际经营活动；没有向社会不确定人群吸收资金，不构成集资诈骗罪；其犯罪系受到刘广英的威胁；其有自首立功的情节。
辩护人的辩护观点是：认为张杰没有实际经营活动不属实；认为张杰向社会不特定人群吸收资金不属实；起诉书认定的数额不准确；张杰没有采用公开宣传的手段非法集资，因而不构成集资诈骗罪；张杰具有自首情节；张杰具有立功情节；案件起因是他人的敲诈勒索，张杰主观恶性较小；张杰真诚悔过，认罪态度诚恳；被害人的大部分损失能够获得赔偿；张杰没有获得非法利益，而且积极还款，没有挥霍行为，请求对张杰从轻判处。
经审理查明：2007年6月至2012年3月，被告人张杰虚构河北省建设银行内部理财业务、“委托贷款”、“过桥资金”及“企业上市注资”等投资项目，在没有任何实际经营活动的情况下，以30天、45天、60天为一周期，以5%-17%、30%-40%、50%-100%不等的高息为诱饵，通过亲友等熟人口口相传，先后向31名亲戚、朋友、同事非法吸收资金，经统计，给上述31名被害人造成经济损失人民币66498694元。所骗资金被其用于支付高额利息及个人消费。经审计，2007年7月1日至2012年3月31日，张杰亲戚、朋友等人合计向张杰本人的8个银行账户及张某甲的1个银行账户存入资金292481730.1元，张杰本人的8个银行账户及张某甲的1个银行账户合计向张杰亲戚、朋友等人转出资金289833980.18元。张杰本人的8个银行账户及张某甲的1个银行账户2007年7月1日至2012年3月31日合计消费3329516.15元，扣除上述9个银行账户已核实为张杰本人工资福利等收入598397.39元，其差额为2731118.76元。被告人张杰于2012年3月30��向最高人民检察院投案。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：
1、被告人张杰诈骗被害人时某47149999元的证据。
（1）被害人时某陈述：2011年10月份，张杰向他介绍说有个项目是省建行内部做的项目，项目具体是建行筹集一部分资金借给因资金紧张暂时无法偿还贷款的企业用于偿还贷款，借款企业支付一定的利息，从中挣差价。他一共给张杰投资过十笔，第一笔是：2011年10月25日他让时晓明用农业银行的卡（账号：60×××63）将500万元转给张杰在民生银行账号47×××66的卡上，投资期限45天，给50%的利息。第二次是：2011年11月4日他投了1500万元，投资期限15天，给25%的利息。第三次是：2011年11月7日他让时晓明用中国银行的卡（卡号：60×××63）给吕志健在农业银行账号62×××16的卡上转了500万元（分两次一次450万元，一次50万元），投资期限15天，给25%利息。第四次是：2011年11月8日让时晓明用中国银行卡给张某甲在中信银行的账户（账号：62×××08）转了500万元，投资期限15天，给25%的利息。第五次是：2011年11月9日时晓明用中国银行的卡给张某甲在中信银行的账户转了300万元，投资期限5天，给15%的利息。第六次是：2011年11月10日让时晓明用中国银行的卡给张某甲在中信银行的账户转了300万元，投资期限15天，给25%的利息。第七次是：2011年11月11日让时晓明用农业银行卡（账号：62×××16）给张某甲在中信银行的账户转了200万元，投资期限10天，给15%的利息。第八次是：2011年11月15日他投了700万元，分别是：让时晓明用工商银行的卡（账号：62×××88）给一个叫王志民的人在工商银行的账户（账号：62×××55）分两次转了200万元，用时保华在中国银行的卡（卡号：62×××30）给王志民工商银行的账户转了500万元，投资期限15天，给25%的利息。第九次是：2011年11月17日让时晓明用中国银行卡通过网银给王志民在工商银行的账户转了500万元，投资期限15天，给25%的利息。第十次是：他投资了540万元，具体是2011年12月6日让时晓明用中国银行卡给张某甲在中信银行的账户转了40万元，12月7日时晓明工商银行卡（账号：62×××80）给张杰工商银行卡号62×××50转了500万元，投资期限3个月，月息30%。张杰于2012年3月28日给他写了一个总借条，时间写的是2011年10月4日。张杰2011年11月14日返40万元，2011年11月14日返200万元，11月17日返100万元，2011年11月20日返100万元，都是转到时晓明在民生银行的卡上，11月25日返290万元，是转到时晓明在建设银行的卡上，11月29日和30日张杰给他妻子田微在工商银行卡号62×××64共计转了150万元，12月28日返13万元，12月29日返23万元，12月31日返20万元，都是转到时晓明在民生银行的卡上��2012年1月11日返9万元，3月4日返29.5万元，3月5日返5万元，是转到时晓明在建行的卡上。后来张杰分多次给他现金共计20万元。张杰说把钱借给企业用于倒贷款了。2010年9月份时张杰借过他钱，他让妻子田微给张杰转了5万元，2010年11月份还的，2010年11月份又借他10万元，他让妻子田微给张杰转的钱，2011年2月份还了7万元，2011年7月份又还了7万元，张杰当时说是买房子用，多出的4万元可能是张杰给的利息。
2012年3月11日，他让张杰给他公司的员工赵建斌的银行卡转了10万元，赵建斌卡号是62×××17，张杰转款的卡号是62×××15，这10万元是张杰返给他的投资款。
（2）被告人张杰供述：他从时某那集资4000多万元。他把一笔10万元打给了时某公司员工赵建斌卡上，作为他给时某的返款。
（3）冀金鑫司会鉴定中心（2013）会检字第04001号司法会计鉴定附表7-17证实：时某等人损失47249999元，关联人有时晓明、田薇、时保华。
2、被告人张杰诈骗被害人王某己5025000元的证据。
（1）被害人王某己陈述：2010年初，张杰跟她说是河北省建设银行财务部经理，知道许多在建行贷款的企业，这些企业贷款信誉良好，现在银行收紧贷款，企业从银行贷不出钱来，张杰做委托贷款业务和帮助企业验资，从民间融资贷给需要用钱的企业，如果有闲散资金，可以把钱投资用来做委托贷款，张杰代她操作，到期后给她20%-30%的高额利息，她就陆续把钱投资给了张杰。张杰和她约定借款期限有20天、40天、50天、90天不等，利息20%至30%不等。她总计向张杰投资成本有1000多万元，具体数额以银行数目为准。2011年11月17日她用工行卡给张杰转款100万元，用建设银行卡给张杰转款30万元，用她另外一张建设银行卡给张杰转款10万元，用中信银行卡给张杰转款12万元；她朋友刘���丽共给张杰转款100万元，关永建共给张杰转款80万元，王某甲共给张杰转款60万元。张杰直接将本息打到她的两张建设银行卡上。张杰没有直接给她的朋友返回过本息，张杰都是将钱直接打给她。
经过对账，她大概累计投资了1322万元。2009年7月20日，张杰给她爱人王彦龙的账上转了10万元；2009年7月22日，张杰又给她爱人王彦龙的账上转了1万元。张杰给她返还了819.5万元，她实际损失502.5万元。
（2）王某己提供的王彦龙建行卡流水明细证实内容与其陈述一致。
（3）证人王某甲证言：2011年10月份左右王某己向她介绍说省建行有一个理财项目是通过省建行向社会集资，省建行再将集资来的钱贷给房地产公司，可以从中挣到高额的利息，王某己认识一个省建行的朋友叫张杰，如果她想投资可以通过张杰给省建行投资，她一共投资了70万元。2011年10月份她通过银行将10万元转到王某己的账上，王某己再将钱转给张杰，大概过了20天王某己通过银行连本带息给她在建设银行的账上转了10.5万元。2011年11月17日她又投资了60万元，直接转到张杰账上，投资期限是3个月，月息10%，这钱至今没有要回来。王某己给她写了一份借条，借条上写的是金额78万元（含18万元利息）。
（4）证人王某乙证言：他一共给王某己两次钱，共计130万元，都是通过银行转账给王某己的。王某己当时对他说借他的钱给一个省建设银行的叫张杰的人投资，到时付给他一定的利息。他不认识张杰，也没见过面。第一次的50万元她承诺4个月给他10%的利息，第二次80万元她没说。2012年3月21日王某己还给他10万元，剩下的钱王某己将名下的两套住房再加给他10万元钱，就算还清他剩余的120万元，相关手续正在办理。
（5）被告人张杰供述：王某己提供的借条原件四张经辨认，都是他本人打的。第一张是2011年9月16日，100.2万元的借条，利息是60%左右，已还清，借条是他给王某己的爱人王彦龙打的，没有收回来。第二张是2011年11月11日，576万元的借条，利息是80%左右，借条是他给王某己的爱人王彦龙打的，已经还给了她150万元，剩下的没有还，欠条没有收回来。第三张是2011年11月14日，105万元的借条，利息是55%，借条是他给王某己的爱人王彦龙打的，这笔投资没有还。第四张是2011年12月1日，166.2万元的借条，利息46%左右，他也没有还。王某己赔钱，但是赔的不多，大概赔了一二百万。王某己让他给王彦龙的银行卡上转过11万元，这应该作为给王某己的投资返款。
（6）冀金鑫司会鉴定中心（2013）会检字第04001号司法会计鉴定附表7-1载明：王某己等人损失5371696元，关联人有王某己、刘慧利、关永革、张玉河、王某甲、关永健、王某乙。附表7-19��明：王某乙损失1300000元。王彦龙盈利110000元。
3、被告人张杰诈骗被害人翟某320000元的证据。
（1）被害人翟某陈述：他和张杰是同事，张杰向他借钱的理由是买房子、买车、买商铺；张杰还说过有一个朋友时某做生意、能进原油，每次进油的时候必须进一油罐车，所以需要的资金量很大，张杰借钱后给了时某倒油，时某低价进原油，等油价涨了再卖出去挣个差价；还讲有一个朋友做家具的，每次进货必须进够一定金额的，这都需要资金，张杰借钱后给了这个朋友，让这个朋友进货，之后卖完货再分钱，但是事后并没有分给他。张杰刚开始找他借钱一般是半个月左右，后来最长延长过两个月。他和张杰之间的资金往来大部分是通过银行转账，也有互相给现金的时候，他用过他和他爱人王某丙的银行卡，他爱人不认识张杰。他不认识张某甲、李越雷、齐来旺，这是��杰让他给这些账户转的钱，张杰说这都是朋友。
2011年12月28日，他通过爱人王某丙的河北银行卡（卡号：94×××02）给张杰转账了8笔，共计32万元，因为这笔钱实际是他岳母吴淑贞的钱，所以他就让张杰给他岳母吴淑贞打了一张借条，这张借条是不含利息的。这笔钱给张杰后，张杰一直没有给他，他实际损失是32万元。
（2）翟某提供的银行流水明细及张杰打给吴淑贞的借条证实内容与翟某陈述一致。
（3）证人王某丙证言：她不认识张杰，她和张杰之间没有资金来往。她有一张卡号为43×××45的建行卡和一张卡号为94×××02的银行卡。这两张卡一直是翟某在使用，和张杰之间的资金往来都是翟某操作的。
（4）证人顾某证言：2011年上半年，翟某说从建行贷款，因为银行有规定，贷款的发放必须到第三方的卡上，不能放到自己的卡上，想借用他的银行卡，他就找王某��借了建行卡给了翟某。
（5）证人王某丁证言：6227000130050086907的建行卡是她的工资卡，2011年上半年，顾某找她借走了这张卡，一直到2012年上半年才还给她。
（6）被告人张杰供述：他给翟某说搞投资，还和朋友时某在一起说过倒油需要资金，还有他申购股票的时候让翟某把钱投给他一起做申购。翟某大概合计向他投资了四五百万元。翟某给他的钱大部分是通过银行转账。翟某投资的利息前期大概是10%左右，到了2012年以后，利息在15%左右。翟某转账是用自己和爱人的账户，他记得给过翟某三四次现金。第一次时间记不清，他给翟某十几万现金，送到单位门口交给他；第二次、第三次都是翟某到他单位楼下找他拿的，记得有一次是二十万、还有一次是十几万。他回款时，翟某还给他提供了一个好像叫王某丁的账户，翟某还给他提供过一个叫顾某的账户，还有一个叫��特然的账户。他还用张某甲、齐来旺、李越雷的卡给翟某转过钱。2010年上半年以前大部分是他挣的钱给翟某，2010年下半年之后都是他拆东墙补西墙，骗别人的钱给翟某。
（7）冀金鑫司会鉴定中心（2013）会检字第04001号司法会计鉴定附表7-6证实：翟某等人损失1697000元，关联人有翟某、王某丁、王某丙、顾某。
4、被告人张杰诈骗被害人王某庚2007200元的证据。
（1）被害人王某庚陈述：他和张杰认识近20年了，是通过工作关系认识的。2010年7、8月份，张杰对他说建设银行有委托贷款业务，如果他有闲散资金，可以将钱投资给他们用来做委托贷款，月息10%，他就陆续把钱投资给了张杰。张杰对他解释说：企业需要贷款，找到银行，银行出一部分贷款，其余的资金委托个人或者其他单位放贷，这是银行的一种业务。他大部分资金是打到张某甲、张杰、李越雷、陈世德等人的银行卡上，张杰把所有的利息和本金都打到他的银行卡上。他让张杰往他朋友贾文军中信银行卡（卡号为62×××75）、张某甲民生银行卡（卡号47×××14）转过钱。张某甲是他表弟，他用张某甲的身份证在民生银行办了一张银行卡，卡号是47×××14。这张卡关联着他的一个中信证券账户，账号是50×××88，这张卡一直是他本人使用。他还用过王学静的中信银行账户62×××83；王建华中信银行账户62×××16；贾文军中信银行账户62×××75、62×××94。
他不认识李越雷、陈世德、王煦韵、李某甲、李刚、郭强、王倩。他与这些人银行账户的往来都是他给张杰投资和张杰给他返的钱。张杰返款有一小部分现金，大概累计给了20万元左右，剩下的都是通过银行转账给他。他给张杰投资大概赔了560万元。
（2）王某庚提供的银行流水明细及张杰打给王某庚的借条。
（3）证人张某甲���言：他和张杰在一起上班就认识了。张杰用他身份证办理过一张中信银行卡，卡号是62×××08，并且开通了网银。2010年11月份他还办理了一张民生银行卡（卡号47×××14），这张银行卡关联着一个中信证券（账号是50×××88）的账户，这张银行卡办出来后就一直在王某庚手里，他没有使用过。
（4）被告人张杰供述：他和王某庚曾经是同事。王某庚大概是从2009年开始给他投资的。王某庚投资的金额比较大，笔数也多，大概累计投资四五千万。王某庚给过他一两次现金，累计不超过三十万。2009年他们在一起做股票，他告诉王某庚有金融投资，利息很高，他问王投不投，王说可以做。之后王某庚给他投了一笔，期限是45天，利息17%，到期后他连本带息都付给王某庚了。王某庚尝到甜头后，就陆续开始在他这投资了，并且资金在逐步加大，最大一笔投资可以达到上千万。他给王某庚回款后，刚开始王还把借条给他，之后发现他不再注重这些事后，也就不再提还借条的事了。王某庚在他这投资刚开始起步是17%左右，后来逐步提高，最高达到了100%。他可能累计返过二三百万现金。王某庚可能在他这挣了有一千多万元，以实际银行账目为准。
（5）冀金鑫司会鉴定中心（2013）会检字第04001号司法会计鉴定附表7-11证实：王某庚等人亏损2007200元，关联人有王某庚、贾文军、王学静、王建华、张某甲。
5、被告人张杰诈骗被害人郎某清1100000元的证据。
（1）被害人郎某清陈述：2012年2月份，张杰给他打电话说想找他借钱，越多越好，他就陆续给了张杰110万元。张杰对他说在建设银行上班，银行有贷款业务，张杰可以用个人的钱加入到银行贷款里面，收取这部分资金的高息，而且有全额保证金，没有风险，到时会还他本金和高额利息；张杰还对���说有一个“安瑞科”气体公司上市，委托建行来操作这个事情，张杰可以用自己的钱入进去，到时赚很多钱，可是手头没钱，让他借给张杰，也是说到期给他本金和利息。2012年2月14日，他给了张杰40万元，张杰给他打的借条上写明借款期限是从2012年2月14日到2012年4月1日，借款金额是46.8万元，多出来的6.8万元就是借款利息；之后两笔借款，他和张杰口头约定借款期限是半个月，利息分别是3.5万元和4.5万元。他是通过他的工商银行卡和中信银行卡转给张杰的。2012年2月29日他给张杰的40万元是通过他的中信银行卡转给了一个叫张某甲的中信银行卡上；其余的都是转到了张杰的民生银行帐户上。借款到期后他找张杰要过很多次，但是张杰说通过网银大额转款不方便，再等等很快就还。之后张杰说父亲住院了，等父亲出院后就还钱，结果还是一直拖着不还。他给张杰的投资一分利息也没收到，本金也没还给他，他实际损失110万元。
（2）郎某清提供的张杰打的46.8万元借条及汇款凭条与其陈述一致。
（3）被告人张杰供述：郎某清损失应该是八九十万，他和郎某清都是转账。
（4）冀金鑫司会鉴定中心（2013）会检字第04001号司法会计鉴定附表7-19载明：郎某清损失1100000元。
6、被告人张杰诈骗被害人田某甲117700元的证据。
（1）被害人田某甲陈述：他和张杰是战友，张杰跟他说有投资，利息很高，可以挣钱，于是他就陆续给张杰投资了，他都是给的张杰现金，是到张杰的单位给的，张杰给他承诺利息是15%。张杰给他转款的情况是：具体时间记不清了，他投资4万元，张杰给他转款4.68万元；之后他投资了3.5万元，张杰给他转回款4.05万元，他又投资了3万元，张杰转回款3万元。另外还有，2011年12月12日，他给了张杰6万元现金，张杰给他打��借条上写明借款期限是从2011年12月12日到2012年1月3日，借款金额是6.9万元，多出来的0.9万元是承诺借款利息；2011年12月27日，他给了张杰7万元现金，张杰给他打的借条上写明借款期限是从2011年12月27日到2012年1月18日，借款金额是9.45万元，多出来的2.45万元是承诺的借款利息。他一共投资给张杰23.5万元，张杰给他返款11.73万元，他实际损失11.77万元。
（2）田某甲提供的银行流水明细，借条证实内容与其陈述一致。
（3）被告人张杰供述：他和田某甲是战友，田某甲在他这有投资。田某甲投资的数额不大，大概加起来一共20多万。田某甲给他有现金，也有转账，他给田某甲的利息是30%左右。田某甲最后两笔投资他给打了借条，但是钱没有返给田某甲。他返给田某甲十来万，还欠十一万多。
（4）冀金鑫司会鉴定中心（2013）会检字第04001号司法会计鉴定附表7-19载明：田某甲盈利117300元。
7、被告人张杰诈骗被害人李某丙1870000元的证据。
（1）被害人李某丙陈述：张杰向他介绍了两个项目，分别是唐山市钢铁厂项目，新奥燃气项目，说这两个项目是建设银行内部项目，是保密的，让他放心投资就行了，他共给张杰投资了八次，第一次是2012年1月19日他用农业银行卡（卡号：50×××48）将30万元转给张杰在民生银行账号62×××54的卡上，投资期限45天，给25%利息。第二次是：2012年1月31日他又用农业银行卡将30万元转给张杰在民生银行卡上，投资期限45天，给17%利息。第三次是：2012年2月1日他还是用农业银行卡将15万元转给张杰在民生银行的卡上，投资期限45天，给17%利息。第四次是：2012年2月3日他用儿子李勇农业银行卡（卡号：62×××10）将70万元转给张杰农业银行账号62×××15的卡上，投资期限10天，给千分之六的利息，到期不还，每日按1%补偿。第五次是：2012年2月7日他通过农业银行卡将20万元现金存到张杰农业银行卡上，投资期限三个月，三个月给33.5%的利息。第六次是：2012年2月8日他又通过农业银行卡将20万元现金转存到张杰农业银行卡上，期限三个月，三个月给33.5%的利息。第七次是：2012年2月10日他通过农业银行卡将19万元现金存到张杰农业银行卡，投资期限6天，给2%的利息。第八次是：2012年3月11日他通过农业银行卡分两次将40万元现金存到张杰农业银行卡上，投资期限三天，给25%的利息。大概是2012年2月份，张杰分两次返给他现金6万元，2月23日张杰给他农业银行卡上转了15万元，3月1日张杰给他农业银行卡上转了10万元。3月10日张杰给他儿子李勇工商银行卡（卡号：53×××17）转了10万元。3月1日张杰给李勇建设银行卡（卡号：43×××99）转了10万元。3月19日张杰给他农业银行卡上转了6万元。一共返��他57万元，张杰还欠他187万元本金没给。
他在2012年2月3日，用李勇的银行卡给张杰转账投资了70万元，李勇的银行卡号是：62×××10，这一笔没有在审计结果中体现；2012年3月10日，张杰返还给他20万元，张杰还返还给他6万元现金。因此他实际投资244万元，张杰返还给他57万元，他实际损失187万元。
（2）李某丙提供的银行汇款凭证及张杰所打的借条证实内容与其陈述一致。
（3）被告人张杰供述：他通过他表姨刘某乙认识的李某丙，李某丙在他这有投资。他不认识李某丙的儿子李勇，投资他只对李某丙。2012年2月3日，李勇的银行卡（尾号7510）给他的银行卡（尾号7615）上转款了70万元，这是李某丙给他的投资，他给李某丙的利息是60%，给李某丙打的借条是74.2万元（本金70万元）。审计报告显示的他欠李某丙的钱数差不多。
（4）冀金鑫司会鉴定中心（2013）会检字第04001号司法会计鉴定附表7-19载明：李某丙亏损1430000元，李勇亏损700000元。
8、被告人张杰诈骗被害人张某丙375000元的证据。
（1）被害人张某丙陈述：他是张杰的姨夫。他一共给张杰三笔款，第一笔是在2011年10月22日，张杰让他打给一个叫马某的银行卡上25万元，第二笔是在2011年11月14日打给张杰23.5万元，第三笔是2011年12月31日打给张杰39万元，共计87.5万元。他给张杰打款是用他的银行卡把钱转到了张杰的账户或者张杰指定的账户上。2011年11月8日，张杰给他转账了25万元；2011年11月14日，张杰给他打电话说给张向辉的母亲马妙改的账上15万元，是返还给他的投资款，之后张向辉转给了他；2012年2月7日，他找张杰要钱，张杰说让他找一张民生卡，他就让张杰转到了张颖的卡上10万元，之后张颖把这10万元给了他。他现在实际损失是37.5万元。
（2）张某丙提供的银行存、汇款凭证，银行流水明细与其陈述一致。
（3）证人张向辉证言：2011年11月11日，当时张杰说是给张某丙的15万元，但是先转到了马妙改的银行卡上，之后，他把这15万元给了张某丙。2012年2月7日，张杰打到他爱人张颖的银行卡上10万元（卡号62×××33），是张杰让他爱人给张某丙的，钱汇过来以后，张某丙将银行卡拿走买车位了。
（4）被告人张杰供述：张某丙是他姨夫，张某丙在他这有投资。他给张某丙介绍过他这有金融投资，可以挣高息，问有没有闲钱投资，之后张某丙就陆续在他这投资了。都是通过银行转账给他投资的，总共投资了大概80多万。他给张某丙的利息是大概30%左右。他给张某丙的银行卡上打过钱，还给他妹妹张颖的卡上转过10万，让张颖给了张某丙，还给他妹夫张向辉的母亲马妙改的卡上转过15万，让张向辉给了张某丙。他一共给张某丙返过50万左右，��欠30多万，具体以银行账目为准。
（5）冀金鑫司会鉴定中心（2013）会检字第04001号司法会计鉴定附表7-19载明：马妙改盈利150000元，张某丙损失195000元。
9、被告人张杰诈骗被害人张向辉、张颖531100元的证据。
（1）被害人张向辉陈述：他是张杰的妹夫。关于他和张杰之间的资金往来，张杰给他母亲马妙改的银行卡上打了15万元。2011年9月16日，张杰向他借款10万元，当时是用他爱人张颖的银行卡（卡号：60×××14）分别汇款到了张杰的两张银行卡上（卡号：47×××66、43×××68），每笔5万元，这是第一笔；第二笔是2011年10月14日、10月17日，张杰说他们银行发行基金，让他投资，他就从他的银行卡上（卡号：60×××30）给张杰转款了40万元；第三笔是2011年11月17日，张杰说急用钱，就让他爱人转款20万元；第四笔是2012年3月16日，张杰再次找他爱人借了8.5万元；第五笔是2012年3月23日，张杰说有人逼债，让他爱人张颖借同事10万元现金交给了民生银行桥西支行一个叫田某乙的；第六笔是2012年3月26日，张杰说有债主逼债，所以他爱人当天一共给了张杰72万元，其中包括20万元现金（李彦6万元、张颖14万元），给张杰汇款30万元，当时张杰指定汇到了民生银行一个叫张文会的账户上，还给了张杰三张信用卡，张杰透支了22万元。2012年3月23日，张颖借同事的10万元现金，张杰的父母还清了；最后一笔72万元，除了30万元转账，其它的也已经还清了。他一共给了张杰160.5万元，张杰和父母还清了52万元，他实际损失是108.5万元。
（2）张向辉提供的银行流水明细。
（3）被告人张杰供述：张向辉是他妹夫，他和他妹张颖说的投资的事，他说过他这有金融投资，可以挣高息，问她有没有闲钱，想不想投资，之后张颖就陆续在他这投资了。她一般都是通过���行转账给他投资的，有时候用她的银行卡，有时候用他妹夫张向辉的银行卡，总共投资了大概160多万，他给她的利息大概17%-30%。他通过银行转账给过她和张向辉一部分，还用他买的一辆jeep车抵给张向辉18万，加一块大概返给她100万元左右。他还欠张颖大概五六十万。
（5）冀金鑫司会鉴定中心（2013）会检字第04001号司法会计鉴定附表7-19载明：张向辉损失400000元、张颖损失31100元。
10、被告人张杰诈骗被害人张某丁70000元的证据。
（1）被害人张某丁陈述：他通过他的朋友吴某认识的张杰，吴某和张杰是很多年的朋友。2011年11月份，张杰给他打电话说有急事，想找他借10万块钱，他就让他爱人兰丽丽拿了10万元现金交给张杰，张杰说过一个月就还，但至今也没有给他。张杰还给他爱人打了一张借条。张杰借款说急用，用两三个月。
（2）张某丁提供的收到3万元汇款��邮政储蓄银行卡明细及张杰打的10万元借条证实内容与张某丁的陈述一致。
（3）被告人张杰供述：他不认识张某丁，他认识一个叫兰丽丽的，听郭强说兰丽丽是张某丁的爱人。兰丽丽给他送到过单位10万元现金，这笔钱他已经还给了她3万元，还差她7万元钱。
11、被告人张杰诈骗被害人闫某、邢某270000元的证据。
（1）被害人闫某陈述：他和张杰是踢球认识的。2011年12月29日，张杰跟他说要完成年底业务任务，找他借12万元，他当天把钱给了张杰，2012年3月1日，张杰又跟他说要完成银行年初百天业务冲刺任务，找他借了30万元。2012年3月22日，张杰说父亲病重，急需用钱，找他借了5万元。张杰找他借钱的时间，基本上就是快到任务时间结点的时候，张杰说任务一结束就把钱还给他。张杰说完成任务以后会有奖励，到时候分给他一点。张杰于2012年2月3日，返还给他13万���，当时张杰把钱打到他爱人邢某的民生银行卡上了，这样张杰实际上返给他13万元，不是10万元；2012年2月7日，他又通过这张银行卡给张杰转账了5万元，他累计给了张杰52万元，张杰一共返给他13万元，他实际损失39万元。
（2）证人邢某证言：卡号为62×××33的民生银行卡是她的，有时候她爱人闫某也用。
（3）邢某提供的民生银行卡流水明细。
（4）被告人张杰供述：他和闫某是一个足球队的，邢某是闫某的爱人。他找闫某借过几次钱，有一笔20万的，有一笔十几万的，还有几笔几万块钱的，加一块大概50多万。借闫某的钱他都还清了，他给过闫某一部分现金，还给邢某的银行卡上转过13万，还给闫某的银行卡上转过钱，反正都已经还清了，还给过几千块钱的利息，只是承诺给闫某的两三万利息没给。
（5）冀金鑫司会鉴定中心（2013）会检字第04001号司法会计鉴定��表7-19载明：邢某盈利80000元，闫某损失350000元。
12、被告人张杰诈骗被害人刘某甲399000元的证据。
（1）被害人刘某甲陈述：他和张杰是同事关系。2011年3月份，他因为买房子找张杰借过2万元，钱还没有还。2011年9月份，张杰对他说河北银行有一个理财项目，投资回报很高，期限一个月，问他投不投。他就投给张杰30万元，到期后他让张杰返款，张杰拖着不还，后来到45天的时候，又找张杰要钱，张杰就给他转回18.1万元。后来他又给张杰投资了五笔，共计50万元，把钱给张杰打过去了，这五笔投资张杰没有返还给他。后五笔大概是在2011年左右投的，都是转账，没用过现金。
他给张杰投资过程中，有一笔张杰的返款20万元他让张杰转到他朋友高某甲的账户上，之后高某甲把这20万元给了他。他没有向李越雷的卡上转过10万元。这样算下来，他给张杰累计投资了80万元，张杰累计向他返款38.1万元，加上他向张杰借的2万元一直没有还，张杰实际还欠他39.9万元。
（2）证人高某甲证言：她卡号94×××16的银行卡在2011年10月31日收到张杰转来的20万元，这笔钱是她的朋友刘某甲让张杰把这笔钱转到她的卡上，然后她又把钱转给了刘某甲。
（3）刘某甲提供的银行流水明细证实内容与其陈述一致。
（4）被告人张杰供述：他不认识高某甲，刘某甲在他这一共有80万左右的投资。他返还刘某甲钱时，有一笔是刘某甲提供了一个银行卡号，他给刘某甲转了20万，还给刘某甲的卡上转过不到20万（加现金）。他还欠刘某甲大概不到40万（含利息）。刘某甲给他提供的卡号可能是个女的。
（5）冀金鑫司会鉴定中心（2013）会检字第04001号司法会计鉴定附表7-19载明：刘某甲损失699000元，高某甲盈利200000元。
13、被告人张杰诈骗被害人刘某乙、刘某丙932995元的证据。
（1）被害人刘某乙陈述：她是张杰的表姨。2011年11月底，张杰对她说银行内部有理财业务，只有内部员工能参加，他手里没有太多的资金，想向她借一些钱，并给她高额利息，她就陆续把钱投资给了张杰。2011年11月21日她通过银行卡给张杰投资了45万元，2011年11月25日她通过银行卡给张杰转账了55万元，2011年12月9日她通过银行卡给张杰转账了50万元，2011年12月12日她通过银行卡给张杰转账了25万元，2011年12月15日她通过银行卡给张杰转账了8万元，2012年2月7日她通过银行卡给张杰转账了22万元，2011年12月1日她通过她妹妹刘玉巧的银行卡给张杰转账了15万元。她一共投资了220万元。2011年12月6日，张杰返她31万元打到她妹妹刘玉巧的工商银行卡（卡号：62×××27）上，之后刘玉巧把这笔钱给了她；2012年1月5日张杰还她10万元打到她儿子郭晗的民生银行卡（卡号：62��××97）上，2012年1月18日张杰还她100万元打到她朋友李某丙的农业银行卡（卡号是：95×××17）上，之后李某丙把钱给了她；2012年3月9日，她妹妹刘某丙给了她12.6万元。张杰一共给她返了153.6万元，她实际损失66.4万元。她妹妹刘某丙通过她的银行卡给张杰投资了两笔，一笔14万元，一笔4.9995万元，这是刘某丙用她的银行卡给张杰做的投资。
（2）刘某乙提供的汇款凭证。
（3）被害人刘某丙陈述：她是张杰的表姨。张杰跟她说有一个项目“新奥燃气上市”，让她凑钱给他投资，利息是月息3%-5%。她第一次给张杰投资是2012年2月13日，她给了她姐姐刘某乙14万元现金，之后转给了张杰；第二笔是2012年2月26日，她给张杰的民生银行卡上分三笔存现了共20万元；第三笔是2012年2月26日，她通过她姐姐刘某乙的银行卡给张杰转了4.9995万元；最后一笔是2012年2月27日，她通过杨建章的银行卡给张杰转了20万元，共计58.9995万元。张杰通过银行转账转到她民生银行卡（卡号62×××42）24.7万元，她拿其中的12.6万元给了她姐姐刘某乙，她剩下12.1万元，等于张杰实际给她返款12.1万元。她实际损失46.8995万元。
（4）刘某丙提供的银行流水明细。
（5）刘玉巧证言：她是张杰的表姨。她姐姐刘某乙曾经使用她的工商银行卡（卡号62×××27）给张杰转过钱。
（6）刘玉巧提供的银行流水明细。
（7）被告人张杰供述：刘某乙和刘某丙都是他表姨，在他这都有投资。刘某乙大概投资了200多万，刘某丙大概投资了60万元左右。他返到过刘某乙的卡上，还向她儿子郭晗的卡上返过，还让刘广谦给李某丙的卡上打了100万，这100万也是返给李玉敏的，他总共返给她150多万。他给刘某丙的卡上返过钱，还给刘某丙的一个同事的卡上打过钱，总共返给过她大概50万左右。他还��她俩总共90多万元。
（8）冀金鑫司会鉴定中心（2013）会检字第04001号司法会计鉴定附表7-19载明：郭晗盈利100000元，刘某乙损失2239995元，刘某丙盈利247000元，刘玉巧盈利160000元，杨建章损失200000元。
14、被告人张杰诈骗被害人田某乙1803000元的证据。
（1）被害人田某乙陈述：张杰向他借过钱，张杰对他说是用来做银行过桥资金，后来他一直去张杰家要钱，张杰才说把钱用来偿还其他人的欠款了，现在窟窿越来越大，他的钱还不上了。他都是通过他个人的银行卡给张杰转账。2012年2月23日，他通过民生银行卡给张杰转账29万元；2012年3月8日，他通过民生银行给张杰转账50万元；2012年3月16日，他通过民生银行给张杰转账150万元，一共给了张杰229万元。2012年3月份，张杰抵押了一套房产，之后还给他37.2万元；之后他去张杰家里要钱，张杰让妹妹张颖给了他9万元现金；2012���3月底，他一直催着张杰还钱，张杰给他银行卡上转了两笔，一笔1.5万，一笔1万。张杰一共返给他48.7万元，至今还欠他180.3万元。
（2）田某乙提供的银行流水明细及张杰所打借条证实内容与其陈述一致。
（3）冀金鑫司会鉴定中心（2013）会检字第04001号司法会计鉴定附表7-19载明：田某乙损失1893000元。
15、被告人张杰诈骗被害人张某戊40000元的证据。
（1）被害人张某戊陈述：2012年3月份，他战友张杰说如果有闲散资金，他们建设银行有一些业务，可以帮他操作，并给他高额利息，利息每月按10%左右计算，他就把钱投资给了张杰。他直接让他爱人李小燕把4万元现金存到了张杰的卡上。张杰的卡是建设银行的卡，卡号是43×××68。他将钱投资给张杰后，张杰就没给过他利息和本金。
（2）冀金鑫司会鉴定中心（2013）会检字第04001号司法会计鉴定附表7-19载明：李小燕��失40000元。
16、被告人张杰诈骗被害人刘某丁300000元的证据。
（1）被害人刘某丁陈述：他和张杰是同学，张杰说帮助企业做“搭桥业务”，想从他这儿借点钱，可以给他高额的利息回报。他于2012年1月18日，借给张杰30万元。2012年3月份，张杰给他打了一张35万元的借条，其中包含5万元的利息，借条的日期写的是2011年11月11日。张杰和他口头约定的借款期限是三个月，借款利息25%。张杰没有还过他钱，他实际损失30万。
（2）刘某丁提供的银行流水明细及张杰打的35万元借条证实内容与其陈述一致。
（3）冀金鑫司会鉴定中心（2013）会检字第04001号司法会计鉴定附表7-19载明：刘某丁损失30万元。
17、被告人张杰诈骗被害人王某辛2050000元的证据。
（1）被害人王某辛陈述：她和张杰的父亲是战友，张杰是她的干儿子。2008年4月份的时候，张杰对她说他现任河北省建设银行财务部经理，建行有一些针对内部员工的理财业务，如果她有多余资金可以投资给他，到期后给她高利息，她就陆续把钱投资给了张杰。她一共投资了三次，第一次是：2008年4月9日她用工商银行卡（卡号：95×××09）将45万元转给张杰在工商银行账号43×××04的卡上，投资期限6个月，给22%利息。第二次是：2011年10月份她又给张杰投了150万元钱，是她通过建设银行、农业银行的账户转给一个叫王倩的账户上的，和张杰约定的投资期限是二个月，利息是22%。第三次是2012年1月12日张杰电话对她说急需要用钱，就用10天，她就用建设银行卡将30万元转到张杰提供的李刚建设银行卡上了。2011年10月，她第二次给张杰投资时介绍王丽珍给张杰投了10万元，钱是她将王倩的账号告诉王丽珍的，王丽珍通过建设银行转钱过去的。2012年1月19日，在她多次催要的情况下，张杰给她建设银行卡上转了20万元，这20万元其中10万元是王丽珍投资的本金，另外10万元是给王丽珍的利息。这20万元到她账上后她就转给王丽珍了。
（2）王某辛提供的银行流水明细及汇款凭条。
（3）证人王立珍证言：2011年10月15日给张杰投资人民币10万元整，周期一个月，利息为1：1.5，到期本息一次性还清。到期未还，本人多次询问，张杰说又做了一个周期，直到2012年1月20日收到18万元转账，现金2万元。
（4）冀金鑫司会鉴定中心（2013）会检字第04001号司法会计鉴定附表7-19载明：王某辛损失205万元。
18、被告人张杰诈骗被害人谢某300000元的证据','2018-10-07
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（二）醉酒驾驶机动车的; （三）从事校车业务或者旅客运输，严重超过额定乘员载客，或者严重超过规定时速行驶的;
（四）违反危险化学品安全管理规定运输危险化学品，危及公共安全的。
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