福建省建瓯市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）瓯刑初字第125号
公诉机关福建省建瓯市人民检察院。
被告人郑群谋，男，1955年7月24日出生，汉族，初中文化，农民。因本案于2014年1月24日被取保候审，同年12月5日被逮捕。现羁押于建瓯市看守所。
辩护人陆德勇，福建旭凯律师事务所律师。
建瓯市人民检察院以瓯检诉刑诉（2015）72号起诉书指控被告人郑群谋犯非法吸收公众存款罪，于2015年3月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。建瓯市人民检察院指派检察员傅琴出庭支持公诉，被告人郑群谋及其辩护人陆德勇到庭参加诉讼。现已审理终结。
建瓯市人民检察院指控，2010年8月，被告人郑群谋到建瓯市工商局登记注册建瓯市东门果品专业合作社。2010年8月至2013年9月，被告人郑群谋以东门果品专业合作社的名义向公众宣传融资，并印制“建瓯市东门果品专业合作社”存折，之后通过出具存折及借条形式以1.5分至3.5分不等的月息向272名不特定公众吸收2807.6265万元人民币。为了获取高额利息，被告人郑群谋将吸收的大部分存款用于民间放贷，经查，其发放给上海金厝银迎实业有限公司的张某、张某某夫妇人民币1800万元，发放给贵州省榕江县黔闽活性炭有限公司的张某人民币540万元，发放给建瓯市万森实业有限公司的张某某人民币466.7万元，发放给张某某、陈某某、张某某等13人87万元，共计放贷人民币2893.7万元，该笔钱至今无法收回，造成吸收的存款无法兑现给受害人。
2014年1月24日，被告人郑群谋主动到建瓯市公安局经侦大队投案。
为证实以上犯罪事实，公诉机关当庭宣读和出示了相关证据。公诉机关认为，被告人郑群谋向社会不特定对象非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人郑群谋犯罪后，能主动投案，并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定，属自首，依法可以从轻或减轻处罚。特提请本院依法惩处。
被告人郑群谋对起诉书指控的罪名不持异议，但辩解称其向社会借款并未进行公开的宣传，只是亲戚朋友通过一传十十传百的口口相传方式进行宣传的。其一直在想办法偿还被害人的借款，请求法庭对其从轻处罚。
辩护人辩称，1、被告人郑群谋具有自首情节，可从轻或减轻处罚；2、被告人郑群谋对吸收的存款未进行挥霍，在归案后能积极配合公安机关进行侦查，并主动交出自己的所有财产用偿还债务，可酌情从轻处罚。
经审理查明，被告人郑群谋于2010年8月向建瓯市工商局申请注册登记建瓯市东门果品专业合作社（以下简称东门合作社），并任东门合作社法定代表人。2010年8月至2013年9月，被告人郑群谋因资金周转困难，在未经有关部门批准的情况下，采用口口相传的方式以东门合作社的名义向公众吸收存款，并印制“建瓯市东门果品专业合作社社员股金证”及借条，之后通过出具社员股金证及借条的形式以1分至3.5分不等的月息向260余名不特定公众吸收存款合计人民币2581余万元，另有45万元左右系利息转本金，已支付本息225万元左右。为了获取高额利息差，被告人郑群谋将吸收的存款部分用于支付利息外，其余大部分存款用于民间放贷，其中借贷给张某、张某某人民币1800万元，借贷给张某人民币540万元，借贷给张某申人民币466.7万元，发放给张某某、陈某某、张某某等13人87万元，但被告人郑群谋发放的贷款至今绝大部分仍未追回。被告人郑群谋吸收存款的具体事实如下：
1、于2013年7月26日前共向程某甲吸收存款30.3万元，其中7万余元系利息转本金，已支付本息4万元。
2、于2013年9月5日前共向涂某吸收存款28.2万元。
3、于2013年9月5日前共向涂某某吸收存款1.2万元。
4、于2013年7月19日前共向林某甲吸收存款2.5万元。
5、于2013年4月27日前共向郑某甲吸收存款10万元，已支付本息0.675万元。
6、于2013年9月10日前共向范某甲吸收存款6万元，已支付本息1.08万元。
7、于2013年7月2日前共向范某乙吸收存款19万元，已支付本息1.734万元。
8、于2013年3月29日前共向邓某某吸收存款16万元。
9、于2013年8月14日前共向赵某吸收存款3.58万元，已支付本息0.18万元。
10、于2013年8月4日前共向陈某甲吸收存款8万元。
11、于2013年2月28日前共向曾某吸收存款10万元，已支付本息0.95万元。
12、于2013年5月27日前共向邱某甲（姬）吸收存款11.7万元，其中1.3万元系利息转本金，已支付本息0.032万元。
13、于2013年5月27日前共向陈某乙吸收存款1.3万元，其中0.3万元系利息转本金，已支付本息0.924万元。
14、于2013年9月28日前共向邱某某吸收存款8万元，已支付本息1.44万元。
15、于2013年8月27日前共向邱某乙吸收存款1.6万元。
16、于2013年5月15日前共向洪某某（和）吸收存款4.5万元。
17、于2013年8月1日前共向邱某某吸收存款13.9万元，其中3.9万元系利息转本金，已支付本息0.024万元。
18、于2013年1月15日前共向范某丙吸收存款3万元，已支付本息0.54万元。
19、于2013年3月17日前共向邓某甲吸收存款4万元。
20、于2013年3月25日前共向陈某某吸收存款4万元。
21、于2013年6月17日前共向邓某乙吸收存款5.2万元。
22、于2013年1月10日前共向范某丁吸收存款1.5万元。
23、于2013年8月25日前共向王某某吸收存款7.8万元。
24、于2013年5月16日前共向邓某丙吸收存款0.5万元。
25、于2013年7月21日前共向洪某某吸收存款9.5万元，其中2.5万元系利息转本金。
26、于2013年5月23日前共向洪某吸收存款1.5万元，其中0.1万元系利息转本金。
27、于2012年2月3日前共向邹某某吸收存款9万元。
28、于2013年8月21日前共向黄某某吸收存款5万元，其中0.36万元系利息转本金。
29、于2013年9月3日前共向郑群谋吸收存款2.5万元，已支付本息0.18万元。
30、于2013年6月3日前共向徐某某吸收存款10万元，已支付本息0.485万元。
31、于2013年9月11日前共向徐某甲吸收存款20万元，已支付本息1.21万元。
32、于2013年7月19日前共向程某某吸收存款8.5万元。
33、于2013年1月6日前共向程某某吸收存款15万元。
34、于2013年9月20日前共向江某甲吸收存款2.5万元，其中0.27万元系利息转本金。
35、于2013年9月20日前共向李某甲吸收存款2万元，已支付本息0.36万元。
36、于2013年8月10日前共向管某甲吸收存款5万元，已支付本息0.195万元。
37、于2013年4月3日前共向卢某吸收存款6万元，已支付本息0.471万元。
38、于2013年9月28日前共向邱某丙吸收存款17.58万元，其中0.18万元系利息转本金。
39、于2013年6月25日前共向卓某甲吸收存款4.5万元，其中0.63万元系利息转本金。
40、于2013年3月5日前共向黄某乙吸收存款1万元。
41、于2013年9月9日前共向刘某甲、王某某、刘某某吸收存款14.1万元，其中0.72万元系利息转本金。
42、于2013年9月22日前共向刘某某、刘某某、陈某某、黄某丙吸收存款81.65万元，其中9万元系利息转本金。
43、于2013年8月28日前共向张某某吸收存款7.7万元，其中0.8万元系利息转本金，已支付本息0.262万元。
44、于2013年4月18日前共向邓某丁吸收存款2万元。
45、于2013年5月28日前共向游某甲、叶某某吸收存款5万元。
46、于2013年9月24日前共向张某某吸收存款6万元。
47、于2013年4月25日前共向谢某甲吸收存款9.2万元。
48、于2013年2月24日前共向徐某乙吸收存款20万元，已支付本息3.6万元。
49、于2012年6月25日前共向徐某某吸收存款10万元，已支付本息2.175万元。
50、于2013年3月4日前共向王某某吸收存款10万元，已支付本息0.93万元。
51、于2013年4月22日前共向邱某丁吸收存款11万元，已支付本息0.75万元。
52、于2013年9月10日前共向叶某丙吸收存款58万元，已支付本息6.44万元。
53、于2012年8月9日前共向吴某甲吸收存款100万元，已支付本息42万元。
54、于2012年5月27日前共向吴某某吸收存款60万元，已支付本息28.8万元。
55、于2013年8月15日前共向范某戊吸收存款20万元，已支付本息0.6万元。
56、于2013年4月20日前共向黄某某吸收存款13万元。
57、于2013年10月6日前共向黄某丁、李某某吸收存款105.54万元，其中有0.54万元系利息转本金。
58、于2013年8月10日前共向谢某乙吸收存款44万元，已支付本息9万元。
59、于2013年8月12日前共向黄某戊吸收存款4万元，已支付本息0.18万元。
60、于2013年9月10日前共向林某乙吸收存款9.76万元。
61、于2013年9月9日前共向江某乙吸收存款3万元。
62、于2013年7月18日前共向张某丙吸收存款10.2万元，其中0.9万元系利息转本金。
63、于2013年3月14日前共向程某乙吸收存款5万元。
64、于2013年3月3日前共向林某丙吸收存款0.8万元。
65、于2013年8月1日前共向柯某、叶某某吸收存款27万元，已支付本息5.52万元。
66、于2013年9月10日前共向陈某戊吸收存款4万元。
67、于2013年8月31日前共向游某和吸收存款13.3万元，其中0.63万元系利息转本金。
68、于2013年7月12日前共向谢某戊吸收存款21万元，其中1万元系利息转本金，已支付利息0.08万元。
69、于2013年3月1日前共向谢某丙吸收存款2.5万元。
70、于2013年6月4日前共向黄某己吸收存款4万元。
71、于2013年3月21日前共向游某乙吸收存款1万元。
72、于2012年5月8日前共向黄某庚吸收存款15.5万元。
73、于2013年8月31日前共向吴某乙吸收存款3.25万元，其中0.75万元系利息转本金，已支付0.096万元利息。
74、于2013年8月27日前共向游某丙吸收存款8.6万元，其中0.508万元系利息转本金，已支付利息0.05万元。
75、于2013年8月27日前共向邱某戊吸收存款4.5万元，其中0.5万元系利息转本金。
76、于2013年10月8日前共向张某丁、张某某、林某某吸收存款11万元。
77、于2013年8月12日前共向陈某己吸收存款8.7万元。
78、于2013年6月13日前共向黄某某吸收存款1万元。
79、于2012年11月17日前共向程某丁、黄某某吸收存款1.6万元还。
80、于2013年8月21日前共向张某戊吸收存款16万元。
81、于2012年10月24日前共向刘某乙吸收存款5万元。
82、于2013年5月14日前共向伊某某吸收存款10万元。
83、于2013年9月4日前共向伊某吸收存款5.2万元，其中0.54万元系利息转本金。
84、于2013年9月6日前共向伊某某吸收存款1万元。
85、于2012年11月2日前共向黄某辛吸收存款1万元。
86、于2013年8月31日前共向程某戊、黄某某吸收存款4.2万元。
87、于2013年9月6日前共向张某己吸收存款3.1万元，其中0.1万元系利息转本金，已支付本息0.44万元。
88、于2013年7月16日前共向吴某丙吸收存款2万元，已支付本息0.18万元。
89、于2013年2月18日前共向黄某壬吸收存款4万元，已支付本息0.72万元。
90、于2013年10月7日前共向王某吸收存款5万元。
91、于2013年8月3日前共向黄某癸吸收存款5.68万元，其中0.18万元系利息转本金。
92、于2013年5月13日前共向黄某子吸收存款4.37万元。
93、于2013年9月10日前共向邓某戊吸收存款7万元。
94、于2013年4月3日前共向黄某丑吸收存款6.18万元，其中0.18万元系利息转本金。
95、于2013年8月27日前共向张某庚吸收存款7.8万元，其中1万元系利息转本金。
96、于2013年6月7日前共向黄某寅、吴某某吸收存款5万元。
97、于2013年4月5日前共向黄某卯吸收存款2万元。
98、于2013年7月30日前共向游某某吸收存款1万元，已支付本息0.18万元。
99、于2013年7月1日前共向游某某吸收存款3万元。
100、于2013年9月26日前共向张某辛吸收存款9万元，已支付本息0.18万元。
101、于2013年3月1日前共向游某丁吸收存款7万元。
102、于2013年5月7日前共向薛某某吸收存款1.5万元。
103、于2013年1月30日前共向游某某吸收存款1.2万元，其中0.18万元系利息转本金。
104、于2012年12月1日前共向翁某吸收存款10万元，已支付本息1.2万元。
105、于2013年5月21日前共向游某某吸收存款0.9万元。
106、于2013年7月10日前共向游某戊吸收存款7.3万元，其中0.39万元系利息转本金，已支付本息0.06万元。
107、于2013年2月3日前共向张某某吸收存款1万元。
108、于2012年9月10日前共向杨某甲吸收存款30万元，已支付本息5.4万元。
109、于2013年9月2日前共向余某甲吸收存款26万元，已支付本息2.7万元。
110、于2012年12月23日前共向管某乙吸收存款7万元，已支付本息0.945万元。
111、于2013年2月14日前共向张某壬吸收存款10万元，已支付本息0.9万元。
112、于2013年6月3日前共向黄某辰吸收存款1万元。
113、于2013年2月12日前共向张某癸吸收存款10万元，已支付本息0.9万元。
114、于2013年2月16日前共向张某某吸收存款3万元。
115、于2013年4月15日前共向陈某庚吸收存款6.4万元。
116、于2013年3月3日前共向施某某吸收存款1万元。
117、于2013年9月22日前共向陈某某吸收存款38.7万元。
118、于2013年4月9日前共向姚某某吸收存款2万元，已支付本息0.12万元。
119、于2013年3月16日前共向张某子吸收存款8万元，已支付本息0.81万元。
120、于2013年7月3日前共向邱某某吸收存款5万元。
121、于2013年7月27日前共向吴某丁吸收存款13万元。
122、于2013年5月16日前共向曹某某吸收存款20万元，已支付本息2.045万元。
123、于2013年4月6日前共向张某寅吸收存款3万元，已支付本息0.135万元。
124、于2013年3月27日前共向王某某、姚某乙吸收存款18.5万元，已支付本息2.6025万元。
125、于2013年10月8日前共向张某卯吸收存款1.5万元。
126、于2013年5月15日前共向陈某某吸收存款8.2万元。
127、于2013年1月11日前共向童某甲吸收存款6万元。
128、于2013年3月20日前共向罗某吸收存款28万元，其中3.6万元系利息转本金。
129、于2012年11月21日前共向林某戊吸收存款10万元。
130、于2013年3月30日前共向陈某某吸收存款12万元。
131、于2013年3月10日前共向陈某辛吸收存款1.1万元。
132、于2013年3月22日前共向陈某某吸收存款0.63万元。
133、于2012年11月15日前共向童某某吸收存款2万元。
134、于2012年12月3日前共向林某某吸收存款4.5万元，已支付本息0.81万元。
135、于2013年2月18日前共向林某某吸收存款3万元。
136、于2012年11月30日前共向吴某某吸收存款9.8万元。
137、于2012年9月24日前共向徐某某吸收存款2万元。
138、于2013年7月3日前共向黄某未吸收存款6万元，已支付本息0.885万元。
139、于2013年5月3日前共向黄某申吸收存款6.2万元。
140、于2013年3月8日前共向黄某酉吸收存款0.86万元。
141、于2013年6月9日前共向黄某某吸收存款4.94万元。
142、于2013年9月30日前共向陈某某吸收存款3万元。
143、于2013年6月8日前共向黄某某吸收存款10万元。
144、于2013年2月24日前共向黄某亥吸收存款5.9万元。
145、于2013年6月22日前共向李某乙吸收存款2.36万元。
146、于2013年5月13日前共向张某某吸收存款3万元。
147、于2013年6月16日前共向吴某戊吸收存款6.2万元。
148、于2012年4月8日前共向邱某己吸收存款8万元，已支付本息1.44万元。
149、于2013年9月29日前共向程某己吸收存款19.3万元。
150、于2013年8月8日前共向欧某甲吸收存款11.6万元，其中1万元系利息转本金，已支付本息0.368万元。
151、于2013年6月2日前共向欧某丙吸收存款2.6万元。
152、于2013年5月14日前共向欧某乙吸收存款6万元。
153、于2013年6月26日前共向张某辰吸收存款10.5万元。
154、于2013年3月25日前共向罗某某吸收存款8万元，其中1.08万元系利息转本金。
155、于2013年3月1日前共向魏某某吸收存款1.7万元。
156、于2013年6月2日前共向廖某吸收存款2万元。
157、于2013年3月20日前共向张某巳吸收存款1.8万元，已支付本息0.324万元。
158、于2013年5月7日前共向黄某某吸收存款3.5万元。
159、于2013年9月16日前共向袁某甲吸收存款5.3万元。
160、于2013年7月10日前共向周某吸收存款1万元。
161、于2013年7月21日前共向杜某吸收存款9万元，已支付本息1.62万元。
162、于2013年7月13日前共向袁某乙吸收存款4万元。
163、于2013年9月18日前共向刘某丙吸收存款4万元。
164、于2013年7月29日前共向黄某A、黄某某吸收存款4万元。
165、于2013年6月9日前共向陈某癸吸收存款3.5万元，其中0.5万元系利息转本金，已支付本息0.04万元。
166、于2013年9月19日前共向江某丙吸收存款20万元。
167、于2013年8月11日前共向吴某某吸收存款80万元。
168、于2013年7月15日前共向郑某戊吸收存款20万元。
169、于2013年9月27日前共向江某丁吸收存款4.7万元，其中0.46万元系利息转本金。
170、于2012年11月25日前共向林某某吸收存款3.2万元。
171、于2013年10月6日前共向黄某B吸收存款4.2万元。
172、于2013年5月16日前共向李某丙吸收存款20万元，已支付本息3.1万元。
173、于2013年3月21日前共向卓某乙吸收存款1.7万元。
174、于2013年7月19日前共向杨某乙吸收存款7万元，已支付本息0.27万元。
175、于2011年7月1日前共向李某某吸收存款12万元，已支付本息4.68万元。
176、于2013年1月11日前共向郭某某吸收存款10万元，已支付本息1.2万元。
177、于2013年10月7日前共向游某庚吸收存款30.4万元。
178、于2013年7月9日前共向张某某吸收存款20.5万元。
179、于2013年7月30日前共向叶某某吸收存款5万元。
180、于2013年1月25日前共向余某乙吸收存款7万元。
181、于2013年6月21日前共向江某戊吸收存款30万元，已支付本息1.8万元。
182、于2013年8月15日前共向李某丁吸收存款30万元。
183、于2013年4月30日前共向叶某丁吸收存款9万元。
184、于2013年2月6日前共向邱某庚吸收存款3万元。
185、于2013年9月20日前共向叶某戊吸收存款21万元，已支付本息2.16万元。
186、于2013年9月19日前共向林某己吸收存款18.65万元。
187、于2013年8月10日前共向邱某辛吸收存款2.5万元。
188、于2013年7月28日前共向叶某某吸收存款3万元。
189、于2013年7月13日前共向薛某吸收存款6万元，其中0.9万元系利息转本金，已支付本息1.08万元。
190、于2013年5月25日前共向李某戊吸收存款11万元，已支付本息1.53万元。
191、于2013年9月24日前共向黄某某吸收存款9.75万元。
192、于2012年11月27日前共向程某某、程某某吸收存款2.5万元，已支付本息0.45万元。
193、于2013年2月1日前共向游某辛吸收存款1万元。
194、于2013年2月21日前共向游某某吸收存款1万元。
195、于2013年3月2日前共向吴某某吸收存款6.1万元。
196、于2013年4月8日前共向游某某吸收存款0.84万元。
197、于2013年8月16日前共向邓某某吸收存款100万元。
198、于2013年9月12日前共向黄某某、李某某吸收存款6.84万元。
199、于2013年3月7日前共向林某某吸收存款8.35万元。
200、于2013年3月11日前共向陆某某吸收存款2.5万元。
201、于2013年9月10日前共向叶某某吸收存款2.5万元，已支付本息0.36万元。
202、于2013年9月15日前共向张某某、黄某某吸收存款5万元，已支付本息0.3万元。
203、于2013年8月31日前共向洪某某、胡某某吸收存款5.5万元，已支付本息1万元。
204、于2013年9月17日前共向任某某吸收存款2万元。
205、于2013年9月10日前共向范某某吸收存款1万元。
206、于2012年10月31日前共向林某某吸收存款0.5万元。
207、于2012年9月27日前共向邓某某吸收存款0.5万元。
208、于2013年7月10日前共向江某某、刘某某吸收存款3.6万元。
209、于2013年1月30日前共向张某某吸收存款1.4万元。
210、于2013年5月17日前共向游某某吸收存款6.8万元，其中1.8万元系利息转本金。
211、于2013年2月9日前共向游某某吸收存款3万元。
212、于2013年7月20日前共向江某某吸收存款3万元，已支付本息0.2万元。
213、于2013年3月10日前共向林某庚吸收存款7万元，已支付本息0.21万元。
214、于2013年9月1日前共向邓某某吸收存款1万元，已支付本息0.18万元。
215、于2013年9月28日前共向李某某吸收存款5.04万元，已支付本息0.6万元。
216、于2013年8月24日前共向葛某某吸收存款3万元。
217、于2013年8月24日前共向康某某吸收存款3.8万元。
218、于2013年10月6日前共向江某某吸收存款13.6万元，已支付本息0.84万元。
219、于2013年8月7日前共向詹某某吸收存款16万元，已支付本息0.48万元。
220、于2013年2月18日前共向吴某某吸收存款3万元，其中0.168万元系利息转本金。
221、于2012年9月16日前共向严某某吸收存款3万元。
222、于2013年9月28日前共向詹某某吸收存款10万元。
223、于2013年10月7日前共向张某某吸收存款0.6万元。
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