广东省韶关市武江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）韶武法刑初字第45号
公诉机关韶关市武江区人民检察院。
被告人吕靖。因涉嫌犯金融凭证诈骗罪于2011年7月18日被抓获，同月21日被刑事拘留，同年8月18日被取保候审。因涉嫌犯诈骗罪于2011年12月14日被刑事拘留，2012年1月13日被取保候审，同年12月4日被监视居住，2013年5月27日再次被抓获，同月28日被逮捕。现羁押于韶关市看守所。
辩护人周建强，广东智成律师事务所律师。
韶关市武江区人民检察院以韶武检刑诉字（2014）12号起诉书指控被告人吕靖犯诈骗罪、合同诈骗罪、金融凭证诈骗罪一案，于2014年3月4日向本院提起公诉，本院立案受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理。韶关市武江区人民检察院指派代理检察员刘志刚出庭支持公诉，被告人吕靖及其辩护人周建强到庭参加诉讼。在本案审理过程中，韶关市武江区人民检察院于2014年5月30日建议本案延期审理，本院于同日决定延期审理；2014年6月27日韶关市武江区人民检察院建议恢复审理，本院于同日决定恢复审理。本案现已审理终结.
韶关市武江区人民检察院指控：
一、诈骗罪
2010年4月30日至2010年7月26日，被告人吕靖以社保局里有熟人，能帮忙办理一次性买断社保和医疗保险为由，先后骗取了钟某甲人民币22000元、钟某乙人民币56000元、蓝某某人民币45000元，王某某人民币35000元、温某某人民币97640元、叶某某人民币80040元、杨某某人民币46020元，合计骗取上述受害人人民币共计381700元。为了取得被害人钟某甲、钟某乙的信任，吕靖为两人在中国农业银行开通账户，并定期从黎某某私人的账户转入资金至两人的账户。案发后，侦查机关依法扣押了吕靖人民币650000元，并于2012年1月19日退还被害人温某某人民币97640元、钟某甲人民币5261.9元、叶某某人民币30040元、杨某某人民币46020元、蓝某某人民币45000元，钟某乙人民币44913.27元、王某某人民币35000元。
二、合同诈骗罪
被告人吕靖在得知云南某商务公司有一批工业冶金焦炭在韶关滞销时，于2010年12月6日以某燃料公司的名义与事主伍某某签订冶金焦炭购销合同为名，骗得事主伍某某预付货款人民币1000000元。2012年12月18日，吕靖又以某燃料公司的名义与云南某商务公司签订购销合同，以每吨2150元的价格从云南某商务公司购得工业冶金焦炭840.94吨，合计货款共1808021元人民币。被告人吕靖将购得的焦炭卖给事主伍某某298.11吨，共计人民币576565元；通过邓某某以1600元的价格卖给英德市某铁厂100多吨焦炭，剩下的焦炭被其卖给他人，并将货款支付给云南某商务公司。后经事主伍某某多次催要未果，至今尚欠事主伍某某货款人民币423435元。
三、金融凭证诈骗罪
2011年4月份，荆州某商贸有限公司财务经理倪某某经人介绍认识某燃料公司驻韶关办事处业务员肖某某，之后，在肖某某的介绍下认识了张某某、梁某某以及被告人吕靖。2011年2、3月份，吕靖将一张广州农村商业银行的业务回单的复印件给肖某某，户名梁某某（经查该业务回单是虚假的）。
2011年4月底，倪某某跟肖某某提出其公司需要资金周转，肖某某告诉倪某某某燃料公司可以借300万美元给他公司。2011年5月中旬，倪某某与吕靖、肖某某、张某某在某燃料公司驻韶关办事处一起商谈借款事宜，期间，肖某某出示了吕靖给他的那张广州农村商业银行的业务回单复印件给倪某某，并说原件在吕靖手里，吕靖说银行的业务回单是真实的。之后，双方共同草拟了借款协议，并由吕靖制作了《代理美元借款协议书》，倪某某拿了一份未签字盖章的协议书。2011年5月底，吕靖将某燃料公司合同专用章以及法人胡某某私人印章交给肖某某。2011年5月28日，在湖北荆州的某酒店，肖某某作为乙方代表在《代理美元借款协议书》上签字并盖上某燃料公司合同专用章、法人胡某某私人印章，倪某某作为甲方代表在协议上签字。
2011年5月29日，荆州某商贸有限公司法人李某甲的银行账户转账60万元至张某某的农业银行的账户，之后吕靖要肖某某将60万元人民币转账至梁某某的农业银行的账户。2011年6月1日，吕靖将梁某某农业银行账户上的资金转账50万元人民币至其舅舅黎某某农行的账户，剩下的10万元被吕靖消费支取并销卡。
案发后被告人吕靖将诈骗的60万元人民币归还给了荆州某商贸有限公司法人李某甲。
公诉机关认为，被告人吕靖以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成了诈骗罪；吕靖以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采取隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成了合同诈骗罪；吕靖以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用变造的银行存单，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成了金融凭证诈骗罪。被告人吕靖在判决宣告以前一人犯数罪，依法应当数罪并罚。为打击犯罪，保护公私财产不受侵犯，诉请本院依法判处，并向本院提交了相应的证据。
被告人吕靖对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均有异议。辩称：1、关于诈骗罪，其没有诈骗钟某甲、钟某乙、蓝某某、王某某、温某某、叶某某、杨某某的故意，是朱某某要求其帮助上述人员办理一次性买断社保和医保，只是后来因某燃料公司韶关分公司没有成立，才没有帮他们办成，且之后其亦主动退还所有款项给上述人员；2、关于合同诈骗罪，其以某燃料公司的名义与伍某某签订冶金焦炭购销合同后，伍某某没有现款提货，仅交了一张不是伍某某名下的180天承兑汇票，为避免损失，其才去兑现，后来因销售焦炭的价格是否包含增值税款问题与伍某某产生纠纷，其不是诈骗伍某某，与伍某某应是民事纠纷；3、关于金融凭证诈骗罪，其没有提供广州农村商业银行的业务回单、百色公司的印鉴及胡某某的私章给肖某某，亦没有说过可以借300万美元给倪某某他们，而是肖某某做的，事后，其亦将人民币60万元退还。
其辩护人提出：1、关于诈骗罪，被告人吕靖没有诈骗温某某等六人的想法，是朱某某认识温某某等六人并负责收钱，委托吕靖挂靠公司去办理一次性买断社保、医保的，被告人吕靖只是挪用上述六人交的钱做生意，没有及时退还，且温某某等六人亦先后向法院提起民事诉讼，其中温某某申请撤诉后向公安机关报案，杨某某等五人则与吕靖达成民事调解，被告人吕靖本欲按民事调解约定退款时，公安机关却要吕靖将款交到公安机关，由公安机关退款给温某某等六人，因此，吕靖不构成诈骗罪；2、关于合同诈骗罪，被告人吕靖与云南某商务公司购买焦碳在前，与伍某某交易在后，由于伍某某没有现钱提货，才交了一张人民币100万元的承兑汇票给吕靖，吕靖与云南某商务公司签订合同后，转交上述承兑汇票给云南某商务公司，由该公司的委托代理人崔某某收取，后吕靖因出据增值税发票问题与伍某某产生纠纷，造成拖欠伍某某的货款，在伍某某的催讨下，吕靖亦陆续支付三笔货款共计人民币4.1万元给伍某某，而伍某某却不予承认，且伍某某在开庭前向法庭提交的“谅解书”，充分证实伍某某是为追回货款而向公安机关报案的，吕靖的行为不符合合同诈骗罪的犯罪构成要件，应定性为经济纠纷。3、关于金融凭证诈骗罪，公诉机关提交的证据不足以证实被告人吕靖构成金融凭证诈骗罪，肖某某、张某某才是具体的行为人，但公安机关却没有依法追究具体行为人的刑事责任，而只要吕靖一人来承担全部责任，对吕靖是不公正的，且吕靖与对方当面交谈时，已明确表示对方不符合借款条件，无法帮助借款，虽然涉案的荆州某商贸有限公司法人李某甲转账的人民币60万元是由吕靖掌管，但在倪某某向公安机关报案前，肖某某就已经向倪某某明确表示要退钱给他们，吕靖当时亦将人民币60万元交给了张某某，只是倪某某担心肖某某、张某某不及时归还，才向公安机关报案，在公安机关介入后，吕靖又拿出人民币60万元归还荆州某商贸有限公司，因此，吕靖不构成金融凭证诈骗罪。4、公安机关在办理吕靖诈骗、合同诈骗及金融凭证诈骗案中没有依法公正执法，故意拖延办案期限及明知吕靖与伍某某是经济纠纷，还予以立案调查，公安机关的目的是为了没收吕靖交纳的人民币5万元保证金及变相帮助伍某某追讨货款，公安机关的行为存在严重的不合法之处。
经审理查明：2009年至2010年，被告人吕靖挂靠某燃料公司的名义做煤炭等相关燃料生意，与此同时，胡某某将“某燃料公司合同专用章（2）”、“某燃料公司财务专用章（2）”及一个其个人私章共三枚印章交给吕靖在韶关使用。2010年1月1日，某燃料公司法定代表人胡某某向吕靖出具法人授权委托书，该委托书中载明，某燃料公司委托吕靖负责该公司在广东、湖南方向煤炭购销业务的全面工作，委托有效期从2010年1月1日至2012年12月30日。为了方便吕靖，胡某某还刻了“某燃料公司合同专用章（2）”及“某燃料公司财务专用章（2）”两枚印章及一个其个人私章交给吕靖在韶关使用。
一、诈骗罪
2010年4月30日至2010年7月26日，被告人吕靖以社保局里有熟人，能帮忙办理一次性买断社保和医疗保险为由，先后骗取了钟某甲人民币22000元、钟某乙人民币56000元、蓝某某人民币45000元，王某某人民币35000元、温某某人民币97640元、叶某某人民币80040元、杨某某人民币46020元，合计骗取上述七被害人共计人民币381700元。为了取得被害人钟某甲、钟某乙的信任，被告人吕靖还为钟某甲、钟某乙开取中国农业银行账户，并定期从黎某某私人的账户转入一定数额的资金至两人的账户，让上述两人误认为吕靖已成功为其两人办理了一次性买断社保和医疗保险。案发后，公安机关依法扣押了吕靖人民币650000元，并于2012年1月19日退还被害人温某某人民币97640元、钟某甲人民币5261.9元、叶某某人民币30040元、杨某某人民币46020元、蓝某某人民币45000元，钟某乙人民币44913.27元、王某某人民币35000元。
上述事实，有以下经当庭宣读、出示、质证且查证属实的证据予以证实：
（一）物证、书证
1、公安机关接受刑事案件登记表及立案决定书证实，2011年9月13日，被害人温某某、叶某某、钟某乙等人到公安机关报称：2010年4月30日至2010年7月26日期间，吕靖以帮忙办理一次性买断社保、医疗保险为由，收取了温某某人民币97640元、钟某甲人民币22000元、叶某某人民币50040元、杨某某人民币46020元、蓝某某人民币45000元、钟某乙人民币56000元、王某某人民币35000元，但直到报案当天都没有办理成功，且多次找吕靖无法找到。公安机关于2011年9月28日决定对此立案侦查。
2、韶关市行政事业性收费缴款通知书、公安机关扣押物品、文件清单证实，公安机关分别于2012年1月12日及2012年1月13日暂扣了吕靖共计人民币650000元。
3、公安机关出具的情况说明、公安机关发还物品、文件清单、暂扣款、物（保证金）退还凭证证实，因吕靖同时涉嫌公安机关正在办理的另外一宗诈骗案件，故公安机关在扣押吕靖的人民币65万元当中，于2012年2月24日将45000元退还给蓝某某（该款由朱某某代领）、退还5261.91元给钟某甲、退还44913.27元给钟某乙、退还46020元给杨某某、退还30040元给叶某某、退还36020元给王某某、退还97640元给温某某。
4、被害人钟某甲的中国农业银行股份有限公司韶关分行的存折、开户资料及中国农业银行出具的交易记录证实，该存折为2010年7月15日由吕靖代理开设，2010年7月16日至2011年4月21日，有多笔金额人民币33.50元至1326.43元不等的资金通过转账方式转入该存折里。
5、被害人钟某乙的中国农业银行股份有限公司韶关松山支行的存折、开户资料及中国农业银行出具的交易记录证实，该存折为2010年8月24日由黎某某代理开设，2010年8月30日至2011年4月21日，有多笔金额在人民币30.50元至1815.86元不等的资金通过转账方式转入该存折里。
6、被害人蓝某某出具的支付证明单证实，2011年7月14日，蓝某某收到吕靖交给其的人民币1000元。
7、韶关市社会保险基金管理中心保险关系科提供的《未参保集体企业人员、企业未参保人员一次性缴纳养老保险费经办流程》证实，未参保集体企业人员、企业未参保人员一次性缴纳养老保险费的办理流程。
8、朱某某提供的手机短信截图证实，被告人吕靖使用的手机号码曾发过“办着钱的事不便讲话另那工资问了问主任要七月一齐补把手续从单位挂出来处理你给讲讲”的短信到朱某某的手机上。
9、被害人王某某的中国农业银行股份有限公司韶关松山支行的存折、开户资料及中国农业银行出具的交易记录证实，该存折为2010年8月24日由黎某某代理开设。
10、户名为黎某某的中国农业银行卡交易记录证实，黎某某账户转账金额至钟某甲、钟某乙账户的情况。
11、公安机关出具的情况说明证实，据吕靖交待及办案民警查实，吕靖用于私自转账给钟某甲、钟某乙银行帐户内款项的帐户名是一名叫黎某某的男子，吕靖称黎某某是其舅舅，其是借用了黎某某的身份证在银行开具了帐户，但吕靖拒不提供黎某某的具体个人住址，且吕靖提供的黎某某的电话号码也一直关机，故公安机关无法联系到黎某某。
12、韶关市社会保险基金管理中心保险关系科出具的投保人员缴费清单及证明证实，被害人蓝某某、钟某乙、王某某、钟某甲、温某某、叶某某、杨某某的投保及缴费情况
13、被告人吕靖出具的收条证实，2010年4月，吕靖收到被害人钟某乙交给其代办社保现金人民币56000元，吕靖在该收条上承诺如2010年底未能办理，则如数退还该笔资金。
14、被告人吕靖出具的欠条证实：（1）、2011年4月29日，被告人吕靖向被害人蓝某某出具一张人民币45000元的欠条，该欠条明确被告人吕靖于2011年6月底前向被害人蓝某某支付本金及利息共计人民币47000元。（2）、2011年4月29日，被告人吕靖向被害人王某某出具一张人民币36020元的欠条，该欠条明确被告人吕靖于2011年6月30日前归还王某某上述款项。（3）、2011年5月20日，被告人吕靖向被害人温某某出具一张人民币97640元的欠条，该欠条明确被告人吕靖于2011年6月30日前归还温某某上述款项。（4）、2011年5月1日，被告人吕靖向被害人杨某某出具一张人民币46020元的欠条，该欠条明确被告人吕靖于2011年6月底前归还杨某某上述款项。（5）、2011年4月28日，被告人吕靖向被害人叶某某出具一张人民币80040元的欠条，该欠条明确被告人吕靖于2011年5月30日前归还叶某某上述款项。
15、朱某某作为担保人的收条证实，1、被害人温某某于2010年7月5日交了97640元办理医保和社保。2、被害人杨某某于2010年7月26日交了人民币46020元办理医保和社保。3、被害人叶某某于2010年7月12日交了人民币80040元办理社保和医保。
16、委托书证实，蓝某某于2012年2月7日委托朱某某办理其与吕靖纠纷一案中需领取的款项和要办理的一切手续。
17、韶关市浈江区人民法院（2011）韶浈法民一初字第978-982号民事调解书证实，杨某某、王某某、蓝某某、钟某乙、叶某某诉吕靖委托办理社保、医保合同纠纷案，韶关市浈江区人民法院于2011年10月19日分别立案受理，并于2011年11月22日作出民事调解。
（二）被害人陈述
1、被害人钟某甲陈述，我于1951年7月3日出生，我之前在某公路局工作过，并参加过企业职工基本养老保险，到2003年我打报告不上班后，公路局每月发人民币213元给我做生活费，直到现在。2010年4月8日，我在家里打电话给我儿子叫他寄20000元给我买社保，在我家作客的吕靖听后，说她在社保局有熟人，最多用45000元可以买社保和医保，如果不要医保就只要20000多元，我相信了。同月13日，我约吕靖来我家，给了20000元给吕靖买社保，并给了2000元她当茶水费。2010年7月16日，吕靖来我家给了一本中国农业银行的存折给我，说这本存折是社保发工资的存折，并带我去农业银行修改密码并打了存折单，我看到存折里面有3428.79元，并发现这些工资是以转账形式转过来的，我问吕靖怎么回事，吕靖说这还不是正式的，说我还需要去面试，我也相信了。到2011年5月份，我拿不到工资了，又去问吕靖，她说7月份会带我去面试，但到2011年7月份，我就没见过吕靖了，打她的电话她也不接，我就感觉我被诈骗了，于2011年9月12日到公安机关报案。我拿到的所谓退休工资是从2010年8月份至2011年5月一共12个月的退休工资，开始每月拿1142.93元，从2011年4月后，就是1326.43元。
2、被害人钟某乙陈述，我以前没有买过社会保险，想找人帮忙买社保，2010年4月31日，我堂姐夫朱某某告诉我说他认识一个女子吕靖可以一次性办好社保，然后我就要朱某某约吕靖到朱某某家谈，吕靖当时保证可以买到，由于是我堂姐夫朱某某担保，我答应了，并把56000元交给了吕靖。2010年8月14日，吕靖给了一本中国农业银行的存折给我，说这本存折是社保发工资的存折，拿了两个月工资后，我发现存折工资是以转账形式转过来的，我就问吕靖怎么回事，吕靖说这不是正式的，她7月底还要带我去面试，面试完后才可以正式拿工资。到2011年7月底，我多次打电话给吕靖，她不接电话。我就感觉被骗了，于2011年9月12日到公安机关报案。我从2010年8月至2011年5月共拿了10个月的所谓退休工资，每月拿907.93元。
3、被害人蓝某某陈述，2010年6月3日晚，我接到老乡朱某某的电话，他问我买不买社保，我说想帮我妻子买，朱某某说要缴纳45000元的社保和医保费，我就问朱某某如果办理，朱某某说他有位朋友会办理相关手续，只要我凑齐45000元，就和我一起去那位朋友办公室办理。2010年6月7日，我和妻子凑齐45000元就与朱某某一起去到他朋友的办公室，他朋友叫吕靖，我们就将45000元及我妻子的相片交给吕靖，吕靖告诉我们说要三个月左右的时间才可以办好，办理不成可以全额退款。2010年9月份，我还是没等到吕靖的电话，我就打电话询问过吕靖，她要我耐心等待。2010年10月份吕靖交给朱某某一个我妻子的医保卡，我拿到手后，又通过电话问吕靖办理社保问题，但吕靖一直说在办理当中。2011年4月29日，我就告诉吕靖说办不成就全额退款给我，吕靖就写了一张欠条给我，欠条写了2011年6月之前还款给我，且还应给利息费2000元。但6月过后，吕靖还没有还款。2011年7月14日，吕靖给了1000元给我。直到2011年9月8日，我再次打电话给吕靖没人接时，我才发现被骗了。
4、被害人王某某陈述，2010年6月份，我接到朱某某的电话问我买不买社保，我说买。之后我拿了钱到朱某某处，给了钱他，过了几个月后，我去到朱某某家里拿到一本以我的姓名开的中国农业银行存折，朱某某说已经帮我购买了社保，并说每个月底社保局会把社保和医保金划到这本存折里，我拿到存折后，每个月底都到中国农业银行查询，但钱一直都没有到账。直到2011年4月份，朱某某打电话给我说一起去找吕靖，到了吕靖的办公地点，吕靖说已经交了36020元到社保局，过段时间会退回给我，她还写了一张欠我36020元的欠条给我，说2011年6月30日前还清欠款，但后来她都没还，我就怀疑被骗了，于是就到公安机关报案。
5、被害人温某某陈述，我是1953年7月3日出生的。2010年7月5日，朱某某来告诉我说吕靖可能办理一次性社保，由于我女儿邹某某和其朋友没有参加过企业职工基本养老保险，亦没有与韶关市城镇集体企业建立劳动关系，所以我想帮我女儿邹某某和朋友买，我就约好吕靖到朱某某的家里商谈，吕靖说保证可以买到，朱某某作担保，我就相信了，之后，我拿了97640元给朱某某，朱某某写了张收条给我，并说交给吕靖办理。之后我总是联系朱某某问他社保的事办得怎么样，他总是说快了。到2011年9月8日和2011年9月9日，朱某某还给我6000元，同月11日，我再次问及此事时，朱某某说找不到吕靖，我知道我被骗了，就到公安机关报案了。
6、被害人杨某某陈述，我是1977年2月28日出生的，我一直没参加过企业职工基本养老保险，来韶关后一直都没工作。由于我常年有病，看病花费很大，2010年的一天，朱某某说可以找到熟人帮我买医保，我和家人商量好后，就想找朱某某买医保。2010年7月26日，朱某某、吕靖和一个司机来到我家里，我交给吕靖46020元，朱某某就当场以他的名义给我写了一张收条，说三个月后把医保卡和银行存折给我。过了三个月后，我打电话给朱某某问此事，朱某某说医保手续已办好，叫我再等等。到了2011年5月，我再次打电话给朱某某，朱某某就和我一起找吕靖，吕靖说医保的事办不下来，钱已经拿回来了，但她把我的钱用于其他方面了，但保证6月底前会还给我，并如期计算利息给我，当时吕靖就写了一张欠条给我，落款日期为2011年5月1日。后来我又陆续打电话给吕靖催要我的钱，她总是搪塞，后来就不接我电话，而且听朱某某说打不通吕靖的电话了，我就到公安机关报案了。
7、被害人叶某某陈述，我于1966年3月17日出生，是个体户，2011年前没有参加过企业职工基本养老保险。2010年7月3日，朱某某说吕靖有个亲戚在社保局工作，可以办到比较便宜的社保医保，一次性买断社保医保也就是40020元，我就想帮我和我老婆办理。2010年7月11日，我叫朱某某来拿我和我老婆两人买社保医保的钱共计80040元，朱某某拿了钱和我夫妻两的身份证、户口簿复印件，说办理好要大概三个月时间。2010年10月初，我打电话给吕靖，问社保医保的事，她总是以种种借口抢推搪我。我实在没办法，就找到朱某某，2011年4月28日，朱某某和我去到吕靖办公室，吕靖说这件事难办，钱会全部退回给我，在2011年5月5日前先给我30000元，剩下的50040元会在5月30日前退回给我，并写了一张欠条和一张盖有某燃料公司财务专用章的金额为80040元的农业银行支票给我，说如果5月30日前没退钱给我，我可以拿支票去农业银行取钱，我相信了。到2011年5月6日，吕靖真把30000元转到我的农业银行卡里，但到5月30日，她还没有将剩余的50040元还给我，我于当日下午拿着吕靖给我的支票去农业银行取钱时，农行的工作人员告诉我说支票已经过期了，我马上打吕靖的电话，但她没接，之后我多次打吕靖的电话，她要么不接，要么就关机，直到2011年9月都没追回钱，我就只能到公安机关报案了。
（三）证人证言
1、证人朱某某证述，2010年4月的一天，我老婆钟某甲和钟某乙打电话讲次于一次性购买退休职工社保和医保一事，恰好被在场的吕靖听到，吕靖就和我说她在韶关市社保局有熟人，可以帮忙购买社保和医保，并告诉我说是以某燃料公司韶关分公司的名义挂靠购买社保和医保，我们谈好花45020元购买社保和医保。第二天，我就亲手交了2万元给吕靖，并给了2000元的茶水费给她，她当时说剩余的25020元她帮我垫付，并答应我说三个月后就可以办好。一个星期后，钟某乙听说了这件事后，就委托我打吕靖帮忙买，之后钟某乙拿了56000元到我家亲手交给吕靖，吕靖当时也答应说三个月后就可以办好。2010年7月份，吕靖拿来一个中国农业银行的存折给我老婆钟某甲，说这个存折就是用来购买社保每月领取的社保金，当时每月陆续有不等数额的钱打入。2010年8月，我就听说钟某乙也收到吕靖给她的一本领取社保金的中国农业银行存折。2010年6月至2010年7月间，我还介绍了温某某、王某某、叶某某、杨某某、蓝某某等五人打吕靖帮忙购买社保和医保，其中，蓝某某于2010年6月7日在吕靖位于韶关市武江区白芒路对面的办公室给了吕靖45000元，温某某于2010年7月5日在我家里将97640元交给吕靖，王某某于同月12日在我家中将360220元交给吕靖，我也于同日将叶某某给我的80040元在吕靖的办公室交给吕靖，杨某某则于2010年7月26日在其韶关市浈江区花坪镇的家中交给吕靖46020元。但吕靖都没有给他们银行存折类的东西，他们就怀疑被吕靖骗了，我就分别带王某某、叶某某、杨某某和蓝某某去找过吕靖，吕靖则于2011年4月28日写了一张欠条和中国农业银行的支票给叶某某，于同月29日分别写了一张欠条给王某某、蓝某某，于2011年5月1日写了一张欠条给杨某某，写这些欠条时，我都在场。2011年6月份左右，我发现我老婆钟某甲的这本存折没有钱打入，我去银行打印这本存折的交易记录时发现上面每月的社保金是以转账的方式打入的，我当时就认为我老婆购买社保和医保一事是假的，我就马上和吕靖联系，吕靖就于2011年6月30日回复一条信息“办着钱的事不便讲话另那工资问了问主任要七月一齐补把手续从单位挂出来处理你给讲讲”。接着我就去银行调取了当时我老婆钟某甲该农业银行存折办理手续，上面是以吕靖个人名义代理办理的，我就确认吕靖购买社保和医保一事是假的。后来我多次打电话给吕靖要其还钱，可一直都不见她，2011年9月12日晚，温某某说她到公安机关报案了，我就于次日带王某某、叶某某、杨某某、蓝某某等四人到公安机关报案了。据我所知，吕靖于2011年5月30日还给叶某某50000元，2011年9月还给温某某3000元，加上我个人垫付的3000元，共还给温树连6000元。在向公安机关报案后，王某某、叶某某、杨某某、蓝某某等人又去到浈江区人民法院就此事起诉吕靖。
2、证人曹某某证述，我是韶关市社会保险基金中心的工作人员。韶关市集体企业的人员如要办理一次性缴纳养老保险费，要求该参保人员必须在这个企业工作过，并于2010年12月31日前达到退休年龄（男为60周岁，女为50周岁），以前从来没有参加过社会保险且，必须是广东省的城镇户籍。如果广西某燃料公司在韶关成立分公司，该分公司人员要办理一次性缴纳养老保险费，因为该分公司的总公司在广西省百色市，所以必须在广西省百色市办理，韶关是不能办理的。
（四）被告人供述
被告人吕靖供述，2010年4月份，朱某某知道我在韶关市社保局有熟人就找到我说想通过我的熟人帮其妻子钟某甲购买一次性买断的医保、社保，我答应了，过了几天，朱某某就叫我去他家拿钱，我去到后，钟某甲拿了2万元给我，当时我和钟某甲说2万元只能购买一次性社保，不能买医保，并告诉她要两、三个月后才能办理，我当时还叫她将她的户口簿、身份证复印件及相片给了我。到2010年7月份，我就帮钟某甲在农业银行办理了一本存折，交给钟某甲，因此为当时没有真正帮钟某甲购买社保，于是我就每月定期从我舅舅黎某某的银行账户内转1100多元的数额到钟某甲的农业银行存折上，使钟某甲相信已帮她购买了社保，到2011年4月份，转完最后一次我就没有再转钱进钟某甲的账户了。另外，钟某乙、王某某、蓝某某、杨某某、温某某、叶某某也都是通过朱某某介绍到我这购买一次性买断工龄社保，其中我于2010年4月份收了钟某乙56000元；于2010年6月份收了蓝某某45000元；2010年7月份通过朱某某收了王某某16000元、温某某70000元及叶某某70000元；2010年7月份收了杨某某46020元。2010年8月我为钟某乙办理了一个农业银行存折，从2010年8月份开始每月定期从我舅舅黎某某的银行账户内转1000元左右到钟某乙的农业银行存折上，使钟某乙相信已帮她购买了社保，到2011年4月份就没有再转钱进该账户了。王某某我也为他办理了农业银行的存折，并定期转钱给他。2011年4月份至2011年5月份，钟某甲、钟某乙、王某某、蓝某某、杨某某、温某某、叶某某先后和朱某某一起来找我，由于当时我知道我帮不了他们办一次性买断社保和医保，且我也将他们给的钱用于做生意了，就答应退钱给他们，并写了金额为80040元的欠条给叶某某，36020元的欠条给王某某，97640元的欠条给温某某，46020元的欠条给杨某某。虽然我没有收到王某某、叶某某和温某某那么多钱，但朱某某说他收了，所以我就写了这些欠条给他们，但我后来还是没有将钱全额退给他们，只是于2011年6月底和7月份给了3000元利息蓝某某，给了3000元利息温某某，退了50000元给叶某某。我虽没有帮到他们办理一次性买断社保、医保，但我都为他们办理了一份职工社保。朱某某其实并不知道我不能帮钟某甲、钟某乙他们办理一次性买断社保、医保。
二、金融凭证诈骗罪
2011年4月份，荆州某商贸公司的倪某某经人介绍认识了肖某某。之后，在肖某某的介绍下认识了张某某、梁某某以及吕靖。
2011年4月底，倪某某跟肖某某提出其公司需要资金周转，肖某某告诉倪某某，称吕靖可以借300万美元给他公司，为让倪某某相信，肖某某还拿出一张户名为梁某某的广州农村商业银行业务回单复印件（经查该业务回单复印件是虚假的）给倪某某看。2011年5月中旬，吕靖、肖某某、张某某与倪某某在所谓的某燃料公司驻韶关办事处一起商谈借款事宜。之后，双方共同草拟了借款协议，并制作了《代理美元借款协议书》。2011年5月底，吕靖将某燃料公司合同专用章以及法人胡某某私人印章交给肖某某。2011年5月28日，在湖北荆州的凯悦大酒店，肖某某作为乙方代表在《代理美元借款协议书》上签字并盖上某燃料公司合同专用章（2）及胡某某的私人印鉴，倪某某作为甲方代表在协议上签字。该协议书约定，乙方广西某燃料公司为甲方杭州某电池有限公司代理借款300万美元，甲方一次性支付利息和代理费共计人民币220万元，双方签约后七个工作日内甲方向乙方提供接款账号，同时向乙方交付保证金人民币60万元，乙方在收到保证金的三个工作日内同甲方前往香港办理划拨美元，同时甲乙双方共管其余利息共计人民币160万元，待乙方协助甲方完成借款300万美元后，甲方将共管的人民币160万元支付给乙方。
2011年5月29日，杭州某电池有限公司按《代理美元借款协议书》的约定，通过荆州某商贸有限公司法人李某甲中国农业银行的账户转账人民币60万元至张某某的中国农业银行账户，之后，吕靖要肖某某将该60万元转账至梁某某的农业银行的账户。2011年6月1日，吕靖将梁某某农业银行账户上的资金转账50万元人民币至黎某某农行的账户，剩下的10万元被吕靖消费支取。同日，梁某某的农业银行的账户销卡。
案发后，吕靖将上述人民币60万元归还给荆州某商贸有限公司法人李某甲。
上述事实，有以下经当庭宣读、出示、质证且查证属实的证据予以证实：
（一）物证、书证
1、公安机关接受刑事案件登记表及立案决定书证实，2011年7月6日，杭州某电池有限公司驻荆州某商贸有限公司财务总监倪某某到公安机关报称，肖某某、张某某、梁某某、吕靖于2011年5月28日同倪某某签订《代理美元借款协议书》，根据协议，倪某某向肖某某、张某某、梁某某、吕靖支付了人民币60万元保证金后，借款协议一直未能履行，肖某某、张某某、梁某某、吕靖将人民币60万元据为己有，公安机关于同月17日决定对肖某某等人金融凭证诈骗一案立案侦查。
2、经肖某某签名确认的广州农村商业银行业务回单复印件及创兴银行有限公司确认函复印件证实，肖某某曾提供该两份复印件，用以证明梁某某广州农村商业银行账户有存款300万美元。
3、荆州市公安局沙市区分局沙公字（2011）53号查询存款／汇款通知书（回执）及韶关市公安局武江分局韶公武（惠）查财字（2014）18号协助查询财产通知书（回执）证实，经广州农村商业银行股份有限公司龙口西支行查询，户名为梁某某的广州农村商业银行账户在2011年1月25日没有存入300万美元的交易记录。
4、代理美元借款协议书证实，肖某某以某燃料公司的名义与杭州市某电池有限公司于2011年6月1日签订借款300万美元的代理美元借款协议。
5、中国农业银行银行卡存、取款业务回单证实，2011年5月29日，户名为李某甲的银行卡转账取款人民币60万元；同日，户名为张某某的银行卡转账存款人民币60万元，并于当日将人民币60万元从该卡转账至户名为梁某某的银行卡中。
6、收条证实，肖某某、张某某于2011年5月29日收到沈某某代理借款美元保证金人民币60万元，同时肖某某要求将该款转入张某某的农业银行卡中。
7、荆州市公安局沙市区分局沙公字（2011）109号查询存款／汇款通知书（回执）证实，经中国农业银行股份有限公司韶关四通支行查询，户名为梁某某的农业银行账户于2011年6月1日支出人民币50万元，转入另一户名为黎某某的账户中，该账户于当日销卡，转开另一账户。
8、李某甲出具的领条证实，李某甲于2011年11月14日从荆州市公安局沙市区分局经侦大队领取被骗走的涉案人民币60万元。
9、企业法人营业执照复印件证实，荆州某商贸有限公司在工商行政管理部门注册登记情况。
（二）证人证言
1、证人肖某某的证言证实，我是某燃料公司驻韶关办事处的职员，我办事处的职员有我、梁某某等5人，吕靖是办事处的负责人。2011年4月，我经朋友居某某认识荆州某商贸有限公司财务总监倪某某。2011年2、3月份，吕靖给了我一张户名为梁某某的广州农村商业银行的业务回单复印件，该复印件显示个人活期储蓄300万美元。吕靖当时跟我说，她本人有这方面的业务渠道，可以借到美金，如果有哪个公司需要资金，可以找她谈。这张业务回单是由吕靖保管的，账户里是否真有300万美元，我不知道，但吕靖说是真实的。我认识倪某某后，倪某某说他的公司缺乏资金，需要借人民币2000万元周转，我说吕靖有这方面的能力，可以筹借到美元，我将上述业务回单复印件给倪某某看，倪某某就相信吕靖有能力为其公司筹借资金了。在我的介绍下，倪某某在2011年5月前后两次到我办事处与吕靖洽谈借款一事，双方经过协商拟定吕靖借300万美元给杭州某电池有限公司，该公司支付保证金及利息人民币220万元。2011年5月27日，吕靖制作了一份《代理美元借款协议书》，吕靖在协议书上盖有某燃料公','2018-10-07
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