山东省五莲县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）莲刑初字第143号
公诉机关山东省五莲县人民检察院。
被告人朱某甲，日照某某甲有限公司法定代表人。2013年8月22日因涉嫌犯非法处置查封、扣押、冻结的财产罪被莒县公安局刑事拘留，同年9月27日因涉嫌犯合同诈骗罪、骗取贷款罪被莒县人民检察院批准逮捕。现羁押于莒县看守所。
辩护人明亮，山东华正义律师事务所律师。
辩护人罗文熙，山东文瀚律师事务所律师。
山东省五莲县人民检察院以莲检公刑诉（2014）138号起诉书指控被告人朱某甲涉嫌犯合同诈骗罪、骗取贷款罪，于2014年9月3日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。山东省五莲县人民检察院指派检察员王衍冬出庭支持公诉，被告人朱某甲及辩护人明亮、罗文熙到庭参加诉讼。经公诉机关建议，本院分别于2014年12月2日、2015年3月31日决定对本案延期审理。2015年7月28日，经日照市中级人民法院批准，决定对本案延长审限三个月。现已审理终结。
公诉机关指控：
（一）合同诈骗罪
2012年10月份至2012年11月12日，被告人朱某甲以非法占有为目的，使用日照某某甲食品有限公司（下称某某甲公司）或者个人名义，在同高密市某某乙农产品有限公司（下称某某乙公司）、莒县陵阳镇某某丙村委会（下称某某丙村委会）签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物共计3466777元，后朱某甲逃匿。具体犯罪事实如下：
1、2012年11月15日，被告人朱某甲以某某甲公司的名义与某某乙公司签订生姜储存合同，合同约定由某某甲公司在莒县陵阳镇某某丁集团2、3、4、5、6号恒温库内为某某乙公司存储生姜1179.6895吨，该宗生姜系某某乙公司出资123万元购得。2013年1月29日，被告人朱某甲继续以某某甲公司名义与某某乙公司签订生姜储存合同，合同约定由某某甲公司在莒县陵阳镇某某丁集团7号恒温库内为某某乙公司存储生姜232.881吨，该宗生姜亦系某某乙公司出资613271元购得。当日，被告人朱某甲再次以某某甲公司名义与某某乙公司签订生姜储存合同，合同约定由某某甲公司以其在莒县峤山镇的公司3号恒温库内为某某乙公司存储生姜174.693吨，该宗生姜同样系某某乙公司出资473506元购得。
被告人朱某甲明知上述库存生姜为某某乙公司所有，却在履行合同时，未经某某乙公司同意，私自处分了存储于某某甲公司3号恒温库的生姜，并非法占有处分生姜所得款项。2013年7月15日，被告人朱某甲隐瞒生姜系某某乙公司所有的事实，与债权人某某丙村委会、许某甲等人达成抵债协议，将某某乙公司所有的生姜折价转让给许某甲，抵顶其个人债务。
2、2012年10月26日至11月12日，被告人朱某甲明知存放于某某丁集团2、3、4、5、6、7号恒温库内的生姜为某某乙公司所有，却隐瞒事实真相，在与某某丙村委履行借款协议时，谎称存放于某某丁集团2、3、4、5、6、7号恒温库内的生姜系其个人所有并出资收购，骗取某某丙村委会现金。其中于2012年10月26日骗取20万元，11月1日骗取13万元，11月2日骗取27万元，11月5日骗取20万元，11月7日骗取20万元，11月12日骗取15万元，共计骗取115万元。
（二）骗取贷款罪
2006年7月27日至2008年5月1日，被告人朱某甲预谋骗取莒县大石头农村信用合作社、莒县碁山农村信用合作社贷款，其采用使用他人名义、虚构借款用途等欺骗手段，先后七次骗取莒县大石头农村信用合作社、莒县碁山农村信用合作社的贷款共计165万元，用于个人使用。具体犯罪事实如下：
1、2006年7月27日，被告人朱某甲使用峤山镇河北村单某的名义，以收姜资金不足，需贷款为由，从莒县大石头农村信用合作社骗取贷款10万元。
2、2006年8月份，被告人朱某甲使用碁山镇大庄坡村宋某的名义，以买车资金不足，需贷款为由，从莒县碁山农村信用合作社骗取贷款5万元。
3、2006年9月19日，被告人朱某甲使用桑园乡人民政府工作人员林某、峤山镇河南村王某乙、峤山镇朱家庄村朱某乙、朱某丙、峤山镇刘家庄刘某的名义，以收姜资金不足，需贷款为由，从莒县大石头农村信用合作社骗取贷款50万元。
4、2007年8月5日，被告人朱某甲使用峤山镇河南村王某丙的名义，以收姜资金不足，需贷款为由，从莒县大石头农村信用合作社骗取贷款30万元。
5、2008年4月29日，被告人朱某甲使用碁山镇高崮崖村王某丁、王某甲、王某戊的名义，以收花生米、收大姜资金不足，需贷款为由，从莒县碁山农村信用合作社骗取贷款30万元。
6、2008年5月1日，被告人朱某甲使用碁山镇高崮崖村赵某的名义，以养猪资金不足，需贷款为由，从莒县碁山农村信用合作社骗取贷款10万元。
7、2007年8月4日，被告人朱某甲使用高某甲、孙某丁、陈某甲的名义，以养鸡资金不足需贷款为由，从莒县棋山信用社骗取贷款30万元。
2013年8月22日，莒县公安局经侦大队民警在日照市东港区舒斯贝尔居民小区内将被告人朱某甲抓获归案。
针对上述事实，公诉机关提供了被告人朱某甲的供述及辩解、证人孙某甲、杜某甲、单某等人的证言、储存合同、贷款审批表等证据予以证实，认为被告人朱某甲的行为构成合同诈骗罪、骗取贷款罪，提请本院依法判处。
被告人朱某甲对公诉机关指控其犯合同诈骗罪、骗取贷款罪的事实提出异议，认为其不构成犯罪。对于合同诈骗罪，被告人朱某甲认为他没有非法占有的目的。对于起诉书指控的第一起合同诈骗的事实，其辩解称他与某某乙公司签订储存合同前货已经收完了，合同是后签的。他与某某乙公司之间有协议，某某乙公司负责投资，他负责收购、管理，利润由双方分配，即使亏钱的情况下他也付给某某乙公司每斤姜一毛钱的利润。对于起诉书指控的第二起合同诈骗的事实，其辩解称他与村委会是合作关系，他租用某某丙村委会的冷库，借某某丙村委会的钱并支付利息，还向某某丙村委会支付“回报费”。对于公诉机关指控其涉嫌犯骗取贷款罪，其辩解称贷款是贷款人本人贷出的，他借贷款人的钱用，最后这些贷款也全部整合到了他名下，并且贷款本金及利息已经全部还清。
被告人朱某甲的辩护人辩称：公诉机关指控被告人朱某甲涉嫌合同诈骗罪、骗取贷款罪的事实不清、证据不足，被告人朱某甲的行为不构成犯罪。第一，某某乙公司与被告人朱某甲之间是真实的合作经营关系，在生姜所有权的界定上，相关法院的查封裁定和执行裁定已经明确涉案生姜的所有权属于被告人朱某甲。在莒县人民法院的主持下达成以生姜抵债的四方协议并不能说明问题，不能以此来判断被告人朱某甲具备犯罪故意。被告人朱某甲与某某乙公司是先发生的实际投资和资金利用关系，被告人朱某甲没有以合同进行诈骗的故意，没有利用仓储合同骗取某某乙公司的财物和款项。第二，某某丙村委会与被告人朱某甲之间的借款行为，系当事人双方意思自治的结果，属私法范畴的民事合意行为，以“专款专用”来提高被告人朱某甲的罪责没有法律依据。这些借款合同即使有专款专用的约定，也应进行广义理解，与某某甲公司生姜储存业务有关的用途都应当算作专款专用。且该115万元借款，某某丙村委会已经向莒县人民法院提起诉讼并进行了财产保全，这也说明某某丙村委会认可双方之间的民间借贷关系，而且其借款也没有损失。第三，骗取贷款罪属于结果犯或者情节犯，而公诉机关所提供的证据既没有体现出被告人朱某甲的犯罪故意，更没有提供证据证实存在“重大损失”或“情节严重”的情形。公诉机关的指控不符合本罪的犯罪构成要件，该项指控不成立。
经审理查明：
一、涉嫌合同诈骗罪的相关事实
1、被告人朱某甲系日照某某甲食品有限公司法定代表人，该公司成立于2005年，住所地莒县峤山镇，经营范围包括生姜加工、销售等项目。2012年10月，高密市某某乙农产品有限公司董事长杜某甲与被告人朱某甲联系生姜收购事宜，经双方协商，某某乙公司安排其业务员孙某甲至莒县负责生姜收购事宜。后由某某乙公司出资，被告人朱某甲安排人员协助某某乙公司从曲阜、莒县等地陆续收购生姜约1587.2635吨，并将上述生姜储存于由被告人朱某甲租赁的莒县某某丁公司2、3、4、5、6、7号恒温库以及某某甲公司院内3号恒温库内。
2012年11月15日，某某甲公司与某某乙公司签订生姜储存合同，双方约定“由某某甲公司在莒县陵阳镇某某丁集团2、3、4、5、6号恒温库内为某某乙公司存储1179.6895吨生姜，该批生姜货值123万元。某某甲公司负责某某乙公司储存货物的质量问题，某某乙公司向某某甲公司支付恒温库库费17.5万元。某某乙公司出货前，在同等市场价格下，某某甲公司享有优先购买权。所储存生姜为某某乙公司所有，某某甲公司不得作融资、抵押、贷款等商业用途。合同有效期自2012年11月15日至2013年10月1日”。
2013年1月29日，某某乙公司与某某甲公司签订生姜储存合同两份，一份合同约定“由某某甲公司在莒县陵阳镇某某丁集团7号恒温库内为某某乙公司存储232.881吨生姜，该批生姜货值613271元。某某甲公司负责某某乙公司储存货物的质量问题，某某乙公司向某某甲公司支付每个恒温库库费3.5万元。某某乙公司出货前，在同等市场价格下，某某甲公司享有优先购买权。所储存生姜为高密某某乙公司所有，某某甲公司不得作融资、抵押、贷款等商业用途。合同有效期自2013年1月29日至2013年7月29日”。另一份合同约定“由某某甲公司在莒县峤山镇某某甲公司3号恒温库内为某某乙公司储存174.693吨生姜，该批生姜货值473506元。某某甲公司负责某某乙公司储存货物的质量问题，某某乙公司出货前，在同等市场价格下，某某甲公司享有优先购买权。所储存生姜为某某乙公司所有，某某甲公司不得作融资、抵押、贷款等商业用途。合同有效期自2013年1月29日至2013年7月29日”。
2013年农历正月，某某甲公司在履行生姜储存合同过程中，被告人朱某甲未征得某某乙公司同意，私自将某某乙公司储存于某某甲公司3号恒温库内的生姜加工后销售。某某乙公司获知上述情况后，公司总经理杜某甲就此事与被告人朱某甲进行交涉，被告人朱某甲承诺在某某乙公司售姜时以市场价对他私自处理的姜进行结算。
2013年7月15日，被告人朱某甲与其债权人莒县陵阳镇某某丙村委会、许某甲、马某乙达成还款协议，各方协议确认“朱某甲欠某某丙村委10740157元，欠许某甲13160536元，欠马某乙36.7万元。被告人朱某甲收购大姜约1500万斤，储存在某某丙村委冷库内，现有生姜约1200万斤，价值约1800万元”。协议约定“由许某甲出资600万元，购买朱某甲储存在某某丙村委冷库内的400万斤大姜，该笔款项用于偿还被告人朱某甲对某某丙村委的欠款。其余大姜被告人朱某甲作价转让给许某甲，大姜的数量以最后实际处理的数量为准，处理大姜的款项优先偿付给某某丙村委，大姜的价格按市场价由被告人朱某甲和许某甲共同议定，以实际处理价格为准。被告人朱某甲偿还许某甲欠款的数额，根据处理大姜的数量和价格，扣除相关费用后确定。协议还约定，该协议须征得莒县人民法院和临沂市中级人民法院认可后方发生法律效力”。此后，该协议最终未生效，协议所涉生姜未被处分。
2、2012年10月26日，被告人朱某甲与某某丙村委会签订借款合同一份，约定某某丙村委会借给朱某甲160万元（月利率1.05166，每月付息）用于某某丁恒温库经营，借款专款专用，借款期限为半年。2012年10月26日至2012年11月12日期间，被告人朱某甲从某某丙村委会借款共计115万元，分别于2012年10月26日借款20万元，2012年11月1日借款13万元，2012年11月2日借款27万元，2012年11月5日借款20万元，2012年11月7日借款20万元，11月12日借款15万元。上述借款被告人朱某甲均向某某丙村委会出具了借条，并在借条中载明借款用途为收购大姜。2012年11月至2013年6月，被告人朱某甲继续从事收购生姜业务，并有支付姜款及其他款项的行为。
另查明，某某丁公司全称为日照某某丁果菜食品有限公司，该公司系莒县陵阳镇某某丙村集体所有，公司经营业务范围主要是蔬菜加工、储存、销售。自2011年9月开始，被告人朱某甲陆续多次租赁某某丁公司恒温库存储生姜。租赁恒温库期间，其还与某某丙村委会签订借款协议，由被告人朱某甲从某某丙村委会借款用于收购生姜。落款时间分别为2012年5月14日、2012年8月15日的恒温库租赁合同中，被告人朱某甲从某某丙村委会租赁恒温库共计20个。双方约定，某某丙村委会借给被告人朱某甲每库30万元，所借资金由被告人朱某甲购货使用，同时对借款利息以及“回报金”进行约定。2012年4月18日至2012年5月14日期间，被告人朱某甲共计从某某丙村委会借款600万元。截至2012年11月份，被告人朱某甲共计从某某丙村委会租赁34个恒温库用于储存生姜，共计从某某丙村委会借款715万元。
还查明，被告人朱某甲因与许某甲、某某丙村委会之间存在债权债务纠纷，相关债权人已于2013年向法院提起诉讼，并申请受案法院对被告人朱某甲储存于某某丁公司恒温库内的生姜予以保全。案涉被告人朱某甲向某某丙村委会借款115万元，某某丙村委会已于2013年向莒县人民法院起诉，案件均已审结并进入执行程序。2013年8月22日，莒县人民法院以所保全的生姜不易保存，且有腐化病变现象为由，裁定对被告人朱某甲存放于某某丁果蔬食品有限公司的生姜（约1500万斤）予以变卖。2013年9月，莒县人民法院将被告人朱某甲存储于某某丁公司冷库内的全部生姜（共有30个恒温库内存储有生姜）进行了拍卖，拍卖时实际出库生姜重量总计5794.148吨，拍卖所得姜款共计15694249.6元。
上述事实有下列经庭审举证、质证的证据证实：
（一）被告人供述与辩解
被告人朱某甲的供述证实：日照某某甲食品有限公司是2005年成立的，他是公司的法定代表人，公司有4个恒温库，主要业务以生姜加工、销售为主。2009年，因经营管理不善，公司亏损严重，无力偿还信用社的贷款本息。他用某某甲公司的房产、机械设备、土地使用权折价329万元抵顶了他在莒县信用社的贷款本息。2011年开始，他与某某丙村委会签订恒温库租赁合同，他们签订租赁合同时，同时签订借款合同。他每租用一个恒温库，某某丙村委会借给他30万元用于收姜。后来他每租用一个库，某某丙村委会借给他20万元。某某丙村委会借给他的资金不是一次性给他，他每收满一个库的姜，某某丙村委会给他提供下一个库的收购资金。他与高密市某某乙农产品有限公司的老板杜某甲存在业务关系，他借了某某乙公司的钱收姜，他负责收购、管理，与某某乙公司签订储存合同为某某乙公司代存大姜。某某乙公司储存在某某甲公司3号库的姜让他加工销售了，约170吨，当时某某乙公司是同意的，待出货时再按市价与某某乙公司结算姜款。为某某乙公司代存的大姜都在某某丙村委会的恒温库里，也被法院查封了。
他借了某某丙村委会、马某乙的钱，被起诉到莒县人民法院，莒县人民法院查封了他储存的生姜。他还借了许某甲的钱，许某甲在临沂市中级人民法院起诉了他，临沂市中级人民法院又查封了他储存的生姜。2013年7月15日，他与某某丙村委会、许某甲达成一份协议，将所储存的约1500万斤生姜抵顶给许某甲，由许某甲承担他对某某丙村委会及马某乙的债务，这份协议后来没有履行。
（二）证人证言
1、证人杜某甲的证言证实：他是高密市某某乙农产品有限公司的董事长，公司主要做保鲜蔬菜业务，某某乙公司委托某某甲公司代为保存了1587.2635吨生姜。2012年10月份，他看好生姜行情，想收购生姜。朱某甲建议他在莒县收姜、存姜，他说在莒县收姜不方便，朱某甲说某某甲公司有收姜的业务员，他只需出钱就可以。他安排公司的业务员孙某甲到莒县负责收姜事宜，孙某甲和某某甲公司的人自2012年10月份开始，陆续从诸城、曲阜、莒县收购了1587.2635吨姜。某某乙公司和某某甲公司签了三份储存合同，第一次是2012年11月15日签的，当时收了1179.6895吨姜存入某某丁集团2、3、4、5、6号恒温库，第二次与第三次是2013年1月29日签的，共收购了两库生姜，某某丁集团7号库存了232.881吨，某某甲公司3号库存了174.693吨。2013年正月，他听说朱某甲将他储存在某某甲公司3号库的姜卖了，他就与孙某甲到了某某甲公司，朱某甲承认给卖了，并保证什么时候想卖姜，朱某甲就按那时的市场价和他结算。2013年7月13日，他与业务员到莒县拿样品准备卖姜，了解到他储存在某某丁集团恒温库的姜被法院查封了。2013年7月18日，他向法院提出异议，过了一段时间他又到莒县人民法院起诉了某某甲公司。2013年7月29日，他给朱某甲发短信，朱某甲一直没回信，听说朱某甲跑了。
2、证人孙某甲的证言证实：他是高密市某某乙农产品有限公司的业务员，公司主要以农产品保鲜和对外贸易业务为主。2012年10月份以来，某某乙公司在莒县陵阳镇某某丁公司恒温库储存了6库约1411吨大姜，在某某甲公司恒温库储存了1库约175吨大姜。2012年收购大姜前，朱某甲说其在陵阳镇某某丁公司租了30多个恒温库储存大姜，因资金缺乏出现亏库，询问某某乙公司是否愿意在其租赁的恒温库内储存大姜。后双方约定某某乙公司出资收购大姜储存在朱某甲承包的恒温库内，租赁费、管理费由某某乙公司承担，出售大姜时，朱某甲可以优先购买，并给予优惠。某某甲公司派人协助收购大姜，所有费用由某某乙公司承担。自2012年10月22日始，他和朱某甲安排的几个人从曲阜陆续收购了1179.6895吨大姜，储存在某某丁公司2、3、4、5、6号恒温库，并与朱某甲签订了储存合同。2013年1月16日始，他们又从潍坊收购了269.991吨大姜，储存在某某丁公司7号库内232.881吨，剩余大姜储存在某某甲公司3号库内。2013年1月20日，又从莒县峤山镇收购了137.065吨姜，也储存在某某甲公司3号库，接着他与某某甲公司又签了两份储存合同。他们存在某某丁公司恒温库和某某甲公司恒温库的大姜，均有入库过磅单和付款凭证，收购大姜的费用全部是某某乙公司结算的。2013年正月，他们听说朱某甲将储存的大姜私自加工了，他就和杜某甲到莒县查库，发现某某甲公司3号库内储存的姜被朱某甲处理了。他问被处理的大姜价格怎么算，朱某甲说按以后卖姜时的价格同某某乙公司结算。杜某甲说，某某丁公司储存的大姜千万不要处理了。2013年7月底，他打电话让朱某甲筹钱，朱某甲说想办法，隔了没一个小时就打不通电话了，听说没几天朱某甲就跑了，再联系不上了。
3、证人杜某乙的证言证实：他是日照某某丁果菜食品有限公司的法人代表，公司属于莒县陵阳镇某某丙村集体所有，公司内有低温库6个，恒温库143个，公司业务以蔬菜加工、储存、销售为主。2011年9月，朱某甲从某某丁公司租赁了6个恒温库储存大姜，大约300万斤，租期半年，到期后朱某甲和某某丁公司的账目全部结清。2012年，朱某甲与某某丁公司签订租赁合同，租赁了34个恒温库储存大姜，均存入了大姜，但有的库不是很满。截至2012年11月，朱某甲在某某丁公司储存大姜约1500万斤。某某丁公司与朱某甲还签订借款协议，朱某甲每收满一库大姜，借给朱某甲30万元，利息由朱某甲承担，大姜出库后，收回借款本金、利息、租赁费。借给朱某甲的30万元就是用于收购大姜，专款专用，单纯的民间借贷关系，每次借款，朱某甲都出具借条。截至2012年11月12日，某某丁公司总共借给朱某甲715万元。到2013年5月，朱某甲没有付给某某丁公司任何费用，某某丁公司将朱某甲起诉至莒县人民法院，并将朱某甲储存在某某丁公司恒温库内的大姜保全，库内实际上还有1200万斤左右大姜，现在大姜已被莒县人民法院拍卖完毕。
4、证人马某甲的证言证实：他是莒县陵阳镇某某丙村党支部成员，日照某某丁果菜食品有限公司属某某丙村集体所有，他在某某丁公司协助经理杜某乙管理日常业务。2011年9月，朱某甲从某某丁公司租赁了6个恒温库储存大姜，后来朱某甲又陆续租赁了某某丁公司多个恒温库，截至2012年11月，朱某甲共在某某丁公司租赁了34个恒温库，储存大姜约1500万斤。2012年4月以来，某某丁公司先与朱某甲签订租库合同，后又签订借款协议。朱某甲每收满一库姜（约50万斤），某某丁公司借给朱某甲30万元，专款用于储存大姜，利息由朱某甲负担。大姜出库后，公司收回借款本金、利息、租赁费。开始20个库是按照每库30万元借给朱某甲的，后期6个恒温库是按照每库20万元借给朱某甲的，最后一库少借给朱某甲5万元，总共借给朱某甲715万元，都是借给朱某甲的现金。2012年10月以来，朱某甲将某某丁公司2、3、4、5、6号恒温库内储存满大姜，朱某甲说这些大姜是从曲阜、青州、安丘等地收购的，是朱某甲本人储存的，朱某甲又按借款协议从某某丁公司借到100万元。某某丁公司7号库储存的姜是朱某甲收购的最后一库大姜，因为没有满库，借给了朱某甲15万元。
2013年4月以来，某某丁公司向莒县人民法院起诉朱某甲偿还欠款540万元，保全了朱某甲在某某丁公司恒温库内储存的大姜1500万斤。许某甲和马某乙也将朱某甲起诉了，莒县人民法院在征得四方同意的情况下，于2013年7月15日进行了调解，签订了四方协议。许某甲出资600万元购买朱某甲在某某丁公司储存的400万斤大姜用于偿还某某丙村委会和马某乙的欠款及诉讼费，剩余大姜处理后优先偿付朱某甲欠某某丁公司的租赁费，剩余归许某甲所有。协议签订后不久，朱某甲就跑了，许某甲未打钱，协议也未履行。
5、证人朱某乙的证言证实：朱某甲是他儿子，朱某甲以前在莒县峤山镇经营洗姜厂。他听说2013年农历7月16日朱某甲被公安抓住了，朱某甲是被抓前半个月跑的，洗姜厂被人抢了才知道朱某甲跑了。朱某甲跑了之后，有天晚上朱某甲和朱某戊到了他家，朱某甲让朱某戊把姜卖了还债，朱某甲在家待了几分钟就走了。
（三）书证
1、书证称重单、运费收到条、收购大姜支出资金账目，证实某某乙公司收购生姜的数量及支出的费用情况。
2、书证储存合同复印件三份，证实2012年11月15日、2013年1月29日，某某乙公司与某某甲公司签订生姜储存合同的情况。上述合同中明确约定储存的生姜系某某乙公司所有，某某甲公司不得用作融资、抵押、贷款等商业用途。
3、库费结算单、网银支付业务回单，证实某某乙公司与被告人朱某甲因生姜储存业务结算租赁费22.5万元。
4、书证协议书复印件一份，证实2013年7月15日，被告人朱某甲与其债权人莒县陵阳镇某某丙村委会、许某甲、马某乙达成还款协议，被告人朱某甲拟对其储存于某某丁集团恒温库内的大姜进行处分。
5、书证某某丙恒温库租赁合同、借款合同、借条复印件一宗，证实被告人朱某甲与某某丙村委会签订恒温库租赁合同以及从某某丙村委会借款的情况。
6、书证莒县人民法院执行裁定书（2013）莒执字第1418、1419、1496号，证实莒县人民法院于2013年8月22日作出裁定，将变卖朱某甲所有的存放于莒县某某丁果蔬食品有限公司的生姜约1500万斤。
7、书证莒县人民法院民事调解书、民事判决书、执行裁定书、执行通知书，证实案涉被告人朱某甲向某某丙村委会借款115万元，某某丙村委会已向莒县人民法院提起民事诉讼，现案件已审结并进入执行程序。
8、书证莒县人民法院调解书、民事起诉状一宗，证实2012年11月至2013年6月期间，被告人朱某甲有对外支付姜款及其他款项的经营行为。
以上证据互相印证，足以认定已查明的事实。
二、涉嫌骗取贷款罪的相关事实
2006年7月27日至2008年5月1日，被告人朱某甲多次直接或间接联络他人，使用他人名义，虚构收姜资金不足等借款用途，从莒县农村信用合作联社大石头信用社、碁山信用社骗取贷款，取得贷款后供其使用。
（一）2006年7月27日，受被告人朱某甲指使，莒县峤山镇河北村村民单某虚构收姜资金不足的借款事由，自莒县大石头信用社骗取贷款10万元交由被告人朱某甲使用。后经莒县大石头信用社与被告人朱某甲协商，由被告人朱某甲于2011年7月7日从莒县大石头信用社借款230万元。单某名下贷款10万元，被告人朱某甲于2011年7月17日归还。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
1、书证
（1）农户借款申请审批书、借款合同、最高额保证合同等莒县大石头信用社贷款资料证实：2006年7月27日，单某从莒县大石头农村信用社以收姜需资金为由申请贷款情况及后期借新还旧情况。
（2）莒县农村信用合作联社大石头信用社出具的证明证实：2006年7月27日，单某从大石头信用社贷款10万元，经信用社查实系被告人朱某甲顶名使用。经信用社与被告人朱某甲协商，被告人朱某甲于2011年7月7日从大石头信用社借款230万元，单某名下贷款10万元已于2011年7月17日归还。
2、证人单某的证言证实：他是莒县峤山镇河北村的村民，以前他在朱某甲的某某甲公司干过，朱某甲用他的名字在莒县农村信用社贷过款，贷款都被朱某甲使用了。是朱某甲安排他到大石头信用社找业务员办理贷款手续，贷款手续是他自己填写的，申请贷款的理由是编造的，信用社如何审批他不清楚。借款合同、借款申请审批书、借款凭证上的名字都是他签的，内容不是他写的，申请书是他写的。朱某甲经营公司需要资金，他就是去填个手续，他名下的贷款都是朱某甲使用了。
3、被告人朱某甲在侦查机关的供述证实：他从莒县农村信用社贷款大约900余万元，具体什么时间贷的记不清了。其中300多万元，他在2009年左右用某某甲公司的厂房、设备等资产抵顶了，剩余600多万元是他多次从莒县农村信用社贷的。他没有找人贷款，他是找中间人向贷款户借的钱，当时有借条，贷款整合的时候借条全都撕了。被告人朱某甲在庭审中辩称，他是借贷款人的钱用，对单某从信用社贷款10万元没有异议，单某的贷款他全部使用了。
上述证据相互印证，足以认定。
（二）2006年8月26日，经被告人朱某甲联络，莒县棋山镇大庄坡村村民宋某，虚构购车资金不足的借款事由，自莒县碁山信用社申请贷款6万元，其中1万元由宋某个人使用，其余5万元交由被告人朱某甲使用。该笔贷款到期后，又分别于2007年8月30、2008年11月8日从莒县碁山信用社申请贷款6万元、5万元用于借新还旧。2011年7月17日，经被告人朱某甲同意，上述贷款被整合到莒县大石头信用社朱某甲名下。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
1、书证
（1）农户借款申请审批书、借款合同、贷款责任人承诺书等莒县碁山信用社贷款资料证实：2006年8月26日，宋某从莒县碁山信用社以购车需资金为由申请贷款6万元及后期申请贷款借新还旧的情况。
（2）莒县农村信用合作联社碁山信用社出具的证明证实：2006年8月26日，宋某从碁山信用社贷款6万元，经查实贷款由被告人朱某甲顶名使用，经被告人朱某甲同意，碁山信用社将上述贷款于2011年7月17日整合到大石头信用社朱某甲名下。
2、证人证言
（1）证人宋某的证言证实：他是莒县棋山镇大庄坡村的村民。2006年8月份，他村的孙某乙找他商议从碁山信用社贷款给朱某甲做生意用。他当时也想贷款，就多贷了1万元，他去信用社填的贷款审批手续并按的手印，贷款理由说是买车。他从碁山信用社申请贷款6万元，他自己用了1万元，朱某甲用了5万元。
（2）证人孙某乙的证言证实：2006年，他在碁山信用社做司机，大约7、8月份时，碁山信用社主任于某甲让他找人贷款给朱某甲用。他便找到同村的宋某，由他和朱某丁做担保人，宋某同意了。当年8月份贷款批下来，一共贷了多少钱他记不清楚。
（3）证人徐某的证言证实：他是莒县农村信用合作联社职工，2003年至2009年期间他在莒县碁山信用社工作，2006年以后他在信用社跑外勤，负责贷款方面的工作。2008年，碁山信用社办理的宋某的贷款业务是他经办的，是信用社主任于某甲安排他干的。他不知道放款的事，填写贷款材料当天，于某甲安排他带着申请贷款的人去办贷款手续。他就领着那些人去填贷款申请书以及贷款合同，贷款理由是贷款户自己写的。这些人贷出的钱被朱某甲用了，填贷款手续时，朱某甲领着贷款人去的，于某甲也说是朱某甲用贷款。
3、被告人朱某甲在侦查机关的供述证实：他从莒县农村信用社贷款大约900余万元，具体什么时间贷的记不清了。其中300多万元，他在2009年左右用某某甲公司的厂房、设备等资产抵顶了，剩余600多万元是他多次从莒县农村信用社贷的。他没有找人贷款，他是找中间人向贷款户借的钱，当时有借条，贷款整合的时候借条全都撕了。被告人朱某甲在庭审中辩称，他是借贷款人的钱用，宋某贷款他不清楚，贷款的钱他用了5万，好像是从孙某乙手里拿的。
上述证据相互印证，足以认定。
（三）2006年9月19日，经被告人朱某甲联络，莒县桑园乡人民政府工作人员林某、峤山镇朱家庄村村民朱某丙、峤山镇刘家庄村村民刘某，虚构收姜资金不足的借款事由，至莒县大石头信用社办理贷款审批手续，后每人从该信用社骗取贷款10万元。署名王某乙、朱某乙的信用社贷款材料显示，2006年9月19日，王某乙、朱某乙以收姜资金不足需贷款为由，与上述三人以联保贷款的方式从莒县大石头信用社各申请贷款10万元。以上贷款共计50万元，均由被告人朱某甲骗取使用。后经莒县大石头信用社与被告人朱某甲协商，朱某乙名下贷款于2009年12月25日以抵债方式收回。被告人朱某甲于2011年7月7日从莒县大石头信用社借款230万元，于2011年7月11日归还林某名下贷款10万元，2011年7月12日归还刘某名下贷款10万元，2011年7月14日归还朱某丙名下贷款10万元，2011年7月16日归还王某乙名下贷款10万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
1、书证
（1）借款申请审批书、最高额联合保证借款合同、借款凭证等莒县大石头信用社贷款资料证实：2006年9月19日，林某、朱某丙、刘某、朱某乙、王某乙以收姜资金不足需贷款为由从信用社申请贷款的情况。
（2）莒县农村信用合作联社大石头信用社出具的证明证实：2006年9月19日，林某、朱某丙、刘某、朱某乙、王某乙从大石头信用社各贷款10万元，经信用社查实系被告人朱某甲顶名使用。经信用社与被告人朱某甲协商，朱某乙名下贷款于2009年12月25日以抵债方式收回。林某、刘某、朱某丙、王某乙名下贷款共计40万元，经信用社与朱某甲协商，被告人朱某甲于2011年7月7日从大石头信用社借款230万元后全部归还。
2、证人证言
（1）证人林某的证言证实：他在莒县桑园乡党委工作。2006年9月份，他舅子单某和他商议从大石头信用社贷款给朱某甲做生意用。他碍于亲戚关系，同意用他的名义贷款，他在贷款手续上签名并按了手印，当时是以收大姜资金不足的名义贷款的，他没做过买卖。他从大石头信用社申请贷款10万元，他没见到钱，贷款是朱某甲用了。
（2）证人王某乙的证言证实：他是莒县峤山镇河南村村民，和朱某甲是亲戚关系，朱某甲的姐姐是他儿媳。2006年他并没有从大石头信用社贷款，也没给别人担保贷款，朱某甲没有因为贷款的事找过他。大约五六年前，银行找过他，说他贷款10万元，他什么事都不知道，以后银行没再找过他。
（3）证人刘某的证言证实：他是莒县峤山镇刘家庄村村民，与朱某丁是表兄弟关系，朱某丁与朱某甲是一个村的兄弟。具体时间他想不清了，朱某丁找他商议贷款给朱某甲用。他碍于亲戚关系，同意用他的名义贷款给朱某甲用，他去大石头信用社签名并按了手印，贷款申请书上的名字是他填写的，申请书的具体内容他没看。贷了多少钱他不知道，他没见过钱，贷款是朱某甲用了。
（4）证人朱某丙的证言证实：他是莒县峤山镇朱家庄村的，和朱某甲是一个村的。具体时间他记不清了，朱某甲让他从大石头信用社贷款，给朱某甲存姜用。他去大石头信用社签字，填了一份申请书和一些表，他在表上签名按了手印。他从大石头信用社申请贷款10万元，他没见到钱，贷款是朱某甲用了。
（5）证人朱某乙的证言证实：朱某甲是他儿子。他没从银行贷过款，不知道2006年和刘某、朱某丙、王某乙、林某五人联保贷款的事，贷款资料都不是他填写的，贷款手续上的签名不是他签的，手印也不是他摁的。
（6）证人朱某丁的证言证实：他和朱某甲是堂兄弟，他和刘某是表兄弟。具体时间他记不清了，朱某甲安排他去找刘某贷款，用刘某的名义贷款10万元给朱某甲用，贷款本息由朱某甲还，刘某碍于情面就同意了。
3、被告人朱某甲在侦查机关的供述证实：他从莒县农村信用社贷款大约900余万元，具体什么时间贷的记不清了。其中300多万元，他在2009年左右用某某甲公司的厂房、设备等资产抵顶了，剩余600多万元是他多次从莒县农村信用社贷的。他没有找人贷款，他是找中间人向贷款户借的钱，当时有借条，贷款整合的时候借条全都撕了。被告人朱某甲在庭审中辩称，他是借贷款人的钱用，林某、朱某丙、刘某、朱某乙、王某乙的贷款，他全部使用了。
上述证据相互印证，足以认定。
（四）2007年8月4日，经被告人朱某甲联络，莒县棋山镇姜家庄村村民高某甲，虚构养鸡资金不足的贷款事由，自莒县碁山信用合作社骗取贷款10万元交由被告人朱某甲使用。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
1、书证
莒县农村信用社联保借款申请审批书、贷款责任人承诺书等莒县碁山信用社贷款资料证实：2007年8月4日，莒县棋山镇姜家庄村村民高某甲以养鸡资金不足为由申请从莒县碁山信用社贷款的相关情况。
2、证人证言
（1）证人高某甲的证言证实：他是莒县棋山镇姜家庄村的村民，他不认识朱某甲。2007年8月，他村的高某乙找他贷款用，高某乙领着他去碁山信用社找于某甲办的贷款手续，贷款理由是编造的，借款审批书以及借款凭证上的名字都是他本人签的。他和孙某丁、陈某甲是联保贷款，他去信用社签字申请贷款时，孙某丁、陈某甲已经在那里了。他们每人申请贷款10万元，听说他们贷的款是朱某甲使用了。
（2）证人秦某的证言证实：他在莒县农村信用合作联社工作，1986年至2009年他在莒县碁山信用社跑外勤，负责贷款方面的工作。2007年，孙某丁、陈某甲、高某甲的贷款是他负责的，朱某甲领人到了信用社，于某甲安排他去办贷款手续，填贷款手续时，朱某甲领着去的。他们三人是联保贷款，每人10万元，都被朱某甲顶名用了，于某甲也说是朱某甲用。朱某甲和于某甲是干兄弟，经常去找于某甲。贷款的事他事先不知道，是于某甲安排的，也没调查。
3、被告人朱某甲在侦查机关的供述证实：他从莒县农村信用社贷款大约900余万元，具体什么时间贷的记不清了。其中300多万元，他在2009年左右用某某甲公司的厂房、设备等资产抵顶了，剩余600多万元是他多次从莒县农村信用社贷的。他没有找人贷款，他是找中间人向贷款户借的钱，当时有借条，贷款整合的时候借条全都撕了。被告人朱某甲在庭审中辩称，他是借贷款人的钱用，孙某丁、陈某甲、高某甲的贷款部分不是他使用的。
上述证据相互印证，足以认定。该起事实中，公诉机关还指控被告人朱某甲以孙某丁、陈某甲的名义骗取贷款20万元供其个人使用，但公诉机关未提供该二人的证言及该二人在莒县农村信用社申请贷款材料予以证实，就骗取该20万元的指控，证据不足，本院不予支持。
（五）2007年8月5日，经被告人朱某甲联络，莒县峤山镇河南村村民王某丙，虚构收姜资金不足的借款事由，自莒县大石头信用社骗取贷款30万元交由被告人朱某甲使用。后经莒县大石头信用社与被告人朱某甲协商，被告人朱某甲于2011年7月7日从莒县大石头信用社借款230万元，于2011年8月2日归还王某丙名下借款30万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
1、书证
（1）农户借款申请审批书、借款凭证、借款合同等莒县大石头信用社贷款资料证实：2007年8月5日，王某丙以收姜资金不足为由从莒县大石头信用社申请贷款30万元的相关情况。
（2）莒县农村信用合作联社大石头信用社出具的证明证实：2007年8月5日，王某丙以收姜为由从莒县大石头信用社借款30万元。经信用社与朱某甲协商，被告人朱某甲于2011年7月7日从莒县大石头信用社借款230万元，被告人朱某甲于2011年8月2日归还王某丙借款30万元。
2、证人王某丙的证言证实：他是莒县峤山镇河南村的村民，和朱某甲是亲戚关系。大约2007年9月份，朱某甲找他从信用社贷款用。贷款手续都是朱某甲操作的，他提供了身份证和户口本，后来又去信用社签了字。当时贷款30万元，他没见到钱，都是朱某甲用了，后来这些贷款转到朱某甲名下了。
3、被告人朱某甲在侦查机关的供述证实：他从莒县农村信用社贷款大约900余万元，具体什么时间贷的记不清了。其中300多万元，他在2009年左右用某某甲公司的厂房、设备等资产抵顶了，剩余600多万元是他多次从莒县农村信用社贷的。他没有找人贷款，他是找中间人向贷款户借的钱，当时有借条，贷款整合的时候借条全都撕了。被告人朱某甲在庭审中辩称，他是借贷款人的钱用，王某丙的贷款全部由他使用。
上述证据相互印证，足以认定。
（六）2008年4月29日，经被告人朱某甲联络，莒县棋山镇高崮崖村村民王某丁、王某甲、王某戊，虚构收花生米、大姜资金不足的借款事由，自莒县碁山信用社骗取贷款30万元交由被告人朱某甲使用。2008年5月1日，经被告人朱某甲联络，莒县棋山镇高崮崖村村民赵某，虚构养猪资金不足的借款事由，自莒县碁山信用社骗取贷款10万元交由被告人朱某甲使用。后经被告人朱某甲同意，上述贷款于2011年7月17日整合到莒县大石头信用社朱某甲名下。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
1、书证
（1）莒县农村信用社联保借款申请审批书、贷款责任人承诺书、农户授信申请审批书等莒县碁山信用社贷款资料证实：2008年4月29日、5月1日，棋山镇高崮崖村村民王某丁、王某戊、王某甲、赵某以收花生米、收大姜、养猪资金不足为由从莒县碁山信用社申请贷款的相关情况。
（2）朱某甲于2008年5月25日出具的证明一份证实：2008年4月30日，王某丁、王某甲、王某戊、赵某的名字各贷款人民币10万元，共计40万元，为朱某甲使用。经当庭出示，被告人朱某甲无异议。
（3）莒县农村信用合作联社碁山信用社出具的证明证实：被告人朱某甲使用王某丁、王某甲、王某戊名义从信用社骗取贷款30万元，经信用社查实贷款由被告人朱某甲顶名使用，经被告人朱某甲同意，莒县碁山信用社将上述贷款于2011年7月17日整合到大石头信用社朱某甲名下。
2、证人证言
（1）证人王某丁','2018-09-21
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