被告人侯某、宋某、江某某、金某某、梁某某犯合同诈骗罪一案一审刑事判决书
（2016）吉0721刑初315号
公诉机关吉林省前郭尔罗斯蒙古族自治县人民检察院。
被告人侯某，曾因犯诈骗罪，于2015年12月22日被松原市公安局宁江二分局刑事拘留，经松原市宁江区人民检察院批准，2016年1月8日由松原市公安局宁江二分局执行逮捕，2016年6月24日被松原市宁江区人民法院判处有期徒刑八年，并处罚金人民币15万元。现因涉嫌犯合同诈骗罪，被羁押于前郭县看守所。
被告人宋某，曾因犯盗窃罪，于1997年12月22日被前郭县人民法院判处有期徒刑四年，2001年1月31日刑满释放；曾因犯诈骗罪，于2015年12月24日被松原市公安局宁江区二分局刑事拘留，经松原市宁江区人民检察院批准，2016年1月8日由松原市公安局宁江区二分局执行逮捕，2016年6月24日被松原市宁江区人民法院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币7万元。因涉嫌犯合同诈骗罪，2016年7月26日被前郭县公安局从白城市监狱解回，现羁押于前郭县看守所。
被告人江某某，曾因犯诈骗罪，于2015年12月22日被松原市公安局宁江二分局刑事拘留，经松原市宁江区人民检察院批准，2016年1月8日由松原市公安局宁江二分局执行逮捕，2016年6月24日被松原市宁江区人民法院判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币5万元。现因涉嫌犯合同诈骗罪，被羁押于松原市看守所。
被告人金某某，曾因犯诈骗罪，于2015年12月24日被松原市公安局宁江二分局刑事拘留，经松原市宁江区人民检察院批准，2016年1月8日由松原市公安局宁江二分局执行逮捕，2016年6月24日被松原市宁江区人民法院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币4万元。现因涉嫌犯合同诈骗罪，被羁押于松原市看守所。
被告人梁某某，因涉嫌诈骗，于2016年8月16日被前郭县公安局刑事拘留，因涉嫌犯合同诈骗罪，经前郭县人民检察院批准，2016年9月6日由前郭县公安局执行逮捕，现羁押于前郭县看守所。
前郭县人民检察院以前检刑检刑诉[2016]284号起诉书指控被告人侯某、宋某、江某某、金某某、梁某某犯合同诈骗罪，于2016年10月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。前郭县人民检察院指派检察员张伟出庭支持公诉，被告人侯某、宋某、江某某、金某某、梁某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2015年9月，被告人侯某伙同被告人宋某、江某某、梁某某，向松原市宁江区翼龙贷运营中心提供虚假证明材料，谎称购买大型水稻收割机，由被告人江某某与松原市宁江区翼龙贷运营中心签订借款合同，骗取松原市宁江区翼龙贷运营中心人民币6万元。
2015年9月，被告人侯某伙同被告人宋某、金某某、梁某某，向松原市宁江区翼龙贷运营中心提供虚假证明材料，谎称购买大型水稻收割机，由被告人金某某与松原市宁江区翼龙贷运营中心签订借款合同，骗取松原市宁江区翼龙贷运营中心人民币6万元。
2016年8月16日，被告人梁某某被公安机关抓获。
针对上述事实，公诉机关当庭提供了（一）书证；（二）证人郭举、刘某某证言；（三）被告人侯某、宋某、江某某、金某某、梁某某供述和辩解等证据证实。
公诉机关认为，被告人侯某、宋某、江某某、金某某、梁某某以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人侯某、宋某、江某某、金某某系被判处有期徒刑的犯罪分子，判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现其在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条、第七十七条的规定，决定执行的刑罚。
被告人侯某、宋某、江某某、金某某、梁某某辩称，对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，但贷款公司扣留的费用应从犯罪数额中扣除。
本院经审理查明，温州翼龙贷经济信息咨询有限公司从事翼龙贷网P2P个人信贷业务，网络借贷技术平台管理方为北京同城翼龙网络科技有限公司，被害单位松原市易诚信息咨询有限公司加盟翼龙贷网，负责翼龙贷网松原市宁江区运营中心的具体业务，被告人梁某某系松原市易诚信息咨询有限公司业务员。
2015年9月7日，被告人侯某伙同被告人宋某、金某某、梁某某，向松原市宁江区翼龙贷运营中心提供虚假证明材料，谎称购买大型水稻收割机，以金某某的名义签订借款合同借款人民币6万元，翼龙贷网直接扣留借款总额的6%（即3600元）服务费和保险费200元，将56200元汇入金某某名下银行卡，梁某某又从该银行卡支取借款总额的3%（即1800元）服务费上交松原市易诚信息咨询有限公司，剩余54400元被侯某、宋某、金某某、梁某某瓜分。案发前，梁某某返还松原市易诚信息咨询有限公司三个月利息2700元，金某某之夫杨某某替金某某返还两个月利息1800元。
2015年9月15日，被告人侯某伙同被告人宋某、江某某、梁某某，向松原市宁江区翼龙贷运营中心提供虚假证明材料，谎称购买大型水稻收割机，以江某某的名义签订借款合同借款人民币6万元，翼龙贷网直接扣留借款总额的6%（即3600元）服务费和保险费200元，将56200元汇入江某某名下银行卡，梁某某又从该银行卡支取借款总额的3%（即1800元）服务费上交松原市易诚信息咨询有限公司，剩余54400元被侯某、宋某、江某某、梁某某瓜分。案发前，梁某某返还松原市易诚信息咨询有限公司五个月利息4500元。
2016年8月16日，被告人梁某某被公安机关抓获。
综上所述，被告人侯某、宋某、梁某某共同作案两起，犯罪金额共计人民币99800元；被告人金某某、江某某分别作案一起，犯罪金额各为人民币49900元。
另查明，本案审理期间，被告人梁某某的亲属替其退赔被害单位人民币6万元，被害单位对梁某某表示谅解，不再追究梁某某的刑事和民事责任。
认定上述事实的证据有：
（一）书证；
1.金某某、江某某借款手续各一份。
2.营业执照、组织机构代码证、身份证，证实温州翼龙贷经济信息咨询有限公司系独资企业法人。
3.情况说明四份，内容为办案单位未能找到陈艳平、乔凤宝、齐东亮、李雨祥、王连臣、杨某某。
5.松原市宁江区人民法院（2016）吉0702刑初268号刑事判决书。
6.逮捕必要性说明，证实梁某某符合逮捕条件。
7.公民户籍信息证明、常住人口数据查询详细信息表、公民现实表现证明，证实五被告人的个人信息和现实表现。
8.破案经过，证实梁某某系被抓捕归案，侯某、宋某、金某某、江某某系在押犯。
（二）证人郭举、刘某某证言；
1.证人郭举证实：我是松原市宁江区翼龙贷运营中心的工作人员，我来报案，我们公司被骗了。2016年03月7日被金某某骗走了人民币6万元；2016年03月12日，被江某某骗走了人民币6万元。
2015年9月份，一个叫金某某的女人到我们松原市宁江区翼龙贷营运中心，以购买大型水稻收割机的理由要贷款人民币6万元钱，当时办理她这笔贷款的业务员叫梁某某，这个女的按照我们公司的要求提供了相关的证明，她提供的这些手续都是通过梁某某的审核后交到公司的，梁某某和公司签订了确认函，保证合格验收后，我们公司按照每个月一分五的利息把这6万元钱交给金某某。自从贷款后金某某每个月按照规定还利息钱900元，直到今年1月份又到她还款日期了，无法联系到她，我们找到她丈夫杨占锋，当时金某某和她丈夫杨占锋一起去我们公司贷款的。我们金某某在什么地方，她丈夫告诉我们他妻子去年就被公安机关拘留了，现在在松原市看守所，我们和丈夫谈了一下，她丈夫说替她还款，直到今年的3月7日，她丈夫也不还款了，我们知道被骗了，就来公安机关报警了。
我们公司的业务员梁某某接待的金某某，也是他审核的金某某提供的所有手续和领去的男子，我们怀疑梁某某和金某某一起骗走了我们公司的这6万元钱，现在梁某某也不在我们公司干了。
2015年9月份，一个叫江某某的女人到我们公司，以要购买大型水稻收割机的理由，贷款人民币6万元钱，当时办理她这笔贷款的业务员叫梁某某。这个女的按照我们公司的要求提供了相关的证明，提供的这些手续都是通过梁某某的审核后交到公司，梁某某签了确认函保证验收合格后，我们公司按照每个月一分五的利息把这6万元钱交给江某某。自从贷款后江某某每个月都按照规定还利息900元，今年3月12日又到她还款日期了，无法联系到她。我找到了江某某的丈夫刘某某，问他还款的事情，刘某某说他根本就不知道他妻子江某某到我们公司贷款的事。我问刘某某是否跟江某某到我们公司办理贷款手续，刘某某说他根本就没有去过我们公司，我把刘某某找到我们公司核对了，江某某当时领到我们公司的那个男的确实不是刘某某。我们问江某某在哪，刘某某说2015年10月份他俩就离婚了，还说江某某被抓起来了就关在松原市看守所，我们公司发现被骗了就派我来报案了。
江某某从2015年9月贷款开始到今年3月份一直都是还利息，利息钱还没有还完呢，本金一分钱都没有还上。江某某贷款时是梁某某接待的，也是他审核的江某某提供的所有手续和领去的男子，我们怀疑梁某某和江某某一起骗走了我们公司的这6万元钱，现在梁某某也不在我们公司干了。
我们公司平时做贷款业务，先是业务员进行初步审核，需要先确定客户是否有手续，然后确定手续是否真实有效，最后还要到我们公司签订一个客户手续真实有效的确认函，以及拍一个承诺视频，承诺他办理的贷款业务手续都是真实有效的。之后，再把客户提供的这些手续上交给公司的风控部门，由公司的风控部门最终确定客户提供手续的真伪。核实江某某和金某某家里情况的时候是我们公司陈艳平跟梁某某去的，陈艳平负责核实贷款人的房屋和土地是否真实，还有给客户的房屋和土地拍照片。她就在公司干了一个多月，2015年9月份她就不干了。
我们公司业务员在办理贷款业务时有服务费，公司规定总共扣下客户贷款总额的百分之十二，其中百分之三给业务员作为奖励，公司规定业务员不可以直接收取贷款人的服务费。
江某某和金某某的贷款都是2015年9月份办的，本金还款时间是2016年9月份，都只还了五个月利息，每个月900元，还分别欠我们公司七个月利息。每次都是梁某某拿钱到我们公司还的，他说是江某某和金某某把钱打到他卡上，由他转交给公司的。江某某那笔梁某某转交了五个月，金某某那笔梁某某只交了三个月，后两个月是金某某的丈夫杨某某交的。
2.证人刘某某证实：江某某是我前妻，2015年9月22日就离婚了，现在她因为涉嫌诈骗在松原市看守所里呢，我没和江某某一起到松原市宁江区翼龙贷运营中心贷款。大约一两个月前，翼龙贷公司的郭举找到我，说我和江某某在他们公司贷过款，我说我没去过他们公司，郭举就带着我去他们公司核实。该公司拿出江某某和一个陌生男子在我家里照的多张照片，经核对，我和照片中的男子根本不是一个人。
我不认识照片中和江某某一起的男子，不知道该男子和江某某是什么关系，不知道江某某去翼龙贷公司贷款的事情，不知道她贷款多少钱。江某某贷款后没给我钱，都是我每个月给她钱，江某某去贷款钱没和我说过。我家有两垧水田，在前郭县达里巴乡，但是都租出去好几年了，我俩没离婚前从来没承包过别人的地，没买过大型水稻收割机，也没预计买。
我开公交车，早走晚归，江某某和谁接触我不知道，她也不和我说。她做了几年完美产品，后来因为孩子要买楼，我让她拿钱，她说把钱都弄没了，我俩就离婚了。我的身份证在我俩没离婚之前都在家放着，江某某保管，所以复印件会出现在翼龙贷运营公司。我根本不知道江某某贷款的事情，不知道贷款合同上是谁签的我名和按的手印。
（三）被告人侯某、宋某、江某某、金某某、梁某某供述和辩解；
1.被告人侯某供述：我还有两起案件没向公安机关交代，第一次是2015年09月以江某某的名义诈骗前郭县翼龙货运营中心6万元，第二次是2015年09月以金某某的名义诈骗前郭县翼龙货运营中心6万元，同案犯有宋某、梁某某、江某某、金某某。我和宋某、江某某、金某某是2015年通过合伙诈骗认识的，我们四人已经被松原市宁江区法院判刑了，我以前和梁某某曾在一个贷款公司当业务员，我俩是朋友关系。这两起诈骗都是梁某某提出来的，他本身是贷款公司的业务员，能办理贷款业务，梁某某让我出去联系人员，我就同意了。
2015年9月份的一天，粱家轩给我打电话说他所在的松原市宁江区翼龙贷运营中心能做贷款业务，提供土地证、房产证、结婚证、夫妻双方到场情况下就能贷出钱来，让我联系人。我提出不能白忙活，需要服务费，他告诉我他们公司按贷款的百分之二十二收取服务费，我俩商量好对外就说百分之三十，多收取的百分之八我俩分。我就开始联系宋某，让他联系人员，我就想从中挣取好处费，贷款不是给我使用。过了两三天，宋某领着江某某去找我，拿着结婚证等手续的复印件，我就领着他俩到前郭县柏林四季小区后门斜对着的翼龙贷运营中心找粱家轩。到那我没进屋，宋某领着江某某进去找粱家轩办理了贷款手续。办完手续能有三五天贷款就下来了，当天中午我和粱家轩、宋某、江某某在松原市江南中东购物广场后面的一个银行见面，江某某提供一张建行卡，因为事先我和梁某某商量好了说公司是按贷款额的百分之三十收取服务费，梁某某先是用这张卡先支出来18000元，然后又扣了半年利息（按每个月900元算），支出来5400元，一共支出来23400元。之后我用这张卡支出来16600元，是我从江某某要的服务费，后来梁某某按照我俩事先说好的，把多收取的百分之八的钱分给我2千元钱，我一共分到18600元。剩下的2万元钱就归宋某和江某某了，至于他俩怎么分的我就不知道了，
我不知道江某某向翼龙贷运营中心提供的手续是否真实，我没参与办贷款手续，我只负责帮着梁某某联系人去公司贷款。梁某某应该知道江某某提供的丈夫和水田都是虚假的，他办的这项业务，他核对信息后才能把钱贷出来。江某某贷出的这6万元本金由谁还我不知道，利息是前半年由我还，后半年由梁某某从事先扣的半年利息里每个月往翼龙贷运营中心的卡上打。
江某某贷款之后隔了半个多月，我找到宋某，让他再联系人去翼龙贷运营中心贷款。宋某领着金某某还有她丈夫杨某某找到我，我们几个就去了翼龙贷运营中心，也是梁某某做的这起业务，大概隔了五六天之后，金某某的这笔贷款就下来了，也是贷出6万元，打到了之前金某某提供的银行卡上。我和梁某某、宋某、金某某也是去中东后面的建设银行支的钱，梁某某也是按百分之三十支取的服务费18000元，又扣了半年利息（按每个月900元算）5400元，一共支出去23400元，这些钱粱家轩拿走了，说是交给公司的。我支出来16600元，粱家轩又给了我2千元，我一共分到18600元。剩下的2万元就归宋某和金某某了，至于他俩怎么分的我就不知道了。
我不清楚金某某贷款的手续是否真实，业务是梁某某办的，他们之间是怎么商议的我不清楚。梁某某应该知道金某某提供的贷款信息是虚假的，都是他亲自核实的。我分到的钱是好处费，因为这笔贷款业务是我介绍的，我们之前商量好的，是必须给我的钱，我都花光了。金某某贷出的这6万元本金由谁还我不知道，利息是前半年由我还，后半年由梁某某从事先扣的半年利息里按月往贷款公司的卡上打。
2.被告人宋某供述：我是2016年06月24日因为诈骗罪被松原市宁江区法院判刑三年六个月，现在正在白城市监狱服刑，这次解回是因为我还有两起诈骗案件没有交代，这两起都是2015年9月份在前郭县柏林四季后门对面的翼龙贷运营中心诈骗的，同案犯有侯某、江某某、金某某、姓梁的男子，是侯某对我说他着急用钱，让我帮着他找人贷款，然后给我好处费。
2015年8月末的一天晚上，侯某给我打电话说他着急用钱，让我帮他找人办贷款，之后侯某负责还款，但是会给我一些好处费。我问他怎么办，他说用土地使用证、房产证和结婚证到翼龙贷运营中心就能贷出钱来。我就找到了金某某，和她说以她的名义贷款，贷出来的钱不用她还，还能给她点好处费，金某某同意了。我和侯某是以前合伙诈骗的时候认识的，金某某和侯某是一个屯子的人。大约过了十多天，侯某开车接我和金某某去翼龙贷运营中心咨询，一个姓梁的业务员接待我们，他说贷款需要土地使用证，房产证，结婚证，夫妻双方都得到现场，还需要一个担保人，咨询之后我们就走了。隔了两三天，侯某开车接我和金某某夫妻俩还有一个担保人来到翼龙贷运营中心，在粱业务员的安排下签完了合同，担保人是金某某找的，我不知道叫什么名字。我不清楚金某某是以什么名义贷的款，也不知道贷出来多少钱，因为金某某签协议时，我是在现场但是没看。过了几天，梁业务员给金某某打电话，说贷款审批下来了，得到家里面核实。过了一会儿，梁业务员开车和一个女的来到蒙古艾里乡门德村金某某母亲家。金某某家是土房，梁业务员说土房贷款不行，金某某母亲家的砖房可以，就在金某某母亲家直接照相了。之后又走到不远处的一片水田地照的相，我不知道拍照的水田是不是金某某家的，金某某家有水田，但是好像承包给她亲属了。大约过了一周，侯某给我打电话说贷款下来了，他开车拉着我和金某某及金某某的丈夫还有担保人一起去的建设银行取款。梁姓业务员用金某某贷款时办的卡取出一部分钱，然后侯某又支出一部分钱，剩下的侯某拿出1万元钱，按照事先说好的，给我人民币2000元钱，给金某某人民币8000元，其他人怎么分的我就不知道了。
这次事后过了几天，也是9月份，侯某给我打电话，说他钱又不够了，让我找江某某研究贷款，我让侯某自己和江某某联系，后来江某某给我打电话，问我侯某贷款的事是不是和金某某做的一样，我说是。江某某说她家没房子，想用我的房子，我也同意了。过了几天，江某某给我打电话说她丈夫不同意贷款，找一个假的丈夫行不行，我说你们找侯某吧。又过了几天，侯某开车拉着我和江某某还有一个我不认识的男子去翼龙贷运营中心，他们怎么谈的我不清楚。我不知道江某某是以什么名义贷的款，也不知道贷出来多少钱，她签合同的时候我不在场。又过了几天，江某某给我打电话说合同签完了，用我家的房子照相，梁业务员开车拉着我和江某某去我家长岭县巨宝镇老房子照的相，梁业务员知道是我家的，当时他还说我家的房子太破了，不知道能不能行。回来走到拐脖店的时候，梁业务员提议随便找一片水田照的相。大约过了半个月，侯某开车接我和江某某还有梁业务员一起去建设银行取钱。梁姓业务员用江某某贷款时办的卡取出一部分钱，然后侯某又支出一部分钱，剩下的侯某拿出1万元钱，给我人民币2000元钱，给江某某人民币8000元。
3.被告人江某某供述：我和宋某是朋友关系，2015年9月份一天中午，宋某给我打电话，让我以我的名义帮侯某到松原市宁江区翼龙贷运营中心贷款6万元，然后给我8千元好处费，我就答应了。隔了几天，宋某领我去了位于前郭县柏林四季小区对面的松原市宁江区翼龙贷运营中心找一个姓粱的业务员，姓粱的业务员说得以我家的土地证和夫妻双方的结婚证，还得夫妻都到场的情况下才能办理。我和宋某说我老公不可能同意我贷款，宋某说找一个和我老公长得像的男子和我一起去贷款公司办理手续，我同意了。宋某找到一个叫乔凤宝的男子，领我和乔凤宝一起去了松原市宁江区翼龙贷运营中心，姓粱的业务员当时也没核对我和乔凤宝是不是一家的，他知道我和乔凤宝以假夫妻身份骗取贷款，他就让我填单子办贷款手续。我不知道怎么填，宋某告诉我听梁业务员的，我就按照宋某和姓梁的教的，瞎编了购置水田收割机的名义贷款，还得多写水田的数量，瞎写了我家有水田四垧多。贷款时宋某和齐东亮给我做的担保人，宋某给我当担保人不要好处费，我给齐东亮五百元钱。过了几天，宋某给我打电话说贷款通过了，还得到我家里和田地里照相。我就领着梁业务员、乔凤宝还有宋某去了我家楼里，姓粱的给我和乔凤宝照了几张合影。姓梁的说还得在农村的房子里照几张像，我家农村没有房子，宋某在长岭县一个农村找到一个房子，我们去了那里，姓梁的给我和乔凤宝照了几张合影。姓梁的说还得在我家的田地里照几张像，因为我家的八亩水田三四年前就已经承包出去了，姓粱的说回去路上随便找个水田区照几张就行了。姓梁的开车拉着我们从长岭县往回走到拐脖店附近，到一片水田地边上时，姓粱的和我还有乔凤宝三个人在这片水田边上照了合影冒充我家的田地。过两周后，宋某说贷款下来了，让我去贷款公司找老粱。我和宋某到翼龙贷运营中心看到侯某了，业务员老梁也在。姓梁的、侯某和宋某他们三个拿着我办贷款手续时办的一张银行卡，先用这张卡支取了很多钱，他们怎么分的我就不知道了，之后侯某把这张卡给了宋某，宋某又交给我，说里面剩下八千元钱是给我的，我拿着这张卡就走了。贷出钱究竟给谁使我不知道，我只是挣中间的好处费。侯某没有联系过我，是宋某联系的我，说侯某让他找人去翼龙贷运营中心贷款，整个贷款过程中都是宋某领着我办的，后来去银行取钱时我才见到侯某。
过了一个月后，大约是2015年11月初，翼龙贷公司的人给我打电话说每个月都得还利息，我就给宋某打电话问他当时不是说好了啥也不用我管了吗，为啥翼龙贷的人还给我打电话要求还利息，宋某说他知道了，不用我管了。2015年12月初，翼龙贷公司的人又给我打电话说又到月了，还得还利息，我又给宋某打电话，他还是说知道了不用我管。过了两天，姓梁的业务员给我打电话说联系不上侯某了，问我能不能联系上，我说联系不上他，梁业务员说我贷款的利息他已经交了连续两个月的利息了，不用我管了，让我看见侯某转告他一声。2015年12月21日我就被宁江二分局抓起来了，那时我才知道侯某在我之前就被抓起来了。
4.被告人金某某供述：我还有违法行为没向公安机关交代，就是在前郭县翼龙贷运营中心贷款的事情，同案犯有侯某、宋某、梁某某。我和侯某是一个屯的老乡，宋某是之前我们合伙诈骗时认识的，梁某某是办贷款手续时通过宋某认识的。
2015年下半年，宋某联系我，说可以用地照贷款，贷出来的钱可以不用还，如果成功将钱贷出，我可以分到5000元好处费，当时我家急需用钱，我就同意了。宋某没说贷出的钱给谁用，我也没问。宋某说贷款需要带上地照、户口、我和我丈夫的身份证，然后宋某领我们去前郭县翼龙贷运营中心办手续。业务员梁某某给我们办的手续，当时宋某和侯某都在现场。填贷款手续时，我不知道以什么理由贷款，是梁某某还有宋某告诉我，要以购买收割机的名义才能把钱贷出来，然后我就在贷款手续上借款用途一栏填写了购买收割机，所有的手续都是我和我丈夫杨某某签的字。我贷款提供的地照是真实的，但是土地2014年就承包给亲属了。我和宋某找李雨祥给我做的担保，我事先答应给他500元好处费，后来我把钱都花了，就没给他。过了几天，梁某某和宋某来到我家，说需要在我家还有我家地里拍一张照片。梁某某说随便找一家农村房子就行，我就把他们领到前郭县蒙古艾里乡门德村我妈家，梁某某给我和我丈夫在屋里拍了照片，然后又去我家地里拍了照片。没过几天，侯某开车拉着我和宋某、梁某某去一个建行支的钱。梁某某手里有一张建行卡，是办贷款时以我的名字办出来的，里面有五万六千多元。梁某某拿着我的建行卡先支了一部分钱，然后问宋某“给她多少钱？”，宋某说“给她五千元钱”，梁某某给我五千元钱后就走了，我和侯某、宋某又去别的建行把卡里剩的钱都支出来，侯某和宋某是怎么分的钱我就不知道了。
5.被告人梁某某（2016年8月16日）供述：我被带到公安机关是因为2015年我和侯某、江某某在翼龙贷运营中心贷款的事。我参与了两次贷款，一次是给江某某贷款，另一次是给金某某贷款。
2015年9月份，我在前郭县翼龙贷运营中心做农户贷款业务，我之前的同事侯某给我打电话，说他手里有客户，想要在我这里做农户贷款，贷2-6万元钱。我告诉他做这个贷款需要身份证、户口本、结婚证、土地使用证、房产证明、直补折、夫妻双方征信良好，还有一户夫妻作担保。后来侯某给我介绍一个叫江某某的，说她手续齐全，符合公司要求，侯某把江某某的所有手续拿到我这里，我当时也看了，觉得江某某的手续合格，就把手续复印件留在公司了。第二天，我告诉侯某这个手续合格，但是想要贷款，还需要夫妻双方和担保人同时到我们公司来办理业务。当天下午，侯某和江某某夫妇还有担保人就过来了，我把江某某领到我们公司后勤办手续，贷款合同都是在我们公司后勤办理的，办完手续后勤告诉江某某等待下一步审核，之后他们就走了。大约过了几天，我告诉侯某公司贷款审核需要家访照片，侯某联系了江某某，我开车拉着公司负责家访的陈姨还有江某某夫妻，一起去江某某乡下的房子拍的照片。江某某说她现在不在乡下住，在九州名城住，我们又回到江某某街里租的房子拍的照片，同一天我们还在江某某的水田边上拍的照片。家访完事我和陈姨就回公司了，告诉江某某等着下款。后来贷款下来了，我和侯某还有江某某夫妇，在松原市中东后身的一家建行取的款，我取走3600元服务费，其他人怎么分的我就不知道了。
我是翼龙贷运营中心业务员，平时负责联系贷款客户，告诉客户需要提供什么手续，之后将手续交到公司。我不负责审核客户提供手续的合法性，是我们公司的后勤和法人负责审核。我和侯某以前在别的贷款公司是同事。侯某帮我联系客户时说他有认识的客户，想要在我这里贷款，如果贷款成功我就把公司给我返点的一部分给侯某。我不知道江某某的借款目的，江某某填写贷款手续时我不在现场，是我们公司的后勤指导江某某填写贷款手续的。江某某一共贷款6万元，按照公司的手续，江某某一共能到手5万2千6百元。公司给我三个点的提成，我把其中两个点给侯某，只要他能帮我联系成一份，就能从我这里得到1200元的好处费，我不知道侯某是否从江某某那里得到好处。和江某某以夫妻名义办理贷款手续的男子我听江某某说是她丈夫，至于是不是她的真实丈夫我不负责，由公司老总或者后勤负责。我只负责让客户把手续拿过来，是不是真实有效我不管，江某某贷款时提供的房屋和水田她说是她本人的。我做江某某这笔贷款公司给我1800元返点，我又给侯某1200元，最后我就得600元的服务费，我在江某某那里没得到好处，我没和侯某商量除了公司允许的返点外额外收取返点费用，我没和侯某商量按30个点位收取服务费，我就是按公司要求收取12个点费。江某某这笔贷款按照合同写的，由江某某负责偿还，每个月偿还利息，一年之后还本，我没和侯某商量这笔贷款不用还的事，贷款必须得还。
另一笔贷款和江某某这笔一样，都是2015年9月做的，也是侯某联系的，说还有一个客户也符合我们公司的贷款要求，是一对夫妻。前期的手续我都是和侯某联系的，这对夫妻把贷款手续拿来后，我交到公司后勤，后勤负责指导客户填写贷款手续，完事就等着做家访。家访的时候，侯某联系完客户，我和公司负责家访的陈姨去前郭县蒙古艾里乡门德村，在客户家照的相，又在客户家跟前的水田照的相。大约过了几天，贷款就下来了，我给侯某打电话，侯某领着这对夫妻来我们公司签的借款合同，之后我们几个一起去中东后身的建行取的钱，当时是客户自己把钱支出来，给我3600元，剩下的钱我就不知道了。这个客户我不认识，都是侯某联系的。侯某帮我联系这个客户时说他有认识的客户，想要在我这里贷款，如果贷款成功我就把公司给我的返点一部分给侯某。我不知道这个的借款目的，客户填写贷款手续时我不在现场，是我们公司的后勤指导这个客户填写贷款手续的。这个客户一共贷款6万元，按照公司的手续，这个客户一共能到手5万2千6百元。公司给我三个点的提成，我把其中两个点给侯某，只要他能帮我联系成一份，就能从我这里得到1200元的好处费，我不知道侯某是否从这个客户那里得到好处。我只负责让客户把手续拿过来，是不是真实有效我不管，这个客户贷款时提供的房屋和水田她说是她本人的。我做这笔贷款公司给我1800元返点，我又给侯某1200元，最后我就得600元的服务费，我在这个客户那里没得到好处，我没和侯某商量除了公司允许的返点外额外收取返点费用，我没和侯某商量按30个点位收取服务费，我就是按公司要求收取12个点费。这笔贷款按照合同写的，由这个客户负责偿还，每个月偿还利息，一年之后还本，我没和侯某商量这笔贷款不用还的事，贷款必须得还。
被告人梁某某（2016年8月17日）供述：我之前向公安机关撒谎了，我在做侯某介绍的两笔贷款业务时，事先和侯某商量好了，欺骗客户公司是按贷款额的百分之三十收服务费，实际上公司是按百分之十二收取服务费的，多收取的百分之十八，我分百分之七的钱，侯某分百分之十一。同案犯有侯某、江某某，还有侯某介绍来贷款的一对夫妻，但我都不认识，我和侯某2014年在一家贷款公司做过同事。
2015年9月份，我在前郭县翼龙贷运营中心做农户贷款业务，侯某给我打电话，说他手里有客户，他认识、关系好，想在我这里做农户贷款，贷2-6万元钱。然后侯某说他能得到客户百分之三十的服务费，不算我公司扣下的百分之十二，我还能从侯某那收取百分之七的服务费。然后我就告诉侯某，做这个贷款需要身份证、户口本、结婚证、土地使用证、房产证明、直补折，夫妻双方征信良好，还有一户夫妻作担保。后来侯某给我介绍一个叫江某某的人，说她手续齐全，符合公司要求。侯某把江某某的所有手续拿到我这里，我当时也看了，觉得江某某的手续合格，就把手续复印件留在公司了。第二天我告诉侯某这个江某某的手续合格，还需要夫妻双方和担保人同时到我们公司来办理业务。当天下午侯某和江某某夫妇还有担保人就过来了，我把江某某领到公司后勤办理手续，贷款合同都是在我们公司后勤办理的，办完后勤告诉江某某等待下一步审核，他们就走了。过了几天，我告诉侯某公司需要家访照片，侯某联系了江某某，我开车拉着公司负责家访的陈姨，还有江某某夫妻，一起去的江某某乡下的房子拍的照片，江某某说她现在不在乡下住，在九州名城住，我们又回到江某某街里租的房子拍的照片。在回来的路上，江某某说随便找一片水田拍照片行不行，我说回去道上就有，然后我们下车在路边找一块水田拍的照片。家访完事我和陈姨就回公司了，告诉江某某等着下款。后来贷款下来了，我和侯某还有江某某夫妇在松原市中东后身的一家建行取的款，江某某取出三十个点的服务费一共是一万八千元钱，其中有六个点是贷款下来后总公司直接扣下的，然后我们又扣了六个月每个月900的利息，一共是五千四百元，我一共拿走一万三千二百元钱，侯某分到六千六百元，然后把我送到我的公司。
我在翼龙贷公司负责贷款业务、联系客户，对客户的手续进行初查，我没有核对江某某出具的手续，但是出具了确认函。侯某知道我是做贷款的，他和我说找人来贷款，能扣下贷款的百分之三十作为服务费，然后扣除公司应得的百分之十二，多扣的百分之十八我和侯某私分了。江某某就是农户贷款，具体贷款目的我就不知道了，我不知道江某某贷款是否她自己使用，她一共贷了六万元，贷款下来后被公司总部按规定扣下了六个点和200元保险钱，我按照公司扣下六个点的服务费，还多拿走十八个点的服务费和侯某私分，应该还剩下三万多元钱，剩下的钱怎么分的我就不知道了。我跟侯某私分到4200元，加上我提前扣的半年利息没交的1800元，一共是6000元，这些钱我都花了。侯某从我这里分了11个点，一共是6600元，额外从江某某那里得到多少钱我就不知道了。侯某领着江某某两口子还有一个挺瘦的男子，我不知道是不是叫宋某，我不知道江某某的担保人都有谁，以江某某丈夫名义一起去我们公司的男子我听江某某说是她丈夫，我也没核对。我知道拍照的水田不是江某某的，当时是江某某提出随便找个地方拍个照片，我就说回来的路上有水田，我们就在回来的路上拍的照片。
另一笔贷款和江某某这笔一样，都是2015年9月做的，也是侯某联系的，他说还有一个客户也符合我们公司的要求，是一对夫妻。前期的手续我都是和侯某联系的，这对夫妻把贷款手续拿来后，我交到公司内勤，内勤指导客户填写贷款手续，都完事就等着做家访。做家访是侯某联系完客户，我和公司负责家访的陈姨去的前郭县蒙古艾里乡门德村，在客户家照的相，又在客户家跟前的水田照的相。过了几天贷款下来了，我给侯某打的电话，侯某领着这对夫妻来我们公司签的借款合同，之后我们几个一起去中东后身建行取的钱。当时是客户自己把钱支出来，也是扣的百分之三十的服务费，总公司扣下百分之六，我扣下百分之十，侯某扣下百分之十一，剩下的钱怎么分的我就不知道了。这两笔贷款扣下的利息都是后半年的，前半年由客户自己还，后半年我给他们还，但是后来我也没还。
我没核对金某某出具的手续，但是出具了确认函。侯某知道我是做贷款的，他说他找人来贷款，能扣下贷款的百分之三十作为服务费，然后扣除公司应得的百分之十二，多扣的百分之十八我和侯某私分了。金某某就是农户贷款，具体贷款目的我就不知道了，我不知道金某某贷款是否是她自己使用，她一共贷了六万元钱。金某某贷款下来后被公司总部按规定扣下了六个点和200元保险钱，我按照公司扣下六个点的服务费，还多拿走十八个点的服务费和侯某私分，应该还剩下三万多元钱，剩下的钱怎么分的我就不知道了。我跟侯某私分到4200元，加上我提前扣的半年利息没交的1800元，一共是6000元，这些钱我都花了。侯某从我这里分了11个点，一共是6600元，额外从金某某那里得到多少钱我就不知道了。我不知道金某某的担保人都有谁，拍照的房子和水田金某某说是她自己的，我没有核对。
被告人梁某某（2016年9月7日）供述：我是2016年8月16日因涉嫌诈骗被前郭县公安局刑事拘留的，以前交代的属实，公安机关今日以涉嫌合同诈骗罪向我宣布了逮捕。
我一共参与两起合同诈骗，时间都是2015年9月，在松原市宁江区翼龙贷运营中心。我的同案犯有侯某、江某某、金某某，是侯某找到我说他手里有几个农户贷款的客户，资质挺好的，能还款，贷款下来后他朝下面的人要三十个点的好处费，给我七个点，我就同意了。侯某说的下面的人我感觉可能是指贷款的客户，也可能是侯某下面还有联系贷款的中间人，我不确定。侯某在给我介绍这两起贷款客户的时候，他说客户提供的手续是真实的，我就上报公司了，我没核实真伪，我只是把客户提供的手续上交公司，公司有专门的人对手续进行核对。我不知道以江某某夫妻名义办贷款的男子是冒充的。
江某某那起贷款下来后，侯某单独和我说他扣除客户百分之三十的服务费，包括公司正常收取的百分之十二，剩下的百分之十八分我百分之七的好处费，侯某分百分之十一。侯某开车拉着我和江某某还有一个总和侯某在一起的男的，一起去中东附近一家建行，江某某自己去取的钱，取钱时我们总公司已经扣下百分之六的服务费了，之后我又把公司还需要扣除的正常规定的百分之六的3600元钱从江某某手里扣下，然后江某某就把卡和支出来的钱都给侯某了，侯某按百分之七的好处费给了我4200元，我又收取了客户半年的利息钱5400元，这半年利息钱是侯某从江某某这笔贷款中给我的。另一起贷款下来之后，也是侯某开车拉着我和金某某，还有谁我不记得了，还是去的中东那家建行，钱是金某某取得，也是先扣除公司应扣下的百分之六3600元，侯某又给了我百分之七4200元好处费，及半年利息5400元，这些钱都是侯某给我的。
侯某和我说扣除客户百分之三十费用的时候，是单独和我说的，别人不知道，就我俩知道。贷款下来前我和侯某谈过，贷款公司的利息晚还违约金特别高，我怕客户到三四月份种地的时候没钱还利息，我就扣除了半年的利息，前半年由客户还，后半年我还，当时侯某同意了，由侯某和客户谈，隔了一天，侯某和我说已经和客户商量过了，客户同意，然后我才在贷款后收取江某某和金某某半年利息钱。我收完利息钱，江某某那份贷款只还了一个月的利息，金某某那份还了两个月利息，后来她俩都不还了，公司让我催他们还款，我就联系她们，但她俩始终不还，我就用事先扣除的半年利息替她俩还了，江某某那笔客户自己还了一个月，我替她还了5个月的利息4500元，金某某那份客户自己还了两个月利息，之后就联系不上了，我替她还了4个月利息3600元，之后我也不怎么去公司上班了，公司也没有再联系我，我以为客户自己还款了呢，就没再管这事，江某某我还差她一个月利息900元，金某某我还差她两个月利息1800元。我收取的利息钱，替她俩还款后，两笔一共剩下2700元，一直在我这呢，我忘记接着给她们还款了。
上述证据来源合法有效，经庭审举证、质证，可以作为定案依据，足以认定。
本院认为，被告人侯某、宋某、金某某、江某某、梁某某以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大，其行为侵犯了对方当事人财物所有权及市场秩序，已构成合同诈骗罪。公诉机关的指控事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以支持，但被害单位直接扣留的手续费和案发前被告人及家属已返还的部分，应从犯罪数额中扣除。被告人宋某有前科，应从重处罚。五被告人如实供述自己的罪行，可从轻处罚。被告人侯某、宋某、江某某、金某某系被判处有期徒刑的犯罪分子，判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现其在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，实行数罪并罚。被告人梁某某积极退赃，取得被害单位谅解，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可适用缓刑。综合考虑五被告人的犯罪事实、犯罪性质、社会危害、认罪态度、前科、退赃、谅解等情节，经本院审判委员会二〇一六年第十五次会议讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十条、第六十四条、第七十二条、第七十三条、第五十二条和第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人侯某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币2万元，与原判决有期徒刑八年，并处罚金人民币15万元，实行并罚，决定执行有期徒刑九年，并处罚金人民币17万元。
（刑期自判决书执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月22日起至2024年12月21日止。罚金于判决书生效后三个月内交纳。）
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