江苏省泰州市海陵区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）泰海刑初字第77号
公诉机关江苏省泰州市海陵区人民检察院。
被告人顾某甲，中共党员，原某银行股份有限公司某支行行长。2014年5月6日因涉嫌犯受贿罪被指定居所监视居住，2014年5月22日被刑事拘留，同年6月5日被执行逮捕。现羁押于泰州市看守所。
辩护人唐南平，江苏海信律师事务所律师。
辩护人丁晓芳，江苏丁晓芳律师事务所律师。
江苏省泰州市海陵区人民检察院以泰海检诉刑诉［2015］13号起诉书指控被告人顾某甲犯受贿罪，于2015年3月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省泰州市海陵区人民检察院指派检察员徐艳出庭支持公诉，被告人顾某甲及其辩护人唐南平、丁晓芳到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，审判委员会讨论并作出决定。现已审理终结。
江苏省泰州市海陵区人民检察院指控：2009年下半年至2014年春节前，被告人顾某甲利用担任某银行股份有限公司某支行副行长、副行长（主持工作）、行长等职务便利，先后在其办公室、某会所等地，非法收受江苏某公司实际控制人朱某甲、江苏某科技有限公司董事长李某甲等人的钱卡合计人民币66万元、美金9000元、港币9000元，并为朱某甲、李某甲等人在贷款发放和保函业务等方面谋取利益。被告人顾某甲犯罪以后如实供述自己的犯罪事实，并提供侦破其他案件的线索，归案后退出赃款人民币80万元。
为证实上述指控，公诉机关当庭列举了某银行某支行核定贷款指标通知书、贷款转存凭证、保理合同等书证，证人朱某甲、杨某甲、李某甲等人的证言，被告人顾某甲的供述等证据。据此，公诉机关认为，被告人顾某甲身为国家工作人员，利用职务上的便利，多次非法收受他人财物，为他人谋取利益，应当以受贿罪追究其刑事责任。被告人顾某甲犯罪以后如实供述自己的罪行，可以从轻或者减轻处罚。被告人顾某甲提供侦破其他案件的线索，查证属实，有立功表现，可以从轻或者减轻处罚。
被告人顾某甲对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，且当庭自愿认罪。
辩护人唐南平对公诉机关指控被告人顾某甲收受朱某甲等人钱卡的事实及罪名无异议。其就部分行贿款的性质提出的辩护意见是：被告人顾某甲与朱某甲之间有人情往来；李某甲所送人民币30万元有部分系借款利息；孙某乙所送3000美元包含感谢顾某甲女儿在美国招待其全家的含义；杨某甲所送人民币20万元应考虑两家系世交这一客观事实。其就量刑部分提出的辩护意见是：被告人顾某甲在案发前约谈某银行某分行纪检书记田某，存在自动投案的意思表示并已开始实施具体行为，仅因客观环境因素未能将相关情况详细说明，本案绝大部分犯罪事实是顾某甲主动交代，足以认定如实供述，故应当认定被告人顾某甲构成自首；被告人顾某甲主动检举他人犯罪线索是立功，且其系初犯、当庭自愿认罪、主动全部退赃、愿意履行财产刑，建议对其减轻处罚。
辩护人丁晓芳就定罪事实部分提出的辩护意见是：起诉书指控被告人顾某甲收受朱某甲所送价值人民币1万元的购物卡是人情往来，朱某甲的公司在此期间与顾某甲所在建行无业务往来，不应认定为犯罪；起诉书指控被告人顾某甲收受朱某甲所送价值人民币6万元的购物卡是朱某甲要求顾某甲向泰州分行和某省分行办理相关手续时打招呼所用，客观上顾某甲也将上述购物卡转送他人；李某甲与顾某甲之间存在民间借贷关系；孙某乙所送3000美元是回报顾某甲女儿在美国对其全家的招待之情。其就量刑部分提出的辩护意见是：被告人顾某甲多次想向纪检书记汇报经济问题，基于客观原因未及时将详情汇报清楚，并不应否定其自首情节的存在，被告人顾某甲系自首、有立功情节，且其自愿认罪、退清全部赃款、愿意履行财产刑，综合被告人顾某甲的犯罪情节与同类案件的量刑平衡，建议对被告人顾某甲减轻处罚。
经审理查明：
一、主体身份
某银行股份有限公司某支行是国有控股公司。2009年下半年至2014年春节前，被告人顾某甲系经某银行业监督管理委员会某监管分局批准，由某银行泰州分行任命的某银行某支行副行长、副行长（主持工作）、行长，属于国家出资企业中党组任命的银行高管，系国家工作人员。
某银行某支行副行长的岗位职责包含以下内容：分管公司业务部和国际业务部。公司业务部主要负责吸收公司类存款以及发放公司类贷款（国内业务）；国际业务部主要负责单位的进出口业务，吸收存款和发放贷款。
某银行某支行行长的岗位职责包含以下内容：主持某支行全面工作，分管办公室中的人事和业务管理部中的财务。
以上事实，被告人顾某甲在庭审过程中亦无异议，且有证人翁某的证言，某银行股份有限公司某支行营业执照、中华人民共和国组织机构代码证、中华人民共和国金融许可证、税务登记证、某银行员工基本情况表、中共某银行泰州市分行委员会文件、某银行泰州分行会议记录、中国银行业监督管理委员会泰州监管分局文件、某银行江苏省分行任免通知、某银行某市支行文件等证据予以证实，足以认定。
二、受贿
2009年下半年至2014年春节前，被告人顾某甲利用担任某银行股份有限公司某支行副行长、副行长（主持工作）、行长的职务便利，先后在其办公室、某阳光会所等地，非法收受某有限公司实际控制人朱某甲、某科技有限公司董事长李某甲等人的钱卡合计人民币66万元、美金9000元、港币9000元，并为朱某甲、李某甲等人在贷款发放和保函业务等方面谋取利益。分述如下：
（一）2009年下半年至2013年下半年，被告人顾某甲利用担任某银行股份有限公司某支行副行长、副行长（主持工作）、行长的职务便利，为某有限公司实际控制人朱某甲在银行贷款业务上谋取利益，在其办公室等地先后3次收受朱某甲所送的港币9000元以及价值人民币7万元的购物卡。具体分述如下:
1、2009年下半年，被告人顾某甲在某阳光会所，收受朱某甲所送的价值人民币1万元的购物卡。
2、2012年下半年，被告人顾某甲在其办公室，收受朱某甲所送的价值人民币6万元的购物卡。
3、2013年下半年，被告人顾某甲在其办公室，收受朱某甲所送的港币9000元。
（二）2009年下半年，被告人顾某甲利用担任某银行股份有限公司某支行副行长的职务便利，为江苏耐尔冶电集团有限公司董事长杨某甲在其公司银行贷款业务上谋取利益，在某市某路收受杨某甲所送的人民币20万元。
（三）2010年下半年，被告人顾某甲利用担任某银行股份有限公司某支行副行长的职务便利，为某有限公司董事长孙某甲在银行贷款业务上谋取利益，在某银行股份有限公司某支行内收受孙某甲所送的人民币2万元。
（四）2011年春节前，被告人顾某甲利用担任某银行股份有限公司某支行副行长的职务便利，为某纺织集团有限公司在银行贷款业务上谋取利益，在其办公室收受某集团有限公司财务副总顾某丙所送的美金1000元。
（五）2012年年初，被告人顾某甲利用担任某银行股份有限公司某支行行长的职务便利，为某科技有限公司在银行贷款业务上谋取利益，在其位于某市春江花城的家门口收受某科技有限公司董事长李某甲所送的人民币30万元。
（六）2012年春节前，被告人顾某甲利用担任某银行股份有限公司某支行行长的职务便利，为某江联服装有限公司在银行贷款业务上谋取利益，在其办公室收受某江联服装有限公司董事长陈某所送的人民币1万元。
（七）2012年下半年，被告人顾某甲利用担任某银行股份有限公司某市支行行长的职务便利，为江苏某钢制品有限公司、江苏某机械有限公司、江苏某通用设备有限公司在银行贷款业务上谋取利益，在其办公室先后2次收受上述公司法定代表人孙某乙所送的美金合计8000元。具体分述如下：
1、2012年下半年，被告人顾某甲在某阳光会所收受孙某乙所送的美金3000元。
2、2012年下半年，被告人顾某甲在其办公室收受孙某乙所送的美金5000元。
（八）2012年春节前至2014年春节前，被告人顾某甲利用担任某银行股份有限公司某支行副行长（主持工作）、行长的职务便利，为某市银河建筑安装工程有限公司在银行贷款业务上谋取利益，先后3次在其办公室收受某市银河建筑安装有限公司董事长王某乙所送的人民币共计3万元。具体分述如下：
1、2012年春节前，被告人顾某甲在其办公室收受王某乙所送的人民币1万元。
2、2013年春节前，被告人顾某甲在其办公室收受王某乙所送的人民币1万元。
3、2014年春节前，被告人顾某甲在其办公室收受王某乙所送的人民币1万元。
（九）2013年春节前，被告人顾某甲利用担任某银行股份有限公司某支行行长的职务便利，为某市鑫莱机械配件制造有限公司在银行贷款业务上谋取利益，在其办公室收受鑫莱机械配件制造有限公司董事长卢某所送的人民币1万元。
（十）2013年春节前，被告人顾某甲利用担任某银行股份有限公司某支行行长的职务便利，为江苏国泰机械制造有限公司在银行贷款业务上谋取利益，在其办公室收受江苏国泰机械制造有限公司董事长严某所送的人民币1万元。
（十一）2014年春节前，被告人顾某甲利用担任某银行股份有限公司某支行行长的职务便利，为江苏某造船有限公司在银行保函业务上谋取利益，在其办公室收受江苏某造船有限公司副总经理朱某乙所送的价值人民币1万元的购物卡。
被告人顾某甲归案后如实供述自己的犯罪事实，并退出人民币80万元（此款暂存于江苏省泰州市海陵区人民检察院账户）。
另查明，被告人顾某甲因涉嫌犯受贿罪于2014年5月6日被指定居所监视居住。
以上事实，被告人顾某甲在庭审过程中亦无异议，且有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、证人证言
（1）证人朱某甲的证言，证实自2002年其在某某公司认识顾某甲后与她一直有交往，从2007年起每年过年其都会送顾某甲一些礼物和烟酒卡。2009年，其借顾某甲生日之际在某阳光会所送给她1万元购物卡；2012年下半年，因为其所有的某业需在建行担保，其在顾某甲办公室送给她6万元金鹰购物卡；2013年下半年，其托顾某甲送港币1万元给王市长，后听顾某甲说王市长只收了港币1000元，余下的港币9000元其就转送给顾某甲。
（2）证人顾某乙（某置业总账会计）的证言，证实其作为某业总账会计，2012年下半年曾在金鹰商场购买了10万元购物卡，单位账目上有反映，有朱某甲签字。
（3）证人潘某（某支行办公室主任）的证言，证实某银行有规定，对于收受客户的贵重物品必须在一个月内上交到本单位纪委。关于馈赠客户，银行规定到业务管理部去领取。顾某甲曾在2012年上交某置业所送熊猫金币，但从未告知其朱某甲送卡给她，也未让其和叶某需要时到她办公室拿卡。
（4）证人叶某（某支行副行长）的证言，证实建行规定员工收受现金卡、购物卡等必须上交办公室纪检部门登记。需要馈赠客户的购物卡一般都是业务部门统一办理，且一般都是某本地的超市卡。其并不清楚朱某甲送卡给顾某甲的情况，顾某甲也没有告诉其可以到她办公室拿购物卡。
（5）证人杨某甲（某集团有限公司董事长）的证言，证实2009年下半年，其约顾某甲到某路，将一只装有人民币20万元现金的袋子交给顾某甲，作为给她女儿去美国上学的费用。20万元是两捆，每捆十匝，每匝1万元。这20万元是平时的备用金，在公司账上没有反映，但是会计会记流水。送钱理由一是曾经承诺过顾某甲，她女儿上学费用由其来支付，二是顾某甲对其公司在建行某支行贷款上给予了关照。耐尔集团从2006年开始在建行某支行贷款，到截至案发，贷款余额为人民币3000万元。
（6）证人杨某乙（某集团有限公司会计）的证言，证实其担任公司出纳会计，主要负责现金收支、银行现金凭证制作及明细账的登记。杨总等人需要现金时其都及时付给他们，但不及时记账，先记流水，到一定时间再集中记账，具体哪一个人借哪一笔钱，在账上无法辨认。
（7）证人孙某甲（某控股有限公司董事长）的证言，证实2010年下半年，其曾在顾某甲办公室送给她人民币2万元，都是面值100元的现金，共200张，放在红包里。这2万元是其放在身边的备用金，在财务上没有反映。送钱是因为顾某甲时任某支行分管信贷的副行长，2010年其向建行某支行贷款1350万元的过程中她帮了不少忙使其及时拿到贷款，有利于公司运转，为了感谢她帮忙以及希望她今后在贷款续贷上继续帮忙。事实上顾某甲在其公司后面几年的贷款续贷上确实给予了不少关照。
（8）证人顾某丙（某纺织集团有限公司财务副总经理）的证言，证实2011年春节前一天，其在顾某甲办公室送了1000美元给她，都是面值100美元的纸币，共10张。这些美元是其到中行或工行兑换的，应该在公司财务上有反映，从相关费用里走掉了，但没有单独列支所以看不出来。
（9）证人李某甲的证言，证实从2010年开始，其在某支行采取联贷联保的方式贷款4000万元，实际使用3000万元。顾某甲时任某支行副行长分管信贷，在这个事上帮了忙。2012年年初，为了感谢并希望她以后在公司贷款业务上继续给予关照，其在顾某甲位于某城的家门口送给她人民币30万元，一捆10万元，三捆放在一个塑料口袋里面交给她的，这30万元是从财务上借的钱。
（10）证人项某（某泵业制造有限公司董事长）的证言，证实2010年其与李某甲企业一起联贷联保，但是钱都给李某甲用，合同不是四个人同时签订的。
（11）证人王某甲（某科技有限公司董事长）的证言，证实2010年其与李某甲企业一起联贷联保，但是钱都给李某甲用。合同是某科技的徐某拿给其签字的。
（12）证人李某乙（某冶化设备制造有限公司董事长）的证言，证实2010年其与李某甲企业一起联贷联保，但是钱都给李某甲用，合同不是四人同时签字的，是某行的工作人员拿给其签的。
（13）证人陈某（某江联服装有限公司董事长）的证言，证实2012年春节前，其曾在顾某甲办公室送给她人民币1万元，都是100元面值，共100张。这1万元是其放在身边的备用金，费用发票都在公司账上处理的，账上处理的费用比较多，具体哪一笔其无法辨认。送钱是因为顾某甲是某支行分管信贷的行长，在其公司贷款业务上给予了关心和照顾，还有就是希望她在公司以后的贷款上给予关照。从2011年下半年开始，其公司在某支行贷款人民币1500万元，到期后续贷人民币1300万元，案发为止在某支行贷款余额为人民币1200万元。
（14）证人孙某乙（某钢制品有限公司法定代表人、某机械有限公司以及某通用设备有限公司实际控制人）的证言，证实2012年6月某日下午，顾某甲在美国上学的女儿放假回国，其在某阳光会所设宴招待。准备离开时，其将事前准备好的3000美元塞进顾某甲包里，名义上是感谢她女儿在美国招待其全家，其实是想和顾某甲搞好关系，因为在建行有贷款。2012年下半年某日，其名下的某特钢制品在建行有2000万贷款，其到顾某甲办公室将事先准备好的5000美元放在她桌子上，顾某甲收下了。贷款是其给银行提供假的矿产品购销合同，由银行将贷款打给供方诺派科技发展有限公司，再由诺派公司把钱打给其。
（15）证人丁某（孙某乙妻子）的证言，证实2012年5月，儿子被某大学录取，其和丈夫、儿子一起去美国看学校，顾某甲女儿正好在这个学校上学，接待了他们。后来儿子又被美国某大学香槟分校录取，就没去大学。全家去美国的美元都是其和公司的前台刘某、曹某、驾驶员刘强去兑换。另外，因为兑换额度的原因，有时还会借用别人身份来兑换美元。美元用掉一部分，还有一部分带了回来。因为儿子在美国上学，其和丈夫经常去看他，所以家里长期都会准备一些美元备用。
（16）证人曹某（某置业有限公司办公室文员）的证言，证实其2012年多次兑换的外汇都是丁某让其去兑换的，主要是在工行、中行、建行三家银行兑换外币，共计兑换46820美元。
（17）证人刘某（某置业有限公司员工）的证言，证实其2012年多次兑换美元都是丁某让其去的，一般都是给其现金，主要去建行兑换，共计兑换32936美元。
（18）证人王某乙（某市建筑工程有限公司董事长）的证言，证实2012年春节前至2014年春节前，其先后3次送给顾某甲共计人民币3万元。因为2010年至今其一直在某银行某支行有贷款，每年都需要转贷，而当时顾某甲在某银行某支行担任副行长、行长等职务，对其在某行的贷款、转贷帮了不少忙。送钱给她一是为感谢她对公司的帮助，二是希望她今后继续对公司贷款业务给予关照。
（19）证人卢某（某市某机械配件制造有限公司董事长）的证言，证实其在2010年向某银行某支行贷了款，在这个过程中与顾某甲渐渐熟悉。2013年春节，其到顾某甲办公室拿出事先装好的1万元红包给她，她收下了。
（20）证人严某（江苏某机械制造有限公司董事长）的证言，证实2008年顾某甲带队到其公司考察，后来公司在某行某支行办理贷款及续贷，其和顾某甲慢慢熟悉。2013年春节前的一天，其到顾某甲的办公室将事先准备好的装有1万元现金的信封交给了顾某甲，她收下了。都是100元面值，共100张，是放在身边的备用金。因为顾某甲先是建行某支行分管信贷的副行长，后来又做了行长，而其公司在2009年以后一直在建行有贷款，每年都还要续贷，顾某甲在贷款及续贷方面给了不少关照，其也希望她能够在今后继续对公司给予关照，所以才送这1万元人民币。
（21）证人朱某乙（江苏某装备有限国内公司副总经理）的证言，证实其个人与顾某甲间没什么交往，但2014年春节前，其曾代表公司在顾某甲办公室送给她10张价值人民币1万元的购物卡，每张卡价值人民币1000元，装在一个卡袋里给她的，是公司在某一个超市购买的。这笔费用是从公司业务费用走的账，但在公司账上无法辨认。送钱是因为顾某甲是某银行某支行的行长，2013年在其公司流动资金十分困难的情况下，建行某支行在公司保函、流动资金贷款等业务的操作上，给予了大力支持，使公司业务正常运转，帮助公司渡过了难关。
（22）证人田某的证言，证实2014年4月，其得知朱某甲被泰州纪委找去谈话后，考虑到朱某甲在某行某支行和海陵支行都有贷款，在征得马行长同意后给顾某甲打电话说了朱某甲被纪委找去谈话的事，让她找行里相关人员谈一次话，看是否存在不正常经济往来，并将谈话结果告知其。其说的相关人员包括顾某甲在内，只是碍于她是行长，不好明说。后来顾某甲去分行开会时说她分别找过支行相关人员谈话，相关人员与朱某甲之间没有不正常经济往来。五一期间顾某甲说她上班后要去一下泰州分行，因为女儿马上毕业，她要请假去美国。2014年5月5日，其接到顾某甲电话称已经在泰州分行向马行长请过假，准备近期去美国。
2、书证
（1）某银行领导人员上交礼金礼品登记表、处理单，证实被告人顾某甲在2012年上交了某置业所送熊猫金币，此外并无登记过某置业送其款物的情况。
（2）记账凭证、购物发票、原始凭证粘贴单，证实某置业实际控制人朱某甲购买购物卡的情况。
（3）企业法人营业执照、身份证、中华人民共和国组织机构代码证、税务登记表、开户许可证，证实某法人代表是朱俊，许可经营项目是房地产开发，一般经营项目是建筑装潢材料销售，2012年10月26日在某银行开具基本存款账户。
（4）某银行某支行信贷业务研究讨论以及初审会议记录、贷款条件落实情况审核意见书、某银行债项审批批复，证实在讨论某有限公司申请一般授信额度以及支用、贷款的审贷会上顾某甲发表意见“某置业有限公司项目自己能够落实，还款来源有保障，该笔贷款的投入将有助于提高我行在当地的业务份额，巩固和拓展我行信贷业务市场，扩大我行在当地的社会影响力”，经审贷会同意后，江苏省某行审批批复同意对某置业在某支行贷款1.3亿元，同时提示追加三个关联企业、借款人个人股东及实际控制人提供连带担保责任保证，办妥土地抵押手续，条件具备时追加在建工程抵押等。2012年9月26日风险经理施正华对3000万元支用情况进行核查，顾某甲在上面签字。
（5）某建行核定贷款指标通知、记账凭证、某银行贷款转存凭证，证实某置业在某银行某支行贷款的情况。2012年9月、10月，2013年1月，某支行分别向某公司发放贷款1000万元、500万元、1.15亿元。
（6）固定资产贷款合同三份，证实某置业3次向某支行贷款的合同中均有被告人顾某甲签字。
（7）企业法人营业执照、组织机构代码、税务登记证，证实江苏某公司法人代表为杨某甲，代码为72725861-9，是私营有限责任公司。
（8）某集团便签二张，证实耐尔公司2009年9月支付杨某甲21万元、30万元，11月支付杨某甲18万元。
（9）记账凭证、贷款转存凭证、转账支票，证实2006年至2014年间，江苏耐尔冶电集团有限公司在某银行某支行贷款的情况。
（10）进账单、建行某支行核定贷款指标通知、某银行贷款转存凭证（借款借据）、贷款合同、人民币资金借款合同，证实2007年5月至2013年6月间，江苏耐尔冶电集团有限公司在某银行某支行贷款及还款的情况。
（11）某银行某市支行信贷业务研究讨论及初审记录（2007年-2010年9次）、关于江苏耐尔集团有限公司流动资金贷款转贷、回收再贷、支用的请示，证实被告人顾某甲签名同意江苏耐尔集团有限公司申请流动资金贷款转贷、新增流动资金贷款、流动资金贷款回收再贷、流动资金贷款支用及请示。
（12）某银行某市支行信贷业务研究讨论及初审记录（2010年4月、2011年4月、2012年4月、2013年4月）、关于江苏耐尔冶电集团有限公司一般额度授信及支用的请示，证实2010年至2013年，被告人顾某甲分别签名同意江苏耐尔集团有限公司申请4000万元一般额度授信和请示，申请一般额度授信4000万元及支用2500万元和请示，申请一般额度授信4000万元及支用，申请一般额度授信3500万元及支用。
（13）被告人顾某甲及其女儿蔡某的银行卡账单，证实2009年12月8日蔡某银行卡上存入人民币30万元。
（14）企业法人营业执照、组织机构代码各三份，证实某华能通用设备厂、某市华能通用设备有限公司、江苏华能控股有限公司法定代表人均为孙某甲。
（15）税务登记证等，证实某华能通用设备厂为集团企业、某华能通用设备有限公司和江苏华能控股有限公司为私营有限责任公司。
（16）泰州市某工商行政管理局公司准予变更登记通知书，证实某华能通用设备有限公司变更登记为江苏华能控股有限公司。
（17）记账凭证及其附件，证实江苏华能控股有限公司向某银行股份有限公司某支行借款的情况。
（18）进账单、建行某支行核定贷款指标通知、某银行贷款转存凭证（借款借据）、贷款合同，证实某华能通用设备厂于2010年向建行某支行贷款人民币800万元；于2011年4月分别还款人民币800万元、550万元，贷款人民币1300万元；于2012年3月还、贷款人民币1300万元。某华能通用设备有限公司于2013年3月还、贷款人民币1300万元。江苏华能控股有限公司于2014年3月还、贷款人民币1300万元。
（19）某银行某市支行信贷业务研究讨论及初审记录（2010年3月、2011年3月、2012年3月、2013年3月、2014年2月）、关于某华能通用设备厂申报小企业“成长之路”授信及支用的请示，证实2010年至2012年，被告人顾某甲分别签名同意某华能通用设备厂申报小企业“成长之路”1350万元授信及800万元支用和请示，申报1350万元授信及支用和请示，申报1350万元授信及支用。2013年、2014年，被告人顾某甲分别签名同意某华能通用设备有限公司申报小企业“成长之路”1300万元授信及支用。
（20）企业法人营业执照、中华人民共和国组织机构代码证，证实江苏某纺织有限公司法定代表人为朱继南，公司代码为14110406-5。
（21）银行收款凭证及其附件、进账单、某建行核定贷款指标通知、某银行贷款转存凭证（借款借据）、贷款合同，证实2010年7月至2013年9月间，江苏某纺织有限公司向某银行股份有限公司某支行贷款及还款的情况。
（22）某银行某市支行信贷业务研究讨论及初审记录（2010年7月、2010年9月、2011年7月、2011年9月、2012年8月、2013年8月）、关于江苏某纺织集团有限公司申请1000万元流动资金贷款回收再贷的请示，证实2010年至2013年，被告人顾某甲分别签名同意江苏某纺织集团有限公司申请流动资金1500万元、1420万元、950万元、1900万元、1700万元贷款转贷，申请流动资金1000万元回收再贷及请示。
（23）企业法人营业执照、中华人民共和国组织机构代码证、税务登记证，证实某科技有限公司法定代表人为李某甲，公司代码为68533724-6，是其他有限责任公司。
（24）企业法人营业执照、中华人民共和国组织机构代码证、税务登记证等，证实江苏某轧辊有限公司法定代表人为王某甲，公司代码为78768146-X，是私营有限责任公司。
（25）企业法人营业执照、中华人民共和国组织机构代码证、税务登记证等，证实江苏某冶化设备制造有限公司法定代表人为李某乙，公司代码为84111112-7，是私营有限责任公司。
（26）企业法人营业执照、中华人民共和国组织机构代码证、税务登记证等，证实江苏某泵业制造有限公司法定代表人为项某，公司代码为71742457-2是有限责任公司。
（27）个人往来明细及记账凭证，证实李某甲在其公司先后借款情况。
（28）银行明细、进账单、短期借款明细账、记账凭证及其附件，证实某科技有限公司向某银行股份有限公司某支行还、贷款的情况。
（29）进账单、某建行核定贷款指标通知、某银行贷款转存凭证（借款借据）、某银行债项审批批复、某建行核定贷款指标通知、贷款合同，证实2010年4月至2014年3月间，某科技有限公司向某银行股份有限公司某支行还、贷款的情况。2010年4月，江苏正祥轧辊有限公司、江苏双勤民生冶化设备制造有限公司、江苏某泵业制造有限公司向某银行股份有限公司某支行还、贷款的情况。
（30）关于某科技有限公司等4000万元联带联保业务的请示、信贷业务审批反馈意见通知书，证实被告人顾某甲签名同意某科技有限公司等四家公司4000万元联带联保业务的请示。
（31）联带联保融资额度合同，证实某科技有限公司、江苏双勤民生冶化设备制造有限公司、江苏正祥轧辊有限公司、江苏某泵业制造有限公司于2010年4月向某银行股份有限公司某支行借款人民币各1000万元，共计人民币4000万元。
（32）某银行某市支行信贷业务研究讨论及初审记录（2011年3月、2012年3月、2013年3月、2014年3月）、关于某科技有限公司申请“成长之路”流动资金贷款授信及支用的请示、某银行债项审批批复、信贷业务审批反馈意见通知书，证实2011年至2014年，被告人顾某甲分别签名同意某科技有限公司申请小企业“成长之路”3000万元流动资金贷款授信、支用及请示，申请3000万元流动资金贷款授信及支用，申请2800万元流动资金贷款授信及支用，申请2800万元流动资金贷款授信、支用及请示。
（33）企业法人营业执照、组织机构代码、税务登记证，证实某江联服装有限公司的情况，公司代码为73010073-2，是合资经营企业。
（34）进账单、某建行核定贷款指标通知、某银行贷款转存凭证（借款借据）、贷款合同，证实2011年9月至2013年9月，某江联服装有限公司向某银行股份有限公司某支行贷款及还款的情况。
（35）某银行某市支行信贷业务研究讨论及初审记录（2011年9月、2012年8月、2013年8月）、关于某江联服装有限公司申报小企业“成长之路”1300万元授信及支用的请示，证实2011年至2013年，顾某甲分别签名同意某江联服装有限公司申请新增小企业“成长之路”2600万元、1500万元、1300万元流动资金贷款及请示。
（36）企业法人营业执照、中华人民共和国组织机构代码证、税务登记证，证实江苏某置业有限公司法定代表人为孙某乙，公司代码为14109693-1，系其他有限责任公司。
（37）开户许可证、排放污染物许可证，证实江苏某钢制品有限公司法人代表为孙某乙。
（38）外汇兑换明细，证实曹某、刘某兑换美元情况。
（39）记账凭证及其附件，证实江苏某置业有限公司向某银行股份有限公司某支行还、贷款情况。
（40）某银行某市支行信贷业务研究讨论及初审记录（2012年7月、2013年1月、2013年2月、2013年12月），证实2012年被告人顾某甲签名同意江苏某特钢制品有限公司一般额度授信2000万元。2013年被告人顾某甲先后三次签名同意江苏某特钢制品有限公司申请一般额度授信项下支用2000万元。
（41）工矿产品购销合同等，证实江苏某特钢制品有限公司与江苏诺派科技发展有限公司、江苏天元冶金有限公司等签订的购买材料合同。
（42）有追索权国内保理合同，证实江苏某特钢制品有限公司分别于2012年8月、2013年2月、2013年7月、2013年12月采用赊销方式销售货物/提供服务，并向某银行股份有限公司某支行申请获得该行提供的有追索权保理业务。
（43）特种转账贷方凭证，证实某银行股份有限公司泰州分行预付江苏某特钢制品有限公司人民币2000万元，2013年7月预付江苏某特钢制品有限公司人民币2000万元，2014年1月预付江苏某特钢制品有限公司人民币2000万元。
（44）记账凭证及其附件，证实江苏某机械有限公司向某银行股份有限公司某支行还、贷款情况。
（45）企业法人营业执照、中华人民共和国组织机构代码证、税务登记证等，证实江苏某机械有限公司法定代表人为孙某乙，公司代码为72417886-7，系私营有限责任公司。
（46）进账单、某建行核定贷款指标通知、某银行贷款转存凭证（借款借据）、人民币资金借款合同，证实2009年6月至2013年11月间，江苏某机械有限公司向某银行股份有限公司某支行还、贷款情况。
（47）关于江苏某机械有限公司申报小企业“成长之路”授信及支用的请示、关于江苏某机械有限公司小企业“成长之路”3000万元变更授信条件的请示、关于江苏某机械有限公司申请小企业“成长之路”1500万元回收再贷的请示、某银行某市支行信贷业务研究讨论及初审记录（2009年5月至2013年11月共10份）、某银行债项审批批复、信贷业务审批反馈意见通知书，证实2009年至2013年，被告人顾某甲分别签名同意江苏某机械有限公司申请新增小企业流动资金贷款1500万元及请示，申请小企业“成长之路”3000万元授信5次，申请1500万元流动资金贷款支用及请示4次，申请1500万元流动资金贷款回收再贷及请示3次。
（48）企业法人营业执照、中华人民共和国组织机构代码证、税务登记证等，证实某市银河建筑安装工程有限公司法定代表人为王某乙，公司代码为72869485-0，系股份有限公司。
（49）记账凭证及其附件、某建行核定贷款指标通知、某银行贷款转存凭证（借款借据）、贷款合同，证实2010年10月至2013年9月间，某市银河建筑安装工程有限公司向某银行股份有限公司某支行贷款及还款的情况。
（50）信贷业务审批反馈意见通知书、关于某市银河建筑安装工程有限公司小企业“成长之路”授信及支用的请示、某银行某市支行信贷业务研究讨论及初审记录（2010年9月至2013年8月共8份）、某银行一般授信额度审批批复，证实2010年9月至2013年8月，顾某甲分别签名同意某市银河建筑安装工程有限公司申请小企业“成长之路”500万元、2700万元、2000万元、2000万元流动资金贷款授信，申请500万元、2200万元、500万元、2000万、2000万元、500万元流动资金贷款支用及请示，申请500万元流动资金贷款转贷，申请2000万元流动资金贷款授信方案变更。
（51）企业法人营业执照、中华人民共和国组织机构代码证、税务登记证，证实某市鑫莱机械配件制造有限公司法定代表人为卢某，公司代码为66080580-8，系私营有限责任公司。
（52）进账单、某建行核定贷款指标通知、某银行贷款转存凭证（借款借据）、贷款合同，证实2011年12月至2014年1月间，某市鑫莱机械配件制造有限公司向某银行股份有限公司某支行贷款及还款的情况。
（53）某银行某市支行信贷业务研究讨论及初审记录（2011年11月、2012年12月、2013年12月），证实2011年至2013年，被告人顾某甲分别签名同意某市鑫莱机械配件制造有限公司申请新增小企业成长之路650万元授信及支用3次。
（54）企业法人营业执照、中华人民共和国组织机构代码证、税务登记证，证实江苏国泰机械制造有限公司法定代表人为严某，公司代码为76587416-4，系私营有限责任公司。
（55）记账凭证及其附件、进账单、某建行核定贷款指标通知、某银行贷款转存凭证（借款借据）、贷款合同，证实2012年2月至2013年12月间，江苏国泰机械制造有限公司向某银行股份有限公司某支行贷款及还款的情况。
（56）某银行某市支行信贷业务研究讨论及初审记录（2012年2月，2012年9月、2013年9月），证实2012年至2013年，被告人顾某甲分别签名同意江苏国泰机械制造有限公司申请小企业成长之路150万元、750万元、750万元流动资金贷款回收再贷。
（57）某造船有限公司组织机构代码，证实其公司组织代码为14108228-1。
（58）船舶预付款退款等保函业务报批材料，证实2013年1月被告人顾某甲签名同意东方重工有限公司537.445万元保函业务。2013年7月被告人顾某甲签名同意东方重工有限公司3470万元保函业务。2013年9月被告人顾某甲签名同意对东方重工有限公司出具的质量保函，保证金为867.5万元。
（59）保函协议书，证实建行某支行于2013年1月为东方重工有限公司出具537.45万元的保函，于2013年7月为其出具保证金额为3470万元的船舶预付款退款保函，于2013年9月为其出具以民生金融租赁股份有限公司为受益人，保证金额为867.5万元的质量保函。
（60）泰州市检察院反贪局出具的情况说明、立案决定书，证实泰州市检察院反贪局在侦查案件过程中发现被告人顾某甲受贿线索，2014年5月5日依法通知被告人顾某甲到泰州市检察院接受询问，期间被告人顾某甲未如实交代收受贿赂的情况，后将被告人顾某甲案件交由海陵区检察院办理，海陵区检察院于当日立案侦查。
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