河南省伊川县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0329刑初26号
公诉机关河南省伊川县人民检察院。
被告人常俊伟，男，1969年12月13日出生，汉族，高中肄业，农民，住伊川县。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2015年9月1日被伊川县公安局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2015年9月30日经伊川县人民检察院批准，同日被伊川县公安局逮捕。
辩护人马慧，河南绿洲律师事务所律师。
河南省伊川县人民检察院以伊检公诉刑诉（2015）317号起诉书指控被告人常俊伟犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2016年1月8日向本院提起公诉。本院受理后，因该案案情复杂重大，在法定审限内难以审结果，报请洛阳市中级人民法院批准延长审理期限三个月。期间公诉机关建议延期审理期限二次。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。伊川县人民检察院指派检察员胡春晓出庭支持公诉，被告人常俊伟到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。
伊川县人民检察院指控：
被告人常俊伟因欠巨额外债无力偿还，于2013年9月成立伊川县瑞程商贸有限公司，以伊滨新区路桥建设项目投资为由，以口口相传的方式，向公众宣传吸收存款，并承诺支付高额利息、按时还本付息。从2013年9月至2014年12月间，被告人常俊伟共非法吸收176名集资参与人1530.9万元。其中，除案发前已退还集资参与人与本息共计822.2万元，常俊伟将剩余708.7万元用于高息转贷、偿还个人借贷等风险投资行业，致使该剩余款至案发前无力偿还。
认定上述事实的证据如下：1、书证：常俊伟户籍及前科证明、到案证明、报案材料、伊川县瑞程商贸有限公司账目凭证等书证；2、证人白某、王某、常某1等10名证人证言；3、集资参与人常战强、黄俊巧、姬战洪等43名集资参与人陈述；4、被告人常俊伟供述等。
公诉机关认为，被告人常俊伟以非法占有为目的，使用诈骗方法骗取他人存款708.7万元，数额特别巨大，且非法吸收公众存款822.2万元，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款的规定，应当以集资诈骗罪，非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人常俊伟一人犯数罪，应数罪并罚。被告人常俊伟在犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或减轻处罚。请依法判处。
被告人常俊伟对公诉机关指控的犯罪事实无异议，被告人常俊伟的辩护人认为：1、被告人常俊伟根据有关法律规定不构成集资诈骗罪；2、不能把已返还集资参与人822万元作为非法吸收公众存款；3、被告人常俊伟有自首情节，综上请合议庭从轻或减轻处罚。
经审理查明：被告人常俊伟因欠巨额外债无力偿还，于2013年9月成立伊川县瑞程商贸有限公司，以伊滨新区路桥建设项目投资为由，以口口相传的方式，向公众宣传吸收存款，并承诺支付高额利息、按时还本付息。从2013年9月至2014年12月间，被告人常俊伟共非法吸收176名集资参与人1530.9万元。其中，除案发前已退还集资参与人与本息共计812.1211万元，常俊伟将剩余718.7789万元用于高息转贷、偿还个人借贷等风险投资行业，致使该剩余款至案发前无力偿还。
认定上述事实的证据如下：
一、书证
1、户籍证明、前科证明
证实：常俊伟出生于1969年12月13日，于案发时具有完全刑事责任能力，且无前科。
2、自首材料
证实：常俊伟就其担任伊川县瑞程商贸有限公司法人期间，吸收公众存款900余万元的事实，到伊川县公安局投案，并愿意配合调查清楚。
3、报案材料
证实：常俊伟于2013年9月12日开业经营伊川县瑞程商贸有限公司对外吸收资金，白某为该公司会计。至2014年底常俊伟共非法吸收125户900余万元资金，并无力偿还，后常俊伟于2015年上半年将自己名下财产转移。白某就以上事实报案，请求追究相关责任人刑事及民事责任。
4、瑞程商贸账目凭证及整理明细表、集资参与人基本信息及存款情况表
证实：常俊伟于2013年9月至2014年12月，共吸收176名集资参与人，资金1530.9万元，共支付集资参与人利息182.0211万元。其中，退还本金630.1万元，高息转贷585万元（已收回资金328万元，收回利息111.5774万元），瑞程商贸公司日常开支费用55.07029万元。
其中，常俊伟吸收存款总数额中有105人报案，存款金额702.2万元。
5、伊川县瑞程商贸有限公司宣传册7页
证实：（1）伊川县瑞程商贸有限公司简介：伊川县瑞程商贸有限公司，旗下洛阳天志冶金辅料有限公司，公司组建一支历年从事商贸，企业管理等工作为一体的资深专家团队，以诚信稳健的经营理念为依托。公司以诚实守信、勤奋共勉、尽职尽责、真实高效的原则，以高素质管理机制和实践经验丰富的优势，为企业与个人发展搭建优质的服务平台。公司地址及电话。（2）业务员代销酒的提成办法：证实公司业务员也可代销伊川县瑞程商贸有限公司酒业务。（3）伊川县瑞程商贸有限公司融资规定：证实该公司规定，存款分为活期、定期二类，其中定期分三个月、半年、一年。利率执行标准：活期月息为5厘、定期三个月9厘、定期半年1.2分、定期一年月息1.5分。提前支取者不满一年者超过半年按照半年利率支付息，不满半年的按3个月支付息，不满3个月按活期支付息。支付利息时间为每月5号。（4）存款利率对照表、万元存款收益对比表，证实：常俊伟制作的银行存款利率及收益与存入伊川县瑞程商贸有限公司的利率及收益的对照表，存入该公司明显高于存于银行。（5）借贷业务注意事项，证实：瑞程商贸有限公司将吸收存款高息转贷时应注意的事项，要求对借款人的基本情况、经济状况、担保人情况、抵押款物情况调查清楚，并对业务员提成放款利息收入的10%。（6）业务员须知，内容摘要：1、利息、手续费提成办法三个月以上的按2.3%计提，每月5号付息；2、存款一个月的对业务员按1.5%计提，存款三个月的对业务员按2%。3、存款不足月的按实存天数月利率0.9%计算。4、每月二次会议5号、20号十点前报到。5、提取20万元以上需提前3天预约。6、业务员汇款到公司账上之后及时打电话说明，并尽快到公司领取合同。7、当月业务业绩30万以上按万分之五奖励上不封顶。8、公司设有特等奖。个人当月完成任务超过50万按万分之十奖励。9、团队奖：业务经理带领团队当月完成100万以上奖励100元；完成150万以上奖励200元；完成250万以上奖励400元。10、公司设有年终奖，按年终余额万分之十进行一次奖励。11、支取现金和办理转存手续必须把合同带来，手续不齐不予办理。12、无论任何业务员、带队经理发展新业务员公司按新业务员吸收储蓄当月业绩万分之二奖励。13、自2014年8月1日起按此业务员提成办法。制定时间：2014年7月18日。
6、营业执照副本、私营企业基本注册信息查询单伊川县瑞程商贸有限公司变更信息及变更申请资料
证实伊川县瑞程商贸有限公司原名为伊川县瑞程耐火材料有限公司，于2008年10月24日注册成立，注册资本100万元，于2013年7月30日申请变更名字为伊川县瑞程商贸有限公司，变更注册资本为500万，变更法定代表人为常某2，于2013年8月6日变更经营范围为烟、环保材料、净水材料等批发兼零售业务（无吸收存款业务）。于2014年12月2日，变更法定代表人为常俊伟。
7、洛阳天志冶金辅料有限公司工商营业执照及工商登记注册变更信息
证实：洛阳天志冶金辅料有限公注册成立于2009年7月16日，注册资本为100万，出资人为白小峰（常俊伟妻子）、常志国，法定代表人为白小峰，于2011年6月22日，增加注册资本为500万，变更出资比例为白小峰90%、常志国10%；于2014年12月8日变更出资人为白小峰、常俊伟。
8、伊川县瑞程商贸有限公司名片
证实：瑞程商贸有限公司对外宣传名片上，正面为“瑞程商贸”名字，背面为常俊伟7个银行的个人账户。
9、滨河新区动漫北路、伊彭路、高新三路等三条道路工程中标公示
证实：伊川县滨河新区管委会对滨河新区动漫北路、伊彭路、高新三路三条道路工程的招标工作，于2014年8月6日公布中标结果，其中常俊伟借用资质的洛阳上德路桥建筑工程有限公司、洛阳市通升筑路有限公司均未中标候选人，即未中标。
10、伊川县瑞程商贸有限公司外部概图、洛阳天治冶金辅料有限公司东门、北门照片
证实：伊川县瑞程商贸有限公司外部概貌：门牌为安化黑茶，脚注瑞程商贸、洛阳天治冶金辅料有限公司东门、北门概貌，内有厂房。
11、扣押物品清单
证实：扣押白某提交证据伊川县瑞程商贸有限公司会计凭证14本（2013年9月至2014年10月）、瑞程公司规定7页、瑞程公司融资统计表5页。
12、土地赔产协议书、收据、协议及附件
（1）协议由常俊伟与张素玲于2015年5月31日签订，内容：常俊伟以洛阳天治冶金辅料有限公司厂地、厂房及附属设施为抵押，偿还附件所附张素玲等12名借款人101.5万元欠款，如三个月内归还，抵押物返还常俊伟，如不能归还，张素玲卖掉抵押厂房等物品。（常俊伟供述对该抵押协议是在非自愿状态下签订，因此不予认可）；（2）土地赔产协议书、收据，由张素玲、白某与窑湾村村委会签订，内容：张素玲、白某于2015年5月31日，交付窑湾村村委会2015年5月31日至12月31日土地赔产款3.8668万元，该款为洛阳天治冶金辅料有限公司占地赔偿。
13、常俊伟放贷凭证（转账单、借款凭条、借款担保书等）
证实：常俊伟于2014年5月28日借款给何俊辉20万元（转账，已偿还10万元）；于2014年3月9日借款给白高30万元，白长学为担保人；于2014年8月11日借款给田作军50万元，担保人为田九玲；于2014年3月14日借款给梁慧尊35万元；于2014年11月9日借款给常帅兵3万元，常某1为担保人；于2014年5月9日借款给常战欣4.75万元，常战欣以李瑞杰伊川县城民主南街房产证为抵押；于2014年7月4日借款给凌琬畯20万元，常国伟为担保人；于2014年3月24日借款给张会标100万元，胡向义为担保人；于2014年6月15日借款给常洪娜4万元，常文庆为担保人。
以上为9名借款人，共向常俊伟借款257万元，至案发后仍未归还。
14、常俊伟中国银行、农商行、建设银行、邮政储蓄银行、农业银行相关个人银行卡交易明细
证实：2013年至2015年常俊伟的相关个人银行卡交易情况：其中有大量汇入、汇出业务，与集资参与人证言、伊川县瑞程商贸有限公司的借款合同凭证等书证相互印证，证实集资参与人汇入常俊伟个人账户存款情况。
15、王某、左某、班晓阳等105人调查笔录、承诺函、借款合同
证实：集资参与人周静园、张某丛等人与借款方伊川县瑞程商贸有限公司签订借款合同，保证方洛阳天志冶金辅料有限公司，并承诺在一定期限还本付息。
16、到案证明
证实：常俊伟于2015年9月1日到伊川县公安局经侦大队投案自首。
伊川县顺天联合会计师事务所审计报告。
其证实：（1）伊川县瑞程商贸有限公司自2013年8月至2014年11月份吸收公众存款1530.9万元；（2）已退付本金630.1万元；（3）未退付金额900.8万元；（4）已付利息182.0211万元；（5）该公司借出资金585万元，收回本金328.1万元，利息111.5774万元。
（二）证人证言
1、证人白某证言
其证言证实：2013年9月份到2015年6月在伊川县瑞程商贸有限公司上班。我今天来伊川县公安局报案，反映伊川县瑞程商贸有限公司非法集资，我自己存的钱现在也取不出来了。伊川县瑞程商贸有限公司位于伊川县城关镇滨河国际售楼部隔壁，成立时间是2013年9月12日成立。公司成立初期法人是常某2，在2014年12月2日公司法人变更为常俊伟。白小峰担任现金出纳，闫运行、常治国和常清负责公司业务发展，常某1、王某为公司经理，常俊伟为实际控制人，公司在筹备阶段时由常俊斋负责，成立后由常俊伟负责日常运行，常俊斋经常到公司指导工作。我在公司平常负责票据整理、记账、税务登记、打扫卫生等工作。公司制作了一份7页的宣传资料，让业务员向公众宣传并发放宣传册，公司有人去存款的话就是直接把钱交给常俊伟、白小峰，我负责开票，常俊伟在收据的借款人上签名，2014年8月份的时候，河南兴建建设管理有限公司收伊川县滨河新区管委会的委托对滨河新区动漫北路、伊彭路、高新三路进行招标。伊川县瑞程商贸有限公司没有资质，就给洛阳上德路桥建筑工程有限公司交了160万保证金和洛阳市通升筑路有限公司交了100万保证金让他们两个公司竞标，结果这两个公司都中了第二名。公司竞标失败后说现在不会中以后肯定还会中标，就继续让公司吸收存款。出借方把钱交到公司后，公司规定活期月息是5厘，定期三个月月息是9厘，定期半年月息是1.2分，定期一年月息是1.5分。公司付息工作由白小峰、常俊伟负责。公司给每个业务员发一张瑞城商贸的名片，名片背面有常俊伟的工行、邮政储蓄、农商行、光大银行、农行、建行和中国银行的账号，截止到2014年12月份一共收到126户群众的存款，共收取918万元。我在2013年10月14日以白石强名字存入2万，2014年2月6日以白石强名字存入1万，2014年3月6日以石翠云的名字存入2万，2014年10月12日以张素灵名字存入6万共计11万元，我一共收到10080元利息。公司没有给我退还过本金。我实际损失99920元。
2013年9月12日到该公司应聘的。我应聘的是会计一职，我去公司上班就知道该公司还吸收公众存款，我介绍过杨育辉10万元（已退还）、罗攀菊5万（已退还）、石灵粉9万元（已退还）、端木玲霞1万、张素玲28万元、张素玲6万元（这6万元合同上名字是张素玲实际上是我的钱），张某伟7万元、杜建珍11万元、杜巧改3.5万元、陶会民10万元、马会娟25万元、刘爱暖4万元、白杰娃3万元、石翠云2万元（实际上是我的钱）、石利娟1万元、白石强3万元（实际上是我的钱），共计128.5万元，其中已退还24万元。公司给定的是2.3%利息，我给我发展的客户定的是2%，自己抽3厘。我做会计期间，公司对外放过款：给张晓遵2万、许冬冬1万、王兴乐5万元、何俊辉20万、白高学30万、梁慧尊35万、张会标100万、常战欣5万元、常文庆以他女儿常洪娜的名字借公司4万元、凌琬畯10万元、田作军50万元、常帅兵3万元，共计265万元，利息是5分、6分。
经过我的计算伊川县瑞程商贸有限公司从2013年8月1日至2014年12月1日期间，共计吸收公众存款1530.9万元，其中客户取走本金630.1万元，公司放贷585万元，放贷收回328万元，放贷收息111.5774万元，给客户付息182.0209万元，公司从成立到倒闭共计花费55.07029万元。
2、证人王某证言
其证言证实：我在该公司任副经理一职，我是从2013年8月份开始到该公司，9月6日该公司开了一个筹备会准备公司开业，2013年9月12日正式开业。我是该公司的副经理，法人是常某2（常俊伟之女），在2014年12月法人变更为常俊伟，实际控制人常俊伟，白小峰（常俊伟妻子）任出纳，白某任会计，闫运行（常俊伟女婿）任司机，该公司成立后，常俊伟讲的是公司准备在伊川新区接工程修路。如果中标的话将开始动工，但是目前公司资金不够，需要筹集大约1000万元资金，常俊伟告诉公司成员，让公司成员见到熟人或有意向的群众时向熟人介绍公司概况。月息1.5%、2%不等，期限越长利息越高。公司好像是在8月份开始投标，都没中标。白某和出借人签订价款协议，然后再把钱交给出纳白小峰，在公司关门前，一共吸收了100多户，涉及金额将近一千万。2013年9月12日公司成立后，我就带了7万元现金交给了常俊伟，常俊伟和我签订了一份借款合同，合同上约定月息2分，每月付一次，我一共得到19600元利息。我给公司介绍的大约有十几个，共计有130万左右。郭太平6万，郭泰山5万，范俊伟5万，范法民3万，殷静丽4.5万，范留见9万，范六甲1万，焦火军70万，刘超君13万，曹兴坡15万元，共计131.5万元。在2014年11月份之前谁去退钱，公司还给退，过了11月份就不再退钱了，业务员工资每月3000元。
伊川县瑞程商贸有限公司一共有二十个左右业务员
3、证人常某1证言
其证言证实：伊川县瑞程商贸有限公司成立于2013年9月份，常俊伟是实际控制人，常某2是法人、出纳是白小峰、会计是白某、公司定的利息是2.3%，经我手的有郑怀灵11.7万元（已退还）、常社卷15万元、常克俭5万元（已退还）、杨建学16.5万元（已退还1.5万）、常光庆2万元、常琼皓5万元、秦站卿1.5万元、朱利巧7万元、闪留胜1万元、常社谦2.5万元（已退还），常永强5万元（已退还）、常灿云1万元、常站强8.5万元，共计81.7万元，已退还25.7万元。
4、证人吕某证言
其证言证实：我是从2014年2月份到伊川县瑞程商贸有限公司上班，我只是一般的业务员。2013年10月份的时候，我们没有工资，只有抽成，公司定的利息是2.3%，中间的差价就是我们的抽成。我总共给公司介绍了十一二户，有35.5万元，利息有1.5%，2%：李西敏5万元、尚新峰2万元、王恒伟4万元、王获均4.5万元、杨爱婵2万元、李芝娃2.5万元、李海均1万元、赵飞飞1万元、董恩2万元、王瑞峰2.5万元、朱麦军2万元、武党圈2万元、梁麦勤3万元、姜爱欣1万元、焦红昌1万元。
5、证人左某证言
其证言证实：常俊伟是实际控制人，出纳是白小峰，会计是白某，经理是王某和常某1，闫运行（常某2丈夫）是公司司机。业务员有20个人左右，但我都不认识。我介绍过我们村的有乔现召4万元，曹站超4万元，范长水7.5万元，杨心娃10万元，廉迎灿3万元，李西学15万元，周亚林4万元，张花灿2万元，共计49.5万元。我在伊川县瑞程商贸有限公司存了20万元，我得到56000元利息，实际损失144000元。
6、证人崔某证言
其证言证实：我是从2014年7月份到伊川县瑞程商贸有限公司2014年7月份的时候，常俊伟和王某找到我就和我说常俊伟在城关镇开了一个伊川县瑞程商贸有限公司，这个公司准备修路，需要面向社会融资，经我介绍过五户人到公司存过款，共有36万元，都是2%的月息，路义军15万元、孙青娃10万元、赵银娜5万元、赵银武5万元、高巧利1万元。中间的利息差价就是我们的抽成。
7、证人何某证言
其证言证实：我是从2014年9月份到伊川县瑞程商贸有限公司常俊伟是公司老板、白小峰负责出纳、常某2是公司法人、王某、常某1是经理。公司定的利息是2.3%，至于我们业务员如何给群众多高的利息那是我们的事情，中间的差价就是我们的抽成。我就介绍梁拽子4.6万元。我没得到抽成。
8、证人李某证言
其证言证实：2014年8月2日我就拿着名片通过白元乡邮政储蓄以我女儿班晓阳的名义给常俊伟的账号上转了3万元，转完账后我就拿着银行的转账小票到伊川县瑞程商贸有限公司，公司的白小峰给了我一份借款合同，合同上约定借款期限是一年，月息2分，我得到1200元利息，实际损失28800元。我还介绍卢凤丽1万元、班治义4.2万元、班林通1.4万元、班新正5万元，共计11.6万元。公司的规定是2.3%，公司的利息减去存钱人所得的实际利息就是我们的抽成。
9、证人常某2证言
其证言证实：伊川县瑞程商贸有限公司是2013年我做法人后成立并营业的，公司位于伊川县新鹏路滨河国际售楼部隔壁，分上下两层，一楼经营烟酒，二楼我不清楚是做什么的，我爸常俊伟是该公司的实际控制人，会计是白某，黄俊巧在公司呆过一段时间，负责一楼的烟酒生意，我妈白小峰在公司做做饭、打扫打扫卫生。到公司出事了以后才知道法人是什么意思。2013年7月份的时候，我爸常俊伟给我打电话说让我回来签个字，我问他干啥，他说是办个营业执照，我就回来了，到家后我和我爸一块到伊川县行政服务大厅的伊川县工商局的服务窗口签了个字就走了。到2014年12月，我在中医院上班的时候，我爸给我打电话说让我到伊川县行政服务大厅签个字，我问他为啥要签字，他说是准备把公司改到他的名下，需要我本人签字，然后我就去把字签了。我办过一张农商行的银行卡。2013年9月份，我在上大学期间，我父亲常俊伟让其作为伊川县瑞程商贸有限公司法定代表人，但未实际参与经营，2014年底变更法人为常俊伟。常某2任法人期间并未参与该公司实际经营。
10、证人张某证言
其证言证实：2014年分两次共借给伊川县瑞程商贸有限公司30万元，在2014年12月份常俊伟无力偿还的情况下把他的一辆黑色奥迪A8和一辆黑色凯美瑞共作价27.22822万元抵押给了我，还给我写了一张27718元的欠条。常俊伟抵押给我奥迪A8（豫Ｃ×××××）的时候，这辆车还不是常俊伟全款购买的，是平安银行贷款买的车，当时这辆车抵价55万元，其中欠银行36.27178万元，我在收到这辆车后把欠银行的钱由我个人把钱还清。实际上抵账18.72822万元。黑色凯美瑞(豫Ｃ×××××)是常俊伟作价8.5万元抵押给我的，其中的过户费用也是由我个人承担，这两辆车共抵给我27.22822万元，抵完后还欠我27718元。2015年5月份的时候我把车开到洛阳市关林二手车市场以7.5万元的价格卖了，奥迪车也是在2015年5月份在洛阳关林二手车市场以55万元卖了。
（三）集资参与人陈述
1、集资参与人尤朝军陈述
其陈述称：我是通过王某知道伊川县瑞程商贸有限公司可以存钱的。王某是我孩子他舅，2014年9月22日通过工商行转给常俊伟的银行账号转账13万元整。公司的人给我了一份借款合同，合同上约定借款期限是一年，月息2分，每月公司付一次利息，借款方有伊川县瑞程商贸有限公司的印章，保证方上有洛阳天志冶金辅料有限公司的印章。我得到2600元利息，实际损失12.74万元，理由为：修路融资。2014年9月22日存入常俊伟账户13万元，月息2%，共支取利息2600元，实际损失12.74万元。
集资参与人班治义陈述
其陈述称：2014年7月24日和李某一块到白元乡的邮政储蓄转给常俊伟22万元，合同上约定借款期限是一年，月息1.5%，借款方有伊川县瑞程商贸有限公司的印章和常某2的私章，保证方上有洛阳天志冶金辅料有限公司的印章和白小峰的私章。在2014年11月21日的时候，我又给了李某2万元，李某交到伊川县瑞程商贸有限公司，借款期限是3个月，月息是1.5%。我得到2250元利息。实际损失3.975万元。
3、集资参与人张占许陈述
其陈述称：2014年3月15日拿了1万元给了李某，给过她之后，过了几天李某给我了一份借款合同，合同上约定借款期限是一年，月息1.5分，每月公司付一次利息，借款方有伊川县瑞程商贸有限公司的印章和常某2的私章，保证方上有洛阳天志冶金辅料有限公司的印章和白小峰的私章。在2014年9月17日的时候，我又带了1.2万元，直接给了李某，李某又给我一份借款合同，月息还是1.5分。我得到2140元利息。实际损失1.986万元。
4、集资参与人徐国瑞陈述
其陈述称：2014年10月13日和我岳父一块带了5万元现金去了伊川县瑞程商贸有限公司，我到公司找到王某，我把钱给过他之后，他给我了一份借款合同，合同上约定借款期限是一年，月息2分，每月公司付一次利息，借款方有伊川县瑞程商贸有限公司的印章和常某2的私章，保证方上有洛阳天志冶金辅料有限公司的印章和白小峰的私章。后来公司付息付到2015年1月份，我得到600多元利息，实际损失4.94万元。
5、集资参与人班新正陈述
其陈述称：在2014年8月31日我和李某夫妇一块去了白元乡的邮政储蓄，通过银行转账把5万元转给了伊川县瑞程商贸有限公司，过了几天李某就交给我一份借款合同，合同上约定借款期限是一年，月息1.8%，借款方有伊川县瑞程商贸有限公司的印章和常某2的私章，保证方上有洛阳天志冶金辅料有限公司的印章和白小峰的私章。后来公司付息付到2014年11月份的时候不再付息了，我得到2700元利息。实际损失4.73万元。
6、集资参与人沈水彬陈述
其陈述称：2014年7月18日带了3万元现金送到伊川县瑞程商贸有限公司交给了公司的白某，白某给我除了一份借款合同。合同上约定借款期限是一年，月息2.3%，借款方有伊川县瑞程商贸有限公司的印章和常某2的私章，保证方上有洛阳天志冶金辅料有限公司的印章和白小峰的私章。在2014年7月份到2014年10月份，一共分7次共借给伊川县瑞程商贸有限公司19万元整，我得到10.120万元利息。实际损失17.988万元。
7、集资参与人李西敏陈述
其陈述称：2014年2月14日到伊川县农商行取了5万元给了吕某，过了两天吕某给我了一份借款合同，合同上约定借款期限是一年，月息1.5%，借款方有伊川县瑞程商贸有限公司的印章和常某2的私章，保证方上有洛阳天志冶金辅料有限公司的印章和白小峰的私章。我得到5250元利息。实际损失44.75万元。
8、集资参与人乔现召陈述
其陈述称：2014年1月19日和左某一块到银行取了2万元给了他，并和他一块去了伊川县瑞程商贸有限公司，在那个公司里他们公司的会计填好了一张借款合同给了我，合同上约定借款期限是半年，月息2分，每月公司付一次利息，借款方有伊川县瑞程商贸有限公司的印章和常某2的私章，保证方上有洛阳天志冶金辅料有限公司的印章和白小峰的私章。在2014年3月10日的时候，我又带了2万元，在我们村直接给了左某，左某把钱交到公司，给我了一份借款合同，合同上的约定和上次的约定内容一样。我得到6800元利息。实际损失3.32万元。
集资参与人常战强、黄俊巧、姬战洪、杜建珍、郭红卫、郭海纪、卢凤利、刘红玉、常克检、张素玲、潘冰蒂、石利娟、杨育辉、郭巧萍、殷静利、郭太平、曹铁珍（王玉卿）、马会娟、张四杰、于燕英、杨建学、王利光、范现修、高巧利、王琳、王获均、李芝娃、姜爱欣、王瑞峰、焦红昌、朱琴（段红民）、董恩、廉迎灿、焦火军、范缁见等35名集资参与人，均证实：其个人通过常俊伟或常俊伟发展的吕某、王某等业务员，伊川县瑞程商贸有限公司存款本金数额、约定条件和，所付利息数额，下欠本金额数。
（四）被告人常俊伟的供述
其供述称：2013年9月份，我在伊川县城关镇新鹏路滨河国际售楼部隔壁开了一个投资担保公司，名字叫伊川县瑞程商贸有限公司。从那时起至2014年，我组织人员以瑞程公司的名义面向社会公众吸收存款，向存款人支付高额利息并承诺随时还本付息。2014年11月，公司因无力再支付利息，加上客户挤兑，公司无法继续运转。到2015年5月份只好逃跑了。2008年，我在伊川县城关镇窑湾村办了一个耐火材料厂，名字叫洛阳天志冶金辅料有限公司，建厂时借了几百万外债，但厂子建成后效益一直不好，再往后就因没钱无法运转了。在走投无路的情况下，我看别人开投资担保公司吸收存款很赚钱，所以就效仿别人开担保公司吸钱。我开瑞程公司的主要目的是吸钱偿还外债，也有筹措资金盘活厂子的想法。另外，我想着把吸收的钱以更高的利息贷给别人会有收益。伊川县瑞程商贸有限公司在工商登记时核定的经营范围是经营烟、酒等，没有经过国家有关部门批准吸收公众存款，我吸收存款完全是个人行为，是非法的。伊川县瑞程商贸有限公司位于伊川县城关镇新鹏路滨河国际售楼部隔壁，在2013年9月份注册成立，法人是常某2（我女儿，2014年12月2日变更成我），经理是王某和常某1，出纳是白小峰（我前妻），会计是白某，下边还有20多个业务员：左某、张某、王琳、班建功、吕某、何某、崔某、沈水彬、曹书娃、姬战洪、焦妙钦、贾玉琴、杨先琴、曹云、王金宽等。我和我们公司的经理王某、常某1开会讨论过，选业务员要选有一定人脉关系，善于交际之类的，比如像保险公司的业务员、银行信贷员等。（吸收存款的流程）出借方或者业务员把钱拿到公司后，把钱交给白某，白某数过钱之后把钱转到我卡上，然后和出借方签借款合同。公司刚成立时候是以天志冶金辅料有限公司发展为名义进行融资的，在2014年5月份左右开始以伊川县滨河新区路桥中标为由进行融资。在2015年8月份的时候公布招标结果，我们没有中标。未中标后还在一直吸收，一直到公司给出借人付不动利息的时候才停止。我公司没有参与竞标的资质，我们通过洛阳上德路桥建筑工程有限公司和洛阳市通升筑路有限公司参与竞标的，总共给了这两个公司有十几万。我印象中大概吸收的有50多户，涉及金额有900多万元。我给他们定的最高是2.3%的利息，至于业务员给出借人定多高的利息那是他们的事情，中间的差价是业务员的提成，他们没有工资。王某和常某1每月3000元（不带提成），白某1800元每月，黄俊巧1600元每月，白小峰没工资。闫运行是公司司机每月1500元。公司印制了大概有100多份的7页宣传册，和公司规定是在一块的，主要是靠这对外宣传。另一方面每月的5号、10号公司定期开会，业务员们都要参加，会上主要给他们讲一下近期公司的发展情况，也给他们打打气，让他们给公司吸收更多的存款。吸收存款没有什么固定的对象，只要群众愿意给我们公司存钱，我们就接收，没有年龄、地域等的限制。公司给出借人付息付到大概是2014年9月份就不再付息了。公司边退边收，截至目前大概还有900万左右没有退给出借人。我让我女儿当了法人，当时她也同意了，到后来我女儿她就向我提出过不想当法人，另一方面我也考虑到怕影响我女儿以后的发展就变更了法人。所吸收的存款一部分用于支付出借人的高额利息，另一部分偿还我在办洛阳天志冶金辅料有限公司时候的借款了，还有一部分是放贷放出去了。我自己有一辆豫Ｃ×××××的黑色奥迪A8，2013年7月份左右首付50多万买的，2015年3月份左右作价55万元抵账抵给了张某，2008年购买的黑色凯美瑞豫Ｃ×××××在2015年3月份以8万元抵给了张某，2014年4月份以9万元的价格购买了一辆白色捷达车豫Ｃ×××××,2014年12月份作价8万元抵给了吴长见。2014年4月份左右首付17万元购买了滨河国际2号楼3单元1603，2014年12月份曲社丽以39万元的价格购买走，她给我了12万元。常某2没有参与公司运营。公司在筹备阶段时我有一辆首付的奥迪车和我的耐火材料厂，但是耐火材料厂的效益不好，一直亏损。还欠酒后信用社承兑汇票150万，欠人民路信用社承兑汇票400万，欠建设银行250万，欠个人将近300万元，共计1100万元。我和白小峰是2014年12月份左右离婚的，主要是欠别人钱经常吵架过不下去就离婚了。
常某1和我老家是一个村的都是白沙镇常岭村的，在伊川县瑞程商贸有限公司筹备阶段的时候，常某1在伊川县诚源商贸公司上班，我就把他招到我的公司，让他担任副总经理一职。具体工作是负责培训业务员、吸储、发展业务员。王某是通过常某1的介绍到的伊川县瑞程商贸有限公司，王某到公司后直接担任总经理，具体工作是和常某1一起负责发展业务、招聘业务员，我不在的时候，王某负责公司的一切事务。白某是通过公司门口的招聘启事到公司上的班，任会计一职，具体负责财务、利息结算、转账、存款，而且她还发展了一些业务员。业务员一般都是王某和常某1去发展业务员，需要我出面的时候我再去。我见过沈水彬、吕某、李某、妙钦，别的在发展的时候我就没见过，常某2、白小峰都不在公司上班，经常在公司吃饭，一直持续到2014年10月份结婚，白小峰偶尔在公司，不参与公司经营，只是平常在公司做做饭，但是有几个人的存款是通过白小峰存到公司的，齐素芬、王利广、还有一个叫刚的都是通过她存的，她知道有这回事，在公司成立后和出借人签合同需要有洛阳天志冶金辅料有限公司做担保，我就把洛阳天志冶金辅料有限公司的印章，白小峰的私章全部拿到公司和客户签合同，白小峰问过我，但是也没说啥，默认了我的行为。常某2根本就不知道有她个人私章这回事，印章是伊川县瑞程商贸有限公司成立办理对公账户的时候刻的印章，是我去刻的，当时是常某2的法人，就刻了她的印章。在公司成立的时候，常某2知道她是公司法人，我跟她说过，公司变更法人的时候，她知道，我和她一块到工商局签的字。常某2知道公司是卖烟酒，公司融资这方面我没告诉她，洛阳天志冶金辅料有限公司现在已经抵押给别人了，公司成立的时候常治国和白小峰是股东，在公司经营期间一直亏损，欠下常治国200多万元，南边的部分抵押给常治国。北边的部分因为欠张素玲和白某100多万元，于2015年6月初在窑湾村委会和张素玲签了一份抵押协议。
从2013年8月份开始吸收存款，我吸收的钱用来给客户支付利息、公司日常开支，还有公司会计、经理等人的工资等，还有一辆我2014年7月份首付44万购买的奥迪A8车款，每月需要给平安银行付1.9万元的车款，还到今年4月份左右，花费将近18万元。还有我在农商行借的380万元贷款付的利息，每月4.3万元利息给银行封，是从2013年8月到2014年10月份，花去公司费用将近60万元。2014年5月份左右在洛阳洛龙区五环街接了一个国之韵商贸有限公司，后来我更名为洛阳润程源商贸有限公司，主要业务是青铜器、字画、外汇交易等，我做公司的法人兼实际控制人，花费租金、装修、工人工资等约有70万元。2013年7月份左右我借了吴占涛150万元，在2013年年底公司吸钱以后我就拿公司的钱又还他了，另外还有利息将近40万元。2013年10月份左右还了常俊峰32万元。2013年6月份借了赵瑞芳100万元，2013年9月份连本带息还了她107.5万元。2013年公司成立后我借张红星几次钱，最后还他30万元还清了。装修公司包括装修、家具等花费28万元左右。开公司以前借建行洛阳南昌路支行250万元，到2014年9月份用公司的120万元加上借王素娟130万元还给了建行，附带将近11万元的利息。这些钱基本上都是没走公司帐，也没什么凭证。
放贷的钱都放给了：田作军50万元，梁慧尊35万元，白高学30万元，张会标100万元，何俊辉20万元，常洪娜4万元，凌琬畯借给他20万元，常战欣5万元（已还我1.2万元），常帅兵3万元。借给他们是5分的利息，每月付一次。我个人现在还欠王素娟130万元，周国欣20万元，赵冠杰30万，韩铅锡30万，帮多帮公司20万元，史成久50万元，刘换嫩30万元，乔俊娜20万元。都是我个人借的，但是利息都是用公司的钱付的利息。
伊川县瑞程商贸有限公司在2008年注册成立的，当时股东及法人也没写我的名字，胡书现、宋学军、张丙坡他们都是我的亲戚朋友，2013年7月我准备把公司变成商贸公司，就变更了公司经营范围和法人，并将公司法人变更成了我女儿常某2在2013年7月之前这个公司只是一个空公司。
我在伊川县滨河新区投标时给洛阳上德路桥建筑工程有限公司和洛阳市通升筑路有限公司花的有钱，两个公司实际上花了有不到10万元，钱都是公司的钱，至于账面上的100万元和一个160万元，那是交到这两个公司的钱，如果不中标的话，钱还退，这钱后来也退给我了。
以上证据，已经法庭举证，质证，各证据之间能够相互印证证明，且证据来源合法，本院依法予以采信。
本院认为，被告人常俊伟以非法占有为目的，使用诈骗手段非法集资，并将非法集资款项用于偿还个人借贷及其它，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪，被告人常俊伟在明知没有融资资格的情况下，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，伊川县人民检察院指控其罪名成立。被告人常俊伟一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人常俊伟犯罪以后主动投案，如实供述犯罪事实，是自首，依法可以从轻处罚。被告人常俊伟及辩护人的辩护意见与本院查明的事实不符，本院不予支持。根据被告人常俊伟的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第六十一条、第六十二条、第六十七条第一款、第六十四条、第六十九条、第五十二条、第五十三条之规定，经本院审判委员会研究决定，判决如下：
被告人常俊伟犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币20万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币30万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币50万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月1日起至2027年8月31日止）。
（罚金限本判决生效后三十日内缴纳）。
本案已经查封、冻结、扣押在案的赃款、赃物，依法返还给集资参与人；本案未追回的赃款，依法继续追缴或责令被告人退赔（详见清单）。
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