安徽省岳西县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）岳刑初字第00121号
公诉机关安徽省岳西县人民检察院。
被告人张秀军，农民。被告人张秀军因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年9月10日被岳西县公安局刑事拘留，同年9月30日被岳西县人民检察院批准逮捕并于同年10月1日由岳西县公安局执行逮捕，现羁押于岳西县看守所。
辩护人储晓东，安徽明一律师事务所律师。
辩护人朱海洋，安徽明一律师事务所律师。
被告人余君，农民。被告人余君因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年9月10日被岳西县公安局刑事拘留，同年9月30日被岳西县人民检察院批准逮捕并于同年10月1日由岳西县公安局执行逮捕，现羁押于岳西县看守所。
辩护人储柱东，安徽中辉律师事务所律师。
辩护人俞浩彬，安徽中辉律师事务所律师。
被告人汪彦，无业。被告人汪彦因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年9月2日被岳西县公安局刑事拘留，同年9月30日被岳西县人民检察院批准逮捕并于同年10月1日由岳西县公安局执行逮捕，现羁押于岳西县看守所。
辩护人汪运世，安徽乘义律师事务所律师。
辩护人齐天，安徽乘义律师事务所律师。
被告人汪某，安徽岳西县龙迎科技有限公司法定代表人。被告人汪某因涉嫌犯非法经营罪于2014年9月2日被岳西县公安局刑事拘留，同年9月9日被岳西县公安局取保候审，2015年7月10日经本院决定取保候审。
辩护人刘俊峰，安徽中辉律师事务所律师。
岳西县人民检察院以岳检刑诉〔2015〕101号起诉书指控被告人张秀军、余君、汪彦犯诈骗罪，被告人汪某犯非法经营罪，于2015年7月10向本院提起公诉。本院于当日立案，期间根据岳西县人民检察院建议，于2015年9月29日延期审理，于2015年10月27日恢复审理。本院依法适用普通程序组成合议庭，于2015年11月12日公开开庭审理了本案。岳西县人民检察院指派代理检察员侯冰霜出庭支持公诉，被告人张秀军及其辩护人储晓东、朱海洋，被告人余君及其辩护人储柱东，被告人汪彦及其辩护人汪运世、齐天，被告人汪某及其辩护人刘俊峰到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：2014年8月下旬，薛某（另案处理）邀集张秀军，再由张秀军邀集余君，收集他人信用卡用于在POS机上“空套”银行资金，三人共谋借用一台P**机用于操作。余君遂联系汪彦租用一台P**机“空套”银行资金。汪彦与汪某联系，租用其公司POS机套现二百万元，汪某同意后将龙迎公司的POS机借出。
2014年8月31日，张秀军、余君将收集的信用卡及POS机交给薛某，由薛某通过技术手段分别将许某、缪某、郑某、廖某乙、刘波等五人的信用卡通过刷卡虚假消费从龙迎公司的POS机“空套”出中国银行岳西县支行资金450.4306万元。分别是：许某账户90.0012万元，缪某账户90.0780万元，郑某账户90.0264万元，廖某乙账户90.2767万元，刘波账户90.0483万元。随后，薛某等人将上述空套出的450.4306万元分别转至张秀军账户160万元，李胶账户40万元，广东番禺区市桥耿宇计算机经营部账户62.57万元，潜山安杨汽车服务有限公司账户133.77万元，安徽永顺项目管理集团有限公司全椒分公司账户50万元，再由上述账户分散向其他银行卡账户转账。
当日，余君让许某在虚假刷卡消费的小票上签字并拍照，随后转账支付给许某27万元；次日，余君、汪彦让缪某、郑某、廖某乙在虚假刷卡消费的小票上签字并拍照，随后转账支付给廖某乙25万元。汪彦将张秀军转入其账户的37.545万元转给汪某10万元。公诉机关当庭宣读并出示了物证POS机一部，银行卡三张、网银及优盘一个，光盘二张，受案登记表，立案决定书，抓获经过、补充说明，户籍证明、情况说明，滁州商户POS机交易清算明细表，廖某乙、郑某、缪某、刘波消费小票及承诺书，安徽龙迎信息科技有限公司商户POS机交易清算明细表，张秀军记录账目，协助查询、冻结银行存款通知书、扣押决定书、扣押清单，廖某乙、郑某、缪某、刘波等银行卡开户资料、个人信用报告，勘验检查笔录、辨认笔录，证人王某、马某、涂某、赵某、许某、陶某、朱某、徐某、方某、胡某、章某、缪某、罗某、廖某甲、薛某、李某甲、廖某乙、李某乙、郑某的证言，被告人张秀军、余君、汪彦、汪某的供述与辩解等证据，认为被告人张秀军、余君、汪彦的行为已构成诈骗罪，数额特别巨大，且系共同犯罪，应根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定处罚。认为被告人汪某违反国家规定，提供POS机给他人非法从事资金支付结算业务，数额达200万元，情节严重，其行为已构成非法经营罪，应根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定处罚。同时认定汪某协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人，具有立功表现，应适用《中华人民共和国刑法》第六十八条第一款之规定。
被告人张秀军提出薛某只是说套现，没说是空套，其未参与刷卡和分账具体操作，事后主动电话联系银行冻结自己的账户，有效的防止银行资金流失。同时以打电话让余君见面为由，协助公安机关抓获了余君。
张秀军的辩护人辩称：1、张秀军不构成诈骗罪，而应构成信用卡诈骗罪或非法经营罪；2、张秀军系从犯；3、张秀军协助抓捕余君，具有立功情节；4、张秀军主动冻结账户的行为系犯罪中止。请求对张秀军从轻处罚。
被告人余君提出不清楚薛某是空套资金，其没有诈骗故意。
被告人余君的辩护人辩称：1、余君不构成诈骗罪，而应构成非法经营罪；2、余君系从犯；3、余君到案后如实供述犯罪事实，且已退回部分赃款。请求从轻处罚。
被告人汪彦提出自己只是提供POS机，赚取手续费，不清楚是空套银行资金，没有诈骗故意，案发后其主动到银行配合调查，系自首。
被告人汪彦的辩护人辩称：1、汪彦不构成诈骗罪，而应构成非法经营罪；2、汪彦具有自首和坦白情节；3、汪彦案发后配合公安机关及银行冻结其他案犯银行账户，避免银行损失，应认定为立功。请求对汪彦从轻处罚并适应缓刑。
被告人汪某对起诉书指控的事实及罪名均无异议。
被告人汪某的辩护人辩称：1、汪某协助公安机关抓获汪彦，有立功表现；2、汪某系自首；3、汪某已退出全部非法所得；4、汪某犯罪数额应认定为起诉书中指控的200万元。请求对汪某从轻处罚并适应缓刑。
经审理查明：2014年8月下旬，安徽省合肥市蜀山区望江西路居民薛某（另案处理）邀集张秀军收集他人信用卡用于在POS机上空套银行资金，并承诺给予刷卡金额40-50%的提成。张秀军邀集余君收集他人信用卡。薛某、张秀军、余君还共谋借用一台P**机用于操作空套银行资金。
余君遂与汪彦联系，租用一台P**机，并承诺给套现总金额15%的提成。汪彦找到汪某，提出有人愿意租用其龙迎公司POS机套现200万元，按10%给予提成，提成由二人均分。汪某同意后将龙迎公司POS（商户编号104340859981125，开户账号1803）交给汪彦。汪彦于2014年8月30日将该机带至滁州市全椒县万豪酒店交给余君。
余君让浙江省杭州市萧山区新塘街道五联村村民胡某（另案处理）为其收集信用卡用于空套，并承诺给予其刷卡金额2%的提成，胡某遂联系浙江省苍南县龙港镇居民李某乙（另案处理）收集信用卡，约定提成二人均分。期间，张秀军、余君支付胡某、李某乙2万元费用。胡某、李某乙通过微信群发布消息，收集三张邮政储蓄银行信用卡交给余君、张秀军。
2014年8月29日，张秀军让安徽省滁州市琅琊区居民许某（另案处理）带着许某的邮政储蓄银行信用卡、身份证到万豪大酒店交给自己。
2014年8月底，浙江省三门县健跳镇大宅村村民缪某（另案处理）、浙江省苍南县灵溪镇居民郑某（另案处理）、湖南省安化县东坪村村民廖某乙（另案处理）在QQ群看见信用卡提额贷款的广告信息后，分别将自己的信用卡交给中介方，由中介方提供给张秀军、余君。
2014年8月31日，张秀军、余君将收集到的信用卡和POS机交给薛某，由薛某等人通过技术手段分别将许某、缪某、郑某、廖某乙、刘波等五人的信用卡通过刷卡虚假消费从龙迎公司POS机“空套”出中国银行安庆市分行资金450.4306万元。分别是：许某账户90.0012万元，缪某账户90.0780万元，郑某账户90.0264万元，廖某乙账户90.2767万元，刘波账户90.0483万元。随后，薛某等人将上述空套出的450.4306万元分别转至张秀军中国银行卡账户（卡号为4539）160万元，李胶账户40万元，广东番禺区市桥耿宇计算机经营部账户62.57万元，潜山安杨汽车服务有限公司账户133.77万元，安徽永顺项目管理集团有限公司全椒分公司账户50万元，再由上述账户分散向其他银行卡账户转账。
当日，余君让许某在虚假刷卡消费的小票上签字并拍照，随后转账支付给许某27万元；次日，余君、汪彦让缪某、郑某、廖某乙在虚假刷卡消费的小票上签字并拍照，随后转账支付给廖某乙25万元。汪彦将转入其账户的37.545万元转给汪某10万元。
2014年9月1日，张秀军拨打956客服中心，对自己卡号为4539的中国银行借记卡进行临时挂失。
2014年9月1日，岳西县公安局接到中国银行岳西县支行报案后对上述银行卡账户进行追踪，冻结银行卡账户上未支取的2871610.61元，案发后，公安机关已扣押余君现金3.1万元，汪某现金10万元，许某现金16万元。在审理期间，岳西县人民检察院扣押廖某乙现金25万元，被告人汪彦的亲属代其退赃27.545万元至本院。
综上，尚有776245.39元赃款未追回。
2014年9月1日，被告人汪某接岳西县公安局经侦大队民警电话通知到案接受调查，在第一次调查时未如实供述犯罪事实，后如实供述犯罪事实。同日，被告人汪某协助公安机关抓获汪彦，汪彦到案后如实供述了犯罪事实。2014年9月9日，被告人张秀军被合肥市庐阳区公安分局民警抓获归案，同日，被告人张秀军协助合肥市庐阳公安分局民警抓获余君。二人到案后均如实供述了犯罪事实。
另查明：案发前，被告人汪彦曾多次利用QQ发布信用卡超级提额消息。
认定上述事实的证据有：
（一）物证
POS机一部，银行卡三张、网银及优盘一个证实：张秀军等人使用上述物品套取银行资金。
（二）书证
1、受案登记表、立案决定书证实：中国银行岳西支行报案情况。
2、抓获经过、补充说明证实：2014年9月1日，被告人汪某接岳西县公安局经侦大队民警电话通知到案接受调查，在第一次调查时未如实供述犯罪事实，后如实供述犯罪事实。同日，被告人汪某协助公安机关抓获汪彦，汪彦到案后如实供述了犯罪事实。2014年9月9日，被告人张秀军被合肥市庐阳区公安分局民警抓获归案，同日，被告人张秀军协助合肥市庐阳公安分局民警抓获余君、李某乙、胡某。张秀军、余君到案后均如实供述了犯罪事实。
3、滁州商户POS机交易清算明细表、廖某乙、郑某、缪某、刘波消费小票及承诺书、安徽龙迎信息科技有限公司商户POS机交易清算明细表证实：张秀军等人刷出450.4306万元事实。
4、张秀军记录账目证实：张秀军记录相关涉案账目情况。
5、协助查询、冻结银行存款通知书、扣押决定书、扣押清单证实：扣押、冻结赃款情况。
6、户籍证明、情况说明证实：各被告人身份信息情况。
7、廖某乙、郑某、缪某、刘波等银行卡开户资料、个人信用报告证实：廖某乙等人银行卡开户情况。
8、中国银行安庆市分行情况说明证实：2014年9月1日，张秀军拨打956客服中心，对自己卡号为4539的中国银行借记卡进行临时挂失。
（三）勘验检查笔录、辨认笔录
1、缪某、余君、汪彦、胡某、李某乙、许某、郑某、薛某、陶某康、廖某乙等人辨认笔录证实：对各被告人指认情况。
2、安庆市公安局网安支队勘验工作记录及手机照片、勘验记录证实：汪彦曾利用QQ发布手机银行卡超级提额的信息。
（四）视听资料
光盘二张证实：汪彦与汪某商议如果这次没有案发，有机会继续再做；李某乙、许某等人网上聊天情况与信用卡空套等相关信息。
（五）证人证言
1、王某的证言证实：我的网名叫王一鸣，我认识张秀军，他发给我一个信用卡提额的信息，我就在微信上转发，许某看见就找我搭桥，我就把张秀军号码给了许某。
2、马某的证言证实：2014年8月31日下午，中国银行安庆分行打电话给我支行，说龙迎公司POS机上进行的连续交易是无效的，我查询了后发现，有几张信用卡在该公司POS机上连续刷了30次，每次15万元。系统结算发现刷卡记录都是无效的。我行就报警了，公安机关就找该公司法人代表汪某调查。9月2日，汪某打电话说汪彦马上要到行里去，并打电话给经侦大队，把汪彦带到公安局。
3、涂某的证言证实：2014年9月1日，余君分两笔转款137.77万元到我儿子涂安经营的潜山安杨汽车有限公司账户，当天，涂安分两次转回100万给余君工商银行合肥市双岗支行账户。
4、赵某的证言证实：2014年9月1日下午，许某说用我的银行卡转钱进去，我报了卡号给他，卡里打入了一笔15万一笔12万的钱。我马上转了15万给许某，还取了1万现金给许某，2万现金给许某的老婆胡伟。
5、许某、陶某的证言证实：2014年8月29日，王一鸣打电话给许某，说可以用信用卡贷款。许某、陶某一起去了全椒，住在万豪大酒店。第二天早晨，张秀军把许某的身份证、储蓄卡、信用卡和U盾拿走。9月1日下午，余君等三人叫许某在刷卡7张小票签字并拍照，共计90万元。
6、朱某的证言证实：2014年8月30日上午，汪某让汪彦带走龙迎公司的POS机，说是去升级。
7、徐某的证言证实：2014年9月1日下午，方某打电话说让别人汇了一笔50万元钱到我公司账户，第二天我让公司会计将钱汇入方某工商银行卡内。
8、方某的证言证实：薛某欠我钱，2014年9月1日他给我朋友永顺项目管理集团有限公司全椒分公司账户内存了50万元钱，第二天，徐某就把钱打入我工商银行账户。
9、胡某的证言证实：余君让我帮收信用卡，能让人将信用卡额度提高几十倍，也就是“空套”或者“超级提额”。我和李某乙是一起做的，余君说给我百分之二的提成，我和李某乙收集了三张卡给余君。他们都叫我“小古”。
10、缪某、罗某的证言证实：2014年8月，缪某、罗某到杭州，把缪某的民泰银行的信用卡、U盾、银行卡密码交给一个叫“小陈”的男子，过了几天，对方打电话让去全椒万豪大酒店666房间签字，签字后让等着拿钱，结果没拿到，对方说钱被冻住了。我查了我的信用卡，发现没有钱，也没有负数。他们说是超级提额，把我信用卡提高十倍以上，我要付给他们68%的手续费。
11、薛某的证言证实：2014年8月下旬，我打电话给张秀军说可以收集银行卡到POS机上刷卡套现的事，如果刷卡成功可以按总额40-50%提成，张秀军就联系了余君。之后，他们问提供POS机是否可以办，我说可以，除了T+0POS机及操作手提成25%外，余下的由他们分配。8月31日，张秀军或者余君通知我说POS机和银行卡都收到了，让我去操作，因为我临时有事，就叫一个中介人操作的，这个中介人我不认识，是网上认识的，那个人让“阿古”和“阿相”来拿，我就把卡和POS机交给这两个人了。当晚我赶到微光城市酒店，他们说操作好了，张秀军告诉我共刷了450万，刷的卡都是张秀军提供的。9月1日上午，我当张秀军、余君的面在他们提供的POS机账户转给张秀军个人中国银行卡上20万，之后就他们自己操作。我因欠方某50万元，我就让他提供一个账户，让张秀军先转50万进去作为我提成，余下的被冻结就没打。让持卡人签字、拍照是他们以前就知道的。具体操作步骤是这样的：①往信用卡里存入一定数量的钱；②在T+1POS机上消费；③按T+1POS机上的撤销键；④在接受数据后很快拔掉T+1POS机上的电话线，使通讯中断；⑤再插上T+1POS机的电话线，这时机器显示“自动冲正成功”，又可以继续消费。
12、李某甲的证言证实：胡某外号叫“小古”，2014年8月31日晚上，他送给我两张邮政储蓄银行信用卡，还有个叫“老赵”的给我三张邮政储蓄银行信用卡，薛某让我我把卡送到全椒徽光城市酒店一楼交给一个男子。
13、廖某乙的证言证实：2014年8月底我把一张信用卡交给滁州一中介，共提额90余万，是分六次提的，我分了25万，在消费小票上我签字了，还被拍照了。
14、李某乙的证言证实：我是2014年8月通过胡某认识余君，他让我帮收集信用卡超级提额，每张卡给我2%的返点。8月底，我朋友黄勇给我送来三张卡，我交给胡某，胡某交给余君，大概8月28、29号，胡某说钱已经套出来了，但是余君说钱被冻住了。这些卡余君已经还给三个卡主了，我忘记户名和账号。
15、郑某的证言证实：2014年8月29日将自己的身份证、信用卡、手机卡邮寄到合肥给一个姓张的人，8月31日号或者9月1号，那人打电话让我去全椒万豪酒店在消费小票上签字拍照，因为我眼睛不好，是他们帮我签的字，我捺的手印，然后将身份证、手机卡、信用卡还给我，一共刷了6笔，共刷出90.0264万元，说只能给我三分之一的刷卡金额。钱还没拿到，就被报警了。
（六）被告人的供述与辩解
1、张秀军的供述证实：2014年8月，薛某发个信息给我，说可以信用卡套现；我知道薛某讲的套现就是只要信用卡里有一元钱，就可以从该卡里刷出二、三十万元。我就联系了余君。8月30日晚上，我和余君商议问薛某如果我们提供T+1POS机能得多少提成，薛某说那他操作收取25%提成，剩下的都是我们的；我通过王一民联系了许某，余君也联系了一些人，我们将这些资料给了薛某；9月1日，薛某将资料送回，并让我办一个中国银行网银给他，我办好交给薛某，很快手机收到信息说转进了160万元，我有点害怕，就当日下午打电话给956挂失中行卡，让银行冻结卡里的钱。冻结之后回到万豪酒店，薛某问我怎么通过我的卡转出30多万就冻结了，估计出事了，让大家都离开。我是和余君、汪彦一起离开的。余君提供的龙迎公司的POS机不是我叫他弄的，应该是薛某，签字、拍照的事情也是余君安排的。
2、余君的供述证实：2014年8月28日左右，张秀军打电话给我说滁州有人做“空套”，问我有没有兴趣，我知道“空套”就是用没有钱的信用卡在POS机套取现金，我就答应了并赶到滁州万豪酒店见张秀军，我也联系了几个中介，让他们提供卡给我，中介有胡某、李胶两个人，他们都交卡给我了，其中胡某给了我两三张卡，我自己收了四五张卡，缪某的卡是我收的，廖某乙的卡我记得不是我收的。我收来的卡都交给张秀军。第二天，薛某到我们房间，说缺POS机，如果我们自己提供POS机，他操作只收25%的提成，剩下75%由我和张秀军分配。我就联系了汪彦，问他可能弄到，我告诉他是说套现，不是说空套，还说给他15%的返点。汪彦很快回复我说有，8月31号汪彦就带了一台P**机到万豪酒店。后来在这台机上刷了许某、廖某乙、刘波、郑某的四张邮政卡和缪某的一张浙江民泰卡，其中许某卡刷了90.0012万元（刷15万元六次，刷12元一次），缪某卡刷了90.0801万元（刷150130元六次，刷21元一次），廖某乙卡刷了90.2767万元（刷150460元三次，刷150462元二次，刷150463元一次），刘波卡刷了90.0483万元（刷150078元二次，刷150070元二次，刷150079元一次，刷150076元一次，刷23元一次），郑某卡刷了90.0287万元（刷150042元二次，刷150046元二次，刷150045元一次，刷150043元一次，刷12元一次）。刷卡都是薛某操作的，我们不在场。让持卡人在小票上签字拍照时有我、汪彦，签字拍照是薛某交代我们做的。刷好后，薛某告诉我说刷出的450万，要找对公账户转出，我就让朋友涂安把他公司账号给我，并报给了薛某，他转给涂安公司账户137.77万元，涂安把其中100万元分二次转入我的工行卡，我转给许某27万元，转给廖某乙25万元，转给中介李传凯2万元，转给我妻子杨颖8万元，转给余政权0.4万元，转给我建行卡5万元、官庄信用社卡1.1万元，我自己取现2万元，还有14.9万元给冻结了。张秀军的卡转给了汪彦37.5万元，应该是薛某操作的。
3、汪彦的供述证实：2014年8月底，余君打电话给我，问我有没有认识POS机的商户，说借出来套现200万元，并承诺给我15%的好处费，租用期限一天。我想到汪某有，就打电话问他，说给他5%的手续费，他同意了，让我去他经营的龙迎公司去拿。8月30号我带着POS机去全椒万豪酒店交给余君。9月1日上午，汪某问我怎么骗他，刷了450万元，我就问余君，余君说客户多，我想刷都刷了，还能怎样。之后余君把POS机交给了我，张秀军转了37.5万元到我中国银行卡，我转了10万元给汪某，余君转到潜山一个搞汽车的账户的，当时我在场。余君和我一起让持卡人在刷卡小票、还款承诺书上签字并拍照了，一个姓郑的眼睛不好，是我帮他签字的，他自己捺的手印。然后我把小票传给了中行的马经理，说第二天回去带给他看。
4、汪某的供述证实：2014年8月底，汪彦打电话问我借公司的POS机套现200万，说给我5%提成，我同意了。9月1号我手机信息说刷了450万元，我不知道他们是怎么操作的，更不知道他们是空套。
以上证据均经庭审示证、质证，本院予以确认。
本院认为：被告人张秀军、余君、汪彦以非法占有为目的，以虚构银行卡交易的方式通过POS机骗取金融机构资金，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人汪某违反国家规定，提供POS机给他人非法从事资金支付结算业务，数额达200万元，情节严重，其行为已构成非法经营罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人张秀军、余君、汪彦及其辩护人提出三人事先均不清楚是空套资金，也未参与实际刷卡操作，主观没有非法占有的故意，不构成诈骗罪的辩护意见，经查：被告人张秀军、余君、汪彦明知自己收取高额提成，与普通套现行为不符，非法占有故意明显，且与庭审查明事实及相关证据相悖，故该辩护意见不予采信；在共同犯罪中，被告人张秀军、余君事先共同商议，积极策划实施，系主犯，被告人汪彦仅提供了POS机及协助持卡人在刷卡小票上签字拍照，起次要、辅助的作用，系从犯，可对被告人汪彦减轻处罚；被告人汪彦、汪某的辩护人提出汪彦、汪某系自首的辩护意见，经查：汪彦系被抓获归案，不具备到案的主动性，汪某系接公安机关电话通知到案，且在第一次问话时未如实供述犯罪事实，故均不构成自首，该辩护意见不予采纳；被告人张秀军、汪某协助公安机关抓获其他同案犯，构成立功，可从轻处罚；被告人张秀军的辩护人提出张秀军案发后主动冻结银行卡，有效的防止赃款流失，属犯罪中止的辩护意见，经查：薛某等人利用Pos机骗取的银行资金已进入张秀军等人账户，犯罪行为已完成，故该辩护意见不予采纳，但张秀军主动挂失银行卡确已有效防止赃款进一步流失，该行为可从轻处罚；被告人张秀军、余君、汪彦、汪某积极退赃，可从轻处罚；被告人张秀军、余君、汪彦、汪某如实供述犯罪事实，庭审中自愿认罪，有一定悔罪表现，可从轻处罚。综合上述情节，参考司法行政机关社区影响评估意见，案经本院审判委员会讨论决定，对被告人张秀军、余君、汪彦依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十八条、第六十四条，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，对被告人汪某依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第六十七条第三款、第六十八条、第六十四条、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条第一、二款之规定，判决如下：
一、被告人张秀军犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金八万元(罚金自判决生效后十日内缴纳)；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年9月9日起至2025年3月8日止）
二、被告人余君犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金十万元(罚金自判决生效后十日内缴纳)；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年9月9日起至2027年3月8日止）
三、被告人汪彦犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金五万元（罚金已缴纳）；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年9月1日起至2021年8月31日止）
四、被告人汪某犯非法经营罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金十万元（罚金已缴纳）；
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。
五、扣押的赃款3728060.61元返回给中国银行安庆分行；未退出的赃款776245.39元予以继续追缴；作案工具POS机一台予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王春红
审 判 员 陈 亮
代理审判员 王胜强
二〇一六年元月二十日
代书 记员 吴锦慧
附相关法律法规
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
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