江苏省射阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）射刑二初字第00015号
公诉机关江苏省射阳县人民检察院。
被告人王宜来。
辩护人王丽。
辩护人张方，江苏公正律师事务所律师。
被告人王加云，系被告人王宜来妻子。
被告人鲍某甲，无业。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经民检察院决定于2014年7月18日被取保候审。
辩护人蒋桂富，射阳县千秋法律服务所法律工作者。
射阳县人民检察院以射检诉刑诉（2015）2号起诉书指控被告人王宜来、王加云、鲍某甲犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。��院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，射阳县人民检察院指派检察员孙芹出庭支持公诉，被告人王宜来及其辩护人张方、被告人王加云、被告人鲍某甲及其辩护人蒋桂富到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
射阳县人民检察院指控：
2012年至2014年3月，被告人王宜来、王加云在经营射阳县千秋镇宜来农副产品经营部期间，未经金融部门批准，以高额利息为诱饵，通过人传人等途径向社会公开宣传，非法向60余户群众吸收存款共计人民币4617350元，现有3522670元尚未兑付。其中被告人鲍某甲为赚取利息差，先后帮助被告人王宜来、王加云向20余户群众吸收存款共计人民币459000元，现有74600元尚未兑付。案发后，被告人王宜来、王加云如实供述了自己的犯罪行为；被告人鲍某甲经公安机关电话通知主动到案接受询问，并如实供述了自己的犯罪行为。
公诉机关据���认为，被告人王宜来、王加云、鲍某甲的行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予处罚。
为证实指控的犯罪，公诉人当庭出示的被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等。
被告人王宜来对起诉指控的吸收公众存款的事实未提出异议，但认为其是因为农副产品经营需要向他人借款，出具的都是借条，故其行为是民间借贷，不应当认定其犯非法吸收公众存款罪。
被告人王宜来的辩护人张方提出的辩护意见为：1、本案中三被告人向亲友及特定对象吸收的存款不应当认定为非法吸收公众存款；李某的5万元是民间借贷，应从非法吸收公众存款中扣减。2、本案中有91.5万元是被告人王宜来、王加云在22名被害人处收购粮食后，未给付现金而转为借款，该22人均是王宜来的熟人或亲属，王宜来所给付的利息也未超出银行利息的四倍，故该91.5万元应从非法吸收公众存款��予以扣除。3、被告人王宜来是初犯，其主观恶性较小，认罪态度较好，也得到了被害人王某甲等25人的谅解。4、被告人王宜来、王加云是公安机关以涉嫌诈骗罪立案侦查，其被采取强制措施后如实交待了非法吸收公众存款的犯罪事实，故其行为构成自首。5、被告人王宜来、王加云目前有350余万元的粮食款被侦查机关查扣，此款足以偿还被告人王宜来、王加云的欠款。综上，请求法院对被告人王宜来、王加云适用缓刑或者免予刑事处罚。
被告人王加云对起诉指控的事实未提出异议，也未提出具体辩解意见。
被告人鲍某甲对起诉指控的非法吸收公众存款罪未提出异议，但其提出李某的5万元、王某乙的1万元均是他们直接给王加云的，不应认定为其非法吸收公众存款的数额；案发后其已垫支了23万余元给付被害人，请求从轻处罚。
被告人鲍某甲的辩护人蒋桂富提出的辩护意见为：1、部分被害人是直接由被告人王加云出具的借条，不应认定为被告人鲍某甲的非法吸收公众存款数额。2、被害人中有鲍某甲的近亲属，其数额应予扣减。3、案发后，被告人鲍某甲自首，且垫付了大部分被害人的损失，在本案中系从犯。综上，请求对其适用缓刑或免予刑事处罚。
经审理查明：
被告人王宜来、王加云夫妇长期经营粮食的收购及加工、销售等业务。2011年至2014年3月，被告人王宜来、王加云在经营射阳县千秋镇宜来农副产品购销门市期间，未经主管部门批准，以高额利息为诱饵，通过人传人等途径向社会公开宣传，非法向60余户群众吸收存款共计人民币4617350元，已兑付1101680元，尚有3515670元未能兑付。其中，经被告人鲍某甲介绍，被告人王宜来、王加云先后向20余户群众吸收存款共计人民币459000元，已兑付394400元，现有64600元尚未兑付。
���被告人只兑付王志花人民币1800元，且在本院审理过程中，被告人鲍某甲兑付了黄锦萍的存款人民币10000元，故本院对起诉指控的已兑付金额予以调整。
2014年3月30日后，因无法联系王宜来、王加云，本县粮食购销公司通洋粮管所、部分群众及被告人鲍某甲先后至公安机关反映王宜来、王加云向群众借款的事实。
2014年4月11日，被告人王宜来、王加云在无锡被公安机关抓获归案后，如实供述了自己的犯罪事实。被告人鲍某甲经公安机关电话通知主动到公安机关接受询问，如实供述了自己的犯罪事实。
另查明，案发后被告人王宜来、王加云库存的水稻、大麦销售后有3488547.70元暂存于射阳县公安局专用帐户。
在本案审理过程中，被害人王某甲等人表示，现王宜来、王加云有352万元的粮食变卖款存在县公安局，可按比例偿还给老百姓，剩余部分等王宜来夫妇回来后经营逐步偿还，对王宜来、王加云的行为表示谅解。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（一）书证
1、受案登记表、立案决定书、人口信息等；
2、无锡市公安局新区分局旺庄派出所出具抓获经过，证实于2014年4月11日下午，该所民警在无锡市新区宝龙公寓查获涉嫌诈骗被网上追逃的王宜来、王加云。
3、盐城市射阳县工商行政管理局企业资料查询表，证实射阳县千秋镇宜来农副产品购销门市的经营者为王宜来，经营范围为农产品（除粮食、鲜茧）购销。
4、情况说明：（1）射阳县公安局刑警大队出具的情况说明：2014年4月1日本县通洋粮管所到我局报案称被王宜来、王加云夫妇骗取粮款516万元。我局经初查查明，王宜来夫妇以该所资金购得粮食出卖后于2014年3月30日携款逃跑。同时我局陆续接到千秋镇王平等数十农户报案，控告王宜来夫妇自2013年5月份以来，以打白条收购粮食，至今未付款。2014年4月3日我局以王宜来、王加云涉嫌诈骗立案并进行网上追逃。当月12日王宜来夫妇被抓获，并以诈骗罪刑事拘留。在进一步侦查中，我局发现王宜来夫妇无诈骗故意，但其行为涉嫌构成非法吸收公众存款罪。（2）射阳县公安局出具的情况说明：王宜来夫妇库存的水稻、大麦销售后尚有3488547.70元暂存于射阳县公安局专用帐户。
5、王宜来、王加云出具的借条数张，证实两被告人向被害人非法吸收公众存款的事实。
6、鲍某甲给付被害人存款后收回的部分借条，证实被告人鲍某甲给付部分被害人存款的事实，其中，被害人王某乙在王加云出具的给王某乙的借条上注明此欠款由王宜来夫妇归还的事实。
7、王某甲等人出具的谅解书数份。
（二）证人证言
1、证人徐某证言：我正常在王宜来夫妻经营部上班，还��王宜成、王宜华，我在王宜来的经营部做代帐会计。
2、证人鲍某乙证言：儿子鲍某甲跟王宜来夫妻俩比较熟悉，鲍某甲在事情发生后告诉我，王宜来、王加云夫妻俩经营的宜来农副产品经营部需要资金收购粮食，让鲍某甲想办法找些人把钱就存到他们这个经营部，他们按照年息12%至18%付利息，比银行利息要高，而且随时要随时取。
3、证人杨某证言：王宜来差我们单位资金共计5百余万元。
（三）被害人陈述
被害人王某丙、胡某等人的陈述，证实各被害人分别在王宜来、王加云处存款的事实。
（四）被告人的供述
1、被告人王宜来的供述：我们夫妻俩因为经营资金周转不过来，就跟群众说可以到我们这里存钱，利息比银行高，随时要随时把，另外我们也请鲍某甲跟他周围人介绍到我家存钱。我们周围的群众互相也在传在我们这里存款比较放心，有不少群众听��了这个情况之后主动到我们这里存钱。存钱的对象没有要求，只要有钱都可以到我们这里存钱，我们都是付利息的。从月息1.2%到2.2%不等。我计算了一下总共有79户，实际吸收的存款的本金是6031040元，可能其中还有一部分人没有来，实际差钱金额可能不止这么多，大约有1000余万元，到时候凭借条跟我对账。
2、被告人王加云的供述：我和王宜来夫妻两个跟群众讲在我这边存钱，利息比银行高，对粮农有着急要钱的人先把钱还了，不着急的我就劝他们把钱放在我这里，承诺给他们月息1.5分到2.5分不等。我后来实在没有办法偿还通洋粮管所的钱和人家的欠款和利息，2014年3月30日早上我就和王宜来就跑去无锡躲债了。我一共在外面借了700万左右，准确数字我们算不出来，具体数据根据我们开出去的单据为准。我还叫鲍某甲跟他亲戚朋友借钱放在我这边，我许诺给鲍某甲��息24%的利息，他给我找了四十几万元存在我这边。
3、被告人鲍某甲的供述：王加云跟我打招呼，说我认识的熟人多，帮她找些钱给她周转，她给的比银行利息高而且信誉好，当时跟我谈如果我找到钱存在王加云那边，她按1.5分的利息给我，我就跟我亲戚、朋友找钱存在王加云那边。事发后我已还了绝大部分了。
上述证据经庭审质证，均具证明效力，且相互印证，足可证实本案相关事实成立。
本院认为：被告人王宜来、王加云、鲍某甲违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，其中被告人王宜来、王加云吸收存款数额巨大。
被告人王宜来、王加云、鲍某甲共同故意非法实施吸收公众存款行为，是共同犯罪。被告人王宜来、王加云在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人鲍某甲在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人王宜来、王加云归案后如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚；被告人鲍某甲犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人王宜来、王加云目前尚有销售的粮食款可以按比例用于兑付被害人损失，也得到部分被害人的谅解，可酌情从轻处罚；被告人鲍某甲在案发后主动给付了大部分被害人的损失，目前未全部给付的被害人李某表示对其谅解、王某乙表示向被告人王宜来主张权利，亦可酌情从轻处罚。同时，考虑到被告人王宜来、王加云长期经营粮食收购，确因经营不善而非法吸收公众存款，与普通非法吸收公众存款案件中的高利放贷有所区别，综上，本院对被告人王宜来、王加云、鲍某甲均予以从轻处罚。
被告人王宜来辩称��行为只是因为经营需要而向他人借款，不构成非法吸收公众存款罪，因三被告人以借款并支付一定利息的形式变相向社会不特定公众吸收资金，故其行为构成非法吸收公众存款罪，此辩解没有法律依据，本院不予采纳。
被告人王宜来的辩护人张方辩护意见中：1、关于被告人王宜来非法吸收公众存款中部分被害人是其亲友的数额应予扣减的意见，因公诉机关在审查起诉时已扣减了可认定亲友的存款部分，故不再予以扣减；2、粮农所售的粮食款不应作为非法吸收公众存款的意见，因被告人王宜来、王加云未能及时给付出售粮食的群众的粮款，而将其转化为支付高额利息的所谓借款，故其行为属非法吸收公众存款；3、借李某的5万元是用于女儿结婚的辩护意见，经查没有事实依据；4、被告人王宜来的行为构成自首的辩护意见，因被告人王宜来涉嫌犯诈骗罪被公安机关��上追逃后，被告人鲍某甲及部分被害人即向公安机关反映了王宜来、王加云涉及非法吸收公众存款的事实，故在公安机关已掌握被告人王宜来、王加云涉嫌非法吸收公众存款事实的情况下，其如实供述的行为不应认定为自首；5、目前已经变卖的粮款足可以偿还本案中王宜来、王加云的非法吸收公众存款数额的意见，因根据被告人王宜来、王加云的供述及目前证据证实，本案中认定被告人王宜来、王加云非法吸收公众存款的数额只是王宜来、王加云所欠群众或单位款项中的部分数额，已变卖的粮款并不足以给付所有被害人或债权人，故辩护人的上述辩护意见，本院均不予以采纳。但辩护人张方提出被告人王宜来是初犯，认罪态度较好，部分被害人表示谅解，请求对其从轻处罚的意见成立，本院予以采纳。
被告人鲍某甲提出李某、王某乙的钱是他们直接给王加云的辩解意见，没有证据证实，即便是被告人王加云、王宜来出具的借条，也是经过鲍某甲的介绍，故此辩解意见，本院不予采纳；其还提出案发后给付了大部分被害人损失、请求从轻处罚的意见，本院予以采纳。
被告人鲍某甲的辩护人蒋桂富提出部分被害人的借条是王加云出具，故不应认定为鲍某甲非法吸收公众存款的数额的意见，因鲍某甲直接或介绍被害人到王宜来、王加云处存款，故鲍某甲介绍的数额应当认定为其非法吸收公众存款的数额，该辩护意见没有法律依据；其还提出被害人近亲属的数额应予扣减的意见，经查，公诉机关在审查起诉时已扣减了可认定亲属的存款部分，故不再予以扣减；辩护人还提出被告人鲍某甲是从犯、自首、给付被害人损失，请求从轻处罚的意见成立，本院予以采纳。
综上，为严申国法，打击犯罪，维护社会秩序，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第一、三款，第七十二条第一款，第七十三条第二、三款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王宜来犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自二Ο一四年四月十二日起至二Ο一八年四月十一日止。罚金限在本判决生效后十日内交纳。）
二、被告人王加云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自二Ο一四年四月十二日起至二Ο一八年四月十一日止。罚金限在本判决生效后十日内交纳。）
三、被告人鲍某甲犯非法吸���公众存款，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后十日内交纳。）
四、本案所涉赃款责令被告人王宜来、王加云、鲍某甲继续退赔，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 薇
审 判 员 张爱武
代理审判员 许元斌
二〇一五年四月二十五日
书 记 员 戴红娟
王宜来、王加云非法吸收存款明细（自行吸收部分）
序号
被害人或存款人
实际金额
未兑付
已兑付
王治武
胡乃选
李运相
蒋正兵
王治海
王瑞谋
王良华
沈永茂
340000
340000
陈德付
顾洪冲
350000
350000
戴元益
287000
187000
100000
徐东
530000
328600
201400
王志松
135000
135000
王海
150000
150000
王志安
戴正军
王宜雨
王宜露
朱亚芹
150000
150000
靳卫红
100000
100000
钱恩来
王春山
王瑞尧
王国勇
赵于生
王治国
陈德和
梁玉志
张斌
朱乃荣
陈乃由
145000
137800
王治扬
120000
120000
王志花
戴超
刘将
王甫银
王治海（66岁）
徐寿斌
刘德权
黄明华
沈学艳
260000
160000
100000
许连强
戴元东
200000
166000
张祥
100000
刁凤俊
合计
4158350
3451070
707280
被告人鲍某甲非法吸收存款明细
序号
被害人
金额
未兑付
已兑付
章福兵
耿红梅
孟丙兰
耿志军
刘海军
冯凯
李桂仁
张仕帮
黄锦萍
李桂明
王乃祥
侯连新
李克江
钱来财
顾锦洲
郁文萍
王仲青
王国胜
邵尚兵（李香）
栾加林
彭仁明
马如洪
皋学财
章定富
总计
459000
384400
附录法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所��与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下���但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
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