江苏省连云港市海州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）海刑初字第00353号
公诉机关连云港市海州区人民检察院。
被告人李某，无业。2014年4月24日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年5月30日被逮捕，现羁押于连云港市看守所。
被告人鲁某（与被告人李某系夫妻关系），连云港德祺房地产经纪有限公司法定代表人。2014年6月19日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年6月27日被逮捕，现羁押于连云港市看守所。
辩护人薛尚美，江苏云台山律师事务所律师。
连云港市海州区人民检察院以海检诉刑诉（2014）552号起诉书指控被告人李某、鲁某犯集资诈骗罪，于2014年11月27日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，后于2015年1月6日转为普通程序，依法组成合议庭，分别于2015年2月13日、4月23日、9月15日公开开庭审理了本案。期间经公诉机关建议，本院决定本案延期审理二次。连云港市海州区人民检察院指派检察员刘炳南出庭支持公诉，被告���李某、鲁某、辩护人薛尚美到庭参加诉讼。现已审理终结。
连云港市海州区人民检察院指控：
被告人李某、鲁某于2011年10月18日设立连云港德祺房地产经纪有限公司南极路店（鲁某为法定代表人），又于2013年6月设立大庆西路店。2012年下半年至2013年，被告人李某、鲁某在上述店面，采取口口相传等宣传方式，以年息24%－120%的高利息，非法向社会不特定人员吸收资金，现已查实涉及存款群众38人，集资数额人民币496.4万余元，返还利息人民币47.591万余元，归还本金人民币28.38万余元，实际骗取人民币420.429万余元。
被告人李某、鲁某于2013年8月2日设立江苏银座商贸有限公司（李某母亲万新萍为法定代表人），与深圳市尖沙咀百货有限公司签订协议，取得连云港市海州区通灌北路93号国际商务大厦一、二、三层12年使用权，后被告人���某、鲁某使用吸收资金投入该商场运营共计人民币94.23643万余元，该投入与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还。
2014年4月24日，被告人李某主动至原连云港市公安局新浦分局投案。
为证实其指控，公诉机关向本院提交了相关书证，证人证言，被害人陈述，被告人供述和辩解等证据。
公诉机关认为，被告人李某、鲁某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。二被告人共同故意实施犯罪，是共同犯罪。
被告人李某提出以下辩解：1、其主观上没有诈骗故意；鲁某没有参与；2、谢某的存款数额有一部分是利息，且款项通过其借给了李某军；余某的存款有银座百货的股份担保，不应认定；3、其是从2012年开始向老百姓集资的；后期所打的借条均是利息；4、韩某、曹某均欠其借款未还。
被告人鲁某提出其系非法吸收公众存款行为，不构成集资诈骗罪。
其辩护人提出以下辩护意见：1.被告人鲁某没有非法占有集资款的主观故意，客观上没有实施诈骗、非法占有的行为，吸收来的资金用于投资经营，造成损失是因为投资失败造成，其不应构成集资诈骗罪，应认定为非法吸收公众存款罪；2.被告人鲁某在此次犯罪中起次要作用，应认定为从犯，主动坦白犯罪事实，建议对其以非法吸收公众存款罪判处三年以下有期徒刑。
辩护人并提供了下列证据：1、汇款凭条复印件五张，欲证明案发前已向余某还款5万元；2、拉菲酒吧营业执照、酒吧转让合同、房地产租赁契约、装潢协议复印件各一份，欲证明被告人转租、经营酒吧；3、沙发定做协议、音箱合同、记账凭证复印件各一份及附件收条、酒吧员工工资复印件等，欲证明被告人为经营酒吧投入了资金；4、付廖某10万元转账凭证复印件一份，欲证明投入银座百货资金情况；5、出生证明复印件一份，欲证明鲁某于2012年7月16日生产，孩子尚年幼；6、谢某、左某、韩某丙、蒋某、杨某甲、樊某甲、樊某乙、武某签名的谅解书二份，欲证明被告人李某、鲁某的亲属愿意代为偿还，签订了还款协议，并有担保人担保，希望免除或减轻对二被告人的处罚。7、部分借款合同原件，欲证明被害人存在续签合同的行为。
经审理查明：2011年10月份，被告人李某、鲁某以鲁某为法定代表人注册成立连云港德祺房地产经纪有限公司（以下简称德祺房产），于2012年9月投资原新浦区万润社区拉菲酒吧，于2013年8月2日设立江苏银座商贸有限公司（以下简称银座百货，李某母��万某为法定代表人）。2012年下半年至2013年间，二被告人先后利用在海州区南极路、西小区设立的德祺房产店面。在拉菲酒吧于2013年2月左右倒闭情况下，仍宣传有酒吧、投资银座百货等实体，采取LED电子屏宣传、口口相传等方式，以年息24%－120%的高利息，向社会公众非法集资，骗取谢某、舒某、陈某甲、刘某、左某等28名群众集资款合同金额共计人民币485万元（其中2012年11月向樊某甲非法集资1万元、2012年7月至11月向谢某非法集资50万元、2012年12月向舒某非法集资2万元，2013年4月份以后向其他被害人非法集资388万元），返还本金、利息计人民币101.945万元，实际骗取人民币383.055万元。
另查明，2013年7月29日银座百货与深圳市尖沙咀百货有限公司（以下简称尖沙咀百货）签订协议，取得连云港市海州区通灌北路93号国际商务大厦一、二、三层12年使用权，被告人李某、鲁某投入资金所计账簿为人民币1048925.3元。该商场并未实际运作经营。
2014年4月24日，被告人李某与参与集资的群众一起至原连云港市公安局新浦分局投案。被告人鲁某系被抓获归案。
登记在被告人李某、鲁某名下的位于海连西路36－9－3－702号的房产（丘号02021018－37）被公安机关依法查封。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院依法予以确认。
1、被告人李某的供述笔录，供认其注册德祺房产，在南极南路民生花园西门南边开设了店面，开始是对外放贷。2013年5月，因为资金紧张，就开始对外吸收群众的存款。2013年7月份，其和朋友徐开东在西小区花样年华小区北门合伙开了德祺房产的店面，主要用于放贷。共吸收存款240-250万左右，存款人有十五、六个人。老百姓路过或者到店面问是否存款，��就跟他们说可以存款，并说开了一个商场，以股权作抵押，存款的月利息为3分到3.5分。另外还让存款的老百姓互相宣传，带一个人存款1万元钱就给提成200元，所以存款的人就多了。存钱都是用事先打印好的借款合同给老百姓签字，合同一式两份，约定好存款时间和利息，利息是每月一付，都是现金付的，老百姓存一万元钱就给200元的进门费。店里的经营范围是信息咨询，没有吸收存款功能。因为其投资通灌路银座百货经营权需要资金305万元，但当时手里没有那么多钱，就想到吸收点钱好投资，前后投资了300多万元。资金购买经营权305万，装修付了不到100万元。付存款人利息40、50万元。
2、被告人鲁某的供述笔录，供认2012年3、4月份，其和李某准备在万润街开拉菲酒吧，因为当时钱都借给别人了，他们就按照一分到一分五的月利息吸收存款。现金由其交给李某，转账就转到其卡上，也有少部分转到李某账上。利息主要是存款的时候先扣一两个月的，后来每个月的利息都是客户到店里拿现金。其会把存款的情况记录下来，然后到时间把要支付的利息放在柜台等客户来拿。2013年6月份在西小区开了一家分店，后来在2013年11月份的时候，因为投资通灌路上的银座百货，资金运转不灵，就开始付不起利息，更没有本金支付给客户，2013年12月把德祺房产南极路店关了。店里共吸收存款258万元左右，存款人有三十多个人。主要是老百姓路过或者到店面问是否存款，其就跟他们说可以存款，后来还说开了一个商场，以股权做抵押。2013年年底，写了很多借条给别人，这些人都是以前存款的老客户，他们说写合同比较麻烦，就直接写借条，借条上的利息比较高。公司吸收的存款部分用于投资，还有对外放贷的。
3、被害人朱���的陈述笔录，证明其到德祺房产南极南路店，负责人鲁某亲自接待，其看很多人存钱，利息3分，2013年8月份其存了5万元，存钱时先给1500元利息，到期后鲁某跟其协商续借三个月，并收走了旧合同，又重新签了新合同。鲁某说钱用于投资银座百货了，很快就能还钱。公司主要负责人是鲁某，她的老公李某也经常在，也一起做事。其总共存了5万元，只拿回4500元利息。之前在2013年5月10日至8月9日存了8万元，钱已经要回来了，利息7200元。
4、被害人韩某甲的陈述笔录，证明2013年8月在南极南路德祺房产，鲁某接待，共存款6次，有借款合同的二笔，共计5万元，获得利息共计1.29万元。还有四次鲁某打电话借现金，打了四张欠条，欠条上金额共计13.3万元，实际本金12万元。当时鲁某向其宣传存款给高利息，6－7分每个月，欠条每天按1万元给500元利息。后要回5000元��
5、被害人王某的陈述笔录，证明2013年6月经朋友介绍在大庆西路德祺房产门店存款5万元，利息、进门费共5000元，合同到期续存，又给付利息及本金5500元。还有3.95万元本金没有返还。
6、被害人杨某甲的陈述笔录，证明2013年7月22日至9月22日存3万元，拿回利息1800元，2013年7月11日至9月11日存5万元，共拿回2000元利息。2013年8月21日至9月21日存6万元，拿回1200元利息。后于2013年9月21日至10月20日将上述存款合并存10万元，拿到4000元利息。后陆续拿回3万元本金。
7、被害人李某甲的陈述笔录，证明听别人介绍德祺房产安全可靠，有营业执照，利息比银行高，其于2013年6月17日在德祺房产大庆路店存3万元，2013年6月28日在德祺房产南极路店给鲁某2万元，两次共拿到9000元利息。后要回本金10800元，实际损失3.02万元。
8、被害人胡某的陈述笔录，证明因鲁某承诺的利息高，投资风险低，于是在德祺房产大庆西路店存款2万元，期限从2013年10月10日至2014年1月10日，当时拿1800元利息，之后返还本金400元，还剩本金1.78万元没有还。2013年9月20日到2013年12月19日帮刘某娟存3万元，期限3个月，利息当场扣除5400元。之后给600元本金，还有2.4万元本金没返还。上述共存款5万元，拿回0.82万元，尚有本金4.18万元没有返还。
9、被害人韩某乙的陈述笔录，证明在德祺房产南极北路店存款，是鲁某亲自接待，承诺到期返还本金，合同到期后，鲁某答应给钱，但至今没有给钱。分别是2013年9月22日至12月21日，以丈夫王为建名义、女儿王全名义分别存款2万元，当场扣除2400元利息。2013年9月8日到12月7日、2013年9月2日到2013年12月1日，以自己名义存款2万元、1万元，当场扣除3个月利息共1800元。2013年9月30日到12月30日，以倪��珍名义存款2万元，当场扣除3个月利息1200元。2013年11月份鲁某以欠条形式借款二次共计5万元，答应一万元每天利息一百元，但利息和本金都没给。期间要钱，鲁某给了5400元，余款都没给。
10、被害人杨某乙的陈述笔录，证明听韩某丙和鲁某说德祺房产开酒吧、银座百货，在世纪缘大酒店有好几层房产，存款利息高，风险小，门店门口有一个LED的显示器，上面滚动字幕宣称他们公司投资江苏银座百货。鲁某还让其宣传拉人来存钱，拿利息差。存款合同和借条都是鲁某签的，分别在2013年7月30日以其名义存20万元，期限三个月，月利4%，共拿1.6万元利息。2013年7月30日以其名义存10万元，期限三个月，月利4%，共拿8000元利息。2013年9月23日以其名义存10万元，是转帐4.7万元，还有4万多元是现金给鲁某的，一共9.5万元。期限三个月，月利5%，第一次5000元利息直接扣除。2013年9月30日以其名义存了10万元，期限三个月，月息6%，实际给付9.4万元，扣6000元利息。2013年10月6日以其名义存了5万元，期限一个月，月息6%，给4.7万元，扣3000元利息。2013年10月12日以其名义存3万元，给了2.82万元，期限一个月，月息6%，直接扣1800元利息，另外鲁某给了一次1万元。上述共存58万元，已拿利息4.98万元。损失53.02万元。上述存款都不是续存的。
11、被害人陈某甲的陈述笔录，证明其到南极路上的德祺房产门面店，鲁某接待，宣扬家里有多处房产，并且还有很多经济实体，承诺月息3分，其动心了，2013年4月7日存款11万元，利息2.64万元。2013年6月14日存款5万元，月息4分，利息6000元。上述共存16万元，利息共拿3.24万元，实际损失12.76万元。
12、被害人刘某的陈述笔录，证明其到德祺房产南极路店，鲁某介绍将钱借���李某，月息是5%，说李某对外放贷和搞房地产。2013年9月3日存3万元，3个月，当时给了1500元利息，共拿到利息3000元。2013年11月初，又要回5000元，2014年3月份又还给其500元。一共损失2.15万元。
13、被害人左某的陈述笔录，证明在德祺房产南极北路店，营业员姓周的介绍公司利息高，有实体店，实力雄厚，鲁某也在，一直催叫去存钱。2013年7月23日、11月24日分别以自己名义存1.5万元、1万元现金，实际损失1.775万元。另其在2013年6月14日至12月12日存1万元，本金已收回，拿了利息2000元。
14、被害人段某的陈述笔录，证明鲁某接待的，说公司有实体店，实力雄厚，月利息3分，2013年5月28日带20万元现金，存期3个月，月息3分，当时拿回1.8万元，后公司还本金12万元，最近又还1600元，实际损失6.04万元。
15、被害人樊某甲的陈述笔录，证明鲁某经���打电话叫其去存钱，说尽管放心，公司可靠，月息3分。2012年11月5日起以自己名义存1万元，至2013年11月4日续签，共拿回利息4500元。2013年10月16日以武文婷名义存1万元现金，存钱时拿回利息1200元。2013年3月4日以及3月10日各存1万元，提前支取了，拿了利息600元。后又还了1000元本金，实际损失1.27万元。樊某乙的3万元借条，李某和鲁某后来给了1万元。
16、被害人李某乙的陈述笔录，证明2013年5月16日，到德祺房产存6万元，期限三个月，月利息2分，之后续存了二次，利息共拿了8400元，后来钱就不给了。
17、被害人陈某乙的陈述笔录，证明其到德祺房产，鲁某说可以提前取钱，她家存款安全，利息可靠。2013年8月3日，存2万元，期限三个月，月利息3分，一共拿了二个月利息3000元，后没有给钱。实际损失1.7万元。
18、被害人葛某的陈述笔录，��明其到德祺房产南极南路店，鲁某和其嫂子接待，宣传准备在苏宁电器对面开一家银座百货，正在招聘人员，即将开业，如果有钱可以存，安全可靠，到期保证还钱。2013年6月22日，存1万元，期限三个月，月利息2分，三个月利息600元直接从本金中扣除，后又续签三个月，拿到两个月利息400元。2013年9月7日，鲁某说急用钱，借了5万元，当时一个月利息1000元直接扣了，实际交4.9万元，后又给一个月利息1000元。2013年10月13日，鲁某说急用钱，又借了2万元，写了借条，一个月利息400元直接扣除，实际给1.96万元。上述共存了8万元，一共拿利息3400元，实际损失7.66万元。
19、被害人樊某乙的陈述笔录，证明2013年10月份一天，其姐姐樊某甲打电话说德祺房产老板鲁某急用钱，资金用于经营银座百货，利息高，安全可靠。2013年10月13日，和樊某甲一起到南极南路门店与��某签了借款1万元的合同，借款人是李某，保证人是鲁某，共拿到四个月利息1200元。2013年12月3日，樊某甲打电话说鲁某急用钱，就几天，其带着3万元到南极南路店，鲁某写了一张借条，期限八天，约定一天100元利息，十多天后，鲁某一直不接电话，利息和本金都没有拿到。上述共存4万元，实际损失3.88万元。
20、被害人孔某的陈述笔录，证明其和对象周雄旗听别人讲德祺房产存款安全可靠，利息高。8月13日，其和周雄旗到南极路门店，以周雄旗名义签订一份5万元的担保借款合同，借款人是李某，担保人是鲁某，期限1个月，月利3分，后期满没钱给鲁某让其再续一个月，共拿了3000元利息。另外2013年7月16日至10月16日的3万元、6月19日至9月18日的5万元、8月18日至9月17日的5万元本金均拿回来了，这几次存款利息一共拿了8700元。
21、被害人周某的陈述笔录，证明2013年7月10日，其在德祺房产南极路店与鲁某签订5万元担保借款合同，借款人李某、担保人鲁某，期限3个月，共拿了3000元利息。后到店里要钱，拿回2万元。实际损失2.7万元。
22、被害人杨某丙的陈述笔录，证明听朋友介绍，说德祺房产有百货公司，有实体店。2013年5月20日，以自己名义在德祺房产南极南路店存1万元，存期3个月，月利3分，当时存钱时拿回3个月利息900元，后又续存共计拿回2700元利息，实际损失7300元。
23、被害人蒋某的陈述笔录，证明其路过南极南路的德祺房产，鲁某说公司是家族性的，存钱有保障，绝对安全保险，公司开了银座百货，已经投资很多资金，还有好几套房产。2013年6月18日开始存款，存了5万元，存期3个月，月利息3分，后续签一次，共拿回7500元利息。后来要回1.57万元，实际损失2.68万元。
24、被害人谭某的陈述笔录，证明2013年7月份到德祺房产南极路店，公司打着LED的滚动屏幕，上面写公司资金周转，有利息。接待人员说公司有实体店，开酒吧，有银座百货公司。鲁某不断打电话让其存钱，2013年7月10日，其带6万元，存期3个月，存钱时先给3600元利息。2013年10月9日，用银行卡刷了6万元存的，没有利息。2013年年底公司出事了，打电话不接，人也找不到，钱要不回来了。
25、被害人余某的陈述笔录，证明到德祺房产鲁某接待的，说公司信誉好，有实体店，存钱尽管放心，并以银座百货8%的股份作为担保并在工商局办了手续，鲁某说银座百货股份价值1000万元，其就相信了。于2013年6月11日至9月11日存5万元，利息3000元，2013年9月8日至10月7日存9万元，利息1800元，2013年9月30日，将上述存款合并在27万元的借款担保合同里。以其母亲王芝凤于2013年6月11日至9月11日存款1万元，利息600元。2013年8月10日至10月7日存款10万元，利息4000元。上述存款合并在2013年10月8日26万元的借款担保合同里。2013年10月11日，以借款担保合同形式用王芝凤名字存10万元，存1个月，月利7分，当天拿回一个月利息7000元。2013年10月15日，以借款担保合同形式存5万元，月利息7分，当时拿回了一个月利息3500元。2013年11月份共以借条形式借款9万元。其在德祺房产有70.44万元本金没有拿回。公司出事了，打电话不接，人也找不到，钱要不回来了。
26、被害人韩某丙的陈述笔录，证明2013年7月30日，鲁某打电话让其存款或带亲戚朋友来存，月利息6分。其2013年8月6日、8月8日到德祺房产南极路店，与鲁某签了2万元和6万元的担保借款合同，利息一共12800元。另外借条8份加利息共计59.2万元。其存款共计本金是42万元，利息一分没拿又投进去了，是25.2万元���利息。2013年12月17日，李某给3000元本金，还给我1200元利息钱。后李某失去联系，其就到公安机关报案了。其亦证实李某在2013年12月给韩某乙、韩某甲、韩某丁以及徐迎（韩某丁以其名义存款）各5000元，后鲁某给韩某丁1万元，给徐迎、徐希元（韩某丁以其名义存款）1200元本金。王为建（韩某乙以其名义存款）、胡某收到1000元本金。
27、被害人韩某丁的陈述笔录，证明其到德祺房产南极路店存钱，鲁某亲自接待，2013年9月分别以自己名义存2万元、以亲属徐某迎、王某建、徐某元名义存款6万元，存期三个月，共拿回4800元利息。2013年12月，鲁某打电话说借钱用几天，其一共借了19万元，说每天给100元利息，但都没给。实际损失26.52万元。2013年11月，李某、鲁某未按约定还款，他们说钱用于银座百货开业。后来百货没开业，鲁某和李某也联系不上。2014年4月24日���午，很多存钱的人找到李某，李某说没有钱还，自己跑到经侦大队投案了。
28、被害人谢某的陈述笔录，证明鲁某父亲鲁某军打电话让其存钱，其于2012年7月10日在德祺房产南极路店存20万元，是在新海中学初中部旁边的农业银行转的账，期限3个月，后一直存在那，拿了十五个月利息6万元。鲁某一天打多少遍电话叫其去存款，2012年10月8日，在南极路店面，签了20万元的担保借款合同，存期3个月，期满后一直存的，拿了12个月利息48000元利息，2012年11月7日，和鲁某签了一份10万元的担保借款合同，存期3个月，拿了11个月44000元利息。2013年6月8日，和鲁某签了30万元的担保借款合同，存期6个月，拿了24000元利息，2013年8月8日，和鲁某签了一份10万元的担保借款合同，期限一个月，月利息5分，未拿到利息。2013年10月24日，鲁某打电话其未接，其母亲汪德林打电话让借7万元，打的是借条，时间是二天，给了1000元利息。合同90万元，借条7万元，利息拿了17.7万元。
29、被害人舒某的陈述笔录，证明2012年12月5日，到德祺房产南极路店签定2万元担保借款合同，期限一年，拿4800元利息，200元进门费。2013年6月27日，存3万元，存期一年，拿了5400元利息，300元进门费。后又给900元利息。2014年1月份鲁某给1万元本金，后在3月份，李某又给800元。共计损失27600元。
30、担保借款合同、借据、欠条等，印证了被告人李某、鲁某以非法集资方式骗取被害人钱款的时间、数额等。
31、未出庭证人万新萍的证词笔录，证明2013年7月份，李某和鲁某操作注册了银座百货，工商注册是8月份，10月份因为鲁某贷不到款，就把银座百货法定代表人转到其名下。听李某讲给尖沙咀百货一百多万转让费，具体情况不清楚。银座百货2013���8、9月份在移动公司的几个号段做过短信广告，在小区电子屏上做广告花一万多元。
32、未出庭证人刘某娟的证词笔录，证明其是深圳市尖沙咀百货总经理，按照双方订立的协议，鲁某十二年经营权应给付305万元，到目前为止一共支付了55万元，其中35万元是按协议应付的定金，后来又向鲁某要20万元作为相关费用。
33、未出庭证人王某惠的证词笔录，证明其2013年10月24日应聘到银座百货担任会计工作，开具收据给客户，不做会计账，也没有记流水账。公司的负责人是李某，主要业务是吸引客户到银座百货设立柜台经营各种百货。公司有十五个员工。其负责接待前来银座百货准备设立柜台的个体经营户，收取意向金是一万元，开具收据给对方，同时签订意向书。其共收了37家意向金，总金额为37万元，之后有十二、三家退出。收取的意向金以及签订���意向书在当天与李某核对后交给李某。
34、未出庭证人乙某的证词笔录，证明其是国际商务大厦物管处经理，银座百货是李某开的，李某与深圳尖莎咀百货签的租赁协议。商场里六七个隔断门是李某做的。钢管架是李某搭的，准备用广告牌。李某在商场的硬件设施投资估计2万元钱，其他地面、屋顶、线路、电梯等设施都是原来建设好的。
35、未出庭证人王某平的证词笔录，证明其是广盛元房地产公司的法定代表人，李某转租商场搞银座百货在商场内部未投资，李某所作的投资可能就是雇一些招商人员的工资和作一些宣传广告。商场内部的装修是事先做好的。
36、未出庭证人周某永的证词笔录，证明2012年8月份，与鲁某等签订拉菲酒吧的装潢协议，酒吧应该是鲁某军、汪某林、李某、鲁某合伙开的，装潢款共110万元左右，付了70万，还欠29万多元。酒吧到2013年3、4月份就关门了。
37、未出庭证人李某标的证词笔录，证明2012年8月份，李某开拉菲酒吧安装音响，工程造价74万元左右，付32万元，还欠45万元。
38、未出庭证人曹某丽的证词笔录，证明2012年李某、鲁某从其手中转租万润街门店开拉菲酒吧，当时付了转让费和房租共计14.9万元。
39、未出庭证人汪某林的证词笔录，证明2012年7月份，李某、鲁某开拉菲酒吧，其和鲁兰军参与帮忙，拉菲酒吧的投资款基本都是借朋友和亲戚的。2012年10月左右开业的，2013年2月份就停业了，经营一直在亏损。
40、未出庭证人范某凯的证词笔录，证明被告人李某从林涛手中转酒吧，付了转让费28万元，余款10万元一直没给。
41、未出庭证人曹某的证词笔录，证明其欠韩某170万元，与李某没有关系。
42、银座百货的记账凭证五本，证明用于银座百货经营用款为1048925.3元。
43、协议书一份，证明尖莎咀百货与银座百货于2013年7月29日签订协议，由尖莎咀百货将具有使用权的通灌北路93号国际商务大厦委托给银座百货经营管理。银座百货需支付租金人民币305万元。收据三份，证明银座百货仅交付尖莎咀百货55万元。
44、江苏省连云港工商行政管理局企业登记资料查询表，证明银座百货法定代表人为万新萍，开业时间为2013年8月2日。
45、合同中止说明，证明内蒙古太阳文化传媒有限公司连云港分公司于2013年9月1日与银座百货签订11700元的出租车广告合同，因银座百货未支付广告费用，合同停止。
46、民事调解书、民事判决书，证明被告人李某、鲁某经营拉菲酒吧部分欠款已经法院依法裁决。
47、江苏省连云港工商行政管理局企业迁出���料查询表，证明德祺房产的法定代表人是鲁某，开业时间为2011年10月18日。
48、中国建设银行股份有限公司连云港分行、交通银行股份有限公司连云港分行、中国银行股份有限公司灌云云海支行、中国工商银行股份有限公司连云港分行、中国农业银行股份有限公司连云港分行出具的银行流水，证明了被告人李某、鲁某的银行流水情况，银行无存款。
49、公安机关出具的情况说明一份，证明李某军目前因欠他人债务离家外出，无法联系。韩某涉嫌非法吸收公众存款已被检察机关批准逮捕。
50、连云港市房屋登记簿信息证明、协助查封通知书，证明鲁某、李某名下的海连西路东唐江南苑9号楼3单元702室房屋一套已被依法查封。
51、受案登记表、问话笔录、发破案经过、抓获经过，证明被告人李某系与被害人一起至侦查机关投案，被告人鲁某系被抓获归案。
对二被告人及辩护人提出的辩解意见，本院综合评判如下：
二被告人提出没有诈骗故意的辩解，辩护人提出的被告人鲁某的行为不构成集资诈骗罪，应当定性为非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，被告人李某、鲁某虽辩称于2012年开拉菲酒吧、2013年投资银座百货，集资的钱款均用于经营，但从公诉机关指控二被告人向被害人非法集资的时间上看，绝大部分款项均是在2013年4月以后向不特定公众非法集资。被告人李某、鲁某于2012年10月以后经营拉菲酒吧，至2013年2、3月停业，其间欠大量债务有证人证言证实，部分债务已经法院依法裁决。在此情况下，二被告人未经有权机关批准，以高息为诱饵，向不特定公众非法集资，虽部分集资款用于投资银座百货，但投资生产经营规模与非法集资数额明显不成比例，二被告人所供��的将集资款用于放贷等高风险投资行为致使集资款无法返还，其行为符合集资诈骗罪的构成要件，故上述辩解和辩护意见不能成立，本院不予采纳。
被告人李某提出谢某的金额有部分是利息的辩解意见，经查，谢某的证词笔录，证明了其借款的经过，并且有借款担保合同、借据等予以印证，被告人李某未提供证据予以证实其辩解，本院不予采纳。其提出谢某的钱经过其借给了李某军的辩解意见，不影响对其向谢某非法集资事实的认定，对其辩解，本院不予采纳。
被告人李某提出余某的存款金额有银座百货的股份做担保的辩解意见。经查，工商登记资料虽载明有余某作为股东，但二被告人与余某签订了借款担保合同和借据，且二被告人向多人宣传以股权作抵押，其借经营银座百货向余某非法集资行为，应认定为集资诈骗，对其辩解本院不予采纳��其辩称韩某、曹某均有借款，经核实，曹某予以否认，韩某现因涉嫌犯罪已被采取强制措施，被告人李某未提供其他证据予以证实，本院对其辩解不予采纳。
被告人李某提出从2012年开始向老百姓集资，钱用于经营拉菲酒吧、银座百货的辩解，不符合本院查明事实，对被告人李某的辩解本院不予采纳。其提出后期的借条均系利息的辩解，经查，被告人鲁某供述了后期借的钱打了欠条且利息很高，被害人亦均能证实后期的存款鲁某说担保借款合同用完了，直接打欠条。故对被告人李某的辩解本院不予支持。
辩护人提出“被告人鲁某在共同犯罪中系从犯，应当从轻或减轻处罚”的意见，经查，被告人鲁某积极参与非法集资，且明知李某将集资款从事对外放贷等高风险活动，故其行为不符合从犯构成要件，对该辩护意见本院不予采纳。
辩护��提供的向余某还款5万元的汇款凭证，经查，根据余某提供的借款担保合同以及借据、谈话笔录，集资总金额为77万元，尚有70.44万元没有归还。综合辩护人提供的证据，本院认为77万元总额中减去已付的利息，扣除还款5万元，认定向余某非法集资款项为70.01万元，故对上述汇款凭证的证明目的本院予以采纳。
辩护人提供2、3项关于拉菲酒吧经营的证据，虽能证明被告人李某、鲁某经营了酒吧，但酒吧经营至2013年初，而公诉机关指控的大部分集资诈骗数额是在2013年4月以后。能够印证二被告人在经营酒吧失败负债情况下对外非法集资的事实，对上述证据的证明目的本院不予采纳。
辩护人提供付廖某10万元转账凭证一份，经查，被告人李某供认其与廖某联系转包银座百货，此10万元是送廖某个人的好处费。此款深圳尖沙咀百货不予认可，且是李某私下���廖某的经济往来，与本案无关，对此证据本院不予采纳。
辩护人提供的出生证明复印件，仅证实鲁某生育、孩子尚在年幼，不能作为法定从轻处罚的依据，本院不予支持。
辩护人提供的二份谅解书，虽有9名被害人签名，经核实，9名被害人在二被告人均被羁押情况下，被告人亲属承诺还款作为对二被告人从轻、减轻处罚的条件，但目前本院尚未收到已还款的证据，对二份谅解书，本院不作为量刑情节予以考虑。
辩护人提供的担保借款合同原件，经过核查，对李某乙、蒋某、杨某甲、樊某甲、朱某、左某、孔某、杨某丙等先期存款所领取的利息均已从未还本金中予以扣减。
综上，本院认为，被告人李某、鲁某以非法占有为目的，通过电子屏、口口相传等方式，以高额利息为诱饵，使用诈骗的方法向社会不特定对象非法集资，���集资款项与投资经营规模明显不成比例，并将大部分集资款项用于对外放贷，以新贷还旧贷、支付客户利息、门店租金等，致使集资款不能返还，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，系共同犯罪，依法应追究其刑事责任。连云港市海州区人民检察院指控被告人李某、鲁某犯集资诈骗罪的基本事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，本院依法予以支持。对公诉机关指控的数额有误，本院依照现有证据依法予以纠正。被告人李某虽能与群众一起到侦查机关投案，但对自己以及同案被告人鲁某的罪行避重就轻，不能如实供述，依法不认定自首。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第六十四条以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款、第二款第（一）、（二）项、第五条第一、三款之规定，判决如下：
一、被告人李某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年4月24日起至2024年4月23日止；罚金于本判决生效后十日内向本院一次性缴纳。）
二、被告人鲁某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年6月19日起至2024年6月18日止；罚金于本判决生效后十日内向本院一次性缴纳。）
三、对被告人李某、鲁某集资诈骗的违法所得依法予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘佃红
人民陪审员 李 虹
人民陪审员 吴连英
二〇一五年九月十六日
书 记 员 蒋秉霏
李涛
法律条文附录
《中华人民共和国刑法》：
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。
使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：
（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；
（二）肆���挥霍集资款，致使集资款不能返还的；
……
第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
……
集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本','2018-10-07
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