山东省东营市垦利区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）垦刑初字第114号
公诉机关东营市垦利区人民检察院。
被告人盖某1。2015年4月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年5月13日被逮捕。现羁押于东营市垦利区看守所。
辩护人李秀峰，山东滨渤律师事务所律师。
被告人孙建琴，曾用名孙建芹，东营市垦利区黄河口镇人力资源社会保障所副所长。2015年5月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年5月13日被逮捕。现羁押于东营市看守所。
辩护人赵新波，山东恪诺律师事务所律师。
辩护人肖峰，山东正义之光律师事务所律师。
东营市垦利区人民检察院以垦检公刑诉（2015）65号、66号起诉书指控被告人盖某1、孙建琴犯非法吸收公众存款罪；被告人孙建琴犯贪污罪、挪用公款罪，于2015年10月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭合并审理了本案。东营市垦利区人民检察院指派检察员王晓晴、宋凯出庭支持公诉，被告人盖某1及其辩护人李秀峰、被告人孙建琴及其辩护人赵新波、肖峰到庭参加诉讼。法庭审理期间，因需补充侦查，检察机关提出延期审理建议，本院决定延期审理。现已审理终结。
东营市垦利区人民检察院指控：
一、非法吸收公众存款罪：
2010年至2015年期间，被告人盖某1、孙建琴在未取得吸收公众存款资质的情况下，以高额利息为诱饵向社会非法吸收公众存款，共计向52人非法吸收存款11257200元。
为证实上述事实，公诉机关提供了下列证据：
（一）证人证言
1、证人周某甲证言，证实2013年5月份左右，她妹妹周某乙说同事孙建琴在黄河口镇当领导，孙建琴的对象开公司需要钱，让她把钱放在孙建琴那里，赚取利息。她就先后让周某乙给了孙建琴8万元、2万元，当时有欠条，后来找不到了。2014年3月21日，周某乙又让孙建琴写了一张欠条。2014年5月至8月，她又分别将1万、3万、8万元让周某乙给了孙建琴。孙建琴尚未归还本金及利息。
借条，证实孙建琴借到周某甲现金10万元，月息2分。有孙建琴的签名，日期2014年3月21日。同时写有“原欠条作废”。
2、证人周某乙证言，证实她在黄河口镇民政办公室上班，与孙建琴的办公室相邻，孙建琴多次以其丈夫盖某1承包工程需要资金为由向她借钱，月息为1分或1.5分。2014年5月22日她通过中国银行ATM机给盖某1账户存入3万元，6月21日通过银行转账给了盖某116万元，但该16万元中有其姐姐周某甲的8万元，她自己的8万元已归还。7月5日她通过工商银行账户转给盖某1账户15万元，11月13日通过工商银行账户转给盖某1账户2.5万元、用孩子银行账户转给盖某16万元，另外，她还借给孙建琴4万元现金。孙建琴尚欠22.5万元本金未归还。2015年4月28日以张某戊名义写的自述材料的内容不是真实的，该份自述是周某甲写的，张某戊虽然有盖某1、孙建琴写的30万元的欠条，但张某戊并未借钱给孙建琴和盖某1。
银行交易凭证，证实2014年5月12日盖某1账户存入3万元、2014年6月21日付款人周某乙向收款人盖某1银行账户转账16万元、2014年7月5日周某乙银行账户向盖某1银行账户转账15万元、2014年11月13日周某乙银行账户向盖某1银行账户转账2.5万元、许某银行账户向盖某1银行账户转账6万元。
3、证人李某甲证言，证实2014年12月9日，村主任隋某介绍他借给孙建琴5万元，孙建琴给他写了一份欠条，约定月息1.2分。他当时将5万元存单及身份证一起给了孙建琴，孙建琴自己到银行取的钱。孙建琴借钱时称因为资金周转急需用钱，并且说什么时候用钱就给她打电话，马上能归还。孙建琴尚未归还本金及利息。
欠条，证实孙建琴、盖某1欠到李某甲现金5万元，利息1.2分，有孙建琴、盖某1签名，时间是2014年12月9日。
4、证人国某证言，证实2011年秋天，村文书薄某联系他说孙建琴对象承包工程，需资金周转，有钱可以放在孙建琴处，月息1.2分。同年12月12日，他将5万元现金借给孙建琴，孙建琴给他写了一张欠条，约定利息1.2分，一年一结。之后，孙建琴每年都支付给他7200元利息，借条的日期每年向后延。2014年2月份，孙建琴以同样的理由向他借钱，他就在2月27日又借给孙建琴20万元，孙建琴给他写了一张欠条。2014年12月12日，孙建琴向他支付了5万元借款的利息7200元。25万元本金孙建琴尚未支付。
欠条、借条，证实孙建琴向国某借到现金5万元，借款人处有孙建琴签名，担保人处有薄某签名，时间是2013年12月12日；孙建琴、盖某1向国某借到现金20万元，借款处有盖某1、孙建琴签名，时间是2014年2月27日，月息均约定1.2分。
5、证人魏某证言，证实2013年8月份，同村的梁某告诉他说孙建琴对象承包工程，需资金周转，利息比银行高。他为了赚取利息，借给孙建琴2万元，利息1分，几个月后，孙建琴连本带息归还。2014年11月21日，孙建琴又向他借了1.5万元，月息是1.5分，孙建琴给他写了欠条。
欠条，证实孙建琴借到魏某现金1.5万元，月息1.5分，有孙建琴的签名，时间是2014年12月21日。
6、证人周某丙证言，证实2012年6月份，她的朋友罗某说孙建琴的对象盖某1承包工程，需要资金周转，有钱的话可以借给孙建琴，月息1.3分，而且还称孙建琴是正式工作人员。同年7月份，她将10万元存入罗某指定的银行卡内。几天后，罗某交给她一张借款人为盖某1、孙建琴、借款金额为11.56万元的借据，2013年7月1日、2014年7月1日，她分别收到孙建琴支付的利息1.8万元。孙建琴是按月息1.5分向她支付的利息。
借据，证实盖某1、孙建琴借到周某丙11.56万元，借期一年，借款人处有盖某1、孙建琴签名，时间是2012年7月1日。
7、证人罗某证言，证实2010年12月份，孙建琴以盖某1承包工程急需用钱为由向她借钱，利息比银行高。为了赚取利息，她将5万元通过其对象田某的银行卡转给了盖某1，孙建琴、盖某1一起给她写了一张欠条，约定利息1.5分。一年后，孙建琴应该支付她9千元利息，她当时不急着用钱，就又向孙建琴的银行卡内存了4.1万元，孙建琴重新给她写了一张10万元的欠条。2013年12月份、2014年4月份，孙建琴又以同样的理由向她各借了10万元。2014年3月份左右，孙建琴给田某办理了一个10万元的无息贷款，该笔贷款办好后，10万元钱直接从田某银行账户转入了盖某1账户，与孙建琴约定月息1.8分。2014年10月份，孙建琴又以需要钱买车送礼为由向她借了10万元。上述借款，利息都支付至2014年11月份。2013年、2014年的借款，都是通过她或田某的银行账户转入盖某1的银行账户，都没有写欠条。上述本金，孙建琴、盖某1尚未归还。孙建琴也让她介绍别人借钱，并说利息肯定比银行高。她介绍周某丙借给孙建琴10万元。
银行交易凭证，证实2010年12月2日，付款人田某向收款人盖某1转账5万元；2011年12月5日，付款人罗某向收款人孙建琴转账4.1万元；2013年12月4日，付款人罗某向收款人盖某1分别转账4万元、6万元；2014年3月15日，汇款人田某向收款人盖某1汇款10万元；2014年4月10日，付款人罗某向收款人盖某1转账10万元；2014年10月31日，付款人罗某向收款人盖某1分别转账5.4万元、4.6万元。
欠条，证实孙建琴、盖某1借到罗某现金10万元，月息1.8分，有孙建琴、盖某1的签名，时间是2013年12月3日。
8、证人王某甲证言，证实2014年2月初，他侄媳妇秦某说孙建琴是乡镇的公职人员，其对象承包工程需要资金，有钱的话可以放在孙建琴处，月息1.5分。他在2月24日让秦某交给孙建琴5万元，孙建琴给他写了一张借条。5万元本金孙建琴尚未归还。
借条，证实孙建琴欠王某甲现金5万元，利息1.5分，有孙建琴的签名，时间是2014年2月24日。
9、证人刘某甲证言，证实2014年11月21日，村文书薄某问他是否有钱可以借给黄河口镇的职工孙建琴，月息1.2分。他为了赚取利息就向孙建琴的银行账户内存了3万元，孙建琴给他写了一张欠条，并且有孙建琴、盖某1、薄某的签名。本金3万元孙建琴尚未归还。
欠条，证实孙建琴、盖某1欠刘某甲现金3万元，月息1.2分，有孙建琴、盖某1的签名按印，担保人处有薄某的签名，时间是2014年11月21日。
10、证人薄某证言，证实2011年秋天，孙建琴以其对象承包工程急需资金周转为由让他帮忙借些钱，月息1.2分。后来，他联系本村国某借给孙建琴5万元，孙建琴给国某写了一份借条，约定月息1.2分，利息一年一结，他是保证人。2014年11月份，孙建琴以同样的理由向他三五万元，利息是1.2分，并说春节前还清本息。他告诉孙建琴自己没钱，帮忙问问别人。之后，他联系本村刘某甲借给孙建琴3万元，孙建琴给刘某甲写了一份欠条，约定月息1.2分，他是保证人。国某、刘某甲知道孙建琴是黄河口镇公职人员，并且有他作担保人，才将钱借给孙建琴。他还介绍陈某乙、孙某乙分别借给孙建琴5万元、3万元。
11、证人孔某证言，证实2011年12月16日，村文书领着孙建琴到家里找到他说孙建琴在黄河口镇政府上班，让他借些钱给孙建琴，孙建琴也说是她对象承包工程，急需用钱，给他月息一分，他为了赚取利息，加之村书记也和他说过此事，且村文书和村书记都答应当担保人，就借给孙建琴4.5万元，孙建琴写了借条。2012年12月16日、2013年11月16日，孙建琴分别给他支付了上一年度的利息。4.5万元本金孙建琴尚未归还。
欠条，证实孙建琴借到孔某现金4.5万元，月息1分，有孙建琴、担保人的签名，时间是2013年11月16日，其中时间处记载的“2011年12月16日、2012年12月16日”被划掉。
12、证人岳某证言，证实2014年11月8日，村书记隋某说在黄河口镇上班的孙建琴急需用钱，利息比银行高。他正好卖了棉花，为了赚取利息，就同意将5万元借给孙建琴。当天晚上，隋某与孙建琴、盖某1一起到他家，孙建琴给他写了欠条，约定利息一分，隋某为担保人。利息按还钱时间连本带息一起给付。次日，他将5万元钱存入孙建琴的银行账户。5万元本金孙建琴尚未归。
借条，证实孙建琴、盖某1借到岳某现金5万元，利息1分。有孙建琴、盖某1的签名，担保人是隋某，时间是2014年11月8日。
13、证人隋某证言，证实2014年11月初，黄河口镇政府工作人员孙建琴说其丈夫盖某1干工程需要资金周转，让他帮忙借些钱。经他联系，2014年11月8日，岳某借给孙建琴5万元，利息1分，孙建琴给岳某写了一张借条，孙建琴、盖某1都在借条上签字按印，他是担保人。过了一段时间后，孙建琴又以同样的理由让他帮忙借钱，他又介绍本村的李某甲在2014年12月9日借给孙建琴、盖某15万元，孙建琴写了借条，利息1.2分。孙建琴、盖某1都尚未归还岳某、李某甲的本金及利息。
14、证人杨某甲证言，证实2014年12月份，他的朋友朱某乙联系他说黄河口镇的公职人员孙建琴急需用钱，月息1.2分，有钱放在孙建琴处就行。几天后，也就是2014年12月13日，孙建琴、盖某1、朱某乙到他家，他答应借给孙建琴4万元，孙建琴、盖某1给他写了一张欠条，约定利息1.2分，利息一年一结，本金随用随还，朱某乙是保证人，当天他给了孙建琴2万元，次日转入孙建琴银行卡内2万元。他认为孙建琴是公职人员，不可能借钱不还。4万元本金及利息孙建琴、盖某1尚未归还。
欠条，证实孙建琴、盖某1借到现金4万元，月息1.2分，借款人处有孙建琴、盖某1的签名，保人处有朱某乙的签名，时间是2014年12月13日。
15、证人林某证言，证实2012年11月14日18时许，村书记唐某甲以在黄河口镇上班的孙建琴急需用钱为由向他借钱，他答应借给孙建琴2万元，但是要求月息1.2分。次日18时许，唐某甲带着孙建琴和盖某1到他家拿的钱，孙建琴给他写了一张欠条，月息是1.2分，利息一年一付，本金随时归还。他之所以借钱给孙建琴，是因为孙建琴在镇上上班，应该能归还，而且还有利息。
欠条，证实孙建琴、盖某1欠到林某现金2万元，月息1.2分，有孙建琴、盖某1、唐某甲的签名，时间是2014年11月15日，其中2012年11月15日、2013年11月15日被划掉。
16、证人王某乙证言，证实2014年11月21日，村书记唐某甲以在黄河口镇上班的孙建琴急需用钱为由向他借钱。他拿着1万元钱到了唐某甲家，孙建琴、盖某1已经在唐某甲家里，孙建琴、盖某1说等工程款下来就将钱还给他。盖某1给他写了一张欠条，月息1.2分，唐某甲是担保人。他之所以借钱是因为孙建琴在黄河口镇上班，而且还有利息。
欠条，证实孙建琴、盖某1欠到王某乙现金1万元，月息1.2分，有孙建琴、盖某1、唐某甲的签名按印，时间是2014年11月21日。
17、证人冀某证言，证实2014年11月21日，村书记唐某甲以黄河口镇上班的孙建琴急需用钱为由向他借钱。他刚卖了棉花就将2万元的存折给了唐某甲，孙建琴给他写了一张欠条。他之所以借钱是因为孙建琴在黄河口镇上班，而且还有利息。
欠条，证实孙建琴、盖某1欠到冀某现金2万元，月息1.2分，有孙建琴、盖某1、唐某甲的签名按印，时间是2014年11月21日。
18、证人唐某甲证言，证实2014年11月21日，黄河口镇政府的公职人员孙建琴和其丈夫盖某1到他家，孙建琴说盖某1承包工程需资金周转，让他帮忙借点钱，月息1.2分。经他联系，本村的冀某、王某乙分别借给孙建琴2万元、1万元，孙建琴分别写了借条，他作为担保人。冀某、王某乙的本金及利息孙建琴尚未归还。他还介绍林某借给孙建琴2万元，月息也是1.2分，他是担保人。
19、证人柳某证言，证实2014年12月24日，他哥哥称黄河口镇政府工作人员孙建琴要借5万元钱，用3个月，让他借给孙建琴。他同意了。第二天晚上，孙建琴、盖某1一起到他家拿钱，孙建琴给他写了一张5万元的借条，约定月息1.5分，期限3个月。
借条，证实孙建琴借到柳某现金5万元，月息1.5分，借期3个月，借款人处有孙建琴签名按印，时间是2014年12月25日。
20、证人黄某甲证言，证实2011年12月份，村书记陈某甲告诉她说孙建琴系黄河口镇的公职人员，其对象承包工程需要资金周转，如有钱可以借给孙建琴，月息1.4分。她同意了。同年12月19日，孙建琴、盖某1、陈某甲到她家拿钱，她借给孙建琴4万元，孙建琴写了一张欠条，约定利息1.4分，利息一年一结，本金随时归还，陈某甲是担保人。2013年12月19日，孙建琴、盖某1、陈某甲到她家支付利息时，孙建琴又对她说“盖某1干工程资金缺口很大，有多少钱都可以放在她那里”，于是，她又借给孙建琴6万元，孙建琴收回以前4万元的欠条，重新写了一张欠她对象杨某丁10万元的欠条，陈某甲是担保人。2012年12月19日、2013年12月19日、2014年12月19日孙建琴均支付利息。孙建琴、盖某1尚未归还10万元本金。她之所以借钱是认为孙建琴是公职人员，应该有偿还能力。
欠条，证实孙建琴、盖某1欠到杨某丁现金10万元，月息1.4分，借期一年，有孙建琴、盖某1的签名，担保人陈某甲。
21、证人陈某甲证言，证实2011年12月份，黄河口镇政府工作人员孙建琴告诉她说其丈夫盖某1工程中标，需要钱，让她帮忙借些钱，月息不高于1.5分就行。经她联系，本村的杨某丁借给孙建琴4万元，孙建琴给杨某丁写了借条，月息1.4分，孙建琴、盖某1分别签字按印，她是担保人。2013年12月份，孙建琴、盖某1叫上他一起到杨某丁家还利息，孙建琴又对杨某丁的妻子黄某甲说工程还需要很多钱，让黄某甲多借点，黄某甲就又借给孙建琴6万元，孙建琴在原借条中将数额改成了10万元，时间改成2013年12月份到2014年12月份。2015年1月6日孙建琴将1.68万元的利息通过银行转账给了杨某丁。2014年11月21日，孙建琴告诉她说需要归还周某乙的钱，向她借1万元，用十天。她就向盖某1的银行账户中转入1万元，孙建琴给她写了借条。
欠条，证实孙建琴借到现金1万元，有孙建琴的签名，时间是2014年11月21日。
22、证人朱某甲证言，证实2014年8月初，他的朋友李某乙说黄河口镇栾家村书记让帮忙给镇上的公职人员孙建琴借钱，如果他有钱可以借给孙建琴，月息2分。同年8月8日晚上，孙建琴、李某乙及村书记到他家拿钱，他借给孙建琴5万元，孙建琴给他写了一张欠条，月息2分，村书记是担保人，利息一年一结，本金随时归还。孙建琴尚未归还本金5万元，也未支付利息。他之所以借钱是因为孙建琴在黄河口镇上班，应该有偿还能力。
欠条，证实孙建琴借到朱某甲现金5万元，月息2分，借款人孙建琴，时间是2014年8月8日。
23、证人李某乙证言，证实2014年8月份的一天，黄河口镇某村书记说镇上干部孙建琴的对象干工程急需用钱，问他有没有钱。因为他当时没有钱，就介绍朱某甲借给孙建琴5万元，他、村书记、孙建琴一起到朱某甲家里拿的钱，孙建琴给朱某甲写了一张欠条，月息2分，期限一个月，但只要朱某甲不急着用钱，可以继续放在孙建琴处。
24、证人李某丙证言，证实2014年12月1日，他二叔李某己带着黄河口镇政府工作人员孙建琴到他家，李某己说孙建琴的对象盖某1承包工程，需要资金周转，让他借些钱给孙建琴，孙建琴说月息1.5分，并说钱越多越好，他就借给孙建琴5.9万元，孙建琴说本金随时归还。2015年1月17日，李某己又告诉他说孙建琴还想借钱，他就又借给孙建琴6万元，月息还是1.5分，孙建琴给他写了一张欠条。
欠条，证实2014年12月1日孙建琴借到李某丙现金5.9万元，且该欠条中同时写有2012年12月1日、2013年12月1日，但都被划掉；2015年1月17日孙建琴借到李某丙现金6万元、月息1.5分。
25、证人赵某甲证言，证实2014年12月底，同事孙建琴对她说盖某1承包工程需要资金周转，向她借1.5万元，并说两三天就归还。她只借给孙建琴1万元，是通过工资卡转入孙建琴的银行卡内。她是因为与孙建琴是多年同事关系才借钱的，没有要利息，属于无偿给孙建琴使用。
26、证人盖某2证言，证实2014年2月27日，盖某1说承包工程急需资金周转为由，向他借10万元，用三五天。他通过银行卡转给盖某110万元。因盖某1迟迟未归还，就按照月息3分计算，后来又涨到5分。同年5月26日，盖某1又向他借了20万元，他也是通过银行卡将20万元转入盖某1银行账户。盖某1给他写了两张分别是10万元、20万元的借条。盖某1共计支付给他2万多元的利息，尚未归还本金。
借条，证实盖某1借到盖某2人民币10万元、20万元，借款人处有盖某1的签名按印，证明人处有孟某的签名按印，担保人处盖有某工程有限公司印章，日期分别是2014年2月27日、2014年5月26日。
27、证人张某甲证言，证实2014年5月份，盖某1说公司急需资金周转，向他借10万元，他只借给盖某15万元，月息3分，一个月后，盖某1又向他借钱，他又借给盖某15万元，没有约定利息。2014年9月30日，他让盖某1写了一张10万元的欠条。2014年11月份，盖某1又先后向他借了15.5万元、7万元，都写了欠条，后来盖某1归还4万元，没有修改欠条，几天后，盖某1又向他借了2万元，没有写欠条。他共计借给盖某134.5万元本金，未归还30.5万元。
借条，证实盖某1借到张某甲现金10万元、15.5万元、7万元，借款人处有盖某1的签名，其中15.5万元的借条注明借期15天，日期分别为2014年9月30日、2014年11月7日、2014年11月18日。
28、证人孟某证言，证实2011年5月份认识盖某1后就在一起干工程，盖某1每次向他借钱都写欠条，直到2014年8月份，他听说盖某1在外面借高利贷，由于不放心，就让盖某1重新写了一张数额130万元的欠条，使用期限6个月，月息2.5分，之前写的欠条作废，当时孙建琴也在场。2015年1月份，盖某1、孙建琴说需要10万元开发票，他就让他们去索某处拿了10万元银行承兑汇票，这10万元没有利息，也没写欠条。盖某1尚未归还140万元本金。
借据，证实盖某1借到孟某人民币130万元，借期6个月，借款人处有盖某1的签名按印，日期是2014年8月15日。
29、证人商某甲证言，证实2014年8月初，盖某1以承包工程急需资金周转为由向他借30万元，他只借给盖某110万元，盖某1给他写了一张借据，约定月息3分，借期3个月。2014年11月份，盖某1又向他借了5万元，借期12天，没有利息。盖某1尚未归还15万元本金。
借条，证实盖某1借到商某甲人民币10万元，借期3个月；借到人民币5万元，借期12天，借款人处有盖某1的签名按印，日期分别是2014年8月20日、2014年11月8日。
30、证人盖某1证言，证实2013年5月初，黄河口镇的盖某1以承包工程急需资金周转为由向他借款30万元，他知道盖某1的对象是公务员，不可能借钱不还，就通过网银方式汇给盖某128.5万元，交给盖某11.5万元现金，盖某1给他写了一份借据，还用一辆挖掘机作抵押，月息5分。之后，盖某1支付给他几万元的利息，本金30万元尚未归还。
证人盖某1银行账户历史明细、借据，证实2013年5月7日盖某1银行账户向另外一银行账户网转28.5万元；盖某1借到盖某1人民币30万元，本借款以挖掘机作为抵押，有盖某1的签名按印，日期是2013年5月7日。
31、证人刘某乙证言及自述材料，证实他在村里担任文书，认识孙建琴，2014年12月中旬，孙建琴向他借5、6万元钱，他没那么多，只借给孙建琴1万元，没打欠条，也没要利息。一个月后，孙建琴又向他借钱，并说半个月后一起归还，他没钱就联系本村的刘某丙借给孙建琴2万元，孙建琴写了一张欠条，由于用的时间短，也没要利息。
32、证人刘某丙证言，证实2015年1月份左右，孙建琴通过同村的刘某乙向他借款2万元，孙建琴给他写了一张2万元的欠条。该笔借款，他没有向孙建琴要利息。
欠条，证实孙建琴借到现金2万元，有孙建琴的签名，日期是2015年1月17日。
33、证人吕某证言，证实他任黄河口镇某村主任，同时负责村里的医疗保险，2014年8月初，孙建琴以其对象承包工程急需资金周转为由向他借钱，并说月息1分多。他认为孙建琴是公务员，不可能借钱不还，就借给孙建琴7万元，不要利息，但是让孙建琴保证10月份归还，孙建琴给他写了一张欠条。2014年12月份，孙建琴让他联系几个能借钱给她的人，通过他联系，护林村的李某戌借给孙建琴8万元，孙建琴给李某戌写了一张欠条，约定月息1分，他是担保人。后经多次催要，孙建琴都以各种理由推脱，再后来就联系不到孙建琴了。
欠条，证实孙建琴欠到吕某现金7万元、有孙建琴的签名按印；欠到李某戌现金8万元、月息1分、担保人吕某、有孙建琴的签名，日期分别是2014年8月13日、2014年12月8日。
34、证人高某甲证言及自述材料，证实他系黄河口镇小高村村文书，2014年11月份，孙建琴以其对象承包工程，有一笔银行贷款马上到期为由向他借钱，月息1分，他认为孙建琴是公务员，不可能借钱不还，就同意了。几天后，也就是11月29日，他将2万元现金交给孙建琴，孙建琴给他写了一张借据，利息1分。2014年12月份，孙建琴又以凑的钱不够还贷款为由向他借钱，他又借给孙建琴1万元，并写了欠条，还是1分的利息，孙建琴保证随时归还。之后向孙建琴催要还款时，孙建琴都以各种理由推脱，再后来联系不上。孙建琴尚未归还3万元本金。
借条，证实孙建琴分别借到现金2万元、1万元，月息均为1分，有孙建琴的签名，日期分别是2014年11月29日、2014年12月12日。
35、证人刘某丁证言，证实2012年6月初，孙建琴以盖某1承包工程需要资金周转为由向她借钱，月息1.3分。她同意并交给孙建琴3万元现金，孙建琴给她写了一张欠条。2013年6月13日、2014年9月份，孙建琴都分别支付给她4600元利息。后来，她把以前的欠条给了孙建琴，让孙建琴重新写了一张欠条，日期是2014年6月13日。孙建琴尚未归还3万元本金。
欠条，证实孙建琴欠到刘某丁现金3万元，月息1.3分，有孙建琴的签名，日期是2014年6月13日。
36、证人高某乙证言及自述材料，证实2014年12月份左右，孙建琴以其对象干工程急需资金周转为由向他夫妇二人借10万元，并说有一笔银行贷款要下来，只用十天八天就归还。他通过银行卡将10万元转账至孙建琴指定的银行账户中，孙建琴给他写了一张欠条，并承诺到时给些利息，当时与孙建琴在一起的一个人当的担保人。后经向孙建琴多次催要，孙建琴都以各种理由推脱，再后来就联系不上孙建琴。孙建琴尚未归还本金10万元。
借款合同，证实盖某1于2014年12月11日借到高某乙现金10万元，借款日期2014年12月11日至2015年2月10日，借款人处有盖某1、孙建琴的签名按印，有担保人的签名按印，日期是2014年12月11日。
37、证人李某丁证言及自述材料，证实2013年6月份，孙建琴以盖某1干工程需要资金周转为由向他借钱，月息1.5分，保证随时归还。几天后，他通过电汇方式向盖某1银行账户中转入6万元，孙建琴和盖某1给他写了一张借条。2014年6月16日，他向孙建琴催要借款，并向孙建琴借了2万元，6月19日，孙建琴向他指定的银行账户内存入8.27万元，其中2700元是利息。2014年8月14日，他将2万元还给盖某1。几天后，盖某1、孙建琴又以同样的理由向他借钱，他在2014年8月17日、8月19日分别借给盖某1和孙建琴4万元、3万元，盖某1和孙建琴没有重新给他写欠条，他只有6万元的欠条。他共计借给孙建琴、盖某113万元，其中6万元已归还，7万元尚未归还，孙建琴共计支付利息1.08万元。
借条、银行汇款收据，证实孙建琴、盖某1借到李某丁现金6万元，月息1.5分，有孙建琴、盖某1签名，日期是2013年6月22日；2014年8月14日，汇款人的代理人李某丁向收款人盖某1的银行账户中汇款2万元；2014年8月17日，汇款人的代理人李某丁向收款人盖某1的银行账户中汇款4万元；2014年8月19日，汇款人向收款人盖某1的银行账户中汇款3万元。
38、证人严某证言及自述材料，证实2012年3月初，同学秦某说孙建琴的对象盖某1承包工程，需要资金周转，有钱的话可以借给孙建琴，月息1.3分。她同意了。第二天，孙建琴告诉她盖某1的银行账户，2012年3月6日，她将10万元转入盖某1账户，孙建琴给她写了一张欠条，月息3分，借期一年，保证随时归还。2013年3月8日、2014年3月8日孙建琴都各向她的银行账户内存入1.56万元的利息，并于2013年3月8日重新写了欠条，2014年3月8日更改了欠条的日期。孙建琴尚未归还10万元本金。
欠条，证实孙建琴借到严某现金10万元，月息1.3分，有孙建琴的签名，日期是2014年3月8日，其中2013年3月8日被用笔划掉。
39、证人缪某证言及自述材料，证实2010年以前，她通过一个亲戚得知孙建琴借钱的事情，2010年7月1日，孙建琴以对象盖某1干工程等需要钱为由向她借钱，她借给孙建琴10万元，月息1.5分，孙建琴、盖某1在借条上签的字；2011年11月22日、2011年12月16日，孙建琴都以同样的理由向她借钱，她分别借给孙建琴4万元、7万元，月息都是2分，孙建琴、盖某1在借条上签的字，上述三次借款均结清利息，本金未归还。2012年6月4日，她借给孙建琴20万元，利息按年息每10万元支付2万元，该笔钱本金及利息均已归还。2014年9月3日、2014年10月8日、2014年10月24日，她分别借给孙建琴6万元、5万元、5万元，都是将钱转入盖某1的银行账户，约定月息2分。她共计借给孙建琴57万元，已归还本金20万元，尚未归还本金37万元。
欠条，证实孙建琴、盖某1借到现金10万元、月息1.5分；借到现金20万元、年息每10万元2万元；借到现金4万元、月息2分；借到现金7万元、月息2分；借到现金6万元、月息2分；借到现金5万元、利息2分；借到现金5万元、利息2分，都有孙建琴、盖某1的签名按印，日期分别是2012年7月1日、2012年6月4日、2014年11月22日、2014年12月16日、2014年9月3日、2014年10月8日、2014年10月24日，其中第一份欠条中2010年7月1日、2011年7月1日均被划掉，2014年11月22日的欠条中2011年11月22日被划掉，2014年12月16日的欠条中2011年12月16日被划掉。
40、证人李某戊证言及自述材料，证实他在黄河口镇开出租车，因盖某1租用他的车而相互认识，盖某1刚开始向他借的钱，本息都归还了。2013年2、3月份，盖某1以工地上用钱为由向他借了两次钱，共计10万元，分别写了欠条，约定月息1.7分，有担保人签名，2014年3月17日，他让盖某1重新写了一张10万元的欠条。2013年5月31日，盖某1以同样的理由向他借了5万元，月息2分，有担保人签名。盖某1、孙建琴尚未归还15万元本金，也未支付利息。
借条，证实盖某1、孙建琴借到某村李某戊现金5万元、月息2分；借到某村李某戊现金10万元、月息1.7分，日期分别是2013年10月21日、2014年3月17日，均由盖某1、孙建琴及担保人的签名按印。
41、证人荆某证言及自述材料，证实2013年7月份，孙建琴以盖某1干工程需要资金周转为由向她借钱，月息1.5分，2013年7月9日她借给孙建琴8万元，同年8月份，孙建琴又以同样的理由向她借了3万元，孙建琴分别给她写了借条。2014年6月份，她又借给孙建琴4万元，加上之前的本金11万元，利息1万元，她重新让孙建琴写了一张16万元的借条。孙建琴尚未归还15万元本金。
欠条、银行业务回单，证实孙建琴欠到荆某现金16万元，月息1.5分，有孙建琴的签名，日期是2014年9月20日；2013年8月21日、2014年6月4日，盖某1银行账户分别存款3万元、4万元。
42、证人杨某乙证言，证实她的亲戚在盖某1公司工作，经介绍，她父亲杨某戊在2013年秋天到盖某1公司上了两个月的班，2014年4月，卢芳以盖某1公司需要资金周转为由让她父亲帮忙借钱，她父亲就借给盖某18.68万元，盖某1写了欠条，月息1.2分。同年12月，又以公司需要资金周转为由让她父亲帮忙借钱，她父亲就把她的8.68万元加上借了一些，总共凑了18.6万元借给了盖某1。盖某1写了两张分别是8.68万元、9.92万元的欠条，担保人是岳玉峰，月息1.2分。她父亲已去世。盖某1未归还本金及支付利息。
借条、东营市殡仪馆火化证明，证实盖某1借到杨某乙人民币8.68万元，借期为一年，借款人处有盖某1的签名按印，有担保人签名按印，日期是2014年12月4日；杨某戊已于2015年4月7日死亡。
43、证人宫某证言，证实2014年4月初，盖某1以承包工程急需资金周转为由向他借30万元，月息4分，一年后归还，他让盖某1找的担保人。2014年4月23日，他让史某将30万元转至盖某1银行账户。盖某1给他写了一张欠条。盖某1支付给他10.8万元利息，本金30万元未归还。
借据、银行交易凭证，证实盖某1、孙建琴借到宫某人民币30万元，借期12个月，借款人处有盖某1、孙建琴等人的签名按印，日期是2014年4月23日；2014年4月23日，史某向盖某1银行账户存入27万元、3万元。
44、证人赵某乙证言，证实他在2006年左右认识盖某1，2012年上半年开始，盖某1以承包工程急需资金周转为由陆续向他借了80万元，当时约定月息3分左右，他都让盖某1写了借款协议书，一般都有盖某1、孙建琴的签名，有的还有担保人。他是为了赚取利息才借钱给盖某1。本金80万元盖某1尚未归还。
借款协议书，证实2013年6月20日，盖某1向赵某乙借到人民币40万元，借款人处有盖某1的签名按印；2014年12月5日盖某1、孙建琴向赵某乙借到人民币20万元，借款人处有盖某1、孙建琴的签名按印；2014年12月11日盖某1、孙建琴向赵某乙借到人民币20万元，借款人处有盖某1、孙建琴的签名按印。
盖某1自述材料，证实经盖某1对与赵某乙之间的借款进行核对，盖某1于2013年6月20日给赵某乙写了一份40万元的借款协议书，盖某1称与赵某乙之间的借款未提利息一事。
45、证人孙某甲证言，证实2012年10月份，他的朋友说盖某1需要用钱，月息6分，让他借些钱给盖某1。他借给盖某130万元，两个月后，盖某1归还本金及利息。2013年10月8日盖某1以承包工程急需资金为由向他借款50万元，月息6分；2013年12月份，盖某1以其妻子挪用社保金需要归还为由向他借款30万元，月息6分；2014年6月16日、7月9日、9月11日，盖某1均以承包工程急需资金为由分别向他借款20万元、30万元、20万元，月息均为6分，上述借款2014年11月份的利息均以按期结清，本金均未归还。2015年1月份，盖某1又向他借款10万元，月息6分，该笔借款没写欠条，未归还本金，也未支付利息。
借据，证实盖某1、孙建琴借到孙某甲人民币30万元，借款人处有盖某1、孙建琴的签名按印','2018-09-20
22:57:37',0,'web',NULL),(7351645,'787b5f96-39d9-45c6-a368-a71a00f6fcf8','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：79次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"法院ID\":\"202\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"附加原文\":\"\",\"审判程序\":\"一审\",\"案号\":\"（2016）冀0524民初945号\",\"不公开理由\":\"\",\"法院地市\":\"邢台市\",\"法院省份\":\"河北\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"法院区域\":\"\",\"文书ID\":\"787b5f96-39d9-45c6-a368-a71a00f6fcf8\",\"案件名称\":\"杜立新与吴献兵凭样品买卖合同纠纷一审民事裁定书\",\"法院名称\":\"柏乡县人民法院\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"法院区县\":\"柏乡县\",\"补正文书\":\"2\",\"DocContent\":\"\",\"文书全文类型\":\"1\",\"诉讼记录段原文\":\"\",\"判决结果段原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1487001600000)\\\/\",\"案件类型\":\"2\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"文书类型\":null,\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null});$(document).attr(\"title\",\"杜立新与吴献兵凭样品买卖合同纠纷一审民事裁定书\");$(\"#tdSource\").html(\"杜立新与吴献兵凭样品买卖合同纠纷一审民事裁定书
（2016）冀0524民初945号\");$(\"#hidDocID\").val(\"787b5f96-39d9-45c6-a368-a71a00f6fcf8\");$(\"#hidCaseName\").val(\"杜立新与吴献兵凭样品买卖合同纠纷一审民事裁定书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2016）冀0524民初945号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"柏乡县人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"2\");$(\"#HidCourtID\").val(\"202\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"柏乡县人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"民事案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value:
\"凭样品买卖合同纠纷\" },{ name: \"审理程序\", key: \"trialRound\", value: \"一审\" },{ name:
\"裁判日期\", key: \"trialDate\", value: \"2016-12-05\" },{ name: \"当事人\", key:
\"appellor\", value: \"杜立新,吴献兵\" }],LegalBase:
[{法规名称:\'《中华人民共和国民事诉讼法》\',Items:[{法条名称:\'第一百四十三条\',法条内容:\'第一百四十三条
系统尚未收录或引用有误
\'}]}]};if ($(\"#divTool_Summary\").length > 0)
{$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"杜立新与吴献兵凭样品买卖合同纠纷一审民事裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2017-02-14\\\\\",\\\\\