饶平县人民法院
刑 事 判 决 书
潮平法刑初字第218号
公诉机关饶平县人民检察院。
被告人林素音，女，出生于广东省饶平县，汉族，文盲，经商，住饶平县。2010年3月17日因赌博被饶平县公安局处行政拘留二日。因本案于2015年6月3日被刑事拘留，同年6月24日被逮捕。现羁押于饶平县看守所。
被告人林吉旺，男，出生于广东省饶平县，汉族，小学文化，经商，住饶平县。2010年3月17日因赌博被饶平县公安局处罚款五百元。因本案于2015年6月3日被刑事拘留，同年6月24日被逮捕。现羁押于饶平县看守所。
辩护人詹伟生，广东粤剑律师事务所律师。
辩护人陈东旭。广东粤剑律师事务所实习律师。
饶平县人民检察院以饶检公诉刑诉（2015）204号起诉书指控被告人林素音、林吉旺犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月1日向本院提起公诉。本院于同年12月2日立案，并依法组成合议庭，于同年12月23日和2016年5月16日二次公开开庭审理了本案。饶平县人民检察院指派代理检察员廖志军出庭支持公诉，被告人林素音，被告人林吉旺及其辩护人詹伟生、陈东旭到庭参加诉讼。现已审理终结。
饶平县人民检察院指控：2007年2月份以来，被告人林素音、林吉旺在未经国家金融管理部门依法批准的情况下，利用其在饶平县汫洲镇做生意的经济实力及社会信誉向社会公开宣传，以月息1.5-3%的高额利息为诱饵，先后向被害人林某丙、林某丁、倪某、林某戊、林某己、林某庚、林某辛得、林某壬、林某癸、麦某甲、林某C等10多人非法吸收存款共计人民币（以下币种均为人民币）218多万元。2010年左右开始，被告人林素音、林吉旺还在民间“标会”组织中充当“会头”，以高额回扣为条件，先后向被害人林某丁、麦某乙、林某己、林某子、陈某甲、林某丑、麦某丙、林某辛得、林某寅、麦某丁、林某I等20多人非法吸收资金共计86多万元。至2012年9月份，被告人林素音、林吉旺共向他人非法吸收存款合计304多万元，并将上述资金大部分以月息3-5%的利率用于发放高利贷以赚取非法利益，部分用于支付利息，部分用于挥霍。在此期间，被告人林素音、林吉旺共归还被害人林某辛得、林某卯、××的部分资金共13多万元。
2015年6月3日，被告人林素音、林吉旺在揭阳市榕城区被公安机关抓获归案。
饶平县人民检察院当庭向本院提供了被害人陈述、证人证言、有关单据及被告人的供述等证据材料。认为被告人林素音、林吉旺的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；提请本院依法分别予以判处。
被告人林素音对指控的犯罪事实及罪名没有异议。并请求从轻处罚。
被告人林吉旺对指控的犯罪事实及罪名没有异议。并请求从轻处罚。
被告人林吉旺的辩护人辩护称：1、起诉书指控林素音、林吉旺非法吸收存款304多万元部分数额事实不清、证据不足，实际吸收存款158.8万元；2、被告人林吉旺系受妻子林素音的指使，帮不识字的林素音签写资金出入的单据，在共同犯罪过程中只起辅助作用，是本案的从犯，依法应当从轻、减轻处罚；3、被告人归案后能够如实供述自己的犯罪事实，有坦白交代问题的表现，依法可从轻处罚；4、被告人林吉旺当庭自愿认罪，有悔罪表现，主观恶性小，建议对其从轻处罚；5、被告人林吉旺、林素音并未对外进行积极宣传，社会影响相对较小，可酌定对其从轻处罚；6、被告人林吉旺系初犯，其人身危险性小；7、被告人无法返还被害人大部分资金是因借出资金的借款人未归还而非被告人故意拒不返还，请求酌情对被告人从轻处罚。
经审理查明：2007年2月份以来，被告人林素音、林吉旺在未经国家金融管理部门依法批准的情况下，利用其在饶平县汫洲镇做生意的经济实力及社会信誉向社会公开宣传，以高额利息为诱饵，采用借款和在民间“标会”组织中充当“会头”招引他人参会的形式，非法向他人吸收公众存款。具体犯罪事实如下：
（一）以借款形式吸收存款。
1、2012年，向被害人林某己吸收存款80000元，已支付利息6200元。
2、2011年7月至2012年8月，向被害人林某戊吸收存款100000元，已支付利息20900元。
3、2012年6月25日，向被害人林某酉吸收存款20000元，已支付利息1200元。
4、2012年6月份，向被害人林某未吸收存款20000元，已支付利息1200元。
5、2012年6月18日，向被害人林某戌吸收存款30000元，已支付付还利息900元。
6、2012年8月9日，向被害人林某辰（林某亥）吸收存款40000元，已支付利息2400元。
7、2012年5月1日，向被害人林某庚吸收存款60000元，已支付利息7000元。
8、2012年8月份，向被害人林某A吸收存款30000元，已支付利息600元。
9、2012年2月份，向被害人林某申吸收存款20000元，已支付利息2800元。
10、2012年2月1日，向被害人林某巳吸收存款10000元，已支付利息200元。
11、2011年9月和2012年2月份，向被害人倪某吸收存款50000元，已支付利息7800元。
12、2007年4月至2009年4月份，向被害人林某丙吸收存款230000元，已支付利息179100元。
13、2011年9月18日和2012年2月16日，向被害人麦某戊吸收存款共150000元，已支付利息21750元。
14、2011年2月26日和4月21日，向被害人林某辛得吸收存款共50000元，已支付利息12900元。
15、2012年9月份，向被害人林某B吸收存款40000元。
16、2012年7月25日，向被害人林某癸吸收存款30000元，已支付利息2700元。
17、2011年4月13日，向被害人麦某甲吸收存款200000，期间，已归还被害人本金100000元，尚欠100000元；已支付利息12000元。
18、2011年9月至2012年7月份，向被害人林某C吸收存款1000000元，已支付利息46000元。
综上，林素音、林吉旺向上述18名被害人共吸收公众存款共计2160000元，已付还本金100000元，共支付利息325650元，尚欠1734350元。
（二）以“参会”的形式向他人吸收存款。
1、2011年12月至2012年8月份，以“参会”的形式向被害人林某己吸收存款34000元。
2、2011年12月，以“参会”的形式向被害人林某戌吸收存款14150。
3、2011年12月至2012年5月份，以“参会”的形式向被害人麦某戊吸收存款36050元。
4、2011年2月至12月份，以“参会”的形式向被害人林某辛得吸收存款52000元，已付还本金16000元。
5、2012年4月，以“参会”的形式向被害人林某B吸收存款12000元，以支付利息1250元。
6、2012年7月份，以“参会”的形式向被害人林某癸吸收存款6000元，已支付利息530元。
7、2012年2月，以“参会”的形式向被害人林某卯吸收存款16000元；已支付利息1000元。
8、2011年9月至2012年9月份，以“参会”的形式向被害人陈某甲吸收存款共73000元。
9、2012年2月至5月，以“参会”的形式向被害人林某E吸收存款30550元；
10、2011年12月至2012年7月，以“参会”的形式向被害人麦某丙吸收存款共56400元；
11、2011年10月12日和2011年11月12日，以“参会”的形式向被害人林某G吸收存款共12000元。
12、2012年2月20日，以“参会”的形式向被害人林某F吸收存款16000元。
13、2012年2月1日至2012年9月1日，以“参会”的形式向被害人林某午得吸收存款共24000元，已支付利息910元。
14、2012年2月和7月份，以“参会”的形式向被害人麦某庚吸收存款共11000元。
15、2011年12月至2012年9月，以“参会”的形式向被害人林某D吸收存款20000元。
16、2011年11月至2012年9月以“参会”的形式向被害人林某丑吸收存款50000元，已支付利息2400元。
17、2012年2月份，以“参会”的形式向被害人麦某己吸收存款22950元。
18、2009年10月至2012年9月份，以“参会”的形式向被害人林某子吸收存款共45000元，并支付利息3300元。
19、2011年8月5日和2011年8月25日，以“参会”的形式向被害人麦某乙吸收存款28000元。
20、2012年2月1日，以“参会”的形式向被害人庄某吸收存款16000元，已支付利息1000元。
21、2011年5月至2012年9月份，以“参会”的形式向被害人林某H吸收存款共31000元；2012年9月份左右，付还被害人本金2000元，尚欠29000元。
22、2012年4月份，以“参会”的形式向被害人黄某吸收存款共6000元，已支付利息350元。
23、2011年6月至2012年4月，以“参会”的形式向被害人林某寅吸收存款43000元，已支付利息3500元。
24、2011年11月至2012年4月份，以“参会”的形式向被害人麦某丁吸收存款39000元，已支付利息2600元。
25、2011年8月至11月，以“参会”的形式向被害人林某I吸收存款共70000元，之前尚欠被害人会费8770元，共78770元；已支付利息3500元。
26、2011年8月25日，以“参会”的形式向被害人陈某乙吸收存款共26000元，已支付利息2000元。
综上，林素音、林吉旺以“参会”的形式向26名被害人吸收公众存款共计798870元，已归还本金16000元，已支付利息24340元，尚欠758530元。
综上所述，林素音、林吉旺以借款、“参会”等形式向38名被害人共吸收存款共2958870元，已归还本金116000元，已支付利息349990元，尚欠2492880元。林素音、林吉旺将上述向他人吸收的大部分资金用于向外发放高利贷以赚取非法利益，部分用于支付被害人的本金和利息，部分用于挥霍。
2015年6月3日，被告人林素音、林吉旺在揭阳市榕城区被公安机关抓获归案。
以上事实，有下列经庭审查证属实的证据证实，本院予以确认：
被害人林某未陈述：2012年6月25日，我借给林吉旺2万元，当时林吉旺以存款的字据写给我凭证。之后在2012年7月、8月、9月，我从林吉旺那里共拿到三个月利息1200元。从2012年9月25日，听说林吉旺跑路之后，就再也没有拿到利息，也联系不到他。林吉旺是以他自己的名义向我借钱的，我当时是拿钱到林吉旺家，收条也是在他家里他开给我的。我原名叫林某未，在林吉旺的收据中他写成“林钟娥”。
2、被害人林某己陈述：林吉旺及其妻子林素音二人经常到我那剪发、洗脸，他们便经常跟我说他们有开一个“会”，给人存钱及“参会”，如果来“参会”或存钱便可从中赚取利息。2011年年中，林吉旺、林素音夫妻在当会头，我分三次将34000元的现金作为“会钱”存放在他们那里，按月息2%的利息给我们，如果我们要取回本金，可以随时取回。由于是邻居，且林吉旺夫妻当时在做音响生意，信誉较好，汫洲镇很多人都将现金存放在他们那里，我也先后二次将8万元现金存放在他们那里。2012年9月底，我听说林吉旺夫妻已经携款逃跑，我打电话给林吉旺、林素音二人，他们说已经没有办法还我们的本金和利息，于是我们20多名被他们骗走资金的人集体到汫洲派出所报案。我在林吉旺那里参“会”，他便写了一张“每月1000元16份，其中吉惜1份”的便条给我作为凭证，有三张；存钱也是一样，他也是写一个便条作为凭证，有2张，总共写给我的便条5张。从便条上的日期开始计算至林吉旺9月跑路，每个月我都给他便条上写的钱数，如第一张从2011年12月15日开始至2012年9月25日总共拿了10个月的钱给他，每月2000元，总共20000元，第二张8个月，总共拿了8000元，笫三张6个月总共拿了6000元，所以我存在他那里参加标会的钱是总计34000元。我于2011年12月至2012年8月份多次将34000元现金以“参会”的形式存放在林吉旺那里，折合利息大概在1%多点，即每一万元的利息为100多元。2012年2月26日以存款形式将30000元，2012年6月20日以存款形式将50000元存放在林吉旺那里，这二笔资金月息2%，即每一万元每月的利息是200元。我以“参会”的形式将资金存放在林吉旺那里的，林吉旺写三张单据给我，上面的字都是林吉旺亲自写的，因为林素音不识字。以存款形式存放在他那里的，林吉旺写二张“存款”单据给我，上面有他的签名和指印，我将这些单据复印并提交公安机关。2012年2月26日存30000元我领取4200元利息，2012年6月20日存50000元我领取2000元利息，这些利息我又以“参会”的形式存放在林吉旺那里，至于“参会”的钱和利息则由于林吉旺夫妻已逃跑，还没有领到。
经相片辨认：林某己认出林吉旺。又认出林素音。
3、被害人麦某戊陈述：2011年9月18日18时多，林吉旺连续几天来买菜的时候就跟我借钱，月利息算1.5%。大概19时多，我拿5万元到林吉旺家，林吉旺就开了一张借条给我，借条写向惜茹借50000元，林吉旺在借条上签名，到2012年9月25日，前后共5万元的利息为9750元。2012年2月16日，林吉旺又来找我借钱，我又拿了10万元到林吉旺家，林吉旺开了一张借条给我，借条上写向惜华姐借款人民币现金壹拾万整，当时在写这次借条时林吉旺向我说借条写我妹的名字惜华，我听后应好，林吉旺夫妇二人欠我的本金15万元及利息，至今林吉旺夫妇没有付还我利息，我到他家讨钱，他家中无人。我先后二次借给林吉旺15万元，林吉旺于2011年9月18日在家中写一张纸条给我，写明惜茹5万元，另一张在2012年2月16日写明惜华姐壹拾万元（10000元），我已将二张借条提供给公安局。
2011年年底，林吉旺跟我买菜的时候经常问我要不要“参会”（相当于借钱给他，然后拿回扣，一定时间后可以拿回本钱，规则是第一个月我投资1000元，第二个月投资1000元，从第二个月开始可以吃回扣50元，即第二个月只要投资950元，总共投资15个月，以后才可以拿回本钱，可以吃回扣700元，这样总共投资14300元，15个月后拿回15000元），我觉得有赚就开始在他那里投资。2011年12月15日，我开始以一个月1000元在林吉旺处“参会”，至今共投资9550元；2012年4月8日，以每月2000元开始投资，至今共投入11500元；2012年5月20日，我以每月1000元和2000元分别注入资金，至今共投入14400元；就“参会”这一项，我总共投入了36050元。
我“参会”的单据有四本，一本是我本人的，每个月1000元，我交了10个月，一共1万元；一本是麦某银的，她委托我“参会”，她的单据内容是“2012．5．20，每份1000元，共15份，其中惜茹1份”，因为她是委托我参会的，所以写的是我的名字，她交了5个月，一共是5000元，领了5个月的利息，总共领了多少钱我就不记得了；一本是我媳妇林某君的，她委托我“参会”，她的单据内容是“2012.5.20，每份2000元共15份，其中惜茹1份”，每份2000元的最低利息是100元，曾经最高拿到160元利息，她交了5个月，一共是10000元，领了5个月的利息，总共领了多少我就不记得了；一本是麦某香的，她委托我“参会”，她的单据内容是“2012.4.8，每份2000元，共12份，其中惜茹1份”，2000元的最低利息是100元，曾经最高拿到160元利息，她交了6个月，一共是12000元，领了6个月的利息，总共领了多少我就不记得了。我所说的单据或凭证只写了一页，是因为我们每个参会的人都是写这么一本本子，也就只有一页。我每个月都有去交“会钱”；我参会的时间是2011年12月15日，以后每个月的15号，林素音都会来收“会钱”，但是不需要进行记录。我之前借了15万元给林吉旺、林素音夫妇，被他们携款潜逃后我为这15万元心疼不已，因为这些“参会”的是别人委托我的，当时只想着自己借给林吉旺的钱能拿回来就好，没去想那么多，而且每份“参会”都有一个本子，我就准备把这些本子还给委托我的麦某银、林某君、麦某香等人，但是她们都说放在我这里就好，有还没还都好。
经相片辨认：被害人麦某戊认出林吉旺。又认出林素音。
被害人林某戊陈述：我同社区的村民林吉旺在2011年一直让我将存款放在他那里，每个月可以有两分的利息，怂恿我将钱存放在他那里，我考虑到他长期在汫洲放贷、信用很好，所以我就听信他，陆续将我的存款放在他那里，我先后分六次将钱存放在林吉旺那里，2011年7月8日交给他5万元，2011年8月8日交给他2万元，2011年12月15日交给他1万元，2012年2月8日交给他5000元，2012年5月8日交给他1万元，2012年5月8日交给他5000元，一共交给林吉旺10万元。当时林吉旺承诺利息2%，2011年7月开始存款，8月份开始收到他支付的利息，至2012年8月份，我共收到利息20900元。每次我将钱交给林吉旺时，都要求他开存款收据给我，这些单据我都有保存。当时林吉旺只是告诉我很多人都将钱存在他那里，他向存款人支付利息两分至三分，他以林吉旺的名字在吸收存款，有时向他人开的是借条或借款。因为林吉旺长期在汫洲做“会头”，一直都没有与他人有纠纷、欠他人的数，又承诺每月有2分的利息，所以我将钱存在他那里。
大约在2009年左右，我林素音就在汫平居委会开“标会”，让我们去入“标会”，开一份标会设为15份，由15人来入“标会”，分为15个月每人每月出资1000元交到林吉旺处，再由这15人来轮流抢“标会”，抢中“标会“的即可领取这个月所有人“标会”的15000元，但在领取这15000元的同时，需支付给其他入“标会”的人100元的利息。2009年左右，我一直在林素音处入“标会”，在最后一个月领取”标会”的本金时，林吉旺都让我将钱存放在他那里，给我每月2%的利息，我也每次都将钱存放在林吉旺那里。由于时隔太久，具体有多少次我也不清楚，只记得存放在林吉旺处的资金有10万元左右。
单据显示我在2011年7月8日至2012年8月8日分六次将10万元存放在林吉旺，是因为林吉旺签给我的“存款”单据，是经过一段时间，收了我几份“标会”本金之后，再凑整数签下“存款”单据给我。
我自2009年就在林素音处入“标会”，我提供4份由林素音写给我的入“标会”的凭证复印件交给公安机关。我每次入“标会”时，林素音都会写这份凭证给我，但在每次“标会”结束之后，林素音都会将“标会”凭证收回。我提供的这4份凭证是“标会”还没结束，因林素音逃跑而“标会”中止，所以凭证才会存在我这里。我在林素音处入“标会”的收益大概一份15人的标会，在经历15个月至“标会”结束时，我在这15个月共付出15000元，每月可收取约100元的利息，除去最后一份“标会”由我所得，共计可得1400元收益。而我在林素音处入过多次“标会”，具体数额我确实记不起了。
经相片辨认：被害人林某戊认出林吉旺就是骗走他10万元的人。又认出林素音。
被害人林某巳陈述：2012年2月1日20时许，林吉旺向我母亲借钱，见我在也顺便问我要不要把钱放在他那里，以每月10000元给200元的利息为标准，我听后便于当日借给他1万元，他开了借条给我，后在2012年9月25日听别人说林吉旺夫妻跑了。
6、被害人倪某陈述：2011年9月1日，林吉旺的老婆林素音向我借我，按2分钱的利息算，于是我就了1万元借给林素音。林素音当场从1万元中拿200元作为利息还我，当晚由林吉旺开了借据1万的单子还我，是林吉旺签的名并按指纹。
2012年2月1日，林吉旺的老婆林素音又向我借钱，当时由于我的姑仔林某申、女儿林某巳在场，林素音就大力鼓动我们，有闲钱就拿来借，反正算两分钱的利息，比“开蚝”和做其他好。我2月1日那天就拿了做生意的3万元，我的姑林某申就拿了2万元，我女儿林某巳就拿了1万元，三人总共拿了6万元给林素音，并由林吉旺开借据给我，我姑仔和我女儿的由我代理。同样每万元收回200元的利息，我拿了600元的利息，我姑400元，我女儿200元。2012年4月2日，林素音又来借钱，我就拿了1万元借给林素音，同样由林吉旺开借据按指纹，然后往拿回200元利息。2011年9月1日那笔1万元，2012年2月1日的连同我姑仔2万元，我自己3万元，我女儿林某巳1万元借与林吉旺夫妇的四笔款利息收到，林吉旺夫妇在2012年9月25日出走后就中断，2012年4月2日借的1万元就收6个月利息共1200元，9月的利息就收不到。
林素音、林吉旺向我及我姑仔、女儿三人的借款共5笔8万元都有凭证，单据全部由林吉旺写的并按有指纹，单据上主要都只写我的名字“锦刁”、姑仔的名字“巧音”、女儿的名字“阿虹”，没有写姓氏。林素音向我借款时说，如果需要钱就来拿回。我向林吉旺、林素音夫妇讨过2次，第一次我就去林吉旺家讨钱，林吉旺说要拿回多少，我要将5笔款全部讨回，但林吉旺说不可能全部拿去，要按你的单多少分期拿去，于是我就拿了3万元那张要与他讨钱。林素音说等国庆节一起还我，当时我就相信他们，但国庆节他们夫妇已经出逃不知去向。第二次是在2012年9月13、14日去向林吉旺讨钱，但讨不到钱，也同样是说等国庆节一起还我。我姑仔的2万元和我女儿的1万元都是我代理的，连利息也是我每月按期去林吉旺家拿回来分发还他们的。自2011年9月，我个人总共分三次借给林吉旺人民币5万元，我获得利息7800元。
经相片辨认：被害人倪某认出林吉旺。又认出林素音。
7、被害人林某申陈述：2012年2月，我在我嫂倪某家坐，当时林吉旺来我二嫂家向她借钱，林吉旺看见我问我借钱，说将钱借给他，他每个月还给我两点利息，我认定我二嫂已经有借钱给林吉旺，所以也去取了2万元借给他，林吉旺写了借条给我，之后从2012年3月至9月，我托我二嫂从林吉旺那里拿到每月利息400元，共拿了7个月的利息2800元。我在2012年2月1日，借给林吉旺2万元整，林吉旺有开了张“借条”给我，并签了他的名字和指印。
8、被害人林某酉（绰号亚细）陈述：林吉旺的老婆林素常向我借钱，开始我都不同意，2012年6月25日，林素音跟我借2万元，然后她就开了一张收条给我，上面写着：“兹有亚细存款人民币现金2万元整，立此为据，林吉旺，2012年6月25日”。大概一个月后就拿给我400元，总共拿了三次，一共1200元。2012年9月25日，我听说林吉旺、林素音夫妻跑了。10月初，林素音打电话给我说过几天回来就把钱还我，但是到现在她都没有再联系我了，电话也打不通。
9、被害人林某丙陈述：我有向公安机关提供了由林吉旺签给我的9份借条，第一份借条是在2007年2月15日，金额是1万元。该笔借款是我在2006年在林素音处“下标会”之后，至2007年2月15日领取到我“下标会”的本金1万多元，林素音让我将这笔资金存放到她那里去，并告诉我说将钱放在她那里很安全，也随时可以取回，并答应给我每个月1.5%的利息。就将整数1万元存放在林素音处，林素音的丈夫林吉旺则签了一份借条给我。第二份借条是在2007年2月27日，林素音又找到我，问我是否还有闲散资金，可以存放到她那里去，同样也给我1.5%的月息。我看到林素音给我的利息比将钱存到银行要高出许多，就又拿了1万元交给林素音，同样，林素音的丈夫林吉旺也签了一份借条给我。第三次是在2007年4月8日，林素音又找我，说她现在急需资金，要向我借5万元，并承诺同样给我1.5%的月息，问我是否愿意将资金存放到他那里去。此时距离第一笔借款已经有2个月了，我见林素音都能按时支付我利息，且也没有发现林素音有什么问题，就又拿了5万元借给林素音，月息1.5%，同样也是林吉旺也签了一份借条给我。在此之后，林素音又以同样的方式在我这里借走资金16万元。分别是：2007年4月23日，林素音以月息1.5%向我借了3万元；2007年5月1日，林素音以月息1.5%向我借了2万元；2008年3月6日，林素音以月息1.5%向我借了3万元；2008年3月25日，林素音以月息1.5%向我借了1万元；2009年3月25日，林素音以月息1.5%向我借5万元；最后一次是在2009年4月1日，林素音以月息1.5%向我借了2万元。总计林素音共向我借了9次钱，共计23万元，每次都是由林素音的丈夫林吉旺签的借条。在每次向我借钱之后，林素音都有按时支付给我每笔资金每月1.5%的利息，至2012年9月份左右的一天，我又去找林素音讨要本月份的利息，但是已经找不到林素音和林吉旺夫妇了。我将每笔资金投放给林素音之后，林素音都有将利息交付给我，直到2012年的6、7月份就收不到利息。每次林素音向我借钱，都说她需要用钱，问我是否有资金借给她，并没有说明资金的用途。
10、被害人林某戌陈述：2011年12月份，林吉旺鼓动我到他们那里“参会”，我于2011年12月15日以一份2000元“参会”到林吉旺标会，会主是林吉旺，共有“参会落会”13份（即13人“参会”），我先后下注（落会）8个月，下注14150元；2012年6月18日，我在林吉旺“参会”期满分标会30000元，林吉旺说将3万元存放在他那里，每月按1.5%利息付给我，林吉旺在家中写了一张存款单据给我，写明兹有贤如存款人民币现金叁万元整（30000元）；每月都有按1.5%利息付给我，在2012年9月下旬，我听说林吉旺欠人家钱，无法付还，已外逃，我听后就赶到他家，林吉旺家已锁门，不知去向，至今我也没有找到他。我总共在林吉旺那里获得利息900元（3万元共两个月利息），林吉旺向我借钱用于放高利贷，我因贪图点小便宜，想挣点钱就将钱借给他。
11、被害人林某庚陈述：2011年，林吉旺向我借钱，利息2%。大约在两个月后，我就借给他2万元，林吉旺就开了一张借条，随后大约隔两三个月他就给我一次利息，大约是800或1000元。大概隔了一年多，林吉旺又来向我借钱，说他急需用钱，于是我又借给他2万元，也是2%的利息，他也给我开了张借条，期间他有付利息给我。大约在他跑路前几个月，林吉旺再次找到我，用同样的方式向我借了2万元，也是2%的利息，他提出把前面两次借的钱和这次借的钱整合成一张借条，时间写为2012年5月1日，这样方便点，我便答应了。过了几个月后就听说林吉旺夫妇跑路了。我总共借给林吉旺6万元，总共大概收了他七八千元的利息。
12、被害人林某亥陈述：2012年8月9日，我小叔子林某庚跟我们说，林吉旺托他来问我们有没有闲钱可以放在他那里，按每月5万元给1500元利息做回报。我于2012年8月9日拿了4万元给我老公林某辰借给林吉旺，写了一张借条，借条把林某辰写成林钟赐。随后林吉旺在2012年9月9日支付了1200元利息，到2012年10月9日前后，我老公林某辰就到林吉旺家讨要利息，找了几次都没再找到林吉旺夫妻，之后林某庚有拿了1200元给我们，说是林吉旺托他拿的。过了一阵子，我们便听说林吉旺夫妻两跑了。
13、被害人林某A陈述：2012年8月20日下午，林吉旺向我借钱，按2点的月息给我，我就将3万元借给林吉旺，林吉旺写了一张借条给我，还在上面签名按指纹。一个月后我拿利息600元。后来听说他们跑路了。大概在2010年的10月份，林吉旺、林素音夫妇就离开家，去向不明。我也再也没有拿到林吉旺的利息，我的本金3万元也拿不回来。
14、被害人林某辛得陈述：2011年2月份，林吉旺鼓动我到他那里“参会”，每个月付给我一定的利息，我听后便答应。2011年2月20日，我第一次参会，每月1000元，共16个月，总共放在林吉旺那里16000元，林吉旺开单据给我，后我在2012年6月份左右就拿回这16000元会钱，单据没收回去，期间我有拿到利息；第二次参会是2011年3月22日，每月1000元，一共给了几个月就不清楚，只知道还没期满林吉旺就跑路了，我一共放在林吉旺那里18000元，林吉旺也开单据给我，但这次上面没标明共几份，这次“参会”的利息钱我也记不太清楚；第三次参会是2011年12月15日，每月2000元，还没期满林吉旺就跑路了，我一共放在林吉旺那里18000元，林吉旺也开单据给我，但这次上面没标明共几份，期间我也有收到利息12900元。我一共参会三次，共52000元，拿回了16000元，剩下的36000元，林吉旺没有还我。因为我在林吉旺那里“参会”，又一次林吉旺就问我说手里有没有闲钱，有的话可以放在他那里，利息比银行高，每个月给我1.5%的利息。我听后觉得不错，分别于2011年2月26日将30000元存在林吉旺处，2011年4月21日将20000元存在林吉旺处，林吉旺都有开借条给我，我这两次共存了50000元，林吉旺也按他说的利率支付给我利息钱，到林吉旺2012年9月份跑路前，我共有收到利息钱12900元。
15、被害人林某B陈述：2012年4月份，林素音鼓动我到她那里“标会”，利息比银行高得多，每份会每个月可以给我有100元左右的利息。2012年4月8日，我到林素音那里参加“标会”，每个月给林素音2000元，这份“标会”共需要交满13个月，到2012年9月份林素音和林吉旺跑路前，我一共交了6个月12000元，交钱后林吉旺开了单据给我，期间林素音给我1250元的利息。到了2012年9月份，他们跑路之后就再没有付我利息了，后经多方联系也找不到他们。
2012年9月13日，林素音向我借钱，于是我就将我之前在她那里参加“标会”到期可以拿到的40000元借给她，林素音收到钱后，林吉旺就开单据给我，林素音许诺每个月按2%的利率支付给我利息。由于林素音和林吉旺在2012年9月就跑路，所以这份借款我并没有收到利息。
16、被害人林某癸陈述：2012年7月份的一天，林吉旺鼓动我到他那里参加“标会”，利息比放在银行高得多，每月可以拿到200元左右的利息。2012年7月5日，我到林吉旺那里第一次参加“标会”，每个月给林吉旺2000元，共交13个月，林吉旺就开单据给我，上面写着每份多少钱，共几份，其中谁得几份。因为我在外面别人都叫我勇浩，所以林吉旺开的单据上就写的是勇浩。到2012年9月林素音和林吉旺跑路前，我一共交了3个月共6000元，期间林吉旺支付给我530元的利息。
因为我在林吉旺那里“参会”，林吉旺又向我借钱，利息比存在银行高，每个月可以给我3%的利息。2012年7月25日，就将30000元存在林吉旺那里，林言旺也给我开了借条。我一共在林吉旺那里存放了30000元，林吉旺也按他说的利率支付给我利息，等到林吉旺2012年9月份跑路前，我共收到林吉旺支付给我的利息2700元。
17、被害人麦某甲陈述：2011年4月份的一天，林素音向我借钱，每个月给我2%的利息。2011年4月13日，我将200000元借给了林素音，然后林吉旺就开了单据给我，上面写着：兹向婵凤借款人民币贰拾万元整（200000元）立此为据。借款人林吉旺，借款时间为2011年4月13日，还有林吉旺的指印以及我的指印，我告诉林素音说这钱是货款，如果我要用的话就会来找她要，林素音也同意了。期间我每个月都收到林素音给我2%的利息4000元，一共拿了3个月共12000元。2011年6月份左右，我因急用钱，就找林素音要钱。但当时林素音说一下子拿不出那么多钱来，于是她就先归还了我50000元，当时也没有开单据给我。2011年7月份的一天，又找到林素音要求她还钱，林素音再次以没有那么多钱为由，只归还了我50000元，这次同样也是没有开单据给我。从此之后，林素音就没有给我利息了。2012年7月份，我找到林素音要求她归还欠我的100000元，林素音说手上没有这么多钱，希望等到今年冬至才把钱还给我。我想大家都是朋友就同意了。但2012年9月份，林素音就跑路了，我也没有收回我的钱。期间我收到了林素音支付给我的12000元的利息，现在林素音一共欠我100000元。
18、被害人林某C陈述：2011年9月份，林吉旺找我到说他和妻子林素音在汫洲放高利贷，资金周转不灵，要我拿钱存放在他那里，他会保障我资金的安全，并会给我较高的利息，已有很多人将钱存放在他那里。我经不住他的反复要求，2011年9月9日我将50万元汇给林吉旺在农业银行的账户（账户号：622848118323687＊＊＊＊），这笔资金的利息是月息3%。大约一个多月后，林吉旺到我家中拿了30万元现金，该笔资金的利息是月息2%。2012年7月3日，我又向林吉旺的农业银行账户汇了20万元，该笔资金的利息是月息2%，我拿有四、五次利息，林吉旺夫妻因在社会上的集资款较多，于2012年9月逃跑，不知去向。我分三次被林吉旺拿去100万元，只有50万元有单据，上面有林吉旺的签名和指印和资金数额；另外50万元并没有单据。50万元的这笔资金拿有四次利息，约4万元利息，30万元的这笔资金拿有一次利息，约6000元，共拿了约46000元利息。林吉旺说他会保障我资金的安全，会给我月息2%和3%的利息，如果我要提回本金要提前一周告知他，他可以筹集资金还我。我中途并无提回本金，林吉旺共欠我100万元。林吉旺将我这些资金拿去放高利贷。
19、被害人林某D陈述：经朋友介绍，认识了林吉旺及其妻子林素音，且知道他们是开了一个“标会”，我出于存钱方便的考虑，便参与了林吉旺及其妻子林素音二人开的“标会”，我认了一份，每个月要交2000元给林吉旺夫妻，从2011年12月15日至2012年9月25日，共给他们收了10个月的钱，总共20000元。我第一次“参会”时，林吉旺便写了一张内容为“2011年12月15日，每份2000元共13份，其中解妹1份”，后来每月15日我便拿2000元交给林素音，我把钱给他后，他便返还50元、100元或200元的水钱给我，但后来他拿了钱便没有给我什么凭证了，因为上述林吉旺写给我的凭证意思便是说我每月存2000元，存到13个月便可以拿出来，但是拿出来的便只有26000本金，没有利息，利息就是每个月的水钱，并没有固定，但最低50元的水钱，10个月具体拿多少钱我不太清楚。
20、被害人林某丑陈述：林素音经常到我那剪头发，说他们开一个“标会”，要不要在他们那“落会”，每个月可以赚水钱，“起会”有分2000元或1000元两种，1000元那种一个月最少可以拿到50元，2000元的一个月最少可以拿到80元。我一开始还担心他们卷钱跑了，我问一些在他们那里“参会”的人，他们都反映，林吉旺及其妻子林素音二人开“标会”已经有十多年了，信誉都比较好，应该没事，之后我便在他那里“参会”。我于2011年11月12日、2012年2月20日、2012年4月8日分别在林吉旺、林素音二人开的“标会”那里下了三份“会”，一份2000元，这三份“会”我已经交到2012年9月份，总共交了25份，总计50000元。
我到林吉旺那里“参会”，参一个“会”林吉旺便写一张便条给我，第一份我于2011年11月12日下的，林吉旺便写了一张内容为“2011年11月12日，每份2000元共12份，其中文娇1份”给我作为凭证；第二份我于2012年2月20日下的，林吉旺便写了一张内容为“2012年2月20日，每份2000元共13份，其中文娇1份”给我作为凭证；2012年4月8日下的，当时是林素音拿了一个本子给我，说她自己不识字，让我帮她写，我便在她给我那个本子上写上“2012年4月8日，每份2000元，共12份，其中文娇1份”作为我下的这份的凭证。
我存在林吉旺那里参加“标会”的钱是从便条上的日期开始计算至林吉旺9月跑路，每个月我都给他便条上写的2000元，第一份是从2011年11月12日至2012年9月份共有11个月，交了22000元在他们那里，十一个月共计约赚有1000多元；第二份是从2012年2月20日开始至2012年9月份共8个月，我交16000元“会钱”，赚有8-9百元；第三份是从2012年4月8日开始至2012年9月份共6个月，我共计交了12000元，也赚有6百余元，三份总计我给林吉旺他们骗走了50000元。
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