山东省潍坊市寒亭区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）寒刑初字第314号
公诉机关潍坊市寒亭区人民检察院。
被告人张某甲。2015年3月23日，被告人张某甲因涉嫌非法吸收公众存款罪被潍坊市公安局寒亭分局刑事拘留，同年4月28日被执行逮捕。现羁押于潍坊市看守所。
山东省潍坊市寒亭区人民检察院以潍寒检公刑诉（2015）252号起诉书指控被告人张某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月15日向本院提起公诉。本院审查受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。潍坊市寒亭区人民检察院指派检察员吕连萍、吴真真出庭支持公诉，被告人张某甲到庭参加诉讼。经潍坊市寒亭区人民检察院建议，本案延期审理一次。现已审理终结。
潍坊市寒亭区人民检察院指控：2014年10月以来，张某甲在未经有关部门依法批准的情况下，以潍坊宏鸣投资有限公司的名义，使用“宏鸣财富”网站，公开对外宣传网络贷款业务，在“宏鸣财富”网站虚构借款单位或个人，对外发布虚假借款信息并承诺保本付息，以高息为诱饵，非法吸收陈某、张某庚、胡某等106人存款168万余元，造成直接损失53万余元。
认定上述事实的主要证据：1、书证：抓获经过、前科证明、宏鸣财富网站投资人投资情况表等；2、证人杨某甲、杨某乙、路某等证言；3、被害人陈某、张某庚、胡某等陈述；4、被告人张某甲供述与辩解；5、勘验、搜查笔录；6、视听资料。
公诉机关认为，被告人张某甲非法吸收公共存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公共存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。
被告人张某甲对指控罪名和犯罪事实无异议，并自愿认罪，但认为其给投资人造成的损失应为48万多元，其行为应是公司行为，所涉嫌犯罪应为单位犯罪。
经审理查明，2014年8月12日，被告人张某甲登记成立了潍坊宏鸣投资有限公司，企业法定代表人为张某甲，经营范围为投资咨询和企业管理咨询。同年10月以来，被告人张某甲在未经有关部门批准的情况下，以潍坊宏鸣投资有限公司的名义，使用“宏鸣财富”网站，通过网络公开对外宣传网络贷款业务，在“宏鸣财富”网站虚构借款单位或个人，对外发布虚假借款信息并承诺保本付息，以高息为诱饵，非法吸收陈某、张某庚、胡某等106人存款168万余元，造成直接损失53万余元（详清单）。
另查明，被告人张某甲于2015年3月23日经口头传唤到潍坊市公安局寒亭分局接受讯问。案发后，公安机关扣押电脑主机九台、苹果5S手机一部。
上述事实，有经庭审质证的下列证据证实：
1、被告人张某甲的供述与辩解。证实：张某甲注册成立宏鸣财富公司经营P2P网贷，通过网站、QQ群等宣传网站提供虚假企业担保，客服注册小号进行虚拟投资吸引客户同，发布虚假借款吸收165万元并以千分之三、四的利息贷出或者用于公司经营支出，导致49万余元无法返还。
2、投资人陈某、张某庚、胡广西等的陈述。证明：投资人通过宏鸣财富投资，导致钱款无法收回的事实。
3、证人证言
（1）证人杨某甲、杨某乙、路某、张某乙、范某的证言。证实：均系宏鸣投资公司客服人员，根据张某甲的安排，负责宣传宏鸣投资公司网站、回答投资人问题、冒充投资人进行虚拟投资吸引客户等，宏鸣公司只是做一个网站名称为“宏鸣财富”的P2P网贷平台，网站平台自2014年10月31日开始试运行，截止2015年1月6日因资金出现问题，不能返还投资人的本息，网站已经无法运转了。
（2）证人王某甲的证言。证实：系宏鸣投资公司出纳，按照网站规定对投资人进行奖励，奖励利率有千分之二、千分之二点五、千分之三等，奖项有开标奖、满标奖、周累计奖等。
（3）证人王某乙的证言。证实：在宏鸣投资公司做财务人员兼做平台管理员，包括对平台投资人充值款管理，线下充值审核和提现申请审核。在平时工作中，根据老板张某甲的安排，运营部的张某丙负责伪造借款合同发布借款标，客服人员注册多个虚拟账号进行虚假投资，并报给王某乙，王李媛统计虚假的充值金额，没有借款人通过公司平台发借款标，到公司借款的都是直接来找张某甲借款，张某甲同意后，王李媛再给对方打款，投资人的投资款，一部分用于还投资人的提现款，一部分由张某甲支配使用（具体用途不清楚）。
（4）证人于某甲的证言。证实：宏鸣投资公司负责人是张某甲，2014年10月31日正式上线运营，在宏鸣投资公司做财务人员兼做后台管理员，接任王某乙、范爱红，区分真实投资与虚假投资，经核对，实际投资会员106人，实际投资额为1682609.15元，在现充值755709.06元，线下充值926900.09元，实际提现总额为1176129.13元，其中，盈利的投资人共71名，共盈利32039.67元，损失的投资人共35名，共损失538519.69元。其中，张英网站显示最后一次已提现11235.27元，实现只打款1235.27元；余小华网站显示最后一次提现8146.67元，实现只打款2036.67元；黄秀玲网站显示最后一次提现2036.67元，实现只打款536.67元；李俊网站显示最后一次提现6124.89元，实际只提现1124.89元。
（5）证人张某丙的证言。证实：系宏鸣投资公司运营部人员，负责平台运营策划和网站发布的借款标图片制作，用黑条遮挡图片内容，并发给客服部用于发布借款标。但是借款合同、车辆买卖合同、收到条、车辆等均不是真实的，签字、按手印均是伪造的。另外，客服人员也注册虚假会员账号用于虚假投标。
（6）证人杨某丙的证言。证实：系宏鸣投资公司客服部主管，公司中宋萌萌负责搜集行驶证、车辆等照片制作假图片，伪造借款人信息制作假借款标并发布到网上用于吸收资金。另外，注册虚拟会员号进行虚拟投资吸收资金。
（7）证人杨某丁、张某丁、尹某、张某戊、常某的证言。证实：均曾向张某甲借款，但是未通过宏鸣财富P2P网贷平台借款也未用车辆抵押，其中张某丁在未借款时张某甲曾让其开车到村西南角的镀锌厂拍照。
（8）证人张某己的证言。证实：曾与张某丁、张海平等人一起把车开到村西南角的镀锌厂让张某甲拍照，拍照时遮挡车辆，但是未从张某甲处借款。
（9）证人李某甲的证言。证实：张某甲从李某甲处购买电脑、手机等共计花费80300元，现还欠8000元。
（10）证人王某丙的证言。证实：寒亭区隅里村西南角的镀锌厂系王某丙承包并使用，未借予他人。
（11）证人于某乙、李某乙的证言。证实：曾向张某甲申请贷款，张某甲对其车辆、行驶证等进行拍照评估但是估价太低没有借款。
4、书证：
（1）搜查笔录。证实：侦查人员于2015年3月25日对被告人张某甲经营的宏鸣财富网贷的潍坊宏鸣投资公司进行搜查并扣押电脑主机九台、账本三本、U盘一个、日报表二本。
（2）勘验笔录。证实：公安机关于2014年4月7日10时对宏鸣财富网站进行远程勘验并提取后台数据，并制作光盘。
（3）视听资料光盘一张。证实：系对宏鸣财富网站进行远程勘验并提取后台数据制作。
（4）身份信息。证实：被告人张某甲身份信息情况，达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力。
（5）抓获经过。证实：被告人张某甲于2015年3月23日被传唤到案。
（6）前科材料。证实：被告人张某甲无违法犯罪记录。
（7）营业执照。证实：潍坊宏鸣投资有限公司法定代表人为张某甲，经营范围为投资咨询（不含信用卡咨询、金融咨询、资金借贷咨询及证券、期货投资咨询）、企业管理咨询等。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）
（8）考勤卡表。证实：潍坊宏鸣投资公司员工考勤情况。
（9）收支日记。证实：潍坊宏鸣投资有限公司每日自己制作的收支记录，自2014年11月4日至2015年1月6日。
（10）宏鸣财富P2P网贷实际投资人投资情况汇总表（。证实：实际投资人106人，在线充值总额为7555709.06元，线下充值为926900.09元，提现1176129.13元。其中，崔鹏投入1000元，提现1060.68元，盈利60.68元；章琼奎投入4000元，提现0元，损失4000元；周诺投入10400元，提现869元，损失9531元；张文良投入2974元，提现2972元，损失2元；吴昌德投入2974元，提现0元，损失2974元；郭文争投入1000元，提现1104元，盈利104元；吕三军投入1000元，提现0元，损失1000元；程永强投入21500元，提现22415.68元，盈利915.68元；王志勇投入32575元，提现28194元，损失4381元；蔡细雪投入1000元，提现1060.89元，盈利60.89元；俞裕海投入3000元，提现3301.15元，盈利301.15元；王锡阳投入75710元，提现77000.75元，盈利1290.75元；陈星阳投入43234元，提现45232.94元，盈利1998.94元；蒲益民投入200元，提现0元，损失200元；刘智池投入1200元，提现0元，损失1200元；方晓生投入100元，提现101.70元，盈利1.70元；陆胜生投入32328元，提现34015元，盈利1687元；张进投入99215元，提现56403.97元，损失42811.03元；黄国凯投入5005元，提现5182.67元，盈利177.67元；杜爱萍投入19800元，提现19914.69元，盈利114.69元；林国荣投入2500元，提现2691.68元，盈利191.68元；徐合群投入17663元，提现18433.80元，盈利770.80元；姚虎投入45848元，提现46027.87元，盈利179.87元；柯木朝投入4974元，提现5170元，盈利196元；陈泽驱投入1024元，提现1093.22元，损失69.22元；陈玉婷投入1024元，提现1093.22元，盈利69.22元；朱木连投入22000元，提现11820元，损失10180元；仇鸾模投入4300元，提现256元，损失4044元；邓杰投入1034元，提现1103.64元，损失69.64元；路言琴投入4000元，提现4075.89元，盈利75.89元；胡某投入97920元，提现450元，损失97470元；贾恒军投入2820元，提现2943.86元，盈利123.86元；唐飞强投入1000元，提现1034元，盈利34元；吴彦华投入1024元，提现1087元，盈利63元；石庆海投入1024元，提现1087元，盈利1087元；于永投入55000元，提现37548.62元，损失17451.38元；邢爱祖投入34069元，提现12658.69元，损失21410.31元；赵吉庆投入10000元，提现129元，损失9871元；刘东方投入1000元，提现1060.89元，盈利60.89元；吕孝先投入5020元，提现5220元，盈利200元；余小华投入38264.10元，提现34276.23元，损失3988.77元；刘桥投入3000元，提现3019.50元，盈利19.50元；张春华投入14000.92元，提现6210.46元，损失7790.46元；余波投入974元，提现1034元，盈利60元；刘义艳投入1500元，提现1575.21元，盈利75.21元；陈志标投入2000元，提现2073元，盈利73.10元；刘建军投入17800元，提现17392元，损失408元；刘硕彬投入0元，提现343元，盈利343元；李春霞投入17800元，提现17388元，损失412元；夏延松投入74元，提现0元，损失74元；杨娟投入15878元，提现16403.99元，盈利525.99元；陈柏青投入17814.89元，提现18787.74元，盈利972.85元；蔡俊峰投入18574元，提现19071.47元，盈利497.47元；陆昕琳投入20665元，提现21054.98元，盈利389.98元；蔡涵清投入13800元，提现14098.47元，盈利298.47元；卞桂斌投入1000元，提现1060.89元，盈利60.89元；蔡亚云投入1000元，提现1034.89元，盈利34.89元；郑爱伟投入2974元，提现2989元，盈利25元；吴煌投入1000元，提现1060.89元，盈利60.89元；习小明投入20880元，提现11998元，损失8882元；杨在赞投入1974元，提现2068元，盈利94元；涂景斌投入20218元，提现22070.82元，盈利1852.82元；李超投入41890元，提现43500.07元，盈利1610.07元；陈妮投入20400元，提现21256.64元，盈利856.64元；张思剑投入3974元，提现4053.50元，盈利79.50元；张巧梅投入10000元，提现10350元，盈利350元；蒋涛投入5000元，提现0元，损失5000元；宋国辉投入10074元，提现10504.69元，盈利430.69元；孙德雪投入1397.36元，提现1472.92元，盈利75.56元；张广投入2080元，提现2180.61元，盈利100.61元；孙一涛投入50000元，提现3400元，损失46600元；陈某投入141013.55元，提现4047元，损失136966.15元；王艳投入1000元，提现1053元，盈利53元；肖勇投入975元，提现1075.58元，盈利100.58元；张某庚投入22000元，提现13208.13元，损失8791.87元；庞奔投入1000元，提现1060.89元，盈利60.89元；黄格投入6000元，提现6242元，盈利242元；张春成投入6000元，提现1514.43元，损失4485.57元；李俊投入6000元，提现1494.89元，损失4505.11元；刘建国投入74元，提现106.80元，盈利32.80元；魏小兵投入2000元，提现2071元，盈利71元；赵仕远投入50100元，提现3550元，损失46550元；黄秀玲投入30718.75元，提现30618.70元，损失100.05元；张冰投入16514.22元，提现17191.88元，盈利677.66元；喻坤投入74元，提现0元，损失74元；魏蓉投入74元，提现0元，损失74元；丁晓红投入38194.39元，提现41055.31元，盈利2860.92元；黄波投入55000元，提现56690.45元，损失1690.45元；楼忠勤投入24800元，提现400.01元，损失24399.99元；董郁彬投入16000元，提现3256元，损失12744元；段菊萍投入97元，提现100.40元，盈利3.40元；徐咬银投入97元，提现100.60元，盈利3.60元；石琼姬投入31227元，提现32754元，盈利1527元；丁骥投入3964元，提现4280元，盈利316元；马春光投入13000元，提现13470.92元，盈利470.92元；华大颂投入60737元，提现63542元，盈利2805元；蒋向宁投入74元，提现0元，损失74元；丁根法投入4974元，提现5410.84元，盈利436.84元；程瑶投入5000元，提现5177.50元，盈利177.50元；刘小松投入25879.07元，提现26531.36元，盈利652.29元；葛晨投入39809元，提现40941.50元，盈利1132.50元；潘素兰投入22699元，提现23335.21元，盈利636.21元；陈磊投入4974元，提现5214.46元，盈利240.46元；保常轩投入3000元，提现3019.50元，盈利19.50元；罗颖投入74元，提现0元，损失74元。
（11）张某甲账户查询明细及公司账户查询明细。证实：公安机关对涉案的张某甲所属的7个账户进行查询并冻结，后附查询明细。
（12）宏鸣投资有限公司工商登记情况。证实：宏鸣公司注册设立情况。
（13）宏鸣投资有限公司营业执照、税务登记证、组织机构代码证。证实：潍坊宏鸣投资有限公司法定代表人为张某甲，经营范围为投资咨询、企业管理咨询等，组织机构代码为。
（14）宏鸣公司与宝付、汇潮公司服务协议。证实：宏鸣公司与宝付、汇潮公司签订服务协议，用于线上充值。
（15）青岛蓝梦P2P网络系统销售／服务合同书、收款证明。证实：宏鸣公司与蓝色梦想网络公司签订销售／服务合同，购买网贷系统并由蓝梦公司进行培训，后支付15万元且已过付。
（16）网站建设与维护合同。证实：宏鸣公司与北京资海科技公司签订网站建设与维护合同，并实际付款55000元。
（17）宏鸣财富网站总页截图。证实：宏鸣财富网站宣传内容，包括充值办法、充值奖励、公司介绍（每户信贷机构）、营业执照、人员照片等，在网站首页显示。
（18）宏鸣财富网站会员管理页面。证实：宏鸣财富网站会员注册情况，包括宏鸣财富员工自行注册的共计771条记录。
（19）招标信息汇总。证实：宏鸣财富网站发布的具体招标信息，共计174条记录，除去初审失败及撤销投标共计163条记录。
（20）宏鸣财富所发标书详细情况、具体信息。
（21）宏鸣财富线上充值明细。证实：投资人通过宝付、汇潮线上充值情况，其中包括部分宏鸣财富员工自行虚假投资。
（22）宏鸣财富线下充值明细。
（23）宏鸣财富线下充值银行明细。共计7张银行卡，户名均张某甲。
（24）宏鸣财富网站银行卡审批。证实：系投资人投资所用银行卡，详见明细。
（25）宏鸣财富网站提现审批及待提现审批汇总。证实：宏鸣财富网站投资人已提现及申请提现汇总。
本院认为，被告人张某甲未经国家金融主管部门批准，通过建立网络借贷平台，以发布虚假借款投资标的，并承诺给予高额利息回报为诱饵，向不特定的106人非法吸收资金168万余元，数额巨大，严重扰乱了国家金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关的指控成立。被告人张某甲案发后主动投案，归案后如实供述犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人张某甲为从事网络借贷业务登记成立潍坊宏鸣投资有限公司并建立宏鸣财富网络借贷平台，公司登记成立后主要从事非法吸收公众存款犯罪活动，应当认定为其个人犯罪，被告人张某甲关于其行为应认定为单位犯罪的辩解不予采信。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条，《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条、第三条之规定，判决如下：
一、被告人张某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币6万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年3月23日至2018年3月22日；罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、继续追缴违法所得发还被害人（附清单），在案扣押财物依法予以处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省潍坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 楚金福
人民陪审员 夏俊民
人民陪审员 李增珊
二〇一六年二月二十五日
书 记 员 陈玉晓
附件：
张某甲案投资人及应向被告人追缴案款一览表
单位：元
序号
投资人
投入金额
返还金额
追缴金额
周诺
章琼奎
张文良
吴昌德
吕三军
王志勇
蒲益民
刘智池
张进
56403.97
42811.03
朱木连
仇鸾模
胡广全
于永
37548.62
17451.38
邢爱祖
12658.69
21410.31
赵吉庆
余小华
38264.10
34276.23
3988.77
张春华
14000.92
6210.46
7790.46
刘建军
李春霞
夏延松
习小明
蒋涛
孙一涛
陈志伟
141013.55
136966.15
张瑛
13208.13
8791.87
张春成
1514.43
4485.57
李俊
1494.89
4505.11
赵仕远
黄秀玲
30718.75
30618.70
100.05
喻坤
魏蓉
楼忠勤
400.01
24399.99
董郁彬
蒋向宁
罗颖
崔鹏
1060.68
郭文争
程永强
22415.68
蔡细雪
1060.89
俞裕海
3301.15
王锡阳
77000.75
陈星阳
45232.94
方晓生
101.70
陆胜生
黄国凯
5182.67
杜爱萍
19914.69
林国荣
2691.68
徐合群
18433.80
姚虎
46027.87
柯木朝
陈泽驱
1093.22
陈玉婷
1093.22
邓杰
1103.64
路言琴
4075.89
贾恒军
2943.86
唐飞强
吴彦华
石庆海
刘东方
1060.89
吕孝先
刘桥
3019.50
余波
刘义艳
1575.21
陈志标
2073.10
刘硕彬
杨娟
16403.99
陈柏青
17814.89
1878.74
蔡俊峰
19071.47
陆昕琳
21054.98
蔡涵青
14098.47
卞桂斌
1060.89
蔡亚云
1034.89
郑爱伟
吴煌
1060.89
杨在赞
涂景斌
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李超
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陈妮
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