广东省深圳市福田区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤0304刑初879号
公诉机关深圳市福田区人民检察院。
被告人齐泽豪，男，汉族，初中文化，户籍所在地：河南省兰考县，暂住深圳市南山区。因本案于2015年9月17日被深圳市公安局福田分局刑事拘留，同年10月23日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。
辩护人奉慕明，广东联睿律师事务所律师。
深圳市福田区人民检察院以深福检刑诉（2016）第1284号起诉书指控被告人齐泽豪犯合同诈骗罪，于2016年6月20日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭公开开庭审理了本案。深圳市福田区人民检察院指派检察员伍孝平出庭支持公诉，被害人廖某1及诉讼代理人彭某律师，被告人齐泽豪及辩护人奉慕明均到庭参加诉讼。本案经公诉机关补充侦查和依法延长审限，现已审理终结。
公诉机关指控：2014年9、10月，被告人齐泽豪对被害人廖某1、刘某1、翁某1、黄某1、潘某1、李某儒等人谎称，其与中信银行三诺大厦支行行长很熟，若拉来存款就能帮上述被害人办理银行高额信用卡以及承兑汇票等解决被害人资金需求，并让被害人出资给其由其办理上述业务。被害人廖某1等人在本市福田区皇岗商务中心55楼草拟合同后于2014年10月28日在本市南山区海岸城一文具店与齐泽豪签订了合作协议，约定共同筹集资金2500万元，让齐泽豪代为办理上述业务。
2014年10月底至11月初，被害人廖某1、刘某1、翁某1、黄某1、潘某1、李某儒分别通过本人账户或他人账户转账给齐泽豪160万元、140万元、199999元、10万元、10万元、10万元，共计人民币3499999元。齐泽豪收到上述款项后即大额取现，于2014年11月5日在招商银行深圳分行新洲支行取现就达96万元之巨。
2014年11月初，齐泽豪逃匿。被害人联系不上齐泽豪，遂找到齐泽豪的弟弟齐某1。2014年11月12日，齐某1支付上述被害人共计人民币60万元。2015年3月底，齐某1又支付了人民币4万元给被害人翁某1。
被告人齐泽豪于2015年9月16日19时许,被被害人刘某1等人扭送至深圳市公安局福田分局。
公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述及辩解等证据，据此认为被告人齐泽豪的行为已构成合同诈骗罪，应依法追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人齐泽豪当庭辩称：中信银行陈某称可以办理最低透支额度为50万元的无限信用卡，条件是要定期存款2500万元，存期半年，办理之后可以将存款取出。之后其告诉被害人刘某1、廖某1等人，众人商量一起凑钱办卡。其在圈子中信誉很好，可以轻易筹集1500万元。廖某1、刘某1将钱凑齐，但另外三个朋友没有凑齐。刚好裘某莉称有一个短期投资（其之前也有通过裘某莉进行过几次20、30万元投资），回报有2-3%，其将凑齐的钱以现金方式先投给裘某莉，但裘某莉随后就失联了。过了几天，裘某莉称钱亏掉了，如果不告她，钱还有可能回来，所以其没有报案。其之后及时告诉李某、沈某不要筹钱了，但也不敢再和被害人见面。其去找裘某莉才通过圈子里的人知道裘某莉还骗了他人近亿元已逃跑。此后其一直主动面对，未逃匿，其与弟弟共还给被害人64万元。公安机关讯问时其还希望裘某莉有可能还钱，所以没有交代该事实。其如存心诈骗，就不会用真实姓名和账户。
辩护人认为指控的事实不清、证据不足，罪名不成立:
1、齐泽豪没有虚构事实或隐瞒真相。在签订办理大额信用卡之前，协议各方均清楚只要在银行存够足额款项，大额信用卡完全可申办下来。齐泽豪为办理信用卡一事多次向中信银行三诺支行行长陈某及业务经理万某1咨询办理流程，万某1也当着陈某的面将大额信用卡的样卡交给了齐泽豪。在确定可以办理的前提下，齐泽豪与刘某1等人签订了《合作协议》，协议约定具体办理信用卡事务由齐泽豪负责。因此，齐泽豪对合作办理信用卡一事未虚构也未隐瞒，且真实可行，协议各方也是在确认此事实后才正式签订了《合作协议》。
2、齐泽豪没有非法占有目的。案发前，齐泽豪与裘某莉有过多次资金往来，裘某莉每次均称可以帮齐泽豪购买比特币以赚取快钱，齐泽豪每次会拿20-30万元给裘某莉操作，时间一般都是3-5天，且裘某莉均能按时将本金及利润及时归还。因几次合作裘某莉均能信守承诺，取得了齐泽豪的高度信任。在齐泽豪与廖某1等人签订上述正式协议前，其将签约情况告知裘某莉。裘某莉答应帮齐泽豪筹措协议约定其应出资的1500万元（此前齐泽豪打算通过担保公司以过桥方式筹借此款），但前提是先将其他协议人出资的金额交给她购买比特币，用款时间和以前一样都是3-5天。廖某1和刘某1分别将160万元和140万元交给齐泽豪后，齐泽豪将300万元分批取现交给了裘某莉，裘某莉收到300万元后彻底失踪。至此，齐泽豪方知受骗上当。在寻找裘某莉未果后，齐泽豪将情况如实告知了刘某1和廖某1并开始积极筹钱还款。同时，办理大额信用卡一事也因此终止。齐泽豪收到刘、廖两人的款项后挪用此300万元，改变约定用途，属民事违约行为，不能及时全额归还系客观原因所致，不能认定其具有非法占有的目的。
3、齐泽豪边筹钱还款边与刘某1、廖某1等人协商还款事宜。2014年11月12日，齐泽豪委托其弟齐某1与刘某1等人签订了《还款承诺书》，约定齐泽豪应于2014年11月12日前还款60万元，齐泽豪按约定归还了60万元，直接证明齐泽豪无非法占有目的。
4、《合作协议》规定：如在操作中出现资金损失，齐泽豪愿承担全部责任，在运作期间，相互利息为1%。协议各方口头约定运作人齐泽豪在运作期间可以自由支配各方出资资金，但需支付利息并要保证资金安全。齐泽豪挪用刘某1、廖某1的出资款是合同违约。齐泽豪被骗后，一直都愿意承担还款责任并未逃避，归还了部分款项，表明齐泽豪并无非法占有他人财物的目的。
5、归还部分款项后，齐泽豪一直努力借钱归还欠款，且从未中断联系。虽有几天时间将手机关了，主要因刘某1等人多次在电话中对其恐吓威胁出于自身安全考虑，但其仍委托齐某1与他们保持联系并协商还款事宜。后未继续还款是因齐泽豪筹借到的数额未达到刘某1、廖某1的要求，刘、廖拒绝收取还款，而不是齐泽豪不愿还款或者逃避藏匿。
6、本案总金额350万元，其中300万元属《合作协议》中刘某1和廖某1的出资，另50万元属翁某1、李某儒、黄某1、潘某1等四人的借款，合同诈骗不能成立。
齐泽豪因业务资金紧缺，向翁某1、李某儒、黄某1、潘某1四人共借款50万元，其中翁某120万元，其余三人各10万元。该50万元借款与《合作协议》约定的各方出资无任何关联，且四人也不是《合作协议》的当事人，不存在合同关系。齐泽豪与翁某1等人于2015年3月29日签订了《还款协议》(该协议由黄某1起草完成)，该协议第一条就清楚表明齐泽豪此前已归还了102000元，并约定于2015年3月30日归还第二笔借款。齐泽豪于2015年3月31日归还了翁某1第二笔借款4万元(还款汇入翁某1妻子敖某1民生银行帐户），翁某1收到还款后以短信方式明确：“收到齐泽豪还借款4万”，且其在电话录音中已确认该款属借款。齐泽豪被裘某莉骗取300万元后已无能力及时还款，此四人见此便会同刘某1、廖某1以合同诈骗为由一起到公安机关报案，企图以刑事犯罪的威慑手段逼其及时还款。
7、涉案款项去向并未查清，齐泽豪违约后短时间内便告知了刘某1和廖某1，积极筹款还钱。后与刘某1等人签订《还款承诺》并按还款承诺归还部分欠款，此后一直想办法筹款，但由于达不到还款数额要求，还款行为被迫中断。
综上，请求法庭判决被告人齐泽豪无罪。辩护人还当庭提交了一张中信银行信用卡样卡。
经审理查明：2014年9、10月，被告人齐泽豪对被害人廖某1、刘某1、翁某1、黄某1、潘某1、李某儒等人谎称，其与中信银行三诺大厦支行行长陈某很熟，若拉来存款就能帮上述被害人办理银行高额信用卡以及承兑汇票等解决被害人资金需求，提出其与各被害人共同出资并由其经手办理该业务。廖某1等人在本市福田区皇岗商务中心55楼草拟合同后于2014年10月28日在南山区海岸城一文具店与齐泽豪签订了合作协议，约定共同筹集资金2500万元（其中齐泽豪出资1500万元），由齐泽豪代为办理上述业务。
2014年10月底至11月初，被害人廖某1、刘某1、翁某1、黄某1、潘某1、李某儒分别通过本人或他人账户转账给齐泽豪160万元、140万元、199999元、10万元、10万元、10万元，共计人民币3499999元。齐泽豪收到上述款项后即大额取现（仅2014年11月5日在招商银行深圳分行新洲支行就取现达人民币96万元），另支付货款、还贷数十万元。
2014年11月初，齐泽豪逃匿。被害人联系不上齐泽豪，遂找到齐泽豪的弟弟齐某1。2014年11月12日，齐某1支付上述被害人共计人民币60万元。2015年3月底，齐某1又支付了人民币4万元给被害人翁某1。
被告人齐泽豪于2015年9月16日19时许,被被害人刘某1等人扭送至深圳市公安局福田分局。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
一、书证
（一）合作协议、转账凭证、手机短信、还款承诺书等。
证实①齐泽豪与廖某1等六人于2014年10月28日签订合作协议，约定分别由廖某1出资160万，刘某1出资140万，李某出资300万，沈某出资300万，何某1出资100万，齐泽豪出资1500万，共同出资以刘某1的名义在中信银行三诺大厦支行办理银行承兑汇票并以刘某1的名义在银行存款2500万元，李某同意在票据贴现后支付协议方本金及利息，违约则应支付20%的违约金。李某归还资金后，若其他方需办理汇票则参照本协议执行。如在操作中资金出现损失，齐泽豪愿承担全部责任，在运作期间，相互利息为千分之一；②廖某1与齐泽豪来往电话短信内容（1月11日星期二）：齐泽豪称：“盛林兄，真的对不起，我误信了别人的网上海外投资，不幸投资的钱功亏一篑。无奈中我借了高利贷来添补我的亏空，现在被高利贷的人逼的无路可走了，无奈中只有挪用我们办信用卡的资金，办信用卡的事情本来没有问题的，我实在是被人逼的没办法了。感谢你对我的信任，我现在真的无颜面对你。但是请你放心，你的钱我一分都不会少还给你，我正在全力凑集资金来还你，恳求你能否原谅我”，廖某1回复：“老弟，多余话我不说了，出来面对问题，一切都好商量”；③2014年11月12日，齐某1出具还款承诺书，称齐泽豪委托其处理还款事宜，承诺当日其归还60万元，其中还廖某127万，刘某124万，敖某14.2万，李某儒、黄某1、潘某14.8万，还承诺一个月内支付完毕；2014年11月22日还90万，2014年12月2日还100万，2014年12月11日还100万。
（二）银行交易记录。
证实①2014年10月30日，廖某1转账160万元至齐泽豪账户；10月29日，廖某1代刘某1汇款40万元至齐泽豪账户；②刘某1于2014年10月27日汇款给齐泽豪平安银行账户（卡号为62×××21，入账前余额2532.64元）40万元后，于当日再网银转账368912元至齐泽豪平安银行账户（62×××81，余额11000元）并于当日将其中344776.58元用于提前偿还贷款、小额用于消费，余款再转账28540元至齐泽豪招商银行账户（账号62×××38）并最终转账；③刘某1于2014年10月30日汇款60万元至李某账户（62×××23）并于当日转至齐泽豪平安银行账户（卡号为62×××21），齐泽豪中信银行（账号为62×××03）亦于10月30日转入齐泽豪平安银行账户（卡号为62×××21）20万元；齐泽豪于10月30日将该80万元柜面取款；④2014年11月5日，敖某1民生银行账户（账号为62×××78）汇款至齐泽豪平安银行账户（账号为62×××81，余额35135元）199999元，并于11月5日、6日分别网银转账201553元、32124元至齐泽豪招商银行账户（62×××38）；⑤2014年11月3日，潘某1工行账户（账号为62×××80）汇款至齐泽豪招商银行账户（账号为62×××38）10万元；⑥2014年11月3日，黄某1通过工行账户（账号62×××79）分别转账5万元、10万元至齐泽豪招商银行账户（账号62×××38）；⑦被害人李某儒于2014年11月3日通过平安银行账户（账号62×××05）网银转账5万元至齐泽豪招商银行账户（账号为62×××38）；⑧齐泽豪（中信银行账户，账号76×××91，当时账户余额100元）于2014年10月29日、30日分别收到廖某140万元、160万元后，于10月30日支付谢娟货款10万元，于10月30日、31日转账120万元至其本人其他账户并11月3日取款70万元；2014年10月31日分别取现50万元（齐泽豪建设银行账户，账号62×××04）、10万元；2014年11月5日在招行深圳分行新洲支行取现96万元。
（三）手机短信照片
1、廖某1手机号码发送的短信照片。内容为：（290万乘以3%乘以5个月）乘以10%等于366.85万，你先准备一半。
2、2015年3月31日翁某1手机号码发送的短信照片。内容为：敖某1：民生银行深圳南山支行62×××78；已收到信息、马上还第二笔借款（四万），谢谢！收到齐泽豪还借款4万。
（四）还款协议：经双方协议如下：齐泽豪欠款50万元，分五次于2015年6月30日还清，还款账户：黄某1、敖某1。
（五）深圳市公安局福田分局出具的情况说明以及到案情况说明：经查，廖某1、刘某1、李某等人与齐泽豪签署协议地点在南山区海岸城一打印社；齐泽豪于2014年11月5日在招商银行福田区新洲支行柜台取现96万元涉案款；2015年9月16日19时许，被告人齐泽豪被群众刘某1等人扭送至深圳市公安局福田分局，接受公安机关调查；经侦大队民警多次联系齐某1均提示其手机关机无法接通，后齐某1电话打通，齐某1承诺会于2016年5月12日上午到公安机关接受询问，2016年5月12日齐某1委托他人以其出差在外无法回来为由，未到公安机关接受询问。其他相关人员均已接受询问并制作笔录；涉案赃款去向暂无法查清；民警无法与齐泽豪的朋友冯有之联系。
（六）在逃人员登记信息表、常住人口信息：裘某莉，江西新建人，女，1974年生；2015年10月20日，睽某政向南山派出所报案称2014年8月，裘某莉向其借款137万元，一周后无法联系。睽某政于2014年9月到南山区法院起诉裘某莉时发现另一事主朱某盈被裘某莉以同样方式诈骗285万元，遂报案。经查，裘某莉有重大作案嫌疑。南山派出所于2015年10月20日立案并于同年11月17日对裘某莉签发拘留证。被告人齐泽豪对裘某莉进行了辨认。
（七）深圳市公安局福田分局介绍信：中信银行三诺大厦支行大堂经理邓某在信上说明齐泽豪与李某在2014年4月23日-2015年3月3日信用卡进件登记处无进件记录。
二、证人证言
1、证人陈某（中信银行三诺支行行长）称：2014年9月16日，支行开业时见过齐泽豪（当时邀请的是他弟弟齐某1，齐某1叫齐泽豪来的，其把他作为潜在客户接待他）。齐泽豪主动找其合影，说可为其拉来存款业务，后其让业务经理联系他跟进业务时就联系不上他了。齐泽豪没有跟其谈过具体业务。所在支行没有权限办理100万元的高额信用卡，更没有权限审批,其只是负责收集相关材料后交中信银行信用卡中心审批。其称办理承兑汇票要上报分行审批，其支行没有权限。
2、证人万某1（中信银行三诺支行对公客户经理）称：齐泽豪是三诺支行的客户，曾向其咨询过业务问题。2014年9月16日，三诺支行开业时，齐泽豪来参加开业典礼，其负责接待他，后他又来银行找过其三、四次，向其咨询办理高尔夫储蓄卡的事情，其二人没有私交，就见过几次面，其把他作为潜在客户来接待。关于齐泽豪咨询业务的情况：他说他喜欢打高尔夫，问其有没有相关的银行卡，有相关的权益，其向他推荐了高尔夫储蓄卡，并称要办理这种卡需在银行近三个月内日均存款额达300万以上，这种卡是储蓄卡，没有透支功能。齐泽豪叫其准备相关的申请材料给他，2014年10月底至11月初，齐泽豪给其打了电话问其在不在银行，其当时在老家，这之后，齐泽豪就再也没有联系过其了，其给他打过一次电话，他电话关机打不通。齐泽豪还曾经带过几个朋友到其银行坐，其等没聊什么具体业务，他与朋友坐在理财室聊天，其负责接待，具体他们聊什么其不清楚。齐泽豪没有与其协商办理高额度信用卡。其曾经向他推荐过信用卡产品，他说他没有办过信用卡，他没有用信用卡的习惯，他不办信用卡，这之后其就没有与他提过办信用卡的事了。
其称曾向齐泽豪问询是否有办理信用卡意向，有打高尔夫的权益，齐泽豪没有答应。还曾向齐泽豪推荐高端借记卡，齐泽豪表示有兴趣了解，但之后没有办理。2016年5、6月，齐某1曾希望其提供有利于齐泽豪的证言，还有对其进行威胁其没有同意。
3、证人贾某称：其代表齐某1配合公安机关调查齐泽豪涉嫌合同诈骗案，齐某1在长沙出差，他说他已经与福田经侦大队民警约好今早在福田经侦大队做笔录，但是他临时有事这几天回不来，所以叫其过来配合公安机关。其与齐某1是老乡，远方亲戚。齐泽豪涉嫌诈骗的事以及齐某1之后还款的事其没有参与，只是事后听齐某1说起有这个事，其不了解详情。
4、证人李某称：2014年6、7月，其在企业培训课程上认识了一起参加培训的齐泽豪。2014年9月，齐泽豪称他认识中信银行三诺支行行长，并自称交情很深，如其等能凑够2500万元存款，银行就可以为其等办理额度100万的信用卡与300万授信。考虑到同学关系，其也需要资金周转，就相信了齐泽豪。齐泽豪称自己可以承兑汇票贴现的方式出资1500万，让其与沈某、何某1、廖某1、刘某1等人共出资1000万，其与沈某、何某1对齐泽豪说没有钱，齐泽豪说没有问题，可为其等办理，只要其等在合同上挂个名字就好了，等事情办好后，其与沈某、何某1每人给他7.5万元的费用。2014年10月28日，其等人在南山区海岸城附近一家文具店打印并签订了《合作协议》，约定共同筹集2500万元存到中信银行三诺支行，让齐泽豪代为办理承兑汇票业务。合同上其是甲方，齐泽豪说先拿该笔钱为其办，存钱三天后就可以办好，再把存款取出来为下一个人办。后刘某1向齐泽豪转账140万元，其中齐泽豪叫刘某1转了60万到其账户再转给齐泽豪的。当时其的账户是由齐泽豪操作的，廖某1通过银行转账给齐泽豪160万元，其与沈某、何某1没有出钱。后其朋友李某儒、黄某1、潘某1、敖某1也想找齐泽豪办理，齐泽豪说没有问题，可以用其等之前约定的那笔存款，大家轮流来办，齐泽豪说要他们每人出10万定金，办好后每人再给齐泽豪10万，最后李某儒给齐泽豪转账5万，黄某1给齐泽豪转账15万，其中5万是代李某儒转的，潘某1给齐泽豪转账10万，敖某1给齐泽豪转账全部费用共20万。齐泽豪称于2014年11月6日可以为其办好信用卡。但11月6日后其便联系不上他了。其与另外几个受害人找到齐泽豪自称在华侨城浅水岸小区的家里，后来证实房子是他弟弟齐某1的。后来,廖某1与刘某1找到齐某1，齐某1自称承担他哥哥的债务，叫其等不要报案，后于2014年11月12日与其等人签订了《还款承诺书》，称其哥哥齐泽豪委托他代为还款，当日齐某1转给其等60万元用于还款，其中还廖某127万，还刘某124万，还敖某13.6万，还李某儒、黄某1、潘某1各1.8万，并在《还款承诺书》中约定2014年11月22日还90万，2014年12月2日还100万，2014年12月12日还100万，但事实上11月12日之后齐某1就没有再还钱了。其称齐泽豪转账的银行账户户名是李某，账号为62×××23。
5、证人何某1称：2014年6、7月，其在企业培训课程上认识了一起参加培训的齐泽豪。2014年9月，齐泽豪说他认识中信银行三诺支行行长，交情很深，如其等能凑够2500万存款，银行可为其等办理高额信用卡与授信。齐泽豪问其要不要办，其说没有钱，齐泽豪说不用其出钱也可以为其办，只要其等在合同上挂个名字就好，到时大家用一笔钱轮流来办，等事情办好时其给他几万元费用，其就答应齐泽豪了。
2014年10月28日，其等在南山区海岸城附近一家文具店打印并签订了《合作协议》，约定共同筹集2500万元存到中信银行三诺支行,让齐泽豪代为办理承兑汇票业务。后来刘某1向齐泽豪转账140万元，廖某1转账给齐泽豪160万元，其与沈某、李某没有出钱。2014年11月初，齐泽豪电话关机无法联系了。
6、证人沈某称：2014年6、7月，其在企业培训课程上认识了一起参加培训的齐泽豪，当时齐泽豪开着保时捷卡宴轿车，带其等去过他在华侨城波托菲诺的豪宅，自称家里很有钱自己很成功（后来才知道房子与车都不是他的，他应是蓄意要骗）。2014年9月，齐泽豪问其是否需要办理高额信用卡与授信，说认识中信银行三诺支行行长，交情很深，可以为其等办理100万高额信用卡与300万的授信。其问齐泽豪需不需要费用，齐泽豪说要100万，其说没钱不办了。10月，齐泽豪说不用其出钱也可为其办，只要其等在合同上签名就好，到时签合同的人用一笔钱轮流来办，其就答应齐泽豪了。
2014年10月28日，其等在南山区海岸城附近一家文具店打印并签订了《合作协议》，约定每人均有出资，共同筹集资金存到中信银行三诺支行，具体多少钱记不清了，让齐泽豪代为办理。后来刘某1向齐泽豪转账140万元，其与何某1、李某没有出钱，另外两个人有没有出钱其不知道，后来听说李某拉了另外几个人一起出了几十万。没过几天，齐泽豪电话关机无法联系。齐泽豪曾向其借过几次钱，每次大概10-20万，都还了。其不认识齐某1，出事后知道他是齐泽豪的弟弟，齐泽豪之前一直对外宣某齐某1很有背景很有钱。
7、证人齐某1称：齐泽豪称可以办理高额度信用卡的事情其当时并不知情，事后被害人找到其要求赔偿时才知道。其分两次共赔偿给被害人64万元。其并不清楚齐泽豪资金去向，但知道有一个叫裘某莉的人，没有直接交往过。
三、被害人陈述
1、被害人廖某1称：2014年3月，其经齐某1介绍认识了他哥哥齐泽豪。2014年10月，齐泽豪频频打电话给其与另外几位被害人称认识中信银行三诺支行的陈行长，如其等能给银行拉一些存款，银行可以提供贷款及其他帮助，齐泽豪还在微信朋友圈中晒出与陈行长的合影等信息让其等相信与陈行长关系很好，考虑到齐泽豪弟弟的资产情况，其等就相信了齐泽豪的话。
其与刘某1等6人在福田区皇岗商务中心55楼签订了《合作协议》，共同筹集资金350万元，让齐泽豪代为办理承兑汇票业务，其通过银行转账给齐泽豪160万元，另代刘某1向齐泽豪转了40万元；刘某1向齐泽豪转账40万元，向李某转了60万元，后李某将网银U盾交给齐泽豪，即刘某1共向齐泽豪转账140万元。几天后未见齐泽豪跟其等联系，仅短信告知其等未办理相关业务，因自己缺钱,无法还钱。其等联系齐某1，齐某1于2014年11月12日与其等签订《还款承诺书》，称齐泽豪委托其代为还款，当日齐某1转给其等60万元用于还款，其中还其27万，还刘某124万，还李某等人9万，并约定2014年11月22日还90万，2014年12月2日还100万，2014年12月12日还100万，但后来齐某1就再不还钱了。齐泽豪明显是以还一小部分钱做幌子，通过这种方法诈骗。
其称《合作协议》约定其出资160万，刘某1出资140万，李某出资300万，沈某出资300万，何某1出资100万，齐泽豪出资1500万。6人共出资2500万，实际上其出资160万、刘某1出资140万、敖某1、李某儒、黄某1、潘某1通过李某共出资50万元，其他人没有出资。事发后，其与《合作协议》中签合同的人以及实际出资的人都见过面，李某、沈某、何某13人都承认与齐泽豪约定只是签字而不用实际出资，敖某1、李某儒、黄某1、潘某14人都是李某的朋友。其向齐泽豪转账及收款的平安银行账号户名是廖某1（账号为62×××65），齐泽豪用于收款的中信银行账户名为齐泽豪（账号为62×××03)。其没有威胁、恐吓齐泽豪或其家人，自始至终其等都想通过法律途径解决这件事，可是齐泽豪始终不肯露面，一直叫齐某1出面拖延。
齐泽豪说如果其等能凑齐2500万元由齐泽豪操作存到中信银行，2、3天后就可以通过承兑汇票方式取出该笔存款，再通过银行存款单由银行办理100万额度的信用卡并还有300万至500万的银行授信，按照这种方法其等轮流使用这笔钱来办理高额信用卡与银行授信。其等转钱之后，未见齐泽豪与其等联系，仅短信告诉其等未办理是因自己海外投资失败，借了高利贷，无法把钱还给其等。2014年11月12日，齐某1出面为齐泽豪还60万给其等，直到这时其才知道李某、沈某、何某1根本没有出钱；李某的朋友敖某1、李某儒、黄某1、潘某1通过李某向齐泽豪出资50万元。
其等实际上是在南山区海岸城一家打印社打印并与被告人齐泽豪签订合作协议。合作协议是在其律师办公室拟定，其律师办公室就在福田区皇岗商务中心55楼，这份合同应算在福田签订。其当时认为办理承兑汇票就是办理全部事情包括高额信用卡与银行授信，齐泽豪与其等几名受害人签订合同前的口头约定以及互发短信都提到了办理高额信用卡与银行授信的事。
2013年11月底，其在四季海景高尔夫球场认识了一起打球的齐某1，平时联系也不多，大家都说齐某1是搞金融的。2014年8月，齐某1当时找到其说手头紧想跟其借周转20万。当时其分两笔，每笔10万元转给他，月息3分，齐某1用了大概两个月就连本带息返还给其了，没有其他经济往来。齐某1在福田有个公司，有几个朋友说齐某1在外面还欠一些钱。齐某1应知齐泽豪向大家收钱帮大家办理信用卡与贷款，因他们两兄弟住在一起，但谈具体事情的时候,齐某1都没有在场，有无参与其不清楚。其等联系不上齐泽豪就找齐某1，齐某1也说联系不上齐泽豪，代齐泽豪把钱还上，先还60万，按比例其拿了27万，后续就没有了。其等后来找过齐某1两次，电话打了两三次，他就开始推诿了。
其在辨认笔录中辨认出齐泽豪发给其的微信内容、还款承诺书、银行转账凭证。
2、被害人刘某1称：其称向齐泽豪转账40万元，通过廖某1转给齐泽豪40万元，其通过李某向齐泽豪转款60万元，即其向齐泽豪共转账140万元。廖某1通过银行转账给齐泽豪160万元。其转给齐泽豪与李某用的是中信银行的账户（户名是其本人，账号是62×××19），转给廖某1用的是平安银行卡（卡号为62×××31）。转账给齐泽豪一两个星期后，齐泽豪电话关机无法联系，其等联系了齐泽豪的弟弟齐某1，齐某1自称承担齐泽豪的债务，叫其等不要报案，后其等签订了还款承诺书，但齐某1还了60万元后就再不还钱了。齐泽豪自始至终都没有露面，齐泽豪明显是还一小部分钱做幌子，实际并不想还钱给其等，齐泽豪通过这种方法诈骗其等的钱。
其没有威胁、恐吓齐泽豪或者其家人，自始至终其等都想通过法律途径解决这件事，可是齐泽豪始终不肯露面，齐泽豪曾发信息给其说投资失败无法还钱，打他电话也是打不通转秘书台。
其指认一份《银行清单》及一份《案情说明》。
3、被害人潘某1称：2014年10月底，其通过李某了解到齐泽豪，齐泽豪自称认识中信银行三诺支行的行长并与其交情很深，通过齐泽豪的渠道，中信银行可以为其等办理额度100万的信用卡与300万的授信，李某、翁某1、黄某1说也都找齐泽豪办了这个事并转钱给齐泽豪，翁某1是敖某1的老公。其按照齐泽豪的要求转了10万定金到齐泽豪的银行账户，后来得知李某儒转给齐泽豪10万，黄某1给齐泽豪转账10万，翁某1、敖某1夫妻转给齐泽豪20万，其等共转给齐泽豪50万元用于办理高额信用卡与授信。齐泽豪称2014年11月上旬可以办好信用卡，授信一个月内也会办好，办不好退钱给其等。11月上旬，齐泽豪就跑路无法联系了，打电话不接发信息也不回。几天后，齐泽豪的弟弟齐某1出面说帮齐泽豪还钱，其没见过齐某1，齐某1先按比例还了其1万多，并约定之后分三次还清，但这之后齐某1就再不还钱了，其给齐某1打电话，齐某1拒绝还钱，说叫其去找齐泽豪要钱。其转给齐泽豪的10万元不是借给齐泽豪的，其根本不认识齐泽豪，不会借钱给他。其与齐泽豪没有其他经济往来。
4、被害人黄某1称：2014年10月，其通过李某认识齐泽豪，但没见过他。李某说齐泽豪认识中信银行三诺支行的行长并与其交情很深，通过齐泽豪的关系，中信银行可以为其等办理额度100万的信用卡与300万的授信，李某与翁某1说也找齐泽豪办了这个事。翁某1是敖某1的老公，其相信了李某所讲，其与朋友李某儒、潘某1想找齐泽豪办这件事。李某说齐泽豪要其等每个人出10万定金，最后由其转15万给齐泽豪，其中5万是代李某儒转的，李某儒本人给齐泽豪转账5万，潘某1给齐泽豪转账10万，翁某1、敖某1夫妻给齐泽豪转账共20万。齐泽豪称2014年11月上旬可以办好信用卡，11月齐泽豪就跑路无法联系了。几天后，其他几个借钱给齐泽豪的人找到齐泽豪的弟弟齐某1，后来齐某1决定帮齐泽豪还钱，先按比例还了其1万多，并约定之后分三次还清，但这之后齐某1就再不还钱了。
2015年3月底，其通过李某、翁某1找到齐某1，当时其、翁某1与齐某1商量后由其起草了一份还款协议，协议写明了齐泽豪剩余欠款的还款计划。其写完后，齐某1没有签字确认，也没有再还钱给其等，还款协议由翁某1保管，这之后就再也没见过齐某1了。其转给齐泽豪的10万元不是借给齐泽豪的，其根本不认识齐泽豪，不会借钱给他。
5、被害人翁某1称：2014年6、7月，其在企业培训课程上认识了一起参加培训的齐泽豪。2014年9月，齐泽豪与其说他认识中信银行三诺支行的行长，并称与他交情很深，通过他的关系银行可以为其等办理额度100万的信用卡与300万的授信，当时李某的朋友李某儒、黄某1、潘某1说起这个事他们也想找齐泽豪办这件事，廖某3、刘某3给齐泽豪钱也是办这个事，听说何某1、沈某也找齐泽豪办这个事，大家一起凑钱轮流来用，齐泽豪帮忙用这笔钱给大家办高额信用卡与授信。看到这么多人找他办事其也就相信了齐泽豪，齐泽豪叫其出30万，其说没有那么多钱，齐泽豪后来让其出了20万。
2014年11月5日，其使用老公敖某1的银行卡转到齐泽豪账户，后来其听说李某儒、黄某1、潘某1每个人出10万，另外刘某3和廖某3转了300万给他。齐泽豪称三天内就可以办好300万的授信，一个月内可以办好100万的高额信用卡，办不好钱就退给他们。可是没有过几天，齐泽豪就电话关机无法联系了，其等意识到被骗了，后来大家见了面商量后就报警了。刘某3和廖某3找到了齐泽豪的弟弟齐某1，后来齐某1表示愿意帮齐泽豪还这笔钱，2014年11月12日齐某1给其等写了还款协议，先还了60万给其等，其等按比例分，其中还了其4.2万，并承诺一个月内还清余款，可是齐某1后来就一直没有还钱了，一直说他在筹钱。之后，其一直打电话给齐某1催他还钱。2015年3月底其约到齐某1，说大家商量一下怎么还钱，其当时叫了黄某1和其一起去。当时商谈了一个新的还款协议，黄某1写好协议后齐某1又不签名，后来协议也就没有达成。过了两天，齐某1叫其发个账号给他，他又还了其4万，但没有还其他人钱，其当时不太清楚他为什么突然还其钱，后来想想可能是其钱比较少他还一下做做样子。这之后齐某1就再没有还钱给其了，打电话给他也经常关机，联系到他，他就说他弟的钱他管不了。
其转账用的卡与还款协议上面都是用其老公敖某1的名字，其老公对这个事不知情。其转账给齐泽豪的20万元不是借给齐泽豪的，而是给齐泽豪办100万高额信用卡与300万授信。其曾经借过几次钱给齐泽豪，一共有十几万，具体时间与数额其记不清了，他都还给其了。齐泽豪的收款账号是户名齐泽豪，平安银行账号为62×××81，其转款账户是户名敖某1，民生银行账号为62×××78。
四、被告人的供述与辩解
被告人齐泽豪辩称其没有诈骗，是被丽丽骗了300万元，无力偿还被害人，后委托弟弟齐某1还给多名被害人共计60万元，其还给被害人敖某14万元。
具体如下：两年前，其通过打高尔夫认识了刘某1、廖某1。2014年9月，其在与他们闲聊中提到其与中信银行深圳分行三诺支行的行长陈某以及客户经理万某1是朋友，可通过他们的关系帮助他们办理100万-200万额度的高额信用卡，他们有资金需求，就找其帮他们办理高额信用卡，后李某、沈某、何某1等人也主动找到其要其帮忙办理高额信用卡。2014年10月底，刘某1、廖某1、李某、沈某、何某1等人与其签订了《合作协议》，刘某1出资140万元，廖某1出160万元给其用于办理高额信用卡，其他人没有出资。期间，其在酒吧认识了丽丽（真正名字不知道，女，30多岁，约1.68米，身材苗条，自称东北人，手机号码没有存），该笔钱被丽丽骗走了，其无法还钱给他们。
其当时是让大家一起凑2500万元并以其中一人名义存到中信银行三诺支行，其再找关系帮忙在中信银行三诺支行申请100万-200万额度的高额信用卡，约一周后再以承兑汇票的方式把2500万元取出来，约15-20个工作日可以办理出信用卡。按照这种方式轮流以每个人的名义存款，其再找关系帮每个人办理100万-200万额度的高额信用卡，每个人都办好后再把钱取出来分还给大家。
2014年10月28日，其与廖某1、刘某1、李某、沈某、何某1等人在南山区海岸城商场签订了《合作协议》，约定由李某出资300万，沈某出资300万，何某1出资100万，廖某1出160万元，刘某1出资140万，其出资1500万，大家共出资2500万，先以李某的名义办理高额信用卡。但实际上只有廖某1给了其160万、刘某1给了其140万，其他人没有出资。其他人一开始都说没问题，肯定能筹到钱，其一直催促他们要钱，他们说正在筹钱，还没有给其，丽丽答应会借给其1500万。
《还款协议书》上有敖某1、李某儒、黄某1、潘某1等人的名字是由于其之前通过李某向他们一共借了50万元，不是用来办理高额信用卡的。其收到他们给其的钱后没有为他们办理高额信用卡。其收到廖某1、刘某1转给其的300万后，其便将该300万元以银行取现的方式取出来给丽丽帮其投资了，但后其联系不上丽丽了。敖某1、李某儒、黄某1、潘某1借给其的50万元其为了找丽丽花掉了。
其与丽丽是在喝酒时认识的，丽丽没有固定工作，是在境外赌场借钱给赌客收取赌客费用的，其把钱投给丽丽，丽丽每次都会在三至五天内给其10-15%的收益。丽丽说帮其投资购买比特币，保证三五天内给其本金与2-3%的收益，其取出现金在福田莉莉玛莲酒吧附近给她的，之后她就关机失去联系了。
又于2015年10月23日称：2014年年初，其在莉莉玛莲酒吧认识了丽丽，一开始看她比较漂亮，就抱着在一起玩一玩的心态，后来熟悉了以后，就相互问一问对方的工作，丽丽说她在香港做金融投资，平时都住在香港。其问丽丽全名叫什么，她当时说：在一起玩开心就行嘛，何必问那么多呢。其就再没有问过，丽丽平时比较神秘，只跟其说住在香港。其与丽丽发生过男女关系那种。丽丽跟其讲她在境外赌船上放钱给赌客然后抽利，也做一些自由投资。她说有多余的钱有兴趣可以放在她那边，其当时第一次没有拿太多，就给了她20万，然后过了三天她就把本金与利息都给其了，一共给了其23万。后来陆续也做了几次，不超过十次，周期一般在一周内，收益都有10-15%。其与丽丽没有签过书面协议，都是见面聊，收条也没有写过。关于丽丽说借给其1500万的事，其称当时丽丽问其忙什么，其说与朋友合作，还有一千多万的缺口，她说没问题，你不要找过桥公司了，可以帮其解决，然后就跟其聊比特币投资的事情。丽丽说比特币是新兴事物，升值空间很大，当时其就心动了，就把廖某1与刘某1给其的300万取现在莉莉玛莲酒吧附近一川菜馆门前其开的车上拿给了丽丽，她当时承诺其3-5天按2-3%的利润返给其，当时没有打收条也没有签协议。丽丽只要现金，其当时跟她说，她要不要给其个保障，她说：你还不相信我嘛，我就值你这300万嘛。当时，其挺不好意思，就没有再要求。过两天，其打电话给丽丽，她电话就关机了，然后一直都联系不上。丽丽手机号码其不记得了，她还总换号码，没有其他联系方式。2014年11月初，其还不上刘某1等人的钱，刘某1等人威胁其要伤害其，其就从华侨城侨城豪苑2栋1608室搬回了老家。2014年11月，其委托齐某1向廖某1、刘某1、敖某1、李某儒、黄某1、潘某1等人还款共60万元，其中还廖某127万、刘某124万、敖某14.2万、李某儒、黄某1、潘某1一共4.8万。2015年7月其还给敖某14万元。
其称，其与中信银行深圳分行三诺支行的行长陈某以及客户经理万某1是朋友，他们答应可以为其办理高额信用卡这件事。刘某1一直威胁要砍其，其怕刘某1等人找到其，所以手机关机。
补查阶段，其称认识丽丽后，共通过她投资了几次，投资时间、金额记不住了。每次给丽丽的都是现金，钱是从齐某1或朋友那里借的。
上述事实清楚，证据确实、充分，足以认定，本院予以确认。
本院认为，被告人齐泽豪无视国家法律，以非法占有为目的，在签订、履行合同的过程中骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪，应依法予以惩罚。公诉机关指控的罪名成立。
针对控辩双方庭审焦点，本院评判如下：被告人齐泽豪是否构成合同诈骗罪，核心在于齐泽豪是否虚构事实骗取被害人交付的财物并非法占为己有，应当围绕相关的主客观构成要件要素展开分析认定。分而论之如下：
首先，齐泽豪有无虚构事实、隐瞒真相的行为。
1、关于齐泽豪向被害人宣某的各方筹集资金通过办理承兑汇票向银行行长陈某申办高额信用卡是否确有其事。经查，银行行长陈某、工作人员万某1均明确表示所在支行并无办理百万元信用额度的信用卡，齐泽豪亦未与其等商谈过相关信用卡业务。该部分证据直接否定了齐泽豪向被害人宣某及当庭辩称的有联系银行工作人员商谈、办理相关信用卡的辩解。此外，即令银行业内客观存在被告人及辩护人所称的高额信用卡，仍应结合具体的事实、证据来考察被告人是否具有真实履行约定的意愿、行为、态度并进行综合判断，仅此并非被告人出罪之根本条件。
2、关于齐泽豪与各被害人之间的协议内容及真实情况。在案的协议约定由齐泽豪出资1500万元、廖某1、刘某1等人各自出资数百万元筹集资金2500万元。但被害人廖某1、刘某1以及参与的相关证人何某1、沈某可以证实，除对廖某1、刘某1要求的出资金额未变之外，拟定的书面协议与齐泽豪私下与何某1、沈某等人商定的出资数额存在重大差别，而廖某1、刘某1对此根本不知情，足以证实协议内容严重失实，齐泽豪明显存在虚构事实、隐瞒真相的行为。
其次，齐泽豪是否有按照约定履行的能力、行为及意愿。
1、按照书面协议约定，齐泽豪本人需自筹资金1500万元。而除齐泽豪本人辩称可向某筹措外，并无任何证据显示齐泽豪本人账户有该资金实力或其能够通过其他途径、方式筹集该笔款项，即在案证据并不能证实齐泽豪具备承担约定义务的能力。
2、按照约定，由齐泽豪筹集各方资金后应当办理相关承兑汇票、申办高额信用卡，但现无任何证据证实齐泽豪有该履约行为。
3、行为人的履约意愿必定通过外化的行为进行反映，无证据证实齐泽豪履约或曾经做过履约的努力，现有证据亦不能证实齐泽豪有依约履行的意愿。
综上，齐泽豪并无履约的能力、行为及意愿。
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\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"原告王攀峰与被告王海滨、黄茹萍民间借贷纠纷一审民事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2016-08-16\\\\\",\\\\\