安徽省安庆市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）宜刑初字第00006号
公诉机关安徽省安庆市人民检察院。
被告人陈斌凯，男，汉族，1965年11月13日出生于安徽省潜山县，大学文化，案发前系潜山县汇丰融资担保有限公司副董事长、总经理，潜山县第十五届人大代表。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经潜山县人大常委会许可，于2012年9月5日被潜山县公安局决定刑事拘留并上网追逃，2013年2月26日被潜山县人民检察院批准逮捕。2014年3月28日在秦皇岛市被抓获并临时羁押于秦皇岛市看守所，同年3月30日被安庆市公安局执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。
辩护人刘海，安徽皖和律师事务所律师；
辩护人廖茹光，安徽皖和律师事务所律师。
被告人陈瑜路，女，汉族，1973年6月1日出生于安徽省潜山县，高中文化，2010年2月至2012年5月任潜山县汇丰融资担保有限公司业务员，2010年8月4日任潜山康博粮油有限公司股东（挂名），2012年5月至案发任潜山康博粮油有限公司职员。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2012年9月7日被潜山县公安局刑事拘留，同年10月12日经潜山县人民检察院批准逮捕，同日由潜山县公安局执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。
辩护人方达夫，安徽皖和律师事务所律师。
安庆市人民检察院以庆检公刑诉[2015]18号起诉书指控被告人陈斌凯犯集资诈骗罪、合同诈骗罪、诈骗罪、职务侵占罪、抽逃出资罪、行贿罪,被告人陈瑜路犯集资诈骗罪、抽逃出资罪一案，于2015年3月16日向本院提起公诉。本院审查后于同日立案受理，并依法组成合议庭于同年5月6日召开庭前会议和举行庭前证据展示，2015年5月7日、8月19日两次公开开庭审理了本案。安庆市人民检察院指派代理检察员吴转丽、陈维维出庭支持公诉，被告人陈斌凯及其辩护人刘海、廖茹光，被告人陈瑜路及其辩护人方达夫到庭参加诉讼。期间安庆市人民检察院因案件需要补充侦查建议延期审理，本院于2015年5月21日决定延期审理，同年6月18日决定恢复审理；2015年9月2日，经安徽省高级人民法院批准，本案依法延长审理期限三个月。本案现已审理终结。
安庆市人民检察院起诉书指控：被告人陈斌凯于2004年10月发起成立安徽省康博粮油有限公司，2007年6月发起成立潜山康博粮油有限公司，2009年9月以涂某甲名义入股安徽普堤电力有限公司，2009年11月以涂某乙名义入股安徽健能电力科技公司、入股安徽神龙变压器有限公司，2010年9月投资入股国有参股的潜山县汇丰投资担保有限公司，2010年11月发起成立安徽凯龙电器有限责任公司，以上公司除潜山县汇丰融资担保有限公司、安徽神龙变压器公司正常经营外，其他公司均由陈斌凯实际控制，且均亏损经营或实际无生产经营活动。
（一）2011年4月以来，被告人陈斌凯以非法占有为目的，隐瞒其实际控制或入股的公司大都未实际经营或亏损经营、已无法偿还前期债务的事实，并虚构其本人具有雄厚经济实力的假象，大肆骗取他人资金，无法归还并逃匿。
1.被告人陈斌凯、陈瑜路集资诈骗的事实
被告人陈斌凯以非法占有为目的，用个人或公司名义，采用高额利息为诱饵，以借款、资金周转、生产经营等为名，向社会不特定对象非法集资，所得款项大部分用于偿还前期借款本金、支付高息、购买汽车及个人挥霍等，非法集资数额为22112.544万元，同期归还13817.37万元，实际集资诈骗数额为8295.174万元。其中，被告人陈瑜路明知被告人陈斌凯以非法占有为目的在外非法集资，仍然根据被告人陈斌凯要求，参与非法集资数额3908.398万元，同期归还484.75万元，实际集资诈骗数额3423.648万元。
2.被告人陈斌凯合同诈骗的事实
被告人陈斌凯以非法占有为目的，在与他人签订借款合同过程中，隐瞒公司经营亏损或未实际经营的事实，虚构借款理由、出具虚假审计报告、制造自身实力雄厚的假象，骗取对方资金，实际用于归还前期借款和利息，致使借款均无法偿还，诈骗5375万元。
3.被告人陈斌凯诈骗的事实
被告人陈斌凯以非法占有为目的，隐瞒其公司实际经营亏损或无实际经营活动的真相，以借款名义或交纳保证金名义骗取他人资金4223.5万元，用于归还前期借款及利息，致使资金无法返还后逃匿。
（二）被告人陈斌凯职务侵占21554万元的事实
1.被告人陈斌凯利用其担任潜山县汇丰融资担保有限公司总经理的职务便利，以非法占有为目的，安排潜山县汇丰公司为其本人实际控制的公司贷款提供担保，后被告人陈斌凯未还并逃匿，由潜山县汇丰公司代偿，被告人陈斌凯实际非法占有潜山县汇丰公司资金8865.2万元。
2.被告人陈斌凯利用其担任潜山县汇丰公司总经理职务上的便利，以潜山县汇丰公司提供担保，并与他人商定由他人向银行、小额贷款公司等借款再转给被告人陈斌凯使用，后被告人陈斌凯未还并逃匿，由潜山县汇丰公司代偿，被告人陈斌凯实际非法占有潜山县汇丰公司资金6438.8万元。
3.被告人陈斌凯安排本人实际控制的公司或约定他人向潜山县汇丰公司委托贷款再转借给被告人陈斌凯使用，并利用其担任潜山县汇丰公司总经理职务上的便利，安排潜山县汇丰公司审核发放贷款，后被告人陈斌凯未还并逃匿。被告人陈斌凯实际非法占有潜山县汇丰公司资金5500万元。
4.被告人陈斌凯利用其担任安庆市融通小额贷款公司总经理职务上的便利，在向他人发放借款时，安排安庆市融通公司工作人员将应当汇入借款人账户的资金实际汇入被告人陈斌凯实际控制的账户占为己有；或以安庆市融通小额贷款公司为其实际控制的潜山康博公司借款提供担保，后被告人陈斌凯无法归还并逃匿，由安庆市融通公司代偿。被告人陈斌凯实际非法占有安庆市融通公司资金750万元。
（三）被告人陈斌凯、陈瑜路抽逃出资的事实
2011年7月，被告人陈斌凯与杨某甲、钱某甲商量共同筹建安庆市融通小额贷款公司，注册资本金一亿元。三人在无注册资本金的情况下，商量向外借款作为公司注册资本金，等公司注册完成后再将资本金以借款方式抽出。在公司设立过程中，被告人陈斌凯在外借款4000万元并以被告人陈斌凯、涂某丙等四人名义入股安庆融通小额贷款公司，杨某甲从外借款4850万元及自有资金650万元共计5500万元并以杨某甲、赵某甲等五人名义入股融通公司，钱某甲在外借款500万元并以其妻子朱某甲名义入股融通公司。2011年8月17日安庆市融通小额贷款公司注册成立。2011年8月22日至24日，被告人陈斌凯指使陈瑜路以陈瑜路本人及冒用王某甲、涂某丁等七人名义，以借款方式经陈斌凯审批将3500万元注册资金抽出，被告人陈斌凯又安排程某甲以借款方式经陈斌凯审批将500万元注册资金抽出，该4000万元全部用于归还被告人陈斌凯前期注册时借款。至此，被告人陈斌凯在安庆市融通小额贷款公司的出资4000万元已全部抽出。
（四）被告人陈斌凯行贿的事实
2011年至2012年，被告人陈斌凯在担任潜山县汇丰融资担保公司总经理期间，同时控制经营潜山康博公司。在潜山康博公司向潜山县投资公司申请委托贷款时，以不实的审计报告等虚假材料获得贷款等方面，能得到时任潜山县人民政府县长、潜山县投资公司董事长石某甲（另案处理）的支持和关照，向石某甲贿送人民币共计56.2万元及购物卡2万元。
以上事实，公诉机关当庭提供了如下证据予以证实：1.户籍证明、归案经过等书证；2.范某甲、刘某甲、邓某甲等证人证言；3.李某甲等被害人陈述；4.被告人陈斌凯、陈瑜路供述与辩解；5.安庆市价格认证中心价格鉴定结论书、安徽誉城司法鉴定中心司法鉴定意见书等鉴定意见；6.搜查等笔录；7.同步录音录像等视听资料。
公诉机关认为：被告人陈斌凯以非法占有为目的，以高息为诱饵，使用诈骗方法向社会公众非法集资，实际集资诈骗数额8295.174万元，数额特别巨大。被告人陈瑜路明知被告人陈斌凯以非法占有为目的在外非法集资，仍然参与非法集资，实际集资诈骗数额3423.648万元，数额特别巨大，二被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十九条的规定；被告人陈斌凯以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物5375万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定；被告人陈斌凯以非法占有为目的，隐瞒其经营的企业严重亏损，资不抵债的事实，虚构资金周转等理由，骗取他人财物4223.5万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定；被告人陈斌凯利用职务上的便利，将本单位资金21554万元非法占为己有，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十一条的规定；被告人陈斌凯作为公司的发起人、股东，违反公司法的规定，在公司成立后抽逃其出资4000万元，数额巨大，被告人陈瑜路明知被告人陈斌凯抽逃出资仍然为其提供帮助，二被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百五十九条第一款规定；被告人陈斌凯为谋取不正当利益，给予国家工作人员财物共计58.2万元，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百八十九条第一款、第三百九十条规定。以上犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以集资诈骗罪、合同诈骗罪、诈骗罪、职务侵占罪、抽逃出资罪、行贿罪追究被告人陈斌凯的刑事责任，以集资诈骗罪、抽逃出资罪追究被告人陈瑜路的刑事责任。被告人陈斌凯、陈瑜路在实施集资诈骗、抽逃出资犯罪过程中，属于共同犯罪，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定。其中，被告人陈斌凯在共同犯罪中起主要作用，应适用《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款规定，是主犯。被告人陈瑜路在共同犯罪中起辅助作用，应适用《中华人民共和国刑法》第二十七条规定，是从犯。被告人陈斌凯、陈瑜路的行为应适用《中华人民共和国刑法》第六十九条规定，实行数罪并罚。遂根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，提请本院依法判处。
公诉人当庭发表的公诉意见和起诉书内容基本相同，并提出：1.被告人陈斌凯集资诈骗、合同诈骗、诈骗，被告人陈瑜路集资诈骗数额均属特别巨大，应当在十年以上有期徒刑或无期徒刑档次量刑，并处罚金或没收财产，且陈斌凯、陈瑜路集资诈骗行为给人民利益造成特别重大损失，应当判处无期徒刑或者死刑，并处没收财产；陈斌凯涉嫌犯职务侵占罪，数额巨大，应当处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产；陈斌凯、陈瑜路涉嫌抽逃出资犯罪4000万元，应当处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处抽逃出资金额2%-10%以下罚金；陈斌凯行贿数额58.2万元，属于情节严重，应当处五年以上十年以下有期徒刑。
2.被告人陈斌凯主动供述其行贿事实的行为符合《刑法》第三百九十条规定第二款“行贿人在被追诉前主动交代行贿行为的，可以减轻或者免除处罚”的规定。
3.被告人陈瑜路在案发后，接公安机关电话通知后，主动到案并如实供述自己的犯罪事实，但在庭审中对抽逃出资的事实予以否认，建议对抽逃出资罪不认定为自首。
4.对于公安机关所扣押及有关机关所查封的房产等涉案财产，鉴于潜山县已成立相应的债权债务清理处置工作组，建议人民法院依法交该小组统一处理。
5.对于被告人陈斌凯、陈瑜路集资犯罪中向部分人员支付的利息超过法律保护的部分之外，建议人民法院依法追缴并依法处理。
庭审中，被告人陈斌凯对起诉书指控的事实基本无异议，辩称自己主观上没有非法占有的目的，对起诉书指控其行为定性为集资诈骗、诈骗和合同诈骗有异议。
被告人陈斌凯的辩护人辩护提出：
（一）陈斌凯的行为不构成集资诈骗罪，理由是：1.陈斌凯主观没有非法占有的目的，其系临时起意出走，出走时没有携带大量资金。2.陈斌凯没有通过夸大宣传、不法宣传进行借款，且所借款项均用于企业经营或归还借款本金和利息，另外陈斌凯借款基本属于亲友之间借款，部分借款证据不充分或者已被确认为民间借贷等民事法律关系。3.起诉书所指控部分事实应定性为民间借贷；4.即便陈斌凯的行为构成集资诈骗罪，应考虑其有如实供述、个人资产可以归还部分欠款、案件影响范围较小等情节予以从宽处罚。
（二）陈斌凯的行为不构成合同诈骗罪，理由是：1.陈斌凯的行为不符合合同诈骗的具体情形；2.单纯的借款合同不符合刑法规定的合同诈骗罪的犯罪构成；3.陈斌凯借款不是以非法占有为目的。
（三）对公诉机关指控陈斌凯的行为构成诈骗罪无异议，但是其中部分借款不属于诈骗行为，借款的数额不应计入诈骗数额。另外陈斌凯对诈骗所得没有恶意挥霍，归案后能如实供述犯罪行为，认罪悔罪态度较好。
（四）对公诉机关指控陈斌凯职务侵占的事实无异议，但是陈斌凯具有以下从宽情节：1.有关担保或借款是经过单位决定、批准及实施的，陈斌凯不能因公司的整体决策而承担全部责任。2.陈斌凯在羁押期间主动如实供述借贷及担保事实，构成坦白。
（五）对公诉机关指控陈斌凯抽逃出资的事实无异议，但是陈斌凯具有以下从宽情节：1.陈斌凯抽逃出资没有造成严重后果，社会危害性较小；2.陈斌凯在羁押期间主动如实供述抽逃出资的事实，构成坦白；3.陈斌凯在羁押期间揭发安庆融通小额贷款公司董事长杨某甲抽逃出资的事实，经查证属实；4.综合考虑本案犯罪的起因及社会环境等客观因素。
（六）对公诉机关指控陈斌凯的行为构成行贿罪无异议，但是陈斌凯具有以下从宽情节：1.陈斌凯归案后立即向侦查机关交代了行贿事实，构成自首；2.陈斌凯行贿没有谋取不正当利益；3.对公诉机关的量刑建议无异议。
被告人陈斌凯的辩护人当庭提交汪某甲向汪作来借款合同、汪作来本人书写的《说明》各一份，以证明起诉书指控的李某乙借款部分应当属于民事案件，该借款不应计入陈斌凯集资诈骗的数额。
被告人陈瑜路对起诉书指控的事实没有异议。
被告人陈瑜路的辩护人辩护提出：
（一）关于集资诈骗罪。1.陈瑜路在客观上没有实施向社会公开宣传及向社会不特定对象的非法集资行为，在主观上也没有非法占有的故意，其行为不构成集资诈骗罪。2.陈瑜路虽然帮助陈斌凯经办借款业务，经手陈斌凯部分集资款项，但是陈瑜路没有收取费用和获得报酬，公诉机关指控陈瑜路与陈斌凯实施共同犯罪证据不充分。
（二）陈瑜路的行为不构成抽逃出资罪，理由是：1.陈瑜路不是安庆市融通小额贷款公司的发起人或者股东，不符合该罪主体要件；2.陈瑜路按照陈斌凯的指示在办理借款手续时，主观上没有抽逃出资的故意；3.陈斌凯抽逃出资的行为已经通过公司股东会决议，安庆市融通小额贷款公司并未实际经营，抽逃出资未造成损失。4.不能以陈瑜路按照陈斌凯的指使参与借款的行为作为共同犯罪处理。
（三）本案司法机关对陈瑜路存在超期羁押的情形。
（四）陈瑜路在得知陈斌凯潜逃后自动投案，如实供述了自己所掌握的所有情况，构成自首。且陈瑜路认罪态度较好，愿意服从处罚。综上，请求法庭综合考虑陈瑜路的犯罪情节和悔罪表现，建议对其判处五年以下有期徒刑。
经审理查明：
被告人陈斌凯于2004年10月发起成立安徽省康博粮油有限公司（以下简称“安徽康博公司”），2007年6月发起成立潜山康博粮油有限公司（以下简称“潜山康博公司”），2009年9月以涂某甲名义入股安徽普堤电力有限公司（以下简称“普堤公司”），2009年11月以涂某乙名义入股安徽健能电力科技公司（以下简称“健能公司”）、入股安徽神龙变压器有限公司（以下简称“神龙公司”），2010年9月投资入股国有参股的潜山县汇丰投资担保有限公司（以下简称“潜山汇丰公司”），2010年11月发起成立安徽凯龙电器有限责任公司（以下简称“凯龙公司”），以上公司除潜山汇丰公司、神龙公司正常经营外，其他公司均由陈斌凯实际控制，且均亏损经营或实际无生产经营活动。
2011年4月以来，被告人陈斌凯以非法占有为目的，隐瞒其实际控制或入股的公司大都未实际经营或亏损经营、已无法偿还前期债务的事实，并虚构其本人具有雄厚经济实力的假象，大肆骗取他人资金，无法归还并逃匿。
一、被告人陈斌凯、陈瑜路集资诈骗的事实
被告人陈斌凯以非法占有为目的，用个人或公司名义，采用高额利息为诱饵，以借款、资金周转、生产经营等为名，向社会不特定对象非法集资，所得款项大部分用于偿还前期借款本金、支付高息、购买汽车及个人挥霍等，非法集资数额为9810万元，同期归还6115.05万元，实际集资诈骗数额为3694.95万元。其中，被告人陈瑜路明知被告人陈斌凯以非法占有为目的在外非法集资，仍然根据被告人陈斌凯要求，参与非法集资数额1868.4万元，同期归还272.55万元，实际参与集资诈骗数额1595.85万元。
关于被告人陈斌凯、陈瑜路集资诈骗的总体证据有：
（1）中国银行业监督管理委员会安庆监管分局证明，证明被告人陈斌凯、陈瑜路及潜山康博公司均不具备吸收公众存款资格。
（2）陈斌凯供述，证明其多次增资安徽康博公司，是为了扩大公司影响，是为了融资的需要，让外面的人认为其公司实力很强，公司的注册资金多了，就好在银行贷款或者在外借款。潜山康博公司生产一个月后就停产，后来为了维护机器，每个月要购进一些原材料，开动机器进行运转，但公司根本没有销售，也没有盈利。潜山汇丰公司是其几个公司之中唯一盈利的企业，有稳定的收入，且潜山汇丰公司有政府背景，影响力大，是一个融资平台，可以为其控制的企业和个人进行融资提供很大方便。
潜山康博公司开张时，黄某甲安排人将一尊寿山石送到了潜山康博公司。潜山康博公司在安徽天柱会计师事务所做的审计报告有虚假的成分，主要是虚增了潜山康博公司的主营业收入和利润，目的是为了贷款和借款。其送钱给石某甲县长，是想利用他的影响力对其经营的数家企业予以照顾，提供便利，石某甲县长和汪某乙副县长多次在公众场合或大会上对其点名表扬，无形中就增加了其在公众心理上的依赖程度，对其的企业经营发展大有裨益。
其曾叫汪某甲和其妹妹陈瑜路两人帮其借钱。其以融资的钱要到期为由，让汪某甲帮其借钱周转，利息由其来承担，汪某甲后来介绍其认识了一些人，也曾经帮其借过钱。其以企业资金周转为由，让陈瑜路在社会上借款，其和陈瑜路说过借款是为了偿还前期借款的本金和利息。大额借款其先讲好，由陈瑜路经手，借款利息一般不超过2.5分，具体细节由陈瑜路操作。其借款实际上是借新款还旧账。
其对出借人许以高息，承诺为他们公司贷款提供担保。出借人大部分都是图高利息，他们相信其为人讲信用，其前期借款都按照约定支付了本金及高息。另外他们看中其是潜山汇丰公司总经理，汇丰公司又是政府控制的公司，其自己的潜山康博公司规模也很大。出借人应该不知道其在外借钱建的公司，如果知道可能就不会借给其了，因为其在外面借的钱太多了。其未经潜山县汇丰公司研究决定，私自加盖公司作废的的公章等事实。
（3）陈瑜路供述，证明潜山县汇丰公司公章一般是会计管理，有时候放在其身上，陈斌凯要的时候就给他。其明知潜山康博公司处于停产亏损状态，仍然以潜山康博公司股东名义帮助陈斌凯骗取借款。其也主动向外宣传高息借款，并明知出借人系图高利息等事实。
（4）黄某甲的证言（潜山康博公司绿化工人），证明潜山康博公司花60万元从广西买了14棵越南树，陈斌凯还以潜山康博公司没有雅致摆件为由，去其家中看到一尊寿山石雕，价值约30万元暂放他办公室摆放等事实。
（5）陈某甲证言，证明安徽康博公司自2008年初重新投产后一直亏损但还要坚持生产，因为陈斌凯要以安徽康博名义在外借钱。陈斌凯多次借钱增资安徽康博公司，是为了方便以安徽康博名义向银行或担保公司贷款等事实。
（6）余某甲证言，证明安徽康博公司一直亏损，完全依靠陈斌凯在外借钱维持着等事实。
（7）黄某乙证言，证明潜山康博公司变更法人、增资都是陈斌凯操作的，增资是为了能更顺利的到银行贷款和向外面借钱。其基本上没有看到过公司生产，公司基本一直处于亏损状态等事实。
（8）黄某丙证言，证明潜山康博公司投产一个月左右就停产，后来在有领导或外单位来视察时，陈斌凯就安排公司生产一下，等视察的人走了就停下等事实。
（9）潜山汇丰公司情况反映，证明陈斌凯审批的担保业务未经过公司流程办理的部分有2012年4月5日安徽康博公司向陶某乙借款200万、2012年4月6日安徽康博公司向陶某乙借款200万、2012年4月9日安徽康博公司向陶某乙借款100万、2012年5月31日涂某戊向陶某乙借款200万、2012年5月31日潜山中焘服饰公司向陶某乙借款300万、2012年7月5日潜山康博公司向安庆市金鑫油脂公司借款500万，上述借款均未经公司流程的事实。
（10）何某甲证言，证明2012年2月，陈斌凯向刘志高的借款500余元，由潜山县汇丰公司担保，但该笔借款未经公司评审会，也没有经过公司法人及董事长汪某乙审批，这笔借款是陈斌凯私自拿公司章盖的等事实。
（11）汪某乙证言，证明2010年初，陈斌凯说他在合肥有价值上亿的房产，在合肥还有油厂很赚钱，手里还有很多闲余资金，提出入股潜山县汇丰公司，其和石某甲当时以为陈斌凯很有经济实力。及陈斌凯私自拿汇丰公司的公章盖章为其个人提供担保，相关业务没有经过公司及其本人的同意等事实。
（12）范某甲、张某甲、王某乙、沈某甲、葛某甲、华某甲、华某乙、余某乙、潘某甲、彭某甲、葛某乙等人的陈述及证人韩某甲、刘某甲、汪某丙等人的证言，证明各人均听说陈斌凯在社会上高息借款，他们均是相信陈斌凯是潜山县汇丰公司总经理、有安徽康博公司、潜山康博公司等企业，有实力，又有高利息，才愿意借钱给被告人陈斌凯、陈瑜路的等事实。
（13）汪某甲证言，证明斌凯找其帮忙借些钱给他，其介绍过陈斌凯向顾某甲、吴某丙借钱。2011年5月份到11月份，陈斌凯委托其向社会上搞融资的人借钱，其帮他借了大约有1000多万，利息在2.5分左右，本息都还清了。后来其了解到陈斌凯的安徽康博公司停产，潜山康博公司还未生产，潜山汇丰公司股份虽然有3000多万，但每年收益不到300多万，不够归还在外面借款利息，其就不敢再帮陈斌凯在外面借款等事实。
被告人陈斌凯、陈瑜路集资诈骗的具体事实如下：
1.2010年1月，被告人陈斌凯与刘某乙约定支付年息15%为诱饵，向刘某乙集资20万元，已支付利息5.4万元，集资诈骗14.6万元。
证明本起事实的证据有：
（1）刘某丙的证言，证明2010年1月，其取款20万元给其姐姐刘某乙，由她借给别人赚取利息，当时讲好是利息1分。2012年9月份，其才知道是借给陈斌凯。陈斌凯支付3万元利息，20万元本金未还的事实。
（2）借条，证明借条上借款人是涂某丙，借款时间为2010年1月29日，陈斌凯签名并注明同意借。还有“2010年利息已付（2010年利息应该为2.4万，应扣）”“已付3万元利息，2012.4.29”等字样。
（3）陈斌凯供述，证明2010年左右，其以公司周转的名义找刘某乙借了20万，是其大舅子涂某丙名义打的借条，钱也是涂某丙经手的。借条上约定年利息为15%。该笔借款本金未还，只支付了3万元利息等事实。
2.2010年7月，被告人陈斌凯与郑某甲约定支付月息（即每1元月息，下同）1.5分为诱饵，向郑某甲集资300万元，已归还本金200万元，支付利息54万元，集资诈骗46万元。
证明本起事实的证据有：
（1）郑某甲陈述，证明2010年7月26日，陈斌凯向其借款300万，约定月息1.5%，借期一年。后陈斌凯借100万给郝某甲使用，支付一年利息54万元。借款到期时，陈斌凯、郝某甲各还款100万，陈斌凯并出具一张100万元的借条，落款时间是2010年7月26日，将之前出具的300万元的借条换走。该100万元借款至今未还，陈斌凯也再未支付利息。其借钱给陈斌凯是因为想赚点利息钱，陈斌凯当时在潜山看起来很火等事实。
（2）借条，证明借条上有“今借到郑某甲人民币一百万元整。（期限一年）。借款人陈斌凯，2010年7月26日”等字样。
（3）郝某甲证言，证明曹某甲出资向郑某甲购买余井大道项目股份，并未代偿陈斌凯欠郑某甲的100万借款，该100万是陈斌凯私人找郑某甲的借款，与余井大道工程无关的事实。
（4）曹某甲证言，证明其出资300万从郑某甲处购买了郑在余井大道项目的全部股份，与陈斌凯借郑某甲100万没有关系。其也没有代陈斌凯还钱给郑某甲的事实。
（5）陈斌凯供述，证明2010年左右，其以投资余井项目的名义找郑某甲借款300万元，当时其实际用了200万，给郝某甲用了100万元。后来，其和郝某甲各自归还郑某甲100万元，其就还欠郑某甲100万元，其重新打了一张100万元的借条给郑某甲。当时约定的利息是月息1分5，该笔钱用来投资余井项目工程建设等事实。
3．2011年4月至2012年8月，被告人陈斌凯与范某甲约定支付月息不低于2分为诱饵，分多次共向范某甲集资1650万元，已归还900万元，集资诈骗750万元。其中陈瑜路参与以潜山康博粮油公司名义集资200万元。
证明本起事实的证据有：
（1）被害人陈述
①范某甲（安徽浩邦融资担保有限公司法定代表人）的陈述，证明陈斌凯以公司资金紧张为由自2011年至2012年共向其借款1950万元（包括范某乙借出的、陈瑜路打借条的200万元），约定月息不低于2分，本金未还，利息共还了大概300万。
②范某乙（系范某甲之子）的陈述，证明其曾借款200万元给陈瑜路，借条是陈瑜路后补的，加盖了潜山康博公司的公章，借条上没有注明利息，陈瑜路口头提出支付月息2分5的利息。陈瑜路还过前期借款的利息100万元，这笔借款的利息陈瑜路没有支付等事实。
（2）借条及汇款凭证等书证，证明自2011年4月27日陈斌凯向范某甲及公司借款共计1650万元。其中2011年4月27日，陈斌凯、黄某乙向范某甲借款300万元，同日安徽浩邦担保投资公司将300万元转入崔传友账户；2011年5月9日，陈斌凯向范某甲借款350万元，同日安徽浩邦担保投资有限公司将350万元转入崔传友账户；2011年6月17日，陈斌凯向范某甲借款800万元，同日安徽浩邦担保投资公司将150万元转入涂某甲账户、200万元转入吴某乙账户，2011年7月14日，范某甲通过安庆独秀农村商业银行将475万元转入涂某甲账户；2012年1月6日，安徽浩邦担保投资公司将200万元转入陈瑜路账户，2012年5月10日，陈瑜路出具借条，向范某乙借款200万元，并加盖潜山康博公司公章。
（3）陈瑜路、方某丁记账本，证明按照陈斌凯安排，陈瑜路、方某丁共汇款给范某甲及安徽浩邦融资','2018-10-03
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