安徽省合肥高新技术产业开发区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）合高新刑初字第00110号
公诉机关合肥高新技术产业开发区人民检察院。
被告人沈家忠，男，1965年2月23日出生，汉族，合肥金绿食品有限公司法定代表人，住合肥市，户籍地安徽省合肥市蜀山区。因涉嫌骗取贷款罪、虚报注册资本罪，于2014年4月2日被合肥市公安局刑事拘留，同年5月6日经合肥市人民检察院批准以骗取贷款罪、非法吸收公众存款罪，当日由合肥市公安局执行逮捕。现羁押于合肥市第二看守所。
辩护人孙何某，安徽远致律师事务所律师。
辩护人王兆峰，北京德恒律师事务所律师。
被告人盛建华，男，1972年2月25日出生，汉族，安徽利合投资担保有限公司法定代表人，户籍地合肥市包河区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年6月27日被合肥市公安局取保候审，2015年3月17日被本院取保候审，同年6月23日被本院决定逮捕，次日被合肥市公安局执行逮捕。现羁押于合肥市第二看守所。
辩护人阮永兆，安徽安天行律师事务所律师。
被告人贾某，女，1981年10月13日出生，汉族，安徽利合投资担保有限公司会计，户籍地安徽省合肥市蜀山区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年6月27日被合肥市公安局取保候审，2015年3月18日被本院取保候审，同年6月23日被本院决定逮捕，同月25日被合肥市公安局执行逮捕。现羁押于合肥市女子看守所。
辩护人高从武，安徽徽都律师事务所律师。
辩护人张帅，安徽徽都律师事务所实习律师。
合肥高新技术产业开发区人民检察院以合高新检刑诉（2015）59号起诉书指控被告人沈家忠犯骗取贷款罪、非法吸收公众存款罪，被告人盛建华、贾某犯非法吸收公众存款罪，于2015年3月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，采用普通程序于2015年5月20日公开开庭进行了审理，合肥高新技术产业开发区人民检察院指派代理检察员柯秦出庭支持公诉，上列被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。2015年6月1日经合肥市中级人民法院批准，延长审限3个月；同年9月9日公诉机关建议延期审理，同月14日本院决定延期审理，同年10月9日公诉机关建议恢复审理，同月13日本院决定恢复审理；2016年1月7日公诉机关建议延期审理，次日本院决定延期审理，同年2月6日，公诉机关建议恢复审理，当日本院决定恢复审理。现已审理终结。
公诉机关指控：一、骗取贷款
2010年10月底，合肥金绿食品有限责任公司（以下简称金绿食品公司）总经理即被告人沈家忠虚构急需资金采购原材料、扩大企业再生产为由，向中国农业发展银行安徽省分行营业部提供虚假采购合同等相关资料，申请贷款1000万元，最终给银行造成了870万元的巨大经济损失。
二、非法吸收公众存款
2010年至2011年期间，被告人沈家忠伙同被告人盛建华、贾某以安徽利合投资担保有限公司（以下简称利合公司）为平台，以月息2%至3.5%的高额利息为诱饵，承诺在一定期限内还本付息，先后向多名社会不特定对象吸收资金，共计18878.456万元。到期未能归还，给投资人造成经济损失15024余万元。非法吸收的资金主要用于高息转借他人和支付其他借款人的利息。
公诉机关认为：被告人沈家忠以欺骗手段从中国农业发展银行安徽省分行营业部贷款1000万元用于偿还其个人债务，给银行造成870万元的特别重大损失，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人沈家忠、盛建华、贾某非法吸收公众存款18878.456万元，数额巨大，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人沈家忠、盛建华系主犯；被告人贾某为其管理帐户，提供汇款转帐、记帐等帮助行为，系从犯。被告人贾某接公安机关电话通知到案后未如实供述犯罪事实，不构成自首；被告人盛建华系自首。被告人沈家忠一人犯数罪，应当数罪并罚。无量刑建议。
三被告人对公诉机关指控的犯罪事实、罪名均不持异议，当庭自愿认罪。
被告人沈家忠的主要辩护意见是：其不是利合公司的实际控制人，其协助被告人盛建华非法吸收公众存款，系从犯。
辩护人孙何某、王兆峰的主要辩护意见是：1、被告人沈家忠不是利合公司的实际控制人，其协助被告人盛建华非法吸收公众存款，系从犯；2、农发行安徽分行存在重大过错；3、初犯。
被告人盛建华的主要辩护意见是：被告人沈家忠是利合公司的实际控制人，其协助被告人沈家忠非法吸收公众存款，系从犯。
辩护人阮永兆的主要辩护意见是：被告人盛建华系从犯、自首、初犯。
被告人贾某的主要辩护意见是：其在公司服从被告人盛建华的安排。
辩护人高从武的主要辩护意见是：被告人贾某系从犯、自首、初犯。
经审理查明：一、非法吸收公众存款
安徽全顺投资管理有限公司（以下简称全顺公司）成立于2008年6月6日，法人盛建华，实际控制人为沈家忠；金绿食品公司成立于2000年5月22日，2001年5月沈家忠为法人代表。2010年元月，被告人沈家忠以50万元的价格，从安徽宝文投资担保有限公司法人代表王某丙处，受让注册资本为9800万元的公司空壳，后将公司名称变更为利合公司，并将注册资本虚假增资至1.2亿元。利合公司成立后，被告人沈家忠安排被告人盛建华担任公司法人代表，被告人贾某担任公司财务出纳会计，制作公司对外融资的内部帐、保管用于融资转账的个人银行卡、U盾、密码，按期向客户支付融资利息。
2010年7月，利合公司在安徽淮南成立办事处，安排张某乙在淮南非法吸收资金。2010年至2011年期间，被告人沈家忠伙同被告人盛建华以利合公司为平台，利用其掌控并由被告人贾某保管的张某丙、李某甲、圣某甲、沈某甲、钱某等个人银行卡及其控制的相关单位帐户为融资渠道，以月息1%至4%的高额利息为诱饵，承诺在一定期限内还本付息，先后向多名社会不特定对象吸收资金，共计15893.456万元。非法吸收的资金主要用于高息转借他人和支付其他借款人的利息。
具体犯罪事实如下：
（一）、2011年5月25日，金绿食品公司与合肥华美机电配套有限公司（以下简称华美公司）签订1000万借款合同，利合公司作担保，被告人沈家忠、盛建华分别在借款人、担保人处签字，支付月息2.7%。同年8月8日，全顺公司与华美公司签订1000万借款合同，利合公司、金绿食品公司作担保，被告人盛建华、沈家忠分别在借款人、担保人处签字，约定月息2.7%。华美公司实际借款1900万，后共偿还华美公司743万。
认定上述事实的证据如下：
1、证人刘某甲的陈述
其为华美公司股东和业务经理。2011年初沈家忠介绍其认识了利合公司法人盛建华，并告诉其利合公司有他的股份而且是控股。2011年5月，沈家忠找其公司借款，因公司没有闲散资金，沈家忠让其公司在肥西农村信用合作联社贷款，利合公司进行担保，钱贷到后给他公司使用，银行利息由他公司支付，另外他给其公司月息2.7%。其公司同意了，并于2011年5月25日按沈家忠的要求将从银行贷款的1000万元分别从朱红、许文霞、吴霞汇个人账户转到沈家忠指定的张某丙卡上。同年8月沈家忠和盛建华又找到其公司，按之前的方式再给他们贷款1000万元，同年8月11日其公司按沈家忠和盛建华的要求，将银行贷来的1000万汇到他两人指定的张某丙卡内。同年8月2日归还了300万，10月26日归还了200万，利息共支付243万。
2、银行汇款凭证证实：朱红、许文霞、吴霞汇到张某丙、沈某甲帐户共计1900万元。
张某丙、沈家忠向华美公司转帐500万元。
3、借条主要证实：签订2000万元借款的事实。
4、利合公司内部资金进、出明细表主要证实：利合公司与华美公司资金进、出情况。
（二）、2011年9月2日，利合公司向高某甲、何某、张某甲共借款900万元，保证人盛建华，约定月息2.5%。后共偿还217.5万元。
认定上述事实的证据如下：
1、证人高某甲的陈述
2011年7月，盛建华告诉其表姐何某，利合公司经营需要钱，问其表姐有没有钱进行投资，月息2.5%。其表姐觉得利润很好，就将此事告诉其，其同意投资并向亲戚朋友借了500万元，全权委托其表姐办理。2011年9月1日，其和表姐将900万元分三次汇到盛建华在徽商银行的个人帐户内。借款共900万元只打了借条，约定借款期限三个月，借方是利合公司，盛建华是担保人。支付了前三个月的利息共67.5万元，后来又要回150万元，盛建华尚欠750万元。
后来才知道，利合公司法人代表是盛建华，而实际控制人是沈家忠，沈家忠掌控公司资金和公司全部运作，沈家忠将其妻的侄女贾某安排到公司当出纳，负责公司的财务。
2、证人何某的陈述与高某甲一致。
3、证人张某甲的陈述：其与高某甲一起筹集了500万，何某筹集400万。其他均与高某甲、何某的陈述一致。
4、借条主要证实：利合公司于2011.12.1出具借条向高某甲借款900万元的事实。
5、银行汇款凭证主要证实：转款900万的事实。
（三）、2011年1月28日，被告人盛建华以钱某的名义向合肥恒宇车辆部件有限公司借款100万元，利息每月8350元，利合公司作担保，盛建华签名，实际转款90.456万元。后共偿还7.515万元。
认定上述事实的证据如下：
1、证人董某的陈述
其为合肥恒宇车辆部件有限公司法人，2011年1月盛建华说他公司资金比较紧张，提出向其借款100万元，同月8日，在利合公司盛建华办公室和盛建华签订了借款合同。合同上借款人是钱某，出借人是合肥恒宇车辆部件有限公司，担保人是利合公司，签字人是盛建华，借款一年，月息8350元，实际上只借了90.456万元。后共付利息5.845万元。
2、借款合同主要证实：借款100万的事实。
3、转款凭证证实：转款90.456万元的事实。
4、利合公司内帐证实：已还7.515万元利息。
（四）、2011年8月11日，全顺公司向合肥市包河区金港湾砂石站借款200万元，月息1%，利合公司作担保，盛建华签名。未偿还。
认定上述事实的证据如下：
1、证人葛某的陈述
其为合肥市包河区金港湾砂石站经理。2011年8月，其公司准备从肥西农村科技银行贷款，其找到盛建华作担保，盛建华提出多贷一点，借一部分给他公司。同月11日签订了借款合同，借方是沈家忠的全顺公司，出借方是合肥市包河区金港湾沙石站，担保方是利合公司，借款200万元，月息1%。到目前没有还款。利合公司法人是盛建华，实际操控人是沈家忠。
2、借款合同、借条证实借款200万的事实。
3、转款凭证证实转款200万的事实。
（五）、2011年11月23日，被告人盛建华向刘某乙借款400万，月息2.4%，利合公司及金绿食品公司作担保，盛建华、沈家忠签名。后共偿还9.6万元。
认定上述事实的证据如下：
1、证人刘某乙的陈述
其系合肥创新汽车贸易有限公司法人代表。2010年11月利合公司法人盛建华找到其，想借钱用于利合公司周转，同时提出因金融办规定利合公司不能直接从其处借钱，只能以个人名义借款，利合公司可以作担保人在借款合同上盖章，其同意了。2011年11月23日在利合公司盛建华办公室签订了借款400万元的合同，利合公司作担保，沈家忠、盛建华签名，同时加盖金绿食品公司公章，月息2.4分。只收回一个月利息9.6万元，后经多方了解盛建华是利合公司具体经办人，真正老板是沈家忠。
2、借款协议、借条主要证实：盛建华于2011年11月23日出具借条向刘某乙借款400万元，由沈家忠、盛建华作担保人，加盖金绿食品公司、利合公司公章。
3、银行汇款凭证主要证实：汇款400万元的事实。
4、利合公司内部资金进、出明细表证实：2011.11.23借刘某乙400万元，11月24日付费用9.6万元。
（六）、2011年8月15日全顺公司向合肥市丰华投资管理有限公司（以下简称丰华公司）借款2000万，利合公司及金绿食品公司作担保，沈家忠、盛建华签名；次日，金绿食品公司向丰华公司借款3000万，利合公司作担保，盛建华签名；同年9月22日金绿食品公司向丰华公司借款2000万，利合公司、金绿食品公司作担保，盛建华、沈家忠签名；同年9月23日，全顺公司向丰华公司借款2000万；同年10月24日，全顺公司向合肥市丰华投资管理有限公司借款2000万，利合公司、金绿食品公司作担保，盛建华、沈家忠签名。后陆续向丰华公司偿还1126.65万元。
认定上述事实的证据如下：
1、证人高某乙的陈述
其系丰华公司会计，2010年初，经朋友介绍认识了利合公司的沈家忠，两家公司开始有一些小额度的经济往来。沈家忠代表利合公司表现的很有信誉，能按借款合同履约。2011年6、7月份，沈家忠向他们公司提出额度为一个亿的借款，公司当时犹豫没有答应，沈家忠就邀请他们公司领导到其掌控的企业（利合公司、金绿食品公司、安徽全顺投资公司等几家公司）进行考察，并有利合公司的金融许可证和注册资料给他们看，他们看到资料后，同意借款给沈家忠。后公司分五次借款1.1亿给沈家忠，第一次借款2000万元，借款方是全顺公司，担保人是利合公司盛建华和金绿食品公司沈家忠；第二次借款3000万元，借款人是金绿食品公司沈家忠签字并出具借条，利合公司作担保盛建华签字；第三次借款2000万元，沈家忠代表金绿食品公司在借款方签字并盖章，利合公司出具了担保书进行担保；第四次借款2000万元，借款单位是全顺公司，担保单位是利合公司盛建华签字和金绿食品公司沈家忠签字；第五次借款2000万元，担保单位是金绿食品公司和盛建华的利合公司，利息是每月3.5分，期间还了1000万元，还有1亿没还。利合公司法人代表是盛建华，实际控制人是沈家忠，沈家忠掌控公司资金和全部。
2、借款合同和借条主要证实借款1.1亿元的事实。
3、银行汇款凭证主要证实汇款1.1亿元的事实。
4、利合公司内部资金进、出明细表主要证实：利合公司向丰华公司归还1126.65万元的事实。
（七）、2011年元月20日，被告人沈家忠以钱某的名义向安徽王某甲米线食品有限公司（以下简称王某甲公司）借款500万元，月息2.1%，利合公司作担保，盛建华签名。后共偿还35万元。
认定上述事实的证据如下：
1、证人王某甲的陈述
其为王某甲公司董事长，2005年认识了金绿食品公司的法人代表、总经理沈家忠。沈家忠称其认识利合公司法人代表盛建华，并介绍了利合公司的一些情况，其称该公司的实际控制人是他本人，盛建华是他聘用的。沈家忠让其把身边有经济实力的朋友介绍给他，让他们借款给利合公司并保证还本付息。
2011年初时，沈家忠多次找到其，要其借钱给利合公司，保证还本付息。2011年1月20日在利合公司签订了借款合同，借款人是钱某，借款500万元，月息2.1%。只付了10个月的利息共35万元，之后没有付息了，本金至今没有还给其。
2、借条主要证实：钱某于2011年1月20日向王某甲公司借款500万元，由盛建华作担保，并加盖利合公司公章。
3、银行转帐汇款凭证主要证实：王某甲公司于2011年1月20日转帐500万元。
（八）、2011年7月10日，被告人沈家忠以全顺公司的名义向吴某甲借款500万元，月息2.1%，利合公司、金绿食品公司作担保，盛建华、沈家忠签名。未偿还。
认定上述事实的证据如下：
1、证人吴某甲的陈述
其系合肥市益农养殖有限公司法人代表，2011年元月份，王某甲称如果手上有闲置资金，可以借给他朋友沈家忠的利合公司，利合公司注册资本高达1.2亿元，是经省金融办批准的融资性担保公司。沈家忠不仅是利合公司的实际操纵人，而且还控制着金绿食品有限公司、金绿担保公司等几家大公司。沈家忠以利合公司的名义对外承诺保本付息，可以放心借钱给他赚利息，如其亲友和员工有闲钱的话，也可介绍他们借款给利合公司。
其出于对王某甲的信任，2011年6月底，王某甲陪其一起到利合公司找到沈家忠，借款500万元，沈家忠向其承诺保证按较高的利率还本付息。同年7月10日，沈家忠和利合公司的法人代表盛建华到其公司签订了借款协议，借款人是全顺投资管理有限公司，借款500万元，月利率2.1%，借期12个月，利合公司、金绿食品公司作为担保人。最后一分钱未还，事后才得知，全顺公司名义上法人代表是盛建华，但实际控制人是沈家忠。盛建华是沈家忠聘用的人员，表面上盛建华是利合公司、全顺公司法人代表，但实际上控制人都是沈家忠。
2、借条主要证实：被告人沈家忠以全顺公司的名义于2011年7月10日向吴某甲借款500万元，由盛建华、沈家忠作担保人，并加盖利合公司、金绿食品公司公章。
3、银行汇款凭证主要证实：吴某甲于2011年7月12日向沈某甲帐户转帐500万元。
4、利合公司资金进、出明细表主要证实：利合公司资金进、出明细表记载向吴某甲借款500万元的事实。
（九）、2011年2月24日，利合公司通过淮南办事处负责人张某乙，以盛大投资公司名义向屠某借款62万，月息2%，利合公司作担保，张某乙签名。已全部偿还。
认定上述事实的证据如下：
1、证人屠某的陈述
2011年初，利合公司淮南办事处负责人张某乙介绍利合公司是有实力的公司，如果有闲置资金，可以借给利合公司，保证年利息24%，2011年2月，其借62万给利合公司。本息都收回了。
2、借款协议证实借款62万元的事实。
3、转款凭证证实转款62万元的事实。
（十）、2011年3月18日，利合公司通过淮南办事处负责人张某乙向周某甲借款70万元，年息20%。已全部偿还。
认定上述事实的证据如下：
1、证人周某甲的陈述
2011年春节，利合公司淮南办事处负责人张某乙称若有钱可以借给利合公司，年利息20%。3月18日，其借款70万。本息都已收回。
2、借款协议证实借款70万元的事实。
3、转款凭证证实转款70万元的事实。
（十一）、2011年3月6日，利合公司通过淮南办事处负责人张某乙以盛大投资公司向王某乙借款70万，年息20%，利合公司作担保。已全部偿还。
认定上述事实的证据如下：
1、证人王某乙的陈述
其通过张某乙分两次借款给利合公司，第一次借50万，第二次借20万，本息都收回了。
2、借款协议证实借款的事实。
3、转款凭证证实汇款70万的事实。
（十二）、2011年3月16日，利合公司通过淮南办事处负责人张某乙以盛大投资公司向冯某借款50万，年息20%，利合公司作担保。已全部偿还。
认定上述事实的证据如下：
1、证人冯某的陈述
2011年3月16日，利合公司通过淮南办事处负责人张某乙以盛大投资管理有限公司名义向其借款50万元，年利息20%。本息都收回了。
2、借款协议证实借款50万元的事实。
3、转款凭证证实汇款50万的事实。
（十三）、2011年3月31日、6月4日，利合公司通过淮南办事处负责人张某乙向周某乙分别20万、借款50万元，利合公司作担保。2011年2月24日，张某乙以盛大投资公司名义向周某乙借款81万元，月息2%，利合公司作担保。已全部偿还。
认定上述事实的证据如下：
1、证人周某乙的陈述
其借款过程、数额、时间等内容均与张某乙陈述的内容相吻合，但其称前后7次借给利合公司426万元，第一次借款115万元，本金没有收回，分8欠收到利息共计55.2万元；第二次借款60万元，本息已收回，利息共计21.6万元；第三次借款50万元，本息已收回，事先扣除利息6.4万元；第四次借款是81万元，本息已收回，共收回利息34.02万元；第五次借款20万元，本息已收回，共收回利息8.4万元；第六次借款50万元，本息已收回，共收回利息18万元；第七次借款50万元，本息已收回，具体情况不记得了。利息都是汇到其自己的徽商银行卡上。
2、借款协议证实借款151万元的事实。
3、银行转帐凭证主要证实周某乙多次转帐至盛建华、沈某甲帐户的事实。
综合证据：
一、被告人的供述和辩解
（一）被告人沈家忠的供述和辩解
2010年元月初，其通过朋友左某以几十万元的价格从王某丙处受让宝文公司的壳，在原注册资本9800万元的基础上增资2200万元，达1.2亿元。其出资1100万元，赵某甲出资1100万元。
2010年2月3日，利合公司正式成立，股东吴某乙、赵某乙、安徽封霖公司（由其实际控制），法人代表吴某乙，其任副董事长兼总经理。同年3月3日，公司法人股东由封霖公司变更为安徽全顺投资管理有限公司，法人代表由吴某乙变更为盛建华，总经理由沈家忠变更为吴某乙。因为盛建华是全顺公司的法人，全顺又是利合公司的大股东。全顺公司的前身是其于2008年注册成立的合肥源盛科技有限公司，其任法人代表，同年12月1日，公司变更为安徽金绿聚量商贸有限公司；2010年2月26日，公司名称变更为安徽全顺投资管理有限公司，法人代表为盛建华。
其不是吸收公众资金，而是借款。金绿食品公司是借款人，利合公司担保；利合公司借款，金绿食品公司担保，向合肥市丰华投资管理有限公司借款1.1亿元。其经手的大部分是转到利合公司给盛建华用了，其自己用了一部分去还帐。其放给盛建华是3.9分。利合公司与其没有关系。
2009年6月，其让盛建华到其金绿商务酒店担任大堂经理。2010年2月26日，其让盛建华担任刚变更名称的全顺公司法人代表。其只知道利合公司从王某甲和处融资500万元；从武某处融资1000余万；从吴某甲处融资500万，其提供了担保；从华力集团融资1亿元，其个人用了4000万元转借给盛建华，盛建华用了6000万元；从刘某甲处融资1000万元，由其提供担保；从范某某处融资400万元，其提供担保，融资来的钱都归盛建华使用了。
（二）被告人盛建华的供述和辩解
2009年底2010年初，沈家忠和赵某甲花几十万元从宝文公司买来利合公司。股东是封霖公司、吴某乙、赵某乙。后又增资至1.2亿元。2010年3月，沈家忠叫其到金绿食品公司办公室，说吴某乙、赵某甲是淮南人，需要融资不方便，叫其任利合公司法人代表，其同意了。2010年6月利合公司将封霖公司持50%股份转让给全顺公司，大约过了一个月全顺公司为其个人代持股。全顺公司是2010年6月由沈家忠发起的，股东是其和沈家忠姐姐沈某乙，一次股权变更后，其持股比例由原来的10%变更为50%，其任法定代表人，全顺公司实际在利合公司办公。全顺公司的注册资金都是沈家忠安排贾某办的，其和沈某乙没有投入一分钱，只是沈家忠的代言人。其负责利合公司日常工作，另外以利合公司老总的身份从社会上高息融资，借款的客户基本上都是沈家忠介绍安排的。
2010年6月沈家忠在其办公室，当时就其两个，沈家忠说利合公司不能直接从社会上高息借款，只能用金绿公司、全顺公司等相关公司以及其个人名义从外面借款，利合公司提供担保。叫其搞一些个人身份证办一些个人卡，用这些个人卡作为利合公司从外面高额融资走帐，其就将其自己、岳母钱某、老婆沈某甲、父亲圣某甲、母亲席某某的身份证交给会计贾某，由她到银行开立个人帐户、网银，都由贾某保管。其基本上按月息3.5分至3.9分从社会上融资，融来的资金基本上都按月息5分放出去。2010年7月后分4、5次被童长风借去6300万元本金。
借款给他们的人一部分是客户，一部分是熟人介绍的。因为利合公司在刚做担保业务时，被银行锁死9600万元是高息从社会上融来的，一直要承担高额利息，另外被沈家忠放出的钱收不回来，长期形成的债务。利合公司成立的时候就没有钱，2011年12月初利合公司帐上被沈家忠转走5000多万元导致利合公司资金链断裂。
利合公司财务部共有二个人，刘某丙是主办会计，贾某是出纳会计，刘某丙虽是主办会计，但沈家忠却将利合公司对外融资的真实资金往来直接交给贾某做帐，刘某丙接触不到公司的核心账务，他不知道利合公司对外融资的帐，他只负责公司对外经营日常管理所产生的正规帐务。此外，沈家忠将其控制便于融资转帐的个人银行卡帐户、U盾、帐户密码都交给贾某保管。沈家忠召集对帐，每次都只有其、贾某、沈家忠参与。
贾某知道利合公司向社会公众融资并支付高额利息。利合公司成立后，想对外扩大业务，让张某乙担任利合公司淮南办事处负责人，开展淮南市场业务。张某乙从淮南为利合公司融入几百万元资金，涉及约6个人，资金都汇入了利合公司控制的个人银行卡内，为利合公司所使用。淮南的投资人基本都还了，没有损失。其交出来的利合公司对外融资明细表、利合公司存入保证金情况明细表，是其从利合公司会计贾某的保险柜内取得的，利合公司的借款人主要包括淮南的赵某甲、吴某乙介绍的、经沈家忠介绍的、其在公司做正常担保业务的客户、通过公司会计贾某介绍的。向借款人均承诺还本付息，个人按2%支付月息，单位是按3.5%至4%支付月息。帐册中用横线划掉的是已经还本付息的。
沈家忠对其说他当时还是安徽金绿担保有限公司的总经理兼实际股东，如果再担任利合公司法人代表，会引起省金融办的怀疑，质疑利合公司的注册资本金的真实性。
以金绿食品公司作为借款人，就由利合公司提供提保；以全顺公司作为借款人，就由金绿食品、利合公司共同提供担保。因为利合公司是融资性担保公司，严禁向社会融资，所以就是个人名义在银行开卡，将融来的资金打入这几张卡。主要有钱某、圣某甲、沈某甲及其自己的个人卡，此外沈家忠还以张某丙的名义办了张银行卡，沈家忠以张某丙的名义将利合公司提供担保借来的资金再放贷给利合公司，收取月息3.9%，由贾某做表将利息支付给沈家忠，以全顺公司作为借款人融来的资金，都是以真实投资人的名义在利合公司资金往来明细帐上体现。
（三）被告人贾某的供述和辩解
证实利合公司成立的过程及股东变更的详细过程，该部分供述与盛建华的供述一致。
2009年6月，盛建华是沈家忠金绿商务酒店的大堂经理，为沈家忠打工。利合公司成立后，沈家','2018-09-28
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被判处管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑的犯罪分子，在执行期间，如果认真遵守监规，接受教育改造，确有悔改表现的，或者有立功表现的，可以减刑；有下列重大立功表现之一的，应当减刑：
（一）阻止他人重大犯罪活动的；
（二）检举监狱内外重大犯罪活动，经查证属实的；
（三）有发明创造或者重大技术革新的；
（四）在日常生产、生活中舍己救人的；
（五）在抗御自然灾害或者排除重大事故中，有突出表现的；
（六）对国家和社会有其他重大贡献的。
减刑以后实际执行的刑期不能少于下列期限：
（一）判处管制、拘役、有期徒刑的，不能少于原判刑期的二分之一；
（二）判处无期徒刑的，不能少于十三年；
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第七十八条
被判处管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑的犯罪分子，在执行期间，如果认真遵守监规，接受教育改造，确有悔改表现的，或者有立功表现的，可以减刑；有下列重大立功表现之一的，应当减刑：
（一）阻止他人重大犯罪活动的；
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（五）在抗御自然灾害或者排除重大事故中，有突出表现的；
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减刑以后实际执行的刑期，判处管制、拘役、有期徒刑的，不能少于原判刑期的二分之一；判处无期徒刑的，不能少于十年。
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第七十九条
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第二百六十二条罪犯在服刑期间又犯罪的，或者发现了判决的时候所没有发现的罪行，由执行机关移送人民检察院处理。
被判处管制、拘役、有期徒刑或者无期徒刑的罪犯，在执行期间确有悔改或者立功表现，应当依法予以减刑、假释的时候，由执行机关提出建议书，报请人民法院审核裁定，并将建议书副本抄送人民检察院。人民检察院可以向人民法院提出书面意见。
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