河南省偃师市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）偃刑一初字第39号
公诉机关偃师市人民检察院。
被害单位偃师市惠丰工贸发展有限公司。住所地：偃师市府店镇府店村。
法定代表人惠某甲，公司总经理。
诉讼代理人张松涛，该公司法律顾问。
被告人钱斌峰，男，出生于1979年7月5日。2014年3月26日被湖州市吴兴区龙泉派出所抓获，临时寄押于湖州市看守所。因涉嫌合同诈骗罪于2014年4月1日被偃师市公安局刑事拘留，同年5月9日被逮捕。现羁押于偃师市看守所。
辩护人王茂东，河南云东律师事务所律师。
辩护人熊启斌，湖北鸿法律师事务所律师。
被告人褚根雄，男，出生于1970年3月1日。2014年5月4日被湖州市吴兴区龙泉派出所抓获。因涉嫌合同诈骗罪于2014年5月7日被偃师市公安局刑事拘留，同年6月14日被逮捕。现羁押于偃师市看守所。
辩护人胡峰，浙江银湖律师事务所律师。
辩护人韩峰伟，河南大鑫律师事务所律师。
被告人陆永良，男，出生于1971年5月19日。2014年3月30日被济南铁路公安局泰安站派出所抓获，临时寄押于泰安市看守所。因涉嫌合同诈骗罪于2014年4月3日被偃师市公安局刑事拘留，同年5月9日被逮捕。现羁押于偃师市看守所。
辩护人杨刚，河南中冶律师事务所律师。
偃师市人民检察院以偃检诉刑诉（2014）226号起诉书指控被告人钱斌峰、褚根雄、陆永良、徐某犯诈骗罪，于2015年1月21日向本院提起公诉。本院受理案件后，徐某经传唤因故不能到案，偃师市人民检察院于2015年4月7日变更起诉。本院依法组成合议庭，先后两次公开开庭审理了本案。偃师市人民检察院指派助理检察员高强出庭支持公诉，被害单位偃师市惠丰工贸发展有限公司诉讼代理人张松涛、被告人钱斌峰、褚根雄、陆永良及辩护人王茂东、熊启斌、胡峰、韩峰伟、杨刚、证人王某甲均到庭参加诉讼。期间偃师市人民检察院补充侦查申请延期审理一次，经我院申请洛阳市中级人民法院批准延长审理期限三个月。现已审理终结。
偃师市人民检察院指控，2013年7月初，偃师市惠丰工贸发展有限公司的财务人员王某甲在“金融一网”发帖欲贴现二张共1500万元银行承兑汇票。被告人褚根雄和浙江省湖州市南浔区石淙镇西村的蒋某甲（另案处理）得知贴现信息后，褚根雄自称“沈”姓男子与王某甲电话联系，称可以办理贴现业务，2014年7月18日，二人商议后决定于次日上午在江苏省苏州市市区招商银行木渎支行办理贴现。
被告人褚根雄及蒋某甲当即让浙江省湖州市南浔区双林镇花城村孙某甲（另案处理）帮忙办理此次贴现业务，孙某甲又联系浙江省湖州市南浔区练市镇白水河村凌某甲（另案处理），被告人褚根雄及蒋某甲、孙某甲、凌某甲约定了贴现款分配办法。凌某甲后又分别通过被告人陆永良、江苏省苏州市吴江区桃源镇沈某甲介绍与被告人钱斌峰及徐某（另案处理）联系办理该银行承兑汇票贴现业务，并和钱斌峰等人约定贴现款分配办法。褚根雄、钱斌峰、陆永良、徐某及蒋某甲、孙某甲、凌某甲、约定次日上午在江苏省苏州市市区招商银行木渎支行将该银行承兑汇票贴现。
在招商银行苏州木渎支行门口，王某甲和被告人钱斌峰、褚根雄及孙某甲、凌某甲见面，孙某甲将钱斌峰介绍给王某甲并称钱斌峰可以办理银行承兑汇票贴现，王某甲要求钱斌峰以本人经营的江苏霹雳神电源有限公司名义出具欠王某甲银行承兑汇票贴现款1465.5万元欠条，并要求钱斌峰支付5万元保证金，后王某甲将银行承兑汇票交给钱斌峰，钱斌峰收到银行承兑汇票后根据凌某甲安排将银行承兑汇票交给徐某办理贴现。当日，徐某在招商银行苏州木渎支行以吴江众盛纺织贸易有限公司为汇票承兑申请人将该银行承兑汇票贴现。
当日下午，徐某将贴现出的1451.59万元打到被告人钱斌峰经营的江苏霹雳神电源有限公司帐户，钱斌峰根据凌某甲安排让其妻子吴某甲将1451.59万元贴现款支付给偃师市惠丰工贸发展有限公司550万元、分给凌某甲220.2万元，2013年7月23日，被告人钱斌峰在王某甲的多次催促之下又支付偃师市惠丰工贸发展有限公司140万元。剩余541.39万元钱斌峰非法占为已有，后用于偿还债务、支付工资等。凌某甲将分得款项分给陆永良15万元、按照事先约定分别给褚根雄100万元、徐某15万元。后褚根雄将分得款项又分给孙某甲20万元，其余款项褚根雄、蒋某甲非法占为已有。
案发后，徐某退还偃师市惠丰工贸发展有限公司32万元。
就上述指控，公诉机关当庭提供有受理刑事案件登记表，被害人王某甲的陈述，证人张某甲、吴某乙、吴某甲、付某甲、屠某甲等的证言，银行承兑汇票申请资料、银行转帖帐凭证、银行帐户查询单、被告人褚根雄手机短信照片、王某甲通话清单、民事判决书、在逃人员登记信息表等书证，到案证明及年龄证明，被告人钱斌峰、褚根雄、陆永良及徐某的供述等。据此认为，被告人钱斌峰、褚根雄、陆永良以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均构成诈骗罪，系共同犯罪，不分主从，适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，提请依法判处。
被告人钱斌峰辩称自己无罪。其辩护人辩称，钱斌峰主观上没有诈骗的目的，与王某甲双方写有欠条，公安机关调查的钱斌峰及其公司的负债情况，调查方式不客观，现有证据不能证明钱斌峰的行为构成诈骗罪。
被告人褚根雄辩称汇票是“沈辉”介绍给自己的，自己只得到3万元介绍费，“沈辉”拿走30万元，自己的行为属于合法的贸易经商，不构成犯罪。其辩护人辩称：1、现有证据不能证明最初和王某甲联系的自称姓“沈”的人就是褚根雄；2、侦查机关管辖的依据是王某甲接到电话号码为1515028****的“沈”姓男子的诈骗电话，但侦查机关对该节案情并没有查实，故依此作为管辖的依据是错误的；3、王某甲当庭指认褚根雄就是“沈”姓男子的证言与其在侦查机关的证言相矛盾，不应采信；4、现有证据不能排除“沈辉”的存在；5、凌某乙、孙某甲系本案重要的同案犯，与本案有重大利害关系，应并案处理，而公诉机关只将二人作为证人出示其相关证言，显然是不客观的，该二人的证言完全存在避重就轻、推卸责任的情况，其供述不属实；6、关于在褚根雄身上搜出手机的搜查记录，因为不是在第一次褚根雄被抓捕时搜查制作，属于不合法证据，应予排除；7、褚根雄和钱斌峰提供的票据贴现率高度一致但不能证明其事先有同谋行为；8、褚根雄只得到3万元正常信息费，不具有诈骗的主观故意。退一步说，即使本案褚根雄诈骗罪名成立，最多只是从犯，且犯罪数额为3万元，应在三年以下量刑。
被告人陆永良辩称，15万元是凌某乙归还的借款，自己没有参与诈骗犯罪。其辩护人辩称：现有证据不能证明陆永良有非法占有为目的骗取票据的行为，更不能证明陆永良参与票据贴现或有过帮助行为，凌某乙与吴某甲与本案有利害关系，证言有倾向性，故陆永良不具有诈骗行为，不构成诈骗罪。当庭提供证据（复印件）有：1、2009年3月19日凌某乙向宋某甲出具的借条一张，证明借宋某甲人民币30万元，凌剑雄承担还款连带责任。2、浙江省农村信用社转帐凭证一张，证明2009年3月19日，户名张某转入户名凌某乙人民币30万元。3、2014年4月2日宋某甲证明一张，证明2009年3月19日张某委托宋某甲借款人民币30万元借给凌某乙。
经审理查明，被告人钱斌峰与被告人陆永良相识多年，钱斌峰因缺少资金，向陆永良提出融资、拆借资金。陆永良认识做汇票贴现暗箱操作的凌某乙，为了能让钱斌峰弄到钱，将凌某乙介绍给钱斌峰。王某甲系偃师市惠丰工贸发展有限公司（以下简称惠丰公司）财务人员，为方便办理承兑汇票业务自2012年在“中国一网”注册了用户。偃师市光明高科耐火材料制品有限公司（以下简称光明高科）与惠丰公司有业务关系，2013年7月中旬，光明高科准备给付惠丰公司1500万元的承兑汇票抵货款，王某甲在收到汇票之前将贴现信息放在“中国一网”上。此后王某甲称一个苏州姓沈、电话号码是1515028****的人与其联系，自称是银行的合作人，为银行拉客户，能通过银行为客户办理贴现手续，利息比较低。2013年7月18日，惠丰公司收到光明高科支付的1500万元承兑汇票，王某甲将信息告诉苏州姓沈的联系人，双方口头约定银行贴现利率月息千分之3.78，合计银行贴现利息34.5万元，剩余1465.5万元姓沈的人负责汇到惠丰公司帐户，并约定7月19日上午9时由王某甲带承兑汇票与姓沈的人在苏州市木渎支行门口见面，办理贴现。7月18日晚，王某甲乘车赶往苏州。被告人褚根雄称，2013年7月18日接到一自称“沈辉”的无锡人电话，告知有1500万元承兑汇票需贴现，褚根雄将1500万元汇票贴现的信息电话告知孙某甲，让孙某甲联系办理汇票贴现之事，孙某甲即与凌某乙联系。凌某乙即联系钱斌峰，由钱斌峰作为汇票贴现方，并将办理汇票贴现之事告知陆永良。同时凌某乙因知道徐某（另案处理）有专门办理汇票贴现的包装公司，且与银行有关系，即联系徐某，告知其有1500万元银行承兑汇票需要贴现，徐某即与苏州市木渎支行职工沈某联系后，定于7月19日上午在该行办理贴现。在联系办理汇票贴现过程中，孙某甲称褚根雄提出要汇票票额8个点即120万元费用，孙某甲将褚根雄的要求转达给凌某乙，凌某乙同意，凌某乙还承诺给徐某的包装公司3个点即45万元费用，于是凌某乙向钱斌峰提出要付汇票票额15个点即225万元费用，钱斌峰同意。7月19日上午9点王某甲赶到苏州市木渎支行门口，褚根雄、孙某甲、钱斌峰、凌某乙及和褚根雄一起的蒋某甲（另案处理）也分别赶到木渎支行门口，褚根雄先与王某甲见面，随即将王某甲介绍给孙某甲，凌某乙也将钱斌峰介绍给孙某甲，孙某甲将钱斌峰和王某甲介绍认识，称钱斌峰是江苏霹雳神电源有限公司（以下简称霹雳神公司）的老板，把这两张汇票在银行背书给霹雳神公司，就能将汇票贴现，当天就能把款汇到惠丰公司帐上。为了取得王某甲信任，在与王某甲见面前，孙某甲称褚根雄告知他与王某甲约定的贴现利息及当天贴现并付款的约定条件，孙某甲转告凌某乙，凌某乙又转告钱斌峰。后王某甲随孙某甲、钱斌峰到木渎支行二楼，王某甲将汇票交给钱斌峰，钱斌峰交给凌某乙，凌某乙交给已在银行等候的徐某办理贴现。钱斌峰收到汇票后，按照约定的利息给王某甲出具欠条，承诺当天贴现当天付款，为保证贴现当天付款，钱斌峰给付王某甲5万元保证金。汇票交接后，钱斌峰以喝茶等候为借口，将王某甲约到银行外一茶社等候。当天下午4点左右，1500万元的汇票以利息千分之6.18进行了贴现，扣除利息后贴现款1451.59万元转入徐某提供的包装公司吴江市众盛纺织贸易有限公司帐户，徐某按照凌某乙要求先往钱斌峰的霹雳神公司转款300万元，凌某乙要求钱斌峰给付约定的225万元，钱斌峰按要求给凌某乙提供的汤某甲的帐户（由凌某乙使用）转款80.2万元、蒋某甲帐户转款100万元、剩余40万元由陆永良找钱斌峰的岳父吴某乙取走现金，交给凌某乙。凌某乙分给陆永良15万元，分给徐某的包装公司44.5万元，非法占有60余万元。蒋某甲帐户的100万元由褚根雄、孙某甲、蒋某甲分肥。后凌某乙通知徐某，徐某将剩余贴现款1151.59万元转给钱斌峰的霹雳神公司。钱斌峰收到款后，当天付给惠丰公司550万元，转入连云港双明电源有限公司（以下简称双明公司）帐户350万元。在王某甲多次催促下，7月23日，钱斌峰又支付惠丰公司贴现款140万元，余款用于偿还债务、支付工资等，至今无力偿还。
综上，被告人钱斌峰等人共骗取被害单位承兑汇票贴现款756.59万元。案发后，徐某、付某甲（徐某所在公司法人）退还惠丰公司48万元。至今还有708.59万元未追回。
另查明，2013年7月19日钱斌峰将赃款350万元转入双明公司，双明公司于同年7月23日、8月20日共返还霹雳神公司150万元。
还查明，王某甲催钱斌峰还款，钱斌峰在无力还款的情况下，编造谎言称将贴现款用于归还银行贷款，并通过双明公司财务人员邵某甲制作了两份假的银行还款电子回单，微信发到王某甲手机上。
2014年3月26日18时，湖州市吴兴区龙泉派出所民警抓获钱斌峰，临时寄押于湖州市看守所，2014年5月4日抓获褚根雄。2014年3月30日济南铁路公安局泰安站派出所抓获陆永良，临时寄押于泰安市看守所。
2015年7月18日，偃师市公安局在追赃过程中冻结吴江市华东电缆有限公司帐号0706678191120100199937贰佰万元，当天该帐户余额为人民币856583.10元。
上述事实，有下列经庭审质证的证据予以证实。
1、偃师市公安局经济侦查大队关于本案的调查报告及相关报案材料。证明本案因被害人报案而案发。
2、王某甲（惠丰公司财务人员）报案和陈述，2012年我在“金融一网”看到有银行承兑汇票贴现信息，即注册成为会员。2013的7月初，“金融一网”工作人员与我联系问是否有承兑汇票贴现，经工作人员说服我把1000万元汇票贴现信息放到了网站上。7月18日，我公司收到光明高科给付的1500万元承兑汇票。在7月18日之前，一个苏州姓沈的人与我电话联系，姓沈的电话号码是1515028****，沈承诺贴现利率月息千分之3.78，剩余1465.5万元沈负责汇到我公司帐上。7月18日晚我坐车去了苏州。7月19日上午9时左右，在苏州市招商银行木渎支行见到沈，沈又将我介绍给钱斌峰，称钱斌峰是霹雳神公司的老板，将汇票在银行背书给霹雳神公司，就能办理贴现，贴现利率是月息千分之3.78，贴息34.5万元，下午4点左右贴现款1465.5万元就能全部到我们公司帐户上。钱斌峰说，就按照沈事先与我说定的贴现利率办。沈让我把两张汇票交给钱斌峰，我让打条子，钱斌峰就写了一张欠条，内容为今欠王某甲银行承兑贴现款1465.5万元。我让钱斌峰先付5万元保证金，钱斌峰同意并给付。霹雳神公司7月19日给我们公司帐上汇款550万元，7月23日给我们公司帐上汇款140万元，此后就再没有给我们公司汇款，电话联系沈他一直推脱，电话联系钱斌峰他不接，到他公司也找不到人，认为被骗，因此报案。
7月22日，我多次给钱斌峰打电话要剩余贴现款，在我追问下，钱斌峰称他自己的浙江巨圣实业有限公司有一笔1800万元的银行贷款到期，他将贴现款还了银行贷款，他们已经重新向银行申请贷款，下午就能办好，把余款打到我们公司帐上。我要求看还款凭证，钱斌峰答应把还款凭证发给我。下午5点多的时候，钱斌峰的司机赵某用他自己的手机通过微信给我手机上发了两张网上银行转帐单照片。2013年7月24日钱斌峰扣除已付的690万元后，剩余款项给我们公司写有欠条。
2、被告人钱斌峰供述，我认识陆永良有11年时间，那时陆永良在中国银行吴兴支行当信贷员，2008年陆永良到南浔银行织里支行任信贷部经理，行长助理，2012年7月因为发放贷款有问题，陆永良从银行辞职。2013年7月份因为承兑汇票贴现的事情，通过陆永良认识凌某甲，因为陆永良平时就是搞一些资金拆借和融资的活动，2013年6、7月份我公司资金紧张，我与陆永良联系融资的事，陆永良说搞银行承兑汇票贴现可以快一些，搞得好，把贴现资金的去向搞成付货款，没有什么风险，我就让他给联系一下，后来没过多长时间，陆永良介绍我认识凌某甲。2013年7月18日下午陆永良给我打电话说有汇票，问我要不要，我说要，陆永良叫我到湖州见面，凌某甲也给我打电话说了有汇票的情况，当天晚上大约8点多，在湖州市开发区的一间喜洋洋茶楼，我和我的司机赵某、陆永良、凌某甲见了面，我问汇票情况，凌某甲说汇票是1500万元，要到杭州办理贴现，具体哪家银行没有定下来。当天晚上我和赵某、凌某甲赶到杭州，凌某甲说去和一个人碰个头，他转了一圈回来给我说早上到苏州吴江去贴现。2013年7月19日早上9点多，我们赶到招商银行苏州木渎支行。在到木渎支行办理贴现前，凌某甲给我说他们与持票人约定贴现利率是千分之3.78，当天贴现当天付款，为了怕我忘了，到时和对方说的不一致，凌某甲还把这些与对方约定的意思给我发了手机信息，叫我按照他给我说的和对方说。凌某甲提出包装公司要3个点，他们要12个点，共225万元，不要转帐，害怕被查到，都要给成现金，因为我急需钱，就同意贴现后给凌某甲225万元。2013年7月19日上午，在招商银行苏州木渎支行，凌某甲把我介绍给孙某甲，说我是贴现的霹雳神公司老板，孙某甲把我介绍给惠丰公司的持票人王某甲，说我是负责贴现的，我们一起到木渎支行楼上的贵宾室，王某甲把两张银行承兑汇票原件拿出来。凌某甲把承兑汇票拿走在银行复印，先在银行里面由银行对承兑汇票做查询，完毕以后，我在复印件正面写上：原件已收，款到无效。下面签上我的名字和日期。接下来我在原件上进行背书。按照凌某甲、孙某甲他们事先与王某甲谈好的，我让司机赵某取了5万元现金交给王某甲，王某甲给我打了一张收到5万元保证金的条子。然后孙某甲让王某甲写委托书，大致内容是这两张承兑汇票是由王某甲提供给我的，现委托我负责对承兑汇票进行贴现。王某甲就把一份加过他公司印章的空白委托证明，连同承兑汇票原件都交给凌某甲，凌某甲拿着去找银行的人办理贴现。包装公司是凌某甲找的。包装公司就是没有实际货物交易，制作假合同和假发票提供给银行，专门做汇票贴现生意的公司。早上来的路上，凌某甲和我说好，不要在银行待得太久，害怕到下午如果贴现款到帐晚，河南持票人在银行里闹，叫我在银行少坐一会儿，找个借口离开。我就把王某甲等人安排在一茶社二楼。2013年7月19日下午大约4点多钟，我收到吴江市众盛纺织贸易公司转到霹雳神公司帐户第一笔贴现款300万元。因为贴现款到帐晚提不出现金，凌某甲给我发信息发来三个帐号，一个户名是汤某甲，要求转款80.2万元，一个是蒋某甲，要求转款100万元，一个户名我记不清了，要求转款4.8万元，要求给40万元现金。我提出由陆永良找我岳父吴某乙取现金，因陆永良与我和凌某甲都熟悉，事情也是经过陆永良介绍的，把现金给陆永良，再由陆永良给他比较合适。我把信息转发给吴某甲，当天下午吴某甲通过我岳父吴某乙，由吴某乙给汤某甲帐户转款80.2万元，给蒋某甲帐户转款100万元，由吴某乙取40万元现金，陆永良到吴某乙家把40万元拿走。因为剩余的贴现款到帐晚，4.8万元我没有转款。当天下午第二笔贴现款651.59万元到我公司帐户，第二天最后一笔款500万元到我公司帐户，我共收到贴现款1451.59万元。
第一次打欠条金额是1465.5万元，贴现款1451.59万元，当时孙某甲和凌某甲给我说叫我按照他们说的金额1465.5万元给王某甲写欠条，他们说是事先和王某甲约好的贴现价格，如果我不那样写欠条给王某甲，王某甲是不会同意我们对他的1500万元银行承兑汇票办理贴现的，那样我就拿不到钱。还有贴现资金转入霹雳神公司帐户后，我为了防止资金被法院划走，我和吴某甲自己的帐户又不敢转款，当天我安排吴某甲把款转到吴某乙的个人帐户，除了当天付给凌某甲220多万元，付给王某甲690万元，我安排吴某甲把剩余的钱都用于发工资和还帐用了，具体情况吴某甲知道。
在办理贴现过程中，当时我收到汇票做了背书时，陆永良给我打电话问我收到汇票没有，怎样背书的。贴现后，陆永良给我打电话、发信息问我收到贴现款没有。在办理贴现过程中，陆永良曾多次和我联系，问贴现进行的情况。
在搞汇票贴现之前陆永良教我，说把贴现款打到其他公司的帐上转一下，就说是支付货款，即使被追查起来，因为我是付货款了，就不会有什么事。因为我和双明公司的老板张某丙关系很好，我们又有业务上的往来，所以在陆永良给我说了这个办法以后，我就找了张某丙，见面后我对张某丙说，我通过朋友从外地搞到承兑汇票，我公司作为贴现公司办理贴现，然后我付给那个公司一半左右，剩余的款我以付货款的名义打到你公司的帐上，如果我打过来800或1000万，你留200或300万算是货款，剩余的你还打给我自己用。张某丙问我这样做是否安全，我说不会出什么事，我还说如果不这样做，我没钱给你货款。在2013年7月5日之前我一共欠张某丙货款730万元左右，我给他这样说了以后，张某丙就答应了。2013年7月5日我与凌某甲合伙骗取了河北省廊坊市天诚家居有限公司2000万元承兑汇票，只支付天诚家居公司1100万元，剩余900余万元由我自己和双明公司以及凌某甲等人私分。2013年7月19日前，我欠张某丙550万元，在7月17、18日，我给张某丙讲我打算做一张承兑，到时候我把贴现款打到他的帐户上过一下，不管多少，我给他留一部分，剩余的还给我用。19日上午，我知道了偃师的两张承兑汇票是1500万元，我给张某丙打电话，说给他帐户上打350万，给他留100万元，250万元还给我，张某丙答应，但是我打款后，他却只给我打回来150万元。
当时偃师的小王在连云港住着不走，催我还款，没办法我给陆永良商量让他给我想办法，陆永良给我出主意，让我编造用还银行贷款的理由糊弄偃师的人，结果偃师的小王说既然是还贷款，要我出具银行的还款凭证让他们看，我就想起来用电脑制作一个假的还款单，于是我给陆永良打电话，问他有没有办法搞到银行的还款凭证的样式，陆永良答复他想想办法，我又让吴某甲给他联系，后来陆永良通过手机微信发了两份单子的式样，一份是还款单式样，一份是转款单式样。由于我自己不会在电脑上PS制作银行的还款单，但我知道张某丙的侄子邵某甲在电脑上懂得，我就给张某丙打电话，我说偃师这边催款催得紧，我没办法还钱，就告诉他们说是还银行贷款了，他们提出要看银行的还款单据，我想做一份假的单据，但我不会做，你能不能给你侄子说说，让他帮我做一份银行的还款单据。张某丙说你自己去找他好了，我给他打个招呼。然后吴某甲又把样单直接发给双明公司的会计，张某丙的侄子。做好后，他通过微信发给吴某甲，吴某甲发给赵某，赵某发给王某甲。听凌某甲说他分给陆永良有钱，具体多少我不知道。
3、被告人褚根雄（绰号阿枪）供述。2013年7月18日上午10点多，江苏无锡一个叫沈辉的人给我打电话，说有张承兑汇票1500万元，是从河南过来的，问我们这边能不能贴现，还说事情办好以后他要得4、5个点，我说贴现后他只能得一些利息的差价，他能得多少钱，随后再说。随即我给孙某甲打电话，说有张1500万的汇票，能不能在银行办贴现。20分钟后孙某甲回电话说可以，你把票送过来吧。吃过午饭，孙某甲给我打电话说办理贴现的银行确定了，在苏州市招商银行木渎支行。下午5点左右，沈辉打电话说事情已经定住了，我们约定明天9点到苏州的木渎支行门口见面。第二天早上，我和蒋某甲一起开车去了木渎支行。给孙某甲介绍汇票贴现，我没有说要钱的事情，这就是游戏，贴现后孙某甲给我多少我就接多少。蒋某甲因为欠债不敢回家，常年住福莱福宾馆，我和他以前曾合作过做承兑汇票的事，就是做中介，稍高于银行当天贴现利率让别人把承兑汇票买断，然后我们从中赚取利率差。这一次是我在打电话时估计是他听到了，然后他就问我，我把情况给他说了。晚上他给我说，明天早点起床一起去苏州。我们到后把车停在木渎支行门前马路对面，过了一会儿，沈辉打电话问我在哪，我说后他们过来，我从车上下来到无锡人的车上和沈辉说话，我说沈辉，一会儿孙某甲过来后，你领着人跟着孙某甲去银行办理贴现，沈辉说他和孙某甲不熟悉，还是我去比较好。在车上聊的时候，河南拿汇票的人给沈辉打电话说他到了，然后我下车和河南持汇票的那人照头，我直接把河南那人领到孙某甲面前，指着孙某甲说这是孙总，你跟着孙总去银行办理，银行那边已经说好了。然后我返回车里，对蒋某甲说我要回去了。蒋某甲说他晚一会等事情办好和孙某甲一块回去。我开车回到湖州福莱福宾馆房间里睡觉，到下午2点多，沈辉打电话问事情办的怎么样了，我说不知道，并说了我在福莱福宾馆，沈辉找到我住的地方，我们闲聊。下午4、5点钟的时候，孙某甲打电话，我让沈辉在房间等，我来到红丰路的农业银行前面，见到孙某甲、蒋某甲和张某丁，蒋某甲说事情办好了，钱已打到他卡上，我听说钱打卡上心里不舒服，蒋某甲几个人去取钱我就没去，但我在远处一直注意着。张某丁进到银行取的钱，上车后不知道为什么，张某丁和孙某甲吵了起来，我看到这情况就离开回房间。过了一会，蒋某甲回宾馆，到我房间给我丢下一袋钱，他掂走了另一袋，我这一袋是33万，其中沈辉拿走30万，我得3万。我没有给河南持票人说贴现利率，是沈辉说的，按照什么样的利率标准我不清楚。我没有给孙某甲说按照啥标准办理贴现，孙某甲他们怎样办贴现我不知道。蒋某甲的卡上共收到100万元，孙某甲、蒋某甲、张某丁都拿的有钱，是孙某甲给贴现的人谈的条件。
大约2013年4月我开始搞银行承兑汇票的，在登陆网站看汇票信息的过程中，我和自称沈辉的人电话联系说过汇票的事情，互相打过几次电话，2013年5月份我到无锡和沈辉见过面，他30岁左右，我没有见过他的身份证，具体不知道他叫啥，他说他是无锡的，家住哪里我不知道。不记得他的电话。
2014年2月份，在南京一个茶社，具体地址我说不清了，一个自称姓张的人给我一个黑色诺基亚手机，带手机卡，手机号码我不记得了，另一个自称姓沈的人也给我一个诺基亚手机，是黑色的还是蓝色的我记不清了，也带手机卡，手机号码我不记得了，手机都有话费，他们叫我给他们联系汇票，发展业务，他们给我说他们是南京票据行的，具体是什么票据行他们没有给我说，我不知道，对于扣押的手机里的信息我也不知道，我不会发信息，我想手机里面的信息应该是他们以前的信息。
4、被告人陆永良供述。2003年我到中国银行织里支行工作后，与钱斌峰认识，他开办公司经我办过贷款，我还把朋友的钱介绍借给他用。2012年底，我在郑州搞一些资金方面的业务，钱斌峰给我电话联系，说他公司资金紧张，想叫我给他融资，拆借一些资金。我给他说融资需要时间，很慢的，钱斌峰还给我说了想通过银行承兑汇票贴现的暗箱操作搞资金，以前他经过别的人也做过银行承兑汇票贴现的暗箱操作搞资金，因为不懂，结果自己的保证金也没有收回来，我知道银行承兑汇票的正规贴现，对于暗箱操作我不太清楚，以前我也没有搞过，我知道我的老乡凌某甲是搞银行承兑汇票暗箱操作的，我就把凌某甲和钱斌峰互相联系介绍了一下。暗箱操作与正规贴现的区别在于通过银行按照银行当天的贴现利率办理贴现手续后，扣了大约一多半贴现款不给打款。暗箱操作实际就是十票九骗。凌某甲和我老家在一个镇上，以前经过我表哥介绍，我借给凌某甲30万元。凌某甲以前做电器生意，后来凌某甲搞银行承兑汇票贴现暗箱操作，他联系的有搞汇票贴现的包装公司。我介绍钱斌峰与凌某甲认识，想着钱斌峰通过凌某甲搞承兑汇票贴现的暗箱操作不会被骗，还有我也希望钱斌峰尽快搞到钱，把他公司的生意搞好。我把他们介绍以后，我没有参与。2013年7月份，具体时间记不清了，那天晚上联系以后，我和钱斌峰、凌某甲、钱斌峰的司机，我们在湖州开发区一间喜洋洋茶社见面，钱斌峰和凌某甲说银行承兑汇票贴现的事，具体怎样说的我记不清了，只听他们说要到杭州去贴现，后来钱斌峰让他的司机给凌某甲取了4万元，后来我们就离开茶社，钱斌峰和凌某甲去杭州。凌某甲和钱斌峰他们对1500万元承兑汇票办理贴现具体日期我不知道，就是我到湖州找钱斌峰的岳父吴某乙取钱的那一天，具体他们在哪家银行办理、找的什么包装公司、是哪家公司的汇票我都没有问过。办理贴现凌某甲收了多少钱我不知道。吴某甲给我打电话叫我去找她父亲吴某乙取50万元交给凌某甲，说这是办理汇票贴现给凌某甲的钱。我和凌某甲还有凌某甲的亲戚施某乙一起开车去找吴某乙取钱，我与吴某乙照面，他把塑料袋装着的50万元交给我，我就坐车和凌某甲、施某乙走。我想着是50万元，具体多少我没有看。因为以前凌某甲借我30万元有好几年时间，一直没有还给我，当时我问凌某甲要钱，凌某甲只给我15万元，凌某甲给施某乙还钱5万元，凌某甲说当天晚上要到苏州去，给包装公司送钱。
钱斌峰和凌某甲在木渎支行办理贴现过程中，我没有与钱斌峰联系，当天下午我和凌某甲一起在浙江湖州等，下午大约3点多，我给钱斌峰打电话问钱到帐没有，钱斌峰叫我和吴某甲联系，我又给吴某甲联系，她说钱已到帐，她把钱转到吴某乙帐户，叫我到农行织里镇支行营业部与吴某乙见面。
5、徐某供述。经沈某甲介绍我认识凌某乙。2013年7月18日下午凌某甲和我电话联系，说钱斌峰的企业里有1500万元承兑汇票需要贴现，我找的包装公司和贴现银行办理的贴现手续。当天下午2点半左右收到贴现款1451.59万元，我以转帐支票的形式分三次将款转给霹雳神公司帐户。在木渎支行是按照年息千分之6.18贴现。贴现前凌某甲说事成后包装公司得3个点回报。2013年7月19日晚上，沈某甲的司机章某甲把44.5万元送到我家。我给付某甲现金14.5万元，沈某甲给我说钱紧张，我给沈某甲转款15万，后来我听说出事，我叫沈某甲把钱退给凌某甲，具体沈某甲退钱没有我不知道。
6、孙某甲供述。河南那家公司的1500万元承兑汇票是褚根雄（绰号阿枪）和蒋某甲两个人骗过来的，具体是怎样骗过来的我不知道。2013年7月18日，褚根雄给我打电话，说他们把承兑汇票已经联系好搞过来了，叫我联系办理汇票贴现，给持票人联系见面，地点在木渎支行门口，时间是7月19日早上9点见面。褚根雄给凌某乙打了电话，我也给凌某乙打了电话，由凌某乙安排办理贴现的报帐户和包装公司。我们都说好7月19日早上在木渎支行见面。褚根雄和蒋某甲因为骗取银行承兑汇票的案件已经被网上通缉，他们说不方便出面，叫我出面联系在银行办理贴现手续，给我分好处费。那天早上我和张某丁一起开车到苏州招商银行木渎支行，褚根雄和蒋某甲一起去的，凌某乙怎样去的我不知道。见到河南那家公司的持票人后，当时凌某乙给我介绍了钱斌峰，说钱斌峰是报帐户霹雳神公司的人，后来我把河南那家公司的持票人和钱斌峰互相做了介绍，由他们双方互相做了手续交换，由凌某乙安排在木渎支行办理贴现手续，当天上午我和张某丁一起回湖州。张某丁是我老乡，他就是混社会的，那天我给张某丁说去做汇票生意，他一起去赚点跑腿费。凌某乙是以前在一起吃饭认识的，他给我说过有银行承兑汇票贴现，他可以找地方贴现，所以褚根雄叫我帮忙，我就给凌某乙打电话联系。7月18日褚根雄、我、凌某乙通过电话联系商量怎样要钱的事，褚根雄先与凌某乙在电话联系时商量褚根雄在贴现后要得8个点，120万元，褚根雄把这情况给我说后，我给凌某乙打电话问了，凌某乙答应的就是120万元。当天下午4点多，凌某乙给我打电话说把100万元打到蒋某甲帐户，我和蒋某甲联系后，我和褚根雄、蒋某甲、张某丁一起去取钱。在湖州农行红丰路支行门口我和张某丁与褚根雄、蒋某甲见面后，商量我们三人出面到银行去取钱不方便，由张某丁去取钱，当天下午把银行卡、蒋某甲的身份证交由张某丁拿着，在红丰路农行取10万元，在城中农行取60万元，褚根雄和蒋某甲商量后给我现金20万元，给张某丁10万元。剩余的钱褚根雄、蒋某甲拿走了。褚根雄、蒋某甲、凌某乙以前都认识，这些年他们都是搞汇票生意的，其中凌某乙与褚根雄是通过我介绍认识的。我听褚根雄说1500万元承兑汇票是他打电话联系来的。褚根雄给我说过办理贴现的利率，我把褚根雄说的贴现利率给凌某乙说了。
7、凌某乙供述。在木渎支行办理汇票贴现之前，我和褚根雄不认识，不知道他的联系电话，是孙某甲说汇票是褚根雄联系来的，因为他们在银行没有关系人，叫我联系办理贴现。以前我通过陆永良认识了钱斌峰，那段时间钱斌峰的公司缺少资金，我就和钱斌峰、陆永良联系在一起商量对这1500万元银行承兑汇票办理贴现，我叫徐某准备了办理贴现向银行交的手续，徐某安排定于7月19日在苏州招商银行木渎支行办理贴现，以钱斌峰的霹雳神公司的名义贴现。褚根雄和蒋某甲在贴现前给我说要汇票总额的8个点。我给钱斌峰说的3点多的贴现利率，这个标准是孙某甲给我说的，他说这是褚根雄给他说的，我是按照孙某甲给我说的给钱斌峰说了。当天木渎支行汇票贴现的利率是多少我不知道。我向钱斌峰要求经他的公司办理贴现后，要费用共15个点，总共给我225万元。225万元中，褚根雄和蒋某甲他们要8个点共120万元，我答应给徐某3个点共45万元，给陆永良15万元，我自己得45万元，钱就是这样分的。当天下午吴江市众盛纺织贸易公司帐户收到木渎支行贴现款1451.59万元，徐某给我打电话说了，我让徐某先给钱斌峰的公司帐户转款300万元，我又给钱斌峰打电话，让他按照我给他事先说好的要求，我给他提供帐户，让他先给我们付款225万元，等我们收到这钱后，我才又联系徐某，让他把剩余的贴现款给钱斌峰转过去。给蒋某甲帐户转100万元，汤某甲帐户转80.2万元，当天下午钱斌峰让我到织里镇找他岳父取现金40万元，我和陆永良、我表哥施某乙一起去的，陆永良和钱斌峰岳父认识，陆永良去取的，我给陆永良说一人一个点，给他15万元，剩余25万元我拿走了。当晚我一人开车到沈某甲家里，以前我是通过沈某甲认识徐某的，我带去44.5万元给徐某。我自己得45万多。
2008年我借过陆永良30万元，到现在还没有还他，2013年7月19日给陆永良的15万元是我们一起搞汇票后分给陆永良的1个点，在给15万元之前，我没有给陆永良说过具体分给他多少钱。我给徐某的44.5万元，我后来要走10万元。
8、证人张某丁供述。2013年7月份一天孙某甲给我打电话，我帮他们在银行取钱，钱存在蒋某甲的卡上，共取现金94万元交给褚根雄。以前不认识褚根雄、蒋某甲，办理贴现前一天去福莱福宾馆找孙某甲，在褚根雄住的房间听褚根雄打电话和河南人联系说对1000多万元汇票办理贴现的事情。
9、证人屠某甲（吴江市春宇纺织有限公司法人）陈述、证人王华英（吴江市春宇纺织有限公司财务部会计）证明。证明对贴现的事不知道，也没有与背书公司有业务关系，上面的印章不是其公司印章。
10、证人付某甲（吴江市众盛纺织贸易有限公司法人）陈述。对徐某提供假材料帮别人进行承兑汇票贴现的事知道，对徐某私刻公司印章的事不知道，贴现一个月后，徐某给其15万元。
11、证人吴某乙（钱斌峰岳父）陈述。证明帮吴某甲转款的事实。
12、证人吴某甲（钱斌峰之妻）陈述。证明是按照钱斌峰的安排办理银行转款手续，具体把款都转给哪些人我不清楚，双明公司是霹雳神公司的供货商，给双明公司转款350万元是钱斌峰让我办的，具体转款干啥用我不清楚。霹雳神公司欠帐很多，浙江巨圣公司早就没有了，我和钱斌峰也高息借款，背了很多债，越陷越深，资金不能周转公司陷入困境，钱斌峰才通过他们联系搞汇票弄钱，但是钱斌峰是怎样办的我不知道。我们现在什么都没有了，没有能力退还。假的还款凭证是陆永良通过手机给我发的凭证式样，钱斌峰叫我给邵某甲联系，邵某甲制作后，通过手机把式样发给我。
13、证人沈某甲陈述。2013年6月底或者7月初，凌某乙说要开办包装公司做汇票贴现的事，徐某是搞银行业务的，我就把凌某乙的想法给徐某说了，徐某说他有包装公司，我就把徐某所说的情况给凌某乙说了，后来没过多长时间，凌某乙和徐某在我家里谈汇票贴现的事情。后来凌某乙放我家一包钱，我想着是凌某乙和徐某在做汇票贴现生意，不是给我的钱，让我的司机章某甲把钱原封不动送给徐某。
14、证人章某甲陈述。证明沈某甲让其把一包钱送给徐某的事实。
15、证人李某甲（双明公司负责人）陈述。2013年6月份，因钱斌峰欠公司货款太多，我多次到他们公司催要。2013年7月4日霹雳神公司给我公司帐户转款700万元，款到帐后，钱斌峰的老婆找我催着要钱，我不清楚她为啥找我要钱，她说钱已经打到我们公司帐上，要给她们钱，事先已和老板张某丙说好，我给张某丙打电话问，张某丙说款到帐了，他们要用钱，就给他们400万元。既然张某丙这样说，我就给公司出纳邵某甲说了，他们给霹雳神公司办的转款手续。2013年7月19日霹雳神公司给我公司帐户打款350万元，大约隔了两天，钱斌峰的老婆打电话催着要钱，我给张某丙说了，张某丙说给他们100万元，我就安排公司财务人员给霹雳神公司转款100万元，张某丙说要让他们写借条，钱斌峰写了一张100万元的借条交给我。后来大约过了有一个月时间，吴某甲在苏州找到张某丙说急用钱，向张某丙要钱，从张某丙的总公司吴江市华东电缆有限公司转到双明公司帐户50万元，双明公司又转给霹雳神公司。我公司给霹雳神公司转这些钱，就是张某丙让办的，他们怎样说的我不知道。现在霹雳神公司还欠我公司货款340多万元没有付。
16、证人邵某甲（双明公司出纳）陈述。双明公司是霹雳神公司的供货商。双明公司帐户在2013年7月4日和2013年7月19日分别收到霹雳神公司转帐700万元、350万元，我不知道是什么款，张某丙和李某甲都没有给我说过是什么钱，2013年7月4日第一笔700万元进帐后，李某甲给我说款到帐后，返还给他们一部分，当时他给我说返还多少钱我记不清了，现在从这份单子上看，我给霹雳神公司办理转帐是两次共300万元，李某甲也没有给我说过为什么给霹雳神公司返还这钱。2013年7月19日350万元在进帐后，我不知道是什么款，张某丙、李某甲没有给我说过那是什么钱，李某甲给我说让我给霹雳神公司打款100万元，没有给我说原因，我就按他的安排办理了转款手续，后来李某甲交给我一份霹雳神公司钱斌峰借款100万元的借条，在2013年8月20日李某甲又叫我给霹雳神公司的帐户转款50万元，我办的转款手续。大约在2013年12月份李某甲从我这里把霹雳神公司钱斌峰借款100万元的借条要走了。当时李某甲叫我给霹雳神公司转款，我也想着我们公司不欠霹雳神公司任何钱，不需要给他们转款，在此之前，我公司从来没有向霹雳神公司转款的情况，但这一次是领导安排的，我就照办了。现在我才知道原来是这种情况。2013年7、8月份，钱斌峰的老婆吴某甲找我叫我给他做两份假的银行电子回单。她说是别人催着要钱，假回单给别人看的。当时我没有想太多，就是给她帮帮忙，我就在电脑上制作了两份。这两份假的银行电子回单的金额都是吴某甲提供的数字。吴某甲给我提供金额、付款人和收款人的户名、帐号、开户行、时间还有交易类型等内容，还有单子的样式，我在电脑上按照吴某甲的要求修改内容，制作好以后，我通过微信形式发给吴某甲一份，另一份我打印出来给吴某甲。
17、证人张某丙陈述。2013年7月19日350万元进帐之前，钱斌峰给我打电话说有350万元的银行承兑汇票贴现后，贴现款打到我的公司帐上，给我留100万元，要我返还给他250万元，我没有答应他，我给钱斌峰说要是给我还货款，还多少就打给我多少，我没有答应返还给钱斌峰钱的事情。当时钱斌峰的公司欠我公司有500多万元。后来钱斌峰的公司给我们公司打款350万元，都是付给我们的货款。收到款后，钱斌峰的老婆吴某甲找到我公司要钱，我让公司经理李某甲安排借给钱斌峰100万元，钱斌峰写的有借条，后来又过了大约一个月时间，吴某甲又找着要钱，经我的双明公司帐户，转给钱斌峰50万元。钱斌峰没有给我说过是他骗来的钱，如果他给我说了我不会同意钱斌峰把这350万元转到我公司的帐户。
书证：
1、王某甲提交的证据：（1）网银电子回单两张，系钱斌峰授意伪造的霹雳神公司2013年7月22日转入浙江巨圣实业有限公司1500万元，当日该公司归还南浔银行湖州市支行贷款1800余万元的网银电子回单。（2）承兑汇票复印件两张，证明汇票出票人光明高科，收款人惠丰公司，总金额1500万元，汇票到期日2014年1月18日。（3）2013年7月24日钱斌峰给王某甲书写的加盖霹雳神公司印章的欠条，载明，今欠王某甲银行承兑汇票贴现款计人民币775.5万元，于2013年7月25日前全部归还。（4）金融一网网页资料，证明该网站系银行承兑汇票网上交易信息平台。王某甲是注册会员，联系电话为1393886****，1803701****。（5）王某甲提交的2013年7月18日23：01洛阳龙门到上海的列车票。
2、偃师市公安局调取的上海浦东发展银行洛阳分行与光明高科签订的借款合同、中国银行股份有限公司偃师支行与光明高科签订的借款合同、商业汇票承兑协议、光明高科与惠丰公司签订的商品购销合同等，证明王某甲持有的1500万元银行承兑汇票系光明高科给付惠丰公司的货款。另有惠丰公司出具的王某甲在该公司财务部工作的证明。
3、偃师市公安局调取的招商银行苏州木渎支行对1500万元承兑汇票办理贴现的相关材料，证明木渎支行于2013年7月19日付款给吴江市众盛纺织贸易有限公司贴现款1451.59万元，贴现率千分之6.18。
4、偃师市公安局调取的中国建设银行股份有限公司灌南县支行关于霹雳神公司先后三次共收到吴江市众盛纺织贸易有限公司转帐款1451.59万元，霹雳神公司转入吴某乙帐户550万元，转入双明公司350万元，转入惠丰公司690万元。
偃师市公安局调取的汤某甲尾号为5072农行帐户2013年7月19日收到转帐存款80.2万元；蒋某甲尾号为2273农行帐户2013年7月19日收到转帐存款100万元。
偃师市公安局调取的灌南县农村信用合作联社双明公司的3208220101201000054453帐户2013年7月1日至8月30日资金往来明细清单，证明2013年7月19日收到霹雳神公司350万元，7月23日返还霹雳神公司100万元，8月20日返还霹雳神公司50万元。
5、湖州市吴兴区人民法院若干民事判决书、裁定书等，证明钱斌峰至今仍有2300余万元债务未执行，其所有的位于湖州市吴兴区织里镇金海岸小区56幢5单元410室房产，位于湖州市幸福里文昌苑2107、2108室房产均已被查封并拍卖，位于湖州市金茂广场A座901、904、905、909、910室房产均已被查封，浙E587**、E05055、E05505车辆均被查封，湖州盛邦置业有限公司的25%股权被冻结。
6、公通字（2011）114号关于印发《关于办理流动性团伙性跨区域性犯罪案件有关问题的意见》的通知，第一条，流动性、团伙性、跨区域性犯罪案件，由犯罪地的公安机关、人民检察院、人民法院管辖。……犯罪地包括犯罪行为发生地和犯罪结果发生地。……前款中所称“犯罪行为发生地”包括被害人接到诈骗、敲诈勒索电话、短信息、电子邮件、信件、传真等犯罪信息的地方，……。
公安机关调取河南洛阳1803701****电话通话记录，2013年7月17日14点04分接到江苏苏州1515028****电话呼叫，7月18日下午双方有多次联系，7月19日早上7点30左右双方多次短信联系。
7、（2014）湖吴刑初字第484号刑事判决书，（2014）浙湖刑终字第151号刑事裁定书，张振波（绰号钢管阿四）、凌某乙、孙某甲、张某丁因骗取汇票贴现款151万元，分别被判刑10年3个月、10年3个月、8年6个月、8年。
0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"袁朝安、吴某某与任儒买卖合同纠纷案民事二审判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2016-01-14\\\\\",\\\\\