江西省吉安市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）赣08刑终69号
原公诉机关江西省新干县人民检察院。
上诉人（原审被告人）李开兴，男，1979年8月19日出生于江西省新干县，汉族，初中文化，原系江西丰瑞实业有限公司执行董事兼总经理、新干县政协委员。户籍所在地江西省新干县，现住江西省新干县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪，于2015年11月28日被新干县公安局刑事拘留，同年12月22日被新干县公安局决定取保候审，2016年1月21日被新干县公安局刑事拘留，2016年1月29日被新干县人民检察院批准逮捕，同日由新干县公安局执行逮捕，现羁押于新干县看守所。
辩护人王红冈，北京市阳光律师事务所律师。
辩护人刘连庆，江西共创律师事务所律师。
原审被告单位江西丰瑞实业有限公司，组织机构代码：56867905-2，住所地：新干县金川镇。
诉讼代表人杨根如，公司总经理。
江西省新干县人民法院审理新干县人民检察院指控原审被告人李开兴犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪一案，于二○一七年十二月十九日作出（2016）赣0824刑初112号刑事判决。原审被告人李开兴不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，审查上诉状，认为本案不属于依法必须开庭审理的案件，决定不开庭审理。本院依法讯问了李开兴核实了全案证据，对一审认定的事实和适用法律进行了全面审查，现已审理终结。
原判认定，江西丰瑞实业有限公司（以下简称“丰瑞公司”）于2011年2月28日注册登记成立，法定代表人为朱某1。2011年5月12日，丰瑞公司法定代表人变更为本案被告人李开兴，之后该公司一直由被告人李开兴在实际控制经营。2011年至2015年期间，被告人李开兴以丰瑞公司需要资金周转、项目开发等为由违反国家金融管理法规，未经国家金融主管部门批准，通过口口相传等形式进行宣传以承诺给付月息1.2%至5%为诱饵，采取借款约定回购，投资入股等形式，先后向朱某1、王某1、聂某1等29人非法吸收资金人民币10788.5736万元，截至案发，被告人李开兴以支付借款本息形式归还借款3800.243万元，尚差借款6988.3306万元，被告人李开兴将所吸收资金主要用于支付借款利息，公司经营等。具体犯罪事实如下：
1、在2011年至2013年期间，被告人李开兴以丰瑞公司需要资金周转为由，通过姚某2介绍，先后二次以江西丰瑞实业有限公司名义向姚某1借款30万元，约定月息2%，截至案发，被告人李开兴已还款10万元，尚欠借款20万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据予以证实。
①受害人周某2的陈述，证实在2011年其丈夫姚某1经信用社朋友姚某2介绍认识李开兴，说李想借点钱，并可适当支付利息，其家与李不熟悉，后来在姚某2担保下，其给了10万元到姚某2，约定借期一年，利息月利率0.8分，后姚某2将该款转到李开兴。之后李开兴都会按月给付利息，借款期满，其就找姚某2催款，李开兴通过姚某2转告其不要着急，到了2013年李开兴又问要继续借钱给他，并可支付更高的利息，其家听说李开兴在县城搞房地产开发，所以后面又继续借了20万元到李开兴，但时间久了，不知给付的是现金还是转账，同样借期是一年，到期后向李开兴催讨，李开兴讲资金周转不过来，还要再借一年，并吹嘘说丰瑞府邸楼盘做出来要赚一个亿。于是在2014年5月27日重新开具了一份30万元借条到其，约定月利率2%，后找其要钱，李开兴借故推脱，最后听说被抓了。这期间，李开兴总共还款有10多万元，还款大部分是转账到其信用社账户上，有时催得紧也付过现金。
②借条，证实在2014年5月27日，被告人李开兴及其妻子兰某向姚某1出具了一份借款金额30万元的借条，约定借款期限一年，月利率2%，借据上加盖了江西丰瑞实业有限公司的公章。
③银行转账凭证及周某2个人银行账户交易明细，证实李开兴在2013年8月10日通过其信用社622682017500512527账户汇款8万元到周某2账户62×××38的事实。
④被告人李开兴的供述，证实其是通过信用社的朋友姚某2介绍认识姚某1的，之后在2011年开始分二次共向他借了30万元钱，月息2%，事后开具了一份借据到他，借据上其和妻子兰某签了名，并加盖了江西丰瑞实业有限公司公章。中途以支付利息方式还了姚某1的10多万元钱。
2、2011年期间，被告人李开兴以开发项目需要资金周转为由开始向王某1借款，之后在2012年至2014年期间王某1的妻子邓某3、岳父邓某4、岳母张某3名义先后四次共借给李开兴现金70万元，约定月利息2%--3%。但事后李未能如期还清本息，被告人李开兴在2014年1月至9月以其个人及江西丰瑞实业有限公司名义向王某1妻子邓某3、岳父邓某4、岳母张某3出具了四份共计借款金额116万元的借条。截至案发，被告人李开兴除以还本付息方式还款22.2万元外，尚欠借款47.8万元。
上述事实，有公诉机关提供并经法庭举证、质证的下列证据予以证实：
①被害人王某1的陈述，证实2010年被告人李开兴在承建其单位办公楼时相识，2011年李向其借钱并让其问身边亲戚或朋友是否有钱可借，可适当支付利息。其当时拿了其岳母张某3现金10万元借与李，李开具了一张借条，承诺年息3分，第一年给了利息，又重新开了借据。2012年其将岳父邓某4在其身边10万元钱以现金形式借给李开兴，李出了一份借据，约定年息2分计算，之后付了利息。到了2014年其岳父母催其要拿回那20万元，李讲资金紧张，并继续向其借款，其见李开兴在开发丰瑞府邸，又在搞丰瑞商业城，认为其有经济实力，就到银行取了39万元现金在办公室借给李开兴，李开兴出具了一份借据。借据上写成借其妻子邓某3的钱，到了结算利息日期，李开兴未按期还款并问其是否急用，重新出具了一份50万元的借据，利息写入本金，借据加盖了丰瑞实业有限公司的公章。2014年9月，李开兴要求其帮忙，继续借钱给其周转，其到银行申请贷款50万元，之后在李开兴车上给了李44万元钱，李开兴出具了一份借据，约定月息3分，以上总共借给李开兴103万元。李开兴总共前后付过6万元钱左右利息。
②借条四份，证实李开兴在2014年1月30日和2014年4月24日分别向邓某4、张某3借款现金12万元，10万元的事实，李开兴以个人名义出具了借据。另李开兴在2014年3月5日和2014年9月15日分二次向邓某3出具了借款金额50万元和44万元的借据，并在借据上加盖了江西丰瑞实业有限公司印章。
③银行交易明细清单及江西丰瑞实业有限公司收支情况表，证实还款时间及金额，即江西丰瑞实业有限公司会计黄某1通过其农行账号62×××14在2014年5月24日和2014年8月31日分别汇款3万元和3.6万元转至王某1农行账户62×××68。
④账户交易流水清单及江西丰瑞实业有限公司收支情况表，证实在2015年1月19日李开兴通过江西丰瑞实业有限公司九江银行新干支行75×××74账户汇款12.6万元转入王某1农行62×××68账户，2015年5月30日李开兴通过其农村信用社62×××33账户支取现金3万元给付到王某1。
⑤被告人李开兴的供述，证实其向王某1借款本金有70多万元，具体金额记不清楚，每年未能及时付清本息，最后结算时出具了四份借条给王某1，借条载明总共借款金额有116万元含利息在内，其中二张借条是以其个人名义出具给王某1岳父、岳母的，另二张借条加盖了丰瑞公司印章。中途还过部分钱到王某1。
3、2012年3月，被告人李开兴因公司资金周转困难为由向张某1借款200万元，张某1以其亲戚邓某1的名义借款200万元，在2012年3月19日，李开兴为上述借款提供抵押担保，与邓某1签订了一份名为“商品房买卖，实为借款”的合同及补充协议，该合同约定由李开兴将丰瑞商业城105、106商铺作为借款担保，约定商铺单价16000元/㎡，补充协议约定三个月之内，由江西丰瑞实业公司回购上述店铺，回购价17411元/㎡。合同签订后，邓某1在当日以其名义向江西丰瑞实业有限公司账户转借款200万元，但事后李开兴未能还款付息，2013年双方重新结算，李开兴向张某1出具了一份400万元借条，截至案发，李开兴已还款173.45万元，尚欠借款26.55万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据证实：
①被害人张某1的陈述，证实其与李开兴在2011年就有过经济往来，向他多次借过钱临时周转，2012年5月17日，李开兴打了一张530450元借据，等到了2013年李开兴以公司开发丰瑞府邸需资金周转，向其借款385万元，承诺一、二个月还清。2013年3月7日，双方经重新核算，李开兴出具了一张400万元借据到其，并约定到期未还，按年利率3分计算，加盖了江西丰瑞实业有限公司印章。之后未还出款，李开兴又提出拿二套房子抵款1416050元，但又未到房管部门备案，总共向其借款有4530450元，包括利息在内，本金有385万余元，中途李开兴用其个人、公司账户通过转账还过款到其，具体数额记不起来。另外李开兴还提供了邓某2一账户，其汇给邓某2了360万元，其仅认可李出具的借条。
②借条二张，证实在2012年5月17日李开兴向张某1出具了一张借款金额530450元的借条，期限十天，2013年3月7日李开兴向张某1出具了一份借款金额400万的借据，借据载明在2014年之前归还，到期未还，按年息3分计算，借条上加盖了江西丰瑞实业有限公司印章。
③银行进账单（回执）及收款收据，证实在2012年3月19日邓某1通过其信用社尾号7017账户转款200万元至江西丰瑞实业有限公司信用社尾号1069账户，江西丰瑞实业有限公司同日出具了一份200万元收款收据至邓某1，该收据载明是“转入房款”。
④商品房买卖合同，证实在2012年3月19日，江西丰瑞实业有限公司作为出卖方与邓某1作为买受人签订了一份买卖合同，约定将丰瑞商业城1号楼105、106商铺以每平方16000元卖给邓某1，但未在房管部门进行备案，也未实际交付。
⑤《商品房买卖合同》补充协议，证实在2012年3月19日，江西丰瑞实业有限公司在三个月之内要求回购上述二个店铺，回购价以每平方米17411元计算给邓某1，原合同作废。
⑥承诺书一份，证实在2015年5月6日，李开兴向张某1书面承诺2013年3月7日所借张某1债款400万元在2014年10月底到期归还，逾期按年息3分计算，并表示在2015年5月，李开兴用丰瑞府邸3栋3单元301室和401室二套房冲抵一部分借款约140万元（以收款凭证数据为准），剩余借款本金约260万元按年息3分计算到2015年12月31日止。400万元借款利息七个月（2014年11月至2015年5月）约70万元，该70万元限在2015年6月30日前支付，逾期按每天利息5000元计算。承诺书由李开兴经手签字并加盖了江西丰瑞实业有限公司印章。
⑦证人邓某1的证言，证实其是张某1妹夫，其在2012年3月经张某1介绍与丰瑞实业有限公司李开兴相识，后其与李开兴签订了购买丰瑞商业城二店铺，总价200多万元，其在2013年3月19日通过信用社账户转付了200万元至丰瑞实业公司账上，后又签了补充回购上述店铺协议。李开兴是没有向其借过钱。
⑧证人朱某2的证言，证实其与张某1系朋友，2012年7月份，万某向其临时借360万元周转，其介绍给了张某1，后来张某1借了360万元到万某，款打入了万某妹夫邓某2账户，ＸＸ阳与张某1系父子关系。
⑨银行账户电子数据交易明细查询，证实李开兴还款情况即2012年5月2日及2012年7月14日，李开兴通过信用社62×××63账户分别汇款32.2万元、25万元至张某1的6226836617500001959账户，ＸＸ阳6226820017500662728账户，2012年12月23日李开兴兴通过农行62×××18账户及丰瑞实业有限公司九江银行账户分别汇款20万元、10万元至ＸＸ阳6228452310026163318账户，张某1工行62×××88账户，2013年5月12日李开兴通过信用社尾号2527账户向ＸＸ阳6226820017500662728账户汇款50万元，2013年2月21日李开兴通过九江银行尾号9299账户汇款26.25万元至ＸＸ阳6228452310026163318账户，2014年12月30日李开兴通过江西丰瑞实业有限公司376201040003162账户向张某1的6228452310026009818账户汇款10万元，以上共计还款金额有173.45万元。
⑩吉安文山会计司法鉴定所司法鉴定意见书，证实李开兴通过银行账户转账还款至张某1、ＸＸ阳的情况。
⑪被告人李开兴的供述，证实其不认识邓某1，也没借过邓某1的钱，只是在2012年其因公司需要资金周转向张某1借过款200万元，其当时出具了一份借条，承诺三个月还款，月利率5分，并拿公司丰瑞商业城105、106店铺进行了担保，还签订了商品房买卖合同及补充协议，约定三个月内未还清款，其公司将回购105、106二店铺。对于张某1提供的二张借据复印件共计金额有453多万元，其中这张400万的借条，就是包括其实际借款200万元本金和利息在内，每次向其借钱，都是5、6分月利率，平时一直没有结息，到了还款期限，就会重新结算，开具新借据。对于另一张借据53万多元是以往投标临时向张某1借钱承诺给他的利息。对于张某1通过ＸＸ阳转款360万元至邓某2其不清楚，邓某2这个人其都不认识，其总共还了他160多万元。
4、2013年2月，刘某2经聂某1介绍与李开兴相识，聂介绍说李在搞房地产，有经济实力，之后在同年2月至5月期间，被告人李开兴以房地产开发需要资金周转为由，分二次向刘某2借款220万元，约定给付月息1.2%至1.5%，还款期限为一年，但被告人逾期未还，加上之前拖欠利息，2014年2月19日被告人李开兴以江西丰瑞实业有限公司名义向刘某2出具了一张借款143万元的借条，在2014年5月23日，被告人李开兴以个人名义向刘某2出具了一张借款175.584万元借条。截至案发，被告人李开兴支付了4.4万元给刘某2，尚欠借款215.6万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证和认证的下列证据证实：
①受害人刘某2的陈述，证实其听聂某1介绍说李开兴在新干搞房地产，并买了赣中第一庄，有经济实力，其身边有闲钱可做些投资，后经聂某1介绍与李开兴相识，在2013年2月至5月，李开兴以房地产开发需要资金周转为由，先后二次共向其借款220万元，第一次100万元，第二次借得是120万元，借期一年，月息1.2分至1.5分。第一笔借款到期后清偿了本息114.4万元，当日又借给李开兴110万元，并重新打了借条，加盖了江西丰瑞实业公司印章，李并吹嘘说他公司这个印章价值几个亿，放心借钱给他。等第二笔借款到期后向其催讨，李以公司资金紧张为由拒付，核算利息写入本金重新出具了借据，最后一直拖欠不还。另在2015年的时候，李开兴还经常打其电话，说其公司还需大量融资，可介绍些朋友借钱给他，他可给予投资人回报。
②中国工商银行个人业务凭证及中国工商银行深圳水榭春天支行交易流水明细，证实在2013年2月19日，刘某2从其9558884000001154300卡内支取100万元汇转到款转至李开兴62220815090000140810账户。在2013年5月23日，刘某2从9558884000001154300卡内汇款120万元转到李开兴6222081509000140810账户。
③借条二张，证实在2014年2月19日，被告人李开兴向刘某2出具了一张借款金额143万元的借据，并加盖了江西丰瑞实业有限公司印章，在2014年5月23日，被告人李开兴出具了一张借款金额175.584万元的借据。
④被告人李开兴的供述，证实其向刘某2借款220万元是事实，事后未还清借款，开具了二张借条到对方，借她的钱都是用于支付其他借款人的利息，取现4.4万还过一次利息。
5、在2013年4月至5月期间，被告人李开兴以开发丰瑞府邸项目需要资金为由，以借款形式向颜某吸收资金1000万元，约定借款利率月息3%计算，但未及时还款。2015年3月30日，被告人李开兴向颜某出具了一份借款金额1300万元的借条，并载明用丰瑞府邸项目股份作为担保，兰某、李某1作为连带担保，并约定利率按月息3%计算，借据加盖了江西丰瑞实业有限公司印章，截止案发，被告人李开兴以支付借款本息形式归还349.7万元，至今尚欠借款650.3万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证和认证的下列证据证实：
①颜某民事起诉状，证实颜建平在2015年8月11日向吉安市中级人民法院提起诉讼，诉称被告人李开兴因丰瑞府邸项目开发建设需要资金周转，向其借款1300万元，约定利息是月息3%，并以丰瑞府邸项目股份作了担保，兰某、李某1作了连带担保。
②银行转账交易凭证（回单），证实借款交易时间、金额情况。即在2013年4月27日，颜某通过其农行62×××19账户汇款270万元转入李开兴62×××18账户，通过信用社6226820017500510976账户，转款140万元至李开兴信用社62×××27账户，通过中行190207283994账户汇款140万元转入李开兴中行191707290123账户，在2013年5月11日，颜某通过其建行62×××06账户汇款150万元转入李开兴建行62×××78账户，在2013年5月11日通过信用社6226820017500510976账户汇款300万元转入李开兴信用社62×××27账户，以上颜某共向李开兴转款1000万元的事实。
③借条一张，证实李开兴在2015年3月30日向颜某出具了一份借款金额人民币1300万元借条，并在借据上注明了借款用于丰瑞府邸工程开发建设，利率约定以月息3%计算，并用丰瑞府邸项目股份作为担保。兰某、李某1均在借据上签名承诺连带责任担保，借据上加盖了江西丰瑞实业有限公司印章。
④九江银行进账单及个人结算账户转账凭条、农村信用社进账单、农业银行交易流水报表、农村信用社回单六份复印件，证实被告人李开兴还款情况。即在2013年8月8日，李开兴从其九江银行62×××99账户向颜某中行6216666500000945774账户汇款94.7万元；在2014年1月30日和2014年3月7日李开兴从其农村信用社62×××89账户分别汇款100万元、65万元到颜某中行6216666500000945774账户；2014年4月7日李开兴通过其会计黄某1农行62×××14账户汇款10万元转至颜某农行14×××68账户；2014年5月17日和2015年3月17日李开兴通过其妻子兰某信用社6226820017500881187账户分别汇款20万元、40万元转入颜某6226820017500788127账户。2013年7月4日李开兴通过其农行62×××18账户汇款20万元至颜某14×××68账户。以上李开兴通过其本人银行账户及其黄某1、兰某账户共汇款349.7万元转至颜某银行账户。
⑤吉安文山会计司法鉴定所司法鉴定意见书，还款明细表，证实李开兴还款349.7万元至颜某的情况，另该鉴定意见还证实李开兴吸收颜某资金流向情况，即用于还款890万元，公司经营72.8万元，个人消费21.28万元，无法核实用途15.92万元。
⑥被告人李开兴的供述，证实其与颜某无生意上往来，但其向他借过1000万元钱，到期后通过其妻子兰某、会计黄某1账户都还过钱到他，也有300多万吧，其借颜某的钱主要是还了信用社贷款490万元，还刘美英65万元，给付刚买车110万元，还张某1的50万元，还邹小建50万元，付了20万元工程款到龚伟，转了50多万到李某2付神政桥丰瑞苑工程款，付了富士长林电梯款9.4万元，还了李小平款20万元，剩下的钱都支付了以前借款人的利息及公司正常开支。
6、在2013年6月16日和2014年12月8日期间，被告人李开兴以需要资金周转为由，分二次共向谢某借得现金64万元并分别出具了借条，借条加盖了江西丰瑞业有限公司印章，第一次借款金额28万元，第二次借款金额36万元，二次均约定借款期限为一年，利率为月利息2%-2.5%。截止案发，本息均未支付，尚欠借款64万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证和认证的下列证据证实：
①受害人谢某的陈述，证实其在2008年就与李开兴相识，2013年6月初，其在商贸中心遇到李开兴，李提出向其借钱，并承诺月息2%，其知道李正在搞房地产开发。之后在2013年6月16日借给李28万元，月利率2%，李还吩咐还凑得到钱都可借给他。2013年12月8日其第二次借给李现金36万元，约定借期一年，月利率2.5%。二次均出具了借据，并在借据上加盖了江西丰瑞实业有限公司印章，借款到期后经多次催索，李一直借故不还。
②借条二张，证实在2013年6月16日和2013年12月8日，被告人李开兴向谢某出具了二张借款金额分别为28万、36万元的借条，借条注明了月利率为2%-2.5%，借期均一年，借据都加盖了江西丰瑞实业有限公司公章。
③被告人李开兴的供述，证实其在2013年6月至12月分二次共向谢某借了现金64万元，全部用于支付了其他借款人的利息，至今未支付分文本息到他。
7、被告人李开兴因投资开发新干县城南新区c-01、c-02两块地需要资金周转，便以投资入股的形式向朱某1、黎某1、黎某2吸收资金，双方在2013年6月6日签订了一份合作开发协议，约定由朱某1等三人出资2200万元，由李开兴在二年还清，并按期给付投资收益1760万元至朱某1，朱某1等人不参与该项目管理和经营。经核查自2012年1月5日至2013年7月23日，李开兴多次共向朱某1等人吸收资金2134.5736万元，2013年7月19日，李开兴以江西丰瑞实业有限公司名义向朱某1、黎某1、黎某2出具了一份2200万元的收条，截至案发，除已还款844.8930万元，尚欠借款1289.6806万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据证实：
①收条，证实在2013年7月19日，被告人李开兴向朱某1、黎某1、黎某2出具了一份收到投资丰瑞实业有限公司丰瑞府邸项目款2200万元的收条。
②银行转账交易明细查询，证实朱某1、黎某1、刘某9通过各自银行账户在2012年1月5日至2013年8月1日转款2134.5736万元至李开兴、李某2及江西丰瑞实业有限公司账户。
③银行转账交易还款明细，证实在2013年3月1日至2014年3月25日李开兴通过其本人及李某2、黄某1银行账户先后21次以转账及现金支付方式向朱某1、刘某9、黎某1汇款844.8930万元。
④协议书，证实2013年6月6日，李开兴、李某2、江西丰瑞实业有限公司作为甲方与朱某1、黎某1、黎某2为乙方签订了一份共同开发新干县城南新区c-01、c-02建设用地，约定乙方出资2200万元，乙方不参与管理、经营，甲方保证二年还清乙方投资款，并确保付给乙方投资收益1760万元。
⑤吉安市中级人民法院（2015）吉中民二初字第85号民事调解书，证实2015年9月18日经吉安市中级人民法院调解，确认截止2014年3月25日，江西丰瑞实业有限公司、李开兴、李某2尚欠原告朱某1、黎某2、黎某1借款本金2045.2万元，分四期支付。
⑥吉安文山会计司法鉴定所司法鉴定意见书，证实李开兴与朱某1、黎某1、刘某9资金交易往来情况及李开兴吸收上述资金流向情况，其中通过李某2账户转款1470万元汇入金川镇农业综合服务站账户，通过李某2账户转李开兴账户120万元用于个人消费，另汇入江西丰瑞实业有限公司账户544.5736万元。
⑦被告人李开兴的供述，证实其在2009年底开发“丰瑞商业城”时就向朱某1借过七、八百万现金，月息是5分，后黎某1又找到朱某1一起放钱到其，其为支付他们利息，其还陆续借了其他人的钱。总之在2009年至2013年，其因开发丰瑞商业城、丰瑞府邸、丰瑞苑项目资金紧张时向朱某1、黎某1、黎某2、刘某9陆续借过款2000多万元，约定利息6、7分，到2015年时还差欠他们1120多万元本金没还，其至少还了他们2000万元，最后还到吉安中院起诉了他，其要公司会计黄某1调账查了一下，与朱某1等人先后有7000多万资金往来。
8、2013年7月，被告人李开兴以房地产开发需要资金周转为由以公司名义向周某3借款110万元，约定给付月息2%，但借款到期后，被告人李开兴归还了部分。在2014年7月25日，经过结算，加上之前利息在内，李开兴出具了一份借款金额130万元借据给周某3，借据加盖了江西丰瑞实业有限公司公章，注明借款期限为一年。截至案发，除周某3抵扣购房款33万元之外，被告人尚欠借款77万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证和认证的下列证据证实：
①受害人周某3的陈述，证实在2013年7月，被告人李开兴以公司搞项目开发资金周转困难为由找到其要求借款，并承诺支付利息，其在2013年7月25日借给李开兴80万元，其中50万元转至李开兴指定的陈某账户，另30万元从其农行账户转至李开兴，约定借款日期一年，到期后李开兴仅归还部分，到了2014年7月李开兴第二次提出资金周转不来，要求其继续借款，其又再次借给李开兴50万元，2014年7月25日李开兴重新出具了一份借款金额本息在内130万元借据到其，并再次约定借款期限一年，借据加盖了江西丰瑞实业有限公司公章，事后未还款，李开兴用其亲戚购买“丰瑞苑”的房子抵扣房款33万元。李开兴向其借款利息约定是年息2.5%计算。
②借条，证实被告人李开兴在2014年7月25日向周某3借款130万元的事实，借条上加盖了江西丰瑞实业有限公司公章，约定借款期限一年。
③银行转账凭证复印件，证实周某3在2013年7月25日及2014年7月29日分别转款50万元到陈某、李开兴账户的事实。
④被告人李开兴的供述，证实其向周某3借款金额是100至110万左右，事后是开过一张130万借据到他，但加了利息在内，其还另外还过周某3的20万元，并给周还抵扣了购房款33万元用于冲抵借款。
9、2013年10月28日，被告人李开兴以公司需要资金周转为由，向邹某1、刘某3借款1150万元，约定每天按16000元利润计算。2013年11月1日，李开兴再次向邹某1、刘某3借款960万元，二次分别出具了借据，借条约定如到期未还，邹某1、刘某3可注资控股51%共同开发。在借款期间，刘某3将所借款中420万元债权转让给了邹某1，但到期后李开兴未还清借款。2015年1月16日邹某1与李开兴经过结算，双方在2015年1月16日签订了一份《借款合同》，确认借款本金为1909万元，约定借期一年，月息15‰，江西丰瑞实业有限公司为上述借款提供了房产抵押担保。2013年10月至2014年12月期间被告人李开兴还款1096.9万元，截至案发，至今尚欠借款1013.1万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证和认证的下列证据证实：
①被害人邹某1民事诉状，诉称在2013年10月28日至2013年11月1日李开兴向其和刘某3借款2110万元，至今尚欠借款本金1909万元，事后双方签订了借款合同和抵押合同，江西丰瑞实业有限公司用房产进行了抵押担保。
②借条及银行转账凭证（回单），证实在2013年10月28日李开兴向其和刘某3出具了一张借款金额1150万元的借条，约定借款期到2014年1月，并承诺以江西丰瑞实业有限公司名下所购城南新区c-01、c-02土地作为抵押担保，借条加盖了江西丰瑞实业有限公司印章。2013年11月1日李开兴向其和刘某3出具了一张借款金额960万元的借条，约定每天按16000元计算利息，在2013年11月13日前还清，用江西丰瑞实业有限公司所购城南c01、c02土地做抵押担保，到期未还，邹某1，刘某3可选择注资该土地控股51%共同开发，借条加盖了江西丰瑞实业有限公司印章。2013年10月28日，邹某1通过其工行尾号9804账户向李开兴工行账户转款90万元，通过其九江银行75×××09账户向李开兴九江银行尾号9299账户转款600万元，通过其信用社尾号2692账户向李开兴信用社尾号2527账户转款460万元，2013年11月1日其通过信用社尾号2692账户向李开兴信用社尾号2527账户转款960万元。
③银行转账交易明细查询，证实李开兴还款情况。2013年11月13日，通过李某2信用社尾号4724账户汇款790万元至邹某1信用社尾号2692账户，2013年11月28日李开兴通过信用社尾号2527账户汇款6.8万元至邹某1信用社尾号2692账户，2013年11月28日李开兴兴通过农行尾号1618账号汇款14万元至邹某1信用社尾号2692账户，2013年12月17日李开兴通过信用社尾号2527账户汇款4.7万元至聂某刚信用社尾号1810账户，2014年1月28日通过杨根如75×××57账户汇款50万元至聂某刚九江银行75×××45账户，2014年1月29日李开兴通过九江银行尾号9299账户汇款70万元至聂某刚九江银行尾号3545账户，2014年6月16日至17日兰某通过信用社尾号1187账户分别汇款92万元、8万元至聂某刚信用社6226818817500000371账户，2014年10月8日、10月10日、12月30日李开兴通过黄某16217906500005241136账户、江西瑞腾农业开发有限公司尾号1687账户、丰瑞实业公司农行14×××62账户分别汇款10万、10万、20万至聂某刚工商银行尾号5549账户，2013年10月30日，李开兴通过信用社尾号4463账户取现金1万元，2013年10月30日李开兴通过李某2信用社尾号9724账户、兰某农行卡尾号2118账户分别转款5万元、15.4万元至邹某162268366175000002692账户，以上共计还款金额为1096.9万元。
④吉安文山会计司法鉴定所司法鉴定意见书，证实李开兴与邹某1、聂某刚资金交易往来借款、还款金额情况及资金流向情况。其中在2013年10月29日转给朱某1信用社账户990万元，2013年10月28日李开兴pos消费90万元，2013年11月1日转至金川镇农业经管站170万元，11月2日转至朱小森817.23万元，即以上用于还借款1790万元，公司经营160万元，个人消费90万元，无法核实用途70万元。
⑤被告人的供述，证实其在2013年10月至11月期间，向邹某1、刘某3借过二次钱，借款金额有2110万元，并出具了二份借条，同时用其丰瑞实业有限公司名下的城南c-01、c-02地块做了抵押担保，事后还款有1000多万元到对方，都是通过转账还款对方邹某1、聂某刚账户，至于在2015年1月其向邹某1出具了一张借款金额1909万元的借据，这是改写过的借条，包含利息在内，其开初借款时利息是按月利率4.5分计算，改写的这张借条利息约定是月息1.5%，以上借款用途其中转至朱小森账户800多万元，转付购丰瑞府邸土地款170万元，转至朱某1账户990万元，其他一些钱都是用于公司日常开支和其他人借款利息。
10、2013年12月份，被告人李开兴以公司开发房地产丰瑞府邸项目需要资金周转为由，以江西丰瑞实业有限公司的名义向尹某借款90万元，尹某当时以其母亲曾某1的名义作为出借人借款至李开兴，借款90万元通过曾某1账户汇入李开兴账户。2013年12月6日李开兴出具了一份借条至曾某1，约定给付月息为2%，借期一年，期间李开兴以转账方式已归还21.6万元。截止案发，尚欠借款68.4万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据证实：
①被害人尹某的陈述，证实其在2013年12月份以其母亲曾某1的名义借了90万元到李开兴，李开兴开具了一份借条，约定月息2分计算，借据还加盖了江西丰瑞实业有限公司的公章，借期一年，李开兴借的钱是他说用于丰瑞府邸开发项目，之后李开兴均会按季度支付利息，总共已支付其18.9万元利息，以后其以资金周转困难为由拒不归还借款本息。
②借条及农商银行回单各一份，证实在2013年12月5日尹某通过其母亲曾某1信用社17505012100047190账户转入90万元到李开兴信用社62×××27账户，在2013年12月6日由李开兴经手向尹某出具了一份借到曾某1的90万元借据，借据加盖了江西丰瑞实业有限公司公章，约定借款月息2%，期限一年。
③银行个人业务交易凭证及交易明细，证实被告人李开兴借款后在2014年1月9日至2014年11月11日期间先后分八次通过其信用社尾号1633账户、2527账户、中行尾号0888账户，其妻子兰某信用社尾号1187号账户，其会计黄某1九江银行尾号2371账户，黄某1信用社尾号1262账户以支付利息方式，每次转付了2.7万元利息，共转款21.6万元到曾某1信用社尾号7190账户的事实。
④吉安文山会计司法鉴定所司法鉴定意见书，证明被告人李开兴与被害人尹某母亲曾某1的资金往来情况。
⑤李开兴信用社62×××27账户电子流水交易明细，证实李开兴在上述借款进账之后资金流向情况，当日转出70万元至杨根如，转付李某20610.5元，转付新干县建筑工程公司8万元。
⑥被告人李开兴的供述，证实其在2013年12月份向尹某借过90万元钱，每月利息好像是3分，之后每月向其支付过利息2.7万元，大概还了20多万利息，剩余本金和利息未归还。
11、2014年1月，被告人李开兴以公司开发丰瑞府邸项目需要资金周转为由，以月息2%向戈某借款50万元，期间归还20万元，截止案发，尚欠借款本金30万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据予以证实：
①被害人戈某的陈述，证实在2014年1月份，李开兴以公司开发丰瑞府邸项目需要资金周转为由向其借款60万元，李开兴出具了一份借据到他，借条上加盖了江西丰瑞实业有限公司公章，承诺月息2.5%，一年内还清。事后已还20万元，并注明该20万元是还利息17.7万元，本金2.3万元。
②借条一份，证实2014年1月10日被告人李开兴出具了一张借款金额60万元的借条，约定月息2.5%，借条上加盖了江西丰瑞实业有限公司印章。并在借据上还载明在2014年12月30日已还款20万元，其中利息17.7万元，仍结欠本金57.7万元。
③中国农业银行电子回单（补打），证实在2014年12月30日，江西丰瑞实业有限公司通过其农行14×××62账户汇款20万元至戈小春信用社6226820017500812190账户。
④被告人李开兴的供述，证实其早在2011年就向戈某借款50万元，用于偿还其他借款人的利息，事后一直没有归还。
12、2014年10月，被告人李开兴以公司开发房地产项目需要资金周转为由，向蒋某1借款100万元，约定月息2%，借期一年。事后在2014年11月3日李开兴通过其妻子兰某已归还借款30万元，截至案发，被告人李开兴尚结欠借款70万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据予以证实：
①被害人蒋某1的陈述，证实在2014年10月份，被告人李开兴向其借款100万元用于公司周转几个月，并承诺月息2分，其知道李开兴在搞房地产开发项目，又是认识的人，就转了100万元到李开兴的账户，转账凭证已遗失，李开兴出具了一份借款100万元借条到其。借款到期后，仅归还了部分，后经追讨，李开兴以资金周转困难为由拒付。
②借条，证实在2014年10月9日，李开兴向蒋某1出具了一份借款金额100万元的借条，借条载明了借款期限为一年，月息2分计算。
③银行转账交易明细查询，证实被告人李开兴还款情况即在2014年11月3日李开兴通过其妻子兰某信用社尾号1187账户转入蒋某1信用社尾号9515账户30万元的事实。
④吉安文山会计司法鉴定所司法鉴定意见书，证实李开兴吸收上述资金后还款情况。
⑤被告人李开兴的供述，证实其向蒋某1借款100万元是事实，之后又临时周转又向蒋借过一次钱，是几十万元，但时间短都还了，不过上面开具借据的那100万元都一直未还。
13、2015年3月16日，被告人李开兴以公司资金周转困难为由，向吴某2借款200万元，并以江西丰瑞实业有限公司坐落于新干县城南一路9号塔峰御府丰瑞府邸房屋进行了抵押担保，双方签订了一份借款、抵押合同，并到新干县房地产管理局进行了抵押登记，被告人李开兴出具了一份借款200万元借据到吴某2，约定月息5%，借款期限为三个月。但事后，被告人李开兴以支付利息形式归还了20万元，至今尚欠180万元未还。
上述事实，有公诉机关提供并经法庭举证、质证的下列证据予以证实：
①借款抵押合同，证实2015年3月16日，借款人李开兴、抵押人江西丰瑞实业有限公司与抵押权人吴某2签订了一份借款抵押合同，合同约定李开兴向吴某2借款200万元，借款期限为一个月，江西丰瑞实业有限公司用县城南一路9号丰瑞府邸12幢1-2房（面积653.67㎡）抵押，房屋所有权证号为20141221014。
②新干县房地产抵押登记审核表，证实2015年3月16日抵押人江西丰瑞实业有限公司用城南一路9号（房屋所有权证号20××14）为李开兴向吴某2借款进行了抵押登记。
③吉安文山会计司法鉴定所司法鉴定意见书，证实李开兴吸收吴某2上述资金有关去向情况。其中转给范某款102.4万元，转给高建平款40万元，付税款1.5万元，付吉安佰联利息9万元，还丰瑞府邸款168700元，取现151300元，2015年3月9日转黎某2按揭款10万元等。
④李开兴信用社6226820017500881633账户流水电子文档，证实李开兴在2015年3月16日将吴某2转入款200万元，同日转入兰某信用社622682001750088187账户。
⑤关于兰某信用社6226820017500881187账户收支流水明细，证实兰某在2015年3月16日收到吴某2款200万元，事后从该账户转款到了范某等人。
⑥被告人李开兴的供述，证实其当时以丰瑞实业有限公司法定代表人身份向吴某2借款200万元，约定月息5分，借款期限三个月，事后其付了20万元利息到对方，其余款都被用于支付其他借款人的利息。
14、2015年3月被告人李开兴以公司丰瑞府邸项目临时需要资金周转为由，以江西丰瑞实业有限公司的名义通过签订借款合同形式向帅某吸收了资金1000万元，约定借款期限一个月，月利率2%，另需按借款金额的3%给付服务费，双方在2015年3月25日签订了借款合同，借款人江西丰瑞实业有限公司时任经理李某1签名并加盖了公司印章，由丰瑞实业有限公司以其名下房产为借款提供了抵押担保，被告人李开兴及其妻子兰某为上述借款1000万元同时提供了连带担保。合同签订后，帅某在2015年3月20日通过其中行账户转入江西丰瑞实业有限公司账户800万元，2015年3月27日再次转入该公司200万元。截至案发，除已归还100万元外，至今尚欠900万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据予以证实：
①被害人帅某的陈述，证实其通过江西鼎立合作投资管理有限公司介绍，出借了1000万元到江西丰瑞实业有限公司。其与李开兴同住一栋楼，早就相识，当时丰瑞公司借款主要是说丰瑞府邸临时周转一下，借款一个月，月利率2分，并用丰瑞实业公司房产做抵押，李开兴二夫妻还要提供担保情况下，我们才考虑放款，双方签订了借款抵押担保合同并进行了公证。合同是丰瑞公司当时法定代表人李某1签的字，加盖了丰瑞公司印章。但事后仅支付了40万元利息，剩余款未付。后面我为保险起见，在签借款合同时，丰瑞实业有限公司到期不还款，其借给该公司1000万元，自动转为购买其公司抵押给其的两处房产，补签了一份“房屋买卖合同”。
②《营业执照》、《组织机构代码》，证实涉案借款发生时，丰瑞公司的法定代表人为李某1，所有后续签字及盖章均由李某1代表借款人丰瑞实业有限公司完成。
③借款合同、公证书，证实2015年3月26日借款人丰瑞实业有限公司法定代表人李某1，与帅某签订了一份借款1000万元，借期一个月，月利率2分的合同，并到公证处进行了公证。
④借款抵押合同及抵押他项权证，证实江西丰瑞实业有限公司作为借款人用自身的资产对丰瑞公司的借款提供抵押担保，对抵押物进行了抵押登记。
⑤借款保证合同，证实李开兴、兰某为上述借款提供了连带责任保证。
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