内蒙古自治区高级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）内刑终90号
原公诉机关内蒙古自治区人民检察院兴安盟分院。
上诉人（原审被告人）李美红，女，1977年7月8日出生，朝鲜族，大学文化，捕前住乌兰浩特市陵园路***号*单元***室。因涉嫌集资诈骗罪于2014年7月23日被刑事拘留，同年8月28日被逮捕。现羁押于乌兰浩特市看守所。
辩护人纪海奎，内蒙古奥斯律师事务所律师。
辩护人王永生，内蒙古奥斯律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）李跃民，男，1972年2月25日出生，汉族，初中文化，捕前住乌兰浩特市陵园路***号*单元***室。因涉嫌集资诈骗罪于2014年8月7日被刑事拘留，同年9月10日被逮捕。现羁押于乌兰浩特市看守所。
内蒙古自治区兴安盟中级人民法院审理内蒙古自治区人民检察院兴安盟分院指控原审被告人李美红、李跃民犯集资诈骗罪一案，于2015年12月21日作出（2015）兴刑二初字第2号刑事判决，被告人李美红、李跃民不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问被告人、听取辩护人意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定，2003年以来,被告人李美红开始向他人小额借款准备进行投资经营活动,但由于没有找到合适项目一直未能真正进行经营,期间由于李美红需要不断偿还本息，开始资不抵债。至2007年被告人李美红在无经济基础、无实际投资、无利润来源、无风险承担能力的情况下,编造经营卷烟生意、建宾馆需要资金周转等投资项目,在社会不特定公众之中,以高额利息为诱饵,采取拆东墙补西墙,借新债还旧债的方式非法募集资金10884.72万元,集资所得用于归还本息、购买房产车辆以及进行挥霍,至案发仍有9533.94万元无法偿还。具体犯罪事实如下：
一、被告人李美红的犯罪事实
1、2013年9月至2014年6月,被告人李美红以高息为诱饵,向薄某某借款50万元,偿还7.2万元,截止案发仍有42.8万元未能偿还。
2、2013年11月12日、2013年12月26日被告人李美红以做生意需要资金为由，以高息为诱饵，向陈某甲借款140万元，截止案发全部未能偿还。
3、2013年4月至2013年12月，被告人李美红以做生意急需资金为由，以支付4%的月息为诱饵，向陈某乙借款42.8万元，截止案发全部未能偿还。
4、2013年11月至2014年4月，被告人李美红以做生意急需资金为由，以支付4%的月息为诱饵，向陈某丙借款93.28万元，截止案发全部未能偿还。
5、2012年9月至2014年4月，被告人李美红以做烟酒生意急需资金为由，以支付高息为诱饵，向张某甲借款83万元，偿还6.6万元，截止案发仍有76.4万元未能偿还。
6、2014年7月1日被告人李美红以急需资金为由，以支付3%的月息为诱饵，向陈某丙借款人民币10万元，截止案发全部未能偿还。
7、2013年9月13日、2013年12月6日被告人李美红以急需资金为由，以支付3%的月息为诱饵，向朱某甲借款30万元，偿还3.6万元，截止案发仍有26.4万元未能偿还。
8、2014年1月4日被告人李美红以做烟草生意急需资金为由，以支付2%的月息为诱饵，向张某甲借款30万元，偿还14.5万元，截止案发仍有15.5万元未能偿还。
9、2014年2月27日、2014年3月2日被告人李美红以做生意急需资金为由，以支付3%的月息为诱饵，向刘某甲借款20万元，截止案发全部未能偿还。
10、2013年11月5日、2014年4月18日被告人李美红以烟店经营急需资金为由，以支付3%的月息为诱饵，向刘某乙借款10万元，截止案发全部未能偿还。
11、2013年6月至2014年1月，被告人李美红以做生意急需资金为由，以支付3%的月息为诱饵，向李某甲借款163.44万元，偿还38万元，截止案发仍有125.44万元未偿还。
12、2012年9月至2012年11月，被告人李美红以做生意急需资金为由，以支付3%的月息为诱饵，向刘某丙借款50万元，偿还23万元，截止案发仍有27万元未能偿还。
13、2013年5月23日被告人李美红以做生意急需资金为由，以支付3%的月息为诱饵，向刘某丁借款44万元，偿还19万元，截止案发仍有25万元未能偿还。
14、2013年1月至2013年11月被告人李美红以做生意急需资金为由，以支付2.5%-3%的月息为诱饵，向周某甲借款100万元，偿还20万元，截止案发仍有80万元未能偿还。
15、2012年11月至2013年8月，被告人李美红以做生意急需资金为由，以支付3%的月息为诱饵，向焦某甲借款193万元，偿还28万元，截止案发仍有165万元未能偿还。
16、2014年4月25日、2014年4月28日被告人李美红以做生意需资金为由，以支付2.5%的月息为诱饵，向英某甲借款30万元，偿还1.5万元，截止案发仍有28.5万元未能偿还。
17、2013年12月18日被告人李美红以家里有急事需要钱为由，以支付3%的月息为诱饵，向赵某甲借款15万元，偿还10.3万元，截止案发仍有4.7万元未能偿还。
18、2014年4月至2014年6月，被告人李美红以家里有急事需钱为由，以支付3%的月息为诱饵，向赵某乙借款30万元，偿还2.7万元，截止案发仍有27.3万元未能偿还。
19、2013年7月9日被告人李美红以做生意急需资金为由，以支付3%的月息为诱饵，向郭某甲借款10万元，截止案发全部未能偿还。
20、2013年7月份被告人李美红以做生意急需资金为由，以支付2%-3%的月息为诱饵，向郭某乙借款人民币60万元，偿还20万元，截止案发仍有40万元未能偿还。
21、2012年9月4日被告人李美红以做生意急需资金为由，以支付3%的月息为诱饵，向赵某丙借款13万元，偿还5万元，截止案发仍有8万元未能偿还。
22、2012年9月至2014年3月，被告人李美红以做生意急需资金为由，以支付5%的月息为诱饵，向韩某甲借款116万元，偿还21.2万元，截止案发仍有94.8万元未能偿还。
23、2014年1月至2014年6月，被告人李美红以做生意急需资金为由，以支付3%-5%的月息为诱饵，向贾某甲借款30万元，截止案发全部未能偿还。
24、2013年11月至2013年12月，被告人李美红以做生意急需资金为由，以支付3%的月息为诱饵，向王某丙借款94万元，截止案发全部未能偿还。
25、2013年7月至2014年6月，被告人李美红以做生意急需资金为由，以高额利息为诱饵，向王某乙借款159万元，偿还20万元，截止案发仍有139万元未能偿还。
26、2014年5月至2014年7月，被告人李美红以做生意急需资金为由，以高息为诱饵，向吴某甲借款110万元，截止案发全部未偿还。
27、2013年12月至2014年4月，被告人李美红以做生意急需资金为由，以支付3%的月息为诱饵，向王某丁借款50万元，偿还22万元，截止案发仍有28万元未偿还。
28、2013年10月22日，被告人李美红以做生意急需资金为由，以高息为诱饵，向吴某乙借款50万元，偿还15万元，截止案发仍有35万元未能偿还。
二、被告人李跃民的犯罪事实
被告人李跃民和李美红系夫妻关系。被告人李跃民明知李美红没有偿还能力，仍虚构资金用途，用分红方式骗取他人投资，将共有房产重复抵押高息借款，并共同出具借条借款，帮助李美红大肆向他人非法募集资金2264万元，偿还428.08万元，造成1835.92万元未能归还。具体事实如下：
（一）虚构资金用途直接骗取资金行为
2011年下半年，被告人李美红与李跃民以共同购买土地需要投资为由，骗取林某甲、薛某甲夫妇120万元，偿还25万元，截止案发仍有95万元未能偿还。
（二）被告人李跃民伙同李美红以重复抵押共有房产的方式，并以高息为诱饵向他人非法集资1854万元，偿还355万元，截止案发仍有1499万元未能归还。
1、2012年9月21日，被告人李跃民伙同李美红将共有的地税局住宅楼以书面约定的形式抵押，并以高息为诱饵向耿某甲借款35万元。2013年4月10日又将该房产抵押给许某甲，并在房产部门办理他项权抵押，进行登记。截止案发耿某甲借款35万元未能偿还。
2、2012年7月23日，被告人李跃民伙同李美红将共有的乌兰浩特市金座广场门市楼以他项权登记的形式抵押给杨某甲等人，徐贵珍将将自有的房产以他项权登记抵押给杨某甲等人，杨某甲等人把50万元通过徐某甲出借给李美红，2012年12月，被告人李跃民与李美红再次将该房产以书面约定的形式抵押，并以高息为诱饵向耿某甲借款40万元，截止案发徐某甲、耿某甲90万元未能偿还。
2013年5月至7月，被告人李跃民伙同李美红将二人共有的碧桂园别墅以他项权登记的形式抵押给许某甲、马某乙，向其借款，2013年7月12日李跃民伙同李美红通过在开发商处更名的方式将自己的前旗金碧苑B座门市抵顶曲某某借款。
（三）被告人李跃民与李美红共同出具借条，以高息为诱饵向他人非法集资290万元，偿还48.08万元，截止案发仍有241.92万元未能偿还。
1、2012年至2013年8月，被告人李跃民伙同李美红以做生意急需资金为由，以支付3%的月息为诱饵，向焦某甲借款170万元，偿还28万元，截止案发仍有142万元未能偿还。
2、2014年1月28日，被告人李跃民伙同李美红以做生意需要资金为由，以支付高息为诱饵，向耿某甲借款20万元，截止案发全部未能偿还。
3、2012年12月至2013年6月，被告人李跃民伙同李美红以高息为诱饵向曹某甲借款30万元，偿还18.4万元，截止案发仍有11.6万元未能偿还。
4、2013年1月4日，被告人李跃民伙同李美红以做生意需要资金为由，以支付2%月息为诱饵，向王某丁借款8万元，截止案发未能偿还。
5、2013年9月至2014年3月，被告人李跃民伙同李美红以做生意需要资金为由，以支付2%月息为诱饵，向王某戊借款22万元，偿还1.68万元，截止案发仍有20.32万元未能偿还。
6、2013年12月26日，被告人李跃民伙同李美红以做生意需要资金为由，以高息为诱饵，向陈某甲40万元，截止案发未能偿还。
原审法院判决认为，被告人李美红、李跃民以非法占有为目的，采取虚构经营买卖烟草、在长春建宾馆等理由集资，以出据虚假财务账、重复以房产抵押和许以高额回报为诱饵，未经有权机关批准，向社会公众募集资金，使用诈骗方法非法集资数额特别巨大，情节特别严重，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人李美红、李跃民系共同犯罪，在共同犯罪中，李美红起主要作用，系主犯，李跃民起帮助作用，系从犯，应当从轻处罚，被告人李美红主动投案，如实供述自己的罪行，可以认定为自首，鉴于被告人李美红犯罪数额特别巨大，对社会危害特别严重，不予从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条、第六十七条第一款之规定，被告人李美红犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，被告人李跃民犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五十万元。依法继续追缴被告人李美红、李跃民的违法所得，返还被害人。
宣判后，被告人李美红及其辩护人以“有自首情节，量刑重”，被告人李跃民以“量刑重”等为由，分别提出上诉和辩护意见。
经审理查明，2003年以来，上诉人李美红开始向他人小额借款准备进行投资经营活动，但由于没有找到合适项目一直未能真正进行经营，期间由于李美红需要不断偿还本息，至2007年左右李美红开始伙同上诉人李跃民在无经济基础、无实际投资、无利润来源、无风险承担能力的情况下，编造经营卷烟生意、在长春建宾馆等投资项目，需要资金周转，在社会不特定公众之中，以高额利息为诱饵，采取拆东墙补西墙，举新债还旧债的方式非法募集资金10884.72万元，所得用于归还本息、购买房产车辆以及进行挥霍，至案发仍有9533.94万元未能归还。具体犯罪事实如下：
一、李美红的犯罪事实
1、2013年9月至2014年6月，李美红以开烟酒店急需资金为由，以支付3%的月息为诱饵，向薄某某借款50万元，李美红偿还7.2万元，截止案发仍有42.8万元未能偿还。
认定上述事实的证据有：
（1）被害人薄某某陈述与其提供的李美红出据借据复制件相互证实，系同事。2013年9月10开始至2014年1月25日李美红向薄某某共出据借据五枚，总金额50万元，月息均为3分。期间没还本金，先后偿还两笔利息共计7.2万元，结的两次利息是2013年5月30日和2013年6月5日这两笔，一年借款期限到期，结完利息，又重新打条，期限仍然为一年。
（2）二人往来账目银行流水。
（3）李美红供述。
2、2013年11月12日、2013年12月26日，李美红以做生意需要资金为由，以高息为诱饵，向陈某甲借款140万元，截止案发全部未能偿还。
认定上述事实的证据有：
（1）被害人陈某甲陈述与其提供的李美红所签两枚借据复制件相互证实，系李美红女儿补习班老师。2013年11月12日李美红以长春做生意为由，借款100万元，约定期限4个月，欠条直接写借款120万元，是我丈夫徐某甲卡打入李跃民卡上，2013年12月26日，我外甥女李某丁说能借李美红40万元，其中10万元用陈某丙卡打入李跃民卡，3万元是陈某丁卡打入李跃民卡，7万元是李某丁卡打给李美红，还有10万元徐某甲卡打入李跃民，还有10万元是现金给的李美红。这次借据直接打的51万元。两笔钱李美红一点也没偿还，后期我将李某丁的40万元还了，这样李美红欠我140万元，利息31万元。
（2）李美红供述。
（3）二人往来账目银行流水显示，陈某甲通过徐某甲打款给李跃民两笔共计100万，陈某丙、陈某丁，徐某甲打款给李跃民23万元。
3、2013年4月至2013年12月，李美红以做生意急需资金为由，以支付4%的月息为诱饵，向陈某乙借款42.8万元，截止案发全部未能偿还。
认定上述事实的证据有：
（1）被害人陈某乙陈述与其提供的李美红所签四枚借据复制件相互证实，大姐陈某丙和李美红是系同事，2013年3月我姐陈某丙向我说李美红需要用钱，我就借给李美红了借款4笔，合计50万元，借款中有利滚利7.2万元，具体打到哪张欠条就不清楚了。
（2）李美红供述，陈某乙是陈某丙的妹妹，我借过她20多万元，大概是2011或2012年借的，以做生意为名借的，50万元是由于本金加利息一起打的条，几年延续下来到50万元了。还钱都是给陈某丙，他们姐妹怎么分不清楚，但是条上日期改动的说明我支付利息了。这笔钱用来还其他债务了，还谁记不清了。
（3）二人往来账目银行流水显示，陈某乙通过其丈夫包利明分别于2013年4月27日打款24万元，2013年12月31日打款4万元。
4、2013年11月至2014年4月，李美红以做生意急需资金为由，以支付4%的月息为诱饵，向陈某丙借款93.28万元，截止案发全部未能偿还。
认定上述事实的证据有：
（1）被害人陈某丙陈述及其提供的李美红所签11枚借据复制件相互证实，系同事。被骗118万元，本金93.28万元，利息24.72万元。2013年11月开始李美红以做生意急需用钱为由开始借款，先后11笔借款，期限为半年，月息为4分，总额118万元，其中得到利息24.72万，借给李美红时有现金有转账。
（2）李美红供述，以做生意为由向她借款，本金只有70万左右，其他是利滚利，还陈某丙多少钱不知道。
（3）二人往来账目银行流水显示，陈某丙账户转给李美红70万，李美红返款16.9万。
庭审时李美红辩解，第三起和本起都是向陈某丙借的，本金一共是70万元，其余的是利息。
5、2012年9月至2014年4月，李美红以做烟酒生意急需资金为由，以支付高息为诱饵，向张某甲借款83万元，偿还6.6万元，截止案发仍有76.4万元未能偿还。
认定上述事实的证据有：
（1）,被害人张某甲陈述及其提供的李美红所签2枚借据复制件相互证实，大约2010孙某甲说她朋友做买卖用钱给3分利息。开始借给孙某甲，孙某甲打的欠条，2013年7月10日孙某甲领我去找李美红，李美红给我打的欠条，总额是119.8万元，孙某甲把欠条抽走了，本金70-80万元记不清了，没记录。2014年1月5日李美红出据18.2万元借据，本金是13万元，余下5.2万元是利息，约定的利息是年息3分。只还给过6000元现金，银行记录中李美红打回的10万元、1万元、5万元都是孙某甲说李美红临时用钱借的，一般一个月左右随借随还。
（2）李美红供述。
（3）证人孙某甲证实，张某甲听我说有钱借给李美红，挺把握，她想把钱借给李美红，然后把钱转到我的卡上或给我现金，笔数、钱数我都记不住了。第一笔欠条我给打的，月息3分，期限一年，第二次以后就由李美红给张某甲打欠条，我打的欠条李美红收回去后重新给张某甲打的条。
（4）二人往来账目银行流水显示，李美红转给张某甲16万元。李美红于2014年4月10日、2014年4月25日分别给张某甲回款5万元和1万元。
本起事实李美红在2014年1月5日最后一次给孙某甲出具欠条后，仍通过银行给张某甲回款6万元，此6万元应予以扣减。
6、2014年7月1日李美红以急需资金为由，以支付3%的月息为诱饵，向陈某丙借款人民币10万元，截止案发全部未能偿还。
认定上述事实的证据有：
（1）被害人陈某丙陈述及其提供的李美红所签1枚借据复制件、1份建设银行转账凭条复制件相互证实，系同事。2014年7月1日，李美红说急需用钱，借款10万元，月息3分，期限3个月，建行汇的款，她写了10万元的借据，转入李跃民账户，听说经营烟酒行。
（2）李美红供述。
（3）二人往来账目银行流水显示，陈某丙转给李跃民10万元。
7、2013年9月13日、2013年12月6日，李美红以急需资金为由，以支付3%的月息为诱饵，向朱某甲借款30万元，偿还3.6万元，截止案发仍有26.4万元未能偿还。
认定上述事实的证据有：
（1）付某陈述笔录证实、说明及其提供的李美红所签2枚借据复制件、抵押物（车库、楼及皇冠车行驶证）复印件证实，替母亲朱某甲报案，2013年9月13日李美红找到付云说开烟酒店需要用钱，借10万元，时间六个月，月息3分，以乌兰浩特市清华园二小区1号楼7单元502室房照抵押借款，我妹妹找到我母亲后母亲借给她10万元，李美红写了10万元借据，2013年12月6日李美红又提出再借20万元，以车库房照和皇冠行车证复印件抵押，我母亲朱某甲又借给20万元，李美红再次写借据。借款到期后找不到李美红，到房产局看李美红抵押房子情况，被告知两个房证都是假的，我们就报案了。借的钱都是现金，李美红本人取的。共给利息3.6万元。
（2）李美红供述。
（3）二人往来账目银行流水。
8、2014年1月4日李美红以做烟草生意急需资金为由，以支付2%的月息为诱饵，向张某甲借款30万元，偿还14.5万元，截止案发仍有15.5万元未能偿还。
认定上述事实的证据有：
（1）被害人张某甲陈述及其提供的李美红所签借据复制件1枚相互证实，系同事，借据金额是30万元，曾向李美红借50万元，从李美红银行交易记录显示李美红在2013年12月至2014年1月之间李美红还34.5万元，是还本金20万元，利息14.5万元。
（2）李美红供述，以做生意需要用钱为由和他借过钱，我还欠他几万元，借条上的30万钱多年累积下来的，我打完这张条还还过两次钱，但都没来得及改条。本金应该还的差不多了。对公安出示的欠条认可，用来偿还债务，还谁记不清。
（3）二人往来账目银行流水显示，李美红转给张某甲卡上共计34.5万元。
一审庭审时李美红辩解，指控的犯罪数额含有利息，剩下的数额是3万元没有还。
9、2014年2月27日、2014年3月2日，李美红以做生意急需资金为由，以支付3%的月息为诱饵，向刘某甲借款20万元，截止案发全部未能偿还。
认定上述事实的证据有：
（1）被害人刘某甲陈述笔录证实及其提供的李美红所签2枚借据复制件相互证实，系同事。2014年2月27日李美红以上货为名，向我借款10万元，2014年3月2日又以同样理由向我借款10万元，通过转账两次给李美红汇款20万元，月息3分，她给我写借据，没得到利息。
（2）李美红供述。
（3）二人往来账目银行流水。
10、2013年11月5日、2014年4月18日，李美红以烟店经营急需资金为由，以支付3%的月息为诱饵，向刘某乙借款10万元，截止案发全部未能偿还。
认定上述事实的证据有：
（1）被害人刘某乙陈述及其提供的李美红所签2枚借据复制件相互证实，系同事。2013年11月5日、2014年4月18日李美红以烟店进货需要用钱为由先后两次借款，每次借款5万元，始终未归还，其中一次银行转账转到李跃民卡上，一次现金给李美红的。
（2）李美红供述。
（3）二人往来账目银行流水显示，刘某乙转给李跃民建行卡上5万元。
11、2013年6月至2014年1月，李美红以做生意急需资金为由，以支付3%的月息为诱饵，向李某甲借款163.44万元，偿还38万元，截止案发仍有125.44万元未偿还。
认定上述事实的证据有：
（1）被害人李某甲陈述笔录证实及其提供的李美红所签14枚借据复制件相互证实，系同事。之前听系同事讲李美红借钱做生意利息高、信誉好，2013年李美红以做生意需要用钱为由先后借款14笔，共计是168.44万元，承诺月息3分。我从亲属处给她借款，我从她要钱时她说资金用在长春建宾馆上。她给我8万元，有一笔2013年9月17日借款她给我结清了，这条是5万元，她没取，这样的话欠条是163.44万元，打款多数是转账打到李跃民账户。
（2）李美红供述，以长春做生意需要用钱为由向她借过110万钱，借条虽然是大约158万，但是我们从2012年开始有借款关系了，每次借款我以现金或转款形式把利息付清，158万中包括银行中的给谢某甲20万和刘某丙25万都是利息，应当扣除，我还还过8万也应当扣除。借的钱用来偿还债务，还谁记不清。
（3）二人往来账目银行流水显示，李美红转给谢某甲20万，转给刘某丙两笔合计45万元，谢某甲转给李美红93万元。
依据借汇款和最后一张欠条还款时间，根据银行流水应该减去30万元。
12、2012年9月至2012年11月，李美红以做生意急需资金为由，以支付3%的月息为诱饵，向刘某丙借款50万元，偿还23万元，截止案发仍有27万元未能偿还。
认定上述事实的证据有：
（1）被害人刘某丙陈述笔录证实及其提供的李美红所签3枚借据复制件相互证实，系同事。李美红说进货需要钱，从2012年9月至2012年11月开始，给3分利息，分三次借给她50万元。借款时都打到李跃民卡上，到案发时本金还了10万元，利息还了13万元，还欠我27万元。
（2）李美红供述。
（3）二人往来账目银行流水显示，转给刘某丙10万元。
13、2013年5月23日，李美红以做生意急需资金为由，以支付3%的月息为诱饵，向刘某丁借款44万元，偿还19万元，截止案发仍有25万元未能偿还。
认定上述事实的证据有：
（1）被害人刘某丁陈述笔录证实及其提供的李美红所签1枚借据复制件相互证实，系同事。李美红说进货需要钱，给3分月息，2013年5月23日，分两次借给她44万元，通过郝伟卡20元汇到李跃民账户，24万元是现金给的李美红，她共还我是本息19万元。还款没有改借据上的金额，李美红说不用改了过几天都结清了。
（2）李美红供述。
（3）二人往来账目银行流水显示，李美红转给刘某丁19万元。
14、2013年1月至2013年11月，李美红以做生意急需资金为由，以支付2.5%-3%的月息为诱饵，向周某甲借款100万元，偿还20万元，截止案发仍有80万元未能偿还。
认定上述事实的证据有：
（1）被害人周某甲陈述笔录证实及其提供的李美红所签6枚借据复制件证实，系同事。2013年1月4日至2013年11月29日李美红分6次向周某甲借款，六张借据总额是115万元，本金100万元，李美红还款20万元利息，6次借款打款有包商行、工行、建行、汇到李美红李跃民账号。借款到期后我多次催要李美红都说不在乌兰浩特。
（2）李美红供述，以做生意需要用钱为由和她借过40万元左右，借条数额那么多是因为这几年利滚利形成。这些年还了30万元左右，转账有20万元，现金有几回，还钱后借条没有改因为还利息本金没有变化，我只是改了日期，还有没有支付利息的，到期之后把利息加入到本金中重新打的欠条。除了银行中的还款之外我还在丁某甲门诊前还过现金8、9万元。借的钱用来偿还债务，还谁记不清。
（3）二人往来账目银行流水。
15、2012年11月至2013年8月，李美红以做生意急需资金为由，以支付3%的月息为诱饵，向焦某甲借款193万元，偿还28万元，截止案发仍有165万元未能偿还。
认定上述事实的证据有：
（1）被害人焦某甲陈述笔录证实及其提供的李美红所签8枚借据复制件相互证实，系同事，通过单位的曹某甲介绍认识的，说李美红经营烟酒生意。2012年11月开始借款给李美红，一共借了8笔共计193万元，出据八张欠条，2013年7月李美红给还款28万元，所有款都是通过银行转账给的。借条中有六张是李美红和李跃民共同签字的，每次是李美红拿着二人签好名字的白纸，在我面前写欠条的内容。这其中有一笔是我姐焦某乙的名字，是我替她给李美红投的钱。
（2）李美红供述，焦某甲是系同事，以做生意需要用钱为由和她借过176万元，月息3分都是银行转账，还款28万元。李跃民签字是我事先在家让李跃民签字的，我和他说一个借款到期了，需要改日期，李跃民没问我借款干什么。借的钱用来偿还债务，还谁记不清。
（3）二人往来账目银行流水。
16、2014年4月25日、2014年4月28日，李美红以做生意需资金为由，以支付2.5%的月息为诱饵，向英某甲借款30万元，偿还1.5万元，截止案发仍有28.5万元未能偿还。
认定上述事实的证据有：
（1）被害人英某甲陈述笔录证实及其提供的李美红所签2套车辆抵押借款合同及借款合同复制件相互证实，通过系同事宋海峰介绍，称他爱人系同事李美红做生意用钱，月息2.5分，之后李美红给我打电话，于2014年4月25日签订借款合同，用乌兰浩特市清华园二小区楼房一套作抵押借20万元，28日以皇冠轿车抵押又借10万元，给了二个月1.5万元利息，找她要钱时，以各种理由推脱，一查发现她的房产车辆都被扣押，我给她钱是现金。
（2）李美红供述。
17、2013年12月18日，李美红以家里有急事需要钱为由，以支付3%的月息为诱饵，向赵某甲借款15万元，偿还10.3万元，截止案发仍有4.7万元未能偿还。
认定上述事实的证据有：
（1）被害人赵某甲陈述笔录证实及其提供的李美红所签1枚借据复印件相互证实，系同事。2013年12月18日以家里有急事需要用钱为由借款15万。借据上写明借款15万元，月息3分，2014年3月18日还清。总共还我三次钱，2014年5月18日还我我2.3万元，6月16日还我5万元，6月27日还我3万元，总计10.3万元。
（2）李美红供述。
18、2014年4月至2014年6月，李美红以家里有急事需钱为由，以支付3%的月息为诱饵，向赵某乙借款30万元，偿还2.7万元，截止案发仍有27.3万元未能偿还。
认定上述事实的证据有：
（1）被害人赵某乙陈述笔录证实及其提供的李美红所签3枚借据复印件相互证实，系同事。2013年3月15日以家里有急事需要用钱为由借款10万元，借款三个月，到期后，利息9000元直接改在欠条中，并在原欠条上改了时间，后来又连续借了两笔共计20万元，其中最后一笔10万元是给的现金，前两笔打款给李跃民账户。借款的事情李跃民知道，我在羽毛球馆遇到李跃民，聊天中李跃民讲起借款的事情向我表达感谢的意思。李美红一共给过两次利息共计2.7万元。我借据上一个是红，还有是宏的，都是我本人，因为我身份证上原来用过宏，现在用的红字。
（2）李美红供述。
（3）二人往来账目银行流水显示，赵某乙转给李跃民账户20万元。李美红转给赵某乙两笔合计2.7万元。
19、2013年7月9日李美红以做生意急需资金为由，以支付3%的月息为诱饵，向郭某甲借款10万元，截止案发全部未能偿还。
认定上述事实的证据有：
（1）被害人郭某甲陈述笔录证实及其提供的李美红所签1枚借据复印件相互证实，系同事。2013年7月9日以李跃民进货急需要用钱为由借款10万元，月息3分，期限1年，打欠条的时候直接把利息3.6万元打入了，形成13.6万元的借据。我给的现金，到期向她要钱打电话不接。
（2）李美红供述。
20、2013年7月份李美红以做生意急需资金为由，以支付2%-3%的月息为诱饵，向郭某乙借款人民币60万元，偿还20万元，截止案发仍有40万元未能偿还。
认定上述事实的证据有：
（1）被害人郭某乙陈述笔录证实及其提供的李美红所签2枚借据复印件、1页碧桂园李跃民、李美红共有别墅房产证复印件、一张郭某乙当天取款50万元凭条复印件证实，我的亲属李某甲与李美红是系同事。李某甲打电话说李美红做生意需要资金，李美红可以提供房照抵押，以前的系同事借信誉挺好，利息3分，我到乌兰浩特市见到李美红，她说做生意急用钱，把房照给我看，我取50万元借给她了，我没见到烟店的实体店，我到房产局调取房产证发现房产证是假的，向她要钱她说钱投到长春建劳服宾馆，我亲属也是以认定上述方式借给李美红10万元也是现金，利息3.6万元，打两次欠条，总计是75.6万元。李美红分二次还的，一次是15万元，一次是5万元，总计是20万元。
（2）李美红供述，我和李某甲说借钱的事情，她联系的亲属郭某乙，我找郭借的钱。先是借款50万元，借条写62万元，以碧桂园别墅做抵押，我还两笔共计20万元，他妹妹也借我10万元，借据13.6万元，我还从农村信用社给郭某乙还过钱，时间和金额记不住了。借的钱还别人了。
（3）二人银行账目流水记录显示李跃民账户转给郭某乙两笔20万元。
21、2012年9月4日李美红以做生意急需资金为由，以支付3%的月息为诱饵，向赵某丙借款13万元，偿还5万元，截止案发仍有8万元未能偿还。
认定上述事实的证据有：
（1）被害人赵某丙陈述笔录证实及其提供的李美红所签2枚借据复印件、2份转入李跃民账户打款凭条复印件相互证实，系同事。以做生意需要用钱为由，2012年9月4日借款13万元，现金存入李跃民账户，约定利息2.5分，到一年后没还重新打条为16.9万，月息3分，期限4个月，到期后经多次催要，于2014年4月25日李美红还款5万元，余款至今未还。
（2）李美红供述。
（3）二人银行账目流水。
22、2012年9月至2014年3月，李美红以做生意急需资金为由，以支付5%的月息为诱饵，向韩某甲借款116万元，偿还21.2万元，截止案发仍有94.8万元未能偿还。
认定上述事实的证据有：
（1）被害人韩某甲陈述笔录证实及其提供的李美红所签8枚借据复印件相互证实，系同事。以做买卖需要钱为由向我借钱，从2012年9月17日至2014年3月17日，李美红给我打8张借据，借款本金116万元，欠条总额是157万元，还本金4.2万元，仍欠本金111.8万元，利息总计是45.2万元，还我17万元的利息，还欠我利息28.2万元。借款给李美红有现金有建行和农行转账，是转到李跃民丈夫的卡号上，我用的卡有我的，我丈夫、我朋友陈某丙。以前朋友还让我投款，到期后李美红本息还了100万，但是本息无法说清。
（2）李美红供述，我和韩某甲是系同事，以做生意为由多次借款，从07、08年就开始了，我认为韩某甲给我的本金也就50万左右，其他都是利滚利形成的。银行明细中看韩某甲得款110.505万是利息滚动的钱，具体我也说不清。
（3）陈某丙证实证实借给韩某甲三笔钱5、10、5万都是三分的利息，其中第一笔5万本息给了，白永刚证实证实通过韩某甲借款给李美红20万元，韩某甲自己把本金给我了，证实2013年4月8日借给韩某甲7万元，她说朋友借3分利息，韩某甲给打的欠条，后来韩某甲自己还我5万元钱。
（4）二人银行账目流水记录显示韩某甲账户转给李跃民账户65万元，李跃民转回110.505万元。
23、2014年1月至2014年6月，李美红以做生意急需资金为由，以支付3%-5%的月息为诱饵，向贾某甲借款30万元，截止案发全部未能偿还。
认定上述事实的证据有：
（1）被害人贾某甲陈述笔录证实及其提供的所签3枚借据复印件相互证实，系同事。以做生意需要进货用钱为由，从2014年1月至2014年6月陆续借款现金30万元，这是本金，打欠条3张，欠条金额34.6万元，月息5分，利息4.6万元把直接打进条中。
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