浙江省奉化市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0283刑初276号
公诉机关浙江省奉化市人民检察院。
被告人王某乙，女,1969年11月14日出生于浙江省奉化市，汉族，高中文化，无业，住浙江奉化市锦屏街道庄山新村*弄**幢***室。2014年11月7日因犯开设赌场罪被奉化市人民法院判处有期徒刑八个月，缓刑一年六个月，并处罚金四千元（2014年5月21日被刑事拘留，同年6月12日转取保候审）。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月3日被奉化市公安局刑事拘留，于同年8月5日被依法逮捕，经浙江省宁波市人民检察院批准，于同年9月30日延长羁押期间一个月。现羁押于奉化市看守所。
辩护人葛斌杰，浙江嘉丰律师事务所律师。
被告人王某甲，农民。2014年11月7日因犯开设赌场罪被奉化市人民法院判处拘役四个月，缓刑八个月，并处罚金二千元（2014年6月16日被刑事拘留，同年7月9日转取保候审）。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月12日被奉化市公安局取保候审。
奉化市人民检察院以奉检公诉刑诉（2016）221号起诉书、奉检公诉刑变诉（2016）20号变更起诉决定书指控被告人王某乙、王某甲犯非法吸收公众存款罪，于2014年4月15日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，先后两次公开开庭审理了本案。奉化市人民检察院指派检察员刘积锋、代理检察员竺仕丽出庭支持公诉，被告人王某乙及其辩护人葛斌杰、被告人王某甲均到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
2009年2月24日，被告人王某乙注册成立奉化市三元投资有限公司，公司经营范围是投资咨询服务，公司住所在奉化市大堰镇镇亭路28号，法定代表人王某乙。该公司成立后，被告人王某乙伙同其父亲即被告人王某甲以投资赚钱为名，采用支付高额月息的方法陆续向大堰镇附近的不特定村民变相吸收存款，后将该存款部分用于向村民还款付息，部分用于转借给他人赚取差额利息。已查明至2013年3月被告人王某乙、王某甲向34位村民变相吸收存款共计人民币196.48万元，归还本金人民币31.347万元，支付利息人民币43.943万元，造成实际损失人民币121.19万元。具体情况如下：
1、2012年4月15日至2012年11月15日，被告人王某乙、王某甲先后多次向王绪永、蒋某夫妻借款共计人民币4.5万元，未归还本金，未支付利息，造成实际损失人民币4.5万元。
2、2009年10月6日至2012年3月21日，被告人王某乙、王某甲先后四次向王某丙借款共计人民币3万元，未归还本金，共支付利息人民币1.0125万元，造成实际损失人民币1.9875元。
3、2011年2月9日至2012年4月16日，被告人王某乙、王某甲先后三次向王某丁借款共计人民币4万元，未归还本金，共支付利息人民币1.255万元，造成实际损失人民币2.745万元。
4、2012年2月6日，被告人王某乙、王某甲向王某戊借款人民币3.5万元，后归还本金人民币1.04万元，共支付利息人民币0.56万元，造成实际损失人民币1.9万元。
5、2009年8月12日至2012年10月25日，被告人王某乙、王某甲先后五次向张某甲借款共计人民币4.5万元，未归还本金，共支付利息人民币1.78万元，造成实际损失人民币2.72万元。
6、2012年7月14日至2012年11月12日，被告人王某乙、王某甲先后三次向王某己借款共计人民币4万元，未归还本金，共支付利息人民币0.75万元，造成实际损失人民币3.25万元。
7、2012年11月11日，被告人王某乙、王某甲向胡彩娣借款人民币1万元，未归还本金，未支付利息，造成实际损失人民币1万元。
8、2012年5月12日至2012年11月4日，被告人王某乙、王某甲先后四次向张某乙借款共计人民币3万元，未归还本金，共支付利息人民币0.35万元，造成实际损失人民币2.65万元。
9、2010年至2012年期间，被告人王某乙、王某甲先后多次向王某庚借款共计人民币14万元，后归还本金人民币0.7万元，共支付利息人民币0.96万元，造成实际损失人民币12.34万元。
10、2010年下半年至2013年2月5日，被告人王某乙、王某甲先后六次向王某辛借款共计人民币5.2万元，后归还本金人民币2.677万元，共支付利息人民币0.584万元，造成实际损失人民币1.939万元。
11、2010年至2012年12月27日，被告人王某乙、王某甲先后七次向王某壬借款共计人民币7万元，后归还本金人民币0.32万元，共支付利息人民币1.5225万元，造成实际损失人民币5.1575万元。
12、2009年至2011年期间，被告人王某乙、王某甲先后多次向董某借款共计人民币9万元，后归还本金人民币7.2万元，共支付利息人民币2万元，未造成实际损失。
13、2009年12月23日至2012年11月16日，被告人王某乙、王某甲先后四次向王某癸借款共计人民币4.98万元，后归还本金人民币0.25万元，共支付利息人民币1.671万元，造成实际损失人民币3.059万元。
14、2011年1月11日至2012年8月14日，被告人王某乙、王某甲先后多次向刘某甲借款共计人民币8.5万元，后归还本金人民币0.25万元，共支付利息人民币2.33万元，造成实际损失人民币5.92万元。
15、2011年1月30日至2011年4月27日，被告人王某乙、王某甲先后三次向刘某乙借款共计人民币5万元，后归还本金人民币0.15万元，共支付利息人民币1.87万元，造成实际损失人民币2.98万元。
16、2010年12月22日、2013年3月30日，被告人王某乙、王某甲先后二次向王某子借款共计人民币4万元，后归还本金人民币1.24万元，共支付利息人民币1.6万元，造成实际损失人民币1.16万元。
17、2011年1月29日、2012年8月14日，被告人王某乙、王某甲先后二次向刘某丙借款共计人民币4万元，后归还本金人民币0.15万元，共支付利息人民币1.38万元，造成实际损失人民币2.47万元。
18、2009年10月19日至2012年10月期间，被告人王某乙、王某甲先后二次向钱某借款共计人民币7万元，后归还本金人民币4.15万元，共支付利息人民币2.44万元，造成实际损失人民币0.41万元。
19、2010年12月30日、2011年6月3日，被告人王某乙、王某甲先后二次向钱功焕借款共计人民币3万元，后归还本金人民币0.15万元，共支付利息人民币1.32万元，造成实际损失人民币1.53万元。
20、2012年2月16日，被告人王某乙、王某甲向王某丑借款人民币1万元，后归还本金人民币0.1万元，共支付利息人民币0.2万元，造成实际损失人民币0.7万元。
21、2009年9月20日至2012年3月4日，被告人王某乙、王某甲先后十一次向王某寅斗借款共计人民币16万元，后归还本金人民币8.08万元，共支付利息人民币4.8万元，造成实际损失人民币3.12万元。
22、2011年5月20日至2012年6月25日，被告人王某乙、王某甲先后三次向王某卯借款共计人民币3万元，后归还本金人民币0.05万元，共支付利息人民币0.48万元，造成实际损失人民币2.47万元。
23、2011年1月25日至2012年2月14日，被告人王某乙、王某甲先后二次向王某辰借款共计人民币2万元，后归还本金人民币0.1万元，未支付利息，造成实际损失人民币1.9万元。
24、2011年9月24日，被告人王某乙、王某甲向王某巳借款人民币3万元，未归还本金，共支付利息人民币0.78万元，造成实际损失人民币2.22万元。
25、2009年6月25日，被告人王某乙、王某甲向张义贝借款人民币1万元，未归还本金，共支付利息人民币0.58万元，造成实际损失人民币0.42万元。
26、2012年9月12日，被告人王某乙、王某甲向王某午借款人民币3.2万元，后归还本金人民币0.15万元，共支付利息人民币0.128万元，造成实际损失人民币2.922万元。
27、2012年至2013年期间，被告人王某乙、王某甲先后多次向王某未借款共计人民币22万元，后归还本金人民币0.9万元，共支付利息人民币0.8万元，造成实际损失人民币20.3万元。
28、2012年1月15日、2012年8月23日，被告人王某乙、王某甲先后二次向孙某借款共计人民币2.6万元，后归还本金人民币0.05万元，共支付利息人民币0.36万元，造成实际损失人民币2.19万元。
29、2010年5月4日、2010年6月4日，被告人王某乙、王某甲先后二次向王某申借款共计人民币2万元，后归还本金人民币0.07万元，共支付利息人民币1.3万元，造成实际损失人民币0.63万元。
30、2011年5月25日至2012年9月19日，被告人王某乙、王某甲先后四次向王某酉借款共计人民币7万元，后归还本金人民币0.75万元，共支付利息人民币1.65万元，造成实际损失人民币4.6万元。
31、2009年2月27日至2012年6月29日，被告人王某乙、王某甲先后六次向王某戌借款共计人民币5.5万元，后归还本金人民币0.22万元，共支付利息人民币2.78万元，造成实际损失人民币2.5万元。
32、2012年12月12日，被告人王某乙、王某甲向王某亥借款人民币3万元，后归还本金人民币0.6万元，未支付利息，造成实际损失人民币2.4万元。
33、2011年2月11日至2012年6月1日，被告人王某乙、王某甲先后三次共向张某丙借款人民币25万元，后归还本金人民币2万元，共支付利息人民币6.7万元，造成实际损失人民币16.3万元。
34、2012年8月14日，被告人王某乙、王某甲向王某A借款人民币1万元，未支付利息，未归还本金，造成实际损失人民币1万元。
2016年1月12日，被告人王某甲主动向公安机关投案，到案后如实供述了自己的犯罪事实。
公诉机关并向法庭提供了相应的被害人陈述、谅解书、投资凭证、账簿、刑事判决书、到案经过、人口信息表等证据以证实指控的事实。公诉机关认为被告人王某乙、王某甲违反国家法律法规，变相吸收公众存款，数额巨大，扰乱了国家金融秩序，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，均应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王某甲有自首情节，依法可以从轻处罚；被告人王某乙到案后能如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人王某乙、王某甲在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，均发现还有其他罪没有判决，均应对新发现的罪作出判决，进行数罪并罚，请求本院对被告人王某乙、王某甲进行依法判处。
被告人王某乙、王某甲对公诉机关指控的犯罪事实均无异议。被告人王某甲另向法庭提交谅解书一份作为证据。
被告人王某乙的辩护人提出被告人王某乙案发前一直积极还款，且取得了大部分被害人的谅解，望予酌情从轻处罚；被告人王某乙自愿认罪，如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚等几点辩护意见。
经审理查明：
2009年2月24日，被告人王某乙注册成立奉化市三元投资有限公司，公司经营范围是投资咨询服务，公司住所在奉化市大堰镇镇亭路28号，法定代表人王某乙。该公司成立后，被告人王某乙伙同其父亲即被告人王某甲以投资赚钱为名，采用支付高额月息的方法陆续向大堰镇附近的不特定村民变相吸收存款，后将该存款部分用于向村民还款付息，部分用于转借给他人赚取差额利息。已查明至2013年3月被告人王某乙、王某甲向34位村民变相吸收存款共计人民币196.48万元，归还本金人民币31.347万元，支付利息人民币43.943万元，造成实际损失人民币121.19万元。具体情况如下：
1、2012年4月15日至2012年11月15日，被告人王某乙、王某甲先后多次向王绪永、蒋某夫妻借款共计人民币4.5万元，未归还本金，未支付利息，造成实际损失人民币4.5万元。
2、2009年10月6日至2012年3月21日，被告人王某乙、王某甲先后四次向王某丙借款共计人民币3万元，未归还本金，共支付利息人民币1.0125万元，造成实际损失人民币1.9875元。
3、2011年2月9日至2012年4月16日，被告人王某乙、王某甲先后三次向王某丁借款共计人民币4万元，未归还本金，共支付利息人民币1.255万元，造成实际损失人民币2.745万元。
4、2012年2月6日，被告人王某乙、王某甲向王某戊借款人民币3.5万元，后归还本金人民币1.04万元，共支付利息人民币0.56万元，造成实际损失人民币1.9万元。
5、2009年8月12日至2012年10月25日，被告人王某乙、王某甲先后五次向张某甲借款共计人民币4.5万元，未归还本金，共支付利息人民币1.78万元，造成实际损失人民币2.72万元。
6、2012年7月14日至2012年11月12日，被告人王某乙、王某甲先后三次向王某己借款共计人民币4万元，未归还本金，共支付利息人民币0.75万元，造成实际损失人民币3.25万元。
7、2012年11月11日，被告人王某乙、王某甲向胡彩娣借款人民币1万元，未归还本金，未支付利息，造成实际损失人民币1万元。
8、2012年5月12日至2012年11月4日，被告人王某乙、王某甲先后四次向张某乙借款共计人民币3万元，未归还本金，共支付利息人民币0.35万元，造成实际损失人民币2.65万元。
9、2010年至2012年期间，被告人王某乙、王某甲先后多次向王某庚借款共计人民币14万元，后归还本金人民币0.7万元，共支付利息人民币0.96万元，造成实际损失人民币12.34万元。
10、2010年下半年至2013年2月5日，被告人王某乙、王某甲先后六次向王某辛借款共计人民币5.2万元，算上转至他人名下的金额共计归还本金人民币2.677万元，共支付利息人民币0.584万元，造成实际损失人民币1.939万元。
11、2010年至2012年12月27日，被告人王某乙、王某甲先后七次向王某壬借款共计人民币7万元，后归还本金人民币0.32万元，共支付利息人民币1.5225万元，造成实际损失人民币5.1575万元。
12、2009年至2011年期间，被告人王某乙、王某甲先后多次向董某借款共计人民币9万元，后归还本金人民币7.2万元，共支付利息人民币2万元，未造成实际损失。
13、2009年12月23日至2012年11月16日，被告人王某乙、王某甲先后四次向王某癸借款共计人民币4.98万元，后归还本金人民币0.25万元，共支付利息人民币1.671万元，造成实际损失人民币3.059万元。
14、2011年1月11日至2012年8月14日，被告人王某乙、王某甲先后多次向刘某甲借款共计人民币8.5万元，后归还本金人民币0.25万元，共支付利息人民币2.33万元，造成实际损失人民币5.92万元。
15、2011年1月30日至2011年4月27日，被告人王某乙、王某甲先后三次向刘某乙借款共计人民币5万元，后归还本金人民币0.15万元，共支付利息人民币1.87万元，造成实际损失人民币2.98万元。
16、2010年12月22日、2013年3月30日，被告人王某乙、王某甲先后二次向王某子借款共计人民币4万元，后归还本金人民币1.24万元，共支付利息人民币1.6万元，造成实际损失人民币1.16万元。
17、2011年1月29日、2012年8月14日，被告人王某乙、王某甲先后二次向刘某丙借款共计人民币4万元，后归还本金人民币0.15万元，共支付利息人民币1.38万元，造成实际损失人民币2.47万元。
18、2009年10月19日至2012年10月期间，被告人王某乙、王某甲先后二次向钱某借款共计人民币7万元，后归还本金人民币4.15万元，共支付利息人民币2.44万元，造成实际损失人民币0.41万元。
19、2010年12月30日、2011年6月3日，被告人王某乙、王某甲先后二次向钱功焕借款共计人民币3万元，后归还本金人民币0.15万元，共支付利息人民币1.32万元，造成实际损失人民币1.53万元。
20、2012年2月16日，被告人王某乙、王某甲向王某丑借款人民币1万元，后归还本金人民币0.1万元，共支付利息人民币0.2万元，造成实际损失人民币0.7万元。
21、2009年9月20日至2012年3月4日，被告人王某乙、王某甲先后十一次向王某寅斗借款共计人民币16万元，后归还本金人民币8.08万元，共支付利息人民币4.8万元，造成实际损失人民币3.12万元。
22、2011年5月20日至2012年6月25日，被告人王某乙、王某甲先后三次向王某卯借款共计人民币3万元，后归还本金人民币0.05万元，共支付利息人民币0.48万元，造成实际损失人民币2.47万元。
23、2011年1月25日至2012年2月14日，被告人王某乙、王某甲先后二次向王某辰借款共计人民币2万元，后归还本金人民币0.1万元，未支付利息，造成实际损失人民币1.9万元。
24、2011年9月24日，被告人王某乙、王某甲向王某巳借款人民币3万元，未归还本金，共支付利息人民币0.78万元，造成实际损失人民币2.22万元。
25、2009年6月25日，被告人王某乙、王某甲向张义贝借款人民币1万元，未归还本金，共支付利息人民币0.58万元，造成实际损失人民币0.42万元。
26、2012年9月12日，被告人王某乙、王某甲向王某午借款人民币3.2万元，后归还本金人民币0.15万元，共支付利息人民币0.128万元，造成实际损失人民币2.922万元。
27、2012年至2013年期间，被告人王某乙、王某甲先后多次向王某未借款共计人民币22万元，后归还本金人民币0.9万元，共支付利息人民币0.8万元，造成实际损失人民币20.3万元。
28、2012年1月15日、2012年8月23日，被告人王某乙、王某甲先后二次向孙某借款共计人民币2.6万元，后归还本金人民币0.05万元，共支付利息人民币0.36万元，造成实际损失人民币2.19万元。
29、2010年5月4日、2010年6月4日，被告人王某乙、王某甲先后二次向王某申借款共计人民币2万元，后归还本金人民币0.07万元，共支付利息人民币1.3万元，造成实际损失人民币0.63万元。
30、2011年5月25日至2012年9月19日，被告人王某乙、王某甲先后四次向王某酉借款共计人民币7万元，后归还本金人民币0.75万元，共支付利息人民币1.65万元，造成实际损失人民币4.6万元。
31、2009年2月27日至2012年6月29日，被告人王某乙、王某甲先后六次向王某戌借款共计人民币5.5万元，后归还本金人民币0.22万元，共支付利息人民币2.78万元，造成实际损失人民币2.5万元。
32、2012年12月12日，被告人王某乙、王某甲向王某亥借款人民币3万元，后归还本金人民币0.6万元，未支付利息，造成实际损失人民币2.4万元。
33、2011年2月11日至2012年6月1日，被告人王某乙、王某甲先后三次共向张某丙借款人民币25万元，后归还本金人民币2万元，共支付利息人民币6.7万元，造成实际损失人民币16.3万元。
34、2012年8月14日，被告人王某乙、王某甲向王某A借款人民币1万元，未支付利息，未归还本金，造成实际损失人民币1万元。
2016年1月12日，被告人王某甲主动向公安机关投案，到案后如实供述了自己的犯罪事实。
案发后，蒋某、王某丙、王某丁、胡彩娣等二十多人对被告人王某乙的行为表示谅解。
被告人王某乙已判决的开设赌场罪缓刑考验期间为2014年11月25日至2016年5月24日，被告人王某甲已判决的开设赌场罪缓刑考验期间为2014年11月25日至2015年7月24日。奉化市公安局于2015年6月30日对本案立案侦查。
上述事实，由公诉机关、被告人提供及本院调取，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、被害人蒋某的陈述，证实2012年4月15日开始到11月15日，其和老公王绪永陆续投资4.5万元到三元公司，月息1.5分，具体拿了多少利息记不清了，本金未还；
2、被害人王某丙的陈述，证实其分四笔投资了3万元到三元公司，都是王某甲当场出具的投资凭证，月息1.5分，到2012年7月停付利息，共拿到利息1.0125万元；
3、被害人王某丁的陈述，证实其分三次投资4万元到三元公司，月息1.5分，利息拿到2012年12月，加上之后讨的1600元左右利息，共计得利息1.26万元左右；
4、被害人王某戊的陈述，证实其于2012年2月6日投资3.5万元到三元公司，月息2分，共得利息5600元，拿回本金1.04万元；
5、被害人张某甲的陈述，证实其于2009年8月12日至2012年10月25日，先后五次共投资4.5万元到三元公司，月息2分，得利息1.78万元，本金未讨回；
6、被害人王某己的陈述，证实其于2012年7月14日至2012年11月12日先后三次共投资4万元到三元公司，共得利息7500元，本金未还，另外其代胡彩娣投资了1万元到三元公司；
7、被害人张某乙的陈述，证实其于2012年5月12日至2012年11月4日，先后四次共投资3万元到三元公司，月息2分，得利息3500元，本金未讨回；
8、被害人王某庚的陈述，证实大概2010年至2012年，其先后多次共投资14万元到三元公司，月息1.5分，得多少利息不清楚，归还本金7000元；
9、被害人王某辛的陈述，证实2010年下半年至2013年2月5日，其先后六次共计借款52000元给三元公司，算上转到王某寅江名下的借款，共归还本金26770元，支付利息5840元左右，实际损失19390元，其中三张凭证已撕毁；
10、被害人王某壬的陈述，证实2010年至2012年12月27日，其先后多次共投资7万元到三元公司，月息1.5分，得利息15225元，归还本金3200元；
11、被害人董某的陈述，证实2009年11月29日至2011年8月28日，其多次投资钱款到三元公司，月息1.2或者1.5；
12、被害人王某癸的陈述，证实2009.12.23至2012.11.16，先后四次共投资49800（200利息先付）元到三元公司，月息2分，得利息16710元，归还本金2500元，损失30590元；
13、被害人刘某甲的陈述，证实2011年1月11日至2012年8月14日，其先后三次共投资8.5万元到三元公司，月息2分，得利息23300元，归还本金2500元；
14、被害人刘某乙的陈述，证实2011年1月30日至2011年4月27日，先后三次共投资5万元到三元公司，月息2分，得利息18700元，归还本金1500元；
15、被害人王某子的陈述，证实其于2010年12月22日、2013年3月30日先后两次共投资4万元到三元公司，月息2分，得利息16000元，归还本金12400元；
16、被害人刘某丙的陈述，证实2011年1月29日、2012年8月14日，先后两次共投资4万元到三元公司，月息2分，得利息13800元，归还本金1500元；
17、被害人钱某的陈述，证实其于2009年10月19日、2012年10月份，先后两次共投资7万元到三元公司，月息2分，得利息24400元，归还本金41500元。其父亲钱功焕先后两次共投资3万元到三元公司，月息2分，得利息13200元，归还本金1500元；
18、被害人王某丑的陈述，证实其于2012年2月16日投资1万元到三元公司，月息2分，得利息2000元，归还本金1000元；
19、被害人王某寅斗的陈述，证实其于2009年9月至2012年3、4月份，先后十一次共投资16万元到三元公司，月息2分，得利息48000元，归还本金80800元；
20、被害人王某卯的陈述，证实其于2011年5月20日至2012年6月25日，先后三次共投资3万元到三元公司，月息2分，得利息4800元，归还本金500元；
21、被害人王某辰的陈述，证实2011年1月25日、2012年2月14日，先后两次投资2万元到三元公司，月息2分，得利息0元，归还本金1000元；
22、被害人王某巳的陈述，证实其于2011年9月24日，投资3万元到三元公司，月息2分，得利息7800元，未归还本金；
23、被害人王某午的陈述，证实其于2012年9月12日，投资3.2万元到三元公司，月息2分，得利息1280元，归还本金1500元，损失29220元；
24、被害人王某未的陈述，证实2012年至2013年期间，其多次共投资22万元到三元公司，月息2分，得利息8000元，归还本金9000元；
25、被害人孙某的陈述，证实其于2012年1月15日、2012年8月23日，先后共投资2.6万元到三元公司，月息2分，得利息3600元，归还本金500元；
26、被害人王某申的陈述，证实其于2010年5月14日、6月4日，先后共投资2万元到三元公司，月息2分，得利息13000元，归还本金700元；
27、被害人王某酉的陈述，证实2011年5月25日至2012年9月19日，先后四次共投资7万元到三元公司，月息2分，得利息16500元，归还本金7500元；
28、被害人王某戌的陈述，证实2009年2月27日至2012年6月29日，先后六次共投资5.5万元到三元公司，月息2分，得利息27800元，归还本金2200元，损失25000元；
29、被害人王某亥的陈述，证实其于2012年12月12日投资3万元到三元公司，月息2分，得利息0元，归还本金6000元；
30、被害人张某丙的陈述，证实其于2011年2月11日至2012年6月1日先后三次共投资25万元到三元公司，月息2分，利息一直拿到2012年12月份，2013年就没拿了，后来又拿了7个月1000元；
31、被害人王某A的陈述，证实其于2012年8月14日投资1万元到三元公司，月息1.5分，一年付一次，未得利息，未还本金；
32、证人王某乙的证言，证实2009年6月25日，其公公张义贝投资1万元到三元公司，月息1.5分，得利息5800元，损失4200元；
33、被告人王某甲的供述，证实其女儿王某乙在奉化市大堰镇上开了一家三元投资有限公司，叫其过去帮忙，其平常就坐在公司里面，村里人也认识其，进来问公司是做什么的，其如实说，然后村民们就主动放钱投资了，借款利息大多数都是1分半到2分之间，以两分为主。公司总共经营了三年不到，后来经营不善，放出的借款收不回来，就倒掉了。公司关掉以后，其主动跟债主们商量说利息降至5厘，他们也同意的，大概支付了一年不到，后来因为有一段时间没有归还利息和本金，村民们就来公安机关报案了，其于2016年1月12日到公安机关投案自首。借还款情况与前述被害人陈述及证人证言基本一致，其中向蒋某借款3.5万元、向王绪永借款1万元，未支付利息，该笔实际损失4.5万元；向王某丁借本金4万元，支付利息12550元，实际损失27450元；于2012年11月11日向胡彩娣借到1万元，未支付利息，实际损失1万元；向王某庚借款14万元，归还本金7000元，支付利息9600元。另外，其向董某总共借款9万元，利息一分半，后来本金陆陆续续还了，最后剩下1.8万元本金没有还，利息大约总共付了2万左右；张某丙地方借了三笔共250000元，利息2分，支付利息67000元，归还本金2万元；
34、被告人王某乙在侦查阶段及当庭所作的供述，证实2009年2月其注册成立奉化市三元投资有限公司，其担任法人代表，公司类型为一人有限公司，经营范围为投资咨询服务，公司地址在大堰镇镇亭路28号，公司成立后，一直是其父亲王某甲在公司帮忙负责经营，有一次其父亲讲，附近老百姓到公司来问，想把钱存到公司来赚利息，问其要不要，其说要的。后来其就对父亲王某甲讲好具体把资金存进来的流程，首先是老百姓把钱交到公司来，然后以公司的名义出具投资凭证给存钱的老百姓，盖上公司的章和其印章，王某甲经手签字。老百姓的钱存进来以后，都进入到公司开设在大堰信用社的账户，其再把这些钱转借给他人赚取利息差。从2009年到2012年，以上述形式向很多大堰镇柏坑村附近的老百姓吸收资金。到2012年底、2013年初的时候，有部分向公司借款的人跑路了，资金周转不过来，公司就关门了，老百姓的利息也付不出，有些人来讨，王某甲就一个个讲好话，意思是利息停掉，一点点归还本金。具体的账目都是王某甲在负责的，对于每个老百姓的详细投资情况其不清楚，之前在公安机关做笔录的时候直接根据被害人陈述认了，实际应该以王某甲说的以及账本记录为准；
35、借条，证实王某庚提供的借款人为王某甲的借条二张，于2012年12月1日借到6万元，于2013年1月1日借到8万元，上书利息一分半。王某寅斗提供的借款人为王某甲的2014年新补借条一张，借款9万元。王某未提供的经手人为王某甲、借款人为王某乙的借条一张，借款22万元；
36、投资凭证，证实由部分被害人提供的王某甲开具的投资凭证，其中王绪永于2012年6月15日投资4000元到三元公司，同年10月17日投资3000元，同年11月15日投资3000元，蒋某2012年8月15日投资3.5万元；王某丙于2009年10月6投资1万元到三元公司，2010年2月21日投资1万元，2011年8月16日投资0.5万元，2012年3月21日投资0.5万元；王某丁于2011年2月9日投资2万元到三元公司，同年3月18日投资1万元，2012年4月16日投资1万元；王某戊于2012年2月6日投资3.5万元到三元公司；张某甲于2009年8月12日至2012年10月25日，先后五次共投资4.5万元到三元公司；王某己于2012年7月14日至2012年11月12日先后三次共投资4万元到三元公司；胡彩娣于2012年11月11日投资了1万元到三元公司；张某乙于2012年5月12日至2012年11月4日，先后四次共投资3万元到三元公司；王某辛剩余三张分别借款2万元、6千元、6千元的投资凭证；王某壬提供四张共计投资7万元的投资凭证；董某提供三张共计5万元的投资凭证；王某癸提供四张共计5万元的投资凭证；刘某甲于2011年1月11日至2012年8月14日先后三次共投资8.5万元到三元公司；刘某乙于2011年1月30日至2011年4月27日先后三次共投资5万元到三元公司；王某子于2010年12月22日、2013年3月30日先后两次共投资4万元到三元公司；刘某丙于2011年1月29日、2012年8月14日先后两次共投资4万元到三元公司；钱某提供其自身的一张3万元投资凭证及其父亲的两张共计3万元的投资凭证；王某丑于2012年2月16日投资1万元到三元公司；王某卯于2011年5月20日至2012年6月25日先后三次共投资3万元到三元公司；王某辰提供两张共计2万元的投资凭证；王某巳于2011年9月24日投资3万元到三元公司；2009年6月25日张义贝投资1万元到三元公司；王某午于2012年9月12日投资3.2万元到三元公司；孙某于2012年1月15日、2012年8月23日先后两次共投资2.6万元到三元公司；王某申于2010年5月14日、6月4日先后共投资2万元到三元公司；王某酉于2011年5月25日至2012年9月19日先后四次共投资7万元到三元公司；
37、记账笔记本1册，证实王某甲在该笔记本上记录2015年后的还款情况，其中记录还欠张某丙本金23万元，还欠王某未本金21.1万元、还欠董某本金1.8万元；
38、公司基本情况，证实由奉化市市场监督管理局提供档案表明，奉化三元投资有限公司为一人有限公司（自然人独资），经营范围是投资咨询服务，法定代表人王某乙，2009年2月24日注册成立，于2011年10月28日被吊销；
39、谅解书，证实20余名被害人对被告人王某乙的行为表示谅解；
40、刑事判决书、执行通知书存根及罚金单，证实被告人王某乙曾因犯开设赌场罪于2014年11月7日被奉化市人民法院判处有期徒刑八个月，缓刑一年六个月，并处罚金四千元，缓刑考验期间为2014年11月25日至2016年5月24日；被告人王某甲曾因犯开始赌场罪于2014年11月7日被奉化市人民法院判处拘役四个月，缓刑八个月，并处罚金二千元，缓刑考验期间为2014年11月25日至2015年7月24日。上述罚金均已缴纳；
41、立案决定书，证实奉化市公安局于2015年6月30日对本案立案侦查；
42、人口信息，证实被告人王某乙、王某甲的身份情况，均系成年人；
43、到案经过，证实2015年7月3日，民警在本市锦屏街道办事处附近抓获被告人王某乙；2016年1月12日，被告人王某甲到奉化市公安局经侦大队投案。
本院认为，被告人王某乙、王某甲违反国家法律、法规的规定，在社会上向不特定对象变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人王某乙、王某甲在缓刑考验期内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当撤销缓刑，数罪并罚。公诉机关针对数罪并罚部分的认定引述有误，予以纠正。被告人王某乙自愿认罪，如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚；被告人王某甲自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以减轻处罚；被告人王某乙得到多数被害人的谅解，对其可以酌情从轻处罚。对辩护人的相关辩护意见予以采纳。对被告人王某乙，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第六十九条、第七十七条第一款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（三）项之规定，对被告人王某甲，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、第六十九条、第七十七条第一款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（三）项之规定，判决如下：
一、撤销浙江省奉化市人民法院（2014）甬奉刑初字第964号刑事判决中对被告人王某乙宣告的缓刑；被告人王某乙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金八万元，与原犯开设赌场罪判处的有期徒刑八个月，并处罚金四千元（已缴纳）并罚，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金八万四千元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月3日起至2018年12月10日止。）
二、撤销浙江省奉化市人民法院（2014）甬奉刑初字第964号刑事判决中对被告人王某甲宣告的缓刑；被告人王某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金四万元，与原犯开设赌场罪判处的拘役四个月，并处罚金二千元（已缴纳）并罚，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金四万二千元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。）
上述罚金均限在本判决生效后30日内向本院缴纳。
三、责令被告人王某乙、王某甲向被害人作出退赔（详见附1）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李倩倩
人民陪审员 王畅国
人民陪审员 徐恩琴
二〇一六年六月十三日
书 记 员 方婷婷
附1：各被害人借款及损失清单
借款总金额
应退赔损失
1、王绪永、蒋彩玲
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