河南省驻马店市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）驻刑二初字第00006号
公诉机关河南省驻马店市人民检察院。
被告人张杰伟，男，1969年出生，汉族，大专文化，河南省泌阳县农村信用合作联社车站分社职工，住河南省泌阳县。因涉嫌犯金融凭证诈骗罪，于2013年12月5日被抓获，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、金融凭证诈骗罪、对非国家工作人员行贿罪，于2013年12月8日被刑事拘留，2014年1月11日被逮捕。
辩护人史挥龙、付立明，河南新动力律师事务所律师。
被告人李伟（曾用名李金翔），男，1974年3月7日出生，汉族，大专文化，河南省泌阳县农村信用合作联社官庄分社职工，住河南省泌阳县。因涉嫌犯金融凭证诈骗罪，于2013年12月5日被刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、金融凭证诈骗罪，2014年1月11日被逮捕。
辩护人王思合、卫晓航，河南驿城律师事务所律师。
被告人禹宗恒（曾用名禹宗闯），男，1977年出生，汉族，大专文化，河南省泌阳县农村信用合作联社宏达分社职工，住河南省泌阳县。因涉嫌金融凭证诈骗罪，于2013年12月19日被刑事拘留，同年12月28日被变更为监视居住，2014年7月1日再次被刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、金融凭证诈骗罪，2014年7月11日被逮捕。
辩护人陈东升，河南尚成律师事务所律师。
被告人冯某（别名冯伟），男，1964年出生，汉族，大学文化，住北京市石景山区。因涉嫌犯金融凭证诈骗罪，于2014年4月24日被抓获，同月29日被刑事拘留。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、金融凭证诈骗罪、传授犯罪方法罪，于同年6月6日被逮捕。
辩护人訾朝旭、李喜凤，河南力冠律师事务所律师。
被告人徐某某，男，1966年出生，回族，大专文化，河南省南阳市水务集团职工，住河南省南阳市。因涉嫌犯金融凭证诈骗罪，于2013年12月26日被刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年1月22日被逮捕。
辩护人杜松鼎，河南鼎新律师事务所律师。
被告人全某，男，1968年出生，汉族，初中文化，南阳曦融商务服务有限公司员工，住河南省南阳市。因涉嫌犯金融凭证诈骗罪，于2013年12月17日被刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2014年1月22日被逮捕。
辩护人陈大强，河南雷雨律师事务所律师。
辩护人刘明顺，河南博音律师事务所律师。
被告人高某某，男，1971年出生，汉族，高中文化，无业，住河南省南阳市卧龙区。因涉嫌犯金融凭证诈骗罪，于2013年12月24日被刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2014年1月22日被逮捕。
辩护人魏松，河南豫上律师事务所律师。
辩护人马党恩，河南达圣律师事务所律师。
被告人杨某某（曾用名杨海义），男，1975年出生，汉族，高中文化，河南宛磊房地产开发有限公司员工，住河南省南阳市。因涉嫌犯金融凭证诈骗罪，于2104年2月26日被抓获，次日被刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2014年4月3日被逮捕。
辩护人刘凌，河南北纬律师事务所律师。
被告人宋某甲，男，1972年出生，汉族，高中文化，原河南省南阳市第七小学职工，住河南省南阳市宛城区。因涉嫌金融凭证诈骗，于2014年2月25日被抓获，同月27日被刑事拘留，因犯非法吸收公众存款罪，2014年4月3日被逮捕。
辩护人张晋，河南汉冶律师事务所律师。
上列被告人现均羁押于泌阳县看守所。
被告人张某某，女，1966年出生，汉族，大专文化，河南省泌阳县农村信用合作联社宏达分社主管会计，住河南省泌阳县。因涉嫌犯金融凭证诈骗罪，于2013年12月28日被刑事拘留，因涉嫌犯对违法票据承兑、付款、保证罪，于2014年1月22日被逮捕，现羁押于驻马店市看守所。
辩护人宋祥，河南英泰律师事务所律师。
被告人宋某乙（别名宋琼），女，1978年出生，汉族，大学文化，河南省泌阳县农村信用合作联社车站分社主管会计，住河南省泌阳县。因涉嫌犯金融凭证诈骗罪，于2013年12月14日被刑事拘留，因涉嫌犯对违法票据承兑、付款、保证罪，于2104年1月22日被逮捕，现羁押于驻马店看守所。
辩护人朱允来，河南北纬律师事务所律师。
辩护人韩宇驰，河南尚成律师事务所律师。
河南省驻马店市人民检察院以驻检公诉刑诉（2015）7号起诉书指控被告人张杰伟、李伟、禹宗恒犯非法吸收公众存款罪、金融凭证诈骗罪、职务侵占罪，被告人冯某、徐某某、全某、高某某、杨某某、宋某甲犯非法吸收公众存款罪，被告人张某某犯金融凭证诈骗罪，被告人宋某乙犯挪用资金罪，于2015年2月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。驻马店市人民检察院指派代理检察员杜娟、吕晴出庭支持公诉，被告人张杰伟及其辩护人史挥龙、付立明，被告人李伟及其辩护人王思合、卫晓航，被告人禹宗恒及其辩护人陈东升，被告人冯某及其辩护人李喜凤、訾朝旭，被告人徐某某及其辩护人杜松鼎，被告人全某及其辩护人陈大强、刘明顺，被告人高某某及其辩护人魏松、马党恩，被告人杨某某及其辩护人刘凌，被告人宋某甲及其辩护人张晋，被告人张某某及其辩护人宋祥，被告人宋某乙及其辩护人朱允来、韩宇驰到庭参加诉讼。现已审理终结。
河南省驻马店市人民检察院起诉书指控：被告人张杰伟、李伟、禹宗恒均系河南省泌县农村信用合作联社（以下简称泌阳农联社）职工。2011年2月，三被告人成立的河南海德置业有限公司在开发泌阳县“居阳华府”房地产项目过程中出现资金短缺。为募集资金，张杰伟、李伟、禹宗恒付给被告人冯某、徐某某、全某、高某某、杨某某、宋某甲等人高额好处费，并通过他们公开宣传，以支付高额利息为诱饵，吸引社会公众将资金存入泌阳农联社、宏达、车站、黄山口等分社。经司法会计鉴定，自2011年2月至2013年11月，张杰伟、李伟、禹宗恒先后向河南省南阳市华瑞纺织有限公司、广东省佛山众融贸易有限公司、河南省南阳市高新区海鑫金属有限公司等19家公司和马杰等39名自然人募集资金共计56670.99万元。
为控制并占有上述资金，被告人张杰伟、李伟、禹宗恒预谋后，采取私刻、伪造、调换存款单位银行预留印章、印鉴、伪造银行转账凭证等手段，冒用存款单位名义，将单位账户内的资金从泌阳农联社骗出；并伙同泌阳农联社营业部柜员张营、李水清（均另案处理），利用二人的职务便利，采取在存款时多次输入密码、提供伪造的存款单等方式当场将个人账户内的资金转出。除一小部分用于居阳华府项目外，其余用于支付高额的利息、好处费、其他项目建设及几个人挥霍。经司法会计鉴定，截止2015年1月12日，所有存款单位累计损失16991.107008万元，个人累计损失2049万元。具体事实如下：
1．经被告人徐某某介绍，南阳市华瑞纺织有限公司、佛山众融贸易有限公司、南阳市华龙纺织品有限公司、南阳市宛城凌弘置业有限公司于2012年2月至10月间先后将25笔资金共计15300万元分别存入其在泌阳农联社官庄分社、宏达分社所开账户。被告人张杰伟、李伟、禹宗恒安排人员将资金骗出后剩余4413.1万元未归还。被告人张某某违反金融管理法律，向禹宗恒提供凌弘置业有限公司的银行预留印鉴，帮其顺利实施犯罪。
2．经被告人徐某某介绍，南阳市宛城区金河度假庄园于2012年4、5月间先后将10笔资金共计2700万元存入其在泌阳农联社宏达分社所开账户。被告人张杰伟、李伟、禹宗恒安排人员将资金骗出后剩余1700万元未归还。
3.经李建生（另案处理）介绍，驻马店市鼎力投资发展有限公司于2013年8、9月间将9笔资金共计5000万元存入其在泌阳农联社车站分社所开账户。被告人宋某乙利用职务之便，将其中的350万元挪出后归个人使用。被告人张杰伟、李伟、禹宗恒安排人员将资金骗出后剩余4440.032083万元未归还。
4.经被告人全某、高某某介绍，南阳市高新区海鑫金属有限公司于2013年6月14日将4笔资金共计4800万，存入其所在泌阳农联社关庄分社所开账户。被告人张杰伟、李伟、禹宗恒安排人员将资金骗出后剩余3724万元未归还。
5.经被告人全某介绍，南阳市澍丰企业管理咨询有限公司于2013年3月至4月间将4笔资金共计1466万元存入其所在泌阳农联社营业部所开账户。被告人张杰伟、李伟、禹宗恒安排人员将资金骗出后剩余611.96万元未归还。
6.经被告人全某、高某某介绍，西峡县西保冶金材料有限公司于2013年4月27日、28日将2笔资金共计3000万元存入其所在泌阳农联社营业部所开账户。被告人张杰伟、李伟、禹宗恒安排人员将资金骗出，后高某某个人偿还西峡县西保冶金材料有限公司3000万元。
7.经被告人冯某、徐某某介绍，南阳市双鑫商贸有限公司、南阳市卧龙区殡仪服务中心、永登兴达炭化硅有限公司、河南港乔商贸有限公司、河南安能企业发展有限公司、郑州恒仁企业管理咨询有限公司、郑州顺之达商贸有限公司、南阳市百里奚路丽苑养生会馆、郑州松雅文化传播有限公司、南阳秦剑酒业有限公司于2011年9月至2013年7月间分别将40余笔资金共计9561.16万元存入泌阳农联社营业部、官庄分社。被告人张杰伟、李伟、禹宗恒安排人员将上述资金骗出，后于案发前归还。
8.经被告人徐某某、全某、杨某某、宋某甲、皮德义（另案处理）介绍，马杰、金叶刚、韩红祥、李宏斌、白春雷、陈怡帆等39名个人于2012年11月至2013年10月间，分别将70余笔资金共计15343.8万元存入泌阳农联社营业部、黄山口分社。被告人张杰伟、李伟、禹宗恒伙同泌阳农联社营业部柜员李水清、黄山口分社柜员张营，利用其职务便利，将马杰537万元、叶金刚568万元、韩红祥848万元、李宏斌96万元资金占为己有。
另查明，被告人张杰伟、李伟、禹宗恒以高额利息回报为诱饵，从驻马店市驿城区汇洋小额贷款有限公司非法吸收存款1760万元；从冯嘉文处非法吸收存款6000万元。
针对上述指控的事实，公诉机关向法庭出示了被告人的供述与辩解、证人证言、搜查笔录、司法会计鉴定意见、银行交易明细、开户申请书、预留印鉴片、存款单、银行卡、印章等证据。公诉机关认为，被告人张杰伟、李伟、禹宗恒违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金共计64430.99万元，数额巨大；并以非法占有为目的，采取伪造金融凭证的手段，骗取资金16991.107008万元，诈骗数额特别巨大；伙同他人利用职务便利，侵占本单位资金2049万元，数额巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十四条第二款、第二百七十一条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪、金融凭证诈骗罪、职务侵占罪追究其刑事责任。被告人张杰伟、李伟、禹宗恒三人犯数罪，依照《中华人名共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。被告人冯某、徐某某、全某、高某某、杨某某、宋某甲为他人向社会公众非法吸收公众存款提供帮助，从中收取好处费，其行为触犯了《中华人名共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张某某帮助他人实施金融凭证诈骗犯罪，其行为触犯了《中华人名共和国刑法》第一百九十四条第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以金融凭证诈骗罪追究其刑事责任。被告人宋某乙利用职务便利，挪用本单位资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款之规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请依法判处。
被告人张杰伟对公诉机关指控的犯罪事实和罪名不持异议。
辩护人史挥龙、付立明的辩护意见：1.张杰伟的行为不构成非法吸收公众存款罪；2.被告人张杰伟主观上不具有非法占有的目的，客观上没有使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，故不构成金融凭证诈骗罪；3.张杰伟利用职务之便挪用本单位财物的行为，不构成职务侵占罪，应以挪用资金罪定罪处罚；4.起诉书指控的张杰伟等人从驻马店市驿城区汇洋小额贷款有限公司非法吸收存款1760万元、从冯嘉文处非法吸收存款6000万元，因该两笔借款均有借款合同，故不应作为犯罪处理；5.张杰伟到案后如实供述自己的罪行，建议对其从轻处罚。
被告人李伟辩称：其不构成非法吸收公众存款罪、职务侵占罪；其系自首，且有立功情节，请求对其从宽处罚。
辩护人王思合、魏晓航的辩护意见：1.起诉书指控被告人李伟犯金融凭证诈骗罪、职务侵占罪不能成立，仅应以非法吸收公众存款罪定罪处罚；2.非法吸收的数额应该扣除中间人的好处费；3.李伟系投案自首，且检举揭发侦查机关未掌握的张营的犯罪事实，构成立功；4.李伟起次要辅助作用，处于从属地位，系从犯，依法应从轻或减轻处罚。
被告人禹宗恒辩称：1.其主动到案，如实供述犯罪事实，构成自首；2.其没有和被告人冯某、张杰伟、李伟共同预谋犯罪，商量作案方法；3.指控其侵占资金2049万元不成立，其不知情，与其没有关系；4.其向驻马店市驿城区汇洋小额贷款有限公司借款1760万元属于正常借贷关系，不应认定为犯罪。从冯嘉文处非法吸收存款6000万元其不知情；5.其属于从犯，请求对其减轻处罚。
辩护人陈东升的辩护意见：1.被告人禹宗恒仅构成金融凭证诈骗罪，具有自首情节，应依法减轻处罚；2.起诉书所指控的非法吸收公众存款罪、金融凭证诈骗罪，均是以河南海德置业有限公司需要资金的名义而发生的行为，应定单位犯罪；3.禹宗恒与其他人预谋吸收存款的事实不清，证据不足，其仅参与了转出凌弘置业有限公司998.9万元的犯罪行为，其系从犯，依法应从轻处罚；4.禹宗恒不构成非法吸收公众存款罪；5.禹宗恒不构成职务侵占罪。
被告人冯某辩称：其参与的程度轻，其行为不构成非法吸收公众存款罪。
辩护人李喜凤、訾朝旭的辩护意见：被告人冯某的行为不构成非法吸收公众存款罪。
被告人徐某某辩称其不构成非法吸收公众存款罪，如果构成犯罪，请求从宽处罚。
辩护人杜松鼎辩称：1.徐某某的行为不符合非法吸收公众存款罪的主、客观要件，不构成非法吸收存款罪；2.指控张杰伟等人构成金融凭诈骗罪、职务侵占罪的同时，又指控徐某某犯非法吸收公众存款罪系前后矛盾，故对徐某某的指控不成立；3.起诉书认定部分事实错误。首先，指控徐某某与其他被告人介绍39名个人将资金存入泌阳农联社、黄山口分社无事实根据；其次，第七项指控表述有误，徐某某只参与介绍其中一个公司；起诉书第一项认定徐某某介绍南阳华瑞纺织、佛山众融贸易、华龙纺织、宛城凌弘置业四家公司先后25笔15300万元与事实不符，其仅介绍了南阳华瑞纺织公司这一公司的存款；最后，指控其在社会上宣传、并获取高额回报无证据证实。4.其行为构成自首。
被告人全某辩称：1.指控其和高某某介绍南阳海鑫金属有限公司存款4800万存入泌阳农联社官庄分社不属实，没有得到好处费；2.指控其介绍南阳澍丰企业管理有限公司将1466万元存入泌阳农联社不属实。
辩护人陈大强、姚明顺的辩护意见：起诉书指控全某犯非法吸收公众存款罪缺乏事实和法律依据，依据罪刑法定、疑罪从无原则应宣告其无罪。
被告人高某某辩称：其仅是介绍身边的两位朋友将资金正常存入银行，属于正常存储，其行为不构成犯罪。
辩护人马党恩的辩护意见：被告人高某某在客观上没有实施向社会公开宣传及向社会不特定对象吸收资金的行为，在主观上亦没有非法吸收公众存款的故意，其不构成非法吸收公众存款罪。
辩护人魏松的辩护意见：对指控被告人高某某向泌阳农联社介绍两笔存款的事实无异议，但对指控高某某为被告人张杰伟、李伟、禹宗恒三人非法吸收公众存款的犯罪行为提供帮助的证据不足，事前无通谋、事中无犯意联络，故高某某不构成非法吸收公众存款罪。
被告人杨某某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名不持异议。
辩护人刘凌的辩护意见：被告人杨某某系从犯，且认罪、悔罪，应从轻或减轻处罚。
被告人宋某甲辩称：其没有和张杰伟等人约定好处费，认为其行为不构成犯罪。
辩护人张晋的辩护意见：1.被告人宋某甲主观上没有非法吸收公众存款的故意，储户与农联社之间是合法有效的储蓄合同关系，宋某甲的行为不构成犯罪；2.如果认定有罪，宋某甲系从犯，且构成自首，建议对其减轻处罚，并判处缓刑。
被告人张某某辩称：起诉书指控不属实，其主观上没有非法占有的目的，其行为不构成犯罪。
辩护人宋祥的辩护意见：1.被告人张某某的行为不构成金融凭证诈骗罪；2.即使构成犯罪，张某某系从犯、认罪、悔罪，建议免于刑事处罚或判处缓刑。
被告人宋某乙辩称：被告人张杰伟揽储资金的来源是否合法其不清楚，支取350万元和其职责没有关系，其行为不构成犯罪。
辩护人朱允来的辩护意见：公诉机关指控宋某乙犯挪用资金罪的事实不清、证据不足，其不构成挪用资金罪。
辩护人韩宇驰的辩护意见：被告人宋某乙没有挪用资金的故意，不符合挪用资金罪的构成要件，指控其犯罪的事实不清、证据不足。
经审理查明：被告人张杰伟、李伟、禹宗恒均系河南省泌县农村信用合作联社（以下简称泌阳农联社）职工。2011年2月，三被告人成立的河南海德置业有限公司在开发泌阳县居阳华府房地产项目过程中出现资金短缺。为募集资金，张杰伟、李伟找到被告人冯某，冯某提出可以帮助寻找资金，并向张杰伟、李伟、禹宗恒介绍了被告人徐某某，徐亦同意介绍资金。之后，张杰伟、李伟、禹宗恒多次商量偷刻存款客户印章，将冯某等人介绍的存款从泌阳农联社转出来使用。张杰伟、李伟、禹宗恒以支付高额利息为诱饵吸收资金，以高额酬金诱使冯某、徐某某及被告人全某、高某某、杨某某、宋某甲等人吸引社会公众将资金存入泌阳农联社官庄、宏达、车站、黄山口等分社。经司法会计鉴定，自2011年2月至2013年11月，张杰伟、李伟、禹宗恒先后向河南省南阳市华瑞纺织有限公司、广东省佛山市众融贸易有限公司、河南省南阳市高新区海鑫金属有限公司等10家公司和马杰等40名自然人募集资金共计51409.83万元。
为控制并占有上述资金，被告人张杰伟、李伟、禹宗恒预谋后，采取私刻、伪造、调换存款单位银行预留印章、印鉴、伪造银行转账凭证等手段，冒用存款单位名义，将单位账户内的资金从泌阳农联社骗出；并伙同泌阳农联社营业部柜员张营、李水清（均另案处理），利用二人的职务便利，采取在存款时让存款人多次输入密码、提供伪造的存款单等方式当场将个人账户内的资金转出。除5709万元用于居阳华府项目外，其余款项主要用于支付高额利息、酬金及个人挥霍。经司法会计鉴定，截止2015年1月12日，所有存款单位累计损失16991.107008万元，自然人存款累计损失2049万元。具体事实如下：
（一）经被告人徐某某介绍，南阳市华瑞纺织有限公司、佛山市众融贸易有限公司、南阳市华龙纺织品有限公司、南阳市宛城凌弘置业有限公司于2012年2月至10月间先后将25笔资金共计15300万元分别存入其在泌阳农联社官庄分社、宏达分社所开账户。被告人张杰伟、李伟、禹宗恒安排人员将资金骗出后剩余4413.1万元未归还。被告人张某某违反金融管理法规，向禹宗恒提供凌弘置业有限公司的银行预留印鉴片，后禹宗恒、张杰伟等人比照该公司的印鉴片私刻印章，将该公司在宏达信用社的1000万元存款转出。
上述事实，有下列经庭审举证、质证、来源合法、查证属实的证据证实，本院予以确认：
1.被告人张杰伟的供述：其认识南阳的徐某某后，就和李伟一起找到徐某某让他帮忙找钱存到泌阳县农联社为他们所用，利息为月息3分。后来徐某某拉来一个客户叫刘景霞，刘景霞以南阳华瑞纺织商贸有限公司、佛山市众融贸易有限公司、南阳市华隆纺织品有限公司、南阳市宛城凌弘置业有限公司的名义分别在泌阳县宏达信用社、泌阳县官庄信用社开了四个对公账户，一共存入资金是1.27亿元。刘景霞把款存入账户后，其把李伟事先刻好的该几家公司的整套印鉴的假印章交给其公司的会计陈明，让陈明把这些钱转到其指定的账户。支付刘景霞利息约一亿多，给徐某某好处费330万，给冯某好处费200万。刘景霞让李伟以官庄信用社的名义给她写了承诺书，刘景霞知道其和李伟等人动用她这几个公司账户的存款。
2.被告人李伟的供述：张杰伟通过冯某联系上徐某某后，徐某某介绍刘景霞。后徐某某带领刘景霞以南阳华瑞纺织公司、佛山众融贸易公司在官庄信用社开了两个账户，分别存入2900万、9400万。之后张杰伟让其把该两个公司的印鉴片复印出来，并刻好假章后交给他。张杰伟安排陈明把存款转出来用在“居阳华府”项目等其他地方。后来徐某某介绍的刘景霞又找了两个公司存钱，其和张杰伟、禹宗恒三人在售楼部张杰伟的办公室内商量这两个公司在宏达信用社开户，禹宗恒同意了。该存款每1000万给徐某某30万的好处费，给徐某某买了一辆奥迪Q5。
3.被告人禹宗恒的供述：2013年9月或10月份，刘景霞到泌阳县向张杰伟、李伟要账，并威胁说要报案。后才知道他们二人私刻印章转钱的事。后来刘景霞就在“居阳华府”售楼部收100多万元的售房款。其庭审中供述张某某给其的到底是金河岸度假庄园的印鉴卡片还是凌弘置业公司的印鉴卡片，其记不清了。
4.被告人徐某某供述：其通过冯某认识张杰伟，其给泌阳县官庄信用社的李伟揽过储，给泌阳宏达信用社的禹宗恒揽过储，张杰伟开发的“居阳华府”也向其私人借过钱。2012年2月份，其和刘景霞及刘的女儿一起到泌阳县官庄信用社办了一个对公账户，后刘景霞在这个户上好像存了2000万元。接着冯某通过其把三个月的利息转给刘景霞。之后，其同刘景霞又在关庄信用社开了一个账户，刘在该账户上存款有6000万元。该两笔资金大概8000多万元，冯某给其20万元好处费。其陆续借给张杰伟连本带息共2120万元，张杰伟给其买了辆奥迪Q5。其和张杰伟、李伟、禹宗恒没有在南阳市见过面。
5.证人刘景霞的证言证明：2012年2月份，徐某某开车载其一起到了泌阳县官庄信用社开设了南阳市华瑞纺织品有限公司的账户，先后存入该账户2900万元，补贴款是经徐某某给的。后同样是徐某某和其一起在关庄信用社开了佛山众融公司的户，先后存入9400万元，在宏达信用社开了南阳华隆纺织公司、南阳凌弘置业公司的账户，分别先后存入2000万元、1000万。该三家公司的存款中有其亲戚朋友的钱。补贴都是李伟按3分的利息支付给其后，其再分别给存款的亲友。其总共得到有四五千万的利息。
6.证人张海娟的证言证明：其是佛山众融公司的法人代表。刘景霞以该公司开立账户后，公司账户注入的资金总共是4400万元，其的4000万元资金都是沈总和鲁总注入的。一开始是月息2分多，后来是3分，再后来是3分多，总共得到利息100多万。
7.证人马光娜的证言证明：其往华瑞纺织公司在泌阳县关庄信用社所开办的账户上存入1500万。其和张海娟带着凌弘置业公司的全套印章开立账户，后钟晓宁分四笔转入该账户资金1000万元，3分的补贴。
8.证人鲁群策证明其往佛山众融账户里存入3000万元。
9.被告人张某某供述：2012年初刘景霞等人带着南阳华隆纺织有限公司的相关资料一起到宏达信用社开户，当天转入2000万元。凌弘置业公司开户时也是来了三四个人，其中一个人个头比较高，似乎每次都到场，后来知道他叫徐某某，该公司后来转入1000万元。是其把南阳凌弘置业有限公司的预留印鉴片给了禹宗恒，因为他是社里面的人，主要的业务就是找存款。凌弘置业公司的1000万元，被营业部的李飞转走了。
10.南阳市华瑞纺织有限公司、佛山市众融贸易有限公司、南阳市华隆纺织品有限公司、南阳市宛城凌弘置业有限公司办理业务的开户申请书、印文、存款凭条、转账票据、余额对账单等书证证明该四家公司的开户、存款、转款、对账等基本情况。
11.泌阳县农联社官庄信用社李伟于2013年6月5日出具的对南阳市华瑞纺织有限公司、佛山市众融贸易有限公司、南阳市华隆纺织品有限公司、南阳市宛城凌弘置业有限公司四家存款单位分期支取存款的承诺书证明了承诺还款的情况。
12．驻马店市公安局出具的（驻）公（刑）鉴（文）字（2014）003号、007号、040号、041号、042号、050号、051号、054号文件检验鉴定意见书证实：被告人张杰伟、李伟、禹宗恒私刻盖印为“南阳市华瑞纺织有限公司财务专用章”、“程光保印”、“佛山市众融贸易有限公司财务专用章”、“佛山市众融贸易有限公司”、“南阳市华隆纺织品有限公司财务专用章”、“张云奇印”、“南阳市宛城凌弘置业有限公司财务专用章”的印章的事实。
（二）经被告人徐某某介绍，南阳市宛城区金河度假庄园于2012年4、5月间先后将10笔资金共计2700万元存入其在泌阳农联社宏达分社所开账户。被告人张杰伟、李伟、禹宗恒安排人员将资金骗出后剩余1700万元未归还。
上述事实，有下列经庭审举证、质证、来源合法、查证属实的证据证实，本院予以确认：
1.被告人张杰伟的供述：徐某某以南阳金河岸度假庄园的名义在宏达信用社开了个户，存款3000万，月息3分，一共给徐90万的好处费，提出让徐某某三个月内不查询、不挂失、不提前支取，徐同意了。金河岸这一套印鉴不是李伟就是禹宗恒刻的。
2.被告人禹宗恒供述：大概是在2012年夏天，张杰伟让其带领徐某某等人到宏达信用社办理的存款业务，把他们领到宏达信用社后其就走了。其找张某某拿了金河岸度假公司的印鉴片交给了张杰伟。后张杰伟没归还该公司印鉴片。另外，其庭审中供述张某某给其的到底是金河岸的印鉴卡片还是凌弘置业公司的印鉴卡片，其记不清了。
3.被告人徐某某供述：2012年4月份的时候，其给禹宗恒联系后，禹宗恒带领其和张黎到泌阳县宏达信用社，其和张黎在该社开了个一般对公账户。约定存款一年，期间不能支取，月息2.5分。共存进该账户2700万元，其从中得到大概是170万或者180万元左右的好处费。
4.被告人张某某供述：2012年4月初，南阳人张黎和另外几个人一起到宏达信用社营业厅，张黎向其出示了南阳金河岸度假庄园的营业执照正副本、税务登记证的正副本等相关证件，在宏达信用社开办了该公司的账户。陈明曾来对过账。其给南阳凌弘置业有限公司、南阳金河岸度假庄园办理过对公账户。
5.证人张黎的证言证明：2012年4月6日其以金河岸度假庄园的名义在泌阳县宏达信用社开有一个对公账户，徐某某带其去开的户，是一个叫“恒”的男子接待的。分多笔往该账户汇入2700万元存款。2.5分的补贴金，其共收到约700万元的资金占用费。
6.证人王雪娴的证言证明：南阳金河岸度假庄园、华隆纺织品公司、凌弘置业公司在宏达信用社开户都是由会计张某某办的，经其手先后给金河岸公司办理的业务大概有7笔，金额大概有2400多万元。来办理业务的人员是一个叫陈明的女子。
7.证人陈明的证言证明：其一共参与转了十笔“南阳金河岸度假庄园”的帐。张杰伟给其的印章，安排其转款。
8.驻马店市公安局刑事技术研究所出具的（驻）公（刑）鉴（文）字（2013）049、051号文件检验鉴定意见书证实：被告人张杰伟、李伟、禹宗恒私刻盖印为“南阳市宛城区金河岸度假庄园财务专用章”“汪保庆印”“张黎印”的印章的事实。
9.南阳金河岸度假庄园开户申请、资金来往明细、一般存款帐户核准单、公司印文、公司凭证、票据、金河岸公司营业执照及企业基本信息证明了该公司的开户、存款、转款等基本情况。
10.辨认笔录：张黎从12张不同男性照片中辨认出3号照片中的男子就是2012年4月5日带领其到宏达信用社办理南阳市宛城区金河岸度假庄园开户的人，该人经徐某某介绍是宏达信用社主任，张黎称该人叫“恒”，即为禹宗恒；张黎从12张不同女性照片中辨认出11号照片中的女子就是张黎于2012年4月5日到宏达信用社办理南阳市宛城区金河岸度假庄园的开户时，为其办理开户的宏达信用社会计，即为张某某。
（三）经李建生（另案处理）介绍，驻马店市鼎力投资发展有限公司于2013年8、9月间将9笔资金共计5000万元存入其在泌阳农联社车站分社所开账户。被告人张杰伟、李伟、禹宗恒安排人员将资金骗出后剩余4440.032083万元未归还。其中，被告人宋某乙为使张杰伟尽快还其欠款，按照张杰伟的要求，并利用其职务之便，将驻马店市鼎力投资发展有限公司在该信用社的350万元存款挪出后归个人使用。
上述事实，有下列经庭审举证、质证、来源合法、查证属实的证据证实，本院予以确认：
1.被告人张杰伟供述：2013年7、8月份，其通过李建生联系上驻马店鼎力公司的李春永后，李春永以驻马店鼎力投资发展公司在车站信用社开了个对公账户，先后共存入5000万元，后其安排其他人把钱转出来用了。其间，其偷刻了鼎力公司的一个公章及法人和会计的私人印章，其用刻的这套章盖好4个印鉴，在鼎力公司在车站信用社开户时，调换了鼎力公司的真的印鉴片。并安排张群策给他们做鼎力公司的假对账单，一共弄两三次假对账单。其认为鼎力公司应该知道这个对账单是假的。
2.被告人宋某乙供述：2013年8月29日鼎力投资公司在车站信用社开户是其办理的，张杰伟、陈明、李春永等人带有齐全的手续，其报社主任陈振州同意后开的户，预留印鉴片上的信息是其填写的。该公司先后转入9笔资金共5000万元，后由陈明、张杰慧办理转出。办理转账业务只凭印鉴，不看什么人过来办理。另外，张杰伟从2013年6、7月份开始共向其借款186万元，月息4分，连本带息给其算200万元。2013年8月30日陈明拿着鼎力公司的印鉴到车站信用社去转账350万元，先转到王店乡前进加油站，后又转到其以“宋琼”的名字办理的账户上。张杰伟给其打电话说该350万元中的200万元系还其的借款，剩余的100万元按照张的安排装转账给李飞了，50万现金元给了张杰伟。
3.证人李春永的证言证明：2013年8月份，其与公司的财务刘欣荣、员工于国林一起到泌阳农联社开户，到县城联系张杰伟后，他说顺路就有个花园信用社，所以就在花园信用社开了个户，后来由于印章的问题与该社工作人员发生争执，就又以鼎力公司的名义在车站信用社开了个户，开户后存入5000万元。其与张杰伟签订协议，约定存款五个月，张每月给其支付分红四分。预留的是公司公章和“李春永”、“刘欣荣”的私章。公司账户对账没有去人，都是张杰伟给办好的。张杰伟没有如期支付12月份的分红，后经查公司账户上仅剩七八万元钱，就报警了。
4.证人于国林、刘欣荣、徐玉玲的证言证明他们与李春永一起到泌阳花园、车站信用社开户、存钱及刻章的经过。
5.证人陈振洲证言证明：宋某乙是车站信用社的主管会计，凡办理电子汇票、转账业务金额在五万元以上的，都由主管会计审核把关，营业终了主管会计逐笔勾兑流水审核。
6.证人刘爽的证言证明：2013年8月30日上午10时许，会计宋某乙开立一份转账支票交其办理，是从鼎力公司转入泌阳县王店乡前进加油站的，金额是350万元，其按规定进行折角核对，未发现异常，就按流程办了转账。隔了一段时间，宋某乙又持一份王店乡前进加油站转入宋琼账户的支票交其办理，其按规定办理了，宋琼就是宋某乙。来其柜台办理业务的人员有一个叫张杰慧，一个叫陈明，他们办理的是电子汇兑业务，就是把鼎力公司账户上的3000多万元电汇到各个账户上。转账只需要代办人拿着其本人的身份证和公司的公章及预留印鉴上留的法人代表、公司的财务人员印章就可以办理。
7.证人王正娟的证言证明：去办理鼎力公司业务的人是张杰伟的妹妹张杰慧。她拿着公司的全部印鉴和她本人的身份证去办理的。，主任陈振洲和这个公司对11月份的帐时，来的是一个20多岁的年青人，他带的印鉴和预留印鉴是一致的，账户余额8万多元，来人没提出异议，并在对账单上签了字。
8.证人韩秀画的证言证明：驻马店市鼎力投资发展有限公司开立账户是由车站信用社会计宋某乙办理的。
9.证人陈明的证言证明：这几家公司的对账单不是其负责的。2013年8月29日下午，张杰伟给其一套印章，安排其去车站信用社从鼎力公司账上转款，分别给陈怡帆、陈刚、宋红等人转款。其感觉张杰伟给其的鼎力公司的印章有问题，之后没有转过钱，8月30日，张杰伟自己去车站信用社转的钱，但留的是其的名字。
10.驻马店市鼎力投资发展有限公司与张杰伟签订的协议、预留印鉴卡片、开立单位银行结算账户申请书、资金','2018-10-09
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