重庆市江北区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）渝0105刑初240号
公诉机关重庆市江北区人民检察院。
被告人邬某，男，1961年3月2日出生于江苏省张家港市，汉族，高中文化程度，华伟达集团有限公司法定代表人、张家港市华威进出口贸易有限公司实际控制人，户籍所在地江苏省张家港市。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2016年4月10日被刑事拘留，于同年5月17日被依法逮捕，于2017年4月28日被取保候审，经本院决定，于2018年8月8日被依法逮捕。现羁押于重庆市江北区看守所。
辩护人彭浩，重庆百君律师事务所律师。
辩护人钱震宇，江苏梁丰律师事务所律师。
被告人邬某涉嫌犯骗取票据承兑罪一案，重庆市江北区人民检察院以北检刑诉〔2017〕1147号起诉书向本院提起公诉，最高人民法院指定本院管辖。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市江北区人民检察院指派检察员刘捷出庭支持公诉，被告人邬某及其辩护人彭浩、钱震宇到庭参加了诉讼。公诉机关以补充侦查为由，建议对本案延期审理，本院予以同意。现已审理终结。
公诉机关指控，2007年华伟达集团有限公司（以下简称“华伟达公司”）在江苏省张家港市注册成立，被告人邬某为法定代表人。2013年上半年，华伟达公司因缺少流动资金，邬某决定以其实际控制的张家港市华威进出口贸易有限公司（以下简称“华威贸易公司”，法定代表人邱某某）为受信人、华伟达公司及邬某个人为担保人，向江苏张家港渝农商村镇银行股份有限公司（以下简称“张家港渝农商村镇银行”，该行主发起行为重庆农村商业银行股份有限公司）申请授信1000万元额度。为获得授信成功，邬某安排华威贸易公司、华伟达公司财务人员制作虚假财务资料以及虚假购销合同，并将上述资料提交给张家港渝农商村镇银行。2013年2月5日，张家港渝农商村镇银行与华威贸易公司签订综合授信合同，银行同意向华威贸易公司综合授信1000万元，汇票敞口1000万元，期限一年。同日，该华威贸易公司交付保证金1000万元，向银行提供华威贸易公司与华伟达集团江苏贸易有限公司（以下简称“华伟达江苏公司”，法定代表人卢某某）签订的不存在真实交易的购货合同及增值税发票，取得张家港渝农商村镇银行开具的期限六个月、金额2000万元（汇票敞口金额为1000万元，收款人华伟达江苏公司）银行承兑汇票，华伟达江苏公司收到银行承兑汇票后在张家港农村商业银行贴现1937万余元，后将资金用于偿还借款和支付预付货款。2013年8月5日，该笔银行承兑汇票到期，邬某从朱某枫处借得2000万元，用其中的1000万元偿还之前的开票敞口。
2013年8月6日，邬某用余下从朱某枫处借得的1000万元作保证金，又向张家港渝农商村镇银行提供华威贸易公司与华伟达江苏公司签订的不存在真实交易的购货合同及增值税发票，取得张家港渝农商村镇银行开具的期限四个月、金额2000万元银行承兑汇票（汇票敞口金额为1000万元，收款人华伟达江苏公司），后将该汇票交予朱某枫用于归还所借钱款。
2013年12月5日，该笔承兑汇票到期，华威贸易公司无力偿还，邬某遂利用张家港市《企业贷款周转专项资金管理办法（试行）》，向张家港渝农商村镇银行申请续贷1000万元并最终获得银行许可。
2014年3月，华威贸易公司逾期违约后，张家港渝农商村镇银行向张家港市人民法院提起诉讼，因相应借款方、担保方无财产履行，造成该笔贷款全部本金及利息损失。2014年12月25日，经主发起行重庆农村商业银行股份有限公司同意并提供资金，张家港渝农商村镇银行对上述信贷资产本金予以核销，造成主发起行经济损失1000万元。
2015年4月，公安机关接到重庆农村商业银行股份有限公司举报其管理的张家港渝农商村镇银行工作人员犯罪线索，在调查中发现本案犯罪事实。2016年4月9日，重庆警方在江苏省张家港市将被告人邬某捉获。
截至案发，华威贸易公司共计支付银行利息85228.53元，本金1000万元未能归还。
公诉机关当庭举示了相应证据证明其指控，据此认为被告人邬某作为华伟达集团有限公司法定代表人、张家港市华威进出口贸易有限公司实际控制人，采用欺骗手段获取银行承兑汇票二次，累计汇票敞口金额2000万元，并造成重大损失，是单位犯罪中的直接负责的主管人员，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第二款的规定，已构成骗取票据承兑罪，提请对其依法判处。
被告人邬某对起诉书指控的基本事实无异议，就具体罪名恳请法院依法判处。
被告人邬某的辩护人彭浩提出本案系单位的行为，华威公司及邬某在本案中所涉的三笔票据承兑业务及贷款业务中的行为均不宜以犯罪评价，建议法庭做出无罪判决；即使法庭认定邬某的行为构成犯罪，那么犯罪金额也只有1000万元，且导致银行损失的发生系多因一果，同时，邬某系初犯、偶犯，到案后积极配合调查，恳请法庭对其从轻处罚，并适用缓刑。
被告人邬某的辩护人钱震宇提出邬某没有骗取票据承兑罪的主观故意，无法认定银行系因陷入认识错误而进行相应的行为，邬某的行为不构成骗取票据承兑罪；骗取票据承兑罪系结果犯，而当时银行的承兑汇票敞口金额已经归还，损失已经挽回，故邬某的行为不构成骗取票据承兑罪。
经审理查明，2007年华伟达公司在江苏省张家港市注册成立，被告人邬某为法定代表人。2013年上半年，华伟达公司因缺少流动资金，邬某决定以其实际控制的华威贸易公司（法定代表人邱某某）为受信人、华伟达公司及邬某个人为担保人，向张家港渝农商村镇银行（该行主发起行为重庆农村商业银行股份有限公司）申请授信1000万元额度。为获得授信成功，邬某安排华威贸易公司、华伟达公司财务人员制作虚假财务资料以及虚假购销合同，并将上述资料提交给张家港渝农商村镇银行。2013年2月5日，张家港渝农商村镇银行与华威贸易公司签订综合授信合同，银行同意向华威贸易公司综合授信1000万元，汇票敞口1000万元，期限一年。同日，该华威贸易公司交付保证金1000万元，向银行提供华威贸易公司与华伟达江苏公司（法定代表人卢某某）签订的不存在真实交易的购货合同及增值税发票，取得张家港渝农商村镇银行开具的期限六个月、金额2000万元（汇票敞口金额为1000万元，收款人华伟达江苏公司）银行承兑汇票，华伟达江苏公司收到银行承兑汇票后在张家港农村商业银行贴现1937万余元，后将资金用于偿还借款和支付预付货款。2013年8月5日，该笔银行承兑汇票到期，邬某从朱某枫处借得2000万元，用其中的1000万元偿还之前的开票敞口。
2013年8月6日，邬某用余下从朱某枫处借得的1000万元作保证金，又向张家港渝农商村镇银行提供华威贸易公司与华伟达江苏公司签订的不存在真实交易的购货合同及增值税发票，取得张家港渝农商村镇银行开具的期限四个月、金额2000万元银行承兑汇票（汇票敞口金额为1000万元，收款人华伟达江苏公司），后将该汇票交予朱某枫用于归还所借钱款。
2013年12月5日，该笔承兑汇票到期，华威贸易公司无力偿还，邬某遂利用张家港市《企业贷款周转专项资金管理办法（试行）》，向当地政府财政部门申请借款1000万元（在张家港渝农商村镇银行承诺愿意续贷1000万元用于偿还政府垫付资金的情况下，其申请获得许可），用于偿还了该笔1000万元承兑汇票敞口金额。后其向张家港渝农商村镇银行申请续贷1000万元并最终获得银行许可，最终该笔贷款被张家港渝农商村镇银行直接用于偿还当地政府财政部门先行垫付的1000万元资金。
2014年3月，华威贸易公司逾期违约后，张家港渝农商村镇银行向张家港市人民法院提起诉讼，因相应借款方、担保方无财产履行，造成该笔贷款全部本金及利息损失。2014年12月25日，经主发起行重庆农村商业银行股份有限公司同意并提供资金，张家港渝农商村镇银行对上述信贷资产本金予以核销，造成主发起行经济损失1000万元。
2015年4月，公安机关接到重庆农村商业银行股份有限公司举报其管理的张家港渝农商村镇银行工作人员犯罪线索，在调查中发现本案犯罪事实。2016年4月9日，重庆警方在江苏省张家港市将被告人邬某捉获。
截至案发，华威贸易公司共计支付银行利息85228.53元，本金1000万元未能归还。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的受案登记表、立案决定书、报案材料、指定重庆侦查管辖批复、指定管辖复函、指定管辖决定书、企业法人营业执照、金融许可证、贷款资料、资金去向表及资金去向单据、纳税申报表、纳税表、利润表、负债表、情况说明、银行承兑汇票、贷款合同、保证合同、过桥资金资料、民事调解书、执行申请书、执行裁定书、中国银监会发布的关于加强村镇银行监管的一系列指导意见、关于苏州农村中小金融机构监管工作的意见、信贷业务贷后管理办法、借款协议、续贷通知书、张家港市企业贷款周转审批表、重庆农村商业银行向张家港渝农商行的划款指令、转款凭证、证人王江涛、童挺、陈佳、李耀华、夏建龙、邱建峰、陈士勤、朱晓琳等人的证言、被告人邬某的供述、到案经过等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人邬某作为华伟达集团有限公司法定代表人、张家港市华威进出口贸易有限公司实际控制人，采用欺骗手段获取银行承兑汇票两次，累计汇票敞口金额为2000万元，并造成重大损失，其系单位犯罪中的直接负责的主管人员，应承担相应范围内的刑事责任，故其行为已构成骗取票据承兑罪，依法应予以处罚。公诉机关指控的罪名成立。
关于被告人邬某的辩护人提出的邬某的行为不构成犯罪或者不宜以犯罪论处的辩护意见。经审理认为，在案的证据能够证实邬某作为华伟达集团有限公司法定代表人、张家港市华威进出口贸易有限公司实际控制人，安排他人采用提交虚假材料等方式骗取银行承兑汇票二次，累计汇票敞口金额为2000万元，并造成重大损失的事实，其主观上具有骗取票据承兑罪的故意，客观上组织实施了相应的行为，其行为符合骗取票据承兑罪的构成要件，应以该罪论处，且并不符合不以犯罪论处的情形。故对其辩护人据此提出的相关辩护意见不予采纳。
鉴于被告人邬某在庭审中对指控的事实无异议，依法对其从轻处罚。对辩护人据此提出的相关辩护意见予以采纳。但根据被告人邬某犯罪的具体情节，不宜对其适用缓刑，故对辩护人提出的适用缓刑的辩护意见不予采纳。根据被告人邬某犯罪的事实、性质、情节及社会危害性等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人邬某犯骗取票据承兑罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月8日起至2019年3月18日止。刑期折抵一年零二十日。）
二、对被告人邬某的违法所得予以追缴。
罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第一中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 王国平
人民陪审员 陈道荣
人民陪审员 戴真银
二〇一八年八月十七日
书 记 员 王雪莲
王文静