湖南省长沙市岳麓区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘0104刑初161号
公诉机关长沙市岳麓区人民检察院。
被告人敬国亚，曾用名：敬国波，男，1982年12月30日出生于四川省南部县，汉族，大学本科文化，案发前系长沙川泰建材贸易有限公司法定代表人、股东，湖南中纳银企投资发展有限公司监事、股东，住湖南省长沙市雨花区。因本案于2015年6月3日主动投案，2015年6月4日被刑事拘留，2015年7月10日被逮捕。
辩护人杨武，湖南骄阳律师事务所律师。
被告人张海明，男，1966年8月3日出生于湖南省长沙市，汉族，小学肄业文化，案发前系湖南中纳银企投资发展有限公司法定代表人、执行董事、经理、股东，住湖南省长沙市天心区。因本案于2015年8月3日被抓获到案，2015年8月4日被刑事拘留，2015年9月9日被取保候审。现在家。
辩护人王小青，湖南瀚轩律师事务所律师。
长沙市岳麓区人民检察院以长岳检刑刑诉[2016]168号起诉书指控被告人敬国亚、张海明犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。长沙市岳麓区人民检察院指派检察员屈煜出庭支持公诉。被告人敬国亚、张海明及辩护人杨武、王小青到庭参加诉讼。因本案需要补充侦查，经长沙市岳麓区人民检察院建议，本院于2016年6月17日决定延期审理。2016年7月15日，长沙市岳麓区人民检察院补充侦查完毕，本院决定恢复审理。经长沙市岳麓区人民检察院建议，本院于2016年10月14日决定再次延期审理。2016年11月11日，长沙市岳麓区人民检察院补充侦查完毕，本院决定恢复审理。现已审理终结。
公诉机关指控：被告人敬国亚系2008年11月5日成立的长沙川泰建材贸易有限公司（以下简称川泰公司）控股股东、法定代表人，2014年5月15日以90%的股权比例注册成立湖南中纳银企投资发展有限公司（以下简称中纳银企公司）并负责实际经营。被告人张海明于2014年9月间被被告人敬国亚安排成为中纳银企公司股东、法定代表人、执行董事、经理。
2014年7月至12月间，被告人敬国亚通过运营中纳银企公司，宣传出借人、借款人、中纳银企的业务模式，分别以川泰公司、邓建军为法定代表人的湖南湘府嘉园置业有限公司（以下简称湘府嘉园公司）、被告人敬国亚及王海燕、刘沅湘作为借款人，由中纳银企公司作为担保方，以1.5%-2%不等的月利率与作为借款人的宋某、杨某1、姬某、焦某等42户44人签订借款担保合同实际收取钱款合计人民币462.211万元、利息转本合计人民币0.789万元，已归还本金合计人民币31.5万元，已还利息合计人民币36.3605万。其中以川泰公司、王海燕、刘沅湘及被告人敬国亚名义通过川泰公司POS机、中纳银企公司POS机、现金及其他转账方式向宋某、杨某1、李某1、周某等38户40人吸收钱款合计人民币367.97万元，该笔钱款由被告人敬国亚掌控资金流转；湘府嘉园公司则向龙某1、蒋某、严某等7户8人收取钱款合计人民币94.241万元。
被告人张海明于2014年9月17日至12月间参与中纳银企公司运营活动，曾参与接待借款人，通过介绍自己系长沙本地人等方式取得对方信任，在此期间中纳银企公司提供担保所吸收钱款合计人民币333.196万元。
针对指控的犯罪事实，长沙市岳麓区人民检察院当庭出示、宣读了如下证据：（1）被告人敬国亚、张海明的身份证明及现实表现材料、相关银行交易明细、借款担保合同及相关支付凭证等书证；（2）证人宋某、杨某1、姬某、肖某1、梁某、李某1、邓某1、欧某、龙某1、肖某2、王某1、刘某1、李某2、蒋某、龙某2、唐某1、易某、严某、伍某1、章某1、秦某、王某2、刘某2、黄某1、黄某2、陈某、徐某、余某、李某3、李某4、周某、张某、黄某3、姚某、邓某2、伍某2、林某、章某2、唐某2、焦某、冀某、杨某2、丁某、杨某3、袁某、李某5、魏某、罗某、游某、杨某4、澎湃、黄某4、刘某3的证言；（3）被告人敬国亚、张海明的供述；（4）司法鉴定意见书及更正说明；（5）讯问被告人敬国亚、张海明的同步录音录像光盘。
公诉机关认为，被告人敬国亚、张海明违反国家金融管理制度，采用非法方法非法吸收或变相吸收公众存款，数额巨大并有其他严重情节，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人敬国亚对起诉书指控的事实和罪名均无异议。
被告人张海明提出其没有参与中纳银企公司的经营活动，其参与接待集资参与人时其已经全权授权敬国亚负责中纳银企公司的经营活动了。
被告人敬国亚的辩护人提出如下辩护意见是：1、被告人敬国亚犯罪以后自动投案，并如实供述了自己的犯罪事实，系自首，且其主动与投资人达成谅解并退还部分吸存资金，请求法庭对其从轻或减轻处罚；2、本案系单位犯罪，借款系以川泰公司名义进行的，中纳银企公司只是予以担保，赚取中介佣金，吸收的资金也是全部用于单位的利益，被告人敬国亚并没有将其经办吸收的资金占为己有，系全部用于公司经营；3、湘府嘉园公司与八位自然人的借款全部进入了该公司账户并由该公司使用，应属合同之债，与被告人敬国亚的非法吸收公众存款行为无直接法律关系，该事项和债权与本案被告人敬国亚无关；4、陈晓红与川泰公司的借款已经全部偿还完毕，魏某、秦某、李某3、李某4系中纳银企员工，上述员工系主动地借款于川泰公司，上述集资人不属于非法吸收公众存款罪的侵犯客体和对象。综上，请求法庭对被告人敬国亚宣告缓刑。
被告人敬国亚的辩护人向法庭提交了如下证据材料：1、刘某2、蒋某出具的敬国亚的自首经过，拟证明敬国亚系主动到公安机关投案自首；2、常住人口登记卡，拟证明敬国亚育有一儿一女，均系学龄前儿童；3、退还客户投资款明细、刑事谅解书，拟证明敬国亚在案发后，已经退还35名集资参与人集资款共计20万元，蒋某、严某等37名集资参与人对被告人敬国亚的行为表示谅解；4、刘某1的抵债书，拟证明刘某1拿了被告人敬国亚家的一些物品用于抵偿集资款2万元。
被告人张海明的辩护人提出被告人张海明对中纳银企公司非法吸收公众存款的行为主观上并无故意，其在担任公司法定代表人期间未实际参与公司的经营管理，不能认定为本案的共犯，其行为不构成非法吸收公众存款罪。
被告人张海明的辩护人向法庭提交了如下证据材料：1、法人授权委托书、公告，拟证明张海明主观上并无非法吸收公众存款的故意，其从2014年10月20日已全权授权敬国亚经营中纳银企公司，由敬国亚承担该公司在经营活动中的一切责任，开始就没有再参与公司的实际经营和管理，并已经向客户公告；2、委托书、承诺书，拟证明张海明与敬国亚有个人债务往来；3、冯建新出具的书面证词，拟证明冯建新及韩明代敬国亚收取张海明还款二万元的事实；
经审理查明：2014年5月15日，被告人敬国亚以刘某3为挂名法定代表人、股东成立了湖南中纳银企投资发展有限公司（以下简称中纳银企公司），被告人敬国亚亦系该公司股东并负责实际经营。经与被告人敬国亚商议，被告人张海明于2014年9月17日变更为中纳银企公司股东、法定代表人，并被任命为执行董事、经理。
2014年7月至12月间，被告人敬国亚通过运营中纳银企公司对外向不特定公众宣传长沙川泰建材贸易有限公司（以下简称川泰公司，该公司的法定代表人为被告人敬国亚）、湖南湘府嘉园置业有限公司（以下简称湘府嘉园公司）有投资项目需要融资，中纳银企公司作为担保方，宣传高利率、低风险、有保障，吸引不特定公众来投资，以1.5%-2%不等的月利率与作为借款人的宋某、杨某1、姬某、焦某等42户44人签订借款担保合同实际收取钱款合计人民币462.211万元、利息转本合计人民币0.789万元，已归还本金合计人民币31.5万元，已还利息合计人民币36.2605万。其中以川泰公司、王海燕、刘沅湘及被告人敬国亚名义通过川泰公司POS机、中纳银企公司POS机、现金及其他转账方式向宋某、杨某1、李某1、周某等38户40人吸收钱款合计人民币367.97万元，该笔钱款由被告人敬国亚掌控资金流转；湘府嘉园公司则向龙某1、蒋某、严某等7户8人收取钱款合计人民币94.241万元。
被告人张海明于2014年9月17日至12月间参与中纳银企公司运营活动，曾参与接待集资参与人，通过介绍自己系长沙本地人等方式取得对方信任，在此期间中纳银企公司提供担保所实际吸收钱款合计人民币332.211万元。
2015年6月3日，被告人敬国亚主动到公安机关投案。2015年8月3日，被告人张海明被抓获到案。案发后，被告人敬国亚退赔了人民币20万元给相关集资参与人，取得了部分集资参与人的谅解。在本院审理过程中，被告人张海明退赔集资款人民币5万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证，本院予以确认的证据证明：
1、被告人敬国亚、张海明的身份证明材料及现实表现材料证明：被告人敬国亚、张海明的身份信息，均已达刑事责任年龄，被告人敬国亚此前无违法犯罪记录，被告人张海明于2015年5月6日因涉嫌合同诈骗罪被决定不起诉。
2、长沙市公安局岳麓分局经济犯罪侦查大队出具的《抓获经过》证明：被告人敬国亚、张海明的到案经过。
3、租赁合同证明：澎湃自2014年5月1日起将位于长沙市岳麓区南大桥西头北侧的房屋租赁给被告人敬国亚，租赁期限六年。
4、中纳银企公司、川泰公司、湘府嘉园公司的相关工商登记资料，中纳银企公司的股东会议纪要、股权转让协议等资料证明：上述三家公司的基本情况；张海明于2014年9月17日变更为中纳银企公司的法人、股东，占股10%，同时被任命为该公司的执行董事、法定代表人、经理。
5、中纳银企公司银行账户明细证明：该公司的对公账户至案发前未办理过任何业务。
6、中纳银企公司宣传单证明：该公司的基本情况，宣传月收益率1.2%起、起点低、收益高、灵活性强、高效快捷、保障个人权益等特点、四重保证、签订三方合同的投资模式。
7、中国银行业监督管理委员会湖南监管局出具的《证明》证明：该局未向中纳银企公司、川泰公司、湘府嘉园公司审批发放《金融许可证》，因此上述公司无在湖南省办理吸收公众存款业务资格。
8、经敬国亚签认的集资参与人名单及金额证明：经敬国亚签字确认，其从宋某、陈晓红等33人吸收资金、返还利息的相关情况。
9、经敬国亚签认的吸存资金去向明细及川泰公司银行账号明细、POS机交易明细、敬国亚、冀某相关银行卡客户交易明细查询证明：川泰公司的账户交易情况及该账户的资金转入敬国亚、冀某的相关银行账户的情况。
10、退还客户投资款明细、刑事谅解书证明：敬国亚在案发后已经退还35名集资参与人集资款共计20万元，取得了部分集资参与人的谅解。
11、湖南省非税收入一般缴款书证明：被告人张海明退赔集资款人民币5万元，暂扣于本院。
12、证人宋某、杨某1、姬某、肖某1、梁某、李某1、邓某1、欧某、龙某1、肖某2、王某1、刘某1、李某2、蒋某、龙某2、唐某1、易某、严某、伍某1、章某1、秦某、王某2、刘某2、黄某1、黄某2、陈某、徐某、余某、李某3、李某4、周某、张某、黄某3、姚某、邓某2、伍某2、林某、章某2、唐某2、焦某的证言及相关借款担保合同等书证证明：本案相关集资人各自参与集资的原因、数额、方式、利率、已收取的利息数额、未归还的本金数额等情况。其中梁某、蒋某的证言还证实2014年12月初，因为怕投资公司跑路，到中纳银企公司去问，敬国亚和张海明接待了其等人，张海明还拿出自己的身份证说他是法人，是长沙本地人，不会跑路，要其等人放心投资钱，他会负责的；其中蒋某、刘某2的证言还证实2015年6月3日约敬国亚到岳麓公安局经侦大队谈还款的事情，敬国亚按照约定到了岳麓区公安局经侦大队办公室。
13、证人冀某的证言证明：其系敬国亚的妻子。敬国亚从川泰公司账户转入其卡号为62×××69招商银行卡三笔资金共14万元，其帮敬国亚转到其他账上去了，转入其卡号为62×××80的交通银行卡有19笔资金共879800元，但2015年3月30日9900元那笔是套现的，所以是18笔共869900元。
14、证人杨某2、丁某、杨某3、袁某、李某5、魏某、罗某、游某、杨某4的证言证明：其等人均系中纳银企公司的员工，中纳银企公司的运作模式，即通过对外宣传项目吸引客户投资，签订借款担保合同作为担保方吸收客户资金的相关情况以及其等人经手的投资客户或者其本人的集资数额、方式、利率、已收取的利息数额、未归还的本金数额等相关情况；证人杨某2、丁某、杨某3、李某5、魏某、罗某、游某、杨某4的证言还证实张海明成为中纳银企公司法人后经常到公司来；证人杨某3的证言还证实张海明从2015年10月份负责公司的事情，每天都来上班，公司有些事情需他签字的时候找他，公司还下了文由张海明管理公司里面的大小事务，但后来张海明没管理的好，公司又下文不要他管公司。
15、证人澎湃的证言证明：2014年5月1日，其将其位于长沙市岳麓区西二环一段518号阳光100新城2区2-3栋111号的毛坯房租给了敬国亚做商铺，租期是6年，后来他自己搞了装修，开了一家中纳联投资担保公司。
16、证人黄某4的证言证明：其于2015年2月份到中纳银企公司上班的，是张海明介绍其去的。在其去公司前，张海明和敬国亚二人因为经济上的纠纷打了一架，所以张海明后来就不好去公司了，他就要其帮他去公司，一来管理下公司的事，二来监督一下公司，他还是想把公司搞好，所以其就到中纳银企上班了。
17、证人刘某3的证言证明：其听其姨妈的女婿敬国亚讲他是川泰公司的法人代表，不能再做中纳银企公司的法人代表，并要其把身份证给他去工商局注册拿工商营业执照，说公司开业后再把其的法人身份变更为别人。后敬国亚拿了其的身份证通过代办公司去工商局办理了中纳银企公司的营业执照。2014年9月17日，其的法人身份变更为张海明了。其没有在中纳银企公司的借款合同上签字。
18、被告人敬国亚的供述证明：其系中纳银企公司的股东，占股90%，该公司成立于2014年5月15日，法人代表刚开始是刘某3，该公司业务是介绍客户把资金投入到需资金周转的公司，其公司在客户与借款公司之间充当担保，借款公司支付利息给客户，借款公司无力支付利息或者还款时，其公司就要代为向客户支付利息或还款。其公司每份合同收取2000元，咨询服务费按借款金额的0.5%月息收取。中纳银企公司在阳光100小区内搞了一些宣传，介绍投资公司湘府嘉园和川泰的经营情况，公司简介、收益表、中纳银企的四重保障（法律、抵押、担保、代偿保障）、中纳银企公司的产品特点、投资示例、业务模式、相关法律法规、国家政策等，公司里还摆了一些宣传资料，过路的群众可以自取阅读，也在公司的门口分发给他们，吸引他们来投资。投资湘府嘉园公司的客户有许娟、王某1等8人，资金大概是九十多万元，客户的钱款是通过湘府嘉园公司的POS机转入该公司账号的。投资川泰公司的客户有黄某3、陈晓红等38人，资金大概有200多万元，现金只有几十万，没有入账，用于公司支付利息、退本金以及经营，客户通过POS机投资的资金大概有250多万，这笔钱其通过银行转账入了其个人长沙银行、建设银行、农村合作银行和其老婆冀某交通银行、招商银行的账上，共计是2489200元，投资川泰公司的钱款其中150多万元用于中纳银企公司的装修、办公用品，40多万元的客户利息，40多万元的员工工资、房租、水电钱，剩下的用于川泰公司的经营了。2014年7月份的时候，张海明见其办了一家投资担保公司也想进来搞，其跟他是朋友就同意了。9月份的时候，中纳银企公司法人变更为张海明，张海明占了刘某3名下的10%的股份。法人变更后，其公司全体人员开了会，在会上其明确了张海明管公司的全盘，就是包括公司的日常事务的管理、业务方面，人事任命（除会计、出纳外）部分财物权，也就是日常开支的报销签字，张海明的职务是董事、总经理。此后，张海明经常来公司管理日常事务，到了2014年12月份的样子，张海明因为躲债就没有经常来公司了。张海明进入到公司时，其就告诉他公司是从事担保业务的，吸收客户的资金做投资，并告诉他公司从中赚取佣金，公司投资客户的资金到川泰公司和湘府嘉园公司这两个项目，张海明对于客户资金的去向他是知道的。张海明在公司也接待过客户，参与了跟湖南福梦农业科技发展有限公司的委托融资，但这项目没搞成。其跟张海明讲过公司盈利的分成按照各自所占的股份比例分成，但公司经营不好，所以都没分到钱。借款担保合同上张海明的签字都是其代签的，是张海明要其签的，他讲其股份占的多些，所以在合同上代他签下名。
19、被告人张海明的供述证明：其进入中纳银企公司的目的是想发展事业，赚钱还敬国亚的钱，而且当时中纳银企公司的担保业务做得还可以，没有出现问题，所以其就答应了敬国亚做中纳银企公司的法人。其在做该公司法人之前就知道该公司介绍客户投资项目，并对客户的投资担保，从中赚取佣金，也就是手续费及利息差。2014年9月17日，该公司的法人变更为其，前任法人刘某3将他的10%股份转让给其了。其做了法人后，其就经常去公司，当时敬国亚把公司的业务分为两个部门，一部是敬国亚管理，负责担保客户的投资，投资的项目是川泰公司和湘府嘉园公司，二部由其管理。公司为了揽业务，业务员在阳光100附近发传单和搞理财交流会，其在公司看到每天都有业务员拿了宣传单出去。公司的宣传单的内容是公司简介、收益表、中纳银企四种保障（法律、抵押、担保、代偿）、产品特点、投资示例、业务模式、相关法律法规、国家政策及其他金融投资的对照表。敬国亚做担保业务吸收了三、四百万的资金，有200多万进了敬国亚的川泰公司，还有90多万进了湘府嘉园公司。2014年12月份的样子，有三个五、六十岁的女的来公司，好像是对公司担保的投资项目不放心，其跟那三个投资客户见面，她们看了其的身份证，说我是法人代表，其说是的，其讲其是长沙本地人，其和敬国亚都不会跑路，要她们放心投资的项目，我们会对她们投资的钱负责的。
20、湖南省鹏程司法鉴定所唐战胜、刘辉出具的湘鹏程司鉴字[2016]第003号司法鉴定意见书及更正说明证明：被告人敬国亚、张海明非法吸收公众存款的时间、集资数额、已支付利息、未归还的集资款、集资款的去向等情况。
针对被告人及辩护人提出的辩解、辩护意见，根据本案的事实、证据及相关法律规定，评判如下：
1、对于被告人敬国亚的辩护人提出本案系单位犯罪，借款系以川泰公司名义进行的，中纳银企公司只是予以担保，赚取中介佣金，吸收的资金也是全部用于单位的利益，被告人敬国亚并没有将其经办吸收的资金占为己有，系全部用于公司经营，湘府嘉园公司与八位自然人的借款全部进入了该公司账户并由该公司使用，应属合同之债，与被告人敬国亚的非法吸收公众存款行为无直接法律关系，该事项和债权与本案被告人敬国亚无关的辩护意见。
经查，现有证据证实被告人敬国亚系中纳银企公司的股东和经营、管理者，其成立该公司的目的就是为了向不特定公众借款并提供担保，从中赚取佣金，且该公司自成立起，其全部的经营活动亦是以川泰公司、湘府嘉园公司有投资项目并对外宣传高利率、低风险、有保障来吸引不特定公众投资，并签订借款担保合同，被告人敬国亚成立中纳银企公司的目的及该公司成立后的全部活动就是非法吸收公众存款的违法犯罪行为，通过川泰公司POS机吸存的资金大部分最终转入被告人敬国亚及其妻子冀某的账户用于中纳银企公司的运营，不符合单位犯罪的构成要件，应以自然人犯罪定罪处罚。湘府嘉园公司与八位自然人的借款担保合同系在被告人敬国亚积极对外宣传及帮助下签订的，并从中赚取佣金，与被告人敬国亚的非法吸收公众存款行为有直接因果关系，而湘府嘉园公司并不具备向不特定社会公众吸收存款业务的资格，故上述湘府嘉园公司与八位自然人的借款应计入被告人敬国亚非法吸收公众存款的犯罪金额。对辩护人提出的上述辩护意见，本院不予采纳。
2、对于被告人敬国亚的辩护人提出的陈晓红与川泰公司的借款已经全部偿还完毕，魏某、秦某、李某3、李某4系中纳银企公司的员工，上述员工系主动地借款于川泰公司，上述集资参与人不属于非法吸收公众存款罪的侵犯客体和对象的辩护意见。
经查，现有证据证实被告人敬国亚的集资行为不是在单位内部针对特定对象吸收资金的行为，而是对外向不特定公众公开宣传川泰公司、湘府嘉园公司有投资项目及高利率、低风险、有保障来吸引不特定公众来投资，并签订借款担保合同，且上述公司并不具备向不特定社会公众吸收存款业务的资格，被告人敬国亚的行为属于非法吸收公众存款的行为，魏某、秦某、李某3、李某4集资钱款应计入被告人敬国亚非法吸收公众存款的犯罪金额，陈晓红的集资款虽然已经全部偿还，但不影响其集资款作为非法吸收公众存款金额计入被告人敬国亚的犯罪金额，但在量刑时可酌情予以考虑。对辩护人提出的上述辩护意见，本院不予采纳。
3、对于被告人敬国亚的辩护人提出被告人敬国亚在犯罪以后自动投案，系自首，且其主动与投资人达成谅解并退还部分吸存资金，经查属实，依法可对被告人敬国亚从轻处罚。
4、对于被告人敬国亚的辩护人提交的刘某2、蒋某出具的敬国亚的自首经过，现公诉机关已向法庭提交了上述二人的证言证实敬国亚系主动到案，对此本院已予确认；对于被告人敬国亚的辩护人提交的常住人口登记卡，系复印件，且与本案没有关联性，本院不予采信；对于被告人敬国亚的辩护人提交的退还客户投资款明细、刑事谅解书，经查属实，本院予以采信；对于辩护人提交的刘某1的抵债书，经核查，刘某1确系拿了抵债书上所列物品，但并未注明抵偿集资款2万元的事实，该份证据的真实性存疑，本院不予采信。
5、对于被告人敬国亚的辩护人提出对被告人敬国亚宣告缓刑的辩护意见，经查本案涉及的吸存对象达到了44人，且尚有300余万元的集资金额未偿还，社会危害性大，对其不宜宣告缓刑。
6、对于被告人张海明提出其没有参与中纳银企公司的经营活动，其参与接待集资参与人时其已经全权授权敬国亚负责中纳银企公司的经营活动的辩解意见以及其辩护人提出的被告人张海明对中纳银企公司非法吸收公众存款的行为主观上并无故意，其在担任公司法定代表人期间未实际参与公司的经营管理，不能认定为本案的共犯，其行为不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见。
经查，现有被告人张海明在侦查机关的供述证实其在担任中纳银企公司的法人之前就知道该公司介绍客户投资项目，并提供担保从中赚取手续费和利息差，对此亦有被告人敬国亚的供述相印证。中纳银企公司的相关工商登记变更资料证实2014年9月17日该公司法人变更为张海明，同时经营范围减少了非融资性担保内容，张海明在上述申请登记表以及股东会议纪要、股权转让协议上均予以签字，对此被告人张海明当庭予以了辨认认可；被告人张海明对中纳银企公司的运作模式是明知的，在明知被告人敬国亚利用中纳银企公司实施非法吸收公众存款的行为，仍与被告人敬国亚商议担任该公司的法人，与被告人敬国亚具有共同的犯意联络；证人杨某3的证言证实被告人张海明在担任法人后，公司有些事情需他签字的时候找他，对此亦有被告人敬国亚的供述相印证；被告人张海明的供述及集资参与人梁某、邓某1的证言证实2015年12月初被告人张海明以中纳银企公司的法人身份参与接待了集资参与人梁某、邓某1、李某1，并进行还款的允诺，中纳银企公司多名员工的证言能够证实被告人张海明在担任法人后，经常到公司来；现有证据能够证实被告人张海明在担任中纳银企公司法人期间，参与了公司的经营、管理，对于被告人敬国亚利用中纳银企公司的名义非法吸收公众存款是明知的，且参与接待集资参与人，为非法吸存行为提供帮助，具有非法吸收公众存款的故意，被告人张海明在担任法人期间对被告人敬国亚的授权并不能阻却其行为的违法性与刑事责任的承担，但被告人张海明在非法吸存公众存款犯罪行为中的地位、作用较小，可以认定为从犯，依法可对其减轻处罚。
7、对于被告人张海明的辩护人提交的法人授权委托书、公告、委托书、承诺书及冯建新出具的书面证词，因与本案没有关联性，本院不予采信。
本院认为，被告人敬国亚、张海明违反国家金融管理制度，采用非法方法吸收或变相吸收社会公众存款，数额巨大，严重扰乱了金融秩序，二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人敬国亚、张海明犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名成立。
本案系共同犯罪，在共同犯罪过程中，被告人敬国亚积极实施犯罪行为，系主犯，被告人张海明起次要作用，系从犯，依法对其减轻处罚。被告人敬国亚犯罪以后主动投案，并如实供述了自己的罪行，依法可从轻处罚。被告人张海明到案后，如实供述了自己的主要罪行，依法可从轻处罚。被告人敬国亚在案发以后，退赔了部分吸存资金，取得了部分集资参与人的谅解，可酌情从轻处罚。被告人张海明在本院审理期间，部分退缴了吸存资金，可酌情从轻处罚。对于非法吸收的集资参与人的本金应责令退赔，已支付的利息及退赔的金额在未偿还的本金中予以折抵。根据被告人敬国亚、张海明犯罪的事实、性质、情节以及其行为对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第四十五条、第四十七条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人敬国亚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先前羁押的一个月零七天，即自2015年6月3日起至2018年12月2日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳。）
二、被告人张海明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，宣告缓刑二年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳。）
三、被告人张海明退赔的人民币五万元依法发还集资参与人；责令被告人敬国亚退赔非法吸存而未退还的本金人民币三百七十万零六千五百零五元，其中被告人张海明在人民币二百八十一万四千七百八十元的范围内承担共同退赔责任。（退赔清单附后）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 李语嫣
人民陪审员 陈森琪
人民陪审员 陈远伦
二〇一七年二月八日
书 记 员 蔡 骁
附一：本案集资参与人及应退赔的本金数额
序号
集资参与人
应退赔金额（单位：万元）
序号
集资参与人
应退赔金额（单位：万元）
宋晖晖
7.3075
秦菲
杨晓明
王文政
姬珊
10.305
刘淑华
肖北新
黄珊珊
梁斌
黄瑶
周文斌
陈蒲清
李恂如
13.786
徐海群
邓小琦
余智勇
欧阳兴义
27.041
李淑梅
龙建林（许娟）
李青
肖红玲
周玉兴
欧阳兴义
11.335
张青桂
刘小平
黄艳阳
李洁
姚勤香
蒋香兰
邓百川
龙美英
伍先涛
唐敏
林炳媛
易孟婷
章健明
严冠民
唐明成
伍崇斌
焦振明
章潺
魏花
附二：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年','2018-10-09
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被判处管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑的犯罪分子，在执行期间，如果认真遵守监规，接受教育改造，确有悔改表现的，或者有立功表现的，可以减刑；有下列重大立功表现之一的，应当减刑：
（一）阻止他人重大犯罪活动的；
（二）检举监狱内外重大犯罪活动，经查证属实的；
（三）有发明创造或者重大技术革新的；
（四）在日常生产、生活中舍己救人的；
（五）在抗御自然灾害或者排除重大事故中，有突出表现的；
（六）对国家和社会有其他重大贡献的。
减刑以后实际执行的刑期不能少于下列期限：
（一）判处管制、拘役、有期徒刑的，不能少于原判刑期的二分之一；
（二）判处无期徒刑的，不能少于十三年；
（三）人民法院依照本法第五十条第二款规定限制减刑的死刑缓期执行的犯罪分子，缓期执行期满后依法减为无期徒刑的，不能少于二十五年，缓期执行期满后依法减为二十五年有期徒刑的，不能少于二十年。
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第七十八条
被判处管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑的犯罪分子，在执行期间，如果认真遵守监规，接受教育改造，确有悔改表现的，或者有立功表现的，可以减刑；有下列重大立功表现之一的，应当减刑：
（一）阻止他人重大犯罪活动的；
（二）检举监狱内外重大犯罪活动，经查证属实的；
（三）有发明创造或者重大技术革新的；
（四）在日常生产、生活中舍己救人的；
（五）在抗御自然灾害或者排除重大事故中，有突出表现的；
（六）对国家和社会有其他重大贡献的。
减刑以后实际执行的刑期，判处管制、拘役、有期徒刑的，不能少于原判刑期的二分之一；判处无期徒刑的，不能少于十年。
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第七十九条
对于犯罪分子的减刑，由执行机关向中级以上人民法院提出减刑建议书。人民法院应当组成合议庭进行审理，对确有悔改或者立功事实的，裁定予以减刑。非经法定程序不得减刑。
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第二百六十二条罪犯在服刑期间又犯罪的，或者发现了判决的时候所没有发现的罪行，由执行机关移送人民检察院处理。
被判处管制、拘役、有期徒刑或者无期徒刑的罪犯，在执行期间确有悔改或者立功表现，应当依法予以减刑、假释的时候，由执行机关提出建议书，报请人民法院审核裁定，并将建议书副本抄送人民检察院。人民检察院可以向人民法院提出书面意见。
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