安徽省合肥市蜀山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖0104刑初356号
公诉机关安徽省合肥市蜀山区人民检察院。
被告人方无江，男，1970年7月10日出生于河南省伊川县，汉族，初中文化程度，无业，户籍地河南省伊川县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年10月14日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年11月20日经合肥市蜀山区人民检察院批准，被合肥市公安局蜀山分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。
安徽省合肥市蜀山区人民检察院以蜀检刑诉[2016]295号起诉书指控被告人方无江犯集资诈骗罪，于2016年7月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年8月4日、2017年1月10日公开开庭审理了本案。安徽省合肥市蜀山区人民检察院指派检察员张琪出庭支持公诉。期间，公诉机关因补充侦查建议本院延期审理一次，并重新计算审理期限。被告人方无江到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2014年7月，被告人方无江为实施犯罪活动，在本市蜀山区望江西路198号世纪新城2幢101室、201室投资设立安徽言诚鼎投资管理有限公司（以下简称言诚鼎投资公司）。2014年8月，方无江与郑某某、王某某（均在逃）签订协议，约定由郑某某、王某某经营运作言诚鼎投资公司吸收公众资金，所吸收资金由方无江分六成，直至分得265万后，言诚鼎投资公司归郑某某、王某某所有。其后，方无江于2014年9月变更言诚鼎投资公司的法定代表人、股东为郑某某。
与此同时，言诚鼎投资公司自成立至对外营业以来，方无江、郑某某雇佣多名业务人员以投资为名，承诺高额回报，并由言诚鼎投资公司担保还本付息为诱饵，骗取投资人信任，在社会上招揽不特定公众通过该公司向伊川县锦怡耐火材料有限公司（以下简称锦怡耐火材料公司）投资。至案发，方无江伙同郑某某、王某某采取上述方式吸收被害人童某、张某、聂某等45人存款合计119万元，除为实施上述活动支付利息3万余元外，其余资金均被转移、隐匿，无法返还。
2015年10月13日，侦查机关在河南省洛阳市将被告人方无江抓获。同日，方无江协助司法机关抓捕涉嫌非法吸收公众存款的在逃人员郑某某。
针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人方无江的供述及辩解，被害人宋某、汪某、童某等人的陈述，证人郭某、左某、李某等人的证言，辨认笔录，搜查笔录，安徽言诚鼎投资管理有限公司营业执照，委托投资理财咨询与服务协议，投资宣传单，委托书，以及公安机关出具的被告人方无江的户籍信息、归案经过等证据。
公诉机关认为，被告人方无江伙同郑某某等人，以非法占有为目的，虚构事实，假借投资为名向社会公众非法集资，骗取他人钱款计119万元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，提请本院依法判处。
被告人方无江认为其行为不构成集资诈骗罪，理由是其将言诚鼎投资公司转让后，未参与言诚鼎公司的经营管理，也没有实际控制公司吸收的资金，其仅获取15万元钱款，其行为不构成集资诈骗罪。
经审理查明：2014年7月，被告人方无江以“徐某某”为顶名法定代表人、其和“徐某某”作为股东在本市蜀山区望江西路198号世纪新城2幢101室、201室投资成立言诚鼎投资公司并经营管理。2014年8月，被告人方无江与郑某某、王某某（均在逃）签订协议，约定由郑某某、王某某经营运作言诚鼎投资公司对外吸收公众资金，所吸收的资金不得对方无江隐瞒或漏单，且将所吸收资金交方无江六成，直至方无江分得265万后，言诚鼎投资公司归郑某某、王某某所有。2014年9月，方无江将言诚鼎投资公司的法定代表人、股东变更为郑某某。
与此同时，言诚鼎投资公司自成立至对外营业以来，方无江、郑某某即雇佣多名业务人员以投资为名，承诺高额回报，并由言诚鼎投资公司担保还本付息为诱饵，骗取投资人信任，在社会上招揽不特定公众通过该公司向锦怡耐火材料公司投资。至案发，方无江伙同郑某某等人采取上述方式吸引被害人童某、张某、聂某等人签订借款担保合同，共吸收资金119万元，扣除已归还的本金19万元和支付的利息28810元，所吸收的资金均被郑某某等人取现转移、隐匿，致被害人投资款971190元无法返还，方无江、郑某某等人先后潜逃。
2015年10月13日，侦查机关在河南省洛阳市将被告人方无江抓获归案。归案后，方无江电话联系涉嫌集资诈骗的犯罪嫌疑人郑某某2（已判决），并将侦查人员带至郑某某2的住处，将郑某某2抓获，后二人被押解回合肥。
认定上述事实的证据如下：
1、户籍信息，证明被告人方无江的基本身份情况，在案发时已达到完全刑事责任年龄。
2、归案经过及情况说明，证明2015年10月13日，被告人方无江在河南省洛阳市西工区衡达地标大厦被洛阳市公安局车站分局抓获归案，归案后，方无江电话联系涉嫌集资诈骗的郑某某2，确定郑某某2在其住处，遂将侦查人员带至郑某某2住处，将郑某某2抓获。当晚，二人被合肥市公安局蜀山分局经侦大队押解回合肥。
3、言诚鼎投资公司的营业执照、组织机构代码证，证明言诚鼎投资公司于2014年7月23日成立，住所位于合肥市蜀山区望江西路198号世纪新城2幢101、201室，法定代表人为郑某某。
4、锦怡耐火材料公司营业执照、注册登记资料及情况说明，证明锦怡耐火材料公司于2010年12月29日注册成立，法定代表人为郑矿森，经营范围为耐火材料购销。侦查人员赶赴河南省伊川县，通过该县公安局、工商局配合，到伊川县锦怡耐火材料有限公司进行实地查看，经查，工商注册登记地无此公司，法人郑某某3无法联系，股东郑某某在逃。
5、授权书，证明锦怡耐火材料公司于2014年8月6日即授权言诚鼎投资公司将对接资金转入开户名为王某某2的尾号为9613的中国工商银行卡、尾号为0275的中国农业银行卡、尾号为6672的中国建设银行卡账户内。后经查询，上述三银行账户开户时间均在2014年8月中旬,但该授权书落款时间为2014年8月6日。
6、言诚鼎投资公司印制并对外散发的宣传单，证明言诚鼎投资公司以资本中介为名，宣称为投资者和企业搭建平台，公司不参与理财融资，向不特定公众招揽存款，并承诺高额收益，由言诚鼎投资公司作为担保机构在三个工作日内保本付息。
7、合肥市工商行政管理局出具的证明，证明言诚鼎投资公司不具备吸收公众存款资质。
8、户名为王某某2的中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行账户开户资料及交易明细、取现交易原始凭证、取款人信息等，证明王某某2尾号为9613的工商银行账户开户时间为2014年8月18日，尾号为0275的农业银行账户开户时间为2014年8月15日，开户行为中国农业银行合肥华府骏苑支行，尾号为6672的建设银行账户开户时间为2014年8月15日，开户行为中国建设银行合肥华府骏苑支行，三银行账号与伊川县锦怡耐火材料有限公司授权书中列明的一致。交易明细载明户名为王某某2的上述银行账号自开户之日起至2014年12月的交易记录，言诚鼎的集资款均转入了户名为王某某2的上述3个银行户，随后在中国农业银行合肥华府骏苑支行、中国工商银行合肥香樟雅苑支行、西环广场支行、中国建设银行合肥华府骏苑支行等被郑某某、郑某某之子郑某某3等人取现或转移,至2012年12月底，3银行账户余额相加不足万元。
9、协议，证明2014年8月13日，被告人方无江与许某作为甲方，和乙方郑某某、王某某就言诚鼎投资公司达成如下协议：甲方前期全部投资完成达到公司开业条件，以265万元将言诚鼎投资公司交给乙方；乙方接受经营过程中，承诺将所收资金的60%交给甲方；在运行过程中，乙方不能隐瞒或漏单，不经甲方同意，不得以任何理由挪用所收资金；在经营过程中，如乙方经营不善等其他原因，与甲方无关，乙方必须承担协议约定支付甲方二百六十五万元等内容。
10、丁某某、付某某等被害人的报案单，证明各被害人向言诚鼎投资公司投资的具体数额，时间，已返还的利息，实际损失的数额。
11、丁某某、付某某等被害人与言诚鼎投资公司签订的投资管理合同、言诚鼎投资公司出具的担保函、还款计划书、投资借据单、投资人的身份信息、部分缴款、付息凭据，证明丁某某、付某某等被害人分别与言诚鼎投资公司签订了借款担保合同，约定由被害人出借投资款，锦怡耐火材料公司作为借款人，由言诚鼎投资公司作为担保人，言诚鼎投资公司向被害人出具担保函，对被害人出借的投资款承担连带担保责任，锦怡耐火材料公司与言诚鼎投资公司出具借据及还款承诺书，其中部分被害人提交了向合同指定账户转款的银行凭证。
12、搜查笔录，证明2014年12月18日，公安机关在言诚鼎投资公司副总经理郭某的见证下，依法对合肥市望江西路198号世纪新城2幢101室、201室进行搜查，在该公司工作人员办公桌上发现公司对外吸收公众投资的宣传单、宣传册、在财务室发现出纳会计记录的客户投资记录，现场搜查出该公司的营业执照、税务登记证、组织机构代码证、银行开户许可证、投资管理空白合同等。
13、扣押清单、扣押决定书，证明2014年12月18日，公安机关对在言诚鼎投资公司搜查查获的言诚鼎投资公司的宣传单、宣传册、客户投资记录本、言诚鼎投资公司的营业执照、税务登记证、组织机构代码证、银行开户许可证、投资管理空白合同，锦怡耐火材料公司相关资料，言诚鼎投资公司印章等物品予以扣押；2015年10月14日，公安机关对被告人方无江持有的苹果6手机1部、尾号为5153的工商银行卡1张予以扣押。
14、从言诚鼎投资公司会计左某处查扣的笔记本，笔记本内记录了言诚鼎投资公司客户投资的合同单号、数额、投资期限以及发还利息情况。
15、电子物证检验工作记录，证明合肥市公安局蜀山分局对送检的方无江的手机进行检查，提取了被告人方无江与许某、吴某等人的短信记录，部分涉案照片等，并制作光盘。
16、在逃人员信息表，证明涉案人员郑某某、王某某均在逃。
17、辨认笔录，证明被告人方无江辨认出接手言诚鼎投资公司的经营人员郑某某、王某某等；证人郭某、左某、蔺某辨认出言诚鼎投资公司法人代表郑某某、公司股东方无江。
18、被害人宋某、汪某的陈述，证明宋某以其本人和其父亲宋某某的名义共向言诚鼎投资公司投资了10万元，汪某共向言诚鼎投资公司投资28万元。二人均证实，言诚鼎投资公司的业务员对外宣称，言诚鼎投资公司作为投资担保方，为第三方企业锦怡耐火材料公司融资，第三方公司会按照约定的利率进行发还，投资期满，第三方企业会一次性返还客户投资款。如果第三方企业按期不能返还，将由言诚鼎投资公司无条件代为偿还客户本金和收益。后二人分别和言诚鼎投资公司签订投资管理合同，并附有投资借据、还款计划书、承诺函，并将投资款按照合同约定转入言诚鼎投资公司指定的户名为王某某2的银行账户。致案发，造成被害人宋某损失98500元、被害人汪某损失271600元。
19、证人郭某（言诚鼎投资公司副总经理）的证言，证明言诚鼎投资公司成立于2014年7月，注册资金2000万元，法定代表人是郑某某，股东有郑某某、方无江、王总（真实姓名不详），公司的经营范围是投资管理、项目投资、投资咨询等。
她进言诚鼎公司时，听郑某某说是从方无江手中接管言诚鼎投资公司的，言诚鼎投资公司前期的筹备工作都是由方无江负责的，方总作为股东参与公司分红。郑某某成为言诚鼎投资公司法人经营后，方总也去过公司几次。言诚鼎投资公司聘请员工一直以散发公司宣传单页的形式，对外宣传言诚鼎投资公司具有雄厚的资金实力，能够帮助企业获取政府对项目的扶持资金和金融机构的贷款，能运用公司长期积累的资金管理及资本运作经验，帮助企业募集资金，并且保证公司募集到的资金直接投资国家大型高能源、高收益的项目，以此来吸引社会公众资金。言诚鼎投资公司作为担保方，将资金投入到项目中去，并向客户承诺，第三方企业会按照一定的利率将钱返还给客户，客户投资期满，第三方会一次性返还客户本金。同时言诚鼎投资公司承诺，如果到期第三方企业不能按期足额返还，言诚鼎投资公司会无条件代为偿还本金和收益。
言诚鼎投资公司一直以锦怡耐火材料公司作为第三方项目企业，向公司客户宣传、介绍，说这家耐火材料公司有实力，可以高额利息回报客户，吸引客户投资。她不了解锦怡耐火材料公司的情况，言诚鼎投资公司从客户处募集的资金都是按照郑某某的要求转到了一个名叫王某某2的个人账户上，公司和客户签订好合同后，由财务和员工带着客户去银行直接转到王某某2的账户上。
20、证人李某（言诚鼎投资公司费用会计）的证言，证明她于2014年7月开始在言诚鼎投资公司担任会计，客户投资的情况由公司的出纳左某进行登记和记账，总公司汇给王某某2有100万左右，具体可以见左某的记录本。她和左某是第一批被招进公司的，公司所招聘的人员必须经过方无江同意。她和左某到公司上班时，公司已经符合办公条件，大厅柜内陈放着公司的营业执照、税务登记证、组织机构代码证等证件，印制好的宣传单、给投资户发放的礼品等都在公司的仓库里。方无江在公司时，她、左某还有一些业务员一直在做前期宣传工作，让路人知道言诚鼎投资公司的情况，保证收益，吸引客户投资。郑某某于2014年8月10日来到公司，在给员工进行培训后，言诚鼎投资公司正式营业。
21、证人左某（言诚鼎投资公司出纳会计）、蔺某（言诚鼎投资公司业务员）的证言，证明言诚鼎投资公司于2014年7月3日成立，法人代表是郑某某，前期的筹备工作都是言诚鼎投资公司的股东方无江负责的。左某于2014年7月开始到言诚鼎投资公司上班，担任出纳会计。具体记录公司日常开支的费用以及客户的投资情况，言诚鼎投资公司的客户投资情况都记录在她的一个花色本子上，已经被公安机关扣押了。客户投资交钱时，她有时会和业务员一起陪客户去银行，当着客户的面将投资款汇入一个叫王某某2的工行、建行、农行三个账户账号，所有客户的投资款都汇入了王某某2的账户。
蔺某于2014年8月底到言诚鼎投资公司做业务员，业务员主要是拿公司的宣传资料给前来咨询的客户看，如果要进行投资，业务员就介绍是第三方企业锦怡耐火材料公司委托言诚鼎投资公司进行融资，言诚鼎投资公司作为投资担保管理方，吸引社会人员将资金投入到言诚鼎投资公司，再由言诚鼎投资公司将钱投入锦怡耐火材料公司，并向客户承诺，锦怡耐火材料公司会按照约定的利率将钱返还给客户，客户投资期满后，如果锦怡耐火材料公司不能按期足额返还，由言诚鼎投资公司无条件代为偿还客户的投资本金和收益。如果客户同意投资，他们就会与客户签订三份投资管理合同，出具借据、承诺书，制定还款计划书。其中项目管理合同、投资借据、还款计划书需要客户签字，言诚鼎投资公司加盖公司合同专用章、法人私章、项目公司加盖公司合同专用章、法人私章才能生效。合同签订后，客户投资交钱，他就和财务一起带着客户去银行将钱汇给公司指定的，据说是锦怡耐火材料公司授权的名叫王某某2的三个银行账户上，并在当天支付客户的第一个月的利息。
22、证人吴某的证言，证明被告人方无江于2014年5月和他签订租房协议，租用其位于望江西路198号101室两层，房屋租金为每年60万元，押金为5万元，租房时方无江付了半年的房租，加上押金共计35万元。方无江说租他的房子开投资担保公司，等方无江装修好后，他看到公司的名字叫言诚鼎投资公司。
23、证人许某的证言，许某某目前因伙同李会晓（音）在四川成都开办四川省聚宝祥投资管理有限公司集资诈骗而被羁押。2014年4、5月份，方无江在乌鲁木齐开办的投资公司出事被关闭了，就回到老家找他借钱要在合肥在开一家投资公司。2014年6、7月份，方无江告诉他，在合肥的投资公司的营业执照已办好，需要验资才向他借钱，他就借给方无江105万，约定好5分利。后来他听郑某某说，方无江把公司卖给郑某某了。他没有和方无江商量过将吸收来的钱用在他经营的的建材厂。
24、被告人方无江的供述，证明因许某某在沈阳、成都开办投资公司骗到了钱，2014年4月，他和许某某商量一起在合肥开投资公司，由许某某主要出资，他小额出资并负责在合肥选址、装修、注册公司、招聘员工、印制宣传页等前期筹办工作。随后他在合肥市蜀山区望江路与石台路交口处西边租了房子，并开始装潢、找中介注册公司。注册时，公司的法人是徐某某，他作为股东。公司成立后，就一直在招人，并安排员工在公司门前做宣传，散发公司印制的传单，这些传单都是他找人印制的。宣传单上主要介绍了言诚鼎投资公司的基本情况，以及投资的年收益率、投资方式、特点、保障和投资收益表等。他还准备了一些给投资客户的小礼品放在仓库，交给左某保管。期间，郑某某和王某某要求他把言诚鼎投资公司转让给他们，后来他与许某某商量将言诚鼎公司作价265万元转给郑某某、王某某。2014年8月13日，他与郑某某、王某某签订了转让协议，约定郑某某将言诚鼎投资公司吸收资金的60%交给他和许某某，直到265万元，言诚鼎公司归郑某某和王某某所有。
他在言诚鼎投资公司转让给郑某某之前，招聘了一名男性总经理和一名会计左某，后来郑某某接手后招了一个经理叫郭某。言诚鼎投资公司转给郑某某后正式开展业务，虽然他不在言诚鼎投资公司现场进行管理，但按照协议约定，言诚鼎投资公司吸收的每一笔投资款，郑某某都必须向他报告，但郑某某不厚道，在实际操作中隐瞒了投资人的投资款。只告诉他吸收了70多万，后来听郭某说投资款有220万左右，具体多少不清楚。每次他找郑某某要钱，郑某某他们总是推脱。截止案发，郑某某和王某某共给了他15万元。
以上证据，均经庭审庭举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。
关于被告人方无江辩称其并未参与言诚鼎公司的经营管理，未实际控制所吸收的资金，其仅获取15万元钱款，其行为不构成集资诈骗罪的辩解意见。经查，言诚鼎投资公司系方无江为实施犯罪所设立，并通过协议确定了其对该公司转让后的经营管理权，即公司转让后，言诚鼎投资公司所吸收的款项不得对其隐瞒，款项的使用亦需经其同意，且所吸收的资金的60%亦应由其占有。该协议系方无江与郑某某等人协商达成，其与郑某某等人系共同犯罪，双方对协议约定的集资款不用于生产经营的用途均为明知，其主观上对集资款项具有非法占有的目的，后郑某某等人将所吸收的集资款项取现逃匿，故应当以集资诈骗罪追究被告人方无江的刑事责任。被告人此点辩解意见，本院不予采纳。
本院认为：被告人方无江伙同他人以非法占有为目的，使用诈骗方法，向社会不特定对象非法集资，骗取他人资金971190元不能返还，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应予惩处，公诉机关指控的罪名成立。但公诉机关计算的犯罪数额有误，本院予以纠正。被告人方无江归案后，协助司法机关抓获其他犯罪嫌疑人，属立功，依法可对其从轻处罚。据此，根据方无江犯罪的事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第六十八条、第六十四条，以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一、二款、第五条第一、三款之规定，判决如下：
一、被告人方无江犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金十五万元；
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月14日起至2022年10月13日止；所处罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）
二、责令被告人方无江退赔被害人经济损失九十七万一千一百九十元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 倪 娜
人民陪审员 蒋昌饶
人民陪审员 杨 柳
二○一七年元月十日
书 记 员 夏云娇
附相关法律条文：
1、《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
2、司法解释
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第四条第一款以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。
第二款使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：
（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；
（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；
（三）携带集资款逃匿的；
（四）将集资款用于违法犯罪活动的；
（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；
（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；
（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；
（八）其他可以认定非法占有目的的情形。
第五条第一款个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
第三款集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。