辽宁省锦州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）锦刑二初字第00003号
公诉机关辽宁省锦州市人民检察院。
被告人郭某某，男，1972年11月1日出生，满族，中专文化，原中国邮政储蓄银行股份有限公司黑山县支行行长助理，户籍所在地辽宁省黑山县，捕前住黑山县。因本案于2014年6月9号被刑事拘留，同年7月16日被依法执行逮捕。现羁押于黑山县看守所。
辩护人吴锦新，辽宁曌益律师事务所律师。
被告人郭某某集资诈骗、诈骗一案，辽宁省锦州市人民检察院于2015年3月10日以锦检公诉刑诉（2015）8号起诉书向本院提起公诉，本院审查后受理，依法组成合议庭，于2015年6月9日公开开庭审理了本案。锦州市人民检察院指派检察员李德军、刘文刚出庭支持公诉，被告人郭某某及其辩护人吴锦新、被害人的诉讼代表人齐甲、张某某、赵某到庭参加诉讼。现已审理终结。
锦州市人民检察院指控，被告人郭某某自2012年至2014年6月，在锦州银行黑山支行和中国邮政储蓄银行股份有限公司黑山县支行工作期间，同时在华安期货有限责任公司和北京首创期货有限责任公司沈阳营业部从事期货交易。2013年10月，被告人郭某某因炒期货亏损，为挽回损失，遂产生适用诈骗的方法向被害人集资，继续其炒期货的想法。自2013年10月24日至2014年4月28日止，郭某某向被害人编造企业注册需要验资款，并以不同的借款期限确定周期，以月利息3分为诱饵，先后集资诈骗15人，共集资诈骗人民币1237.3万元（以下币种均为人民币），用于炒期货，全部亏损。
被告人郭某某于2009年6月至2014年2月，向被害人谎称经他存款，可以给7.8%的高息为由，将用自己名所办的银行空卡和存款人名的无存款卡，交给被害人的手段，先后诈骗6起，共计诈骗人民币82.02万元，被其用于炒股票和期货，全部亏损。
公诉机关对指控的犯罪事实提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人郭某某使用诈骗的方法非法集资，集资后不是用于企业验资，致使集资款不能返还，数额特别巨大；采取虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取被害人存款，数额特别巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪，诈骗罪追究其刑事责任。被告人郭某某集资诈骗，数额特别巨大，给被害人造成特别重大损失，应依照《中华人民共和国刑法》第一百九十九条的规定处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉。
被告人郭某某对公诉机关指控的犯罪事实无辩解意见。
被告人郭某某的辩护人的辩护意见，被告人郭某某没有非法占有他人财物的主观故意，其行为不符合集资诈骗罪、诈骗罪的构成要件，应以非法吸收公众存款罪、吸收客户资金不入帐罪追究其刑事责任。
经审理查明：
一、集资诈骗的犯罪事实
2012年至2014年6月，被告人郭某某在锦州银行黑山支行和中国邮政储蓄银行股份有限公司黑山县支行工作期间，同时在华安期货有限责任公司和北京首创期货有限责任公司沈阳营业部从事期货交易。2013年10月24日至2014年4月28日，因炒期货亏损，为挽回损失，郭某某采用虚构借款用于企业注册验资的事实，并以高利息为诱饵的方法非法向被害人集资，将集资款用于继续炒期货，全部亏损。先后集资诈骗15人，共集资诈骗人民币1237.04万元。具体犯罪事实如下：
（一）2013年10月24日至2014年3月12日，被告人郭某某通过闫某某采用虚构借款用于企业注册验资的事实，并以高利息为诱饵的方法非法集资，骗取被害人齐甲103万元。
认定上述犯罪事实的证据有以下经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认：
1、欠据（复印件）三张证实，2014年1月23日、3月5日、3月12日，郭某某给齐乙出具欠据70万元、17万元、26万元，标注用于企业验资。
2、中国农业银行黑山县支行流水证实，齐乙的06-557900460192873帐户于2013年10月24日、3月5日、3月12日转帐47万元、15.8万元、16.02万元、24.44万元，共计103.26万元。
3、中国农业银行黑山县支行交易回单四张证实，2013年10月24日、2014年1月23日、3月5日、3月12日，齐霞用06-557900460192873帐户给郭某某的6228482200293213611帐户分别转帐47万元、15.8万元、16.02万元、24.44万元。
4、黑山县市场监督管理局出具的证明证实，2014年3月3日辽宁省工商局下发的《辽宁省工商局关于落实国务院注册资本登记制度改革方案有关问题的通知》在该局OA系统未收过此文，该局也未以书面形式转发到基层单位。
5、证人齐乙的证言证实，2013年10月24日至3月12日，经闫某某介绍，其在黑山县农行分四次给郭某某的银行卡转帐47万元、15.8万元、16.02万元、24.44万元，郭某某分别给其出具了50万元、70万元、17万元、26万元的欠据，期限3个月，月息2分，用于企业验资。
6、证人齐某某的证言证实，经闫某某介绍，齐甲到郭某某处存款，齐甲让齐乙代办，齐甲被郭某某骗了103万元。
7、证人闫某某的证言证实，其介绍齐甲到郭某某处存款，当时不知道郭某某借款用于炒期货。其妻张荫东于2014年4月20日已退还给郭某某4.2万元好处费。
8．被害人齐甲的陈述证实，经闫某某介绍，其让齐乙到郭某某处存款，齐甲分四次给郭某某的银行卡转帐47万元、15.8万元、16.02万元、24.44万元，郭某某分别给其出具了50万元、70万元、17万元、26万元的欠据，期限3个月，月息2分，用于企业验资。
9、被告人郭某某对本起犯罪事实供认不讳。
（二）2013年12月28日、2014年3月27日，被告人郭某某通过闫某某采用上述同样的方法非法集资，骗取被害人张某某41.625万元。
认定上述犯罪事实的证据有以下经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认：
1、欠据（复印件）二张证实，2014年3月27日，郭某某给张某某分别出具欠据15万元、30万元，用于企业验资。
2、张某某转款情况证实，2013年12月28日张某某给郭某某农业银行尾号3611银行卡转帐28.65万元，2014年3月27日给郭某某锦州银行尾号6717银行卡转帐12.975万元。
3、收据复印件证实，张荫东收取张某某、叶某某、齐甲验资款介绍费4.2万元，已全部返还给郭某某。
4、证人闫某某的证言证实，其介绍张某某到郭某某处存款，当时不知道郭某某借款用于炒期货。其妻张某乙于2014年4月20日已退还郭某某4.2万元好处费。
5、证人张某乙的证言证实，闫某某介绍张某某、齐甲到郭某某处存款，郭某某把好处费打到其银行卡里了。其已把好处费4万多元还给郭某某了，郭某某出具了收条。
6、证人薛某的证言证实，经闫某某介绍，其先后汇到郭某某的银行卡28.65万元、12.975万元，期限3个月，月息1.5分，利息直接扣除了。
7、被害人张某某的陈述证实，经闫某某介绍，其到郭某某处存款。其让薛某先后给郭某某账户汇款28.65万元、12.975万元，利息直接扣除了，郭给出具了30万元、15万元的欠据，期限3个月，月息1.5分，用于企业验资。其实际损失本金41.625万元。
8、被告人郭某某对本起犯罪事实供认不讳。
（三）2014年1月至4月19日，被告人郭某某采取上述同样的方法非法集资，骗取被害人裴某某148万元。
认定上述犯罪事实的证据有以下经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认：
1、欠据（复印件）五张证实，2014年4月19日、4月13日郭某某给裴某某分别出具欠据95万元、30万元、15万元、8万元、10万元，用于企业验资。
2、裴某某转款情况证实，2014年3月4日，裴某某的银行卡给郭某某农业银行尾号3611银行卡转帐9.7万元；2014年3月18日，单某的银行卡给郭某某农行尾号3611银行卡转帐190万元；2014年3月24日，单某的银行卡给郭某某农行尾号3611银行卡转帐38.8万元；2014年4月8日，单某的银行卡给郭某某农行3611银行卡转帐188.58万元。
3、被害人裴某某的陈述证实，2014年1月至4月13日，其陆续往郭某某处存款五次，本金148万元，郭某某给的利息是每20天一期，利息3分，利息10万元，打款时有提前扣除的，有郭某某给转到卡上的。借给郭某某的钱，用其农行卡及单某的农行卡转账到郭某某的农行卡上。
5、被告人郭某某对本起犯罪事实供认不讳。
（四）2014年4月8日，被告人郭某某通过裴某某采用上述同样的方法非法集资，骗取被害人赵某28.8万元。
认定上述犯罪事实的证据有以下经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认：
1、辽宁省农村信用社个人转账业务凭证证实，2014年3月17日，赵某用卡号391411010100935497转账至裴某某卡号6210260500034819436人民币30万元。
2、借据（复印件）证实，2014年4月8日，郭某某给赵某出具借据30万元，用于企业验资。
3、农行借记卡对账单证实，2014年3月18日，卡号6228482208274159778银行帐户转存6000元。
4、证人裴某某的证言证实，其介绍赵某到郭某某处存款，郭说用于企业验资，不知道郭借款用于炒期货。其把赵某存到卡里的30万元转到单某这个卡上，加上自己及亲属的120万元，共计190万元，都转到郭某某的农行卡里。其按每期2分给赵某利息6000元打到她银行卡里，还给过6000元现金。其挣赵某借款好处费两次共计6000元，已经退还办案机关了。
5、被害人赵某的陈述证实，裴某某介绍其到郭某某处存款，说是用于企业验资，其把存折上的30万元打到了裴某某的账号上。收到通过裴某某给的12000元利息。
6、被告人郭某某对本起犯罪事实供认不讳。
（五）2014年4月19日，被告人郭某某通过裴某某采用上述同样的方法非法集资，骗取被害人陈某甲、李某甲6.485万元。
认定上述犯罪事实的证据有以下经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认：
1、欠据（复印件）证实，2014年4月9日，郭某某给李某甲出具欠据7万元。
2、陈某某转款情况证实，2014午3月4日存入裴某某农行尾号1277银行卡7万元，同日被裴某某转入郭某某农行尾号3611银行卡9.7万元。
3、证人裴某某的证言证实，其介绍李某甲到郭某某处存款，李某某就把7万元存到其银行卡，加上其3万元一起转给郭了。20天一个周期，总共反复存了3次，每次按1分5给利息，每次1050元现金。
4、被害人陈某甲的陈述证实，经裴某某介绍其到郭某某处存款，利息1分5厘，20天一个周期。其将7万元打到裴某某的卡里，裴一共给三次利息，共计3150元，裴给换了一张7万元的欠据，裴已退还2万元。
5、被害人李某甲的陈述与被害人陈某甲的陈述证实的内容基本一致。
6、被告人郭某某对本起犯罪事实供认不讳。
（六）2014年3月18日、3月20日、4月8日，被告人郭某某通过裴某某采用上述同样的方法非法集资，骗取被害人单某67.2万元。
认定上述犯罪事实的证据有以下经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认：
1、专用收款收据（复印件）二张证实，2014年3月18日、3月24日，郭某某分别给单某出具专用收款收据35万元、30万元，用于企业验资。
2、欠据二张证实，2014年4月8日、4月13日，郭某某分别给单某出具欠据40万元、30万元。
3、单某转款情况证实，2014年3月17日存入单某农行尾号7977银行卡5万元，3月18日存入单某农行尾号7977银行卡35万元，3月20日存入单某农行尾号7977银行卡30万元，分别被裴某某转入郭某某农行尾号3611银行卡。
4、证人裴某某的证言证实，单某分两次给其银行卡里转帐40万元、30万元，利息提前扣除，其转到郭某某的农行卡里了。其按2分利分别给单某利息8000元、6000元。
4、被害人单某的陈述证实，经裴某某介绍先后借钱给郭某某两笔钱共计70万元。裴某某收到钱后，答应给2分利息，分别给8000元、6000元、8000元、6000元，共2.8万元。
5、被告人郭某某对本起犯罪事实供认不讳。
（七）2014年3月26日、4月2日，被告人郭某某采用上述同样的方法非法集资，骗取被害人刘某某100万元。
认定上述犯罪事实的证据有以下经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认：
1、欠据四张证实，2014年3月26日、4月2日，郭某某分别给刘某某出具欠据31万元、230万元、68万元、83万元，用于企业验资。
2、高某某、刘某某转款情况证实，2013年12月16日转入刘某某锦州银行尾号8888银行卡65.66万元，同日被刘某某转到郭某某锦州银行尾号6717银行卡；2013年12月24日转入刘某某锦州银行尾号8888银行卡98万元，同日被刘某某转到郭某某锦州银行尾号6717银行卡97万元；2014年4月1日转入刘某某使用的金某某锦州银行尾号3179银行卡225.4万元，同日被刘某某转入郭某某锦州银行尾号6717银行卡。
3、被害人刘某某的陈述证实，其借给郭某某的114万元本金大约是100万元，利息大约10万元，实际损失大约100万元。给郭某某汇款除了用自己的锦州银行卡尾号8888的账号，还借用过户名为金桂兰的锦州银行卡号为11010067213179账号。
4、被告人郭某某对本起犯罪事实供认不讳。
（八）2014年4月2日，被告人郭某某通过刘某某采用上述同样的方法非法集资，骗取被害人高某某200万元。
认定上述犯罪事实的证据有以下经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认：
1、欠据证实，刘某某、魏某欠高某某215元，此款项用于郭某某企业验资。
2、协议书二份证实，刘某某、魏某与高某某、杨某某、张某因委托理财一事，高某某提供资金215万元、杨某某提供15万元、张某提供70万元借贷给郭某某，现因郭无力偿还借贷本息，致使三人的300万元理财资金无法返回，刘某某自愿用位于玉林花园4号楼3单元501室建筑面积154.69平方米楼房折价60万元承担理财资金损失，该楼房直接过户到买方杨吉生名下。
3、证人刘某某的证言证实，高某某陆续往其锦州银行卡转帐，欠款共230万元，钱都通过其联系转到郭某某锦州银行卡里，利息高某某都提前扣除。给高某某打了两张欠条，一张215万元，一张15万元是杨某某的，用途写的是郭某某用于企业验资。其与高某某、张某、杨某某达成协议，将其一处楼房折价60万元赔偿给高某某、张某、杨某某。
4、被害人高某某的陈述证实，其陆续给刘某某的银行卡转帐200多万元，期间共得利息15万元左右，提前扣除的。不知道刘某某把钱借给郭某某炒期货，刘某某给其出具215万元的欠据，用于郭某某验资款。
5、被告人郭某某对本起犯罪事实供认不讳。
（九）2014年4月，被告人郭某某通过刘某某采用上述同样的方法非法集资，骗取被害人张某67万元。
认定上述犯罪事实的证据有以下经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认：
1、欠据证实，2014年2月14日，刘某某给张某出具40万元欠据，用于企业验资款。
2、张某转款情况证实，2014年2月12日转入刘某某锦州银行尾号8888银行卡40万元。
3、证人刘某某的证言证实，其介绍张某在郭某某处存款70万元，郭某某给张某打了一张40万元欠条。郭给月利息3分至4分，利息提前扣除了。其与高某某、张某、杨某某达成协议，将其一处楼房折价60万元赔偿给高某某、张某、杨某某。
3、证人杨光的证言证实，其介绍张某借款给刘某某，后来听张某说先后借给刘某某一笔40万元，一笔30万元，共70万元。
4、被害人张某的陈述证实，其先后两次借给刘某某70万元，其不知道刘某某把钱借给郭某某。刘某某共给其利息3万元左右，损失本金67万元。
5、被告人郭某某对本起犯罪事实供认不讳。
（十）2014年2月12日，被告人郭某某通过刘某某采取上述同样的方法非法集资，骗取被害人杨某某13.8万元。
认定上述犯罪事实的证据有以下经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认：
1、欠据证实，刘某某、魏晶欠杨某某15万元，用于郭某某企业验资。
2、证人刘某某的证言证实，高某某陆续给其锦州银行卡转帐200多万元，其转到郭某某锦州银行卡里，利息高某某都提前扣除了。其给高某某打了两张欠条，一张215万元，一张15万元是杨某某的，用途写郭某某用于企业验资。其与高某某、张某、杨某某达成协议，将其一处楼房折价60万元赔偿给高某某、张某、杨某某。
3、被害人杨某某的陈述证实，其给刘某某锦州银行卡转帐15万元，刘某某每1万元20天一个周期，给200元利息，利息直接扣除，其不知这钱被郭某某炒期货了。
4、被告人郭某某对本起犯罪事实供认不讳。
（十一）2014年3月28日、4月8日，被告人郭某某采用上述同样的方法非法集资，骗取被害人赵某乙14万元。
认定上述犯罪事实的证据有以下经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认：
1、欠据二张证实，2014年3月28日、4月8日，郭某某给赵某乙出具欠据10万元、4万元，用于企业验资。
2、赵某乙、王乙转款情况证实，2014年3月28日转入29.4万元（包括赵某乙10万元、王乙20万元，扣除利息）至郭某某锦州银行尾号6717银行卡；2014午4月8日汇入23.52万元（包括赵某乙4万元、王乙20万元，扣除利息）至郭某某锦州银行尾号6717银行卡。
3、被害人赵某乙的陈述证实，其分两次借给郭某某10万元、4万元，约定20天一个周期，每1万元给180元利息，其得利息共计2520元。
4、被告人郭某某对本起犯罪事实供认不讳。
（十二）2014年3月28日、4月8日，被告人郭某某通过赵某乙采用上述同样的方法非法集资，骗取被害人王乙38.78万元。
认定上述犯罪事实的证据有以下经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认：
1、欠据二张证实，2014年3月28日、4月8日，郭某某给王乙出具欠据二张，共40万元，用于企业验资。
2、被害人王乙的陈述证实，赵某乙介绍其到郭某某处存款两次，共40万元，郭某某出具了40万元的欠据。郭某某给的利息共计7200元，退还5000元，实际损失38.78万元。
3、被告人郭某某对本起犯罪事实供认不讳。
（十三）2014年4月28日，被告人郭某某通过邢某某采用上述同样的方法非法集资，骗取被害人王某某240万元。
认定上述犯罪事实的证据有以下经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认：
1、欠据证实，2014年4月8日，郭某某给王某某出具欠据270万元，用于企业验资。
2、证人邢某某的证言证实，其介绍王某某到郭某某处存款，郭说用于企业验资，利息20天一个周期，一万元给170元。其不知道郭某某借款用于炒期货。
3、被害人王某某的陈述证实，通过邢某某介绍到郭某某处存款，其将存款直接转帐到郭的尾号3611农行卡，利息提前扣除，郭某某打了270万元的欠据。其共得利息30多万元，实际损失240万元。
4、被告人郭某某对本起犯罪事实供认不讳。
（十四）2014年3月14日，被告人郭某某通过邢某某采用上述同样的方法非法集资，骗取被害人刘某乙40万元。
认定上述犯罪事实的证据有以下经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认：
1、欠据证实，2014年3月14日郭某某给刘某乙出具100万元欠据，用于企业验资。
2、刘某乙转款情况证实，2014年4月4日，邢某某通过网银给郭某某农业银行尾号3611银行卡转帐49.15万元。
3、证人邢某某的证言，其介绍刘某乙到郭某某处存款，刘某乙的50万元是通过其银行卡转给郭某某，其不知道郭某某借款用于炒期货。
4、被害人刘某乙的陈述证实，邢某某介绍其到郭某某处存款，其把钱打到邢某某卡里，让邢把钱存到郭处，郭打了100万元欠据，郭已返还50万元，还欠50万元。其共得利息10万元左右，实际损失40万元。
5、被告人郭某某对本起犯罪事实供认不讳。
（十五）2013年10月31日至2014年4月9日，被告人郭某某采用上述同样的方法非法集资，骗取被害人胡某某128.35万元。
认定上述犯罪事实的证据有以下经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认：
1、欠据十四张证实，2013年10月31日至2014年4月9日郭某某给胡某某出具欠据15万元、5万元、5万元、30万元、6万元、8万元、30万元、5万元、12万元、6万元、4万元、15万元、7万元、3万元共十四张，均标注用于企业验资。
2、胡某某转款情况证实，胡某某分别于2013年10月31日存入12.75万元、2013年11月30日存入4.25万元、2014年2月12日存入25.5万元至郭某某锦州银行尾号6717银行卡，2013年12月23日汇入25.3万元、2014年2月17日汇入4.25万元、2014年2月22日汇入10.2万元、2014年3月3日汇入5万元、2014年3月8日汇入3.4万元、2014年3月12日汇入12.75万元、2014年3月13日汇入5.95万元、2014年4月6日汇入5万元至郭某某邮政银行尾号1129银行卡。
3、被害人胡某某的陈述证实，郭某某以企业验资用款，月息2分5厘，半年一周期为由，陆续向其借款14次，欠据共计151万元，利息提前扣除，共计22.65万元，损失本金128.35万元，有现金，有银行转款。
4、被告人郭某某对本起犯罪事实供认不讳。
二、诈骗罪的犯罪事实
2009年6月至2014年3月，被告人郭某某采用虚构给予被害人7.8%的银行存款利息，将自己名下的无存款银行卡、被害人名下无存款银行卡交给被害人保存的手段，将被害人的存款截留用于炒期货，全部亏损。先后实施诈骗犯罪六起，共骗取被害人80.109万元，具体犯罪事实如下：
（一）2009年6月8日、2011年3月4日，被告人郭某某采用虚构给予被害人7.8%的银行存款利息，将自己名下的无存款银行卡、将被害人名下的无存款银行卡交给被害人保存的手段，将被害人的存款截留用于炒期货，骗取被害人张某某、唐某某存款11万元。
认定上述犯罪事实的证据有以下经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认：
1、银行卡照片证实，郭某某将其名下的锦州市商业银行卡号94000300945375775、签名张某某的万通卡及唐某某名下的锦州银行卡号62299040309592273借记卡交给张某某保存。
2、郭某某出具的存款凭条复印件证实，郭某某虚构被害人的户名张某某、账号94000300945375775的银行卡及户名唐某某、账号62299040309592273的银行卡存款信息。
3、银行账户交易明细清单证实，张某某持有的郭某某锦州银行009453757700010银行卡2012年9月21日开户1元，2014年6月21日余额为10.2元；唐某某的锦州银行帐号110100161952847银行卡2013年5月17日存入1元，2014年8月11日余额1元。
4、被害人张某某的陈述证实，其和唐风英到郭某某处累计存款11万元，郭答应给年息7.8%，并将锦州银行卡号94000300945375775的银行卡及卡号62299040309592273银行卡交给其保存，郭还出具了存款凭条。
5、被告人郭某某对本起犯罪事实供认不讳。
（二）2011年3月4日，被告人郭某某采用虚构给予被害人7.8%的银行存款利息，将自己名下的无存款银行卡交给被害人保存的手段，将被害人的存款截留用于炒期货，骗取被害人刘某丙存款4万元。
认定上述犯罪事实的证据有以下经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认：
1、锦州银行借记卡照片证实，郭某某将其名下的卡号62299040301848319的无存款银行卡交给刘某丙保存。
2、郭某某出具的存款凭条复印件证实，郭某某虚构被害人卡号62299040301848319的银行卡存款信息。
3、查询存款信息证实，刘某丙持有的郭某某名下锦州银行卡号110100126363866的帐户2014年8月11日余额为0元。
4、被害人刘某丙的陈述证实，其到郭某某处存款4万元，郭答应给7.8%的年息，郭将一张锦州银行卡号62299040301848319的银行卡交给其保存，并出具了存款凭条。
5、被告人郭某某对本起犯罪事实供认不讳。
（三）2011年5月18日，被告人郭某某采用虚构给予被害人7.8%的银行存款利息，将自己名下的无存款银行卡交给被害人保存的手段，将被害人的存款截留用于炒期货，骗取被害人郭某乙存款10.089万元。
认定上述犯罪事实的证据有以下经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认：
1、锦州银行借记卡照片证实，郭某某将其名下的无存款的签名郭某丙、卡号62299040301909244的银行卡及签名王乙、卡号62299040301848418的银行卡交给郭某乙保存。
2、郭某某出具的存款确认单证实，郭某某虚构被害人户名郭某丙、账号6229904030109244的银行卡及户名王乙、账号62299040301848418的银行卡存款信息。
3、银行交易清单证实，王乙持有的郭某某名下的锦州银行卡号110100126495693的银行卡帐户2011年3月7日开户存入29万元，2014年8月11日余额为4.08元；郭某丙持有的郭某某名下的锦州银行卡号110100128955382账户2014年8月11日余额1.39元。
4、被害人郭某乙的陈述证实，其找郭某某为其父郭九忱、其子王崇累计存款12万元，郭答应给7.8%年息，办了两张锦州银行的银行卡，并出具了存款凭条。其共得利息19110元，实际被骗100890元。
5、被告人郭某某对本起犯罪事实供认不讳。
（四）2011年至2014年2月28日，被告人郭某某采用虚构给予被害人7.8%的银行存款利息，将被害人名下无存款银行卡交给被害人保存的手段，骗取被害人闵某甲存款5万元，闵某乙存款8万元。
认定上述犯罪事实的证据有以下经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认：
1、银行卡照片证实，郭某某将无存款有中国邮政储蓄银行黑山支行户名闵某甲、卡号6217992270000431331的银行卡及锦州银行黑山支行户名闵某乙、卡号94000300693855645的银行卡交给被害人保存。
2、查询存款／汇款通知书及一本通／绿卡通分户账查询（司法）证实，中国邮政储蓄银行黑山支行户名闵某甲、卡号6217992270000431331的银行卡2014年2月28日存入10元，同年10月28日账户余额1.01元；锦州银行黑山支行户名闵某乙、卡号94000300693855645的银行卡2014年1月28日账户余额1.02元。
3、被害人闵某甲的陈述证实，其找郭某某为其本人存款5万元，为其父闵某乙存款8万元，郭同意给年利率7.8%，郭把卡号621799227000043133的邮政储蓄银行卡及卡号94000300693855645的锦州银行卡交给其保存，并出具了存款凭条。
4、被告人郭某某对本起犯罪事实供认不讳。
（五）2011年3月7日至2014年3月2日，被告人郭某某采用虚构给予被害人7.8%的银行存款利息，将被害人名下无存款银行卡交给被害人保存的手段，骗取被害人李某某存款38.52万元。
认定上述犯罪事实的证据有以下经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认：
1、银行卡照片证实，郭某某将无存款的锦州银行黑山支行户名李某某、卡号62299040301848350的银行卡及户名张某乙、卡号62299040301848335的银行卡交给李某某保存。
2、查询存款／汇款通知书（回执）及查询结果（司法）证实，户名李某某、卡号62299040301848350的银行卡及户名张某乙，卡号62299040301848335的银行卡2014年10月28日余额均为0元。
3、被害人李某某的陈述证实，其找郭某某存款35万余元，为其妻张某乙存款5万元。郭答应给其年息7.8%，出具了存款凭条，并将锦州银行卡号62299040301848350的银行卡及卡号62299040301848335的银行卡交给其保存。
4、被告人郭某某对本起犯罪事实供认不讳。
（六）2013年1月21日至2014年2月8日，被告人郭某某采用虚构给予被害人7.8%的银行存款利息，将被害人名下无存款银行卡交给被害人保存的手段，骗取被害人陈某乙款3.5万元。
认定上述犯罪事实的证据有以下经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认：
1、银行卡照片证实，郭某某将无存款的中国邮政储蓄银行黑山支行签名陈某乙、卡号6210982270002247229的银行卡、卡号6210982270003205226的银行卡及签名闵某丙、卡号6217992270000431349的银行卡交给被害人保存。
2、查询存款／汇款通知书及一本通／绿卡通分户账查询（司法）证实，户名陈某乙、卡号6210982270002247229的银行卡2013年1月21日存入10元，2014年9月29日余额1.06元；户名闵某丙、卡号6217992270000431349的银行卡2014年2月28日存入10元，2014年9月29日余额1.01元；户名郭某某、卡号6210982270003205226银行卡2014年1月6日存入10元，2014年9月29日余额1.02元。
3、被害人陈某乙的陈述证实，其找郭某某累计存款3.5万元，郭同意给年利率7.8%，出具了存款凭条，并将邮政储蓄银行卡号分别为6210982270002247229、6210982270003205226、6217992270000431349的银行卡交给其保存。
4、被告人郭某某对本起犯罪事实供认不讳。
另查明，被告人郭某某于2012年11月25日至2014年4月17日在中国邮政储蓄银行股份有限公司黑山县支行任行长助理职务，2014年4月18日办理自动离职手续。2012年10月1日至2014年5月31日，郭某某在华安期货有限公司的期货交易账户801500交易结算情况：手续费4889342.55元、盯市盈亏总负24041010元，账户实际损失28930352.55元。2013年10月1日至2014年6月31日，郭某某在华安期货有限责任资产盛永升账户111000116交易结算情况：手续费2521468.15元、盯市盈亏总负11027530元，账户实际损失13548998.15元，帐户内的余额63146.15元已被转到郭某某的个人账户。2012年4月5日至2014年1月16日，郭某某在北京首创期货有限责任公司沈阳营业部的期货交易帐户12901295实际损失额：净盈亏6231268.24元、手续费1274988.24元，合计7506256.48元。2014年11月20日，公安机关扣押郭某某中国农业银行尾号6080存折一本，帐户余额35144.06元（已冻结）；中国农业银行尾号3611金穗通宝银行卡一张，帐户余额63340.75元（已冻结）；中国邮政储蓄银行尾号1129银行借记卡一张，锦州银行尾号6717借记卡一张，裴某某邮政储蓄活期存折一本，帐户余额6000元；同时扣押编号尾号为7648、0638、8303、5764、2817号网银盾5个。2014年6月9日，被告人郭某某因集资诈骗被公安机关传唤到案，如实供述其集资诈骗、诈骗的主要犯罪事实。
认定上述事实的证据有以下经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认：
1、受案登记表、案件来源、立案决定书、破案报告书、抓捕经过证实，2014年6月9日被害人齐甲以郭某某以涉嫌集资诈骗现金103万元为由到公安机关报案，公安机关同日立案，并将郭某某传唤到案。
2、公安机关搜查证、搜查笔录、扣押物品文件清单及随案移交物品、文件清单证实，2014年6月9日，公安机关对郭某某住所进行搜查，扣押郭某某、保管人张某农行卡1张、金穗通宝卡一张；在张某见证下扣押持有人姜某的农业银行网银、邮政储蓄银行网银二张、邮政储蓄银行卡一张、锦州银行卡、锦州银行网银各一张；2014年11月20日，公安机关扣押郭某某中国农业银行存折一本，尾号6080中国农业银行金穗通宝卡一张，尾号3611中国邮政储蓄银行卡一张，尾号1129锦州银行借记卡一张，尾号6717中国农业银行网银二个，曹某某尾号9614农业银行网银、邮政储蓄银行网银二个，裴某某邮政储蓄活期存折1本，余额6000元。
3、冻结、查询郭某某银行存款信息证实：（1）中国农业银行冻结存款通知书回执，冻结郭某某账号06557900460196080金额35144.06元，冻结期限2015年11月14日；（2）中国农业银行冻结存款通知书回执，户名郭某某，账号6228482200293213611，冻结金额63340.75元，冻结期限2015年11月14日；（3）锦州银行黑山支行62299040303196717账户余额为58.73元；（4）郭某某在锦州银行黑山支行尾号9547、4687、2557、3901、0659、6397、1153、1564、0010、6397的账户均已销户，余额均为0元；
（5）郭某某锦州银行黑山支行110100141537091账户于2014年5月5日销户，余额6000元；（6）郭某某锦州银行黑山支行110100126495693账户于2012年3月21日销户，余额4.08元；
（7）郭某某中国邮政储蓄银行黑山县支行6215992270000271129账户于2014年5月10日销户，余额0.45元；（8）郭某某中国邮政储蓄银行黑山县支行其他账户余额情况：尾号1211账户余额0.42元、尾号6705账户余额75.15元、尾号2762账户余额87.14元、尾号2858帐户余额0元、尾号1129账户余额0.45元、尾号5044账户余额46.96元、尾号0587账户余额92.02元、尾号1587账户余额100元、尾号4702账户余额1334.53元；（10）郭某某工商银行黑山支行牡丹灵通卡账户历史明细清单，尾号5764帐户余额510.98元，尾号1094帐户余额15.84元，尾号2087帐户余额62.52元；（11）黑山县农村信用合作联社司屯信用社查询存款、汇款通知书回执及明细清单，郭某某帐户余额59.32元；（12）中国农业银行黑山支行查询存款、汇款通知书回执及明细清单，郭某某借记卡尾号2589帐户余额0元、尾号4714帐户余额0元；（13）查询郭某某工商银行黑山支行账户307750389991，至2014年4月28日，账户余额434.87元。
4、中国邮政储蓄银行股份有限公司黑山县支行出具的郭某某身份证明及户籍证明证实，郭某某于2012年11月25日至2014年4月17日在中国邮政储蓄银行股份有限公司黑山县支行任行长助理职务，分管资产保全，电子银行，手机银行业务。2014年4月16日提出离职申请，同月1','2018-10-02
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