重庆市第一中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）渝一中法刑初字第00106号
公诉机关重庆市人民检察院第一分院。
被告人刘显中，建筑行业个体户。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2013年7月5日被重庆市合川区公安局刑事拘留；因涉嫌集资诈骗罪，于2013年8月9日被执行逮捕。现羁押于重庆市合川区看守所。
辩护人张剑，重庆嘉陵律师事务所律师。
辩护人黄海，重庆海谦律师事务所律师。
重庆市人民检察院第一分院以渝检一分院刑诉〔2014〕53号起诉书指控被告人刘显中犯集资诈骗罪一案，于2014年7月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2014年8月27日对本案进行了公开开庭审理。公诉机关指派代理检察员于武强出庭支持公诉，被告人刘显中及其辩护人张剑、黄海到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人刘显中于2010年开始在四川省南充市承建南充市大野房地产有限公司发包的“尚品观邸”高层住宅。2011年夏季，在“尚品观邸”未完工的情况下，刘显中又承建了四川省美宇房地产开发有限公司“顺庆1227”项目二标段的部分商业楼和住宅楼。因缺乏资金，刘显中向徐某甲、邹某等人借款人民币4000余万元，并对其中的3600余万元许诺以本金3%-5%的高额月息，后无法归还借款所产生的本金及利某。
自2012年4月1日至案发，被告人刘显中以返还之前借款的本金和利某为主要目的，在明知自己没有归还能力的情况下，以工程中缺少资金为由，通过徐某甲、黄某乙等人向他人宣传高息借款的信息等方式，非法集资骗取李某丁、池某甲、陈某丙、唐某丙真等人资金共计人民币4100余万元，并将其中的2800余万元用于归还之前借款的本金及利某。截至案发前，刘显中返还被害人利某及本金共计760余万元。2013年5月中旬，刘显中携款逃匿。
2013年6月30日，被告人刘显中在江西省南昌市被公安机关抓获归案。
为证实上述指控事实，公诉机关举示了借条、银行账户明细、合同、鉴定报告等书证，证人王某甲、王某乙、薛某、刘某甲、罗某甲、王某丙、陈某甲等人的证言，被害人李某丁、陈某丙、唐某丙真等人的陈述；被告人刘显中的供述和辩解等证据。
公诉机关认为，被告人刘显中以非法占有为目的，以诈骗的方法非法集资人民币2800余万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人刘显中提出其所承建的“尚品观邸”、“顺庆1227”两个项目均未进行结算，不能认定其不具有归还能力；同时提出其在借款时向部分人说明了借款是用于归还利某，而且很多借款人在借款时也没有询问其借款的目的。因此其并无隐瞒真相的行为，故其不构成集资诈骗罪。
辩护人提出相同的辩护意见，同时还提出被告人前期借款用于工程建设施工，后期借款虽然是用于归还之前借款的本金和利某，但该借款也是因工程而产生，本质上也是用于工程，因此被告人对借款并无非法占有的目的，不能认定为集资诈骗罪，被告人的行为符合非法吸收公众存款罪的规定，应以该罪定罪处罚。
经审理查明，2012年4月1日至2013年5月，被告人刘显中为归还其之前为承建南充市大野房地产有限公司发包的“尚品观邸”高层住宅项目、四川省美宇房地产开发有限公司“顺庆1227”二标段部分商业楼、住宅楼项目而高息借款的近4000万元本金及利某，同时用于工程资金周转，在合川以工程建设缺少资金为由，大肆向亲友高息借款或通过亲友宣传，承诺支付高额利某，向周某乙、赵某乙、李某丁、陈某丙、苟某、何某、孙某等不特定对象借款共计人民币4046.6万元，并将其中绝大部分用于支付前述借款本金、利某。其中从有利于被告人、优先认定返还2012年4月之后借款本金、利某的立场，被告人刘显中返还2012年4月之前借款本金、利某共计人民币2828.575万元，返还2012年4月之后借款本金、利某共计人民币955.845万元，对2012年4月1日后的4000余万元借款，尚有人民币共计3090.755万元未归还。具体犯罪事实如下：
（一）2011年3月，被告人刘显中以工程缺少资金为由，以月息3%向周某乙借款40万元，并签订了期限一年的借款协议。2012年3月借款到期后，因刘显中表示暂时无法归还，于是二人协商并延长借款期限一年。2012年8月15日，刘显中又以工程缺少资金为由，以月息2%向周某乙、左某借款30万元。截至案发，刘显中对该2012年4月之后的借款30万元，支付利某6.3万元，余款23.7万元无法归还。
上述事实，有经庭审举证、质证并予以认定的下列证据证实：
1、被害人周某乙的陈述，证实2011年3月，刘显中以缺少工程资金为由，向周某乙以月息3%借款40万元，并签订借款协议，约定借款期限一年。正常履行该协议至2012年3月借款到期时，因刘显中表示暂时无法归还，于是二人协商并延长借款期限一年。该笔40万元借款，刘显中正常履行了两年，每个季度都支付了利某。2012年8月15日，刘显中又以工程缺少流动资金为由，向周某乙、左某以月息2%借款30万元，并出具了借条，约定每季度利某1.8万元，后支付了三个季度和一个半月的利某共6.3万元，本金一直未归还。
2、被害人左某的陈述，证实的内容与周某乙一致。
3、借款协议，证实刘显中与左某（周某乙）2012年8月15日就借款30万元签订借款合同的基本情况。
4、被告人刘显中的供述，证实刘显中与周某乙相识多年。刘显中在2012年8月中旬向周某乙称工程资金有点紧张，想找周某乙借点钱用于资金流动。由于刘显中在2011年的时候也向周某乙借过40万元，而周某乙也知道刘显中一直在南充承包建筑工程，所以周某乙当时就答应借钱，并把房子拿到银行抵押后贷款30万元。过了几天，周某乙在扣除了一个半月的利某9000元后，转账29.1万元给刘显中。刘显中向周某乙出具了借条。
（二）2012年被告人刘显中以工程缺少资金为由，向赵某乙借钱。赵某乙先后于2012年6月、7月以月息4%借给刘显中120万元和100万元，刘显中分别出具了借条，并约定借款期限一年。2012年11月，刘显中又以工程缺少资金为由向赵某乙借款20万元。截至案发，被告人刘显中先后三次支付赵某利某26.4万元，余款213.6万元无法归还。
上述事实，有经庭审举证、质证并予以认定的下列证据证实：
1、被害人赵某乙的陈述，证实2012年刘显中以工程缺少资金为由，向赵某乙借钱。赵某乙先后于2012年6月、7月以月息4%借给刘显中120万元（其中118万元是转账给邹某，2万元现金直接交给了刘显中）和100万元，刘显中分别出具了借条，并约定借款期限一年。2012年11月份，刘显中又以工程缺少资金为由向赵某乙借款20万元。刘显中先后三次支付赵某利某26.4万元。
2、银行转账凭证及借条，证实赵某乙于2012年6月27日转账118万元给邹某，2012年11月25日转账20万元给陈某甲，以及刘显中于2012年7月3日向赵某乙出具的借款100万元借条；刘显中于2012年6月27日向赵某乙出具的借款120万元借条，上述借条约定月息均为4分等情况。
3、被告人刘显中的供述，证实刘显中于2012年6月以启动南充“顺庆1227”项目缺钱为由向赵某乙借款300万元，但赵某乙当时称只有200余万元，并同意借给刘显中。在谈好每月4%的利某后，赵某乙分三次借了240万元钱给刘显中，第一次是当年6月的时候，赵某乙借了120万元，并根据刘显中的安排，将120万元中的118万元直接转账给了邹某，作为刘显中归还邹某的借款本金和利某，另外2万元赵某乙直接将现金交给了刘显中；第二次是在当年7月的时候，赵某乙借了100万元；第三次是2012年11月，赵某乙转账20万元给刘显中之妻陈某甲。
（三）2012年11月，被告人刘显中以其在四川南充承建的工程缺少资金为由向王某丁高息借款。王某丁于2012年11月以月息3%借给刘显中60万元。截至案发，被告人刘显中支付利某共9.3万元，余款50.7万元无法归还。
上述事实，有经庭审举证、质证并予以认定的下列证据证实：
1、被害人王某丁的陈述，证实王某丁经徐某甲介绍认识了刘显中，刘显中称其因在南充承建的工程缺少资金，需要借钱，王某丁遂于2012年11月以3%的月息借款60万元给刘显中，刘出具了借条。从2012年12月至2013年4月，刘显中共支付利某9.3万元。
2、借条、银行转账明细，证实王某丁于2012年11月5日转账60万元给刘显中，刘显中出具了借条，约定月息3分等情况。
3、证人徐某甲的证言，证实2012年的时候刘显中让徐某甲帮忙找几个朋友借钱。徐某甲向王某丁和秦某说了刘显中借钱的事情，二人后来也都将钱借给了刘显中。
4、被告人刘显中的供述，证实截至案发，刘显中支付王某丁利某9.3万元；对借款金额无相应供述印证。
（四）2012年7月，被告人刘显中以其承建工程缺少资金为由向汪某高息借款。汪某于2012年7月以月息4%借给刘显中共计110万元。截至案发，被告人刘显中支付利某共43.4万元，余款66.6万元无法归还。
上述事实，有经庭审举证、质证并予以认定的下列证据证实：
1、被害人汪某的陈述，证实汪某通过杨某乙认识了刘显中，后听杨某乙介绍称刘显中承建工程缺少资金，正四处高息借钱。于是汪某于2012年7月分三次以4%的月息借给刘显中共110万元，刘显中出具了借条，约定借款期限一年。从2012年7月至2013年4月，刘显中支付利某共43.4万元。
2、借条、转账回单、业务回单等，证实刘显中2012年7月22日借汪某40万元，月息4分；刘显中2012年7月3日借汪某70万元，月息4分。
3、被告人刘显中的供述，证实刘显中对借款具体金额记不清，以借条为准；经公安机关核实的刘显中支付给汪某的43.4万元为借款利某。
（五）2013年3月，被告人刘显中以其承建工程资金紧张为由向傅某高息借款。基于对同学的信任及高额利某的吸引，傅某于2012年4月以月息3%借给刘显中56万元。截至案发，被告人刘显中支付本金、利某共38万元，余款18万元无法归还。
上述事实，有经庭审举证、质证并予以认定的下列证据证实：
1、被害人傅某的陈述，证实傅某于2013年3月听同学黄某乙介绍称刘显中工程资金紧张在高息借钱。2012年4月1日傅某借了50万给刘显中用于顺庆1227项目，刘显中出具了借条，约定月息三分，期限为六个月（扣除首月利某1.5万元，实际转账48.5万元）；2012年4月22日傅某之妻陈某丁借给刘显中6万元，刘出具了借条。截至案发，刘显中还向其尾号为4711的农业银行账户支付了3.46万元的利某。
2、被害人陈某丁的陈述，证实的借款金额与傅某一致，同时证实刘显中向其本人支付了利某34.54万元，另向傅某支付了部分利某。
3、借条、银行转账明细，证实刘显中于2012年4月1日在黄某乙的担保下，向傅某借款50万元，月息3%；当日，陈某丁在扣除了首月利某后，转账48.5万元给刘显中；2012年4月22日刘显中向陈某丁借款6万元，月息3%。当日，陈某丁转账6万元给刘显中。
4、被告人刘显中的供述，证实刘显中在2012年3月份的时候，黄某乙打电话给刘显中称其有个同学有点钱要借出来。刘显中便让黄某乙先帮忙联系，再借钱。陈某丁等人考察了刘显中的工程后，2012年4月初，刘显中向陈某丁借款50万元，并出具了借条。过了十多天，刘显中又找到陈某丁借了6万元，月息3分，并出具了借条。
（六）2013年2月，被告人刘显中以其在南充承建的工程周转困难为由向罗某乙借款。罗某乙于2013年2月12日以月息3%借给刘显中60万元。截至案发，被告人刘显中对该60万元无法归还。
上述事实，有经庭审举证、质证并予以认定的下列证据证实：
1、被害人罗某乙的陈述，证实罗某乙和刘显中是亲戚。2013年1月份，罗某乙的舅舅何国明给其电话称刘显中在南充所承建的工程周转困难，问其能否借钱给刘显中，刘显中愿意支付月息3分。罗某乙于2013年2月12日以3%的月息借给刘显中60万元。刘显中出具了借条。截至案发，刘显中未支付任何利某。
2、借条、银行转账凭证，证实罗某乙于2013年2月12日向刘显中转账60万元，刘显中在何国明的见证下，出具了借条，月息3分。
3、被告人刘显中的供述，证实刘显中通过何国明认识了罗某乙。在2013年春节前刘显中就向罗某乙提出借款60万元的事情，并愿意每月支付3%月息。2013年2月11日刘显中向罗某乙出具了借条；次日，罗某乙转账60万元给刘显中。
（七）2012年7月，被告人刘显中以其在南充承建的工程资金周转困难为由向李某戊高息借款。李某戊于2012年7月20日以月息4%借给刘显中20万元。截至案发，被告人刘显中支付利某共7.6万元，余款12.4万元无法归还。
上述事实，有经庭审举证、质证并予以认定的下列证据证实：
1、被害人李某戊的陈述，证实2012年7月，李某戊听杨某乙、汪某等人称刘显中在南充承建的工程因资金出问题正高息借钱周转。于是就通过杨某乙联系了被告人刘显中，并以4%的月息借给刘显中20万元，刘出具了借条。从2012年8月至2013年5月，刘显中共支付利某7.6万元。
2、借条、银行转账凭证，证实李某戊于2012年7月22日转账20万元给刘显中，刘显中出具了借条。
3、被告人刘显中的供述，证实刘显中于2012年7月向李某戊借款20万元的事实。
（八）2011年11月下旬，被告人刘显中以用于资金周转为由，向杨某乙及其丈夫荆春借款10万元。2012年7月，刘显中又以工程缺少资金为由，向杨某乙、荆春以月息3%借款30万元。截至案发，被告人刘显中支付利某6万元，优先折算2012年4月后的借款，余款24万元无法归还。
上述事实，有经庭审举证、质证，并予认定的下列证据证实：
1、被害人杨某乙的陈述，证实2011年11月下旬，刘显中以资金周转为由，向杨某乙及其丈夫荆春借款10万元。2012年7月，刘显中又以工程缺少资金为由，向杨某乙、荆春以3%的月息借款30万元，刘显中出具了含2011年出借的10万元在内的共计40万元的借条。从2012年11月至2013年3月，刘显中支付利某共6万元。
2、借条、转账回单，证实杨某乙2012年7月22日转账30万元给刘显中；2011年11月26日转账10万元给刘显中。刘显中于2012年7月22日出具借杨某乙40万元的借条。
3、被告人刘显中的供述，证实刘显中从杨某乙、荆春的借款金额具体记不清，但本金已经还了部分。
（九）2013年4月下旬，被告人刘显中以其工程资金紧张、需要流动资金为由，向邓某丙高息借款。邓某丙于2013年5月6日以月息3%借给刘显中20万。截至案发，被告人刘显中支付利某0.6万元，余款19.4万元无法归还。
上述事实，有经庭审举证、质证，并予以认定的下列证据证实：
1、被害人邓某丙的陈述，证实邓某丙与刘显中从小相识。2013年4月下旬，刘显中向邓某丙称其在工程上资金紧张，需要一些流动资金，向邓某丙借钱。因知道刘显中一直在做工程，相信其确实是因为资金紧张才向邓某丙借款，邓某丙答应了刘显中，并以月息3%借款20万给刘显中。截至案发，刘显中未支付任何利某，对该20万元借款亦未归还。
2、借条，证实刘显中于2013年5月6日借到邓某丙现金二十万元，月息三分。
3、被告人刘显中的供述，证实刘显中于2013年5月上旬的一天上午与邓某丙见面协商借款，后刘显中向邓某丙出具了借款20万元的借条，约定月息3分。过了一两天，邓某丙扣除首月利某后，转账19.4万元给刘显中。
（十）2013年3月，被告人刘显中以工程未结算，需要借钱启动新的工程为由，向袁某高息借款。袁某与李雪莲、任紫龙共筹集30万元后，于2013年3月6日以月息3%借给了刘显中；后袁某又与刘克碧、杨书琴、李雪莲共筹集40万元于2013年4月10-11日以月息3%借给了刘显中。截至案发，被告人刘显中支付利某3万元，余款67万元无法归还。
上述事实，有经庭审举证、质证，并予以认定的下列证据证实：
1、被害人袁某的陈述，证实袁某通过邓某甲得知刘显中在做工程，但因工程未结算，在启动新的工地时缺少资金，需要借钱的情况。通过和妻子苏仁君商量后，袁某会通李雪莲和任紫龙共筹集30万元，于2013年3月以月息3%借给了刘显中，刘显中出具了借条。刘显中又于4月联系袁某借钱。后袁某、刘克碧、杨书琴、李雪莲共筹集40万元，以月息3%的利某借给了刘显中，刘显中出具借条。从2013年3月至5月，刘显中支付利某共3万元。
2、借条，证实刘显中于2013年3月6日向苏仁君出具借款30万元借条，约定月息3分，借条显示，30万元借款中，李雪莲、任紫龙各有10万元；刘显中于2013年4月9日向苏仁君出具借款40万元借条，约定月息3分，借条显示，40万元的借款中，刘克碧、李雪莲、杨书琴各有10万元。
3、被告人刘显中的供述，证实苏仁君是袁某的妻子，刘显中与袁某相识时间较长，但没有什么交往。袁某在得知刘显中向李某丁、陈某丙借钱，并按时支付利某后，向刘显中称其还有点钱，问刘显中是否需要。刘显中因当时需要资金投入工程和还借款利某，就在2013年3月以3分月息，向袁某借款30万元；对于被害人所称的2013年4月出借的40万元，无相关供述。
（十一）2013年1月底，被告人刘显中以南充做工程资金紧张为由向邓某甲借钱。邓某甲与方兴亮共筹集40万元，于2013年2月1日以月息3%借给了刘显中。截至案发，被告人刘显中支付利某3.6万元，余款36.4万元无法归还。
上述事实，有经庭审举证、质证，并予以认定的下列证据证实：
1、被害人邓某甲的陈述，证实邓某甲和刘显中相识二十多年。在2012年10月或11月的时候，邓某甲和刘显中在一起耍的时候，刘显中说在南充做工程，资金有点紧张，让邓某甲借点钱。邓某甲因刚购房，暂时无法借钱给刘显中。2013年1月，有人还了钱给邓某甲，其当时家里有30万元的现金，就电话联系刘显中，在刘显中明确说需要借钱后，邓某甲筹集30万元，会同方兴亮筹集的10万元，共计40万元，于2013年2月1日以月息3%的利某借给了刘显中，刘出具了借条。2013年3-5月，刘显中共支付利某3.6万元。
2、银行汇款凭证、储蓄对账单及借条，证实邓某甲与2013年2月1日转账40万元给刘显中，以及刘显中于2013年1月31日向邓某甲出具借款40万元的借条等情况。
3、被告人刘显中的供述，证实刘显中与邓某甲相识20余年，在2012年年底的时候，刘显中向邓某甲提过借钱的事情，并愿意支付月息3分，当时邓某甲称没有钱。后来到了2013年1月底的时候，邓某甲电话联系刘显中称手上有点钱问刘显中是否需要。后过了一两天刘显中与邓某甲见面后，向邓某甲出具了借条，约定借款月息3分，邓某甲于第二天通过银行转账40万元给了刘显中。
（十二）2013年2月中旬的一天上午，被告人刘显中以其工程缺少材料款为由向李某丁高息借款。李某丁于2013年2月28日以月息4%借给刘显中100万元；后又于同年3月14日以月息4%借款100万元给刘显中。截至案发，被告人刘显中支付利某共12万元，余款188万元无法归还。
上述事实，有经庭审举证、质证，并予以认定的下列证据证实：
1、被害人李某丁的陈述，证实2013年2月中旬的一天上午，李某丁和朋友邓某甲在位于合川区嘉滨路老茶馆附近喝茶时，邓某甲介绍称刘显中在做工程缺材料款，借点款可以拿3%的月息。李某丁当时觉得邓某甲是朋友，值得信任，同时听说刘显中在南充做了很多年的工程，心里觉得借钱给刘显中应该比较稳妥，就通过邓某甲认识了刘显中，并于次日商谈借款事宜。当时刘显中说工程上急需材料款，承诺借款半年，月息4%。李某丁通过亲戚朋友借款，筹集了100万元，于2013年2月28日借给了刘显中，刘出具了借条。在3月初，李某丁、邓某甲考察了刘显中南充嘉陵区一条街的工地后，李某丁回到合川，以自己的门市为抵押，贷款100万元，于2013年3月14日转账给刘显中，刘显中出具了借条，口头约定月息4%。截至案发，刘显中支付利某共12万元。
2、证人雷某、李某甲的证言及便签纸等，证实李某丁于2013年6月17日去世，出院证明结论为：药物中毒等。李某丁在住院后雷某等人才知道其借钱200万给了刘显中，但后来刘显中跑了。李某丁借给刘显中的钱的一部分是把自家门市抵押后贷款来的，部分是李某丁在外面借了别人的钱。刘显中跑了之后，李某丁非常着急，心理压力巨大。李某丁去世后，雷某等人在家中发现一张便签纸条，内容为：“我是刘显中逼死的，我死了马上报110，我借给刘显中钱，他跑了，是刘显中逼死我的。2013年5月28日，李某丁。”
3、出院证明、毒化检验报告等，证实李某丁入院、出院的情况、死亡原因以及从李某丁血液中检出地西泮等情况。
4、借条、银行汇款凭证、储蓄对账单等，证实刘显中于2013年2月、3月二次借到李某丁共计200万元。
5、被告人刘显中的供述，证实刘显中与李某丁很早就相识。2013年2月底3月初时，由于刘显中的工程缺少资金周转，且以前借了钱的人催还利某，就需要再借钱。因李某丁做生意挣了些钱，于是刘显中就以借钱用于工地周转为由联系李某丁借钱200万元，并承诺每月支付4分利某。但李某丁当时没有那么多现金，只能先借100万元。后刘显中与李某丁见面后，向李某丁出具了一张借款100万元的借条，之后李某丁通过银行转账100万元给了刘显中；李某丁在转账100万元后，和邓某甲等人一起到刘显中承包的顺庆1227项目工地考察；到了2013年3月中旬的时候，李某丁又借了100万元给刘显中，刘显中出具了借条，约定借款月息4分。后刘显中支付李某丁利某12万元。
（十三）2013年2月初，被告人刘显中以工程资金紧张为由，向邓某丁高息借款。邓某丁于2013年2月7日以月息3%借给刘显中30万元。截至案发，被告人刘显中支付利某2.7万元，余款27.3万元无法归还。
上述事实，有经庭审举证、质证，并予以认定的下列证据证实：
1、被害人邓某丁的陈述，证实邓某丁与刘显中于上世纪90年代初即相识，知道刘显中一直在做工程。2013年1月底2月初，听邓某甲、苟某说刘显中资金有点紧张，需要一些流动资金，月息3%。后于2013年2月7日以月息3%转账30万元给刘显中，刘显中出具了借条，借期6个月。从2013年3月至5月，刘显中共支付利某2.7万元。
2、银行转账凭证、借条等，证实刘显中于2013年2月6日向邓某丁借款30万元，月息3分。
3、被告人刘显中的供述，证实刘显中在2013年春节前没有钱支付工程开支和借款利某，而且当时要过年了，工地上和借钱的人都催还利某和发工资，于是刘显中就找到邓某丁，向其借钱。在约定月息按本金3%支付后，在2013年2月上旬的一天晚上，刘显中和邓某丁见面，并向邓某丁出具了借款金额30万元的借条，第二天，邓某丁就通过其妻子陈明锦的银行卡向刘显中转账30万元。
（十四）2013年3月初，被告人刘显中以南充工程缺少资金为由向陈某丙高息借款。陈某丙于2013年3月12日以月息3.5%借给刘显中70万元。过了两三天，刘显中又以其在四川阆中买地缺少资金为由，向陈某丙高息借款，陈某丙于2013年3月16日以月息4.5%借给刘显中60万元；后又于4月24日以月息4%借给刘显中60万元。截至案发，被告人刘显中计支付利某15.7万元，余款174.3万元无法归还。
上述事实，有经庭审举证、质证，并予以认定的下列证据证实：
1、被害人陈某丙的陈述，证实2013年3月初，陈某丙、邓某甲、李某丁、袁某在茶楼喝茶时，邓某甲对陈某丙说刘显中工程差钱，现在到处借钱，问有无现钱借给刘显中，并把陈某丙的联系电话给了刘显中。3月10日刘显中联系陈某丙借钱。3月12日，陈某丙通过朋友筹集了70万元，以3.5%的月息，通过手机转账方式分两次转给在刘显中之妻陈某甲。刘显中当场出具了借条。过了两三天，刘显中又以其在四川阆中买了块地钱不够，电话找陈某丙借钱，陈某丙又找朋友借款60万元，于3月16日通过手机转账的方式转给了刘显中，扣除首月利某2.7万元，实际转账57.3万元。当晚刘显中出具了借条。2013年4月24日刘显中又电话联系陈某丙借款60万元，陈某丙于2013年4月24日扣除了首月利某2.4万元后，实际转账57.6万元给刘显中，刘显中出具了借条。2013年4月，刘显中分四次支付利某共15.7万元（含扣除的5.1万元）。
2、借条、网上银行电子回单，证实刘显中于2013年3月12日借到陈某丙现金70万元；2013年3月16日借到陈某丙现金60万元；2013年4月25日借到陈某丙现金60万元。
3、被告人刘显中的供述，证实由于工程需要资金周转，同时之前借了钱的人也在催还利某，刘显中在2013年3月找陈某丙借钱周转。在商谈好陈某丙以3%的月息借了70万元给刘显中的事项后，刘显中出具了借条，后陈某丙将该70万元转账给了刘显中之妻陈某甲，当时是否扣除首月利某记不清楚。后又因资金周转困难，又向陈某丙借钱。在谈好陈某丙以4.5%的月息借款60万元给刘显中后，刘显中出具了借条，后陈某丙向刘显中转账50万余元。在2013年4月下旬的时候，由于工程缺少资金，而且之前借过钱的人也在催还利某，所以就再次找到陈某丙以4分的月息借钱60万元，后陈某丙在扣除了首月利某后，通过手机银行转账57.6万元给刘显中，刘显中事后补写了借条。
（十五）2013年3月，被告人刘显中以其工程资金困难为由向方某高息借款。方某于2013年3月3日以月息3%借给刘显中65万元。截至案发，被告人刘显中支付利某共3.9万元，余款61.1万元无法归还。
上述事实，有经庭审举证、质证，并予以认定的下列证据证实：
1、被害人方某的陈述，证实因邓某甲介绍刘显中在做工程，如果借钱给刘显中，刘承诺月息3%。方某听后想赚点钱，就向亲戚朋友借了65万元，于2013年3月3日以月息3%借给刘显中，刘显中出具了借条。2013年4-5月，刘显中支付利某共3.9万元。
2、借条，证实刘显中于2013年3月3日从方某借到65万元的情况。
3、被告人刘显中的供述，证实刘显中和方某相识多年。在2013年3月初的时候，刘显中因工程资金困难而找方某借钱。在商定以3%的月息借款65万元后，刘显中向方某出具了借条，后方某向刘显中转账65万元。
（十六）2013年2月，被告人刘显中以工程需要资金为由向苟某高息借款。苟某于2013年2月2日以月息3%借给刘显中20万元；2013年3月中旬，刘显中又以相同理由、月息向苟某借款20万元。截至案发，被告人刘显中支付利某共3万元，余款37万元无法归还。
上述事实，有经庭审举证、质证，并予以认定的下列证据证实：
1、被害人苟某的陈述，证实2013年1月底的一天，苟某接到邓某甲的电话让其通过其他朋友了解一下刘显中的情况，其准备借钱给刘显中，月息3%。苟某通过朋友王强了解到刘显中在南充做工程做得较好，就给邓某甲回了电话。邓某甲称其准备借钱给刘显中，问苟某是否愿意一起借。苟某觉得3%比较高，决定借钱给刘显中。2013年2月2日，以月息3%转账给刘显中妻子陈某甲20万元。2013年3月中旬，刘显中工程上需要资金，再次向苟某借钱。苟某因刘显中第一个月支付了利某，比较讲信用，就找朋友借了20万元，于2013年3月17以月息3%转账20万元给刘显中。从2013年3月至5月，刘显中支付利某共3万元，其中通过邓某甲转给苟某利某6000元，直接支付给苟某2.4万元。
2、借条，证实刘显中2013年2月2日借到苟某现金20万元；2013年3月17日借到苟某现金20万元等情况。
3、证人邓某甲的证言，证实2013年3月1日，刘显中将苟某的利某6000元转给邓某甲，后邓某甲将该利某转给了苟某。
4、被告人刘显中的供述，证实刘显中于2013年2月向苟某借款40万元的事实。
（十七）2013年5月，被告人刘显中以工程资金困难为由向廖某高息借款。廖某与何某于2013年5月6日以月息3%借给刘显中20万元。截至案发，被告人刘显中对该款除在首月扣除0.6万元的利某外，余款19.4万元无法归还。
上述事实，有经庭审举证、质证并予以认定的下列证据证实：
1、被害人廖某、何某的陈述，证实邓某丙向廖某介绍说刘显中在筹钱做工程，如果借钱给刘显中，刘显中承诺月息3%。廖某听了后，就和何某一起筹集20万元，于2013年5月6日以月息3%借给刘显中，刘显中出具了借条。截至案发，刘显中未支付利某，亦未归还该款。
2、借条及银行转账凭证等，证实刘显中于2013年5月6日向廖某借款20万元的事实。
3、被告人刘显中的供述，证实刘显中在2013年5月上旬的一天上午向廖某、何某借钱，在协商好借款金额、利某后，刘显中向廖某出具了以月息3%借款20万元的借条，过了一两天，廖某在扣除首月利某6000元后，转账19.4万元给了刘显中。
（十八）2012年2月，被告人刘显中以其南充工程资金紧张为由向孙某高息借款。孙某于2012年2月27日以月息3%借给刘显中50万元。2012年3月8日，刘显中又以相同理由、利某向孙某借款20万元。2012年9月中旬，刘显中又以临近国庆，缺钱发工资为由，向孙某借款，孙某又以月息3%借给刘显中20万元，后又于2013年4月9日以月息3%借给刘显中5万元。截至案发，被告人刘显中支付本金、利某26.3万元，其中2012年10月前支付本金、利某6.3万元，之后支付本金、利某20万元，优先折算2012年4月之后的借款25万元，余款5万元无法归还。
上述事实，有经庭审举证、质证，并予以认定的下列证据证实：
1、被害人孙某的陈述，证实2012年2月孙某通过朋友何国明认识了刘显中。刘显中宣称其在南充做工程，而且做得比较好，但资金有点紧张，让孙某帮忙借点钱，月息3%。当时孙某就把住宅抵押给银行贷款，加上自己的存款共50万元，于2012年2月27日借给了刘显中，刘显中出具了借条。2012年3月8日，刘显中又称工程上差钱，要得很急，让孙某再帮忙借点钱。由于孙某的住房和门市都押在银行，信用度尚未用完，就又贷款20万元，转账借给了刘显中。2012年6月，刘显中又找到孙某借了20万元，后在8月份归还了20.9万元。2012年9月中旬刘显中又称临近国庆，要发工资，资金非常紧张，让孙某无论如何再帮借钱。孙某就把自己有的加上从朋友借的共20万元转账借给刘显中，刘显中出具了借条。2013年4月，刘显中又打电话让孙某帮忙借点钱，孙某又转账5万元给刘显中。但一直没有出具借条。2013年3月份，刘显中将之前出具的借条收回，统一出具了一张90万元的借条。从2012年6月至2013年2月，刘显中共支付利某共26.3万元。同时证实刘显中在2012年3月8日借钱的时候，称资金紧张，让孙某帮忙找朋友借钱周转。
2、借条、储蓄对账单，证实刘显中向孙某的借款情况。
3、被告人刘显中的供述，证实刘显中对2012年6月份向孙某借过20万元只记得金额，具体经过记不太清楚。在2013年4月上旬的一天，孙某电话询问刘显中资金是否宽裕，其有一个朋友要还20万元。在刘显中表示资金紧张，需要借款后，第二天孙某转账5万元给刘显中，并称其朋友只还了5万元，刘显中当时表示该5万元作为短期借款，并未约定利某，但过了一段时间因刘显中无钱归还，就补了借条。
（十九）2012年12月，被告人刘显中以工地缺钱为由向祝某借款。祝某于2012年12月15日借给刘显中11.8万元；2013年4月25日又借给刘显中10万元。截至案发，被告人刘显中对上述21.8万元无法归还。
上述事实，有经庭审举证、质证，并予以认定的下列证据证实：
1、被害人祝某的陈述，证实祝某和刘显中是初中同学。刘显中2012年12月打电话说工地上缺钱，祝某就于2012年12月15日借给刘显中11.8万元现金，刘显中出具了借条。2013年4月25日刘显中又电话联系祝某称南充工程差钱，急需10万元，祝某就让其侄儿陶双全给刘显中转账10万元。截至案发，上述21.8万元未归还。
2、借条、银行转账凭证，证实刘显中于2012年12月15日向祝某借款11.8万元；陶双全于2013年4月26日向刘显中转账10万元等情况。
3、被告人刘显中的供述，证实刘显中两次从祝某处借款21.8万元的事实。
（二十）2012年9月，被告人刘显中以工程资金困难为由向杨某丙高息借款。杨某丙与曾某甲、刘某丙共筹集了30万，于2012年9月20日以月息4%借给了刘显中。截至案发，被告人刘显中支付利某4.8万元，余款25.2万元无法归还。
上述事实，有经庭审举证、质证，并予以认定的下列证据证实：
1、被害人杨某丙、曾某甲的陈述，证实杨某丙听汪某说她曾借给刘显中几十万投入到其工程中周转，每月都及时支付四分的利某后，就和曾某甲、刘某丙一共筹集了30万，于2012年9月以4%的利某借给了刘显中，刘显中出具了借条。从2012年11月至2013年2月，刘显中支付利某共4.8万元。
2、借条，证实刘显中于2012年9月20日借到杨某丙现金30万元。
3、被告人刘显中的供述，证实其对杨某丙借款事实没有印象，称好像是向曾某甲借款，具体金额记','2018-10-01
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