重庆市永川区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）渝0118刑初102号
公诉机关重庆市永川区人民检察院。
被告人彭彦铭（曾用名“彭晏明”、“彭彦明”），男，1966年5月3日出生于重庆市长寿区，汉族，大学文化，重庆中十冶皓鼎房地产开发集团有限公司法定代表人，重庆市长寿区原政协委员。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年5月25日被刑事拘留，同年6月15日被逮捕。现羁押于重庆市永川区看守所。
被告人郑乐天，男，1970年9月8日出生于重庆市南岸区，汉族，大专文化，原重庆中十冶皓鼎房地产开发集团有限公司沙坪坝分公司实际负责人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月5日被刑事拘留，同年6月19日被逮捕。现羁押于重庆市永川区看守所。
辩护人黄鲁川、戴莉，北京大成（重庆）律师事务所律师。
被告人袁维森（化名“袁涛”、“袁天浩”），男，1988年8月25日出生于重庆市合川区，汉族，高中文化，原重庆中十冶皓鼎房地产开发集团有限公司永川分公司实际负责人。因犯强奸罪，于2009年7月1日被重庆市沙坪坝区人民法院判处有期徒刑三年，2011年6月22日刑满释放。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月2日被刑事拘留，同年6月19日被逮捕。现羁押于重庆市永川区看守所。
辩护人陈永建，重庆海证律师事务所律师。
被告人李相钧，男，1978年7月18日出生于重庆市綦江区，汉族，初中文化，无业。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月15日被刑事拘留，同年7月22日被逮捕。现羁押于重庆市永川区看守所。
辩护人张青梅，重庆志和智律师事务所律师。
重庆市永川区人民检察院于2016年3月2日以渝永检刑诉（2016）75号起诉书、2017年5月2日以渝永检刑补诉（2017）1号补充起诉决定书指控被告人彭彦铭、袁维森、郑乐天、李相钧犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市永川区人民检察院指派检察官郭凯、检察官助理杨春红出庭支持公诉，被告人彭彦铭，被告人袁维森及其辩护人陈永建，被告人郑乐天及其辩护人黄鲁川、戴莉，被告人李相钧及其辩护人张青梅均到庭参加诉讼。现已审理终结。
重庆市永川区人民检察院指控，2004年4月14日被告人彭彦铭与他人共同成立重庆中十冶皓鼎房地产开发集团有限公司（以下简称“中十冶公司”），公司经营范围是房地产开发，物业管理，五金交电和电子产品、设备等销售，由彭彦铭担任法定代表人。2013年5月左右，被告人彭彦铭、郑乐天同龙某某（另案处理）等人商议成立分公司并以借款、投资入股的方式，向社会不特定公众非法集资，并于同年7月在重庆市沙坪坝区成立了重庆中十冶皓鼎房地产开发集团有限公司沙坪坝分公司（以下简称“沙坪坝分公司”）。彭彦铭安排郑乐天具体负责沙坪坝分公司的经营和管理，郑乐天招募刘某某等业务员，以口口相传等方式宣传因项目投资需要融资，以月息3分、期限6个月、按期付息、到期还本为条件，吸引社会不特定人投资。2013年7月至2014年12月，彭彦铭、郑乐天等人先后收取92名社会公众资金共计1664万元，按期发放利息至2014年11月。沙坪坝分公司财务人员将上述款项汇入彭彦铭指定的银行账户，彭彦铭再将集资款的55%用于自己支配，将集资款的45%转给郑乐天、龙某某等人作为提成及沙坪坝分公司运营资金。
2013年7月左右，被告人彭彦铭、郑乐天、李相钧、袁维森商议后，在重庆市永川区成立重庆中十冶皓鼎房地产开发集团有限公司永川分公司（以下简称“永川分公司”）进行非法集资。永川分公司的筹建具体由郑乐天、李相钧、袁维森经办，由彭彦铭负责提供相关工商登记资料，并安排财务人员。郑乐天、李相钧、袁维森将永川分公司选址在永川区中央大街，由郑乐天出资购买了办公用品，支付了办公室租金等费用。永川分公司由袁维森负责日常管理，袁维森招募周某、徐某某（均另案处理）等业务员在永川区渝西广场、中央大街等处发放传单和口口相传的方式进行宣传活动，以月息3分、期限6个月、按期付息、到期还本为条件吸引社会公众投资入股；李相钧协助袁维森组织并参加永川分公司举行的融资群众旅游、考察活动，为活动提供部分经费并进行项目宣传、讲解。永川分公司收取的集资款，上交由彭彦铭具体支配。彭彦铭将集资款的55%用于支付利息和其他事项，集资款的45%作为佣金转入郑乐天账户，郑乐天再将集资的4%作为本人佣金，将集资款的3%分配给龙某某作为佣金，将集资款的8%分配给李相钧作为佣金，将集资款的30%分配给袁维森作为佣金（包括永川分公司日常费用、业务员提成等）。到2014年，集资款直接扣除38%佣金给袁维森（包括永川分公司日常费用、业务员提成等）后，再将剩下的集资款上交彭彦铭账户。被告人郑乐天收取永川分公司佣金至2013年12月，被告人李相钧收取永川分公司佣金至2014年2、3月，被告人袁维森收取永川分公司佣金至2014年6月。2013年7月至2014年12月，四被告人利用永川分公司吸收苏某某等127名社会公众资金共计879.50万元，并按期发放利息至2014年11月20日。
2015年5月18日，被告人郑乐天经公安民警电话联系，自动到重庆市永川区公安局投案；同年5月25日，被告人彭彦铭经公安民警电话联系，自动到重庆市永川区公安局投案；同年6月2日，被告人袁维森在重庆市合川区龙市镇山青村被公安民警抓获；同年6月15日，被告人李相钧在重庆市龙头寺车站被公安民警抓获。四被告人到案后，均如实供述自己的罪行。
上述事实，有相关证据证明。被告人彭彦铭、袁维森、郑乐天、李相钧违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，通过成立分公司、招收业务员发放传单、组织旅游、考察、口口相传等形式向社会公开宣传，以承诺还本付息为条件，以借款、投资入股等方式在重庆市永川区向社会不特定公众苏某某等127人吸收存款879.50万元，数额巨大；被告人彭彦铭、郑乐天还在重庆市沙坪坝区向社会不特定公众骆某某等92人吸收存款1664万元，数额巨大；四被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，应追究刑事责任。被告人袁维森在有期徒刑刑罚执行完毕后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人彭彦铭、郑乐天自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚。被告人袁维森、李相钧到案后均如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。提请法院依法判处。
被告人彭彦铭对公诉机关起诉指控的主要事实及罪名均无异议，并认罪，但辩称他是为公司融资，并非个人融资，应认定为单位犯罪。
被告人袁维森对公诉机关起诉指控的主要事实及罪名均无异议，并认罪。被告人袁维森的辩护人提出以下辩护意见：1.本案应认定为单位犯罪；2.袁维森在非法吸收公众存款共同犯罪中起辅助作用，应认定为从犯；3.已经返还的资金，虽不应在犯罪金额中扣除，但在量刑时应予以考虑；4.袁维森仅对永川分公司吸收公众存款的行为承担法律责任；5.袁维森具有坦白情节，认罪悔罪，建议从轻处罚。
被告人郑乐天对公诉机关起诉指控的主要事实及罪名均无异议，并认罪，但辩称：1.本案应认定为单位犯罪；2.部分集资参与人是他的亲朋好友，该部分集资参与人的集资款应在犯罪金额中予以扣减;3.他自己借款给中十冶公司5万元，且还退还了欧某某等人本金。被告人郑乐天的辩护人提出以下辩护意见：1.2015年5月18日，郑乐天自动到重庆市永川区公安局投案，如实供述了犯罪事实，应认定为自首；2.郑乐天亲朋好友的集资款应在犯罪金额中予以扣减；3.郑乐天是初犯，也是受害人，认罪悔罪，建议减轻处罚。
被告人李相钧对公诉机关起诉指控的主要事实及罪名均无异议，并认罪。被告人李相钧的辩护人提出以下辩护意见：1.本案应认定为单位犯罪；2.李相钧在非法吸收公众存款共同犯罪中起协助或帮助作用，应认定为从犯；3.李相钧2014年2月离开永川分公司，之后非法吸收的存款金额应予以扣除；4.已返还的资金，应作为其从宽处理的考虑因素；5.李相钧系初犯，具有坦白情节，可以从轻处罚。
经审理查明，重庆中十冶皓鼎房地产开发集团有限公司（以下简称“中十冶公司”）原为重庆皓鼎房地产开发有限公司（以下简称“皓鼎公司”），2004年4月14日在重庆市工商行政管理局江北区分局注册设立，法定代表人彭彦铭，注册资本1000万元（彭彦铭占股50%），经营范围是物业管理，五金交电、家用电器、电子产品、机械设备、化工产品、汽车零部件、摩托车零部件销售。2004年9月10日，皓鼎公司的经营范围变更为房地产开发，物业管理，五金交电、电子产品、机械设备、化工产品、汽车零部件、摩托车零部件等销售。2008年10月21日，皓鼎公司变更为重庆皓鼎房地产开发集团有限公司。2009年3月13日重庆皓鼎房地产开发集团有限公司变更为重庆中十冶皓鼎房地产开发集团有限公司。2009年4月7日中十冶公司注册资本由1000万元增加至2000万元，变更后彭彦铭持有中十冶公司90%股权，王某某（彭彦铭前妻）持有10%股权。2011年4月11日，彭彦铭将持有的中十冶公司15%的股权转让给重庆钧立实业有限公司，变更后彭彦铭持有中十冶公司75%股权，王某某持有10%股权，重庆钧立实业有限公司持有15%股权。中十冶公司最后一次参检时间为2012年度。
2013年7月18日，重庆中十冶皓鼎房地产开发集团有限公司沙坪坝分公司（以下简称“中十冶沙坪坝分公司”）在重庆市工商行政管理局沙坪坝区分局注册成立，住所在重庆市沙坪坝区天陈路，负责人彭彦铭，经营范围是物业管理，五金交电、电子产品销售等。
2013年8月13日，重庆中十冶皓鼎房地产开发集团有限公司永川分公司（以下简称“中十冶永川分公司”）在重庆市工商行政管理局永川区分局注册成立，住所在重庆市永川区渝西大道中段，负责人陈某某，经营范围是以隶属于法人企业的名义从事房地产开发、物业管理资质证书核定事项内的业务。2014年8月21日中十冶永川分公司被注销。
2010年9月14日，重庆市长寿区人民政府与中十冶公司签订《项目投资协议》，约定中十冶公司在长寿区现代畜牧养殖园区内和长寿湖镇石岭村吴家坳投资合作项目，并在长寿区登记注册该项目具有独立法人资格的企业（暂定“重庆皓鼎农牧发展有限公司”）。项目总投资9亿元，建设内容为1000头纯美系原种猪核心场项目，30万吨饲料项目，30万头生猪产业链项目，100万头生猪屠宰及1万吨猪肉精、深加工项目等。
2011年1月6日，重庆皓鼎华德希尔原种猪繁育有限公司（以下简称“华德希尔公司”）在重庆市工商行政管理局长寿区分局注册成立，住所在重庆市长寿区文苑大道，注册资本1000万元，中十冶公司持有90%股权，彭某甲（彭彦铭之子）持有10%股权，法定代表人是彭某甲，许可经营项目是生产销售美系大白猪、杜洛克（纯种猪），一般经营项目是原种猪繁育技术咨询服务。2011年4月11日，中十冶公司将持有的华德希尔公司75%的股份转让给彭彦铭，另15%股份转让给重庆钧立实业有限公司，变更后彭彦铭持有华德希尔公司75%股权，彭某甲持有10%股权，重庆钧立实业有限公司持有15%股权。华德希尔公司最后一次参检时间为2012年度。
2011年1月20日，重庆皓鼎实业有限公司与重庆市长寿农村投资发展有限公司签订《土地承包经营权流转合同书》，约定重庆皓鼎实业有限公司计划在长寿区新市镇新合村、新同村和葛兰镇天宝村、长寿湖镇玉华村等流转4600亩土地，此次土地流转面积1600亩，从2011年3月10日起至2026年9月30日止。
2010年左右，重庆皓鼎实业有限公司、华德希尔公司启动了在长寿区的生猪全产业链项目，前后投入了大量资金。2013年初，中十冶公司资金紧张，经营困难，且被告人彭彦铭大量负债，又无抵押物向银行贷款融资。2013年5月左右，彭彦铭通过他人介绍认识了被告人郑乐天和龙某某，龙某某、郑乐天提议建立融资平台向社会公众集资。随后，彭彦铭、郑乐天与龙某某等人商议成立中十冶分公司作为融资平台，以中十冶投资房地产、长寿区生猪养殖项目需要资金为由，以借款给中十冶公司使用的方式，并许诺高息，向社会不特定公众非法集资。彭彦铭还与郑乐天、龙某某约定，融资平台即分公司的设立及集资具体事项由郑乐天、龙某某负责，彭彦铭提供中十冶公司相关资料；45%的集资款作为分公司的佣金（提成）及运营资金；55%的集资款交给中十冶公司，由彭彦铭支配使用；集资款利息由中十冶公司负责提供资金支付。2013年7月5日、7月22日，彭彦铭代表中十冶公司与郑乐天、龙某某签订《聘用合作协议》，聘用郑乐天为分公司负责人，龙某某为分公司融资总监。2013年7月18日、8月13日，中十冶公司先后注册成立了中十冶沙坪坝分公司、中十冶永川分公司进行非法集资。截止2014年12月，中十冶公司共向苏某某、骆某某、罗某等220人吸收资金2447.80万元。具体事实如下：
一、2013年7月18日，中十冶公司在重庆市沙坪坝区注册成立中十冶沙坪坝分公司，郑乐天具体负责经营和管理；彭彦铭安排的李某某担任财务人员，负责收取集资款，并上交给中十冶公司财务人员包某某。中十冶沙坪坝分公司成立后，郑乐天招聘刘某某、朱某某、刁某某等业务员，在沙坪坝区三峡广场等地，以发放传单、口口相传等方式，宣传中十冶公司投资长寿生猪养殖、重庆磁器口旧城改造等项目需要融资，以月利率3%的高息，按期付息、到期还本为条件，向社会不特定公众吸收存款。2013年8月起，中十冶公司、中十冶沙坪坝分公司与集资参与人签订盖有中十冶公司或中十冶沙坪坝分公司印章、彭彦铭印章的《借款合同》，约定集资参与人将自有资金借给中十冶公司使用，中十冶公司保证将资金用于合法经营（集团公司开发），借款期限6个月、4个月、3个月、2个月不等。为规避法律，中十冶公司、中十冶沙坪坝分公司还与集资参与人签订盖有中十冶公司或中十冶沙坪坝分公司印章、彭彦铭印章的《补充借款协议》，约定借款利息不高于银行贷款利息的四倍，并谎称集资参与人系中十冶沙坪坝分公司员工的亲属好友。李某某收到集资款后，向集资参与人出具盖有中十冶公司财务专用章的《收据》。截止2014年11月，中十冶公司向刘某某、骆某某、罗某等90名集资参与人吸收资金1568.30万元。李某某将上述集资款汇入彭彦铭指定的包某某个人银行账户后，彭彦铭将55%的集资款用于支付集资款利息及个人债务、长寿区生猪养殖项目产生的债务等；将45%的集资款转给龙某某作为佣金及中十冶沙坪坝分公司运营资金。龙某某收到45%的集资款后，将42%的集资款支付给郑乐天作为沙坪坝分公司运营资金及佣金等，其余3%的集资款作为龙某某的个人佣金。中十冶公司非法集资后，按集资的时间段，每月10日、20日、30日向集资参与人按月利率3%支付利息。支付利息时，李某某按彭彦铭审批的表格以现金或银行转账形式支付，最迟支付至2014年11月。案发前，中十冶公司退还了集资参与人黄某某1万元、李某甲2万元、梁某某1万元、王某甲1万元、骆某某33万元、熊某某3万元、朱某某10万元、王某乙5万元、曹某某2万元、杨某某10.45万元、刘某甲2万元，共计70.45万元。
上述事实，有经当庭举证、质证的以下证据证明：
1.受害人登记表、立案决定书，证明2015年9月5日，重庆市公安局沙坪坝分局决定对被告人袁彦铭、郑乐天非法吸收公众存款案立案侦查。
2.中十冶公司工商登记资料，证明2004年4月14日，重庆皓鼎房地产开发有限公司在重庆市工商行政管理局江北区分局注册设立，法定代表人彭彦铭，注册资本1000万元（彭彦铭占股50%），经营范围是物业管理，五金交电、家用电器、电子产品、机械设备、化工产品、汽车零部件、摩托车零部件销售。2004年9月10日，皓鼎公司的经营范围变更为房地产开发，物业管理，五金交电、电子产品、机械设备、化工产品、汽车零部件、摩托车零部件等销售。2008年10月21日，皓鼎公司变更为重庆市皓鼎房地产开发集团有限公司。2009年3月13日重庆市皓鼎房地产开发集团有限公司变更为重庆中十冶皓鼎房地产开发集团有限公司。2009年4月7日中十冶公司注册资本由1000万元增加至2000万元，变更后彭彦铭持有中十冶公司90%股权，王某某（彭彦铭前妻）持有10%股权。2011年4月11日，彭彦铭将持有的中十冶公司15%的股权转让给重庆钧立实业有限公司，变更后彭彦铭持有中十冶公司75%股权，王某某持有10%股权，重庆钧立实业有限公司持有15%股权。中十冶公司最后一次参检时间为2012年度。
3.中十冶沙坪坝分公司、永川分公司工商登记资料，证明（1）2013年7月18日，中十冶沙坪坝分公司在重庆市工商行政管理局沙坪坝区分局注册成立，住所在重庆市沙坪坝区天陈路，负责人彭彦铭，经营范围是物业管理，五金交电、电子产品销售等。（2）2013年8月13日，中十冶永川分公司在重庆市工商行政管理局永川区分局注册成立，住所在重庆市永川区渝西大道中段，负责人陈某某，经营范围是以隶属于法人企业的名义从事房地产开发、物业管理资质证书核定事项内的业务。2014年8月21日，中十冶永川分公司被注销。
4.重庆皓鼎华德西尔原种猪繁育有限公司工商登记资料，证明2011年1月6日，重庆皓鼎华德希尔原种猪繁育有限公司在重庆市工商行政管理局长寿区分局注册成立，公司类型是有限责任公司，住所在重庆市长寿区文苑大道，注册资本1000万元，实收300万元，中十冶公司持有90%股权，彭某甲持有10%股权，法定代表人彭某甲，许可经营项目是生产销售美系大白猪、杜洛克（纯种猪），一般经营项目是原种猪繁育技术咨询服务。2011年4月11日，中十冶公司将持有的华德希尔公司75%的股份转让给彭彦铭，另15%股份转让给重庆钧立实业有限公司，变更后彭彦铭持有华德希尔公司75%股权，彭某甲持有10%股权，重庆钧立实业有限公司持有15%股权。华德希尔公司最后一次参检时间为2012年度。
5.提取笔录、扣押清单、《聘用合作协议》、《承诺书》，证明（1）2013年7月5日、7月22日，彭彦铭代表中十冶公司与郑乐天、龙某某签订《聘用合作协议》，聘用郑乐天为分公司负责人，龙某某为分公司融资总监。（2）2013年7月22日，彭彦铭承诺按集资款的45%给予郑乐天、龙某某奖励。
6.关于重庆皓鼎实业有限公司欠土地租金的说明，证明截止2015年5月，重庆皓鼎实业有限公司欠重庆市长寿农村投资发展有限公司土地租金约240万元。
7.李某某提供的中十冶沙坪坝分公司的部分财务资料，证明中十冶沙坪坝分公司2014年的集资情况，部分中十冶沙坪坝分公司的支出情况，2014年6月至12月部分集资参与人的利息支付情况，2014年6月至11月退还集资参与人黄某某1万元、李某甲2万元、梁某某1万元、王某甲1万元、骆某某33万元、熊某某3万元、朱某某10万元、王某乙5万元、曹某某2万元、杨某某10.45万元、刘某甲2万元。
8.《司法书证审查意见书》，证明信永中和会计师事务所受重庆市永川区公安局的委托，依据中十冶公司、中十冶沙坪坝分公司工商登记资料、集资参与人询问笔录、借款合同、收据及彭彦铭、包某某、郑乐天、龙某某讯问笔录等证据进行审查，发现中十冶沙坪坝分公司在运营过程中没有按照相关财经法规设立账册对其经济业务活动进行核算，李某某在取得集资款后将款项汇入中十冶公司指定账户，支付利息时，李某某按彭彦铭审批的表格以现金或转账形式发放，上述资料无专人保管，大部分资料已经无法找到，李某某只能提供2014年6月至12月的部分相关资料，对中十冶公司、中十冶沙坪坝分公司利息支付、本金退还、由彭彦铭支配的资金去向以及郑乐天、包某某等人融资佣金的具体分配情况均无法发表审查意见。
9.证人李某某的证言，证明2013年7月中旬，她经包某某介绍到中十冶沙坪坝分公司工作，7月底彭彦铭安排她负责记流水账，收取集资款，向集资参与人发放利息。支付利息时，中十冶公司将要打给集资参与人的利息转到她银行账户上，然后她在郑乐天的安排下核算利息，并制作利息表交中十冶公司审核，之后她根据利息表给集资参与人打利息，并记入流水账和财务对账。她有中国银行账户、中国农业银行账户、招商银行账户。她打给郑乐天的利息次数较多，她将利息打给郑乐天后，郑乐天再打给集资参与人。期间，她制作了2014年6月至12月30日沙坪坝公司全部支出明细表，反映了沙坪坝分公司支付利息、退还本金、给付返点费、分公司日常开支、员工工资（不含提成）以及中十冶公司打给分公司的款项。她还制作了2014年6月至12月30日利息表，统计出每次需要支付的利息，表上有客户姓名、融资额、融资时间、福利金额（利息），客户领取利息时在表上签名或由公司员工代为领取后签名。退单和还款名单表反映了集资参与人退单的情况，集资参与人退款后要在表上签名。2015年5月，她离开了沙坪坝分公司。
10.证人龙某某的证言，证明2013年6月，他听陈某丙说了彭彦明在长寿的项目，之后他和郑乐天、彭彦铭等人谈了融资事项。2013年7月，中十冶沙坪坝分公司成立，由郑乐天负责。他与彭彦铭约定集资款的45%作为工作人员的佣金，集资款汇入包某某的银行账户，彭彦铭再把集资款45%的佣金转到他的中国银行卡，他收到佣金后拿42%给郑乐天，多数是打卡，少数是给现金。他留下集资款的3%作为自己的佣金。他是沙坪坝分公司工作人员，主要是给朋友介绍公司情况，朋友如果觉得可以就投资，并与郑乐天约定提成10%作为回报。中十冶公司从2014年1月起给他发基本工资，每月0.3万元，但没发几个月。
11.证人包某某的证言，他是彭彦铭的高中同学。2010年彭彦铭在长寿区畜牧园搞项目，规划投资9亿元，投资八九千万元后，2012年底资金链断裂，畜牧园的项目停工，拖欠了许多工程款和民工工资，又无法进行合法的银行融资，彭彦铭便想通过其他项目获取资金把畜牧园的项目搞起来。2013年5月彭彦铭找他到中十冶公司帮忙，同年5月21日他到中十冶公司上班，任办公室主任。2013年7月，中十冶公司注册成立沙坪坝分公司进行融资，沙坪坝分公司由郑乐天负责，财务人员是李某某，李某某负责收取集资款。沙坪坝分公司按集资款的45%提取佣金（提成）。他代管沙坪坝分公司财务工作，负责进账和出账，进账是收取沙坪坝区上交的集资款，出账是根据彭彦铭的安排和签字同意支付使用这些集资款，还负责统计客户和集资款，造册并负责每月发放利息，收取借款合同、收据等资料。彭彦铭还安排他用自己的名义办理了中国银行卡、中国工商银行卡用于收取集资款和发放利息，另办理了农业银行卡由彭彦铭使用。沙坪坝分公司应支付的利息他都转到了龙某某的中国银行卡账户。中十冶公司和集资参与人签订的借款合同上要么没有约定利息，要么约定为“不超过银行同期利息4倍”，彭彦铭说这样做是为了规避法律风险，国家规定民间借款不能超过银行同期利息4倍。借款合同上的借款用途都是统一成“用于集团公司各项目”、“用于合法经营（集团项目）”之类的表述。
12.证人刘某某、杨甲、李某乙、李某丙、黄某某、吴某某、赵某某、陈乙、邓某某、李某甲、黄某甲、姚某某、冯某某、周某甲、李某丁、欧某某、景某某、肖某某、杨某乙、梁某某、王某甲、骆某某、李某戊、邓某甲、刁某某、周某乙、杨某丙、易某某、龚某某、陈某乙、王某丙、廖某某、黄某乙、黄某丙、罗某、杨某丁、朱某某、王某丁、胡某某、叶某某、许某某、王某乙、彭某某、张某某、肖某甲、熊某甲、舒某某、唐某、胡某甲、冉某某、潘某某、何某某、杨某某、王某戊、高某某、邓某甲、廖某甲、刘某乙、刘某丙、李某己、王某已、庄某、龙某某的证言，《借款合同》、《补充借款协议》、《收据》,证明（1）2013年8月至2014年11月，中十冶公司、中十冶沙坪坝分公司与刘某某、骆某某、罗某等90名集资参与人签订盖有中十冶公司或中十冶沙坪坝分公司印章、彭彦铭印章的《借款合同》，约定集资参与人将自有资金借给中十冶公司使用，中十冶公司保证将资金用于合法经营（集团公司开发项目），借款期限6个月、4个月、3个月、2个月不等，共吸收集资参与人资金1568.30万元。为规避法律，中十冶公司、中十冶沙坪坝分公司还与集资参与人签订盖有中十冶公司或沙坪坝分公司印章、彭彦铭印章的《补充借款协议》，约定借款利息不高于银行贷款利息的四倍，并谎称集资参与人系中十冶沙坪坝分公司员工的亲属好友。（2）中十冶公司退还集资参与人部分本金的情况。
13.《借条》，证明2014年3月20日被告人彭彦铭向周某丙借款30万元，约定2014年5月19日前偿还；2014年4月12日，中十冶公司、彭彦铭向王某庚借款60万元，约定2015年4月12日前偿还；借条上盖有中十冶公司印章、彭彦铭签名。
14.被告人彭彦铭的供述、辨认笔录，证明他曾用名“彭晏明”、“彭彦明”，中十冶公司、重庆皓鼎实业有限公司、重庆皓鼎华德希尔原种猪繁育有限公司的实际负责人、控股人、决策人和运作人。2010年开始，中十冶公司启动长寿区“重庆皓鼎实业有限公司以及重庆皓鼎华德希尔原种猪繁育有限公司”生猪全产业链项目，前后投入近1亿元，后因经营管理以及长寿区主管领导的调整等原因，到2013年初，中十冶公司资金紧张，他向亲朋好友借款3千万元左右无法再借款，又无抵押物向银行贷款融资，迫于无奈，想到民间融资，恰好朋友引荐郑乐天、龙某某等人与他认识。郑乐天、龙某某等人知道他资金紧张后提出可以向民间融资，但前提是要成立分公司，这样融资才师出有门，老百姓才容易相信。郑乐天等人还自称有管理团队，对融资有经验。他与郑乐天等人约定，分公司实行包干形式，由中十冶公司按分公司集资款的38%至45%比例支付融资佣金（提成费），佣金由分公司负责人自主安排使用；佣金支付有两种形式，一种是分公司自行从集资款中按比例扣除，另一种是先全额上交到中十冶公司，再由中十冶公司按比例返还给分公司；融资按月利率3分付息，融资周期6个月，利息由中十冶公司负责支付；分公司的注册等事项由郑乐天等人负责，由中十冶提供相关资料；分公司的业务员招聘、经营管理、业务员工资由分公司负责；分公司的财务人员由中十冶公司负责安排，并从集资款中支付工资。他当时想短期融资后盘活项目，用盘活的项目争取银行贷款，然后再归还民间集资款，不料项目进展并不顺利，最后造成民间融资本息不能支付。2013年7月，中十冶沙坪坝分公司在沙坪坝区注册成立，由郑乐天负责全面工作，龙某某协助郑乐天管理，中十冶公司的包某某分管分公司财务工作。沙坪坝分公司成立后，收到的集资款都打到了包某某的账户，他也按集资款的45%作为佣金给了沙坪坝分公司作为运营费用，并按约定每月3分支付了利息，利息也是从包某某账户上的集资款中支出。2014年11月，他支付不出利息了。中十冶公司是以长寿区的项目作为投资项目对外融资，他还带领集资参与人去考察过。
15.被告人郑乐天的供述、辨认笔录，证明2013年5月左右，陈某丙知道彭彦铭因长寿区养猪场项目差钱，且无法到银行正常融资，正在四处找钱。陈某丙带他和龙某某到长寿区现代畜牧园区参观后，商量建融资平台给彭彦铭进行民间融资，不仅帮了彭彦铭的忙，而且可以挣钱。于是陈某丙与彭彦铭谈了建融资平台进行民间集资的想法，彭彦铭答应了。然后，他、陈某丙、龙某某与彭彦铭多次协商后，约定向民间融资利率为月息3%；融资平台按融资款的45%提取佣金；融资平台由他负责建立，平台员工由他自主聘请，员工工资、平台日常费用等从平台佣金中解决等。随后，陈某丙制作了借款合同，彭彦铭还咨询了律师，说增加把客户转换为分公司员工或员工亲朋好友的补充借款协议，可以规避非法集资的法律责任。2013年7月，中十冶沙坪坝分公司在沙坪坝区注册成立，他负责沙坪坝分公司的全部运作；龙某某协助管理，按融资款的3%提成，并与财务人员李某某共同管理财务工作。他与彭彦铭还达成口头协议，他将融资款全部交给包某某，由中十冶公司将45%的融资款转给龙某某，龙某某再将42%的融资款转给他支配，用于分公司的运营费用，包括员工工资、业务员提成、房屋租金等。沙坪坝分公司在沙坪坝区注册成立后，他最先喊李相钧把沙坪坝分公司的融资业务搞起来，但李相钧叫来的几个业务员干了一个月，业绩起不来，后来他就没让李相钧负责沙坪坝分公司的融资业务。之后，他招聘了刘某某、朱某某、刁某某等业务员，负责宣传、找客户。融资过程中，他们与集资参与人签订了借款合同和补充借款协议。沙坪坝分公司成立后，吸收了170名左右集资参与人资金大约2000万元，其中近一半是他的亲戚朋友。沙坪坝分公司按集资款的42%提成共800多万元，25%至30%支付给业务员提成，12%近200万元用于分公司日常运作、考察等费用，剩下的就是他的个人提成。他自己也在公司投资了70万元左右。
二、2013年7月左右，被告人郑乐天邀请被告人李相钧到中十冶沙坪坝分公司协助其融资，李相钧遂提出在永川区成立分公司进行融资，并提出由袁维森负责中十冶永川分公司的经营和管理。被告人彭彦铭亦表示同意按中十冶沙坪坝分公司的运营模式，并安排王某辛担任财务人员负责收取集资款。郑乐天还与李相钧约定，由李相钧提取38%的集资款作为中十冶永川分公司佣金及运营资金，其中8%的集资款作为李相钧的个人佣金。随后，郑乐天、李相钧、袁维森筹建中十冶永川分公司，郑乐天出资购买了办公用品、支付了前期办公用房租金等费用。2013年8月13日，中十冶永川分公司在永川区注册成立，袁维森具体负责经营和管理；李相钧协助管理，并负责协调与中十冶公司的关系；彭彦铭安排的王某辛担任财务人员，负责收取集资款，并上交给中十冶公司财务人员包某某。中十冶永川分公司成立后，袁维森招聘了周某、徐某某、黄某丁等业务员，在永川区渝西广场、中央大街等地，以发放传单、口口相传等方式，宣传中十冶公司投资房地产、长寿区生猪养殖等项目需要融资，以月利率3%的高息，按期付息、到期还本为条件，向社会不特定公众吸收存款。2013年8月起，中十冶公司与集资参与人签订盖有中十冶公司印章、彭彦铭印章的《借款合同》或《借款协议》，约定集资参与人将自有资金借给中十冶公司，中十冶公司将款项用于集团公司各项目，借款期限6个月。为规避法律，中十冶公司在《借款合同》或《借款协议》中仅约定借款利息不高于银行同期利息四倍。王某辛收到集资款后，向集资参与人出具盖有中十冶公司及中十冶公司财务专用章的《收据》。截止2014年12月，中十冶公司向苏某某、钟某某、曾某某等130名集资参与人吸收资金879.50万元。王某辛将上述集资款汇入彭彦铭指定的包某某个人银行账户。然后，彭彦铭将55%的集资款用于支付集资款利息及个人债务、长寿区生猪养殖项目产生的债务等，将45%的集资款转给郑乐天，由郑乐天将30%的集资款按李相钧的要求转给袁维森作为永川分公司运营资金及佣金，将8%的集资款支付给李相钧作为佣金，将3%的集资款支付给龙某某作为佣金，剩下4%的集资款作为郑乐天的个人佣金。中十冶公司非法集资后，按集资的时间段，每月10日、20日、30日向集资参与人按月利率3%支付利息。支付利息时，王某辛按彭彦铭审批的表格以现金或银行转账方式支付，最迟支付至2014年11月。案发前，中十冶公司退还了集资参与人苏某某10万元、蒋某某1万元、杨某戊1万元、林某某0.50万元、任某某8万元、丁某某5万元、李某庚3万元、曾某甲1万元，共计29.50万元。
2015年5月25日，被告人彭彦铭经重庆市永川区公安局经侦支队民警联系自动到重庆市永川区公安局投案；2015年5月18日，被告人郑乐天经重庆市永川区公安局经侦支队民警联系自动到重庆市永川区公安局投案；2015年6月2日，被告人袁维森在重庆市合川区龙市镇其父亲家中被重庆市永川区公安局经侦支队民警抓获；2015年6月15日，被告人李相钧在重庆市龙头寺车站被重庆市龙头寺派出所民警抓获；四被告人到案后，均如实供述了上述主要事实。
案发后，公安机关从周某处扣押了3.20万元，从中十冶永川分公司的办公用房内扣押了台式电脑2台。
上述事实，有经当庭举证、质证的以下证据证明：
1.受案登记表、立案决定书，证明2015年5月4日，重庆市永川区公安局接苏某某等人举报，称中十冶公司从2013年下半年至2014年下半年期间，采用口口相传模式，以月息3分向180余名群众非法吸收存款800余万元，并将资金用于公司项目。2015年5月4日，重庆市永川区公安局决定对中十冶公司非法吸收公众存款案立案侦查。
2.抓获经过，证明（1）2015年5月25日，重庆市永川区公安局经侦支队民警联系被告人彭彦铭要求其主动投案，后彭彦铭自动到重庆市永川区公安局经侦支队投案。（2）2015年5月，重庆市永川区公安局经侦支队民警联系被告人郑乐天要求其到重庆市永川公安局接受调查参与非法吸收公众存款的情况；2015年5月18日郑乐天自动到重庆市永川公安局经侦支队投案。（3）2015年6月2日，被告人袁维森在重庆市合川区龙市镇山青村其父亲家中被重庆市永川区公安局经侦支队民警抓获。（4）2015年6月15日，被告人李相钧在重庆市龙头寺车站被重庆市龙头寺派出所民警抓获。
3.拘留证、逮捕证，证明被告人彭彦铭2015年5月25日被刑事拘留，同年6月5日被逮捕；被告人郑乐天2015年6月5日被刑事拘留，同年6月19日被逮捕；被告人袁维森2015年6月2日被刑事拘留，同年6月19日被逮捕；被告人李相钧2015年6月15日被刑事拘留，同年7月22日被逮捕。
4.户籍信息，证明被告人彭彦铭1966年5月3日出生于重庆市长寿区，被告人袁维森1988年8月25日出生于重庆市合川区，被告人郑乐天1970年9月8日出生于重庆市南岸区，被告人李相钧1978年7月18日出生于重庆市綦江区。
5.证人袁某某的证言、刑事判决书、罪犯档案资料、前科情况说明、办案说明，证明被告人袁维森（冒名“袁涛”）因犯强奸罪，于2009年7月1日被重庆市沙坪坝区人民法院判处有期徒刑三年，2011年6月22日刑满释放。
6.提取笔录、扣押清单、《临时工聘用劳动合同》，证明2013年7月24日，中十冶公司同王某辛签订3个月的临时用工合同，约定月工资0.3万元。
7.接受证据清单、扣押决定书、扣押清单及名片、宣传单、工作牌、旅游资料、申请表、申请书、参观考察照片、宣传单、工作牌、个人总结、工作总结、宣传册等资料，证明重庆市永川区公安局从苏某某处接受的相关报案材料、从陈某某处提取扣押的相关资料，上述资料证明（1）中十冶永川分公司的业务员有“周某丁”、黄某丁、周某戊、胡某乙、王某壬、张某甲等人。（2）中十冶永川区分公司对外宣传关于中十冶公司的相关资料及内容。（3）重庆浩鼎实业有限公司的生猪全产业链建设项目情况，生猪养殖基地的生活办公区、隔离舍、隔离猪舍、卸猪通道已建好的照片。（4）中十冶永川分公司2013年7月21日组织集资参与人到重庆市武隆区仙女山旅游、2013年8月20日组织集资参与人到长寿区现代畜牧园区参观、2013年组织集资参与人到广西巴马旅游的资料、照片。（5）部分集资参与人申请借款给中十冶公司、借款后申请退款的情况。
8.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及现金日记账、笔记本、重庆皓鼎实业有限公司银行收支日报表、中十冶职工福利发放表、收条、利息发放表、收据、发票、报销单、中国农业银行业务通知书、中国银行业务凭证、汇款凭证、中行转账凭证查询表、银行交易记录、重庆皓鼎实业有限公司资金偿还表、中十冶公司职工工资偿还表、融资移交清单、彭彦铭经费开支情况表、票据开支情况表、查账情况说明等资料，证明重庆市永川区公安局从中十冶永川分公司办公用房内、从被告人彭彦铭及王某辛、包某某等人处提取扣押的相关物品及资料，上述资料反映了中十冶公司的部分资金支出情况、部分集资参与人利息支付及退还本金的情况，以及彭彦铭、郑乐天与包某某、龙某某、王某辛等人银行账户的交易情况。
9.搜查笔录、扣押物品清单，证明重庆市永川区公安局在中十冶永川分公司办公用房内提取扣押了台式电脑2台。
10.司法书证审查意见书，证明信永中和会计师事务所受重庆市永川区公安局委托，依据中十冶公司及中十冶永川分公司工商登记资料，集资参与人询问笔录以及《借款合同》、《收据》，彭彦铭、包某某、郑乐天、龙某某、李相钧、袁维森、陈某某、王某辛的讯问、询问笔录，包某某笔记本中关于中十冶永川分公司融资情况复印件，王某辛记录的中十冶永川分公司融资收支情况的现金日记账复印件等书证进行了审查，发现中十冶永川分公司在运营过程中没有按照相关财经法规规定设立账册对其经济业务活动进行核算，时任财务人员王某辛在取得融资后将款项如数汇入包某某指定账户；支付利息时，王某辛按包某某已经编制完成的表格在包某某汇入资金后以现金发放；退还集资款时，王某辛依照包某某指令在包某某汇入资金后以现金形式退还，并定期将收取本金、支付利息、退还本金等相关资料寄给包某某。上述资料在包某某离职后无专人保管，现已无法找到，导致审查资料严重缺失，现只能依据出资人询问笔录、包某某记录中十冶永川分公司融资情况笔记本、王某辛记录中十冶永川分公司融资收支现金日记账、包某某银行流水等少量资料进行，审查证据严重缺失的现状使融资情况审查意见和完整性受到影响，故无法对利息支付情况、资金使用情况、融资退还情况以及彭彦铭和包某某支配的资金去向发表审查意见。
11.扣押决定书、扣押清单、办案说明，证明案发后，重庆市永川区公安局在周某处扣押了3.20万元。
12.证人邹某某的证言，证明重庆市永川区中央大街居民房是他妻妹彭某甲所有，租给了陈某某。
13.证人陈某某的证言，证明她是袁维森的妻子。2013年7月中旬，袁维森用她的身份证注册成立了中十冶永川分公司，并办理了银行卡。永川分公司由袁维森负责管理运营，业务员有黄某已、“周某丁”、“周某戊”等人。永川分公司运营中，李相钧主任协助袁维森工作。她虽没在永川分公司工作，但与公司员工去了广西巴马、长寿养猪场等地参观旅游。其中2013年8月20日参观长寿现代畜牧园时带队的有李相钧、郑乐天、包某某，彭彦铭的弟弟负责接待；2013年7月21日参观武隆仙女山仙居雅筑项目带队的是郑乐天。她还介绍了谢某到永川分公司前台上班，负责对员工考勤。
14.证人邓某丙的证言，证明他是中十冶公司的员工。2014年7月彭彦铭安排他到永川区给集资参与人做解释工作，让集资参与人再等一段时间，到时会发放本金利息，但利息在2014年11月底就没发了。2015年2月他就没去永川分公司上班了。
15.证人谢某的证言，证明2013年7月她表姐陈某某介绍她到中十冶永川分公司前台工作，工作2个月左右就离开。
16.证人徐某某的证言、辨认笔录，证明2013年8月左右，他由袁维森招聘到中十冶永川分公司当业务员，化名“周某丁”，月工资0.2万元，按集资款的2%提成。他到永川分公司后，袁维森对他进行培训，并安排他上街散发宣传长寿养猪场等项目内容的宣传单，还以可领取礼品为由吸引客户到永川分公司后，再宣传中十冶公司实力雄厚，借钱给中十冶公司可靠，同时还告诉客户可到实','2018-11-14
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被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
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