广东省深圳市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）深中法刑二初字第273号
公诉机关广东省深圳市人民检察院。
被告人伍水军，男。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年11月21日被刑事拘留，同年12月28日因涉嫌犯集资诈骗罪被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。
辩护人王某华，北京市××（深圳）律师事务所律师。
辩护人徐某武，北京市××（深圳）律师事务所律师。
被告人钟杰，男。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年11月21日被刑事拘留，同年12月28日因涉嫌犯集资诈骗罪被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。
辩护人张某聘，广东××律师事务所律师。
被告人龙某国，男。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年10月28日被刑事拘留，同年12月5日因涉嫌犯集资诈骗罪被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。
辩护人王某斌，广东××律师事务所律师。
广东省深圳市人民检察院以深检公二刑诉（2014）654号起诉书指控被告人伍水军、钟杰、龙某国犯集资诈骗罪，于2014年8月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，并经补充侦查，先后于2014年10月11日、10月13日、2015年1月6日、8月10日公开开庭审理了本案。深圳市人民检察院指派检察员出庭支持公诉，被告人伍水军及其辩护人王某武、被告人钟杰及其辩护人张某聘、被告人龙某国及其辩护人王某斌、被害人谈某鹏、徐某、林某兴、鲍某、唐某、宋某源、高某芳、张德的共同委托代理人广东××律师事务所律师孙某平、汪某荣到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2013年3月，犯罪嫌疑人钟某钦（另案处理）预谋通过网络借贷平台非法集资，为此成立了深圳市网赢××电子商务有限公司（以下简称网赢××公司），雇请了被告人伍水军、钟杰和龙某国。伍水军担任网赢××公司的运营总监，搭建互联网借贷平台，负责平台的正常运行，2013年5月，伍水军离开网赢××公司，钟某钦向其支付好处费人民币260万元；钟杰担任网赢××公司的总经理，在伍水军走后，接替伍水军工作，负责网络借贷平台的运营；龙某国担任网赢××公司法定代表人，其提供身份证办理银行卡供网赢××公司使用，以法定代表人的身份出席网赢××公司开业典礼，代表网赢××公司与投资人签订还款协议。
网赢××公司在其设立的网络借贷平台上发布虚假投资标的，以公开方式向公众宣传，用20％左右的高额利息和1％-4%的奖励吸引被害人通过银行转账到该公司指定的个人账户或者通过第三方支付平台转账到网赢××公司账户。被害人通过借贷平台支付给网赢××公司的资金大多被钟某钦个人使用，借贷平台上的担保公司华×通公司、华×天公司、德×公司的实际控制人均为钟某钦，上述担保公司并无偿还投资人借款的能力。2013年8月，网赢××公司的网络借贷平台开始拒绝返还被害人已经到期的本金和利息。经审计，本案共有1009名被害人，被诈骗的金额共计人民币l66，518，O43．11元。
公诉机关认定上述事实的证据有：1．书证：受案登记表，立案决定书，身份证明资料，抓获经过，银行流水资料，第三方支付平台流水资料，担保公司资料，被害人提供的报案材料等；2证人证言：证人郁某勇、廖某飞、李某、柳某、王某佳、魏某、熊某、徐某正、周某、徐某德、吴某杰的证言；3．被害人陈述；4．被告人供述和辩解；5．鉴定意见：司法会计技术协助文书；6．勘验检查笔录；7．电子数据：网络借贷平台服务器数据光碟。
公诉机关认为，被告人伍水军、钟杰、龙某国以非法占有为目的，利用网络借贷平台发布虚假的投资标的，非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应以集资诈骗罪追究刑事责任。诉请本院依法判处。
被告人伍水军不认罪，辩称其自2009年进入互联网借贷行业，也曾经搭建过几个P2P网络借贷平台，有自己的团队，在行业内有一定知名度。2013年3月份钟某钦邀请其帮助搭建互联网借贷平台。建立网赢××公司后，投资者的投资款存在线下充值和线上充值两种方式，线下冲值是投资人的投资款转到钟杰的个人帐户以及龙某国的个人帐户，线上充值还需要跟第三方合作，就是资金托管方，例如支付宝，环讯进行托管，投资人的钱通过支付宝、环讯，然后再结算到借款方的帐户。钟杰是公司总经理，但他很少来公司，平时基本上是钟某钦负责，其工作也是受钟某钦指示。其不认识龙某国，只是在开业庆典时见过龙某国。在开业庆典之前其就已经帮钟某钦把网赢××P2P借贷平台搭建好了，并且还培训了公司工作人员，教他们如何使用后台如何开展业务。其于2013年5月26日离开网赢××公司，期间分期收到钟某钦人民币260万元报酬。其在网赢××公司时是管理技术方面的事情，对商业项目不知情，也不参与借款资料的审核、借款标的的确定等，况且钟某钦在邀请其的时候也说过他有准上市公司华×通公司作担保。
伍水军的辩护人提出：1、伍水军仅负责网赢××公司的技术服务，并非公司运营。伍水军与钟某钦签订的是技术服务合同，收取260万元报酬于法有据；2、伍水军对于投资标的、钱款去向均不知情，目前钟某钦在逃，公安机关也无法查清赃款流向，现有证据不足以证实伍水军与钟某钦有通谋或者明知钟某钦的犯罪而予以帮助；3、伍水军对于投资标的无审核义务，对于钟某钦虚构标的骗取投资人钱财亦不知情。综上，请求法院判处伍水军无罪。
被告人钟杰否认构成集资诈骗罪，认为其行为仅构成非法吸收公众存款罪，辩称其没有非法占有的目的，一切按钟某钦指令行事，且是在公司运营后期即5月25日开业庆典当天才进入网赢××公司，总经理一职也是钟某钦任命的。钟某钦曾经找其要过身份证，其也不清楚钟某钦拿其身份证干什么。在案发后期自己曾经拿身份证注销U盾制止了钟某钦的继续犯罪。其在公司时，主要职责是在QQ上和投资人聊天回复，对于借款标的、借款流向等都不清楚。自己直到2013年7、8月份才知道公司拖欠投资人的钱，钟某钦让自己在QQ上回复投资人称公司正在筹钱。
钟杰的辩护人提出：1、钟杰仅是网赢××公司的挂名股东，对网赢××公司的设立以及钟某钦非法集资目的均不知情；其直到去网赢××公司上班时才知道该公司是进行网络贷款；2、钟杰虽任公司总经理，但不参与公司决策和具体运营，是钟某钦控制的傀儡；3、钟杰没有取得工资之外的任何报酬，其在得知公司资金出现问题后曾经多次要求钟某钦返回投资人款项。根据已有判例和最高人民法院司法解释，对被告人钟杰应以非法吸收公众存款罪定罪处罚。
被告人龙某国否认其构成集资诈骗罪，认为其行为至多构成非法吸收公众存款罪。辩称其不认识钟某钦，只认识钟某钦的外甥王某佳，应王某佳的要求，其将自己的身份证借给钟某钦注册公司，自己担任挂名的法定代表人，每个月从王某佳处领取五六千元的报酬。自己对网赢××公司的业务从不过问，直到2013年8月底才知道网赢××公司是做网络贷款业务。自己没有得到过报酬之外的其他利润，反而在八月底的时候因为怜悯一个投资人家庭困难帮其索回了10万元投资款。
龙某国的辩护人提出：1、现有证据已充分证实，龙某国仅是网赢××公司的挂名法人和股东，不参与公司任何运营，也不享有任何权利；2、龙某国对于钟某钦的犯罪行为毫不知情，也未从网赢××公司得到任何额外的好处。请求法院判处龙某国无罪。
经审理查明：
2013年3月，犯罪嫌疑人钟某钦（在逃）预谋通过网络借贷平台（P2P）非法集资，为此成立了深圳市网赢××电子商务有限公司（以下简称网赢××公司）。为逃避自身责任，钟某钦通过其亲属王某佳找到被告人龙某国，以龙某国的名义注册网赢××公司，并由龙某国挂名法定代表人，为此，钟某钦通过王某佳每月支付龙某国人民币5000元报酬（后期有所提高）。此外，钟某钦以其侄子被告人钟杰和龙某国作为网赢××公司股东，钟杰占股90%，龙某国占股10%，钟某钦为实际控制人。同时，钟某钦聘请了具有网络借贷经验的被告人伍水军帮其搭建网络借贷平台，负责平台的正常运作。2013年3月，网赢××公司开始运行，并于4月开始吸纳被害人资金，在5月下旬召开公司开业庆典，钟某钦、龙某国、钟杰等人均参加。在此过程中，被告人伍水军作为网赢××公司的技术总监，除负责网赢××公司的标的审核外，还在QQ群中与被害人沟通，夸大网赢××公司及相关担保公司的资金实力，蛊惑被害人进行投资。5月下旬，伍水军离开网赢××公司并收取了钟某钦支付的好处费人民币260万元。此后，被告人钟杰进入网赢××公司接替伍水军的工作并担任网赢××公司总经理。
网赢××公司在其设立的网络借贷平台上发布虚假投资标的，以公开方式向公众宣传，用20％左右的高额利息和1％-4%的奖励吸引被害人通过银行转账到该公司指定的个人账户或者通过第三方支付平台转账到网赢××公司账户。被害人通过借贷平台支付给网赢××公司的资金大多被钟某钦个人使用，借贷平台上的担保公司华×通公司、华×天公司、德×公司的实际控制人均为钟某钦，上述担保公司并无偿还投资人借款的能力。2013年8月，网赢××公司的网络借贷平台开始拒绝返还被害人已经到期的本金和利息。经审计，投资网赢××借贷平台的人员共有2153人，其中1129人盈利，15人持平，1009人亏损，亏损金额为人民币166518043.11元。
投资人在无法受偿投资款后纷纷向网赢××公司提出还款要求，钟某钦在已无实际还款能力的情况下，一方面安排钟杰、郁某勇等人接待投资者并继续蛊惑投资者，一方面以龙某国的名义与投资者签订一些分期还款承诺书。但终因无资金为继致网赢××公司倒闭，钟某钦畏罪潜逃。
另查明，犯罪嫌疑人钟某钦在非法集资过程中，以本案被告人龙某国、钟杰及案外人王某梅、吴某梅、杨某容、钟某、王某佳等人名义，于2013年3月28日与太×世纪地产集团有限公司（以下简称太×集团）签订房地产买卖合同，向太×集团购买深圳鸿×世纪广场裙楼201-215、301-316共31套商铺，合同价为人民币158624854元。钟某钦以他人名义在2013年4月3日前支付了购房首期款人民币71514478元，至2013年6月21日支付第二期购房款人民币6500万元，尚欠太×集团人民币22110376元未支付。
犯罪嫌疑人钟某钦以他人名义购买上述房产并于2013年4月10日办理产权登记后，又以钟杰、龙某国、王某梅等人名义于2013年6月19日与甘肃省永登县农村信用合作联社中川信用社签订借款协议，向中川信用社借款人民币3亿元，同时以上述31套房产提供抵押担保。借款期限过后，借款人均未还款。中川信用社向甘肃省高级人民法院提起借款合同纠纷诉讼，甘肃省高级人民法院于2014年12月11日作出（2014）甘民二初字第31-45民事判决，判决借款人败诉，中川信用社就深圳鸿×世纪广场裙楼201-215、301-316房产拍卖、变卖所得价款具有优先受偿权。上述民事判决现已发生法律效力。
据以认定的证据有：
1、受案、立案经过：2013年10月16日、17日，多名被害人相继到深圳市公安局经侦支队、福田区公安分局经侦大队报案，控告网赢××公司非法吸收公众存款导致被害人损失。福田区公安分局于2013年10月24日对此案立案侦查。
2、抓获经过：证实三被告人的被抓获情况，无自首、立功情形。
3、工商登记资料：证实网赢××公司工商登记为电子商务类。
4、被害人马某峰、张某雄、杨某、黄某、申某玺、周某、董某君、张某、万某军、鲍某、许某、俞某丽、周某、袁某、林某庆、刘某、钱某、李某、袁某、程某涛提供的报案材料，包括银行汇款记录、提现记录、充值记录、网赢××账号个人信息、借款协议书、企业法人营业执照等。
5、上海宝×网络科技有限公司的第三方支付账户支付给深圳市网赢××电子商务有限公司的资金交易记录、网络支付合作协议。
6、通过迅×信息科技有限公司的第三方支付账户支付给深圳市网赢××电子商务有限公司的资金交易记录、付款人信息、资金流向、对手信息及迅×信息科技有限公司与深圳市网赢××电子商务有限公司合作的相关资料。
7、相关银行账户的开户资料及交易记录：龙某国两个银行账户，分别为招商银行账户6214＊＊＊＊＊＊＊＊7718，浦发银行深圳分行银行账户6225＊＊＊＊＊＊＊＊9375；网赢××公司建设银行账户44201600＊＊＊＊＊＊＊＊9163；钟杰六个银行账户，分别为中信银行账户6226＊＊＊＊＊＊＊＊1477、工商银行账户6222084＊＊＊＊＊＊＊＊8773、6222024＊＊＊＊＊＊＊＊0000，建设银行账户6227007＊＊＊＊＊＊＊＊2925，浦发银行账户6225＊＊＊＊＊＊＊＊5744、6225＊＊＊＊＊＊＊＊8606，招商银行账户4100＊＊＊＊＊＊＊＊0322、6225＊＊＊＊＊＊＊＊6066；钟某钦两个银行账户，建设银行账户6210＊＊＊＊＊＊＊＊2118，钟某钦招商银行账户5240＊＊＊＊＊＊＊＊6886；吴某杰招商银行账户6226＊＊＊＊＊＊＊＊2192。
8、深圳市银×融资担保公司的工商资料及声明，声明内容为深圳市银×融资担保公司没有和网赢××公司有任何合作关系。龙某国也于2013年8月24日出具类似内容的声明。
9、深圳市网赢××电子商务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案报案事主汇总表：证实各被害人投资及损失情况。
10、郁某勇（华×通光电股份公司法人代表）证言：网赢××公司是一家运营网络借贷平台的公司，基本运营模式是网赢××公司作为中间人撮合投资人借款给华×通公司的上下游企业，公司网站上有相关投资介绍，包括投资人如何进行注资、利息奖励金如何计算、如何支付等。操作模式类似于支付宝平台。其不清楚网赢××公司是否有真实的投资标的。其是钟某钦的妹夫，2013年7月19日左右，网赢××平台就开始完全拒绝支付投资者已经到期的本金和利息。同时，平台发布公告称会按期（分四次）支付投资人剩余资金。8月8日，钟某钦开始叫其负责接待上门要钱的投资人，让其向投资人解释公司正在筹钱，过段时间筹到钱就会还钱给投资人。后来网赢××一直无法偿还投资人的借款。钟某钦让其帮忙时跟其说投资人的投资款还了高利贷，因为银行的贷款没有下来，所以没有钱还给投资人。
11、廖某飞（网赢××公司主办会计）证言：2013年4月，其经华×通公司副总经理李某招聘到网赢××公司财务部工作。公司的办公地点在南山区西海××大厦7楼709室内，5月份搬到了福田区卓越××广场2309A。公司实际控制人是钟某钦，负责公司全面工作，他还是深圳市华×通光电股份有限公司的董事长。公司法定代表人是龙某国，持有10%的股份。钟杰是总经理，持有90%的股份。伍水军是技术总监，掌管客服部。伍水军还对财务部的员工进行了培训，介绍公司的概况及运营模式。其主要负责做公司的流水账，记录每天公司指定账户的收款情况，并汇总成报表发给李某，李某会转给钟某钦。5月底，伍水军离职，钟杰担任总经理并接手伍水军的工作，掌管客服部和财务部。7月末，公司的账户上没有钱了，具体什么原因不清楚。8月份，公司发布公告，分批还投资人的投资款。8、9月份左右，钟某钦不知道从哪里弄来一些钱给投资人转款。9月底，钟某钦的妹夫郁某勇来负责公司全面事务。这时候已经见不到钟某钦了，郁某勇在公司接待上门要钱的投资人，签还款协议。公司的基本运营模式是：网赢××公司作为中间人撮合投资人借款给华×通公司的上下游企业，标的内容是应收账款（华×通欠上下游供应商的欠款）和短期拆借。公司网站上有投资的相关介绍。投资过程不用去该运营公司，都是在网上进行操作。操作模式类似于支付宝支付平台。投资者通过“网赢××”网站注册后可获得一个内部帐户，并可查看该公司发布的“投资标的”情况，承诺对投资者保本保息，投资标的不同，利息不一样。最长6个月，最短15天，标的时间长利息也高，利息基本上是年息22%左右。此外，每笔投资还有1%-4%的奖励金。上述奖励在投资的同时就可以转到投资者的网站内部账户，投资期满后的本息自动转入网站内部投资账户。投资者可以通过网站查看自己的投资详情，包括投资金额、获得的本息及提现和充值情况。投资者在网站上查看发布的“投资标的”，同时可以确定输入投资金额，点击确认后，投资即生效，在网站账户中即可查看到投资情况。充值的方式有“环讯”支付方式（类似于支付宝的支付平台）和直接转账汇款到该公司法定代表人龙某国在招商银行开设的个人账户后，在客户QQ群内发转账的截图告知公司客服，之后在投资账户内即可显示投资追加资金情况。如投资者需要提取投资账户里的资金，需要网页提交申请，一般是当天即可由龙某国或公司经理钟杰的个人账户转款给投资者账户。钟某钦个人也会借款，其会记到公司账上。钟某钦前后借了几千万元，具体用途不清楚。开始有归还，后来就没有还了。钟某钦跟其说过投资人的投资款都是借给华×通公司的上下游企业，其没有见过借款人，这些借款人也没有来过网赢××公司，其也不清楚借款人是不是真实的。借款的标的都是公司客服部上传到网赢××的借贷平台上，我们财务根据标的情况（标的内容中有借款银行账号），将投资人的投资款转到标的的指定账号上。2013年7月之前有还款，但没有全部还完，之后就基本上没有还款了。这时候钟某钦让其用投资人的投资款还到期的借款，相当于拆东墙补西墙。
12、李某（华×通光电股份有限公司副总）证言：华×通公司是做通讯器材的元器件、模块的公司。钟某钦是公司的实际控制人，其是行政副总。2013年3月份的时候，钟某钦让其帮忙找中介注册一家叫深圳市网赢××电子商务有限公司。伍水军说是钟某钦找他来组建这家公司。公司的股东人员和股份都是钟某钦定的，公司总经理是钟杰，持有90%的股份。龙某国兼法定代表人，持有10%的股份。钟某钦把网赢××公司的办公地点定在南山区西海××大厦7楼708室，该地点还挂有深圳市数×科技有限公司的牌子，但其不知道数×公司与华×通公司的关系。其还负责招聘网赢××公司的财务人员组成财务部，主办会计是廖某飞，财务部负责公司日常运营财务结算，由钟某钦直接管理。客服人员则是伍水军面试并培训的，客服人员拉客户投资还有提成。伍水军还负责联系购买网络平台的软件。2013年5月，公司地点搬到了福田区卓越××广场2309A。钟某钦还叫其筹备公司开业典礼。当时开业典礼地点定在福田区大×华大厦3楼会议室，其、钟某钦、伍水军、钟杰、龙某国及100多名投资者参加了典礼。当时介绍钟某钦是华×通公司的董事长，其是华×通公司副总经理。伍水军是网赢××公司技术总监，钟杰是网赢××的总经理，钟杰在开业典礼上讲了话，主要是感谢投资人对网赢××公司的支持，希望投资人继续投资网赢××公司。钟某钦则介绍了华×通公司的情况。在典礼开始之前，一些投资人还去了华×通公司参观。5月底，伍水军离职，伍水军刚来的时候就跟其说过，他只帮钟某钦把网赢××的平台做起来就走。伍水军走后，钟杰接替伍水军的工作。7月份，网赢××公司资金支付困难，经财务统计，网赢××公司欠投资人1.8亿元人民币。8月，网赢××平台开始完全拒绝支付投资者已经到期的本金和利息。同时，网赢××平台发布公告称会分4期支付投资人剩余资金。此时钟某钦的妹夫郁某勇开始接待上门要钱的投资人。钟某钦不告诉其网赢××公司欠投资人的投资款去向。其从来没有见过借款人或者是希望从网赢××公司借款的人来网赢××公司了解情况。借款标的是钟某钦负责的，借款标的的资料是钟某钦让人准备的。龙某国没有在网赢××公司上过班，只是在网赢××公司的开业典礼上见过一次。伍水军和钟杰是负责网赢××公司平台的具体运营情况的，对借款标的情况应该清楚。因为这些借款标的是要上传到网赢××借贷平台上的，是否合乎要求，肯定要经过伍水军审核，伍水军走后，钟杰负责网赢××公司的工作，公司有什么事情直接向钟某钦汇报，也应该清楚借款标的。
13、熊某（深圳市中×宏担保有限公司实际经营者）证言：其与钟某钦是朋友，还投资100万元入股华×通公司。2013年4、5月时候，钟某钦说他搞了一个网络借贷平台。网赢××公司成立后，钟某钦以网赢××公司名义向其借过几次钱，是叫钟杰和龙某国来签订的借款合同，说是华×通公司资金周转，借了其600万元现在还没有还。深圳市中×宏业担保有限公司没有与深圳市网赢××电子商务有限公司合作。
14、徐某正（银×融资担保公司总经理）证言：证实银×公司与网赢××公司没有任何关系，不知道为何银×公司成为网赢××的担保公司，其知道这个事后和钟某钦交涉并提出报警，后来钟某钦让龙某国出具了一份两公司没有关系的声明。
15、王某佳证言：钟某钦于2013年3月要其找个人做公司的法人代表，成立一个公司，每个月给法人代表5000元工资。后来其找到龙某国提供了身份证交给李某去办理注册手续，公司注册名称为网赢××电子商务有限公司，成立后其又带着龙某国去办了几个银行账户，将银行卡和U盾交给财务廖姐。钟某钦每个月会转5000元到其帐上，其再转给龙某国。5月份，其还带着龙某国以网赢××法人代表的身份参加了公司的开业典礼，当时伍水军以网赢××公司技术总监身份参加。之后，其又在钟某钦的安排下带着龙某国到网赢××公司以法人代表身份签了几份协议（具体内容不记得了，其中签过还款协议书，就是跟投资人签订的分期还款协议）。2012年9、10月份，钟某钦还让其找梁汉权做公司法人代表成立了华×天担保公司，钟某钦通过其每个月给梁汉权5000元工资，所以华×天实际控制人也是钟某钦。
16、柳某（网赢××公司技术人员）证言：其工作职责是公司网站维护，服务器维护，控制网站每个部门人员使用账户的权限，其直接领导是钟杰，钟杰来之前是伍水军。只要在网站上申请一个借款账户和借款额度就可以发标的，但需要有审核账号的人去审核标的。其给伍水军开了几个审核账号、财务账号，统一都是交给他，不知道他分配给了谁。公司有个名字叫“网赢××”的QQ号码是伍水军在用，他走之后就是钟杰在用，钟杰是2013年8月份离开公司。标的资料都是钟某钦、钟杰那里的来的，钟杰、钟某钦在发布标的在网站之前都会找其咨询技术上的问题，比如标的期限能否修改，或者标的期限到期是否可以延期。标的的审核是伍水军负责，伍水军走了以后就不知道他把审核账号交给谁了。但是伍水军把最高权限的“admin”账号交给了钟杰，钟杰会用这个最高权限经查进入后台看一下。
17、周某（华×通公司股东）证言：2013年8月18日，钟某钦召开公司全体股东大会，说他为公司经营在外面借了很多钱，主要是从深圳市网赢××电子商务有限公司的投资人那里借了2个亿左右。但是华×通公司经营是亏损的，钟某钦开股东会的目的就是想让股东想办法，筹钱救华×通公司。股东会研究出的解决的办法就是债转股，将钟某钦的债务转为钟某钦在华×通公司的股份，但是债权人不同意，最后导致钟某钦跑了，华×通公司倒闭。钟某钦为了让华×通公司上市，为了做大业绩就低于成本价销售公司产品，导致公司一直处于亏损状态。
18、徐某德（成都德×公司行政经理）证言：成都德×公司的法定代表人和实际控制人都是钟某钦，华×通公司是德×公司的控股股东、母公司。因为钟某钦经营不善，产生了很多经济纠纷和诉讼，现在德×公司的财产已经被多家法院查封，德×公司也已经停业。
19、吴某杰（聚×投资公司总经理）证言：证实钟某钦在2013年7月份以龙岗中心城的一处房产向其抵押借款人民币4000万元，还以华×通和他个人作为无限连带担保，还说华×通公司在中国银行有8000万元的授信，可以从银行借出钱来，投资人也会陆续投资。当时钟某钦说借钱是为了还网赢××公司投资人的钱。在7、8月份，其发现网赢××公司的很多投资人都来公司追讨投资款。后来其找钟某钦催还款，钟某钦一直说他在筹资，到了10月份就找不到人了，钱一直没还。
20、魏×（钟某钦秘书）证言：其负责保管钟某钦建设银行账户的U盾，钟某钦如果需要转账，会打电话让其操作。从其开始做钟某钦秘书起，基本上每天都有转账，每次转到金额也不一定，少的有几万，多的有一两百万，账户金额少的时候有几万元，多的时候有四五千万（2013年3、4月份的时候）。基本上是有钱进来，就会打电话让其去转账，将账户里的钱都转走，但到了2013年5月份之后，钟某钦的建设银行账户基本上就没有什么钱进来了，就很少让其转账了。对方账户都是个人账户，大部分是深圳的账户，也有部分成都的账户，但账户号码和账户名现在想不起来了。
21、被害人李某陈述：其于2013年4月加入网赢××网络借贷电子商务平台，该公司网络平台对外宣称“网赢××”是一家准上市企业创办的网络借贷平台，由深圳市华×天投资担保有限公司提供担保服务，该网络平台服务于大型企业上下游客户。投资者通过“网赢××”网站注册后可获得一个内部帐户，并可查看该公司发布的“投资标的”情况，承诺对投资者保本保息，投资标的分为一个月期限和三个月期限，一个月期限的利息是年息的20%，三个月的是22.4%，此外每笔投资1个月的有投资数额1%的奖励，3个月的有3.5%的奖励。上述奖励在投资的同时就可以转到投资者的网站内部账户，投资期满后的本息自动转入网站内部投资账户。投资者可以通过网站查看自己的投资详情，包括投资金额、获得的本息及提现和充值情况。其通过该平台一共投资约131次，陆续投入本金198万元，提取投资利息约8.76万元，至今损失本金约189万元。7月底开始，该公司网络平台拒绝支付投资者提取的到期本金和利息，9月份开始公司办公场所关闭，无人上班，公司负责人避而不见。公司实际控制人钟某钦偶尔会在QQ群里承诺会还钱，但至今无果。
22、被害人马某峰陈述：其自2013年4月24日起在网赢××平台注册投资账户，投资了160多万元。到2013年7月20日左右，平台无法正常提现，截止2013年10月30日尚有合同约定利息、奖励、本金共计1480247.49元无法提现。2013年6月22日晚上，在大×华大厦召开了“网赢××”的开业典礼，钟某钦、钟杰、伍水军、李某、龙某国参加了典礼，现场有100多名投资者。钟某钦在典礼上讲话，内容是投资人的投资款有华×通公司的供应商应收款作抵押，让投资者放心，钟杰、龙某国等人也发表了感谢投资人的讲话。网赢××发布各种类型的借款标的，以宝×、×富、×粤、国×等公司作为借款主体，并分别在网站对应的代码，借款人包括钟某英、钟某钦、谢某静、何某庆等若干人，发出若干借款标，借款期限短则6天，长则3个月的借款，先后借款本息总数达1.9亿元。由深圳市华×天投资担保有限公司、深圳市中×宏业担保有限公司、深圳市银×融资担保有限公司对借款合同进行100%本息担保，承诺在借款到期后，如借款人逾期不还，由网赢××平台及担保公司偿还。伍水军是钟某钦高薪聘请的网赢××运营策划人员，钟杰以网赢××总经理身份负责后续网站的日常经营管理，其在公司看到钟杰拿借款标的合同交给技术人员扫描、上传至网络平台。将钟某钦的指示传达给技术人员以录入借款标的的金额和期限，钟某钦叫华×通副总经理李某负责网赢××日常营运问题。
23、被害人张某雄陈述：其自2013年4月8日起，注册投资账户进行网上借贷投资，先后多次通过网赢转账“网赢××”法人账户、环讯支付充值通道等方式充值人民币1710000元，提现合计1146383元，截止2013年10月30日尚有合同约定利息、奖励、本金共计700000元无法提现。2013年6月其参加了网赢××的开业典礼，当时钟某钦、钟杰、伍水军、龙某国、李某等参加了典礼。钟某钦在典礼上讲话，钟杰介绍了公司的运营模式。网赢××网站发布的投资标的期限6天至6个月不等，利息最高不会超过银行基准利率的4倍，有担保公司承诺进行担保。2013年7月，网赢××平台开始不能全额支付借款。8月初，该平台开始拒绝支付投资者已经到期的本息。同时，网赢××平台发布公告，称会按4期支付投资人剩余资金，网赢××在第一次还款期限到期前支付给其3%的借款，之后就再也没有支付。其听钟某钦最后讲投资资金去向分为四个部分，第一部分资金用于偿还华×通公司的银行贷款；第二部分资金用于购置房产，并将房产做抵押再进行贷款；第三部分用于偿还华×通公司的高利贷；第四部分用于偿还华×通公司的风险投资，赎回华×通公司的股份。
24、被害人申某玺、周某、黄某、杨某、程某涛、程某力、钱某、赵某永、董某君、张某、万某军、鲍某、许某、俞某丽、周某、袁某、林某庆、刘某、刘某、杨某、李某、袁某、林某锋陈述：陈述了各自投资及损失的金额，其余内容与李某、马某峰、张某雄陈述内容基本一致。
25、被告人龙某国供述：2013年3月，王某佳说他姨父华×通公司董事长钟某钦要注册一家电子商务公司，让其做公司的法人代表，每个月可有5000元人民币的工资，其同意后把身份证交给王某佳去办理公司注册，其也去建设银行办理了公司开户许可证。网赢××电子商务公司注册好之后，王某佳按照约定每月给其5000元，其按王某佳的要求办了3张银行卡（民生银行卡、招商银行卡、浦发银行卡）作为公司日常财务用卡并把银行卡给了网赢××公司的财务人员。因为开通了交易短信提醒业务，其手机每天都会收到资金进账的短信，每天进账资金最多有四五百万元，但这些资金一般都是当天就转走，具体转到哪里不清楚。2013年5月，王某佳让其以法人代表的身份参加公司的开业典礼，在典礼上其得知钟某钦是公司顾问、伍水军是技术总监、钟杰是总经理，李某是华×通公司副总经理，有100多名投资者参加。之后一段时间，王某佳曾打电话让其以法人代表的身份到公司签了三四次字，都签在白纸上，具体做什么不清楚。8月初，其加入了网赢××投资者的QQ群，想看聊天内容，还上了公司的网站，才知道公司是一家网络借贷中介公司，投资者在公司网络借贷平台注册，进行资金借贷操作。结果没过几天，网络上有新闻说网赢××公司借投资者的投资款不还，QQ群里的网友也这么说，其就知道公司出事了。之后在公司网站看到公司陆续发布的很多公告，主要是说公司资金周转有问题不能按时还款。因为其是法人代表，就问王某佳，但他说钟某钦作为公司的实际控制人会处理的。其听王某佳说有投资人去华×通公司要钱，也想通过投资人了解网赢××公司的实际情况，也去了华×通公司，从那里了解到网赢××公司欠投资人一二个亿的投资款。其碰到一个叫曾某超的投资人说家人生病急需钱，出于同情和作为法人代表的责任，就自己用招商银行信用卡套现还了曾某超10万元。其还投资者的钱是因为不想网赢××的事情变得恶化，后来其还把这件事情告诉了钟某钦。2013年9月7日左右，钟某钦让网赢××的财务人员将10万元通过银行账户还给了其。8月底，其在财经网看到新闻才知道自己持有10%的股份，钟杰持有90%的股份。9月份其和王某佳去找钟某钦，钟某钦说在公司网站上发布了分期还款的公告，承诺会按时还款。9月初，钟杰让其去和银×担保公司签一个协议，协议内容是网赢××公司的事与银×担保公司无关，但两家公司具体的关系其不清楚。钟杰负责做标的，投资者在网站注册后可获得一个内部账户，并可查看该公司发布的“投资标的”情况，投资标的不同利息也不同。投资者在平台上选择标的后进行借款，就是向其和钟杰放在网赢××公司财务那里的个人银行账户转账。其不清楚投资款的去向，钟某钦说是被华×通的子公司成都德×光电股份有限公司的供货商借走了。其听钟杰说8月底钟某钦的妹夫裕继勇（音）开始到卓越××广场的网赢××公司帮钟某钦接待上门的投资人，后来因为很多投资人来公司，公司就搬回到南山区的西海××大厦了。华×通光电股份有限公司的实际控制人是钟某钦，华×通和网赢公司的老板都是钟某钦。王某佳自2013年4月开始每月支付其5000元钱，9月份时涨到10000元，其共收到45000元的工资。其听王某佳说这钱是从华×通账户转过来的。2013年3月，华×通公司的人还用其身份证在罗湖鸿×广场买了4套房，房号是204、205、206、207，说是用于做抵押贷款。
26、被告人伍水军供述：2013年3月份，钟某钦让其帮他筹建网络借贷平台，其和钟某钦约定工作到公司正常运作后，钟某钦给其100万元人民币的技术服务费。其在2013年3月20日左右就来深圳帮钟某钦筹建网络借贷平台，其还和钟某钦签订了技术服务协议，甲方是网赢××电子商务有限公司，乙方是其。主要内容是由其负责组建网络借贷平台网站，保证平台正常运行。之后其通过朋友介绍推荐了柳某作为维护技术人员及有在网络借贷公司从业经验的小东、小娴、小鹏来到网赢××做公司客服，其负责对客服进行培训，并设立网赢××公司QQ群。其培训客服如何与投资人进行交流，回答投资人的问题、发布公司资料、动态及公告，还让客服人员在一些网站发表介绍网赢××公司的帖子做公司宣传，这样陆续有投资人向客服咨询网赢××公司情况、进行投资。公司运营了1个多月后，营业额已经有1.6亿元人民币。因为网赢××公司已步入正轨，其完成了对钟某钦的约定，但钟某钦还想其帮他一段时间，其答应帮钟某钦一直到网赢××公司开业庆典，钟某钦答应总共给其260万元人民币技术服务费，其到2013年5月20日左右就离开公司了。其负责网赢××借贷平台的日常运作管理，回答网赢××公司QQ群里投资人问题，介绍公司情况。网赢××基本运营模式是作为中间人撮合投资人借款，公司网站上有相关介绍。其通过网络借贷平带上查看到每天投标量有3、4百万，具体资金进出情况和资金去向其不清楚。公司网站上介绍了几家担保公司，有深圳市华×天投资担保有限公司、成都德×科技有限公司对平台进行担保，还发出公告（该平台与担保公司的协议书），但其不清楚担保公司的情况，其在网赢××公司工作的那段时间，担保公司的人也没有来过网赢××公司。其听钟某钦和李某说过平台的借款标的材料是华×通员工张某准备的，文件由钟某钦的司机或是李某从华×通公司带过来给其，其再交给技术员柳某在平台软件上操作、录入。其离职前还对钟杰进行培训，将负责的工作交接给他。主要是如何在Q群里回答客户问题，协调各部门运行，但不包括资金运作（这块主要是钟某钦在负责）。钟杰是网赢××公司的总经理，有90%的股权，他是钟某钦的侄子。龙某国是法定代表人，有10%的股权。李某负责人事，钟某钦是公司的实际控制人，钟某钦还是华×通公司的董事长，华×通公司准备股票上市，其听他说设立网赢××借贷平台就是为了向华×通的上下游企业进行借款。其在网赢××公司期间，没有见过华×通的上下游企业或其他借款人来公司洽谈。
27、被告人钟杰供述：2013年6月末，大伯钟某钦让其在深圳市网赢××电子商务有限公司工作，其参加该公司的开业典礼时才知道其是总经理，开业典礼有钟某钦、伍水军、李某以及100多名公司投资人到场参加。开业典礼是李某（网赢××副总经理兼深圳市华×通光电股份公司副总经理）筹备的，开业典礼的主持人介绍钟某钦是华×通公司董事长兼网赢××公司总顾问、伍水军是网赢××公司运营总监、其是网赢××公司总经理、李某是网赢××公司副总经理。其占公司90%的股权，龙某国是法人代表，占公司10%的股权。其每天跟着伍水军学业务，7月初，伍水军辞职，其听李某说钟某钦给了伍水军260多万的好处费。其接手伍水军的工作，每天做的事情就是在QQ群里回答投资的问题，具体如何回答都是钟某钦和李某告诉其的，内容主要是让投资者放心、会保证他们的资金安全。其每天还要查看财务报表，下午向钟某钦汇报。财务报表上显示全部资金都转给钟某钦的个人银行账户或钟某钦指定的公司账户（有一家叫宇桑××公司，钟某钦说是自己的公司），资金去向其不清楚，钟某钦也不说。每隔几天，华×通的人会送来投资标的合同，其收到后会请示钟某钦，钟某钦告诉其每个标的向投资人借款的总金额、标的投放日期和借款期限，之后其将情况转告公司技术员在公司的借贷平台上录入，这样投资人就可以看到借款标的具体情况。有一次钟某钦和李某在网赢××公司的总经理办公室讨论标的制作的情况时其在场，他们商量用什么公司做借款公司好，讨论后决定做一个煤炭公司的标的（就是做一个煤炭公司的借款合同并发到网赢××公司借贷平台上）。7月末，其听财务说公司账上没钱了，但从财务报表上看，公司每天进账很多钱都转走了，钟某钦说投资款都借给了华×通公司的上下游供应商了，因供应商没还钱，所以公司没钱了。后来QQ群上投资人问投资款取不出来，钟某钦让其回复说借款的供应商没有还钱。8月初，QQ群里开始有人骂其诈骗，钟某钦说他会还钱的。但其觉得公司有大问题，就辞职了，伍水军留给其的QQ号也交回给公司。公司的基本运营模式是网赢××公司作为中间人撮合投资人借款给其他企业，投资过程都是在网上操作，操作模式类似支付宝支付平台。公司网站上还介绍有几家担保公司（有深圳市华×天投资担保有限公司、深圳市中×宏业担保有限公司、深圳市银×融资担保有限公司）对平台进行担保，还发出协议公告（该平台与担保公司的协议书）。其在网赢××公司工作那段时间，担保公司的人也没有来过网赢××公司。网赢××公司每个月给其12000万元的工资，是钟某钦定的，钱都是由网赢××公司指定账户龙某国的招商银行转给其的。其未出资注册网赢××商务有限公司，其把身份证给了钟某钦用于买楼放租。出席网赢××公司开业典礼的有李某、钟某钦、伍水军、龙某国，当时参加的人都讲话了，宣布其接替伍水军任公司总经理，伍水军任运营总监。钟某钦在典礼上介绍了公司业务，关于公司前景及投资方面，大致是介绍公司会有很多客户需要资金，希望大家通过网赢公司平台投钱。其在网赢公司和华×通公司都见过龙某国，一般都是其和龙某国去签一些文件，因为华×通用其二人的名义购买了很多房产，主要签一些关于房产抵押贷款的文件。
28、鉴定意见
深圳市人民检察院司法会计鉴定中心司法会计技术协助文书总结得出网赢××项目概况为：
⑴累计的投资款：充值交易记录的金额是479，457，100.27元，其中有465，288，131.38元与银行资料核对一致。
⑵累计的收回款：回款交易记录的金额是320，968，623.87元，其中有315，792，535.97元与银行资料核对一致。
⑶投资客户共有2153个。
⑷投资人盈亏情况：有1009个客户亏损（付给网赢的资金大于收回的资金），15个客户是持平，1129个客户盈利（付给网赢的资金小于收回的资金）。
⑸投资人盈亏金额：1009个客户累计亏损166，518，043.11元，1129个客户累计盈利8，029，566.71元，15个客户持平。
⑹审计说明：第一笔充值款：2013年4月8日由“吴奕盛”以银行转账方式转入5万元。
最后一笔充值款：2013年8月16日由“冯士博”以第三方支付的方式转入20元。
网赢××公司从2013年4月8日至2014年8月16日的充值记录汇总表如下：
2013年充值笔数金额人数4月7197100290475.565765月14038134425843.4310226月15346128797652.6012487月12622100769637.6511668月1571004522.1473总计49360465288131.3829、勘验检查笔录：2013年12月11日，在确保电子数据无更改的情况下，福田公安分局经侦大队民警扣押了网赢××的网络借贷平台服务器。
30、电子数据
⑴2014年3月14日，深圳市公安局福田分局聘请深圳市九×网科技公司提取了网赢××借贷平台服务器中的电子数据，并转换成EXCEL表格，最后将该电子数据刻入光盘。
⑵网赢××借贷平台服务器数据光碟。
31、侦查机关从被害人陆某纲、孙某雷、倪某成电脑中提取的QQ聊天记录：证实钟某钦、伍水军、钟杰有虚构事实、引诱被害人投资的情况。内容主要是推荐网赢××公司的实力有多强大，还有一些担保公司担保，蛊惑投资人进行投资。
除上列公诉机关出示的证据外，本院依法调取了如下证据：
1、何某庆（东×科技有限公司法人代表）证言：证实其是东×公司的挂名法人代表，是钟某钦通过王某佳找其做这个挂名法人代表的，实际上东×公司是钟某钦控制。
2、深圳市仲裁委（2014）深仲裁字第507号裁决书及附随付款单据：证实钟杰、龙某国、王某梅、吴某梅、杨某容、钟某、王某佳购买了太×集团开发的深圳鸿×广场裙楼201-205、301-316共31套房产，深圳市华×通光电股份有限公司、深圳市东×科技有限公司、钟某钦、王某为保证人。购房人于2013年4月3日前支付了购房首期款人民币71514478元，至2013年6月21日支付第二期购房款人民币6500万元，尚欠太×集团人民币22110376元未支付。证实购房人所支付的第二笔购房款是以东×公司等名义支付。
3、甘肃省高级人民法院多份民事判决书：证实钟某钦以钟杰、龙某国、王某佳等人名义以涉案的鸿×广场31套商铺作为抵押，向甘肃省永登县农村信用合作社中川信用社抵押借款人民币3亿元。自合同约定之日后该款项一直未归还，甘肃省高级人民法院判决上述人员应偿还本金3亿元及相关利息，中川信用社享有31套商铺拍卖、变卖的价款优先受偿权。
上列证据经当庭示证、质证，查证属实，本院予以确认。
针对被告人、辩护人、被害人诉讼代表人提出的辩解、辩护、代理意见，根据本案的事实和证据，本院评判如下：
1、龙某国所提其不构成集资诈骗罪、龙某国的辩护人辩称其无罪的意见。
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