杭州市西湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）杭西刑初字第995号
公诉机关杭州市西湖区人民检察院。
被告人张某（别名“张诚”）男，1986年9月24日出生。
辩护人郑虹，浙江中格律师事务所律师。
被告人龚某（别名“龚浩洋”）男，1984年10月10日出生。
辩护人郑小红，浙江海之星律师事务所律师。
杭州市西湖区人民检察院以西检公诉刑诉（2015）954号起诉书、西检公诉刑追诉（2015）2号追加起诉决定书、西检公诉刑追诉（2016）1号补充起诉决定书指控被告人龚某、张某犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市西湖区人民检察院指派代理检察员朱思思、姜鸿出庭支持公诉，被告人张某及其辩护人郑虹、被告人龚某及其辩护人郑小红到庭参加诉讼。期间，经杭州市中级人民法院批准延长审理期限三个月；杭州市西湖区人民检察院要求延期审理一个月。现已审理终结。
杭州市西湖区人民检察院指控，王义（另案处理）系深圳泰喜航科技股份有限公司法定代表人，被告人张某、龚某系深圳泰喜航科技股份有限公司杭州分公司业务员。2013年9月至2014年4月期间，深圳泰喜航科技股份有限公司杭州分公司招募被告人张某、龚某等业务员，在未经国家有关部门批准的情况下，利用深圳泰喜航科技股份有限公司为借款主体，久龄久集团有限公司为担保方，宣称公司旗下有多个经济实体项目投资，与社会不特定对象签订《借款合同》，约定借款期限为十个月至一年不等，月息为2%-2.4%不等，共计向何振南、邬祖泉、杜铁安等144名社会人员非法吸收存款共计人民币1657.5万元。其中，被告人张某担任业务员期间，向吕荣波等44名社会人员非法吸收存款共计人民币448.5万元；被告人龚某担任业务员期间，向管敏文等21名社会人员非法吸收存款共计人民币72万元。被告人张某、龚某的行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关还认为，被告人张某具有自首情节，可以从轻或减轻处罚；被告人龚某系累犯，应当从重处罚。对此指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解等证据。
被告人张某、龚某对起诉指控的犯罪事实及罪名均无异议。
被告人张某的辩护人提出，被告人张某具有自首情节，系初犯、偶犯，认罪态度好，积极主动退赃，请求对其从轻处罚并适用缓刑。
被告人龚某的辩护人提出，被告人龚某系从犯，具有坦白情节，认罪态度好，请求对其从轻处罚。
经审理查明，2011年6月16日，深圳泰喜航科技股份有限公司登记成立，法定代表人为王义。2013年9月18日，深圳泰喜航科技股份有限公司杭州分公司登记成立，并在本市西湖区玉古路188号现代国际大厦南座504室办公，先后由韩龙、王义担任负责人，并招募被告人张某、龚某等人担任业务员，通过发传单、打电话、客户介绍朋友等方式吸引客户，并通过给客户讲课、播放PPT等方式介绍投资项目，利用深圳泰喜航科技股份有限公司为借款主体，久龄久集团有限公司为担保方，宣称公司旗下有多个经济实体项目投资，与社会不特定对象签订《借款合同》，约定借款期限为十个月至一年不等，月息为2%-2.4%不等。2013年9月至2014年4月期间，共计向何振南、邬祖泉、杜铁安、傅金凤、高剑秋、董杏妹、莫忠康、朱水珍、黄婵娟、华强、卢菊卿、石茶英、张琪、许迎美、张铭、李莉、祝凤珍、彭国伟、高招弟、陈筱云、胡纪水、冯来娣、倪法珠、邬文娟、陈敏、陈杭珍、石良珍、章振山、秦增秀、李永娟、吕荣波、汪荣娟、瞿培英、瞿雪英、陶雅斐、汪贞官、张爱琴、ＸＸ明、潘婉玲、马仓根、黄麟章、方秋时、陈慧平、毕云生、陈韵珍、田珍娣、裘炳根、王红琴、何绪明、熊金莲、吴功良、张友仙、洪伯仁、王摩西、费晋兴、俞兰芳、沈娟芬、陶月珍、李桂香、王国新、董彩霞、王亥、张小宝、金菊、葛冰、莫英跃、劳水英、黄苏美、金莲珠、孙月英、李月香、陈招多、黄杏清、李月花、张祖康、楼秀凤、李月珍、吕春凤、吴淑梅、邵玲、周霭云、莫桂凤、汪义章、吴昌顺、杜国珍、吴莲珠、孙幸幸、范翠苹、张红、冀传兴、楼树美、徐兵、袁玲娟、孙珍珍、胡桂珍、章守央、张新华、沈筱湄、季竞华、许雪英、陈贤珍、张生堂、陈茂漪、凌鹏、江宝莲、徐梅蕉、赵金娥、陈锦红、金伟建、陈岩其、邱雪娟、王巧玲、陈明明、牛素萍、贺云、朱紫梅、陈浩、孙美娟、叶桂定、王引梅、吴仙娥、缪恩莲、张菊英、裘蕴梅、毛焕新、王存芝、费福祥、俞条英、密阿娥、庞伟敏、张唯、程健、宓剑君、张贤志、俞萍、密元林、周颂权、管敏文、查慈娟、金照德、韩凤英、顾晓娟、杨筱均、王亚珍等144名社会人员吸收存款共计人民币1657.5万元。
2013年9月至2014年3月，被告人张某担任深圳泰喜航科技股份有限公司杭州分公司业务员期间，共向44名社会公众人员吸收存款共计人民币448.5万元，已归还29.854万元，实际造成损失418.646万元，具体如下：
1、2013年12月，向被害人杜铁安吸收存款人民币1万元，已归还600元；
2、2013年12月至2014年1月期间，向被害人傅金凤吸收存款人民币2万元，已归还1200元；
3、2013年10月，向被害人莫忠康吸收存款人民币1万元，已归还1200元；
4、2013年9月至2014年3月，向被害人张铭吸收存款人民币62万元，已归还30240元；
5、2013年12月至2014年1月，向被害人李莉吸收存款人民币50万元，已归还31200元；
6、2013年11月，向被害人祝凤珍吸收存款人民币6万元，已归还4800元；
7、2013年10月至11月，向被害人彭国伟吸收存款人民币5万元，已归还5280元；
8、2013年11月至2014年1月，向被害人陈筱云吸收存款人民币8万元，已归还6720元；
9、2013年11月，向被害人倪法珠吸收存款人民币2万元，已归还1600元；
10、2014年3月，向被害人陈敏吸收存款人民币5万元；
11、2014年1月，向被害人陈杭珍吸收存款人民币2万元，已归还800元；
12、2013年12月，向被害人章振山吸收存款人民币5万元，已归还3000元；
13、2013年12月，向被害人吕荣波吸收存款人民币10万元，已归还6000元；
14、2013年11月，向被害人ＸＸ明吸收存款人民币4万元，已归还3000元；
15、2013年11月，向被害人潘婉玲吸收存款人民币13万元，已归还10400元；
16、2013年11月至12月，向被害人黄麟章吸收存款人民币3万元，已归还2640元；
17、2013年12月至2014年3月，向被害人陈韵珍吸收存款人民币15万元，已归还6600元；
18、2013年10月，向被害人沈娟芬吸收存款人民币5万元，已归还6000元；
19、2013年12月，向被害人陶月珍吸收存款人民币1万元，已归还600元；
20、2013年10月至2014年2月，向被害人李桂香吸收存款人民币10万元，已归还7680元；
21、2013年10月至12月，向被害人张小宝吸收存款人民币31万元，已归还22800元；
22、2014年1月，向被害人葛冰吸收存款人民币2万元，已归还1200元；
23、2013年12月至2014年2月，向被害人吴昌顺吸收存款人民币15万元，已归还4000元；
24、2013年12月至2014年3月，向被害人吴莲珠吸收存款人民币15万元，已归还5000元；
25、2013年11月，向被害人章守央吸收存款人民币10万元，已归还9600元；
26、2013年11月，向被害人张新华吸收存款人民币5万元，已归还4800元；
27、2013年11月，向被害人沈筱湄吸收存款人民币6万元，已归还2400元；
28、2013年10月至2014年1月，向被害人季竞华吸收存款人民币4万元，已归还3680元；
29、2014年2月至3月，向被害人陈茂漪吸收存款人民币8万元，已归还2200元；
30、2013年10月至11月，向被害人凌鹏吸收存款人民币15.5万元，已归还15480元；
31、2013年11月至2014年3月，向被害人江宝莲吸收存款人民币13万元，已归还4200元；
32、2013年12月至2014年1月，向被害人徐梅蕉吸收存款人民币5万元，已归还2500元；
33、2013年9月，向被害人牛素萍吸收存款人民币20万元，已归还24000元；
34、2013年11月，向被害人王存芝吸收存款人民币1万元，已归还800元；
35、2013年10月，向被害人费福祥吸收存款人民币2万元，已归还2400元；
36、2014年3月，向被害人俞条英吸收存款人民币3万元；
37、2013年9月至2014年3月，向被害人密阿娥吸收存款人民币26万元，已归还20400元；
38、2013年12月，向被害人张唯吸收存款人民币17万元，已归还10200元；
39、2013年10月至2014年1月，向被害人宓剑君吸收存款人民币22万元，已归还23520元；
40、2013年10月，向被害人张贤志吸收存款人民币5万元，已归还6000元；
41、2014年2月，向被害人密元林吸收存款人民币5万元，已归还1200元；
42、2014年2月，向被害人顾晓娟吸收存款人民币5万元，已归还1000元；
43、2013年10月，向被害人杨筱均吸收存款人民币1万元，已归还1200元；
44、2013年12月，向被害人王亚珍吸收存款人民币2万元，已归还400元。
2013年10月至2014年1月，被告人龚某担任深圳泰喜航科技股份有限公司杭州分公司业务员期间，共向21名社会公众人员吸收存款共计人民币72万元，已归还4.732万元，实际造成损失67.268万元。具体如下：
1、2013年10月至12月，向被害人高剑秋吸收存款人民币5万元，已归还2400元；
2、2014年3月，向被害人陈慧平吸收存款人民币6万元；
3、2014年2月，向被害人毕云生吸收存款人民币2万元；
4、2013年12月，向被害人洪伯仁吸收存款人民币1万元，已归还800元；
5、2014年1月，向被害人王国新吸收存款人民币3万元，已归还1440元；
6、2014年1月，向被害人董彩霞吸收存款人民币4万元，已归还1920元；
7、2014年1月，向被害人王亥吸收存款人民币3万元，已归还1440元；
8、2013年12月，向被害人金菊吸收存款人民币5万元，已归还3000元；
9、2013年11月，向被害人张红吸收存款人民币1万元，已归还1000元；
10、2013年11月，向被害人冀传兴吸收存款人民币2万元，已归还2000元；
11、2014年1月，向被害人楼树美吸收存款人民币2万元，已归还2000元；
12、2013年11月，向被害人徐兵吸收存款人民币2万元，已归还2000元；
13、2013年10月，向被害人赵金娥吸收存款人民币2万元，已归还2400元；
14、2013年10月，向被害人陈锦红吸收存款人民币2万元，已归还1200元；
15、2013年10月至12月，向被害人金伟建吸收存款人民币13万元，已归还15600元；
16、2013年12月，向被害人陈浩吸收存款人民币2万元，已归还1200元；
17、2014年2月，向被害人程健吸收存款人民币3万元，已归还600元；
18、2013年10月至11月，向被害人管敏文吸收存款人民币2万元，已归还2000元；
19、2013年10月至2014年1月，向被害人查慈娟吸收存款人民币6万元，已归还3120元；
20、2013年10月，向被害人金照德吸收存款人民币2万元，已归还1600元；
21、2013年10月至2014年1月，向被害人韩凤英吸收存款人民币4万元，已归还1600元。
2015年4月14日，张某家属向公安机关退缴赃款人民币2万元。
另查明，被告人张某、龚某在深圳泰喜航科技股份有限公司杭州分公司担任业务员期间，分别获利人民币26万元、2.3万元。
2015年3月17日，被告人张某至四川省绵阳市公安局涪城区公安局城北派出所投案。
上述事实，被告人张某、龚某在开庭审理过程中亦无异议，并有同案犯王义的供述，证人严文平、胡金威的证言，被害人杜铁安、密阿娥、俞条英、费福祥、王存芝、李莉、张贤志、宓剑君、章振山、徐梅蕉、莫忠康、吕荣波、陈茂漪、黄麟章、陈敏、张小宝、程健、金伟建、王国新、张唯、季竞华、张铭、杨筱均、管敏文、王亚珍、吴仙娥、裘炳根、陈岩其、庞伟敏、何振南、邬祖泉、陈明明、熊金莲、胡桂珍、张阿林、徐兵、陈浩、洪伯仁、张红、楼树美、李桂香、高剑秋、傅金凤、潘婉玲、沈娟芬、牛素萍等的陈述，发立破案经过、归案经过、借款合同、报案登记表、收据、杭州地区投资人情况登记表、企业法人营业执照、公司登记基本情况、公司章程、协助查询财产通知书、银行明细、房屋租赁合同书、扣押清单、户籍证明、前科材料等书证以及搜查笔录、辨认笔录等证据予以证实，足以认定。
本院认为，被告人张某、龚某违反国家金融管理法规，向不特定人员非法吸收存款，扰乱金融秩序，其中被告人张某数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人张某、龚某在共同犯罪中起次要、辅助作用，均系从犯，予以从轻处罚。被告人张某犯罪以后自动投案，并如实供述自己的犯罪行为，系自首，予以减轻处罚。被告人龚某在有期徒刑刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，予以从重处罚。被告人张某退交部分赃款，酌情予以从轻处罚。被告人龚某自愿认罪，酌情予以从轻处罚。根据被告人张某的犯罪情节，不宜适用缓刑，对辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款之规定，判决如下：
一、被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算，执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月20日起至2017年9月19日止。罚金限判决生效以后十日内缴纳。）；
二、被告人龚某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万元（刑期自2015年1月15日起至2016年11月14日止。罚金限判决生效以后十日内缴纳。）；
三、对被告人张某退缴在公安机关的违法所得人民币二万元发还被害人，其余违法所得继续予以追缴。尚未追回的赃款责令二被告人与其他同案犯共同退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 林 阳
人民陪审员 房 刚
人民陪审员 徐海荣
二〇一六年九月十八日
本件与原本核对无异
书 记 员 叶 沙
附表：
各被害人损失汇总表
序号
姓名
|
总投资额（万）
|
已付利息（万）
|
实际损失（万）
1
|
高剑秋
|
5
|
0.24
|
4.76
2
|
陈慧平
|
6
|
0
|
6
3
|
毕云生
|
2
|
0
|
2
4
|
洪伯仁
|
1
|
0.08
|
0.92
5
|
王国新
|
3
|
0.144
|
2.856
6
|
董彩霞
|
4
|
0.192
|
3.808
7
|
王亥
|
3
|
0.144
|
2.856
8
|
金菊
|
5
|
0.3
|
4.7
9
|
张红
|
1
|
0.1
|
0.9
10
|
冀传兴
|
2
|
0.2
|
1.8
11
|
楼树美
|
2
|
0.2
|
1.8
12
|
徐兵
|
2
|
0.2
|
1.8
13
|
赵金娥
|
2
|
0.24
|
1.76
14
|
陈锦红
|
2
|
0.12
|
1.88
15
|
金伟建
|
13
|
1.56
|
11.44
16
|
陈浩
|
2
|
0.12
|
1.88
17
|
程健
|
3
|
0.06
|
2.94
18
|
管敏文
|
2
|
0.2
|
1.8
19
|
查慈娟
|
6
|
0.312
|
5.688
20
|
金照德
|
2
|
0.16
|
1.84
21
|
韩凤英
|
4
|
0.16
|
3.84
22
|
杜铁安
|
1
|
0.06
|
0.94
23
|
傅金凤
|
2
|
0.12
|
1.88
24
|
莫忠康
|
1
|
0.12
|
0.88
25
|
张铭
|
62
|
3.024
|
58.976
26
|
李莉
|
50
|
3.12
|
46.88
27
|
祝凤珍
|
6
|
0.48
|
5.52
28
|
彭国伟
|
5
|
0.528
|
4.472
29
|
陈筱云
|
8
|
0.672
|
7.328
30
|
倪法珠
|
2
|
0.16
|
1.84
31
|
陈敏
|
5
|
0
|
5
32
|
陈杭珍
|
2
|
0.08
|
1.92
33
|
章振山
|
5
|
0.3
|
4.7
34
|
吕荣波
|
10
|
0.6
|
9.4
35
|
ＸＸ明
|
4
|
0.3
|
3.7
36
|
潘婉玲
|
13
|
1.04
|
11.96
37
|
黄麟章
|
3
|
0.264
|
2.736
38
|
陈韵珍
|
15
|
0.66
|
14.34
39
|
沈娟芬
|
5
|
0.6
|
4.4
40
|
陶月珍
|
1
|
0.06
|
0.94
41
|
李桂香
|
10
|
0.768
|
9.232
42
|
张小宝
|
31
|
2.28
|
28.72
43
|
葛冰
|
2
|
0.12
|
1.88
44
|
吴昌顺
|
15
|
0.4
|
14.6
45
|
吴莲珠
|
15
|
0.5
|
14.5
46
|
章守央
|
10
|
0.96
|
9.04
47
|
张新华
|
5
|
0.48
|
4.52
48
|
沈筱湄
|
6
|
0.24
|
5.76
49
|
季竞华
|
4
|
0.368
|
3.632
50
|
陈茂漪
|
8
|
0.22
|
7.78
51
|
凌鹏
|
15.5
|
1.548
|
13.952
52
|
江宝莲
|
13
|
0.42
|
12.58
53
|
徐梅蕉
|
5
|
0.25
|
4.75
54
|
牛素萍
|
20
|
2.4
|
17.6
55
|
王存芝
|
1
|
0.08
|
0.92
56
|
费福祥
|
2
|
0.24
|
1.76
57
|
俞条英
|
3
|
0
|
3
58
|
密阿娥
|
26
|
2.04
|
23.96
59
|
张唯
|
17
|
1.02
|
15.98
60
|
宓剑君
|
22
|
2.352
|
19.648
61
|
张贤志
|
5
|
0.6
|
4.4
62
|
密元林
|
5
|
0.12
|
4.88
63
|
顾晓娟
|
5
|
0.1
|
4.9
64
|
杨筱均
|
1
|
0.12
|
0.88
65
|
王亚珍
|
2
|
0.04
|
1.96