广东省惠州市惠阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤1303刑初148号
公诉机关惠州市惠阳区人民检察院。
被告人廖某霞，女，1966年2月28日出生，汉族，初中文化，户籍地：惠州市惠阳区，自报）。因本案于2016年6月24日被羁押，同日被刑事拘留，同年7月30日被逮捕。现押于惠州市惠阳区看守所。
被告人黄某妹，女，1955年12月25日出生，汉族，初中文化，户籍地：惠州市惠阳区，自报）。因本案于2016年6月24日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月29日因病看守所不予收押被惠州市公安局惠阳区分局取保候审，同年10月27日被惠州市惠阳区人民检察院取保候审。2017年3月31日被本院取保候审。
被告人练某毅，男，1966年11月5日出生，汉族，初中文化，户籍地：惠州市惠城区，自报）。因本案于2016年6月24日被羁押，同日被刑事拘留，同年7月30日被逮捕。现押于惠州市惠阳区看守所。
辩护人张福群，广东颂业律师事务所律师。
被告人陈某忠，男，1973年3月14日出生，汉族，初中文化，户籍地：福建省南安市，自报）。因本案于2016年6月24日被羁押，同日被刑事拘留，同年7月30日被逮捕。现押于惠州市惠阳区看守所。
辩护人钟梦玲，广东日升律师事务所律师。
被告人郑某珍，女，1962年10月10日出生，汉族，高中文化，户籍地：惠州市惠阳区，自报）。因本案于2016年6月24日被羁押，同日被刑事拘留，同年7月30日被逮捕。现押于惠州市惠阳区看守所。
被告人何某斌，男，1978年6月14日出生，汉族，初中文化，户籍地：惠州市惠阳区，因本案于2016年6月24日被羁押，同日被刑事拘留，同年7月30日被逮捕。现押于惠州市惠阳区看守所。
辩护人吴育辉，广东颂业律师事务所律师。
被告人王某红，女，1973年10月10日出生，汉族，小学文化，户籍地：惠州市惠阳区，自报）。因本案于2016年6月24日被羁押，同日被刑事拘留，同年7月30日被逮捕，同年9月9日被取保候审，同年10月27日被惠州市惠阳区人民检察院取保候审。2017年3月31日被本院取保候审。
惠州市惠阳区人民检察院以惠阳检公诉刑诉（2017）59号起诉书指控被告人廖某霞、黄某妹、练某毅、陈某忠、郑某珍、何某斌、王某红犯非法经营罪，于2017年3月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于同年4月19日公开开庭审理了本案。同年6月1日，惠州市惠阳区检察院建议该案延期审理。惠州市惠阳区人民检察院指派检察员吕丽香出庭支持公诉，被告人廖某霞、黄某妹、郑某珍、王某红、被告人练某毅及其辩护人张福群、被告人陈某忠及其辩护人钟梦玲、被告人何某斌及其辩护人吴育辉到庭参加诉讼。现已审理终结。
惠州市惠阳区人民检察院指控，被告人廖某霞、黄某妹、练某毅、陈某忠、郑某珍、何某斌、王某红为牟取非法利益，挣取外币兑换的差价，未经有关部门批准，擅自进行外币兑换和资金支付结算业务。
被告人廖某霞自2013年开始从事非法买卖外汇、资金支付结算业务，其上家为吴某1及香港大埔一家外币兑换点，下家是被告人陈某忠、刘某3、陆某1、余某1、林某1等人。经统计，其自2013年开始至今从事非法买卖外汇、资金支付结算业务的总金额为人民币12302252.5元。
被告人黄某妹自2015年开始从事非法买卖外汇行为，其上家是惠州永信金属制品厂，下家是被告人练某毅。经统计，其自2015年开始至今非法买卖外汇的总金额是人民币8890000元。
被告人练某毅自2015年开始从事非法买卖外汇行为，其上家是被告人黄某妹，下家是香港理想智能有限公司、香港新科科技有限公司。经统计，其自2015年开始至今非法买卖外汇的总金额是人民币8890000元。其中，被告人何某斌是被告人练某毅工厂的工人，其在明知练某毅非法从事买卖外汇行为的情况下，仍协助练某毅进行转账、对账等非法买卖外汇的行为，为被告人练某毅的从犯。
被告人陈某忠自2014年6月开始从事非法买卖外汇、资金支付结算业务，其上家为被告人廖某霞，下家为盛某、杨某2、黄某1、王某2等人。经统计，其自2014年6月开始至今从事非法买卖外汇、资金支付结算业务的总金额为人民币6828855.54元。其中被告人王某红为被告人陈某忠妻子，在陈某忠忙不过来时帮忙协助陈某忠进行非法买卖外汇、非法从事现金支付结算业务，为被告人陈某忠的从犯。
被告人郑某珍自2014年开始从事非法买卖外汇业务，其上家为广东深圳一老板（具体情况不明），下家为巫某1、李某1等人。经统计，其自2014年开始至今从事非法买卖外汇业务的总金额为人民币4035050元。
上述七名被告人均于2016年6月24日被公安机关抓获归案。
认定上述事实的证据如下：被告人供述、证人证言、扣押文件物品清单、勘验笔录、辨认笔录、抓获经过等。
被告人廖某霞、黄某妹、练某毅、陈某忠、郑某珍、何某斌、王某红未经国家有关主管部门批准非法买卖外汇、从事资金支付结算业务，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。提请依法判处。
被告人廖某霞、黄某妹、郑某珍、王某红对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，当庭表示自愿认罪。被告人练某毅当庭表示自愿认罪,但对公诉机关指控的非法经营的数额有异议,辩称涉案金额应为五百多万元人民币。辩护人辩称：被告人练某毅非法买卖外汇金额应为5067051元，公诉机关指控的非法买卖外汇金额人民币8890000元的证据不够充分，不能排除其中有其他经济来往的可能；被告人练某毅无犯罪前科，认罪态度良好，其在第一次讯问时就能主动全面交代了涉案犯罪事实；被告人离异后有两名孩子需监护和照顾，儿子尚未就读小学，现有需办理户口手续等实际困难；对冻结的银行账户资金持异议，认为其中部分资金并非赃款，基于其家庭实际情况，请求对其从轻处罚，并适用缓刑。
被告人何某斌对起诉书指控的犯罪事实无异议，当庭表示自愿认罪。辩护人辩称：被告人何某斌不是犯意的提起者、犯罪的组织者和指挥者；其犯罪行为的得益者；被动进入犯罪，起着次要、辅助作用，应属于从犯；其系初犯、偶犯，认罪态度好，归案后如实供述，有明显悔罪行为，主观恶性不深；被告人何某斌家中有七十岁的老母亲和三名未成年孩子，系家中的经济支柱，请求对其从轻、减轻判处，并适用缓刑。
被告人陈某忠对起诉书指控的犯罪事实无异议，当庭表示自愿认罪。辩护人辩称：被告人陈某忠归案后如实供述，具有坦白情节，其犯罪目的系为了赚取微薄的差价，在本案中仅获利13600元；兑换的外币用于正当合法的用途，未产生洗钱、腐败等其他违法犯罪行为，社会危害性小；被告人没有犯罪前科记录，系初犯、偶犯，且被告人陈某忠与同案人王某红系夫妻关系，家中孩子仍是在读学生，请求法庭考虑其家庭情况，对其从轻处罚。
经审理查明，被告人廖某霞、黄某妹、练某毅、陈某忠、郑某珍、何某斌、王某红为牟取非法利益，挣取外币兑换的差价，在未经国家主管部门许可，擅自进行外币兑换和资金支付结算业务。
被告人廖某霞自2013年开始从事非法买卖外汇、资金支付结算业务，其上家为吴某1及香港大埔一家外币兑换点，下家是被告人陈某忠、刘某3、陆某1、余某1、林某1等人。经统计，其自2013年开始至今从事非法买卖外汇、资金支付结算业务的总金额为人民币12302252.5元。
被告人黄某妹自2015年开始从事非法买卖外汇行为，其上家是惠州永信金属制品厂，下家是被告人练某毅。经统计，其自2015年开始至今非法买卖外汇的总金额为人民币8890000元。
被告人练某毅自2015年开始从事非法买卖外汇行为，其上家是被告人黄某妹，下家是香港理想智能有限公司、香港新科科技有限公司。经统计，其自2015年开始至今非法买卖外汇的总金额为人民币8890000元。其中，被告人何某斌是被告人练某毅经营的工厂工人，其在明知练某毅非法从事买卖外汇行为的情况下，仍协助练某毅进行转账、对账等非法买卖外汇的行为。
被告人陈某忠自2014年6月开始从事非法买卖外汇、资金支付结算业务，其上家为被告人廖某霞，下家为盛某、杨某2、黄某1、王某2等人。经统计，其自2014年6月开始至今从事非法买卖外汇、资金支付结算业务的总金额为人民币6828855.54元。其中被告人王某红为被告人陈某忠的妻子，在陈某忠繁忙时帮忙协助陈某忠进行非法买卖外汇、非法从事现金支付结算业务。
被告人郑某珍自2014年开始从事非法买卖外汇业务，其上家为广东深圳一老板（具体不详），下家为巫某1、李某1等人。经统计，其自2014年开始至今从事非法买卖外汇业务的总金额为人民币4035050元。
2016年6月24日，公安机关抓获七被告人，并在上述被告人的住处缴获手机、现金人民币、港币、美元、欧元、新加坡币、电脑主机、银行卡、存折、转账交易记录、记事本、自助服务卡、U盾、电子密码器等数批物品以及冻结被告人廖某霞、练某毅等人名下银行账户资金。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：
1、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，证实公安机关于2016年6月24日依法对被告人廖某霞位于惠某区淡水街道中区华府中央府进行搜查，扣押大众粤Ｂ×××××汽车1辆、苹果6S手机1部、人民币合共8200元、IPAD平板电脑1部、苹果5手机1部、索尼爱立信手机1部、KUTBONG手机1部、诺基亚手机2部、HOSIN手机1部、港币合共3700元、银行卡13张、存折24本等;冻结被告人廖某霞名下在中国平安银行惠州惠某支行账户(账号：20×××35)内资金人民币51709.03元。
于同日对被告人陈某忠、王某红位于惠某区新圩镇山水芳邻住宅小区5栋B单元901房进行搜查，依法扣押银行卡33张、存折7本、U盾17个、转账交易记录8张、基金赎回记账单11张、用于记载买卖外汇记录的记事本3本、笔记本电脑1台、电脑主机1台、苹果5S手机1部、苹果6手机1部、现金人民币46800元、现金港币6660元、现金新加坡币1150元，随后在该小区门前查获被告人陈某忠持有的轩逸粤Ｂ×××××小汽车一辆。
于同日依法对被告人练某毅位于惠某区淡水湖滨花园2栋A单元1801房进行搜查，扣押居民身份证1张、华为手机1部、银行卡4张、欧元1090元、港币1700元、人民币12900元；随后对其另一住处惠某区淡水棕榈岛JA1-4B房进行搜查，缴获便签纸1张、笔记本纸1张、台式电脑主机2台、银行卡1张、存折1本、U盾3个、人民币15800元；冻结其名下在中信银行惠州分行、建行惠州淡水支行等账户资金；冻结其名下在中国农业银行股份有限公司惠州惠阳人民路支行账户内（账号：43×××06）资金人民币140745.53元。
于同日在惠某区淡水湖滨花园2栋A单元地下停车场出口处对被告人何某斌的人身及驾驶的车辆进行搜查，依法扣押居民身份证1张、比亚迪粤Ｌ×××××一辆、现金人民币1416.5元、银行卡11张、苹果5S手机1部、建设银行对公自助服务卡1张。
于同日对被告人郑某珍位于惠阳区淡水街道尧岭戴屋二巷2号二楼住处进行搜查，依法扣押红米手机1部、诺基亚手机1部、存折2张、银行卡3张、现金港币合共12000元、现金美元合共5000元、现金人民币100000元。
于同日对被告人黄某妹位于惠阳区淡水街道大埔名苑路三巷5号住处进行搜查，依法扣押电脑主机1台、现金港币60000元、现金人民币210000元、U盾1个、电子密码器2个、银行卡3张、存折15本、COOLPAD手机1部、诺基亚手机1部、KEBAO手机1部；于7月8日提取黄某妹持有的农行卡1张、工行存折1本。
于同日对黄某2住处进行搜查，依法扣押银行卡4张、存折12本、现金港币465000元、现金人民币170400元。
于同日对李某2住处进行搜查，依法扣押现金人民币129000元，银行卡6张、存折1本、诺基亚手机2部。
2、证人王某1证言：2015年6月底，我在上海的业务需要用1180万日元现金，我就找到练某毅，他说要何某斌告诉我汇率和具体操作。直到同年7月3日我在日本时，何某斌用微信告诉我人民币兑换日元汇率是0.0508749，我同意并让何某斌给我准备1180万日元现金。同年7月5日我从日本回到淡水，7月6日晚饭前，何某斌就把1180万日元现金送到淡水棕榈岛35号我的住处。后来该1180万日元现金我托我一个来淡水的南京朋友郑希宏带到上海。按他给我的汇率，我给了他60.323万人民币，因我和练某毅有资金往来，该笔款是练某毅与我的资金往来上扣的帐，具体账户不清楚。2014年5月份许，练某毅介绍修车师傅何某斌给我认识，后来我修车就找何某斌，2015年初何某斌就开始帮练某毅做事，之后我和练某毅的资金往来都是何某斌帮我们出了的。经辨认，辨认出练某毅；辨认出帮其兑换日元的何某斌。
3、证人杨某1证言：2016年4月初，我的香港朋友Michael要我问何某斌那100万人民币兑换港币的事办得怎样，汇率是多少。2016年4月7日下午下班后，我找何某斌问Michael要的100万人民币兑换港币的情况，何某斌说已经在准备了并发了一张图片和微信告诉我100万人民币兑换港币1172333元，汇率是0.853，然后我就负责转告给朋友Michael。中间我没有获利。2009年我住进棕榈岛认识到邻居练某毅，后来看见何某斌经常进出练某毅的家才认识到何某斌的。经辨认，辨认出何某斌是帮其兑换港币的男子；指认出其与何某斌聊天的微信截图。
4、证人何某证言：2016年6月22日我将购买的比亚迪小轿车开回家，于本月24日过户，当时我弟何某斌驾驶我的车出去时，车牌是粤Ｌ×××××，还没有把过户的车牌（粤Ｌ×××××）换过来就被何某斌于2016年6月24日开走了。当日早上我发现我的车不见了，何某斌也不见了。后来才知在24日凌晨我弟被民警抓获并扣押其驾驶的小轿车。经辨认，指认其小轿车购买凭证及其机动车行驶证、驾驶证的复印件。
5、证人李某1证言：2014年至2016年上半年，我多次找我的老乡郑某珍兑换港币，因我的老板李某3经常到香港、澳门玩，需要用港币时他都会让我去兑换，每次李某3需要人民币兑换港币时我都会联系郑某珍（电话150××××1563），通过电话约好我需要的港币后，随后我用李某3的银行账户将需要兑换港币汇率折算成人民币，然后将人民币转账到郑某珍指定的银行账户上，我帮李某3兑换的港币金额约160至170万元，由于时间过长，次数记不清了。经辨认，辨认出郑某珍是其多次用人民币兑换港币的人；指认出其转账到郑某珍银行账户的流水清单。
6、证人巫某1证言：2016年初我要在香港买房需要大量的港币，我的员工苏健达跟我说他的岳母（电话159××××3329）有朋友在香港可以帮忙，到2016年6月15日我打电话联系岳母阿姨，跟她说我要兑换50万人民币的港币，并说我在这边给她人民币，要她把港币转到我的香港账户，那名阿姨说可以。随后她发给我一个农行账户：62×××73（用户名：邓景洪），让我把钱转到该账户，我也把我香港汇丰银行账号：53×××33发给她，我用我的账号62×××01把50万元转过去后，约10分钟我就上汇丰银行网查询，我兑换的港币到账了。同年6月21日我又打电话给那名阿姨说要兑换130万人民币的港币，她说可以并给我发来两个银行账号：62×××65（招行，用户名方文某）、6228480128335737473（农行，用户名林泽君），我就让她汇款到我的香港汇丰银行账号，随后我用账号62×××01分别在她提供的招商银行卡转账30万元人民币，在农业银行账号转账100万元人民币。约过10分钟，我上汇丰银行网查询到我兑换的港币到账了。经辨认，指认出其转账记录；辨认出郑某珍是帮其兑换港币的女子。
7、证人朱某证言：2016年6月15日许，郑某珍打电话让我帮她出货，她说有人要兑换50万人民币的港币约58万元，我知道后就打电话联系我深圳的朋友阿辉（电话134××××2509），并告诉阿辉此事，阿辉就发来一个银行账号，我就转发给郑某珍，郑某珍也发给我一个账号，我就转发给阿辉，之后他们如何交易我就不清楚了。同年6月22日郑某珍又给我打电话，她跟我说她有个朋友要兑换100万人民币的港币约116万元，随后我就告诉阿辉此事，阿辉就发来一个银行账号，我就转发给郑某珍，郑某珍也发给我一个账号，我就转发给阿辉，之后他们如何交易我就不清楚了。经辨认，辨认出郑某珍是找其帮忙兑换港币的女子。
8、证人叶某1证言：我是帮人做账的，平时会兼职几家公司的财务会计，我老板的司机李某1联系好郑某珍，我再通过我名下的中国工商银行（卡号62×××21）将约30万元人民币转账到郑某珍的工商账户，然后郑某珍将约30万元人民币按当天汇率结算成港币现金交给司机李某1。经辨认，指认出其与郑某珍进行人民币兑换港币的交易清单。
9、证人刘某1证言：四年前我通过朋友介绍认识黄某2，她从事炒卖港币。2015年初我妹刘惠环（现住香港）借了20万元港币买房子，我就到淡水花街找“港纸婆”兑换成人民币。2016年1月初我的资金周转过来后就要还我妹这20万港币，因我借的是港币，所以我就找到黄某2，问其有无港币兑换，她说可以，她发了她丈夫练运男的一个工行账号（20×××33）给我叫我转账过去，我转了16万人民币进去，她就拿了20万港币现金给我，我拿到钱就还给了我妹。经辨认，辨认出黄某2是找其帮忙兑换港币的女子。
10、证人练某证言：公安机关从我家搜出的170400元人民币和465000元港币是我妻子黄某2的，我只知道她是用这些现金来买卖外汇的，我没有参与，黄某2何时开始做买卖外汇，具体情况我不清楚。
11、证人梁某证言：我跟黄某2是朋友关系，我听说她有做非法买卖外币的事情，但我没有什么机会接触外币，所以也没有外币卖给黄某2。
12、证人陈某1证言：我是在大亚湾区大塭坝路17-1号经营商店的。2015年一名女子到过我商店问我是否兑换港币，因此结识。最近一次是今年年初，我用5000元港币跟她兑换了约4000元人民币，都是以现金的方式交易。我与该女子共兑换过5次港币，一般都是以低于当时港币兑换人民币汇率0.1个点数，至今兑换港币总额大约15000元港币。经辨认，辨认出黄某2是跟其用人民币兑换港币的女子。
13、证人叶某2证言：大概两三年前黄某2到我百货店问我是否需要兑换港币而结识的，我的港币是一些回乡的香港客没有携带人民币拿来我的商店购买货品时使用的，累计现金约5000元港币就跟黄某2兑换成人民币，至今共跟黄某2兑换过大概4次港币。经辨认，辨认出黄某2是跟其用港币兑换成人民币的女子。
14、证人曾某1证言：我在淡水土湖工业区经营东伟制品厂。从2013年通过朋友介绍认识李某2就开始和她兑换港币，至今我与李某2兑换的人民币总数约30万元，因我厂收到个别客户的贷款是直接支付港币支票的，收到港币支票后才去找李某2兑换，所以数量、次数和兑换金额均无法确定。每次都是通过电话联系李某2（号码：159××××8476）后，我给李某2港币支票后，如数额较小，我就到南门大街找到她直接现金兑换，如数额较大，李某2就通过银行转账给我。但多数以现金交易，少数通过银行转账，银行转账一般是李某2用农行账号转账到我建行账号（卡号55×××97），至于李某2是否用她本人的账户我就不清楚了。经辨认，辨认出李某2是跟其用港币支票兑换成人民币的女子。
15、证人庄某1证言：我知道我的妻子李某2在淡水南门大街永丰商场对面摆地摊站街卖港币，赚取生活费。我平时开摩托车载客，还做点小生意，偶尔借款给他人赚取利息钱。我的农行账户（62×××15）有大量的交易流水是因我平时做生意，有时借钱周转，也有借款给别人，所有转账比较多。其中有4笔交易流水是李某2叫我借给廖某霞周转用的。分别于2013年10月29日、2015年2月11日、2015年8月24日、2016年3月1日廖某霞向我借的10万元人民币、80834元人民币、5040元人民币、7万元人民币。有时方便就付现金给她，有时转账。她有时也用现金还钱，或转账到我的账户上，但我没见过她。2016年6月24日民警在我家搜查并扣押的现金129000元人民币是家庭生活开支和准备给我儿子结婚用的，故没有存到银行。
16、证人丘某证言：我是永信金属制品厂的财务，工厂日常经营对外出口商品会收到港币贷款，我就和一名叫黄某妹的女子把港币兑换成人民币发放工资给员工，每次需要将港币兑换成人民币时，我会打电话联系黄某妹，然后黄某妹就通过158××××8290、159××××3510这两个手机号把银行账户发到我的手机上，我是通过我公司的香港银行账户、我的平安银行卡（卡号62×××40）和黄某妹的永东国际投资有限公司的账户（开户人WINSTOMINTLINVLTD，账号01×××61和一个悦智有限公司的账户，账号01×××32，开户人joywisdomincitd；开户人郑某，账号01×××29；理想智能科技有限公司，账号01×××50），用这些银行账户互相交易兑换港币的，就用我公司的香港银行账户转账到黄某妹所提供的银行账户上，之后黄某妹转账回人民币到我的平安银行账户上。2011年上半年我开始与黄某妹兑换港币，每次换外币交易金额35至40万人民币，2011年至今兑换外币交易总金额约2100万人民币。2011至2014年我与黄某妹兑换港币以每一百元港币兑换成人民币是78至79元之间；2015至2016年我与黄某妹兑换港币以每一百元港币兑换成人民币是80至84元之间。当时的银行汇率我都不清楚。经辨认，辨认出黄某妹是跟其进行交易兑换港币的女子；指认出其与黄某妹交易的笔记。
17、证人曾某2证言：我没有参与非法经营兑换外币。我于2016年1月底在惠阳区淡水体育路工商银行处办理的银行卡（开户名曾某2，身份证号码，账号20×××04）一张，然后放到家里一楼饭厅柜桌无上锁的抽屉里，后来我妻子黄某妹拿走使用了，我就告诉她我的银行卡密码，她用来做什么我没过问，当时我打算开户用来存放我的养老金，而我从去年就把我的几万元养老金交给黄某妹保管，后来她有无帮我存进去我就不清楚了。
18、证人曾某3证言：2015年11月25日，我在淡水家路酒店门口对面的农行淡水支行办理的银行卡（卡号62×××14），办理好后我没有使用该卡，就把卡放在家里（即淡水街道办大埔名苑路三巷5号）的二楼我居住的房间一梳妆台抽屉里。次日早上，我家婆黄某妹需要一张银行卡，我便将昨天办好的农行卡给她了，我也没有过问她用途。经辨认，指认出其身份证复印件。
19、证人陆某1证言：我有从事非法买卖外汇的行为。我于2004年在沙田镇大昱电器五金惠州有限公司担任财务至今。2016年6月22日9时许，我老板刘某2在公司办公室交付一张36万元港币的渣打银行支票给我，并让我交给廖小姐，于是我就联系廖小姐并了解当天的汇率后就通过公司邮箱发给刘某2，约一个小时后刘某2没有回复我信息（因刘某2此前说过邮箱信息没有回复就表示同意），我就开始联系廖小姐并于当日12时许在公司门口把支票交给廖小姐，廖小姐在拿到36万元港币的渣打银行支票后就交给我3000元人民币，后剩余的30万元人民币是直接转账到刘某2的中行账户内。
2016年1月份至今，我和廖小姐大概兑换了6次港币。2016年5月份许，刘某2在公司办公室内交给我一张50万元港币的渣打银行支票，并让我交给廖小姐，后我就通过电话联系廖小姐得知当天港币兑换人民币的汇率，之后我就通过公司邮箱发送给刘某2，等了一个小时后，刘某2还没有回复我后，我就联系廖小姐，并约她在公司门口处兑换港币，后于当天中午12时许，我在公司门口见到廖小姐并把50万元港币支票交给她，后某小姐就递给我一个装有42万元人民币的黑色胶袋，后我就将这笔钱分两部分，10多万存进刘某2的中行账户，另一部分拿回公司交至刘某2的手中。
2016年5月19日，刘某2在公司办公室内交给我四张渣打银行支票，两张为50万元港币的支票，一张30万元港币的支票，一张为20万元港币的支票，并要求我把四张支票交给廖小姐，后我就电话联系廖小姐问她当天的外汇率后使用公司邮箱发给刘某2，约1小时后刘某2没有回复我的邮件，我就开始联系廖小姐，并于当日11时许在公司门口跟廖小姐兑换，当时我把四张共150万元港币的支票交给她后，她递给我一个黑色塑料袋（塑料袋内为现金，但金额不足120万元人民币）剩余的是廖小姐通过银行转账给刘某2，至同年5月21日廖小姐给我打电话称我在5月19日11时许交给她的4张共计150万元港币的渣打银行支票退票了，事后某小姐就去银行咨询发现该四张支票的日期写错了，后我就跟刘某2说明情况，他就重开上述四张渣打银行支票，后我在当日11时许在公司门口把新开的四张渣打银行支票交给廖小姐。经辨认，辨认出廖某霞是多次与其兑换外币的人；辨认出其银行账户交易明细清单。
20、证人余某1证言：我有从事非法买卖外汇的行为。我是通过一位叫“港币婆”的朋友兑换，大概兑换过三次外币，大概兑换了70多万人民币。第一次是2013年7月许，我手上有4万多的港币需要兑换成为人民币，当时与“港币婆”一起打麻将，她说可以帮我兑换，于是我就给4万多港币给她，让其帮我兑换人民币，过了一两天后，“港币婆”就把兑换后的钱打入我的农行卡（卡号：62×××11），大概3.5万多元人民币；第二次是于2014年11月初，我手上有70多万港币，需要兑换人民币，于是我找到了“港币婆”让其帮我兑换，她就先把兑换后的钱打入我的上述农行卡，大概60万多万人民币，一天后，我开了一张70多万工商银行支票给“港币婆”；第三次是于2015年5月中旬许，我手上有7万多的港币需要兑换成人民币，当时与“港币婆”在茶庄打麻将，我当场给她7万多港币，让其帮我兑换人民币，同年5月18日许，“港币婆”就将兑换后的钱打入我的上述农行卡，大约6万多元人民币。经辨认，辨认出廖某霞是多次与其兑换港币的“港币婆”。
21、证人林某1证言：我于2013年担任惠某区秋长维布工业区海宴制品厂负责人至今。我有从事非法买卖外汇的行为。我通过一个朋友得到一个号码称可以兑换外币，于是我就打电话给对方，我不认识对方，我只知她是一个叫“虾公”的女子（手机号码：133××××2702）。我于2014年开始与“虾公”进行兑换外币交易，因我加工厂的客户在交易时会给我港币支票做结算，于是我就会联系“虾公”兑换港币。我与“虾公”都是通过电话联系，我需要兑换港币时我就会打电话给她，她会提前告诉我具体交易地点，我都会拿支票去到“虾公”指定的交易地点把支票交给其派遣的一个人，半个小时过后“虾公”就会往我的银行账户汇入兑换后的人民币。我与“虾公”兑换外币的金额大概六七十万人民币，兑换了大概10多次。
2014年5月份下旬许，在树脂加工交易时客户给了我一张17万左右的支票，当时急需支付员工工资，我就打电话联系“虾公”，之后我就拿着支票到“虾公”指定的地点淡水街道好宜多商场街边的一边角处等待拿票的人，不久一名妇女过来说是“虾公”让她来拿票，我把支票给了她之后就离开了，接着我的农行账号（卡号62×××19）就收到“虾公”汇来的16万多人民币。
2014年6月份中旬许，我收到客户交易结算时15万多元的港币支票，我打电话联系“虾公”，之后我就拿着支票到“虾公”指定的地点淡水凯天酒店门口等待，不久一名妇女过来说是“虾公”让她来拿票，我把支票给了她后就离开了，不久我的农行账号（卡号62×××19）就收到“虾公”汇来的15万元人民币。
2015年9月份初我与客户交易时，客户给了我2万多港币的银行支票。我拿到支票后就打电话联系“虾公”，之后我就拿着支票到“虾公”指定的地点淡水街道好宜多商场街边的一边角处等待，不久一名妇女过来说是“虾公”让她来拿票，我把支票给了她之后就离开了，不久我的农行账号（卡号62×××73）就收到“虾公”汇来的2万元人民币。
22、证人游某和证言：我于2011年接受经营惠某区和生纸品印刷有限公司，法人代表是我本人，股东是我母亲廖某霞，2011年由我母亲出资，我一直经营至今。我没有兑换外币的行为。我现在使用的一个是平安银行的账户（账号62×××28），另一个是工行账户（账号是62×××59）。我的平安银行卡平时都是用来经营公司的收支及平时的日常生活消费。我经营的公司每个月营业额35万至45万元，高峰期可以达到49万元。2014年12月许，我母亲会往我使用的平安银行卡汇款，金额约5万元至50万元。我母亲需要用钱时，我也会从我的平安银行卡往我母亲使用的平安银行卡汇入我母亲所需要的金额。至2016年年初，我因嫌麻烦，就让我母亲尽量别汇钱，之后我母亲就较少汇钱，之后我母亲还会往我的平安银行卡汇钱都是我跟我母亲借来经营印刷公司。我母亲共往我的平安银行卡内汇入500万至600万元，我母亲往我账户汇入的资金我没有怎么用，多数都是用来经营印刷公司，我汇给我母亲银行账户的资金都是我母亲向我要的时候我就汇入我母亲账户，也可以说我母亲汇入我银行卡上的钱，是我向我母亲借来经营印刷公司的，我汇入我母亲银行账户的资金是还给我母亲的。
23、证人杨某2证言：艾丰圣诞工艺礼品厂老板以及法人代表是我的妻子周某，我负责工厂的所有事务，包括兑换外币。工厂日常经营期间是有兑换外币（美元、港币等币种）业务需要，是通过向陈某忠兑换的。我需要换钱时就会联系陈某忠，我们会通过手机或微信联系，陈某忠的手机号码是189××××8926，微信昵称是陈某忠，微信账号与手机号码相同。每次我需要换钱并联系陈某忠后并把要换的金额告诉他，陈某忠将我所换金额（港币）乘以汇率后把总金额（人民币）告诉我，我觉得没问题，就会拿一张客户给我的港币支票，随后我就开一辆奔腾B50小轿车到惠某区新圩镇“山水芳邻”小区门前等陈某忠，到后我就打电话给陈某忠，一般都是约过十分钟，陈某忠就会步行下来，之后我就把支票给陈某忠，他确认无误后就会将我所换的人民币以现金的方式拿给我（只有在陈某忠告诉我没有现金时陈某忠才会以网银转账的方式转给我），如以网银方式转账，陈某忠就会在次日将我所换的人民币转到我的农行卡内。
我于2015年8月份开始跟陈某忠兑换外币。分别是2015年8月16日我向陈某忠以网银转账的方式兑换了8200元人民币（陈某忠转到我本人的银行卡）;同年8月21日我向陈某忠以网银转账的方式兑换了57610元人民币（陈某忠转到我妻子周某的银行卡）;同年9月29日、10月14日、10月26日我分别以现金交易的方式向陈某忠兑换了9万元港币、35300元港币、3万元港币；同年11月7日我向陈某忠以网银转账的方式兑换了92906元人民币（陈某忠转到周某的银行卡）;2016年6月10日我向陈某忠以网银转账的方式兑换了92323元人民币（陈某忠转到周某的银行卡）；至今我共向陈某忠兑换了约人民币50万元。经辨认，辨认出陈某忠是其多次兑换港币的人;辨认出陈某忠通过网银转账给其妻子的账户记录;辨认出照片中的港币支票是其向陈某忠兑换人民币的凭证。
24、证人王某2证言：我经营的位于惠阳区新圩镇小碧村的品高工艺厂，老板以及法人代表是我，我负责工厂的所有事务，包括财务。工厂日常经营期间是有兑换外币（美元、港币等币种）业务需要，公司负责兑换外币工作人员是我负责的。我将香港恒生银行的支票给“陈老板”，然后他就将兑换所得的人民币通过网银转账转到我的中行储蓄卡（尾数4750)。我需要换钱时就会联系“陈老板”，随后我们会通过手机联系。每次我需要换钱并联系“陈老板”后，“陈老板”将我所换金额（港币）乘以汇率后把总金额（人民币）告诉我，我觉得没问题，就会开一张香港恒生银行的支票（港币），开好支票后我就打电话告诉“陈老板”，当天“陈老板”开车到我的厂里办公室来拿（有时其妻子过来拿），“陈老板”（或其妻子）来到我办公室后，我就把支票给他，“陈老板”拿到支票后就离开，当天“陈老板”就会把我所换的钱打到我指定的卡里，然后“陈老板”就会拿着我开给他的支票到香港的银行把港币取出来或转账给他人。
我于2015年2月份开始通过网银转账的方式跟“陈老板”兑换外币，在2015年期间，分别于2月13日兑换了25712元人民币；6月5日兑换了15418元人民币；7月10日兑换了5万元人民币；7月29日兑换了10万元人民币；7月30日兑换了20万元人民币；7月31日兑换了561843元人民币；9月7日兑换了208000元人民币；10月17日兑换了25万元人民币；11月6日兑换了92300元人民币；11月16日兑换了164200元人民币；11月19日兑换了164400元人民币；12月29日兑换了33000元人民币。
在2016年期间，于1月6日兑换了252000元人民币；1月12日兑换了246500元人民币；1月26日兑换了122847元人民币；1月29日兑换了168400元人民币；3月19日兑换了16800元人民币；3月23日兑换了18480元人民币；4月15日兑换了137432元人民币；4月29日兑换了56079元人民币；5月14日兑换了57052元人民币；5月21日兑换了97556元人民币；5月27日兑换了36292元人民币；6月18日兑换了19504元人民币。至今共使用港币支票向陈老板兑换了人民币约310万元。经辨认，辨认出陈某忠是多次为其兑换外币的陈老板；辨认出图中的银行交易流水账单就是其与陈某忠兑换外汇的部分交易记录；辨认出其向陈某忠兑换外汇所使用的银行卡。
25、证人黄某1证言：我经营的位于惠某区新圩镇第三工业区的新潮福家具厂，老板以及法人代表是我，我负责工厂的所有事务，包括财务。工厂日常经营期间是有兑换外币（美元、港币等币种）业务需要，公司负责兑换外币工作人员是由我负责。
每次我需要换钱并联系“陈某2”后，他将我所换金额（港币）乘以汇率后把总金额（人民币）告诉我，我确认后就会开一张“香港中国银行”的支票（港币），开好支票后我就打电话告诉“陈某2”，当天“陈某2”就开车到我的厂里办公室来拿（有时“陈某2”的妻子过来拿，有时他们两人过来拿），“陈某2”（或其妻子）来到我办公室后，我就把支票给他，“陈某2”拿到支票后就离开，当日“陈某2”就会把我所换的钱打到我指定的卡内（有时我要求“陈某2”给我现金，“陈某2”就会在次日才把现金送到我的办公室内，有时打到尾数813的农行卡，有时转到我的工行卡，但该卡已不见了，而“陈某2”是用其农行卡转账给我（户主是王某红），然后“陈某2”就会拿着我开给他的支票到香港的银行把港币取出来或转账给他人。其中一次“陈某2”带着其妻子一起将所换的现金拿到我的办公室内。
我于2014年1月份开始以网银转账的方式跟“陈先生”兑换外币的。','2018-10-06 07:55:07',0,'web',NULL);