浙江省宁波市江东区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）甬东刑初字第100号
公诉机关浙江省宁波市江东区人民检察院。
被告人童君奎。因涉嫌犯非法经营罪于2012年4月15日被抓获，同月18日被宁波市公安局刑事拘留，同年5月23日被依法逮捕。现羁押于宁波市看守所。
辩护人姜建高。
辩护人李智保。
宁波市江东区人民检察院以甬东检刑诉（2013）281号起诉书指控被告人童君奎犯非法经营罪，于2013年3月26日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭。因被告人对本案指控的事实有异议，本院于2013年4月15日将本案转为普通程序审理。后公诉机关以本案需要补充侦查为由分别于2013年7月12日、11月5日提出延期审理的申请，本院均于同日决定本案延期审理，并根据公诉机关的申请分别于2013年8月12日、12月3日决定对本案恢复审理。本院于2013年9月29日对本案公开开庭进行了审理。宁波市江东区人民检察院指派检察员周亚军出庭支持公诉。被告人童君奎及其辩护人姜建高、李智保到庭参加了诉讼。现已审理终结。
宁波市江东区人民检察院指控：2008年5月始，被告人童君奎以经营为名，频繁往来于大陆澳门两地间，并先后以北京中号号簿广告有限公司宁波分公司（以下简称：中号号簿公司宁波分公司）、浙江省宁海县跃龙街道临君油漆店（以下简称：临君油漆店）、浙江省宁海县前童镇群飞车床加工店（以下简称：群飞车床加工店）、福建省南安市洪濑万金山建材商行等商户（以下简称：万金山商行），向中国民生银行股份有限公司宁波分行（以下简称：民生银行宁波分行）、通联支付网络服务股份有限公司宁波分公司（以下简称：通联支付宁波分公司）、中国银行等金融机构申领了17台固定或无线移动POS终端机具。被告人童君奎在取得该17台固定或无线移动POS终端机具后，私自将该POS机拿到澳门使用，在没有实际贸易的情况下，解码后伙同他人为持卡人提供刷银行借记卡兑换港币服务，非法从事人民币兑换港币业务，从中赚取汇率差价或者收取相应的手续费。刷卡金额累计674449650.14元人民币。
1、2010年8月10日，被告人童君奎以中号号簿公司宁波分公司名义，向民生银行宁波分行申领了1台固定POS机。该台P**机，自2010年8月25日至2011年9月14日止，累计刷卡入帐资金295959592.2元人民币。
2、2011年4月8日，被告人童君奎伙同王某（另案处理）以中号号簿公司宁波分公司名义，向通联支付宁波分公司申领了1台固定POS机；之后，王某又以该商户名义先后向通联支付宁波分公司申请将该固定POS机更换为移动POS机，并新增申领了5台移动POS机。该6台P**机，自2011年4月11日至同年9月26日止，累计刷卡入帐资金64479678.29元人民币。
3、2011年7月10日，被告人童君奎让童某甲（另案处理）以临君油漆店名义，向民生银行宁波分行申领了2台固定POS机。该2台P**机，自2011年8月7日至2012年3月4日止，累计刷卡入帐资金107775958.33元人民币。
4、2011年8月，被告人童君奎伙同王某以群飞车床加工店名义，向通联支付宁波分公司申领了3台移动POS机。该3台P**机，自从2011年8月23日至同年11月17日止，累计刷卡入帐资金6187753.04元人民币。
5、2011年9月，被告人童君奎伙同王某以群飞车床加工店名义，向通联支付宁波分公司申领了3台移动POS机。该3台P**机，自2011年9月14日至同年11月17日止，累计刷卡入帐资金105979156.28元人民币。
6、2011年11月15日，被告人童君奎以万金山商行名义，向中国银行南安长安支行申领了1台P**机。该台P**机，自2011年12月19日至2012年3月20日止，累计刷卡入帐资金80366470元人民币。
7、2011年12月30日，被告人童君奎以万金山商行名义，向中国银行南安长安支行申领了1台P**机。该台P**机，自2012年2月3日至同年3月21日止，累计刷卡入帐资金13701042元人民币。
另还查明：
（一）2011年3月至同年10月期间，被告人童君奎为范某、潘某乙、王某丁、房某等持卡人提供POS机刷卡套现计7385.378万元人民币。在每一次刷卡后，刷卡点老板即刻按照谈好的汇率（每天的汇率不同）兑换成相应的港币现钞，直接交给范某、潘某乙、王某丁、房某等刷卡人使用。这些刷卡资金都入帐到被告人童君奎的卡号为62×××80的民生银行帐号内，该帐号为被告人童君奎以其经营的中号号簿公司宁波分公司申领到的POS机刷卡绑定的清算帐号，入帐后马上以网银转帐的方式将资金转入其他账户。
1、2011年3月至同年6月，范某在赴澳门期间，为赌博所用，多次用其本人的银行借记卡在被告人童君奎提供的POS机上刷卡：
（1）范某的卡号为62×××01工行卡的刷卡事实：2011年3月5日刷卡86.4万元人民币；5月7日刷卡150万元人民币；5月27日刷卡68.24万元人民币；5月29日刷卡90万元人民币；6月5日刷卡90万元人民币；6月10日刷卡425.75万元人民币。计刷卡910.39万元人民币。
（2）范某的卡号为62×××13农行卡的刷卡事实：2011年4月24日刷卡171.8万元人民币；5月19日刷卡170.8万元人民币；5月28日刷卡264.43万元人民币；5月29日刷卡148.84万元人民币；6月4日刷卡两笔，分别为255.6万元人民币、170.5万元人民币；6月5日刷卡三笔，分别为579.36万元人民币、272.64万元人民币、250.8万元人民币；6月15日刷卡三笔，分别为300万元人民币、300万元人民币、207万元人民币。计刷卡3091.77万元人民币。
（3）范某的卡号为62×××46招行卡的刷卡事实：2011年4月12日刷卡172万元人民币。
（4）范某的卡号为43×××88建行卡的刷卡事实：2011年6月13日刷卡170.4万元人民币。
2、2011年4月19日，姚某在赴澳门期间，为赌博所用，用其卡号为43×××38的建行借记卡，在被告人童君奎提供的POS机上刷卡200万元人民币。
3、2011年6月25日、26日，应某甲在赴澳门期间，为赌博所用，用其卡号为95×××12的农行借记卡在被告人童君奎提供的POS机上刷卡两笔，分别为200万元人民币、84.7万元人民币。计284.7万元人民币。
4、2011年8月22日，应某乙在赴澳门期间，为赌博所用，用其卡号为62×××16的农行借记卡在被告人童君奎提供的POS机上刷卡310万元人民币。
5、2011年7月26日、9月10日，潘某乙在赴澳门期间，用其卡号为62×××16的农行借记卡在被告人童君奎提供的同一POS机上先后刷卡两笔，分别为140万元人民币135万元人民币。计刷卡275万元人民币。
6、2011年8月至9月，王某丁在赴澳门期间，为赌博所用，多次用其本人的银行借记卡在被告人童君奎提供的POS机上刷卡：
（1）王某丁的卡号为62×××19的农行卡刷卡事实：2011年8月1日刷卡168.6万元人民币；8月4日刷卡三笔，分别为，168.6万元人民币、168.6万元人民币、42.15万元人民币；8月12日刷卡两笔，分别为167.6万元人民币、67.04万元人民币；8月24日刷卡167.3万元人民币；9月4日刷卡50.22万元人民币。计刷卡1000.11万元人民币。
（2）王某丁的卡号为62×××16的农行卡刷卡事实：2011年8月3日刷卡84.3万元人民币；8月4日刷卡168.6万元人民币；8月13日刷卡125.7万元人民币；8月15日刷卡83.7万元人民币；8月16日刷卡58.59万元人民币。计刷卡520.89万元人民币。
7、2011年7月14日，张某丁在赴澳门期间，为赌博所用，用其卡号为62×××86的建设银行借记卡在被告人童君奎提供的POS机上刷卡300万元人民币。
8、2011年10月27日，房某在赴澳门期间，为赌博所用，用其卡号为60×××95的中国银行借记卡在被告人童君奎提供的POS机上先后刷卡两笔，分别为100万元人民币、50.118万元人民币。计150.118万元。
（二）另还查明，被告人童君奎伙同澳门人利用其本人或由其实际控制的帐户，将境外的赌博资金计805.675万元人民币通过转帐的形式转入境内指定的个人帐户。
1、2011年8月12日，常某用其卡号为62×××87的工行帐户接收被告人童君奎的卡号为95×××32的工行帐户转入转账160万元人民币。该笔款项是常某当时在澳门时，为其原来的老板薛某之前在澳门赌博时赢取的港币、兑换成人民币后从澳门转帐转入。
2、2011年8月22日，程某用其卡号为62×××49的工行帐户接收被告人童君奎的卡号为95×××32的工行帐户转入转账200万元人民币。该笔款项是程某在澳门赌博赢取的约240万港币，按照约好的汇率兑换成200万元人民币，后从澳门转帐转入。
3、2011年6月至8月期间，潘某甲在澳门赌博期间，先后将赌博赢取的港币，按照约定的汇率兑换了计445.675万元人民币，通过被告人童君奎等人的帐户，转账转入其帐户内。
（1）2011年6月7日，被告人童君奎用其卡号为62×××80的民生银行帐户，先后转帐四笔，将计16.645万元的人民币转账转入潘某甲的卡号为62×××88的工行帐户内。
（2）2011年8月9日，被告人童君奎用其卡号为95×××32的工行帐户，先后转帐三笔，将计292.87万元的人民币转账转入潘某甲的卡号为62×××88的工行帐户内。
（3）2011年8月13日，被告人童君奎用童某甲的卡号为62×××04的民生银行帐户，先后转帐两笔，将计6万元的人民币转账转入潘某甲的卡号为43×××97的建行帐户内。
（4）2011年8月19日，被告人童君奎用其卡号为62×××00的建行帐户，先后转帐两笔，将计130.16万元的人民币转账转入潘某甲的卡号为43×××45的建行帐户内。
为证实以上事实，公诉机关向法庭提供了以下证据：1.书证：银行交易明细表，持卡记录，银行开户某书，被告人童君奎等人在金融机构申领POS业务的相关资料、银行帐户开户信息、POS刷卡交易明细等，被告人童君奎及王某等人的出入境记录，甬公（网警）勘（2012）020号电子证据检查工作记录，抓获经过，被告人童君奎的户籍证明材料等；2.证人证言：证人夏某、童某甲、童某乙、范某、李某甲、张某甲、金某甲、童某丙、程某、应某甲、应某乙、程某、严某甲、杨某甲、郑某、徐某甲、葛某甲、王某甲、王某乙、聂某、童某丁、严某乙、陈某甲、甄某、陈某乙、张某乙、葛某乙、王某丙、张某丙、杨某乙、龚某甲、童某戊、房某、姚某、龚某乙、张某丁、谢某、王某丁、潘某甲、葛某丙、童某己、童某庚、应某丙、叶某、陈某丙、陈某丁、苏某、肖某、陈某戊、薛某、常某、潘某乙、徐某乙、张某戊、黄某甲、纪某、丁某、吴某、徐某丙、汤某、李某乙、邓某、蒲某、徐某丁、庄某甲、庄某乙、陈某己、陈某庚、何某、黄某乙等人的证言及辨认笔录；3.被告人童君奎的供述；4.视听资料：DVD2012020G1光碟一盘。
公诉机关认为，被告人童君奎无视国法，违反国家规定，使用销售点终端机（POS机），以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，且情节特别严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以非法经营罪追究其刑事责任。
被告人童君奎辩称：一、其2008年没有去过澳门；二、其将POS机带至澳门是合法使用，有实际业务；三、其POS机只是借给澳门朋友使用，其并没有直接刷卡，没有伙同他们一起操作；四、其刷卡机刷的不是信用卡，不存在套现行为；五、其没有违反国家规定。其辩护人称：一、本案不属于宁波市江东区人民法院管辖，亦不属于中国大陆管辖；二、本案中被告人童君奎在大陆申领POS机的行为属于合法行为，在澳门使用POS机刷卡进行货币兑换属于合法行为，因此被告人童君奎的行为属于合法行为；三、被告人童君奎的POS机刷的借记卡，不属于信用卡，不是套现行为，因此被告人童君奎的行为不属于非法经营行为；四、童君奎的行为没有违反“国家规定”，因此不构成非法经营罪；五、起诉书指控犯罪数额达674449650.14元属于指控不当；六、证人陈某甲的证言取证地点不合法。
经审理查明：2010年始，被告人童君奎以经营为名，频繁往来于大陆澳门两地间，并先后以北京中号号簿广告有限公司宁波分公司（以下简称：中号号簿公司宁波分公司）、浙江省宁海县跃龙街道临君油漆店（以下简称：临君油漆店）、浙江省宁海县前童镇群飞车床加工店（以下简称：群飞车床加工店）、福建省南安市洪濑万金山建材商行（以下简称：万金山商行）等商户，向中国民生银行股份有限公司宁波分行（以下简称：民生银行宁波分行）、通联支付网络服务股份有限公司宁波分公司（以下简称：通联支付宁波分公司）、中国银行等金融机构申领了17台固定或无线移动POS终端机具。被告人童君奎在取得该17台固定或无线移动POS终端机具后，私自将该POS机拿到澳门使用，刷卡金额累计659334027.93元人民币：
1、2010年8月10日，被告人童君奎以中号号簿公司宁波分公司名义，向民生银行宁波分行申领了1台固定POS机。该台P**机，自2010年8月25日起至2011年9月14日止，累计刷卡入帐资金295959592.2元人民币。
2、2011年4月8日，被告人童君奎与王某（另案处理）以中号号簿公司宁波分公司名义，向通联支付宁波分公司申领了1台固定POS机，之后，又以该商户名义向通联支付宁波分公司申请将该固定POS机更换为移动POS机，并新增申领了5台移动POS机。该6台P**机，自2011年4月11日起至同年9月26日止，累计刷卡入帐资金64479678.29元人民币。
3、2011年7月10日，被告人童君奎让童某甲（另案处理）以临君油漆店名义，向民生银行宁波分行申领了2台固定POS机。该2台P**机，自2011年8月7日起至2012年3月4日止，累计刷卡入帐资金107775958.33元人民币。
4、2011年8月，被告人童君奎与王某以群飞车床加工店名义，向通联支付宁波分公司申领了3台移动POS机。该3台P**机，自2011年8月23日起至同年10月31日止，累计刷卡入帐资金90863534.07元人民币。
5、2011年9月，被告人童君奎与王某以群飞车床加工店名义，向通联支付宁波分公司申领了3台移动POS机。该3台P**机，自2011年9月14日起至同年10月31日止，累计刷卡入帐资金6187753.04元人民币。
6、2011年11月15日，被告人童君奎以万金山商行名义，向中国银行南安长安支行申领了1台P**机。该台P**机，自2011年12月19日起至2012年3月20日止，累计刷卡入帐资金80366470元人民币。
7、2011年12月30日，被告人童君奎以万金山商行名义，向中国银行南安长安支行申领了1台P**机。该台P**机，自2012年2月3日起至同年3月21日止，累计刷卡入帐资金13701042元人民币。
上述资金中查明：
2011年3月至同年10月期间，被告人童君奎为范某、潘某乙、王某丁、房某等持卡人提供POS机刷卡套现计7216.778万元人民币。在每一次刷卡后，刷卡点老板即刻按照谈好的汇率（每天的汇率不同）兑换成相应的港币现钞，直接交给范某、潘某乙、王某丁、房某等刷卡人使用。这些刷卡资金都入帐到被告人童君奎的卡号为62×××80的民生银行帐号内，该帐号为被告人童君奎以其经营的中号号簿公司宁波分公司申领到的POS机刷卡绑定的清算帐号，入帐后马上以网银转帐的方式将资金转入其他账户。
1、2011年3月至同年6月，范某在赴澳门期间，为赌博所用，多次用其本人的银行借记卡在被告人童君奎提供的POS机上刷卡：
（1）范某卡号为62×××01的工行卡的刷卡事实：2011年3月5日刷卡86.4万元人民币；5月7日刷卡150万元人民币；5月27日刷卡68.24万元人民币；5月29日刷卡90万元人民币；6月5日刷卡90万元人民币；6月10日刷卡425.75万元人民币。累计刷卡910.39万元人民币。
（2）范某卡号为62×××13的农行卡的刷卡事实：2011年4月24日刷卡171.8万元人民币；5月19日刷卡170.8万元人民币；5月28日刷卡264.43万元人民币；5月29日刷卡148.84万元人民币；6月4日刷卡两笔，分别为255.6万元人民币、170.5万元人民币；6月5日刷卡三笔，分别为579.36万元人民币、272.64万元人民币、250.8万元人民币；6月15日刷卡三笔，分别为300万元人民币、300万元人民币、207万元人民币。累计刷卡3091.77万元人民币。
（3）范某卡号为62×××46的招行卡的刷卡事实：2011年4月12日刷卡172万元人民币。
（4）范某卡号为43×××88的建行卡的刷卡事实：2011年6月13日刷卡170.4万元人民币。
2、2011年4月19日，姚某在赴澳门期间，为赌博所用，用其卡号为43×××38的建行借记卡，在被告人童君奎提供的POS机上刷卡200万元人民币。
3、2011年6月25日、26日，应某甲在赴澳门期间，为赌博所用，用其卡号为95×××12的农行借记卡在被告人童君奎提供的POS机上刷卡两笔，分别为200万元人民币、84.7万元人民币。累计284.7万元人民币。
4、2011年8月22日，应某乙在赴澳门期间，为赌博所用，用其卡号为62×××16的农行借记卡在被告人童君奎提供的POS机上刷卡310万元人民币。
5、2011年7月26日、9月10日，潘某乙在赴澳门期间，用其卡号为62×××16的农行借记卡在被告人童君奎提供的同一POS机上先后刷卡两笔，分别为140万元、人民币135万元人民币。累计刷卡275万元人民币。
6、2011年8月至9月，王某丁在赴澳门期间，为赌博所用，多次用其本人的银行借记卡在被告人童君奎提供的POS机上刷卡：
（1）王某丁卡号为62×××19的农行卡的刷卡事实：2011年8月1日刷卡168.6万元人民币；8月4日刷卡两笔，分别为168.6万元人民币、42.15万元人民币；8月12日刷卡两笔，分别为167.6万元人民币、67.04万元人民币；8月24日刷卡167.3万元人民币；9月4日刷卡50.22万元人民币。累计刷卡831.51万元人民币。
（2）王某丁卡号为62×××16的农行卡的刷卡事实：2011年8月3日刷卡84.3万元人民币；8月4日刷卡168.6万元人民币；8月13日刷卡125.7万元人民币；8月15日刷卡83.7万元人民币；8月16日刷卡58.59万元人民币。累计刷卡520.89万元人民币。
7、2011年7月14日，张某丁在赴澳门期间，为赌博所用，用其卡号为62×××86的建设银行借记卡在被告人童君奎提供的POS机上刷卡300万元人民币。
8、2011年10月27日，房某在赴澳门期间，为赌博所用，用其卡号为60×××95的中国银行借记卡在被告人童君奎提供的POS机上先后刷卡两笔，分别为100万元人民币、50.118万元人民币。累计150.118万元人民币。
另查明，被告人童君奎伙同澳门人利用其本人或由其实际控制的帐户，将境外的赌博资金计805.675万元人民币通过转帐的形式转入境内指定的个人帐户。
1、2011年8月12日，常某用其卡号为62×××87的工行帐户接收被告人童君奎的卡号为95×××32的工行帐户转入转账160万元人民币。该笔款项是常某原来的老板薛某之前在澳门赌博时赢取的港币、兑换成人民币后从澳门转帐转入。
2、2011年8月22日，程某用其卡号为62×××49的工行帐户接收被告人童君奎的卡号为95×××32的工行帐户转入转账200万元人民币。该笔款项是程某在澳门赌博赢取的约240万港币，按照约好的汇率兑换成200万元人民币，后从澳门转帐转入。
3、2011年6月至8月期间，潘某甲在澳门赌博期间，先后将赌博赢取的港币，按照约定的汇率兑换了计445.675万元人民币，通过被告人童君奎等人的帐户，转账转入其帐户内。
（1）2011年6月7日，被告人童君奎用其卡号为62×××80的民生银行帐户，先后转帐四笔，将计16.645万元的人民币转账转入潘某甲的卡号为62×××88的工行帐户内。
（2）2011年8月9日，被告人童君奎用其卡号为95×××32的工行帐户，先后转帐三笔，将计292.87万元的人民币转账转入潘某甲的卡号为62×××88的工行帐户内。
（3）2011年8月13日，被告人童君奎用童某甲的卡号为62×××04的民生银行帐户，先后转帐两笔，将计6万元的人民币转账转入潘某甲的卡号为43×××97的建行帐户内。
（4）2011年8月19日，被告人童君奎用其卡号为62×××00的建行帐户，先后转帐两笔，将计130.16万元的人民币转账转入潘某甲的卡号为43×××45的建行帐户内。
2012年4月15日，被告人童君奎在拱北口岸被抓获。
证明以上事实的证据有：
证人庄某甲的证言及辨认笔录，证实了其曾将账户借给童君奎使用一次，有一笔约60万港币的钱打进该账户后，其取出给童君奎，此外，童君奎将大陆POS机放到其父的店里为赌客提供刷卡支付港币现金。
证人庄某乙的证言，证实了其是汇盈珠宝及汇盈燕窝老板，童君奎将POS机放在其店里进行刷卡套现。
证人陈某己的证言，证实了其是凯旋押及永发珠宝店老板，陈某庚是凯旋押的工作人员，其称不认识童君奎。
证人陈某庚的证言及辨认笔录，证实了其是凯旋押的工作人员，童君奎经常来其所在的商铺。
证人何某的证言及辨认笔录，证实了其在赌场工作，认识童君奎，童君奎用POS机帮赌客刷卡并向赌客支付现金，童君奎曾经交了2台大陆的POS机给其使用。
证人黄某乙的证言，证实了其是凯旋押及永发珠宝合伙人之一，童君奎多次想把POS机放在其店里为客人刷卡，童愿意向其店内支付手续费。
证人王某甲的证言、王某乙的证言，证实了其和童君奎关押在同一监室，聊天中听到童君奎称2010年到澳门考察生意后，就带了大陆的POS机到澳门和澳门的老板合伙做POS机刷卡的生意。
证人李某甲的证言，证实了其是中号号簿公司宁波分公司员工，公司老板是童君奎，公司没有什么业务，老板去外地做生意了。
证人张某甲的证言，证实了其是中号号簿公司宁波分公司员工，公司老板是童君奎，公司没有什么业务，由童君奎老爸在管理，童的老爸说老板到澳门去做人民币换港币的生意了。
证人金某乙的证言，证实了其曾是中号号簿公司宁波分公司员工，公司老板是童君奎。
证人童某丙的证言，证实了其和童君奎是朋友关系，2010年其和童君奎一起去澳门考察生意，其在澳门做“洗码”，童君奎回大陆后带来了大陆的POS机做刷卡的生意，其知道有一台机器是放在“汇赢珠宝行”的，其还有其的一些朋友帮童君奎做过十多张华夏银行卡。
证人严某甲的证言及银行开户某，证实了其通过童某丙认识的童君奎，童君奎说他是在澳门做刷卡生意的，后来需要银行卡，其和几个朋友还做了一些华夏银行卡给了童君奎。
证人杨某甲的证言及银行卡复印件、开户某，证实了其应童某丙的要求，帮其做了几张华夏银行卡。
证人葛某甲的证言及开户某，证实了通过童某丙认识的童君奎，知道他在澳门做POS机刷卡的生意，后来应童某丙的要求，作了好多张华夏银行卡，给童某丙，童某丙后来给了童君奎。
证人童某丁的证言，证实了其通过童某丙认识的童君奎，并且知道童将大陆的POS机带到澳门去，做刷卡、转账生意，童自己说他把POS机放在当地赌厅及店铺，进行刷卡。
证人陆某的证言及银行明细，证实了其和童君奎是朋友关系，其听童君奎说童在澳门和当地人合伙做POS机刷卡的生意。
证人应某丙的证言，证实了其和童君奎是朋友关系，童的朋友都知道童在澳门做刷卡生意，还曾经让其老婆帮忙申领POS机，童君奎的QQ号码为30×××91，网名叫“21YP”。
证人葛某乙的证言，证实了其与童君奎是朋友关系，2012年1月其和童君奎吃饭时，童说在澳门做刷卡生意需要很多银行卡，让其帮忙办几张，其第二天就葛某丙一起在宁海的三家银行办了六张卡并开通网上银行功能后交给了童。
证人葛某丙的证言，证实了葛某乙2012年初带其一起去宁海的几家银行办了银行卡，之后将银行卡给了童君奎。
证人郑某的证言，证实了其是民生银行江东支行员工，2010年童君奎找到其想要以中号号簿公司宁波分公司的名义申领POS机，之后，其将材料上报分行审批，最后申领到了一个POS机。
证人聂某的证言，证实了其当时还在通联支付宁波分公司工作，2011年4、5月份，民生银行江东支行的郑某打电话介绍了一个叫童君奎的客户来，说这个客户原来在江东支行申领的POS机停用了，想申请一个通联支付的POS机，其就见到了童君奎和他老婆王某，后来他们以中号号簿公司宁波分公司的名义申请到了1台，之后又更换为移动机并且曾领了几台机器，后来王某还以明途二手车以及宁海群飞车床加工店的名义申请了多台移动POS机。
证人严某乙的证言，证实了其是联通支付宁波分公司员工，中号号簿宁波市分公司在联通支付宁波分公司申领了6台P**机，宁海群飞车床加工店申领了6台P**机，还有明途二手车等公司也申领过。
证人甄某的证言及辨认笔录，证实了其是通联公司工作人员，2011年10月其在珠海办事处，一个姓童的男子来电询问能否申领POS机，其告诉童先生提交有关材料，童就提交了童某己的车床加工店的材料，之后共申领了10台P**机，绑定的账号是宁海的民生银行账号，但是之后因为交易异常被停掉了，并要回了5台机器。
证人陈某乙的证言及辨认笔录，证实了其是通联公司工作人员，2011年宁海群飞车床加工店这个商户曾在其公司申领过POS机，其在接了珠海办事处甄某的电话，在2011年11月8日和17日有一男一女分别来其公司领走了共10台P**机，经辨认上述男子为被告人童君奎。
证人张某乙的证言及辨认笔录，证实了2011年其在通联公司工作期间，根据甄某的要求，回收了5台P**机，当时是童君奎送过来的。证人夏某的证言及银联查询和银行明细，证实了其在澳门消费刷卡的情况。
证人王某丙的证言，证实了其是民生银行宁波分行工作人员，曾负责“智付通”和“乐收银”业务的后台工作，2011年7月，一个叫童某甲的男子来领POS机，商户名为宁海县跃龙街道临君油漆店，其和客户经理张某丙联系后，将两台P**机交给了童某甲，之后还曾经换过一次机器。
证人张某丙的证言，证实了其民生银行宁海支行工作人员，童某甲来其行以宁海县跃龙街道临君油漆店的名义申领了两台P**机，并由童某甲自己领走的情况。
证人陈某丁的证言，证实了其是中国银行南安市长安街支行行长，被告人童君奎于2011年11月15日向其咨询有什么收款产品可以办理，其介绍了“商户通”这一产品，童就以洪濑万金山建材商行的手续申领了一台商户通的机器，并且自己领走了，后来又以该商行的名义申领了第二台机器，由其带人安装在了清濛嘉龙现代城的一个商铺内，当时一个女工人在，两台机器绑定的都是童在其支行办理的借记卡。
证人苏某的证言，证实了其所居住的南安市洪濑镇第二教师新村35号一直是自己居住，没有给他人做过商业经营场所，也不认识一个叫童君奎的人。
证人肖某的证言，证实了其是泉州光阳就业技术培训中心的会计师，2011年11月份童君奎联系其公司要办理营业执照，公司安排其办理，童说在南安或者泉州都可以，其就通过别人联系，借来了洪濑镇第二教师新村35号的土地证，加上其他手续帮童注册了南安市洪濑万金山建材商行，后来其又使用童提供的泉州清濛开发区的一个土地使用证和租房合同帮童注册了另一家纸业商行，并且帮童签收过一台以洪濑万金山建材商行名义申请的银行刷卡设备。
证人陈某戊的证言，证实了其是福建嘉龙房地产公司资料管理部员工，负责嘉龙现代城店面的租金收取，2011年底一个叫王小土的浙江人到嘉龙现代城租了一间小商铺，那个店面之后一直都是关门的。
证人夏某的证言，证实了其曾在澳门通过一个宁海人进行过POS机刷卡。
证人童某乙的证言，证实了其在澳门的时候在童君奎的带领下去当地的一个叫什么“盈”的珠宝店刷POS机换过港币，童君奎说这个POS机刷卡是他和当地澳门老板合伙经营的。
证人范某的证言及银行明细、辨认笔录，证实了其曾经多次在澳门赌博，然后通过在澳门刷POS机兑换港币，其记得是在一个叫庄某乙的老板那刷卡，然后由一名男子将港币送过来，这个男子经辨认为被告人童君奎。
证人程某的证言及银行明细，证实了其在澳门赌博赢钱之后，让赌场对面的一家燕窝店的姓“陈”老板帮忙将钱打到了自己大陆的账户。
证人应某甲的证言及银行明细，证实了其在澳门的一个珠宝店里，两次通过刷POS机，将人民币兑换为港币。
证人应某乙的证言及银行明细，证实了其在澳门一家店里，找一个姓“陈”的老板进行POS机刷卡，将人民币兑换成了港币。
证人陈某甲的证言及辨认笔录，证实了其在澳门开了一个燕窝店，住在其怡山阁楼上的童君奎与其商量后将一个大陆的POS机放在其店内刷卡，这个POS机的商户是福建南安那边的一个什么商店，都是客户在这个POS机上刷卡后，按照约定的汇率给客人兑换港币等，然后再和童君奎结账，期间童君奎还换过一次POS机，其用童的POS机刷卡达两千多万人民币。
证人龚某甲的证言，证实了其曾经在澳门的赌厅里用一个男子的POS机刷了83万，兑换了100万港币，还通过童君奎的账户转过帐。
证人童某戊的证言，证实了其2010年通过童某丙在澳门认识的童君奎，童君奎说他在澳门做钱庄生意，可以通过转账或者刷POS机进行人民币和港币的兑换，其通过童的账户转过钱，还有一次其在星际娱乐城赌钱，让童君奎过来用移动POS机刷了30到40万人民币，童当时给了其港币，童在当地的店铺里也放有POS机。
证人房某的证言及银行账户明细，证实了其到澳门多个娱乐城进行过赌博，都是通过在当地的店铺里刷POS机，然后换成港币，其中2011年10月27日、29日在澳门刷了两笔共计150.118万元。
证人姚某的证言及银行明细，证实了2011年4月，其和姚某乙一起去了澳门赌博，姚某乙打了200万人民币到其银行卡上，其就在澳门的一个金店里通过在POS机上刷卡兑换成港币给了姚某，其用的是其卡号为43×××38的建行卡。
证人龚某乙的证言及账户明细，证实了其在澳门时刷掉100万人民币，兑换了120万港币。
证人张某丁的证言及账户明细、辨认笔录，证实了2011年其有一次在澳门赌博，在一家玉器店里用一个男子提供的POS机刷掉人民币300万元，换成了港币，经辨认那个刷卡男子为被告人童君奎。
证人谢某的证言及账户明细，证实了其陪其老板陈振刚到澳门赌博，陈先把钱打进其账户，其再去当地的店里刷POS机换成港币。
证人王某丁的证言及账户明细，证实了其在澳门通过当地店里的地下钱庄多次刷卡进行兑换港币，其中在福建人“老陈”的燕窝店、“凯旋押”珠宝店等地方都刷过。
证人潘某甲的证言，证实了其在澳门多次通过刷POS机的方式进行兑换港币，或者将港币兑换后，打进自己在大陆的银行账号。
证人薛某的证言，证实了2011年8月12日，其将在澳门赌场赢得钱160万元通过赌场打进了常某的账户。
证人常某的证言及银行明细，证实了2011年8月12日，其办理了一张工行卡，其老板薛某就从澳门打了160万人民币过来，让其还给别人。
证人潘某乙的证言及银行明细、出入境记录，证实了其2011年7月26日和9月10日在澳门的一家店里通过刷POS机分别兑换了140万元人民币和135万元人民币。
证人徐某乙的证言及银行明细、出入境记录，证实了其曾两次分别转账给潘某乙人民币140万元和135万元的情况。
证人张某戊的证言，证实了其在澳门通过刷POS机提取了三百万港币现金，用于游玩。
证人黄某甲的证言及出入境记录，证实了其在澳门赌完后，将赢来的码交给洗码人，然后钱就打进了其建行的账号。
证人纪某的证言及出入境记录，证实了其在澳门曾使用丁佩琪的银行卡刷卡取现。
证人丁某的证言及出入境记录，证实了其曾经将自己的银行卡借给纪某在澳门刷卡取现。
证人吴某的证言，证实了其在澳门刷POS机换了200万港币，借给其一个朋友冯老板。
证人徐某的证言及出入境记录、账户明细，其的一个澳门朋友曾将几百万借给其，转账到其的卡上了。
证人汤某的证言，证实了其在澳门曾经通过洗码人李某乙将资金转账到内地。
证人李某乙的证言及账户明细，证实了其澳门借钱给汤某赌博，之后将在通过当地店铺将汤赢的钱打回内地。
证人邓某的证言与蒲某的证言及银行明细，证实了邓某和蒲某在澳门时使用蒲某的银行卡刷POS机兑换港币在当地消费。
证人童某甲的证言，证实了其借用其干儿子杨某乙的油漆店的名义申领了两台P**机，并且申领了民生银行卡，刷卡的具体情况其不知道。
证人童某己的证言，证实了2011年童君奎帮其用其群飞车床加工店的名义申领了6台P**机，后来都被童君奎借去用了。
证人童某庚的证言，证实了童君奎2010开始去澳门。
证人杨某乙的证言，证实了其是宁海县跃龙街道临君油漆店的经营人，油漆店年营业额20来万，2011年6、7月份，其干爹童某甲向其借了营业执照、税务登记证等到银行申领了POS机，之后就不清楚了。<','2018-09-28
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