河南省焦作市中站区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）站刑初字第00079号
公诉机关河南省焦作市中站区人民检察院。
被告人程小宾，男，1984年5月17日出生。
被告人张书南，男，1989年11月7日出生。
被告人王腾龙，男，1988年11月29日出生。
辩护人吴幸梅，河南海搏律师事务所律师。
被告人李俊和，男，1990年10月20日出生。
被告人刘某甲，男，1994年1月21日出生。
被告人梁某，男，1990年7月15日出生。
辩护人李仕鹏，河南厚源律师事务所律师。
焦作市中站区人民检察院以焦中检公诉刑诉（2015）72号起诉书指控被告人程小宾、张书南、王腾龙、李俊和、刘某甲、梁某犯诈骗罪。本院立案后，依法组成合议庭于2015年12月4日和2015年12月23日公开开庭审理了本案。焦作市中站区人民检察院指派检察员林莹莹、代理检察员郭志飞出庭支持公诉。被告人程小宾、张书南、王腾龙及辩护人吴幸梅、李俊和、刘某甲、梁某及辩护人李仕鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。
焦作市中站区人民检察院指控：2014年12月份以来，被告人程小宾组织被告人王腾龙、李俊和、张书南、刘某甲、梁某等人多次实施诈骗：
1、2014年12月3日，被告人程小宾来到郑州市眼镜店，将一张卡号为62×××03的招商银行卡交给孙某让孙某代还信用卡，孙某通过网上银行往该卡内转账20000元，程小宾找借口离开。该程收到还款的短信提示后，修改了信用卡密码致使孙某无法将20000元刷出来，后程小宾将该款挥霍。
2、2015年1月9日左右，程小宾来到鹤壁市，以从事开展POS机业务，招聘了王某乙，王某乙负责给其开车，程小宾在陌陌上物色代还信用卡的郭某，2015年1月11日下午14时许，程小宾和王某乙开车来到郭某在鹤壁市淇滨区汽车装饰店内，程小宾把一张卡号为62×××09的招商银行卡交给郭某让代还20500元，然后郭某用POS机将钱刷出来，程小宾支付郭某200元手续费，取得了郭某的信任。2015年1月12日，程小宾让王某乙一张卡号为62×××22的招商银行卡交给郭某，让郭某代还28000元，郭某通过转账往该卡内转了28000元，程小宾收到还款的短信提示后，将该卡挂失，并重新补办新卡，然后将该款套现。赃款已挥霍。
3、2015年3月3日，被告人王腾龙来到郑州市和见面，让牧某替他代还信用卡，替他还过信用卡后，得到了牧某的信任。2015年3月4日20时许，王腾龙将卡号为35×××52的一张招商银行卡交给牧某让其代还信用卡，先用该卡刷了300元的手续费，然后通过手机银行往该卡内转账26000元，程小宾收到还款的短信提示后，修改了密码，牧某无法将剩余的25700元刷出来。赃款被程小宾等人挥霍。
4、2015年3月27日，程小宾安排被告人张书南、被告人刘某甲、被告人梁某到河南省许昌市物色代还信用卡的人伺机进行诈骗。张书南、刘某甲在许昌市区内购买了一张新手机卡，并用新办的手机卡注册了陌陌号，在陌陌上寻找代还信用卡的人。2015年3月29日，二人以招工的名义找到赵某，教给赵某怎样找代还信用卡的人，并给了赵某一张卡号为51×××52招商银行信用卡，让赵某去寻找代还信用卡的人，赵某通过陌陌联系上刘某甲，刘某甲往分三次往这张信用卡内还款38000元，又用POS机分三次共刷出20430元，剩余17570元没有刷出来。程小宾收到还款的短信提示后，将该卡挂失，并重新补办新卡，然后将该款套现出来，赃款已挥霍。
5、2015年3月29日上午，程小宾伙同被告人李俊和、孔某（另案处理）一起到开封市实施诈骗。李俊和买了一张开封本地手机卡，并注册了陌陌，李俊和和孔某在陌陌上物色了一个能够代还信用卡的靳某。2015年3月30日，孔某拿着事先准备好的信用卡来到靳某开的汽配商行，让靳某还款8000元，靳某通过店内POS机将款刷出，取得了靳某的信任。孔某在网吧物色一个叫袁某的人替他送信用卡。袁某将孔某交给他的一张卡号为62×××74的招商银行信用卡送到靳某的汽配商行，靳某往该卡上转账22000元，后通过POS机刷出540元后，该卡无法使用。李俊和收到还款信息后，将卡挂失，并通知了程小宾，程小宾将钱套现出来，这次共诈骗21460元，程小宾分给了李俊和5000元，李俊和给孔某分了2000元。赃款已挥霍。
6、2015年3月30日，张书南、刘某甲、梁某到河南省焦作市物色代还信用卡的人进行诈骗，三人入住焦作市假日酒店，张书南、刘某甲在焦作市区内购买了一张新手机卡，并用该手机卡注册了陌陌号，在陌陌上寻找代还信用卡的人，2015年3月31日，张书南、刘某甲找到代还信用卡的岳某某，又找到送信用卡的王某丙，刘某甲把一张卡号为62×××97的招商银行卡交给王某丙，让王某丙和岳某某联系，王某丙把卡送给岳某某，岳某某通过手机银行往该卡内转账43000元，后又用POS机刷出来26342元，剩余16658元没有刷出来。程小宾收到还款的短信提示后，将该卡挂失，并重新补办新卡，然后将该款套现出来。赃款已挥霍。
7、2015年3月31日傍晚，程小宾和王腾龙开车给张书南、刘某甲送了三张事先准备好的信用卡，2015年4月1日，张书南在陌陌上物色了一个代还信用卡的王某甲，刘某甲在陌陌上联系了代送信用卡的连某，让连某把一张卡号为62×××20的招商银行卡和密码一块送给王某甲，王某甲通过手机银行往该信用卡内转账20000元，程小宾收到还款的短信提示后，将该卡挂失，并重新补办新卡，然后将该款套现出来。程小宾给张书南分了2000元，张书南给刘某甲分了1000元。
8、2015年4月6日，张书南、刘某甲到河南省濮阳市物色代还信用卡的人伺机进行诈骗，二人在濮阳市区购买了一张新手机卡，并用该手机卡注册了陌陌号，在陌陌上寻找代还信用卡的人，2015年4月7日，刘某甲将一张卡号为62×××75的招商银行信用卡交给郝某，郝某通过银行转账分三次往该卡内转账44700元，后郝某用POS机将转进去的钱分三次刷出来23273元，后郝某无法将剩余21427元刷出来。程小宾收到还款的短信提示后，将该卡挂失，并重新补办新卡，然后将该款套现出来。程小宾给张书南、刘某甲每人分了2000元。2015年4月15日郝某找到刘某甲，刘某甲还给郝某30000元。
9、2015年4月6日，王腾龙、梁某到河南省商丘市物色代还信用卡的人伺机进行诈骗，二人到之后在商丘市区内购买了一张新手机卡，并用新办的手机卡注册了陌陌号，在陌陌上寻找代还信用卡的人，并以招工的名义雇佣了刘某乙，2015年4月7日，梁某通过陌陌联系到了代还信用卡的李某乙，为了取得李某乙的信任，梁某和刘某乙一块先来到李某乙的店内，让李某乙先还了几千块钱，梁某和刘某乙取得了李某乙的信任，梁某给了刘某乙一张卡号为62×××07一张招商银行卡，让刘某乙返回李某乙的店内交给李某乙，让李某乙代还信用卡，李某乙通过手机银行往该卡内转账32000元，后李某乙又用店内POS机将转进去的钱分两次刷出来15136元，后剩余16864元无法刷出来。程小宾收到还款的短信提示后，将该卡挂失，并重新补办新卡，然后将该款套现出来，程小宾给王腾龙5000元，赃款已挥霍。
10、2015年4月9日，王腾龙、梁某到河南省南阳市物色代还信用卡的人伺机进行诈骗，二人在南阳市区购买了一张新手机卡，注册了陌陌号，在陌陌上寻找代还信用卡的人，并以招工的名义雇佣了李俊和，2015年4月10日，王腾龙通过陌陌联系到了代还信用卡的薛某，梁某安排李俊和将卡号为62×××28一张信用卡交给薛某，薛某通过银行分两次往该卡内转账30000元，薛某又用POS机将转进去的钱分两次刷出来10000元，后薛某无法将剩余20000元刷出来。程小宾收到还款的短信提示后，将该卡挂失，并重新补办新卡，然后将该款套现出来。这一次程小宾给王腾龙分了5000元，王腾龙把5000元给了梁某。赃款已挥霍。
11、2015年4月13日，张书南、刘某甲到河南省三门峡市物色代还信用卡的人伺机进行诈骗，二人购买了一张新手机卡，注册了陌陌号，在陌陌上寻找代还信用卡的人，刘某甲因为有事回安阳了。2015年4月14日，张书南将事先准备好的一张卡号为62×××57的招商银行信用卡交给姚某，姚某同意代还信用卡，姚某来到三门峡市渑池县合作营业厅内，让王某帮忙代还信用卡，王某通过网上银行往该卡内转账36000元，然后又用POS机将转进去的钱分两次次刷出来6800元，后王某无法将剩余29200元刷出来，姚某发现被骗后将无法刷出来的赔偿给了王某。程小宾收到还款的短信提示后，将该卡挂失，并重新补办新卡，然后将该款套现出来。程小宾给张书南分了1000元。赃款已挥霍。
综上，程小宾参与诈骗十一次，涉案价值236879元；张书南参与诈骗五次，涉案价值104855元；王腾龙参与诈骗四次，涉案价值82564元；李俊和参与诈骗一次，涉案价值21460元；刘某甲参与诈骗四次，涉案价值75655元；梁某参与诈骗四次，涉案价值71092元。
以上指控事实，公诉机关向法庭提供了证据予以证实。公诉机关认为，被告人程小宾、张书南、王腾龙、刘某甲、梁某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相多次骗取他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人李俊和以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人李俊和在有期徒刑刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑刑罚以上之罪，系累犯，应从重处罚。在共同犯罪中，被告人程小宾、张书南、王腾龙、李俊和起主要作用，系主犯，应当按照其所参与或者组织、指挥的全部犯罪处罚，被告人刘某甲、梁某起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。综上建议判处被告人程小宾六年零六个月至七年有期徒刑，判处被告人张书南三年零六个月至四年有期徒刑，判处被告人王腾龙三年零六个月至四年有期徒刑，判处被告人李俊和二年零六个月至三年有期徒刑，判处被告人刘某甲三年零二个月有期徒刑，判处被告人梁某三年有期徒刑。
被告人程小宾对起诉书指控的主要犯罪事实和罪名无异议，当庭表示愿意退赃。个人的量刑建议是有期徒刑五年以下。
被告人张书南对起诉书指控的主要犯罪事实和罪名无异议。当庭表示认同公诉机关的量刑建议。
被告人王腾龙对起诉书指控的罪名无异议。辩称起诉书指控的在焦作的犯罪事实，自己当时并不知道程小宾是去送信用卡；在郑州的犯罪事实，自己当时并不知道是诈骗；在南阳和商丘自己只是从犯。个人的量刑建议是有期徒刑三年。其辩护人对起诉书指控的罪名无异议，辩称应认定被告人王腾龙系从犯且只参与南阳和商丘两起犯罪事实，被告人有悔罪表现愿意退赃，建议判处在三年以下有期徒刑。
被告人李俊和对起诉书指控的主要犯罪事实和罪名无异议。辩称自己只参与开封一起犯罪事实且已退赃。个人的量刑建议是有期徒刑一年零六个月以下。
被告人刘某甲对起诉书指控的主要犯罪事实和罪名无异议。当庭表示愿意退赃。个人的量刑建议是有期徒刑二至三年。
被告人梁某对起诉书指控的主要犯罪事实和罪名无异议。当庭表示愿意退赃。个人的量刑建议是有期徒刑二至三年。其辩护人对起诉书指控的罪名无异议，辩称对起诉书指控的许昌和焦作的两起犯罪事实不应认定，被告人认罪态度好系从犯，愿意退赃，建议判处有期徒刑三年以下，并适用缓刑。
经审理查明：被告人程小宾曾从事信用卡提额业务（俗称“养卡”），在此业务中发现信用卡管理及还款方面存在漏洞，遂决定实施诈骗活动。具体方法为：使用他人用于提额的信用卡，通过“陌陌”等网络平台寻找可以代还信用卡的POS机主并承诺支付一定的费用，在取得POS机主的信任并转款后，通过银行的客服电话及时修改信用卡的密码，使得POS机主的转款数额无法在POS机上刷出，被告人从而再利用补办的或已有的主卡，将该款项用于自己消费。被告人程小宾在使用此种方法诈骗得手后，认为POS机主也存在非法经营的问题，遂先后联系了被告人李俊和和王腾龙，继而招募了被告人张书南、刘某甲、梁某和同案犯孔某（另案处理）等人并告知其犯罪方法。2015年3月份以来，6名被告人在本省多地市多次实施诈骗活动。
一、2014年12月1日，被告人程小宾来到郑州市高皇寨村孙某开的博士眼镜店，配了一副眼镜，并说服孙某向其提供的信用卡内转了4500元，遂后孙某又用店里的POS机将该款刷出。取得孙某的信任后，12月2日被告人程小宾将一张卡号为62×××03的招商银行卡（户名梁某）交给孙某让其代还。孙某用卡号为62×××79的交通银行卡（户名赵晓琼）通过网上银行往程小宾提供的卡内转账20000元后，程小宾找借口离开。遂后程小宾修改了信用卡密码致使孙某无法将20000元刷出。被告人程小宾将该款挥霍。
证明上述事实的证据有：
（一）书证
1、POS机主孙某的报案材料和询问笔录，证实2014年12月1日和2日，一名自称叫程斌的人来到自己的眼镜店，通过配眼镜和其他方法与自己熟悉后，前后两次共计往程斌提供的卡内转账24500元，后20000元没有刷出来，便报案了。
2、郑州市公安局柳林分局的受案登记表、立案决定书，证实当地公安机关已经立案的事实。
3、赵晓琼的交通银行客户交易清单，证实2014年12月2日赵晓琼的卡号为62×××79的交通银行卡手机银行跨行汇款有一笔为20000元。
（二）辨认笔录
POS机主孙某的辨认笔录
（三）物证
招商信用卡一张，证实焦作市公安局中站分局从孙某手中调取被告人程小宾实施诈骗时所用的招商信用卡一张，卡号为62×××03，户名为梁某。
（四）被告人的供述与辩解
被告人程小宾的供述与辩解，证实2014年12月初的一天，被告人程小宾到郑州一个“博士眼镜店”，第一次先让这个店主向自己拿的招商银行信用卡代还4500元，还过之后又用POS机把钱刷出来。第二天又让店主代还20000元，店主通过手机往这张卡上转了20000元，自己收到还款信息后打电话把卡挂失，然后补了张新卡，把钱取出来花了。
二、2015年1月9日，被告人程小宾来到鹤壁市宜居宾馆，以开展POS机业务为名，招聘了王某乙，让王某乙负责给其开车，同时在“陌陌”上联系了代还信用卡的郭某。2015年1月11日下午14时许，程小宾和王某乙开车来到郭某在鹤壁市淇滨区的香车世家汽车装饰店内，和其商量代还信用卡的事项并在晚上一起吃饭，取得郭某的信任。1月12日，被告人程小宾让王某乙把一张卡号为62×××09的招商银行卡交给郭某让代还20500元，然后郭某用POS机将钱刷出来，王某乙支付郭某500元手续费。随后，被告人程小宾再次给郭某联系让其代还信用卡，郭某同意后，程小宾让王某乙将一张卡号为62×××22（户名吴某）的招商银行卡交给郭某，让郭某代还28000元，郭某通过卡号为62×××42的招商银行卡往该卡内转了28000元，被告人程小宾收到还款的短信提示后，将该卡挂失，并重新补办新卡，然后将该款挥霍。
证明上述事实的证据有：
（一）书证
1、鹤壁市公安局九州分局受理案件登记表、受案回执单、立案决定书，证实当地公安机关已经立案的事实。
2、POS机主郭某的陈述，证实2015年1月11日其和王某乙还有他的老板一起吃饭，1月12日上午帮王某乙的老板还过一张信用卡，当天他的老板又打电话让再还一张信用卡，让还28000元。王某乙将卡拿来，自己还进去后刷不出来，给王某乙的老板打电话已经联系不上了。对方的卡号62×××22，户名吴某，自己使用的招商银行卡号：62×××42。
3、郭某的招商银行客户交易明细，证实2015年1月12日郭某卡号为62×××42的招商银行卡一笔转账汇款28000元。
4、吴某的卡号62×××22的信用卡明细，证实2015年1月12日卡号为62×××42的招商银行卡向其转账28000元。
5、郭某提供的POS签购单两张，证实郭某在1月12日曾帮助王某乙的老板（程小宾）还过一张卡号为62×××09的招商银行卡，后郭某将钱刷出。
（二）证人证言
证人王某乙的证言，证实受聘于姓陈的经理，2015年1月11日下午2点左右，陈经理和自己找到鹤壁市淇滨区一家汽车装饰店的女老板帮忙还信用卡，后来因为密码不对没还成，晚上还一起吃了饭。1月12日，陈经理又让其拿着信用卡让那个女老板还钱，女老板还了20000元又刷出来了，自己付了500元手续费。下午2、3点左右陈经理又让其找女老板还28000元，女老板把钱还过后刷不出来，后来就联系不上陈经理就报案了。那张信用卡卡号为62×××22户名吴某。
（三）辨认笔录两份
1、郭某对王某乙的老板进行辨认，经查系被告人程小宾。
2、王某乙对雇佣自己的陈经理进行辨认，经查系被告人程小宾。
（四）被告人的供述与辩解
被告人程小宾的供述与辩解，证实2015年1月份的一天，自己一个人去鹤壁，先以招工的名义骗了一个男的开车，后来找到一个代还信用卡的女的，跟她认识之后先让她帮我代还过一次信用卡，后那个女的把钱刷出，到下午又让雇的男的去找那个女的还信用卡，在收到还款信息后将卡挂失，重新办一张新信用卡将钱取出挥霍了，这次骗了2万多。
三、2015年3月3日，被告人王腾龙通过网络联系上了可以代还信用卡的。两人相约来到郑州市，被告人王腾龙让代还一张户名为吴某尾号为4574的招商信用卡，还款金额为19000元并支付手续费210元，得到了的信任。2015年3月4日20时许，被告人王腾龙再次和相约来到上述地点，让代还一张户名为李某丙尾号为3125的招商信用卡，还款金额为23000元并支付了260元的手续费。随后被告人王腾龙称其还有一张信用卡需要代还，便将卡号为35×××52（户名梁某）的一张招商银行卡交给，先用该卡刷了300元的手续费，然后通过手机银行往该卡内转账26000元，被告人王腾龙见其还过后借故离开，随后打电话告知被告人程小宾。被告人程小宾修改了密码，致使无法将剩余的25700元刷出来。赃款被程小宾等人挥霍。
证明上述事实的证据有：
（一）书证
1、POS机主提供的卡主李某丙、吴某的POS机刷卡小票，证实POS机主将此两笔还款数额已经刷出的事实。
2、POS机主的陈述，证实2015年3月3日下午15时左右，有一个男子给我打电话让其代还信用卡，男子来后给了一张吴某的招商银行信用卡，自己用随身携带的POS机，先刷了19000元，然后到银行的自动取款机上给取了19000元给了男子，对方给了210元手续费。到了第二天下午，这个男的又约自己在上述地方见面，对方先给了一张李某丙的招商银行信用卡，自己用随身携带的POS机先从这张信用卡上刷了260元的手续费，然后通过手机银行给李某丙的招商银行信用卡还了23000元，还过后，又用POS机将这张卡23000元又刷了出来。刷过后，这个男的称他有一个朋友也要让人帮忙代还信用卡，便下楼接朋友，过了一会，这个男的一个人过来拿了一张梁某的招商银行信用卡，并称自己的朋友在下面停车，让自己先帮忙往这张卡上还26000元，自己用随身携带的POS机先刷了300元的手续费，然后通过手机银行给梁某的招商银行信用卡还款了26000元，还过后这个男子称下楼接朋友，自己等了好长也没见这个男子返回，打这个男子的电话发现已经关机了，然后自己用POS机刷卡，结果显示密码不对，卡已经挂失，才发现被骗了。自己民生银行卡的卡号为62×××40。当时没有报案。
3、的民生银行客户交易清单，证实2015年3月4日的卡号为62×××40的民生银行账户通过手机银行分别给户名为李某丙和梁某的招商银行转账23000元及26000元的事实。
（二）辨认笔录
POS机主的辨认笔录，证实经辨认，找其代还信用卡的男子系本案被告人王腾龙。
（三）物证
招商信用卡一张，证实焦作市公安局中站分局从手中调取被告人王腾龙实施诈骗时所用的招商信用卡一张，卡号为35×××52，户名为梁某。
（四）被告人的供述与辩解
被告人王腾龙的供述与辩解，证实2015年3月初的一天，被告人王腾龙在网上联系了一个代还信用卡的女的，两人相约在郑州东风路上见面。第一次是让女的帮忙套现19000元，给其210元手续费。第二天又在同样的地方让这个女的帮忙还信用卡23000元，对方将钱刷出。后王腾龙称有朋友的信用卡要还，下楼转了一圈后称朋友在楼下停车，又拿了一张信用卡让这个女的代还26000元，还过之后称下楼接朋友便借机离开，后给程小宾打电话说对方已经还钱，程小宾操作后续的事，这次程小宾没有给其分钱。
四、2015年3月27日，被告人张书南和被告人刘某甲乘坐被告人梁某的车，来到河南省许昌市物色代还信用卡的人伺机进行诈骗。被告人张书南和刘某甲在许昌市区内购买了一张新手机卡，并用新办的手机卡注册了陌陌号，在陌陌上寻找代还信用卡的人。2015年3月29日，二人以招工的名义找到赵某，教给赵某怎样找代还信用卡的人，并给了赵某一张户名为李某丙卡号为51×××52招商银行信用卡，让赵某去寻找代还信用卡的人，赵某通过陌陌联系上可以代还信用卡的POS机主刘某甲。刘某甲先用POS机刷了750元的手续费，然后一边往卡内转钱，一边用POS机刷出，共三次往这张信用卡内还了38000元，程小宾收到还款的短信提示后，将该卡挂失，致使剩余的15300元刘某甲没有刷出来，刘某甲便让赵某出具了15300元的借条。被告人程小宾重新补办新卡后将该款套现出来，分给被告人张书南6000或7000元，赃款已挥霍。
证明上述事实的证据有：
（一）书证
1、赵某给刘某甲出具的欠条一张，证实案发当天赵某给刘某甲出具的欠款金额为15300元。
2、刘某甲的卡号为62×××19的招商银行信用卡交易明细，证实2015年3月29日，刘某甲分三次给李某丙卡号为51×××52招商银行信用卡转账共计38000元。
3、H精品酒店入住登记单，证实张书南在2015年3月28日入住该酒店。
4、POS机主刘某甲的陈述，证实2015年3月29日下午，一个叫赵某的男子给自己一张招商银行的信用卡，户名是李某丙，卡号为51×××52，让其代还金额为53000元。自己先用POS机把750元的手续费刷出来，之后往这张卡上先还10000，刷出9000多，又还13000和15000，接着刷出10000，再刷的时候显示余额不足，赵某给交给他信用卡的人打电话，结果打不通了。自己招商银行卡的卡号为62×××19。
（二）物证
招商信用卡一张，证实公安机关从刘某甲手中调取卡名为李某丙，卡号为51×××52的招商银行信用卡一张，此卡系赵某给刘某甲让其代还的卡。
（三）证人证言
证人赵某的证言，证实2015年3月29日上午，自己在陌陌上发现有一个招聘信息，招聘信用卡营业员，和对方联系见面后，对方给了一张招商银行信用卡，卡上有一纸片写有姓名和密码，并称卡今天欠费到期一共欠费53000元，卡上有手续费，让其在网上搜一搜看有没有人代还。自己在陌陌上找到了代还信用卡的刘某甲，刘某甲先刷了750元手续费，后来开始还钱，第一次还10000刷出9000多，第二次还13000刷出来10000，第三次还15000，结果刷不出来了，自己和给信用卡的人打电话，对方电话无法接通，刘某甲让自己还钱，自己打了一张15300元的欠条。
（四）辨认笔录
赵某的辨认笔录，证实经赵某辨认给其信用卡的男子系本案被告人刘某甲。
（五）被告人供述与辩解
1、被告人张书南的供述与辩解，证实去许昌这次是梁某开车带自己和刘某甲去得。到许昌后办一张当地手机卡，自己和刘某甲在陌陌上联系代还信用卡和送卡的人，自己把程小宾给的信用卡给刘某甲，刘某甲将卡出去送给送信用卡的人，还信用卡的人还卡成功后程小宾会有短信提醒，之后程小宾让其迅速离开。这次程小宾分给自己6000或7000元，没给刘某甲分钱。
2、被告人刘某甲的供述与辩解，证实内容同张书南。
3、被告人梁某的供述与辩解，证实自己开车带张书南和刘某甲两个去许昌诈骗，到许昌后张书南和刘某甲具体实施诈骗，自己只是在宾馆等他们，一起回鲁山，这次自己没分钱。
五、2015年3月29日上午，被告人程小宾伙同被告人李俊和、孔某（另案处理）一起到开封市实施诈骗。被告人李俊和买了一张开封本地手机卡，并注册了陌陌，李俊和和孔某在陌陌上物色了一个能够代还信用卡的POS机主靳某。2015年3月30日，孔某拿着事先准备好的信用卡来到靳某开的源鑫汽配商行，让靳某还款8000元，靳某通过店内POS机将款刷出并收取了80元的手续费，取得了靳某的信任。30日晚上，孔某在网吧物色一个叫袁某的人替他送信用卡。3月31日，袁某将孔某交给他的一张卡号为62×××74（户名吴某）的招商银行信用卡送到靳某的汽配商行，靳某通过卡号为62×××74（户名王某）的招商银行卡，往该卡分两次上转账22000元，并通过POS机刷出500元后，该卡无法使用。李俊和收到还款信息后，将卡挂失并通知了程小宾。这次共诈骗21500元，程小宾分给了李俊和5000元，李俊和给孔某分了2000元。此次诈骗行为在开封案发后，被告人程小宾将诈骗所得退还POS机主。
证明上述事实的证据有：
（一）书证
1、王某的卡号为62×××74的招商银行信用卡交易明细，证实2015年3月31日，王某的卡分两次给吴某的招商银行信用卡分别转账100元、21900元。
2、POS机主靳某的陈述，证实2015年3月30日，一个男的给其打电话让其代还信用卡，自己替他换了8000元，并收取80元的手续费。这个男的称第二天还有卡要还。第二天这个男的打电话说临时有事，让另外一个人来还，这个人叫袁某。自己先还了100元，刷出500元，后又还了21900元，但是刷不出来了。
3、孔某被羁押证明，证明孔某因涉嫌诈骗已被开封市公安局宋门派出所羁押。
4、焦作市公安局中站分局情况说明一份，证实此次诈骗行为在开封案发后，被告人程小宾将诈骗所得退还POS机主。
（二）证人证言
证人袁某的证言，证实2015年3月30日晚，自己在网吧上网，一个自称叫徐某的人主动和我攀谈。然后说了第二天需要送卡并给了我30元打车费。第二天自己到徐某指定的地点刷卡，没刷出来，徐某的电话也关机了。自己的户口本被扣，当晚报警。
（三）辨认笔录
1、袁某对雇佣其送信用卡的人进行辨认，经查该男子系孔某。王某对让其代还信用卡的吴某进行辨认，指出8号照片上的男子（经查，系孔某）即是在网上认识并骗其22000元的男子。
2、开封市公安局宋门派出所以及焦作市公安局中站分局分别让孔某对指使其诈骗的吴晓峰进行辨认，经查系本案被告人李俊和。
（四）被告人的供述与辩解
1、被告人程小宾的供述与辩解，证实2015年3月底，自己和李俊和、齐齐（孔某）来到来开封诈骗。自己安排李俊和和孔某在陌陌上物色代还信用卡的人。第二天骗成了，让李俊和分给孔某2000元。
2、被告人李俊和的供述与辩解，证实2015年3月底，自己和程小宾、齐齐（孔某）来到开封，程小宾安排在陌陌上寻找代还信用卡的人并给了一张信用卡，找好后是齐齐找的送卡人。对方还款后自己打电话将信用卡挂失并告知程小宾。程小宾分给自己5000元。
3、同案犯孔某的供述与辩解，证实2015年3月29日，李俊和和程小宾与自己来到开封诈骗，李俊和在“陌陌”上找好代还人后，自己先去了一次，让对方还了8000元。第二天自己因为害怕被对方扣住，就在网吧找了一个男孩去送，后来诈骗成了，自己分了2000元。
六、2015年3月30日，被告人张书南和刘某甲乘坐被告人梁某的车，来到河南省焦作市物色代还信用卡的人进行诈骗，三人入住焦作市假日酒店，张书南、刘某甲在焦作市区内购买了一张新手机卡，并用该手机卡注册了陌陌号，在陌陌上寻找代还信用卡的人，2015年3月31日，张书南、刘某甲找到代还信用卡的岳某某，又找到送信用卡的王某丙，刘某甲把一张卡号为62×××97的招商银行卡交给王某丙，让王某丙和岳某某联系，王某丙把卡送给岳某某，岳某某通过中国光大银行卡号为62×××01的手机银行往该卡内转账43000元，后又用POS机刷出来26342元，剩余16658元没有刷出来。岳某某就让王某丙归还了自己17000元。程小宾收到还款的短信提示后，将该卡挂失并重新补办新卡，然后将该款套现出来。因梁某需回家办事，程小宾让张书南交给梁某1500元。赃款已挥霍。
证明上述事实的证据有：
（一）书证
1、岳某某的卡号为62×××01的中国光大银行卡交易明细，证实2015年3月31日，岳某某的卡分六次给万某的卡转账共计43000元。
2、POS机刷卡小票四张，证实岳某某用POS机从王某丙给他的信用卡中刷出四笔共计26342元。
3、被告人刘某甲给王某丙的一张纸片，证实信用卡卡主的名字万某、以及信用卡密码，和代还信用卡人即岳某某的电话。
4、POS机主岳某某的陈述，证实2015年3月31日下午，有一个男的让自己代还信用卡，说是朋友的卡，总共还了43000元，刷出26342元，还剩余16658元没有刷出来，就让这个送信用卡的人赔了17000元，没有报案。
（二）证人证言
证人王某丙的证言，证实2015年3月31日，自己通过陌陌网络受雇于一个人，让自己送信用卡。给了自己100元钱和写有卡的户名及密码和代还人电话的纸片。自己和代还人联系好后，在焦作市中国银行门口见面，代还人还了43000元，刷到最后有17000元没有刷书来。自己还了17000元。
（三）辨认笔录
王某丙的辨认笔录一份，证实让王某丙送信用卡的男子，系被告人刘某甲。
（四）物证
公安机关从王某丙处调取的卡号为62×××97，户名万某的招商银行卡一张。
（五）被告人的供述与辩解
1、被告人张书南的供述与辩解，证实自己和刘某甲是乘坐梁某的车来焦作的。梁某当时是去温县送自己的岳某某母。三人到焦作后，自己通过陌陌找的代还人，自己将信用卡的密码、户名和代还人电话写在纸上交给刘某甲。刘某甲将卡和纸片交给送卡人。后来诈骗成功了，自己给程小宾打得电话。诈骗成后，梁某需回家，程小宾让自己给梁某1500元。
2、被告人刘某甲的供述与辩解，证实内容同张书南。
3、被告人梁某的供述与辩解，证实自己是去温县送岳某某母，顺带将张书南和刘某甲带到焦作。自己没参与诈骗活动。给自己的1500元是在路上的花费。
七、被告人张书南和刘某甲在焦作第一次诈骗后，经张书南和程小宾联系，被告人程小宾和王腾龙开车来到焦作给被告人张书南和刘某甲送了二张信用卡。2015年4月3日，被告人张书南在陌陌上物色了一个代还信用卡的王某甲，刘某甲在陌陌上联系了代送信用卡的连某，让连某把一张户名为张某卡号为62×××20的招商银行卡和密码送给王某甲，王某甲通过手机银行往该信用卡内转账20000元，程小宾收到还款的短信提示后，将该卡挂失并重新补办新卡，然后将该款套现出来。程小宾给张书南分了10000元左右，张书南给刘某甲分了1000元。王某甲于2015年4月7日报案，4月8日焦作市公安局中站分局正式立案。
证明上述事实的证据有：
（一）书证
1、POS机主王某甲的陈述，证实2015年4月3日下午，一个男子给其打电话，让代还信用卡，后来又打电话说让表弟来送。自己在焦作红太阳见到送信用卡的男孩，自己还了20000元，用随身携带的POS机准备将钱刷出时发现密码不对，对方也联系不上了，发现自己被骗，就报案了。
2、户名为张某，卡号为62×××20的招商银行卡的复印件和明细，证实2015年4月3日，该卡还款20000元。
3、焦作市公安局中站分局的受案登记表和立案决定书，证实该案的立案情况。
（二）证人证言
证人连某的证言，证实2015年4月初的一天，自己在中站区网吧上网时，一名男子主动找到自己，并给自己100元让帮忙送一张信用卡。自己送过去后，还卡人和让自己送卡的人通了电话，自己就走了。后来听说，让自己送卡的人是骗子。
（三）辨认笔录
1、王某甲对给其送信用卡的男子进行辨认，经查该男子系连某
2、连某对让其送信用卡的男子进行辨认，经查该男子系被告人刘某甲。
（四）被告人供述与辩解
1、被告人张书南的供述与辩解，证实王腾龙开车带着程小宾来给自己送了二张信用卡。自己和刘某甲在陌陌上找的代还人，刘某甲找的送卡人，后来诈骗成了。
2、被告人刘某甲的供述与辩解，证实王腾龙和程小宾开车来送的信用卡，张书南找的代还人，自己找的送卡人，送卡人将卡送到后，张书南告诉了程小宾，后程小宾打电话让离开焦作。自己这次分了1000元。
3、被告','2018-10-02
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