天津市蓟县人民法院
刑 事 判 决 书
(2015)蓟刑初字第0788号
公诉机关蓟县人民检察院。
被告人郑春付,男,1955年5月29日出生于河北省玉田县,汉族,无文化,农民,群众,住天津市蓟县。2015年4月15日因涉嫌非法吸收公众存款被刑事拘留,同年5月14日被逮捕,现羁押于蓟县看守所。
辩护人张蔓,天津陈宝堂律师事务所律师。
被告人郑海成,男,1987年8月3日出生于天津市蓟县,汉族,初中文化,农民,群众,住天津市蓟县。2015年4月10日因涉嫌非法吸收公众存款被刑事拘留,同年5月14日被逮捕,现羁押于蓟县看守所。
被告人吴丽丽,女,1989年11月29日出生于天津市蓟县,汉族,初中文化,农民,群众,户籍地为天津市蓟县,居住地为天津市蓟县。2015年4月10日因涉嫌非法吸收公众存款被刑事拘留,同年5月14日被逮捕,现羁押于蓟县看守所。
辩护人卢永亮,天津永亮律师事务所律师。
被告人郑春付、郑海成、吴丽丽被控非法吸收公众存款、合同诈骗一案,蓟县人民检察院以津蓟检公诉刑诉[2015]741号起诉书,于2015年12月24日向本院提起公诉,本院于次日立案,依法适用简易程序并组成合议庭,后因发现有不宜适用简易程序的情形转为普通程序,于2016年8月4日、9月8日公开开庭审理了本案,蓟县人民检察院指派代理检察员王晶晶出庭支持公诉,被告人郑春付及其辩护人张蔓、被告人郑海成、被告人吴丽丽及其辩护人卢永亮到庭参加诉讼。因蓟县人民检察院建议补充侦查,于2016年5月3日建议延期审理,同年6月3日建议恢复审理;又于2016年8月30日建议延期审理,同年9月5日建议恢复审理。现已审理终结。
蓟县人民检察院指控:
(一)非法吸收公众存款罪
被告人郑春付、郑海成、吴丽丽于2009年至2015年间,因其三人经营的“郑海成粮油店”需扩大生产规模缺乏资金,未经中国人民银行等有关部门批准,向社会公开宣传,承诺在一定期限内偿还本金并按月息1分至2分不等给付利息,共计向刘国民、张某1等70余人非法吸收资金800万余元,案发前归还80万余元。剩余赃款已挥霍。
(二)合同诈骗罪
被告人郑春付、郑海成、吴丽丽三人在共同经营“郑海成粮油店”期间,以为群众存放小麦为名,制作“存粮本”骗取周边村民存放小麦1330032.5市斤,麸皮9091.7市斤(其中:群众向“郑海成粮油店”预支面粉118856.9市斤,预支大米合款6410元,欠加工费68245.6元)。后三被告人私自将他人存放的粮食销售,用于归还其高额欠款或挥霍后逃匿。经天津市蓟县价格认证中心鉴定,小麦市斤1.16元,麸子每市斤0.61元,面粉每市斤1.54元,三被告人骗取粮食总价值共计120万余元。赃款已挥霍。
三被告人后被告发归案。
就上述指控事实,公诉机关向法庭提供了相应的证据,认为被告人郑春付、郑海成、吴丽丽均构成非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪,建议判处郑春付犯非法吸收公众存款罪有期徒刑七年至十年并处罚金,犯合同诈骗罪有期徒刑十年至十三年并处罚金、郑海成犯非法吸收公众存款罪有期徒刑六年至九年并处罚金,犯合同诈骗罪有期徒刑十年年至十三年并处罚金、吴丽丽犯非法吸收公众存款罪有期徒刑六年至九年并处罚金,犯合同诈骗罪有期徒刑十至十三年并处罚金。
被告人郑春付对指控罪名及事实均无异议。其辩护人对公诉机关指控被告人郑春付犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪的罪名及事实均无异议,对量刑提出如下辩护意见:1、被告人郑春付主动到公安机关投案并如实供述犯罪事实,属自首,依法予以从轻处罚;2、郑春付经营的粮油店实际经营粮油生意,且具有经营资格,其主观恶性不大;3、案发后,部分群众将郑春付家中的财物拿走,应当予以适当核减;4、被告人郑春付的身体状况不好,希望法庭从轻处罚。
被告人郑海成对指控罪名及事实均无异议。
被告人吴丽丽对指控罪名及事实均无异议。其辩护人对公诉机关指控被告人吴丽丽犯非法吸收公众存款罪罪名及事实均无异议,对量刑提出如下辩护意见:1、被告人吴丽丽系初犯,没有任何前科劣迹;2、被告人吴丽丽主观恶性不大,且其行为完全听从郑春付的指挥,在共同犯罪中作用较小;3、被告人吴丽丽到案后,如实供述犯罪事实,应认定为坦白;4、被告人吴丽丽家有两个未成年的孩子。综上,希望法庭从轻处理,建议对吴丽丽在五年以下量刑。
对公诉机关指控被告人吴丽丽犯合同诈骗罪有异议,并提出如下辩护意见:经过庭审查明,被告人吴丽丽在嫁给郑海成之前,郑春付、郑海成已经开始经营粮油生意,并领取了合法的经营执照,村民将小麦存放在粮油店换米换面,法律上并不禁止,虽然最终的后果是存放的100余万斤粮食被销售,但这并不是一次性销售的,是陆续长期的销售行为,并不是村民将粮食放到粮油店之后,被告人出于占有的目的把粮食变卖了,且粮食被卖后,郑春付将该笔钱购买了固定资产,即使不能向村民发放粮食,村民也可以通过诉讼主张权利,且郑春付家购买的驿麓天街门市就可以弥补村民的损失,故从本案的实际经过看,被告人的行为不属于诈骗,应属于民事纠纷。
经审理查明:
(一)非法吸收公众存款罪
被告人郑春付系被告人郑海成的父亲,被告人吴丽丽系被告人郑海成的妻子。郑春付经营粮油店多年,郑海成初中毕业后与郑春付一起经营粮油店。2008年,吴丽丽与郑海成结婚后也参与该粮油店的经营。2011年,三被告人将粮油店注册为个体工商户“郑海成粮油店”,地址在天津市蓟县出头岭镇小汪庄村,经营范围是预包装食品、散装食品、粮食及其制品、米、面批发兼零售;普通货运粮食收购等。郑海成粮油店注册经营者系郑海成,实际主要经营者系郑春付,吴丽丽任该粮油店的会计。
自2009年7月28日,被告人郑春付在未经中国人民银行等有关部门批准的情况下,以粮油店需要周转资金为由向社会公开宣传进行借款,并承诺在一定期限内偿还本金及给付高额利息。自2012年开始,将钱款放到郑海成粮油店的人员开始逐渐增多,到2013年、2014年,将钱款放到郑海成粮油店的人员迅速增加,截止至案发时,将钱款放到郑海成粮油店的人员80人左右,涉案金额人民币8107356元,扣除在非法吸收资金期间,归还参与人员的钱款人民币871570元,实际损失人民币7235786元。
另查,郑春付在预谋非法吸收资金时,曾征求郑海成、吴丽丽两人的意见,郑海成、吴丽丽均未表示同意。在非法吸收资金期间,系郑春付向存款人员借钱、确定利息及解释宣传等,并制作存取款簿发放给存款人;但在郑春付不在郑海成粮油店时,郑海成、吴丽丽也进行解释宣传并做出与郑春付上述意思一样的承诺;且在非法吸收资金期间,郑海成陪同郑春付数次向参与人员借钱并办理银行卡管理部分钱款;吴丽丽在郑春付非法吸收资金时协助郑春付管理非法吸收资金的账目并将存取款簿发放存款人。
(二)合同诈骗罪
被告人郑春付、郑海成、吴丽丽经营粮油店期间,起初正常经营接受周围群众的小麦,群众再不定期的从粮油店支领面粉,如群众只要面粉不要麸皮,粮油店不另收加工费,如群众要面粉又要麸皮,粮油店加收部分加工费。后粮油店不再加工面粉,而是将群众所存小麦出售,再将出售小麦的钱款部分用于购买面粉,部分用于其他开支。2011年始,郑春付即使用出售的部分小麦款为郑海成购买蓟县山倾城58-1-502室房产;2013年,郑春付、郑海成购买蓟县人民西大街北侧蓟县旅游接待服务中心4-116号房产;三被告人将出售的小麦款并用于其他开支。期间,被告人郑春付在因非法吸收公众存款需支付巨额的利息,明知继续接受群众存放小麦会产生难以兑付面粉的情况下,仍对群众隐瞒事实,继续接受周围群众存放小麦,并将小麦出售,后将小麦款用于偿还非法吸收公众存款的巨额利息及其他开支。
截止案发时,郑海成粮油店欠周围群众小麦1013661.5斤、面粉109173.2斤、麸皮34009.4斤,涉及家庭520户。扣除周围群众预支小麦75斤、面粉155499斤、麸皮12691斤及欠大米款1962元、欠加工费19674.21元。经天津市蓟县价格认证中心鉴定,小麦每斤1.16元,麸皮每斤0.61元,面粉每斤1.54元。综上,三被告人涉案金额为人民币1095786.73元。(具体分述附表)
另查,被告人郑海成在明知继续接受群众存放小麦会产生难以兑付面粉的情况下,尤其是2013年以后,仍对群众隐瞒事实,帮助郑春付继续接受周围群众的小麦,并将小麦出售,将小麦款用于偿还非法吸收公众存款巨额利息及其他开支。被告人吴丽丽亦在明知继续接受群众存放小麦难以兑付面粉的情况下,尤其是2013年以后,仍对群众隐瞒事实,帮助郑春付继续接受周围群众的小麦及管理存放小麦的账目。
三被告人非法吸收公众存款及合同诈骗所获取的部分资金被三被告人用于如下开支:
1、郑海成于2011年8月购买蓟县山倾城58-1-502室房产一处,开支首付款人民币30万余元、装修费用及部分本息;
2、郑春付于2011年8月购买斯巴鲁小型越野车一辆,开支人民币约32万元;
3、郑春付、郑海成于2013年5月共同购买蓟县人民西大街北侧蓟县旅游接待服务中心4-116号房产一处,开支首付款人民币100余万元、装修费用及部分本息;
4、郑春付购买小汪庄村房屋一套,开支人民币约30万元;
5、郑春付扩建粮仓,开支人民币28万元左右;
6、郑春付购买古董,开支人民币11万元左右;
7、偿还个人借款金额人民币871570元;
其余钱款被用于支付非法吸收公众存款的高额利息及三被告人的其他开支。
被告人郑海成持有的白色苹果4S手机一部及黑色三星手机一部,被告人吴丽丽持有的现金人民币240元及白色手机两部,郑春付购买的有嘉庆三年二月十六日字样的黄色布片一个、上有佛像的黄色香炉一个、有佛像的黑色金属铃铛一个、有福字的黄色金属容器一个、有动物图案的黄色金属容器一个、有雍某三月二十五日字样的黄色布片一个、有黄色牛皮纸黑字的纸张两个、有人物的黄色有图画纸张一个、有黑字的黄色布片一张、有黑字的纸片四张、黑黄色金属葫芦一个、黑黄色金属龙一个、有裂纹图案的石头一块、蛤蟆形状的黄色金属动物一个、有图案的黄色金属壶一个、有图案的金属容器一个、瓷瓶一个、红色板状物品一个、黄色有裂纹的板状物品一个、头部破损后修复的瓷质人物像一个、黄色小罐一个、高脚瓷碗二个、黄碗一个、黑土色容器一个、碗一个、正面有图案的绿色物品一个、白色瓶子一个、有图案的木瓷工艺品八个,案外人刘某9军持有的账本六十一本,案外人唐某1学持有的银行卡四十六张、POS机两台、账本六本、借款本一本、贷款合同一份、郑海成粮油店营业执照复印件一份、汽车行驶证复印件一份、宜信借款协议一份及现金人民币300元,均扣押在案。郑春付、郑海成于2013年5月22日共同购买蓟县人民西大街北侧蓟县旅游接待服务中心4-116号房产及郑海成于2011年8月22日购买蓟县山倾城58-1-502室房产,被公安蓟县分局依法查封。
案发后,三被告人逃匿,被告人郑海成、吴丽丽于2015年4月8日15时30分许在上海被抓获到案。被告人郑春付于2015年4月15日主动到公安机关投案。
上述事实,有公诉机关提交,并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
一、证人及被害人陈述
1、赵某1东陈述:郑春付、郑海成是父子关系,最开始是郑春付在附近村收麦子,后来逐渐做大了就开始经营粮油店。郑春付的儿子长大后就和郑春付一起经营粮油店。郑海成结婚后,她的妻子“丽丽”也参与经营,看样子算会计。我听说在郑春付那存钱,利息比银行高,我就于2012年9月2日在郑春付那存钱,存10000元一年利息是1500元,存钱还给出具他们自己制作的活期储蓄账簿。后来经过中途几次存本取息,手续都是郑春付与他儿媳妇吴丽丽给我办理的。郑春付曾让我宣传谁有钱可以存在他处,但我没有给别人说过。到2014年12月份,还欠我10000元。
2、马某1武陈述:郑春付、郑海成、吴丽丽是一家人,郑春付、郑海成是父子关系,郑海成、吴丽丽是两口子。他们在出头岭镇小汪庄村经营郑海成粮油店,该粮油店实际经营人是郑春付、郑海成,吴丽丽在店里当会计,主要经营米面粮油。刚开始我们家的麦子一直在郑春付的店存着,原来是把麦子卖给他,他把钱给我,到2012年的时候,郑春付和我说,如果我不着急用钱,可以把钱某在他这里,利息是存一年一分五,不满一年是一分,我觉得挺好,就同意了。这几年,我就把卖给他的麦子钱,还有家人的现金都借给他,至今一共欠我本息150075元,其中第一笔是2013年1月13日存的30000元,至今连本带息是39675元;第二笔是2013年1月18日存的20000元,至今连本带息是26450元;第三笔是2013年2月11日存的20000元,至今连本带息是23000元;第四笔是2014年1月15日存的45000元,至今连本带息是51750元;第五笔是2014年1月30日存的8000元,至今连本带息是9200元。综上,本金共123000元,利息27075元。存钱时郑春付他们给我一个“小汪某2郑春付存取款簿”。郑春付曾让我到家里或村里给他宣传宣传,但我没有介绍过别人。现在我还有377.5斤的面粉在郑春付的粮油店存着,这些都是我们用麦子换的。
3、贾某海陈述:郑春付、郑海成是父子关系,共同经营郑海成粮油店,郑海成的媳妇吴丽丽在店里当会计,主要经营米面粮油。有一次我到郑春付的店卖麦子,郑春付和我说,可以把钱某在他这里,利息是一分,我就同意了,郑春付给我一个纸质的活期储蓄存折。这几年,我媳妇李翠环和我一共有两个活期储蓄存折,郑春付共欠我和我媳妇22500元,其中欠我媳妇本金6000元,欠我本金15000元,利息1500元。我借给郑春付钱的时候,都是郑春付负责点钱,吴丽丽负责办手续。到现在,我还有49斤面,400斤麸子在郑海成粮油店存着呢。
4、唐江陈述:郑春付、郑海成、吴丽丽是一家人,他们在出头岭镇小汪庄村经营郑海成粮油店,该粮油店实际经营人是郑春付、郑海成,吴丽丽在店里当会计,该粮油店主要经营米面粮油。2013年4月4日,我去郑春付的店支面吃,郑春付就告诉我有富裕钱可以存在他这里,利息是存一年一分五,不满一年是一分,我觉得挺好,就同意了。这几年,我一共借过三次,到现在欠我本金6000元、利息900元。当时借钱的时候,郑春付、吴丽丽给我一个自制的活期储蓄存折。郑春付曾让我宣传谁有钱可以存在他处,但我没有给别人说过。
5、李勇陈述:郑春付、郑海成家在出头岭镇小汪庄村经营郑海成粮油店,该粮油店是由郑春付、郑海成、郑春付的儿媳妇经营管理,主要经营米面粮油。2014年5月份,我去郑春付的店取面吃,郑春付就告诉我如果有富裕钱可以存在他这里,他给利息,利息是存一年一分五,不满一年是一分。我就于5月9日上午借了他们5万元,当时郑春付和他的儿媳妇在家,郑春付的儿媳妇给我一个活期储蓄存折,并注明于2015年5月9日到期后可以取款57500元,还盖了郑春付的手章及郑海成粮油店的章。
6、倪某云陈述:郑春付、郑海成、吴丽丽是一家人,他们在出头岭镇小汪庄村经营郑海成粮油店,该粮油店实际经营人是郑春付、郑海成,吴丽丽在店里当会计,主要经营米面粮油。2012年9月18日,我听说在郑春付那存钱利息高,我就到郑春付的粮油店去问郑春付,郑春付确实是这么说的,我就存了1万元。2013年9月18日到期后,我可以取出11500元,但我没有取钱,就添了500元凑到12000元,到2014年,连本带息我本可以取出13800元,我只取出800元,剩下13000元存在他那了,到现在也没有还我。除了这两笔钱,我还在2013年2月22日存了5000元,到期连本带利取出5750元;2014年6月11日存了6000元,当年10月11日取出了6148元。我每次办手续时,都是吴丽丽给我办的手续,就是给我他们自己制作的活期储蓄存折,存折上有郑春付的手章及郑海成粮油店的章。
7、刘某2海陈述:郑春付、郑海成是父子关系。2015年1月6日,郑春付给我说他资金周转不开,让我借给他钱,我就到郑海成粮油店借给郑春付3000元钱,郑春付给我一个他自制的活期储蓄存折,在存折上有借款时间、借款金额、落款及郑春付和郑海成粮油店的章。
8、吴某1合陈述:郑春付、郑海成是父子关系,吴丽丽是郑海成的媳妇,他们在出头岭镇小汪庄村经营郑海成粮油店,该粮油店实际经营人是郑春付、郑海成,吴丽丽在店里当会计,该粮油店主要经营米面粮油。2014年10月14日,郑春付给我说他资金周转不开,让我借给他钱,我就借给郑春付25000元钱,郑春付给我一个他自制的活期储蓄存折,在存折上有借款时间、借款金额、落款及郑春付和郑海成粮油店的章,但我们并没有提利息的事。
9、匈宝侠陈述:郑春付、郑海成是父子关系,吴丽丽是郑海成的媳妇,他们在出头岭镇小汪庄村经营郑海成粮油店,该粮油店实际经营人是郑春付、郑海成,吴丽丽在店里当会计,主要经营米面粮油。我听说在郑春付处存钱利息高,我就于2013年4月26日,到郑春付处存款10000元,郑春付和他儿媳妇吴丽丽给我一个他自制的活期储蓄存折,在存折上写的是我老伴吴某1福的名字,还有借款时间、借款金额、落款及郑春付和郑海成粮油店的章。到2014年4月26日,我取利息1500元,又把10000元继续存在郑春付处,吴丽丽给办的手续,后来他们家就找不到人了。另外,他们现在还欠我1040斤小麦呢。
10、贾某江陈述:郑春付、郑海成是父子关系,共同经营郑海成粮油店,郑海成的媳妇吴丽丽在店里当会计,他们主要经营米面粮油。2014年12月16日,郑春付给我说他资金周转不开,让我借给他钱,我就借给郑春付10000元钱,郑春付给我一个他自制的活期储蓄存折,在存折上有借款时间、借款金额、落款及郑春付和郑海成粮油店的章,但并没有提利息的事。当时郑春付、郑海成、郑海成的媳妇都在场,他们说给我利息,我说把本金给我就行了,我就不要利息了,后来,就找不到人了。到现在,他们还欠我707斤面和66斤麦麸子。
11、汪某1陈述:郑春付、郑海成是父子关系,郑海成经营一家粮油店,该粮油店主要经营麦子换面。郑春付曾经找我借过钱,在2014年12月4日,郑春付找我借了15000元,并承诺给两分的利息,当时我在粮油店把钱给的郑春付,郑海成和他媳妇吴丽丽也在场,吴丽丽负责给我办理借款手续,她给我发了一个他们自制的活期储蓄存折,吴丽丽在存折上写了存款日期、存款金额及郑春付的落款和郑春付、郑海成粮油店的印章。2014年12月17日郑春付又跟我借了22000元,也是在郑海成粮油店借的。当时只有郑春付的儿媳妇吴丽丽在场,也是吴丽丽经手给我办的手续,当时她没有给我提利息的事情。到目前,这些钱都欠着我呢。
12、张某2华陈述:我认识郑春付、郑海成,他家在小汪某2有一家郑海成粮油店,收粮食换米面油,还卖米面油啥的。我听说郑春付那存钱利息高,1万元一年给1500元利息,我就于2014年1月29日拿着2万元到郑春付的粮油店,把钱某在他那,当时有郑春付、郑海成、吴丽丽,郑春付给我出具了活期储蓄存折,存折上的字是吴丽丽写的,还在上面盖了章,存折上写的是我老伴汪建明的名字。
13、胡某1伟陈述:我认识郑春付、郑海成、吴丽丽,郑春付、郑海成是父子关系,吴丽丽是郑海成的媳妇,他们在出头岭镇小汪庄村经营郑海成粮油店,主要经营米面粮油,该粮油店实际经营人是郑春付、郑海成。从2010年开始,郑春付主动找到我和我父亲胡海,说需要周转资金,跟我们借钱,1万元一年后给1200元的利息,直到2014年7月份,不算利息,他们累计欠我们6万元左右。每次我给他们现金时,都是郑海成的对象吴丽丽负责记账,然后郑海成、郑春付给我们出具他们自制的活期储蓄存折并盖章。
14、郭建军陈述:我认识郑春付、郑海成,我父亲郭长海在他们那存过钱,郑春付他们给我爸三个存折,按上面写的,连本带息一共9500元。
15、赵勇陈述:我认识郑春付、郑海成,我们是一个村的。有一次,郑春付遇到我,说向我借钱,我就借了8500元,郑春付还让他儿媳妇给我写了一个活期储蓄存折,到2014年11月4日,本息9775元,我没有支取,就又添了点钱,凑了1万元,后来到2015年我就听说郑春付他们跑了。
16、骆某平陈述:我认识郑春付、郑海成,他们在出头岭镇小汪庄村经营郑海成粮油店,该粮油店实际经营人是郑春付、郑海成,主要经营米面粮油。我是听村里人说把钱某到郑春付的粮店,利息比银行的高,我正好有1万元钱,我就拿着钱到郑春付那存钱,当时郑春付与吴丽丽在场,他们给我一个活期储蓄存折,说到期可以取11500元,活期储蓄存折上加盖有粮油店的公章、郑春付的私章。我还在郑春付那存过麦子1844斤,面粉210斤。存折上写的是我老伴张术园的名字。
17、韩坤荣陈述:我认识郑春付、郑海成,我们是一个村的。郑春付和我对象关系不错,有一次,郑春付和我对象说,可以把钱某在他那,我们就把钱某在他那了。当时吴丽丽给我们出具了他们自制的活期储蓄存折,我们共有三个本,其中一个是在2013年2月20日存了10000元,2014年2月20日取走11500元,1500元是利息;2014年2月20日存了30000元,到2015年2月20日应取款34500元,这笔钱到日子还没有取呢。第二个本是2013年3月14日存了20000元,2014年3月14日取走23000元,3000元是利息;2014年3月14日存了35000元,到2015年3月14日应取40250元,这笔钱到日子也没有取呢。第三个本是2013年3月21日存了10000元,2014年3月21日取了11500元,1500元是利息;2014年3月21日存了10000元,到2015年3月21日应取11500元,这笔钱到日子也没有取呢。2015年初,他们家就没有人了,听说郑春付他们家破产了。我还在郑春付那存过麦子2052斤,面粉1174斤。
18、李某1荣陈述:我认识郑春付、郑海成,他们在出头岭镇小汪庄村经营郑海成粮油店,主要经营米面粮油,该粮油店实际经营人是谁,我不清楚,但主要的事是郑春付办,店里的帐及手续都是吴丽丽办。我是听村里人说把钱某到郑春付的粮店,利息比银行的高,我就于2013年4月30日存2万元,当时吴丽丽给办的手续,还给我一个活期储蓄存折,到2014年4月30日,我将3000元利息支出来,剩下的20000元又存他那一年,现在还没有到期呢。我还在郑春付那存过麦子2000斤,面粉361.3斤,麦麸子240.5斤。
19、刘德齐陈述:我认识郑春付,他们开了间郑海成粮油店,主要经营米面粮油,该粮油店实际经营人应该是郑春付。我听说把钱某到郑春付的粮店,利息比银行的高,我就于2012年5月7日开始在郑春付处存款,共存款2万元,每年到期都支取利息,本金转存,到目前我共支取6000元利息。我每次存钱时,都是郑春付的儿媳妇给我一个他们自制的存取款簿,相当于存折,郑春付说凭这个支取钱。
我们村人都去哪存粮食,还可以换面,我就把我家的小麦也存他那了。按照郑春付给的郑春付存粮本,郑海成粮油店欠我小麦1510斤,按市场价共计1800元左右。
20、张某3君陈述:我认识郑春付,他们开了间郑海成粮油店,郑海成是郑春付的儿子,吴丽丽是郑春付的儿媳妇。2013年3月份的时候,郑春付主动给我说有钱可以放在他那,给我一分五的利息,回去我跟我爸念叨,到4月份,郑春付主动找到我爸念叨这事,当时我爸就存了15万元,郑春付给我爸一个存取款簿,上面写有借款时间和借款金额。2014年4月11日,我爸又存了10万元,这次还把15万元的利息算入本金,到2015年4月11日连本带息可以拿走343131元。2014年8月份,郑春付开车拉着我爸去蓟县看一门脸和一小区楼房,看完后几天,郑春付又和我爸借钱,我爸和我又凑了9万元给郑春付,郑春付出具了他们自制的活期储蓄存折,都是吴丽丽写的内容。我们共计借给郑春付本金34万元,其中25万本金到2015年4月11日应得利息93131元,最后的9万元本金还没有说利息呢。
21、王为荣陈述:我认识郑春付,他们开了间郑海成粮油店,郑海成是郑春付的儿子,吴丽丽是郑春付的儿媳妇。2011年,郑春付主动给我说有钱可以放在他那,给我一分五的利息,我和我对象王某1就陆陆续续借给郑春付、郑海成不到40万元,我支取过25万元,按照他们给我写的借条,还欠我14万元。我给钱的时候郑春付、郑海成、吴丽丽都在场,吴丽丽给办的手续。
22、梁春陈述:我认识郑春付,他们开了间郑海成粮油店,郑海成是郑春付的儿子。有次在郑海成粮油店聊天,郑春付主动给我说有钱可以放在他那,给我一分五的利息,我就从2013年12月23日至2014年3月10日陆续借给郑春付7万元现金,他们给我一个存折,期间,我曾支取过6000元利息。
23、刘某3清陈述:我认识郑春付,他们开了间郑海成粮油店,我家也在店里存麦子了,现在还剩2740斤。2013年,郑春付主动向我借钱,最开始十天半月就还,2014年2月初他又向我借了5万块钱,3月18日又借了5万元,两笔共十万元,他给我写了一张欠条,说把驿麓天街商品房116号押给我。后来,他们家人就跑了。
24、刘某1荣陈述:我认识郑春付、郑海成、吴丽丽,他们开了间郑海成粮油店,郑海成是郑春付的儿子,郑海成的对象吴丽丽在店里当会计。我听说把钱某到郑春付的粮店,利息比银行的高,我就从2013年开始在郑春付处存款,至今有163200元,包括本金150000元,利息13200元。我存钱支钱的手续都是吴丽丽给办的,存钱的时候吴丽丽给一个活期储蓄存折,我们凭存折取钱。
25、丁辰陈述:我认识郑春付、郑海成、吴丽丽,他们开了间郑海成粮油店,郑海成、郑春付、郑海成的对象吴丽丽都实际经营。2014年10月底,郑春付主动跟我说借钱做买卖,并说给二分的利息,我陆续借给郑春付14万元,并在借条上书写到期应还168000元,也就是说应该得28000元的利息,后来又借了2万元,利息没有写,但郑春付说也是二分的利息,现在钱还没有到期,就找不到人了。
26、王凤友陈述:我认识郑春付、郑海成,他们开了间郑海成粮油店。我听说把钱某到郑春付的粮店,利息比银行的高,我就从2014年开始在郑春付处存款,每次存钱郑春付和他儿媳妇都在场,当时说利息一万元一年一分五,我存了三次,共存了44500元,每次都是郑春付的儿媳妇给办的手续,现在找不到他们人了。
27、刘某4陈述:郑春付和郑海成在小汪某2开了间郑海成粮油店。我听说把钱某到郑春付的粮店,利息比银行的高,我就从2012年开始在郑春付处存款,每次存钱郑春付和他儿媳妇都在场,当时说利息一万元一年一分五,我存了五次,共存了87000元,利息不知道多少,我也没有算,每次都是郑春付的儿媳妇给办的手续,现在找不到他们人了。郑春付还给我说过,让我宣传宣传,但我没有给宣传。
28、刘某5陈述:郑春付和郑海成在小汪某2开了间郑海成粮油店。我听说把钱某到郑春付的粮店,利息比银行的高,我就从2012年开始在郑春付处存款,每次存钱郑春付、郑海成和郑春付的儿媳妇都在场,当时说利息一万元一年一分五,至今,我实际存本金30000元,支取过5000元利息,每次都是郑春付给出的手续,现在找不到他们人了。
29、李某2海陈述:我认识郑春付、郑海成爷俩,他们开了间郑海成粮油店,一般都是郑春付操持事,郑海成及郑海成的媳妇两口子给打下手。2014年11月,郑春付主动跟我说借钱做买卖,并说给二分的利息,我借给郑春付5万元,郑春付的儿媳妇给出的手续,就是他们自己制作的活期储蓄存折,并写明到2015年11月17日利息加本金6万元,后来就找不到人了。
30、刘某10陈述:郑春付和郑海成在小汪某2开了间郑海成粮油店。有一次郑春付给我媳妇说可以把钱某到他们的粮店,利息比银行的高。我就从2014年开始在郑春付处存款,每次存钱的时候大部分借钱人是郑春付,有一两次是郑海成与郑春付,都是郑春付的儿媳妇给办的手续,当时说了利息,至今,我实际存储本金212000元,应得利息37000元,但利息一分也没有支取,现在找不到他们人了。郑春付还给我说过,让我宣传宣传,我就跟我的几个亲戚说了。
31、张爱国陈述:郑春付和郑海成在小汪某2开了间郑海成粮油店。我听说把钱某到郑春付的粮店,利息比银行的高,我就从2014年开始在郑春付处存款,每次存钱郑春付、郑海成和郑春付的儿媳妇都在场,当时说利息一万元一年一分五,都是郑春付的儿媳妇给办的手续,当时说了利息,至今,我实际存储本金100000元,应得利息7500多元,但利息一分也没有支取,现在找不到他们人了。
32、张某7陈述:我认识郑春付,他们开了间郑海成粮油店。2014年,郑春付主动向我借钱,那次我借了4万元,郑春付给我一个他们自制的活期储蓄存折;还有一次是2014年旧历九月初二,又向我借款1万元,总共5万元,当时郑春付给写的借条,我也没有得到过利息。
33、刘柱陈述:我认识郑春付、郑海成,我们关系挺好。2012年5月6日,郑春付向我借钱,并承诺给付一分五的利息,我就陆续借了30000元钱,得到过3000元的利息。每次借钱时,郑春付还让他儿媳妇给我写一个活期储蓄存折,后来到2015年我听说他们跑了。
34、吴某2均陈述:我认识郑春付、郑海成,他们在出头岭镇小汪庄村经营郑海成粮油店,郑春付是实际经营人。2012年,郑春付向我借钱,并承诺给付一分五的利息,我就陆续借了25000元钱,后来支取本金5000元并得到过750元的利息。每次借钱时,郑春付还让他儿媳妇给我写一个活期储蓄存折,后来到2015年我听说他们跑了。
35、吴某2英陈述:我认识郑春付、郑海成,他们爷俩在出头岭镇小汪庄村经营郑海成粮油店,郑春付、郑海成爷俩说了算。2012年,郑春付向我借钱,并承诺给付一分五的利息,我就陆续借了4.5万元钱,没有得到过利息。每次借钱时,郑春付和他儿媳妇还给我写一个活期储蓄存折,后来到2015年我听说他们跑了。
36、刘金华陈述:我认识郑春付、郑海成,他们爷俩在出头岭镇小汪庄村经营郑海成粮油店,郑春付、郑海成爷俩说了算,因为给我打的借条上有他们俩的印章。我从2012年的时候开始借给他们钱,到现在为止,共欠我126000元,有95000元现金,6000元的麦子钱,25000元的利息。
37、刘松林陈述:我认识郑春付、郑海成,他们爷俩在出头岭镇小汪庄村经营郑海成粮油店,郑春付、郑海成爷俩操持事,郑海成的媳妇在店里干些收钱、记账的事。我借给过他们钱,到现在为止,连本带息共欠我51500元,有本金46000元,其余的是利息。
38、刘银陈述:我认识郑春付、郑海成,他们爷俩在出头岭镇小汪庄村经营郑海成粮油店,郑春付、郑海成爷俩说了算,郑春付的儿媳妇在店里管账。2012年7月7日,我到郑春付那把麦子卖给他,郑春付问我急不急用钱,如果不急,存他那比银行的利息高,我就把当天卖的麦子钱一共6000元存在郑春付那了,郑春付的儿媳妇还给办的手续。到现在为止,共欠我本金6000元,利息900元。
39、胡某2陈述:我认识郑春付、郑海成,他们爷俩在出头岭镇小汪庄村经营郑海成粮油店,郑春付、郑海成管事,郑春付的儿媳妇在店里管账。2012年2月份,我碰见郑春付,郑春付问我有没有钱,可以存在他那,存他那比银行的利息高,我存了10000元,郑春付给我写的存取款簿。到现在为止,我支取过利息3000元,还欠我本金10000元,利息1500元。
40、梁某英陈述:我认识郑春付、郑海成,他们爷俩在出头岭镇小汪庄村经营郑海成粮油店,郑春付、郑海成管事,郑春付的儿媳妇在店里管账。2013年6月份,郑春付到我们家说,可以把钱某在他那,存他那可以给比银行还高的利息,我存了10000元,当时郑春付给我写的存取款簿。到现在为止,共欠我本金10000元,我已经取了1500元的利息。
41、刘某6荣陈述:我认识郑春付、郑海成,他们家经营郑海成粮油店,具体谁管事,我不清楚。2014年4月份,郑春付在我家呆着,聊天的过程中郑春付问我有没有钱,可以存在他那,存他那可以给比银行还高的利息,我就存了15000元,郑春付给我写的存取款簿。到现在为止,共欠我本金15000元,利息2250元。
42、姚天明陈述:我认识郑春付、郑海成,他们爷俩在出头岭镇小汪庄村经营郑海成粮油店,郑春付、郑海成、郑春付的儿媳妇吴丽丽都参与经营。我听说将钱某到郑春付那利息高,我就在郑春付那陆续存了28500元,郑春付给我写的存取款簿。到现在为止,共欠我本金28500元,利息1500元。
43、王玉林陈述:我认识郑春付、郑海成,他们爷俩在出头岭镇小汪庄村经营郑海成粮油店,郑春付是实际经营者。我听说将钱某到郑春付那利息高,我就在郑春付那陆续存了20000元,郑春付给我写的存取款簿。到现在为止,共欠我本金20000元,我还取过3000元的利息。
44、李洪某陈述:我认识郑春付、郑海成,他们爷俩在出头岭镇小汪庄村经营郑海成粮油店,郑春付、郑海成、郑春付的儿媳妇具体谁是经营者,我不清楚。我听说将钱某到郑春付那利息高,我就把钱某在郑春付那了,郑春付给我写的存取款簿。到现在为止,共欠我本金102000元和15000元的利息。
45、汪明陈述:我认识郑春付、郑海成,他们爷俩在出头岭镇小汪庄村经营郑海成粮油店,郑春付、郑海成、郑春付的儿媳妇吴丽丽都参与经营。我听说将钱某到郑春付那利息高,我就把钱某在郑春付那了,郑春付给我写的存取款簿。到现在为止,共欠我本金20000元和3000元的利息。另外,郑春付的粮油店还欠我5859斤麦子,价值6000元左右。
46、王某2陈述:我认识郑春付、郑海成,他们家经营郑海成粮油店,郑春付、郑海成爷俩说了算,郑春付的儿媳妇在店里管账。有次我们聊天的过程中郑春付爷俩问我有没有钱,可以存在他那,存他那可以给比银行还高的利息,我就存了20000元,郑春付给我写的存取款簿,利息是一分五,但到现在为止,我也没有取过利息。我还在郑春付粮油店存过4000斤小麦,市场价大概4500元左右。
47、李某2付陈述:我认识郑春付、郑海成,他们家经营郑海成粮油店,粮油店一开始由郑春付经营,后来郑海成和他媳妇经营,他们仨是一块干的。2012年7月5日,我把麦子卖给郑春付,郑春付问我急不急用钱,如果不急,存他那可以给比银行还高的利息,我就把当天卖的麦子钱一共4000元存在郑春付那了,郑春付的儿媳妇还给办的手续。到现在为止,共欠我本金4000元,利息600元。
48、丁某陈述:我认识郑春付、郑海成,他们家经营郑海成粮油店,郑春付、郑海成爷俩说了算,郑春付的儿媳妇在店里管账。从2014年开始,郑春付给我们说有钱可以存在他那,存他那可以给比银行还高的利息,我存了30000元在郑春付那了,郑春付的儿媳妇给我写的存取款簿,但到现在为止,我也没有取过利息。
49、夏某忠陈述:我认识郑春付、郑海成,他们家经营郑海成粮油店,郑春付、郑海成爷俩说了算,郑春付的儿媳妇在店里管账。从2012年开始,郑春付给我们说把存粮折成钱某在他那,存他那可以给比银行还高的利息,我存了30000元在郑春付那了,郑海成给我写的存取款簿,但到现在为止,我也没有取过利息。
50、李某3静陈述:我认识郑春付、郑海成,他们家经营郑海成粮油店,郑春付、郑海成爷俩说了算,郑春付的儿媳妇在店里管账。2014年初,郑春付给我们夫妻俩说他需要资金周转,我们要是有钱某在他那,存他那可以给比银行还高的利息,我就陆续存了40000元在郑春付那了,郑海成给我写的存取款簿,但到现在为止,我也没有取过利息。
51、武某陈述:我认识郑春付、郑海成,他们家经营郑海成粮油店,郑海成是实际经营人。2013年5月19日,我到郑海成粮油店支面,郑春付让我在他们店存五六万,我实在抹不开面,就把当初存在他们家粮油店的剩余麦子折合成现金借给他了,陆续借给他2万元,都是郑春付负责跟我借钱,吴丽丽负责办手续管账,郑春付还给我一个他们自制的活期储蓄存折。到现在为止,还欠我2万元本金,3000多利息。
52、陈某陈述:我认识郑春付、郑海成,他们家经营郑海成粮油店,谁是实际经营人我不清楚。2015年1月25日,郑春付求我们说他的车出车祸了,提车需要钱,说的很可怜,我老伴心软,我就让我闺女王月红借一万元给郑春付了,郑春付还给我们一个活期储蓄存折,后来,就听说郑春付家出事了。
53、崔某1陈述:我认识郑春付、郑海成,他们家经营郑海成粮油店,刚开始郑春付当家,后来郑海成当家,他们一家子都管,郑海成媳妇吴丽丽是会计。我和我老伴吴士田借给郑春付160万元,还有我姑爷秦某昌35万元,出头岭我外甥刘永生37万元,外甥刘永友10万元,儿子吴学明10万元,外甥代志忠3万元,妹子崔桂芝9万元,我们一家都算上共计264万元。我和我老伴与郑春付合作有七八年了,我们负责给郑春付提供面粉包装袋。
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