江苏省苏州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）苏中刑二初字第0014号
公诉机关江苏省苏州市人民检察院。
被告人周思扬，系常熟市春荣物资贸易有限公司、江苏新亚汤臣酒店有限公司，常熟市金硕贸易有限公司、常熟来雅装饰装潢工程有限公司、常熟市诚盈商贸有限公司、常熟鲤鱼门物业管理有限公司、常熟九龙汽车销售有限公司、常熟市古里镇圣保尔犬业养殖场等公司、单位实际控制人，常熟市金凤凰尚虞休闲会所。2005年6月23日因犯敲诈勒索罪被常熟市人民法院判处有期徒刑三年，2007年5月13日刑满释放。2012年5月11日因涉嫌犯抽逃出资罪被常熟市人民检察院批准逮捕，同年7月31日由常熟市公安局执行逮捕。现羁押于苏州市第二看守所。
辩护人孔靖岳，江苏海容律师事务所律师。
江苏省苏州市人民检察院以苏检诉刑诉（2013）88号起诉书指控被告人周思扬涉嫌犯集资诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2013年9月29日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，江苏省苏州市人民检察院指派代理检察员刘炜出庭支持公诉，被告人周思扬及其辩护人孔靖岳到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
江苏省苏州市人民检察院起诉指控：
一、集资诈骗。2009年至2012年间，被告人周思扬在江苏省常熟市从事酒店、咖啡店经营期间，在欠下巨额债务，无实际盈利经营项目的情况下，先后注册了多家公司，进行挥霍性经营，故意制造虚假繁荣，给社会公众造成其具有雄厚经济实力的假象，以急需资金周转、投资、偿还银行贷款等为由，采用高额利息为诱饵，向某某、龚某某、杨某某、宗某某、仲某某、张某、杨某、杨某某、陈某某、倪某某、计某某、成某、陆某某、唐某某、张某某、潘某某、苏州某融资担保公司等社会不特定对象非法集资，非法集资数额共计人民币48310万余元，用于偿还债务、支付高额利息、购买房产、汽车及个人挥霍等，实际集资诈骗共计人民币21404.56万余元。
二、信用卡诈骗。被告人周思扬于2009年11月16日向中国银行常熟市支行申请办理卡号为40×××35的中银白金信用卡。后被告人周思扬在明知无归还能力的情况下，将该卡用于刷卡消费，截至2012年7月超过规定期限共透支本金人民币439866.99元未能归还，经银行多次对其催收后其超过3个月仍未归还。
为证实上述指控，公诉人当庭宣读并出示了相关证据。据此，公诉机关认为被告人周思扬以非法占有为目的，采用诈骗的方法非法集资人民币48310万元，实际集资诈骗人民币21404.56万元，数额特别巨大，给他人利益造成特别重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十九条的规定；被告人周思扬以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款的规定，应当以集资诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人周思扬犯数罪，应予数罪并罚。被告人周思扬系累犯，依法应从重处罚。被告人周思扬归案后，如实供述司法机关尚未掌握的信用卡诈骗罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一、二款的规定，对其信用卡诈骗犯罪以自首论，依法可以从轻处罚。被告人周思扬归案后，如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。
被告人周思扬对起诉书指控的犯罪事实不持异议。
辩护人对起诉书指控的罪名没有异议，提出以下辩护意见：1、被告人周思扬在集资诈骗罪中也构成自首；2、起诉书中集资诈骗部分中涉及2009年、2011年的债务，即与龚某某、仲某某、李某之间的借款均为民间借贷，不应认定为诈骗金额；3、被告人周思扬在信用卡诈骗犯罪中具有自首情节，依法可减轻处罚，请求法庭对被告人周思扬判处有期徒刑。
经审理查明：
一、集资诈骗
2009年至2012年间，被告人周思扬在江苏省常熟市从事酒店、咖啡店等单位的经营期间，隐瞒已欠下巨额债务，其掌控的相关单位经营亏损的真相，先后注册多家空壳公司、单位，制造虚假繁荣，以急需资金周转、投资、偿还银行贷款等为由，采用高额利息为诱饵，向李某、龚某某、杨某某、宗某某、仲某某、张某、杨某、杨某某、陈某某、倪某某、计某某、成某、陆某某、唐某某、张某某、潘某某、苏州某投资管理有限公司等社会不特定对象非法集资，非法集资款共计人民币48678万余元，用于挥霍性经营、偿还债务、支付高额利息、购买房产和汽车、个人消费等，实际集资诈骗共计人民币212731782.14元。2012年2月20日，被告人周思扬因无力偿还巨额债务逃匿国外。具体详述如下：
（一）2009年至2012年间，被告人周思扬在江苏省常熟市从事酒店、咖啡店等单位的经营期间，欠下巨额债务，其名下相关单位总体经营亏损。
认定该节事实的证据有：
1、周思扬控制下相关公司、单位的工商登记资料、营业执照及印章，证明周思扬实际控制下的公司、单位包括苏州晟华德贸易有限公司、江苏新亚汤臣鲤鱼门饮食文化实业公司、常熟市金凤凰汽车销售服务公司、常熟市香江鲤鱼门大酒楼长江路分店、常熟鲤鱼门物业管理有限公司、常熟市书院街鲤鱼门酒店有限公司、常熟市金凤凰贷款担保咨询有限公司、常熟市鲤鱼门美食美客餐饮有限公司、常熟市金凤凰尚虞休闲会所（个人独资企业）、江苏新亚汤臣酒店有限公司、江苏常圣瑞利进出口贸易公司、常熟市诚盈商贸有限公司、常熟九龙汽车销售有限公司、常熟市大成行食品销售有限公司、常熟市来雅商贸有限公司、常熟市铭玖商贸有限公司、常熟市金硕贸易有限公司、苏州市申易欣贸易有限公司、江苏来雅咖啡实业有限公司、江苏来雅咖啡实业有限公司京门分公司、江苏来雅咖啡实业有限公司枫林路分店、江苏来雅咖啡实业有限公司泰山北路分公司、江苏来雅咖啡实业有限公司虞山北路分公司、常熟市香江鲤鱼门大酒楼（个人独资企业）、常熟市古里镇圣保尔犬业养殖场（个体工商户）、昆承湖海星岛6号会所（融美食会所）、常熟来雅装饰装潢工程有限公司、常熟市春荣物资贸易有限公司等。
2、证人何某某的证言，证明其2009年3月到香江鲤鱼门大酒店任总经理，2010年5、6月到周思扬的江苏鲤鱼门餐饮管理有限公司任总经理，2010年11月份到周思扬的江苏新亚汤臣鲤鱼门饮食文化实业有限公司任总经理，分管香江鲤鱼门大酒楼、常熟市鲤鱼门美食美客餐饮有限公司、尚虞会所、新亚汤臣酒店、融美食会所、书院街鲤鱼门酒店。周思扬的饭店房屋都是租赁的，装修投入比较大。如果不算装修，经营上只有鲤鱼门大酒楼是盈利的，其余都亏损。鲤鱼门大酒楼的利润都用在周思扬总公司的开支费用、中层管理人员的工资等。常熟市鲤鱼门美食美客餐饮有限公司肯定是亏本的，融美食会所、新亚汤臣酒店、书院街鲤鱼门酒店刚开业，纯粹投资没有利润，尚虞会所负责接待客人，不赚钱，养的马匹要花很多钱。周思扬大面积扩大投资经营，又没有盈利收回，肯定赚不回来。
3、证人姚某某的证言，证明2008年11月1日其到周思扬的来雅咖啡枫林店和长江路店作会计，2009年6月到江苏新亚汤臣鲤鱼门餐饮文化实业有限公司负责部分工程装修账目记录，2010年5月到采购中心作记账会计。周思扬的公司、单位经营收入远远不足以支付采购支出，各门店、总公司各部门欠采购中心的项目包括工程款、洗衣房费用、员工食堂费用、采购中心物资、现金垫付、未入账支出等总计人民币60571838.29元。周思扬总体经营没有利润，周思扬还不断扩张，根本无法维持经营。
4、姚某某提供的《各门店各部门应付采购中心物料款》、《各门店各部门应付采购中心洗衣房费用》、《各门店各部门应付采购中心员工餐费》、《采购中心未入账支出》等书证，证明截至2012年2月，周思扬控制下的各门店、部门欠采购中心的物料款、无法收回的费用、洗衣房费用、员工餐费等费用累计六千余万元。到2012年2月，常熟九龙汽车销售有限公司、融美食会所、圣保尔犬业、美食美客餐饮公司、尚虞会所、师桥果蔬专业合作社等单位账上余额均为负数。
5、证人潘某某的证言，证明其2010年下半年起任香江鲤鱼门大酒楼经理，2011年7月起兼任江苏新亚汤臣酒店有限公司总经理。鲤鱼门大酒楼每年盈利400万元左右，周思扬总公司的开支都从鲤鱼门大酒楼的盈利中支出，且鲤鱼门大酒楼一直装修，致使2009年开业到周思扬离开鲤鱼门大酒楼都没有盈利。新亚汤臣酒店每天营业额不够维持酒店本身经营，肯定是亏损。美食美客餐饮公司、金凤凰尚虞休闲会所、赵市鲤鱼门酒店、书院街鲤鱼门酒店、融会所都没有盈利，周思扬的饭店只有香江鲤鱼门大酒楼盈利。
6、证人袁某某的证言，证明2010年9月常熟市鲤鱼门美食美客餐饮有限公司开业时，高素霞任总经理。2011年5月其到该公司任总经理。高素霞做总经理时公司就亏本，情况比较差，其接手后公司营业额只能做满当天的成本，总体算下来一直是亏损的。
7、证人顾某某的证言，证明2008年4月到2009年3月其在常熟金凤凰汽车租赁有限公司做经理，2009年6月到2010年3月在香江鲤鱼门大酒楼做采购经理，2010年5月后在总公司采购中心任经理。香江鲤鱼门大酒楼一年净收入300万元到400万元左右，是周思扬唯一盈利的公司，但公司中层人员的保险，周思扬100多辆汽车的费用、总公司采购部支付各部门的钞票都用该酒楼的经营款支付，要是算上装修成本，酒楼还是亏损的。其他单位基本都是亏损，周思扬经营的各个公司、单位都欠采购中心钱。总的算周思扬经营都是亏损，还不包括装修的折旧。2011年下半年开始，一些供应款就无法支付了。
8、证人钱某某的证言，证明其是江苏来雅咖啡实业有限公司副总经理。2006年12月其到常熟管理来雅咖啡枫林路和长江路店，2010年7月周思扬成立江苏来雅咖啡实业有限公司，来雅咖啡店都是其在负责管理。来雅咖啡枫林路店、紫金店和开始的长江路店有盈利，其他店面基本都亏本，来雅咖啡店总体亏本。周思扬逃走后，还有两家店的装潢款没付清，咖啡器具还欠10万多元。
9、证人苏某某的证言，证明常熟市来雅装饰装潢工程有限公司是周思扬让其做挂名法人，这是家空壳公司，没有装潢业务。尚虞会所每年要付租金8万元左右，没有盈利，就是投钱。
10、证人陈某某的证言，证明2008年5月到2009年4月，其负责来雅咖啡枫林店日常经营管理，后来周思扬叫其负责鲤鱼门大酒楼三楼到六楼的装修，一楼二楼又翻新重建，装修款可能近5000万元。投入成本这么大，鲤鱼门大酒楼不可能赚回来，因为鲤鱼门大酒楼的盈利，付掉总公司的开销基本就没有了。周思扬最早没什么资产，经营上一直投入，产出利润和投入根本不符合。
11、常熟市新联会计师事务所有限公司出具的《审阅报告》，证明香江鲤鱼门大酒楼账面显示截至2012年2月经营亏损4051634.09元，实际资产低于账面资产。
12、证人高某某的证言，证明其2008年到周思扬的金凤凰汽车租赁公司上班，2009年3月到鲤鱼门大酒楼做采购。周思扬买了高档汽车，开设多家公司，在外面看是虚假繁荣，其实除了鲤鱼门大酒楼盈利，其他公司都没有盈利。
13、证人刘某某的证言，证明其是江苏新亚汤臣鲤鱼门饮食文化实业有限公司工程部经理，负责周思扬所开的饭店、咖啡店、汽车租赁公司、尚虞会所等基建、装修装潢。2010年3月8日其到工程部任经理之后向周思扬要了会计记账，此后工程部的款项都有财务记录，记录显示2010年3月起其经手已完工工程价款总计90116597元，已支出工程款39929842元，还欠50186655元。香江鲤鱼门大酒楼一年净收入300万元左右，只能承担总公司中层管理人员的工资和全部汽车车费用。整个来雅咖啡店是亏本的，九龙汽车公司刚开业，金凤凰汽车销售公司还没开业，没有盈利。
14、证人蔡某某的证言，证明其2010年3月8日到周思扬的江苏新亚汤臣鲤鱼门饮食文化实业有限公司基建工程部做出纳会计，根据工程预付款合同、原始票据等做周思扬所有公司工程款支付明细报表。根据财务资料，2010年和2011年周思扬的工程项目总共欠工程款39929842元。
15、《汽车租赁公司2011年、2012年已付工程款报表》、《融会所店2011年已付工程款报表》、《美食美客2011年已付工程款报表》、《鲤鱼门大酒楼2011年已付工程款报表》等书证，证明周思扬的相关公司、单位欠装修款共计人民币50186655.45元。
16、证人曹某某的证言，证明2009年5月到2009年底，周思扬安排其到常熟市尚虞休闲会所打扫卫生、管理马匹。该会所是周思扬用来招待客人、朋友的，没有盈利，只是花钱。2009年底到2010年底其到金凤凰汽车租赁有限公司，这家公司投资很大，有少量盈利，盈利刚好够公司基本开销。
17、证人陆某某的证言，证明其在常熟春荣物资贸易有限公司、金凤凰贷款担保咨询有限公司、新亚汤臣鲤鱼门餐饮文化实业有限公司做挂名股东，这些公司都是周思扬的。常熟春荣物资贸易有限公司做了不满一年的布匹生意，因没有生意就不做了。
18、证人杨某某的证言，证明周思扬让其作常熟市古里镇圣保尔犬业养殖场经营者、江苏常圣瑞利进出口贸易有限公司挂名法人代表。圣保尔犬业养殖场经营了两年，平时盈利与费用、工资开销持平。江苏常圣瑞利进出口贸易有限公司的情况不清楚。
19、证人宋某某的证言，证明其2009年7月到周思扬的鲤鱼门物业管理有限公司工作，2011年起任该公司总经理。2009年6月鲤鱼门物业管理有限公司成立，光靠收物业费是亏本的。因为前任虞城物业遗留了20万元不到的物业费，2009年底卖了些车位，该公司才维持到现在，没有多余盈利。2012年1到2月短期做过华府世家的物业，因为亏本就不做了。
20、证人王某某的证言，证明其2009年8月到2011年1月任鲤鱼门物业管理有限公司总经理，公司经营只维持员工工资等开支，没有大的利润。金凤凰汽车租赁公司后改为金凤凰汽车销售有限公司，其接手时是亏本的，后来有了些租赁业务，只能维持工人工资及车辆费用等开支。2011年5月周思扬将金凤凰汽车销售有限公司搬到常熟世茂门店，租金65万元一年，装修费200多万元，一直没付。金凤凰汽车销售公司经营是亏本的。
21、证人王某某的证言，证明其2008年到周思扬的公司作司机。2011年12月，周思扬让其做九龙汽车销售有限公司的法人，其没有出钱。该公司开业时买了六台车，九十几万，至今一共卖了两辆车，一辆江苏九龙面包车，一辆英菲尼迪。
22、证人蒋某某的证言，证明其是江苏新亚汤臣鲤鱼门餐饮文化实业有限公司出纳。鲤鱼门大酒楼总体经营情况不清楚，狗场肯定亏损的。鲤鱼门美食美客餐饮文化实业有限公司每个月都亏，一年能亏一百多万。融会所、新亚汤臣酒店、九龙汽车销售公司、金凤凰汽车销售也没有盈利，只有投资下去，书院街鲤鱼门酒店只装修了还没开业。
23、常熟市新联会计师事务所有限公司出具的《审阅报告》，证明截至2011年12月，常熟市虞山镇昆承湖海星岛6号会所经营亏损2242178.97元。
24、证人曹某某的证言，证明其是江苏新亚汤臣鲤鱼门餐饮文化实业公司出纳，同时作常熟市金凤凰贷款担保咨询有限公司的账。金凤凰贷款担保咨询有限公司2008年成立，每月开些地税的个人收入发票，内容是咨询费，数额不大，实际没什么经营。
25、常熟市新联会计师事务所有限公司出具的《审阅报告》，证明截至2012年1月31日，金凤凰贷款担保有限公司经营亏损143947.58元。
26、证人吕某某的证言，证明其2010年到江苏新亚汤臣鲤鱼门餐饮美食文化实业公司，负责该公司和常熟市古里镇圣保尔犬业两个单位记账，2011年2月起还负责作常熟鲤鱼门物业管理有限公司的账，2011年8月开始还负责做常熟市金硕贸易有限公司及来雅装饰装潢有限公司的账，2011年12月份公司还安排其做常熟市师桥果蔬专业合作社的账。江苏新亚汤臣鲤鱼门餐饮美食文化实业公司经营亏损157363.17元，常熟市鲤鱼门物业管理公司盈利9930.69元，常熟市来雅装饰装潢工程有限公司亏损82985.05元，圣保尔犬业年年亏损共计339164.86元，金硕贸易公司其接手做账后基本没有业务，是亏损的，好多费用都没有做到账里。江苏新亚汤臣鲤鱼门餐饮美食文化实业公司本身没有收入，鲤鱼门物业公司每年收入60万元左右，刚刚够本，基本没有盈利。其作的公司账目都没有计算固定资产折旧，因为折旧后账面就会亏损的一塌糊涂。
27、常熟市新联会计师事务所有限公司出具的《审阅报告》，证明江苏新亚汤臣鲤鱼门饮食文化实业有限公司、常熟市古里镇圣保尔犬业养殖场、常熟市金硕贸易有限公司、常熟来雅装饰装潢工程有限公司截至2012年2月经营均为亏损。
28、证人葛某某的证言，证明其是江苏常圣瑞利进出口贸易有限公司和苏州市申易欣贸易有限公司的主办会计，这两家公司真正的老板是周思扬。申易欣贸易有限公司做过一笔53万元左右的生意，江苏常圣瑞利进出口贸易有限公司做了两笔生意，共一百多万，买进卖出，赚的不多。
29、常熟市新联会计师事务所有限公司出具的《审阅报告》，证明苏州市申易欣贸易有限公司截至2012年1月31日，经营净利润3059.02元，公司股东未实际投入注册资本，江苏常圣瑞利进出口贸易有限公司账面显示经营亏损1968.82元。两家公司的银行贷款及其他个人或公司借款无一在账册反映。
30、证人钱某某的证言，证明其2011年起在常熟市铭玖商贸有限公司、常熟市诚盈商贸有限公司、常熟市来雅商贸有限公司、常熟市大成行食品销售有限公司作主办会计，到2012年1月底辞职。这四家公司基本没有业务，没有盈利，注册资金验资后不久就都转出去，此后再无资金进账。
31、证人黄某某的证言，证明2012年2月6日其到鲤鱼门餐饮文化实业公司做主办会计，接替钱敏作常熟市铭玖商贸有限公司、常熟市诚盈商贸有限公司、常熟市来雅商贸有限公司、常熟市大成行食品销售有限公司四家公司的账。四家公司基本没有主营业务，也未开具增值税发票，工资发放未超过3500元。
32、常熟市新联会计师事务所有限公司出具的《审阅报告》，证明常熟来雅商贸有限公司、常熟铭玖商贸有限公司、常熟市大成行食品销售有限公司、常熟市诚盈商贸有限公司截至2012年2月均经营亏损。
33、证人董某某的证言，证明2010年11月其到常熟市春荣物资贸易有限公司做账，过了两个月兼做常熟市金凤凰汽车销售有限公司的账，2011年3月又兼做苏州晟华德贸易有限公司的账。三家公司的注册资本、增资款验资后都转出。
34、常熟市新联会计师事务所有限公司出具的《审阅报告》，证明常熟市金凤凰汽车销售有限公司、苏州晟华德贸易有限公司截至2012年2月，均经营亏损。
35、证人吴某某的证言，证明其2011年12月1日到新亚汤臣酒店有限公司做实习主办会计。新亚汤臣酒店肯定是亏损的，因为酒店装修的成本没有入账，无法计算经营成本，也就无法计算亏损的具体数额。
36、常熟市新联会计师事务所有限公司出具的《审阅报告》，证明江苏新亚汤臣酒店有限公司截至2012年1月31日，经营亏损2332921.98元，注册资本888万元被抽逃，装潢工程应付款未入账。
37、证人李某某的证言，证明其2010年7月至2012年1月在常熟市鲤鱼门美食美客餐饮有限公司做主办会计。这家公司成立后注册资金即被抽走，而且从开业到周思扬逃走一直在亏损。
38、常熟市新联会计师事务所有限公司出具的《审阅报告》，证明截至2012年2月，常熟市鲤鱼门美食美客餐饮有限公司经营亏损。
39、证人刁某某的证言，证明其2008年6月其到来雅咖啡枫林路店、长江路店、来雅咖啡京门店、来雅咖啡森林店任会计。来雅咖啡店总体亏损，枫林路和长江路店不算固定资产折旧有些盈利，其他门店都是亏损的。
40、常熟市新联会计师事务所有限公司出具的《审阅报告》，证明截至2012年2月，江苏来雅咖啡实业有限公司经营亏损，实际固定资产低于账面资产。
41、证人袁某某的证言，证明金凤凰贷款担保咨询有限公司其是挂名股东，公司是周思扬的，这家公司一直没有业务，也没有盈利。
42、证人高某某的证言，证明2008年4月22日其和周思扬、周力民合资成立金凤凰汽车租赁有限公司，2011年9月，周思扬让其和周力民退股，写了一张270多万元的借条，至今未还。2008年来雅咖啡枫林店和长江路店转让给周思扬，周思扬还欠其和周力民200万元转让费，转入金凤凰尚虞会所投资。2009年4月9日该农庄被周思扬在其和周力民不知情的情况下注册为金凤凰尚虞会所，系周思扬个人投资。
43、证人周某某的证言，证明2007年下半年其和高某某合资开办了来雅咖啡枫林路店和长江路店，共360万元投资，后来以大概350万元转让给周思扬，周思扬给了150万元，还欠200万元。2009年周思扬提议搞一个农庄，其和高某某出资480万元，其中包括咖啡店尚欠的转让款200万元。2009年4月9日该农庄被周思扬在其和高某某不知情的情况下注册为金凤凰尚虞会所，系周思扬个人投资。2008年4月22日其和周思扬、高某某合资成立金凤凰汽车租赁有限公司，其和高某某出资270多万元。2011年9月，周思扬让二人退股，写了一张270多万元的借条，至今还欠230多万元。
44、周思扬控制下的相关公司、单位出具的《欠供应商货款》、《直送新亚汤臣供应商款》、《直送鲤鱼门供应商款》、《新亚汤臣债务表》、《融会所债务表》等，证明周思扬掌控的相关公司、单位欠供货商货款、装修款累计56913877.45元。
45、证人沈某某的证言及《江苏嘉洋华联应收款明细》、《建设工程施工合同》、《单位工程竣工验收证明书》、《决算签收单》等，证明常熟嘉洋华联建筑装饰有限公司为周思扬的枫林路来雅咖啡店、泰山路来雅咖啡店、昆承湖会所、书院街鲤鱼门酒店、新亚汤臣酒店等项目装潢装修。五个工程是单独核算的，全部竣工，总造价人民币4350多万元，只收到800多万元工程款，五个工程的工程款都没有付清。常熟嘉洋华联建筑装饰有限公司向法院起诉，发现周思扬的公司已经没有资产。
46、招商银行股份有限公司常熟支行出具的《周思扬相关信贷业务统计表》，证明2009年1月12日至2011年10月8日，江苏常圣瑞利进出口贸易有限公司和周思扬在该行累计贷款人民币5090万元，到2012年2月20日还有人民币1000万元逾期未还。
47、中国工商银行股份有限公司常熟支行出具的《周思扬相关信贷业务统计表》，证明于2010年8月26日至2011年9月6日，常熟市金硕贸易有限公司在该行累计贷款人民币1600万元，银票敞口人民币800万元，到2012年2月20日有人民币1200万元逾期未还。到2012年2月20日，常熟市诚盈商贸有限公司在该行有人民币800万元银票敞口逾期未还。
48、中国民生银行股份有限公司常熟支行出具的《周思扬相关信贷业务统计表》，证明2010年4月22日至2011年9月19日，周思扬及公司相关人员、常熟市香江鲤鱼门大酒楼在民生银行常熟支行累计贷款人民币6003万元，银行敞口人民币800万，到2012年2月20日还欠民生银行常熟支行人民币2798万元。2010年8月12日至2011年10月9日，以王春华名义在苏州园区民生支行贷款共人民币1800万元、以杨立峰名义在苏州园区民生支行贷款人民币325万元、银票敞口人民币950万元，到2012年2月20日尚欠民生银行园区支行人民币1750万元。
49、中国银行股份有限公司常熟支行出具的《周思扬相关信贷业务统计表》，证明2010年5月12日到2011年11月3日，常熟市春荣物资贸易有限公司、常熟市香江鲤鱼门大酒楼、常熟市金硕贸易有限公司、江苏常圣瑞利进出口贸易有限公司、苏州市申易欣贸易有限公司、苏州晟华德贸易有限公司在中国银行常熟支行累计贷款人民币9600万元，银票敞口人民币6700万元，到2012年2月20日尚欠中国银行常熟支行人民币7650万元未还。
50、中国建设银行股份有限公司常熟支行出具的《周思扬相关信贷业务统计表》，证明2010年4月2日至2011年12月23日，常熟市春荣物资贸易有限公司、常熟市金硕贸易有限在中国建设银行常熟支行贷款累计人民币5600万元，到2012年2月20日尚欠该支行贷款人民币2800万元未还。
51、江苏常熟农村商业银行股份有限公司出具的《周思扬相关信贷业务统计表》，证明2009年11月23日到2012年1月19日，常熟市香江鲤鱼门大酒楼、常熟市春荣物资贸易有限公司在江苏常熟农村商业银行累计贷款人民币400万元，银票敞口人民币1050万元，到2012年2月20日尚有人民币500万元未还清。
52、中国光大银行股份有限公司常熟支行出具的《周思扬相关信贷业务统计表》，证明2009年2月12日至2011年8月15日，周思扬及其公司人员在光大银行常熟支行贷款累计人民币5925万元，到2012年2月20日尚欠人民币3216.05万元未还。
53、宁波银行股份有限公司苏州分行出具的《周思扬相关信贷业务统计表》，证明2010年10月14日至2011年10月20日，苏州市申易欣贸易有限公司在宁波银行苏州分行银票敞口共计人民币3294万元，到2012年2月20日尚欠人民币1098万元未归还。
54、证人陶某某的证言，证明其在江苏新亚汤臣鲤鱼门饮食文化实业有限公司办公室工作，主要负责收集整理银行贷款资料。贷款用的购销合同双方一般都是周思扬自己的公司，购销合同都是假合同。周思扬逃走后，还有人民币2亿多元银行贷款没归还。
55、证人王某某的证言，证明其是常熟市某小额贷款有限公司总经理。2011年9月常熟市信德农村小额贷款有限公司担保周思扬两笔人民币300万元贷款和苏建刚两笔人民币500万元贷款。周思扬逃跑后，常熟润源典当有限公司作为周思扬个人两笔人民币300万元贷款的反担保人已接近破产，作为反担保的亿源大厦的房产只值人民币800万元左右，该公司损失很大。
56、证人张某某证言，证明其2008年9月起在常熟市某小额贷款有限公司任客户经理，负责贷款和担保。2011年9月常熟市某小额贷款有限公司为周思扬从民生银行贷款两笔人民币300万元和申易欣公司股东苏建刚的两笔人民币500万元作担保，陈波来讲要一起办理周思扬和苏建刚的贷款担保业务，其才知道这些贷款都是周思扬的。周思扬逃跑后，作为反担保的房产仅值人民币800多万元，润源典当担保多笔贷款，已经没有偿还能力了。常熟市某小额贷款有限公司因此损失了人民币800万元。
57、周思扬及其控制的公司、单位银行账户交易明细查询，证明截至2012年2月20日，周思扬实际控制下的公司、单位的账户资金余额不足以偿还周思扬的银行贷款。
58、被告人周思扬的供述，证明2001年5月其刑满释放时没有多少资产。2008年初其从高某某、周力民处转来雅咖啡枫林路、长江路店，没有付清全部转让费，大概支付了一半，剩余的一半划到尚虞休闲会所，算高某某和周某某的出资。其起家就是靠向高某某、周力民借钱，后来经营的项目有来雅咖啡、尚虞会所、鲤鱼门酒店、金凤凰汽车租赁公司、美食美客、融会所、新亚汤臣酒店，投资款来源是银行贷款和个人借款。来雅咖啡各门店投入资金大概人民币3000万元左右，总共盈利人民币500多万元，总体是负债经营。尚虞会所投资总计要2500多万元，以接待为主，投资比较大，没有回收。香江鲤鱼门大酒楼2009年3月其接手时，支付转让费680万元，是向高某某、周某某借款的，接手后花了装修费5000万元左右，该酒楼每年利润除掉开支基本没有剩余，加上前期投入巨大，总的算下来是负债的。金凤凰汽车租赁公司总共投入1000万元，租赁汽车收取的租赁费同投入比是亏本的。美食美客亏损2000万元左右。融会所投入资金1500万元左右，经营是亏损的。新亚汤臣酒店投入资金大概4000万元，经营是亏损的。九龙汽车公司租金每年50万元，装修投入200万元，购入7、8辆车，每辆10多万，开业时加上来雅咖啡5周年庆典，共花销了200万元，九龙汽车经营是亏损的。书院街鲤鱼门酒店转让费加装修投入资金总共1000万元，还欠常熟华联装潢公司装潢款五、六百万元，经营是亏损的。其所有的经营项目中，香江鲤鱼门大酒楼是经营状况最好的一家，其他项目的投资都是借来的资金，只有投入，没有盈利。其共欠银行贷款和个人借款4亿左右，银行贷款2亿元左右，民间借贷2.8亿元左右，主要用于经营投入、购买房产、购买汽车、支付个人贷款利息和个人借款利息。2012年2月，多家银行要回收贷款，其当时无法再从社会借钱归还，遂逃离常熟。
（二）被告人周思扬先后注册多家空壳公司、单位，制造虚假繁荣，虚构经济实力雄厚的假象。具体分述如下：
1、2008年1月25日，被告人周思扬取得常熟市春荣物资贸易有限公司注册资本人民币50万元的工商登记，2008年1月28日，被告人周思扬将该人民币50万元全部转出归还他人借款。2009年8月5日，被告人周思扬将该公司注册资本增加至人民币300万元，次日，被告人周思扬将所增加的注册资本人民币250万元全部抽逃归还他人借款。2009年12月3日，被告人周思扬将该公司注册资本增加至人民币1000万元，2009年12月4日至12月18日间，被告人周思扬将所增加的注册资本人民币700万元资本全部转出归还他人借款。2011年6月8日，被告人周思扬将该公司注册资本增加至人民币2000万元，次日，被告人周思扬将所增加注册资本人民币1000万元全部转出归还他人借款。
认定该事实的证据有：
（1）常熟市春荣物资贸易有限公司工商登记资料，证明该公司2008年1月25日设立时，名称为常熟市春荣服饰贸易有限公司，法人代表陆荣，股东王春华，注册资本50万元。2009年5月12日名称变更为常熟市春荣物资贸易有限公司。2009年8月5日陆荣将全部股权转让给周思扬，变更公司法定代表人为周思扬，注册资本变更为300万元，股东王春华。2009年12月3日变更注册资本为1000万元。2011年6月9日变更注册资本为2000万元，法定代表人周思扬，股东为王春华、邵松。
（2）常熟市春荣物资贸易有限公司财务帐、银行账户交易明细、常熟农村商业银行本票、常熟农村商业银行现金缴款单、常熟农村商业银行进账单、中国银行本票、进账单、验资报告等书证，证明2008年1月25日春荣物资贸易有限公司收到王春华、陆荣每人投资款人民币25万元，2008年1月28日全部转出给周正刚。2009年8月4日春荣公司账户收到王春华、周思扬各150万元用于增资，2009年8月5日300万元全部转出到常熟市鑫诺物资贸易有限公司。2009年12月3日王春华、周思扬各转入500万元用于增资，2009年12月4日1000万元全部转出至常熟市鑫诺物资贸易有限公司、苏州乾鑫投资发展有限公司。2011年6月8日邵松转入常熟市春荣物资贸易有限公司600万元、周思扬转入300万元，王春华转入100万元用于增资，2011年6月10日该1000万元从公司账户全部转出。
（3）证人王某某的证言，证明其是常熟市春荣物资贸易有限公司挂名股东，注册资金是周思扬弄来的。
（4）证人邵某某的证言，证明周思扬安排其作常熟市春荣物资贸易有限公司挂名股东，2011年6月9日该公司变更注册资本为2000万元是其签字的，公司的其他情况不清楚。
（5）证人高某某的证言，证明其是苏州乾鑫投资发展有限公司的老板、常熟市鑫诺物资贸易有限公司股东。2009年8月6日、2009年12月4日常熟市春荣物资贸易有限公司转给苏州乾鑫投资发展有限公司和常熟市鑫诺物资贸易有限公司共计1200万元都是周思扬归还向其短期借款，其与常熟市春荣物资贸易有限公司没有经济上的往来。
（6）证人陶某某的证言，证明其办理了常熟市春荣物资贸易有限公司2011年6月9日增资至2000万元的手续。资金是周思扬自己筹集的，其去办理增资工商登记手续，办好后交给周思扬。
（7）证人周某某的证言，证明其是常熟市新鑫企业策划有限公司老板。春荣物资贸易有限公司注册资金50万元是周思扬向其借的，其办理好公司设立登记后把资料给了蒋丽，周思扬将50万元归还到其在常熟农村商业银行的账户。2009年8月5日、2009年12月3日常熟市春荣物资贸易有限公司增资是其公司办理的，增资资金是周思扬自己筹集的，其办好工商登记后把执照给了蒋丽。
（8）证人董某某的证言，证明其是常熟市春荣物资贸易有限公司的会计。2011年6月8日王春华转入100万元，周思扬转入300万元，邵松600万元增资款到公司账上，2011年6月10日这1000万元都以本票形式开出。
2、2009年6月19日，被告人周思扬取得常熟鲤鱼门物业管理有限公司注册资本人民币300万元的工商登记。2009年6月29日至7月13日间，被告人周思扬将该300万元全部转出归还他人借款。
认定该事实的证据有：
（1）工商登记资料，证明2009年6月19日经工商登记管理机关核准，设立常熟鲤鱼门物业管理有限公司，法定代表人周思扬，股东苏建刚，注册资本300万元，2010年1月27日周思扬将全部股权转让给陈波，公司法定代表人变更为陈波。
（2）中国银行账户交易明细、常熟鲤鱼门物业管理有限公司招商银行账户交易明细、常熟鲤鱼门物业管理有限公司记账凭证及后附单据、存款凭条、验资报告，证明2009年6月18日周思扬出资240万元、苏建刚出资60万元至常熟鲤鱼门物业管理有限公司账户，2009年6月29日至7月13日间将资金全部转出。
（3）证人陈某某的证言，证明常熟鲤鱼门物业管理有限公司是周思扬让其作挂名法人，公司的注册资金和经营情况其都不知道。
（4）证人苏某某的证言，证明周思扬叫其签字作常熟鲤鱼门物业管理有限公司的挂名股东，公司的相关情况其不知道。
（5）证人周某某证言，证明2009年6月19日，其公司办理常熟鲤鱼门物业管理有限公司工商注册登记，注册资金是周思扬自己筹措，其公司办理注册后把资料交给蒋丽。
（6）证人吕某某的证言及鲤鱼门物业公司财务实收资本账目、其他应付款账目、记账凭证、收款回单、结算业务委托书、收据等，证明常熟鲤鱼门物业管理有限公司财务资料记载收到周思扬投资款240万元，苏建刚投资款60万元，随后将注册资金抽掉了。
（7）证人高某某的证言，证明其和周力民到2010年总计借给周思扬1000万元左右，周思扬还了其部分本金。
3、2009年12月8日，被告人周思扬向他人借款人民币500万元验资，取得江苏鲤鱼门餐饮管理有限公司工商登记。2009年12月25日至2010年1月5日间，被告人周思扬将该人民币500万元全部转出归还他人借款。
认定该事实的证据有：
（1）工商登记资料，证明江苏鲤鱼门餐饮管理有限公司于2009年12月8日经常熟市工商登记机关核准设立，注册资本500万元，法定代表人周思扬出资400万元，股东王春华出资100万元。2011年8月16日经工商登记管理机关核准，变更名称为江苏新亚汤臣鲤鱼门饮食文化实业有限公司。
（2）常熟农村商业银行转账支票、中国银行存款凭条、中国银行账户交易明细、验资报告等书证，证明2009年12月7日，周思扬、王春华共出资500万元至江苏鲤鱼门餐饮管理有限公司验资，2009年12月25日至2010年1月5日间，将该500万元全部转出。
（3）证人王某某证言，证明2009年底周思扬成立了江苏新亚汤臣鲤鱼门餐饮文化实业有限公司，其是挂名股东，老板是周思扬。
（4）证人周某某的证言，证明2009年12月8日其帮忙办理江苏鲤鱼门餐饮管理有限公司工商注册登记，注册资金是周思扬筹集的。2011年8月5日，其办理了这家公司更名为江苏新亚汤臣鲤鱼门餐饮文化实业有限公司。
（5）证人李某的证言，证明2010年1月5日中国银行票号为10069539的本票42.87万元是周思扬还其的欠款。
（6）证人高某某的证言，证明其和周力民到2010年总计借给周思扬1000万元左右，周思扬归还了部分本金。
4、2010年3月9日，被告人周思扬向他人借款验资，取得常熟市金硕贸易有限公司注册资本人民币1000万元的工商登记。2010年3月11日，被告人周思扬将该1000万元全部转出归还他人。
（1）工商登记资料，证明常熟市金硕贸易有限公司于2010年3月9日经工商登记管理机关批准设立，注册资本1000万元，法定代表人陈波出资800万元，股东曹宇鹏出资200万元。
（2）中国建设银行账户交易明细、转账凭条、验资报告，证明2010年3月9日曹某某、陈某某转入该公司1000万元验资款，2010年3月11日全部转出归还毛丽芬。
（3）常熟市金硕贸易有限公司实收资本明细账、中国建设银行进账单，证明该公司注册资本1000万元被全部转出。
（4）证人陈某某的证言，证明周思扬让其作常熟市金硕贸易有限公司挂名法人，经营情况其不知道。
（5）证人曹某某的证言，证明周思扬让其作常熟市金硕贸易有限公司挂名股东，公司注册资本、经营业务等其都不清楚，公司是周思扬的。
（6）证人丁某某的证言，证明2010年周思扬向其借过两次钞票，第一次是注册成立公司借款1000万元，其把周思扬办理公司注册的资料给了毛丽芬，让她帮忙借资注册。
（7）证人毛某某的证言，证明2010年3月丁国方找其帮忙办理常熟市金硕贸易有限公司工商注册登记，让其垫付资金1000万元。丁国方把全套资料准备好，其把1000万元打入股东账户，并让办理了工商登记。后来丁国方用常熟市金硕贸易有限公司的本票归还其1000万元。
5、2010年8月12日，被告人周思扬取得常熟市来雅装饰装潢工程有限公司注册资本人民币100万元的工商登记。2010年9月7日，被告人周思扬将该100万元全部抽逃归还他人。2011年12月5日，被告人周思扬在没有实际可控制支配资金的情况下，委托陶月琴垫资办理常熟市来雅装饰装潢工程有限公司注册资本增加至人民币800万元的工商登记。同日，陶月琴将增资款700万元全部转出。
认定该事实的证据有：
（1）工商登记资料，证明常熟来雅装饰装潢工程有限公司于2010年8月12日经工商登记管理机关核准设立，注册资本100万元，法定代表人苏建刚出资40万元，股东刘霞民出资30万元，股东陈志刚出资30万元。2011年12月5日变更注册资本为800万元，法定代表人苏建刚出资320万元，股东陈志刚出资240万元，股东刘霞民出资240万元。
（2）常熟农村商业银行账户交易明细、中国农业银行账户交易明细、常熟农村商业银行进账单、本票、验资报告，证明2010年8月10日，常熟来雅装饰装潢工程有限公司账户转入苏建刚、刘霞民、陈志刚投资款共计100万元，2010年9月7日该100万元被全部取出，归还李某。常熟来雅装饰装潢工程有限公司2011年12月5日转入增资款700万元，当日全部转出，分别转给陶月琴、徐瑞英、周红琴。
（3）证人苏某某证言，证明周思扬让其做常熟来雅装饰装潢工程有限公司法人，这是家空壳公司，没有交易。
（4）证人刘某某的证言，证明常熟来雅装饰装潢工程有限公司实质是周思扬的，其和陈志刚是挂名股东。注册资金100万元是周思扬的，办完后注册资金去向其不知道。这家公司因为一直没有拿到资质，一笔生意也没做。
（5）证人陈某某的证言，证明其是常熟来雅装饰装潢工程有限公司的挂名股东，注册是周思扬找人办理的，其只是签个名。
（6）证人周某某的证言，证明2010年8月12日其帮忙办理','2018-12-29
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