河北省张家口市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）冀07刑终127号
原公诉机关河北省涿鹿县人民检察院。
上诉人（原审被告人）贺军峰（曾用名贺军锋），男，1986年8月18日生于湖北省孝昌县，汉族，高中文化，捕前住湖北省孝感市孝昌县。2016年6月1日因涉嫌犯诈骗罪被抓获，同年6月3日被涿鹿县公安局刑事拘留，同年7月11日被逮捕。现羁押于涿鹿县看守所。
辩护人张新云，北京市新桥律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）刘翠霞，女，1989年10月12日生于湖北省孝昌县，汉族，初中文化，捕前住湖北省孝感市孝昌县。2016年5月5日因涉嫌犯诈骗罪被抓获，同年5月7日被涿鹿县公安局刑事拘留，同年6月13日被逮捕。现羁押于张家口市看守所。
上诉人（原审被告人）黄兵，男，1990年5月16日生于湖北省孝昌县，汉族，初中文化，捕前住湖北省孝感市孝昌县。2016年5月5日因涉嫌犯诈骗罪被抓获，同年5月6日被涿鹿县公安局刑事拘留，同年6月12日被逮捕。现羁押于涿鹿县看守所。
上诉人（原审被告人）姚超超，男，1987年7月16日生于湖北省孝昌县，汉族，高中文化，捕前住湖北省孝感市孝昌县。2016年5月5日因涉嫌犯诈骗罪被抓获，同年5月6日被涿鹿县公安局刑事拘留，同年6月12日被逮捕。现羁押于涿鹿县看守所。
上诉人（原审被告人）黄家祥，男，1995年5月27日生于湖北省孝昌县，汉族，初中文化，捕前住湖北省孝感市孝昌县。2016年6月1日因涉嫌犯诈骗罪被抓获,同年6月3日被涿鹿县公安局刑事拘留，同年7月11日被逮捕。现羁押于涿鹿县看守所。
河北省涿鹿县人民法院审理涿鹿县人民检察院指控原审被告人贺军峰、刘翠霞、黄兵、姚超超、黄家祥犯诈骗罪一案，于2017年4月28日作出（2017）冀0731刑初11号刑事判决。宣判后，原审被告人贺军峰、刘翠霞、黄兵、姚超超、黄家祥提起上诉。本院受理后，依法组成合议庭进行了审理。现已审理终结。
原判认定：
从2015年12月份至2016年4月份，被告人贺军峰、黄兵、刘翠霞、姚超超、黄家祥在明知他人实施以代办信用卡、代办贷款等为欺骗手段的电信诈骗行为时，帮助他人通过刷卡转账方式转移诈骗所得后取现，涉案金额共计349041元，涉案29名被害人遍布福建、重庆、云某、内蒙、河北等二十一个省市。其中被告人贺军峰负责与诈骗上家联系，接收上家邮寄的POS机、手机、银行卡及手机卡，并分发给被告人黄兵、刘翠霞、姚超超、黄家祥；组织安排被告人刘翠霞利用POS机刷卡，将诈骗所得转账至绑定POS机的银行卡，再安排被告人黄兵、姚超超、黄家祥持绑定POS机的银行卡和备用银行卡在武汉、孝感等地的银行ATM机上取款。而后由被告人贺军峰负责将赃款分赃后交给诈骗上家。其中被告人黄家祥在2016年2月春节后至2016年3月到天津市打工，未参与取款，2016年3月21日回到孝感以后继续参与取款，涉案金额为182601元。具体事实如下：
一、2015年12月28日，被害人熊某1在手机上网办理信用卡过程中，对方要求缴纳工本费、激活信用卡费用。2015年12月29日和2016年1月1日被害人按对方要求给一个户名为李某6的银行卡里两次转账，共计2000元。被告人贺军峰接到上家指示后，通知被告人刘翠霞将李某6银行卡里的诈骗所得通过在户名为湖北武汉市锦苑烟酒批发商行和金至尊烟酒批发部POS机上刷卡消费的方式，转入户名为张某3和王某1的银行卡。2015年12月30日和2016年1月8日，被告人贺军峰通知被告人黄兵等人持上述银行卡在孝感工行和武汉中行的自动柜员机上取现。
上述事实，有下列证据予以证明：
1、受理案件登记表，证实被害人熊某1被骗后于2016年1月1日向厦门市公安局同安分局报警。
2、被害人熊某1的陈述，证实2015年12月28日，被害人在手机上网办理信用卡过程中，被对方要求缴纳工本费、激活信用卡费用，被害人按其要求分两次给户名为李某6的卡里转账共计2000元，对方还要求再转10000元，被害人发现不对劲就报警了。
3、书证电子交易明细，证实被害人熊某1被骗资金的流向。
4、物证照片，证实公安机关从刘翠霞处扣押了用于诈骗熊某1的李某6的银行卡、该银行刷卡记录及李某6银行卡的资金转入绑定湖北武汉市锦苑烟酒批发商行POS机的张某3的银行卡、绑定湖北武汉市金至尊烟酒批发部POS机的王某1的银行卡。
二、2015年12月28日左右，被害人谭某通过手机上办理大额信用卡的网页办理信用卡时，按照对方的要求，被害人于2015年12月31日、2016年1月9日、10日、11日分六次向一个户名为徐某3的银行卡里转账，共计12800元。被告人贺军峰接到上家指示后，通知被告人刘翠霞将徐某3银行卡里的诈骗所得通过在湖北武汉市佳禧烟酒商行、锦苑烟酒批发商行、永祥盛烟酒商行、福明烟酒商行、辉腾烟酒商行的POS机上以刷卡消费的方式，转入户名为张某3、熊某2、郑某2的银行卡。2016年1月7日、10日、11日、12日被告人贺军峰通知被告人黄兵等人持上述银行卡在武汉中行、中信银行、建行、孝感工行的自动柜员机上取现。
上述事实，有下列证据予以证明：
1、受理案件登记表，证实被害人谭某因被骗于2016年10月16日向重庆市公安局巴南区分局报警。
2、被害人谭某的陈述，证实2015年12月28日左右，被害人浏览手机，点击进入办理大额信用卡网页，按照对方的要求分六次向一个户名为徐某3的银行卡里转账共计12800元。
3、书证电子交易明细，证实被害人谭某被骗资金的流向。
4、物证照片，证实公安机关从刘翠霞处扣押了用于诈骗谭某的徐某3的银行卡、该银行刷卡记录及徐某3银行卡的资金转入绑定湖北武汉市佳禧烟酒商行和武汉市锦苑烟酒批发商行POS机的张某3的银行卡、绑定湖北武汉市永祥盛烟酒商行POS机和绑定湖北武汉市福明烟酒商行POS机的熊某2的银行卡，绑定湖北武汉市辉腾烟酒商行POS机的郑某2的银行卡。
三、2015年12月下旬，被害人李某1接到一个陌生人的电话，电话里说能办理信用卡，2016年1月8日被害人就按对方的要求给对方一个户名为谢某的建设银行卡转了300元办卡费，同年1月15日转了5000元保证金，共计5300元。被告人贺军峰接到上家指示后，通知被告人刘翠霞将谢某银行卡里的诈骗所得通过在武汉市锦苑烟酒批发商行POS机上刷卡消费的方式，转入户名为张某3的银行卡。2016年1月10日、16日被告人贺军峰通知被告人黄兵等人持上述银行卡在武汉市工行和孝感市工行的自动柜员机上取现。
上述事实，有下列证据予以证明：
1、被害人李某1的陈述，证实被害人于2015年12月下旬接到一个陌生人的电话，电话里说能办理信用卡，并给被害人发过对方公司的情况。被害人在网上核实确有该公司，就按对方的要求给对方转了300元办卡费，过了几天被害人收到一ＸＸ安银行的信用卡，对方要求再转5000元保证金，被害人又转了5000元，当对方还要求再打10000元时被害人发现不对劲，就没有再打，当时也没有报警。
2、书证电子交易明细，证实被害人李某1被骗资金的流向。
3、物证照片，证实公安机关从刘翠霞处扣押了用于诈骗李某1的谢某的建设银行卡、该银行刷卡记录及谢某银行卡的资金转入绑定武汉市锦苑烟酒批发商行POS机的张某3的银行卡。
四、2016年1月1日，被害人赵某在网上看到代办信用卡的信息后，接到一个声称能办理信用卡的电话，同年1月1日、6日按照对方的要求缴纳手续费、资料费、应急偿还能力保证金等，向一个户名为黄某1的银行卡先后四次转账，损失共计21821元。被告人贺军峰接到上家指示后，通知被告人刘翠霞将黄某1银行卡里的诈骗所得通过在湖北武汉市佳禧烟酒商行、锦苑烟酒批发商行、金都来烟酒商行、个体工商户周某1POS机上刷卡消费的方式，转入户名为张某3、熊某2、周某1的银行卡。2016年1月5日、7日被告人贺军峰通知被告人黄兵等人持上述银行卡在武汉中行、工行的自动柜员机上取现。
上述事实，有下列证据予以证明：
1、报案材料，证实被害人赵某因被骗于2016年10月14日向云某省楚雄彝族自治州牟定县公安局报警。
2、被害人赵某的陈述，证实2016年1月1日，被害人在网上看到代办信用卡的信息后就接到一个能办理信用卡的电话，按照对方的要求缴纳手续费、资料费、应急偿还能力保证金等，向一个户名为黄某1的银行卡先后四次转账，被骗共计21821元。
3、书证电子交易明细，证实被害人赵某被骗资金的流向。
4、物证照片，证实赵某收到的假信用卡以及公安机关从刘翠霞处扣押了用于诈骗赵某的黄某1的银行卡、该银行刷卡记录及黄某1银行卡的资金转入绑定湖北武汉市佳禧烟酒商行和武汉市锦苑烟酒批发商行POS机的张某3的银行卡、绑定湖北武汉市金都来烟酒商行POS机的熊某2的银行卡，绑定湖北孝感市个体工商户周某1POS机的周某1的银行卡。
五、2016年1月6日，被害人邓某接到一个能办理信用卡的电话，按照对方的要求缴纳手续费、资料费、应急偿还能力保证金等，于2016年1月5日、9日向一个户名为徐某3的银行卡四次转账，共计12800元。被告人贺军峰接到上家指示后，通知被告人刘翠霞将徐某3银行卡里的诈骗所得通过在湖北武汉市永祥盛烟酒商行、天华烟酒商行、福明烟酒商行POS机上刷卡消费的方式，转入熊某2、李某7、李家盟的银行卡，2016年1月7日、10日被告人贺军峰通知被告人黄兵等人持上述银行卡在武汉中行、建行、工行的自动柜员机上取现。
上述事实，有下列证据予以证明：
1、报案材料，证实被害人邓某因被骗于2016年10月17日向福建省莆田市公安局报警。
2、被害人邓某的陈述，证实2016年1月6日，被害人接到一个能办理信用卡的电话，按照对方的要求缴纳手续费、资料费、应急偿还能力保证金等，向一个户名为徐某3的银行卡先后转入12800元，还收到一个中信银行的假信用卡。后来发现被骗遂报警。
3、书证电子交易明细，证实被害人邓某被骗资金的流向。
4、物证照片，证实邓某收到的假信用卡以及公安机关从刘翠霞处扣押了用于诈骗邓某的徐某3的银行卡、该银行刷卡记录及徐某3银行卡的资金转入绑定湖北武汉市永祥盛烟酒商行POS机的熊某2的银行卡，绑定湖北武汉市天华烟酒商行POS机的李某7的银行卡、绑定湖北武汉市福明烟酒商行POS机的李家盟的银行卡。
六、2016年1月6日，被害人董某通过网页办理广发银行的信用卡，按照对方要求于2016年1月6日、12日向一个户名叫谢某的建设银行卡内两次转账，共计1300元。被告人贺军峰接到上家指示后，通知被告人刘翠霞将谢某银行卡里的诈骗所得通过在武汉市锦苑烟酒批发商行、辉腾烟酒商行POS机上刷卡消费的方式，转入张某3、郑某2的银行卡。2016年1月10日、13日被告人贺军峰通知被告人黄兵等人持上述银行卡在武汉工行、孝感工行的自动柜员机上取现。
上述事实，有下列证据予以证明：
1、受理案件登记表，证实被害人董某因被骗于2016年1月19日向天津市公安局宝坻分局报警。
2、被害人董某的陈述，证实2016年1月6日，被害人想办理一张广发银行的信用卡，于是在手机上登录网页，按网页提示填写了个人信息，后来接到一男一女两个人的电话，被害人按照对方要求于1月6日和1月12日用手机支付宝向一个户名叫谢某的建设银行卡内转账共计1300元，对方又要求缴纳5000元保证金，被害人觉得不对劲，就给广发银行客服打电话询问核实，后发现被骗。
3、书证电子交易明细，证实被害人董某被骗资金的流向。
4、物证照片，证实董某收到的假的广发银行信用卡以及公安机关从刘翠霞处扣押了用于诈骗董某的谢某的建设银行卡、该银行刷卡记录及谢某银行卡的资金转入绑定武汉市锦苑烟酒批发商行POS机的张某3的银行卡及绑定湖北武汉市辉腾烟酒商行POS机的郑某2的银行卡。
七、2016年1月6日，被害人贾某在网页上办理广发银行的信用卡，同年1月8日和1月13日按照对方要求向一个户名叫谢某的工商银行卡内两次转账共计2300元。被告人贺军峰接到上家指示后，通知被告人刘翠霞将谢某银行卡里的诈骗所得通过在武汉市锦苑烟酒批发商行POS机上刷卡消费的方式，转入张某3的银行卡。2016年1月10日、14日被告人贺军峰通知被告人黄兵等人持上述银行卡在武汉工行、孝感工行的自动柜员机上取现。
上述事实，有下列证据予以证明：
1、被害人贾某的陈述，证实被害人系安平县人，2016年1月6日，被害人想办理一张广发银行的信用卡，登录手机网页，按网页提示填写了个人信息，后来接到一男一女两个人的电话，被害人按照对方要求于1月8日和1月13日用网银向一个户名叫谢某的工商银行卡内转账共计2300元，对方又要求缴纳30000元保证金，被害人觉得不对劲，就没有再打，因为钱不多就没有报警。
2、书证电子交易明细，证实被害人贾某被骗资金的流向。
3、物证照片，证实公安机关从刘翠霞处扣押了用于诈骗贾某的谢某的工商银行卡、该银行刷卡记录及谢某银行卡的资金转入绑定武汉市锦苑烟酒批发商行POS机的张某3的银行卡。
八、2016年1月10日，被害人朱某1在网上点击办理大额信用卡的网页链接，按网页提示填写了个人信息，后来接到一男人的电话，2016年1月11日，被害人按照对方要求向对方一个户名为张某3的农业银行卡转账6000元。被告人贺军峰接到上家指示后，通知被告人刘翠霞将张某3农业银行卡里的诈骗所得通过在湖北武汉市永祥盛烟酒商行POS机上刷卡消费的方式，转入户名为熊某2的银行卡。2016年1月12日被告人贺军峰通知被告人黄兵等人持上述银行卡在孝感工行的自动柜员机上取现。
上述事实，有下列证据予以证明：
1、被害人朱某1的陈述，证实被害人系广西省荔浦县人，2016年1月10日，被害人在网上登录网页，看见一个能办理大额信用卡的链接，按网页提示填写了个人信息，后来接到一男人的电话，被害人按照对方要求向对方一个户名为张某3的农业银行卡转账6000元，之后和对方就联系不上了。
2、书证电子交易明细，证实被害人朱某1被骗资金的流向。
3、物证照片，证实公安机关从刘翠霞处扣押了用于诈骗朱某1的张某3的农业银行卡、该银行刷卡记录及张某3银行卡的资金转入绑定湖北武汉市永祥盛烟酒商行POS机的熊某2的银行卡。
九、2016年1月11日，被害人吴某1在用手机上网看到了一条能办理贷款的信息，和对方联系后，对方要求被害人办理一张银行卡，并给卡里存上25000元钱来验证被害人的还款能力。同日被害人按照对方的要求在自动取款机上操作后，卡里的24880元被转至户名为郭某的工商银行卡。被告人贺军峰接到上家指示后，通知被告人刘翠霞将郭某银行卡里的诈骗所得，通过在湖北武汉市佳禧烟酒商行、辉腾烟酒商行POS机上刷卡消费的方式，转入户名为张某3、郑某2的银行卡。2016年1月12日被告人贺军峰通知被告人黄兵等人持上述银行卡在孝感工行的自动柜员机上取现。
上述事实，有下列证据予以证明：
1、受理案件登记表，证实被害人吴某1因被骗于2016年9月14日向内蒙古自治区科尔沁右翼中旗公安局报警。
2、被害人吴某1的陈述，证实2016年1月11日，被害人在用手机上网的时候，收到了一条能办理贷款的信息，因为被害人当时想用钱就和对方联系，对方让被害人办理一张银行卡，并给卡里存上25000元钱，为了验证被害人还款能力，后被害人按照对方的要求在自动取款上操作后卡里的钱被分两次转走了14980元和9900元，共计24880元。
3、书证电子交易明细，证实被害人吴某1被骗资金的流向。
4、物证照片，证实公安机关从刘翠霞处扣押了用于诈骗吴某1的郭某的工商银行卡、该银行刷卡记录及郭某银行卡的资金转入绑定湖北武汉市佳禧烟酒商行POS机的张某3的银行卡及绑定湖北武汉市辉腾烟酒商行POS机的郑某2的银行卡。
十、2016年1月13日，被害人刘某1通过手机链接办理一张信用卡，对方称被害人卡内余额不足无法激活，要求被害人向一个叫白某的建设银行卡里转账3次。同日，被害人通过手机银行分三次给对方转账共计4500元。被告人贺军峰接到上家指示后，通知被告人刘翠霞将白某建设银行卡里的诈骗所得，通过在湖北武汉市佳禧烟酒商行、锦苑烟酒批发商行、辉腾烟酒商行POS机上刷卡消费的方式，转入户名为张某3、郑某2的银行卡。次日，被告人贺军峰通知被告人黄兵等人持上述银行卡在孝感工行的自动柜员机上取现。
上述事实，有下列证据予以证明：
1、被害人刘某1的陈述，证实被害人系河南省驻马店市人，2016年1月13日被害人通过手机链接办理一张信用卡，对方称被害人卡内余额不足无法激活，要求被害人向一个叫白某的建设银行卡里转账3次，被害人通过手机银行给对方转账共计4500元，后对方就再也不接电话了，被害人就报警了。
2、书证电子交易明细，证实被害人刘某1被骗资金的流向。
3、物证照片，证实公安机关从刘翠霞处扣押了用于诈骗刘某1的白某的建设银行卡、该银行卡刷卡记录及资金转入的绑定湖北武汉市佳禧烟酒商行POS机和湖北武汉市锦苑烟酒批发商行POS机的张某3的邮政银行卡、农业银行卡，绑定湖北武汉市辉腾烟酒商行POS机郑某2的邮政银行卡。
十一、2016年1月14日，被害人杨某点击一个贷款的网页后，对方打电话给被害人称能帮助被害人办理贷款，同日，被害人按照对方的要求，给一个叫王某2的建设银行卡里转账缴纳了100元工本费并拨打对方公司的固定电话，按电话语音提示输入自己的银行卡号及密码，被害人银行卡中的10000元被转至一个户名为蔡某的农业银行卡，共计被骗10100元。被告人贺军峰接到上家指示，通知被告人刘翠霞将王某2、蔡某的银行卡里的诈骗所得，通过在湖北武汉市福明烟酒商行、永祥盛烟酒商行POS机上刷卡消费的方式，转入户名为李家盟、熊某2的银行卡。次日，被告人贺军峰通知被告人黄兵等人持上述银行卡在武汉中行的自动柜员机上取现。
上述事实，有下列证据予以证明：
1、受案登记表，证实被害人杨某因被骗于2016年1月14日向福清市公安局报警。
2、被害人杨某的陈述，证实2016年1月14日10时许，被害人在网页上点击了一个贷款的网页，留下了自己的联系电话，后对方打电话给被害人称能帮助被害人办理贷款，要求被害人缴纳100元工本费，被害人给对方一个叫王某2的建设银行卡里转过去以后，对方要求被害人拨打对方公司的固定电话，被害人按对方固定电话的语音提示输入自己的银行卡号及密码，之后发现被害人卡中的10000元被转走了，被害人就报警了。
3、书证电子交易明细，证实被害人杨某被骗资金的流向。
4、物证照片，证实公安机关从刘翠霞处扣押了用于诈骗杨某的王某2的建设银行卡及蔡某的农业银行卡，该两张银行卡刷卡记录及蔡某银行卡的资金转入绑定湖北武汉市永祥盛烟酒商行POS机的熊某2的银行卡，王某2的银行卡的资金转入绑定湖北武汉市福明烟酒商行POS机的李家盟的银行卡。
十二、2016年1月20日，被害人张某1在手机浏览器中看到一则办理信用卡的广告，为办理信用卡，按照对方要求分别于2016年1月24日、1月28日向一个户名为裴某的农行和工商银行的卡里转账20300元。被告人贺军峰接到上家指示，通知被告人刘翠霞将裴某银行卡里的诈骗所得，通过在湖北武汉启城烟酒商行、玖来玖往烟酒商行POS机上刷卡消费的方式，转入户名为李某8、吕某1的邮政银行卡，又从该卡转入户名为张某4、唐某、张某5等其他不同的银行卡，2016年1月29日被告人贺军峰通知被告人黄兵等人持上述银行卡在武汉建行的自动取款机上取现。
案发后，被告人贺军峰的家属主动向公安机关退还赃款20300元，并发还给被害人张某1。
上述事实，有下列证据予以证明：
受案登记表，证实被害人张某1因被骗于2016年1月28日向河北省涿鹿县公安局报警。
被害人张某1的陈述，证实2016年1月20日，被害人在手机浏览器中看到一则办理信用卡的广告，为办理信用卡，按照对方要求分别于2016年1月24日、1月28日向一个户名为裴某的农行和工商银行的卡里转账20300元，后发现被骗遂报警。
3、物证照片，证实犯罪嫌疑人向被害人张某1邮寄的广发银行的信用卡、邮寄信用卡的快递回执以及给被害人所发转账卡号、邮寄信用卡地址的手机截图。
4、书证电脑查询截屏照片，证实被害人通过支付宝和网银向一个户名为裴某的农行和工商银行的卡里转账20300元的事实。
5、书证公安机关银行查询记录，证实被害人张某1被骗的资金流向。
6、监控视频，证实被告人姚超超在中国建设银行武汉市后湖支行自动取款机上取款时的经过。
7、发还物品清单，证实被告人贺军峰家属退还赃款20300元，并发还给被害人张某1。
十三、2016年2月15日，因被害人徐某1急需钱就在网上找到一个代办贷款的网页，2016年2月15日、19日按照对方的要求先后给户名为朱某2星的农业银行卡里转账5800元。被告人贺军峰接到上家指示，通知被告人刘翠霞将朱某2星农业银行卡的诈骗所得，通过在湖北武汉市玖来玖往烟酒商行POS机上刷卡消费的方式，转入吕某1的银行卡，2016年2月23日被告人贺军峰通知被告人黄兵等人持上述银行卡在武汉工行自动柜员机上取现。
上述事实，有下列证据予以证明：
1、受案登记表，证实被害人徐某1因被骗于2016年2月20日向安徽省蚌埠市固镇县公安局报警。
2、被害人徐某1的陈述，证实2016年2月15日，因被害人急需钱就在网上找到一个代办贷款的网页，按照对方的要求先后给对方一个户名为朱某2星的农业银行卡里转账5800元，后被害人意识到被骗就报警了。
3、书证电子交易明细，证实被害人徐某1被骗资金的流向。
4、物证照片，证实公安机关从刘翠霞处扣押了用于诈骗徐某1的朱某2星的农业银行卡，该张银行卡刷卡记录及资金转入绑定的湖北武汉市玖来玖往烟酒商行POS机的吕某1的银行卡。
十四、2016年2月16日，被害人伍某在网上看到有申请贷款的信息，就向该网站提供了个人信息，2016年2月23日按照对方要求被害人给自己的银行卡上存10000元，并把手机验证码给对方发过去，被害人银行卡的钱被转至一个户名为张某6的银行卡。被告人贺军峰接到上家指示，通知被告人刘翠霞将张某6农业银行卡里的诈骗所得，通过在湖北武汉市天购烟酒商行POS机上刷卡消费的方式，转入刘某3的银行卡，次日被告人贺军峰通知由被告人黄兵等人持上述银行卡在孝感工行的自动柜员机上取现。
上述事实，有下列证据予以证明：
1、报案登记表，证实被害人伍某因被诈骗一事，于2016年2月23日向广东省佛山市公安局南海分局报案。
2、被害人伍某的陈述，证实2016年2月16日17时许，被害人在网上看到有申请贷款的信息，就向该网站提供了个人信息，2月18日被害人接到一个陌生女子的电话，询问被害人是否要办理贷款，并和被害人签订一份电子贷款合同，2月23日被害人接到一个陌生男子的电话，要求被害人给自己的银行卡上存10000元，以查看被害人的信用度，被害人按照对方要求在银行卡上存了10000元，并把手机验证码给对方发过去，后发现银行卡的钱被转到一个户名为张某6的银行卡，被害人就报警了。
3、书证担保贷款合同、电子交易明细，证实被害人伍某被骗的方式和被骗资金的流向。
4、物证照片，证实公安机关从刘翠霞处扣押了用于诈骗伍某的张某6的农业银行卡，该张银行卡刷卡记录及资金转入绑定湖北武汉市天购烟酒商行POS机的刘某3的邮政银行卡。
十五、2016年2月18日被害人李某2在网上看见办理信用卡的信息，按照网站要求填写了个人相关信息。2月22日被害人收到一张光大银行的银行卡，对方以激活信用卡为由，要求缴纳手续费、保证金。被害人于2016年2月18日、2月22日先后向一个户名为王某3的农业银行卡上转账16300元。被告人贺军峰接到上家指示，通知被告人刘翠霞将王某3农业银行卡的诈骗所得，通过在湖北武汉市玖来玖往烟酒商行、武汉市烟酒商行POS机上刷卡消费的方式，转入吕某1、徐某4的银行卡，2016年2月23日被告人贺军峰通知被告人黄兵等人持上述银行卡在武汉工行的自动柜员机上取现。
上述事实，有下列证据予以证明：
1、受案登记表，证实被害人李某2因被骗于2016年2月22日向内蒙古自治区乌海市公安局渤海湾公安分局报警。
2、被害人李某2的陈述，证实2016年2月18日被害人在网上看见办理信用卡的信息，按照网站要求填写了个人相关信息。2月22日被害人收到一张光大银行的银行卡，对方以激活信用卡为由，要求缴纳手续费、保证金。被害人先后向一个户名为王某3的农业银行卡上转账16300元，对方称仍然激活不了，被害人感觉被骗就报警了。
3、书证电子交易明细，证实被害人李某2被骗资金的流向。
4、物证照片，证实公安机关从刘翠霞处扣押了用于诈骗李某2的王某3的农业银行卡，该张银行卡刷卡记录及资金转入绑定的湖北武汉市玖来玖往烟酒商行POS机的吕某1的邮政银行卡，绑定湖北武汉市烟酒商行POS机的徐某4的邮政银行卡。
十六、2016年2月中旬，被害人李某3手机上收到一条办理高额信用卡的信息，被害人通过电话联系对方，按照对方要求，2016年2月22日、28日先后向户名为徐某5的银行卡里两次转账，共计3500元。被告人贺军峰接到上家指示，通知被告人刘翠霞将徐某5农业银行卡里的诈骗所得通过在湖北武汉市景福烟酒商行、天购烟酒商行POS机上刷卡消费的方式，转入吕某2、刘某3的邮政银行卡，2016年2月29日被告人贺军峰通知被告人黄兵等人持上述银行卡在武汉招行的自动柜员机上取现。
上述事实，有下列证据予以证明：
1、被害人李某3的陈述，证实2016年2月中旬，被害人手机上收到一条办理高额信用卡的信息，被害人通过电话联系对方，对方称可以帮助被害人办理信用卡，但是需要被害人缴纳500元证明费，被害人就按照对方提供的一个户名为徐某5的银行卡号给对方转账500元，2月28日被害人收到对方邮寄的一张浦发银行的信用卡，对方又要求被害人给对方汇3000元才能将卡激活，被害人转账后又和对方联系，对方一直要钱，被害人知道上当受骗了，但当时没有报案。
2、书证电子交易明细，证实被害人李某3被骗资金的流向。
3、物证照片，证实公安机关从刘翠霞处扣押了用于诈骗李某3的徐某5的农业银行卡，该张银行卡刷卡记录及资金转入绑定的湖北武汉市景福烟酒商行POS机的吕某2的邮政银行卡，绑定湖北武汉市天购烟酒商行POS机的刘某3的邮政银行卡。
十七、2016年2月26日，被害人罗某1均在互联网上申请办理平安银行的信用卡过程中，对方要求缴纳手续费、保证金。被害人于2016年2月26日、3月3日、4日向一个户名为周某2的银行账户里转入28500元。被告人贺军峰接到上家指示，通知被告人刘翠霞将周某2农业银行卡里的诈骗所得，通过在湖北武汉市景福烟酒商行、武汉市烟酒商行、天购烟酒商行、润发烟酒商行、苏捷烟酒商行POS机上刷卡消费的方式，转入户名为吕某2、徐某4、刘某3、吴某2、马某3的银行卡。2016年2月27日、3月4日、5日、8日被告人贺军峰通知被告人黄兵等人持上述银行卡在武汉建行、工行、商行的自动柜员机上取现。
上述事实，有下列证据予以证明：
1、受案登记表，证实被害人罗某1均因被骗于2016年3月7日15时，向重庆市武隆县公安局报警。
2、被害人罗某1均的陈述，证实2016年2月26日，被害人在互联网上看到一个代办信用卡的网站，申请办理平安银行的信用卡。其后被害人接到自称是业务员的电话，对方以手续费、保证金等为由骗取被害人28500元，被害人的钱都转入一个户名为周某2的银行账户里了，被害人发现被骗就报警了。
3、书证电子交易明细，证实被害人罗某1均被骗资金的流向。
4、物证照片，证实公安机关从刘翠霞处扣押了用于诈骗罗某1均的周某2的农业银行卡，该张银行卡刷卡记录及资金转入绑定的湖北武汉市景福烟酒商行POS机的吕某2的邮政银行卡，绑定湖北武汉市烟酒商行徐某4的邮政银行卡，绑定湖北武汉市天购烟酒商行POS机的刘某3的邮政银行卡，绑定武汉市润发烟酒商行吴某2的邮政银行卡，绑定武汉市苏捷烟酒商行马某3的邮政银行卡。
十八、2016年3月2日，被害人魏某在QQ空间上看到一条担保代办信用卡的广告。按照对方的要求，2016年3月2日、5日被害人向一个户名为黄某2桂的银行账户里汇款共计11400元。被告人贺军峰接到上家指示，通知被告人刘翠霞将黄某2桂农业银行卡里的诈骗所得通过在湖北武汉市景福烟酒商行POS机上刷卡消费方式，转入户名为的吕某2的邮政银行卡，同年3月6日被告人贺军峰通知被告人黄兵等人持上述银行卡在武汉农行的自动柜员机上取现。
上述事实，有下列证据予以证明：
1、受案登记表，证实被害人魏某因被骗于2016年3月5日16时，向贵州省息烽县公安局报警。
2、被害人魏某的陈述，证实2016年3月2日，被害人在QQ空间上获得一条担保代办信用卡的广告。后其通过联系并委托对方办理了一张浦发银行的信用卡，3月5日对方以考验被害人应急还款能力及进行银行系统验证为由，骗取被害人11400元，被害人将款汇到一个户名为黄某2桂的银行账户里，后发现被骗遂报警。
3、书证电子交易明细，证实被害人魏某被骗资金的流向。
4、物证照片，证实公安机关从刘翠霞处扣押了用于诈骗魏某的黄某2桂的农业银行卡，该张银行卡刷卡记录及资金转入绑定的湖北武汉市景福烟酒商行POS机的吕某2的邮政银行卡。
十九、2016年3月7日，被害人马某1及在和政县农行柜台存了20000元后，接到一个电话说被害人的钱转错了，让被害人次日到银行柜员机按对方要求操作即可。第二天被害人按照对方提供的方式操作后，其卡中的20000元被转至户名为张某6的农业银行卡。被告人贺军峰接到上家指示，通知被告人刘翠霞将张某6农业银行卡里的诈骗所得，通过在湖北武汉市烟酒商行POS机刷卡消费的方式，转入徐某4的邮政银行卡。同年3月9日被告人贺军峰通知由被告人黄兵等人持上述银行卡在武汉建行的自动柜员机上取现。
上述事实，有下列证据予以证明：
1、受案登记表，证实被害人马某1及因被骗于2016年3月9日10时，向甘肃省临夏回族自治州和政县公安局报警。
2、被害人马某1及的陈述，证实2016年3月7日14时55分被害人在和政县农行柜台存了20000元，15时43分被害人收到农行信息称被害人完成了一笔银行转账交易，后接到一个电话说被害人的钱转错了，让被害人次日到银行柜员机按对方提示操作。第二天被害人按照对方方式操作后，其卡中的20000元被转走了，被害人就报案了。
3、书证电子交易明细，证实被害人马某1及被骗资金的流向。
4、物证照片，证实公安机关从刘翠霞处扣押了用于诈骗马某1及的张某6的农业银行卡，该张银行卡刷卡记录及资金转入绑定的湖北武汉市烟酒商行POS机的徐某4的邮政银行卡。
二十、2016年3月8日被害人郑某1通过手机网页看到一个可以办理各大银行信用卡的广告，被害人输入信息后，按照对方的要求，于3月9日、11日、13日先后六次向一个户名为李某9飞的工商银行卡里转了25800元。被告人贺军峰接到上家指示后，通知被告人刘翠霞将李某9飞工商银行卡的诈骗所得，通过在武汉市景福烟酒商行、天购烟酒批发商行、金某烟酒商行、武汉市烟酒商行、云峰名烟名酒商行POS机上刷卡消费的方式，转入户名为吕某2、刘某3、廖某、徐某4、李某10的邮政银行卡。同年3月13日、14日被告人贺军峰通知被告人黄兵等人在武汉工行、建行、招行的自动柜员机上取现。
上述事实，有下列证据予以证明：
1、受案登记表，证实被害人郑某1因被骗于2016年3月13日，向广东省汕头市澄海区公安局报警。
2、被害人郑某1的陈述，证实2016年3月8日被害人因资金周转，就通过手机网页看到一个可以办理各大银行信用卡的界面，被害人输入信息后就接到一男一女的电话，说能帮助被害人办理信用卡，但需要缴纳一部分费用，按照对方的要求被害人先后六次向一个户名为李某9飞的工商银行卡里转了25800元，之后就无法联系到对方，被害人怀某被骗就报警了。
3、书证转账凭证及电子交易明细，证实被害人郑某1被骗资金的流向。
4、物证照片，证实公安机关从刘翠霞处扣押了用于诈骗郑某1的李某9飞的工商银行卡，该张银行卡刷卡记录及资金转入绑定的湖北武汉市景福烟酒商行POS机的吕某2的邮政银行卡，绑定的湖北武汉市天购烟酒批发商行POS机的刘某3的邮政银行卡，绑定湖北武汉市金某烟酒商行POS机的廖某的邮政银行卡，绑定的湖北武汉市烟酒商行POS机的徐某4的邮政银行卡，绑定的湖北武汉市云峰名烟名酒商行POS机的李某10的邮政银行卡。
二十一、2016年3月9日，被害人马某2在百度上搜索到一个叫北京市龙源泰业商贸有限公司的网页，说该公司可以往外代包穿珍珠项链的活，被害人填写了个人信息后，接到对方两名女子的电话，对方要求被害人缴纳保证金及办理营业执照的钱，同年3月10日、12日，被害人向对方提供的两个户名分别为崔某和王某4的银行卡转账共计26660元。被告人贺军峰接到上家指示，通知被告人刘翠霞将崔某和王某4银行卡里的诈骗所得，通过在湖北武汉市景福烟酒商行、天购烟酒批发商行、云峰名烟名酒商行POS机上刷卡消费的方式，转入户名为吕某2、刘某3、李某10的邮政银行卡。同年3月13日、16日，被告人贺军峰通知被告人黄兵等人持上述银行卡在武汉中行、建行的自动柜员机上取现。
上述事实，有下列证据予以证明：
1、受案登记表，证实被害人马某2因被骗于2016年3月28日，向安阳市公安局殷都分局报警。
2、被害人马某2的陈述，证实2016年3月9日，被害人在百度上搜索到一个叫北京市龙源泰业商贸有限公司的网页，说该公司可以往外代包穿珍珠项链的活，被害人填写了个人信息后，接到对方两名女子的电话，对方要求被害人缴纳保证金及办理营业执照的钱，被害人按照对方提供的两个户名分别为崔某和王某4的银行卡向对方转账共计26600元，但是对方一直没有给被害人发货，被害人也无法联系到对方，遂报警。
3、书证转账凭证及电子交易明细，证实被害人马某2被骗资金的流向。
4、物证照片，证实公安机关从刘翠霞处扣押了用于诈骗马某2的王某4、崔某的建设银行卡，该两张银行卡刷卡记录及资金转入绑定的湖北武汉市景福烟酒商行POS机的吕某2的邮政银行卡，绑定的湖北武汉市天购烟酒批发商行POS机的刘某3的邮政银行卡，绑定的湖北武汉市云峰名烟名酒商行POS机的李某10的邮政银行卡。
二十二、2016年3月9日，被害人李某4接到一个自称是北京铭晟投资担保有限公司工作人员的电话，说能帮助办理信用卡，被害人按照对方的要求，于同年3月10日、15日、16日先后给对方一个户名为吴某3的建设银行卡内转了12800元。被告人贺军峰接到上家指示，通知被告人刘翠霞将吴某3银行卡里的诈骗所得，通过在湖北武汉市金某烟酒商行、天购烟酒批发商行、润发烟酒商行、苏捷烟酒商行POS机上刷卡消费的方式，转入户名为廖某、刘某3、吴某2、马某3的','2018-10-07
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