安徽省安庆市大观区人民法院
刑 事 判 决 书
(2015)观刑初字第00058号
公诉机关安徽省安庆市大观区人民检察院。
被告人曹某，男，1972年7月1日出生于安徽省安庆市，汉族，高中文化程度，户籍地安徽省安庆市大观区，家住安庆市，安庆市振源商贸有限责任公司法定代表人、董事长、总经理，2014年8月5日因涉嫌犯合同诈骗罪被安庆市公安局大观区分局刑事拘留，2014年9月11日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、拒不支付劳动报酬罪，经安庆市大观区人民检察院批准，同日被执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。
辩护人徐飞，安徽引江律师事务所律师。
被告人余某某，女，1975年10月2日出生于安徽省安庆市，汉族，高中文化程度，户籍地安徽省安庆市大观区，家住安庆市，安庆市振源商贸有限责任公司股东、出纳，2014年8月12日因涉嫌犯合同诈骗罪被安庆市公安局大观区分局刑事拘留，2014年9月11日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、拒不支付劳动报酬罪，经安庆市大观区人民检察院批准，同日被执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。
辩护人郑柏星，安徽安联律师事务所律师。
安徽省安庆市大观区人民检察院以观检公诉刑诉〔2015〕36号起诉书指控被告人曹某、余某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年4月14日向本院提起公诉。后安庆市大观区人民检察院以观检公诉刑追诉〔2015〕1号追加起诉决定书指控被告人曹某、余某某犯合同诈骗罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年6月5日、9月30日公开开庭审理了本案。安徽省安庆市大观区人民检察院指派代理检察员赵星晨出庭支持公诉，被告人曹某及其辩护人徐飞、被告人余某某及其辩护人郑柏星到庭参加诉讼。2015年7月13日、11月10日安庆市大观区人民检察院因补充侦查需要，建议本院延期审理，2015年8月13日、12月10日本院恢复审理。本案现已审理终结。
安徽省安庆市大观区人民检察院指控:
一、非法吸收公众存款的事实
2000年11月，被告人曹某、余某某在安庆市沿江路25-26号开办安庆市振源商贸有限责任公司（以下简称振源商贸）,2012年2月注册资本由30万变更为100万元人民币，其中曹某占90%股份，余某某占10%股份。振源商贸2012年4月份搬迁至安庆市大观区热电路17号，2012年11月变更经营场所信息。公司经营范围：预包装食品兼散装食品批发、零售。被告人曹某系振源公司法定代表人，任董事长兼总经理，余某某系股东之一，任监事、出纳。安庆市振源商贸有限责任公司后因经营不善出现亏损，为维系自己的生活和公司经营，曹某、余某某开始以安庆市振源商贸有限责任公司或个人名义，四处借款。被告人曹某、余某某利用高额利息为诱饵，采取出具借条、借据或签订合同的方式直接向社会不特定对象非法吸收资金，拆东墙补西墙。具体如下：
1.2009年4月份至2012年1月份，被告人曹某、余某某通过孙某1口口相传，非法吸收孙某221万元，月利率1%,已支付利息5.88万元。
2.2013年12月至2014年3月，被告人曹某、余某某通过振源商贸的业务员杨某介绍，非法吸收黄某178.31万元人民币，春节前后三个月月利率2.5%，后九个月月利率2%,已支付利息12.75万元；非法吸收田华19万元人民币，前三个月月利率2.5%，后九个月月利率1.8%,已支付利息9.006万元；非法吸收郑某135万元人民币，前三个月月利率2.5%，后九个月月利率1.8%，已支付利息3.73万元；被告人非法吸收陈某14.19万元人民币，许诺月利率1.8%。
3.2014年6月6日，被告人曹某、余某某以自己和安庆市振源商贸有限公司的名义通过安庆市益某投资咨询有限责任公司向社会不特定对象介绍、宣传，通过名为余某的中间账户非法吸收李某1、潘某等7名社会不特定对象100万元人民币，月利率1.5%，已支付利息6.3万元。
4.2014年6月28日，被告人曹某、余某某以自己和安庆市振源商贸有限公司的名义通过安庆市金某3元投资咨询有限责任公司向社会不特定对象介绍、宣传，通过名为张某1的中间账户非法吸收张某7（张某2）、江某1等16名社会不特定对象180万元人民币，月利率1.65%，已支付利息8.64万元。
2014年7月1日。被告人曹某和余某某协议离婚，余某某将名下10%的振源商贸股份转让给曹某。2014年7月7日，被告人曹某更换手机号逃匿，2014年7月17日，被告人余某某更换手机号逃匿。
案发后，2014年8月5日，被告人曹某到公安机关投案。2014年8月11日被告人余某某到公安机关投案。
二、合同诈骗的事实
被告人曹某和余某某在明知自己经营的安庆市振源商贸有限责任公司持续亏损，借款将无力偿还的情况下，依旧隐瞒真相以安庆市振源商贸的名义或者个人名义四处借款，许对方高额利息，采用“借新债还旧债”方式，循环骗取他人资金，导致资金无法归还。具体分述如下：
1.2009年4月份至2012年1月份，被告人曹某、余某某和安庆市振源商贸有限公司以借款（借条上以余某某和振源商贸的名义）形式骗取被害人孙某123万元，案发前支付利息6.6万元，造成被害人损失16.4万元，以借款形式骗取被害人王某17万元，案发前支付利息1.1万元，造成被害人损失5.9万元。
2.2012年8月9日开始到2014年3月13日，被告人曹某、余某某和安庆市振源商贸有限公司以公司经营为由以借款（借条以曹某和余某某名义）形式骗取被害人王某2370万元，案发前支付利息152万元，造成被害人损失218万元。
3.2012年2月20日，被告人曹某、余某某以公司经营为由以借款形式骗取被害人黄某235万元，案发前支付利息11.04万元，造成被害人损失23.96万元。
4.2012年5月1日至2014年5月1日，被告人曹某、安庆市振源商贸有限公司以投资名义以借款形式骗取被害人苏某1100万元，签订了一份借款合同，案发前支付利息48万元，造成被害人损失52万元。
5.2012年8月9日，被告人曹某、余某某和安庆市振源商贸有限公司以借款形式骗取被害人张某329.64万元，案发前支付利息7.92万元，造成被害人损失21.72万元。
6.2013年9月，被告人余某某和安庆市振源商贸有限责任公司以借款形式骗取被害人焦某50万元，支付利息16.8万元，造成被害人损失33.2万元。
7.2013年5月11日，被告人曹某、余某某以借款形式骗取被害人苏某230万元，后被害人转账30万元到余某某的徽商银行账户，造成被害人损失30万元。
8.2014年3月29日，被告人曹某、余某某和安庆市振源商贸有限公司以借款形式骗取被害人王某340万元，案发前支付利息共3.2万元，造成被害人损失36.8万元。
9.2014年4月至6月，被告人曹某以振源商贸需要保证金为由以借款形式骗取被害人王某449.2万元，支付利息1.3万元，造成被害人损失47.9万元。
10.2014年5月22日，被告人曹某以借款形式骗取被害人张某429.1万元，后支付0.9万元利息，造成被害人损失28.2万元。
11.2014年6月，被告人曹某、安庆市振源商贸有限公司以归还兴业银行200万元贷款为由以借款形式骗取被害人韩某70万元，支付利息1.4万元，还本金15万元，造成被害人损失53.6万元。
12.2014年1月至3月，被告人曹某以借款形式先后骗取被害人洪某10万元，以包红包形式返还2000元，造成被害人损失9.8万元。
13.2014年6月12日，被告人曹某以借款形式骗取被害人王某560万元，造成被害人损失60万元。
14.2014年6月19日，被告人曹某以借款形式在安庆糖酒商会借款40万元，同时隐瞒公司经营亏损真相，骗被害人沈某和蒋某共同担保，造成被害人损失40万元。
15.2011年5月初至6月期间，被告人曹某以兴业银行贷款掉头为由以借款形式骗取被害人徐某67.44万元，造成被害人损失67.44万元。
16.2014年7月2日，被告人曹某以打货款缺钱为由以借款形式骗取被害人王某610万元，造成被害人损失10万元。
2015年7月14日，经安庆市振风会计师事务所对安庆市振源商贸有限责任公司的财务情况进行审计（振风审字[2015]第142号审计报告）：振源商贸截止2014年6月30日，资产总额913.57万元，负债总额2439.80万元，未分配利润总额-1526.23万元。其中2010年以前亏损699259.33元，2010年亏损1149322.95元，2011年亏损1238811.76元，2012年亏损3797547.58元，2013年亏损5116680.86元，2014年1月至6月亏损3260895.02元，账面货币资金中的1254500.86元于2014年7月用于偿还被告人曹某的个人兴业银行借款。
公诉机关认为，被告人曹某、余某某以个人或安庆市振源商贸有限责任公司名义，利用高额利息为诱饵，向社会不特定对象非法吸收公众存款437.5万元，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人曹某/余某某以非法占有为目的，隐瞒公司持续亏损的真相，通过借款合同的方式诈骗，“借旧债还新债”循环骗取他人资金，共计人民币754.62万元，其行为已构成合同诈骗罪；被告人曹某和余某某属共同犯罪，案发后，被告人曹某、余某某自动投案并如实供述了自己的罪行，系自首，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二百二十四条、第二十五条第一款、第六十七条之规定予以惩处。
被告人曹某、余某某对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议。二辩护人对公诉机关指控的事实均无异议，被告人曹某的辩护人辩称公诉机关指控曹某犯非法吸收公众存款罪的第三、第四起事实是以公司名义进行的，应按单位犯罪处理；公诉机关指控曹某犯合同诈骗罪的罪名不正确，曹某没有非法占有的目的，也没有隐瞒真相、虚构事实，也应构成吸收公众存款罪；曹某自动投案并如实供述了自己的罪行，系自首，请求对其减轻处罚。被告人余某某的辩护人辩称被告人所在单位出具的借条不可以作为被告人的犯罪行为进行错误的认定；曹某与余某某个人出具的借条的借款不宜认定为犯罪数额，被告人向熟人的借款，因“熟人”不属于法律界定的“公众”范畴，不应作为犯罪处理。被告人余某某没有非法占有的故意，在借款过程中没有隐瞒真相、虚构事实，公诉机关指控余某某犯合同诈骗罪不能成立，被告人余某某在共同犯罪中作用较小、情节较轻，系从犯且具有自首情节，建议对被告人余某某减轻处罚。
经审理查明：安庆市振源商贸有限责任公司（以下简称振源商贸）于2000年11月30日成立，公司注册资本为30万元,法定代表人为张某5，2004年10月10日，该公司法定代表人变更为曹某，2005年9月29日通过股份转让，该公司股东变更为曹某和余某某二人，其中曹某出资额为20万元，余某某出资额为10万元。2012年2月公司注册资本由30万元变更为100万元人民币，其中曹某占90%股份，余某某占10%股份。振源公司经营范围为：预包装食品兼散装食品批发、零售。被告人曹某系振源公司法定代表人，任董事长兼总经理，余某某系股东之一，任监事、出纳。安庆市振源商贸有限责任公司后因经营不善出现亏损，为维系自己的生活和公司经营，曹某、余某某开始以高额利息为诱饵，采取出具借条、借据或签订合同的方式骗取社会不特定对象资金。2014年7月1日。被告人曹某和余某某协议离婚，余某某将名下10%的股份转让给曹某。2014年7月7日，被告人曹某更换手机号逃匿，2014年7月17日，被告人余某某更换手机号逃匿。案发后,被告人曹某于2014年8月5日到公安机关投案。被告人余某某于2014年8月11日到公安机关投案。2015年7月14日，经安庆市振风会计师事务所对安庆市振源商贸有限责任公司的财务情况进行审计（振风审字[2015]第142号审计报告）：振源商贸截止2014年6月30日，资产总额913.57万元，负债总额2439.80万元，未分配利润总额-1526.23万元。其中2010年以前亏损699059.33元，2010年亏损1149322.95元，2011年亏损1238811.76元，2012年亏损3797547.58元，2013年亏损5116680.86元，2014年1月至6月亏损3260895.02元，账面货币资金中的1254500.86元于2014年7月用于偿还被告人曹某的个人兴业银行借款。具体事实如下：
1.2009年4月份至2012年1月份，被告人曹某、余某某和安庆市振源商贸有限公司以借款（借条上以余某某和振源商贸的名义）形式骗取被害人孙某123万元，案发前支付利息6.6万元，造成被害人损失16.4万元，以借款形式骗取被害人王某17万元，案发前支付利息1.1万元，造成被害人损失5.9万元。
2、2009年4月份至2012年1月份，被告人曹某、余某某通过孙某1口口相传，骗取被害人孙某221万元，月利率1%,已支付利息5.88万元。
3、2011年5月初至6月期间，被告人曹某以兴业银行贷款掉头为由以借款形式骗取被害人徐某67.44万元，造成被害人损失67.44万元。
4、2012年8月9日开始到2014年3月13日，被告人曹某、余某某和安庆市振源商贸有限公司以公司经营为由，以借款（借条以曹某和余某某名义）形式骗取被害人王某2370万元，案发前支付利息152万元，造成被害人损失218万元。
5、2012年2月20日，被告人曹某、余某某以公司经营为由以借款形式骗取被害人黄某235万元，案发前支付利息11.04万元，造成被害人损失23.96万元。
6、2012年5月1日至2014年5月1日，被告人曹某、安庆市振源商贸有限公司以投资名义以借款形式骗取被害人苏某1100万元，签订了一份借款合同，案发前支付利息48万元，造成被害人损失52万元。
7、2012年8月9日，被告人曹某、余某某和安庆市振源商贸有限公司以借款形式骗取被害人张某629.64万元，案发前支付利息7.92万元，造成被害人损失21.72万元。
8、2013年5月11日，被告人曹某、余某某以借款形式骗取被害人苏某230万元，后被害人转账30万元到余某某的徽商银行账户，造成被害人损失30万元。
9、2013年9月，被告人余某某和安庆市振源商贸有限责任公司以借款形式骗取被害人焦某50万元，支付利息16.8万元，造成被害人损失33.2万元。
10、2013年12月至2014年3月，被告人曹某、余某某通过振源商贸的业务员杨某介绍，骗取黄某178.31万元人民币，春节前后三个月月利率2.5%，后九个月月利率2%,已支付利息12.75万元；骗取田华19万元人民币，前三个月月利率2.5%，后九个月月利率1.8%,已支付利息9.006万元；骗取郑某135万元人民币，前三个月月利率2.5%，后九个月月利率1.8%，已支付利息3.73万元；被告人骗取陈某14.19万元人民币，许诺月利率1.8%。
11、2014年1月至3月，被告人曹某以借款形式先后骗取被害人洪某10万元，以包红包形式返还2000元，造成被害人损失9.8万元。
12、2014年3月29日，被告人曹某、余某某和安庆市振源商贸有限公司以借款形式骗取被害人王某340万元，案发前支付利息共3.2万元，造成被害人损失36.8万元。
13、2014年4月至6月，被告人曹某以振源商贸需要保证金为由以借款形式骗取被害人王某449.5万元，支付利息1.6万元，造成被害人损失47.6万元。
14、2014年5月22日，被告人曹某以借款形式骗取被害人张某429.1万元，后支付0.9万元利息，造成被害人损失28.2万元。
15、2014年6月，被告人曹某、安庆市振源商贸有限公司以归还兴业银行200万元贷款为由以借款形式骗取被害人韩某70万元，支付利息1.4万元，还本金15万元，造成被害人损失53.6万元。
16、2014年6月6日，被告人曹某、余某某以自己和安庆市振源商贸有限公司的名义通过安庆市益某投资咨询有限责任公司向社会不特定对象介绍、宣传，通过名为余某的中间账户骗取李某1、潘某等7名社会不特定对象100万元人民币，月利率1.5%，已支付利息6.3万元。
17、2014年6月12日，被告人曹某以借款形式骗取被害人王某560万元，造成被害人损失60万元。
18、2014年6月19日，被告人曹某以借款形式在安庆糖酒商会借款40万元，同时隐瞒公司经营亏损真相，骗被害人沈某和蒋某共同担保，造成被害人损失40万元。
19、2014年6月28日，被告人曹某、余某某以自己和安庆市振源商贸有限公司的名义通过安庆市金某3元投资咨询有限责任公司向社会不特定对象介绍、宣传，通过名为张某1的中间账户骗取张某7（张某2）、江某1等16名社会不特定对象180万元人民币，月利率1.65%，已支付利息8.64万元。
20、2014年7月2日，被告人曹某以打货款缺钱为由，以借款形式骗取被害人王某610万元，造成被害人损失10万元。
上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.被告人曹某、余某某的人口信息证实了二被告人的身份情况。
2.受案登记表、立案决定书、归案经过证实曹某、余某某涉嫌集资诈骗案、非法吸收公众存款案、合同诈骗案等自2014年7月29日起，被害人陆续向公安机关报案，安庆市公安局大观区分局于2014年8月19日立案侦查，2014年8月5日，曹某自动投案；2014年8月11日，余某某自动投案。
3、协助查询财产通知书、银行账户交易明细证实了二被告人及安庆市振源商贸有限责任公司的账户资金的往来情况。
4、调取证据清单、搜查证、搜查笔录、扣押清单证实搜查出笔记本一本并予以扣押。
5、离婚登记审查处理表，离婚协议书证实2014年7月1日被告人在民政部门登记离婚。
6、安庆市振源商贸有限责任公司注册信息查询单、变更信息证实了振源公司的成立及变更情况。
7、安庆市振源商贸有限责任公司章程证实该公司于2000年11月16日成立。注册资本30万元，股东为曹某、金某2、张某5。
8、公司章程修正案证实2004年10月10日该公司法定代表人张某5变更为曹某，地址变更为沿江西路25、26号门面。
9、公司章程修正案、股东会议纪要证实2005年9月29日，曹某任该公司执行董事，余某某任监事。张某5将10万元股本金全部转让给余某某，金某2将9.8万元股本金转让给曹某，曹某出资20万，余某某出资10万。
10、借条、银行电子回单等。借条由曹某或余某某出具，有的由二人共同出具，有的借条加盖了安庆市振源商贸有限责任公司的公章，证实了他们借款的时间、数额以及利息等情况。
11、个人信用报告、致评估委托人函、产品购销合同，最高额抵押合同，保证合同，新兴会计师事务所报告书证实了安庆市振源商贸有限责任公司在银行的贷款情况。
12、孙某2的证言证实2010年9月份，他通过姐姐孙某1说她隔壁的振源商贸在社会上高息借钱，其分别于2010年9月15日通过他姐姐借给曹某3万元，2010年12月23日借了4万元。2012年1月12日借了14万元，共收到利息5.88万元。
13、黄某1的证言证实她从郑某2公司会计杨某口中得知振源向金华联借款，黄某1就说振源公司要资金可以在她身上拿，杨某说她回去问曹某和余某某。2013年12月份，余某某打电话联系她，于是她借给他们50万元，过了几天，余某某把利息127500元分两次付到黄某1的徽商银行卡上。2014年3月份，余某某让黄某1扣除一年利息后把283100元打到余某某的徽商银行卡上，2014年7月5日，曹某手机停机，余某某7月16日跑了，无法联系。
14、被害人田华的证言证实2013年3月26日振源商贸业务员杨某说她的老板生意好，要钱打货，余某某通过杨某打她手机。她就到了振源公司，余某某说前三个月利息2分5，后九个月利息1分8，利息一年付一次，于是她借了19万元，余某某出具了振源公司的公章，当时她付了前三个月的利息14250元。2013年3月25日付息30780元，3月28日付了3240元是付郑某12万元借款的利息。2014年1月1日，余某某支付45030元利息。
15、郑某1的证言证实2013年他与杨某认识，杨某说她的老板生意好，要钱打货。后他陆续借钱给余某某，至2014年4月3日，他们欠本金35万元，2013年12月28日支付两次利息总共37300元，以后没支付过钱了，现在他们公司关门了，人也跑了。
16、陈某1的证言证实她与杨某认识，她公司好几个同事借钱给余某某公司，于是2014年3月26日她扣除利息后实际借给余某某4.19万元。欠条是余某某出具的，日期是2014年3月26日。
17、王某7的证言证实他是安徽益某融资理财信息咨询有限公司的负责人，该公司是将有闲置资金的老百姓和有融资需要的企业进行介绍，双方匹配成功后由老百姓推荐出借人代表与借款企业签订合同。该公司与双方签订居间服务合同。他们曾帮曹某向7位投资人借款。
18、安徽益某投资理财咨询服务有限公司的借款材料证实振源公司向李某2等7人借款100万元，由安庆市嘉乐食品有限责任公司、安庆市天禾副食品有限责任公司提供担保，安徽益某投资理财咨询服务有限公司提供居间服务。
19、朱某1的证言证实他是金某3元融资理财咨询有限公司股东，公司业务主要是对有闲置资金的老百姓进行登记，在有融资需求的企业向他们提出申请后，经他们审核，再向之前登记过的老百姓介绍，匹配成功后由老百姓推荐的出借人代表与借款企业签订合同，他们公司与双方签订居间服务合同，该公司帮曹某找了16位投资人，借款180万元，转到了余某某的账户。
20、安徽金某3元融资理财信息咨询有限公司的借款材料证实振源公司向张某7等人借款180万元。由安庆市嘉乐食品有限责任公司、安庆市同利商贸有限责任公司提供担保，安庆市金某3元公司提供居间服务。
21、江某2的证言证实2014年6月，安庆市益某投资理财咨询服务公司介绍张某8等7人借款100万元给曹某，由朱某2和蒋某担保。
22、李某1、潘某的证言证实2014年6月6日七名出资人共同出资100万元通过益某公司借给曹某。益某公司是通过树立广告牌、发放宣传单、发送短信等形式向社会上宣传。
23、潮智勇的证言证实2014年6月27日、28日安徽金某3元融资理财信息咨询有限公司介绍张某7等16人出借人借款180万元给曹某，6月28日，曹某付给该公司利息、手续费、保证金费共计8.64万元。
24、张某2、江某3等的证言出借居间服务合同、放款通知书等证实他们通过安徽金某3元融资理财信息咨询有限公司介绍，共同借款180万元给曹某。
25、孙某1的证言证实2009年4月份，曹某找到她和同事王某1，她和王某1共借给曹某6万元，其中她5万元，王某1借1万元。当天余某某在她店里打了一张6万元的借条，借条写的是她老公徐光明的名字。2011年4月10日，她和王某1把条子分开了。2012年1月12日曹某又向她借了18万元，目前总共支付她利息6.6万元，支付她弟弟利息5.88万元。
26、王某1的证言、借条等证实2009年4月份曹某向他借款1万元，后又借款6万元，2012年7月换了一张7万元的借条，由余某某出具加盖了振源公司的公章，共支付了1.1万元利息。
27、王某2的证言、借条等证实2012年初，王某8介绍曹某来找他借钱，从2012年8月份开始，总共借了370万元，一直在支付利息，本金都没有归还，分别是2012年8月9日借70万、2013年3月18日借50万、2013年9月2日借60万、2013年10月15日借80万、2014年3月13日借110万，利息均为4分。
28、黄某2的证言证实2012年2月份，他借了35万元给曹某，利息每月1.2%。2013年6月份，改为月息1.5%，曹某总共支付利息11.04万元。
29、苏某1的证言、借款协议等证实他在做业务时认识曹某，2012年5月2日，曹某问他是否有闲钱。于是2012年5月1日借给曹某100万元，利息每月2分，曹某总共支付利息48万元。
30、张某6的证言证实他经朱某2认识曹某，曹某称自己经营情况很好，如果有闲钱可以放在他那里拿利息。2012年8月9日，余某某和他一起将他在法院的执行款29.5万元直接转账到余某某的徽商银行的账户上，他又另给了曹某1400元现金。曹某总共支付了7.92万元利息。
31、焦某的证言证实2013年4月份，余某某知道她有闲散资金，就对她说她老公公司因为经营需要，要打款给厂家铺货，而且一直说自己的经营情况很好，到期能还本付息，她先后共借给余某某50万元，余某某共支付利息16.8万元。
32、苏某2的证言证实他通过益盛超市的陈某2得知曹某夫妇需要钱。2013年5月11日，曹某和余某某要向他借款30万元，月息1.5%，期限一年，到期后本还。7月初发现曹某的电话打不通。
33、王某3的证言证实2014年3月28日余某某称要钱进货，曹某、余某某出具了一张40万元的借条，第二天她转账40万元到余某某账户，当天余某某支付0.8万元利息，后又支付了3个月利息，每次0.8万元。
34、王某4的证言、银行结算业务申请书等、手机短信等证实他通过兴业银行的客户经理李某3认识曹某，2014年3月12日，他扣除利息转账19万多元到余某某账户，2014年4月3日余某某还款20万元。2014年4月24日，曹某又向他借款20万元，月息4分，期限30天。他扣除利息8000元，将192000元转到余某某账户，一个月后，曹某让余某某付给他8000元利息。2014年6月4日，曹某又向他借款30万元，次日他将30万元通过他老婆王兰英银行卡转账到曹某的账户。
35、张某4的证言、借条、转账凭证等证实2014年5月22日曹某向其借款，利息3分，当日他转账29.1万元到余某某账户，7月5日听人说曹某公司关门了，人也跑了。打曹某电话打不通，打余某某电话她不接。
36、韩某的证言证实2014年6月曹某称在兴业银行的贷款需要调头，向他借款70万元，承诺支付2%的利息，10天还本付息。他于2014年6月3日通过网银转账70万元到余某某账户。2014年6月17日转给她1.4万元作为利息，2014年6月27日还款15万元。
37、洪某的证言证实2014年1-3月份，他分2次借款10万元给曹某，后曹某以给他抱孙子的喜钱形式给了2000元。
38、王某5的证言证实2014年6月11日，曹某通过邵成向他借款60万元，承诺10天后归还，利息2000元。过了十几天曹某就不接电话，人也跑了，到现在一分钱都没给他。
39、沈某的证言证实2014年6月19日曹某想在安庆市糖酒商会的互助基金里借款40万元，找了他和蒋某担保，他们都同意了。曹某借款的理由是在厂家打货。
40、蒋某的证言证实他和曹某同属于安庆市糖酒商会，2014年6月6日他和朱某2在益某公司替曹某签了保证合同，在益某公司借款100万元；2014年6月底，他和朱某2为曹某担保，在金某3元借款180万元。
41、朱某2的证言证实曹某在合肥民生银行有笔贷款到期，准备向安徽益某投资理财咨询服务公司借款100万元。2014年6月6日，他和蒋某担保，为曹某在益某公司借款100万元。6月底，他又和蒋某妻子张龙英担保为曹某在金某3元公司借款180万元。
42、徐某的证言证实他通过王某8认识曹某，后曹某称要支付别人的货款向他借钱，2014年5月13日他借了现金6万元，2014年5月15日通过周红转账24万元到余某某账户。2014年5月初曹某称要用于兴业银行的贷款调头，2014年5月5日，向他借款19.24万元，2014年6月4日又借款10万元，2014年6月5日借款8.2万元，总计67.44万元未还。
43、王某6的证言证实他与曹某做生意时认识，2014年7月2日，曹某称进货缺钱，向他借10万元，于是他将10万元转到曹某的兴业银行卡上。7月5日打曹某手机时发现关机，过了两天听说他的公司被人封了，曹某跑了。
44、安徽金某3元融资理财信息咨询有限公司、安徽益某投资理财咨询服务有限公司的借款资料证实了安庆市振源商贸有限责任公司在该公司的借款情况。
45、江某2的证言证实2014年6月，安庆市益某投资理财咨询服务公司介绍张某8等7人借款100万元给曹某，由朱某2和蒋某担保。
46、朱某1的证言证实他是安徽金某3元融资理财咨询有限公司股东，公司业务主要是对有闲置资金的老百姓进行登记，在有融资需求的企业向他们提出申请后，经他们审核，再向之前登记过的老百姓介绍，匹配成功后由老百姓推荐的出借人代表与借款企业签订合同，他们公司与双方签订居间服务合同，该公司帮曹某找了16位投资人，借款180万元，转到了余某某的账户。
47、王某7的证言证实他是安庆市益某融资理财信息咨询有限公司的负责人，该公司是将有闲置资金的老百姓和有融资需要的企业进行介绍，双方匹配成功后由老百姓推荐出借人代表与借款企业签订合同。该公司与双方签订居间服务合同。他们曾帮曹某向7位投资人借款。
48、杨某的证言证实她以前在金华联上班。2007年5月转到振源公司上班。原金华联公司的同事通过她介绍认识曹某、余某某以后，借过钱给曹某，她当时认为公司效益很好，所以她对以前的同事这么说。
49、沈某的证言证实他和曹某的公司都隶属于安庆市糖酒商会，2014年6月19日，曹某在安庆市糖酒商会的互助基金里借款40万元，由他和蒋某担保。
50、蒋某的证言证实他和曹某的公司都隶属于安庆市糖酒商会。2014年6月，曹某通过安庆市益某投资咨询有限公司居中中介借款100万元，由他和朱某2担保。2014年6月底，曹某通过安徽金某3元融资理财信息咨询有限公司居中中介借款180万元，由他老婆和朱某2签字担保。2014年6月19日，曹某在安庆市糖酒商会的互助基金里借款40万元，由他和沈某担保。
51、薛某、张某1、余某、嵇某等的证言证实了振源公司欠了大量债务，曹某现在无法找到等事实。
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