江西省抚州市临川区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）赣1002刑初338号
公诉机关抚州市临川区人民检察院。
被告人洪忠呈，男，1969年8月17日出生于江西省婺源县，汉族，初中文化，系江西华洪农业开发有限公司抚州分公司总经理，住江西省婺源县。2017年11月21日，�涉嫌犯非法吸收公众存款罪被抚州市公安局临川分局刑事拘留；2017年12月28日，经抚州市临川区人民检察院批准逮捕，次日由抚州市公安局临川分局依法执行逮捕。现羁押于抚州市看守所。
辩护人杨金芸，江西三松律师事务所律师。
辩护人周密，江西三松律师事务所实习律师。
抚州市临川区人民检察院以临检刑诉〔2018〕339号起诉书指控被告人洪忠呈犯非法吸收公众存款罪，于2018年6月12日向本院提起公诉。本院审查后，依法组成合议庭，于2018年7月10日公开开庭审理了本案。抚州市临川区人民检察院指派检察员张今文出庭支持公诉，被告人洪忠呈及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。
抚州市临川区人民检察院指控，2017年9月7日，江西华洪农业开发有限公司抚州分公司（简称华洪抚州公司）经抚州市临川区市场和质量监督管理局批准成立，公司经营地址为江西省抚州市临川区赣东大道158号。华洪抚州公司经营范围为：茶叶、农产品种植、销售；苗木培育、种植；旅游开发、生态农业观光旅游、休闲度假（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营）。华洪抚州公司负责人为方某2，总经理为被告人洪忠呈。
华洪抚州公司未经金融监管机构批准，被告人洪忠呈伙同他人以建设国防基地为由，利用上街宣传、打电话、开办大型活动等手段，以保本付息为条件，向不特定的公众吸收存款。经江西博中司法鉴定中心出具的赣博中司鉴中心【2018】司会鉴字第SK005号《司法技术鉴定书》认定，自2017年9月至2017年11月，江西华洪农业开发有限公司抚州�公司融入85人资金流量为1950000元，支付本金资金流量为10000元，支付利息为96770元，支付推广费5800元，融资余额为1837430元，未还本金余额为1940000元。
公诉机关据以指控上述事实的证据有：书证；鉴定意见；证人汪某的证言；被害人陈某1等人的陈述；被告人洪忠呈的供述和辩解。
公诉机关认为，被告人洪忠呈违反国家金融管理法律规定，以江西华洪农业开发有限公司的名义，向不特定公众吸收存款，数额达到1950000元人民币，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人洪忠呈表示认罪、悔罪，但辩称1、总公司没有任命他为抚州分公司的总经理，没有书面任命文件。2、他没有伙同他人以建设国防基地为由吸收公众存款，他是受公司委派过来的。
辩护人辩称，本案应构成单位犯罪。1、根据公诉机关的指控，与被害人形成借款关系，签订借款合同，是以公司名义进行的，是总公司兜底的。所非法吸收的公众款项由总公司支配使用，总公司也对归还被害人款项做出了承诺，故江西华洪农业开发有限公司应为本案的单位犯罪主体；2、借款行为不是洪忠呈决定的。洪忠呈在本案中监督公司55%的回款、管理合同公章。
同时，洪忠呈作为单位犯罪的主管人员，具有以下法定、酌定从轻处罚的情节：1、洪忠呈系从犯，因为具体开展借款业务的是总公司。2�没有前科，认罪、悔罪态度好；3、取得了被害人的谅解。请求合议庭认定单位构成犯罪，对他从轻处罚，在三年以下量刑，并适用缓刑。
经审理查明，2017年9月7日，江西华洪农业开发有限公司抚州分公司（简称华洪抚州公司）经抚州市临川区市场和质量监督管理局批准成立，公司经营地址为江西省抚州市临川区赣东大道158号。华洪抚州公司经营范围为：茶叶、农产品种植、销售；苗木培育、种植；旅游开发、生态农业观光旅游、休闲度假（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营），负责人为方某2。被告人洪忠呈在该公司负责管理对接、监督公司回款、将业务向总公司汇报、直接管理公司财务、保管合同公章等事宜。
华洪抚州公司未经金融监管机构批准，以建设国防基地为由，�用上街宣传、打电话、开办大型活动等手段，以保本付息为条件，向不特定的公众吸收存款。被告人洪忠呈作为负责人对公司上述活动进行管理、监督。
经江西博中司法鉴定中心出具的赣博中司鉴中心【2018】司会鉴字第SK005号《司法技术鉴定书》认定，自2017年9月至2017年11月，江西华洪农业开发有限公司抚州分公司融入85人资金流量为1950000元，支付本金资金流量为10000元，支付利息为96770元，支付推广费5800元，融资余额为1837430元，未还本金余额为1940000元。
2017年11月1日，被告人洪忠呈被公安机关抓获。
2018年5月2日，江西华洪农业开发有限公司出具承诺书，以公司资产担保，分期支付客户本息，尽量在2018年春节（2019年2月4日）之前还清，如万一还有困难，最少支付50%-60%，余款在2019年6月份之前还清。
2018年5月5日，本案中全部被害人均对被告人洪忠呈的行为表示谅解。
认定上述事实，由公诉方举证，并经庭审质证、认证的证据有：
1、归案情况说明，证实公安机关在抚州市临川区赣东大道158号抓获被告人洪忠呈。
2、被告人洪忠呈的基本情况、常住人口登记表，证实洪忠呈行为时系已满十八周岁的成年人，本案前无前科。
3、抚州市人民政府金融工作办公室复函，证实江西华洪农业开发有限公司抚州分公司注册登记和业务范围均为未经过金融工作办公室审批，更不存在批准该公司及洪忠呈等人向社会公众吸收资金。
4、宣传册，证实华洪公司向大众宣传的情况。
5、婺源发改委文件，证实婺源发改委同意江西华洪农业开发有限公司建设古坦张安生态农业科技示范园项目进行备案。
6、照片，证实华洪张安示范园的具体情况。
7、江西华洪农业开发有限公司于2018年5月2日出具的承诺书，证实如果抚州的客户向抚州临川区公安机关、司法机关申请撤销案件，同时出具书面的谅解书给公安机关、司法机关、协助公司取保洪忠呈，则公司对以上客户做出郑重承诺，以公司资产担保，分期支付客户本息，尽量在2018年春节（2019年2月4日）之前还清，如万一还有困难，最少支付50%-60%，余款在2019年6月份之前还清。
8、搜查笔录，证实民警搜查江西华洪农业开发有限公司，搜查到收款票据及定金收据七本，POSS机一台；方某2印章一枚；财务专用章一枚；洪某1名片一张；洪忠呈名片一张；许某1、马某、王某4、刘某3、王某7员工吊牌五个；方某2身份证、结婚证复印件一份；唐某、杨某3、郑某1、何某2、许某2、朱某、黄某2借贷合同共七份，华洪农业有限公司宣传手册一份（内有公司领导洪某1介绍、公司情况介绍以及相关政府文件批示）等物品。
9、江西博中司法鉴定中心司法鉴定书，证实经鉴定，自2017年9月至2017年11月，江西华洪农业开发有限公司抚州分公司融入85人资金流量为1950000元，支付本金资金流量为10000元，支付利息为96770元，支付推广费5800元，融资余额为1837430元，未还本金余额为1940000元。
10、证人许某1的证言，证实其�抚州市赣东大道江西华洪农业开发有限公司抚州分公司做财务，洪忠呈是江西华洪农业开发有限公司抚州分公司的总经理，负责这家公司的运作。总经理洪忠呈叫其做财务，一起做财务的还有程某，公司的业务员跟投资人（客户）谈好后，一起到财务办公室来把钱交给其，收到钱后就让投资人签借款合同，这合同是公司提前准备好的，签好合同后按洪忠呈的要求把收到的钱全部汇到总公司的账上。每个投资人的利息也由他们发放。公司的借款合同分9个月期和一年期，其中九个月期的投资月利息是1.5%，一年期限的投资月利息是2%。
公司的账号是17×××07，开户银行江西省婺源县农村商业银行股份有限公司，公司还提供POS机，投资刷卡交钱的话这些钱直接转到公司账上了。投资人的投资情况及利息全部做好了，放在公司的U盘�面。
抚州分公司负责人是方某2，是洪某1的老婆，20岁左右，安徽六安市人。方某2平时不来，平时一般由洪忠呈来管理，洪忠呈是抚州分公司的总经理。公司由李某4、郑某2带领业务员开展业务，业务员也就是平时到街上寻找客户，带进来介绍公司情况，公司也会定期邀请这些客户来上课，上课具体由廖老师来负责。2017年10月31号公司在赣东宾馆召集公司所有员工及客户来搞大型活动，当时活动现场投资客户交了五千多块钱的订金，其中订金100元就是投资一万元。公司的具体运作不清楚，平时开会及上课是不允许抚州籍的员工参加。
公司在抚州市赣东宾馆19楼的会议厅做宣传，制定了联谊会流程表，会议时间在8时至11时15分，有详细的计划，这些联谊会流程都是洪忠呈让廖老师和李某4、郑某2准�好的，联谊会还设了一二三等奖的抽奖环节，这次会议洪忠呈、廖老师和李某4、郑某2主持，在会上廖老师宣布了优惠政策分别是投资2W-5W有200元的购物卡，投资5W-9W有500元的购物卡，投10W-19W有1500元的购物卡，投资20W-39W有4500元的购物卡，投资40W以上有5200元的购物卡，另外2万以上的投资都可以以投资每万元扎气球1次。另外每投资1万元可以返还定金200元。大约有100多客户参加。
公司收到的投资额55%是交给公司的，剩下的钱一般由业务员返还200到800元给投资人，剩下的钱全部交给业务员李某4、郑某2手上。客户是业务员从大街上拉来的，都是抚州街上不同地方的老年人。
2017年9月-10月，江西华洪农业开龙有限公司抚州分公司吸收了公众存款2375000元，2017年11月至今吸收公众存款575000元。发放利息具体数目不清楚，领了利息都在利息发放本子上签了字。
11、证人许某1的辨认笔录，其辨认出洪某1、洪忠呈。
12、证人程某的证言，证实其应聘到这家公司上班，公司总经理洪忠呈叫其做财务，在公司里面跟来投资的人收钱、发利息，和许某1一样收取客服交来的钱，跟客户签好合同，然后把总金额的55%交给总公司，剩下的钱交给李某4、郑某2，每个投资人的利息也由他们发放。
公司有李某4、郑某2两个经理,下面有王某4、张某2、谢某、王某6、黄某等十来个业务员，还有些业务员已经离职了，另外有廖老师（具体姓名不详）189××××3732。公司经营的范围洪忠呈说是经营苗木和茶叶的，具体的不清楚。
公司业务员到大街上�拉客户，许诺给好处，谈好后带着钱到公司来，到了公司后会和李某4、郑某2继续商谈，商谈后由业务员带着到财物办公室来交钱，再和客户签借款合同，合同为一式两份，客户拿一份，公司留存一份,公司留存的合同寄回总公司或由总经理洪忠呈带回总公司。合同是借款合同。
公司的借款合同分9个月期和一年期，其中九个月期限的投资月利息是1.5%，一年期限的投资月利息是2%。公司的账号是17×××07，开户银行是江西省婺源县农村商业银行股份有限公司，公司还提供P0S机，投资人刷卡交钱的话这些钱直接转到公司账上了。具体人数没有算，今年11月份至今客户投资总金额有575000元。在在这之前的看公司的本子上记录2017年9月至10月有2375000元。
洪忠呈是江西华洪农业开发有限公司抚州分公司的总经理，负责这家公司的运作。
13、证人程某的辨认笔录，证实其辨认出洪某1、洪忠呈。
14、证人王某3的证言，证实华洪张安示范园大概是在前年十月份开始开工建设。现在建设了三栋二层楼木屋，并且原小学的示范园要用就帮小学建设了新地址。还做了一个茶厂。并且向当地村民承包了一百八十亩茶地。茶地承包费五百一年，好像承包了五十年，具体的不清楚。张安示范园现在主要就是茶叶生产。
15、被害人陈某1的陈述，证实2017年9月份，经朋友方某1介绍得知一个投钱项目，只要投了钱可以得2%的月息。2017年9月23日，陈某1接到一个叫龙某的人的电话，自称是华洪农业开发有限公司的业务员。龙某介绍说可以投资他们公司的业务，投资的起点是一万�，只要投了钱就可以获得2%的月息，并且每投一万元可以当场获得600元的现金返还以及其他赠送活动。于是2017年9月23日他去了龙某所在的公司，当日投资了2万元。龙某带陈某1到财务室签了一份借款合同。合同上写明借款方是华洪农业开发有限公司，乙方是陈某1本人，利息是每月400，每月的23日到公司领取。合同签订后龙某经常打电话给陈某1，让他介绍其他人来参加。
2017年11月20日，他来到公司，发现只有洪某2一个在和一群投资人谈论些什么。后来他们说公司是骗子。洪某2据说是公司董事长的哥哥。
合同上写的公司名是华洪农业开发有限公司，法人代表是方某2，洪某1是公司的董事长。他和妻子郑某3总共投资了5.5万元，分别在2017年9月23日签订了一年的2万元借款合同，月息为2%；在2017�11月1日的1万元的借款合同，月息为1.5%;他妻子在2017年10月23日签订了一年的2.5万元的借款合同，月息为2%。到目前为止按期领到了利息。他只知道周珍标听到他说投资的事才参与进来的。
16、收据，证实陈某1于2017年9月23日支付了2万元给华洪公司，2017年11月1日支付了1万元给华洪公司，2017年9月23日，周珍标支付了1万元给华洪公司。郑某32017年10月23日支付了1万元给华洪公司。郑某32017年10月23日支付了1.5万元给华洪公司。
17、借款合同，证实华洪公司2017年11月1日向陈某1借款款1万元；每月支付150元利息。华洪公司2017年9月23日向陈某1借款2万元，每月支付400元利息。华洪公司2017年9月23日向周珍标借款1万元，每月支付200元利息。华洪公司2017年10月23日向郑某3借款1.5万元，每月支付300元利息。华�公司2017年10月23日向郑某3借款1万元，每月支付200元的利息。
18、辨认笔录，其辨认出洪忠呈是华洪公司抚州分公司的总经理。
19、被害人王某1的陈述，证实2017年10月底的一天，她接到戴某的电话，自称是华洪公司的业务员，说自己公司如何好，在婺源有个投资项目，现在向大众募集资金。如果投资的话每个月给百分之二的利息。公司董事长洪某1是部队的人，很保险。她在2017年11月4日和公司签订了2万元借款合同，借款期限是一年，约定月利息是百分之二，当时还向她介绍说带她去婺源参观，但是都没有去。由于一直没有去婺源，她就觉得有问题，便多次向公司讨要投资额。最后还了她一万元本金。签订合同的时间是在11月4日，当时签订的是两万元的合同，一个星期后要回了1万元。今年12月4日�右得到了200元的利息钱。她还知道肖某投资了一万元。
20、借款合同、收据，证实王某1于2017年11月4日将2万元借给江西华洪农业开发有限公司。
21、被害人肖某的陈述，证实其通过一个朋友介绍知道了江西华洪农业开发有限公司。其和华洪公司签订了借款合同，公司地点是在赣东大道158号后面二楼，是华洪公司的抚州分公司，总公司在婺源。公司总经理是洪忠呈，还有几个业务经理和十几个业务员。公司的负责人就是洪忠呈。华洪公司的业务员戴某经常打电话要其去投资，说没有风险。直到2017年11月7日下午其带了1万元现金到华洪公司签合同。期限是一年，利息是2%。借款一万元每个月的利息是200。戴某给其优惠了2000，只交了8000元，合同还是签的一万元。
22、借款合同、收条，证实华洪公司2017年11月7日向肖某借款1万元，每月向肖某支付2%的利息。
23、被害人艾某的陈述，证实在2017年10月底的一天上午，他在马家山广场散步，被一个自称为华洪公司业务员的张某2拉着宣讲他们公司的投资项目，当时还派发了一张宣传单给他让他去公司了解。后来留了一张名片给他，还留下了他的联系电话。接下来几天张某2经常打电话跟他聊天，说公司实力很雄厚，在婺源后基地在正常运转，目前想要再去婺源建造一个新基地，需要民间融资。
华洪公司总部在婺源，这里是抚州分公司，公司董事长是洪某1。洪忠呈是分公司的负责人。其交给了10000元给公司，是其女儿艾某2的名字签的合同。
张某2说公司负责人洪某1是人大代表，还是部队的。接着还通知他在临川区赣东宾馆开会，到时候会有经理为他们详细讲解。到了那天他去赣东宾馆开会，说如果当场承诺投资，还有优惠。他当时看到活动搞得很好，就承诺会投资并签了字，但是当时没有交钱。等到后来张某2和他商量好了于2017年11月11日去公司交钱，在场的会计有两个，一个姓许，一个姓陈。两个会计和张某2带着他签完了合同，合同规定的时间是一年，每个月给合同金额2%作为利息返还给他们。合同到期之后，公司再把本金返还给他们。他在12月10日左右得到了200元的利息。当时张某2还说返还的800元现金让他第二天到公司来拿。但第二天去找张某2的时候找不到了，后来听说公司大部分人都跑了，于是他过来报案。他参加过一次公司的推广活动，当时是在抚州市赣东大道的赣东宾馆参加，大概有几百人，会场都坐满了。当时还搞了�现场活动，搞得蛮隆重的，还有抽奖送被子的活动。他没有到该公司宣传的婺源国防基地实地考察过。
24、借款合同、收条，证实华洪公司2017年11月11日向艾某2借款1万元，每月需支付利息200元。
25、被害人万某1的证言，证实2017年10月15日她在街上接到华洪公司业务员发的宣传单，然后一位叫张某3的业务员跟她说，叫她到他们公司投资利息会很高。华洪公司的地点在抚州市临川区赣东大道158号后面二楼，抚州这家公司是华洪公司的抚州分公司，华洪公司总部在婺源。
华洪公司抚州分公司的总经理是洪忠呈，还有几个业务经理，十多个业务员，还有一个前台接纳，一个财务会计，一个讲课老师。分公司的负责人是洪忠呈。洪忠呈是上饶那边的人，40多岁。
张某3一直跟说他们公司投资回报大，说公司是做茶叶等方面的生意，而目董事长还是一名军宫，当时她认为是军人开的公司可信度肯定很高就相信了。10月16日上午带了1万元现金去华洪公司，看了一会就跟着张某3业务员去会计那交了9200元，总投资金额是1万元。张某3给她优惠800元。还签订了一份借贷合同期限是1年，从2017年10月16日至2018年10月15日止。每个月利息是2%，借款1万元每个月就可以得到200元的利息，得到了200元的利息钱。11月，在赣东宾馆19楼会议室举办了一次活动，可以扎气球返现，所有返现都是洪忠呈总经理代表公司发的奖金，有将近三百人参加了这次活动。她去过婺源国防基地实地考察过，好像是婺源总部派人带过去。
26、借款合同，证实2017年10月16日华洪公司向万某1借款1万元，每�需支付利息200元。
27、被害人周某1的陈述，证实2017年9月18日她在江西华洪农业开发有限公司签订了借贷合同，被骗了1万元。她在抚州市临川大酒店门口碰见该公司业务员王某7在散发传单，说在华洪公同投资可以获得较高的利息，于是她拿传单，该公司留下了她电话号码，之后多次打电话给她。华洪公司全名叫江西华洪农业开发有限公司，地点在抚州市民政局对面赣东大道158号后面二楼。该地点为抚州分公司，总部是在婺源。她到华洪公司抚州分公司看到有十多个员工，在该公司看见总经理是洪忠呈。华洪公司抚州分公司的负责人是洪忠呈，之后好多人到抚州市赣东宾馆参加该公司的投资优惠活动，就是洪忠呈在主持这个活动。
2017年9月18日她和该公司签订的合同金额是1万元人民币，是叫王某7的男性业务员，说她交9000元可以算她投资一万元，于是她拿了9000元现金交给公司，收钱的人是一个三四十岁的妇女，交钱之后给她一份借款合同让她签，同时开了一张盖有公司财物印章的收据给她，借款总金额是一万元，借期一年，每个月给合同金额的2%作为利息返还给她。合同到期之后，公司再把本金返还给她。她得到了一个月利息200元。投资不久后公司就组织了两车人到婺源总公司的基地参观。基地里有一个茶园两栋办公楼。参观的时候公司董事长洪某1讲：大家投资的钱其一分不会少地给他们。
28、借款合同、收条，证实华洪公司2017年9月18日向周某1借款1万元，每月需支付利息200元。
29、被害人李某1的陈述，证实2017年9月份的一天，其在金泰电子公司门口碰见了江西华洪农业公司业务�王某4，说公司投资收益比金泰要高好多。后来王某4骑电动车带着他去公司，该公司在抚州市赣东大道158号（江西华洪农业公司抚州分公司），到了楼上王某4拿公司的资料给其看并播放公司的录像带，录像是婺源公司总部的生产基地、茶园、华洪公司的老总穿着军服也在录像里面。看完这个录像以后王某4说现场交一百块钱就可以得到两百块钱，然后其给了一百块钱给该公司的财务，财务说这一百块钱作为定金，到时候一起算在合同里面。过了十来天，王某4天天打电话来催其去交钱签合同，并说交两万块钱就可以去婺源公司总部的基地考察，2017年9月26日和2017年10月11日在华洪农业公司抚州分公司签订了两份合同，每份合同借款为一万块钱，利息为百分之二，合同借款期限为二年。
华洪公司抚州分公司总经理是洪忠呈，负责人也是�忠呈。合同就是在华洪公司抚州分公司里面签的。是王某4带其去了公司一个女会计那里交的现金然后签订的合同。签订合同的时候洪忠呈也在，洪忠呈还叫其签一个关于投资返还红包的保密协议。签了两个合同，每个合同金额是1万元，都是用现金签订的。签订第一份合同，交了9200元；签订第二份合同，交了9300元现金。每次签完合同后，都会给其一张一万块钱的盖有公司印章的收据。700和800都是签订合同的红包。两份合同总共得到1200元利息。
2017年11月份其参加公司的推广活动，在赣东宾馆19楼会议室，举办了--
次活动，活动上搞什么扎气球。说投一万就可以扎一次，五万扎五下。气球里奖就是可以返现，有388、588、688不等的奖金返还。所有返现都是洪忠呈总经珲代表公司发的奖金。有三百多个人参加了这次的活动�2017年11月底，华洪总公司董事长洪某1组织了大概六十多个人去了婺源的国防基地参观。
30、借款合同、收据，证实华洪公司2017年9月26日向李某1借款1万元，每月支付200元利息；2017年10月11日向李某1借款1万元，每月需支付200元利息。
31、被害人刘某1的陈述，证实在赣东大道接到一个姓邓的男业务员发的传单才知道这家公司的。华洪公司全名叫江西华洪农业开发有限公司，地点在抚州市临川区赣东大道158号后面二楼，抚州这家公司是华洪公司的抚州分公司，华洪公司总部在婺源。抚州分公司的总经理是洪忠呈，负责人是洪忠呈。姓邓的业务员告诉她公司老总洪某1是一个军官，在网上都能查到洪某1的信息，还说公司主要经营是在婺源种植木耳、香菇，还发展旅游事业。还告诉她在11月1号华洪公司在赣东宾馆19楼有大型的优惠活动。直到11月2号和11月4号她分别去华洪公司签订借款合同，一次是1万元，一次是2万元，优惠之后只交了9000元和18000元。但是借款合同都是写的11月1号借的。借款时间为一年从2017年11月1号到2018年10月31日。合同在华洪公司抚州分公司里面签的。合同规定的时间是一年，每个月返还2%的利息。合同到期后，公司再把本金返还。她是带现金去支付的，总共得了1200元利息钱。
11月在赣东宾馆19楼会议室举办了一次活动，当时在活动上搞什么扎气球。说投一万就可以扎一次，五万扎五下。气球里就是可以返现，有388、588,688不等的奖金返还。当时在活动上，所有返现都是洪忠呈总经理代表公司发的奖金。将近有300人参加了这次的活动。2017年11月27日去的，当时该华洪总公司董事长洪某1组织了大概六十多个人去�婺源的国防基地参观。
32、借款合同、收条，证实华洪公司2017年11月1日向刘某1借款2万元，每月需支付利息400元。华洪公司2017年11月1日向刘某1借款1万元，每月需支付利息200元。
33、被害人何某1的陈述，证实大概在2017年10月份左右在马家山附近接到华洪农业开发有限公司的宣传单，当时她把联系方式登记了。之后有一个业务员经常打电话给她叫她去公司参观一下，她一直说是投资的话就不去。直到2017年10月30日这个业务员又打电话给她说今天公司有活动在赣东宾馆19楼可以免费领取礼品。然后她就去了，当时现场大约有200多个人，她领到了一条小毛毯。还有扎气球的活动，投资了一万就可以扎气球，气球里面的奖金是可以返现的，有388、588、688不等的奖金返还。业务员告诉她可以获得1000元投资优惠，她投资一万元只需要支付9000元就可以了，当时她就心动了，跟他们说她11月1日过来交钱。11月1日上午她带着9000元现金来到凤凰城附近的一个小巷子里面，公司地址就在那里。那个业务员就把她带到会计那里把9000元钱交了，并且签订了一份借款合同，借款期限是一年，从2017年11月1日到2018年10月31日止，借款利息为2%，每个月利息200元，签完合同之后她还领了4斤面条回家了，事情经过大概就是这样。
公司全称是华洪农业开发有限公司，总部好像是在婺源，具体情况也不是很清楚。抚州分公司负责人不知道叫什么名字，比较胖中等个子说话声音很大。当时和该公司签订了一份1万元人民币的合同，只付了9000元搞活动的时候优惠1000元。合同规定的时间为一年，每个月给合同金额的2%作为利息返还。合同到期之后，公司再把�金归还。她直接付的现金，只得到一个月的利息200元。周某1也投了钱。
34、借款合同、收条，证实华洪公司向2017年11月1日向何某1借款1万元，每月需支付利息200元。
35、被害人徐某的陈述，证实华洪公司全名叫江西华洪农业开发有限公司，地点在抚州市临川区赣东大道158号后面二楼，抚州这家公司是华洪公司的抚州分公司，华洪公司总部在婺源。抚州分公司的总经理是洪忠呈，负责人是洪忠呈。
最早就是他老婆厂里的人周某1介绍他过去的。2017年10月27日上午，周某1带他去了华洪公司抚州分公司了解一下情况，到了公司之后，公司的业务员王某7拿出了一本关于华洪公司情况的宣传册，里面有好多东西，什么政府部门的文件，然后关于国防教育基地的文件，很�很多，当时看这个华洪公司董事长还是个军官，还是挺相信这个事的。然后公司介绍说现在为了建设婺源的国防教育基地，在筹集资金，他们投资，公司给他们利息，就是这个情况。
合同是在华洪公司抚州分公司里面签的，业务员王某7带他去公司会计许某1那签订合同，并且洪忠呈也在。合同规定的时间为一年，每个月给合同金额的2%作为利息返还。合同到期后，公司再把本金返还给他。他是签订了两个合同，每个合同金额为1万元。王某7说可以每个合同优惠一千元，也就是每个合同只要付九千元就可以，总计一万八千元。当时这一万八千元是通过两次转给对方的。一次就是刷卡支付，这笔钱是对方会计许某1在POS机上操作的，说是直接转到公司的财务账上。然后还有一笔九千元，因为是在支付宝里面，当时是直接转给洪忠呈�经理的支付宝账号里。他上个月得到了400元的利息钱。
11月在赣东宾馆19楼会议室，举办了一次活动，当时在活动上搞什么扎气球。说投一万就可以扎一次，五万扎五下。气球里奖就是可以返现，有388、588、688不等的奖金返还。当时在活动上，所有返现都是洪忠呈总经理代表公司发的奖金。将近有三百多人参加了这个活动。上个月月底，当时该华洪总公司董事长洪某1组织了大概六十多个人去了婺源的国防基地参观。
36、借款合同，证实华洪公司2017年10月27日向徐某借款1万元，每月需支付200元的利息。2017年10月27日向徐某借款1万元，每月需支付200元的利息。
37、被害人辛某1的陈述，证实2017年10月她走在街上，有个年轻人过来给发宣传单，说他们公司现在婺源建�一个国防教育基地，如果到公司进行投资，就有回报利息。当时她听这个利息比较高，并且看公司老总是个军人，心底是比较相信的。之后那个年轻人带她到公司看，在公司拿出了一个公司宣传手册，说现在婺源这个国防教育基地是政府允许的，要吸收基金进行建设，如果在公司投资，就可以每个月获得签订合同金额的2%作为利息，合同到期之后，再将本金返还给她。
这个公司叫江西华洪农业开发有限公司，抚州这家是分公司，总公司在婺源。董事长叫洪某1，洪某1的老婆叫方某2，分公司的法人是方某2。她和这家公司一共签订了两份合同，一份是以她自己的名义购买的，一份是以她和她老头子李某5两个人的名义一起购买的。每份签订的合同都是一万元。当时就是在公司签的合同，公司就是在抚州市临川区赣东大道158号后面二楼。当时的经办人就是业务员邓某2和公司的会计办的。合同期限是一年，是按照合同的金额2%折换利息给她。当时业务员邓某2和她说，每份合同可以返还1100元，也就是当初共给了对方现17800元。在11月13日得到了利息钱400元。
11月华洪公司在赣东宾馆楼上搞了一个活动，当时只要到场的人，就可以得到20元，不管有没有签合同，只要人来就可以得到20元。当时在活动上，这个公司搞了一个扎气球的活动，在活动现场投资一万，可以扎气球一次。投资五万可以扎五次。气球里面可以有返现奖金，就看自己的运气。当时这个公司给她打了电话，叫她去考察，但是她因为家里有事就没有去。
38、收条、借款合同，证实华洪公司2017年10月12日向辛某1、李某5借款1万元，每月需支付利息200元；2017年10月13日向辛某1借款1万元，每月需支付利息200元。
39、被害人杨某1的陈述，证实大概是2017年9月份左右在抚州市邮电局附近接到华洪农业开发有限公司的宣传单，发传单的业务员还记下她的电话号码。之后有一个业务员经常打电话给她叫她去公司参观一下，然后她到他们公司之后他们用幻灯片放映一些领导剪彩的照片等等，具体还有一些她也记不太清，离开公司之后他们还给了450克面条给她。直到2017年9月3日这个业务员又打电话给她说让她帮帮忙投资一点钱进去，然后她答应了带着1万元人民币去公司交钱。到了公司之后，业务员说她可以优惠700元，只需要交9300元就可以，然后她把钱给了会计，并且签订了一份借款合同，借款期限是一年从2017年11月3日到2018年11月2日止，借款利息为2%，每个月给利息200元。2017年10月13日她又投资了4万元�民币，优惠之后她付了37200元，付的也是现金，借款期限是一年，借款利息也是2%，大概情况就是这样了。合同规定的时间为一年，每个月给合同金额的2%作为利息返还给她。合同到期之后，公司再把本金还给她，总共得到了1200元利息。她没有到考察。
40、被害人詹某的陈述，证实2017年10月26日晚上其在广场上跳广场舞，跟其跳舞的一个朋友告诉其可以在一家叫华洪农业开发有限公司里面投资钱，投资一万元人民币，每个月就可以获得200元的利息，其当时听到还觉得挺不错的，然后其就在2017年10月28日上午在银行取了一万元现金去华洪公司，当时有一个男业务员接待其，告诉其公司是做香菇、茶油生意周转的，具体做什么也搞不太清楚。然后其给了一万元现金，并签了一份合同。借款期限为一年，从2017年10月28日至2018年10月27日止，借款利息为2%，每个月给利息200元。合同到期之后，公司再把本金还给其。其总共得到了200元的利息。
41、借款合同、收条，证实华洪公司2017年10月28日向詹某借款1万元，每月需支付200元利息。
42、被害人王某2的陈述，证实她和华洪公司签订了一份为期一年的合同，合同金额是1万。当时是她朋友介绍给她去的，她听利息还高，就也挺想去的，之后她朋友就带她去了这家公司，公司其中一个业务员王某7拿出一本宣传册，向她介绍公司的情况，说公司在婺源建设一个国防教育基地，现在招收投资，她在公司这边投资，每个月可以获得合同金额的2%作为利息，一年之后再返还本金。是王某7带她去公司会计去签的合同，公司就是在抚州市临川区赣东大道15号后面二楼。当时她给的现金1万�，但是当时王某7给她返还了200元手续费。签订的合同是一个月2%合同金额利息。听说在赣东宾馆搞了一个踩气球的活动，但是她没有去。在上个月，这个公司组织去了婺源基地进行考察。
43、借款合同、收条，证实华洪公司2017年10月17日向王某2借款1万元，每月需支付200元利息。
44、被害人何某2的陈述，证实她是艾某3介绍她过去的。2017年11月初艾某3找到华洪公司投资，收益很高，艾某3是抚州市环保局退休的职工，还说他有研究生学历的女儿也在华洪公司投资了，她听见他这么说就相信了，他让她投资，她说等过几天退休工资发放的时候再来投资。在2017年11月17日她得到了工资，艾某3就带她到华洪公司抚州分公司位于赣东大道158号的二楼办公地点,到了公司之后，公司的业务员拿出了二本关于华洪公司公司情况的宣传册子,当时她看这个宣传册子里面有好多东西，什么政府部门的文件，然后关于国防教育基地的文件，很多很多，她当看这公司董事长还是个军官，就还是挺相信这个事的。然后介绍说现在为了建设婺源的国防教育基地，公司现在筹集资金准备，准备在抚州搞什么建设，她向他们投资，他们给她利息，就是这个情况。当天她就和他们签了一份合同，总投资一万元。这家分公司的总经理是洪忠呈，还有几个业务经理，具体多少人她不知道。她签订合同，合同规定的时间为一年，每个月给她合同金额的2%作为利息返还给她。合同到期之后,公司再把本金返还给她。她直接交了九千元，他们说可以每投资一万元可以优惠一千元。她没有得利息。没有到考察。
45、借款合同、收条，证实华洪公司2017年11月17日向何某2借款1万元，每月需支付200元利息。
46、被害人李某2的陈述，证实她曾在抚州一个叫江西华洪农业开发公司抚州分公司签订了一个借贷合同，公司地点在抚州市临川区赣东大道158号后面二楼，华洪公司总部在婺源，该公司的董事长就是洪某1。抚州分公司抚州负责人是洪忠呈，大概40多岁，身材中等,身高约170,上饶人。
她通过公司的业务员吴某才知道这回事的。2017年10月份一天上午她独自在金巢大道邮政局旁边散步，碰到了业务员吴某，跟她宣传说所在华洪的公司有个项目，让她进行投资，并且可以获得蛮高的利息，后来直接带她去了这个华洪公司抚州分公司了解情况，到了公司之后就有人给她一些宣传册子，还说公司的董事长洪某1是部队的人，说了很多让她放心的话，然后介绍说现在为了建设�源的国防教育基地，公司现在筹集资金，她向他们投资，他们就会给她利息，到后来她便离开了。当时吴某留了她的电话,电话里还是劝说她继续投资，过了几天后她跟朋友李某3聊天时发现也碰到了这回事，也拿了传单，后来她们决定投资，并在2017年10月25日在抚州公司签订了借款合同。
是在华洪公司抚州分公司里面签的合同。合同规定的时间为一年，每个月给她们合同金额的2%作为利息返还给她们，合同到期之后公司再把本金返还给她们。她得到了200元利息钱。参加过一次公司的庆功会，该会就是宣传公司怎么怎么好。有两三百人参与了这次活动。听说有一次组织去婺源基地搞活动。
47、借款合同、收条，证实华洪公司2017年10月25日向李某2借款1万元，每月需支付200元利息。
48、被害人杨某2的陈述，证实华洪公司抚州分公司的负责人是洪忠呈。她是在街上接到华洪公司的宣传单才了解到这家公司的，当时宣传单上说10月30日在赣东宾馆19楼有扎气球的活动，说投一万就可以扎一次，五万扎五下。气球里奖就是可以返现，有388、588、688不等的奖金返还。她在10月30日去参加了这个活动，当时她扎了二个气球可以优惠二个388元，参加完活动之后她就回家。当时在活动上，所有返现都是洪忠呈总经理代表公司发的奖金。
直到11月1号上午她带了现金2万元人民币去华洪公司，接待她的业务员叫马某，说“阿姨我们公司董事长是公务员，还是一名军官，法人代表是他老婆方某2，所以您不用担心投资是很有保障的”。她听了以后觉得挺可信的，然后就跟他一起去会计那里�钱交了，当时业务员马某还给了她一些手续费。她去会计那里只付了17200元，并签了一份借款合同，从2017年11月1日至2018年10月31日止，利息2%，每一万元每个月200元利息，事情大概就是这个样子。
合同规定的时间为一年，每个月给她们合同金额的2%作为利息返还给她们，合同到期后，公司再把本金返还给她们。她得到了400元的利息，邀请她去婺源参观，她没去。
49、借款合同，证实华洪公司2017年11月1日向杨某2借款2万元，每月需支付400元利息。
50、被害人刘某2、郭某、万某2、付某1、李某3、张某1、丁某、周某2、韩某、方某1、邓某1、周某3、陈某2、付某2、周某4、吕某1、何某3的陈述，证实华洪抚州分公司的总经理是洪忠呈，该公司通过在大街上发宣传�，10月30日在赣东宾馆进行有奖活动等形式进行推广，业务员以投资建设国防基地，并承诺给付高额利息的方式，引诱他们与该公司签订了借款合同，合同内容主要为保本付息，利息为2分，按月结算，一年到期归还。有三百多人参加了这次的活动。
刘某2是一个一起散步的朋友告诉她可以去华洪公司投资。知道分公司的一个负责人叫洪某1。她签订的金额是1万元。接待她的是业务员李嘉华。她得到了400元的利息。
李迎洪是通过一个朋友介绍知道可以去华洪公司投资的。其知道华洪公司的总部在婺源。老板好像姓洪。负责人是姓洪的两兄弟。其签订了2万元的借款合同。是一个叫吕某2的业务员接待其的。其得到了400元的利息。
郭某是通过一个朋友介绍来华洪公司投资的。他知道公司的老板是洪忠呈。和公司董事长洪某1是兄弟。洪忠呈是分公司的总经理，洪某1是总公司的董事长。他签了两份1万元的合同。得了800元利息。是一个叫小黄的业务员接待的他。洪忠呈在那个推广活动上讲话并颁奖。
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