苏州市虎丘区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）苏0505刑初127号
公诉机关苏州市虎丘区人民检察院。
被告人吴某某，男，1997年5月9日生，汉族，大专文化，学生。2016年10月14日因涉嫌诈骗犯罪被刑事拘留，2016年11月18日被逮捕，现羁押于苏州市第一看守所。
辩护人姚竹平，江苏经权律师事务所律师。
辩护人黄娓娓，江苏经权律师事务所律师。
被告人沈某某，男，1997年5月30日生，汉族，大专文化，学生。于2016年10月16日因涉嫌诈骗犯罪被取保候审。
被告人黄某某，男，1994年11月13日生，汉族，大专文化，大丰市联鑫钢铁员工。2016年10月17日向公安机关投案,同日因涉嫌诈骗犯罪被取保候审。
苏州市虎丘区人民检察院虎检诉刑诉〔2017〕130号起诉书指控被告人吴某某、沈某某、黄某某犯诈骗罪，于2017年4月19日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。苏州市虎丘区人民检察院指派检察员步青芸出庭支持公诉。被告人吴某某、沈某某、黄某某及辩护人姚竹平、黄娓娓到庭参加诉讼。现已审理终结。
苏州市虎丘区人民检察院指控：2016年2月至2016年6月期间，被告人吴某某为偿还高利贷和个人消费，对外谎称自己是网上贷款平台雏鹰助飞计划、名校贷、优分期、分期乐代理，以帮忙在网上贷款平台贷款刷业绩、由吴某某承诺还款且每贷一笔可获返利为诱饵，通过苏州经贸职业技术学院学生吴某某诱骗被害人邓某、刘某某、曹某某等30名学生提供了个人信息，利用上述学生信息完成网上注册，并采用伪造贷款合同、接听贷款平台回访电话等方式完成贷款申请，要求被骗学生将收到的钱款转账至被告人吴某某控制的支付宝账户，从而将人民币20余万元(庭审中确认人民币20.88万元)占为己有。被告人沈某某、黄某某明知被告人吴某某实施诈骗犯罪，仍为被告人吴某某提供了接听贷款平台回访电话、支付宝账户、冒签学生签名等帮助作用。经查，通过沈某某支付宝的涉案金额达3万余元(庭审中确认人民币35400)。经苏州市公安局鉴定，雏鹰助飞计划中“曹某某”手写签名、“潘某某”手写签名、“刘YW”手写签名与被告人黄某某手写字迹均为同一人书写。庭审中确认，被告人黄某某涉案价值人民币13200元。公诉机关认为，被告人吴某某、沈某某、黄某某的行为均已构成诈骗罪。被告人吴某某伙同他人在共同犯罪中起主要作用，系主犯且诈骗数额巨大；被告人沈某某、黄某某为他人诈骗财物提供帮助，起次要或者辅助作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人吴某某、沈某某如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人黄某某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。为证实上述指控的事实及公诉意见，公诉人当庭讯问了被告人吴某某、沈某某、黄某某，并宣读和出示了相关的证据材料。
被告人吴某某、沈某某、黄某某对被指控的犯罪事实均不持异议。
辩护人提出的辩护意见是：被告人吴某某在名校贷、优分期、分期乐3个平台贷款没向吴某某陈述像雏鹰平台一样是刷单，吴某某个人认为刷单，并且吴某某有陆续还款，认定诈骗证据不足；被告人吴某某支付吴某某、学生的好处费应予扣除金额；被告人吴某某已偿还的贷款应扣除，其犯罪金额应为人民币18万元左右；被告人吴某某系初犯、偶犯且主动交代犯罪事实并向家属要求积极退赃并已大部分退赃，请求法庭对被告人吴某某从轻处罚。
经审理查明：2016年2月至2016年6月期间，被告人吴某某为偿还高利贷和个人消费，对外谎称自己是网上贷款平台雏鹰助飞计划、名校贷、优分期、分期乐代理，以帮忙在网上贷款平台贷款刷业绩、由吴某某承诺还款且每贷一笔可获返利为诱饵，通过苏州经贸职业技术学院学生吴某某诱骗被害人邓某、刘某某、曹某某等30名学生提供了个人信息，利用上述学生信息完成网上注册，并采用伪造贷款合同、接听贷款平台回访电话等方式完成贷款申请，要求被骗学生将收到的钱款转账至被告人吴某某控制的支付宝账户，涉案人民币22.88万元，至归案前，被告人吴某某已归还雏鹰助飞计划、名校贷、优分期、分期乐平台相关被骗学生贷款总计18694.52元，其诈骗价值为人民币210105.48元。被告人沈某某、黄某某明知被告人吴某某实施诈骗犯罪，仍为被告人吴某某提供了接听贷款平台回访电话、支付宝账户、冒签学生签名等帮助作用。经查，通过沈某某支付宝转帐的涉案被害人朱某某、王某某、吴XX、王XX、许某、Y某、丁某某、梁某某向雏鹰助飞计划借款总金额达人民币35400元。经苏州市公安局鉴定，雏鹰助飞计划中“曹某某”手写签名、“潘某某”手写签名、“刘YW”手写签名与被告人黄某某手写字迹均为同一人书写，黄某某涉案价值人民币13200元。
2016年10月14日、2016年10月16日被告人吴某某、沈某某被公安机关抓获并坦白了犯罪事实；2016年10月17日，被告人黄某某向公安机关投案并如实供述犯罪事实。
案发后，被告人吴某某家属为被告人吴某某退赔赃款人民币15万元、被告人沈某某、黄某某分别退赔赃款人民币2000元、1500元，均已交入本院账户。庭审中，被告人吴某某、沈某某、黄某某均自愿认罪。
上述事实，由公诉机关举证经庭审质证，被告人吴某某、沈某某、黄某某无异议的下列证据证实：
1、被告人吴某某的供实证明，其于2016年10月16日供述2016年2月份的时候，因为赌博欠了高利贷网上贷不到钱，就想到以网上刷单骗同学用他们的身份信息去贷款平台做贷款把贷出的钱拿去还高利贷。其骗吴某某他说是给公司刷单，贷出来的钱其这边会去还，贷款平台叫“雏鹰助飞计划”，并让吴某某把学生的身份证正反面照片、学信网账号密码、支付宝账号、银行卡号等个人信息搜集给其，刷单其负责操作。通过QQ发给吴某某文件，吴某某打印出来让学生填好签好字、按手印，再由学生本人和填好的表格拍照片发给其。贷款成功平台会打款到学生账户里，其再联系吴某某，让他催促学生把钱转到其提供的支付宝账号里完成一次刷单,其会给吴某某相应报酬。2016年3月份，吴某某陆续把学生个人资料通过QQ发给其。其还让吴某某通知学生在贷款申请期间让他们把手机呼叫转移到其的手机上。黄某某知道其借刷单骗钱的事，其支付黄某某一定工资他帮其邮寄其伪造的雏鹰助飞计划的材料、冒用学生家长接听雏鹰客服打来的电话，后沈某某也参与进来。从2016年3月至6月份，成功办理了20笔左右的“雏鹰助飞计划”的贷款贷出了9万元左右，其都没有还过钱。2016年5月、6月，还在“名校贷”、“优分期”、“分期乐”这3个平台上办过贷款有10几笔，最少的1笔人民币1200元，最多人民币8000元1笔，基本上都还过1、2期，有个别没有还。其的支付宝账号1340171****、QQ号码86376XXXX。邮寄给贷款平台的合同资料不是学生本人填写的，大部分都是其填写，还有部分是让黄某某、沈某某帮伪造填写的。沈某某帮邮寄材料、冒充学生家长接听电话做了几笔以后感觉是骗学生钱的，就问了，其说是的，他还是继续帮其做。沈某某提供了自己的支付宝账号密码，下款后其让吴某某通知学生把钱转入他的支付宝里；其当时还用了同学奚国栋的支付宝账号，但他本人不知道。其当时把他们2个人的支付宝账号名称加上“雏鹰客服”这4个字。骗来的钱根据他们的工作量多少来给他们，最少给人民币200元每人每次，最多给过人民币600元每人每次，其余钱归其。一部分被其转到自己的银行卡后取现还高利贷，2016年5月左右还的高利贷共人民币7.5万元，部分自己花掉了。其于2017年3月20日供述笔录，雏鹰助飞计划归还了不C过5期约人民币3000元，只记得归还过一个叫谢M的学生贷款，这其中包含每期的本金、利息和滞纳金。名校贷、分期乐、优分期这3个贷款平台，给每个贷款的学生还过大概2期左右，具体还了多少钱记不清楚了，大概还款有人民币1.5万元左右，记得有叫刘MM的学生，她是在优分期平台贷的款，贷了一期大概人民币3、4千元，其直接帮她还掉了。
吴某某辨认笔录辨认出了沈某某、黄某某。
2、被告人沈某某的供述证明，2016年3、4月份，吴某某说找到能在网上赚钱的方法，4月中旬吴某某说其用别人信息从贷款平台上套取资金，看见他填“雏鹰助飞计划”贷款合同。后来吴某某问其要支付宝账户，其就将支付宝账号、密码、自己手机号码和服务密码给了吴某某，吴某某让其在放款平台打电话确认是否放贷人父母时说是。帮他接了4、5次电话。其支付宝账号1525108****。吴某某先是冒充学生本人填写贷款合同，再把合同寄给雏鹰助飞计划，吴某某前后共办理多少笔具体不清楚，总金额估计有人民币20万元。吴某某在“优分期”应该也办理过贷款，还使用了其的QQ，但其不知情的，直到有人发信息催还款才知道。其没有帮他伪造合同。通过其支付宝学生打给其钱有5、6笔，每笔大概都在人民币3-4千元。其无好处费的，就是带其吃喝玩乐。黄某某也和其一样参与这件事了，黄某某应该知道真相，因为和其一样帮助吴某某冒充贷款学生家长接听过贷款公司打来的核实身份信息的电话。
沈某某辨认笔录辨认出了吴某某、黄某某。
3、被告人黄某某的供述证明，2016年5月份，吴某某说他在网上贷款平台帮人做贷款刷单赚钱，给几张纸让帮忙快递寄掉，纸上有“雏鹰助飞计划”几个人，帮忙寄到苏州1个地方。5月中旬，吴某某让帮忙填2份“雏鹰助飞计划”的贷款合同，其帮忙填了。后来吴某某说他是利用别人的身份信息贷款，钱贷出来就归他不还了，贷款合同也都是伪造的,说用的都是别人的信息，出了事也查不到他。还让其如果有电话呼叫转移到他手机上。后来陆续帮吴某某写了4、5份贷款合同帮他寄快递。贷款合同都是吴某某伪造填写的，签名、按手印的，其也帮他伪造了5、6份贷款合同，其还在合同上按过2、3次自己的指纹。后来几分合同记得有1个叫曹某某、1个叫刘MM，最后1份叫谢M，其他人名字记不清了。吴某某没有给报酬。其只在雏鹰助飞计划这个平台上做过。
黄某某辨认笔录辨认出了吴某某、沈某某。
4、被害人邓某的陈述证明，其是苏州经贸学院大二学生。2016年2月底3月初时，朋友吴某某找其要其帮他在网上刷个贷款流程，钱贷出来后由另1个人再把钱还回去。刷单完成后每单100元报酬。在“雏鹰”的网上贷款平台办理的贷款业务。吴某某让其提供身份证、学生证、支付宝账号密码、学信网账号，申请表格本人签名,他再给叫吴某某的人，由吴某某在网上完成贷款流程。在办理贷款期间，把自己的手机号设定呼叫点转移到吴某某手机号上，由他和对方联系相关贷款事宜。成功后钱打到其的支付宝账户里，是人民币4400元，其把钱用支付宝转到吴某某账户上，还款由吴某某来还。后来才了解吴某某没有还过钱。2016年6月，吴某某还是和上次一样以刷单为由让其帮忙办理贷款，其帮他在“优分期”、“校某贷(名校贷)”2个平台上分别贷款了人民币4400元和人民币8000元，这2笔贷款办理成功后是通过支付宝账号转给吴某某。有没有还款不清楚。
被害人邓某的支付宝交易记录、中国建设银行账户交易明细证明，收到(以下简称雏鹰)人民币4400元转给吴某某。
5、被害人刘某某的陈述证明，其是苏州经贸学院大二学生。在“雏鹰助飞计划”、“名校贷”、“优分期”3个贷款平台办理过贷款，2016年3月吴某某说他表哥在贷款公司上班要冲业绩，帮他网上刷单，每次给其100元好处费，自己信息提供后手持表格拍照，把个人信息提供给吴某某后他操作的。“雏鹰助飞计划”贷出人民币4200元，“名校贷”贷出人民币8000元，“优分期”贷出人民币4400元，当时钱是打入其建行卡内的，随后其通过自己的支付宝把这些钱转给吴某某的支付宝账号。截止报案自己没有还过款，也没有人帮其还款。
被害人刘某某的支付宝交易记录、中国建设银行账户交易明细证明，收到(雏鹰)人民币4200元转给吴某某。
6、被害人陈某某的陈述证明，其是苏州经贸学院大二学生。其在“优分期”网上贷款平台办过1次贷款人民币4100元。是同学吴某某在兼职群里发的消息，借助其个人身份信息在网上1个贷款平台办理贷款，借款成功后发红包给其。同意协助吴某某他们刷单拍，办理了人民币4100元贷款并按吴某某要求转给了吴某某。贷了12期，前2个月吴某某有还款，但都是逾期还款，后来我们就联系不上吴某某了，之后他没再还款。截止报案那天其没有还过。有人帮其在优分期上还过2期，每期人民币350元左右。
7、被害人江某的陈述证明，其是苏州经贸学院大二学生。同学吴某某在兼职群里发的消息，借助个人身份信息在网上1个贷款平台办理贷款，刷1单有100元兼职费。按吴某某说的操作，收到“优分期”人民币3500元贷款，之后按吴某某要求转给了他的上家吴某某。贷了12期，截止报案那天其没有还过。有人还过2期,共人民币350元左右。
8、被害人曹某某的陈述证明，通过吴某某在“雏鹰助飞计划”、“优分期”、“分期乐”3个贷款平台办理过贷款，金额分别是人民币4400元、4200元、1200元。贷款都转给一个叫吴某某的人。截止报案那天其都没有还过。吴某某还过2期分期乐贷款，每期大概人民币222元左右，其他贷款平台没有还过款。
被害人曹某某的支付宝交易记录、中国建设银行账户交易明细证明，收到(雏鹰)人民币4400元转给吴某某。
9、被害人朱某某的陈述证明，应吴某某请求帮忙在网上刷单，在“雏鹰助飞计划”上贷款人民币4200元，并按吴某某要求转给一个叫沈某某的人支付宝,没人还过款。
被害人朱某某的支付宝交易记录证明，收到(雏鹰)人民币4200元转给沈某某。
10、被害人潘某某的陈述证明，应吴某某请求帮忙在网上刷单，在“雏鹰助飞计划”上贷款人民币4400元，并按吴某某要求转给叫吴某某的人支付宝,没人还过款。
被害人潘某某的支付宝交易记录证明，收到(雏鹰)人民币4400元转给吴某某。
11、被害人刘YW的陈述证明，应吴某某请求帮忙在网上刷单，在“雏鹰助飞计划”上贷款人民币4400元，并按吴某某要求转给叫吴某某的人支付宝,没人还过款。
被害人刘YW的支付宝交易记录证明，收到(雏鹰)人民币4400元转给吴某某。
12、被害人张Y的陈述证明，通过吴某某在“名校贷”贷款平台办理过贷款，金额是人民币8000元，贷款都转给一个叫吴某某的人。截止报案那天其都没有还过。吴某某帮其在名校贷还了2期，每期人民币500元左右。
13、被害人刘MM的陈述证明，应吴某某请求帮忙在网上刷单，在“雏鹰助飞计划”上贷款人民币4200元，并按吴某某要求转给一个叫沈某某的人支付宝；在“优分期”上贷款人民币3200元，并按吴某某要求转给一个叫吴某某的人支付宝。截止报案那天其都没有还过。吴某某帮还了优分期上人民币3200元贷款，雏鹰没有还。
被害人刘MM的中国建设银行账户交易明细证明,收到(雏鹰)人民币4200元转给支付宝末号0324。
14、被害人王某某的陈述证明，按照吴某某要求在“雏鹰助飞计划”上贷款人民币4200元，并按吴某某要求转给“雏鹰客服”（沈某某）支付宝,无涉及还款。
被害人王某某的支付宝交易记录证明，收到(雏鹰)人民币4200元转给（沈某某）。
15、被害人吴XX的陈述证明，按照吴某某要求在“雏鹰助飞计划”上贷款人民币6000元，并按吴某某要求转给“雏鹰客服”（沈某某）支付宝,无涉及还款。
被害人吴XX的支付宝交易记录证明，收到(雏鹰)人民币6000元转给沈某某。
16、被害人李J的陈述证明，应吴某某请求帮忙在网上刷单，在“雏鹰助飞计划”上贷款人民币4200元，并按吴某某要求转给一个叫（吴某某）的人支付宝。截止报案那天其都没有还过。有人帮其还过1期人民币650元左右。
被害人李J的支付宝交易记录证明，收到(雏鹰)4200元转给吴某某。
雏鹰助飞计划还款计划表及被害人李J的陈述证明,还款1期，为650元。
17、被害人王XX的陈述证明，按照吴某某要求在“雏鹰助飞计划”上贷款人民币4200元，并按吴某某要求转给“雏鹰客服”（沈某某）支付宝；在“优分期”上贷款人民币4400元，转给了吴某某。截止报案那天雏鹰没有还过钱，优分期平台还过1期，大概人民币400元，谁还的不清楚。
被害人王XX的支付宝交易记录、中国建设银行账户交易明细证明，收到(雏鹰)人民币4200元转给沈某某。
18、被害人王S的陈述证明，按照吴某某要求在“优分期”上贷款人民币3600元，在“名校贷”上贷款人民币8000元都转给了吴某某。截止报案那天其归还过优分期1期人民币360元左右、名校贷还过1期人民币520元左右。吴某某帮其在优分期上还过前2期贷款，每期人民币360元，共人民币720元，他还在名校贷还过前2期，每期人民币520元，共人民币1040元。
19、被害人王J的陈述证明，应吴某某请求帮忙在网上刷单，在“雏鹰助飞计划”上贷款人民币4200元，并按吴某某要求转给一个叫（吴某某）的人支付宝,无涉及还款。
被害人王J的支付宝交易记录证明，收到(雏鹰)人民币4200元转给吴某某。
20、被害人Y某某的陈述证明，按照吴某某要求在提供个人信息在“名校贷”上贷款人民币8000元；在“优分期”上贷款人民币3700元和人民币600元(共人民币4300元)，都转给了吴某某的支付宝。后其补充陈述,在“优分期”上贷过4次,分别人民币3700\\\600\\\300\\\300元,因后人民币300\\\300元虽以其名义贷,但没有通过其的支付宝和银行卡，后来发现有这样2笔贷款吴某某说吴某某会还掉了，后来查到确实帮其还了这2笔贷款，不算骗，所以之前没说。就是优分期订单774519、801824.截止报案那天其都没有还过款。优分期和名校贷各还了2期，吴某某还的,还多少记不清了。
21、被害人陈某的陈述证明，应吴某某请求帮忙在网上刷单，在“雏鹰助飞计划”上贷款人民币4200元，并按吴某某要求转给一个叫吴某某的人支付宝,无涉及还款。
被害人陈某的支付宝交易记录证明，收到(雏鹰)人民币4200元转给吴某某。
22、被害人李WB的陈述证明，应吴某某请求帮忙在网上刷单，在“雏鹰助飞计划”上贷款人民币4200元，并按吴某某要求转给叫吴某某的人支付宝,无涉及还款。
被害人李WB的支付宝交易记录证明，收到(雏鹰)人民币4200元转给吴某某。
23、被害人刘ZM的陈述证明，通过吴某某在“雏鹰助飞计划”、“名校贷”、“分期乐”3个贷款平台办理过贷款，金额分别是人民币4200元、8000元、4200元。贷款都转给一个叫吴某某的人。截止报案那天其没有还过。吴某某还过分期乐人民币1550元。
被害人刘ZM的支付宝交易记录、中国建设银行账户交易明细证明，收到(雏鹰)人民币4200元转给吴某某。
24、被害人许某的陈述证明，按照吴某某要求将个人信息给吴某某帮忙刷单，后在“雏鹰助学计划”上贷款人民币4200元，后被转给一个叫雏鹰客服（沈某某）的支付宝。
被害人许某的支付宝交易记录证明，收到(雏鹰)人民币4200元转给沈某某。
手机照片截屏8张，反映了许某收到了“刷单”的广告，以及将“雏鹰助飞计划”的人民币4200元转至“雏鹰客服（沈某某）”以及与雏鹰的聊天记录。
25、被害人刘X的陈述证明，按照吴某某要求将个人信息给吴某某帮忙刷单，后在“雏鹰助学计划”上贷款人民币4200元，后被转给一个叫小明（吴某某）的支付宝。
被害人刘X的支付宝交易记录证明，收到(雏鹰)人民币4200元转给吴某某。
26、被害人张X的陈述证明，通过吴某某在“名校贷”贷款平台办理过贷款，贷到人民币8000元，转给一个叫吴某某的人。自己在报案前还过1期大概人民币500元左右，其找了吴某某很多次催他还款，对方只还了1期，大概人民币500元左右。
27、被害人裴H的陈述证明，通过吴某某在“分期乐”贷款平台同时办理过2笔贷款，人民币1000元和3200元，共贷到人民币4200元，转给一个叫吴某某的人，没有还过款。
28、被害人Y某的陈述证明，通过吴某某在“雏鹰助飞计划”、“名校贷”、“优分期”3个贷款平台办理过贷款，金额分别是人民币4200元、8000元、4300元。贷款都转给一个叫吴某某的人。截止报案那天其都没有还过。优分期吴某某还过2期，每期人民币450元左右，名校贷吴某某还过2期，每期人民币520元左右。
被害人Y某的支付宝交易记录、中国建设银行账户交易明细证明，收到(雏鹰)人民币4200元转给沈某某。
29、被害人丁某某的陈述证明，通过吴某某在“雏鹰助飞计划”、“名校贷”、“优分期”3个贷款平台办理过贷款，金额分别是人民币4200元、8000元、3800元。贷款都转给一个叫吴某某的人。截止报案那天其都没有还过。优分期平台还过2期，每期人民币400元左右，谁还不清楚。
被害人丁某某的支付宝交易记录、中国建设银行账户交易明细证明，收到(雏鹰)人民币4200元转给沈某某。
30、被害人梁某某的陈述证明，按照吴某某要求将个人信息给吴某某帮忙刷单，后在“雏鹰助学计划”上贷款人民币4200元，后被转给一个叫雏鹰客服（沈某某）的支付宝。
被害人梁某某的支付宝交易记录证明，收到(雏鹰)人民币4200元转给沈某某。
31、被害人于F的陈述证明，按照吴某某要求将个人信息给吴某某帮忙刷单，后在“名校贷”上贷款人民币8000元，后被转给一个叫吴某某的人。其没有归还过，也没有人帮其还。
32、被害人谢M的陈述证明，按照吴某某要求将个人信息给吴某某帮忙刷单，后在“雏鹰助学计划”上贷款人民币4200元，后被转给一个叫小明（吴某某）的支付宝。其没有还过，不清楚有没有人帮其还。
被害人谢M的支付宝交易记录证明，收到(雏鹰)人民币4200元转给吴某某。
雏鹰催收通知证明，归还4期，1期人民币621，4期为人民币2484元。
33、被害人刘QQ的陈述证明，按照吴某某要求将个人信息给吴某某帮忙刷单，后在“雏鹰助学计划”上贷款4200元。
被害人刘QQ的支付宝交易记录证明，收到(雏鹰)4200元转给吴某某。
上述涉及“雏鹰助学计划”贷款人民币95000元。由被告人吴某某归案前归还雏鹰平台贷款人民币3134元。
34、证人朱YJ的证言辨认笔录证明，吴某某帮人做学生贷款赚钱，曾让朱YJ帮忙寄过2次合同，在雏鹰助飞计划上填字，还在做贷款时留了朱YJ的手机并辨认出了沈某某、吴某某、黄某某。证人胡Y的证言、胡Y辨认笔录证明，2016年2、3月，吴某某跟胡Y讲他在做贷款中介还不让问，后来吴某某让胡Y帮寄过合同，但不让看，还借了胡Y的电话服务密码和验证码。辨认出了沈某某、吴某某、黄某某。
35、证人陈DD的证言证明“雏鹰助飞计划”的基本情况及还款情况、提供的《信息服务协议》和其支付宝付款记录及催收委托书、雏鹰助飞计划支付宝下款截图5张等证明,证人陈DD在“雏鹰助飞计划”中向贷款学生支付宝发放贷款的情况，其中李J已还1期，谢M已还4期。
36、苏州市公安局物证鉴定所出具的物证鉴定书，反映了检材1上第6、8页落款处“曹某某”手写签名、检材11上第7、9、10页落款处“潘某某”手写签名、检材12上第7、9、10页落款处“刘YW”手写签名与样本2被告人黄某某手写自己均为同一人书写。
37、杭州金帝商务咨询有限公司营业执照、杭州实力文化传播有限公司的企业法人营业执照、《办理保险授权委托书》、被害人陈某等22名学生的申请贷款资料、学生欠款明细表证明；陈某与杭州恒观网络科技有公司（杭州恒观金融服务外包有公司）2016年3月25日签订借贷协议（名为雏鹰助飞计划）、刘QQ2016年3月8日签订借贷协议、谢M2016年3月8日签订借贷协议、李J2016年3月3日签订借贷协议、刘ZM2016年3月2日签订借贷协议、李WB2016年3月1日签订借贷协议、刘某某2016年3月7日签订借贷协议、刘X2016年3月9日签订借贷协议、王J2016年3月11日签订借贷协议、许某2016年3月19日签订借贷协议、Y某2016年4月19日签订借贷协议、王XX2016年4月18日签订借贷协议、刘MM2016年4月21日签订借贷协议、吴XX2016年5月4日签订借贷协议、丁某某2016年4月9日签订借贷协议、王某某2016年4月8日签订借贷协议、邓某2016年2月28日签订借贷协议、潘某某2016年2月25日签订借贷协议、刘YW2016年2月25日签订借贷协议、曹某某2016年2月24日签订借贷协议、朱某某2016年4月1日签订借贷协议、梁某某2016年4月6日签订借贷协议，协议标的均为人民币6千元。
38、证人马TY的证言证明，其公司全称是杭州金帝商务咨询有限公司，其是公司在苏州的外派员。有一个专门针对高校学生的创业贷款项目，叫“雏鹰助飞计划”。2016年9月23日接到公司发的一批客户逾期名单其进行催款，苏州经贸学院有24名学生办理贷款逾期未还款。听说他们都是通过一个叫吴某某的学生办理的贷款。吴某某跟他们说让他们帮忙网上办理贷款进行刷单，承诺帮他们还每月利息。每成功办理1笔贷款，吴某某给他们100元好处费。
39、证人任GH的证言证明，其是杭州恒观网络科技有限公司（原杭州恒观金融服务外包有限公司）法人代表，“雏鹰助飞计划”是2015年初开始，一直到2016年4、5月份结束，其公司主要负责平台的搭建及相关服务，来运营这个项目，但资金不是其公司出的，是由出资人陈DD个人出资，其公司相当于中介服务。
40、证人颜C的证言证明，其是杭州恒观网络科技有限公司渠道专员，负责为公司寻找客户资源。公司帮“雏鹰助飞计划”寻找客户，主要负责借款人资料的收集、审核和保管、借款的催收。苏州这批学生的借款信息审核批准后联系公司投资人陈DD，将借款人支付宝账户给他，他直接支付宝转账给借款人。
41、证人周T的证言证明，其是杭州恒观网络科技有限公司渠道专员，负责为公司寻找客户资源。在“雏鹰助飞计划”中，其公司委托浙江实力文化传播有限公司为借款人办理相关保险业务。
42、证人徐TD的证言证明，其是2016年3月下旬来浙江实力文化传播有限公司上班，“雏鹰助飞计划”的贷款项目针对群体是学生。
43、北京和创未来网络科技有限公司营业执照、曹某某等11名贷款用户的欠款情况以及贷款后的流水打款明细、平台注册信息及贷款合同证明，曹某某与北京和创未来网络科技有限公司签订人民币4200元借款合同、陈某某签订人民币4100元借款合同。邓某签订人民币4400元借款合同、丁某某签订人民币3800元借款合同、江某签订人民币3500元借款合同、王S签订人民币3600元借款合同、王XX签订人民币4100元+300元借款合同、Y某某签订人民币3700元+600元借款合同、Y某签订人民币4300元借款合同、刘MM签订人民币3200元借款合同、刘某某签订人民币4400元借款合同。
被害人曹某某的支付宝交易记录、中国建设银行账户交易明细证明，收到人民币4200元(优分期)元转给吴某某。
被害人陈某某的支付宝交易记录、中国建设银行账户交易明细证明，收到人民币4100元(优分期)转给吴某某。
优分期信息表与被害人陈述证明，吴某某已还2期为人民币916.31元。
被害人邓某的支付宝交易记录、中国建设银行账户交易明细证明，收到人民币4400元(优分期)转给吴某某。
被害人丁某某的支付宝交易记录、中国建设银行账户交易明细证明，收到人民币3800元(优分期)转给吴某某。
优分期信息表与被害人陈述证明，吴某某已还2期为人民币845.46元。
被害人江某的支付宝交易记录、中国建设银行账户交易明细证明，收到人民币3500元(优分期)转给吴某某。
优分期信息表与被害人陈述证明，吴某某已还2期为人民币804.38元。
被害人王S的支付宝交易记录、中国建设银行账户交易明细证明；收到人民币3600元(优分期)转给吴某某。
优分期信息表与被害人陈述证明，吴某某已还2期为人民币826.2元。
被害人王XX的支付宝交易记录、中国建设银行账户交易明细证明，收到人民币4400元(优分期)转给吴某某。
优分期信息表与被害人陈述证明，吴某某已还1期为人民币553元。
被害人Y某某的支付宝交易记录、中国建设银行账户交易明细证明，收到人民币4300元(优分期)转给吴某某。
优分期信息表与被害人陈述证明，吴某某已归还2期为人民币823元。
被害人Y某的支付宝交易记录、中国建设银行账户交易明细证明，收到人民币4300元(优分期)转给吴某某。
优分期信息表与被害人陈述证明，吴某某已归还2期为人民币945元。
被害人刘MM的中国建设银行账户交易明细证明,收到人民币3200元(优分期)转给支付宝末号0324。
优分期信息表与被害人陈述证明，吴某某已归还人民币3200元。
被害人刘某某的支付宝交易记录、中国建设银行账户交易明细证明，收到人民币4400元(优分期)转给吴某某。
上述涉及“优分期”平台的共借款人民币44200元，吴某某案发前已归还“优分期”平台人民币8913.35元。
44、证人祝C的证言证明，其是北京和创未来公司的市场部总监、“优分期”平台主要做大学在校生的分期购物与小额贷款。公司与资金方有协议，但是保密的。公司在北京肯定没有推广业务人员，没有分层推广机制，吴某某也不是其公司的职工。曹某某、陈某某、邓某、丁某某、江某、王S、王XX、Y某某、Y某、刘MM、刘某某截止2016年10月23日的滞纳金情况可以提供。与“优分期”信息表印证。
45、上海诺诺镑客金融信息服务有限公司提供的营业执照、证明、贷款客户清单、付款凭证、贷款合同资料证明，邓某2016年6月3日与上海诺友金融信息服务有限公司签订借款合同、丁某某2016年6月16月签订借款合同、刘某某2016年6月3日签订借款合同、刘ZM2016年6月2日签订借款合同、王S2016年6月11日签订借款合同、Y某某2016年6月9日签订借款合同、Y某2016年6月8日签订借款合同、于F2016年6月17日签订借款合同、张X2016年6月10日签订借款合同、张Y2016年6月7日签订借款合同，标的均为人民币1万元。
被害人邓某的支付宝交易记录、中国建设银行账户交易明细证明，收到人民币8000元(名校贷)转给吴某某。
被害人刘某某的支付宝交易记录、中国建设银行账户交易明细证明，收到人民币8000元(名校贷)转给吴某某。
被害人刘ZM的支付宝交易记录、中国建设银行账户交易明细证明，收到人民币8000元(名校贷)转给吴某某。
被害人王S的支付宝交易记录、中国建设银行账户交易明细证明；收到人民币8000元(名校贷)转给末号0324支付宝。
吴某某名校贷还款人民币1031.38元。
被害人Y某某的支付宝交易记录、中国建设银行账户交易明细证明，收到人民币8000元(名校贷)转给吴某某。
吴某某名校贷还款人民币1039.6元。
被害人Y某的支付宝交易记录、中国建设银行账户交易明细证明，收到人民币8000元(名校贷)转给吴某某。
吴某某名校贷还款人民币1039.6元。
被害人于F的支付宝交易记录、中国建设银行账户交易明细证明，收到人民币8000元(名校贷)转给某某*。
被害人张X的支付宝交易记录、中国建设银行账户交易明细证明，收到人民币8000元(名校贷)转给吴某某。
吴某某名校贷还款人民币500元。
被害人张Y的支付宝交易记录证明，收到人民币8000元(名校贷)转给吴某某。
吴某某名校贷还款人民币1042.59元。
被害人丁某某的支付宝交易记录证明，收到人民币8000元(名校贷)转给吴某某。
上述10名学生在“名校贷”平台的贷款合同情况。共贷款人民币80000元。吴某某案发前共归还人民币4653.17元。
46、证人张善强的证言证明，其是上海诺诺镑客有限公司风控中心反欺诈部门的专员。“名校贷”是2014年产生的，一直到现在都在运作。公司和第三方支付平台块钱有合作。查询了下苏州经贸学院邓某、丁某某、刘某某、刘ZM、王S、Y某某、Y某、于F、张X、张Y10名学生确实在“名校贷”上有借款。
47、深圳市分期乐网络科技有限公司提供的银行打款回单凭证3份证明，分期乐合同6份（刘ZM2份，曹某某1份，裴H3份）、欠款明细3份证明，曹某某与深圳市分期乐网络科技有限公司于2016年5月30日签订借款人民币1200元协议;刘ZM与深圳市分期乐网络科技有限公司于2016年6月2日、2016年5月31日签订借款人民币3000元\\\1200元借款协议;裴H与深圳市分期乐网络科技有限公司于2016年6月15日、2016年6月15日、2016年8月18日签订借款人民币3200元\\\1000\\\1838元借款协议。
被害人曹某某的支付宝交易记录、中国建设银行账户交易明细证明，收到人民币1200元(分期乐)转给吴某某。
吴某某分期乐还款人民币444元。
被害人刘ZM的支付宝交易记录、中国建设银行账户交易明细证明，收到3000元、1200元(分期乐)转给吴某某。
吴某某分期乐还款人民币1550元。
被害人裴H的支付宝交易记录、中国建设银行账户交易明细证明，收到人民币4200元(分期乐)转给吴某某。
上述“分期乐”平台上的贷款共计人民币9600元，吴某某归案前共归还人民币1994元。
48、证人赵J的证言证明，其是深圳分期乐网络科','2018-09-20
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