河南省安阳市殷都区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）殷刑初字第95号
公诉机关安阳市殷都区人民检察院。
被告人付某某，男，1979年10月1日出生，汉族，中专文化，安阳市隆博洗选实业有限公司法定代表人，安阳市谷瑞特物资有限公司实际控制人，住安阳市殷都区。因涉嫌犯诈骗罪2013年11月2日被安阳市公安局殷都分局刑事拘留，2013年11月15日经安阳市殷都区人民检察院批准，次日由安阳市公安局殷都分局执行逮捕。现羁押于安阳市看守所。
安阳市殷都区人民检察院以安殷检刑诉（2014）86号起诉书指控被告人付某某犯诈骗罪，于2014年7月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安阳市殷都区人民检察院指派检察员李振超出庭支持公诉。现已审理终结。
安阳市殷都区人民检察院指控，2012年6月初，被告人付某某在明知自己没有归还能力的情况下，虚构在平顶山银行郑州分行办理承兑汇票需要保证金的事实，向被害人王某某借款2000000元人民币，并将其实际控制的安阳市谷瑞特物资有限公司（以下简称谷瑞特公司）的法人手章、财务专用章、行政章交给王某某的会计索某某保管，以示绝不擅自动用该款项。2012年6月6日，王某某向谷瑞特公司账户上转账2000000元，之后付某某未将该款项作为保证金使用，而是将该款项用于归还谷瑞特公司在银行的贷款。
针对指控的上述事实，安阳市殷都区人民检察院当庭出示了：1、被告人付某某的供述与辩解；2、被害人王某某的陈述；3、证人索某某、吴某某等人的证言；4、其他相关证据。
安阳市殷都区人民检察院起诉认为：被告人付某某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，请依法判处。
被告人付某某认为公诉机关指控的犯罪事实不属实，辩称其没有非法占有的目的，其是通过朋友借被害人的钱，借款的用途就是还贷款不是做保证金，并且每天给一定的利息。
被告人付某某的辩护人认为，付某某没有非法占有的目的，不应构成诈骗罪，付某某在外有债权3000000元左右，并不是没有还款能力。
经审理查明，被告人付某某实际控制有两家公司，安阳市隆博洗选实业有限公司和安阳市谷瑞特物资有限公司。两家公司经营状况都不好，长期以来一直处于一种拆东墙补西墙的状态。2011年12月8日，被告人付某某以安阳市谷瑞特物资有限公司的名义在平顶山银行郑州分行办理了两笔承兑汇票：一笔是缴纳9800000保证金开出面额9800000的承兑汇票（足额承兑汇票），一笔是缴纳9800000保证金开出面额19600000元的承兑汇票（差额承兑汇票）。2012年6月初承兑汇票半年到期，付某某及其控制的两家公司共有负债一千余万，其无力还款，付某某明知自己负债巨大的情况下，故意隐瞒这一事实，谎称需向银行翻手续（缴纳保证金）向被害人王某某借款2000000元，借用三四天，三四天银行放款后就将2000000借款还上，并将谷瑞特公司的公章、财务章、法人手章交给王某某保管，还支付资金使用费30000元。2012年6月7日，被害人王某某将2000000借给付某某后，付某某将2000000用于了偿还谷瑞特公司银行贷款，而不是其所说的翻手续，银行也没有再贷款给谷瑞特公司。
2012年8月17日，被告人付某某给受害人王某某转款1000000元，2012年8月18日，被告人付某某将一辆桑塔纳志骏轿车和一辆伊兰特轿车押到受害人王某某处，王某某将该1000000元借给付某某并直接替付某某还了银行借款了。
2012年6月19日，谷瑞特公司账户上被郭某转走3200000元之后，账户上还剩下6620000元，这6620000元中有付某某20000元，这20000元被王某某一并转到自己的账户。
案发前，付某某归还了王某某如下钱物：①、一辆厦工牌5吨铲车一部（加长臂）；②、按每吨640元抵给王某某225.9吨精煤，价值144576元；③、累计还了王某某300000元现金。付某某和王某某对此没有异议。
经鉴定厦工装载机价值188000元，桑塔纳志俊轿车价值80000元，现代伊兰特轿车价值46000元。
上述事实，有如下证据证实：
一、被告人付某某的供述与辩解。
1.2013年5月30日供述（证据材料卷1P2-P5和P7-P13），2012年6月初我给侯某某打电话说在郑州平顶山银行到期了需要2000000元还款，就用三四天，侯某某联系过给我回话还用王某某的钱，让我的业务员给他联系具体办。我就交代吴某某去和侯某某联系具体办，吴某某和王某某见面后说对方同意，但是需要把谷瑞特公司的公章、财务章、法人手章交给王某某保管。把章交给王某某后，其将2000000元打到谷瑞特公司在平顶山银行开的一般账户上。还款后我又联系郭某谈先前说好准备9800000元用做保证金再贷款的事项，郭某让我和刘某联系，刘某称钱不好找，这边我也没钱还王某某，王某某问我，我就讲了还差9800000元用做保证金再贷款的事没找落，王某某说他帮我们找9800000资金，以便贷款出来后我能及时还他先前的2000000元。我现在欠王某某5200000元，中间还过20多万的现金，给了他一辆铲车，一辆现代轿车，过户给他一辆新桑塔纳轿车，我在洹上名门的房子已搬清，准备也还给王某某。
谷瑞特公司的法人代表是我姨夫王某甲，登记的股东是王某甲和我父亲付某甲，但公司的实际所有人、操作人是我。
2011年12月8日，我和郭某以安阳市谷瑞特物资有限公司的名义在平顶山银行郑州分行办理了两笔承兑汇票：一笔是缴纳9800000元保证金开出面额9800000的承兑汇票（足额承兑汇票），一笔是缴纳9800000保证金开出面额19600000元的承兑汇票（差额承兑汇票）。这两笔承兑汇票是郭某、刘某两个人在平顶山银行郑州分行办理的手续，两笔承兑汇票都是半年期的，换句话说也就是从平顶山银行贷款了9800000元。我和郭某将贷出的9800000元一人用了一半。2012年6月初，那笔19600000元的承兑汇票到期，我和郭某应该还平顶山银行郑州分行9800000元。按照分摊的原则，我和郭某应该每人出4900000元，但是郭某2011年12月8日从平顶山银行郑州分行办理开承兑汇票之后，过了三个月才将3800000元给我，这样等于说是我少用了3个月资金，所以当时郭某承诺到期翻手续的时候，我只需要找2000000元，剩下的钱他负责出。我办的银行质押授信是一年期，而承兑汇票是半年期，也就是说承兑汇票到期之后，我办的授信仍然有效。所以说承兑汇票半年到期后，我只要将差额承兑汇票差额的部分还给银行，然后再次缴纳保证金就可以再次办理承兑汇票，这个过程就叫翻手续。到了2012年6月初的时候，在平顶山银行郑州分行办理的那笔19600000元的承兑汇票即将到期，我就开始筹集2000000元的还款资金。6月4、5号上午的时候，我给一个叫侯某某的人联系，给他说我郑州一笔贷款半年到期了，还差2000000元翻手续，让他帮忙给找一下资金。他联系了一下给我回过来电话，说还用安钢那个王某某的钱吧，我说行。然后当天我就叫吴某某去给王某某联系，吴某某给王某某联系过之后，回来给我说王某某同意借2000000元，一天一万五的使用费，王某某要求必须把谷瑞特公司的行政章、财务专用章、法人手章给人家。我说行，然后我就把这些印章给了吴某某，让吴某某去办这个事。后来吴某某怎么又给王某某协商联系的，我就不知道了，只知道，吴某某是6月6日去的郑州，听吴某某说是和一个姓索的会计一块去的郑州。6月8日，吴某某从郑州回来了，回来后他先到了王某某的公司，给我打电话说钱已经还了银行，星期六、星期天银行不办公，星期一再去银行办承兑汇票。然后他给我说先把这几天的费用给了王某某，我就开车到王某某的公司，在王某某的公司通过网银给王某某的账户上转了30000元。在王某某的公司通过网银给王某某的账户上转了30000元。在王某某的公司转款时，我第一次与王某某见了面。到了星期一（6月11日），我和吴某某、索会计、王乙一块到郑州去办承兑汇票了。到郑州后，我们住到安钢大厦对面一家名门酒店，然后联系刘某办理承兑汇票的事情，一直在郑州呆到星期五（6月15日）事情也没有办成，我们四个就回安阳了。
被告人付某某称借王某某2000000元的用途是还银行贷款，将谷瑞特公司的财务章、法人手章、公章给王某某保管是为了让王某某可以控制住这笔资金，但解释不清楚2000000元还了银行贷款，控制该笔资金有何意义。
2.2013年11月2日供述（证据材料卷1P14-P20），2012年5月份，我以隆博公司的名义在中国银行安阳分行办理了一笔面额为5000000元差额承兑汇票（缴纳了2500000元的保证金），当时这笔保证金是通过侯甲的介绍，吴某某出面办理的手续，当时我并不知道这笔钱是用的王某某的，在又借了王某某2000000元用于归还银行贷款之后我才知道前面的2500000元也是用的人家的。现在（截至2013年11月2日止）欠郑州那个姓张的3700000元多（原先借了他5000000元，后来陆续还了1000000元多），欠中国银行安阳分行3000000元，欠杜某800000元，欠曹某800000元，欠王某某1000000元左右（我借王某某2000000元之后，还过他300000－400000元现金，抵给他一辆志骏轿车，一辆现代轿车，一辆铲车）。我知道最终会崩盘，本来我就是想办厂挣钱的，但是由于自有资金有限，必须借款来经营，而这些借款都是有利息的，厂子也不挣钱，所以我就陷入一个恶性循环，为了维持不崩盘，必须借更多钱来还前面的欠款，一旦借不上钱就崩盘了。借王某某这2000000元我想的是从平顶山银行郑州分行翻了手续之后再把钱贷出来，钱贷出来之后就还王某某。如果万一贷不出来，我借钱也能还了王某某这2000000元。当时我根本就没有考虑过借不上钱这种情况。我只有借钱这一种办法来还王某某。我实际控制两家公司，一家是安阳市隆博洗选实业有限公司，一家是安阳市谷瑞特物资有限公司。两家公司经营状况都不好，长期以来一直处于一种拆东墙补西墙的状态。
3.2013年11月14日供述（证据材料卷1P25-P28），在2012年6月7日我向王某某借2000000元之前，谷瑞特公司在郑州一个姓张的人处借四百多万，谷瑞特公司在平顶山银行郑州分行有一笔贷款即将到期，需还4900000元。隆博公司在安阳银行有一笔贷款，2012年8月18日到期。隆博公司在中国银行安阳分行有一笔3000000元的贷款（2012年5月份刚办下来的），另外还有1000000元余欠个人的钱，大的算下来。在当时（借王某某2000000之前），我以及我的公司有大的14000000元的欠款需要还。郑州姓张的在安阳县人民法院告我谷瑞特公司欠款3000000元。中国银行在殷都区人民法院告我隆博公司欠款3000000元，该案已经判决。谷瑞特公司没有实体，隆博公司有一个洗煤厂。
4.2014年1月5日供述（证据材料卷1P30-P32），案发前，我还了王某某两次钱，都是给的现金，两次一共给了不到三十万元现金。两次还钱都是给了王某某，没让王某某给出手续，一辆厦工5吨铲车（价值约310000元），一辆现代伊兰特轿车（豫EC92**，价值100000元左右），一辆大众志俊轿车（新车，没上拍照，价值80000多元）。另外还给了王某某220吨精煤（价值160000元左右）。在借王某某2000000元前，我欠中国银行安阳分行3000000元，欠安阳银行德隆街支行1000000元，欠郑州一个姓张的5000000元（当时还了一部分，尚欠4000000元左右），欠郭某3200000元。一共11000000元左右的外债。当时我个人名下没有财产，谷瑞特公司名下也没有资产，隆博公司有个洗选厂，但当时基本没有什么经营。
5.2014年4月1日供述（补充侦查卷1P7-P9），截止我被公安机关抓获之时，我共归还了王某某，徐某某钱物有：①、2012年冬天的时候，我还给王某某一辆厦工牌5吨铲车一部（加长臂），这辆铲车是2012年（具体什么日期记不清了）隆博公司在安林路电厂路口西边路南厦工专卖店买的，这辆车价值320000元左右。开车时是王某某徐某某、吴某某等人一同到隆博洗选厂开的。②、2012年冬天的时候（具体日期记不清了），我抵给王某某220吨精煤，我将这220吨精煤发到了王某某一个表哥的煤场，我和王某某约定的是这批煤拉到煤场后按每吨669元或670元抵账（具体哪个数记不清了）。③、2012年8月17日，我将从付某处借的1000000元还了王某某，将这1000000元还了王某某之后，我没有钱还安阳银行的贷款，银行和侯某某一直催我还贷款，侯某某说他和王某某联系，看是否能再将这1000000元借出来。2012年8月18日，我和王某某、侯某某、吴某某在中州路上岛咖啡门前见了面，商谈借钱的事。王某某不太愿意借，说让我找点抵押物，然后再借给我钱，我就叫人将一辆伊兰特轿车，一辆志俊轿车开了过来，王某某说只能借给我100000元，但要出三分利，我同意了，就将车给了王某某，到了8月18日下午，侯某某给我打电话，让我到安阳银行德隆街支行，我跟吴某某一块赶过去，等了五六分钟，王某某也过来了，侯某某给他单独谈了谈，王某某过来给我和吴某某说，让我俩共同署名给他打个1000000元的欠条，我和吴某某就共同署名给他打了一个1000000元的欠条，然后王某某给我转账了1000000元，还了隆博公司银行贷款。那辆志俊轿车是2012年7月份在安阳市开发区上海大众4S店买的新车，花了8万元，大票上写的是我的名字，给王某某这辆车时，这辆车还没有交车船使用税，没有上牌照，只是一辆裸车。那辆伊兰特轿车牌照号是豫EC92**，这辆车也是别人抵给我的，具体价格不知道。④、借王某某2000000元之后，我给王某某3万元费用，是从我的银行卡上转到索会计的卡上的。⑤、我累计还了王某某30.3万元现金。⑥、2012年6月19日，我给谷瑞特公司账户上被郭某他们转走320万元之后，账户上还剩下6620000元，这6620000元中有我本来的20000元，这两万元后被王某某他们一并转走了。⑦、吴某某还单独给王某某20000元现金。
6.2014年5月1日供述（补充侦查卷2P5-P10），谷瑞特公司基本上没有正常经营过；隆博公司经营过，但由于公司的资金基本系借贷而来，资金的使用费高昂，公司盈利还不够出利息。可以说两家公司一直在亏顺。具体这两家公司的经营情况你们可以查询公司的账目或公司的税务登记。当时买谷瑞特公司的时候，目的就是以这家公司的名义贷款（包括办承兑汇票），买下公司之后，我基本上没有管过公司的事，公司的来往账目、手续都是另外一个股东杨某和郭某在弄，上面让我看的谷瑞特公司的增值税专用发票抵扣联清册、增值税专用发票存根联清册上的记录都不是我经办的，我也没有什么印象。2012年6月7日当时（未借王某某2000000元之前），隆博公司欠中国银行3000000元贷款（500000元现金贷款，5000000元承兑汇票的差额2500000元）；隆博公司欠安阳银行1000000元贷款（2000000元承兑汇票的差额1000000元）；谷瑞特公司欠平顶山银行郑州分行4900000元贷款（19600000元承兑汇票的差额9800000元，因为是与郭某平分使用了贷款，我俩应该共同还贷，故欠4900000元）；谷瑞特公司欠乔小锴4199500元（2012年3月6日借了乔小锴5000000元，2012年6月7日之前归还了800500元），以上共计13099500元。谷瑞特公司没有实体，是一家商贸公司；隆博公司有一家洗煤厂，洗煤厂在安阳县铜冶镇积善村村北。这家洗煤厂是2008年11月份开始建设的，当时厂子分三股，我父亲付某甲和付某乙、王某乙各一股。2009年厂子建好，厂子建好之后，付某乙和王某乙提出退股，我借款给付某乙、王某乙退了股，就把这个厂子接手了。严格意义上讲现在这家洗煤厂是我和我父亲共同所有的，我占两股（原先王某乙、付某乙的股），我父亲占一股。
7.2014年6月14日供述（补充侦查卷2P11-P14），我分两次一共抵给王某某225吨精煤，第一次是在2012年冬天（具体日期记不清了），王某某从我开的洗煤厂拉走一货车精煤。2013年1月初（具体日期记不清了），王某某从我开的洗煤厂拉走三货车精煤，这三货车精煤被拉到王某某一个表哥的煤场。以上拉走的四车精煤共重225吨，以上日期、吨数都是我按记忆说的，我父亲付某甲那里有过磅单，以过磅单上的数据为准。第一次拉的那一车煤子是给了王某某一个表哥（叫什么名字记不起来了），这一车煤子是吴某某去送的，我记得听吴某某说这一车煤王某某的表哥上到了新普铁厂，计价是640元（不含运费），王某某的表哥把钱给了王某某。后边拉的那三车煤子是拉到了王某某表哥的煤场。因为前后四车是同一种煤，所以都按640元（不含运费）计算。拉第一车煤之前，我和吴某某与王某某商量的价格是640元／吨，拉到新普铁厂之后，王某某的表哥也认可这个价格，所以4车煤就都按640元／吨计算，这640元／吨是出厂价，不含运费。我之前说的660元或670元是包含运费的，现在我想起来运费都是王某某结算的。我认可这四车煤按640元／吨计算。
二、被害人王某某陈述
1.2013年5月25日陈述（证据材料卷1P45-P51），吴某某向我介绍了一下付某某在郑州一家银行办理承兑汇票的情况，他说付某某有两家公司：安阳市谷瑞特物资有限公司、安阳市隆博洗选有限公司，现在付某某正以谷瑞特公司的名义在平顶山银行郑州分行办理一笔承兑汇票，需要用10000000保证金，现在他公司账上有8000000元，还需用我2000000元。吴某某说我如果不放心的话，还可以像上次在中国银行安阳银行办理承兑汇票一样，派人拿着谷瑞特公司的印章跟着一块去办承兑汇票，承兑汇票办开之后，他们立即将承兑汇票给我。我觉得没有什么风险就同意了，让他们第二天到驰铭公司找我。第二天6月6日下午通过电话联系，我安排公司会计索某某与司机王乙到安林高速安阳西站口与吴某某见面一同到郑州办理手续，下午大约5点钟的时候，索某某他们到了郑州，索某某给我打电话说已经拿住谷瑞特公司的印章了，他在那里办了一张银行卡，让我将钱打到他新办的这张银行卡中，然后我就在公司用网银将2000000元打到索某某的银行卡里了。到了第二天上午，索某某给我打电话说，2000000元已经交到银行了，但不是交的保证金而是还的银行贷款。我问索某某拿着谷瑞特公司的印章怎么就能出了这事呢，索某某说人家办业务的时候根本没有使用谷瑞特公司的印章。我就给吴某某联系，吴某某说马上再一交保证金就可以把承兑汇票办出来了。我相信了他的说法就一直等，并且期间让索某某在郑州呆了大约一个星期，拿着谷瑞特公司的印章跟付某某、吴某某一块跑手续。付某某和吴某某两个都给我说过这2000000元是作保证金办理承兑汇票用的，他俩没说要还银行贷款，如果说的话，我根本就不会让他们使用资金。
2.2014年4月2日陈述（补充侦查卷1P10-P11），自2012年6月7日至我来公安机关报案期间，付某某一共给过我：①、我扣押了付某某一辆厦工牌5吨铲车；②、2012年8月16日，付某某给我转账了100万元（打到了索某某的账户上）但后来我将该100万替付某某还了银行借款了，不应算作付某某的还款；③、2012年8月18日，付某某给过我一辆桑塔纳志骏轿车、一辆伊兰特轿车；④、给过我160吨精煤；⑤、另外还累计给过我不到30万的现金；⑥、2012年6月7日付某某骗了我2000000元之后过了没有几天，付某某通过转账给了我30000元的利息（2000000元的利息）。
三、证人证言
1.证人索某某证言2013年5月25日（证据材料卷1P62-P70），2012年6月的一天下午（具体日期记不清了），我在公司上班，王某某打电话给我交代说：人家谷瑞特公司用咱公司2000000当保证金到平顶山银行紫荆山路支行办承兑汇票，人家给咱一部分费用，你跟着一块去，把章看好（指谷瑞特公司的印章），办好承兑汇票后，你把承兑汇票拿回来。说完后，在王某某办公室吴某某将谷瑞特公司的行政章、财务专用章，法人手章交给了我。然后我和公司司机王乙还有吴某某三个人就开车到郑州，在郑州市洛阳银行郑州分行，我先将公司打到我洛阳银行卡上的2000000元转到了谷瑞特公司在洛阳银行郑州分行的对公账户上，然后又将这2000000元从谷瑞特公司洛阳银行郑州分行的账户上转到谷瑞特公司平顶山银行紫荆山路支行的账户上，上面这两次转款的手续当时我办的。另外转款之前我让吴某某给我打了一个借条（借条的具体内容记不清了，好像是吴某某对着王某某打的借条，借条现在王某某处）。办完这两笔转款手续后，银行就到下班时间了，承兑汇票的手续没时间办了，我们三个人就到郑州找了家宾馆住下了。第二天早上，我和王乙、吴某某三人赶到平顶山银行紫荆山路支行，在银行见到了刘某，见面后没有说什么，刘某就在银行窗口办理手续，在刘某跟银行工作人员的交谈中，我发现他不是在交承兑汇票保证金，而是在还银行承兑汇票的敞口，他办完之后，我问银行工作人员刘某交的是不是承兑汇票的保证金，银行工作人员说不是交的保证金，而是还的银行承兑汇票的敞口。我问吴某某怎么回事，吴某某说都给王某某说好了，然后我就给王某某打电话汇报了此事，王某某怎么给我说的记不清了，然后我、王乙就回安阳了。承兑汇票票面金额大于保证金的部分就是承兑汇票敞口，换句话说也就是银行给企业的贷款。在承兑汇票到期时承兑汇票出票单位要将承兑汇票敞口还给银行。当时谷瑞特公司的行政章、财务专用章、法人手章一直在我手里拿着，刘某没有使用这些印章。
2.证人吴某某证言2013年5月21日（证据材料卷1P72-P79），安阳市谷瑞特物资有限公司不是付某某创办的，而是2010年9月份他从一个叫李某的人手中买的，我听付某某说是花了330000元买的这家公司。付某某买这个公司就是为了用这家公司的名义办理贷款，我听付某某说买这家公司是一个叫郭某的人出的主意，因为当时付某某开办的隆博公司开办时间不到一年，不能从银行贷款，为了从银行贷款，付某某才买了谷瑞特公司。付某某买下谷瑞特公司之后，通过郭某从洛阳银行郑州分行办理了一笔承兑汇票，从平顶山银行郑州分行办理了一笔承兑汇票，具体承兑汇票怎么办理的，我不清楚。听付某某说的意思是从洛阳银行和平顶山银行各贷出来10000000元。贷出来的钱他和郭某一人用了一半。洛阳银行的承兑汇票是先到期的，已经还清了。平顶山银行的承兑汇票是去年6月8日到期的，到期应该还银行9800000元，也就是说郭某和付某某两人各还4900000元。但是付某某钱不够只凑了2000000元，其余的都是郭某出的，郭某出了8000000元。也就是说郭某替付某某还了3000000元。付某某还平顶山银行的2000000元是借王某某的，王某某是付某某通过一个叫侯甲的人认识的。2012年6月7日，王某某派他的会计索某某和司机王乙跟我一块到郑州还的平顶山银行钱。本来按照计划是还清平顶山银行开出的承兑汇票的钱之后，再缴纳保证金办理承兑汇票的，重新把钱贷出来，但是郭某和付某某都拿不出来保证金，就没有重新办成承兑汇票。
证人吴某某证言2013年9月11日（证据材料卷1P81-P86），2012年6月6日上午10点来钟，我在安阳市殷都区同乐花园隆博公司办公，付某某给我交代说：“你去吧，红军来了，在同乐花园门口等着呢，我都给他说好了，向他借2000000元。”我就到同乐花园西区门口等王某某过来，等了大约五六分钟，王某某开着一辆小踏板摩托车过来了，见面后，我就问他钱准备好了没有，王某某说现在还没有筹齐，他得回去在筹一下。说完之后王某某就开着摩托车走了，我就回隆博公司。到了下午一、二点钟的时候，王某某给我打过来电话说钱准备好了，我们就约定在安林高速公路安阳西站会和，我和一个叫郭庆军的同事开着车到了安林高速安阳西站去，在那里等了大约四十来分钟，索某某会计和王乙开着一辆车过来了，然后我们就一同开车往郑州赶，用了大约一个小时四十分钟就到了郑州。到郑州之后，我们直接到金水路洛阳银行郑州分行，在那里我就给杨某（隆博公司的股东）的司机尚超联系，过了一会儿，尚超一个人拿着谷瑞特公司的公章过来了，见面后，尚超将谷瑞特公司的全套印章交给了索某某，并告诉了索某某谷瑞特公司洛阳银行的账号。然后索某某办了一张洛阳银行的卡，随后好像是王某某在安阳给索某某办的洛阳银行卡上打了2000000元，索某某又把他卡上的2000000元打到谷瑞特公司洛阳银行的账号上，在往谷瑞特公司洛阳银行账号上打钱之前，索某某让我给打一个2000000元的欠条。后来索某某又将谷瑞特公司洛阳银行账户上的2000000元打到谷瑞特公司平顶山银行的账户上。办好这些事情之后，我们几个人到安钢大厦对面名门酒店开了房间，当天晚上就在郑州呆了一夜。第二天（2012年6月7日）都干了点什么，我记不起来了，在我印象中，就是一直在等付某某、杨某筹保证金办承兑汇票，等了有好几天，付某某他们没有筹到钱，我和索某某等人就回安阳了。2012年8月17日上午，付某某说刚借了1000000元，他还拿出手机让王某某看了看手机的银行短信。然后他俩就进银行了，我没有进去，在门外等着，过了一会他俩出来了，在银行门口，王某某问付某某还安阳银行的贷款准备的怎么样了，付某某说还没有想出来办法，王某某让他无论如何想办法还了银行贷款，不能把隆博公司的贷款卡拉入黑名单了。然后我们就分手了，我就直接回家了。第二天（2012年8月18日）上午，我和付某某在同乐花园公司办公室见了面，然后一块到王某某公司，在那里见着王某某之后，王某某就问借到钱了没有，付某某说正在想着法，王某某的意识是无论如何得还了银行钱，不能把贷款征信进了黑名单，然后我和付某某就离开王某某的公司了，我直接回家了，付某某说他去想法借钱去。到了中午11点多的时候，付某某给我打电话让我到中州路上岛咖啡店找他，他说王某某一会儿也过去，我就过去了，在那里见到了付某某、王某某、王乙、侯某某，我们没有进咖啡店就在路边说的话，说的还是如何还银行钱的事，主要是王某某和付某某在交谈，我在一边站着，没有听清他们说的什么。他俩谈好之后，付某某让我到公司把仅有的3万元现金拿开，又让别人把一辆现代伊兰特轿车送过来，我从公司将3万元现金拿来之后交给了王乙，然后我们就分开了，分开时，王乙把志俊轿车开走了（当时这辆车就在上岛咖啡店旁边），侯某某把伊兰特轿车开走了，说是把这两辆车找个地方抵押借钱。到了下午3点左右，我和付某某又到王某某的公司，王某某问付某某钱筹的怎么样了，付某某说没有筹到，王某某说最后再帮付某某一次，他给付某某出1000000元还了银行贷款，他让我们到安阳市二中口等他，然后我、付某某就去安阳市二中口那里，等了一会儿，王某某开着车带着侯某某也过来了，见面后没多大会儿，我们就一块到了安阳银行德隆街支行，在那里王某某往隆博公司的账户上打了1000000元还了银行贷款。然后付某某给王某某又打了一张1000000元的欠条，我在欠条上也签了字，事情的经过就是这样。
证人吴某某证言2014年4月3日（补充侦查卷1P12--
P14），2012年6月7日至今，付某某一共给过王某某如下：①、2012年（具体日期记不清了），付某某抵给王某某一辆厦工牌5吨铲车（加长臂），这辆铲车是一辆新铲车，当时刚买了没有多久，买的时候花了多少钱我不知道，付某某的父亲付某甲清楚，当时是付某甲去买的铲车；②、2012年8月17日，付某某给王某某的会计索某某账户上转了100万元，这1000000元是付某某借付某的；③、2012年8月18日，付某某给了王某某一辆志骏轿车、一辆伊兰特轿车和3万元现金。2012年8月17日，付某某还了王某某1000000元，本来付某某从付某那里借这1000000元是准备还安阳银行的贷款的，还了王某某之后没有钱还银行，付某某就通过侯振纲向王某某再次借钱，王某某让我们想办法尽力筹钱，不够的部分他想办法补齐，结果付某某只筹了30000元现金（30000元现金我交给了王乙），王某某让他找抵押物，付某某就将一辆新桑塔纳志骏轿车和一辆伊兰特轿车抵给了王某某，王某某找了个人将这两辆车抵押借款了70000元。8月18日，王某某到安阳银行德隆街支行给隆博公司账户上转了1000000元，转款后王某某让付某某给他写了一个1000000元的欠条，按照王某某的要求我也在上面签了名。本来那两辆车加上30000元现金算100000元，按说应该写900000元的欠条，但是由于欠王某某的钱太多，我和付某某就没好意思提这个100000元；④、2012年6月份（具体日期记不清了），付某某借了王某某2000000元还了平顶山银行贷款之后，没有从平顶山银行再次贷出来款来，我们回到安阳后，我和付某某去找王某某，付某某给王某某转账了30000元，这30000元是那几天使用王某某2000000元的费用；⑤、2012年（具体日期记不清了），付某某抵给王某某220吨精煤，我记得当时约定的是按每吨640元抵账的。具体详细的情况你可以问付某甲，付某甲那里好像有清单；⑥、另外我听付某某说，他累计还过王某某大约300000左右的现金。
证人吴某某证言2014年6月15日（补充材料卷2P39--
P40），付某某借了王某某钱之后一直还不了人家，王某某多次索要欠款。后来双方就协商将隆博洗煤厂的一些精煤抵给王某某抵账，王某某带了他一个表哥齐某某到厂里看了看煤，说可以用。先往新普铁厂上一车看看，齐某某给开的价格是640元\\\吨（不含运费），商量价格时，我、付某某、王某某、徐某某、齐某某都在场。说好第二天，我找了一辆车拉了一车煤送到了新普铁厂。具体日期记不清了。只是记得是2012年，出厂时这车煤在厂里过了磅。具体日期和吨数按过磅单为准。后来齐某某给我说这车煤结了帐。他把钱直接给了王某某。后来齐某某说先停停别往新普上了。我们拉了这一车煤之后就停了，过了几个月到了。2013年年初，王某某说再往新普铁厂上点煤，我安排拉了三车煤送到安阳，由于齐某某出差没在安阳，煤送不进场，王某某就安车将煤送到一个煤场存放。运费也是他结算的。这三车煤的拉煤日期、吨数可以看过磅单，约220吨多点，这四车煤都是按640元\\\吨（不含运费）计算的价格。
3.证人郭某证言2013年5月29日（证据材料卷1P91-P94），谷瑞特公司2012年12月8日在平顶山银行郑州分行办理了两笔承兑汇票业务，一笔是缴纳9800000元保证金开出19600000元承兑汇票（差额承兑汇票），一笔是缴纳9800000元保证金开出9800000元承兑汇票（足额承兑汇票）。这两笔承兑汇票是我帮谷瑞特公司办理的，而且保证金也是我出的，两笔承兑汇票开出之后，等于是从银行贷款9800000元，我和付某某各用了4900000元。2012年6月7号，那笔19600000元差额承兑汇票到期，需要还银行9800000元，也就是说我和付某某需要各出4900000元，但是付某某没有那么多钱只有2000000元，我就往谷瑞特公司账上打了8000000元，凑齐10000000元还了银行，也就是说相当于我借给付某某3100000元，因为缴纳保证金办承兑汇票，银行还需要给我们保证金的利息，9800000元半年大约就是200000元左右，这个利息银行是直接打到谷瑞特公司账户上的，这样算上我应得的利息，付某某欠我3200000元。2012年6月19日付某某给我打了两个借条：一个200000元，一个3000000元。
4.证人张甲证言201年6月3日（证据材料卷1P97-P101），谷瑞特公司是我的客户，2011年12月8日，谷瑞特公司在我行办理了二笔承兑汇票，一笔是交纳9800000元保证金、开出9800000元元的承兑汇票（足额承兑汇票）。一笔是交纳9800000元保证金、开出19600000元的承兑汇票（差额承兑汇票）。当时办理这两笔承兑汇票，谷瑞特公司的办理人是刘某。2012年6月7日，谷瑞特公司在我行办理的那笔19600000元的差额承兑汇票到期，谷瑞特公司将差额部分9800000元还了我行。还款这笔业务也是刘某办理的。还款当天，刘某和吴老二就向我提出续办承兑汇票，我给他俩说需要与分行风险部进行沟通，第二天（6月8日），我们三个与另外一个人（这个人记不清是谁了）一同到平顶山银行郑州分行咨询风险部，风险部提出三个问题：1是谷瑞特公司没有提供上两笔承兑汇票的增值税发票，2是现在煤炭行业煤炭价格一直下降，3是谷瑞特公司经营规模小，风险部认为抗风险能力弱。风险部认为有风险决定不再给谷瑞特公司办理业务，我就把这个情况告诉了刘某和吴老二，他们两个说回去想办法。
5.证人侯某某证言2013年5月26日（证据材料卷1P103-P106），2012年4月底的时候（具体日期记不清了），付某某、吴某某两个人找到我，付某某说他正在中国银行安阳分行办理一笔承兑汇票，需要一笔保证金，想让我帮他联系一下资金。我记得当时付某某给我说过需要的保证金数额，但现在记不清了，可能是2000000元来着。我就给王某某电话联系，把付某某想用资金作保证金办承兑汇票的情况给王某某说了说，然后介绍他俩见了见面。后面就是他俩自己谈借用保证金的事了，我没有参与，具体情况不清楚，听说是付某某从王某某那里拆借了钱，办理出来承兑汇票之后就还了王某某钱了。后来过了大约一个月，到了2012年5月底、六月初的时候（具体日期记不清了），付某某给我打电话，说他正在平顶山银行郑州分行办理一笔承兑汇票，需要用2000000元保证金，想让我给王某某再联系一下拆借资金的事。我就给王某某打了电话，把付某某的意思给他说了一下。然后王某某就跟付某某拆借资金的事了，我没有参与。
证人侯某某证言2014年1月9日（证据材料卷1P108-P110），第一次是我介绍付某某借王某某2500000元作保证金在中国银行做了5000000元差额承兑汇票。第二次是我介绍付某某借了王某某2000000元，当时是付某某找到我说，他在郑州一家银行（后来知道是平顶山银行郑州分行）做承兑汇票需要保证金2000000元。让我帮忙找找资金，我就给王某某打了个电话把情况说了说，然后让付某某直接找王某某联系了。付某某以隆博公司的名义在安阳银行德隆街支行办理的2000000元承兑汇票2012年8月18日到期，到期之日付某某应还银行1000000元，因为这笔业务是我介绍的，银行的工作人员除了催付某某本人之外，也让我催付某某还款，我给付某某打过电话，让他赶紧在到期之前还了银行钱，付某某说他正在想法筹着钱，而且他表示还想从安阳银行继续做承兑贷款，目前正在联系着担保公司出担保函。2012年8月18日上午，我记不清是谁给我打电话了，让我到中州路上岛咖啡那里见面，我就过去了，在哪儿见到了王某某、付某某、吴某某，他们正在上岛咖啡门口哪儿站着说事，具体说的什么事我也不知道，说了一会儿之后，王某某他们安排我开着一辆伊兰特跟另外一个开着一辆大众志俊轿车送到钢花路一个地方，送到哪里之后，我就走了。到了下午，王某某给我打电话，让我到立交桥等他，我俩见面后一同往安阳银行德隆街支行去了，与王某某一块的有付某某、吴某某二人。我们四人到德隆街支行后，我们四人先在车上说了一会儿话，说的主要内容是付某某继续从银行办贷款的事，然后我就下车了，吴某某也下了车，留下付某某、王某某二人继续在车上说话。过了一会儿，他俩下来，我们四人到德隆街支行大厅，王某某给隆博公司账上转了1000000元，付某某将这1000000元还了银行贷款。
7.证人付某证言2014年1月9日（证据材料卷1P111--
P112），2012年8月份的时候，付某某找到我，提出向我借1000000元用于归还安阳市商业银行的贷款，他说他在安阳市商业银行有一笔贷款即将到期，急需100万元还银行贷款。因为是同学，我就借给他1000000元，我记得使用我爱人张某远的银行卡给付某某账上分两次转了1000000元（每笔500000元），他用了一段时间将这1000000元还给了我，还钱是打到冯某账上。
8.证人刘某证言2014年4月7日（补充材料卷2P15--
P22），我所在的安阳市瑞益丰煤业有限公司曾经与付某某的安阳市谷瑞特物资有限公司有过合作。2011年12月8日，安阳市谷瑞特物资有限公司在平顶山银行郑州分行办理了一笔总额29400000元的承兑汇票（其中9800000元足额承兑汇票，19600000元50%敞口的差额承兑汇票，相当于从银行贷款9800000元）贷出来的款我们公司和谷瑞特公司一家用了一半（4900000元），办这笔承兑汇票是以谷瑞特公司的名义办理的，但相关的手续都是我公司帮忙办理的，当时公司是指派我帮谷瑞特公司办的承兑汇票手续，谷瑞特公司在平顶山银行郑州分行留的经办人姓名也是我。2012年6月7日，这笔承兑汇票到期，需要归还银行9800000元贷款，由于贷出来的资金是两家公司平分使用的，所以两家公司应该各还一半，但谷瑞特公司没有那么多资金，只有2000000元，我公司就将8000000元打到谷瑞特公司的账户上让谷瑞特公司先还了银行贷款。这样谷瑞特公司就欠我公司3100000元。谷瑞特公司还了银行贷款之后，我和付某某公司的工作人员（记不清都有谁了）随即就找平顶山银行郑州分行的银行客户经理张甲办理续贷的手续（再办理19600000元50%敞口的差额承兑汇票）我记得那几天我们多次去找过张甲说续贷的事，最后一次是张甲把我、吴某某以及其他几个人（记不清是谁了）叫到平顶山银行郑州分行紫荆山支行楼下，在那里张甲给我们说谷瑞特公司的手续不全，少增值税发票，让我们回去补办发票。我们就都回去了。在找张甲办理续贷事宜的时候，我按照郭某的安排多次找付某某要3100000的欠款，付某某说没钱，不还我公司钱，而且也拒绝出具借款手续。
9.证人付某甲证言2014年4月7日（补充材料卷2P26--
P29），2013年1月份（具体日期记不清了），吴某某领着王某某的人到洗煤厂开走一辆厦工牌5吨加长臂的铲车时，这辆铲车是2009年在安林路电厂路口西侧路南厦工专卖店买的，当时是分期付款买的，王某某他们将铲车开走时分期付款已经还清了。这辆铲车买时的价值是300000元左右，当时是以我、付某乙、华某某谁的名义买的记不清了。另外是2012年9月17日拉走一车55.08吨，2013年1月2日拉走三车共计170.82吨，当时精煤的价格大约是690元\\\每吨。拉走的这四车我都有留有过磅单。安阳市隆博洗选实业有限公司、安阳市谷瑞特物资有限公司名下没有实体，实际控制人是付某某。
10.证人齐某某证言2014年6月16日（补充材料卷2P35--
P37），2012年后半年的时候（具体日期记不清了），王某某找到我，说有个人是开洗煤厂的，欠他钱。煤场有煤。问我能否找个家卖了。我说行，后来跟王某某一块到河北磁县观台镇一个洗煤厂看了看，在那里第一次见到了付某某。付某某、王某某让我看了看洗煤厂的存煤。我看了一下，给他们说了一下，新普铁厂的价。我记得说的价格是620
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640元\\\吨（进厂价）。然后第二天，他们拉到新普铁厂一车煤，我帮他们卖了，因为这部分煤技术指标不达标。新普铁厂扣了一部分钱，最后是按500多元\\\吨结算的，我记得那车煤有40多吨。最后结算了21000元到22000元，我把钱给了王某某。然后把厂里的结算单也给了王某某。过了几个月。到了2013年（具体日期记不清了）。王某某给我打电话说，又拉了三车煤，让我想办法卖了。因为王某某说这时烧结煤。恰好那段时间新普铁厂不收烧结煤，我就让王某某将煤拉到我的一个朋友的煤场。在煤场结算运费的时候，我才知道这三车煤也是从付某某的煤场拉的，三车煤红军给我报的吨数是170吨左右。到煤场实际过磅是160吨。这些煤现在仍放在煤场。
11.证人魏某某证言2014年6月4日（补充材料卷2P41--
P42），2012年12月18日左右（具体日期记不清了），王某某拉到我煤场三货车煤子，共计160吨整。这三车煤子是同一天拉过来的，拉来时过来一下磅，三车煤总重160吨。现场这些煤仍堆放在我的煤场，没有动过。另外这三车煤的运费都是我替王某某垫付的，一共3700元。
四、犯罪嫌疑人户籍证明一份。
五、河南省安阳市殷都区人民法院民事判决书（2013）殷民二初字第297号；河南省安阳县人民法院民事调解书（2013）安民初字第00353号。证明付某某没有归还能力。
六、中国人民银行提供的阳市谷瑞特物资有限公司的企业信用报告。
七、中国人民银行提供的阳市隆博洗选实业有限公司的企业信用报告。
八、付某某在中国工商银行的个人开户信息。
九、安阳市工商银行安阳分行提供的付某某的银行卡号为6222081706000236289的交易明细。
十、付某某的银行账号为6213270000000344198的存款明细。
十一、安阳市隆博洗选实业有限公司的交易明细一份、现金交款单据五份、对公存款凭证五份、借方凭证三份、贷方凭证一份、中国人民银行支付系统专用凭证三份、保证金批量存款凭证两份、进账单两份、银行承兑汇票签发通知书两份。
十二、王某某个人汇款凭证一份、开立保证金账户申请书一份、对公取款凭证一份和转账支票一份。
十三、安阳市谷瑞特物资有限公司的账户资料及交易明细情况。
十四、付某某、吴某某和安阳市隆博洗选实业有限公司账户资料及交易明细情况。
十五、安阳市谷瑞特物资有限公司的税务申报明细表、安阳市谷瑞特物资有限公司的工商登记资料、变更资料和安阳市隆博洗选实业有限公司的税务申报表以及安阳市隆博洗选实业有限公司的工商登记资料各一份。
十六、中国工商银行提供的活期交易明细一份。
十七、平顶山银行编号为11020101329的银行承兑协议书一份。
十八、洛阳银行编号为：洛银（2011）年［郑州］银行承协字第110202E1100637号银行承兑汇票协议。
十九、安阳市谷瑞特物资有限公司的增值税进项发票销项发票的情况。
二十、安阳市隆博洗选实业有限公司增值税进项发票、销项发票的情况。
二十一、安阳市友邦工程机械有限公司证明，安阳市隆博洗选实业公司过磅单复印件4份，证明付某某归还王某某债务情况。
二十二、吴某某代付某某给王某某打的2000000元的借条复印件一份。
二十三、安阳市殷都区价格认证中心安殷价认字（2014）18号、19号价格鉴定意见证明归还物品的价值。其中，厦工装载机价值188000元，桑塔纳志俊轿车价值80000元，现代伊兰特轿车价值46000元。
上述证据之间已形成完整的证据链，证据确实充分，足以认定本院查明的事实。
本院认为，被告人付某某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，价值347424元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，安阳市殷都区人民检察院指控被告人付某某犯诈骗罪成立。对于被告人付某某辩称其没有非法占有的目的的意见，经查，付某某明知自己负债巨大（负债10000000元）的情况下，故意隐瞒这一事实，谎称需向银行翻手续（缴纳保证金）向被害人王某某借款2000000元用三四天，三四天银行放款后就将2000000元借款还上，实际却将2000000元用于偿还银行贷款，其行为表明具有非法占有的目的，故对该辩护意见不予采纳。事后付某某归还了受害人价值1652576元的款物（具体为：铲车一部价值188000元、225.9吨精煤价值144576元、累计还了王某某300000元现金、2012年8月17日还款1000000元、2012年6月19日转款20000元），根据相关司法解释规定，案发前已归还的数额，应当在认定诈骗犯罪数额时予以扣除。2012年8月17日付某某转给王某某1000000元，第二天付某某就用两辆车押到王某某处将该1000000元借出，王某某直接将该1000000元替付某某归还了银行贷款，该1000000元系被害人王某某自愿又借给被告人付某某的，属于民事借贷关系，2012年8月17日还款1000000元应认定为案发前归还了受害人损失，因此应从诈骗数额中扣除。关于一辆桑塔纳志骏轿车和一辆伊兰特轿车是付某某对该笔1000000元借款的质押，不应认定为归还受害人损失。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人付某某犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币150000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年11月2日起至2020年5月1日止；罚金自本判决生效后30日内缴纳）。
二、责令被告人付某某退赔受害人损失347424元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张新宇
审 判 员 申瑛昌
人民陪审员 宋海涛
二〇一四年十二月二十五日
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