广东省深圳市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤03刑初129号
公诉机关广东省深圳市人民检察院。
被告人范某钦，男，因涉嫌犯诈骗罪于2015年7月8日被羁押，次日被刑事拘留，同年8月13日被逮捕。现羁押于深圳市第二看守所。
辩护人马某某，广东**律师事务所律师。
广东省深圳市人民检察院以深检刑诉[2016]102号起诉书指控被告人范某钦犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市人民检察院指派检察员出庭支持公诉，被告人及其辩护人参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2013年，被告人范某钦开始在**做U盘及IPAD皮套生意，接触赌博后，从2014年4月份开始，就不再做生意，沉迷赌博。为偿还赌债，被告人范某钦虚构做生意需要资金周转的理由，伪造账本并承诺支付高额回报，骗取多人的信任，骗取金钱用于六合彩、世界杯等赌博。被告人范某钦骗取了林某、柳某、廖某某、范某乙等人共计人民币53436925元，均被范某钦用于赌博挥霍一空。
认定上述事实的证据如下：
1、物证：依法扣押的手机等物品；2、书证：受案登记表、立案决定书，扣押清单，账本，银行账户资料，借条，身份材料等；3、证人证言；4、被害人陈述：被害人林某等人的陈述；5、被告人的供述与辩解：被告人范某钦的供述与辩解；6、鉴定意见：司法审计报告。
公诉机关认为，被告人范某钦以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物用于赌博，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人范某钦表示认罪。
其辩护人对于指控的罪名没有异议，但认为范某钦犯罪后主动投案，并如实供述自己的违法行为，该情节已经构成自首。公诉机关起诉范某钦涉嫌骗取人民币53436925元的金额、受骗人数、以及骗取的款项都认定为被范某钦赌博及挥霍一空等部分的事实不清，证据不足。范某钦涉嫌诈骗的主观恶性不大，悔罪态度良好，属于初犯，社会危害性小，依法可以从轻处罚。
本院经审理查明的事实与公诉机关指控的犯罪事实相同，并有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
一、物证
侦查机关依法扣押银行卡一批、手机等物品。范某钦确认扣押的银行卡为诈骗和赌六合彩所用。
二、书证
1、受案登记表、立案决定书。证实：被害人郭某乙在2015年7月8日扭送被告人范某钦到公安机关报案，称范某钦以做生意需要资金周转为名，向十余被害人借款近1亿元人民币，后用于赌博。深圳市公安局**派出所依法受理案件。深圳市公安局**分局于2015年7月9日对范某钦诈骗案立案侦查。
2、被告人身份材料。证实：被告人范某钦的正面照片、户籍资料显示其为**省**市人，未查询到其有前科。
3、扣押笔录、扣押清单、接受证据清单。证实：深圳市公安局**分局依法扣押被告人范某钦的**银行卡三张（卡号分别是：62×××78、62×××71、62×××08）。
4、深圳市公安局刑事警察支队**大队民警出具的被告人《到案说明》。证实：2015年7月8日13时许，群众郭某乙等人陪同范某钦到**刑警大队报案。
5、调取证据通知书、银行交易明细。证实：深圳市公安局**分局依法调取范某钦（身份证号码：××）名下**银行、**银行、**银行、**银行、**银行账户的开户资料以及自开户至今的交易记录、对手账号信息的打印版及电子版。
6、账本复印件。证实：范某钦编写的外贸订单账本，其指认订单部分是其虚构用于骗被害人的。
7、房屋产权信息查询、情况说明。证实：被告人范某钦在深圳市无房产，被告人所说**的房产已经抵押给其亲属，现名下没有房产。
8、情况说明。证实：本案的借条均由被害人提供，深圳市公安局**分局在收取复印件之后，原件交回各自保管。
9、情况说明。证实：**公安分局情况说明显示2015年7月8日13时，范某钦在群众郭某乙的陪同下到**刑警大队投案自首。
10、抵债转让书。证实：范某钦于2015年6月20日签订抵债转让书，将两部汽车以及**的物业作为部分抵债，转给伍某和郭某乙。
11、借款借据。证实：范某钦与林某于2015年3月7日签订借款借据，合计林某借款给范某钦230万元，范某钦以车牌粤B×××××（车主范某钦）和粤B×××××（车主范某钦）两辆车和深圳市龙华新区***栋**房作为抵押物。
12、银行转账记录。证实：被害人林某转账给范某钦的银行交易记录。
13、借条。证实：被害人范某甲提供的借条，证实范某钦向范某甲借款2900万元人民币。
14、接受证据清单。证实：被害人郭某乙向市公安局**分局移交银行卡11张、苹果6手机一台、三星S6手机一台、被害人郭某乙银行流水五份、借条2张。
15、借条。证实：郭某乙与范某钦的借条，2015年5月30日，范某钦向郭某乙借款600万元人民币；2015年6月5日，范某钦向郭某乙借款人民币738万元。
16、汇款明细。证实：郭某乙经肖某某转账给范某钦共44万元。
17、汇款明细。证实：郭某乙经邓某某转账给范某钦共118万元。
18、汇款明细。证实：郭某乙转账给范某钦共170.97万元。
19、调取证据通知书、银行账户的开户资料以及自2013年1月1日至2015年7月9日的交易记录和对手账号信息、电子版。证实：**银行：卡号为62×××71为郭某甲所有、卡号62×××77为范某所有、卡号62×××71为马某所有、卡号62×××79为范某甲所有。**银行：卡号为62×××25为范某钦所有。**银行：卡号为62×××92为范某钦所有。**银行：卡号为62×××76为范某乙所有、卡号为62×××79为范某丙所有、卡号为62×××76为马某所有。
20、实时转账业务回单。证实：被害人柳某转账给范某钦的款项中两张5万元的转账回单。
21、银行交易流水。证实：被害人柳某提供的其**银行卡的银行流水，证实其汇款给被告人范某钦的情况。
22、银行交易记录查询单。证实：共有三张付款方为林某，收款方为范某钦各200万、500万与200万、300万的银行交易记录查询单。
23、接受证据清单。证实：被害人范某乙向市公安局**分局移交借条一份、报案材料一页、银行流水三页。
24、借条。证实：借条显示范某钦向范某乙于2015年5月4日借款人民币1350万元。
25、接受证据清单。证实：被害人马某向市公安局**分局移交借条一份、报案材料一页、银行流水一份。
26、借条。证实：借条显示范某钦向马某于2015年4月15日借款人民币1150万元。
27、银行交易流水。证实：被害人马某提供的其**银行卡的银行流水，证实其汇款给被告人范某钦的情况。
28、抵押书。证实：范某钦书写的抵押书，将**和**抵押给郭某甲。
29、报案材料。证实：范文锦等人的报案材料。
三、证人证言
证人郭某甲证言：范某钦是我的外甥，我是他姨妈，从2013年开始范某钦就有向我借钱做生意，开始的时候我也是几万块钱借给他，都很准时还给我。直到2014年春节之后他就跟我说他现在作外贸单，做出口U盘生意，都是出口泰国、德国之类的国家，利润很好，就跟我讲每一批出口的货物需要多少资金，然后能赚多少钱，每次用钱，都说好在半个多月不到一个月的时间，然后也会准时还款，同时也会把利润给我们，后来他又说有外贸单过来，又跟我说让我帮他准备些钱，也是承诺有报酬的，每次报酬都是在一毛到两毛之间，后来钱就放在他那里滚，每次都会对账，因为我投给他的钱也是向朋友借来的，所以朋友钱到期的时候我就会催他，他偶尔也会还一部分利润给我，我就还给借钱的人。就这样直到2015年春节后我让他还钱的时候，范某钦给我写了份借条，还将一部**汽车抵押给我和我哥郭某乙，后来这部车由于我哥郭某乙被人追债，就将这部车抵押给人家还款了。范某钦还把他在**一栋**的一套房子抵押给我了，但是房子的房产证还没有办出来，还没办法过户。
我一共被范某钦骗的本金有四百万元左右，他说他在做外贸出口U盘生意，需要资金，况且他还承诺给我们相当可观的利润，我因为相信他，所以才借给他这么多钱。
范某钦有给我发过相关的外贸对账单，但是因为我原来的手机丢了，相关信息也不见了。我有一张**银行的银行卡给过范某钦，他当时说是有一笔外贸生意要用**银行的卡，所以就把我之前办理的一张**银行卡（未使用过）给了他，至今没有还给我。我有交代他不能用我的卡做违法的事情。
四、被害人陈述
1、林某陈述：2015年2月份的时候周某打电话给我，说他小舅子范某钦在深圳做生意。周转不开，周某说需要一千万，我答应借给他100万元。但是我要求周某做担保，周某答应了我之后，范某钦把他的**银行账号告诉了我，我在2015年2月11日用我老婆李某的**银行卡号：62×××86转账到范某钦的**卡上：62×××78，共计75万元。然后又通过我本人**银行卡：62×××36转账到范某钦的**银行卡25万元。合计人民币100万元。答应用款时间不到一个月，给我10%的利息。过了一个星期，他就把利息10万元转给了我，但是没有还本金。春节后，我就从老家回深圳，去了**大厦的办公室见了范某钦，范某钦给我讲他是做外贸生意的，例如电子U盘、MP3和平板电脑之类的生意，出口到了欧洲一些国家，说年底的时候接了一个订单，他自己有一笔钱借给了朋友，还没有还他，需要给工厂支付加工定金生产，所以比较着急。后来约定的还款时间到了的时候，范某钦打我电话说借款要晚些时候还，问我是否能再借给他一些，还说到七八月份的时候他的钱就可以回来了，资金就不紧张了，我准备了130万元在3月5日用我自己的**银行卡62×××34转账15万到范某钦**卡62×××78上，又在2月7日通过自己的**卡62×××76转账60万到他的**卡上，又通过我自己的**银行卡62×××34转账55万到他的**卡上，共计130万元人民币。当天范某钦就在我办公室，他确定收到之后，我就让他在打印好的一张借款借据上签字确认了，他还以他的两辆车和**的一套房子做抵押，这两辆车的等级证书现在还在我手上抵押。3月份到现在应该给我利息92万，但是只给了我33万的利息就没有支付了。他跟我说是他客户的银行账号被查封了，所以没有办法给他钱，他就让我等一等，说六月底的时候会还我的钱。
我借钱给他因为他是我同学的小舅子，我同学担保，并且他答应给我每月10%的利息。他有些有写借条给我，我在3月7日的时候，打印好一张借款借据，他有签字确认。我是分两次借的，第一次是100万，后一次是130万，共计230万。
2、范某甲陈述：我堂侄子范某钦借了我和其他亲戚的钱去做生意，现在这些钱还不上，所以我们这些借给他钱的亲戚来报警。在2014年8月份，范某钦找到我，让我借钱给他做生意，因为我之前也知道他确实是在深圳**做生意，而且承诺给我8%的月息，所以就一次性转账给了他230万人民币，这230万没有写借条等凭证。在2014年的9月份，范某钦又说借钱给他周转生意，我从9月1日至12日左右，具体时间记不清楚，陆续转账了2900万人民币给他。这2900万我没有收他利息，让他在9月12日写了一张借条给我，大概意思就是他总共借了我2900万人民币。到了2015年7月6日，我听说他因为还不起借的钱，在龙华喝了杀虫剂要自杀，所以就和借给他钱的亲戚去找他，问他到底怎么回事，后来他才说借的钱拿去赌博了。所以我们就来报警了。
从2013年2月份开始，范某钦在**做电子生意，当时他说是做平板电脑的皮套，还有U盘生意。在2015年5月份，范某钦再找我要钱，我就去范某钦在**路的某大厦开的公司，当时公司里摆了几台电脑。我当时想要他还钱给我，他说等他货卖出去就还钱。当时感觉他是在做生意。
我第一次借给范某钦230万人民币，每月利息是18.4万，我收了11个月共202.4万，在2015年6月份左右，这230万的本金就还给我了。之后借他的2900万人民币还没有还给我。
我借给范某钦的钱大部分都是用我**卡转账给他的，**卡我没有带来，卡号我不记得了。还有一部分钱是给他现金，具体给了多少现金我记不清了。给他现金是在龙华住处给的。
3、郭某乙陈述：范某钦平时是在**做电子生意，具体的生意情况我不清楚。2014年3月份左右，范某钦跟我说做电子生意有10%左右的利润，让我借钱给他去做生意，每月把这10%的利润给我作为利息。当时想着是自己的外甥，借钱比较可靠而且10%的利润也挺高，就第一次借给他60万左右。因为相信他，我又陆续通过我自己、还有我老婆邓某的**卡和我朋友肖某的**卡共转账了几笔钱给范某钦（每次转账的金额和时间，我记得不是很清楚，需要看银行流水才知道），另外加上我直接给他的现金一共就有250万左右。每次给现金都是到他的公司当面给他的。范某钦没有把每月10%的利润结算给我，而是每月写个借条给我，借条上面写着借了多少本金，产生了多少利润，利润算为以后的本金。在2014年6月份以后，借钱的利润变为每月20%。
到了2015年7月6日，借了钱给范某钦的另外一个亲戚找范某钦还钱，他还不起钱，就在龙华住的地方喝了杀虫剂想自杀，被抢救过来后我们就问他怎么回事，他说拿着我们的钱去赌博输光了，所以才去自杀。我们想着他借了这么多钱，不好好做生意反而是去赌博，所以今天就来报警了。
在2015年4月份之前，他在**路一个大厦租了一间商住两用房，雇佣了3个小弟，在做电子生意。后来他把办公地址搬到了**路的**大厦，还成立了公司，公司名字叫“**公司”，这个公司我也去过二次。
借钱给范某钦的亲戚有几个是我哥、妹，还有几个是范某钦的叔叔。我们平时没有要范某钦还钱，有时我需要钱用，就会打电话给范某钦，他每次就会转几万块钱给我，但是从来没有把我所有的本金和利息给我。
我从2014年4月10日第一笔通过我**银行卡转账给他的**银行卡51700元，之后又陆续转给他很多笔钱，有我让我老婆通过她的**银行卡转的，有的是我让我朋友肖某转的，还有我通过我自己**银行和**银行账号转的。共计转给范某钦现金332.97万元。期间我和范某钦每月都有对账，直到2015年5月30日我们两个对账的时候，其中一批货款加利息他给我打了一张欠条共计600万元人民币，后来到2015年6月5日另外两批货对账他又给我写一张借条合计738万元。两张欠条合计就是1338万元整。我共计借给范某钦本金332.97万元。我收到范某钦大概有100多万元的利润。我和范某钦的资金往来都是银行转账。
我从外甥范某钦的住处（地址深圳市龙华**花园*栋**）找到了一些银行卡和两部手机，我现在提交给公安机关。这两部手机都是范某钦使用的，其中一部是银灰色苹果6手机，IMEI:35×××80;另一部是银色三星S6手机，因为这两部手机都有开机密码，我也找不到这两部手机的电话号码。银行卡有11张，其中**银行卡7张（卡号分别是62×××76、62×××71、62×××79、62×××77、62×××71、62×××76、62×××79）**银行卡1张（卡号是62×××92）、**银行卡2张（卡号分别是62×××53、62×××42）、**银行卡1张（卡号是62×××25）。这些银行卡都是从范某钦的住处找到的，也不知道是不是都是他自己开户的。
我借钱给他，是因为他说他在做电子生意，经常有外面的订单，自己的资金周转有困难，让我们把钱转给他，之后他在约定的时间把本金和利润给我们。因为前几次利润都有给我们，也就没有多想，就把本金一直放在他那里滚，并且不时地还让我们投钱给他，就这样，本金和利润就越来越多。直到7月份的时候找不到他了，后来知道他喝了农药在医院抢救，我过去之后才知道他没有拿我们的钱去做生意，而是赌输掉了，后来才知道他还向别人借了好多钱，所以才劝他去公安机关自首。范某钦每次都有写借条，对账之后他再给我写一张，然后就把之前的借条给毁掉。他是分很多次借，每次都是通过银行转账的，我提供的银行流水都能看到。他每次接钱都是借口说有外单要货，他要我们投钱给他，并且承诺给利息我们。
我转给范某钦都是**卡，卡号分别是62×××71、62×××75、62×××78。邓某是我的爱人，是我让她转钱给范某钦的，肖某是我朋友，是我向他借钱，为了方便是我让他把钱转到范某钦的账号上的，他不认识范某钦。我今天将转钱给范某钦的银行流水提供给公安机关。
范某钦有一部**，在他出事在医院治疗的时候已经将这部车抵给了我和我妹郭某甲，因为要还款，我就把我的车和这部抵来的车卖到了二手车市场卖了50万，我已经把这个钱拿来还我欠别人的钱了。
4、柳某陈述：2015年4月份左右，我朋友范某钦问我借30万元钱用于生意上的周转，并承诺每月按本金百分之十五的月利息结算，因为我知道他是做生意的，所以就同意了。我于2015年5月29日通过手机银行转账30万至他的**银行账号：62×××71。分别是用我的**银行账号62×××11于5月29日转账4笔，每笔人民币5万元及我的**银行账号62×××12于5月29日转账2笔每笔人民币5万元，共计人民币30万元整。
我借钱给范某钦，他承诺每月结算，但是到月头又打电话给我说周转不开，下个月再还。直到7月份他被抓，我才听说他借我们的钱是赌博输掉了，根本不是借钱做生意。
5、范某乙陈述：我是范某钦的堂叔，2015年4月份，范某钦向我借钱称用于其在深圳做生意周转，最迟两个月会结算一次。因为他是我亲戚，而且我也知道他是在深圳做生意，这几年在家乡也盖了房子，我觉得他干的有点成绩，就同意了。一开始他只是跟我说借两、三百万，后来又陆陆续续称前期要先用于周转，前后一共从我这借了1350万人民币，期间归还过两次，一次是40万，一次是180万。所以就算是不算利息，共被他骗了1130万本金。
我是打到62×××77（范扬深）这个**账号，范某甲是他的哥哥，我由于没有**账号，所以我就叫我外甥林某用他的农行账户（62×××79）分四次转给他，分别是2015年4月21日转了200万，2015年4月30日转了一笔300万，2015年5月4日转了两笔500万和200万。另外我叫我朋友借了150万元直接打到他的农行账号。
6、马某陈述：2014年7月份，范某钦来公司和我说他有一笔U盘生意，因为订单比较大，资金比较紧张，问我能否借给他，并且承诺给20%的利润，我最初不相信他会有这么高的利润，碍于他的叔叔和姑父我都认识，我就说如果可以给我15%就好，所以就将100万现金给了他提供的**账号里，结果在承诺日期他就将本金和利润都给了我，后来接二连三向我借钱又还钱，直到2015年春节前几天他说年底没有生意做，就将本金和利润共六百万元送还给我，说有生意的时候再联系我，我当时就觉得这个人很可信，年二十九的时候突然给我电话说有一单生意投资被耽误了急需用钱，我分了几次年后转给他，他每次收到钱之后就会给我打一张借条。直到2015年4月15日的时候，他给我打了一张1150万元的欠条。期间有一次我想拿500万给他做生意，但是他说没有订单不需要，就没有收那500万，因为这件事让我更加相信这个人是一个诚实可信的人。后来到了今年七月六七号的时候，我得知范某钦喝药自杀的事情就过去找他，他承认没有做U盘生意。后来他就被送到公安机关了。
我借钱给他时因为他说他在做电子生意，经常有德国的订单，自己的资金周转有困难，让我们把钱转给他，之后他在约定的时间把本金和利润给我们，因为前几次利润都有给我们，又加上前几次都是有借有还，信誉很好就更加信任了。就敢把钱借给他。
我们每次都有写借条，对账之后他就给我写一张，最后在6月20号前后还有一笔180万的没有给我写借条。他每次借钱都是借口说有外单要货，他要向我借钱去进货加工。他原来是在深圳有做生意，但是后来就不知道是否有拿我们的钱在做生意了。他之前一直都有兑现他的承诺，直到今年四五月份之后就没有兑现。每批货的结算周期一般都是一个月的时间，偶尔也会拖几天时间。我共计借给范某钦1800万元，收到范某钦大概700多万元的利润。也是分很多次才收到的。
我和范某钦之间的资金往来都是银行转账。我转钱给范某钦有**银行的62×××71、62×××78，还有别的账号，我记不清楚了，但是我转钱给他的相关账号可以查，有**银行账户：马某9558804000158756029，还有**银行马某6228480128286993877，还有我妹妹马乙95×××13，我妹妹的钱是我让她转过去的。
7、廖某某陈述：我是通过范某钦的舅舅郭某认识的范某钦，听说范某钦在深圳这边做电子生意，2014年下半年的时候，郭某就跟我说范某钦做电子外贸生意，资金遇到问题，问我是否愿意借钱给他，并且说他已经跟范某钦做了一年多时间了，利润也很客观，一般在10%左右，我就答应和范某钦了解一下，我和郭某到深圳福田**那边的公司见面聊了一下，我提出我出资可以，但是要求参与生意，范某钦就以商业秘密为由拒绝了我，担心我抢走他的生意。后来又说是郭某支持他做生意的，他会报答郭某的，我看这个人知恩图报，我就在2014年7月24日转账到他**银行卡800万，大约一个月时间他就把54万多的利润还给我，问我是否要求还本金，他说可以继续做生意分成，我就说先放在范某钦那里继续分成，就这样，前几次他每次都能按时分利润，后来范某钦又以同样的方式向我借款投资，我先后投入本金7000多万元人民币。只有前两三次的时候收到过范某钦的利润合计不到200万元，后来在今年春节后，我来到深圳就让范某钦写了一张借条，连本带利他还欠我一亿一千万元人民币，这其中有我本金7000多万元。
我是通过转账的方式给范某钦转账到他本人账号或他指定的银行账号，其中有我本人的账号转的，也有我通过朋友的账号转的。
五、被告人供述和辩解
被告人范某钦的供述和辩解：2013年到2014年，我以做生意的名义，向亲戚朋友借了总共两亿左右的人民币，刚开始我还做了一点生意，但到了2014年4月以后，我开始赌六合彩，后来又开始赌世界杯足球，就没有心思做生意了。现在都赌输了，没有钱还给这些亲戚朋友。这些钱里有一部分是算作利息还给他们了。最后窟窿越来越大，就补不齐了，今年六月份就被亲戚朋友发现。2015年7月8日14时许，亲戚郭某乙等人陪同我一起到**公安分局刑警大队自首。
我向我二舅郭某借了一千多万元人民币，向廖某某借了七千多万元，向小姨郭某甲借了一千多万元人民币，向小舅郭某乙借了一千多万元人民币，向哥哥范某借了一千多万元人民币，向堂叔范某甲借了两千多万元。这些人基本是按每个月两到三分给利息。我还向马某借了六七百万元（加上利息是一千多万元），向林某借了两三百万元（加上利息一千多万元），向马某甲借了两三百万元人民币（加上利息是七百多万元），向小叔范某乙借了三四百万元人民币（加上利息是六七百万元），向马某乙借了四五百万元人民币（加上利息是一千多万元），向范某丙借了一千多万元人民币（加上利息是六七千万元），向范某丁借了六七百万元人民币（因为他从2013年就借给我钱，到现在加上利息是五六千万元），向吴某借了一千多万元人民币（他是今年才借钱给我的），向范某卯借了两百多万元人民币（加上利息是一千多万元），向林某甲借了1300万元人民币（他是今年才借钱给我），向我二叔借了两百多万元人民币（加上利息是四百多万元）。这些人的钱是按每二十到四十天给20%到30%的利息。
我之前借了钱之后都会按时把本金和我给的利息还回去，然后需要的时候我再向他们借，他们就会把本金和我给的利息都再借给我。一般都是拿别人的钱还给另一个人，然后再拿另一个人的钱还给这个人，有时候我赌赢了也会用赢来的钱还一部份。我总共输了多少我没有算过，反正是越赌越大，基本都是输得多。这些人的钱大部分都是转账给我的银行卡，主要有我名字开户的**银行卡（卡号：62×××78、62×××71）和**银行卡（卡号：62×××08）。有时也会有几十或壹佰万元的现金给我。我借这些钱，有给廖某某、郭某、郭某甲、郭某乙、范某、范某甲、马某写借条，其他人就没有了。我一开始有记过一部分账，但后来就没有记录了。现在这个本子我也不知道扔在哪了。后来我都是用微信写好之后发给借钱的人。现在手机放在家里。
我记得郭某分两次给了我50万人民币，郭某甲给了我一次现金十几万，郭某甲给了一次20多万的现金。给我现金的地址都是在我之前住的福田区**村**栋**房。我还欠柳某有30万元本金，还欠林某本金230万还有范某也是骗了不到100万元。
除了我还给他们的本金和利息，剩下的钱都被我在去年的足球世界杯赌球和这一两年赌六合彩输光了。现在我的几个银行卡里都没钱。我自己在2014年买了两部车，一部是**，40万买的，一部是**57万元买的，这两部车分别卖给林某，**是卖了52万元，我是57万元买来的，还有一部**是抵账给林某了，抵了30万元。还有2015年我花了124万买了一部**，后来抵给了郭某乙和郭某甲，还有我2014年买了**的一套房子花了556万元，但是房产证还没有拿到。
我借钱的时候，在我正常做生意时，我就向他们说是做生意用的，这些钱大概借了有700多万，我连本带息已经还清。后来在我开始赌钱后，还是以做生意的名义向亲戚朋友借钱，大概1亿多，这些钱因为输掉，就没有还。因为利息越滚越多，我压力太大想到自杀，喝了一瓶杀虫剂，但被马某送进了龙岗一家医院抢救了过来，后来我二舅来看我，我就如实告诉了二舅，家里人就劝我去自首，所以我和我小舅郭某乙还有我叔范某甲去刑警大队自首。
他们借钱给我，因为我最开始自己真正做生意的时候，确实是因为我有订单，但是进货需要钱，就向朋友和亲戚借钱，也承诺给他们8-10%的利润，后来我迷上了赌球和六合彩，就继续编谎。因为我有陆续还给借我钱人利息，所以他们对我很信任，所以都愿意借钱给我，我会将一些外单需要的资金和利润列在笔记本上，分成若干单，并承诺在一定日期还款，然后告诉那些有钱人往我生意上投钱。前期还有人拿现金给我，后来都是往我指定的银行卡转账。除了我自己的银行卡，我还让我哥范某和我小姨郭某甲都开过农业银行卡给我用。
我有**银行，**银行，**银行，**银行，**银行，**银行的银行卡。**银行和**银行的没有用过。除了我哥和我小姨分别给我开了一张**银行卡，还有我妹也给我开了一张**银行卡使用外，我还让范某、邱某和马某开过**银行卡。这三张银行卡和我小姨郭某甲的**银行卡是在六合彩赌博时使用的。这些银行卡都放在我家里。
2015年三、四月份和朋友在深圳市福田区**座**楼**房合伙注册了一家公司，公司名字叫**公司，公司法人是合伙人林某的老婆黄某，注册资本是300万元，因为公司主营做红木家私，所以实际公司资金不止300万，公司共分108股，每股10万元，我占8股。我们只是注册了公司，但是还没有运作，还没有生意，我在公司也没有上过班，也没有资金流入。
我骗这些人投资外贸U盘生意时是直接打电话告诉他们，有时发微信给他们。我平时都有记笔记，但是笔记本里面的内容不齐全。之前的七本笔记本记录的内容都是我记录的每个人投资款+利润=总和及出货日期，其中画“√”的表示已结算；笔记本中只有第七本是汇总的，其余六本是之前记录的。就拿第七本笔记本举例：“7-1”中龙就是指范某；424+89=51312/3意思就是3月12日范某投资了424万的订单，获利89万元，共有513万元的资金在我这里，对号“5”表示这一单已经结算的。还例如“7-11”就是我为了骗这些人投资编写的订单，这一页是范某甲的记录本，其中“周、表、赵”是我编出来的客户，后面的日期和数字是表示那一天投资到客户那里赚钱之后的总额，画“√”表示已结算，后面记录的内容也和这个一样的。
六、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录
1、勘验、检查笔录
深圳市公安局刑事警察支队**大队四中队于2015年7月9日10时55分至11时30分对案发现场深圳市福田区**栋**房进行勘验、检查时形成的现场勘查笔录、现场图和现场照片。
2、辨认笔录
（1）经辨认，范某钦：①辨认出其用于诈骗，让人转钱和赌六合彩转账的银行卡；②辨认出其用于诈骗，编写外贸订单，骗人借钱给其的记录本。
七、鉴定意见
《司法会计鉴定意见书》粤广深[2016]会鉴字第009号。2014年4月1日至2015年7月9日，对范某钦银行账户与被害人之间的账户往来款进行统计，其中范某钦账户收入林某（及代林某账户付款的李美珊账户）金额230万，范某钦账户支出给上述账户666375元，林某被骗1633625元；范某钦账户收入柳某30万元，支出给柳某12700元，柳某被骗287300；范某钦账户收入廖某某账户67146000元，支出26930000元，廖某某被骗40216000元。需要说明的是这个数额已经剔除了范某钦归还给被害人的数额，且还有部分被害人没有报案的数额没有计入。
本院认为，被告人范某钦以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物用于赌博，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人范某钦在亲属陪同下主动前往公安机关投案，如实供述自己的罪行，是自首，本院依法从轻处罚。相关辩解及辩护意见予以采纳。关于数额的异议，经查，现有在案的诸多被害人陈述、借条、转账记录以及鉴定意见书等证据均证实了被告人范某钦的诈骗金额，故相关的异议不予采纳。被告人范某钦归案后认罪态度较好，有一定悔罪表现，依法予以从轻处罚。综合考虑本案的事实、情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人范某钦犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月8日起至2027年7月7日止。罚金应于判决生效后一个月内向本院缴纳）。
二、责令被告人范某钦退赔被害人未偿还款项。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省高级人民法院提出上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份、副本二份。
审判长 张 宇
审判员 林 福 星
审判员 袁 琰
二〇一六年十月十八日
书记员 陈姗姗（兼）
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。