广东省广州市萝岗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）穗萝法刑初字第330号
公诉机关广东省广州市萝岗区人民检察院。
被告人张XX，女，1977年3月31日出生，汉族，出生地XXXX，文化程度初中，住XXXX。因涉嫌犯诈骗罪于2013年10月30日被羁押，同日被刑事拘留，2013年11月28日被逮捕。现羁押于广东省广州市第一看守所。
公诉机关以萝检公刑诉（2014）41号起诉书指控被告人张XX犯诈骗罪，于2014年7月21日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，分别于2014年10月10日、17日公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员吕晶、代理检察员潘海出庭支持公诉，被告人张XX到庭参加诉讼。被告人张XX因需要调取新的证据，于2014年10月20�建议对本案延期审理，本院予以同意，本院于2014年12月15日恢复法庭审理。现已审理终结。
公诉机关指控：2011年4月至2012年2月期间，被告人张XX多次向被害人龙XX虚构有优厚分红投资项目，骗取后者共计人民币约513140元，将上述借款用于个人赌博等用途。至2012年底，被告人张XX通过银行转账、现金支付等方式累计归还被害人共计人民币约124200元后，不再与被害人联系，2013年10月30日，被告人张XX在广州市天河区被公安人员抓获。
公诉机关在法庭上宣读、出示了被害人陈述、证人证言、相关书证、被告人供述等证据及提请证人龙X嫦出庭作证，以支持上述指控事实。
公诉机关认为：被告人张XX诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人张XX辩称：1.其向被害人龙XX借钱时已告知钱是用于赌博，没有编造投资项目；2.人民币50万元的借条中，人民币22万是本金，其余是利息，且其一直有陆续还钱，而约定的还款期限尚未到期。3.其已归还2011年10月31日借的人民币22140元。综上，其行为不构成诈骗罪。
经审理查明：被告人张XX以向被害人龙XX（1948年5月3日生）虚构有优厚分红投资项目的方式，先后于2011年10月31日、2012年2月12日骗取被害人现金人民币22140元、人民币11000元，将上述借款用于个人赌博等用途。2012年9月后，被告人张XX不再与被害人联系。2013年10月30日，被告人张XX在广州市天河区被公安人员抓获。
另查明：2011年6月15日，被告人张XX因赌博被广州市公安局萝岗区分局处以行政拘留10日，并处罚款人民币500元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.被害人龙XX的陈述证实：2011年4月至2012年2�间，张XX先后以制衣厂投资、工地投资、戏剧项目投资、碎布转卖生意等有高分红的名义骗取其信任，分别在家、酒楼等地共11次诈骗其人民币632140元，部分款项立有借据。2011年8月2日，张XX补写了一张人民币50万元的借条，并将此前借条全部撕毁，其中人民币45万元是本金，还款日期为2015年2月2日。2011年10月下旬，张XX打电话给其称工地投资老板资金周转不足，需再投资，分红按上次计算，其于次日晚上在家里将现金人民币22140元交给张XX继续投资，并让张XX写了借条，该笔款项到期后未见归还。张XX还于2012年2月上旬多次打电话给其称需要资金周转，其与女儿在银行取了人民币1万元现金，在源华酒店附近交给张XX，张XX在其女儿的监督下写了借据，该笔款项到期未见归还。2012年9月份后，张XX一直以各种借口称在外地不能回家，不能转账，再后来就电话关机，人也不见�影。
被害人龙XX经辨认照片后，确认被告人张XX就是诈骗其人民币60多万元的人。
2.证人龙X嫦在公安机关及庭审中的证言证实：其于2011年7、8月知道张XX虚构了网上生意、碎布批发、大学城戏剧活动等投资项目，让其母亲相信投资会有丰厚回报，多次从其母亲处骗钱。立了人民币50万元的借条后，张XX还继续向其母亲借钱，其中有借条的有两笔，分别是人民币2万多元和人民币1万多元，这两笔款项至今仍未归还。2012年初，张XX偶尔还会听下电话，有时说在外省，有时说在越南，4月起电话不是关机就是无法接通。
证人龙X嫦经辨认照片后，确认被告人张XX就是诈骗其母亲人民币60多万元的人。
3.证人张宝仲的证言证实：其收到其妹妹张XX在看守所寄出的信件，并去至张XX位于广州市天河区东圃的出租屋内，找到涉及转账给龙X嫦银行账户的银行存根复印件并提交给公安机�。
4.被害人龙XX提交的《借条》1张：证实被告人张XX于2011年10月31日向龙XX借款人民币22140元，约定的还款日期为2011年11月9日。经被告人张XX签认，该笔欠款其已于2011年11月底以现金形式全额归还给龙XX本人。经被害人龙XX签认，该笔欠款张XX并未清还。
5.被害人龙XX提交的《借据》1张：证实被告人张XX于2012年2月12日向龙XX借款人民币11000元，约定的还款日期为2012年2月13日。经被告人张XX签认，该笔欠款其并未归还给龙XX。经被害人龙XX签认，该笔欠款张XX并未清还。
6.身份证复印件证实被害人龙XX的年龄情况。
7.穗公萝决字（2011）第00786号《公安行政处罚决定书》证实被告人张XX曾因赌博被处以行政处罚。
8.《抓获经过》证实公安机关抓获被告人张XX的情况。
9.《常住人口个人信息表》证实被告人张XX的身份情况。
10．被告人张XX于2013年10月30日、2013年10月31日、2013年11月12日在公安机关的供述：其为了从龙XX处得到钱，多次编造各种做小生意好可以盈利等理由，另龙XX相信投资可以得到丰厚分红并愿意借钱给其，其在龙XX身上拿了很多钱，占为己有拿去赌钱，后其输光了这些钱。其因前后借了共十几笔钱，龙XX多次催其还钱，其就签了一张人民币50万元的借据给她，这包括了之前所欠的所有款项，其中人民币22万元左右是本金。
被告人张XX在庭审中供述：其此前供述的3次现金还款以及多次通过现金转存、转账方式还款所还的都是人民币50万元借据所欠的钱。此外，2011年10月31日向龙XX借款人民币22140元已还清。
本院认为：被告人张XX以非法占有为目的，采用虚构事实的方法骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人张XX犯诈骗罪的基本事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，惟认定被告人张XX诈骗的数额不当，本院予以纠正。
关于涉案的人民币50万元借款是否应认定为诈骗犯罪的数额。经查，在借款之初被告人张XX即向龙XX、龙X嫦二人出具书面借款借据，并明确约定还款日期为2015年2月2日，即该笔借款至案发时尚未到期。此外，被告人供述、证人证言，结合龙X嫦在中国农业银行账户的流水清单及被告人家属提交的中国农业银行客户通知书复印件共同证实了被告人张XX在2011年底至2012年9月间陆续向龙XX母女还款的情况。综上，不宜认定被告人就该笔人民币50万元欠款有非法占有的主观故意，本院对这部分数额不予认定，本案的犯罪金额应为人民币33140元。
本案查明的量刑情节包括：1.被告人张XX诈骗老年人财物，本院酌情对其从重处罚。2.被告人张XX有劣迹，却不思悔改而犯本罪，本院酌情对其从重处罚。
对于被告人张XX的辩解，本院评析如下：
1.关于其没有编造投资�目欺骗被害人的辩解。经查，被害人龙XX的陈述、证人龙X嫦的证言及被告人张XX在公安侦查阶段的供述相互吻合，足以认定被告人确有向被害人龙XX编造各种生意投资项目，另被害人相信借钱给其会得到高额利息，进而达到骗取被害人钱财之目的的事实。现被告人张XX对此予以翻供，却未能做出合理解释，亦不能提供相关证据支持。故上述辩解不能成立，本院不予采纳。
2.关于其已归还人民币22140元的欠款的辩解。经查，虽被告人、被害人双方就该笔款项是否已清还各执一词，但借条仍由被害人龙XX持有，被告人张XX亦未能提交相关证据支持其辩解。故上述辩解不能成立，本院不予采纳。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的�释》第一条、第二条第一款第（四）项，《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第一条、第二条第一款、第五条、第八条的规定，判决如下：
一、被告人张XX犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币三千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年10月30日起至2014年12月29日止。罚金于本判决发生法律效力第二日起一个月内一次性向本院缴纳。）
二、继续追缴被告人张XX的违法所得人民币33140元，发还给被害人龙XX（由广东省广州市公安局萝岗区分局执行）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 靳 梦
人民陪审员 李 建 明
人民陪审员 黎�华
二〇一四年十二月十五日
书 记 员 温 斯 斯
李倩