江苏省涟水县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）涟刑初字第00026号
公诉机关涟水县人民检察院。
被告人朱文霞，个体户。因本案，于2014年4月19日被涟水县公安局刑事拘留，同年5月23日被逮捕。现羁押于淮安市看守所。
辩护人吴延波，江苏六仁律师事务所律师。
被告人张玉龙，个体户。因本案，于2014年5月18日被涟水县公安局刑事拘留，同年6月12日被逮捕。现羁押于涟水县看守所。
涟水县人民检察院以涟检诉刑诉（2015）7号起诉书指控被告人朱文霞、张玉龙犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，于2015年1月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。涟水县人民检察院指派代理检察员李锐出庭支持公诉，被告人朱文霞及辩护人吴延波、被告人张玉龙到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控，一、集资诈骗2014年1月2日至2014年4月17日，被告人朱文霞、张玉龙在本县境内，以非法占有为目的，虚构经营水果生意、购买门面房等事由，或以高息为诱饵，骗取童某、郭某等多人资金，共计人民币189.6万元。二、非法吸收公众存款2003年至2014年1月1日，被告人朱文霞、张玉龙在本县境内，以月利率1%至9%为诱饵，非法吸收鲍荣建、陶某乙等人存款，共计人民币1778.19万元。被告人张玉龙于2014年5月18日向涟水县公安局投案，后如实公诉了全部犯罪事实。为证实上述事实，公诉人当庭宣读和出示了被害人陈述、证人证言、书证等证据。公诉机关指控认为，被告人朱文霞、张玉龙以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大；非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条的规定，应以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人朱文霞、张玉龙犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。被告人朱文霞、张玉龙共同实施犯罪行为，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，系共同犯罪。被告人朱文霞归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人张玉龙犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚。
被告人朱文霞、张玉龙对公诉机关指控的事实及罪名均不表异议。
被告人朱文霞的辩护人提出的辩护人意见是：一、被告人朱文霞的行为不构成集资诈骗罪，理由，1、被告人朱文霞不具有非法占有的故意和欺诈的行为，2、被告人朱文霞向他人借款行为具有延续性，不应以2014年1月1日作为两种定性的时间分界点；二、被告人朱文霞具有认罪、初犯的法定、酌定从宽处罚情节。
经审理查明，一、集资诈骗
2014年1月至4月间，被告人朱文霞、张玉龙在本县境内，以非法占有为目的，虚构经营水果生意、购买门面房等事由，或以高息为诱饵，骗取童某、郭某等多人资金，共计人民币189.6万元。具体事实如下：
1、2014年1月3日，被告人朱文霞、张玉龙以到海南省购进香蕉等水果缺少运费为由，骗取童某人民币5万元，于案发前付给童某3000元利息。
2、2014年1月6日，被告人朱文霞、张玉龙以高息为诱饵，骗取郭某人民币5万元。
3、2014年1月8日，被告人朱文霞、张玉龙以购进香蕉等水果缺少资金为由，骗取杨某甲人民币15万元。
4、2014年1月9日，被告人朱文霞、张玉龙以购进香蕉等水果缺少资金为由，骗取杨某甲人民币5万元。
5、2014年1月11日，被告人朱文霞、张玉龙以购进香蕉等水果缺少资金为由，骗取杨某甲人民币6万元。
6、2014年1月26日，被告人朱文霞、张玉龙以购进香蕉等水果缺少资金为由，骗取杨某甲人民币5万元。
7、2014年4月6日，被告人朱文霞、张玉龙以购进香蕉等水果缺少资金为由，骗取杨某甲人民币10万元。
8、2014年1月13日，被告人朱文霞、张玉龙以其儿子做工程缺少周转资金为由，骗取朱某甲人民币20万元，于案发前付给朱某甲3万元利息。
9、2014年1月17日，被告人朱文霞、张玉龙以自家车子在浙江出车祸被扣押急需钱用为由，骗取万云秀人民币17万元。
10、2014年1月18日，被告人朱文霞、张玉龙以购进水果缺少周转资金为由，骗取王某甲人民币10万元。
11、2014年1月20日，被告人朱文霞、张玉龙以购进香蕉等水果缺少周转资金为由，骗取张某甲人民币2万元。
12、2014年1月23日，被告人朱文霞、张玉龙以购进香蕉等水果缺少周转资金为由，骗取朱某乙人民币7万元。
13、2014年2月17日，被告人朱文霞、张玉龙以购进香蕉等水果缺少资金为由，骗取苗某人民币3万元。
14、2014年3月3日，被告人朱文霞、张玉龙以女婿遇车祸急需钱为由，骗取王某乙人民币5.4万元。
15、2014年3月6日，被告人朱文霞、张玉龙以经营水果生意缺少资金为由，骗取严某人民币1万元。
16、2014年3月7日，被告人朱文霞、张玉龙以自己做工程缺少资金为由，骗取林某人民币10万元。
17、2014年3月9日，被告人朱文霞、张玉龙以购买门面房缺少资金为由，骗取谈洪海人民币20万元。
18、2014年3月12日，被告人朱文霞、张玉龙以购买门面房缺少资金为由，骗取谈洪海人民币10万元，于案发前付给谈洪海3000元利息。
19、2014年3月14日，被告人朱文霞、张玉龙以购进香蕉等水果缺少周转资金为由，骗取秦某人民币2万元。
20、2014年3月31日，被告人朱文霞、张玉龙以儿子做工程缺少周转资金为由，骗取汪某人民币6万元。
21、2014年3月31日，被告人朱文霞、张玉龙以购进水果缺少货款为由，骗取薛某人民币1万元。
22、2014年4月2日至4日，被告人朱文霞、张玉龙以到海南省购进香蕉等水果缺少周转资金为由，骗取张某乙人民币21万元。
23、2014年4月14日，被告人朱文霞、张玉龙以经营水果生意缺少周转资金为由，骗取郑某甲人民币0.8万元。
24、2014年4月14日，被告人朱文霞、张玉龙以经营水果生意缺少资金为由，骗取张某丙人民币5万元。
25、2014年4月17日，被告人朱文霞、张玉龙以购进水果到家缺少下力费用为由，骗取徐某乙人民币1万元。
上述事实，二被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人童某、郭某、杨某甲、朱某甲、万某、王某甲、张某甲、朱某乙、苗某、王某乙、严某、林某、秦某、汪某、薛某、张某乙、郑某甲、张某丙、徐某乙等人的陈述、证人陶某甲的证言、书证借条、人口信息表等证据证实，足以认定。
二、非法吸收公众存款
2003年至2014年1月1日，被告人朱文霞、张玉龙在本县境内，以支付高利率为诱饵，非法吸收鲍荣建、陶某乙等人存款，共计人民币1778.19万元。具体事实如下：
1、2013年6月份至2013年10月12日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民周某甲人民币70万元。
2、2013年4月5日、8月12日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民张某丁人民币11万元。
3、2011年8月22日、9月5日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民庞某人民币20万元。
4、2013年10月份、12月16日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民蒋某人民币5.5万元。
5、2013年8月16日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民王某丙人民币20万元。
6、2013年10月份，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民王某丁人民币2.5万元。
7、2013年10月份，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民周某乙人民币2.5万元。
8、2013年5月30日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民孙海涛人民币20万元。
9、2012年，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民程某甲人民币5万元。
10、2012年12月28日至2013年11月26日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民王某戊人民币21.5万元。
11、2012年8月22日、2013年4月2日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民徐某丙人民币19万元。
12、2013年3月15日至2013年底，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民朱某甲人民币76万元。
13、2013年12月15日至2013年12月25日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民胡某甲人民币26万元。
14、2012年8月21日至2013年3月10日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民周某丙人民币18万元。
15、2009年至2013年6月11日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民左某人民币20万元。
16、2013年1月19日、2013年10月27日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民王某甲人民币10万元。
17、2013年9月15日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民程某乙人民币10万元。
18、2013年7月20日、7月27日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民薛某人民币8万元。
19、2013年3月20日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民王某己人民币5万元。
20、2013年10月1日、10月10日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县保滩镇谷嘴社区居民刘某甲人民币15万元。
21、2012年12月22日至2013年底，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民王某庚人民币40万元。
22、2013年5月18日、9月5日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民刘某乙人民币13万元。
23、2013年6月30日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民杨某乙人民币40万元。
24、2012年3月28日至2013年12月16日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民徐某丁人民币76万元。
25、2010年至2011年，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民曹某甲人民币43万元。
26、2012年至2013年10月份，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民邓某人民币8万元。
27、2013年6月21日、7月12日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民邵某人民币20万元。
28、2008年下半年至2013年底，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民鲍某甲人民币149万元。
29、2013年4月16日至8月13日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民汤某人民币41.5万元。
30、2013年7月9日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民马某人民币5万元。
31、2012年11月27日、2013年7月8日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民周某丁人民币15万元。
32、2013年2月23日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民季爱红人民币2万元。
33、2013年8月28日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民周昌华人民币5万元。
34、2013年11月份，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民王某辛人民币25.65万元。
35、2013年11月27日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民鲍荣建人民币15万元。
36、2013年5月3日、12月25日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民陶某乙人民币15万元。
37、2013年10月份至12月8日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民朱某乙人民币50万元。
38、2013年6月30日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县经济开发区居民王某壬人民币10万元。
39、2013年10月30日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民王某乙人民币21万元。
40、2008年10月22日至2012年10月8日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民卜某人民币14.34万元。
41、2013年7月8日至7月22日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民孙某人民币16万元。
42、2013年3月1日至3月16日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民徐某戊人民币50万元。
43、2012年10月11日至2013年8月2日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民郑某甲人民币94万元。
44、2012年11月22日至2013年5月10日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民万某人民币20万元。
45、2013年5月18日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民胡某乙人民币7.5万元。
46、2011年7月1日至2012年4月16日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民汪某人民币30万元。
47、2013年2、3月份至2013年11月2日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民王某癸人民币88万元。
48、2011年至2013年，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民相某人民币175万元。
49、2005年至2013年10月13日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民郑某乙人民币92.54万元。
50、2013年，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民张某戊人民币3.32万元。
51、2011年下半年至2013年底，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民贾某人民币60.84万元。
52、2013年1月11日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县保滩镇张渡村村民张某甲人民币5万元。
53、2012年2月16日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县保滩镇缺口村村民尤其俊人民币5万元。
54、2012年至2014年1月1日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民严某人民币6万元。
55、2012年9月8日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民张某己人民币5万元。
56、2003年3月16日至2013年11月22日，被告人朱文霞、张玉龙吸收涟水县涟城镇居民曹某乙资金人民币68万元。
57、2008年8月30日至2013年9月5日，被告人朱文霞、张玉龙吸收淮安市清河区居民端阳人民币58.5万元。
案发后，被告人张玉龙潜逃至云南省河口县，办案民警到达河口县后其主动投案，2014年5月18日被带回涟水县，其如实供述了自己的罪行。
上述事实，二被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人周某甲、张某丁、庞某、蒋某、王某丙、王某丁、周某乙、程某甲、王某戊、徐某丙、朱某甲、胡某甲、周某丙、左某、王某甲、程某乙、薛某、王某己、刘某甲、王某庚、刘某乙、杨某乙、徐某丁、曹某甲、邓某、邵某、鲍某甲、汤某、马某、周某丁、王某辛、鲍某乙、陶某乙、朱某乙、王某壬、王某乙、卜某、孙某、徐某戊、郑某甲、万某、胡某乙、汪某、王某癸、相某、郑某乙、张某戊、贾某、张某甲、尤其俊、严某、张某己、曹某乙、端阳等人的陈述、证人徐某甲的证言、书证借条、涟水县公安局出具的情况说明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人朱文霞、张玉龙以非法占有为目的，采用诈骗方法非法集资，数额特别巨大；非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已分别构成集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。涟水县人民检察院指控的罪名成立，予以采纳。被告人朱文霞、张玉龙犯数罪，应当依法数罪并罚。被告人朱文霞归案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；被告人张玉龙犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。
对被告人朱文霞的辩护人所提“被告人朱文霞的行为不构成集资诈骗罪”的辩护意见及理由，经查，被告人朱文霞夫妇原本以高息为诱饵吸纳资金，至2014年1月1日外债已超过千万元，即便所经营的水果生意盈利也无法支付高额利息和本金，之后在明知自己无偿还能力情况下仍向他人隐瞒实际用途，编造各种理由吸纳资金，导致180余万元被骗取，该事实有相关被害人的陈述、被告人朱文霞、张玉龙的供述及书证借条予以证实。被告人在集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还，应认定具有非法占有目的，并且隐瞒了实际用途，编造各种理由吸纳资金，采取欺诈行为，行为已构成集资诈骗罪；被告人朱文霞供述“2014年元旦后，许多人借款到期了要利息，那时我家没有钱，而且也借不到钱了”，被告人张玉龙供述“2014年元旦后我家就撑不下去了”，可见，被告人朱文霞夫妇在2014年1月1日以后，明知无偿还能力情况下仍然隐瞒真相、编造理由进行借款，其主观故意已发生变化，应认定为集资诈骗罪。综上，对辩护人所提该项辩护意见及理由，本院均不予采纳。
对被告人朱文霞的辩护人所提“被告人朱文霞具有认罪、初犯的法定、酌定从宽处罚情节”的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。
公诉机关所提量刑建议恰当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十九条、第六十七条第一、三款、第五十三条和第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人朱文霞犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币四十万元，犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币三十万元，决定执行有期徒刑十六年六个月，并处罚金人民币七十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月19日起至2030年10月18日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人张玉龙犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币三十五万元，犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十五万元，决定执行有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币六十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月18日起至2028年11月17日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
三、对本案赃款继续追缴，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 孙爱明
代理审判员 杨文娣
人民陪审员 臧东奎
二〇一五年四月十日
书 记 员 孙乙煊
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。