河南省虞城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）虞刑初字第196号
公诉机关河南省虞城县人民检察院。
被告人李慧，曾用名李安安，女，1989年11月10日出生，汉族，中专文化，市民，住河南省虞城县。因涉嫌诈骗犯罪，于2015年5月9日被虞城县公安局刑事拘留，同年6月6被逮捕。现羁押于商丘市看守所。
辩护人李宏道，河南君盟律师事务所律师。
河南省虞城县人民检察院以虞检刑诉（2015）245号起诉书指控被告人李慧犯诈骗罪，于2015年9月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省虞城县人民检察院指派检察员王莉、徐香丽出庭支持公诉，被告人李慧及其辩护人李宏道到庭参加诉讼。现已审理终结。
河南省虞城县人民检察院指控，2011年至2013年，被告人李慧虚构其朋友张某手机店进货、其母亲生病做手术、其表姐是会计填账需要资金等理由，骗取张某某22万元，娄某夫妇22万元、孟某10万元、杜某2万元、杜某某2万元、王某4.7万元、袁某2万元、张某甲4.5万元，共计69.2万元。
公诉机关针对指控的事实向本院移送了被害人陈述、证人证言、被告人供述与辩解等证据，认为被告人李慧的行为构成诈骗罪，请求依法惩处。
被告人李慧对构成诈骗罪没有异议，认为欠王某的钱是真实的，欠其他人的钱有的已经还清，有的尚欠部分未还。
辩护人的辩护意见是，1.被告人李慧除采取虚构事实诈骗张某某7万元外，其他均没有虚构事实，借款为民间借贷，不构成犯罪。2.借王某4.7万元时有现金交付，其他均是汇总或按被害人要求出具或被胁迫出具，且包含高息，汇总后未抽回借条，指控犯罪数额错误，李慧给被害人的财物应扣除。3.李慧有坦白交代，有悔罪表现，酌情从轻处罚。
经审理查明，2011年至2013年，被告人李慧虚构其朋友张某手机店进货、其母亲生病做手术、其表姐是会计填账需要资金等理由，骗取张某某22万元，娄某夫妇22万元、孟某10万元、杜某2万元、杜某某2万元、王某4.7万元、袁某2万元、张某甲4.5万元，共计69.2万元。
上述事实，有下列证据证实：
1.户籍证明及无前科证明，证实李慧的出生日期、身份证号码、住址等基本情况及无前科。
2.归案情况说明及临时寄押证明，证实被告人李慧于2015年5月1日在深圳火车站被抓获，于2015年5月1日-8日羁押于深圳铁路公安处看守所。
3.手机微信照片，证实李慧和李某所发信息。
4.借据，证实2013年9月15日，李安安借张某某5万元；李安安借张某某15万元。2013年6月8日，张某借李安安5万元。2011年11月26日，李慧借张某某2万元；赵某戊借李安安3万元。2013年9月4日，李慧借孟某10万元；李慧借娄某22万元。2013年7月4日，张丽娟借李安安11000元。2013年9月2日，李慧借陈燕5万元，担保人张某某。2013年9月15日，李慧借杜某3.5元；李慧借杜某某5万元。2013年9月11日，李慧借现金5万元，担保人杨某，提供人王某。2013年9月2日，李慧借袁某1万元。2013年9月12日，李安安借袁某1万元。2013年8月29日，李慧借张某甲5万元（生意周转）。
5.情况说明，证实本案中赵某甲、邢某、张某丁、谢某、张某甲、房某、杨某均未找到，无法调取其材料。
6.证人张某证，李慧是我初中同学，她小名叫李安安，我没有借过李慧的钱，这张写我借李安安5万元的借条不是我写的。2013年6月份的时候，李慧到俺店里找我要印泥，说她借一个姐的钱得给人家打条，她用印泥按个手印，具体借条内容我不知道。她在俺店里拿了十多部手机，都是一边还钱一边再拿，到现在还欠我手机钱7800元。
7.证人陈某某证，2013年的时候，张某某说一个朋友急需用钱，借我5万元，后来张某某给我一张李慧欠我5万元的欠条，我的5万元让张某某借给李安安了，李安安是我同事汤秀英的女儿，后来我让张某某给我要钱，张某某联系不上李慧了，张某某把这5万元还给了我，我把这张欠条就给了张某某。当时张某某给我说的是一个卖手机的朋友用钱，我当时不知道李安安就是李慧。如果我知道是李安安借钱，我是不会借的，因为李安安问我借过钱，我没有借给她。
8.证人李某乙证，2013年8月份的时候，我在张某某办公室听到有人打电话问她借钱，张某某说她手里没有钱，我就说我有一张5万元的透支卡，你要用就拿走，到月给我还上就行了。张某某就把我的卡拿走了，后来我收到卡里被刷5万元的短信提醒，之后到了还款时间，张某某把这5万元也给我还上了，并把卡还给了我。当时张某某说是借给一个卖手机的朋友，我也没有问，后来听说是一个叫李慧的用了。
9.被害人孟某陈述，2013年7-8月份，李某打电话要借我10万元，一个月就还，我将10万元凑齐后，在虞城县大同路路南一眼镜店内见了面，当时李慧和李某都在，李某让我把钱借给李慧，他做担保，我就同意了，李慧就给我写了一张10万元的欠条，我不放心，我又让李某给我写了一张10万元的欠条。后来，还钱的日期到了，我把欠条给了李某，让他去给我要钱，过了一段时间，李某打电话给我说，李慧借的这个钱想再用一段时间，说李慧再重新给我打个借条，我也同意了。后来我急需用钱，就催李某还账，李某就还我10万元，我把李某给我写的欠条给了他，后来的事我就不知道了。
10.被害人李某陈述，李慧从2013年6-7月份开始借我钱的，一直到9月4日李慧给我打完总条之后，就见不到李慧了。9月16日，李慧给我回的微信内容是“她动手术，大出血，差点死之类的。”李慧都是用她妈动手术快死了，她父亲开发房地产，她自己进货，她朋友干生意等各种理由向我借钱。她非常会说，每次借钱要么求我和妻子娄某，要么哭的非常可怜，而且李慧一开始还干着生意，每次借钱，李慧都说用几天，中间也还了一部分，也承诺过还钱时给买手机，衣服之类的，但是都没有兑现过。有一次，李慧借了10万元，给了两部苹果五手机，这10万元钱是我借邵庆筠的，我把这两部手机给邵庆筠了，其他李慧都没有给过什么好处了。就是因为这，我才一次次的借给李慧钱，而且借着几次钱间隔的时间非常短，一直到最后才想起来，李慧这个人不行。这10万元钱李慧也没有还，后来我把10万元还给了邵庆筠，李慧给我写这22万元欠条中间包括这10万元。
孟某和我是朋友，当时李慧向我借钱，我没有，就给李慧联系了我朋友孟某，孟某给了李慧10万元钱，我在中间做的担保，当时李慧都给孟某打了一张欠条，事后，孟某怕李慧不还他钱，又让我给他写个借据，后来因为李慧没有还给孟某钱，孟某找我要钱，我把这10万元钱还给孟某了。
2013年9月4日上午9时左右，我们在虞城县大同路德克士旁边一宾馆见面时，李慧要求将还款时间再推迟几天，并给我们拢一下欠条时，又重新给孟某打了一张10万元的欠条，又把我的所有欠条拢成了一张22万元的总条。李慧欠我22万元，在加上孟某的10万元，因为这个钱我已经给孟某了，一共是32万元。
11.被害人娄某陈述，我被李慧骗了22万元，都是以有事借钱、自己流产、被车撞了、家人有病、她表姐在国土局填账好多理由，分多次前后骗我的这么多钱。2013年7月份，李慧第一次先借俺1万块钱，是俺丈夫李某借给她的，她当时说她妈查她的账用几天顶账，就给她了，打了一个借条，说过4-5天就还，给1000块钱的利息。在当天下午，李慧打电话给俺老公，说借钱，我们在嵩山路泊客快捷酒店门口见的面，说她朋友邢扬的媳妇出车祸了，我们又借给她4万块钱，也打了个借条。过了4-5天李慧把第一次借的1万块钱还了，也没说利息的事。到8月份，李慧又说给她虞城县妇幼保健院的哥借10万块钱，一分的利息，用28天，刚好我朋友有10万，我就借给李慧了，李慧主动说先把1000块钱的利息扣下，我又加上1000元凑够10万给李慧的，李慧给我打的借条。过了20多天李慧还了4万块钱，说剩下6万的让她朋友用过1-2天还，我又从家里拿了6万凑够10万还给俺朋友了。这中间我一直催她还钱，她一直说过几天都还，中间几千几千的还着，但从来没还清。后来她说她的表姐在虞城县国土局上班是会计，需要25万元填帐，用几天就还，我又分两次借给她8万元，一次5万，一次3万，后来又借她几次，具体多少我记不清了，每次都有借条，并写着还款时间，但每次都没还清过，9月4号那天我们逼她还钱，李慧给我打总欠条，欠俺22万元，都是本金，9月18号还清，到9月18号就给她联系不上了。我们找李慧，还碰见几个也是被李慧骗的人，他们也在找李慧要钱，我们几个一说情况，才知道被骗了，都是被李慧以这样的手段骗的，都是以各种理由借钱，中间借着还着，还着借着，借俺的钱还其他人，借其他人的钱还俺，就这样拆西墙补东墙。
12.被害人张某某陈述，我来报案，2013年6-9月份，我被朋友李慧骗了22万元。2011年10月份，李慧说干服装生意进货借我3万元，2011年11月26日李慧说进货又借我2万元，李慧给我打了两张借条，都是借期一年，月息一分二。到期以后李慧还了我3万元，剩下的2万元李慧说朋友用了，还给我一张赵某戊借她3万元的借据，说这其中1万元是她的，两万元是我的。到了2013年3月1日到期之后，李慧就以各种理由推脱还款日期。说赵某戊去外地啦，赵某戊烫伤了，还说她流产啦等就是不还钱。2013年6月8日，李慧到我家找我，恳求我借她一个卖手机的朋友张某5万块进货急用，我同意后就带李慧去胜利路水务局对面农业银行取了5万元，之后李慧带我去了大同路西段路北一手机店，当时李慧让我在外面等着，过了一会李慧拿着两张借条从店里出来了，一张是张某给她打的借条，一张是李慧给我打的借条，到7月中旬李慧把这5万元还清了，我把借条给了她。2013年8月8日，李慧又以张某在郑州进货为由向我借5万元，我当时确实没有钱，感觉李慧说的很真诚，就借俺同事李某乙的透支卡交给李慧，并告诉了她密码，李慧用李某乙的卡套的现金，我告诉她一个月之内必须还上。还没到还款期限，大约是2013年9月2日，李慧又打电话还是说张某进货需要用钱，再让我借给她5万元，开始我不同意，后来李慧去单位找我说再借给张某5万元，月底她一块还清。我当时没钱就当了中间人，借了俺同事陈某某5万元，李慧给陈某某打了借据，我作为中间人签了字。后来我把借李某乙和陈某某的钱都还了。2013年7月份，具体哪天记不清了，她到我家哭着要给我下跪，让我帮她家渡过难关，说她妈要去深圳动手术、家里盖房子时候的贷款也需要还，我当时心软就把别人刚还给家里的10万元现金借给了她，李慧也打了10万元的借据，她还不让告诉她妈。直到2013年9月15日李慧去我家说要重新给我换一下借据，我把老借据给她后，李慧给我打了两张借据，一张5万的，一张15万的。我当时问她为什么打两个借据，她说总共是20万元钱数对了不就行了吗。李慧给我打借据签名李安安，认识她的人都叫她李安安，我也没有在意。李慧承认借我的10万元不是她家人用了，让她拿给邢扬和张晨每人5万元，中间李慧还用我的手机给一个男青年打电话让我接，对方自称张晨，告诉我钱到月底他一定还给我。那个张晨的号码后来打通了好几次，直到前几天张晨主动打电话告诉我他不是张晨，是李慧让好冒充张晨，他真名叫杜某某。
李慧还我3万元时，给了我一个苹果IPADMINI，说是赵某戊送给她弟买点的，她用不着非得给我。在借我钱这段时间内，说是借给张某钱了，张某表示感谢我，给我用我的苹果4手机换了一部新的三星Note2，我丈夫用了。之后，她说我的手机太破，给我一部她用过的旧三星Note2。她给我的苹果IPADMINI屏幕坏了，她说张某的店能修，从张某店里给我换了一部苹果IPAD4，她还给了我一条旧的黄金项链，也是以她朋友的名义，就是这样，我觉得李慧很实在，才一次一次相信她。2011年借给李慧的5万元是按月息1分2算的。李慧第一次以张某的名义借钱是抽了5000元的好处费给我，这个5万元，她也还我了。剩下的都是给李慧5万元整，她说还钱时不会亏着我。
李慧给我转过一次7000元的，也去滨河小区超市还给我2.5万元，其他的记不清了，但跟她欠我这22万元没有关系。
13.被害人杜某某陈述，2013年7月中旬的一天下午，李慧以给她妈看病为由向我借了现金5万元，向我承诺三天之后还清，还我钱的时候给我买一部苹果5S手机，我让我妹妹杜某拿着现金5万元给李慧送了过去。三天之后我催着李慧还钱，她就一直说没钱，拖着不还。过了四五天之后的一天上午，李慧打电话又以她经营的服装店进货需要资金周转为由，向我借现金3.5万元。李慧向我承诺再借给她3.5万元让她周转一个星期，连同之前的5万元一起还给我，我相信她了，就让俺妹妹杜某给她送了3.5万元。李慧借我好多次钱，有时借过钱后直接把利息扣除给我，说是利息还是我的钱，李慧还我钱，但从来没有还清过，每次都是各种理由，家人生病、自己怀孕了、店面资金周转，每次都说的可怜。我给她钱有时转账，有时现金。我妹妹借给李慧2万元多，李慧写一张欠杜某3.5万元的欠条。李慧给我写一个欠我5万元的欠条，实际上李慧欠我2万多元本金。
李慧让我帮她个忙，说是明姐催她还钱，她让明姐过一会给我打电话让我自称是张晨，还让我说她借明姐的钱我用着，拖到月底再还。明姐就给我打电话我就按照李慧的意思说了，自称是明姐的就一直隔三差五的给我打电话，都是称呼我张晨让我还钱，后来我就告诉她我不是张晨。
14.被害人杜某陈述，2013年的时候，我通过我哥知道李慧想要借钱，第一次借给的李慧1万元现金，没多长时间都还了我应该是一万元多一点，因为有利息。后来李慧又问我借钱，我想着她第一次借我钱都还了，所以比较相信她，同意借给李慧2万多元，也没有打条，后来我一直催她还钱，李慧就一直推。2013年9月15日，我和李慧见了面，李慧还是给我说这个钱想再使用一段时间，然后李慧就给我写了一张3.5万元的欠条，其中包含利息，她又给杜某某写了一张5万元的欠条。
15.被害人王某陈述，李慧说干服装生意进货需要用钱，经我朋友杨某找的我，2013年9月11日，我在虞城县胜利路中原银行取的现金给的李慧，李慧给我写了一张5万元的欠条，实际上李慧欠我4.7万元。
16.被害人袁某陈述，2013年8-9月份，李慧都是以自己做生意需要进货、需要租门面，她姐结婚等理由向我借钱。第一次借我钱是2013年8月29日，李慧问我借5万元钱，说是干生意周转用，当时我手里没有，就找的我朋友张某甲借给了李慧5万元钱，扣除了5000元利息，李慧实际上到手的是4.5万元，李慧给张某甲写了一张5万元的欠条。张某甲联系不上李慧，找我要钱，我还给他了。2013年9月2日，李慧还是以干生意的名义向我借1万元钱，我给了她1万元钱现金，李慧给我写了一张1.1万元的欠条（含利息），2013年9月12日，李慧又向我借了1万元钱，给我写了一张1万元的欠条说是9月15日还钱。她一共欠我6.5万元。李慧每次都说的非常好，有时甚至哭着给我下跪，所以我才相信的她。
17.被告人李慧供述与辩解，在2011年10月，我和赵某戊干生意向张某某借过2万元钱，用了一年，我还给了张某某，但是欠条张某某没给我。2013年初，我给张某某说我朋友张某在大同路开了一个手机店进货需要借点钱，我就以我朋友张某的名义给张某某打了一张5万元的欠条，其实这5万元钱是我自己用了。第二次我又向张某某借了5万元钱，还是以我朋友张某干生意进货为由借的。张某某问我钱到底是谁用了，我给她说是我朋友张凯和赵某戊用了。为了让张某某相信，我又自己写了一张赵某戊向我借了3万元的欠条让张某某看。其实赵某戊没有借过我的钱。第四次我又问张某某借了5万元钱，让邢扬在赌博场放高利贷用，回来高额的利息都给张某某，就这样张某某又借给了5万元，一共借了4次，张某某每次给我5万元都提前扣了第一月5000元钱的利息钱，我到手的现金是4.5万元，一共借了4次共计18万元，我已经还给她了6.5万元。还欠张某某12万多，但还不起了，就给张某某打了一张欠其15万元的欠条，那张5万元的欠条是我打错的。最后一次借的5万元写的欠陈某某的欠条，还欠陈某某5万元。
我急需用钱，娄某借了我5万元钱，当时我说用一个星期，娄某直接扣除了5000元的利息，之后我也将这5万元还给了娄某。我又从娄某那借了10万元钱，说是用一个月，她直接扣了1万元钱的利息，给了我9万元，之后我又借了李某3万元，又向李某借钱，李某从他朋友孟某那拿了3万元钱给的我。不算扣除的利息，我一共到手了15万元钱，其中李某和娄某是12万元，孟某是3万元，我一共还给娄某两次钱共计9.5万元，不算利息，我还欠娄某和李某共计2.5万元，还欠孟某3万元。
我还借了杜某某两次钱，每次都是借2万元钱，杜某某都是让他妹妹给我送的现金，扣除第一个月的2000元利息，每次到我手里就是1.8万元钱。第一次借的两万加上利息还给他了两万四千元，是我拿的现金交给了杜某某的妹妹。第二次的2万元我因为没有钱还他，只能先还利息拖着，总共还了3-4个月，不到5000块钱，每次都是给的杜某某的妹妹。
我还借了杨某5万元钱，扣了第一个月利息后杨某在虞城县西转盘一个银行门口给了我4.7-4.8万元。这个钱是杨某借的他朋友的钱，当时打欠条也是打的他朋友的名字，后期可能是联系不到我，我也一直没有还上这个钱。
我借了袁某两次钱，一次借给了我1万元钱现金，扣除了1500元的利息，拿到手了8500元，第二次借了袁某5万元，袁某说是他朋友的钱，袁某让邢扬做担保，我给袁某的朋友打了一张5万元的欠条，然后扣除了将近7000元钱的利息，到我手里面是4.3万元左右，我中间还给了袁某给了一万元钱现金，剩下欠他朋友的钱就一直没还。
张某某是我采取欺骗的方式借的，其他人都是朋友或者放高息贷款的，我给他们说我做生意或有事急需用钱借的。这些钱一部分被我用于进货了，一部分用于我的日常吃穿玩，被我花销了。还有一部分用于还别人的高息，就是这样，欠钱的窟窿越来越大，只能先借别人的钱还另一个人，挖东墙补西墙走一步看一步。欠别人的钱我也没想过要怎么还。
我还钱给每一个人的时候，欠条都没有抽出来。我欠那么多人的钱，给娄某送了两部苹果手机，价值1万元钱，送给张某某两部三星手机价值9000多元、一部苹果IPAD4价值4000多元，一条金项链价值3000多元，送给杜某某金项链一条价值9000元。送这些东西的目的是让他们不催我恁紧还钱，因为我也还不起。还想再次借钱的时候能够好借一点。因为当时借的都是高息，我还的他们都说是利息，但我还的利息已经远远超过他们的本金了。
上述证据1-16，经庭审举证、质证。证据来源合法，内容客观真实，证据之间相互关联，且能相互印证，能够形成完整的证明体系，足以认定本案的事实，本院予以确认。其中证据4借据数额超过被害人陈述的数额部分，依法不予支持。证据17中被告人辩解与证据3-14相矛盾的部分，依法不予支持。
本院认为，被告人李慧以非法占有为目的，采取虚构事实或隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。李慧系多次诈骗，酌情从重处罚。辩护人关于李慧除采取虚构事实诈骗张某某7万元外，其他均没有虚构事实，借款为民间借贷，不构成犯罪的辩护意见，经查，李慧借款之初并无还款之意，而是以非法占有为目的，以虚构事实或隐瞒真相的手段，以给被害人打借据的形式骗取被害人的钱财，数额特别巨大，其行为符合诈骗罪的犯罪构成要件。据此上述辩护意见，本院不予采纳。李慧关于欠王某的钱是真实的辩解及辩护人关于李慧借王某4.7万元时有现金交付的辩护意见，经查，李慧借被害人王某5万元，实得4.7万元，据此上述辩解及辩护意见，本院予以采纳。李慧的其他辩解及辩护人的其他辩护意见，与本院查明的事实不符，与李慧所写借据、被害人陈述、证人证言相矛盾，本院不予采信。根据李慧的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度等综合因素，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李慧犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币100000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的8日，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月9日起至2025年4月30日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
二、违法所得69.2万元依法予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 葛福臣
审 判 员 马钦建
人民陪审员 何文学
二〇一五年十二月四日
书 记 员 王 芬