文书内容重庆市大足区人民法院刑 事 判 决 书（2018）渝0111刑初193号公诉机关重庆市大足区人民检察院。被告人郑洪俊，男，1991年11月19日出生，住重庆市大足区。因涉嫌洗钱罪于2017年12月29日被刑事拘留，2018年1月29日被取保候审。现在家。重庆市大足区人民检察院以渝足检刑诉[2018]181号起诉书指控被告人郑洪俊犯非法吸收公众存款罪一案，于2018年4月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序实行独任审判，公开开庭审理了本案。重庆市大足区人民检察院指派检察官谭俊等二人出庭支持公诉，被告人郑洪俊到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明，2012年以来，陈某1（已判刑）以工厂生产经营、购买房产、还贷款等需要资金为由、以支付1.5-5％不等的月利率向不特定社会公众借款，将上述借款用于归还借款本息、经营企业、购买房产、车辆、日常生活等。被告人郑洪俊（系陈某1之子）明知陈某1以高利向不特定社会公众借款仍作为共同借款人或者担保人在借条上签字确认，以获得集资参与人的信任，从而获得借款。具体犯罪事实如下：一、陈某1通过陆某1认识陆某2，陈某1以购买“XXX”门市为由向陆某2借款并承诺支付利息。陆某2提供500000元给陈某1后，陈某1于2014年9月5日向陆某2出具了借条，郑洪俊进行了担保。之后，陈某1先后向陆某2支付利息共52500元。二、陈某1与彭某1因生意上有往来认识。陈某1以工厂需要周转资金向彭某1借款并承诺支付利息。彭某1提供800000元给陈某1后，陈某1于2013年5月7日、2013年12月6日向彭某1出具了借条，其中2013年5月7日借款50万元是陈某1、郑洪俊为共同借款人；2013年12月6日的借款30万元由郑洪俊进行担保。之后，陈某1先后向彭某1返还本金、支付利息共468200元（含货款冲抵的61700元）。三、2013年，陈某2通过陈某3认识陈某1，2014年3月，陈某1以购买工厂的材料需要资金为由向陈某2借款并承诺支付利息。陈某2于2014年4月8日出借1000000元给陈某1，陈某1出具借条后于2014年7月8日重新更换了借条、书写了借款合同，并由郑洪俊进行担保。借款后，陈某1向陈某2先后返还本金、支付利息共650000元。四、陈某1与张某某均在XX镇经商，两人有生意往来。陈某1以购买房产为由向张某某借款并承诺支付利息。张某某向陈某1提供384000元后，陈某1于2014年3月28日出具了借到400000元的借条，并由郑洪俊进行担保。之后，陈某1又向张某某借款，张某某于2014年11月3日转账给陈某1及陈某1指定收款的郑洪俊账户共96000元，陈某1未出具借条。张某某实际出借金额为480000元。借款后，陈某1向张某某返还本金、支付利息共443501元。五、陈某1、彭某2均在XX镇经商，两人生意上有往来。陈某1以工厂差资金为由向彭某2借款并承诺支付利息，陈某1、郑洪俊在彭某2提供400000元资金后，于2014年4月10日共同向彭某2出具了借条。借款后，陈某1向彭某2返还本金、支付利息共330000元（含彭某2在陈某1工厂拉货后冲抵的借款5万元）。六、陈某1与彭某1生意上有往来。陈某1以工厂差流动资金向彭某1借款并承诺支付利息。陈某1明知彭某1出借部分款项后其本人无钱可借仍放任彭某1向他人筹资。彭某1将其本人和筹得的款项提供给陈某1的时间和金额分别是：2014年1月8日出借130000元、2014年1月12日出借70000元、2014年3月14日出借100000元（借条上书写时间为2014年3月4日）、2014年3月27日出借200000元、2014年4月11日出借300000元、2014年6月5日出借100000元、2014年6月7日出借100000元、2014年7月16日出借400000元、2014年8月3日出借100000元、2014年10月8日出借250000元，陈某1收到上述资金后向郑某2出具了10张借条，其中2014年8月3日的100000元是陈某1、郑洪俊为共同借款人。2015年1月1日，彭某1向陈某1提供48500元资金，陈某1将之前差彭某1的利息汇总后出具了一张借到彭某1100000元的借条。该笔借款实借金额应为48500元。2015年1月18日，彭某1向陈某1提供97000元的资金后，陈某1向彭某1出具了借到彭某1100000元的借条。该笔借款实借金额应为97000元。陈某1与彭某1通过“联保体”的方式向银行贷款后，因陈某1无法归还借款本息，彭某1偿还银行贷款78000元后，陈某1向彭某1出具了借到彭某178000元的借条一张，落款时间书写为2014年6月5日。该笔款项不属于陈某1向彭某1的借款，不应计算为陈某1非法吸收公众存款数额。综上，陈某1向彭某1非法吸收存款1895500元，其中郑洪俊共同借款金额为100000万元。借款后，陈某1向彭某1返还本金、支付利息共362700元（含彭某1在陈某1工厂拉货冲抵的33000元）。七、陈某1、陈某4均在XX镇经商，两人认识。陈某1以工厂差资金向陈某4借款并承诺支付利息，陈某4先后二次提供1300000元给陈某1，陈某1于2012年12月13日、2014年7月2日向陈某4出具了借条，其中2014年7月2日借款1200000元是陈某1、郑洪俊为共同借款人。经陈某4介绍，陈某1以购买“XXX”门市为由向杜某某借款并承诺支付利息。杜某某借款1000000元给陈某1后，陈某1、郑洪俊作为共同借款人于2014年8月18日出具了借条一张。经陈某4介绍，陈某1以经营工厂需资金为由向王某某借款并承诺支付利息。王某某将700000元出借给陈某1后，陈某1、郑洪俊作为共同借款人于2013年3月14日向王某某出具了借条一张。借款后，陈某1将支付给王某某的利息汇入王某某指定的陈某4的账户中，由陈某4转给王某某。因杜某某、王某某通过陈某4的介绍借款给陈某1，陈某1返还杜某某、王某某的本金、支付的利息汇入陈某4的账户。陈某1向陈某4账户返还本金、支付利息共1660600元（包含郑某某于2015年4月15日变卖位于昆明市官渡区XX村的XX厂后支付给陈某4的13220元）。八、陈某1、刘某某均在XX镇经商，两人认识。陈某1以购买“XXX”门市为由向刘某某借款并承诺支付利息。刘某某先后二次提供1100000元给陈某1，陈某1、郑洪俊于2014年5月6日、2014年8月25日共同向刘某某出具了借条。借款后，陈某1向刘某某返还本金、支付利息共690200元。九、陈某1、吴某某均在XX镇经商，生意上有往来。陈某1以购买“XXX”门市需要资金为由向吴某某借款并承诺支付利息。吴某某向陈某1提供300000元后，陈某1、郑洪俊于2014年7月8日共同出具了借条一张。借款后，陈某1向吴某某返还本金、支付利息共123818元（含吴某某的陈某1工厂拉货后冲抵的借款29818元）。综合上，郑洪俊担保借款金额共2184000元，与陈某1共同借款金额为5300000元。陈某1已向本案集资参与人返还部分本息。郑洪俊于2017年12月29日被捉获，同日被刑事拘留。郑洪俊到案后如实供述了犯罪事实。开庭审理前，郑洪俊缴纳了罚金2万元。上述事实，被告人郑洪俊在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表、立案决定书，强制措施文书，到案经过，证人刘某某、陆某2、彭某1、张某某、陈某2、杜某某、王某某、陈某4、彭某1、吴某某、彭某2、李某某、陈某1等人的证言，被告人郑洪俊的供述，银行开户信息、交易信息，审计报告，户籍信息，刑事判决书等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人郑洪俊非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人郑洪俊非法吸收存款的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人郑洪俊与陈某1系共同犯罪，在共同犯罪中，郑洪俊起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。被告人郑洪俊到案后如实供述罪行，可从轻处罚。被告人郑洪俊自愿认罪认罚，缴纳罚金，可酌情从轻处罚。被告人郑洪俊向社会吸收的资金属于违法所得，以吸收资金向集资参与人支付的利息应当依法予以追缴，集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报折抵本金。被告人郑洪俊对本案中未归还的借款本金承担共同还款责任、连带还款责任。根据被告人郑洪俊的犯罪事实、在犯罪中作用及认罪悔罪表现，对其可宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款（一）、三款之规定，判决如下：一、被告人郑洪俊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考级期限从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）二、责令被告人郑洪俊与陈某1共同返还下欠集资参与人彭某2、彭某1、彭某1、陈某4、杜某某、王某某、刘某某、吴某某的借款本金；责令被告人郑洪俊对陈某1下欠集资参与人陆某2、彭某1、陈某2、张某某的借款本金承担连带清偿责任（详见退赔清单）；上述款项于本判决生效后三十日内付清。如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内通过本院或者直接向重庆市第一中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审判员  何春梅二〇一八年五月二日书记员  卢 苗退赔清单陆某2447500元彭某1331800元陈某2350000元张某某36499元彭某270000元彭某11532800元陈某4、杜某某、王某某1339400元刘某某409800吴某某176182元上述款项共4693981元