山东省泗水县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）泗刑初字第49号
公诉机关山东省泗水县人民检察院。
被告人孔庆喜，经商，住泗水县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2013年8月17日被泗水县公安局刑事拘留，同年9月23日被批准逮捕。现羁押于泗水县看守所。
辩护人杜保春，山东华剑律师事务所律师。
泗水县人民检察院以泗检刑诉（2014）39号起诉书，指控被告人孔庆喜犯非法吸收公众存款罪，于2014年3月20日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，在审理过程中，泗水县人民检察院以补充侦查为由，建议延期审理，本院决定延期。泗水县人民检察院指派检察员冯振伟出庭支持公诉，被告人孔庆喜及其辩护人杜保春到庭支持参与诉讼。现已审理终结。
泗水县人民检察院指控，2012年12月至2013年7月，被告人孔庆喜在泗水县工商行政管理局注册“泗水县信依农村专业合作社”，并在金庄镇设经营场所一处，以此对外宣称其“开办了银行，利息比其他银行高”，以借条方式向宋某乙、刘某己、田某、薛某乙等人借款，借款总额1771万元。
为证明上述犯罪事实，公诉机关提供了相关书证、证人证言、被告人供述等证据予以证实。公诉机关认为，被告人孔庆喜非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。请依法判处。
被告人孔庆喜对公诉机关指控其犯有非法吸收公众存款罪没有异议。其辩护人提出了起诉书指控被告人非法吸收公众存款的数额不对，被告人认罪态度较好，走上犯罪系因对法律的无知，可从轻处罚的辩护意见。
经审理查明：
2012年12月11日，被告人孔庆喜在泗水县工商行政管理局注册成立“泗水县信依农村专业合作社”，并在泗水县金庄镇设经营场所一处，被告人孔庆喜遂对外宣称“开办了银行，利息比其他银行高”，并向金庄镇周边村庄散发宣传单和悬挂广告宣传牌。自2011年至2013年7月，被告人孔庆喜先后以“经营电动车资金周转困难”、“开办了银行，利息比其他银行高”为由，以许诺高利息为诱饵，通过宋某乙吸收陶某甲、孔某娥、孔某丁、卜某、赵某乙、孔某戊、魏某甲、魏某乙、陶某乙、陶某丙、王某乙、赵某丙、张某才、孔某己、魏某丁、张某己（法）、唐某法等人借款104.93万元；期间，被告人孔庆喜也以自己借款方式非法吸收宋某乙、刘某己（刘某军）、田某、薛某乙（雪某敏）、冯某银、樊某（小名路某平）、刘某壬、王某丙、高某、薛某甲、朱某乙、卢某、丁某、康某、姚某己、陈某甲、姚某峰、姬某乙、姬某丙、梁某乙、梁某丙、刘某戊、刘某俊、孔某庚（征）、姚某丙、姚某丁、梁某伟、刘某庚（泉）、姚某戊（又名姚某莲）、陈某成、张某国、陈某丙、陈某芳、张丽（利）红、徐某、王某丙、冯某丙、高某霞、吉某、张某丙、冯某丁、宋某丙、马某甲、段某、梁某丁、刘某辛、郑某、吴某、张某丁、马某乙、魏某丙、翟某、陈某戊、梁某戊、马某涛、孟某荣、王某红、王某华、陈某爱、柏某忠、杜某、金某、孔某敏、冯某戊、梁某庚、尤某成、姚某甲、姬某甲、李某乙、尤某洲、蔡某、孔某辛、陈某丁、王某丁、孔某壬、徐某慧、孔某癸、冯某己、张某戊（宾）、张某庚、梁某己、姬某丁、梁某军、陈某己、周某、颜某元、贾某贞、陈某乙、赵某丁等人借款；共计1771元。上述非法吸资款项被孔庆喜用于购买门面房、车辆、高息外借和个人消费，以后借款项归还前借款本息，最终导致所借本息无法及时归还。
以述事实，有公诉机关提交并经当庭质证的下列证据予以证实：
一、书证
（一）泗水县工商局出具的农民专业合作社基本信息、成员名册、出资清单证明了泗水县信依种植专业合作社的成立日期、业务范围和成员出资情况；
（二）泗水县信依农村专业合作社入股宣传单、宣传牌、分红利率表、股金单、社员证，证明该合作社对外向不特定的人进行宣传融资入股，并许诺支付高额利息的情况；
（三）租房合同，证明被告人孔庆喜租赁房屋用于泗水县信依农村专业合作社的经营场所；
（四）借条、银行转账凭证，证明被告人孔庆喜以自己名义向宋某方、刘某己、田某、薛某乙、冯某乙、樊某（小名路某平）、刘某壬、王某丙、高某、薛某甲、朱某乙、卢某、丁某、康某、姚某己、陈某甲、姚某峰、姬某乙、姬某丙、梁某乙、梁某丙、刘某戊、刘某俊、孔某庚（征）、姚某丙、姚某丁、梁某伟、刘某庚（泉）、姚某戊（又名姚某莲）、陈某成、张某国、陈某丙、陈某芳、张某红、徐某、王某丙、冯某丙、高某霞、吉某、张某丙、冯某丁、宋某丙、蔡某、孔某辛、陈某丁、王某丁、姬某丁、冯某己、马某甲、段某、梁某丁、刘某辛、郑某、吴某、张某丁、马某乙、魏某丙、孔某壬、翟某、陈某戊、梁某戊、马某涛、孟某荣、王某红、王某华、陈某爱、柏某忠、杜某、金某、孔某敏、冯某戊、梁某庚、尤某成、姚某甲、姬某甲、李某乙、赵某丁等人借款及通过宋某乙名义吸收陶某甲、孔某娥、孔某丁、卜某、赵某乙、孔某戊、魏某甲、魏某乙、陶某乙、陶某丙、王某乙、赵某丙、张某才、孔某己、魏某丁、张某己（法）、唐某法等人借款的事实。
（五）抓捕经过证实被告人孔庆喜在滕州一照相馆内被抓获经过；
二、被害人陈述
被害人宋某乙、陶某甲、孔某丁、赵某乙、孔某戊、魏某乙、陶某乙、陶某丙、王某乙、赵某丙、孔某己、陈某甲、姚某乙、姬某乙、姬某丙、梁某乙、梁某丙、刘某戊、孔某庚、刘某己、姚某丙、陈某乙、姚某丁、刘某庚（泉）、姚某戊（又名姚某莲）、陈某丙、陈某丁、王某丙、田某、徐某、冯某乙、高某、王某丙、冯某丙、吉某、张某丙、冯某丁、宋某丙、蔡某、孔某辛、薛某甲、马某甲、段某、梁某丁、刘某辛、郑某、吴某、朱某乙、卢某、张某丁、李某乙、丁某、魏某丙、王某丁、孔某壬、薛某乙、翟某、陈某戊、梁某戊、马某乙、康某、樊某、杜某、孔某癸、冯某戊、冯某己、张某戊、姚某己、姬某丁、梁某己、梁某庚、姚某甲、姬某甲、陈某己、周某、刘某壬、魏某丁、张某己、赵某丁等人陈述了自2011年至2013年期间，被告人孔庆喜以资金困难急需周转、筹建银行存款利息高等为由，向以上被害人借款的事实；其中被害人宋某乙陈述了在2012年初孔庆喜就许诺高利息找其借款，到了2012年年底孔庆喜又宣称开办了银行，由宋某乙负责宣传和拉拢存款，后孔庆喜逃跑的事实；被害人张某戊亦陈述了孔庆喜向其父亲张某庚借款2万元；被害人马某乙亦陈述了孔庆喜通过自己介绍向柏某忠借款3万元及为便于向孔庆喜要利息，其将自己借给孔庆喜的钱在借条上将出借人写为马某涛、孟某荣、王某红、王某华和陈某爱等人；被害人康某亦陈述了孔庆喜通过自己向徐某慧借款4万元；被害人杜某亦陈述了孔庆喜向其父亲金某借款16万元；被害人梁某庚亦陈述了孔庆喜通过其向梁某军借款3万元；被害人陈某己陈述了孔庆喜向陈某芳借款5万元；
三、证人证言
1、证人杨某、梁某甲、刘某甲、袁某、张某甲、孔某甲、刘某乙、刘某丙、李某甲证言证实孔庆喜分别向刘某全借款6万元、梁某伟借款4万元、陈某成某、张某国借款1万元、张某红借款24万元、贾某贞借款10万元、颜某元借款5万元、孔某敏借款30万元、尤某洲借款20万元、尤某成某、周某借款10万元；证人孙某、赵某甲、孔某乙、张某乙证言证实孔某娥、卜某、魏某甲、张某才通过宋某乙将钱转借给孔庆喜；
2、证人袁某证言陈述了其与孔庆喜系表兄弟关系，在2013年5月份的时候，孔庆喜的对象冯某甲找其签订“四季鸟电动车的转让合同”，其随后将店里剩余的电动车拉走并低价处理的情况；
3、证人苏某、尤某证言证实被告人孔庆喜大约在2012年十一二月份在327国道泗水县金庄镇驻地租房开办合作社，证人唐某证言证实了该房屋于2013年7月份转让到自己名下的情况；
4、证人刘某丁证言证实在2013年3月份，被告人孔庆喜找其说在金庄开了银行，让其到开办的银行上班并称其在该处上班主要负责打印存单，并证实了合作社墙上有张贴的利息表和有印制的宣传单，并到金庄镇各村庄进行宣传，钉广告牌的事实，亦证实了孔庆喜为其定作制服、配备胸徽、工号及请人培训打印存单的情况，后来合作社最终没有正式开业，孔庆喜逃跑的事实；
5、证人宋某甲证言证实其知道孔庆喜吸收了有上千万存款，孔庆喜用吸收的钱再向外放款并收取高利息，后来因为孔庆喜放出的钱有收不回来的，他无法支付高利息，拆东墙补西墙，最终越补越大，实在还不上事后逃跑的情况，并且其也跟随孔庆喜先后逃到了青岛、杭州、上海、滕州等地，孔庆喜办了个假身份证，在滕州一照相馆内准备给其造假身份证和假车牌时被公安人员抓获的情况；
6、证人冯某甲证言证实自2003年开始其与丈夫孔庆喜在泗水县城做电动车生意，2010年下半年开始孔庆喜一般就不再回家，到了2013年5月底的一天晚上，孔庆喜突然给其打电话，说要走了一辈子也不回来了，并安排其找袁某，其在将电动车车行转让给袁某后其带着儿子、儿媳妇、孙女举家逃到青岛的情况；
7、证人孔某丙证言证实在2013年5月份其姐夫袁某给其电话联系，让其将孔庆喜四季鸟电动车行的电动车找车拉走，并将电动车转让合同放在了其处，其负责将剩余电动车低价处理的情况；
8、证人姬某甲证言证实在2013年4月份，共借给孔庆喜3万元钱，当时孔庆喜给其说在金庄开了银行让其有钱就存他那里，孔庆喜还承诺让其到银行担任信贷员，并且孔庆喜还给了其宣传单，让其帮忙发传单的情况；证人姚某甲亦证实了孔庆喜让其帮忙发传单，并称让村里有钱的都往他那里存，利息比其他银行高；
9、证人熊某、王某甲证言证实在2013年，孔庆喜对其宣称在金庄开了一家银行，让其经营的广告公司制作了100个广告宣传牌，由孔庆喜找的人领着熊某到金庄镇各村庄进行安装的情况；
10、证人朱某甲证言证实在泗水县境内没有银监部门批准设立的农村资金互助社；
四、被告人供述与辩解
被告人孔庆喜供述了其以给的利息高为由向多人借款，并以后借的钱归还前借款项利息，拆东墙补西墙，后来由于利息太高归还不上，于2013年5月底其开车带着宋某甲先后躲到青岛、杭州、上海、滕州等地，后来在滕州租房期间被抓获的情况。
本院认为，被告人孔庆喜向社会不特定对象非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。泗水县人民检察院指控罪名成立，予以支持。对于其辩护人提出的被告人非法吸收公众存款的数额不对的辩护意见与庭审查明事实不符，不予采信；对于其提出的被告人认罪态度较好，可酌情从轻处罚的意见予以采信。鉴于被告人孔庆喜自愿认罪，对其可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第（一）、（四）项、第三条第二款第（一）、（三）项之规定，判决如下：
被告人孔庆喜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年8月17日至2020年8月16日。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在判决书送达后第二天起十日内，通过本院或直接上诉于山东省济宁市中级人民法院，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 梁学慧
审 判 员 徐 坤
人民陪审员 孙茂民
二〇一四年十月十三日
书 记 员 王 晓