四川省乐至县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）川2022刑初2号
公诉机关四川省乐至县人民检察院。
被告人钟显富，男，1961年11月9日出生于四川省乐至县，汉族，初中肄业，无业，住乐至县。2015年1月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被乐至县公安局决定取保候审，同年6月25日被乐至县人民检察院决定取保候审，2016年1月4日被本院决定取保候审，同年7月4日被本院决定监视居住，2017年2月24日被逮捕，现羁押于乐至县看守所。
辩护人杨再万，四川汇韬律师事务所律师。
四川省乐至县人民检察院以乐检公诉刑诉（2016）1号起诉书指控被告人钟显富犯非法吸收公众存款罪,于2016年1月4日向本院提起公诉,本院同日立案。并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。乐至县人民检察院指派代理检察员付雯出庭支持公诉，被告人钟显富及其辩护人杨再万等到庭参加诉讼。其间,公诉机关以需要补充侦查为由建议延期审理二次，本院决定延期审理。因本案犯罪涉及面广，系取证困难的重大复杂案件，经报资阳市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。
公诉机关指控：2012年至2014年期间，被告人钟显富在不具备吸收公众存款业务资格的情况下，以投资、做生意等名义通过口口相传的方式向社会公开宣传，以1分至4分的高额利息相诱，并承诺到期还本付息，在四川省乐至县、成都市等地向社会不特定对象聂某、杨某1、邓某等34人集资共计1164.1万元。截至案发已支付利息228.33万元，偿还本金42万元。钟显富为赚取高额利息回报将上述资金转借与倪某（另案处理）。2015年1月，钟显富自动投案并如实供述了上述事实。并举有书证、证人证言、被告人的供述与辩解等证据证实。公诉机关认为，被告人钟显富的行为已构成非法吸收公众存款罪，其有自首的量刑情节。诉请本院依法判处。
被告人钟显富辩称，其未向社会公开宣传，都是向亲戚朋友借钱，不知道自己有没有罪，根据法律判决。
辩护人杨再万的意见为，钟显富没有发短消息、传单、通过媒体以及口口相传等向社会宣传，其借款对象系亲戚、朋友，不是社会公众、不特定对象。非法吸收公众存款罪侵犯的是国家金融秩序，本案无证据证实钟显富扰乱了金融秩序。请求宣告钟显富无罪。
经审理查明，2012年至2014年期间，被告人钟显富在未经有关部门批准，不具有吸收资金的资质的情况下，以投资、做生意等名义，以1分至4分的高额利息，向社会不特定对象公开吸收资金1164.1万元，截至案发前已偿还本金42万元，支付利息228.63万元。被告人钟显富将上述资金转借与倪某（另案处理），从中获取利润。
另查明，2015年1月15日，被告人钟显富主动到公安机关投案并如实供述了自己的罪行。
上述事实，有以下经庭审举证、质证，本院予以采信的证据证实：
1.接受刑事案件登记表、立案决定书证实：本案的案件来源。
2.被告人基本情况、户籍证明证实：被告人钟显富的年龄、家庭住址等基本身份情况。
3.抓获经过证实：2015年1月15日，被告人钟显富到乐至县公安局经侦大队投案自首，称其以乐至县玉源鞋业有限公司需要借款为由，向不特定人群非法集资1600余万元，现已无法偿还。
4.取保候审决定书等证实：被告人钟显富被采取强制措施的情况。
5.证人聂某、杨某1、邓某等34人的证言、被告人钟显富的供述以及借条、转账凭证复印件等证实：2012年至2014年期间，被告人钟显富以投资、做生意等为由，以1分至4分的高额利息相诱，向聂某、杨某1、邓某等人吸收资金共计1164.1万元，已偿还本金42万元，支付利息228.63万元。钟显富将以上资金转借与倪某，从中赚取利息差额。
6.证人倪某的证言证实：2012年5月因她妹妹无力经营玉源鞋业，她接手玉源鞋业，当时玉源鞋业总欠账1.3亿左右，其中包括工人工资、银行贷款、公司及私人欠款。接手公司后她就找亲朋借钱，但由于欠款太多，她又开始向私人借钱，其中2013年至今向钟显富借款1000多万元，2014年11月5日，她和钟显富商量把以前的借条全部收回，后她给钟显富出具一份借款协议。向钟显富借款524.85万元和1153万元的借条都是她亲自出具的，利息是月息3.5分到5分，换了条子后，欠钟显富大约1800万元，钟显富是分很多次借给她的，她一共支付钟显富利息约800万元。这800万元钟显富是又拿了进来的，所以条子是1800万元，至于钟显富借他人的钱多少利息她不清楚。
7.证人邓某的证言证实：2014年9月左右，他和倪某在贵阳考察了钢铁厂后，倪某提出让大家自愿出资准备拿下贵阳钢铁厂拆迁的项目，他当时没有钱投资，后来倪某自己联系钟显富让钟显富转款投资贵阳钢铁厂项目，于是钟显富分三次转款给倪某，但是转款是转到他农行卡上的。2014年9月钟显富通过两次银行转账，每次50万元，两次共计100万元，转款到他的个人银行卡内，然后他再转到他尾号为3211的专属卡上，倪某就可以直接在他这张卡上划钱到自己账户，还有一笔20万元的款，也是钟显富转到他卡上的，倪某直接让他把这20万元拿去还款了。2014年11月左右，倪某叫他把以前的借条全部返还给她，她再出具一张总的借条，其中这120万元就包含在这张总借条里面，意思是钟显富借给倪某的这120万元，最后倪某认定的是他借的。倪某认定这120万元是他借的是因为倪某向钟显富借的120万元，借条是他写具给钟显富的。
8.被告人钟显富持有的借条及钟显富账目记录复印件证实：2014年11月1日，倪某、杨某2向钟显富出具了借条2张，其中一张借款524.85万元，一张借款1153万元。2014年9月至10月期间，邓某向钟显富出具借条3张，其中2014年9月30日，邓某借款40万元；2014年10月10号，邓某借款60万元；2014年10月20日，邓某借款20万元。上述5张借条共计借款1797.85万元。钟显富将其向他人借款的情况记录在其笔记本上。
9.银行交易明细证实：钟显富、邓某等人的银行交易情况。
本院认为，被告人钟显富违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，以高息非法向社会公众公开吸收资金，扰乱国家金融秩序，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。钟显富主动投案，到案后如实供述了自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。钟显富为获取利益，最初向亲友吸收资金后又向社会吸收资金，并放任亲友向他们的朋友、亲戚、熟人等吸收资金，数额巨大，其主观上已具有非法吸收资金的故意，其吸收资金的对象应当认定为社会不特定对象。钟显富明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任，应当认定为向社会公开宣传。钟显富及其辩护人杨再万关于钟显富未向社会公开宣传，且借款对象均系亲戚、朋友等辩解、辩护意见与本案审理查明的事实不符，本院不予采纳。综上，根据被告人钟显富犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项的规定，判决如下：
一、被告人钟显富犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金十万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月24日起至2021年8月23日止。罚金在判决生效后十日内缴纳）。
二、对被告人钟显富的违法所得予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省资阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 邓红英
人民陪审员 任全祥
人民陪审员 蒋家勇
二〇一七年二月二十四日
书 记 员 刘秋菊