浙江省金华市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）浙金刑二终字第361号
原公诉机关义乌市人民检察院。
上诉人（原审被告人）楼佳宾，农民。因本案于2014年2月20日被义乌市公安局刑事拘留，同年3月20日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。
辩护人王响荣，浙江兴运律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）陶磊，农民。因本案于2014年2月12日被义乌市公安局刑事拘留，同年3月20日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。
辩护人胡光明，浙江稠州律师事务所律师。
原审被告人徐某，农民。因本案于2014年3月22日被义乌市公安局刑事拘留，同年4月24日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。
原审被告人施某，农民。因本案于2014年2月27日被义乌市公安局刑事拘留，同年3月14日被义乌市公安局取保候审，2015年3月13日经义乌市人民法院决定被继续取保候审。
义乌市人民法院审理义乌市人民检察院指控原审被告人楼佳宾、徐某、施某犯诈骗罪、原审被告人陶磊犯诈骗罪、非法拘禁罪、抢劫罪一案，于2015年9月21日作出（2015）金义刑初字第2523号刑事判决。原审被告人楼佳宾、陶磊不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省金华市人民检察院指派检察员卢金有、代理检察员黄攀峰出庭履行职务，原审被告人楼佳宾及其辩护人王响荣、原审被告人陶磊及其辩护人胡光明、原审被告人徐某、施某到庭参加诉讼。现已审理终结。
原判认定：
一、诈骗部分
2012年10月，毛亮（另案处理）在义乌市江东中路416号开设鸿泉寄售行（以下简称鸿泉），经营实物寄售。2013年8月份以来，由鸿泉牵头，与焕达寄售行（下称焕达）、茂丰寄售行（下称茂丰）、百瑞茗茶寄售行（下称百瑞茗茶）三家寄售行共同放高利贷。毛亮负责带人借款、安排寄售行出账、决定实际出账金额、催帐等。毛亮雇佣薛某（另案处理）在鸿泉上班，负责调查借款人情况并填写调查表等材料上报给毛亮，并纠集了被告人楼佳宾和杨有生、马某、龚伟伟、叶志军、吴治超、周国同、陈某甲（均另案处理）等作为出账人，再由上述出账人召集介绍人（即“黄牛”）帮助物色社会上年满18周岁的义乌籍青年，以借款不用还或拉人来借款可以抵债等名义，隐瞒借贷风险，诱骗各被害人至鸿泉借取高利贷，签下借款或担保合同。毛亮设置每笔借款为人民币5万元（以下均指人民币），借款或担保合同上具明借款10万元，付款时收取每月1.2万元利息，毛亮还要从每笔借款中以保证金为名收取6000-8000元（叶志军出账部分收取2000元）。毛亮扣除相关费用后，出账人和“黄牛”又以介绍费、好处费等名义瓜分剩余钱款，被害人所剩无几。毛亮设置借款人一般可以借四笔，第二、三笔借款除上述费用外还要多扣一笔之前借款的利息，第四笔借款无需出本金。债务到期后，毛亮持借款或担保合同向被害人及其家属以多种方式进行催讨。
2013年3月至6月期间，被告人楼佳宾、徐某伙同张某甲、楼某甲（另案处理）等人，经事先预谋，采用隐瞒借款实际用途，虚构借钱放债、赚取利息差价的事实，诱骗他人去典当行借款。被告人徐某等人冒充“富二代”身份以借款放债为名，将他人借款骗取后用于个人还债以及共同挥霍。
2013年10月份后，被告人楼佳宾又与陶磊、施某等人结伙，经事先预谋后，分工合作，采用虚构低息借贷高息放债从中赚取差价并隐瞒借贷风险，向被害人作虚假还款承诺等方式，诱骗被害人何某丙、黄某丙、夏某、龚某、金某等人到鸿泉等处借款。被告人楼佳宾、陶磊再以放债赚钱为名，将被害人何某丙等人借款骗取后用于私分、挥霍。被告人施某明知被害人何某丙等人系受被告人楼佳宾欺骗而前去借款，仍听从楼佳宾的安排，积极看守被害人何某丙等人。
被告人楼佳宾参与作案38起，涉案金额213.48万元；被告人陶磊参与共同作案26起，涉案金额151.64万元；被告人徐某参与作案4起，涉案金额30.1万元；被告人施某参与作案2起，涉案金额6.6万元。具体犯罪事实如下：
1、2013年3月11日，被告人楼佳宾和张某甲经事先预谋，隐瞒借贷风险及借款实际用途，虚构借款用于高利放债赚钱等事实，诱骗被害人楼某甲到义乌市南门街518号海枫广告文化传媒有限公司吴某甲处借款，由楼佳宾进行担保，借10万写20万的借条，预扣利息后，实际借得3.2万元。被害人楼某甲拿到1万元，其余款项被楼佳宾以放债赚钱为名骗走，后被被告人楼佳宾和张某甲用于赌博、挥霍。
2、2013年3月下旬，被告人楼佳宾与张某甲、楼某甲等人（另案处理）经事先预谋，隐瞒借贷风险及借款实际用途，虚构借钱放债，从中赚取利息差价的事实，诱骗被害人徐某向金贯典当行（下称金贯）借款5万元。金贯预扣首月利息1.2万元，应出账3.8万元，再扣除被告人楼佳宾之前在金贯的欠款利息0.75万元后，被害人徐某仅拿到实际借款3.05万元。嗣后，被告人楼佳宾、楼某甲等人又以放债赚钱为名，将被害人徐某所借款项骗取，除给被害人徐某购买价值5000元的苹果5手机一只外，其余赃款均被被告人楼佳宾和张某甲等人用于赌博、挥霍。
3、2013年4月2日，被告人楼佳宾和张某甲、楼某甲、徐某等人经事先预谋，隐瞒借贷风险及借款实际用途，虚构徐某“富二代”身份，以及放债给徐某赚取利息差价的事实，诱骗被害人吴某丁到义乌市南门街518号海枫广告文化传媒有限公司吴某甲处借款20万元，让被害人吴某丁写了40万元的借条。扣除该笔借款首月利息4万元，被害人吴某丁实际拿到借款16万元人民币。在被害人吴某丁拿到实际借款后，被告人楼佳宾和张某甲、楼某甲等人以放债给“富二代”徐某为名，将被害人吴某丁借款骗取，给被害人吴某丁1万元后，将其余赃款私分，用于个人还债和共同挥霍。
4、2013年4月24日，被告人楼佳宾与吴某丙等人经事先预谋，隐瞒借贷风险及借款实际用途，虚构徐某“富二代”身份，以及放债给徐某赚取利息差价的事实，骗被害人吴某丁到义乌市篁园路356号奇隆投资管理有限公司冯某处借款，由骆天鹏担保，借10万，写20万元的借条，扣除该笔借款首月利息后，被害人吴某丁实际拿到借款8.2万元。在被害人吴某丁拿到实际借款后，被告人楼佳宾和张某甲、楼某甲等人以放债给“富二代”徐某为名，将被害人吴某丁借款骗取后用于个人还债和共同挥霍。
5、2013年4月下旬，被告人楼佳宾和张某甲、徐某、楼某甲经事先预谋，隐瞒借贷风险及借款实际用途，虚构徐某“富二代”身份，以及放债给徐某赚取利息差价的事实，骗被害人吴某丁到他人处借款3万元人民币，让被害人吴某丁写了10万元的借条，并由被告人楼佳宾和徐某做担保。扣除该笔借款首月利息后，被害人吴某丁实际拿到借款2.4万元。在被害人吴某丁拿到实际借款后，被告人楼佳宾和楼某甲等人以放债给“富二代”徐某为名，将被害人吴某丁借款骗取，给被害人吴某丁2000元后，将其余赃款用于个人还债和共同挥霍。
6、2013年4月28日，被告人楼佳宾、徐某伙同楼某甲经事先预谋，隐瞒借贷风险及借款实际用途，虚构徐某“富二代”身份，以及放债给徐某赚取利息差价的事实，诱骗被害人吴某丁到鸿泉借款7万元，让被害人吴某丁写了14万元的借条。扣除该笔借款首月利息，被害人吴某丁实际拿到借款5.4万元。被告人楼佳宾又以“富二代”徐某借款为名，将被害人吴某丁借款骗取，给被害人吴某丁7000元后，用骗得的赃款偿还上笔3万元债务，所余赃款也均被被告人楼佳宾、楼某甲等人共同挥霍。
7、2013年5月7日，被告人楼佳宾伙同楼某甲、张某甲等人经事先预谋，隐瞒借贷风险及借款实际用途，虚构借钱放债，从中赚取利息差价的事实，诱骗被害人楼某戊向金贯借款10万元，让被害人楼某戊写了20万元的借条。扣除两个月利息3万元，被害人楼某戊拿到实际借款7万元。被告人楼佳宾等人再以借款为名，给被害人楼某戊1万元，骗得被害人楼某戊其余借款，私分后用于个人还债以及共同挥霍。
8、2013年5月13日，被告人楼佳宾伙同楼某甲、张某甲等人经事先预谋，隐瞒借贷风险及借款实际用途，虚构借钱放债，从中赚取利息差价的事实，诱骗被害人楼某戊向海枫广告有限公司吴某甲借款10万元。扣除两个月利息后，被害人楼某戊拿到实际借款8万元。被告人楼佳宾等人再以借款为名，后将被害人楼某戊借款骗取，给被害人楼某戊1万元后，将赃款私分用于个人还债以及共同挥霍。
9、2013年9月2日，被告人楼佳宾与蒋某、何某乙、翁天飞、（均另案处理）等人经事先预谋，隐瞒借贷风险，向被害人作虚假还款承诺，诱骗被害人陈某乙、刘某到鸿泉借高利贷。毛亮指使薛某调查被害人陈某乙、刘某个人及家庭资料，后经毛亮安排带被害人陈某乙、刘某到百瑞茗茶借款5万元，写两张10万元的借条，百瑞茗茶从借款中扣取1.2万元利息后，毛亮指使薛某收取6000元借款保证金，被害人陈某乙、刘某实际借得3.2万元。被告人楼佳宾、蒋某等人以急需用钱为名，将被害人陈某乙、刘某借款骗取后用于还债以及个人挥霍。被害人陈某乙最终拿到200元，刘某拿到300元。
10、2013年9月7日，被告人楼佳宾与蒋某等人经事先预谋，由蒋某叫来担保人何冰冰后，又以隐瞒借贷风险，作虚假还款承诺的方式骗被害人刘某到五爱一投资公司借款5万元。被害人刘某的银行卡收到实际借款4万元，被告人楼佳宾分多次取款，将被害人刘某借款骗取后用于个人还债以及挥霍。（诈骗数额：4万元）
11、2013年9月12日，被告人楼佳宾与蒋某、翁天飞等人经事先预谋，由翁天飞骗来被害人骆某乙，向其隐瞒借贷风险，虚构借款由被告人楼佳宾承担还款责任的事实，以给予好处费方式共同诱骗被害人骆某乙到鸿泉借高利贷。毛亮指使薛某调查被害人骆某乙及朱同福的个人及家庭资料，后带被害人骆某乙及朱同福到焕达借款5万元，让被害人骆某乙写10万元的借条。焕达扣取利息1.2万元，实际应出账3.8万元，被杨有生拿去好处费1.3万元，被害人骆某乙得到2.5万元。拿到实际借款后，被告人楼佳宾与蒋某以朋友急需用钱为名，将被害人骆某乙借款骗取私分并将赃款用于个人还债以及挥霍，被害人骆某乙仅分得1000元。
12、2013年9月14日，被告人楼佳宾与蒋某、翁天飞等人经事先预谋，隐瞒借贷风险，作出虚假还款承诺，诱骗被害人骆某乙到鼎鑫投资公司沈建欢处借款3万元，由朱同福进行担保，写了6万元的借条，被害人骆某乙从沈建欢处实际借得2.5万元。被告人楼佳宾与蒋某等人将借款进行瓜分，被害人骆某乙最终拿到1100元。
13、2013年10月8日，被告人楼佳宾、陶磊等人经事先预谋，隐瞒借贷风险及借款实际用途，虚构借钱放债、赚取利息差价的事实，诱骗被害人何某丙到鸿泉借高利贷。毛亮指使薛某调查被害人何某丙的个人及家庭资料后，带被害人何某丙到焕达借款，由被告人楼佳宾为该笔借款进行担保，被害人何某丙借5万元，互借互保写两张10万元的借条。焕达扣除1.2万元利息后，毛亮指使薛某从被害人所借款中扣取6000元借款保证金，后被告人楼佳宾、陶磊等人将被害人何某丙拿到的借款进行分赃，被害人何某丙最终拿到3000元。
14、2013年10月9日，被告人楼佳宾、陶磊等人经事先预谋，隐瞒借贷风险及借款实际用途，虚构借钱放债、赚取利息差价的事实，诱骗被害人何某丙、黄某丙到鸿泉借高利贷。毛亮指使薛某调查被害人何某丙、黄某丙的个人及家庭资料后，经毛亮安排带被害人何某丙、黄某丙到茂丰借款5万元，互借互保写两张10万元的借条。茂丰扣取利息1.2万元后，毛亮指使薛某从被害人所借款中扣取6000元借款保证金，后被告人楼佳宾、陶磊等人将借款私分，被害人黄某丙和何某丙最终分别拿到5000元和2000元。
15、2013年10月12日，被告人楼佳宾、陶磊与朱鹏飞（另案处理）等人隐瞒借贷风险及借款实际用途，虚构借钱放债、赚取利息差价的事实，诱骗被害人黄某丙到到鸿泉借高利贷。毛亮指使薛某调查被害人黄某丙的个人及家庭资料后，经毛亮安排带黄某丙到百瑞茗茶借款5万元，由方永江进行担保，方永江和黄某丙互借互保写两张了10万元的借条。百瑞茗茶扣取利息1.2万元后，被害人黄某丙、方永江实际拿到借款3.8万元，后借款被被告人楼佳宾等人瓜分，被害人黄某丙最终拿到2000元。
16、2013年10月24日，被告人楼佳宾、陶磊等人隐瞒借贷风险及借款实际用途，虚构借钱放债、赚取利息差价的事实，诱骗被害人何某丙、黄某丙到鸿泉借款5万元，由何某丙、黄某丙互借互保写两张10万元的借条。扣除利息后，被害人黄某丙、何某丙实际拿到借款3.8万元。鸿泉扣取借款保证金6000元后，被告人楼佳宾、陶磊以放债为名，将该笔借款骗走，最终被害人黄某丙、何某丙各拿到1500元。
17、2013年11月中旬，被告人楼佳宾、陶磊等人隐瞒借贷风险及借款实际用途，虚构借钱放债、赚取利息差价的事实，诱骗被害人黄某丙、何某丙到圳当寄售行（下称圳当）借款。被告人楼佳宾在在君品酒店让被害人何某丙、黄某丙写好10万元的借款合同后，拿借条向圳当朱鹏飞借款5万元。圳当扣除1.2万元利息，实际应出账3.8万元，被告人楼佳宾、陶磊等人将借款进行分赃，最终被害人何某丙拿到1000元，被害人黄某丙拿到2000元。
18、2013年11月15日，被告人楼佳宾、陶磊等人隐瞒借贷风险及借款实际用途，虚构借钱放债、赚取利息差价的事实，诱骗被害人黄某丙到鸿泉给傅某的借款做担保。毛亮指使薛某调查资料后，经毛亮安排带傅某及黄某丙到茂丰借款5万元，傅某和被害人黄某丙互借互保写了两张10万元的借条。茂丰扣除首月利息1.2万元后，薛某带傅某及黄某丙到鸿泉，再由鸿泉扣除多月利息及借款保证金后，被害人黄某丙和傅某实际拿到借款仅1万余元，被告人楼佳宾等人将借款私分，傅某未分到钱，被害人黄某丙最终拿到500元。
19、2013年11月19日，被告人楼佳宾、陶磊等人以吃喝玩乐等方式获取被害人夏某信任后，向其虚构借钱投资开公司，借钱放债赚取利息差价、融资还债等事实，诱骗被害人夏某到圳当借款。被害人夏某借款5万元、由被害人何某丙进行担保，互借互保写了两张10万元的借条，被害人夏某、何某丙实际拿到借款3.4万元，借款均被被告人楼佳宾等人分赃。
20、2013年11月19日，被告人楼佳宾、陶磊等人虚构借钱投资开公司，借钱放债赚取利息差价、融资还债等事实，诱骗被害人夏某、何某丙到鸿泉借款5万元，互借互保写了两张10万元的借条，鸿泉扣除该笔借款利息1.2万元及何某丙上笔借款利息1.2万元后，还要扣除借款保证金8000元，被告人楼佳宾、陶磊等人将借款进行私分，最终被害人夏某拿到2000元，被害人何某丙拿到1000元。
21、2013年11月中旬，被告人楼佳宾、陶磊与吴某丙等人隐瞒借贷风险及借款实际用途，虚构借钱放债、赚取利息差价、投资开公司等事实，诱骗被害人何某丙、黄某丙到天昊投资公司借款5万元。吴某丙将被害人何某丙、黄某丙带至百晟投资公司，互借互保写了两张10万元的借条，扣除当月利息1.25万元后，取得实际借款3.75万元。被告人楼佳宾与吴某丙等人将该笔借款进行分赃，被害人何某丙仅得到400元。
22、2013年11月中旬，被告人楼佳宾、陶磊与吴某丙等人隐瞒借贷风险及借款实际用途，虚构借钱放债、赚取利息差价、投资开公司等事实，诱骗被害人何某丙、黄某丙到天昊投资公司借款5万元，被害人何某丙、黄某丙互借互保写了两张10万元的借条，扣除当月利息1.25万元后，取得实际借款3.75万元。被告人楼佳宾与吴某丙等人将该笔借款进行分赃。
23、2013年11月下旬，被告人楼佳宾、陶磊与吴某丙等人隐瞒借贷风险及借款实际用途，虚构借钱放债、赚取利息差价、投资开公司等事实，诱骗被害人何某丙、黄某丙到天昊投资公司借款10万元，二被害人互借互保写了两张20万元的借条，月利息2.5万元，天昊扣除多笔借款利息后，二被害人取得实际借款3.75万元。被告人楼佳宾与吴某丙等人将该笔借款私分，被害人何某丙仅得到5500元，被害人黄某丙得到2000元。
24、2013年11月下旬，被告人楼佳宾、陶磊与吴某丙等人隐瞒借贷风险及借款实际用途，虚构借钱放债、赚取利息差价、投资开公司等事实，诱骗被害人何某丙、黄某丙到天昊投资公司借款10万元，互借互保写了两张20万元的借条，月利息2.5万元，扣除多笔借款利息，取得实际借款2.8万元。被告人楼佳宾与吴某丙等人将该笔借款私分。
25、2013年11月22日，被告人楼佳宾、陶磊与吴某丙等人隐瞒借贷风险，虚构不用还款的事实，以给予好处费的方式，诱骗被害人夏某到天昊投资公司借款5万元，由丁熠为该笔借款进行担保，写了10万元的借条。天昊扣除利息后，被害人夏某实际借得3.75万元，被告人楼佳宾和吴某丙等人将该借款私分，被害人夏某最终拿到1000元。
26、2013年11月29日，被告人楼佳宾、陶磊等人隐瞒借贷风险，虚构不用还款的事实，以给予好处费的方式，骗被害人夏某到鸿泉借高利贷。毛亮指使薛某调查被害人夏某资料后，经毛亮安排带被害人夏某百瑞茗茶借款5万元，并诱骗王某为该笔借款进行担保，被害人夏某、王某互借互保写两张10万元的借款合同。百瑞茗茶扣除利息后，被害人夏某、王某实际借得3.8万元，该笔借款被被告人楼佳宾、陶磊等人骗取后，最终被害人夏某拿到5000元，被害人王某从中拿到3100元买了一只苹果4S手机。
27、2013年12月2日，被告人楼佳宾、陶磊等人隐瞒借贷风险，虚构不用还款的事实，以给予好处费的方式，诱骗被害人夏某、王某再次到鸿泉借高利贷。毛亮指使薛某带被害人夏某、王某到茂丰借款5万元，互借互保写了两张10万元的借条。扣除利息后，被害人夏某、王某从茂丰实际借得3.8万元，被告人楼佳宾等人将借款私分，最终被害人夏某未拿到钱。
28、2013年12月2日，被告人楼佳宾、陶磊等人隐瞒借贷风险及借款实际用途，虚构隐瞒借贷风险，虚构借钱放债、赚取利息差价的事实，诱骗被害人黄某丙、王某到鸿泉借高利贷。毛亮指使薛某调查相关资料后带被害人黄某丙、王某到焕达借款5万元，互借互保签订两张10万元的借条。扣除利息1.2万元后，被害人黄某丙、王某实际借得3.8万元，被告人楼佳宾、陶磊等人将借款私分。
29、2013年12月8日，被告人楼佳宾、陶磊等人隐瞒借贷风险及借款实际用途，虚构隐瞒借贷风险，虚构借钱放债、赚取利息差价的事实，诱骗被害人龚某、何某丙到鸿泉借高利贷。毛亮指使薛某调查资料后，经毛亮安排带二被害人到焕达借款5万元，互借互保写了两张10万的借条，焕达扣除利息后，实际借得3.8万元，所借款被被告人楼佳宾、陶磊等人骗取后共同挥霍，被害人龚某仅得到2000元。
30、2013年12月10日，被告人楼佳宾、陶磊伙同吴某丙等人，虚构不用被害人何某丙、黄某丙承担还款责任，由被告人楼佳宾与吴某丙抵押融资偿还之前所有债务的方式，诱骗被害人何某丙、黄某丙到天昊投资公司借款50万元，互借互保写两张100万元借条，扣除首月利息12.5万元，以及归还之前被害人何某丙、黄某丙在天昊的4笔借款本金共计30万元后，被害人何某丙、黄某丙实际仅拿到7.5万元借款。被告人楼佳宾与吴某丙等人随后以投资为名，骗得被害人何某丙、黄某丙借款，最终被害人何某丙、黄某丙各拿到2000元。
31、2013年12月12日，被告人楼佳宾、陶磊伙同乔某（另案处理）等人经事先预谋，以借“死债”不用还钱为名，诱骗被害人何某丙、黄某丙两人向逃往乌托邦咖啡厅罗健军借款10万元。罗健军扣除多笔费用后，实际仅给被害人何某丙、黄某丙借款4万元。被告人楼佳宾、陶磊与乔某将借款私分，被害人何某丙、黄某丙最终没有拿到钱。
32、2013年12月14日，被告人楼佳宾、陶磊等隐瞒借贷风险及借款实际用途，虚构隐瞒借贷风险，虚构借钱放债、赚取利息差价的事实，诱骗被害人龚某、黄某丙到鸿泉借款。毛亮指使薛某调查被害人龚某、黄某丙资料，经毛亮安排带被害人龚某、黄某丙到百瑞茗茶借款5万元，互借互保写了两张10万元的借条，实际借得3.8万元，被告人楼佳宾、陶磊、施某等人将借款骗走后进行私分。
33、2013年12月15日，被告人楼佳宾、陶磊与吴某丙等人隐瞒借贷风险及借款实际用途，虚构隐瞒借贷风险，虚构借钱放债、赚取利息差价、不用还款的事实，诱骗被害人夏某给黄某乙借款做担保。吴某丙、黄某甲（另案处理）带被害人夏某和黄某乙到逃往乌托邦咖啡厅罗健军处借款10万元，被害人夏某和黄某乙互借互保写了两张20万元的借条，罗健军扣除好处费后仅出账5万元，吴某丙、黄某甲将该笔借款骗取，被害人夏某最终没有拿到钱。
34、2013年12月21日，被告人楼佳宾、陶磊等人人隐瞒借贷风险及借款实际用途，虚构隐瞒借贷风险，虚构借钱放债、赚取利息差价、不用还款的事实，诱骗被害人金某、龚某到鸿泉借款5万元，写10万元的借条。扣除首月利息1.2万元及借款保证金8000元，再扣除其他费用后，被害人金某、龚某实际借到1.8万元，被告人楼佳宾、陶磊等人将借款进行分赃，被害人金某最终拿到1000元。
35、2013年12月25日，被告人楼佳宾、陶磊与吴某丙等人隐瞒借贷风险及借款实际用途，虚构隐瞒借贷风险，虚构借钱放债、赚取利息差价、不用还款的事实，诱骗被害人何某丙、黄某丙到天昊投资公司借款80万元。被害人何某丙、黄某丙两人互借互保各写了两张借条，借款额分别为110万元和160万元。扣除该笔80万元借款的首月利息20万元，以及被害人何某丙、黄某丙在天昊公司的上笔50万借款第二个月的利息12.5万元，被害人何某丙、黄某丙实际拿到借款47.5万元。被告人楼佳宾与吴某丙等人尔后以投资、还债为名，将被害人何某丙、黄某丙所借款骗取私分。最终被害人何某丙拿到2万元，黄某丙拿到1万元。
36、2013年12月27日，被告人楼佳宾、陶磊等人经事先预谋，隐瞒借贷风险，虚构担保不要承担还款责任的方式诱骗被害人金某为黄剑峰借款做担保。毛亮指使薛某调查资料，经毛亮安排带被害人金某及黄剑峰到茂丰借款5万元，被害人金某与黄剑峰互借互保写了两张10万元的借条，茂丰扣除利息后，黄剑峰拿到3.5万余元，后所得借款被薛某以各种名义扣除费用后，黄剑峰实际借得8000元。被告人楼佳宾、陶磊将部分借款进行分赃，被害人金某最终拿到500元。
37、2014年1月3日，被告人楼佳宾、陶磊、施某等人经事先预谋，隐瞒借贷风险及借款用途，作虚假还款承诺的方式诱骗被害人龚某、金某到鸿泉寄借款5万元，互借互保写了两张10万元的借条，扣除首月利息1.2万元后，出账3.8万元，鸿泉再扣除8000元保证金，被告人楼佳宾等人将借款拿走后，被害人龚某、金某最终各拿到1000元。
38、2014年1月3日，被告人楼佳宾、陶磊、施某等人经事先预谋，隐瞒借贷风险及借款用途，作虚假还款承诺的方式诱骗被害人龚某、金某到鸿泉借高利贷。毛亮指使薛某调查资料，经毛亮安排带被害人龚某、金某到茂丰借款5万元，互借互保写了两张10万元的借条。茂丰扣除首月利息1.2万元后，毛亮又指使被告人楼佳宾等人从该笔借款中扣取保证金、介绍费。最终被害人未拿到钱。
2014年2月20日9时许，被告人楼佳宾在其父母的陪同下到义乌市公安局刑事侦查大队投案。
二、非法拘禁部分
2013年12月10日15时许，被告人陶磊伙同乔某、施俊飞（均另案处理）等人为索取债务，在义乌市香山路劳务市场附近抓住被害人黄某丁后，将被害人黄某丁带至富兰特酒店房间内，收取其手机后，采用言语威胁等方式逼被害人黄某丁还债。因被害人黄某丁无力偿还借款，被告人陶磊及乔某、施俊飞等人将被害人黄某丁关押在富兰特酒店至同月17日，后被害人黄某丁以上厕所为借口趁机逃离。
三、抢劫部分
2014年1月27日，王胜、马某、陈某甲等人（均另案处理）带被害人陈某丙和张某丙到鸿泉借款5万元，扣除利息和介绍费等费用后，被害人陈某丙和张某丙最终拿到5000元。后被告人陶磊在义乌市通讯市场附近的尚庭宾馆房间内找到被害人陈某丙和张某丙。被告人陶磊用手打了被害人陈某丙几巴掌并打了其头部，强行拿走被害人陈某丙身上的5000元钱，后分给王胜2000元。
原判认定的上述事实有被害人吴某丁、楼某戊、陈某乙、刘某、骆某乙、傅某、何某丙、夏某、黄某丙、王某、龚某、金某、黄某丁、陈某丙等人的陈述，证人楼某甲、张某甲、吴某甲、朱某甲、张某乙、何某甲、冯某、何某乙、蒋某、骆某甲、乔某、楼某乙、楼某丙、乔某、吴某乙、吴某丙、黄某甲、黄某乙、薛某、楼某丁、朱某乙、周某、张某丙、陈某甲、马某等人的证言，扣押决定书，调查报告，借款合同，传票，民事裁定书，民事起诉状，民事诉讼证据清单，发票，短信照片，报案信，借款人自我情况真实说明，搜查笔录，辨认笔录及照片，到案经过，身份信息，及被告人楼佳宾、陶磊、徐某、施某的供述等证据证实。
原判认为，被告人楼佳宾、陶磊、徐某、施某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，其中被告人楼佳宾、陶磊诈骗数额特别巨大，被告人徐某诈骗数额巨大，被告人施某诈骗数额较大，其行为均已构成诈骗罪。被告人陶磊非法剥夺他人人身自由，其行为已构成非法拘禁罪。被告人陶磊以暴力方法抢劫他人财物，其行为已构成抢劫罪。被告人楼佳宾犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以减轻处罚。被告人楼佳宾已归还部分借款，可酌情从轻处罚。被告人徐某、施某到案后均如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人陶磊就诈骗罪、非法拘禁罪部分如实供述自己的罪行，就抢劫罪部分如实供述主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百三十八条第一、三款、第二百六十三条、第二十五条第一款、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十九条、第六十四条之规定，原审判决：一、被告人楼佳宾犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币五万元。二、被告人陶磊犯诈骗罪，判处有期徒刑十年零六个月，并处罚金人民币五万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑十个月；犯抢劫罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币二千元。决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币五万二千元。三、被告人徐某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零二个月，并处罚金人民币三万元。四、被告人施某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。五、追缴被告人楼佳宾、陶磊、徐某、施某违法所得返还各被害人。
原审被告人楼佳宾上诉称，原判认定的诈骗数额过高，量刑过重，请求从轻改判。辩护人辩护提出，原审被告人楼佳宾主观上不具有非法占有目的，客观上也没有虚构事实，隐瞒真相，其行为不构成诈骗罪。
原审被告人陶磊上诉及辩护人辩护提出，原审被告人陶磊只是帮助介绍高利贷生意后拿取好处费，主观上不具有骗取财物的目的，其行为不构成诈骗罪。原审被告人陶磊是因为有纠葛才打的陈某丙，并非为了夺取钱财，原判认定抢劫罪错误。原判量刑过重，请求二审予以改判。
原审被告人徐某、施某对原审判决均无异议。
浙江省金华市人民检察院出庭检察员认为，原判认定的事实清楚，证据确实充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法。建议二审法院驳回上诉，维持原判。
经审理查明，原审被告人楼佳宾参与作案38起，涉案金额214.08万元，原判事实认定中对原审被告人楼佳宾诈骗总数额的表述存在文字上的错误，本院予以更正。原审判决认定的其他事实清楚，证据充分，本院予以确认。
本院认为，原审被告人楼佳宾、陶磊、徐某、施某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪；被告人陶磊非法剥夺他人人身自由，其行为已构成非法拘禁罪；被告人陶磊以暴力方法抢劫他人财物，其行为已构成抢劫罪。原审被告人楼佳宾、陶磊、徐某、施某的供述与被害人吴某丁等人的陈述、证人薛某、何某甲、骆某甲等人的证言、借款合同等相关证据相印证，证实楼佳宾、陶磊、徐某、施某等人隐瞒借贷风险，虚构借款不用还、拉人借款可以抵债、借钱放债赚取利息差等事实，诱骗本案被害人向典当行借款后，将被害人的借款予以瓜分挥霍。原审被告人楼佳宾、陶磊、徐某、施某主观上非法占有故意明显，其行为依法应以诈骗罪论处。原审被告人陶磊及两辩护人所提原审被告人楼佳宾、陶磊的行为不构成诈骗罪的理由不能成立，本院不予采纳。被害人陈某丙的陈述、证人张某丙等的证言与原审被告人陶磊的供述相印证，证实陶磊使用暴力，当场强行劫取了被害人陈某丙的财物。原审被告人陶磊及其辩护人所提陶磊不构成抢劫罪的理由不能成立，本院不予采纳。原判认定事实清楚，适用法律正确，审判程序合法。综合原审被告人楼佳宾、陶磊、徐某、施某的犯罪事实、性质、认罪态度等情节，原判所作量刑并无不当。原审被告人楼佳宾、陶磊及其辩护人所提原判量刑过重的理由，不能成立，本院不予采纳。检察员的出庭意见本院予以支持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 卢 亮
审 判 员 曹益军
审 判 员 李 晔
二〇一五年十一月二十日
代书记员 吴燕华