福建省福清市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0181刑初988号
公诉机关福清市人民检察院。
被告人吴蔚森，男，1990年5月29日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，无业，住福建省安溪县。2012年12月6日因赌博被福州市公安局行政拘留十日。因涉嫌犯诈骗罪于2015年12月10日被刑事拘留，2016年2月4日被逮捕。现羁押于福清市看守所。
辩护人陈纪豹、薛平妹福建宽达（福清）律师事务所律师。
福清市人民检察院以融检公诉刑诉（2016）908号起诉书指控被告人吴蔚森犯信用卡诈骗罪，于2016年8月25日向本院提起公诉。本院于同日立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福清市人民检察院指派代理检察员陈琳出庭支持公诉，被告人吴蔚森及其辩护人陈纪豹、薛平妹到庭参加诉讼。现已审理终结。
福清市人民检察院指控：
2015年8月份，被告人吴蔚森与同案人“雨后彩虹”（另案处理）经策划，由同案人“雨后彩虹”冒充银行工作人员，通过电话联系信用卡客户，以提升信用卡额度为由，骗取被害人的信用卡密码及手机动态密码等信息，之后同案人“雨后彩虹”利用骗取的信用卡信息在被告人吴蔚森提供的“某”网站上虚拟消费，将被害人信用卡内的资金转入被告人吴蔚森的国付宝支付平台，被告人吴蔚森随即将赃款转到绑定的账号62×××54工商银行等银行账户内，被告人吴蔚森从中抽取所骗取金额的15%，剩余赃款转入同案人“雨后彩虹”提供的银行账户。至2015年12月份，被告人吴蔚森与“雨后彩虹”用上述方式共计骗取他人信用卡资金104万余元，其中，骗取被害人黄某某银行信用卡内资金人民币5239元，骗取被害人吴某乙某银行信用卡内资金人民币2万元，骗取被害人李某某银行信用卡内资金人民币9070元，骗取被害人王某甲某银行信用卡内资金人民币2万元，骗取被害人许某某银行信用卡内资金人民币5万元，骗取被害人林某某银行信用卡内资金人民币4397元，骗取被害人任某某银行信用卡内资金人民币19，096元，骗取被害人王某乙某银行信用卡内资金人民币2000元，骗取被害人薛某某银行信用卡内资金人民币5000元，骗取被害人刘某某银行信用卡内资金人民币4404元，骗取被害人吴某丙某银行信用卡内资金人民币5000元，骗取被害人洪某某银行信用卡内资金人民币16，487元。期间，被告人吴蔚森共获利十余万元。
2015年12月10日凌晨，公安民警在福州市闽侯县尚书耕天下1号1604房间抓获被告人吴蔚森，并在现场查扣到赃款人民币49，100元，作案工具笔记本电脑、信用卡、居民身份证等物。
针对上述指控，公诉机关向法庭提供了相应的证据。经当庭举证、质证，公诉机关认为被告人吴蔚森以非法占有为目的，结伙冒用他人信用卡，骗取人民币104万余元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款的规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人吴蔚森到案后能够如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。公诉机关建议对被告人吴蔚森判处十年以上十二年以下有期徒刑，并处罚金。
被告人吴蔚森对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，其当庭表示认罪，希望法院予以从轻处罚。
辩护人陈纪豹、薛平妹对公诉机关指控被告人吴蔚森构成信用卡诈骗罪没有异议，但认为公诉机关指控的数额不当，公诉机关依据被告人吴蔚森的供述及提供的国付宝账户向绑定的陈某甲账户转帐的交易往来总金额计算出本案的诈骗金额为人民币104万余元，证据不足，不能排除国付宝账户的往来款项系同案人或者用于测试交易款项的可能性，目前报案被害人被骗取的数额只有人民币160，693元，因此只能以此数额来认定本案信用卡诈骗的数额。被告人吴蔚森仅仅提供网站和账号，协助同案人将骗取所得的钱转出，在本案中仅起到次要、辅助的作用，应认定为从犯。被告人吴蔚森到案后一直到庭审中均如实供述犯罪事实，具有坦白情节，有明显的悔罪表现，建议法院对被告人吴蔚森予以大幅度减轻处罚。
经审理查明：
2015年8月份，被告人吴蔚森与同案人“雨后彩虹”（另案处理）经商量策划后，由同案人“雨后彩虹”冒充银行工作人员，通过电话联系信用卡客户，谎称能够帮助信用卡客户提升他们的信用卡额度，骗取信用卡客户的信用卡密码及手机动态密码等信息，而被告人吴蔚森专门从网上租了一个“某”的网站作为虚拟购物平台，并购买了国付宝账号和银行卡用于诈骗使用。之后同案人“雨后彩虹”利用骗取的信用卡信息在被告人吴蔚森提供的“某”网站上进行虚拟消费，将被害人信用卡内的资金转入被告人吴蔚森的国付宝支付平台，被告人吴蔚森随即将赃款转移到绑定的银行账户内，被告人吴蔚森从中收取所骗取金额的15%佣金后，将剩余赃款转到同案人“雨后彩虹”提供的银行账户。至2015年12月份，被告人吴蔚森与同案人“雨后彩虹”使用上述方式骗取他人信用卡资金共计人民币104万余元。其中，骗取被害人黄某的某银行信用卡内资金人民币5239元，骗取被害人吴某乙的某银行信用卡内资金人民币2万元，骗取被害人李某的某银行信用卡内资金人民币9070元，骗取被害人王某甲的某银行信用卡内资金人民币2万元，骗取被害人许某的某银行信用卡内资金人民币5万元，骗取被害人林某的某银行信用卡内资金人民币4397元，骗取被害人任某的某银行信用卡内资金人民币19，096元，骗取被害人王某乙的某银行信用卡内资金人民币2000元，骗取被害人薛某的某银行信用卡内资金人民币5000元，骗取被害人刘某的某银行信用卡内资金人民币4404元，骗取被害人吴某丙的某银行信用卡内资金人民币5000元，骗取被害人洪某的某银行信用卡内资金人民币16，487元。
2015年12月10日凌晨，公安机关在福州市闽侯县尚书耕天下1号1604房间内抓获被告人吴蔚森，并当场从被告人吴蔚森处扣押到赃款人民币49，100元以及作案工具笔记本电脑、平板电脑、U盘、手机、银行卡、居民身份证等物品。
上述事实，被告人吴蔚森在庭审中亦无异议，且有经庭审质证的证人吴某甲的证言，被害人黄某、吴某乙、李某、王某甲、许某、林某、任某、王某乙、薛某、刘某、吴某丙、洪某的陈述，福清市公安局扣押物品清单、暂扣财物收据，国付宝交易明细，户名为陈某甲、刘某戊的相关银行交易明细，相关被害人的信用卡资料、交易明细、银行对账单，出入款记录和其他银行卡交易明细单，公安机关扣押到的笔记本电脑、平板电脑、U盘、银行卡、居民身份证等物证，福建省公安厅物证鉴定中心检验报告，户籍信息，前科查询证明，到案经过，以及被告人吴蔚森在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。
本院认为，被告人吴蔚森以非法占有为目的，结伙冒用他人信用卡，骗取人民币104万余元，数额特别巨大，其行为构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。辩护人提出“公诉机关认定本案信用卡诈骗金额为人民币104万余元，证据不足，本案应当以报案被害人被骗取的数额人民币160，693元进行认定”的辩护意见。本院认为，根据被告人吴蔚森的供述，结合国付宝交易明细、银行账户交易明细等证据，可以认定被告人吴蔚森参与信用卡诈骗金额为人民币104万余元，该事实亦能够得到被告人吴蔚森的确认。故辩护人提出的该辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人吴蔚森到案后能够如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚。被告人吴蔚森提出予以从轻处罚的辩解意见，本院予以采纳。从被告人吴蔚森在本案共同犯罪中所起的作用来看，不宜认定为从犯。辩护人提出被告人吴蔚森应认定为从犯的辩护意见没有法律依据，本院不予采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人的犯罪事实、犯罪的性质、情节及社会危害性程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人吴蔚森犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人吴蔚森的刑期自2016年12月10日起至2026年12月9日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。）
二、公安机关从被告人吴蔚森处扣押到的赃款人民币四万九千一百元，按比例发还给各被害人；从被告人吴蔚森处扣押到的笔记本电脑、平板电脑、手机、U盘等作案工具，予以没收。
三、继续责令被告人吴蔚森共同退赔各被害人的经济损失共计人民币九十九万余元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 薛武明
人民陪审员 林月英
人民陪审员 林友清
二〇一六年九月三十日
书 记 员 陈 霞