辽宁省本溪市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）辽05刑终46号
原公诉机关本溪市明山区人民检察院。
上诉人（原审被告人）赵明辉，男，1978年4月27日出生，蒙古族，捕前住本溪市明山区。2014年因犯贷款诈骗罪、诈骗罪被判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元；2015年因犯贷款诈骗罪被判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币三十万元，与前罪数罪并罚，执行有期徒刑十九年，并处罚金人民币八十万元。因涉嫌犯贷款诈骗罪被羁押于本溪市看守所。
原审被告人李某甲，男，1970年10月12日出生，汉族，现住本溪市平山区。因涉嫌犯贷款诈骗罪于2014年9月23日被取保候审。
原审被告人李某乙，男，1975年5月19日出生，汉族，住本溪市平山区。2010年因犯盗伐林木罪被判处有期徒刑三年，缓刑四年。因涉嫌犯贷款诈骗罪于2014年9月23日被取保候审。
本溪市明山区人民法院审理本溪市明山区人民检察院指控原审被告人赵明辉、李某甲犯贷款诈骗罪、李某乙犯骗取贷款罪一案，于2016年2月1日作出（2015）明刑初字第00111号刑事判决。原审被告人赵明辉不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人、原审被告人，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。现已�理终结。
原判认定：
一、贷款诈骗的犯罪事实
被告人赵明辉、李某甲于2010年3月5日在本溪市市区农村信用合作联社富佳信用社（以下简称富佳信用社），编造被告人李某乙的妻子黄某某贷款购车的理由，伪造黄某某购车的相关手续，诈骗富佳信用社贷款人民币253000元。被告人李某甲将所贷款项用于给付被告人赵明辉及倒卖矿石。案发后，被告人李某甲向银行还款人民币12万元。
二、骗取贷款的犯罪事实
被告人李某乙于2010年3月5日在富佳信用社，编造其妻子黄某某贷款购车的理由，伙同被告人赵明辉、李某甲伪造了黄某某购车的相关手续，骗取富佳信用社贷款人民币253000元。
被告人李某甲、李某乙接公安机关电话传唤后，主动到案，被告人赵明辉被查获归案。
另查，在本案审理过程中，被告人�某甲、李某乙退还违法所得人民币133000元。
原判认定上述事实的证据有证人张某某、詹某某、黄某某等人证言，被告人赵明辉、李某甲、李某乙供述，借款合同、户籍证明、情况说明、案件来源及抓捕经过等。
原审法院认为，被告人赵明辉、李某甲以非法占有为目的，诈骗银行贷款，数额巨大，其行为均已构成贷款诈骗罪。被告人李某乙以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。被告人赵明辉、李某甲共同实施故意犯罪，是共同犯罪。被告人赵明辉在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现其在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚数罪并罚。被告人李某甲、李某乙在接到公安机关电话传唤后即主动到案，并如实供述犯罪事实，应当认定为自首，可以减轻�从轻处罚。被告人李某甲、李某乙退还全部违法所得，均可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第七十条、第六十九条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第六十四条、最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条第（一）项之规定，认定被告人赵明辉犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币六万元，与前罪判处有期徒刑十九年，并处罚金人民币八十万元数罪并罚，执行有期徒刑二十年，并处罚金人民币八十六万元；被告人李某甲犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币六万元；被告人李某乙犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元；违法所得人民币十三万三千元依法予以收缴。
上诉人赵明辉的上诉理由：其正常履行信贷员的职责，不具有非法占有目的，且贷款不是其发放的，李某甲亦未给其133000元，其不构成贷款诈骗罪。
经审理查明，原判认定上诉人赵明辉、原审被告人李某甲贷款诈骗、原审被告人李某乙骗取贷款的犯罪事实清楚。
另查明，原审被告人李某甲揭发他人的犯罪行为，经查证属实。
认定上述事实的证据如下：
1、上诉人赵明辉供述，供认2010年3月5日其在富佳信用社办理了黄某某253000元的汽车贷款手续，该贷款档案由其组建，其不知为何黄某某的贷款档案中缺少消费贷款购车合同等材料，贷款发放到北方汽贸的账户，其不知黄某某是否用于购车。
2、原审被告人李某甲供述，供认2010年3月初，富佳信用社赵明辉提出以其名义贷款，后两人商定以其弟妹黄某某名义贷款，各用�半，各自还贷；其与弟弟李某乙商量欲将全部贷款用于倒卖矿石后，其与李某乙、黄某某于2010年3月5日到富佳信用社找赵明辉办理了汽车贷款手续，后赵明辉通知其贷款已发放，其与李某乙、赵明辉到本溪市北方汽车贸易有限公司（以下简称北方汽贸），李某乙收取253000元的现金支票后离开，其在富佳信用社将支票提现后给了赵明辉133000元，另12万元用于倒卖矿石；其未偿还过贷款，亦未告知李某乙贷款给了赵明辉133000元。
3、原审被告人李某乙供述，供认2010年3月，经其哥哥李某甲介绍的富佳信用社赵明辉办理，以其妻子黄某某购车的名义，从富佳信用社贷款253000元，其与李某甲商量用于买卖矿石，由李某甲支配，其不知李某甲将其中的133000元给了赵明辉。
4、证人黄某某证言，证实2010年3月5日，其丈夫李某乙与哥哥李某甲以其购车名义从富佳�用社贷款25万余元用于倒卖矿石，其未购买汽车。
5、证人张某某证言，证实2010年3月5日，富佳信用社赵明辉打电话指示其将黄某某的汽车消费贷款253000元予以发放，其遂于2010年3月8日以现金支票的形式发放给黄某某的丈夫李某乙，赵明辉也在场。
6、证人詹某某证言，证实2010年3月5日，其因过于信任信贷员赵明辉，审批了赵明辉办理的、材料不全的黄某某汽车消费贷款。
7、证人李某丙、王某某证言，证实2010年至2011年间，李某甲、李某乙曾将购买的矿石存放于其居住地辽阳寒岭，后予以销售。
8、北方汽贸出具的情况说明，证实经查询公司档案，未发现李某甲、李某乙、黄海燕在该公司的车贷记录信息。
9、证人戴某某证言、富佳信用社出具的证明材料、黄某某汽车贷款档案材料、汽车消费贷款审批表、贷款抵押保�凭证、汽车贷款抵押保证借款合同等，证实黄某某汽车消费贷款档案不符合贷款条件的情况。
10、刑事裁定书、刑事判决书，证实上诉人赵明辉因其他犯罪被判处刑罚及执行的情况。
11、刑事判决书、证明，证实原审被告人李某乙的前科及社区矫正的执行情况。
12、证人陈某某证言、案件来源、抓获经过、报案材料及情况说明，证实本案揭发及原审被告人李某甲、李某乙经电话传唤后主动到案的情况。
13、举报材料、受案登记表、立案决定书、案件来源、取保候审决定书，证实原审被告人李某甲归案后揭发他人犯罪的情况。
上述证据均经原审庭审举证、质证及本院审查，在本院审理期间未发生变化，本院予以确认。
本院认为，上诉人赵明辉、原审被告人李某甲以非法占有为目的，诈骗金融机构贷款，数额巨大，其行为均已构成贷款诈骗罪。原审被告人李某乙以欺骗手段取得金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。上诉人赵明辉、原审被告人李某甲共同实施故意犯罪，是共同犯罪。上诉人赵明辉在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现其在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚数罪并罚。原审被告人李某甲、李某乙经电话传唤后主动到案，并如实供述犯罪事实，应当认定为自首，可以减轻、从轻处罚。原审被告人李某甲、李某乙退还全部违法所得，均可酌情从轻处罚。原审被告人李某甲揭发他人犯罪行为，经查证属实，应当认定为有立功表现，因原审法院在量刑时已充分考虑其认罪悔罪、自首等情节，对其减轻处罚，并适用了缓刑，故本院对其刑期不再调整。对于上诉人赵明辉所�“其正常履行信贷员的职责，不具有非法占有目的，且贷款不是其发放的，李某甲亦未给其133000元，其不构成贷款诈骗罪”的上诉理由，经查，证人张某某证实了赵明辉指示张某某发放黄某某的汽车贷款后，赵明辉陪同李某乙到北方汽贸领取了该笔贷款的事实；原审被告人李某甲供认了李某甲经与赵明辉预谋，以李某乙妻子黄某某的名义办理汽车贷款，赵明辉陪同领取贷款后，李某甲分给赵明辉133000元，后二人未按期偿还贷款的事实；证人黄某某证言、证明材料、情况说明、汽车贷款档案材料、汽车消费贷款审批表等，证实了黄某某未实际购买车辆以及汽车消费贷款手续不全的事实，故上诉人赵明辉的行为符合贷款诈骗罪的构成要件，该上诉理由无事实和法律依据，本院不予采纳。综上，原判定性准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑法》第�百九十三条、第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第七十条、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第一款、第六十八条、第七十二条第一款、第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 宿 晖
审判员 邴妮婷
审判员 迟克春
二〇一六年五月十三日
书记员 王基旭
附：本案所适用的法律规定
《中华人民共和国刑法》
第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十�以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；
（二）使用虚假的经济合同的；
（三）使用虚假的证明文件的；
（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；
（五）以其他方法诈骗贷款的。
第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处�金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超�一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从�处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣�缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。