湖南省湘潭市岳塘区人民法院刑 事 判 决 书（2014）岳刑初字第21号公诉机关湘潭市岳塘区人民检察院。被告人冯某，男。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2013年8月13日被湘潭市公安局岳塘分局刑事拘留。同年9月3日经湘潭市岳塘区人民检察院批准，被湘潭市公安局岳塘分局依法逮捕。2013年12月13日被湘潭市公安局岳塘分局取保候审。2014年12月5日经本院批准，被依法逮捕。2015年1月28日经本院决定依法取保候审。辩护人吕文胜，湖南惟明律师事务所律师。被告人王某，女。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2013年7月29日被湘潭市公安局岳塘分局刑事拘留。同年9月3日经湘潭市岳塘区人民检察院批准，被湘潭市公安局岳塘分局依法逮捕。2015年1月29日经本院决定依法取保候审。被告人黄某某，男。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2013年7月28日被湘潭市公安局岳塘分局刑事拘留。同年9月3日经湘潭市岳塘区人民检察院批准，被湘潭市公安局岳塘分局依法逮捕。2015年1月29日经本院决定依法取保候审。湘潭市岳塘区人民检察院以潭岳检刑诉（2014）24号起诉书指控被告人冯某、王某、黄某某犯非法吸收公众存款罪，于2014年1月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员罗吉湘担任审判长，审判员段凤皇、人民陪审员刘志敏参加评议的合议庭，书记员刘美超担任记录，于2014年12月5日公开开庭进行了审理。湘潭市岳塘区人民检察院指派代理检察员张强、张思敏出庭支持公诉，被告人王某、黄某某和被告人冯某及其辩护人吕文胜均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。湘潭市岳塘区人民检察院指控：2010年，被告人冯某以及妻子刘某某成立了吉林省迎宾投资有限责任公司，2011年5月30日将其变更为吉林市华辉商贸有限责任公司（以下简称华辉公司）。2011年12月11日，被告人冯某以华辉公司的名义，以1627万元从刘某财手中转让了正在筹建过程中的吉林省舒兰市金石食品有限公司（以下简称金石公司）的全部股权，并向刘某财出具了1627万元的借据。因缺乏资金，被告人冯某于2013年1月23日在重庆市成立了重庆泉翔投资咨询有限公司，面向社会吸收资金。被告人冯某指定被告人王某作为该公司的法定代表人，负责公司日常工作。2013年4月26日，被告人冯某成立了重庆泉翔投资咨询有限公司湘潭分公司（以下简称泉翔湘潭分公司），并租赁了湘潭市岳塘区芙蓉中路湖湘林语锦绣新城综合楼1楼1、2区030101号作为办公场地。被告人王某仍然担任该公司的法定代表人，被告人黄某某等人为该公司负责人负责宣传、吸引被害人借款等。被告人冯某通过泉翔湘潭分公司，以分发传单、召开客户会议、打电话等方式向众多老年人宣传华辉公司，承诺部分返还以及每月支付2%的利息，并组织部分老年人到金石公司实地参观，以此吸引老年人提供借款给华辉公司。具体事实分述如下：1、2013年5月23日，向被害人崔某某借款15000元，并签订了借款合同。2、2013年6月25日，向被害人段启文（被害人崔锦葭丈夫）借款20000元，并签订了借款合同。3、2013年6月20日，向被害人张某某借款20000元，并签订了借款合同。4、2013年6月13日，向被害人李某某、沈某先借款10000元，并签订了借款合同。5、2013年7月6日，向被害人戴某某借款10000元，并签订了借款合同。6、2013年6月23日，向被害人颜某某借款10000元，并签订了借款合同。7、2013年6月23日，向被害人何某某借款10000元，并签订了借款合同。8、2013年4月30日，向被害人巢某某借款30000元，并签订了借款合同。9、2013年7月24日，向被害人徐某某借款40000元，并签订了借款合同。10、2013年7月8日，向被害人陈某某借款20000元，并签订了借款合同。11、2013年6月8日，向被害人张某某借款10000元，并签订了借款合同。12、2013年6月20日，向被害人张某某、颜某甲（被害人张某某丈夫）借款35000元，并签订了借款合同。13、2013年5月10日，向被害人陈某甲借款10000元；2013年6月10日借款5000元；2013年6月19日借款5000元；均签订了借款合同。14、2013年7月12日，向被害人余某借款40000元，并签订了借款合同。15、2013年5月15日，向被害人成某某借款10000元；2013年6月22日借款10000元；2013年7月3日借款10000元，均签订了借款合同。16、2013年5月5日，向被害人胡某某借款20000元；2013年6月6日借款20000元；2013年7月6日借款10000元，均签订了借款合同。17、2013年6月7日，向被害人陈某某借款20000元，并签订了借款合同。18、2013年5月1日，向被害人胡某某借款10000元，并签订了借款合同。19、2013年7月6日，向被害人方某某借款30000元，并签订了借款合同。20、2013年4月28日，向被害人蒋某某借款10000元；2013年7月5日借款50000元，并签订了借款合同。21、2013年6月15日，向被害人谭某某借款10000元；2013年7月20日借款10000元，均签订了借款合同。22、2013午7月14日，向被害人欧阳某某借款30000元，并签订了借款合同。23、2013年6月10日，向被害人蒋某甲借款20000元；2013年6月20日借款10000元，均签订了借款合同。24、2013年6月20日，向被害人杨某琪借款10000元，并签订了借款合同。25、2013年7月18日，向被害人刘香某珍借款30000元，并签订了借款合同。26、2013年6月19日，向被害人付某荣借款10000元；2013年7月18日借款10000元，均签订了借款合同。27、2013年6月15日，向被害人余某借款20000元；2013年6月27日借款25000元；2013年7月12日借款10000元，均签订了借款合同。28、2013年5月25日，向被害人傅某祥借款50000元：2013年5月31日借款25000元；6月26日借款65000元；7月13日借款10000元，均签订了借款合同。29、2013年7月11日，向被害人许某军借款20000元，并签订了借款合同。30、2013年4月28日，向被害人龙某秀借款10000元，并签订了借款合同。31、2013年6月27日，向被害人周某君借款10000元，并签订了借款合同。32、2013年7月6日，向被害人舒某芳借款10000元；2013年7月8日向被害人舒某芳、彭云某清借款10000元；2013年7月20日向被害人舒某芳借款50000元，均签订了借款合同。33、2013年7月l9日，向被害人黄某桂借款20000元。34、2013年7月20日，向被害人吴某琴借款10000元。35、2013年5月30日，向被害人陈某英借款20000元：2013年7月6日，借款10000元，均签订了借款合同。36、2013年7月10日，向被害人陈某贤借款10000元，并签订了借款合同。37、2013年7月13日，向被害人单某贞借款10000元，并签订了借款合同。38、2013年6月7日，向被害人戴某云借款10000元，并签订了借款合同。39、2013年5月26日，向被害人陈某元借款30000元；2013年6月30日借款10000元，均签订了借款合同。40、2013年6月9日，向被害人聂某美借款10000元，并签订了借款合同。41、2013年6月10日，向被害人赵某借款20000元，并签订了借款合同。42、2013年5月12日，向被害人陈某娥借款10000元；2013年7月8日借款10000元，均签订了借款合同。43、2013年6月4日，向被害人赵某嫒借款10000元；2013年7月8日借款10000元，均签订了借款合同。44、2013年7月11日，向被害人娄某元借款20000元，并签订了借款合同。45、2013年,5月5日，向被害人禹某丽借款10000元；2013年6月30日借款10000元，均签订了借款合同。46、2013年5月5日，向被害人丁某连借款10000元；2013年6月30日借款10000元，均签订了借款合同。47、2013年7月27日，向被害人周某连借款10000元，并签订了借款合同。48、2013年5月6日，向被害人梁某石借款20000元；2013年6月18日借款50000元，并签订了借款合同。49、2013年7月20日，向被害人张某平借款20000元，并签订了借款合同。50、2013年7月18日，向被害人严某借款20000元，并签订了借款合同。51、2013年5月28日，向被害人严某军借款60000元，并签订了借款合同。52、2013年4月20日，向被害人许某林借款10000元；2013年6月6日借款60000元；2013年6月20日借款10000元，均签订了借款合同。53、2013年6月1日，向被害人黄某松借款20000元，并签订了借款合同。54、2013年7月20日，向被害人颜某娥借款10000元，并签订了借款合同。55、2013年7月17日，向被害人胡某兰借款10000元，并签订了借款合同。56、2013年6月25日，向被害人赵某祥借款10000元，并签订了借款合同。57、2013年6月20日，向被害人罗某纯借款10000元，并签订了借款合同。58、2013年6月10日，向被害人颜某林借款10000元，并签订了借款合同。59、2013年5月13日，向被害人严某云借款10000元，并签订了借款合同。60、2013年6月20日，向被害人葛某莲借款50000元，并签订了借款合同。61、2013年5月6日，向被害人林某兰借款20000元，并签订了借款合同。62、2013年6月14日，向被害人汪某玲借款20000元，并签订了借款合同。63、2013年6月13日，向被害人曹某珍借款10000元，并签订了借款合同。64、2013年6月16日，向被害人潘某渭借款10000元；2013年7月20日借款10000元，均签订了借款合同。65、2013年6月10日，向被害人谭某瑛借款10000元，并签订了借款合同。66、2013年7月21日，向被害人朱某云借款30000元，并签订了借款合同。67、2013年5月28日，向被害人韩某民借款10000元，并签订了借款合同。68、2013年5月23日，向被害人贾某莲借款10000元，并签订了借款合同。综上，自2013年4月中下旬至2013年7月期间，被告人冯某以华辉公司名义，与230余名被害人签订了《借款合同》350余份，吸收资金共计732万元（其中实收资金701.417万元）。被告人黄某某等人根据约20%的比例扣除部分资金作为湘潭分公司员工工资以及支付利息等开支外，余款580万元支付给了被告人冯某个人。被告人冯某将该款部分用于金石公司购买生产设备、支付工程款等筹建工作。案发后，被告人冯某、王某主动到公安机关投案。公安机关扣押了被告人冯某现金200万元，扣押了被告人黄某某现金21010元，扣押了泉翔湘潭分公司员工熊某强现金5000元，周瑜欣15982.5元，冻结吉林市华辉商贸有限责任公司在交通银行存款18624.96元；冻结了被告人冯某在建设银行的存款4038.97元。公诉机关认为，被告人冯某、王某、黄某某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，向社会公众吸收资金，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人冯某、王某、黄某某的刑事责任。被告人冯某、王某主动投案，并如实供述自己的罪行，是自首。遂提请本院依法判处。被告人冯某、王某、黄某某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。被告人冯某辩称，自己积极想办法筹款，在判决前将集资款退回，请求从轻处罚。辩护人吕文胜辩称，被告人冯某吸收的资金主要是用于生产经营，且在判决前清退，请求免予刑事处罚，被告人冯某主动投案自首，可以对其从轻、减轻处罚。被告人王某辩称，重庆泉翔投资咨询有限公司是冯某成立的，指派其担任法定代表人，其本人仅到湘潭来了一次，为泉翔湘潭分公司办理工商登记，没有负责吸收资金，请求从轻处罚。被告人黄某某辩称，泉翔湘潭分公司的实际负责人是李耀（真实身份不详），其只是在公司打工，为公司做事，不是主犯。经审理查明：2010年，被告人冯某以及妻子刘某某成立了吉林省迎宾投资有限责任公司，2011年5月30日将其变更为吉林市华辉商贸有限责任公司（以下简称华辉公司）。2011年12月11日，被告人冯某以华辉公司的名义，以1627万元从刘某财手中转让了正在筹建过程中的吉林省舒兰市金石食品有限公司（以下简称金石公司）的全部股权，并向刘某财出具了1627万元的借据。因缺乏资金，被告人冯某于2013年1月23日在重庆市成立了重庆泉翔投资咨询有限公司，面向社会吸收资金。被告人冯某指定被告人王某作为该公司的法定代表人，负责公司日常工作。2013年4月26日，被告人冯某成立了重庆泉翔投资咨询有限公司湘潭分公司（以下简称泉翔湘潭分公司），并租赁了湘潭市岳塘区芙蓉中路湖湘林语锦绣新城综合楼1楼1、2区030101号作为办公场地。被告人王某仍然担任该公司的法定代表人，被告人黄某某等人为该公司负责人负责宣传、吸引被害人借款等。被告人冯某通过泉翔湘潭分公司，以分发传单、召开客户会议、打电话等方式向众多老年人宣传华辉公司，承诺部分返还以及每月支付2%的利息，并组织部分老年人到金石公司实地参观，以此吸引老年人提供借款给华辉公司。自2013年4月中下旬至2013年7月期间，被告人冯某以华辉公司名义，与230余名被害人签订了《借款合同》350余份，吸收资金共计732万元（其中实收资金701.417万元）。被告人黄某某等人根据约20%的比例扣除部分资金作为湘潭分公司员工工资以及支付利息等开支外，余款580万元支付给了被告人冯某个人。被告人冯某将该款部分用于金石公司购买生产设备、支付工程款等筹建工作。案发后，被告人冯某、王某主动到公安机关投案。公安机关扣押了被告人冯某现金200万元，扣押了被告人黄某某现金21010元。本案诉讼过程中，被告人冯某已退赔所有被害人的全部本金,退赔款包含公安机关扣押的200万元。上述事实有下列经庭审举证、质证、认证的证据予以证实：1、报警案件登记表、受案登记表、立案决定书等，证实本案的发案及立案情况；2、被害人崔某某、张某某等人的陈述，证实被害人将钱借予被告人冯某投资到华辉公司；3、证人刘某某的证言，证实被告人冯某投资吉林省舒兰市金石食品工厂的情况；4、证人熊某强、周某欣的证言，证实泉翔湘潭分公司吸收公众存款的情况；5、证人郭某长的证言，证实其代为办理泉翔湘潭分公司案工商登记情况；6、证人刘某财、宋某宗、王某全的证言，证实刘某财将金石公司转让给冯某，因冯某未支付完全部转让款，因此未办理工商变更登记，但实际经营者是冯某；7、检查笔录，证实公安机关对泉翔湘潭分公司的办公室进行检查，并对该公司的宣传资料、税务登记证、营业执照、印章等物扣押情况；8、企业股份转让协议、企业营业执照、组织机构代码证、扣押决定书、扣押物品、文件清单等书证材料，证实华辉公司、金石公司、泉翔公司开办、经营、转让情况；9、湖南省非税收入一般缴款书，证实扣押被告人财产情况；10、冻结账户决定书、交易明细、账户信息等，证实被告人冯某账户资金流转的情况；11、被告人冯某、黄某某、王某的供述及其身份信息资料，能与上述事实相互印证。本院认为，被告人冯某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，被告人黄某某直接参与协助被告人冯某吸收公众存款，被告人王某为被告人冯某非法吸收公众存款提供帮助，均构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。在共同犯罪中，被告人冯某系主犯，被告人黄某某、王某系从犯，公诉机关指控被告人黄某某、王某为主犯的理由本院不予认可，泉翔公司是由被告人冯某出资成立，被告人王某只是挂名的法定代表人，并没有实际管理公司，公司实际由冯某管理和控制，被告人黄某某虽然负责吸收存款，但其只是公司的员工，其工作是受冯某的指派，所吸收的存款也被冯某拿走，因此在本案中两人均是从犯。案发后，被告人冯某、王某主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，是自首，本院依法对二被告人从轻处罚。被告人冯某在本院审理期间想办法筹集资金退赔受害人，本院酌情对其从轻处罚。辩护人吕文胜辩称，被告人冯某吸收的资金主要是用于生产经营，且在判决前清退，请求免予刑事处罚。根据最高人民法院司法解释规定，能及时清退所吸收的资金，可以定罪免刑，但被告人冯某并非及时清退，故对该辩护意见，本院不予支持。被告人冯某、黄某某犯罪情节较轻，犯罪后认罪态度好，确有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对其居住的社区没有重大不良影响，可以对其宣告缓刑。江油市司法局建议对被告人黄某某实行社区矫正，符合法律规定，本院予以采纳。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第六十四条、第六十七条、第七十二条第一款、第七十三条第二款之规定，判决如下：一、被告人冯某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二十万元（已缴纳六万元）；（缓刑考验期自判决确定之日起计算。）二、被告人黄某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）；（缓刑考验期自判决确定之日起计算。）三、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月零一天，并处罚金人民币二万元（已缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年7月29日至2015年1月29日止。）四、公安机关扣缴被告人黄某某21010元是违法所得，依法予以没收上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省湘潭市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  罗吉湘审 判 员  段凤皇人民陪审员  刘志敏二〇一五年七月十三日书 记 员  刘美超附：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第二十八条对于被胁迫参加犯罪的，应当按照他的犯罪情节减轻处罚或者免除处罚。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。