河南省商城县人民法院刑 事 判 决 书（2015）商刑初字第136号公诉机关商城县人民检察院。被告人肖某，男，1981年4月18日出生，汉族，乡村医生。因涉嫌信用卡诈骗犯罪，于2014年10月21日被商城县公安局刑事拘留，同年10月23日被商城县公安局取保候审，2015年6月15日被本院取保候审，8月29日被本院决定逮捕。因涉嫌盗窃犯罪，于2016年5月13日被商城县公安局刑事拘留，6月12日被商城县公安局执行逮捕，现羁押于商城县看守所。商城县人民检察院以商检公诉刑诉（2015）11号起诉书指控被告人肖某犯信用卡诈骗罪，商检未检刑追诉（2016）1号追加起诉决定书指控被告人肖某犯盗窃罪，于2015年6月15日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法组成合议庭，两次公开开庭审理了本案。商城县人民检察院指派检察员肖锐、王会出庭支持公诉，被告人肖某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。商城县人民检察院起诉书指控：一、信用卡诈骗罪被告人肖某因做生意向朋友周某甲借款10万元，后因无力归还，经周某甲介绍，于2013年5月20日在中国农业银行股份有限公司商城县支行信用卡开户，授信额度10万元。被告人肖某办理该卡后一直交由周某甲持有，两人约定以信用卡透支钱款归还周某甲债务，截止2014年4月28日，周某甲通过该卡累计透支99964元。中国农业银行股份有限公司总部每月定期向肖某手机发送催款信息，中国农业银行股份有限公司商城县支行于2014年5月28日、7月2日、10月8日、10月15日多次上门或电话催收，但被告人肖某均拒不归还透支本金及利息。案发后，被告人肖某家人归还透支款本息合计115235.44元。二、盗窃罪2016年4月8日11时许，被告人肖某伙同唐某（另案处理）驾车窜至商城县苏仙石乡西河景区内，二人经预谋，由肖某望风，唐某先后用石头、自制铁锤将熊某停放在祥云饭店路口的一辆红色别克轿车副驾驶玻璃砸毁，后将车里的一个卡丹路牌紫色手提包（包内有苹果ipad平板电脑一台、现金300余元及身份证等证件）盗走。当日中午，肖某与唐某将上述部分现金吃饭挥霍。经商城县价格认证中心鉴定：该苹果ipad平板电脑价值1554元、苹果ipad外套价值75元、卡丹路手提包价值450元，合计2079月；被砸车辆损失450元。针对上述指控，公诉机关向本院提交了相关证据，认为被告人肖某恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人肖某以非法占有为目的，伙同他人采取破坏性手段秘密窃取他人财物，价值2379元，数额较大，其行为已构成盗窃罪。被告人肖某所诈骗本息已退还，可酌情从轻处罚；其在盗窃犯罪中，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚，部分被盗赃物已退赔，可酌情从轻处罚；使用破坏性方法实施盗窃，应当从重处罚。其如实供述，系坦白，依法可从轻处罚。请法院对被告人数罪并罚，依法判处。被告人肖某对公诉机关指控的信用卡诈骗罪的犯罪事实无异议，但认为自己行为构不成信用卡诈骗罪，因为以其名义办理的信用卡一直由周某甲持有、消费、透支。该卡的透支款息应由周某甲偿还，与其无关；其对指控的盗窃犯罪事实和罪名均无异议。经审理查明：一、信用卡诈骗犯罪事实被告人肖某因做生意向朋友周某甲借款10万元，后因无力归还，经周某甲介绍，于2013年5月20日在中国农业银行股份有限公司商城县支行办理一张信用卡（卡号为：0024），授信额度10万元，并绑定被告人肖某的手机号码。被告人肖某办理该卡后一直交由周某甲持有、消费、透支。截止2014年4月29日，周某甲通过该卡累计透支99964元。中国农业银行股份有限公司总部每月定期向被告人肖某手机发送的催款信息，后被告人肖某又转发给了周某甲。中国农业银行股份有限公司商城县支行于2014年5月28日、7月2日、10月8日、10月15日多次上门或电话催收，但被告人肖某均拒不归还透支本金及利息。案发后，被告人肖某家人归还透支款本息合计115235.44元。上述事实，有经庭审双方举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）书证：1、户籍证明、前科证明证实，被告人犯罪时具有刑事责任能力、无前科情况。2、报案材料、受案登记表、接处警登记表、案发证明及到案经过证实，本案的受理及被告人到案情况。3、办理卡号为0024信用卡的档案、该卡账户信息明显及信用卡复印件证实，该信用卡登记持卡人为被告人肖某以及该卡透支、还款、欠款情况。4、中国农业银行催款手机短信照片、中国农行商城县支行信用卡催收台账证实，中国农业银行及其商城县支行对被告人肖某催收偿还信用卡透支款息情况。5、中国农业银行银行卡存款业务回单、中国农行商城支行出具的证明证实，2014年10月23日，被告人肖某信用卡存入115250元，本息全部还清的事实。（二）证人证言：1、证人花某证言证实，其在中国农业银行商城县支行客户二部负责电子银行及银行卡业务，包括催收信用卡透支等工作。2014年5月28日，其到肖某单位找他没找到，就打电话给他说透支额度现在已超期，请尽快归还本息，肖某讲他的店已转让，现在没钱还。2014年7月2日，其又打电话（130****）给肖某，他说卡是周某甲用的，办卡时他本人未签过字。2014年10月8日，其又打电话（130****）给肖某，他没有接电话。2014年10月10日，其又打电话（130****）给肖某，告之肖尽快还款，否则将报案，他没有讲什么。同时农业银行上海总部每个月都会发一次信息给肖某。2、证人周某甲证言证实，肖某手机号是1396689，后更换为1309299。2012年4月份，其借给肖某10万元钱，并打有两张各5万元的借条，口头约定每个月还其1万元钱，还一年一共12万元，那2万元算利息。但还了三个月后他就没有还了，其就帮忙找人为肖某一张信用卡。中国农业银行商城县支行把卡直接寄给肖某后，肖某用他的手机号把卡激活后将卡给了其消费、透支，让其把卡内的10万元透支出来算还借款了。2014年1月25日，肖某又给其出具一张6000元的欠条，包括7个月POS机套现的手续费4600元。2014年4月份，其就再没给肖某信用卡还钱了。其每次还款、套现肖某的手机都能收到信息，他还把农行的提示信息转发给其，并且每次其都还打电话给肖某告诉他这次套现的手续费是多少。其现已把肖某的信用卡还给他女朋友了。3、证人盛某、周某乙、丁某、胡某证言证实，经周某甲帮忙、介绍，肖某在农业银行商城支行办理一张信用卡后，该卡由周某甲使用的情况。（三）被告人供述：被告人肖某的供述与上述证据相互印证。二、盗窃犯罪事实2016年4月8日11时许，被告人肖某伙同唐某驾车窜至商城县苏仙石乡西河景区内，二人经预谋，由肖某望风，唐某先后用石头、自制铁锤将熊某停放在祥云饭店路口的一辆红色别克轿车副驾驶玻璃砸毁，后将车里的一个卡丹路牌紫色手提包（包内有苹果ipad平板电脑一台、现金300余元及身份证等证件）盗走。当日中午，肖某与唐某将上述部分现金吃饭挥霍。经商城县价格认证中心鉴定：该苹果ipad平板电脑价值1554元、苹果ipad外套价值75元、卡丹路手提包价值450元，合计2079月；被砸车辆损失450元。另查明，唐某于2016年8月3日被本院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币2000元，被害人的损失已由唐某和肖某共同全部退赔了。上述事实，有经庭审双方举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）物证：自制铁锤、被盗平板电脑照片证实，作案工具即被盗物品情况。（二）书证：1、受案登记表、发破案证明、到案证明证实，本案发、破情况。2、扣押清单及照片、扣押及发还物品清单证实，扣押被盗平板电脑已发还被害人，自制铁锤一把、浙A临时号牌一副予以扣押。3、（2016）豫1524刑初179号刑事判决书证实，盗窃的事实情况。（三）证人证言：1、证人唐某的证言证实，2016年4月份一天，其到城关镇接到肖某后，就让肖某开车到西河景区。在路上商量砸车盗窃。到西河红军广场时，发现一辆红色轿车停在那。其就让肖某坐在车里向外看望风，其先拿石头砸车窗，后拿铁锤砸，将车内一手提包拿走。出景区后，其将包内一台平板电脑和现金拿出，把包扔到路边。2、证人刘某的证言证实，其丈夫唐某给一台苹果牌平板电脑，她一直把电脑放在家里。不知丈夫是从哪儿弄的。（四）被害人熊某的供述证实，2016年4月8日，其把车停放在祥云饭店出口。出来时，发现车的副驾驶旁玻璃被砸破了，一个紫色手提包被盗。包内有苹果ipad一台、红色保护套、现金1000元左右、身份证和银行卡。（五）被告人肖某的供述与上述证据相互印证。（六）鉴定意见：商价认字（2016）86号、87号价格认定结论书证实，在价格认定基准日，本案被盗苹果ipad平板电脑价值1554元、苹果ipad外套价值75元、卡丹路手提包价值450元、被砸车辆损失450元。（七）勘验、检查、搜查笔录：1、搜查笔录1份证实，从唐某车里搜出一把自制铁锤、一副临时号牌。2、辨认笔录及照片证实，肖某对案发现场的辨认情况。3、现场勘验笔录1份、方位图1张、现场照片7张证实，案发现场及车辆被砸情况。（八）视听资料：现场监控视频光盘1张证实，被告人实施盗窃的情况。本院认为：被告人肖某以非法占用为目的，违反信用卡管理法规，恶意透支本金99964元，且经发卡银行催收后仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人肖某以非法占有为目的，伙同他人采取破坏性手段秘密窃取他人财物，价值2379元，数额较大，其行为已构成盗窃罪。商城县人民检察院指控被告人犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，事实清楚，证据充分，所控罪名成立。被告人肖某为信用卡登记持卡人，故其辩解信用卡由别人透支自己无罪的意见，本院不予采信。案发后，被告人家属已将信用卡透支的款息115235.44元归还，可从轻处罚。被告人肖某在盗窃犯罪中，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚；被害人的损失已全部得到退赔，可酌情从轻处罚；其使用破坏性方法实施盗窃，应当从重处罚。到案后，被告人肖某如实供述，系坦白，依法可从轻处罚。其一人犯数罪，应数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第二百六十四条、第六十九条、第五十二条、第五十三条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第四十七条之规定，判决如下：被告人肖某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币50000元；犯盗窃罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币1500月，数罪并罚，合并执行有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币51500元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年5月13日起至2018年11月10日止。罚金于本判决生效后十五日内一次性缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  胡文江审 判 员  邹建中人民陪审员  王 勇二〇一六年八月十五日书 记 员  刘静雯