四川省中江县人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）中江刑初字第127号
公诉机关中江县人民检察院。
被告人吕发顺，男。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2012年9月4日被中江县公安局刑事拘留，同年10月11日被执行逮捕。现羁押于中江县看守所。
辩护人刘刚，四川山和律师事务�律师。
中江县人民检察院以江检刑诉（2013）126号起诉书指控被告人吕发顺犯非法吸收公众存款罪，于2013年5月21日向本院提起公诉，本院于同月23日立案，并依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。中江县人民检察院指派代理检察员王定军出庭支持公诉，被告人吕发顺及其辩护人刘刚到庭参加了诉讼。在审理中，公诉机关以需要补充侦查为由，先后两次向本院提出延期审理建议，被告人吕发顺的原辩护人以发生交通事故不能出庭需变更辩护人为由申请延期审理。现已审理终结。
中江县人民检察院指控：
2008年底，被告人吕发顺投资200余万元，在中江县东北镇百梨村租用该村集体土地100余亩修建集休闲娱乐、农业观光、餐饮及种植养殖为一体的“小竺海度假村”。2011年6月20日，“小竺海度假村”基本建成并投入营运。
被告人吕发顺在修建“小竺海度�村”的过程中，因缺少资金，又贷不到款，便产生以高额利息为诱饵，以借款的形式向社会公众吸收资金的想法。2009年1月至2012年8月期间，被告人吕发顺在修建和经营“小竺海度假村”的过程中，以个人名义，用出具借条的形式以月息2%－8%不等的高额利息先后向吕某某、钟某某、刘某某等32人多次吸收资金共计1531.9万元。另还无偿向张某某、代某某、王某某等17人借款共计165.6万元。
由于被告人吕发顺修建“小竺海渡假村”规模的不断扩大，高息借款越积越多，加之经营管理不善，除部分借款用于“小竺海度假村的”修建和经营外，其余部分则采用“拆东墙补西墙的方式”来偿还高息借款。截止2012年9月4日，被告人吕发顺给出借人造成经济损失共计1082.34万元。
为支持公诉，公诉机关提供了相关证据材料，认为被告人吕发顺违反金融管理法规，非法吸收公众存款�数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。
被告人吕发顺对公诉机关指控其非法吸收公众存款的事实及罪名不持异议，自愿认罪、悔罪，请求对其从轻处罚。其辩护人提出，对被告人吕发顺因“小竺海渡假村”经营规模的不断扩大，高息借款越积越多，加之经营管理不善，除部分借款用于经营“小竺海度假村”外，其余部分则采用“拆东墙补西墙的方式”来偿还高息借款的事实不持异议。但被告人吕发顺借款的对象是特定的，其行为不符合非法吸收公众存款罪“公开性”的特征。被告人吕发顺通过其亲属与部分被害人已达成和解协议，请求对其从轻处罚。
经审理查明：
2008年5月，被告人吕发顺拟在位于自家住宅地中江县东北镇百梨村，租用山坡荒地260余亩，开办集特色种植、养殖、观光、保健、休闲、餐饮娱乐为一体的“小竺海观光园”（后定名为小竺海度假村），预计总投资760万元，其中，第一期投资300万元，其资金来源，自筹资金200万元，请求政府给予政策扶持资金、财政贴息或优惠贷款100万元；第二期投资460万元，主要以滚动发展为主，分步实施，两年完成。遂向中江县人民政府递交了《关于开发建设优质竹笋、珍稀竹种基地综合开发观光旅游园区的请示》。2009年6月23日，中江县东北镇人民政府作出批复，原则同意其申请。2011年1月28日，中江县国土资源局作出批复，同意小竹海竹笋基地农业观光园建设临时使用中江县东北镇河东村8社农村集体土地8亩（耕地3亩），白梨村4社22亩。2009年6月16日，被告人吕发顺与49户村民�订农村土地承包经营权流转合同书，流转期限为2009年6月16日至2029年6月15日。并按合同约定已向村民发放2011年-2012年土地流转补偿金。
被告人吕发顺在建设经营“小竺海度假村”的过程中，因缺少资金，贷款不成，在2009年1月至2012年8月期间，以个人或夫妻名义，先后向其亲属、朋友，以及通过朋友再转述第三人，采取月利率2%-8%不等许诺回报方式，向30余人吸收现金人民币1500余万元，用于“小竺海度假村”建设和经营，以及偿还借款资金、利息。其间，被告人吕发顺仅偿还借款本金及利息500余万元，造成吸收的资金1000余万元不能清退。该度假村于2011年6月20日基本建成并投入营运。2012年8月28日10时45分，中江县小竺海度假村发生火灾，经中江县公安消防大队火灾事故调查认定起火原因：厨师彭永明不慎将油面引燃，引燃附近电线，引起短路，引发火灾，过火面积约10㎡。
另查明，2012年9月4日16时许，被告人吕发顺因欠刘某某、李某某、谢某某、贺某等被害人的现金，主动提出到中江县公安局经济犯罪侦查大队解决经济问题。在公安机关调查中，被告人吕发顺如实供述了自己的犯罪事实。公安机关于当日对被告人吕发顺涉嫌非法吸收公众存款罪予以刑事拘留。
本案在公安机关侦查过程中，多数被害人联名向公安机关递交书面申请，请求对其取保候审，给其改过自新机会。在审理过程中，本院根据《社区矫正实施办法》，委托中江县司法局对被告人吕发顺进行了审前社会调查并形成调查评估意见。根据当地政府、公安派出所、村社基层组织人员、土地发包户、多数债权人意见认为，对其实施社区矫正，对其居住社区无重大不良影响，建议将其纳入社区矫正。
上述事实，有经当庭举证、质证并经查证属实的接受刑事案件登记表�立案决定书、抓获经过、拘留证及通知书、延长拘留期限通知书、批准逮捕通知书、逮捕证及通知书、吕发顺到案说明、《关于开发建设优质竹笋、珍稀竹种基地综合开发观光旅游园区的请示》、中江县东北镇人民政府2009年6月23日作出东府发（2009）185号文件《中江县东北镇人民政府关于对吕发顺进行农业开发申请的批复》、中江县国土资源局于2011年1月28日作出江国土资发（2011）45号文件《中江县国土资源局关于小竹海竹笋基地农业观光园建设临时用地的批复》、《2011年－2012年土地流转明细表》、《农村土地承包经营权流转合同书》、《餐饮服务许可证》、《临时税务登记证》、《企业名称预先核准通知书》、债务统计表、债权人联名请求书、《借条》、四川省农村信用社电汇凭证、中江县公安消防大队火灾事故简易调查认定书、36位被害人向中江县公安局经济�罪侦查大队的情况报告、中江县公安局经济犯罪侦查大队关于吕发顺非法吸收公众存款案件情况报告、固定资产投资明细、证人邓某某证言、被害人吕某某、刘某某、谢某某、杨某某、高某某、赵某某、陈某某、贺某、张某、钟某、黄某某、李某甲安、邓某甲、李某某、代某甲、雷某某、黄某甲、漆某某、于某某、余某某、刘某甲、陈某某、杨某、况某某、钟某某、吴某、谢某甲、刘某乙、蒋某某、袁某等的陈述及借条和借贷协议、领证承诺书，被害人谭某某、陈某、钟某、阎某某的陈述、吕发顺及妻邓某某等的银行存、汇款查询情况、理财金账户的历史明细表、银行转账、汇款凭证、被告人吕发顺的供述及自书材料、户籍信息登记表，中江县司法局向本院递交的调查评估意见书等证据证实，证据之间相互印证，已形成完整的证明体系，足以认定。
本院认为：被告人吕发顺违反金融管理法规，未经有关部门依法批准吸收资金，于2009年1月至2012年8月期间，以个人或夫妻名义，先后向其亲属、朋友，以及通过口口相传的方式，采取超过国家规定的利率，以书面或口头承诺月利率2%-8%高息回报的手段，向不特定的30余人吸收资金用于“小竺海度假村”建设和经营、偿还债务，属向不特定的人吸收公众存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。对公诉机关指控的其亲属朋友等17人以无息的方式吸收资金，因不具有承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报的利诱性特征，不作为犯罪对象和金额认定。公诉机关指控被告人吕发顺犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人吕发顺在部分被害人向其追讨债时，主动到公安机关如实供述其吸收存款的犯罪事实，属自首，依法可以对其从轻或减轻处罚。在本案侦查及审理中，被告人吕发顺的亲属主动与大多数被害人就退赔赃款进行和解，取得大部分被害人的谅解，可作为量刑情节酌情予以考虑。鉴于被告人所吸收的存款主要用于正常的生产经营活动，且在吸收资金后至案发前，已偿还被害人的资金500余万元，可以在量刑时酌情予以考虑。关于被告人吕发顺的辩护人提出，被告人的吸收资金行为不具有“公开性”特征，其行为不构成犯罪的辩护意见。经查，被告人吕发顺违反金融管理法规，未经有关部门依法批准吸收资金，于2009年1月至2012年8月期间，以个人或夫妻名义，先后向其数十名亲属、朋友，以及通过口口相传的方式，向朋友以外的第三人，采取超过国家规定的利率作回报吸收资金金额达1500余万元，仅偿还500余万元，尚有1000余万元无法在承诺的期限内清退。其�罪的行为对象为“公众”，即具有“社会性”。虽然被告人吕发顺吸收资金并没有采取通过媒体、推介会、传单、手机短信的途径向社会公开宣传，但这只是例示性的规定，公开宣传的途径不仅于此，“等途径”是囊括列举的四种途径以外的其他方式。而本案被告人吕发顺亦明知通过亲戚传亲戚、朋友传朋友等途径传播吸收资金信息，向与自己毫无任何往来的不特定的对象吸收了资金，实质上是间接向社会公众吸收资金，具有向社会公开宣传、向不特定的多数人吸收资金的社会性特征。其辩护人提出被告人的行为对象不具有公开性以及无罪的意见和理由与本院查证的事实不符，本院不予采纳。根据被告人吕发顺的犯罪事实、性质、情节、社会危害性、人身危险性、认罪、悔罪态度、偿还情况、吸收资金的用途等具体情节对其予以量刑，决定对被告人吕发顺自首行�予以从轻处罚。综合全案情况，鉴于被告人吕发顺犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，本着以人为本、惩教结合的宽严相济刑事政策，给予其改过自新的机会，依法可以对其宣告缓刑，不予收监执行。对被告人吕发顺非法吸收的尚未归还集资参与人的本金，依法责令其返还被害人。据此，案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十一条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第一款第（一）项、第二款第（一）项、第三款、第四款的规定，判决如下：
一、被告人吕发顺犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓�五年，并处罚金十万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后三十日内一次性缴纳。）
二、被告人吕发顺涉案吸收各集资人的尚未归还的本金，责令其全部返还。分次返还或不足全部返还的，按照集资人参与人的集资比例予以返还。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省德阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本一份。
审 判 长 蔡荣辉
人民陪审员 胡江林
人民陪审员 熊昌涛
二〇一四年六月十七日
书 记 员 刘 露
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附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十一条【量刑的事实根据与法律依据】对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计�。
第七十五条【缓刑犯应遵守的规定】被宣告缓刑的犯罪分子，应当遵守下列规定：
（一）遵守法律、行政法规，服从监督；
（二）按照考察机关的规定报告自己的活动情况；
（三）遵守考察机关关于会客的规定；
（四）离开所居住的市、县或者迁居，应当报经考察机关批准。
第七十六条【缓刑的考验及其积极后果】对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。
第七十七条【缓刑的撤销及其处理】被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。
被宣告缓刑的�罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营�形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或�变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额�算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。