福建省龙岩市新罗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）龙新刑初字第285号
公诉机关福建省龙岩市新罗区人民检察院。
被告人吴某，男，1969年8月19日出生于龙岩市新罗区，汉族，初中文化，农民，住龙岩市新罗区。因涉嫌危险驾驶犯罪于2014年7月8日被龙岩市公安局新罗分局取保候审，2015年4月7日被本院取保候审，2015年6月29日经本院决定执行逮捕。现押于龙岩市看守所。
龙岩市新罗区人民检察院以龙新检公刑诉（2015）228号起诉书指控被告人吴某犯危险驾驶罪、信用卡诈骗罪，于2015年4月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。龙岩市新罗区人民检察院指派代理检察员李小辉出庭支持公诉，被告人吴某到庭参加诉讼。现已审理终结。
龙岩市新罗区人民检察院指控：一、信用卡诈骗。1、2007年11月，被告人吴某在龙岩工商银行西城支行申请办理了一张卡号为62×××57的信用卡，信用额度为人民币5000元（以下币种均为人民币），2008年4月吴某申请将该卡临时信用额度调高至100000元，后被告人吴某于同年4月17日、18日分别刷卡消费49985元和45015元，并于当月将上述两笔消费分别办理了24期分期付款业务，每月分期付款合计4200元，分期付款期限为2008年5月至2010年4月，2009年11月25日起未能正常还款形成逾期，透支的本金25249.51元截止2012年5月4日公安机关立案前未归还。2、2008年10月，被告人吴某在龙岩工商银行西城支行办理了一张卡号为53×××81的信用卡，信用额度为人民币5000元，后被告人吴某于2009年11月24日使用该卡在ATM机取款共计5000元，透支的本金4993.34元截止2012年5月4日公安机关立案前未归还。3、2009年2月，被告人吴某在龙岩工行西城支行办理了一张卡号为62×××96的信用卡，信用额度为20000元，2009年3月被告人吴某申请将该卡临时信用额度调高至80000元，后于同年3月20日、3月20日、4月27日分别刷卡消费28500元、31500元和20000元，该三笔消费分别于2009年3月22日、3月22日、4月28日分别办理24期的分期付款业务，每月分期付款合计3332元，前两笔消费的分期付款期限为2009年4月至2011年3月，第三笔消费的分期付款期限为2009年5月至2011年4月，2009年11月25日起未能正常还款形成逾期，透支本金合计56017.97元截止2012年5月4日公安机关立案前未归还。另查明，经发卡银行工作人员、催收公司多次以电话、登报等形式向被告人吴某催收，被告人吴某通过拒绝接听电话、变更手机号码等方式继续拖欠上述三张信用卡的透支款本金合计86260.82元。被告人吴某于2014年11月25日归还卡号为62×××96信用卡本金56100元，归还卡号为62×××57信用卡本金25300元，归还卡号为53×××81本金5000元，合计归还86400元。二、危险驾驶。2014年6月17日22时30分许，被告人吴某酒后驾驶闽F×××××两轮摩托车途经龙岩市新罗区南城小溪灯控路段时被设卡盘查的公安人员当场查获，后公安人员将被告人吴某带至龙岩市第一医院抽血检测。经福建闽西司法鉴定所鉴定，被告人吴某送检血液乙醇含量为205.80mg／100ml，根据《车辆驾驶人员血液、呼气酒精含量阈值与检验》的规定，属醉酒驾驶机动车。上述事实，有被告人吴某的户籍证明、抓获经过、机动车驾驶证和行驶证等相关书证，福建闽西司法鉴定所出具的乙醇检测检验报告书，被告人吴某的供述和辩解等证据为证。公诉机关认为，被告人吴某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款及第一百三十三条之一，应以信用卡诈骗罪和危险驾驶罪追究其刑事责任。请依法判处。
被告人吴某对起诉书指控的事实及定性没有异议。
经审理查明：一、信用卡诈骗
1、2007年11月，被告人吴某在龙岩工商银行西城支行申请办理了一张卡号为62×××57的信用卡，信用额度为人民币5000元（以下币种均为人民币），2008年4月吴某申请将该卡临时信用额度调高至100000元，后被告人吴某于同年4月17日、18日分别刷卡消费49985元和45015元，并于当月将上述两笔消费分别办理了24期分期付款业务，每月分期付款合计4200元，分期付款期限为2008年5月至2010年4月，2009年11月25日起未能正常还款形成逾期，透支的本金25249.51元截止2012年5月4日公安机关立案前未归还。
2、2008年10月，被告人吴某在龙岩工商银行西城支行办理了一张卡号为53×××81的信用卡，信用额度为人民币5000元，后被告人吴某于2009年11月24日使用该卡在ATM机取款共计5000元，透支的本金4993.34元截止2012年5月4日公安机关立案前未归还。
3、2009年2月，被告人吴某在龙岩工行西城支行办理了一张卡号为62×××96的信用卡，信用额度为20000元，2009年3月被告人吴某申请将该卡临时信用额度调高至80000元，后于同年3月20日、3月20日、4月27日分别刷卡消费28500元、31500元和20000元，该三笔消费分别于2009年3月22日、3月22日、4月28日分别办理24期的分期付款业务，每月分期付款合计3332元，前两笔消费的分期付款期限为2009年4月至2011年3月，第三笔消费的分期付款期限为2009年5月至2011年4月，2009年11月25日起未能正常还款形成逾期，透支本金合计56017.97元截止2012年5月4日公安机关立案前未归还。
另查明，经发卡银行工作人员、催收公司多次以电话、登报等形式向被告人吴某催收，被告人吴某通过拒绝接听电话、变更手机号码等方式继续拖欠上述三张信用卡的透支款本金合计86260.82元。被告人吴某于2014年11月25日归还卡号为62×××96信用卡本金56100元，归还卡号为62×××57信用卡本金25300元，归还卡号为53×××81本金5000元，合计归还86400元。
上述事实，有下列证据予以证实：
（一）书证
1、到案经过证明，证实被告人吴某因危险驾驶罪被取保候审，因其涉嫌信用卡诈骗犯罪龙岩市公安局经侦大队于2014年12月2日将其传唤到公安机关调查。
2、信用卡还款凭证，证实2014年11月25日被告人吴某已归还三张信用卡的欠款本金。
3、中国工商银行股份有限公司龙岩西城支行出具的关于信用卡恶意透支人立案侦查的报告，证实被告人吴某在中国工商银行股份有限公司申领信用卡并透支消费的情况。
4、申请办理信用卡资料，证实被告人吴某向中国工商银行申请办理信用卡的相关资料信息。
5、对账单，证实被告人吴某办理的三张信用卡的交易、透支、逾期未归还的情况。
6、通话记录、催收公告，证实工商银行多次通过电话催促被告人吴某还款。
（二）被告人的供述与辩解
被告人吴某的供述，证实2007年11月左右，其在工商银行办理了一张信用卡（62×××57），信用卡额度为5000元，2008年4月调高至10万元。之后其用该卡透支了近10万元并办理了24期的分期付款，前期其能正常还款。2009年11月开始，剩余的2万多元欠款未归还。2008年10月其又在工行办理了一张信用卡（53×××81），额度为5000元，2009年11月其用该信用卡透支了近5000元后一直未归还。2009年2月左右，其在工行办理了信用卡（62×××96），额度为2万元，2009年3月调高至8万元。之后其用该卡透支了近8万元并办理了24期的分期付款。2009年11月开始剩余的5万多元欠款未归还。这三张信用卡一共欠款8万多元未归还。直到2014年11月25日，其将这8万多元的信用卡欠款本金全部归还，透支的利息和滞纳金没有归还。申请办卡时在银行留的电话是139××××9922、138××××9933，2010年左右其更换成186××××6636的电话，原来的电话就没有再使用了，但银行刚开始还是打其前面的电话催其还款，后来换了号码后银行就没有再打其电话了，因其没有告诉银行，可能银行不清楚其后面的联系号码。欠款后银行几次打电话让其归还，银行工作人员也到其家来催其还款，但因其这几年资金紧张，无力还款。
二、危险驾驶
2014年6月17日22时30分许，被告人吴某酒后驾驶闽F×××××两轮摩托车途经龙岩市新罗区南城小溪灯控路段时被设卡盘查的公安人员当场查获，后公安人员将被告人吴某带至龙岩市第一医院抽血检测。经福建闽西司法鉴定所鉴定，被告人吴某送检血液乙醇含量为205.80mg／100ml，根据《车辆驾驶人员血液、呼气酒精含量阈值与检验》的规定，属醉酒驾驶机动车。
上述事实，有下列证据予以证实：
（一）书证
1、户籍证明、无前科证明，证实被告人吴某的年龄、身份等基本情况。
2、涉嫌酒后驾车驾驶人血样提取登记表，证实被告人吴某于2014年6月17日被提取血样的事实。
3、抓获经过证明，证实被告人吴某于2014年6月17日晚被当场抓获和抽取血样的事实。
（二）被告人供述与辩解
被告人吴某的供述，证实2014年6月17日晚20时30分，其与朋友在小溪桥头排档喝酒，当时喝了三瓶啤酒，约22时其驾驶闽FAB9**号摩托车准备回家，路过小溪灯控时，被民警查获。并对其血液的乙醇测试为205.80mg／100ml的结论没有异议。
（三）鉴定结论
闽西司法鉴定所鉴（2014）毒检字第A-237号《乙醇检验检测报告书》，证实送检的吴某血液中检测出乙醇含量为205.80mg／100ml。
（四）现场笔录
现场笔录，证实2014年6月17日晚，龙岩市公安局新罗分局交通巡逻警察大队在龙岩市新罗区南城小溪灯控处查获被告人吴某，现场吹气酒精含量为182mg／100ml。
本院认为，被告人吴某以非法占有为目的，恶意透支信用卡本金计人民币86260.82元，且醉酒驾驶机动车，其行为已构成信用卡诈骗罪和危险驾驶罪。公诉机关指控的罪名成立，予以采纳。被告人吴某如实供述自己的罪行，是坦白，依法予以从轻处罚。被告人吴某积极归还全部透支款本金，酌情予以从轻处罚。被告人吴某在判决宣告以前，一人犯数罪，依法实行数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款及第一百三十三条之一、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：
被告人吴某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元；犯危险驾驶罪，判处拘役一个月，并处罚金人民币一千元，数罪并罚，总和刑期为有期徒刑一年、拘役一个月，并处罚金人民币三万一千元，决定执行有期徒刑一年、拘役一个月，并处罚金人民币三万一千元（限于判决生效之日起一个月内缴清）。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即拘役刑自2015年6月29日起至2015年7月28日止；有期徒刑自2015年7月29日起至2016年7月28日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向龙岩市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 郑 丹 玫
人民陪审员 郭 静 蓉
人民陪审员 张 毅 建
二〇一五年六月二十九日
书 记 员 章娜（代）
一、附刑法相关条文
第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第一百三十三条之一【危险驾驶罪】在道路上驾驶机动车追逐竞驶，情节恶劣的，或者在道路上醉酒驾驶机动车的，处拘役，并处罚金。
有前款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。
第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条【判决宣告前一人犯数罪的并罚】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十一条【量刑的事实根据与法律依据】对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十二条【从重处罚与从轻处罚】犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。
第四十五条【有期徒刑的期限】有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第四十七条【有期徒刑刑期的计算与折抵】有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
二、最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释
第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。
有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：
（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；
（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；
（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；
（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；
（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；
（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。
恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。
恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。