浙江省瑞安市人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）温瑞刑初字第1073号
公诉机关浙江省瑞安市人民检察院。
被告人李建洪，经商。曾因犯挪用资金罪于2001年3月15日被温州市中级人民法院判处有期徒刑七年，2005年6月12日刑满释放。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2012年10月21日被抓获，次日被刑事拘留，同年11月27日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。
辩护人黄银龙，浙江安瑞律师事务所律师。
瑞安市人民检察院以瑞检刑诉（2013）342号起诉书指控被告人李建洪犯非法吸收公众存款罪，于2013年6月19日向本院提起公诉。本院于同日以普通程序立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。瑞安市人民检察院指派代理检察员杨大伟出庭支持公诉。被告人李建洪及辩护人黄银龙到庭参加诉讼。现已审理终结。
瑞安市人民检察院指控，2009年开始，被告人李建洪以开办担保公司或项目投资需要资金为由，约定支付月利息1.5-2%不等，陆续向潘某、瞿某、倪某等人借款。2010年，被告人李建洪与林小红（另案处理）结婚后，二人共同以资金周转为由陆续向社会不特定人员借款，月利息逐渐涨至2-3%不等。期间，被告人李建洪将所借的钱款一部分转借给他人，从中赚取利息差；另一部分资金用于项目投资。至2011年11月份，被告人李建洪因资金周转困难无力偿还借款，期间向他人吸收资金共计人民币2051.5万元。
对于以上指控事实，公诉机关提供了相应证据，认定被告人李建洪结伙非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；系累犯，依法应从重处罚；归案后能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十五条、第六十七条第三款之规定，予以惩处。
被告人李建洪对公诉机关指控的主要犯罪事实无异议，但辩称已偿还张某乙本金人民币40万元。
辩护人黄银龙的辩护意见是，1、被告人李建洪的妻子已偿还张某乙人民币40万元，剩余欠款为189万。2、被害人张某甲、王某、岑某已分别就各自与被告人李建洪之间的借贷纠纷诉至法院，并已判决或调解，上述三笔款项应从非法吸收资金的总额中剔除。3、被告人李建洪非法吸收公众存款的行为与当前社会背景、国家金融监管制度相关，一般人无法认识到该行为构成犯罪。4、被告人李建洪的投资和债权确实存在，如果变现足可偿还各被害人的债务，但因投资周期较长，无法短期见效，故导致本案的发生。5、部分债权人基于利益考虑，不希望对被告人从重处罚。6、被告人认罪态度较好。综上，建议法庭对被告人李建洪予以最大幅度的从轻处罚。
经审理查明，2009年开始，被告人李建洪以开办担保公司或项目投资需要资金为由，约定支付月利息1.5-2%不等，陆续向潘某、瞿某、倪某等人借款。2010年，被告人李建洪与林小红（另案处理）结婚后，二人以资金周转为由陆续向社会不特定人员借款，月利息逐渐涨至2-3%不等。被告人李建洪将所借钱款一部分转借给他人，从中赚取利息差；另一部分资金用于项目投资。至2011年11月份，被告人李建洪因资金周转困难，无力偿还借款。期间�共向他人吸收资金计人民币2051.5万元。具体分述如下：
1、2009年2月至4月，被告人李建洪分三次向潘某吸收资金45万元，约定月息1.5％，已支付10万元。
2、2009年8月30日、2011年7月4日，被告人李建洪分二次向倪某吸收资金50万元，约定月息分别为1.5％和1.8％，已支付10万元。
3、2010年8月份至2011年9月份，被告人李建洪分多次向瞿某吸收资金110万元，约定月息分别为1.8％和2％，已支付70万余元。
4、2011年12月2日，被告人李建洪向辛某吸收资金100万元，约定月息3％。
5、2011年4月2日，被告人李建洪和林小红向周某吸收资金50万元，约定月息2.5％。已支付6.25万元。
6、2011年上半年至同年8月7日，被告人李建洪和林小红先后向张某乙吸收资金229万元，约定月息2％，已支付60万元。
7、2011年3月4日、8月1日、10月8日，被告人李建洪和林小红分三次向金某吸收资金45万元，约定月息2％，已支付10万元。
8、2011年2月6日、4月2日，被告人李建洪和林小红分二次向李某甲吸收资金51万元，约定月息2.5％，已支付6万元。
9、2011年5月至同年11月，被告人李建洪分多次向王某吸收资金218万元，约定月息2.5％，已支付10余万元。本院于2012年6月11日立案受理王某诉李建洪、林小红借贷纠纷一案，经审理后，于2012年7月18日作出（2012）温瑞商初字第1784号民事调解书，并已发生法律效力。
10、2011年1月6日、3月18日，被告人李建洪和林小红分二次向朱某吸收资金70万元，约定月息2％，已支付11.8万元。
11、2011年11月1日、11月3日，被告人李建洪分二次向李某乙吸收资金56万元，约定月息2.5％。
12、2011年5月份至同年11月份，被告人李建洪分多次向张某甲吸收资金151万元，约定月息2.5％，已支付7万余元。本院于2012年6月11日立案受理张某甲诉李建洪、林小红借贷纠纷一案，经审理后，于2012年7月18日作出（2012）温瑞商初字第1783号民事调解书，并已发生法律效力。
13、2011年6月23日、8月11日、8月19日，被告人李建洪和林小红分三次向吴某乙吸收资金44万元，约定月息2％，已支付2万余元。
14、2011年10月29日，被告人李建洪向张某丙吸收资金40万元，约定月息1.8％，已支付7200元。
15、2010年下半年至2011年11月1日，被告人李建洪和林小红先后向孙某吸收资金209.5万元，约定月息2％，已支付15万元。
16、2010年11月份至2011年11月份，被告人李建洪分多次向丁某吸收资金315万元，约定月息1.8％-2％，已支付10万元。
17、2011年9月至11月，被告人李建洪分多次向池某吸收资金42万元，约定月息2.5％，已支付1.7万元。
18、2011年8月8日，被告人李建洪和林小红向邢某吸收资金26万元，约定月息2％，已支付10.86万元。
19、2011年9月20日、9月22日，被告人李建洪和林小红向岑某吸收资金200万元，约定利息2.5％，已支付10万元。本院于2012年2月6日立案受理岑某诉李建洪、林小红、缪某（系保证人）借贷纠纷一案，经审理后，于2012年7月3日作出（2012）温瑞商初字第411号民事判决书，后缪某上诉，温州市中级人民法院于2012年10月15日作出（2012）浙温商终字第944号民事判决书，驳回上诉，维持原判。
2012年10月21日，被告人李建洪被被害人辛某、张某乙等人扭送至公安机关。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、被告人李建洪的供述及被害人潘某、倪某、瞿某、辛某、周某、张某乙、金某、李某甲、王某、朱某、李某乙、张某甲、吴某乙、张某丙、孙某、丁某、池某、邢某的陈述，证实被告人李建洪向上述各被害人非法吸收资金用于开设担保公司转借资金和投资，并偿还少部分本金和利息的事实。2、借条、银行转帐清单、转帐凭条、交易业务回单、存取款凭条、银行卡信息查询、银行卡帐户交易明细，证实被告人李建洪和林小红向各被害人吸收资金的具体数额及资金往来情况。3、证人缪某的证言，证实被告人李建洪向岑某借款人民币200万元的事实。4、证人虞某的证言，证实被告人李建洪向辛某借款人民币100万元且并未支付利息的事实。5、证人高某的证言，证实自己从2010年6月份开始，先后三次从当时尚开设担保公司的被告人李建洪处借款人民币300万元的事实。6、证人吴某甲的证言，证实自己于2010年3月份至2011年11月份在被告人李建洪开设于瑞安市开泰大厦四楼的担保公司上班的事实。7、证人徐某的证言，证实被告人李建洪将吸收过来的部分资金用于投资云南省会泽县浙云废渣处理有限公司和云南建固建筑材料有限公司的事实。8、瑞安市房产�理局产权证明书、房屋登记簿、瑞安市房产管理局公函，证实被告人李建洪和林小红及其子李伟强所有的房屋被瑞安市房产管理局查封的事实。9、企业法人营业执照、工厂现场照片、发明专利证书，证实云南省会泽县浙云废渣处理有限公司和云南建固建筑材料有限公司的相关情况，徐某系两公司的法人代表，其拥有一种抗裂添加剂发明专利。10、曲靖市环境保护局准予行政许可决定书，证实会泽县浙云废渣处理有限公司于2010年7月21日提出的审批《会泽县浙云废渣处理有限公司年处理100万顿工业废渣项目环境影响报告书》的行政许可申请获得批准的事实。11、企业信息咨询服务表、办公地点证明、企业法人营业执照、合伙协议书，承诺书、借条、收条，证实武汉市信德科工贸有限责任公司相关情况及被告人李建洪向信德科庄园等项目投资的事实。12、起诉状、民事判�书、民事调解书、法律文书生效证明书，证实被害人岑某、张某甲、王某已分别就各自与被告人李建洪之间的借贷纠纷诉至法院，并已判决或调解，且已发生法律效力的事实。13、刑事判决书、释放证明书，证实被告人李建洪的前科情况。14、归案情况说明，证实被告人李建洪的归案经过。15、人口基本信息，证实被告人李建洪等人的身份情况。上述证据系依法取得，且经过法庭质证、认证，能相互印证，足以认定本案事实。关于被告人李建洪及辩护人提出的已偿还被害人张某乙本金人民币40万元的意见，经查，该意见可与被害人张某乙的陈述相印证，本院予以采信。关于辩护人提出的被害人岑某、张某甲、王某已分别就各自与被告人李建洪之间的借贷纠纷诉至法院，并已判决或调解，据此上述三笔款项应从非法吸收资金的总额中剔除的意见，本院认为，因上述三起借款事实均系被告人李建洪非法吸收公众存款行为的组成部分，故即使已经本院判决或调解，相关三笔款项亦不应从本案总额中剔除，辩护人上述意见不予采纳。
本院认为，被告人李建洪结伙非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人李建洪系累犯，依法应从重处罚；归案后能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚；已支付部分资金，可酌情从轻处罚。辩护人相关从轻处罚的辩护意见，予以采纳。为严明国法，惩罚犯罪，保护公民的财产权利不受侵犯，维护金融秩序，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下�
一、被告人李建洪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币250000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2012年10月21日起至2016年4月20日止）。
二、责令被告人李建洪退赔各被害人的经济损失。款限本判决生效之日起十日内支付。具体名单如下：潘爱玉35万元、倪少云40万元、瞿文珍40万元、辛文栋100万元、周文豪43.75万元、张丽勤169万元、金碎霞35万元、李雪梅45万元、朱义总58.2万元、李桃红56万元、吴绸42万元、张秋红39.28万元、孙少燕194.5万元、丁凤娟305万元、池万仙40.3万元、邢建荣15.14万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 李延锁
人民陪审员 黄秀华
人民陪审员 杨协敏
二〇一三年九月十一日
书 记 员 董海东