南昌市新建区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣0112刑初7号
公诉机关南昌市新建区人民检察院。
被告人欧阳先林，男，1976年2月10日出生于江西省南昌市，汉族，高中文化，原江西省女子监狱职工，住南昌市青云谱区。因涉嫌犯合同诈骗罪于2016年8月11日被刑事拘留，同年9月15日被逮捕。现羁押于南昌市新建区看守所。
南昌市新建区人民检察院以新检公诉刑诉[2016]347号起诉书指控被告人欧阳先林犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2017年1月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南昌市新建区人民检察院检察员胡怡、被告人欧阳先林到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：
一、合同诈骗的事实
2011年12月，江西省女子监狱组织职工进行购买单位职工内部的集资性质的商品房，被告人欧阳先林支付8万元预付款给商品房承建商江西省海威房地产开发有限公司，取得了位于南昌市新建区长堎镇长麦大街汇景新城（二期）的住房购买资格，后经抽签为10#楼1单元1-2302室。2011年12月至2014年4月，被告人欧阳先林因炒期货、炒股亏空，为套取现金采取以签订房屋转让协议、购房指标转让协议书、房屋买卖合同、房屋买卖中介合同等材料的方式，将该套房屋先后卖给滕某、胡某1、郭某、洪某，骗取滕某、胡某1、郭某、洪某的购房指标转让款和购房预付款共计人民币141.34万元，所骗钱款均被被告人欧阳先林炒股、炒期货挥霍。具体事实如下：
1、2011年12月，被告人欧阳先林通过签订房屋转让协议将该房卖给滕某，滕某先后付给被告人欧阳先林购房指标转让款和购房预付款共计人民币36.54万元。2015年5月临近交房时，被告人欧阳先林隐匿不见。
2、2013年2月，被告人欧阳先林又将该房挂在五八同城网上售卖，看到该售房信息的胡某1与被告人欧阳先林联系。双方见面谈好价格后，被告人欧阳先林通过签订房屋转让协议及房屋买卖中介合同将该房卖给胡某1，胡某1付给被告人欧阳先林预付购房指标款和购房款共计人民币22万元。余款被胡某1以被告人欧阳先林的名义交给了开发商海威房地产开发有限公司。2015年5月交房时，被告人欧阳先林隐匿不见。胡某1在办理相关手续后收房拿到钥匙准备装修时，发现被骗。
3、2013年10月，被告人欧阳先林又将该房挂在新建县齐家置业房屋信息咨询服务部售卖。被告人欧阳先林通过签订房屋转让协议及房屋买卖中介合同，再次将该房以44.8万的价格卖给洪某。被告人欧阳先林取得房款后，用于炒股亏空。
4、2014年4月，被告人欧阳先林在新建县长堎镇文教路的东方红房产中介，再次通过签订房屋转让协议及房屋买卖中介合同，将该房以53.8万元的价格卖给郭某，收取了郭某预付购房款38万元。被告人欧阳先林取得房款后，用于炒股及买彩票亏空。
上述事实，被告人在开庭审理过程中无异议，且有被害人滕某、胡某1、郭某、洪某的陈述，证人喻某、熊某的证言，新建县商品房买卖合同、房屋买卖中介合同、房屋转让协议、收条，归案经过及情况说明等证据证实，足以认定。
二、信用卡诈骗的事实
1、2009年9月15日，被告人欧阳先林在中国银行新建支行办理了一张中国银行信用卡（卡号62×××73）。2015年6月份，被告人欧阳先林使用该信用卡透支消费，用于炒股及购买彩票。截止2016年2月15日，银行系统显示应收本金13597.69元。经该行工作人员多次电话及信函催收，仍不归还欠款，催收后逾期为归还时间已超三个月。
2、2012年8月5日，被告人欧阳先林在上海浦东发展银行南昌分行申请了一张信用度为2.8万元的浦发银行信用卡（卡号62×××28），被告人欧阳先林收到后并开始使用。至2015年5月份起，被告人欧阳先林因炒股亏损在没有还款能力的情况下恶意透支。截止2016年8月5日银行系统显示应收本金25662.64元。该行经多次催收，被告人欧阳先林仍未归还。
3、2013年6月8日，被告人欧阳先林到中国农业银行新建支行申请了一张信用度为1万元的信用卡(卡号62×××33)。至2015年5月份起，被告人欧阳先林未能按时归还透支的本金，该行也多次进行催收，催收后逾期为归还时间已超三个月。截止2015年8月被告人欧阳先林透支本金人民币15914.45元。
4、2011年9月17日，被告人欧阳先林在交通银行股份有限公司太平洋信用卡中心申请了一张信用度为5万元的交通银行信用卡（卡号43×××83）。至2015年5月份起，被告人欧阳先林未能按时归还透支的本金，该行通过电话、信函和上门催收的方式进行多次催收，被告人欧阳先林仍未归还。截止2016年8月2日银行系统显示应收本金为人民币49992.56元。
上述事实，被告人在开庭审理过程中无异议，且有证人潘某、谈某、刘某、黎某的证言，上海浦东发展银行、交通银行股份有限公司太平洋信用卡中心、中国银行新建支行及中国农业银行新建支行出具的报案材料、委托书、交易明细、信用卡逾期催收单及催收记录，归案经过及情况说明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人欧阳先林以非法占有为目的，在签订、履行购房合同过程中，以一房四卖的方式骗取他人购房指标款和购房款，共计人民币141.34万元，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪，公诉机关指控罪名成立；其又以非法占有为目的，用自己的身份证在不同的银行办理多张信用卡后恶意透支，经银行多次催收后仍不归还，恶意透支本金共计人民币105167.34元，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。鉴于其当庭如实供述自己的犯罪行为，认罪态度较好，酌情从轻处罚。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第六十九条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下：
被告人欧阳先林犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币五十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；决定执行有期徒刑十六年，并处罚金人民币五十五万元（此款限判决生效后三十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月11日起至2032年8月10日止）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李 宜
人民陪审员 蔡军华
人民陪审员 徐细泉
二〇一七年三月三十日
书 记 员 徐熊燕
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第二百二十四条[合同诈骗罪]
有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款[信用卡诈骗罪]
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
……
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款
判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条
持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。
有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：
（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；
（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；
（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；
（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；
（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；
（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。
恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。
恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。