苏州市吴江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）吴江刑二初字第0671号
公诉机关苏州市吴江区人民检察院。
被告人盛建法，经商。被告人盛建法因本案于2014年6月5日被刑事拘留，同年7月10日被逮捕，现羁押于苏州市吴江区看守所。
辩护人刘利，江苏恒渊律师事务所律师。
被告人陈某甲，经商。被告人陈某甲因本案于2014年6月6日被刑事拘留（同年6月5日被羁押），同年7月10日被逮捕，现羁押于苏州市吴江区看守所。
苏州市吴江区人民检察院以吴江检诉刑诉（2014）1733号起诉书指控被告人盛建法犯非法吸收公众存款罪、骗取贷款罪，被告人陈某甲犯非法吸收公众存款罪，于2014年11月4日向本院提起公诉。本院于次日立案，依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。苏州市吴江区人民检察院指派检察员张晓雯出庭支持公诉，被告人盛建法及其辩护人刘利、被告人陈某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
苏州市吴江区人民检察院指控：
一、非法吸收公众存款
2006年至2014年5月期间，被告人盛建法、陈某甲以生产经营吴江市某纺织厂需要资金周转为由，与被害人约定高额利息，采用支付部分本金、利息的手段，向被害人刘某乙、王某丁、陶某甲等60余人变相非法吸收公众存款共计人民币900余万元，造成损失共计人民币800余万元。具体分述如下：
1、2013年2月向刘某乙非法吸收人民币250000元。
2、2014年2月1日向王某丁非法吸收人民币250000元。
3、2011年2014年期间，向陶某甲（部分借条上为盛某某）非法吸收人民币600000元，已给付利息人民币50000元。
4、2013年6月13日向邱某甲（即邱汉某）非法吸收人民币100000元。
5、2009年至2014年期间，向陆某（借条上为沈某甲）非法吸收人民币58800元。
6、2013年10月29日向蒋某非法吸收人民币300000元。
7、2013年7月22日、2014年3月25日向崔某（即崔伟某、崔惠某）非法吸收人民币430000元，已给付利息人民币36000元。
8、2013年至2014年期间，向杨某乙非法吸收人民币360000元，已给付利息人民币7200元。
9、2014年1月26日向谈某乙非法吸收人民币20000元。
10、2014年1月27日向曹某非法吸收人民币25000元。
11、2013年5月30日、2013年10月12日向汤某甲（部分借条上为朱佩某）非法吸收人民币100000元，已给付利息人民币15000元。
12、2012年至2014年期间，向庾某甲非法吸收人民币80000元，已给付利息人民币12600元。
13、2014年4月25日向沈某丙非法吸收人民币30000元。
14、2014年1月26日向金某甲非法吸收人民币10000元。
15、2013年至2014年期间，向沈某丁非法吸收人民币100000元，已给付利息人民币2000元。
16、2014年3月8日向徐某甲（部分借条为周明某）非法吸收人民币90000元。
17、2014年4月18日向吴某丙非法吸收人民币30000元。
18、2013年至2014年期间，向王某戊非法吸收人民币50000元。
19、2014年向庾某乙非法吸收人民币20000元。
20、2013年6月5日向陶某乙非法吸收人民币100000元。
21、2013年2月1日、2013年6月5日向陶某丙非法吸收人民币100000元。
22、2013年3月8日向沈某戊非法吸收人民币100000元。
23、2013年10月26日向施某（借条上为庄国某）非法吸收人民币40000元。
24、2012年至2014年期间，向沈某己（部分借条为沈阿某）非法吸收人民币160000元。
25、2014年2月7日向李某甲（借条上为ＸＸ某）非法吸收人民币90000元。
26、2012年至2014年期间，向李某乙非法吸收人民币50000元，已给付利息人民币12000元。
27、2012年至2014年期间，向朱某非法吸收人民币40000元。
28、2014年4月20日向沈某庚（即陶培某）非法吸收人民币10000元。
29、2013年5月28日向吴某丁非法吸收人民币140000元。
30、2013年9月7日向王某己非法吸收人民币80000元。
31、2014年2月5日向王某庚非法吸收人民币70000元。
32、2013年1月20日、2013年5月27日向方某非法吸收人民币218400元。
33、2014年向张小某非法吸收人民币350000元。
34、2013年6月29日向郭某非法吸收人民币100000元。
35、2013年至2014年期间，向陶某丁非法吸收人民币235000元。
36、2013年2月12日、2013年2月18日，向周某甲非法吸收人民币122800元。
37、2013年5月21日向周某乙（借条上为周俊某）非法吸收人民币200000元，已给付利息人民币24000元。
38、2007年至2014年期间，向徐某乙非法吸收人民币195000元，已给付利息20000元。
39、2012年12月21日向郁某非法吸收人民币200000元，已给付利息人民币24000元。
40、2013年至2014年期间，向盛某甲非法吸收人民币100000元，已给付利息人民币10000元。
41、2009年至2014年期间，向金某乙非法吸收人民币300000元，已给付利息人民币96000元。
42、2013年向沈某辛非法吸收人民币160000元。
43、2013年2月28日向沈某壬非法吸收人民币20000元。
44、2013年2月17日、2013年3月1日向庾某丙非法吸收人民币170000元。
45、2012年至2014年期间，向顾某乙非法吸收人民币300000元，已给付利息人民币36000元。
46、2013年至2014年期间，向陈某丙（部分借条上为杨海宝、杨红美）非法吸收人民币280000元，已给付利息人民币12000元。
47、2013年至2014年期间，向庾某丁（即庾明官）非法吸收人民币240000元。
48、2013年7月10日向盛某乙非法吸收人民币100000元。
49、2013年2月1日、2013年3月20日向谈某丙非法吸收人民币210000元，已归还本金人民币50000元。
50、2013年至2014年期间，向蔡某（部分借条上为沈凤某）非法吸收人民币345000元，已归还本金人民币20000元。
51、2012年至2014年期间，向王某辛（即ＸＸ某）非法吸收人民币105000元，已给付利息人民币14400元。
52、2014年2月3日向沈某癸（借条上为沈海某）非法吸收人民币40000元。
53、2013年至2014年期间，向张某丙非法吸收人民币80000元，已给付利息人民币7200元。
54、2014年4月24日向庄某非法吸收人民币60000元。
55、2014年3月3日向江某非法吸收人民币200000元。
56、2014年6月4日向邱某乙（借条上为李阿某）非法吸收人民币50000元。
57、2014年4月17日向张某丁非法吸收人民币70000元。
58、2014年6月3日向谈某丁非法吸收人民币20000元。
59、2014年4月18日向沈某子非法吸收人民币20000元。
60、2013年2月23日向汤某乙（借条上为盛海某）非法吸收人民币50000元。
61、2014年4月20日向张某戊非法吸收人民币10000元。
62、2013年至2014年期间，向陶某戊非法吸收人民币95000元。
63、2014年5月7日向高某乙非法吸收人民币50000元。
64、2013年至2014年期间，向王某壬非法吸收人民币450000元。
65、2006年至2014年期间，向胡某（部分借条为陈松某、顾长某）非法吸收人民币220000元。
归案后，被告人盛建法、陈某甲如实供述了自己的犯罪事实。
案发后，公安机关从盛建法处依法扣押人民币60000元。
二、骗取贷款
2013年5月至2014年3月，被告人盛建法采用提供虚假购销合同、虚构资金用途等手段，骗取被害单位中国某银行股份有限公司吴江支行、江苏某农村商业银行股份有限公司庙港支行、某银行股份有限公司吴江横扇支行贷款共计人民币555万元。具体分述如下：
1、2013年5月17日，被告人盛建法采用上述手段，骗取被害单位中国某银行股份有限公司吴江支行贷款人民币300万元。
2、2013年6月4日，被告人盛建法采用上述手段，骗取被害单位江苏某农村商业银行股份有限公司庙港支行贷款人民币55万元。
3、2013年6月5日，被告人盛建法采用上述手段，骗取被害单位某银行股份有限公司吴江横扇支行贷款人民币100万元。
4、2013年7月2日，被告人盛建法采用上述手段，骗取被害单位江苏某农村商业银行股份有限公司庙港支行贷款人民币40万元。
5、2014年3月20日，被告人盛建法采用上述手段，骗取被害单位江苏某农村商业银行股份有限公司庙港支行贷款人民币60万元。
上述贷款已由相关担保人和担保公司全部予以清偿。
归案后，被告人盛建法如实供述了自己的犯罪事实。
为证实上述指控的犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据，并据此认为：被告人盛建法、陈某甲共同变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，均应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人盛建法以欺骗手段取得银行贷款，有其他严重情节，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款的规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人盛建法犯数罪，依法应予数罪并罚。在共同犯罪中，被告人盛建法起主要作用，系主犯；被告人陈某甲起次要作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人盛建法、陈某甲均如实供述自己的罪行，依法均可从轻处罚。请依法分别予以判处。
被告人陈某甲辩称，其犯罪情节较轻，希望法庭对其从轻处罚并适用缓刑。
被告人盛建法的辩护人提出的辩护意见是：被告人盛建法归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；被告人盛建法文化水平低下，法律意识淡薄，且其借款没有用于挥霍，建议法庭对其从轻处罚。
上述事实，被告人盛建法、陈某甲在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人刘某乙、王某丁、陶某甲、邱某甲、陆某、蒋某、崔某、杨某乙、谈某乙、汤某甲、曹某、庾某甲、沈某丙、金某甲、徐某甲、吴某丙、沈某丁、王某戊、庾某乙、陶某乙、陶某丙、沈某戊、施某、沈某己、李某甲、李某乙、朱某、沈某庚、吴某丁、王某己、王某庚、方某、张小某、郭某、陶某丁、周某甲、周某乙、徐某乙、郁某、盛某甲、金某乙、沈某辛、沈某壬、庾某丙、顾某乙、陈某丙、庾某丁、盛某乙、谈某丙、蔡某、王某辛、沈某癸、张某丙、庄某、江某、邱某乙、张某丁、谈某丁、沈某子、汤某乙、张某戊、陶某戊、高某乙、王某壬、胡某等人的陈述、证人沈某甲、谈某甲、沈某乙、吴某甲、沈建某、卢明某、张某甲、赵某甲、顾某甲、杨某甲、赵某乙、张某乙、王某甲、王某乙、高某甲、陈某乙、贺某、王某丙、吴某乙、刘某甲等人的证言、辨认笔录、借条、银行证明、进账单、银行记账凭证、代偿证明、房屋权属登记信息查询资料、购销合同、银行贷款合同、存单、搜查笔录、扣押笔录、工商登记资料、发破案经过、情况说明、人口信息等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人盛建法、陈某甲共同变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪；被告人盛建法又以欺骗手段取得银行贷款，有其他严重情节，其行为已构成骗取贷款罪；依法均应予以惩处。被告人盛建法一人犯二罪，依法应予数罪并罚。在共同犯罪中，被告人盛建法起主要作用，系主犯；被告人陈某甲起次要作用，系从犯，依法减轻处罚。被告人盛建法、陈某甲均如实供述自己的罪行，均依法从轻处罚。关于被告人陈某甲提出的对其适用缓刑的辩解意见，经查，被告人陈某甲伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，且被害人的损失尚未全部追回，其社会危害性较大，不符合适用缓刑的条件，故对上述辩解意见，本院不予采纳。对被告人盛建法的辩护人提出的辩护意见，本院予以采纳。据此，对被告人盛建法依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条的规定；对被告人陈某甲依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人盛建法犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币十万元；决定执行有期徒刑五年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月5日起至2019年6月4日止），并处罚金人民币二十万元（罚金自判决生效之日起五日内缴纳）。
二、被告人陈某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月5日起至2016年12月4日止），并处罚金人民币五万元（罚金自判决生效之日起五日内缴纳）。
三、暂扣款人民币六万元，发还本案被害人（具体发还清单见附页）。
四、责令被告人盛建法、陈某甲退赔尚未被追回的犯罪所得，发还本案被害人（具体发还清单见附页）。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王丽娜
人民陪审员 顾家华
人民陪审员 邬长庚
二〇一四年十二月十九日
书 记 员 陈 菲