广西壮族自治区贺州市八步区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）桂1102刑初236号
公诉机关贺州市八步区人民检察院。
被告人杨够，男，1973年2月14日出生于广东省茂名市电白县，汉族，小学文化，农民，户籍地广东省茂名市电白县，暂住广西宁明县。因涉嫌犯诈骗罪于2015年5月15日被贺州市公安局平桂分局刑事拘留，同年6月19日被逮捕。
辩护人张启利，广西灵丰律师事务所平桂分所律师。
被告人李某，男，1978年11月30日出生于广西壮族自治区宁明县，汉族，小学文化，农民，户籍地广西壮族自治区宁明县，暂住广西宁明县。因涉嫌犯诈骗罪于2015年5月15日被贺州市公安局平桂分局刑事拘留，同年6月19日被逮捕。
贺州市八步区人民检察院以八检诉刑诉（2016）136号起诉书指控被告人杨够、李某犯诈骗罪和妨害信用卡管理罪，于2016年2月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年3月23日公开开庭审理了本案。贺州市八步区人民检察院指派检察员李世源出庭支持公诉，被告人杨够、李某及辩护人张启利到庭参加诉讼。在本案审理过程中，公诉机关认为需要补充侦查，于2016年5月24日建议延期审理，本院决定对本案延期审理。公诉机关补充侦查后，于2016年6月24日提请本院对本案恢复法庭审理，本院决定恢复法庭审理，并于2016年7月18日公开开庭审理了本案。在本案审理期间，公诉机关再次认为本案需要补充侦查，于2016年9月22日向本院提出延期审理的建议，本院决定对本案延期审理。公诉机关对本案补充侦查后，于2016年10月21日提请本院恢复法庭审理。本院决定恢复法庭审理。现已审理终结。
贺州市八步区人民检察院指控，（一）诈骗的事实1、2015年3月20日，新疆维吾尔自治区昌吉市的宁某接到一陌生电话，对方冒充其丈夫的侄子董某。次日，对方以做生意为名向宁某借钱。被害人宁某信以为真，通过ATM机将13000元存入对方指定的户名为罗某、账号为62×××77的农业银行账户。随后，经钟某（另案处理）电话告知“在罗某的农行卡骗得了13000元”，被告人杨够到广西南宁市的农业银行一营业点的取款机将骗得的13000元取出，然后又将12000元转汇给钟某。杨够分得赃款1000元。2、2015年3月23日17时许，新疆维吾尔自治区库尔勒市的马某接到一陌生电话，对方冒充X公司的贾总。次日9时许，对方以借马某的银行卡转钱送礼给领导为由，让马某将50000元转到户名为罗某、账号为62×××77的农业银行账户上。被害人马某信以为真，通过ATM机将50000元转到指定账户。随后，钟某的弟弟告知被告人杨够骗得了50000元。杨够接通知后到广西南宁市安秀一农业银行营业点的取款机将50000元取出，然后将47000元汇给钟某的弟弟。杨够分得赃款3000元。3、2015年4月8日9时许，海南省琼海市博鳌镇珠联村委会中村的符某接到一陌生电话，对方冒充其朋友何某，以有朋友急需用钱为由向符某借钱。被害人符某信以为真，将8000元转入对方指定的户名为罗某、账号为62×××77的农业银行账户。随后，“阿庆”（另案处理）通知被告人杨够骗得了8000元钱。杨够接通知后到农业银行营业点的取款机将8000元取出，然后将7500元转存到“阿庆”指定的账户上。杨够分得赃款500元。4、2015年5月5日17时许，广西昭平县黄姚镇巩桥街的贝某接到一陌生电话，对方冒充其女儿的房东张某和。次日9时许，被害人贝某根据对方在电话中提出的要求，到中国农业银行巩桥支行将10000元汇到账号为62×××77、户名为罗某的农业银行账户。随后，“阿庆”通知被告人杨够骗到了10000元，让杨够把钱取出来。杨够接到通知后到农业银行营业点的取款机取出9000元，并于当天下午将钱交给“阿庆”。5、2015年5月12日18时许，广西贺州市八步区的陈某接到一个陌生电话，对方冒充“政委”让陈某次日到其办公室。次日上午，被害人陈某根据对方在电话中提出的要求，到农业银行将80000元汇入户名为罗某、账号为62×××77的农业银行账户。随后，“阿庆”通知杨够骗到了80000元钱，让其扣除5%提成后全部取出。后被告人杨够、李某一起到广西宁明县太阳山路口的农业银行、桥头的农行营业点将钱分笔取出，然后按“阿庆”的要求将其中的76000元现金分笔汇入“阿庆”指定的银行账户。事后，杨够分得3000元，李某分得1000元。（二）妨害信用卡管理的事实2015年5月15日，公安民警在广西宁明县将被告人杨够、李某抓获归案，并在二人住处缴获“罗某”、“黄某”、“孔某”等人的银行卡共65张。为证实指控的事实，公诉机关出示了相应的证据。认为被告人杨够、李某的行为确已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一的规定，应以诈骗罪和妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人杨够辩称，其事前并不知道“阿庆”让其保管的银行卡里的钱是骗来的，其没有参与诈骗，不构成诈骗罪和妨害信用卡管理罪；其家属代为退赔了被害人陈某16000元，可以酌情从轻处罚。
被告人杨够的辩护人提出，被告人杨够事前没有参与同谋，事中没有参与诈骗，在被害人将钱打到指定的银行账户时，诈骗行为已经终结，杨够帮助取钱的行为是帮助他人转移犯罪所得，因此杨够的行为不构成诈骗罪，而是掩饰、隐瞒犯罪所得罪；被告人杨够持有他人银行卡是为了帮他人取钱，是进行掩饰、隐瞒犯罪所得犯罪的预备行为，妨害信用卡管理的行为已经被掩饰、隐瞒犯罪所得的行为吸收，属于法条竞合，不应再构成妨害信用卡管理罪；被告人杨够协助司法机关抓获其他犯罪嫌疑人梁某甲、林某、严某、梁某乙，有立功表现，依法应当减轻处罚；被告人杨够当庭认罪，认罪态度较好，悔罪表现明显，依法可以从轻处罚；且其系初犯，无犯罪前科。被害人陈某被骗的80000元已全部退还，依法可以酌情对被告人从轻处罚。
被告人李某辩称，其并不知道杨够让其取的钱是诈骗而来的，其不构成诈骗罪和妨害信用卡管理罪。
经审理查明，（一）诈骗的事实
2015年春节后，“阿庆”（另案处理）与被告人杨够密谋由“阿庆”打电话诈骗他人，杨够负责将诈骗所得的钱取出来，每取1万元钱便得500元的好处费。随后“阿庆”将六套银行卡交给了杨够。2015年3月份，“钟某”兄弟（均另案处理）得知杨够是负责帮“阿庆”取钱的，手里有一批银行卡，就想用杨够手中的银行卡进行电话诈骗，让杨够帮二人取钱，从中给杨够6%的好处费，杨够同意。
1、2015年3月20日，新疆维吾尔自治区昌吉市的宁某接到一陌生电话，对方冒充是其丈夫的侄子董某。次日，对方以做生意需要资金为由向宁某借钱。被害人宁某信以为真，通过ATM机将13000元现金存入对方指定的户名为罗某、账号为62×××77的农业银行账户。杨够得知已骗得13000元后便到广西南宁市农业银行一营业网点的取款机将骗得的13000元取出，然后将其中的12000元转汇给“钟某”，杨够分得1000元。
上述事实，有检察机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据证实，本院予以确认。
（1）被害人宁某的报案陈述，证实2015年3月20日，她接到一个号码为185××××7193的电话，因对方带广东口音，她丈夫有个侄子在广东东莞，她问对方是董某吗，对方回答说是，其换了手机号码。次日11时许，自称是董某的人打电话给她，说做生意需要用钱，向她借钱，她说手头只有8000元，对方让她把8000元汇到一个账号为62×××77、户名为罗某的银行账户上。于是她到建国西路的农业银行通过ATM机汇了8000元到该账户。过了不久，对方打电话给她说钱不够让她再凑点，她又给对方汇了5000元。汇完后对方还要她再汇2万元，这时她才觉得不太对劲，便告诉她的丈夫让其联系董某，董某说根本没有借钱的事，自己也没有换号码，她才知道被骗了。
（2）中国农业银行借记卡账户明细查询，证实户名为罗某、账号为62×××77的农业银行账户于2015年3月21日分别存入8000元和5000元的事实。
（3）被告人杨够原来在侦查阶段的多次供述，2015年过年后，“阿庆”告诉他其正在搞电话诈骗，问他愿不愿意帮其取钱，他答应了，“阿庆”就拿出六套银行卡交给他。一有钱打进卡里面，“阿庆”就通知他去取钱，他帮取1万元钱就得500元的好处费。取了钱后，“阿庆”会发一个账号给他，然后他就把钱存进这个账户。钟某及其弟弟都是广东电白人，他知道钟某两兄弟都是搞电话诈骗的，钟某两兄弟也知道他是帮“阿庆”取钱的。2015年3月份，钟某知道他手里有一批银行卡，就想用他手中的银行卡进行电话诈骗，让他帮取钱，从中给6%的好处费，他答应了。2015年3月份的一天，钟某打电话给他，说骗到钱了，让他给其一个银行卡号，他便把罗某的农行卡号给了钟某。过了一个小时，钟某告诉他骗得了13000元，他在南宁农行的取款机把钱取了出来，将其中的12000元存到钟某给他的银行卡账户里，自己留了1000元。
2、2015年3月23日17时许，新疆维吾尔自治区库尔勒市的马某接到一陌生电话，对方冒充X公司的贾总。次日9时许，对方以借马某的银行卡转钱送礼给领导为由，让马某将50000元转到户名为罗某、账号为62×××77的农业银行账户上。被害人马某信以为真，通过ATM机将50000元转到对方指定的账户。杨够得知骗得50000元后便到广西南宁市安秀一农业银行营业网点的取款机将50000元取出，然后将其中的47000元汇给“钟某”的弟弟，杨够分得3000元。
上述事实，有检察机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据证实，本院予以确认。
（1）被害人马某的报案陈述，证实2015年3月20日，X公司贾总和助理祝某到她公司声称要购买滴灌材料，经过洽谈，留下助理的电话。过后几天，祝某和她联系相关事宜。3月23日16时56分，她接到一个号码为156××××9706的陌生电话，对方没有表明身份，听口音象是贾总，对方叫她第二天早上10点钟去其办公室洽谈购买材料的事情，和她与祝某说的相关事宜相吻合，她误以为是贾总。次日早上9时45分，她又接到那个陌生电话说，让她帮一个忙，其要给领导送礼，不方便用其银行卡转账，要借用她的卡转账50000元，下午4点见面时再把钱还给她，并发了一个户名为罗某、账号为62×××77的银行账户给她。她到天百楼下的农行ATM机给对方转了50000元，对方收到后说还有一个领导也要送礼，让她再转50000元钱，她说没有这么多钱了，只有20000元，对方让她把20000元转到一个账号为62×××75、户名为何光湛的账户上。打完这笔款后几分钟对方又打电话过来，说钱不够让她再打些钱，她说她只有4200元了，这时她觉得不对劲，这4200元就没有转，对方频繁给她打电话，她都没有接。后来等她给对方打电话的时候，对方关机打不通了，她给祝某打电话，询问贾总的联系方式，她给贾总打电话后才知道那个陌生电话不是贾总的，贾总也没有打电话给她让她打钱。
（2）中国农业银行客户通知书，证实2015年3月24日10时19分，马某向账号为62×××77的账户转账50000元的事实。
（3）中国农业银行借记卡账户明细查询，证实户名为罗某、账号为62×××77的农业银行账户于2015年3月24日存入50000元的事实。
（4）被告人杨够原来在侦查阶段的多次供述，他和钟某两兄弟经常联系，他告诉钟某两兄弟他帮“阿庆”取骗来的钱，从中收取好处费，钟某两兄弟也告诉他二人也在搞电话诈骗。2015年3月的一天，钟某的弟弟打电话给他，向他要银行卡号，他就把罗某的农行卡号给了钟某的弟弟。过了不久，钟某的弟弟告诉他骗到了50000元，让他取出来。后他在南宁安秀一家重型钢铁厂附近的农行的取款机把钱转账到他手中的其他银行卡后再取现，将其中的47000元存到了钟某弟弟给他的银行卡里，自己留下3000元。
3、2015年4月8日9时许，海南省琼海市博鳌镇珠联村委会中村的符某接到一陌生电话，对方冒充其朋友何某，以朋友急需用钱为由向符某借钱。被害人符某信以为真，将8000元转入对方指定的户名为罗某、账号为62×××77的农业银行账户。杨够得知骗得8000元钱后到农业银行营业点的取款机将8000元取出，然后将7500元转存到“阿庆”指定的账户上，杨够分得500元。
上述事实，有检察机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据证实，本院予以确认。
（1）被害人符某的报案陈述，证实2015年4月8日9时20分许，他接到一个陌生电话138××××4574，称是他朋友何某，对方跟他说其有个朋友现在急需用钱，问他有没有10000元钱，他说没有这么多钱，只有8000元，对方就让他把8000元转到一个户名为罗某、账号为62×××77的银行卡上。他到农业银行取款机上转了8000元到对方的账户上，不久对方打电话给他说钱已经收到，明天再还他。
（2）中国农业银行海南省分行卡卡转账凭条，证实2015年4月8日10时25分，符某从其银行卡内转了8000元到户名为罗某、账号为62×××77的农业银行卡上的事实。
（3）被告人杨够原来在侦查阶段供述，他知道“阿庆”叫他帮取出来的钱是其诈骗来的，具体怎么骗的他不清楚，“阿庆”嘱咐他不能用生活用的手机跟其联系，怕被查，让他专门买了一款老手机办了一个新号码，专门用于联系取钱。他从2015年4月底开始，帮“阿庆”取过四次钱。
4、2015年5月5日17时许，广西昭平县黄姚镇巩桥街的贝某接到一陌生电话，对方冒充其女儿的房东张某和。次日9时许，被害人贝某根据对方在电话中提出的要求，到中国农业银行巩桥支行将10000元汇到户名为罗某、账号为62×××77的农业银行账户。杨够得知骗得10000元后到南宁农业银行营业点的取款机取出9900元，并于当天下午将其中的9400元钱交给“阿庆”，杨够分得500元。
上述事实，有检察机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据证实，本院予以确认。
（1）被害人贝某的报案陈述，证实2015年5月5日17时许，他接到一个号码为132××××3769的电话，对方自称是张某和，让他第二天早上9点钟到黄姚镇政府门口后打这个电话。张某和是黄姚民政办主任，他女儿租民政办的房屋，租金还没有给，他以为是问他要租金的。次日早上10时许，他到了黄姚镇政府大院后打电话给那名男子，对方说现在有两个领导过来，其走不开，让他准备两个红包，一共是10000元。于是他到巩桥信用社取了10000元，回到政府后他打电话给那名男子，对方给他发了一个账号为62×××77，户名为罗某的银行账户给他，让他把10000元存到这个账户，他拿汇款单过来再还钱给他。于是他又到中国农业银行巩桥支行将10000汇到对方指定的账户，汇完款后他打电话给那名男子，告诉其已经汇款，那名男子说等领导走后才去找他。到了吃晚饭的时候都没有电话打过来，他就按那个号码打过去但打不通了，他感觉不对，从其他人那里问到了张某和的手机号码，与他之前接到的号码不一样，他打给张某和问给领导送红包的事，张某和讲其没有让他汇钱，让他马上报警。
（2）证人张某和的证言，证实2015年5月份，贝某打电话给他，说有人以他的名义骗了其10000元，他让贝某赶紧报警。
（3）汇款凭证，证实2015年5月6日11时28分，贝某向账号为62×××77的账户内存入10000元的事实。
（4）通话记录，证实被害人贝某使用的手机139××××5182与132××××3769的手机号码于2015年5月5日至5月6日的通话情况。
（5）被告人杨够原来在侦查阶段的多次供述，2015年5月6日上午，“阿庆”打电话给他说骗了10000元，对方将钱存到了罗某的农行卡里，让他把钱取出来。于是他在南宁市“盛天”建筑工地旁的一个农行取款机里取了9900元。到了下午四五点钟，他在“降桥菜市场”将其中的9400元交给了“阿庆”，自己留了500元。
5、2015年5月12日18时许，广西贺州市八步区的陈某接到一个陌生电话，对方冒充“政委”让陈某次日到其办公室。次日上午，被害人陈某根据对方在电话中提出的要求，到农业银行将80000元汇入户名为罗某、账号为62×××77的农业银行账户。随后，“阿庆”通知杨够骗到了80000元，让其扣除5%提成后全部取出。后被告人杨够、李某一起到广西宁明县太阳山路口的农业银行、桥头的农行营业点将钱分笔取出，然后按“阿庆”的要求将其中的76000元现金分笔汇入“阿庆”指定的银行账户。事后，杨够分得3000元，李某分得1000元。经公安机关依法追缴，被骗现金80000元已被扣押并发还被害人陈某，其中被告人杨够的家属代为退赔了16000元。
上述事实，有检察机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据证实，本院予以确认。
（1）被害人陈某的报案陈述，证实2015年5月12日18时许，她接到一个号码为132××××6536的电话，对方让她猜猜是谁，她说是政委啊，对方说是啊，她就以为是公安局的一个政委，对方让她第二天早上到其办公室。到了第二天早上，对方说其办公室有领导在，要她等一会再过去。过了几分钟，对方打电话给她叫她拿80000元钱到其办公室，钱要分两个袋子装。过了几分钟，对方又说领导不方便拿现金要求她转账。并发了一个账号为62×××77，户名为罗某的银行账户给她。于是她到市政府前的农业银行柜台把8万元存进对方指定的账户。存好钱后，她打了个电话给对方说钱已经汇出。过了二十分钟，对方又打电话过来，说之前的钱是给大领导的，现在要给小领导一两万元，她和对方说没有钱了，对方说没有这么多几千元也可以，她和对方说先到其办公室再说，对方以有领导在不方便为由拒绝了。后来对方又发了一个账号为62×××71，户名为潘某的账户给她，她感觉被骗，便到派出所报了案。
（2）同案人梁某甲的供述，证实“阿庆”负责骗钱，具体怎么骗的他不清楚，被骗的人把钱汇到“阿够”手中的银行卡后，“阿庆”会打电话告诉他哪张卡里有钱，他就打电话给“阿够”去取钱，“阿够”取了钱后汇给他，他再汇给“阿庆”，他和“阿庆”约好他要3%的抽成，“阿够”要10%。2015年5月13日9时许，“阿庆”打电话给他说“阿够”手里的卡里有80000元，他马上打电话给“阿够”让其把钱取出来。下午，“阿够”打电话通知他，自己留了8000元，打了72000元到以他妹妹梁某甲的名字开的银行卡里，他把钱取出来留了2400元后，将剩余的69600元打到“阿庆”指定的的银行卡里。
（3）证人邵某的证言，证实2015年5月，她的丈夫杨够因为电信诈骗被抓后，她找到杨够的朋友梁某乙让其想想办法，梁某乙说杨够等人骗了广西贺州市一个人的80000元，每个人的家属要出16000元，凑够80000元好退赃。于是她凑了16000元交给梁某乙，让其全权处理退赃的事。
（4）证人梁某的证言，证实2015年5月，广西贺州的公安人员通知他，说他朋友杨够因为参与电信诈骗被抓了，杨够等人骗了受害人80000元，如果能退赃的话，可以减轻处罚。于是他与杨够的老婆邵某以及其他涉案人员家属取得联系，邵某和其他涉案人员家属都同意代为退赃，每人拿了16000元给他，凑够了80000由他交到了广西贺州市公安局平桂分局。
（5）中国农业银行银行卡存款业务回单、银行卡交易流水清单，证实2015年5月13日，陈某向62×××77的账户转账80000元的事实。
（6）扣押物品、文件笔录及清单，证实2015年5月15日，公安机关抓获被告人杨够、李某，并从其身上查获疑似作案银行卡22张，因办案需要，公安机关依法对查获的银行卡予以扣押。
（7）扣押笔录及清单，证实林某被抓获后供述被害人陈某被诈骗的现金还有2000元在其账户内，公安民警将林某提出看守所，带到贺州市八步区星光路的邮政储蓄银行将2000元取出，并依法予以扣押。
（8）扣押物品笔录及清单、发还清单，证实2015年6月13日，梁某受梁某甲等人家属的委托退还梁某甲等人诈骗被害人陈某的80000元，公安机关依法予以扣押，并于同日将此款发还给被害人。
（9）通话记录，证实手机号码132××××6536的开户信息以及与被害人陈某的通话情况。
（10）中国农业银行卡交易流水清单，证实户名为斐德明、账号为62×××78的农业银行账户2015年5月13日的交易情况。
（11）中国邮政储蓄银行账户交易明细，证实户名为李某、账号为62×××43的邮政储蓄卡的开户信息以及2015年5月13日的交易情况。
（12）中国邮政储蓄银行账户历史明细，证实户名为梁某、账号为62×××93的邮政储蓄卡的开户信息以及交易情况。
（13）银行监控视频截图，证实2015年5月13日，被告人杨够、李某在中国农业银行股份有限公司宁明县支行、桥头分理处取钱的情况。
（14）常住人口个人信息表、户籍证明，证实被告人杨够出生于1973年2月14日，被告人李某出生于1978年11月30日，案发时均已达完全刑事责任年龄。
（15）被告人杨够原来在侦查阶段多次供述，他叫李某用其身份证开了一套银行卡，也是用来诈骗取钱转账用的。他和钟某两兄弟联系时，他告诉钟某两兄弟他和“阿庆”一起搞电话诈骗，在他们电白县有很多人都是用这种方法骗别人的钱。2015年5月13日早上，他接到“阿庆”的电话说罗某的农行卡里有80000元，让他把钱取出来，之后“阿庆”还发了两个账号过来让他分别往里面打钱。于是他就叫李某一起去宁明县太阳山路口的农业银行取钱。他先在ATM机上分四次取了20000元，然后转了40000元到斐德明的农行卡里。之后他到桥头的农行营业点取了罗某的银行卡里的20000元，并把斐德明卡里的钱转了20000元到李某的卡里，让李某把20000元取了出来，剩下的20000元他通过ATM机取了出来。然后他让李某在邮政储蓄银行新开了一个账户，把其中的72000元存入李某的账户，再按“阿庆”的要求通过李某的账户转到把钱转到梁某的邮政银行账户内，另一账户汇入4000元。剩下的4000元，他分了1000元给李某，自己得了3000元。
（16）被告人李某原来在侦查阶段多次供述，2015年清明节左右，他们村的王某找到他，说有一条发财的路子介绍给他，并介绍他认识了杨够。杨够让他用他的身份证在宁明、南宁等地开了几张银行卡，他把银行卡和他的身份证交给了杨够，杨够给了他900元钱。大约到了五一劳动节，王某找到他，叫他去帮杨够做事，杨够包吃住，还按提成发钱。杨够交给他几十张不同银行、不同开户人的银行卡，叫他到银行取钱、汇款，每次取的钱按5%抽成，他和杨够一人一半。因为杨够一个外地人在宁明，没有正式工作，身上带着这么多银行卡，经常有不明不白的钱打进这些卡里面，杨够整天上网发一些消息，他见电视里面经常放一些电信诈骗的节目，一开始他就怀疑杨够是从事电信诈骗这一行的。后来杨够跟他说，这些钱都是其上家骗来打进银行卡里的，其负责将钱取出来，扣除拥金还要将钱汇给上家的，他就知道杨够从事电信诈骗了。他没有工作，家庭生活拮据，虽然知道是犯法的，但为了挣钱快，他就和杨够一起参与进来了。2015年5月13日10时许，杨够和他说钱到了，叫他去取钱。他和杨够来到宁明县派阳山路口的农业银行，杨够给了他一张农业银行卡交代他取40000元，这张银行卡是某海某的名字开的，姓什么他忘记了。他取好号排队的时候，杨够说等太久了，就拿了银行卡自己到柜员机取钱，他没有注意杨够取了多少钱。取完钱后，杨够叫他回工棚取那个专门装银行卡的挎包。他拿了挎包后来到宁明大桥旁的农业银行，见到杨够后把包给了杨够，杨够从中找出一张银行卡给他，并把他的身份证给他，说这张银行卡是他的名字，让他去柜台取2万元。他取完钱后把钱给了杨够，然后他们又去了宁明县老检察院对面的邮政储蓄银行，在路上杨够给了他1000元，说是他的劳务费。到了邮政储蓄银行后，杨够从包里拿出72000元给他，让他存入梁某的账户里。他在营业厅用他的名字开了一张银行卡，将72000元存到他的账户上再将钱转账到梁某的账户里。当天晚上，杨够告诉他上午一共取了80000元。综上，被告人杨够参与诈骗5起，诈骗金额161000元；被告人李某参与诈骗1起，诈骗金额80000元。
（二）妨害信用卡管理的事实
2015年5月15日，公安民警在广西宁明县将被告人杨够、李某抓获归案，并在其住处缴获罗某的农业银行卡一张（卡号为62×××75）；黄某的邮政储蓄卡一张、农业银行卡两张、建设银行卡一张、工行卡一张、农村商业银行卡一张；孔某的中国银行卡一张、招商银行卡一张、工商银行卡一张、农村信用银行卡一张、交通银行卡一张、邮政储蓄银行卡一张、建设银行卡一张。
上述事实，有检察机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据证实，本院予以确认。
（1）证人黄某的证言，证实他现在没有身份证，之前在南宁被公安没收了，后来补办了一张，在凭祥又被偷了。他之前在凭祥办过一张邮政储蓄卡、两张农行卡、一张建行卡、一张工行卡，2015年4、5月份的时候全部被人偷了。他因为没有身份证，所以没有办理挂失。银行卡在没有丢失前他没有借给其他人使用过。
（2）证人罗某的证言，证实他的身份证在2015年5月份的时候丢失过，弄丢的这张身份证是刚补办的。2015年他在凭祥的邮政储蓄银行办了一张银行卡，卡号为62×××77、62×××75的农行卡是他开的，后来银行卡与身份证一起弄丢了，弄丢后他没有挂失。
（3）证人孔某的证言，证实2015年4、5月份的时候他的身份证丢过。2015年4月，一个不认识的人给了他300元钱，叫他帮办卡，他在南宁一共办了三四张银行卡，他把卡和身份证交给了那人，后他又去补办了一张身份证。
（4）扣押物品、文件笔录及清单，证实公安机关依法从被告人杨够、李某身上查获疑似作案银行卡六套及身份证，并予以扣押。
（5）银行卡查询结果单，证实依法从被告人杨够、李某处扣押的银行卡的归属地及开户信息等基本情况。
（6）被告人杨够原来在侦查阶段的多次供述，“阿庆”交给他的六套银行卡平时都是交给李某保管的，李某是他的朋友，有份和他一起去取钱。因为他帮“阿庆”把骗别人的钱取出来，他可以从中抽5%的费用，他和李某感情比较好，他平时吸毒，李某认识很多卖白粉的人，可以介绍给他，所以有这种赚钱的机会他就叫李某一起干。
（7）被告人李某原来在侦查阶段多次供述，杨够给了他六七套银行卡，每一套银行卡都是同一个身份证在不同银行里开的五六张银行卡，每套银行卡的密码都是一样的，有三四套银行卡还有身份证，他记得有身份证的是斐某、某海某、孔某、黄某正合。这些卡平时他就放在他的黑色单肩背包里。杨够给了他几百元，他用他的身份证办了一套银行卡给杨够使用。一开始他不知道杨够是做什么的，后来他看到杨够整天无所事事，但其有三四部手机，电话很频繁，接了电话后，就会去银行取钱、转账。有时骗到钱时，杨够也叫他一起去取钱、转账。他看到杨够的行为很像电视里说的电信诈骗，他就开始怀疑杨够是从事电信诈骗这一行的。杨够告诉他，别人骗得的钱打到他们手中的银行卡里，他们负责将钱取出来再汇给对方，经他手取出来和转账的钱，他和杨够可以从中获利10%，他和杨够每人得5%。
对于被告人杨够、李某辩称其不知道取的钱是诈骗而来的，其没有参与诈骗的辩解意见，因与两被告人原来在侦查阶段的供述不符，对该辩解意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人杨够、李某伙同他人以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为确已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。被告人杨够、李某还非法持有他人信用卡，数量较大，其行为确已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项的规定，构成妨害信用卡管理罪。应当判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。公诉机关指控被告人杨够、李某犯诈骗罪和妨害信用卡管理罪成立。对于被告人杨够的辩护人提出被告人杨够的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的辩护意见。经查，被告人杨够事前明知“钟某”、“阿庆”等人从事电信诈骗犯罪行为，还专门为其转取赃款，其取款的行为直接关系到诈骗目的能否实现，并参与事后分赃，故应以诈骗罪的共犯论处。对于辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。对于被告人杨够的辩护人提出被告人杨够持有他人银行卡是为了帮他人取钱，是进行掩饰、隐瞒犯罪所得犯罪的预备行为，妨害信用卡管理的行为已经被掩饰、隐瞒犯罪所得的行为吸收，属于法条竞合，不应再构成妨害信用卡管理罪。经查，被告人杨够、李某利用所持有的罗某的卡号为62×××77的银行卡实施诈骗，妨害信用卡管理的行为是诈骗的手段行为，妨害信用卡管理行为被诈骗行为所吸收，仅成立诈骗罪；而没有证据证实被告人杨够、李某使用持有的黄某、孔某的银行卡参与其他犯罪活动，也没有使用银行卡取现或者消费的记录，其主观上没有非法占有公私财物的目的，因此不能被本案认定的诈骗行为所吸收，依法应当单独定罪。故对辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。被告人杨够、李某一人犯数罪，依法应当数罪并罚。在诈骗共同犯罪中，被告人杨够积极实施犯罪行为，起主要作用，是主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人李某起次要作用，是从犯，依法应当减轻处罚。对于被告人杨够的辩护人提出被告人杨够有立功表现，依法可以从轻处罚的辩护意见。经查，被告人杨够归案后仅是如实交代了赃款的去向，公安机关根据转账的银行账户及银行监控视频抓获梁某甲等人，并非协助司法机关抓获其他犯罪嫌疑人，不属于立功。对该辩护意见，本院不予采纳。对于被告人杨够的辩护人提出被告人杨够认罪态度较好，悔罪表现明显，依法可以从轻处罚的辩护意见，与本案查明的事实不符，对该辩护意见，本院不予采纳。案发后，被告人杨够的家属代为退赔了部分赃款，视为被告人杨够积极退赔，可以酌情从轻处罚。对于被告人杨够及其辩护人提出被告人杨够退出部分赃款，可以酌情从轻处罚的辩解和辩护意见，本院予以采纳。本院为维护社会秩序和金融管理秩序，保护公民的财产权利不受非法侵害，打击刑事犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第二十七条、第六十九条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人杨够犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑四年三个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月15日起至2019年8月14日止），并处罚金人民币四万元（罚金限于本判决生效后30日内向本院缴纳）。
二、被告人李某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币一万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑二年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月15日起至2017年5月14日止），并处罚金二万元（罚金限于本判决生效后30日内向本院缴纳）。
三、继续追缴被告人杨够的诈骗所得81000元退赔给被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贺州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李 艳
代理审判员 赵 波
人民陪审员 梁燕梅
二〇一六年十一月三十日
书 记 员 徐 敬