广东省中山市第二人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）中二法刑二初字第658号
公诉机关中山市第二市区人民检察院。
被告人谭杰民，男，1973年7月6日出生于广东省中山市。2011年11月28日因犯交通肇事罪被本院判处有期徒刑一年，缓期二年，2013年5月17日被本院裁定撤销缓刑二年，收监执行原判刑罚有期徒刑一年。因本案于2013年4月18日被羁押，同日被刑事拘留。现押于中山市看守所。
辩护人陈伟强，广东衡德律师事务所律师。
中山市第二市区人民检察院以中检二区刑诉（2013）1963号起诉书指控被告人谭杰民犯诈骗罪，于2013年11月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2013年11月28日公开开庭审理了本案。中山市第二市区人民检察院指派检察员林萍出庭支持公诉，被告人谭杰民及辩护人陈伟强到庭参加诉讼。现已审理终结。
中山市第二市区人民检察院指控，2012年10月上旬，被告人谭杰民因拖欠巨额债务无法偿还，在被害人高某某找其帮忙贴现1张票面金额为1420000元的广发银行佛山顺德某支行银行承兑汇票时，产生占有汇票贴现款用于偿还其个人债务的念头。随后，被告人谭杰民通过李某介绍与佛山市某区忆洋贸易有限公司（以下简称忆洋公司）达成以人民币1360360元向该公司转让上述汇票的协议。同年10月10日，被告人谭杰民向被害人高某某隐瞒上述事实，虚假承诺可以利率4‰贴现该汇票得人民币1393133.6元，还以更快、更方便办理汇票贴现为由，要求被害人将上述汇票背书给自己经营的某市永杰商业投资有限公司（以下简称永杰公司）。被害人高某某信以为真，遂将上述汇票背书给永杰公司后交付给被告人谭杰民。同年10月16日，被告人谭杰民将该汇票背书转让给忆洋公司后得款1260360元（因该汇票上的部分公章模糊，忆洋公司暂扣人民币100000元），并于当天通过银行转帐将其中的1200000元用于归还个人债务，后将余款全部支取用于个人挥霍使用。同年10月22日，被告人谭杰民在承诺给付高某某汇票贴现款的日期到来前，断绝与高某某联系，后逃离中山。破案后，赃款未缴回。2013年4月18日，公安人员抓获被告人谭杰民。
公诉机关当庭宣读并出示了被害人高某某的陈述及辨认笔录、抓获经过、中山市工商行政管理局出具的企业机读档案登记资料及永杰公司核准设立登记相关资料、中山市农村信用合作联社某信用社出具的证明、招商银行交易明细列表、收款回单、付款回单及账户的开立相关信息资料、工商银行账户信息资料及交易明细、网贷通循环借款合同、最高额抵押合同、最高额保证合同、永杰公司向中国工商银行某支行申请3000万元贷款的相关资料及情况说明、被害人高某某及证人劳某某提交的涉案银行承兑汇票、银行承兑汇票转让承诺书和转让协议、网上银行电子回单、营业执照、民事裁定书、民事判决书、佛山市顺德区人民法院案件移送函及相关案卷材料、证人冯某某提交的凌峰厂与格力公司签订的购货合同、涉案的银行承兑汇票及增值税发票资料、证人李某、陈某某、向某某的证言及辨认笔录、证人冯某某、劳某某、黄某某、谢某某的证言、相关物证、书证及被告人谭杰民的供述、户籍证明等证据以证实上述指控。公诉机关据此认为，被告人谭杰民无视国家法律，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人谭杰民在缓刑考验期限内犯新罪，应当数罪并罚。提请本院依法判处。
被告人谭杰民辩称，其并未预谋侵占被害人的汇票，亦未自称是信用社的工作人员，其行为不构成诈骗罪。
其辩护人辩称，1.被告人谭杰民不构成诈骗罪；2.被告人谭杰民基于票据处分，获得并占有凌峰厂的资金拒不归还的行为，应构成侵占罪且属犯罪未遂；3.被告人谭杰民归案后认罪态度较好，请求从轻处罚。
经审理查明，2012年10月上旬，被告人谭杰民因拖欠债务无法偿还，在被害人高某某找其帮忙贴现票面金额为142万元的广发银行佛山某支行银行承兑汇票时，意欲占有汇票贴现款用于偿还其个人债务，上述银行承兑汇票的出票人为佛山市某商贸有限公司，收款人为佛山市某贸易有限公司，被背书人为珠海格力某股份有限公司（以下简称格力公司）、中山市凌峰某纸品厂（属个人独资企业，投资人为高某某，以下简称凌峰厂）。随后，被告人谭杰民通过李某介绍与佛山市某区忆洋贸易有限公司（以下简称忆洋公司）达成以人民币1360360元向该公司转让上述汇票的协议。同年10月10日，被告人谭杰民向被害人高某某隐瞒上述事实，虚假承诺可以利率4‰贴现该汇票，还以更快、更方便办理汇票贴现为由，诱骗被害人高某某将上述汇票背书给其独资经营的某市永杰商业投资有限公司（以下简称永杰公司）。被害人高某某信以为真，遂将上述汇票背书给永杰公司并交付给被告人谭杰民。同年10月16日，被告人谭杰民将该汇票背书转让给忆洋公司后得款1260360元（因该汇票上的部分公章模糊，忆洋公司暂扣人民币10万元），并于当天通过银行转帐将其中的120万元用于归还个人债务，后将余款支取用于个人挥霍。同年10月22日，被告人谭杰民在承诺给付被害人高某某汇票贴现款的日期到来前，断绝与高某某联系，后逃离中山。2013年4月18日，公安人员将被告人谭杰民抓获归案。破案后，赃款未缴回。
上述犯罪事实，有以下证据证实：
1.被害人高某某的陈述及辨认笔录证实，我个人独资经营的凌峰厂与格力公司有业务往来。2012年9月28日，格力公司以出票金额为142万元的银行承兑汇票用于支付欠凌峰厂的货款，该承兑汇票的到期日是2013年3月3日。后我因需要资金周转便与在信用社工作多年的谭杰民联系贴现上述汇票，并与被告人谭杰民口头协议以月利率4‰的利息为凌峰厂贴现，谭还承诺通过银行将贴现款转帐给我，我便将该汇票交给他办理贴现手续。同年10月10日，被告人谭杰民谎称通过其开设的永杰公司办理贴现业务，次日能将贴现款汇入我厂账户，我信以为真便按照谭的要求将上述汇票背书给永杰公司。次日，被告人谭杰民并未兑现承诺将贴现款汇入我厂的银行账户，我随即要凌峰厂的财务人员冯某某打电话向谭催款，谭称由于背书的印章有问题，要求我向格力公司索取证明并出具凌峰厂的证明。同年10月18日，被告人谭杰民委托一名姓李的男子到凌峰厂向冯某某索取上述证明，谭又在电话中承诺取得证明的次日即汇贴现款，后我与冯某某多次打电话向谭催款未果。同年10月22日，我无法通过电话等途径联系被告人谭杰民，便向公安机关报案。被害人高某某能辨认出被告人谭杰民。
2.中山市公安局小榄分局刑事侦查大队三中队出具的抓获经过证实，2013年4月18日，公安机关将被告人谭杰民抓获归案。
3.某市工商行政管理局出具的企业机读档案登记资料及某市永杰商业投资有限公司核准设立登记相关资料证实，某市永杰商业投资有限公司属有限责任公司（自然人独资），一般经营项目：商业投资、工业投资、商业营业用房出租、办公楼出租等，投资者及法定代表人均为被告人谭杰民，注册资本100万元，核准成立的时间为2012年6月28日，谢某某担任该公司的监事。
4.中山市农村信用合作联社某信用社出具的证明证实，被告人谭杰民于1994年11月开始在某信用社工作，至2012年7月31日离职，期间曾担任该社小企业贷款专营中心经理、合规风险部经理、市场营销部经理等职务。
5.招商银行股份有限公司某支行出具的永杰公司的招商银行交易明细列表、收款回单、付款回单及该账户的开立相关信息资料证实，永杰公司账户开立情况及2012年10月16日，劳某乙的工商银行账户汇入1260360元至永杰公司上述招商银行账户，同日上述永杰公司招商银行账户分别向被告人谭杰民的工商银行账户转帐支付100万元、26万元，同年10月22日对公转帐支出2100元等，至2012年12月25日余额为34.61元。
6.中国工商银行股份有限公司某分行出具的被告人谭杰民工商银行账户的账户信息资料及交易明细证实，2012年10月16日，永杰公司的招商银行帐户分别汇入被告人谭杰民的工商银行账户26万元、100万元后，同日分别向陈某某网转100万元、向张某枝跨行汇款200007.5元，此后余款被告人谭杰民经多次分支取及贷款还息，至2012年10月19日该账户余额为0。
7.中国工商银行股份有限公司某分行出具的网贷通循环借款合同、最高额抵押合同、最高额保证合同、永杰公司向中国工商银行某支行申请3000万元贷款的相关资料及情况说明证实，被告人谭杰民向该行贷款相关情况；2012年10月18日，该行提请分行对永杰公司贷款3000万元的审批；2012年9月，该行对借款企业相关资料进行调查，因2012年10月下旬开始无法联系借款企业的法定代表人，于是中止业务调查工作。
8.被害人高某某及证人劳某某提交的涉案银行承兑汇票、挂失止付通知书、银行承兑汇票转让承诺书和转让协议、网上银行电子回单、票据权利申报书、营业执照、申诉书、广东省佛山市顺德区人民法院作出的（2012）佛顺法立民催字第60号民事裁定书在案佐证。
9.有中山市土地房产产权档案馆出具的相关档案资料证明及广州市房地产档案馆出具的被告人谭杰民房地产登记薄查册表、个人名下房地产登记情况查询证明资料证明，被告人谭杰民名下的住宅、商铺等物业的产权、查封等情况。
10.本院作出的（2012）中二法民二初字第1179号民事判决书、（2012）中二法民二初字第1221号民事判决书、（2012）中二法民一初字第1432号民事判决书、（2012）中二法民一初字第1507号民事判决书、（2012）中二法民一初字第1563号民事判决书、（2012）中二法民一初字第1566号民事判决书、（2012）中二法民一初字第1569号民事判决书、（2012）中二法民一初字第1452号民事判决书、（2013）中二法民一初字第417号民事调解书、（2013）中二法民一初字第320号民事判决书、（2013）中二法民一初字第822号民事判决书、（2013）中二法民二初字第602号民事判决书证实，被告人谭杰民欠中山市某小额贷款股份有限公司借款及利息、复利和逾期利息、中国工商银行股份有限公司某东升支行借款及利息及梁某某、梁某某、张某某、蔡某某等人的债务情况。
11.证人陈某某提交的工商银行个人业务凭证证实，被告人谭杰民通过梁某某、苏某某的工商银行账户向陈某某借款300万元。
12.被告人谭杰民与蔡某某签订借款合同、收据及中国银行客户回单证实，2012年9月20日，被告人谭杰民向蔡某某借款200万元。
13.佛山市顺德区人民法院案件移送函及相关案卷材料证实，佛山市顺德区人民法院2012年12月31日受理囤欣公司诉凌峰厂、高某某、永杰公司、谭杰民、忆洋公司票据追偿权纠纷一案，于2013年3月12日依法将案件移送中山市公安局处理。
14.证人冯某某提交的凌峰厂与格力公司于2012年3月20日签订的购货合同、涉案的银行承兑汇票资料、2012年9月出具给格力公司的增值税发票、销售货物或者提供应税劳务清单等资料证实，格力公司与凌峰厂有经济往来、开具增值税发票、凌峰厂取得银行承兑汇票等情况。
15.中山市公安局出具的被告人谭杰民的户籍证明及本院作出的（2011）中二法刑一初字第757号刑事判决书、（2011）中二法刑一执字第757-1号刑事裁定书证实，被告人谭杰民1973年7月6日出生于广东省中山市；2011年11月28日因犯交通肇事罪被本院判处有期徒刑一年，缓期二年，2013年5月17日被本院裁定撤销缓刑二年，收监执行原判刑罚有期徒刑一年。
16.证人李某的证言及辨认笔录证实，2012年10月中旬，被告人谭杰民要我帮忙联系贴现一张面额为100余万元的广发银行承兑汇票，并称该汇票是别人背书交给他。数天后，一名男子拨打电话与我联系并询问有否银行承兑汇票要贴现，我与谭联系后，谭委托我到佛山市某区与对方的人员交易，对方人员要求减去6万余元的利息，且因该银行承兑汇票背书的公章和签名均有些模糊，对方人员暂扣10万元，取得证明后再将该10万元付给谭，谭同意后，我将他交给我的银行承兑汇票交给对方人员，对方人员将120余万元贴现款项汇给谭。我还曾与被告人谭杰民及对方公司的人员一起到凌峰厂索要证明。事后，因被告人谭杰民关闭手机，我们也无法与他联系。证人李某能辨认出被告人谭杰民。
17.证人陈某某的证言及辨认笔录证实，2012年8月27日，我通过梁某某、苏某某转借给被告人谭杰民300万元，经多次催讨，同年10月16日，被告人谭杰民通过工商银行的账户转帐100万元到我的工商银行账户用于归还上述部分借款，余款尚未归还。2012年10月，被告人谭杰民不知所踪，我便到法院提起民事诉讼向被告人谭杰民追讨余下借款。证人陈某某能辨认出被告人谭杰民。
18.证人向某某的证言及辨认笔录证实，2012年10月，被告人谭杰民曾告知我，他在香港欲购多间商铺并交纳定金，因他的前妻不配合他办理贷款，导致他所欠债款无法归还而要逃避债务。之后，被告人谭杰民处理一些物业并陆续到珠海市、重庆市、海南省三亚市等处暂住。2013年4月18日，公安机关将被告人谭杰民抓获归案。证人向某某能辨认出被告人谭杰民。
19.证人冯某某的证言证实，我是凌峰厂的财务人员，凌峰厂与银行有关的贴现业务都找曾经在某农村信用社工作过的被告人谭杰民帮忙办理。2012年9月底，凌峰厂收到格力公司一张面额为142万元的广发行勒流支行的银行承兑汇票，因凌峰厂急需资金周转，凌峰厂的老板高某某便找被告人谭杰民帮忙贴现该银行承兑汇票。同年10月10日，被告人谭杰民携带其经营的永杰公司的印章到凌峰厂，称将该银行承兑汇票背书给永杰公司，这样能更快办理贴现业务，且次日就可将款项转入我们凌峰厂的账户，后高某某便将上述银行承兑汇票背书给谭所经营的永杰公司，并将汇票交给谭处理。次日，因发现谭并未将款项汇入凌峰厂的账户，我打电话与谭联系，谭声称因该银行承兑汇票背书中格力公司的印章模糊，致暂不能贴现，又要我向格力公司索要证明。同年10月18日，被告人谭杰民委托他人到凌峰厂索取证明，又称次日能将款项转入凌峰厂的账户。之后，被告人谭杰民一直未将款项付给凌峰厂，同年10月22日，被告人谭杰民关闭手机，我们与他无法联系。
20.证人劳某某的证言证实，2012年10月中旬的一天，我从一名姓李的男子处得知永杰公司要出售一张142万元的银行承兑汇票。随后，该姓李的男子代表永杰公司的老板谭杰民到顺德区与我公司交易，他所出示的银行承兑汇票已分别背书格力公司、凌峰厂、永杰公司，汇票上的公章及谭杰民的私人印章均齐全，我们也到银行查问得知该银行承兑汇票真实有效，但上面有公章不够清晰，需要补证明，我们便通过姓李的男子打电话与谭杰民商量，双方同意交易并扣除59640元的利息，我们暂扣10万元，等补齐证明后再支付该部分暂扣款，后我们通过忆洋公司购得该汇票后再转背书给囤欣公司，并安排财务人员劳某乙将1260360元汇入永杰公司的账户。我们公司取得上述银行承兑汇票，还派人与姓李的男子一起到凌峰厂补盖公章，后我们再去珠海找格力公司补办证明时，该公司得知被告人谭杰民卷款逃跑，且凌峰厂称以上汇票是谭诈骗所得，故并未出具相关证明。同年10月26日，凌峰厂挂失上述银行承兑汇票。
21.证人黄某某的证言证实，我曾听高某某及凌峰厂的财务人员冯某某提及他们找被告人谭杰民帮忙办理贴现事宜，被告人谭杰民声称当时农村信用社的利率是4厘，因之前凌峰厂多次通过谭帮忙贴现银行承兑汇票，所以我也同意交由谭代为办理。
22.证人谢某某的证言证实，2012年4月，我与被告人谭杰民办理离婚手续。永杰公司成立于2012年6、7月，法人代表人是被告人谭杰民。2012年6月，我曾使用我的身份证复印件资料帮助被告人谭杰民办理工商营业执照，但我从未在该公司工作。同年10月21日，我曾与谭杰民见面，之后就不知他的去向。
23.被告人谭杰民的供述证实，我与被害人高某某认识多年，我在某农村信用社任职时，也曾帮高办理过贴现事宜。2012年9月，被害人高某某向我询问银行利率，并称有一银行承兑汇票要贴现，我便称他如急需办理贴现，则我可通过私人关系帮忙。几天后，高某某持一张140余万元的银行承兑汇票找我帮忙办理贴现事宜。我因欠债3000余万元，且部分债款急需偿还，我便起意先为高某某办理贴现，得款后不交给高某某而先用于归还我所欠的债务。被害人高某某将上述银行承兑汇票交给我后，我便找在工商银行工作的李某帮忙联系客户，李代为联系了顺德某公司，对方提出扣除约6万元利息，我未告知高该客户相关情况即答应与该客户进行交易，且为了直接得到该笔款项，我要求被害人高某某先将银行承兑汇票背书给我所经营的永杰公司，然后我再背书给上述顺德某公司。之后，因上述银行承兑汇票上有公司的公章盖章有些模糊，我便要求高某某所经营的公司出具证明，顺德某公司接手汇票并因此暂扣10万元，后该公司将124万余元汇入我的账户内。得款后，我将上述赃款中的120万元用于还债，余款用于其他挥霍。事后，我怕被害人高某某追问及被其他债主追款，便逃往海南省三亚市暂住。20l3年4月18日，公安机关将我抓获归案。
以上证据均经庭审举证、质证，本院予以确认。
本院认为，被告人谭杰民无视国家法律，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。被告人谭杰民在缓刑考验期内犯新罪，应当撤销缓刑（已撤销），依法数罪并罚。公诉机关指控被告人谭杰民犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。对被告人谭杰民辩称其并未预谋侵占被害人的汇票，其行为不构成诈骗罪及辩护人所提被告人谭杰民基于票据处分，其获得并占有凌峰公司的资金拒不归还的行为，应构成侵占罪且属犯罪未遂的意见，经查，被告人谭杰民为获取汇票贴现款，向被害人高某某隐瞒其与忆洋公司达成转让上述汇票的协议的事实，虚假承诺可以利率4‰贴现该汇票，还以更快、更方便办理汇票贴现为由，诱骗被害人高某某将上述汇票背书给其独资经营的永杰公司，被告人谭杰民获取上述汇票及凌峰厂的背书后将该汇票背书转让给忆洋公司，得款1260360元并于当天通过银行转帐将其中的120万元用于归还个人债务，后将余款支取用于个人挥霍，事后，被告人谭杰民为防止被害人高某某追讨汇票转让款而关闭手机逃匿，被告人谭杰民以上述虚构事实、隐瞒真相的方法骗取被害人银行承兑汇票转让款，且其在案发后并未将款项归还给被害人高某某，其行为显然具有占有上述汇票转让款的故意，符合诈骗罪的犯罪构成，其犯罪属既遂状态，而非将代为保管的他人财物非法占为已有，并非构成侵占罪，其犯罪亦非属未遂状态，被告人谭杰民及辩护人所提上述意见与查明的事实不符，本院不予采纳。对辩护人所提被告人谭杰民归案后认罪态度较好的意见，经查属实；对辩护人请求从轻处罚的意见，本院一并采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第七十七条、第六十九条之规定，判决如下：
被告人谭杰民犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金十万元；前罪有期徒刑一年，总和刑期十二年，并处罚金十万元，决定执行有期徒刑十一年六个月，并处罚金十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2011年8月20日起至2024年9月27日止。罚金自本判决发生法律效力之日起三十日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省中山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黄燕芳
代理审判员 周静宜
人民陪审员 邓永飞
二〇一四年五月十五日
书 记 员 郑炳泉