湖北省恩施市人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）鄂恩施刑初字第00132号
公诉机关恩施市人民检察院。
被告人黄定鸿，原恩施市农村信用合作联社沙地信用社信贷员。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2012年8月5日被恩施市公安局刑事拘留，同年8月30日被逮捕，现羁押于恩施市看守所。
辩护人李永松、张发忍，湖北正典律师事务所律师。
恩施市人民检察院以恩市检刑诉（2013）94号起诉书指控被告人黄定鸿犯违法发放贷款罪、挪用资金罪，于2013年5月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。恩施市人民检察院指派检察员易龙顺、黄薇薇出庭支持公诉，被告人黄定鸿及其辩护人李永松、张发忍到庭参加了诉讼，现已审理终结。
经审理查明：
一、违法发放贷款
2008年6月至2012年7月期间，被告人黄定鸿在担任恩施市农村信用合作联社沙地信用社信贷员期间，因其经营的煤矿缺少资金，便要黄某丙、黄某乙等35户农户帮忙贷款借予其经营煤矿，并先后违法办理贷款共计人民币131.3万元。具体事实如下：
1、2008年6月27日，被告人黄定鸿因经营煤矿缺少资金，违反规定为黄某甲办理贷款5万元后借予使用，且贷款到期后未偿还。
2、2009年1月9日，被告人黄定鸿因经营煤矿缺少资金，违反规定为范某办理贷款5万元后借予使用，且贷款到期后未偿还。
3、2009年1月9日，被告人黄定鸿因经营煤矿缺少资金，违反规定为向某甲办理贷款5万元后借予使用，且贷款到期后未偿还。
4、2009年2月10日，被告人黄定鸿因经营煤矿缺少资金，违反规定为姚某办理贷款5万元后借予使用，且贷款到期后未偿还。
5、2009年2月13日，被告人黄定鸿因经营煤矿缺少资金，违反规定为文艺办理贷款5万元后借予使用，且到期后未偿还。
6、2009年2月18日，被告人黄定鸿因经营煤矿缺少资金，违反规定为陈清林办理贷款5万元后借予使用，且到期后未偿还。
7、2009年3月14日，被告人黄定鸿因经营煤矿缺少资金，违反规定为黄某乙办理贷款5万元后借予使用，且贷款到期后未偿还。
8、2009年3月18日，被告人黄定鸿因经营煤矿缺少资金，违反规定为向某乙办理贷款5万元后借予使用，且贷款到期后未偿还。
9、2009年3月23日，被告人黄定鸿因经营煤矿缺少资金，违反规定为黄某丙办理贷款5万元后借予使用，且贷款到期后未偿还。
10、2009年3月24日，被告人黄定鸿因经营煤矿缺少资金，违反规定为文化办理贷款5万元后借予使用，且贷款到期后未偿还。
11、2009年3月24日，被告人黄定鸿因经营煤矿缺少资金，违反规定为文作开办理贷款5万元后借予使用，且贷款到期后未偿还。
12、2009年6月18日，被告人黄定鸿因经营煤矿缺少资金，违反规定为向大宜办理贷款3万元后借予使用，且到期后未偿还。
13、2009年10月24日，被告人黄定鸿因经营煤矿缺少资金，违反规定为向福生办理贷款3万元后借予使用，且到期后未偿还。
14、2009年12月28日，被告人黄定鸿因经营煤矿缺少资金，违反规定为向昌钊办理贷款2万元，且到期后未偿还。
15、2010年1月6日，被告人黄定鸿因经营煤矿缺少资金，违反规定为黄立润办理贷款3万元，黄立润自用0.7万元，黄定鸿借用2.3万元，且到期后未偿还。
16、2010年2月4日，被告人黄定鸿因经营煤矿缺少资金，违反规定为廖位德办理贷款3万元后借予使用，且到期后未偿还。
17、2010年2月5日，被告人黄定鸿因经营煤矿缺少资金，违反规定为田兴桃办理贷款3万元后借予使用，且到期后未偿还。
18、2010年4月20日，被告人黄定鸿因经营煤矿缺少资金，违反规定为黄玉明办理贷款3万元后借予使用，且到期后未偿还。
19、2010年6月26日，被告人黄定鸿因经营煤矿缺少资金，违反规定为鲁珏胜办理贷款4万元后借予使用，且到期后未偿还。
20、2011年5月14日，被告人黄定鸿因经营煤矿缺少资金，违反规定为郭好然办理贷款3万元后借予使用，且到期后未偿还。
21、2011年5月17日，被告人黄定鸿因经营煤矿缺少资金，违反规定为向世军办理贷款4万元，向世军自用2万元，黄定鸿借用2万元，且到期后未偿还。
22、2011年6月1日，被告人黄定鸿因经营煤矿缺少资金，违反规定为文作翠办理贷款3万元后借予使用，且到期后未偿还。
23、2011年6月26日，被告人黄定鸿因经营煤矿缺少资金，违反规定为向昌义办理贷款4万元，向昌义自用1万元，黄定鸿借用3万元，且到期后未偿还。
24、2011年10月21日，被告人黄定鸿因经营煤矿缺少资金，违反规定为黄生办理贷款3万元，黄生自用2万元，黄定鸿借用1万元，且到期后未偿还。
25、2011年11月3日，被告人黄定鸿因经营煤矿缺少资金，违反规定为谭必坤办理贷款4万元，谭必坤自用1万元，黄定鸿借用3万元，且到期后未偿还。
26、2011年12月30日，被告人黄定鸿因经营煤矿缺少资金，违反规定为孟某办理贷款5万元后借予使用，且到期后未偿还。
27、2011年12月31日，被告人黄定鸿因经营煤矿缺少资金，违反规定为文作鹏办理贷款3万元后借予使用，且到期后未偿还。
28、2012年2月14日，被告人黄定鸿因经营煤矿缺少资金，违反规定为谭昌喜办理贷款4万元后借予使用，且到期后未偿还。
29、2012年5月24日，被告人黄定鸿因经营煤矿缺少资金，违反规定为刘承石办理贷款4万元后借予使用，且到期后未归还。
30、2012年5月24日，被告人黄定鸿因经营煤矿缺少资金，违反规定为周传玉办理贷款4万元后借予使用，且到期后未偿还。
31、2012年5月25日，被告人黄定鸿因经营煤矿缺少资金，违反规定为张元翠（文作政之妻）办理贷款4万元后借予使用，且到期后未偿还。
32、2012年6月24日，被告人黄定鸿因经营煤矿缺少资金，违反规定为田平安办理贷款3万元后借予使用，且到期后未偿还。
33、2012年7月2日，被告人黄定鸿因经营煤矿缺少资金，违反规定为刘涛办理贷款4万元后借予使用，且到期后未偿还。
34、2012年7月14日，被告人黄定鸿因经营煤矿缺少资金，违反规定为张和科办理贷款3万元后借予使用，且到期后未偿还。
35、2012年7月22日，被告人黄定鸿因经营煤矿缺少资金，违反规定为赵学敏办理贷款4万元后借予使用，且到期后未偿还。
上述事实，被告人黄定鸿在开庭审理过程中亦无异议，且有证人黄某甲、范某、向某甲、姚某、黄某乙、向某乙、黄某丙等35名证人的证言，农户借款申请书，恩施市农村信用社小额借款合同，借款凭证，农户还贷告知书，存款凭条，被告人黄定鸿违法发放贷款一览表、煤矿承包合同书等证据证实，足以认定。
二、挪用资金
2008年8月至2011年8月，被告人黄定鸿在担任恩施市农村信用合作联社沙地信用社信贷员期间，因自己经营煤矿需要资金，利用经手发还贷款的职务便利，先后挪用农户黄立仁、雷某、向某丙、黄某丁、刘某、郭某、姚某、钟某归还的贷款共计人民币29.2395万元，具体事实如下：
1、2009年1月，向某丙、黄某丁夫妇请何某、张某帮忙在信用社贷款10万元。2010年7月，向某丙、黄某丁夫妇将10万元贷款汇寄给被告人黄定鸿，要其帮忙归还贷款，黄定鸿挪用此款用于其煤矿经营。
2、2009年2月，被告人黄定鸿为姚某办理了5万元贷款，并从姚某手中借走贷款4万元。2011年9月，姚某将贷款本金及利息共计1.08万元交给黄定鸿，让其帮忙归还贷款，黄定鸿挪用此款用于其煤矿经营。
3、2009年8月，黄某戊为偿还黄立仁的贷款找到黄定鸿，并在恩施市机场路施南信用社门口将5万元贷款交给黄定鸿要其帮忙归还贷款，黄定鸿挪用此款用于其煤矿经营。
4、2009年12月，孟某去信用社偿还雷某的贷款，因信用社下班，孟某将1.8万元贷款交给黄定鸿要其帮忙归还贷款，黄定鸿挪用此款用于其煤矿经营。
5、2011年5月21日，被告人黄定鸿给刘某打电话催收贷款，并要刘某将贷款交予其父亲黄某己，刘某将贷款本金及利息共计2.35万元交予黄某己，黄某己将钱转交黄定鸿后，黄定鸿挪用此款用于其煤矿经营。
6、2011年8月3日，郭某将贷款及利息共计3.2095万元通过汇款方式汇入黄定鸿帐户，要其帮忙归还贷款，黄定鸿挪用此款用于其煤矿经营。
7、2011年，钟某找到黄定鸿偿还钟某的贷款，钟某将贷款本金及利息共计5.8万元交给黄定鸿，黄定鸿挪用此款用于其煤矿经营。
上述事实，被告人黄定鸿在开庭审理过程中亦无异议，且有证人姚某、向某丙、黄某丁、雷某、何某、张某、孟某、黄某戊、郭某、刘某、黄某己、钟某等人的证言，银行汇款凭证，小额贷款凭证等相关帐证，煤矿承包合同书等证据证实，足以认定。
另查明，被告人黄定鸿于2012年8月4日向公安机关投案，并如实供述了违法发放贷款、挪用资金的事实。
本院认为，被告人黄定鸿身为信用社信贷人员，利用农户贷款为其经营煤矿提供资金，违反国家法律规定，虚构虚假贷款用途，违法发放贷款，数额巨大，其行为已构成违法发放贷款罪。被告人黄定鸿利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用，数额巨大，其行为又构成挪用资金罪，并适用数罪并罚。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。关于公诉机关对被告人黄定鸿违法发放黄应龙贷款人民币5万元和黄念和贷款人民币5万元的指控，无证据证实，本院不予采信。鉴于被告人黄定鸿具有自首情节，本院决定对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第二百七十二条第一款、第六十九条、第六十七条第一款、第四十七条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人黄定鸿犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币30000元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年。合并后，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币30000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年8月5日起至2017年8月4日止。）
二、责令被告人黄定鸿退赔挪用的恩施市农村信用联社资金人民币292395元（限判决生效后三十日内付清）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向恩施土家族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王红兵
审 判 员 向 云
人民陪审员 于 涛
二〇一四年九月二十八日
书 记 员 谭志才