福建省龙岩市新罗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）龙新刑初字第191号
公诉机关福建省龙岩市新罗区人民检察院。
被告人陈某，居民，住福建省龙岩市新罗区。因本案于2013年8月30日被龙岩市公安局新罗分局刑事拘留（8月25日被抓），同年9月30日被逮捕。现羁押于龙岩市看守所。
辩护人张新周、马钰琳，福建津都律师事务所律师。
福建省龙岩市新罗区人民检察院以龙新检公刑诉（2014）141号起诉书指控被告人陈某犯集资诈骗罪，于2014年3月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。福建省龙岩市新罗区人民检察院指派检察员袁益龙出庭支持公诉，被告人陈某及其辩护人张新周、马钰琳，证人连某、赖某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
福建省龙岩市新罗区人民检察院指控：
2010年10月份开始，被告人陈某多次利用民间“标会”向他人非法集资、将所取得的资金高息借贷给他人，肆意挥霍，后变卖小车，改变联系方式。被告人陈某于2013年6月逃离龙岩，致使非法集资款无法返还。被告人陈某向他人骗取资金共计人民币2649775元。2013年8月25日，公安人员在福建厦门市抓获被告人陈某。
认定上述事实的证据有：1、被告人陈某的身份证明、抓获经过等相关书证；2、证人饶某、廖某等人的证言；3、被害人张某、苏某、郭某甲、郑某、郭某乙、黄某等人的陈述；4、被告人陈某的供述与辩解。公诉机关认为，被告人陈某以非法占有为目的，多次利用民间“标会”非法集资共计人民币2649775元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。请依法判处。
被告人陈某辩称其不构成集资诈骗罪，其没有逃离龙岩，没有肆意挥霍，其出逃时没有带钱，也没有更换手机号码，并对起诉书指控的犯罪数额提出异议，认为没有260多万元。辩护人提出被告人陈某的行为不符合集资诈骗罪的构成要件，本案证据不足以证明被告人陈某骗取他人资金2649775元。
经审理查明：
2010年10月起，被告人陈某多次充当民间标会会首，共计收取会头钱272500元。2013年6月，被告人陈某潜逃。2013年8月25日，公安人员在福建厦门市抓获被告人陈某。
上述事实，公诉机关出示下列证据：
一、书证
1、受案登记表，证实2013年7月30日10时39分苏某报警称，陈某在家组织民间标会，2013年6月陈某与丈夫办理离婚手续后携款潜逃，造成会员损失达200多万元。
2、户籍证明及前科证明，证实被告人陈某的身份情况及无前科情况。
3、抓获经过，证实2013年8月25日13时许，公安民警在厦门市思明区厦禾路1130-5号“客云酒店”2125号房将陈某抓获。
4、控告书、《被陈某以集资为名用空标会款手段诈骗与会人员名单》、报案材料，证实郑某、郭某乙、黄某等23人控告陈某通过标会的形式欺骗他人钱财，并分别指出被告人陈某应归还各人的财物数额。
5、短信，证实被告人陈某在被各被害人催促还款的情况下，以各种理由拖延付款。
6、离婚登记审查处理表、机动车查询等相关书证，证实陈某与邱向阳于2013年6月21日离婚；原邱向阳所有的闽F×××××小车于2013年7月22日转移给邱向荣；原陈某所有的闽F×××××小车于2013年7月3日转移给王瑞琴。
7、《被陈某以集资为名用空标会款手段诈骗与会人员名单》，证明经相关被害人签字确认被陈某骗走的会款共计2167055元，该款包括了上述到期和未到期的会款，其中陈某以空标名义诈骗到期的会款共计1548975元。
8、借条，证实2012年12月1日廖某向陈某出具借条，借款金额为500000元。
二、被害人的陈述
1、被害人饶某的陈述，证实饶某有参加陈某组织的1000元、3000元的标会，并且都已经投标走了。陈某也有参加饶某组织的标会，饶某还欠陈某二万五千元并且写了欠条给她，每月要付750元利息给她。
2、被害人廖某的陈述，证实廖某从2009年开始有参加陈某组织的民间标会，两份都投标走了，2012年2月份廖某出门在外，不方便交会费，陈某就帮其交，但廖某每月要付3%利息给她。2009年陈某有借款给廖某做生意周转及山上放款，两人间债务很多，之后廖某写了一张50万元的借条给陈某。
3、被害人苏某的陈述，证实其参加的陈某组织的多组民间的情况，其共交会费186500元，但陈某携款潜逃，造成其重大损失。我有参加3000元的标会，该组陈某对我说是18人参加，我已于2013年4月份中标走了，该组人员中，还有一个叫黄某有参加，但在表格中没有他的名字，到2013年6月该组应下山，但是发现还有三人未投标过，这就说明陈某有意空标走，骗取所有人的钱财，该组中我自己是一份，但是我朋友挂我的名字有两份，所以表格中我的名字有三份，挂我名字的一个叫赖某，还有一个叫陈美荣（已标），只有赖某还未标，陈某叫她2013年6月份来拿会费，可是她却逃走了。这个组还有四个人没标。
4、被害人魏某的陈述，证实其参加陈某组织的3000元标会，“我在该组以小魏的名字有两份，我已标走一份，另外我还有一份未标到2013年3月份左右，因为剩下四个人未投标，陈某就说大家每月就轮流拿钱时才发现另一份已经给陈某空标走，陈某也承认，我就向她要钱，她只给了我3万元，还差11700元未给我，该组还有个叫黄某的一直有交钱，但没有在名单上”。陈某在2013年6月21日与丈夫离婚后次日就携款潜逃了。
5、被害人郭某甲的陈述，证实其参加多组标会，已交19500元，共六份没有拿到钱，“其还有参加1000元的两份，时间是从2013年2月起至2013年6月20日止，我已每月交到6月份，每月标多少我就交多少，到6月份我应收5次×2份×1100=11000元，可现在她跑了”。
6、被害人黄某的陈述，证实其和陈某的丈夫原来是同事，所以在2012年元月起由陈某组织发起的每人每月3000元的标会，其老婆姓谢，我参加后从来没到她家参加投标，都电话联系别人标多少钱我就交给她多少，或者汇款给她或交给她老公邱向阳，从2012年6月开始，到2013年6月20日到期时我交的36140元都给她骗走了，到期实际我应收标会费50700元，可到了22日等我到她家中时已人去楼空，打其电话手机属免打扰状态，发短信给她，她有回短信说暂时没钱，等月底给，之后就失踪了。从该组3000元的人员名单上看没有我的名字。
7、被害人连某的陈述，证实其于2010年10月开始参加陈某组织的标会共八组，总的其未拿的会费共计219900元，“其中3000元会表格上西子的名字是我本人，我还没标过就下山了，说是6月份我拿全额钱，可是她就跑掉了。到现在我一分钱也没拿到，每次找她拿钱她都一推再推，到了7月份还发短信给我等她妈妈的房子卖了再一次性付清，可没想到她会跑掉”。
8、被害人赖某的陈述，证实“我是于2011年7月份经朋友苏某介绍认识陈某，并参加她组织的标会，到2012年10月止，共参加了6期，其中2011年1月开始和2012年1月15日开始的今年都已到期，轮到我拿时我打电话给陈某，她却一直推，后来就找不到她了，目前到期尚未给我的月会钱以及未到期的六期月会已交的钱共计175300元”。在陈某组织的3000元月会，是从2012年1月份开始，她给的表格上只有18人份，到2013年6月15日该组已下山，有一个叫黄某的人有参加并交了钱，可是表格上没有他的名字。
9、被害人汤某的陈述，证实“我参加陈某的标会，其中500元的两份，1000元的一份，共三份，但是2011年11月起至2013年9月止，这组每月标两次，也就是A、B组，我参加是A组两份的，到现在都没标过，到2013年7月份我的两份应收42900元，实际交没那么多，但是从标会里我应收这么多的，还有我参加的1000元一份，该组是从2012年10月起，该组共30人有加一的，我交了共计人民币6600元，如下山应收9900元，但是还没下山她就跑了，我两笔一共损失52800元”。
三、被告人的供述和辩解
被告人陈某的供述，证实其从2006年左右利用在家组织的民间标会，分别有500元、1000元和3000元各不同时间段方法，有加一的也有没有加一的。“我没有空标，3000元这组标会到6月份已经到期了，苏某名下的三个名字都已经标走，钱也已经拿了，其中赖某都由苏某标走了，不存在我有欠她的钱，连某的一份已去年7月、8月标走，我都是转款给他们几万元，没有全部付清，魏某这一份不是我空标，而是我借他这一份的钱，是他标走的，钱借我的，后来我陆续还给他了有三万元，用黄照的农行或建行转的。黄某的我在表格里用的是小谢的名字（他老婆姓谢），他是6月份轮到拿50700元，我还没付给他，但是我有打电话给他等我过段时间有钱就付给他，表格上小谢标走的记录是我记错了，那期是被西子标走的。其中饶某、廖某标走后逃走，造成我要垫付很多钱，因此欠了别人很多钱，造成我没办法及时付给已下山的人的标会费”。被害人报案的金额是满算的“其中有的是8月份或9月份到期的，而我是6月份外出，他们算到8月或9月，所以金额不对，他们都多算了，实际上我没有欠他们这么多钱，有一个叫胡美云的，在期已满和没期满也是重复的，金额是29500元，还有戴立红11700元，也同样重复，还有罗美艳21400元也是重复，黄某的50700元也是重复的，另外张某的未到期366850元包括在到期未收到的241000元，其他人也很多是这种情况，这就说明他们报总额，就没有那么多。”其与邱向阳于2013年6月离婚，两人没有购置房产，其原来有一部别克小车，于2013年6月过户给了二手车行。邱向阳有一部本田车子，卖给什么人其不知道。
此外，公诉机关还申请了被害人连某、赖某出庭作证。
被害人连某的当庭陈述，证明3000元这组的标会中其未中标过，并且每期都有交款，到最后大家集中时才知道这组标会有空标的情况，人员有赖某、黄某、魏某，其报案的金额是应该拿到的钱，是大概金额，并不是实际交的钱。
被害人赖某的当庭陈述，证明到2013年6月每期其都有交钱，3000元的这组，其没有中标过，25日以后我到陈某家找她拿钱，看到有很多人，才知道有空标的情况。其参加1000元的这组标会，我有中标，但报案金额其没有将要还的钱扣除。
辩护人提供的证据
1、陈某的银行明细，证实被告人使用农业银行卡分别将中标后的款项支付给相关标会人员，苏某82100元，陆斌47650元，连某26890元，赖某53580元，魏某73500元，郑某18300元，黄湖安54000元，总共转帐356020元。
2、邱飞龙的建行卡帐户，证实会员也有通过邱飞龙的账户转帐给被告人陈某，黄某参加的3000元这一组总共转帐15090元给被告人陈某。2012.7.20被告人转46300元给赖春文，这笔款项应该是支付给张春文的，可能是被害人报案名字与实际名字不一致。
3、饶某写的借条，证实两个人互相参加各自的标会，相互结算后饶某应支付给陈某25000元的事实。
4、立案告知书，受案回执，证实2013年4-5月份期间，部分会员有催标会款，会员组织社会上的人到被告人陈某的公公家里敲门、涂标语，进行殴打，被告人家属有报案，侦查机关以非法侵入住宅立案，被告人是在人身安全受到威胁的情况下才离开龙岩。
另有，辩护人提供的表格、黄某提供的表格，证实陈某组织的部分标会的情况及黄某每期交的月会钱的数额。
上述证据，均经庭审质证，被告人陈某及其辩护人对被害人的陈述均提出异议，认为陈某未空标且被害人报案的金额以满额的标准计算，与各被害人实际交付的金额不符。综合起诉书指控的犯罪事实、被告人的辩解及辩护人的辩护意见，本院评判如下：1、各被害人的陈述、被告人的供述能够相互印证，证明本案中民间标会的形式为第一阄由会友按约定会金全额交付给会首，其余阄未接过会者按中标者所标金额缴纳，凡接过会者则按约定每阄金额缴纳直至完会，其余阄会费由会首收集再交付中标者使用，被告人所收取的第一阄的会首钱系其以营利为目的的非法融资，应认定为非法吸收公众存款；2、本案的证据尚不足以证明被害人每期都有交会费，且各被害人实际交付的金额，无法查证，公诉机关以被害人自报的每期标会结束时应获得的满额收益额指控被告人的犯罪数额为2649775元，证据不足，不予采纳；3、根据法律规定，集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行认定，行为人部分非法集资行为具有非法占有的目的，仅对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚，被告人陈某虽自2010年起组织民间标会，2013年6月潜逃，但本案证据尚不足以证明被告人自始具有非法占有的目的及将会款占为己有的数额，故公诉机关指控被告人陈某犯集资诈骗罪，证据不足，不予支持。
本院认为，被告人陈某以营利为目的，长期采用标会形式，非法融资272500元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名有误，不予采纳。辩护人提出被告人不构成集资诈骗、公诉机关指控的犯罪数额证据不足的辩护意见，理由成立，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人陈某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币三万元（限判决生效之日起一个月内缴清）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年8月25日起至2015年4月24日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省龙岩市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 赖 海 波
审 判 员 崔 秀 闽
人民陪审员 郭 静 蓉
二〇一五年三月十九日
书 记 员 邱丽艳（代）
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。