河北省蠡县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0635刑初72号
公诉机关河北省蠡县人民检察院。
被告人王俊杰，男，捕前住蠡县。1998年8月至2006年4月任蠡县辛兴农村信用合作社主任。2010年5月4日因涉嫌犯挪用公款罪被蠡县人民检察院决定刑事拘留（在逃），2015年12月7日主动到蠡县人民检察院投案，同日被蠡县公安局刑事拘留，2015年12月21日被保定市人民检察院决定逮捕，同日被执行逮捕。现羁押于蠡县看守所。
辩护人李雪，河北旭天律师事务所律师。
河北省蠡县人民检察院以蠡检公诉刑诉[2016]61号起诉书指控被告人王俊杰犯违法发放贷款罪，于2016年6月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省蠡县人民检察院指派检察员王丽宁、刘景瑜、刘若琳出庭支持公诉，被告人王俊杰及其辩护人李雪到庭参加诉讼。河北省蠡县人民检察院建议延期审理两次，现已审理终结。
河北省蠡县人民检察院指控，1999年至2005年，被告人王俊杰在任蠡县辛兴农村信用合作社主任期间，违法发放公款给他人使用，进行营利活动：1、1999年9月1日，王俊杰违法发放辛兴农村信用合作社公款30万元，交给王某1使用。2011年7月8日蠡县人民检察院依法扣押王某1非法所得3万元，本金至今未还。2、2000年1月4日至2004年2月27日，王俊杰违法发放辛兴农村信用合作社公款50万元，交给河北蠡县新发毛纺织厂的王某2使用。2011年8月25日蠡县人民检察院依法扣押王某2非法所得8万元，本金至今未还。3、2000年1月4日至2004年2月27日，王俊杰违法发放辛兴农村信用合作社公款710万元（其中以天津市东亚毛纺厂分厂名义违法发放410万元，以河北新星纺织工贸有限公司名义违法发放300万元），交给王某3、白某使用。2011年5月18日蠡县人民检察院依法扣押王某3、白某50万元；2011年6月11日依法扣押52度“龙行天下”白酒1334箱，经鉴定总价格7115556元，扣押物品已返还发案单位。4、2000年9月30日至2004年2月4日，王俊杰违法发放辛兴农村信用合作社公款788万元（其中以河北开元纺织有限公司名义违法发放593万元，以刘某3名义违法发放195万元），交给刘某2使用。2011年7月7日蠡县人民检察院依法扣押刘某3非法所得29万元，本金至今未还。5、2000年10月15日，王俊杰违法发放辛兴农村信用合作社公款30万元，交给河北省蠡县南许中兴毛纺织厂的厂长魏某1使用。2011年7月6日蠡县人民检察院依法扣押魏某1非法所得8万元，2011年10月22日依法扣押魏某1服装等，经鉴定总价300915元，扣押物品已返还发案单位。6、2000年10月14日，王俊杰违法发放辛兴农村信用合作社公款20万元，交给河北蠡县辛兴绒线染织厂的厂长石某1使用。2011年6月30日蠡县人民检察院依法扣押非法所得3万元；2011年9月1日扣押蠡县辛兴绒线染织厂毛线90包，经鉴定总价201900元，扣押物品已返还发案单位。7、2001年2月26日，王俊杰违法发放辛兴农村信用合作社公款70万元，交给河北蠡县广发纺织原料有限公司的郄某某使用。2001年2月29日郄某某还本金20万元。2011年5月24日蠡县人民检察院依法扣押郄某某非法所得5万元；2011年7月1日扣押郄某某精纺山羊绒750公斤，经鉴定总价517500元，扣押物品已返还发案单位。8、2003年7月6日至2002年12月8日王俊杰违法发放辛兴农村信用合作社公款62万元，分2次借给蠡县旭光毛纺有限公司的老板石某3使用。2011年8月9日蠡县人民检察院依法扣押石某3非法所得6万元；2011年6月23日扣押石某3羊绒纱等物品，经鉴定总价637000元，扣押物品已返还发案单位。9、2002年3月6日，王俊杰违法发放辛兴农村信用合作社公款150万元，交给河北省蠡县华兴绒毛纺织厂的厂长孟某1使用。2011年7月1日蠡县人民检察院依法扣押孟某1非法所得5万元，本金至今未还。10、2003年7月8日，王俊杰违法发放辛兴农村信用合作社公款30万元，交给蠡县郭丹镇志愿西村的王某4使用。2011年7月8日蠡县人民检察院依法扣押王某4非法所得2万元，本金至今未还。11、2003年12月30日，王俊杰违法发放辛兴农村信用合作社公款38万元，交给蠡县蠡吾镇贾庄村的贾某使用。2010年12月12日蠡县人民检察院依法扣押贾某非法所得6万元，本金至今未还。12、2003年12月30日，王俊杰违法发放辛兴农村信用合作社公款30万元，交给高阳县南街村的陈某使用。2011年8月31日蠡县人民检察院依法扣押陈某毛毯2000条，经鉴定总价304000元，扣押物品已返还发案单位。13、2003年12月30日，王俊杰违法发放辛兴农村信用合作社公款30万元，交给蠡县工商局的李某1使用。2011年6月16日蠡县人民检察院依法扣押李某1非法所得2万元，本金至今未还。14、2003年12月30日至2004年2月9日，王俊杰违法发放辛兴农村信用合作社公款570万元，分2次借给蠡县杨西村的宋某1使用。2010年11月25日蠡县人民检察院依法扣押宋某1非法所得30万元；2011年2月21日扣押宋某1鹿牌羊绒衫2976件，经鉴定总价5868360元，扣押物品已返还发案单位。15、2004年1月10日，王俊杰违法发放辛兴农村信用合作社公款30万元，交给蠡县南许村的刘某4使用。2011年6月20日蠡县人民检察院依法扣押刘某4非法所得10万元；2011年7月27日扣押刘某4羊绒衫400件，经鉴定总价312050元，扣押物品已返还发案单位。16、2004年1月10日至2004年11月21日，王俊杰违法发放辛兴农村信用合作社款115万元（其中以刘某7名义违法发放45万元，以郑某的名义违法发放40万元，以孟某2名义违法发放30万元），交给蠡县刘铭庄村的刘某7使用。2011年7月8日蠡县人民检察院依法扣押刘某7之妻郑某非法所得10万元；2011年7月27日扣押郑某羊绒衫1300件，经鉴定总价1151150元，扣押物品已返还发案单位。17、2004年1月15日至2004年11月24日，王俊杰违法发放辛兴农村信用合作社公款108万元（其中以上海新欣毛纺织厂北丹分厂的名义违法发放68万元，经晋某的名义违法发放40万元），交给晋某使用。2011年6月13日蠡县人民检察院依法扣押晋某非法所得8万元；2011年8月28日扣押晋某衣服、毛毯等物品，经鉴定总价1102260元，扣押物品已返还发案单位。18、2004年3月29日至2004年12月20日，王俊杰违法发放辛兴农村信用合作社公款240万元，分2次交给河北阳升毛纺厂的老板董某使用。2011年7月蠡县人民检察院依法扣押董某非法所得25万元，本金至今未还。19、2004年7月20日，王俊杰违法发放辛兴农村信用合作社公款65万元，交给河北超洋毛纺有限公司的老板石某4光使用。2011年7月27日蠡县人民检察院依法扣押石某4光非法所得6万元；2011年7月8日扣押石某4光羊绒纱426公斤，经鉴定总价646100元，扣押物品已返还发案单位。20、2004年12月30日，王俊杰违法发放辛兴农村信用合作社公款70万元，交给蠡县南北毛纺有限公司的老板卢某使用。2010年12月10日蠡县人民检察院依法扣押卢某非法所得3万元；2011年8月26日扣押蠡县南北毛纺有限公司山羊绒667箱，经鉴定总价700350元，扣押物品已返还发案单位。21、2004年12月30日，王俊杰违法发放辛兴农村信用合作社公款150万元，交给河北美林纺织有限公司的老板姚某1使用。2011年3月21日蠡县人民检察院依法扣押姚某1非法所得10万元；2011年3月22日扣押姚某1呢绒、呢绒大衣等物品，经鉴定总价1446596元，扣押物品已返还发案单位。22、2005年3月21日，王俊杰违法发放辛兴农村信用合作社公款250万元，交给蠡县武营星光毛纺织厂的老板李某2使用。2011年7月21日蠡县人民检察院依法扣押李某2非法所得15万元；2011年7月1日扣押李某2服装等物品，经鉴定总价2601250元，扣押物品已返还发案单位。被告人王俊杰利用担任辛兴信用合作社主任的职务便利，违反国家规定，违法发放贷款给他人使用，共计3636万元。经办案人员追缴，款物合计2539.4987万元，其中扣押非法所得244万元，扣押物品总价2295.4987万元。尚有本金1356万元未能追回。公诉机关提供了相应的证据，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条之规定，以违法发放贷款罪对被告人王俊杰定罪处罚。同时称被告人有自首情节，请法庭对其从轻、减轻处罚，依法定罪量刑。
被告人王俊杰及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实、罪名均无异议。其辩护人主张被告人有自首情节，请法庭对被告人减轻处罚。被告人系初犯，且违法发放的贷款早在2005年年末按照联社的要求入账，成为合法的贷款。起诉书认定未收回的1356万元只是暂时未收回，不能算做损失，且起诉书认定最后追款的时间为2011年10月份，被告人到案时间是2015年12月7日，此四年期间内有关单位是否催收和追回这些贷款没有证据显示，起诉书认定1356万元贷款未收回不能确定，起诉书指控违法发放贷款的对象，没有相关证据证实这些企业或个人破产或资不抵债，不能收回贷款不是被告人一人造成的，企业有偿还能力，如果在四年的时间里贷款没人催收，造成的损失不应由被告一人承担，请法庭对被告人酌情从轻处罚。
经审理查明，1999年至2005年，被告人王俊杰在任蠡县辛兴农村信用合作社主任期间，违法发放贷款给他人使用，进行营利活动：
一、1999年9月1日，王俊杰向王某1违法发放贷款30万元，进行营利活动。2011年7月8日蠡县人民检察院依法扣押王某1人民币3万元，本金至今未还。
二、2000年1月4日至2004年2月27日，王俊杰向河北蠡县新发毛纺织厂的王某2违法发放贷款50万元，进行营利活动。2011年8月25日蠡县人民检察院扣押王某2人民币8万元，本金至今未还。
三、2000年1月4日至2004年2月27日，王俊杰向天津市东亚毛纺厂分厂违法发放贷款410万元，向河北新星纺织工贸有限公司违法发放贷款300万元，共计710万元，由王某3、白某使用，进行营利活动。2011年5月18日、同年8月1日蠡县人民检察院扣押王某3、白某人民币共计50万元；2011年6月11日扣押52度“龙行天下”白酒1334箱，经鉴定总价格7115556元，扣押物品已返还发案单位。
四、2000年9月30日至2004年2月4日，王俊杰向河北开元纺织有限公司违法发放贷款593万元，向刘某3违法发放公款195万元，共计788万元，由刘某2使用，进行营利活动。2011年5月30日、同年7月7日蠡县人民检察院扣押刘某3人民币共计29万元，本金至今未还。
五、2000年10月15日，王俊杰向河北省蠡县南许中兴毛纺织厂违法发放贷款30万元，由魏某1使用，进行营利活动。2011年7月6日蠡县人民检察院扣押魏某1人民币8万元，2011年10月22日扣押魏某1服装等物品，经鉴定总价300915元，扣押物品已返还发案单位。
六、2000年10月14日，王俊杰向河北蠡县辛兴绒线染织厂违法发放贷款20万元，由石某1使用，进行营利活动。2011年6月30日蠡县人民检察院扣押人民币3万元；2011年9月1日扣押蠡县辛兴绒线染织厂毛线90包，经鉴定总价201900元，扣押物品已返还发案单位。
七、2001年2月26日，王俊杰向河北蠡县广发纺织原料有限公司违法发放贷款70万元，由郄某某使用，进行营利活动。2001年2月29日郄某某还本金20万元。2011年5月24日、同年7月1日蠡县人民检察院扣押郄某某人民币5万元；2011年7月1日扣押郄某某精纺山羊绒750公斤，经鉴定总价517500元，扣押物品已返还发案单位。
八、2002年12月8日、2003年7月6日王俊杰两次向蠡县旭光毛纺有限公司违法发放贷款共计62万元，由石某3使用，进行营利活动。2011年8月9日蠡县人民检察院扣押石某3人民币6万元；2011年6月23日扣押石某3羊绒纱等物品，经鉴定总价637000元，扣押物品已返还发案单位。
九、2002年3月6日，王俊杰向河北省蠡县华兴绒毛纺织厂违法发放贷款150万元，由孟某1使用，进行营利活动。2011年7月1日蠡县人民检察院扣押孟某1人民币5万元，本金至今未还。
十、2003年7月8日，王俊杰向蠡县郭丹镇志愿西村的王某4违法发放贷款30万元，进行营利活动。2011年7月8日蠡县人民检察院扣押王某4人民币2万元，本金至今未还。
十一、2003年12月30日，王俊杰向蠡县蠡吾镇贾庄村的贾某违法发放贷款38万元，进行营利活动。2010年12月12日蠡县人民检察院扣押贾某人民币6万元，本金至今未还。
十二、2003年12月30日，王俊杰向高阳县南街村的陈某违法发放贷款30万元，进行营利活动。2011年8月31日蠡县人民检察院扣押陈某毛毯2000条，经鉴定总价304000元，扣押物品已返还发案单位。
十三、2003年12月30日，王俊杰向蠡县工商局的李某1违法发放贷款30万元，进行营利活动。2011年6月16日蠡县人民检察院扣押李某1人民币2万元，本金至今未还。
十四、2003年12月30日至2004年2月9日，王俊杰两次向蠡县杨西村的宋某1违法发放贷款共计570万元，进行营利活动。2010年11月25日蠡县人民检察院扣押宋某1人民币30万元；2011年2月21日扣押宋某1鹿牌羊绒衫2976件，经鉴定总价5868360元，扣押物品已返还发案单位。
十五、2004年1月10日，王俊杰向蠡县南许村的刘某4违法发放贷款30万元，进行营利活动。2011年6月20日蠡县人民检察院扣押刘某4人民币10万元；2011年7月27日扣押刘某4羊绒衫400件，经鉴定总价312050元，扣押物品已返还发案单位。
十六、2004年1月10日、2004年11月21日，王俊杰向刘某7违法发放贷款45万元，向郑某违法发放贷款40万元，向孟某2违法发放贷款30万元，共计115万元，由蠡县刘铭庄村的刘某7使用，进行营利活动。2011年7月8日蠡县人民检察院扣押刘某7之妻郑某人民币10万元；2011年7月27日扣押郑某羊绒衫1300件，经鉴定总价1151150元，扣押物品已返还发案单位。
十七、2004年1月15日、同年11月24日，王俊杰向上海新欣毛纺织厂北丹分厂违法发放贷款68万元，向晋某违法发放贷款40万元，共计108万元，由晋某使用，进行营利活动。2011年6月13日、同年8月22日蠡县人民检察院扣押晋某人民币共计8万元；2011年8月28日扣押晋某衣服、毛毯等物品，经鉴定总价1102260元，扣押物品已返还发案单位。
十八、2004年3月29日、2004年12月20日，王俊杰两次向河北阳升毛纺厂违法发放贷款240万元，由董某使用，进行营利活动。2011年7月蠡县人民检察院扣押董某人民币25万元，本金至今未还。
十九、2004年7月20日，王俊杰向河北超洋毛纺有限公司违法发放贷款65万元，由石某4光使用，进行营利活动。2011年7月27日蠡县人民检察院扣押石某4光人民币共计6万元；2011年5月18日、同年7月8日扣押石某4光羊绒纱426公斤，经鉴定总价646100元，扣押物品已返还发案单位。
二十、2004年12月30日，王俊杰向蠡县南北毛纺有限公司违法发放贷款70万元，由卢某使用，进行营利活动。2010年12月10日蠡县人民检察院扣押卢某人民币3万元；2011年8月26日扣押蠡县南北毛纺有限公司山羊绒667箱，经鉴定总价700350元，扣押物品已返还发案单位。
二十一、2004年12月30日，王俊杰向河北美林纺织有限公司违法发放贷款150万元，由姚某1使用，进行营利活动。2011年3月21日蠡县人民检察院扣押姚某1人民币10万元；2011年3月22日扣押姚某1呢绒、呢绒大衣等物品，经鉴定总价1446596元，扣押物品已返还发案单位。
二十二、2005年3月21日，王俊杰向蠡县武营星光毛纺织厂违法发放贷款250万元，由李某2使用，进行营利活动。2011年5月19日、同年7月21日蠡县人民检察院扣押李某2人民币共计15万元；2011年7月1日扣押李某2服装等物品，经鉴定总价2601250元，扣押物品已返还发案单位。
上述事实，被告人在审理过程中亦无异议，并有证人刘某1、齐某、崔某、王某1、王某2、王某3、白某、刘某2、刘某3、魏某1、魏某2、石某1、石某2、郄某某、石某3、孟某1、王某4、贾某、陈某、李某1、宋某1、刘某4、王某5、郑某、孟某2、晋某、董某、赵某、石某4、卢某、姚某1、姚某2、李某2证言、借款借据手续复印件（借据、借款合同、申请书、保证担保借款合同，均未经蠡县农村信用合作社联合社审批）、蠡县人民检察院扣押物品决定书、扣押物品、文件清单、查封/扣押财物、文件清单、扣押物品照片、退还、返还扣押（调取）物品、文件决定书、蠡县物价局价格认证中心蠡价鉴字[2011]第133号、第173号、第165号、第119号、第118号、第142号、第177号、第164号、第082号、第088号价格鉴证结论书、保定市物价局价格认证中心保价鉴字[2011]第0302号、第0804号、第0805号、第0814号、第0715号价格鉴定结论书、蠡县人民检察院关于调整委托有关委托鉴定物品数量的补充材料、保定市物价局价格认证中心关于保价鉴字[2011]第0715号价格鉴定结论书的补充说明、中国人民银行河北省分行冀银发（1998）154号关于转发中国人民银行《〈关于加强农村信用社案件防范与查处工作的意见〉的通知的通知》、中国人民银行文件银发[1998]139号关于印发《关于加强农村信用社案件防范与查处工作的意见》的通知及意见、蠡县农村信用合作社联合社文件蠡信联字（2002）第4号关于转发《2002年度存量贷款和增量贷款管理的实施意见》的通知、实施意见、蠡信联字（2001）第5号2001年度中增量贷款规模的管理办法、河北蠡州北银农村商业银行股份有限公司情况说明、蠡县人民检察院反贪污贿赂局办案说明、中国农业银行股份有限公司蠡县支行说明、中国农业银行股份有限公司蠡县支行会议记录、文件、履历表、中国农业银行股份有限公司蠡县支行关于王俊杰1998年8月至2006年4月担任辛兴农村信用合作社主任的身份证明、被告人户籍及无前科证明、被告人王俊杰供述同步录音录像光盘、破案经过等证据证实，足以认定。
被告人的辩护人申请法院调取，并提交下列证据支持其主张：
1、中国农业银行股份有限公司蠡县支公司关于原蠡县农村信用社联合社2015年改制前不良资产剥离的情况说明，证实根据国务院见传[2012]09165①号和人民银行[2013]281号文件关于：“19家农村信用合作社不良资产约8亿元资金纳入农业银行与财政部的共管基金。相关不良资产经审计后予以剥离，比照农业银行股改不良资产的处置方式和处置政策，委托农业银行清收和处置。”的要求，农业银行已于2015年7月30日划拨资金800，527，628.52元到河北蠡县农村信用社托管组指定账户，同时接收19家农村信用社的不良资产的账务及档案资料。剥离日起农行负责清收和处置该部分的不良资产。
2、河北蠡县北银农村商业银行股份有限公司，证实涉案借据在2014年改制中交至农行保定分行，借款已入账。
3、河北蠡县北银农村商业银行股份有限公司证明，证实蠡县辛兴农村信用合作社于2015年8月改制为河北蠡县北银农村商业银行股份有限公司辛兴支行。
上述证据真实、有效，公诉人亦未提出异议。本院予以确认。事后入账并不能改变被告人事先发放贷款的违法性。
本院认为，被告人王俊杰身为农村信用合作社负责人，违反国家规定和行政法规，向他人发放贷款3600余万元进行营利活动，数额特别巨大，其行为已构成违法发放贷款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人王俊杰在犯罪后，主动到司法机关投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可从轻处罚。公诉机关及被告人的辩护人请法庭对其从轻处罚的意见，予以支持。被告人的辩护人主张被告人系初犯，案发后部分贷款人偿还部分本金及利息，且司法机关扣押涉案人员的财物总价值2500余万元，经查属实，辩护人请法庭对被告人酌情从轻处罚的主张，予以支持。辩护人的其他辩护意见，均理据不足，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第二款、第四款、第六十七条第一款的规定，判决如下：
被告人王俊杰犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月7日起至2022年12月6日止。所判罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审判长 孔卫映
审判员 李正方
审判员 王文晖
二〇一七年四月十日
书记员 刘静丽