湖北省嘉鱼县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鄂1221刑初149号
公诉机关嘉鱼县人民检察院。
被告人尹斌，男，1966年9月15日出生,汉族，湖北省嘉鱼县，高中文化，无固定职业，住嘉鱼县。因本案于2017年2月16日被刑事拘留，同年3月15日逮捕。现羁押于嘉鱼县看守所。
辩护人张兴安，湖北凝聚律师事务所律师。
嘉鱼县人民检察院以嘉检诉刑诉（2017）131号起诉书，指控被告人尹斌犯合同诈骗罪，于2017年8月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。嘉鱼县人民检察院指派检察员刘犇、书记员章盼盼出庭支持公诉，被告人尹斌及其辩护人张兴安到庭参加诉讼。现已审理终结。
嘉鱼县人民检察院指控，2013年6月至2014年10月期间，被告人尹斌以非法占有为目的，采取虚构资金用途、提供虚假证明材料等方式，骗取嘉鱼县小额贷款担保服务中心的担保，先后冒用孔某、罗某2、游某、孙某1、李某的名义向嘉鱼县邮政储蓄银行申请再就业小额担保贷款共计38万元，至今未还。指控事实的证据有：1.户籍信息、贷款资料等书证；2.证人游某、孔某等人的证言；3.被告人尹斌的供述和辩解；4.鉴定意见。公诉机关认为，被告人尹斌以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法惩处。
被告人尹斌对指控的犯罪事实供认不讳，并当庭认罪。其辩护人的辩护意见是：尹斌骗取贷款，放贷单位和担保人均负有责任，尹斌当庭认罪，有积极退赃的主观意愿，请求对被告人尹斌判处二年以下徒刑。
经审理查明，2013年6月至2014年10月期间，被告人尹斌以非法占有为目的，采取虚构资金用途、提供虚假证明材料等方式，骗取嘉鱼县小额贷款担保服务中心的担保，先后5次冒用他人名义向嘉鱼县邮政储蓄银行申请再就业小额担保贷款共计38万元，至今未还。具体如下：
1.2013年6月，被告人尹斌借用孔某的名义，制作孙某4与孔某门店租赁虚假合同，以孔某身份证等在嘉鱼县工商行政管理局陆溪分局，办理孔某经营的五金水暖经销店个体工商户营业执照，伪造高某1签名的担保书和嘉鱼县高铁岭镇初级中学公章，骗取嘉鱼县小额贷款担保服务中心的担保，在嘉鱼县邮政储蓄银行办理再就业小额担保贷款8万元，用于其他开支。贷款到期后分文未还。
2.2013年7月，被告人尹斌借用罗某2的名义，制作高某2与罗某2鱼塘承包虚假合同，以罗某2的身份证在嘉鱼县工商行政管理局陆溪分局，办理罗某2经营水产养殖的个体工商营业执照，伪造杜某签名的担保书和嘉鱼县高铁岭镇初级中学公章，骗取嘉鱼县小额贷款担保服务中心的担保，在嘉鱼县邮政储蓄银行办理再就业小额担保贷款6万元，用于其他开支。贷款到期后至今分文未还。
3.2013年10月，被告人尹斌借用游某的名义，制作刘予海与游某鱼池承包虚假合同，以游某身份证在嘉鱼县工商行政管理局陆溪分局，办理游某经营水产养殖的个体工商营业执照，并伪造冒罗某1签名的担保书和嘉鱼县高铁岭镇初级中学公章，骗取嘉鱼县小额贷款担保服务中心的担保，在嘉鱼县邮政储蓄银行办理再就业小额担保贷款8万元，用于其他开支，贷款到期后至今分文未还。
4.2014年9月，被告人尹斌借用孙某1的名义，制作嘉鱼县高铁岭镇陆水村村民委员会与孙某1鱼池承包虚假合同，以孙某1身份证在嘉鱼县工商行政管理局陆溪分局，办理孙某1经营水产养殖的个体工商营业执照，并伪造冒孙某2签名的担保书和嘉鱼县高铁岭镇初级中学公章，骗取嘉鱼县小额贷款担保服务中心的担保，在嘉鱼县邮政储蓄银行办理再就业小额担保贷款8万元，用于其他开支，贷款到期后至今分文未还。
5.2014年10月，被告人尹斌借用李某的名义，制作嘉鱼县高铁岭镇石泉村村民委员会与李某鱼池承包虚假合同，以李某身份证在嘉鱼县工商行政管理局陆溪分局，办理李某经营水产养殖的个体工商户营业执照，并伪造舒某签名的担保书和嘉鱼县高铁岭镇初级中学公章，骗取嘉鱼县小额贷款担保服务中心的担保，在嘉鱼县邮政储蓄银行贷款再就业小额担保贷款8万元，用于其他开支，贷款到期后至今分文未还。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实：
1.户籍信息、抓获经过、到案经过证明：尹斌自然人身份和被抓获到案的事实经过。
2.嘉鱼县失业人员自主创业小额贷款担保服务中心控告控告材料证明：尹斌以借款人游某、孔某、张某等人骗取小额贷款共46万元的事实。
3.证人马某1的证言证实：2013年财政政局小额贷款担保中心，审核游某等人提供的反担保人罗某1资格后，向邮政银行发放了同意担保书。借款人未按时归还，依照程序扣除反担保人罗某1的工资，罗某1称担保书上和签名和公章都是伪造的。
4.证人游某、孔某、罗某2、孙某1、张某、李某的证言证实：2013年和2014年期间，尹斌以需资金周转为由，向其借用身份证在邮政银行办理贷款的事实经过。
5.证人罗某1、高某1、杜某、孙某2、马某2、舒某的证言证实：2013年和2014年期间，为尹斌在邮政银行贷款作担保人的事实经过。
6.证人龚某、孙某3、孙某4、高某2的证言证实：游某、罗某2、张某、孙某1、孔某与其签订的“承包经营合同”是虚假合同。
7.证人骆某的证言证实：尹斌于2013年在陆溪工商所办理了工商营业护照的事实经过。
8.证人管某的证言、借条证明：尹斌尚欠其他债务的事实。
9.被告人尹斌的供述与指控的事实相一致。
10.高铁岭派出所出具的证明证明：刘予海、李茂芳二人系尹斌虚造的。
11.工商营业执照申请材料证明：尹斌以罗某2、游某、张某、孙某1、李某、孔某的名义在陆溪镇工商所申请办理工商营业执照的相关事实。
12.银行信用流水证明：尹斌收到嘉鱼县邮政银行贷款的事实。
13.中国邮政银行再就业小额担保贷款管理办法、嘉鱼县人民政府办公室《关于嘉鱼县城乡劳动者自主创业小额贷款担保基金管理法法的通知》文件、小额担保贷款业务合作协议书证明：申请再就业小额贷款的相关条件及程序。
14.银行贷款相关资料证明：尹斌分别以孔某、罗某2、游某、张某、孔某的名义在邮政银行贷款共38万元，以及银行扣除高某1、杜某工资的事实。
15.湖北省公安司法鉴定中心鄂公鉴（2016）353号检验报告证明：尹斌提供给小额担保中心的担保书上“嘉鱼县高铁镇初级中学”印章系伪造。
16.辨认笔录证明：罗某1从12张不同照片中指认出“1”号系尹斌。
本院认为，被告人尹斌以非法占有为目的，在其本人不符合小额贷款申报的条件下，借用他人的名义，伪造虚假材料，隐瞒事实真相，骗取嘉鱼县再就业小额担保服务中心财产38万元，数额巨大，不按合同约定用途使用贷款，且无能力归还，侵害了担保人的财产权益，公诉机关指控尹斌犯合同诈骗的事实成立，其行为构成了合同诈骗罪。被告人归案后，认罪态度较好，当庭认罪，可酌定从轻处罚。尹斌的辩护人辩称贷款审批和发放部门存有过错，可减轻被告人的刑事责任的辩护意见没有法律依据，且与客观事实不符，不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人尹斌犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金5万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2017年2月16日起至2021年2月15日止。）
二、违法所得款38万元，依法予以追缴，返还给被害单位。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向咸宁市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杜翠蓉
人民陪审员 曾凡海
人民陪审员 王兴潮
二〇一七年十一月三日
书 记 员 张京航
附：相关法律条文规定
《中华人民共和国刑法》
第二百二十四条第（五）项有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。