安徽省芜湖市鸠江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）鸠刑一初字第00134号
公诉机关安徽省芜湖市鸠江区人民检察院。
被告人胡某甲，女，1957年8月6日生，汉族，高中文化，安徽老百姓圣鸣医药贸易有限公司原员工，户籍地安徽省芜湖市镜湖区，住安徽省芜湖经济技术开发区。因涉嫌犯骗取贷款、票据承兑罪于2014年4月24日被芜湖市公安局鸠江分局取保候审。
安徽省芜湖市鸠江区人民检察院以鸠检刑诉（2015）95号起诉书指控被告人胡某甲犯骗取贷款、票据承兑罪，于2015年5月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2015年7月23日公开开庭进行了审理。芜湖市鸠江区人民检察院指派检察员董潮武出庭支持公诉，被告人胡某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
安徽省芜湖市鸠江区人民检察院指控：被告人胡某甲明知其弟弟胡某乙制作虚假合同，用于向银行贷款、开具承兑汇票，而利用其掌管安徽老百姓圣鸣医药贸易有限公司合同专用章和公章的便利，根据胡某乙要求，为胡某乙制作的虚假的与圣鸣医药公司的销售合同上加盖公司印章，被胡某乙用于向芜湖扬子农村商业银行、交通银行芜湖分行共计骗取贷款2850万元、银行票据承兑1665.4万元（保证金比例50%），并在金融机构将资金或银行承兑汇票发放或开立给圣鸣医药公司后，转账或背书给胡某乙用于公司经营及相关支出。
公诉机关当庭出示并宣读被告人户籍材料、到案经过、销售合同、芜湖扬子农村商业银行股份有限公司、交通银行股份有限公司芜湖分行贷款合同、票据承兑合同、芜湖市中级人民法院刑事判决书、证人郦某、范某某、龙某等人的证言被告人供述等证据，并认为被告人胡某甲明知他人以欺骗手段骗取银行贷款、票据承兑而多次提供帮助，共取得银行贷款2850万元，取得银行票据承兑1665.4万元（保证金比例50%），情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十五条之一第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款、票据承兑罪追究其刑事责任。其犯罪后自动投案，如实供述自己罪行，是自首，应依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定从轻处罚。
被告人胡某甲对起诉书指控的事实不持异议，未作辩解。
经审理查明：被告人胡某甲明知其弟弟胡某乙（已判决）制作虚假购销合同，用于向银行贷款、开具承兑汇票，而利用其掌管安徽老百姓圣鸣医药贸易有限公司（以下简称“圣鸣医药公司”）合同专用章和公章的便利，根据胡某乙要求，为胡某乙制作的虚假的与圣鸣医药公司的购销合同上加盖合同专用章，被胡某乙用于向芜湖扬子农村商业银行股份有限公司、交通银行股份有限公司芜湖分行骗取贷款共计2850万元、银行票据承兑共计1665.4万元（保证金比例50%），并在金融机构将资金或银行承兑汇票发放或开立给圣鸣医药公司后，转账或背书给胡某乙用于其公司经营及相关支出。
1、为胡某乙在以芜湖爱丽医药贸易有限公司、芜湖中加生物制药股份有限公司的名义向圣鸣医药公司于2012年12月7日购买522.112万元药品、2013年2月20日购买812万元药品、2013年2月18日购买350.84万元药品的虚假合同上加盖合同专用章，后胡某乙用以上材料，于2013年1月28日、4月7日、4月23日分别骗取了芜湖扬子农村商业银行股份有限公司500万元、800万元、200万元的贷款。
2、为胡某乙在以芜湖爱丽医药贸易有限公司的名义向圣鸣医药公司于2013年3月17日购买417万元药品、2013年7月8日购买1010.65万元药品的虚假合同上加盖合同专用章，后胡某乙用以上材料，分别于2013年6月18日、7月18日骗取了交通银行股份有限公司芜湖分行350万元、1000万元的贷款。
3、为胡某乙在以芜湖爱丽医药贸易有限公司的名义向圣鸣医药公司于2012年7月20日购买439万元药品、2013年3月17日购买451.2万元药品、2013年5月20日购买439万元药品的虚假合同上加盖合同专用章，后胡某乙用以上材料，骗取了芜湖扬子农村商业银行股份有限公司票据承兑422万、420万、78.6万、51.8万，共计972.4万元（保证金比例50%）。
4、为胡某乙在以芜湖爱丽医药贸易有限公司的名义向圣鸣医药公司于2013年2月18日购买417万元药品、2013年6月15日购买1428.5万元药品的虚假合同上加盖合同专用章，后胡某乙用以上材料，分别于2013年5月28日、7月16日骗取了交通银行股份有限公司芜湖分行票据承兑277万、416万元，共计693万元（保证金比例50%）。
被告人胡某甲在上述贷款、承兑汇票上加盖安徽老百姓圣鸣医药贸易有限公司公章，将支付给安徽老百姓圣鸣医药贸易有限公司的贷款、承兑汇票转账或背书给胡某乙。
2014年4月23日，被告人胡某甲主动到公安机关投案。
上述事实，有下列证据证实：
1、户籍证明，证明被告人胡某甲身份等基本事项。
2、芜湖扬子农村商业银行股份有限公司、交通银行股份有限公司芜湖分行提供的贷款合同、票据承兑合同、购销合同等书证，证明被告人胡某甲帮助其弟弟胡某乙，向银行提交若干份购销合同取得贷款和票据承兑的事实。
3、安徽老百姓圣鸣医药贸易有限公司出具的证明，证明胡某乙申请贷款和票据承兑向银行提交的，以芜湖爱丽医药贸易有限公司、芜湖中加生物制药股份有限公司名义，同安徽老百姓圣鸣医药贸易有限公司的购销合同是虚假购销合同的事实。
4、芜湖中加生物制药股份有限公司提交的资金流向概况，证明被告人胡某甲帮助其弟弟胡某乙从银行取得贷款和票据承兑款的实际去向情况，并非转入虚假的购销合同的交易对手情况；
5、芜湖扬子农村商业银行股份有限公司提供的关于芜湖爱丽医药贸易有限公司对应购销合同、申请开具银行承兑汇票清单和受托支付记账凭证、结算托收凭证，关于芜湖中加生物制药股份有限公司对应购销合同在该行的受托支付记账凭证，交通银行股份有限公司芜湖分行出具的关于安徽老百姓圣鸣医药贸易有限公司银行对账单，芜湖爱丽医药贸易有限公司财务凭证等书证，证明被告人胡某甲帮助其弟弟胡某乙在该行取得的票据承兑款和贷款，支付给虚假购销合同交易对方后，实际转入或背书给芜湖爱丽医药贸易有限公司，或还他人借款的事实。
6、交通银行股份有限公司芜湖分行提供的关于芜湖爱丽医药贸易有限公司对应购销合同，申请开具的银行承兑汇票清单，受托支付委托书和进账单以及安徽老百姓圣鸣医药贸易有限公司对账单，芜湖爱丽医药贸易有限公司财务凭证等书证，证明被告人胡某甲帮助其弟弟胡某乙在该行取得的贷款和票据承兑款，支付给虚假的购销合同交易对方后，实际转入或背书给芜湖爱丽医药贸易有限公司、天龙保健品公司，或还他人借款使用的事实。
7、芜湖市国税局出具的“关于芜湖爱丽医药贸易有限公司、芜湖中加生物制药股份有限公司2013年度内，安徽老百姓圣鸣医药贸易有限公司销售发票认证为0”，证明被告人胡某甲帮助其弟弟胡某乙提交给银行办理贷款和票据承兑款的购销合同是虚假的事实。
8、证人陈某、郦某、范某某、龙某等人的证言，证明被告人胡某甲帮助其弟弟胡某乙向银行提交的是虚假的购销合同，将贷款和票据承兑款虚假付给交易对方后，实际转账或背书给芜湖爱丽医药贸易有限公司或还他人借款的事实。
9、证人严某某、徐某、丁某、王某、俪某等人的证言，证明被告人胡某甲帮助其弟弟胡某乙以芜湖爱丽医药贸易有限公司和芜湖中加生物制药股份有限公司向芜湖扬子农村商业银行股份有限公司、交通银行股份有限公司芜湖分行取得贷款和票据承兑款，支付给虚假的交易对方后转账和背书的事实。
10、胡某乙的供述，证明被告人胡某甲在其已制作的虚假购销合同加盖合同专用章，骗取芜湖扬子农村商业银行股份有限公司、交通银行股份有限公司芜湖分行贷款和票据承兑款的事实。
11、到案经过，证明被告人胡某甲主动投案。
12、刑事判决书，证明胡某乙使用虚假的购销合同取得贷款和票据承兑的事实。
13、被告人胡某甲的供述。
上述证据均经庭审举证、质证，来源合法，本院予以确认。
本院认为：被告人胡某甲明知他人以欺骗手段骗取银行贷款、票据承兑而多次提供帮助，共取得银行贷款2850万元，取得银行票据承兑1665.4万元（保证金比例50%），情节严重，其行为已构成骗取贷款、票据承兑罪。公诉机关指控罪名成立。案发后，被告人胡某甲能主动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：
被告人胡某甲犯骗取贷款、票据承兑罪，判处有期徒刑一年，宣告缓刑一年，并处罚金10000元。
（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴牧原
人民陪审员 俞 勇
人民陪审员 龚保有
二〇一五年七月二十八日
书 记 员 王 澍
附：本案适用法律规定（条款）
第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。