山东省新泰市人民法院刑 事 判 决 书(2015)新刑初字第473号公诉机关新泰市人民检察院。被告人李某，男。因涉嫌诈骗罪，2015年6月22日被刑事拘留，同年7月24日被逮捕，现羁押于新泰市看守所。辩护人何秀刚，山东清鉴律师事务所律师。新泰市人民检察院以新检公刑诉[2015]534号起诉书指控被告人李某犯诈骗罪，于2015年11月6日向本院提起公诉，本院受理后，依法适用普通程序并组成合议庭，于2015年11月27日第一次公开开庭进行了审理，新泰市人民检察院指派检察员曹燕、刘晓艳出庭支持公诉，被害人张某甲、李甲，被告人李某到庭参加了诉讼；2016年1月18日、2016年2月23日公开开庭审理，新泰市人民检察院指派检察员曹燕、冯晨光出庭支持公诉，被告人李某及其辩护人何秀刚到庭参加诉讼。本案审理过程中，因辩护人申请调取证据，经泰安市中级人民法院审批，本案延期审理二个月，本案现已审理终结。新泰市人民检察院指控，1、2014年6月26日至2015年3月31日期间，被告人李某使用伪造的房产证（华谊青年城B座1037户）作为抵押骗取张某甲65万元。2、2014年11月28日至2015年3月31日期间，被告人李某以代还信用卡返还手续费的名义骗取李甲30万元。3、2015年3月份的一天，被告人李某以代信用卡返还手续费的名义骗取汤甲2万元。2015年6月19日被告人李某被抓获归案。针对上述指控，公诉机关向本庭提供了被告人李某的供述与辩解，被害人张某甲等人陈述，户籍证明等书证，公诉机关认为被告人李某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。对于公诉机关的指控，被告人李某无异议，但辩称已偿还张某甲40多万元。其辩护人意见：因本案被告人从事办理信用卡、代还信用卡等业务，三被害人知道其从事此业务，三被害人也明知李某具有赌博的恶习，李某向三人借款时都有书写的借条，且口头约定利息或手续费都已履行，此案应是民间借贷，假房产证抵押没有作抵押登记，不产生法律效力；本案构不成诈骗罪。被告人已偿还张某甲本金及利息40万元，其中李某通过其账户向张乙账户还款224900元，通过其妻子江甲账户向张某甲还款6000元，通过臧某甲账户向张某甲还款51000元，共计还款281900元。被告人有检举立功的表现。经审理查明，自2014年以来，被告人李某以代还信用卡或发放贷款的名义，多次骗取张某甲、李甲、汤甲等人，共计678100元，该款李某实际用于赌博和偿还高利贷。1、2014年6月26日至2015年3月31日期间，被告人李某以代还信用卡或发放贷款的名义，使用伪造的房产证（华谊青年城B座1037户）作为抵押，骗取张某甲信任，多次骗取张某甲共计650000元。自2014年6月26日至案发，李某共向张乙账户还款224900元，李某的妻子江甲账户向张某甲还款6000元。臧某甲账户向张某甲还款51000元，共计281900元。上述事实经当庭举证质证的下列证据予以证实，本院予以确认。（1）被害人张某甲陈述，证实2012年通过朋友认识的李某，认识了有半年时间李某跟其借钱，说是做生意用，一开始没借给他，后来在一起吃饭时他说他在泰安华谊青年城有套房子。说把房子抵押给其，让其借点钱做生意，其就同意。陆续借给了李某共计65万元，中间李某写了抵押协议，并提供了房产证。李某曾还过其部分利息，李某借钱时要么说是代还信用卡，要么说是放贷款。（2）证人王甲证言，证实其与李某是小学、中专同学，2013年下半年，其跟李某去张某甲那里拿东西时见的张某甲第一面。2015年4月份，其和李某、张某甲去泰安摸错门吃了一次饭，李某送其回华易青年城小区的家，临下车时其听见李某对张某甲说“这就是我的房子”，其知道李某在华易青年城没有房子，其没接话就下车了。（3）证人臧某甲的证言，证实其银行卡6222081604001551717于2015年3月17日向张某甲汇入3万元，2015年3月25日汇入2.1万元其不知道是怎么回事，其不认识李某，不认识张某甲，其和张某甲没有经济往来，其银行卡有很多朋友同学借去使用过。其记不清当时是谁借的其卡使用。（4）欠条13张，证实李某给张某甲共打欠条13张，共计欠款65万元。（5）抵押协议，证实2014年10月19日李某给张某甲签订借款40万元以假房产抵押的协议。（6）泰安市房产交易中心证明，证实李某提供给张某甲抵押的房产证系伪造。（7）李某提供给张某甲的房产证，证实该伪造的房产证情况。（8）李某、张某甲银行账户交易明细，证实李某自2014年6月26日后向张某甲还款情况。（9）被告人李某供述，证实其向张某甲以放贷款或还信用卡的名义向张某甲借款，这六十五万欠条是其写的。其找人伪造了假房产证与张某甲签了40万的抵押协议。其将钱用于了赌博和归还高利贷。其归还了张某甲部分钱的事实。2、2014年11月28日至2015年3月31日期间，被告人李某以代还信用卡返还手续费的名义骗取李甲30万元。（1）被害人李甲陈述，证实2014年11月28日，李某找到其说可以通过给别人代还信用卡赚取手续费，并说每10000元可给其50元手续费，还说一个月给其结一次，其就相信他了，陆续把钱和信用卡给了李某及其借给李某现金及信用卡的具体情况。后其让李某写了个“今借李乙现金300000元。”的借条。2015年3月31日其就联系不上李某了。（2）证人王某乙证言，证实2014年12月底李甲去看守所看其时跟其说过，李某可以帮人代还信用卡从中间赚取手续费，其就同意了，其妻子李甲当时借李某12万元，大概2015年2月底，李甲给李某4万元，这4万元后来还了，过了十来天之后，李甲又给了李某17万元，又过了七八天之后，给了李某2.3万元，2015年3月31日其家中，给了李某3万元。光现金34.3万元。算上透支卡，一共是54.2万元。2015年3月份，李某从其这边拿的钱太多了，李甲就让他写了一个30万元的借条。（3）证人方甲证言，证实2014年11月份，在李甲家里，李甲给了李某12万元现金，当时李某说是用现金给别人还信用卡，每10000元给李甲50元，当时李某的意思是不占用资金，即今天给别人还了10000元信用卡，到第二天李甲到账10050元。（4）证人李某丙证言，证实李某曾经给其一个朋友办过好几张信用卡，李某跑了后，听李甲说李某欠他的钱，其没见过李某有没有POS机。李某平时好打牌，就是赌钱。经常输钱。（5）借条一张，证实李某给李甲出具的借李甲现金30万元的借条。（6）被告人李某供述，证实其以代还信用卡，一万元信用卡给50元钱费用的名义借用了李甲现金及信用卡，30万元的借条是其写的。其将该款最终用来支付高利贷利息和赌博用了，后来其还不上钱就去了成都，到了成都后也换了手机号。3、2015年3月份的一天，被告人李某以代信用卡返还手续费的名义骗取汤甲2万元。上述事实经当庭举证质证的下列证据予以证实，本院予以确认。（1）被害人汤甲陈述，证实2015年3月份，李某借其信用卡用，一天给50元的利息，其就把建行20000元的透支卡给了李某，现在其打电话联系不上李某，银行卡上一分钱也没有了。其于2015年4月2日将该卡挂失，补办新卡后其于2015年4月9日10日分两次将李某透支的20000元还上了。（2）信用卡出账单，证实案发时汤甲信用卡被透支情况。（3）被告人李某供述，证实其当时给汤甲说代还信用卡，约定了一个月给他1600或者1800元，从汤甲处拿的二万元也都偿还赌债了。认定上述事实的其他证据还有被告人李某的到案经过、户籍证明等书证，本院予以确认。本院认为，被告人李某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关的指控罪名成立，数额有误部分，本院予以纠正。李某在得到被害人钱款后，用于了赌博和归还高利贷，主观上具有非法占有他人财物的故意。客观上被告人李某在无还款能力的情况下，虚构了代还信用卡或放高利贷的事实，且伪造了假房产证，骗取了被害人的信任，从而取得被害人的财物。其行为符合诈骗罪的构成要件。李某给被害人打借条，支付利息或手续费也只是为了掩盖真相，防止罪行被发现。被告人的辩护人关于李某与被害人之间是民间借贷，不构成诈骗罪的辩护意见不予采纳。由李某、张某甲账户的银行交易明细证实，自2014年6月26日李某向张某甲打第一张欠条至案发，李某共向张乙账户还款224900元，李某的妻子江甲账户向张某甲还款6000元，该款项是李某归还该案中的赃款，还是李某与张某甲其他经济往来中的还款，现有证据不能确认。臧某甲账户向张某甲还款51000元，现有证据不能排除该款是李某还款的可能。上述281900元数额应从李某犯罪数额中扣除。辩护人相应的辩护意见予以采纳。关于李某辩称的其他还款无证据证实，本院不予支持。关于辩护人辩称李某具有检举立功的表现无证据证实，本院不予支持。被告人李某归案后，能够如实供述全部犯罪事实，具有坦白情节，可从轻处罚。被告人李某违法所得应退赔被害人。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人李某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，罚金三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月22日起至2025年6月21日止，罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人李某退赔被害人张某甲368100元，退赔被害人李甲300000元，退赔汤甲20000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省泰安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  万 波审 判 员  莫兴田人民陪审员  张明照二〇一六年三月一日书 记 员  赵雯雯