福建省宁德市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）闽09刑终164号
原公诉机关福建省寿宁县人民检察院。
上诉人（原审被告人）杨绍贵，化名杨某2，男，1972年9月28日生于福建省寿宁县，汉族，初中文化，务工，户籍地江苏省南京市建邺区，住所地江苏省南京市雨花区（。因犯故意伤害罪于2005年3月10日被江苏省南京市建邺区人民法院判处有期徒刑二年，缓刑三年。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年11月9日向寿宁县公安局投案，同日被取保候审。因使用骗领的居民身份证于2016年4月8日被寿宁县公安局行政拘留十日。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2016年4月18日被寿宁县公安局刑事拘留，同月29日被逮捕。现羁押于寿宁县看守所。
福建省寿宁县人民法院审理寿宁县人民检察院指控原审被告人杨绍贵犯信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪一案，于2017年2月23日作出（2016）闽0924刑初61号刑事判决。原审被告人杨绍贵不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷，讯问被告人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定：
（一××信用卡诈骗
2010年8月11日，被告人杨绍贵向建行寿宁支行申请办理中国建设银行龙卡汽车信用卡一张，卡号43×××56，后因补办新卡，卡号变更为43×××71，额度从22500元升至45000元，正常消费至2013年5月30日。2013年6月1日，杨绍贵持该信用卡消费20100元，并于同年1月7日消费后，申请分期付款余8期计17824元未还，以及同年5月7日消费27060元后，申请分期还款无一偿还。此后杨绍贵仅以50元或100元小额偿还，并改变联系方式。截至2014年12月30日，共计透支本金64285.2元，共产生利息及滞纳金24961.08元。期间，建行寿宁支行以电话、短信、信函、上门等方式多次催收，其中杨绍贵于2013年9月13日接听催收电话，2014年1月6日，书面通知杨绍贵胞弟杨某4转告偿还欠款。至2015年5月14日发卡行向寿宁县公安局报案仍未还款。2015年11月9日，杨绍贵与建行寿宁支行达成欠款还款协议，同日首期一次性还款人民币10000元，剩余欠款75749.29元，分36期还款，每期偿还2100元至2018年11月30日前还清。同日，杨绍贵向寿宁县公安局投案，如实供述超期限透支信用卡的事实。但此后杨绍贵并未按协议履行还款义务。
原判据以定案的依据有：证人杨某1证言、中国建设银行龙卡汽车卡申请表、贷记卡客户查询、客户/卡片查询、交易明细、快递封面复印件、催收函及回执、上门催收记录、还款协议书及存款凭条、投案证明、侦破报告、被告人杨绍贵供述了上述犯罪事实。
（二××伪造身份证件及使用虚假身份证件
2010年11月10日，被告人杨绍贵以证件丢失补领为名，冒用寿宁县托溪乡沙潭村村民杨某2的居民身份信息，向寿宁县公安局户政科申请补办杨某2第二代居民身份证。同月29日，杨绍贵以容貌变化为由，向寿宁县公安局托溪派出所申请重新采集视读照片，换领杨某2二代身份证，并将其胞弟杨某4的电话号码和住址登记为寄递证件联系方式。其领取杨某2二代居民身份证后，于2013年2月28日和10月9日，以杨某2之名同林某某在福安市婚姻登记机关办理结婚登记和离婚登记；于2013年11月6日和2014年9月16日，以杨某2居民身份证申领机动车驾驶证和南京品垚贸易有限公司营业执照，期间还使用该身份证购买机票。
原判据以定案的依据：证人杨某2、杨某3、杨某4证言，福建省治安管理信息系统常住人员信息网页对话框照片、证明、公安网福建省警务综合应用平台截图，户籍证明，婚姻登记记录协查函，调取证据通知书及证据清单、全国机动车/驾驶人信息资源库驾驶人详细信息网页对话框、机动车驾驶人身体条件证明及申请表、身份证复印件，公司登记(备案××申请书、董事、监事、经理信息、法定代表人信息、股权转让协议、身份证复印件、营业执照，民航进出港信息详细查询结果，寿公（治××行罚决字［2016］11号《行政处罚决定书》及执行回执，被告人杨绍贵对上述犯罪事实供认不讳。
（三××妨害信用卡管理
2013年10月至2015年1月，杨绍贵先后3次使用“杨某2”居民身份证向银行申领信用卡3张。具体为，
1.2013年10月25日，向广发银行股份有限公司南京分行申请办理广发白金卡一张，卡号52×××67，授信额度为10000元。其使用该卡消费并按期分期还款，自案发至2016年11月1日，该卡尚余本金51714.30元未偿还。
2.2014年4月17日，向中国农业银行股份有限公司南京玄武支行申领储蓄卡一张，卡号为62×××79，并申请中国农业银行个人小额保证保险贷款40000元。截至2016年3月17日该卡均有按期还款，尚余贷款本金15606.53元未偿还。
3.2015年1月7日，向中国光大银行南京分行申领储蓄卡一张，卡号62×××92，并申请个人小额信用贷款25000元。至2016年7月26日已全部还清。
原判据以定案的依据：调取证据通知书及调取证据清单、广发白金信用卡申请表、杨某2身份证复印件、广发持卡人杨某2交易明细，中国农业银行个人小额保证保险贷款申请表、杨某2身份证复印件、中国农业银联卡62×××79复印件、平安个人消费信贷保证保险保险单、代扣保费授权委托书、贷款合约基本信息及贷款还款流水，中国光大银行南京分行营业部贷款借据、平安个人贷款保证保险保险单、贷款申请暨面谈记录表、杨某2身份证复印件、中国光大银行银联卡(卡号62×××92××、交易明细、客户贷款结清通知书，到案经过、破案报告，被告人杨绍贵对上述犯罪事实供认不讳。
综合证据如下：户籍证明、身份证复印件，证实杨绍贵生于1972年9月28日等基本身份情况；南京市建邺区人民法院（2005××建刑初字第35号《刑事判决书》，证实杨绍贵于2005年3月10日因犯故意伤害罪被判处有期徒刑二年，缓刑三年。
原判认为，被告人杨绍贵以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，累计本金64285.2元，数额较大，且经发卡银行催收后仍不归还；其又冒用杨某2身份信息伪造居民身份证；还妨害信用卡管理秩序，使用伪造的杨某2身份证申领信用卡3张并予以使用，其行为已分别构成信用卡诈骗罪、伪造身份证件罪、妨害信用卡管理罪，依法应数罪并罚。其伪造身份证件的犯罪目的在于使用，因此其在依照国家规定应当提供身份证明才能办理的结婚登记、离婚登记、申领机动车驾驶证、工商登记等活动中使用伪造的居民身份证行为，与伪造身份证件罪构成牵连犯，实行从一重罪处罚。杨绍贵具有犯罪前科，酌情从重处罚；其犯罪后主动投案，如实供述超期限透支信用卡的犯罪事实，该节具有自首情节；归案后如实供述冒用他人身份信息伪造身份证，并使用伪造的身份证申领信用卡并予以使用的犯罪事实，该两节具有坦白情节；结合在公安机关立案后已偿还部分透支款等事实情节，依法从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四××项、第二款、第二百八十条第三款、第一百七十七条之一第一款第（三××项、第二百八十条之一、第六十七条第一款、第三款、第六十九条第一款、第三款、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决：
1、被告人杨绍贵犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币20000元；犯伪造身份证件罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币2000元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币10000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币32000元；2、继续追缴被告人杨绍贵违法所得赃款人民币121606.53元，分别发还中国建设银行股份有限公司寿宁支行54285.2元；广发银行股份有限公司南京分行51714.30元；中国农业银行股份有限公司南京玄武支行15606.53元。
原审被告人杨绍贵上诉理由：原判认定信用卡诈骗罪一节，其具有自首情节，且与银行达成还款协议，并实际还款共计20500元；伪造身份证一节，其曾因此被行政拘留十日，不能对其二次处罚。请求依法改判。
经二审审理查明，原判认定，上诉人杨绍贵自2013年6月至2014年12月30日止，在使用中国建设银行龙卡汽车信用卡过程中，超过规定期限透支信用卡，累计本金64285.2元，且经发卡银行催收后仍不归还以及于2010年11月冒用杨某2身份信息伪造居民身份证，并使用伪造的杨某2身份证申领信用卡3张并予以使用的事实清楚，证据确凿。上诉人杨绍贵对此亦无异议。本院予以确认。
上诉人杨绍贵的关于其与银行达成还款协议，并实际还款共计20500元的上诉意见。经查，证人杨某1证言、中国建设银行龙卡停用卡欠款还款协议书、存款凭条、中国建设银行股份有限公司寿宁支行出具的关于杨绍贵还款情况的说明相印证证实2015年11月9日，上诉人杨绍贵与建行寿宁支行达成欠款还款协议，同日首期一次性还款人民币10000元，剩余欠款75749.29元，之后上诉人杨绍贵并无还款。故上述上诉意见不予采纳。
上诉人杨绍贵关于其曾因使用骗领居民身份证一事被行政拘留十天，原判就同一事实对其处罚有误的上诉意见。经查，在案证据表明，上诉人杨绍贵冒用杨某2身份信息伪造居民身份证的行为符合伪造身份证件罪的犯罪构成，原判以伪造身份证件罪对其予以定罪量刑并无不当，且原判已将上诉人杨绍贵被行政拘留十天予以折抵刑期。故上述上诉意见不予采纳。
本院认为，上诉人杨绍贵以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，累计本金64285.2元，数额较大，且经发卡银行催收后仍不归还；其又冒用杨某2身份信息伪造居民身份证；还妨害信用卡管理秩序，使用伪造的杨某2身份证申领信用卡3张并予以使用，其行为分别构成信用卡诈骗罪、伪造身份证件罪、妨害信用卡管理罪，依法应数罪并罚。原判已就上诉人杨绍贵具有自首情节予以认定，并在量刑时予以考虑。故上诉人杨绍贵的上诉理由均不予采纳。原判定罪准确，量刑适当，审判程序合法。据此，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一××项的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 林雪义
审判员 谢瑞琴
审判员 史玲芝
二〇一七年四月二十八日
书记员 林映芳
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。