安徽省淮南市大通区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）皖0402刑初111号
公诉机关淮南市大通区人民检察院。
被告人邓进明，男，1982年4月23日出生于广东省茂名市，汉族，小学文化，无业，户籍地广东省茂名市电白县，住广东省茂名市电白县。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年1月5日临时羁押于广东省茂名市第一看守所，同年1月12日被淮南市公安局大通分局刑事拘留，经淮南市大通区人民检察院批准，同年2月17日被该局执行逮捕，现羁押于淮南市看守所。
淮南市大通区人民检察院以大检刑诉[2017]91号起诉书指控被告人邓进明犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，于2017年11月15日公开开庭审理了本案。淮南市大通区人民检察院指派检察员张丽娜、代理检察员岳报出庭支持公诉，被告人邓进明到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
经审理查明：一、诈骗犯罪事实
被告人邓进明分别于2016年中秋前后、2016年12月份开始参与“阿某1”和“阿某2”电信诈骗团伙，骗取陈某1等多名被害人钱款15万元，邓进明利用事先取得的银行卡，在团伙中按指示负责取款，邓进明获得诈骗款6300元。具体事实如下：
1.2016年11月20日8时许，被害人冯某1接到冒充淮南市公安局园南派出所民警的诈骗电话，称其儿子冯某2因嫖娼被抓需要交钱。次日上午11时许，冯某1到大通区居仁村中国工商银行柜台，按照诈骗电话指示，向户名为覃作律的62×××33账号中汇款2万元。被告人邓进明将该款取走，获利800元。
2.2016年11月21日11时许，被害人张某1接到冒充其儿子张某5的电话称因打架被公安机关抓获，需要8000元。张某1到淮河农村商业银行高皇支行，向户名为罗发生62×××57的账号中汇款8000元。当日，邓进明在广东省茂名市高州市将8000元现金取走交给“阿某1”，获利2100元。
3.2016年11月23日，被害人陈某1接到冒充其儿子陈某2的电话，称其因嫖娼被抓需要交纳3万元罚款。陈某1到寿县棋盘街工商银行柜台，向户名为罗发生的6212262116002919431账号汇款3万元。当日，邓进明取走1万元（另2万元现金被公安机关及时冻结未被取走）交给“阿某1”，获利1000元。
4.2016年11月28日，被害人甘某接到冒充其儿子的诈骗电话，称因开房被抓需要保释金。当日上午甘某向户名为覃作律的6231330500528857571账号汇款8000元。后该诈骗电话又称因被发现携带毒品还需要钱，当日下午甘某向户名为张静的6217991100014727633账户汇款4万元。被告人邓进明将该款取走，获利500元。邓进明被抓获后，民警查扣了该信用卡。
5.2016年12月28日，被害人周某1接到冒充其合作伙伴的电话，称为让合作项目顺利进行需给领导送礼。周某1向对方提供的户名为刘某的6217003380007675124账户转账1万元，被告人邓进明将该款取走，获利500元。邓进明被抓获后，民警查扣了该信用卡。
6.2016年11月29日上午10时左右，被害人黄某接到冒充其女婿陈某3的电话，称因嫖娼被抓需要凑钱赎人。当日下午黄某向户名为罗发生的6217996100055327181账户汇款2万元。次日上午8时40分左右，黄某又接到电话称还需要办理一点手续，当日下午又汇款1万元。被告人邓进明将该款取走，获利1000元。邓进明被抓获后，民警查扣了该信用卡。
7.2016年12月30日下午3时左右，被害人张某4接到冒充其老板周某2的电话，让其第二天去办公室。次日上午8时许，该男子又联系张某4，让张某4不要去其办公室，而是给指定的账户汇钱。张某4分两次向户名为刘某的6228480858811471276账户汇款1000元、6000元。被告人邓进明将该款取走，获利200元。邓进明被抓获后，民警查扣了该信用卡。
8.2016年12月30日14时许，被害人张某3接到冒充其老板的电话，让其次日上午到公司。次日9时左右，该电话中男子称其接待客人需要送红包。张某3分别向对方提供的户名为刘某的6228480858811471276账户汇款6000元、向户名为骆来娣的62×××75账户汇款3000元。后邓进明从骆来娣账户中将3000元钱款取出后交给团伙成员，获利200元。邓进明被抓获后，民警查扣了户名为骆来娣账号为62×××75的信用卡。
9.2017年1月3日，被害人张某2接到冒充其公司王某的电话，让其第二天早上9点到公司。次日早上8点40分左右，对方又联系张某2称需要用钱，让其打8000元到卡上。张某2向对方提供的户名为刘某的6212262105007098945账户汇款8000元。2017年1月4日，邓进明在广东省茂名市使用该卡取钱时，被抓获归案，民警查扣了该张信用卡。
二、妨害信用卡管理的事实
2017年1月4日，被告人邓进明在广东茂名市被抓获归案。公安机关从邓进明住处查获并扣押户名为覃作律、刘某、罗发生等人的银行卡12张，其中6张被用于诈骗款的存取，被告人邓进明非法持有他人信用卡6张。
上述事实，被告人邓进明在开庭审理过程中亦无异议，并有受案登记表、归案经过、银行汇款单、自助取款凭条、汇款凭证、银行交易明细、银行卡信息、交易截图、作案视频截图、扣押决定书、扣押物品清单、情况说明、前科材料、临时羁押证明材料、被害人冯某2、陈某1、张某1、张某3、周某1、张某4、张某2、黄某、甘某的陈述、搜查证、搜查笔录及图片、辨认笔录、通话录音等证据证实，足以认定。
本院认为：被告人邓进明伙同他人诈骗财物150000元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，邓进明非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，应依法予以并罚。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以确认。本案诈骗罪系共同犯罪，被告人邓进明在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应从轻处罚。被告人邓进明归案后如实供述罪行，依法可从轻处罚。
根据被告人邓进明犯罪的事实、性质、情节、社会危害程度等情况，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款（二）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条第一、三款、第二十五条第一款、第二十七条之规定，判决如下：
一、被告人邓进明犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元；犯妨害信用卡管理罪判处拘役六个月，并处罚金人民币一万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元（罚金限于本判决生效后十日内一次性缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月5日起至2020年1月4日止。）
二、违法所得人民币六千三百元予以追缴上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 常 斌
审 判 员 李侠军
人民陪审员 李 春
二〇一七年十一月二十日
书 记 员 刘 畅
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。