广东省汕头市濠江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤0512刑初115号
公诉机关汕头市濠江区人民检察院。
被告人彭某某，男，1992年8月26日出生，河南省潢川县人，汉族，高中文化程度，户籍所在地河南省潢川县。2017年5月19日因伪造居民身份证的行为被汕头市公安局濠江分局处以行政拘留十日。因本案于2017年5月27日被刑事拘留，同年6月24日被逮捕。现羁押于汕头市看守所。
辩护人林大义、黄隆如，汕头市濠江区公职律师事务所律师。
汕头市濠江区人民检察院以汕濠检刑诉[2017]97号起诉书指控被告人彭某某犯盗窃罪、信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2017年11月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行审理。汕头市濠江区人民检察院检察员欧鸣鸳出庭支持公诉，被告人彭某某及其辩护人林大义、黄隆如均到庭参加诉讼。现已审理终结。
汕头市濠江区人民检察院指控：2016年11月底，被告人彭某某在广东省惠州市龙门县潮汇俱乐部认识了被害人林某1。为追求被害人林某1，被告人彭某某向被害人林某1虚构了自己的家庭情况、自己开办公司、在深圳拥有住房等事实，取得被害人林某1的信任与好感，两人于2016年12月12日确定恋爱关系。此后至2017年5月，被告人彭某某利用其熟知被害人林某1的手机开机密码、支付宝账户密码、银行卡密码、微信钱包支付密码等便利条件，对被害人林某1实施盗窃资金2宗，合计盗窃数额为6.97万元。以虚构事实、冒用他人信用卡等方式，对被害人张某实施信用卡诈骗1宗，诈骗数额为2.96万元。以虚构事实、隐瞒真相的方式，对林某1实施诈骗2宗，合计诈骗数额为5.3万元。具体如下：
1.盗窃事实
（1）2017年2月6日，被告人彭某某以带林某1到日本游学为由，虚构其本人可垫付6万元，要林某1自行筹集2万元押金�事实，骗林某1的家人筹得2万元存入林某1的中国建设银行账户（账号：62×××04）。在林某1不知情的情况下，被告人彭某某于2017年2月6日至同年2月9日，使用林某1的手机登录林某1已绑定上述银行卡的支付宝账户（账号：17×××33），以转账、直接消费、银行ATM机取款等方式，分多次秘密窃取被害人林某1上述中国建设银行账户中的2万元。
（2）2017年3月中旬，被告人彭某某虚构出资100万元帮助林某1一家在汕头市濠江区濠江花园购买房产，但尚欠购房尾款的事实，骗使林某1及其家人筹集了4.97万元，于2017年3月17日存入林某1的中国农业银行账户（账号：62×××70，合计账户余额为5.97万元，其中包括彭某某存入的1万元）。在林某1不知情的情况下，被告人彭某某于2017年3月18日至同年3月22日，使用林某1手机登录林某1的支付宝账户（账号：17×××33）、微信账户（账�：×××）进行转账，共分7次秘密窃取被害人林某1上述中国农业银行账户中4.97万元。
2.信用卡诈骗事实
2017年4月底，由于原谎称2017年3月中旬要购买的汕头市濠江区濠江花园房产已出售，被告人彭某某再次虚构出资100万元帮助林某1一家购买房产，并欠缺购房尾款的事实，骗使林某1及其家人筹款。2017年4月28日，林某1的母亲张某将所筹钱款2.15万元存入张某的中国建设银行账户（账号：62×××46，合计账户余额约2.96万元）。随后，被告人彭某某虚构转账需要登记张某个人资料的事实，骗取张某的手机、身份证、银行卡，在张某不知情的情况下，冒用张某的银行卡及身份信息在网上为张某注册了支付宝账户，并绑定张某上述中国建设银行账户，于2017年4月28日至同年5月2日，登录张某支付宝账户（账号：183××××1086）、林某1支付宝账户（账号：17×××33�进行转账，分5次将张某上述中国建设银行账户中的2.96万元转走占为己有。为避免张某看到银行转账手机提示信息，彭某某在转账后均将短信删除。
3.诈骗事实
（1）被告人彭某某在与林某1恋爱期间，虚构带林某1到日本游学需办理贷款以增加信用额度，贷款后立即还款的事实，使用林某1的个人信息在网上贷款平台“捷现贷”上贷款2万元，并骗使林某1配合其完成网上贷款认证，在林某1不知情的情况下，将贷款所得2万元占为己有，致使林某1尚欠“捷现贷”网上贷款本息共计35645.9元。
（2）2016年12月底，被告人彭某某谎称其开办的“公司”资金周转困难，以借款名义骗取被害人林某13.3万元用于消费，至今没有归还。
公诉机关针对上述指控的犯罪事实，当庭宣读出示了下列证据材料：
1、物证：涉案房地产权证等物品（附照片）；
2、书证：发破案经过、户籍材料、调取证据通知书、协助查询财产通知书、证据保全决定书、涉案银行账户交易明细、支付宝账户收支明细等书面证据材料；
3、被害人林某1、张某、林某2的陈述；
4、被告人彭某某的供述与辩解。
公诉机关认为，被告人彭某某以非法占有为目的，两次盗窃他人财物，数额巨大；以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗，数额较大；以非法占有为目的，两次诈骗他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以盗窃罪、信用卡诈骗罪、诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。提请本院依法判处。
被告人彭某某辩称，对公诉机关指控其犯盗窃罪、信用卡诈骗罪的事实和诈骗罪中第1宗的事实均无异议，对公诉机关指控其犯诈骗罪中第2宗有异议，3.3万元系林某1主动借给其赎车的借款，不是诈骗。
被告人彭某某的辩护人认为，一、对公诉机关指控被告人彭某某犯盗窃罪、信用卡诈骗罪的定性无异议。二、对公诉机关指控被告人彭某某犯诈骗罪的定性有异议，认为被告人彭某某不构成诈骗罪。理由有：1、公诉机关指控被告人彭某某在与林某1恋爱期间，骗取被害人林某1“捷现贷”贷款2万元，被告人彭某某有向“捷现贷”还款3期，后因被公安机关抓获后没有继续还款，主观上没有非法占有的目的，不符合诈骗罪的犯罪构成要件，不构成诈骗罪。2、被告人彭某某的供述与被害人林某1的陈述能互相印证，3.3万元系彭某某向林某1的借款，不是诈骗�二、被告人彭某某是初犯，没有前科,且有悔罪表现，依法可以从轻处罚。
经审理查明:2016年11月底，被告人彭某某在广东省惠州市龙门县潮汇俱乐部认识了被害人林某1。为追求被害人林某1，被告人彭某某向被害人林某1虚构了自己的家庭情况、自己开办公司、在深圳拥有住房等事实，取得被害人林某1的信任与好感，两人于2016年12月12日确定恋爱关系。此后至2017年5月，被告人彭某某利用其熟知被害人林某1的手机开机密码、支付宝账户密码、银行卡密码、微信钱包支付密码等便利条件，对被害人林某1实施盗窃资金2宗，合计盗窃数额为6.97万元。以虚构事实、冒用他人信用卡等方式，对被害人张某实施信用卡诈骗1宗，诈骗数额为2.96万元。具体如下：
1.盗窃事实
（1）2017年2月6日，被告人彭某某以带林某1到日本游学为由，虚构其本人可垫付6万元，要林某1自行筹集2万元押金的事实，骗林某1的家人筹得2万元存入林某1的中国建设银行账户（账号：62×××04）。在林某1不知情的情况下，被告人彭某某于2017年2月6日至同年2月9日，使用林某1的手机登录林某1已绑定上述银行卡的支付宝账户（账号：17×××33），以转账、直接消费、银行ATM机取款等方式，分多次秘密窃取被害人林某1上述中国建设银行账户中的2万元。
（2）2017年3月中旬，被告人彭某某虚构出资100万元帮助林某1一家在汕头市濠江区濠江花园购买房产，但尚欠购房尾款的事实，骗使林某1及其家人筹集了4.97万元，于2017年3月17日存入林某1的中国农业银行账户（账号：62×××70，合计账户余额为5.97万元，其中包括彭某某存入的1万元）。在林某1不知情的情况下，被告人彭某某于2017年3月18日至同年3月22日，使用林某1手机登录林某1的支付宝账户（账号：17×××33）、微信账户（账号：×××）进行转账，共分7次秘密窃取被害人林某1上述中国农业银行账户中的4.97万元。
2.信用卡诈骗事实
2017年4月底，由于原谎称2017年3月中旬要购买的汕头市濠江区濠江花园房产已出售，被告人彭某某再次虚构出资100万元帮助林某1一家购买房产，并欠缺购房尾款的事实，骗使林某1及其家人筹款。2017年4月28日，林某1的母亲张某将所筹钱款2.15万元存入张某的中国建设银行账户（账号：62×××46，合计账户余额约2.96万元）。随后，被告人彭某某虚构转账需要登记张某个人资料的事实，骗取张某的手机、身份证、银行卡，在张某不知情的情况下，冒用张某的银行卡及身份信息在网上为张某注册了支付宝账户，并绑定张某上述中国建设银行账户，于2017年4月28日至同年5月2日，登录张某支付宝账户（账户：183××××1086�，将该笔款项转入林某1支付宝账户（账号：17×××33），之后使用林某1的手机进行转账，分5次将张某上述中国建设银行账户中的2.96万元转走占为己有。为避免张某看到银行转账手机提示信息，彭某某在转账后均将短信删除。
认定上述事实的证据有：
1、物证
（1）居民身份证，证明被告人彭某某持有的住址为上海市宝山区宝菊路1弄保利叶语18栋1102的伪造居民身份证。
（2）广东省房地产权证，证明被告人彭某某持有粤房地权证深字第××号广东省房地产权证系伪造证件。
（3）上海皓晶玻璃科技发展有限公司人事专用章，证明被告人彭某某持有上海皓晶玻璃科技发展有限公司的伪造公司印章。
2.书证
（1）受案登记表、到案经过、发破案经过、犯罪嫌疑人彭某某到案经过，证明本案的发破案经过。
（2）行政处罚决定书，证明被告人彭某某于2017年5月19日因伪造居民身份证的行为被汕头市公安局濠江分局处以行政拘留10日。
（3）户籍材料及无犯罪记录证明，证明被告人彭某某犯罪时已满18周岁，主体适格，没有违法犯罪前科。
（4）汕头市公安局濠江分局向深圳市房地产权登记中心出具的调取证据通知书、上海市公安局刑事侦查总队五支队出具的证实材料、汕头市公安局濠江分局达濠派出所出具的证实材料，证明被告人彭某某持有的粤房地权证深字第××号广东省房地产权证系伪造证件。
（4）汕头市公安局濠江分局向财付通支付科技有限公司调取的微信号为×××、×××的基本资料、交易流水、捆绑资料，证明上述微信账户的资金出入账情况，其中×××账号的注册姓名为彭某某，×××账号的注册姓名为林某1及2017年3月20日微信账号×××向微信账号×××转账金额1万元；2017年3月21日微信账号×××向微信账号×××转账金额6800元。
（5）汕头市公安局濠江分局向支付宝（中国）网络技术有限公司调取支付宝账号739×××＠ｑｑ.ｃｏｍ、17×××33、13×××10、183××××1086、13×××25的基本资料、2016年12月12日以来的交易流水账单、交易捆绑的银行账户及通过互联网查询打印2017年1月以来支付宝账号739×××＠ｑｑ.ｃｏｍ、17×××33的基本信息、交易流水账单、汕头市公安局濠江分局达濠派出所出具的证实材料，证明其中账号为739×××＠ｑｑ.ｃｏｍ的账户名称为彭某某，账号为17×××33、13×××10的账户名称均为林某1，账号183××××1086的账户名称为张某，账号13×××25的账户名称为林某2及上述支付宝账户的资金出入账情况。
（6）中国农业银行股份有限公司龙门县支行出具的账号62×××70�已销户，户名林某1）的农业银行账户2016年12月12日至2017年5月22日的交易明细清单，证明该银行账户的交易往来明细。
（7）中国建设银行股份有限公司汕头濠江支行出具的账号62×××46（户名张某）的建设银行账户截止至2017年7月18日的账户往来明细，证明该银行账户的交易往来明细。
（8）中国建设银行股份有限公司深圳华侨城支行出具的账号62×××04（户名林某1）的建设银行账户2016年12月12日至2017年7月13日的账户交易往来明细，证明该银行账户的交易往来明细。
（9）中国银行股份有限公司出具的账号62×××71（户名彭某某）的中国银行账户信息资料及交易明细，证明该银行账户的交易往来明细。
（10）上海浦东发展银行上海分行出具的账号62×××42（户名彭某某）的上海浦东银行账户信息资料及交易明细，证明该银行账户的交�往来明细。
（11）汕头市公安局濠江分局达濠派出所出具的由支付宝（中国）网络技术公司提供的光盘数据资料下载打印材料，证明2017年5月16日，支付宝账号13×××25（用户林某2）的账户转账支出金额2000元，支付宝账号17×××33（用户林某1）的账户收入转账金额2000元，同日退款支出金额1000元。
（12）林某1、张某、林某2的常住人口基本信息、身份证复印件，证明林某2的基本身份信息。
（13）证据保全决定书、证据保全清单，证明汕头市公安局濠江分局依法扣押被告人彭某某持有的VIVOY67手机1部、魅族NOTE5手机1部、居民身份证2张、上海皓晶玻璃科技发展有限公司人事专用章（假印章）1枚、粤房地权证深字第××号广东省房地产权证1本。
（14）林某1出具的领条，证明涉案的VIVOY67手机1部、黑色大众牌小轿车（车牌号粤Ａ×××××�已被林某1领回。
（15）汕头市公安局濠江分局出具的证实材料，证明被告人彭某某持有的粤房地权证深字第××号广东省房地产权证、居民身份证（姓名彭某某，住址上海市宝山区宝菊路1弄保利叶语18栋1102，身份证号码）均系伪造的证件。
3、证人证言
证人林某2的证言及辨认笔录，证明被告人彭某某用其手机转账的资金的经过。
4、被害人陈述
（1）被害人林某1的陈述及辨认笔录，证明其自2017年2月至5月期间被被告人彭某某盗走6.97万元的经过，与公诉机关指控的事实基本一致。2016年12月26日，被告人彭某某告诉其公司资金周转困难。其就跟彭某某说，其还有点积蓄，给彭某某周转一下。彭某某说，他需要3万多元，算他借的。当天，其用手机操作从其支付宝分一次性付给彭某某支付宝3.3万元。2017年年初，其接到一个�话，问其是不是要网上贷款，被告人彭某某在其旁边说他帮其申请贷款2万元，并说贷款可以提高其信用度，方便办到日本旅游手续。所以其本人通过电话回复其要贷款，对方问其个人信息等资料后，就说通过其贷款2万元的申请。不久，其接到捷信消费金融有限公司打来的催交款电话，其质问了彭某某，彭某某说他已还款。其于2017年5月18日到公安机关报案被彭某某诈骗后，其手机收到网上借贷款的催交款信息。经核实，彭某某仅还款三期，其中前两期是足额还款，分别是2017年2月23日、同年3月23日各还款1184.53元，第三期彭某某是在2017年4月26日还了几百元，没有足额还款（需还款1184.53元）。林某1对其手机上“快捷查询您的贷款信息”的截图进行辨认。
（2）被害人张某的陈述及辨认笔录，证明被告人彭某某将其中国建设银行账户中2.96万元转走占为己有的经过，与公诉机关指控的事实基本一致。
5、被告人供述和辩解
被告人彭某某的供述和辩解及辨认笔录，供述其自2017年2月至5月期间其盗窃林某16.97万元及将张某中国建设银行账户中2.96万元转走占为己有的经过，与公诉机关指控的事实基本一致。2016年12月底，因其所有的豫Ｓ×××××比亚迪汽车抵押需赎车，其就向林某1说是否有钱借给其去赎车，林某1说她有3万多元，其就向林某1说钱借给其，林某1就把3.3万元用支付宝转到其支付宝账户。被告人彭某某对中国建设银行银行卡客户交易明细清单及林某1手机上“快捷查询您的贷款信息”的截图及贷款平台信息进行辨认。
上述证据，经当庭质证，能相互印证，本院予以确认，作为定案的依据。
本院认为，被告人彭某某以非法占有为目的，采用秘密手段两次盗窃他人财物合计6.97万元�数额巨大，其行为已构成盗窃罪。被告人彭某某以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，诈骗数额为2.96万元，属数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人彭某某犯盗窃罪、信用卡诈骗罪罪名成立。被告人彭某某犯二罪，应当实行数罪并罚。
关于公诉机关指控被告人彭某某骗取被害人林某1“捷现贷”2万元的认定问题。经查，林某1系其本人完成“捷现贷”网上贷款认证，且被告人彭某某在案发前付还“捷现贷”部分款项。公诉机关提交的证据不足以证明被告人彭某某主观上对该笔款项具有非法占有的目的，不符合诈骗罪的犯罪构成要件。关于公诉机关指控被告人彭某某骗取被害人林某13.3万元的认定问题。经查，林某1在侦查机关供述该款系彭某某提出公司周转困难时，林某1自己主动提出要帮助彭某某，彭某某提出该款算其向林某1的借款后，林某1主动将3.3万元转给彭某某。被告人彭某某在侦查机关也供述该款系其为赎车向林某1借款3.3万元。被告人彭某某的供述与被害人林某1的陈述虽对借款的用途陈述不同但基本能互相印证被告人彭某某向林某1借款3.3万元的事实。且公诉机关没有提交证据证实被告人彭某某取得3.3万元后的处置情况，无法证明被告人彭某某借款时具有非法占有的目的，不符合诈骗罪的犯罪构成要件。故公诉机关指控被告人彭某某犯诈骗罪证据不足，本院不予支持。被告人彭某某的辩护人提出被告人彭某某不构成诈骗罪的辩护意见，本院予以采纳。
被告人彭某某归案后能如实供述自己的罪行，系坦白，依法可予从轻处罚。
综上所述，结合被告人彭某某的犯罪事实、性质、情节以及其行为对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二�六十四条、第一百九十六条第一款第（三）项、第六十四条、第六十九条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人彭某某犯盗窃罪，判处有期徒刑三年六个月,并处罚金6万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币3万元。总和刑期六年，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金9万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月27日起至2022年11月26日止；罚金应当在本判决发生法律效力之日起一个月内向本院缴交。）
二、责令被告人彭某某退还被害人林少荧经济损失6.97万元；
三、责令被告人彭某某退还被害人张桂玲经济损失2.96万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向汕头市中级人民法院提�上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审判长 谢礼彬
审判员 肖少光
审判员 陈翠屏
二〇一八年四月十八日
书记员 郑晓斌
附：本判决适用法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚�；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。