浙江省诸暨市人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）绍诸刑初字第806号
公诉机关诸暨市人民检察院。
被告人杨某甲。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年11月1日被诸暨市公安局刑事拘留，2012年12月5日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。
辩护人孟行。
诸暨市人民检察院以诸检刑诉（2013）653号起诉书指控被告人杨某甲犯非法吸收公众存款罪，于2013年7月9日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，于2013年12月17日公开开庭审理了本案。诸暨市人民检察院指派代理检察员边津槿出庭支持公诉，被告人杨某甲及辩护人孟行到庭参加诉讼。本案经上级人民法院批准延长审限三个月。现已审理终结。
诸暨市人民检察院指控，2010年11月29日至2012年1月11日期间，被告人杨某甲以资金周转困难、生产经营需要等理由为借口，以支付月息5%或者6%的高额利息为诱饵，并承诺到期还本付息的方式，向社会不特定对象孟某、陈某甲、陈某乙等27人吸收存款，累计人民币1321.5万余元。至案发，累计造成损失人民币659.85万余元。为证明上述指控，公诉机关提供了相应证据，认为被告人杨某甲违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，其案发后能自首，可以从轻或减轻处罚，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款之规定处罚。
被告人杨某甲对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，请求从轻、减轻处罚。
辩护人孟行提出的辩护意见是，被告人杨某甲主动到公安机关投案，如实交代犯罪事实，应认定自首；被告人杨某甲并未将吸收的存款从事违法犯罪活动，主要是用于公司经营和归还借款本息；被告人杨某甲主观恶意相对较小，其系念及亲情，帮助姐夫主动承担归还其担保的债务；被告人杨某甲平时表现较好，综上请求对其减轻处罚。
经审理查明：
2010年11月29日至2012年1月11日期间，被告人杨某甲以资金周转困难、生产经营需要等理由为借口，以支付月息5%或者6%的高额利息为诱饵，并承诺到期还本付息的方式，向社会不特定对象孟某、陈某甲、陈某乙等20人吸收存款，累计人民币1208.5万余元。至案发，累计造成损失人民币546.85万余元。具体如下：
1.2010年11月29日、2011年4月26日，被告人杨某甲分2次向孟某共计借款80万元，已支付利息58.3万元，造成实际损失21.7万元。
该事实有借条、银行账户交易明细、被害人孟某的陈述、被告人杨某甲的供述等证据予以证实。
2.2010年12月21日、2010年12月26日，被告人杨某甲分2次向陈某甲共计借款100万元，已支付利息18.3万元，归还本金90万元，未造成实际损失。
该事实有银行账户交易明细、被害人陈某甲的陈述、被告人杨某甲的供述等证据予以证实。
3.2011年2月20日，被告人杨某甲向陈某乙借款20万元，已支付利息8万元，造成实际损失12万元。
该事实有借条、银行账户交易明细、被害人陈某乙的陈述、被告人杨某甲的供述等证据予以证实。
4.2011年3月3日，被告人杨某甲向郑某借款100万元，已支付利息36万元，归还本金45万元，造成实际损失19万元。
该事实有借条、银行账户交易明细、被害人郑某的陈述、被告人杨某甲的供述等证据予以证实。
5.2011年3月5日，被告人杨某甲向何某乙借款50万元，已支付利息、归还本金共计44万元，造成实际损失6万元。
该事实有借条、银行账户交易明细、被害人何某乙的陈述、被告人杨某甲的供述等证据予以证实。
6.2011年5月4日至9月7日期间，被告人杨某甲分4次向周某借款160万元，已支付利息30万元，归还本金8万元，造成实际损失122万元。
该事实有借条、银行账户交易明细、被害人周某的陈述、被告人杨某甲的供述等证据予以证实。
7.2011年6月4日，被告人杨某甲向洪锋借款30万元，已支付利息18万元，造成实际损失12万元。
该事实有借条、民事起诉状、证人宋某的证言、被告人杨某甲的供述等证据予以证实。
8.2011年6月20日，被告人杨某甲向楼某借款20万元，已支付利息5万元，造成实际损失15万元。
该事实有借条、银行账户交易明细、被害人楼某的陈述、被告人杨某甲的供述等证据予以证实。
9.2011年6月28日、9月28日，被告人杨某甲分2次向俞某共计借款100万元，已支付利息14.5万元，归还本金80万元，造成实际损失5.5万元。
该事实有借条、银行账户交易明细、民事裁定书、证人宋某的证言、被害人俞某的陈述、被告人杨某甲的供述等证据予以证实。
10.2011年7月7日，被告人杨某甲向黄鹏雷借款70万元，已支付利息17.65万元，造成实际损失52.35万元。
该事实有借款合同、民事起诉状、民事判决书、银行账户交易明细、被告人杨某甲的供述等证据予以证实。
11.2011年7月24日，被告人杨某甲向吴某借款30万元，已支付利息4.5万元，归还本金10万元，经诸暨市人民法院调解，确定由担保人宋某归还吴某本金20万元。
该事实有借款合同、民事起诉状、民事调解书、银行账户交易明细、证人宋某的证言、被害人吴某的陈述、被告人杨某甲的供述等证据予以证实。
12.2011年7月24日，被告人杨某甲向骆海新借款50万元，已支付利息9万元，归还本金20万元，造成实际损失21万元。
该事实有借条、身份证复印件、结婚证复印件、企业法人营业执照、信用承诺书、银行账户交易明细、证人吕某的证言、被告人杨某甲的供述等证据予以证实。
13.2011年8月9日，被告人杨某甲向毛某借款54万元，已支付利息8万元，归还本金5万元，造成实际损失41万元。
该事实有借条、民事起诉状、民事判决书、银行账户交易明细、证人宋某的证言、被害人毛某的陈述、被告人杨某甲的供述等证据予以证实。
14.2011年8月11日、8月22日，被告人杨某甲分2次向许江毅共计借款114.5万元，共计支付利息和归还本金41万元，造成实际损失73.5万元。
该事实有借款合同、民事起诉状、银行账户交易明细、证人宋某的证言、被告人杨某甲的供述等证据予以证实。
15.2011年8月26日，被告人杨某甲向罗某借款20万元，已支付利息3万元，造成实际损失17万元。
该事实有借条、银行账户交易明细、被害人罗某的陈述、被告人杨某甲的供述等证据予以证实。
16.2011年9月2日，被告人杨某甲向杨某乙借款30万元，已支付利息4.2万元，归还本金10万元，造成实际损失15.8万元。
该事实有借条、银行账户交易明细、被害人杨某乙的陈述、被告人杨某甲的供述等证据予以证实。
17.2011年9月25日，被告人杨某甲向宣志刚借款50万元，已支付利息4万元，归还本金15万元，造成实际损失31万元。
该事实有借条、银行账户交易明细、证人赵某的证言、被害人宣某的陈述、被告人杨某甲的供述等证据予以证实。
18.2011年9月28日，被告人杨某甲向钱某借款50万元，已支付利息8万元，归还本金19万元，造成实际损失23万元。
该事实有借条、银行账户交易明细、被害人钱某的陈述、被告人杨某甲的供述等证据予以证实。
19.2011年11月4日，被告人杨某甲向何某丙借款30万元，已支付利息2万元，造成实际损失28万元。
该事实有借条、银行账户交易明细、被害人何某丙的陈述、被告人杨某甲的供述等证据予以证实。
20.2012年1月11日，被告人杨某甲向金某借款50万元，已支付利息4万元，宋某归还本金15万元，造成实际损失31万元。
该事实有借条、银行账户交易明细、收条、证人宋某、何某甲的证言、被害人金某的陈述、被告人杨某甲的供述等证据予以证实。
2012年11月1日，被告人杨某甲主动到诸暨市公安局投案，如实供述了主要犯罪事实。该事实有归案情况说明等证据予以证实。
此外尚有：
1.被告人杨某甲的供述，证实其姐夫章明海欠款五千多万元未还，其中有一千余万元系其担保，后债主向其讨债，为了归还担保债款，其成立诸暨市百如祥袜业科技有限公司，以盈利后归还担保款。其借款中有300万元用于经营公司。其夫妻目前无资产等事实。
2.公司基本情况、增值税纳税申报表、税务登记表、欠条、证人汤某的证言，证实诸暨市百如祥袜业科技有限公司基本情况。
3、证人宋某的证言、信访事项详情等，证实2011年3月份开始，其由于工作面子和感情在杨某甲向他人借款提供担保共计本金350万元左右等事实。
4.户籍证明，证实被告人杨某甲的基本身份信息。
5.相关银行个人活期明细信息、综合应用系统、银行卡凭条等，证实银行账户交易明细、开卡等情况。
上述证据均系侦查机关依法收集，由检察机关提交，并经法庭质证，证明内容能相互印证，证明案件事实，本院予以确认。
起诉书指控被告人杨某甲于2011年10月31日向郦炳灿借款20万元；2011年11月15日向章雄借款30万元；2011年11月17日向王小飞借款20万元；2011年11月19日向杨友才借款10万元；2011年11月21日向杨明华借款15万元；2011年12月14日向杨水平借款8万元；2011年12月18日向杨位校借款10万元。这些借款双方均未约定利息，故不作为非法吸收公众存款处理，公诉机关指控有误，本院予以纠正。
本院认为，被告人杨某甲违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人杨某甲犯罪后能主动投案并如实交代犯罪事实，系自首，依法予以减轻处罚。辩护人提出的辩护意见酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人杨某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一二年十一月一日起至二0一四年八月三十一日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）；
二、继续追缴赃款返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈小荣
审 判 员 钱 跃
代理审判员 孙 兵
二〇一四年一月六日
书 记 员 赵 霞
相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。