山东省淄博市临淄区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）临刑初字第527号
公诉机关淄博市临淄区人民检察院。
被告人田柱，农民。2012年8月29日因犯交通肇事罪被桓台县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年。因涉嫌犯诈骗罪于2014年6月26日被刑事拘留，同年7月31日被逮捕。现押于山东省桓台县看守所。
淄博市临淄区人民检察院以临检公刑诉（2014）482号起诉书指控被告人田柱犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2014年10月24日向本院提起公诉。本院于同日受理后，依法组成合议庭，于2014年11月28日、12月10日公开开庭审理了本案。淄博市临淄区人民检察院指派检察员徐会生出庭支持公诉，被告人田柱到庭参加诉讼。现已审理终结。
淄博市临淄区人民检察院指控：
一、诈骗罪
1、2012年12月26日，被告人田柱虚构能为李某某办理大额透支信用卡的事实，骗取李某某所谓的办卡材料费1000元。之后，又以办卡加急费的名义骗李某某现金600元。
2、2012年12月27日，被告人田柱虚构能为杨某办理大额透支信用卡的事实，骗取杨某所谓的办卡材料费3000元。
3、2013年1月17日，被告人田柱虚构能为李某甲办理大额透支信用卡的事实，骗取李某甲所谓的办卡材料费6000元。之后，又以制卡费的名义骗取李某甲1200元，以办卡加急费的名义骗取李某甲2000元。以上三项合计9200元。
4、2013年2月21日，被告人田柱虚构能为李某甲办理大额透支信用卡的事实，骗取李某甲所谓的办卡材料费14000元。
5、2013年3月9日，被告人田柱虚构能为李某甲办理大额透支信用卡的事实，骗取李某甲所谓的办卡材料费5500元。
6、2013年4月22日，被告人田柱虚构能为朱某某办理大额透支信用卡的事实，骗取朱某某所谓的办卡材料费1500元。
7、2013年5月21日，被告人田柱虚构能为王某某办理大额透支信用卡的事实，骗取王某某所谓的办卡材料费1500元。
8、2013年夏天，被告人田柱骗张某办理了一张浦发银行信用卡后，虚构能为张某的浦发银行信用卡提高信用额度的事实，骗取张某的浦发银行信用卡一张，并使用该卡从浦发银行透支41000元归自己使用。2014年7月30日在明知自己无力偿还李某甲的情况下，骗李某甲为其归还其用张某的浦发银行卡透支的41000元。
二、信用卡诈骗罪
2013年5月，被告人田柱虚构能为张某的光大银行信用卡提高信用额度的事实，骗取张某的光大银行信用卡一张，并使用张某的该张信用卡从光大银行透支13000元非法占为己有。
公诉机关以书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据证实其指控的事实，认为被告人田柱以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额较大，其行为构成诈骗罪。被告人田柱骗取他人信用卡并使用，属于冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪。被告人田柱一人犯数罪，且在缓刑考验期内，又犯新罪，依法应当撤销原判决中的缓刑宣告，将原判刑罚与新罪所判刑罚实行数罪并罚。请求依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第三项、第六十九条、第七十七条之规定，予以判处。
被告人田柱对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，无辩解意见。
经审理查明：
一、诈骗罪
1、2012年12月26日，被告人田柱虚构能为李某某办理大额透支信用卡的事实，骗取李某某所谓的办卡材料费1000元。之后，又以办卡加急费的名义骗李某某现金600元。
2、2012年12月27日，被告人田柱虚构能为杨某办理大额透支信用卡的事实，骗取杨某所谓的办卡材料费3000元。
3、2013年1月17日，被告人田柱虚构能为李某甲办理大额透支信用卡的事实，骗取李某甲所谓的办卡材料费6000元。之后，又以制卡费的名义骗取李某甲1200元，以办卡加急费的名义骗取李某甲2000元。以上三项合计9200元。
4、2013年2月21日，被告人田柱虚构能为李某甲办理大额透支信用卡的事实，骗取李某甲所谓的办卡材料费14000元。
5、2013年3月9日，被告人田柱虚构能为李某甲办理大额透支信用卡的事实，骗取李某甲所谓的办卡材料费5500元。
6、2013年4月22日，被告人田柱虚构能为朱某某办理大额透支信用卡的事实，骗取朱某某所谓的办卡材料费1500元。
7、2013年5月21日，被告人田柱虚构能为王某某办理大额透支信用卡的事实，骗取王某某所谓的办卡材料费1500元。
8、2013年夏天，被告人田柱骗张某办理了一张浦发银行信用卡后，虚构能为张某的浦发银行信用卡提高信用额度的事实，骗取张某的浦发银行信用卡一张，并使用该卡从浦发银行透支41000元归自己使用。2014年7月30日在明知自己无力偿还李某甲的情况下，骗李某甲为其归还其用张某的浦发银行卡透支的41000元。
二、信用卡诈骗罪
2013年5月，被告人田柱虚构能为张某的光大银行信用卡提高信用额度的事实，骗取张某的光大银行信用卡一张，并使用张某的该张信用卡从光大银行透支13000元非法占为己有。
上述事实，有公诉机关当庭出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、被害人李某某的陈述证实，其和丈夫李某在桓台做生意，2012年底资金周转不过来，就想套现，其通过别人认识了田柱，田柱自称在银行有认识的人，能办大额信用卡，就是费用高点，其表示要办一张，并给了田柱1000元材料费和一张身份证复印件。后来，其村里的杨某知道了其办信用卡的事后也想办，就让其联系田柱，杨某一共给了田柱3000元材料费。之后，其和杨某就一直等着，过了一个月，其给田柱打电话问办理的怎么样了，田柱说办快的需要交加急费，其就给了田柱600元加急费。
2、被害人杨某的陈述证实，2012年年底，其和李某某在一起聊天的时候，李某某说田柱能办理信用卡，其就叫李某某给其联系田柱，田柱自称能办各大银行的信用卡，但需要交手续费。通过银行正常途径办卡是不需要手续费的，但其没房没车，也没有正式工作，通过正常途径办不出来，其缺钱就想通过田柱办卡，并给了田柱3000元现金。付钱后田柱一直没有给其银行卡，再后来就联系不上田柱了。
3、被害人李某甲的陈述证实，2012年10月份，其认识了田柱，田柱自称能办银行透支卡。2013年1月份，田柱主动给其打电话问其办不办大额银行透支卡，其说办几张。同年1月17日，其给了田柱6000元的材料费和四张身份证复印件。之后田柱又跟其要了1200元的制卡费。1月28日其又给了田柱2000元的加急费。其间，其经常催田柱办卡，但田柱一直拖着。2013年2月21日，其又给了田柱七个人的身份证复印件和14000元材料费，想办大额银行透支卡，田柱一直拖着没办。2013年3月9日，其找到田柱说要办四张大额银行透支卡，并给了田柱四张身份证复印件，其当时带的钱不够了，田柱就收了其5500元的材料费。田柱还是拖着不给其办。2013年夏天，田柱给其打电话让其帮忙给朋友还41000元的透支卡，并说还上后再提出来还给其，其和田柱到了桓台的一个浦发银行，其拿着41000元现金给一个叫张某的人还了一张透支卡。其和田柱拿着张某的这张浦发银行卡去刷POS机，刷不出钱来，田柱给其写了一张41000元的借条，之后就找不到田柱了，其就报了警。其先后一共给了田柱69700元钱。
4、被害人朱某某的陈述证实，其在临淄区朱台镇做生意，2013年年初，资金周转不过来，就想办信用卡套现，其从王某某处听说有一个叫田柱的能办理大额信用卡，其就想办。2013年4月22日，其和王某某找到田柱，给了田柱身份证复印件和1500元钱，后来其经常给田柱打电话催着办卡，田柱以各种理由推托不办，后来电话就打不通了。
5、被害人王某某的陈述证实，2013年3月份，其听公司同事说有人可以办大额度信用卡，朋友朱某某也想办大额度信用卡。后来，其就和朋友朱某某去找了那个办卡的男子，办卡的男子说需要材料费，朱某某给了办卡男子1500元，办卡男子写了张收条，其看到署名知道了办卡男子叫田柱。2013年5月份，其给田柱打电话要办三张卡，其找到田柱后给了田柱身份证复印件和1500元材料费。之后其就回去等着了，过了一段时间，其经常给田柱打电话催他办卡，田柱以各种理由拖着不给办。
6、被害人张某的陈述证实，2013年春天，其在网上聊天时认识了一个叫田柱的人，田柱自称能给别人办大额信用卡或提高信用额度，其相信了田柱，就把自己那张光大信用卡给了田柱，田柱拿这张信用卡给其操作提高额度，提高了一次临时额度，提高了一个来月又降回了原先的额度，田柱从其光大银行卡多次透支和还款，至案发后还有1万多元没有还上，其跟田柱要过多次，田柱要么不接电话，要么说没钱，一直拖着不给其。2013年夏天，田柱让其办了一张浦发银行的信用卡，田柱说要将这张信用卡提高额度，其就将信用卡给了田柱，田柱用其这张信用卡透支了4万余元，其害怕还不上，就一直催着田柱还给其信用卡，后来其收到了一条还款41000元的短信，其怕田柱再透支，就赶紧到浦发银行把这张卡挂失了。
7、证人常某某的证言证实，田柱告诉其在银行里有关系，依靠关系给别人办理信用卡赚取费用，很多人找田柱办卡，田柱收了人家的费用。田柱以给人办信用卡的名义收过李某甲、李某某的钱，具体收了多少钱其不清楚。信用卡办不下来，找其问怎么回事，其也很着急，就问田柱，田柱说给了一个叫潘阳的人，还给其看了一张潘阳写收钱的收条，其看字迹认为是田柱自己写的。
8、发破案经过证实了本案案发的情况。
9、辨认笔录证实了被害人李某甲从12名不同男子照片中辨认出帮其办理透支卡的人即被告人田柱的情节。
10、接受证据材料清单、收条、上海浦东发展银行个人业务回单证实了被告人田柱收取被害人李某甲、李某某、杨某、王某某、朱某某费用及李某甲给张某还浦发银行信用卡41000元的情节。
11、（2012）桓刑初字第92号刑事判决书、桓公刑拘字（2012）5号桓台县公安局拘留证、（2012）桓刑初字第92号桓台县人民法院释放通知书（回执）证实，2012年8月29日，被告人田柱因犯交通肇事罪被山东省桓台县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年。被告人田柱于2012年3月5日被刑事拘留，同年8月29日被取保候审。
12、户籍证明证实了被告人田柱的出生时间。
13、被告人田柱在公安机关及当庭亦对上述事实予以供述。
上述证据，均具客观性、合法性、关联性，予以采信。
本院认为，被告人田柱以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。被告人田柱骗取他人信用卡并使用，属于冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，适用法律的意见正确，予以支持。被告人田柱一人犯数罪，且在缓刑考验期内，又犯新罪，应当撤销原判决中的缓刑宣告，将原判刑罚与新罪所判刑罚实行数罪并罚。被告人田柱认罪态度好，可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》、第二百六十六条、第一百九十六条第一款第三项、第六十九条、第七十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条之规定，判决如下：
撤销山东省桓台县人民法院（2012）桓刑初字第92号刑事判处书中对被告人田柱犯交通肇事罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年的缓刑部分；被告人田柱犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币六万元；犯信用卡诈骗罪判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二○一四年六月二十六日起至二○一八年十二月三十一日止。已扣除因犯交通肇事罪被先行羁押的五个月零二十五日。罚金于本判决生效之日起十日内予以缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省淄博市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张仲华
代理审判员 张 伟
人民陪审员 孙 楠
二〇一四年十二月十日
书 记 员 于晓蒙