杭州市萧山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）杭萧刑初字第1437号
公诉机关杭州市萧山区人民检察院。
被告人邵某甲，因盗窃于2010年6月2日被行政拘留十二日；因犯盗窃罪于2014年1月7日被杭州市西湖区人民法院判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币1000元，2014年3月24日刑满释放；因本案于2014年3月24日被刑事拘留，同年4月29日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。
辩护人周国刚，杭州市萧山区法律援助中心律师。
杭州市萧山区人民检察院以杭萧检公诉刑诉（2014）1925号起诉书指控被告人邵某甲犯诈骗罪，于2014年8月13日向本院提起公诉。本院于次日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市萧山区人民检察院指派代理检察员陈世奇出庭支持公诉，被告人邵某甲及本院商请杭州市萧山区法律援助中心指派的辩护人周国刚到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
2012年12月的一天，被告人邵某甲谎称自己是浙江某某资产管理集团有限公司的工作人员，从以该公司担保借款的被害人何某、江某夫妇处骗取人民币26006元汇款至其的中国农业银行账户。
对上述指控，公诉机关当庭提供了被告人供述，被害人陈述，证人证言，辨认笔录，同步录音录像，相关书证，案发经过，情况说明，行政处罚决定书，刑事判决书，刑满释放证明书，户籍证明等证据予以佐证，认为被告人邵某甲的行为已构成诈骗罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定予以惩处。
被告人邵某甲辩称其没有实施过本案诈骗行为，其是在他人的要求下办理了中国农业银行卡，案发时间段该银行卡系他人在使用，2013年3月27日左右其与在西溪路布丁酒店担任经理的一男子共同到杭州康桥将银行卡取回；其仅在杭州市滨江区见过被害人夫妇一次，之后未再见过。
其辩护人对起诉书指控的事实及罪名无异议，但希望法庭核实被告人邵某甲的辩称，同时认为被告人邵某甲如实供述了办理中国农业银行卡的情况，建议法庭从轻处罚。
经审理查明：
2010年12月，被害人何某、江某夫妇以向中国工商银行按揭贷款的方式，从杭州某某汽车服务有限公司购买黄海牌轻型客车一辆，由浙江某某资产管理集团有限公司担保，约定每月需支付按揭款人民币2144元。2011年8月左右，何某、江某夫妇遗失了按揭还款的银行卡，此后就一直未再支付过按揭款。
2012年12月左右的一天，被告人邵某甲电话联系了被害人何某、江某夫妇，谎称自己是浙江某某资产管理集团有限公司派来收取欠款的工作人员，要求何某、江某夫妇将未支付的按揭款打入其个人名下的中国农业银行账户。后被害人江某分多次将人民币26006元通过转账的方式汇款至被告人邵某甲的中国农业银行账户。
认定上述事实的证据经庭审质证的有：
1.被告人邵某甲的供述与辩解。其辩称没有实施过本案诈骗行为。庭审中，其称是在他人的要求下办理了中国农业银行卡，案发时间段该银行卡由他人使用，2013年3月27日左右其与在西溪路布丁酒店担任经理的一男子共同到杭州康桥将银行卡取回；其仅在杭州市滨江区见过被害人夫妇一次，之后未再见过。其承认号码为134××××0230的手机在案发时间段是其在使用。
2.被害人何某的陈述及辨认笔录。证实其与丈夫江某于2010年12月份贷款7万元在萧山宁围汽车城买了一辆黄海牌越野车，帮忙做贷款的是浙江某某资产管理集团有限公司。刚开始其与丈夫每个月都按期还款2144元，2011年7、8月份左右，其的行驶证和还款银行卡掉了，之后就没有还款了。2012年11月左右，一个自称是某某公司员工的人电话联系其和丈夫，要求其将钱汇入该男子提供的银行卡，不然就要收走车子、封房子。之后其与丈夫在杭州滨江与该男子见面，男子看上去20多岁，个子小小瘦瘦，戴一副黑框眼镜，自称是富阳人。见面后该男子提供了安信公司的工作牌等资料。之后其丈夫就陆续往该男子提供的卡号为62×××12的中国农业银行卡打钱，总共汇款27000元左右。后其与丈夫江某到安信公司查询，发现其二人的还款并没有进入安信公司，某某公司要求其二人偿还垫付款。并证实其和骗钱的男子见过一次面，其余几次都是其丈夫江某和男子见面的。还证实2013年12月20日其还了工商银行欠款18937.23元，之后又还了某某公司37000余元，再加上办理贷款时有3000元保证金，贷款已经全部还清。辨认笔录，辨认出被告人邵某甲即骗钱的男子。
3.被害人江某的陈述及辨认笔录。证实2010年12月份，其与妻子何某通过浙江某某资产管理公司贷款7万元买了一辆黄海牌越野车，每月还款2144元。2011年1月开始，其按期还款了8个月，到2011年8月份左右，还款银行卡掉了就没继续还钱了。2012年12月份左右，其接到一个自称邵某甲的人电话，对方说是浙江某某资产管理集团有限公司委托收债的，要求其还钱，否则要收回车子、封房子。之后其和何某一起在滨江区江南大道路边见到邵某甲，邵某甲给其看了某某公司的资料和工作牌。之后其陆续向邵某甲提供的卡号为62×××12的中国农业银行卡汇款共计27000元左右。后其与何某到安信公司查询，发现某某公司没有一个叫邵某甲的人，其的还款并未交给某某公司，某某公司要求其偿还垫付的按揭款。并证实邵某甲的电话是134××××0230、156××××2380。还证实其与邵某甲见过4次，何某只见面一次，邵某甲看上去瘦瘦小小，20来岁，第一次和第四次戴黑框眼镜、中间两次没有戴眼镜。2013年12月左右，其与何某将贷款全部还清。辨认笔录，辨认出被告人邵某甲。
4.证人李某（系浙江某某资产管理集团有限公司资产保全事业部综合主管）的证言。证实被害人何某通过其公司在萧山的营业部办理了车贷，本息合计77140元，在还了几个月后就没还了。其公司就帮客户还款，一共代为偿还了35710.91元。还证实其公司（包括总公司及其他营业部）没有一个叫邵某甲的员工。
5.证人葛某（原系浙江某某资产管理集团有限公司萧山区域业务员）的证言。证实2010年，其在某某资产管理集团有限公司萧山区域上班期间为何某办理了车贷业务，2010年11月其离开了公司。2013年4、5月，何某老公联系其，问其某某公司有无叫邵某甲男子，并说邵某甲自称是某某员工，向他要钱作为偿还银行的欠款。其联系了某某公司的原同事，通过查询，发现安信公司没有叫邵某甲的男子，安信公司也没有要求客户往员工私人账户汇款，何某的钱并没有进入安信公司。
6.证人邵某乙（系被告人邵某甲姐姐）的证言。证实2013年4月10日16时许，其接到邵某甲电话（号码为134××××0230），其在电话中表示要汇款1000元给邵某甲。当日17点30分，邵某甲用该手机号码发短信给其，内容是“62×××12农行，我名字，好像湖数支行”。之后其通过丈夫吕某某的卡号尾数为3209的招商银行账户电脑转账1000元给邵某甲。
7.接受证据材料清单、委托书、分期付款审批表、身份证复印件、中国工商银行个人业务凭证复印件。证实被害人何某向中国工商银行杭州武林支行办理了汽车按揭贷款，车贷专项信用卡卡号尾数为7673，贷款金额70000元，贷款期限36个月，担保单位为浙江某某资产管理集团有限公司；2013年12月20日，何某向中国工商银行存款18937.23元。
8.调取证据通知书、调取证据清单、身份证复印件、户口簿、结婚证复印件及个人身份信息表等资信信息、牡丹卡购车透支还款合同、首付证明、委托代购协议书、担保承诺函、共同还款承诺书、分期付款业务申请书、担保协议书等何某办理车贷整套手续。证实被害人何某办理车贷的全部手续资料，即何某向中国工商银行武林支行以按揭付款的方式，从杭州某某汽车服务公司购买黄海牌汽车一辆，由浙江某某资产管理集团有限公司担保，约定每月偿还按揭款人民币2144元。
9.调取证据通知书、户名为邵某甲的中国农业银行62×××12账户银行卡活期子账户交易明细、户名为江某的中国农业银行卡号尾数为3928账户银行卡活期子账户交易明细。证实自2013年2月3日至同年3月20日止，被害人江某分多次向邵某甲的中国农业银行账户存款共计人民币26006元。还证实2013年4月10日，邵某甲账户内有一笔通过（ebnk）电子银行存入的款项1000元。
10.调取证据通知书、调取证据清单、中国农业银行62×××12账户开户资料。证实邵某甲于2012年12月26日办理了户名为邵某甲，账号为的62×××12中国农业银行卡，并提供了姓名为邵某甲的驾驶证及居民身份证。银行工作人员在该业务凭证上书写“该笔业务凭证上的客户签名为当日经办客户签名”字样。
11.调取证据通知书、调取证据清单、招商银行账户历史交易明细表、招商银行账户对手信息交易明细表、招商银行一卡通开户回单。证实户名为吕某某，卡号尾数为3209的招商银行银行卡于2013年4月10日向户名为邵某甲，卡号为62×××12的中国农业银行账户转账1000元。
12.调取证据通知书、调取证据清单、短信截屏、身份证、结婚证复印件、招商银行个人银行专业版转账汇款单笔对账单截图、短信图片及通讯录图片。证实公安机关于2014年5月1日从被告人邵某甲的姐姐邵某乙处调取邵某甲（号码为134××××0230）发送到其手机上的短信，信息内容显示“62×××12农杭，我名字，好像是湖数支行”。还证实2013年4月10日，吕某某转入卡号为62×××12的账户1000元。
13.接受证据材料清单、公安机关从被害人江某处调取的应收代追偿款明细账1份。证实自2012年5月起至2013年9月止，某某资产管理有限公司公司代被害人何某向中国工商银行支付分期客户款共计34215.19元。
14.接受证据材料清单、公安机关从浙江某某资产管理有限公司工作人员李某处调取的垫资清单1份。证实自2012年5月起至2013年10月止，浙江某某资产管理有限公司为何某垫资还贷35710.91元。
15.案发经过、情况说明。证实本案的案发及其他相关情况。同时证实被告人邵某甲在庭审中的辩解无法查证。
16.行政处罚决定书、杭州市西湖区人民法院（2014）杭西刑初字第57号刑事判决书、刑满释放证明书。证实被告人邵某甲的劣迹情况。
17.户籍证明。证实被告人邵某甲的身份情况。
上述证据，本院予以确认。
本案事实清楚，证据确实、充分。
关于被告人邵某甲所提的其没有实施过本案诈骗行为的辩解。经查，在案的被害人何某、江某的陈述、辨认笔录及相关书证证实其二人通过浙江某某资产管理集团有限公司办理车贷，后未按期还款，在接到号码为134××××0230的手机电话后在杭州滨江与被告人邵某甲见面，因被告人邵某甲谎称系浙江某某资产管理集团有限公司派来收取欠款的人，江某4次与被告人邵某甲见面，并分多次汇款给邵某甲提供的卡号62×××12中国农业银行卡共计26006元的事实；中国农业银行账户开户资料证实涉案卡号62×××12的中国农业银行卡开户系由被告人邵某甲本人办理；被告人邵某甲庭审中亦认可号码为134××××0230的手机在案发时间段系其在使用。上述证据已形成完整的证据锁链，足以认定被告人邵某甲虚构事实，骗取他人财物2万余元的事实。另，被告人邵某甲所提的其是在他人的要求下办理了中国农业银行卡，案发时间段该银行卡系他人在使用，2013年3月27日左右其与在西溪路布丁酒店担任经理的一男子共同到杭州康桥将银行卡取回的辩解无证据佐证，且即使其辩解属实，也不能推翻被告人邵某甲犯诈骗罪的证据。综上，对被告人邵某甲所提的辩解，本院不予采信。
本院认为：被告人邵某甲以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人邵某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币3000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月24日起至2015年1月23日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。
二、尚未追回的被告人邵某甲犯罪所得的赃款26006元，继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈 睿
人民陪审员 徐士其
人民陪审员 潘素琴
二〇一四年十一月十日
书 记 员 钟炜杰