安徽省芜湖县人民法院	刑 事 判 决 书	（2017）皖0221刑初25号	公诉机关安徽省芜湖县人民检察院。	被告人许可，男，汉族，1979年2月3日出生于安徽省芜湖县，初中文化，经商，住安徽省芜湖县。因本案于2016年7月13日被警方抓获并寄押于厦门市第一看守所，同年7月21日被芜湖县公安局执行刑事拘留，同年8月18日经安徽省芜湖县人民检察院批准、次日由芜湖县公安局执行逮捕。现羁押于芜湖县看守所。	辩护人王庆，安徽振宏律师事务所律师。	安徽省芜湖县人民检察院以芜湖检刑诉[2017]24号起诉书指控被告人许可犯非法吸收公众存款罪于2017年2月7日向本院提起公诉。本院于同日受理后，于2017年3月22日转为普通程序审理，并依法组成合议庭于2017年4月26日公开开庭审理了本案。安徽省芜湖县人民检察院指派检察员黄宝英、邱伟出庭支持公诉，被告人许可、辩护人王庆到庭参加诉讼，本案现已审理终结。	经审理查明：被告人许可先后于2010年1月18日、2011年3月4日与他人合伙在芜湖县境内注册成立芜湖县皇庭娱乐有限公司（以下简称“皇庭娱乐公司”）、芜湖县皇庭水都会有限公司（以下简称“水都会公司”）并担任上述公司监事。2012年至2014年间，被告人许可为非法获取资金，以其经营皇庭娱乐公司重新装修需要大量资金为由，在未经有关部门批准的情况下，采用直接提出及被借款人“口口相传”的方式，承诺以1分至3分不等的月利率还本付息，向社会不特定公众吸收存款。截至案发，被告人许可向某1兰、刘某1、刘某2等26人非法吸收公众存款489.5万元，期间支付利息24万余元。具体犯罪事实如下：	1.被告人许可于2012年2月23日以2分的月利率向某1借款2万元，支付利息0.44万元。	2.被告人许可分别于2012年4月13日、5月13日、2013年8月5日以2.5的月利率向某2借款共计25万元，后付息2万元左右。	3.被告人许可于2012年6月8日以2分的月利率向某3借款2万元，后付息0.28万元。	4.被告人许可于2012年10月16日向某4的岳父黄某借款4万元。	5.被告人许可于2012年10月16日以1.5分的月利率向某5尧的弟弟陶某借款12万元。	6.被告人许可于2012年10月17日以2分的月利率向某6借款10万元。	7.被告人许可于2012年1月22日以1.5分的月利率向某7借款5万元。	8.被告人许可于2012年10月30日以2分的月利率向某5妹夫杨某借款10万元。	9.被告人许可分别于2012年11月15日、12月24日向某5借款共计13万元，其中5万元借款约定月利率为2分。	10.被告人许可于2013年1月15日以2分的月利率向某8借款10万元，后付息2万元左右。	11.被告人许可分别于2013年1月26日、10月2日以2分的月利率向某9才借款共计18.6万元，后付息0.16万元。	12.被告人许可于2013年2月6日以2分的月利率向某10借款10万元，后付息1万元左右。	13.被告人许可分别于2013年3月12日、2014年1月19日以2分的月利率向某11借款共计30.2万元。	14.被告人许可分别于2013年4月11日、12月11日以1.5分、3分的月利率向某4借款共计49.5万元，后付息5.6万元左右。	15.被告人许可于2013年5月12日以1.5分月利率向某12才妻子罗某某借款6万元，后付息0.7万元。	16.被告人许可于2013年6月8日以2分的月利率向某1母亲刘某2借款3万元。	17.被告人许可于2013年8月12日先后约定以1分、1.5分、2分的月利率向某13丈夫俞某某借款35.2万元。	18.被告人许可于2013年6月14日以2分的月利率向某1借款13万元，后付息1万元左右。	19.被告人许可分别于2013年10月14日、12月28日以2分的月利率向某14借款共计40万元，后付息5万元左右。	20.被告人许可分别于2013年10月30日、2014年3月16日向某15借款共计34万元。	21.被告人许可于2014年1月1日向某16出具120万元借条，以3分的月利率付息6万元左右。	22.被告人许可于2014年2月6日以1.5分的月利率向某17借款6万元。	23.被告人许可于2014年2月9日先后约定以1.5分、2分的月利率向某18借款10万元。	24.被告人许可于2014年3月8日以2分的月利率向某19借款3万元。	25.被告人许可于2014年3月20日以2分的月利率向某14借款13万元。	26.被告人许可于2014年4月25日以2分的月利率向某20借款6万元，其中1万元为未支付利息。	被告人许可被警方抓获到案后，如实供述犯罪事实。2016年7月26日，芜湖县公安局依法对被告人许可所有的位于芜湖县长岛花园小区49幢102室及10号车库、芜湖县湾沚镇荆江西路长居商住楼E幢9-11室予以查封。	上述事实，被告人许可在开庭审理过程中仅对第21起指控向某16借款的120万元有异议，表示是股权转让产生的债务，其余均无异议，且有书证：户籍信息、抓获经过、寄押证明、前科情况查询、财产查封情况、在逃人员登记表、借条、企业注册登记情况等；证人胡某某、洪某、杜某、殷某、许某、夏某等人的证言以及被告人许可的供述与辩解等证据予以证实，证据之间能够相互印证，形成证明体系，足以认定。	被告人许可的辩护人提出以下辩护意见：1、起诉书指控的第21起不符合事实，该笔债权债务是基于股权转让和债务转移而产生的，被告人许可与黄某2之间的债务关系不属于非法吸收公众存款的范围；2、被告人具有坦白、自愿认罪情节，建议对被告人从轻处罚。	辩护方为支持其发表的辩护观点，当庭向法庭申请证人赵某、王某出庭作证，用以证明黄某2与被告人许可之间系股权及债务转让而形成的债权债务关系，并非借款，不属于非法吸收公众存款范畴。	针对被告人和辩护人的辩护意见，本院综合评判如下：	一、关于被告人和辩护人提出的第21笔指控的120万元不应计入许可的涉案数额。经查，许可出具“借条”凭证，并支付利息，在其退出皇庭水都会股份，有能力支付该笔款项时并未支付，由此看出，该笔资金的性质已发生变化，被告人许可具备吸收该笔资金并使用的主观故意和行为，因此该120万元应计入许可的涉案数额。	二、关于辩护人提出的许可具有坦白、自愿认罪，符合案件事实和情节，本院予以采纳。	本院认为，被告人许可违反国家金融机构管理制度，向社会上不特定的群体吸收存款，且数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。被告人许可到案后，如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白，可以从轻处罚。本院为维护正常的金融管理秩序，惩罚犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）、（三）项之规定，判决如下：	一、被告人许可犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元。	（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月13日起至2019年7月12日止；罚金于判决生效之日起十日内一次性缴纳）。	二、违法所得489.5万元于本判决生效之日起三个月予以退赔。（名单附后）	如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。	审 判 长  强 云	审 判 员  孙启霞	人民陪审员  胡之宏	二〇一七年四月二十八日	书 记 员  孙悦悦	被告人许可应退赔下列人员损失：																											1、胡某某																							本金2万元																															2、杜某																							本金25万元																															3、刘某某																							本金2万元																															4、黄某																							本金4万元																															5、陶某																							本金12万元																															6、陈某																							本金10万元																															7、杨某																							本金5万元																															8、杨某某																							本金10万元																															9、胡某																							本金13万元																															10、殷某某																							本金10万元																															11、俞某某																							本金18.6万元																															12、芮某某																							本金10万元																															13、李某某																							本金30.2万元																															14、吴某某																							本金49.5万元																															15、罗某某																							本金6万元																															16、刘某某																							本金3万元																															17、俞某某																							本金35.2万元																															18、胡某1																							本金13万元																															19、郑某某																							本金40万元																															20、许某某																							本金34万元																															21、黄某																							本金120万元																															22、张某某																							本金6万元																															23、张某																							本金10万元																															24、孙某某													25、郑某													26、孙某																							本金3万元													本金13万元													本金5万元													 																附：判决所依据的法律条文	《中华人民共和国刑法》	第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。	单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。	第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。	被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。	犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。	第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。	第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。	第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。	由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。	第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：	（一）犯罪情节较轻；	（二）有悔罪表现；	（三）没有再犯罪的危险；	（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。	宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。	被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。	第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。	有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。	缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。	最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》	第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：	（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；	（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；	（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；	（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。	具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：	（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；	（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；	（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；	（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。	非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。	非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。	被宣告缓刑的犯罪分子，应遵守的法律规定：	（一）遵守法律、行政法规，服从监督；	（二）按照考察机关的规定报告自己的活动情况；	（三）遵守考察机关关于会客的规定；	（四）离开所居住的市、县或者迁居，应当报经考察机关批准