江苏省新沂市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）新刑二初字第00061号
公诉机关江苏省新沂市人民检察院。
被告人张贻忱，男。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年3月19日被新沂市公安局刑事拘留，同年4月25日被逮捕。现羁押于新沂市看守所。
辩护人刘玉，江苏宝同德律师事务所律师。
新沂市人民检察院以新检诉刑诉（2015）18号起诉书指控被告人张贻忱犯非法吸收公众存款罪，于2015年1月22日向本院提起公诉，同年6月9日新沂市人民检察院以新检刑诉追诉（2015）2号追加起诉决定书追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新沂市人民检察院指派检察员李丹出庭支持公诉，被告人张贻忱及其辩护人刘玉到庭参加诉讼。本案在审理过程中依法扣除审限91日。现已审理终结。
新沂市人民检察院指控：
2010年至2013年间，被告人张贻忱长期通过口口相传等方式，以徐州市某建材有限公司经营周转、扩大经营等为由，以高额利息为诱饵，向新沂市、邳州市等地社会不特定公众非法吸收存款3102.8万元，其中闫某耘人民币25万元、吴某凤人民币12万元、张某敏人民币17万元、葛某华人民币31.95万元、陆某雷人民币13.2万元、王某彩人民币7万元、沈某芳人民币19万元、周某人民币10万元、沈某部人民币187.45万元、甘某梅人民币54万元、徐某人民币40万元、陈某兰人民币60万元、范某芹人民币34万元、刘某庆人民币52万元、王某梅人民币25万元、薛某荣人民币50万元、丁某元人民币80万元、刘某红人民币5万元、张某艳人民币5万元、夏某静人民币25万元、陆某玲人民币20万元、倪甲人民币25万元、倪乙人民币10万元、沈某亮人民币32万元、徐乙人民币5万元、徐丙人民币35万元、徐丁人民币16万元、徐戌人民币5万元、周某芳人民币24.5万元、刘某荣人民币5万元、周某强人民币70万元、袁某人民币60万元、周某利人民币30万元、冯某英人民币28万元、季某人民币15万元、陈某怀人民币17万元、曹某武人民币33万元、张某人民币23万元、刘某卫人民币16万元、王某苏人民币20万元、仲某丽人民币35万元、王某红人民币10万元、陈某刚人民币20万元、夏某波人民币10万元、沈某芹人民币5万元、王某平人民币20万元、王某友人民币30万元、骆某云人民币50万元、吴某萍人民币140万元、董某华人民币80万元、薛某华人民币50.2万元、徐某平人民币64万元、徐某军人民币10万元、汪某人民币5万元、林某园人民币5万元、卓某侠人民币5万元、吕某人民币10万元、汪甲人民币10万元、靳某玲人民币52万元、颜某人民币5万元、晏某正人民币10万元、张某华人民币5万元、郁某群人民币10万元、杨某华人民币5万元、王某人民币10万元、孙某人民币11.5万元、曹某焕人民币4万元、王某华人民币12.5万元、段某梅人民币23.6万元、鲍某柱人民币7万元、董某梅人民币11万元、段某忠人民币20万元、沈某寒人民币100万、李某忠人民币20万、朱某波人民币70万元、王某军人民币20万元、高某杰人民币30万元、刘某顺人民币10万元、张某梅人民币13万元、刘某梅人民币30万元、任某梅人民币10万元、宋某珍人民币10万元、王某荣人民币10万元、王某和人民币12万元、吴某中人民币100万元、曹某人民币6万元、曹甲人民币6万元、王甲人民币30万元、刘某合人民币25万元、宋某平人民币50.6万元、丁某鹏人民币10万元、吴某林人民币15万元、王某升人民币8万元、新沂市某促进会人民币2万元、新沂市某协会人民币12万元、新沂市某小额贷款有限公司人民币100万元、张甲人民币40万元、张乙人民币35万元、赵某人民币25万元、杨某玲人民币92万元、方某云人民币17万元、夏某英人民币66.3万元，程某人民币140万元。
被告人张贻忱于2013年9月6日主动至新沂市公安局投案，并如实供述犯罪事实。
为证上述事实，公诉机关提交了被告人张贻忱的供述，证人证言等证据。并据此认为，被告人张贻忱违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人张贻忱对被指控的非法吸收公众存款罪未提出异议。但辩称借款数额中有部分不应当认定为非法吸收公众存款罪的数额，应当予以扣除：1、借新沂市某小额贷款有限公司人民币100万元，是一笔合法贷款，新沂市某小额贷款有限公司是一个合法合格的借贷公司，其向该公司借贷100万元履行了规范的手续，并提供了真实有效的抵押手续。2、其与吴某中的借款100万元是一笔正常的企业之间的往来，其公司与吴某中的某电子有限公司均为私营企业，有长期相互担保关系，并且商量吴某中公司在贷款用不完的情况下可以借给其公司使用，该借款是其在农村商业银行墨河分行为吴某中贷款做的担保，如果吴某中不能偿还，应当由其偿还。3、借新沂市某促进会2万元和新沂市某促进会12万元也不应当作为非法吸收公众存款罪的数额。其公司与这两家单位是长期合作关系，该两笔借款是省老促会为了支持其公司安排困难人员就业，无息借款给其公司使用。4、借程某140万元也不应当作为非法吸收公众存款罪的数额。其公司与程某有长期业务关系，一直借钱给其使用，并商定以后由发货当中进行结算扣除，本质上应当是预付货款。其还为程某担保贷款过，程某在建设银行贷款，其给程某担保，并与程某商定，在他用不完的情况下借给其使用，贷款到期如果程某还不起，也由其偿还。5、其案发后积极归还了很大一部分欠款，有积极还款的意愿和行为，希望在量刑是给予考虑。6、起诉书中指控的非法集资中有部分是自己的亲戚、老朋友和本单位的职工，他们对厂里的情况都比较清楚，其没有在单位以外的地方宣传，对亲戚、老朋友和本单位的职工借款，其认为不应认定为非法集资数额。
被告人张贻忱的辩护人对公诉机关指控被告人张贻忱犯有非法吸收公众存款罪的罪名没有异议，但辩称：1、部分借款不应认定为非法集资的数额。2、被告人张贻忱借款借据中均有徐州市某建材有限公司的印章，所有的借款除了少部分用于支付利息，其余全部用于生产经营。3、被告人张贻忱主观恶性较小，案件的发生有特定的社会背景。4、被告人张贻忱有投案自首情节，案发后积极归还欠款，也愿意偿还欠款，已取得了本案22名债权人的谅解，系初犯、偶犯，请求对被告人张贻忱从轻处罚。
经审理查明：
2010年至2013年间，被告人张贻忱做为徐州市某建材有限公司的法定代表人，通过口口相传等方式，以公司经营周转、扩大经营等为由，以高额利息为诱饵，向新沂市、邳州市等地99名社会不特定公众吸收存款2888.8万元，其中闫某耘人民币25万元、吴某凤人民币12万元、张某敏人民币17万元、葛某华人民币31.95万元、陆某雷人民币13.2万元、王某彩人民币7万元、沈某芳人民币19万元、周某人民币10万元、沈某部人民币187.45万元、甘某梅人民币54万元、徐某人民币40万元、陈某兰人民币60万元、范某芹人民币34万元、刘某庆人民币52万元、王某梅人民币25万元、薛某荣人民币50万元、丁某元人民币80万元、刘某红人民币5万元、张某艳（张某）人民币5万元、夏某静人民币25万元、陆某玲人民币20万元、倪甲人民币25万元、倪乙人民币10万元、沈某亮人民币32万元、徐乙人民币5万元、徐丙人民币35万元、徐丁人民币16万元、徐戌人民币5万元、周某芳人民币24.5万元、刘某荣人民币5万元、周某强人民币70万元、袁某人民币60万元、周某利人民币30万元、冯某英人民币28万元、季某人民币15万元、陈某怀人民币17万元、曹某武人民币33万元、张某人民币23万元、刘某卫人民币16万元、王某苏人民币20万元、仲某丽人民币35万元、王某红人民币10万元、陈某刚人民币20万元、夏某波人民币10万元、沈某芹人民币5万元、王某平人民币20万元、王某友人民币30万元、骆某云人民币50万元、吴某萍人民币140万元、董某华人民币80万元、薛某华人民币50.2万元、徐某平人民币64万元、徐某军人民币10万元、汪某人民币5万元、林某园人民币5万元、卓某侠人民币5万元、吕某人民币10万元、汪甲人民币10万元、靳某玲人民币52万元、颜某人民币5万元、晏某正人民币10万元、张某华人民币5万元、郁某群人民币10万元、杨某华人民币5万元、王某人民币10万元、孙某人民币11.5万元、曹某焕人民币4万元、王某华人民币12.5万元、段某梅人民币23.6万元、鲍某柱人民币7万元、董某梅人民币11万元、段某忠人民币20万元、沈某寒人民币100万、李某忠人民币20万、朱某波人民币70万元、王某军人民币20万元、高某杰人民币30万元、刘某顺人民币10万元、张某梅人民币13万元、刘某梅人民币30万元、任某梅人民币10万元、宋某珍人民币10万元、王某荣人民币10万元、王某和人民币12万元、曹某人民币6万元、曹甲人民币6万元、王甲人民币30万元、刘某合人民币25万元、宋某平人民币50.6万元、丁某鹏人民币10万元、吴某林人民币15万元、王某升人民币8万元、张甲人民币40万元、张乙人民币35万元、赵某人民币25万元、杨某玲人民币92万元、方某云人民币17万元、夏某英人民币66.3万元，程某人民币140万元。
被告人张贻忱于2013年9月6日主动至新沂市公安局投案，并如实供述犯罪事实。案发后取得本案22名债权人的谅解。
另查明，案发后，在新沂市国土局、住房和城乡建设局的协助下，公安机关查封了徐州市某建材有限公司坐落于新沂市开发区某路东侧证件号为新国用（2007）第0050号、第0051号土地，及房产证号为20091780、2009785、20097876、20097877、20097878的房产。
上述事实，有被告人张贻忱的供述，证人闫耕耘、吴某凤、张某敏、葛某华、沈某芳、陈某兰、沈某寒、丁培源、沈某部、徐某、夏某某、程某、王某、杨某玲、刘某合、刘某顺、张程、吴某中等人的证言及对账记录、借条、债权确认书，新沂市公安局出具的发破案、到案经过、查封决定、被告人张贻忱户籍证明，本院民事调解书、判决书，对被告人张贻忱的谅解书等证据予以证实，足以认定。
关于被告人张贻忱的辩解，经查认为，新沂市某小额贷款有限公司系在新沂市市场监督管理局登记办理营业执照，从事面向“三农”发放贷款、提供融资性担保、开展金融机构业务代理及经过监管部门批准的其他业务；代理保险业务的有限公司，被告人张贻忱以公司名义向新沂市某小额借款100万元，与新沂市某小额贷款有限公司签订最高额借款合同一份，约定借款不超过100万元，借款合同期间至2013年9月1日，月利率2.1%，逾期加收20%罚息。用公司的生产线作抵押，并签订了抵押合同，办理了抵押物登记，新沂市某某混凝土有限公司为该借款提供了担保，新沂市某小额贷款有限公司系经国家批准依法注册成立的小额贷款有限公司，可在国家批准的经营范围内发放小额贷款，并不属于刑法规定的非法吸收公众存款罪中的社会不特定对象。故该笔借款不应认定为非法吸收公众存款的数额。对被告人张贻忱的此项辩解意见，本院予以采纳。
关于借新沂市某促进会2万元和新沂市某促进会12万元，是经省某协会考察过同意的，其公司是老促会帮扶单位，吸收25名困难户到公司打工，故某协会无息借给张贻忱公司12万元。该笔借款不应作为非法吸收公众存款罪的数额，对被告人张贻忱提出此项辩解意见，本院予以采纳。
被告人张贻忱经营的徐州市某建材有限公司与吴某中经营的某电子有限公司存在相互资金往来，相互担保的行为，被告人张贻忱向吴某中经营的某电子有限公司借款属于企业之间的相互拆借，是向特定对象借款。该笔借款不应作为认定被告人张贻忱非法吸收公众存款罪的数额，对被告人张贻忱提出此项辩解意见，本院予以采纳。
被告人张贻忱借程某140万元，只是一般的民间借贷，证人程某证实，其与徐州市某建材有限公司只签订了一年新沂市地区独家销售代理商。其没有从张贻忱提供的货源中扣除借款，其只是在2011年时候，从张贻忱厂拉了一些板材抵扣张贻忱借款的利息。其在新沂市农村商业银行贷款过50万元，张贻忱给担保过，但并不是他一个人担保的，是六个人担保，只有这一次。其没有张贻忱说的其在建设银行贷款张贻忱给担保过的事情。被告人张贻忱的此项辩解意见，无证据证实，本院不予采纳。
被告人张贻忱向他人吸收存款不仅仅局限于亲友、内部员工，其还通过亲友、内部员工以高额利息为诱饵对外宣传，向社会不特定人非法吸收大量资金，数额巨大，社会影响恶劣，对被告人张贻忱及其辩护人的此项辩解意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人张贻忱身为徐州市某建材有限公司的主管人员，为了公司生产经营，违反法律法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人张贻忱案发后主动投案，并如实供述犯罪事实，属自首，依法可以从轻或者减轻处罚。公诉机关指控被告人张贻忱犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，本院予以采纳。关于被告人张贻忱及其辩护人的辩解，经查认为，被告人张贻忱具有投案自首情节，案发后积极归还部分欠款，也有部分偿还能力，已取得了本案22名债权人的谅解的事实情况属实，对被告人张贻忱及其辩护人提出此项意见，本院予以采纳，依法对被告人张贻忱予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第三十一条、第六十七条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十四条之规定，判决如下：
一、被告人张贻忱犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币100000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月19日起至2018年3月18日止；罚金应于判决生效后一个月内缴纳。）
二、公安机关查封的徐州市某建材有限公司坐落于新沂市开发区某路东侧证件号为新国用（2007）第0050号、第0051号土地，及房产证号为20091780、2009785、20097876、20097877、20097878的房产，由公安机关依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 王新亚
人民陪审员 于如娟
人民陪审员 张红梅
二〇一六年三月一日
书 记 员 刘晓玲