福建省龙岩市新罗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）龙新刑初字第516号
公诉机关福建省龙岩市新罗区人民检察院。
被告人连某，个体工商户。因本案于2013年7月30日被龙岩市公安局刑事拘留，2013年8月28日被龙岩市公安局取保候审，2014年7月4日被本院取保候审。现在家。
龙岩市新罗区人民检察院以龙新检公刑诉（2014）1183号起诉书指控被告人连某犯非法经营罪，于2014年7月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。龙岩市新罗区人民检察院指派代理检察员黄晓颖出庭支持公诉，被告人连某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
龙岩市新罗区人民检察院指控：2010年8月至2013年1月间，被告人连某利用其所经营的龙岩市新罗区康美健身器材经营部名义先后向海峡银行、农业银行、光大银行和第三方支付机构“汇付”、“易宝”申领了五台销售点终端机具（POS机）。2010年11月至2013年7月间，被告人连某除将上述五台P**机用于店铺的正常交易使用外，还以虚构交易的方式为多名信用卡持卡人套取信用卡透支额度资金，套现金额共计2150612.08元，被告人连某从中收取手续费共计5000元。2013年7月5日，被告人连某接到龙岩市公安局经侦支队通知后自行到公安机关接受调查。上述事实，有被告人连某的户籍证明、到案经过、POS机交易明细等书证及光盘，证人车朝华、郭卡卡等人的证言，被告人连某的供述和辩解等为证。公诉机关认为，被告人连某违反国家规定，使用销售点终端机具，以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金共计2150612.08元，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条，应当以非法经营罪追究其刑事责任，请依法判处。
被告人连某对公诉机关指控的犯罪事实和定性均无异议。
经审理查明：2010年8月至2013年1月间，被告人连某利用其所经营的龙岩市新罗区康美健身器材经营部名义先后向海峡银行、农业银行、光大银行和第三方支付机构“汇付”、“易宝”申领了五台销售点终端机具。2010年11月至2013年7月间，被告人连某除将上述五台P**机用于店铺的正常经营交易使用外，还以虚构交易的方式为多名信用卡持卡人套取信用卡透支额度资金，套现金额共计2150612.08元，被告人连某从中收取手续费共约5000元。2013年7月5日，被告人连某接到龙岩市公安局经侦支队通知后自行到公安机关接受调查。2013年8月30日，龙岩市公安局暂扣被告人连某5000元。
上述事实，有被告人连某的户籍证明、无前科证明，到案经过，龙岩市新罗区康美健身器材经营部的工商营业执照、税务登记证、开户许可证等企业基本资料，龙岩市新罗区康美健身器材经营部经营场所照片，龙岩市新罗区康美健身器材经营部银行对公账户交易明细对账单等材料、POS机交易清单情况及光盘，证人车朝华、郭卡卡、郑漫霞、林清洲、林泽聪、陈荣森、阙森荣、邱碧红、郑胜勇、黄星、吴小红、邱蓉慧、余荣彬、郭露茜、连龙曦、黄东东、欧琳、陈翠萍的证言，被告人连某的供述和辩解等证据予以证实。
本院认为，被告人连某违反国家规定，使用销售点终端机具，以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金共计2150612.08元，情节严重，其行为已构成非法经营罪。公诉机关指控的罪名成立，予以采纳。量刑方面，鉴于被告人连某能主动投案并如实供述其主要犯罪事实，属自首；当庭自愿认罪，有悔罪表现，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第四项，第六十七条第一款，第六十一条，第六十二条，第四十五条，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条；《最高人民法院、最高人民检察院﹤关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释﹥》第七条第一、二款的规定，判决如下：
一、被告人连某犯非法经营罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金15000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金15000元限于本判决生效之日起十五日内缴清）。
二、龙岩市公安局暂扣被告人连某5000元，属赃款，予以没收，由龙岩市公安局上缴国库。
三、光盘一张，属视听资料，予以随案存查。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向龙岩市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 陈 定 华
人民陪审员 李 克 如
人民陪审员 张 毅 建
二〇一四年八月四日
书 记 员 陈宏（代）
本案主要适用的法律：
一、《中华人民共和国刑法》
第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。
第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
二、《最高人民法院、最高人民检察院﹤关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释﹥》
第七条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
实施前款规定，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
持卡人以非法占有为目的，采用上述方法恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。