安徽省芜湖县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）皖0221刑初25号
公诉机关安徽省芜湖县人民检察院。
被告人许可，男，汉族，1979年2月3日出生于安徽省芜湖县，初中文化，经商，住安徽省芜湖县。因本案于2016年7月13日被警方抓获并寄押于厦门市第一看守所，同年7月21日被芜湖县公安局执行刑事拘留，同年8月18日经安徽省芜湖县人民检察院批准、次日由芜湖县公安局执行逮捕。现羁押于芜湖县看守所。
辩护人王庆，安徽振宏律师事务所律师。
安徽省芜湖县人民检察院以芜湖检刑诉[2017]24号起诉书指控被告人许可犯非法吸收公众存款罪于2017年2月7日向本院提起公诉。本院于同日受理后，于2017年3月22日转为普通程序审理，并依法组成合议庭于2017年4月26日公开开庭审理了本案。安徽省芜湖县人民检察院指派检察员黄宝英、邱伟出庭支持公诉，被告人许可、辩护人王庆到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
经审理查明：被告人许可先后于2010年1月18日、2011年3月4日与他人合伙在芜湖县境内注册成立芜湖县皇庭娱乐有限公司（以下简称“皇庭娱乐公司”）、芜湖县皇庭水都会有限公司（以下简称“水都会公司”）并担任上述公司监事。2012年至2014年间，被告人许可为非法获取资金，以其经营皇庭娱乐公司重新装修需要大量资金为由，在未经有关部门批准的情况下，采用直接提出及被借款人“口口相传”的方式，承诺以1分至3分不等的月利率还本付息，向社会不特定公众吸收存款。截至案发，被告人许可向某1兰、刘某1、刘某2等26人非法吸收公众存款489.5万元，期间支付利息24万余元。具体犯罪事实如下：
1.被告人许可于2012年2月23日以2分的月利率向某1借款2万元，支付利息0.44万元。
2.被告人许可分别于2012年4月13日、5月13日、2013年8月5日以2.5的月利率向某2借款共计25万元，后付息2万元左右。
3.被告人许可于2012年6月8日以2分的月利率向某3借款2万元，后付息0.28万元。
4.被告人许可于2012年10月16日向某4的岳父黄某借款4万元。
5.被告人许可于2012年10月16日以1.5分的月利率向某5尧的弟弟陶某借款12万元。
6.被告人许可于2012年10月17日以2分的月利率向某6借款10万元。
7.被告人许可于2012年1月22日以1.5分的月利率向某7借款5万元。
8.被告人许可于2012年10月30日以2分的月利率向某5妹夫杨某借款10万元。
9.被告人许可分别于2012年11月15日、12月24日向某5借款共计13万元，其中5万元借款约定月利率为2分。
10.被告人许可于2013年1月15日以2分的月利率向某8借款10万元，后付息2万元左右。
11.被告人许可分别于2013年1月26日、10月2日以2分的月利率向某9才借款共计18.6万元，后付息0.16万元。
12.被告人许可于2013年2月6日以2分的月利率向某10借款10万元，后付息1万元左右。
13.被告人许可分别于2013年3月12日、2014年1月19日以2分的月利率向某11借款共计30.2万元。
14.被告人许可分别于2013年4月11日、12月11日以1.5分、3分的月利率向某4借款共计49.5万元，后付息5.6万元左右。
15.被告人许可于2013年5月12日以1.5分月利率向某12才妻子罗某某借款6万元，后付息0.7万元。
16.被告人许可于2013年6月8日以2分的月利率向某1母亲刘某2借款3万元。
17.被告人许可于2013年8月12日先后约定以1分、1.5分、2分的月利率向某13丈夫俞某某借款35.2万元。
18.被告人许可于2013年6月14日以2分的月利率向某1借款13万元，后付息1万元左右。
19.被告人许可分别于2013年10月14日、12月28日以2分的月利率向某14借款共计40万元，后付息5万元左右。
20.被告人许可分别于2013年10月30日、2014年3月16日向某15借款共计34万元。
21.被告人许可于2014年1月1日向某16出具120万元借条，以3分的月利率付息6万元左右。
22.被告人许可于2014年2月6日以1.5分的月利率向某17借款6万元。
23.被告人许可于2014年2月9日先后约定以1.5分、2分的月利率向某18借款10万元。
24.被告人许可于2014年3月8日以2分的月利率向某19借款3万元。
25.被告人许可于2014年3月20日以2分的月利率向某14借款13万元。
26.被告人许可于2014年4月25日以2分的月利率向某20借款6万元，其中1万元为未支付利息。
被告人许可被警方抓获到案后，如实供述犯罪事实。2016年7月26日，芜湖县公安局依法对被告人许可所有的位于芜湖县长岛花园小区49幢102室及10号车库、芜湖县湾沚镇荆江西路长居商住楼E幢9-11室予以查封。
上述事实，被告人许可在开庭审理过程中仅对第21起指控向某16借款的120万元有异议，表示是股权转让产生的债务，其余均无异议，且有书证：户籍信息、抓获经过、寄押证明、前科情况查询、财产查封情况、在逃人员登记表、借条、企业注册登记情况等；证人胡某某、洪某、杜某、殷某、许某、夏某等人的证言以及被告人许可的供述与辩解等证据予以证实，证据之间能够相互印证，形成证明体系，足以认定。
被告人许可的辩护人提出以下辩护意见：1、起诉书指控的第21起不符合事实，该笔债权债务是基于股权转让和债务转移而产生的，被告人许可与黄某2之间的债务关系不属于非法吸收公众存款的范围；2、被告人具有坦白、自愿认罪情节，建议对被告人从轻处罚。
辩护方为支持其发表的辩护观点，当庭向法庭申请证人赵某、王某出庭作证，用以证明黄某2与被告人许可之间系股权及债务转让而形成的债权债务关系，并非借款，不属于非法吸收公众存款范畴。
针对被告人和辩护人的辩护意见，本院综合评判如下：
一、关于被告人和辩护人提出的第21笔指控的120万元不应计入许可的涉案数额。经查，许可出具“借条”凭证，并支付利息，在其退出皇庭水都会股份，有能力支付该笔款项时并未支付，由此看出，该笔资金的性质已发生变化，被告人许可具备吸收该笔资金并使用的主观故意和行为，因此该120万元应计入许可的涉案数额。
二、关于辩护人提出的许可具有坦白、自愿认罪，符合案件事实和情节，本院予以采纳。
本院认为，被告人许可违反国家金融机构管理制度，向社会上不特定的群体吸收存款，且数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。被告人许可到案后，如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白，可以从轻处罚。本院为维护正常的金融管理秩序，惩罚犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）、（三）项之规定，判决如下：
一、被告人许可犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月13日起至2019年7月12日止；罚金于判决生效之日起十日内一次性缴纳）。
二、违法所得489.5万元于本判决生效之日起三个月予以退赔。（名单附后）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。
审 判 长 强 云
审 判 员 孙启霞
人民陪审员 胡之宏
二〇一七年四月二十八日
书 记 员 孙悦悦
被告人许可应退赔下列人员损失：
1、胡某某
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本金2万元
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2、杜某
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本金25万元
3、刘某某
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本金2万元
4、黄某
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本金4万元
5、陶某
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本金12万元
6、陈某
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本金10万元
7、杨某
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本金5万元
8、杨某某
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本金10万元
9、胡某
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本金13万元
10、殷某某
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本金10万元
11、俞某某
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本金18.6万元
12、芮某某
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本金10万元
13、李某某
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本金30.2万元
14、吴某某
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本金49.5万元
15、罗某某
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本金6万元
16、刘某某
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本金3万元
17、俞某某
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本金35.2万元
18、胡某1
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本金13万元
19、郑某某
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本金40万元
20、许某某
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本金34万元
21、黄某
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本金120万元
22、张某某
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本金6万元
23、张某
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本金10万元
24、孙某某
25、郑某
26、孙某
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本金3万元
本金13万元
本金5万元
附：判决所依据的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。
被宣告缓刑的犯罪分子，应遵守的法律规定：
（一）遵守法律、行政法规，服从监督；
（二）按照考察机关的规定报告自己的活动情况；
（三）遵守考察机关关于会客的规定；
（四）离开所居住的市、县或者迁居，应当报经考察机关批准