浙江省长兴县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0522刑初464号
公诉机关长兴县人民检察院。
被告单位湖州元洪纺织有限公司，营业执照注册号：330522000006712（1/1），组织机构代码证代码：70446942-1，经营住所地为长兴县虹星桥镇厚全村。
诉讼代表人：李平，男，1972年12月18日出生，汉族，住长兴县，系被告单位湖州元洪纺织有限公司的股东。
被告人朱晓元，男，1964年1月21日出生，汉族，浙江省长兴县人，初中文化程度，住长兴县，系湖州元洪纺织有限公司的法定代表人。2005年2月24日因赌博被长兴县公安局行政处罚；2005年10月11日因赌博被长兴县公安局行政处罚。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2014年10月15日被长兴县公安局刑事拘留，同年10月29日转为取保候审，2015年10月28日因取保候审期限届满，被长兴县公安局解除取保候审，2015年12月4日因涉嫌犯骗取贷款罪被长兴县公安局取保候审。
辩护人葛光辉，浙江百易师事务所律师。
长兴县人民检察院以长检公诉刑诉（2016）450号起诉书指控被告单位湖州元洪纺织有限公司、被告人朱晓元犯骗取贷款罪，于2016年6月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，于2016年7月12日公开开庭进行了审理。长兴县人民检察院指派检察员赵华、陈敏出庭支持公诉，被告单位湖州元洪纺织有限公司的诉讼代表人李平，被告人朱晓元及其辩护人葛光辉到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
长兴县人民检察院指控：
1999年7月9日，被告人朱晓元成立湖州元洪纺织有限公司（以下简称“元洪公司”），其任法定代表人。2012年4月至11月，因元洪公司需要资金，被告人朱晓元采用虚构事实的手段，向银行提供虚假购销合同，骗取长兴联合村镇银行贷款人民币180万元，骗取长兴农村合作银行贷款人民币800万元、1000万元，骗取中国工商银行股份有限公司长兴支行贷款950万元，共计人民币2930万元。
公诉机关为证实其指控成立，当庭宣读了相关证据材料，并认为被告单位元洪公司、被告人朱晓元的行为均已构成骗取贷款罪，且情节特别严重，提请追究被告单位元洪公司及被告人朱晓元的刑事责任。
被告单位元洪公司对起诉书指控的犯罪事实基本无异议。
被告人朱晓元对起诉书指控其的犯罪事实有异议，提出：1、老的贷款事项不需本人出面和银行洽谈，新的贷款事项，是本人和银行洽谈的；2、贷款合同所需的购销合同是按照银行人员的意思操办的，均是本人事后在购销合同上补签的；3、购销合同有部分是本人和相关公司联系的，但有一部分购销合同的签订，本人不清楚；4、起诉书指控的4笔贷款均有相应的房产作抵押，本人及元洪公司没有非法占有的主观故意，并且所有的贷款均用于生产，没有用于个人挥霍。
被告人朱晓元的辩护人对起诉书关于本案的定性无异议，但提出：一、起诉书指控的第1、2、4笔贷款现虽尚未偿还，但均有相应房产作抵押，且房产的价值远大于贷款金额；起诉书指控的第3笔贷款现已偿还，因此银行即使有金额损失，金额也较小；二、贷款均是用于偿还公司及个人的债务，没有证据证明被用于挥霍，故被告人朱晓元的主观恶意较小；三、在大额贷款中，银行的主导作用较大，被告单位元洪公司的产值仅1、2千万元，但同一家银行在2个月内就向该公司发放贷款1800万元，可见银行在本案中具有一定过错；四、被告人朱晓元无前科，认罪态度较好。综上，建议对被告人朱晓元从轻处罚。
经审理查明：
被告单位元洪公司于1999年7月9日成立后，被告人朱晓元即任该公司法定代表人。
1、2012年4月18日，因元洪公司需要资金，被告人朱晓元采用元洪公司与长兴益达纺织有限公司签订虚假涤丝买卖合同，以被告人朱晓元所有的房产作抵押，骗取长兴联合村镇银行贷款人民币180万元。贷款到账后，被告人朱晓元未如约用于购买涤丝，而将贷款中的155余万元用于偿还公司债务。贷款到期后，因元洪公司未能偿还贷款，长兴联合村镇银行向本院提起民事诉讼，本院于2013年11月13日作出（2013）湖长和商初字第386号民事判决，确认被告单位元洪公司须支付长兴联合村镇银行贷款本息及律师费共计1979971.02元，并确认被告人朱晓元等人在抵押房产拍卖、变卖价款不超过抵押登记的债权额范围内对该笔债务承担连带清偿责任。判决生效后，长兴联合村镇银行向本院申请执行，本院在执行过程中对所抵押的房产进行3次司法拍卖均流拍。截至案发，元洪公司未偿还该笔贷款。
2、2012年8月17日，因元洪公司需要资金，被告人朱晓元采用元洪公司与长兴县蓉峰纺织有限公司签订虚假涤丝购销合同，以被告人朱晓元所有的房地产作抵押，骗取长兴农村合作银行贷款800万元。贷款到账后，被告人朱晓元未如约用于购买涤丝，而将贷款中的700万元用于偿还个人及公司债务。贷款到期后，因元洪公司未能偿还贷款，长兴农村合作银行向本院提起民事诉讼，本院于2013年11月20日作出（2013）湖长和商初字第361号民事判决，确认被告单位元洪公司须支付长兴农村合作银行贷款本息及律师代理费共计8383061.22元，并确认长兴农村合作银行对被告人朱晓元抵押的房地产折价或以拍卖、变卖所得价款优先受偿。判决生效后，长兴农村合作银行向本院申请执行，本院在执行过程中对所抵押的房地产进行3次司法拍卖均流拍。截至案发，元洪公司未偿还该笔贷款。
3、2012年10月23日，因元洪公司需要资金，被告人朱晓元采用元洪公司与长兴县高宏纺织有限公司签订虚假涤纶布购销合同，以被告人朱晓元所有的房地产作抵押，骗取长兴农村合作银行贷款1000万元。贷款到帐后，被告人朱晓元未如约用于购买涤纶布，而将贷款中的931余万元用于偿还个人及公司的债务。贷款到期后，因元洪公司未能偿还贷款，长兴农村合作银行向本院提起民事诉讼，本院于2013年11月20日作出（2013）湖长和商初字第360号民事判决，确认被告单位元洪公司须支付长兴农村合作银行贷款本息及律师代理费共计10444296.47元，并确认长兴农村合作银行对被告人朱晓元抵押的房地产折价或以拍卖、变卖所得价款优先受偿。判决生效后，长兴农村合作银行向本院申请执行，本院在执行过程中，对所抵押的房地产进行3次司法拍卖及1次变卖均流拍。经长兴农村合作银行申请，2015年11月，本院裁定将上述抵押的房地产以第3次司法拍卖的保留价6521088元交付长兴农村合作银行抵偿债务，但其余款项至今仍未能执行到位。
4、2012年11月16日，因元洪公司需要资金，被告人朱晓元采用元洪公司分别与长兴县正权纺织有限公司、长兴国琦化纤有限公司、长兴鑫森纺织有限公司签订虚假涤纶布购销合同，以被告人朱晓元所有的房地产作抵押，骗取中国工商银行股份有限公司长兴支行贷款950万元。贷款到账后，被告人朱晓元未如约用于购买涤纶布，而将贷款中的801余万元用于偿还个人及公司债务。贷款到期后，因元洪公司未能偿还贷款，中国工商银行股份有限公司长兴支行向本院提起民事诉讼，本院于2013年9月2日作出（2013）湖长和商初字第289号民事调解书，确认被告单位元洪公司须于2013年9月12日一次性付清结欠中国工商银行股份有限公司长兴支行的贷款本息9520900元，且中国工商银行股份有限公司长兴支行对抵押的房地产享有优先受偿权。因元洪公司未能按约履行支付义务，中国工商银行股份有限公司长兴支行向本院申请执行，本院在执行过程中对被告人朱晓元抵押的房地产进行3次司法拍卖，均未能成交。截至案发，元洪公司未偿还该笔贷款。
综上，被告单位元洪公司共骗取银行贷款人民币2930万元。
证明上述事实的证据有：
1、人口信息、到案经过、贷款合同、购销合同、元洪公司及本案所涉公司的工商登记材料、银行转账凭证、民事判决书及执行材料等书证；
2、证人李平、李某、吴某1、方某、张某1、许某、高某、戴某、张某2、吴某2、朱某、廖某、刘某、胡某、魏某的证言；
3、被告人朱晓元的供述和辩解；
本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
关于被告人朱晓元提出本案所涉虚假购销合同均是按照银行人员的意思操办的辩解及其辩护人提出银行具有一定过错的辩护意见，与证人方某、戴某、吴某2等人的证言均不符，被告人朱晓元的辩解亦无其他证据予以印证，故本院不予采纳。
本院认为，被告单位元洪公司、被告人朱晓元作为该公司直接负责的主管人员以虚假的购销合同，编造贷款用途，骗取银行贷款，情节特别严重，其行为已触犯刑律，构成骗取贷款罪，公诉机关指控的罪名成立，依法应予以惩处。据此，为维护国家正常的金融管理秩序，根据被告单位元洪公司及被告人朱晓元犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十一条、第七十二条、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告单位湖州元洪纺织有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币三十万元（罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。
二、被告人朱晓元犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。
被告人朱晓元回到社区后，应当遵守法律法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。
如不服本判决，可在接到判决书后的第二日起十日内通过本院或直接向浙江省湖州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 马正乾
审 判 员 徐 冰
人民陪审员 周树康
二〇一六年九月八日
书 记 员 宋 娟