山西省晋城市城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）晋0502刑初390号
公诉机关晋城市城区人民检察院。
被告人许士平，男，1976年6月12日出生，汉族，山西省泽州县人，小学文化，无业。因涉嫌犯诈骗罪，2017年2月10日被郑州铁路公安局公安处郑州站派出所抓获并临时羁押于郑州铁路公安处看守所，2月14日出所；2017年2月14日被晋城市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年2月28日经晋城市城区人民检察院批准逮捕，同日由晋城市公安局经济技术开发区分局执行逮捕。现羁押于晋城市看守所。
晋城市城区人民检察院以城检公刑诉（2017）291号起诉书指控被告人许士平犯诈骗罪，于2017年9月21日向本院提起公诉。本院同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋城市城区人民检察院指派检察员张和斌出庭支持公诉，被告人许士平到庭参加诉讼。现已审理终结。
晋城市城区人民检察院指控：
1、2015年8月4日，许士平、芦某夫妻二人找到卢某某，向其借钱20万元，卢某某称没有那么多钱，就向宋某某借款给许士平夫妇，后卢某某带着许士平和芦某于2015年8月4日在合力兴业投资公司与宋某某签订了《房屋买卖合同》和《借款协议书》，其中合同注明许士平、芦某夫妻二人将岭房屋抵押给宋某某，并承诺三个月内还钱，如果还不了钱就将房屋卖掉。双方协商同意后，宋某某通过手机转账方式借给许士平、芦某夫妻20万元。借款期间，许士平向卢某某支付了三个月的利息，共2.4万元。2015年11月4日借款到期后，宋某某、卢某某一直联系不上许士平、芦某夫妻二人，后到晋城市城区人民法院申请对抵押的岭杰小区房屋进行诉讼保全时，发现这套房产已经被他人保全，经调查，系同样与许士平有债务纠纷的李某某向山西省泽州县人民法院申请了诉讼保全。
2、2015年6月1日，许士平、芦某夫妇找到姚某某，以做生意为由向其借款40万元，双方签订了《借款协议》和《房屋抵押协议》，约定2016年12月1日之前将借款还清，并以某某小区XX号楼X单元XXXX室房屋做抵押。借款到期后，姚某某多次向许士平催款未果，后与许士平协商后，许士平让其搬进某某小区XX号楼X单元XXXX室房子居住。
3、2015年8月26日，许士平以做生意为由向宋某某借款20万元，经双方协商后于当天签订了一份《房屋买卖合同》，商定将某某小区XX号楼X单元XXXX室房屋折价为40万元，宋某某先支付许士平20万元，许士平在6个月内腾房后，宋某某再支付20万元将这套房屋买下，2015年12月份，宋某某发现岭杰小区的房屋已抵押给别人，之后许士平失联。
综上，被告人许士平在明知自己在某某小区XX号楼X单元XXXX室房屋系晋城银行按揭贷款的情况下，仍以此房屋为抵押，虚构事实，隐瞒真相，一房多卖，与多人签订抵押借款合同，骗取他人款项，其行为涉嫌诈骗。被告人许士平诈骗作案3起，诈骗金额共计77.6万元。
公诉机关当庭出示了书证、证人证言、鉴定意见、被告人供述等相关证据证明指控的事实。认为被告人许士平以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，利用一房多卖的手段骗取他人钱财，其行为侵犯了他人财产所有权，触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。诉请本院依法惩处。
被告人许士平对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，认罪。
经审理查明：
1、2015年8月4日，许士平、芦某夫妻二人找到卢某某，向其借钱20万元，卢某某称没有那么多钱，就向宋某某借款给许士平夫妇，后卢某某带着许士平和芦某于2015年8月4日在合力兴业投资公司与宋某某签订了《房屋买卖合同》和《借款协议书》，其中合同注明许士平、芦某夫妻二人将某某小区XX号楼X单元XXXX室房屋抵押给宋某某，并承诺三月内还钱，如果还不了钱就将房屋卖掉。双方协商同意后，宋某某通过手机转账方式借给许士平、芦某夫妻20万元。借款期间，许士平向卢某某支付了三个月的利息，共2.4万元。2015年11月4日借款到期后，宋某某、卢某某一直联系不上许士平、芦某夫妻二人，后到晋城市城区人民法院申请对抵押的岭杰小区房屋进行诉讼保全时，发现这套房产已经被他人保全，经调查，系同样与许士平有债务纠纷的李某某向山西省泽州县人民法院申请了诉讼保全。
2、2015年6月1日，许士平、芦某夫妇找到姚某某，以做生意为由向其借款40万元，双方签订了《借款协议》和《房屋抵押协议》，约定2016年12月1日之前将借款还清，并以某某小区XX号楼X单元XXXX室房屋做抵押。借款到期后，姚某某多次向许士平催款未果，后与许士平协商后，许士平让其搬进某某小区XX号楼X单元XXXX室房子居住。
3、2015年8月26日，许士平以做生意为由向宋某某借款20万元，经双方协商后于当天签订了一份《房屋买卖合同》，商定将某某小区XX号楼X单元XXXX室房屋折价为40万元，宋某某先支付许士平20万元，许士平在6个月内腾房后，宋某某再支付20万元将这套房屋买下，2015年12月份，宋某某发现岭杰小区的房屋已抵押给别人，之后许士平失联。
综上，被告人许士平在明知自己在某某小区XX号楼X单元XXXX室房屋系晋城银行按揭贷款的情况下，仍以此房屋为抵押,虚构事实，隐瞒真相，一房多卖，与多人签订抵押借款合同，骗取他人款项，被告人许士平诈骗作案3起，诈骗金额共计77.6万元。
针对上述事实，公诉机关当庭出示下列证据予以证实：
1、被害人的报案材料及陈述
（1）被害人卢某某的陈述，证实2015年8月4日，许士平、芦某夫妇找其借20万元，并同意将其二人位于某某小区XX号楼X单元XXXX室房屋进行抵押，因其手上没钱，便找其嫂子宋某某商量，她同意后于当日在其公司和许士平、芦某夫妇签订了《房屋买卖合同》和《借款协议书》，约定每月利息8000元，如三个月内还不了钱的话则将房子卖给我们，宋某某通过手机转账将20万元转给许士平。11月4日到期后，一直联系不到许士平、芦某夫妇，他们也没有还钱。经打听其才知道他们已将房屋抵押给别人，其到法院保全时才发现已有人保全了该房屋。许士平支付了三个月的利息共计2.4万元。
（2）被害人姚某某的陈述，证实2015年6月1日，续某某带着许士平、芦某夫妇到其家里找其借款40万元，以他们位于岭杰小区的房屋为抵押，其同意后和他们签订了借款协议和房屋抵押合同，约定2016年12月1日前把钱还给其，不然房屋就抵押给其。其和许士平夫妻商量后，以这40万元入股太原全通达物流公司，第二天其闺女和儿媳妇拿着40万元现金和芦某一起到了太原全通达物流公司，到公司后芦某让把钱放在保险柜里，芦某也没有开收据，其闺女和儿媳妇确定了有这么一家公司后，就回晋城了。过了两个月其听说许士平有很多债务，不放心，就找他还钱，许士平把房屋钥匙给了其让其居住，后还写了还款协议，协议称2016年12月1日前未还清款的话，该房屋就过户给其，之后，就联系不到许士平、芦某夫妇了。期间其一直催促还钱，有时候他给其几百元或几千元，具体多少记不清了，总共给过几千元，本金40万元都没有还。
（3）被害人宋某某的陈述，证实2015年8月许士平以做生意需要资金周转为由向其借钱，其说没有抵押物不敢借，许士平称可以将其岭杰小区一套房产卖给其，其看过后和他约定房屋价值为40万元，其先借给20万元，他在六个月之内腾出房屋，其再出20万元买下该套房屋。随后8月26日其和许士平、芦某签订了房屋买卖合同，并给了他20万元（0.6万元现金、通过朋友李某和其自己账户分别转账9.7万元）。到2015年12月份，其督促许士平腾房时发现他已于8月前将该房屋交付他人占有使用，其联系不到许士平。
2、证人证言
（1）宋某某的证言，证实2015年8月4日，卢某某带着许士平、芦某夫妇到公司借钱，并以岭杰小区房屋为抵押，卢某某和其借了20万元，并让许士平签了借款协议书和房屋买卖合同，其当时不在公司，卢某某打电话给其说合同签好后，其将20万元通过手机转账给许士平，其在合同上的签字是后补的。后到约定时候许士平没有还钱，其就找他，但联系不上。其朝卢某某要钱，是他借钱给许士平的。
（2）李某的证言，证实2015年8月26日，宋某某与许士平签订房屋买卖合同时其在场，宋某某给许士平转账19.4万元，现金6000元。
3、书证
（1）晋城市公安局经济技术开发区分局刑事侦查大队受案登记表，证实2016年7月5日9时许，卢某某到该队报案称许士平、芦某夫妇以某某小区XX号楼X单元XXXX室房屋为抵押向其借款20万元，借款到期后，其无法与该二人取得联系，后其发现房屋已抵押给他人。
（2）卢某某、姚某某、宋某某分别提供的商品房买卖合同、房屋买卖合同、借款协议书、借条、银行明细、收款收据等，证实许士平以岭杰小区房屋为抵押借款的情况。
（3）山西省泽州县人民法院（2016）晋0525民初76号民事判决书、商品房买卖合同、民间借贷合同，证实2014年1月22日李某某与许士平签订了民间借贷合同，许士平以某某小区XX号楼X单元XXXX室房屋为抵押向李某某借款20万元。
（4）晋城市房地产管理处出具的房屋权属登记证明，证实某某小区XX号楼X单元XXXX室房屋于2016年1月12日被泽州县人民法院执行查封，申请人李某某；2016年2月3日被泽州县人民法院执行查封，申请人宋某某。
（5）河南省宋城会计事务所有限公司豫宋城会专字（2016）第40号专项审计报告，证实截止2016年4月30日，河南巨洋方圆物流有限公司应收晋城分公司许士平代收款为475432.06元。
（6）河南巨洋方圆物流有限公司出具的分公司经营协议书、关于许士平账务说明，证实该公司于2016年7月26日对许士平立案账目审计时，许士平又汇款几次，具体为2016年7月31日、8月30日、11月26日分别汇款2万元、2万元、1万元。
（7）郑州铁路公安局公安处郑州站派出所出具的归案情况说明，证实2017年2月10日11时许，该所民警在郑州火车站进站口安检门处将网上追逃的许士平抓获。
（8）郑州铁路公安局公安处看守所出具的羁押证明，证实许士平于2017年2月10日羁押至该所，2月14日由晋城市公安局民警押解出所。
（9）晋城银行股份有限公司出具的明细，证实许士平于2011年6月28日在该行办理个人住房按揭贷款29万元，至今未还清；2015年9月18日办理个人经营贷款50万元，至今未结清。
（10）山西泽州农村商业银行股份有限公司信贷管理系统查询信息截图，证实许士平于2016年1月27日在该行贷款39万元。
（11）芦某某（芦某父亲）提供的分家协议及集体土地使用证，证实其将泽州县高都镇漳东村的房屋给予芦某、许士平。
（12）晋城市公安局经济技术开发区分局刑事侦查大队出具的情况说明，证实经查认为许士平首次以某某小区XX号楼X单元XXXX室房屋抵押给李某某属于正常的抵押借贷。且经多次联系李某某，该均拒绝接受询问、制作询问笔录。
（13）户籍证明和照片，证实被告人许士平的个人基本情况。
4、被告人许士平的供述，供认位于岭杰小区的房屋是其2011年买的，当时买的时候还有银行贷款，在2013年其抵押给了李某某。大概在2012年经朋友介绍认识了卢某某，后其向他贷款并支付利息，形成了互利关系。2015年8月，其因做生意需要资金，想向卢某某借20万元，其和他说了以后，他也没有细问就同意了。在8月24日，其去了卢某某的公司，他让其当场签订了借款协议，打了欠条，他可能害怕其还不了钱，让其留点东西作保障，当时其就说把在高都镇漳东村的一块地皮和岭杰小区一套房子放在他那里作保障，之后卢某某拿出一份房屋买卖合同，其就签字按印了，后卢某某将钱打在其卡上，当时约定的是4分利息，相当于每约支付8000元利息，其共支付利息2.4万元。借的钱其都用于生意运转，到2015年年底，生意经营不下去，公司也倒闭了，还欠了很多债，其和卢某某说肯定能还钱，只是时间长短问题。后其去了长沙，在那儿打工。
2015年8月其因做生意资金周转不开和李某借20万元，到了他公司后其和他说可以将岭杰小区的房屋抵押给他，看过房后，其拿着房屋买卖合同去他公司签了字，他说还需要一个人签字，其就让其妻子芦某签了字，签完后宋某某和李某将钱打到其卡上，并出具了收据。当时约定每月6000元利息，扣除第一个月利息后，宋某某和李某分两次转给其19.4万元，房屋买卖合同是其本人签的，但其没有细看，其以为是抵押合同，但不知道是买卖合同。
2015年6月，续某某帮其找公司的合伙人，后其经他介绍去了姚某某家里，和他具体谈公司入股的事情，后来姚某某的女儿还有他家人一起去太原全通达物流公司做了考察，回来后姚某某说愿意入股，其说50万元才能入一股，姚某某称自己只有40万元，后续某某借给他10万元，其同意后签订了入股合同，后来公司运转了两个月，续某某也未将10万元打过来，其想着是朋友就没追究，后公司经营出现问题，姚某某让其还钱，每天催，其没有办法就将岭杰小区的房屋抵押给他，后来公司倒闭了，也没有能力偿还债务。
姚某某的40万元用于太原全通物流公司收购其他物流公司了，这个钱的去向姚某某清楚，因为是他家里人亲自去太原将这笔钱支付给了被收购的公司老板了，剩下的钱大部分是用于支付郑州方园物流公司的货款，至今其还欠这家公司40多万元的货款，还有一些说不清，和其自己的其他资金混到一起用了。其还欠朋友王利波60万元。
上述证据经当庭质证，被告人许士平无异议，证据与证据之间能够形成相对完整的证据锁链，相互印证查明的事实，本院予以确认。
本院认为，被告人许士平以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，利用一房多卖的手段骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为侵犯了他人财产所有权，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人许士平归案后能如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪，可从轻处罚。因被告人许士平的犯罪行为给各被害人造成的损失，应责令其退还。被告人许士平被临时羁押的期限，应予折抵。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人许士平犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月14日起至2027年8月9日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人许士平退还被害人宋某某人民币17.6万元；退还被害人姚某某人民币40万元；退还被害人宋某某人民币20万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省晋城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 郜万斌
人民陪审员 常 晨
人民陪审员 门月香
二〇一七年十一月三日
法官 助理 张 娜
书 记 员 冯海健