辽宁省灯塔市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）灯刑初字第29号
公诉机关灯塔市人民检察院。
被告人谷长胜，男，1979年4月3日出生，汉族，初中文化，捕前系灯塔市大河南镇信用社信贷员，现住址辽宁省辽阳市文圣区罗大台镇新农村***号。2013年8月27日因涉嫌职务侵占罪被灯塔市公安局刑事拘留，2013年9月4日被灯塔市人民检察院以挪用资金罪批准逮捕，现羁押于灯塔市看守所。
辩护人李×，辽宁××律师事务所律师。
灯塔市人民检察院以灯检公刑诉（2014）1号起诉书指控被告人谷长胜犯挪用资金罪，于2014年1月4日向本院提起公诉。在本案审理过程中，灯塔市人民检察院以灯检公刑诉（2014）2号起诉书指控被告人谷长胜犯诈骗罪，于2014年5月15日向本院追加起诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了此案。灯塔市人民检察院检察员李险峰、史艇出庭支持公诉。期间，公诉机关两次补充提供新的证据。被告人谷长胜及辩护人李平到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2012年4月19日，关××、关××在灯塔市××信用社各贷款4万元，总计8万元，关××和关××将8万元贷款借给××使用，该笔贷款是由被告人谷长胜办理，2013年4月15日该笔贷款到期后，××按被告人谷长胜要求，通过辽阳县邮政银行将所贷款8万元存入谷长胜名下邮政储蓄卡，谷长胜对收回到期的该笔贷款未入账，挪用该笔贷款用于还贷及日常生活消费，致使贷款至今未收回。
2012年10月16日，被告人谷长胜以借款为由，从董××处诈骗人民币20000元。
2012年11月1日，被告人谷长胜用伪造的自己位于沈阳市铁西区的房屋所有权证抵押，以借款为由，从董××处诈骗人民币100000元，当即扣掉利息，谷长胜实际骗取人民币93000元。
2012年11月2日，被告人谷长胜用伪造的自己位于沈阳市铁西区的房屋所有权证抵押，以借款为由，从董××处诈骗人民币30000元，当即扣掉利息，谷长胜实际骗取人民币28000元。
2012年11月4日，被告人谷长胜用伪造的自己位于沈阳市铁西区的房屋所有权证抵押，以借款为由，从董××处诈骗人民币30000，当即扣掉利息，谷长胜实际骗取人民币28000元。
2012年12月22日，被告人谷长胜用伪造的辽K537**本田雅阁机动车登记证书抵押，以借款为由，从董××处诈骗人民币50000元，当即扣掉利息，谷长胜实际骗取人民币46500元。
综上，被告人谷长胜共诈骗5起，涉案金额人民币215500元。
被告人谷长胜对公诉机关指控犯挪用资金罪的罪名及犯罪事实没有意见；对公诉机关指控犯诈骗罪的罪名没有异议，对犯罪数额有异议，认为2012年10月26日，从董××处借款人民币20000元，没有虚假抵押，属于民事上的借贷。2012年11月1日的诈骗款已经由妻子王××返还被害人董××。2012年11月2日、11月4日的借款我没有用假房照抵押，欠条上写的用房子抵押的字迹是董××写的，我签字时没有该字样。后期我通过银行卡多次返还董××钱款，犯罪数额应予减少。
辩护人李平的辩护意见：对于被告人谷长胜犯挪用资金罪系初犯，当庭认罪态度较好，建议从轻处罚。对公诉机关指控被告人谷长胜犯诈骗罪的罪名没有异议，犯罪数额应根据证人陈明、谷长胜等人证实及谷长胜的银行卡交易明细等证据酌情减少认定。
辩护人提供证据如下：证人陈明的情况说明，证实其没有通过谷长胜银行卡给董××还钱。
经审理查明，
（一）被告人谷长胜原系灯塔市××镇信用社信贷员。2012年4月19日，关××、关××在灯塔市××信用社各贷款40000元，总计80000元，该两笔贷款均是由被告人谷长胜办理。关××和关××得到贷款后分别将各自的贷款4万元借给××使用，2013年4月15日上述两笔贷款到期后，××按被告人谷长胜的要求，通过辽阳县邮政银行将80000元存入谷长胜名下的邮政储蓄卡内，谷长胜对收回的到期贷款共计人民币80000元未入账，私自挪用该贷款用于替他人还贷款及谷长胜个人日常生活消费，致使贷款至今未收回。
上述事实，被告人谷长胜及辩护人均没有异议，并有案件来源、抓捕经过、户籍证明、关××、关××的贷款手续、报案情况说明、账户交易明细，证人赵建宏、关××、××的证言，被告人谷长胜的供述与辩解等证据证实，足以认定。
（二）2012年11月1日，被告人谷长胜用伪造的自己位于沈阳市铁西区的房屋所有权证抵押，以借款为由，从董××处诈骗人民币100000元，当即扣除利息后谷长胜实际骗取人民币93000元。
2012年11月2日，被告人谷长胜用伪造的自己位于沈阳市铁西区的房屋所有权证抵押，以借款为由，从董××处诈骗人民币30000元，当即扣除利息后谷长胜实际骗取人民币28000元。
2012年11月4日，被告人谷长胜用伪造的自己位于沈阳市铁西区的房屋所有权证抵押，以借款为由，从董××处诈骗人民币30000，当即扣除利息后谷长胜实际骗取人民币28000元。
2012年12月22日，被告人谷长胜用伪造的辽K××本田雅阁机动车登记证书作抵押，以借款为由，从董××处诈骗人民币50000元，当即扣除利息后谷长胜实际骗取人民币46500元。
案发前，被告人谷长胜通过自己的银行卡返还被害人董××人民币30000元。
综上，被告人谷长胜诈骗四起，共计诈骗人民币165500元。
2013年8月27日，被告人谷长胜被灯塔市公安局抓获归案。
2014年1月9日，被告人谷长胜的妻子王××返还被害人董××人民币100000元。
上述事实，有以下经庭审质证、认证的证据：案件来源、抓捕经过、户籍证明、房产证复印件、买卖房屋协议书、欠条、辽K××登记证书及保险单复印件、收条、情况说明，证人佟×、王××的证言，被害人董××的陈述，被告人谷长胜的供述与辩解、说明、被告人谷长胜银行卡交易明细、证人陈×证言、证人谷长胜、周××、白××、海×的询问笔录等证据在卷佐证，足以认定。
本院认为，被告人谷长胜在担任信用社信贷员期间，利用职务上的便利，挪用本单位资金共计人民币80000元，用于其个人使用和替他人还贷款，数额较大不退还，其行为构成挪用资金罪，应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，应予支持。被告人谷长胜以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用伪造的房屋所有权证及伪造的机动车登记证作抵押，骗取他人合法财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪，应予惩处。对公诉机关指控被告人谷长胜于2012年10月16日骗取被害人董××二万元的犯罪事实，经查，被告人谷长胜于2012年10月16日向董××借款人民币二万元，只有欠条一张，认定该笔借款是诈骗犯罪，证据不足，对公诉机关的指控不予认定。对公诉机关指控谷长胜于2012年11月2日、11月4日骗取借款的犯罪事实，谷长胜辩称该两笔借款没有用伪造的房照抵押，欠条上所写用房子抵押的内容是董××自己后填写的辩解，没有其他证据加以证实，不予采信，对公诉机关的指控予以支持。被告人谷长胜辩称通过银行卡给被害人董××多次汇款返还诈骗款十余万元，经查，公诉机关补充提供的证人谷长胜、周××、白××、海×的询问笔录及灯塔市××派出所的说明可以证实谷长胜等四人与董××之间的借款与本案公诉机关指控被告人谷长胜诈骗董××的犯罪事实无关，且周××、白××、海×的询问笔录均证实与董××之间的借款是通过谷长胜给付董××好处费，故对被告人谷长胜的上述辩解不予支持。被害人董××的陈述可以证实被告人谷长胜于案发前通过银行卡汇款方式已返还其30000元的事实，并有被告人谷长胜的银行卡交易明细予以佐证，可以认定被告人谷长胜于案发前返还被害人人民币30000元，犯罪数额应予扣除，故认定被告人谷长胜诈骗犯罪数额为人民币165500元，被告人谷长胜当庭自愿认罪，认罪态度较好，返还部分诈骗款，有一定悔罪表现，可以酌情从轻处罚。本院为保护集体和他人的合法财产不受非法侵害，打击犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条、第二百六十六条、第六十七条、第五十二条之规定，判决如下：
被告人谷长胜犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年，犯诈骗罪判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币十万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人谷长胜的刑期从2013年8月27日起至2019年8月26日止。罚金于判决生效之日起十五日内日缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省辽阳市中级人民法院上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。
审 判 长 王树斌
审 判 员 刘仲元
代理审判员 杜丽媛
二〇一四年十月八日
书 记 员 王海霞
附件：
本案判决所依据的相关法律
《中华人民共和国刑法》
第二百七十二条
公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条
犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。