云南省大姚县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）云2326刑初7号
公诉机关大姚县人民检察院。
被告人初某甲，云南省大姚县人，因本案于2015年6月26日被楚雄州公安局决定取保候审，2016年2月2日经本院决定被逮捕，同年2月5日取保候审被释放。户籍所在地大姚县。现住大姚县。
大姚县人民检察院以大检公刑诉（2016）7号起诉书指控被告人初某甲犯妨害信用卡管理罪，于2016年1月22日向本院提起公诉。本院当日受理后，依法组成合议庭，于2016年2月23日公开开庭进行了审理。大姚县人民检察院指派检察员吴志荣出庭支持公诉，被告人初某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
大姚县人民检察院指控：2013年11月的一天，被告人初某甲发现在云南某某劳务管理有限公司一起工作的同事邹某某的电脑里有李某甲的身份证扫描件，于是将扫描件打印出来，并利用邹某某原来在云南某某劳务有限公司持有的该公司印章，伪造了李某甲的信用卡资信调查表、工作收入证明等资料，以李某甲名义向中国银行楚雄州分行桃园湖营业点申领该银行的信用卡，2014年初，初某甲申领到以李某甲名义办理的信用卡1张，用于消费。2015年5月18日被李某甲发现后报案。同年6月24日初某甲到楚雄州公安局经侦支队投案，并如实供述了主要犯罪事实，于6月26日还清了信用卡的结欠金额15744.16元。
针对上述指控，公诉机关提交了相应证据。公诉机关认为，被告人初某甲使用虚假的身份证明骗领信用卡1张，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究刑事责任。被告人初某甲在案发后主动到公安机关投案并如实供述自已的罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以从轻或者减轻处罚。建议以妨害信用卡管理罪对被告人初某甲单处罚金。
被告人初某甲对起诉书指控的事实、罪名及所提交的证据均无异议，请求从轻处罚，单处罚金。
经审理查明：
被告人初某甲与邹某某系同村人，后二人在一起经营云南某某劳务管理有限公司。2013年11月，被告人初某甲在邹某某的笔记本电脑里发现李某甲的身份证扫描件后，将该扫描件打印出来，并伪造了李某甲的信用卡资信调查表、工作收入证明等资料，以李某甲的名义向中国银行股份有限公司楚雄州分行申领了卡号为的中国银行长城环球通信用卡1张归自己使用。2015年5月18日，李某甲向公安机关报案。2015年6月24日，被告人初某甲到楚雄州公安局经济侦查支队投案，如实供述了自己冒用他人身份证明申领信用卡的犯罪事实。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、受案登记表、立案决定书，证实李某甲于2015年5月18日到楚雄州公安局经济犯罪侦查支队报案称：有人在其不知情的情况下利用其身份证信息办理了信用卡，已经有15000余元的款项逾期，请有关部门处理。同年6月16日，楚雄州公安局对该案进行立案侦查。
2、户口证明，证实被告人初某甲的自然身份信息。
3、到案经过，证实被告人初某甲于2015年6月24日到楚雄州公安局经济犯罪侦查支队投案，并供述了其冒用李某甲的身份证在中国银行股份有限公司楚雄州分行申办了一张卡号为的信用卡。
4、被告人初某甲的供述及辩解，证实其与邹某某是同村人，邹某某有一台笔记本电脑，其经常拿来玩；2013年11月，其在邹某某的笔记本电脑上发现了一个文件包，在打开文件包后发现有李某甲的身份证扫描件，后来到楚雄办事，其就去中国银行楚雄州分行桃园湖营业点询问工作人员怎么办信用卡，并拿了三份申领信用卡的申请表回到大姚，把其中的一份申请表给了初某乙；其把电脑里的李某甲的身份证扫描件用手机拷贝出来到金碧镇西街上的一个复印店把身份证扫描件打印出来后，又写了一份李某甲的工作证明让复印店打印出来，并让妻子李某乙填写了一份自己的信用卡申请表及一份以李某甲的名义填写的申请表；申请表填写好后，其用邹某某原来在云南某某劳务有限公司工作时使用的印章在李某甲的工作收入证明上盖章后，把初某乙、李某乙及以李某甲的名义填写的申请表、身份证复印件及工作证明等材料一起交给了中国银行楚雄州分行桃园湖营业点的工作人员，后来何某某又将代收到的银行邮寄来的信用卡转交给了他；其不认识李某甲，李某乙也不知道其冒用李某甲的身份信息办理了信用卡。
5、证人李某乙的证言，证实大约一年前的一天，其在大姚家中，初某甲拿了两张信用卡申请表让其填写，其一张填写了自己的身份信息，另一张填写了另外一个人的身份信息，填写完后就把申请表交给了初某甲。
6、证人邹某某的证言，证实其以前是云南某某劳务有限公司楚雄片区的负责人，其在工作中收集过李某甲的身份信息，并把信息储存在其笔记本电脑里；其持有一枚云南某某劳务有限公司的印章，并把印章放在其笔记本电脑包里，在离开公司时没有把印章交回公司；初某甲使用过其笔记本电脑，并在其不知情的情况下私自使用这枚印章去办理李某甲的信用卡。
7、证人初某乙的证言，证实2013年11月，初某甲拿给其一份中国银行楚雄州分行的信用卡申请表，其在填写了申请表后，拿给了初某甲去办理信用卡，过了大约两个月，初某甲就把信用卡拿给她了。
8、中国银行股份有限公司信用卡申请表、李某甲的身份证复印件及工作收入证明、信用卡交易明细等，证实卡号为的这一张中国银行股份有限公司长城环球通信用卡是用李某甲的身份信息所申领。
9、中国银行股份有限公司楚雄州分行的情况说明及客户回单，证实2015年6月26日，卡号为的这一张银行信用卡结欠金额已全部还清。
10、证人胡某某的证言，证实其在中国银行股份有限公司楚雄州分行桃园湖营业点工作时初审过以李某甲名义办理的信用卡申请表，当时提交信用卡申请表的人是否是初某甲本人，其记不清了。
11、证人何某某的证言，证实被告人初某甲委托其帮忙代收过中国银行股份有限公司楚雄州分行邮寄来的邮件，但具体是什么其不清楚。
12、被害人李某甲的陈述及情况说明，证实其从未在中国银行股份有限公司办理过信用卡，也没有向中国银行股份有限公司楚雄州分行提供过本人的身份证复印件、工作收入证明及《长城环球通系列信用卡申请表》，但其在2015年5月14日上午接到电话，说是其有一张中国银行的信用卡逾期了，透支了15000元，到5月17日以前必须归还；其到中国银行信用卡部查询后报了警；其原来在楚雄州烟草公司打工时向中介公司云南某某劳务有限公司递交过身份证复印件。
13、扣押清单、随案移送清单及随案移送赃证款物品清单，证实公安机关对被告人初某甲持有的涉案的卡号为的中国银行长城环球通信用卡一张进行了扣押并随案移送。
14、楚雄州公安局补充侦查报告书及情况说明，证实侦查机关对初某甲持有的卡号为的中国银行长城环球通信用卡刷卡消费的POS机签购单相关存根进行调取，但未调取到POS机签购单存根。
上述证据经庭审质证，被告人初某甲均无异议。本院审查认为，上述证据来源合法，内容客观真实，能相互印证并证实本院查明的事实，本院予以采信。
本院认为，被告人初某甲使用虚假的身份证明骗领信用卡一张，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，对被告人初某甲应依法惩处。被告人初某甲有自首情节，可对其从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。为维护金融管理秩序，保护金融机构和公众的合法利益，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人初某甲犯妨害信用卡管理罪，单处罚金人民币10000元，罚金限判决生效即执行。
二、涉案信用卡一张予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向楚雄彝族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 余 平
审判员 邬吉胜
审判员 郑建诗
二〇一六年三月二十二日
书记员 郭晏林