内蒙古自治区四子王旗人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）内0929刑初38号
公诉机关四子王旗人民检察院。
被告人刘某某，男，1956年11月28日出生，汉族，户籍所在地内蒙古自治区乌兰察布市四子王旗，居民身份证号码1526341956********，大专文化，系原四子王旗某某有限责任公司法定代表人，捕前住广东省广州市。
被告人刘某某因涉嫌犯贷款诈骗罪，于2015年6月10日被乌兰察布市公安局刑事拘留，于2015年7月16日被逮捕，现羁押于乌兰察布市看守所。
辩护人张晓玲，内蒙古义利律师事务所律师。
四子王旗人民检察院以四检公诉刑诉（2016）19号起诉书指控被告人刘某某犯贷款诈骗罪，向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，四子王旗人民检察院指派检察员李凡出庭支持公诉,被告人刘某某及辩护人张晓玲均到庭参加诉讼。现已审理终结。
四子王旗人民检察院指控：被告人刘某某作为四子王旗某某有限责任公司的法定代表人，以四子王旗某某有限责任公司的名义于1997年7月22日向中国农业发展银行四子王旗支行贷款100万元，之后分别于1998年12月30日、12月31日两次向中国农业银行四子王旗支行贷款200万元，贷款期限均为一年。此三笔贷款被告人刘某某以价值432.4万元的汽车、厂房、土地等做抵押，其中使用虚假抵押或质押物共计197.2万元。贷款到期后又续贷一年。
2002年6月份,公司出现资金问题，导致无法经营。2004年张某某帮被告人刘某某还了50万元贷款利息，同年四子王旗某某有限责任公司被依法吊销企业营业执照。2004年4月份,被告人刘某某逃往重庆，2006年4月21日，被告人刘某某将抵押的四子王旗某某有限责任公司的厂房以99.9万元的价格卖给了张某某,用于归还张某某帮自己归还的贷款利息。2014年被告人刘某某在广东成立晟玮业生物科技有限公司。
2015年6月10日，乌兰察布市公安局民警在广州番禺区大石街朝阳东路乳芳园将使用“刘某陇”（新身份证）身份藏匿的刘某某抓获归案。直到现在被告人刘某某仍未归还所欠银行贷款本息。
针对上述指控的犯罪事实，检察机关提供了：1、物证：刘某陇的身份证，驾驶证；2、书证:原小沟子大队证明，担保贷款财产抵押协议书，协议书，乌农银函（1998）336号（关于下达1998年第一批专项贷款项目计划的通知），贷款管理委员会小组审查意见，短期贷款报批表，房地产抵押物品清单，中国农业发展银行四子王旗支行借款借据，中国农业发展银行抵押担保借款合同，授权委托书，证明，企业动产抵押物登记证，抵押物品清单，企业动产（不动产）抵押合同，中国农业发展银行四子王旗支行借款借据（会计科目244，借款借据5），企业动产抵押登记证，抵押物品清单，质押担保借款合同，企业不动产抵押合同，保证担保借款合同，中国农业发展银行四子王旗支行借款借据（会计科目244，借据1），企业动产抵押登记证，抵押物品清单，质押担保借款合同，抵押担保借款合同,企业动产（不动产）抵押物合同，四子王旗人行单据，存贷款利息回单16份，乌署计财（2003）第481号，乌署计财（2003）448号，出纳移交清单，刘某陇户籍信息一份，四子王旗工商管理局公告，中国农业发展银行四子王旗支行进帐单,中国农业发展银行四子王旗支行放款利息计算单，房产过户手续；3、证人证言：证人田某和，乔某峰，郎某芬，郎某珍，赵某生，韩某福，黄某全，蒋某财，宝某某，王某先，王耀某，贾某峰，哈某，张某义，王春某，张某某的证言；4、被告人刘某某的供述与辩解。5、辨认笔录。刘某某辨认张某某笔录。
检察机关认为：被告人刘某某以非法占有为目的，使用虚假的抵押物或质押物做担保，诈骗中国农业银行四子王旗支行、中国农业发展银行四子王旗支行贷款共计人民币300万元，且案发后隐匿真实身份，使用新的身份逃匿12年，拒不归还欠银行贷款本息，给国家造成巨大经济损失。其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十三条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以贷款诈骗罪追究刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人刘某某对指控的事实没有异议,其辩称：贷款是为了公司经营,不是诈骗。
辩护人的辩护意见：一、本案不符合贷款诈骗犯罪的构造，（一）刘某某不具有贷款诈骗的故意，所有贷款都用在出口经营上，非法占有目的证据不足。（二）、刘某某不具备刑法193条规定的五种贷款诈骗行为，他没有提供任何虚假文件资料，即便提供的担保信息有瑕疵，银行工作人员也没有受骗，不符合欺骗行为的构造。（三）刘某某在事后也没有转移资金、隐匿财产，逃避偿还贷款。
二、贷款诈骗不是结果犯，不能以外在表现及结果事实作为认定犯罪和适用刑罚的唯一标准，否则就陷入客观归罪。根据最高人民法院2000年《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》在处理具体案件的时候，对于有证据证明行为人不具有非法占有为目的的，不能单纯以财产不能归还就按金融诈骗罪处罚。2001年《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》指出：“对于确有证据证明行为人不具有非法占有目的，因不具备贷款的条件而采取了欺骗手段获取贷款，案发时有能力履行还贷义务，或者案发时不能归还贷款是因为意志以外的原因，如因经营不善、被骗、市场风险等，不应以贷款诈骗定罪处罚。”这一规定精神可以适用于此种情况的主观方面分析。
三、本案导致国家资产损失的责任全在中国农业银行四子王旗支行，银行为销账恶意报案转嫁责任，人民法院不应该为银行背书。
综上，辩护人认为，刘某某在贷款过程中的瑕疵行为，可以受到道德的谴责，可以考虑科以适当民事或行政责任，但尚不足以上升到贷款诈骗刑事责任的高度。一个企业家，响应政府的号召产品出口创汇，不但把自己辛苦打拼积累的900万元资产都搭进去了，并且把自己最好的人生年华也搭进去了。在该享受幸福晚年的时候，身陷囹圄。最让他难以接受的是，他并不是骗子，却遭受这样的境遇，之所以造成这个结果，责任事实上全在银行。不论是按照刑法犯罪构成要件，还是按照老百姓朴素的是非观念，刘某某作为一个曾经的明星企业家，都不应该被定性为骗子。无论逃避还是洗白身份，均不是贷款诈骗的构成要件。希望人民法院本着实事求是的态度，对刘某某作出合理公正定性，以尽快平息案件结束诉讼，避免上诉、申诉导致司法资源的浪费以及可能发生的错案责任追究，让一个离家十余年身患多种疾病的老人尽快回归社会和家庭。
经审理查明：1997年4月20日，刘某某申请登记成立了四子王旗某某有限责任公司，登记的股东有刘某某、张某义、王春某。被告人刘某某作为四子王旗某某有限责任公司的法定代表人，以四子王旗某某有限责任公司的名义于1997年7月22日向中国农业发展银行四子王旗支行贷款100万元，60万元借款期限一年,40万元借款期限三年,同时刘某某和中国农业发展银行四子王旗支行签订抵押担保借款合同,抵押人宋四娃,刘某某在这笔贷款中使用价值143.9万元抵押物做抵押,其中1、汽车4辆：日产小客车1辆，价值11万元，栏板大货车1辆，价值7万元，北京2**小客车1辆，价值2万元，通工小客车1辆，价值2.5万元，共计22.5万元。2、刘某某自有房产设备86.4万元，3、东八号小沟子村田某和的房地产价值35万元。经查证：栏板大货车是赵某生承包食品公司的,赵某生没有同意抵押;东八号小沟子的房地产及土地，是2002年3月20日小沟子村委会顶帐给田某和,2002年田某和才办理房产手续,200亩土地15年之后田某和才有使用权。田某和没有用房产和土地抵押贷款。以上抵押物中虚假抵押的有42万元。
1998年12月30日，刘某某以四子王旗某某有限责任公司的名义向中国农业银行四子王旗支行贷款100万元，贷款期限为一年。这笔贷款刘某某使用登记价值143万元抵押物做抵押，其中包括1、韩某福（韩二小）价值105万元财产，2、郎某珍、郎某芬二人价值14万元解放143汽车各一辆，合计价值28万元。3、伏尔加轿车1辆，价值3万元，4、五十铃货车1辆，价值7万元。经查证：郎某珍、郎某芬二人没有汽车，也没有给刘某某做过抵押；五十铃货车1998年刘某某已卖给江补财，刘某某从没有和江补财说过抵押的事；经查以上抵押物中虚假抵押的有35万元。
1998年12月31日，刘某某以四子王旗某某有限责任公司的名义向中国农业银行四子王旗支行贷款100万元，贷款期限为一年，其中刘某某在这笔贷款中使用价值145.6万元抵押物做抵押,其中包括1、五十铃货车2辆，价值15.4万元，2、北京农用车1辆，价值2万元，伊维克客车1辆，价值21万元，大黑河乡黄某全财产107.2万元。经查证：价值2万元的北京农用车刘某某在1992年卖给了包玉平，包玉平没有同意抵押；大黑河乡黄某全的财产实际是大黑河乡巨龙太大队集体财产，黄某全没有给刘某某办理任何抵押手续，也没有给刘某某抵押担保签过字。此笔贷款刘某某使用109.2万元的虚假抵押物。此三笔贷款被告人刘某某以价值432.5万元的汽车、厂房、土地等做抵押，其中使用虚假抵押共计186.2万元。2002年6月份刘某某的公司出现资金问题，导致无法经营。2003年11月25日，张某某帮被告人刘某某还了50万元贷款利息，2003年9月25日,中国农业银行四子王旗支行向乌兰察布市公安局报案,2003年10月10日,乌兰察布市公安局立案,2004年11月25日，四子王旗某某有限责任公司被依法吊销企业营业执照。2004年4月份，被告人刘某某逃往重庆。2006年4月份，被告人刘某某回到呼和浩特市，刘某某将抵押的厂房转让给了张某某，用于归还张某某帮自己归还的贷款利息。通过四子王旗房产管理局工作人员办理了房屋产权过户手续。2008年,被告人刘某某逃往广东。2008年8月13日，刘某某在内蒙古土默特左旗以刘某陇的名字登记办理了新身份证。2014年被告人刘某某在广东成立晟玮业生物科技有限公司。2015年6月10日，乌兰察布市公安局民警在广州番禺区大石街朝阳东路乳芳园将使用“刘某陇”身份藏匿的被告人刘某某抓获归案。直到现在被告人刘某某仍未归还所欠银行贷款本金300万元，被告人刘某某以四子王旗某某有限责任公司名义贷款300万元，由于公司账目已无法找到，资金去向根据公诉机关提供证据证明：用于生产经营29.5万元，用于归还利息8.3万元，提取现金102万元。其他无法查明。辩护人提供的证据能够证实，2002年12月份，刘某某在中国进出口质量认证中心内蒙古评审中心交认证费7万元。1997年10月22日，公司借给四子王旗扶贫办10万元，已归还5万元，其他票据均属于复印件，也没有相关证据予以印证，不予认定。
认定上述事实证据如下:
一、接受刑事案件登记表、立案决定书证实，2003年9月25日中国农业银行四子王旗支行报案，2003年10月10日乌兰察布市公安局立案。
二、拘留证、逮捕证证实，被告人刘某某被采取强制措施情况。
三、被告人刘某某户籍证明证实，其原来身份证出生日期1956年11月28日。身份证号码152634195611280018。
四、被告人刘某某新身份证、驾驶证证实，其使用刘某陇名字，在内蒙古自治区土默特左旗取得新身份证，出生日期，1960年12月19日,身份证号码150121196012195835。
五、抓获经过证实，被告人刘某某于2015年6月10日在广州市番禺区被抓获。
六、第一次贷款证明材料:1、中国农业发展银行四子王旗支行抵押担保借款合同、企业动产（不动产）抵押物合同文本证实，1997年7月22日，四子王旗肠衣有限责任公司法定代表人刘某某与中国农业发展银行四子王旗支行签订抵押担保借款合同，借款100万元。
2、企业动产抵押物登记证（1997工商登字34号）、抵押物品清单证实,1997年7月22日，四子王旗肠衣有限责任公司贷款时将价值143.9万元的抵押物,在四子王旗工商局进行登记。
3、中国农业发展银行借款借据证实，1997年7月22日，刘某某取得100万元贷款。
七、小沟子村委会证明证实，小沟子大队的房屋属于田某和。
八、四子王旗企业改造领导小组证明证实，四子王旗物资总公司房地产所有权已经有偿转让给刘某某。
九、1、第二次贷款的证明材料：内蒙古自治区乌兰察布盟发展计划委员会文件(关于内蒙古四子王旗某某有限责任公司新建四子王旗畜牧业产业化建设项目的批复)，乌兰察布盟分行关于下达1998年第一批专项贷款项目计划的通知，1998年申请专项流动资金贷款项目名单等相关文件材料证实，1998年，刘某某以四子王旗某某有限责任公司名义向中国农业银行四子王旗支行申请专项贷款200万元。
2、协议书，担保贷款财产抵押协议书证实，韩顺实业有限公司韩二小与刘某某签订协议书，韩二小将公司的价值93万元的财产为刘某某贷款抵押。
3、贷款管理委员会审查意见，短期贷款报批表，房地产抵押物清单，企业动产抵押物登记证（1998工商登字61号），抵押物品清单证实，1998年11月18日，四子王旗肠衣有限责任公司将价值143万元的抵押物在四子王旗工商局进行登记。其中有韩二小抵押物115万元，郎某芬、郎某珍的二辆车价值28万元。
4、质押担保借款合同，企业动产抵押物合同文本，保证担保借款合同证实，1998年11月18日，中国农业银行四子王旗支行与四子王旗某某有限责任公司签订质押担保借款合同、保证担保借款合同，合同贷款100万元，贷款期限一年。
5、中国农业银行四子王旗支行借款借据证实，1998年，刘某某取得100万元贷款。
十、第三次贷款证明材料：1、企业动产抵押物登记证（工商登字第50号），抵押物品清单证实，1998年12月31日，刘某某将价值145.6万元的抵押物在工商局进行抵押登记。
2、质押担保借款合同，抵押担保合同，企业动产抵押物合同文本证实，1998年12月28日，中国农业银行四子王旗支行与四子王旗某某有限责任公司签订质押担保借款合同、抵押担保借款合同。贷款100万元。
3、中国农业银行四子王旗支行借款借据（会计科目241）证实，1998年12月30日，刘某某取得100元贷款。
十一、中国农业银行四子王旗支行存款利息回单、中国人民银行资金汇划单证实，2003年11月25日，张某某给刘某某还利息款50万元。
十二、公司设立登记申请书等相关证据材料证实，四子王旗某某有限责任公司成立于1997年4月20日，有三名股东。是刘某某、张某义、王春某。
十三、四子王旗工商行政管理局公告证实，2004年11月25日四子王旗某某有限责任公司被四子王旗工商局吊销营业执照。
十四、四子王旗某某有限责任公司贷款资金流向说明证实，四子王旗某某有限责任公司贷款资金用途。1997年7月22日刘某某取得的100万元，无法查清资金去向。1998年12月14日向农行贷款100万元是银行放错科目的贷款（应按专项业务扶贫贷款发放），1999年1月11日农行收回该笔贷款。刘某某1998年12月30日、31日各贷100万元，这200万元刘某某归还了1998年12月14日农行放错贷款科目的100万元。用于生产经营29.5万元，用于归还利息8.3万元，提取现金102万元。
十五、证人田某和的证言证实，东八号小沟子的房地产及土地，是2002年3月20日小沟子村委会顶帐给了他，2002年田某和才办理房产手续,200亩土地15年之后他才有使用权。刘某某没有和他说过用房产抵押贷款，他也没有和刘某某签过任何抵押协议。
十六、证人宋四娃的证言证实，他不认识刘某某，也没有给他抵押过任何财产。
十七、证人乔某峰的证言证实，1995年我和刘某某买了一辆三峰小客车，花了1.7万元，他不知道刘某某抵押的事，他也没有同意刘某某抵押。
十八、证人赵某生证言证实，他自己没有车，栏板大货车是他在91年-93年承包四子王旗食品公司的，刘某某没有和他说过用此车抵押贷款。
十九、证人郎某芬、郎某珍的证言证实，刘某某是她们的姑舅舅舅，她们姐妹俩从来没有汽车，也没有给刘某某抵押，也没有在贷款的抵押合同上签过字。
二十、证人蒋某财证言证实，1998年春天，他和刘某某花了2万元买了一辆五十铃汽车，刘某某没有和他说过抵押车的事情。
二十一、证人宝某某的证言证实，1992年10月份，他和刘某某买过一辆北京农用车，过了几天就卖了。
二十二、证人黄某全的证言证实，1998年，刘某某在他家吃饭，刘某某说贷款，问他有没有财产抵押，他同意用一辆654拖拉机和两眼井抵押，这都是大队集体财产，他也没有给刘某某办理任何手续，也没有给刘某某签过字，也没有给刘某某用别的财产抵押。
二十三、证人韩二小证言证实，1998年年底，他给刘某某贷款进行过抵押，抵押物没有汽车。
二十四、证人王某先的证言证实，他当过四子王旗某某有限责任公司的会计，1999年离开的，从农行贷款300万元是他记的帐，主要用于生产经营及购买厂房，这笔钱是否用于办理进出口经营权和欧盟认证手续他不清楚，他没有下过这笔账。
二十五、证人王耀某的证言证实，他当过四子王旗某某有限责任公司的出纳，刘某某从农行贷回300万元他知道，但这笔钱没有经他的手，也没记账。在2000年他离开公司时，把账本交给刘某某了。
二十六、证人贾某峰的证言证实，他当过四子王旗某某有限责任公司的会计，2002年离开的，从农行贷款300万元是他来之前的事情，这笔钱是怎么花的他不清楚,他接手会计时帐上没多少钱。大概是2001年办理的进出口经营权和欧盟认证手续，具体花了多少钱他记不清楚了。他不清楚公司的账本、凭证在不在了。
二十七、证人张某义的证言证实，他和刘某某注册成立了四子王旗某某有限责任公司。他和刘某某各占50%的股份，王春某是虚列的股东，实际股东只有刘某某和他，公司成立到九月底，只做了一笔业务，挣了7万元。九月底他因为非法私藏手榴弹，被法院判了三年有期徒刑，他离开公司。和中国农业发展银行四子王旗支行贷款的事他不知道。
二十八、证人王春某的证言证实，他在刘某某的公司当过技术员，他不知道公司把他列为股东的事情，也没有在公司章程上签过字。贷款的事情他不知道。
二十九、证人哈某的证言证实，1997年他任中国农业银行四子王旗支行信贷科科长。1997年中国农业发展银行四子王旗支行给四子王旗某某有限责任公司发放了100万元贷款，1998年1999年两次中国农业银行四子王旗支行发放了200万元贷款，他们对抵押物进行过核实。有一部分抵押物是借别人的，因为银行允许使用别人的资产、财物抵押。他们银行对该公司提供的抵押物审核通过了。2003年银行报了案，在2008年将不良贷款剥离上报财政部了。
三十、证人张某某的证言证实，他和刘某某是朋友，2004年春季，政法委书记王志某找到他，让帮助刘某某还贷款，他替刘某某还过50万贷款利息，2005年他联系到刘某某之后，刘某某没有钱，同意把四子王旗某某有限责任公司九间平房转给他，当时刘某某不回四子王旗办理房屋过户手续，他又找到王志某，通过关系把四子王旗房产管理局工作人员接到呼市和刘某某一起办理的过户手续。2006年他将房屋卖了90万元。
三十一、证人赵某的证言证实，王志某局长安排他和姜某某去呼市，说刘某某回不来，让他们去办理一下手续，他们去了呼市一个酒店办理的手续，刘某某和张某某都是本人签的字，摁的手印。
三十二、证人姜某某的证言证实，王志某局长安排他们去呼市，说刘某某回不来，让他们去办理一下手续，他们去了呼市一个酒店办理的手续，刘某某和张某某都是本人签的字，摁的手印。
三十三、房地产评估报告书、房地产买卖申请审批书等相关证据证实，2006年，刘某某将抵押的的房地产转让给张某某，并办理了过户手续。
三十四、中国农业银行四子王旗支行对四子王旗某某有限责任公司贷款说明证实，四子王旗某某有限责任公司共贷款300万元，1997年从农业发展银行贷款100万元无法查清具体情况；1998年12月14日从农业银行贷款100万元，1998年12月30日贷款100万元，1998年12月31日贷款100万元。由于1998年12月14日是按常规业务办理的，当时该企业贷款属于专项业务，所以，农行1998年12月发放两笔贷款200万元，于1999年1月11日，收回了1998年12月14日贷款100万元。
三十五、被告人刘某某供述证实，他以四子王旗某某有限责任公司名义贷款300万元，公司经营不下去了，无法归还贷款，2004年4月，由于贷款及家庭原因离开，去了重庆，张某某替他归还了50万元贷款利息，2006年，他将房地产过户给张某某，但没有签过买卖合同。
上述证据经庭审举证、质证、认证，本院予以确认。
辩护人提供的证据：
第一组：当年四子王旗某某有限责任公司部分资质、业绩材料。
1、中华人民共和国进出口企业资格证书。
2、商标注册证，2000年4月1日取得“蒙王”注册商标。
3、国家出入境检验检疫局、内蒙古出入境检验检疫局关于友谊肠衣厂获得欧盟认证的通知，2000年3月6日获得欧盟注册。
4、出口德国的售货合同、海关出口货物报关单、出口肠衣代理协议。
5、2002年12月31日获得国际质量体系LS09002认证证书。
6、《内蒙古经济报》、《内蒙古工商报》对刘某某公司大篇幅介绍。
上述证据用以证明刘某某当年是明星企业家，他贷款是响应政府号召出口，也成功将产品出口，他没有非法占有贷款的目的。对该组证据不予认定，因为与本案没有关联性。
第二组：当年贷款支出部分费用单据、凭证。
1、四子王旗某某有限责任公司注册费用清单、部分收据、国际质量体系（ASO9OO2）认证费用预算、食品安全体系培训、咨询协议。证明当年欧盟注册费、商标注册费、国际食品安全体系（HACCP）认证、国际质量体系（AS09002）认证花费301832元。（不含费用）
2、质量管理体系认证合同、中国进出口质量认证中心内蒙古评审中心出具的内蒙古行政事业性收费收据两张。用以证明2002年12月21日、22日刘某某公司在中国进出口质量认证中心内蒙古评审中心交认证费70000元。
3、四子王旗扶贫办借款单及付款支票存根、还款收据、四子王旗某某有限责任公司计算明细，用以证明97年10月底一笔贷款下来后，四子王旗扶贫办借10万元，98年4月还5万元，最终欠本息74570元。
4、四子王旗某某有限责任公司1999年12月的整改规划，用以证明1999年12月，公司根据国家出入境检验检疫局专家的检查考核要求，制定整改规划，2000年投入大量资金对车间、冷库、生产各个环节进行整改。
上述证据用以证明刘某某没有挥霍、挪用贷款，资金全部用于企业。
对上述证据2、3予以认定，其他证据不予认定，辩护人提供的证据1系复印件，无其他证据予以佐证，公诉机关不认可，不予认定，另外咨询协议、费用预算没有相应的票据支出情况也不能达到证明目的。辩护人提供的证据4不能证明刘某某资金投入情况。
第三组：2000年1月开始，四子王旗某某有限责任公司、政府及其他部门协助融资材料。
1、四子王旗某某有限责任公司2000年1月4日申请流动资金报告。
2、四子王旗扶贫开发办公室2000年4月2日向农业银行发出的《关于四子王旗某某有限责任公司申请流动资金的报告》
3、四子王旗乡镇管理局2000年4月2日向旗计委发出的《关于四子王旗某某有限责任公司申请流动资金报告》
4、四子王旗计划委员会2000年4月2日的《关于四子王旗某某有限责任公司申请流动资金的立项批复》。
5、中国农业发展银行四子王旗支行2000年12月10日的《四子王旗某某有限责任公司加工厂扩建项目检测报告》，2001年11月29日，内蒙古对外贸易合作厅、财政厅联合乌蒙财政局、外经委下发《关于对乌盟出口羊肠加工项目申请外贸发展促进资金的批复》2003年11月10日四子王旗人民政府给美国信尔诺，艾尔顿基金会出具的文件、证明，给上海物流投资公司投资银行部出具的担保书。
6、2003年11月17日乌兰察布盟发展计划委员会给自治区发改委的《关于上报四子王旗畜牧业产业化项目投资计划的报告》
7、2003年12月9日乌兰察布盟行政公署对外贸易经济合作局《关于四子王旗某某有限责任公司合同、章程的生效批复》、《中华人民共和国外贸投资企业批准证书》，2003年自治区政府批准美国投资人张波与四子王旗某某有限责任公司成立中外合作企业。
8、2004年12月2日四子王旗某某有限责任公司与美国福正企业北京代表处签订《合作意向书》。
辩护人提供上述证据用以证明1999年底，四子王旗某某有限责任公司流动资金困难，当时肠衣在国际市场供不应求，但企业流动资金仅仅是所需资金的20%，于是多方融资，当时各级政府部门是了解刘某某困境，积极帮助筹措资金，但所有努力没有成功。甚至在刑事立案以后，政府、纪委、乌蒙对外贸易经济合作局都在帮助融资，如果刘某某是骗子，政府各部门岂不成了帮凶？
该组证据只能证明刘某某在贷款300万元后，短期内便出现资金困难，不能证明他将300万元贷款用于经营公司支出。
第四组：1、四子王旗某某有限责任公司董事会成员人事资料表及董事会会议决议。
2、授权委托书，2005年1月20日张某某以总公司的名义代表四子王旗某某有限责任公司与美国福正企业办理合资事项。
3、四子王旗房产局房地产估价事务所出具的《房地产价格评估报告书》，证明2000年8月1日房地产评估价142.1943万元。
4、离婚协议书。上述证据用以证明张某某是公司董事，后期参与四子王旗某某有限责任公司融资活动，案发后他出资50万元还贷。刘某某出走，他掌管公司印章、手续等。刘某某将自己名下厂房地产过户给他其中一个目的，方便管理使用。刘某某并非在2006年以99万元将房地产转让张某某，他没有转移资产，逃避偿还贷款，出走主要原因是婚姻破裂。
对该组证据不予认可。证据1与四子王旗工商局登记的股东不符，也与证人张某义等人证言相矛盾，与刘某某自己在预审供述股东只有张某义和他自己的供述想矛盾。董事会决议是2004年11月30日，四子王旗某某有限责任公司在2004年11月25日被吊销营业执照，刘某某已出走。证据2授权委托书出具日期是2005年，且没有委托单位盖章及签字。离婚协议不能成为刘某某逃避偿还贷款的理由。对该组证据不予认定。
本院认为：被告人刘某某以非法占有为目的，使用部分虚假的抵押物做担保，骗取中国农业银行四子王旗支行、中国农业发展银行四子王旗支行贷款共计人民币300万元，数额特别巨大，且案发后逃匿，将自己用于抵押的财产转移他人，致使贷款无法归还，其隐匿真实身份，拒不归还欠银行贷款本息，给国家造成巨大经济损失。其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十三条，构成贷款诈骗罪，公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，应予以支持。对公诉机关指控贷款诈骗300万元，因归还50万元，数额予以变更为250万元。本案从刘某某贷款采取虚假抵押,贷款后资金使用,以及案发后被告人不采取积极态度还款,而是逃跑,以逃避法律追究,并将用于抵押的自己的房地产转让他人,致使贷款无法偿还，综合判断，被告人刘某某具有非法占有的目的。对辩护人提出刘某某所有贷款都用在出口经营上，他没有提供任何虚假文件资料，在事后也没有转移资金、隐匿财产，其不构成犯罪的意见与查证的事实不符，不予采纳。故依照《中华人民共和国和刑法》第一百九十三条、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘某某犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金20万元。(罚金款于判决生效后十日内缴纳)（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年6月10日起至2025年6月9日止）
二、在判决生效后，被告人刘某某退赔中国农业银行四子王旗支行150万元、退赔中国农业发展银行四子王旗支行100万元，共计人民币250万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内通过本院或直接向乌兰察布市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应递交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 高桂莲
审 判 员 宝 喜
人民陪审员 包玉英
二〇一六年七月二十日
书 记 员 刘 夏
附法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百九十三条，有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的处五年以下有期徒刑或者拘役，并处两万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）、编造引进资金、项目等虚假理由的；
（二）、使用虚假的经济合同的；
（三）、使用虚假的证明文件的；
（四）、使用虚假产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；
（五）、以其他方法诈骗贷款的。
《中华人民共和国刑法》第五十二条，判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
《中华人民共和国刑法》第六十四条，犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财务和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。