文书内容安徽省合肥市瑶海区人民法院民 事 判 决 书（2016）皖0102民初1015号原告：唐文嘉，男，1984年6月9日出生，汉族，住上海市浦东新区。委托代理人：傅莲芳，上海市锦天城律师事务所律师。委托代理人：陈凌，上海市锦天城律师事务所律师。被告：安徽永顺房地产开发集团有限公司，住所地安徽省合肥市瑶海区。法定代表人：朱开运，总经理。被告：胡国开，男，1961年5月2日出生，汉族，住安徽省合肥市瑶海区。两被告共同委托代理人：王娜娜，系第一被告公司员工。两被告共同委托代理人:徐雪雷，北京大成（合肥）律师事务所律师。原告唐文嘉诉被告安徽永顺房地产开发集团有限公司（以下简称安徽永顺）、胡国开合同纠纷一案，安徽省长丰县人民法院立案受理后，被告在答辩期内对管辖权提出异议，该院经审查后认定异议成立，遂将案件移送至本院审理。2016年2月15日，本院受理后，依法适用简易程序，由审判员王天利独任审判，于2016年4月7日公开开庭进行了审理。原告唐文嘉的委托代理人傅莲芳、陈凌，被告安徽永顺、胡国开的共同委托代理人徐雪雷到庭参加了诉讼。诉讼中，依据原告的申请，安徽省长丰县人民法院依法对安徽永顺、胡国开名下的相关财产进行了保全。庭审中，原、被告均向本院申请，给予双方三个月的庭外和解时间，请求法院延期裁判，后双方未能达成和解意见。本案现已审理终结。原告唐文嘉诉称：2013年9月，北京融信投资基金管理有限公司（以下简称融信投资）成立项目投资基金并担任基金管理人，其通过设立北京融信金世资产管理中心（以下简称融信金世）（有限合伙）募集资金。案外人张靖（证件号：H0140600201）经介绍，自愿成为融信金世的有限合伙人，于2013年8月19日向上述基金募集账户转账汇款人民币1,000,000元。2014年8月19日，融信投资、融信金世出具《基金认购确认函》，确认收到张靖出资金额为人民币1,000,000元，并确认预期税后年化收益率为12.5%，投资收益每6个月支付一次。上述基金募集完毕后，基金募集所得资金实际投资于安徽永顺用于其开发建设的北辰天都二期项目建设。但上述基金到期后，并未按期向张靖兑付投资本金及部分收益。经张靖与上述基金管理人及安徽永顺和胡国开多方沟通，安徽永顺向张靖出具《融信金世（有限合伙）项目延期承诺函》（以下简称《延期承诺函》），安徽永顺承诺对于张靖投入的本金100万元在3个自然月之内分期兑付完毕，逾期兑付利息将按照该项目原利率标准上浮50%继续进行计算。因安徽永顺未能依照延期承诺函兑付投资本息，2014年10月17日，安徽永顺、胡国开向张靖出具《承诺担保函》，承诺分期兑付本金1,000,000元，2015年4月20日之前还清所有本金及利息，包括罚息。逾期利息和罚息执行原有利率上浮百分之五十为18.75%。安徽永顺及胡国开以名下所有财产对本金和利息兑付进行担保并承担无限连带责任。张靖有权要求安徽永顺、胡国开立即支付全部本金及全部收益，并承担张靖因此发生的实现债权的全部费用（包括不限于差旅费、律师费、诉讼费等）。2014年2月21日至2015年5月12日期间，安徽永顺和胡国开仅仅支付部分本金110,490元以及2013年8月19日至2015年2月2日期间的投资收益及延期利息，但仍有大部分本金及相关利息未予以兑付。2015年7月16日，唐文嘉与张靖签订《债权转让协议》，约定张靖将购买的融信投资的有限合伙企业份额100万元中未偿付的本金889,510元及相应收益的所有权益转让给唐文嘉，转让后，唐文嘉有权以自己的名义向基金公司、融资方、担保方等责任主体主张、追讨投资本金和收益。唐文嘉受让债权后，为维护自身权益，多次向安徽永顺和胡国开催讨，未有结果。唐文嘉为了维护自身合法权益，诉至法院，请求判令：1、安徽永顺向唐文嘉支付投资本金889,510元。2、安徽永顺向唐文嘉支付投资本金相关逾期利息78,836.3元（按年化收益率上浮50%的标准，即18.75%，暂时自2015年2月3日计算至2015年7月21日，实际计算至债务清偿之日）。3、胡国开对安徽永顺支付上述投资本金及相关逾期利息承担连带责任。4、安徽永顺和胡国开承担唐文嘉实现本案相关债权的律师费52,266.93元。5、安徽永顺和胡国开承担本案诉讼费。被告安徽永顺和胡国开共同辩称：1、唐文嘉以债权受让人的身份，提起对安徽永顺和胡国开的诉讼，缺乏事实根据的支持。张靖与融信金世并非债权债务关系，张靖应当经合伙企业清算程序获得兑付，唐文嘉与张靖的债权转让行为自始不能。2、唐文嘉依据债权转让协议，提起对安徽永顺和胡国开的诉讼，缺乏法律依据的支持，诉讼主体不适格。根据法律规定和入伙协议的约定，未经法定程序，唐文嘉与张靖的转让行为依法无效。3、承诺担保函不改变本案所涉基础法律关系的实质，张靖与唐文嘉的债权转让行为因缺失债权这一前置要件，依法无效。4、张靖与第三方的合伙投资法律关系并非与安徽永顺的借贷担保法律关系，投资不同于借贷，预期收益不等同于固定收益。基金认购相关收益约定属于“保本保息条款”，依法无效。5、张靖与唐文嘉的转让行为系为规避法律强制性规定，其转让行为依法无效。唐文嘉关于本金和利息的诉请，于法无据。经审理查明：融信投资成立项目投资基金并担任基金管理人，其通过设立融信金世募集资金，用于安徽永顺开发的北辰天都项目建设、施工等投入以及补充流动资金。案外人张靖（证件号：H0140600201），系香港地区居民。2013年8月19日，张靖经介绍自愿成为融信金世（有限合伙）的有限合伙人，并通过银行向上述基金募集账户转账汇款人民币1,000,000元；同日，融信投资及融信金世向张靖出具《基金认购确认函》，主要内容为：已收到合同编号为A1-045号《融信金世（有限合伙）A1类入伙协议书》（以下简称《入伙协议》）及张靖于2013年8月19日汇入募集账户的出资款100万元，其将于2013年8月19日开始计算张靖在融信金世享有的收益；根据《入伙协议》的有关约定确认收益权；确认融信投资为普通合伙人（执行事务合伙人）、张靖为有限合伙人；预期税后年化收益率为12.5%；基金存续期限及分配：按基金成立起计算存续期为12个月，每6个月分配收益，期满后10个工作日内，以到期日基金财产为限计算投资者应得本金及最后一次收益，并进行兑付等。此后，融信金世将张靖的出资款100万元投入到安徽永顺开发的北辰天都二期项目建设中。2014年9月9日，安徽永顺、融信金世及中元国信信用融资担保有限公司（以下简称中元国信）向张靖出具《延期承诺函》，该涵载明：融信金世相关基金项目资金已经全部投入到安徽永顺开发的房地产项目北辰天都二期项目建设中，由于安徽永顺按揭款发放合作银行政策变更，按揭款无法如期发放到安徽永顺致使投资款本金的兑付暂时无法如期进行，安徽永顺郑重承诺将定期兑付延期的基金项目本金，并按项目原利率标准上浮50%的标准计算延期利息，兑付时投资人投入的本金和延期期间产生的利息会分次支付到投资人指定的银行账户。上述《延期承诺函》的落款处，有安徽永顺、融信金世和中元国信的印章。2014年10月17日，安徽永顺、胡国开向张靖出具《承诺担保函》，该涵载明：安徽永顺及胡国开本人对融信金世投资人作出以下承诺及担保：2014年9月2日-2014年10月2日由本金100万元产生的利息上浮百分之五十为18.75%于2014年10月17日星期五付清；自2014年11月20日起，以2014年11月20日为第一个本金还款日，2015年1月20日为第二个本金还款日，2015年3月20日为第三个本金还款日，2015年4月20日为第四个本金还款日，每个还款日至少还款本金百分之十；2015年4月20日之前还清所有本金及利息，包括罚息；自2014年11月2日起每月2日支付上一个月的剩余本金的利息，该利息执行原有利率上浮百分之五十为18.75%；安徽永顺及胡国开以其名下所有财产对此还款计划进行担保并承担无限连带责任；张靖有权要求安徽永顺、胡国开立即支付全部本金及全部收益，并承担张靖因此发生的实现债权的全部费用（包括不限于差旅费、律师费、诉讼费等）。上述《承诺担保函》的落款处，有安徽永顺的印章和胡国开个人签字。张靖于2014年2月21日至2015年5月12日期间，收到基金项目投资本金共计110,490元；亦已收到2013年8月19日至2015年2月2日期间的投资收益及延期利息。上述投资本金和延期利息中的部分款项系由安徽永顺支付。另查明：2015年7月16日，张靖与唐文嘉签订《债权转让协议》，约定张靖将其投资认购的投资基金份额100万元中未偿付的本金889,510元及相应收益的所有权益转让给唐文嘉；转让后，唐文嘉有权以自己的名义向基金项目管理公司、融资方、担保方等责任主体要求收回及追讨投资本金和收益。上海市徐汇区公证处就上述《债权转让协议》的签署事项出具公证文书。又查明：唐文嘉于2015年7月10日签订《聘请律师合同》，委托上海市锦天城律师事务所律师担任其特别授权代理人提起诉讼，约定支付前期律师费32,900元和风险部分律师费19,366.93元。唐文嘉已支付前期律师费32,900元，风险律师费尚未支付。审理中，在法定举证期限内，安徽永顺和胡国开未向法庭提交任何证据。安徽永顺及胡国开主张其向张靖支付的款项，系受融信金世和相关担保方的委托而代为支付，并非实际承担债务。唐文嘉主张安徽永顺的实际付款行为系履行书面作出的债务加入承诺。上述事实，由当事人的各自陈述、《个人转账汇款业务受理回单》、《基金认购确认函》、《融信金世（有限合伙）项目延期承诺函》、《承诺担保函》、交易清单、《债权转让协议》、转让人身份证明、上海市徐汇区公证处出具的公证文书、《律师合同》、发票及本案开庭笔录等证据在案佐证。本院认为：本案涉及五个争议焦点：一、案外人张靖与融信金世之间是否存在合法有效的债权债务关系；二、安徽永顺出具承诺函的行为是否已构成债的加入和新的债务承担；三、案外人张靖对安徽永顺享有收益和延期利息债权的约定是否有效；四、案外人张靖与唐文嘉之间的债权转让行为是否有效；五、唐文嘉是否有权要求被告胡国开向其承担保证责任。关于第一个争议焦点，唐文嘉认为，案外人张靖享有要求融信金世兑付本金及收益的债权。安徽永顺和胡国开抗辩认为，案外人张靖通过认购基金，与融信金世成立合伙投资法律关系。合伙人在合伙企业清算前，不得请求分割合伙企业的财产；张靖作为融信金世的有限合伙人，不是融信金世的债权人，无权将债权转让给唐文嘉。本院认为，根据庭审所查明的事实，张靖确已签订《入伙协议》，并按照《入伙协议》的约定完成了对投资基金的投资行为，故其依约取得了融信金世有限合伙人的法律地位。同时，张靖有权在在约定的投资基金存续期内，享有按约定比例取得预期收益的相应权利。上述投资基金存续期届满后，张靖亦有权要求取回其投资本金。双方形成一种投资人通过向融信金世缴纳投资，并在一定期限后返还本金获得收益的合同关系。融信金世确认张靖投资本金、投资期限、预期收益率及收益分配周期，并未对张靖本金和收益的偿付设置任何必经的清算程序和先决条件。张靖实际并不参与融信金世的日常经营，仅仅是按照约定的投资期限和预期收益率获取可兑付债权。根据《中华人民共和国民法通则》第八十四条之规定，债是按照合同的约定或者依照法律的规定，在当事人之间产生的特定的权利和义务关系。享有权利的人是债权人，负有义务的人是债务人。债权人有权要求债务人按照合同的约定或者依照法律的规定履行义务。既然融信金世按约定需要向张靖兑付本金和收益，那么其对张靖负有的权利义务特定，构成债务。该等债务合法、确定、有效，无需融信金世另行清算分割，张靖当然有权要求融信金世履行义务，对融信金世享有债权。综上所述，张靖与融信金世之间所建立的合同关系并未违反国家法律和行政法规的强制性规定，应属有效。融信金世在收到张靖投资款后12个月，未按期向张靖返还投资款和相应的收益，已构成违约。其对张靖所负债务亦合法有效。对于安徽永顺和胡国开所提出的张靖与融信金世之间不存在债权债务，无权转让债权的抗辩主张，本院不予支持。关于第二个争议焦点，唐文嘉认为安徽永顺向案外人张靖出具承诺函的行为构成单方允诺债务加入和新的债务承担，应当承担其所加入的本金、收益及延期利息兑付债务。安徽永顺和胡国开抗辩认为，案外人张靖与融信金世之间不存在债权债务，缺失债的加入抑或债的转让的前置要件。本院认为，根据庭审所查明的事实，融信金世违约向张靖清偿债务系由安徽永顺开发项目存在的问题所导致。安徽永顺为解决该等问题，以《承诺担保函》的形式，承诺向张靖兑付本金、收益及延期利息。本院认为，以上清偿承诺应视为安徽永顺加入到融信金世与张靖之间所产生的债权债务法律关系中来。所谓债务加入，又称并存式债务承担，系指原债务人并未免除原债务或脱离原债权债务法律关系，而由第三人加入到原债权债务法律关系中来，成为主债务人之一，并与原债务人共同向同一债权人承担债务。第三人单方允诺也可构成债务加入。第三人单方允诺构成的债务加入构成要件主要包括：1、第三人的允诺行为是单方法律行为；2、允诺的意思表示有效；3、允诺内容明确是要加入债权人与债务人的债权债务关系。单方法律行为指基于当事人一方的意思表示就可以发生法律效力的民事法律行为，无需原债务人或债权人同意。通常情况下，第三人向债权人单方承诺由其履行债务人的债务，并不免除债务人的履行义务，第三人与债务人对债务履行承担连带责任。而安徽永顺同时又向张靖承诺新的债务清偿期限并提高延期利息的计算标准，允诺承担包括律师费用在内的张靖实现债权的费用，形成新的债务承担内容。故张靖有权要求安徽永顺履行其加入的债务和承诺的新债务，本院予以支持。关于第三个争议焦点，唐文嘉主张，因唐文嘉已受让案外人张靖的债权，安徽永顺应按预期收益率支付投资收益，并应按预期收益率上浮50%后的标准向唐文嘉支付延期利息。而安徽永顺和胡国开抗辩认为，唐文嘉将预期收益变更为利息，相关约定违反了中国证监会禁止约定固定收益的法律规定，应当认定为无效。本院认为，根据《中华人民共和国合伙企业法》第三十三条、第六十九条之规定，合伙企业的利润分配、亏损分担，按照合伙协议的约定办理。有限合伙企业不得将全部利润分配给部分合伙人；但是，合伙协议另有约定的除外。由此可见，有限合伙企业不同于普通合伙企业，可以约定包括原告在内的部分合伙人根据预期收益率获得收益和到期本金兑付。根据庭审所查明的事实，张靖与融信金世所约定的收益比例，系在投资开始时约定的预期收益比例，而非固定回报，只是到投资期限届满后，由于合伙企业融信金世和安徽永顺共同对该基金收益比例进行了确认，基金对应收益的实现始得确定。本案相关项目投资期限届满后，融信金世和安徽永顺出具的《延期承诺函》、安徽永顺和胡国开又出具《承诺担保函》等文件，已明确上述预期收益率可以实现，安徽永顺在上述预期收益率的基础上作出上浮50%的承诺，该等行为应视为安徽永顺对张靖获得投资及对应的收益，作出同意和确认的意思表示，而上浮部分的利息系债务人自愿新增的债务。所谓“保本保息条款”，针对的是在委托人实施委托理财行为前，受托理财人向委托人作出理财到期后，无论盈亏，本金不受损失之外，还保证支付委托人固定收益或一定比例收益的条款。而根据本案所查明的事实，原告购买融信投资发起的专门投资于被告安徽永顺房地产项目的融信金世基金份额。由于该基金拟以委托贷款的方式投资于安徽永顺房地产项目，而委托贷款的贷款利率通常提前约定，因此该基金可得收益在投资前可以预期，基金管理人及合伙企业融信金世故在基金认购确认函中约定投资的预期税后年化收益比例亦属合理。原告与融信投资及融信金世之间并非委托理财关系，融信金世也未在投资不确定的情况下与原告提前约定“保证本金不受损失且获得固定收益”等条款。本案中，投资存续期满后，融信金世和安徽永顺即以《延期承诺函》的方式对投资及原预期可以获得的收益进行了书面确认，同时被告安徽永顺为缓解兑付压力，主动要求延长兑付期限，并在延长期间主动上浮收益率。安徽永顺和胡国开在随后向张靖出具的《承诺担保函》中对上述承诺再次进行确认，该等行为客观上已将预期收益率对应的张靖的预期收益，转化为既定的对张靖所负担的债务，与一般委托理财保底条款所产生的法律后果有显著不同。综上，安徽永顺和胡国开对张靖作出的支付投资收益和延期利息的承诺，既未违反私募投资基金相关管理性规范，也不违反国家法律法规相关强制性规定，不属于《中华人民共和国合同法》第五十二条所规定的情形，应属有效。安徽永顺和胡国开抗辩本案所涉基金认购相关收益约定属于“保本保息条款”，无事实与法律依据，本院不予认可。关于第四个争议焦点，安徽永顺和胡国开抗辩认为，唐文嘉受让作为香港公民的案外人张靖所享有的债权，系出于规避级别管辖法律的目的，其行为因规避法律法规相关强制性规定而无效。本院认为，根据《中华人民共和国合同法》（以下简称《合同法》）第七十九条、第八十条、第八十一条之规定，债权人可以将合同的权利全部或部分转让给第三人。债权人转让权利的，应当通知债务人。债权人转让权利的，受让人取得与债权有关的从权利。另根据本案庭审查明的事实，案外人张靖已与唐文嘉签订《债权转让协议》，并通过公证机构对该协议的真实性进行确认。张靖已通过合法的形式将其对安徽永顺所享有的债权及附随从权利（即要求胡国开承担保证责任的权利）转让给唐文嘉。唐文嘉作为债权受让人，以提起诉讼的方式向债务人安徽永顺和保证人胡国开进行通知，并不违背法律且属于司法实务中的惯常做法。我国《合同法》及相关民事法律并不限制债权转让和受让双方的住所地及居民身份，也从未禁止香港公民将债权转让给大陆公民，安徽永顺和胡国开关于唐文嘉受让作为香港公民的张靖所享有的债权，规避级别管辖法律的抗辩没有任何事实和法律依据，本院不予支持。关于第五个争议焦点，本院认为，根据《合同法》第八十一条、《中华人民共和国担保法》第二十二条之规定，债权人转让权利的，受让人取得与债权有关的从权利。保证期间，债权人依法将主债权转让给第三人的，保证人在原保证担保的范围内继续承担保证责任。根据庭审所查明的事实，胡国开以其本人名下所有财产对安徽永顺提出的债务清偿计划进行担保并承担无限连带责任。而胡国开在该等书面承诺的担保人落款处签字确认，应当认定其已书面确认对安徽永顺清偿本金、收益及延期利息的债务提供连带保证担保。该等连带保证担保合法有效。案外人张靖对安徽永顺享有的债权转让给唐文嘉后，胡国开应当向唐文嘉履行保证义务。故唐文嘉向本院起诉要求安徽永顺和胡国开连带清偿剩余本金、收益、延期利息并承担律师费等实现债权的费用，主体适格。鉴于安徽永顺所承担的债务范围和胡国开所担保的债务范围中均包括律师费等债权人所发生的实现债权费用。而唐文嘉聘请律师已支付的律师费32900元位于上海市律师收费管理办法所明确的区间内，属为实现债权而支出的合理费用，本院予以照准。唐文嘉风险部分律师费19366.93元，由于尚未发生，所以本案不予支持。胡国开在承担上述保证责任后，有权依法向债务人安徽永顺追偿。关于投资收益和利息的计算，本院认为，除未获清偿的本金外，唐文嘉诉讼主张的利息应根据本金的兑付时间，分阶段分别计算。自2015年2月3日至2015年5月12日，唐文嘉应以本金9,500,000元为基数，按预期收益率上浮50%即18.75%的标准计算利息。自2015年5月13日至债务清偿之日，唐文嘉应以剩余本金938,297元为基数，按预期收益率上浮50%即18.75%的标准计算利息。据此，依据《中华人民共和国合同法》第八条、第八十一条、第一百零七条、第一百零九条、《中华人民共和国担保法》第十八条、第三十一条之规定，判决如下：一、被告安徽永顺房地产开发集团有限公司、胡国开应于本判决生效之日起十日内向原告唐文嘉支付投资本金889510元及利息（以本金9000000元为基数，自2015年2月3日起，按年利率18.75%的标准计算至2015年5月12日；以本金889510元为基数，自2015年5月13日起，按年利率18.75%的标准计算至本判决生效之日止）；二、被告安徽永顺房地产开发集团有限公司、胡国开应于本判决生效之日起十日内向原告唐文嘉支付律师费32900元；三、驳回原告唐文嘉的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行金钱给付义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费人民币13985元，减半收取6992.5元，由原告唐文嘉负担132.5元，被告安徽永顺房地产开发集团有限公司、胡国开负担6860元；财产保全费5000元，由被告安徽永顺房地产开发集团有限公司、胡国开共同负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院提交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于安徽省合肥市中级人民法院。审判员  王天利二〇一六年八月八日书记员  曹翔燕附：本案适用的相关法律条文《中华人民共和国合同法》第八条依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。当事人应当按照约定履行自己的义务，不得擅自变更或者解除合同。依法成立的合同，受法律保护。第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。第一百零九条当事人一方未支付价款或者报酬的，对方可以要求其支付价款或者报酬。《中华人民共和国担保法》第十八条当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。第三十一条保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。