浙江省永康市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）浙0784刑初129号
公诉机关浙江省永康市人民检察院。
被告人王丽，女，1975年8月22日出生于浙江省永康市，汉族，初中文化，农民，家住浙江省金华市金东区。2017年9月8日因本案被永康市公安局取保候审，2018年1月29日经本院决定被依法逮捕。现羁押于永康市看守所。
永康市人民检察院以永检公诉刑诉[2018]68号起诉书，指控被告人王丽犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。永康市人民检察院指派检察员王倩、程梦倚出庭支持公诉。被告人王丽到庭参加诉讼。现本案已审理终结。
经审理查明：
2013年6月至2017年1月期间，被告人王丽以从事海鲜生意、劳保生意、资金转贷等为由，以月利1.5至3分向舒某2、舒某1、舒某3、应某1、邵某、金某1、张某1、吴某1、汪某1、汪某2、吴某2、陈某2等人吸收存款共计5455万余元，被告人王丽将上述借款用于投资古董、购车、购房、支付利息等，并于2017年1月份外逃。具体犯罪事实如下：
1、2013年6月份至2016年12月份期间，被告人王丽以与浙师大做生意和银行转贷需要资金为由，以月息2至3分，向被害人舒某1借款人民币110万元，至案发被告人王丽已支付利息合计人民币72.6万元，尚有37.4万元本金未归还。
以上事实，被告人王丽在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人王丽的供述、被害人舒某1的陈述、借条、交易明细、民事诉讼卷宗等证据证实，足以认定。
2、2013年6月份至2016年12月份期间，被告人王丽以与浙师大做生意和银行转贷需要资金为由，以月息2至3分，向被害人舒某2借款人民币1344.5万元，至案发被告人王丽已支付利息合计约550万元，尚有794.5万元本金未归还。
以上事实，被告人王丽在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人王丽的供述、被害人舒某2的陈述、借条、交易明细、民事诉讼卷宗等证据证实，足以认定。
3、2016年1月11日，被告人王丽以做生意需要资金为由，以月息3分，向被害人舒某3借款人民币50万元，至案发被告人王丽已支付利息合计约16.5万元，尚有33.5万元本金未归还。
以上事实，被告人王丽在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人王丽的供述、被害人舒某3的陈述、银行业务凭证等证据证实，足以认定。
4、2016年4月3日，被告人王丽以做生意需要资金为由，通过舒某2，向被害人应某1借款人民币3万元，该借款至案发仍尚未归还。
以上事实，被告人王丽在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人王丽的供述、被害人应某1的陈述、交易明细等证据证实，足以认定。
5、2013年1月份至2016年12月份期间，被告人王丽以与浙师大做生意和银行转贷需要资金为由，以月息2至3分，向被害人邵某借款人民币45万元，该借款至案发仍尚未归还。
以上事实，被告人王丽在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人王丽的供述、被害人邵某的陈述、交易明细等证据证实，足以认定。
6、2016年11月26日，被告人王丽以做生意需要资金为由，以月息3分，向被害人金某1借款人民币10万元，至案发被告人王丽已支付利息合计约3000元，尚有9.7万元本金未归还。
以上事实，被告人王丽在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人王丽的供述、被害人金某1的陈述、微信截图、交易明细等证据证实，足以认定。
7、2013年1月份至2016年12月份期间，被告人王丽以与浙师大做生意和银行转贷需要资金为由，以月息2至3分，向被害人张某1借款并支付利息，至案发被告人王丽尚有306.5万元未归还。
以上事实，被告人王丽在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人王丽的供述、被害人张某1的陈述、交易明细、民事诉讼卷宗、情况说明等证据证实，足以认定。
8、2013年1月份至2016年12月份期间，被告人王丽以要做生意和银行转贷需要资金为由，以月息2至3分，向被害人陈某1、吴某1夫妇借款人民币520万元，至案发被告人王丽已支付利息合计约220万元，该借款尚有300万元本金未归还。
以上事实，被告人王丽在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人王丽的供述、被害人吴某1的陈述、交易明细、支付凭证等证据证实，足以认定。
9、2013年1月份至2016年12月份期间，被告人王丽以要做生意和银行转贷需要资金为由，以月息2至3分，向被害人汪某1借款人民币100万元，至案发被告人王丽已支付利息合计约70万元，尚有本金30万元未归还。
以上事实，被告人王丽在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人王丽的供述、被害人汪某1的陈述、交易明细等证据证实，足以认定。
10、2015年11月23日，被告人王丽以要做生意和银行转贷需要资金为由，以月息2.5分，向被害人汪某2借款人民币10万元，至案发被告人王丽已支付利息合计3万元，尚有7万元本金未归还。
以上事实，被告人王丽在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人王丽的供述、被害人汪某2的陈述、交易明细等证据证实，足以认定。
11、2013年1月份至2016年12月份期间，被告人王丽以要做生意和银行转贷需要资金为由，以月息2至3分，向被害人吴某2借款人民币1656万元，至案发被告人王丽已支付利息合计约700万元，尚有956万本金未归还。
以上事实，被告人王丽在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人王丽的供述、被害人吴某2的陈述、证人卢某的证言、借条、交易明细、车辆移交证明、民事诉讼卷宗等证据证实，足以认定。
12、2013年1月份至2016年12月份期间，被告人王丽以要做生意和银行转贷需要资金为由，以月息1.5至3分，向被害人陈某2借款，并在借款过程中，经陈某2介绍、宣传，向在乌鲁木齐开店铺做生意的亲戚、朋友王某2、黄某、成某、戴某、俞某、朱某、田某等人借款，被告人王丽从陈某2处借款合计人民币1300万元。至案发被告人王丽已向陈某2支付利息合计约415.47万元，尚有884.53万元本金未归还。
以上事实，被告人王丽在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人王丽的供述、被害人陈某2的陈述、证人王某2、黄某、成某、戴某、俞某、朱某、田某、金某2、陈某3、王某3的证言、交易明细等证据证实，足以认定。
2017年5月4日永康市公安局查封了登记在王丽及金立成名下的坐落与金华市的房产；同日，永康市公安局查封了登记登记于金立成名下的浙Ｇ×××××白色路虎发现4越野车、浙Ｇ×××××灰色宝马轿车各一辆；2017年10月22日，永康市公安局从王某3处扣押登记在王丽名下的浙Ｇ×××××棕色保时某凯宴越野车一辆；2017年11月2日，永康市公安局从被告人王丽处扣押规格不一的鼎九台。
2017年9月8日，被告人王丽向永康市公安局投案，并如实供述了基本犯罪事实。
本案的综合证据：被告人王丽的供述、证人应某2、潘某、施某、徐某、吴某3的证言、协议书、合伙协议书、清算协议书、扣押决定书、扣押清单及照片、情况说明、机票、短信截图及照片、控告信、光盘、门诊病历、身份证明、到案经过等证据附卷佐证。
本院认为，被告人王丽违反国家金融管理制度，未经政府相关部门批准，以做生意或银行转贷需要资金等名义，向社会公众吸收存款扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，提请本院依法判处被告人王丽的意见，予以支持。被告人王丽有自首情节，依法予以从轻处罚。为维护社会主义市场经济秩序，保障国家金融管理制度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月29日起至2024年7月28日止。罚金限本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳）。
二、涉案违法所得，以及用违法所得购买的坐落于金华市，以及G08902白色路虎发现4越野车、浙Ｇ×××××灰色宝马轿车、浙Ｇ×××××棕色保时捷凯宴越野车各一辆，鼎九台等物品，均依法予以追缴，并返还各被害人；未能追缴的部分，责令被告人王丽依法予以退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 胡永恒
人民陪审员 夏 磊
人民陪审员 金顺谱
二〇一八年七月二十五日
代书 记员 陈 萍