河南省鹤壁市山城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0603刑初2号
公诉机关鹤壁市山城区人民检察院。
被告人马中义，男，1980年2月3日出生，汉族，高中文化，户籍所在地河北省石家庄市赵县，现住河北省石家庄市赵县。曾因犯诈骗罪，于2014年7月25日被河北省赵县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金一万元。因涉嫌诈骗罪，于2016年9月13日被被鹤壁市公安局山城区分局刑事拘留；于2016年10月21日被逮捕。
辩护人郑想，河北冀联律师事务所律师。
鹤壁市山城区人民检察院以山检执检刑诉[2016]14号起诉书指控被告人马中义犯诈骗罪向本院提起公诉。本院于2017年1月3日受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，鹤壁市山城区人民检察院指派检察员徐大伟、陈少华出庭支持公诉，被告人马中义及其辩护人郑想到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：
1.2016年9月13日10时30分许，马中义以代还信用卡为由，通过让出租车司机张某去山城区金博大对面隆祥银楼代还信用卡的方式，诈骗李某20015元。
2.2016年9月13日11时许，马中义以代还信用卡为由，通过让出租车司机杜某去山城区春雷路香港三咪服装店代还信用卡的方式，诈骗陈某23790元。
3.2016年9月13日13时许，马中义以代还信用卡为由，在与出租车司机郭某商量让其去淇滨区鹤翔小学附近帮忙代还信用卡时，被鹤壁市公安局山城区分局民警当场抓获。
公诉机关就其指控的上述事实，向法庭出示了书证、辨认笔录、证人证言、被害人陈述、被告人马中义的供述和辩解等证据。据此认为，被告人马中义以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人马中义对公诉机关指控的罪名无异议，辩称还有同伙老周。其辩护人发表辩护意见称：一、案件事实不清，明显有其他起主要作用的人员参与；二、只可认定被告人起辅助作用；三、建议判处被告人缓刑。
经审理查明的事实与公诉机关指控的一致。
另查明，被告人马中义被抓获时，公安机关当场扣押其随身携带的现金35179元、身份证两张、银行卡16张、手机卡三张、手机三部。公安机关已退还被害人李某、陈某各1万元。
被告人马中义曾因犯诈骗罪于2013年7月31日被河北省赵县公安局刑事拘留，2013年9月7日被逮捕，2014年7月25日被河北省赵县人民法院以诈骗罪判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币一万元。2014年7月25日马中义被取保候审释放。马中义缓刑考验期自2014年8月5日起至2018年8月4日止。
被告人马中义当庭同意将公安机关扣押其款项用于退还被害人，马中义家属庭审后积极退出剩余涉案款。被害人李某、陈某已全额收到退还的涉案款，并表示谅解。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：
一、被告人马中义的供述和辩解，主要内容：2013年我因为信用卡诈骗被赵县人民法院判刑三年，缓刑没有进去住。老周让我帮他叫出租车司机还他的信用卡被带至公安机关。周哥让我跟他一起过来的，一开始说是来转转。我不知道他全名，平时都喊他“老周”或者“周哥”，今年4月份我想办信用卡，通过街上的小广告联系到他，后来就认识了。
我们昨天下午（9月12日）四点多从石家庄坐长途汽车到安阳，当天晚上七八点到的安阳，然后我们又从安阳坐公交到鹤壁，当天晚上八九点到了鹤壁，在附近找了个足疗店睡了一夜，今天早上6点多我们打了个出租，花了40元钱打的费，7点多到了毛主席像。我们到毛主席像下车以后在附近吃了早饭，周哥说去转转就离开了，让我别走太远，大概过了一个小时，周哥给我打电话说他留下的塑料袋里面有谁谁谁的信用卡，我忘了名字了，他让我把这张卡拿去还一下，我说我不还，他说：“你叫个出租车吧。”我说：“可以，我给你叫一个。”我们没挂电话，我在毛主席像拦了一辆出租车上了车，周哥让我把那张信用卡给出租车司机，让他到春雷路与奔流街路口去，联系139××××7708这个号码去还这张卡，我把周哥跟我说的话给出租车司机说了，然后就挂了电话，出租车司机给我要了15元车费，同意帮我去还卡，司机去还卡我没跟着去，下了车在毛主席像那等。大概过了二十分钟，周哥又给我打电话，让我再找个出租车，把什么聪的信用卡给司机，让司机到长风路朝霞街金博大，联系号码139××××0722还卡，我就拦了第二辆出租车，这个司机也是给我要了15元车费同意帮我还卡了，我上车跟司机说好之后就下车继续在毛主席像等了，也没跟着去还卡。之后过了十来分钟，周哥跟我打电话让我去找他，我就又打了个出租，我不知道地方，周哥让我把电话给司机，他告诉了司机地方，过了二三十分钟到地方我下车见到了周哥，不知道那是哪，周哥付了打车费，当时已经11点多了，周哥从他包里拿了两张卡给我，让我到附近找到一个女的取钱，一张取了两万，一张取了一万四千一百，是通过刷POS机套现的。我取钱之后回下车的地方找周哥，周哥从刚取的钱里拿走了四千一百元说去找饭店吃饭，让我再去找一个出租车司机还第三张卡，然后去找他吃饭，一会儿他给我打电话告诉我地址，说完他就先走了，我刚拦下第三辆出租车的时候被公安机关抓了。
二、被害人陈述
1、被害人李某的陈述，主要内容：我在山城区中段金博大对面来了一个隆祥银楼。今天上午8点半我的店里来了个男的，问我能不能代还信用卡，我说能，他问我手续费多少钱，我说还1万120元，他跟我搞了搞价，我们说好还4万给450元手续费，然后他说他是帮朋友问的，要了我的电话号码就走了。到今天上午10点半左右，一个男的就过来店里了，和跟我搞价的不是一个人，问我是不是代还信用卡的，他朋友跟我搞好价了，我说是，就让他进店里了，问他还多少，他说还4万，我就先给他还了3000元，试试卡能用不能，还了以后能取出来，取出2985元，确定卡能用之后我又给他还了2万元，再取钱的时候取不出来了，显示密码错误，我问他咋回事，他说这不是他的卡，我让他抓紧跟卡主联系，他就在店里跟卡主打电话了，打了电话之后他说卡主现在没空，一会儿就过来，等了十几分钟卡主一直不过来，来找我代还信用卡的人说他是被骗了，就报警了，我不知道到底是谁骗的我，也报警了。
找我代还信用卡的人，我不认识，不知道他叫什么名字，后来我知道他是开出租车的，车牌号我没有记。
一开始找我咨询代还信用卡的人，我不认识，也不知道他叫什么、是干什么的。这个人的基本特征：年龄大概有40多岁，个子不高，今天来找我的时候穿的黑色上衣，深色裤子，挎了一个布的斜挎包。
我代还的信用卡账户信息是中国光大银行炎黄信用卡，持卡人冯聪，卡号62×××81，卡还在我这。
2、被害人陈某的陈述，主要内容：我的店是山城区春雷路东段老广电局楼下“香港三咪”服装店。今天（9月13日）上午9点20分左右我在家接到了一个电话（对方号码：157××××5695），说：有信用卡你能还不能？我说：能。对方问：还一万需要多少钱？我说：120元，你要还多少？对方说：四万，便宜点吧？我说：最低450元。对方就同意了。过了大概有一个小时，我到了我的店里后给对方打电话，对方开着出租车到我店里了，到我店后对方把一张中国广大银行的信用卡给了我，我问：这张卡是你的吗？对方说：不是。我说：这张卡是你用的不是？对方没吭声，我又问：是你朋友的卡？对方“嗯”了一声。我又问：这张卡在我这还过钱没有？对方说：还过。我就用手机银行从我银行卡上向这张光大银行信用卡上转了一万元。转了之后我就用我店里POS机刷了这张信用卡上6210元（提供刷6210元的银联商务交易凭证），这次刷成功了。之后我就用手机银行再次向这张卡上转了两万元，转了之后再用POS机刷就提示密码错误了，我就问对方：密码怎么错了？对方说：还是之前的密码112112呀。我就又刷了两、三遍，还是提示密码错误，我就意识到这张信用卡有问题了，我就和对方说：你这个卡有问题了。对方就用手机打了电话，但是没有人接。我就让对方打110报警，对方就报警了，对方报警后我和对方一起来公安机关了。
到我店里刷卡的人是出租车司机，大概四十岁左右，身高不到一米七，偏胖，本地口音，我不知道他的名字，他电话157××××5695，之前我好像坐过他的出租车。
我替对方还信用卡是中国光大银行卡，卡号：62×××02，户名是：宋军刚。
我向对方转账的银行卡号是中国银行的银行卡，卡号：60×××94，户名：陈某。
三、证人证言
1、证人张某的证言，主要内容：我现在在鹤壁市裕丰出租车公司工作。今天上午9点40分左右，我开着出租车从春雷路往奔流街向东走，在市委院的小铁门东边500米左右处，有一个男的拦我的车，我掉头了，他上车后对我说：“你往前走吧。”往前走到山城路的红绿灯时他接了一个电话，我听到他在电话里说：“你让我去还卡，我没有时间，我让开出租车的去吧。”之后他就挂了电话让我靠边停车，我把车停到了天元门口，他说：“我在前面弄了一个超市，比较忙，我朋友让我还信用卡呢，往卡里还四万元钱，我给你一个电话号码，你给他打电话，就问他：‘你不是让我还卡了吗？’说了之后他给了我一个电话号码（号码是：139××××0722），我就用我的手机打通了他给我的号码，他让我开了免提，开了之后我对电话那头说：“你不是让我还卡了吗？”对方说：“是。”我就问对方在哪？对方说：“在金博大对面的德翔银庄（德隆银庄）。”我挂了电话后客人给了我一张光大银行的银行卡和密码、开户人姓名，要了我的电话号，我也有客人的电话号，之后他付了车费就下车了。我就开着车到德隆银庄了，到了之后，老板在门口站着，我问他：“是你让我还卡了吧？”他说：“是。”我说：“刚才和你通了电话了。”我就跟着他进店了。进了点之后我把卡、密码和开户人姓名给了老板，老板就在他的电脑上操作，我在旁边坐着，他操作的时候说：“是你朋友的卡？”我嗯了一声，过了有十几分钟，我问：“好了没有？”老板说：“得半个小时。”我说：“我跑出租车了，等不了这么长时间。”老板就说快一点，老板就继续在电脑上操作，过了有五、六分钟，他拿着那张卡在POS机上刷卡后说：“密码不对。”我说：“刚才密码不是还对了吗？”老板又刷了一遍，还是密码不对，老板就让我和朋友联系，我就和之前的客人打电话，客人不接我电话。过了两分钟，客人给我回了电话，说：咋样？”我说：“密码错了。”客人说：“不该了呀，你等我一会，我正忙着呢。”之后他就挂了电话。我就和银庄的老板说：“卡让我拿走吧，我不在这弄了，我给了人家。”老板不让我拿，他说：“这上面我已经存上了两万多钱了。”我问：“你往上存钱的时候怎么不给我说一声？”他说：“还信用卡就是这样还的。”我说：“这是不是骗的呀？”老板说：“你不认识他？”我说：“我是跑出租车的，咋会认识他了？”我说：“要不把卡放你这，我去找他。”老板说：“你走了，我找谁要钱？你不能走。”他不让我走我就报警了。我听德隆银庄的老板说他往上存了2笔，第一笔存了3000元，存了之后就刷出来了，第二笔存了两万元，存了之后密码错误，刷不出来了。那个人给你的银行卡号，卡号我不记得，密码是112112，户名我也忘记了。
2、证人杜某的证言，主要内容：今天上午9点20左右，我开着出租车在奔流街主席像北拉了一个客人，是个男的，他说要到金博大，我就开着车往金博大去，到了金博大我停车后，客人问我：“你在帮我跑一个来回需要多少钱？”，“跑一个来回是什么意思？”，“就是我从金博大到他上车的地方再回到金博大。”我说：“总共给15块钱吧。”客人说：“中”。之后他就给了20元钱，我找了他5元钱。对方给了我一个电话（号码：139××××7708），说：“你打这个电话，问一万元钱手续费多少钱？”我就用我的手机打通了那个电话，开了免提，对方和我一起在我车上听，电话通了之后，我问：“一万元钱手续费是多少？”电话那边说：“120元。”客人说：“你问他四万元钱手续费一万元一百性不行？”我就问了，对方说：“不行，四万块钱最低450元。”客人听了后说：“就这吧。”电话那边说：“我现在没在店里，半个小时之后我才能到店里。”我说：“你到店里给我打个电话吧。”之后就把电话挂了，挂了电话之后，客人给了我一张光大银行的银行卡和银行卡密码、开户人姓名（写到了我车上的本子上），说：“这个卡里有130元钱，我在给你400元钱，叫他把里面的100元钱也刷出来，给对方450，回来给我卡的时候再给我50元钱。”之后客人就下车，下车前他要了我的手机号，还给我说：“你先去跑车吧，等他电话，你到店里就说这张卡是你的。”我就开车拉活了。到了上午10点30分，139××××7708给我打电话说他到了店里了，我说：“400中不中？”对方不同意，我心想450就450吧，因为我不知道位置，我就给139××××7708打了电话，对方给我了地址，我就开着车到了春雷路与奔流街交叉口南50米的一个服装店，对方在我门口等我，我就进了店，把那张银行卡给了他，说：这个卡里还四万元钱，之后你刷四万零一百元，我在给你三百五十元钱。老板问：这张卡是你的？我说：不是，是我朋友的。说过之后我就在柜台那坐着，对方在柜台坐着，拿着手机操作了一会，之后就去他店里的POS机刷了。店老板对我说：这张卡存了一万，我刷了6210元。之后他又操作手机了，我到他店里的沙发上等了，过了有一会，对方说：“密码错误，输112112不行了。”我说：“不该了吧？”对方说：“这是谁的卡你打电话吧。”我就给客人打电话，但是客人不接了，我就报警了。客人的情况：是一个男的，身高大概一米六左右，戴了个眼睛，上身穿浅色短袖，下身穿黑色裤子，外地口音。我也听不出来是哪的口音，他的电话是：158××××5765。客人给我的是光大银行的银行卡，卡号我不知道，密码是112112，户名是宋啥刚（我忘了），现在卡在店老板手里。店老板对我说，他往卡里存了一个一万，一个两万，刷了6210元。他应该损失了23790元。
3、证人郭某的证言，主要内容：今天下午大概13点左右，我开着出租车在街上拉活，走到淇河路与大伾路交叉口时有一个男的拦我的车，我把车停了，对方说：“我不坐车，你帮我还个卡吧，换了之后再带回来一个卡。”我问：“到哪里还？”对方说：“到鹤翔小学那。”对方给了让我代他还卡地方的电话号（电话是185××××6935）后又给了半张卡和200元的手续费，并把信用卡的密码和开户人姓名写到了我车上的一张名片上。之后他记了我的电话号，我也记了他的电话号。我弄不清是怎么回事，就让他跟我一块去，他不去，我们正在说话期间，山城区的警察就抓着他了，警察抓他的时候亮明身份了，抓到他之后我就和警察一起到公安机关来说明情况了。
4、证人侯某的证言，主要内容：我在鹤壁市淇滨区大梁庄梅花巷开了个“润鑫超市”。我所开的超市有POS机，今年快9月份的时候，在郑州市泰利通公司办的POS机。
我办理的POS机的信息是“随行付”的POS机，商户名称是“鹤壁市淇滨区隆越家电商行”，商户号是“836497557220004”，这是泰利通公司给我办POS机的时候他们弄的，当时我只提供了身份证和银行卡。
我所开的超市平时提供刷信用卡套现的业务我在纸上写“刷信用卡”，留了我的电话，贴到超市门牌上了，有人找我刷卡都会先给我打电话，刷1万元钱我收100元的手续费。别人在我POS机上刷卡，钱就到POS机绑定的银行卡上了，然后我就去把钱取出来给人家。
2016年9月份有人找我刷卡套现，具体哪天我记不清了，有人给我打电话想刷卡套现，口音不是本地的。平时就有人找我刷卡套现，我就是想挣个小钱，也不管那么多。我记不清了当天给那个人刷了多少钱，银行卡的交易明细上应该有。
四、辨认笔录，证实本案四名证人辨认被告人的情况。
五、书证：常住人口基本信息、前科情况查询证明、扣押清单、POS机的照片、银行交易明细、抓获证明、银联商务交易凭证复印件、被害人陈某、李某提供的转账记录、山城公安局扣押、发还物品、文件清单、被害人陈某、李某出具的谅解书等。
本院认为，结合全案证据及庭审查明的事实，可以认定马中义实施了公诉机关指控的犯罪事实，理应依法惩处。被告人马中义以非法占有的目的，诈骗他人财物，数额较大，事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。马中义系本案诈骗犯罪活动的直接参与者，起主要作用。马中义系前罪缓刑考验期内犯新罪，依法应当撤销缓刑，数罪并罚，先期羁押的期限依法折抵。被告人马中义当庭认罪，且已退还受害人全部经济损失获得谅解，依法可以从轻处罚。综上，案经合议庭评议，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第七十七条、第六十九条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、撤销河北省赵县人民法院（2014）赵刑初字第00022号刑事判决书主文中被告人马中义犯诈骗罪判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币一万元的缓刑部分；
二、被告人马中义犯诈骗罪判处有期徒刑一年三个月，并处罚金三千元。与前罪判处的有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币一万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金一万三千元；
(刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵刑期十一个月二十五天，即刑期自2016年9月13日起至2019年3月18日止。)
三、扣押在案的银行卡16张、手机卡三张、手机三部予以没收，由扣押机关上缴国库。
罚金自判决生效后十日内一次性缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省鹤壁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 谷 堃
审 判 员 崔艳丽
人民陪审员 程国平
二〇一七年三月一日
书 记 员 霍静楠