湖南省桃江县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘0922刑初92号
公诉机关桃江县人民检察院。
被告人文新华，湖南省桃江县人。因涉嫌犯挪用资金罪，于2015年8月5日被广州市公安局白云区公安分局黄石派出所民警抓获归案，同年8月6日被桃江县公安局刑事拘留，经桃江县人民检察院批准，于2015年9月2日被桃江县公安局依法执行逮捕。现押于桃江县看守所。
辩护人吴建新，湖南湘资律师事务所律师。
桃江县人民检察院以桃检刑诉（2016）89号起诉书指控被告人文新华犯挪用资金罪，于2016年3月11日向本院提起公诉。本院经审查，于同日立案，依法组成由审判员胡继恩担任审判长，代理审判员张振宇、人民陪审员肖正江参加的合议庭，于2016年5月12日公开开庭进行了审理。书记员钱俐妍担任法庭记录。桃江县人民检察院指派检察员艾梦婕出庭支持公诉，被告人文新华及其辩护人吴建新到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
桃江县人民检察院指控，2008年12月至2009年5月，被告人文新华利用担任桃江县农村信用合作联社桥头河分社主任的职务便利，先后11次冒用刘某良、文甲、文某周、刘某平、刘某兵、文某军、徐某玉、张某姣、付某锋、聂某云、肖某红的名义累计贷款50.7万元，归个人使用，至今尚未归还。具体犯罪事实如下：
1、2008年12月29日，被告人文新华利用职务便利在桃江县松木塘镇冒用刘某良名义向桃江县农村信用合作联社桥头河分社立据贷款7000元。
2、2008年12月30日，被告人文新华利用职务便利在桃江县松木塘镇冒用文甲名义向桃江县农村信用合作联社桥头河分社立据贷款30000元。
3、2008年12月30日，被告人文新华利用职务便利在桃江县松木塘镇冒用文某周名义向桃江县农村信用合作联社桥头河分社立据贷款30000元。
4、2009年5月26日，被告人文新华利用职务便利在桃江县松木塘镇冒用刘某平名义向桃江县农村信用合作联社桥头河分社立据贷款90000元。
5、2009年5月29日，被告人文新华利用职务便利在桃江县松木塘镇冒用刘某兵名义向桃江县农村信用合作联社桥头河分社立据贷款50000元。
6、2009年5月31日，被告人文新华利用职务便利在桃江县松木塘�冒用文某军名义向桃江县农村信用合作联社桥头河分社立据贷款50000元。
7、2009年5月31日，被告人文新华利用职务便利在桃江县松木塘镇冒用徐某玉名义向桃江县农村信用合作联社桥头河分社立据贷款50000元。
8、2009年5月31日，被告人文新华利用职务便利在桃江县松木塘镇冒用张某姣名义向桃江县农村信用合作联社桥头河分社立据贷款50000元。
9、2009年5月31日，被告人文新华利用职务便利在桃江县松木塘镇冒用付某锋名义向桃江县农村信用合作联社桥头河分社立据贷款50000元。
10、2009年5月31日，被告人文新华利用职务便利在桃江县松木塘镇冒用聂某云名义向桃江县农村信用合作联社桥头河分社立据贷款50000元。
11、2009年5月31日，被告人文新华利用职务便利在桃江县松木塘镇冒用肖某红名义向桃江县农村信用合作联社桥头河分社立据贷款50000元。
被告人文新华于2015年8月5日被广州市公安局白云区分局黄石派出所民警抓获，于2015年8月6日被桃江县公安局民警押回归案。
对上述指控，该院提供了相关书证、证人证言、被告人文新华的供述和辩解等证据予以证实。该院认为，被告人文新华身为集体企业工作人员，利用职务之便，挪用本单位资金归个人使用，超过三个月未还，数额较大，其行为已构成挪用资金罪。案发后，被告人文新华能如实供述。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款之规定，依法惩处。
被告人文新华及其辩护人吴建新对公诉机关起诉指控的事实及罪名均不持异议。被告人文新华表示认罪服法，请求本院从轻处罚。
经审理查明，2008年12月至2009年5月，被告人文新华利用担任桃江县农村信用合作联社桥头河�社主任的职务便利，先后11次冒用刘某良、文甲、文某周、刘某平、刘某兵、文某军、徐某玉、张某姣、付某锋、聂某云、肖某红的名义累计贷款50.7万元，归个人使用，至今尚未归还。具体犯罪事实如下：
1、2008年12月29日，被告人文新华利用职务便利在桃江县松木塘镇冒用刘某良名义向桃江县农村信用合作联社桥头河分社立据贷款7000元。
2、2008年12月30日，被告人文新华利用职务便利在桃江县松木塘镇冒用文甲名义向桃江县农村信用合作联社桥头河分社立据贷款30000元。
3、2008年12月30日，被告人文新华利用职务便利在桃江县松木塘镇冒用文某周名义向桃江县农村信用合作联社桥头河分社立据贷款30000元。
4、2009年5月26日，被告人文新华利用职务便利在桃江县松木塘镇冒用刘某平名义向桃江县农村信用合作联社桥头河分社立据�款90000元。
5、2009年5月29日，被告人文新华利用职务便利在桃江县松木塘镇冒用刘某兵名义向桃江县农村信用合作联社桥头河分社立据贷款50000元。
6、2009年5月31日，被告人文新华利用职务便利在桃江县松木塘镇冒用文某军名义向桃江县农村信用合作联社桥头河分社立据贷款50000元。
7、2009年5月31日，被告人文新华利用职务便利在桃江县松木塘镇冒用徐某玉名义向桃江县农村信用合作联社桥头河分社立据贷款50000元。
8、2009年5月31日，被告人文新华利用职务便利在桃江县松木塘镇冒用张某姣名义向桃江县农村信用合作联社桥头河分社立据贷款50000元。
9、2009年5月31日，被告人文新华利用职务便利在桃江县松木塘镇冒用付某锋名义向桃江县农村信用合作联社桥头河分社立据贷款50000元。
10、2009年5月31日，被告人�新华利用职务便利在桃江县松木塘镇冒用聂某云名义向桃江县农村信用合作联社桥头河分社立据贷款50000元。
11、2009年5月31日，被告人文新华利用职务便利在桃江县松木塘镇冒用肖某红名义向桃江县农村信用合作联社桥头河分社立据贷款50000元。
被告人文新华于2015年8月5日被广州市公安局白云区分局黄石派出所民警抓获，于2015年8月6日被桃江县公安局民警押回归案。
上述事实，公诉机关当庭提供了以下证据予以证明：
书证
（1）被告人文新华的户籍信息，证实了其基本情况。
（2）桃江县公安局的受案登记表、受案回执、立案决定书，证实了案发经过和立案情况。
（3）拘留证、逮捕证，证实了被告人文新华于2015年8月6日被刑事拘留，经桃江县人民检察院批准，于2015年9月2日被桃江县公安局依法执行逮捕。
（4）调取证据通知书、桃江县农村信用合作联社监察保卫卫部的证明、桃江县农村信用合作联社人力资源部的证明、桃江县农村信用社联合社文件，证实了被告人文新华于2007年9月6日至2009年11月25日在桃江县松木塘镇任职桃江县农村信用合作联社桥头河分社主任，并于2009年11月25日解除文新华劳动合同。
（5）湖南省农村信用社借款借据、桃江县农村信用社清产核资贷款对账签证单，证实了桃江县农村信用合作联社根据湖南省农村信用社借款借据所显示的借款人与借款金额，经与刘某良、文甲、文某周、刘某平、刘某兵、文某军、徐某玉、张某姣、付某锋、聂某云、肖某红核对，十一人均未办理借款，签名也并非十一人本人。
（6）到案经过，证实了被告人文新华于2015年8月5日被广州市公安局白云区分局黄石派出所民警抓获。
二、证人证言
（1）证人李某东的证言，证实了他在清收贷款中发现文某新、刘某兵、刘某平、文某军、文可安、文益明、陈志芬、吴霞、文定、文青松、文甲、胡再新、高林、文某周共计十四人经文新华之手在桃江县农村信用合作联社桥头河分社申请办理了贷款，但是在催贷中发现这十四人均未申请办理贷款，而是文新华冒用十四人的名义办理的贷款，并且这些贷款至今未归还。给桃江县农村信用合作联社桥头河分社造成重大经济损失67万元。
（2）证人徐某玉的证言，证实了她被人冒用名字在桥头河信用社贷了款，还被上了黑名单，但是她从未贷过款，借据上的借款人签名也不是她签的。她的身份证也未外借或者遗失过。
（3）证人文某军的证言，证实了他只在桥头河信用社存过款，从未贷过款，他也不认识文新华，借款人签名也不是他签的。他的身份证只借给本村在长沙办物业公司的文朝辉老板用过和在牛田照相馆照相时提供过身份证复印件。
（4）证人文甲的证言，证实了在2010年的时候，桥头河信用社找他讲他于2008年12月30日在信用社办理了一笔30000元的贷款。但是他在2008年一直未办理过贷款，信用社的工作人员讲是文新华办理的这笔贷款，他估计是文新华冒用了他的身份信息办理的，且借据上借款人签名并非他本人所写。他和文新华是一个地方的，他参加工作时文新华拿他的身份证帮他到信用社办理了工资卡。
（5）证人文某周的证言，证实了他与文新华是一个地方的，关系较好。2010年时他曾把身份证借给过文新华，文新华借他身份证干了什么他不知情。后来知道了文新华冒用了他的名义在桥头河信用社办理了30000元的贷款，且借据上借款人并不是他的签名。
（6）证人刘某平的证言，证实了他本人未办理过90000元的贷款，只立据借过30000元，但早已归还。这笔贷款他不清楚是怎么回事，文新华也冒向他提起过这事，但他可以确认借款借据上的签名不是他本人签的。
（7）证人刘某兵的证言，证实了签有他名字的贷款金额为50000元的借款借据上的签名不是他本人的签名。
（8）证人刘某良的证言，证实了文新华在2008年12月29日办的借据，借款人处的签名不是他写的，是文新华冒用他的名义办的贷款。
（9）证人文某新的证言，证实了他没有在桥头河信用社申请办理过一笔100000元的贷款，也自始至终没有收到过该信用社向他发放的这笔贷款。且借款借据上借款人处的签名并非他所书写。
（10）证人聂某辉的证言，证实了文新华与她丈夫余某是远方表亲（表兄弟）。因为余某在长�赌博输了钱，就让她借了几张身份证贷款还赌债。于是她就借了三张身份证于2009年5月31日在文新华手里借了三笔贷款。分别是：1、以肖某红的名义贷了50000元，签名是她签的；2、以聂某云的名义贷了50000元，签名是余某签的；3、以徐某玉的名义贷了50000元，签名是她签的。这三人均不知道贷款的事。她在2009年5月底还借过张某姣、付某锋二人的身份证，给余某到松木塘镇桥头河信用社立据贷款，具体情况她记不清了，但能确定余某持身份证在2009年5月31日找文新华办了五笔50000万元的贷款，贷款出来后都被余某拿走了。这二人均不知道贷款的事。2009年1月15日聂某云一笔99000元的贷款上借款人签名她可以看出是余某签的。
（11）证人余某的证言，证实了文新华是他表哥。2009年3、4月份的时候他因参与赌博输了八九万元。他妻子聂某辉当时借了张某姣、付某锋�肖某红、徐某玉、聂某云五人的身份证给他，他拿了这五人的身份证找当时桥头河信用社的主任文新华办理了五笔50000元的贷款。这些贷款发放之后，钱就被他拿走了。借据上的签名经他查看，属实，他愿意对签名予以确认。
（12）证人张某姣的证言，证实了2009年上半年（具体日期不记得了）聂某辉借过她和他丈夫付某锋的身份证去信用社贷款应急。借据上的姓名是她们夫妇，身份证也是她们的，但款不是她们贷的，借款人签名也不是她们签的。
（13）证人丁某知的证言，证实了在文新华任桥头河信用社主任期间，她是该社内勤会计，主要负责该社的财务报表、重要会计凭证、档案管理。在文新华任职期间，文新华多次找她拿走了一些空白的借款借据，文新华持这些空白的借款借据就是要违规发放贷款，有时文新华会安排她为一些客户违规立据�
（14）证人龚某珍的证言，证实了余某于2014年11月22日在长沙市高桥市场因参与赌博，被长沙市公安局抓获后被长沙市法院判处有期徒刑一年。
三、被告人文新华的供述和辩解
被告人文新华对涉案事实供认不讳。供述称2009年他在桃江县联社做信用社主任期间，利用职务之便，用他人身份资料冒名贷款的方式，多次从工作的信用社贷款。他是拿了以前在桥头河信用社贷了款的人的身份信息，然后安排桥头河的会计丁某知立据（有时也是他自己直接立据），然后他再在借款借据上面签名进行审批，贷款发放下来后，他冒用客户签名将贷款取现拿走了，还有一部分是他在社会上找到的别人的身份信息，然后冒用这些人的身份信息在分社贷的款。他一共冒用他人名义在桥头河信用分社贷款金额达92万余元。具体冒用了一些什么人的名义他记不�了。他从2008年下半年开始到长沙赌场参与赌博，他冒用他人名义贷款的92万余元大部分都被他在赌场里面输掉了，还有一部分被他借给了他表弟余某和周天一两人。
上述证据经庭审质证，被告人文新华及其辩护人吴建新均不持异议。本院认为，控方所举之证，其来源合法，内容与本案相关联，能够相互印证，证明本案事实，本院确认上述证据均为有效证据，予以采信。
本院认为，被告人文新华身为集体企业工作人员，利用职务之便，挪用本单位资金归个人之用，超过三个月未还，数额较大，其行为已构成挪用资金罪。桃江县人民检察院对被告人文新华犯挪用资金罪的指控成立，应在三年以上十年以下有期徒刑幅度内量刑。被告人文新华违法挪用的资金，应当责令退赔。案发后，被告人文新华能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人文新华犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年十个月。
二、责令被告人文新华退赔桃江县农村信用合作联社桥头河分社资金人民币五十万零七千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，被告人文新华的刑期自2015年8月5日起至2019年6月4日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省益阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 胡继恩
代理审判员 张振宇
人民陪审员 肖正江
二〇一六年五月二十日
书�记员钱俐妍
附：《中华人民共和国刑法》
第二百七十二条第一款公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起�算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。