南京市雨花台区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）雨刑二初字第50号
公诉机关南京市雨花台区人民检察院。
被告人邵丽娟，女，1986年11月14日生，汉族，中专文化。2013年8月24日因涉嫌非法吸收公众存款罪被南京市公安局雨花台分局刑事拘留，同年12月24日经南京市雨花台区人民检察院批准逮捕，同日由南京市公安局雨花台分局执行逮捕。现羁押于南京市看守所。
南京市雨花台区人民检察院以宁雨检诉刑诉（2014）107号起诉书指控被告人邵丽娟犯非法吸收公众存款罪，于2014年5月16日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市雨花台区人民检察院代理检察员李春明出庭支持公诉，被告人邵丽娟，证人郑某甲、陈某甲、袁某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2011年8月至2012年12月间，被告人邵丽娟未经有关部门依法批准，以自己经营的本市雨花台区春江路54号皇后女子养生会所需要扩展生意，或与朋友合办信贷投资公司需要资金周转等理由，利用郑某甲、干某某、刘某甲等人在其会所做美容的时机，通过自己直接联系、借款人之间互相介绍等方式，先后向许某、郑某甲、葛某、蓝某甲、干某某、冯某甲、周某、郑某乙、陈某甲、贾某、袁某、刘某甲、张某、陈某乙、孟某等人，非法吸收资金人民币2000余万元，并承诺按本金10%、15%或20%不等的比例支付月息，后无力归还本金和支付高额利息，给冯某甲、袁某、刘某甲等人造成巨大经济损失。
被告人邵丽娟为躲避追讨债务，于2013年3月底逃离南京，于2013年8月20日在山西省晋中市灵石县新建路佳人美容养生馆被抓获归案。
公诉机关为证实上述犯罪事实，当庭出示了被告人的供述和辩解，证人许某、郑某甲、葛某、蓝某甲、干某某、冯某甲、周某、郑某乙、陈某甲、贾某、袁某、刘某甲、张某、陈某乙、孟某等人的证言，被告人邵丽娟的户籍资料、抓获经过、借条、银行卡交易记录等书证，讯问被告人邵丽娟同步录音录像、询问证人李某通话录音等证据。公诉机关认为，被告人邵丽娟非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。
被告人邵丽娟辩称，所借的款项大部分以利息的形式归还，至案发时止尚欠借款共计三百余万元。本人愿积极筹款偿还被害人，请求法院对其从轻处罚。
经审理查明：2011年8月至2012年12月间，被告人邵丽娟未经有关部门依法批准，以自己经营的本市雨花台区春江路54号皇后女子养生会所需要扩展生意，或与朋友合办信贷投资公司需要资金周转等理由，利用郑某甲、干某某、刘某甲等人在其会所做美容的时机，通过自己直接联系、借款人之间互相介绍等方式，先后向许某、郑某甲、葛某、蓝某甲、干某某、冯某甲、周某、郑某乙、陈某甲、贾某、袁某、刘某甲、张某、陈某乙、孟某等人，非法吸收资金人民币2000余万元，并承诺按本金10%、15%或20%不等的比例支付月息，后无力归还本金和支付高额利息，给冯某甲、袁某、刘某甲等人造成巨大经济损失。
被告人邵丽娟为躲避他人追讨债务，于2013年3月底逃离南京，于2013年8月20日在山西省晋中市灵石县新建路佳人美容养生馆被抓获归案。
上述事实，有公诉机关提交的并经庭审质证、认证的下列证据证实：
（一）书证：
（1）被告人邵丽娟的照片、户籍资料、电话查询记录，证实被告人邵丽娟已达刑事责任年龄，无前科劣迹。
（2）接受刑事案件登记表，山西省晋中市灵石县公安局刑警大队出具的抓获经过及太原市看守所临时羁押证明，证实该案由证人冯某甲于2013年5月6日报案，南京市公安局雨花台分局于2013年5月7日立案侦查，被告人邵丽娟于2013年8月20日16时在山西省晋中市灵石县新建路佳人美容养生馆被抓获归案。2013年8月20日至8月23日在太原市看守所关押。
（3）存款人的借条，证实邵丽娟向许某、郑某甲、葛某、蓝某甲、干某某、冯某甲、周某、郑某乙、陈某甲、贾某、陈某乙借款和支付利息情况。
（4）南京市雨花台区人民法院（2013）雨铁民初字第49号民事调解书，证实邵丽娟夫妇欠张某人民币35万元。
（5）余某甲连带保证书、余某乙借款协议、王某甲借条等，证实邵丽娟将人民币271500元转借他人牟利，但未能收回。
（6）南京市房产局档案馆证明，证实邵丽娟、王某乙名下有金地自在城第三街区＊幢＊单元＊＊＊房产一套，王某丙名下无房产登记记录。
（7）邵丽娟工商银行、紫金农商行、交通银行、农业银行的银行卡记录及情况说明，证实被告人邵丽娟与冯某甲、王某丙、郑某甲、许某、郑某丙（蓝某甲使用）、陈某乙、李某、姜某某、陈某甲、郑某乙存在大额资金往来。
（8）邵丽娟涉案银行卡大额交易统计表及情况说明，证实邵丽娟多张银行卡与相关借款人的资金来往记录，其中许某存入384.58万元、支取449.15万元，郑某甲存入584万元、支取543.25万元，蓝某甲存入70.6万元、支取77.4万元，干某某存入7万元，冯某甲存入765万元、支取164万元，郑某乙存入65万元，支取93.85万元，陈某甲存入50万元、支取94.5万元，贾某支取20万元，袁某存入100万元、支取5万元，陈某乙存入36.435万元、支取74.8325万元。
二、证人证言：
（1）证人许某的证言证实：2011年12月初，我听一个叫郑某甲的朋友说，可以在一个叫邵丽娟的开美容院和投资公司的人那边“放钱”，月息15%，郑某甲说邵丽娟不会出问题，我陆续借给她本金二、三百万元，欠条是599万元（欠条显示本金是520万元），到了2012年11月初的时候，她就说公司没钱了，让我们等，到12月10日以后她就不接电话了。
（2）证人郑某甲的证言证实：2011年8月份开始，我在春江路上一家美容院做美容，老板叫邵丽娟，到了10月份的时候，邵丽娟向我借钱，说在外面办投资公司，答应每22天给我10%的利息，我前前后后一共借给她400万元，我手上的欠条是1000多万元，到了2012年12月10日邵丽娟就找不到人了。因为邵丽娟开了个店，利息又比银行高，我不担心她会不还钱。
（3）证人葛某的证言证实：2012年8月份，我跟我朋友郑某乙到邵丽娟经营的女子养生会所玩，邵丽娟跟我说她开公司需要用钱，说按月息15%支付。我借了5万元钱给她，后来她给过我3个月利息22500元，抵掉本金实际上还欠27500元没还。
（4）证人蓝某甲的证言证实：2011年9月份我通过我亲戚郑某甲认识了养生会所的老板邵丽娟，到2011年12月份，邵丽娟跟我说她开公司需要用钱，说按本金15%的月利息给我。到2012年9月开始邵丽娟就以各种借口推脱还钱，我一共借了160万元给她没还。
（5）证人干某某的证言证实：2012年10月份我在皇后女子养生会所做美容的时候，听一个叫周某的美容师跟我讲她们老板娘邵丽娟做投资公司，利息高有保障，我在2012年11月分三次借给邵丽娟19万元，她承诺给我10%利息，但是我一分钱都没收到。她每次都是以各种借口推脱。
（6）证人冯某甲的证言证实：2012年7月底，我朋友刘某乙的老婆许某说铁心桥一个美容院的老板，给的利息挺高，每个月可以顺利的拿到利息，我前后分七次一共借给她800万元，只收到了四次15万元的利息，一共60万元。到2012年10月份，邵丽娟就以各种借口推脱支付利息。一直到2013年1月份的时候，我听说她从楼上跳下去了，我希望能把本金拿回来就算了。
（7）证人周某的证言证实：2012年3月1日，我应聘到老板邵丽娟的会所工作，我的工资有4万元存在店里没有领，到了8月份的时候邵丽娟让我找亲戚朋友借点钱，放在她那边，年底的时候可以分红，我就找我嫂子潘某借了30000元，当时打了36000元的借条。到了10月份的时候，邵丽娟跟我店里的7个美容师说她开分店缺资金，让我们给她借钱，邵丽娟还让我们问问店里来美容的顾客，我跟顾客干某某和袁某讲过这个事，她们自己和邵丽娟谈的，具体情况我不清楚，她们第一次借钱是我介绍的，之后都是邵丽娟直接找她们，2013年1月7日邵丽娟跳楼自杀之后，我才知道邵丽娟借了很多人的钱。
（8）证人郑某乙的证言证实：2011年12月左右，当时我在邵丽娟经营的女子养生会所玩，她说她姐夫在山西路开一个信贷公司，月息高，我先后借给邵丽娟100万元，后来她给了我40万元左右的利息。她还让我找亲戚朋友借，我跟我妈蓝某甲讲了，她也在邵丽娟的会所做美容的，之后是我妈单独和邵丽娟联系的，具体情况我不清楚。
（9）证人陈某甲的证言证实：2011年11月的时候，我儿媳郑某乙说她做美容的老板娘邵丽娟和别人合伙开融资公司，月利息10%，还说她家开有网吧，有房产，有保障。我就同意借了。前后本金一共是126万，从2011年11月至2012年8月间都是按月收的利息，因为每笔时间、月息不同，具体多少利息记不清了，到2012年11月以后邵丽娟没有支付利息，后来连人也找不到了。
（10）证人贾某的证言证实：我和邵丽娟的老公王某乙是朋友，2012年2月份王某乙和邵丽娟到我家借钱20万元，说要开美容院分院，按月息5%计算，过了两三个月，邵丽娟说需要资金周转，让我给她借50万元。到了2012年11月邵丽娟停止付利息了，后来一家人电话都关机了，人也找不到了。
（11）证人袁某的证言证实：我开的烟酒店就在邵丽娟的美容院附近，2012年5月份邵丽娟找到我，说借钱给她有月息10%的回报，2012年10月9日，我借给邵丽娟50万元，后来陆续借了185万元，但是到了12月，邵丽娟在外面到处借钱的事情传开了，就没有再还我钱和利息。
（12）证人刘某甲的证言证实：我常到邵丽娟店里做美容，2012年8月初，邵丽娟跟我说办美容公司，按15%支付利息，后来除了支付的利息，还欠我155万元，2013年4月12日雨花法院判决邵丽娟和他老公还有老公公还我155万元，但他们人也找不到。
（13）证人张某的证言证实：2011年1月2日至2012年8月左右，王某乙和邵丽娟夫妇分四次向我借了65万元，月利息是8%，后经法院调解需再支付35万元。
（14）证人孟某的证言证实：我从2011年3月17日到邵丽娟的美容院工作，期间邵丽娟说带我和其他几个店员赚钱，就是要我们把钱借给她，她再转借给别人挣利息，还说不赚我们的钱，把15%的月息都给我们，后来一共欠了我17万元左右未还。在2012年4、5月份左右，邵丽娟跟我们说跟陈某乙闹翻了，陈某乙把她骗了，但后来不知怎么他们又和好了，好像又合伙做生意，我曾在9、10月份，去山西路那边帮邵丽娟送借款人的信息给陈某乙。邵丽娟找我们几个店员借钱，我们每个月工资基本上都借给她了，她就说让我们去找亲戚朋友借钱，又让我们找美容的顾客借钱，但没有到逼迫的程度，只是语气强硬一些。
（15）证人王某乙的证言证实：邵丽娟欠钱的事我承认，有能力一定偿还，但邵丽娟说有好多人已经还清了，比如郑某甲、许某，就是在还钱的时候没有从对方手里把借条收回来，我是在2013年1月7日邵丽娟跳楼以后知道这个事的，是邵丽娟告诉我的，邵丽娟说是和陈某乙合伙搞投资信贷公司把钱借出去没有收回来。
（16）证人陈某乙的证言证实：我和邵丽娟是从小一起长大的，关系很好，邵丽娟在2012年9、10月份的时候说要装修跟我借10万块钱，过了不到一个月，邵丽娟又说要买高淳的商品房跟我借12万元，到2012年底邵丽娟说要给员工发工资，又跟我借了1万元，一共23万元至今未还。2012年3月至5月间，邵丽娟和我合伙搞信贷公司，她说她出钱，我出力，之后我在山西路军人俱乐部租了一间房子，邵丽娟给我5万元租房和装修，之后给了18万元借给了一个客户，后来邵丽娟把借条拿走了，这笔钱是王某甲的阿姨借的没怎么提利息。到5月份不欢而散的时候，经营公司的账都是当面讲清楚的，我们互相不欠钱。
（17）证人蓝某乙的证言证实：2012年8月的时候，我姐姐蓝某甲找我借了20万元，说是她做美容的美容院借的，月息15%，能按时收到。
（18）证人蓝某丙的证言证实：2012年8月的时候，我妹妹蓝某甲分两次找我借了40万元，说有个大老板要投资，月息15%，有房产和门面房，不用担心。
（19）证人琴某某的证言证实：2013年1月4日至7日，邵丽娟多次与我联系，说要在我们银行存两千万元款，因为有一部分私房钱，让我配合他一下，帮她在她老公面前隐瞒一下，我出于工作需要，要吸储，就按她的交代跟他老公说了星期一才能将钱转出来，但邵丽娟并没有拿本票来存款。
（20）证人王某丙的证言证实：邵丽娟跟我们说她有三千万元在银行炒黄金，跟铁心桥春江新城一个姓琴的主任认识，让我用松林风情街的三套门面房帮她还债给郑某甲、许某、郑某丁，但邵丽娟在2013年1月7日跳楼自杀，我认为她在银行根本就没有她说的可以用来还债的钱，我是被她骗了。
三、鉴定意见：
南京脑科医院司法鉴定所宁脑司鉴所（2013）精鉴字第565号司法鉴定意见书，证实被鉴定人邵丽娟无精神病，作案时有完全刑事责任能力。
四、现场勘验检查笔录、辨认笔录：
被告人邵丽娟依法所做的辨认笔录，其指认证人陈某乙是与其合伙经营投资信贷公司的人。
五、视听资料、电子数据：
（1）被告人邵丽娟第二次和第四次的讯问同步录音录像，证实讯问邵丽娟时的情况；
（2）南京市公安局雨花台分局铁心桥派出所办案民警与证人李某的通话录音及情况说明，证实2012年李某与邵丽娟合伙经营信贷公司，由邵丽娟出资，李某负责联系客户及管理账务，但公司经营两、三个月期间仅借出十余万元，后因故解除合作关系。邵丽娟又向李某及其母亲姜某某多次借钱，至今仍欠23万元未还。
以上证据来源合法，证据间相互印证，本院予以采信。
本院认为，被告人邵丽娟非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。南京市雨花台区人民检察院指控被告人邵丽娟犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，所指控的罪名成立，本院予以支持。被告人辩称已归还大部分欠款，根据相关证据显示，被告人已归还部分欠款，尚欠多名被害人巨额本金，给被害人造成巨大经济损失，故对被告人的辩解部分采纳。为维护金融管理秩序，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人邵丽娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年8月24日起至2019年8月19日止。已扣除先期羁押的4日。罚金于判决生效后三十日内缴纳）
二、被告人邵丽娟的违法所得，由公安机关继续追缴，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴雪萍
人民陪审员 王存宽
人民陪审员 李 静
二〇一四年六月六日
见习书记员 张玲莉