广东省广州市荔湾区人民法院刑 事 判 决 书（2016）粤0103刑初1249号公诉机关广州市荔湾区人民检察院。被告人邓雅军，住四川省南充市嘉陵区（以上身份信息为自报）。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年8月5日被羁押，同日被刑事拘留，同年9月8日被逮捕，现押于广州市荔湾区看守所（原东沙）。公诉机关以穗荔检诉刑诉〔2016〕1163号起诉书指控被告人邓雅军犯信用卡诈骗罪，于2016年11月25日向本院提起公诉。本院受理后，同日立案并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员郑键婕出庭支持公诉，被告人邓雅军到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2015年12月起，被告人邓雅军伙同同案人欧阳楚、全家勇（均已判刑）、陈慈航、库艳奇、张飞、龙飞、代涛、小强（均另案处理）等人，组成犯罪团伙，利用信用卡还款的形式诈骗钱财。其中，被告人邓雅军负责提供信用卡、同案人欧阳楚负责培训及接应、同案人全家勇、陈慈航负责持伪造的居民身份证及信用卡行骗。具体的犯罪行为如下：一、2016年4月18日16时许，同案人陈慈航到广州市天河区天河广场二楼S102房，使用“邓雅军”的居民身份证（经鉴定，该居民身份证为假证），冒用“邓雅军”的平安银行信用卡（卡号：62×××47），以谎称先由被害人转账至该信用卡，再用该信用卡刷卡消费的形式，骗得被害人朱某甲人民币22847元。二、2016年4月28日12时许，同案人欧阳楚、全家勇到广州市荔湾区花地大道南斯朗商务楼215房，由同案人欧阳楚在楼下接应，并安排同案人全家勇使用“詹某”的居民身份证（经鉴定，该居民身份证为假证），冒用“詹某”的平安银行信用卡（卡号：62×××62），以谎称先由被害人转账至该信用卡，再用该信用卡刷卡消费的形式，骗得被害人苗某乙人民币5150元。2016年8月5日，被告人邓雅军被民警抓获，民警在其身上缴获信用卡10张及手机2台。公诉机关认为，被告人邓雅军无视国家法律，结伙冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。提请法院依法判处。被告人邓雅军只对公诉机关指控的第二宗犯罪事实有异议，辩称其没有参与该宗犯罪行为。经审理查明，2015年12月底开始，被告人邓雅军伙同欧阳楚、全家勇、库艳奇、张飞、陈慈航、龙飞、代涛、小强等人，经密谋，以信用卡还款的方式骗取被害人将款项汇入指定的银行卡后挂失该信用卡套取现金。其中，被告人邓雅军负责提供信用卡，欧阳楚负责培训及接应，陈慈航负责持伪造的居民身份证及信用卡行骗。2016年4月18日16时许，陈慈航到广州市天河区天河广场2楼S102房，利用“邓雅军”的居民身份证（经鉴定，该居民身份证为假证）、以及被告人邓雅军提供的平安银行信用卡（卡号：62×××47），以上述方式，骗得被害人朱某乙22847元，陈慈航在逃离现场时被抓获。2016年8月5日，被告人邓雅军被抓获，公安人员在其身上缴获信用卡10张及手机2台。上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、查证属实予以采纳的下列证据证实：1.作案工具“詹某”、“邓雅军”的平安银行信用卡、伪造的“詹某”、“邓雅军”居民身份证（已拍照存档），证实：本案扣押物品的情况。2.受案登记表、立案决定书，证实：本案的报案及立案情况。3.到案经过，证实：2016年8月5日，公安人员在广州市白云区清湖村文星酒店622房将被告人邓雅军抓获。4.搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单，证实：依法扣押被告人邓雅军银行卡10张、手机2台。5.被害人苗某甲提供的POS签购单4张，证实：2016年4月28日，“詹某”的信用卡在苗某甲档口刷卡消费4次，分别是400元、950元、3850元、2150元，均有持卡人“詹某”的签名。6.詹某平安银行的账户流水清单，证实：被害人苗某甲先后向詹某账户转入12500元，后在被害人苗某甲处刷卡7350元，后挂失。7.被害人朱某乙出具的转账历史明细截图和POS签购单，证实：其分别向“邓雅军”的账户存入23500元及3000元，“邓雅军”的银行卡刷卡消费3653元。8.被害人朱某乙的民生银行账户交易明细，证实：2016年4月18日，分别向“邓雅军”账户存入3000元、23500元。9.被告人邓雅军平安银行的账户流水清单，证实：被害人朱某乙先后向被告人邓雅军的账户转入3000元、23500元，被告人邓雅军在被害人朱某乙处刷卡消费3653元。10.“邓雅军”平安银行的账户流水清单，证实：被害人朱某乙先后向邓雅军账户转入26500元，后在被害人朱某乙处刷卡3653元，后挂失。11.被害人苗某甲的陈述，证实：其是做代还信用卡欠款生意的。2016年4月28日，有一个叫“詹某”的男子来到花地大道南斯塱商务215房，拿出身份证和信用卡说要其帮还欠款18000元。其比对过身份证上的照片、信用卡的名字与那男子本人是一致的。其就往该男子的卡转账，第一次转了500元，然后用该男子的卡通过pos机刷了400元到其账户。第二次其转了1000元到该男子的卡，又从该男子的卡刷走950元。第三次其往该男子的卡转了2000元，又从该男子的卡刷走了2150元。第四次其往该男子的卡转了4000元，又用该男子的卡刷走3850元。第五次其转了5000元到其卡上，但发现那男子的信用卡已经挂失，钱无法转账到其卡上。其知道自己被诈骗了马上问是什么回事。该男子想逃跑就立刻被其控制住并报警。该男子的账号是62×××26，名字是ZHANQIU。12.被害人朱某乙的陈述及辨认同案人陈慈航照片笔录，证实：其是做代还信用卡贷款，赚取手续费的业务。2016年4月，其接到一名男子的咨询，说要还27000元的信用卡欠款，其表示要收取270元的手续费。当天17时50分许，一名男子来到其公司，出示“邓雅军”身份证和平安银行信用卡，核对无误后，其就先用pos机查询到该男子银行卡里面的余额是800多元，其就存了3000元到男子的信用卡，然后再刷了3653元，交易成功后，就存了23500元到男子的信用卡，但再用pos及刷卡时，就发现信用卡失效。其让该男子打电话到银行卡客服，客服说信用卡已经被挂失。其追问那男子，男子说身份证和银行卡都不是他本人的。之后就报警处理。经辨认，同案人陈慈航就是持“邓雅军”的身份证及银行卡实施诈骗的男子。13.证人詹某的证言，证实：其大约于2016年3月中旬丢失一张金色的平安银行信用卡附属卡，主卡账号是62×××63。主卡和附属卡绑定的手机号码是一个自称“库艳奇”的客人给的，现在该电话号码已经被该客人要回去了。其大概于2016年4月20日左右打电话去银行挂失信用卡。经辨认，账号为62×××62的信用卡是其于2016年3月中旬遗失的银行卡。14.同案人全家勇的陈述，证实：2016年4月28日13时许，其与欧阳楚来到荔湾区斯塱商务楼，欧阳楚在楼下等，其上去215室让里面的人帮忙刷信用卡还款。其就拿着欧阳楚给的卡主是“詹某”的平安银行信用卡，自称是“詹某”，表示要还18000元人民币。店主就用pos机开始刷卡帮其还款。店主总共帮其还了五次信用卡的欠款，分别是500元、1000元、2000元、4000元和5000元，总共12500元。每次还款后店主都会刷其信用卡进行一次消费，前四次分别是400元、950元、2150元、3850元，总共7350元。每次刷卡其都要输入信用卡密码并签名确认，同时其手机都会收到确认短信。当店主刷到第五次，要刷5000元的时候，店主说信用卡用不了，要其叫人送5000元过来，不然报警处理。其立刻打电话给欧阳楚，但发现已经关机。店主见状马上报警，后来警察就过来把其带去派出所了。15.同案人欧阳楚的供述，证实：2015年12月份开始其伙同“光头”、代涛、邓某乙等人以办理信用卡还款的名义骗取代还信用卡服务的人的钱。“光头”负责开车和刷卡，代涛负责找人刷卡。“光头”和代涛是老大。邓雅军别名邓某乙，主要负责办理诈骗用的信用卡。其一开始是跟着“光头”去刷卡的，后来就负责培训了。其主要使用两ＸＸ安银行信用卡行骗，一张户名是“邓雅军”、一张户名是“詹某”。2016年4月28日，其与全家勇到斯朗商务楼，全家勇使用“詹某”的平安银行信用卡诈骗了五千多元，在全家勇被发现诈骗的时候，因其手机没电没来得及通知全家勇逃跑，全家勇就被抓了。事后其分得现金人民币1200元。经辨认，被告人邓雅军就是与2015年12月中旬与其一起以办理信用卡还款为名实施诈骗的人。16.同案人陈慈航的供述，证实：2016年2月11日18时许，有几个男子说是给其介绍工作，并见到自称是老板的人。因为暂时没活干，其就一直和其中一男子在网吧上网和旅馆休息。4月18日，其中一男子带其去到照相馆照相，第二天就给其一张“邓雅军”的身份证。16日中午，一名男子带其到番禺找小额贷款的老板，并给其一张“邓雅军”的平安银行卡，因番禺的老板不在，之后又到东莞等地方找小额贷款的人。最后去到天河东圃附近。其称要贷款23000元，老板要求其提供身份证，其就提供“邓雅军”的身份证，并说要收取320元的手续费。之后，老板存入银行卡3000元，其收到存款短信就立即刷卡3653元。之后，老板再存23000元进银行卡，但一直没有收到短信，打电话到银行查询，发现银行卡已经挂失，对方知道被骗就要求其还钱。其打电话给带其来的男子，但已经打不通，其就被老板带到派出所。17.鉴定证明，证实：因本案扣押的“詹某”、“邓雅军”居民身份证，其制作技术特征和防伪点均不符合居民身份证的有关要求，属假证。18.被告人邓雅军的供述及辩解，证实：从2015年12月开始与库艳奇、张飞、龙飞、代涛、小强等人一起，通过在路边、公园物色无业人员，然后教他们如何到贷款公司说话进行诈骗，由其提供一些信用卡给他们，让他们去贷款公司，说要偿还信用卡款项，让贷款公司赚取一些手续费，就以贷款形式骗取对方将钱汇入银行卡后，马上注销银行卡套取钱财诈骗获利。其主要负责提供信用卡，以其名字办理的平安信用卡是其提供给库艳奇等人进行诈骗的，该平安信用卡是黑色的银联信用卡，卡号是62×××47。其共去过三次诈骗现场附近，共分得5000到6000元。2016年7月在深圳福田，与代涛、欧阳楚、邓某丙带新人到贷款公司，将钱汇入其银行卡后，就立即报失，诈骗得八、九千元。第二次是去湖南，以同样的方法诈骗得四千多元。第三次是7月，去天河棠下，诈骗得四千多元。19.常住人口信息，证实：被告人邓雅军的身份情况。本院认为，被告人邓雅军无视国家法律，结伙冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪，依法应予以惩处。公诉机关指控的第一宗犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控的第二宗犯罪事实，缺乏证据证实被告人邓雅军有为该宗犯罪事实提供居民身份证、信用卡或到现场参与诈骗及事后获利，故公诉机关指控该宗犯罪事实的证据不足，本院不予支持，被告人邓雅军此方面的辩解，本院予以采纳。被告人邓雅军能如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院》第五条之规定，判决如下：一、被告人邓雅军犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年8月5日起至2017年11月4日止。罚金自本判决发生法律效力的第二日起十日内一次性向本院缴纳，上缴国库。）二、责令被告人邓雅军退赔22847元，发还给被害人朱双赠。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黄慧珊人民陪审员  梁锦锋人民陪审员  邓志能二〇一六年十二月二十七日书 记 员  云欣欣林泳填