河北省冀州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀1181刑初64号
公诉机关河北省冀州市人民检察院。
被告人张某。2015年6月30日因涉嫌犯诈骗罪被冀州市公安局刑事拘留，同年7月29日转逮捕。现羁押于冀州市看守所。
河北省冀州市人民检察院以冀检公诉刑诉（2015）159号起诉书指控被告人张某犯诈骗罪，于2015年11月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，于2015年12月30日作出（2015）冀刑初字第169号刑事判决书；被告人张某提出上诉，河北省衡水市中级人民法院作出（2016）冀11刑终29号刑事裁定书，以部分事实不清为由撤销原判，发回重审。本院于2016年3月25日立案，依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省冀州市人民检察院指派检察员杨广顺、曹芳出庭支持公诉，被告人张某到庭参加诉讼。现已审理终结。
冀州市人民检察院指控，2014年至2015年5月份期间，被告人张某在隐瞒自己借钱为偿还高利贷利息和用于赌博的情况下，以搞工程需要资金周转为名，先后从其岳父范某乙处骗得人民币10万元，从其妻姐范某丙处骗得人民币7万元、从其妻哥范某丁处骗得人民币78.7万元。被告人张某还以工地砸死人需要赔偿为借口从其妻子同事解某处骗得人民币2.7万元。张某共计骗取98.4万元，并将这些钱全部用于偿还高利贷利息和用于赌博。
公诉机关认为被告人张某以非法占有为目的，利用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，为证实指控的犯罪事实，公诉机关向法庭出示了相关证据。
被告人张某对起诉书中指控的犯罪事实及罪名均有异议，辩称其没有诈骗范某丁、范某丙、范某乙、解某共98.4万元，是借他们的钱。不确定总数是否是98.4万元。
经审理查明，2014年至2015年5月份期间，被告人张某在隐瞒自己借钱为偿还高利贷利息和用于赌博的情况下，以搞工程需要资金周转为名，先后从其原岳父范某乙处骗得人民币100000元，从其原妻姐范某丙处骗得人民币70000元、从其原妻哥范某丁处骗得人民币605546.97元（分别是现金250000元、150000元、40000元；范某丁帮助办理建设银行信用卡的6356.31元、交通银行信用卡的50000元、范某丁妻子聂某名下信用卡的8822.98元；小额贷款平安的39906.86元、达飞的50000元、人保的10460.82元）。张某共计骗取775546.97元，并将这些钱全部用于偿还高利贷利息和用于赌博。
上述事实，有经庭审举证、质证，合议庭评议后予以确认的下列证据证实：
证据一：书证：
书证1、冀州市公安局刑事侦查大队受案登记表，接受证据清单，包括借条共计5张（张某给范某乙打10万元的欠条；给范某丙打7万元的欠条；给范某丁打44万元的欠条3张）。
书证2、张某尾号6779的农行银行卡资金往来明细表及个人账户交易明细结果表；尾号9615的农行卡资金往来明细表及个人账户交易明细结果表。证明张某名下账户为0元，张某没有还款能力。
书证3、存款单及利息凭证，包括范某丙从农村信用社取7万元的两张定期储蓄存单及两张利息凭证，范某乙从农村信用社取10万元的6张定期储蓄存单。证明范某丙和范某乙借给张某17万元的来源。
书证4、范某丁用金马小区房屋抵押借款25万元的借款合同。证明范某丁借给张某25万元的资金来源。
书证5、范某丁交通银行信用卡信用额度5万元，尾号8388的对账单23份。证明在2015年7月份张某案发后，范某丁偿还了5.0726万元的信用卡，证实这部分是范某丁的损失，虽然损失是5万多，但是以5万元作为指控的诈骗数额。
书证6、范某丁建设银行的对账单，证实截止到2015年6月24日账单显示应还款额6356.31元。此部分也是范某丁的损失数额。原来指控中建设银行是2万元，现在按账单计算应该为6356.61元作为诈骗数额。
书证7、聂某交通银行尾号6191的对账单，证实到案发后，范某丁还款8822.98元。这是指控原来的10000元，现在按照8822.98元指控。
书证8、范某丁平安个人贷款投保单一套，包括申请表、还款明细、农业银行的业务凭证。证明以范某丁名义贷款5万元，张某从2014年10月至2015年6月归还利息和本金，剩余部分39906.86元应当是诈骗数额（原来指控平安是5万元，现在更改为39906.86元）。
书证9、范某丁人保小额贷款4万元的个人贷款合同及光大银行的对账单一份，证明贷款4万元，张某案发前还了九个月的贷款利息和本金，余10460.82元应是范某丁的损失。
书证10、达飞小额贷款5万元，范某丁手机内照片四张及农业银行交易明细九张。证明以范某丁的名义从达飞贷款5万元。从2014年9月到2015年6月张某每个月还利息。案发以前本金没有还，证明损失为5万元。
书证11、2013年11月5日以黄某名义的购车发票、交款单、提车单。证明因张某供述是因为和黄某买车借高利贷，开始偿还高利贷而借款，证明张某后期借款去向的根源。
书证12、冀州市公安局出具的办案说明两份。一份证明找不到黄某的去向，另一份证明赃款去向。
书证13、被告人张某的户籍证明。
证据二：被害人陈述。
证1、被害人范某乙的陈述。
2015年5月张某和范某甲去其家，说干工程需要资金周转从其处借了10万元。2015年6月底其去石家庄找张某要钱，其子范某丁说张某因搞工程资金周转不开从他那里借了78.7万元，并且不让给范某甲说。前两天范某甲打电话说张某找不到了，说他不回来了，他根本没有用这些钱搞工程，而是用于偿还高利贷和赌博输掉了。其才知张某借这么多钱是骗他们的。张某说钱和一个叫黄某的人花了，替黄某还了一些账，还有一部分赌博了。他没有说过借钱是为了归还他姐姐的借款。
证2、被害人范某丙的陈述。
张某从其处借过两次钱，第一次说用于房子装修。第二次2015年5月，说为了搞工程，因为他平时经常说他工程的事，其没多想，就借给他7万元，并说6月底之前把钱还上，他没说借钱还他姐姐的事情。范某甲也没有说过借钱还张某姐姐，范某甲在借钱之前打过一次电话，说张某搞工程要用点钱。
证3、被害人范某丁的陈述。
2014年9月29日，张某来家找其，想用其房子作为抵押贷款，用于搞工程周转资金，后以其房屋登记证作为抵押给了张某25万元，且承诺半年之内把钱还上，后他说资金紧张没还；2014年11月22日上午，张某又向其借15万元，说用于搞工程周转资金，其就借给了他，还说使用半年左右就还，并告诉其不要告诉其妻子和妹子范某甲。后找他要钱时，他说现在资金紧张还不了借的钱，他至今也没还上钱。2015年2月份的时候，张某又说工程资金紧张，让其办几张信用卡，他负责还钱，其就跟着他去了民生银行、建设银行、交通银行办理了信用卡，额度为10万元，2万元，5万元，共计17万元，当时这些信用卡都给了张某，张某使用了。其还把妻子聂某的一张额度为1万元的信用卡也交给了张某使用。没过几天，他说钱不太够，又让其帮他贷点小额贷款，他们就去了平安、达飞、中兴、人保这4家小额贷款公司，以其名义办理了小额贷款，分别贷了5万元、5万元、2.7万、4万元，共计16.7万元。以上钱款都是张某借其的。2015年3月12日，张某又找到其，他说还需要资金用于周转，又找其借了4万元。张某每次借钱的时，都告诉其不要告诉家人，怕家里知道了不同意。2015年6月底，其打电话联系张某问什么时候还钱，他电话关机无法联系上，其才意识到张某可能是出事了。
张某借的这些钱都干什么用了不清楚。他说是用于搞工程周转资金。他没还钱，信用卡都透支了最大额度，也就是信用卡内没钱了，张某每月都还最低还款额度，后来他说钱还不上了，其就把信用卡要了回来，自己还。小额贷款也是这种情况，至今张某也还不上，也是由其本人还，本金部分张某全部透支了。借的钱也没还我。后来其还知道张某从其父亲范某乙处借了13万元，从其姐姐范某丙处借了10万元。
张某一共从其处借过70多万元，其中有现金，有其办的信用卡、小额贷款都交给张某支配，将自己的房子抵押出去帮助他筹钱，每次张某拿钱的时候，他都告诉其他工程上需要用钱周转或工人需要开工资，他每次都承诺会还，后没有还给我。张某当初借钱的时候，说用其的名义从银行和小额贷款公司贷款，他负责偿还利息、手续费之类，因为其把信用卡、银行卡都交给张某使用，所以他还款的情况其不是很清楚，打到其名下的这一部分应该都是他还的利息。他没有详细跟其说搞什么工程，他每次借钱不是说工程上周转资金就是说工人开不了工资了，因为他是其亲妹夫，才信任他，轻易把钱借给他。
证据三：证人证言。
证1、证人范某甲的证言。
证明其和张某以前是夫妻，2015年6月29日办理了离婚手续。2015年6月底的时候，张某说他去搞工程了。后有人给其打电话问张某在家吗？对方告诉其张某借了他点钱，现在联系不上他了。其打电话也联系不上张某。后来其哥范某丁也打电话问张某在什么地方，他说张某从他那借了70多万元钱，现在也联系不上他。6月26日张某给其打了个电话，问他借的钱是怎么回事？他说欠了别人很多的高利贷，这些钱都赌博或者搞工程赔了，现在还不上了，他说想出去躲几天。他让去火车站见一面，其到了火车站之后，张某还是说别人正找他要高利贷，想出去躲躲。
其只知道他借父亲和姐姐钱的事，借钱时其跟着去的，打借条时其也签名了。借哥哥范某丁的钱不知道，后来范某丁说这件事才知道张某借了这么多钱。2015年5月1日，张某说搞工程需要资金周转，其和张某从父亲那借了10万元，从姐姐那借了7万元，并打了借条，张某说钱6月底之前还给他们。平时他怎么花钱没有说过，具体他把钱花在什么地方不是很清楚。他一直说他在邢台、邯郸等地跟同学搞水电工程，后来出事了他才说他这两年根本没有搞工程。
至于张某从哥范某丁那借钱，张某始终没说。后来出事了，张某才说后来借的钱是还高利贷利息和赌博了。
证2、证人韩某的证言。
证明其认识张某，是一个村的，张某从其处借过钱。2013年11月4日下午3点多，张某和黄某找其借钱，张某说他在邢台的工地上揽了个木工活，开发商给不了工程款，借钱给工人发工资，他借了10万元，打了个欠条，借款人是他，担保人是黄某。张某以一款长安牌悦翔汽车的绿本为抵押，并且当时说的是每月还3000元作为利息，当天扣了一个月的利息，他拿走了97000元。2014年1月25日张某和甄国北来家找到其借钱，张某说他工地上一个工人摔伤了，正在住院，借钱向这名工人垫付医药费，他又借了10万元，且打了借条，借款人是张某，担保人是甄国壮，其给了他97000元，扣除一个月的利息3000元。
张某从拿钱之后每月按照当时说的给利息，有时是转帐，有时是给现金，有时当月还不了会推几天还，但是都能还上，一直到2015年4月份之后就没有还了。
证3、证人张某的证言。证明其弟张某没有干工程、四处借款还高利贷。他多次从其处借钱，后来因为急用钱还房子的首付，就催他还钱，2015年4月27日他还给了12万元，张某说这些钱是从范某甲家人那借的钱还的。后都联系不上张某，范某甲说张某欠了别人的钱了，现在也不知道去了哪里，后来联系上了张某，他说他欠了别人很多钱，他在外面就没做工程，其才知道张某骗了他们。听说他在村里还借了许多钱，人们都找他要钱呢。
证据四：被告人的供述与辩解。
2013年到现在其在外面借了很多高利贷，而且赌博输了很多钱，还不上压力特别大，就通过其岳父范某乙、妻姐范某丙，和妻哥范某丁陆续借钱，为了取得他们的信任让他们把钱借给其，其就骗他们在外面做工程需要用钱，他们把钱给了，但是这些钱没有用于做工程，实际上这些钱都被其一部分还了高利贷，一部分用于赌博了。其从范某乙处分两次借钱。第二次急于把高利贷还上，就骗妻子范某甲说在外面工程资金周转不开，让她一起去岳父那里借了10万元，又从其妻姐范某丙那里借了7万元，对她说因为工程资金周转不开，并打了借条。其还陆续从范某丁那里借了78.7万元，告诉他借钱用于我工程的资金周转，并请求他不告诉范某甲。2015年借的钱没有对范某甲说实话，告诉她工程资金周转不开，她不知道干什么用了。到了2015年6月26日其借的高利贷还不上，他们说的很吓人，其压力大想跑到外地躲几天，才告诉妻子借的岳父、妻姐、妻哥的钱都还了高利贷了，还赌博输了一部分。为了筹到钱，其还把车、媳妇的车，还有其石家庄的房子都抵押给放高利贷的了，抵押的时候骗妻子说工程需要资金周转。现在其手中没有钱，没有能力还他们。因为放高利贷的逼着还钱，还有想把赌博输掉的钱再赢回来，就想到骗这些人的钱。
借范某乙、范某丙的借款全部用于偿还高利贷和赌博了。其让范某丁办理信用卡和小额贷款时告诉他是用于工程资金周转，实际上就是想让他把钱贷出来，其偿还高利贷和赌博，他办下来的这些信用卡贷款全部由其支配使用，其把信用卡全部透支了，每月只还最低还款额度，实际上我就是想获得信用卡内大额的钱用于偿还高利贷和赌博。小额贷款也是以范某丁的名义办理的，其也全部用于偿还高利贷和赌博。其把信用卡全部透支了，里面没钱了。其没能力还信用卡了，都给范某丁了。那几份小额贷款的钱也全都偿还高利贷和赌博了，也还不了了。
其借的高利贷月息，每月还利息就需要大约五、六万，没办法，只好编造谎言骗亲戚的钱，其还偷着把老家的宅基证，把其姐姐、老婆、妻哥范某丁的车、表弟的车、还有自己的车都抵押出去了，把妻哥范某丁的房子也抵押出去了，弄来的钱大部分还了高利贷的利息了。其向姐姐张某借钱，她不想借，其就以跳楼、撞车、离婚吓唬她，逼她借给钱或者是她的信用卡，其想办法从信用卡上把钱刷出来，再去还高利贷或者是去“打鱼儿”（赌博）。其在农行石家庄正大支行开过一张银行卡，账号的尾号是9615，后来这张卡丢失了，又补办了一张，就一直使用这张卡，大部分还高利贷的钱都是从农行卡上转账支付的。
2013年之前其在石家庄一个建筑工地承包水电工程，后来工程赔了，也没挣到钱，13年之后就不干工程了。
范某甲对其在外面是否真的搞工程是不知道的，其从范某丁处借的钱也是以搞工程的名义借的。其借来的这些钱大部分还了高利贷了。
其现在手里一分钱也没有，还不了他们。因为放高利贷的人逼着还钱，还有想把赌博输掉的钱赢回来，只能骗这些人的钱。
本院认为，被告人张某以非法占有为目的，利用虚构的事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，冀州市人民检察院指控罪名成立，予以支持。但指控数额有误，结合新提交的证据，应认定诈骗数额为775546.97元，其他指控部分因证据不足，不予认定。被告人张某多次实施诈骗，可酌情从重处罚。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币180000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月30日起至2025年6月29日止。罚金自判决生效后一个月内缴纳。）
二、被告人张某于本判决生效后十日内退赔被害人范保君被骗人民币100000元、退赔被害人范彦芳被骗人民币70000元、退赔被害人范飞被骗人民币605546.97元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省衡水市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 魏文果
代理审判员 李朋会
代理审判员 王 业
二〇一六年九月九日
书 记 员 杨爱婧