黑龙江省大庆市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）庆刑二初字第2号
公诉机关黑龙江省大庆市人民检察院。
被告人王雪辉，男，1982年2月4日出生，汉族，初中文化，原系大庆市名辉食品有限公司法定代表人。户籍所在地望奎县卫星镇会头村王财屯。2013年3月26日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年4月28日被逮捕。现羁押于大庆市第四看守所。
辩护人吴朝晖，黑龙江四维律师事务所律师。
辩护人张琴，黑龙江张勤律师事务所律师。
大庆市人民检察院以庆检刑诉（2013）86号起诉书指控被告人王雪辉犯诈骗罪、虚报注册资本罪、信用卡诈骗罪，于2013年12月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。大庆市人民检察院指派代理检察员孟捷出庭支持公诉，被告人王雪辉及其辩护人吴朝晖、张琴到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
一、诈骗罪
1.2012年5月15日，被告人王雪辉谎称其经营的大庆市名辉食品有限公司需要资金运转，以给付月息5%作为诱饵，骗取被害人宗××人民币80万元。同年5月29日，王雪辉以同样的理由骗取宗××人民币20万元。之后王雪辉向被害人支付利息人民币12万元。
2.2012年8月2日，被告人王雪辉谎称其经营的大庆市名辉食品有限公司需要资金运转，伪造房屋产权证、土地使用证做抵押，并承诺月息人民币10万元作为回报，从被害人宗××处骗取人民币140万元。
综上，被告人王雪辉共计诈骗被害人宗国荣人民币228万元。
二、虚报注册资本罪
被告人王雪辉在没有注册资金的情况下，欲将大庆市名辉食品有限公司的注册资金由人民币3万元增资至人民币100万元。2011年7月19日王雪辉找人垫付人民币97万元，办理了验资报告，并于7月21日将增资款转出至哈尔滨古姆工艺品经销有限公司。2011年8月1日，王雪辉取得了注册资金为100万元的大庆市名辉食品有限公司的营业执照。
三、信用卡诈骗罪
1.2012年3月27日，被告人王雪辉在中国农业银行大庆红岗支行办理了一张尊然白金透支卡，卡号为4637580005114586，透支额度为人民币30万元。王雪辉多次使用信用卡透支，累计欠款本金人民币299992.94元，经银行多次催收拒不归还欠款。
2.2012年3月3日，被告人王雪辉在中国光大银行大庆八百晌支行办理了一ＸＸ光商旅白金信用卡，卡号为4816990002329355，透支额度为人民币30万元。王雪辉多次使用信用卡进行透支，累计欠款本金311238.71元，经银行多次催收拒不归还欠款。
经侦查，被告人王雪辉于2013年3月26日被公安机关在大庆市大同区抓获。
针对上述指控事实，公诉机关当庭出示了以下证据：
抓获经过、发破案经过、借条、假房屋产权证及土地证、民事调解书、企业法人营业执照、验资报告、转账凭证、申请办卡资料、催收记录、账户交易明细等书证，被害人宗××陈述，证人盖××、李××、韩××、樊××、郭××、田×、李××、唐××、许××、姚××、王×等人的证言，大庆市公安局刑事技术支队鉴定书，被告人王雪辉的供述和辩解。
公诉机关认为，被告人王雪辉以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。王雪辉采取欺诈手段虚报注册资本，欺骗公司登记主管部门，取得公司登记，虚报注册资本数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百五十八条第一款的规定，应当以虚报注册资本罪追究其刑事责任。王雪辉恶意透支信用卡，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。王雪辉犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款之规定，应对其数罪并罚。
被告人王雪辉辩解，第1起诈骗犯罪其没有虚构事实，不是诈骗；银行对其信用卡透支进行催缴时，其本人已被公安机关拘留，没有通知到本人，不构成信用卡诈骗罪。
其辩护人的辩护意见：第一、公诉机关指控的第1起诈骗犯罪，被告人王雪辉并未虚构事实，隐瞒真相，王雪辉在借款后归还了部分利息，没有直接占有、挥霍，属于民间借贷，不构成诈骗犯罪，王雪辉的诈骗数额应扣除第一起的100万元，应为140万元。第二、农业银行、光大银行两家发卡银行为王雪辉办理信用卡，王雪辉在使用期限及使用额度内透支，且一直在还款，王雪辉在被刑事拘留前的一个月还在还款，因此王雪辉没有非法占有的主观故意，是因不可抗拒的原因致其不能偿还透支款。且在被刑事拘留前未能收到银行的两次以上催收通知，因此王雪辉的行为不构成信用卡诈骗罪。第三、对公诉机关指控王雪辉犯虚报注册资本罪的罪名不持异议，但认为是为了其公司扩大经营规模，没有造成公司债权人的损失，请求对王雪辉从轻处罚。
经审理查明：
一、诈骗事实
1.2012年5月15日，被告人王雪辉谎称其经营的大庆市名辉食品有限公司需要资金运转，以给付月息5%作为诱饵，骗取被害人宗××人民币80万元。同年5月29日，王雪辉以同样的理由骗取宗××人民币20万元。所得款项大部分用于支付其所借高利贷欠款。之后王雪辉向宗××支付利息人民币12万元。
2.2012年8月2日，被告人王雪辉谎称其经营的大庆市名辉食品有限公司需要资金运转，以伪造的房屋产权证、土地使用证做抵押，并承诺月息人民币10万元作为回报，从被害人宗××处骗取人民币140万元。
综上，被告人王雪辉共计诈骗被害人宗××人民币228万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（一）书证
1.抓获经过、发破案经过，证实2013年1月22日被害人宗国荣到公安机关报案称其于2012年5月至10月被王雪辉骗取现金240万元，2013年2月9日大庆市公安局红岗分局立案侦查，王雪辉的两部手机均停机或关机，到其原籍未能抓获，同年3月25日将王雪辉列为网上逃犯，3月26日9时许，大庆市公安局林源分局社区一大队在大庆市大同区公园街3-9号楼入户调查对流动人口进行登记时，发现王雪辉是网上逃犯，遂将其抓获。
2.借条3份，证实王雪辉向宗××及宗××丈夫李××分别出具借款额为80万元、20万元、140万元的借条。约定还款期限为五个月、十二个月，月息为5%及月息人民币10万元。
3.中国农业银行业务回单，证实被害人宗××通过银行卡将部分钱款转入王雪辉银行卡中。
4.房屋产权证、土地使用权证原件及复印件，证实王雪辉向宗××借款时向宗××提供了位于红岗区杏南中心村杏16-2-501室的房屋产权证、土地使用权证，建筑面积为52.02㎡，土地使用面积为893.73㎡。
5.提取证据笔录，证实从宗××处提取国有土地使用证一本及复印件一张、借条三张、房屋产权复印件一张、中国农业银行业务回单一张。
6.大庆市房屋产权市场管理中心产权信息查询报告，证实王雪辉于2010年10月购买的红岗区杏南中心村杏16-2-501室房产，其将该房产抵押给大庆高新区隆嘉小额贷款有限公司，抵押价值人民币8万元。
7.大庆高新区隆嘉小额贷款公司抵押借款合同、抵押物清单、借据、贷款用途声明、共同还款责任确认书、大庆高新技术产业开发区人民法院调解协议、调解笔录、民事调解书，证实2011年6月24日王雪辉将红岗区杏南中心村杏16-2-501室房屋产权抵押给大庆高新区隆嘉小额贷款公司，借款8万元，后经法院调解处理了该借款纠纷。
8.大庆市名辉食品有限公司纳税明细，证实该公司2010年5月至2011年3月，有应税销售收入共计198001.94元，应纳税额10161.06元。
9.大庆市名辉食品有限公司的食品卫生许可证，证实该公司经营许可范围为熟食加工，有效期2009年5月20日至2013年5月19日。
10.房屋租赁合同，证实2009年3月6日王雪辉租赁国××位于红岗区杏十路北萨大路东侧房屋为厂房，租期至2012年3月6日，租金共3万元。
11.被告人王雪辉户籍证明，证实王雪辉是成年人，无前科劣迹。
（二）被害人陈述
被害人宗××的陈述，证实2012年5月王雪辉以公司发展缺少资金为由向其借款，其让丈夫李××将80万元现金交给王雪辉，王雪辉出具借条，约定月利息5%，每月4万元，借款期限5个月，几天后，王雪辉以同样的理由从其处借现金20万元，借款期限5个月，并承诺给更高的利息，2012年5月份之后的三个月王雪辉按约支付利息共12万元。同年8月，王雪辉抵押红岗区杏南中心村房产证一套向其借款140万元，使用期限一年，约定月息10万元，其将109.5万通过银行转账给了王雪辉，30.5万给的现金。2012年10月份，其5月份借给王雪辉的两笔100万元钱款到偿还期，其多次打电话催促王雪辉还款，王雪辉总以积压货为理由拖延，到2013年1月，联系不上王雪辉，其拿着王雪辉抵押的房产证到房产部门查询，发现是假证。其报案了。
（三）证人证言
1.证人李××（宗国荣的丈夫）的证言，证实内容与被害人宗国荣陈述一致，并证实从2012年5月开始的三个月内，王雪辉正常偿还利息，往其建行卡打款12万元。
2.证人盖××（原红岗区杏南街道副主任）的证言，证实大庆市名辉食品有限公司主要生产鸡鸭副食品，2009年开业的，公司法定代表人王雪辉，注册资本3万元，股东还有他弟弟王雪生，企业生产经营情况不了解。
3.证人李××（王雪辉母亲）的证言，证实王雪辉的公司是以加工鸡爪子为主的食品公司，生产了一段时间，后来就停产了，2013年年前就联系不上王雪辉了。
4.证人韩××的证言，证实2011年3月末其在红岗区经营一经贸有限公司，主要销售王雪辉公司所生产的乡巴佬系列鸡货，至2012年5月份其总销售额50万元左右，销售给全市的小超市。乡巴佬是注册商标，王雪辉生产的乡巴佬鸡货是否注册不知道。
5.证人樊××的证言，证实2011年4月份左右，王雪辉所经营的公司资金周转不开，向其借款5万元，月利息15%，半个月后王雪辉还了5.4万元，后来王雪辉陆续向其借了7、8次钱，月利息15%，共借走本金50.5万元，期间给其利息有6万元。扣掉王雪辉付的利息，还欠43万元左右的本金。后来王雪辉还了一部分。其与王雪辉是借贷关系。
6.证人郭××的证言，证实2012年王雪辉向其借款共计90万元，月利息10%，王雪辉按月支付利息，共计36万元，有的是银行卡转账，有的是给的现金。
7.证人田×的证言，证实2011年9月20日，其将位于红岗区杏树岗镇牛场村的养牛基地的房子以30万元的价格卖给了王雪辉，并签订了协议。
（四）鉴定意见
大庆市公安局（庆）公（刑技）鉴（文检）字（2013）42号刑事技术支队鉴定书的鉴定意见，证实送检的两本《中华人民共和国房屋所有权证》上分别盖印的“大庆市房产管理局房屋产权审批专用章（1）”、“大庆市房产管理局房屋产权审批专用章（2）”印文及《中华人民共和国国有土地使用证》上盖印的“大庆市人民政府土地登记专用章（四）”、“大庆市国土资源局地籍管理专用章”印文与办案单位提供的样本印文均不是同一印章盖印形成。
（五）被告人的供述
被告人王雪辉的供述，证实其因还不起高利贷向宗××三次借款240万元，最后一次借款140万元时为取得宗××信任，按照自己的房屋产权证复印件作的假证向宗××作的抵押。借款主要用于还高利贷，一部分用于公司周转了，公司生产期间月销售额10万元左右，利润1万元左右。2012年12月份公司停产了。2013年1月初为了躲债其将手机停机。
二、虚报注册资本事实
被告人王雪辉在没有注册资金的情况下，欲将其经营的大庆市名辉食品有限公司的注册资金由人民币3万元增资至人民币100万元。2011年7月19日王雪辉找他人垫付人民币97万元，办理了验资报告，并于7月21日将增资款从其公司账户转出至哈尔滨古姆工艺品经销有限公司。2011年8月1日，被告人王雪辉取得了注册资金为100万元的大庆市名辉食品有限公司的营业执照。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.辨认笔录，证实王雪辉对其公司会计唐××进行了辨认。
2.企业法人营业执照、公司设立登记申请书、验资报告等工商档案材料，证实大庆市名辉食品有限公司的法定代表人为王雪辉，成立时间2009年8月26日，注册资本3万元。
3.有限责任公司变更登记申请书、变更登记审核表、股东出资信息表、股东会决议、章程修正案，证实大庆市名辉食品有限公司注册资本由3万元增资至100万元相关申请、审核手续。
4.大庆民生会计师事务所出具的验资报告，证实截至2011年7月20日止，大庆市名辉食品有限公司累计注册资本为人民币100万元，实收资本为人民币100万元。
5.中国邮政储蓄银行凭证、现金交款单、银行询证函，证实2011年7月20日，交款人王雪辉存入大庆市名辉食品有限公司银行账户现金人民币97万元，该款为公司增资款。
6.中国邮政储蓄银行转账凭证，证实2011年7月21日，大庆市名辉食品有限公司银行账户转出人民币969999.9元到哈尔滨古姆工艺品有限公司。
7.证人唐××（名辉食品公司的会计）的证言，证实2011年7月份，王雪辉想将公司营业执照上的注册资金变更为100万元，王雪辉给其提供的验资报告，其办理的公司股东变更、申请书、股东出资信息等手续，将注册资金变更为100万元，在办理营业执照的过程中王雪辉给其拿了2000元钱。
8.被告人王雪辉供述，证实2011年7月20日，其将经营的大庆市名辉食品有限公司注册资本3万元变更为100万元，增资97万元，就是为了在经营中与客户签订合同时增加对方对其公司的信任度，好签合同，多卖产品。其没有出资97万元，是会计唐连娣办理的增资手续。
针对被告人王雪辉的辩解理由及其辩护人提出的辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下：
1.对于被告人王雪辉辩解公诉机关指控的第1起诈骗犯罪其没有虚构事实，从宗××处所借款项用于公司运营，其不构成诈骗犯罪的理由及其辩护人相同的辩护意见，经查，王雪辉虽然以其经营公司缺少资金周转为由，向宗××借款，但其在借款之前，隐瞒已欠他人大量高利贷款未偿还的事实，明知无力偿还宗国荣欠款，仍承诺给付高额利息，且在借款后将大部分款项用于归还高利贷欠款，有证人郭××、樊××的证言证实，王雪辉亦供述，其又在借款到期后逃匿，具有非法占有的故意，其行为符合诈骗罪的构成要件，足以认定。故其辩解理由及辩护意见不符合案情，不予采纳。
2.对于被告人王雪辉辩解其信用卡透支行为不构成信用卡诈骗罪及其辩护人相同的辩护意见，经查，中国农业银行、中国光大银行在王雪辉信用卡透支后催收最早日期分别为2013年2月17日、2013年3月20日，而王雪辉于2013年3月26日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，客观上造成了王雪辉经银行催收后3个月不能还款的结果，不能排除王雪辉如未被羁押会归还银行透支款的可能性。因此，认定王雪辉的行为是恶意透支，证据不足，不予认定，王雪辉的行为不构成信用卡诈骗罪。王雪辉的辩解理由及其辩护人的辩护意见予以采纳。
本院认为，被告人王雪辉以非法占有为目的，以高额利息为诱饵、以伪造的房屋产权证和土地证作抵押，骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；王雪辉以欺诈手段虚报注册资本，欺骗公司登记主管部门，取得公司登记，其行为已构成虚报注册资本罪。公诉机关指控王雪辉犯诈骗罪、虚报注册资本罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，予以支持。但指控王雪辉犯信用卡诈骗罪的事实不清，证据不足，不予认定。王雪辉所犯数罪应予并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百五十八条第一款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第五十七条第一款、第五十九条之规定，判决如下：
被告人王雪辉犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；犯虚报注册资本罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币10000元。数罪并罚，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 于雪雁
审判员 陈 浩
审判员 赵 鹏
二〇一四年一月六日
书记员 闫冠华