陕西省咸阳市杨陵区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）陕0403刑初37号
公诉机关杨陵区人民检察院。
被告人李某某，男，汉族，住杨陵区某某镇某某村。2015年7月14日投案自首，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于当日被杨凌示范区公安局杨陵分局刑事拘留，2015年8月20日被逮捕，现羁押于杨陵区看守所。
杨陵区人民检察院以杨陵区院公诉刑诉﹝2016﹞36号起诉书指控被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杨陵区人民检察院指派检察员李卿出庭支持公诉，被告人李某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
杨陵区人民检察院指控，2004年至2014年5月，被告人李某某受冯某某（另案处理）委托，在未经有关部门批准的情况下，通过口头宣传的途径，先后以半年息10%、年息20%、年息13%、年息15%不等的高额利息为诱饵，以打借条方式，非法吸收杨陵区某某镇某某村及周边不特定群众的存款交予冯某某用于炒股、炒期货盈利。因炒股、炒期货亏损和支付存款群众的高额利息，至2014年5月资金链断裂，李某某无力给存款群众还本付息。
现查明被告人李某某共吸收795名群众的存款8118.008万元，返还113.9075万元，其余款项无力退还。
被告人李某某违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。量刑建议：建议对被告人李某某在六年至八年有期徒刑幅度内量刑。
被告人李某某对杨陵区人民检察院指控的罪名、犯罪事实及量刑建议均无异议，当庭自愿认罪，称本想和乡亲一起创造财富，却被股票和金钱冲昏了头脑，泥足深陷，造成巨额亏损，使父老乡亲的血汗钱付诸东流，让一些家庭妻离子散、家破人亡，现在十分悔恨自己的行为，愿意接受法律的制裁。如果有朝一日服刑完毕，一定想办法倾尽全力补偿乡亲们的损失，真诚悔罪。请求法庭鉴于其年迈、体弱，对其从轻处罚，使其早日回归社会，弥补过错、重新做人。
经审理查明，2004年至2014年5月，被告人李某某受冯某某（另案处理）委托，在未经有关部门批准的情况下，通过口头宣传的途径，先后以半年息10%、年息20%、年息13%、年息15%不等的高额利息为诱饵，以打借条的方式，非法吸收杨陵区某某镇某某村及周边不特定群众的存款交予冯某某用于炒股、炒期货盈利。因炒股、炒期货亏损和支付存款群众的高额利息，至2014年5月资金链断裂，被告人李某某无力给存款群众还本付息。
经鉴定，根据借条记载，被告人李某某共吸收791名群众的存款8118.008万元，返还27.1500万元，其余款项无力退还。
另查明，被告人李某某使用非法吸收的公众存款购买位于西安市某某区某某路某某号某某花园4号楼6单元302室的房屋一套（已查封）、黑色丰田卡罗拉轿车（车牌号为陕AR某某号）一辆（已扣押）、黄金制品7件（已扣押）。被告人李某某以其妻子梁某某的名义在西部证券股份有限公司开设的股票账户、资金账户、信用账户已被办理冻结手续。
上述各项事实经当庭质证，有下列证据证明：
1、被告人李某某的供述，证明被告人李某某受冯某某委托，在未经有关部门批准的情况下，通过口头宣传的途径，先后以半年息10%、年息20%、年息13%、年息15%不等的高额利息为诱饵，以打借条的方式，非法吸收791名群众8118.008万元存款的犯罪事实及经过；
2、同案犯冯某某的供述，证明被告人李某某受冯某某委托，在未经有关部门批准的情况下，通过口头宣传的途径，先后以半年息10%、年息20%、年息13%、年息15%不等的高额利息为诱饵，以打借条方式，非法吸收公众存款交予冯某某炒股、炒期货的犯罪事实及经过；
3、被害人马某某、任某某、罗某某、张某某、陈某某、赵某某、高某某、黄某某、陈某甲、姚某某、李某甲、胡某某、许某某、郝某某等791名被害人的陈述及相关资料，证明被告人李某某以高息为诱饵吸收被害人将钱存在其处，由其出具借条的事实；
4、证人证言：
（1）证人候某某的证言，证明证人候某某在被告人李某某处存款18万元左右，同时某某村村民通过其在李某某处存款160万左右，李某某按照吸收存款数的百分之二作为给候某某的报酬，李某某说吸收来的钱都交给冯某某炒股赚钱；
（2）证人李某乙的证言，证明证人李某乙在2004年将40万元交给李某某由其炒股，约定李某某每年支付李某乙百分之二十的利息，但李某某一直没有支付过利息，后李某乙将炒股剩余的305000元支取；另李某某于2007年以50万元购买李某乙位于西安市某某路某某花园小区住房一套；
5、物证：
位于西安市某某区某某路某某号某某花园4号楼6单元302室的房屋一套、黑色丰田卡罗拉轿车（车牌号为陕AR某某号）一辆、黄金制品7件，证明该房、车、黄金制品系被告人李某某用非法吸收的公众存款购买，系涉案财物；
6、书证：
（1）扣押物品清单及借条，证明从被告人李某某处扣押冯某某给其出具的借条78张；
（2）调取证据清单及从被害人处调取的被告人李某某出具的借条，证明证据来源及被告人李某某受冯某某委托，先后以半年息10%、年息20%、年息13%、年息15%不等的高额利息为诱饵，以打借条方式，非法吸收公众存款的犯罪事实；
（3）李某丙（李某某之子）华鑫证券投资情况汇总表、华鑫证券科技路营业部客户资产汇总、华鑫证券科技路营业部资金变动明细，证明被告人李某某将部分非法吸收的资金在华鑫证券开户的投资情况、资产情况及资金变动明细；
（4）被告人李某某的常住人口信息表，证明被告人李某某的身份简况；
（5）被告人李某某建行6217004160000000000卡号、信合2703040601109001000000账号、信合2703041901109000000000账号、中国农业银行扶风县绛帐车站分理处6228480230850000000卡号、中国工商银行9558822603000000000卡号、中国工商银行6222082603000000000卡号、中国工商银行9558882603000000000卡号、中国工商银行6222082603000000000卡号、中国工商银行6222082603000000000卡号、西部证券15000000资金账号的账户流水，证明被告人李某某的账户信息及资金流动明细；
（6）破案报告，证明公安机关破案经过，被告人李某某于2015年7月14日投案自首；
（7）查封决定书，证明公安机关查封李某丙位于西安市某某区某某路11号某某花园4号楼6单元302室房产（房产证号1075104012-45-0-000**）一套，面积151.48平方米；
（8）扣押决定书及扣押清单，证明公安机关从李某丙处扣押陕AR某某号黑色丰田卡罗拉轿车一辆、黄金制品7件；
7、鉴定意见：
（1）陕西某某司法会计鉴定所陕某某司鉴[2015]会鉴字第023号司法鉴定意见书，证明被告人李某某在2005年12月至2014年9月有以下事实：（一）吸收公众存款：借条记载2005年12月至2014年9月被告人李某某吸收532个存款群众、1378笔、金额53109200.00元；（二）个人银行交易明细情况：被告人李某某信合2703040601109001000000账号交易明细显示：2011年1月24日至2015年6月21日总计流入资金9908349.88元、总计流出9908257.00元、差额92.88元，与银行流水截止日余额0.88元，相差92.00元；被告人李某某信合2703041901109000000000账号交易明细显示：2012年4月12日至2014年9月21日总计流入资金4188052.51元、总计流出4187990.00元、差额62.51元，与银行流水截止日余额6.51元，相差56.00元；被告人李某某建行6217004160000000000卡号交易明细显示：2013年1月26日至2015年1月28日总计流入资金1495257.18元、总计流出1495257.18元、期末余额0元；被告人李某某中国农业银行扶风县绛帐车站分理处6228480230850000000卡号交易明细显示：2008年1月4日至2015年6月27日期初余额100.00元总计流入资金7170039.78元、总计流出7170139.77元、期末余额0.01元；被告人李某某中国工商银行9558822603000000000卡号交易明细显示：2008年1月4日至2015年6月27日总计流入资金20770299.84元、总计流出20770291.08元、差额8.76元，与银行流水截止日余额0元，相差8.76元；被告人李某某中国工商银行6222082603000000000卡号交易明细显示：2013年5月23日至2015年5月31日总计流入资金27849269.33元、总计流出27849269.33元、期末余额0元；被告人李某某中国工商银行955888260300000000卡号交易明细显示：2007年9月27日至2009年11月16日总计流入资金25133121.72元、总计流出25133121.72元、期末余额0元；被告人李某某中国工商银行6222082603000000000卡号交易明细显示：2009年11月26日至2011年2月15日总计流入资金27083378.35元、总计流出27083378.35元、期末余额0元；被告人李某某中国工商银行6222082603000000000卡号交易明细显示：2011年3月15日至2013年5月21日总计流入资金54031802.74元、总计流出54031802.74元、期末余额0元；询问笔录或询问登记表反映：被告人李某某吸收资金53099200.00元，返还本金204300.00元，支付利息727670.00元（上述返还本金和支付利息仅限于来报案群众反映的数据）；询问笔录或询问登记表后附的借条上记载取232500.00元；
（2）陕西某某司法会计鉴定所陕某某司鉴[2016]会鉴字第1号司法鉴定意见书，证明被告人李某某在2008年4月至2014年9月有以下事实：吸收公众存款：借条记载2008年4月至2014年9月被告人李某某吸收263人存款、621笔、金额28070880.00元；补充询问笔录或询问登记表反映被告人李某某吸收金额28070880.00元，返还本金122000.00元，支付利息85105.00元（上述返还本金和支付利息仅限于来报案群众反映的数据）；补充询问笔录或询问登记表后附的借条上记载取39000.00元；补充资料中，有纪书越、李静、李锁成、张芳芳四人已在陕某某司鉴[2015]会鉴字第023号报告中记载，本次补充鉴定材料后附的借条与其不重复。
被告人李某某对以上证据均无异议，对其犯罪事实供认不讳，足以认定。
本院认为，被告人李某某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，受冯某某委托以高额利息为诱饵，面向社会不特定群众非法吸收存款8118.008万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为依法已构成非法吸收公众存款罪。杨陵区人民检察院指控罪名成立，依法应予惩处。被告人李某某有自首情节，认罪态度较好，且返还部分款项，依法可从轻处罚；鉴于其给存款群众造成严重损失，对其予以从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十一条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币300000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月14日起至2024年1月13日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
二、继续追缴被告人李某某的违法所得连同扣押、查封、冻结的涉案财物及银行账户余额，按比例发还各被害人，不足部分责令退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省咸阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 徐 萌
代理审判员 王 琼
人民陪审员 任让席
二〇一六年十一月九日
书 记 员 王泽飞
附：主要法律条文
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。