河南省洛阳市涧西区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）涧刑公初字第352号
公诉机关洛阳市涧西区人民检察院。
被告人韩茂义，2015年6月24日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被洛阳市公安局南昌路分局刑事拘留，同年7月30日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被洛阳市公安局南昌路分局执行逮捕。现羁押于洛阳市看守所。
辩护人唐国育，河南卉林律师事务所律师。
洛阳市涧西区人民检察院以洛涧检刑诉（2015）354号起诉书指控被告人韩茂义犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月24日向本院提起公诉。期间，检察机关建议本院延期审理一次。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。洛阳市涧西区人民检察院指派检察员蔡叶红出庭支持公诉。被告人韩茂义及其辩护人唐国育到庭参加诉讼。本案报经本院审判委员会讨论研究决定。现已审理终结。
洛阳市涧西区人民检察院指控，2013年7月至2014年12月30日期间，常某（另案处理）与被告人韩茂义在洛阳市涧西区文兴现代城负一楼成立“道享实业集团”（直至案发未登记注册），常某任董事长，韩茂义任总经理，代某（另案处理）任财务总监，李仲言（另案处理）任副总经理，用“道享实业集团”的名义，以经营大米加工、粮食储备生意为由，累计向社会公众吸收资金9832.59万元，涉及合同746份，涉及社会群众190人。目前未兑付合同金额3265.86万元，涉及合同245份，涉及群众123人，给群众造成实际损失2502.64万元。
公诉机关认为，被告人韩茂义违反金融管理法规，以高额回报为诱饵，向不特定群众公开宣传并吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定判处。
被告人韩茂义对公诉机关指控的罪名不持异议，表示自愿认罪。其辩解，自己并不是总经理，而是副总经理，主要负责筹划“道享主食产业物流园项目”的市场考察、制作项目书的工作，负责招商引资。
被告人韩茂义的辩护人对公诉机关指控的罪名不持异议，其辩称，1、韩茂义只是挂名经理，没有直接参与公司的日常经营管理，除工资外，没有分得非法吸收公众存款的利益，对吸收的款项没有支配、决定权，应属于从犯。2、韩茂义系初犯，主观恶性不大，社会危害性小，其本人自愿认罪、悔罪，并具有自首情节。3、本案吸收公众存款的数额应当按实际收到的资金计算，不能以合同金额计算；审计报告结论存在针对同一集资款反复续约，重复累计计算问题，因此对于吸收的款项应以原本金计算，而不应以重复计算后的9832.59万元计算，并且是否实际造成2502.64万元的损失不能确定，审计结论不具有客观性。综上情节，希望法庭对其从轻或减轻处罚。
经审理查明，2013年7月至2014年12月30日期间，常某（另案处理）与被告人韩茂义在洛阳市涧西区文兴现代城负一楼成立“道享实业集团”，该公司直至案发未在工商部门登记注册，实际运营中以该公司的名义进行募集资金。“公司”成立时，在会议中决定常某任董事长，韩茂义任总经理，代某（另案处理）任财务总监，李仲言（另案处理）任副总经理。韩茂义等人利用“道享实业集团”的名义，在办公地点贴挂明显招牌，并制作展板进行展示，公开宣传稻香米业和平等粮库的内容，以经营大米加工、粮食储备等生意为内容，向群众以借款付高息的方式募集资金，并签订借款合同，韩茂义是合同上的借款人，常某为担保人，存期从3个月到1年不等，利率根据存款数额大小、存期长短从1.5分至2分不等。经审计，累计向社会公众吸收资金9832.59万元（合同金额），涉及合同746份，涉及社会群众190人。截至案发未兑付资金余额3265.86万元，涉及合同245份，人员123人，抵减相应的已获利息，给集资参与人造成实际损失2502.66万元。
另查明，2015年6月24日上午，韩茂义主动到洛阳市公安局南昌路分局徐家营工作站投案。
上述事实，有以下证据予以证明：
1、被告人韩茂义的供述，证明道享集团于2013年6月底成立，一直未办理营业执照，公司办公地址在涧西区文兴现代城负一楼。常某召开会议时宣布韩茂义任总经理，负责公司战略发展策划，当时没有会议记录。道享集团的主要业务是以民间借贷方式为常某下属的各个企业筹措资金，存款利率按照不同存款数额、存款期限，制定了1.5%至2.0%不等的利率。道享集团签订的借款合同上的借款人是韩茂义，担保人是常某。宣传方式是顾问和业务经理通过亲戚朋友相互传递借贷信息，并许诺给予一定收益，逢年过节道享集团给客户发放一定的米面油等礼品，为了使客户相信，李仲言经常组织客户到平等粮库参观。投资客户通过现金、网银转账等形式向公司交款。截至目前大概还有二千多万元本金没有兑付。道享集团融来资金实际上常某是借款人，也是用款人，融来资金的去向都是由常某、代某决定。
2、证人常某的证言，证明2012年7月份左右，常某通过李仲言认识韩茂义，当时李仲言和韩茂义在申泰大厦8楼经营洛阳市金资达企业管理服务有限公司。常某陆续向韩茂义、李仲言借了几笔款，后因资金紧张还不了款，常某、韩茂义、李仲言商量，以韩茂义的名义向群众借钱，常某作为担保人，借款的用途用于支付前期借款的利息和偿还借款的本金，除了支付业务提成、工资等日常开支外，多余部分常某可以利用，但必须在财务上走手续。借款的办理地点设在文兴现代城负一楼，借款合同的样本由韩茂义提供，具体由吴某负责签订，代某监管财务，收款用的是常某、代某、吴某的银行卡。给客户的利息由韩茂义拟定草稿，常某、韩茂义、李仲言、代某四人商议决定，常某需用钱就让代某在财务上出借据，钱直接转到常某的卡上。2014年春节前后，常某带韩茂义等人到孟津种植基地考察过，准备租地作为稻香米业种植基地，由此韩茂义、常某、李仲言、代某商量成立道享集团公司。在公司未注册情况下，韩茂义等人在文兴现代城负一楼挂出了道享公司的名称和两块宣传展板，两块展板上宣传稻香米业和平等粮库的内容。到2014年底，未兑付资金2700万元至2800万元，大概有130人，包括韩茂义的1180万元，55人。常某用了700万至800万元，其中200万元归还稻香米业购设备时的借款，剩下的500多万元用于偿还购买平等粮库股份时的借款。
证人代某的证言，证明常某从2012年开始先后从韩茂义公司借了几次款。2013年上半年，韩茂义、李仲言告诉常某，他们融的资放贷出去大概有1000多万，年底前才能要回来，在没要回来之前付息和再吸收资金已成问题，想与常某合作，他们可以用稻香公司的名义融资，融来的资金一是用于偿还他们前期融资的利息和到期偿还的本金，二是用于常某企业的生产经营。达成合作协议后，韩茂义是融资的总经理，负责全面工作，合同上的借款人是韩茂义，担保人是常某，收款账号用常某和代某的银行卡。从2013年7月1日开始正式合作，地点在文兴现代城负一楼，韩茂义提出用“道享集团”的名字，代某和常某同意后就安排人在办公大厅做了道享集团四个大字贴在墙上，还做了宣传平等粮仓和稻香米业的展板，供群众观看。融资利率是韩茂义、李仲言、常某商量的，到最后不能给群众兑付的本金是3000万元，包含合作之前韩茂义吸收的1200万元。融来的资金主要用于：一是支付前期和合作后客户的利息，到期退还本金；二是公司正常运营需要办公费用；三是业务员介绍融资群众的业务提成；四是用于平等粮仓和稻香米业在经营过程中出现的资金问题。常某从融资的资金中拿走近800万，都用在了平等粮仓和稻香米业。
证人毕某的证言，证明其2013年7月底到道享集团从事业务员工作，常某是董事长、韩茂义是总经理、李仲言是副总经理、代某是财务总监。参加融资的客户大概有150人左右，融资金额大概3000万元。2014年8月17日之前，所有融来的资金存入常某和代某的银行卡上。8月17日之后，代某通知毕某和吴某一起到银行以吴某的名字办了7张卡。
证人张某的证言，证明其负责道享公司的出纳工作，常某是董事长、韩茂义是总经理、代某是财务总监、会计符某、出纳吴某，办公地址在文兴现代城负一楼。道享公司通过顾问和业务经理利用熟人进行融资，张某按照会计做的表发放员工工资和融资提成，支付客户利息，根据代某的指示向其指定账户转账或存入现金。
6、证人吴某的证言，证明其主要负责登记集资合同工作，有客户到公司后，首先找到公司内部介绍的人，由介绍人领到财务总监代某处，客户与代某谈利率，谈好后到毕某处将款打到公司指定银行卡上，然后吴某打电话请示代某利率数额，确认后给客户拿出提前准备好的由常某、韩茂义签好字的一式两份借款合同，吴某签上韩茂义的私章，然后带客户到毕某处，由毕某加盖常某的私章。刚开始款都是打到常某、代某的卡上，2014年8月中旬，韩茂义说要用吴某的卡，吴某和毕某去银行办了7张卡并交给了毕某。
7、证人符某的证言，证明其经吴某介绍到韩茂义的洛阳金资达企业管理有限公司当会计，后来金资达和常某的道享集团合并了，符某还担任会计。日常工作是出纳毕某把客户向公司打款后的银行回执单交给符某记账，根据领导规定的利率给客户计算每个月的利息，以及公司员工的工资、各项支出费用、经办人业务提成，将这些财务报表做好交给代某。客户的钱都是进到常某、代某、吴某的银行账户上。常某开会时说融来的资金都是放到平等粮仓到东北采购稻谷用。公司给客户出具的是借款合同，合同上有常某和韩茂义的个人签名和印章。给客户支付利息通过网银转账，返还本金由客户拿着到期合同找到代某，代某核实后在合同上签字，由毕某给客户返款。2015年元月，代某让符某统计大概融资了3200万元，客户有150余人。
8、证人杨某的证言，证明其在道享集团担任顾问，具体工作是介绍客户来存款，宣传的是该公司经营稻米加工生意，前景良好，钱放到该公司既安全收益又高，杨某共介绍5名客户融资。
9、闫春声、井青霞、闫莉娟、张华峥、康红梅、魏旭辉、利远、利福安等集资参与人的报案材料、陈述、借款协议、承诺函，证明集资参与人出借款项进行理财的过程、数额、实际损失金额等事实。
10、书证：
（1）、被告人韩茂义户籍证明、现实表现证明和洛阳市公安局南昌路分局2015年7月20日出具的自首证明，证明韩茂义的身份信息和到案情况；
（2）、搜查笔录、扣押决定书、扣押物品文件清单，证明公安机关对道享集团位于文兴现代城负一楼办公地点进行搜查，扣押记账凭证、吴某本人记账流水、U盘、蓝色账本、借款合同、常某私章等物品；
（3）、洛阳市工商局涧西分局2015年6月30日出具证明、洛阳市工商局信息中心2015年6月30日出具证明，证明经涧西分局登记权限微机档案查询，现存档案未查到“道享实业集团”名称的记录，在洛阳市工商局登记的在业企业中未查到名称为“道享实业集团”的企业；
（4）、洛阳平等粮食仓储有限责任公司企业基本注册信息查询单、该公司首次董事会议、验资报告等，显示常某为董事长，出资1303.6万元，占公司出资比例55.19%；洛阳稻香米业有限公司基本注册信息查询单、验资报告等，显示常某为该公司法人。
11、洛阳德众联合会计师事务所出具的“常某、韩茂义吸收社会公众资金”专项审计报告。
上述证据，经当庭宣读、出示、质证，各证据之间能够相互印证，且证据来源合法，可以作为定案根据。
本院认为，被告人韩茂义违反国家金融管理法律规定，以高额回报为诱饵，向社会不特定群众公开进行宣传，非法吸纳群众资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人韩茂义犯罪后，主动到公安机关投案，并能如实供述所犯罪行，系自首，对其依法可以从轻处罚。对于辩护人提出韩茂义系从犯的意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。根据本案的事实、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人韩茂义犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金五十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年6月24日起至2022年6月23日止。罚金于判决生效之日起十日内向本院缴纳。）
二、本案已经查封、冻结、扣押在案的赃款、赃物（详见清单），依法清退给集资参与人；本案未追回的赃款，依法继续追缴或责令被告人退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 范映晖
人民陪审员 周秀花
人民陪审员 李春芳
二〇一六年八月十七日
书 记 员 孙婷婷