四川省西昌市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）西昌刑初字第347号
公诉机关西昌市人民检察院。
被告人刘杨晖，男，1985年11月7日出生，汉族，大学文化，无业，山西省临汾市大宁县人，户籍所在地:四川省成都市青羊区。因涉嫌诈骗罪，于2015年7月13日被西昌市公安局刑事拘留，经西昌市人民检察院批准，同年8月7日被执行逮捕。现羁押于西昌市看守所。
辩护人邓兴，四川星亮律师事务所律师。
西昌市人民检察院以西市检诉刑诉〔2015〕332号起诉书指控被告人刘杨晖犯诈骗罪，于2015年10月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理。西昌市人民检察院指派检察员李丽萍、王元出庭支持公诉，被告人刘杨晖及辩护人邓星到庭参加诉讼。现已审理终结。
西昌市人民检察院指控，被告人刘杨晖大学毕业后在成都市招商银行工作了一小段时间，长期租住在成都，无任何经济来源，偶尔回到凉山探亲时，向家人和亲戚吹嘘自己在成都招商银行工作，关系特别广，可以帮助亲戚投资理财，收益丰厚，也可以帮忙办理购车、购房贷款等事宜。
2011年至2015年期间，被告人刘杨晖分别以投资或购车、购房等虚假方式骗取被害人杨某2340000元、彭某1220000元、杨某1280000元、张某1450000元、刘恩某209400元、张某2356309元。被告人刘杨晖诈骗所得的1855709元全部用于自己及家人旅游购物等消费挥霍。2015年7月11日14时许，刘杨晖在其父母陪同下到成都市锦江区公安分局督院街派出所投案。为支持指控，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述和被告人的供述等证据。公诉机关认为，被告人刘杨晖以非法占有为目的，虚构事实，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人刘杨晖对指控的事实无异议，请求从轻判处。辩护人对公诉机关指控的事实与罪名无异议，认为刘杨晖系自首，且取得了部分被害人的谅解，系利�亲属信任实施犯罪，社会危害性相对较小，系初犯、认罪悔罪，建议减轻处罚。
经审理查明，被告人刘杨晖大学毕业后在成都市招商银行工作了一小段时间，长期租住在成都，无任何经济来源，偶尔回到凉山探亲时，向家人和亲戚吹嘘自己在成都招商银行工作，关系特别广，可以帮助亲戚投资理财，收益丰厚，也可以帮忙办理购车、购房贷款等事宜。
2011年至2015年期间，被告人刘杨晖分别以投资或购车、购房等虚假方式骗取被害人杨某2340000元、彭某1220000元、杨某1280000元、张某1450000元、刘恩某209400元、张某2356309元。被告人刘杨晖诈骗所得的1855709元全部用于自己及家人旅游购物等消费挥霍。
另查明，2015年7月11日14时许，刘杨晖在其父母陪同下到成都市锦江区公安分局督院街派出所投案自首。案发后，被害人杨某2、彭某1、杨某1、张某1对刘杨晖作出书面谅解，并书面表示自愿不要求归还或追缴被骗资金。被害人张某2撤回对刘杨晖的书面谅解。
认定上述事实的证据有：
1、到案经过，证实2015年7月11日14时许，刘杨晖在其父母陪同下到成都市锦江区公安分局督院街派出所投案自首，并交代了自2011年5月至今其以高回报投资为由骗取在西昌亲戚信任，共诈骗300余万元用于个人挥霍的犯罪事实。
2、被告人的户籍资料，证实被告人已达完全刑事责任年龄。
3、受案登记表，证实案件的受案情况。
4、账户明细往来。
5、谅解书和申请书，证实被害人杨某2、彭某1、杨某1、张某1对刘杨晖作出书面谅解，并书面表示自愿不要求归还或追缴被骗资金。被害人张某2撤回对刘杨晖的书面谅解。
6、协议，证实刘杨晖伪造的房产过户协议、钥匙领取单。
7、存款凭条。
8、情况说明，证实刘杨晖系自首。
9、被害人杨某1的陈述，证实2013年4月份我表哥刘杨晖给我和我老公魏涛打电话称自己在成都招商银行分行工作，他说他现在是优秀员工，可以在银行购买基金，买10万的可以在一年里分2万元。我们相信他说的话，因当时我和我老公都在河南打工，2013年5月14日我在河南给他转了8万元。2014年他打电话说之前我购买基金的钱可以拿回去10万元，不过他们那里有一套集资房，买了后可以在半年后再转卖出去就可以赚50万，叫我再给他打25万元购房，我说只有20万了，他说连基金分红一起给我85万，这85万包括转卖房子后给我的分红。因此我又给他汇款20万元，对方账号是62284804682xxxxxxxx，开户名是刘杨晖。2014年春节，刘杨晖到我们这里来耍，我问他要我购买房子的协议，他说他帮我保管比较好，我弄掉就不好了。当时我相信他就没有过问。2015年4月我去成都和买房子方签订购买房屋协议，刘杨晖叫我在他的住处等，那人来了就给我打电话签合同。没想到他出去半个小时就打电话说他已经帮我签好了协议，因为刘杨晖说我卖房屋的款会在三天内到账，我在成都呆了三天。可是三天都没有到账，我就回了西昌。2015年7月2日我和我老公一起到成都他的住处找他，这时候他才承认他一直骗我们，房子和在银行上班都是假的，我们就在成都报案，成都警方说必须在打款的地方报案。
我总共给了刘杨晖28万，都是从银行转款给他的。他的农行账号是6228480468xxxxxxxx，还有一个招商银行账号是62260902xxxxxxxx。
刘杨晖只给我说过是他们招商银行内部基金，并没有签协议。我去看过所购买的房子，但都是在楼房外他用手指过，我们都没有进屋看过。购买房子�时候是刘杨晖拿了一张协议给我看过，卖方叫谢志新，卖房子的时候是在2015年3月二十二三号，我和我老公一起到成都，我老公在成都呆了两天就回西昌了，我一个人在他家租住处，刘杨晖就拿了一张房屋钥匙领取凭证单给我们，说银行系统在升级，要等到升完级就可以打开，那时候就可以领取房屋钥匙了。我呆了一个星期还没有拿到钥匙，就回石棉县上班去了。后来我又一个人去成都，当时刘杨晖给我发短信叫我把身份证带起，到成都来和购买房子的人签合同。我到刘杨晖租住的房子那里总共呆了十来天，2015年4月30日晚上刘杨晖到楼底下等我，过了半小时左右刘杨晖给我打电话说买房子的人来了，他签了合同，拿了房屋买卖协议书给我看，我看了后就把协议装进档案放进刘杨晖家的抽屉里。
10、被害人彭某1的陈述，2012年过年的时候，我侄儿刘杨晖回�外婆伍学珍家安宁镇东山村7组过年时，我问刘杨晖可不可以帮我炒股，刘杨晖说不能炒股，说他在成都的招商银行上班，有一种基金只有八级以上的员工才有资格买。当时在那边家里面我老公杨洪勇和我、刘杨晖在，谈好后，没有签什么协议，他也没有拿我们的身份证。他说用他的名字去做登记买基金，我只出钱给他就行，说是给他10万元，每年就给我2万块钱的分红，如果多给钱就多分红，分红的比例由他在成都的招商银行定。2012年2月17日我就从银行转款10万元给他，他当时收到转款后就打电话给我说收到钱了叫我们等着办手续。2012年3月11日我又转了10万给他，他接到以后发了个短信给我说已收到，2012年5月10日刘杨晖打电话给我说招商银行和房产开发商有关系，开发商给了他一个门市，在成都什么地方不知道，叫我入股和他一起买门市，然后分红。我给他5万，他说到时候门市卖了就给我8万分红。后来5月28日刘杨晖到我家里面说买门市还差1万块，叫我想办法给他，我就拿了1万现金给他。2013年2月二十几号我还没有接到刘杨晖的分红款，就打电话问刘杨晖，他说要到了叫我等，然后就没有消息。2013年刘杨晖过年回来，我又问他，他还是说快了。2013年下半年他转了一年的分红4万元给我，从那以后再没有拿过钱给我。2015年过年的时候我们问他，他说到六月钱就下来，结果六月份没有打。2015年7月6日他妈妈过去看的时候才发现他已经没在招商银行上班，才发现被他骗了。
11、被害人杨某2的陈述，我侄儿刘杨晖以前在成都招商银行总行工作。第一次被骗是2011年刘杨晖打电话给我说他行业级别提升可以买内部基金，5万元一年分红1万元，劝我买点基金替娃娃投资，我在电话里答应了，然后网银转了5万给他，直到2013年他分了1万元给我，后来就没有分过。第二次是2012年刘杨晖给我打电话说他们招商银行分行有个门面，他一个人买不起，让我和他还有他的小舅杨洪勇一起购买，我答应了，他说要七八万，过了几天我通过网银转了8万给他。第三次是2013年四五月，刘杨晖给我打电话说他们招商银行和成都七中有联系，成都七中给了他们五六个娃娃读书的名额，他分了一个，他让我把我儿子刘译祺送过去读书，但要交20万的名额费，如果考起就退15万。我说我娃娃才读五年级，叫他问下单位名额能否保留到明年，过了几天他给我打电话说可以保留到明年，然后他让我把我儿子在学校的成绩册、奖状等物品复印寄给他。我和家人商量后，过了几天我和我儿子的父亲刘春元就各自打了10万元给刘杨晖。2014年8月份我儿子刘译祺去了成都，11月份刘杨晖又给我打电话说七中外地户口的要交2万元押金�等户口转到成都才退。我儿子的父亲刘春元就打了2万元给刘杨晖。第四次是2014年四五月，刘杨晖给我打电话说他在香港信用卡刷不起，让我借35000元给他，我网银转了35000元给他，今年春节他还了2万给我。2014年我让刘杨晖退购买的基金，后来发现拨打的农行电话是假的，我们查他的住房公积金和社保卡才发现他在2011年3月就没工作了。
12、被害人刘恩某的陈述，2014年9月的时候，我准备在成都买车。当时我妈在东山村7组张某1家耍，张某1说刘杨晖他们买了个奥迪车，说在西昌买要35.8万，在成都买他们有优惠，购买成31.8万。我妈叫我联系刘杨晖，刘杨晖的妈妈说刘杨晖可以帮忙买，给了我一个号码1355004****。2014年9月21日14时，我联系上刘杨晖了，刘杨晖说他在开会短信联系，然后我和他用短信联系说我要买个奥迪Q5，刘杨晖说可以帮我代买，车子价格是32.8万，还可以帮我办贷款，首付三成，也就是9.84万元。我问他家里购买的奥迪Q5是不是31.8万，他说是32.8万元。我想他可能要挣1万的中介费，就于9月26日打款3万元，9月29日打款5千元，10月13日打款63400元，这三笔都是转到农行6228460468xxxxxxxx刘杨晖的卡上。到了10月16日刘杨晖发短信说这个车是内部分期，4S店和他们银行有业务关系，做账必须要全价，需要给10万车子的差价，因为车子的标价是42.8万，这10万是支付给奥迪4S店的，一个星期后他们做完账就退给我。我就于10月16日农行转款10万给刘杨晖。2015年1月5日刘杨晖发短信给我说要办车的税款，要2.8万元，我说要过年了，让他先垫钱，我只给他1.1万，我就通过支付宝于2015年1月5日打款1万，1月6日打款1千元。后来他还陆续短信给我要我去提车，给我说车子的各种事情，但是他又各种说没有办法提车。后来才知道被骗，总共被骗了209400元。
13、被害人张某1的陈述，2014年4月我打电话给刘杨晖，我叫他妈妈亲表姐，我听杨洪英说刘杨晖在招商银行上班，有好的理财产品，杨洪英还说她也放了5万块钱给刘杨晖，1年有1万的分红，我就问能否叫刘杨晖帮我进行投资。2014年5月9日刘杨晖发短信说可以帮我投资一个基金，是他们招商银行的，要以他的名义去买，有20%的分红，买得越多分红越多。我没有了解什么基金，因为相信他们家，就于2014年5月14日转款45万到刘杨晖的一个农行卡上，账户是6228480960xxxxxxxx。2014年6月4日我问他什么时候分红，他说2015年4月才分红，所以我就没有问他了。后来我听说大部分的亲戚都被刘杨晖以代买基金骗了很多钱，才知道自己被骗。
14、被害人张某2的陈述，我和刘杨晖是大学同学，2013年刘杨晖在QQ群发布消息问有没有人买房子，他可以帮行业贷款，利率低。2014年我准备买房子，2014年5月我打电话13550****xx给他，问行业贷款可以贷吗，他说在办，给我说这个利率比公积金低，还说贷款要首付三成。我说我要贷款56万，他说要226309的首付。然后我于2014年5月7日转账到6226090xxxxxxxx，当时是我妈妈牟淑进的名字汇款给他。刘杨晖于5月26日联系我说招商银行要3万的保证金，然后我又汇了25000元到刘杨晖6226090xxxxxxxx的账户上。过了几天，我和我妈一起到刘杨晖滨江西路时代锦江24楼的家去找他，我们说了一些贷款的事情，希望他能尽快办，然后我妈妈拿了5000元给刘杨晖，这是刘杨晖说的保证金的剩余部分。2014年农历七月半前几天，刘杨晖打电话说要办房产证和交税，还要给他2万元。2014年8月8日我在支付宝上转了2万块给刘杨晖，8月11日刘杨晖又打电话说贷款办不下来，还差6万，只批准了50万，如果我还要买这个房子的还要补交6万给他。我于8月12日支付宝转账2.5万，银行汇款3.5万到刘杨晖6226090xxxxxxx的账户，但是贷款一直没有办下来，到2015年4月14日刘杨晖打电话给我说要2万签合同的押金，我和我妈妈到银行去存了2万块给刘杨晖。我们一共给了刘杨晖356309元。我们贷款一直没下来，我们到招商银行去问，他们说没有这个人。
15、被告人刘杨晖的供述与辩解，我一共诈骗了六个人，分别是杨某1、彭某1、张某1、刘恩某、杨某2、张某2。最开始诈骗的是我小姨杨某2。2011年六七月，我辞职准备搞投资，但没有经济来源，我就主动给杨某2打电话说我这有一个房产类的基金投资，分红有15%-20%，让她出钱我帮她投资，到时候分红给她。她答应了就通过网银转了14万给我。2013年过完年，我知道杨某2的儿子刘译祺要上初中，就主动给杨某2打电话说我有到成都市第七中学读书的特长生名额，但要20万跑关系，她答应了就转了20万给我。后来我又给杨某2打电话说上户口要2万元，她又通过网银转了2万给我。这些钱都被我通过日常消费、出国旅游和租住房屋消费完了。第二个诈骗的是我舅母彭某1。2012年过完年后，大概是二三月份，我回西昌过年时彭某1问我有没有投资的项目，我告诉她等我回成都确认一下再和她联系。回到成都后我给彭某1打电话说我有一个基金可以投资，年分红20%，可以帮她投资。她答应了就转了20万给我。2013年过年的时候我分了4万元的红给她，其中两万是我诈骗其它人的钱转给她的，另外两万是我喊我母亲拿给她的。当时我让我母亲帮我先垫付两万给彭某1，以后再还钱给我母亲。2013年过年回西昌的时候我还给彭某1说我在成都有个房产投资，投资6万元到2015年7月份就可以分红，能分到四五万。彭某1答应了，过了�个星期就转了5万元给我。5月份我回西昌彭某1又拿了1万元现金给我。我总共诈骗了彭某126万元，分了4万红给她，剩下的钱都被我通过日常消费、出国旅游和租住房屋消费完了。第三个诈骗的是我表妹杨某1。2014年我回西昌过年，她问我有没有投资的项目，我说我回成都看一下。回到成都我给她打电话说我们有个基金，20%的年分红，我可以帮她买。她答应了就转了8万元给我。后来我又给她打电话说我们单位集资房产，可以投资，等集资好了卖给别人可以赚钱，我还告诉她之前她买基金的钱可以转过来投资房产。杨某1答应了，分几次转钱给我，总共转了20万给我。2015年5月份左右，杨某1给我打电话说想确认一下她投资房产的事情，我就让她到成都来。她来以后我就伪造了假的协议和购买合同给她看。她相信了，在成都住了一个星期左右回了西昌。我总共诈骗了杨某128万元，这些钱都被我通过日常消费、出国旅游和租住房屋消费完了。第四个诈骗的是我表姨张某1。2014年5月份左右，张某1打电话问我有没有可以投资的，我说我帮她问一下。过了一个星期左右，我给她打电话说我有个基金可以投资，年分红20%，我可以帮他投资。她说她有45万元，我就让她把钱转给我。过了一个星期左右张某1转了45万元给我。这些钱都被我通过日常消费、出国旅游和租住房屋消费完了。第五个诈骗的是我表叔刘恩某。2014年8月份左右，刘恩某给我打电话问我有没有关系能便宜买奥迪Q5车，分期付款，我说我帮他问下。过了一个多星期，我给他说我们银行可以分期付款买车，价格优惠。奥迪车先给30%的首付，他就转了9万8千多元给我，后来我打电话说还要10万元的购车费，他又转了10万给我，最后我又打电话说还要1万多元的税费，他又转了1万多给我。我总共骗了刘恩某21万元，这些钱都被我日常消费、出国旅游和租住房屋消费完了。第六个诈骗的是我同学张某2。2014年六七月份，我大学同学群里有人问我我们银行有没有优惠的贷款，我在群里说有。后来我同学张某2说他想办那种优惠贷款，我给他说有，但要先缴30%的首付。他说他要贷56万，他就先转了26万元给我，后来我又给他说要缴纳税款、押金等费用，他就分三四次转了13万左右给我。我总共诈骗了张某239万多，这些钱都被我日常消费、出国旅游和租住房屋消费完了。
在实施诈骗过程中我给对方说的谢总都是我虚构的，整个诈骗过程都是我一个人在操纵，那些人是我虚构出来骗他们的，合同、协议也是我伪造出来骗他们的。我给他们说的电话和合同上的电话是我找的一些停了机的电话，也是为了诈骗他们钱财编造出来的。
我�骗得到的钱租房花了20万左右，旅游用了120万左右，剩下的都被我日常消费用完了。我平时回西昌都要给家里和亲戚买很多东西，自己一个人在成都消费也高。旅游我就带我父母、我表弟刘译祺出国旅游过，有两次是去的普吉岛和巴厘岛，有一次我和我父母去的香港、赛瑟尔、普吉岛和巴厘岛，有一次我和我父亲还有刘译祺去的马尔代夫，我自己还去了四次香港，两次马尔代夫，一次泰国。在国内我带我父母、我表弟刘译祺、杨孟鑫去过重庆、三峡、西安、湖北旅游，我自己一个人又去重庆和西安旅游、乐山等城市。这些旅游包括出国旅游都是自己去的，没有跟团的。
上述证据，经当庭举证、质证，在案证据来源合法，能够相互印证，形成了完整的证据锁链，足以定案，本院予以采信并作为定案的依据。
本院认为，被告人刘杨晖以非法占有为目的，虚构事实，诈骗他人财物人民币1855709元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。西昌市人民检察院指控罪名成立，依法应判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。被告人刘杨晖在其父母陪同下自动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。案发后，被害人杨某2、彭某1、杨某1、张某1对刘杨晖作出书面谅解，并书面表示自愿不要求归还或追缴被骗资金，以上四被害人的资金共1290000元，本院酌情从轻处罚。辩护人的相关意见，本院予以采纳，但结合本案的犯罪事实、情节和后果，对被告人刘杨晖从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第四十七条的规定，判决如下：
一、被告人刘杨晖犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民�100000元（罚金限判决生效后三个内缴纳）。
（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2015年7月13日起至2026年7月12日止）。
二、责令退赔被害人刘恩某损失209400元、张某2损失
356309元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向凉山彝族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 何 爱 东
审 判 员 向 练
人民陪审员 阿西依坡
二〇一五年十二月十四日
书 记 员 段 必 发
附法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制�并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得�一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。