河南省安阳市文峰区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0502刑初31号
公诉机关安阳市文峰区人民检察院。
被告人冯某某，男，1958年1月4日出生，汉族，无业。因本案于2015年7月2日被濮阳市公安局抓获并临时羁押于濮阳市看守所，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年7月6日被安阳市公安局文惠分局刑事拘留，同年8月13日被逮捕。现羁押于安阳市看守所。
辩护人张林安，河南彪炳律师事务所律师。
安阳市文峰区人民检察院以安文检公诉刑诉（2015）319号起诉书指控被告人冯某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年1月27日公开开庭审理了本案。安阳市文峰区人民检察院指派检察员郝晓红、张弛出庭支持公诉。被告人冯某某及其辩护人张林安到庭参加诉讼。现已审理终结。
安阳市文峰区人民检察院指控：2011年1月至2011年6月期间，被告人冯某某等人未经相关金融管理部门批准，以高息和返点为诱饵，以安徽省阜阳市威龙农业科技有限公司（简称威龙公司）的名义，在安阳市殷都区建材局家属院2单元3楼西户设立集资点，向社会不特定群众非法吸收公众存款，涉及报案群众97人189人次，票面金额11850000元，实际交款金额10081000元，群众损失金额8428800元。公诉机关同时提供了被告人供述和辩解、证人证言、鉴定意见及相关书证等证据，认为被告人冯某某的行为已构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。
被告人冯某某对起诉书指控的犯罪事实供认不讳。
被告人冯某某的辩护人认为：史某某是独立的集资单位，其名下的95万元集资款不应计入冯某某名下；被告人冯某某因误读国家政策而比较慎重地为威龙公司集资，在资金链断裂后，尽力维护群众利益，归案后认罪态度较好；其在威龙公司非法吸收公众存款中系从犯，在该公司未处理时不宜对冯某某作出处理，且有主动中止犯罪的行为，请求对其从宽处罚。
经审理查明：2011年1月至2011年6月期间，被告人冯某某未经相关金融管理部门批准，在安阳市殷都区建材局家属院2单元3楼西户设立集资点，以安徽省阜阳市威龙农业科技有限公司的名义，以4-6分的利息和20%以上的返点为诱饵，自己或伙同他人在该集资点、安阳市建安街与平原路交叉口东史某某所开的门市等地向社会不特定群众吸收资金，并从中非法获利30万元。经审计，被告人冯某某及其所设集资点所吸收存款，共计涉及报案群众97人189人次，实际交款金额10081000元，群众损失金额8428800元。
认定上述事实的证据有：
一、被告人冯某某的供述：2010年12月分，其从妻子刘某某处得知侯某某、燕某某等人在为威龙公司吸收存款，并到安阳市工贸中心威龙公司了解情况，和史某某、崔某某等到威龙公司考察。公司老总温某某宣传很好。其感觉有保障，就决定做该项目。后公司的张主任给其说4分的利息，之后4-6分不等。公司每1万元给其20-27个返点，其给朋友或群众的利息不变，得1-2个返点，其余的都给了朋友和他们发展的群众。约在2011年元月左右，其在安阳市殷都区建材局家属院2单元3楼西户设立威龙公司收款点，其和刘某某、公司的张会计、柳会计给群众开合同和收据，柳会计和张会计定期把开出的合同、借据和钱都拿走了。和其关系好的朋友有的到其家中存款，大部分群众在建材局家属院的集资点存款。其所开的集资点共为威龙公司吸收1000万元左右，其中包括刘某某帮其开的合同和票据。史某某来存款都是以他自己名义存的，其得一个点，其余的返点都给了他。其具体获利约30万元左右，全部存到了威龙公司。
二、证人董某某的证言证明：2011年2月份，其到工贸中心西边人寿保险楼上威龙公司的办公地存款。该公司是种植蘑菇的。一个姓柳的女会计开的票据。后来威龙公司不在保险公司楼上干了，柳会计给其留了一个电话，让以后把单子给这个人，到他那里领利息。其根据电话联系到冯某某。他和他妻子刘某某在铁西宾馆附近一个小区办公。其到那里领过几次利息。
三、证人吴某的证言证明：其听说冯某某代理一个威龙公司的集资点，利息挺高，就和吴某到铁西宾馆旁一个胡同内的小区。冯某某和他妻子刘某某在那里办公。其把钱给了冯某某，刘某某开票。
四、证人刘某的证言和辨认笔录证明：其听彭某某说在威龙公司存款利息高。于2011年1月份和彭某某到铁西宾馆附近一个家属楼冯某某开的集资点。刘某某给其介绍了公司的情况，说公司很好，墙上还张贴、悬挂着威龙公司的宣传资料。后其根据刘某某说的温某某的银行账号转账，之后拿着银行小票找到刘某某，她给开了票。第二次在该集资点给刘某某现金，他给开了票。其去该集资点领利息时见过冯某某。
五、证人武某、王某甲、侯某、王某乙的证言均证明：其几人与史某某有亲戚关系。史某某在他位于安阳市建安街与平原路交叉口东边的门市介绍威龙公司情况，并说把钱存到那里有保障。其几人分别把款给了史某某，他给开了二联单收据、收款人为史某某，印章是史某某开的一家公司。后史某某给其几人威龙公司的借款合同和收据，但都是以史某某的名义存的。
六、集资群众朱某甲、高某甲、张某甲等人的证言，王某乙、彭某乙等人所填写的控告材料，以及他们向公安机关提供的借款合同和收据，证实集资群众直接或通过中间人到冯某某所开设的威龙公司的集资点集资，冯某某等人介绍公司效益较好、安全稳定，以及每笔存款的时间、票面金额、实际金额、获得利息和返点，实际损失等情况。
七、河南四方会计师事务所有限责任公司出具的四方审字（2015）323号审计报告书，证实被告人冯某某所开办的威龙公司安阳地区集资点所所涉及的集资群众92人181人次，申报票面金额11630000元，即付返点1015000元，实收金额10614000元，支付利息2345500元，群众损失金额为8268600元；冯某某伙同他人为威龙公司集资涉及安阳地区集资群众5人8人次，票面金额220000元，即付返点17000元，实收金额203000元，支付利息42800元，群众损失金额为160200元。
八、中国银行业监督委员会安阳监督分局出具的关于查证威龙公司、冯某某从业资格的复函证明：该分局未受理威龙公司、冯某某以公司或个人名义设立机构的申请，未向其颁发《金融许可证》，未审批同意其吸收公众存款。
九、被告人冯某某的户籍证明、到案经过证明及其它相关书证在卷可查。
以上证据经当庭举证、质证，予以确认。
本院认为：被告人冯某某未经国家金融管理部门批准，为安徽省阜阳市威龙农业科技有限公司向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。关于辩护人认为史某某所集资的款项不应计入冯某某名下的意见，经查，史某某为冯某某的集资下线，史某某收到亲朋好友及其他人的集资款后，再由给冯某某代表威龙公司接收，被告人冯某某理应为此承担罪责。辩护人的此项辩护意见不予采纳。被告人冯某某开设集资点为威龙公司集资，是本案的组织者和积极参与者，系主犯，其犯罪行为已被在案证据证实，并具有严重的社会危害性，应予惩处。辩护人认为其系从犯，以该公司未处理为由认为不应对其作出处理的意见不予采纳。被告人冯某某在后期是否停止吸收其他人存款，对本案所认定集资群众的损失并无影响，辩护人以其主动中止犯罪为由认为应对其从宽处罚的意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人冯某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币10万元；
（刑期从判决执行之日计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月2日起至2020年7月1日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）
二、赃款予以追缴，返还集资群众；非法所得30万元予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 王廷印
审判员 胡 科
审判员 王瑞霞
二〇一六年三月三日
书记员 吴 静