广东省深圳市福田区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤0304刑初450号
公诉机关深圳市福田区人民检察院。
被告人吴某璇，女，汉族，小学文化，户籍所在地：广东省汕头市潮阳区，暂住深圳市福田区，在本市无固定职业。因本案于2015年8月7日被深圳市公安局福田分局刑事拘留，同年9月11日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。
辩护人向权，广东诚公律师事务所律师。
被告人蔡某梅，女，汉族，初中文化，户籍所在地：广东省汕头市潮阳区，暂住深圳市福田区，在本市无固定职业。因本案于2015年8月7日被深圳市公安局福田分局刑事拘留，同年9月11日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。
辩护人章伟伟、李巍伟，广东诚公律师事务所律师。
深圳市福田区人民检察院以深福检刑诉(2016)673号起诉书指控被告人吴某璇、蔡某梅犯非法经营罪，于2016年3月28日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，分别于2016年6月21日、2016年11月28日公开开庭审理了本案。深圳市福田区人民检察院指派检察员苏佩钦出庭支持公诉，被告人吴某璇及辩护人向权、被告人蔡某梅及辩护人章伟伟、李巍伟均到庭参加诉讼。期间经公诉机关补充侦查，现已审理终结。
深圳市福田区人民检察院指控：2012年1月至2015年7月间，被告人吴某璇伙同被告人蔡某梅等人，租用深圳市福田区福强路某新美域E栋2405室和深圳市福田区华强电子世界三期、佳和大厦四楼4C181室为经营场所，未经国家有关主管部门批准，为他人的公司银行账户提现和进行港币、美元与人民币兑换，非法从事资金支付结算业务。经核实，被告人吴某璇、蔡某梅等人非法从事公司银行账户提现业务的金额共计人民币300900749元，非法从事买卖外汇的金额共计人民币26705888.12元，约合4307401.3美元。
公诉机关当庭提交了书证、证人证言、被告人的供述及辩解、鉴定意见、笔录等证据，据此认为被告人吴某璇、蔡某梅的行为均已构成非法经营罪，应依法追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人吴某璇当庭表示认罪，但辩称2015年4月受香港人吴某2娜雇佣其为普通业务员，月工资2000元，主要负责QQ（尾号8874）联系客户、传递与核实信息，QQ（尾号3265）不是其在用的，6-7月没有上班；不清楚转账账户及金额，没有现金交易，其只参与过客户华某1、金某1两单人民币转外汇业务，未参与公转私业务，请求法庭从轻处罚。
辩护人认为：1、被告人只是普通员工，起次要辅助作用，是从犯，依法可以从轻、减轻刑事处罚；2、关于犯罪数额：能够认定吴某璇参加的业务只有为华某2、金某2非法兑换外汇，共计金额8217166.8元，其没有参与非法为公司“公转私”业务；3、被告人案发前没有犯罪前科记录，到案后主动认罪并积极悔罪，并如实交代所有案件事实，依法可以从轻、减轻处罚，请法庭对被告人从轻、减轻处罚。
被告人蔡某梅当庭表示认罪，但称2015年4月才和吴某璇一起被吴某2娜雇佣，月工资2000元，负责复核QQ上的户名、账户等资料，不清楚兑换外汇业务。2015年7月曾和吴某璇一起去云南旅游，未对起诉书指控的金额以及非法从事买卖外汇金额中的几笔业务转过账。
辩护人认为：1、被告人蔡某梅系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚，不应对涉案的所有金额承担责任；2、蔡某梅在不懂法的情况下卷入此案，其深刻认识到犯罪的危害性，认罪态度好，希望法庭对其在有期徒刑一年以下量刑。
经审理查明:2014年6月至2015年7月间，被告人吴某璇、蔡某梅等人受他人（具体情况不详）雇佣，租用深圳市福田区福强路某新美域E栋2405室和深圳市福田区华强电子世界三期、佳和大厦四楼4C181室为经营场所，未经国家有关主管部门批准，为他人的公司银行账户提现和进行港币、美元与人民币兑换，非法从事资金支付结算业务，并从中获取工资。其中，吴某璇主要负责接收账户信息、联系客户并转账，蔡某梅则配合吴某璇复核账户信息并操作转账。经核实，被告人吴某璇、蔡某梅参与非法从事公司银行账户提现业务的金额共计人民币约9000万元，非法从事买卖外汇美元的金额共计折合人民币约1100余万元。
2015年8月7日，公安人员将被告人吴某璇、蔡某梅抓获归案并缴获涉案电脑、手机、U盾等物品。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被告人的身份资料、扣押清单、QQ聊天记录、抓获经过、情况说明、银行交易记录、协助冻结通知书等书证；2、证人吴某2滨、吴某1等人的证言；3、被告人吴某璇、蔡某梅的供述和辩解；4、现场勘查笔录及照片、辨认笔录等；5、广东安证计算机司法鉴定所司法鉴定检验报告书等。事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院予以确认。
本院认为，被告人吴某璇、蔡某梅无视国家法律，未经主管部门批准，伙同他人非法从事资金支付结算及外汇业务，扰乱市场秩序，情节特别严重，其行为均已构成非法经营罪，应依法予以惩罚。公诉机关指控的罪名成立。针对控辩双方争点，本院认为：第一，关于二人参与犯罪的时间。经查，公安机关调取的相关QQ聊天记录最早始于2014年6月，故可以上述时间认定二被告人参与犯罪的时间。第二，关于二被告人的地位及作用。被告人吴某璇供称其与蔡某梅一起帮老板吴某2娜转账，由吴某2娜在QQ上将账户信息发给其，其再帮忙转账。使用的郑某鑫中信银行账户、深圳市泰深经龙贸易有限公司、深圳市南北恒通科技有限公司账户是吴某2娜的。被告人蔡某梅供称其配合吴某璇复核深圳市南北恒通科技有限公司的转账信息并在电脑上操作将钱转给吴某璇指定的客户。其过来上班时曾问过吴某璇是帮谁做事，吴某璇说过吴某2娜这个香港人，但不清楚具体情况。在聊天记录当中，吴某璇提到“我们连上个月的工资都还没有发了”等情况。综合上述证据，可以反映二人确受他人雇佣参与本案并领取工资，依法可以认定二人在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当减轻处罚。二被告人应对其实际参与本案期间的犯罪数额承担刑事责任。第三，关于二被告人的犯罪数额。因相关账户中的部分转账数额尚不排除由他人实际操作的可能，不应推定二人对全部数额承担责任，故应根据证据裁判和存疑有利于被告人原则，结合被告人供述、证人证言及相关书证认定二人参与的犯罪数额。经查，在非法买卖外汇业务中，共计人民币约1500万元的业务（其中，胡某敬100万元、黄某贵16007**元、施某3039600元、刘某1089496元、陈某国4819410元、李某1525200元、郑某云18913**元）仅有证人证实了相关账户系涉案账户，但不足以证实吴某璇、蔡某梅参与联系、操作了该部分业务；在非法支付结算“公转私”业务中，共计人民币21000余万元的业务（其中，罗某超150万元、季某曼51万元、钟某生175万元、田某兵22069913元、黄某兵和翁某凤290万元、钟某萍799万元、车某龙1.58亿元、蔡某忠16057287元、姜某涛130764元）仅有证人证实相关账户系涉案账户，但不足以证实吴某璇、蔡某梅参与了该部分业务。故二被告人非法经营外汇数额可认定为折合人民币约1100万元、非法从事资金支付结算业务共计人民币约9000万元。第四、二被告人当庭表示认罪悔罪，亦可酌情从轻处罚。二被告人及辩护人请求从轻、减轻处罚的意见，酌情采纳。根据二被告人的犯罪事实、情节以及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条和第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人吴某璇犯非法经营罪，判处有期徒刑二年,并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月7日起至2017年8月6日止；罚金自判决生效之日起十五日内缴纳完毕。）
二、被告人蔡某梅犯非法经营罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月7日起至2017年4月6日止；罚金自判决生效之日起十五日内缴纳完毕。）
三、缴获的POS机、U盾、笔记本电脑、手机等物品，依法予以没收；交通银行【吴泽荣（6222601310027748565）、吴某璇（6222601310019852490、吴连杰（6222621310001119177）、吴泽涛（6222601310019368471）】、兴业银行【吴连杰（33725420921）】、建设银行【深圳市宏盛顺达贸易有限公司（44201007400052534285）、深圳市恒运永兴科技有限公司（44201017700052506901）、深圳市琪齐富贸易有限公司（44201503500052549494）、深圳市二司广告有限公司（44201508000052549773）、深圳市天茂旺财贸易有限公司（44201528600052537370）】、招商银行【吴仕灿（6225887853047427）、郑秀贞（6214856551321924）、陈志鸿（6214836551699289）、吴顺鑫（6225887820621585）、王浩镇（5240117829775577）、曾楚城（6214856551024304）、钟扬（6226096555210049）、吴泽锐（6214856551987807）】等账户内的相关款项，予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
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审 判 长 胡 超
人民陪审员 韩光明
人民陪审员 刘玉和
二〇一七年三月七日
书 记 员 杨华鹏
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。