山西省太原市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）晋01刑初50号
公诉机关太原市人民检察院。
被告人郭新科，男，1982年2月8日出生，汉族，初中，户籍所在地河南省洛阳市伊川县，住河南省洛阳市伊川县，山西聚鸿投资担保有限公司法定代表人。因涉嫌集资诈骗罪，于2015年1月13日被太原市公安局小店分局刑拘上网追逃，2016年5月6日被洛阳市伊川县公安局抓获，临时羁押于伊川县看守所，同年5月12日被太原市公安局小店分局刑事拘留，经太原市小店区人民检察院批准，于2016年6月8日被太原市公安局小店分局逮捕。现羁押于太原市第二看守所。
辩护人艾娜、韩晶，山西华炬律师事务所律师。
被告人胡朝辉，男，1980年8月27日出生，汉族，初中，户籍所在地河南省洛阳市伊川县，住河南省洛陌市伊川县，山西聚鸿投资担保有限公司小店分部负责人。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年5月5日被太原市公安局小店分局刑拘上网追逃，2017年3月11日被河南伊川县公安局抓获，临时羁押于伊川县看守所，同年3月17日被太原市公安局小店分局刑事拘留，经太原市小店区人民检察院批准，于2017午4月14日被太原市公安局小店分局逮捕。现羁押于太原市第二看守所。
被告人郭啸林，男，1992年6月8日出生，汉族，初中，户籍所在地河南省洛阳市伊川县，住河南伊川县，山西聚鸿投资担保有限公司小店分部负责人。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年5月5日被太原市公安局小店分局刑拘上网追逃，2017年1月17日被吉林省吉林市公安局船营分局黄旗派出所抓获，临时羁押于伊川县看守所，同年1月20日太原市公安局小店分局刑事拘留，经太原市小店区人民检察院批准，于2017年2月23日被太原市公安局小店分局逮捕。现羁押于太原市第二看守所。
辩护人贾峰，山西信念律师事务所律师。
被告人崔瑞星，女，1991年7月28日出生，汉族，中专，山西聚鸿投资担保有限公司小，店分部业务员，户籍所在地山西省太原市，住山西省太原市，因涉嫌非法吸收公众存款罪，经太原市公安局小店分局决定，于2016年5月16日被太原市公安局小店分局取保候审。经太原市人民检察院决定，于2017年5月18日被取保候审。经本院决定，于2017年6月1日被取保候审。
辩护人陈建西，山西中都律师事务所律师。
辩护人雷文娟，内蒙古卓然律师事务所律师。
太原市人民检察院以并检公二刑诉(2017)10号起诉书指控被告人郭新科集资诈骗罪、被告人胡朝辉、郭啸林、崔瑞星非法吸收公众存款罪，于2017年6月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市人民检察院指派检察员刘俊章、王润莉出庭支持公诉，被告人郭新科、胡朝辉、郭啸林、崔瑞星及辩护人艾娜、贾峰、陈建西、雷文娟到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2013年1月以来，被告人郭新科成立山西聚鸿投资担保有限公司，分别租赁太原市小店区许坦西街58号、小店通达街39号作为经营场所，雇佣被告人赵某、刘某、白某、崔瑞星等业务人员，在未经国家批准金融许可的情况下，采取逃避政府职能部门检查、隐瞒公司真实经营范围的方式，定制印有公司宣传信息的抽纸、布包向群众随意散发，吸引客户投资，并承诺分别以6个月、12个月不等的借款周期，16%-20%的收益支付利息。使用伪造的公章与受害人签订借款合同，并将大量资金取现和用于个人消费，致使375人受骗，至今涉案资金37698170元无法追回，给王某1等当事人造成巨大的经济损失。
2014年4月至2014年12月期间被告人郭新科委托胡朝辉担任山西聚鸿投资担保有限公司小店分部的负责人，组织员工以投资理财的名义，向社会公开宣传，以6个月为借款周期，支付10%-20%的高息，向社会不特定对象非法吸收公众存款，有97人参与投资，涉案投资款9782880元，涉案资金均未追回。
从2013年6月底至2013年11月30日，被告人郭啸林担任山西聚鸿投资担保有限公司小店分部负贵人，组织员工以投资理财的名义，向社会不特定对象非法吸收存款，在其直接组织和带领下，小店分部共向38人非法吸收资金4064191元人民币，涉案款均未追回。
被告人崔瑞星于2013年6月到山西聚鸿投资担保有限公司小店分公司工作。被告人崔瑞星明知山西聚鸿投资担保有限公司向公众吸收存款的行为属国家严格禁止的违法行为，仍然参与山西聚鸿投资担保有限公司小店分公司非法集资活动。期间共有102名客户加入了所谓的”存款得利息”的活动，涉及投资款9975500元均无法追回。案发后被告人崔瑞星主动投案，并积极主动退赃50000元人民币。
为证实上述指控，公诉机关当庭出示了下列证据：1、书证：借款合同、银行流水等；2、证人证言：周某、马某等人的证言；3、被害人陈述：被害人庞某1陈述等；4、被告人的供述和辩解：被告人郭新科、胡朝辉、郭啸林、崔瑞星的供述和辩解；5、鉴定意见：太原市公安司法鉴定中心鉴定；6、辨认笔录：刘某辨认笔录。
公诉机关认为，被告人郭新科以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资达37698170元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任；被告人郭啸林、胡朝辉、崔瑞星违反国家有关规定，非法吸收公众存款数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人崔瑞星自动到案，能够如实供述自己的犯罪行为是自首，依法可从轻或者减轻处罚。被告人崔瑞星在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人崔瑞星到案后积极退赃，将违法所得50000元退回侦查机关，可酌情从轻处罚。提起公诉，请依法判处。
庭审中，被告人郭新科对公诉机关指控的犯罪事实无异议。被告人胡朝辉辩称，其不是小店公司的负责人，也未占有非法吸收的900多万元。被告人郭啸林辩称，其不是小店公司负责人，也未参与公司的业务。被告人崔瑞星对公诉机关指控的犯罪事实无异议。
被告人郭新科辩护人对公诉机关指控被告人郭新科犯集资诈骗罪罪名不持异议，但提出如下辩护意见：被告人郭新科将非法集资获得的资金部分用于投资，且当庭认罪服法，并提供部分资金去向线索，可酌情从轻处罚。
被告人郭啸林辩护人辩护意见：1、被告人郭啸林并非小店分部的负责人；2、郭啸林参与非法吸收公众存款时间较短，主观恶性不深；3、被告人郭啸林自愿认罪，并委托亲属主动退交非法所得，有悔罪表现，应对其从轻、减轻处罚；4、本案属单位犯罪而非个人犯罪。
被告人崔瑞星辩护人辩护意见：1、本案是单位犯罪而非个人犯罪；2、被告人崔瑞星主动投案，如实供述自己罪行，有自首情节；3、被告人崔瑞星在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯，应当从轻、减轻；4、被告人崔瑞星积极退交非法所得50000元，有悔罪表现，对其可从宽处罚并适用缓刑。
经审理查明，2013年1月以来，被告人郭新科成立山西聚鸿投资担保有限公司，分别租赁太原市小店区许坦西街58号、小店通达街39号作为经营场所，雇佣被告人赵某、刘某、白某、崔瑞星等业务人员，在未经国家批准金融许可的情况下，采取逃避政府职能部门检查、隐瞒公司真实经营范围的方式，定制印有公司宣传信息的抽纸、布包袋向群众随意散发，吸引客户投资，并承诺分别以6个月、12个月不等的借款周期，16%-20%的收益支付利息，使用伪造的公章与受害人签订借款合同，并将大量资金取现和用于个人消费，致使被害人王某1等374人受骗，涉案资金共计人民币37698170元，案发后未追回，给被害人造成巨额经济损失。
2014年4月至2014年12月期间，被告人郭新科委派胡朝辉担任山西聚鸿投资担保有限公司小店分部的负责人，组织员工以投资理财的名义，向社会公开宣传，以6个月为借款周期，支付10%-20%的高息，向社会不特定对象非法吸收公众存款，共向97人非法吸收资金人民币9782880元，案发后涉案资金均未追回。
从2013年6月底至2013年11月30日，被告人郭新科委派被告人郭啸林担任山西聚鸿投资担保有限公司小店分部负责人，组织员工以投资理财的名义，向社会不特定对象非法吸收存款，共向38人非法吸收资金人民币4064191元，案发后涉案款均未追回。
被告人崔瑞星于2013年6月到山西聚鸿投资担保有限公司小店分公司工作后，积极参与山西聚鸿投资担保有限公司小店分公司的非法集资活动。期间共向102名客户介绍加入了所谓的”存款得利息”的活动，涉及投资款9975500元均无法追回。案发后被告人崔瑞星主动投案，并积极退赃50000元人民币。
本院审理期间，被告人郭啸林亲属主动退交郭啸林非法所得人民币15000元。
认定上述事实的证据有：
（一）书证
1、被害人王某1、庞某1、张某、程某等374人的举报材料、询问笔录证实其受山西聚鸿投资担保有限公司高额利息的宣传，向该公司投资后被骗，造成巨额经济损失的情况。
2、山西聚鸿投资担保有限公司给投资人张某、程某等出具的借款合同、还款计划书、收据、承诺函等证据证实2013年6月底至2014年12月，山西聚鸿公司向投资人承诺投资该公司支付10%-20%的高息、还款计划和张某、程某等人投资山西聚鸿公司资金情况。
3、受案登记表、立案决定书证实：太原市公安局小店分局经侦大队于2014年12月份以来，太原市公安局小店分局经侦大队陆续接到群众报案称山西聚鸿投资担保有限公司以投资理财的名义，向社会公众非法吸收公众存款，老板郭新科已携款逃匿，经初步统计非法吸收公众存款500余万元。太原市公安局小店分局于2015年1月6日决定对聚鸿公司非法吸收公众存款案立案侦查。
4、公安机关的抓获经过、情况说明证实：被告人郭新科于2016年5月6日凌晨在伊川县被伊川县交警一中队抓获，羁押于伊川县看守所，2016年5月12日被太原市公安局小店分局民警押回；被告人胡朝辉于2017年3月11日被伊川县公安局刑侦大队在伊川县抓获，被临时羁押于伊川县看守所，于2017年3月17日移交太原市公安局小店分局；被告人郭啸林于2017年1月17日被吉林市公安局船营分局黄旗派出所抓获，2017年1月20日被太原市公安局小店经侦大队押回。
2016年5月15日，被告人崔瑞星主动到太原市公安局小店分局北格派出所投案，当日，北格派出所民警将被告人崔瑞星移交至公安小店分局经侦大队。
5、被告人崔瑞星取保候审相关材料证实：2016年5月16日，崔瑞星父亲崔保柱向公安小店分局申请对崔瑞星取保候审。崔瑞星于2016年5月16日被公安小店分局取保候审。
6、扣押物品清单证实扣押崔瑞星退交的赃款人民币伍万元整。
7、被告人郭新科、胡朝辉、郭啸林、崔瑞星的户籍证明证实四被告人的身份等基本情况。
8、被告人郭新科、胡朝辉、郭啸林的拘留证、逮捕证等法律文书。
9、记帐凭证及银行流水证实。
10、山西聚鸿公司涉案资金动向一览表。
11、2013年1月至2014年7月30日聚鸿公司投资人员花名册。
12、投资户合同约定资金打入鑫盾机械名录。
13、洛阳市鑫盾机械有限公司网上银行电子回单明细表。
14周颜颜打给个人网上电子回单明细表。
15、洛阳市鑫盾机械有限公司往来历史明细表。
16聚鸿投资公司注册资料。
17、验资报告、注册资本实收明细表。
18、聚鸿投资公司企业法人营业执照。
19、聚鸿投资公司设立登记申请表。
20、聚鸿投资客户投资明细表。
21、被告人郭新科招商银行流水明细。
（二）证人证言
1、证人白某的证言：我从2013年2月被山西聚鸿投资担保有限公司聘用开始，直到2014年10月从这家公司离开，前期是这家公司的一般工作人员，当时公司的总经理是马某，后马某因故离职，从2013年10月至2014年10月，我接替马某担任这家公司的业务经理。我名义上是总经理，实际上是空架子，基本上是按公司主要负责人郭新科、王梦瑶、郭小红、郭啸林的安排和意图对公司进行管理。山西聚鸿投资担保有限公司是一个叫郭新科的河南人于2012年底注册成立的，法人代表是郭新科，注册资金1个亿，经营场所有两处，小店区许坦西街是总部，郭小红是总部的负责人，在通达街设立了分部，崔瑞星是分部负责人。山西聚鸿投资担保有限公司主要业务是通过向社会不特定的客户吸收存款替洛阳鸿马电动车、鑫盾机械、依顿机械等公司筹措资金，但筹措来的资金怎么使用我并不清楚。郭新科是山西聚鸿投资担保有限公司的实际控制人，公司平时出台一些重要的规定和措施都由他具体安排，他在太原的时间不多，不过每次回来都要召集全体员工开会，或安排公司重大事项，或就公司的宣传项目给我们这些业务员强化培训。遇上重要的事或不好解决的问题我们都要请示他的态度，他也经常通过王梦瑶、郭小红、郭啸林等他所信任的、从河南带过来的老乡传达他的意图，并通过这些人对公司进行约束和管理。公司凡是粘钱的事全被郭新科的老乡把控，即便像马某和我这个级别的公司经理也不让知道内情。公司的具体负责人是郭小红，是郭新科的相好，郭小红的儿子王梦瑶是公司的总会计。我开始月薪1500元，随着上班时间的增加后来我的工资涨到3000多元。这家公司不像有的投资担保公司做业务要给发提成，聚鸿公司没有这样的规定，在这两年的时间中我没挣过提成，各种补助发的也很少，全部收入大概也就是五六万元钱。成立之初和我一起进入公司的有赵某、崔瑞星、王文娟、马某，2013年7月又补充了一批新人进来，有孟强丽、康军勤、马珊、李琳、杜红苗、刘某。经我介绍来聚鸿公司投资的人不多，主要是我的家人，有我父母白来庆、王改花，我妹妹白红梅、白雪梅、白雪莲等人，涉及资金200多万元，在我离开前经我介绍的这部分人的投资款连本带利都取走了。国家开始整顿金融担保业，驻地工商部门隔三差五就来检查，那段时间来公司投资放钱的人少，眼看取的多、投的少，公司马上近于崩溃的边缘，后郭新科、王梦瑶、郭小红采取了一些应对措施，一方面编制了应对职能部门明察暗访的提纲，让业务人员熟记硬背，暗地里还加大了宣传力度，并给业务员下了任务指标，总部每月完成300万的吸资任务，分部吸收的资金也必须超过100万。
2、证人刘某的证言：2013年7月我通过招聘广告去山西聚鸿投资担保有限公司应聘，当时面试我的是人事经理白某，面试成功后我就去公司上班。公司总经理是马某，人事经理是白某，库房管理员是崔瑞星，前台接待是赵某、薛笑容，财务主管是王梦瑶，郭新科是真正的管控者、法人代表。我上班不久，公司在小店通达街新开业成立了一家分部，在白某的安排下我去了分部上班并担任分部的财务，崔瑞星也从总部调过来担任分部的负责人。2013年11月开始，小店分部聘用了刘雪峰、李某、王某2等业务员。2013年10月以后，马某离职，公司总经理变成了白某，大概在那个时候，国家八部委下发了整顿担保业的通知，白某为此出台了一系列应对政府检查的措施和办法，并把这些内容打印成问答提纲，要求业务员背记。2014年9月是小店分部吸收存款最多的一个月，我记得有270多万元。我在分部担任财务有16个月，粗略计算吸收的存款在1100多万元，总部数额要大的多，大概在3000至4000万之间。分部的流水账由我来登记，从2013年9月至2014年11月，这个账目在赵梦娜手里。为了吸引客户的资金，公司还做了印有山西聚鸿投资担保有限公司信息的纸抽、布包在门前、公司附近的菜市场组织业务员去散发，我参加了有20多次，公司员工除了王梦瑶外都参加过这样的活动。白某对员工的培训从初任一直到公司的发展变化过程，起初她要求业务员如何接待客户，如何解答客户提出的疑问，如何应对执法部门的明察暗访，点点滴滴要求的比较细。为了应付检查，王梦瑶让我说不管哪个部门来查账，都告诉他公司近来没有业务，也没有账目。2013年8、9月份的时候，郭新科因公司的业务上不去，在总部组织全体员工开会，制定了奖励措施，小店每完成100万的任务，全体员工可按照千分之一的标准从收回的100万中提成，小店分部刘学峰业务量比其他人都大，格外按月以千分之一的标准给她兑现。总部按完成300万这个基数来兑现提成，其中白某领的提成最多，像王某2、李某这样的前台接待始终未领过提成，我领的提成不多，只在2014年9月业务量大的那个月领了900元的提成。印象中我给张月有、王某1、孟添凤、张莉莉这几个人做过介绍，他们的投资款加在一起约有60多万元。我们公司的奖励措施不对个人，只对团体。我在小店分部上班后担任财务，每天8点半左右公司开门后如果有客户来投资就会到财务室给我交现金，确定情况后我去停在门口的车上拿上相应的空白合同，办理完合同签订后点清投资款就放在门外车内装钱的包中，收一笔放一笔。如遇到客户通过银行转账，公司的另一财务人员胡朝辉就会带上客户办理银行转账手续。当时郭新科分别办理了农行、工行、建行、邮政、光大银行卡各一张，这五张卡放在公司的一个公文包里，基本上由郭新科安排的另一财务人员掌控，这一职务曾经有郭啸林、周峰峰、胡朝辉三个人担任过。郭新科的这五张卡都在银行办理了短信提醒，郭啸林、周峰峰、胡朝辉同时会电话告知郭新科予以确认。每天分部收下的现金靠他们带回总部交给王梦瑶。这几张卡后来到了赵梦娜手里，包括那个公文包。胡朝辉被老百姓围了后，仓惶离开时来不及回分部取走公文包，留下来让我保管，后经王梦瑶同意让赵梦娜、李某从包里拿上银行卡取钱，答应只取6000元，赵梦娜、李某、王某2一人2000元，没想到她们发现卡里另有17万元，因赵梦娜、李某也在公司投资了钱，她们两自己就把钱取走了，公文包就落在赵梦娜手中。胡朝辉是河南伊川人，他是郭新科领来的人，也是挣公司的工资。郭啸林是郭新科的侄儿，2013年郭新科在成都成立了一家四川鸿聚投资管理有限公司，就把他调到那儿去了。周峰峰是洛阳鸿马电动车有限公司老板周留栓的儿子，公司吸收来的部分资金打到了鸿马电动车有限公司。
3、证人赵某的证言：我于2013年2月16日经业务经理马某招聘进入聚鸿公司，开始月薪1500元，后来涨到3300元，我没挣过提成，全部收入大概是五六万元。公司的业务经理最初是马某，2013年7月马某离开后白某接替了她的工作，2014年10月4日，白某嫌工资少辞职了，一个姓常的男子干了一段时间公司就出事了。郭新科、郭小红、王梦瑶等人不敢来公司，让我守着摊子，应对投资客户，有些人把我当作业务经理，实际上我不是业务经理。成立之初和我一起进入公司的有白某、马某、王文霞、崔瑞星，大约是2013年7月的时候公司又补充了一批新人进来，有孟强丽、康军勤、马珊、李琳、杜红苗、刘某。马某、白某对公司的业务比较熟悉，对几个年轻业务员的要求和培训主要由这两人负责。郭新科、马某、白某时常要求业务员在接待客户时口气一定要坚决，说公司是正规公司，注册资金一个亿，实力很强，放心投资。我介绍的人不多，我能叫上名字的只有李伏章、欧阳斌，其他名字叫不上来。在我的宣传和高利息的诱惑下，后来李伏章投了20万元，签订合同当天领了2万多元的利息，净损失18万元。山西聚鸿投资担保有限公司在太原成立两个经营点，许坦西街是总部，通达街的经营点是分部。分部营业执照负责人写的是崔瑞星，出纳是刘某，前台接待有李某、王某2、赵梦娜。2014年3、4月份以后，政府对投资担保公司的检查多了起来，给公司发了通告，禁止公司在社会上做融资，但公司并未因此停止非法吸收存款的宣传，而是采取更为隐蔽的方法应对检查，为此白某还特意列了个应对检查的提纲，给我们这些业务员人手一份，让业务员记住、背会并照此执行。公司总部具体业务主要由白某负责，我们做具体业务都受她的约束和管理，她会定期或不定期组织公司的业务员、账务人员开会或布置任务，但公司的实际经营人郭新科并不完全放心她，因此公司的账务交给他自己的亲信王梦瑶控制，接待政府监管部门的检查基本上都是由王梦瑶来处理。山西聚鸿投资担保有限公司的实际控制人是郭新科，但平时见不上他，公司的具体负责人是郭小红，她是公司的副总，是郭新科的相好，郭小红的儿子王梦瑶是公司的总会计。在郭新科聘用的从业人员中就白某懂业务，包括我、崔瑞星都接受过她的培训。新业务员进来白某都要让他们背东西，所背内容主要包括把非法吸收公众存款如何描述成合法化，如何应对执法部门检查，有些员工不太懂，只是按照白某的培训要求去做。在公司能领提成的只有白某、刘学峰两人，其他人员即便做了业务也不会给发提成。
4、证人李某的证言：我于2014年3月初被山西聚鸿投资担保有限公司聘为员工，上班9个月我一直在前台接待，客户来了解或咨询时我给端个水、续个茶。山西聚鸿投资担保有限公司总部设在小店区许坦西街，法人为郭新科，做业务宣传的主管叫白某，业务员赵某在白某离职后顶替成为总部的业务主管；同时在小店通达街小店街道办事处对面设立有分部，分部负责人叫崔瑞星，出纳为刘某，前台接待有王某2、赵梦娜。平时见不上郭新科，见的几次基本上都在总部给公司全体员工开会，或安排公司重大事项，或就公司的宣传项目给大家强化培训。听老员工说，公司的具体负责人是郭小红，郭小红的儿子王梦瑶是公司的总会计。2014年10月，郭小红和我们一起去河南旅游回家后就再也没有回来，其后逃之夭夭的是郭新科、王梦瑶等几个主要负责人。胡朝辉是公司的主要管理人员，是郭新科带过来的人，和王梦瑶一起管理客户的投资资金，另外担任公司的司机，每天公司收的现金，都是放在他开的车上带走。白某是公司日常事务、业务宣传的具体负责人，我们这些做具体业务的都受她的约束和管理，她会定期或不定期组织公司的业务、账务人员开会或布置任务，2014年8月她辞职离开了公司。在3月份的一次会议上白某提到近期政府检查比较多，给大家每人发一份应答提纲。
5、证人王某2的证言：2014年3月初，我在山西聚鸿投资担保有限公司谋到了第一份工作，除了搞卫生就是前台接待。郭新科是山西聚鸿投资担保有限公司的实际控制人，我只见过郭新科一面，当时早期入职的业务员白某、赵某、崔瑞星不知什么原因产生了矛盾，公司的管理和业务则交给白某打理，财务由王梦瑶主管。公司另有一个叫郭小红的股东，是郭新科安排在公司的重要人物，她是郭新科的代言人。胡朝辉是山西聚鸿投资担保有限公司的主要管理人员，监管客户的投资资金。山西聚鸿投资担保有限公司总部负责总体业务的叫白某，业务经理是赵某，康军勤、贾苗、杜红苗、孟强丽等都是前台接待。我平时在通达街的营业点上班，分部负责人是崔瑞星，出纳是刘某，前台接待有我、李某、赵梦娜。我、李某、赵梦娜的日常业务主要负责接待来投资或咨询的客户。介绍公司的经营状况、讲解存款数额及利息的计算、给付方式则由刘学峰、崔瑞星、刘某来办理。公司总部具体业务主要由白某负责，她基本上从公司成立就开始主抓业务，直到其离开公司，但郭新科不完全放心她，留了郭小红监督她们，公司的财务则交给了郭小红的儿子王梦瑶主管。2014年8月白某辞职离开了公司，接替她的是一个姓常的男子。赵某是总部的业务副经理，协助白某日常工作，在总部只有她和白某给客户做业务宣传和介绍，其他年轻女孩基本上都是前台接待。
6、证人马某证言证实山西聚鸿投资担保有限公司内部人员分工情况、公司所发放的赠品来源及去向、以及郭新科和王梦瑶的基本情况。
7、证人周某证言证实其到案经过（主动投案）、山西聚鸿公司的情况及与洛阳鑫盾机械有限公司的业务往来的具体内容。郭新科的资金打过来后3天之内就要打回去。我公司没有给郭新科出过公司的公章和法人名章，也没有签订过三方合同。
8、被害人庞某2证言证明：业务员王梦瑶介绍其参与投资，投资金额40万元，收到利息24000元，实际损失376000元。
（四）被告人供述
1、被告人郭新科的供述：聚鸿担保有限公司是2013年年初成立的，当时的注册资金是一个亿，经营场所有两处，小店区许坦西街是总部，平时郭新科负责，郭新科不在时由白某管理。分部在小店区通达街，崔瑞星是分部的法人代表。分公司还有一个股东叫郭亚飞，他在公司占40%的股份。
2013年1月份公司成立后，郭新科招聘了一名公司经理，名叫马某，然后安排马某给公司招聘了5、6个业务员，再通过业务员向投资者宣传投资项目，公司也通过散发宣传单来招揽投资客户。前台接待由白某负责，财务由王梦瑶负责。郭啸林、周峰峰、胡朝辉是公司雇佣的司机，在每天业务结束后，郭啸林、周峰峰、胡朝辉会将当天客户的投资款、（每天现金不多，大部分客户的投资款是以银行转帐形式交到公司）、当天签订的投资合同及相关帐目带回总部交给王梦瑶。公司非法吸收公众存款大概有5000多万。
2、被告人胡朝辉的供述：交代其于2014年4月来太原市山西聚鸿公司后，郭新科安排其在山西聚鸿公司小店分部上班情况，主要是在每天业务结束后，负责将当天客户的投资款、部分现金、当天签订的投资合同及相关帐目带回总部交给王梦瑶，2014年11月公司出事后回河南。小店分部共有七个人除胡朝辉外，还有崔瑞星、刘某、刘学峰、王某2、李某、赵梦娜。小店分部办公室的门由胡朝辉开关，早上胡朝辉从王梦媛处拿上公文包，包里装着空白合同、用于分部日常开支和支付客户利息的现金和一个记账本。晚上胡朝辉把当日的现金、空白合同、记账本、已签合同、银行卡一同放在公文包带回总部，交给王梦瑶。郭新科给其每个月4000元钱，没有给过其他的钱。
3、被告人郭啸林的供述：2012年11月份被郭新科从河南叫来太原，主要是给郭新科开车。2013年8月，山西聚鸿投资担保公司在小店通达街成立了分部，郭新科安排郭啸林开车接送员工、每天分部收下的现金，开门、关门。分部每天收下的现金由刘某保管，下班前刘某与王梦瑶通过电话做完交接，郭啸林将现金带回总部交到王梦瑶手中。郭啸林的工资是每月3000元，非法收益约15000元。
4、被告人崔瑞星的供述：2013年2月19日经白某介绍下来到山西聚鸿投资担保有限公司总部上班，主要负责内勤事物与库房管理。2013年11月调到了山西聚鸿投资担保有限公司小店分部，主要负责内勤事物，偶尔会给客户介绍业务。期间分部的所有活动基本上听从总部郭新科等人的安排。小店分部是2013年7月在崔瑞星不知情的情况下用其的身份证注册的，期间崔瑞星向郭新科明确要求把分公司负责人名字换掉，并提出将来分公司出现任何责任与她无关。期间，执法部门对他们公司检查过3、4次。
（五）辨认、勘验、搜查笔录
1、刘某辨认笔录证实刘某辨认出小店分部负责人郭啸林。
2、公安机关从小店分部及郭新科处扣押聚鸿投资宣传资料一份、聚鸿投资宣传停车卡一份、内蒙古旅游标幅一幅、手提布袋一条。
（六）鉴定意见：经太原市公安司法鉴定中心鉴定，”洛阳市鑫盾机械有限公司合同专用章”印文及”周颜颜”名章印文与提供的相同内容的样本印文均不是同一印文形成。
以上证据均经当庭举证、质证，能相互印证，足以认定。
关于被告人郭新科辩护人所提”被告人郭新科将非法集资获得的资金部分用于投资，且当庭认罪服法，提供部分资金去向线索，可酌情从轻处罚”的辩护意见，经查，根据本案查证的证据，不能证明本案涉案款被山西聚鸿投资公司及被告人郭新科用于公司正常投资和经营活动。本案受害人数众多，且被骗资金都是受害人多年积攒的养老钱，并给被害人造成巨额经济损失，被告人郭新科拒不退款，故对被告人郭新科不予从轻处罚。其辩护人意见不予采纳。
关于被告人郭啸林、崔瑞星辩护人所提”本案是单位犯罪而非个人犯罪”的辩护意见，经查，被告人郭新科成立山西聚鸿投资担保有限公司的目的，主要是进行非法吸收公众存款，并将吸收的大量资金取现和用于个人消费，不再具有公司经营活动的正当性，故本案系个人犯罪而非单位犯罪，二辩护人的上述辩护意见不能成立，不予采纳。
关于被告人胡朝辉、郭啸林及其辩护人辩解”被告人胡朝辉、郭啸林不是小店分部的负责人”的意见，经查，根据查明的证据，可证实被告人胡朝辉、郭啸林是受郭新科的委派，负责小店分部非法集资活动的，期间，每天负责开车接送员工、开门、关门，每天负责将客户的投资款、现金、签订的投资合同及相关帐目带回总部。郭新科正是通过胡朝辉、郭啸林传达其意图，实现对小店分部管控的。被告人胡朝辉、郭啸林及其辩护人关于胡朝辉、郭啸林不是小店分部实际负责人的相关辩解意见与查明的事实不符，不能成立，不予采纳。
关于被告人郭啸林辩护人所提”郭啸林参与非法吸收公众存款时间较短，主观恶性不深；其认罪、悔罪，已委托亲属主动退交了非法所得，应对其从轻、减轻处罚”的辩护意见，经查，本案审理期间，被告人郭啸林亲属主动退交非法所得15000元属实，本院将综合考虑郭啸林的犯罪事实、情节、作用等情况，并结合其认罪态度、退赃悔罪表现，对其作出罪行相适应的刑事处罚。
关于被告人崔瑞星辩护人所提”崔瑞星有自首情节，在共同犯罪中系从犯，积极退赃非法所得50000元，有悔罪表现，可对其从轻、减轻处罚，并适用缓刑”的辩护意见，经查证属实，本院将综合考虑被告人崔瑞星的犯罪事实、自首情节、从犯作用，并结合其认罪态度、退赃悔罪表现，对其作出罪行相适应的刑事处罚。
本院认为，被告人郭新科以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资37698170元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人胡朝辉、郭啸林、崔瑞星组织参与非法集资活动，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人郭新科犯集资诈骗罪、被告人胡朝辉、郭啸林、崔瑞星犯非法吸收公众存款罪罪名成立，本院予以支持。在本案非法吸收公众存款共同犯罪中，被告人胡朝辉、郭啸林受被告人郭新科指派，积极组织山西聚鸿投资担保有限公司小店分公司员工以投资理财的名义，向社会不特定对象非法吸收公众存款，起主要作用，系作用相对较小主犯，可酌情从轻处罚；被告人崔瑞星作为业务员积极参与非法吸收公众存款活动，起次要作用，系从犯，可从轻处罚。被告人胡朝辉、郭啸林自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人崔瑞星主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻处罚。被告人郭啸林、崔瑞星积极退交非法所得，可酌情从轻处罚。经司法调查，被告人崔瑞星符合社区矫正条件，对其适用缓刑，进行社区矫正，不致再危害社会。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十六条第四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第五十七条、第五十九条、第七十二条、第七十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人郭新科犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；
二、被告人胡朝辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币六万元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年3月11日起至2022年3月10日止。）
三、被告人郭啸林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年1月17日起至2020年3月16日止。）
以上二被告人所判罚金在本判决生效后一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制执行。
四、被告人崔瑞星犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）
五、继续向被告人郭新科、胡朝辉、郭啸林、崔瑞星追缴赃款人民币37633170元，依法返还投资群众；
六、被告人郭啸林、崔瑞星退交的赃款65000元，依法按比例发还投资群众。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山西省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张国华
审 判 员 郭 强
审 判 员 原俊婧
二〇一七年十二月六日
法官助理 郑志海
书 记 员 赵晓琼