安徽省合肥高新技术产业开发区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）皖0191刑初211号
公诉机关合肥高新技术产业开发区人民检察院。
被告人雷永超，男，1983年10月15日出生，汉族，初中文化程度，户籍地河南省新密市，住河南省郑州市。曾因合同诈骗罪于20O9年10月28日被郑州市管城回族区人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金5000元。2012年11月30日刑满释放。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2O16年9月10日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年10月17日被合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该局执行。现羁押于合肥市看守所。
合肥高新技术产业开发区人民检察院以合高新检刑诉(2017)219号起诉书指控被告人雷永超犯信用卡诈骗罪，于2017年6月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，于2017年7月11日公开开庭进行了审理。合肥高新技术产业开发区人民检察院指派副检察长洪星出庭支持公诉，被告人雷永超到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：被告人雷永超伙同柴某(在逃)冒用他人身份信息办理信用卡，恶意刷卡消费、套现，进行信用卡诈骗活动，共计125750.33元。
公诉机关认为：被告人雷永超使用虚假的身份骗领的信用卡恶意消费套现，价值共计125750.33元，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人雷永超被判处有期徒刑以上刑罚，在执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。
被告人雷永超对公诉机关指控的犯罪事实、罪名均无异议，当庭表示自愿认罪。无辩护意见。
经审理查明：被告人雷永超在网上购买他人身份证，伙同他人冒用身份证在银行官网上申请办理信用卡，办卡成功后恶意刷卡套现，进行信用卡诈骗，共计125750.33元，具体犯罪事实如下：
1、2015年12月至2016年10月，雷永超伙同他人冒用黄某的身份信息办理交通银行信用卡，恶意刷卡套现共计3987.5元。
2、2016年3月至11月，雷永超伙同他人冒用陈某1的身份信息办理交通银行信用卡，恶意刷卡套现共计4177.75元。
3、2016年3月至11月，雷永超伙同他人冒用被害人谢某的身份信息办理交通银行信用卡，恶意刷卡套现共计3966.48元。
4、2016年7月至11月，雷永超伙同他人冒用于锋庆的身份信息办理交通银行信用卡，恶意刷卡套现共计9450元。
5、2016年9月，雷永超伙同他人冒用王某的身份信息办理中信银行信用卡，恶意刷卡套现共计2400元。
2016年9月至11月，雷永超伙同他人冒用王某的身份信息办理交通银行信用卡，恶意刷卡套现共计10940元。
6、2016年9月至11月，雷永超伙同他人冒用强某的身份信息办理中信银行信用卡，恶意刷卡套现共计16780元。
2016年9月至11月，雷永超伙同他人冒用强某的身份信息办理平安银行信用卡，恶意刷卡套现共计21040元。
7、2016年5月至7月，雷永超伙同他人冒用张某的身份信息办理平安银行信用卡，恶意刷卡套现共计2430元。
8、2016年5月至7月，雷永超伙同他人冒用付某某的身份信息办理平安银行信用卡，恶意刷卡套现共计2410元。
9、2016年2月至4月，雷永超伙同他人冒用娄某的身份信息办理平安银行信用卡，恶意刷卡套现共计2405元。
1O、2016年8月，雷永超伙同他人冒用孙某的身份信息办理平安银行信用卡，恶意刷卡套现共计10805元。
11、2016年8月至9月，雷永超伙同他人冒用陈某2的身份信息办理平安银行信用卡，恶意刷卡套现共计10605元。
12、2016年7月至9月，雷永超伙同他人冒用梁某的身份信息办理平安银行信用卡，恶意刷卡套现共计21413.6元。
13、2016年3月，雷永超伙同他人冒用高某的身份信息办理广发银行信用卡，恶意刷卡套现共计2940元。
2016年9月9日合肥市公安局经济技术开发区分局民警在经开区美丽家园宾馆将被告人书面传唤归案。
公安机关从雷永超处依法扣押银行卡76张、身份证125张、电话卡53张、手机35部、电话机10台、pos机3台。
上述事实由以下证据证明：户籍信息、违法犯罪记录查询证明、归案经过、刑事判决书、扣押决定书、扣押清单、申请表、身份证复印件、辨认笔录、银行交易记录、情况说明等书证；被告人雷永超的供述与辩解；证人赵某、黄某、陈某1、谢某等人陈述；身份证、电话卡、手机、pos机等证据。上列证据均经当庭举证、质证，足以认定。
本院认为：被告人雷永超伙同他人使用他人的身份证骗领信用卡恶意套现125750.33元，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，依法应当追究其刑事责任。被告人雷永超前罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚；归案后，如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十五条第一款、第六十四条及《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款的规定，判决如下：
一、被告人雷永超犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币六万元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月10日起至2022年9月9日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人雷永超违法所得一十二万五千七百五十元三角三分予以追缴，返还被害单位；
三、扣押在案的作案工具予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提供上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李德家
人民陪审员 王永清
人民陪审员 王劲松
二〇一七年七月十九日
书 记 员 刘玉莹
附:相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
(二)使用作废的信用卡的；
(三)冒用他人信用卡的；
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。