江苏省如东县人民法院
刑 事 判 决 书
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（2014）东刑二初字第0067号
公诉机关如东县人民检察院。
被告人龚某
辩护人周粉兄，江苏公正律师事务所律师。
被告人唐某某
辩护人陆某，江苏联嘉律师事务所律师。
被告人龚某某
辩护人周玉春，江苏汇丰恒通律师事务所律师。
如东县人民检察院以东检诉刑诉（2014）278号起诉书指控被告人龚某、唐某某、龚某某犯非法吸收公众存款罪，于2014年6月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。如东县人民检察院指派代理检察员金鑫、书记员高帅荣出庭支持公诉，被告人龚某及其辩护人周粉兄、被告人唐某某及其辩护人陆某、被告人龚某某及其辩护人周玉春到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，被告人龚某伙同被告人唐某某、龚某某于2012年1月1日至2013年10月间，在未取得国家许可的情况下，在如东县掘港镇通衢村成立“如东县童店十八水产品专业合作社”，通过发放水杯等宣传资料、纪念品和口口相传的形式对外宣传，以8%的年息公开向唐旭华、黄勤等180余人吸收存款4309840元，至今尚有1810200元未能兑付。
案发后，被告人龚某、龚某某均如实供述了自己的主要罪行。被告人龚某某退出赃款人民币一万元。
另查明，被告人唐某某于2013年12月23日、25日主动到公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实。
上述事实，被告人龚某、唐某某、龚某某在开庭审理过程中亦无异议，并有证人马福兵、于亮亮等人证言笔录；被害人唐旭华、黄勤等人的陈述笔录；如东县公安局调取的被告人龚某、唐某某、龚某某的户籍证明以及如东县童店十八水产品专业合作社信用合作凭证等书证；如东县公安局城南派出所的情况说明；被告人龚某、唐某某、龚某某的供述与辩解笔录等证据证实，足以认定。
被告人龚某的辩护人提出，1、被告人龚某虽有前科，但在近十年时间里，一直遵纪守法，诚实守信经商，参与本案是因为其户籍所在地江苏盐城射阳县开设了各种名义的“投资公司”、“合作社”等非金融机构，由于法律意识淡薄，为了从中赚取差价，也在如东办了一个“合作社”。案发后，被告人龚某能积极退赃、退赔，尽力将损失降到最低，有酌定从轻处罚的情节。2、在被司法机关抓获归案后，被告人主动配合调查，坦白交代涉案事实，庭审中自愿认罪真诚悔罪，有酌定从轻的量刑情节。3、被害人已获得的利息部分应当从被害人损失总额中扣除。4、被告人年老体弱，恳请法院本着司法人性关怀的精神，对其从轻处罚。综上，建议法院对其判处缓刑，以便使被害人的损失，尽快得到弥补。经查，被告人龚某伙同被告人唐某某、龚某某通过发放宣传资料、纪念品及口口相传的形式，对外以高于银行利率揽储，吸收公众资金四百多万元，数额巨大，严重扰乱了金融秩序，其人员覆盖面广，受害人众多，部分本金至今无法归还。被告人龚某不具有法定减轻量刑情节，故辩护人要求对其判处缓刑的辩护意见本院不予支持。关于被害人已获得的利息部分是否应当从被害人损失总额中扣除的问题，根据相关司法解释，非法吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后已归还的数额可以作为量刑情节酌情考虑。本案中，除去吸收的活期、定期一年以下的存款，均有当扣利息，这一部分数额可作为量刑情节，酌定从轻处罚。其余辩护意见与庭审查证事实基本一致，本院予以采纳。
被告人唐某某的辩护人提出，唐某某在本案中主观恶性小，其没有通过吸收存款获利的故意，在本案中所起作用较小。1、被告人唐某某出于对法律无知，被龚某带至射阳，看到射阳开办众多合作社，而误以为本案开办合作社是合法行为。2、合作社开办17个月过程中，唐某某没有从主观、客观上追求通过非吸而获利。对于汽车，唐主观上没有要汽车的目的，汽车是龚某为了扩大在群众中影响从而吸收更多的存款，而买给唐某某的，而实际上该车被储户扣押使用。3、被告人唐某某有投案自首情节，归案后如实供述罪行，悔罪态度好。4、唐某某在本案中主观仅是追求每月2000元工资的工作，没有做虚假的宣传和动员工作，在合作社兑付存款紧张的情况下，积极主动到射阳找龚某要求他们兑付存款，唐在自己家境贫困的情况下，在储户急需用钱的时候，借钱2000元兑付储户存款，本案唐某某的地位就如本案另案处理的会计一样，唐某某身患多种疾病，年老体弱，综上，建议对唐某某适用缓刑，让其通过打工来弥补被害者的损失。经查，在如东县掘港镇通衢村成立“如东县童店十八水产品专业合作社”并非法吸储，是龚某与唐某某二人商议的，合作社的设立也是二人一起操作，并由唐某某进行日常管理，合作社吸储的宣传、发放宣传资料、纪念品由唐某某具体实施，从部分被害人的供述可以看出，没有唐某某积极的宣传他们是不会到合作社去存款，没有他的宣传被告人龚某利用合作社非法吸储也就不会轻易实现，由于被告人唐某某未实际占有非法吸收的资金，所有资金都是被被告人龚某实际占用，故从被告人唐某某在犯罪中所处的地位及所起的作用看，应当认定被告人唐某某为从犯。关于被告人唐某某是否构成自首的问题，经查，由于被告人龚某在被害人要求取款，合作社无款可取的情况下，不知去向后，被告人唐某某组织部分被害人至如东县公安局经侦大队反映情况，于2013年12月23日及12月25日的两次询问笔录中，如实供述了自己的犯罪事实，此后的多次讯问笔录，被告人唐某某的供述均稳定一致，结合庭审中被告人唐某某当庭认罪，态度较好，可认定为自首。其在公诉机关审查起诉阶段对自己行为性质的辩解及对法律适用的错误理解，不应影响其自首的成立。鉴于本案被害人众多，尚有部分非法吸收的资金未能兑付，辩护人提出的对被告人唐某某判处缓刑的建议，本院不予支持。辩护人的其他辩护意见与庭审查证的事实一致，本院予以采纳。
被告人龚某某的辩护人提出，1、本案中龚某某没有直接参与吸收公众存款，也没有组织他人吸收存款，对其犯罪数额应当以直接参与额认定。2、被告人龚某某系从犯，有坦白、为其父亲退赃等法定及酌定情节。3、建议对被告人龚某某适用缓刑。经查，本案中，开设合作社吸收存款是被告人龚某和唐某某两人商议的，具体操作也是由被告人龚某和唐某某操作的，但是龚某某对龚某和唐某某进行非法吸收公众存款是明知的，仍参与此过程中并帮助管理、进行银行资金转账等业务，对于这一事实有两任会计的证词以及银行转账凭证予以印证，从其发给两任会计的手机短信可以看出，他是积极参与这一过程的，考虑到他的犯罪中所处的地位及作用，认定其为从犯。由于本案系共同犯罪，因此，被告人龚某某的犯罪数额应当以其参与的全部犯罪处罚。
综上本院认为，被告人龚某违反国家金融管理法律规定，伙同被告人唐某某、龚某某利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均构成了非法吸收公众存款罪。本案系共同犯罪，在非法吸收公众存款共同犯罪中被告人龚某起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚，被告人唐某某、龚某某均起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人唐某某主动投案，如实供述自己的罪行，系自首。被告人龚某、龚某某归案后均如实供述自己的罪行，系坦白，均可以从轻处罚。如东县人民检察院指控被告人龚某、唐某某、龚某某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名正确，提请从轻、减轻处罚的理由成立，本院予以采纳。对被告人未退出的赃款应予追缴，并发还被害人。对公安机关扣押的作案工具，应予没收，上缴国库。根据被告人龚某某的犯罪情节及悔罪表现，被告人没有再犯罪的危险，对其适用缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，可宣告缓刑。据此，对被告人龚某依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款、第六十四条；对被告人唐某某依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条；对被告人龚某某依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、第七十二条第一、三款之规定，判决如下：
一、被告人龚某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月19日起至2018年8月18日止）。
被告人唐某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月17日起至2015年7月16日止）。
被告人龚某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月缓刑二年，并处罚金人民币五万元。
（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。）
二、对三被告人未退出的赃款予以追缴，发还被害人。
三、对扣押的作案工具笔记本电脑一台（惠普）、台式电脑一台（联想）予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 顾 峰
审 判 员 曹爱丽
人民陪审员 马健萍
二○一四年八月六日
书 记 员 孟良燕
附《中华人民共和国刑法》条文：
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
犯罪情节较轻；
有悔罪表现；
没有再犯罪的危险
宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所、接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
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