河南省西平县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1721刑初213号
公诉机关西平县人民检察院。
被告人刘自松，男，1947年12月13日出生，汉族，初中文化，无业，住西平县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2016年10月18日被西平县公安局刑事拘留，2016年11月25日被西平县公安局执行逮捕。
辩护人赵蕾，河南锦盾律师事务所律师。
西平县人民检察院以西检公诉刑诉[2017]171号起诉书指控被告人刘自松涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西平县人民检察院指派检察员申豪出庭支持公诉，被告人刘自松到庭参加诉讼。现已审理终结。
西平县人民检察院指控，2013年5月份以来，被告人刘自松在未取得中国银行业监督委员会批准的金融许可证的情况下，在西平县城以高息为诱饵，通过与不特定的群众签订借款合同的方式，非法吸收公众存款共计3947000元。
就上述指控事实，公诉机关向本院提供了被告人刘自松的供述和辩解、证人郜某、张某1、魏某的证言，集资人孙某1、李某1、赵某1等人的陈述，专项审计报告等证据。公诉机关认为，被告人刘自松的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人刘自松对指控的犯罪事实与罪名不持异议。
辩护人赵蕾提出的意见是：1.本案属于单位犯罪而非自然人犯罪；2.被告人刘自松法律意识淡薄，缺乏违法认识的可能性；3.刘自松系初犯，到案后如实供述犯罪事实；4.集资人的损失尚可挽回。综上，建议对刘自松从轻、减轻处罚，并适用缓刑。
经审理查明，2011年11月份至案发，被告人刘自松在不具备法定资质的情况下，以高息为诱饵，非法向不特定公众吸收存款。经西平县新华联合会计师事务所审计，已到公安机关申报的集资人共计69人，该69人自报存款本金共计3947000元，自报已获得利息共计23800元，已受偿本金共计57280元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：
一、被告人刘自松供述和辩解
其在浩宸公司干有5、6个月，在浩宸公司投有十来万元，然后又把钱投到天中投资担保公司，最后才在驻马店嘉钰公司投钱。驻马店嘉钰投资担保有限公司本身没有项目，其知道公司投资的有工厂，嘉钰公司承诺的利息是十万以上月息一分七，十万以下的月息一分五，其分别给投资人一分五、一分二。之后其就对村庄附近的人、亲朋好友等宣传嘉钰公司的实力，称钱投进去利息高，每月清利息，无风险，钱随用随取。客户给的是现金，其给客户打收据，收据上盖有其本人印章。其把收来的现金转到嘉钰公司给的银行账户上，嘉钰公司给的是个人账户，户名为贾某1。刚投钱的时候，公司一月一清利息，到2015年1月份，嘉钰公司资金链断裂，没有钱给利息了，因为嘉钰公司将钱投到驻马店天一纺织品有限公司了，所以天一纺织品公司接受了全部的债务。其把钱投资到嘉钰公司后，嘉钰公司除利息外还给其0.2%的提成，公司没有给委托书，也不给其开工资，其算是公司一个大的储户。
二、证人证言
1.证人郜某的证言：其丈夫刘自松干了投资担保的生意，在其村里及附近村庄向有闲钱的人吸收存款，把钱投入到驻马店嘉钰公司，一共吸收了有80来户。
2.证人张某1的证言：其于2012年到嘉钰公司任出纳，2014年4月份离开了公司。嘉钰公司主要是借钱放钱，公司法人是张涛，其负责整理客户存钱的借款合同、统计利息。负责西平客户钱的是刘自松，贾某1是张涛的司机，客户存的钱都转入到贾某1的卡上。驻马店源钰商贸有限公司法人是张铁山，张铁山是张涛的父亲。
3.证人贾某1的证言：其在2012年或2013年底在嘉钰投资担保公司当司机，西平有个老头，经常来公司。公司老板张涛让其办理了银行卡交给了财务，2015年3月份，其把银行卡都注销了。
4.证人魏某的证言：2012年其认识了嘉钰投资担保有限公司的张涛，陆续向张涛借钱。2015年初，张涛带着刘自松找其商量债务问题，张涛称他欠刘自松的钱，让其承担这部分债务。其接下了张涛欠刘自松的债务，并给刘自松打个借据，算是与张涛的债务结清了。
三、被害人陈述
1.被害人孙某1的陈述：2012年3月份，刘自松向其介绍驻马店市天中投资担保公司，其先后在驻马店市天中投资担保公司投资了24万，每月存款利息都是刘自松送的。2014年底，其向刘自松要本金，刘自松一直向后拖，2015年3月份左右，刘自松向其介绍驻马店市源钰商贸有限公司，说把钱转存到源钰公司很保险，其就相信了，存款是刘自松办理的。2015年刘自松一直让其与天一纺织品公司签订合同，其与李某1、吕培坤、赵某1、张国印没有同意。
2.被害人李某1的陈述：其是张焕的丈夫，2014年5月份的一天，其经刘自松介绍往驻马店市天中投资担保公司投资。2015年3月份刘自松向其介绍驻马店市源钰商贸有限公司，让其把在天中投资担保公司的28万元转存到源钰公司，这些存款是刘自松办理的，其就没有见钱。2015年1月份开始，刘自松没有打利息，存款本金也没有返还。
3.被害人赵某1的陈述：2012年10月份的一天下午，刘自松劝其把钱存到公司里，到期准时给利息。其总共往刘自松那存了14万，当时刘自松没说把钱存到什么地方，2015年其才知道把钱存到嘉钰公司了。2015年4月份，刘自松给其送了两份公司借款合同，合同是以其妻子张某2的名字出具的，借款人是驻马店市源钰商贸有限公司，保证人是驻马店市嘉钰投资服务有限公司。
4.被害人刘某的陈述：2013年，刘自松让其把钱放他那，说比银行存款利息高，其陆续给刘自松28万元。2014年10月份，其向刘自松要钱，刘自松一直拖，一直到2015年6月份，刘自松才给了2800元。其听说出事了，刘自松才说把钱投浩宸公司了，后来又投到天中公司，之后又投到驻马店市源钰商贸有限公司了，还说要不是他把资金挪挪，钱早就没了。2015年6月，其向刘自松要合同，刘自松给其4份合同，两份是其本人名字，两份是其丈夫张国印名字。
5.被害人赵某2的陈述：2013年，刘自松让其把钱放他那，比银行存款利息高，自2013年11月，其陆续给刘自松9万元现金。每一笔存款到期，刘自松说一声又把钱转存了。2014年11月份，刘自松就不给本金和利息了，一直到2015年6月份，才给了900元。出事后，刘自松才说把钱先后投资到浩宸公司、天中公司和源钰公司了。
6.被害人高某的陈述：2014年7月份，刘自松说把钱放在他那有保障，给月息1分2的利息，还说他把钱投到嘉钰公司了，其先后16次给刘自松45万元。
7.被害人李某2的陈述：其通过信基督教认识的刘自松，刘自松让其将钱存到他那，给其月息1分的利息。2014年，其总共给了刘自松10万元，每次给其写张收据，还给的有合同，后来刘自松又将合同要走了。开始刘自松按月给利息，几个月后就不给了，刘自松说钱要不回来了。刘自松每次给其出具的收据都是写的其儿子潘伟忠的名字。
8.被害人李某3的陈述：其通过信基督教认识的刘自松，2014年，刘自松让其将钱存到他那，他给月息1分的利息。刘自松每次给其写张收据，还有合同，开始刘自松按月给利息，几个月后就不给了。
9.被害人谢某1的陈述：刘自松给其妻子赵冬梅说他能将钱投资出去，让其将钱存到他那，他给月息1分2的利息。2013年至2014年，其先后给了刘自松共计16万元。开始时刘自松按月给利息，2015年元月后就不给了，刘自松说钱要不回来了。
10.被害人谢某2的陈述：刘自松说把钱给他去投资，他给月息1分2的利息。2013年至2014年，其总共给刘自松10万元，刘自松宣传时说利息高，不会有任何问题。
11.被害人王某1的陈述：刘自松让其将钱存到他那，他给月息1分的利息。每次给刘自松钱，刘自松给的有收据，收据上写的其丈夫赵某的名字。
四、书证
1.被害人债权申报材料：被害人张某2、李某4、谢某2、陈某1、赵某3、孙某2、赵某4、贾某2、赵某5、王某2、陈某2、谢某3等人到西平县公安局经济犯罪侦查大队进行债权登记，并提供驻马店市源钰商贸有限公司出具的收据、还款计划书，驻马店市嘉钰投资服务有限公司出具的承诺函、借款合同及刘自松出具的收据等债权申报材料。
2.工商登记材料：驻马店市嘉钰投资服务有限公司于2011年6月28日成立，法定代表人张涛，经营范围为以自有资本对外进行实业投资、项目投资及投资商务信息咨询。驻马店市源钰商贸有限公司于2011年10月25日成立，法定代表人张铁山，经营范围为机械设备租赁销售、日杂百货等。
3.证明：中国银行业监督管理委员会驻马店监管分局出具证明称，该局未批准或初审驻马店市嘉钰投资服务有限公司设立银行业金融机构的行政许可事项。
4.扣押物品清单：西平县公安局民警从刘自松家搜查出西平客户名单、借据（魏某为借款人，刘自松为出借人，驻马店市天一纺织品有限公司为担保人）及刘自松名片复印件（标识有浩宸、嘉钰、太平洋人寿保险字样）各一份。
5.到案经过：2016年10月18日，西平县公安局经济犯罪侦查大队民警在芦庙乡果庄村委刘自松的责任田内将刘自松抓获。
6.户籍证明：被告人刘自松的个人身份情况。
五、鉴定意见
经西平县公安局委托，西平县新华联合会计师事务所审计得出，本案存款人在西平县公安局申报共计69人，该69人自报存款本金3947000元，自报已收到本金57280元，下欠本金3889720元。
本院认为，被告人刘自松以高息为诱饵，向不特定公众非法吸收存款，数额巨大，严重扰乱国家金融管理秩序，行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实与罪名成立，应予支持。对于辩护人提出的本案属单位犯罪的辩护意见，经查，被告人刘自松并非涉案公司员工，其首先以自己名义吸收存款，后将存款转存于涉案公司，其本人在此过程中获取回扣及利息差额，且其先后将吸收的存款投资于不同的公司，对刘自松非法吸收公众存款的行为应当以自然人犯罪论处，至于涉案公司是否涉嫌单位犯罪，可由公安机关另行侦查，故对辩护人该意见不予采纳。鉴于被告人刘自松到案后如实供述犯罪事实，可以对其从轻处罚。根据被告人刘自松犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘自松犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月18日起至2020年6月17日止。所处罚金限判决生效后十日内缴纳完毕。）
二、依法追缴被告人刘自松的违法所得，退赔各集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 苑林林
审 判 员 樊浩强
人民陪审员 范怀远
二〇一七年八月八日
书 记 员 张 珊