江苏省涟水县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0826刑初517号
公诉机关涟水县人民检察院。
被告人张红祥，男，1989年12月2日生，汉族，中专文化，农民，住涟水县。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年5月9日被宿迁市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年6月15日变更为取保候审。在取保候审期间又因涉嫌犯诈骗罪，于2016年5月8日被涟水县公安局刑事拘留，同年6月22日被逮捕。
涟水县人民检察院以涟检诉刑诉[2016]502号起诉书指控被告人张红祥犯诈骗罪，于2016年12月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。涟水县人民检察院指派代理检察员王葛出庭支持公诉，被告人张红祥到庭参加诉讼。审理过程中，公诉机关建议延期审理一次。现已审理终结。
公诉机关指控：2015年3月9日至2016年5月1日，被告人张红祥到江苏省淮安市、盐城市、宿迁市等地境内，以信用卡还款、银行卡刷流水做贷款为借口，诱骗他人向其银行卡内打钱，用于归还其透支的金额或者通过支付宝将钱转移，作案8起，共计骗取人民币71050元。为证实上述事实，公诉机关当庭出示了相关证据。公诉机关指控认为，被告人张红祥以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人张红祥提出辩解：1、对诈骗被害人李某2、张某3、唐某的事实定性没有异议，但公诉机关指控的数额多了人民币700元。2、对诈骗朱某、倪某、潘某、姚某的事实表示异议，自己与朱某、倪某、潘某之间是借贷关系而非诈骗，姚某的钱是张某2诈骗的，与其无关。
经审理查明，2015年3月9日至2016年5月11日，被告人张红祥到江苏省淮安市、盐城市、宿迁市等地境内，以信用卡还款、银行卡刷流水做贷款为借口，诱骗他人向其银行卡内打钱，用于归还其透支的金额或者通过支付宝将钱转移，共作案8起，骗取人民币71050元。具体事实如下:
1、2015年3月9日，被告人张红祥到淮安市盱眙县，以信用卡还款为借口，骗取朱某人民币6900元。案发后，被告人张红祥归还朱某人民币500元。
上述事实，有公诉机关当庭举证并经庭审质证的下列证据予以证实：
（1）被害人朱某陈述，内容为2015年3月2日，我接到一个陌生人电话（152××××6061），请我帮其还7000元的信用卡欠款，并将信用卡和100元的手续费放在盱眙县中医院对面的一家超市里，后我去超市将卡和钱拿回来，并向卡内转账7000元，但在准备刷出来时显示无法操作。事后只归还500元。
（2）证人扈某证言，证实2015年3月份，有一个小伙子（后经辨认即为被告人张红祥）在我的五墩社区便利店买烟，并将一张建设银行卡和100元放在我这边，说他朋友来拿。不久就有人来将银行卡和100元现金拿走了。
（3）辨认笔录，证实证人扈某辨认出被告人张红祥即为将银行卡和现金放在其超市里的男子。
（4）银行卡交易明细，证实被害人朱某向被告人张红祥提供的银行卡转账情况。
（5）通话记录，证实被害人朱某与被告人张红祥、被告人张红祥与银行客服之间的通话情况。
（6）被告人张红祥在侦查阶段供述和辩解，内容为2015年2月份左右，我中国银行的信用卡欠钱，就想骗人帮我还信用卡。后我在盱眙看到有替还信用卡的广告，就按照广告上的联系方式与对方联系，让对方帮我还7000元，给他手续费100元，对方同意并要跟我见面，我骗他说没时间过去，并把银行卡和100元现金放在一商店里。之后对方打电话说，卡里的钱刷不出来，让我还钱。我没有钱就一直没有还。对方知道我家里和单位地址后，我怕他到单位或者家里找我，就还了500元。
对被告人张红祥所提“其与朱某之间是借贷关系并非诈骗”的辩解，经查，被告人张红祥与被害人朱某事先并不认识，其以信用卡还款为由，骗取朱某向银行卡内转账，进而通过银行客服将卡片挂失并逃离现场，可以认定被告人张红祥具有非法占有的故意，构成诈骗罪，被告人张红祥所提辩解，不能成立，本院不予采纳。
2、2015年3月26日，被告人张红祥到连云港市灌南县，以还信用卡为借口，骗取倪某人民币8950元。案发后被害人倪某多次找被告人张红祥索要钱款，被告人张红祥还款人民币1000元。
（1）被害人倪某陈述，内容为2015年3月26日中午，我接到一陌生人电话，对方让我帮还9200元的信用卡欠款，给我150元的手续费，并让我去一理发店拿卡。拿到卡后，我用自己网银向对方卡内转了100元，看到卡余额是250元，我就按照对方要求将250元刷出来，确信卡是正常的，接着我就又转了9100元，但再次刷卡时发现失败，我就与对方联系，对方称卡被银行冻结，我意识被骗。后多次与对方联系，对方只归还1000元。
（2）证人苏某证言，内容为2015年3月份的一天，一个男顾客到我理发店里理发，其将一张银行卡放在我店里，说有人会来拿。第二天就有人来将银行卡取走的。
（3）辨认笔录，证实证人苏某辨认出被告人张红祥即为将银行卡放在其理发店里的男子。
（4）银行卡交易明细，证实被害人倪某向被告人张红祥提供的银行卡转账情况。
（5）物证银行卡一张，证实被告人张红祥诈骗被害人倪某所使用的中国建设银行信用卡。
（6）通话记录，证实被告人张红祥与中国建设银行信用卡客服中心通话情况。
（7）被告人张红祥在侦查阶段的供述，内容为2015年3月中旬，我通过建行信用卡申请了“闪电借据”并取现9000元，后想找人还信用卡。我就电话与对方联系让其帮我还9000元，给180元手续费。为了不跟对方见面，我就找借口并让对方到一理发店取卡。次日下午两点左右对方打电话说卡刷不出钱。后来我没还钱给他,但对方找到我家,没有办法我还给他1000元。
对被告人张红祥所提“其与倪某之间是借贷关系并非诈骗”的辩解，经查，被告人张红祥与被害人倪某事先并不认识，其以信用卡还款为由，骗取倪某向银行卡内转账，进而通过银行客服将卡片挂失并逃离现场，可以认定被告人张红祥具有非法占有的故意，构成诈骗罪，被告人张红祥所提辩解，不能成立，本院不予采纳。
3、2015年3月17日，被告人张红祥到淮安市洪泽县，以信用卡还款为借口，骗得李某2人民币9800元。
上述事实，有公诉机关当庭举证并经庭审质证的下列证据予以证实：
（1）被害人李某2陈述，内容为2015年3月17日晚上，我接到一陌生人电话（152××××6061），对方让我帮忙还9800元的信用卡欠款，并称有事不能来，让其朋友开车送过来。之后石某（到派出所后他自己讲的）开车将一张信用卡送给我，随后我用董浩的手机向卡内转了100元钱，接着又刷出来。我看卡没问题，就向卡内转账9800元，但之后钱就刷不出来。
（2）证人石某证言，内容为我在洪泽县高良涧街道办事处东三街北头东侧路边等客时,一个30多岁的男子让我帮送一张卡给他朋友。后来我开车将卡送给一个中年男子，该中年男子在POS机上刷卡时发现了已经被冻结，就认为我和对方是一起骗他钱的，我就报警的。
（3）辨认笔录，证实证人石某辨认出被告人张红祥即为让其送卡的男子。
（4）银行卡交易明细，证实被害人李某2向被告人张红祥的银行卡转账情况。
（5）物证银行卡一张，证实被告人张红祥诈骗被害人李某2所使用的中国建设银行信用卡（金鹰卡，卡号为62×××27）。
（6）通话记录，证实被告人张红祥与被害人李某2及中国建设银行信用卡客服中心通话情况。
（7）被告人张红祥在侦查阶段的供述，内容为2015年3月中旬，我用闪电借款取现，欠银行9800元，就想骗人替我还钱。当时我在洪泽找了一商业广告联系对方，让其帮我还9800元信用卡欠款，并找个黑车司机把卡递过去。后还信用卡的人打电话称刷卡失败,让我还钱，但到现在我也没有还过钱。我知道卡刷不出钱，所以让黑车司机送过去的，自己就不用出面。
对被告人张红祥所提“实际诈骗李某2人民币9600元”的辩解，经查，被告人张红祥采用还信用卡欠款的方式，骗取被害人李某29800元，该事实得到了被害人陈述、证人证言、银行交易明细等相关证据的证实，应予确认。被告人张红祥所提辩解，不能成立，本院不予采纳。
4、2015年4月28日，被告人张红祥到盐城市建湖县，以信用卡还款为借口，骗得张某3人民币5200元。
上述事实，有公诉机关当庭举证并经庭审质证的下列证据予以证实：
（1）被害人张某3陈述，内容为2015年4月份下旬的一天,我接到一陌生人电话（152××××6061）,对方让我帮还80OO元的信用卡欠款。后我分两次帮对方还了8000元，也刷出来了，收取了100元的手续费。次日上午,对方又让我再帮其还5200元,在我转账完成并再次刷卡时发现失败，我打电话问对方，对方不接电话，后来也未还钱。
（2）银行卡交易明细，证实被害人张某3向被告人张红祥银行卡转账情况。
（3）物证银行卡一张，证实被告人张红祥诈骗被害人张某3所使用的中国建设银行信用卡（卡号为62×××13）
（4）通话记录，证实被告人张红祥与被害人张某3、中国建设银行信用卡客服中心通话情况。
（5）被告人张红祥在侦查阶段的供述，内容为2015年4月2号时候,我用“闪电借据”从信用卡内取现5000元，欠款到期后,我就到盐城建湖县去骗人。我按照还贷广告上的联系方式与对方联系，让其帮还5000元。我不敢直接见面，就叫一出租车司机按照我提供的地址把信用卡递过去。半小时后，对方打电话说钱刷不出来。后我就回家了，一直也没还钱。
对被告人张红祥所提“实际诈骗张某3人民币5000元”的辩解，经查，被告人张红祥采用还信用卡欠款的方式，骗取被害人张某35200元，该事实得到了被害人陈述、银行交易明细等相关证据的证实，应予确认。被告人张红祥所提辩解，不能成立，本院不予采纳。
5、2015年4月22日，被告人张红祥到宿迁市长途汽车站附近，以还信用卡为借口，骗得张某4人民币8850元。
上述事实，有公诉机关当庭举证并经庭审质证的下列证据予以证实：
（1）被害人张某4陈述，内容为2015年4月22日中午,我接到一个陌生号码(152××××6061),对方请我帮还9000元的信用卡欠款。后一个宿迁本地男子将卡和150元送给我。我先转150元到对方卡上，后来又刷出来，后继续转入8850元,再次刷卡时,发现信用卡操作失败。那个送卡的人称是出租车司机，只是送卡的，我就感觉被骗。
（2）证人沈某的证言，内容为2015年4月22日上午9时许，我在宿迁长途汽车站附近等客,一个男子请我送一张信用卡和150元送给一老板。之后那个老板刷卡时出现了问题，我感觉这里面有事情，就打电话报警的。
（3）银行卡交易明细，证实被害人张某4向被告人张红祥的银行卡转账情况。
（4）通话记录，证实被告人张红祥与被害人张某4、中国建设银行信用卡中心客服电话通话情况。
（5）物证银行卡一张，证实被告人张红祥诈骗被害人张某4所使用的中国建设银行卡（卡号为62×××47）
（6）辨认笔录，证实证人沈某辨认出被告人张红祥即为让其送卡的男子。
（7）被告人张红祥在侦查阶段的供述，内容为2015年4月中旬，我用“闪电借据”从建行信用卡取了9000元，欠款要到期了，我就想骗人帮我还款。我在宿迁长途汽车站从一张商业广告报纸上看到信用卡垫还的广告,就电话联系对方，并找了一个黑车司机，帮我把信用卡和150元送过去。后对方打电话说还了8850元，但钱却刷不出来。之后我就坐车回淮安，后来也没还钱。
6、2015年5月4日，被告人张红祥到宿迁市宿豫区，以信用卡还款为借口，骗得唐某人民币7000元。
上述事实，有公诉机关当庭举证并经庭审质证的下列证据予以证实：
（1）被害人唐某陈述，内容为我接到一个陌生号码（152××××6061），让我帮还7000元的信用卡欠款。后我骑着电动车和对方见面，并在一建行ATM机上存了7000元现金到对方信用卡上。存完后，未见到对方，过了十分钟，我用对方的卡在ATM机操作时，发现卡被锁死了。
（2）证人冯某证言，内容为我老婆唐某被骗了7000元，我用186××××4629的手机给对方152××××6061联系，对方一开始不承认，我们也找不到他。
（3）辨认笔录，证实被害人唐某辨认出被告人张红祥的情况。
（4）物证银行卡一张，证实被告人张红祥诈骗被害人唐某所使用的中国建设银行信用卡（金鹰卡，卡号为62×××98）。
（5）通话记录，证实被告人张红祥与被害人唐某、中国建设银行信用卡客服中心通话情况。
（6）被告人张红祥在侦查阶段的供述，内容为2015年5月4日时候，我中国建设银行的信用卡因欠款7000元被冻结。我就骗人帮我还钱的。我在宿迁找了一个还信用卡的广告，并和对方联系。然后在宿豫区一建设银行见面，对方是一个中年女子且当时还带着POS机，我让对方先帮我还7000元，刷出来后，再用卡刷140元的手续费，我将信用卡给对方后就离开了。十分钟后对方打电话说卡里刷不出来钱。到现在我也没有还钱给对方。
对被告人张红祥所提“实际诈骗唐某人民币6700元”的辩解，经查，被告人张红祥采用还信用卡欠款的方式，骗取被害人唐某7000元，该事实得到了被害人陈述、银行交易明细等相关证据的证实，应予确认。被告人张红祥所提辩解，不能成立，本院不予采纳。
7、2016年1月22日，被告人张红祥到淮安市盱眙县，以刷银行交易流水做贷款为借口，骗得潘某人民币14800元。
上述事实，有公诉机关当庭举证并经庭审质证的下列证据予以证实：
（1）被害人潘某陈述，内容为2016年1月22号晚上，有个陌生号码（152××××6061）打电话说要刷银行流水。后我就和朋友杨某、张某1一起开车去天都健身房与对方见面。对方上车后称在外地做厨师，办贷款需要刷银行交易流水，请我帮他转两万元到其卡上，后再分四次刷出，并给了我200元手续费。后我用手机银行转了20000元钱到他卡上，第一次先刷出5000元。这时对方说有事要离开一会，大概5分钟后，对方一直没回来，我就刷第二笔的，才发现余额不足，意识到自己被骗了。
（2）证人杨某、张某1证言，均证实2016年1月份一天晚上，潘某接到电话说有人找他刷卡，就和潘某一起过去的。那个男的上车后，称做贷款需要银行流水，拿了一张银行卡，让潘某往卡上存20000元，然后再刷出来，并答应给潘某200元手续费，潘某同意后就用手机银行往对方银行卡上转了20000元，然后用POS机刷了5000元出来，对方说隔几分钟再刷，称有人在外面等他，走的时候把卡留给了潘某。对方走了没有几分钟，潘某再次刷卡时发现卡里已经没有钱了，才发现被骗了。
（3）银行卡交易明细，证实被害人潘某向被告人张红祥所使用银行卡转账情况。
（4）POS机刷卡回单，证实被告人张红祥诈骗被害人潘某时刷银行卡并在回单上签字。
（5）辨认笔录，证实被害人潘某、证人杨某、张某1辨认出被告人张红祥的情况。
（6）通话记录，证实被告人张红祥与被害人潘某之间的通话情况。
（7）物证银行卡一张，证实被告人张红祥诈骗被害人潘某所使用的中国建设银行卡（卡号为62×××72）。
（8）被告人张红祥在侦查阶段的供述，内容为我因为在网上赌球需要钱，就在网上搜到盱眙县有一个做贷款和垫还银行卡的人，我就去找他的，后从他那边借了15000元，每月200元利息，他将钱转到我建设银行卡上，并叫我用支付宝转走的。
对被告人张红祥所提“其与潘某之间是借贷关系并非诈骗”的辩解，经查，被告人张红祥与被害人潘某事先并不认识，其虚构刷银行交易流水的事实，骗取朱某向银行卡内转账，进而通过手机支付宝将钱款转走并逃离现场，可以认定被告人张红祥具有非法占有的故意，构成诈骗罪，被告人张红祥所提辩解，不能成立，本院不予采纳。
8、2016年5月11日，被告人张红祥到淮安市涟水县开心驿站餐厅，以刷银行交易流水做贷款为借口，骗取姚某人民币9700元。
上述事实，有公诉机关当庭举证并经庭审质证的下列证据予以证实：
（1）被害人姚某陈述，内容为2016年5月11日下午两点左右，一个男子到人人易贷公司请我帮其刷30000元的银行流水，并支付了300元的费用。后我转了10000元到他提供的工商银行卡上，接着用POS机刷出9990元，之后我又转了10100元到他银行卡上，这个人叫我等几分钟再刷。过了5分钟左右，这个男子不见了，我就在POS机上刷卡，但显示余额仅剩110元了，我就把这110元刷出来，然后打电话报警了。我也不认识这个人，更不会借钱给他，没有和我谈到做贷款的事情。
（2）证人韩某证言，证实一个男青年和李某1谈想刷30000元的银行流水，李某1就打电话给姚某。那个男给了姚某300元的手续费，就和姚某一起出去了。一个小时后，姚某说那个男的在他刷卡时趁机跑了，卡上的钱也是被转走了。
（3）证人李某1证言，证实2016年5月11日下午，一个男子到人人易贷公司说要刷30000元的银行流水。我就打电话给姚某，之后姚某就和那个男子谈刷银行流水的事情，没有谈到借款的事情。
（4）证人张某2证言，证实在淮安看守所的103号子里面认识了张红祥。2016年4月26日我刑满释放后，张红祥和我联系，要我用身份证办银行卡给他借用，后我就办了兴业银行和中国工商银行的银行卡给他，张红祥并用我的身份证和手机办理了支付宝之类的东西。但我从来没有用过，也没有取过银行卡里的钱。
（5）辨认笔录，证实被害人姚某、证人韩某均辨认出当天来刷银行流水的男子即为张红祥。
（6）银行卡交易流水，证实被告人张红祥诈骗姚某所使用的户名为张某2的工商银行卡交易记录。
（7）被告人张红祥在侦查阶段的供述。
我和张某2都缺钱用，就到涟水县军民红绿灯西南角那边的一个姓姚的店里做贷款的，贷款10000元，利息是500元。后我就将一张工商银行的银行卡给了姓姚的，并一起到涟水县海安路的江南农村商业银行，姓姚的往自己的银行卡里存了20000多元，然后我们回到军民那边的快餐店，用他的网银转了10000元到我提供的银行卡上，后他又在店里用POS机刷出来，之后又转了10000元给我，这钱是他借给我的，后来这个钱被张某2用支付宝转走了。
对被告人张红祥提出“姚某被骗的9700元系张某2所为，与自己无关”的辩解，经查，被告人张红祥到姚某公司以刷银行交易流水为由骗取被害人姚某人民币9700元的事实，得到了被害人姚某陈述、证人李某1、韩某、张某2等人证言、辨认笔录、银行卡交易明细等相关证据的证实，证据之间亦能相互印证，予以确认。被告人张红祥所提辩解，无事实依据，也未提供证据佐证，本院亦不予采纳。
本院认为，被告人张红祥以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。涟水县人民检察院指控的罪名成立，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条和第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人张红祥犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月18日起至2020年4月10日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。)
二、被告人张红祥未退犯罪所得人民币69550元，继续追缴，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 孙 海
审 判 员 付礼彬
人民陪审员 张 煦
二〇一七年三月二十七日
书 记 员 胡 亚
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。