湖北省孝感市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）鄂09刑终261号
原公诉机关湖北省孝感市孝南区人民检察院。
上诉人（原审被告人）郭沛，女，1990年1月9日出生，汉族，大专文化程度，个体经营户，户籍地：湖北省孝感市孝南区，住孝感市孝南区。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2015年8月12日被孝感市公安局孝南区分局取保候审，2016年6月17日经孝感市孝南区人民检察院决定逮捕，同日执行。
辩护人胡琅琅，湖北中伟律师事务所律师。
孝感市孝南区人民法院审理孝感市孝南区人民检察院指控被告人郭沛犯集资诈骗罪一案，于2016年8月11日作出（2016）鄂0902刑初252号刑事判决。被告人郭沛不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭。经过阅卷，讯问被告人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定：2014年2月至2015年8月期间，被告人郭沛虚构其在孝感市孝南区文化路经营的服装店需要流动资金以及其丈夫刘某1所供职的中国银行孝感分行信贷客户周转资金做“过桥资金”业务等为由，向沈某1、颜某、韩某等30余人采取许以支付高存款利率为诱饵的手段，借款数百万元，并于2015年8月10日与其丈夫刘某1办理离婚手续，逃避还款。被告人郭沛采取上述手段骗取沈某1、颜某、韩某等32人共计人民币6311061元（以下币种均为人民币）。分述如下：
1.2015年8月4日，被告人郭沛以其丈夫是孝感中国银行副行长，需要周转金并许诺高额利息为由，骗得被害人沈某1120000元，至今未还。
2.2015年3月15日至7月31日，被告人郭沛以其丈夫在中国银行做过桥资金业务并许诺高额利息为由，骗得被害人颜某192261元，返还151500元，至案发尚欠40761元。
3.2015年6月1日至12月27日，被告人郭沛以其丈夫在中国银行工作，有客户需要资金做业务并许诺高额利息为由，骗得被害人韩某150000元，返还73000元，至案发尚欠77000元。
4.2015年6月5日至8月4日，被告人郭沛以其丈夫在中国银行做过桥资金业务并许诺高额利息为由，骗得被害人李某33820000元，返还1952000元，至案发尚欠1768000元。
5.2015年3月8日至8月7日，被告人郭沛以其丈夫是孝感中国银行副行长，需要周转金并许诺高额利息为由，骗得被害人周某810918元，返还584314元，至案发尚欠226604元。
6.2015年7月份，被告人郭沛以其丈夫在中国银行做过桥资金业务并许诺高额利息为由，骗得被害人李某4350000元，返还13000元，至案发尚欠337000元。
7.2015年5月至7月21日，被告人郭沛以许诺高额利息为由，骗得被害人王某230000元，返还8000元，至案发尚欠22000元。
8.2015年5月30日，被告人郭沛以许诺高额利息为由，骗得被害人彭某130000元，至今未还。
9.2015年8月2日，被告人郭沛以许诺高额利息为由，骗得被害人李某550000元，至今未还。
10.2015年8月2日至8月5日，被告人郭沛以许诺高额利息为由，骗得被害人方某1100000元，至今未还。
11.2015年7月上旬，被告人郭沛以其丈夫在银行做过桥业务急需用钱并许诺高额利息为由，骗得被害人彭某277673元，返还8500元，至案发尚欠69173元。
12.2015年7月6日至8月3日，被告人郭沛以其丈夫在中国银行做过桥资金业务并许诺高额利息为由，骗得被害人程某12294000元，返还1140000元，至案发尚欠1154000元。
13.2015年6月24日至7月17日，被告人郭沛以许诺高额利息为由，骗得被害人丁某440000元，返还378300元，至案发尚欠61700元。
14.2015年1月26日至2015年7月26日，被告人郭沛以其丈夫是孝感中国银行副行长，帮其他老板办理“信用卡还贷”业务并许诺高额利息为由，骗得被害人黄某1247298元，返还213500元，至案发尚欠33798元。
15.2015年3月8日至8月3日，被告人郭沛以其丈夫在银行做过桥业务并许诺高额利息为由，骗得被害人谢某1567800元，返还1305600元，至案发尚欠232200元。
16.2015年1月30日至7月28日，被告人郭沛以其在文化路“苏菲”服装店需要资金并许诺高额利息为由，骗得被害人腾某359800元，返还202800元，至案发尚欠157000元。
17.2015年6月5日至7月10日，被告人郭沛以其丈夫在银行做过桥资金业务并许诺高额利息为由，骗得被害人刘某2190000元，返还122100元，至案发尚欠67900元。
18.2014年11月17日至2015年8月7日，被告人郭沛以其丈夫在银行做过桥资金业务并许诺高额利息为由，骗得被害人涂某739233元，返还734300元，至案发尚欠4933元。
19.2015年5月31日至2015年8月7日，被告人郭沛以其丈夫在银行做过桥资金业务并许诺高额利息为由，骗得被害人白某255800元，返还56900元，至案发尚欠198900元。
20.2015年6月20日至8月4日，被告人郭沛称其做生意需要资金周转并许诺高额利息为由，骗得被害人万某80000元，返还69000元，至案发尚欠11000元。
21.2015年4月11日至6月29日，被告人郭沛以其在文化路“苏菲”服装店需要资金并许诺高额利息为由，骗得被害人官红星767500元，返还717100元，至案发尚欠50400元。
22.2015年6月3日至8月4日，被告人郭沛以其开了一间服装会所并许诺高额利息为由，骗得被害人熊某240000元，返还94300元，至案发尚欠145700元。
23.2015年6月10日至8月6日，被告人郭沛以其丈夫在银行做过桥资金业务并许诺高额利息为由，骗得被害人祝某250000元，返还47500元，至案发尚欠202500元。
24.2015年6月16日至7月22日，被告人郭沛以其丈夫在银行工作，需要资金周转并许诺高额利息为由，骗得被害人沈某2100000元，返还38500元，至案发尚欠61500元。
25.2015年6月2日至7月17日，被告人郭沛以其丈夫在银行工作，认识的客户要养卡并许诺高额利息为由，骗得被害人秦某420000元，返还31000元，至案发尚欠389000元。
26.2015年6月1日至7月31日，被告人郭沛以其在文化路“苏菲”服装店需要资金并许诺高额利息为由，骗得被害人佘某293621元，返还202450元，至案发尚欠91171元。
27.2015年7月30日至2015年8月6日，被害人黄某2在被告人郭沛家做月嫂，被告人郭沛向黄某2借款并许诺高额利息，骗得被害人黄某2110000元，至今未还。
28.2015年6月5日至2015年8月7日，被告人郭沛以其丈夫在银行工作，认识其他老板刷卡养信用卡并许诺高额利息为由，骗得被害人胡某281998元，返还174700元，至案发尚欠107298元。
29.2015年2月15日，被告人郭沛以其做生意需要到银行贷款并许诺高额利息为由，骗得被害人方某220000元，至今未还。
30.2015年5月26日至2015年7月8日，被告人郭沛以其接到一笔业务，需要资金投入并许诺高额利息为由，骗得被害人程某2570000元，返还348000元，至案发尚欠222000元。
31.2015年5月26日至2015年8月5日，被害人沈某3通过他人介绍认识被告人郭沛，被告人郭沛以在办POS机过卡的业务并许诺高额利息为由，骗得被害人沈某3416000元，返还279200元，至案发尚欠136800元。
322015年5月7日至2015年7月14日，被告人郭沛以其丈夫在孝感中国银行管信贷，帮其他老板办理“信用卡还贷”业务并许诺高额利息为由，骗得被害人魏某985699元，返还872976元，至案发尚欠112723元。
案发后，被告人郭沛于2015年8月12日主动到公安机关投案自首。
另查明，被告人郭沛于2015年9月17日、11月5日共计退出赃款200000元。
再查明，2015年8月10日，被告人郭沛与其夫刘某1到婚姻登记管理机关协议离婚。
原判认为，被告人郭沛以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人郭沛当庭自愿认罪，退出部分赃款，依法酌定从轻处罚。被告人郭沛案发后主动到公安机关投案，可以从轻处罚。对被告人郭沛违法所得尚未退出的赃款人民币6111061元继续予以追缴。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决：一、被告人郭沛犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币500000元；二、对被告人郭沛违法所得尚未退出的赃款人民币6111061元继续予以追缴，返还各受害人。
被告人郭沛上诉理由和辩护人意见是，原判定性错误，量刑过重，其行为应当以非法吸收公众存款罪定罪处罚。
经审理查明，原判认定的事实有经一审开庭举证质证的下列证据证实，本院予以确认：
1.被害人沈某1、颜某、韩某、李某3、周某、李某4、王某2、彭某1、李某5、方某1、彭某2、程某1、丁某、黄某1、谢某、腾某、刘某2、涂某、白某、万某、官红星、熊某、祝某、沈某2、秦某、佘某、黄某2、胡某、方某2、程某2、沈某3、魏某陈述。
2.证人刘某1证言，证明刘某1于2014年9月29日与郭沛结婚，2015年8月10日协议离婚。刘某1在中国银行孝感分行营业部工作，是客户经理，银行没有“过桥”贷款客户的情况。刘某1对郭沛整个资金运作过程不知情。
3.证人李某1证言，证明李某1是中国银行孝感分行营业部主任，刘某1是客户经理。2015年8月初，刘某1向李某1说，其老婆郭沛借了很多人的钱，出现了很大的亏空，有很多人找，怕出事，就请了假。通过排查，没有发现刘某1做“过桥”客户业务的情况。
4.证人王某1证言，证明2015年6月，郭沛邀请王某1、李某2三人合伙在文化路开一家“苏菲”服装店，王某1投资130000元。因为郭沛欠别人的钱太多了，8月9日走了，服装店没有开业。
5.证人李某2证言，证明2015年6月，郭沛、王某1、李某2三人合伙在文化路开一家“苏菲”服装店，李某2投资60000元。服装店没有经营。
6.证人向某证言，证明其于2014年11月至2015年7月22日总共前后分34笔投资给郭沛，其中刷卡12笔，转账22笔，每一万元按月息1000元或2000元，15天利息1500元或2000元，7天1000元，3天500元等方式付利息，其同事也通过其账户在郭沛那里投资。从账面上看，其在郭沛那里投资总共盈利6万元左右。
7.沈某1、颜某、韩某等32人银行凭证、对账单据及欠条，证明郭沛与被害人的资金往来情况。
8.扣押清单，证明公安机关分别于2015年9月17日、11月5日扣押郭沛现金200000元。
9.离婚协议书，证明郭沛与其夫刘某1于2015年8月10日离婚，并就财产的分割、债权债务的处分等达成协议。
10.被告人郭沛供述，我是2014年2月份开始，因为服装店资金周转困难，就找我的几个朋友借钱，但是我的朋友说没有现金，只能借信用卡，我就将借到的信用卡在我服装店的POS机上刷消费，进行周转，并支付一定的费用给我朋友。还有些是我说要办大额信用卡，借他们的卡到我店里刷流水，钱我都还他们了。后来知道的人越来越多，找着到我这里放钱，我就拿这些钱支付之前借款人的利息和费用。基本上是十五天一个周期，连本带息还清，也可以继续放我这里，一万元利息是1500元到3800元之间不等。还有少数是按天算利息100元到380元之间，三天一结。我归还本息都是通过银行转账的。我找别人借钱的理由，前期是说生意周转，借的信用卡在店内POS机刷卡，付的费用。后来是说帮老板养信用卡，借了不少信用卡套现以及借了现金，实际上没有所谓的老板，是我自己贴利息。还有是说我老公是中国银行搞信贷的，他们银行客户做业务，短期需要钱付利息为理由借了不少钱，实际上这也是不存在的事，是我自己贴利息。我贴利息的钱是后面放钱进来的人的钱，付前面人的利息，不断的滚动。现在崩盘了，我自己也没有钱了。我在文化路开了一家“苏菲”服装店，文化东路53号租了一个门面，与李某2、王某1包括我，一人投了13万，其中22万交了房租，还没有装修，没有营业，多的钱在我资金盘里面滚；宇辉新城租的4单元2010房间做服装会所，开了快一年了，是和黄开荣合伙开的，一人投了8万，正常经营。香奥步行街今年上半年租了一个门面，做服装，我和李某2合伙投了14万，现在没有营业，门面还是我的。我欠款的大部分钱都拿来支付了高额利息。我自己将我的账目核对了一下，除了在我这里亏钱的31人以外，还有21人在我这里收高息赚了钱，具体的人和金额我做了表，总金额有6727202元。
本院认为，被告人郭沛通过虚构其经营服装需要资金和其丈夫在中国银行做过桥资金业务需要资金等事实，以高息为诱饵，向公众非法吸收资金，其集资款除少部分用于经营外，绝大部分用于支付高额利息，被告人郭沛在没有归还能力的情况下，采取欺骗的手段高息集资，主观上具有非法占有目的，其行为符合集资诈骗罪的构成要件，应当以集资诈骗罪对被告人郭沛定罪处罚，被告人郭沛上诉提出其行为构成非法吸收公众存款罪的理由，不能成立。原判认定的事实清楚，定性准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 张立新
审判员 李 菁
审判员 黎艳平
二〇一六年十月十八日
书记员 李晓燕