山东省潍坊市奎文区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁0705刑初217号
公诉机关潍坊市奎文区人民检察院。
被告单位山东东怡铸业有限公司，住所地山东省昌邑市围子镇苑家村，法定代表人张某某。
诉讼代表人张某某，系山东东怡铸业有限公司法定代表人。
被告人苑某，系山东东怡铸业有限公司经理。2017年2月23日因涉嫌犯骗取贷款罪被刑事拘留，于同年3月30日被取保候审。2017年7月12日被本院取保候审。
被告人刘某，中共党员，系山东同益铸业有限公司经理。2017年4月24日因涉嫌犯骗取贷款罪被取保候审。2017年7月12日被本院取保候审。
潍坊市奎文区人民检察院以奎检公刑诉（2017）211号起诉书指控被告单位山东东怡铸业有限公司、被告人苑某、刘某犯骗取贷款罪，于2017年7月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。潍坊市奎文区人民检察院指派检察员唐亮出庭支持公诉，被告单位山东东怡铸业有限公司诉讼代表人张某某、被告人苑某、刘某均到庭参加诉讼。现已审理终结。
潍坊市奎文区人民检察院指控：
2013年10月，被告人苑某为从潍坊银行股份有限公司骗取贷款，以其经营的山东东怡铸业有限公司名义与被告人刘某经营的山东同益铸业有限公司签订虚假的工业品供销合同，并伪造货物入库单。后被告人苑某将该虚假的工业品供销合同、货物入库单等贷款资料提交给潍坊银行股份有限公司，以山东东怡铸业有限公司名义于2013年11月1日从潍坊银行股份有限公司骗取贷款200万元。贷款发放后，被告人刘某通过银行转账方式将该贷款交由被告人苑某用于偿还山东东怡铸业有限公司债务及日常经营。贷款到期后，被告人苑某及山东东怡铸业有限公司未能偿还贷款本息,后经法院民事判决及执行，至2017年2月3日公安机关立案侦查，被告人苑某及山东东怡铸业有限公司未能偿还贷款本金1999955.89元，给潍坊银行股份有限公司造成重大损失。
公诉机关当庭宣读了被告人供述、证人证言、书证等证据，指控被告单位山东东怡铸业有限公司、被告人苑某、刘某的行为构成骗取贷款罪，被告人苑某归案后如实供述自己的罪行，被告人刘某系自首，请求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一、二款、第六十七条第一、三款的规定处罚。
被告单位山东东怡铸业有限公司的诉讼代表人对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。
被告人苑某对指控罪名无异议，辩称供销合同是银行的工作人员做的，其只是在上面盖章。
被告人刘某对起诉书指控的罪名及事实均无异议。
经审理查明：
被告单位山东东怡铸业有限公司（以下简称东怡公司）成立于2005年1月18日，住所地昌邑市围子镇苑家村，法定代表人张某某，注册资金300万元，系有限责任公司。
2008年始，东怡公司每年从潍坊银行股份有限公司贷款，贷款额度200万元，均是还旧贷新。2013年10月，被告人苑某为从潍坊银行股份有限公司获取贷款，以其经营的东怡公司名义与被告人刘某经营的山东同益铸业有限公司签订虚假的工业品供销合同，并伪造货物入库单。后苑某将该虚假的工业品供销合同、货物入库单等贷款资料提交给潍坊银行股份有限公司，以东怡公司名义于2013年11月1日从潍坊银行股份有限公司骗取贷款200万元。
贷款发放至山东同益铸业有限公司账户后，被告人刘某通过银行转账方式将该贷款转至被告人苑某个人账户，苑某用于偿还东怡公司债务及日常经营。贷款到期后，苑某及东怡公司未能偿还贷款本息。后经奎文区人民法院民事判决及执行，至2017年2月3日公安机关立案侦查时，东怡公司尚欠贷款本金共计人民币1999955.89元。
2017年2月20日，公安机关将被告人苑某传唤到案。同年4月24日，被告人刘某接潍坊市公安局奎文分局经侦大队电话通知后主动到案。
2017年3月29日，东怡公司向潍坊银行股份有限公司偿还贷款70万元，剩余款项以被告人苑某名下的五处房产作为担保。潍坊银行股份有限公司对苑某的行为予以谅解。
上述事实，有经当庭举证、质证并认证的下列证据予以证实：
（一）证人证言
1、魏某的证言，证实：其是潍坊银行特殊资产部员工，其代表潍坊银行举报东怡公司骗取其行200万元贷款。东怡公司从2008年开始一直在其行贷款，贷款额度是200万元，每年都是还上旧的贷款然后再贷。2013年10月，东怡公司法定代表人张某某的儿子苑某来其行申请贷款200万元，贷款用途是从山东同益铸业有限公司购买指示件等材料。东怡公司的法定代表人张某某、负责人苑振基及其儿子苑某跟其谈的贷款利率、方式、期限、担保方式等，其把贷款需要准备的材料明细给了苑某，苑某具体负责这笔贷款，贷款还要提交一份购货入库单以及销售单位出具的收据及出库单。这些材料都是苑某复印好了，加盖公司印章后给其。2013年11月1日，潍坊银行为东怡公司发放贷款200万元，担保单位是山东同益铸业有限公司和昌邑市皓明机械有限公司，还有张某某和苑振基夫妇。这200万元贷款打到山东同益铸业有限公司的账户上。到期后，工作人员向东怡公司张某某、苑某等人催要贷款，该公司未偿还。苑某提供的一些贷款资料是假的，出库单收据跟入库单很明显是一个人书写，其怀疑采购合同是假的。
2、张某某的证言，证实：其是东怡公司法定代表人，其公司2013年从潍坊银行贷款200万元，是其在贷款合同上签的字，担保单位是山东同益铸业有限公司、昌邑市皓明机械厂。贷款材料是其准备的，这200万元贷款其公司进了原材料。其儿子苑某跟着其在东怡公司干，在从潍坊银行贷款中，他主要跑腿送贷款材料。贷款到期后，贷款本息都没有归还。其公司在潍坊银行的贷款额度是200万元，但是一直只贷150万元。
3、李某甲的证言，证实：其在中国农业银行昌邑柳疃支行办理过一张银行卡，卡号是62×××17。2013年11月1日转到这张卡上的141300元、500000元，其不清楚是怎么回事。其舅舅李某乙用其银行卡转了一些款。其不认识苑某，也不知道山东东怡铸业有限公司，其与该公司也没有业务往来。
4、李某乙的证言，证实：2013年，苑某曾经跟其借过65万元，其通过其外甥李某甲的中国农业银行账户转给苑某，当时是归还银行贷款。苑某提前支付给其借款利息，提前归还借款，所以从本金里扣出提前支付的利息，给了其64万元左右。（出示李某甲银行账户交易流水）2013年10月31日转给苑某65万元，以及2013年11月1日苑某转给李某甲141300元、500000元，是苑某借钱及还钱的明细。
5、陈某的证言，证实：2013年10月份，张某某找其借钱归还潍坊银行贷款。其用姜在源的账户借给张某某85万元，她大概用了四五天归还。（出示姜在源农商银行账户交易明细）2013年11月4日转到姜在源账户上的85万元是张某某还给其的钱。
（二）书证
1、潍坊银行股份有限公司魏某提交的报案资料一宗：（1）《流动资金借款合同》、《保证合同》，证实：东怡公司向潍坊银行借款200万元用于购买涡轮毛坯、手轮、指示件，借款期限为2013年11月1日至2014年10月31日。昌邑市皓明机械有限公司、山东同益铸业有限公司、张某某为东怡公司做连带担保。（2）东怡公司营业执照、组织机构代码证、法人代表张某某身份信息、企业资产表、损益表、现金流量表、公司章程等企业信息一宗，证实：东怡公司成立于2005年1月18日，住所地昌邑市围子镇苑家村，法定代表人张某某，注册资金300万元，系有限责任公司。（3）《工业品供销合同》、《入库单》及收款收据，证实：东怡公司向山东同益铸业有限公司购买涡轮毛坯、手轮、指示件等货物，双方代理人为刘超、苑某。负责人、经手人签字为“苑”。（4）潍坊市奎文区人民法院（2015）奎开商初字第127号民事判决书、（2016）鲁0705执339号执行裁定书，证实：2015年9月22日，奎文区法院判决东怡公司偿还潍坊银行借款本金1999955.89元及利息、罚息264406.76元。因东怡公司、山东同益铸业有限公司、昌邑市浩明机械有限公司、张某某、苑振基无履行义务能力，终结本次执行程序。
2、银行账户查询明细：①东怡公司的银行账户交易记录，证实：该账户于2013年10月31日偿还贷款150万元，于同年11月1日贷款发放存入200万元。②山东同益铸业有限公司的银行账户交易记录，证实：该账户于2013年11月1日由山东东怡铸业有限公司转入200万元，后于同日将200万元转入苑某账户。③被告人苑某的农商银行账户交易记录，证实：该账户于2013年11月1日收到山东同益铸业有限公司转账200万元，并于当日向李某甲转账64.13万元、向张某某转账84万元、向其本人工行账户转账50万元；苑某的工商银行账户交易记录，载明该账户于2013年11月4日收到转账85万元，并于当日转出。④张某某的银行账户交易记录，证实：该账户于2013年11月1日收到苑某转账84万元，于2013年11月4日向苑某账户转账85万元。⑤李某甲的中国农业银行银行卡交易明细清单，证实：该账户于2013年10元31日向苑某账户转账65万元，于2013年11月1日收到款项64.13万元。⑥姜在源的潍坊市农村信用合作社联合社账户交易记录，证实：该账户于2013年11月4日收到款项85万元。
3、谅解书，证实：东怡公司于2017年3月29日偿还贷款70万元，剩余款项以苑某名下5套房产作为担保。该行对被告人苑某的犯罪行为予以谅解，并请求司法机关对其酌情从轻处罚。
4、抓获经过，证实：2017年2月20日，在昌邑市公安机关民警的配合下将被告人苑某传唤到案。2017年4月24日，被告人刘某接潍坊市公安局奎文分局经侦大队电话通知后主动到案。
5、户籍信息、电话查询记录，证实：被告人苑某、刘某的身份情况，均系成年人，且无违法犯罪记录。
（三）被告人供述与辩解
1、被告人苑某供述：其在东怡公司主要负责生产、销售。东怡公司从2011年开始在潍坊银行贷款，额度是200万元，但一直贷150万元左右，每次都是借款还上贷款后再贷出来，贷出来后再还借款。2013年，由于厂子效益不好，就把200万元贷款额度全部用了，其先借150万元把贷款还上，又从潍坊银行贷款200万元。贷款时间是2013年11月1日，贷款期限是12个月，贷款用途是购买涡轮毛坯、手轮、指示件，担保单位是山东同益铸业有限公司、昌邑市皓明机械有限公司，其母亲张某某、父亲苑振基做个人担保。潍坊银行魏某给其办理的贷款业务，他罗列了一些贷款需要的材料。其公司跟山东同益铸业有限公司签订的购销合同，是其找的刘某，因为其们从小是好朋友，经常在贷款及公司经营上互相帮忙，所以其找他说明签订假合同是为了贷款用、不用实际履行的情况，他直接在合同、入库单、出库单上盖了章，还提供了他公司的账号便于转银行贷款。（侦查机关出示购销合同）这是其提供给潍坊银行的，签订这份假合同，张某某和张瑞珍不知道。提供给潍坊银行的两份入库单、出库单也是假的，是为了贷款做的。从潍坊银行贷出200万元，先打到刘某公司账户上，然后刘某转到其在昌邑农商银行的账户上，其归还了前期为偿还贷款借的150万元欠款，10万元支付了借款高息，剩余40万元支付了工人工资。贷款到期后没有能力偿还。其母亲张某某知道200万元贷款的事，但是具体准备贷款材料以及贷款处理都是其操作的。
2、被告人刘某供述：山东同益铸业有限公司和东怡公司有业务往来，但是很少，两家经常互相做担保贷款。2013年10月份，东怡公司想从潍坊银行贷款，但是贷款必须要有购货合同、货款必须打到购买货物的企业，苑某就让其帮忙签订一份不实际履行的购销合同用于贷款，其帮他纯属朋友帮忙。购销合同是苑某打印好了，其直接盖公司公章。（侦查机关出示购销合同）这是其跟苑某签订的，合同总金额2124000元，这份合同不是真实的，不用履行。苑某还让其在收款收据上盖过章，收款收据都是他安排人填写的。苑某从银行贷出200万元，潍坊银行打到其公司账户上，其当天把200万元全部打给了苑某的个人账户。其公司现在没有能力偿还这200万元贷款。
本院认为，被告单位山东东怡铸业有限公司以欺骗手段取得银行贷款，情节严重，被告人苑某作为单位直接负责的主管人员，被告人刘某以欺骗手段取得银行贷款，情节严重，其行为均构成骗取贷款罪，应予刑罚。公诉机关指控犯罪事实及罪名成立。被告人苑某归案后如实供述自己罪行，已归还银行部分贷款本金并取得谅解，被告人刘某系自首，均可从轻处罚。综合上述情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告单位山东东怡铸业有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币二万元（罚金已缴纳）。
二、被告人苑某犯骗取贷款罪，判处罚金人民币一万元（罚金已缴纳）。
三、被告人刘某犯骗取贷款罪，判处罚金人民币五千元（罚金已缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省潍坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 罗卫琴
人民陪审员 李学元
人民陪审员 韩爱民
二〇一八年四月十三日
书 记 员 刘琳琳