上海市徐汇区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）沪0104刑初731号
公诉机关上海市徐汇区人民检察院。
被告人施某某，女，汉族，住上海市浦东新区。
辩护人胡公钦，上海市嘉华律师事务所律师。
辩护人王力斌，上海市嘉华律师事务所律师。
被告人谢某某，女，汉族，户籍地上海市青浦区，住上海市青浦区。
辩护人朱娟娟，上海德禾翰通律师事务所律师。
被告人曹某，女，汉�，户籍在辽宁省铁岭市,暂住上海市徐汇区。
辩护人杨国政，上海尚城律师事务所律师。
被告人施某某、谢某某、曹某被控非法吸收公众存款罪一案，上海市徐汇区人民检察院于2017年9月13日以沪徐检金融刑诉(2017)39号起诉书向本院提起公诉，本院于同月15日立案。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。上海市徐汇区人民检察院指派检察员袁某出庭支持公诉，上列被告人、辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。
上海市徐汇区人民检察院指控，毕某某、舒某某于2013年收购上海太宥恒资产管理有限公司(简称太宥恒公司)，未经金融监管部门批准，通过在超市、小区等人流量较大的地点发放传单、组织酒会及展销会等方式，对外以债权转让为名销售投资理财产品，承诺年化收益6.2%-13%的高额回报，与投资人签订《个人出借咨询与服务协议》，向社会不特定公众吸收存款。
2014年8月，上海太宥恒资产管理有限公司徐汇分公司(简称太宥恒徐汇分公司)注册成立，先后租赁本市徐汇区中福实业大厦X楼、田林东路XXX号XXX室等地作为经营场所，通过上述方式非法吸收公众存款。经司法审计，2015年5月至2016年5月，太宥恒徐汇分公司向宋某某等96人签订206份合同，吸收金额人民币(币种均同)28,100,000元，期间，支付利息金额共计689,828元，未兑付金额共计27,410,172元。被告人施某某、谢某某、曹某作为太宥恒徐汇分公司直接责任人员，参与向不特定公众吸收资金数额分别为24,930,000元，9,640,000元，6,790,000元。施某某、谢某某、曹某接公安机关通知后主动到案，如实供述上述犯罪事实。公诉机关认为，被告人施某某、谢某某、曹某的行为均触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。施某某、谢某某、曹某系自首，可以减轻处罚。提请依法审判。
被告人施某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人认为，太宥恒公司曾获得多项荣誉，使得施某某轻信其行为并非违法，施某某系初犯，没有占用投资款，主观恶性较小，有自首情节，家属愿意帮助退赔，建议法庭对其减轻处罚。
被告人谢某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人认为，谢某某系自首，认罪态度较好，无前科劣迹，建议法庭对其减轻处罚。
被告人曹某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人认为，曹某系自首，主观恶性不大，建议法庭对其从轻或者减轻处罚。
经审理查明，毕某某、舒某某于2013年收购太宥恒公司，未经金融监管部门批准，通过在超市、�区等人流量较大的地点发放传单、组织酒会及展销会等方式，对外以债权转让为名销售投资理财产品，承诺年化收益6.2%-13%的高额回报，与投资人签订《个人出借咨询与服务协议》，向社会不特定公众吸收存款。
2014年8月，太宥恒徐汇分公司注册成立，先后租赁本市徐汇区中福实业大厦7楼、田林东路XXX号XXX室等地作为经营场所，通过上述方式非法吸收公众存款。经司法审计，2015年5月至2016年5月，太宥恒徐汇分公司与宋某某等96人签订206份合同，吸收金额28,100,000元，期间，支付利息金额共计689,828元，未兑付金额共计27,410,172元。
被告人施某某于2013年12月入职太宥恒公司，2015年3月调入徐汇分公司，先后担任业务员、团队经理、业务总监，带领下属、被告人谢某某、曹某等人的业务团队开展销售业务，并领取团队提成。经司法审计，2015年5月至2016年5月，施某某及其团队吸收社会资金合计24,930,000元，返还利息合计542,228元。
被告人谢某某于2013年10月入职太宥恒公司，2014年6月调入徐汇分公司，先后担任业务员、团队经理，带领下属业务团队开展销售业务，并领取团队提成。经司法审计，2015年5月至2016年5月，谢某某及其团队吸收社会资金合计9,640,000元，返还利息合计72,098元。
被告人曹某于2014年6月入职太宥恒徐汇分公司，担任团队经理，带领下属业务团队开展销售业务，并领取团队提成。经司法审计，2015年5月至2016年5月，曹某及其团队吸收社会资金合计6,790,000元，返还利息合计203,000元。
被告人施某某、谢某某、曹某接公安机关通知后主动到案，如实供述上述犯罪事实。
上述事实，有受案登记表、到案情况说明、工商档案机读材料、投资人自述笔录、个人出借咨询与服务协议、债权回购承诺函、POS机签购单、银行交易明细、太宥恒公司宣传资料、合规话术、扣押清单、证人毕某某、陈某1、郑某某、徐某某、王某某、陈某2、沈某、魏某、刑某某、曹某某、薄某某、马某某、刘某某的证言、司法鉴定检验报告书、司法会计鉴定意见书及等被告人施某某、谢某某、曹某的供述等证据证实，足以认定。
在本案审理过程中，被告人施某某、谢某某、曹某分别退赃6万元、5万元、2万元。
本院认为，被告人施某某、谢某某、曹某作为太宥恒徐汇分公司直接责任人员，参与非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。公诉机关的指控成立。被告人施某某、谢某某、曹某系自首，当庭认罪悔罪，有部分退赃情节，依法予以减轻处罚。根据被告人犯罪的事实、性质、情节�对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：
一、被告人施某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币五万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月14日起至2019年9月13日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。)
二、被告人谢某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月14日起至2018年6月13日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。)
三、被告人曹某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月14日起至2018年3月13日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。)
四、违法所得应予追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 戚 俊
人民陪审员 曹瑞强
人民陪审员 单春梅
二〇一七年十一月十日
书 记 员 杨晓晨
附：相关法律条文
一、《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存�，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以�期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条……
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
……