河南省汤阴县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0523刑初10号
公诉机关汤阴县人民检察院。
被告人郭庆云，女，1967年2月28日出生，汉族，河南省汤阴县人，专科文化，无业，住汤阴县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年6月21日被汤阴县公安局刑事拘留，同年7月26日被汤阴县公安局执行逮捕。
辩护人马国庆，河南岳都律师事务所律师。
汤阴县人民检察院以安汤检公刑诉（2016）354号起诉书指控被告人郭庆云犯非法吸收公众存款罪一案，于2017年1月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。汤阴县人民检察院指派检察员许珊珊、王红艳出庭支持公诉，被告人郭庆云及其辩护人马国庆到庭参加诉讼。现已审理终结。
汤阴县人民检察院指控，2011年以来，被告人郭庆云违反国家金融管理法律有关规定，未经国家金融部门依法批准�以门市经营、资金周转为由，通过其在汤阴县城经营的“荣昌茶业”门市，以月息2分到2.5分的高息为诱饵，面向社会不特定群众共计58人非法吸收存款，票面金额9028930.8元，实际吸收金额8966930.8元，除归还本金和支付利息外，给群众造成实际损失4837185.8元。
针对上述事实，公诉机关当庭出示、宣读的证据有被告人供述、被害人陈述、证人证言、鉴定意见、书证等。公诉机关认为被告人郭庆云违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人郭庆云的刑事责任。提请本院依法判处。
被告人郭庆云对公诉机关指控的犯罪事实无异议。辩护人马国庆提出的辩护意见是，郭庆云吸收的存款主要�资于汤阴县人防工程建设，如该笔借款能够收回，足以偿还集资群众的损失；郭庆云系自首、初犯，认罪、悔罪，愿意用自己的财产尽力挽回受害人损失，建议法院对其在两年以下量刑。
经审理查明，2011年以来，被告人郭庆云违反国家金融管理法律有关规定，未经国家金融部门依法批准，以门市经营、资金周转为由，通过其在汤阴县城经营的“荣昌茶业”门市，以月息2分到2.5分的高息为诱饵，面向社会不特定群众共计58人非法吸收存款，票面金额9028930.8元，实际吸收金额8966930.8元，除归还本金和支付利息外，给群众造成实际损失4837185.8元。
另查明，郭庆云吸收存款后，除归还群众本金和支付利息外，将资金主要借于河南众森房地产营销策划有限公司及他人，从中赚取利息差。案发后，汤阴县公安局查封郭庆云原丈夫曹成留位于汤阴县汤河北生�小区房产1座、查封江某2之子江少勇位于汤阴县人民路中段北关商住楼1号楼6单元4层4××号房产1座、查封郭庆云号牌为豫Ｅ×××××号奔腾轿车1辆、冻结郭庆云银行存款1929.71元。郭庆云于2016年6月21日到汤阴县公安局投案。
上述犯罪事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：
1.汤阴县公安局受案登记表、立案决定书。
2.中国银行业监督管理委员会安阳监管分局关于查证郭庆云、江某2从业资格的复函：我分局未受理过郭庆云、江某2以公司或个人名义在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。
3.汤阴县公安局协助查询财产通知书、协助冻结财产通知书、协助查封通知书、调取车辆信息和银行交易明细材料、接受证据材料清单。
4.汤阴县公安局查扣被告人郭庆云资产的情况说明、证明。
5.汤阴县城关人民路荣昌茶业商行营业执照及注销登记表。
6.本院（2015）汤民三初字第55号和安阳市中级人民法院（2015）安中民二终字第443号民事判决书。
7.被告人郭庆云提供的借据、收据、借款协议。
8.河南广达资产评估事务所广达评鉴字（2016）第036号资产评估报告。
9.安阳相州会计师事务所出具的相州会鉴字[2016]第0903号会计鉴定意见书：
（1）郭庆云收取社会公众存款及支付资金和实际损失情况：截至目前，58名受害存款人共计存款的票面金额为9028930.8元，实际存款金额为8966930.8元，后续支付受害存款人利息和退还部分本金4129745元，实际损失4837185.8元。
（2）资金去向情况：郭庆云吸收公众存款的资金去向总额为5454824元。其中将资金借款给河南众森房地产营�策划有限公司的实际损失金额4620000元、借款给伦安民163000元、借款给臧某200000元、借款给江某2328000元、购买奔腾轿车车价及附加税支出143824元。
（3）扣押及冻结资产情况：①冻结郭庆云在中国邮政储蓄银行股份有限公司汤阴县文峰营业所账户资金1081.04元；②冻结郭庆云在中国邮政储蓄银行股份有限公司汤阴县人民路支行账户资金407.02元；③冻结郭庆云在中国农业银行股份有限公司汤阴银华分理处账户资金441.65元；④冻结郭庆云在中国农业银行股份有限公司汤阴县支行的账户；⑤查封郭庆云丈夫曹成留在汤阴县汤河北生活小区房产（产权证号为014080）1座；⑥查封江某2之子江少勇在汤阴县人民路中段北关商住楼1号楼6单元4层4××号房产（产权证号为201400748）1座；⑦查封郭庆云豫Ｅ×××××号奔腾轿车1辆。
10.被告人郭庆云的户籍证明。
11.被告人郭庆云的到案证明：2016年6月21日，郭庆云到汤阴县公安局经济犯罪侦查大队投案。
12.被害人陈述
（1）被害人刘某的陈述及存款手续：2011年8月份的一天，我听郭庆云说她开的荣昌茶业店进货用钱，利息2分，我感觉利息比较高，就于9月1日在荣昌茶业店里给了郭庆云20万元，郭庆云给我出具了借据。2014年3月份之后，郭庆云就没给过我利息了，我找她要本金，她没有给。我共得利息9.9万元，取出本金5万元，实际损失5.1万元。
（2）被害人郑某的陈述及存款手续：2011年8月份，我在汤阴县实验中学干绿化工程时通过郭某认识了她的姐姐郭庆云，郭庆云给我介绍说其开茶楼进货需要资金周转，钱可以放到她那，月息2分，并承诺随用随取，资金有保证。随后我就在郭庆云处存了25万元，得利息2.5万元；之后，我在郭庆云处存钱、取钱，�前在她那存有30万元本金无法取出，我一共得利息17.93万元，实际损失12.07万元。
（3）被害人张某2的陈述及存款手续：我和郭庆云是朋友关系，郭庆云给我打电话称想借我点钱，没说干什么用，我于2014年4月27日、5月8日、6月12日，分三次共借给郭庆云3万元，约定利息为月息2分，我共得利息0.578万元，实际损失2.422万元。
（4）被害人史某、肖某2、苏某1、张某3、苏某2等人的陈述内容及存款手续：证实郭庆云在汤阴县城经营的“荣昌茶业”门市内，以月息2分到2.5分的高息为诱饵，面向社会不特定群众吸收存款的情况。
13.证人江某2、江某1、仝庆明、牛某、屈某1、曹某、张某1、屈某2、李某、郭某、肖某1等人的证言内容为：证实郭庆云在其经营的荣昌茶业门市内以进货经营需要资金等为由，向外吸收群众存款的事实。
14.证人赵�生、王某、韩某、臧某、燕某、江某2等人的证言内容为：证实郭庆云在吸收群众存款后，将资金借于他人的资金去向情况，其中借于江某2的328000元，用于购买汤阴县人民路中段北关商住楼1号楼6单元4层4××号房产1套，登记在江某2之子江少勇名下。
15.被告人郭庆云的供述：2010年，我在汤阴县盛江贸易公司当会计，当时该公司在做融资，我也介绍别人往公司存款。2011年春，我从盛江贸易公司出来开办了荣昌茶业门市单独吸收存款，并把我在盛江贸易介绍的存款人转了过来。我们对外宣传主要是称把钱用于投资，放在我们这利息高、安全有保障，来这里存款的人都是通过我的关系来的，存款也是通过我吸收的，然后将吸收的存款高息放出去，我赚一个利息差。吸收的钱除了支付群众利息和本金，主要是借给河南众森房地产公司、伦安民、江某2、臧某等人。吸收存款的票面金额共计9028930.8元，实际吸收金额8966930.8元，除归还本金和支付利息外，给群众造成实际损失4837185.8元。
本院认为，被告人郭庆云违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款票面金额9028930.8元，实际吸收8966930.8元，给群众造成实际损失4837185.8元，数额巨大，核其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。案发后，郭庆云主动投案并能如实供述自己的罪行，系自首，可从轻处罚，故对辩护人辩称郭庆云系自首、认罪悔罪，建议从轻处罚的意见，本院予以采纳。但关于辩护人提出的对郭庆云在两年以下量刑的意见，根据本案的犯罪数额、情节及社会危害性，对该辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第一款、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用�律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二、三款的规定，判决如下：
一、被告人郭庆云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币50000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年6月21日起至2020年9月20日止。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳）。
二、公安机关查封郭庆云豫Ｅ×××××号奔腾轿车1辆、江少勇位于汤阴县人民路中段北关商住楼1号楼6单元4层4××号房产1座、冻结郭庆云的银行存款1929.71元，予以追缴，返还被害人，其余赃款继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王志强
代理审判员 沈海宝
人民陪审员 范卫东
二〇一七年三月二十三日
书 记 员 秦 洁