宁夏回族自治区同心县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）同刑初字第165号
公诉机关宁夏回族自治区同心县人民检察院。
被告人马永贵，男，生于1956年2月12日，回族，小学文化，无业，宁夏回族自治区同心县人。2015年1月5日因涉嫌非法吸收公众存款罪被宁夏回族自治区同心县公安局刑事拘留，同年2月11日依法逮捕，现羁押于宁夏回族自治区同心县看守所。
辩护人陈仲军，预海律师事务所律师。
宁夏回族自治区同心县人民检察院以同检刑诉（2015）112号起诉书指控被告人马永贵犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年11月2日公开开庭审理了本案。宁夏回族自治区同心县人民检察院指派检察员马学东出庭支持公诉，被告人马永贵及其辩护人陈仲军到庭参加诉讼。现已审理终结。
宁夏回族自治区同心县人民检察院指控：
2013年2月，陕西省箐盈科技集团旗下陕西龙泰基航空旅游有限公司实际控制人申海龙与锁某某等人商议，为缓解箐盈科技集团资金短缺，以锁某某为法人代表在河南新乡成立新乡龙泰基公司，该公司的业务范围系在宁夏等地进行融资，吸收社会存款。开展业务方式为利用陕西龙泰基公司名义，以高额利息为诱饵，通过当地人人脉相互宣传，发展储户。同年6月，锁某某为开展业务联系被告人马永贵，让其联系资金，马永贵便将杨某（另案处理）介绍给锁某某。经杨某与锁某某商议，杨某为新乡龙泰基公司每投一万元美金，该公司一天付息190元人民币，每月付一次红利，每三个月返还本金并付第三个月的红利。
同年12月至2014年2月期间，杨某以代为投资为名，许诺每投资一万美金每日付150元至170元人民币，每月付一次红利，每三个月返还本金并支付第三个月的红利。先后从宁夏同心、海原、固原等地52名群众中吸收社会公众存款共计949万美金，折合人民币5694万元。杨某按照锁某某的要求将上述款项陆续打入中间人马永贵的账户，后由马永贵通过网银转入锁某某的银行卡内，再将款项转入申海龙指定的账户。
另外，马永贵以代为投资为名，许诺每投资一万美金每日付息150元至170元，每月付一次红利，每三个月返还本金并支付第三个月的红利，先后从宁夏同心县的15名群众中吸收社会公众存款共计33万美金，折合人民币198万元。
2014年4月至5月期间，因锁某某并未按照约定支付利息和本金，被害人到陕西龙泰基航空旅游有限公司索要本金及利息，该公司法人申海龙退还给周某等2人本金共计390万元人民币，剩余资金至今未返还。
指控认为，被告人马永贵违反国家金融管理制度，非法吸收公众存款982万美金，折合人民币5892元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。被告人马永贵与杨某系共同犯罪。被告人马永贵犯罪后能自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。
公诉机关当庭宣读、出示了接受刑事案件登记表、抓获经过、被害人陈述、证人证言、通话清单、银行借记卡明细查询单、银行转账凭条、借条、扣押物品清单及照片等证据支持指控。
被告人马永贵对公诉机关指控的事实无异议。其辩护人陈仲军出示了谅解书13份。辩称，一是被告人马永贵具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚；二是被告人马永贵系从犯应当从轻、减轻处罚或者免除处罚；三是被告人马永贵属于初犯、偶犯，没有犯罪前科，并且取得了部分被害人的谅解，可酌情从轻处罚。
经审理查明：2013年2月，陕西省箐盈科技集团旗下陕西龙泰基航空旅游有限公司实际控制人申海龙与锁某某等人商议，为缓解箐盈科技集团资金短缺，以锁某某为法人代表在河南新乡成立新乡龙泰基公司，该公司的业务范围系在宁夏等地进行融资，吸收社会存款。开展业务方式为利用陕西龙泰基公司名义，以高额利息为诱饵，通过当地人人脉相互宣传，发展储户。同年6月，锁某某为开展业务联系被告人马永贵，让其联系资金，马永贵便将杨某（另案处理）介绍给锁某某。经杨某与锁某某商议，杨某为新乡龙泰基公司每投一万元美金，该公司一天付息190元人民币，每月付一次红利，每三个月返还本金并付第三个月的红利。
同年12月至2014年2月期间，杨某以代为投资为名，许诺每投一万美元每日付息人民币150-170元，每月付一次红利，每三个月返还本金和第三个月的红利，先后向宁夏同心、海原、固原等地40名群众进行融资，吸收社会存款共计人民币5230.8万元。杨某按照锁某某的要求将上述款项陆续打入中间人马永贵账户，后由马永贵通过网银转入锁某某的银行卡内，再将款项转入申海龙指定的账户。
同时，被告人马永贵以代为投资为名，许诺每投资一万美金每日付息150元至170元，每月付一次红利，每三个月返还本金并支付第三个月的红利，先后从宁夏同心县的15名群众中吸收社会公众存款共计33万美金，折合人民币198万元。
2014年4月至5月期间，因锁某某并未按照约定支付利息和本金，被害人到陕西龙泰基航空旅游有限公司索要本金及利息，该公司法人申海龙退还给周某等2人本金共计390万元人民币，剩余资金至今未返还。
另查明，案发后，有13名被害人认为被告人马永贵事前并不知道非法吸收公众存款的不利后果，事后带领被害人报案，寻求司法机关的帮助，试图挽回损失，具有忏悔表现，表示予以谅解。
上述事实，有下列证据证实：
受案登记表、立案决定书、抓获经过、搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及照片、银行回单、汇款凭证、欠条5张、中国农业银行广州小北路支行金穗银行流水一份、中国农业银行宁夏分行转账凭证三份、转账明细、转款凭证、条据7张、情况说明4份、谅解书13份、户籍证明、证人证言5份、被害人陈述54份、杨某（另案处理）的供述、被告人马永贵的供述。
上述证据，经当庭质证，来源合法，内容客观、真实，相互关联印，属有效证据，予以确认。
本院认为，被告人马永贵违反国家金融管理制度，非法吸收公众存款5428.8万元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人马永贵的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，予以支持，但对被告人马永贵非法吸收公众存款的数额认定有误，经核，其中有343.2万元人民币属事实不清，证据不足，有120万元人民币不应计算在犯罪数额内，应予以纠正。被告人马永贵与杨某系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人马永贵与杨某作用相当，不宜划分主从犯。辩护人关于被告人马永贵系从犯的辩护意见，不予采纳。被告人马永贵犯罪后能自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。被告人马永贵取得了13名被害人的谅解，可酌情从轻处罚。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人马永贵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元（未缴纳）；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月5日起至2021年1月4日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）
二、笔记本电脑一台、无线网卡及上网终端网托一个、u盾一个，予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁夏回族自治区吴忠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。
审判长 杨 春
审判员 顾小丽
审判员 买风林
二〇一五年十二月二十三日
书记员 马小娟
本案适用法律规定
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处两万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的可以免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。