浙江省永康市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）金永刑初字第906号
公诉机关浙江省永康市人民检察院。
被告单位某甲。
诉讼代表徐锦玉。
被告单位某乙。
诉讼代表李安。
被告人徐东风。2013年8月1日因本案被永康市公安局刑事拘留，同年9月5日被依法逮捕。现羁押于永康市看守所。
辩护人吕滔。
被告人王佩佩。2013年8月2日因本案被永康市公安局刑事拘留，同年9月5日被依法逮捕。现羁押于永康市看守所。
辩护人唐丽娅。
浙江省永康市人民检察院以永检刑诉（2014）296号起诉书，指控被告单位某甲、某乙犯非法吸收公众存款罪、被告人徐东风、王佩佩犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2014年6月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。永康市人民检察院指派检察员吴红武出庭支持公诉。被告单位某甲诉讼代表徐锦玉、某乙诉讼代表李安、被告人徐东风及其辩护人吕滔、被告人王佩佩及其辩护人唐丽娅到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：
一、非法吸收公众存款部分
2007年12月至2012年9月份期间，被告单位某甲、某乙及被告人徐东风、王佩佩（两人为夫妻关系）违反国家金融管理制度，未经政府相关部门批准，向杨某甲等40余名群众借款（用于公司经营、资金周转等为事由、支付月利息1.5分至6分不等），所借款项用于购买原材料、厂房设备及支付高额利息，因徐东风等人缺乏风险意识、经营不善、光伏产业发展处于低谷等原因企业经营亏损，致使被告单位及被告人徐东风、王佩佩无能力偿还债务，债务数额共计3亿多元。具体事实如下：
1、自2007年12月份以来，被告人徐东风、王佩佩多次向杨某甲借款，并支付2分至3分不等月利息。至2013年8月份，已支付利息75.5万元，尚有借款190万元未归还。
2、2011年12月25日下午，被告人徐东风、王佩佩以办厂做实业为名向吕某甲借款15万元，月利息3分。至案发已支付利息4.05万元，尚有借款15万元未归还。
3、2012年1月19日，被告人徐东风、王佩佩以办厂为名向李某甲借款10万元，月利息3分。案发前已支付利息2.7万元，尚有10万元借款未归还。
4、2011年10月28日以来，被告人徐东风、王佩佩以办厂为名多次向李某乙借款累计86万元，月利息3分至5分不等。至案发已支付利息27万元，尚欠86万元。
5、2012年2月4日，被告人徐东风、王佩佩以办厂为名向贾某借款50万元，月利息3分。同年7月份，贾某已收回50万元借款，收取利息7.8万元。
6、2012年5月份以来，被告人徐东风、王佩佩多次向汪某借款，月利息5分不等。至案发已支付利息80.5万元，尚欠汪某400万元。
7、2012年7月12日，被告人徐东风、王佩佩以办厂做实业为名向王某甲借款30万元，月利息3分。至案发已支付利息5.4万元，尚欠借款30万元。
8、2012年9月27日，被告人徐东风、王佩佩以办厂做实业为名向俞某甲借款35万元，月利息3分。至案发已支付利息12.6万元，尚欠借款35万元。
9、2012年9月10日，被告人徐东风、王佩佩以投资办厂为名向朱某甲借款80万元，月利息4分。至案发已支付利息12.8万元，尚欠借款80万元。
10、2008年12月份，被告人徐东风、王佩佩以投资办厂为名向李某丙借款20万元，月利息3分。至案发已支付利息25.2万元，尚欠借款20万元。
11、2008年12月2日，被告人徐东风、王佩佩以做厂房房产证为名向陈某甲借款200万元，月利息3分。案发前已支付利息19.2万元，尚欠借款200万元。
12、2009年开始，被告人徐东风、王佩佩以公司购买原材料等名义多次向吕某乙借款累计93万元，月利息3分。至案发已支付利息52.91万元，尚欠借款93万元。
13、2008年以来，被告人徐东风、王佩佩以投资办厂为名多次向陈某乙借款合计95万，月利息3.5分。至案发已支付利息42.45万元，尚欠借款95万元。
14、2011年9月份以来，被告人徐东风、王佩佩以购买原材料等名义多次向杨某乙借款，月利息3分至5分不等。案发前已支付利息65.5万元，尚欠借款120万元。
15、2010年4月份以来，被告人徐东风、王佩佩以购买原材料等名义向徐某丙借款230万元，月利息3分不等。案发前已支付利息196.4万元，尚欠借款230万元。
16、2011年4月以来，被告人徐东风、王佩佩以办厂资金周转等名义多次向姚某借款累计1470万元，月利息3分至5分不等。案发前徐东风已支付利息达303.8万余元，尚欠借款1470万元。
17、2008年12月以来，被告人徐东风、王佩佩以办厂投资太阳能光伏名义多次向夏某借款合计50万元，月利息3分。案发前已支付利息69万元，尚欠借款50万元。
18、2011年9月份以来，被告人徐东风、王佩佩以投资办厂为名二次向施某甲借款合计30万元，月息3至5分不等。案发前已支付利息5.6万元，尚欠借款30万元。
19、2012年5月份以来，被告人徐东风、王佩佩以投资办厂为名多次向施某乙借款合计75万元，月利息5分。案发前，已归还本金35万元并支付利息10.6万余元，尚欠本金40万元。
20、2008年上半年以来，被告人王佩佩在美容院做面膜时认识舒某甲，被告人徐东风、王佩佩以投资办厂名义向舒某甲借款，月利息2至3分不等。案发前尚有86万元未还。
21、2012年9月25日以来，被告人徐东风、王佩佩以资金周转名义多次向胡某甲短期借款。2012年11月30日被告人徐东风等人再次向胡某甲借款300万元。案发前已支付利息29万元，尚欠借款300万元未还。
22、2011年11月25日，被告人徐东风、王佩佩以建厂房名义向陈某丙借款200万元，月利息3.8分。案发前已支付利息76万元，200万本金未还。
23、2012年1月12日，被告人徐东风、王佩佩以投资办厂为名向程剑峰借款500万元，月利息3分。案发前已偿还本金300万元、支付利息46万元，尚欠本金200万元。
24、2012年7月9日，被告人徐东风、王佩佩以投资办厂为名向舒某乙借款100万元，月利息3分。案发前已支付利息15万元，尚欠本金100万元。
25、2012年5月至6月份，被告人徐东风、王佩佩以投资办厂为名向张某借款30万元，月利息3分。案发前已支付利息2.4万元，尚欠本金30万元。
26、2011年8月份至2012年8月份，被告人徐东风、王佩佩以投资办厂为名向朱某乙、胡凤金（已故）夫妻借款（本金）15.19万元，月利息1.5分。案发前欠朱某乙本息合计17.44万元。
27、2010年4月份以来，被告人徐东风、王佩佩以投资办厂为名向胡望风6次借款1950万元，月利息5分。案发前已支付利息1674万余元，尚欠1950万元。
28、2011年以来，被告人徐东风、王佩佩以投资办厂为名向黄某甲多次借款还款。2012年4月20日徐东风、王佩佩再次向黄某甲借款300万元，月利息5分，至案发前已支付利息81.5万元，尚欠300万元。
29、2007年3月份以来，被告人徐东风、王佩佩以购买漆包线等名义多次向吕月球、袁小娃母女借款，月利息1.5至2分不等。案发前已支付利息42万余元，尚欠39万元未还。
30、2000年以来，被告人徐东风、王佩佩以投资办厂名义向永康市象珠四村村民成某多次借款，月利息1至1.5分不等。至案发，已付利息33.4万余元，尚欠借款63.7万元。
31、1998年以来，被告人徐东风、王佩佩以办厂名义向永康市象珠四村村民胡某丙多次借款，月利息1至1.5分不等。至案发已支付利息30万元，尚欠借款61万元。
32、2012年2月27日、8月29日，被告人徐东风、王佩佩以购买原材料等名义向李某丁二次借款合计360万元，月利息4.5分，案发前已支付利息79.5万元，尚欠借款360万元。
33、2012年3月19日，被告人徐东风、王佩佩以投资办厂为名向黄某乙借款260万元，月利息5分。案发前已偿还本金90万元，支付利息77.8万余元，尚欠借款170万元。
34、2011年9月份以来，被告人徐东风、王佩佩以投资办厂为名多次向胡某丁借款，月利息6分并已偿还。2012年6月20日被告人徐东风、王佩佩再次向胡某丁借款500万元，月利息6分。至案发已支付利息100万元，尚欠借款500万元。
35、2008年以来，被告人徐东风、王佩佩以资金周转等名义多次向王某乙借款，月利息2.8至5分不等。至案发已支付利息500万元，尚欠借款1920万元。
36、2012年5月以来，被告人徐东风、王佩佩以办厂、银行转贷等名义向胡某戊借款968万元，月利息4分。至案发已支付利息175.4万元，尚欠借款968万元。
37、2012年4月6日，被告人徐东风、王佩佩以投资办厂为名向胡某己借款400万元，月利息4分。后该笔借款债权由胡某己转至胡某戊名下。
38、2011年8月份以来，被告人徐东风、王佩佩以办厂做光伏产品名义向俞某乙多次借款合计800万元，月利息4分。案发前已支付利息307.4万元，尚欠借款800万元。
39、2008年以来，被告人徐东风、王佩佩以投资办厂为名向吕某丙多次借款，月息5至6分不等。至案发已支付利息3000万元，尚欠借款4036万元。
40、2009年2月以来，被告人徐东风、王佩佩以办厂投资为名多次向舒某丙借款，月利息3分。案发前已支付利息198.9万元，尚欠240万元。
41、2011年以来，被告人徐东风、王佩佩以投资办厂为名多次向胡某庚借款，月利息4.5分。案发前已支付利息1200万元，尚欠借款2801万元。
42、2008年6月以来，被告人徐东风、王佩佩以投资办厂为名多次向陈美蓉、陈某丁等人借款，月利息4分。至案发已支付利息2851万元，尚欠3530万元。
43、2008年至2012年期间，被告人徐东风、王佩佩以投资办厂为名向被害人吕某丁借款，并通过吕某丁向吕某戊、孔某、李某戊借款，月利息2分至5分不等。案发前已支付利息5000万元，尚欠9770万元。
上述事实，被告单位诉讼代表徐某乙、李安、被告人徐东风、王佩佩在开庭审理过程中均无异议，并有被告人徐东风、王佩佩的供述，证人徐某甲、卢某、徐某乙、杨某甲、吕某甲、李某甲、李某乙、贾某、汪某、王某甲、俞某甲、朱某甲、李某丙、陈某甲、吕某乙、陈某乙、杨某乙、徐某丙、姚某、夏某、施某甲、施某乙、舒某甲、胡某甲、陈某丙、程某甲、舒某乙、张某、朱某乙、胡某乙、黄某甲、袁某、成某、胡某丙、李某丁、黄某乙、胡某丁、胡某戊、王某乙、胡某己、俞某乙、吕某丙、舒某丙、胡某庚、陈某丁、孔某、李某戊、吕某丁、吕某戊等人的证言、借条、欠条、借据等借款凭证、债权转让通知书、银行存款单、银行某甲、汇款凭证、银行某乙、对账单、接受证据清单、营业执照、银行查询记录、吕某丁与徐东风方对账清单、遗漏部分清单、安徽公司厂房、设备的照片等证据证实，足以认定。
二、集资诈骗部分
2012年9月份以来，被告人徐东风、王佩佩在其经营的企业严重亏损、资不抵债的情况下，向社会公众隐瞒真相，以月利息5分不等的高利息为诱饵，虚构所集资金用于工厂运营的假象，不计后果将所集资金用于还本付息，致使群众被骗款项无法归还，诈骗数额共计2000多万元。具体事实如下：
1、2012年10月16日下午，被告人徐东风、王佩佩从被害人吕某己处骗得资金200万元。至案发已支付利息7万元，尚有200万元无法归还。
2、2012年12月5日，被告人徐东风、王佩佩从被害人俞某丙处骗得50万元。案发前已支付利息2.25万元，尚有50万元无法归还。
3、2012年9月至11月份期间，被告人徐东风、王佩佩分数次从被害人林某处骗得合计1000万元。案发前已支付利息78万元。2013年7月20日林某与徐东风协商后将该1000万元债权转给李高亮。
4、2012年12月21日、25日，被告人徐东风、王佩佩分二次从被害人程某乙处骗得合计450万元。案发前已支付利息59.6万元，尚有450万元无法归还。
5、2012年11月9日，被告人徐东风、王佩佩从被害人应某处骗得100万元。案发前已支付利息17.5万，尚有100万元无法归还。
6、2012年10月12日、2013年1月16日，被告人徐东风、王佩佩以厂房办证名义向徐某戊二次借款合计559万元。案发前已支付利息36万元，尚有559万元无法归还。
上述事实，被告人徐东风、王佩佩在开庭审理过程中均无异议，并有被告人徐东风、王佩佩的供述，证人徐某丁、王某丙、吕某己、俞某丙、林某、程某乙、应某、徐某戊的证言、借条等借款凭证、汇款凭证、债权转让通知书、担保函、银行结算业务申请书等证据证实，足以认定。
2013年8月1日、2日，被告人徐东风、王佩佩分别到永康市公安局投案，如实供述了犯罪事实。
综合证据有企业法人营业执照、投资企业基本情况、户籍证明、到案经过、自首证明、公安情况说明、永康日报公告、查封决定书、房管会、土管局、工商局协助查封回执、江苏苏瑞华会计师事务所估价咨询报告、永康市华宇房地产评估事务所房地产估价咨询报告、工业房地产抵押估价报告、经侦大队说明、徐东风提交的对账单、永康市支持工业企业应急专项资金办公室证明、徐东风、徐某甲等人工行卡、农行卡账目明细流水账、法院民事诉讼案卷等证据附卷佐证。
因被告人徐东风、王佩佩于2012年9月份以来向吕某己、俞某丙、林某、程某乙、应某、徐某戊等人先后“借款”，是在他们经营的企业严重亏损、严重资不抵债的情况下，是在他们已欠下3亿多元债务无法偿还的时候，仍以高利息为诱饵向吕某己等人“借款”2000多万，并将所集资金主要用于此前巨额债务的还本付息，致使吕某己、俞某丙、林某、程某乙、应某、徐某戊等人被骗的二千多万元无法归还，被告人徐东风、王佩佩的行为符合集资诈骗罪的构成要件，故对被告人徐东风、王佩佩及其辩护人提出被告人徐东风、王佩佩向吕某己、俞某丙、林某、程某乙、应某、徐某戊等人“借款”不构成集资诈骗罪的辩解，不予采纳。
本院认为，被告单位某甲、某乙及被告人徐东风、王佩佩违反国家金融管理制度，未经政府相关部门批准，以资金周转等名义，向社会公众吸收存款扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪；被告人徐东风、王佩佩以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，提请依法判处上述被告单位及被告人的意见，予以支持。被告人徐东风、王佩佩一人犯两罪，依法实行数罪并罚。被告人徐东风、王佩佩具有自首情节，均依法予以从轻处罚。辩护人提出与上述相符的辩护意见，予以采纳；但辩护人提出被告人徐东风、王佩佩不构成集资诈骗罪的意见，与查明事实和法律规定不符，不予采纳；辩护人提出被告人王佩佩系从犯的意见，根据本案案情，不予采纳。为维护国家金融管理制度和保障公私财产所有权，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条、第二十五条第一款、第六十九条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告单位某甲犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币四十万元（罚金限本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳，上缴国库）。
二、被告单位某乙犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币四十万元（罚金限本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳，上缴国库）。
三、被告人徐东风犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币四十万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币三十万元；决定执行有期徒刑十九年，并处罚金人民币七十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年8月1日起至2032年7月31日止。罚金限本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳，上缴国库）。
四、被告人王佩佩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币四十万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币三十万元；决定执行有期徒刑十七年，并处罚金人民币七十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年8月2日起至2030年8月1日止。罚金限本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳，上缴国库）。
五、涉案赃款继续予以追缴，依法返还给被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 应建栋
代理审判员 姚 蔚
人民陪审员 吕振珩
二〇一四年八月四日
代书 记员 刘露露