福建省漳州市芗城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0602刑初426号
公诉机关福建省漳州市芗城区人民检察院。
被告人吴丁坤，男，1981年6月24日出生于福建省龙海市，汉族，高中文化，无固定职业。因犯信用卡诈骗罪于2012年1月19日被判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币25000元。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2014年12月22日被刑事拘留，2015年1月13日被取保候审，2016年2月16日再次被取保候审，2016年5月25日被逮捕。现羁押于漳州市看守所。
漳州市芗城区人民检察院以芗检公刑诉（2016）367号起诉书指控被告人吴丁坤犯信用卡诈骗罪，于2016年6月1日向本院提起公诉，并建议本院适用简易程序审理。因本案存在不适宜简易程序审理的情形，本院于2016年6月27日转为普通程序审理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。漳州市芗城区人民检察院代理检察员陈莉华出庭支持公诉。被告人吴丁坤到庭参加诉讼。现已审理终结。
漳州市芗城区人民检察院指控：被告人吴丁坤受郑某某（另案处理）指使，在被害人吴某不知情的情况下，使用被害人吴某遗失的身份证及复印件向银行申领信用卡：1、2011年5月，被告人吴丁坤冒用吴某的名义向龙文区农业银行申请办理卡号为×××9585的信用卡。后被告人吴丁坤将该卡交给郑某某使用并透支人民币49907.73元，逾期未还款。2、2013年1月，被告人吴丁坤冒用吴某的名义向漳州市中信银行申请办理卡号为×××3610的信用卡。后被告人吴丁坤将该卡交给郑某某使用并透支人民币29808.32元，逾期未还款。案发后被告人吴丁坤已还款。3、被告人吴丁坤冒用吴某的名义，向龙文区上海浦发银行申请办理卡号为×××6476的信用卡。后被告人吴丁坤将该卡交给郑某某使用并透支人民币22481.56元，逾期未还款。2014年12月18日，被告人吴丁坤主动到公安机关投案。
公诉机关据以认定上述事实的主要依据有：书证、被害人吴某的陈述、被告人吴丁坤的供述与辩解。公诉机关认为被告人吴丁坤的行为已构成信用卡诈骗罪，且系数额巨大，具有自首情节。本案系共同犯罪。被告人吴丁坤在缓刑考验期限内又犯新罪，且发现还有其他罪没有判决，应当撤销缓刑，数罪并罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条、第七十七条、第六十九条、第六十七条的规定，予以惩处。
被告人吴丁坤对公诉机关的指控没有异议。
经审理查明：
被告人吴丁坤受郑某某（另案处理）指使，在被害人吴某不知情的情况下，使用被害人吴某遗失的身份证及复印件，到漳州市区多家银行申领信用卡并使用。具体事实分述如下：
一、2011年5月，被告人吴丁坤受郑某某（另案处理）指使，冒用被害人吴某的身份信息向中国农业银行股份有限公司漳州分行申领一张卡号为×××9585的信用卡。后被告人吴丁坤将该卡交给郑某某使用并透支本金人民币49907.73元，逾期未还款。
二、2013年1月，被告人吴丁坤受郑某某的指使，冒用被害人吴某的身份信息向中信银行股份有限公司漳州分行申领一张卡号为×××5923的信用卡（后因升级换卡号为×××0895，两张卡同属一账户号×××3610）。后被告人吴丁坤将该卡交给郑某某使用并透支本金人民币27487.16元，逾期未还款。案发后，被告人吴丁坤已归还所欠本金。
三、2013年11月，被告人吴丁坤受郑某某的指使，冒用被害人吴某的身份信息向上海浦东发展银行股份有限公司漳州分行申领一张卡号为×××6476的信用卡。后被告人吴丁坤将该卡交给郑某某使用并透支本金人民币22481.56元，逾期未还款。
2014年12月18日，被告人吴丁坤主动到公安机关投案。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、被害人吴某的陈述，证实其于2008年1月初丢失本人身份证，后被一个名叫“吴丁坤”的人冒用其身份办理了多张信用卡。
2、报案材料，证实上海浦东发展银行股份有限公司信用卡中心报案称，卡号为×××6476的上海浦发银行信用卡，被冒用的情况。
3、信用卡申办材料（农业银行），证实卡号为×××9585的信用卡申办时所登记的信息，申请人“吴某”、所留电话是150××××2086，留存的是吴某丢失前的身份证复印件。
4、农业银行交易清单及账户信息，证实持卡人吴某名下卡号为×××9585信用卡的交易明细，透支本金共计人民币49907.73元。
5、信用卡申办材料（中信银行），证实卡号为×××5923信用卡申办时所登记的信息，申请人“吴某”、所留电话是138××××0988，留存的是吴某丢失前的身份证复印件。
6、中信银行交易清单及情况说明，证实持卡人吴某名下卡号为×××0895是×××5923的升级卡，两张卡账户号均是×××3610；该账户截止至2014年2月21日消费共计人民币246378.17元、还款共计人民币218891.01元。
7、信用卡申办材料（上海浦东发展银行），证实卡号为×××6476的信用卡申办时所登记的信息，申请人“吴某”、所留电话是138××××0988，留存的是吴某丢失前的身份证复印件。
8、上海浦东发展银行交易清单、对账单及说明，证实持卡人吴某名下卡号为×××6476信用卡的交易明细，透支本金共计人民币22481.56元。
9、银行存款回单及还款情况说明，证实案发后，被告人吴丁坤偿还卡号为×××0895（账户号×××3610）的信用卡人民币29808.32元，已结清所欠本金。
10、身份证丢失报警回执单及新证补领发票，证实2008年1月29日，吴某向公安机关报案称，其身份证丢失及补领新证的情况。
11、户籍证明，证实被告人吴丁坤基本身份情况，犯罪时已达到完全刑事责任年龄。
12、犯罪前科材料，证实被告人吴丁坤因犯信用卡诈骗罪于2012年1月19日被判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币25000元。
13、归案经过，证实被告人吴丁坤于2014年12月18日被主动到公安机关投案。
14、被告人吴丁坤关于其受郑某某指使，未经吴某的同意，冒用吴某的身份信息分别向农业银行、中信银行、上海浦东发展银行申领信用卡各一张；办卡留存的手机号码138××××0988，150××××2086均是其所使用；卡办下来后，其将该三张卡交给郑某某透支使用的供述，与上述事实、证据相吻合。
以上证据能相互印证，应予以采信。
本院认为，公诉机关对被告人吴丁坤指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人吴丁坤伙同他人冒用他人居民身份证骗领信用卡进行信用卡诈骗活动，犯罪数额计人民币102197.61元，属数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。本案系共同犯罪。被告人吴丁坤在缓刑考验期限内犯新罪，且还有其他罪没有判决，应当撤销缓刑，数罪并罚。案发后，被告人吴丁坤能主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚；能归还部分所欠本金，可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第七十七条第一款、第六十九条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条、最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：
一、被告人吴丁坤犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币55000元；前罪因犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币25000元，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币80000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年5月25日起至2021年5月2日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人吴丁坤将未退还的本金人民币49907.73元、22481.56元分别退还给中国农业银行股份有限公司漳州分行、上海浦东发展银行股份有限公司漳州分行。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 林卯聪
人民陪审员 陈安辉
人民陪审员 柯永强
二〇一六年九月十三日
书 记 员 王 芳
刘闽娜
附相关法律规定
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
㈠使用伪造的信用卡的；
㈡使用作废的信用卡的；
㈢冒用他人信用卡的；
㈣恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。
……
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院、最高人民检察院
《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。
最高人民法院
《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》
第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。
（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。
……
（二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。
……