河南省固始县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫1525刑初371号
公诉机关河南省固始县人民检察院。
被告人王干阔，男，1957年4月15日出生，汉族，专科文化，中共党员，固始县往流镇一中退休教师，户籍所在地河南省固始县，住固始县。因涉嫌保险诈骗犯罪，于2016年10月9日经固始县公安局决定被取保候审，于2017年11月16日经本院决定被取保候审。
辩护人樊黎明，河南振蓼律师事务所律师。
被告人张树刚，男，1976年2月4日出生，汉族，大学本科，中共党员，中国人民财产保险股份有限公司信阳市分公司固始支公司副经理，户籍所在地河南省固始县，住固始县。因涉嫌保险诈骗犯罪，于2016年10月18日经固始县公安局决定被取保候审，于2017年11月16日经本院决定被取保候审。
辩护人吴志刚，河南振蓼律师事务所律师。
被告人王保国，男，1974年6月24日出生，汉族，高中肄业，中共党员，中国邮政集团公司河南省固始县分公司往流支行行长，户籍所在地河南省固始县，住固始县城区。因涉嫌保险诈骗犯罪，于2017年3月17日经固始县公安局决定被取保候审。于2017年11月16日经本院决定被取保候审。
辩护人宋俊丽，河南振蓼律师事务所律师。
固始县人民检察院以固检公诉刑诉〔2017〕595号起诉书指控被告人王干阔、张树刚、王保国犯保险诈骗罪一案，于2017年11月10日向本院提起公诉。2018年1月26日，本院作出（2017）豫1525刑初1051号刑事判决，被告人王干阔、张树刚、王保国犯职务侵占罪，判处有期徒刑一年,缓刑二年。被告人张树刚不服判决，提出上诉。2018年5月2日，信阳市中级人民法院作出（2018）豫15刑终226号刑事裁定，撤销固始县人民法院（2017）豫1525刑初1051号刑事判决，发回重新审判。2018年6月4日，河南省固始县人民检察院以固检公诉刑诉〔2017〕595号起诉书指控被告人王干阔、张树刚、王保国犯保险诈骗罪，再次向本院提起公诉。本院审查受理后，依法重新组成合议庭，公开开庭审理了本案。固始县人民检察院指派检察员周雪莲出庭支持公诉，被告人王干阔及其辩护人樊黎明、被告人张树刚及其辩护人吴志刚、被告人王保国及其辩护人宋俊丽到庭参加了诉讼。现已审理终结。
河南省固始县人民检察院指控，2011年6月份，被告人王干阔、张树刚、王保国以固始县往流镇坤欣农机专业合作社的名义，通过虚构水稻种植面积68000亩的方式，在中国人民财产保险股份有限公司信阳市分公司固始支公司投水稻保险，套取水稻保险理赔款482868元。2012年8月19日，被告人王干阔、张树刚、王保国退还非法所得278868元。
针对指控，公诉机关提供了书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人王干阔、张树刚、王保国以非法占有为目的，骗取中国人民财产保险股份有限公司信阳市分公司固始支公司482868元，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款的规定，应当以保险诈骗罪追究其刑事责任。诉请依法判处。
被告人王干阔当庭对起诉书指控的事实及证据无异议。
辩护人樊黎明的辩护意见是，被告人王干阔主动投案，有自首情节；被告人系自愿认罪，能够如实供述，坦白自己的罪行，可以从轻处罚；被告人系初犯、偶发性犯罪，并非惯犯，没有犯罪前科，建议从轻处罚；被告人主观恶性较小，社会危害性不大，犯罪情节轻微，建议从轻处罚；被告人悔罪态度良好，实施犯罪行为后积极退赔赃款；恳请法院对王干阔量刑时予以从轻处罚。
被告人张树刚当庭对起诉书指控的事实及证据无异议。
辩护人吴志刚的辩护意见是，（一）公诉机关指控定性不准确，且部分犯罪事实不清，根据法律规定结合本案事实及证据，对张树刚等人应当以职务侵占罪定罪处罚；张树刚所在单位是“中国人民财产保险股份有限公司固始支公司”（下称保险公司），该公司类型为股份制企业。张树刚等人套取的水稻保险理赔款就是张树刚所在单位“保险公司”的合法财产，张树刚等人行为完全符合职务侵占罪客体特征；张树刚存在“利用职务上便利，将本单位财物非法占为己有”的事实，其行为特征符合职务侵占罪客观构成要件；张树刚是保险公司工作人员，其公司副经理职务来自于信阳市保险分公司经理室的授权，不属于“依法从事公务的国家工作人员”，是职务侵占罪的适格主体；张树刚明知本案理赔款属于其所在单位合法财物，仍与王干阔、王保国一道商量以虚报或增报土地流转面积的方式，套取保险公司理赔款，主观方面属于故意犯罪。（二）起诉书认定张树刚等人涉嫌犯罪数额为482868元，事实不清，证据不足。本案被告人侵占的是自己投保款额204000元的对应等值款额，在认定本案犯罪数额时，不将被告人自己投保的204000元予以扣除，显然有失公允；本案将被告人自己投保的204000元保费认定为犯罪事实，无疑是认为被告人在侵占或诈骗自己缴纳的保费。（三）张树刚犯罪情节轻微。本案案发当时，张树刚对如何正确办理水稻保险业务认识都比较模糊，由于认识不到位各乡镇都有绝大多数农户不情愿参保，导致该项惠农政策一时难以落到实处。张树刚等人以固始县往流镇坤欣农机专业合作社名义，通过虚构水稻种植面积的方式，在保险公司投水稻保险套取保险理赔款，一定程度上是利用了这一客观现实情况；本案案发前，被告人已经退还了全部犯罪所得款额，没有给保险公司造成实际损失；张树刚主动到公安机关如实供述犯罪事实，并对自己的犯罪行为作出了深刻检讨，张树刚今后没有再犯的可能性。（四）张树刚具有法定和酌定从轻处罚情节。张树刚具有自首情节，可以从轻、减轻或者免除处罚；张树刚属初次犯罪，没有前科，且认罪态度好，有悔罪表示；案发前已经将其犯罪所得款额全部退还，张树刚等人的行为没有给保险公司造成实际损失。建议人民法院对张树刚免予刑事处罚。
被告人王保国当庭对起诉书指控的事实及证据无异议。
辩护人宋俊丽的辩护意见是，被告人王保国的行为应定性为职务侵占罪，具体犯罪数额应当扣除投保的保费；被告人在本案中的地位应认定为从犯；被告人自动到案，如实供述犯罪事实，应认定为自首；被告人积极退赃，坦白交代犯罪事实；被告人自愿认罪；被告人一贯表现良好，此次系偶犯、初犯，易于改造；建议对被告人从轻或减轻处罚。
经审理查明，2011年6月份，被告人王干阔、张树刚、王保国经预谋，以固始县往流镇坤欣农机专业合作社的名义，通过虚构水稻种植面积68000亩的方式，在中国人民财产保险股份有限公司信阳市分公司固始支公司投水稻保险，套取水稻保险理赔款482868元。2012年8月19日，被告人王干阔、张树刚、王保国共计退还非法所得278868元。
另查明，被告人张树刚自2010年被聘任中国人民财产保险股份有限公司信阳市分公司固始支公司副经理，分管该公司水稻保险险种。2016年10月9日，王干阔接到固始县公安局电话通知后，到固始县公安局经济犯罪侦查大队后，供述上述事实。2016年10月10日，张树刚接到固始县公安局电话通知后，到固始县公安局经济犯罪侦查大队后，供述上述事实。2016年10月13日，王保国经固始县公安局通知，未能到案。2016年11月1日，王保国经固始县公安局通知到案后，未供述其犯罪事实。2017年3月17日，王保国接到固始县公安局电话通知后，到固始县公安局经济犯罪侦查大队供述了其犯罪事实。
上述犯罪事实，由公诉机关提供，经庭审质证的下列证据证明：
（一）书证：1、固始县公安局出具的常住人口基本信息表，证明被告人王干阔、张树刚、王保国个人基本情况及具有刑事责任能力。
2、固始县公安局出具的受案登记表,证明他人报案的情况。
3、固始县公安局出具的立案决定书，证明侦查机关依法对被告人王干阔、张树刚、王保国立案侦查的情况。
4、固始县公安局出具的传唤证、取保候审决定书,证明对被告人王干阔、张树刚、王保国采取强制措施的种类、时间。
5、固始县公安局出具的到案经过、前科证明，证明被告人王干阔、张树刚系主动投案、王保国系强制到案，三被告人并无犯罪前科的情况。
6、承保单证、理赔单证、企业档案、综合直补表、土地转包合同，证明被告人王干阔、张树刚、王保国利用职务上的便利实施水稻保险诈骗的情况。
7、保险公司文件、证明、营业执照，证明被告人张树刚在单位担任职务的情况及王干阔、张树刚、王保国利用张树刚的职务便利上的便利实施水稻保险诈骗的情况。
8、银行相关凭证，证明被告人王干阔、张树刚、王保国利用职务上的便利实施水稻保险诈骗及退出违法所得的事实。
（二）证人证言：1、证人王某1、高某、梅某、刘某、张某1、张某2、曹某、余某、凌某、祝某、张某3、王某2、项某、王某3、张某4、王某4证言，证明告人王干阔、张树刚、王保国利用职务上的便利实施水稻保险诈骗的情况。
（三）被告人供述和辩解：1、被告人王干阔原在侦查期间供述他与张树刚等人利用职务上的便利实施水稻保险诈骗犯罪过程。
2、被告人张树刚原在侦查期间供述他与王干阔等人利用职务上的便利实施水稻保险诈骗的犯罪过程。
3、被告人王保国原在侦查期间供述他与王干阔等人利用职务上的便利实施水稻保险诈骗的犯罪过程。
本案在审理过程中，经本院委托，固始县社区矫正工作领导小组办公室出具调查评估意见书，证实王干阔、张树刚、王保国在社区居住期间表现较好，邻里关系融洽，适用社区矫正对本社区无重大不良影响，社区群众能够接受，并愿意配合监督管理，其亲属愿意承担监督及生活扶助责任，评估意见为王干阔、张树刚、王保国具备社区矫正条件。
本院认为，被告人王干阔、张树刚、王保国以非法占有为目的，利用职务上的便利，骗取中国人民财产保险股份有限公司信阳市分公司固始支公司款482868元，数额较大（案值482868元），其行为均已构成了职务侵占罪，且属共同犯罪。被告人王干阔、张树刚经公安机关通知主动到案后，能供述犯罪事实，系自首，可从轻或者减轻处罚。被告人王保国到案后，如实供述犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。社区愿意对三被告人进行矫正，对三被告人可以适用缓刑。辩护人樊黎明提出，被告人王干阔主动投案，有自首情节；被告人系自愿认罪，能够如实供述，可以从轻处罚；被告人系初犯、偶发性犯罪，并非惯犯，没有犯罪前科，建议从轻处罚；被告人悔罪态度良好，实施犯罪行为后积极退赔赃款；恳请法院对王干阔量刑时予以从轻处罚的辩护意见，与本案已查明的事实相符，本院予以采纳；其他辩护意见，与本案已查明的事实不符，本院不予采纳。辩护人吴志刚提出，公诉机关指控定性不准确，根据法律规定结合本案事实及证据，对张树刚等人应当以职务侵占罪定罪处罚；张树刚所在单位是“中国人民财产保险股份有限公司固始支公司”（下称保险公司），该公司类型为股份制企业。张树刚等人套取的水稻保险理赔款就是张树刚所在单位“保险公司”的合法财产，张树刚等人行为完全符合职务侵占罪客体特征；张树刚存在“利用职务上便利，将本单位财物非法占为己有”的事实，其行为特征符合职务侵占罪客观构成要件；张树刚是保险公司工作人员，其公司副经理职务来自于信阳市保险分公司经理室的授权，不属于“依法从事公务的国家工作人员”，是职务侵占罪的适格主体；张树刚明知本案理赔款属于其所在单位合法财物，仍与王干阔、王保国一道商量以虚报或增报土地流转面积的方式，套取保险公司理赔款，主观方面属于故意犯罪；本案案发当时，张树刚对如何正确办理水稻保险业务认识都比较模糊，由于认识不到位各乡镇都有绝大多数农户不情愿参保，导致该项惠农政策一时难以落到实处。张树刚等人以固始县往流镇坤欣农机专业合作社名义，通过虚构水稻种植面积的方式，在保险公司投水稻保险套取保险理赔款，一定程度上是利用了这一客观现实情况；本案案发前，被告人已经退还了全部犯罪所得款额，没有给保险公司造成实际损失；张树刚主动到公安机关如实供述犯罪事实，并对自己的犯罪行为作出了深刻检讨，张树刚今后没有再犯的可能性；张树刚具有法定和酌定从轻处罚情节。张树刚具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚；张树刚属初次犯罪，没有前科，且认罪态度好，有悔罪表示；案发前已经将其犯罪所得款额全部退还，张树刚等人的行为没有给保险公司造成实际损失的辩护意见，与本案已查明的事实相符，本院予以采纳；其他辩护意见，与本案已查明的事实不符，本院不予采纳。辩护人宋俊丽提出，被告人王保国的行为应定性为职务侵占罪；被告人积极退赃，坦白交代犯罪事实；被告人自愿认罪；被告人一贯表现良好，此次系偶犯、初犯，易于改造；建议对被告人从轻处罚的辩护意见，与本案已查明的事实相符，本院予以采纳；其他辩护意见，与本案已查明的事实不符，本院不予采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会危害程度及悔罪表现，对被告人判处刑罚，符合本案事实和法律规定。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第七十三条第一款、第二款、第三款、第六十一条的规定，判决如下：
一、被告人王干阔犯职务侵占罪，判处有期徒刑一年,缓刑二年。
(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
二、被告人张树刚犯职务侵占罪，判处拘役六个月,缓刑一年。
(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
三、被告人王保国犯职务侵占罪，判处有期徒刑一年,缓刑二年。
(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向河南省信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，提交上诉状正本一份，副本三份。
审判长 冯 刚
审判员 刘继武
审判员 祁长琴
二〇一八年六月二十八日
书记员 陈 煜