江苏省金湖县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）苏0831刑初145号
公诉机关金湖县人民检察院。
被告人任福标，男，1965年11月18日出生于江苏省金湖县，汉族，高中文化，无业，住深圳市宝安区（户籍地：金湖县）。因涉嫌犯诈骗罪，于2012年12月13日被刑事拘留，同年12月27日被执行逮捕，2013年8月8日转取保候审，2016年3月16日被执行逮捕，同年6月15日转取保候审，2016年9月12日被执行逮捕，2017年8月24日转取保候审。
辩护人黄霖，江苏法嘉德律师事务所律师。
金湖县人民检察院以金检诉刑诉（2016）39号起诉书指控被告人任福标犯诈骗罪，于2016年3月15日向本院提起公诉。本院于2016年8月25日作出（2016）苏0831刑初41号刑事判决。被告人任福标不服判决，向淮安市中级人民法院提出上诉。淮安市中级人民法院于2017年8月7日作出（2016）苏08刑终245号刑事裁定，撤销（2016）苏0831刑初41号刑事判决，发回本院重新审理。本院于2017年9月27日依法适用普通程序，另行组成合议庭，于2018年6月12日公开开庭审理了本案。金湖县人民检察院指派检察员吴中秋出庭支持公诉，被告人任福标及其辩护人黄霖到庭参加诉讼。经金湖县人民检察院建议，本院分别于2017年12月25日、2018年4月20日延期审理，2018年1月22日、5月18日恢复审理。现已审理终结。
金湖县人民检察院指控，被告人任福标在明知自己没有偿还能力的情况下，分别于2012年10月5日、10月26日以需要资金购买钢材为由，从鲜某处分别借款2000000元（现金转账866145.3元，承兑汇票3张,1000000元、100000元、33854.7元）、2600000元（承兑汇票）。上述现金和承兑汇票经贴现后获取的现金，被被告人任福标用于支付自己拖欠的货款和从事期货交易。后被告人任福标3次归还鲜某共计569773元，尚有4030227元无法偿还。被告人任福标于2012年12月13日向公安机关投案，并如实供述了自己的罪行。
为证实指控事实，公诉人出示了被告人任福标供述，被害人鲜某陈述，证人邹某、丁某、聂某、刘某1、刘某2同、邵某1、蔡某、王某、陈某、孙某1等人证言，借条、银行承兑汇票，供销合同，提货单及提某1，出库明细单、提某2，银行交易明细、转账凭证，期货开户资料，期货交易结算单、出入金明细，财务凭证，补偿通知、付款补充协议，工商营业执照、税务登记证，扣押、发还清单及收条，金湖县公安局出具的发破案材料等证据。金湖县人民检察院认为，被告人任福标采用虚构事实的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究刑事责任。其犯罪以后自动投案，并如实供述罪行，系自首，依法可以减轻处罚。案发后，其亲属及保证人积极挽回被害人损失，可酌情从轻处罚。据此，建议判处其有期徒刑七年至八年，并处罚金。
被告人任福标对指控事实无异议。
辩护人认为被告人任福标借款并未用于非法活动和挥霍消费，不构成诈骗罪；案发后，其亲属、朋友积极偿还债务，建议从轻处罚。
经审理查明，2012年10月5日,被告人任福标在明知自己没有偿还能力的情况下，以购买钢材为由，骗取鲜某“借款”。被告人任福标将部分资金用于期货等经营活动，将其中的243000元用于偿还旧债，造成资金不能归还。
被告人任福标于2012年12月13日向金湖县公安局主动投案，并如实供述案件事实。案发后，被告人任福标及其亲友已归还上述款项。
上述事实，有下列证据予以证实：
南京谐联金属材料有限公司工商营业执照，证实该公司于2008年3月6日成立，法定代表人丁某（任福标妻子），注册资本51万元，经营范围：钢材、金属材料等。
2、借条、承兑汇票、银行转账明细，证实：（1）2012年10月5日，任福标与丁某作为共同借款人向某1借款2000000元，邹某提供担保，其中银行承兑汇票3张（1000000元、100000元、33854.7元各1张），银行转账866145.30元。（2）2012年10月30日，任福标以购买钢材为由，与丁某作为共同借款人向某1启银借款2600000元（银行承兑汇票1张），2012年11月30日前归还。
3、被害人鲜某陈述及扣押、发还物品清单，证实：（1）2012年10月5日，任福标以购买钢材为由，与其妻子丁某向自己借款2000000元，口头约定借期2个月、月息2分，邹某提供担保。20多天之后，任福标又以购买钢材为由，与丁某向自己借款2600000元，借期1个月，未约定利息。一个月后与任福标联系不上。一直到2012年12月10日下午，任福标承认钱没有用于买钢材，炒期货亏掉了。（2）2012年11月初，任福标通过银行转账还款500000元；2012年12月12日，任福标还53000元现金；2013年3月21日，侦查人员扣押任福标现金22973元并发还，合计还款575973元。
4、证人邹某证言，证实2012年10月份，战友任福标购买钢材急需资金，从鲜某处借款200万元，自己签字担保。
5、证人丁某证言，证实:其系南京谐联金属材料有限公司法定代表人，任福标实际经营。任福标称其急需购买钢材，与自己一起向某1启银借款2000000元、2600000元。
6、证人邵某1证言，证实：2012年10月，南京谐联公司老板任福标和一个女会计来我公司办过两笔承兑汇票贴现业务。第一张承兑汇票1000000元，贴现费用35000元；第二张承兑汇票2600000元，贴现费用98800元。
7、聂某（谐联公司会计）证言，证实：（1）谐联公司主要做钢材生意，从钢材批发商处购买钢材再转卖其他公司。2012年10月初，任福标带我到南京一家贸易公司办理一张1000000元承兑汇票的贴现，扣除35000元贴现费用，用邵某1的个人银行卡转账到我公司基本户。10月30日，任福标又与我一起到同一家贸易公司办理一张2600000元的承兑汇票贴现。通过上海亿格公司转账2600000元到我公司基本户，支付邵某1个人账户贴现费用98800元。（2）2012年10月份，任福标给我100000元、30000元承兑汇票各1张，用于支付顺铎公司货款。（3）任福标2010年开始炒期货，总体是亏的。（4）谐联公司与顺铎公司、骏汉公司、大梁公司、南京天地公司、吴某等企业或个人有钢材业务往来。今年（2012年）行情不好，经营状况不好。
8、证人刘某12012年12月26日证言，证实：2012年9月，与任福标签订了1800000元的钢材购销合同，支付了1800000元钢材预付款。目前任福标只发了价值约1500000元的490吨钢材，还有90吨钢材未发货。
9、证人刘某2同证言、合同、存款凭条、发货明细，证实：2012年9月20日，与谐联公司签订合同，购买钢材300多吨，总金额约1100000元。款项分4次左右支付，最后一次打款是9月底、10月初。2012年10月底11月初，任福标开始拖延供货。从账面上看，还欠我约80000元钢材。
10、证人蔡某证言，证实：应一个在光大期货姓张朋友的要求开通光大期货账号，但我没有用这个账户炒期货。
11、中国农业银行…7119（任福标）账户交易明细，证实：2012年10月7日余额299.35元，于10月10日收到鲜某…52670416账户网银转账500000元、366145.30元，10月11日转支860000元。
12、中国工商银行…7366（谐联公司）账户交易明细，证实：2012年10月9日余额273.89元，10月11日入账860000元，10月11日付大梁公司（以下简称大梁公司）…51966账户货款229238.2元汇博公司115266.9元，10月11日、12日分别汇款450000元、50000元至…4310（任福标）账户，10月12日3次支付国税或地税合计4556.77元，余额11212.02元，10月15日接受…199919（邵某1）账户965000元，10月15日分别转账500000元、450000元至…4310（任福标）账户，10月16日收到…4310（任福标）账户转来350000元，10月16日付大梁公司…51966账户货款341787.6元，10月16日付聂某…044911账户差旅费5000元，10月17日转20000元至…4310（任福标）账户，10月18日付其他费用1200元，余额8224.42元；10月22日收到…4310（任福标）账户转来500000元，10月22日付其他应付款6.6元，10月23日支付骏汉公司…046822账户500000元；10月29日收到聂某70000元，10月29日付顺铎公司（以下简称顺铎公司）72999.66元，同日全额退回（非该行业务），账户余额78217.82元；10月30日收到亿格公司…823295账户2600000元，同日付邵某1…199919账户98800元，同日转…4310（任福标）账户5笔各500000元（合计2500000），10月30日付顺铎公司…72999.66元货款，当日余额6418.16元。
13、中国工商银行…4310（任福标）账户交易明细，证实：2012年9月29日账户余额896.79元，10月11日收到…7366（谐联公司）账户450000元，当日入金（方正期货）450000元，10月12日收到…7366（谐联公司）账户50000元，当日入金（方正期货）50000元，10月12日出金300000元、80000元；10月12日至10月13日，转出款项6次，合计约369265元，余额11631.79元；10月15日收到…7366（谐联公司）账户500000元、450000元，当日入金950000元；10月16日出金190000元，转账190000元，出金340000元，转账3800元，卡取350000元，接受…7366（谐联公司）汇款20000元，同日入金20000元，出金60000元，转账5500元；10月19日，ATM取款3000元，缴费30元，余额7401.79元；10月20日接受汇款250000，入金257000元，此时余额401.79元，当日出金400000元、100000元，当日卡取500000元……10月30日余额4764.89元，接受…7366（谐联公司）5笔500000元（合计2500000元），当日分4笔入金2500000元，余额4764.89元……
14、期货开户资料、交易结算单，证实：（1）2011年1月，任福标在南证期货有限责任公司开立期货账户。2011年1月17日至2011年12月31日交易结算情况：期初结存0元，出入金154189.36元，总盈亏-89315元，手续费64874.28元，期末结存0.08元；2012年1月至2012年10月5日，未有出入金及交易，期末结存仍然为0.08元；至2012年12月31日，一直未有出入金及交易。（2）2011年8月，任福标在江苏弘某期货有限公司开立期货账户。2012年1月1日至2012年10月4日交易结算情况：期初结存0元，出入金1099100元，总盈亏-344505元，手续费754087.03元，期末结存507.97元。2012年10月5日至10月30日交易结算情况：期初结存507.97元，出入金3500元，手续费1118.29元，总盈亏-2070，期末结存819.68元。（3）2011年4月，任福标在方正期货开立期货账户，相对应的出入金银行账户为中国工商银行9558884301000324310（任福标）账户。2011年4月至2012年10月5日交易结算情况：上日结存0元，出入金2250328元，总盈亏-1597015元，手续费651793.92元，当日结存1519.08元。2012年10月5日至2012年10月30日交易结算情况：上日结存1519.08元，出入金86000元，手续费79255.73元，总盈亏-5810元，当日结存2453.35元。（4）2012年11月28日，蔡某在光大期货有限公司开立期货账户。2012年11月29日至2013年1月4日，期初结存0元，出入金1308089元，总盈亏-543690元，手续费187220.19元，期末结存577178.81元。2012年12月14日至2015年1月20日，有30余次出入金记录，出、入金金额从千余元至百余万元不等。
15、方正期货账户（任福标）出入金明细表，证实2012年10月5日至2012年10月30日出入金详细情况：10月11日入金450000元，10月12日入金50000元，10月12日出金300000元、80000元，10月15日入金950000元，10月16日出金190000元、340000元，10月17日入金20000元、出金60000元，10月22日入金257000元（余额757000元），10月22日出金400000元、100000元，10月23日入金9000元，10月25日出金120000元，10月26日出金60000元。
16、证人王某（顺铎公司会计）证言、记账凭证、汇兑通知单、承兑汇票、增值税专用发票、购销合同，证实：2012年9月29日，谐联公司与顺铎公司签订合同购买钢材50.868吨，2012年10月至11月交货。顺铎公司收到谐联公司预收账款合计206854.36元，分别为100000元、33854.70元承兑汇票各1张、2012年10月29日银行转账72999.66元。
17、证人陈某（大梁公司工作人员）、购销合同、汇划来账回单、记账凭证、增值税专用发票，证实：2012年10月8日，谐联公司与大梁公司签订合同购买229238.20元钢材。10月11日，谐联公司账户向大梁公司账户汇款229238.20元。
18、证人孙某1（骏汉公司工作人员）证言、供销合同、转账凭证、银行进账单、补偿通知、欠条、付款补充协议、提某1、出库明细单、提某2，证实：2012年5月23日，谐联公司与骏汉公司签订合同，购买钢材513.733吨，合计金额2309289.88元，2012年6月30日前交货，需方自提。合同履行过程中，任福标提走200多吨，支付了90万元货款，2012年7月份已将钢材全部提完，但未按提货进度支付货款。骏汉公司于2012年8月30日与谐联公司、任福标达成协议，约定谐联公司于9月底付清余款。后谐联公司、任福标于9月30日向某2公司出具140万余元的欠条；双方于同日达成付款补充协议，谐联公司、任福标承诺，2012年10月20日前付款600000元，剩余欠款于2012年11月底之前付清。之后收到3笔货款合计约600000元，其中2012年10月23日，骏汉公司银行账户收到谐联公司500000元。
19、证人吴某证言，证实：2012年6月至10月与任福标之间有业务往来。每次都是他先付货款，然后我发货，这期间货、钱两清，估计有四五十万左右交易金额。
20、证人孙某2证言及中国工商银行…2794账户（孙某2）交易明细，共同证实：2012年11月，与南京谐联公司有业务，该公司于11月2日往其个人工行卡（52794）上打了两笔款，合计是123256.8元，钱货两清。
21、鲜某出具的收条，证实：鲜某于2013年1月收到丁某现金及车辆、首饰折价合计335000元；于2012年12月26日收到邹某400000元。
22、被告人任福标供述，证实：（1）谐联公司法定代表人是丁某，自己才是实际经营人。公司在南京大厂区盘金华府租的办公室，就我自己和一个代账会计。（2）我2010年左右接触期货，这两年亏了有五六百万元，其中部分是积蓄、公司利润，部分是生意上收的钢材货款和钢材预付金。我拿了上家的钢材，上家要钢材款。我收了下家的钢材预付款，下家要钢材。我没有资金周转，只有找朋友去借钱。我通过战友柏传锋介绍认识了鲜某。2012年10月份分2次向某1借了460万元。在向某1启银借钱时，公司大概欠100多万债务，另外我还欠其他个人100多万借款。当时我做期货生意亏空太大，所以找鲜某借钱填塘还债，另外还想炒期货翻本。当时我编了个理由说是去购钢材的，这个情况鲜某是不知道的，如果实事求是告诉他，他肯定不可能借我460万元。妻子丁某和担保人邹某都不知道实情。（3）我有四个期货账户，分别是方正期货、光大期货、弘某期货、南证期货。光大期货是我和别人配资合炒期货的账户，2012年12月初给我使用的，共入金80余万元，只出金5.3万元归还鲜某，其他钱都炒期货亏掉了。（4）个人工行账户…4310，个人农行账户…7119；谐联公司就一个基本户，工行…7366。（5）2012年5月份，与南京骏汉公司签订购买钢材的合同，签订之后大约一两个月，就全部提货了。（6）截止2012年12月14日，欠南京骏汉公司80余万元货款未付，安徽刘某130余万元货款差价未付，还欠一些亲友100多万元未还。
23、户籍信息，证实任福标、鲜某等人自然情况。
24、接受刑事案件登记表、立案决定书、抓获经过，证实：2012年12月12日，鲜某向金湖县公安局报案；金湖县公安局于12月13日立案侦查，任福标于同日主动投案，并如实供述案件事实。
上述认定本案事实的证据，均经庭审举证、质证，证据来源合法，具有证明效力，本院予以确认。
在案证据证实，截止2012年10月初，被告人任福标在南证、弘某、方正3个期货账户已累计亏损约3400000元。其个人银行账户、公司银行账户及南证、弘某、方正3个期货账户，累计现金存款余额仅有数千元，且尚欠骏汉公司钢材款约1400000元，欠刘某1、刘某2同的钢材也未全部交付。足见被告人任福标及谐联公司已经失去偿还债务能力，对此被告人任福标亦供认不讳。其在明知自己没有偿还债务能力的情况下，虚构借款理由，骗取鲜某资金，用其中的243000元偿还所欠骏汉公司旧债，造成资金不能归还，可认定其具有非法占有目的。
本院认为，被告人任福标以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人任福标以虚假理由借得的其余款项，用于购买钢材或投资期货等经营活动，因市场经营风险等原因，客观上导致资金不能归还，不宜认定其具有非法占有目的。公诉机关指控的罪名成立，应予支持，但诈骗金额应当认定为243000元。辩护人关于“被告人任福标借款后用于钢材经营，并未用于非法活动和挥霍消费，不构成诈骗罪”的辩护意见予以部分采纳。被告人任福标犯罪以后自动投案，并如实供述犯罪事实，依法可以减轻处罚。其本人及亲友积极挽回被害人经济损失，社会矛盾得以缓解，可酌情从轻处罚。辩护人的相关辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第一款，第五十三条第一款之规定，判决如下：
被告人任福标犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月十日，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效后十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘绪治
审 判 员 倪志祥
人民陪审员 吕 斌
二〇一八年七月二十四日
书 记 员 郑 莉
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
……