河南省安阳市文峰区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫0502刑初38号
公诉机关安阳市文峰区人民检察院。
被告人胥秀枝，女，1985年3月12日出生，汉族，初中文化程度，个体工商户。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2017年6月23日被安阳市公安局文良分局刑事拘留，同年7月28日被逮捕。
辩护人霍华锋，安阳市文峰区法律援助中心指派律师。
被告人王亮，男，1984年5月20日出生，汉族，小学文化程度，个体工商户。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2017年6月23日被安阳市公安局文良分局刑事拘留，同年7月28日被逮捕。
辩护人任文静，安阳市文峰区法律援助中心指派律师。
安阳市文峰区人民检察院以安文检公诉刑诉（2017)392号起诉书、安文检公诉刑补诉（2018）3号补充起诉书指控被告人胥秀枝、王亮犯非法吸收公众存款罪，于2017年12月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，分别于2018年2月6日、2018年5月16日、2018年7月6日公开开庭审理了本案。安阳市文峰区人民检察院指派检察员王鑫杰、张驰出庭支持公诉，被告人胥秀枝及其辩护人霍华锋、被告人王亮及其辩护人任文静到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
安阳市文峰区人民检察院指控，被告人胥秀枝、王亮夫妇在安阳市宝莲寺镇经营一家电动车门市。2013年6月至2017年4月期间，被告人胥秀枝、王亮在未经中国银行业监督管理委员会依法批准从事金融业务的情况下，以经营电动车需要流动资金、厂家返利、交税等理由，承诺用款时间短且能获得高利息为诱饵，向社会不特定公众非法吸收存款，共涉及集资群众38人，非法吸收公众存款共计2501700元，已兑付本金及利息共计731200元，造成被害人实际损失1770500元。案发后，公安机关查扣胥秀枝、王亮电动自行车85辆、电瓶9块。经安阳市文峰区价格认证中心鉴定，被查扣电动车、电瓶价格共计171720元。
公诉机关向本院提供了被告人供述和辩解、证人证言、户籍证明、到案经过、扣押物品清单及照片、借据、被害人陈述、审计报告及鉴定结论等证据，认为被告人胥秀枝、王亮之行为均已构成非法吸收公众存款罪，应依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款之规定予以惩处。
被告人胥秀枝辩称，对指控的非法吸收公众存款数额有异议，对涉及的集资人员及人数无异议。王亮仅负责售后，是其向集资群众借款。
被告人胥秀枝辩护人的辩护意见是，公诉机关指控的集资人员实际损失数额不准确，应按被告人供述数额确定。被告人胥秀枝具有坦白情节，系初犯，认罪态度较好，建议减轻处罚。
被告人王亮辩称，对指控的非法吸收公众存款数额有异议。其只负责门市的售后服务。
被告人王亮辩护人的辩护意见是，公诉机关指控的集资人员实际损失数额不准确，应按被告人供述数额确定。被告人王亮具有坦白情节，系从犯、初犯，建议减轻处罚。
经审理查明，被告人胥秀枝、王亮夫妇在安阳市宝莲寺镇经营一家电动车门市。2013年6月至2017年4月期间，被告人胥秀枝、王亮在未经中国银行业监督管理委员会依法批准从事金融业务的情况下，以经营电动车需要流动资金、厂家返利、交税等理由，承诺用款时间短且能获得高利息为诱饵，向社会不特定公众非法吸收存款，共涉及集资群众38人，非法吸收公众存款共计2501700元，已兑付本金及利息共计731200元，造成被害人实际损失1770500元。案发后，公安机关查扣胥秀枝、王亮电动三轮车44辆、电动自行车41辆、电瓶9块。经安阳市文峰区价格认证中心鉴定，被查扣电动车、电瓶价格共计人民币171720元。
上述事实，有以下证据予以证实，
被告人胥秀枝供述与辩解：其与丈夫王亮在安阳市文峰区宝莲寺开元大道中段路南开办“文峰区宝莲寺王亮电动车经销处”，主要经营“金彭”电动三轮车和“黑马”电动车。其以经营电动三轮车厂家返利，需要缴税，需要流动资金等理由，陆续从38名群众处借款。所借款项用于进货、支付借款本金、利息和日常生活开支。其向出借人出具的借条上部分有其和王亮的签名，部分只有其的签名。其欠张某某4.9万元货款，但向他出具的是借据。其曾借过朱某某10万元，但已归还，还钱时无在场人，朱某某也未把借条还给其，其就写了一张还款条，让朱某某在上面签名。大部分借钱的时候，都是其与王亮一起去的。其借钱时承诺的利息有2分、3分、5分，还有1毛的。其支付借款本金和利息时，未要求对方出具收据，其亦未记账。庭审中，被告人胥秀枝辩称，是其向集资群众借款，电动车门市主要由其经营，王亮只管修车、售后。
被告人王亮供述与辩解：其与妻子胥秀枝在安阳市文峰区宝莲寺开元大道中段路南经营电动车，营业证为“文峰区宝莲寺王亮电动车经营处”，主要经营“金彭”电动三轮车和“黑马”电动自行车。其与胥秀枝曾以需要周转资金名义向他人借过钱，这些钱用于进货和支付利息、日常生活开支。借钱时承诺高额利息，并且承诺较短时间内还款。借朱某某的钱已还清。庭审中，被告人王亮辩称，其部分参与了胥秀枝主导的借款，所借款项未用于个人消费，其只负责售后，胥秀枝负责进货和决定门市资金用途。
证人张某某证言：，其在汤阴县城开办一家“苏杰”、“黑马”电动车专卖店。王亮、胥秀枝夫妻二人从2008年开始从其处批发电动车，2015年以前大概每年从其处进货50辆左右，之后每年进货40辆左右。胥秀枝、王亮欠其货款49000元及电动车4辆、电瓶2组，价值5000元左右，并向其出具了借据。
证人姚某某1证言：，其是安阳地区“金彭”电动三轮车总经销，2015年8月份以来，胥秀枝和王亮从其处共批发“金彭”电动三轮车约110辆销售。
被害人朱某某陈述及相应借据证实，2013年起，胥秀枝每年都借其的钱，并出具了借据。胥秀枝和王亮还钱后，其就把借据给他们了。其现在持有王亮和胥秀枝出具的3张共10万元借据，对应的借款未偿还。公安机关向其出示的还款条上签名非其书写。
被害人马某某1陈述及相应借据证实，胥秀枝、王亮共借过其5万元，利息3分。其共收到三个月的利息，共计4500元。2016年7、8月份的时候，胥秀枝、王亮一直给不了其利息和本金，其就从他们门市上推走一辆电动三轮顶利息款，当时价格是4900元。其第一次向公安机关报案时，其记不清哪是利息，哪是本金了。
张某某2、赵某某1、黄某等36名被害人陈述及相应借据复印件证实，被告人胥秀枝、王亮以经营电动车需要周转资金为由，向其36人承诺高息借款的相关事实。
扣押物品决定书、扣押物品清单、扣押物品照片及安阳市文峰区价格认证中心出具的文价认（2017）179号价格认定结论书证实，2017年6月29日，安阳市公安局文良分局从胥秀枝处扣押44辆电动三轮车、41辆电动自行车、9块电瓶，经鉴定，共计价值人民币171720元。
中国银行业监督管理委员会安阳监管分局办公室出具的《关于查证胥秀枝、王亮从业资格的复函》证实，被告人胥秀枝、王亮不具有吸收公众存款资格。
河南光辉联合会计师事务所（普通合伙）出具的豫光辉所专审字[2018]第GH-014号审计报告、被害人师某1、韩某某1、朱某某2、侯某某陈述及相应借据证实，被告人胥秀枝、王亮共同非法吸收公众存款的相关情况。
安阳市公安局物证鉴定所出具的（安）公（物）鉴（文检）字[2018]26号鉴定书证实，送检“证明”经手人下方“朱某某”字迹与样本上朱某某字迹既有符合又有差异，无法做出明确意见。
被告人户籍证明、无前科证明、抓获经过、证人姚某某1提供销售清单、证人刘某某1证言及相应买卖协议、抵押合同、收据复印件、银行交易明细、安阳市公安局文良分局出具的情况说明、销售单等相关证据在卷可查。
上述证据，经当庭示证，质证，予以确认。
本院认为，被告人胥秀枝、王亮违反国家金融管理法律规定，共同非法吸收公众存款实际金额为人民币2501700元，实际造成集资群众损失金额为人民币1770500元，数额巨大，核二被告人行为，均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人及其辩护人关于公诉机关指控二被告人犯罪数额过高的意见，经查，被害人陈述及相应借据可相互印证，足以认定公诉机关指控犯罪数额。被告人及其辩护人的上述意见，证据不足，不予采纳。二被告人的辩护人关于二被告人具有坦白情节的意见，经查，二被告人在公安侦查阶段均供述王亮与胥秀枝共同向集资群众非法吸收公众存款的事实，但在庭审期间，被告人胥秀枝辩称，被告人王亮仅负责售后服务，是其非法集资；被告人王亮辩称，其仅部分参与胥秀枝的非法集资。综上，二被告人在庭审中当庭对被告人王亮的部分犯罪事实予以翻供，不应认定坦白，上述辩护意见不予采纳。被告人王亮的辩护人关于王亮系从犯的辩护意见，经查，被告人王亮在本案的犯罪活动中积极参与，起主要作用，系主犯。被告人王亮辩护人的上述辩护意见证据不足，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人胥秀枝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月23日起至2021年6月22日止。罚金自判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人王亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月23日起至2021年6月22日止。罚金自判决生效后十日内缴纳。）
三、被害人损失人民币一百七十七万零五百元，将涉案赃物（公安机关扣押的四十一辆电动三轮车、四十四辆电动自行车及九块电瓶）依法处置后退赔被害人，剩余损失责令被告人胥秀枝、王亮共同退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杜建民
审 判 员 韩凤明
审 判 员 王瑞霞
二〇一八年七月十六日
代理书记员 王 芳