山西省晋中市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）晋07刑终90号
原公诉机关寿阳县人民检察院。
上诉人（原审被告人）陈君旻，又名陈君，男，1971年6月13日生，汉族，大专文化，山西省寿阳县人，捕前住寿阳县，个体。1989年该因犯盗窃罪被寿阳县人民法院判处有期徒刑一年；2000年9月26日因犯绑架罪被寿阳县人民法院判处有期徒刑十一年，并处罚金一万元；2010年4月26日因犯窝藏罪被寿阳县人民法院判处有期徒刑一年，2010年12月2日刑满释放。本案中，原审被告人陈君旻因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年2月6日被河北省平乡县公安局抓获，同年2月7日至2月10日在河北省平乡县看守所临时羁押，同年2月10日被寿阳县公安局刑事拘留，同年3月6日被依法逮捕。现押寿阳县看守所。
寿阳县人民法院审理寿阳县人民检察院指控原审被告人陈君旻犯信用卡诈骗罪一案，于2015年8月19日作出（2015）寿刑初字第55号刑事判决书。宣判后，寿阳县人民检察院提出抗诉，原审被告人陈君旻不服，提出上诉。本院于2015年11月20日作出（2015）晋中中法刑终字第300号刑事裁定书，撤销原判，发回重审。寿阳县人民法院又于2016年5月5日作出（2015）寿刑初字第55之一号刑事判决书。宣判后，原审被告人陈君旻不服，提出上诉。本院又于2016年7月18日作出（2016）晋07刑终168号刑事裁定书，撤销原判，发回重审。寿阳县人民法院在寿阳县人民检察院补充起诉后于2016年12月12日作出（2016）晋0725刑初61号刑事判决书。宣判后，原审被告人陈君旻不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问原审被告人，认为本案基本事实清楚，决定不开庭审理，现已审理终结。
原审法院认定：
1、2012年11月，被告人陈君旻在中国农业银行股份有限公司寿阳县支行申请办理了一张信用卡，卡号40×××72。2014年3月6日陈君旻还了4600元之后就不能按时还款，经该行多次催收，2014年10月21日，陈君旻最后一次还款200元。截至2015年2月6日，陈君旻被抓获之前，仍欠中国农业银行股份有限公司寿阳县支行本金69008.44元。
2、2012年8月，被告人陈君旻在中国建设银行股份有限公司寿阳支行申请办理了一张信用卡，卡号43×××03。2014年4月16日，陈君旻还了3600元之后就不能按时还款，经该行多次催收，2014年10月22日，陈君旻最后一次还款200元。截至2015年2月6日，陈君旻被抓获之前，仍欠中国建设银行股份有限公司寿阳支行本金74565.62元。
3、2014年4月，被告人陈君旻在中国银行股份有限公司寿阳支行申请办理了一张信用卡，卡号62×××36。2014年10月21日，陈君旻最后一次还款200元后，经该行多次催收，仍拒不还款，截至2015年2月6日，陈君旻被抓获之前，仍欠中国银行股份有限公司寿阳支行本金8097.44元。
4、2012年12月，被告人陈君旻在交通银行股份有限公司山西省分行申请办理了一张信用卡，卡号62×××81，信用额度5万元。2014年5月，陈君旻不能按时还款，经该行多次催收，2014年10月21日，陈君旻还款200元。截至2016年9月29日，陈君旻仍欠交通银行本金49579.47元。
5、2012年12月，被告人陈君旻在兴业银行太原分行申请办理了一张信用卡，卡号62×××03，信用额度5万元。2014年4月，陈君旻不能按时还款，经该行多次催收，2014年10月21日，陈君旻还款200元。截至2016年9月29日，陈君旻仍欠兴业银行本金32368.66元。
6、2013年1月，被告人陈君旻在招商银行股份有限公司太原分行申请办理了一张信用卡，卡号51×××59，信用额度3.6万元。2014年6月，陈君旻不能按时还款，经该行多次催收，2014年10月21日，陈君旻还款200元。截至2016年8月25日，陈君旻仍欠招商银行本金102028.8元。
7、2013年4月，被告人陈君旻在中信银行股份有限公司信用卡中心申请办理了一张信用卡，卡号62×××35，信用额度2万元。2014年3月，陈君旻不能按时还款，经该行多次催收，2014年10月21日，陈君旻还款200元。截至2016年8月27日，陈君旻仍欠中信银行本金7052.45元。
8、2013年4月，被告人陈君旻在中国工商银行股份有限公司寿阳支行申请办理了一张信用卡，卡号42×××67，信用额度2万元。2014年7月，陈君旻不能按时还款，经该行多次催收，2015年6月2日，陈君旻还款58.21元。截至2015年9月30日，陈君旻仍欠工商银行本金19957.39元。
9、2013年11月，被告人陈君旻在中国民生银行股份有限公司信用卡中心太原分中心申请办理了一张信用卡，卡号62×××28，信用额度15万元。2014年5月，陈君旻不能按时还款，经该行多次催收，2014年10月21日，陈君旻还款200元。截至2016年8月10日，陈君旻仍欠民生银行本金198362.14元。
2015年2月6日被告人陈君旻在河北省平乡县被当地公安局抓获。截至2016年9月29日，被告人陈君旻共恶意透支561020.41元。
另认定,被告人陈君旻在被采取强制措施期间主动供述了司法机关未掌握的该的上述第4-9起信用卡诈骗事实。
原审法院据以认定上述事实的证据有：
（1）中国农业银行股份有限公司寿阳县支行付晓刚陈述及报案材料，证实被告人陈君旻于2012年11月在该行申请办理了一张信用卡，卡号40×××72。2014年3月6日陈君旻还了4600元之后就不能按时还款，经该行多次催收，2014年10月21日，陈君旻最后一次还款200元。截至2015年2月6日，陈君旻被抓获之前，仍欠中国农业银行股份有限公司寿阳县支行本金69008.44元。
（2）中国建设银行股份有限公司寿阳支行陈晓彬陈述及报案材料，证实被告人陈君旻于2012年8月在该行申请办理了一张信用卡，卡号43×××03。2014年4月16日，陈君旻还了3600元之后就不能按时还款，经该行多次催收，2014年10月22日，陈君旻最后一次还款200元。截至2015年2月6日，陈君旻被抓获之前，仍欠中国建设银行股份有限公司寿阳支行本金74565.62元。
（3）中国银行股份有限公司寿阳支行贾明洁陈述及报案材料，证实被告人陈君旻于2014年4月在该行申请办理了一张信用卡，卡号62×××36。2014年10月21日，陈君旻最后一次还款200元后，经该行多次催收，仍拒不还款，截至2015年2月6日，陈君旻被抓获之前，仍欠中国银行股份有限公司寿阳支行本金8097.44元。
（4）交通银行股份有限公司山西省分行王红奎陈述及报案材料，证实被告人陈君旻于2012年12月在该行申请办理了一张信用卡，卡号62×××81，信用额度5万元。2014年5月，陈君旻不能按时还款，经该行多次催收，2014年10月21日，陈君旻还款200元。截至2016年9月29日，陈君旻仍欠交通银行本金49579.47元。
（5）兴业银行太原分行孙元龙陈述及报案材料，证实被告人陈君旻于2012年12月在该行申请办理了一张信用卡，卡号62×××03，信用额度5万元。2014年4月，陈君旻不能按时还款，经该行多次催收，2014年10月21日，陈君旻还款200元。截至2016年9月29日，陈君旻仍欠兴业银行本金32368.66元。
（6）招商银行股份有限公司太原分行任楠陈述及报案材料，证实被告人陈君旻于2013年1月在在该行行申请办理了一张信用卡，卡号51×××59，信用额度3.6万元。2014年6月，陈君旻不能按时还款，经该行多次催收，2014年10月21日，陈君旻还款200元。截至2016年8月25日，陈君旻仍欠招商银行本金102028.8元。
（7）中信银行股份有限公司信用卡中心李建陈述及报案材料，证实被告人陈君旻于2013年4月在该行申请办理了一张信用卡，卡号62×××35，信用额度2万元。2014年3月，陈君旻不能按时还款，经该行多次催收，2014年10月21日，陈君旻还款200元。截至2016年8月27日，陈君旻仍欠中信银行本金7052.45元。
（8）中国工商银行股份有限公司寿阳支行王建平陈述及报案材料，证实被告人陈君旻于2013年4月在该行申请办理了一张信用卡，卡号42×××67，信用额度2万元。2014年7月，陈君旻不能按时还款，经该行多次催收，2015年6月2日，陈君旻还款58.21元。截至2015年9月30日，陈君旻仍欠工商银行本金19957.39元。
（9）中国民生银行股份有限公司信用卡中心太原分中心王洪涛陈述及报案材料，证实被告人陈君旻于2013年11月在该行申请办理了一张信用卡，卡号62×××28，信用额度15万元。2014年5月，陈君旻不能按时还款，经该行多次催收，2014年10月21日，陈君旻还款200元。截至2016年8月10日，陈君旻仍欠民生银行本金198362.14元。
（10）中国农业银行股份有限公司寿阳县支行证明（说明）、中国农业银行金穗贷记卡申请表、审批表、身份证、个体工商户营业执照、土地使用证、个人信用报告、催收通知单、国内标准快递回单、交易明细、账户信息明细，证实被告人陈君旻在该行办理信用卡及恶意透支的情况和该行催收情况。
（11）中国建设银行股份有限公司寿阳支行证明、龙卡汽车卡申请表、身份证、单笔核对查询结果、机动车销售统一发票、机动车行驶证、交易明细、催收记录，证实被告人陈君旻在该行办理信用卡及恶意透支的情况和该行催收情况。
（12）中国银行股份有限公司寿阳支行证明、长城环球通系列信用卡申请表、身份证、机动车行驶证、房屋所有权证、催收通知、欠款还款通知回执、电子对账单、交易明细、查询记录，证实被告人陈君旻在该行办理信用卡及恶意透支的情况和该行催收情况。
（13）交通银行股份有限公司山西省分行情况说明、身份证复印件、工作证明、客户信息查询、交易明细查询、催收明细。
（14）兴业银行太原分行信用卡申请表、身份证复印件、机动车驾驶证复印件、收入证明、交易明细、催收记录。
（15）招商银行股份有限公司太原分行情况说明、身份证复印件、机动车行驶证、申请表、收入证明、持卡人交易记录、催收明细。
（16）中信银行股份有限公司信用卡中心说明、身份证复印件、工作证明、机动车驾驶证复印件、房屋所有权证复印件、对账单、催收明细。
（17）中国工商银行股份有限公司寿阳支行牡丹信用卡申请表、催收通知单、交易明细及其他书证，证实被告人陈君旻在该行办理信用卡及恶意透支的情况和该行催收情况。
（18）中国民生银行股份有限公司说明、催收明细、信用卡交易明细、交易记录、客户贷前调查表、房产、车产信息查核单、身份证复印件、企业法人营业执照、商品房买卖合同、情况说明。
（19）被告人陈君旻供述，证实从2012年8月至2016年9月29日，该共透支上述各银行本金561020.41元。
（20）综合证据：河北省平乡县公安局出具的抓获经过、河北省平乡县看守所出具的证明、寿阳县人民法院刑事判决书、常住人口基本信息、刑满释放证明书、在逃人员登记撤销表，证实被告人陈君旻被抓获经过及前科情况等。
原审法院认为，被告人陈君旻以非法占有为目的，恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额为561020.41元，诈骗数额巨大，其行为确已触犯刑法，构成信用卡诈骗罪。寿阳县人民检察院指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，应予支持。被告人陈君旻在被判处有期徒刑刑罚执行完毕后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人陈君旻自愿认罪，依法可以从轻处罚。被告人陈君旻能如实供述司法机关未掌握的该信用卡诈骗的事实，与司法机关掌握的罪行属同种罪行，可以酌情从轻处罚。根据本案被告人陈君旻的犯罪事实、犯罪性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十一条之规定，判决：被告人陈君旻犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金十万元。
上诉人陈君旻的主要上诉理由是：其具有自愿认罪，能如实供述司法机关未掌握的该信用卡诈骗的事实，在羁押期间，一直积极主动筹资准备退赔等从轻处罚的情节，一审量刑过重。
本院经二审查明的事实和采信的证据与原审一致。原审法院在判决书中分项列举了认定本案的证据，所列的证据均在原审庭审中经过质证，查证属实。本院对原审判决认定的事实和证据予以确认。
本院认为：上诉人陈君旻以非法占有为目的，超过规定期限使用信用卡透支，并经发卡银行催收后仍不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。上诉人陈君旻在被判处有期徒刑刑罚执行完毕后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。原审法院根据上诉人陈君旻的犯罪事实、犯罪性质、情节以及对社会的危害程度，在量刑时已充分考虑了其自愿认罪，能如实供述司法机关未掌握的该信用卡诈骗的事实等从轻处罚情节，所作出的量刑并无不当，故本院对上诉人的上诉理由不予采纳。综上，一审判决定性准确，量刑适当，审判程序合法。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 吕致华
审判员 尹小燕
审判员 张 晖
二〇一七年三月二十三日
书记员 刘 婧