福建省建宁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0430刑初69号
公诉机关建宁县人民检察院。
被告人邓崇铭，男，1984年1月12日，住建宁县。2012年11月21日因涉嫌集资诈骗被刑事拘留，同年12月28日被建宁县公安局变更为取保候审，2013年9月2日被建宁县人民检察院取保候审，在审查起诉期间外逃，2014年7月11日被建宁县公安局登记网上追逃，2016年6月23日被刑事拘留。同年7月12日由本院决定逮捕。现羁押于建宁县看守所。
建宁县人民检察院以闽建检公刑诉（2014）43号起诉书指控被告人邓崇铭犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪，于2016年7月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。建宁县人民检察院指派代理检察员林小张出庭支持公诉、被告人邓崇铭到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人邓崇铭以生意需要资金周转为由，以支付高额利息为诱饵，向社会公众非法吸收资金。从2011年2月至11月间先后向江某某、许某某、李某某、罗某某等11人非法吸收资金154万元，扣除已支付的利息和本金18.9万元，仍有135.1万元无法归还，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，所吸收的资金部分用于赌博。被告人邓崇铭以非法占有为目的，隐瞒事实真相，以借款为名骗取他人财物8万元，数额较大，其行为构成诈骗罪。实行数罪并罚，建议对非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年六个月至五年六个月，对诈骗罪判处有期徒刑二年至三年。
被告人邓崇铭对起诉书指控吸收公众存款的数额无异议，但对定性提出辩解：没有进行公开宣传，是向朋友借款的民间借贷关系，不构成犯罪。对起诉书指控的诈骗罪无异议，但提出林某甲找到李宁服装店后，杨某甲付了2万元给林某甲，该2万元不能计入犯罪数额的意见。
经审理查明，一、非法吸收公众存款的事实
被告人邓崇铭从2011年2月至11月间，未经金融管理部门批准，以生意需要资金周转为由，向社会公众非法吸收资金，许诺债权人高额利息，通过口口相传的形式，向建宁县不特定的公众江某某、林某乙、许某某、李某某、杨某乙、罗某某等11人非法吸收资金154万元，扣除已支付的利息和本金18.9万元，仍有135.1万元无法归还。具体是：
1、2011年4月9日向杨某乙借款6万元，约定月利息三分，支付利息9000元；
2、2011年5月6日通过杨某甲向刘某某借款20万元，2011年7月22日通过杨某甲向刘某某借款28万元，共计48万元，支付14.2万元。
3、2011年5月10日向被害人江某某借款10万元，约定月利息三分，支付利息9000元；
4、2011年5月20日，向陈某某借款6万元，支付利息9000元；
5、2011年5月24日向黄某借款10万元，约定月利息三分；
6、2011年6月14日向许某某借款10万元，约定月利息三分，支付利息9000元；
7、2011年7月9日向王某某借款10万元，支付利息3000元；
8、2011年7月12日向李某某借款10万元，支付利息8000元；
9、2011年7月26日向罗某某借款33万元，约定月利息三分。罗某某向本院提起诉讼，本院以（2012）建民初字第491号民事判决书判决邓崇铭偿还33万元。
10、2011年9月28日向林某乙借款6万元，约定月利息五分；
11、2011年9月30日向施某某借款5万元。
2011年11月上旬，邓崇铭因资金链断裂无法偿还以上资金，负债潜逃。
上述事实有公诉机关提供的下列经庭审举证质证的证据证实：
1、证人平某某、朱某某、何某某的证言，被告人的供述与辩解，证实邓崇铭采取口口相传的方式向社会宣传承包了石料厂进行隧道洞渣加工以及碎石、承包河沙供应、开店并购买店面、宝马车。邓崇铭以生意资金周转为由，向社会公众吸收资金，向吴某某、何某某、陈某某、鄢某某、杨某某、聂某某等人大量借款，部分资金用于赌博的事实。
2、被害人杨某某乙、刘某某、江某某、陈某某、黄某、许某某、王某某、李某某、施某某、林某乙陈述及借条，证人杨某甲的证言，证实被害人与被告人有的是通过别人介绍认识或者是老乡但关系一般，借款是基于知道邓崇铭有经营工程及项目、李宁店铺，拥有小轿车等，有经济实力支付高额利息，因此当邓崇铭提出借款时，被害人愿意借款的事实。
3、石料厂转让协议，邓崇铭出具的转让李宁服装店的声明、李宁服装店营业执照，证人杨某丙、杨某甲的证言，被告人的供述与辩解，证实被告人于2011年9月4日已经将石料厂转让给平某某，因欠杨某丙65万元无力偿还，于2011年10月30日将李宁服装店转让给杨某丙。证人杨某丁的证言及其提供的机动车销售发票，证实闽G551**宝马车的车主是杨某丁，邓崇铭有借用该车一段时间。
4、证人梅某某、李某某、袁某某、林某乙、杨某乙、陈某某、平某某、王某某、陈某某的证言，证实被告人离开建宁关闭手机的时间大概是11月上旬的5、6、7日。
5、被告人邓崇铭在侦查期间的供述，证实2011年赌博输了三百多万元，还支付了两百多万元的利息，没有资金来源了就开始向其他人借款的事实，与上述证据相互印证。
对于被告人提出向罗某某借款33万元是朋友之间借款，并申请证人罗某某出庭作证。
1、罗某某证实是很久以前通过朋友认识邓崇铭的，知道邓有做沙场、石料厂，听说邓崇铭在城关买房子又买了宝马车，感觉邓崇铭是很有本事的人，2011年7月26日邓崇铭说投资开店找其借钱33万，约定月利息三分。当时邓崇铭说做生意，觉得比较可靠就借钱给他的事实。
2、被告人邓崇铭在侦查期间的供述，证实2011年间赌博输钱后，罗某某提出若要借“天退”的钱就找他，1万元一天30元的利息，借款33万元的事实。
二、诈骗犯罪事实
2011年间被告人邓崇铭向他人大量举债用于赌博，后因无力偿还债务，将其合伙经营的石料厂于2011年9月4日转让给平某某，因欠杨某丙65万元无力偿还于2011年10月30日将“李宁服装店”转让给杨某丙。被告人邓崇铭在无力偿还其他债务，为逃避债权人追讨，准备外出潜逃的情况下，隐瞒大量欠款及已经将石料厂、服装店转让，没有偿还能力的事实，仍以资金周转为由，于2011年11月3日向饶某某借款4万元，11月4日向林某甲借款4万元，2011年11月上旬，邓崇铭离开建宁，关闭手机，潜逃到外地。
被害人林某甲在联系不到被告人邓崇铭后，到“李宁服装店”找邓崇铭，后杨某甲帮忙还了2万元。
2012年5月23日，被害人杨某乙、刘某某、江某某、陈某某、黄某、许某某、王某某、李某某、施某某、林某乙、罗某某向公安机关报案。2012年11月21日，被告人邓崇铭被公安机关抓获。后因案件补充侦查，对被告人变更强制措施为取保候审，被告人在检察机关审查起诉期间外逃，2014年7月11日被建宁县公安局登记网上追逃，2016年6月23日被抓获到案。
上述事实，被告人邓崇铭在开庭审理过程中均无异议，并有借条2份；户籍证明，身份证复印件，抓获经过，上网追逃信息单；被害人饶某某、林某甲的陈述；证人平某某、何某某、朱某某、杨某甲、杨某丙、杨某丁、袁某某的证言；石料厂转让协议，邓崇铭转让李宁服装店的声明、李宁服装店营业执照；被告人邓崇铭的供述与辩解等证据证实，足以证实。
关于被告人邓崇铭提出未宣传，是向朋友借款的民间借贷关系，不构成非法吸收公众存款罪的意见。经查，被告人邓崇铭以自己在投资项目需要资金为由，通过一对一的宣传、游说，采用熟人介绍、口口相传等有别于广告、媒体等宣传方式，达到社会公众知悉的效果，以高额利息回报为诱饵，向认识的人或通过认识的人介绍向不认识的人大量借款。本案被害人11名，来自社会不同行业，部分被害人与邓崇铭平时基本没有什么交往，部分是其老乡但关系一般，部分被害人是通过别人介绍认识邓崇铭。罗某某虽然在法庭作证与邓崇铭是朋友关系，但借钱33万不是基于朋友关系，而是听说邓崇铭在城关买房子又买了宝马车，感觉邓崇铭是很有本事的人，有能力支付高额利息才借钱邓崇铭。并在邓崇铭潜逃后向公安机关报案、向人民法院提起诉讼，与邓崇铭不是亲友关系。邓崇铭未经主管机关批准，面向社会公众吸收资金，出具借条凭证，承诺在一定期限内还本支付高额利息的活动，完全符合非法吸收公众存款的构成要件，构成非法吸收公众存款罪。被告人该辩护意见，与事实不符，不予采纳。
关于被告人邓崇铭提出林某甲到“李宁服装店”找其讨债后，杨某甲已还款2万元，不应计入犯罪数额的意见。经查，被告人邓崇铭以非法占有为目的，骗取他人财物8万元，取得款项后当即离开并改变联系方式，有非法占有的主观故意，系犯罪既遂。2万元系新的店主帮助被告人退还的款项，是犯罪后的退赔行为。因此，被告人关于2万元不应计入犯罪数额的意见，与事实不符，不予采纳。
本院认为，被告人邓崇铭未经金融主管部门批准，通过口头公开宣传、邀请等方法，以高额利息回报为诱饵，向社会不特定对象非法吸收社会公众存款，数额达154万元，扣除已支付的利息和本金18.9万元，仍有135.1万元无法归还，数额巨大，扰乱国家金融管理秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。被告人邓崇铭以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人8万元，数额较大，其行为构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人邓崇铭在宣判以前犯数罪，数罪并罚。被告人非法吸收公众存款造成损失无法返还，社会危害性较大，可酌情从重处罚。因被告人非法吸收公众存款造成被害人损失应当退赔，此前已作为民事诉讼的按法院判决确定的数额退赔，尚未提起民事诉讼的由本院责令其退赔。被告人亲属赔偿诈骗案件的被害人林某甲部分损失，可酌情从轻处罚。据此，根据本案被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二百六十六条，第六十九条，第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人邓崇铭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2016年6月23日起至2020年11月14日止。罚金于判决生效后十日内向本院缴纳。）
二、责令被告人邓崇铭退赔被害人经济损失杨某乙5.1万元、刘某某33.8万元、江某某9.1万元、陈某某5.1万元、黄某10万元、许某某9.1万元、王某某9.7万元、李某某9.2万元、施某某5万元、林某乙6万元；退赔被害人林某甲2万元、饶某某4万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 吴秀英
审 判 员 陈 琳
人民陪审员 钟铁琼
二〇一六年九月十四日
书 记 员 余建华
附注：引用的主要法律条文
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。