河北省邯郸市永年区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0429刑初388号
公诉机关河北省邯郸市永年区（原永年县）人民检察院。
被告人闫保霞，女，1972年2月5日出生，汉族，户籍所在地河北省邯郸市丛台区，初中文化，农民，住河北省邯郸市丛台区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月21日被刑事拘留，2016年2月6日被逮捕。
辩护人王坤鹏，河北万强律师事务所律师。
河北省邯郸市永年区人民检察院以永检公诉刑诉（2016）339号起诉书指控被告人闫保霞犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。永年县人民检察院指派检察员刘小宁出庭支持公诉，被告人闫保霞及其辩护人王坤鹏到庭参加了诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控，2012年12月至2016年2月期间，在原永年县南沿村镇连寨村，由任建堂（批拘在逃）以月息2分的条件支付被告人闫保霞存款费，闫保霞负责对外吸收存款。后二人在未经国家有关部门批准的情况下，由闫保霞在连寨村设立“连寨保霞分社”，并以月息1分的条件面向社会不特定群众吸收存款。经群众报案查实，闫保霞吸收存款金额累计为5890900元，兑付群众5000元，未兑付群众5885900元，且闫保霞自己及亲戚未报案金额为609100元，合计金额为6500000元。经查，闫保霞将6500000元存款支付给任建堂，并被任建堂用于北京世纪天宇置业有限公司肥乡分公司在肥乡县的房地产项目开发，现致使群众存款无法偿还。公诉机关认为，被告人闫保霞的行为应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。
被告人闫保霞自愿认罪，希望对其从轻处罚。
辩护人的意见为，一、北京世纪天宇置业有限责任公司及其肥乡分公司，在成立之初并非以吸收公众存款为主要义务，且同案犯任建堂在向被告人闫保霞借款时均是以该单位的名义实施，非法吸收的钱款也使用在该公司的日常经营之中。此外，被告人闫保霞在向借款人借款时说明了借款用途，闫保霞吸收资金全部用于该公司的生产经营活动，故被告人闫保霞的行为是单位犯罪，应以单位犯罪的其他直接责任人员追究其刑事责任；二、关于被告人闫保霞供述的自己家及亲戚未报案的金额60.91万元，系被告人闫保霞在从事借贷的活动中为了按时归还借款及利息的需要，多次向自己的亲属、亲戚和朋友借款，且这部分借款是没有借款利息的，这部分不应当计算为非法吸收公众存款数额；三、被告人闫保霞到公安局经侦大队反映问题，系自动向公安机关投案自首，应当从轻或减轻处罚；四、本案中非法吸收公众存款的犯意、策划均不是被告人闫保霞，闫保霞在本案中所起的作用较小，系从犯，应当从轻或减轻处罚。且被告人闫保霞取得了部分被害人谅解，当庭也认罪、悔罪，又系初犯，建议对被告人闫保霞给予从轻处罚，宣告缓刑。
经审理查明，任建堂（批拘在逃）以月息2分的条件支付被告人闫保霞存款费，闫保霞负责对外吸收存款，在未经国家有关部门批准的情况下，被告人闫保霞在原永年县南沿村镇（现属邯郸市丛台区）连寨村设立“连寨保霞分社”，并以月息1分的条件面向社会不特定群众吸收存款。经审计查明，2012年11月至2016年2月期间，闫保霞吸收公众存款金额5890900元，期间退还1笔，金额5000元，未退还金额5885900元。闫保霞供述自己家及亲戚未报案金额为609100元，合计金额为6500000元。经查，闫保霞将6500000元存款支付给任建堂，并被任建堂用于北京世纪天宇置业有限责任公司肥乡分公司在肥乡县的房地产项目开发，现致使群众存款无法偿还。案发后，被告人闫保霞取得了部分存款人谅解。
另查明，被告人闫保霞于2016年1月21日到公安机关投案。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、邯郸中冀会计师事务所专项审计报告，审计结果：（一）2012年11月至2016年2月期间（群众报案），闫保霞吸收公众存款336笔，涉及172人，金额5890900元，期间退还1笔，金额5000元，期末剩余未退还金额5885900元（含2016年1月21日闫保霞拘捕后共11笔，金额149000元）。闫保霞供述自己家及亲戚未报案金额609100元。（二）闫保霞借给任建堂（北京世纪天宇置业有限公司肥乡分公司）本金6500000元，应收利息1660000元，本息共计金额8160000元。
2、显示承诺人北京世纪天宇置业有限责任公司，翟庆山、任建堂2015年10月27日的承诺书，北京世纪天宇置业有限责任公司因开发建设肥乡世纪家园小区项目，通过闫保霞拆借的款项共800万元，公司正在设法筹措资金偿还，对此笔所借款，公司负有全部法律责任，为此，公司承诺，尽快在2015年12月15日前根据筹措进度，分期偿还，直到还清为止。2015年12月15前承诺先偿还所借款项的40%，如偿还不到位，愿负法律责任。
3、显示名称北京世纪天宇置业有限责任公司的营业执照，法定代表人任建堂，经营范围房地产开发；专业承包；信息咨询；技术推广服务；保洁服务；销售建筑材料、装饰材料、金属材料、五金交电、窗帘布艺、化工产品。
4、王俊堂、王中山、马雪凌、王永山、马现凯、王凤羽、王彩娥、王献平、王志彬、王顺平、李朝印、郭治海、王同兴、王俊昌、杨青芳、王照兴、王庆海、郭彩晓、刘桂兰、王从太等群众的收款凭证单。
5、任志刚证言，任建堂是我父亲，2014年8月1日我听我父亲说他从永年县闫保霞处借款，直至2016年1月份闫保霞带领一些村民到我家找我父亲任建堂要账我才知道我父亲从闫保霞处以月息2分借了一部分钱，我就问他们两人总共借了多少，闫保霞和我父亲两个人给我说，连本带息共计773万元，本金是650多万元。我父亲任建堂从永年县连寨村闫保霞处借用的这650万元分多次投资到北京市世纪天宇置业有限责任公司在肥乡县县城开发建设的世纪家园小区楼盘项目了。一开始是借给该公司的，2014年11月份我父亲从北京张国权手中接管了北京市世纪天宇置业有限责任公司后，该650万元仍属于公司欠闫保霞的借款。
6、任建堂2016年2月26日10时供述，我是北京世纪天宇置业有限公司肥乡县分公司的独资法人代表。闫保霞与我女儿任丽慧是妯娌关系，因为是亲戚关系，所以我在邯郸市肥乡县开发建设房地产项目资金紧张时，从2013年至2015年期间我向闫保霞个人以月利率2%，累计借了共计600多万元。我不清楚钱的来源，我只是对口闫保霞本人，我给闫保霞说要是她有闲钱，可以让我使用，我给她出2分的月息。我借闫保霞的600多万元，都用于肥乡县世纪家园小区土地购买、房产建设上了。肥乡县世纪家园小区项目位于邯郸市肥乡县县城建安路西头两侧，是由北京世纪天宇置业有限公司开发建设的。2014年11月份我接替了张国权在北京世纪天宇置业有限公司法人代表的位置，肥乡县世纪家园小区项目的建设就由我自己全权负责，并且我委托翟庆山为世纪家园小区的项目经理。
2016年4月13日16时供述，自2012年9月至2013年8月份，我以月利率2%、前后累计共计借闫保霞本金650万元左右，截至2013年8月份本息共计700多万元。在2015年11月，闫保霞找我要账，我没钱给闫保霞，我就给闫保霞写了一个借款的总借条，该借条写明欠闫保霞本息共计773万元；之后十多天，闫保霞又找我追要借款，我和翟庆山没钱还闫保霞，就由翟庆山起草撰写，我和翟庆山一起给闫保霞出具了一份还款计划的承诺书，该承诺书写明下欠闫保霞共计800万元。
2016年6月13日15日供述，闫保霞提供的借据9757600元，其中有200多万元是重叠打的借据，我没有将原始借据撤回，当时闫保霞也没有将原始借据还给我。闫保霞说借用了773万元是除去本金650万元，剩余的123万元是利息，我实际借用闫保霞的是650万元。
7、被告人闫保霞2016年1月21日10时33分供述，我是通过我妯娌任丽慧认识任建堂的，有一次任建堂让我借点钱给他或者让我找找看谁手里有闲钱，任建堂给我付月息2分，并保证能还。之后我到临名关刻了“连寨保霞分社6999611”章，我又通过亲戚王明涛复印收款凭证单。从2013年8月份开始，我利用我自己经营的超市的这个便利条件，凡是来我超市购买东西的群众我都向他们宣传让他们到我这里来存款，当时我给群众承诺的是存款期限1年，每存款10000元，月息是1分。我每收到群众存款达到10万元，我就以现金或者通过南沿村镇邮局汇款的方式给任建堂，任建堂给我写借条。我吸收的群众大部分是连寨村的，共吸收了132人，共655万元。我将款全部给了任建堂，后来任建堂给我写了773万元的借款条，其中118万元包括群众前期利息累计和我借给任建堂的款。
2016年1月21日14时供述，北京世纪天宇置业有限公司肥乡分公司是一个房地产公司，在肥乡盖有一栋120户左右的商品房，任建堂是这个公司的法人代表。
2016年2月19日15时供述，2013年8月份我妯娌任丽慧的父亲任建堂给我打电话说其公司需要使用资金，让我向我们连寨村村民打听一下，看谁有闲钱暂时不用，任建堂以月利率2%使用。因为我和任建堂都是亲戚关系，所以我比较信任任建堂。我家在永年县南沿村镇连寨村开了一家小超市，每天来买东西的人比较多，我就给一些顾客说“有闲钱可以放到我这里，我妯娌的父亲任建堂公司使用，存款期限一年，我给他们按照月利率1%支付利息，每一万元返点给群众100元。我赚取中间1%差值的好处。2014年到我这里存钱的人增多，我就到永年县县城刻了“连寨保霞分社6999611”章，后又复印了收款凭证单。2014年9月份左右，任建堂就开始拖欠并不能正常支付群众本金、利息。2015年1月份任建堂一再推拖支付群众存款及利息。2016年1月份我和我村村民30余人多次到任建堂家中催要，但是任建堂一直没能支付群众存款。我吸收的款都给了任建堂，任建堂将该资金投入到肥乡县县城世纪家园小区房地产开发项目了。
2016年5月17日14时供述，具体还有多少群众未报案我不清楚，2016年1月21日我投案自首后有多少群众报案我也不知道。另外我知道我自己家的亲戚没有报案，有123万元，除去我自己的123万元外，未报案群众金额应该是650万元减去报案群众的金额。
另有财产交易明细表、北京天宇置业有限公司相关证书、公司章程、股东会决议及工商登记材料，开发项目照片，股权转让合同书，变更税务登记表，户籍证明等证据，足以认定。
辩护人当庭提交了部分集资群众出具的谅解书。
本院认为，被告人闫保霞违反国家金融管理法律规定，在没有金融资质的情况下，向社会公开宣传，以许诺高额利息的方式，变相向社会不特定公众吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人闫保霞犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条、第五十二条之规定，判决如下：
被告人闫保霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年1月21日起至2020年3月20日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 彭世玉
代理审判员 李子平
人民陪审员 李 鹏
二〇一六年十二月十三日
（代印）
书 记 员 曹 莉
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公从存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。