广东省深圳市福田区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤0304刑初157号
公诉机关深圳市福田区人民检察院。
被告人刘东风，男，19XX年X月X日出生，汉族，高中文化，户籍所在地：河南省平舆县，暂住本市民治樟坑一区，无固定职业。因涉嫌犯伪造金融票证罪，于2016年8月15日被抓获，同日被深圳市公安局福田分局刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。
辩护人罗映辉，广东尚玖律师事务所律师。
辩护人张君林，广东尚玖律师事务所实习律师。
被告人张雄，男，19XX年X月X日出生，汉族，高中文化，户籍所在地：湖南省湘阴县，在本市无固定职业及住所。因涉嫌犯伪造金融票证罪，于2016年8月15日被抓获，同日被深圳市公安局福田分局刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。
辩护人郭松岩，深圳市福田区法律援助处指派律师。
被告人刘二宁，男，19XX年X月X日出生，汉族，本科文化，户籍所在地：深圳市罗湖区，暂住深圳市罗湖区，原系深圳市XX有限公司员工。因涉嫌犯伪造金融票证罪，于2016年8月19日被抓获，同日被深圳市公安局福田分局刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。
辩护人陆辉，广西万合律师事务所律师。
辩护人韦晓斌，广西万合律师事务所律师。
被告人钟黎明，男，19XX年X月X日出生，汉族，初中文化，户籍所在地：浙江省绍兴市，在本市无固定职业及住所。曾因犯抢劫罪，于2000年被浙江省绍兴市中级人民法院判处有期徒刑十年。现因涉嫌犯伪造金融票证罪，于2016年8月24日被抓获，同日被深圳市公安局福田分局刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。
辩护人张翘，广东扬权律师事务所律师。
被告人曹俊，女，19XX年X月X日出生，汉族，小学文化，户籍所在地：四川省巴中市，在本市无固定职业及住所。因涉嫌犯伪造金融票证罪，于2016年9月5日被抓获，同日被深圳市公安局福田分局刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。
辩护人杨福荣，深圳市福田区法律援助处指派律师。
深圳市福田区人民检察院以深福检刑诉[2017]268号起诉书指控被告人刘东风、张雄、刘二宁、钟黎明、曹俊犯伪造金融票证罪，于2017年1月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。深圳市福田区人民检察院指派检察员苏佩钦出庭支持公诉。被告人刘东风及其辩护人罗映辉、张君林，被告人张雄及其辩护人郭松岩，被告人刘二宁及其辩护人陆辉，被告人钟黎明及其辩护人张翘，被告人曹俊及其辩护人杨福荣均到庭参加诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控称，2016年8月份，被告人刘东风、张雄、刘二宁等人结伙非法复制他人信用卡，将他人信用卡信息资料（以下简称：卡码）写入空白的信用卡内，再以银行柜员机取现或者POS机刷卡套现的方式，窃取原信用卡持卡人的钱。
同年8月13日，被告人刘东风带着卡码来到深圳市罗湖区XX花园X座X房，由被告人刘二宁利用空白信用卡、写卡器、电脑和MSR900写卡软件，成功地复制了1张信用卡并查询到该卡余额人民币0.14元。接着被告人刘二宁将复制信用卡的方法传授给被告人刘东风，并将23张空白信用卡、1个写卡器和MSR900写卡软件交给刘东风。次日，被告人曹俊将1份卡码提供给同伙被告人钟黎明，被告人钟黎明又将该卡码转提供给被告人张雄，试图复制信用卡。当晚，被告人张雄召集被告人刘东风、钟黎明、梁小明（另案处理）等人一起来到本市福田区水围XX茶餐厅内，刘东风在梁小明的帮助下，用写卡器、笔记本电脑、MSR900写卡软件成功地将被告人曹俊、钟黎明提供的卡码写入空白信用卡，尔后其等人在银行柜员机上操作时因卡码有误未成功取款。
2016年8月15日凌晨，民警在本市福田区XX宾馆XX房将被告人刘东风、张雄抓获归案，当场缴获作案用的1部苹果笔记本电脑、23张空白信用卡、1个黑色写卡器、2部手机。2016年8月19日，民警在深圳市南山区XX大厦抓获被告人刘二宁，当场缴获用于复制信用卡的1台电脑主机；2016年8月24日，民警在深圳市罗湖区湖贝新村XX栋X房将被告人钟黎明抓获归案，当场缴获作案用的2部手机；2016年9月5日，民警在深圳市罗湖区爱国路XX酒店X房将被告人曹俊抓获归案，当场缴获作案用的1部手机。
公诉机关提供物证、书证、证人证言、被告人供述与辩解、勘验笔录等证据证实上述事实。公诉机关据此认为，被告人刘东风、张雄、刘二宁、钟黎明、曹俊的行为已构成伪造金融票证罪，提请本院依法判处。
被告人刘东风辩称其没有协助完成写信用卡，是被告人张雄叫他人来制作的。
其辩护人发表以下辩护意见：一、被告人刘东风不构成犯罪。1、被告人刘东风构成伪造金融票证罪的证据不足；2、被告人刘二宁的供述系单方面的供述；3、五名被告人均无能力制作伪造的信用卡；4、公诉机关并没有鉴定被告人曹俊提供的卡码是否为信用卡卡码；5、公诉机关没有证明梁小明是否成功复制信用卡。二、如认定被告人刘东风构成伪造金融票证罪，被告人刘东风有如下情节：1、刘东风有自首情节；2、被告人刘东风的行为属于犯罪未遂；3、被告人刘东风是初犯、偶犯，认罪态度较好；4、被告人刘东风主观恶性不深，社会危害性不大。
被告人张雄对公诉机关指控的犯罪事实无异议，并当庭认罪。
其辩护人发表以下辩护意见：1、被告人张雄没有参与8月13日被告人刘二宁和被告人刘东风的写卡行为；2、被告人张雄在该起犯罪中仅仅起次要作用，是从犯，应从轻减、轻处罚；3、被告人张雄构成犯罪未遂，可以比较既遂犯从轻处罚；4、被告人张雄如实供述，自愿认罪，系初犯、偶犯，没有造成严重的犯罪后果。综上，请求对被告人张雄依法减轻处罚。
被告人刘二宁辩称其没有用他人的卡码复制成功过信用卡。
其辩护人发表以下辩护意见：1、公诉机关对被告人刘二宁的指控存在严重证据不足；2、整个案件没有涉及到取现、刷卡成功；3、被告人刘二宁在本案中的作用非常小，本案也没有对社会造成任何危害后果，其没有前科，系初犯。
被告人钟黎明对公诉机关指控的犯罪事实无异议，并当庭认罪。
其辩护人发表以下辩护意见：1、被告人钟黎明有坦白情节，能如实供述；2、被告人钟黎明客观上实施了介绍行为，属从犯；3、被告人钟黎明没有获利，对社会没有造成危害。
被告人曹俊对公诉机关指控的犯罪事实基本无异议，并当庭认罪。
其辩护人发表以下辩护意见：1、本案案件应当认定为犯罪未遂；2、被告人曹俊在本案中起次要作用；3、被告人曹俊能够自愿认罪，属于初犯、偶犯。综上，请法庭对被告人曹俊从轻处罚。
经审理查明，2016年8月份，被告人刘东风、张雄、刘二宁等人结伙非法复制他人信用卡，将他人信用卡信息资料（以下简称：卡码）写入空白的信用卡内，再以银行柜员机取现或者POS机刷卡套现的方式，窃取原信用卡持卡人的钱。
同年8月13日，被告人刘东风带着卡码来到深圳市罗湖区XX花园X座X房，由被告人刘二宁利用空白信用卡、写卡器、电脑和MSR900写卡软件，成功地复制了1张信用卡并查询到该卡余额人民币0.14元。接着被告人刘二宁将复制信用卡的方法传授给被告人刘东风，并将23张空白信用卡、1个写卡器和MSR900写卡软件交给被告人刘东风。次日，被告人曹俊将1份卡码提供给被告人钟黎明，被告人钟黎明又将该卡码转提供给被告人张雄，试图复制信用卡。当晚，被告人张雄召集被告人刘东风、钟黎明、梁小明（另案处理）等人一起来到本市福田区水围XX茶餐厅内，被告人刘东风在梁小明的帮助下，用写卡器、笔记本电脑、MSR900写卡软件成功地将被告人曹俊、钟黎明提供的卡码写入空白信用卡，尔后其等人在银行柜员机上操作时因卡码有误未成功取款。
2016年8月15日凌晨，民警在本市福田区XX宾馆X房将被告人刘东风、张雄抓获归案，当场缴获作案用的1部苹果笔记本电脑、23张空白信用卡、1个黑色写卡器、2部手机。2016年8月19日，民警在深圳市南山区XX大厦抓获被告人刘二宁，缴获用于复制信用卡的1台电脑主机；2016年8月24日，民警在深圳市罗湖区湖贝新村XX栋X房将被告人钟黎明抓获归案，当场缴获作案用的2部手机；2016年9月5日，民警在深圳市罗湖区爱国路XX酒店X房将被告人曹俊抓获归案，当场缴获作案用的1部手机。
以上事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证、认证的下列证据证实：1、各被告人身份材料、扣押清单、微信聊天记录照片、涉案写卡器、空白卡、写卡软件、电脑照片、抓获经过、钟黎明的前科判决书等物证、书证；2、证人李XX、吴XX的证言；3、被告人刘东风、张雄、刘二宁、钟黎明、曹俊的供述与辩解；4、现场勘查笔录、现场图片及现场照片、辨认笔录。上述证据确实、充分，足以认定，本院予以确认。
本院认为，被告人刘东风、张雄、刘二宁、钟黎明、曹俊无视国家法律，结伙伪造信用卡，其行为均已构成伪造金融票证罪，应依法予以惩罚。公诉机关指控的罪名成立。
关于被告人刘东风的辩护人认为被告人刘东风不构成犯罪的意见，被告人刘二宁在侦查、起诉阶段均供述其与被告人刘东风于2016年8月13日成功复制了一张信用卡且查询了余额。另，被告人刘东风与被告人张雄等人于2016年8月14日复制他人信用卡的行为有多名同案犯可予证实，故对被告人刘东风的辩护人认为被告人刘东风不构成犯罪的意见，本院不予采纳。
关于被告人刘东风是否构成自首的问题，被告人刘东风因涉嫌吸毒被公安民警查获后，公安民警在被告人刘东风携带的电脑包中查获了笔记本电脑及23张白色磁条卡，公安民警此时已掌握被告人刘东风可能涉嫌伪造信用卡犯罪的犯罪线索，故被告人刘东风依法不构成自首，相关辩护意见，本院不予采纳。
关于被告人刘二宁称其没有用他人的卡码复制成功过信用卡的辩解，被告人刘二宁在侦查、起诉阶段均对其为被告人刘东风复制他人信用卡的过程进行详细供述且稳定一致，其后来的翻供没有合理说明原因，本院不予采信。
关于被告人张雄伙同被告人刘东风等人于2016年8月14日复制他人信用卡的行为是否构成既遂的问题。被告人刘东风、张雄、钟黎明、曹俊均供述已将他人信用卡信息资料成功写入空白信用卡，且被告人张雄曾将复制的信用卡插入ATM机进行了操作，故被告人刘东风、张雄等人复制的他人信用卡的行为已构成既遂，各辩护人关于犯罪未遂的意见与查明事实不符，本院不予采纳。
在共同犯罪中，各被告人所起作用相当，不宜区分主从犯，可根据各被告人具体情节酌情量刑。被告人张雄、钟黎明、曹俊归案后基本能够如实供述所犯罪行，有一定的悔罪表现，依法可从轻处罚。根据各被告人的犯罪事实、性质、情节和社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条及第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘东风犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月15日起至2017年7月14日止；罚金于本判决生效之日起十五日内缴纳完毕。）
二、被告人张雄犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月15日起至2017年6月14日止；罚金于本判决生效之日起十五日内缴纳完毕。）
三、被告人刘二宁犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月19日起至2017年6月18日止；罚金于本判决生效之日起十五日内缴纳完毕。）
四、被告人钟黎明犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月24日起至2017年4月23日止；罚金于本判决生效之日起十五日内缴纳完毕。）
五、被告人曹俊犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月5日起至2017年4月4日止；罚金于本判决生效之日起十五日内缴纳完毕。）
六、缴获的作案工具笔记本电脑、手机、读卡器等依法予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 易 玮 群
人民陪审员 陈 绍 粦
人民陪审员 蒋 如 秋
二〇一七年三月二十四日
书 记 员 廖卢洪(代)
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条【伪造、变造金融票证罪;妨害信用卡管理罪;窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)伪造、变造汇票、本票、支票的;
(二)伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的;
(三)伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的;
(四)伪造信用卡的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。