江苏省镇江市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）镇刑二初字第00009号
公诉机关江苏省镇江市人民检察院。
被告人唐殿，原浙江稠州商业银行南京分行信贷员。被告人唐殿因涉嫌诈骗罪，于2014年8月7日被刑事拘留，同年9月12日被逮捕。现羁押于丹阳市看守所。
辩护人刘梦霞，北京大成（南京）律师事务所律师。
江苏省镇江市人民检察院以镇检诉刑诉（2015）21号起诉书指控被告人唐殿犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年10月10日公开开庭审理了本案。江苏省镇江市人民检察院指派检察员臧丹平出庭支持公诉，被告人唐殿及其辩护人刘梦霞到庭参加诉讼。2015年10月20日江苏省镇江市人民检察院建议对本案延期审理，同日本院决定延期审理，2015年11月20日本院决定恢复审理。现已审理终结。
公诉机关指控：2011年至2014年期间，被告人唐殿违反国家金融管理法律规定，以企业转贷等为由，许以月息2%-5%的高额利息，向朱某乙、王某、张某等11人吸收存款共计人民币7499.975万元。上述资金部分用于归还借款人本金及支付利息。
公诉机关认为，被告人唐殿违反国家金融管理法律规定，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人唐殿对起诉书指控的犯罪事实、定性均未提出异议。
被告人的辩护人提出辩护意见称：唐殿虽构成非法吸收公众存款罪，但唐殿认罪态度较好，其犯罪社会危害性较小，请求对其从轻处罚。
经审理查明：2011年至2014年期间，被告人唐殿违反国家金融管理法律规定，以企业转贷等为由，许以月息2%-5%的高额利息，向朱某乙、王某、张某等11人吸收存款共计人民币7499.975万元，造成实际损失4936.67万元。具体事实分述如下：
一、2011年6月至2012年9月，被告人唐殿向朱某乙非法吸收资金246.75万元。
上述事实有以下证据予以证实：
1.证人朱某甲的证言，证实2010年其与唐殿经朋友介绍认识，2011年5月到唐殿经营的一家传媒公司上班。2011年6月，其爷爷朱某乙听其讲其老板在银行工作，做金融投资生意，就讲手上有闲钱想放出去赚点利息。后自2011年6月至2012年9月朱某乙分5次共借给唐殿250万元，唐殿都写有借条，借条上写的是其奶奶朱国英的名字，月息都是按每月3分计算。
2.证人朱某乙的证言，证实2010年下半年其孙女朱某甲在唐殿的公司上班，经朱某甲的介绍知道唐殿在银行工作，有理财和拉存款的任务，其先后五次借给唐殿250万元，是分别通过汇票和银行转账方式借的。
3.证人李某的证言，证实其与唐殿是大学同学。2011年年底其和唐殿开办越动广告传媒公司，其是法定代表人，实际控制人是唐殿。公司主要接企业贷款的前期业务，期间唐殿让其办了一张工商银行卡，一直由唐殿使用。
4.书证借条，证实朱某乙借款给唐殿的情况。
5.书证银行对账单，证实朱某乙通过汇票、银行转账方式打给唐殿246.75万元及支付利息的情况。
6.被告人唐殿的供述与辩解，证实2010年底经朋友介绍认识了朱某甲，2011年5、6月份介绍朱某甲到其实际经营的南京睿恒投资公司上班。朱某甲到了睿恒公司上班之后，知道睿恒公司是做资金生意的，提出来要借钱给其，谈好是月息3分，放6个月，每月一结息，六个月一结本。陆续借给其250万元，后来知道是朱某甲的爷爷朱某乙的钱，借款都打了借条，借条上写的是朱国英。已经支付了部分利息，未还本金。
二、2011年左右，被告人唐殿向朱某甲非法吸收资金30万元。
上述事实有以下证据予以证实：
1.证人朱某甲的证言，证实其本人借款30万元给唐殿，月息3分。
2.证人张某的证言，证实2010年6、7月份其女儿朱某甲通过朋友认识唐殿，后在唐殿开的南京睿恒投资管理有限公司上班。2011年7月，其听朱某甲说，“爷爷有50万元放在唐殿那边，爷爷给我10万元买车的钱还有我自己20万元都放在唐殿那边让唐殿放在银行里帮人家转贷款的，他每个月都能按时支付利息，月息有3分的。”
3.书证银行卡对账单，证实借款及支付利息的情况。
4.被告人唐殿的供述与辩解，证实2011年其从朱某甲处借款30万元，月息3分，利息是打到朱某甲银行卡的。
三、2011年7月至2012年8月，被告人唐殿向张某非法吸收资金215.8万元。
上述事实有以下证据予以证实：
1.证人张某的证言，证实通过其女儿朱某甲认识唐殿，听说唐殿是做转贷资金生意的，月息有3分，遂陆续借款给唐殿，共借款200万元。2014年补打了200万元及利息的借条，已支付了80多万的利息。
2.证人朱某甲的证言，证实其母亲张某通过其认识了唐殿，张某见朱某乙的钱借给唐殿都能按时拿到利息，也开始借款给唐殿。
3.书证借条、银行卡对账单，证实张某借款215.8万元及支付利息的情况。
4.被告人唐殿的供述与辩解，证实其通过朱某甲认识了张某。2012年2月，张某通过朱某甲问其要不要借款，说好是月息3分，半年一结息，一年一结本。其陆续从张某处借款200万元，支付了部分利息，未归还本金。
四、2012年初至2013年6月，被告人唐殿向郭某非法吸收资金400万元。
上述事实有以下证据予以证实：
1.证人郭某的证言，证实听其亲戚朱某甲讲唐殿做资金生意的，利息高。在2012年开始其通过张某陆续借款400万元给唐殿，都是打到唐殿或李某的银行卡上，谈好是月息3分，半年一付。唐殿归还了100万元的本金，支付了约30万元的利息。
2.证人张某的证言，证实其介绍郭某借款400万元给唐殿，月息3分。唐殿归还了100万元的本金，支付了部分利息。
3.书证银行卡对账单，证实借款400万元及已归还100万元本金、支付利息的情况。
4.被告人唐殿的供述与辩解，证实张某介绍郭某借款给其，共借了400万元，已归还100万元，支付了部分利息。
五、2012年2月至2014年3月，被告人唐殿向王某非法吸收资金5260万元。
上述事实有以下证据予以证实：
1.证人王某的证言，证实2012年2月，张某告诉其，朱某甲的老板是做资金转贷生意的，问其有无兴趣借款，其考虑到利息较高，可以赚点钱就同意了。和唐殿谈好是月息3分，半年一付，一年一结本。2012年2月至2014年3月间，共借给唐殿5780万元本金，唐殿支付了1000多万的利息，都是通过银行转账的方式从其和其妻子张亚琴的银行卡打到唐殿和李某的银行卡上。
2.证人张某的证言，证实其介绍王某借款给唐殿，共计5000多万元，月息3分，已支付了部分利息，未归还本金。
3.书证借款凭证、银行对账单，证实王某共借款5260万元及支付利息的情况。
4.被告人唐殿的供述与辩解，证实张某介绍王某借款给其。共借款5000多万元，月息3到5分不等，已支付1000多万利息，未支付本金。
被告人唐殿已通过朱某甲、张某银行卡支付朱某乙、朱某甲、张某、郭某、王某本息计1382.64万元。
上述事实有以下证据予以证实：
1.证人朱某甲的证言，证实其与其爷爷朱某乙的利息是按月支付的，都是打到其银行卡上，其他人的利息唐殿会事先告诉其，由其帮忙转交。
2.证人张某的证言，证实唐殿支付给其、王某、郭某的利息都是打到其或其女儿朱某甲的卡上，然后由其转给王某、郭某。
3.证人王某的证言，证实唐殿支付利息是打给张某或者朱某甲，由她们打给其。
4.证人朱某乙的证言，证实利息是打给朱某甲，由朱某甲打给其。
5.证人郭某的证言，证实其利息是按月支付的，由朱某甲转交。
6.书证银行卡对账单，证实唐殿通过其和李某银行卡打款给朱某甲524.6万元、张某858.04万元，共计1382.64万元。
7.被告人唐殿的供述与辩解，证实付给朱某乙、朱某甲、张某、郭某、王某的利息是打到朱某甲或张某的卡上，由她们去分配。
六、2012年，被告人唐殿向尹涤尘非法吸收资金50万元，已支付本息57.5万元。
上述事实有以下证据予以证实：
1.证人郑某的证言，证实其丈夫尹涤尘与唐殿关系较好，唐殿以开公司为名向其丈夫借钱，后让其母亲郑玲先打了50万元给唐殿，未谈到利息，几个月后归还了。后又借款50万元给唐殿，唐殿归还了57.5万元。
2.书证银行对账单，证实借款100万元，归还本息107.5万元的情况。
3.被告人唐殿的供述与辩解，证实2011年、2012年分别向尹涤尘借款50万元。第一笔50万元没有谈利息，第二笔归还了57.5万元，其中5.7万元是利息。
七、2012年4月，被告人唐殿向余某非法吸收资金80万元，已支付本息87.3万元。
上述事实有以下证据予以证实：
1.证人余某的陈述，证实2012年4月，唐殿向其女儿何沐涵借款80万元，钱是其放在何沐涵处的。已经支付了本息。
2.书证银行对账单，证实借款80万元及归还本息87.3万元的情况。
3.被告人唐殿的供述及辩解，证实2012年其因企业调头亏了钱，何沐涵主动问其要不要借款，借了80万给其，本息都已归还了。
八、2012年5月至2013年6月，被告人唐殿向蓝某非法吸收资金300万元，已支付本息153万元。
上述事实有以下证据予以证实：
1.证人蓝某的证言，证实2012年上半年经朋友介绍认识唐殿，朋友说唐殿资金困难，想从其处借款。其借给唐殿342万元银行本票，陆续归还了一些借款。
2.证人龚某的证言，证实其在2012年经朋友介绍认识了唐殿，唐殿称贷款周转不灵向其借款，其借款500万元给唐殿，后唐殿陆续归还了本息，尚欠其10万元。
3.书证民事起诉状、收条、银行本票、银行对账单，证实蓝某汇款给龚某300万元，唐殿归还本息153万元给蓝某。
4.被告人唐殿的供述与辩解，证实其向蓝某借款300万元，还给了龚某，已归还蓝某100多万元的本息。
九、2012年6月，被告人唐殿向朱某丙非法吸收资金130万元，已支付本息160万元。
上述事实有以下证据予以证实：
1.证人朱某丙的证言，证实唐殿以资金周转为由向其借款。2012年其先后借给唐殿90万、40万，利息2分，本息都归还了，尚欠10万元的利息。
2.书证银行对账单，证实借款及归还本息160万元的情况。
3.被告人唐殿的供述与辩解，证实2012年其先后向朱某丙借款130万至140万元，本息都归还了。
十、2012年9月，被告人唐殿向陈晓梅非法吸收资金40万元，已支付利息20.24万元。
上述事实有以下证据予以证实：
1.证人陈某甲的证言，证实2011年开始其是唐殿的驾驶员。唐殿公司做广告传媒，也做银行贷款前期工作。2012年9月，唐殿通过其向其姐姐陈晓梅借款40万元，月息2.5分。已支付了部分利息。
2.书证银行对账单，证实陈晓梅借款40万元给唐殿，唐殿支付利息20.24万元。
3.被告人唐殿的供述及辩解，证实其通过陈某甲向陈晓梅借款40万元，已支付利息20多万元。
十一、2013年2至2014年6月，被告人唐殿向薛某非法吸收资金747.425万元，已支付本息。
上述事实有以下证据予以证实：
1.证人薛某的证言，证实2012年下半年其通过朋友介绍认识了唐殿，唐殿以做生意资金周转为名向其借款。陆续借款1000多万元，钱都是通过其和陈某乙的银行卡转出的，打到李某的卡上。目前还有欠款60余万元没有还清。
2.证人陈某乙的证言，证实其在2012年通过客户认识了唐殿。唐殿以资金周转名义向其所在公司借款。陆续借了有600多万元。借款都是通过其公司卡或其个人卡打到唐殿提供的名为李某的银行卡上，还款是通过李某卡打到其工商银行卡上的。目前借款已经还清。
3.书证银行对账单，证实薛某共借款747.425万元和唐殿归还本息的情况。
4.被告人唐殿的供述与辩解，证实其向薛某借款，是通过薛某、薛某公司员工陈某乙的卡转账给其的。共借款1000多万元，均已还清。
2014年8月6日，被告人唐殿在上海市被抓获归案。
上述事实有受案登记表、案件侦破经过、立案决定书、抓获经过予以证实。
公诉机关还提供了证明本案事实的下列证据：
1.书证全国公安综合信息查询表、浙江稠州银行工作经历子集、员工简历、行为禁令，证实被告人唐殿的身份情况、任职情况，其所在浙江稠州银行禁止员工非法集资行为。
上述证明各项事实的证据均经当庭举证、质证，具有法律证明效力，本院予以确认。
本院认为，被告人唐殿违反国家金融管理法律规定，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。江苏省镇江市人民检察院指控被告人唐殿犯非法吸收公众存款罪，犯罪事实清楚、证据确实充分，本院予以支持。被告人唐殿如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。对辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。根据被告人唐殿犯罪的事实、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人唐殿犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月7日起至2020年8月6日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人唐殿退赔各集资参与人损失计4936.67万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 俞江虹
代理审判员 崔 啸
代理审判员 丁力田
二〇一五年十二月十四日
书 记 员 宜 芳