广东省惠州市惠城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）惠城法刑二初字第312号
公诉机关惠州市惠城区人民检察院。
被告人李某某，因涉嫌妨害信用卡管理罪于2014年11月3日被抓获，同年11月4日被刑事拘留，同年12月11日被依法执行逮捕。现羁押于惠州市看守所。
辩护人何枢，系广东鸿园律师事务所律师。
惠州市惠城区人民检察院于2015年5月29日以惠城检公诉刑诉〔2015〕633号起诉书指控被告人李某某犯妨害信用卡管理罪,向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。惠州市惠城区人民检察院指派检察员张小莉出庭支持公诉。被告人李某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
惠州市惠城区人民检察院指控，被告人李某某从网上购入银行卡后再通过网络途径售卖给他人，从中赚取差价。2014年11月3日22时许，公安民警在惠州市惠城区港惠新天地3D栋1906房抓获李某某，并现场缴获中国建设银行深圳分行、中国光大银行深圳分行、中国民生银行深圳分行等银行卡共计197张、U盾534个及手机1部、电脑主机2台等物品。其中中国建设银行深圳分行的他人银行卡23张、中国民生银行深圳分行的他人银行卡57张、中国光大银行深圳分行的他人银行卡44张、平安银行深圳平安大厦支行的他人银行卡1张、中国工商银行深圳分行的他人银行卡13张。以上事实，公诉机关提供了相应的证据。被告人李某某无视国法，非法持有他人信用卡138张，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人李某某能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。提请法院对被告人李某某依法判处。
被告人李某某对公诉机关指控犯妨害信用卡管理罪不持异议。
辩护人对于公诉机关指控被告人李某某犯妨害信用卡管理罪没有异议，发表以下辩护意见：
一、被告人李某某具有以下多项法定和酌定从轻或是减轻处罚的量刑情节。
1、被告人归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。本案中，被告人李某某归案后如实向侦查机关供述自己的犯罪事实，对整个作案过程主动做了详细的供述，认罪态度好，坦白交待了所有的犯罪事实，积极配合公安机关查清案件的事实，可以看出其有真诚的悔罪表现。根据《中华人民共和国刑法》第67条第三款规定被告人依法应认定具有坦白情节，可以从轻处罚。
2、被告人李某某系初犯、偶犯，主观恶性小。被告人李某某无犯罪前科，系初犯、偶犯，主观恶性小。被告人犯罪前由于家庭经济困难，本身也是残疾人，为帮助家庭解决经济困难，独立生活。且法律意识淡薄，受利益驱使，才走上了犯罪的道路，这一切均证明被告人主观恶性较小，因此，请法院在量刑时予以充分考虑，对其酌情从轻处罚。
3、被告人李某某的犯罪行为较轻、社会危害性较小。本案所涉及的银行卡仅仅具有普通的存取现金，不具有透支等功能，属于储蓄卡。这些储蓄卡并不是真正意义上信用卡，无法给发卡行造成恶意透支等经济损失，未对社会造成明显的损害，故其所犯罪行较轻，社会危害性不大，请法庭在量刑时予以充分的考虑，并对其从轻处罚。
二、被告人李某某身体状况严重恶化，生活不能自理，不适宜关押，建议法院采用其他措施对其进行处罚。李某某自小患有小儿麻痹症（残疾等级为二级，有残疾人联合会颁布的残疾证加以证实），又患有胃下垂等多种疾病，下肢已萎缩，常年需要轮椅作为辅助器具，大小便均不能自理。而且李某某需要常年服药，以防止下肢进一步萎缩。李某某自关押以来，身体状况进一步恶化，如不能给其提供合适的治疗方案，其可能面临下肢瘫痪的严重后果！加上其关押以来，大小便不能自理，生活不能自理，也给关押机构带来了额外的不必要负责。因此，辩护人建议对其宣告缓刑较为适宜。
经审理查明，被告人李某某从网上购入银行卡后再通过网络途径售卖给他人，从中赚取差价。2014年11月3日22时许，公安民警在惠州市惠城区港惠新天地3D栋1906房抓获李某某，并现场缴获中国建设银行深圳分行、中国光大银行深圳分行、中国民生银行深圳分行等银行卡共计197张、U盾534个及手机1部、电脑主机2台等物品。经查实，缴获的197张银行卡中，其中中国建设银行深圳分行的他人银行卡23张、中国民生银行深圳分行的他人银行卡57张、中国光大银行深圳分行的他人银行卡44张、平安银行深圳平安大厦支行的他人银行卡1张、中国工商银行深圳分行的他人银行卡13张，以上合计138张，其余无法查实来源及真伪。
以上事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、受案登记表、立案决定书，证明案件的来源及由此启动的侦查程序合法、有效。
2、搜查证、搜查笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押物品、文件清单，证明公安人员对被告人李某某住处惠州市惠城区港惠新天地3D栋1906房进行搜查，当场查获手机一部、电脑主机两台、银行卡197张、U盾534个、电话卡28张、居民身份证22张并依法予以扣押。以上的物品持有人为李某某。
3、辨认笔录及照片签供，证明证人朱某某对快递邮寄银行卡、身份证、银行U盾到全国各地的陈姓男子（即被告人李某某）进行了辨认；
被告人李某某对快递单、购买到的他人银行卡进行了辨认及签供。
4、快递单，证明被告人李某某经顺丰快递公司邮寄银行卡的快递记录。
5、电话清单，证明涉案号码的通话记录，因属于预付费品牌，故无开户资料。
6、调取证据通知书及银行开户资料，证明查获的银行卡的开户情况及其真伪情况，其中已查实的中国建设银行深圳分行的他人银行卡23张、中国民生银行深圳分行的他人银行卡57张、中国光大银行深圳分行的他人银行卡44张、平安银行深圳平安大厦支行的他人银行卡1张、中国工商银行深圳分行的他人银行卡13张。
7、抓获经过，证明公安人员抓获被告人李某某的情况及不具有自首、立功表现的情节。
8、户籍材料，证明被告人李某某的年龄、家庭住址等基本情况。
9、被告人李某某在公安、检察的供述能与上述证据相互印证。
本院认为，被告人李某某无视国法，非法持有他人信用卡138张，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人李某某犯妨害信用卡管理罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人李某某能如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，依法从轻处罚。辩护人的辩护意见除辩称被告人李某某身体状况严重恶化，生活不能自理，不适宜关押的意见无证据证实不予采纳外，其余辩护意见有理有据，予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下:
被告人李某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年11月3日起至2017年11月2日止。罚金应在本判决生效之日起一个月内，一次性向本院缴纳，上缴国库）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向惠州市中级人民法院上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 蓝诗祥
审 判 员 钟秀芳
代理审判员 尹海霞
二〇一五年七月三日
书 记 员 何金英
附相关法律条文：
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
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