湖北省京山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鄂0821刑初22号
公诉机关京山县人民检察院。
被告人程静，女，1991年8月16日出生于湖北省安陆市，汉族，中专肄业，无业，住安陆市。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年2月23日经京山县公安局决定取保候审。
辩护人陈晓峰，湖北惠山律师事务所律师。
京山县人民检察院以鄂京检公诉刑诉[2016]269号起诉书指控被告人程静犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。京山县人民检察院指派检察员曾某出庭支持公诉，被告人程静及其辩护人陈晓峰到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2015年9月初，杨某1（已判刑）起意利用互联网代办信用卡的方式进行诈骗，并于9月中旬在其承租的湖北省安陆市碧山路89号302室开始筹建工作。其通过互联网联系广告商，建立并推广了代办信用卡的网站，伪造了“北京远洋华信资产管理有限公司”和“中联广通投资担保（北京）有限公司”的营业执照，并与伪造银行信用卡的人员谈妥价格。随后杨某1购买了手提电脑、打印机、手机、电话卡、取款用的银行卡等作案工具开始实施诈骗。因人手不够，杨某1邀约被告人程静、付芳、杨某2（均另案处理）等人加入，由上述人员负责给被害人打电话或取款，并按约定进行分赃。
2015年10月8日，刘某1、康某（均已判刑）应杨某1邀约加入该团伙，刘某1、康某负责拨打诈骗电话。杨某1诈骗团伙自成立以来，在网上发布虚假的代办信用卡的信息，向他人拨打代办信用卡的电话，利用为他人代办伪造的信用卡收取工本费、手续费、验资费的方式，诈骗被害人现金共计126900元，其中被告人程静分得赃款1万元。具体事实如下：
1、2015年9月，郭某1登录了杨某1诈骗团伙代办信用卡的网站，并填写了个人信息和电话号码。随后杨某1诈骗团伙成员电话联系郭某1，告知郭在缴纳一定的工本费、手续费和验资费后可为其办理银行信用卡，被害人郭某1同意后便给该诈骗团伙提供的帐户汇入300元工本费。2015年10月7日，被害人郭某1收到该诈骗团伙寄来的信用卡一张。随后该诈骗团伙又以需要收取手续费为由要求被害人郭某1支付3200元，郭某1委托朋友段新发向该团伙提供的帐户转款3200元。
2、2015年9月，王某登录杨某1诈骗团伙代办信用卡的网站，并填写了个人信息和电话号码。随后杨某1诈骗团伙成员电话联系王某，以办理信用卡需要缴纳工本费、手续费、验资费为由，骗被害人王某向诈骗该团伙提供的帐户转款300元。
3、2015年9月，虞某通过网上聊天的方式获悉了杨某1诈骗团伙成员的电话，遂向该诈骗团伙申请代办两张信用卡。杨某1诈骗团伙成员以办理信用卡需要缴纳工本费、手续费、验资费为由，骗被害人虞某向该诈骗团伙提供的帐户转款3300元。
4、2015年9月，蔡某登录了杨某1诈骗团伙代办信用卡的网站，并填写了个人信息和电话号码。随后杨某1诈骗团伙成员电话联系蔡某，以办理信用卡需要缴纳工本费，手续费、验资费为由，骗被害人蔡某向该诈骗团伙提供的帐户转款300元。
5、2015年9月，张某1登录了杨某1诈骗团伙代办信用卡的网站，并填写了个人信息和电话号码。随后杨某1诈骗团伙成员电话联系张某1，以办理信用卡需要缴纳工本费、手续费、验资费为由，骗被害人张某1向该诈骗团伙提供的帐户转款300元。
6、2015年9月，陆某1登录了杨某1诈骗团伙代办信用卡的网站，并填写了个人信息和电话号码。随后杨某1诈骗团伙成员电话联系陆某1，以办理信用卡需要缴纳工本费、手续费、验资费为由，骗被害人陆某3向该诈骗团伙提供的帐户转款7100元。
7、2015年9月27日，陈某1在网上登录了杨某1诈骗团伙代办信用卡的网站，并填写了个人信息及电话号码。9月30日，杨某1诈骗团伙成员以办理银行信用卡需要缴纳工本费、手续费、验资费为由，骗被害人陈某1向该诈骗团伙提供的帐户转款300元。
8、2015年9月27日，林某接到自称“北京远洋华信资产管理有限公司”员工的电话，称可以为其办理信用卡。被害人林某即申请办理广发银行信用卡一张，并缴纳了工本费300元，但随后其收到的广发银行信用卡经证实系伪造。
9、2015年9月28日，邱某在网上登录了杨某1诈骗团伙代办信用卡的网站，并填写了个人信息及电话号码。杨某1诈骗团伙成员以办理银行信用卡需要缴纳工本费、手续费、验资费为由，骗被害人邱某向该诈骗团伙提供的帐户转款25700元。
10、2015年9月29日，宁某在网上获悉了杨某1诈骗团伙代办信用卡的电话，遂申请办理信用卡。杨某1诈骗团伙成员以办理信用卡需要缴纳工本费、手续费、验资费为由，骗被害人宁某向该诈骗团伙提供的帐户转款16000元。
11、2015年9月30日，朱某接到杨某1诈骗团伙成员代办信用卡的电话，遂申请办理信用卡。杨某1诈骗团伙成员以办理信用卡需要缴纳工本费、手续费、验资费为由，骗被害人朱某向该诈骗团伙提供的帐户转款6800元。
12、2015年10月，郭某2为帮其朋友段熠森办理信用卡，登录了杨某1诈骗团伙代办信用卡的网站，并填写了个人信息和电话号码。杨某1诈骗团伙成员电话联系郭某2，以办理信用卡需要缴纳工本费为由，骗被害人郭某2向该诈骗团伙提供的帐户转款300元。随后该诈骗团伙将伪造的信用卡邮寄给郭某2并让郭缴纳1500元手续费。被害人郭某2即将该卡转交给段熠森，并由段熠森将1500元手续费汇入该诈骗团伙帐户。
13、2015年10月，张某2登录了杨某1诈骗团伙代办信用卡的网站，并填写了个人信息和电话号码。随后杨某1诈骗团伙成员电话联系张某2，以办理信用卡需要缴纳工本费、手续费、验资费为由，骗被害人张某2向该诈骗团伙提供的帐户转款2800元。
14、2015年10月，宋某登录了杨某1诈骗团伙代办信用卡的网站，并填写了个人信息和电话号码。随后杨某1诈骗团伙成员电话联系宋某，以办理信用卡需要缴纳工本费、手续费、验资费为由，骗被害人宋某向该诈骗团伙提供的帐户转款11800元。
15、2015年10月，陈某2接到杨某1诈骗团伙成员的电话，称可以代办银行信用卡。随后杨某1诈骗团伙以需要缴纳工本费、手续费、验资费为由，骗被害人陈某2向该诈骗团伙提供的帐户转款300元。
16、2015年10月，刘某2登录了杨某1诈骗团伙代办信用卡的网站，并在网上填写了个人信息和电话号码。随后杨某1诈骗团伙成员电话联系刘某2，以办理信用卡需要缴纳工本费、手续费、验资费为由，骗被害人刘某2向该诈骗团伙提供的帐户转款500元。
17、2015年10月1日，李某登录了杨某1诈骗团伙代办信用卡的网站，并填写了个人信息和电话号码。次日，杨某1诈骗团伙成员电话联系李某，以办理信用卡需要缴纳工本费、手续费、验资费为由，骗被害人李某向该诈骗团伙提供的帐户转款3600元。
18、2015年10月6日，郭某3登录了杨某1诈骗团伙代办银行信用卡的网站，并填写了个人信息及电话号码。次日，杨某1诈骗团伙成员电话联系郭某3，以办理银行信用卡需要缴纳工本费、手续费、验资费为由，骗被害人郭某3向该诈骗团伙提供的帐户转款13300元。
19、2015年10月6日，吕某2接到杨某1诈骗团伙成员的电话，问其是否需要办理银行信用卡，并通过QQ聊天软件发送伪造的营业执照和身份证件骗取其信任。随后被害人吕某2申请办理信用卡，并向该诈骗团伙提供的帐户转款7500元。
20、2015年10月7日，高某接到杨某1诈骗团伙成员打来的代办信用卡的电话，高某申请办理信用卡，并给杨某1诈骗团伙提供的帐户打入300元资料费。几天后，被害人高某收到快递寄来的伪造的信用卡，随即又给杨某1诈骗团伙提供的帐户汇入1500元。
21、2015年10月7日，黄某走在网上登录了杨某1诈骗团伙代办信用卡的网站，并填写了个人信息和电话号码。次日，杨某1诈骗团伙成员电话联系，以办理信用卡需要缴纳工本费、手续费、验资费等为由，骗被害人黄某走向该诈骗团伙提供的帐户转款2500元。
22、2015年10月8日，任某登录了杨某1诈骗团伙代办信用卡的网站，并填写了个人信息和电话号码。随后杨某1诈骗团伙成员电话联系任某，以办理信用卡需要缴纳工本费、手续费、验资费为由，骗被害人任某向该诈骗团伙提供的帐户转款13300元。
23、2015年10月8日，靳某2接到杨某1诈骗团伙成员可帮其代办信用卡的电话，并要求其申办后需要缴纳300元开户费和1500元佣金。次日靳某2向该诈骗团伙提供的帐户转款300元。因伪造的信用卡将靳某2的姓名拼音弄错，骗局被识破，靳某2遂拒绝支付手续费。
24、2015年10月9日，司某在网上登录了杨某1诈骗团伙代办信用卡的网站，并填写了个人信息及电话号码。次日，杨某1诈骗团伙成员电话联系司某，以办理信用卡需要缴纳工本费、手续费、验资费为由，骗被害人司某向该诈骗团伙提供的帐户转款1800元。
25、2015年10月9日，苏某登录杨某1诈骗团伙代办信用卡的网站，并填写了个人信息和电话号码。随后杨某1诈骗团伙成员电话联系苏某，以办理信用卡需要缴纳工本费、手续费、验资费为由，骗被害人苏某向该诈骗团伙提供的帐户转款1200元。
2016年2月22日，被告人程静向湖北省安陆市公安局雷公派出所投案并如实供述上述犯罪事实，退清全部赃款。
上述事实，被告人程静在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人郭某3、朱某、邱某、虞某、靳某2、宁某、陈某1、司某、黄某走、宋某、陈某3、王某、苏某、张某2、任某、林某、蔡某、李某、张某3、刘某2、陆某1、郭某2、吕某2、郭某1、高某的陈述；证人袁某、陆某2的证言；银行信用卡；QQ聊天记录、电脑资料截屏及导出信息、荆门市公安局网安支队的检验报告书、电脑资料、涉案银行卡查询资料、作案网站资料；辩认笔录；视听资料光盘二份；广发银行武汉分行信用卡部情况说明；被告人程静的归案经过、户籍证明供述与辩解；同案犯杨某1、康某、刘某1的供述与辩解等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人程静以非法占有为目的，在网上发布虚假的代办信用卡信息，拨打诈骗电话，骗取他人财物，诈骗数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控被告人程静犯诈骗罪罪名成立。被告人程静与杨某1等人二人以上共同故意犯罪，系共同犯罪。被告人程静在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可从轻处罚；被告人程静犯罪后自动投案并能如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚；被告人程静案发后能退清赃款，依法可酌情从轻处罚。综合被告人程静的主观恶性、犯罪情节、社会危害性及悔罪表现等各方面因素，结合安陆市司法局出具的适用非监禁刑审前社会调查表，依法可适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款之规定，判决如下：
被告人程静犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币20000元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省荆门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李秋婷
人民陪审员 张光华
人民陪审员 邹志明
二〇一七年三月十四日
书 记 员 王 颖