贵州省贵阳市云岩区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）黔0103刑初1617号
公诉机关贵阳市云岩区人民检察院。
被告单位上海钰申金融信息服务有限公司贵州分公司，组织机构代码33729616-9，单位地址贵阳市云岩区省府西路峰会国际1单元30层1-8号，负责人张学兰。
诉讼代表人俞丽华，女，1967年11月14日出生，汉族，系上海钰申金融信息服务有限责任公司贵州分公司职工。
被告人张学兰，女，1974年3月18日出生，汉族,本科文化，上海钰申金融信息服务有限公司贵州分公司总经理，户籍地址：贵州省贵阳市南明区。2015年12月10日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被贵阳市公安局云岩分局刑事拘留，2016年1月16日被贵阳市公安局云岩分局执行逮捕。2016年8月5日被贵阳市云岩区人民检察院取保候审。2017年8月4日被本院取保候审。
辩护人尹姮，贵州群众律师事务所律师。
贵阳市云岩区人民检察院以云检公诉刑诉（2016）第1504号起诉书指控被告单位上海钰申金融信息服务有限公司贵州分公司（以下简称贵州分公司）、被告人张学兰犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月13日向本院提起公诉，后又于2017年7月1日以云检公诉刑变诉（2017）3号起诉书变更起诉。本院受理后，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。贵阳市云岩区人民检察院指派检察员陈裡出庭支持公诉，被告单位贵州分公司的诉讼代表人俞丽华、被告人张学兰及其辩护人尹姮到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
贵州省贵阳市云岩区人民检察院指控：2015年7月，被告人张学兰担任上海钰申金融信息服务有限公司贵州分公司总经理。在被告人张学兰担任总经理期间，该公司未经中国银监会许可，以“居间服务”的名义，依托”e租宝“网络平台，以按期还本并支付13.40%-14.60%高额利息模式，向社会不特定对象吸收资金。经贵州中恒信会计师事务所鉴定，2015年7月至2015年12月期间，该公司共向30名被害人吸收存款4639401元。赃款由被害人通过“POS”机的方式直接汇入上海钰申金融信息服务有限责任公司。
庭审中，公诉机关当庭宣读并出示列举了相关证据，认为被告单位贵州分公司，被告人张学兰的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，建议对被告人张学兰判处一年至二年有期徒刑，并处罚金。建议对被告单位上海钰申金融信息服务有限责任公司贵州分公司判处罚金。
被告单位的诉讼代表人对公诉机关指控的事实无异议，但认为均系由上海钰申金融信息有限责任公司进行操作，分公司不应构成犯罪。
被告人张学兰对公诉机关指控的犯罪事实无异议，但提出自己并不知道”e租宝“是不合法的，对该犯罪行为并不知情的辩解意见。
被告人张学兰的辩护人提出以下辩护意见：1：被告单位贵州分公司是从事居间服务的公司，没有办理金融许可证的要求，且投资款未进入贵州分公司账户，分公司不应构成犯罪。2、分公司不构成单位犯罪，则张学兰作为分公司负责人也不构成犯罪。3、如构成犯罪，被告人张学兰未起主导作用，其积极配合公安机关调查，对实施的行为积极坦白，应当减轻处罚。
经审理查明：上海钰申金融信息服务有限公司贵州分公司系上海钰申金融信息服务有限公司的分支机构，经营范围为商务信息咨询（除经纪），自有设备租赁（不得从事金融租赁）等，不具备金融许可证。2015年7月，被告人张学兰担任贵州分公司总经理。在被告人张学兰担任总经理期间，该公司未经中国银监会许可，以“居间服务”的名义，依托”e租宝“网络平台，以按期还本并支付13.40%-14.60%高额利息模式，利用总公司统一印发的宣传资料对外宣传，向社会不特定对象吸收资金，采用总公司统一格式合同与集资参与人签订债权转让咨询服务协议，协议中注明“甲方（平台）为金某（北京）网络科技有限公司，乙方（投资人），丙方（推荐方）上海钰申金融信息服务有限公司”，赃款由集资参与人通过刷“POS”机的方式直接汇入上海钰申金融信息服务有限责任公司账户。被告人张学兰按照分公司整体业绩计算并领取提成。经贵州中恒信会计师事务所鉴定，2015年7月至2015年12月期间，该公司共向30名被害人吸收存款人民币4639401元。
上述事实，有当庭举证、质证、认证的下列证据予以证实：
（一）书证：
1、上海钰申金融信息服务有限公司贵州分公司的工商登记材料，证明该公司的上级公司为上海钰申金融信息服务有限公司，其经营项目为商务信息咨询（除经纪）等，不得从事金融租赁。
2、户籍信息，证明被告人张学兰年满十八周岁，具备完全刑事责任能力。
3、抓获经过，证明公安机关接公安部通知对上海钰申金融信息服务有限公司及“e租宝”平台关联公司涉嫌非法集资一案进行查处后，前往位于贵阳市云岩区省府西路峰会国际1单元30层1-8号的上海钰申金融信息服务有限公司贵州分公司进行调查，将张学兰传唤至该局进行讯问。
4、公安机关出具的情况说明，转办函，证明公安机关对贵州分公司涉嫌非法吸收公众存款的相关侦办过程。
5、宣传单，签订合同人员名单、图片、被告人张学兰的名片，证明贵州分公司利用总公司统一印发的宣传资料对外宣传，向社会不特定对象吸收资金。
6、龙凤琴等集资参与人与甲方（平台）金某北京网络科技有限公司，丙方（推荐方）上海钰申金融信息服务有限公司签订的债权转让咨询服务协议，证明签订的协议内容为“按照甲方与丙方授权委托协议，丙方推荐乙方受让原债权人转让的债权，并指导乙方将受让的债权转让价款一次性转到三方均认可的指定专用账户内。户名：上海钰申金融信息服务有限公司。丙方确认债权转让价款到达上述指定银行账户后，将转让价款充值入乙方e租宝账户内，同时乙方直接于e租宝平台购买本合同约定产品”等。
7、被害人登记表及银行交易凭条、转款记录，证明王某1、张某1、姚某、倪某、杨某1、秦某、施某等集资参与人经业务员介绍向上海钰申金融信息服务有限公司集资，集资参与人将投资款直接转入上海钰申金融信息服务有限公司。
8、协助查询通知书、协助冻结财产通知书，证明公安机关在侦办该案时冻结张学兰人民币9989.46元，张某2人民币7458.31元的情况。
（二）、证人证言：
1、王某2虹、俞某华、刘某1岚、李某2、杨某2莲、廖某、张某2、乔某宁、薛某、梁某招、周某丽、蒙某林、杜某、代某文、侯某国、陈某、冉某、侯某、苗某、佘某、张某2、王某2、王某2迁、黄某健、李某2红、刘某1、李某2金、杨某2莲、董某健、周某丽等证人证言，以上证人均系分公司职工。证明总公司开发了网络投资平台软件e租宝，客户通过手机下载e租宝客户端后，直接在手机上实名注册，然后绑定自己的银行卡在客户端上进行投资，投资款直接进入总公司账户。总公司统一印制宣传单，业务员拿着宣传单出去宣传招揽客户，公司有6款产品，年息从9%-14.6%。工资由总公司负责发放,分公司总经理为张学兰。其中证人李某1证明在分公司培训中发现公司没有金融许可资质,存在问题。
2、证人代某证言，证明其母亲购买了”e租宝“产品，其到分公司应聘时被公安机关要求配合调查的过程。
（三）、集资参与人陈述：
集资参与人龙凤琴、詹某、刘某2、张某3、王某3、赵某、罗某新陈述，证明分公司设立“e租宝”宣传点，并有业务员详细介绍“e租宝”产品收益高取款方便，由其业务员在集资参与人手机上下载“e租宝”软件，帮助注册好账户，并通过该公司POS机刷卡，业务员宣传可以直接通过手机登陆“e租宝”软件便可以看见收益。
（四），被告人的供述与辩解：
被告人张学兰供述，贵州分公司于2014年12月成立，2015年7月经招聘为分公司负责人，并于2015年8月开始筹备。临时办公地点在贵阳南明区花果园金融街2号楼34楼，在筹备阶段即开始经营。“e租宝”是钰城集团下设的金某科技有限公司开发的网络平台，通过下载手机APP应用或直接在网页登陆。该平台针对大型项目租用设备的情况发布融资信息，客户在平台上进行投资，获取年收益9%-14.6%的收益。由总公司统一印制宣传单，业务员拿着宣传单出去宣传，摆设宣传点，收集客户信息，邀约客户到公司进行详细介绍。如客户有意投资，业务员即教客户下载安装公司e租宝APP软件，注册账号，绑定银行卡，直接购买公司产品，全部在网上操作。总公司提供统一印制盖好总公司章的空白合同供投资五万元以上的客户签订，将融资到的资金购买设备租赁给有需求的公司，以此获取收益。客户可以通过“e租宝”平台查询承租公司的名称，但是看不到详细租赁设备的情况。张学兰负责分公司全部日常工作，按照分公司整体业绩进行提成。最低提成是万分之九，最高提成是多少记不清。从2015年7月至10月，已经领取四个月工资，每个月在24000元左右，提成工资在20000元左右。
（五）鉴定结论：
贵州中恒信司法鉴定所（2016）鉴字第011号、贵州中恒信司法鉴定所（2016）鉴字第10号司法鉴定意见书，结论为：鉴定结论显示2015年9月5日至2015年12月8日，上海钰申金融信息服务有限公司张学兰涉嫌非法吸收公众存款案的涉及报案人30人，报案人报案金额共计4639401元，其中：（一）有18位报案人提供融资，合同显示金额2460000元；（二）有12位报案人未提供融资合同，仅提供银行转账流水或转账凭证等，办案单位对报案人报案信息进行了登记，根据“e租宝平台投资人报案登记表”的投资金额为2179401元。
上列证据来源合法，内容真实，与本案具有关联性，且能相互印证，可以作为本案的定案证据，本院予以采信。
被告人张学兰对集资参与人秦某的集资款提出异议，认为属于业务置换，自己并未从总公司获取该笔款的佣金，要求扣除该笔款项。经查，该笔款有集资参与人秦某报案登记表、银行转账凭证为凭，被告人张学兰所提主张未提供证据印证，对该意见不予采纳。
被告人张学兰的辩护人提供了相关宣传资料、广告新闻材料、杂志等，用于证明通过这些材料足以让人认为e租宝是合法的。
关于被告单位诉讼代表人提出“所有行为均系由上海钰申金融信息有限责任公司进行操作，分公司不应构成犯罪”的辩解意见以及被告人张学兰的辩护人提出“被告单位上海钰申公司贵州分公司是从事居间服务的公司，没有办理金融许可证的要求，且投资款未进入贵州分公司账户，分公司不应构成犯罪”的辩护意见，经查，上海钰申公司及贵州分公司的营业执照上均明确在其经营范围内不得从事金融租赁或其他需要批准、许可的金融业务。但分公司却利用“e租宝”网络金融平台，以总公司统一印发的宣传资料对外宣传，采用总公司统一格式合同与集资参与人签订债权转让咨询服务协议，通过发放宣传单、设置宣传点等方式进行宣传，向社会不特定公众吸收资金，对上海钰申金融信息有限责任公司向公众非法吸收资金提供帮助并从中提成获利，其行为构成非法吸收公众存款罪，对该辩解意见不予采纳。
关于被告人张学兰及其辩护人提出对犯罪行为不知情的辩解意见，经查，被告人张学兰作为贵州分公司负责人，具有金融相关行业的从业经历，其明知贵州分公司不具备相关金融资质仍向社会不特定公众吸收资金，且其是否对犯罪行为知情不影响本案的定罪量刑，对该辩解及辩护意见本院不予采纳。
关于辩护人提出被告人张学兰积极配合公安机关调查，如实坦白，认罪态度较好，在犯罪过程中张学兰未起主导作用，与本院查明的事实一致，对该辩护意见予以采纳。
本院认为：被告单位上海钰申金融信息服务有限公司贵州分公司违反国家金融管理法律规定，未经国家金融管理部门批准，利用“e租宝”网络金融平台，通过发放宣传单、设置宣传点等方式进行宣传，以按期还本并支付高额利息的模式，向社会不特定公众为对象吸收公众存款达人民币4639401元并直接汇入上海钰申金融信息服务有限公司，为上海钰申金融信息服务有限公司非法吸收公众存款提供帮助并从中提成，其行为已经构成非法吸收公众存款罪。被告人张学兰系贵州分公司的直接负责人，其行为亦构成非法吸收公众存款罪。被告人张学兰到案后如实供述，系初犯，认罪悔罪态度较好，适用缓刑不致再危害社会，可对其宣告缓刑。贵阳市云岩区人民检察院指控被告单位上海钰申金融信息服务有限公司贵州分公司，被告人张学兰犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，本院予以确认；量刑建议适当，本院予以采纳。公安机关在侦查阶段冻结的张某2的银行存款与本案无直接关系，本院不作处理。所冻结的张学兰的银行存款人民币9989.46元予以收缴后与“e租宝”系列案件一并处理。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十四条、《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条、第三条之规定，判决如下：
一、被告单位上海钰申金融信息服务有限公司贵州分公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币200000元（罚金限判决生效之日起一个月内缴纳）；
二、被告人张学兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币50000元（缓刑考验期限，从判决书确定之日起计算，罚金限判决生效之日起一个月内缴纳）；
三、公安机关冻结被告人张学兰的违法所得人民币9989.46元予以收缴。
四、涉案赃款人民币4639401元依法继续追缴，发还集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省贵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 彭海英
人民陪审员 范志华
人民陪审员 冯 慧
二〇一七年十二月五日
书 记 员 董克强