黑龙江省哈尔滨市道里区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）黑0102刑初527号
公诉机关黑龙江省哈尔滨市道里区人民检察院。
被告人潘彬，曾用名潘艺丹，女，汉族，1975年出生，高中文化，无业，户籍地黑龙江省佳木斯市前进区，住所地黑龙江省哈尔滨市香坊区。因本案于2015年1月30日被刑事拘留，同年2月16日被逮捕。现羁押于哈尔滨市第二看守所。
黑龙江省哈尔滨市道里区人民检察院以哈里检诉刑诉[2015]761号起诉书指控被告人潘彬犯诈骗罪，于2015年11月16日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，并于2016年2月16日作出（2015）里刑初字第852号刑事判决书（判决如下：一、被告人潘彬犯诈骗罪,判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币100000元。二、责令被告人潘彬于本判决生效后十日内，退赔被害人张某人民币800000元、退赔被害人杨某1人民币58888元。）。被告人潘彬对该判决不服向哈尔滨市中级人民法院提起上诉后，哈尔滨市中级人民法院将本案发回本院重审，本院于2016年6月17日立案，依法另行组成合议庭，于2017年4月27日公开开庭审理了本案。黑龙江省哈尔滨市道里区人民检察院指派检察员于跃洋出庭支持公诉，被害人张某、被告人潘彬到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：1、自2007年11月22日至2008年6月6日，被告人潘彬与其弟弟潘某1（已死亡）经预谋，使用伪造的房屋所有权证做抵押及谎称与房屋所有权人系夫妻关系的手段，骗取被害人张某的信任后，在哈尔滨市道里区西十三道街57号张某经营的松滨主食店办公室，先后三次从张某处骗取借款合计人民币110万元。至案发前，潘彬已归还张某人民币30余万元。
2、2015年1月7日、1月14日，被告人潘彬在哈尔滨市香坊区民生小区4号楼x单元xxx室，以帮助被害人杨某1算卦消灾、破解心事的名义，先后两次骗取杨某1合计人民币58888元，赃款被其用于偿还债务及挥霍。
经侦查，被告人潘彬于2015年1月30日被公安机关在哈尔滨市道里区抓获。
针对上述指控，公诉机关提供了案件来源及到案经过、房屋所有权证、银行交易明细、借款合同、证人王某、汪某、许某、陈某1、陈某2、郑某、孙某的证言、被害人张某、杨某1的陈述、被告人潘彬的供述和辩解等相关证据。
公诉机关认为，被告人潘彬采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人潘彬对公诉机关的指控均无异议。
经审理查明：1、被告人潘彬伙同其弟弟潘某1（已死亡）使用伪造的位于哈尔滨市南岗区保健路与征仪路交汇处大众新城小区121栋x单元x层x号房屋所有权人为潘某1的房屋所有权证做抵押，分别于2007年11月22日、2008年4月10日在哈尔滨市道里区西十三道街57号被害人张某经营的松滨主食店办公室内，先后骗取张某借款30万元、20万元；又于2008年6月6日使用伪造的位于哈尔滨市香坊区安埠街374-2号-1-1层房屋所有权人为许某的房屋所有权证做抵押，潘彬并谎称与许某系夫妻关系，在该主食店办公室内再次骗取张某借款60万元。案发前，被告人潘彬已归还被害人张某30余万元。
2、2015年1月7日、1月14日，被告人潘彬在哈尔滨市香坊区民生小区4号楼2单元701室内，以帮助被害人杨某1算卦消灾、破解心事的名义，先后骗取杨某1共计58888元。
综上，被告人潘彬实施诈骗犯罪二起，金额共计85余万元。
经侦查，公安机关于2015年1月30日将被告人潘彬抓获。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：
1、案件来源及到案经过等：2014年10月25日，张某到公安机关报案称潘彬于2007年11月22日在哈尔滨市道里区西十三道街xx号张某的办公室内，使用一处位于哈尔滨市南岗区征仪路大众新城小区的房产证作为抵押，从张某处借款30万元；2008年4月10日在同一地点潘彬再次向张某借款20万元；2008年6月6日，在同一地点潘彬用一处位于香坊区安埠街的房产证作抵押从张某处借款60万元。潘彬未如数还清张某借款，潘彬用于抵押的房产证均系伪造。公安机关于2015年1月30日在哈尔滨市道里区西十三道街xx号院内将潘彬抓获。
2、借款合同、借条：2007年11月22日，潘彬向张某借款30万元，借期1年，利息每月9000元；2008年4月10日，潘彬向张某借款20万元，还款期为2008年6月10日；2008年6月6日，张某借给潘彬、许某夫妻60万元，每月利息2.4万元，借款期限为2008年6月6日至2009年4月前，潘彬以香坊区安埠街374-x号-
x-x层房屋抵押，如到期不能归还，以其房屋抵账。
3、还款协议：2008年12月30日，潘彬在2008年经营上出现问题无法正常偿还张某欠款，现双方协商，签订还款协议，主要内容为潘彬欠张某本金110万元，欠利息24.8万元，共计134.8万元，潘彬以分期付款方式偿还张某欠款，每月5万元，利息不包括在内，所欠本金110万元潘彬以年息1分付给张某，利息部分不在计息，潘彬欠款低于110万元后以所欠实际金额付息，每月还款日为10日。
4、2012年9月16日甲方张某、乙方潘艺丹（潘彬）、丙方（担保人潘某2、陈某1）签订的借条：潘彬向张某借110万元。潘彬承诺偿还本金、利息，今后利息按银行利息5%计算，利息结算到2012年底（共计587340元）。利息部分不重复计息，每月还款日为25日，每月必保还款不低于5000元，从2012年9月起保证3年内还款不低于30万元。潘某2、陈某1用位于佳木斯前进区宏达社区1组房产作担保，并承担法律责任。
5、中国工商银行个人业务凭证及交易明细：陈某1账户于2008年6月6日汇入60万元。
6、中国光大银行哈尔滨东大直街支行活期账户交易明细：杨某1卡户于2015年1月7日取款14500元，于同月12日取款44444元。
7、建设银行交易流水、农业银行交易流水、工商银行交易流水、账目流水等：潘彬、潘某1共计还款228845.78元。
8、张某银行取款流水单：张某于2007年11月9日取款30万元、于2008年4月7日取款30万元、于2008年6月6日取款60万元。
9、哈尔滨市住房保障和房产管理局档案信息：2008年6月25日，潘某1将其名下位于哈尔滨市南岗区保健路与征仪路交汇处大众新城小区121栋6单元6层1号的房屋卖给韩月梅，价款33万元；2010年9月20日，许某将其名下位于哈尔滨市香坊区安埠街374-x号-
x-x层的房屋卖给程某，价款103万元。
10、扣押清单及鉴定意见：公安机关于2014年10月25日从张某处扣押房屋所有权人分别为许某、潘某1的两本房屋所有权证，该两本房屋所有权证上“哈尔滨市房产住宅局房屋产权发证专用章”、“哈尔滨市房地产产权监理处发证专用章”印某与样本印文不是同一印章所盖印。
11、证人王某的证言：2008年夏日一天的九点多钟，其去好朋友张某的办公室和他聊其儿子大学报考志愿的事，过了半个小时左右汪某也来张某办公室了，我们三个人刚说了几句话就进来一个女的（潘彬）找张某，她从包里拿出一本红色的房产证和张某谈事，其就和汪某到门口抽烟了。随后张某和其说要和这个女的去银行办点事，让其等他，张某回来和其说这个女的来借钱，他借给这个女的60万元。
12、证人汪某的证言：证实的事实与证人王某证实的基本一致。
13、证人许某的证言：其与潘某1、潘彬曾是同事关系，与潘彬不存在恋爱关系。其原来有一处位于哈尔滨市香坊区安埠街374-x-x层的房产，是两层的门市房，潘某1想用该房产证抵押给均信担保公司借款，其把房产证给潘某1第一年借款70万元，潘某1还上了，后来潘某1又借款90万元，没还上。2011年，其把该房子卖了，还了均信公司的借款。
14、证人陈某1（潘彬母亲）的证言：潘某1、潘彬具体向张某借了多少钱其不清楚，其问过潘某1是否向张某借过钱，潘某1说向张某借过钱，还了一些，还欠张某八十万元。其有一张尾号为9785的工商银行卡，一直给潘某1使用。
15、被害人张某的陈述：其以前住在哈尔滨市道里西十道街x号院，潘彬和她母亲陈某1也在这住。2007年11月22日，潘彬和陈某1到道里区西十三道街xx号松滨主食店其的办公室找其，潘彬说做买卖需要向其借钱，用房产做抵押，我们签订了借款合同，其借给潘彬30万元，借期1年，利息每月9000元，潘彬用其弟弟潘某1位于哈尔滨市南岗区征仪路的大众新城小区的房产作为抵押，潘彬当天把房产证抵押在其这，其就把30万元交给了潘彬，然后潘彬每个月给其9000元钱，还了6个月，共计5.4万元，本金潘彬一分钱也没还给其。2008年4月10日，潘彬又到道里区西十三道街其的办公室找其，说做买卖钱不够了，还想从其这借钱，其又借给她20万元，借期2个月，月息3分，这次借款的本金和利息潘彬一分钱也没给过其。2008年6月6日，潘彬又找到其说和一个海关的同学去朝鲜或者韩国贩卖肥肉膘，还想从其这借钱，如果不借钱给她，她以前借的50万元就还不上了，其又借给潘彬60万元，借期10个月，月息4分，潘彬用一个叫许某的位于香坊区安埠街的房产作为抵押，潘彬说许某是她丈夫。2008年12月30日，其找到潘彬要钱，潘彬说生意亏损，暂时没钱还，我们又签订了还款协议，约定潘彬欠其本金110万元，欠利息24.8万元，共计134.8万元，潘彬以分期付款的方式每月还其5万元，不包括利息，利息按年息1分计算。从2008年12月30日至2009年3月，潘某1还给其一次现金2万元。2008年11月份，潘彬给其二张出票人为哈尔滨博旭商贸有限公司的转账支票，一张面额为20万元，另一张面额其记不清了，两张都是空头转账支票。潘彬自2009年4月份开始陆续还款，共计向其汇款131845.78元，向其张某1汇款8000元，2013年5月潘彬给其5张出票人为哈尔滨向千柔商贸有限公司的龙江银行现金支票，每张5000元，其用其中3张取现金1.5万元，剩余2张空头。2010年，其到潘彬抵押给其的两处房产去了，位于南岗区征仪路的大众新城小区121栋x单元xxx室的房产是一个女子的，她说这处房产2010年潘某1已经卖给她了，位于香坊区安埠街374-x号xxx的房产的租房的人说是许某租给他的，并说许某和潘彬没有什么关系。后来其到房产部门查这两处房产的房产证，房产部门的人员说这两个证是假的，但那个时候潘彬说还其钱，其就没有报案。2010年，其和潘彬又签了一份还款协议，内容和2008年的大致差不多。2012年9月16日，潘彬给其打了个借条，内容为借款人潘彬借款本金110万元，承诺偿还本金、利息，今后按银行利息5%计算，结算到2012年底（共计587340元），利息部分不重复计息，每月还款日为25日，每月必保还款不低于5000元，从2012年9月起保证3年内还款不低于30万元，潘某2、陈某1用佳木斯前进区宏达社区1组房产作担保，并承担法律责任等。然后潘彬陆续还其14万元钱。抵押的两本房产证都是潘彬给其的，潘彬第三次向其借款的时候，王某和汪某两个人在场。其不认识潘某1和许某，大约在2010年其去查潘某1的房产证时，见过一次潘某1，当时其也向潘某1要款，潘某1说这都是潘彬的事，和他一点关系都没有。其算了一下，潘彬共计退给其30万元左右，有的汇到其银行卡里，有的给其现金。
16、被害人杨某1的陈述：其以前在哈尔滨市太平区住的时候，通过算卦认识的潘彬。2015年1月初，其因为单位下岗闹心就给潘彬打电话，让潘彬帮其算卦消灾，潘彬就约其去香坊区民生小区四号楼x单元xxx室她家，潘彬和其说了一些关于其的闹心事，其老公有外遇，又有小人等等，潘彬说能把这些事都破了，让其必须在第二天的9点40分前拿14444元钱给她才能破这些事。其第二天去光大银行取完钱送到潘彬家里，潘彬说这14444元钱押在她家的佛堂上，告诉其过了阴历十四还是二十四其记不清了，让其去她家取钱。其2015年1月12日去潘彬家取这14444元钱，潘彬说其家这些事没破了，还让其拿44444元钱接着给破，让其马上取钱过了10点就不好使了，其就赶紧到光大银行取了44444元钱，到了潘彬家门口，潘彬打开门没让其进屋说屋里有仙，只能在门口给她钱，让其回去等消息，其过后想想不对劲就给潘彬打电话，她就不接电话了。其以前找潘彬算过卦，她要是没算出来什么事，直接给她20元钱就行，如果算出来，潘彬帮着买烧纸之类的东西，她买的东西也就50元左右。
17、被告人潘彬的供述：张某是其母亲的同学，其从张某处拿了一笔30万元、一笔20万元，其将钱交给其弟弟潘某1，由潘某1交到哈尔滨肉联厂用于购买猪肉柈子，第三笔60万元钱是张某转账给其的，这60万也是由潘某1提走交给哈肉联厂进猪肉柈子，交给哈肉联的销售部了，其没见过哈肉联的业务人员，都是由潘某1去接触哈肉联的业务人员。其和张某说过和许某是夫妻关系，还在借款60万元的借条上注明了其和许某是夫妻关系，当时许某有妻子。其记得还给张某30万元左右，具体数额想不起来了，其每次从张某处借款后就不断还张某钱，有通过银行ATM机转给张某的，有给张某支票的，现金归还的很少，有一次给了张某2万元现金，还有1、2次给了5000元现金。2015年1月初，杨某1给其打电话说有闹心事，让其帮算算，其让杨某1拿14444元帮她算算。第二天，杨某1拿来14444元钱，其就开始上香帮她解答问题，其算出来杨某1的老公提干了、杨某1的老公有外遇、杨某1的老公还能继续升官，其就告诉杨某1想破这些事就把14444元钱压在其家的佛堂上，到这个月的阴历二十三来取这14444元钱。过了一个星期左右，杨某1到其家来取钱，其告诉杨某1她家的这些事没有破，让她拿44444元钱接着破。杨某1就到银行取了钱当天到其家门口把钱交给其，其说其家有仙，没让杨某1进其家的门，让她等消息。其跟杨某1说把这些钱压在佛堂上是骗她的，收的钱数是其随口说的。
本院认为，被告人潘彬以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，应予惩处。被告人潘彬当庭如实供述犯罪，可以对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款条之规定，判决如下：
一、被告人潘彬犯诈骗罪,判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币10万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月30日起至2025年7月29日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳本院。）
二、责令被告人潘彬于本判决生效后十日内将本案尚未追缴的赃款人民币80万元予以退赔被害人张某。
三、责令被告人潘彬于本判决生效后十日内将本案尚未追缴的赃款人民币58888元予以退赔被害人杨某1。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 简 成
人民陪审员 刘亭亭
人民陪审员 杜滢鑫
二〇一七年五月十一日
书 记 员 吴艳虹