福建省福州市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）榕刑终字第743号
原公诉机关福建省平潭县人民检察院。
上诉人（原审被告人）石某，男，1982年11月16日出生于福建省平和县，汉族，中专文化，无业，户籍地福建省平和县，住所地福建省漳州市台商投资区。2014年5月7日因涉嫌犯诈骗罪被平潭县公安局刑事拘留，同年6月14日被逮捕。现羁押于平潭县看守所。
平潭县人民法院审理平潭县人民检察院指控原审被告人石某犯诈骗罪一案，于2015年5月15日作出（2015）岚刑初字第57号刑事判决。宣判后，原审被告人石某不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷、审阅上诉状及讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定，2013年8月，同案人“小陈”、“小李”、“阿兵”等人（均另案处理）找到被告人石某，让其帮忙转移诈骗所得的钱款，石某从所转移的钱款中抽取4%作为抽成，石某表示同意。后“小陈”、“小李”、“阿兵”等人在福建各地市及周边省份实施诈骗犯罪活动，其中42起诈骗所得的钱款共计1019777元由石某帮忙转账、取现。具体事实如下：
1、2013年9月20日上午11时许，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人以发送短信息的形式联系福建省漳浦县被害人林某甲的手机，先后冒充工商银行和公安机关的工作人员，以调查林某甲是否涉嫌信用卡恶意透支为由，要求林某甲将所持有的农业银行卡内的全部款额转账至指定的账户（该账户系农业银行，账户名：高尧泰，卡号：62×××66）。林某甲被骗于同日中午12时许通过农业银行漳浦县环城分理处ATM机将33110元转账到上述账户上。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得1300余元的抽成。
2、2013年9月25日下午1时许，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人拨打福建省漳州市芗城区被害人杨某的电话，冒充公安机关工作人员，以调查杨某是否涉嫌信用卡恶意透支为由，要求杨某将所持有的银行卡内的全部款额转账至指定的账户（该账户系农村信用社，账户名：王楠楠，卡号：62×××95）。杨某被骗于同日下午1时许通过漳州市芗城区上街村农村信用社柜台将96000元汇到上述账户上。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得3800余元的抽成。
3、2013年11月26日上午10时许，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人拨打福建省厦门市思明区被害人黄某甲的电话，先后冒充工商银行和公安机关的工作人员，以调查黄某甲是否涉嫌信用卡恶意透支为由，要求黄某甲将所持有的工商银行卡内的全部款额转账至指定的账户（该账户系工商银行，账户名：秦建勇，卡号：62×××25）。黄某甲被骗于同日上午11时许通过厦门市思明区不夜城旁工商银行ATM机分三次将48310元转账到上述账户上。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得1900余元的抽成。
4、2013年12月9日上午10时许，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人拨打江西省吉安市吉州区被害人刘某甲的电话，先后冒充工商银行和公安机关的工作人员，谎称刘某甲的身份信息可能被盗用，以协助调查为由，要求刘某甲持邮政储蓄银行卡到银行ATM机上按其交代的步骤进行操作。刘某甲被骗于同日下午3时许通过吉安市青原区邮政储蓄银行ATM机将19850元转账到指定的高尧泰的邮政储蓄银行的账户（卡号：62×××73）。石某利用由“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得790余元的抽成。
5、2013年12月13日中午12时许，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人拨打重庆市渝北区被害人胡某甲的电话，冒充国税局工作人员，以办理购房退税为由，让胡某甲持银行卡到ATM机上按其交代的步骤进行操作办理退税。胡某甲被骗于同日中午12时30分通过重庆市渝北区双龙大道建设银行用账号为43×××20的建设银行卡按对方传授的操作步骤在ATM机上进行操作，将12595元转账到陈永明的建设银行账户（卡号：62×××87）。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得500余元的抽成。
6、2013年12月13日下午3时许，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人拨打重庆市渝北区被害人辛某的电话，冒充国税局工作人员，以办理购房退税为由，让辛某持银行卡到银行ATM机上按其交代的步骤进行操作办理退税。辛某被骗于同日下午3时许通过重庆市渝北区汽博中心建设银行用自己账号为43×××44的建设银行卡按对方传授的操作步骤在ATM机上进行操作，将10908元转账到陈永明的建设银行账户（卡号：62×××87）。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得430余元的抽成。
7、2013年12月17日上午9时许，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人拨打重庆市高新区被害人唐某的电话，冒充国税局工作人员，以办理购房退税为由，让唐某持银行卡到银行ATM机上按其交代的步骤进行操作办理退税。唐某被骗于同日通过重庆市九龙坡区巴国城对面建设银行用自己账号为62×××25的建设银行卡按对方传授的操作步骤在ATM机上进行操作，将12289元转账到陈永明的建设银行账户（卡号：62×××87）。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得490余元的抽成。
8、2013年12月18日下午2时许，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人拨打重庆市渝北区被害人尤某的电话，冒充国税局工作人员，以办理购房退税为由，让尤某持银行卡到银行ATM机上按其交代的步骤进行操作办理退税。尤某被骗于同日下午3时许通过重庆市渝北区上品源建设银行用账号为62×××77（存折号：53×××26）的建设银行卡按对方传授的操作步骤在ATM机上进行操作，将2015元转账到陈永明的建设银行账户（卡号：62×××87）。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得80余元的抽成。
9、2013年12月30日下午3时许，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人拨打江西省遂川县被害人姜某的电话，先后冒充工商银行和公安机关的工作人员，以调查姜某是否涉嫌信用卡恶意透支为由，要求姜某将所持有的邮政储蓄银行卡内的全部款额转账至指定的账户（该账户系邮政储蓄银行，账户名：付欣亮，卡号：62×××24）。姜某被骗于同日下午4时许通过遂川县雩田镇邮政储蓄银行ATM机将15950元转账至上述账户。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得630余元的抽成。
10、2014年1月6日下午1时许，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人拨打江西省吉安市吉州区被害人王某的电话，先后冒充工商银行和公安机关的工作人员，以调查王某是否涉嫌信用卡恶意透支为由，要求王某持工商银行卡到银行ATM机上按其交代的操作步骤进行操作。王某被骗于同日下午2时许通过六合盛世鹭洲观澜小区下面的工商银行用自己卡号为62×××47的工商银行卡按对方传授的操作步骤在ATM机上进行操作，将6930元转账到张建的工商银行账户（卡号：62×××16）。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得270余元的抽成。
11、2014年1月10日下午2时许，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人以发短信息的形式联系福建省仙游县的被害人陈某丙，先后冒充工商银行和公安机关的工作人员，以调查陈某丙是否涉嫌信用卡恶意透支为由，要求陈某丙将所持有的银行卡内的全部款额转账至指定的账户（该账户系建设银行，账户名：宾东华，卡号：62×××77）。陈某丙被骗于同日下午2时许通过仙游县郊尾建设银行ATM机分三次将自己账号为62×××06的建设银行卡上的13816元转账到宾东华账户上。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得550余元的抽成。
12、2014年1月14日上午，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人以发短信息的形式联系福建省福州市鼓楼区的被害人苏某甲，先后冒充工商银行和公安机关的工作人员，以调查苏某甲有否涉嫌信用卡恶意透支为由，要求苏某甲持银行卡到银行ATM机上按其交代的步骤操作。苏某甲被骗于同日中午12时许通过福州市鼓楼区鼓屏路建设银行用卡号为62×××01的建设银行卡按对方传授的步骤在ATM机上进行操作，将12688元转账至宾东华的建设银行账户（卡号：62×××77）。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得500余元的抽成。
13、2014年1月16日上午，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人拨打福建省永泰县霞拔乡被害人黄某乙的电话，先后冒充工商银行和公安机关的工作人员，谎称黄某乙的身份信息可能被盗用，同时涉嫌洗黑钱，并以调查为由，要求黄某乙将所持有的银行卡内的全部款额转账至指定的账户（该账户系建设银行，账户名：宾东华，卡号：62×××77）。黄某乙被骗于同日上午通过永泰县城关建设银行ATM机将自己账号为43×××53的建设银行卡上的1238元转账到宾东华账户。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得50余元的抽成。
14、2014年1月16日上午11时许，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人以发短信息的方式联系福建省平潭县潭城镇的被害人林某乙，先后冒充工商银行和福州市公安局的工作人员，以调查林某乙是否涉嫌信用卡恶意透支为由，要求林某乙将自己所持有的银行卡内的全部款额转账至指定的账户（该账户系建设银行，账户名：陈永明，卡号：62×××87，账户名：宾东华，卡号：62×××77）。林某乙被骗于同日中午12时许通过平潭县潭城镇九一六路建设银行将账号为62×××55建设银行卡中的30万元转账到陈永明的建设银行账户，49988元转账到宾东华建设银行账户。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式取走169700元，同时利用陈永明卡号为62×××87的建设银行卡分别在漳州市角美镇“周六福黄金钻石首饰集团有限公司”及“宝馨珠宝首饰有限公司”刷卡购买金项链94555元和85123元，并将金项链交给“小陈”。从中获得13000余元的抽成。
15、2014年2月23日下午1时许，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人拨打江苏省睢宁县被害人郁某哥哥的电话，冒充房管局工作人员，以办理购房退税为由，让郁某持银行卡到银行ATM机上按其交代的步骤进行操作办理退税。郁某被骗于同日下午1时许通过睢宁县邱集镇农业银行用农业银行卡按对方传授的步骤在ATM机上进行操作，将26507元转账到卡号为62×××78的农业银行账户上。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得1000余元的抽成。
16、2014年3月6日上午9时许，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人拨打江苏省睢宁县被害人胡某乙的电话，冒充房管局工作人员，以办理购房退税为由，让胡某乙持银行卡到银行ATM机上按其交代的步骤进行操作办理退税。胡某乙被骗于同日上午10时许通过睢宁县睢城镇中山路农业银行用自己卡号为62×××19的农业银行卡按对方传授的步骤在ATM机上进行操作，将1689元转账到卡号为62×××75的农业银行账户上。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得60余元的抽成。
17、2014年3月7日上午10时许，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人拨打新疆鄯善县被害人姬某的电话，先后冒充江苏省徐州房管局和国税局的工作人员，以办理购房退税为由，让姬某持银行卡到银行ATM机上按其交代的步骤进行操作办理退税。姬某被骗于同日上午10时许通过鄯善县建设银行用卡号为62×××46的建设银行卡按对方传授的步骤在ATM机上进行操作，将27898元转账到吴冬梅的建设银行账户（卡号：62×××18）。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得1100余元的抽成。
18、2014年3月8日下午4时许，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人拨打江苏省睢宁县被害人庄某甲的电话，冒充睢宁县房管局工作人员，以办理购房退税为由，让庄某甲持银行卡到银行ATM机上按其交代的步骤进行操作办理退税。庄某甲被骗于同日下午5时许通过睢宁县中山南路东方红宾馆隔壁的农业银行用卡号为62×××41的农业银行卡按对方传授的步骤在ATM机上进行操作，将6691元转账到卡号为62×××75的农业银行账户。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得267元的抽成。
19、2014年3月9日下午，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人拨打江苏省睢宁县被害人庄某乙的电话，冒充房管局工作人员，以办理购房退税为由，让庄某乙持银行卡到银行ATM机上按其交代的步骤进行操作办理退税。庄某乙被骗于同日下午通过睢宁县睢城镇人民路建设银行使用卡号为62×××05、62×××07的建设银行卡按对方传授的步骤在ATM机上进行操作，分别将1386元和3958元转账到肖鹏的建设银行账户（账号：62×××03）。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得213元的抽成。
20、2014年3月10日上午11时许，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人拨打江苏省睢宁县被害人吕某的电话，冒充睢宁县国税局工作人员，以办理购房退税为由，让吕某持银行卡到银行ATM机上按其交代的步骤进行操作办理退税。吕某被骗于同日中午12时许通过睢宁县元府东路新世纪中心西侧的中国银行用自己卡号为62×××64的中国银行卡按对方传授的步骤在ATM机上进行操作，将16000元转账到陈晨晨的中国银行账户（卡号：60×××14）。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得640元的抽成。
21、2014年3月11日下午2时许，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人拨打江西省上饶县被害人郑某的电话，先后冒充工商银行和公安机关的工作人员，以调查郑某是否涉嫌恶意透支信用卡为由，要求郑某将所持有的工商银行卡内的全部款额转账至指定的账户（该账户系工商银行，账户名：姚红月，卡号：62×××22）。郑某被骗于同日下午2时许通过上饶县工商银行ATM机先后二次将人民币27800元汇到上述账户。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得1100元的抽成。
22、2014年3月11日上午11时许，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人拨打江西省崇义县被害人刘某乙的电话，先后冒充邮政局工作人员、赣州市刑警支队民警，以其身份信息被盗用进行犯罪为由，要求刘某乙将所持有的银行卡内的全部款额转账至其指定的账户（该账户系建设银行，账户名：姚红月，卡号：62×××41）。刘某乙被骗于同日中午12时许通过崇义县建设银行ATM机将自己建设银行卡内的8560元转账到上述账户。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得342元的抽成。
23、2014年3月13日下午3时许，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人拨打重庆市开县被害人邓某的电话。冒充开县国税局工作人员，以办理购房退税为由，让邓某持银行卡到银行ATM机上按其交代的步骤进行操作办理退税。邓某被骗于同日下午4时许通过开县建设银行用丈夫向光辉卡号为42×××50的建设银行卡按对方传授的步骤在ATM机上进行操作，将4400元转账到边志兴的建设银行账户（卡号：42×××50）。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得170余元的抽成。
24、2014年3月18日下午1时许，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人拨打湖南省长沙市被害人陈某丁的电话，先后冒充建设银行和公安机关的工作人员，谎称陈某丁的身份信息可能被盗用，同时涉嫌洗黑钱，并以调查为由，要求陈某丁将所持有的银行卡内的全部现金转账至指定的账户（该账户系农业银行，账户名：边志兴，卡号：62×××78）。陈某丁被骗于同日下午2时许通过长沙市岳麓区商学院魔方扑克楼下农业银行ATM机将分三次将14700元汇到上述账户。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，石某从中获得580余元的抽成。
25、2014年3月26日下午1时许，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人拨打福建省漳州市芗城区被害人廖某的电话，冒充社保中心工作人员，以办理社保基金领取手续为由，让廖某持银行卡到银行ATM机上按其交代的操作步骤办理。廖某被骗在漳州市芗城区元光南路工商银行ATM机上以无卡无存折存款的方式将5000元存到张永辉的工商银行账户（卡号：62×××05）。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得200余元的抽成。
26、2014年3月27日上午9时许，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人拨打浙江省乐清市被害人朱某的电话，先后冒充温州农业银行和公安机关的工作人员，以调查朱某是否涉嫌信用卡恶意透支为由，要求朱某将所持有的银行卡内的全部款额转账至指定的账户（账户均系农业银行，账户名均为：姚红月，卡号分别为：62×××79，62×××70）。朱某被骗于同日上午10时许先后通过荷四路英特酒店旁中国银行及荷二路农业银行ATM机，分四次将自己账号为62×××13的农业银行卡上的人民币43330元转账到姚红月账户。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得1700余元的抽成。
27、2014年3月27日下午，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人以发短信息的形式联系福建省福州市鼓楼区的被害人许某甲心，冒充公安机关工作人员，以调查其是否涉嫌信用卡恶意透支为由，要求许某甲心将所持有的银行卡内的全部款额转账至其指定的账户（账户系建设银行，账户名：边志兴，卡号：62×××99）。许某甲心被骗于同日下午2时许通过福州市鼓楼区杨桥路闽赋苑旁边建设银行ATM机分二次将自己账号为62×××31建设银行卡上的34428元转账到边志兴账户。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得1377元的抽成。
28、2014年3月29日，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人拨打重庆市大足县被害人彭某的电话，冒充大足县国土局工作人员，以办理购房退税为由，让彭某持银行卡到银行ATM机上按其交代的步骤进行操作办理退税。彭某被骗于当日通过重庆市大足县大足十字路口的建设银行用账号为62×××04的建设银行卡按对方传授的步骤在ATM机上进行操作，将5680元转账到吴冬梅的建设银行账户（卡号：62×××18）。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得220余元的抽成。
29、2014年3月29日上午10时许，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人以发短信息的形式联系福建省长乐市的被害人蒋某甲，先后冒充工商银行和公安机关的工作人员，以调查蒋某甲是否涉嫌信用卡恶意透支为由，要求蒋某甲将所持有银行卡内的全部款额转账至指定的账户（该账户系农业银行，账户名：边志兴，卡号：62×××78）。蒋某甲被骗于同日上午11时许通过长乐市南区市场对面的农业银行ATM机将自己账号为95×××12的农业银行卡上的人民币49988元转账到边志兴账户。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得1900余元的抽成。
30、2014年3月30日下午2时许，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人拨打广东省东莞市被害人周某的电话，先后冒充招商银行和公安机关的工作人员，以其涉嫌信用卡恶意透支为由，要求周某立即交清恶意透支的欠款，并提供交款银行账户（户名：吴冬梅，卡号：62×××18；户名尤小年，卡号：62×××99）。周某被骗于同日下午通过中国建设银行东莞市银城支行ATM机将自己账号为62×××71的建设银行卡上的人民币32821元分别转账到吴冬梅和尤小年的账户。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得1310余元的抽成。
31、2014年3月31日上午11时许，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人拨打广东省东莞市被害人梁某的电话，先后冒充法院和公安机关的工作人员，以调查其是否涉嫌信用卡恶意透支为由，要求梁某将所持有的银行卡内的全部款额转账至指定的账户（该账户系建设银行，账户名：吴冬梅，卡号：62×××18）。梁某被骗于当日通过建设银行ATM机将自己账号为62×××33的建设银行卡上的人民币11208元转账到吴冬梅账户。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得448元的抽成。
32、2014年4月2日下午5时许，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人拨打河北省辛集市被害人李某的电话，冒充辛集市房管局工作人员，以办理购房退税为由，让李某持银行卡到银行ATM机上按其交代的步骤进行操作办理退税。李某被骗于同日下午5时许通过辛集市南智邱镇上的农业银行用其持有的农业银行卡按对方传授的步骤在ATM机上进行操作，将8850元转账到王海龙的农业银行账户（卡号：62×××79）。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得350元的抽成。
33、2014年4月3日上午，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人拨打河北省石家庄市被害人秦某的电话，冒充房管局工作人员，以办理购房退税为由，让秦某持银行卡到银行ATM机上按其交代的步骤进行操作办理退税。秦某被骗于当日通过辛集市迎宾路建设银行ATM机用卡号62×××01的建设银行卡按对方传授的步骤在ATM机上进行操作，将3015元转账到吴冬梅的建设银行账户（卡号：62×××18）。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得120余元的抽成。
34、2014年4月6日上午10时许，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人以发短信息的形式联系福建省福州市仓山区的被害人魏某，先后冒充工商银行和公安机关的工作人员，以调查其是否涉嫌信用卡恶意透支为由，要求魏某将所持有的银行卡内的全部款额转账至其指定的账户（该账户系建设银行，账户名：边志兴，卡号：62×××99）。魏某被骗于同日中午12时许通过福州市仓山区白湖亭附近建设银行ATM机将账号为62×××56的建设银行卡上的10688元转账到边志兴账户。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得420余元的抽成。
35、2014年4月6日中午12时许，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人以发短信息的形式联系福建省闽侯县的被害人林某丙，先后冒充工商银行和公安机关的工作人员，以调查林某丙是否涉嫌信用卡恶意透支为由，要求林某丙将所持有的银行卡内的全部款额转账至其指定的账户（该账户系建设银行，账户名：边志兴，卡号：62×××99）。林某丙被骗于同日下午2时许通过建设银行闽侯县尚干支行ATM机将账号为62×××18的建设银行卡上的1218元转账到边志兴账户。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得48元的抽成。
36、2014年4月10日上午11时许，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人以发短信息的形式联系福建省晋安区的被害人赵某，先后冒充工商银行和公安机关的工作人员，以调查赵某是否涉嫌信用卡恶意透支为由，要求赵某将所持有的银行卡内的全部款额转账至其指定的账户（该账户系建设银行，账户名：边志兴，卡号：62×××99）。赵某被骗于同日中午12时许通过福州市鼓山镇琴亭大厦后面的建设银行ATM机将账号为62×××11的建设银行卡上的5438元转账到边志兴账户。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得210余元的抽成。
37、2014年4月12日下午5时许，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人以发短信息的形式联系福建省福州市鼓楼区的被害人叶某，先后冒充工商银行和公安机关的工作人员，以调查叶某是否涉嫌信用卡恶意透支为由，要求叶某将所持有的银行卡内的全部款额转账至其指定的账户（一个账户系建设银行，卡号：62×××59，另外一个账户系农业银行，卡号：62×××79，账户名均是许强）。叶某被骗于同日下午5时许通过福州市鼓楼区梅峰荣誉大酒店旁边的建设银行及福州武警总院旁边的农业银行ATM机，将建设银行卡上的1538元以及农业银行卡上的2100余元分别转账到许强账户。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得140余元的抽成。
38、2014年4月16日下午2时许，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人以发短信息的形式联系福建省福州市鼓楼区的被害人陈某戊，冒充银行工作人员谎称其银行账户有问题，需要到银行ATM机上按其交代的操作步骤办理保护升级。陈某戊被骗在福州市鼓楼区建设银行西湖分理处使用卡号为43×××76的建设银行卡，并按对方传授的步骤在ATM机上进行操作，将12880元转账到许强的建设银行账户（卡号：62×××59）。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得510余元的抽成。
39、2014年4月18日上午9时许，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人拨打福建省福州市晋安区被害人蒋某乙的电话，先后冒充工商银行和公安机关的工作人员，以调查蒋某乙是否涉嫌信用卡恶意透支为由，要求蒋某乙将所持有的银行卡内的全部款额转账至其指定的账户（该银行账户系建设银行，账户名：荣波，卡号：62×××94）。蒋某乙被骗于同日上午9时许通过福州市晋安区君临东城建设银行ATM机将账号为62×××50建设银行卡上的2950元转账到荣波账户。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得110余元的抽成。
40、2014年4月19日下午5时许，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人拨打山东省菏泽市牡丹区被害人许某乙的电话，冒充房管局工作人员，以办理购房退税为由，让许某乙持银行卡到银行ATM机上按其交代的步骤进行操作办理退税。许某乙被骗于同日下午6时许通过菏泽市牡丹区西安路南段建设银行用卡号为62×××09的建设银行卡按对方传授的步骤在ATM机上进行操作，将8361元转账到荣波的建设银行账户（卡号：62×××94）。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得330余元的抽成。
41、2014年4月22日上午，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人拨打安徽省舒城县被害人张某的电话，冒充国税局工作人员，以办理购房退税为由，让张某持银行卡到银行ATM机上按其交代的步骤进行操作办理退税。张某被骗于同日中午12时许通过建设银行六安分行舒城支行用卡号为62×××53的建设银行卡按对方传授的步骤在ATM机上进行操作，将2950元转账到骆贞春的建设银行账户（卡号为：62×××93）。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得110余元的抽成。
42、2014年4月26日下午，“小陈”、“小李”、“阿兵”等人拨打江苏省无锡市崇安区被害人苏某乙的电话，冒充国税局工作人员，以办理购房退税为由，让苏某乙持银行卡到银行ATM机上按其交代的步骤进行操作办理退税。苏某乙被骗于同日下午4时许通过建崇安区棉花巷路口的建设银行用卡号为62×××21的建设银行卡按对方传授的步骤在ATM机上进行操作，将2058元转账到张永辉的建设银行账户（卡号：62×××90）。石某利用“小李”提供的多张银行卡，通过转账、取现等方式将款取走，从中获得80余元的抽成。
2014年5月7日，平潭县公安局民警在石某租住屋内将其抓获，扣押到各类银行卡共计45张，号码为150××××4383中国移动手机卡（袋）1张，号码为137××××9639中国移动神州行流量卡1张，号码为137××××6098的VIVO手机1部，号码为150××××4383的VIVO手机1部，苹果牌iphone5s手机1部以及福建农村信用社（农商银行）自动柜员机通知书8张。
认定上述事实的证据有：
1、被害人林某甲、杨某、黄某甲、刘某甲、胡某甲、辛某、唐某、尤某、姜某、王某、陈某丙、苏某甲、黄某乙、林某乙、郁某、胡某乙、姬某、庄某甲、庄某乙、吕某、郑某、刘某乙、邓某、陈某丁、廖某、朱某、许某甲心、彭某、蒋某甲、周某、梁某、李某、秦某、魏某、林某丙、赵某、叶某、陈某戊、蒋某乙、许某乙、张某、苏某乙的陈述及其提供或调取的银行交易明细，证实他们各自被诈骗的时间、过程及数额。
2、证人陈某甲的证言及产品销售信誉卡、POS机刷卡清单，证实2014年1月16日下午3时许，有人以陈永明的名义在福建省漳州市角美镇宝馨珠宝首饰有限公司以刷卡消费的方式购买金器85123元。
3、证人陈某乙的证言及售后收款收据、保证单、POS机刷卡清单，证实2014年1月16日下午2时许，有人以陈永明的名义在福建省漳州市角美镇周六福金店以刷卡消费的方式购买金器94555元。
4、平潭县公安局扣押清单及被告人石某指认被扣押物品的照片，证实公安人员从石某处扣押到户名为张永辉、刘双雨等人的中国工商银行卡、福建省农村信用社卡、云南省农村信用社卡、贵州省农村信用社卡、中国邮政储蓄银行卡、中国银行卡、中国建设银行卡、中国农业银行卡、交通银行卡等各类银行卡共计44张；福建农村信用社（农商银行）自动柜员机客户通知书8张；号码为150××××4383中国移动手机卡（袋）1张、号码为137××××9639中国移动神州行流量卡1张；VIVO牌手机2部、苹果牌iphone5s手机1部；兴业银行卡号为62×××17银行卡1张。
5、涉案银行卡交易明细，证实被害人被骗后将款汇入涉案的银行卡，后汇入的款项被取走的事实。
6、平潭县公安局提取的从石某手机内导出的短信息内容，证实被告人石某接收“上线”发送的使用银行卡户名及账户的部分信息内容。
7、银行监控视频，证实2014年1月16日，被害人林某乙将349988元款转到户名为陈永明和宾东华的账户后，石某在福建省漳州市建设银行角美支行用上述二张银行卡转账和取现的方式取走部分款项的事实。
8、被告人石某供述，2013年6月，“小陈”、“小李”、“阿兵”要求他帮忙到银行取款，事成后给他百分四的点数抽成，没有告诉他具体取什么款，他就有点怀疑钱款的来源。同年8月，“小李”打电话问他是否同意帮忙，他表示同意。后“小李”就通过快递邮寄一批银行卡给他作为以后取款使用，并交代跟他们三人之间联系的手机号码要七八天换一个号码，以免被公安机关发现，他就知道“小李”他们干的是犯法的事。之后“小李”共寄给他五十余张银行卡，他不认识银行卡的开户人。他总共帮“小李”等人取款几十次，都是通过银行卡将款转走，交给“小李”等人。银行卡已被公安机关扣押。他知道这些款是“小李”、“小陈”、“阿兵”通过诈骗得来的款。姚红月的建行账户中99700元不是他支取的。对其他涉案的取款事实没有异议。
原审认为，被告人石某以非法占有为目的，与同案人采用虚构事实的方法骗取他人财物，其行为已构成诈骗罪。系共同犯罪。被告人石某参与诈骗作案42起，诈骗钱款共计人民币1019777元，诈骗数额特别巨大，依法予以惩处。被告人石某在整个诈骗环节中实施的是从银行将诈骗所得转移的行为，在共同犯罪中作用相对较小，酌情予以从轻处罚。依法判决：一、被告人石某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币三万元。二、责令被告人石某共同赔偿各被害人的经济损失（详见清单）。三、扣押在案的作案工具银行卡45张、中国移动手机卡（袋）1张、中国移动神州行流量卡1张、VIVO牌手机2部、苹果牌iphone5s手机1部，均予以没收。
上诉人石某诉称，其未参与同案人实施电信诈骗的前期活动，只是负责将诈骗款项从银行取出，在共同犯罪中起次要和辅助作用，应认定为从犯。其未参与共谋，也不完全明知同案人实施违法犯罪行为，且获利较少，一审判令其共同赔偿被害人经济损失，适用法律不当，请求二审法院改判。
经审理查明，原判认定事实清楚，据以认定犯罪事实的证据均经原审庭审举证、质证，证据来源合法，且能相互印证形成证据锁链，可以作为定案依据，本院予以确认。二审期间，上诉人石某未提出新证据。
本院认为，上诉人石某伙同他人以非法占有为目的，采用虚构事实的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。关于上诉人石某提出其在共同犯罪中地位、作用相对较小，获利也相对较少，请求减轻处罚的上诉理由，经查，原判根据上诉人石某在共同犯罪中作用及获利情况，综合评价对其酌情从轻处罚，适用刑罚并无不当，故该上诉理由不能成立，不予采纳。原判认定事实清楚，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 林榕生
代理审判员 王 强
代理审判员 王 坤
二〇一五年八月四日
书 记 员 陈 坚