河南省洛阳市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）豫03刑终86号
原公诉机关河南省嵩县人民检察院。
上诉人（原审被告人）刘文立，无业。因涉嫌犯诈骗罪于2015年4月17日被郑州铁路公安处郑州北站派出所民警抓获，同年4月21日被嵩县公安局刑事拘留，2015年5月29日被逮捕。现羁押于嵩县看守所。
辩护人郭朝芳、方菁平，河南大进律师事务所律师。
河南省嵩县人民法院审理河南省嵩县人民检察院提起公诉的原审被告人刘文立犯诈骗罪一案，于2016年1月6日作出（2015）嵩刑初字第144号刑事判决。宣判后，原审被告人刘文立不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定：2014年11月至2015年元月份，被告人刘文立以认识洛阳光大银行的员工，能够帮助钟某工作的嵩县昌盛轴承厂贷款为由，骗取钟某现金30.2万元，该款刘文立用于偿还个人债务。
原判认定上述事实的证据有：
1、被害人钟某陈述证实：2014年11月4日，刘文立称能帮我到洛阳光大银行贷款150万元，但需交20万元押金，并反复讲光大银行的业务经理邵红星是他妹子刘巧玲的邻居，关系非常好，押金11月5日前必须交，否则不予立户，因我工作的嵩县昌盛轴承厂急需贷款，2014年11月4日，我只好以6分利息从朱洪涛那里贷款20万元，扣除当月利息1.2万元，当天下午我和刘文立一起通过建行的POS机将这18.8万元转到了刘文立的建行卡上，过了两天，刘文立称我们排号是27号，在这期间，他说光大银行这几星期来查看，并让厂里天天打扫厂房卫生，准备接待工作，可一拖再拖，始终不见光大银行来人，我多次找刘文立催问光大银行贷款的事，刘文立说光大银行的款百分之百能贷出来，2014年12月10日，刘文立说要想办理光大银行的贷款还需12万元，没有12万元光大银行不予办理。2015年1月10日，我用自家房权证做抵押，找杨某、李某又贷款12万（利息5分），当天下午杨某、李某和我一起到北大步行街刘文立开的健康人生门市将扣除利息后的11.4万元交给了刘文立，当时也没有写收据。这11.4万元钱交给刘文立后，光大银行的款始终还是贷不出来，2015年1月13日，我逼刘文立一起找到他妹子刘巧玲，刘巧玲说根本没有邵红星这个邻居，我们一块到洛阳光大银行去问，银行的工作人员说光大银行根本就没有邵红星这个人。我问刘文立给他的钱都弄哪了，刘文立说第一次给他的18.8万元让他妹子刘巧玲添了1.2万元凑够20万元转到了邵红星的一农行卡上，11.4万元弄哪了，他也说不上来，只说去报案，要刘文立与邵红星通话的电话号码，他说在手机上存着，手机去修了，当天下午我与让刘文立一起去建设银行嵩县营业部将他的银行卡半年的交易明细打印出来，那上面即没有他妹子转给他的1.2万元，也没有其后来给他的11.4万元和他转出去的20万元，他最后给我跪在地上，说钱他自己花了，以后慢慢还我。自己让刘文立打借条是怕他不承认给他钱的事。
2、证人董某证言证实：2014年5月份，我通过我们厂的会计钟某认识了刘文立，认识刘文立后，刘文立说他在旧县信用社、城西信用社有关系，能给我们公司办理贷款，但两次都没有办成，直到2014年11月4日，刘文立又找到我们说城西信用社的款还没有下来，你们不用着急，他已经打理好了，你们等着就行了，然后刘文立又说他在洛阳光大银行认识一个业务经理，这个业务经理是他妹妹家的邻居，他能找他妹妹帮忙贷款，只需要20万元做抵押，就能帮我们公司贷款150万元，但是这个政策比较急，必须在11月5日下午下班前把公司的资料及抵押款都交给他，然后我和我们厂的会计钟某从放款的地方以6分的利息贷了20万元，11月4日下午5点在建设银行转给了刘文立，转完款后没过几天，刘文立打电话让厂里打扫卫生，并说光大银行考察组要过来考察，一连这样几次，考察组都没来。2014年12月份，我在外地，钟某给我打电话说刘文立又要12万元，不给这12万元，洛阳光大银行的贷款办不下来，我对钟某说让他在家想想办法给刘文立弄钱，我从外地回来后，钟某对我说他借了12万元高息款给了刘文立。到2015年1月份，洛阳光大银行的款还没有下来，我感觉不对劲，就给钟某打电话让他问问到底怎么回事，如果有必要去光大银行看看，钟某1月13日去了光大银行，打听后才知道刘文立说他妹妹的邻居是经理都是假的，钟某向刘文立要钱，他却用各种理由拒绝，后来钟某联系不上他，就向公安机关报案了。
3、证人吕某证言证实：我与钟某是夫妻关系，2014年11月4日，我和我丈夫正为轴承厂还不上贷款发愁，钟某对我说，他听刘文立说他妹子的邻居邵红星在洛阳光大银行上班，他们关系很好，能帮公司贷款150万元，只是得先交20万押金，钟某想用家里的房权证抵押贷款，因为没有其他办法了我只好同意了，款贷出来后，我丈夫把扣除1.2万元利息后剩余的18.8万元打到了刘文立的银行卡上，之后我多次问贷款这事，钟某对我说，刘文立说现在贷款的人多，还得等到洛阳光大银行的人来轴承厂考察后才能办，我也没太在意，因为房权证上写的是我的名字，我害怕房权证抵押贷款如果还不上还得用房子抵押，我和钟某又想办法向别人贷了高息款换回了房权证，后来刘文立说还得需要12万元，要不150万元贷不出来，这12万具体是什么用处刘文立也没说清，我和钟某没办法再次用房权证作抵押以5分利息贷了12万元，2015年1月10日钟某他们几个人在刘文立的门市上把这12万元交给了刘文立。之后刘文立才和钟某去洛阳办理贷款，当天钟某给我打电话说刘文立的妹子根本就没有邵红星这个邻居，光大银行也根本就没有邵红星这个人，我们才知道被刘文立骗了。
4、证人朱某证言证实：2014年11月份钟某向其借款20万元的具体经过。
5、证人刘某证言证实：其与刘文立系兄妹关系，其根本不认识邵红星。
6、证人李某、杨某证言证实：2015年1月10日钟某以自家房权证作抵押向李某、杨某借款12万元，在刘文立开的保健品门市，钟某将扣除利息后11.4万元交给了刘文立，钟某借钱时没有讲具体用途。
被告人刘文立供述：大概是2014年4月份，我开车去洛阳办事，车当时停在洛阳光大银行旁边的停车场，办完事后我去开车发现车玻璃上别了一张名片，名片上的名字是邵红星，上面写了能够帮个人和中小企业贷款一至三百万，手续齐全七天放款。我当时就将这名片放在了车上，后来钟某对我说他上班的嵩县昌盛轴承厂想贷款，我就对钟某说我认识洛阳的邵红星，通过他能给中小企业贷款，利息是1.8分，至于如何认识邵红星的过程自己当时没有对钟某说。钟某给我的18.8万元钱是他们让我到洛阳跑贷款用的，事跑成按10％提成，因为要贷200万，所以他们先给了我20万，这钱是钟某借的高息款，扣除利息后只剩下18.8万元了，这些钱钟某给我后，我给邵红星打了电话说贷款的事，但没与他见过面，停了有半个月时间，我将这些钱用于还自己的外债了。2014年12月份，我在县城步行街开的“健康人生”保健品门市需要周转资金，我给北店街村的田老五联系想借钱，田老五说他没有钱，但他伙计杨某有钱，他给杨某说说我的电话再联系，杨某和我联系后我们在步行街旁边见面，当时李某和他一路着，他们给我说借的钱是5分利息，还得用实物房子或车作抵押，因为我没有实物抵押，就找钟某让他帮忙用他家的房子做抵押，钟某同意后，杨某、李某和我在钟某家签了用钟某家房子做抵押的协议，签了协议后的那天下午杨某和李某就将借的钱送到了我的保健品店，当时扣了一个月的息钱6000元，只给了我11.4万元。
银行交易明细记录证实：2014年11月4日，钟某向刘文立转款18.8万元的事实。
房屋转让协议证实：钟某以自家房屋作抵押向李某、杨某借款12万元的事实。
借款条证实：刘文立收到钟某11.4万元现金后向其出具借条的事实。
中国光大银行股份有限公司洛阳分行证明证实：该单位没有名为邵红星的员工。
根据上述事实和证据，河南省嵩县人民法院认为：被告人刘文立以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。根据刘文立的犯罪事实、犯罪性质、情节、对社会的危害程度及其认罪态度，依据相关法律规定，判决：一、被告人刘文立犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币20000元。二、被告人刘文立于本判决生效后三十日内退赔被害人钟某经济损失30.2万元。
被告人刘文立上诉称：本案属于一般的民间借贷纠纷，其主观上没有非法占有钟某财物的故意，客观上也没有实施诈骗行为，其行为不构成诈骗犯罪。关于公诉机关指控的两笔款项，第一笔18.8万元其在无法办好钟某委托的贷款事项后就给钟支付了3万元的利息，打了20万的借条；第二笔11.4万元当天就出具了借条，该款是单纯的民间借贷，与联系贷款没有任何关系。
本院经审理查明的事实、证据与一审基本相同，且经一审当庭举证、质证，查证属实，本院予以确认。
本院认为，上诉人刘文立以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。关于刘文立上诉称与钟某系民间借贷关系，其收取钱款并无非法占有目的的上诉理由，经查，刘文立在无办理贷款能力的情况下，以帮助贷款为名先后收取钟某30.2万元，在取得款项后未用于约定的贷款事宜，而是用于偿还欠款等个人用途，其明知钟某交付的款项系高息借款，在所承诺办理贷款事宜不能完成后，未及时退款，也未与钟积极协商其他还款方案，至本案案发一直未予归还，可见其非法占有的目的。关于刘文立上诉称第二次收取的11.4万与联系贷款没有任何关系，经查，与受害人钟某的陈述及证人董某、杨某、李某的证言不符，故刘文立的上诉理由不能成立，不予采纳。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第一项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 吴健莉
审 判 员 李 强
代理审判员 衡宏波
二〇一六年三月二十四日
书 记 员 史季青