河北省邢台市桥西区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0503刑初250号
公诉机关河北省邢台市桥西区人民检察院。
被告人张春保，男，1970年2月7日出生于河北省邢台市，汉族，初中文化，无业，现住邢台市桥西区。2017年4月25日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年5月9日被逮捕。现羁押于邢台市第一看守所。
辩护人丁玉华、李妹，河北甲信律师事务所律师。
河北省邢台市桥西区人民检察院以邢西检公诉刑诉[2017]192号起诉书指控被告人张春保犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邢台市桥西区人民检察院指派检察员奚军民出庭支持公诉，被告人及辩护人均到庭参加了诉讼。现已审理终结。
河北省邢台市桥西区人民检察院指控，被告人张春保系北京成吉大易股权投资基金有限公司（以下简称为成吉大易公司）业务员，张春保自2014年初开始，在邢台市桥西区向社会群众宣传成吉大易公司为实体公司，做养老项目，拥有中央背景，承诺投资利息高、有保障，积极主动拉拢群众向成吉大易公司投资。被告人张春保为存款群众提供账号，帮助向成吉大易公司转账，为当事人提供合同等。截至2017年10月统计，被告人张春保非法吸收公众存款共计人民币1,130,000元，涉及投资群众7人，返还利息或者本金人民币243,500元，造成实际损失人民币886,500元。被告人张春保于2017年4月21日被民警抓获。针对指控公诉机关提供证人证言、书证、被告人供述与辩解、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人张春保非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人辩称，其认罪，其把吸收的这些钱都转到北京成吉大易法人账户上了，有时是用他们自己的卡，有时他们为了图方便就转到其的农行卡上，由其的卡再转到公司账户上。其自己也往里投资了。
辩护人的辩护意见：被告人犯罪情节较轻，主观恶性及危害较小，所吸收的款项全部转入成吉大易账户；被告人到案后如实供述自己罪行，且当庭认罪；其自己也向成吉大易公司作了投资。当庭提供张春保向成吉大易公司投资的合同和凭证。
经审理查明，被告人张春保系北京成吉大易股权投资基金管理有限公司（以下简称为成吉大易公司）业务员，张春保自2014年初开始，在邢台市桥西区向社会群众宣传成吉大易公司为实体公司做养老项目，承诺投资利息高有保障，积极主动拉拢群众向成吉大易公司投资。被告人张春保为存款群众提供账号，帮助向成吉大易公司转账，为当事人提供合同等。截至2017年10月统计，被告人张春保非法吸收公众存款共计人民币1,130,000元，涉及投资群众7人，返还利息或者本金共计243,500元，造成实际损失886,500元。
上述事实，有公诉机关提供，并经庭审举证、质证的下列证据证实：
1、报警案件登记表、受案登记表、立案决定书，证实案件的报案、受理及决定立案情况。
2、投资参与人赵某证言，2014年8月初时，其以前的同事张春保找到其，让其往成吉大易公司投钱，张春保说他去过北京好几趟，见过北京的老总和好多的负责人，他也在成吉大易公司投着钱，他给其担保不会有事，所以其就冲他往该公司投了10万元。往公司投钱时，张春保把他的建行账号给了其，其往他的账号上打了10万元。过了几天，张春保给了其一份合同，是北京成吉大易公司星湖养老产业基金投资协议，之后成吉大易公司返还给其两个月的利息，总共是1万元。后来就再也没有给过钱，本金也未归还。
3、辨认笔录，证实赵某对张春保的辨认情况。
4、投资参与人胡某证言，2014年8月时，其朋友赵某告诉其：他通过张春保往北京成吉大易公司投了10万元，利息按时给，问其是否要往北京成吉大易公司投钱？然后当即给张春保打电话问张春保还能往成吉大易公司投钱？张春保说还能投钱。其就把5万元现金给了赵某让他帮其投入北京成吉大易公司。几天后，赵某给了其一份合同。北京成吉大易公司返还给其两个月的利息就没有再给过。其还听别人说张春保挣了不少钱。
5、投资参与人齐某证言，其是经同事马素玲介绍认识的张春保，相识后张春保就向其介绍保险，还介绍其往隆泰公司投了一部分钱。2014年张春保向其介绍北京成吉大易公司让其往该公司投钱，说成吉大易公司为实体公司，做养老项目，拥有中央背景，成吉大易公司给的利息高稳挣不赔。他还拿着他的房产证让其看，说把他的房子押给其，让其借钱给他入。其想借钱给他入，还不如自己入，于是从6月份其陆续往北京成吉大易公司投了23万元，都是把现金给了张春保，张春保先存到他自己的银行卡上，然后转到北京成吉大易公司，有时候其和他一块去，有时其直接把钱给张春保，他去转钱。每次投完钱，张春保给其一份合同，其总共投入了23万元。在2014年9月21日其把四个快到期的总数额11万元的合同交给了张春保，因为北京成吉大易公司的合同快到期的时候，要提前交合同才能返还本金，张春保收到这四份合同后没有给其出手续。其剩下的合同等手续总额是12万元。
6、投资参与人林某某证言，其与张春保是同村的老乡，2014年时张春保到其办公室，向其介绍北京成吉大易公司是办养老产业实力强大的公司，往该公司存钱利息高，开始时其也是不相信，可张春保一次一次的到其办公室去说，还拿出别人往成吉大易公司投钱的票据，还说有政府的人投钱。经过张春保长时间的劝说，其和同事连某雪一块通过张春保往北京成吉大易公司投钱，其和连某雪各投了2万元，其二人一块给的张春保现金，他收到钱后给打了收据，几天后给送来了合同。存了2万元后，其按时收到利息，后来其又通过张春保往北京成吉大易公司投了5万元。其总共收到了6,500元的利息。合同到期后，张春保说资金周转出了问题，不给退本金让其转存，其没有办法只好转存了。其提供给公安机关的合同就是转存后的合同。当时张春保给了其一张名片，其记得名片上写的他是公司的理财规划师。
7、投资参与人连某雪证言，2014年时，张春保到办公室找林某某，张春保在办公室里就介绍北京成吉大易公司的好处，说公司在全国各地都有分公司，说公司法人姚某信佛不会欺骗人，外面好多人都入了钱，并拿出别人存款的单据让大家看，还拿出姚某的录音让大家听。另外张春保的孩子就在其学校里上学，所以其认为张春保不会骗人。其在2014年5月28日给了张春保2万元往北京成吉大易公司存钱，期限4个月，利息5分，几天后张春保把北京成吉大易公司的合同给其送到学校，之后往其银行卡上打利息，总共是4,000元。到期后张春保又劝其把2万元转存到公司，时间是三个月。到当年9月时其又陆续往北京成吉大易存了36万元，但其只收到了18,000元利息就什么都没有了。林某某与张春保是一个村的，还是前后邻居。林某某往北京成吉大易公司投了7万元。
8、投资参与人邓某证言，其是经儿子张志虎的朋友介绍认识的张春保，张春保向其介绍北京成吉大易公司是从事养老产业的，能给5分的利息。其与张春保相约在桥西莲池大街的一家农行见面，其把10万元现金给了他，张春保随后就把钱转走了。几天后，张春保给了其一份北京成吉大易公司的合同。其存的钱到期后，其不想再存了，就找张春保要钱，张春保说公司没有周转资金了，让其等等，可等到现在也没有给其钱。其收了三个月的利息，总共是15,000元。
9、集资参与人王某证言，2014年时其邻居孙某1告诉其有个好事，能让其赚到钱。当年10月份时，其和孙某1、张春保在一起吃饭，饭后按孙某1的要求其往张春保的卡上转了20万元人民币，之后不久，张春保交给其3张合同，合同总额是20万元。其看到合同上的日期还有9月份的，张春保说把合同日期提前了，是为了其年底用钱时能及时还其，而且还能多得一个月利息。其交钱不久就听说成吉大易公司出事了，都不能提钱了。其就找孙某1要钱，在其一再催促下，她和其一起找张春保要钱，张春保也说没钱，之后其一直找张春保要钱，后来张春保总共给了其16万元，同时张春保撤回了16万元的合同。现在其手里还有4万元的合同，其没有收到过利息。
10、证人孙某1证言，其经同事邓贵虎介绍认识了张春保，2013年张春保给其介绍隆泰投资公司，让其往隆泰公司投钱，其投了1万元，到期后连本带息都收回来了。2014年时张春保又给其介绍北京成吉大易公司，他说这个公司给的利息更高，公司实力比较大，在北京有养老产业有投资。2014年4月或5月份时，其通过张春保向北京成吉大易公司投了3万元，其通过银行将钱直接转到张春保的账户上了，几天后，张春保把成吉大易公司的合同和收据给了其。之后公司一直往其银行卡上打着利息，后来就不给利息了，到现在本金也没有回来。其妹妹孙某2优知道其在北京成吉大易公司投资的事后，她通过支付宝转到其账户上5万元，其通过银行转到张春保账户上了，投资期限3个月，利息3分，当时公司按时给其妹妹打利息。到期后，张春保让转存，其妹妹又转存了。其另一个妹妹孙某2听说往北京成吉大易公司投资一事后，她通过银行给其转账7万元，其又银行转账到张春保的账户上，张春保给了其两个手续，一个2万元的，一个5万元的，但一个缺少合同，一个缺少收据，孙某2投的这7万元没有收到公司一分钱的利息，其逼着张春保给其妹妹打了1或2个月的利息。其怀疑张春保没有把这钱转到公司。王某是其的一个客户，2014年下半年时，其往王某家里送保险单据时，恰好张春保给其打电话说往北京成吉大易公司投资的事，王某就想投资20万，其介绍说自己存了3万元，利息正常给付着，公司的具体情况让业务员张春保介绍吧。其就给张春保打电话，张春保过来给王某介绍了成吉大易公司的情况。后来其和王某、张春保一起吃饭，饭后王某通过银行向张春保的账户转了20万元。他们后面的事其就不知道了。
11、报案材料、受案群众登记表、星湖养老产业基金投资协议、收据、转账凭条、银行交易明细,证实投资参与人赵某、胡某、齐某、林某某、连某雪、邓某、王某分别经张春保转款，向北京成吉大易公司投钱及得到利息的情况。
12、公安机关出具的张春保案投资人资金明细表，证实赵某等七名投资参与人投入资金及返本付息的明细情况。
13、立案决定书、公安机关出具的情况说明，证实2014年11月28日北京市公安局朝阳分局已对刘某等人报案的北京成吉大易股权投资基金管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案决定立案侦查；王某10月份往北京成吉大易公司投资20万元的时间在北京公安机关对北京成吉大易公司立案之前。
14、被告人张春保在公安机关的供述，其2000年左右在邢台太平洋保险公司工作，2014年底开始参加北京成吉大易公司的业务介绍。北京成吉大易公司的地址在北京市朝阳区，法人代表是姚某，在全国好多地方都有代理点。2014年时其经人介绍认识了邯郸的马某，马某是北京成吉大易公司在邯郸的经理，他向其介绍了该公司是做养老产业的，在北京有星湖养老基地，往公司投资给其5分的利息，他还带其去过北京两次，到星湖养老基地看了看，回来后其就往北京成吉大易公司陆续投资了十六七万元。当时马某还告诉其每往公司介绍一笔业务给其3个点的提成，所以其就开始找人往该公司投钱。齐某先试着往成吉大易公司投了几万元，其帮她把钱转到姚某的账户上，然后马某把合同和其的提成寄给其，其把合同给了齐某，利息由公司按时转给齐某。齐某第一笔存款到期后，公司把本金返还给她。后来都是齐某给其打电话要求往成吉大易公司存钱，程序和第一次一样。其还介绍赵某、胡某往成吉大易公司投钱，赵某通过其往成吉大易公司投钱，赵某把钱转到其的账户，其再转到姚某的账户上。在赵某往成吉大易公司放钱的时候，有一个是以胡某的名字存了5万元钱，其当时把合同给了赵某，其不清楚他们是什么关系。林某某、连某霞是先把钱转到其的账户上，其再转到北京成吉大易的账户上。其向邓某提供的账号，由邓某通过银行直接转到北京成吉大易账户上。孙某1也是先转到其的账户上，再转到北京成吉大易账户。王某的20万是北京成吉大易有客户投资到期了，经其向北京成吉大易公司申请，公司同意把王某投的20万元给了到期的客户任海珍、林某、武某、张某四人，转完钱后，其把这四个客户的合同转成了王某的名字。
15、个人账户交易明细表、个人活期明细信息表、公安机关出具的汇款明细表，证实被告人张春保账户汇款交易明细情况。
16、到案经过，证实被告人张春保于2017年4月21日在北京昌平区被民警抓获。
17、破案经过，证实案件的侦破情况。
本院认为，被告人张春保违反国家金融管理法律规定，以北京成吉大易公司名义向社会不特定人员承诺存款后给予高额利息回报，数额巨大，其行为扰乱了国家正常金融管理秩序，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控事实及罪名成立。鉴于被告人到案后能够如实供述自己的罪行，予以从轻处罚。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人张春保犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年4月21日起至2020年6月20日止。）
二、违法所得人民币886,500元予以追缴，返还集资参与人（详见附表）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 邓延敏
人民陪审员 李 磊
人民陪审员 任 兰
二〇一七年十二月二十日
书 记 员 王灿钊