广东省中山市第一人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）粤2071刑初570号
公诉机关中山市第一市区人民检察院。
被告人蔡显福（曾用名蔡强），男，1975年1月19日出生于贵州省思南县，苗族，小学文化，无业，户籍所在地思南县。因本案于2017年10月17日被羁押，因有吸毒于次日被中山市公安局处以行政拘留十五日和强制隔离戒毒二年，同年10月31日被刑事拘留，同年11月23日被逮捕。现押于中山市看守所。
被告人夏优坪，女，1980年6月5日出生于贵州省思南县，苗族，初中文化，无业，户籍所在地思南县。因吸毒分别于2014年6月20日、2016年10月20日被贵州省思南县公安局处以社区戒毒三年、行政罚款五百元。因本案于2017年10月17日被羁押，次日被刑事拘留，同年11月23日被逮捕。现押于中山市看守所。
中山市第一市区人民检察院以中检一区刑诉〔2018〕546号起诉书指控被告人蔡显福、夏优坪犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2018年2月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。中山市第一市区人民检察院指派检察员陈燕珊出庭支持公诉，蔡显福、夏优坪到庭参加诉讼。现已审理终结。
中山市第一市区人民检察院指控：2015年5月8日上午7时许，被告人蔡显福、夏优坪密谋诈骗后，到中山市南区街道办事处北台牌坊路段，以丢包的方式骗走被害人龙某1的人民币3500元、卡号为62×××26的银行卡1张及其密码等物，后由蔡显福持上述银行卡从ATM机取走人民币1800元。
2017年8月12日晚上6时许，被告人蔡显福、夏优坪伙同“飞飞”（另案处理）密谋诈骗后，到中山市石岐区东华路星汇豪庭门口路段，再次使用上述丢包诈骗的方式骗走被害人杨某人民币3000元、卡号为62×××49的招商银行卡及卡号为62×××30的农商银行卡各1张，并持上述银行卡及骗得的银行取款密码共取走人民币23500元。
公诉人在法庭上宣读或出示了书证、被害人陈述、被告人供述和辩解，勘验、检查、辨认笔录等证据以证实指控的事实。公诉机关据此认为，被告人蔡显福、夏优坪结伙诈骗他人财物，数额较大，且冒用他人信用卡，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第（三）项之规定，应当以诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人蔡显福、夏优坪均否认起诉指控2015年5月8日的诈骗事实。
经审理查明：
一、2015年5月8日上午7时许，被告人蔡显福伙同他人在中山市南区街道办事处北台牌坊路段，蔡显福故意掉落钱包、同伙捡起向被害人谎称平分财物后，蔡显福返回现场以被害人拿走其钱包为由要求检查被害人的财物，以此“丢包”诈骗的方式骗走被害人龙某1的现金人民币3500元及卡号为62×××26的银行卡1张等物，并套得该卡密码。后由蔡显福持上述银行卡从ATM机取走人民币1800元。
上诉事实，有由公诉机关提交，并经庭审出示、质证的下列证据予以证明：
1.被害人龙某1的陈述及辨认笔录，证明2015年5月8日上午7时许，其在中山市南区北台牌坊附近路段时，一名男子开摩托车路过并掉下一个钱包，走在其旁边的女子马上捡起钱包，后该男子回来问是不是其捡了钱包，并称钱包里有8000元，让其把身上的现金3500多元、工商银行卡等拿出来给他看并说出密码。该男子拿走其财物就带该女子离开了，后其银行卡内的1800多元被取走。上述一男一女均年约40岁。其对被告人蔡显福、夏优坪作出了辨认。
2.现场勘验检查笔录、方位示意图、平面示意图、现场照片，证明案发现场中山市南区北台牌坊路段的情况。
3.监控录像、取款视频截图，证明2015年5月8日上午7时许，一名男子在ATM机取款的情况。经被告人夏优坪指认，该男子是被告人蔡显福。
4.银行卡开户信息及交易明细，证明卡号为62×××26的工商银行卡账户名是龙某1，该卡于2015年5月8日上午7时许通过ATM取款人民币1800元。
二、2017年8月12日下午6时许，被告人蔡显福、夏优坪伙同“飞飞”（另案处理）密谋诈骗后，在中山市石岐区东华路星汇豪庭门口路段，使用上述丢包诈骗的方式，以蔡显福故意丢失钱包、夏优坪捡起钱包后向被害人提出平分财物的分工，骗走被害人杨某人民币3000元以及卡号为62×××49的招商银行卡、卡号为62×××30的中山农商银行卡各1张，并套得银行卡的取款密码。后“飞飞”持上述银行卡共取走人民币23500元并与蔡显福、夏优坪分赃。
2017年10月17日，公安人员先后将被告人蔡显福、夏优坪抓获归案，并从其二人处扣押手机2台等物。破案后，上述赃款均未能缴回。
上述事实，被告人蔡显福、夏优坪在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人杨某的陈述，抓获经过，扣押笔录、扣押清单，现场照片、监控录像截图，银行卡交易明细，手机开户资料及通话清单，现场检测报告书，身份信息、行政处罚决定书，被告人蔡显福、夏优坪的供述及辨认笔录、辨认现场照片等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人蔡显福、夏优坪无视国家法律，冒用他人信用卡，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪；蔡显福结伙诈骗他人财物，数额较大，其行为又构成诈骗罪，依法均应予惩处。犯罪分子违法所得的一切财物，依法应予责令退赔。蔡显福在判决宣告前犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，依法应当数罪并罚。蔡显福、夏优坪归案后如实供述第二宗犯罪事实，对该宗犯罪依法可以从轻处罚。公诉机关指控蔡显福犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，夏优坪犯信用卡诈骗罪的主要事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，予以支持；但指控夏优坪参与第一宗诈骗犯罪的证据不足，罪名不能成立。经查，对于第一宗诈骗事实，有被害人的陈述、银行卡交易明细、监控录像及经夏优坪辨认的录像截图能够证实蔡显福在实施诈骗后手持被害人龙某1的银行卡到ATM机取款，但缺乏足够证据证实夏优坪有在场参与该宗犯罪。因查明及认定的夏优坪参与第二宗诈骗的数额（不含信用卡诈骗数额）未达本地区诈骗罪“数额较大”的定罪标准，故指控其犯诈骗罪的罪名不成立。综上，对夏优坪所提辩解意见，予以采纳；蔡显福所提辩解意见与查明的事实不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人蔡显福犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币三千元；总和刑期有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币二万三千元；决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万三千元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月17日起至2020年4月16日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）
二、被告人夏优坪犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月17日起至2019年10月16日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）
三、责令被告人蔡显福、夏优坪退赔被害人杨再盛人民币26500元；责令蔡显福退赔被害人龙戌梅人民币5300元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省中山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 胡佑亮
人民陪审员 陈学玉
人民陪审员 马碧琳
二〇一八年五月二十三日
书 记 员 梅卓键
钟金花