湖北省枝江市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）鄂枝江刑初字第00081号
公诉机关枝江市人民检察院。
被告人刘某甲，湖北宜昌罐头厂负责人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2013年12月18日被枝江市公安局刑事拘留，2014年1月23日被逮捕。现羁押于枝江市看守所。
辩护人姜成柱，湖北七君律师事务所律师。
被告人赵某，湖北宜昌罐头厂工作人员。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2013年12月18日被枝江市公安局刑事拘留，2014年1月23日被逮捕。现羁押于宜昌市看守所。
辩护人蔡琛，湖北七君律师事务所律师。
枝江市人民检察院以枝检刑诉（2014）50号起诉书指控被告人刘某甲、赵某犯非法吸收公众存款罪，于2014年5月4日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2014年5月23日公开开庭审理了本案。枝江市人民检察院指派检察员李德顺、李绪静出庭支持公诉，被告人刘某甲及其辩护人姜成柱、被告人赵某及其辩护人蔡琛到庭参加诉讼。现已审理终结。
枝江市人民检察院指控，1999年被告人刘某甲承包租赁原宜昌市罐头厂，后于2006年注册成立个人独资企业湖北宜昌罐头厂，注册资金350万元。2009年湖北宜昌罐头厂搬迁至枝江市安福寺镇果蔬工业园，2010年10月开始投产经营。在2006年至2013年12月间，被告人刘某甲、赵某（2012年开始参与企业集资）夫妇在企业缺乏资金的情况下，未经许可，以高息引诱向社会集资3924.92万元，因经营不善，截止案发尚欠3681.3233万元集资款（其中，赵某参与非法集资133万元）无力偿还。
对指控的上述犯罪事实，公诉机关提供的证据材料有：书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人刘某甲、赵某违反国家金融管理法规，通过口口相传的途径面向社会公开宣传，许以高额回报，向社会吸收资金，数额巨大，严重扰乱了金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法追究被告人刘某甲、赵某的刑事责任。
被告人刘某甲及其辩护人辩称：①刘某甲向朱某等人吸收存款，预先扣除的利息不应计入犯罪数额；②刘某甲向杨某等人吸收存款，利息计入本金的部分不应计入犯罪数额；③刘某甲向赵某甲吸收存款的数额应认定为79万元，向魏某吸收存款的数额应认定为41万元；④公诉机关指控刘某甲向郑某、刘某甲等人吸收存款的证据不足；⑤被告人刘某甲有自首情节，依法可从轻处罚。
被告人赵某的辩护人辩称：①公诉机关指控赵某向赵某甲吸收存款不能成立；即使认定，也只应认定79万元；②赵某有自首情节，依法可从轻处罚。
被告人刘某甲的辩护人提供的证据：刘某甲银行个人活期一本通帐户明细复印件一张。
经审理查明，1999年被告人刘某甲承包租赁原宜昌市罐头厂，后于2006年注册成立个人独资企业湖北宜昌罐头厂，注册资金350万元。2009年湖北宜昌罐头厂搬迁至枝江市安福寺镇果蔬工业园，2010年10月开始投产经营。在2006年至2013年12月间，被告人刘某甲在企业缺乏资金的情况下，未经许可，以高息利诱向社会不特定对象吸收存款3882.2733万元，被告人赵某明知刘某甲对外吸收公众存款，自2012年起参与吸收公众存款133万元。因经营不善，截止案发，尚欠3295.3733万元集资款（含赵某参与非法吸收公众存款133万元）无力偿还。
2013年12月17日，被告人刘某甲、赵某在北京市东城区朝阳门派出所投案。
认定上述事实的证据如下：
1、枝江市公安局《人口详细信息》证明，被告人刘某甲、赵某的身份情况。
湖北宜昌罐头厂《个人独资企业营业执照》《税务登记证》《中华人民共和国组织机构代码》复印件证明，湖北宜昌罐头厂成立及税务登记等情况以及该厂为个人独资企业的事实。
宜昌仁和信联合会计师事务所《审计报告》证明，湖北宜昌罐头厂社会集资额为4024.92万元（含个人名义从邮政银行的贷款）的事实。
《收据》《借款合同》《银行汇款凭证》证明，被告人刘某甲向他人集资以及部分集资数额的事实。
2、证人刘某乙的证言证明，2013年12月15日，父亲刘某甲、母亲赵某到北京找我，后陪同二人投案的事实。
证人郑某甲的陈述证明，我与刘某甲认识多年了，2011年刘某甲请我给他帮忙，任厂长助理，负责政府、银行等有关协调，安排我搞民间集资，刘某甲说我对当地人熟悉，找别人借钱好借。后我向熟悉的马某甲、杨某乙、彭某、郑某乙等人借款。我借给刘某甲1万元，约定月息2%。2013年5月的一天，厂办的黄某找到我，要我们为厂里贷款，后来，我在邮政储蓄给厂里贷款5万元的事实。
证人望某的证言证明，罐头厂的经营状况不好，欠很多外债。工厂管理人员工资都没能发到位，刘某甲和赵某离开罐头厂不见的事实。
证人赵某乙的证言证明，赵某在厂里管财务和许多其他杂事；2013年12月13日中午送刘某甲、赵某到宜昌城东大道的事实。
证人王某的证言证明，刘某甲是我二叔，我在罐头厂任出纳期间，刘某甲的集资款都是经我手入账；2003年任出纳时就有集资，2009年搬迁到安福寺镇时银行贷款70余万元，集资款600余万元，到2013年底大约有70余人，4000万元左右；经核对《集资明细表》《邮政贷款名单》《职工集资表》《账面职工集资明细表》《邮政银行集资明细表》与账面集资数额无误的事实。
证人马某的证言证明，湖北宜昌罐头厂是刘某甲个人的独资企业，产品以出口为主，公司办公室主任是望某，生产厂长是李某丙，采购是谢某乙，销售副总是何某，财务部长徐某，赵某是刘某甲的爱人，主要负责生产、采购等的事实。
证人徐某的证言证明，湖北宜昌罐头厂是刘某甲个人的独资企业，注册资金是350万元，建厂的资金来自于刘某甲的个人集资和银行贷款，厂里银行贷款近3000万元，民间集资4000万元左右；刘某甲要我对外以厂里资金周转的名义借款，我个人出面帮刘某甲找张某丙借了200万元，约定月息2分，找陈某丙借了50万元，约定月息5分的事实。
证人杨某甲的证言证明，知道刘某甲、赵某向社会集资几千万的事实；集资款主要用于支付利息、还集资款，工人工资和基建款等；集资从2007年至2013年12月5日一直都有的事实。
证人黄某的证言证明，我是刘某甲罐头厂的职工，2011年上半年的一天，刘某甲对我们几个人说“郑某甲的职责：一是协助我开展工作，二是厂内资金周转困难，请郑某甲在当地集资解决资金问题”。这时我知道郑某甲帮助刘某甲在外集资的。2012年5月，因资金周转困难，我和老板娘赵某同职工联系，以20名职工名义贷款100万元用于厂里资金周转，2013年5月份到期后，又以20名职工名义贷款100万元的事实。
证人何某的陈述证明，我是湖北宜昌罐头厂的销售副总经理，我知道厂里差钱，刘某甲在外面借了钱并动员单位职工集资帮助厂里。刘某甲向我借钱，承诺支付利息2分，因我没有钱，我就将表妹何某甲的5万元借给刘某甲，借条上写的表妹何某甲的名字，后来又为厂里在邮政储蓄贷款5万元的事实。
证人王某甲的陈述证明，赵某甲是我的表弟，因他外出委托我将有关资料交公安机关，2013年8月刘某甲找到赵某甲以资金周转困难为由，找赵某甲借款100万元，借款期限三个月，利息为20%，2013年8月23日赵某甲汇给刘某甲100万元，后刘某甲、赵某在收款确认书上签了字，刘某甲、赵某在借款合同上签字的事实。
3、被害人杨某乙的陈述证明，大概是2012年11月份的一天，湖北宜昌罐头厂副厂长郑某甲到我的饲料店子，以罐头厂生产规模大，缺少流动资金，向我借款，约定到时付我一定的利息，并说什么时候拿钱都可以。考虑了几天后，我找到了罐头厂的负责人刘某甲，在办公室与刘某甲商谈了具体的借款事宜，后借款给刘某甲50万元，约定月息2分的事实。
被害人彭某的陈述证明，2011年经郑某甲介绍，刘某甲向我集资25万元，约定月息2分，在2013年7月10日刘某甲向我集资16.6万元，约定月息2分的事实。
被害人魏某的陈述证明，我经韩某介绍借款给刘某甲50万元，约定月息2分的事实。
被害人龙某的陈述证明，刘某甲是原宜昌罐头厂管质量、销售的副厂长，我是厂里的质检科长，2010年刘某甲在安福寺镇办起了现在的罐头厂。刘某甲以罐头厂差流动资金，以月息3分、5分的利息向我借款的事实。
被害人马某甲的陈述证明，经郑某甲介绍认识刘某甲，后刘某甲向我集资20万元，约定月息2分的事实。
被害人刘某甲乙的陈述证明，2011年上半年我住瑶华的姨侄儿子万某告诉我刘某甲的罐头厂集资，后来万某将我带到到刘某甲的办公室商谈后，借给刘某甲50万元，约定月息3分，四个月后我拿回了50万元及45000元的利息。2013年10月27日，刘某甲给我打电话借钱，后来我借给刘某甲现金20万元，约定月息3分的事实。
被害人谢某的陈述证明，2010年收柑橘的时候认识了刘某甲，后来刘某甲向我借款15万元，约定月息1分2厘，利息是21727.30元的事实。
被害人严某的陈述证明，2013年3月经夷陵区鸦雀岭农行的段某介绍借款给刘某甲，后我与段某将20万元送到刘某甲罐头厂。刘某甲对我说“朋友之间不会亏待你的”的事实。
被害人朱某甲的陈述证明，经夷陵区鸦雀岭农行的段某介绍借款给刘某甲，约定利息是2分，共借款给刘某甲52.9033万元的事实。
被害人陈某的陈述证明，经夷陵区鸦雀岭农行的段某介绍借款给刘某甲，约定月息2分，共借款给刘某甲7.02万元的事实。
被害人申某的陈述证明，我与刘某甲是朋友关系，刘某甲以资金周转为由向我借款3万元，约定月息2分的事实。
被害人陈某甲的陈述证明，我与刘某甲是老同事，2009年春节，刘某甲以给工人发工资为由向我借款10万元，约定月息1分5厘的事实。
被害人张某的陈述证明，我多年来给刘某甲供应白糖，刘某甲欠我20万元的货款，刘某甲让我将20万元转为借款，约定月息1分5厘的事实。
被害人张某甲的陈述证明，2013年3月份，刘某甲向我集资20万元，约定月息1分5厘的事实。
被害人陈某乙的陈述证明，经李元成介绍借款给刘某甲，刘某甲共向我借款214.5万元，约定年息1分8厘、2分4厘的事实。
被害人徐某甲的陈述证明，官高珍是我的妻子，刘某甲以工人发工资等为由分两次向我借款39万元，约定月息2分，借条上包含利息写的41.74万元，出借人是我妻子官高珍名字的事实。
被害人王某乙的陈述，我与刘某甲在工作中认识，刘某甲向我借款10万元，约定月息2分的事实。
被害人谢某甲的陈述证明，我与刘某甲在工作中结识，后刘某甲差我货款35.1万元，刘某甲与我协商将货款转为借款，约定年息1分2厘的事实。
被害人蔡某的陈述证明，刘某甲到我的表哥严某甲公司借钱时与刘某甲留了电话，后刘某甲就打电话向我借钱，后借款给刘某甲50万元，约定月息4分的事实。
被害人卞某的陈述证明，我经营中巴车生意，后来刘某甲坐我的车上下班就认识了，后通过陈某联系借款给刘某甲，我与姐姐卞统芳每人借款给刘某甲10万元，约定月息2分的事实。
被害人易某的陈述证明，我以前不认识刘某甲，2013年6月份，我的一个房族侄子说，刘某甲的流动资金有问题，想找我借钱，后我借款给刘某甲50万元，约定月息3分的事实。
被害人赵某丙的陈述证明，刘某甲以资金周转为由向我借款30万元，约定月息1分5厘的事实。
被害人蔡某甲的陈述证明，我与刘某甲是同学，刘某甲向我借钱，2013年3月24日，我给刘某甲打过20万元，后来又借款给刘某甲10万元，约定月息3分的事实。
被害人安某的陈述证明，我在朋友周某开的天裕工贸公司搞事，2013年3月份，刘某甲找周某借钱，后刘某甲又找我借钱，要我给他借钱，我分两次借给刘某甲，后来我将刘某甲借钱的事告诉了外甥陈龙，陈龙也向刘某甲的卡汇款15万元，后来刘某甲出具了借条，约定月息2分的事实。
被害人陈某丙的陈述证明，我与刘某甲是一个地方的人，2013年春节，徐某给我打电话说刘某甲差流动资金，要我借钱给刘某甲，后我借给刘某甲50万元，约定月息2分的事实。
被害人周某的陈述证明，我与刘某甲是高中同学，2013年3月，刘某甲多次打电话向我借钱，后我将房屋抵押在银行贷款后借款给刘某甲，约定月息2分5厘的事实。
被害人李某的陈述证明，2013年春节，经亲家程某介绍向刘某甲借款50万元，约定月息2分2厘的事实。
被害人张某乙的陈述证明，经高家作介绍其汇给郑伟200万元后，将郑伟借给刘某甲的200万元转到自己名下，约定月息2分的事实。
被害人程某的陈述证明，刘某甲找其集资40万元，约定月息2分5厘的事实。
被害人严某甲的陈述证明，我与刘某甲住在一个小区，2012年下半年，刘某甲以资金周转困难为由向我借款的事实。
被害人柳某的陈述证明，2013年刘某甲通过熟人介绍找我借款，后我借款给刘某甲212万元，约定月息1分8厘5，借款时扣除了利息3.6万元的事实。
被害人龚某的陈述证明，刘某甲以还贷款为由向我借款10万元，约定年息2分的事实。
被害人李某甲的陈述证明，2013年11月份，刘某甲以资金周转为由向我借款，后我借款给刘某甲10万元的事实。
被害人苏某的陈述证明，经朋友熊某介绍向刘某甲借款8万元，约定月息1分5厘的事实。
被害人沈某的陈述证明，经周正勤介绍借给刘某甲30万元，约定月息5分的事实。
被害人熊某的陈述证明，舒某经常在我的乒乓球馆打球，经常讲刘某甲很诚信等，刘某甲偶尔也到我的球馆打球，后来刘某甲向我借款，我借给刘24.25万元，约定借期3个月，利息0.75万元，借条写的是25万元的事实。
被害人朱某的陈述证明，通过建行宜昌支行的张斌认识刘某甲，后刘某甲向我借钱，我借给刘某甲100万元，约定月息4分，借款时扣除了当月利息4万元的事实。
被害人陈某丁的陈述证明，我在刘某甲的罐头厂搞季节工很多年了，2013年的4月5日，赵某给我打电话向我借钱，后来我答应她了，4月8日她与司机到我家住了一晚，4月9日我就到当地信用社向赵某的卡上汇款10万元，赵某给我出具了欠条，约定年息2分的事实。
被害人杨某的陈述证明，刘某甲的罐头厂开在我家旁边，后来我就到刘某甲厂里上班，在2011年春节后，刘某甲在罐头厂会议室职工大会上说“厂里的工人要以厂为家，现在厂里刚起步，资金运转比较困难，请各位员工帮忙，把资金放到我厂里，一万两万不嫌少，十万二十万不嫌多，保证比银行利息高，年息2分，保证资金决对安全，大家对我放心”，后来员工就纷纷集资在厂里，我是2011年5月28日拿的10万，后来又加了6000元，加上利息总共15万元。2012年5月份，我们在上班，赵某把我们叫到会议室，还有邮政储蓄的人，请我们以个人名义贷款给厂里用，事后每人给了500元。2013年6月份，赵某又叫我们到会议室，让我们帮忙贷款的事实。
被害人杨某丙的陈述证明，2013年5月，罐头厂老板刘某甲的妻子赵某打电话给我说“我们厂里里资金周转不过来，比较困难，帮一下我们，把多余的钱放在我们厂里，负责稳当，比银行的利息还是高一些”，我当时就答应了，因我看厂里的生产是正常的，就比较放心，主要是我自己看到钱存在刘某甲的厂里利息要比银行高一些。5月7日，赵某和司机到我家里借款12万元，6月5日，赵某和司机到我家里，赵某向我借款11万元，约定年息2分的事实。
被害人舒某的陈述证明，我与刘某甲是朋友关系，刘某甲以缺少资金为由要我帮其集资，自2012年5月至2013年拿月分5次给刘某甲集资300万元。约定利息是1.5%的事实。
被害人李某乙的陈述证明，2012年月，我听李元成说刘某甲的罐头厂缺周转资金，我就打电话给刘某甲，刘某甲说利息不超过3分，后我借款给刘某甲20万元，约定利息2分的事实。
被害人王某丙的陈述证明，2012年春节前，刘某甲以给工人发工资为由找我借款30万元，后还款20万元，还欠10万元，2013年10月16日，刘某甲给我一张收据，约定借款10万元，月息1分2厘的事实。
被害人席某的陈述证明，2013年9月刘某甲和信达担保公司的客户经理找到我，由信达担保公司担保，我借现金300万元给刘某甲，约定15天后归还，利息2.5万元的事实。
被害人陈某甲一的陈述证明，我与刘某甲是街坊，刘某甲找我借款，后我借款给刘某甲10万元，约定按照银行的贷款利率拿利息的事实。
被害人徐某乙的陈述证明，刘某甲在职工大会上宣传职工把钱放在罐头厂，后我将集资款5万元放在刘某甲处，约定月息2分的事实。
被害人郑某乙的陈述证明，我的哥哥郑某甲在宜昌罐头厂任厂长助理，负责厂里的民间借贷，郑某甲给我说“你有钱就放在宜昌罐头厂，给你月息2分”，后来我与刘某甲接触过，刘某甲要我把钱放他厂里，后我借款给刘某甲26万元，约定月息2分的事实。
被害人曾某出具的《情况说明》证明，2012年11月8日刘某甲向我集资13万元，月息2分的事实。
4、被告人刘某甲的供述和辩解证明，自开办湖北宜昌罐头厂以来就有集资，以厂里差资金向他人借款，社会人员集资是通过郑某甲、何某、段贤武介绍来的，借钱的有朋友，也有通过朋友介绍的，集资的事我没有直接对赵某讲，但是资金进账后她应该晓得，向社会不特定人员借款4000万元左右不能偿还的事实。
被告人赵某的供述和辩解证明，2012年后我知道刘某甲在外集资，但具体有多少我不清楚，邮政储蓄的职工是我去和职工讲的。杨某丙的23万元，陈某丁的10万元是我去借的，赵某甲的借款是我与刘某甲一起去借的事实。
以上证据，经庭审举证、质证，证据来源合法、有效，所证内容客观、真实，本院予以确认。
本院认为，被告人刘某甲未经国家批准，以高息利诱，通过口口相传的途径向社会公众非法吸收公众存款3882.2733万元，被告人赵某明知刘某甲吸收公众存款参与吸收公众存款133万元，二被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪，应受刑罚处罚。被告人刘某甲吸收存款3882.2733万元，被告人赵某吸收存款133万元，均属非法吸收公众存款数额巨大。被告人刘某甲的辩护人辩称公诉机关指控刘某甲向郑某、刘某甲等人吸收存款证据不足的辩解，经查，公诉机关虽未提供郑某、刘某甲等人的言词证据，但结合证人王某、杨某甲的证言，被告人刘某甲的供述，《审计报告》等证据，可以认定集资人的集资数额，其辩解理由不能成立，本院不予采纳。被告人赵某的辩护人辩称公诉机关指控赵某向赵某甲吸收存款不能成立的辩解，与事实不符，不予采纳。二被告人的辩护人辩称向赵某甲吸收存款为79万元，被告人刘某甲的辩护人辩称向魏某吸收存款为41万元的辩解，与借条、汇款凭证等证据不符，该辩解不能成立。被告人刘某甲的集资数额以实际集资全额计算，辩护人辩称被害人朱某等人预先扣除的利息以及杨某等人利息计入本金的部分，不应计入犯罪数额的辩解理由成立，本院予以采纳。二被告人的辩护人辩称刘某甲、赵某案发后，自动投案，并如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法可从轻处罚的辩解理由成立，本院予以采纳。被告人赵某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法可减轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年；罚金80000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人刘某甲的刑期自2013年12月18日起至2019年12月17日止。）
二、被告人赵某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年；罚金50000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
三、赃款3295.3733万元予以追缴，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省宜昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张书辉
审 判 员 陈晓艳
人民陪审员 李虹琴
二〇一四年五月二十六日
书 记 员 李 露