上海市浦东新区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）浦刑初字第4445号
公诉机关上海市浦东新区人民检察院。
被告人江某某。
辩护人白明靖，上海泛利律师事务所律师。
上海市浦东新区人民检察院以沪浦检刑诉（2013）4421号起诉书指控被告人江某某犯信用卡诈骗罪，于2013年11月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，因有不宜适用简易程序审理的情形，本院于2013年12月6日转为普通程序审理，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员张某出庭支持公诉。被告人江某某及上海市浦东新区法律援助中心指派的白明靖律师到庭参加诉讼。本院审理期间，公诉机关建议补充侦查二次，本院同意并决定延期审理。现已审理终结。
上海市浦东新区人民检察院指控：
1、2003年5月起，被告人江某某陆续向上海银行申领了三张信用卡（卡号为XXXXXXXX＊＊＊＊9007、XXXXXXXX＊＊＊＊7809、XXXXXXXX＊＊＊＊9819），后持卡进行消费、取现透支，至2013年3月12日最后一次还款，共透支本金人民币31，450.79元（以下币种均系人民币）。后经银行多次催收，超过三个月仍未归还。
2、2008年6月，被告人江某某向交通银行申领了一张信用卡（卡号为XXXXXXXX＊＊＊＊5413），后持卡进行消费、取现透支，至2013年3月12日最后一次还款，共透支本金25，371.88元。后经银行多次催收，超过三个月仍未归还。
为证实上述指控，公诉机关当庭出示和宣读了涉案银行报案材料、办卡资料、帐户明细，催收记录，相关情况说明，案发经过，被告人江某某到案后的供述、前科材料及户籍资料等。公诉机关认为，被告人江某某以非法占有为目的，超过规定期限透支，并且经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人江某某在缓刑考验期限内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当数罪并罚。被告人江某某系坦白，可以从轻处罚。提请依法审判。
被告人江某某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。
辩护人对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，但认为被告人江某某系坦白、归还了部分欠款、身体健康状况等因素，请求对其从轻处罚，并适用缓刑。
经审理查明：
1、2003年5月起，被告人江某某陆续向上海银行申领了三张信用卡（卡号为XXXXXXXX＊＊＊＊9007、XXXXXXXX＊＊＊＊7809、XXXXXXXX＊＊＊＊9819），后持卡进行消费、取现透支，至2013年3月12日最后一次还款，共透支本金31，450.79元。后经银行多次催收，超过三个月仍未归还。
2、2008年6月，被告人江某某向交通银行申领了一张信用卡（卡号为XXXXXXXX＊＊＊＊5413，后持卡进行消费、取现透支，至2013年3月12日最后一次还款，共透支本金25，371.88元。后经银行多次催收，超过三个月仍未归还。
2013年8月7日，被告人江某某被公安机关抓获到案，后如实供述了上述犯罪事实。
本案审理期间，被告人江某某归还了上海银行本金400元，交通银行本金400元。
上述事实，有以下经庭审质证属实的证据予以证实，本院予以确认：
1、涉案银行报案材料、办卡资料、帐户明细及催收记录，证实被告人江某某向涉案银行申领信用卡，后持卡恶意透支消费、取现，后经催收后，仍不归还的事实。
2、相关情况说明、交易明细及相关还款凭证，证实被告人江某某已归还涉案银行本金800元的事实。
3、工作情况，证实本案的案发及被告人江某某的到案情况。
4、被告人江某某的供述、前科材料及户籍资料。
本院认为，被告人江某某以非法占有为目的，超过规定期限透支，并且经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人江某某系坦白，且退赔了部分赃款，予以从轻处罚；被告人江某某在缓刑考验期限内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当数罪并罚。根据本案的案情，不宜对被告人江某某适用缓刑，但辩护人相关从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十七条第一款、第六十九条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人江某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，罚金人民币二万元；连同（2013）闸刑初字第429号刑事判决书对被告人江某某犯组织、领导传销活动罪所判处的有期徒刑二年，缓刑三年，罚金人民币十万元，撤销其缓刑部分，决定执行有期徒刑三年，罚金人民币十二万元。
（刑期自判决执行之日起算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。先行羁押的1天，已予折抵，即自2014年7月11日起至2017年7月9日止。罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳）。
二、违法所得，予以追缴或者责令退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 员
苏琼
审 判 员
倪建军
人民陪审员
周国莲
二〇一四年八月十五日
书 记 员
张凡
审 判 长 苏 琼
审 判 员 倪建军
人民陪审员 周国莲
二〇一四年八月十五日
书 记 员 张 凡
附：相关法律条文
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。
被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。