河南省郑州市二七区人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫0103刑初28号公诉机关郑州市二七区人民检察院。被告人王海涛，男，1986年4月15日出生于河南省新密市，汉族，初中文化程度，无业，住新密市。曾因犯盗窃罪于2015年4月14日被河南省新郑市人民法院判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币8000元。因涉嫌妨害信用卡管理于2016年6月17日被郑州市公安局嵩山路分局刑事拘留，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年7月23日被郑州市公安局嵩山路分局逮捕。郑州市二七区人民检察院以郑二检公诉刑诉〔2016〕525号起诉书指控被告人王海涛犯妨害信用卡管理罪、信用卡诈骗罪，于2017年1月3日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市二七区人民检察院检察员吴弘劼,被告人王海涛到庭参加了诉讼。现已审理终结。郑州市二七区人民检察院指控：2016年，被告人王海涛使用被害人王某丢失的居民身份证（身份证号码）申请办理了交通银行信用卡（卡号62×××34），并于2016年4月22日在位于郑州市二七区的交通银行郑州京广中路支行将该卡激活，并于当日使用该卡消费10900元。2016年6月，被告人王海涛使用被害人王某丢失的居民身份证（身份证号码），在郑州市二七区兴华南街的网吧通过网上申请办理了平安银行信用卡（卡号52×××13）和中信银行信用卡（卡号62×××38）。2016年，被告人王海涛使用被害人杨某2丢失的居民身份证（身份证号码）通过网上申请办理了光大银行银行信用卡（卡号62×××87），并于2016年6月8日在郑州市二七区卡进加油站消费9900元。公安机关接被害人报案后于2016年6月16日将被告人王海涛抓获。针对上述指控，公诉机关向法庭提供了被告人供述、证人证言、被害人陈述、信用卡申请资料、银行明细、扣押清单、视听资料、被告人户籍证明等证据。认为被告人王海涛的行为已构成妨害信用卡管理罪、信用卡诈骗罪，应当数罪并罚。提请本院依法惩处。被告人杨钦涛对指控的罪名无异议，但辩称指控的第一起犯罪不是其本人所为。经审理查明：2016年6月，被告人王海涛使用被害人王某丢失的居民身份证（身份证号码），在郑州市二七区兴华南街的网吧通过网上申请办理了平安银行信用卡（卡号52×××13）和中信银行信用卡（卡号62×××38）。2016年，被告人王海涛使用杨某2丢失的居民身份证（身份证号码）通过网上申请办理了中国光大银行信用卡（卡号62×××87），并于2016年6月8日在郑州市二七区卡进加油站消费9900元。公安机关接被害人报案后于2016年6月16日将被告人王海涛抓获。上述事实，有下列经当庭查证属实的证据予以证明：1、被害人王某的陈述，证明2016年4月21下午，其原来的同事秦钰联系其称有其一份快递寄到其原单位正商地产办公楼财务室，其让秦钰代收，后又被快递员拿走。秦钰称快递里面有一张卡。因其身份证于2016年4月12日左右丢失，也没有收到过快递员电话，遂找到快递员帮其查到了快递单号，快递员称过几天该男子还有一个快递要来取。后其通过快递单号信息登陆各大银行信用卡中心网站，发现有以其名义办理的交行信用卡。客服告诉其该交行信用卡已激活并消费10900元。2016年6月16日9时许，其接到该快递员电话，称又有一封快递寄到其原单位正商地产公司，遂赶到，将正在取快递的一名男子抓获。发现该男子持有其丢失的身份证，手机里存有用其身份证申办的平安银行信用卡资料。遂将该男子扭送至公安机关。2、被害人杨某2的陈述，证明其于2009年办理了身份证。2013年元月，该身份证丢失。其没有在光大银行申办过额度为1万元、卡号为62×××87的信用卡。其没有于2016年6月8日用该卡在郑州市二七区卡进加油站消费9900元。光大银行申办信用卡信息表显示的其暂住地和两个电话均不真实。3、证人周某1的证言，证明2016年4月的一天上午，其到快件登记的地址河南正商置业有限公司，给收件人王某送一快递，拨打收件人留的电话156××××2814，无人接听，后将该快递放到公司财务室，由其原同事代收。当日下午，其接到自称是王某的156××××2814电话，称因已辞职，不便与同事见面，让其帮忙将邮件取回来。2016年4月21日，其在未来路与航海路交叉口的浦发银行门口将该邮件交给自称是王某的男子，对方称过段时间他还有一个邮件。4月23日，被害人王某质问其为何将邮件给他人，其发现留有156××××2814电话取邮件的人并非被害人。2016年6月16日8时50分，其告诉被害人王某，上次取走邮件的男子又来了一个邮件，王某带人到航海路与未来路交叉口邮局院内，将持156××××2814电话签收邮件的男子控制。其发现该被控制男子与上次取邮件男子明显不是同一个人。上次的男子身材较壮，被控制男子较瘦。4、证人杨某1、周某2的证言基本一致，均证明2016年6月16日，被害人王某联系杨某1称，上次冒用王某名义办理交通银行信用卡的男子又以他名义办理了一张信用卡，让到航海路与未来路一邮局院内帮忙抓该男子。二人开车赶到，和王某一起将签收快递的被告人王海涛抓获的事实。5、被告人王海涛的供述，证明2016年6月9日左右，其捡到一张名叫王某的号码为的身份证。2016年6月13日左右，其在二七区兴华街一网吧，用王某的身份证在网上申请办理了平安银行、浦发银行、中信银行信用卡各一张，填写的信息除了王某的身份信息和其电话156××××2814外，其他信息都是其编的。其用王某的身份证申办信用卡前于2016年6月中旬在一手机店买的156××××2814号码和一部红色老式按键手机。2016年6月16日，其接到通知称平安银行信用卡已办好，让去拿邮政快递，到后被抓获。手机被民警收走。其没有用王某的身份证办理过交通银行信用卡，也没有以王某名义收到交通银行卡快递，办理该信用卡为何留有156××××2814号码，其不清楚。其于2016年6月初，捡到一张名叫杨某2的身份证，后在网吧内用该身份证申请办理了光大银行的信用卡。2016年6月8日，其用该银行消费9900元。6、提取经过显示：2016年6月16日，民警从快递员周某1处提取邮政快件一份（邮件号1100932568408），内有王某名下的平安银行卡（卡号52×××13）及相关资料，并从被告人王海涛处提取王某身份证原件一份，身份证号为，从王海涛处提取手机两部：银色苹果6手机一部，号码为158××××4019，红色HSEM手机，号码为156××××2814。2016年6月20日，被害人王某称，快递员周某1电话通知他又有一封特快专递送到邮局，民警赶到，从工作人员张俊玲处提取邮政快件一份（邮政号1153854495599），内有王某名下中信银行卡（卡号62×××38）及相关资料。7、公安机关受案及到案经过、扣押清单、邮政快递资料、信用卡申请资料、消费记录、交易明细、通话记录、微信截图、公安机关出具的情况说明、视听资料、前科材料、执行通知书、被告人身份证明等证据，证明了本案的相关事实。本院认为：被告人王海涛使用虚假的身份证明骗领信用卡，妨害信用卡管理，其行为构成妨害信用卡管理罪。被告人王海涛以非法占有为目的，使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人王海涛系一人犯数罪，应数罪并罚。公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪和信用卡诈骗罪，且系一人犯数罪，应当数罪并罚的意见成立，本院予以支持。公诉机关关于被告人王海涛使用被害人王某的身份证申办交行信用卡并消费的指控，经当庭查证，综合全案现有证据，仅能证明被告人王海涛使用过被害人王某的身份证，并预留156××××2814电话办理过平安银行、中信银行信用卡的事实。同时，能够证明被害人王某的身份证被人使用，并预留156××××2814电话，办理过交行信用卡的事实，但不能证明该起办理交行信用卡并消费的行为系被告人王海涛所为，不具有唯一性。故该起指控不能成立，本院不予支持。被告人的辩解理由成立，本院予以采纳。我国刑法规定，使用虚假的身份证明骗领信用卡，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。被告人王海涛使用虚假的身份证明骗领信用卡，依法应在上述量刑幅度内判处刑罚。我国刑法还规定，使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。被告人王海涛使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额9900元，已属数额较大，依法应在上述量刑幅度内判处刑罚。在量刑时，本院同时又考虑了以下法定和酌定的量刑情节：1、被告人王海涛系一人犯数罪，应当数罪并罚；2、被告人王海涛归案后，如实供述自己的罪行，可对其从轻处罚；3、被告人王海涛有犯罪前科，可对其酌定从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第一百九十六条第一款第（一）项、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院》第五条之规定，判决如下：一、被告人王海涛犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币10000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币30000元。决定执行有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币40000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年6月17日起至2017年12月16日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）二、责令被告人王海涛退赔被害单位中国光大银行经济损失人民币9900元。三、涉案查扣的信用卡2张、身份证1张、HSEM手机1部，依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  金永毅人民陪审员  刘翠兰人民陪审员  朱富强二〇一七年三月二十九日书 记 员  周博文