河南省确山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1725刑初7号
公诉机关确山县人民检察院。
被告人闻俊领，男，1983年11月17日出生于河南省确山县，回族，中专文化，农民，住确山县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年8月5日被确山县公安局刑事拘留，经确山县人民检察院批准，2016年9月10日被确山县公安局执行逮捕。
确山县人民检察院以确检公诉刑诉（2016）393号起诉书指控被告人闻俊领犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。确山县人民检察院指派检察员张湘华出庭支持公诉,被告人闻俊领到庭参加诉讼。现已审理终结。
确山县人民检察院指控，聂某利用确山县天利园林工程服务有限公司为平台，招募被告人闻俊领等人，宣传公司有实体、存款可靠无风险。从2013年起以承诺月息2分，期限三个月，向公众吸收存款。被告人闻俊领为获取提成，多次向他人公开非法吸收存款，吸收群众七名，共计1120000元，群众报案损失849600元。就上述指控，公诉机关当庭出示并提交了被告人闻俊领的供述，被害人白某、张某2、管某等人的陈述，证人胥某等人的证言，借款协议书，情况说明，会计鉴定意见，户籍证明和到案经过等证据。公诉机关认为，被告人闻俊领的行为构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条之规定予以判处。
被告人闻俊领辩称其系自首，可从轻处罚。
经审理查明，聂某利用确山县天利园林工程服务有限公司为平台，招募被告人闻俊领等人，宣传公司有实体、存款可靠无风险。从2013年起承诺月息2分，期限三个月，向公众吸收存款。被告人闻俊领为获取提成，多次向他人公开非法吸收存款，吸收群众七名，共计1120000元，群众报案损失849600元。
案发后，被告人闻俊领的舅舅张某3代其归还被害人管某借款45万元。
上述犯罪事实，有下列证据证实：
1、被害人白某陈述：2013年下半年，我以前的同事闻俊领经常给我介绍他们公司有实力、有发展前景，公司有陶瓷、土地，他介绍的多了，我也就相信了他的话，就在2013年11月26日那天，我把钱转到闻俊领的银行卡上，后来闻俊领给我一份借款协议，注明利率是2%，期限三个月，后来合同到期换了几次，一直到2014年12月27日合同到期后，我多次找闻俊领要我的八万元钱，他以各种借口拖延不给，后来在2015年5月份，听闻俊领说他公司老板聂某跑啦。我是通过闻俊领每月收到1600元利息，总共得到16个月的利息25600元，我是将8万元一次性投资到这个公司的。
2、被害人李某3陈述：我是2014年上半年开始干的天利园林的工地厂棚和打地坪，到2014年春节时，闻俊领还欠我3万元，他说这3万元钱公司先借用，按月结利息，我总共领到三个月的利息每月600元。春节后，我又找他要走一万。2015年3月28日他转给我壹份收条和借款协议书。我实际得到利息1800元，存入本金2万元。
3、被害人张某3陈述：我是闻俊领的亲舅。2014年上半年闻俊领说他在确山县天利园林公司上班，他说钱存在他的公司可靠，2分的月息。闻俊领说这个公司有陶瓷店，有残联花木，钱存在他们公司没有风险。我到确山县天利陶瓷店去实地看过，我相信了闻俊领，闻俊领到我们家拿走了我12万元，我共得到利息26400元。
4、被害人李某4陈述：2014年上半年闻俊领向我宣传说天利园林公司有陶瓷店，开发的有工程，钱存他们那里可靠，他在天利园林公司当经理。我相信闻俊领后，2014年4月26日到他们公司，会计给个账号，办了借款协议，打了收条，每三个月换手续。我通过闻俊领存款6万元，到11个月的利息共计9900元。2015年8月闻俊领给我现金3万元，2016年9月刘某又给我现金2万元。
5、被害人管某陈述：我和张某3是夫妻关系，张某3是闻俊领的舅。2014年闻俊领向我和张某3介绍说，确山县天利园林工程公司经营效益好，有陶瓷店，钱存他们公司可靠，利息高。2014年8月28日我转账给闻俊领37万元，每月结息7400元，后来又转账8万元。我直接把钱给闻俊领，他给我天利园林公司的借款协议和收条，因为期限是三个月，三个月后又换协议和收条。我总共得到利息92600元，实际损失357400元。后来张某3替闻俊领把我名下的45万元还给我了。我对他表示谅解。
6、被害人张某2陈述：2014年上半年，闻俊领给我说他在天利园林上班，老板聂某有园林绿化工程，有残联花木，有陶瓷店，在西平有生态园，他们公司有实力。他说有钱的话可以存到他们公司给二分的利息，可靠、无风险，闻俊领给我过天利园林公司的硬纸宣传页，他见面和我说过三次相同的话，我就相信了闻俊领。2014年11月28日我通过银行往闻俊领提供的名为王某4的账户上汇款13万元，之后在闻俊领的陪同下，公司员工给我开具了借款协议书和收条。2014年12月28日，我又向闻俊领提供账号上汇款8万元，2015年1月28日，我又往王某4的账户上汇款2万元。我存入的本金是23万元，一共得到利息26300元。
7、被害人闫某陈述：我听别人议论天利园林工程服务有限公司存款利息高。2015年1月31日，我和爱人一起到天利园林工程服务有限公司，一个女孩接待了我们，我问她公司存款的问题，她说存款的事情需要闻经理接待，他就手机联系闻经理，之后公司闻经理就过来接待了我们，存到他们公司利息是2分，他说他们公司有实力，对客户的利息兑付及时，闻俊领劝我把钱投资到他们公司。闻俊领介绍情况后，我们就把15万元交给了他，写了协议书，借款金额是15万元。
8、被害人李某5陈述：通过曹某存入5万元。
9、被害人黄某1陈述：通过曹某存入天利园林27万元，退回本金3万元，利息21600元。
10、被害人刘某1陈述：通过曹某存入10万元，得到利息2万元。
11、被害人古某陈述：通过曹某存入4万元，得到利息3200元。
12、被害人刘某2陈述：通过曹某存入4万元，得到利息3200元。
13、被害人刘某3陈述：通过曹某存入6万元，得到利息14400元。
14、被害人何某陈述：通过曹某存入10万元，得到利息6000元。
15、被害人刘某4陈述：通过曹某存入10万元，得到利息4000元。
16、被害人张某4陈述：通过曹某存入10万元，得到利息10000元。
17、被害人张某5陈述：通过曹某存入20万元，得到利息25000元。
18、被害人周某陈述：通过曹某存入15万元，得到利息36000元。
19、被害人孟某陈述：通过曹某存入20万元，得到利息32000元。
20、被害人李某6陈述：通过曹某存入12万元，得到利息14400元。
21、被害人郭某陈述：通过曹某存入18万元，得到利息14400元。
22、被害人马某陈述：通过曹某存入10万元，得到利息16200元。
23、被害人黄某2陈述：通过曹某存入35万元，得到利息66000元。
24、被害人乔某陈述：通过曹某存入20万元，得到利息54400元。
25、被害人梁某1陈述：通过曹某存入4万元，得到利息1600元。
26、被害人陈某陈述：通过国某存入10万元，得到利息12000元。
27、被害人张某6陈述：通过国某存入5万元，得到利息4600元。
28、被害人李某7陈述：通过国某存入5万元。
29、被害人王某1陈述：通过国某存入4万元，退回2万元，得到利息2400元。
30、被害人肖某陈述：通过李某2存入31万元。
31、被害人田某陈述：通过曹某存入9万元。
32、被害人孙某陈述：通过李某2存入10万元。
33、被害人任某陈述：通过李某2存入21万元。
34、被害人钱某陈述：通过李某2存入17万元。
35、被害人王某2、朱某、时某陈述通过高某在天利园林公司存款的情况。
36、被害人范某陈述：通过梁某存款存入21万元。
37、被害人秦某陈述：公司总经理是闻俊领，董事长是聂某，前台经理是我。我存入了10万元。天利园林就是通过业务员发展吸收存款业务，其他没有开展业务。闻俊领给我过彩色宣传彩页，让放在前台。
38、证人张某1陈述：公司上班的有我、闻俊领等人，聂某让我们业务员开展吸收公众存款业务，我存入54万元，吸收李某甲16万元和张某甲10万元。
39、证人李某1陈述：公司上班的有我、闻俊领等人，聂某让我们业务员开展吸收公众存款业务，我存入51万元。
40、证人高某陈述：河南天利园林工程服务有限公司是2013年4月成立的，实际掌控人是聂某。我和闻俊领、李某1等人在公司当业务员。公司的经营范围是花木销售、园林工程承建等。我到公司时公司就在吸收群众存款，聂某说天利园林是县残联的下属机构，残联花木基地是他的，现在需要对外接工程，需要周转资金，把钱存那二分利息，公司有实体，安全可靠无风险，公司有残联花木公司宣传页、照片，还有电脑宣传网页，业务员口头也按聂某的要求宣传，我发展的客户及我本人一共在公司存款113万元。
41、证人胥某证实：我是2014年5月到公司上班的。聂某不常到确山公司来，他是实际老总，注册法人是他的同乡王某4，但是王只是名誉上的法人，我们就没有见过他。确山天利园林有限公司的管理经理是闻俊领，他平时负责确山天利园林有限公司的经营，我们公司平时日常支出购买办公用品，需要闻俊领签字，我平时付集资人员利息也需要闻俊领签字。聂某用自己和王某4的名字在各个银行开的都有帐户。业务员吸收到员工的钱后，好多的是转帐到他们二人的账户上，然后集资人员拿着转账凭证找我开合同，合同上聂某是事先签好字的。这些银行卡和密码都由聂某自己管着。平时有个别的集资人员拿着现金过来，交给我，我同转帐一样的流程开合同。现金我保管着，我下到现金帐上，具体的情况我也记不清了，这些现金用于支付集资人员利息和日常开支用，我和另外一个会计李某2相互监督。我们日常支出时由经理闻俊领签字审批。平时收到的客户的现金不够当月利息支出时，再由聂某转帐到确山公司来。闻俊领是确山县天利园林有限公司的经理，我2014年去上班时他就是经理，他的工资也比我们普通员工的高，他管理日常开支的审批。聂某在农信社开设的账号是62×××86，工商银行账号是62×××48，邮政储蓄的账号是62×××81，中国建设银行的账户是62×××97，中国农业银行的账户是62×××70，中国银行的账户是62×××63，驻马店银行的账户是62×××17。
42、证人李某2证实：我是通过网上应聘过去的。我介绍有11人，共计138万元。闻俊领实际是园林工程有限公司的经理，他帮助聂某管理公司的业务。聂某是总负责人，下面有闻俊领等业务员。
43、证人曹某证实：聂某安排我找些客户融资，法人代表是闻俊领，实际控制人是聂某，通过我有58人共计534万元存入。
44、证人国某证实：公司的实际负责人是聂某，他安排吸收客户资金。我吸收了11名客户共计805000元。
45、证人单某证实：我在公司干了两个月财务，我把这两个月的财务资料交给胥某了。郑某的财务自己都交给聂某了。
46、被告人闻俊领供述：我是2013年上半年到天利园林工程服务有限公司的，公司的实际老板聂某任命我为公司经理，前期有业务员高某，李某1，后来又发展了李某2、国某、曹某等人。聂某前期成立了天利园林工程服务有限公司、天利陶瓷公司和天利房产公司。公司在确山县城御龙苑小区开有一个陶瓷店，在驻马店开有一个陶瓷店。天利园林工程服务有限公司从成立后就没有实际经营业务，聂某利用天利园林工程服务有限公司、天利陶瓷店为依托，对外宣传说残联花木基地也是他的（后来聂某跑了我才知道不是），让我们业务员向社会上吸收资金。聂某花言巧语，欺骗性大，我们都相信他是干实业的。聂某让人印了大量的公司的宣传页对外宣传，宣传页上印有公司对外承接园林工程、陶瓷城等包装宣传。我们业务员也相信了聂某，认为公司能按月结息，资金链不会断。他让我们对外吸收资金，给客户月息二分，我们业务员另外提成五厘，这样公司出月息二分五。聂某任命我为公司经理，我只是工资比他们高点，负责日常财务支出签字，我和其他业务员一样，从自己拉的客户资金中提取月息五厘。我们发展客户时承诺月息二分，到期还本付息。签订协议是三个月为一个周期，到期再换合同。利息开始是公司的会计胥某打到客户的帐户上，后来是胥某给我们业务员利息，让我们支付客户。客户得月息二分，我们业务员另外提成五厘。前期我都是用自己的钱存到公司里，后来才吸收亲戚和熟人的。聂某是2015年6月跑的，到那时为止，我总共发展了8个人（包括我自己），总共本金是121万元。具体情况是这样的，1：闻俊领二笔计9万元，2：管某（我舅妈）二笔计45万元，3：张某3（我舅）一笔12万元。4：白某一笔8万元5：张某2三笔23万元。6：李某4一笔6万元。7：李某3一笔3万元，8：张某8（闫某妻子）一笔15万元。共计121万元。到聂某跑时，公司在确山总共吸收了大约1300万元，约百十号人。我自己退还李某4本金3万元，我自己退还闫某2万元本金。我前妻刘某退还李某43万元钱。张某3和管某是我亲舅和舅妈，他们是夫妻。白某是我以前在乡政府上班的同事，李某4是前妻的同事，张某2是我朋友，李某3是给天利陶瓷场干活的包工头，张某8原来我不认识，她去公司存钱时，我正好在公司，就存到我名下了。公司吸收的这些钱有一部分给客户结利息了，另外支出有建陶瓷店的装修，在景德镇和禹州承包的陶瓷窑，公司房租，办公设备，日常水电，人员工资，日常出差招待等这些需要花一部分，还有一部分钱聂某自己拿走了，具体他花哪了我们业务员也不清楚。这些支出有些有帐目，有些帐被聂某销毁了。
47、立案手续载明本案于2015年6月12日立案侦查。
48、驻马店银监分局情况说明载明驻马店银监分局未批准或初审确山县天利园林工程服务有限公司设立银行业金融机构的行政许可事项。
49、扣押手续、现金缴款单载明被告人闻俊领退赃2000元，扣押天利园林工程服务有限公司陶瓷及桌椅等物品。
50、被害人登记材料及相关凭证载明通过曹某、闻俊领等人吸收被害人存款的情况。
51、驻马店市正泰会计事务所有限公司驻正泰会鉴字（2016）第47号司法会计鉴定意见书载明，被告人闻俊领经手存款本金1210000元，其中介绍群众7人，存入本金1120000元，群众报案损失865100元，本人存款90000元。
52、户籍信息载明了被告人闻俊领的身份。
上述证据均经当庭举证、质证，证据之间能够相互印证，本院予以采信。
本院认为，被告人闻俊领伙同他人违反国家金融管理法律规定，未经依法批准，通过宣传单等途径向社会公开宣传，承诺在一定期间内还本付息，向社会公众非法吸收存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。在共同犯罪中，被告人闻俊领起次要作用，系从犯，应减轻处罚。被告人闻俊领案发后主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，是自首，可从轻处罚。确山县人民检察院指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。被告人闻俊领关于其系自首，可从轻处罚的辩解意见与审理查明的事实一致，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人闻俊领犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零二个月，并处罚金5万元人民币。罚金限判决执行之日起三十日内缴清。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月5日起至2017年10月4日止。）
二、扣押的涉案财物，由扣押机关依法处理。被告人闻俊领退缴的违法所得2000元发还各被害人。
三、责令被告人闻俊领继续退赔各被害人经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 牛丽珺
审 判 员 路盛平
人民陪审员 闫庆贺
二〇一七年三月二十九日
书 记 员 林 琳