山东省淄博市周村区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）周刑初字第18号
公诉机关淄博市周村区人民检察院。
被告人吴某，因涉嫌犯诈骗罪于2013年5月10日被淄博市公安局周村分局刑事拘留，同年6月15日被依法逮捕。现羁押于淄博市看守所。
辩护人孙国，山东稷下律师事务所律师。
淄博市周村区人民检察院以周检公诉刑诉（2013）200号起诉书指控被告人吴某犯诈骗罪，于2013年12月25日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。淄博市周村区人民检察院指派代理检察员南亚非、郑圆出庭支持公诉，被告人吴某及其辩护人孙国到庭参加诉讼。经公诉机关建议，本案延期、恢复审理一次。现已审理终结。
淄博市周村区人民检察院指控：
1、2012年5月份至2013年初，被告人吴某以帮被害人王某甲、王某乙买房子为由，分四次骗取二人现金334万元；以帮被害人王某乙的孙子落户口、借钱等为借口骗取王某乙现金78.5万元。
2、2011年3月份以来，被告人吴某以帮被害人董某甲操作股票、买房子、安排子女工作等理由，骗取董某甲和其女婿李某现金227.46万元。
3、2012年春节以来，被告人吴某以建加气站、加油站缺钱让被害人张某甲投资、以给张某甲高利息为由，分四次骗取张某甲现金19万元。
4、2013年4月份，被告人吴某以开加气站缺钱、向被害人魏某借钱为由，骗取魏某现金20万元。
5、2011年5月至2013年3月，被告人吴某以帮被害人邴某投资加气站、以给邴某高利息为由，分三次骗取邴某17万元。
6、2013年春节以来，被告人吴某在明知自己没有支付能力的情况下，仍然让被害人宫某帮其在宫某的彩票投注站购买群英会彩票，欠账近28万元后逃跑。
7、2012年5月份至2013年3月份，被告人吴某以帮被害人王某丙理财，让其投资加气站，以给王某丙高利息为由，分三次骗取王某丙现金27万元。
8、2013年4月5日，被告人吴某以要急于还贷款缺钱为由，骗取被害人张某乙现金4万元。
9、2013年3月24日，被告人吴某以开加气站让被害人张某丙投资为由，骗取张某丙现金4万元。
10、2013年4月7日至8日，被告人吴某在明知自己没有支付能力的情况下，让张某丁的妻子王某丁帮其在张某丁的彩票投注站购买群英会彩票，欠账7.9万元后逃跑。
11、2013年1月13日至4月15日，被告人吴某在明知自己没有支付能力的情况下，让张某戊帮其在张某戊的彩票投注站购买3D彩票，欠账4.74万元后逃跑。
为证实上述事实，公诉机关提供了银行交易凭证等书证、被害人王某甲等人陈述、被告人吴某供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人吴某之行为已构成诈骗罪，应当依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定定罪处罚。
被告人吴某辩解公诉机关指控的第2、6、10、11项犯罪事实属于民间借贷，不构成诈骗罪；公诉机关指控的第6、10、11项犯罪事实中的数额不确定。被告人吴某对公诉机关指控的其它犯罪事实无异议，无辩解意见。其辩护人的辩护意见是：1、公诉机关指控的第2项犯罪事实中购买股票部分属于民事委托代理关系，不构成诈骗，数额应从诈骗数额中扣除；2、公诉机关指控的第3、5、7项犯罪事实属于高息民间借贷，不构成诈骗；3、公诉机关指控的第6、10、11项犯罪事实属于一般的民间欠款，不应认定为犯罪行为；4、被告人吴某积极申请以现有及查获资产退赔被害人损失，认罪态度较好，应作为酌定从轻情节予以考虑。
经审理查明：
1、2012年5月份至2013年初被告人吴某以其丈夫系淄博市委官员可以买到低于市场价的住宅楼为由共计骗取被害人王某乙、王某甲180.2万元；以购买商品房为由，共计骗取被害人王某乙、王某甲144万元；以帮被害人王某乙的孙子落户口为由骗取被害人王某乙4万元；以建加油站需要钱为由骗取被害人王某乙20万元；以借钱弥补其丈夫亏空为由骗取被害人王某乙43万元；以帮助炒股票为由骗取被害人王某甲7万元；以油库需要现金加油为由骗取王某甲4.5万元。综上，被告人吴某共计骗取被害人王某乙、王某甲款项402.7万元。
2、（1）2011年4月，被告人吴某以帮助被害人董某甲以每平方米0.43万元的价格购买周村区领世郡119平方米的房屋为由先后骗取现金45万元；2012年11月被告人吴某以帮助被害人董某甲女儿董某乙、女婿李某安排公务员工作为由，骗取被害人董某甲、李某现金46万元；2013年3月27日被告人吴某以弥补其丈夫亏空为由骗取被害人李某、董某甲现金57万元。综上，被告人吴某共计骗取被害人董某甲和其女儿董某乙、女婿李某现金148万元；
（2）2011年3月份、10月份左右，被告人吴某鼓动被害人董某甲、李某炒股，两人分别以被害人董某甲、董某乙之名在周村证券交易中心、张店齐鲁证券公司开立股票账户，并将在农业银行周村区支行张坊分理处、农业银行张店区义乌分行办理的银行卡交给被告人吴某。该股票账户和两张银行卡一直归被告人吴某控制。被害人董某甲多次打入该卡175万元，被害人李某多次打入该卡123万元，共计298万元。至案发，被告人吴某投入股市资金158万元，其中被害人董某甲、李某资金148万元，被告人吴某自有资金10万元。被告人吴某以投资股票名义骗取被害人董某甲、李某150万元。
案发前，被告人吴某因被害人董某甲买车、住院等事由退还115.54万元，因被害人李某还房贷等事由退还90万元，共计退还二被害人205.54万元。
综上，被告人吴某共计诈骗被害人董某甲、李某92.46万元。
3、2012年春节以来，被告人吴某以建加气站、加油站缺钱为由骗取被害人张某甲19万元。被告人吴某以支付利息与奖金的方式退还被害人张某甲1.88万元，被告人吴某实际诈骗被害人张某甲17.12万元。
4、2013年4月份，被告人吴某以开加气站缺钱为由骗取被害人魏某20万元。
5、被告人吴某以帮助被害人邴某投资为由，于2011年5月、2013年3月、2013年3、4月底共骗取被害人邴某17万元。被告人吴某以支付利息方式退还被害人邴某1.7万元。被告人吴某实际诈骗被害人邴某15.3万元。
6、被告人吴某以帮助被害人王某丙理财为由，于2012年5月1日、2012年10月1日、2013年3月2日共骗取被害人王某丙27万元。被告人吴某以支付利息与奖金的方式退还被害人王某丙3.68万元。被告人吴某实际诈骗被害人王某丙23.32万元。
7、2013年4月5日，被告人吴某以急于还贷款缺钱为由，骗取被害人张某乙现金4万元。
8、2013年3月24日，被告人吴某以开加气站让被害人张某丙投资为由，骗取被害人张某丙现金4万元。
综上，被告人吴某以各种虚假理由骗取被害人王某甲、王某乙等人款项共计578.90万元。
另查明，本案系被害人报案案发，被告人吴某被公安机关抓获归案。被告人吴某部分款物被公安机关扣押。
又查明，被告人吴某离婚，未开设工厂、加气站、加油站等经营项目。
上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、书证
（1）常住人口信息表，证实被告人吴某的身份情况，其犯罪时已达完全刑事责任年龄，具备完全刑事责任能力。
（2）发破案说明，证实本案系由被害人王某甲报案案发，被告人吴某被公安机关抓获归案。
（3）抓获经过，证实被告人吴某归案情况。
（4）银行凭证及借条，证实被害人王某甲通过卡卡转账，付给被告人吴某83万元，被害人王某乙通过电汇、卡转账付给被告人吴某144万元，通过网银付给被告人吴某160.2万元。
（5）中国建设银行打款凭证及借条，证实2013年4月10日魏某、张钰红二人通过建行支付系统给被告人吴某银行账户转款情况及被告人吴某出具借条情况。
（6）邴某借据，证实2011年5月16日被告人吴某向被害人邴某借款及出具借据情况。
（7）王某丙借据，证实2012年10月1日、2013年3月2日被告人吴某向被害人王某丙借款及出具借据情况。
（8）张某丙借据，证实2013年3月24日被告人吴某向被害人张某丙借款及出具借据情况。
（9）接受证据材料清单，证实被害人张某戊向公安机关提供证据，公安机关接受情况。
（10）农村信用社资料，证实被告人吴某在农村信用社62×××40账号业务流水情况。
（11）农业银行交易明细，证实被告人吴某农行卡号62×××18交易情况。
（12）周村农村商业银行资料及交易明细，证实被告人吴某卡号为62×××81、62×××40、62×××82
622196818的银行卡交易情况。
（13）银联记录，证实被告人吴某银行卡交易记录情况。
（14）取款凭条，证实被害人董某乙、董某甲向被告人吴某账户内转款情况及被告人吴某账户向外转款情况。
（15）调取证据清单，证实公安机关调取了与本案相关的部分传票、开户等银行资料。
（16）扣押及随案移送清单，证实公安机关扣押被告人吴某涉案财物情况。
（17）周公（刑）查财字（2013）79号、80号协助查询财产通知书及股票明细对账单一宗，证实被告人吴某控制的股票资金账户资金流水明细及股份余额汇总情况。
2、证人证言
（1）证人张某己证言，证实其系被害人张某甲侄女，被告人吴某以认识建设银行工作人员，存款能获得高额利息为由，通过张某甲陆续向其借款18万元，至案发被告人吴某已偿还其借款并支付其利息2万元左右。
（2）证人杨某证言，证实其系被害人邴某丈夫，被害人邴某共陆续借给被告人吴某17万元，其中1万元有借条，剩余16万元无借条。
3、被害人陈述
（1）被害人王某甲陈述及报案材料，证实自2011年10月其和吴某说起想在城区购买住宅楼，过几天吴某打电话说，其丈夫阿生在市委经济开发办任主任，可以每平方米0.58万元的价格帮其买房，其和姐姐王某乙决定买两套楼房，其买110平方的，房价63.88万元；王某乙买150平方的，房价87万元；外加三个车库，每个15万元，以上款项共计195.8万元。
2012年5月，吴某说需要交定金，将卡号62×××96
8818的农行卡账户发给其。2012年5月28日，其把10万元打到这个账户上，其姐帮其垫付20万元，5月28日其姐经网银给该账户汇款80.2万元。
因吴某催交剩余房款，并要求在原来的基础上每套多交2万元。2012年8月17日，其把20万元转存到吴某农业银行的账户上，其余10万元经周村区东门路的农业银行ATM机分10次存入该账户，又让其朋友经网银转入该账户5万元。其姐凑足80万元，经网银将款汇入吴某农业银行的账户上。吴某回复说收到了。因购买住宅楼被吴某骗取205.2万元。
2012年10月份，吴某说市委要盖营业房，每平方米0.3万元，一二楼各240平方米，三楼白送，在年底或2013年年初，她发来一个农业银行董某甲的账户62×××12，要求将营业房房款打入该账户，其凑了10万余元存入姐姐账户，剩余款项是姐姐王某乙出的，经网银将144万元打入该账户。吴某回复说收到了。
吴某以帮助王某乙炒股票为由，2010年年底骗其现金1万元，2011年上半年骗其现金2万元，2011年年底骗其现金4万元，2013年1月份经网银骗其20万元。2013年3月10日以弥补其丈夫亏空为由通过网银转账骗其30万元。2013年4月6日在步行街与中和街路口吴某以给油库进油为由骗取王某甲（王某甲从王某乙处取走）现金4.5万元。
（2）被害人王某乙陈述，证实2012年5月份左右，王某甲转告吴某的要求让其交定金，王某甲给其一个吴某的账户，王某甲交付30万元，其交付80万元。
2012年6、7月份左右，王某甲转告其吴某要求交剩余房款，并要求在原来的基础上每套多交2万元办证费、开户费。2012年8月王某甲给其账户上打入30万元，其出资40万元，共计80.2万元，经网银转存到吴某的账户上。
2012年10月份，吴某说市委要盖营业房，每平方米0.3万元，一二楼各240平方米，三楼白送。2013年1月份，吴某要求交营业房房款，其经交通银行向董某甲账户转入100万元，向吴某账户转入44万元。吴某电话回复说收到了。
吴某以帮助其孙子落户口为由，2013年3月10日在周村区第三中学附近通过妹妹王某甲给吴某5万元，吴某退回1万元。2012年12月1日吴某以给油库进油为由骗取其现金20万元，打有借条。2013年3月份以弥补吴某丈夫亏空为由一次借其30万元，一次借其13万元，打有借条。
（3）被害人董某甲陈述，证实董某甲经被告人吴某鼓动2011年3月二人一起去周村证券交易中心以董某甲名义开立股票账户，并在农业银行张坊分理处办了一张银行卡，交给吴某，第一次其往该卡上打入5万元，之后打了多次，大约有40万元。2011年10月份左右，其从农村信用社贷款30万元，打入该卡，让她炒股；以房屋作抵押贷款25万元，打入该卡；2011年冬天，其从舅子处借款45万元，打入该卡；2012年从姐姐董乃珍处借款10万元。从外甥赵连港处借款20万元给吴某炒股。2011年10月份左右，女婿李某受到吴某鼓动，其女儿董某乙、女婿李某一起到张店齐鲁证券公司，以女儿董某乙名义开了股票账户，并在农业银行张店区义乌分行办理了一张银行卡。打入20万元，银行卡交给吴某，之后李某以房屋作抵押贷款35万元，打入该卡。
2011年4月，以帮助其买周村区领世郡的房屋为由，称每平方米0.43万元，119平方米。其先给吴某5万元现金，之后又给了吴某40万元。
2012年11月吴某以帮助其女儿、女婿安排公务员工作为由，其从石广平处借款23万元给吴某；2013年1月李某让其转交给吴某20万元现金；2013年春节前几天转交3万元现金给吴某。
2013年3月27日吴某以弥补丈夫亏空为由，一次借李某30万元，其借张和平17万元，仇向东10万元，打有借条。
2011年8月份，其从周村区南营农村信用社贷款30万元，转到吴某的建设银行卡中。2011年年底，其要买车从吴某农业银行卡中刷去36万元。2012年3月份其买化肥从吴某那拿了0.4万元。2012年4-6月份，从吴某那分两次拿了3万元、1万元。2012年11月份到春节，分两次共从吴某那拿了1万元偿还仇向东。2013年春节，给其0.14万元还樊德利。2011年9月至2013年4月其在淄博市中心医院住院期间，其从吴某处分4次拿了22万元。2012年4月，还房贷时，从吴某那拿了25万元。2012年8月份左右，还周村区南营农村信用社贷款时，拿了吴某约10-11万元。2013年4月5日，其向吴某要钱，吴某给其16万元现金，自己出了1万元，偿还了张和平。大约从吴某那里拿回100万元。吴某那里还有其250万元左右。
（4）被害人李某陈述，证实2011年9月中旬，其受到吴某鼓动，与妻子董某乙一起到张店齐鲁证券公司，以董某乙名义开立股票账户，并在农业银行张店区义乌分理处办了一张银行卡，卡号为62×××17，分两次给吴某20万元，一次是一张10万元的工商银行卡，经董某甲交给吴某的，之后又往这张卡上打入10万元，银行卡吴某拿着。之后其以房屋作抵押贷款35万元打入该卡。股票账户、银行卡交给了吴某掌管，直到案发。2011年10月份，其从父亲处借款10万元，打到这张卡上，该笔钱吴某偿还了。
2011年12月份、2012年3、4月份，其两次以天府名城的房屋抵押贷款35万元、45万元给吴某，到期时吴某给其现金，清偿了贷款。董某甲的25万元房屋贷款也到期了，吴某给他钱还清了贷款。2012年1月份其往这张卡上存3万元，2012年4、5月存2次2万的，一次3万元，一次1万元，一次5万元，共计13万元。总计股票投入126万元，抽出90万元，尚余36万元。
2012年11月吴某以帮助其夫妻安排公务员工作为由，2012年年底其从给吴某的股票款中扣除20万元找关系。2013年1月其经董某甲转交给吴某20万元现金；2013年春节前几天通过董某甲转交3万元现金；2013年3月27日为弥补吴某丈夫亏空，其经董某甲的农业银行卡打入吴某账户30万元。
（5）被害人张某甲陈述，证实其与被告人吴某系同事关系，吴某以建加气站、加油站缺钱为由向其借款，其分别于2012年7月借款5万元给吴某，每月付0.1万元利息，9月份时预支了3个月利息；2012年9月其借款3万元给吴某；2013年春节前，吴某称加气站搞活动，利息高，向其借款4万元，被告人吴某除支付2分钱的利息外，另外支付了0.4万元奖金；2013年3月其借款7万元给吴某。其共计被骗19万元。2013年4月13日，其与吴某约好在中医院附近的工商银行见面，吴某称母亲病了在济南抢救，次日吴某关机，再没有联系到她。
（6）被害人魏某陈述，证实2013年4月9日被告人吴某以建加气站、加油站缺钱为由向其借款，次日其经建设银行周村区东门路支行给吴某的建设银行账户汇款18万元，让其朋友孙庆贵经网上银行给吴某的农业银行账户汇款2万元，共计20万元，约定使用一周，支付利息0.5万元，实际未支付利息。
（7）被害人邴某陈述，证实被告人吴某以帮助其投资为由，于2011年5月16日在办公室向其借现金1万元，过了3-4个月，在吴某居住的梅园小区附近的路边给吴某2万元现金。2013年3月初吴某以建加气站缺钱为由向其借款，在梅园小区交付给吴某14万元现金，均约定借款利息2分，吴某共计诈骗其17万元现金，支付其利息1.7万元。
（8）被害人王某丙陈述及报案材料，证实2012年5月1日吴某以帮助其理财、月息2分为由，向其借款5万元现金，每月支付其利息0.1万元。2012年10月1日吴某以投资加气站缺钱为由向其借钱，其经邮政储蓄银行向吴某账户汇款17万元，吴某将两次借款打成一张收到条。之后每月1日，吴某和董某甲开着奥迪车到其家门口送0.44万元利息。2013年3月2日晚上7点多在大街派出所附近其给吴某现金5万元，2013年3月15日两人送来利息0.1万元。其共计被骗27万元。三次借款均约定利息2分，吴某共计支付利息3.68万元。后其和丈夫把董某甲的奥迪轿车开走，车牌号鲁C×××××。
（9）被害人张某乙陈述，证实其子在吴某班里读书，2013年4月5日吴某以急于还贷款为由，向其借4万元现金，并将事先写好的借条交给其本人。
（10）被害人张某丙陈述及报案材料，证实其与吴某为同事关系，吴某以建加气站缺钱为由找其借钱，其在大街派出所附近把4万元现金交给了被告人吴某。
4、被告人吴某的供述和辩解，所供与以上证据相互印证。
关于被告人吴某及其辩护人所提公诉机关指控第2项犯罪事实属于民间借贷，双方之间系民事委托代理关系，不构成诈骗罪的辩解、辩护意见，经查，在案证据证实，被告人吴某虚构其丈夫系淄博市委官员及其亲友对房屋买卖有干预的便利及能安排公务员工作的事实，以各种名义骗取被害人董某甲、李某钱款，主观上非法占有目的明显，客观上给两被害人造成了经济损失，符合诈骗罪的构成要件，该部分犯罪事实的辩解、辩护意见，本院不予采纳；但公诉机关指控的第2项犯罪事实中操作股票部分，经查，被害人董某甲、李某将股票账户和银行卡归被告人吴某控制，表明两被害人授权被告人吴某买卖股票，被告人吴某取得授权并未采取虚构事实、隐瞒真相的手段，两被害人作为完全民事行为能力人，对于投资股市的盈亏，应当具有清晰的判断能力，双方系民事委托代理关系，不符合诈骗罪的特征，该部分犯罪事实的辩解、辩护意见，本院予以采纳；但两被害人因被告人吴某以投资股市名义而实际多交付的资金，被告人吴某主观上具有非法占有目的，客观上实施了诈骗行为，应认定为诈骗。
关于被告人吴某及其辩护人所提公诉机关指控第6、10、11项犯罪事实属于民间欠款，不构成诈骗罪的辩解、辩护意见，经查，在案证据证实，被告人吴某在买卖彩票时，与三位彩票业主形成了固定的交易习惯，在其不能现场购买时，电话指示业主代买，其所欠彩票款是长期形成的，主观上非法占有目的不明显，双方系民事法律关系，本院予以采信、采纳。
关于被告人吴某所提公诉机关指控第3、5、7项犯罪事实属于高息民间借贷，不构成诈骗罪的辩护意见，经查，在案证据证实，被告人吴某以非法占有为目的，编造建加气站、加油站、帮助理财、支付高额利息等虚假理由，骗取他人钱款，本院不予采纳。
关于被告人吴某辩护人所提被告人吴某积极申请以现有及查获资产退赔被害人损失，且案发前已经归还被害人部分损失，认罪态度较好，应作为酌定从轻情节予以考虑的辩护意见，与本院查明事实一致，本院予以采纳。
综上，本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人吴某以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。根据被告人吴某犯罪事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人吴某犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币二百万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年5月10日起至2026年11月9日止。）
（罚金于判决生效之日起三十日内缴纳。）
二、被告人吴某扣押在案的违法所得财物一宗（详见清单），予以追缴。
三、被告人吴某其它违法所得，继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十三份。
审 判 长 魏俊菊
代理审判员 李长艳
人民陪审员 赵 娟
二〇一四年七月二十五日
代理书记员 郭 燕