河北省成安县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0424刑初136号
公诉机关成安县人民检察院。
被告人霍某。2017年3月3日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，被成安县公安局取保候审，2017年6月29日被本院决定逮捕，现羁押于成安县看守所。
辩护人李某4，河北昌宁律师事务所律师。
被告人王某。2017年3月3日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，被成安县公安局取保候审，2017年6月29日被本院决定逮捕，现羁押于邯郸市第三看守所。
辩护人李某，河北大法光律师事务所律师。
成安县人民检察院以成安县院公诉刑诉【2017】103号起诉书指控被告人霍某、王某涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。成安县人民检察院指派检察员郝利强出庭支持公诉，被告人霍某及其辩护人李某1、被告人王某及其辩护人李某到庭参加了诉讼，现已审理终结。
成安县人民检察院指控，2014年1月开始，成安县工业区北漳东村霍某、王某在本村以高额利息为诱惑，公开宣称存取自由，以远高于银行利率的形式向成安县等地群众非法吸收公众存款，后由王某将群众存款分别交予合作社、投资公司。截止到目前，霍某、王某涉嫌非法吸收群众存款641500元，涉及群众35人次，尚有617500元无法兑付群众。
公诉机关向本院提交了相关证据，证明上述犯罪事实，要求本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪追究被告人霍某、王某的刑事责任。
被告人霍某、王某辩称，其在案发后对群众进行了兑付。
辩护人李某4提出的辩护意见是，对公诉机关指控罪名不持异议，但被告人霍某有自首情节，且当庭自愿认罪，又已对被害人进行了赔偿，建议对被告人判处缓刑。
辩护人李某提出的辩护意见是，被告人王某在案发后积极退赔被害群众，且有自首情节，认罪态度较好，建议在有期徒刑三年以下量刑，且适用缓刑。
经审理查明，2014年年初，被告人霍某、王某在本村以高额利息为诱惑，以远高于银行利率的形式，向成安县等地群众非法吸收公众存款，被告人霍某在家中收取存款后，由王某将群众存款分别存放到成安县永建投资公司、邯郸市美源投资有限公司、成安县润之森投资有限公司。截止到目前，霍某、王某涉嫌非法吸收群众存款641500元，涉及群众35人次，尚有617500元无法兑付群众。
另查明，二被告人霍某、王某在案发后主动向公安机关投案，并如实供述犯罪事实。在审计后，二被告人霍某、王某兑付了部分存款群众，共计33.5万元。
另查封，二被告人霍某、王某在银行存款10776.41元。
认定上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明。
1、证人霍某1证言，2014年4月16日其拿着30000元到北漳东村霍某家存钱，因霍某是信贷员，一直在他那放钱，其也没问。过了一段时间，霍某给其一张润之森的票据，还让其别管钱放哪里了，只要等着拿钱就行了。后来其又去存了2次，共存了8万元，其中有4万元是永建房地产的票，还有4万元是润之森的票。2015年12月7日听说润之森公司在换票据，能兑付票上80%的金额，其就把二张润之森的票据，共计7万元给了王某，王某给其打了个白条，条上写着“今欠到霍某1伍万陆仟元”签的是王某1的名字（王某也叫王某1）。后来其找王某1要钱，王某1说要先把票给一个中间人，过两天再给钱，其说见钱才能给票，后来其就去报警了。
2、证人冯某1证言，霍某是其村的信贷员，村里的人没事都通过霍某往银行存钱。2014年12月12日其拿着1万元现金到霍某处存钱，霍某妻子王某给其写了一张白条，后来王某给了其一张美源的票据，其不识字，也不知道是否将钱存入银行，停了一段时间，听说霍某夫妻两个找不到人，其就跟着报案了。
证人霍某2、霍某3、李某1、李某2、丁某、霍某4、孔某、霍某5、霍某6、霍某7、李某3、曹某1、霍某8证言与证人冯某1证言基本一致，均证实将钱存到霍某、王某处，现已无法取出。
3、证人霍某9证言，其在霍某处存款5千元，到期后其找霍某取钱，霍某说现在只能以4千元换5千元，其就同意了，后来霍某夫妇就把存单收走了，又以霍某名义写了张白条，后来听说有人报案，其就去报案了。
4、证人寻永建证言，其是成安永建房地产投资行法人代表，也是实际负责人，霍某、王某二人在其公司存过钱，都是该二人将钱放到公司的，存了多少记不清，以群众手中的手续为准。
5、银行流水。
6、成安县永建投资公司、邯郸市美源投资有限公司、成安县润之森投资有限公司工商局登记信息查询表。
7、审计报告，截止于2015年12月，霍某、王某累计涉嫌非法吸收公众存款金额641500元，涉及35人，已兑付本金24000元，利息0元，未兑付金额共计617500元。
8、王某2证明一份（审计报告中已扣除），证明在霍某处存的2万元已全部兑付。
9、存款单据原件11张、证明4份、询问笔录1份，详细兑付情况如下：
曹某1存款单据2张、证明2份，存款合计10.7万元；
霍某3存款单据2张，存款合计1.4万元；（美源入股凭条与正式票据应为一笔钱，且入股凭条非正式票据，不予认定）
霍某8存款单据2张，存款合计1.5万元；
李某3单据2张，存款合计11万元；
李某23张，存款合计2万元；
孔某票据（代办员存根）、证明各1份，存款1.3万元；
霍某6证明、询问笔录（李某）各1份，存款5.6万元；
以上合计33.5万元。
10、二被告人户籍证明信及现实表现。
11、被告人霍某供述，其是去自首的，其父亲原先是信用社代办员，去世后，就由其将群众的钱放到合作社。2013年开始，陆续有合作社、投资公司到其家中，让其将钱放到合作社、投资公司，并说该处利息高、有保障。2013年年底，群众存钱时问是否有高利息存款的地方，其收取存款后就陆续放入合作社、投资公司，再由其妻子王某将存款放到合作社、投资公司，换取合作社、投资公司存单。其不在家时，就由其妻子收取存款。群众的利息是每万元每年510元，其的提成超过100万时，每万元每月收取10元。2015年9月，合作社的钱收不回来，其也不能及时给群众兑付，涉及群众约二十人，五十万左右，其中放入美源公司有30万，永建公司20万。
12、被告人王某供述，其是去自首的，其丈夫霍某从2007年开始在家中吸收群众存款，开始时是将钱放到农村信用社，到2013年的时候，前来存款的群众问是否有高利息的地方，其与霍某就陆续将钱放到合作社、投资公司，但去合作社、投资公司一般是其去的。群众的利息是每万元每年510元，其的提成每万元每年600元，总共拿了约3万元。一直到2015年9月份，合作社、投资公司的存款收不回来，其也不能及时给群众兑付。共吸收群众约二十人，五十万左右，其中放入美源公司有30万，永建公司20万，还有一部分存款存到润之森了，润之森已按80%向其兑付，其还未给群众兑付。
以上证据客观真实，可以证明本案犯罪事实。
本院认为，被告人霍某、王某未经金融机关批准，违法金融管理规定，在本村非法设立站点，面向不特定群众宣传，以达到吸收公众存款目的，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人霍某、王某在案发后主动向公安机关投案，并如实供述犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。在案发后，二被告人自行兑付了存款群众33.5万元，酌情从轻处罚。被告人王某在本案中所起作用较小，酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条之规定，判决如下：
一、被告人霍某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零二个月并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月29日起至2018年8月28日止，罚金自判决生效之日起十日内缴纳）
被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月29日起至2018年4月28日止，罚金自判决生效之日起十日内缴纳）
二、本案扣押涉案财产按比例返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 靳文强
审 判 员 何亚楠
人民陪审员 王晓航
二〇一七年八月二十四日
书 记 员 郭园园