浙江省龙泉市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）丽龙刑初字第152号
公诉机关龙泉市人民检察院。
被告人季某甲，因本案于2014年9月26日被龙泉市公安局刑事拘留，同年10月31日被逮捕。现羁押在龙泉市看守所。
辩护人罗悉语，浙江金铿律师事务所律师。
被告人张某甲，因本案于2014年9月26日被龙泉市公安局取保候审。经本院决定，于2015年9月26日被取保候审。
辩护人叶志英，浙江金铿律师事务所律师。
龙泉市人民检察院以龙检公诉刑诉（2015）146号起诉书指控被告人张某甲、季某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月12日向本院提起公诉。同年11月9日，龙泉市人民检察院提出需补充侦查，11月10日，本院决定延期审理。同年12月8日，龙泉市人民检察院提请本院恢复审理，12月10日，本院决定恢复审理。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。龙泉市人民检察院指派代理检察员蔡煜出庭支持公诉，被告人季某甲及其辩护人罗悉语、被告人张某甲及其辩护人叶志英到庭参加诉讼。现已审理终结。
龙泉市人民检察院指控：2007年至2014年期间，被告人张某甲、季某甲在未取得监管部门许可的情况下，以其实际控制的龙泉市奥德工艺制品有限公司、浙江宝德工艺制品有限公司、浙江宝丽五金制品有限公司等公司需要资金为由，以支付1.5%至5%不等月息为诱饵，以口口相传的方式，多次向李某甲、夏某、潘某甲、徐某戊、刘某甲等50名社会不特定对象集资。截止2014年7月份，被告人张某甲、季某甲共非法吸收公众存款3162.97万元，归还本金289.5万元。
为证明上述指控事实，公诉机关当庭出示了相关证据材料。据此，公诉机关认定被告人张某甲、季某甲的行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人张某甲、季某甲有自首情节，提请本院适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条之规定判处。
被告人季某甲对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭表示自愿认罪，希望法庭对其从轻处罚。
辩护人的辩护意见是：1.两被告人向特定对象（亲友）集资的部分应从犯罪数额中予以扣减；2.两被告人的行为本质上属于公司借款，应参照单位犯罪进行量刑；3.两被告人已支付给各债权人的利息应予以折抵本金；4.被告人季某甲有自首情节，并已取得大部分被害人的谅解。综上，建议法庭对被告人季某甲减轻处罚。
被告人张某甲对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭表示自愿认罪，希望法庭对其从轻处罚。
辩护人的辩护意见是：1.被告人张某甲在共同犯罪中作用较小；2.被告人张某甲有自首情节，且已取得大部分被害人的谅解。综上，建议法庭对被告人张某甲减轻处罚并适用缓刑。
经审理查明：2007年至2009年期间，被告人季某甲与其丈夫张某甲注册成立了浙江宝丽五金制品有限公司（季某任法定代表人，季某甲和张某甲实际控制）、浙江宝德工艺制品有限公司（季某甲任法定代表人）、龙泉市奥德工艺制品有限公司及浙江伟英达工贸有限公司（张某甲任法定代表人）。公司成立后，在2007年至2014年期间，被告人季某甲、张某甲在未取得金融监管部门许可的情况下，以其实际控制的浙江宝德工艺制品有限公司、龙泉市奥德工艺制品有限公司、浙江宝丽五金制品有限公司等公司需要资金为由，以支付1.5%至5%不等月息为诱饵，以口口相传的方式，多次向李某甲、夏某、潘某甲、徐某戊、刘某甲等49名社会不特定对象集资。截止2014年7月份，被告人季某甲、张某甲共非法吸收公众存款3247.63万元，已归还本金268.12万元，支付利息1108.98万元，尚有1891.78万元未归还。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
（一）被告人的供述与辩解
1.被告人季某甲的供述与起诉书指控的基本犯罪事实一致，其在笔录中供述自2007年开始，其与丈夫张某甲以公司经营需要资金周转为由开始借钱，后来随着公司经营规模的不断扩大，公司需要越来越多的资金用于生产经营、归还之前的借款及支付利息，其与其丈夫渐渐扩大了在社会上的融资规模，到2014年为止，其与其丈夫向社会集资规模已达到3800余万元。
2.被告人张某甲的供述与起诉书指控的基本犯罪事实、被告人季某甲的供述基本一致。
（二）被害人李某甲、夏某、潘某甲、刘某甲、季某乙、杨某、林某、曾某、季某丙、张某乙、王某甲、徐某甲、胡某、朱某、付某、洪某、金某、刘某乙、毛某、潘某乙、李某乙、刘某丙、吴某甲、包某某、张某丙、严某、李某丙、吴某乙、叶某甲、王某乙、李某丁、季某丁、徐某乙、徐某丙、叶某乙、郭某甲、黄某、郭某乙、郑某、李某戊、管某、江某、徐某丁、何某、徐某戊、汪某和、张某丁、吴某丙、刘某丁等人的陈述证实：被告人张某甲、季某甲以公司周转需要资金为由，向各被害人借款的时间、借款金额、约定利息、利某及本金归还等情况。
（三）书证
1.借条、借据、借款协议、借款协议书、协议书、关于要求暂借五金汽配空调行业帮扶资金的报告、中国农业银行存款业务回单、2007年至2014年付息明细表证实：被告人张某甲、季某甲以共同名义或个人名义向被害人借款时间、本金数额、约定利息、本金归还、利某等情况。
2.中国银监会丽水监管分局关于回复龙泉市公安局相关查询情况的函证实：被告人季某甲、张某甲及其名下浙江宝德工艺制品有限公司、龙泉市奥德工艺制品有限公司、浙江伟英达工贸有限公司均未向中国银监会丽水监管分局申请办理吸收公众存款业务；中国银监会丽水监管分局也没有向季某甲、张某甲及其名下公司颁发准许其经营金融业务的许可证件。
3.房屋登记信息查询证明证实：季某甲、张某甲及其亲属张某某、何某某等人在龙泉、丽水、杭州没有房屋登记信息。
4.公司工商登记材料证实：季某甲为浙江宝德工艺制品有限公司法定代表人、董事长；张某甲为龙泉市奥德工艺制品有限公司、浙江伟英达工贸有限公司法定代表人、执行董事；季某为浙江宝丽五金制品有限公司法定代表人。
5.归案经过证实：2014年9月26日，被告人季某甲、张某甲主动到龙泉市公安局投案，并如实供述了自己的犯罪事实。
6.户籍信息证实：被告人、被害人的个人信息情况。
（四）搜查笔录（附搜查照片）证实：2014年9月26日，龙泉市公安局经侦大队依法搜查了季某甲、张某甲的办公室，并依法扣押了相关物品的情况。
上述证据，符合刑事证据的“三性”特征，本院予以确认。
辩护人提供的证据如下：
第一组：被害人李某乙、郭某甲、吴某甲等38人出具的谅解书证实：被害人对被告人季某甲、张某甲的犯罪行为给予谅解，希望法院对两被告人从轻处罚并判处缓刑，使两被告人能继续经营挽回损失。
第二组：张某甲所经营公司员工出具的申请书证实：公司员工恳请法院对被告人季某甲、张某甲从轻处罚并判处缓刑，使两被告人可以处理员工工资问题。
上述证据与本案犯罪事实无关联性，本院不予确认，但在量刑时予以参考。
关于辩护人的辩护意见，本院评判如下：
（一）关于被告人季某甲辩护人提出的辩护意见。经审查，1.根据《浙江省高级人民法院、浙江省人民检察院、浙江省公安厅关于当前办理集资类刑事案件适用法律若干问题的会议纪要（三）》的有关规定，“如系通过亲友向社会公众集资，或者被告人主观上产生了非法集资的目的后，在向不特定对象集资的同时，亦向亲友集资，则亲友的集资数额不应从犯罪数额中剔除”。本案中被告人季某甲、张某甲通过口口相传的方式进行非法集资，一开始主要是通过亲友向社会公众集资，随着集资规模的不断扩大，两被告人向亲友及不特定对象的集资同时进行，故其向亲友的集资数额不应从集资总额中予以剔除。辩护人提出的第1点辩护意见，本院不予采纳。
2.本案中被告人季某甲、张某甲不是以共同经营的公司名义，而是以夫妻个人名义向他人借款，不是单位意志的体现，辩护人提出两被告人的定罪量刑应参照单位犯罪进行，缺乏事实与法律依据，辩护人提出的第2点辩护意见，本院不予采纳。
3.根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条规定“集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金”。辩护人提出被告人季某甲、张某甲已支付的利息应予以折抵本金的辩护意见符合法律规定，本院予以采纳。
4.被告人季某甲有自首情节，依法可以减轻处罚；其已取得大部分被害人谅解，可以酌情从轻处罚。辩护人提出的第4点辩护意见，本院予以采纳。
（二）关于被告人张某甲辩护人提出的辩护意见。经审查，1.在本案非法吸收公众存款的共同犯罪过程中，被告人张某甲与被告人季某甲相互沟通，共同商量决定以两人共同名义或以各自名义向社会集资，两被告人作用相当，不予区分作用大小。辩护人提出的第1点辩护意见，本院不予采纳。
2.被告人张某甲有自首情节，依法可以减轻处罚；其已取得大部分被害人谅解，可以酌情从轻处罚。辩护人提出的第2点辩护意见，本院予以采纳。
本院认为，被告人季某甲、张某甲在未依法取得金融监管部门许可的情况下，以口口相传的方式非法吸收公众存款共计人民币3247.63万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，证据确实充分。本案中张某（系被告人张某甲弟弟）以自己急需用钱为由向王泽源借款的10万元不应计入被告人季某甲、张某甲非法吸收公众存款的数额，本院依法予以剔除。综合被告人季某甲、张某甲的供述，被害人汪某和的陈述，借条及付息明细表等证据，本院综合认定两被告人向汪某和的集资总额为244.66万元。被告人季某甲、张某甲有自首情节，依法可以减轻处罚；两被告人已取得大部分被害人的谅解，酌情从轻处罚；被告人张某甲在取保候审期间，积极配合处置资产，酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人季某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币六万元，上缴国库（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月26日起至2017年3月25日止；罚金已缴纳三万元，余款限判决生效后即缴纳）；
二、被告人张某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币六万元，上缴国库（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）；
三、被告人季某甲、张某甲的违法所得继续予以追缴，返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省丽水市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。
张某甲必须在本判决生效后十日内到浙江省龙泉市司法局社区矫正中心报到，依法接受社区矫正，在矫正期间应当遵守法律、法规及社区矫正管理，接受教育，参加学习，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。
审 判 长 吴 娟
审 判 员 陈宇望
人民陪审员 程必权
二〇一六年三月九日
代书 记员 雷雨晴